12-200/25

Басманный районный суд адрес

адрес

РЕШЕНИЕ

адрес 13 марта 2025 года 

Судья Басманного районного суда адрес Васин А.А., рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу ... на постановление первого заместителя руководителя Главного управления Федеральной службы судебных приставов по адрес – первого заместителя главного судебного пристава адрес фио от 24 октября 2023 года, которым генеральный директор адрес долгового управления» Ямпольская ... признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

УСТАНОВИЛ:

Постановлением должностного лица ГУФССП России по адрес от 24 октября 2023 года генеральный директор адрес долгового управления» фио признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ, назначено наказание в виде административного штрафа в размере сумма

Не согласившись с постановлением должностного лица ГУФССП России по адрес, заявитель обратилась в суд с жалобой, в которой просит его отменить, производство по делу прекратить, в связи с отсутствием состава и события административного правонарушения, по доводам жалобы, указав, что вина общества не доказана; постановление не мотивировано. При этом общество, исходя из характера возникших отношений, не является субъектом, к которому может вменяться нарушение норм ФЗ-230. При возбуждении дела нарушены нормы процессуального права. Решение о проведении проверки не было направлено в адрес общества, равно как и само постановление о возбуждении дела об административном правонарушении. 

Защитник Ямпольской Е.А. по доверенности фио в судебное заседание явилась, доводы жалобы поддержала.

Ознакомившись с жалобой, выслушав защитника, исследовав материалы административного дела, прихожу к следующим выводам.

Административная ответственность по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 настоящей статьи. 

В соответствии с ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 этой статьи, совершенное юридическим лицом, включенным государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до сумма прописью или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до сумма прописью или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Правоотношения между кредитором и заемщиком регулируются Федеральным законом от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", в целях прав и законных интересов физических лиц устанавливающий правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, и по смыслу которого, микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

В соответствии со ст. 10 указанного Закона № 230-ФЗ кредитор и лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны ответить на обращение должника по содержащимся в таком обращении вопросам, касающимся просроченной задолженности и ее взыскания, не позднее тридцати дней со дня получения такого обращения.

Согласно п. 7 ст. 17 Закона № 230-ФЗ юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано представлять в уполномоченный орган отчет о деятельности по возврату просроченной задолженности, а также документы и сведения, перечень которых определяется федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке и реализации государственной политики и нормативноправовому регулированию в сфере деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц. Формы, сроки и периодичность представления указанных документов определяются федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке и реализации государственной политики нормативно-правовому регулированию в сфере деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц. Формы, сроки и периодичность представления указанных документов определяются органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц.

Форма отчета утверждена приказом Министерства юстиции РФ от 30.06.2021 г. № 108 «Об утверждении формы отчета о деятельности по возврату просроченной задолженности, перечня документов и сведений, представляемых юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, а также сроков и периодичности их представления.

Юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должником и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до стечения не менее трех лет с момента осуществления записи (п. 3. ст. 17 Закона № 230-ФЗ).

В силу пп. а. п. 5 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются, направленные на возврат просроченной задолженности, действия кредитора или лица действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательств.

Согласно ч. 3 ст. 6 Закона № 230-ФЗ, если иное не представлено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицами или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.

Как установлено в судебном заседании и следует из материалов административного дела, Зюзинской межрайонной прокуратурой адрес совместно со специалистами ГУФССП России по адрес проведена проверка исполнения требований федерального законодательства в отношении адрес долгового управления», генеральным директором которого является фио, в ходе которой 23.06.2023 года выявлено нарушение ст.ст.6, 10, 17 Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"

В этой связи 24.07.2023 г. Зюзинским межрайонным прокурором адрес в отношении должностного лица – генерального директора адрес долгового управления» Ямпольской Е.А. возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренным ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановление и материалы проверки направлены для рассмотрения в ГУ ФССП по адрес.

По результатам рассмотрения дела должностным лицом ГУ ФССП по адрес в отношении фио вынесено постановление о назначении административного наказания.

В ходе рассмотрения дела установлено, что в нарушение ст. 10 Закона № 230-ФЗ, адрес, отвечая на обращения фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио и фио не представило документы и сведения об основаниях возникновения, структуре и размере просроченной задолженности, запрашиваемые указанными лицами.

Согласно сведениям, представленным в ходе проверки, за период с 01.01.2022 по 31.12.2022 в адрес поступило 45844 обращения, из них повторно поступивших - 25873. При этом согласно отчету о деятельности по возврату просроченной задолженности, представляемого юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, в указанный период в адрес поступило - 28 465 обращений. 

В ходе прослушивания аудиозаписей непосредственного взаимодействия адрес с должниками и иными лицами за период с 26.06.2023 по 30.06.2023 установлено, что в нарушение п. 3 ст. 17 Закона № 230-ФЗ, на записях отсутствует уведомление о записи телефонных разговоров в начале взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности.

В нарушение пп. а. п. 5 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ - 27.06.2023 в 11 ч. 20 мин. адрес осуществляло взаимодействие по инициативе абонента телефонного номера телефон, представившегося фио В ходе переговоров работник адрес ввел должника в заблуждение относительно суммы просроченной задолженности, сообщив, что сумма просроченной задолженности не превышает 1.5% от суммы представленного займа.

В нарушение ч. 3 ст. 6 Закона № 230-ФЗ - 27.06.2023 в 14 ч. 09 мин. адрес осуществляло взаимодействие по инициативе абонента телефонного номера телефон, который представился сотрудником полиции. В ходе переговоров работник адрес сообщил третьему лицу сведения о наличии задолженности ФИО1 перед обществом.

Субъектом правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, а также должностное лицо этого юридического лица.

Согласно свидетельству №11/18/77000-КЛ, адрес внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Таким образом, Ямпольская Е.А., являясь должностным лицом – генеральным директором адрес допустила нарушения, установленные ст. 10, п. 3, 7 ст. 17, пп. а п. 5 ч. 2 ст. 6 и ч. 3 ст. 6 Закона № 230-ФЗ. 

В этой связи действия (бездействие) фио квалифицированы по ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ. 

Факт совершения административного правонарушения и виновность в его совершении фио подтверждается совокупностью исследованных доказательств, достоверность и допустимость которых сомнений не вызывают, а именно судом исследованы:

- сопроводительное письмо прокуратуры о направлении материалов дела об административном правонарушении; постановление о возбуждении дела об административном правонарушении; заявление о проведении проверки, с приложением; рапорт о согласовании надзорного мероприятия в отношении субъекта предпринимательской деятельности; рапорт о согласовании проверки; решение о проведении проверки; акт поверки; справка о результатах проверки; запросы, ответы на запросы; сопроводительные письма с приложением в адрес прокуратуры; уведомление о явке; выписка из ЕГРЮЛ в отношении адрес; свидетельство о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности; определение об отложении рассмотрения дела об АП; постановление о назначении административного наказания; определение о назначении времени и места рассмотрения дела. 

В соответствии со ст. 24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений.

В соответствии с ч. 1 ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела. В силу ч. 2 ст. 26.2 КоАП РФ эти данные устанавливаются, в том числе протоколом об административном правонарушении, иными протоколами и документами.

Должностное лицо, в чьем производстве находилось указанное дело об административном правонарушении приняло процессуальное решение, исследовав все обстоятельства дела и подтверждающие их доказательства, вопреки доводам заявителя.

Судом также исследованы представленные заявителем: отчеты за 1 и 2 половину 2022 года; скриншот экрана работы алгоритма электронного ассистента; ответ о количестве поступивших обращений; аудиозаписи взаимодействия; уведомление об уступке права требования; приказ о назначении на должность генерального директора.

В силу ст. 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина. В соответствии с ч. 1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность. 

Объективную сторону административного правонарушения по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, а также должностное лицо этого юридического лица.

Как установлено выше адрес внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. фио является генеральным директором адрес.

В соответствии со ст. 2.4 КоАП РФ административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением, либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей.

Таким образом, фио является субъектом данного административного правонарушения.

В настоящем случае имеющиеся в материалах дела доказательства свидетельствуют о том, что у должностного лица фио имелась возможность для соблюдения законодательства, за нарушение которого ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но должностным лицом не были приняты все зависящие от него меры по соблюдению положений действующего законодательства, а именно положений Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Вопреки доводам жалобы постановление о возбуждении дела об административном правонарушении и другие материалы дела составлены в соответствии с требованиями закона надлежащим должностным лицом, не доверять сведениям, указанным в них, оснований не имеется, в связи с чем они являются допустимыми доказательствами. Постановление составлено в соответствии с положениями ст. 28.2 КоАП РФ и содержит все необходимые для рассмотрения дела сведения: о событии, времени и месте совершения правонарушения и о заявителе, как лице, в отношении которого возбуждено дело об административном правонарушении.

Согласно ч. 1 ст. 29.10 КоАП РФ в постановлении по делу об административном правонарушении должны быть указаны: должность, фамилия, имя, отчество судьи, должностного лица, наименование и состав коллегиального органа, вынесших постановление, их адрес; дата и место рассмотрения дела; сведения о лице, в отношении которого рассмотрено дело; обстоятельства, установленные при рассмотрении дела; статья настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации, предусматривающая административную ответственность за совершение административного правонарушения, либо основания прекращения производства по делу; мотивированное решение по делу; срок и порядок обжалования постановления.

Постановление по делу об административном правонарушении вопреки доводам жалобы соответствует требованиям закона, в нем содержатся все сведения, предусмотренные ч. 1 ст. 29.10 КоАП РФ, отражено событие правонарушения, квалификация деяния, приведены обстоятельства, установленные при рассмотрении дела, доказательства, исследованные должностным лицом. 

Каких-либо противоречий или неустранимых сомнений, влияющих на правильность выводов должностного лица о доказанности вины фио в совершении описанного выше административного правонарушения, материалы дела не содержат.

Все фактические обстоятельства по делу, подлежащие доказыванию, установлены должностным лицом верно, они полностью подтверждаются представленными доказательствами, всесторонне, полно и объективно исследованными, и получившими надлежащую оценку в постановлении.

Таким образом, совершенное фио деяние образует объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с ч. 1 ст. 1.6 КоАП РФ главные условия обеспечения законности при рассмотрении дел об административных правонарушениях и применении административных наказаний связаны со строгим соблюдением оснований и порядка привлечения к административной ответственности, которые установлены законом.

В настоящем же случае, как следует из материалов дела, достоверно установлено и нашло свое подтверждение, что при производстве по делу об административном правонарушении порядок и срок давности привлечения фио к административной ответственности не нарушены.

Доказательств того, что нарушений Закона № 230-ФЗ допущено не было, в том числе в обоснование доводов жалобы, суду, в порядке ст. 25.1 КоАП РФ, не представлено. 

При таких обстоятельствах, довод защитника о том, что обстоятельства дела определены неверно, не основан на материалах дела и поэтому не может служить основаниями для отмены обжалуемого постановления. Не опровергает выводов о совершении административного правонарушения, и по существу сводятся к переоценке доказательств.

Несогласие заявителя с оценкой, данной собранным по делу доказательствам, равно как и несогласие с постановлением должностного лица, не является основанием к его отмене, постановленного с соблюдением требований КоАП РФ.

Административное наказание назначено фио в пределах санкции ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, в соответствии с требованиями статей 3.1, 3.5 и ст. 4.1 КоАП РФ, с учетом конкретных обстоятельств и характера совершенного административного правонарушения, является справедливым и соразмерным содеянному, а также соответствует предусмотренным ч. 1 ст. 3.1 КоАП РФ целям административного наказания, связанным с предупреждением совершения новых административных правонарушений как лицом, привлеченным к административной ответственности, так и другими лицами, соответствует принципам законности, справедливости, неотвратимости и целесообразности юридической ответственности.

По существу все доводы защитника направлены на иную оценку доказательств и не свидетельствуют о неправильной квалификации действий фио, либо о ее невиновности в совершении упомянутого правонарушения.

Учитывая изложенное и руководствуясь ст.ст. 30.6-30.8 Кодекса РФ об административных правонарушениях, 

РЕШИЛ:

Постановление первого заместителя руководителя Главного управления Федеральной службы судебных приставов по адрес – первого заместителя главного судебного пристава адрес фио от 24 октября 2023 года, которым генеральный директор адрес долгового управления» Ямпольская ... признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях оставить без изменения, жалобу заявителя – без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд в течение 10 суток со дня вручения или получения решения.

Судья А.А. Васин