ПРИГОВОР

ИМЕНЕМРОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

3 октября 2024 года город Тула

Зареченский районный суд г.Тулы в составе:

председательствующего судьи Медведева А.Н.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Миновой А.А.,

с участием государственного обвинителя - старшего помощника прокурора Зареченского района г.Тулы Юсуповой Н.Ш.,

подсудимого ФИО1,

защитника - адвоката Митраковой С.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Зареченского районного суда г.Тулы в общем порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении

ФИО1, 

<

данные изъяты>, несудимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

установил:

ФИО1 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п.19 ч.1 ст.3 Федерального закона от 27 июня 2011 г. №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

В соответствии со ст.7 Федерального закона «О персональных данных» от 27 июля 2006 г. №152-ФЗ операторы и иные лица, получившие доступ к персональным данным, обязаны не раскрывать третьим лицам и не распространять персональные данные без согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено федеральным законом. 

Положением Банка России от 15 октября 2015 г. №499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» установлены требования к идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В соответствии со ст.1.1 главы 1 названного Положения кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать физическое или юридическое лицо, которым кредитная организация оказывает услугу на разовой основе либо которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок.

В период, не позднее 22 марта 2018 г., находясь в неустановленном месте на территории г.Тулы, к ФИО1 обратилось неустановленное лицо, которое предложило ФИО1 за денежное вознаграждение зарегистрироваться в реестре индивидуальных предпринимателей, затем открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) и сбыть неустановленному лицу электронные средства (логины и пароли), электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и, как следствие, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам зарегистрированного ИП.

После указанного предложения в период, не позднее 22 марта 2018 г., находясь в неустановленном месте на территории г.Тулы, у ФИО1, не имеющего намерения изначально при создании и регистрации управлять ИП ФИО1, осознающего, что при этом он является подставным (фиктивным) индивидуальным предпринимателем, из корыстных побуждений, с целью получения обещанного материального вознаграждения, возник единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предоставленных к открытым расчетным счетам, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, понимая, что данные средства платежей предназначаются посторонним лицам для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО1 В связи с этим ФИО1 на предложение неустановленного лица ответил согласием. При этом неустановленное лицо пояснило ФИО1, что при открытии расчетных счетов ФИО1 должен указать сведения о номере телефона, к которому у него имеется доступ.

22 марта 2018 г. Управлением Федеральной налоговой службы по Тульской области в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесены сведения об индивидуальном предпринимателе ФИО1, с присвоением ОГРНИП *, ИНН * (2 ноября 2018 г. деятельность ИП ФИО1 прекращена). При этом ФИО1 не намеревался осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО1, то есть являлся подставным (фиктивным) индивидуальным предпринимателем.

17 апреля 2018 г., в период с 08 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленный с условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО в ПАО Банк «Возрождение», реализуя свой прямой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, являясь подставным индивидуальным предпринимателем, действуя из корыстных побуждений, с целью получения материального вознаграждения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО1, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, перевод и выдачу денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО1, прибыл в офис ПАО Банк «Возрождение» по адресу: 

<

адрес>, где, действуя умышленно, обратился к представителю ПАО Банк «Возрождение» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1 Одновременно ФИО1 в ПАО Банк «Возрождение» подписал заявление о присоединении, заявление на предоставление комплексного обслуживания, анкету клиента, в которых указал заведомо ложные сведения о номере телефона +*, находящемся в пользовании и доступе неустановленного лица, как принадлежащим и используемым им лично, на который необходимо направить сведения для получения логина и пароля для доступа к электронным средствам системы ДБО ПАО Банк «Возрождение», предназначенной для проведения платежных операций по расчетному счету ИП ФИО1 При подаче вышеуказанных документов ФИО1 был достоверно уведомлен представителем ПАО Банк «Возрождение» о том, что предоставленные банковская карта, логин и пароль, являющиеся электронными средствами, предназначенными для доступа к открытому расчетному счету, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам, после чего ФИО1 подтвердил сведения о достоверности предоставленной информации, что он (ФИО1) является индивидуальным предпринимателем и единственным лицом, осуществляющим и уполномоченным осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, подтвердил достоверность принадлежности ему указанного абонентского номера телефона, находящегося в пользовании и доступе неустановленного лица, предоставив тем самым заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. На основании поданного и подписанного ФИО1 комплекта документов в ПАО Банк «Возрождение» были открыты расчетные счета *, * для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1

После чего 26 апреля 2018 г., в период с 08 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, в офисе ПАО Банк «Возрождение» по адресу: 

<

адрес> представителем ПАО Банк «Возрождение», неосведомленным о преступных намерениях ФИО1, последнему была выдана банковская корпоративная карта, рутокен и разъяснено, что на указанный ФИО1 абонентский номер телефона +* будут направлены логин и пароль для входа и управления системой ДБО ПАО Банк «Возрождение» по открытым расчетным счетам, после чего ФИО1 убыл от представителя ПАО Банк «Возрождение».

26 апреля 2018 г., в период с 08 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, ФИО1, находясь вблизи здания, расположенного по адресу: 

<

адрес>, встретился с неустановленным лицом, которому передал сведения для доступа к системе ДБО (логин и пароль), банковскую карту, рутокен, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетным счетам *, *, открытым для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1

Он же ( ФИО1) 26 апреля 2018 г., в период с 08 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, являясь подставным (фиктивным) индивидуальным предпринимателем, действуя из корыстных побуждений, с целью получения материального вознаграждения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО1, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО последние самостоятельно смогут осуществлять прием, перевод и выдачу денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО1, действуя по указанию неустановленного лица, будучи надлежащим образом ознакомленный с условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО в АО «Россельхозбанк», прибыл в офис АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, где, действуя умышленно, обратился к представителю АО «Россельхозбанк» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1 Одновременно ФИО1 в АО «Россельхозбанк» подписал заявление о присоединении, форму самосертификации для клиентов, вопросник, согласие на обработку персональных данных, информационные сведения, в которых указал заведомо ложные сведения о номере телефона +*, находящемся в пользовании и доступе неустановленного лица, как принадлежащим и используемым им лично, на который необходимо направить сведения для получения логина и пароля для доступа к электронным средствам системы ДБО АО «Россельхозбанк», предназначенной для проведения платежных операций по расчетному счету ИП ФИО1 При подаче вышеуказанных документов ФИО1 был достоверно уведомлен представителем АО «Россельхозбанк» о том, что предоставленные банковская карта, логин и пароль, являющиеся электронными средствами, предназначенными для доступа к открытому расчетному счету, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам, после чего ФИО1 подтвердил сведения о достоверности предоставленной информации, что он (ФИО1) является индивидуальным предпринимателем и единственным лицом, осуществляющим и уполномоченным осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, подтвердил достоверность принадлежности ему указанного абонентского номера телефона, находящегося в пользовании и доступе неустановленного лица, предоставив тем самым заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. На основании поданного и подписанного ФИО1 комплекта документов в АО «Россельхозбанк» был открыт расчетный счет * для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1

8 мая 2018 г., в период с 08 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, в офисе АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес> представителем АО «Россельхозбанк», неосведомленным о преступных намерениях ФИО1, последнему была выдана банковская корпоративная карта и разъяснено, что на указанный ФИО1 абонентский номер телефона +* будут направлены логин и пароль для входа и управления системой ДБО АО «Россельхозбанк» по открытому расчетному счету, после чего ФИО1 убыл от представителя АО «Россельхозбанк».

Затем 8 мая 2018 г., в период с 08 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, ФИО1, находясь вблизи здания, расположенного по адресу: 

<

адрес>, встретился с неустановленным лицом, которому передал сведения для доступа к системе ДБО (логин и пароль), банковскую карту, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетному счету *, открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1

В период времени, не позднее 3 мая 2018 г., неустановленное лицо, находясь в неустановленном месте, имея в распоряжении документы о регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя, от имени последнего посредством сети «Интернет» в дистанционном порядке подало заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей (далее заявление о присоединении), а также заявление о выпуске неименной платежной корпоративной карты в АО КБ «Модульбанк» для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1, осуществления безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы ДБО. При этом ФИО1 был достоверно уведомлен неустановленным лицом о том, что посредством сети «Интернет» в дистанционном порядке были поданы указанные выше заявления в АО КБ «Модульбанк» и для открытия расчетных счетов необходима личная встреча ФИО1 с представителем указанного банка для проведения идентификации личности и подтверждения намерения на открытие расчетных счетов. Кроме того, ФИО1 неустановленным лицом были даны указания о подтверждении сведений, внесенных в указанные выше заявления о номере телефона, находящегося в пользовании неустановленного лица, как принадлежащего и используемого им лично.

Он же ( ФИО1) 3 мая 2018 г., в период с 08 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, являясь подставным (фиктивным) индивидуальным предпринимателем, действуя из корыстных побуждений, с целью получения материального вознаграждения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО1, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО последние самостоятельно смогут осуществлять прием, перевод и выдачу денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО1, действуя по указанию неустановленного лица, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО в АО КБ «Модульбанк», находясь в помещении по адресу: 

<

адрес>, встретился с представителем АО КБ «Модульбанк», после чего действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным лицом преступных договоренностей о передаче ему денежного вознаграждения, подписал заявление о присоединении, заявление о выпуске неименной платежной корпоративной карты, в которых указал заведомо ложные сведения о номере телефона +*, находящегося в пользовании и доступе неустановленного лица, как принадлежащего и используемого им лично, на который необходимо направить ссылку для получения логина и пароля для доступа к электронным средствам системы ДБО АО КБ «Модульбанк», предназначенной для проведения платежных операций по расчетному счету ИП ФИО1 

При подаче вышеуказанных заявлений ФИО1 был достоверно уведомлен представителем АО КБ «Модульбанк» о том, что предоставленные банковская карта, логин и пароль, являющиеся электронными средствами, предназначенными для доступа к открытым расчетным счетам, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам, после чего ФИО1 подтвердил сведения о достоверности предоставленной информации, что он (ФИО1) является индивидуальным предпринимателем и единственным лицом, осуществляющим и уполномоченным осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, подтвердил достоверность принадлежности ему указанного абонентского номера телефона, находящегося в пользовании и доступе неустановленного лица, предоставив тем самым заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. На основании поданного и подписанного ФИО1 комплекта документов в АО КБ «Модульбанк» были открыты расчетные счета *, * для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1

После подписания документов по открытию для ИП ФИО1 банковских расчетных счетов представителем АО КБ «Модульбанк», неосведомленным о преступных намерениях ФИО1, последнему была выдана банковская корпоративная карта и разъяснено, что на указанный ФИО1 абонентский номер телефона +* будут направлены логин и пароль для входа и управления системой ДБО АО КБ «Модульбанк» по открытым расчетным счетам, после чего ФИО1 убыл от представителя АО КБ «Модульбанк».

Затем 3 мая 2018 г., в период с 08 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, ФИО1, находясь вблизи здания, расположенного по адресу: 

<

адрес>, встретился с неустановленным лицом, которому передал сведения для доступа к системе ДБО (логин и пароль), банковскую карту, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетным счетам *, *, открытым для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1

Он же (ФИО1) 10 мая 2018 г., в период с 08 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, являясь подставным (фиктивным) индивидуальным предпринимателем, действуя из корыстных побуждений, с целью получения материального вознаграждения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО1, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО последние самостоятельно смогут осуществлять прием, перевод и выдачу денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО1, действуя по указанию неустановленного лица, будучи надлежащим образом ознакомленный с условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО в ПАО АКБ «Авангард», прибыл в офис ПАО АКБ «Авангард» по адресу: 

<

адрес>, где, действуя умышленно, обратился к представителю ПАО АКБ «Авангард» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1 Одновременно ФИО1 в ПАО АКБ «Авангард» подписал договор банковского счета, заявление на открытие счета, соглашение об осуществлении безналичных расчетов, заявление на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк», заявление об изготовлении сертификата ключа подписи, заявление о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк», в которых указал заведомо ложные сведения о номерах телефонов +*, +*, находящихся в пользовании и доступе неустановленного лица, как принадлежащих и используемых им лично, на которые необходимо направить сведения для получения логина и пароля для доступа к электронным средствам системы ДБО ПАО АКБ «Авангард», предназначенной для проведения платежных операций по расчетному счету ИП ФИО1 При подаче вышеуказанных документов, ФИО1 был достоверно уведомлен представителем ПАО АКБ «Авангард» о том, что предоставленные банковская карта, логин и пароль, являющиеся электронными средствами, предназначенными для доступа к открытому расчетному счету, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам, после чего ФИО1 подтвердил сведения о достоверности предоставленной информации, что он (ФИО1) является индивидуальным предпринимателем и единственным лицом, осуществляющим и уполномоченным осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, подтвердил достоверность принадлежности ему указанного абонентского номера телефона, находящегося в пользовании и доступе неустановленного лица, предоставив тем самым заведомо ложные сведения не соответствующие действительности. На основании поданного и подписанного ФИО1 комплекта документов в ПАО АКБ «Авангард» был открыт расчетный счет * для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1

После подписания документов по открытию для ИП ФИО1 банковского расчетного счета представителем ПАО АКБ «Авангард», неосведомленным о преступных намерениях ФИО1, последнему была выдана банковская корпоративная карта и разъяснено, что на указанный ФИО1 абонентский номер телефона +* будут направлены логин и пароль для входа и управления системой ДБО ПАО АКБ «Авангард» по открытому расчетному счету, после чего ФИО1 убыл от представителя ПАО АКБ «Авангард».

Затем 10 мая 2018 г., в период с 08 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, ФИО1, находясь вблизи здания, расположенного по адресу: 

<

адрес>, встретился с неустановленным лицом, которому передал сведения для доступа к системе ДБО (логин и пароль), банковскую карту, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетному счету *, открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1

Затем, в период времени не позднее 14 мая 2018 г., неустановленное лицо, находясь в неустановленном месте, имея в распоряжении документы о регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя, от имени последнего посредством сети «Интернет» в дистанционном порядке подало заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания в Филиал Точка ПАО Банк «ФК Открытие» для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1, осуществления безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы ДБО. При этом ФИО1 был достоверно уведомлен неустановленным лицом, о том, что от имени последнего посредством сети «Интернет» в дистанционном порядке было подано указанное выше заявление в Филиал Точка ПАО Банк «ФК Открытие» и для открытия расчетных счетов необходима личная встреча ФИО1 с представителем указанного банка для проведения идентификации личности и подтверждения намерения на открытие расчетного счета. Кроме того, ФИО1 неустановленным лицом были даны указания о подтверждении сведений, внесенных в указанное выше заявление о номере телефона, находящегося в пользовании неустановленного лица, как принадлежащего и используемого им лично.

Он же (ФИО1) 14 мая 2018 г. в период с 08 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, являясь подставным (фиктивным) индивидуальным предпринимателем, действуя из корыстных побуждений, с целью получения материального вознаграждения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО1, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять прием, перевод и выдачу денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО1, действуя по указанию неустановленного лица, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО в Филиал Точка ПАО Банк «ФК Открытие», находясь в помещении по адресу: 

<

адрес>, встретился с представителем Филиал Точка ПАО Банк «ФК Открытие», после чего, действуя умышленно, во исполнение достигнутых с неустановленным лицом преступных договоренностей о передаче ему денежного вознаграждения, подписал заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, в котором указал заведомо ложные сведения о номере телефона +*, находящегося в пользовании и доступе неустановленного лица, как принадлежащего и используемого им лично, на который необходимо направить ссылку для получения логина и пароля для доступа к электронным средствам системы Филиал Точка ПАО Банк «ФК Открытие», предназначенной для проведения платежных операций по расчетному счету ИП ФИО1 При подаче вышеуказанного заявления ФИО1 был достоверно уведомлен представителем Филиал Точка ПАО Банк «ФК Открытие» о том, что предоставленные банковская карта, логин и пароль, являющиеся электронными средствами, предназначенными для доступа к открытым расчетным счетам, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам, после чего ФИО1 подтвердил сведения о достоверности предоставленной информации, что он (ФИО1) является индивидуальным предпринимателем и единственным лицом, осуществляющим и уполномоченным осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, подтвердил достоверность принадлежности ему указанного абонентского номера телефона, находящегося в пользовании и доступе неустановленного лица, предоставив тем самым заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. На основании поданного и подписанного ФИО1 комплекта документов в Филиал Точка ПАО Банк «ФК Открытие» был открыт расчетный счет *, для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1

После подписания документов по открытию для ИП ФИО1 банковского расчетного счета представителем Филиал Точка ПАО Банк «ФК Открытие», неосведомленным о преступных намерениях ФИО1, последнему была выдана банковская корпоративная карта и разъяснено, что на указанный ФИО1 абонентский номер телефона +*, будут направлены логин и пароль для входа и управление системой Филиал Точка ПАО Банк «ФК Открытие» по открытому расчетному счету. После чего представитель Филиала Точка ПАО Банк «ФК Открытие» убыл от ФИО1

Затем 14 мая 2018 г., в период с 08 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, ФИО1, находясь вблизи здания, расположенного по адресу: 

<

адрес>, встретился с неустановленным лицом, которому передал сведения для доступа к системе ДБО (логин и пароль), банковскую карту, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетному счету *, открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1

В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, электронных носителей информации, оформленных и выданных на имя последнего и предназначенных для приема, выдачи, перевода денежных средств, осуществление которых должно производится только лицом, на имя которого они выданы, в период времени с 17 апреля 2018 г. по 2 ноября 2018 г., электронные средства неправомерно использовались неустановленным лицом для осуществления платежных операций по расчетным счетам ПАО Банк «Возрождение» - №*, *; АО «Россельхозбанк» - *; АО КБ «Модульбанк» - №*, *; ПАО АКБ «Авангард» - *; Филиал Точка ПАО Банк «ФК Открытие» - * на общую сумму не менее 21 411 122 руб. 80 коп. Платежные операции по приему, выдаче и переводу денежных средств по вышеуказанным расчетным счетам проводились неустановленным лицом, в распоряжении которого находились электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (логины и пароли для доступа к системам ДБО), оформленные и выданные на имя ИП ФИО1, без возможности осуществления контроля совершенных платежных операций со стороны банковского учреждения и не в интересах ИП ФИО1, что в совокупности повлекло противоправный вывод денежных средств с вышеуказанных расчетных счетов в неконтролируемый оборот, получение наличных денежных средств, не отраженных в официальных бухгалтерских документах хозяйствующего субъекта, и нарушение установленных правил защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, предусмотренных требованиями ст.27 ФЗ «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 г. №161-ФЗ и правилами банковского обслуживания, действующими в вышеуказанных банковских организациях, с которыми ФИО1 был ознакомлен.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 свою вину в предъявленном обвинении признал полностью, в содеянном раскаялся. От дачи показаний отказался, подтвердил показания, данные им на предварительном следствии.

Из показаний подсудимого ФИО1, данных им на предварительном следствии в качестве подозреваемого 21 и 23 августа 2024 г. и обвиняемого 26 августа 2024 г., следует, что, работая в «Экопан», у него были задержки с выплатой заработной платы. В марте 2018 г. от П. он узнал, что есть подработка за 20000 рублей в месяц, при которой не нужно ничем заниматься, а просто нужно фиктивно зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, открыть расчетные счета в банковских организациях на его ИП и передать все указанные документы 3-м лицам. П. дал ему два абонентских номера мужчины Алексея и женщины Елены. Он связался по номеру телефона с Еленой, она представилась ему руководителем и сказала приехать в офис, чтобы все обсудить. В марте 2018 г. он приехал в офисное помещение, которое располагалось на 2-м этаже здания «Ликеркалофт» г.Тулы и познакомился с Еленой и Алексеем. Елена рассказала ему, что будет выплачивать ему 20000 рублей в месяц за то, что он формально зарегистрируется в качестве индивидуального предпринимателя в налоговом органе. Также ему надо было купить и зарегистрировать на его имя сим-карту и передать ее ей, а в банковских организациях при открытии расчетных счетов на свое ИП указывать указанные абонентские номера, чтобы на данный номер телефона приходили смс-сообщения из банковских организаций и у нее был доступ к счетам. Он согласился на предложение Елены. В последующем он купил сим-карту с абонентским номером * и передал ее Елене.

По указанию Елены в один из дней марта 2018 г. он посетил налоговый орган, в котором подал заявление о регистрации его в качестве ИП. Он понимал, что как ИП, реально он не будет осуществлять финансово-хозяйственную деятельность. Через несколько дней в налоговом органе он получил свидетельство о регистрации его в качестве ИП. 22 марта 2018 г. он был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя.

После чего он по указанию Елены 17 апреля 2018 г., в период с 08 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, он пришел в отделение ПАО Банк «Возрождение» по адресу: 

<

адрес>, где, желая открыть расчетный счет на ИП, заполнил соответствующее заявление и анкету. В заявлении он указал свой абонентский *, указал он его по привычке. Спустя несколько дней ему пришло смс от банка о том, что он может явиться в офис банка и получить рутокен и иные документы для доступа к ДБО. Он явился в отделение банка, не позднее 26 апреля 2018 г., в период с 08 часов 00 минут до 19 часов 00 минут. Сотрудник банка, сообщил ему, что на указанный в его заявлении номер мобильного телефона будут направлены логин и пароль для входа в его личный кабинет банка. Он знал, что указанную информацию нужно передать Елене. Кроме того, сотрудником ПАО Банк «Возрождение» ему неоднократно сообщалось, что банковскую карту, пароли и логины передавать третьим лицам запрещено. После чего представитель банка ПАО Банк «Возрождение» выдал ему банковскую карту банка, рутокен и иные документы, а также на его телефон пришло смс-сообщение из ПАО Банк «Возрождение». Когда он находился в указанном банке, Елена ждала его на улице около банка. Выйдя из банка, он передал Елене все, что ему дали в ПАО Банк «Возрождение».

26 апреля 2018 г. он по указанию Елены ездил в АО «Россельхозбанк» в офис, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где заполнил соответствующее заявление и анкету. В заявлении он указал свой абонентский *, указал он его по привычке. Спустя несколько дней, ему пришло смс от банка, и он снова явился в отделение банка, где сотрудник банка, сообщил ему, что на указанные в его заявлении номер мобильного телефона будут направлены логин и пароль для входа в личный кабинет банка. Он знал, что указанную информацию нужно передать Елене. Сотрудник АО «Россельхозбанк» ему неоднократно сообщал, что банковскую карту, пароли и логины передавать третьим лицам запрещено. После того как он вышел из банка, он позвонил Елене, и они договорились встретиться на «ЛикеркаЛофт» около офиса. При встрече с Еленой он передал ей все документы и банковскую карту АО «Россельхозбанк», также она взяла его мобильный телефон и совершила какие-то манипуляции, как он понял она переводила на себя доступ к системе ДБО АО «Россельхозбанк» по расчетному счету, открытому на его ИП.

Затем в ходе телефонного разговора Елена сообщила ему о том, что она сделала интернет-заявки в филиал Точка ПАО Банк «ФК Открытие» и в банк «Модульбанк» на открытие расчетных счетов на его ИП от его имени и на выпуск банковских карт на его ИП от его имени.

3 мая 2018 г. он встретился с представителем банка «Модульбанк» в кафе, расположенном по адресу: 

<

адрес>. Он предоставил сотруднику «Модульбанк» документацию, указав для доступа к системе ДБО номер мобильного телефона *. Затем сотрудник «Модульбанк», с которым он находился в кафе, сообщил ему, что на указанный номер мобильного телефона будут направлены логин и пароль для входа в личный кабинет банка (либо Интернет-ссылка, содержащая логин и пароль) для входа и управление системой дистанционного банковского обслуживания «Модульбанк» по открытому расчетному счету, чтобы переводить деньги в электронном формате. Кроме того, сотрудником «Модульбанк» ему неоднократно сообщалось, что банковскую карту, пароли и логины, передавать третьим лицам запрещено. Получив все документы, он позвонил Елене, и при встрече он передал ей документы и банковскую карту «Модульбанк».

Затем по указанию Елены 10 мая 2018 г., в период с 08 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, в отделении ПАО АКБ «Авангард» по адресу: 

<

адрес> он, желая открыть расчетный счет на ИП, заполнил соответствующее заявление и анкету. В заявлении для доступа к системе ДБО он указал абонентский *, который находится в пользовании Елены. Затем сотрудник банка сообщил ему, что на указанные в его заявлении номер мобильного телефона будут направлены логин и пароль для входа в личный кабинет банка. Кроме того, сотрудником ПАО АКБ «Авангард» ему неоднократно сообщалось, что банковскую карту, пароли и логины, а также любую иную информацию по факту входа в личный кабинет банка, содержащуюся в сообщениях из ПАО АКБ «Авангард», передавать третьим лицам запрещено. После чего представитель банка ПАО АКБ «Авангард» выдал ему банковскую карту банка и иные документы. Когда он вышел из банка, то передал Елене все, что ему дали в ПАО АКБ «Авангард», документы и банковскую карту. 

Затем 14 мая 2018 г. по адресу его проживания: 

<

адрес> нему приехал представитель Точка ПАО Банк «ФК Открытие», которому он предоставил документацию (паспорт и документы по ИП) и подтвердил правильность заполненного уже ранее Еленой заявления о присоединении (через интернет-заявку), а также что указанный номер телефона * для осуществления ДБО находится в его пользовании (в действительности мобильный телефон * находился в распоряжении Елены). Затем представитель Точка ПАО Банк «ФК Открытие» сообщил ему, что на указанный номер мобильного телефона будут направлены логин и пароль для входа в личный кабинет банка. Кроме того, сотрудником Точка ПАО Банк «ФК Открытие» ему неоднократно сообщалось, что банковскую карту, пароли и логины передавать третьим лицам запрещено. После чего представитель банка Точка ПАО Банк «ФК Открытие» выдал ему банковскую карту банка, а также иные документы по факту открытия банковского счета Точка ПАО Банк «ФК Открытие». В этот же день, вечером, Елена подъехала к его дому, где он передал ей все документы и банковскую карту банка Точка ПАО Банк «ФК Открытие».

Управлением банковскими счетами, открытыми на его имя, он не занимался, денежные средства не переводил и не снимал, не распоряжался ими, доступа к личному кабинету не имел. Все электронные доступы к расчетным счетам, открытым на его ИП (логины, пароли) банковские карты он передал Елене, сотрудников в ИП ФИО1 он не нанимал, финансово-хозяйственную деятельность не вел.

Ему могла звонить или писать Елена и говорить о том, что один из расчетных счетов, открытых на его ИП, в том числе банковские карты и электронные ключи доступа к интернет-банку, которые он ранее передавал Елене, заблокировался, на нем заморозились денежные средства, в связи с чем ему необходимо съездить в банк, в котором заморозились денежные средства и заблокировался счет, написать соответствующее заявление на закрытие счета и на перевод замороженных денежных средств на другой расчетный счет, реквизиты которого ему предварительно давала Елена. Данную ситуацию он помнит 1 раз. За вышеуказанные действия от Елены он получал на свою банковскую карту ежемесячно денежные средства в размере 20000рублей.

При этом денежными средствами, которые поступали на счета его ИП, он не распоряжался, деятельностью ИП не занимался, кому все было подконтрольно, ему неизвестно, но он точно обо всем договаривался и контактировал с Еленой. Банковские карты или электронные ключи доступа к расчетным счетам для деятельности ИП у него не хранились, он их передавал Елене. Примерно в ноябре 2018 г. с ним связалась Елена и сказала о том, что его ИП необходимо ликвидировать, по какой причине ему неизвестно. В ноябре 2018 г. он пошел в налоговый орган и подал заявление о ликвидации его ИП.

Ознакомившись с юридическим досье по расчетным счетам ПАО Банк «Возрождение», АО КБ «Модульбанк», Филиал Точка ПАО Банк «Открытие», АО «Россельхозбанк», АО КБ «Авангард» открытым на имя ИП ФИО1, он пояснил, что подписи от его имени в указанных документах были выполнены им собственноручно, в них указана информация, которую он сообщал сотрудникам указанных банков при подаче заявлений на открытие банковских счетов в вышеуказанных банках и подаче заявлений на выпуск банковских карт к расчетным счетам. Вину в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, признает. Очень сожалеет о содеянном (т.2 л.д.29-34, 35-36, 37-45,56-59).

Суд находит достоверными показания ФИО1, данные им на предварительном следствии, подтвержденные в суде, поскольку они объективно подтверждаются совокупностью исследованных по делу доказательств, а именно, показаниями специалиста и другими материалами дела.

Помимо показаний подсудимого, его вина в неправомерном обороте средств платежей, то есть сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, подтверждается следующими доказательствами по делу:

показаниями специалиста Ч., данными ей на предварительном следствии 29 июля 2024 г. г., согласно которым она состоит в должности главного менеджера по продажам и обслуживанию юридических лиц ПАО «Промсвязьбанк», общий стаж по ее специальности составляет более 20 лет, в ее должностные обязанности, в том числе входит организация открытия банковских счетов для клиентов (юридических, физических лиц и индивидуальных предпринимателей).

Процедура открытия расчетных счетов для Обществ с ограниченной ответственностью и индивидуальных предпринимателей схожа между различными банками по всей территории РФ. Указанная процедура происходит во всех банках на основании Инструкции Центрального Банк РФ. В различных банках имеются незначительные отличия в формах бланков и заявлений, однако, принцип подачи заявлений и разъяснение клиенту его прав и обязанностей одинаков во всех банках.

Процедура открытия расчётного счета для индивидуального предпринимателя и Общества состоит в следующем. Изначально клиент обращается в отделение банка (лично, либо посредством подачи заявления через Интернет-ресурс) с целью воспользоваться услугой по открытию расчетного счета в банке. В случае открытия расчетных счетов для Индивидуальных предпринимателей и Обществ с ограниченной ответственностью, расчетные счета открываются для ведения финансово-хозяйственной деятельности Общества, либо ИП.

В отделение клиент банка (индивидуальный предприниматель или генеральный директор организации) приходит со своим паспортом гражданина РФ, по которому удостоверяется его личность, клиент предоставляет в банковскую организацию через сотрудника документы по факту регистрации себя в качестве ИП – заявление о государственной регистрации физического лица в качестве Индивидуального предпринимателя, решение о государственной регистрации физического лица в качестве Индивидуального предпринимателя, либо регистрационные документы Общества. В случае направления заявления об открытии расчетного счета для ведения финансово-хозяйственной деятельности ИП или Общества через Интернет-ресурс, сведения о регистрации физического лица в качестве ИП предоставляются также посредством Интернет-ресурса, однако, для открытия расчетных счетов, заявки на открытие которых были направлены посредством Интернет-ресурса, необходима личная явка клиента для проведения идентификации личности и подтверждения намерения на открытие расчетных счетов. 

После этого с клиентом составляется и подписывается заявление о присоединении к условиям банковского обслуживания. В указанное заявление (заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания) вносятся анкетные данные клиента, являющегося индивидуальным предпринимателем или генеральным директором организации, данные его абонентского номера сотовой связи, адрес электронной почты, тарифный план обслуживания, согласие или отказ о получении корпорационной карты, согласие на обработку персональных данных. При этом в различных банках название «Заявления о присоединении к условиям комплексного банковского обслуживания» может отличаться, однако, суть заявления во всех банках одинакова – клиент присоединяется к правилам и условиям различных банковских систем и процедурам. В случае изъявления клиентом желания выпуска корпоративной карты, может быть составлено заявление о выпуске банковской корпоративной карты отдельным документом, также лично, либо посредством подачи заявления через Интернет-ресурс. Сведения о выпуске банковской карты могут содержаться в самом заявлении о присоединении к условиям комплексного банковского обслуживания. При этом сведения об его абонентском номере и адресе электронной почты заносятся в заявление со слов клиента без фактической проверки факта их использования клиентом. Кроме того, клиент может изъявить желание на выпуск электронной цифровой подписи, с помощью которой клиентом могут заверяться документы в электронном виде. Дата составления заявления о присоединении к условиям банковского обслуживания (комплексного банковского обслуживания) может быть указана как датой подачи заявления через Интернет-ресурс, так и датой фактического подписания указанного заявления в отделении банка либо при встрече с представителем вне банковской организации. В заявлении может указываться информация о том, каким образом клиент будет извещаться о проводимых по счету операциях, каким образом он их будет подтверждать. Для этого подключается услуга входа в систему дистанционного банковского обслуживания по логину и паролю. В указанном случае на абонентской номер телефона, либо адрес электронной почты, указанные в заявление о присоединении к условиям банковского обслуживания, будут приходить ссылки, содержащие код-пароли для подтверждения проведения операций и входа в систему ДБО, либо в текстовом варианте (без использования ссылок) код-пароли и логины для входа в систему ДБО. 

Согласно действующему законодательству, в банках действуют правила банковского обслуживания, которые запрещают клиенту банка передавать третьим лицам логин и пароль от личного кабинета, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами индивидуального предпринимателя или организации, а также банковские карты для проведения операций по указанному счету, в том числе информация, поступающая посредством смс-сообщений, содержащих логин и код-пароль для входа в систему ДБО (либо ссылки, содержащие указанную информацию), также не должна быть разглашена третьим лицам. С указанными правилами клиента банка знакомит и разъясняет их перед открытием счетов сотрудник банка, также об этом делается соответствующая отметка в заявлении о присоединении к банковскому обслуживанию. Перед открытием счета клиент имеет возможность самостоятельно ознакомиться с правилами и условиями банковского обслуживания, так как в свободном доступе в сети «Интернет» на сайтах банковских организаций имеются актуальные сведения об условиях и правилах банковского обслуживания. Подписав заявление о присоединении к банковскому обслуживанию, а также, получив необходимые для управления расчетными счетами логин и пароль от личного кабинета, клиент Банка не имеет права передавать третьим лицам логин и пароль от личного кабинета, а также полученную банковскую карту, которые являются электронными средствами, предназначенными для приема, выдачи, перевода денежных средств.

В случае подачи заявки на открытие счеты посредством Интернет-ресурса, клиент в дальнейшем для открытия расчетного счета (подписания заявления о присоединении к условиям банковского обслуживания, выпуске корпоративной карты, иных документов) лично встречается с представителем банка – выездным менеджером банковской организации, чтобы последний идентифицировал личность клиента. В ходе личной встречи клиента и представителя банковской организации, последний разъясняет клиенту положения законодательства РФ о том, что передавать или предоставлять доступ к банковской карте, логину и код-паролю для входа в личный кабинет, то есть предоставлять доступ к электронным ключам доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, третьим лицам запрещено. Кроме заявления с клиентом составляется анкета, содержащая общие сведения о клиенте и его бизнесе, а также карточка с образцами подписи клиента и оттиском печати его организации (в случае, если клиент дал согласие на оформление карточки с образцами подписи и оттиском печати). Заявление, поданное через Интернет-ресурс либо лично в отделение банка, о присоединении к банковскому обслуживанию клиента Банка загружается в специальную банковскую программу, после чего заявка клиента банка рассматривается центральным офисом банка. После открытия счета клиента логин и пароль для доступа к расчётному счёту клиент генерирует самостоятельно либо на клиентском компьютере с помощью сайта банка, после чего формируется сертификат и подписывается клиентом. Затем сертификат предоставляется в банк, указанный сертификат активируется сотрудником банка путем ввода указанного на данном сертификате кода, затем клиент получает доступ в систему ДБО. Существует процедура, при которой на указанный в заявлении абонентский номер телефона генерируется логин и пароль, посредством которых клиент также получает доступ в систему ДБО.

Дистанционное банковское обслуживание расчётными счетами (ДБО) клиента в Банке осуществляется посредством системы, доступной в сети «Интернет» или мобильного приложения на устройстве клиента. Логин и пароль для доступа к расчетным счетам клиента в банке выдаются ему посредством получения смс-сообщения на указанный им в заявлении абонентский номер. Процедура открытия расчетных счетов для всех банковских организаций определяется Инструкцией Банка России №204-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)», и все банковские организации обязаны придерживаться положений, указанный в данной Инструкции (т.2 л.д.17-21).

Вина ФИО1 в инкриминируемом ему преступлении подтверждается также письменными доказательствами по делу:

протоколом проверки показаний подозреваемого ФИО1 на месте от 23 августа 2024 г., согласно которому ФИО1 сообщил, что 22 марта 2018 г. согласно ранее достигнутой договоренности с женщиной по имени Елена он зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя, не намереваясь вести финансово-хозяйственную деятельность своего ИП, а также руководить им. По указанию Елены за денежное вознаграждение он обращался в различные банковские организации с целью открытия банковских расчетных счетов для своего ИП, получения от сотрудников банков банковских карт, а также универсальных ключей доступа к расчетному счету (логинов и паролей для доступа к системам дистанционного банковского обслуживания) с целью дальнейшей передачи банковских карт и ключей доступа к расчетным счетам своего ИП. Первый расчетный счет для своего ИП он открыл в офисе ПАО Банк «Возрождение» по адресу: 

<

адрес>, после чего передал банковскую карту и ключи доступа к расчетному счету Елене. Находясь по адресу: 

<

адрес>, после встречи с представителем банка «Модульбанк» в кафе, расположенном по указанному адресу, он передал банковскую карту и ключи доступа к расчетным счетам Елене. Затем ФИО1 пояснил, что открывал расчетный счет в АО «Россельхозбанк» и после открытия расчетного счета на ИП ФИО1 в АО «Россельхозбанк» он, находясь около офисного здания по адресу: 

<

адрес>, передал Елене банковскую карту и ключи доступа к расчетному счету, открытому в АО «Россельхозбанк». Далее ФИО1 пояснил, что открыл расчетный счет в офисе АО АКБ «Авангард» по адресу: 

<

адрес>. После чего, находясь около здания по адресу: 

<

адрес>, передал банковскую карту и ключи доступа к расчетному счету Елене. Находясь по адресу: 

<

адрес>, ФИО1 пояснил, что он открывал расчетный счет в Филиале Точка ПАО Банк «ФК Открытие», для чего встречался с представителем банка Филиала Точка ПАО Банк «ФК Открытие» у себя дома, по адресу проживани: 

<

адрес>. Затем около дома по указанному адресу он передал банковскую карту и ключи доступа к расчетному счету Елене. Все участвующие в проверке показаний лица совместно с ФИО1 проследовали поочередно по указанным им адресам (т.2 л.д.37-45);

протоколом выемки от 21 августа 2024 г., согласно которому в АБ «БМ-Банк» изъято юридическое дело ИП «ГрицюкВ.О.» (т.1 л.д.158-163);

протоколом осмотра предметов и документов от 2 августа 2024 г., согласно которому осмотрены сведения о движении денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО1 При анализе операций по расчетным счетам ИП ФИО1 установлено, что на указанные счета поступали денежные средства в общей сумме 21 411 122рубля 80 копеек, в том числе в качестве оплаты по счетам за электромонтажные, транспортные, ремонтные работы, за оказание транспортных услуг, оплаты за выполнение строительных работ. Из поступивших денежных средств на расчетные счета ИП ФИО1 были израсходованы денежные средства в сумме 21 411 122 рубля 80 копеек, в том числе с расчетных счетов ИП ФИО1 производились перечисления денежных средств на иные расчетные счета Индивидуальных предпринимателей, оплаты по договорам и счетам.

Кроме того, установлен «транзитный» характер движения денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО1, а именно денежные средства, поступающие на счета ИП ФИО1, сразу расходовались, в том числе путем перечисления подотчетных денежных средств, а также установлено, что с расчетных счетов ИП ФИО1 производилось снятие «обналичивание» наличных денежных средств через банкоматы на общую сумму не менее 600 000 рублей.

В ходе осмотра регистрационного дела ИП ФИО1 выявлены и осмотрены:

- заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, поданное ФИО1, дата года рождения, ИНН: *, и удостоверенное рукописной подписью последнего, в котором указано, что ИП ФИО1 будет осуществлять деятельность по производству электромонтажных работ (ОКВЭДИ 43.21). В данном заявлении указан номер мобильного телефона ФИО1 – *;

- решение о государственной регистрации * от 22 марта 2018 г., согласно которому Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы №10 по Тульской области зарегистрировала ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя;

- заявление о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, поданное 26 октября 2018 ФИО1 В данном заявлении указан ОГРНИП ИП ФИО1 – *, ИНН *, а также номер мобильного телефона ФИО1 – *;

- решение о государственной регистрации * от 2 ноября 2018 г., согласно которому Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы * по Тульской области принято решение о государственной регистрации прекращения ФИО1 деятельности в качестве индивидуального предпринимателя.

При осмотре банковского досье в отношении ИП. ФИО1, выявлены и осмотрены сведения из АО КБ «Модульбанк»:

- заявление от 3 мая 2018 г., подписанное собственноручно ФИО1 и заверенное представителем банковской организации, о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания клиента – ИП ФИО1, согласно которому ФИО1 присоединяется к правилам и требованиям, установленным Договором комплексного банковского обслуживания АО КБ «Модульбанк», а также его приложениям, обязуется строго соблюдать правила и требования, установленные Договором комплексного банковского обслуживания АО КБ «Модульбанк». Согласно заявлению ФИО1, последний просит открыть банковский счёт для совершения операций с использованием корпоративной банковской карты, присоединяется к условиям дистанционного банковского обслуживания;

- заявление от 3 мая 2018 г., удостоверенное рукописной подписью ФИО1 о выпуске неименной платежной корпоративной карты, согласно которому: ИП ФИО1 просит выпустить корпоративную карту «VisaBusiness». Также в данном заявлении имеется расписка в получении банковской карты «Modulbank», согласно которой ФИО1 получил банковскую карту * и запечатанный конверт с ПИН-кодом без внешних повреждений и следов вскрытия. Согласно заявлению о выпуске неименной корпоративной карты ФИО1 ознакомлен, согласен и обязуется неукоснительно выполнять Правила обслуживания клиентов в системе ДБО «Modulbank» с использованием корпоративной карты;

- выписка по операциям на счете *, согласно которой, за период с 3 мая 2018 г. по 19 октября 2018 г., сумма по дебету указанного счета составляет 500000 рублей, сумма по кредиту указанного счета составляет 500000рублей;

- выписка по операциям на счете *, согласно которой, за период с 3 мая 2018 г. по 19 октября 2018 г., сумма по дебету указанного счета составляет 10 653 837 рублей 49 копеек, сумма по кредиту указанного счета составляет 10 653 837 рублей 49 копеек. 

При осмотре банковского досье в отношении ИП ФИО1 выявлены и осмотрены сведения из Филиала Точка ПАО Банк «ФК Открытие»:

- заявление от 14 мая 2018 г., подписанное ФИО1 электронной подписью, о присоединении к Правилам банковского обслуживания физических лиц, юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и открытии банковского счета в Филиале Точка ПАО Банк «ФК Открытие», в котором ИП ФИО1 подтверждает согласие на открытие банковского счета в Филиале Точка ПАО Банк «ФК Открытие», подтверждает ознакомление и согласие с содержанием Правил Филиала Точка ПАО «ФК Открытие», присоединяется к правилам дистанционного банковского обслуживания, указывает номер телефона +* для осуществления ДБО и адрес электронной почты 

<

адрес> Согласно указанному заявлению ФИО1, последний подтверждает распоряжение денежными средствами по расчетному счету Филиала Точка ПАО Банк «ФК Открытие» * единолично - ФИО1. Согласно указанному заявлению держателем расчетного счета * является ФИО1;

- к расчетному счету * выдавалась банковская карта * держателем которой является ФИО1.

При осмотре банковского досье в отношении ИП ФИО1 выявлены и осмотрены сведения из АО «Россельхозбанк»:

- заявление от 8 мая 2018 г. о присоединении к условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиентов в АО «Россельхозбанк», заверенное собственноручно подписями ИП ФИО1 и сотрудника банка, согласно которому ФИО1 присоединяется к условиям дистанционного банковского обслуживания, указывает номер мобильного телефона +* как контактный, а также подтверждает заключение Договора от 8 мая 2018 г. на открытие банковского счета * ИП ФИО1 Указанным заявлением ИП ФИО1 подтверждает, что ознакомился и присоединяется к Правилам пользования Централизованной системой дистанционного банковского обслуживания АО «Россельхозбанк» и Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания банковского счета, просит открыть банковский счёт для совершения операций с использованием корпоративной банковской карты;

заявление от 8 мая 2018 г. о присоединении к условиям открытия банковских счетов и комплексного банковского обслуживания клиентов в АО «Россельхозбанк», поданное ФИО1 в дополнительный офис Тульского регионального филиала АО «Россельхозбанк» *, расположенном по адресу: 

<

адрес>.

При осмотре банковского досье в отношении ИП ФИО1 выявлены и осмотрены сведения из ПАО АКБ «Авангард»:

- договор банковского счета от 10 мая 2018 г., удостоверенный рукописной подписью ФИО1, а также сотрудника банковской организации, составленный и подписанный в операционном офисе * «Центральный» г.Тула ПАО АКБ «Авангард» по адресу: 

<

адрес>, согласно которому Банк открывает банковский счет * и предоставляет клиенту -ФИО1 комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию, предусмотренный законодательством РФ и тарифами Банка. Распоряжение денежными средствами с банковского счета могут осуществляться посредством Программно-технического комплекса (системы дистанционного банковского обслуживания) «Авангард Интернет-Банк»;

- заявление на открытие расчетного счета * от 10 мая 2018 г. и распоряжение об открытии счета * от 10 мая 2018 г., удостоверенное рукописной подписью ФИО1 (ИП ФИО1), а также сотрудника банковской организации, составленный и подписанный в операционном офисе * «Центральный» г.Тула ПАО АКБ «Авангард» по адресу: 

<

адрес>, согласно которому ФИО1 указывает номер мобильного телефона – * как личный;

- соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием Программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк» (системы дистанционного банковского обслуживания) от 10 мая 2018 г. и заявление на подключение к системе ДБО «Авангард Интернет-Банк», удостоверенные рукописной подписью ФИО1 (ИП ФИО1), а также сотрудника банковской организации, составленный и подписанный в операционном офисе * «Центральный» г.Тула ПАО АКБ «Авангард» по адресу: 

<

адрес>, согласно которым ФИО1 присоединяется к условиям дистанционного банковского обслуживания ПАО АКБ «Авангард», указывая номер мобильного телефона – * как личный.

- заявление об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард» от 10 мая 2018 г. и акт приема-передачи сертификата ключа подписи от 10 мая 2018 г., удостоверенные рукописной подписью ФИО1 (ИП ФИО1), а также сотрудника банковской организации, составленный и подписанный в операционном офисе * «Центральный» г.Тула ПАО АКБ «Авангард» по адресу: 

<

адрес>, согласно которым Банк на основании заявления ФИО1 изготовил и передал ФИО1 сертификат ключа электронной цифровой подписи (ЭЦП), предназначенный для подписи электронных документов в системе дистанционного банковского обслуживания ПАО АКБ «Авангард» электронной подписью. При подаче заявления ФИО1 подтвердил ознакомление с установленными ПАО АКБ «Авангард» правилами и порядками работы в корпоративной системе «Авангард Интернет-Банк» (системе дистанционного банковского обслуживания). При получении сертификата ключа ЭЦП ФИО1 обязался не передавать файлы для получения ключей для создания ЭЦП третьим лицам, хранить их в тайне, не допускать их использования или передачу третьим лицам, не использовать, если известно, что они были или могли быть доступны третьим лицам; не использовать для ЭЦП открытые и закрытые ключи электронной цифровой подписи, если ему известно, что эти ключи используются или использовались ранее третьими лицами или были доступны третьим лицам;

- заявление о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард» от 10 мая 2018 г. и акт об использовании логина от 10 мая 2018 г., удостоверенные рукописной подписью ФИО1 (ИП ФИО1), а также сотрудника банковской организации, составленный и подписанный в операционном офисе * «Центральный» г.Тула ПАО АКБ «Авангард» по адресу: 

<

адрес>, согласно которым ФИО1 был выдан логин и пароль для входа и работы в системе дистанционного банковского обслуживания «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард» посредством SMS-информирования по номеру мобильного телефона представленного ФИО1 – +*;

- акт приема-передачи Кэш-карты от 10 мая 2018 г., удостоверенный рукописной подписью ФИО1, а также сотрудника банковской организации, составленный и подписанный в операционном офисе * «Центральный» г.Тула ПАО АКБ «Авангард» по адресу: 

<

адрес>, согласно которому ИП ФИО1 была выдана Кэш-карта с * (т.1 л.д.164-255);

протокол осмотра предметов и документов от 22 августа 2024 г., согласно которому осмотрено банковское досье (юридическое дело) ПАО Банк «Возрождение» в отношении ИП ФИО1 

При осмотре банковского досье в отношении ИП ФИО1 выявлены и осмотрены сведения из ПАО Банк «Возрождение»:

- заявление от 26 апреля 2018 г. о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковских счетов в ПАО Банк «Возрождение» клиента - индивидуальный предприниматель ФИО1, ИНН *, заверенное собственноручно подписями ФИО1 (ИП ФИО1) и сотрудника банка, согласно которому между ПАО Банк «Возрождение» и ИП ФИО1 ранее был заключен Договор комплексного банковского обслуживания, в связи с чем ФИО1 настоящим заявлением подтверждает о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковских счетов ПАО Банк «Возрождение» в рамках предоставления услуг комплексного банковского обслуживания. В рамках настоящего заявления ИП ФИО1 просит предоставить носитель информации «Рутокен» для хранения, воспроизведения, записи электронной подписи, предназначенной для использования системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) «Интернет-клиент» ПАО Банк «Возрождение», тем самым подтверждает присоединение к правилам и условиям пользования централизованной системой дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «Возрождение» и присоединение к условиям и порядку использования электронной подписи. В настоящем заявлении ИП ФИО1 подтверждает принадлежность ему указанного абонентского номера – *;

- заявление от 17 апреля 2018 г. на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО Банк «Возрождение», заверенное собственноручно подписями ФИО1 (ИП ФИО1) и сотрудника банка, на основании которого ФИО1 присоединяется к условиям предоставления комплексного банковского обслуживания, к правилам и условиям пользования централизованной системой дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «Возрождение» (система ДБО «Интернет-Клиент» ПАО Банк «Возрождение»), а также подтверждает присоединение к условиям и порядку предоставления и использования электронной подписи. В настоящем заявлении ИП ФИО1 также подтверждает принадлежность ему указанного абонентского номера – *;

- акт о передаче программного обеспечения системы ДБО от 26 апреля 2018 г., заверенный собственноручно подписями ФИО1 (ИП ФИО1) и сотрудника банка, согласно которому ИП ФИО1 получил от сотрудника банка: CD/DVD-диск * с дистрибутивом СКЗИ, эксплуатационной и технической документации к нему, ПО для работы с сертифицированными НКПИ, дистрибутивом АРМ Клиента и эксплуатационной документацией для клиентского АРМ системы ДБО; лицензию на использование СКЗИ КриптоПри CSP на бумажном носителе; Рутокен ЭПЦ; ПИН-конверт с логином и паролем для клиентского АРМ системы ДБО; комплект системы «Интернет-Клиент»;

- заявление на оформление корпоративной банковской карты от 26 апреля 2018 г., заверенное собственноручно подписями ФИО1 (ИП ФИО1) и сотрудника банка, согласно которому ФИО1 (ИП ФИО1) просит оформить на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, банковскую корпоративную карту «VisaElectron» ПАО Банк «Возрождение», зарегистрировать номер мобильного телефона * в базе данных ПАО Банк «Возрождение» для направления на указанный номер смс-сообщений (уведомлений) в рамках многоканального дистанционного банковского обслуживания, подключив услугу «SMS-информирование». Настоящим заявлением ФИО1 также подтверждает свое согласие с условиями обслуживания продуктов и услуг ПАО Банк «Возрождение» и правилами пользования банковской карты;

- заявление об установлении количества и состава подписей на распоряжениях по переводу денежных средств со счета от 17 апреля 2024 г., заверенное собственноручно подписями ФИО1 (ИП ФИО1) и сотрудника банка, согласно которому ФИО1 (ИП ФИО1) просит принимать распоряжения на совершение расходных операций по расчетным счетам №*, 40*, подписанным единолично им собственноручно (т.2 л.д.1-12);

выпиской из ЕГРИП в отношении ИП ФИО1, согласно которой ИП зарегистрировано 22 марта 2018 г., ОГРНИП *, ИНН * (т.1 л.д.226-228);

выпиской из ФНС России, содержащей сведения о банковских счетах ИП ФИО1 ИНН * (т.1 л.д.137);

заявлением о присоединении ИП ФИО1 к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему АО КБ «Модульбанк» от 3 мая 2018 г. (т.1 л.д.182-183; 184-185);

заявлением о выпуске платежной карты на имя ИП ФИО1 в АО КБ «Модульбанк»(т.1 л.д.186-187);

заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания в Филиале Точка ПАО Банк «ФК Открытие» от 14 мая 2018 г. (т.1 л.д.207-209);

заявлением ФИО1 о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиентов в АО «Россельхозбанк» от 8 мая 2018 г. (т.1 л.д.216);

договором банковского счета, заключенным между АКБ «Авангард» и ИП ФИО1 от 10 мая 2018 г. (т.1 л.д.242-245);

заявлением ФИО1 на открытие расчётного банковского счета АКБ «Авангард» от 10 мая 2018 г. (т.1 л.д.246);

заявлением от 26 апреля 2018 г. о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковских счетов в ПАО Банк «Возрождение» клиенту - ИП ФИО1 (т.2 л.д.6-7);

заявлением от 17 апреля 2018 г. на предоставление комплексного обслуживания ПАО Банк «Возрождение» клиенту - ИП ФИО1(т.2 л.д.8-9);

заявлением от 26 апреля 2018 г. на оформление корпоративной банковской карты ПАО Банк «Возрождение», клиенту - ИП ФИО1 (т.2 л.д.11-12).

Оценив в соответствии с требованиями ст.ст.17, 88 УПК РФ относимость, допустимость и достоверность доказательств - каждого в отдельности, а также все собранные доказательства в совокупности, суд приходит к следующему.

У суда не имеется оснований ставить под сомнение показания специалиста Ч., данные ей в ходе предварительного следствия, поскольку они являются последовательными, непротиворечивыми между собой, объективно подтверждаются показаниями подсудимого ФИО1, данными им на предварительном следствии, подтвержденными в суде, а также другими исследованными в судебном заседании доказательствами. Допросы проведены компетентными лицами с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, в связи с чем суд признает показания специалиста и подсудимого ФИО1 достоверными, допустимыми, относимыми доказательствами и кладет их в основу приговора.

Оснований полагать, что подсудимый ФИО1, давая признательные показания на предварительном следствии в качестве подозреваемого и обвиняемого, которые он подтвердил в суде, оговорил себя, у суда не имеется.

В ходе исследования в судебном заседании письменных доказательств по делу установлено, что они добыты и оформлены в полном соответствии с нормами действующего уголовно-процессуального закона. Каких-либо данных, свидетельствующих о недопустимости их в качестве доказательств, о нарушении прав участников судопроизводства при получении этих доказательств, судом не установлено и сторонами не заявлено.

Суд, исследовав в полном объёме материалы дела, признает достаточной совокупность представленных доказательств, подтверждающих наличие в действиях ФИО1 признаков преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, в связи с чем, оценивая и анализируя каждое доказательство с точки зрения относимости, достоверности и допустимости, а все представленные и изученные доказательства в их совокупности с точки зрения достаточности, находит доказанной вину ФИО1 в совершении неправомерного оборота средств платежей, то есть в сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, и квалифицирует его действия по ч.1 ст.187 УК РФ.

Вменяемость подсудимого ФИО1 у суда сомнений не вызывает, поскольку его поведение в судебном заседании адекватно происходящему, он дает обдуманные, последовательные и логично выдержанные ответы на вопросы.

При назначении наказания подсудимому за совершенное им преступление в соответствии со ст.ст.6, 43, 60 УК РФ суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления и личность виновного, в том числе наличие обстоятельств, смягчающих наказание, отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

ФИО1 ранее не судим, имеет постоянное место жительства и работы, на учете в ГУЗ «ТОНД №1» не состоит, на учете у врача-психиатра в ГУЗ «ТОКПБ №1 им.Каменева» не значится; на учете в военном комиссариате г.Тулы Тульской области не состоит, снят с воинского учета по достижению предельного возраста, по месту жительства и работы характеризуется удовлетворительно.

Обстоятельством, смягчающим наказание ФИО1 за содеянное, суд признает: в соответствии с п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ - активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку на протяжении всего предварительного следствия действия подсудимого были направлены на сотрудничество с органами следствия, о чем свидетельствуют его полные, правдивые показания, в которых он предоставил органам следствия значимую информацию, рассказывал об обстоятельствах совершенного им преступления, своей роли в содеянном, участвовал в следственных действиях, направленных на закрепление и подтверждение ранее полученных сведений - проверке показаний на месте; в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ - полное признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья близких родственников подсудимого - родителей.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, судом не установлено.

С учетом всех данных о личности подсудимого ФИО1, в том числе того, что он совершил тяжкое преступление, имеет постоянное место жительства, а также с учетом влияния наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, наличие обстоятельств, смягчающих и отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, суд приходит к выводу о том, что цели наказания, согласно ч.2 ст.43 УК РФ, в частности, восстановление социальной справедливости, а также исправление осужденного и предупреждение совершения им новых преступлений, могут быть достигнуты только в условиях, связанных с изоляцией от общества, и назначает подсудимому наказание, связанное с лишением свободы, с учетом положений ч.1 ст.62 УК РФ.

Совокупность установленных обстоятельств, в том числе смягчающих, данные о личности подсудимого не позволяет суду считать их исключительными и существенно уменьшающими степень общественной опасности преступления, дающими основания для применения положений ст.64 УК РФ.

В то же время, учитывая характер и степень общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, личность виновного, его возраст, с учетом обстоятельств, смягчающих и отсутствия обстоятельств, отягчающих наказание, суд приходит к выводу, что наказание в виде лишения свободы может быть назначено без реального отбывания такого наказания, то есть с применением ст.73 УК РФ, полагая, что данное наказание окажет воздействие на осужденного в целях его исправления и перевоспитания.

Принимая во внимание конкретные обстоятельства дела в совокупности с данными о личности подсудимого, суд считает необходимым назначить ФИО1 дополнительное наказание, предусмотренное санкцией ч.1 ст.187 УК РФ, в виде штрафа, в пределах размера, предусмотренного санкцией статьи, так как, по мнению суда, это будет отвечать целям назначения наказания, направленным на предупреждение совершения подсудимым новых преступлений.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении суд полагает оставить без изменения до вступления приговора в законную силу, после чего отменить.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии с ч.3 ст.81 УПК РФ.

Руководствуясь ст.ст.303-304, 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 2 (два) года со штрафом в размере 100000 (сто тысяч) рублей.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком в течение 2 (двух) лет.

На основании ч.5 ст.73 УК РФ возложить на ФИО1 обязанность: в период испытательного срока не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного; являться на регистрацию в данный орган 1 (один) раз в месяц.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу, после чего отменить.

Сумма штрафа подлежит перечислению по следующим реквизитам: ИНН 

<

***>, КПП 710601001, УФК по Тульской области (следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по Тульской области), л/с 

<

***>, р/с 

<

***> в Отделение Тула БИК 047003001 ОКТМО 70701000, КБК 41711603122010000140 «Штрафы, установленные главой 16 Уголовного кодекса Российской Федерации за преступления в сфере экономической деятельности».

Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу: оптический диск *, содержащий сведения о ведении финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1, хранящиеся в материалах дела, хранить в деле; юридическое дело ПАО Банк «Возрождение» в отношении ИП ФИО1 по расчетным счетам *, *, хранящееся в камере хранения вещественных доказательств СО по Зареченскому району г.Тула СУ СК России по Тульской области, - возвратить в ПАО Банк «Возрождение».

Приговор суда может быть обжалован в судебную коллегию по уголовным делам Тульского областного суда в течение 15 (пятнадцати) суток со дня его постановления путем подачи апелляционных жалоб или представления через Зареченский районный суд г.Тулы.

Председательствующий /подпись/ А.Н.Медведев

Копия верна.

Судья _______________________

Секретарь____________________

Справка: приговор вступил в законную силу «19» октября 2024 года.

Судья Секретарь

Подлинник приговора находится в уголовном деле №1-145/2024 (УИД: 71RS0025-01-2024-002259-50) Зареченского районного суда г.Тулы.