Апелляционным 

постановление

м от 27.11.2018 года приговор оставлен без изменения. Ознакомиться с указанным решением суда апелляционной инстанции можно на сайте Самарского областного суда. 

№ 1 - 21/18 

ПРИГОВОР 

Именем Российской Федерации

г. Тольятти 28 августа 2018 года

Автозаводский районный суд г. Тольятти Самарской области в составе: 

председательствующего судьи Телиной Е.Г., 

при секретаре Марушкиной Т.М., 

с участием государственного обвинителя Артюшкиной О.В.,

представителей потерпевшего ФИО8, ФИО15, 

ФИО16, ФИО17, 

подсудимого ФИО18,

защитника в лице адвоката Бурдина Ю.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО10,

ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца года 

<

адрес>, гражданина Российской Федерации, с высшим образованием, женатого, не работающего, являющегося пенсионером, зарегистрированного и проживающего по адресу: 

<

адрес>, ранее не судимого, 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.4Уголовного ФИО14 Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

ФИО18, органами предварительного расследования обвиняется в том, что он, являясь индивидуальным предпринимателем на основании свидетельства о постановке на учет серии 63 № от ДД.ММ.ГГГГ, имея умысел, направленный на мошенничество в сфере предпринимательской деятельности, то есть хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих АО «ФИА-БАНК», путем обмана и злоупотребления доверием, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, в особо крупном размере, в период времени с 01.04.2015 по 12.11.2015, точные дата и время следствием не установлены, совершил преступление при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО18, реализуя свой преступный умысел, направленный на незаконное обогащение, 01.04.2015 года, находясь в офисе АО «ФИА-БАНК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, не намереваясь в действительности исполнять принятые на себя обязательства, заключил агентский договор № от 01.04.2015 с АО «ФИА - БАНК», согласно которому принципал - АО «ФИА-БАНК» в лице исполняющего обязанности председателя правления ФИО19 поручает, а агент в лице ИП «ФИО18» принимает на себя обязательство осуществлять от своего имени за счет принципала услуги по отбору целевых сегментов рынка из числа индивидуальных предпринимателей и юридических лиц - клиентов для последующего заключения с принципалом сделок. Поручение считается выполненным агентом, если клиент, отобранный им для принципала, заключил с принципалом договор на оказание банковских услуг Банковскими услугами признаются кредитные договоры, заключенные между принципалом и клиентом. 

После чего, ФИО18, заведомо зная, что не будет выполнять принятые на себя обязательства по агентскому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих АО «ФИА-БАНК», 06.04.2015 года, находясь в офисе АО «ФИА-БАНК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, заключил агентский договор № от 06.04.2015 с АО «ФИА- БАНК», согласно которому принципал - АО «ФИА-БАНК» в лице исполняющего обязанности председателя правления ФИО19 поручает, а агент в лице ИП «ФИО18» принимает на себя обязательство осуществлять от своего имени за счет принципала услуги по отбору целевых сегментов рынка из числа индивидуальных предпринимателей и юридических лиц - клиентов для последующего заключения с принципалом сделок. Поручение считается выполненным агентом, если клиент, отобранный им для принципала, заключил с принципалом договор на оказание банковских услуг Банковскими услугами признаются кредитные договоры, заключенные между принципалом и клиентом. 

Далее, ФИО20, являющаяся директором департамента корпоративного бизнеса, а с мая 2015 года, заместителем председателя правления АО «ФИА-БАНК», действуя по указанию ФИО19, являющегося исполняющим обязанности председателя правления АО «ФИА-БАНК», не осведомленного об истинных преступных намерениях ФИО18, а также, в соответствии с заключенными агентскими договорами № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительным соглашениям к ним, не осведомленная об истинных преступных намерениях последнего, в период времени с 01.04.2015 года по 12.11.2015 года предоставила ФИО18 сведения о клиентах Банка, заключивших договора с банком в указанный период времени, а именно:

- ООО ТК «ТРАНСОЙЛ», ИНН 

<

***>, кредитные договора: 

<

***> от 13.04.2015, № 336-П от 28.04.2015;

- ООО ИК «Недвижимость», ИНН 

<

***>, кредитные договора: 

<

***> от 23.07.2015, № 27786 от 09.06.2015, № 27785 от 15.06.2015, с которым ранее у Банка имелись договорные взаимоотношения по получению кредита: № 23215 от 13.08.2013, № 24686 от 21.07.2014, № 25454 от 27.10.2014, № 25438 от 20.10.2014, № 27081 от 01.04.2015;

- ООО «Кров Сервис», ИНН 

<

***>, кредитный договор: 

<

***> от 13.05.2015, с которым ранее у Банка имелись договорные взаимоотношения по получению кредита: № 22774 от 18.04.2013;

- ООО СК «ВИП», ИНН 

<

***>, кредитные договора: 

<

***> от 20.05.2015, с которым ранее у Банка имелись договорные взаимоотношения по получению кредита: № 27835 от 19.06.2015, № 28261 от 07.08.2015, 

- ООО «ДАНПЛАСТ», ИНН 

<

***>, кредитный договор 

<

***> от 06.05.2015;

- ООО «ФАРМОС», ИНН 

<

***>, кредитный договор 

<

***> от 18.05.2015, с которым ранее у Банка имелись договорные взаимоотношения по получению кредита: № 24796 от 01.08.2014, ипотеки: № 23091/1 от 08.07.2013;

- ООО «Октаника», ИНН 

<

***>, кредитный договор 

<

***> от 16.07.2015;

- ООО «Скипетр-Агро», ИНН 

<

***>, кредитный договор 

<

***> от 08.07.2015; 

- ООО «КРЫМТЭЦ», ИНН 

<

***>, кредитный договор 

<

***> от 03.07.2015, с которым ранее у Банка имелись договорные взаимоотношения по получению кредита: № 24773 от 30.07.2014, № 24937 от 22.08.2014, № 25505 от 23.10.2014, № 25510 от 23.10.2014; 

- ООО «Большечерниговский комбикормовый завод», ИНН 

<

***>, кредитные договора 

<

***> от 15.06.2015, № 2058-Д/6 от 28.08.2015, с которым ранее у Банка имелись договорные взаимоотношения по получению кредита: № 1420-Д/6 от 03.07.2012, № 1477-Д/6 от 27.12.2012, № 1515-Д/6 от 10.07.2013, № 1525-Д/6 от 14.08.2013, № 1750-Д/6 от 30.04.2014, № 1801-Д/6 от 18.06.2014, договор об ипотеке № 2017/4-Д/6 от 17.06.2015;

- ООО «Запад», ИНН 

<

***>, кредитные договора 

<

***> от 26.10.2015, № 01447-УЛ 03.09.2015, № 01430-УЛ от 27.07.2015, № 01406-УЛ от 24.06.2015, с которым ранее у Банка имелись договорные взаимоотношения по получению кредита: № 00570-УЛ от 08.12.2011, № 000656-У от 30.05.2012, № 00657-УЛ от 30.05.2012, № 00711-УЛ от 27.12.2012, № 00782-УЛ от 05.03.2013, № 00783-УЛ от 05.03.2013, № 00784-УЛ от 05.03.2013, № 00848-УЛ от 20.08.2013, № 01158-УЛ от 06.10.2014, № 01196-УЛ от 14.11.2014, а также в последующем: № 01461-УЛ от 29.09.2015, № 01486-УЛ от 25.01.2016, № 01496 от 15.02.2016;

- ООО «Магистраль», ИНН 

<

***>, договора банковской гарантии № 409-П от 08.10.2015, № 390-П от 02.09.2015, № 406-П от 01.10.2015, № 403-П от 30.09.2015, № 399-П от 17.09.2015, № 402-П от 22.09.2015, № 405-П от 01.10.2015, с которым ранее у Банка имелись договорные взаимоотношения по получению кредитов и банковской гарантии: № 166-П от 05.04.2013, № 213-П от 04.03.2014, № 222-П от 23.06.2014, № 233-П от 28.07.2014, № 360-П от 24.06.2015, № 234-П от 31.07.2014, № 251-П от 30.09.2014, а также в последующем: № 361-П от 29.06.2015, № 367-П от 15.07.2015, № 371-П от 31.07.2015, № 386-П от 21.08.2015, № 387-П от 21.08.2015, № 28436 от 27.08.2015, № 392-П от 04.09.2015, № 393-П от 04.09.2015, № 394-П от 04.09.2015;

- ООО «Стройконструкция», ИНН 

<

***>, кредитный договор 

<

***> от 15.06.2015, с которым ранее у Банка имелись договорные взаимоотношения по получению кредита: № 22393 от 21.12.2012, № 22803 от 24.04.2013, № 24189 от 11.04.2014, а также в последующем № 4865-Д/3 от 05.07.2015; 

- ООО «ПЕНЗАВТОДОР», ИНН 

<

***>, кредитный договор 

<

***> от 05.08.2015, с которым ранее у Банка имелись договорные взаимоотношения по получению кредита: № 23677 от 18.12.2013, № 23913/3 от 25.02.2014, а также в последующем № 286-П от 26.01.2015;

- ООО ГК «Базис», ИНН 

<

***>, кредитный договор 

<

***> от 16.07.2015, с которым ранее у Банка имелись договорные взаимоотношения по получению кредита: № 23999 от 14.03.2014, № 24530 от 25.06.2014; 

- ООО «ВитНа», ИНН 

<

***>, кредитные договора 

<

***> от 21.08.2015, № 28610 от 29.09.2015, № 28652 от 01.10.2015;

- ООО «Вариант», ИНН 

<

***>, кредитный договор 

<

***> от 20.08.2015;

- ООО «Эхо-Экспорт», ИНН 

<

***>, кредитный договор 

<

***> от 14.08.2015;

- ООО «СТС», ИНН 

<

***>, кредитный договор 

<

***> от 21.08.2015;

- ООО «Русь-Авто», ИНН 

<

***>, кредитный договор 

<

***> от 20.10.2015, с которым ранее у Банка имелись договорные взаимоотношения по получению кредита: № 22560 от 18.02.2013, № 22888 от 21.05.2013, № 23207 от 02.09.2013, № 24005 от 14.03.2014, № 25349 от 06.10.2014, № 26831 от 10.03.2015;

- ООО «КД Коктебель», ИНН 

<

***>, договора банковской гарантии 

<

***> от 20.10.2015, № 28752 от 14.10.2015, с которым у Банка имелись договорные взаимоотношения по получению банковской гарантии: № 27463 от 29.04.2015, № 27932 от 26.06.2015, № 27886 от 19.06.2015, № 27931 от 26.06.2015, № 27929 от 26.06.2015, № 28342 от 14.08.2015, № 28341 от 14.08.2015;

- ООО ЭШБ «Лада-Консул», ИНН 

<

***>, кредитный договор 

<

***> от 12.10.2015, с которым ранее у Банка имелись договорные взаимоотношения по получению ипотеки №21539/1 от 20.04.2012, кредита: № 22270 от 22.11.2012, №23128 от 16.07.2013, № 23296 от 11.09.2013, № 23682 от 19.12.2013; 

- ООО «ДСК ПОВОЛЖЬЕ», ИНН 

<

***>, договор банковской гарантии № 407-П от 02.10.2015, с которым ранее у Банка имелись договорные взаимоотношения по получению банковской гарантии: № 267-П от 04.12.2014, № 319-П от 20.03.2015, № 314-П от 11.03.2015, № 313-П от 11.03.2015, а также в последующем: № 333-П от 20.04.2015, № 332-П от 17.04.2015, № 339-П от 07.05.2015, № 338-П от 07.05.2015, № 372 от 31.07.2015, № 382-П от 14.08.2015, № 383-П от 14.08.2015, № 395-П от 07.09.2015, № 396-П от 07.09.2015, № 411-П от 13.11.2015, № 423-П от 29.01.2016, № 427-П от 31.03.2016;

- ООО «СХТ», ИНН 

<

***>, кредитные договора 

<

***> от 12.10.2015, № 28538 от 16.09.2015;

- ООО «Биллион Плюс», ИНН 

<

***>, кредитные договора 

<

***> от 18.09.2015, № 28744 от 12.10.2015, с которым ранее у Банка имелись договорные взаимоотношения по получению кредита: № 25364 от 07.10.2014, а также в последующем: № 29199 от 18.01.2016;

- ООО «Винодельческое предприятие «Дионис» ЛТД», ИНН 

<

***>, кредитные договора 

<

***> от 02.10.2015, № 28605 от 23.09.2015, с которым ранее у Банка имелись договорные взаимоотношения по получению кредита: № 28606 от 23.09.2015, № 29226 от 22.01.2016;

- ООО ПКФ «ВИТех-Сервис», ИНН 

<

***>, кредитный договор 

<

***> от 10.09.2015;

- ООО «Фруктовая Компания», ИНН 

<

***>, кредитный договор 

<

***> от 09.10.2015;

- ООО «АВТБС», ИНН 

<

***>, кредитные договора 

<

***> от 20.10.2015, № 28777 от 20.10.2015, с которым ранее у Банка имелись договорные взаимоотношения по получению кредита: № 25008 от 01.09.2014, договор об ипотеке № 22773/1 от 18.04.2013

- ООО «ГИД», ИНН 

<

***>, кредитный договор 

<

***> от 02.10.2015, с которым ранее у Банка имелись договорные взаимоотношения по получению кредита: № 1840-Д/6 от 13.08.2014;

- АО «Солнечная долина», ИНН 

<

***>, кредитный договор 

<

***> от 26.10.2015, с которым ранее у Банка имелись договорные взаимоотношения по получению кредита: № 25865 от 02.12.2014, № 27110 от 31.03.2015, № 29019 от 04.12.2015, № 29160 от 29.12.2015, № 29433 от 24.02.2016, № 29519 от 09.03.2016, № 29566 от 05.04.2016, договор о предоставлении банковской гарантии № 27558 от 14.05.2015, № 27905 от 25.06.2015, № 27905 от 23.06.2015. № 28221 от 30.07.2015, № 28337 от 14.08.2015, № 29261 от 25.01.2016, № 29434 от 24.02.2016

- ООО «Икерманский завод марочных вин», договора банковской гарантии № 28723 от 09.10.2015, № 28822 от 27.10.2015, № 28868 от 09.11.2015, № 28821 от 27.10.2015, № 28581 от 21.09.2015, № 28722 от 09.10.2015, с которым ранее у Банка имелись договорные взаимоотношения по получению банковской гарантии: № 26437 от 28.01.2015, № 26441 от 28.01.2015, № 27462 от 29.04.2015, № 26885 от 16.03.2015, № 27526 от 12.05.2015, № 27527 от 12.05.2015, № 28244 от 05.08.2015, № 28243 от 05.08.2015, № 28580 от 21.09.2015, № 28821 от 27.10.2015, № 28822 от 27.10.2015, № 29203 от 20.01.2016, 28818 от 26.10.2015, 

- ООО «Строй-Стандарт», ИНН 

<

***>, кредитные договора 

<

***> от 10.08.2015, № 27785 от 15.06.2015, с которым ранее у Банка имелись договорные взаимоотношения по получению кредита: № 25254 от 25.09.2014, № 22668 от 30.11.2015, 

<

***> от 10.08.2015, № 24480 от 29.05.2015, № 27197 от 10.04.2015, 

<

***> от 15.06.2015, договор об ипотеке № 27785/1 от 15.06.2015; 

- ООО «Имола», ИНН 

<

***>, кредитный договор 

<

***> от 31.07.2015, с которым ранее у Банка имелись договорные взаимоотношения по получению кредита: № 22672 от 18.03.2013, № 24749 от 31.07.2014;

- ФИО1, с которым был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ;

- ФИО2, с которым был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ;

- ФИО3, с которой был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ; 

- ФИО4, с которой был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ;

- ФИО5, с которым был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ;

- ФИО6, с которым были заключены кредитные договора № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ. 

После чего, ФИО18, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на незаконное обогащение, в период времени с 15.05.2015 года по 12.11.2015 года, заведомо зная, что не выполнял работы по вышеуказанным агентским договорам, предоставил в Банк счета на оплату, акты сдачи - приемки выполненных работ (оказанных услуг), акты об оказанных услугах, содержащие заведомо ложные сведения о том, что ИП «ФИО18» были оказаны услуги по отбору целевых сегментов рынка из числа индивидуальных предпринимателей и/или юридических лиц по договорам №27578 от 01.04.2015 года и №27672 от 06.04.2015 года.

ФИО19, не догадываясь об истинных преступных намерениях ФИО18, полностью доверяя последнему, на предоставленных ИП ФИО18 счетах на оплату проставил свою подпись с указанием для бухгалтерии произвести оплату.

На основании вышеуказанных документов, сотрудниками Банка в период времени с 20.05.2015 года по 12.11.2015 года были перечислены на расчетный счет ИП «ФИО9» №, открытый в АО «ФИА-БАНК», и в последующем выданы из кассы Банка наличными следующие денежные средства, а именно:

- 20.05.2015 денежные средства в размере 77 500 рублей;

- 26.05.2015 денежные средства в размере 1 290 000 рублей;

- 03.06.2015 денежные средства в размере 50 500 рублей;

- 25.06.2015 денежные средства в размере 4 328 135 рублей 80 копеек;

- 06.07.2015 денежные средства в размере 65 000 рублей;

- 28.07.2015 денежные средства в размере 4 364 731 рубль 30 копеек;

- 12.08.2015 денежные средства в размере 60 000 рублей;

- 21.08.2015 денежные средства в размере 4 335 000 рублей;

- 04.09.2015 денежные средства в размере 60 000 рублей;

- 21.09.2015 денежные средства в размере 1 275 000 рублей;

- 30.09.2015 денежные средства в размере 3 281 000 рублей;

- 14.10.2015 денежные средства в размере 1 105 000 рублей;

- 28.10.2015 денежные средства в размере 3 162 000 рублей;

- 12.11.2015 денежные средства в размере 3 272 487 рублей 43 копейки, 

а всего денежные средства в размере 26 726 254 рубля 53 копейки, которые ФИО18 похитил, с места преступления скрылся, распорядившись в последствии похищенным имуществом по своему усмотрению, причинив тем самым своими действиями АО ФИА-БАНК» материальный ущерб в особо крупном размере. 

Действия ФИО18 предварительным следствием квалифицированы как преступление, предусмотренное ч.3 ст.159.4 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Государственный обвинитель поддержал предъявленное подсудимому ФИО18 обвинение. 

В качестве доказательств виновности подсудимого ФИО18 стороной обвинения в ходе судебного следствия предъявлены следующие доказательства. 

Представитель потерпевшего АО «ФИА-БАНК» ФИО8 в судебном заседании показал, что приказом Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № ОД-1179 у АО «ФИАБАНК» отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Решением Арбитражного суда Самарской области от 4 июля 2016 года по делу № А55-9320/2016 Банк признан несостоятельным (банкротом), функции конкурсного управляющего Банком возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов», которая в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» осуществляет полномочия органов управления Банка. В ходе конкурсного производства Агентством было выявлено хищение денежных средств Банка под видом оплаты услуг по агентским договорам. Так, в период с 20 мая по 12 ноября 2015 года Банком на счет ИП ФИО18 зачислены денежные средства в размере 26 726 354,53 руб., которые в дальнейшем получены последним наличными из кассы Банка. В качестве основания для проведения данных платежей указаны агентские договоры от 1 и 6 апреля 2015 года, заключенные между Банком и ИП ФИО18, на оказание услуг по привлечению клиентов в Банк и составленные в соответствии с ними в период с 1 апреля по 2 октября 2015 года реестры клиентов, якобы привлеченных ФИО18 в Банк с целью получения кредитов. Данные реестры клиентов подписаны от имени Банка исполнительным директором ФИО21, сами агентские договоры - заместителем председателя правления Банка ФИО19, который в тексте договоров указан как исполняющий обязанности председателя правления, несмотря на то, что в данной должности ФИО19 был утверждён только 23.04.2015 года. В связи с чем, Агентством в правоохранительные органы г. Тольятти было подано соответствующее заявление о привлечении к уголовной ответственности исполнительного директора Банка ФИО21, заместителя председателя правления Банка ФИО19 и бывшего советника председателя правления Банка ФИО18, так как в их действиях усматривались признаки состава преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 Уголовного кодекса Российской Федерации. В рамках предварительного расследования было установлено, что предусмотренные агентскими договорами услуги ФИО18 Банку не оказывал, а безосновательно направленные в его пользу под видом оплаты оказанных услуг денежные средства Банка похищены. В результате в действиях ФИО21 и ФИО19 по безвозмездному обращению вверенного им имущества Банка в особо крупном размере в свою пользу (либо в пользу иных лиц) под видом оплаты услуг, якобы оказанных ФИО18, имеются признаки преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 Уголовного кодекса Российской Федерации. Агентством установлено, что руководством Банка была создана ситуация, при которой ФИО18, оценивая клиентов Банка (большинство из которых ничего не знало о его существовании и ранее уже имело договорные отношения с Банком) в случае пролонгации кредитных отношений получал процент от суммы кредита. При этом не учитывался фактический объем работы по конкретному заёмщику, а размер вознаграждения зависел только от суммы предоставленного кредита. Процентная ставка вознаграждения ничем не обосновывалась и в двух идентичных по содержанию, одновременно действующих, агентских договорах № 27578 от 1 апреля 2015 года и № 27672 от 6 апреля 2015 года была разной. ФИО18 при составлении документов об оплате мог произвольно ссылаться на тот или иной договор, с разным размером вознаграждения. При этом ни один из видов деятельности ИП ФИО18 не подходит к вменяемым ФИО18 взаимоотношениям по вышеуказанным агентским договорам. В результате совершения указанных действий Банку причинен ущерб в размере 26 726 354,53 руб., равном размеру денежных средств, выплаченных в качестве оплаты по агентским договорам. В связи с чем, представителем потерпевшего в судебном заседании в полном объеме поддержан ранее заявленный в рамках предварительного следствия гражданский иск на сумму 26 726 354,53 рубля. 

Свидетель ФИО22 в судебном заседании показал, что с 2006 по 2016 годы он возглавлял в качестве председателя Наблюдательный совет АО «ФИА-БАНК». Также на тот период в его собственности находилось порядка 80% акций Банка. Основными органами управления Банка в 2015 году были Акционерное собрание, Наблюдательный совет, Председатель правления, а также Правление. В 2015 году в состав Наблюдательного совета входили помимо него ФИО23, ФИО20, ФИО24, ФИО25 и еще представитель «EASTCAPITALFUND». В состав правления банка входили: в начале года ФИО26, в последующем его место занял ФИО19 как председатель правления, ФИО27 - главный бухгалтер, и ФИО25 - заместитель председателя правления. По итогам работы за 2014 год Банк терпел убытки, которые составляли около 170 миллионов рублей. В связи с чем, в начале 2015 года произошла смена председателя правления Банка - на эту должность назначен был ФИО26, которому была поставлена задача за 2015 год вывести финансовое положение Банка из убыточного, с достижением прибыли до 180 миллионов рублей. В апреле 2015 года ФИО26 покинул занимаемый пост по собственному желанию. Исполнять обязанности председателя правления Банка был назначен ФИО19, в связи с тем, что он являлся профессиональным банкиром, имел статус топ-менеджера, ему оказывалось высокое доверие ЦБ РФ. По итогам работы за 2015 год прибыль банка составила 220 миллионов рублей. Осуществление банковской деятельности происходит под контролем ЦБ РФ. Осенью 2015 года ЦБ РФ была проведена проверка работы Банка за 9 месяцев 2015 года, в результате которой Банк отвечал требования для проведения санации, каких-либо нареканий в части кредитования физических и юридических лиц не было. Замечания касались создания резервов. В конце марта 2016 года в Банке должна была начаться процедура санации, но в связи с изменением политики ЦБ РФ у Банка была отозвана лицензия. ФИО18 он знает давно, когда-то он занимал должность советника председателя правления Банка. В начале 2015 года с целью мотивации председателя правления Банка и его команды он пообещал в случае выведения Банка из убыточного состояния распределить между председателем правления и его помощниками часть акций Банка. Предполагает, что ФИО26 и ФИО19 с целью реализации поставленной им задачи пригласили ФИО18, зная о его опыте в банковском деле. При этом, оформлять его в штат сотрудников Банка смысла не было, так как гораздо выгоднее было его услуги оплачивать в рамках договора, нежели делить с ним обещанные акции. От ФИО19 ему известно, что соглашение о сотрудничестве с ФИО18 было оговорено ФИО26. Официальный же договор с ним был заключен уже вновь назначенным исполняющим обязанности председателя правления Банка ФИО19 уже после того, как ФИО18 приступил к выполнению соглашения. При этом договор ФИО19 подписал тем числом, когда ФИО18 фактически приступил к своим обязанностям по договору. Он видел данные соглашения и может сказать, что это типовые по форме агентские договоры Банка, предмет которых приведен в соответствии с действительностью дополнительными соглашениями, являющимися их неотъемлемой частью. ФИО18 должен был предоставить в Банк актуальные аналитические сведения о финансовой ситуации в целом, а также по отдельным кредиторам Банка. Привлечением клиентов в Банк он не занимался и не должен был этого делать. Как именно оплачивать работу ФИО18 решал председатель правления Банка. Согласно агентского договора в качестве оплаты был установлен определенный процент от суммы выданных Банком кредитов. Обе стороны договора этот способ оплаты устроил. Как основной собственник Банка он не имеет каких-либо претензий к работе ФИО18, так как видел его отчеты о проделанной работе. К тому же за период сотрудничества с ним положение Банка из убыточного стало прибыльным. По сути, с участием ФИО18 Банк заработал около 400 миллионов рублей, оплата же его услуг составила около 26 миллионов рублей, что составляет 6,5% от указанной суммы. Для Банка это не является потерей, если бы приняли такое решение, могли заплатить и больше. ФИО18 в Банк самостоятельно с какими-либо предложениями о сотрудничестве не обращался, наоборот, к нему обратились руководители Банка с просьбой о сотрудничестве, на что он дал согласие. 

Свидетель ФИО26 в судебном заседании показал, что в АО «ФИА-БАНК» работал с февраля 2012 года, был принят на должность директора департамента Корпоративного бизнеса, с 2013 года работал в должности заместителя председателя правления, в тот период неоднократно исполнял обязанности председателя правления на момент отсутствия председателя правления, в том числе после увольнения председателя правления ФИО28, в период с января по конец апреля 2015 года, после чего сам уволился по собственному желанию. После увольнения председателя правления ФИО28, акционерами Банка была поставлена задача за 2015 год вывести Банк из убыточного состояния. На одном из совещаний возникло предложение привлечь для консультирования и оказания помощи ФИО18. Он его знал как ранее занимавшего должность советника председателя правления банка, он имел опыт работы в Банке, был грамотен и компетентен в экономике, пользовался авторитетом. Было очевидно, что политика Банка требует кардинальных изменений, и собственными силами в сложившейся ситуации выполнить поставленные акционерами Банка задачи не представлялось возможным. Примерно в феврале 2015 года он лично встретился с ФИО18, объяснил ему суть дела и поинтересовался согласится ли последний с ними сотрудничать. ФИО18 согласился и обещал в марте представить стратегию выхода из сложившейся ситуации. Форму сотрудничества и конкретный порядок оплаты услуг ФИО18 они должны были определить после предоставления последним расчетов. В марте 2015 года ФИО21 предоставил ему служебную записку, составленную на основании предложений ФИО18, с планом мероприятий по сокращению численности штата сотрудников и расходов Банка, в результате проведения которых прибыль составляла 20 миллионов рублей. В результате было принято решение о сотрудничестве с ФИО18. Как данное сотрудничестве было оформлено документально ему не известно, так как в апреле 2015 года он уволился из Банка. 

Свидетель ФИО19 в судебном заседании показал, что он с начала 2015 года и до 23 апреля 2016 года работал в должности заместителя председателя правления АО «ФИА-БАНК», с 24 апреля 2015 года в должности исполняющего обязанности председателя правления Банка. По итогам работы за 2014 год Банк находился в тяжелом финансовом положение. У Банка были многомиллионные убытки. В декабре 2014 года доллар повысился, ЦБ РФ повысил учетную ставку, и в итоге в январе 2015 года на фоне сложившейся кризисной ситуации, у Банка существенно снизилось количество заемщиков. Это привлекло пристальное внимание к Банку со стороны ЦБ РФ, начались многочисленные проверки, были предписания с требованиями создать резервы. В результате чего в начале 2015 года председателем правления Банка был назначен ФИО26. Председателем наблюдательного совета ФИО22 была поставлена задача перед руководством Банка стабилизировать Банк, вывезти его на безубыточность. В качестве мотивации была обещана топ-менеджерам материальная стимуляция в виде 8-10процентного голосующего пакета акций Банка, а именно ему, ФИО20 и ФИО26. Решая вопрос выхода из сложившейся для Банка ситуации ими было принято решение о приглашении опытного человека со стороны. Так как действующие сотрудники Банка были заняты в проверках, проводимых ЦБ РФ, и заниматься стратегией развития Банка было просто некогда. Выбор пал на ФИО18, так как ранее он работал в должности советника председателя правления Банка, занимался стратегическими вопросами развития Банка, следовательно был знаком с работой Банка изнутри, а также имел соответствующий опыт в управлении банковской деятельностью. Переговоры по сотрудничеству с ФИО18 вел ФИО26. На сколько ему известно. ФИО18 дал свое согласие на сотрудничество с Банком и в марте 2015 года приступил к исполнению условий соглашения. 24 апреля 2015 года после ухода ФИО26 он был назначен исполняющим обязанности председателя правления Банка. К нему с отчетом пришел ФИО18, выяснилось, что письменное соглашения с ним заключено не было. Тогда он дал распоряжение юристам на подготовку договора. Было предложено с ФИО18 заключить типовой для Банка формы агентский договор, который был подписан в конце апреля, но датированный датой, когда ФИО18 фактически приступил к своим обязанностям. Было подписано два агентских договора разными датами и с разным размером оплаты. Через несколько дней, после подписания договоров ФИО18 вновь к нему пришел и сообщил, что в типовом договоре не верно указан предмет соглашения, и попросил исключить закрепленную договором за ним обязанность по привлечению клиентов. Юристы Банка подготовили дополнительные соглашения к уже заключенным агентским договорам, в которых было закреплено, что ФИО18 не обязан заниматься привлечением клиентов. Разработанная ФИО18 стратегия развития Банка принесла существенные положительные результаты - Банк сократил свои ежемесячные затраты примерно на 20 миллионов рублей, провели мероприятия по сокращению персонала, что в свою очередь вместе с налогами позволило сократить затраты Банка еще на 10 миллионов рублей, также были произведены изменения в работу по вкладам, что в свою очередь привлекло денежные средства в Банк. Проведенная по предложению ФИО18 работа принесла положительные результаты - Банк стал прибыльным. В итоге работа с ФИО18 была приостановлена, после предоставления им стратегии развития Банка на период с 2016 по 2025 годы. Ежемесячно ФИО18 предоставлял в Банк отчеты о проделанной им работе, которые состояли из двух частей. В первой ФИО18 аккумулировал всю актуальную информацию по состоянию экономике в мире, стране, регионе, а также о деятельности топовых кредитных учреждений. Во второй части отчета были представлены заключена о заемщиках Банка. При заключении с ФИО18 агентских соглашений было принято решение о размере оплаты его услуг в процентном отношении от выданных Банком кредитов. Обе стороны договора этот способ оплаты устраивал. К выполненной ФИО18 работе в рамках агентских соглашений у него как руководителя Банка на тот период каких-либо претензий не было. Считает, что взятые на себя обязательства ФИО18 выполнил добросовестно в полном объеме. Его как руководителя Банка ФИО18 в заблуждение не вводил, не обманывал, с предложением о сотрудничестве не обращался, наоборот, это Банк был заинтересован в его услугах, и Банк пригласил его к сотрудничеству. 

Свидетель ФИО21 показал, что в АО «ФИА-БАНК» работал с марта 2015 года в должности исполнительного директора. В его обязанности входило: контроль за работой отдела делопроизводства, управление делами Банка, кадровая служба и реклама. ФИО18 впервые встретил в Банке, ФИО26 сказал, что он будет заниматься маркетинговыми исследованиями и оптимизацией работы Банка. Отчеты о проделанной работе ФИО18 передавал ему. Каждый отчет состоял из двух частей. Он внимательно изучал их, часть с аналитикой по состоянию экономики в сфере банковской отрасли в мире, стране и регионе он доводил до сведения руководства Банка, часть отчета по конкретным клиентам он передавал ФИО20. Ему известно, что для составления отчета по конкретным клиентам Банка информацию ФИО18 получал от ФИО20. Отчеты содержали ценную аналитическую информацию для работы Банка. Кем и при каких обстоятельствах с ФИО18 были заключены соглашения о сотрудничестве ему не известно. Но со слов ФИО26 он знал, что ФИО18 не является сотрудником Банка, и оказывает услуги Банку в рамках договора. По итогам изучения отчетов ФИО18 он готовил докладную записку, которая в том числе являлась основание для оплаты его услуг. 

Свидетель ФИО20 показала, что в АО «ФИА-БАНК» работала с конца апреля 2004 года, начиная с должности экономиста, и с мая 2015 года была назначена на должность заместителя председателя правления. В ее обязанности входило: контроль за деятельностью подчиненных подразделений, курирование кредитной работы в банке, привлечение клиентов. До начала 2015 года председателем правления Банка был ФИО28, он развивал Банк с целью сделать его федеральным, в связи с чем было большое расширение сети - открыты дополнительные офисы, увеличен штат сотрудников и т.д.. Все это привело к тому, что по итогам работы за 2014 год Банк претерпел многомиллионные убытки. На смену ФИО28 исполняющим обязанности председателя правления в начале 2015 года был назначен ФИО26. Акционерами Банка была поставлена задача по выведению Банка из убыточного состояния. Было понятно, что необходимо существенно сокращать расходы Банка. В связи с чем, нужен был человек со стороны, но который бы знал Банк изнутри. Выбор остановили на бывшем советнике председателя правления Банка - ФИО18. Встречался с ФИО18 ФИО26, но соглашение с ним уже оформлял ФИО19, который в апреле 2015 года сменил ФИО26 на посту председателя правления Банка. С ФИО18 был заключен агентский договор, в рамках которого он должен был осуществлять маркетинговый анализ рынка, анализ экономической ситуации, анализ документации существующих и будущих клиентов Банка, а также их платежеспособность. Его задача была не в привлечении клиентов, а в анализе их финансового состояния с учетом анализа рынка и экономической ситуации в стране. Для осуществления им своих обязанностей по соглашению она передавала ему документацию по клиентам Банка. По результатам работы ФИО18 предоставлял в Банк подробный отчет, в котором была отражена, в том числе оценка каждого заемщика с точки зрения условий запрашиваемой сделки, оценки рынка, на котором работает клиент, предлагаемого обеспечения сделки. Отчет в данной части передавался ей, она его изучала, перед выходом с заявкой клиента на Кредитный комитет Банка заключения ФИО18 обсуждались с руководством Банка. Заключения ФИО18 оставались в его отчетах, в кредитные дела клиентов они не вкладывались. По итогам месяца она сравнивала какие из клиентов совпадают с отчетами предоставленными ФИО18. После чего, данные сведения передавала ФИО18. После изучения отчетов ФИО18 ФИО29 составлял служебную записку на имя исполняющего обязанности председателя правления Банка ФИО19 о целесообразности проведения оплаты. Сумма вознаграждения формировалась исходя из условий агентского договора и информации о выданных кредитах за отчетный период. Также ей известно, что ФИО18 разрабатывал стратегию развития Банка. По его предложениям были освоены новые отрасли, Банк обратил внимание на сельское хозяйство, появились новые заемщики в р. Крым, при этом произошло массовое сокращение дополнительных офисов, сократился штат сотрудников. 

Свидетель ФИО30 показал, что в АО «ФИА-БАНК» работал с 2002 года начиная с должности экономиста, с мая 2015 года был назначен на должность директора департамента кредитования юридических лиц. В его обязанности входило: контроль за деятельностью подчиненных подразделений, курирование кредитной работы в Банке, привлечение клиентов. В его подчинении был департамент кредитования юридических лиц. Клиент, если его устраивали условия кредитования в АО «ФИА-БАНК», подавал заявление в Банк, прикладывал к заявлению пакет документов, в который входили копии учредительных и бухгалтерских документов. После чего документы передавались экономистам Департамента, которые направляли для проведения проверок документы в различные службы банка, в том числе в службу безопасности и юристам. Получив от них заключения, экономисты готовили свое итоговое заключение, с которым выходили на заседания Кредитного комитета Банка, в который входили в том числе: он, ФИО20, ФИО25. На Кредитном комитете решался вопрос о предоставлении или отказе в предоставлении кредита. Если одобряли, то решение оформлялось протоколом кредитного комитета, после чего с клиентом заключался кредитный договор. В 2014 году в период правления Банком ФИО28 существовал специальный отдел по привлечению клиентов, однако в 2015 году в связи с сокращением штата сотрудников, данный отдел был ликвидирован. ФИО18 ему знаком, однако о каком-либо сотрудничестве его с Банком ему ничего не известно. 

Свидетель ФИО27 в судебном заседании в полном объеме подтвердила показания, данным ею в рамках предварительного расследования (т.5 л.д.74-76), согласно которым она с 2012 года работала в АО «ФИА-БАНК» в должности главного бухгалтера. Кроме того она являлась членом правления Банка и входила в состав Кредитного комитета, где принимала участие в обсуждении и принятии решений. В ее обязанности входило: организация бухгалтерской работы в банке, формирование учетной политики в банке, формирование налогового учета, бухгалтерской отчетности по международным стандартам. После увольнения ФИО28, исполняющим обязанности председателя правления был назначен ФИО26, а затем эту должность занял ФИО19. ФИО18 она знает как клиента Банка. В Банке счета на оплату составляются и подписываются самими клиентами непосредственно, никто из сотрудников Банка указанные счета не составляет и не печатает. После составления указанных счетов, клиент передает их в канцелярию, либо председателю правления, либо лицу, ответственному за заключение договора. После подписания счетов председателем правления они передаются в финансовый департамент. Счета, которые предоставлял ФИО18, мог подписать только сам председатель правления, так как они касаются оплаты не постоянных платежей. После поступления указанных счетов в финансовый департамент, сотрудники их регистрируют и передают в бухгалтерию. Финансовый департамент определяет статью бюджета расходов, делает отметку (на счетах ФИО18 была отметка «расходы по операциям с юридическими лицами»). После поступления указанных счетов от ФИО18 денежные средства операционистом Банка переводились через специальную программу на расчетный счет ИП. Согласно указанных счетов, Банком оплачивались услуги по маркетинговому исследованию рынка, отбору, целевых сегментов рынка из числа индивидуальных предпринимателей или юридических лиц по договору № 27572 от 06.04.2015, который был заключен с целью увеличения кредитного портфеля и получения банком доходов. Когда именно был заключен данный договор ей не известно. После поступления денежных средств ФИО18 мог по заявлению данные денежные средства снять со счета. Ей известно, что с участием ФИО18 проходили совещания, где он доводил результаты своих аналитических исследований рынка различных отраслей производства. О том, чтобы он занимался привлечением клиентов в Банк, она ничего не знает. В 2015 году Банк подвергался массовым проверкам, и она в силу занимаемой должности принимала в них активное участие. На момент сотрудничества с ФИО18 Банк находился в убыточном состоянии, перед руководством стояла сложная задача сделать Банк прибыльным. Своими силами не справлялись, поэтому и было принято решение о привлечении специалиста со стороны, кто бы не участвовал в проверках, и мог разработать стратегию развития Банка, в том числе охватывая новые отрасли. По результатам маркетинговых исследований ФИО18 ситуация в Банке значительно улучшилась - увеличился кредиторский портфель, увеличились доходы Банка, существенно сократились расходы. Каких-либо претензий от контролирующих органов, в том числе налоговой инспекции по оплате маркетинговых исследований ФИО18 не было, все расходы были подтверждены надлежащими документами. Вознаграждение, выплаченное ФИО18 по агентским договорам, нельзя признать причиненным Банку ущербом. На заседаниях Кредитного комитета Банка ФИО18 не присутствовал, его заключения там не обсуждались. При этом на заседаниях обсуждались те клиенты, заявки которых получили положительные заключения от всех служб. Остальные клиенты могли на заседаниях комитета не осуждаться. 

Свидетель ФИО31 в судебном заседании показала, что с октября 2013 года по 28 сентября 2015 года она работала в АО «ФИА-БАНК» в должности ведущего экономиста. В ее обязанности входило ведение и предоставление отчётности для руководства Банка, в том числе она проводила сверки по предоставленным актам приема-передачи оказанных услуг по агентским договорам, заключенным с ИП ФИО18. Через специальную программу она просматривала, действительно ли заключались кредитные договора с клиентами, указанные в актах ФИО18, после чего документы передавала на подпись руководству Банка, а затем в бухгалтерию на оплату. Лично с ФИО18 она не знакома. 

Свидетель ФИО25 показал, что в АО «ФИА-БАНК» он работал с сентября 2006 года, начиная с должности начальника службы безопасности, и закончил работу в банке в 2017 году в должности заместителя председателя правления Банка. В 2015 году в его обязанности входило: контроль за деятельностью подразделений Банка; юридическая служба; служба безопасности; департамент по управлению непрофильными активами. Когда клиент обращался в Банк для получения кредита, копии всех представленным им документов передавались в отдел службы безопасности Банка под управлением ФИО32 и его сотрудники проверяли благонадежность и платежеспособность клиента. По итогам проверки на каждого клиента составлялось заключение, которое передавалось сотрудникам кредитного отдела Банка. Также заключения по клиентам делали и другие службы Банка, которые вместе и итоговым заключением представлялись экономистами кредитного отдела на заседание Кредитного комитета Банка. В 2015 году он входил в состав Кредитного комитета Банка. ФИО18 он знает много лет в связи со служебной деятельностью и как клиента Банка. По поводу заключенных между Банком и ИП ФИО18 агентских соглашений в апреле 2015 года ему ничего не известно. На заседаниях Кредитного комитета Банка отчеты ФИО18 не предоставлялись и не обсуждались, на самих заседаниях подсудимый не присутствовал. 

Свидетель ФИО24 в судебном заседании в полном объеме подтвердил показания, данным им в рамках предварительного расследования (т.8 л.д.6-9), согласно которым он с октября 2012 года работал в АО «ФИА-БАНК» в должности директора департамента экономической безопасности, работал в указанной должности до 08.07.2016 года. В его должностные обязанности входило: обеспечение проверки лояльности клиентов Банка (физических и юридических лиц) при получении кредитов, работа по возврату просроченной задолженности клиентов Банка по кредитам, организация контроля за выполнением сотрудниками Банка своих должностных обязанностей и воспрепятствование причинения ущерба Банку, проверка заявлений граждан, касающихся нарушений сотрудниками Банка, взаимодействие с правоохранительными органами. Отдел экономической безопасности готовил заключения по клиентам для Кредитного комитета. Сотрудники проверяли по имеющимся учетам надежность клиента, достоверность финансовых документов, его благонадежность, наличие действующих непогашенных кредитов и другое, после чего готовили свое заключение для кредитного инспектора. ФИО18 знает как с момент своего трудоустройства в Банк, он был знаком с руководством Банка. В июне 2016 года он узнал о том, что между АО «ФИА-БАНК» в лице исполняющего обязанности председателя правления Банка ФИО19 и индивидуальным предпринимателем ФИО18 были заключены агентские договора от 01 и 06 апреля 2015 года об оказании услуг по маркетинговому исследованию рынка, отбору целевых сегментов из числа индивидуальных предпринимателей и юридических лиц для последующего заключения с Банком договоров на оказание банковских услуг. О сотрудничестве в рамках данных соглашений ему ничего не известно. ФИО18 на заседаниях Кредитного комитета не присутствовал, его отчеты там не обсуждались. Из информации, полученной на совещаниях руководства Банка ему известно, что начало 2015 года было экономически тяжелым для Банка, но к концу 2015 года положение Банка стабилизировалось.

Свидетель ФИО33 показала, что с декабря 2015 года работала в АО «ФИА-БАНК» в должности начальника отдела координации кредитования корпоративных клиентов в региональной сети. В ее обязанности входило: контроль за работой кредитных инспекторов, контроль за подготовкой заявок на кредит и т.д.. В 2015 году основную массу клиентов Банка составляли лица, которые ранее уже обслуживались в Банке. Она проверяла заключения всех служб по клиентам при обращении за кредитными средствами, и ставила вопрос о допуске клиента на кредитный комитет. Кредитный комитет знакомился с заключениями всех служб, заслушивали экономиста, после чего принимали решение о выдаче, либо отказе в выдаче кредита. Данное решение оформлялось специальным бланком кредитного разрешения. После принятия положительного решения о выдаче кредита, кредитный инспектор готовил кредитную документацию, после подготовки бланков договоров по кредиту он передавался в юридическую службу для проверки, а уже потом подписывались с клиентом и передавались на подпись уполномоченному руководителю. Какой-либо информацией о сотрудничестве Банка с ФИО18 она не обладает.

Свидетель ФИО34 показал, что работал в АО «ФИА-БАНК» в должности директора дополнительного офиса. В его обязанности входило: общее руководство офисом, работа с клиентами и структурными подразделениями Банка. В начале 2015 года на должность председателя правления Банком был назначен ФИО26, в апреле его сменил ФИО19. При обращении в Банк для получения заемных средств клиент заполнял соответствующее заявление, к которому прикладывал пакет необходимых документов, подтверждающие его личность, учредительные документы, и документы, подтверждающие его платежеспособность. Данные документы передавались в головном офис Банка, где сотрудники соответствующих служб готовили заключение, которое рассматривалось на заседаниях Кредитного комитета Банка. После чего принималось решение о выдаче, либо об отказе в выдаче кредита. Привлечением клиентов он и его сотрудники занимались самостоятельно - обзванивали уже существующих клиентов, давали рекламу. О сотрудничестве ФИО18 с Банком ему ничего не известно. В 2015 году произошло большое сокращение дополнительных офисов Банка и штата сотрудников в связи с оптимизацией расходов Банка.

Свидетель ФИО35 в судебном заседании показал, что в АО «ФИА-БАНК» работал с 2005 года, начиная с должности ведущего юрисконсульта, с 2015 года был назначен на должность заместителя директора департамента правового обеспечения. В его обязанности входило: руководство подчиненными подразделениями, правовое обеспечение, проверка контрагентов, работа с проблемными заемщиками, проверка договоров. Для кредитного комитета его подразделение готовило заключение, при этом проверялась юридическая сторона клиента - регистрация в соответствующих органах, Уставы, документы по залоговому имуществу и т.д.. Кроме того, его сотрудники готовили все договоры от имени Банка. ФИО18 ему знаком как бывший советник председателя правления Банка, он занимался финансовой политикой. Агентский договор с ИП ФИО18 он увидел уже в подписанном сторонами виде. Это обычный разработанный типовой договор Банка, который ранее заключался с лицами, бравшими на себя обязательства по привлечению клиентов в Банк. Данная форма договора согласована со всеми службами Банка, и к ней не было претензий со стороны налоговой службы. Почему с ФИО18 был заключен именно такой договор, ему не известно. ФИО19 подписал договор, и только потом предложил его проверить. Даты ФИО19 в договоре не ставил, ни в одном, ни во втором. Это было сделано специалистами Банка, когда была установлена дата начала исполнения ФИО18 взятых на себя обязательств. В последующем, к договорам были подготовлены дополнительные соглашения, которые конкретизировали предмет договоров - убрали установленную типовой формой договора обязанность по привлечению клиентов в Банк. Оба подписанных с ФИО18 договора имеют одинаковую юридическую силу, так как подписаны обеими сторонами. 

Свидетель ФИО23 в судебном заседании показала, что с октября 2012 года она была назначена на должность директора правового обеспечения АО «ФИА-БАНК». В мае 2015 года ушла в декретный отпуск, и ее обязанности исполнял ФИО35. В ее обязанности входило: осуществление правового сопровождения деятельности Банка. Работой, связанной с кредитованием занимался ФИО35 и его отдел. К нему поступали все необходимые документы и они готовили заключения для Кредитного комитета Банка. Перед ее уходом в декретный отпуск исполняющий обязанности председателя правления Банка ФИО19 сообщил ей, что сотрудничество с ИП ФИО18 необходимо оформить договором. Этим вопросом занимался ФИО35. В Банке были разработаны типовые формы договоров, в том числе агентских, которые были первоначально согласованы со всеми службами Банка. В данном случае с ФИО18 договора были оформлены позже в связи с тем, что предприниматель фактически приступил к своим обязанностям раньше, чем был назначен на пост председателя правления ФИО19. 

Свидетель ФИО36 в судебном заседании показала, что в АО «ФИА-БАНК» она работает с 2003 года, с сентября 2015 года занимала должность начальника управления кредитования юридических лиц. Примерно раз в неделю она предоставляла ФИО20 список заявок находившихся на стадии рассмотрения. В 2015 году в Банке были сокращения как численности штата сотрудников, так и целых отделений. ФИО18 она не знает, о каком-либо сотрудничестве ФИО18 с Банком ей также ничего не известно. В АО «ФИА-БАНК» заявки от клиентов поступали как непосредственно экономистам, так и руководителям отделов. Начальником управления была ФИО20, а в последующем эту должность занял ФИО30. В кредитный отдел поступала заявка с пакетом документов, в который входили бланк заявления, анкета заемщика, бухгалтерская отчетность, документы о залоговом имуществе, учредительные документы и т.д.. Данные документы для проверки также передавались в юридическую службу Банка, службу безопасности, залоговую службу. Заключения, полученные от профильных служб, также приобщались к итоговому сводному заключению экономиста кредитного отдела. При подготовке итогового заключения по заемщику какие-либо документы от ИП ФИО18 не использовались. Итоговое заключение экономистом кредитного отдела зачитывалось на очередном заседании Кредитного комитета Банка, где принималось решение о выдаче, либо отказе в выдаче кредита. ФИО18 не являлся сотрудником Банка и также не был членом Кредитного комитета Банка. На заседаниях Кредитного комитета Банка он не присутствовал, его отчеты не озвучивались и не демонстрировались.

Свидетель ФИО37 в судебном заседании пояснила, что с октября 2011 года работала в АО «ФИА-БАНК», с 2013 года занимала должность начальника отдела оформления кредитных операций юридических лиц. После отзыва лицензии у АО «ФИА-БАНК» и введении процедуры банкротства в отношении Банка являлась помощником конкурсного управляющего. В 2015 году она входила в состав Кредитного комитета Банка в качестве секретаря без права голоса. Подчиненные ей сотрудники занимались оформлением документов для кредитного отдела. В 2015 году в Банке были сокращения как численности штата сотрудников, так и целых отделений. ФИО18 она не знает, о каком-либо сотрудничестве ФИО18 с Банком ей также ничего не известно. В части порядка подачи заявки на получение кредита и ее рассмотрения Кредитным комитетом Банка свидетель дала показания, аналогичные показаниям свидетеля ФИО36.

Свидетель ФИО38 в судебном заседании показала, что с 2015 года она работала в АО «ФИА-БАНК» в должности экономиста в отделе анализа кредитных заявок юридических лиц. В ее обязанности входило обработка поступившего пакета документов по кредитам юридических лиц, а также вынесение заявки на кредитный комитет, и после вынесения одобрительного решения комитетом - подготовка договоров. ФИО18 ей не знаком, о каком-либо сотрудничестве ФИО18 с Банком в рамках агентских договоров ей также ничего не известно. В части порядка подачи заявки на получение кредита и ее рассмотрения Кредитным комитетом Банка свидетель дала показания, аналогичные показаниям свидетеля ФИО36.

Свидетель ФИО39 в судебном заседании показала, что с июля 2014 года работала в АО «ФИА БАНК» в должности экономиста в отделе кредитования юридических лиц. В ее обязанности входило: встреча с клиентами, первоначальный сбор пакета документов на кредитный комитет, составление заключения, вынесение заявки клиента на кредитный комитет и при одобрении кредитным комитетом - подписание кредитного договора с клиентом. ФИО18 ей не знаком, о каком-либо сотрудничестве ФИО18 с Банком в рамках агентских договоров ей также ничего не известно. В части порядка подачи заявки на получение кредита и ее рассмотрения Кредитным комитетом Банка свидетель дала показания, аналогичные показаниям свидетеля ФИО36.

Свидетель ФИО40 в судебном заседании показал, что примерно с сентября 2010 года работал в АО «ФИА-БАНК» в должности ведущего экономиста отдела кредитования юридических лиц. В его обязанности входило: сбор документов на кредитную заявку, распределение заявки по службам, первичная консультация клиентов (юридических лиц) по всем кредитным продуктам банка, первоначальный прием и обработка пакета документов на заявку по кредиту, подписание пакета документов на выдачу кредита. ФИО18 он знает как бывшего сотрудника АО «ФИА-БАНК», и клиента Банка, о каком-либо сотрудничестве ФИО18 с Банком в рамках агентских договоров ему ничего не известно. В части порядка подачи заявки на получение кредита и ее рассмотрения Кредитным комитетом Банка свидетель дал показания, аналогичные показаниям свидетеля ФИО36.

Свидетель ФИО41 в судебном заседании в полном объеме подтвердила показания, данным ею в рамках предварительного расследования (т.4 л.д.130-132), согласно которым она с ноября 2012 года работала в АО «ФИА-БАНК» в должности ведущего экономиста отдела кредитования юридических лиц. В ее обязанности входило первичная консультация клиентов (юридических лиц) по всем кредитным продуктам банка, первоначальный прием и обработка пакета документов на заявку по кредиту, подписание пакета документов на выдачу кредита. ФИО18 ей не знаком, о каком-либо сотрудничестве ФИО18 с Банком в рамках агентских договоров ей также ничего не известно. В части порядка подачи заявки на получение кредита и ее рассмотрения Кредитным комитетом Банка свидетель дала показания, аналогичные показаниям свидетеля ФИО36.

Свидетель ФИО42 в судебном заседании показала, что с 2014 года работала в АО «ФИА БАНК» в должности экономиста отдела кредитования юридических лиц. В ее обязанности входило: проверка комплекта документов, поступающих от заемщиков, расчет платежеспособности клиента, проверка кредитных рисков, а также проверка наличие у клиента достаточных средств для обеспечения выдаваемого кредита, после чего составляла свое заключение (профессиональное мотивированное суждение), с которым выходила на Кредитный комитет. ФИО18 ей не знаком, о каком-либо сотрудничестве ФИО18 с Банком в рамках агентских договоров ей также ничего не известно. В части порядка подачи заявки на получение кредита и ее рассмотрения Кредитным комитетом Банка свидетель дала показания, аналогичные показаниям свидетеля ФИО36.

Свидетель ФИО43 в судебном заседании показала, что с октября 2014 года она работала в АО «ФИА-БАНК» в должности экономиста отдела кредитования юридических лиц. В ее обязанности как экономиста отдела кредитования юридических лиц входило: проверка комплекта документов, поступающих от заемщиков, расчет платежеспособности клиента, проверка кредитных рисков, а также проверка наличие у клиента достаточных средств для обеспечения выдаваемого кредита, после чего составляла свое заключение (профессиональное мотивированное суждение), с которым выходила на Кредитный комитет. ФИО18 ей не знаком, о каком-либо сотрудничестве ФИО18 с Банком в рамках агентских договоров ей также ничего не известно. В части порядка подачи заявки на получение кредита и ее рассмотрения Кредитным комитетом Банка свидетель дала показания, аналогичные показаниям свидетеля ФИО36.

Свидетель ФИО44 в судебном заседании показала, что в АО «ФИА-БАНК» с 2015 года работала в должности начальника отдела кредитования инвестиционных проектов. В ее обязанности входило: проверка заключений, которые готовили экономисты ее отдела по поступившим от заемщиков документов - расчета платежеспособности клиента, проверка кредитных рисков, наличие у клиента достаточных средств для обеспечения выдаваемого кредита, а также готовила отчеты для руководства. ФИО18 ей знаком как заемщик Банка. О каком-либо сотрудничестве ФИО18 с Банком в рамках агентских договоров ей ничего не известно. В части порядка подачи заявки на получение кредита и ее рассмотрения Кредитным комитетом Банка свидетель дала показания, аналогичные показаниям свидетеля ФИО36.

В судебном заседании в порядке ст.281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации с согласия сторон были оглашены показания свидетеля ФИО45, данные ею на предварительном следствии, из которых следует, что в АО «ФИА-БАНК» она работала с января 2012 года в должности экономиста, и с июня 2014 года была переведена в отдел кредитования юридических лиц. В ее обязанности входило: прием пакета документов, проверка бизнеса совместно с другими службами, подготовка заключения на Кредитный комитет и соответственно выход на Кредитный комитет. ФИО18 ей не знаком. О каком-либо сотрудничестве ФИО18 с Банком в рамках агентских договоров ей ничего не известно. В части порядка подачи заявки на получение кредита и ее рассмотрения Кредитным комитетом Банка свидетель дала показания, аналогичные показаниям свидетеля ФИО36 (т.8 л.д.15-18).

Свидетель ФИО46 в судебном заседании показал, что с ноября 2011 года он работал в АО «ФИА-БАНК» в должности экономиста, затем с сентября 2014 года - в должности начальника отдела анализа и сопровождения кредитов физических лиц. В его обязанности входило: руководство отдела, проведения анализа кредитного портфеля на наличие задолженности, организация работы отдела. Раньше в Банке существовал отдел менеджеров, занимавшихся привлечением клиентов, для заключения кредитных договоров. В 2014-2015 годах данный отдел полностью сократили. ФИО18 он знает как клиента Банка - он брал кредит. О каком-либо сотрудничестве ФИО18 с Банком в рамках агентских договоров ему ничего не известно. В части порядка подачи заявки на получение кредита и ее рассмотрения Кредитным комитетом Банка свидетель дал показания, аналогичные показаниям свидетеля ФИО36.

Свидетель ФИО47 в судебном заседании показала, что примерно с декабря 2013 года по январь 2016 года работала в АО «ФИА-БАНК» в должности кредитного инспектора по физическим лицам. В ее обязанности входило первичная консультация клиентов (физических лиц) по всем видам продуктов банка, первоначальный прием и обработка пакета документов на заявку по кредиту, подписание пакета документов на выдачу кредита. Также она осуществляла дальнейшее сопровождение клиента по кредиту. ФИО18 ей не знаком, о каком-либо сотрудничестве ФИО18 с Банком ей также ничего не известно. В части порядка подачи заявки на получение кредита и ее рассмотрения Кредитным комитетом Банка свидетель дала показания, аналогичные показаниям свидетеля ФИО36.

Свидетель ФИО48 в судебном заседании пояснила, что примерно с сентября 2014 года по сентябрь 2015 года она работала в АО «ФИА БАНК» в должности экономиста в отделе анализа кредитных заявок физических лиц. В ее обязанности входило обработка поступившего пакета документов по кредитам физических лиц, а также вынесение заявки на кредитный комитет, и после вынесения одобрительного решения комитетом подготовка договоров. ФИО18 ей не знаком, о каком-либо сотрудничестве ФИО18 с Банком ей также ничего не известно. В части порядка подачи заявки на получение кредита и ее рассмотрения Кредитным комитетом Банка свидетель дала показания, аналогичные показаниям свидетеля ФИО36.

Свидетель ФИО49 в судебном заседании показала, что с начала 2015 года до июля 2015 года работала экономистом отдела анализа и сопровождения кредитов физических лиц АО «ФИА-Банк». В ее обязанности входило: проверка комплекта документов, поступающих от кредитных инспекторов, расчет платежеспособности клиента, проверяла кредитные риски и наличие у клиента достаточных средств для обеспечения выдаваемого кредита, после чего составляла свое заключение (профессиональное мотивированное суждение), с которым выходила на Кредитный комитет. ФИО18 ей знаком как клиент Банка, о каком-либо сотрудничестве ФИО18 с Банком в рамках агентских договоров ей ничего не известно. В части порядка подачи заявки на получение кредита и ее рассмотрения Кредитным комитетом Банка свидетель дала показания, аналогичные показаниям свидетеля ФИО36.

Свидетель ФИО50 в судебном заседании пояснил, что он является управляющим ООО «Имола» с 2009 года. В процессе осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Имола» использует заемные денежные средства. В 2014-2015 годах он как руководитель Общества по своей инициативе на общих условиях обратился в АО «ФИА-БАНК» для получения кредита, для чего предоставил необходимый пакет документов. В итоге он с Банком заключил несколько кредитных договоров. ФИО18 ему не знаком, какого-либо отношения к заключенным с АО «ФИА-БАНК» кредитным договорам он не имеет. 

Свидетель ФИО51 в судебном заседании показал, что он являлся директором и одним из учредителей ООО «СтройСтандарт». Для осуществления своей деятельности Общество периодически нуждается в заемных денежные средства. Для получения кредитов он обращался в несколько банков на общих основаниях. Одобрение на необходимую сумму получил только от АО «ФИАБАНК». Первый кредитный договор с АО «ФИАБАНК» был заключен в 2013 году. Затем в течении нескольких лет были заключены еще несколько кредитных договоров с данным Банком. ФИО18 ему не знаком, какого-либо отношения к заключенным с АО «ФИА-БАНК» кредитным договорам он не имеет. 

Свидетель ФИО52 в судебном заседании в полном объеме подтвердил показания, данным им в рамках предварительного расследования (т.5 л.д.185-187), согласно которым примерно с 1998 года имеет взаимоотношения с АО «ФИА-БАНК». В связи с производственной необходимостью он как учредитель и заместитель директора ООО ГК «БАЗИС» в 2013 году на общих основаниях обратился в АО «ФИА-БАНК» и оформил около пяти кредитов. По вопросам предоставления кредитов, он и директор ООО ГК «БАЗИС» ФИО53 общались непосредственно с представителями кредитного отдела АО «ФИА-БАНК», собранные пакеты документов предоставляли в кредитный отдел Банка. ФИО18 ему не знаком, какого-либо отношения к заключенным с АО «ФИА-БАНК» кредитным договорам он не имеет.

Свидетель ФИО54 в судебном заседании пояснил, что директором ООО «Вариант» является с 2013 года. В августе 2015 года принял решение получить кредит для производственных нужд. С этой целью обратился на общих основаниях в АО «ФИА-БАНК». Необходимый пакет документов он подал в кредитный отдел Банка, где после рассмотрения заявки на кредитном комитете с Обществом заключили кредитный договор. ФИО18 ему не знаком, какого-либо отношения к заключенным с АО «ФИА-БАНК» кредитным договорам он не имеет.

Свидетель ФИО55 в судебном заседании показала, что она является директором ООО «ПКФ Данпласт». Для производственной необходимости в она обращалась в АО «ФИА-БАНК» для получения кредита, так как у Общества в Банке был открыт расчетный счет. Кредит Общество получило на общих основаниях - подали необходимый пакет документов, и после рассмотрения заявки Кредитным комитетом Банка с Обществом был заключен кредитный договор. ФИО18 ей не знаком, какого-либо отношения к заключенным с АО «ФИА-БАНК» кредитным договорам он не имеет.

Свидетель ФИО56 в судебном заседании показал, что он является директором ООО ПКФ «ВИТехСервис». В 2015 году он обратился для получения кредита в АО «ФИА-Банк», куда на общих основаниях подал заявку, по результатам рассмотрения которой с ним был заключен кредитный договор. ФИО18 ему не знаком, какого-либо отношения к заключенным с АО «ФИА-БАНК» кредитным договорам он не имеет.

Свидетель ФИО57 в судебном заседании в полном объеме подтвердил показания, данным им в рамках предварительного расследования (т.6 л.д.4-6), согласно которым он с 2006 по 2016 год являлся директором и учредителем ООО ИК «Недвижимость». В процессе осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО ИК «Недвижимость» использовало заемные денежные средства. В АО «ФИА-БАНК» Общество кредитовалось с 2010 года. В банке было открыто несколько кредитных линий. ООО ИК «Недвижимость» на общих условиях подавало заявления в отдел кредитования юридических лиц АО «ФИА-БАНК», предоставляло весь пакет требуемых документов. По вопросу заключения кредитного договора он ни с кем из сотрудников АО «ФИА-БАНК» не общался, одобрение или отказ в одобрении кредита происходил на общих основаниях. С ФИО18 он познакомился, когда тот был еще сотрудником Банка и предлагал ему полностью перейти на обслуживание в АО «ФИА-БАНК» при этом незначительно улучшить условия кредитной линии. На указанные условия он согласился, после чего ООО ИК «Недвижимость» стало полностью обслуживаться в АО «ФИА-БАНК». Какого-либо отношения к кредитным договорам, заключенным между Обществом и Банком в 2015 году, ФИО18 не имеет.

Свидетель ФИО58 в судебном заседании показал, что он является директором АО «АВТОВАЗтехбытсервис». В 2015 году он обратился с целью получения кредита в АО «ФИА-Банк». Им была подана заявка и необходимый пакет документов. После рассмотрения заявки Кредитным комитетом Банка с Обществом был заключен кредитный договор. В Банк обратился за кредитом в связи с тем. что уже около 20 лет Общество являлось постоянным его клиентом. ФИО18 ему не знаком, какого-либо отношения к заключенным с АО «ФИА-БАНК» кредитным договорам в 2015 году он не имеет.

Свидетель ФИО59 в судебном заседании показал, что он является генеральным директором ООО «Русь-Авто». Общество на период 2015 года уже около десяти лет кредитовалось в АО «ФИА-БАНК». В 2015 году в связи с производственной необходимостью Общество на общих основаниях как и ранее обратилось в Банк для получения заемных средств. После рассмотрения их заявок Кредитным комитетом Банка с Обществом были заключены кредитные договоры. ФИО18 ему не знаком, какого-либо отношения к заключенным с АО «ФИА-БАНК» кредитным договорам в 2015 году он не имеет.

Свидетель ФИО60 в судебном заседании показал, что он является директором ООО «СТС». В 2015 году Общество обратилось в АО «ФИА-БАНК» с заявкой на предоставление банковской гарантии в связи с участием в торгах. Заявка предоставлялась в Банк на общих основаниях. Кредитный договор был оформлен на сумму банковского обеспечения. ФИО18 ему не знаком, какого-либо отношения к заключенным с АО «ФИА-БАНК» кредитному договору в 2015 году он не имеет.

Свидетель ФИО61 показала, что она является учредителем и директором ООО «ВитНа». В 2015 году в связи с производственной необходимостью она обращалась для получения кредита в АО «ФИА-Банк» - на общих основаниях были поданы заявки на получение кредита с приложением необходимого пакета документов. После рассмотрения заявок Кредитным комитетом Банка с Обществом были заключены кредитные договоры. ФИО18 ей не знаком, какого-либо отношения к заключенным с АО «ФИА-БАНК» кредитным договорам в 2015 году он не имеет.

Свидетель ФИО62 в судебном заседании показал, что с конца 2014 года он является учредителем и директором ООО «Скипетр-Агро» (г. Самара). Для производственных нужд Общество получало в рамках кредитных договоров заемные средства от АО «ФИА-Банк» в г. Самара. Для чего на общих основаниях, в том числе в 2015 году Общество подавало заявки и необходимый пакет документов, после рассмотрения которых были оформлены кредитные договоры с Банком. ФИО18 ему не знаком, какого-либо отношения к заключенным с АО «ФИА-БАНК» кредитным договорам в 2015 году он не имеет.

Свидетель ФИО63 в судебном заседании показал, что он является учредителем и директором ООО «Олимп». Для производственных нужд в 2015 году он обратился на общих основания с заявкой на получение кредита в АО «ФИАБАНК», кредитным комитетом которого заявка была одобрена. С Обществом был заключен кредитный договор. ФИО18 ему не знаком, какого-либо отношения к заключенным с АО «ФИА-БАНК» кредитным договорам в 2015 году он не имеет.

Свидетель ФИО64 в судебном заседании показал, что он является директором ООО «Стройконструкция». В 2014 году в связи с производственной необходимостью он обратился в АО «ФИА-БАНК» для получения кредита. 30.12.2015 года он полностью погасил предоставленный кредит. В АО «ФИА-БАНК» обратился по рекомендации своего знакомого ФИО34. ФИО18 ему не знаком, какого-либо отношения к заключенным с АО «ФИА-БАНК» кредитным договорам он не имеет.

Свидетель ФИО65 в судебном заседании показал, что он является учредителем и директором ООО «САМАРАХИМТРЕЙД» (ООО «СТХ») (г. Самара). В связи с производственной необходимостью было принято решение оформления кредита в АО «ФИА-БАНК». Переговоры по вопросу предоставления кредита он вел с руководителями Банка ФИО20 и ФИО21. Также общение по предоставлению необходимым документов велось с одним сотрудником кредитного отдела Банка. После согласования всех условий Обществу был предоставлен Банком кредит. ФИО18 ему не знаком, какого-либо отношения к заключенным с АО «ФИА-БАНК» кредитным договорам в 2015 году он не имеет.

Свидетель ФИО66 в судебном заседании показал, что он является директором ООО «ГИД» (г. Самара). С 2014 года в связи с производственной необходимостью Общество кредитуется в АО «ФИА-БАНК» г. Самара. ФИО18 ему не знаком, какого-либо отношения к заключенным с АО «ФИА-БАНК» кредитным договорам в 2015 году он не имеет.

Свидетель ФИО67 в судебном заседании показал, что является генеральным директором ООО «Биллион Плюс» (р. Крым). В 2015 Обществом в связи с производственной необходимостью были получены три кредита в дополнительном офисе «Ялтинский» Филиала «Крымский» АО «ФИА-Банк» (г. Симферополь). По всем указанным договорам он лично общался лишь с директором дополнительного офиса ФИО68. ФИО18 ему не знаком, какого-либо отношения к заключенным с АО «ФИА-БАНК» кредитным договорам в 2015 году он не имеет.

Свидетель ФИО69 в судебном заседании показал, что он является директором ООО КД «Коктебель» (р. Крым). У Общества открыт расчетный счет в АО «ФИА-БАНК» (г. Симферополь). В 2015 году с данным банком были заключены несколько договоров на получение банковских гарантий. ФИО18 ему не знаком, какого-либо отношения к заключенным с АО «ФИА-БАНК» договорам в 2015 году он не имеет.

Свидетель ФИО70 в судебном заседании показал, что является председателем правления АО «Солнечная долина» (р. Крым). С момента вхождения р. Крым в состав России представителем АО «ФИА-БАНК» (г. Симферополь) его Обществу были предложены выгодные условия сотрудничества. Данным предложением Общество воспользовалось и в том числе оформили кредитные отношения с Банком. ФИО18 ему не знаком, какого-либо отношения к заключенным с АО «ФИА-БАНК» кредитным договорам в 2015 году он не имеет.

В судебном заседании в порядке ст.281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации с согласия сторон были оглашены показания свидетелей ФИО71 и ФИО72, данные им на предварительном следствии.

Так из показаний свидетеля ФИО71 следует, что в 2015 году он как представитель ООО «ОДСК Поволжье» обратился в Пензенский филиал АО «ФИА-БАНК» с целью поручения банковской гарантии для участия в конкурсе. Весь необходимый пакет документов он предоставлял в Банк, кому именно не помнит. Банк по итогам рассмотрения заявку одобрил, и Общество поручило банковскую гарантию. До 2015 года с АО «ФИА-БАНК» Общество не работало. ФИО18 ему не знаком. (т.5 л.д. 210-212).

Из показаний свидетеля ФИО72 следует, что он является директором ООО «ЭКО-ЦЕНТР». Примерно в августе 2015 года возникла необходимость в кредитных средствах. Он обратился к своему знакомому ФИО21, который ранее работал в банке «Солидарность». ФИО21 предложил кредитоваться в АО «ФИА БАНК». ООО «Эко-Экспорт» входит в группу компании совместно с ООО «ЭКО-Н» и ООО «ЭКО-ЦЕНТР». При обращении в АО «ФИА-БАНК» он представлял интересы ООО «ЭКО-ЭКСПОРТ». Встреча с ФИО21 состоялась в г. Тольятти в присутствии ФИО22 в офисе АО «ФИА БАНК». Позже АО «ФИАБАНК» выдал ООО «ЭКО-ЭКСПОРТ» кредит. Кредитный договор подписывал директор ООО «ЭКО-ЭКСПОРТ» ФИО73. ФИО18 ему не знаком, участие в получение кредитов Обществом в 2015 году не принимал (т.6 л.д.10-13). 

Свидетель ФИО74 в судебном заседании показал, что он со своей супругой ФИО75 обратились в Самарский областной фонд жилья и ипотеки (СОФЖИ) в г. Тольятти для приобретения жилья, где им предложили взять ипотеку по программе «Жилье для российских семей». Они согласились, собрали пакет необходимых документов и передали их в СОФЖИ, где ему предложили заключить кредитный договор с АО «ФИАБАНК», так как данный Банк предлагал наиболее выгодные условия кредитования. В Банк он приезжал только в день перечисления денежных средств застройщику. ФИО18 ему не знаком, какого-либо отношения к заключенному с Банком соглашению он не имеет.

Свидетель ФИО76 в судебном заседании показала, что в 2015 году она обратилась в Самарский областной фонд жилья и ипотеки (СОФЖИ) в г. Тольятти для приобретения квартиры. Менеджер СОФЖИ проконсультировал ее, составил все необходимые документы и направил для получения ипотечного кредита в АО «ФИА-Банк», где она и оформила кредитный договор. ФИО18 ей не знаком, какого-либо отношения к заключенному с Банком соглашению он не имеет.

Свидетель ФИО77 в судебном заседании в полном объеме подтвердила показания, данным ею в рамках предварительного расследования (т.5 л.д.98-100), согласно которым она с июня 2012 года работает в должности главного государственного налогового инспектора в ИФНС № 19 по Самарской области. В ее обязанности входит проведение выездных налоговых проверок, в том числе кредитных организаций. В рамках предварительного следствия ей на обозрение были представлены агентские договора, заключенные между АО «ФИА-БАНК» и ИП ФИО18, а также акты об оказанных услугах и счета на оплату. У АО «ФИА-БАНК» имелся свой кредитный комитет, в связи с чем, привлекать сторонних специалистов для анализа клиентов является экономически нецелесообразным. Данные расходы по ст. 252 НК РФ не направлены на получение доходов. В соответствии с агентским договорам № 27578 от 01.04.2015 согласно п. 3 за каждый кредитный договор, заключенный между принципалом (АО «ФИА-БАНК») и клиентом, принципал выплачивает агенту (ИП ФИО18) после подписания акта выполненных работ, в течении 9 рабочих дней, вознаграждение в размере 0,5 % от суммы кредита/лимита кредитной линии/ лимита овердрафта по договору, по агентскому договору № от ДД.ММ.ГГГГ - в размере 0,75 %. Указанные счета на оплату составляются непосредственно исполнителем, то есть ИП ФИО9. По выпискам по счету № установлено, что денежные средства от АО «ФИА-ФИО7» за оплату по агентским договорам производились безналичным расчетом, далее с этого счета денежные средства перечислялись на другой лицевой счет ФИО9, открытый также в АО «ФИА-ФИО7», далее с этого счета денежные средства выдавались через кассу АО «ФИА-БАНК» ФИО18 (с наименованием операции «выдано со счета клиента»). Акты выполненных работ и счета на оплату подписывались двумя сторонами ФИО18 и ФИО19, после чего ФИО19 передавал их, совместно с предоставленными ему счетами на оплату, в бухгалтерию для обработки и перечисления денежных средств. Согласно выписки о движении денежных средств по счету № при получении денежных средств в кассе, ФИО18 должен был написать заявление в Банк, по которому ему выдали бы денежные средства. Затем он, приходя на кассу должен заполнить чек на выдачу с кассы денежных средств. В соответствии с действующим законодательством организации выдают денежные средства по денежному чеку.

Свидетель ФИО78 в судебном заседании в полном объеме подтвердила показания, данным ею в рамках предварительного расследования (т.5 л.д.116-119), согласно которым она работает в должности главного экономиста в Отделении по Самарской области Волго-Вятского главного управления ЦБ РФ, в ее обязанности входит: надзор за деятельностью кредитных организаций, в частности, осуществляла надзор за деятельностью АО «ФИА-БАНК» с 01.10.2014 года по 08.04.2016 года. В указанный период она следила за выполнением АО «ФИА-БАНК» нормативных требований ЦБ РФ. В АО «ФИА-БАНК» имелся департамент кредитования, который делился на несколько подразделений, в том числе подразделение по работе с юридическими и физическими лицами. Данные подразделения занимались привлечением клиентов, сбором документации для анализа клиентов, их платежеспособности и подготовкой заключения для выхода на Кредитный комитет, в состав которого входили руководители структурных подразделений Банка. Каждый из них давал свою оценку по клиенту и свое мнение о возможности выдачи ему кредита. В штат департамента кредитования Банка входило более 30 человек. Она в свою очередь давала оценку кредитного риска крупных заемщиков АО «ФИА-БАНК». Крупными заемщиками признавались те, сумма выданного кредита которым составляла более 1% капитала Банка. Осуществлялась проверка финансового положения заемщика и его добросовестности исполнения принятых обязательств. ЦБ РФ анализировал насколько АО «ФИА-БАНК» правильно оценил свои риски при выдаче кредита крупным заемщикам. Со стороны АО «ФИА-БАНК» неоднократно допускались нарушения в оценках кредитного риска, в связи с чем, ЦБ РФ неоднократно направлял в адрес Банка предписания об устранении нарушений. На обозрение ей в рамках предварительного следствия был предоставлен отчет о проделанной работе ИП ФИО18 за апрель 2015 года. Исследовательская часть данного отчета включает в себя разрозненные сведения, полученные из свободных источников информации, в том числе с официального сайта ЦБ РФ. В исследовательской части отчета отсутствуют какие-либо выводы. Практическая часть состоит из материалов по различным клиентам. Например, по клиенту ООО «Инвестиционная компания «НЕДВИЖИМОСТЬ», который являлся крупным заемщиком Банка и по которому была осуществлена оценка кредитного риска ЦБ РФ, в практической части отчета указана информация о запросах клиента на параметры кредитной сделки, сведения об учредителях, собственниках, руководителях организации, видах деятельности, указана общая информация о бизнесе клиента, которая может быть получена только от клиента или же от Банка и не может содержаться в открытом доступе. В конце отчета по клиенту ООО «ИК «Недвижимость» ФИО18 делает вывод о том, что в «целом финансовое состояние компании на 01.01.2015 среднее, о чем свидетельствуют следующие факты» и идет перечисление фактов, в которых есть ссылка на «увеличение коэфициента финансовой независимости», анализ которых не представлен в материалах. В заключительной части отчета имеется Реестр Клиентов, направленных в банк для заключения договоров на оказание банковских услуг, в котором указан клиент ООО «ИК «Недвижимость», его реквизиты и отметка о предоставлении ему банковской услуги в виде кредитования. Также в заключительной части имеется документ «Реестр эффективности по клиентам, направленным в Банк для заключения договора на оказание банковских услуг, в котором указана предполагаемая сумма кредита в размере 15 500 000,00 рублей по ставке 22,00% годовых, прогнозируемый доход банка в месяц составит 289 616,44 рублей, сумма комиссии ФИО18 определена в размере 77 500,00 рублей, экономический эффект для банка составит 212 116,44 рублей. Анализируя данное заключение непонятен алгоритм выполнения расчетов. В отчете присутствует служебная записка исполнительного директора АО «ФИА-БАНК» ФИО21 без даты, подготовленная по итогам рассмотрения указанных отчетов о целесообразности проведения оплаты ФИО18 за представленный отчет, при этом информация о заключении кредитного договора или предоставлении ООО «ИК «Недвижимость» кредитных средств по результатам проведенной ФИО18 работы отсутствует. 

Кроме того, в качестве доказательств совершения ФИО18 инкриминируемого преступления, обвинением суду представлены письменные и вещественные доказательства: 

заявление от конкурсного управляющего АО «ФИА-БАНК» - первого заместителя генерального директора государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» ФИО79 о привлечении к уголовной ответственности ФИО21, ФИО19, ФИО18 и иных лиц к уголовной ответственности по ч.4 ст.160 Уголовного кодекса Российской Федерации (т. 1 л.д. 53-55);

рапорт об обнаружении признаков состава преступления старшего оперуполномоченного ОЭБиПК У МВД России по г. Тольятти ФИО80 от 04.10.2016 года, а также заявление исполняющего обязанности председателя ЦБ РФ ФИО81, направленного в адрес Министра внутренних дел РФ ФИО82 о проведении проверки в отношении бывшего руководства и собственников АО «ФИА-БАНК» на предмет наличия в их действиях уголовно наказуемых деяний и злоупотребления своими полномочиями (т.1 л.д.132, 135-139);

Устав АО «ФИА-БАНК», утвержденный заместителем Председателя Центрального Банка РФ 27.01.2015 года, а также изменения в Устав (т.2 л.д.28-36, т.8 л.д.77-110)

Выписка из ЕГРИП, согласно которой ФИО18 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя с 24.01.2014 года (т.8 л.д.224-226)

трудовой договор, заключенный между АО «ФИА-БАНК» и ФИО19 от 15.03.1999 со всеми дополнительными соглашениями и изменениями к трудовому договору (т.1 л.д.112-126), а также документы из его личного дела (т.2 л.д.23-28);

должностная инструкция заместителя председателя правления - финансового директора банка ФИО19 от 02.06.2011 (т.1 л.д.127-129, т.2 л.д.20-23);

трудовой договор от 23.03.2015, заключенный между АО «ФИА-БАНК» и ФИО21 со всеми дополнительными соглашениями (т.1 л.д.102-106);

трудовой договор, заключенный между АО «ФИА-БАНК» и ФИО18 от 01.02.2012 со всеми дополнительными соглашениями (т.1 л.д.107-111); 

список лиц, зарегистрированных в реестре владельцев именных ценных бумаг АО «ФИА-БАНК», согласно которым основным владельцем по состоянию на 08.04.2016 года акций Банка является ФИО22 (т.1 л.д.213)

протокол заседания Наблюдательного совета АО «ФИА-БАНК» №479 от 23.04.2015 года, согласно которому исполняющим обязанности председателя правления АО «ФИА-БАНК» назначен ФИО19, ФИО26 от данной должности освобожден (т.1 л.д.214-215); 

копия приказа ЦБ РФ №ОД-1179 от 08.04.2016 года об отзыве лицензии на осуществление операций у кредитной организации АО «ФИА-БАНК» (т.1 л.д.56-57, 140-141);

агентский договор №27672 от 06.04.2015 года, заключенный между АО «ФИА-БАНК» в лице и.о. председателя правления Банка ФИО19 («Принципал») и ИП ФИО18 («Агент»), в п.1 которого указан предмет договора - «Принципал» поручает, а «Агент» принимает на себя обязательство осуществлять от своего имени, за счет «Принципала» услуги по маркетинговому исследованию рынка, отбор целевых сегментов рынка из числа индивидуальных предпринимателей и/или юридических лиц (Клиенты) для последующего заключения с Принципалом сделок, указанных в п.1.2 договора (поручение считается выполненным «Агентом», если Клиент, отобранный им для «Принципала» в соответствии с договором, заключил с «Принципалом» договор на оказание банковских услуг - кредитные договоры). Согласно п.2.1 договора «Агент» обязуется по поручению «Принципала» в том числе осуществлять реализацию маркетинговых мероприятий по выявлению Клиентов «Принципала» и проводить с ними переговоры с целью приобретения у «Принципала» банковских услуг; в случае успешного проведения переговоров и получения согласия уполномоченных лиц Клиента на приобретение банковских услуг «Принципала», «Агент» обязан известить «Принципала» об успешно проведенных переговорах в форме Реестра. В соответствии с п. 3.1 договора за каждый кредитный договор, заключенный между «Принципалом» и Клиентом, «Принципал» выплачивает «Агенту» вознаграждение в размере 0,75% от суммы кредита / лимита кредитной линии / лимита овердрафта по договору, а также приложения к договору (т.1 л.д.60-64, 219-221);

дополнительное соглашение от 27.04.2015 года к агентскому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ИП ФИО18 в соответствии с поручением АО «ФИА-БАНК» обязуется осуществлять маркетинговые исследования рынка, отбор целевых сегментов рынка из числа Клиентов Банка (существующих и будущих), изучать и проводить анализ документации существующих и будущих Клиентов Банка, которую Клиенты предоставили Банку для получения Банковских услуг; предоставлять Банку отчеты о проведенных маркетинговых исследованиях рынка и анализе документации Клиентов Банка, и составленный на основании Отчета(ов) список Клиентов, отобранных для заключения с Банком сделок и др. Дополнительное соглашение применяется к отношениям сторон договора с 06 апреля 2015 года (храниться при материалах уголовного дела т.4 л.д.89)

дополнительные соглашения от 01 и ДД.ММ.ГГГГ к агентскому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому изменен порядок оплаты услуг ИП «ФИО9 (0,85%) (храниться при материалах уголовного дела т.4 л.д.89)

агентский договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между АО «ФИА-БАНК» в лице и.о. председателя правления Банка ФИО19 («Принципал») и ИП ФИО18 («Агент»), который по содержанию идентичен агентскому договору №27672 от 06.04.2015 года и отличается лишь содержанием п. 3.1, согласно которому за каждый кредитный договор, заключенный между «Принципалом» и Клиентом, «Принципал» выплачивает «Агенту» вознаграждение в размере 0,5% от суммы кредита / лимита кредитной линии / лимита овердрафта по договору (т.1 л.д.65-69, 222-226);

дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к агентскому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ИП ФИО18 в соответствии с поручением АО «ФИА-БАНК» обязуется осуществлять маркетинговые исследования рынка, отбор целевых сегментов рынка из числа Клиентов Банка (существующих и будущих), изучать и проводить анализ документации существующих и будущих Клиентов Банка, которую Клиенты предоставили Банку для получения Банковских услуг; предоставлять Банку отчеты о проведенных маркетинговых исследованиях рынка и анализе документации Клиентов Банка, и составленный на основании Отчета(ов) список Клиентов, отобранных для заключения с Банком сделок и др. Дополнительное соглашение применяется к отношениям сторон договора с 01 апреля 2015 года (храниться при материалах уголовного дела т.4 л.д.89)

отчеты за апрель - ноябрь 2015 года о выполнении работ в рамках заключенного агентского договора между АО «ФИА-БАНК» и ИП ФИО18, согласованные с исполнительным директором АО «ФИА-БАНК» ФИО21 и сопровождающиеся каждый служебной запиской последнего в адрес исполняющего обязанности председателя правления Банка ФИО19, из текста которой следует, что по итогам изучения и анализа представленного отчета, считает целесообразным произвести по нему оплату в рамках заключенного агентского соглашения. Также к отчетам приложены реестры Клиентов, направленных в Банк для заключения договора на оказание банковских услуг, на которых присутствует подпись исполнительного директора Банка ФИО21 (храниться при материалах уголовного дела т.4 л.д.89)

реестры Клиентов, направленных в Банк для заключения договора на оказание банковских услуг за апрель-октябрь 2015 года, подписанные двумя сторонами агентских договоров - со стороны «Агента» - ФИО18, со стороны АО «ФИА-БАНК» ФИО21 (т.1 л.д.70-82);

выписка из лицевого счета АО «ФИА-БАНК» - расчеты с ИП «ФИО18 - уплаченное комиссионное вознаграждение за маркетинговые услуги по привлечению клиентов юр.лиц (сотрудничество), согласно которой за период с 20.05.2015 года по 13.11.2015 года на расчетный счет ИП ФИО18 произведено 16 платежей на общую сумму 26 726 354,53 рубля за услуги по маркетинговому исследованию рынка, отбор целевых сегментов рынка из числа индивидуальных предпринимателей и/или юридических лиц по договорам №27578 от 01.04.2015 года и №27672 от 06.04.2015 года (т.1 л.д.83-87, т.2 л.д.86-110);

выписки по операциям на счетах ИП ФИО18, открытым в АО «ФИА-БАНК» (т.1 л.д.88-95, 96-101)

счета на оплату, выставленные ИП ФИО18 на оплату услуг по маркетинговому исследованию рынка, отбору целевых сегментов рынка из числа индивидуальных предпринимателей и/или юридических лиц по договору №27672 от 06.04.2015 года: №22 от 26.05.2015 года на сумму 1 290 000,00 рублей;

№24 от 25.06.2015 года на сумму 4 328 135,80 рублей;

№26 от 27.07.2015 года на сумму 4 364 731,30 рублей;

№27 от 20.08.2015 года на сумму 4 335 000,00 рублей;

№28 от 21.09.2015 года на сумму 1 275 000,00 рублей;

№29 от 29.09.2015 года на сумму 3 281 000,00 рублей;

№30 от 14.10.2015 года на сумму 1 105 000,00 рублей;

№31 от 28.10.2015 года на сумму 3 162 000,00 рублей;

№32 от 12.11.2015 года на сумму 3 272 487,43 рублей.

счета на оплату, выставленные ИП ФИО18 на оплату услуг по маркетинговому исследованию рынка, отбору целевых сегментов рынка из числа индивидуальных предпринимателей и/или юридических лиц по договору № 27579 от 01.04.2015 года: №1 от 15.05.2015 года на сумму 77 500,00 рублей;

№2 от 01.06.2015 года на сумму 50 500,00 рублей;

№3 от 02.07.2015 года на сумму 65 000,00 рублей;

№4 от 10.08.2015 года на сумму 60 000,00 рублей;

№5 от 03.09.2015 года на сумму 60 000,00 рублей;

а также акты об оказанных услугах, подписанные со стороны «Принципала» и.о. председателя правления ФИО19 и со стороны «Агента» ФИО18, а также акты приемки выполненных работ (оказанных услуг) к вышеуказанным счетам (т.1 л.д.236-249, т.2 л.д.1-20, т.7 л.д.169-199);

платежные поручения за период с 20.05.2015 года по 12.11.2015 года, согласно которым АО «ФИА-БАНК» оплатил счета, выставленные ФИО18 по агентским договорам от 01 и 06 апреля 2015 года (т.2 л.д.186-199)

сопроводительное письмо в адрес исполнительного директора АО «ФИА-БАНК» ФИО21 от ИП ФИО18 о направлении в адрес Банка стратегии оптимизации затрат Банка, с отметкой о принятии от 24 марта 2015 года вх.№1445/1 (храниться при материалах уголовного дела т.4 л.д.89)

служебная записка исполнительного директора АО «ФИА-БАНК» ФИО21 в адрес заместителя председателя правления АО «ФИА-БАНК» ФИО19 с предложением принять за основу развития Банка Стратегию оптимизации затрат, предложенную ИП ФИО18 от 31.03.2015 года (храниться при материалах уголовного дела т.4 л.д.89)

Стратегия оптимизации затрат АО «ФИА-БАНК» (храниться при материалах уголовного дела т.4 л.д.89)

сопроводительное письмо в адрес исполнительного директора АО «ФИА-БАНК» ФИО21 от ИП ФИО18 о направлении в адрес Банка стратегии развития АО «ФИА-БАНК» за 2015-2025 годы, с отметкой о принятии от 11 ноября 2015 года вх.№6293/1 (храниться при материалах уголовного дела т.4 л.д.89)

служебная записка исполнительного директора АО «ФИА-БАНК» ФИО21 в адрес исполняющего обязанности председателя правления АО «ФИА-БАНК» ФИО19 с предложением принять за основу для развития Банка Стратегию развития АО «ФИА-БАНК» за 2015-2025 годы, предложенную ИП ФИО18, от 16.11.2015 года (храниться при материалах уголовного дела т.4 л.д.89)

Стратегия развития АО «ФИА-БАНК» за 2015-2025 годы (храниться при материалах уголовного дела т.4 л.д.89)

письмо представителя конкурсного управляющего АО «ФИА-БАНК» ФИО83, согласно которому «в 2015 г. Банком производилась работа по закрытию нерентабельных, но аккумулирующих значительные расходы на свое содержание подразделений Банка, проводились мероприятия по оптимизации административно-хозяйственных расходов в части фиксирования курса при оплате договоров в услолвных единицах, отказа от проведения ремонтов, сокращения расходов на рекламу и т.д., был проведен переход на обслуживание операций с банковскими картами в КартСтарт, производились мероприятия по оптимизации банкоматно-терминальной сети для экономии расходов по арендной плате, расходов на связь, техобслуживание нерентабельных платежных устройств». В связи с проведением Банком вышеуказанных мероприятий, направленных на сокращение финансово-хозяйственных расходов экономия составила 57,8 миллионов рублей (т.4 л.д.177)

письмо Управляющего Волго-Вятского Главного управления ЦБ РФ ФИО84 от 17.02.2017 года, согласно которому АО «ФИА-БАНК» по результатам 2014 года были получены убытки (т.6 л.д.171-173)

списки аффилированный лиц Банка (т.6 л.д.174-181)

отчеты о финансовых результатах АО «ФИА-БАНК» за 2015 год (т.6 л.д.182-213)

сведения о крупных кредиторах (вкладчиках) АО «ФИА-БАНК» за 2015 год (т.6 л.д.215-226)

сведения о размещенных и привлеченных средствах АО «ФИА-БАНК» за 2015 год (т.7 л.д.1-86)

справка о внутреннем контроле в АО «ФИА-БАНК» за 2015 год (т.7 л.д.87-101)

сведения об осуществлении брокерской, депозитарной деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами в АО «ФИА-БАНК» за 2015 год (т.7 л.д.102-107)

сведения о работниках ОА «ФИА-БАНК», осуществляющих функции, непосредственно связанные с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, или осуществляющих деятельность и (или) функции центрального контрагента за 2015 год (т.7 л.д.108-119)

отчет о составе участников банковской группы за 2015 год (т.7 л.д.120)

отчеты о финансовых результатах АО «ФИА-БАНК» за 2015 год (т.7 л.д.121-123)

Положение о внутренних нормативных документах ОА «ФИА-БАНК», согласно п.3.10 которого типовые договоры разрабатываются соответствующими подразделениями Банка, ответственными в блоках бизнеса за данный функционал, при обязательном согласовании с Юридическим управлением (т.8 л.д.53-65)

Процедура №22-И ведения договорной работы в головном офисе ОА «ФИА-БАНК», согласно п.2.4 которой договоры, не утвержденные Председателем правления в качестве типовых, а также исходящие от контрагентов, подлежат обязательному согласованию (визированию) со всеми заинтересованными и связанными с исполнением конкретного договора службами и отделами (т.8 л.д.67-76)

протокол обыска от 02.12.2016, согласно которого по месту жительства ФИО18 по адресу: 

<

адрес>, изъяты: отчеты ИП ФИО18 в рамках агентских соглашений с АО «ФИА-БАНК», с заключением об их принятии ФИО85, за апрель, май, июнь, июль, август, сентябрь, октябрь, ноябрь 2015 года, стратегия оптимизации затрат АО «ФИА-БАНК», стратегия развития «АО «ФИА-БАНК» на 2016-2025 годы, служебные записки, личные записи, переписки с АО «ФИА-БАНК», агентский договор №27672 от 06.04.2015 года, дополнительными соглашениями от 27.04.2015 и 01.06.2015, с копиями актов об оказанных услугах; агентский договор №27578 от 01.04.2015 года, дополнительным соглашением от 27.04.2015, банковские карты и выписки с лицевых счетов (т.4 л.д.66-70); протокол осмотра изъятых вышеуказанных предметов от 13.12.2016 года (т.4 л.д.71-89), постановлением от 14.12.2016 года данные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т.4 л.д.89);

протокол выемки от 23.12.2016 года, согласно которого в помещении АО «ФИА-БАНК», расположенном по адресу: 

<

...>, изъяты: агентский договор № 27672 от 06.04.2015, агентский договор 27578 от 01.04.2015; выписка из лицевого счета № по расчетам с ИП ФИО9, открытый в АО «ФИА-ФИО7»; выписка по операциям на счете №, открытом в АО «ФИА-Банк» для ИП ФИО18 за период с 01.04.2016 по 08.09.2016; выписка по операциям на счете 40817810401971000001, открытом в АО «ФИ-БАНК» по клиенту ИП ФИО18; трудовой договор от 23.03.2015, заключенные между АО «ФИА-БАНК» и ФИО21 со всеми дополнительными соглашениями; трудовой договор, заключенные между АО «ФИА-БАНК» и ФИО18 от 01.02.2012 со всеми дополнительными соглашениями; приказ ЗАО КБ «ФИА-БАНК» № 80 от 11.03.1999 о принятии на работу ФИО19; приказы о переводе работника ФИО19 на другую работу; трудовой договор, заключенный между АО «ФИА-БАНК» и ФИО19 от 15.03.1999 со всеми дополнительными соглашениями и изменениями к трудовому договору; должностная инструкция заместителя председателя правления - финансового директора банка ФИО19 от 02.06.2011; протокол заседания Наблюдательного совета № 479 АО «ФИ-БАНК» от 23.04.2015; протокол заседания Наблюдательного совета АО «ФИА-БАНК» № 518 от 09.10.2015; должностная инструкция председателя правления ФИО19; кредитные договора по заемщикам, указанным ФИО18 в актах об оказанных услугах в рамках выполнения работ по агентским договорам (т.4 л.д.209-215); данные документы осмотрены протоколом от 31.12.2016 года, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т.4 л.д.216-232, т.5 л.д.1-71, 72-73);

приказы №364 от 23.04.2015 года, №400 от 06.05.2015 года, №№472 и 464 от 25.05.2015 года, №521 от 05.06.2015 года, №642 от 20.07.2015 года, №663 от 27.07.2015 года, №№674, 675, 685 от 03.08.2015 года, №879 от 23.09.2015 года «Об изменении состава Кредитного комитета Банка» (т.6 л.д.18-28);

протоколы заседаний Кредитного комитета за период с 23 апреля по 13 ноября 2015 года (т.6 л.д.29-168)

статьи с интернет-сайтов, касающиеся текущей политики ЦБ РФ, валюты, ключевой ставке Банка России, социально-экономических итогов развития России в 2015 году (т.12 л.д.63-70)

протокол выемки от 21.03.2017, согласно которого изъяты в офисном помещении АО «ФИА-БАНК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес>, заключения (профессиональные мотивированные суждения), составленные сотрудниками АО «ФИА-БАНК» в период с 01.04.2015 по 13.11.2015 по клиентам (заемщикам) АО «ФИА-БАНК», указанным ФИО18 в актах об оказанных услугах, в рамках заключенных агентских договоров: заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «Запад» от 09.10.2015г., от 11.09.2015г., от 28.09.2015г.; по клиенту ООО «Вариант» от 25.08.2015г., по клиенту ООО «КровСервис» от 10.10.2015г.; по клиенту ООО СК «ВиП» от 12.05.2015г.; от 15.06.2015г., от 31.07.2015г.; по клиенту ООО ПКФ «ВИТех-Сервис» от 21.08.2015г.; по клиенту ООО «ФК» от 12.11.2015г., от 07.10.2015г.; по клиенту ООО «ИЗМВ» от 03.11.2015г.; по клиенту ООО «СамараХитТрейд» от 12.10.2015г., от 15.09.2015г., по клиенту ООО «ВитНа» от 28.09.2015г., по клиенту ООО «Русь-Авто» от 12.10.2015г., по клиенту АО «Солнечная долина» от 23.10.2015г., по клиенту АО «Крымтеплоэлектроцентраль» от 19.05.2015г., от 08.09.2015г., по клиенту ООО «Скипетр-Авто» от 18.08.2015г., по клиенту ООО «ИК Недвижимость» от 11.09.2015г., от 16.10.2015г., от 09.06.2015г., от 15.10.2015г., от 21.07.2015г., по клиенту ООО «Эхо-Экспорт» от 11.08.2015г., от 21.09.2015г., по клиенту ООО «Октаника» от 10.07.2015г., от 20.08.2015г., по клиенту ООО ЭШБ «Лада-Консул» от 28.09.2015г., от 16.10.2015г., по клиенту ООО «Биллион плюс» от 10.09.2015г., от 02.10.2015г., по клиенту ООО КД «Коктебель» от 09.10.2015г., от 12.11.2015г., от 09.10.2015г., от 26.05.2015г., по клиенту ООО «Большечерниговский комбикормовый завод» от 21.08.2015г., от 03.09.2015г., по клиенту ООО «ГиД» от 02.10.2015г., от 15.05.2015г., от 03.04.2015г., по клиенту ООО «ПЕНЗАВТОДОР» от 31.07.2015г., от 21.01.2015г., по клиенту ООО «Трансойл» от 17.02.2015г., от 05.05.2015г., от 05.08.2015г., по клиенту ОАО «АВТОВАЗтехбытсервис» от 14.10.2015г., по клиенту ООО «ВП Дионис» ЛТД от 01.10.2015г., по клиенту ООО ГК «Базис» от 31.07.2015г. (т.7 л.д.135-138); протоколом осмотра предметов (документов) от 22.03.2017 года данные документы осмотрены (т.7 л.д.139-163), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т.7 л.д.164)

протоколом выемки от 21.03.2017, согласно которого в офисном помещении АО «ФИА-БАНК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, были изъяты акты об оказанных услугах, акты сдачи - приемки выполненных работ (оказанных услуг), счета на оплату, предоставленные ФИО18 в АО «ФИА-БАНК» за период с 01.04.2015 по 31.11.2015г. (т.7 л.д.166-168); данные документы осмотрены (т.7 л.д.200-212), признаны вещественным доказательством и приобщены к материалам уголовного дела (т.7 л.д.213).

Других доказательств виновности подсудимого ФИО18 в совершении инкриминируемого преступления, стороной обвинения не представлено. 

На основании указанных доказательств государственный обвинитель считает доказанным факт наличия в действиях подсудимого ФИО18 состава преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.4 Уголовного кодекса Российской Федерации, а именно хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, в особо крупном размере.

В соответствии с требованиями ст.17 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации суд, прокурор, следователь должны оценивать доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на совокупности имеющихся в уголовном деле доказательств. Никакие доказательства не имеют заранее установленной силы.

Согласно требованиям ст.85 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации доказывание состоит не только в собирании доказательств, но и в их проверке на достоверность.

При этом в соответствии с требованиями ст.87 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, проверка доказательств должна производиться судом, прокурором, следователем путем сопоставления их с другими доказательствами, имеющимися в уголовном деле, а также установления их источников, получения иных доказательств, подтверждающих или опровергающих проверяемое доказательство. 

Кроме того, согласно ст.88 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, каждое доказательство подлежит оценке с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а все собранные доказательства в совокупности, с точки зрения достаточности для разрешения уголовного дела. 

На всем протяжении судебного следствия ФИО18 последовательно отрицал свою причастность к совершению преступления.

Так, подсудимый ФИО18 в судебном заседании показал, что с АО «ФИА-БАНК» он сотрудничал примерно с 2007 года. С 2012 года работал в должности советника председателя правления Банка. В 2014 году произошла смена председателя правления Банка и на его место был приглашен другой человек. В феврале 2015 года на личную беседу его пригласил вновь назначенный на тот период времени председатель правления Банка ФИО26. Предметом обсуждения было убыточное положение Банка. В результате, выслушав его мнение по сложившейся ситуации, ФИО26 предложил ему подготовить рекомендации по сокращению расходов Банка, в первую очередь численности штата и затрат по хозяйственной деятельности. По результатам рассмотрения его предложений председатель правления обещал рассмотреть вопрос об установлении договорных отношений между Банком и ИП ФИО18. В оговоренные сроки в конце марта 2015 года он предоставил в Банк свои предложения в письменном виде. ФИО26, ознакомившись с ними, одобрил предложения, но на тот период он уже передавал свои полномочия ФИО19. О достигнутой договоренности последний был проинформирован. ФИО19 перенаправил его к ФИО21, который на тот период занимал должность исполнительного директора Банка. С апреля 2015 года он должен был приступить к выполнению своих обязанностей по достигнутому соглашению. Оплата его услуг была определена конкретным процентом от объема выданных Банком кредитов и оказанных им услуг. В начале апреля 2015 года от начальника управления Банка ФИО20 он получил пакет документов по потенциальным заемщикам Банка и приступил в том числе к исследованию рынков. В двадцатых числах апреля 2015 года его пригласил председатель правления Банка ФИО19, которому он пояснил, что в рамках достигнутых с предыдущим председателем правления Банка ФИО26 договоренностей он приступил к выполнению своих обязанностей, на что ФИО19 пообещал в ближайшие дни подготовить договор. Через несколько дней в кабинете ФИО19 им был подписан типовой агентский договор с Банком. При этом договор был датирован началом апреля 2015 года, то есть тем сроком, когда он фактически приступил к выполнению достигнутого соглашения. Позже, при внимательном изучении типового договора, он обнаружил, что во втором пункте за ним закреплена обязанность по привлечению заемщиков в Банк, что не было оговорено в устной беседе ни с ФИО26, ни с ФИО19. Данное обязательство он исполнить не мог, так как не являлся сотрудником Банка. Через несколько дней при личной встрече с ФИО19 он сообщил последнему о необходимости внесения изменений в заключенный договор, последний с ним согласился, и в течении недели они подписали дополнительные соглашения к ранее заключенному основному договору. В рамках данного договора он ежемесячно предоставлял в Банк отчеты о проделанной работе, каждый из которых состоял из двух частей - теоретической, куда входили актуальные на период исследования сведения об экономической ситуации в мире и стране, и практической - где им отражалось финансовое положение юридических и физических лиц, подавших заявки на получение кредитов в АО «ФИА-БАНК», которые он в свою очередь получал от ФИО20. Оплата по договору формировалась на основании практической части его исследования и составляла определенный договором процент от выданных и указанных в практической части исследования сумм кредитов. Отчеты формировались в двух экземплярах - один передавался в Банк, а второй с резолюцией о принятии исполнительного директора Банка ФИО21 хранился у него. После подписания отчета и акта об оказанных услугах, по согласованию с ФИО20, он готовил и передавал в Банк документы на оплату своих услуг. Банк оплату по договору производил на расчетный счет ИП ФИО18, с учетом удержания всех необходимых налоговых сборов и отчислений. Такие отчеты им были предоставлены в Банк в период с апреля по октябрь 2015 года, в ноябре 2015 года документов по потенциальным кредиторам ему Банком предоставлено не было, однако ФИО19 была поставлена задача по подготовке стратегии развития Банка на 2016-2025 года в условиях ожидаемой санации. Стратегия им была разработана и представлена в Банк в письменном виде, после чего исполнительным директором Банка ФИО21 было принято решение об использовании данной стратегии в деятельности Банка и приостановлении сотрудничества с ИП ФИО18 до момента финансового оздоровления Банка. Кого-либо из сотрудников АО «ФИА-БАНК» он не обманывал и в заблуждение не вводил. Инициатором его сотрудничества с АО «ФИА-БАНК» было действующее руководство Банка. Денежных средств у Банка он не похищал, добросовестно исполнял взятые на себя в рамках заключенных агентских соглашений обязательства, в результате чего получал оплату за свой труд. 

Данные показания подсудимого ФИО18 логичны, последовательны, согласуются с другими доказательствами по делу, в связи с чем, признаются судом достоверными и допустимыми. 

Допрошенный по ходатайству защитника свидетель ФИО86 в судебном заседании показал, что он является одним из учредителей ООО «СтройСтандарт». Директором данного Общества является ФИО51. С ФИО18 знаком несколько лет. В 2015 году Общество нуждалось в заемных средствах, обращались в несколько кредитных учреждений г. Тольятти, однако предлагались невыгодные для Общества условия. В 2015 году он случайно встретился с ФИО18 и тот посоветовал обратиться за получением кредита в АО «ФИА-БАНК». Пакет документов директором Общества был представлен по совету ФИО18 в данный Банк. Обществу Банком была открыта кредитная линия. При этом ФИО18 он какие-либо документы не показывал, условия кредита не обсуждал. 

Также по ходатайству защитника суду предоставлены документы представителем конкурсного управляющего АО «ФИА-БАНК», подтверждающие сокращение численности штата сотрудников Банка в 2015 году (т.11 л.д.151-173) и закрытие дополнительных офисов Банка за 2015 год (т.11 л.д.174-182), а также налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2015 год ИП ФИО18 (т.11 л.д.227-229), сведения о постановке на налоговый учет ФИО18 как индивидуального предпринимателя с 24.01.2014 года (т.11 л.д.230).

Доводы обвинения о причастности ФИО18 к инкриминируемому ему преступлению судом тщательно проверены, однако ни одно из исследованных судом доказательств не подтверждает наличие у него умысла на совершение мошеннических действий и наличие в его действиях признаков состава инкриминируемого преступления. 

Так, стороной обвинения не представлено доказательств, бесспорно свидетельствующих о совершении ФИО18 преступления, а представленные стороной обвинения доказательства, в том числе показания представителя потерпевшего и свидетелей, в также письменные доказательства, не являются доказательствами виновности ФИО18 в совершении преступления. 

Так, судом достоверно установлены следующие обстоятельства. 

В период времени с 24 по 26 апреля 2015 года включительно между АО «ФИА-БАНК» в лице исполняющего обязанности председателя правления ФИО19 и ИП ФИО18 были заключены два агентских договора № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым Банк поручает, а ИП ФИО18 принимает на себя обязательства осуществлять от своего имени, за счет Банка услуги по маркетинговому исследованию рынка, отбор целевых сегментов рынка из числа индивидуальных предпринимателей и/или юридических лиц для последующего заключения с АО «ФИА-БАНК» кредитного договора (кредит / кредитная линия / овердрафт). Дополнительными соглашениями к указанным договорам от 27.04.2015 года изменены условия соглашений и с 01.04.2015 года по договору №27578 и с 06.04.2015 года по договору №27672 соответственно ИП ФИО18 обязан: осуществлять по поручению АО «ФИА-БАНК» маркетинговые исследования рынка, отбор целевых сегментов рынка из числа Клиентов Банка (существующих и будущих), изучать и проводить анализ документации существующих и будущих Клиентов Банка, представленную Банку Клиентами для получения Банковских услуг; предоставлять Банку отчеты о проведенных маркетинговых исследованиях рынка и анализе документации Клиентов Банка, и составленный на основании Отчета(ов) список Клиентов, отобранных для заключения с ФИО7 сделок. Размер оплаты услуг ИП ФИО9 по договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 0,5% от суммы кредита / кредитной линии / овердрафта по договору, и по договору № от ДД.ММ.ГГГГ 0,75% от суммы кредита / кредитной линии / овердрафта по договору, с учетом дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ - 0,85%. Во исполнении указанных договоров ФИО18 ежемесячно в АО «ФИА-БАНК» были предоставлены отчеты о проделанной работе за период с апреля по ноябрь 2015 года, в свою очередь АО «ФИА-БАНК» в соответствии с п.2.3.3 агентских договоров от 01 и 06 апреля 2015 года осуществлял проверку сведений, предоставленных ИП ФИО18, после чего передавал один экземпляр Акта приема-передачи оказанных услуг ИП ФИО18 и в соответствии с п.2.3.4 вышеуказанных договоров выплачивал вознаграждение, общая сумма которого за указанный период составила 26 726 254 рубля 53 копейки.

Суд полагает установленным и доказанным факт заключения между АО «ФИА-БАНК» и ИП ФИО18 агентских договоров от 01 и 06 апреля 2015 года, которые соответствуют требованиям норм действующего законодательства, на основании которых у ФИО18 возникло законное право на получение вознаграждения от АО «ФИА-БАНК» за оказанные в рамках заключенных агентских договоров № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ.

К указанному выводу суд пришел на основании вышеизложенных доказательств, которые согласуются с показаниями подсудимого ФИО9.

Допросив подсудимого ФИО18, фактически не признавшего вину, представителей потерпевшего, свидетелей, исследовав письменные материалы уголовного дела, вещественные доказательства, суд приходит к выводу, что стороной обвинения не представлено достаточных и убедительных доказательств, свидетельствующих о наличии в действиях ФИО18 состава преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.4 Уголовного кодекса Российской Федерации, по следующим основаниям. 

В соответствии со ст.73 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации при производстве по уголовному делу доказыванию подлежат, в том числе событие преступления (время, место, способ и другие обстоятельства совершения преступления); а также виновность лица в совершении преступления, форма его вины и мотивы. 

При этом в соответствии со ст.14 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, бремя доказывания обвинения и опровержения доводов, приводимых в защиту обвиняемого, лежит на стороне обвинения. Все сомнения в виновности обвиняемого, которые не могут быть устранены в порядке, установленном Уголовно-процессуальным кодексом РФ, толкуются в пользу обвиняемого, а обвинительный приговор не может быть основан на предположениях.

На основании ст.8 Уголовного кодекса Российской Федерации основанием уголовной ответственности является совершение деяния, содержащего все признаки состава преступления, предусмотренного Уголовным кодексом РФ.

В вину подсудимого ФИО18 вменено совершение хищения - денежных средств, принадлежащих АО «ФИА-БАНК», путем обмана и злоупотребления доверием, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, с причинением особо крупного размера потерпевшему. 

В обвинении указано, что ФИО18, будучи индивидуальным предпринимателем, не намереваясь исполнять обязательства заключил с АО «ФИА-БАНК» два агентских договора от 01 и 06 апреля 2015 года, за тем, заведомо зная, что не исполнил по данным договорам взятые на себя обязательства, представил в Банк сведения об их исполнении и документы на оплату своих услуг, в результате чего получил от Банка 26 726 254 рубля 53 копейки. 

При этом стороной обвинения не представлено доказательств того, что подсудимый ФИО18 похитил данные денежные средства.

В соответствии со ст. 420 Гражданского кодекса РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

Согласно ст. 421 Гражданского кодекса РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена Гражданским кодексом РФ, законом или добровольно принятым обязательством.

Договор вступает в силу и становится обязательным для сторон с момента его заключения. При этом, стороны вправе установить, что условия заключенного ими договора применяются к их отношениям, возникшим до заключения договора, если иное не установлено законом или не вытекает из существа соответствующих отношений (ст.425 Гражданского кодекса РФ).

В силу ст. ст. 309, 310 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

При толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом. Если указанные правила не позволяют определить содержание договора, должна быть выяснена действительная общая воля сторон с учетом цели договора. При этом принимаются во внимание все соответствующие обстоятельства, включая предшествующие договору переговоры и переписку, практику, установившуюся во взаимных отношениях сторон, обычаи, последующее поведение сторон (ст.431 Гражданского кодекса РФ).

Договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение (ст. 432 Гражданского кодекса РФ).

В соответствии со ст. 1005 Гражданского кодекса РФ по агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала, либо от имени и за счет принципала.

Агентский договор может быть заключен на определенный срок или без указания срока его действия.

Принципал обязан уплатить агенту вознаграждение в размере и в порядке, установленном в агентском договоре (ст. 1006 Гражданского кодекса РФ).

В ст. 1008 Гражданского кодекса РФ предусмотрено, что в ходе исполнения агентского договора агент обязан представлять принципалу отчеты в порядке и в сроки, которые предусмотрены договором. При отсутствии в договоре соответствующих условий отчеты представляются агентом по мере исполнения им договора, либо по окончании действия договора. Если агентским договором не предусмотрено иное, к отчету агента должны быть приложены необходимые доказательства расходов, произведенных агентом за счет принципала.

Принципал, имеющий возражения по отчету агента, должен сообщить о них агенту в течение тридцати дней со дня получения отчета, если соглашением сторон не установлен иной срок. В противном случае отчет считается принятым принципалом.

Договора со стороны АО «ФИА-БАНК» ФИО19 были подписаны после назначения его исполняющим обязанности председателя правления Банка, то есть после 23.04.2015 года, что в судебном заседании было подтверждено как показаниями подсудимого ФИО18, так и свидетелей, в том числе ФИО19 и ФИО35, являющегося руководителем юридической службы Банка. 

В судебном заседании установлено, что ФИО18 были выполнены все взятые на себя обязательства по агентским договорам с АО «ФИА-БАНК».

Как следует из показаний свидетеля ФИО26, он, будучи исполняющим обязанности председателя правления АО «ФИА-БАНК», достиг устной договоренности с ФИО18 об оказании последним услуг для Банка в виде разработки стратегии дальнейшего развития Банка. В марте 2015 года он ознакомился с предложениями, представленными ФИО18 и одобрил дальнейшее с ним сотрудничество. Фактически к обязанностям, оговоренным с ФИО18, последний приступил в марте 2015 года.

Из показаний свидетеля ФИО19 следует, что он заступил на должность исполняющего председателя правления АО «ФИА-БАНК» с 24 апреля 2015 года. От ФИО26 ему было известно, что ФИО18 оказывает Банку услуги в рамках достигнутого устного соглашения. Агентские договора были с ИП ФИО18 заключены от лица Банка им после вступления в должность. Однако дату в договорах указали ту, с которой ФИО18 приступил к своим обязанностям по соглашению. Форма подписанных договоров была типовой, разработанной сотрудниками Банка. Через несколько дней после фактического подписания данных договоров, 27 апреля 2015 года по инициативе ФИО18 были подписаны дополнительные соглашения к ним. В итоге был изменен предмет договоров, так как указанный в типовой форме агентского договора предмет не соответствовал тем услугам, которые должен был и оказывал ФИО18. Каких-либо претензий к оказанным ФИО18 Банку услугам он не имеет. 

Согласно п.6 дополнительных соглашений к агентским договорам №27578 от 01.04.2015 года и №27672 от 06.04.2015 года данные дополнительные соглашения являются неотъемлемой частью ранее заключенных агентских договоров, и согласно с которыми ИП ФИО18 обязан в соответствии с поручением АО «ФИА-БАНК» осуществлять маркетинговые исследования рынка, отбор целевых сегментов рынка из числа Клиентов Банка, изучать и проводить анализ документации существующих и будущих Клиентов Банка, которую Клиенты предоставили в Банк для получения банковских услуг. Иные обязанности по соглашениям на ФИО18 не возлагаются. Также данные соглашения в п.5 определи, что оговоренные ими изменения действуют с даты заключения агентских договоров, то есть с 01 и 06 апреля 2015 года соответственно. 

Таким образом, судом установлено, что волеизъявление сторон по агентским договорам между АО «ФИА-БАНК» и ИП ФИО18 было направлено на достижение единого правового результата в виде оказания ФИО18 оговоренных в дополнительных соглашениях к договорам для АО «ФИА-БАНК» услуг, на указанных в соглашениях условиях, в связи с чем, оснований считать, что агентские договоры являются фиктивными, не имеется. 

Заключение двух договоров с одинаковым предметом, но разным способом оплаты, как установлено в судебном заседании состоялось по инициативе АО «ФИА-БАНК» и не противоречит нормам действующего гражданского законодательства. 

Об исполнении взятых на себя ФИО18 по агентским договорам обязательств свидетельствуют исследованные в судебном заседании вещественные доказательства - отчеты за апрель - ноябрь 2015 года о выполнении работ в рамках заключенных агентских договоров между АО «ФИА-БАНК» и ИП ФИО18, согласованные с исполнительным директором АО «ФИА-БАНК» ФИО21 и сопровождающиеся каждый служебной запиской последнего в адрес исполняющего обязанности председателя правления Банка ФИО19, из текста которой следует, что по итогам изучения и анализа представленного отчета, считает целесообразным произвести по нему оплату в рамках заключенного агентского соглашения. Также к отчетам приложены реестры Клиентов, направленных в Банк для заключения договора на оказание банковских услуг, на которых присутствует подпись исполнительного директора Банка ФИО21. 

Реестры Клиентов, направленных в Банк для заключения договора на оказание банковских услуг за апрель-октябрь 2015 года, подписаны двумя сторонами агентских договоров - со стороны «Агента» - ФИО18, со стороны АО «ФИА-БАНК» ФИО21.

Данные документы представлены в Банк и оформлены ФИО18 в соответствии с формами, являющимися приложениями к агентским договорам, которые также утверждены обеими сторонами соглашений. 

Взятые перед исполняющим обязанности председателя правления АО «ФИА-БАНК» ФИО26 обязательства о разработке стратегии развития Банка, ФИО18 также исполнил, о чем свидетельствуют представленные суду Стратегия оптимизации затрат Банка со служебной запиской исполнительного директора АО «ФИА-БАНК» ФИО21 в адрес заместителя председателя правления АО «ФИА-БАНК» ФИО19 с предложением принять за основу развития Банка указанную Стратегию; Стратегия развития АО «ФИА-БАНК» за 2015-2025 годы со служебной запиской исполнительного директора АО «ФИА-БАНК» ФИО21 в адрес исполняющего обязанности председателя правления АО «ФИА-БАНК» ФИО19 с предложением принять за основу для развития Банка указанную Стратегию.

Свидетель ФИО21 подтвердил, что представленные ФИО18 ежемесячные отчеты он изучал, анализировал и визировал документы, подтверждающие исполнение обязательств ФИО18 по заключенным соглашениям. 

Свидетель ФИО19 также подтвердил, что со стороны АО «ФИА-БАНК» в рамках заключенных соглашений подписывал ежемесячно акты об оказанных услугах, а также акты приемки выполненных работ (оказанных услуг). Стратегии, предложенные ФИО18, были использованы для оптимизации работы Банка в 2015 году.

Являющийся по итогам 2015 года основным владельцем именных ценных бумаг АО «ФИА-БАНК» ФИО22 пояснил, что действиями ФИО18 какой-либо ущерб Банку не причинен. В результате применения разработанной ФИО18 стратегии развития, Банк, находящийся по итогам работы за 2014 год в убыточном состоянии, в 2015 году получил многомиллионную прибыль. 

Что в свою очередь подтверждается представленными Управляющим Волго-Вятского Главного управления ЦБ РФ ФИО84 письмами, из содержания которых следует, что АО «ФИА-БАНК» по результатам работы за 2014 год претерпел убытки. 

А согласно сведений, представленных конкурсным управляющим АО «ФИА-БАНК», следует, что в 2015 году в связи с проведением Банком мероприятий, направленных на сокращение финансово-хозяйственных расходов, только экономия составила 57,8 миллионов рублей.

О том, что по итогам работы за 2015 год АО «ФИА-БАНК» получил многомиллионную прибыль, свидетельствуют представленные суду отчеты о финансово-хозяйственной деятельности Банка. 

Вопреки показаниям свидетелей ФИО77 и ФИО78, руководство Банка, являющегося одной их сторон договорных отношений, результаты представленные ФИО18, признали в качестве добросовестно исполненного обязательства перед Банком.

Каких-либо претензий о недобросовестном исполнении обязательств по агентским договорам АО «ФИА-БАНК» к ФИО18 не предъявлял, оказанные услуги были приняты и оплачены в соответствии с соглашениями. 

Приведенные предварительным следствием, государственным обвинителем и представителями потерпевшего в поддержание предъявленного ФИО18 обвинения и подтвержденные свидетелями ФИО51, ФИО63, ФИО50, ФИО72, ФИО66, ФИО65, ФИО61, ФИО58, ФИО87. ФИО71, ФИО60, ФИО59, ФИО52, ФИО54, ФИО57, ФИО64, ФИО55, ФИО62, ФИО67, ФИО70, ФИО69, ФИО74 и ФИО76, доводы о том, что с указанными в реестрах на оплату оказанных услуг в рамках агентских соглашений юридическими и физическими лицами, а также индивидуальными предпринимателями, подсудимый ФИО18 до момента заключения ими с АО «ФИА-БАНК» соглашений на предоставление Банковских услуг, не встречался, услуги Банка не предлагал и не способствовал заключению соглашений на предоставление Банковских услуг, суд находит несостоятельными, поскольку оформление кредитных договоров от имени и в интересах АО «ФИА-БАНК» не являлось обязанностью ФИО18 по заключенным с ним Банком агентским соглашениям.

Приведенные предварительным следствием, государственным обвинителем и представителями потерпевшего в поддержание предъявленного ФИО18 обвинения и подтвержденные свидетелями ФИО33, ФИО34, ФИО36, ФИО37, ФИО38. ФИО39, ФИО40, ФИО41, ФИО42, ФИО43, ФИО44, ФИО45, ФИО46, ФИО47, ФИО48 и ФИО49 (являющиеся сотрудниками АО «ФИА-БАНК»), доводы о том, что они с ФИО18 по поводу выдачи кредитов тем или иным лицам, обратившимися в Банк не общались, какие-либо документы ему не передавали, как не получали каких-либо документов и от него, в кредитных делах Клиентов заключений ФИО18 они не видели, суд находит несостоятельными, поскольку предметом заключенных агентских договоров (с учетом дополнительных соглашений к ним) ФИО18 не должен был встречаться с сотрудниками Банка.

Так, согласно показаниям подсудимого ФИО18 в рамках заключенных агентских договоров с АО «ФИА-БАНК» он не должен был заниматься привлечением Клиентов в Банк. Эта обязанность была за ним закреплена данными договорами, обличенными в ранее разработанную сотрудниками Банка типовую форму, и была снята с него дополнительными соглашениями от 27.04.2015 года, срок действия изменений относился к дате начала действия самих договоров, то есть с 01 и 06 апреля 2015 года соответственно. Кроме того, все необходимые документы и информацию о Клиентах он получал от ФИО20, в связи с чем, какой-либо необходимости встречаться с рядовыми сотрудниками Банка и обмениваться с ними документами, в рамках исполнения взятых по указанным договорам на себя обязательств, у него не было. 

Данные показания ФИО18 полностью подтверждаются показаниями свидетелей ФИО26, ФИО19, ФИО21, ФИО20, ФИО30, ФИО27, ФИО31, ФИО25, ФИО24, ФИО35 и ФИО23, а также исследованными в ходе судебного заседания дополнительными соглашениями от 27.04.2015 года к агентским договорам №27578 от 01.04.2015 года и №27672 от 06.04.2015 года. 

Довод представителей потерпевших о не соответствии, оказанных ФИО18 в рамках агентских договоров, услуг заявленным при регистрации ИП в налоговом органе видам деятельности, не состоятелен. Так как если и имело место быть со стороны ФИО18 какое-либо нарушение налоговой дисциплины, на исполнение им принятых по агентским договорам обязательств перед Банком это не повлияло. Кроме того, суду представлена налоговая декларация, поданная ИП ФИО18 за 2015 год, где он отчитался перед контролирующим органом о своей деятельности, в том числе с АО «ФИА-БАНК», доказательств каких-либо претензий со стороны данного органа к ФИО18 суду не представлено. 

То обстоятельство, что Отчеты, предоставляемые ФИО18 в Банк, содержат общедоступные сведения из средств массовой информации и интернет ресурсов, не противоречит взятым на себя ФИО18 обязательствам по договорам. Сам подсудимый не отрицает, что в данных отчетах он аккумулировал актуальную информацию, которую получал, в том числе, с официальных интернет-сайтов первых банков страны, в том числе Банка России. Данная информация была необходима ему для понимая действительного экономического положения в стране, мире, направления развития и состояния экономики в банковской сфере. 

Заключение Банком с подсудимым, не имеющим по мнению представителей потерпевшего необходимого для оказания оговоренных услуг образования, двух агентских договоров от 01 и 06 апреля 2015 года с одинаковым предметом, но разным размером оплаты, а также отчуждение ФИО18 своего имущества, не противоречит указанным выше в приговоре нормам действующего гражданского законодательства РФ. 

В судебном заседании в порядке ст.281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации с согласия сторон были оглашены показания свидетеля ФИО88 (т.8 л.д.37-49), являющегося доцентом кафедры уголовного процесса и криминалистики Самарского государственного университета, показания которого сводятся к разъяснению положений действующего гражданского законодательства РФ, приведению судебной практики по рассмотрению арбитражных дел и оценке представленных ему на обозрение следователем доказательств по делу: агентских договоров, дополнительных соглашений к ним, актов об оказанных услугах, платежных документов. Показания данного свидетеля суд не учитывает при вынесении решения, поскольку они противоречат требованиям ст.56 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, согласно которым свидетелем является лицо, которому могут быть известны какие-либо обстоятельства, имеющие значение для расследования и разрешения уголовного дела, а также требованиям ст.17 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, которыми определен не подлежащий расширенному толкованию круг лиц, оценивающих доказательства по делу, руководствуясь своим внутренним убеждением, основанному на совокупности имеющихся в уголовном деле доказательств, законом и совестью - это судья, присяжные заседатели, а также прокурор, следователь и дознаватель. ФИО88 данным лицом не является, ему были представлены не все доказательства по данному уголовному делу, но и при этом им сделан вывод о соответствии представленных агентских договоров нормам Гражданского кодекса Российской Федерации. 

Допрошенный в судебном заседании в качестве свидетеля ФИО89, проводивший предварительное расследование по данному уголовному делу, пояснил, что свидетель ФИО88 был им допрошен как лицо, занимающееся «юридическим правом». 

В соответствии со ст.159.4 Уголовного кодекса Российской Федерации мошенничеством в сфере предпринимательской деятельности признается хищение чужого имущества путем обмана и/или злоупотребления доверием, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности. Также к числу обязательных признаков состава данного преступления Уголовный закон относит вину в форме прямого умысла и корыстную цель.

Таким образом, органы, осуществляющие уголовное преследование, обязаны установить как лицо, которое противоправно изъяло из чужого владения и обратило в свою пользу имущество, так и наличие в его действиях обмана, прямого умысла и корыстной цели. 

По смыслу закона, при разрешении вопроса о предпринимательском характере деятельности, следует учитывать, что предпринимательской является самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли лицами, зарегистрированными в этом качестве в установленном законом порядке. С учетом этого указанные преступления следует считать совершенными в сфере предпринимательской деятельности, если они совершены индивидуальным предпринимателем в связи с осуществлением им предпринимательской деятельности.

По смыслу действующего на момент инкриминируемого ФИО18 деяния законодательства, обман как способ совершения хищения, может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.

Злоупотребление доверием как способ совершения хищения заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например служебным положением лица либо личными или родственными отношениями лица с потерпевшим.

Злоупотребление доверием также имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу или в пользу третьих лиц чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, аванса за выполнение работ, услуг, предоплаты за поставку товара, если оно не намеревалось возвращать долг или иным образом исполнять свои обязательства).

Суд считает, что стороной обвинения не представлены доказательства, свидетельствующие о наличии в действиях ФИО18 состава вмененного ему в вину преступления. 

Представители потерпевшего в судебном заседании неоднократно ставили вопрос о том, что действия подсудимого ФИО18, а также признанными свидетелями по данному уголовному делу ФИО19 и ФИО21, должны быть квалифицированы в соответствии с ч.4 ст.160 Уголовного кодекса Российской Федерации. 

Согласно требованиям ст.252 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации судебное разбирательство проводится только в отношении обвиняемого и лишь по предъявленному ему обвинению. Изменение обвинения в судебном разбирательстве допускается, если этим не ухудшается положение подсудимого и не нарушается его право на защиту.

Ст.237 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации предусматривает ряд оснований для возвращения уголовного дела прокурору, при наличии препятствий его рассмотрения судом, в том числе для квалификации действий обвиняемого как более тяжкого преступления. Однако при этом, фактические обстоятельства, изложенные в обвинительном заключении, должны свидетельствовать о наличии оснований для квалификации действий обвиняемого как более тяжкого преступления, либо если в ходе предварительного слушания или судебного разбирательства будут установлены фактические обстоятельства, указывающие на наличие оснований для квалификации действий указанных лиц как более тяжкого преступления.

При этом, суд учитывает, что возвращение дела прокурору может иметь место, если это необходимо для защиты прав и законных интересов участников уголовного судопроизводства, а также в случае допущенных на досудебных стадиях нарушений, которые невозможно устранить в ходе судебного разбирательства.

Как следует из материалов уголовного дела, предъявленное ФИО18 обвинение соответствует обвинению, изложенному в обвинительном заключении; в нем указано существо обвинения, место, время совершения преступления и другие обстоятельства, имеющие значение для уголовного дела, а также формулировка предъявленного лицу обвинения с указанием части, статьи Уголовного кодекса Российской Федерации, предусматривающих ответственность за данное преступление, при этом какой-либо неопределенности обвинения, в результате чего суд был бы лишен возможности провести судебное разбирательство и вынести по делу законное и справедливое решение, суд не усматривает. В рамках судебного следствия таких оснований также не установлено. Всем, представленным доказательствам, судом дана оценка. 

Кроме того, суд учитывает, что постановлением следователя СЧ СУ У МВД России по г. Тольятти от 07.09.2017 года уголовное преследование в отношении обвиняемого ФИО19 в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 Уголовного кодекса Российской Федерации по обстоятельствам, являющимися предметом судебного разбирательства, прекращено в связи с отсутствием в его действиях признаков состава преступления (т.10 л.д.26-33). Данное постановление не отменено и имеет юридическую силу.

Таким образом, с учетом всех исследованных доказательств, суд приходит к бесспорному выводу, что органами предварительного расследования и стороной обвинения в судебном заседании не опровергнуты показания ФИО18., свидетельствующие об отсутствии в его действиях, вмененного ему в вину состава преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.4 Уголовного кодекса Российской Федерации, а именно совершения мошенничества в сфере предпринимательской деятельности, то есть хищении чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, в особо крупном размере.

В соответствии со ст.14 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, обвиняемый считается невиновным, пока его виновность в совершении преступления не будет доказана в предусмотренном настоящим Кодексом порядке и установлена вступившим в законную силу приговором суда. Подозреваемый или обвиняемый не обязан доказывать свою невиновность. Бремя доказывания обвинения и опровержения доводов, приводимых в защиту подозреваемого или обвиняемого, лежит на стороне обвинения. Все сомнения в виновности обвиняемого, которые не могут быть устранены в порядке, установленным настоящим Кодексом, толкуются в пользу обвиняемого. 

Согласно ч.4 ст.302 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации обвинительный приговор не может быть основан на предположениях и постановляется лишь при условии, что в ходе судебного разбирательства виновность подсудимого в совершении преступления подтверждена совокупностью исследованных судом доказательств. 

Принимая во внимание изложенное и толкуя в соответствии с ч.3 ст.14 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации все неустранимые сомнения в совершении инкриминируемого ФИО18 деяния в его пользу, суд считает, что в ходе предварительного расследования и судебного разбирательства убедительных доказательств виновности ФИО18 в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.4 Уголовного кодекса Российской Федерации не собрано, в связи с чем, ФИО18 подлежит оправданию по предъявленному ему обвинению по основанию, предусмотренному п.2 ч.1 ст.24 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, в связи с отсутствием в его деянии состава преступления.

В силу положений ч.2 ст.306 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, в связи с оправданием подсудимого ФИО18, суд отказывает в удовлетворении гражданского иска представителя потерпевшего АО «ФИА-БАНК» в лице государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к ФИО18 о взыскании материального ущерба, причиненного преступлением в сумме 26 726 354,53 рубля.

На основании изложенного и руководствуясь п.3 ч.2 ст.302, 303-306, 309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО10 признать невиновным и оправдать по предъявленному обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.4 Уголовного ФИО14 Российской Федерации на основании п.2 ч.1 ст.24 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в связи с отсутствием в деянии состава преступления.

Меру пресечения, избранную в отношении ФИО18 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить.

В соответствии с главой 18 УГОЛОВНО-ПРОЦЕССУАЛЬНОГО КОДЕКСА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ признать за оправданным ФИО18 право на возмещение имущественного вреда, устранение последствий морального вреда и восстановление в иных правах. Вред, причиненный оправданному в результате уголовного преследования, возмещается государством в полном объеме независимо от вины органа дознания, дознавателя, следователя, прокурора и суда. 

Отказать в удовлетворении гражданского иска представителя потерпевшего АО «ФИА-БАНК» в лице государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к ФИО9 о взыскании материального ущерба, причиненного преступлением в сумме 26 726 354,53 рублей.

Вещественные доказательства по уголовному делу, по вступлению приговора в законную силу: 

документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в офисном помещении АО «ФИА-ФИО7», расположенном по адресу: 

<

адрес>, а именно: акт об оказанных услугах от ДД.ММ.ГГГГ к агентскому договору № от ДД.ММ.ГГГГг.; счет на оплату № от 14.10.2015г; акт об оказанных услугах от 14.10.2015г. к агентскому договору № от ДД.ММ.ГГГГг.; счет на оплату № от 12.11.2015г. акт об оказанных услугах от ДД.ММ.ГГГГ к агентскому договору № от ДД.ММ.ГГГГг.; счет на оплату № от 28.10.2015г.; акт об оказанных услугах от ДД.ММ.ГГГГ к агентскому договору № от ДД.ММ.ГГГГг.; счет на оплату № от 29.09.2015г.; акт об оказанных услугах от ДД.ММ.ГГГГ к агентскому договору № от ДД.ММ.ГГГГг.; акт об оказанных услугах от ДД.ММ.ГГГГ к агентскому договору № от ДД.ММ.ГГГГг.; акт об оказанных услугах от ДД.ММ.ГГГГ; счет на оплату № от 21.09.2015г.; счет на оплату № от 03.09.2015г.; счет на оплату № от 20.08.2015г.; счет на оплату № от 10.08.2015г.; акт об оказанных услугах от ДД.ММ.ГГГГ; акт об оказанных услугах от ДД.ММ.ГГГГ; акт об оказанных услугах от ДД.ММ.ГГГГ к агентскому договору № от ДД.ММ.ГГГГг.; счет на оплату № от 26.05.2015г.; счет на оплату № от 02.07.2015г.; акт об оказанных услугах от ДД.ММ.ГГГГ; счет на оплату № от 15.05.2015г.; акт об оказанных услугах от ДД.ММ.ГГГГ; акт об оказанных услугах от ДД.ММ.ГГГГ к агентскому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; счет на оплату № от 25.06.2015г.; счет на оплату № от 01.06.2015г.; акт сдачи-приемки выполненных работ (оказанных услуг) № от 01.06.2015г.; акт об оказанных услугах от ДД.ММ.ГГГГ, хранящиеся в материалах уголовного дела, - хранить при деле;

документы, изъятые в ходе выемки 21.03.2017 в офисном помещении АО «ФИА-БАНК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес>, а именно: заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «Запад» от 09.10.2015г.; заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «Запад» от 11.09.2015г.; заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «Запад» от 28.09.2015г.; заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «Вариант» от 25.08.2015г.; заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «Кров Сервис» от ДД.ММ.ГГГГ; заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «Кров Сервис» от ДД.ММ.ГГГГ; заключение (профессиональное мотивированное суждение) от 03.11.2015г. по клиенту ООО «ИЗМВ»; заключение (профессиональное мотивированное суждение) от 12.05.2015г. по клиенту ООО СК «ВИП»; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) от 15.06.2015г. по клиенту ООО СК «ВИП»; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) от 31.07.2015г. по клиенту ООО СК «ВИП»; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ПКФ «ВИТех-Сервис» от 21.08.2015г.; Заключение (профессиональное мотивированное суждение)по клиенту ООО «ФК» от 12.11.2015г.; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «ФК» от 07.10.2015г.; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «ИЗМВ» от 03.11.2015г; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «СамараХимТрейд» от 12.10.2015г.; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «СамараХимТрейд» от 15.09.2015г.; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «ВитНа» от 28.09.2015г.; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «Русь-Авто» от 12.10.2015г.; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту АО «Солнечная долина» от 23.10.2015г.; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту АО «Крымтеплоэлектроцентраль» от 19.05.2015г.; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту АО «Крымтеплоэлектроцентраль» от 08.09.2015г.; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «Скипетр- Агро» от 18.08.2015г.; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «ИК Недвижимость» от 11.09.2015г.; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «ИК Недвижимость» от 16.10.2015г.; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «ИК Недвижимость» от 09.06.2015г.; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «ИК Недвижимость» от 15.10.2015г.; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «ИК Недвижимость» от 21.07.2015г.; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «Эхо- Экспорт» от 11.08.2015г.; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «Эхо- Экспорт» от 21.09.2015г.; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «Октаника» от 10.07.2015г.; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «Октаника» от 20.08.2015г.; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО ЭШБ «Лада-Консул» от 28.09.2015г.; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО ЭШБ «Лада-Консул» от 16.10.2015г.; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «Биллион Плюс» от 10.09.2015г.; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «Биллион Плюс» от 02.10.2015г.; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «КД Коктебель» от 09.10.2015г.; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «КД Коктебель» от 12.11.2015г.; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «КД Коктебель» от 26.05.2015г. Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «Большечерниговский комбикормовый заводь» от 21.08.2015г. Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «Большечерниговский комбикормовый заводь» от 03.09.2015г.; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «ГиД» от 02.10.2015г. Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «ГиД» от 15.05.2015г. Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «ГиД» от 03.04.2015г.; ООО «ГиД»; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «ПЕНЗААВТОДОР» от 31.07.2015г. Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «ПЕНЗААВТОДОР» от 21.01.2015г.; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «ТК Трас Ойл» от 17.02.2016г.; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «ТК «Транс ойл» от 05.05.2015г. Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «ТК «Транс ойл» от 05.08.2015г.; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ОАО «АВТОВАЗтехбытсервис» от 14.10.2015г.; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО «ВП Дионис» от 01.10.2015г.; Заключение (профессиональное мотивированное суждение) по клиенту ООО ГК «Базис» от 31.07.2015г., хранящиеся при материалах уголовного дела, упакованные в коробку №, - вернуть по принадлежности представителю АО «ФИА-ФИО7», 

кредитные договора ООО «Строй-Стандарт» ИНН 

<

***>: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, договор об ипотеке № от ДД.ММ.ГГГГ, хранящиеся при материалах уголовного дела, упакованные в коробку №, - вернуть по принадлежности представителю АО «ФИА-ФИО7», 

документы, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в офисном помещении АО «ФИА-ФИО7», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес>, а именно: агентский договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между АО «ФИА-ФИО7» в лице и.о. ФИО7 правления ФИО12 и ИП ФИО10; агентский договор 27578 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между АО «ФИА-ФИО7» в лице и.о. ФИО7 правления ФИО12 и ИП ФИО10; выписку из лицевого счета № по расчетам с ИП ФИО9, открытый в АО «ФИА-ФИО7»; выписку по операциям на счете №, открытом в АО «ФИА-ФИО7» для ИП ФИО9 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписку по операциям на счете 40№, открытом в АО «ФИ-ФИО7» по клиенту ИП ФИО9; трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ, заключенные между АО «ФИА-ФИО7» и ФИО11 со всеми дополнительными соглашениями; трудовой договор, заключенные между АО «ФИА-ФИО7» и ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ со всеми дополнительными соглашениями; приказ ЗАО КБ «ФИА-ФИО7» № от ДД.ММ.ГГГГ о принятии на работу ФИО12; приказы о переводе работника ФИО13 на другую работу; трудовой договор, заключенный между АО «ФИА-ФИО7» и ФИО12 от ДД.ММ.ГГГГ со всеми дополнительными соглашениями и изменениями к трудовому договору; должностную инструкцию заместителя ФИО7 правления - финансового директора ФИО7 ФИО12 от ДД.ММ.ГГГГ; протокол заседания Наблюдательного совета № АО «ФИ-ФИО7» от ДД.ММ.ГГГГ; протокол заседания Наблюдательного совета АО «ФИА-ФИО7» № от ДД.ММ.ГГГГ; должностная инструкция ФИО7 правления ФИО12, - хранящиеся при материалах уголовного дела, упакованные в коробку №, - вернуть по принадлежности представителю потерпевшего АО «ФИА-ФИО7»;

кредитные договора, заключенные между АО «ФИА-ФИО7» и: ООО «Магистраль» ИНН 

<

***>: №-П от ДД.ММ.ГГГГ, №-П от ДД.ММ.ГГГГ, №-П от ДД.ММ.ГГГГ, №-П от ДД.ММ.ГГГГ, №-П от ДД.ММ.ГГГГ №-П от ДД.ММ.ГГГГ, №-П от ДД.ММ.ГГГГ, №-П от ДД.ММ.ГГГГ, №-П от ДД.ММ.ГГГГ, №-П от ДД.ММ.ГГГГ, №-П от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, №-П от ДД.ММ.ГГГГ, №-П от ДД.ММ.ГГГГ, №-П от ДД.ММ.ГГГГ, №-П от ДД.ММ.ГГГГ, №-П от ДД.ММ.ГГГГ, №-П от 22.09.2015г., №-П от 08.10.2015г., №-П от 30.09.2015г., №-П от 01.10.2015г., №-П от 01.10.2015г.; договор банковской гарантии ООО «Магистраль» №-П от ДД.ММ.ГГГГ, кредитные договора ООО «Стройконструкция» ИНН 

<

***>: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, №-Д/3 от ДД.ММ.ГГГГ; кредитные договора ООО «ПЕНЗАВТОДОР» ИНН 

<

***>: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, №-П от ДД.ММ.ГГГГ, №-П/1-1 от ДД.ММ.ГГГГ; кредитные договора ООО ГК «Базис» ИНН 

<

***>: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитные договора ООО «ВитНа» ИНН 

<

***>: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от 29.09.2015г., № от 01.10.2015г.; кредитный договор ООО «Вариант» ИНН 

<

***> № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор ООО «Эхо-Экспорт» ИНН 

<

***> №-Д/6 от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор ООО «СТС» ИНН 

<

***> № от ДД.ММ.ГГГГ; договора банковской гарантии ООО «КД Коктебель» ИНН 

<

***>: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор ООО «СХТ» ИНН 

<

***> № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитные договора ООО «АВТБС» ИНН 

<

***> № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, договор об ипотеке № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор, заключенный с ФИО1 № от 26.06.2015г.; кредитный договор кредитный договор, заключенный с ФИО2 № от 20.07.2015г.; кредитный договор, заключенный с ФИО3 № от 06.07.2015г.; кредитный договор, заключенный с № ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор, заключенный с ФИО5 № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитные договора, заключенные с ФИО6 № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ, хранящиеся при материалах уголовного дела, упакованные в коробку №, - вернуть по принадлежности представителю АО «ФИА-ФИО7», 

кредитные договора, заключенные между АО «ФИИА-ФИО7» и: ООО ТК «ТРАНСОЙЛ» №-П от ДД.ММ.ГГГГ, №-П от 28.04.2015г.; кредитные договора ООО ИК «Недвижимость» ИНН 

<

***>: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитные договора ООО «Кров Сервис» ИНН 

<

***>,: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитные договора ООО СК «ВИП» ИНН 

<

***>: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор ООО «ДАНПЛАСТ» ИНН 

<

***> № от ДД.ММ.ГГГГ; договор об ипотеке ООО «ФАРМОС» ИНН 

<

***> № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитные договора ООО «ФАРМОС» № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор ООО «Октаника» ИНН 

<

***> № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор ООО «Скипетр-Агро» ИНН 

<

***> №-Д/6 от ДД.ММ.ГГГГ; кредитные договора ООО «Большечерниговский комбикормовый завод» ИНН 

<

***>: №-Д/6 от ДД.ММ.ГГГГ, №-Д/6 от ДД.ММ.ГГГГ, №-Д/6 от ДД.ММ.ГГГГ, №-Д/6 от ДД.ММ.ГГГГ, №-Д/6 от ДД.ММ.ГГГГ, №-Д/6 от ДД.ММ.ГГГГ, №-Д/6 от ДД.ММ.ГГГГ, №-Д/6 от ДД.ММ.ГГГГ, договор об ипотеке ООО «Большечерниговский комбикормовый завод» №-Д/6 от ДД.ММ.ГГГГ; кредитные договора ООО «Русь-Авто» ИНН 

<

***>: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ; договор об ипотеке ООО ЭШБ «Лада-Консул» ИНН 

<

***> № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитные договора ООО ЭШБ «Лада-Консул»: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитные договора ООО «Имола» ИНН 

<

***>: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ; хранящиеся при материалах уголовного дела, упакованные в коробку №, - вернуть по принадлежности представителю АО «ФИА-ФИО7», 

кредитные договора, заключенные между АО «ФИА-ФИО7» и: ООО «КРЫМТЭЦ» ИНН 

<

***>: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитные договора ООО «Запад» ИНН 

<

***>: №-УЛ от ДД.ММ.ГГГГ, №-Уот ДД.ММ.ГГГГ, №-УЛ от ДД.ММ.ГГГГ, №-УЛ от ДД.ММ.ГГГГ, №-УЛ от ДД.ММ.ГГГГ, №-УЛ от ДД.ММ.ГГГГ, №-УЛ от ДД.ММ.ГГГГ, №-УЛ от ДД.ММ.ГГГГ, №-УЛ от ДД.ММ.ГГГГ, №-УЛ от 14.11.2014Л, №-УЛ от ДД.ММ.ГГГГ, №-УЛ от ДД.ММ.ГГГГ, №-УЛ от ДД.ММ.ГГГГ, №-УЛ от ДД.ММ.ГГГГ, №-УЛ от ДД.ММ.ГГГГ, 01486-УЛ от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ; договора о предоставлении банковской гарантии ООО «ДСК ПОВОЛЖЬЕ» ИНН 

<

***>: №-П от ДД.ММ.ГГГГ, №-П от ДД.ММ.ГГГГ, №-П от ДД.ММ.ГГГГ, №-П от ДД.ММ.ГГГГ, №-П от ДД.ММ.ГГГГ, №-П от ДД.ММ.ГГГГ, №-П от ДД.ММ.ГГГГ, №-П от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, №-П от ДД.ММ.ГГГГ, №-П от ДД.ММ.ГГГГ, №-П от ДД.ММ.ГГГГ, №-П от ДД.ММ.ГГГГ, №-П от ДД.ММ.ГГГГ, №-П от ДД.ММ.ГГГГ, №-П от ДД.ММ.ГГГГ, №-П от ДД.ММ.ГГГГ; кредитные договора ООО «Биллион Плюс» ИНН 

<

***>: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитные договора ООО «Винодельческое предприятие «Дионис» ЛТД» ИНН 

<

***>: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор ООО ПКФ «ВИТех-Сервис» ИНН 

<

***> № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор ООО «Фруктовая Компания» ИНН 

<

***> № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитные договора ООО «ГИД» ИНН 

<

***>: №-Д/6 от ДД.ММ.ГГГГ, №-Д/6 от ДД.ММ.ГГГГ; кредитные договора АО «Солнечная долина» ИНН 

<

***>: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, договора о предоставлении банковской гарантии АО «Солнечная долина» № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ. № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ; договора о предоставлении банковской гарантии ООО «Икерманский завод марочных вин»: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ; хранящиеся при материалах уголовного дела, упакованные в коробку №, вернуть по принадлежности представителю АО «ФИА-ФИО7», 

отчеты выполненных работ в рамках заключенных агентских договоров между АО «ФИА-ФИО7» и ИП ФИО9 за апрель - ноябрь 2015 года, изъятые в офисном помещении АО «ФИА-ФИО7», по адресу: 

<

адрес>, хранящиеся при материалах уголовного дела, упакованные в коробку №, - вернуть по принадлежности представителю АО «ФИА-ФИО7», 

отчеты выполненных работ в рамках заключенных агентских договоров между АО «ФИА-ФИО7» и ИП ФИО9 за апрель - ноябрь 2015 года, а также иные предметы и документы, изъятые в ходе обыска в жилище ФИО9 по адресу: 

<

адрес>, хранящиеся при материалах уголовного дела, упакованные в коробки №, 7, - вернуть по принадлежности ФИО9;

список сотрудников АО «ФИА-БАНК», изъятый 02.12.2016 в ходе обыска в жилище ФИО19 по адресу: 

<

адрес> (т.4 л.д.64), хранящиеся в материалах дела, упакованные в коробку, - вернуть по принадлежности ФИО19.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Самарского областного суда через Автозаводский районный суд 

<

адрес>) в течении десяти суток со дня провозглашения. 

В случае подачи апелляционной жалобы оправданный ФИО18 вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении данного дела судом апелляционной инстанции, а также о назначении защитника для участия в суде апелляционной инстанции.

Судья Е.Г. Телина