Дело № 7-1076/2019

НИЖЕГОРОДСКИЙ ОБЛАСТНОЙ СУД

РЕШЕНИЕ

г. Нижний Новгород 14.08.2019года

Судья Нижегородского областного суда Дороднов Г.И., рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу ФИО1 на решение судьи Нижегородского районного суда г. Нижнего Новгорода от 14.05.2019года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ в отношении должностного лица – исполняющего обязанности заместителя начальника отдела финансового мониторинга ПАО «НБД-Банк» ФИО1 ФИО6,

УСТАНОВИЛ:

Постановлением первого заместителя начальника Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО2 № 18-23227/3110-1 от 30.01.2019года должностное лицо – исполняющее обязанности заместителя начальника отдела финансового мониторинга ПАО «НБД-Банк» ФИО1 признана виновной в совершении административного правонарушения, ответственность за совершение которого установлена ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ, и ей назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцати тысяч) рублей. 

Не согласившись с постановлением административного органа, ФИО1 обратилась с жалобой в Нижегородский районный суд г. Нижнего Новгорода.

Решением судьи Нижегородского районного суда г. Нижнего Новгорода от 14.05.2019года постановление административного органа оставлено без изменения, жалоба ФИО1 – без удовлетворения.

В жалобе, поданной в Нижегородский областной суд, ФИО1 просит состоявшееся судебное решение отменить, освободить ее от административной ответственности в связи с малозначительностью.

Проверив материалы дела, изучив доводы жалобы, выслушав объяснения ФИО1, которой разъяснены права, предусмотренные ст. 25.1 КоАП РФ и ст. 51 Конституции РФ, выслушав объяснения представителя ФИО1 – ФИО3, которой разъяснены права, предусмотренные ст. 25.5 КоАП РФ и ст. 51 Конституции РФ, представителя Волго-Вятского главного управления ЦБ РФ- ФИО4, судья вышестоящей инстанции, пересматривающий дело по жалобе, приходит к следующим выводам.

Частью 1 ст. 15.27 КоАП РФ установлена административная ответственность за неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннею контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1,2 - 4 настоящей статьи.

В соответствии с ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ действия (бездействие), предусмотренные частью 1 настоящей статьи, повлекшие непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и (или) представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а равно непредставление сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, за исключением случаев, предусмотренных частью 1.1 настоящей статьи, влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до четырехсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

Согласно ст. 2.4 КоАП РФ примечанию к ней административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей; руководители и другие работники иных организаций, совершившие административные правонарушения в связи с выполнением организационно-распорядительных или административно-хозяйственных функций, несут административную ответственность как должностные лица.

В соответствии с подп. 4 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ), Положением банка России от 29 августа 2008 года № 321-П «О порядке представления кредитными организациями сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, сведения по надлежащему обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемых их клиентами.

В силу требований абз. 6 подп. 4 п. 1 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ операция (сделка) скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее.

Указанные сведения представляются в уполномоченный орган в виде электронного сообщения (ОЭС) в соответствии с порядком представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ, установленным Положением № 321-П. Перечень и структура, показателей, включаемых кредитной организацией в ОЭС, приведены в приложении 4 Положения № 321- П.

В соответствии с пунктом 23 структуры файла передачи ОЭС, являющейся приложением 4 к Положению № 321-П, данный пункт подлежит заполнению в составе ОЭС следующей информацией о дате совершения операции (сделки).

Как следует из материалов дела об административном правонарушении, ПАО «НБД-Банк» (далее – Банк) имеет Генеральную лицензию Банка России № 1966 от 12.08.2015года на осуществление банковский операции и является кредитной организацией, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции; привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

ООО «Электрум» является клиентом Банка с 09.01.2014года, что подтверждается представленной Банком копией страницы договора банковского счета № 101/бс-01.14-0405 от 09.01.2014года и дополнительного соглашения к нему от 27.12.2017года.

26.04.2018года между клиентом Банка ООО «Электрум» и ЗАО НПЦ «Спецювелирпром» был заключен договор купли-продажи сырья с содержанием драгоценных металлов № ДМ/227-2018 (далее – Договор). В соответствии с дополнительным соглашением № 1 от 26.04.2018года к Договору, стороны договорились о том, что стоимость сырья составляет 1 564 265 (один миллион пятьсот шестьдесят четыре тысячи двести шестьдесят пять) рублей из расчета 1930 рублей за 1 грамм металла. Количество поставляемого металла – 810,5 граммов.

Учитывая изложенное, указанная сделка подлежала обязательному контролю на основании абз. 6 подп. 4 п. 1 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ.

Копия Договора вместе дополнительным соглашением, актом приема-передачи, товарной накладной № 10 от 28.04.2018года и счетом № 4 от 27.04.2018года, получена Банком 08.06.2018года, что подтверждается отметками Банка на каждой странице представленных клиентом Банка документов.

Учитывая изложенное, ПАО «НБД-Банк» обладал достаточной информацией о содержании операции, отраженной в сообщении, для отнесения ее к операции, подлежащей обязательному контролю, формирования и передачи достоверных сведений о данной операции в составе ОЭС в Уполномоченный орган.

08.06.2018года Банком было сформировано ОЭС № 2690 (код операции 5005) и направлено в Уполномоченный орган.

Факт отправки, получения и принятия ОЭС № 2690 Уполномоченным органом подтвержден извещением в виде электронного сообщения (далее – ИЭС) от 08.06.2018года.

При дальнейшей проверке ОЭС № 2690 от 08.06.2018года было установлено, что ПАО «НБД-Банк» указал недостоверную информацию в пункте 23, который подлежал заполнению информацией о дате совершения сделки.

Согласно Договору и дополнительному соглашению к нему, стороны заключили сделку 26.04.2018года. Вместе с тем, Банком в составе ОЭС в пункте 23 была указана информация о дате совершения сделки «28.04.2018».

Таким образом, в нарушение требований Федерального закона от 07.08.2001года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»: Положения о порядке представления кредитными организациями сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Банком в Уполномоченный орган были представлены недостоверные сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, за что предусмотрена административная ответственность по ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ.

Лицом, уполномоченным в сфере ПОД/ФТ по организации и контроля, на представление сведений в уполномоченный орган, является исполняющий обязанности заместителя начальника отдела финансового мониторинга ПАО «НБД-Банк» ФИО1

Факт совершения вменяемого административного правонарушения и вина ФИО1 подтверждаются собранными по делу доказательствами: протоколом об административном правонарушении от 16.01.2019года; выпиской ЕГРЮЛ; генеральной лицензией; копией договора от 26.04.2018года и дополнительным соглашением к нему; актом приема-передачи; договором банковского счета от 09.01.2014года и дополнительного соглашения к нему; товарной накладной; счетом № 4 от 27.04.2018года; приказами председателя правления ПАО «НБД-Банк» № 1342/К и № 1343/К от 25.12.2017года; должностной инструкцией; сведениями об операции (сделке); правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ПАО «НБД-Банк, и другими материалами дела, которые суд правильно счел достаточными, оценил их в совокупности и, исходя из оценки доказательств в соответствии с правилами ст. 26.11 КоАП РФ пришел к мотивированным и обоснованным выводам по делу. 

С учетом изложенного, вывод суда первой инстанции о доказанности вины ФИО1 в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ является правильным, соответствует фактическим обстоятельствам дела и представленным доказательствам, которые всесторонне, полно и объективно исследовались судом первой инстанции и получили надлежащую правовую оценку в судебном решении. Действия ФИО1 правильно квалифицированы по ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ. 

Доводы заявителя в жалобе о наличии оснований для применения положений ст. 2.9 КоАП РФ и освобождении от административной ответственности ввиду малозначительности, не влекут отмену состоявшегося судебного решения, поскольку исключительные обстоятельства, свидетельствующие о наличии предусмотренных ст. 2.9 КоАП РФ признаков малозначительности совершенного административного правонарушения, по настоящему делу не установлено, так как административное правонарушение, предусмотренное ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ, посягает на установленный федеральным законодательством порядок противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, то относит данное правонарушение к разряду наиболее опасных, и оно не может расцениваться как малозначительное. 

Данный вопрос был исследован судом первой инстанции и получил правовую оценку в обжалуемом судебном решении.

Кроме того в судебном заседании Нижегородского областного суда представитель Волго-Вятского главного управления ЦБ РФ - ФИО4, категорически возражала против применения положений ст.2.9 КоАП РФ.

При вынесении постановления о назначении административного наказания обстоятельства дела, свидетельствующие о наличии события правонарушения, ответственность за которое определена ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ, установлены правильно, вынесенное должностным лицом административного органа постановление отвечает требованиям ст. 29.10 КоАП РФ. Порядок и срок давности привлечения ФИО1 к административной ответственности соблюдены.

Административное наказание назначено с учетом характера совершенного административного правонарушения и в пределах санкции ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ, является справедливым и соразмерным содеянному.

Нарушений норм материального и процессуального права, влекущих отмену или изменение обжалуемого судебного решения, по делу не усматривается.

При таких обстоятельствах судебное решение является законным и обоснованным, оснований для его отмены, в том числе по доводам, указанным заявителем в жалобе, не имеется.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 30.6 – 30.9 КоАП РФ, судья 

РЕШИЛ:

Решение судьи Нижегородского районного суда г. Нижнего Новгорода от 14.05.2019года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ в отношении должностного лица – исполняющего обязанности заместителя начальника отдела финансового мониторинга ПАО «НБД-Банк» ФИО1 ФИО7 оставить без изменения, жалобу ФИО1 – без удовлетворения.

Судья областного суда Г.И. Дороднов