Дело № 5-119/25 УИД 77RS0023-02-2025-001971-60

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

26 марта 2025 годаадрес

Судья Савеловского районного суда адрес фио, рассмотрев в судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении ООО «Форфин», ИНН ..., ОГРН ..., дата регистрации ..., юридический адрес: ..., ранее не привлекавшегося к административной ответственности (сведения отсутствуют),

УСТАНОВИЛ:

Савеловской межрайонной прокуратурой адрес проведена проверка соблюдения требований законодательства о потребительском кредите (займе) и финансовой аренде (лизинге) в отношении ООО «Форфин», в ходе которой установлено следующее. 

ООО «Форфин» зарегистрировано в налоговом органе ... и ему присвоен ОГРН № .... Основным видом экономической деятельности обществом заявлена деятельность по розничной торговле легковыми автомобилями и легкими автотранспортными средствами в специализированных магазинах (код ОКВЭД 45.11.2), дополнительным видом экономической деятельности обществом заявлена деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу) (код ОКВЭД 64.91). 

ООО «Форфин» зарегистрировано по юридическому адресу: 195197, .... Фактический адрес осуществления деятельности ООО «Форфин»: адрес.

Согласно сведениям, поступившим в Савеловскую межрайонную прокуратуру адрес из прокуратуры адрес, ООО «Форфин» фактически не располагается по юридическому адресу, а также не осуществляет финансово-хозяйственную деятельность.

Согласно п.п. 1, 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежи, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В соответствии со ст. 4 Закона о потребительском кредите профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (ст. 3 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), кредитные кооперативы (ст. 4 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»), ломбарды (ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (п. 15 ст. 40.1 Федерального закона от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

Установлено, что 22.03.2024 между фио (продавец) и ООО «Форфин» (покупатель) заключен договор купли – продажи транспортного средства в целях лизинга № FRF24-4245.

Согласно разделу 1 («Предмет договора») договора продавец обязуется передать в собственность покупателю, а покупатель обязуется принять и оплатить следующее бывшее в эксплуатации автотранспортное средство (автомобиль) со всеми относящимися к нему принадлежностями и документами: марка автомобиля, 2022 года выпуска; регистрационный номер ...; паспорт транспортного средства ....

В соответствии с п. 2.1. договора цена автомобиля составляет 1 356 000 руб. Согласно п. 2.2. договора покупатель обязан оплатить автомобиль в течение 3 дней от даты подписания сторонами акта приема-передачи автомобиля. 

В соответствии с п. 3.1. договора в течение одного дня от даты заключения договора стороны осуществляют приемку-передачу автомобиля по адресу, указанному покупателем, передача продавцом покупателю автотранспортного средства. 

На основании п. 3.2. договора право собственности на автомобиль переходит к покупателю с момента подписания сторонами акта приема-передачи автомобиля.

Согласно расходному кассовому ордеру от 22.03.2024 № 34 денежные средства в размере 1 356 000 руб. были выданы ООО «Форфин» фио. В представленных документах также имеется договор финансовой аренды (лизинга) транспортного средства № № FRF24-4245 от 22.03.2024.

Срок лизинга с 22.03.2024 по 22.03.2025 (п. 4.4 договора лизинга).  

Согласно информации Северо-Западного главного управления Банка России от 13.11.2024 ООО «Форфин» не имеет статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации (не состоит в Государственных реестрах некредитных финансовых организаций Банка России).

В силу положений, закрепленных в преамбуле и статьях закона от 29.10.1998 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)», целями данного закона являются развитие форм инвестиций в средства производства на основе финансовой аренды (лизинга), защита прав собственности, прав участников инвестиционного процесса, обеспечение эффективности инвестирования. Лизинговая деятельность представляет собой вид инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг. Лизинговые компании (фирмы) - коммерческие организации (резиденты Российской Федерации или нерезиденты Российской Федерации), выполняющие в соответствии с законодательством Российской Федерации и со своими учредительными документами функции лизингодателей. Лизингодателем является физическое или юридическое лицо, которое за счет привлеченных и (или) собственных средств приобретает в ходе реализации договора лизинга в собственность имущество и предоставляет его в качестве предмета лизинга лизингополучателю за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование с переходом или без перехода к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга.

При этом нормами Федерального закона от 29.10.1998 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» не предусмотрено право лизинговых компаний осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Из заключенных договоров следует, что оба договора (договор купли-продажи транспортного средства и договор возвратного лизинга) заключались с одним и тем же физическим лицом одновременно, по условиям договора финансовой аренды (лизинга) лизингодатель обязуется приобрести у продавца транспортное средство и предоставить лизингополучателю во временное владение и пользование транспортное средство на определенный срок за определенную сумму лизинговых платежей, при этом продавцом и лизингополучателем в указанных правоотношениях является одно и тоже физическое лицо, а приобретаемым транспортным средством по договору купли-продажи и передаваемым на условиях договора финансовой аренды (лизинга) - одно и тоже транспортное средство. Также условиями договора финансовой аренды (лизинга) предусмотрен график платежей.

 Изложенные обстоятельства свидетельствуют о том, что целью обращения физического лица к ООО «Форфин» являлось получение денежных средств в форме займа. Данных о том, что физическое лицо имело намерение продать принадлежащее ему транспортное средство для лизинга, не установлено.

Согласно ст. 5 Федерального закона от 03.08.2018 № 283-ФЗ «О государственной регистрации транспортных средств в Российской Федерации» государственный учет транспортных средств, принадлежащих юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, зарегистрированным в Российской Федерации, либо физическим лицам, зарегистрированным по месту жительства или по месту пребывания в Российской Федерации, а также в иных случаях, установленных настоящим Федеральным законом, является обязательным.

В соответствии с п. 1 ч. 3 ст. 8 Закона владелец транспортного средства обязан обратиться с заявлением в регистрационное подразделение для внесения изменений в регистрационные данные транспортного средства в связи со сменой владельца транспортного средства в течение десяти дней со дня приобретения прав владельца транспортного средства.

Согласно сведениям ОГИБДД УВД по адрес ГУ МВД России по адрес указанная обязанность ООО «Форфин» в отношении указанного транспортного средства не исполнена, что свидетельствует об отсутствии намерений покупки и владении вышеуказанным транспортным средством (последняя операция с указанным транспортным средством осуществлена в день заключения договоров купли-продажи, лизинга, то есть 22.03.2024).

Фактически ООО «Форфин» осуществлен факт профессиональной деятельности по предоставлению потребительского займа физическому лицу под залог транспортного средства при отсутствии права на ее осуществление, поскольку к числу субъектов, имеющих право осуществлять такого рода деятельность, определенных Законом о потребительском кредите, ООО «Форфин» не относится. 

Таким образом, 22.03.2024 не позднее 24 час. 00 мин. по адресу: адрес, ООО «Форфин» совершило незаконное осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) юридическим лицом, не имеющим право на ее осуществление.

Защитник ООО «Форфин» по доверенности фио в судебное заседание явился, с правонарушением согласилась частично, представила письменную позицию по делу, просила не привлекать Общество к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, учесть тот факт, что Общество ранее не привлекалось к административной ответственности по указанной статье, является микропредприятием, также просила применить ст. 2.9 КоАП РФ. 

Старший помощник Савеловского межрайонного прокурора адрес фио в судебное заседание явилась, поддержала постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, просила привлечь Общество к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, назначить административное наказание в виде штрафа с учетом положений ч. 1 ст. 4.1.2 КоАП РФ, возражала против применения ст. 2.9 КоАП РФ, поскольку не усматривается оснований для признания правонарушения малозначительным.

Выслушав защитника ООО «ФОРФИН», старшего помощника Савеловского межрайонного прокурора адрес, исследовав материалы дела, суд приходит к выводу, что вина ООО «Форфин», предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, подтверждается следующими доказательствами:

- постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 16.01.2025; 

- решением о проведении проверки от 12.11.2024 №354;

- информацией прокуратуры адрес от 14.10.2024 №04-12-2024/2047-24-20400005;

- информацией Северо-Западного управления Центрального банка Российской Федерации от 13.11.2024 №Т2-54/34855;

- выпиской из ЕГРЮЛ;

- договором №10/02-24-О аренды нежилого помещения от 01.02.2024;

- договором №4/01-25 аренды нежилого помещения от 01.01.2025;

- договором купли – продажи транспортного средства № FRF24-4245 от 22.03.2024 с приложениями;

- актом приема – передачи транспортного средства по договору купли – продажи транспортного средства № FRF24-4245 от 22.03.2024;

- расходным кассовым ордером №34 от 22.03.2024;

- кассовым чеком №2 от 22.03.2024;

- кассовым чеком №6 от 23.04.2024;

- кассовым чеком №2 от 26.05.2024;

- кассовым чеком №14 от 28.06.2024;

- кассовым чеком №3 от 01.08.2024;

- кассовым чеком №6 от 29.08.2024;

- кассовым чеком №17 от 30.09.2024;

- кассовым чеком №1 от 25.10.2024;

- договором финансовой аренды (лизинга) № FRF24-4245 от 22.03.2024;

- актом приема – передачи транспортного средства в лизинг по договору финансовой аренды (лизинга) № FRF24-4245 от 22.03.2024;

- сведениями ОГИБДД УВД по адрес ГУ МВД России по адрес;

- актом проверки соблюдения требований федерального и регионального законодательства от 15.01.2025.

Постановление о возбуждении дела об административном правонарушении составлено в соответствии с требованиями ст.ст. 28.4, 28.2 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Все письменные доказательства оформлены надлежащим образом, в соответствии с предъявляемыми к данному виду доказательствам требованиями закона, каких-либо нарушений, влияющих на решение вопроса об их допустимости, не содержат. 

Оснований для применения положений ч. 5 ст. 4.1 КоАП РФ, вопреки доводам защитника ООО «Форфин», в рассматриваемом случае не имеется.

В соответствии с ч. 5 ст. 4.1 КоАП РФ, никто не может нести административную ответственность дважды за одно и то же административное правонарушение.

Вместе с тем, в рассматриваемом случае каждое вмененное Обществу административное правонарушение является оконченным с момента совершения конкретного противоправного действия, каждая выдача потребительского займа физическим лицам, нуждающимся в кредитных средствах, обеспеченных залогом имущества, произведенная в разное время и разным физическим лицам, несмотря на обнаружение данного факта в рамках одной прокурорской проверки, образует самостоятельный состав административного правонарушения, и влечет назначение административного наказания в соответствии с частью 1 статьи 4.4 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, за каждое административное правонарушение.

Довод защитника ООО «Форсин» о том, что совершенное административное правонарушение является малозначительным, суд считает несостоятельным. 

В соответствии с разъяснением, содержащимся в п. 21 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2005 года N 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях", малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий, не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.

Вместе с тем, исходя из оценки фактических обстоятельств дела, а также характера противоправного деяния, оснований для признания его малозначительным и освобождения ООО «Форсин» от административной ответственности на основании ст. 2.9 КоАП РФ не имеется.

При назначении административного наказания юридическому лицу суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, и считает необходимым назначить административное наказание в виде административного штрафа.

ООО «Форфин» включено в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства с 10.08.2021 как микропредприятие.

В соответствии с ч. 1 ст. 4.1.2 КоАП РФ, при назначении административного наказания в виде административного штрафа социально ориентированным некоммерческим организациям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций - получателей поддержки, а также являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, административный штраф назначается в размере, предусмотренном санкцией соответствующей статьи (части статьи) раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях для лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

Таким образом, при назначении наказания ООО «Форфин» подлежат применению положения ч. 1 ст. 4.1.2 КоАП РФ, а размер административного штрафа подлежит назначению в размере, предусмотренном санкцией, предусмотренной ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ для лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица - от 30000 руб. до 50000 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 29.9, 29.10, 29.11 КоАП РФ, 

ПОСТАНОВИЛ:

Признать ООО «Форфин» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административном правонарушении и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 40 000 (сорок тысяч) руб.

Разъяснить, что согласно ст. 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен на следующие реквизиты:

Реквизиты для уплаты штрафа: УФК по адрес (ГУФССП по адрес, л/с 

<

***>), ИНН 

<

***>, КПП 783801001, ОКТМО 40303000, счет получателя 03100643000000017200, к/с 40102810545370000005, КБК 32211601141019002140, Северо-Западное ГУ Банка адрес, БИК 014030106, УИН 32278000250000766114;

не позднее шестидесяти дней со дня вступления настоящего постановления в законную силу; документ, свидетельствующий об уплате административного штрафа, необходимо представить в Савеловский районный суд адрес.

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд через Савеловский районный суд адрес в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления.

 Судья М.Н. Арсеньева