Дело №1-259/18

ПРИГОВОР

 

именем Российской Федерации

Станица Полтавская 23 октября 2018 года

Красноармейский районный суд Краснодарского края в составе:

судья Фойгель И.М.,

государственный обвинитель помощник прокурора Красноармейского района Волковой В.С., 

подсудимая ФИО7,

защитник - адвокат Зайчиков А.И.,

представивший удостоверение № от 23.04.2003г. и ордер № от 08.10.2018 г.,

представитель потерпевшего Банк «Первомайский» (ПАО), действующий на основании доверенности ФИО1,

секретарь судебного заседания Блюм И.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО7, 

<

данные изъяты>, зарегистрированной по 

<

адрес>, фактически проживающей по 

<

адрес>, 

<

данные изъяты>,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ,

установил:

ФИО7 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения (в редакции от 07.03.2011 № 26-ФЗ) (по эпизоду в отношении ФИО1);

Также ФИО7 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения (в редакции от 07.03.2011 № 26-ФЗ) (по эпизоду в отношении ФИО2);

Также ФИО7 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения (в редакции от 07.03.2011 № 26-ФЗ) (по эпизоду в отношении ФИО3).

Преступления совершены при следующих обстоятельствах:

ФИО7, в сентябре 2011 года, не позднее 15.09.2011, являясь на основании трудового договора № от 04.02.2011 кредитным инспектором банка «Первомайский» ЗАО и осуществляя свои полномочия в сфере потребительского кредитования, являясь лицом, уполномоченным оформлять документы, необходимые для предоставления и выдачи потребительских кредитов в банке «Первомайский» ЗАО, действуя согласовано с ФИО4 с целью хищения путем обмана денежных средств банка «Первомайский» (ЗАО), находясь в помещении банка «Первомайский» (ЗАО), расположенного по 

<

адрес>, реализуя преступные действия, направленные на хищение денежных средств банка «Первомайский» (ЗАО), путем обмана относительно истинных намерений получения потребительского кредита, возможностей клиента оплачивать потребительский кредит, руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, используя свое служебное положение, по ранее предоставленным ФИО4 копиям листов паспорта ФИО1, копиям страхового свидетельства на имя ФИО1, подготовила в электронном виде и отправила по средствам электронных каналов связи анкету-заявление физического лица на предоставление кредита якобы от имени ФИО1, указав в данных документах заведомо ложные сведения о возможности и намерении исполнять обязательства по кредитному договору ФИО1, в то время как в действительности ФИО1 была не осведомлена о направлении от ее имени анкеты-заявления на предоставление потребительского кредита на сумму 100000 рублей. 

Сотрудники банка «Первомайский» (ЗАО), в полномочия которых входило проверка оснований и одобрение выдачи потребительских кредитов, будучи введенными в заблуждение относительно истинных намерений ФИО4., ФИО7 доверяя ФИО7, как лицу представляющему интересы банка «Первомайский» (ЗАО) при заключении потребительских кредитов и уполномоченному оформлять документы, необходимые для выдачи потребительского кредита, а также осуществляющему иные действия в соответствии с договором № от 04.02.2011, одобрили предоставление потребительского кредита ФИО1 на сумму 100000 рублей, после чего, направили ФИО7 по средствам электронных каналов связи документы, а именно: договор о предоставлении кредита № от 15.09.2011 и приложения к нему необходимые для получения кредита.

Затем, ФИО7 в сентябре 2011 года, не позднее 15.09.2011, в целях хищения денежных средств путем обмана, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, уведомив ФИО4 об одобрении банком «Первомайский» (ЗАО) кредитной заявки ФИО1, находясь в помещении офиса по 

<

адрес>, продолжая преступные действия, направленные на хищение путем обмана денежных средств банка «Первомайский» (ЗАО), действуя согласованно с ФИО4 ФИО4., руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, используя свое служебное положение, распечатала договор о предоставлении кредита № от 15.09.2011 и приложения к нему, в том числе расписку в получении в банке «Первомайский» (ЗАО) кредитной карты и ПИН конверта и, продолжая обман в отношении банка «Первомайский» (ЗАО) в том, что ФИО1 намерена приобрести потребительский кредит на сумму 100000 рублей и в последующем полностью и своевременно осуществлять платежи по кредиту, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, руководствуясь корыстными побуждениями, передала указанные документы ФИО4 которая 15.09.2011, точное время следствием не установлено, продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств банка «Первомайский» (ЗАО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, руководствуясь корыстными побуждениями, в помещении офиса по 

<

адрес>, подписала договор о предоставлении кредита № от 15.09.2011 и приложения к нему, получив от ФИО7 кредитную карту и ПИН конверт от имении ФИО1 

После этого, сотрудники банка «Первомайский» (ЗАО), будучи введенные в заблуждение ФИО7 относительно истинных намерений, выполняя свои обязательства по данному кредитному договору № от 15.09.2011 перечислили денежные средства принадлежащие банку «Первомайский» (ЗАО) в сумме 100 000 рублей на расчетный счет открытый на имя ФИО1, которые в последующем были зачислены на указанный расчетный счет.

ФИО4 завершая реализовывать преступный умысел, точная дата и время следствием не установлены, получив возможность распоряжаться поступившими денежными средствами, принадлежащими банку «Первомайский» (ЗАО), действуя в соответствии с преступным планом, осознавая, что ФИО1 не осведомлена о выдаче ей потребительского кредита и фактически его не получала, в связи с чем не будет исполнять принятые на себя обязательства по кредитному договору, посредством неустановленных следствием банкоматов, расположенных на территории Славянского и Красноармейского районов, сняла со счета денежные средства, принадлежащие банку «Первомайский» (ЗАО) в сумме 100 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению.

В результате вышеуказанных действий, ФИО4 и ФИО7, из корыстных побуждений, похитили денежные средства, принадлежащие банку «Первомайский» (ЗАО) и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым причинив банку «Первомайский» (ЗАО) ущерб на сумму 100000 рублей.

Также, ФИО7 в сентябре 2011 года, не позднее 16.09.2011, являясь на основании трудового договора № от 04.02.2011 кредитным инспектором банка «Первомайский» ЗАО и осуществляя свои полномочия в сфере потребительского кредитования, являясь лицом, уполномоченным оформлять документы, необходимые для предоставления и выдачи потребительских кредитов в банке «Первомайский» ЗАО, действуя согласовано с ФИО5. с целью хищения путем обмана денежных средств банка «Первомайский» (ЗАО), находясь в помещении банка «Первомайский» (ЗАО), расположенного по адресу: 

<

адрес>, реализуя преступные действия, направленные на хищение денежных средств банка «Первомайский» (ЗАО), путем обмана относительно истинных намерений получения потребительского кредита, возможностей клиента оплачивать потребительский кредит, выполняя действия, согласно отведенной ей роли, руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, используя свое служебное положение, по ранее предоставленным ФИО5 копиям листов паспорта ФИО2, копиям страхового свидетельства на имя ФИО2, подготовила в электронном виде и отправила посредством электронных каналов связи анкету-заявление физического лица на предоставление кредита якобы от имени ФИО2, указав в данных документах заведомо ложные сведения о возможности и намерении исполнять обязательства покредитному договору ФИО2, в то время как в действительности ФИО2 была не осведомлена о направлении от ее имени анкеты-заявления на предоставление потребительского кредита на сумму 100000 рублей. 

Сотрудники банка «Первомайский» (ЗАО), в полномочия которых входило проверка оснований и одобрение выдачи потребительских кредитов, будучи введенными в заблуждение относительно истинных намерений ФИО5, ФИО7 доверяя ФИО7, как лицу представляющему интересы банка «Первомайский» (ЗАО) при заключении потребительских кредитов и уполномоченному оформлять документы, необходимые для выдачи потребительского. кредита, а также осуществляющему иные действия в соответствии с договором № от 04.02.2011, одобрили предоставление потребительского кредита ФИО2 на сумму 100000 рублей, после чего, направили ФИО7 посредством электронных каналов связи документы, а именно: договор о предоставлении кредита № от 16.09.2011 и приложения к нему необходимые для получения кредита.

Затем, ФИО7 в сентябре 2011 года, не позднее 16.09.2011, в целях хищения денежных средств путем обмана, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, уведомив ФИО5 об одобрении банком «Первомайский» (ЗАО) кредитной заявки ФИО2, находясь в помещении офиса по 

<

адрес>, продолжая преступные действия, направленные на хищение путем обмана денежных средств банка «Первомайский» (ЗАО), действуя согласованно с ФИО5, руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, используя свое служебное положение, распечатала договор о предоставлении кредита № от 16.09.2011 и приложения к нему, в том числе расписку в получении в банке «Первомайский» (ЗАО) кредитной карты и ПИН конверта и, продолжая обман в отношении банка «Первомайский» (ЗАО) в том, что ФИО2 намерена приобрести потребительский кредит на сумму 100000 рублей и в последующем полностью и своевременно осуществлять платежи по кредиту, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, руководствуясь корыстными побуждениями, передала указанные документы ФИО5, которая 16.09.2011, точное время следствием не установлено, продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств банка «Первомайский» (ЗАО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, руководствуясь корыстными побуждениями, в помещении офиса по 

<

адрес>, подписала договор о предоставлении кредита № от 16.09.2011 и приложения к нему, получив от ФИО7 кредитную карту и ПИН конверт от имении ФИО2 

После этого, сотрудники банка «Первомайский» (ЗАО), будучи введенные в заблуждение ФИО7 относительно истинных намерений, выполняя свои обязательства по данному кредитному договору № от 16.09.2011 перечислили денежные средства принадлежащие банку «Первомайский» (ЗАО) в сумме 100000 рублей на расчетный счет открытый на имя ФИО2, которые в последующем были зачислены на указанный расчетный счет.

ФИО5, завершая реализовывать преступный умысел, получив возможность распоряжаться поступившими денежными средствами, принадлежащими банку «Первомайский» (ЗАО), действуя в соответствии с преступным планом, осознавая, что ФИО2 не осведомлена о выдаче ей потребительского кредита и фактически его не получала, в связи с чем не будет исполнять принятые на себя обязательства по кредитному договору, посредством неустановленных следствием банкоматов, расположенных на территории Славянского и Красноармейского районов, сняла со счета денежные средства, принадлежащие банку «Первомайский» (ЗАО) в сумме 100000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению.

В результате вышеуказанных действий, ФИО5. и ФИО7, из корыстных побуждений, похитили денежные средства, принадлежащие банку «Первомайский» (ЗАО) и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым причинив банку «Первомайский» (ЗАО) ущерб на сумму 100000 рублей.

Кроме того, ФИО7 в сентябре 2011 года, не позднее 22.09.2011, являясь на основании трудового договора № от 04.02.2011 кредитным инспектором банка «Первомайский» ЗАО и осуществляя свои полномочия в сфере потребительского кредитования, являясь лицом, уполномоченным оформлять документы, необходимые для предоставления и выдачи потребительских кредитов в банке «Первомайский» ЗАО, действуя согласовано с ФИО9 с целью хищения путем обмана денежных средств банка «Первомайский» (ЗАО), находясь в помещении банка «Первомайский» (ЗАО), расположенного по 

<

адрес>, реализуя преступные действия, направленные на хищение денежных средств банка «Первомайский» (ЗАО), путем обмана относительно истинных намерений получения потребительского кредита, возможностей клиента оплачивать потребительский кредит, выполняя действия, согласно отведенной ей роли, руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, используя свое служебное положение, по ранее предоставленным ФИО9 копиям свидетельства о государственной регистрации права собственности, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ, свидетельства о внесении в ЕГРИП записи об индивидуальном предпринимателе, налоговым декларациям на имя ФИО3, с внесением в них заведомо ложных и недостоверных сведения о клиенте, подготовила в электронном виде и отправила по средствам электронных каналов связи анкету-заявление физического лица на предоставление кредита якобы от имени ФИО3, указав в данных документах заведомо ложные сведения о ежемесячном доходе 65000 рублей, а также о нахождении у него 50 сотрудников, в то время как в действительности у ФИО3 как у индивидуального предпринимателя 50 человек никогда не работало и сумма его ежемесячного дохода в анкете-заявлении завышена. 

Сотрудники банка «Первомайский» (ЗАО), в полномочия которых входило проверка оснований и одобрение выдачи потребительских кредитов, будучи введенными в заблуждение относительно истинных намерений ФИО9, ФИО7 доверяя ФИО7, как лицу представляющему интересы банка «Первомайский» (ЗАО) при заключении потребительских кредитов и уполномоченному оформлять документы, необходимые для выдачи потребительского. кредита, а также осуществляющему иные действия в соответствии с договором № от 04.02.2011, одобрили предоставление потребительского кредита ФИО3 на сумму 100000 рублей, после чего, направили ФИО7 по редством электронных каналов связи документы, а именно: договор о предоставлении кредита № от 22.09.2011 и приложения к нему необходимые для получения кредита.

Затем, ФИО7 в сентябре 2011 года, не позднее 22.09.2011, в целях хищения денежных средств путем обмана, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, уведомив ФИО9 об одобрении банком «Первомайский» (ЗАО) кредитной заявки ФИО3, находясь в помещении офиса по 

<

адрес>, продолжая преступные действия, направленные на хищение путем обмана денежных средств банка «Первомайский» (ЗАО), действуя согласованно с ФИО9, руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий, и, желая их наступления, используя свое служебное положение, распечатала договор о предоставлении кредита № от 22.09.2011 и приложения к нему, в том числе расписку в получении в банке «Первомайский» (ЗАО) кредитной карты и ПИН конверта и, продолжая обман в отношении банка «Первомайский» (ЗАО) в том, что ФИО3 намерен приобрести потребительский кредит на сумму 100000 рублей и в последующем полностью и своевременно осуществлять платежи по кредиту, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, руководствуясь корыстными побуждениями, передала указанные документы ФИО9, которая 22.09.2011, продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств банка «Первомайский» (ЗАО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, руководствуясь корыстными побуждениями, в помещении офиса по адресу: 

<

адрес>, подписала договор о предоставлении кредита № от 22.09.2011 и приложения к нему, получив от ФИО7 кредитную карту и ПИН конверт от имении ФИО3 

После этого, сотрудники банка «Первомайский» (ЗАО), будучи введенные в заблуждение ФИО7 относительно истинных намерений, выполняя свои обязательства по данному кредитному договору № от 22.09.2011 перечислили денежные средства принадлежащие банку «Первомайский» (ЗАО) в сумме 100000 рублей на расчетный счет открытый на имя ФИО3, которые в последующем были зачислены на указанный расчетный счет.

ФИО9, завершая реализовывать преступный умысел, точная дата и время следствием не установлены, получив возможность распоряжаться поступившими денежными средствами, принадлежащими банку «Первомайский» (ЗАО), действуя в соответствии с преступным планом, осознавая, что ФИО3 не осведомлен о выдаче ему потребительского кредита и фактически его не получал, в связи с чем не будет исполнять принятые на себя обязательства по кредитному договору, посредством неустановленных следствием банкоматов, расположенных на территории Славянского и Красноармейского районов, сняла со счета денежные средства, принадлежащие банку «Первомайский» (ЗАО) в сумме 100 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению.

В результате вышеуказанных действий, ФИО9 и ФИО7, из корыстных побуждений, похитили денежные, принадлежащие банку «Первомайский» (ЗАО) и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым причинив банку «Первомайский» (ЗАО) ущерб на сумму 100000 рублей.

Подсудимая ФИО7 в судебном заседании вину признала полностью, на предварительном следствии и в судебном заседании заявила ходатайство о рассмотрении дела в порядке особого производства. 

Подсудимая осознает характер и последствия заявленного ей ходатайства, а так же то, что приговор не может быть обжалован по основаниям, предусмотренным ч.1 ст.379 УПК РФ. 

С квалификацией содеянного ФИО7 согласна полностью, подсудимая понимает существо предъявленного ей обвинения и согласилась с ним в полном объеме; своевременно, добровольно и в присутствии защитника заявила ходатайство об особом порядке, осознает характер и последствия заявленного ей ходатайства.

Защитник поддержал ходатайство подсудимой, так как подсудимая вину признала полностью, раскаялась в содеянном. 

Государственный обвинитель и представитель потерпевшего не возражали против заявленного ходатайства, и суд считает необходимым данное ходатайство удовлетворить, ввиду соблюдения требований ст.ст. 314-316 УПК РФ. 

Суд, выслушав подсудимую, защитника, представителя потерпевшего, государственного обвинителя, ходатайство удовлетворил, ввиду соблюдения требований ст.ст.314-316 УПК РФ. 

Рассмотрение дела в порядке особого производства не нарушает права иных лиц.

Обвинение, предъявленное ФИО7, обоснованно, подтверждается собранными по делу доказательствами. 

Действия ФИО7 правильно квалифицированы органами следствия по ч.3 ст.159 УК РФ по признаку мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения (в редакции от 07.03.2011 № 26-ФЗ) (по эпизоду в отношении ФИО1);

Также действия ФИО7 правильно квалифицированы органами следствия по признаку мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения (в редакции от 07.03.2011 № 26-ФЗ) (по эпизоду в отношении ФИО2);

Также действия ФИО7 правильно квалифицированы органами следствия по признаку мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения (в редакции от 07.03.2011 № 26-ФЗ) (по эпизоду в отношении ФИО3).

В ходе судебного заседания подсудимая ФИО7 вела себя адекватно, в связи с чем, вопрос о ее вменяемости не возникал.

ФИО7 по месту жительства характеризуется положительно, на учете у врача психиатра и врача нарколога не состоит. 

К обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимой, в соответствии со ст.61 УК РФ, суд относит: явку с повинной по трём эпизодам, признание вины, раскаяние в содеянном.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, предусмотренных ст.63 УК РФ, суд не усматривает.

Определяя вид и меру наказания подсудимой, суд учитывает, характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, относящихся к категории тяжких, обстоятельства их совершения, условия жизни ее семьи, личность подсудимой, материальное положение.

С учетом вышеуказанных обстоятельств, учитываемых при назначении наказания, конкретных обстоятельств содеянного, а также влияния назначенного наказания на исправление осужденной, дает суду основание прийти к выводу, что достижение целей наказания – исправление ФИО7 возможно без изоляции ее от общества.

В судебном заседании не установлено исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных ФИО7 преступлений, и оснований для применения ст.64,73 УК РФ суд не находит. 

На основании изложенного, и руководствуясь ст.ст.307-309, 314-317 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

приговорил:

ФИО7 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ и назначить наказание по данным статьям:

- по ч.3 ст.159 УК РФ в виде штрафа в размере 150000 рублей в доход государства;

- по ч.3 ст.159 УК РФ в виде штрафа в размере 150000 рублей в доход государства;

- по ч.3 ст.159 УК РФ в виде штрафа в размере 150000 рублей в доход государства.

На основании части 3 статьи 69 Уголовного кодекса Российской Федерации путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить ФИО7 наказание в виде штрафа в размере 200000 рублей в доход государства.

Меру пресечения ФИО7 - подписку о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения, до вступления приговора в законную силу. 

Срок наказания исчислять с 23 октября 2018 года.

Гражданский иск не заявлен. 

Вещественные доказательства: кредитное дело на ФИО1 № от 15.09.2011 (т.3 л.д.203-206), кредитное дело на ФИО2 № от 16.09.2011 (т.3 л.д.203-206), кредитное дело на ФИО3 № от 22.09.2011 (т.3 л.д.203-206); CD-R диск, содержащий фото-файлы кредитополучателей, а также файл формата Microsoft Office Excel, содержащий информацию о причинах неоплаты кредитов из ПО «Модуль просрочников» (т.3 л.д.223-224); DVD-R диск, содержащий телефонные разговоры ФИО6 (т.3 л.д.228-229) - хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Краснодарский краевой суд, путем подачи жалобы в Красноармейский районный суд в течение десяти суток со дня провозглашения. 

Осужденная вправе ходатайствовать о своем участии при рассмотрении уголовного дела в суде апелляционной инстанции.

Судья

Красноармейского районного суда И.М. Фойгель

Информация, необходимая в соответствии с правилами заполнения расчетных документов на перечисление суммы штрафа, предусмотренными законодательством Российской Федерации о национальной платежной системе:

-получатель: Управление Федерального казначейства по Краснодарскому краю (Следственное управление СК России по Краснодарскому краю)

-л/с №

-р/с №

-ИНН №

-КПП №

-Банк получателя: Южное ГУ Банка России 

-БИК №

-ОКТМО №

-КБК №