№ 1-545/220

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

[ Адрес ] [ ДД.ММ.ГГГГ ]

Автозаводский районный суд г.Н.Новгорода в составе председательствующего – судьи Кобликова А.В., с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Автозаводского района г.Н.Новгорода ФИО1, подсудимого ФИО2, защитника – адвоката адвокатской конторы Автозаводского района г.Н.Новгорода ФИО3, представителя потерпевшего АО [ Р] [ ФИО 6], представителя потерпевшего ПАО КБ [ В ] [ ФИО 8 ], при секретаре судебного заседания Лобаевой Ю.С., рассмотрев в открытом судебном заседании в Автозаводском районном суде г.Н.Новгорода материалы уголовного дела в отношении 

ФИО2, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, уроженца[ Адрес ], гражданина [ ... ], имеющего [ ... ] образование, [ ... ], [ ... ] детей не имеющего, работающего, зарегистрированного и проживающего по адресу: [ Адрес ], ранее не судимого, 

У С Т А Н О В И Л:

В неустановленное время и месте, но не позднее [ ДД.ММ.ГГГГ ], у неустановленных лиц совместно с ФИО2 возник совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих АО [ Р] посредством оформления кредитного соглашения на имя Свидетель № 11, не осведомленного о преступных намерениях указанных лиц, путем предоставления поддельных документов на имя последнего. С этой целью неустановленные лица и ФИО2 распределили между собой преступные роли. 

Так, согласно разработанного преступного плана неустановленные лица, согласно своей преступной роли при совершении преступления, должны были изготовить поддельные документы, являющиеся основанием для заключения кредитного соглашения, а именно: паспорт гражданина РФ серии [ Номер ], выданный [ ДД.ММ.ГГГГ ] УВД [ Адрес ] на имя Свидетель № 11, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования [ Номер ] на имя Свидетель № 11, справку о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, справку о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, трудовую книжку АТ [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, довести до сведения ФИО2 недостоверную информацию о месте работы и доходах незнакомого им Свидетель № 11 для последующего обмана сотрудников АО [ Р] в достоверности предоставляемой информации, а также должны были сопроводить ФИО2 в АО [ Р] для заключения кредитного соглашения.

ФИО2, в свою очередь, согласно своей преступной роли при совершении преступления, должен был, представляясь Свидетель № 11, сообщить сотрудникам кредитной организации заведомо ложную информацию о себе и заранее переданные ему неустановленными лицами поддельные документы предоставить сотрудникам АО [ Р] тем самым, обманывая их, после чего заключить кредитное соглашение от имени Свидетель № 11, путем его подписания, и получить в кассе денежные средства, тем самым, совершить хищение денежных средств путем обмана сотрудников АО [ Р] При этом, ФИО2 и неустановленные лица не намеревались исполнять кредитные обязательства перед АО [ Р] связанные с ежемесячными погашениями кредита, а похищенными денежными средствами намеревались распорядиться впоследствии по своему усмотрению.

С этой целью в [ ДД.ММ.ГГГГ ], точное время не установлено, но не позднее [ ДД.ММ.ГГГГ ], в неустановленном месте, неустановленные лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с ФИО2, согласно отведенной им преступной роли, изготовили поддельные документы, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации серии [ Номер ], выданный [ ДД.ММ.ГГГГ ] УВД [ Адрес ] на имя Свидетель № 11, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования [ Номер ] на имя Свидетель № 11, справку о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, справку о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, трудовую книжку АТ [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, которые передали ФИО2, проинструктировав его о порядке заключения кредитного соглашения.

Реализуя преступный умысел, ФИО2, [ ДД.ММ.ГГГГ ], в дневное время, действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, согласно отведенной ему преступной роли, во исполнение преступного плана, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, а именно денежных средств АО [ Р] на сумму 450000 рублей, пришел в операционный офис [ Номер ] [ Адрес ] регионального филиала АО [ Р] расположенный по адресу: [ Адрес ] где заполнил и предоставил сотрудникам банка АО [ Р] анкету-заявление на предоставление кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], при этом, обманывая сотрудников указанной организации, в качестве подтверждения права на заключение кредитного соглашения предоставил поддельные документы, а именно: паспорт гражданина РФ серии [ Номер ], выданный [ ДД.ММ.ГГГГ ] УВД [ Адрес ] на имя Свидетель № 11, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования [ Номер ] на имя Свидетель № 11, справку о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, справку о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, копию трудовой книжки АТ [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, назвав себя Свидетель № 11, заверив сотрудников банка, что он действительно является Свидетель № 11. Представленные ФИО2 документы послужили основанием для заключения кредитного соглашения между АО [ Р] и Свидетель № 11, при этом, ФИО2 заведомо знал, что предоставленные им документы являются поддельными и влекут возникновение права требования АО [ Р] у Свидетель № 11 оплаты основного долга и процентов по кредитному соглашению, а также осознавал противоправность, фактический характер и общественную опасность своих действий, рассчитывая, что АО [ Р] указанные документы будут оценены в качестве достоверных при рассмотрении решения о заключении кредитного соглашения. При этом, ФИО2 и неустановленные лица достоверно знали, что кредитные обязательства перед АО [ Р] связанные с ежемесячными погашениями кредита, выполнять не будут. После чего, анкета – заявление АО [ Р] была рассмотрена и одобрен указанным банком кредит на сумму 450000 рублей. 

Продолжая свой преступный умысел, ФИО2, [ ДД.ММ.ГГГГ ], в дневное время, более точное время не установлено, действуя умышлено, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, получив одобрение на заключение кредитного соглашения, находясь в операционном офисе [ Номер ] [ Адрес ] регионального филиала АО [ Р] расположенном по адресу: [ Адрес ] подписал от имени Свидетель № 11 кредитное соглашение [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и получил в кассе АО [ Р] денежные средства на сумму 450000 рублей, тем самым, похитив их путем обмана. С похищенными денежными средствами ФИО2 и неустановленные лица скрылись, распорядившись впоследствии похищенным по своему усмотрению.

Таким образом, в период времени с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ], более точное время не установлено, ФИО2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, во исполнение преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, похитил путем обмана принадлежащие АО [ Р] денежные средства на сумму 450000 рублей, причинив АО [ Р] материальный ущерб в крупном размере.

Кроме того, в неустановленное время и месте, но не позднее [ ДД.ММ.ГГГГ ], у неустановленных лиц совместно с ФИО2 возник совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ПАО АКБ [ ... ] посредством оформления кредитного соглашения на имя Свидетель № 11, не осведомленного о преступных намерениях указанных лиц, путем предоставления поддельных документов на имя последнего. С этой целью неустановленные лица и ФИО2 распределили между собой преступные роли. 

Так, согласно разработанного преступного плана неустановленные лица, согласно своей преступной роли при совершении преступления, должны были изготовить поддельные документы, являющиеся основанием для заключения договора потребительского кредита, а именно: паспорт гражданина РФ серии [ Номер ], выданный [ ДД.ММ.ГГГГ ] УВД [ Адрес ] на имя Свидетель № 11, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования [ Номер ] на имя Свидетель № 11, справку о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, справку о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, трудовую книжку АТ [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, довести до сведения ФИО2 недостоверную информацию о месте работы и доходах незнакомого им Свидетель № 11 для последующего обмана сотрудников ПАО АКБ [ ... ] в достоверности предоставляемой информации, а также должны были сопроводить ФИО2 в ПАО АКБ [ ... ] для заключения договора потребительского кредита.

ФИО2, в свою очередь, согласно своей преступной роли при совершении преступления, должен был, представляясь Свидетель № 11, сообщить сотрудникам кредитной организации заведомо ложную информацию о себе и заранее переданные ему неустановленными лицами поддельные документы предоставить сотрудникам ПАО АКБ [ ... ] тем самым, обманывая их, после чего заключить кредитный договор от имени Свидетель № 11, путем его подписания, и получить в кассе денежные средства, тем самым, совершить хищение денежных средств путем обмана сотрудников ПАО АКБ [ ... ] При этом, ФИО2 и неустановленные лица не намеревались исполнять кредитные обязательства перед ПАО АКБ [ ... ] связанные с ежемесячными погашениями кредита, а похищенными денежными средствами намеревались распорядиться впоследствии по своему усмотрению.

С этой целью в [ ДД.ММ.ГГГГ ], точное время не установлено, но не позднее [ ДД.ММ.ГГГГ ], в неустановленном месте, неустановленные лица, действуя умышленно, из корыстных побуждения, группой лиц по предварительному сговору с ФИО2, согласно отведенной им преступной роли, изготовили поддельные документы, а именно: паспорт гражданина РФ серии [ Номер ], выданный [ ДД.ММ.ГГГГ ] УВД [ Адрес ] на имя Свидетель № 11, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования [ Номер ] на имя Свидетель № 11, справку о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, справку о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, трудовую книжку АТ [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, которые передали ФИО2, проинструктировав его о порядке заключения договора потребительского кредита.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО2, [ ДД.ММ.ГГГГ ], в дневное время, более точное время не установлено, действуя умышлено, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, согласно отведенной ему преступной роли, во исполнение преступного плана, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, а именно денежных средств ПАО АКБ [ ... ] на сумму 461500 рублей, пришел в дополнительный офис [ Адрес ] филиала [ Адрес ] ПАО АКБ [ ... ] расположенный по адресу: [ Адрес ], где заполнил и предоставил сотруднику банка ПАО АКБ [ ... ] заявление-анкету заемщика от [ ДД.ММ.ГГГГ ], при этом, обманывая сотрудников указанной организации, в качестве подтверждения права на заключение договора потребительского кредита, предоставил поддельные документы: паспорт гражданина РФ серии [ Номер ], выданный [ ДД.ММ.ГГГГ ] УВД [ Адрес ] на имя Свидетель № 11, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования [ Номер ] на имя Свидетель № 11, справку о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, справку о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, трудовую книжку АТ [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, назвав себя Свидетель № 11, заверив сотрудников банка, что он действительно является Свидетель № 11. Представленные ФИО2 документы послужили основанием для заключения договора потребительского кредита между ПАО АКБ [ ... ] и Свидетель № 11, при этом, ФИО2 заведомо знал, что предоставленные им документы являются поддельными и влекут возникновение права требования ПАО АКБ [ ... ] у Свидетель № 11 оплаты основного долга и процентов по нему, а также осознавал противоправность, фактический характер и общественную опасность своих действий, рассчитывая, что ПАО АКБ [ ... ] указанные документы будут оценены в качестве достоверных при рассмотрении решения о заключении договора потребительского кредита. При этом, ФИО2 и неустановленные лица достоверно знали о том, что кредитные обязательства перед ПАО АКБ [ ... ] связанные с ежемесячными погашениями кредита выполнять не будут. После чего, заявление-анкета ПАО АКБ [ ... ] была рассмотрена и одобрен указанным банком кредит на сумму 461500 рублей.

Продолжая свой преступный умысел, ФИО2, [ ДД.ММ.ГГГГ ], в дневное время, более точное время не установлено, действуя умышлено, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, получив одобрение на заключение договора потребительского кредита, находясь в дополнительном офисе [ Адрес ] филиала [ Адрес ] ПАО АКБ [ ... ] расположенном по адресу: [ Адрес ], подписал от имени Свидетель № 11 договор потребительского кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и получил в кассе ПАО АКБ [ ... ] денежные средства на сумму 461500 рублей, тем самым, похитив их путем обмана. С похищенными денежными средствами ФИО2 и неустановленные лица скрылись, распорядившись впоследствии похищенным по своему усмотрению.

Таким образом, в период времени с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ], более точное время не установлено, ФИО2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, во исполнение преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, похитил путем обмана принадлежащие ПАО АКБ [ ... ] денежные средства на сумму 461500 рублей, причинив ПАО АКБ [ ... ] материальный ущерб в крупном размере.

Кроме того, в неустановленное время и месте, но не позднее [ ДД.ММ.ГГГГ ], у неустановленных лиц совместно с ФИО2 возник совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ПАО [ В ] (ПАО КБ [ В ] посредством оформления кредитного соглашения на имя Свидетель № 11, не осведомленного о преступных намерениях указанных лиц, путем предоставления поддельных документов на имя последнего. С этой целью неустановленные лица и ФИО2 распределили между собой преступные роли. 

Так, согласно разработанного преступного плана неустановленные лица, согласно своей преступной роли при совершении преступления, должны были изготовить поддельный документ, являющийся основанием для заключения договоров кредитования, а именно: паспорт гражданина РФ серии [ Номер ], выданный [ ДД.ММ.ГГГГ ] УВД [ Адрес ] на имя Свидетель № 11, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, довести до сведения ФИО2 недостоверную информацию о месте работы и доходах незнакомого им Свидетель № 11, для последующего обмана сотрудников ПАО [ В ] (ПАО КБ [ В ] в достоверности предоставляемой информации, а также должны были сопроводить ФИО2 в ПАО [ В ] (ПАО КБ [ В ] для заключения договоров кредитования.

ФИО2, в свою очередь, согласно своей преступной роли при совершении преступления, должен был, представляясь Свидетель № 11, сообщать сотрудникам кредитной организации заведомо ложную информацию о себе и заранее переданные ему неустановленными следствием лицами поддельные документы предоставить сотрудникам ПАО [ В ] (ПАО КБ [ В ] тем самым, обманывая их, после чего заключить договора кредитования от имени Свидетель № 11, путем их подписаний, тем самым, совершить хищение денежных средств посредством снятия их в банкомате, путем обмана сотрудников ПАО [ В ] (ПАО КБ [ В ] При этом, ФИО2 и неустановленные лица не намеревались исполнять кредитные обязательства перед ПАО [ В ] (ПАО КБ [ В ] связанные с ежемесячными погашениями кредита, а похищенными денежными средствами намеревались распорядиться впоследствии по своему усмотрению.

С этой целью, в [ ДД.ММ.ГГГГ ], точное время не установлено, но не позднее [ ДД.ММ.ГГГГ ], в неустановленном месте, неустановленные лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с ФИО2 согласно отведенной им преступной роли, изготовили поддельный документ - паспорт гражданина РФ серии [ Номер ], выданный [ ДД.ММ.ГГГГ ] УВД [ Адрес ] на имя Свидетель № 11, который передали ФИО2, проинструктировав его о порядке заключения договоров кредитования.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО2, [ ДД.ММ.ГГГГ ] в дневное время, более точное время не установлено, действуя умышлено, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, согласно отведенной ему преступной роли, во исполнение преступного плана, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, а именно денежных средств ПАО [ Адрес ] (ПАО КБ [ В ] на сумму 191000 рублей, пришел в дополнительный офис [ Номер ] Приволжского филиала ПАО КБ [ В ] расположенный по адресу: [ Адрес ], где заполнил и предоставил сотрудникам банка анкету-заявление от [ ДД.ММ.ГГГГ ], при этом, обманывая сотрудников указанной организации, в качестве подтверждения права на заключение договоров кредитования, предоставил поддельный паспорт гражданина РФ серии [ Номер ] выданный [ ДД.ММ.ГГГГ ] УВД [ Адрес ] на имя Свидетель № 11, назвав себя Свидетель № 11, заверив сотрудников банка, что он действительно является Свидетель № 11. Представленный ФИО2 документ послужил основанием для заключения договоров кредитования между ПАО [ В ] (ПАО КБ [ В ] и Свидетель № 11, при этом, ФИО2 заведомо знал, что предоставленный им документ является поддельным и влечет возникновение права требования ПАО [ В ] (ПАО КБ [ В ] у Свидетель № 11 оплаты основного долга и процентов по договорам кредитования, а также осознавал противоправность, фактический характер и общественную опасность своих действий, рассчитывая, что ПАО [ В ] (ПАО КБ [ В ] указанный документ будет оценен в качестве достоверного при рассмотрении решения о заключении договоров кредитования. При этом, ФИО2 и неустановленные лица достоверно знали о том, что кредитные обязательства перед ПАО [ В ] (ПАО КБ [ В ] связанные с ежемесячными погашениями кредита выполнять не будут. После чего, анкета – заявление ПАО [ В ] (ПАО КБ [ В ] была рассмотрена и одобрен указанным банком кредит на сумму 191000 рублей.

Продолжая свой преступный умысел, ФИО2, [ ДД.ММ.ГГГГ ] в дневное время, более точное время не установлено, действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, получив одобрение на заключение двух договоров кредитования, находясь в дополнительном офисе [ Номер ] Приволжского филиала ПАО КБ [ В ] расположенном по адресу: [ Адрес ] подписал от имени Свидетель № 11 договор кредитования [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и договор кредитования [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], а также получил две кредитные карты с общим допустимым лимитом денежных средств на сумму 191000 рублей. 

Затем [ ДД.ММ.ГГГГ ] в дневное время, более точное время не установлено, ФИО2 и неустановленные лица, используя вышеуказанные банковские карты, вставив их в банкомат АТМ № [ Номер ], находящийся по адресу: [ Адрес ], при помощи пин-кодов сняли денежные средства на общую сумму 191000 рублей с расчетного счета [ Номер ], открытого и обслуживаемого в рамках договора кредитования [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] в дополнительном офисе [ Номер ] [ Адрес ] филиала ПАО КБ [ В ] расположенном по адресу: [ Адрес ], и расчетного счета [ Номер ], открытого и обслуживаемого в рамках договора кредитования [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] в дополнительном офисе [ Номер ] [ Адрес ] филиала ПАО КБ [ В ] расположенном по адресу: [ Адрес ], тем самым, похитили путем обмана принадлежащие ПАО [ В ] (ПАО КБ [ В ] денежные средства на общую сумму 191000 рублей. С похищенными денежными средствами ФИО2 и неустановленные лица скрылись, распорядившись впоследствии похищенным по своему усмотрению. 

Таким образом, в период времени с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ], более точное время не установлено, ФИО2, действуя умышленного, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, во исполнение преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, похитили путем обмана денежные средства принадлежащие ПАО [ В ] (ПАО КБ [ В ] на сумму 191000 рублей, причинив ПАО [ В ] (ПАО КБ [ В ] материальный ущерб в указанном размере.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый ФИО2 вину в совершении преступлений признал полностью, при этом, от дачи показаний отказался, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ. 

По ходатайству государственного обвинителя, в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, в судебном заседании оглашены показания ФИО2, данные в ходе предварительного следствия ([ ... ]

Согласно оглашенным показаниям ФИО2 [ ... ] свою вину по предъявленному обвинению он признал в полном объеме и пояснил следующее. Примерно в [ ДД.ММ.ГГГГ ], при распитии спиртных напитков, неизвестный ему мужчина предложил сыграть в карты. Он проиграл и остался должен денежные средства, сколько точно, не помнит. Примерно через неделю после игры, в конце [ ДД.ММ.ГГГГ ], к нему домой пришли двое незнакомых мужчин, которые представились [ ФИО 9 ] внешность последних он не запомнил, которые стали требовать от него возврата долга. Он сказал, что не может отдать долг, поскольку у него нет денежных средств. Тогда указанные лица предложили ему оплатить долг путем оказания услуги, а именно, взять кредиты в банках на посторонних лиц. За это ему обещали вознаграждение. Он согласился и спустя несколько дней, в конце [ ДД.ММ.ГГГГ ], к нему домой вновь пришли указанные лица и сфотографировали его, сказав, что после того, как будут готовы документы, с ним свяжутся. Примерно [ ДД.ММ.ГГГГ ] ему на абонентский [ Номер ] с абонентского номера, который он не запомнил, позвонил один из указанных мужчин и сообщил, что документы готовы и необходимо приехать к станции метро [ Адрес ]», что он и сделал. По прибытии его встретил неизвестный мужчина, внешность которого он не запомнил, на автомобиле [ марка ] в корпусе черного цвета, государственный знак, он не запомнил. Он сел в указанный автомобиль, и водитель отвез его в [ Адрес ], к железнодорожному вокзалу, где его встретил другой мужчина, представившийся [ ФИО 10 ]. Внешность [ ФИО 10 ] он не запомнил, но тот дал понять, что действует по договоренности с [ ФИО 11 ] и будет присматривать за ним, чтобы он смог полностью отработать карточный долг. После разговора [ ФИО 10 ] сказал ему, чтобы он приобрел в салоне связи, расположенном около железнодорожного вокзала, одну или несколько сим-карт на паспорт, который тот ему передаст. После этого [ ФИО 10 ] передал ему паспорт на имя Свидетель № 11, в котором имелась его фотография. В этот момент он понял, что первые мужчины фотографировали его для того, чтобы сделать именно этот паспорт. Также [ ФИО 10 ] передал ему денежные средства для покупки сим-карты, которые он позже приобрел. После этого [ ФИО 10 ] отвез его на съемную квартиру, находящуюся неподалеку от торгового центра, в названии которого было слово [ ... ] На каком автомобиле они передвигались, он не запомнил. В указанной квартире он стал проживать и к нему периодически приезжал [ ФИО 10 ], привозя еду и спиртные напитки. Также [ ФИО 10 ] оставил ему лист с данными Свидетель № 11 и сказал, чтобы тот выучил их, так как в банках необходимо будет представляться Свидетель № 11 и сообщить всю необходимую информацию. На протяжении одного или нескольких дней он изучал переданный [ ФИО 10 ] листочек, а также по указанию [ ФИО 10 ], придумал подпись Свидетель № 11 [ ДД.ММ.ГГГГ ] утром к нему на съемную квартиру приехал [ ФИО 10 ], который сказал, что пора ехать в банки, чтобы он начал отрабатывать карточный долг. В какие именно банки они поедут, [ ФИО 10 ] не сообщил. Он сел в автомобиль к [ ФИО 10 ], и они поехали по [ Адрес ]. Очередность посещения банков он может путать, но в их наименованиях и количестве он уверен. Так, по его мнению, сначала они приехали к АО [ Р] расположенному по адресу: [ Адрес ]. [ ФИО 10 ] оставил автомобиль недалеко от офиса банка и сказал, чтобы он шел в офис АО [ Р] и в соответствии с договоренностью представлялся Свидетель № 11 Также [ ФИО 10 ] передал ему пакет документов на имя Свидетель № 11, а именно: паспорт гражданина РФ серии [ Номер ], выданный [ ДД.ММ.ГГГГ ] УВД [ Адрес ] [ Адрес ] на имя Свидетель № 11, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования [ Номер ] на имя Свидетель № 11, справку о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, справку о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, копию трудовой книжки АТ [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11 Где и при каких обстоятельствах были изготовлены переданные ему документы, он не знает, но предполагает, что к их изготовлению имеют отношение мужчины с именами [ ФИО 11 ]. При визуальном просмотре переданного ему паспорта было видно, что в нем имеется его фотография, когда как все остальные данные напечатаны на имя Свидетель № 11 Взяв документы у [ ФИО 10 ], он направился в банк, где его встретила девушка. Он подошел к последней, сообщил, что желает получить кредит. После этого девушка попросила у него паспорт, на что он передал паспорт гражданина РФ серии [ Номер ], выданный [ ДД.ММ.ГГГГ ] УВД [ Адрес ] на имя Свидетель № 11 Далее она стала расспрашивать его о том, где он работает, какой доход. Возможно, были еще какие-либо вопросы, но он в настоящее время их не помнит. На вопрос о том, на какую сумму он хочет взять кредит, он отвечал, что его интересует максимальная сумма. Девушка после просмотра компьютера говорила, что он может получить кредит на сумму около 450000 рублей. После опроса девушка передала ему на подпись анкету, в которой он собственноручно расписался от имени Свидетель № 11 При этом, ему не была известна настоящая подпись Свидетель № 11, он ее придумал сам. После этого он вышел из банка и проследовал в машину к [ ФИО 10 ], которому рассказал о том, что происходило в банке. Далее они поехали к офису ПАО АКБ [ ... ] расположенному по адресу: [ Адрес ]. [ ФИО 10 ] высадил его недалеко от офиса банка, а сам припарковался около ресторана быстрого питания [ ... ] находящегося напротив офиса банка. Как и в прошлый раз, [ ФИО 10 ] сказал ему, чтобы он шел с документами на имя Свидетель № 11 в банк и оформлял заявку на кредит, что он и сделал. В банке он подошел к девушке и сообщил, что желает получить кредит. После этого девушка попросила у него паспорт, на что он передал ей паспорт гражданина РФ серии [ Номер ], выданный [ ДД.ММ.ГГГГ ] УВД [ Адрес ] на имя Свидетель № 11 Далее она стала расспрашивать его о том, где работает, какой доход. Возможно, были еще какие-либо вопросы, но он в настоящее время их не помнит. На вопрос о том, на какую сумму он хочет взять кредит, он отвечал, что его интересует максимальная сумма. Девушка, после просмотра компьютера говорила, что он может получить кредит на сумму около 450000 рублей. После опроса девушка передала ему на подпись анкету, в которой он собственноручно расписался от имени Свидетель № 11 При этом, ему не была известна настоящая подпись Свидетель № 11, он ее придумал сам. После этого он вышел из банка и проследовал в машину к [ ФИО 10 ], которому рассказал о том, что происходило в банке. Потом они поехали к офису ПАО [ В ] расположенному по адресу: [ Адрес ], где он по той же схеме заключил договор кредитования [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и договор кредитования [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ].

[ ДД.ММ.ГГГГ ] они никуда не ездили, при этом, ему на сотовый телефон, в котором была сим-карта на имя Свидетель № 11, звонили сотрудники банка с целью проверки. В ходе телефонных разговором он подтверждал, что является Свидетель № 11, обманывая сотрудников банка относительно того, кем является. [ ДД.ММ.ГГГГ ] стали поступать звонки из вышеуказанных банков о положительном принятии решения о заключении кредитных договоров. Об этом по телефону он сообщил [ ФИО 10 ]. После чего [ ФИО 10 ] на своем автомобиле отвез его в офис АО [ Р] расположенный по адресу: [ Адрес ], где он лично подписал кредитный договор от имени Свидетель № 11 и получил в кассе денежные средства на сумму около 450000 рублей. При этом, часть суммы он внес в качестве страховки, так как опасался, что его действия станут подозрительными, если он не застрахует себя. Полученные денежные средства он передал [ ФИО 10 ] После этого, он посетил АКБ [ ... ] и ПАО [ В ] в которых от имени Свидетель № 11 заключил кредитные договоры и получил денежные средства по ним в размерах 461500 рублей и 191000 рублей соответственно. Также как и в первом банке, часть средств он потратил на страховку и оставшиеся отдал [ ФИО 10 ] который сообщил, что он в полной мере отработал свой долг и в качестве компенсации за потраченное время передал ему денежное вознаграждение на сумму 40000 рублей, которые он потратил на личные нужды. Более тех мужчин, с которыми встречался, он не видел. При этом, по представленным ему на обозрение документам, которые он подписывал в указанных банках, может пояснить, что подписи от имени Свидетель № 11 сделаны им. 

Подсудимый ФИО2 в судебном заседании оглашенные показания подтвердил в полном объеме, указав, что обстоятельства совершения преступлений указаны в его допросах в качестве обвиняемого верно. 

В ходе судебного следствия в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона исследованы следующие доказательства. 

По преступлению в отношении АО [ Р]

Допрошенный в судебном заседании, а также на стадии предварительного расследования ([ ... ]), представитель потерпевшего АО [ Р] [ ФИО 6] пояснил, что трудоустроен в должности главного специалиста службы безопасности [ Адрес ] регионального филиала АО [ Р] которое является кредитной организацией и осуществляет кредитование физических лиц. Процедура получения кредита установлена регламентом, а именно: первоначально клиент обращается к сотруднику, который проводит собеседование, визуальную оценку клиента, запрашивает и проверяет необходимые документы на признак фальсификации, делает фотосъемку клиента, заполняет анкету-заявление на предоставление кредита. Далее сотрудник Банка заносит все сведения в систему [ ... ] и в течение ближайшего времени (в этот же день или через несколько) направленная заявка на предоставление кредита обрабатывается и принимается решение о выдаче кредита или об отказе в выдаче кредита. При принятии положительного решения о выдаче кредита работник Банка уведомляет об этом клиента и приглашает в операционный офис для подписания кредитного договора. По прибытию клиента Банка в операционный офис с ним заключается кредитный договор и открывается лицевой счет, на который поступают денежные средства в соответствии с условиями кредитного договора. [ ДД.ММ.ГГГГ ] в операционный офис [ Адрес ] регионального филиала АО [ Р] расположенного по адресу: [ Адрес ] обратился мужчина, при котором имелись документы на имя Свидетель № 11, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения. С Свидетель № 11 работал экономист операционного офиса Свидетель № 12, которая в соответствии с действующим регламентом АО [ Р] проверила документы, удостоверяющие личность Свидетель № 11 В ходе общения с экономистом Свидетель № 12, Свидетель № 11 выразил желание заключить кредитный договор с АО [ Р] на сумму 450000 рублей. Далее Свидетель № 12 в соответствии с действующим регламентом АО [ Р] осуществила беседу с Свидетель № 11 и визуально оценила внешний вид клиента. Свидетель № 11 не вызывал подозрений. Свидетель № 11 сообщил все необходимые сведения Свидетель № 12, после чего расписался в Анкете-заявлении на предоставление кредита от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Свидетель № 12 приняла и проверила на предмет фальсификации необходимые документы от Свидетель № 11, а именно: паспорт гражданина РФ на имя Свидетель № 11, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования на имя Свидетель № 11, которые были отсканированы, оригинал справки о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, оригинал справки о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, копию трудовой книжки. Подлинность предоставленных Свидетель № 11 документов не вызвала сомнений. Также Свидетель № 12 сделала контрольный снимок Свидетель № 11 при помощи служебной камеры, установленной на рабочем месте. После подписания всех документов Свидетель № 12 сообщила Свидетель № 11, что после обработки данных и принятия решения банком они с последним свяжутся. [ ДД.ММ.ГГГГ ] в операционный офис [ Адрес ] регионального филиала АО [ Р] расположенный по адресу: [ Адрес ] после предварительного звонка Свидетель № 12 о положительном решении при рассмотрении заявления о выдачи кредита, пришел Свидетель № 11 Телефонный звонок Свидетель № 12 могла осуществлять как при помощи служебного телефона, так и по своему личному номеру. Свидетель № 12 еще раз проверила документы Свидетель № 11, удостоверяющие личность. После этого с Свидетель № 11 было подписано кредитное соглашение от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. В соответствии с заключенным кредитным соглашением Свидетель № 11 был выдан кредит на сумму 450000 рублей под 17,525% годовых сроком до [ ДД.ММ.ГГГГ ]. При этом, указанные денежные средства были перечислены на лицевой счет Свидетель № 11 После подписания документов Свидетель № 11 выразил желание получить денежные средства в кассе. Документы на получение денежных средств по кредитному соглашению Свидетель № 11 оформлял старший менеджер-операционист Свидетель № 10, а старший кассир Свидетель № 4 выдала ему требуемую сумму, а именно: 399412 рублей, о чем он подписал расходный кассовый ордер от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Оставшаяся сумма в размере 55688 рублей на основании заявления на разовое перечисление денежных средств была перечислена в счет оплаты страховки жизни и здоровья Свидетель № 11, то есть после перечисления 450000 рублей на счет Свидетель № 11, суммой в размере 55688 рублей он распорядился в счет оплаты страховки. После получения денежных средств, Свидетель № 11 внесение очередных платежей по кредитному соглашению не осуществлял, в связи с чем, АО [ Р] было вынуждено обратиться в [ Адрес ] районный суд [ Адрес ] с иском в отношении Свидетель № 11 В ходе судебного разбирательства был допрошен Свидетель № 11, который показал, что в АО [ Р] за кредитом никогда не обращался, денежные средства в банке не получал, подпись в представленных документах стоит не его. На основании определения судьи была проведена судебная почерковедческая экспертиза, в соответствии с выводами которой, подписи в документах по кредитному соглашению от [ ДД.ММ.ГГГГ ] выполнены не Свидетель № 11, а другим лицом. На основании полученного заключения эксперта, [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Адрес ] районным судом [ Адрес ] в удовлетворении исковых требований АО [ Р] к Свидетель № 11 о взыскании задолженности отказано. 

По ходатайству государственного обвинителя, в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ, в судебном заседании оглашены показания представителя потерпевшего АО [ Р] [ ФИО 6] ([ ... ]), данные в ходе предварительного расследования, которые в судебном заседании он подтвердил в полном объеме, пояснив также, что в настоящее время ФИО2 в счет возмещения ущерба выплачено Банку 10000 рублей. 

Также в судебном заседании в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, в связи с неявкой, с согласия сторон, были оглашены показания свидетелей Свидетель № 5 [ ... ]), Свидетель № 6 ([ ... ] Свидетель № 4 [ ... ]), Свидетель № 12 ([ ... ]), Свидетель № 10 ([ ... ]), Свидетель № 7 ([ ... ]), Свидетель № 11 ([ ... ]), Свидетель № 8 [ ... ] Свидетель № 9 ([ ... ]), которые получены с соблюдением требований процессуального закона и признаются судом допустимыми доказательствами. 

Так, согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель № 5 ([ ... ]), с [ ДД.ММ.ГГГГ ] она является управляющим операционного офиса [ Номер ] [ Адрес ] регионального филиала АО [ Р] расположенного по адресу: [ Адрес ] Относительно кредитного соглашения [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], заключенного с Свидетель № 11 пояснить ничего не может, так как на тот момент не работала в банке. Ей известно от сотрудников банка, что указанное кредитное соглашение заключал человек, представившийся Свидетель № 11, с которым работала экономист Свидетель № 12, старший менеджер-операционист Свидетель № 10, старший кассир Свидетель № 4 Кто мог совершить данное преступление ей неизвестно. В операционном офисе ведется видеонаблюдение, данные о котором хранятся полгода, то есть видеозаписей за [ ДД.ММ.ГГГГ ] в настоящее время нет. 

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель № 6 [ ... ]), в период с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] он работал в должности директора сотовой связи ООО [ ... ] которая в настоящее время является [ ... ] расположенная по адресу: [ Адрес ]. В их отделении осуществлялась розничная продажа сотовых телефонов и аксессуаров к ним, в том числе, сим-карт. Так, в целях выполнения планов по продаже сим-карт, сотрудники компании, в том числе и он, регистрировали сим-карты на свои имена, осуществляли по ним один звонок, для ее активизации и затем данные сим-карты блокировали и выкидывали, предварительно поломав их. Данные сим-карты они третьим лицам не передавали и никакие услуги к ним не подключали. Возможно, при указанных обстоятельствах, на его имя была зарегистрирована данная сим-карта с абонентским номером [ Номер ], однако, сим-картой с вышеуказанным номером он никогда не пользовался и посторонним лицам не передавал, поэтому ему неизвестно в чьем пользовании и с какого периода времени может находиться данная сим-карта. Может быть, кто-то подобрал в мусорном бочке сим-карту с указанным номером и воспользовался, он этого не утверждает, может лишь предполагать. С [ ДД.ММ.ГГГГ ] по настоящее время он пользуется абонентским номером [ Номер ]. В [ ДД.ММ.ГГГГ ] он пользовался сотовым телефоном марки [ ... ] По состоянию на [ ДД.ММ.ГГГГ ] он находился в [ Адрес ], осуществлял трудовую деятельность в компании сотовой связи [ ... ] и никуда из города не отлучался. В [ Адрес ] он никогда не был, родственников и друзей у него там нет. Кому может принадлежать абонентский [ Номер ], он не знает, и предположить не может, так как слышит о нем впервые, тем более сим-карта с другого региона. Пополнение баланса абонентского номера [ Номер ] он не производил никогда и никакие оплаты в адрес ООО [ ... ] он не осуществлял.

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель № 4 ([ ... ]), в период времени с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] она осуществляла трудовую деятельность в АО [ Р] в должности старшего кассира. Ее рабочее место находилось в операционном офисе [ Номер ] [ Адрес ] региональном филиале АО [ Р] расположенном по адресу: [ Адрес ]. В ее обязанности как старшего кассира входило: пересчет денежных средств, кассовое облуживание, инкассация, загрузка банкоматов. Одним из направлений деятельности АО [ Р] в период ее трудовой деятельности являлось кредитование физических лиц. Просмотрев кредитное соглашение [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], она поясняет, что [ ДД.ММ.ГГГГ ] в операционный офис [ Номер ] [ Адрес ] регионального филиала АО [ Р] расположенного по адресу: [ Адрес ] после предварительного звонка о положительном решении при рассмотрении заявления о выдачи кредита, пришел Свидетель № 11, с которым было заключено кредитное соглашение [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Документы на получение денежных средств по кредитному соглашению Свидетель № 11 оформлял старший менеджер-операционист Свидетель № 10, после чего Свидетель № 11 с документами проследовал в кассу, где она на основании предоставленных документов выдала требуемую сумму, а именно: 399412 рублей, о чем тот подписал расходный кассовый ордер [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. При этом, она истребовала у Свидетель № 11 документ, подтверждающий личность. Свидетель № 11 представил паспорт гражданина РФ на свое имя. Данный документ не вызвал у нее сомнений, в связи с чем, она на законных основаниях выдала находящемуся перед ней человеку денежные средства. Оставшаяся сумма в размере 55688 рублей на основании заявления на разовое перечисление денежных средств была перечислена в счет оплаты страховки жизни и здоровья Свидетель № 11 После получения денежных средств Свидетель № 11 ушел. Более Свидетель № 11 она не видела, в операционный офис тот не приходил. 

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель № 12[ ... ] она трудоустроена старшим клиентским менеджером в АО [ Р] Ее рабочее место расположено в операционном офисе [ Номер ] [ Адрес ] регионального филиала АО [ Р] по адресу: г[ Адрес ] Просмотрев кредитное соглашение [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] с приложениями, анкету-заявление на предоставление кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], копию заявления на разовое перечисление денежных средств от [ ДД.ММ.ГГГГ ], копию трудовой книжки АТ [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], поясняет следующее. [ ДД.ММ.ГГГГ ] в указанный операционный офис обратился ранее неизвестный ей мужчина, при котором имелись документы на имя Свидетель № 11, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения. Она проверила документы, удостоверяющие личность Свидетель № 11, а именно паспорт гражданина РФ, который он представил. Никаких сомнений в подлинности предоставленного паспорта у нее не возникло. Свидетель № 11 сообщил, что желает заключить кредитный договор с АО [ Р] на сумму 450000 рублей. Далее она разъяснила Свидетель № 11 все особенности кредитования на интересующую сумму, а также попросила предоставить необходимые документы. Свидетель № 11 сообщил ей все необходимые сведения, после чего расписался в анкете-заявлении на предоставление кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и сообщил в ней необходимые сведения. Она приняла и визуально проверила на предмет фальсификации необходимые документы от Свидетель № 11, а именно: паспорт гражданина РФ серии [ Номер ], выданный [ ДД.ММ.ГГГГ ] УВД [ Адрес ], на имя Свидетель № 11 (отсканирован при обращении клиента), страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования [ Номер ] на имя Свидетель № 11 (отсканирован при обращении клиента), оригинал справки о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, оригинал справки о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] год [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, копию трудовой книжки АТ [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] (приложен в кредитное досье). Подлинность предоставленных документов Свидетель № 11 не вызвала у нее сомнений. Также она сделала контрольный снимок Свидетель № 11 при помощи служебной камеры, установленной на ее рабочем месте. После подписания всех документов она сообщила Свидетель № 11, что после обработки данных и принятия решения банком с последнем свяжутся по служебному телефону. [ ДД.ММ.ГГГГ ] в указанный офис банка, после ее предварительного звонка о положительном решении при рассмотрении заявления о выдачи кредита, пришел Свидетель № 11, который в ее присутствии подписал кредитное соглашение [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. После подписания кредитного соглашения Свидетель № 11 выразил желание получить денежные средства в кассе, в связи с чем, обратился к старшему менеджеру-операционисту Свидетель № 10, после чего Свидетель № 11 с документами проследовал в кассу, где и получил денежные средства. После получения денежных средств Свидетель № 11 ушел. 

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель № 10[ ... ] она трудоустроена операционистом в АО [ Р] Рабочее место Свидетель № 10 находится в операционном офисе [ Номер ] [ Адрес ] регионального филиала АО [ Р] расположенного по адресу: [ Адрес ] В ее должностные обязанности как операциониста входит: оформление вкладов и банковских карт, консультирование клиентов Банка о имеющихся продуктов. Одним из направлений деятельности АО [ Р] является кредитование физических лиц. Просмотрев кредитное соглашение [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] с приложениями, анкету-заявление на предоставление кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], копию заявления на разовое перечисление денежных средств от [ ДД.ММ.ГГГГ ], копию трудовой книжки АТ [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], поясняет следующее. [ ДД.ММ.ГГГГ ] в указанный операционный офис [ Номер ] [ Адрес ] регионального филиала АО [ Р] расположенный по адресу: [ Адрес ] после предварительного звонка одного из менеджеров о положительном решении при рассмотрении заявления о выдачи кредита, пришел неизвестный мужчина, который представился Свидетель № 11. После того, как было подписано кредитное соглашение [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] мужчина был направлен к ней, так как последним было изъявлено желание получить денежные средства в кассе. В соответствии с внутренним регламентом АО [ Р] она удостоверилась в личности мужчины, находящегося перед ней. После того, как она проверила паспорт Свидетель № 11, она выписала тому расходный кассовый ордер [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на сумму 450000 рублей, и направила в кассу для получения денежных средств по кредитному соглашению [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. После получения денежных средств в кассе, мужчина, представлявшийся Свидетель № 11, ушел. 

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель № 7[ ... ] в период времени с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ], а также с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] она осуществляла трудовую деятельность в АО [ Р] в должности управляющего операционного офиса. Ее рабочее место находилось в операционном офисе [ Номер ] [ Адрес ] регионального филиала АО [ Р] расположенном по адресу: [ Адрес ] В ее обязанности как управляющего операционного офиса входило: выполнение планов по продажам, обеспечение рабочего процесса, подбор кадров и их увольнение. Одним из направлений деятельности АО [ Р] являлось кредитование физических лиц. Просмотрев кредитное соглашение [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] с приложениями, анкету-заявление на предоставление кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], копию заявления на разовое перечисление денежных средств от [ ДД.ММ.ГГГГ ], копию трудовой книжки АТ [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], изображение контрольного снимка от [ ДД.ММ.ГГГГ ], на котором неизвестный ей мужчина сидит на стуле перед столом, поясняет следующее. [ ДД.ММ.ГГГГ ] в операционный офис [ Номер ] Нижегородского регионального филиала АО [ Р] расположенный по адресу: [ Адрес ], обратился мужчина, при котором имелись документы на имя Свидетель № 11, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения. С Свидетель № 11 работал экономист операционного офиса Свидетель № 12 Свидетель № 11 выразил желание заключить кредитный договор с АО [ Р] на сумму 450000 рублей. Свидетель № 11 сообщил все необходимые сведения о себе, после чего расписался в Анкете-заявлении на предоставление кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. После этого все документы по указанной анкете-заявлению были направлены на проверку в службу безопасности. По результатам проверки пришел ответ в положительном принятии решения на заключение кредитного соглашения с Свидетель № 11 [ ДД.ММ.ГГГГ ] в операционный офис [ Номер ] [ Адрес ] регионального филиала АО [ Р] расположенный по адресу: [ Адрес ], после предварительного звонка о положительном решении при рассмотрении заявления о выдачи кредита, пришел Свидетель № 11, с которым было заключено кредитное соглашение [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], которое предварительно она подписала со своей стороны. После подписания указанного кредитного соглашения Свидетель № 11 выразил желание получить денежные средства в кассе. Документы на получение денежных средств по кредитному соглашению Свидетель № 11 оформлял старший менеджер-операционист Свидетель № 10, после чего Свидетель № 11 с документами проследовал в кассу, где Свидетель № 4 на основании предоставленных документов выдала требуемую сумму, а именно: 399412 рублей, о чем Свидетель № 11 подписал расходный кассовый ордер [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Оставшаяся сумма в размере 55688 рублей на основании заявления на разовое перечисление денежных средств была перечислена в счет оплаты страховки жизни и здоровья Свидетель № 11 После получения денежных средств Свидетель № 11 ушел.

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель № 11([ ... ] в конце [ ДД.ММ.ГГГГ ] его вызвали в [ Адрес ] районный суд [ Адрес ], так как АО [ Р] обратилось в отношении него с иском. В ходе судебного заседания ему стало известно, что [ ДД.ММ.ГГГГ ] якобы между ним и АО [ Р] заключено кредитное соглашение [ Номер ], согласно которому, был выдан кредит на сумму 450000 рублей под 17,525% годовых сроком до [ ДД.ММ.ГГГГ ]. В виду того, что ни одного очередного платежа по кредитному соглашению не было внесено, то АО [ Р] обратилось в суд. Так как у него возникли сомнения в подлинности подписи, имеющейся в кредитном досье, заключенном от его имени, то он ходатайствовал о проведении судебной почерковедческой экспертизы. Данное ходатайство было удовлетворено. На основании определения судьи [ Адрес ] районного суда [ Адрес ] была проведена судебная почерковедческая экспертиза, в соответствии с выводами которой, подписи в документах по кредитному соглашению [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] выполнены не им /Свидетель № 11/, а другим лицом. На основании полученного заключения эксперта [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Адрес ] районным судом [ Адрес ] в удовлетворении исковых требований АО [ Р] к нему о взыскании задолженности было отказано. Просмотрев кредитное соглашение [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] с приложениями, анкету-заявление на предоставление кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], копию паспорта гражданина РФ серии [ Номер ], выданного [ ДД.ММ.ГГГГ ] УВД [ Адрес ], на имя Свидетель № 11, копию трудовой книжки АТ [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], может пояснить, что в данных документах подписи не его. Оригиналы представленных документов он никогда не подписывал, в АО [ Р] тем более [ ДД.ММ.ГГГГ ] и [ ДД.ММ.ГГГГ ], не обращался. Кто мог обратиться в АО [ Р] от его имени, предоставив поддельные документы, ему не известно. Абонентские номера [ Номер ] и [ Номер ] ему не известны, данными абонентскими номерами ни он, ни его супруга никогда не пользовались, кому они принадлежат, он не знает. Ни в [ ДД.ММ.ГГГГ ], ни ранее, он паспорт не терял, паспортные данные третьим лицам не передавал. В [ ДД.ММ.ГГГГ ] он получил новый паспорт, старый не сохранился, так как его забрали в отделе при замене.

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель № 8([ ... ]), он является директором ООО [ ... ] Просмотрев копию справки о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, копию справки о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, копию трудовой книжки АТ [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], поясняет следующее. Свидетель № 11 в ООО [ ... ] никогда трудовую деятельность не осуществлял, подписи в указанных документах поставлены не им, а имеющийся оттиск печати не соответствует настоящему. Также в указанных копиях справок о доходах физического лица в качестве контактного номера ООО [ ... ] ИНН [ Номер ] указан ([ Номер ]. Данным номером телефона ООО [ ... ] ИНН [ Номер ] никогда не пользовалось, кому тот принадлежит, ему не известно. 

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель № 9[ ... ]), она проживает с мужем Свидетель № 11, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения. Около трех лет тому назад мужу стали поступать звонки от Банка [ В ] о задолженности. В [ ДД.ММ.ГГГГ ] того же года пришло письмо с требованием оплатить задолженность по кредиту в банке [ ... ] В [ ДД.ММ.ГГГГ ] следующего года мужу пришло письмо о задолженности от банка [ Р] По данным фактам муж каждый раз писал заявление в полицию по месту жительства, так как не брал указанных кредитов. Абонентский номер [ Номер ] ей не известен, она им никогда не пользовалась и не регистрировала на свое имя. Паспорт ее муж не терял и никому не передавал. Каким образом у неизвестных лиц появились паспортные данные ее мужа, не знает. 

Кроме того, в ходе судебного следствия в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона исследованы следующие письменные доказательства.

Заявление представителя АО [ Р] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и дополнение к нему о привлечении к уголовной ответственности лица, которое мошенническим путем заключило с Банком соглашение о кредитовании [ Номер ]. К указанным заявлению и дополнению приложены соглашение [ Номер ] с графиком погашения Кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, копия решения [ Адрес ] районного суда [ Адрес ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], акета-заявление с приложением на предоставление кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], копия паспорта гражданина РФ серии [ Номер ], выданного УВД [ Адрес ] [ ДД.ММ.ГГГГ ], копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования [ Номер ] на имя Свидетель № 11, справка о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], справка о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], копия трудовой книжки серии АТ-[ Номер ] на имя Свидетель № 11, заявление на выдачу кредита от Свидетель № 11 от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на сумму 450000 рублей, заявление на разовое перечисление денежных средств от [ ДД.ММ.ГГГГ ] с текущего счета [ Номер ], заключение эксперта [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] ([ ... ] 

Протокол осмотра места происшествия от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому осмотрено помещение операционного офиса [ Номер ] [ Адрес ] регионального филиала АО [ Р] расположенное по адресу: [ Адрес ] ([ ... ] 

Рапорт старшего оперуполномоченного ОУР ОП [ Номер ] УМВД России по [ Адрес ] [ ФИО 2 ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому установлено, что преступление в отношении АО [ Р] мог совершить ФИО2 ([ ... ] 

Протокол выемки от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому у представителя потерпевшего АО [ Р] [ ФИО 6] изъяты CD-R диск, кредитное досье по кредитному соглашению [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ ... ] 

Протокол осмотра предметов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому осмотрены CD-R диск, кредитное досье по кредитному соглашению [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Осмотром установлено, что получателем кредита на сумму 450000 рублей по кредитному соглашению [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] является заемщик Свидетель № 11. В осмотренных документах имеются рукописные подписи, выполненные красителем синего цвета от имени заемщика. Также осмотрены копия паспорта гражданина РФ серии [ Номер ], выданного УВД [ Адрес ] [ ДД.ММ.ГГГГ ], копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования [ Номер ] на имя Свидетель № 11, справка о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], справка о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], копия трудовой книжки серии АТ-[ Номер ] на имя Свидетель № 11 ([ ... ] 

Заключение эксперта [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому установлено следующее. Подписи от имени Свидетель № 11 в кредитном соглашении [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], графике погашения Кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, заявлении на присоединение к Программе коллективного страхования, заявлении на выдачу кредита от [ ДД.ММ.ГГГГ ], заявлении на разовое перечисление денежных средств от [ ДД.ММ.ГГГГ ], анкете-заявлении на предоставление кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], фотографии неизвестного мужчины, расходном кассовом ордере [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], выполнены ФИО2 Подписи от имени Свидетель № 11 в договоре потребительского кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], графике погашения кредита, персональном заявлении-анкете от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласии на обработку персональных данных от [ ДД.ММ.ГГГГ ], расходном кассовом ордере [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] выполнены ФИО2 [ ... ] 

Заключение эксперта [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому оттиски печатей ООО [ ... ] в справке о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, справке о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, копии трудовой книжки АТ [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] нанесены способом высокой печати. Данные оттиски и экспериментальные образцы печати выполнены разными клише [ ... ] 

Заключение эксперта [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому на фотоизображении контрольного снимка из кредитного досье кредитного соглашения [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и на фотоизображении ФИО2, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, изображено одно и тоже лицо ([ ... ] 

Заключение эксперта [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому подписи от имени Свидетель № 11 в кредитном соглашении [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], графике погашения Кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, заявлении на присоединение к Программе коллективного страхования, заявлении на выдачу кредита от [ ДД.ММ.ГГГГ ], заявлении на разовое перечисление денежных средств от [ ДД.ММ.ГГГГ ], анкете-заявлении на предоставление кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], фотографии неизвестного мужчины, расходно-кассовом ордере [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], вероятно, выполнены не Свидетель № 11, а другим лицом. Рукописные записи от имени Свидетель № 11 в заявлении на присоединение к Программе коллективного страхования, заявлении на разовое перечисление денежных средств от [ ДД.ММ.ГГГГ ], анкете-заявлении на предоставление кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], фотографии неизвестного мужчины, вероятно, выполнены не Свидетель № 11, а другим лицом [ ... ] 

Протокол осмотра документов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому осмотрена выписка по счету [ Номер ] с суммой по дебету 450000 рублей ([ ... ]

Протокол предъявления для опознания по фотографии от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому Свидетель № 4 опознала ФИО2 как лицо, которое заключило и получило денежные средства по кредитному соглашению [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] ([ ... ] 

Протокол предъявления для опознания по фотографии от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому Свидетель № 12 опознала ФИО2 как лицо, которое заключило и получило денежные средства по кредитному соглашению [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] ([ ... ]

Протокол осмотра документов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому осмотрена детализации телефонных соединений абонентского номера [ Номер ], согласно которому, в том числе, установлено, что данный номер был передан Свидетель № 11 [ ... ] 

Протокол осмотра документов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому осмотрена детализации телефонных соединений абонентских номеров [ Номер ] и [ Номер ], согласно которому, в том числе, установлено, что данные номера были переданы Свидетель № 11 ([ ... ]

Протокол осмотра документов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому осмотрена детализации телефонных соединений абонентского номера [ Номер ], согласно которому, в том числе, установлено, что данный номер был передан Свидетель № 11 ([ ... ] 

Протокол осмотра документов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому осмотрена детализации телефонных соединений абонентского номера [ Номер ], согласно которому, в том числе, установлено, что данный номер был передан Свидетель № 6 ([ ... ] 

Протокол осмотра документов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которого осмотрена детализации телефонных соединений абонентского номера [ Номер ] согласно которому, в том числе, установлено, что данный номер был передан Свидетель № 11 ([ ... ] 

Протокол осмотра документов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которого осмотрена детализации телефонных соединений абонентского номера [ Номер ] [ ... ]

Протокол обыска от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому по адресу: [ Адрес ], был проведен обыск, в ходе которого изъято: карта [ ... ] [ Номер ], коробка от телефона [ ... ] IMEI 1 [ Номер ] IMEI 2 [ Номер ], коробка от телефона [ ... ] IMEI [ Номер ] [ ... ]

Протокол осмотра предметов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому осмотрены карта [ ... ] [ Номер ], коробка от телефона [ ... ] IMEI 1 [ Номер ] IMEI 2 [ Номер ], коробка от телефона [ ... ] IMEI [ Номер ] [ ... ] 

Протокол явки с повинной ФИО2 от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому он сообщил, что в конце [ ДД.ММ.ГГГГ ] он предъявил паспорт на имя Свидетель № 11 со своей фотографией и получил кредит в [ Р] на сумму 450000 рублей [ ... ] 

Протокол проверки показаний на месте от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому обвиняемый ФИО2 указал на офис АО [ Р] расположенный в [ Адрес ] и показал, что [ ДД.ММ.ГГГГ ] в данном Банке он, предоставив поддельные документы на имя Свидетель № 11, заключил кредитное соглашение и похитил 450000 рублей [ ... ] 

Оценивая доказательства, представленные стороной обвинения, суд признает их достоверными, допустимыми, а их совокупность достаточной и полностью подтверждающей вину подсудимого ФИО2 по преступлению в отношении АО [ Р] Приведенные выше доказательства обвинения логичны, последовательны, согласуются между собой, показания представителя потерпевшего, свидетелей, исследованные письменные материалы дела получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, на этом основании, суд считает возможным положить их в основу обвинительного приговора. 

Вместе с тем, сам подсудимый ФИО2, как на стадии предварительного расследования, так и в судебном заседании дал признательные показания относительно совершенного преступления, подробно указав на конкретные обстоятельства своей преступной деятельности и написав явку с повинной. Так, ФИО2 пояснил, что по предварительной договоренности с неустановленными лицами в период с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ], похитил путем обмана принадлежащие АО [ Р] денежные средства на сумму 450000 рублей.

При этом, помимо собственных признательных показаний подсудимого, его виновность в совершении рассматриваемого преступления подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании и приведенных в приговоре доказательств, объективно проанализированных судом, в числе которых, показания представителя потерпевшего [ ФИО 6], свидетелей Свидетель № 5, Свидетель № 6, Свидетель № 4, Свидетель № 12, Свидетель № 10, Свидетель № 7, Свидетель № 11, Свидетель № 8, Свидетель № 9

Основания сомневаться в достоверности данных доказательств у суда отсутствуют. Показания представителя потерпевшего, свидетелей обвинения по уголовному делу являются последовательными, никаких существенных противоречий в данных показаниях судом не установлено, никто из допрошенных лиц оснований к оговору подсудимого не имеет. Показания представителя потерпевшего и свидетелей, в свою очередь, полностью согласуются с признательными показаниями подсудимого, а также с письменными материалами уголовного дела, в том числе, с заключениями экспертов, не доверять выводам которых у суда нет никаких оснований. 

Размер похищенных денежных средств не вызывает у суда никаких сомнений, установлен показаниями представителя потерпевшего, а также письменными материалами уголовного дела, не доверять которым у суда нет никаких оснований. При этом, выводы суда о крупном размере совершенного преступления основывается на анализе уголовно-процессуального законодательства. 

Также у суда отсутствуют основания сомневаться в групповом характере совершенного преступления, так как судом достоверно установлено, в том числе, показаниями самого подсудимого, что последний действовал совместно и согласовано с иными лицами, каждый из которых выполнял свою роль и свои действия при совершении преступления, направленные к единой цели. При этом, органами предварительного следствия не установлены лица, с которыми ФИО2 совершил преступления. Однако, показания ФИО2 о наличии таких лиц и сговора с подсудимым на совершение преступление, не вызывают у суда никаких сомнений, поскольку они были даны ФИО2 с участием защитников и подтверждены в судебном заседании. Анализ внутреннего содержания данных показаний свидетельствует об их правдивости и достоверности.

Ввиду изложенного, оценивая совокупность доказательств, собранных на стадии предварительного расследования и исследованных в судебном заседании, основываясь на материалах уголовного дела, суд приходит к выводу, что вина подсудимого ФИО2 по преступлению в отношении АО [ Р] полностью доказана, и, квалифицирует его действия по ч. 3 ст. 159 УК РФ, - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере. 

По преступлению в отношении ПАО АКБ [ ... ]

В судебном заседании, в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, в связи с неявкой, с согласия сторон, были оглашены показания представителя потерпевшего [ ФИО 7 ] ([ ... ]), свидетелей Свидетель № 13 ([ ... ]), Свидетель № 14 ([ ... ] Свидетель №2 ([ ... ]), Свидетель № 15 ([ ... ]), Свидетель № 3 ([ ... ]), Свидетель № 16 [ ... ] Свидетель № 1 ([ ... ]), Свидетель № 9 ([ ... ]), Свидетель № 11 ([ ... ]), Свидетель № 8 ([ ... ]), которые получены с соблюдением требований уголовно - процессуального закона и признаны судом допустимыми доказательствами.

Так, согласно оглашенным показаниям представителя потерпевшего ПАО АКБ [ ... ] [ ФИО 7 ] ([ ... ]), он работает в Акционерном обществе [ ... ] ведущим специалистом подразделения корпоративной безопасности с [ ДД.ММ.ГГГГ ]. До [ ДД.ММ.ГГГГ ] АО [ ... ]» назывался Публичное акционерное общество Акционерный коммерческий банк [ ... ] (ПАО АКБ [ ... ]). [ ДД.ММ.ГГГГ ] в дополнительный офис [ Адрес ] филиала [ Адрес ] ПАО АКБ [ ... ] расположенный по адресу: [ Адрес ] обратился мужчина, который предоставил документы на имя Свидетель № 11, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения. С Свидетель № 11 в тот день работала специалист Свидетель №2 Сопровождающих лиц с Свидетель № 11 не было. В соответствии с действующим регламентом ПАО АКБ [ ... ] Свидетель №2 проверила документы, удостоверяющие личность Свидетель № 11, а именно паспорт гражданина РФ серии [ Номер ], выданный УВД [ Адрес ] [ ДД.ММ.ГГГГ ]. У специалиста Свидетель №2 не возникло сомнений в подлинности предоставленных Свидетель № 11 документов. Свидетель № 11 было высказано намерение на заключение договора потребительского кредита на сумму 450000 рублей. После этого Свидетель №2 разъяснила Свидетель № 11 все особенности кредитования на интересующую сумму, а также попросила предоставить необходимые для заполнения персонального заявления-анкеты заемщика документы. Свидетель № 11 сообщил Свидетель №2 все необходимые сведения, после чего расписался в персональном заявлении-анкете заемщика от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. После этого Свидетель №2 приняла и визуально проверила на предмет фальсификации документы, предоставленные Свидетель № 11, а именно: паспорт гражданина РФ серии [ Номер ], выданный [ ДД.ММ.ГГГГ ] УВД [ Адрес ], на имя Свидетель № 11 (отсканирован при обращении клиента), оригинал справки о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, оригинал справки о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, копию трудовой книжки AT [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] (приложен в кредитное досье). После этого Свидетель №2 сделала контрольный снимок Свидетель № 11 при помощи служебной камеры. На этом посещение дополнительного офиса Свидетель № 11 закончилось и тот ушел. Предоставленные Свидетель № 11 документы были рассмотрены ПАО АКБ [ ... ] и банком принято положительное решение о заключении договора потребительского кредита с Свидетель № 11 на сумму 461500 рублей, о чем последнему было сообщено телефонной связью. [ ДД.ММ.ГГГГ ] около 13 часов 30 минут в банк после телефонного звонка о положительном решении пришел Свидетель № 11 С Свидетель № 11 продолжила работать специалист Свидетель №2, котроая предоставила на подпись Свидетель № 11 договор потребительского кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], который тот подписал в ее присутствии. В соответствии с заключенным кредитным соглашением Свидетель № 11 был выдан кредит на сумму 461500 рублей под 19,914% годовых сроком на 60 месяцев. При этом, указанные денежные средства были перечислены на лицевой счет Свидетель № 11 [ Номер ]. После подписания указанного кредитного договора Свидетель №2 выдала Свидетель № 11 расходный кассовый ордер [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на сумму 461500 рублей, с которым он проследовал в кассу к кассиру Свидетель № 15, которая произвела выдачу денежных средств на сумму 461500 рублей. Часть указанной суммы денежных средств была перечислена по волеизъявлению Свидетель № 11 в счет оплаты страховки жизни и здоровья, то есть, данной суммой Свидетель № 11 распорядился по своему усмотрению. За получение денежных средств Свидетель № 11 собственноручно расписался в указанном расходном кассовом ордере. После получения денежных средств Свидетель № 11 ушел, в указанном дополнительном офисе не появлялся. После получения денежных средств, Свидетель № 11 внесение очередных платежей по договору потребительского кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] не осуществлял, в связи с чем, ПАО АКБ [ ... ] стало направлять в адрес проживания данного гражданина извещения о возникшей задолженности по кредиту. В [ ДД.ММ.ГГГГ ] года в ПАО АКБ [ ... ] обратился Свидетель № 11 с претензией. В своей претензии Свидетель № 11 указал, что не заключал с ПАО АКБ [ ... ] договор потребительского кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ].

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель № 13 ([ ... ] она является представителем собственника нежилых помещений у ИП [ ФИО 1 ], в собственности которого имеется несколько нежилых помещений, в том числе, помещение [ Номер ] [ Адрес ] по [ Адрес ]. [ ДД.ММ.ГГГГ ] между ИП [ ФИО 1 ] и ОАО КБ [ ... ] был заключен договор аренды нежилого помещения, расположенного по адресу: г[ Адрес ] сроком на 10 лет. В [ ДД.ММ.ГГГГ ] ОАО КБ [ ... ] был присоединен к ПАО АКБ [ ... ] Фактически произошло присоединение банка. После данных событий банк продолжил работу, договор аренды не расторгался, были сменены вывески организации. [ ДД.ММ.ГГГГ ] ПАО АКБ [ ... ] переименован в АО [ ... ] а [ ДД.ММ.ГГГГ ] договор аренды нежилого помещения от [ ДД.ММ.ГГГГ ] был расторгнут. 

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель № 14 ([ ... ]), она является руководителем дополнительного офиса [ Адрес ] филиала [ Адрес ] АО [ ... ] расположенном по адресу: [ Адрес ] Ранее АО [ ... ] назывался ПАО АКБ[ ... ] офис находился по адресу: [ Адрес ]. Относительно договора потребительского кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] ей ничего не известно. От сотрудников Банка ей известно, что данный договор заключил мошенник, предоставивший документы на имя Свидетель № 11

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель №2 [ ... ]), в период времени с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] она осуществляла трудовую деятельность в филиале [ Адрес ]» ПАО АКБ [ ... ] на должности главного специалиста. В конце [ ДД.ММ.ГГГГ ] года ПАО АКБ [ ... ] переименовался в АО [ ... ] Её рабочим местом являлся дополнительный офис [ Адрес ] расположенный по адресу: [ Адрес ]. В ее должностные обязанности как главного специалиста входило: прием документов от клиентов банка, направление копий документов в службу безопасности для проверки, заключение кредитных договоров с клиентами. Управляющим указанного офиса являлся Свидетель № 3 Одним из направлений деятельности ПАО АКБ [ ... ] в период её трудовой деятельности в указанном кредитном учреждении являлось кредитование физических лиц. Просмотрев договор потребительского кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] с приложениями, анкету-заявление на предоставление кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], копию персонального заявления-анкеты заемщика от [ ДД.ММ.ГГГГ ], копию анкеты визуальной оценки клиента Свидетель № 11 от [ ДД.ММ.ГГГГ ], может сообщить следующее. [ ДД.ММ.ГГГГ ] в дополнительный офис [ Адрес ]» филиала [ Адрес ]» ПАО АКБ [ ... ] расположенный по адресу: [ Адрес ] обратился ранее неизвестный ей мужчина, который предоставил документы на имя Свидетель № 11, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения. Непосредственно с Свидетель № 11 в тот день работала она. Сопровождающих лиц с Свидетель № 11 не было. В соответствии с действующим регламентом ПАО АКБ [ ... ] она проверила документы, удостоверяющие личность Свидетель № 11, а именно паспорт гражданина РФ серии [ Номер ], выданный УВД [ Адрес ] [ ДД.ММ.ГГГГ ], который тот ей представил. Никаких сомнений в подлинности предоставленного паспорта у нее не возникло. Свидетель № 11 сообщил ей, что желает заключить кредитный договор с ПАО АКБ [ ... ] на сумму 450000 рублей. Далее она разъяснила Свидетель № 11 все особенности кредитования на интересующую сумму, а также попросила предоставить необходимые для заполнения персонального заявления-анкеты заемщика документы. Свидетель № 11 сообщил ей все необходимые сведения, после чего расписался в персональном заявлении-анкете заемщика от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. После этого она приняла и визуально проверила на предмет фальсификации документы, предоставленные ей Свидетель № 11, а именно: паспорт гражданина РФ серии [ Номер ], выданный [ ДД.ММ.ГГГГ ] УВД [ Адрес ], на имя Свидетель № 11 (отсканирован при обращении клиента), оригинал справки о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, оригинал справки о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, копию трудовой книжки АТ [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] (приложен в кредитное досье). Также она сделала контрольный снимок Свидетель № 11 при помощи служебной камеры. После подписания всех документов она сообщила Свидетель № 11, что после обработки данных и принятия решения банком она с ним свяжется по служебному телефону. [ ДД.ММ.ГГГГ ] или [ ДД.ММ.ГГГГ ], более точную дату она сообщить затрудняется, из головного офиса поступила информация об одобрении персонального заявления - анкеты заемщика Свидетель № 11 на сумму 461500 рублей. О принятом решении банка она сообщила Свидетель № 11 посредством телефонного звонка с рабочего телефона. [ ДД.ММ.ГГГГ ] около 13 часов 30 минут в дополнительный офис [ Адрес ]» филиала [ Адрес ] ПАО АКБ [ ... ] расположенный по адресу: [ Адрес ], пришел Свидетель № 11 Далее она предоставила Свидетель № 11 договор потребительского кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], который тот подписал. После этого она выдала Свидетель № 11 расходный кассовый ордер, с которым тот проследовал в кассу к кассиру Свидетель № 15, которая произвела выдачу денежных средств. После получения денежных средств Свидетель № 11 ушел. 

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель № 15 [ ... ]), она работает в АО [ ... ] на должности старшего кассира. В [ ДД.ММ.ГГГГ ] ПАО АКБ [ ... ] переименовался в АО [ ... ] В ее обязанности входит: выдача и прием денежных средств клиентов банка, ведение кассовой документации. В настоящее время её рабочее место находится в дополнительном офисе [ Адрес ] филиала [ Адрес ] АО [ ... ] по адресу: [ Адрес ] До [ ДД.ММ.ГГГГ ] года указанный дополнительный офис находился по адресу: [ Адрес ]. Одним из направлений деятельности ПАО АКБ [ ... ] а в последующем АО [ ... ] является кредитование физических лиц. Просмотрев договор потребительского кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] с приложениями, анкету-заявление на предоставление кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], копия персонального заявления-анкеты заемщика от [ ДД.ММ.ГГГГ ], копию анкеты визуальной оценки клиента Свидетель № 11 от [ ДД.ММ.ГГГГ ], сообщает следующее. [ ДД.ММ.ГГГГ ] в дневное время, более точное время указать не может, в дополнительный офис [ Адрес ] филиала [ Адрес ] ПАО АКБ [ ... ] расположенный по адресу: [ Адрес ], после предварительного звонка о положительном решении при рассмотрении заявления о выдачи кредита, пришел ранее неизвестный ей мужчина, у которого при себе имелись документы на имя Свидетель № 11. С Свидетель № 11 был заключен договор потребительского кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], после чего Свидетель № 11 с расходным кассовым ордером проследовал в кассу, где предоставил паспорт. Убедившись, что перед ней находится Свидетель № 11, она предоставила тому на подпись расходный кассовый ордер, который тот в ее присутствии собственноручно подписал. После подписания расходного кассового ордера она выдала Свидетель № 11 денежные средства в размере около 450000 рублей, более точную сумму указать не может. После получения денежных средств Свидетель № 11 ушел. 

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель № 3 ([ ... ]), в период времени с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] он осуществлял трудовую деятельность в филиале [ Адрес ]» ПАО АКБ [ ... ]» на должности управляющего дополнительного офиса. В период с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] его рабочим местом являлся дополнительный офис [ Адрес ]», расположенный по адресу: [ Адрес ]. Одним из направлений деятельности ПАО АКБ [ ... ] в период его трудовой деятельности в указанном кредитном учреждении являлось кредитование физических лиц. Рассказать об обстоятельствах заключения договора потребительского кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] с Свидетель № 11 он не может, так как прошло много времени, но он точно может сказать, что так как данный договор был заключен и денежные средства по нему были получены в кассе, то предоставленные Свидетель № 11 документы были проверены кредитным специалистом, операционистом и кассиром, и у них предоставленные документы не вызвали подозрений. Тем более предоставленные Свидетель № 11 документы сканировались и отправлялись в головной офис с целью их проверки на достоверность, что также подтвердило их подлинность. О том, что договор потребительского кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] был заключен с мошенником, предоставившим поддельные документы на имя Свидетель № 11, он узнал от сотрудников службы безопасности, так как ни одного очередного платежа по данному договору потребительского кредита выплачено не было, а также Свидетель № 11 непосредственно обращался в ПАО АКБ [ ... ] с претензией по вышеуказанному договору потребительского кредита. 

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель № 16 [ ... ]), с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] он работал в Публичном акционерном общества Акционерный коммерческий банк «[ ... ] на должности руководителя группы обеспечения безопасности филиала [ Адрес ] В его обязанности как руководителя группы обеспечения безопасности входило: организация деятельности подчиненных, проверка юридических и физических лиц, представление интересов банка в правоохранительных органах. [ ДД.ММ.ГГГГ ] в дополнительный офис [ Адрес ] филиала [ Адрес ] ПАО АКБ [ ... ] расположенный по адресу: [ Адрес ], обратился мужчина, который предоставил документы на имя Свидетель № 11, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения. С данным мужчиной работал главный специалист Свидетель №2, которая проверила документы, удостоверяющие личность Свидетель № 11 При этом, мужчина, представившийся Свидетель № 11, представил документы, подтверждающие наличие оснований для выдачи кредита, а именно: паспорт гражданина РФ серии [ Номер ], выданный [ ДД.ММ.ГГГГ ] УВД [ Адрес ], на имя Свидетель № 11 (отсканирован при обращении клиента), оригинал справки о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, оригинал справки о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, копию трудовой книжки АТ [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] (приложен в кредитное досье). Подлинность данных документов не вызвала подозрений у сотрудника банка. После этого Свидетель №2 сделала контрольный снимок мужчины, представившегося Свидетель № 11 После подписания анкеты, мужчина, представившийся Свидетель № 11, ушел. [ ДД.ММ.ГГГГ ] в офис после предварительного звонка о положительном решении при рассмотрении заявления о выдачи кредита, пришел вышеуказанный мужчина. С Свидетель № 11 был заключен договор потребительского кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. После подписания кредитного договора главный специалист Свидетель №2 выписала мужчине, представившимся Свидетель № 11, расходный кассовый ордер на получение денежных средств в кассе офиса, после чего с последним проследовала в кассу к кассиру Свидетель № 15 После подписания расходного кассового ордера кассир Свидетель № 15 выдала мужчине, представившимся Свидетель № 11, денежные средства в размере 461500 рублей. После получения денежных средств мужчина, представившийся Свидетель № 11, ушел.

Согласно оглашенным показания свидетеля Свидетель № 1 [ ... ]), с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] она осуществляла трудовую деятельность в филиале «[ Адрес ]» ПАО АКБ [ ... ] на должности главного специалиста. Её рабочим местом являлся дополнительный офис [ Адрес ] расположенный по адресу: [ Адрес ]. В ее должностные обязанности как главного специалиста входило: прием документов от клиентов банка, направление копий документов в службу безопасности для проверки, заключение кредитных договоров с клиентами, контроль расходных операций. Одним из направлений деятельности ПАО АКБ [ ... ] в период её трудовой деятельности в указанном кредитном учреждении являлось кредитование физических лиц. Просмотрев расходный кассовый ордер [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на выдачу денежных средств на сумму 461500 рублей может пояснить, что обстоятельства выдачи указанных денежных средств она не помнит, так как прошло много времени.

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель № 11([ ... ] по обстоятельствам заключения потребительского кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] может пояснить, что он никакого отношения к нему не имеет, его не заключал, никаких документов по нему не подписывал. Примерно в [ ДД.ММ.ГГГГ ] из ПАО АКБ [ ... ] а в последующем от правоприемника АО [ ... ] ему по месту проживания стали приходить уведомления об имеющейся задолженности по договору потребительского кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], сумма основного долга по которому составляла около 450000 рублей. Так как указанный договор потребительского кредита он не заключал, то он решил разобраться в сложившейся ситуации и направился в ПАО [ ... ] расположенный по адресу: [ Адрес ], более точный адрес, он не помнит. Придя в офис банка, он обратился к сотрудникам и рассказал о сложившейся ситуации с кредитом. Ему посоветовали написать претензию, в которой необходимо изложить суть произошедшего. Он так и сделал. После этого сотрудник ПАО АКБ [ ... ] откопировал его паспорт, а также сделал снимок на служебную камеру. На этом его посещение банка закончилось. В последующем ему домой стали приходить письма из ПАО АКБ [ ... ] в которых банк настаивал на возврате задолженности. В настоящее время АО [ ... ] которое является правоприемником ПАО АКБ [ ... ] продолжает требовать от него возврата задолженности по кредиту, который он не брал. Он еще раз хочет повторить, что договор потребительского кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] он не заключал, офис банка не посещал, никакие документы не подписывал, ни своего паспорта, а тем более ни своих паспортных данных никому не предоставлял. Кто мог получить от его имени кредит в банке, используя поддельные документы, ему не известно. 

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель № 8[ ... ]), он является директором ООО [ ... ] Просмотрев копию справки о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, копию справки о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, копию трудовой книжки АТ [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], поясняет следующее. Свидетель № 11 в ООО [ ... ] никогда трудовую деятельность не осуществлял, подписи в указанных документах поставлены не им, а имеющийся оттиск печати не соответствует настоящему. Также в указанных копиях справок о доходах физического лица в качестве контактного номера ООО [ ... ] ИНН [ Номер ] указан ([ Номер ]. Данным номером телефона ООО [ ... ] ИНН [ Номер ] никогда не пользовалось, кому тот принадлежит, ему не известно. 

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель № 9[ ... ]), она проживает с мужем Свидетель № 11, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения. Около трех лет тому назад мужу стали поступать звонки от Банка [ В ] о задолженности. В декабре того же года пришло письмо с требованием оплатить задолженность по кредиту в банке [ ... ] В феврале следующего года мужу пришло письмо о задолженности от банка [ Р] По данным фактам муж каждый раз писал заявление в полицию по месту жительства, так как не брал указанных кредитов. Абонентский [ Номер ] ей не известен, она им никогда не пользовалась и не регистрировала на свое имя. Паспорт ее муж не терял и никому не передавал. Каким образом у неизвестных лиц появились паспортные данные ее мужа, не знает. 

Кроме того, в ходе судебного следствия в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона исследованы следующие письменные доказательства. 

Рапорт старшего оперуполномоченного ОУР ОП [ Номер ] УМВД России по [ Адрес ] [ ФИО 2 ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому установлено, что в отношении ФАКБ [ ... ] совершено мошенничество [ ... ] 

Заявление представителя АО АКБ [ ... ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] о привлечении к уголовной ответственности лица, которое мошенническим путем заключило с Банком соглашение о кредитовании [ Номер ] [ ... ] 

Протокол осмотра места происшествия от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому осмотрено помещение [ Адрес ] ([ ... ] 

Протокол выемки от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому в дополнительном офисе [ Адрес ] филиал [ Адрес ] АО [ ... ] изъято кредитное досье потребительского кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], а также документы, содержащие информацию о получателе денежных средств по указанному кредитному договору [ ... ] 

Протокол осмотра документов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому осмотрено кредитное досье договора потребительского кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Осмотром установлено, что получателем кредита на сумму 461500 рублей по договору потребительского кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] является заемщик Свидетель № 11. В осмотренных документах имеются рукописные подписи, выполненные красителем синего цвета от имени заемщика. Также осмотрены копия паспорта гражданина РФ серии [ Номер ], выданного УВД [ Адрес ] [ ДД.ММ.ГГГГ ], копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования [ Номер ] на имя Свидетель № 11, справка о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], справка о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], копия трудовой книжки серии АТ-[ Номер ] на имя Свидетель № 11 ([ ... ] 

Заключение эксперта [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому установлено следующее. Подписи от имени Свидетель № 11 в индивидуальных условиях договора потребительского кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], графике погашения кредита, расходном кассовом ордере [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], персональном заявлении-анкете от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласии на обработку персональных данных от [ ДД.ММ.ГГГГ ], вероятно, выполнены не Свидетель № 11, а другим лицом. Рукописные записи от имени Свидетель № 11 в индивидуальных условиях договора потребительского кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласии на обработку персональных данных от [ ДД.ММ.ГГГГ ], вероятно, выполнены не Свидетель № 11, а другим лицом [ ... ]

Заключение эксперта [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому оттиски печатей ООО [ ... ] в справке о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, справке о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, копии трудовой книжки АТ [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] нанесены способом высокой печати. Данные оттиски и экспериментальные образцы печати выполнены разными клише [ ... ]

Заключение эксперта [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому на фотоизображении контрольного снимка из кредитного досье соглашения [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и на фотоизображении ФИО2, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, изображено одно и тоже лицо [ ... ]

Протокол осмотра документов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому осмотрена выписка по счету [ Номер ] с суммой по дебету 461500 рублей [ ... ] 

Протокол предъявления для опознания по фотографии от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому Свидетель №2 опознала ФИО2 как лицо, которое заключило и получило денежные средства по договору потребительского кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] ([ ... ] 

Протокол осмотра документов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому осмотрена детализации телефонных соединений абонентского номера [ Номер ] согласно которому, в том числе, установлено, что данный номер был передан Свидетель № 11 ([ ... ] 

Протокол осмотра документов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому осмотрена детализации телефонных соединений абонентских номеров [ Номер ] и [ Номер ], согласно которому, в том числе, установлено, что данные номера были переданы Свидетель № 11 ([ ... ]

Протокол осмотра документов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому осмотрена детализации телефонных соединений абонентского номера [ Номер ], согласно которому, в том числе, установлено, что данный номер был передан Свидетель № 11 ([ ... ] 

Протокол осмотра документов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому осмотрена детализации телефонных соединений абонентского номера [ Номер ], согласно которому, в том числе, установлено, что данный номер был передан Свидетель № 6 ([ ... ] 

Протокол осмотра документов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому осмотрена детализации телефонных соединений абонентского номера [ Номер ], согласно которому, в том числе, установлено, что данный номер был передан Свидетель № 11 ([ ... ] 

Протокол осмотра документов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому осмотрена детализации телефонных соединений абонентского номера [ Номер ] ([ ... ]

Протокол обыска от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому по адресу: [ Адрес ], был проведен обыск, в ходе которого изъято: карта [ ... ] [ Номер ], коробка от телефона «[ ... ] IMEI 1 [ Номер ] IMEI 2 [ Номер ], коробка от телефона [ ... ] IMEI [ Номер ] [ ... ]

Протокол осмотра предметов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому осмотрены карта [ ... ] [ Номер ], коробка от телефона [ ... ] IMEI 1 [ Номер ] IMEI 2 [ Номер ], коробка от телефона [ ... ] IMEI [ Номер ] ([ ... ] 

Протокол явки с повинной ФИО2 от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому он сообщил, что в конце [ ДД.ММ.ГГГГ ] он предъявил паспорт на имя Свидетель № 11 со своей фотографией и получил кредит в банке [ ... ] на сумму 461500 рублей ([ ... ] 

Протокол проверки показаний на месте от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому обвиняемый ФИО2 указал на офис ПАО АКБ [ ... ] расположенный в [ Адрес ] и показал, что [ ДД.ММ.ГГГГ ] в данном Банке, он, предоставив поддельные документы на имя Свидетель № 11, заключил кредитное соглашение и похитил 461500 рублей [ ... ] 

Оценивая доказательства, представленные стороной обвинения, суд признает их достоверными, допустимыми, а их совокупность достаточной и полностью подтверждающей вину подсудимого ФИО2 по преступлению в отношении ПАО АКБ [ ... ] Приведенные выше доказательства обвинения логичны, последовательны, согласуются между собой, показания представителя потерпевшего, свидетелей, исследованные письменные материалы дела получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, на этом основании, суд считает возможным положить их в основу обвинительного приговора. 

Вместе с тем, сам подсудимый ФИО2, как на стадии предварительного расследования, так и в судебном заседании дал признательные показания относительно совершенного преступления, подробно указав на конкретные обстоятельства своей преступной деятельности и написав явку с повинной. Так, ФИО2 пояснил, что по предварительной договоренности с неустановленными лицами в период с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ], похитил путем обмана принадлежащие ПАО АКБ [ ... ] денежные средства на сумму 461500 рублей.

При этом, помимо собственных признательных показаний подсудимого, его виновность в совершении рассматриваемого преступления подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании и приведенных в приговоре доказательств, объективно проанализированных судом, в числе которых, показания представителя потерпевшего [ ФИО 7 ], свидетелей Свидетель № 13, Свидетель № 14, Свидетель №2, Свидетель № 15, Свидетель № 3, Свидетель № 16, Свидетель № 1, Свидетель № 9, Свидетель № 11, Свидетель № 8 

Основания сомневаться в достоверности данных доказательств у суда отсутствуют. Показания представителя потерпевшего, свидетелей обвинения по уголовному делу являются последовательными, никаких существенных противоречий в данных показаниях судом не установлено, никто из допрошенных лиц оснований к оговору подсудимого не имеет. Показания представителя потерпевшего и свидетелей, в свою очередь, полностью согласуются с признательными показаниями подсудимого, а также с письменными материалами уголовного дела, в том числе, с заключениями экспертов, не доверять выводам которых у суда нет никаких оснований. 

Размер похищенных денежных средств не вызывает у суда никаких сомнений, установлен показаниями представителя потерпевшего, а также письменными материалами уголовного дела, не доверять которым у суда нет никаких оснований. При этом, выводы суда о крупном размере совершенного преступления основывается на анализе уголовно-процессуального законодательства. 

Также у суда отсутствуют основания сомневаться в групповом характере совершенного преступления, так как судом достоверно установлено, в том числе, показаниями самого подсудимого, что последний действовал совместно и согласовано с иными лицами, каждый из которых выполнял свою роль и свои действия при совершении преступления, направленные к единой цели. При этом, органами предварительного следствия не установлены лица, с которыми ФИО2 совершил преступления. Однако, показания ФИО2 о наличии таких лиц и сговора с подсудимым на совершение преступление, не вызывают у суда никаких сомнений, поскольку они были даны ФИО2 с участием защитников и подтверждены в судебном заседании. Анализ внутреннего содержания данных показаний свидетельствует об их правдивости и достоверности.

Ввиду изложенного, оценивая совокупность доказательств, собранных на стадии предварительного расследования и исследованных в судебном заседании, основываясь на материалах уголовного дела, суд приходит к выводу, что вина подсудимого ФИО2 по преступлению в отношении ПАО АКБ [ ... ] /АО Банк [Д ] полностью доказана, и, квалифицирует его действия по ч. 3 ст. 159 УК РФ, - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

По преступлению в отношении ПАО КБ [ В ]

Допрошенный в ходе судебного заседания, а также на стадии предварительного расследования [ ... ]), представитель потерпевшего ПАО КБ [ В ] [ ФИО 8 ] пояснил, он работает в [ Адрес ] филиале ПАО [ В ] на должности главного специалиста [ Адрес ] управления региональной безопасности. [ ДД.ММ.ГГГГ ] в дополнительный офис [ Номер ] [ Адрес ] филиала ПАО КБ [ В ] расположенный по адресу: [ Адрес ], обратился мужчина, при котором имелись документы на имя Свидетель № 11, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, с целью заключения кредитного договора. С данным мужчиной работал менеджер по операционно-кредитной работе [ ФИО 3 ], которая проверила документы, удостоверяющие личность мужчины. Подлинность документов не вызвала сомнений у [ ФИО 3 ] Мужчина, представившийся Свидетель № 11, выразил желание заключить кредитный договор с ПАО КБ [ В ] на максимально возможную сумму при условии предоставления для проверки только паспорта, так как иных документов у того не было. В ПАО КБ [ В ] возможно предоставление кредита на основании паспорта гражданина РФ без дополнительных документов, однако, в этом случае максимальная сумма предоставляемых денежных средств не должна превышать 200000 рублей. Далее мужчина, представившийся Свидетель № 11 расписался в Анкете-заявлении от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. После этого [ ФИО 3 ] приняла и проверила на предмет фальсификации необходимые документы от мужчины, представившегося Свидетель № 11, а именно: паспорт гражданина РФ серии [ Номер ], выданный [ ДД.ММ.ГГГГ ] УВД [ Адрес ] [ Адрес ], на имя Свидетель № 11 (отсканирован при обращении клиента). Возможно, были еще какие-то документы, точно сказать не может. Рассмотрение анкеты-заявления Свидетель № 11 происходило в режиме реального времени, банком было одобрено заключение двух договоров кредитования с лимитами кредитования на 170000 рублей и 30000 рублей (предоставление двух кредитных карт). Данное решение банка было оглашено мужчине, представившимся Свидетель № 11, и тот согласился на заключение договоров кредитования, то есть получение кредитных карт. После этого, с мужчиной, представившимся Свидетель № 11, был подписан договор кредитования [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] с лимитом кредитования на сумму 170000 рублей под 23,51 % годовых при условии безналичных расчетов, а 50% - наличный расчет с льготным периодом 4 месяца с минимальным обязательным платежом 100 рублей, а по истечении льготного периода - 6695 рублей. В рамках указанного договора кредитования денежные средства после его подписания поступили на расчетный счет кредитной карты ПАО КБ [ В ] [ Номер ]. Также с мужчиной, представившимся Свидетель № 11, был подписан договор кредитования [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] с лимитом кредитования на сумму 30000 рублей со ставкой 10% годовых, при условии погашения кредита в течении беспроцентного срока кредитования (60 месяцев) - 0% годовых. В рамках указанного договора кредитования денежные средства после его подписания поступили на расчетный счет кредитной карты ПАО КБ [ В ] [ Номер ]. Также мужчина, представившийся Свидетель № 11, выразил добровольное согласие на страхование по «Программе страхования жизни и трудоспособности заемщиков кредитов и держателей кредитных карт ПАО КБ [ В ] о чем собственноручно расписался в согласии на дополнительные услуги от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и в заявлении. После подписания договоров кредитования, мужчина, представившийся Свидетель № 11, получил на руки кредитные карты ПАО КБ [ В ]», а менеджер [ ФИО 3 ] сделала контрольный снимок Свидетель № 11 при помощи служебной камеры. За получение двух кредитных карт на руки мужчина, представившийся Свидетель № 11, расписался в талонах о получении банковских карт. После этого мужчина, представившийся Свидетель № 11, ушел, более в указанном дополнительном офисе не появлялся. После заключения договоров кредитования, получения денежных средств, Свидетель № 11 внесение очередных платежей по заключенным договорам кредитования не осуществлял, в связи с чем, ПАО КБ [ В ] стало направлять в адрес проживания данного гражданина извещения о возникшей задолженности по кредиту. В последующем в ПАО КБ [ В ] обратился Свидетель № 11 с претензией. В своей претензии Свидетель № 11 указал, что не заключал с ПАО КБ [ В ] каких-либо договоров кредитования, в частности [ ДД.ММ.ГГГГ ]. 

По ходатайству государственного обвинителя, в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ, в судебном заседании оглашены показания представителя потерпевшего [ ФИО 8 ] [ ... ] данные в ходе предварительного расследования, которые в судебном заседании он подтвердил в полном объеме.

Также в судебном заседании в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, в связи с неявкой, с согласия сторон, были оглашены показания свидетелей Свидетель № 17 ([ ... ]), Свидетель № 18 ([ ... ] Свидетель № 9 [ ... ]), Свидетель № 11 ([ ... ]), Свидетель № 8 [ ... ]), которые получены с соблюдением требований уголовно - процессуального закона и признаны судом допустимыми доказательствами.

Так, согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель № 17 ([ ... ]), она работала в [ Адрес ] филиале Публичного акционерного общества [ В ] которое осуществляет кредитование физических лиц. Так, [ ДД.ММ.ГГГГ ] в дополнительный офис [ Номер ] [ Адрес ] филиала ПАО КБ [ В ] расположенный по адресу: [ Адрес ], обратился мужчина, при котором имелись документы на имя Свидетель № 11, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, с целью заключения кредитного договора. С Свидетель № 11 работал менеджер по операционно-кредитной работе [ ФИО 3 ] Свидетель № 11 выразил желание заключить кредитный договор с ПАО КБ [ В ] на максимально возможную сумму и сообщил все необходимые сведения о себе менеджеру, после чего расписался в Анкете-заявлении от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. После этого [ ФИО 3 ] приняла и проверила на предмет фальсификации необходимые документы от Свидетель № 11, а именно: паспорт гражданина РФ серии [ Номер ], выданный [ ДД.ММ.ГГГГ ] УВД [ Адрес ], на имя Свидетель № 11 (отсканирован при обращении клиента), страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования [ Номер ] на имя Свидетель № 11 (отсканирован при обращении клиента), оригинал справки о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, оригинал справки о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11 Рассмотрение анкеты-заявления Свидетель № 11 происходило в режиме реального времени, банком было одобрено заключение двух договоров кредитования с лимитами кредитования на 170000 рублей и 30000 рублей (предоставление двух кредитных карт). Данное решение банка было оглашено Свидетель № 11 и тот согласился на заключение договоров кредитования, то есть получение кредитных карт. После этого, с Свидетель № 11 был подписан договор кредитования [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] с лимитом кредитования на сумму 170000 рублей. В рамках указанного договора кредитования денежные средства после его подписания поступили на расчетный счет кредитной карты ПАО КБ [ В ] [ Номер ]. Также с Свидетель № 11 был подписан договор кредитования [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] с лимитом кредитования на сумму 30000 рублей. В рамках указанного договора кредитования денежные средства после его подписания поступили на расчетный счет кредитной карты ПАО КБ [ В ] [ Номер ]. Также Свидетель № 11 выразил добровольное согласие на страхование по «Программе страхования жизни и трудоспособности заемщиков кредитов и держателей кредитных карт ПАО КБ [ В ] После подписания двух договоров кредитования Свидетель № 11 получил на руки две кредитные карты ПАО КБ [ В ] а менеджер [ ФИО 3 ] сделала контрольный снимок Свидетель № 11 Денежные средства по указанным договорам кредитования на сумму 191000 рублей были сняты на следующий день, а именно [ ДД.ММ.ГГГГ ]. После заключения договоров кредитования, получения денежных средств, Свидетель № 11 внесение очередных платежей по заключенным договорам кредитования не осуществлял, в связи с чем, ПАО КБ [ В ] стало направлять в адрес проживания данного гражданина извещения о возникшей задолженности по кредиту. В последующем в ПАО КБ [ В ] обратился Свидетель № 11 и сообщил, что не заключал с ПАО КБ [ В ] каких-либо договоров кредитования, в частности [ ДД.ММ.ГГГГ ]. 

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель № 18 [ ... ] до [ ДД.ММ.ГГГГ ], то есть до заключения брака с [ ФИО 4 ], у нее была фамилия [ ФИО 5 ] В период времени с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] она осуществляла трудовую деятельность в [ Адрес ] филиале [ Адрес ] ПАО [ В ] на должности менеджера по операционно-кредитной работе. Её рабочим местом являлся дополнительный офис [ Номер ] [ Адрес ] филиала ПАО КБ [ В ] расположенный по адресу: [ Адрес ]. В её должностные обязанности как менеджера входило: прием документов от клиентов банка, направление копий документов в службу безопасности для проверки, заключение кредитных договоров с клиентами. ПАО КБ [ В ] осуществляет кредитование физических лиц. Просмотрев договоры кредитования [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] она может пояснить следующее. [ ДД.ММ.ГГГГ ] в дополнительный офис [ Номер ] [ Адрес ] филиала ПАО КБ [ В ] обратился ранее неизвестный ей мужчина, при котором имелись документы на имя Свидетель № 11, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, с целью заключения кредитного договора на сумму около 200000 рублей. В соответствии с регламентом ПАО КБ [ В ] она визуально проверила документ, удостоверяющий личность мужчины, который представился Свидетель № 11, а именно паспорт РФ на имя последнего. Как при визуальной проверке, так и при проверке на специализированном аппарате, признаков подделки предоставленный ей паспорт не вызвал сомнения в своей подлинности. Мужчина, представившийся Свидетель № 11, уверенно сообщил ей все необходимые сведения о себе, после чего расписался в Анкете заявителя от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Рассмотрение анкеты Свидетель № 11 происходило в режиме реального времени, банком было одобрено заключение двух договоров кредитования с лимитами кредитования на 170000 рублей и 30000 рублей. После этого, с мужчиной, представившимся Свидетель № 11, был подписан договор кредитования [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] с лимитом кредитования на сумму 170000 рублей под 23,51 % годовых при условии безналичных расчетов, а 50% - наличный расчет с льготным периодом 4 месяца с минимальным обязательным платежом 100 рублей, а по истечении льготного периода - 6695 рублей. В рамках указанного договора кредитования денежные средства после его подписания поступили на расчетный счет кредитной карты ПАО КБ [ В ] [ Номер ]. Также с мужчиной, представившимся Свидетель № 11, был подписан договор кредитования [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] с лимитом кредитования на сумму 30000 рублей со ставкой 10% годовых, при условии погашения кредита в течении беспроцентного срока кредитования (60 месяцев) - 0% годовых. В рамках указанного договора кредитования денежные средства после его подписания поступили на расчетный счет кредитной карты ПАО КБ [ В ] [ Номер ]. Также мужчина, представившийся Свидетель № 11, выразил добровольное согласие на страхование по «Программе страхования жизни и трудоспособности заемщиков кредитов и держателей кредитных карт ПАО КБ [ В ] о чем он собственноручно расписался в ее присутствии в согласии на дополнительные услуги от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и в заявлении. После подписания двух договоров кредитования, мужчина, представившийся Свидетель № 11, получил на руки две кредитные карты ПАО КБ [ В ] о чем расписался в талонах о получении банковских карт, а она сделала при помощи служебной камеры контрольный снимок мужчины. Осуществлялось ли внесение денежных средств по договорам кредитования [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], ей не известно. 

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель № 11[ ... ] по обстоятельствам заключения договоров кредитования [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], может пояснить, что он никакого отношения к указанным договорам не имеет, их не заключал, никаких документов по ним не подписывал. Примерно в [ ДД.ММ.ГГГГ ] из ПАО КБ [ В ] ему на городской [ Номер ] стали поступать звонки. В ходе разговоров сотрудники ПАО КБ [ В ] требовали от него погашения задолженности по указанным договорам. Придя в офис Банка, он обратился к сотрудникам банка и рассказал о сложившейся ситуации с кредитом. Ему посоветовали написать претензию, в которой необходимо изложить суть произошедшего, что он и сделал. В последующем ему домой пришло письмо, согласно которому ПАО КБ [ В ] сообщил, что разобрались в сложившейся ситуации и выяснили, что он не имеет никакого отношения к договорам кредитования [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ].

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель № 8[ ... ]), он является директором ООО [ ... ] Просмотрев копию справки о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, копию справки о доходах физического лица за [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Свидетель № 11, копию трудовой книжки АТ [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], поясняет следующее. Свидетель № 11 в ООО [ ... ] никогда трудовую деятельность не осуществлял, подписи в указанных документах поставлены не им, а имеющийся оттиск печати не соответствует настоящему. Также в указанных копиях справок о доходах физического лица в качестве контактного номера ООО [ ... ] ИНН [ Номер ] указан ([ Номер ]. Данным номером телефона ООО [ ... ] ИНН [ Номер ] никогда не пользовалось, кому тот принадлежит, ему не известно. 

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель № 9[ ... ] она проживает с мужем Свидетель № 11, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения. Около трех лет тому назад мужу стали поступать звонки от Банка [ В ] о задолженности. В декабре того же года пришло письмо с требованием оплатить задолженность по кредиту в банке [ ... ] В феврале следующего года мужу пришло письмо о задолженности от банка [ Р] По данным фактам муж каждый раз писал заявление в полицию по месту жительства, так как не брал указанных кредитов. Абонентский [ Номер ] ей не известен, она им никогда не пользовалась и не регистрировала на свое имя. Паспорт ее муж не терял и никому не передавал. Каким образом у неизвестных лиц появились паспортные данные ее мужа, не знает. 

Кроме того, в ходе судебного следствия в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона исследованы следующие письменные доказательства. 

Заявление представителя ПАО [ В ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] о привлечении к уголовной ответственности лица, которое мошенническим путем заключило с Банком договоры кредитования [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на общую сумму 191000 рублей [ ... ] 

Рапорт об обнаружении признаков преступления от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому неустановленное лицо заключило с ПАО [ В ] договоры кредитования [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на общую сумму 191000 рублей [ ... ] 

Протокол осмотра места происшествия от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому осмотрен дополнительный офис [ Номер ] Приволжского филиала ПАО [ В ] по адресу: г.Н.Новгород, [ Адрес ] ([ ... ] 

Протокол выемки от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому в ПАО [ В ] изъяты кредитное досье договоров кредитования [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ ... ]

Протокол осмотра документов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому осмотрено кредитное досье договоров кредитования [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Осмотром установлено, что получателем кредитов на общую сумму 191000 рублей является заемщик Свидетель № 11. В осмотренных документах имеются рукописные подписи, выполненные красителем синего цвета от имени заемщика. Также осмотрена копия паспорта гражданина РФ серии [ Номер ], выданного УВД [ Адрес ] [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ ... ]

Заключение эксперта [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому подписи от имени Свидетель № 11 в договоре кредитования [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], договоре кредитования [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], анкете заявителя от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласии на дополнительные услуги от [ ДД.ММ.ГГГГ ], заявлении на присоединение к программе страхования жизни и трудоспособности заемщиков кредитов и держателей кредитных карт в ПАО КБ [ В ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], заявлении на присоединение к программе страхования жизни и трудоспособности заемщиков кредитов и держателей кредитных карт ПАО КБ [ В ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], выполнены ФИО2 Рукописные записи от имени Свидетель № 11 в договоре кредитования [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] выполнены также ФИО2 [ ... ]

Заключение эксперта [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому на фотоизображении контрольного снимка из кредитного досье и на фотоизображении ФИО2, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, изображено одно и тоже лицо ([ ... ]

Протокол осмотра документов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому осмотрена выписка по счетам [ Номер ] и [ Номер ] [ ... ] 

Протокол осмотра документов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому осмотрена детализации телефонных соединений абонентского номера [ Номер ], согласно которому, в том числе, установлено, что данный номер был передан Свидетель № 11 ([ ... ] 

Протокол осмотра документов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому осмотрена детализации телефонных соединений абонентских номеров [ Номер ] и [ Номер ], согласно которому, в том числе, установлено, что данные номера были переданы Свидетель № 11 ([ ... ]

Протокол осмотра документов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому осмотрена детализации телефонных соединений абонентского номера [ Номер ], согласно которому, в том числе, установлено, что данный номер был передан Свидетель № 11 ([ ... ] 

Протокол осмотра документов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому осмотрена детализации телефонных соединений абонентского номера [ Номер ] согласно которому, в том числе, установлено, что данный номер был передан Свидетель № 6 ([ ... ] 

Протокол осмотра документов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому осмотрена детализации телефонных соединений абонентского номера [ Номер ], согласно которому, в том числе, установлено, что данный номер был передан Свидетель № 11 ([ ... ] 

Протокол осмотра документов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому осмотрена детализации телефонных соединений абонентского номера [ Номер ] ([ ... ]

Протокол обыска от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому по адресу: [ Адрес ], был проведен обыск, в ходе которого изъято: карта [ ... ]» [ Номер ], коробка от телефона [ ... ] IMEI 1 [ Номер ] IMEI 2 [ Номер ], коробка от телефона [ ... ]» IMEI [ Номер ] ([ ... ]

Протокол осмотра предметов от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому осмотрены карта [ ... ] [ Номер ], коробка от телефона [ ... ] IMEI 1 [ Номер ] IMEI 2 [ Номер ], коробка от телефона [ ... ] IMEI [ Номер ] ([ ... ] 

Протокол явки с повинной ФИО2 от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому он сообщил, что в конце [ ДД.ММ.ГГГГ ] он предъявил паспорт на имя Свидетель № 11 со своей фотографией и получил кредит в банке [ В ]» на сумму 191000 рублей [ ... ] 

Протокол проверки показаний на месте от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому обвиняемый ФИО2 указал на офис ПАО КБ [ В ] расположенный по адресу: [ Адрес ] и показал, что [ ДД.ММ.ГГГГ ] в данном Банке, он, предоставив поддельные документы на имя Свидетель № 11, заключил кредитный договор, получил две кредитные карты и похитил 191000 рублей ([ ... ] 

Оценивая доказательства, представленные стороной обвинения, суд признает их достоверными, допустимыми, а их совокупность достаточной и полностью подтверждающей вину подсудимого ФИО2 по преступлению в отношении ПАО КБ [ В ] Приведенные выше доказательства обвинения логичны, последовательны, согласуются между собой, показания представителя потерпевшего, свидетелей, исследованные письменные материалы дела получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, на этом основании, суд считает возможным положить их в основу обвинительного приговора. 

Вместе с тем, сам подсудимый ФИО2, как на стадии предварительного расследования, так и в судебном заседании дал признательные показания относительно совершенного преступления, подробно указав на конкретные обстоятельства своей преступной деятельности и написав явку с повинной. Так, ФИО2 пояснил, что по предварительной договоренности с неустановленными лицами в период с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ], похитил путем обмана принадлежащие ПАО КБ [ В ] денежные средства на сумму 191000 рублей.

При этом, помимо собственных признательных показаний подсудимого, его виновность в совершении рассматриваемого преступления подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании и приведенных в приговоре доказательств, объективно проанализированных судом, в числе которых, показания представителя потерпевшего [ ФИО 8 ], свидетелей Свидетель № 17, Свидетель № 18, Свидетель № 9, Свидетель № 11, Свидетель № 8

Основания сомневаться в достоверности данных доказательств у суда отсутствуют. Показания представителя потерпевшего, свидетелей обвинения по уголовному делу являются последовательными, никаких существенных противоречий в данных показаниях судом не установлено, никто из допрошенных лиц оснований к оговору подсудимого не имеет. Показания представителя потерпевшего и свидетелей, в свою очередь, полностью согласуются с признательными показаниями подсудимого, а также с письменными материалами уголовного дела, в том числе, с заключениями экспертов, не доверять выводам которых у суда нет никаких оснований. 

Размер похищенных денежных средств не вызывает у суда никаких сомнений, установлен показаниями представителя потерпевшего, а также письменными материалами уголовного дела, не доверять которым у суда нет никаких оснований. 

Также у суда отсутствуют основания сомневаться в групповом характере совершенного преступления, так как судом достоверно установлено, в том числе, показаниями самого подсудимого, что последний действовал совместно и согласовано с иными лицами, каждый из которых выполнял свою роль и свои действия при совершении преступления, направленные к единой цели. При этом, органами предварительного следствия не установлены лица, с которыми ФИО2 совершил преступления. Однако, показания ФИО2 о наличии таких лиц и сговора с подсудимым на совершение преступление, не вызывают у суда никаких сомнений, поскольку они были даны ФИО2 с участием защитников и подтверждены в судебном заседании. Анализ внутреннего содержания данных показаний свидетельствует об их правдивости и достоверности.

Ввиду изложенного, оценивая совокупность доказательств, собранных на стадии предварительного расследования и исследованных в судебном заседании, основываясь на материалах уголовного дела, суд приходит к выводу, что вина подсудимого ФИО2 по преступлению в отношении ПАО КБ [ В ] полностью доказана, и, квалифицирует его действия по ч. 2 ст. 159 УК РФ, - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

При решении вопроса о виде и размере наказания, суд руководствуется требованиями ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ, в соответствии с принципом справедливости, учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ФИО2 преступных действий, обстоятельства совершения содеянного, личности виновного, состояние его здоровья, влияние назначаемого наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи. 

Так, судом установлено, что подсудимый ФИО2 ранее не судим, совершил два преступления, относящиеся к категории тяжких и одно преступление, относящееся к категории средней тяжести, работает, по месту регистрации характеризуется удовлетворительно, на учете в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит.

Согласно заключения [ ... ] экспертизы [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], ФИО2 обнаруживает [ ... ]. Степень указанных изменений [ ... ] не столь выражена, чтобы лишать подэкспертного способности в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В период времени, относящийся к инкриминируемым ему деяниям признаков какого-либо временного расстройства психической деятельности он не обнаруживал и мог осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими, что подтверждается целенаправленным характером совершаемых им действий. В его действии отсутствовали признаки расстроенного сознания, обманов восприятия, бредовых переживаний. Он сохранил в памяти четкие воспоминания о противоправном деянии, правильно проецирует их в месте, времени пространстве. ФИО2 может в настоящее время, а так же мог к моменту производства по делу в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. По своему психическому состоянию в настоящее время ФИО2 принимать участие в судебно-следственном процессе может, может правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела и давать о них показания. В применении медицинских мер принудительного характера не нуждается. 

Таким образом, выводы экспертов о вменяемости подсудимого ФИО2 не вызывают сомнений. Экспертиза проведена комиссией экспертов, имеющих большой стаж работы, все выводы последовательны и мотивированы.

Определяя наказание, суд в соответствии с ч. 2 ст. 22 УК РФ принимает во внимание наличие у ФИО2 изменений [ ... ], не исключающих вменяемости.

К обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимого, суд в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ по всем преступлениям относит наличие явок с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, которые выражаются в том, что ФИО2 в ходе неоднократных допросов на предварительном следствии, участия в проверке показаний на месте, последовательно рассказал об обстоятельствах совершенных им преступлений, сообщил обстоятельства предварительного сговора с неустановленными лицами, указав время, места, способ хищения денежных средств, роли каждого участника в преступлении, мотив преступления, а также в соответствии с п. «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ по преступлению в отношении АО [ Р] относит частичное добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления, как иные действия, направленные на заглаживание вреда, причиненного потерпевшему. При этом, суд в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ по всем преступлениям учитывает полное признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимого, его родственников, наличие у последних ряда хронических заболеваний, оказание ФИО2 своим родственникам физической и материальной помощи и нахождение последних на иждивении ФИО2 

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого ФИО2, судом не установлено.

Учитывая фактические обстоятельства, характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, оснований для постановления приговора без назначения наказания, освобождения подсудимого от наказания, изменения подсудимому категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, применения к подсудимому положений ст. 64 УК РФ, не имеется. При этом, решая вопрос об отсутствии оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ, суд принимает во внимание способ совершения преступления, степень реализации преступных намерений, вид умысла, мотив, цель совершения деяния, характер и размер наступивших последствий, а также другие фактические обстоятельства преступления, влияющие на степень его общественной опасности. Иных обстоятельств, в том числе исключительных, связанных с целями и мотивами преступлений, поведением ФИО2 до и после совершения противоправных деяний, других фактических данных, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений и личности подсудимого, судом не установлено. 

Таким образом, учитывая изложенные обстоятельства содеянного в совокупности, данные о личности подсудимого, влияние назначаемого наказания на исправление ФИО2 и на условия жизни его семьи, роль и участием в совершении преступлений, суд приходит к твердому убеждению о необходимости назначения подсудимому по всем преступлениям наказания в виде реального лишения свободы, без назначения дополнительного вида наказания, предусмотренного санкцией ч. 2 ст. 159 УК РФ в виде ограничения свободы и без назначения дополнительных видов наказания, предусмотренных санкцией ч. 3 ст. 159 УК РФ в виде штрафа и ограничения свободы, поскольку менее строгое наказание не сможет обеспечить достижение целей наказания - восстановление социальной справедливости, исправление подсудимого и предупреждение совершения новых преступлений. 

Также, учитывая данные о личности ФИО2, обстоятельства, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, суд не усматривает оснований для применения к нему отсрочки отбывания наказания, предусмотренной ст. 82 УК РФ и возложения установленной ст. 72.1 УК РФ обязанности пройти лечение от наркомании и медицинскую и (или) социальную реабилитацию. Кроме того, судом не установлено оснований для применения к нему принудительных работ как альтернативы лишению свободы, предусмотренной ст. 53.1 УК РФ. 

С учетом наличия у ФИО2 смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, отсутствия отягчающих обстоятельств, суд принимает во внимание положение ч. 1 ст. 62 УК РФ. 

С учетом конкретных обстоятельств совершенных преступлений, данных о личности ФИО2, суд определяет ему окончательное наказание по совокупности преступлений на основании ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначаемых наказаний, при этом, не находит оснований для полного сложения назначенных наказаний. 

Вместе с тем, обсуждая вопрос о назначении наказания ФИО2, учитывая, что он не судим, искренне раскаялся в содеянном, имеются смягчающие наказание обстоятельства, отсутствуют отягчающие наказание обстоятельства, суд приходит к выводу, что исправление ФИО2 может быть достигнуто без реальной изоляции его от общества и наказание подсудимому должно быть назначено с применением ст. 73 УК РФ. 

В отношении ФИО2 в ходе предварительного расследования избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении. Оснований для отмены, изменения избранной меры пресечения, до вступления приговора в законную силу, не имеется.

Кроме того, представителем потерпевшего АО [ Р] с учетом частичного возмещения ущерба, заявлен гражданский иск на сумму 440000 рублей, представителем потерпевшего АО Банк [Д ] заявлен гражданский иск на сумму 461500 рублей, представителем потерпевшего ПАО КБ [ В ] заявлен гражданский иск на сумму 191000 рублей. Подсудимый – гражданский ответчик ФИО2 указанные исковые требования признал полностью. Таким образом, указанные исковые требования АО [ Р] на сумму 440000 рублей, АО Банк [Д ] на сумму 461500 рублей, ПАО КБ [ В ] на сумму 191000 рублей, нашли свое подтверждение, и, в соответствии со ст. 1064 ГК РФ, подлежат удовлетворению и взысканию с ФИО2, виновного в причинении ущерба в результате совершения преступлений.

Процессуальные издержки по уголовному делу отсутствуют.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии с требованиями ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, и, руководствуясь ст.ст. 302-304, 307-309 УПК РФ, суд 

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать подсудимого ФИО2 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ и назначить ему следующее наказание: 

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (в отношении АО [ Р] в виде лишения свободы на срок 2 (ДВА) года 4 (ЧЕТЫРЕ) месяца;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (в отношении ПАО АКБ [ ... ] /АО Банк [Д ]»/) в виде лишения свободы на срок 2 (ДВА) года 6 (ШЕСТЬ) месяцев;

- по ч. 2 ст. 159 УК РФ (в отношении ПАО КБ [ В ] в виде лишения свободы на срок 2 (ДВА) года.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности совершенных преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно определить ФИО2 к отбытию наказание в виде лишения свободы на срок 3 (ТРИ) года 6 (ШЕСТЬ) месяцев.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО2 наказание считать условным с испытательным сроком 2 (ДВА) года, в течение которого обязать осужденного после вступления приговора в законную силу своевременно встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного и периодически являться на регистрацию в данный орган; не менять без уведомления государственного специализированного органа место постоянного жительства; в течение года со дня вступления приговора в законную силу возместить потерпевшим причиненный ущерб.

Меру пресечения подсудимому ФИО2 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения, по вступлении приговора в законную силу отменить.

В случае реального отбытия наказания зачесть ФИО2 в срок отбытия наказания время задержания в порядке ст.ст. 91, 92 УПК РФ с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] включительно.

Взыскать с ФИО2 в пользу АО [ Р] 440000 (четыреста сорок тысяч) рублей.

Взыскать с ФИО2 в пользу АО Банк [Д ] 461500 (четыреста шестьдесят одну тысячу пятьсот) рублей.

Взыскать с ФИО2 в пользу ПАО КБ [ В ] 191000 (сто девяносто одну тысячу) рублей.

Вещественные доказательства: 

- выписка по счету [ Номер ], выписка по счету [ Номер ], выписка по счету [ Номер ], CD-R диск, кредитное досье кредитного соглашения [ Номер ], кредитное досье кредитного соглашения [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], выписка по счету [ Номер ], кредитное досье договора потребительского кредита [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], расходный кассовый ордер [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], детализация телефонных соединений абонентского номера [ Номер ], детализация телефонных соединений абонентского номера [ Номер ], детализация телефонных соединений абонентского номера [ Номер ], детализация телефонных соединений абонентского номера [ Номер ], детализация телефонных соединений абонентских номеров [ Номер ], [ Номер ], детализация телефонных соединений абонентского номера [ Номер ], детализация телефонных соединений абонентского номера [ Номер ] детализация телефонных соединений абонентского номера [ Номер ], кредитное досье кредитного соглашения [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], CD-R диск с информацией [ ... ] по абонентскому номеру [ Номер ] - хранить при материалах уголовного дела; 

- карта [ ... ] [ Номер ], коробка от телефона [ ... ] IMEI 1 [ Номер ] IMEI 2 [ Номер ], коробка от телефона [ ... ] IMEI [ Номер ], - вернуть по принадлежности ФИО2

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Нижегородский областной суд через Автозаводский районный суд г.Н.Новгорода в течение 10 суток. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденные вправе ходатайствовать о своем участии при рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, о чем следует указать в апелляционной жалобе.

Судья: А.В. Кобликов