№ 1-372/2019 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

09 декабря 2019 года г. Елец

Елецкий городской суд Липецкой области в составе

председательствующего судьи Авдеева В.В.

при секретаре Лизуновой И.В., 

с участием ст. помощника прокурора г.Ельца Полянских О.Н.,

защитника-адвоката Попковой Е.И., 

обвиняемой ФИО3, 

рассмотрев в открытом судебном заседании ходатайство старшего следователя по ОВД отдела №1 СЧ СУ УМВД России по Липецкой области ФИО4 о прекращении уголовного дела и назначении меры уголовно-правового характера в виде судебного штрафа в отношении

ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки N..., гражданки РФ, имеющей высшее образование, не состоящей в браке, ............., зарегистрированной по адресу: N..., проживающей по адресу: N..., не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ст. 172 ч. 1 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО3 обвиняется в совершении преступления, предусмотренного ст. 172 ч. 1 УК РФ, а именно в осуществлении незаконной банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженное с извлечением дохода в крупном размере, совершенного при следующих обстоятельствах.

ФИО3 в неустановленное следствием время, но не позднее 01 января 2016 года, имея умысел на осуществление незаконной банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и специального разрешения, в корыстных целях, находясь на территории г. Ельца Липецкой области, разработала преступный план, в соответствии с которым она намеревалась в нарушение Федерального закона № 395-1 от 02 декабря 1990 года «О банках и банковской деятельности» незаконно извлекать доход в виде процентов от осуществления банковских операций без регистрации и без специального разрешения (лицензии) по поручению физических и юридических лиц.

Осуществляя задуманное, ФИО3 для получения прямой финансовой выгоды, путем совершения преступления средней тяжести, направленного на подрыв экономической безопасности Российской Федерации, связанного с осуществлением незаконной банковской деятельности (банковских операций) без регистрации, осознавая, что в результате осуществления такой деятельности причиняется ущерб экономическим интересам России, общественным отношениям, обеспечивающим стабильность банковской системы и ее регулирование со стороны государства, предвидя неизбежность наступления последствий в виде незаконного извлечения дохода в крупном размере, и желая наступления этих последствий, действуя с прямым умыслом, совершила осознанные, спланированные и последовательные действия для совершения преступления в кредитно-финансовой сфере. Так, согласно разработанному ФИО3 преступному плану по осуществлению незаконной банковской деятельности имелись намерения на осуществление следующих банковских операций:

- открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

- осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, используя при этом в качестве инструмента услуги легально действующих кредитных учреждений, расположенных на территории Липецкой области, связанных с открытием и ведением в них счетов подконтрольных ФИО3 и иным лицам организаций;

- инкассация денежных средств, платежных и расчетных документов, кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

- осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов. 

Для достижения своих преступных целей ФИО3 разработала механизм, который состоял в осуществлении безналичных переводов на счета подконтрольных ей и иным лицам организаций от клиентов, нуждавшихся в услугах по обналичиванию денежных средств, и их дальнейшему кассовому обслуживанию. Также преступным планом предусматривалось осуществление транзитных переводов денежных средств в безналичном виде путем их перечисления на счета организаций, подконтрольных ФИО3 и иным лицам. В качестве инструмента своей преступной деятельности ФИО3 использовались банковские счета фиктивных предприятий, то есть организаций, зарегистрированных на территории Российской Федерации с предоставлением ложных сведений о видах деятельности, учредителях и исполнительном органе, а также о месте нахождения. Для осуществления указанных преступных действий ФИО3 разработала механизм, который состоял в привлечении и учете денежных средств физических и юридических лиц, как в наличном, так и в безналичном виде, и зачислении на счета, подконтрольные ФИО3

Имея подготовленные для совершения преступления условия и преследуя умысел на извлечение дохода в крупном размере, ФИО3 подыскивала лиц, занимающихся предпринимательской деятельностью (клиентов), которым предлагала услуги по проведению фиктивных по своему содержанию банковских операций.

Целью совершения таких операций для клиентов являлось: оптимизация налогообложения и сроков проведения расчетов по сделкам; перевод безналичных денежных средств в наличные; уклонение от уплаты налогов, путем необоснованного учета в составе расходов операций по взаимоотношениям с подконтрольными ФИО3 при определении налоговой базы по различным видам налогов.

Достигнув соглашения относительно условий обслуживания и договорившись о дальнейшем взаимодействии, клиент заключал с ФИО3 устный договор ведения расчетного счета, что по сути является банковской операцией по открытию и ведению расчетных счетов физических и юридических лиц, предусмотренной п. 3 ч. 1 ст. 5 Федерального закона РФ от 2 декабря 1990 года № 395-1" О банках и банковской деятельности". За проведение перечисленных незаконных операций ФИО3 взималась плата в процентном размере, который устанавливался дифференцированно в зависимости от вида операций и условий договора с клиентом, но не менее 7 % от суммы перечисленных денежных средств. Проведение конкретных незаконных операций разного вида в интересах клиентов осуществлялось следующим образом.

Для проведения операций с безналичными денежными средствами клиентов ФИО3 использовала единую систему корреспондентских счетов "нелегального банка", которыми фактически являлись расчетные счета подконтрольных фиктивных предприятий, имевших в регистрах учета специальные обозначения с указанием легальной кредитной организации, с которой корреспондирован счет банка. При зачислении безналичных денежных средств ФИО3 сообщала клиентам реквизиты функционирующих на конкретный период времени юридических лиц (в системе "нелегального банка" - аналогов корреспондентских счетов), в адрес которых они (клиенты) перечисляли денежные средства. Все денежные средства, зачисленные на данные счета, фактически находились во владении ФИО3 и формировали общую денежную массу. Перечисления денежных средств с одного счета, формально принадлежащего самостоятельному обособленному юридическому лицу, на другой, из числа входивших в данную структуру, не влекли экономических и юридических последствий, поскольку фактически владелец счета не изменялся, общая сумма активов не убывала и не прирастала. Банковские счета подконтрольных фиктивных обществ выполняли функции инструментов безналичного денежного обращения, интегрирующих "нелегальный банк" в банковскую систему Российской Федерации, выполняя при этом функции корреспондентских счетов. Указанная схема перечислений денежных средств клиентов служила для того, чтобы сократить время прохождения денежных средств до адресата назначения и скрыть источник их поступления.

Таким образом, ФИО3 разработала план по созданию хозяйствующего субъекта - "нелегального банка", который при осуществлении законной по форме систематической предпринимательской деятельности посредством подконтрольных фиктивных организаций осуществлял завуалированную и незаконную по содержанию банковскую деятельность, извлекая при этом преступный доход и причиняя ущерб экономическим интересам Российской Федерации.

В целях осуществления преступного плана, ФИО3 было арендовано офисное помещение, расположенное по адресу: N..., также ФИО3, в период осуществления преступной деятельности, используя имеющиеся у неё дружеские и иные личные отношения, для облегчения осуществления тех или иных действий, направленных на реализацию преступного плана по совершению незаконных банковских операций, прибегала к помощи сотрудников легально действующих коммерческих банков, не осведомленных о её преступной деятельности.

Общей целью преступных действий ФИО3, согласно имевшимся у неё корыстным мотивам и преступному умыслу на незаконное обогащение, являлось извлечение дохода в крупном размере в результате совершения незаконной банковской деятельности.

Так, ФИО3, имея своей целью извлечение дохода в крупном размере, определила объект преступного посягательства - установленный порядок осуществления банковской деятельности, регулируемый государством посредством специальных правовых разрешений (лицензий). С данной целью она, путем оборудования арендованного офисного помещения, расположенного по адресу: N..., необходимой компьютерной и иной техникой, предоставила в качестве инструмента осуществления своих преступных целей организации, с которыми ............. были заключены договоры бухгалтерского обслуживания - ............. где имела в прямом доступе пакет учредительных документов и печатей фиктивных юридических лиц, а также открытие расчетных счетов указанных юридических лиц в банках, выполняла действия по созданию и постановке на учет в налоговом органе Липецкой области юридических лиц, входящих в преступную схему, предназначенных для совершения незаконных банковских операций, для назначения на руководящие должности указанных юридических лиц приискала неосведомленных исполнителей из числа своих знакомых, обеспечила открытие расчетных счетов указанных юридических лиц в кредитных учреждениях, с помощью неосведомленных о её преступных намерениях изготавливала первичные бухгалтерские документы, необходимые для обоснования осуществления незаконных банковских операций, а также обеспечивала составление и сдачу налоговой отчетности обществ, зарегистрированных на территории Липецкой области, приискала средства совершения преступления, в частности носители информации, содержащие электронные ключи доступа к управлению счетами указанных организаций, с целью использования системы удаленного доступа к расчетным счетам подконтрольных ей фиктивных юридических лиц, с помощью неосведомленных о её преступных намерениях исполнителей из числа знакомых, обеспечивала снятие наличных денежных средств по денежных чекам и банковским картам, а также сама осуществляла снятие полученных от клиентов в безналичной форме денежных средств посредством банковских карт (в том числе оформленных на её имя) и денежных чеков, осуществляла их инкассацию и кассовое обслуживание «заказчиков», кроме этого, ФИО3 подыскивала клиентов "нелегального банка" и в устной форме заключала с ними договоры о банковском обслуживании. При этом ФИО3 оговаривала с клиентами условия открытия и ведения лицевого счета "нелегального банка", определяла тарифы за проведение различных видов банковских операций, размер взимаемой за незаконные услуги комиссии, принимала заявки клиентов о проведении таких операций, осуществляла незаконные безналичные расчеты по счетам подконтрольных юридических лиц, с использованием систем электронных платежей как лично, так и с участием лиц, неосведомленных о её преступных намерениях, в целях придания легитимности деятельности подконтрольных хозяйствующих субъектов, а также предотвращения возможных претензий со стороны контролирующих государственных органов организовала ведение бухгалтерского и налогового учета указанных организаций, а также сдачу отчетности обществ в налоговые и иные органы; организовала ведение регистров учета в виде электронных файлов, необходимых для проведения операций между клиентами внутри "нелегального банка", учета собственных и клиентских транзакций, удержания платы за обслуживание, а также для выведения результатов его деятельности.

Так, ФИО3, в целях дальнейшей реализации преступного умысла, направленного на извлечение дохода от осуществления незаконной банковской деятельности в крупном размере, в качестве инструмента своей преступной деятельности в период времени с 01 января 2016 года по 06 октября 2017 года использовала счета ранее созданных организаций:- Общество с ограниченной ответственностью «............. назначив учредителем и директором указанного общества неосведомленного о её истинных намерениях ФИО1, открыв счета общества №***, №*** в ПАО «Сбербанк России»;

- Общество с ограниченной ответственностью ............. назначив учредителем и директором указанного общества неосведомленную о её истинных намерениях ФИО2, открыв счет общества №*** в ПАО «Сбербанк России»;

Реализуя разработанный преступный план по осуществлению незаконной банковской деятельности, ФИО3, с целью извлечения дохода от преступной деятельности, систематически привлекала денежные средства от клиентов - различных физических и юридических лиц, зарегистрированных на территории Российской Федерации, якобы, в качестве оплаты за поставки товаров либо оказание услуг, а в действительности - по фиктивным основаниям и несуществующим договорам. Реквизиты подконтрольных обществ (наименование организации, номер расчетного счета, ИНН, ОГРН, юридический адрес, ФИО генерального директора, требуемые основания платежа и т.д.) ФИО3 передавала клиентам как с помощью сети Интернет, так и при личных встречах и через неустановленных посредников.

С целью совершения операций по списанию безналичных денежных средств, продолжая реализовать общий преступный умысел, направленный на незаконное извлечение дохода в крупном размере, ФИО3, а также «заказчики» составляли платежные поручения и иные первичные бухгалтерские документы, которые передавали от имени подконтрольных обществ, используя системы дистанционного обслуживания счетов, для дальнейшего исполнения легальным банкам, в том числе ПАО «Сбербанк России» и другим кредитным учреждениям, используя таким образом расчетные счета подконтрольных обществ, открытые в указанных легальных банках, в качестве корреспондентских счетов нелегального банка и получая за это вознаграждение в сумме не менее 7 % от переведенных денежных средств. Так, ФИО3, используя сервисы банковских систем, с привлечением лиц, неосведомленных о ее преступных намерениях, изготавливала от имени руководителей подконтрольных ей обществ платежные поручения - электронные документы, в которые вносила сведения о плательщике, получателях денежных средств, их суммах и назначениях платежей, датах их осуществления, то есть обязательные реквизиты. После этого изготовленные таким образом электронные документы посредством технических каналов связи ФИО3 направляла в кредитные учреждения, где были открыты счета обществ. После поступления указанных электронных документов, их проверки банковскими системами, они принимались к исполнению кредитными учреждениями.

Выполняя незаконную банковскую деятельность, ФИО3 и неосведомленные исполнители поэтапно переводили поступившие от клиентов денежные средства с их банковских счетов на счета фиктивных обществ, подконтрольных ФИО3 - ............. использовавшихся в качестве инструментов "нелегального банка", функционирование которых обеспечивалось ФИО3 на территории г. Ельца Липецкой области по указанным выше адресам. Далее, ФИО3, в целях предоставления клиентам услуг по незаконному банковскому обслуживанию и сокрытия от контролирующих органов, осуществлялись банковские операции по переводу денежных средств между вышеуказанными счетами подконтрольных ей организаций, с использованием фиктивных оснований таких переводов. При этом ФИО3, а также лица, неосведомленные о её преступных намерениях также изготавливали бухгалтерские документы и предоставляли их в уполномоченные банки с целью ввести в заблуждение сотрудников кредитных учреждений относительно легитимности совершаемых действий. В результате чего все денежные средства заказчиков поступали в распоряжение ФИО3 и формировали общую денежную массу, после чего ФИО3, а также неосведомленными о преступных намерениях лицами осуществлялись операции по снятию наличных денежных средств посредством денежных чеков и банковских карт, их инкассация, и последующая передача клиентам - физическим и юридическим лицам с удержанием платы за осуществленные незаконные банковские операции в размере не менее 7% от суммы зачисленных денежных средств.

Так в период с 01 января 2016 года по 06 октября 2017 года со счетов ............. получены наличными в кассе банка, сняты через терминал, перечислены на счета ФИО1, ФИО3 денежные средства в сумме 39 253 000 рублей, 7% от указанной суммы составляет 2 747 710 рублей, что является крупным размером.

Таким образом, ФИО3, в период времени с 01 января 2016 года по 06 октября 2017 года, находясь на территории г. Ельца Липецкой области, осуществила действия, направленные на подрыв экономической безопасности Российской Федерации, связанные с осуществлением незаконной банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательна, сопряженные с извлечением дохода в крупном размере, выполнив по поручениям клиентов открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц, осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам; инкассацию денежных средств, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, отнесенные в соответствии со ст. 5 Федерального закона РФ от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям, зачислив в период времени с 01 января 2016 года по 06 октября 2017 года на счета подконтрольных ей организаций денежные средства по поручениям юридических и физических лиц в сумме не менее 39 253 000 рублей, взимая в качестве платы за услуги комиссию в размере не менее 7 % от перечисленных клиентами сумм, в результате чего извлекла доход на сумму не менее 2 747 710 рублей, что является крупным размером.

Следователь по ОВД отдела № 1 СЧ СУ УМВД России по Липецкой области ФИО4 с согласия руководителя следственного органа – начальника СЧ СУ УМВД России по Липецкой области обратился в суд с ходатайством о прекращении уголовного дела и назначении меры уголовно-правового характера в виде судебного штрафа в отношении обвиняемой ФИО3, ссылаясь на то, что она совершила умышленное преступление, которое относится к категории преступления средней тяжести, вину признала полностью, в содеянном раскаялась, приняла меры к заглаживанию причиненного преступлением вреда, восстановлению нарушенных в результате преступления прав, законных интересов общества и государства путем перечисления в качестве благотворительного взноса денежных средств в сумме 100 000 рублей фонду «Подари Жизнь», а также 200 000 рублей на счет ГУЗ «Елецкая РБ».

Обвиняемая и защитник не возражали против прекращения уголовного дела на основании ст. 76.2 УК РФ с назначением меры уголовно-правового характера в виде судебного штрафа.

Ст. помощник прокурора г.Ельца Полянских О.Н. также не возражала против прекращения в отношении ФИО3 уголовного дела с назначением меры уголовно-правового характера в виде судебного штрафа.

Выслушав мнения участников процесса и исследовав материалы уголовного дела, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения ходатайства следователя по следующим основаниям. 

Согласно ст. 76.2 УК РФ, лицо, впервые совершившее преступление небольшой или средней тяжести, может быть освобождено судом от уголовной ответственности с назначением судебного штрафа в случае, если оно возместило ущерб или иным образом загладило причиненный преступлением вред.

В соответствии с требованиями ст. 25.1 УПК РФ, суд по результатам рассмотрения ходатайства, поданного следователем с согласия руководителя следственного органа, в порядке, установленном УПК РФ, в случаях, предусмотренных ст.76.2 УК РФ, вправе прекратить уголовное дело или уголовное преследование в отношении лица, обвиняемого в совершении преступления средней тяжести, если это лицо возместило ущерб или иным образом загладило причиненный преступлением вред, и назначить данному лицу меру уголовно-правового характера в виде судебного штрафа.

Таким образом, прекращение уголовного дела с назначением судебного штрафа не является обязательным для суда.

ФИО3 обвиняется в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.172 УК РФ, сопряженного с извлечением дохода в крупном размере на сумму не менее 2 747 710 рублей. 

В силу правовой позиции, сформулированной в пункте 16 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 15 ноября 2016 года №48 «О практике применения судами законодательства, регламентирующего особенности уголовной ответственности за преступления в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности», в случаях выполнения не всех или не в полном объеме действий, предусмотренных статьей 76.1 УК РФ, лицом, совершившим преступление небольшой или средней тяжести в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, его ходатайство о прекращении уголовного преследования по основаниям, предусмотренным статьями 75, 76 или 76.2 УК РФ, может быть удовлетворено судом при условии выполнения содержащихся в указанных нормах требований, то есть положения ст.76.2 УК РФ могут быть применены при условии, если лицо иным образом загладило причиненный преступлением вред.

В соответствии с п. 2.1. Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27.07.2013 №19 «О применении судами законодательства, регламентирующего основания и порядок освобождения от уголовной ответственности» под заглаживанием вреда (статья 76.2 УК РФ) понимается имущественная, в том числе денежная, компенсация морального вреда, оказание какой-либо помощи потерпевшему, принесение ему извинений, а также принятие иных мер, направленных на восстановление нарушенных в результате преступления прав потерпевшего, законных интересов личности, общества и государства.

Таким образом, действия, направленные на восстановление нарушенных в результате преступления интересов общества и государства, должны способствовать устранению ущерба, причиненного интересам общества и государства. 

Суд не может признать факты перечисления ФИО3 100000 рублей в качестве благотворительного взноса на расчетный счет некоммерческой организации Фонд «Подари Жизнь», а также 200000 рублей на расчетный счет ГУЗ «Елецкая РБ», как принятие достаточных мер, направленных на восстановление нарушенных прав, законных интересов общества и государства, и свидетельствующих о снижении степени общественной опасности совершенного преступления, поскольку действиями обвиняемой причинен существенный вред экономическим интересам государства, а сумма благотворительного пожертвования в размере 300000 рублей, явно несоразмерна полученному ФИО3, согласно предъявленному обвинению, доходу в размере 2 747 710 рублей. 

Таким образом, основания для удовлетворения ходатайства о прекращении уголовного дела с назначением меры уголовно-правового характера в виде судебного штрафа в отношении ФИО3, отсутствуют. 

Руководствуясь ст. ст. 25.1, 446.2 УПК РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Отказать в удовлетворении ходатайства старшего следователя о прекращении уголовного дела в отношении ФИО3, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 172 УК РФ, и назначении меры уголовно-правового характера в виде судебного штрафа, а ходатайство старшего следователя и материалы уголовного дела возвратить руководителю СЧ СУ УМВД России по Липецкой области. 

Настоящее постановление может быть обжаловано в Липецкий областной суд через Елецкий городской суд Липецкой области в течение 10 суток со дня его вынесения.

Председательствующий В.В. Авдеев