Уголовное дело №1-1-118/2023

УИД 40RS0010-01-2023-000588-21 

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город ФИО3 Калужской области 18 октября 2023 года

Кировский районный суд Калужской области

в составе председательствующего судьи Скрабачева П.Д.,

при секретарях Капорской Е.Д., Семенищевой О.А., 

с участием гос. обвинителя – заместителя Кировского межрайонного прокурора Таневич И.В.,

подсудимой ФИО1 и ее защитников – адвоката Родина И.Н., представившего удостоверение № и ордер №, адвоката ФИО39, представившего удостоверение № и ордер №, 

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО1, 

<

данные изъяты>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Подсудимая ФИО1 совершила:

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (эпизод №1 – кредит на имя ФИО2 №13);

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (эпизод №2 – кредит на имя ФИО2 №1);

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (эпизод №3– кредит на имя ФИО2 №2);

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (эпизод №4– кредит на имя ФИО2 №3);

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (эпизод №5– кредит на имя ФИО2 №4);

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (эпизод №6– кредит на имя ФИО2 №5);

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (эпизод №7– кредит на имя ФИО2 №6);

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (эпизод №8– кредит на имя ФИО2 №7);

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (эпизод №9– кредит на имя ФИО2 №8);

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (эпизод №10– кредит на имя ФИО2 №9);

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (эпизод №11– кредит на имя ФИО2 №10).

Преступления подсудимой совершены при следующих обстоятельствах.

Эпизод №1: ФИО1, имея умысел на хищение денежных средств АО «ОТП Банк» путем обмана, под видом оформления заявок физических лиц на предоставление кредитов, будучи осведомленной о специфике работы, связанной с предоставлением потребительских кредитов физическим лицам, обратилась к своей знакомой ФИО2 №14, работавшей Агентом АО «ОТП Банк», с просьбой предоставить ей возможность осуществлять от ее имени деятельность по оформлению заявок и исполнять ее обязанности «Агента» АО «ОТП Банк» без оформления трудовых отношений. ФИО2 №14, будучи не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, согласилась и, доверяя ФИО1, в период времени с 30 марта 2021 года до 04 июля 2021 года, передала ФИО1 свои Логин и Пароль от программы, предназначенной для оформления Кредитов, а также банковскую карту на имя ФИО2 №14 в АО «ОТП Банк», предназначенную для перечисления вознаграждения за осуществление деятельности в качестве «Агента». 

19 октября 2021 года ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «ОТП Банк», на территории г. Кирова, Калужской области, посредством системы бесконтактного электронного взаимодействия с АО «ОТП Банк», действуя от имени ФИО2 №14, направила заявку на предоставление потребительского кредита на имя ФИО2 №13, под предлогом приобретения мебели в магазине «Мебель в КБО», расположенном по адресу: 

<

...>, собственником которого является ИП ФИО2 №15 (ИНН 

<

***>) на сумму 126 400,00 рублей. При этом ФИО1 использовала имеющуюся у нее копию паспорта ФИО2 №13, и указала другой абонентский номер для связи. 

Получив 19 октября 2021 года по системе электронного документа оборота одобрение со стороны банка на предоставление потребительского кредита, ФИО1 составила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ сроком на 36 месяцев от имени ФИО2 №13, лично заполнив его и одновременно с копией паспорта ФИО2 №13 отправила договор посредством системы бесконтактного электронного взаимодействия в АО «ОТП Банк».

21 октября 2021 года денежные средства в сумме 126 400,00 рублей с расчетного счета АО «ОТП Банк», расположенного по адресу: 

<

...> Д.16А, стр. 2, были перечислены на счет № открытый в АО «ОТП Банк» на имя ФИО2 №13 при оформлении целевого займа, затем с указанного счета по условиям заключенного договора, денежные средства переведены на счет ИП ФИО2 №15, (ИНН 

<

***>) №, открытый в отделении №8608 ПАО «Сбербанк» расположенном по адресу: 

<

...>.

После этого, 21 октября 2021 года в период времени с 09:00 часов по 17:00 часов, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в помещении магазина «Мебель в КБО», расположенного по адресу: 

<

...>, обратилась к ИП ФИО2 №15, сообщив, что ФИО2 №13 отказалась приобретать кухонный гарнитур и попросила передать перечисленные ИП ФИО2 №15 денежные средства в сумме 126 400 рублей, ей (ФИО1), для последующего перечисления в банк. ИП ФИО2 №15, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, 21 октября 2021 года в период времени с 09:00 часов до 18:00 часов передала ФИО1 денежные средства в сумме 126 400,00 рублей. Полученные денежные средства ФИО1 обратила в свою собственность, распорядившись по своему усмотрению, причинив АО «ОТП Банк» материальный ущерб на сумму 126 400,00 рублей.

Эпизод №2: ФИО1, имея умысел на хищение денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» путем обмана под видом оформления заявок на предоставление кредитов физическим лицам, будучи осведомленной о специфике работы, связанной с предоставлением потребительских кредитов физическим лицам, обратилась к своей знакомой ФИО22 Г.В., работавшей в должности «ФИО14» в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с просьбой предоставить ей возможность исполнять обязанности «Консультанта» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) без официального трудоустройства и осуществлять работу от имени ФИО22 Г.В. Будучи не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, ФИО22 Г.В. согласилась с предложением ФИО1 и в период времени с 10 января 2022 года до 17 февраля 2022 года, передала ФИО1 свои Логин и Пароль от программы, предназначенной для оформления Кредитов, а также банковскую карту, выпущенную на имя ФИО2 №14 в АО «ОТП Банк», предназначенную для перечисления вознаграждения за осуществление деятельности в качестве «Агента». 

17 февраля 2022 года ФИО1 на территории г. Кирова, посредством системы бесконтактного электронного взаимодействия, действуя от имени ФИО22 Г.В., направила заявку в КБ «Ренессанс Кредит» на предоставление потребительского кредита на имя ФИО2 №1, под видом приобретения последней холодильника, телевизора, пылесоса в магазине «МаксВидео», расположенном по адресу: 

<

...>, собственником которого является ИП ФИО2 №16 (ИНН 

<

***>), на сумму 131 370,00 рублей, при этом общая сумма кредита составила 132 270,00 рублей, так как ФИО1 подключила услугу «Идеальный заемщик» стоимостью 900,00 рублей. При этом ФИО1 использовала имеющуюся у нее копию паспорта ФИО2 №1 и указала другой абонентский номер для связи.

Получив 17 февраля 2022 года по системе электронного документа оборота, одобрение со стороны банка на предоставление потребительского кредита, ФИО1 составила кредитный договор № от 17 февраля 2022 года сроком на 36 месяцев от имени ФИО2 №1, и одновременно с копией паспорта ФИО2 №1 отправила договор посредством системы бесконтактного электронного взаимодействия в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО).

18 февраля 2022 года денежные средства в сумме 131 370,00 рублей с расчетного счета КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), (ИНН 

<

***>), расположенного по адресу: 

<

...>, были перечислены на счет № ИП ФИО2 №16, (ИНН 

<

***>), открытый в отделении ООО КБ «КАЛУГА», расположенном по адресу: 

<

...>.

После этого, 20 февраля 2022 года в период времени с 09.00 часов до 18.00 часов ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в помещении магазина «МаксВидео», расположенного по адресу: 

<

...>, обратилась к ИП ФИО2 №16, сообщив, что ФИО2 №1 отказалась приобретать бытовую технику и попросила передать перечисленные ИП ФИО2 №16 денежные средства в сумме 132 270,00 рублей ей (ФИО1), для последующего перечисления в банк. ИП ФИО2 №16, не подозревая о преступной деятельности ФИО1, 20 февраля 2022 года в период времени с 09.00 часов до 18.00 часов передал ей денежные средства в сумме 131 370,00 рублей. Полученные денежные средства ФИО1 обратила в свою собственность, распорядившись по своему усмотрению, причинив КБ «Ренессанс Кредит» ущерб на сумму 132 270,00 рублей.

Эпизод №3: 18 февраля 2022 года ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), находясь на территории г. Кирова, Кировского района, Калужской области, действуя от имени ФИО22 Г.В., посредством системы бесконтактного электронного взаимодействия направила заявку в КБ «Ренессанс ФИО21» (ООО) на предоставление потребительского кредита на имя ФИО2 №2, под видом приобретения последней бытовой техники в магазине «МаксВидео», расположенном по адресу: 

<

...>, собственником которого является ИП ФИО2 №16 (ИНН 

<

***>), на сумму 164 210,00 рублей. При этом общая сумма кредита составила 165 710,00 рублей, так как ФИО1 приобрела сертификат «Личный адвокат лайт» 000 «НЮС» стоимостью 1500,00 рублей. При этом ФИО1 использовала имеющуюся у нее копию паспорта ФИО2 №2 и указала другой абонентский номер для связи.

Получив 18 февраля 2022 года по системе электронного документа оборота одобрение со стороны банка на предоставление потребительского кредита, ФИО1 составила кредитный договор № от 18 февраля 2022 года сроком на 36 месяцев от имени ФИО2 №2, и вместе с копией паспорта ФИО2 №2 отправила договор посредством системы бесконтактного электронного взаимодействия в КБ «Ренессанс ФИО21» (000). 

21 февраля 2022 года денежные средства в размере 164 210,00 рублей с расчетного счета КБ «Ренессанс Кредит» (000), (ИНН 

<

***>), расположенного по адресу: 

<

...>, были перечислены на счет № ИП ФИО2 №16, (ИНН 

<

***>), открытый в отделении ООО КБ «КАЛУГА», расположенном по адресу: 

<

...>.

После этого, 23 февраля 2022 года в период времени с 09.00 часов до 18.00 часов ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в помещении магазина «МаксВидео», расположенного по адресу: 

<

...>, обратилась к ИП ФИО2 №16, сообщив, что ФИО2 №2 отказалась приобретать бытовую технику и попросила передать денежные средства в сумме 164 210,00 рублей, перечисленные ИП ФИО2 №16, ей (ФИО1), для последующего перечисления в банк. ИП ФИО2 №16, не подозревая о преступной деятельности ФИО1, 23 февраля 2022 года в период времени с 09.00 часов до 18.00 часов передал ФИО1 денежные средства в сумме 164 210,00 рублей. Полученные денежные средства ФИО1 обратила в свою собственность, распорядившись по своему усмотрению, причинив КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ущерб на сумму 165 710,00 рублей.

Эпизод №4: 21 февраля 2022 года ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), находясь на территории г. Кирова, Кировского района, Калужской области, действуя от имени ФИО22 Г.В., посредством системы бесконтактного электронного взаимодействия направила заявку в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на предоставление потребительского кредита на имя ФИО2 №3, под видом приобретения последней ноутбука, телевизора плазма, стиральной машины в магазине «МаксВидео», расположенном по адресу: 

<

...>, собственником которого является ИП ФИО2 №16 (ИНН 

<

***>), на сумму 201 530,00 рублей. При этом общая сумма кредита составила 203 030,00 рублей, так как ФИО1 приобрела сертификат «Личный адвокат лайт» ООО «НЮС» стоимостью 1500,00 рублей. При этом ФИО1 использовала имеющуюся у нее копию паспорта ФИО2 №3 и указала другой абонентский номер для связи.

Получив 21 февраля 2022 года по системе электронного документа оборота одобрение со стороны банка на предоставление потребительского кредита, ФИО1 составила кредитный договор № от 21 февраля 2022 года сроком на 36 месяцев от имени ФИО2 №3, и вместе с копией паспорта ФИО2 №3 отправила договор посредством системы бесконтактного электронного взаимодействия в КБ «Ренессанс ФИО21» (ООО). 

25 февраля 2022 года денежные средства в сумме 201 530,00 рублей с расчетного счета КБ «Ренессанс Кредит» (000), (ИНН 

<

***>), расположенного по адресу: 

<

...>, были перечислены на счет № ИП ФИО2 №16, (ИНН 

<

***>), открытый в отделении ООО КБ «КАЛУГА», расположенном по адресу: 

<

...>.

После этого, 25 февраля 2022 года в период времени с 09.00 часов до 18.00 часов, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в помещении магазина «МаксВидео», расположенного по адресу: 

<

...>, обратилась к ИП ФИО2 №16, сообщив, что ФИО2 №3 отказалась приобретать бытовую технику и попросила передать денежные средства в сумме 201 530,00 рублей, перечисленные ИП ФИО2 №16, ей (ФИО1), для последующего перечисления в банк. ИП ФИО2 №16, не подозревая о преступной деятельности ФИО1, 25 февраля 2022 года в период времени с 09.00 часов до 18.00 часов передал ФИО1 денежные средства в сумме 201 530,00 рублей. Полученные денежные средства ФИО1 обратила в свою собственность, распорядившись по своему усмотрению, причинив КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ущерб на сумму 203 030,00 рублей.

Эпизод №5: 27 февраля 2022 года ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), находясь на территории г. Кирова, Кировского района, Калужской области, действуя от имени ФИО22 Г.В., посредством системы бесконтактного электронного взаимодействия направила заявку в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на предоставление потребительского кредита на имя ФИО2 №4, под видом приобретения последней холодильника, морозильника в магазине «МаксВидео», расположенном по адресу: 

<

...>, собственником которого является ИП ФИО2 №16 (ИНН 

<

***>), на сумму 82 390,00 рублей. При этом общая сумма кредита составила 83 890,00 рублей, так как ФИО1 приобрела сертификат «Личный адвокат лайт» ООО «НЮС» стоимостью 1500,00 рублей. При этом ФИО1 использовала имеющуюся у нее копию паспорта ФИО2 №4 и указала другой абонентский номер для связи.

Получив 27 марта 2022 года по системе электронного документа оборота одобрение со стороны банка на предоставление потребительского кредита, ФИО1 составила кредитный договор № от 27 февраля 2022 года сроком на 24 месяца от имени ФИО2 №4, и вместе с копией паспорта ФИО2 №4 отправила договор посредством системы бесконтактного электронного взаимодействия в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). 

28 февраля 2022 года денежные средства в сумме 82 390,00 рублей с расчетного счета КБ «Ренессанс Кредит» (000), (ИНН 

<

***>), расположенного по адресу: 

<

...>, были перечислены на счет № ИП ФИО2 №16, (ИНН 

<

***>), открытый в отделении ООО КБ «КАЛУГА», расположенном по адресу: 

<

...>.

После этого, 01 марта 2022 года в период времени с 09.00 часов до 18.00 часов, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в помещении магазина «МаксВидео», расположенного по адресу: 

<

...>, обратилась к ИП ФИО2 №16, сообщив, что ФИО2 №4. отказалась приобретать холодильник, морозильник и попросила передать денежные средства в сумме 82 390,00 рублей, перечисленные ИП ФИО2 №16, ей (ФИО1), для последующего перечисления в банк. ИП ФИО2 №16, не подозревая о преступной деятельности ФИО1, 01 марта 2022 года в период времени с 09.00 часов до 18.00 часов передал ФИО1 денежные средства в сумме 82 390,00 рублей. Полученные денежные средства ФИО1 обратила в свою собственность, распорядившись по своему усмотрению, причинив КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ущерб на сумму 83 890,00 рублей.

Эпизод №6: 27 марта 2022 года ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), находясь на территории г. Кирова, Кировского района, Калужской области, действуя от имени ФИО22 Г.В., посредством системы бесконтактного электронного взаимодействия направила заявку в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на предоставление потребительского кредита на имя ФИО2 №5, под видом приобретения последним кухни в магазине «Территория дерева», расположенном по адресу: 

<

...>, собственником которого является ИП ФИО2 №17 (ИНН 

<

***>), на сумму 90 140,00 рублей, при этом общая сумма кредита составила 91 640,00 рублей, так как ФИО1 приобрела сертификат «Личный адвокат лайт » ООО «НЮС» на сумму 1500,00 рублей. При этом ФИО1 использовала имеющуюся у нее копию паспорта ФИО2 №5 и указала другой абонентский номер для связи.

Получив 27 марта 2022 года по системе электронного документа оборота одобрение со стороны банка на предоставление потребительского кредита, ФИО1 составила кредитный договор № от 27 марта 2022 года сроком на 24 месяца от имени ФИО2 №5, и вместе с копией паспорта ФИО2 №5 отправила договор посредством системы бесконтактного электронного взаимодействия в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). 

28 марта 2022 года денежные средства в сумме 90 140,00 рублей с расчетного счета КБ «Ренессанс Кредит» (000), (ИНН 

<

***>), расположенного по адресу: 

<

...>, были перечислены на счет № ИП ФИО2 №17 (ИНН 

<

***>), открытый в отделении АО «Газэнергобанк», расположенном по адресу: 

<

...>.

После этого, 29 марта 2022 года в период времени с 09.00 часов до 18.00 часов, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в помещении магазина «Территория дерева», расположенном по адресу: 

<

...>, обратилась к ИП ФИО2 №17, сообщив, что ФИО2 №5 отказался приобретать кухню и попросила передать денежные средства в сумме 90 140,00 рублей, перечисленные ИП ФИО2 №17, ей (ФИО1), для последующего перечисления в банк. ИП ФИО2 №17, не подозревая о преступной деятельности ФИО1, 29 марта 2022 года в период времени с 09.00 часов до 18.00 часов передал ФИО1 денежные средства в сумме 90 140,00 рублей. Полученные денежные средства ФИО1 обратила в свою собственность, распорядившись по своему усмотрению, причинив КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ущерб на сумму 91 640,00 рублей.

Эпизод №7: 28 марта 2022 года ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), находясь на территории г. Кирова, Кировского района, Калужской области, действуя от имени ФИО22 Г.В., посредством системы бесконтактного электронного взаимодействия направила заявку в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на предоставление потребительского кредита на имя ФИО2 №6, под видом приобретения последней кухни в магазине «Территория дерева», расположенном по адресу: 

<

...>, собственником которого является ИП ФИО2 №17 (ИНН 

<

***>), на сумму 110 250,00 рублей, при этом общая сумма кредита составила 111 750,00 рублей, так как ФИО1 приобрела сертификат «Личный адвокат лайт » ООО «НЮС» на сумму 1500,00 рублей. При этом ФИО1 использовала имеющуюся у нее копию паспорта ФИО2 №6 и указала другой абонентский номер для связи.

Получив 28 марта 2022 года по системе электронного документа оборота одобрение со стороны банка на предоставление потребительского кредита, ФИО1 составила кредитный договор № от 28 марта 2022 года сроком на 24 месяца от имени ФИО2 №6, и вместе с копией паспорта ФИО2 №6 отправила договор посредством системы бесконтактного электронного взаимодействия в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). 

29 марта 2022 года денежные средства в сумме 110 250,00 рублей с расчетного счета КБ «Ренессанс Кредит» (000), (ИНН 

<

***>), расположенного по адресу: 

<

...>, были перечислены на счет № ИП ФИО2 №17 (ИНН 

<

***>), открытый в отделении АО «Газэнергобанк», расположенном по адресу: 

<

...>.

После этого, 30 марта 2022 года в период времени с 09.00 часов до 18.00 часов ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в помещении магазина «Территория дерева», расположенном по адресу: 

<

...>, обратилась к ИП ФИО2 №17, сообщив, что ФИО2 №6 отказалась приобретать кухню и попросила передать денежные средства в сумме 110 250,00 рублей, перечисленные ИП ФИО2 №17, ей (ФИО1), для последующего перечисления в банк. ИП ФИО2 №17, не подозревая о преступной деятельности ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09.00 часов до 18.00 часов передал ФИО1 денежные средства в сумме 110 250,00 рублей. Полученные денежные средства ФИО1 обратила в свою собственность, распорядившись по своему усмотрению, причинив КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ущерб на сумму 111 750,00 рублей.

Эпизод №8: 25 апреля 2022 года ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), находясь на территории г. Кирова, Кировского района, Калужской области, действуя от имени ФИО22 Г.В., посредством системы бесконтактного электронного взаимодействия направила заявку в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на предоставление потребительского кредита на имя ФИО2 №7, под видом приобретения последним ноутбука в магазине «МаксВидео», расположенном по адресу: 

<

...>, собственником которого является ИП ФИО2 №16 (ИНН 

<

***>), на сумму 97 510,00 рублей, при этом общая сумма кредита составила 98 660,00 рублей, так как ФИО1 подключила услугу «Гибкий график» на сумму 1150,00 рублей. При этом ФИО1 использовала имеющуюся у нее копию паспорта ФИО2 №7 и указала другой абонентский номер для связи.

Получив 25 апреля 2022 года по системе электронного документооборота одобрение со стороны банка на предоставление потребительского кредита, ФИО1 составила кредитный договор № от 25 апреля 2022 года сроком на 24 месяца от имени ФИО2 №7, и вместе с копией паспорта ФИО2 №7 отправила договор посредством системы бесконтактного электронного взаимодействия в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). 

26 апреля 2022 года денежные средства в сумме 97 510,00 рублей с расчетного счета КБ «Ренессанс Кредит» (000), (ИНН 

<

***>), расположенного по адресу: 

<

...>, были перечислены на счет № ИП ФИО2 №16, (ИНН 

<

***>), открытый в отделении ООО КБ «КАЛУГА», расположенном по адресу: 

<

...>.

После этого, 26 апреля 2022 года в период времени с 09.00 часов до 18.00 часов, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в помещении магазина «МаксВидео», расположенного по адресу: 

<

...>, обратилась к ИП ФИО2 №16, сообщив, что ФИО2 №7 отказался приобретать ноутбук и попросила передать денежные средства в сумме 97 510,00 рублей, перечисленные ИП ФИО2 №16, ей (ФИО1), для последующего перечисления в банк. ИП ФИО2 №16, не подозревая о преступной деятельности ФИО1, 26 апреля 2022 года в период времени с 09.00 часов до 18.00 часов передал ФИО1 денежные средства в сумме 97 510,00 рублей. Полученные денежные средства ФИО1 обратила в свою собственность, распорядившись по своему усмотрению, причинив КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ущерб на сумму 98 660,00 рублей.

Эпизод №9: 29 апреля 2022 года ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), находясь на территории г. Кирова, Кировского района, Калужской области, действуя от имени ФИО22 Г.В., посредством системы бесконтактного электронного взаимодействия направила заявку в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на предоставление потребительского кредита на имя ФИО2 №8, под видом приобретения последней холодильника, стиральной машины в магазине «МаксВидео», расположенном по адресу: 

<

...>, собственником которого является ИП ФИО2 №16 (ИНН 

<

***>) на сумму 101 000,00 рублей, при этом общая сумма кредита составила 102 599,00 рублей, так как ФИО1 подключила Пакету опций «Комфорт-лайт» на сумму 1599,00 рублей. При этом ФИО1 использовала имеющуюся у нее копию паспорта ФИО2 №8 и указала другой абонентский номер для связи.

Получив 29 апреля 2022 года по системе электронного документооборота одобрение со стороны банка на предоставление потребительского кредита, ФИО1 составила кредитный договор № от 29 апреля 2022 года сроком на 24 месяца от имени ФИО2 №8, и вместе с копией паспорта ФИО2 №8 отправила договор посредством системы бесконтактного электронного взаимодействия в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). 

04 мая 2022 года денежные средства в сумме 101 000,00 рублей с расчетного счета КБ «Ренессанс Кредит» (000), (ИНН 

<

***>), расположенного по адресу: 

<

...>, были перечислены на счет № ИП ФИО2 №16, (ИНН 

<

***>), открытый в отделении ООО КБ «КАЛУГА», расположенном по адресу: 

<

...>.

После этого, 05 мая 2022 года в период времени с 09.00 часов до 18.00 часов, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в помещении магазина «МаксВидео», расположенного по адресу: 

<

...>, обратилась к ИП ФИО2 №16, сообщив, что ФИО2 №8 отказалась приобретать стиральную машинку и холодильник, и попросила передать денежные средства в сумме 101 000,00 рублей, перечисленные ИП ФИО2 №16, ей (ФИО1), для последующего перечисления в банк. ИП ФИО2 №16, не подозревая о преступной деятельности ФИО1, 05 мая 2022 года в период времени с 09.00 часов до 18.00 часов передал ФИО1 денежные средства в сумме 101 000,00 рублей. Полученные денежные средства ФИО1 обратила в свою собственность, распорядившись по своему усмотрению, причинив КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ущерб на сумму 102 599,00 рублей.

Эпизод №10: 19 мая 2022 года ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), находясь на территории г. Кирова, Кировского района, Калужской области, действуя от имени ФИО22 Г.В., посредством системы бесконтактного электронного взаимодействия направила заявку в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на предоставление потребительского кредита на имя ФИО2 №9, под видом приобретения последней холодильника в магазине «МаксВидео», расположенном по адресу: 

<

...>, собственником которого является ИП ФИО2 №16 (ИНН 

<

***>) на сумму 106 300,00 рублей, при этом общая сумма кредита составила 107 450,00 рублей, так как ФИО1 подключила услугу «Гибкий график» на сумму 1150,00 рублей. При этом ФИО1 использовала имеющуюся у нее копию паспорта ФИО2 №9 и указала другой абонентский номер для связи.

Получив 19 мая 2022 года по системе электронного документооборота одобрение со стороны банка на предоставление потребительского кредита, ФИО1 составила кредитный договор № № от 19 мая 2022 года сроком на 24 месяца от имени ФИО2 №9, и вместе с копией паспорта ФИО2 №9 отправила договор посредством системы бесконтактного электронного взаимодействия в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). 

20 мая 2022 года денежные средства в сумме 106 300,00 рублей с расчетного счета КБ «Ренессанс Кредит» (000), (ИНН 

<

***>), расположенного по адресу: 

<

...>, были перечислены на счет № ИП ФИО2 №16, (ИНН 

<

***>), открытый в отделении ООО КБ «КАЛУГА», расположенном по адресу: 

<

...>.

После этого, 23 мая 2022 года в период времени с 09.00 часов до 18.00 часов, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в помещении магазина «МаксВидео», расположенного по адресу: 

<

...>, обратилась к ИП ФИО2 №16, сообщив, что ФИО2 №9 отказалась приобретать холодильник, и попросила передать денежные средства в сумме 106 300,00 рублей, перечисленные ИП ФИО2 №16, ей (ФИО1), для последующего перечисления в банк. ИП ФИО2 №16, не подозревая о преступной деятельности ФИО1, 23 мая 2022 года в период времени с 09.00 часов до 18.00 часов передал ФИО1 денежные средства в сумме 106 300,00 рублей. Полученные денежные средства ФИО1 обратила в свою собственность, распорядившись по своему усмотрению, причинив КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ущерб на сумму 107 450,00 рублей.

Эпизод №11: 23 мая 2022 года ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), находясь на территории г. Кирова, Кировского района, Калужской области, действуя от имени ФИО22 Г.В., посредством системы бесконтактного электронного взаимодействия направила заявку в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на предоставление потребительского кредита на имя ФИО2 №10, под видом приобретения последним компьютера в магазине «МаксВидео», расположенном по адресу: 

<

...>, собственником которого является ИП ФИО2 №16 (ИНН 

<

***>) на сумму 69 100,00 рублей, при этом общая сумма кредита составила 70 699,00 рублей, так как ФИО1 подключила Пакет «Комфорт-лайт» на сумму 599,00 рублей. При этом ФИО1 использовала имеющуюся у нее копию паспорта ФИО2 №10 и указала другой абонентский номер для связи.

Получив 23 мая 2022 года по системе электронного документооборота одобрение со стороны банка на предоставление потребительского кредита, ФИО1 составила кредитный договор № от 23 мая 2022 года сроком на 24 месяца от имени ФИО2 №10, и вместе с копией паспорта ФИО2 №10 отправила договор посредством системы бесконтактного электронного взаимодействия в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). 

24 мая 2022 года денежные средства в сумме 69 100,00 рублей с расчетного счета КБ «Ренессанс Кредит» (000), (ИНН 

<

***>), расположенного по адресу: 

<

...>, были перечислены на счет № ИП ФИО2 №16, (ИНН 

<

***>), открытый в отделении ООО КБ «КАЛУГА», расположенном по адресу: 

<

...>.

После этого, 27 мая 2022 года в период времени с 09.00 часов до 18.00 часов, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в помещении магазина «МаксВидео», расположенного по адресу: 

<

...>, обратилась к ИП ФИО2 №16, сообщив, что ФИО2 №10 отказался приобретать компьютер и попросила передать денежные средства в сумме 69 100,00 рублей, перечисленные ИП ФИО2 №16, ей (ФИО1), для последующего перечисления в банк. ИП ФИО2 №16, не подозревая о преступной деятельности ФИО1, 27 мая 2022 года в период времени с 09.00 часов до 18.00 часов передал ФИО1 денежные средства в сумме 69 100,00 рублей. Полученные денежные средства ФИО1 обратила в свою собственность, распорядившись по своему усмотрению, причинив КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ущерб на сумму 70 699,00 рублей.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 по каждому из эпизодов преступлений вину признала полностью и в судебном заседании показала, что у нее имеется опыт работы в коммерческом банке по составлению заявок на потребительские кредиты. После прекращения трудовых отношений с банком она решила оформлять потребительские кредиты с использованием оставшихся у нее копий паспортов клиентов банка, а предоставленные банком по таким заявкам кредитные деньги забирать себе. Ее знакомая ФИО2 №14 работала в качестве «Агента» в АО «ОТП Банк», а ФИО22 Г.В. в качестве «Консультанта» в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), и они, доверяя ей, предоставили ей свои Логин и Пароль для оформления потребительских кредитов. Она (ФИО1) договорилась с ними, что трудовую деятельность будет осуществлять сама, от их имени.

Используя ID ФИО2 №14 в АО «ОТП Банк» и ФИО22 Г.В. в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) она (ФИО1) оформляла потребительские кредиты на имя граждан, являвшихся бывшими клиентами банка, с использованием копий их паспортов, после чего перечисленные банком денежные средства на счет индивидуальных предпринимателей, забирала у последних в виде наличных денежных средств, поясняя, что клиенты отказывались от приобретения товаров. Полученные денежные средства она (ФИО1) обращала в свою собственность. Все заявки на кредит она оформляла на приобретение товаров у ИП ФИО2 №17, ИП ФИО2 №16, ИП ФИО2 №15 При этом все документы, необходимые для оформления кредитов, она (ФИО1) подписывала сама за лиц, которые якобы оформляли кредиты. В АО «ОТП Банк» ею (ФИО1) был оформлен кредит на ФИО4- на сумму 126 400 рублей. В КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) она (ФИО1) оформила кредиты на следующих лиц: ФИО30- на сумму 200 000 рублей, ФИО2 №6- на сумму 111 750 рублей, ФИО2 №2- на сумму 165 710 рублей, ФИО2 №9- на сумму 107 450 рублей, ФИО2 №1- на сумму 132 270 рублей, ФИО31- на сумму 70 699 рублей, ФИО2 №4- на сумму 83 890 рублей, ФИО2 №7- на сумму 98 660 рублей, ФИО2 №8- на сумму 102 599,00 рублей, ФИО2 №5- на сумму 91 640 рублей. 

У ИП ФИО5 она (ФИО1) забирала денежные средства, якобы по отказавшимся от кредитов, каждый раз находясь в магазине «МаксВидео» по адресу: 

<

...>, в рабочее время (с 09:00 до 18:00 часов): 

-20 февраля 2022 года - в сумме 131 370,00 рублей;

-23 февраля 2022 года - в сумме 164 210,00 рублей;

-25 февраля 2022 года- в сумме 201 530,00 рублей;

-01 марта 2022 года- в сумме 82 390,00 рублей;

-26 апреля 2022 года- в сумме 97 510,00 рублей; 

-05 мая 2022 года - в сумме 101 000,00 рублей;

-23 мая 2022 года - в сумме 106 300,00 рублей;

-27 мая 2022 года- в сумме 69 100,00 рублей.

У ИП ФИО2 №17, она (ФИО1) забирала денежные средства, якобы по отказавшимся кредитам, каждый раз находясь в магазине «Территория дерева» по адресу: 

<

...>, в рабочее время (с 09:00 по 18:00 часов):

- 30 марта 2022 года- в сумме 110 250,00 рублей;

- 29 марта 2022 года- в сумме 90 140,00 рублей.

У ИП ФИО2 №15 она забирала денежные средства, якобы по отказавшемуся кредиту в сумме 126 400 рублей, примерно 21 октября 2021 года, в рабочее время (с 09:00 по 17:00 часов - время работы магазина), находясь в магазине «Мебель в КБО» по адресу: 

<

...>. В настоящее время оплачивает ежемесячно все взятые ею кредиты, часть из которых она уже погасила.

Вина подсудимой ФИО1 в хищении чужого имущества путем обмана подтверждается совокупностью добытых и исследованных доказательств.

Показаниями представителя потерпевшего АО «ОТП Банк» ФИО34, согласно которых на основании Агентского договора от 30 марта 2021 года ФИО2 №14 работает в АО «ОТП Банк», в должности «Агент» и в ее обязанности, помимо прочего, входит оформление потребительских кредитов, предоставляемых физическим лицам. 

10 октября 2021 года между ООО МФК «ОТП Финанс» и ФИО4 был заключен кредитный договор №, на общую сумму кредита: 126 400,00 рублей, на срок 36 месяцев, процентная ставка 43,079 % в процентах годовых с целью приобретения товара у ИП ФИО6 Данный кредит выдан 21 октября 2021 года, путем перевода денежных средств в размере 126 400,00 рублей с расчетного счета АО «ОТП Банк» на счет № открытый в АО «ОТП Банк» на имя ФИО4 при оформлении целевого займа, затем с указанного счета по условиям заключенного договора, денежные средства переведены на счет ИП ФИО2 №15 Данная заявка сформирована с ID Агента ФИО2 №14 Договор на имя ФИО2 №13 № от ДД.ММ.ГГГГ, который заключен с ООО МФК «ОТП Финанс» для оплаты товаров в магазине мебели у ИП ФИО2 №15 был оформлен агентом 3 порядка - ФИО2 №14 

В настоящее время оба указанных займа полностью погашены и закрыты.

Ранее ФИО1 была трудоустроена в АО «ОТП Банк» в качестве «Агента». Мошенническими действиями ФИО1 АО «ОТП Банк» был причинен материальный ущерб на сумму 126 400 рублей. (том № 2 л.д. 145-152)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20 июня 2023 года, согласно которого были осмотрены: 

- информация из информационно-справочной системы по состоянию на 19 июня 2023 года по кредитному договор № на имя ФИО2 №13, на сумму 126 400 рублей, в котором указаны контактные номера: +79208813713, +74845620865. Кредит закрыт 18 октября 2022 года;

- копия договора № ПК-Т 5401 от 13 октября 2008 года и приложения к нему, заключенного между АО «ОТП Банк» и ИП ФИО2 №15, согласно которого определен порядок осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей Клиентам товаров с оплатой их стоимости за счет ФИО21 или Займа, а также порядок сотрудничества при реализации Программы на территории РФ.

Указанные документы признаны и приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств. (том № 2 л.д. 172-178, 179-180)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 06 июня 2023 года, согласно которого были осмотрены: 

- копия Агентского договора №4001А100621 от 30 марта 2021 года, заключенного между АО «ОТП Банк» и ФИО2 №14;

- копия доверенности №29 от 01 октября 2021 года, выданной ООО МФК «ОТП Финанс», которая уполномочивает ФИО2 №14 совершать от имени общества действия;

- копия Агентского договора №4001А092519 от 16 октября 2019 года, заключенного между АО «ОТП Банк» и ФИО1;

- копия доверенности № 20 от 01 июля 2021 года, выданной ООО МФК «ОТП Финанс», которая уполномочивает ФИО1 совершать от имени общества действия. 

Указанные документы признаны и приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств. (том № 2 л.д.205-222, л.д.223-224)

Показаниями свидетеля ФИО2 №14, данными в ходе предварительного расследования, согласно которых в 2021 году к ней обратилась знакомая ФИО1 и попросила ее (ФИО2 №14) устроиться в должности «агента» в банк «ОТП», но при этом всю работу ФИО1 будет выполнять сама. ФИО1 пояснила, что она оформила банкротство, в связи с чем на работу она устроиться не может. Она (ФИО2 №14) согласилась помочь ФИО1, после чего ФИО1 сама составила все документы для трудоустройства. Пароли и логины, выданные при трудоустройстве в Банк, ФИО1 так же получила сама. От сотрудников полиции ей (ФИО2 №14) стало известно, что ФИО1 незаконно оформляла кредиты. (том № 6 л.д.11-15)

Показаниями представителя потерпевшего Коммерческий Банк «Ренессанс Кредит» (ООО) ФИО35, данными в судебном заседании, из которых следует, что в качестве Консультанта в Коммерческом Банке «Ренессанс Кредит» (ООО), на основании договора возмездного оказания услуг №А/0108918 от 10 марта 2022 года была трудоустроена ФИО22 Г.В. В ее обязанности входило, помимо прочего, оформление заявок на предоставление физическим лицам потребительских кредитов. 

Между КБ «Ренессанс Кредит» и ИП ФИО2 №16, ИП ФИО2 №17 были заключены договоры о сотрудничестве.

17 февраля 2022 года был заключен Кредитный договор № между КБ «Ренессанс Кредит» и ФИО2 №1 на общую сумму кредита: 132 270 рублей, на срок 36 месяцев, процентная ставка 16,14 % в процентах годовых, с целью приобретения: холодильника, телевизора плазмы; пылесоса у ИП ФИО2 №16 Данный кредит выдан 18 февраля 2022 года, путем перечисления денежных средств со счета банка, на счет лица, оформившего кредит, откуда автоматически денежные средства были перечислены на счет ИП, у которого приобретался товар. 

18 февраля 2022 года был заключен Кредитный договор № между КБ «Ренессанс Кредит» и ФИО2 №2 на общую сумму кредита: 165 710 рублей, на срок 36 месяцев, процентная ставка 16,14 % в процентах годовых, с целью приобретения товара у ИП ФИО2 №16 Данный кредит выдан 19 февраля 2022 года, путем перечисления денежных средств со счета банка, на счет лица, оформившего кредит, откуда автоматически денежные средства были перечислены на счет ИП, у которого приобретался товар. 

21 февраля 2022 года был заключен Кредитный договор № между КБ «Ренессанс Кредит» и ФИО2 №3 на общую сумму кредита: 203 030 рублей, на срок 36 месяцев, процентная ставка 16,14 % с целью приобретения ноутбука, телевизора плазмы, стиральной машины у ИП ФИО2 №16 Данный кредит выдан 22 февраля 2022 года, путем перечисления денежных средств со счета банка, на счет лица, оформившего кредит, откуда автоматически денежные средства были перечислены на счет ИП, у которого приобретался товар. 

28 февраля 2022 года был заключен Кредитный договор № между КБ «Ренессанс Кредит» и ФИО2 №4 на общую сумму кредита: 83 890,00 рублей, на срок 24 месяцев, процентная ставка 15,85 %, с целью приобретения холодильника и морозильника у ИП ФИО2 №16 Данный кредит выдан 28 февраля 2022 года, путем перечисления денежных средств со счета банка, на счет лица, оформившего кредит, откуда автоматически денежные средства были перечислены на счет ИП, у которого приобретался товар. 

27 марта 2022 года был заключен Кредитный договор № между КБ «Ренессанс Кредит» и ФИО2 №5 на общую сумму кредита: 91 640,00 рублей, на срок 24 месяцев, процентная ставка 29,90 % с целью приобретения кухни у ИП ФИО2 №17 Данный кредит выдан 28 марта 2022 года, путем перечисления денежных средств со счета банка, на счет лица, оформившего кредит, откуда автоматически денежные средства были перечислены на счет ИП, у которого приобретался товар. 

28 марта 2022 года был заключен Кредитный договор № между КБ «Ренессанс Кредит» и ФИО2 №6 на общую сумму кредита: 111 750,00 рублей, на срок 24 месяцев, процентная ставка 29,90 % в процентах годовых, с целью приобретения кухни у ИП ФИО2 №17 Данный кредит выдан 29 марта 2022 года, путем перечисления денежных средств со счета банка, на счет лица, оформившего кредит, откуда автоматически денежные средства были перечислены на счет ИП, у которого приобретался товар. 

25 апреля 2022 года был заключен Кредитный договор № между КБ «Ренессанс Кредит» и ФИО2 №7 на общую сумму кредита: 98 660,00 рублей, на срок 24 месяцев, процентная ставка 27,90 % в процентах годовых, с целью приобретения ноутбука у ИП ФИО2 №16 Данный кредит выдан 26 апреля 2022 года, путем перечисления денежных средств со счета банка, на счет лица, оформившего кредит, откуда автоматически денежные средства были перечислены на счет ИП, у которого приобретался товар. 

29 апреля 2022 года был заключен Кредитный договор № между КБ «Ренессанс Кредит» и ФИО2 №8 на общую сумму кредита: 102 599,00 рублей, на срок 24 месяцев, процентная ставка 27,90 % в процентах годовых, с целью приобретения: холодильника, стиральной машины у ИП ФИО2 №16 Данный кредит выдан 30 апреля 2022 года, путем перечисления денежных средств со счета банка, на счет лица, оформившего кредит, откуда автоматически денежные средства были перечислены на счет ИП, у которого приобретался товар. 

19 мая 2022 года был заключен Кредитный договор № между КБ «Ренессанс Кредит» и ФИО2 №9 на общую сумму кредита: 107 450,00 рублей, на срок 24 месяцев, процентная ставка 27,90 % в процентах годовых, с целью приобретения: холодильника у ИП ФИО2 №16 Данный кредит выдан 20 мая 2022 года, путем перечисления денежных средств со счета банка, на счет лица, оформившего кредит, откуда автоматически денежные средства были перечислены на счет ИП, у которого приобретался товар. 

23 мая 2022 года был заключен Кредитный договор № между КБ «Ренессанс Кредит» и ФИО2 №10 на общую сумму кредита: 70 699,00 рублей, на срок 24 месяцев, процентная ставка 25,90 % в процентах годовых, с целью приобретения компьютера у ИП ФИО2 №16 Данный кредит выдан 24 мая 2022 года, путем перечисления денежных средств со счета банка, на счет лица, оформившего кредит, откуда автоматически денежные средства были перечислены на счет ИП, у которого приобретался товар. 

Все заявки на предоставление указанных ФИО21 сформированы с ID ФИО14 ФИО22 Г.В.

Кредитное досье № на имя ФИО2 №3 было уничтожено по заявлению клиента.

Между гражданкой ФИО1 и КБ «Ренессанс Кредит» ранее заключался договор Возмездного оказания услуг, примерно в 2019 году, а в 2020 году данный договор был расторгнут, по инициативе службы безопасности банка.

Фактически у КБ «Ренессанс Кредит», обманным путем были похищены денежные средства, которые были выданы клиентам, а именно на суммы: 132 270,00 рублей; 165 710,00 рублей; 203 030,00 рублей; 83 890,00 рублей; 91 640, 00 рублей; 111 750,00 рублей; 98 660,00 рублей; 102 599, 00 рублей; 107 450,00 рублей; 70 699,00 рублей, всего на общую сумму 1167 698 рублей. (том № 5 л.д.179-190)

Протоколом выемки от 08 июня 2023 года, согласно которому в служебном помещении отделения КБ «Ренессанс Банк» по адресу: 

<

...> 

<

адрес>А у потерпевшего ФИО35, изъяты следующие документы: 

- кредитное досье по договору № от 17 февраля 2022 года на имя ФИО2 №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с содержащимися в нем кредитным договором № от 17 февраля 2022 года заключенным между КБ «Ренессанс Банк» и ФИО2 №1 на общую сумму кредита 132 270 рублей, для приобретения холодильника, телевизора, плазмы, пылесоса у ИП ФИО2 №16, на сумму 131 370 рублей с подключением услуги «Идеальный заемщик», стоимостью 900 рублей, заявлением на кредит ФИО2 №1 от 17 февраля 2022 года, в котором указан контактный номер телефона- 

<

***>, копией паспорта ФИО2 №1 На документах имеются подписи ФИО2 №1;

- кредитное досье по договору № от 23 мая 2022 года на имя ФИО2 №10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с содержащимся в нем заявлением на кредит ФИО2 №10, в котором он просит у КБ «Ренессанс Банк» выдать ему кредит на приобретение товаров/услуг у предприятия торговли, а так же дает согласие на подключение к пакету опций «Комфорт-лайт», стоимостью 1599 рублей. В заявлении указан контактный номер телефона- 

<

***>, имеется подпись ФИО2 №10;

- кредитное досье по договору № от 27 февраля 2022 года на имя ФИО2 №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с содержащимися в нем кредитным договором № от 28 февраля 2022 года заключенным между КБ «Ренессанс Банк» и ФИО2 №4 на общую сумму кредита 83 890 рублей, для приобретения холодильника, морозильника у ИП ФИО2 №16, на сумму 82 390 рублей, заявлением на кредит ФИО2 №4 от 27 февраля 2022 года, в котором указан контактный номер телефона- №, где она соглашается на приобретение сертификата «Личный адвокат» ООО «НЮС» стоимостью 1500 рублей, копией паспорта ФИО2 №4 На документах имеются подписи ФИО2 №4;

- кредитное досье по договору № от 25 апреля 2022 года на имя ФИО2 №7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с содержащимися в нем кредитным договором № от 25 апреля 2022 года заключенным между КБ «Ренессанс Банк» и ФИО2 №7 на общую сумму ФИО21 98 660 рублей, для приобретения ноутбука у ИП ФИО2 №16, на сумму 97 510 рублей, заявлением на кредит ФИО2 №7 от 25 апреля 2022 года, в котором указан контактный номер телефона- №, где он соглашается на подключение услуги «Гибкий график», стоимостью 1150 рублей, копией паспорта ФИО2 №7 На документах имеются подписи ФИО2 №7;

- кредитное досье по договору № от 29 апреля 2022 года на имя ФИО2 №8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с содержащимся в нем заявлением на кредит ФИО2 №8, в котором она просит у КБ «Ренессанс Банк» выдать ей кредит на приобретение товаров/услуг у предприятия торговли, а так же дает согласие на подключение к пакету опций «Комфорт-лайт», стоимостью 1599 рублей. В заявлении указан контактный номер телефона- №, имеется подпись ФИО2 №8;

- кредитное досье по договору № от 27 марта 2022 года на имя ФИО2 №5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с содержащимися в нем кредитным договором № от 27 марта 2022 года заключенным между КБ «Ренессанс Банк» и ФИО2 №5 на общую сумму кредита 91 640 рублей, для приобретения кухни у ИП ФИО2 №17, на сумму 90 140 рублей, заявлением на ФИО21 ФИО2 №5 от 25 апреля 2022 года, в котором указан контактный номер телефона- №, где он соглашается на приобретение сертификата «Личный адвокат лайт» ООО «НЮС», стоимостью 1500 рублей, копией паспорта ФИО2 №5 На документах имеются подписи ФИО2 №5;

- кредитное досье по договору № от 19 мая 2022 года на имя ФИО2 №9, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с содержащимся в нем заявлением на кредит ФИО2 №9, в котором она просит у КБ «Ренессанс Банк» выдать ей кредит на приобретение товаров/услуг у предприятия торговли, а так же дает согласие на подключение услуги «Гибкий график», стоимостью 1150 рублей. В заявлении указан контактный номер телефона- №, имеется подпись ФИО2 №9 

Изъятая документация была осмотрена с участием подозреваемой ФИО1, которая пояснила, что все документы, содержащиеся в кредитных досье, подготавливала лично она и подписи на всех листах досье, и расшифровки подписей выполнила она сама лично, беря за пример, подписи указанные в копиях паспортов. 

Все осмотренные документы признаны и приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств. (том № 6 л.д.99-102, 110-155,156-158)

Протоколом обыска (выемки) от 27 января 2023 года, согласно которому вофисе № 515 д.48/8 по ул.Плеханова, г.Калуги была осуществлена выемка в оригиналах кредитного досье на имя ФИО2 №6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения от28 марта 2022 года; кредитное досье на имя ФИО2 №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения от 18 февраля 2022 года. (том №3 л.д.114-117)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 30 января 2023 года, согласно которому были осмотрены:

- кредитное досье на имя ФИО2 №6 ДД.ММ.ГГГГ годарождения от 28 марта 2022 года с содержащимися в нем заявлением на кредит ФИО2 №6 от 28 марта 2022 года, в котором указан контактный номер телефона- №, договор дистанционного обслуживания от имени ФИО2 №6 от 28 марта 2022 года, копия паспорта на имя ФИО2 №6, заверенная ФИО22 Г.В. На документах имеются подписи ФИО2 №6 

- кредитное досье на имя ФИО2 №2 ДД.ММ.ГГГГ года рождения от 18 февраля 2022 года с содержащимися в нем кредитным договором № от 18 февраля 2022 года заключенным между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и ФИО2 №2 на общую сумму 165710 рублей сроком на 36 месяцев; заявлением на кредит ФИО2 №2 от 18 февраля 2022 года, в котором указан контактный номер телефона- №; договор дистанционного обслуживания от имени ФИО2 №2 от 18 февраля 2022 года; копия паспорта на имя ФИО2 №2, заверенная ФИО2 №11. На документах имеются подписи ФИО2 №2

Указанные документы признаны и приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств. (том № л.д. 118-135, 139-140)

Показаниями свидетеля ФИО2 №12, данными в ходе предварительного следствия из которых следует, что до 31 мая 2023 года она являлась руководителем по продажам банковских продуктов в КБ ООО «Ренессанс Кредит». Ей известно, что в первой половине 2022 года сотрудник Банка- ФИО2 №20 оформляла трудоустройство ФИО22 Г.В. в должность Консультанта КБ ООО «Ренессанс Кредит». 

В 2019 году ФИО1 была устроена в должности Консультанта в КБ ООО «Ренессанс Кредит», после чего по инициативе Банка с ней работу прекратили. (том № 5 л.д.237-240)

Показаниями свидетеля ФИО2 №20 (территориального менеджера КБ ООО «Ренессанс Кредит»), данными в ходе предварительного следствия, из которых следует, что в первой половине 2022 года, по рекомендации ИП ФИО5 оформляла трудоустройство на должность Консультанта Банка ФИО2 №11 Г.В., которая лично предоставила ей свои документы: копию паспорта, копию СНИЛС, анкету, и справку от ИП ФИО5. По итогам проверки кандидатуру ФИО22 Г.В. приняли и утвердили на должность Консультанта, после чего ей передали Логин и пароль для входа в программу с помощью которой можно подать заявку на оформление кредита и которая необходима для работы в должности ФИО14 КБ ООО «Ренессанс Кредит», а также банковскую карту КБ ООО «Ренессанс Кредит» на имя ФИО22 Г.В., карта выпускается после первого оформления Кредита Консультантом, для того чтобы на данную карту можно было направлять вознаграждение. О том, что учетную запись ФИО22 Г.В. использовала ФИО1, ей стало известно от ФИО35, сообщившего об обращениях граждан в полицию о незаконном оформлении кредитов. После этого учетная запись ФИО22 Г.В. была заблокирована. (том № 6 л.д.1-4)

Показаниями свидетеля ФИО22 Г.В., данными в ходе предварительного следствия из которых следует, что в марте 2022 года к ней обратилась ее знакомая ФИО1 с просьбой трудоустроиться в КБ «Ренессанс Банк» (ООО) в качестве агента, однако фактически всю работу будет выполнять ФИО1 Последняя пояснила, что является банкротом, в связи с чем не может быть официально трудоустроена. Она (ФИО22 Г.В.) согласилась помочь ФИО1, зная, что у нее материальные трудности. ФИО1 сама оформила всю документацию для ее (ФИО22 Г.В.) трудоустройства в Банке. После этого она (ФИО22 Г.В.) передала ФИО1 логин, пароль и банковскую карту, полученные ею при трудоустройств. Со слов ФИО1 ей (ФИО22 Г.В.) известно, что для оформления кредитов была создана учетная запись от ее (ФИО22 Г.В.) имени, под которой ФИО1 оформляла ФИО21. Она (ФИО22 Г.В.) была уверена, что ФИО1 добросовестно выполняет свою работу. Фактически она (ФИО22 Г.В.) не осуществляла деятельность агента в КБ ООО «Ренессанс Кредит». (том № 3 л.д.236-238, том № 6 л.д.16-19)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 14 июня 2023 года, согласно которому была осмотрена, признана и приобщена к материалам дела в качестве вещественного доказательства копия договора возмездного оказания услуг №А/0107131 от 10 января 2022 года,заключенного между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в лице Руководителя по продажамбанковских продуктов в торговых партнерах Региона «Калуга» ФИО41 ВикторииАлександровны с одной стороны и ФИО2 №11- именуемой «Консультатнт» с другой стороны. (том № 4 л.д. 134-147, 148-164, 165-166)

Аналогичными показаниями свидетелей ФИО2 №13, ФИО2 №1, ФИО2 №2, ФИО2 №3, ФИО2 №4, ФИО2 №5, ФИО2 №6, ФИО2 №7, ФИО2 №8, ФИО2 №9, ФИО2 №10, данными в ходе предварительного расследования, согласно которых им стало известно, что на имя каждого из них неизвестным лицом был оформлен потребительский кредит на приобретение у индивидуального предпринимателя товара. Данных кредитов никто из них не оформлял. Ранее каждый из них заключал договоры на потребительские кредиты в различных банках, где предоставляли копию своего паспорта. (том 2 л.д. 34-37, 54-56, том 3 л.д.45-48, 85-87, 96-99, 187-190, т. 4 л.д. 66-69, 167-169, 215-218, том 5 л.д. 20-22, 63-65, 112-115, 164-166)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 08 июня 2023 года, представленных свидетелем ФИО2 №13, в ходе которого были осмотрены документы:

- копия паспорта ФИО2 №13; 

- скриншот чека по операции от 18 октября 2022 года, 

- копия справки о закрытии счета от ООО МФК «ОТП Финанс», датированная 01 октября 2021 года №276. 

Указанные документы признаны и приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств. (том № 3 л.д.198-203, 204)

Протоколами осмотров предметов (документов) от 08 июня 2023 года и 15 июня 2023 года, согласно которым были осмотрены: 

- копия заявления ФИО2 №13 о предоставлении целевого займа ООО МФК «ОТП Финанс» от 19 октября 2021 года;

- копия подтверждения информации и согласие ФИО2 №13 на обработку персональных данных от 19 октября 2021 года, 

- копия соглашения от 19 октября 2021 года от имени ФИО2 №13 о порядке взаимодействия при возврате просроченной задолженности;

- копия акта (отчета) об оказанных услугах, согласно которому ООО МФК «ОТП Финанс» был выдан займ ФИО2 №13 на условиях, указанных в индивидуальном условии № от 19 октября 2021 года в размере 126 400 рублей. 

На всех документах отсутствуют подписи. (том № л.д.6-17, 18-19, 75-91)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 07 июня 2023 года, представленных свидетелем ФИО2 №3, в ходе которого были осмотрены документы:

- копия паспорта на имя ФИО2 №3;

-письмо от ООО КБ «Ренесанс Кредит» от 13 мая 2022 года в адрес ФИО2 №3 о задолженности по кредитному договору № от 21 февраля 2022 года на приобретение товара стоимостью 203 030 рублей. (том 2 л.д. 46-51, 52-53)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 18 июня 2023 года, согласно которому было осмотрена копия кредитного досье по договору № от 21 февраля 2022 года на имя ФИО2 №3 В ходе осмотра установлено, что 21 февраля 2022 года между КБ «Ренесанс Кредит» и ФИО2 №3 заключен кредитный договор № на общую сумму 203 030 рублей с целью приобретения ноутбука, телевизора- плазмы, стиральной машины у ИП «ФИО2 №16». В договоре указано на приобретении ФИО2 №3 сертификата на дистанционные юридические консультации, стоимостью 1500 рублей, в качестве контактного телефона ФИО2 №3 указан №. 

Указанные документы признаны и приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств. (том № 2 л.д.74-83, 84-85)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 07 июня 2023 года, согласно которому были осмотрены:

- кредитный отчет из сервиса Объединенного кредитного бюро от 26 мая 2022 года на имя ФИО2 №3 В ходе осмотра установлено, что у ФИО2 №3 имеется действующий кредитный договор в ООО КБ Ренесанс в размере 203 030 рублей (номер кредитного договора №, дата открытия- 21 февраля 2022 года. Имеются закрытые кредитные обязательства;

- из детализации по абонентскому номеру 

<

***> соединений с номерами телефонов, находящихся в пользовании ФИО1 и ФИО2 №16 не установлено; 

- из осмотра справки от 24 мая 2022 года выданной заведующей ЦБ Куйбышевского района установлено, что ФИО2 №3 21 февраля 2022 года с 08.00 часов до 16 часов 12 минут находилась на рабочем месте в ЦБ Куйбышевского района; 

- из копии заявления ФИО2 №3 в адрес ООО КБ Ренесанс кредит от 24 мая 2022 года следует, что ФИО2 №3 оспаривает факт заключения кредитного договора №. (том 2 л.д. 61-71, 72-73)

Показаниями свидетеля ФИО2 №17, данными в ходе предварительного расследования, согласно которых он является индивидуальным предпринимателем, у него в собственности находится магазин «Территория дерева», расположенный по адресу: 

<

...>. У него, как у ИП были заключены договоры с Банком «ОТП» и «Ренессанс Кредит» для того, чтобы люди могли покупать товар в кредит, был открыт банковский счет № в «Россельхозбанке». ФИО1 оказывала услуги по оформлению заявок на получение кредитов (займов), для последующего приобретения товаров в его магазине. 

29 марта 2022 года на его (ФИО2 №17) расчетный счет со стороны КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) были перечислены денежные средства в сумме 110 250,00 рублей (ФИО2 №6). С ним связалась ФИО1, которая пояснила, что данные денежные средства перечислены ошибочно (якобы за ошибочно оформленный кредит), их необходимо вернуть, и она сама свяжется с заемщиком и вернет ему вышеуказанные денежные средства. 30 марта 2022 года ФИО1 пришла в его магазин, где он передал ФИО1 денежные средства в сумме 110 250,00 рублей. (том № 3 л.д.54-57, том № 6 л.д.20-25)

Протоколом осмотра от 13 июня 2023 года, согласно которого было осмотрено помещениемагазина «Территория дерева», расположенного по адресу: 

<

...>. (том № 2 л.д.127-132)

Показаниями свидетеля ФИО2 №15 данными в ходе предварительного расследования, согласно которых она является индивидуальным предпринимателем, у нее в собственности имеется магазин розничной торговли «Мебель в КБО», расположенный по адресу: 

<

...>. У нее, как ИП заключен договор с АО «ОТП Банк» на обслуживание при кредитовании физических лиц под приобретение товара. ФИО1, как кредитный специалист, оказывала услуги по оформлению заявок на получение кредитов (займов), для последующего приобретения товаров в ее магазине. Ею (ФИО2 №15) был открыт банковский счет № в отделении ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

...>. 

В середине октября 2021 года к ней обратилась ФИО1 и поинтересовалась видами и стоимостью кухонного гарнитура в ее магазине, сказав, что ее родственники желают приобрести кухонный гарнитур в кредит. 21 октября 2021 года на ее расчетный счет со стороны АО «ОТП Банк» были перечислены денежные средства в сумме 126 400,00 рублей за клиента ФИО2 №13. На следующий день ей позвонила ФИО1 и сообщила, что родственники отказываются от приобретения кухонного гарнитура и что им необходимо вернуть деньги. 24 октября 2021 года она при личной встрече с ФИО1 передала последней денежные средства в общей сумме 126 400,00 рублей, думая, что она их передаст заемщику. При передаче денег, она взяла с ФИО1 расписку. (том № 3 л.д.205-208, л.д.209-212)

Протоколом осмотра от 13 июня 2023 года, согласно которого было осмотрено помещение магазина «Мебель в КБО», расположенного по адресу: 

<

...>. (том 3 л.д. 181-186) 

Протоколом осмотра предметов (документов) от 17 июня 2023 года, согласно которому была осмотрена, признана и приобщена к материалам дела в качестве вещественного доказательства расписка ФИО1 о том, что она 21 октября 2021 года получила от ФИО2 №15 денежные средства в сумме 126 400 рублей, платежное поручение 19711. (том 4 л.д.1-3, 4-5) 

Показаниями свидетеля ФИО2 №16 данными в ходе предварительного расследования, согласно которых он является индивидуальным предпринимателем, у него в аренде находится магазин бытовой техники «Макс Видео», расположенный по адресу: 

<

...>, где он осуществляет торговлю различной бытовой техникой. У него, как ИП открыт счет № в банке «Калуга Банк». В связи с тем, что многие покупатели оформляют приобретение товара в кредит у него (ФИО2 №16) были заключены договора с банками: КБ «Ренессанс Кредит» и АО «ОТП Банк». В его магазине оформлением кредитов занималась ФИО1

На протяжении 2022 года ему (ФИО2 №16) на счет неоднократно поступали денежные средства, которые как поясняла ФИО1, необходимо вернуть клиентам, в связи либо с отказом от приобретения товара, либо ошибкой при оформлении кредита. При этом ФИО1 всегда говорила, что деньги вернет клиентам или в банк сама. В связи с этим он (ФИО2 №16), каждый раз находясь у себя в магазине, возвращал денежные средства в виде наличных ФИО1

Так на его (ФИО2 №16) расчетный счет 18 февраля 2022 года поступили денежные средства в сумме 131 370,00 рублей, 21 февраля 2022 года- в сумме 164 210,00 рублей, 22 февраля 2022 года- в сумме 201 530,00 рублей, 28 февраля 2022 года - в сумме 82 390,00 рублей, 26 апреля 2022 года- в сумме 97 510,00 рублей, 04 мая 2022 года – в сумме 101 000,00 рублей, 20 мая 2022 года- в сумме 106 300,00 рублей, 20 мая 2022 года- в сумме 69 100,00 рублей. Все эти денежные средства он (ФИО2 №16) передал ФИО1 (том № 2 л.д.57-60, том № 3 л.д.104-105, том № 6 л.д.40-44)

Протоколом осмотра от 13 июня 2023 года, согласно которого был произведен осмотр помещения магазина «МахВидео», расположенного по адресу: 

<

...>. (том № 2 л.д.21-26)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 14 июня 2023 года, согласно которому были осмотрены, приобщенные свидетелями ФИО2 №17, ФИО2 №16 и ФИО2 №15:

1. выписка по счету 40№ индивидуального предпринимателя ФИО2 №17, за период с 01 мая 2021 года по 30 июня 2022 года, из которой следует, что на указанный счет были перечислены денежные средства:

- 28 марта 2022 года в размере 90,140.00 рублей;

- 29 марта 2022 года в размере 110,250.00 рублей;

2. операции по лицевому счету 40№ индивидуального предпринимателя — ФИО2 №15 за период с 01 января 2021 года по 31 декабря 2021 года, из которой следует, что на указанный счет 21 октября 2021 года от АО «ОТП БАНК» (ФИО2 №13) была перечислена сумма по кредиту — 126 400.00 рублей;

3. выписка по счету 40№ индивидуального предпринимателя ФИО45 за период с 01 июля 2021 года по 30 мая 2022 года, из которой следует, что из КБ «РЕНЕССАНС КРЕДИТ» (ООО) был осуществлен платеж:

- 18 февраля 2022 года в сумме 131 370.00 рублей;

- 21 февраля 2022 года в сумме 164 210.00 рублей. 

Указанные документы признаны и приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств. (том № 6 л.д.75-88, 89-90)

Проанализировав совокупность добытых и исследованных в судебном заседании доказательств, суд находит полностью доказанной вину подсудимой ФИО1 в совершении каждого из инкриминируемых ей преступлений при обстоятельствах, изложенных в настоящем приговоре.

В ходе судебного разбирательства государственный обвинитель считал необходимым исключить из объема предъявленного ФИО1 обвинения по каждому из эпизодов преступлений (№№1,2,3,4,5,6,7,8,9,10,11) квалифицирующего признака «с использованием своего служебного положения», как не нашедшего своего подтверждения по итогам судебного следствия и исследования доказательств стороны обвинения. Государственный обвинитель ходатайствовал о переквалификации действий ФИО1 по каждому из эпизодов преступлений (№№1,2,3,4,5,6,7,8,9,10,11) с ч. 3 ст. 159 УК РФ на ч. 1 ст. 159 УК РФ – как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана.

Суд квалифицирует действия подсудимой ФИО1 по:

- ч. 1 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (эпизод №1 – кредит на имя ФИО2 №13);

- ч. 1 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (эпизод №2 – кредит на имя ФИО2 №1);

- ч. 1 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (эпизод №3– кредит на имя ФИО2 №2);

- ч. 1 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (эпизод №4– кредит на имя ФИО2 №3);

- ч. 1 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (эпизод №5– кредит на имя ФИО2 №4);

- ч. 1 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (эпизод №6– кредит на имя ФИО2 №5);

- ч. 1 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (эпизод №7– кредит на имя ФИО2 №6);

- ч. 1 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (эпизод №8– кредит на имя ФИО2 №7);

- ч. 1 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (эпизод №9– кредит на имя ФИО2 №8);

- ч. 1 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (эпизод №10– кредит на имя ФИО2 №9);

- ч. 1 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (эпизод №11– кредит на имя ФИО2 №10).

При назначении подсудимой ФИО1 наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на ее исправление и на условия жизни ее семьи.

Подсудимая ФИО1 совершила одиннадцать эпизодов преступлений небольшой тяжести против собственности, как личность судом характеризуется положительно.

Обстоятельством, смягчающим наказание ФИО1, суд в соответствии с п.«г» ч.1 ст.61 УК РФ признает наличие на иждивении малолетнего ребенка. Кроме того, суд учитывает в качестве смягчающего наказание ФИО1 обстоятельства, наличие на иждивении двоих несовершеннолетних детей- 2005 и ДД.ММ.ГГГГ года рождения. 

Суд учитывает ФИО1 по каждому эпизоду преступлений (№№1,2,3,4,5,6,7,8, 9,10,11) в качестве смягчающих наказание обстоятельств в соответствии с п.п. «и, к» ч. 1 ст. 61 УК РФ активное способствование раскрытию и расследованию преступления, принятие мер, направленных на заглаживание причиненного вреда, а также возмещение вреда, причиненного в результате преступления, поскольку она добровольно сообщила о совершенных ею эпизодах мошенничества, в ходе предварительного следствия давала полные и подробные показания об обстоятельствах совершенных преступлений, полностью выплатила кредиты (№№1,4) и приняла меры к погашению задолженности по всем эпизодам мошенничества, признала свою вину в каждом из преступлений и раскаялась в содеянном.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, по каждому из эпизодов преступлений суд не находит. С учетом всех обстоятельств данного конкретного дела суд не признает в качестве отягчающего обстоятельства совершение преступления с использованием доверия в силу служебного положения или договора.

С учетом обстоятельств дела, характера и степени общественной опасности каждого из совершенных ФИО1 преступлений, всех сведений о ее личности, в целях восстановления социальной справедливости, исправления осужденной и предупреждения совершения новых преступлений, суд приходит к выводу о необходимости назначения подсудимой наказания по каждому из эпизодов преступлений (№№1,2,3,4,5,6,7,8,9,10,11) в виде штрафа, и не находит оснований для применения ст. 64 УК РФ.

Поскольку ФИО1 осуждается за совершение преступлений небольшой тяжести, суд назначает ей окончательное наказание по правилам ч. 2 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний.

С учетом материального положения ФИО1 и ее семьи, всех сведений о ее личности, суд считает возможным предоставить ей рассрочку уплаты штрафа на 10 месяцев равными частями ежемесячно.

При решении вопроса о вещественных доказательствах суд руководствуется требованиями ст. 81 УПК РФ. Гражданский иск не заявлен.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 303, 304, 307, 308, 309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л:

ФИО1 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных:

- ч. 1 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде штрафа в размере 30000 (тридцати тысяч) рублей;

- ч. 1 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде штрафа в размере 40000 (сорока тысяч) рублей;

- ч. 1 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде штрафа в размере 40000 (сорока тысяч) рублей;

- ч. 1 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде штрафа в размере 30000 (тридцати тысяч) рублей;

- ч. 1 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде штрафа в размере 40000 (сорока тысяч) рублей;

- ч. 1 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде штрафа в размере 40000 (сорока тысяч) рублей;

- ч. 1 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде штрафа в размере 40000 (сорока тысяч) рублей;

- ч. 1 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде штрафа в размере 40000 (сорока тысяч) рублей;

- ч. 1 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде штрафа в размере 40000 (сорока тысяч) рублей;

- ч. 1 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде штрафа в размере 40000 (сорока тысяч) рублей;

- ч. 1 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде штрафа в размере 40000 (сорока тысяч) рублей.

На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений окончательно назначить ФИО1 наказание в виде штрафа в размере 100000 (ста тысяч) рублей.

Рассрочить ФИО1 уплату штрафа на 10 месяцев равными частями в размере 10000 (десять тысяч) рублей ежемесячно.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу сохранить в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Штраф должен быть уплачен по следующим реквизитам: 

Получатель платежа: УФК по Калужской области (УМВД России по Калужской области)

ИНН 

<

***>, КПП 402801001,

р/счет № 

<

***>

Банк: Отделение Калуга Банк России / УФК по Калужской области г. Калуга

БИК 042908001 

ОКТМО 29701000

КБК 18811621040046000140; УИН 18854022010070002231

Назначение платежа: штраф в виде наказания по уголовному делу 1-118/2023

УИД – 40RS0010-01-2023-000588-21.

Вещественные доказательства: 

-хранящиеся в уголовном деле: копию паспорта ФИО2 №3, письмо от ООО КБ «Ренессанс Кредит» от 13 мая 2022 года в адрес ФИО2 №3 о задолженности; копию квитанции из ПАО Сбербанк, кредитный отчет из сервиса Объединенного кредитного бюро от 26 мая 2022 года на имя ФИО2 №3; историю операций по дебетовой карте, выпущенной ПАО Сбербанк на имя ФИО2 №3; выписку о состоянии вклада ФИО2 №3, открытого в ПАО Сбербанк, детализацию по абонентскому номеру, находящемуся в пользовании ФИО2 №3, копию справки от 24 мая 2022 года; копию заявления ФИО2 №3 в ООО КБ Ренессанс кредит от 24 мая 2022 года, копию кредитного досье по договору № от 21 февраля 2022 года на имя ФИО2 №3, информацию по кредитному договору № на имя ФИО2 №19; информацию по кредитному договору № на имя ФИО2 №13; копию договора № ПК-Т 4248-17 от 26 мая 2017 года; копию приложения № к договору № ПК-Т 4248- 17 от 26 мая 2017 года; копию договора о сотрудничестве № ПК-5401 от 13 октября 2008 года; копию приложений №, 2, 3, 4, 5, 6 к договору о сотрудничестве, копию агентского договора №А100621 от 30 марта 2021 года, заключенного между АО «ОТП ФИО19» и ФИО2 №14; копию тарифной политики АО «ОТП Банк» от 01.09.2020 в рамках заключенного Агентского договора; копию заявления о присоединении к Правилам АО «ОТП Банк» об использовании электронной подписи от имени ФИО2 №14 (Агент), копию свидетельства об обучении от ДД.ММ.ГГГГ; копию доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, выданную ООО МФК «ОТП Финанс» на имя ФИО2 №14; копию агентского договора №А092519 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между АО «ОТП ФИО19» и ФИО12; копию приложения № к Агентскому договору № ДД.ММ.ГГГГ №А092519; копию доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, выданную ООО МФК «ОТП Финанс» на имя ФИО12, копию кредитного досье по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2 №19, скриншот чека по операции от ДД.ММ.ГГГГ; справку о закрытии счета от ООО МФК «ОТП Финанс», от ДД.ММ.ГГГГ; копию расписки от ДД.ММ.ГГГГ ФИО12; копию доверенности №-Ю014/1473 от ДД.ММ.ГГГГ, выданную ООО КБ «Ренессанс ФИО21» ФИО22 Г.В.; копия доверенности №-Ю087/1741 от ДД.ММ.ГГГГ, выданную ООО КБ «Ренессанс ФИО21» ФИО22 Г.В.; копию договора возмездного оказания услуг №А/0108918 от 10 марта 2022 года, заключенного между КБ «Ренессанс ФИО21» (ООО) и ФИО22 Г.В.; копию приложений №, №, №, № к договору возмездного оказания услуг №А/0108918 от 10 марта 2022 года; копию договора возмездного оказания услуг № А/0107131 от 10 января 2022 года, заключенного между КБ «Ренессанс ФИО21» и ФИО22 Г.В., выписки по счетам ФИО2 №7, ФИО2 №8, ФИО2 №4, ФИО2 №1 ГЛ., ФИО2 №10, ФИО2 №5, ФИО2 №9; копию договора № П/0061703 от 14 мая 2019 г., копию договора № П/0080565 от ДД.ММ.ГГГГ, выписку по счету 40№ ИП ФИО2 №17, за период с 01 мая 2021 года по 30 июня 2022 года; список кредитовых операций по лицевому счету 40№ ИП ФИО2 №15, за период с 01 января 2021 года по 31 декабря 2021 года; выписка по счету 40№ ИП ФИО2 №16, за период с 01 июля 2021 года по 30 мая 2022 года, хранить при уголовном деле. 

- хранящиеся в уголовном деле кредитные досье на имя ФИО2 №1, ФИО2 №10, ФИО2 №4, ФИО2 №7, ФИО2 №8, ФИО2 №5, ФИО2 №9, ФИО2 №6, ФИО2 №2- вернуть в ООО КБ «Ренессанс кредит».

Приговор может быть обжалован через Кировский районный суд в судебную коллегию по уголовным делам Калужского областного суда в апелляционном порядке в течение пятнадцати суток со дня его постановления. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции в течение пятнадцати суток со дня вручения копии приговора, о чем он должен указать в своей жалобе или письменных возражениях, адресованных суду.

Председательствующий подпись П.Д. Скрабачев

Копия верна

Судья П.Д. Скрабачев