Дело №а-694/21

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г.Урюпинск 20 июля 2021г.

Судья Урюпинского городского суда Волгоградской области Миронов А.В., при секретаре судебного заседания Плетневой Ю.А.,

с участием:

административных ответчиков ФИО1, ФИО2, представителя административного ответчика ФИО1 – ФИО3, 

рассмотрел в открытом судебном заседании административное дело по административному иску Центрального банка Российской Федерации в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Волгоград) кредитному потребительскому кооперативу «Перспектива», ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО2, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО1, ФИО1, ФИО14 ФИО15, о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Перспектива»

установил:

Центральный банк РФ в лице Южного главного управления Центрального банка РФ обратился в суд указанным с административным исковым заявлением. 

В обоснование заявленных требований указал, что кредитный потребительский кооператив согласно ст. 76.1 Закона № 86-ФЗ является организацией, поднадзорной Банку России.

В связи с нарушениями КПК «Перспектива» законодательства и нормативных актов Банка России, установленными в ходе надзорных мероприятий, Банком России были направлены предписания об устранении нарушений законодательства РФ.

За неисполнение запроса Управления службы по защите прав потребителей от 13 октября 2020г. №С59-6-2-1/18077 в адрес КПК «Перспектива» было направлено предписание Банка России №С59-6-2-1/18077 от 27 октября 2020г.. Запрос должен был быть исполнен в течение 5 дней, однако исполнен не был в связи с чем кооперативу направлено уведомление от 16 ноября 2020г. о неисполнении предписания Банка России.

Постановлением от 16 декабря 2020г. кооператив был привлечен к административной ответственности, назначено наказание в виде административного штрафа.

За нарушение указания Банка России от 18 ноября 2019г. №5318-У, выразившееся в непредставлении отчета о деятельности кооператива за 9 месяцев 2020г., КПК «Перспектива» было выдано предписание от 26 октября 2020г. об устранении нарушений. Кооперативу предлагалось в течение 10 дней направить в банк отчет представить ответ на предписание. Предписание исполнено не было, в связи с чем кооперативу было направлено уведомление от 16 ноября 2020г..

За неисполнение запроса Банка России от 29 октября 2020г. о заключенных договорах займа за период с 01 января 2020г. по 31 марта 2020г., КПК «Перспектива» было направлено предписание от 30 декабря 2020г., согласно которому кооперативу, в срок не позднее 18 января 2021г. предписывалось исполнить запрос и принять меры к недопущению аналогичных нарушений. Предписание исполнено не было в связи с чем кооперативу направлено уведомление от 22 января 2021г. о неисполнении предписания Банка России.

За неисполнение запроса от 03 ноября 2020г., о представлении информации о договорах займа заключенных за период с 01 января 2020г. по 31 марта 2020г., кооперативу было направлено предписание от 15 марта 2021г. об устранении нарушений. Согласно предписанию, кооператив необходимо до 25 января 2021г. исполнить запрос, представив требуемую информацию. Предписание исполнено не было, в связи с чем кооперативу направлено уведомление от 26 января 2021г. о неисполнении предписания.

За нарушение Указания Банка России от 18 ноября 2019г. №5318-У, выразившееся в непредставлении отчета о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива за 2020г., кооперативу было направлено предписание от 03 февраля 2021г.. Согласно предписанию, в срок не позднее 10 рабочих дней с даты получения предписания, кооперативу необходимо направить в Банк России отчет, представить ответ на предписание с приложением документов, подтверждающих исполнение предписания. Предписание исполнено не было, в связи с чем, в адрес кооператив было направлено уведомление от 20 февраля 2020г.

За нарушение п.2 Указания Банка России от 18 ноября 2019г. №5318-У, выразившееся в непредставлении отчета о деятельности кооператива за 2020г., было направлено предписание от 03 февраля 2021г.. Согласно предписанию, в срок не позднее 10 рабочих дней с даты получения предписания, необходимо направить в Банк России отчет и дать ответ на предписание. В связи с неисполнение предписания в адрес кооператива было направлено уведомление от 20 февраля 2021г.

В ходе проведенного Банком России анализа сведений государственного реестра кредитных потребительских кооперативов, единого реестра СРО в сфере финансового рынка и реестров членов СРО, размещенных в Интернете, установлено, что КПК «Перспектива» 20 августа 2020г. исключен из членов ассоциации саморегулируемой организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные финансы». Следовательно, последним днем вступления кооператива в СРО являлось 18 ноября 2020г.. Однако кооператив не вступил в члены иной СРО, нарушив требования ч.1 ст.35 закона №190-ФЗ.

Поскольку кооператив не исполнял предписания Банка России, неоднократно нарушал Федеральные законы и нормативные акты Банка России, допустил нарушение требования закона об обязательном членстве в СРО Центральный Банк просит ликвидировать КПК «Перспектива» возложив на учредителей: ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО2, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО1, ФИО1, ФИО14, ФИО15 обязанность ликвидации кооператива, установить срок для ликвидации в течение 6 месяцев.

В судебное заседание представитель Южного главного управления Центрального банка РФ не явился, поступило ходатайство о рассмотрении административного дела без участия представителя, на удовлетворении исковых требованиях настаивает.

В судебном заседании административные ответчики ФИО1, ФИО2, представитель административного ответчика ФИО1 – ФИО3, не возражая против удовлетворения административного иска в части требований о ликвидации, возражали против удовлетворения требований в части возложения обязанности по ликвидации на всех лиц, указанных в административном иске. Представители суду протоколы общих собраний и выписки из протоколов, свидетельствующих о выходе части административных ответчиков из кооператива.

Представитель УФНС по Волгоградской области представил возражения относительно заявленных требований, полагая, что они не подлежат удовлетворению, поскольку у КПК «Перспектива» имеется задолженность по налогам и сборам.

Иные лица, извещенные о месте и времени рассмотрения дела в судебное заседание не явились, о причинах неявки не сообщила. Явка лиц обязательной не признавалась, в связи с чем, суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц.

Суд, выслушав лиц участвующих в деле, исследовав материалы дела, находит заявленные требования подлежащим частичному удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с п. 9.1 ст. 4, 76.5 Федерального закона от 10.07.2002№ 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон № 86-ФЗ), Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Согласно п. 12 ст. 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями.

В соответствии с п. 8 ч. 2 ст. 5 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ «О кредитной кооперации», ст. 6 Федерального закона «О Центральном банке» Банк России в рамках осуществления полномочий по контролю и надзору в установленной сфере деятельности обращается в суд с требованиями о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях, предусмотренных Законом.

Согласно ч. 1 ст. 35 Закона «О кредитной кооперации» кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления, в том числе, следующего события: прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

Кредитный потребительский кооператив «Перспектива» согласно пункту 12 статьи 76.1 Закона № 86-ФЗ является организацией, поднадзорной Банку России.

В судебном заседании установлено, до 10 июня 2021г. действовало Указание Банка России от 18 ноября 2019г. N 5318-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчеты кредитного потребительского кооператива». 

Указанием были установлены формы, сроки и порядок составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива, а также сроки и порядок представления бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитного потребительского кооператива.

Пунктами 2 и 4 Указания установлено, что отчет о деятельности КПК, за исключением отчета о деятельности КПК, содержащего значения показателей разделов X и XI, должен быть представлен в Банк России в срок не позднее 15 рабочих дней по окончании периода, за который представляется отчет о деятельности КПК (далее - отчетный период).

Отчет о персональном составе органов КПК должен быть представлен в Банк России в срок не позднее 15 рабочих дней по окончании года, а также со дня изменения сведений о персональном составе органов КПК.

В нарушение указанных пунктов, кооперативом не представлен отчет о деятельности кооператив за девять месяцев 2020г., отчет о деятельности кооператива за 2020г., отчет о деятельности кооператива за первый квартал 2021г. также не был направлен отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива за 2020г. В связи с неисполнением указания Банка России кооперативу были направлены предписания о нарушении законодательства РФ от 26 октября 2020г., 03 февраля 2021г., 26 февраля 2021г.. Данные предписания выполнены не были в связи с чем, кооперативу были направлены уведомления о неисполнении предписаний (л.д.29-33, 46-50, 51-55, 56-58).

Кроме того, кооператив не представил в ответ на запросы информацию о заключенных кооперативом договорах займа за период с 01 января 2020г. по 31 марта 2020г. и с 01 апреля 2020г. по 30 июня 2020г. в связи с чем ему были направлены предписания от 30 декабря 2020г. и от 15 января 2021г.. Предписания исполнены не были в связи с чем в адрес кооператива направлены уведомления о неисполнении предписаний (л.д.34-39,40-45). 

Указанием Банка России от 19 декабря 2019 N 5361-У, установлен порядок взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета. Согласно установленному порядку КПК «Перспектива» должен представлять в Банк России документы (сведения), в том числе отчетность, запросы и ответы на запросы Банка России посредством личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", а также должен получать от Банка России документы, в том числе запросы, требования (предписания) Банка России, процессуальные документы по делу об административном правонарушении посредством личного кабинета.

За невыполнение предписания от 27 октября 2020г.постановлением по делу об административном правонарушении от 16 декабря 2020г., кооператив привлечен к административной ответственности по ч.9 ст.19.5 КоАП РФ, назначено наказание в виде административного штрафа (л.д.62-74). Постановление вступило в законную силу 05 февраля 2021г..

Согласно выписке из реестра членов саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, КПК «Перспектива» 20 августа 2020г. исключен из саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные финансы». Сведений о вступлении в саморегулируемую организацию в течение 90 дней после прекращения членства в саморегулируемой организации, не установлено.

Согласно ч.3 ст.5 закона от 18 июля 2009 N 190-ФЗ «О кредитной кооперации» в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок; неоднократного нарушения кредитным кооперативом настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России (кроме случаев, предусмотренных подпунктами "г" и "д" настоящего пункта); нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы;

В судебном заседании установлено, что КПК «Перспектива» неоднократно допускал неисполнение предписаний Банка России, нарушал требования законодательства о предоставлении отчетов о своей деятельности, не выполнил требование об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы. На момент рассмотрения дела КПК «Перспектива» не состоит в саморегулируемой организации, при этом ранее был исключен из членов саморегулируемой организации более 90 дней назад.

Установленные судом обстоятельства, являются основанием для удовлетворения требований административного истца о ликвидации КПК «Перспектива».

В соответствии с п. 5 ст. 61 ГК РФ, решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица. Неисполнение решения суда является основанием для осуществления ликвидации юридического лица арбитражным управляющим (п. 5 ст. 62) за счет имущества юридического лица. При недостаточности у юридического лица средств на расходы, необходимые для его ликвидации, эти расходы возлагаются на учредителей (участников) юридического лица солидарно (п. 2 ст. 62).

На основании подпунктом 3 п. 3 ст. 61 ГК РФ требование о ликвидации юридического лица может быть предъявлено в суд государственным органом или органом местного самоуправления, которому право на предъявление такого требования предоставлено законом. 

Ранее начатая процедура банкротства КПК «Перспектива» была прекращена определением арбитражного суда Волгоградской области от 11 марта 2021г. (л.д.59-61) в связи отсутствием у должника имущества. Таким образом требования административного истца о возложении обязанности по ликвидации КПК «Перспектива» на его учредителей подлежат удовлетворению.

При этом доводы представителя УФНС по Волгоградской области о том, что КПК «Перспектива» не может быть ликвидирован в связи с наличие у него задолженности по налогам и сборам, не являются основанием для отказа в иске, поскольку в рассматриваемом случае речь идет не об исключении кооператива из ЕГРЮЛ, а о ликвидации в порядке установленном ГК РФ, путем возложения обязанности по ликвидации на учредителей кооператива, в ходе которой устанавливаются наличие и размер задолженности и принимаются меры к ее погащшению.

Согласно выписке из ЕГРЮЛ, учредителя КПК «Перспектива» являются ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО2, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО1, ФИО1, ФИО14, ФИО15.

Статьей 12 Федерального закона "О кредитной кооперации" за кредитным кооперативом закреплена обязанность вести реестр членов кредитного кооператива (пайщиков).

При прекращении членства в кредитном кооперативе в реестр членов кредитного кооператива (пайщиков) вносится соответствующая запись.

Как определено в ч. 2 ст. 14 указанного Федерального закона путем внесения такой записи в реестр членов кредитного кооператива (пайщиков) оформляется выход из кредитного кооператива.

Из анализа вышеприведенных норм следует, что Федеральный закон "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" не предусматривает наличие в ЕГРЮЛ сведений о членах кооператива, которые следует отличать от сведений об учредителях кредитного потребительского кооператива.

При этом ни Федеральный закон "О кредитной кооперации" ни Федеральный закон "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" не связывает возникновение или прекращение членства в кредитном кооперативе с моментом записи о государственной регистрации изменений в сведения ЕГРЮЛ, напротив, Федеральный закон "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" предусматривает иной порядок выхода из кредитного кооператива, определяемый уставом кредитного кооператива и внутренними нормативными документами кредитного кооператива.

Таким образом основанием полагать об исключении лица из членов Кооператива является соответствующее решение об исключении из числа членов кооператива и внесение соответствующей записи в реестр членов кредитного кооператива.

Кроме того, согласно указаний Конституционного Суда РФ, содержащихся в Определение от дата N 2371-О, суд, рассматривающий дело о ликвидации кредитного кооператива, вправе, не ограничиваясь содержащимися в Едином государственном реестре юридических лиц сведениями, всесторонне и наиболее полным образом с учетом фактических обстоятельств конкретного дела исследовать все доказательства, могущие служить подтверждением совершенного в предусмотренном законом порядке выхода члена кредитного кооператива из объединения, в результате которого вышедший участник, в том числе выступавший его учредителем, разрывает корпоративную связь с юридическим лицом и не может обременяться несением дополнительных обязанностей, связанных с его дальнейшей деятельностью, в частности обязанностей по осуществлению ликвидации организации и возмещению соответствующих расходов.

После выхода из состава членов кредитного потребительского кооператива вышедший участник, в том числе выступавший его учредителем, разрывает корпоративную связь с юридическим лицом и не может обременяться несением дополнительных обязанностей, связанных с его дальнейшей деятельностью, в частности обязанностей по осуществлению ликвидации организации и возмещению соответствующих расходов. Обратное означало бы умаление права на добровольный выход из объединения, несовместимое с положениями статьи 30 Конституции Российской Федерации.

В судебное заседании ответчиками представлены протоколы заседания правления КПК «Перспектива». 28 октября 2014г. из членов кооператива были исключены административные ответчики ФИО2 ФИО16, что подтверждается выпиской из протокола от 28 октября 2014г. Согласно выписки из протокола от 22 июля 2019г. административный ответчика ФИО14 был исключен из членов КПК «Перспектива» на основании своего заявления. Как следует из выписки из протокола от 26 ноября 2019г. из членов кооператива, на основании поданного заявления, была исключена административный ответчик ФИО15. 27 марта 2020г. был рассмотрен вопрос о выходе из членов кооператива административных ответчиков ФИО13, ФИО1, ФИО1, ФИО8, было принято решение об исключении указанных лиц из членов кооператива, что подтверждается протоколом от 27 марта 2020г..

Согласно свидетельствам о заключении брака и о расторжении барка, ответчик ФИО12 сменила фамилию на Чекалина. 

Согласно п.3.8.1 устава КПК «Перспектива» членство в кооперативе прекращается в случае добровольного выхода из кредитного кооператива. Пунктом 3.8.2 устава, установлено, что заявление о выходе из кооператива подается в письменной форме, рассматривается на очередном заседании правления. Выход оформляется путем внесения соответствующей записи в реестр членов кооператива.

Таким образом, для выхода из членов кооператива необходимо волеизъявление его участника, которое в последующем должно быть оформлено кооперативом в соответствии с требованиями закона и устава кооператива, при этом. Учитывая принцип добровольности участия в кооперативе, фактически член кооператива считается исключенным после принятия соответствующего решения уполномоченным органом кооператива, поскольку внесение сведений в реестр осуществляется в последующем кооперативом, а не исключенным членом этого кооператива.

При указных обстоятельствах, суд приходит к выводу, что на административных ответчиков ФИО2, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО13, ФИО1, ФИО1, ФИО8 не может быть возложена обязанность по ликвидации кооператива, поскольку они вышли из него в установленном законом порядке.

Согласно п. 7 информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 13.08.2004 № 84 «О некоторых вопросах применения статьи 61 ГК РФ» в случае возложения обязанности по ликвидации юридического лица на участников (учредителей) юридического лица, в решении суда о ликвидации юридического лица указываются, в частности сроки завершения ликвидационной процедуры.

Согласно ст. 187 КАС РФ решение суда приводится в исполнение после вступления его в законную силу, в порядке, установленном законом. Суд вправе указать предельные сроки исполнения решения суда в соответствии с характером соответствующих требований. Статьей 189 КАС РФ установлено, что суд, рассмотревший административное дело, в соответствии с заявлениями лиц, участвующих в деле, судебного пристава-исполнителя либо исходя из имущественного положения сторон или других обстоятельств вправе отсрочить или рассрочить исполнение решения суда, изменить способ и порядок его исполнения. Суд, учитывая характер заявленных требований, полагает обоснованными требования административного истца о ликвидации кооператива в течение 6 месяцев с момента вступления решения суда в законную силу. Установленный срок для исполнения решения суда является разумным и обеспечивает соблюдение баланса интересов сторон, доказательств, для иного вывода в материалы дела не содержат.

Руководствуясь ст. 175-180 КАС РФ, суд

решил:

Административные исковые требования Центрального банка Российской Федерации в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Волгоград) о ликвидации КПК «Перспектива» удовлетворить частично. 

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Перспектива».

Обязать учредителей кредитного потребительского кооператива «Перспектива»: ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Урюпинский», установив срок 6 месяцев с момента вступления решения суда в законную силу.

В удовлетворении требований о возложении обязанности по ликвидации на ФИО8, ФИО2, ФИО13, ФИО1, ФИО1, ФИО14, Чекалину ВН, Самодурову (Чекалину) ВА отказать.

Решение может быть обжаловано в Волгоградский областной суд через Урюпинский городской суд в течение месяца со дня изготовления решения.

Судья Миронов А.В.