Дело № 1-222/2020

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

город Электросталь

Московской области 25 сентября 2020 года

Электростальский городской суд Московской области в составе председательствующего судьи Барыкиной О.С., при секретарях Тихоновой А.Н., Кузнецовой М.Ю.,

с участием: 

государственных обвинителей – помощников прокурора города Электростали Князевой О.Н., ФИО1, 

представителя потерпевшего ФИО15,

подсудимой ФИО2, 

защитника – адвоката Кабановой Е.В., представившего удостоверение № и ордер № от 

<

дата>,

рассмотрел в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении 

ФИО2, 

<

дата> года рождения, уроженки 

<

адрес>, гражданки РФ, с высшим образованием, вдовы, имеющей на иждивении малолетнего ребенка ДД.ММ.ГГГГ года рождения, работающей мерчандайзером 

<

адрес> невоеннообязанной, зарегистрированной и фактически проживающей по адресу: 

<

адрес>, копию обвинительного заключения получившей 01.07.2020 г., по настоящему делу находящейся под подпиской о невыезде и надлежащем поведении, не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.160; ч.3 ст.160; ч.3 ст.160 УК РФ, 

установил:

ФИО2 совершила присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, при следующих обстоятельствах:

ФИО2 в соответствии с приказом (распоряжением) о приеме на работу №193л/с от 20.11.2018 года генерального директора Общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Микрозайм-СТ», расположенного по адресу: 

<

...> № - ФИО6, была принята на работу и назначена на должность специалиста по выдаче займов с рабочим местом в офисе, расположенном по адресу: Московская область, городской округ Электросталь, улица Мира, дом №27 «Б», второй этаж, помещение 8, где работала до ноября 2019 года. Являясь специалистом по выдаче займов, согласно трудового договора № от 20.11.2018 года и договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 20.11.2018, на основании доверенности №111 от 20.11.2018, выданной генеральным директором ООО МКК «Микрозайм-СТ» - ФИО7, ФИО2 приняла на себя обязательства по выполнению обязанностей, а именно от имени ФИО7 знакомить граждан с условиями займа, получать от граждан документы, связанные с оформлением договоров займа, рассматривать предмет заявления граждан, заключать от имени ФИО7 договора займа и дополнительные соглашения к договорам займа, подписывать от имени ФИО7 приходные кассовые ордера, выдавать гражданам (заемщикам) денежные средства по расходным кассовым ордерами, обязалась бережно относится к переданному для осуществлению возложенных функций имуществу, принимать меры к предотвращению ущерба, осуществлять операции по приему, учету, выдаче и хранению денежных средств и ценных бумаг с обязательным соблюдением правил, обеспечивающих их сохранность. Для исполнения служебных обязанностей специалиста по выдаче займов ФИО2 ООО МКК «Микрозайм-СТ» было предоставлено рабочее место в помещении обособленного структурного подразделения по вышеуказанному адресу, компьютерная техника с установленной компьютерной программой и доступом к формированию и последующему служебному использованию клиентской базы при составлении договоров потребительского займа, а также были вверены, принадлежащие ООО МКК «Микрозайм-СТ» денежные средства. В силу исполнения служебных обязанностей специалиста по выдаче займов ФИО2 была наделена полномочиями самостоятельно принимать решения в отношении обратившихся к ней клиентов о выдаче либо об отказе в выдаче потребительского займа. В неустановленные следствием время и дату, но не позднее 25 июля 2019 года, более точное время следствием не установлено, у ФИО2, являющейся специалистом по выдаче займов ООО МКК «Микрозайм-СТ» и изучившей сложившуюся практику заключения договоров, обладая доступом к формированию клиентской базы и получившей навык работы с ней, имея в силу служебных обязанностей доступ к компьютерной системе составления договоров, и свободный доступ к денежным средствам ООО МКК «Микрозайм-СТ», имеющей право распоряжаться вверенными ей денежными средствами ООО МКК «Микрозайм-СТ», возник корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО МКК «Микрозайм-СТ», находящихся в ее ведении и распоряжении, путем присвоения. Реализуя свой преступный умысел ФИО2 в неустановленные следствием время и дату, но не позднее 25 июля 2019 года, более точное время следствием не установлено, находясь на рабочем месте в офисе, расположенном по адресу: Московская область, городской округ Электросталь, улица Мира, дом №27 «Б», второй этаж, помещение 8, в нарушение возложенных на ФИО2 должностных обязанностей, используя свое служебное положение, действуя умышлено, из корыстных побуждений, с целью хищения вверенных ей денежных средств ООО МКК «Микрозайм-СТ», осознавая противоправный характер своих преступных действий, безвозмездно путем присвоения похитила вверенные ей денежные средства ООО МКК «Микрозайм-СТ» в размере 17000 рублей, которыми распорядилась по своему усмотрению, при этом для сокрытия хищения оформила фиктивный договор потребительского займа от 

<

дата> № от имени Свидетель №3, не осведомленной о ее (ФИО2) преступном умысле, на сумму займа 17000 рублей 00 копеек, а также расходный кассовый ордер № от 

<

дата> к нему на выдачу 17000 рублей, собственноручно подписав указанный договор от имени заемщика – Свидетель №3 и расходный кассовый ордер на основании которого, без намерения исполнять договорные обязательства, получила в кассе ООО МКК «Микрозайм-СТ» 17000 рублей, принадлежащих ООО МКК «Микрозайм-СТ», которыми распорядилась в дальнейшем по своему усмотрению. Таким образом, безвозмездно, путем присвоения похитила вверенные ей денежные средства ООО МКК «Микрозайм-СТ» в размере 17000 рублей, причинив ООО МКК «Микрозайм-СТ» материальный ущерб на сумму 17000 рублей.

Она же, ФИО2 совершила присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, при следующих обстоятельствах:

ФИО2 в соответствии с приказом (распоряжением) о приеме на работу №л/с от 20.11.2018 года генерального директора Общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Микрозайм-СТ», расположенного по адресу: 

<

...> № - ФИО6, была принята на работу и назначена на должность специалиста по выдаче займов с рабочим местом в офисе, расположенном по адресу: Московская область, городской округ Электросталь, улица Мира, дом №27 «Б», второй этаж, помещение 8, где работала до ноября 2019 года. Являясь специалистом по выдаче займов, согласно трудового договора № от 

<

дата> и договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 

<

дата>, на основании доверенности № от 20.11.2018, выданной генеральным директором ООО МКК «Микрозайм-СТ» - ФИО7, ФИО2 приняла на себя обязательства по выполнению обязанностей, а именно от имени ФИО7 знакомить граждан с условиями займа, получать от граждан документы, связанные с оформлением договоров займа, рассматривать предмет заявления граждан, заключать от имени ФИО7 договора займа и дополнительные соглашения к договорам займа, подписывать от имени ФИО7 приходные кассовые ордера, выдавать гражданам (заемщикам) денежные средства по расходным кассовым ордерами, обязалась бережно относится к переданному для осуществлению возложенных функций имуществу, принимать меры к предотвращению ущерба, осуществлять операции по приему, учету, выдаче и хранению денежных средств и ценных бумаг с обязательным соблюдением правил, обеспечивающих их сохранность. Для исполнения служебных обязанностей специалиста по выдаче займов ФИО2 ООО МКК «Микрозайм-СТ» было предоставлено рабочее место в помещении обособленного структурного подразделения по вышеуказанному адресу, компьютерная техника с установленной компьютерной программой и доступом к формированию и последующему служебному использованию клиентской базы при составлении договоров потребительского займа, а также были вверены, принадлежащие ООО МКК «Микрозайм-СТ» денежные средства. В силу исполнения служебных обязанностей специалиста по выдаче займов ФИО2 была наделена полномочиями самостоятельно принимать решения в отношении обратившихся к ней клиентов о выдаче либо об отказе в выдаче потребительского займа. В неустановленные следствием время и дату, но не позднее 02 августа 2019 года, более точное время следствием не установлено, у ФИО2, являющейся специалистом по выдаче займов ООО МКК «Микрозайм - СТ» и изучившей сложившуюся практику заключения договоров, обладая доступом к формированию клиентской базы и получившей навык работы с ней, имея в силу служебных обязанностей доступ к компьютерной системе составления договоров, и свободный доступ к денежным средствам ООО МКК «Микрозайм-СТ», имеющей право распоряжаться вверенными ей денежными средствами ООО МКК «Микрозайм-СТ», возник корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО МКК «Микрозайм-СТ», находящихся в ее ведении и распоряжении, путем присвоения. Реализуя свой преступный умысел ФИО2 в неустановленные следствием время и дату, но не позднее 02 августа 2019 года, более точное время следствием не установлено, находясь на рабочем месте в офисе, расположенном по адресу: Московская область, городской округ Электросталь, улица Мира, дом №27 «Б», второй этаж, помещение 8, в нарушение возложенных на ФИО2 должностных обязанностей, используя свое служебное положение, действуя умышлено, из корыстных побуждений, с целью хищения вверенных ей денежных средств ООО МКК «Микрозайм-СТ», осознавая противоправный характер своих преступных действий, безвозмездно путем присвоения похитила вверенные ей денежные средства ООО МКК «Микрозайм-СТ» в размере 20000 рублей, которыми распорядилась по своему усмотрению, при этом для сокрытия хищения оформила фиктивный договор потребительского займа от 

<

дата> № от имени Свидетель №2, не осведомленного о ее (ФИО2) преступном умысле, на сумму займа 20000 рублей 00 копеек, а также расходный кассовый ордер № от 

<

дата> к нему на выдачу 20000 рублей, после чего собственноручно подписала указанный договор от имени заемщика – Свидетель №2 и расходный кассовый ордер на основании которого, без намерения исполнять договорные обязательства, получила в кассе ООО МКК «Микрозайм-СТ» 20000 рублей, принадлежащих ООО МКК «Микрозайм-СТ», которыми распорядилась в дальнейшем по своему усмотрению. Таким образом, безвозмездно, путем присвоения похитила вверенные ей денежные средства ООО МКК «Микрозайм-СТ» в размере 20000 рублей, причинив ООО МКК «Микрозайм-СТ» материальный ущерб на сумму 20000 рублей.

Она же, ФИО2 совершила присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, при следующих обстоятельствах:

ФИО2 в соответствии с приказом (распоряжением) о приеме на работу №л/с от 

<

дата> генерального директора Общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Микрозайм-СТ», расположенного по адресу: 

<

...> № - ФИО6, была принята на работу и назначена на должность специалиста по выдаче займов с рабочим местом в офисе, расположенном по адресу: Московская область, городской округ Электросталь, улица Мира, дом №27 «Б», второй этаж, помещение 8, где работала до ноября 2019 года. Являясь специалистом по выдаче займов, согласно трудового договора № от 

<

дата> и договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 

<

дата>, на основании доверенности № от 

<

дата>, выданной генеральным директором ООО МКК «Микрозайм-СТ» - ФИО7, ФИО2 приняла на себя обязательства по выполнению обязанностей, а именно от имени ФИО7 знакомить граждан с условиями займа, получать от граждан документы, связанные с оформлением договоров займа, рассматривать предмет заявления граждан, заключать от имени ФИО7 договора займа и дополнительные соглашения к договорам займа, подписывать от имени ФИО7 приходные кассовые ордера, выдавать гражданам (заемщикам) денежные средства по расходным кассовым ордерами, обязалась бережно относится к переданному для осуществлению возложенных функций имуществу, принимать меры к предотвращению ущерба, осуществлять операции по приему, учету, выдаче и хранению денежных средств и ценных бумаг с обязательным соблюдением правил, обеспечивающих их сохранность. Для исполнения служебных обязанностей специалиста по выдаче займов ФИО2 ООО МКК «Микрозайм-СТ» было предоставлено рабочее место в помещении обособленного структурного подразделения по вышеуказанному адресу, компьютерная техника с установленной компьютерной программой и доступом к формированию и последующему служебному использованию клиентской базы при составлении договоров потребительского займа, а также были вверены, принадлежащие ООО МКК «Микрозайм-СТ» денежные средства. В силу исполнения служебных обязанностей специалиста по выдаче займов ФИО2 была наделена полномочиями самостоятельно принимать решения в отношении обратившихся к ней клиентов о выдаче либо об отказе в выдаче потребительского займа. В неустановленные следствием время и дату, но не позднее 17 августа 2019 года, более точное время следствием не установлено, у ФИО2, являющейся специалистом по выдаче займов ООО МКК «Микрозайм-СТ» и изучившей сложившуюся практику заключения договоров, обладая доступом к формированию клиентской базы и получившей навык работы с ней, имея в силу служебных обязанностей доступ к компьютерной системе составления договоров, и свободный доступ к денежным средствам ООО МКК «Микрозайм-СТ», имеющей право распоряжаться вверенными ей денежными средствами ООО МКК «Микрозайм-СТ», возник корыстный преступный умысел направленный на хищение денежных средств ООО МКК «Микрозайм-СТ», находящихся в ее ведении и распоряжении, путем присвоения. Реализуя свой преступный умысел ФИО2 в неустановленные следствием время и дату, но не позднее 17 августа 2019 года, более точное время следствием не установлено, находясь на рабочем месте в офисе, расположенном по адресу: Московская область, городской округ Электросталь, улица Мира, дом №27 «Б», второй этаж, помещение 8, в нарушение возложенных на нее (ФИО2) должностных обязанностей, используя свое служебное положение, действуя умышлено, из корыстных побуждений, с целью хищения вверенных ей денежных средств ООО МКК «Микрозайм-СТ», осознавая противоправный характер своих преступных действий, безвозмездно путем присвоения похитила вверенные ей денежные средства ООО МКК «Микрозайм-СТ» в размере 20000 рублей, которыми распорядилась по своему усмотрению, при этом для сокрытия хищения оформила фиктивный договор потребительского займа от 17.08.2019 № от имени Свидетель №1, не осведомленного о ее (ФИО2) преступном умысле, на сумму займа 20000 рублей 00 копеек, на основании которого сформировала расходный кассовый ордер № от 17.08.2019 к нему на выдачу 20000 рублей, после чего собственноручно подписала указанный ордер от имени заемщика - Свидетель №1, на основании которого, без намерения исполнять договорные обязательства, получила в кассе ООО МКК «Микрозайм-СТ» 20000 рублей, принадлежащих ООО МКК «Микрозайм-СТ», которыми распорядилась в дальнейшем по своему усмотрению. Таким образом, безвозмездно, путем присвоения похитила вверенные ей денежные средства ООО МКК «Микрозайм-СТ» в размере 20000 рублей, причинив ООО МКК «Микрозайм-СТ» материальный ущерб на сумму 20 000 рублей.

В судебном заседании подсудимая ФИО2 в совершении трёх преступлений, предусмотренных ч.3 ст.160 УК РФ виновной себя признала полностью, воспользовавшись правом, предусмотренным ст.51 Конституции РФ, от дачи показаний отказалась, в связи с чем в соответствии с п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания данные ею в стадии следствия в качестве подозреваемой и обвиняемой, в которых она полностью признала себя виновной и пояснила, что в период с ноября 2018 по сентябрь 2019 она была трудоустроена на должности специалиста по выдаче займов в ООО МКК «Микрозайм-СТ». Непосредственно свою трудовую деятельность она осуществляла в подразделении ООО МКК «Микрозайм-СТ», расположенном по адресу: 

<

...>. Ее рабочий график был 6 дней рабочих и один выходной. В ее должностные обязанности входило: обеспечение функционирования офиса, выполнение обязанностей по кассовым операциям, осуществление операций по приему, учету, выдаче и хранению денежных средств и ценных бумаг с обязательным соблюдением правил, обеспечивающих их сохранность. Также в период работы в ООО МКК «Микрозайм-СТ» была материально ответственным лицом, то есть все денежные средства, находившиеся в период ее нахождения в офисе, а так же выдаваемые ею клиентам были ей вверены, имела право подписывать договоры микрозаймов от имени компании и руководства. ООО МКК «Микрозайм-СТ» осуществляет деятельность по выдаче займов от 1000 до 30000 рублей. При выдаче займа, от клиента она получала копию паспорта, оформляла договор потребительского займа, а также оформляла расходный кассовый ордер, на основании которого клиентам выдавались денежные средства из кассы ООО МКК «Микрозайм-СТ». Заработная плата в ООО МКК «Микрозайм-СТ» выплачивалась ей в полном объеме и в срок в соответствии с трудовым договором. Копии договором ранее заключенных и исполненных хранятся в офисе, почти все данные клиентов ООО МКК «Микрозайм-СТ» перешли от предыдущей компании находившейся ранее по данному адресу, а именно из базы клиентов МФО «Червонец». В связи с трудным материальным положением, так как у нее в возникли финансовые трудности, вязанные с ремонтом автомобиля, а денежные средства ей взять было негде, она решила оформить договор займа на какое-нибудь лицо, данные и образцы подписей которого имеются у них в архиве. С этой целью она выбрала договор займа, который ранее некоторое время назад, был оформлен на Свидетель №3, ее подпись была не сложной. 25.07.2019 года она оформила договор потребительского займа № от 25.07.2019 на сумму семнадцать тысяч рублей на имя Свидетель №3, при этом в графе, где должна быть подпись Свидетель №3, на каждой странице договора подпись за Свидетель №3 ставила лично она. Также она оформила расходный кассовый ордер № от 25.07.2019 о выдаче денежных средств в размере семнадцати тысяч рублей на имя Свидетель №3, при этом подпись за Свидетель №3 она поставила сама. Во всех вышеуказанных документах, в графах, где стоят ее фамилия и инициалы, подпись ставила лично она. В дальнейшем, на основании изготовленного ею расходно-кассового ордера, она взяла из кассы, расположенной в офисе ООО МКК «Микрозайм-СТ» денежные средства в сумме 17000 рублей, которые в дальнейшем использовала в личных целях, и решила свои финансовые проблемы. Кроме этого пояснила, что Свидетель №3 она лично не знает, ни разу ее не видела, в ООО МКК «Микрозайм-СТ» для получения займа Свидетель №3 не приходила, договор займа на ее имя был ею сфальсифицирован. 

Через некоторое время у нее снова возникли финансовые трудности и так как зарплата у нее небольшая, а у нее маленький ребенок, она растит его одна, помогать финансово ей не некому, поэтому денежные средства ей взять было негде, а ей нужно было срочно заплатить за квартиру, она решила оформить договор займа на какое-нибудь лицо, данные и образцы подписей которого имеются у них в архиве. С этой целью она выбрала договор займа, который ранее некоторое время назад, был оформлен на Свидетель №2, его подпись была не сложной. 02.08.2019 года она оформила договор потребительского займа № от 

<

дата> на двадцать тысяч рублей на имя Свидетель №2, при этом в графе, где должна быть подпись Свидетель №2, на каждой странице договора подпись за Свидетель №2 ставила лично она. Также она оформила расходный кассовый ордер № от 

<

дата> о выдаче денежных средств в размере двадцати тысяч рублей на имя Свидетель №2, при этом подпись за Свидетель №2 она поставила сама. Во всех вышеуказанных документах, в графах, где стоят ее фамилия и инициалы, подпись ставила лично она. В дальнейшем, на основании изготовленного ею расходно-кассового ордера, она взяла из кассы, расположенной в офисе ООО МКК «Микрозайм-СТ» денежные средства в сумме 20000 рублей, которые в дальнейшем использовала в личных целях, для решения свои финансовых проблем. Кроме этого пояснила, что ФИО8 она лично не знает, ни разу его не видела, в ООО МКК «Микрозайм-СТ» для получения займа Свидетель №2 не приходил, договор был ею сфальсифицирован.

Через некоторое время ей снова понадобились деньги, так как зарплата у нее небольшая, денежные средства ей взять негде, она решила она решила оформить договор займа на какое-нибудь лицо, данные и образцы подписей которого имеются у них в архиве. С этой целью она выбрала договор займа, который ранее некоторое время назад, был оформлен на Свидетель №1, его подпись была не сложной. 17.08.2019 года она оформила расходный кассовый ордер № от 17.08.2019 о выдаче денежных средств в размере двадцати тысяч рублей на имя Свидетель №1, при этом подпись за Свидетель №1 она поставила сама. Данные Свидетель №1 были взяты ею из базы клиентов, которая была получена ООО МКК «Микрозайм-СТ» от предыдущей компании находящейся по данному адресу, а именно из базы клиентов МФО «Червонец». В вышеуказанном ордере, в графе, где стоит ее фамилия и инициалы, подпись ставила лично она. В дальнейшем, на основании изготовленного ею расходно-кассового ордера, она взяла из кассы, расположенной в офисе ООО МКК «Микрозайм-СТ» денежные средства в сумме 20000 рублей, которые в дальнейшем использовала в личных целях, для решения свои финансовых проблем. Кроме этого пояснила, что Свидетель №1, она лично не знает, ни разу его не видела, в ООО МКК «Микрозайм-СТ» для получения займа Свидетель №1 не приходил, договор был ею сфальсифицирован. Ей известно, что когда клиент долгое время не погашает задолженность по кредитному договору, то ему начинают звонить из офиса, то есть она должна была звонить, с целью напоминания, если это не имело действия, то звонить должны были сотрудники головного офиса, так как она знала, что Свидетель №3, Свидетель №2 и Свидетель №1 кредитов на себя не оформляли, то она им и не звонила, о том, что им уже поступают звонки с напоминанием о кредитных обязательствах, она не знала, надеялась уволиться с работы до того как данный факт станет известен, однако долго не могла найти работу, а остаться совсем без зарплаты она не могла. Данные действия она совершала в связи с трудным материальным положением, так как у нее на иждивении находится малолетний ребенок, также она является матерью-одиночкой. Ее муж умер 3 года назад. Других возможностей заработать денежные средства для проживания и обеспечения ребенка у нее на тот момент не было. По данным фактам, ею были написаны явки с повинной. Никакого давления при этом на нее оказано не было, данные решения были приняты ею добровольно (т.№1 л.д.191-194; т.№2 л.д.51-55; 153-157; 206-209).

Правильность своих показаний, данных на предварительном следствии, ФИО2 подтвердила в судебном заседании после их оглашения.

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего ООО МКК «Микрозайм-СТ» по доверенности ФИО15 показал, что он работает в должности управляющего микрозаймовой компании ООО МКК «Микрозайм-СТ». В городе Электросталь Московской области по адресу: 

<

...>, их организация арендует помещение для реализации своей деятельности. Организация осуществляет выдачу краткосрочных займов наличными. Так как клиентов не много, то подобного рода организации используют клиентские базы друг друга. В частности их организация использует клиентскую базу компании, которая работала до них в этом же помещении. До настоящего времени в офисе города Электросталь работала ФИО2, примерно с ноября 2018 года по сентябрь 2019 года. До нее в данном офисе работала ФИО9, которая уволилась, перед тем как устроилась ФИО2. Зарплата у сотрудника офиса (специалиста по выдаче займов) составляет 19000 рублей, в виде премии имеется прибавка. При смене сотрудника офиса ревизия кассы и материальных ценностей не проводилась. При заключении договора материальной ответственности со специалистом по выдаче займов ФИО2 материальные ценности и денежные средства были переданы ей по акту. ФИО2 работала по трудовому договору, о ее принятии на работу был составлен приказ, задержек по зарплате не имелось, зарплата перечислялась ей на банковскую карту. После выдачи займа клиентам, о том, что заемщик не платит кредит, ФИО2, как специалист по выдаче займов должна была известить его о том, что у него имеется задолженность, а также известить о данном факте его, как управляющего. Через 21 день отдел службы экономической безопасности организации начинает предпринимать попытки вернуть денежные средства, направляет должнику соответствующие письма и начинает его розыск, в случае дальнейшего невозвращения денежных средств, юристы организации обращаются в судебные инстанции. Не поступление платежей по договорам займа также отражаются в соответствующей компьютерной программе, где формируются договоры займа. Через некоторое время он заметил отсутствие платежей по некоторым договорам, которые заключала ФИО2, по данному факту она пояснила, что не может до них дозвониться. Впоследствии связавшись с заемщиками, последние отказались от того что брали займы в их организации, в настоящее время установлено, что ФИО2 сама оформила данные договора, деньги потратила на личные нужды. Денежные средства по договорам, заключенным с Свидетель №3, Свидетель №2, Свидетель №1 на счет организации не поступают. В данной ситуации ущерб причинен ООО МКК «Микрозайм-СТ», данный ущерб является для компании незначительным.

В ходе судебного заседания была допрошена свидетель Свидетель №3, которая показала, что микрозаймы в «Микрозайм-СТ» она не брала, никакие договора займа, а также иные документы связанные с данным микрозаймом не подписывала и узнала о том, что у нее имеется кредит в данной организации только из телефонных звонков. В ходе телефонного разговора представитель «Микрозайм-СТ» сказал, что их офис находится по адресу: 

<

...> на втором этаже, данный адрес ей известен, так как ранее, примерно в 2015 году, она обращалась по указанному адресу, но в другую организацию МФО Червонец, с целью получения потребительского займа. В МФО Червонец она представляла свои паспортные данные, а также контактные данные. Данный займ, она погасила примерно практически сразу после его получения. Опасаясь дальнейшего давления на нее, предполагая, что в отношении нее кто-то совершил мошенничество, она приняла решение обратиться в полицию. Займ она не выплачивает, так как не брала его, и договор не подписывала. ФИО2 не знает, ранее о ней не слышала, с целью получения займа к ней не обращалась, свой паспорт никому не передавала.

В ходе судебного заседания был допрошен свидетель ФИО10, который показал, что он работает в должности оперуполномоченного ОЭБиПК УМВД России по г.о. Электросталь. У него на исполнении находился материала проверки по заявлению Свидетель №3 по факту оформления на ее имя займа на сумму 17000 рублей в микрокредитной организации ООО МКК «Микрозайм-СТ». По данному материалу проверки следственным отделом было возбуждено уголовное дело, по которому в его адрес следователем было направлено поручение, о производстве отдельных следственных действий. В ходе проведенных мероприятий было установлено, что, ФИО2 в период времени с ноября 2018 года по сентябрь 2019 осуществляла трудовую деятельность в ООО МКК «Микрозайм-СТ» по адресу: 

<

...> в должности специалиста по выдаче займов. От ФИО2 была получена явка с повинной, в которой она созналась в совершенных ею преступлениях, а именно, что в связи с трудным материальным положением, 25.07.2019 г. она оформила договор потребительского займа № от 25.07.2019 на сумму 17000 рублей на имя Свидетель №3, при этом в графе, где должна быть подпись Свидетель №3, на каждой странице договора подпись за Свидетель №3 ставила лично ФИО2. Также она оформила расходный кассовый ордер № от 25.07.2019 о выдаче денежных средств в размере семнадцати тысяч рублей на имя Свидетель №3, при этом подпись за Свидетель №3 ставила лично ФИО2. Данные Свидетель №3 были взяты ею из базы клиентов, которая была получена ООО МКК «Микрозайм-СТ» от предыдущей компании находящейся по данному адресу, а именно из базы клиентов МФО «Червонец». В вышеуказанных документах, в графах, где стоят фамилия и инициалы ФИО2, подпись ставила лично ФИО2. В дальнейшем, на основании изготовленного ею расходно-кассового ордера, взяла из кассы, расположенной в офисе ООО МКК «Микрозайм-СТ» денежные средства в сумме 17000 рублей, которые в дальнейшем использовала в личных целях. 02.08.2019 г. ФИО2 оформила договор потребительского займа № от 02.08.2019 на двадцать тысяч рублей на имя Свидетель №2, при этом в графе, где должна быть подпись Свидетель №2, на каждой странице договора подпись за Свидетель №2 ставила лично ФИО2. Также она оформила расходный кассовый ордер № от 02.08.2019 о выдаче денежных средств в размере двадцати тысяч рублей на имя Свидетель №2, при этом подпись за Свидетель №2 поставила сама. Данные Свидетель №2 были взяты ею из базы клиентов, которая была получена ООО МКК «Микрозайм-СТ» от предыдущей компании находящейся по данному адресу, а именно из базы клиентов МФО «Червонец». В вышеуказанных документах, в графах, где стоят фамилия и инициалы ФИО2 подпись ставила лично она. В дальнейшем, на основании изготовленного ею расходно-кассового ордера, взяла из кассы, расположенной в офисе ООО МКК «Микрозайм-СТ» денежные средства в сумме 20000 рублей, которые в дальнейшем использовала в личных целях. 17.08.2019 г. ФИО2 оформила расходный кассовый ордер № от 17.08.2019 о выдаче денежных средств в размере 20000 рублей на имя Свидетель №1, при этом подпись за Свидетель №1 ФИО2 поставила сама. Данные Свидетель №1 были взяты ею из базы клиентов, которая была получена ООО МКК «Микрозайм-СТ» от предыдущей компании находящейся по данному адресу, а именно из базы клиентов МФО «Червонец». В вышеуказанном ордере, в графе, где стоит фамилия и инициалы ФИО2 подпись ставила лично она. В дальнейшем, на основании изготовленного ею расходно-кассового ордера, она взяла из кассы, расположенной в офисе ООО МКК «Микрозайм-СТ» денежные средства в сумме 20000 рублей, которые в дальнейшем использовала в личных целях. В ходе написания явки с повинной ФИО2 им были разъяснены все правовые последствия с этим связанные.

В ходе судебного заседания был допрошен свидетель Свидетель №2, который показал, что микрозаймы в «Микрозайм-СТ» он не брал, никакие договора займа, а также иные документы, связанные с микрозаймом не подписывал и узнал об этой организации только из телефонных звонков. В ходе телефонного разговора представитель «Микрозайм-СТ» сказал, что их офис находится по адресу: МО, 

<

...> на втором этаже. Ему известно, что по данному адресу ранее располагалась другая микрозаймовая организация - Червонец, куда он примерно в начале 2018 года обращался с целью получения потребительского займа в размере 3000 рублей, при получении потребительского займа, он предоставлял в МФО Червонец свои паспортные данные, а также контактные данные. Займ в МФО Червонец, он погасил примерно через 10 дней после его получения. В начале этого года на его абонентский номер, начали поступать звонки с неизвестных номеров, он узнал, что это номера ООО «Микрозайм-СТ», так как ему точно известно, что в данной организации он займов не делал, то он ответил на звонок, представители «Микрозайм-СТ» стали требовать от него погасить микрозайм в размере 20000 рублей, который якобы был выдан ему в августе 2019 года. Однако в ООО МКК «Микрозайм-СТ» он не обращался. Своих паспортных данных он ни кому не передавал. Данный займ он не выплачивает, так как он его не брал, кто мог взять займ на его имя и воспользоваться его паспортными данными ему неизвестно. ФИО2 не знает, ранее о ней не слышал, с целью получения займа к ней не обращался.

В ходе судебного заседания был допрошен свидетель Свидетель №1, который показал, что микрозаймы в «Микрозайм-СТ» он не брал, никакие договора займа, а также иные документы, связанные с микрозаймом не подписывал и узнал об этой организации только из телефонных звонков. В ходе телефонного разговора представитель «Микрозайм-СТ» сказал, что их офис находится по адресу: МО, 

<

...> на втором этаже. Ему известно, что по данному адресу ранее располагалась другая микрозаймовая организация - Червонец, куда он примерно в начале 2018 года обращался с целью получения потребительского займа в размере 3000 рублей, при получении потребительского займа, он предоставлял в МФО Червонец свои паспортные данные, а также контактные данные. Займ в МФО Червонец, он погасил примерно через 10 дней после его получения. В начале этого года на его абонентский номер, начали поступать звонки с неизвестных номеров, он узнал, что это номера ООО «Микрозайм-СТ», так как ему точно известно, что в данной организации он займов не делал, то он ответил на звонок, представители «Микрозайм-СТ» стали требовать от него погасить микрозайм в размере 20000 рублей, который якобы был выдан ему в августе 2019 года. Однако в ООО МКК «Микрозайм-СТ» он не обращался. Своих паспортных данных он ни кому не передавал. Данный займ он не выплачивает, так как он его не брал, кто мог взять займ на его имя и воспользоваться его паспортными данными, ему неизвестно. ФИО2 не знает, ранее о ней не слышал, с целью получения займа к ней не обращался.

Указанные выше показания представителя потерпевшего и свидетелей, а также вина подсудимой ФИО2 в совершении инкриминируемых ей преступлений объективно подтверждаются также письменными доказательствами, которые содержатся в материалах уголовного дела и были исследованы судом в судебном заседании, а именно:

- заявлением Свидетель №3, зарегистрированное в КУСП №12191 от 04.06.2020, согласно которому Свидетель №3 просит провести проверку по факту осуществления на ее абонентский номер телефонных звонков от представителей «Микрозайм-СТ», которые требуют от нее погасить займ в размере 20000 рублей, который якобы был выдан ей в июле 2019 года данной компанией, никакие займы в «Микрозайм-СТ» она не брала (том №1 л.д.203);

- заявлением Свидетель №2 КУСП №12342 от 06.06.2020, согласно которому Свидетель №2 просит провести проверку по факту осуществления на его абонентский номер телефонных звонков представителями «Микрозайм-СТ», с требованиями вернуть микрозайм в размере 20000 рублей, который он не брал (том №2, л.д. 59);

- заявлением Свидетель №1 КУСП №12169 от 04.06.2020, согласно которому Свидетель №1 просит провести проверку по факту осуществления на его абонентский номер телефонных звонков представителями «Микрозайм-СТ», с требованиями вернуть микрозайм в размере 20 000 рублей, который он не брал, о компании «Микрозайм - СТ» никогда не слышал (том №1 л.д.4);

- протоколом осмотра места происшествия от 11.06.2020, согласно которому 11.06.2020 года было осмотрено помещение офиса ООО МКК «Микрозайм-СТ», расположенное в офисном здании по адресу: 

<

...>, на втором этаже в помещении №8, установлено, что в помещении имеется рабочее место специалиста по выдаче займов, установлен сейфом для наличных денежных средств, видеонаблюдением офис не оборудован (том №1 л.д.229-232);

- протоколом осмотра документов, согласно которому 25.06.2020 года в присутствии понятых был осмотрен: расходный кассовый ордер № от 

<

дата>, который представляет собой выполненный на листе бумаги формата А6 типовой документ унифицированной формы №КО – 2, утвержденной постановлением Госкомстата России от 

<

дата> №, обладающий необходимыми реквизитами и заверенный соответствующими подписями должностных лиц, согласно которому Свидетель №3, паспорт 

<

...>, выдан 30.12.2002 Электростальским ОВД Московской области, выдан займ по договору № от 

<

дата> на сумму 17000 рублей, на основании данного договора выдано в кассе ООО МКК «Микрозайм-СТ» 17000 рублей кассиром ФИО2, имеется рукописная подпись ФИО2, выполненная чернилами синего цвета, участвующая в осмотре ФИО2 пояснила, что это ее подпись она ставила ее собственноручно; в ордере имеется отметка о получении денежных средств в соответствующей графе «подпись» получателя имеется рукописная подпись выполненная чернилами синего цвета, участвующая в осмотре ФИО2 пояснила, что данная подпись не является подписью Свидетель №3, данная подпись была поставлена ею собственноручно, а не Свидетель №3 также в ордере имеется рукописная запись даты и суммы выдачи, участвующая в осмотре ФИО2 пояснила, что данная запись выполнена ею собственноручно с изменением своего почерка; договор потребительского займа № от 25.07.2019, представляет собой типовой договор займа, снабжен необходимыми реквизитами, подписями сторон, выполнен на 5-ти листах бумаги формата А4, каждая страница договора заверена: ООО МКК «Микрозайм-СТ» ОГРН 

<

***> в лице специалиста по выдаче займов – ФИО2 и заемщиков – Свидетель №3, участвующая в осмотре ФИО2 опознала рукописную подпись выполненную чернилами синего цвета на каждой странице договора, как свою подпись, также опознала подпись заемщика Свидетель №3, выполненную чернилами синего цвета на каждой странице договора, как подпись выполненную лично ею, а не Свидетель №3; расходный кассовый ордер № от 02.08.2019 который представляет собой выполненный на листе бумаги формата А6 типовой документ унифицированной формы №КО – 2, утвержденной постановлением Госкомстата России от 

<

дата> №, обладающий необходимыми реквизитами и заверенный соответствующими подписями должностных лиц, согласно которому Свидетель №2, паспорт 

<

...>, выдан: 06.12.2003 Электростальским ОВД 

<

адрес>, выдан займ по договору № от 

<

дата> на сумму 20000 рублей, на основании данного договора выдано в кассе ООО МКК «Микрозайм-СТ» 20000 рублей кассиром ФИО2, имеется рукописная подпись ФИО2, выполненная чернилами синего цвета, участвующая в осмотре ФИО2 пояснила, что это ее подпись она ставила ее собственноручно; в ордере имеется отметка о получении денежных средств в соответствующей графе «подпись» получателя имеется рукописная подпись выполненная чернилами синего цвета, участвующая в осмотре ФИО2 пояснила, что данная подпись не является подписью Свидетель №2, данная подпись была поставлена ею собственноручно, а не Свидетель №2, также в ордере имеется рукописная запись даты и суммы выдачи, участвующая в осмотре ФИО2 пояснила, что данная запись выполнена ею собственноручно с изменением своего почерка; договор потребительского займа № от 

<

дата>, представляет собой типовой договор займа, снабжен необходимыми реквизитами, подписями сторон, выполнен на 5-ти листах бумаги формата А4, каждая страница договора заверена: ООО МКК «Микрозайм-СТ» ОГРН 

<

***> в лице специалиста по выдаче займов – ФИО2 и заемщиков – Свидетель №2, участвующая в осмотре ФИО2 опознала рукописную подпись выполненную чернилами синего цвета на каждой странице договора, как свою подпись, также опознала подпись заемщика Свидетель №2, выполненную чернилами синего цвета на каждой странице договора, как подпись выполненную лично ею, а не Свидетель №2; расходный кассовый ордер № от 

<

дата>, без упаковки, представляет собой выполненный на листе бумаги формата А6 типовой документ унифицированной формы №КО-2, утвержденной постановлением Госкомстата России от 

<

дата> №, обладающий необходимыми реквизитами и заверенный соответствующими подписями должностных лиц, согласно которому Свидетель №1, паспорт 4607 9401129 выдан: 

<

дата> УФМС России по 

<

адрес> в городе Электросталь, выдан займ по договору № от 

<

дата> на сумму 20000 рублей, на основании данного договора выдано в кассе ООО МКК «Микрозайм-СТ» 20000 рублей кассиром ФИО2, имеется рукописная подпись ФИО2, выполненная чернилами синего цвета, участвующая в осмотре ФИО2 пояснила, что это ее подпись она ставила ее собственноручно; в ордере имеется отметка о получении денежных средств в соответствующей графе «подпись» получателя имеется рукописная подпись выполненная чернилами синего цвета, участвующая в осмотре ФИО2 пояснила, что данная подпись не является подписью Свидетель №1, данная подпись была поставлена ею собственноручно, а не Свидетель №1, также участвующая в осмотре ФИО2 пояснила, что сам договор займа ею не распечатывался и не подписывался, а был просто сформирован в компьютере и заведен в соответствующую программу по выдаче займа, для того чтобы ему был присвоен номер на основании которого ею мог быть сформирован данный расходный кассовый номер (том №2 л.д.158-161), которые признаны и приобщены в к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (том №2 л.д.162-164, 165);

- заключением эксперта №358 от 11.06.2020, согласно которому спорные подписи в расходном кассовом ордере № от 

<

дата>, а также в договоре потребительского займа № от 25.07.2019, выполнена не Свидетель №3, а иным лицом (том №1 л.д.218-225);

- заключением эксперта №381 от 19.06.2020, согласно которому спорные подписи в расходном кассовом ордере № от 

<

дата>, а также в договоре потребительского займа № от 25.07.2019, выполнены ФИО2 (том №2 л.д.9-22);

- протоколом явки с повинной КУСП №12572 от 08.06.2020, в котором ФИО2 призналась в совершенном ею преступлении, а именно в том, что она, работая в должности специалиста по выдаче займов ООО МКК «Микрозайм-СТ», в офисе расположенном по адресу: 

<

...>, где 

<

дата> оформила договор потребительского займа № от имени Свидетель №3 на сумму займа 17000 рублей, а также расходный кассовый ордер к договору потребительского займа от имени Свидетель №3, где собственноручно поставила от ее имени Свидетель №3 подписи и на основании ордера взяла из кассы 17000 рублей в соответствии с договором займа, сама Свидетель №3 при этом не присутствовала, указанные денежные средства истратила на собственные нужды (том №1 л.д.243-245);

- заключением эксперта №358 от 11.06.2020, согласно которому спорные подписи в расходном кассовом ордере № от 

<

дата>, а также в договоре потребительского займа № от 

<

дата>, выполнены не Свидетель №2, а иным лицом (том №2 л.д.74-81);

- заключением эксперта №380 от 21.06.2020, согласно которому спорные подписи в расходном кассовом ордере № от 

<

дата>, а также в договоре потребительского займа № от 

<

дата>, вероятно выполнена ФИО2 (том №2 л.д.113-126);

- протоколом явки с повинной КУСП №12571 от 08.06.2020, в котором ФИО2 призналась в совершенном ею преступлении, а именно в том что она работая в должности специалиста по выдаче займов ООО МКК «Микрозайм-СТ», в офисе расположенном по адресу: 

<

...>, где 02.08.2019 оформила договор потребительского займа № от имени Свидетель №2 на сумм 20000 рублей, и расходный кассовый ордер № к договору, где собственноручно поставила от него подписи и на основании ордера взяла из кассы 20000 рублей в соответствии с договором займа, сам Свидетель №2, при этом не присутствовал, указанные денежные средства истратила на собственные нужды (том №2 л.д.99-101);

- заключением эксперта №357 от 11.06.2020, согласно которому спорная подпись в представленном на экспертизу расходном кассовом ордере № от 

<

дата>, выполнена не Свидетель №1, а иным лицом (том №1 л.д.19-25);

- заключением эксперта №379 от 19.06.2020, согласно которому спорная подпись в представленном на экспертизу расходном кассовом ордере № от 

<

дата>, выполнена ФИО2 (том №1 л.д.72-85);

- протоколом явки с повинной КУСП №12570 от 08.06.2020, в котором ФИО2 призналась в совершенном ею преступлении, а именно в том что она работая в должности специалиста по выдаче займов ООО МКК «Микрозайм-СТ», в офисе расположенном по адресу: 

<

...>, где 17.08.2019 оформила расходный кассовый ордер к договору потребительского займа от имени Свидетель №1, где собственноручно поставила от него подпись и на основании ордера взяла из кассы 20000 рублей в соответствии с договором займа, сам Свидетель №1, при этом не присутствовал, указанные денежные средства истратила на собственные нужды (том № л.д.44-46);

- справкой ООО МКК «Микрозайм-СТ» от 26.06.2020, согласно которой по состоянию на 26.06.2020 платежей по договорам потребительского займа № от 

<

дата> на имя Свидетель №3, № от 

<

дата> на имя Свидетель №2, № от 

<

дата> на имя Свидетель №1 не осуществлялось (том №1 л.д.112);

- копией свидетельства о государственной регистрации юридического лица общества с ограниченной ответственностью «Микрозайм» от 

<

дата> серии 23 № (том №1 л.д.134);

- копией выписки из ЕГРЮЛ, согласно которой по состоянию на 26.06.2020 ООО МКК «Микрозайм-СТ» ОГРН: 

<

***>, ИНН/КПП: 

<

***>/235001001, располагается по адресу: Краснодарский край, Староминский район, улица Коммунаров, дом №102 (том №1 л.д.169-177);

- копией устава общества с ограниченной ответственностью ООО МКК «Микрозайм-СТ», утвержденного внеочередным собранием участников от 14.03.2017 года, регламентирующего цели и задачи ООО МКК «Микрозайм - СТ», находящегося по адресу: Краснодарский край, Староминский район, улица Коммунаров, дом №102 (том №1 л.д.135-152);

- копией договора краткосрочной аренды нежилого помещения № от 

<

дата>, согласно которому ООО МКК «Микрозайм-СТ» приняло во временное владение и пользование (аренду) нежилые помещения, расположенные по адресу: 

<

...>, второй этаж, помещение №8 (том №1 л.д.155-168);

- копией приказа (распоряжения) №193л/с от 20.11.2018 года, согласно которому ФИО2 была принята на работу в должности специалиста по выдаче займов ООО МКК «Микрозайм-СТ», с тарифной ставкой 13600 рублей (том №1 л.д.53);

- копией трудового договора № от 

<

дата>, в соответствии с которым ФИО2 принята на должность специалиста по выдаче займов ООО МКК «Микрозайм-СТ», место работы определено по адресу: 

<

...> (том № л.д.54-56);

- копией должностной инструкции специалиста по выдаче займов ООО МКК «Микрозайм-СТ» от 20.11.2018 года, утвержденная приказом №19П от 22.03.2017 года генерального директора, согласно которой на ФИО2 были возложены следующие должностные обязанности: обеспечивать общее функционирование офиса, его работоспособность; следить за санитарным и пожарным состоянием, исправной работой компьютерной и иной офисной техники, сохранностью имущества офиса; следить за порядком на своем рабочем месте; выполнять общие обязанности; соблюдать Правила внутреннего распорядка; соблюдать указания и выполнять поручения вышестоящего руководства Общества; в случае допущения ошибок - сообщать о них непосредственному руководителю и следовать его указаниям; в случае сбоев в работе программного обеспечения осуществлять оформление соответствующих документов вручную при этом время оформления не должно быть увеличено; соблюдать инструкции, положения и другие локальные акты Общества в части их касающейся; выполнять обязанности по кассовым операциям; проводить кассовые операции в соответствии с Указанием Центрального Банка Российской Федерации от 11 марта 2014 года № 3210-У «О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами...»; ежедневно в конце рабочего дня производить проверку фактического наличия денежных средств в кассе и сверять с учетными данными в кассовой книге; ежедневно в начале рабочего дня - фактического наличия денежных средств в кассе с данными в кассовой книге; сверять ежедневно в конце рабочего дня оформлять лист кассовой книги с отражением в нем всех приходных и расходных операций, а также отрывной лист кассовой книги (отчет кассира) с приложением первичных учетных документов по каждой операции; контролировать ежедневно соблюдение ограничения остатка в кассе денежных средств, в случае, если сумма наличных денежных средств в конце рабочего дня превышает 70 тысяч рублей или меньше 10 тысяч рублей докладывать непосредственному руководителю; выдавать денежные средства при излишнем их наличии в кассе непосредственному руководителю по расходному кассовому ордеру и принимать в случае пополнения по приходному кассовому ордеру; осуществлять операции по приему, учету, выдаче и хранению денежных средств и ценных бумаг с обязательным соблюдением правил, обеспечивающих их сохранность; заключать дополнительное соглашение в случае изменения условий договора; оформлять все приходные и расходные кассовые операции первичными документами с использованием программных обеспечений, а в случае невозможности создания документов в программе (отсутствие их на типовых бумажных бланках; перед выдачей денежных средств клиенту проверять: наличие документального подтверждения проверки заёмщика по базе ФССП; наличие обновленной фотографии заёмщика в договоре (дата на фотографии должна совпадать с датой составления договора); обязательное наличие произведенных им подписей во всех необходимых документах, оформляемых при заключении договора, где указано место для его подписи; правильность и достоверность указанных в документах фамилии, имени, отчества, паспортных данных, прописки и других данных клиента должны быть заполнены строго по паспорту (не допускать сокращений); читаемость, целостность, достоверность и полноту заполнения граф договора потребительского займа (доп. соглашений), расходного кассового ордера; «наличие согласия на обработку персональных данных (берется к каждому вновь открытому договору займа); при приеме денег обязательно проверять купюры визуально и на детекторе валют; ежемесячно не позднее последнего дня отчетного месяца оформлять сшивы(папки-скоросшиватели) отчетов кассира (листы кассовой книги за все дни отчетного месяца с приложенными приходными и расходными документами) для передачи в головной офис, при этом проверять документы по подотчетным суммам(расходный кассовый ордер, заявление на выдачу аванса, оправдательные документы) формировать первыми, отдельно, сверху в файле с приложением описи и первичных учетных и оправдательных документов к ней; обеспечивать сохранность всех служебных документов, находящихся в Офисе по месту работы Специалиста ПВЗ; работать с клиентами: отвечать на вопросы клиентов; готовить и оформлять документы необходимые для оформления договора займа; для принятия решения по клиенту о выдаче займа придерживаться утвержденных инструкций и сценариев; при работе с клиентами проводить идентификацию в соответствии с Правилами внутреннего финансового контроля и оформлять Анкету клиента (сведения о физическом лице) по результатам идентификации; при повторном обращении клиента проверять данные клиента из прошлого заявления и обновлять не реже 1 раза в полугодие; для звонков и отправления смс-сообщений использовать только корпоративные номера; звонить клиентам и напоминать об оплате договора за день до окончания срока договора (в день окончания договора, если не удалось дозвониться за день до этого), в случае невозможности дозвониться, отправлять смс-сообщение с текстом «Здравствуйте! Напоминаем Вам, что (указать число) срок погашения займа, с уважением ООО МКК «Микрозайм-СТ»; звонить клиентам, у которых образовалась просроченная задолженность с 1-го дня до передачи договора Службе экономической безопасности. Напоминать им об оплате образовавшейся задолженности в рабочие дни с 8:00 до 22:00, в выходные и нерабочие праздничные дни с 9:00 до 20:00 по местному времени, общее количество телефонных переговоров не должно превышать: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц; работать с программным обеспечением: своевременно и оперативно заносить данные о заемщиках, сроками суммах оплаты, пролонгациях, примечания и прочую необходимую информацию в электронный файл «Список заемщиков» и проводить их обработку; при обнаружении, ошибок оперативно выключить персональный компьютер с закрытием всех программ и приложений с сохранением данных; взаимодействовать с Головным офисом Общества: в случае повторного обращения заемщика, по которому имелась проблемная задолженность, выдавать новый заем по согласованию со службой экономической безопасности; при погашении задолженности клиентом, который находится введении службы экономической безопасности, перед оформлением каких-либо документов звонить сотруднику указанной службы для корректировки дальнейшей работы с клиентом и согласования сумм оплаты, графика платежей, и после совершения операции сообщить в службы экономической безопасности, ответственному за сбор и сводку информации; составлять соглашения о порядке погашения задолженности (реструктуризации) по согласованию с непосредственным руководством или службой экономической безопасности и производить правильные по ним расчеты; передавать по запросу службы экономической безопасности правильную и достоверную информацию по заемщикам; в случае обнаружения ошибок в расчетах сообщать бухгалтеру в день обнаружения ошибки; ежедневно отправлять данные о поступивших суммах денежных средств от клиентов, которые находятся в ведении службы экономической безопасности, сотруднику этой службы, ответственного за сбор и обработку указанной информации; ежемесячно в последний день месяца представлять отчеты по клиентам, которые находятся в ведении службы экономической безопасности, сотруднику этой службы, ответственного за сбор и обработку указанной информации; ежемесячно в последний день месяца передавать в электронном виде список заемщиков-должников, по которым истек установленный срок просроченной задолженности, в службу экономической безопасности; ежемесячно не позднее 5-го числа месяца, следующего за отчетным, производить сверку общего количества договоров по клиентам, которые находятся в ведении службы экономической безопасности, со специалистом СЭБ; ежеквартально не позднее 10-го числа, следующего за отчетным кварталом, производить сверку общего количества договоров, которые находятся в ведении юридического отдела и составлять по ее результатам акт сверки по установленной форме (том №1 л.д.57-64);

- копией договора о полной материальной ответственности, согласно которого ФИО2 принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему имущества, а также ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам (том №1 л.д.65);

- копия доверенности №111 от 20.11.2018, согласно которой ООО МКК «Микрозайм-СТ» в лице генерального директора ФИО7 доверяет ФИО2 знакомить граждан (заемщиков) с условиями займа, в том числе путем предварительного ознакомления граждан с договором устной и письменной формах; получать от граждан (заемщиков) документы. Связанные с оформлением договоров займа, и передавать их доверителю; рассматривать предмет заявления граждан и принимать от граждан заполненные письменные заявления на выдачу займа; заключать от имени доверителя договора займа и (или) дополнительные соглашения к договорам займа; подписывать от имени доверителя приходные кассовые ордера (ф. 0310001), расходные кассовый ордера (ф. 0310002); выдавать гражданам (заемщикам) денежные средства по расходным кассовым ордерам (ф. 0310002); принимать от граждан (заемщиков) денежные средства по приходным кассовым ордерам (ф. 0310001) и сдавать их в кассу доверителя или перечислять их на его расчетный счет (том №1 л.д.52).

Все приведенные выше доказательства суд признает допустимыми, поскольку они получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, достоверными, а в совокупности - достаточными для вывода о виновности подсудимой ФИО2 в совершении инкриминируемого ей преступления.

Показания представителя потерпевшего ФИО15, свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, ФИО10, суд признает достоверными и кладет их в основу приговора, поскольку они последовательны, согласуются друг с другом и подтверждаются иными доказательствами, исследованными в ходе судебного разбирательства. Каких-либо данных, свидетельствующих о заинтересованности указанных лиц в оговоре подсудимой, не установлено.

Суд также доверяет показаниям ФИО2, данным ею в ходе предварительного следствия, и кладет их в основу приговора, поскольку они подтверждаются совокупностью собранных по делу доказательств.

Совокупность приведенных доказательств дает суду основания считать вину подсудимой доказанной и ее действия следует квалифицировать по трем преступлениям, предусмотренным ч.3 ст.160 УК РФ как присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

Квалифицирующий признак присвоения «с использованием своего служебного положения» нашел свое подтверждение в судебном заседании, так как подсудимая являлась должностным лицом – специалистом по выдаче займов ООО «Микрозайм-СТ» в период с 20.11.2018 года до ноября 2019 года.

Назначая подсудимой ФИО2 наказание, суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, личность виновной, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и условия жизни её семьи.

При назначении наказания подсудимой ФИО2 суд учитывает, что ею были совершены преступления, которые относятся к категории тяжких преступлений против собственности.

Смягчающими наказание ФИО2 обстоятельствами суд в соответствии с п.п. «г, и, к» ч.1 ст.61 УК РФ признает явки с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, наличие на иждивении ФИО2 малолетнего ребенка ДД.ММ.ГГГГ года рождения, возмещение потерпевшему ущерба, а в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ – полное признание ею своей вины и раскаяние в содеянном, состояние её здоровья, принесение извинений потерпевшему, привлечение к уголовной ответственности впервые.

Отягчающих наказание ФИО2 обстоятельств, в соответствии со ст.63 УК РФ, суд не установил.

Суд принимает во внимание, что ФИО2 на учетах у врачей психиатра и нарколога не состоит, не привлекалась к административной ответственности, по месту жительства характеризуется без замечаний, по месту работы характеризуется положительно.

Учитывая конкретные обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные о личности подсудимой, а также учитывая влияние назначаемого наказания на исправление ФИО2 и условия жизни её семьи, преследуя цель предупреждения совершения ею новых преступлений, суд считает необходимым назначить ФИО2 наказание в виде лишения свободы, поскольку данный вид наказания соответствует тяжести совершенных преступлений и окажет необходимое воспитательное и исправительное воздействие на неё. 

Обстоятельств, позволяющих назначить подсудимой наказание с применением ч.6 ст.15, ст.64 УК РФ, суд не усматривает.

При этом, суд не усматривает достаточных оснований для назначения подсудимой дополнительного наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

При назначении наказания подсудимой ФИО2 суд учитывает правила ч.1 ст.62 УК РФ. 

Вместе с тем, суд, исходя из принципа справедливости, предусмотренного ст.6 УК РФ, считает возможным применить к ФИО2 положения ст.73 УК РФ. Наличие совокупности смягчающих обстоятельств позволяет сделать вывод о возможности исправления ФИО2 без реального отбывания наказания и применения к ней условного осуждения.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Вопрос о судьбе вещественных доказательств по уголовному делу суд разрешает в соответствии со ст.81 УПК РФ. 

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.307-309 УПК РФ, суд 

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО2 признать виновной: 

в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.160 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год без штрафа и ограничения свободы;

в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.160 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год без штрафа и ограничения свободы;

в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.160 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год без штрафа и ограничения свободы.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний назначить ФИО2 окончательное наказание в виде лишения свободы на срок 2 (два) года без штрафа и ограничения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ считать назначенное ФИО2 наказание в виде лишения свободы условным осуждением, установив ей 2 (два) года испытательного срока, в течение которого она своим безукоризненным поведением должна оправдать оказанное ей доверие. 

Возложить на ФИО2 обязанности не менять постоянное место жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, один раз в месяц в дни и часы, установленные этим органом, являться на регистрацию.

Контроль за условно осужденной ФИО2 возложить на филиал по г. Ногинску ФКУ УИИ УФСИН России по Московской области.

Меру пресечения, избранную ФИО2 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, сохранять до вступления приговора в законную силу, а по вступлении приговора в законную силу – отменить.

Вещественные доказательства по уголовному делу по вступлении приговора в законную силу: кассовый ордер № от 

<

дата>, расходный кассовый ордер № от 

<

дата>, договор потребительского займа № от 

<

дата>, расходный кассовый ордер № от 

<

дата>, договора потребительского займа № от 

<

дата>, хранящиеся в материалах уголовного дела – оставить в деле.

Приговор может быть обжалован в судебную коллегию по уголовным делам Московского областного суда через Электростальский городской суд Московской области в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, находящимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный имеет право ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем он должен сообщить в своей апелляционной жалобе или в отдельном ходатайстве, поданном в срок, установленный для подачи апелляционной жалобы. Также осужденный вправе поручать осуществление своей защиты в суде апелляционной инстанции избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника. 

Председательствующий подпись О.С. Барыкина