Дело № 5-37/2020

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

 

по делу об административном правонарушении

Резолютивная часть постановления объявлена 25 февраля 2020 года. Постановление в полном объеме изготовлено 28 февраля 2020 года.

28 февраля 2020 года г. Ростов-на-Дону

Судья Ленинского районного суда г. Ростова-на-Дону Быченко С.И., 

с участием представителя административного органа ФИО1, действующей на основании доверенности № 436 от 20.12.2019, 

рассмотрев в помещении суда по адресу: ул. Пушкинская, 9, дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении юридического лица - Общества с ограниченной ответственностью «Микрофинансовая компания «4финанс», (ООО «МФК «4финанс») ИНН № ОГРН № адрес: 

<

адрес> ранее привлекавшегося к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ согласно постановлениям Центрального районного суда г. Оренбурга № 5-98/2018 от 30.07.2019, Георгиевского городского суда Ставропольского края № 5-1001/18от 14.09.2018, Ленинского районного суда г. Ростова-на-Дону № 5-87/2019 от 28.03.2019, № 5-86/2019 от 28.03.2019,

У С Т А Н О В И Л:

В Ленинский районный суд г. Ростова-на-Дону из УФССП России по Ростовской области поступили материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении Общества с ограниченной ответственностью «Микрофинансовая компания «4финанс» (далее - ООО «МФК «4финанс»). 

Согласно протоколу об административном правонарушении № 204/19/61919-АП от 09.12.2019 года, ООО «МФК «4финанс» совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, при следующих обстоятельствах.

ООО «МФК «4финанс» 30.08.2012 включено в государственный реестр микрофинансовых организаций.

В результате проведенной УФССП России по Ростовской области проверки по обращению ФИО2 от 03.09.2019 о нарушении его прав и законных интересов при осуществлении деятельности по возврату имеющейся у него просроченной задолженности перед ООО «МФК «4финанс», установлено, что 02.06.2019 между ФИО2 и ООО «МФК «4финанс» заключен договор микрозайма № 9604421518-1, по которому образовалась просроченная задолженность.

Согласно предоставленной информации ООО МФК «4финанс», Общество совершало действия, направленные на возврат просроченной задолженности, 24.06.2019 в 8:24, 28.06.2019 8:34, 01.07.2019 в 9:01 на абонентский номер 

<

***>, принадлежащий ФИО2

Однако, детализация по абонентскому номеру №, предоставленная ФИО2, содержит иные сведения о совершенных взаимодействиях, а именно Управлением установлено, что ООО МФК «4финанс» совершая действия, направленные на возврат просроченной задолженности, в нарушение пп. «а», «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ за период с 28.06.2019 по 30.06.2019 осуществило взаимодействие посредством телефонных переговоров на абонентский номер №, в количестве 3 раз в неделю, а именно: 28.06.2019 в 8:31 с номера №; 29.06.2019 в 20:50 с номера № 30.06.2019 в 09:30, 14:26, 15:42, 16:09, 16:57 с номера № в 20:41 с номера №; 01.07.2019 в 09:00 с номера №

В соответствии со ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а также объективной стороной правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, административным правонарушением в данном случае является действие, совершенное в интересах кредитора, в виде взаимодействия посредством осуществления телефонных переговоров в месте нахождения должника в установленное время с превышением ограничений, установленных 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Также, на основании предоставленной ООО МФК «4финанс» информации Управлением установлено, что в период с 30.08.2019 по 30.10.2019 с целью взыскания просроченной задолженности было привлечено ООО «Эверест» на основании Агентского договора №1 от 15.03.2018. Согласно таблице смс-сообщений, 04.09.2019 на абонентский номер 

<

***> направлено сообщение о привлечении ООО «Эверест». Указанный способ уведомления должника не соответствует требованиям ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», в соответствии с которой кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.

ООО «МФК «4финанс» с целью урегулирования взаимоотношений по договору микрозайма в рамках агентского договора № 1 от 15.03.2018 № на совершение действий по взысканию задолженности, заключенного с ООО «Эверест», уполномочило последнего на осуществление действий, направленных на взыскание просроченной задолженности, в отношении ФИО2 

При этом, ООО «МФК «4финанс», совершая действия, направленные на возврат просроченной задолженности, в нарушение ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» не уведомило должника о привлечении иного лица для осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.

Тем самым ООО «МФК «4финанс» совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

В судебное заседание ООО «МФК «4финанс» законного представителя, защитника не направило, о времени и месте рассмотрения дела извещено, сведений об уважительных причинах неявки суду не сообщило, ходатайство об отложении дела слушанием не заявило. Дело в отсутствие законного представителя, защитника ООО «МФК «4финанс» рассмотрено в порядке ч. 2 ст. 25.1 КоАП РФ.

В судебном заседании представитель административного органа по доверенности ФИО1 подтвердила изложенные в протоколе обстоятельства совершения ООО «МФК «4финанс» вменяемого ему административного правонарушения, просила привлечь юридическое лицо к административной ответственности в виде административного штрафа.

Выслушав представителя административного органа, исследовав материалы дела, судья находит, что вина ООО «МФК «4финанс» в совершенном правонарушении установлена и подтверждается следующими доказательствами: протоколом об административном правонарушении № 204/19/61919-АП от 09.12.2019; жалобой ФИО2; детализацией услуг связи; информацией из баз данных ПАО «Вымпелком»; информацией АО «АВАНТЕЛ» о принадлежности телефонного номера № ООО «МФК «4финанс»; ответом ООО «МФК «4финанс» на запрос УФССП по Ростовской области о предоставлении информации; выпиской из ЕГРЮЛ ООО «МФК «4финанс».

Данные доказательства в своей совокупности и каждое в отдельности, логичны и последовательны. 

Согласно п. 1 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.

Согласно п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником:

а) более одного раза в сутки (подпункт а);

б) более двух раз в неделю (подпункт б).

В судебном заседании установлено, что ООО «МФК «4финанс», совершая действия, направленные на возврат просроченной задолженности, в нарушение пп. «а», «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ за период с 28.06.2019 по 30.06.2019 осуществило взаимодействие посредством телефонных переговоров на абонентский №, в количестве 9 раз в неделю, а именно: 28.06.2019 в 8:31 с номера №; 29.06.2019 в 20:50 с номера №; 30.06.2019 в 09:30, 14:26, 15:42, 16:09, 16:57 с номера №; в 20:41 с номера №; ДД.ММ.ГГГГ в 09:00 с номера №.

Также, после заключения с ООО «Эверест» агентского договора № 1 от 15.03.2018 на совершение действий по взысканию задолженности, ООО «МФК «4финанс» в нарушение ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» не уведомило должника о привлечении иного лица для осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.

Судья квалифицирует действия юридического лица ООО «МФК «4финанс» по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ как совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В соответствии с ч. 3 ст. 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, смягчающих административную ответственность ООО «МФК «4финанс», по делу не установлено. 

Обстоятельством, отягчающим административную ответственность «МФК «4финанс», в соответствии с п. 2 ч. 1 ст. 4.3. КоАП РФ является повторное совершение однородного административного правонарушения, то есть совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со статьей 4.6 настоящего Кодекса за совершение однородного административного правонарушения

Установив и учитывая вышеуказанные обстоятельства, судья считает необходимым назначить ООО «МФК «4финанс» административное наказание в виде административного штрафа.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 29.9., 29.10. КоАП РФ, судья

П О С Т А Н О В И Л:

Признать Общество с ограниченной ответственностью «Микрофинансовая компания «4финанс», ИНН №, ОГРН №,, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (Тридцать тысяч) рублей. 

Штраф подлежит уплате в течение шестидесяти дней после вступления постановления в силу по следующим реквизитам: УФК по 

<

адрес> (Управление Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области, лицевой счет 

<

***>), ИНН 

<

***>, КПП 616401001, р/с № 

<

***>, Банк : Отделение Ростов-на-Дону, г. Ростов-на-Дону, БИК 046015001, ОКТМО – 60701000, КБК 32211617000016017140, УИН 32261000190000204011, наименование платежа – административный штраф.

Копию постановления направить в УФССП по Ростовской области.

Постановление может быть обжаловано в Ростовский областной суд через Ленинский районный суд г. Ростова-на-Дону в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления в полном объеме.

Постановление в полном объеме изготовлено 28 февраля 2020 года. День изготовления постановления в полном объеме является днем его вынесения.

Судья С.И. Быченко