Дело № 2а-914/17

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

15 февраля 2018 года Рубцовский городской суд Алтайского края в составе:

председательствующего Яркович Н.Г.,

при секретаре Абдулиной Ю.К.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по административному иску Центрального банка Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Барнаул) к кредитному потребительскому кооперативу граждан «Город», ФИО1 о ликвидации кредитного потребительского кооператива граждан «Город», 

УСТАНОВИЛ:

Представитель Центрального банка Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Барнаул) обратился в суд с настоящим административным иском, в котором указал, что кредитный потребительский кооператив граждан «Город» (далее - КПКГ «Город») является кредитным потребительским кооперативом, согласно сведениям из единого государственного реестра юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) основным видом деятельности КПКГ «Город» является «64.19 Денежное посредничество прочее», одним из дополнительных видов является «64.92.1 Деятельность по предоставлению потребительского кредита». Таким образом, КПКГ «Город» относится к числу субъектов, в отношении которых Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор. КПКГ «Город» как кредитный потребительский кооператив обязан исполнять требования Закона о кредитной кооперации. По результатам мониторинга Отделением по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее - Отделение Барнаул) реестра кредитных потребительских кооперативов и государственного реестра саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, размещенных на официальном сайте Банка России в сети Интернет (www.cbr.ru) в разделе «Финансовые рынки/Надзор за участниками финансовых рынков/Микрофинансирование», информации, отраженной в ЕГРЮЛ (http://egrul.nalog.ru), а также на официальных сайтах саморегулируемых организаций в сети Интернет установлено, что КПКГ «Город» по состоянию на 17.10.2017 не является членом ни одной из саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы. Пунктом 8.2 части 2 статьи 5 Закона о кредитной организации предусмотрено, что Банк России дает кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, в порядке, установленном Банком России. По факту невступления КПКГ «Город» в саморегулируемую организацию по адресу места нахождения КПКГ «Город», указанному в ЕГРЮЛ, направлено предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 05.10.2016 № Т601-16-11/13700. Предписание адресатом не получено, 12.10.2016 возвращено в Отделение Барнаул в связи с отсутствием адресата по указанному адресу. КПКГ «Город» в Банк России не представлены отчеты о деятельности кредитного потребительского кооператива - по состоянию на 31.12.2016 (по сроку представления не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года), по состоянию на 31.12.2016 (по сроку представления не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года), по состоянию на 31.03.2017, по состоянию на 30.06.2017; не представлен отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива по состоянию на 31.12.2016. По фактам непредставления отчетности по адресу места нахождения КПКГ «Город», указанному в ЕГРЮЛ, направлены предписания Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации. КПКГ «Город» допущены неоднократные нарушения Закона о кредитной кооперации в виде непредставления в Банк России документов, содержащих отчеты о деятельности и о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива, нарушено требование Федерального закона № 223-ФЗ об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, не исполнены предписания Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации. По факту выявленных нарушений Отделением Барнаул составлен акт о нарушении КПКГ «Город» требований действующего законодательства Российской Федерации от 20.10.2017 № ВН-16-14/20430. Согласно полученному от Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 12 по Алтайскому краю ответу от 22.08.2017 № 08-20/09288 КПКГ «Город» предоставляется отчетность, в связи с чем КПКГ «Город» не подпадает под комплекс мероприятий, предусмотренных статьей 21.1 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей». На основании изложенного КПКГ «Город» является действующим юридическим лицом и может быть ликвидирован по основаниям, указанным в подпунктах 2-3 пункта 3 статьи 61 ГК РФ. На основании изложенного представитель административного ситца просил принять решение о ликвидации кредитного потребительского кооператива граждан «Город» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, дата государственной регистрации - 27.12.2010, место нахождения: 658213, 

<

...>) за неисполнение предписаний об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок, неоднократное нарушение Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», нормативных актов Банка России, а также нарушения установленного Федеральным законом от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы. Возложить на учредителя кредитного потребительского кооператива граждан «Город» ФИО1 обязанность по осуществлению ликвидации кредитного потребительского кооператива в установленные сроки.

Представитель административного истца в судебном заседании отсутствовал, надлежаще извещен.

Представитель административного ответчика кредитного потребительского кооператива граждан «Город», административный ответчик ФИО1 в судебное заседание не явились, о дате и времени судебного заседания извещались в установленном законом порядке. 

Дело рассмотрено в отсутствие не явившихся лиц на основании ч. 4 ст. 263 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, предусматривающей возможность рассмотрения административного дела при неявке в судебное заседание лиц, участвующих в деле, извещенных о времени и месте. 

Суд, исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства, находит заявленные требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям. 

В соответствии с ч. 1 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России.

Судом установлено, что КПКГ «Город» является кредитным потребительским кооперативом. Согласно сведениям из единого государственного реестра юридических лиц основным видом деятельности КПКГ «Город» является «64.19 Денежное посредничество прочее», одним из дополнительных видов является «64.92.1 Деятельность по предоставлению потребительского кредита». Учредителями КПКГ «Город» являются ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8

Согласно ч. 1 ст. 35 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий: 1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); 2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); 3) создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

По результатам мониторинга Отделением по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации реестра кредитных потребительских кооперативов и государственного реестра саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, размещенных на официальном сайте Банка России в сети Интернет (www.cbr.ru) в разделе «Финансовые рынки/Надзор за участниками финансовых рынков/Микрофинансирование», информации, отраженной в ЕГРЮЛ (http://egrul.nalog.ru). а также на официальных сайтах саморегулируемых организаций в сети Интернет установлено, что КПКГ «Город» по состоянию на 17.10.2017 не является членом ни одной из саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Согласно п. 8.2 ч. 2, п. 9 ч. 3 ст. 5 указанного Закона Банк России дает кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, в порядке, установленном Банком России. При направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, установленном Банком России, при условии, что Банк России получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке. В отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях: а) неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок; б) осуществления кредитным кооперативом деятельности, запрещенной настоящим Федеральным законом; в) неоднократного нарушения кредитным кооперативом настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России; г) нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

По факту невступления КПКГ «ГОРОД» в саморегулируемую организацию КПКГ «ГОРОД» направлено предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 05.10.2016 № Т601-16-11/13700. Предписание адресатом не получено, 12.10.2016 возвращено в Отделение Барнаул в связи с отсутствием адресата по указанному адресу.

Согласно ч. 3 ст. 28 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" кредитные кооперативы, количество членов которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, кредитные кооперативы второго уровня, а также кредитные кооперативы, не вступившие в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, представляют в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и персональном составе органов кредитного кооператива. Формы и сроки представления указанных документов устанавливаются Банком России.

Судом установлено, что КПКГ «ГОРОД» в Банк России не представлены отчеты о деятельности кредитного потребительского кооператива по состоянию на 31.12.2016 (по сроку представления не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года), по состоянию на 31.12.2016 (по сроку представления не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года), по состоянию на 31.03.2017, по состоянию на 30.06.2017; не представлен отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива по состоянию на 31.12.2016.

По фактам непредставления отчетности КПКГ «Город» были направлены предписания Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации:

предписание от 28.02.2017 № Т601-16-9/3083 - адресатом не получено,

возвращено в Отделение Барнаул в связи с отсутствием адресата по указанному адресу;

предписание от 26.04.2017 № Т601-16-9/6552 - адресатом не получено,

возвращено в Отделение Барнаул в связи с истечением срока хранения;

предписание от 30.05.2017 № Т601-16-9/8565 - адресатом не получено,

возвращено в Отделение Барнаул в связи с истечением срока хранения;

предписание от 10.08.2017 № Т601-16-9/12769 - адресатом не получено, 17.09.2017 возвращено в Отделение Барнаул в связи с истечением срока хранения.

По факту выявленных нарушений Отделением Барнаул составлен акт о нарушении КПКГ «Город» требований действующего законодательства Российской Федерации от 20.10.2017 № ВН-16-14/20430.

Согласно подп. 2 ч. 3, ч. 5 ст. 61 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

По сведениям Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 12 по Алтайскому краю КПКГ «Город» является действующим юридическим лицом, следовательно, может быть ликвидирован по основанию, указанному в подп. 2 п. 3 ст. 61 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В связи с тем, что имеются установленные подпунктами «а», «в» и «г» пункта 9 части 3 статьи 5 Закона о кооперации основания, выразившиеся в неисполнении КПКГ «ГОРОД» предписаний об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок, неоднократного нарушения КПКГ «Город» Закона о кредитной кооперации, нормативных актов Банка России, а также нарушения установленного Федеральным законом № 223-ФЗ требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, Банк России имеет право на обращение в суд с заявлением о ликвидации кредитного потребительского кооператива.

Нарушение КПКГ «Город» Закона о кредитной кооперации, Федерального закона № 223-ФЗ на протяжении длительного периода времени, а также неисполнение законных предписаний Банка России влечет невозможность осуществления Банком России контроля и надзора за деятельностью КПКГ «Город».

Отсутствие актуальных сведений о месте нахождения, фактическом, почтовом адресе, обособленных подразделениях, о саморегулируемой организации, о счетах, иных сведений о кредитном потребительском кооперативе, о составе руководящих органов и соблюдении требований к нему фактически делает невозможным эффективное осуществление надзора за деятельностью КПКГ «Город», что в целом препятствует реализации Банком России возложенных на него обязанностей по контролю и надзору за деятельностью некредитных финансовых организаций и, в частности, кредитных потребительских кооперативов, а также создает реальную угрозу нарушения прав третьих лиц - потребителей финансовых услуг.

Таким образом, суд исходит из того, что в нарушение ч. 3 ст. 35 Закона "О кредитной кооперации" КПКГ «Город» по состоянию на 17.10.2017 не вступил в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, неоднократно не исполнял предписания Банка России, что является достаточным основанием для обращения территориального органа уполномоченного федерального органа исполнительной власти в суд с иском о его ликвидации.

На основании вышеизложенного, суд приходит к выводу о том, что имеются основания для удовлетворения заявленных требований.

Руководствуясь ст. ст. 175 – 181, 226-227 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Центрального банка Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Барнаул) удовлетворить.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив граждан «Город» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, дата государственной регистрации - 27.12.2010, место нахождения: 658213, 

<

...>).

Обязать учредителя кредитного потребительского кооператива граждан «Город» ФИО1 произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией кредитного потребительского кооператива граждан «Город», в течение шести месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.

Решение может быть обжаловано путем подачи апелляционной жалобы в Алтайский краевой суд через Рубцовский городской суд в течение месяца со дня изготовления мотивированного решения.

Председательствующий Н.Г. Яркович