Дело № 1-200/2020 ....

УИД 33RS0001-01-2020-002017-24

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

22 июля 2020 года г.Владимир 

Ленинский районный суд г.Владимира в составе:

председательствующего Городничевой А.В.,

при секретаре Лошкаревой Е.В., 

с участием государственных обвинителей Полякова Д.В., Косициной О.В.,

потерпевшей ФИО1,

представителя потерпевшего ФИО2,

подсудимой ФИО5,

защитника – адвоката Захарова О.А., 

рассмотрев в открытом судебном заседании в 

<

адрес> уголовное дело в отношении

ФИО5, ...., 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного п. «г» ч.3 ст. 158 УК РФ и двух преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ,

установил:

ФИО5 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения в количестве двух преступлений и кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст. 159.3 УК РФ).

Преступления совершены при следующих обстоятельствах:

В период времени с 15 августа 2019 года по 07 октября 2019 года ФИО5 работала в должности кредитного консультанта в ПАО «....» и в соответствии со своими служебными обязанностями и должностными инструкциями от 15 августа 2017 года, а также трудового договора № осуществляла оформление кредитов и выдачу кредитных карт клиентам ПАО «....» после проведения идентификации личности клиента, а так же получала согласие на обработку персональных данных клиента. 

28 августа 2019 года ФИО5 находилась по месту работы в офисе ПАО «....», расположенном в помещении магазина «DNS» по адресу: 

<

адрес>. 

28 августа 2019 года, в дневное время, точное время следствием не установлено, ФИО5 в соответствии со своими служебными обязанностями, оформила потребительский кредит на ФИО3 в размере 13481 руб. для покупки мобильного телефона, при этом ФИО3 сообщила ФИО5 свои персональные данные. 

После этого, 28 августа 2019 года у ФИО5, находящейся на своем рабочем месте по адресу: 

<

адрес>, возник преступный умысел, направленный на совершение хищения чужого имущества, путем обмана, а именно используя имеющиеся у нее персональные данные ФИО3, ФИО5, без ведома последней, с помощью компьютерной программы, оформила в соответствии с инструкциями банка, заявку о выдаче кредитной карты ПАО «....» № с лимитом 15 000 руб. на имя ФИО3, указав в контактных данных свой абонентский номер телефона для обратной связи с банком, с целью сокрытия своих преступных намерений от сотрудников ПАО «....». 

Продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана с использованием своего служебного положения, осознавая заведомо ложный характер представленных ею в банк сведений, действуя умышленно из корыстных побуждений, осознавая общественный характер своих действий и желая их наступления, желая довести до конца свой преступный умысел, ФИО5, воспользовавшись персональными данными ФИО3, без ведома и согласия последней, путем обмана сотрудников ПАО «....», оформила банковскую карту № ПАО «....» с номером счета № с лимитом в 15000 руб., с целью дальнейшей ее активации и хищения денежных средств в указанной сумме, принадлежащих ПАО «....».

28 августа 2019 года неосведомленные о преступных намерениях ФИО5 сотрудники ПАО «....», уверенные в добросовестности заемщика, будучи введенными в заблуждение, после проверки персональных данных ФИО3, по указанному ФИО5 абонентскому номеру телефона, активировали банковскую карту № и перечислили на расчетный счет № ПАО «№», согласно условиям кредитного договора денежные средства в сумме 15 000 руб. 

Впоследствии ФИО5 в период времени с 28 августа 2019 года по 02 октября 2019 года, воспользовалась денежными средствами с кредитной карты ПАО «....» № и распорядилась ими по собственному усмотрению, тем самым причинив ПАО «....» материальный ущерб на сумму 15 000 руб., а так же комиссией банка в сумме 1562 руб.

В период времени с 15 августа 2019 года по 07 октября 2019 года ФИО5 работала в должности кредитного консультанта в ПАО «....» и в соответствии со своими служебными обязанностями и должностными инструкциями от 15 августа 2017 года, а также трудового договора № осуществляла оформление кредитов и выдачу кредитных карт клиентам ПАО «....» после проведения идентификации личности клиента, а так же получала согласие на обработку персональных данных клиента. 

01 октября 2019 года ФИО5 находилась по месту работы в офисе ПАО «....», расположенном в помещении магазина «DNS» по адресу: 

<

адрес>. 

01 октября 2019 года, в дневное время, точное время следствием не установлено, ФИО5 оформила потребительский кредит на ФИО1 в размере 31 017 руб. для покупки стиральной машины, при этом ФИО1 сообщила ФИО5 свои персональные данные. 

После этого, 01 октября 2019 года у ФИО5, находящейся на своем рабочем месте по адресу: 

<

адрес>, возник преступный умысел, направленный на совершение хищения чужого имущества, путем обмана, а именно используя имеющиеся у нее персональные данные ФИО1, ФИО5, без ведома последней, с помощью компьютерной программы оформила, в соответствии с инструкциями банка, заявку о выдаче кредитной карты ПАО «....» № с лимитом 5 000 руб. на имя ФИО1, указав в контактных данных свой абонентский номер телефона для обратной связи с банком, с целью сокрытия своих преступных намерений от сотрудников ПАО «....». 

Продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана с использованием своего служебного положения, осознавая заведомо ложный характер представленных ею в банк сведений, действуя умышленно из корыстных побуждений, осознавая общественный характер своих действий и желая их наступления, желая довести до конца свой преступный умысел, ФИО5, воспользовавшись персональными данными ФИО1, без ведома и согласия последней, путем обмана сотрудников ПАО «....», оформила банковскую карту № ПАО «....» с номером счета № с лимитом в сумме 5000 руб., для дальнейшей активации вышеуказанной банковской карты с целью обналичивания и хищения денежных средств в сумме 5 000 руб., принадлежащих ПАО «....».

01 октября 2019 года неосведомленные о преступных намерениях ФИО5 сотрудники ПАО «....», уверенные в добросовестности заемщика, будучи введенными в заблуждение, после проверки персональных данных ФИО1 по указанному ФИО5 абонентскому номеру телефона, активировали банковскую карту № и перечислили на расчетный счет №, согласно условиям кредитного договора денежные средства в сумме 5 000 руб. 

Впоследствии ФИО5 01 октября 2019 года в 16 час. 39 мин. путем обналичивания денежных средств через банкомат, расположенный по адресу: 

<

адрес>», похитила денежные средства с кредитной карты ПАО «....» №, распорядившись ими по собственному усмотрению, тем самым причинив ПАО «....» материальный ущерб на общую сумму 5 000 руб. 

В период времени с 15 августа 2019 года по 07 октября 2019 года ФИО5 работала в должности кредитного консультанта в ПАО «....» и в соответствии со своими служебными обязанностями и должностными инструкциями от 15 августа 2017 года, а также трудового договора № осуществляла оформление кредитов и выдачу кредитных карт клиентам ПАО «....» после проведения идентификации личности клиента, а так же получала согласие на обработку персональных данных клиента. 

01 октября 2019 года ФИО5 находилась по месту работы в офисе ПАО «....», расположенном в помещении магазина «DNS» по адресу: 

<

адрес>. 

01 октября 2019 года, в дневное время, точное время следствием не установлено, ФИО5 оформила потребительский кредит на ФИО1 в размере 31017 руб., для покупки стиральной машины. ФИО5 01 октября 2019 года в соответствии со своими служебными обязанностями составила договор кредитования № и получила согласие от ФИО1 на обработку ее персональных данных и оформление банковской карты ПАО «....» № в связи с чем сотрудники ПАО «....» после проверки персональных данных ФИО1 и ее кредитоспособности, одобрили оформление кредита на ФИО1 открыв по банковской карте № счет №.

В соответствии с условиями договора ФИО1 должна была вносить ежемесячно на счет № денежные средства в сумме не менее 2759 руб. 

24 октября 2019 года ФИО1 в счет погашения своего кредитного обязательства по договору № внесла на счет № денежные средства в сумме 31 250 руб., тем самым полностью рассчиталась с ПАО «....» за оформление указанного кредита. 

25 октября 2019 года ФИО5 в дневное время, точное время следствием не установлено, находилась на своем рабочем месте в офисе ПАО «....», расположенном по адресу: 

<

адрес>, где реализуя ранее возникший преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, на сумму не менее 27 444 руб. 20 коп. с банковского счета №, оформленного на имя ФИО1 

Осуществляя свои преступные намерения, ФИО5, воспользовавшись имеющимися у нее персональными данными ФИО1, без ведома последней, с помощью компьютерной программы изменила в персональных данных ФИО1 номер мобильного телефона на свой абонентский номер, тем самым получив беспрепятственный онлайн доступ к денежным средствам, находящимся на банковском счете №, принадлежащим ФИО1 

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, осознавая общественную опасность своих действий и желая их наступления, действуя умышленно из корыстных побуждений, через приложение «мобильный банк» ФИО5, используя свой абонентский номер, 25 октября 2019 года в 12 час. 11 мин., находясь в неустановленном следствием месте, осуществила транзакцию в виде перевода денежных средств в сумме 3000 руб. с комиссией банка на сумму 71 руб., принадлежащих ФИО1 со счета № ПАО «....» на счет №, принадлежащий ФИО4

Далее аналогичным способом, действуя в рамках единого преступного умысла ФИО5, действуя в рамках единого преступного умысла через приложение «мобильный банк», используя свой абонентский номер, ФИО5 осуществляла транзакции в виде перевода денежных средств принадлежащих ФИО1 со счета № ПАО «....» на счет №, принадлежащий ФИО4: 27 октября 2019 года в 04 час. 43 мин. в сумме 1000 руб. с комиссией банка на сумму 47 руб., 27 октября 2019 года в 21 час. в сумме 1500 руб. с комиссией банка на сумму 53 руб., 30 октября 2019 года в 20 час. 28 мин. в сумме 500 руб. с комиссией банка на сумму 41 руб., 31 октября 2019 года в 17 час. 24 мин. в сумме 500 руб. с комиссией банка на сумму 41 руб.

31 октября 2019 года в 22.15 мин. ФИО5, действуя в рамках единого преступного умысла через приложение «мобильный банк», используя свой абонентский номер, осуществила транзакцию в виде перевода денежных средств в сумме 1000 руб. с комиссией банка на сумму 47 руб., принадлежащих ФИО1 со счета № ПАО «....» на счет №, принадлежащий ФИО5 Таким же образом перевела 01 ноября 2019 года в 15 час. 54 мин. 2000 руб. с комиссией банка на сумму 59 руб., 02 ноября 2019 года в 00 час. 32 мин. 3000 руб. с комиссией банка на сумму 71 руб., 05 ноября 2019 года в 09 час. 10 мин. 2000 руб. с комиссией банка на сумму 59 руб., 06 ноября 2019 года в 19 час. 13 мин. 3000 руб. с комиссией банка на сумму 71 руб., 08 ноября 2019 года в 21 час. 17 мин. 2500 руб. с комиссией банка на сумму 65 руб., 10 ноября 2019 года в 02 час. 02 мин. 2000 руб. с комиссией банка на сумму 59 руб.,12 ноября 2019 года в 20 час. 39 мин. 2000 руб. с комиссией банка на сумму 59 руб., 14 ноября 2019 года ФИО5, в 17 час. 02 мин. 1500 руб. с комиссией банка на сумму 53 руб., 

15 ноября 2019 года ФИО5, в 21 час. 47 мин. 1100 руб. с комиссией банка на сумму 48 руб. 20 коп.

Впоследствии похищенными денежными средствами со счета № ПАО «....», принадлежащими ФИО1, ФИО5 распорядилась по своему усмотрению, изъяв их тем самым из законного пользования владельца. 

В результате преступных действий ФИО6 потерпевшей ФИО1 причинен значительный материальный ущерб на общую сумму 27 444 руб. 20 коп. 

В судебном заседании подсудимая ФИО6 вину в инкриминируемых ей преступлениях признала полностью, в содеянном раскаялись. По обстоятельствам преступлений дала показания аналогичные показаниям, данным на предварительном следствии в качестве подозреваемой и обвиняемой. 

Из оглашенных показаний ФИО6 следует, что с 15 августа 2017 г. по 7 октября 2019 г. она работала в должности кредитного консультанта в ПАО «....». Она непосредственно представляла интересы банка, при этом дислоцировалась в магазине «ДНС», расположенном по адресу: 

<

адрес>. В ее обязанности входило оформление кредитных договоров, выдача кредитных и дебетовых карт, и консультирование граждан по кредитному обслуживанию. 

28 августа 2019 г. ФИО3 обратилась к ней для получения кредита на покупку телефона стоимостью 

<

***> руб., в связи с чем, ею был составлен кредитный договор № и оформлена дебетовая банковская карта ПАО «....» №, с помощью которой ФИО3 должна была осуществлять переводы на свой дебетовый счет №. Затем в программе пришло уведомление о том, что на имя ФИО3 одобрен кредит с лимитом в 15 000 руб. При том, банк предложил ФИО3 получить кредитную карту, отчего она отказалась.

Тогда, она (ФИО7) решила без ведома ФИО3 оформить кредитную карту на имя ФИО3 с лимитом в 15 000 руб., чтобы впоследствии воспользоваться указанными денежными средствами в своих личных интересах. Для этого она внесла изменения в анкетные данные ФИО3, указав в контактах свой абонентский №, чтобы ФИО3 не приходили сообщения о движении денежных средств. 

Далее 28.08.2019 в магазине, расположенном по адресу: 

<

адрес>, в 19 час. 06 мин. в 19 час. 07 мин. через терминал банка .... двумя операциями сняла с банковской карты № денежные средства на общую сумму 6000 руб. с комиссией банка за снятие денежных средств в сумме 1074 руб. и распорядилась ими по своему усмотрению.

Затем она продолжала пользоваться денежными средствами, находящимися на банковской карте, расплачивалась с ее помощью за покупки в магазинах на территории г. Владимира, а также 03.09.2019 в 20 час. 50 мин. через терминал обслуживания банка ...., расположенному по адресу: 

<

адрес>, сняла с банковской карты № денежные средства на общую сумму 2000 руб. с комиссией банка за снятие денежных средств в сумме 488 руб., которые также потратила на свои личные нужды.

01.10.2019 она находилась на рабочем месте в магазине «ДНС», расположенном по адресу: 

<

адрес>, когда к ней обратилась ФИО1 для приобретения в рассрочку стиральную машину марки «LG», стоимостью 26 999 руб. через ПАО «....». Договор был оформлен сроком на 1 год с ежемесячным платежом по договору рассрочки № от 01.10.2019 в сумме 2690 руб. Для удобства внесения ежемесячного платежа была оформлена дебетовая банковская карта ПАО «....» №. К данной банковской карте она оформила услугу мобильный банк с привязкой к абонентскому номеру ФИО1: №.

Кроме того, в тот же день она оформила на имя ФИО1 кредитную карту ПАО «....» № со счетом №. Используя свой компьютер, в программе переоформила услугу мобильный банк дебетовой и кредитной банковских карт ФИО1, привязав их к своему абонентскому номеру №. Таким образом, она сразу решила воспользоваться в личных целях денежными средствами, поступающими от ФИО1 на счет по потребительскому кредиту, а также денежными средствами с кредитной карты, на которой был лимит 5000 руб. 

Далее она стала пользоваться кредитной картой, которую она оформила на имя ФИО1, без ведома последней. 01 октября 2019г. она через терминал банка ...., расположенного в помещении магазина по адресу: .... она произвела снятие денежных средств с кредитной карты в сумме 5000 руб., с комиссией банка на сумму 300 руб. Впоследствии она периодически пополняла кредитную карту, и сразу же тратила с нее денежные средства на приобретение продуктов питания в магазинах г. Владимира, а также на проезд на общественном транспорте. 

24.10.2019 на счет дебетовой карты ФИО1 ПАО «....» № поступили денежные средства в сумме 31250 руб. в связи с этим, что на счету имелось достаточное количество денежных средств для погашения кредитной задолженности ФИО1, она в период времени с 25.10.2019 по 15.11.2019 совершила хищение с дебетовой карты ФИО1 ПАО «№», путем осуществления переводов через услугу мобильный банк, похитив 27 214 руб., остальные денежные средства были списаны банком в счет погашения кредита. 

Денежные средства она переводила на банковскую карту ПАО «....» № оформленную на ее имя и банковскую карту ПАО «....» ...., оформленную на имя ФИО4 (№).

Вина подсудимой ФИО5 в совершении преступлений кроме ее признательных показаний подтверждается совокупностью собранных и исследованных в судебном заседании доказательств.

Преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 159 УК РФ (от 28 августа 2019г.).

Из показаний представителя потерпевшего ФИО2 - советника безопасности ПАО «....» на предварительном следствии и в судебном заседании следует, что ФИО5 работала в ПАО «....» в должности кредитного консультанта физических лиц на основании трудового договора 15.08.2017 №, уволена ФИО5 была по собственному желанию 07 октября 2019 г. В обязанности ФИО5 входил сбор информации о клиенте, его консультация, оформление заявки о предоставлении кредита, формирование необходимой документации для выдачи кредита, направление документов в офис для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита, оформление и выдача кредитных и банковских карт. ФИО5 в основном работала в магазине «ДНС», расположенном по адресу: 

<

адрес>, где через программу осуществляла заявки для предоставления обратившимся к ней клиентам кредитов и рассрочек. Так, 28 августа 2019 года ФИО5 оформила кредит на ФИО3, согласно которому указанное лицо приобрело в кредит в магазине ДНС мобильный телефон, стоимостью 

<

***> руб. В соответствии с этим ФИО5 был оформлен договор №. В соответствии с данным договором ФИО5 была оформлена дебетовая банковская карта ПАО «....» № со счетом № Согласному данному договору ФИО3 ежемесячно должна была вносить на указанный счет денежные средства в суме 1219 руб. 04 коп. При оформлении подобных кредитов банком предлагалась клиенту дополнительная услуга в виде кредитной карты с конкретным лимитом, в зависимости от предоставленного клиентом дохода. В случае с ФИО3 28.08.2019года ей была одобрен дополнительный продукт в виде кредитной карты № с лимитом в 15 000 руб. При получении согласия клиента данная кредитная карта выдавалась ФИО5 клиенту банка. 

Впоследствии 28.08.2019года, 05.09.2019 года и 01.10.2019 года ФИО3 в счет погашения кредитного обязательства на дебетовый счет № была внесена общая сумма в размере 7000 руб. 

28.08.2019 года с кредитной карты № оформленной на имя ФИО3 было осуществлено снятие денежных средств в сумме 6000 руб. с общей комиссией банка на сумму 1074 руб., 04.09.2019 года в сумме 2000 руб. с общей комиссией банка на сумму 488 руб. 

Впоследствии с данной кредитной карты производились, вплоть до 25.09.2019 списания денежных средств в счет оплаты продуктов, товаров и услуг в магазинах и на транспорте. 

В связи с тем, что по кредитной карте ФИО3 имелась задолженность по погашению кредита, то банком в рамках внутреннего регламента с дебетового счета ФИО3 № производились списания денежных средств для погашения задолженности по кредитной карте №, на счет данной карты №.

Всего с кредитной карты №, оформленной на имя ФИО3 было потрачено денежных средств на сумму 16562 руб. (с учетом комиссии банка в размере 1562 руб. и лимита по карте 15000 руб.)

Однако впоследствии ФИО3 пояснила сотрудникам банка, что она не оформляла кредитную карту №, и не давала согласие на ее оформление, соответственно денежными средствами с данной банковской карты она не пользовалась. 

В результате проведения внутреннего расследования в банке было установлено, что сотрудник банка ФИО5 без согласия клиента, оформила кредитную карту № на имя ФИО3 и пользовалась денежными средствами с данной банковской карты в своих личных целях.

Таким образом, ПАО «....» ФИО5 причинен материальный ущерб в сумме 16562 руб. ( №). 

Установлено, что 15 августа 2017г. между ПАО «....» и ФИО5 заключен трудовой договор, по условиям которого последняя принята на должность кредитного консультанта кредитно-кассового офиса ПАО «....». В соответствии с должностной инструкцией от 01.10.2016г. ФИО5 осуществляла сбор информации о клиенте, его консультацию, оформление заявки о предоставлении кредита, формирование необходимой документации для выдачи кредита, направление документов в офис для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита, оформление и выдача кредитных и банковских карт (№).

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО3 следует, что 28.08.2019 года она оформила в магазине ДНС, расположенном по адресу: 

<

адрес> покупку своего телефона в кредит через представителя ПАО «....» ФИО5 Стоимость мобильного телефона составляла 

<

***> руб. Ежемесячный платеж по кредитному договору № от 28.08.2019 составлял 1219 руб. ФИО5 выдала ей банковскую карту ПАО «....» №, через которую она должна была на свой дебетовый счет по указанному кредитному договору внести соответствующую графику платежей сумму. Также ФИО5 предложила оформить дополнительно кредитную карту с лимитом в 15 000 руб. от чего она отказалась. 

28 августа 2019 г. она находилась в здании, расположенном по адресу: 

<

адрес>, где в 15 час. 09 мин. через банкомат банка «....», с помощью, имеющейся у нее банковской карты ПАО «....» № внесла денежные средства в сумме 2000 руб. для погашения кредита по дебетовому счету, открытому на ее имя. Затем 08 сентября 2019 г. внесла на свой дебетовый счет еще 2500 руб. 

01 октября 2019 г. от сотрудника ПАО «....» ей стало известно о просрочке по платежу. Также ей стало известно, что на ее имя открыт также кредитный счет, то есть на нее оформлена кредитная карта № с лимитом 15 000 руб., и все ее начисления с дебетового счета переводились на погашение задолженности по кредитной карте №. Поскольку кредитную карту она не оформляла, она обратилась с заявлением в полицию по данному факту (№).

Из заявления ФИО3 от 02.10.2019, следует, что она просит привлечь к ответственности неустановленное лицо, которое совершило хищение денежных средств с ее банковского счета ПАО «....» ( №).

Из расписки от 08.10.2019г. следует, что ФИО3 получила от ФИО5 денежных средств в сумме 20 000 руб. в счет возмещения материального ущерба (№).

В ходе очной ставки от 08.10.2019года, проведенной между ФИО3 и ФИО5, ФИО3 изобличила ФИО5 в совершении хищения денежных средств, а ФИО5 согласилась с показаниями ФИО3 (№).

Из кредитного договора № от 28.08.2019 года следует, что ФИО3 оформила потребительский кредит на покупку мобильного телефона в магазине «ДНС», через ПАО «....». Данный кредитный договор оформлял кредитный консультант ФИО5 ( №).

Выпиской о движении денежных средств по банковскому счету ПАО «....» № ( банковская карта №), подтверждается, что на погашение задолженности ПАО «....» осуществлены переводы денежных средств на счет по кредитной карте ПАО «....» №, оформленной на имя ФИО3 (№).

В ходе выемки от 08 октября 2019 г. у ФИО5 изъята банковская карта ПАО «....» №, оформленная на имя ФИО3 ( №).

Из протокола осмотра указанной банковской карты от 21 октября 2019 г. следует, что именно данную банковскую карту ФИО5 оформила на имя ФИО3 (№).

В ходе осмотра выписки о движении денежных средств по банковской карте №, ФИО5 пояснила, что она произвела с данной банковской карты снятие денежных средств наличными, а также расплачивалась денежными средствами в магазинах г. Владимира (№).

В ходе осмотра места происшествия от 20 апреля 2020 года установлено место совершения преступления и открытия счета, с которого ФИО5 совершила хищение денежных средств, а именно по адресу: 

<

адрес> (№). 

При решения вопроса о квалификации действия ФИО5 суд приходит к следующему.

В соответствии с п. 29 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 30 ноября 2017 г. N 48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате" под лицами, использующими свое служебное положение при совершении мошенничества (ч. 3 ст. 159 УК РФ), следует понимать должностных лиц, обладающих признаками, предусмотренными п. 1 примечаний к ст. 285 УК РФ, государственных или муниципальных служащих, не являющихся должностными лицами, а также иных лиц, отвечающих требованиям, предусмотренным п. 1 примечаний к ст. 201 УК РФ (например, лицо, которое использует для совершения хищения чужого имущества свои служебные полномочия, включающие организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности в коммерческой организации).

ФИО5, будучи назначенной на должность кредитного консультанта ПАО «....», в силу должностных регламентов имела обязанности вводить в автоматизированную банковскую систему сведения о клиенте, формировать пакет документов для клиента, в том числе осуществлять оформление кредитных документов, осуществлять операции по получению, учету, хранению, выдаче и уничтожению банковских карт. Используя указанные должностные полномочия, ФИО5 изменила в программе банка сведения о телефоне ФИО3, указав свой номер телефона и получив возможность распоряжаться лимитом денежных средств по карте. 

Суд приходит к выводу, что ФИО5 совершила преступление, используя свое служебное положение.

Таким образом, действия ФИО5 суд квалифицирует по ч.3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

Преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 159 УК РФ (от 01 октября 2019г.).

Из показаний представителя потерпевшего ФИО2 следует, что 01 октября 2019 г. в магазине «ДНС», расположенном по адресу: 

<

адрес>, гражданка ФИО1 через кредитного консультанта ПАО «....» ФИО5 оформила в рассрочку стиральную машинку марки «LG». Стоимость стиральной машинки составила 26 338 руб. 81 коп. ФИО5 оформила на ФИО1 все необходимые документы о предоставлении рассрочки по приобретению указанной стиральной машинки на общую сумму 31 017 руб. Однако по условиям банка при досрочном погашении кредита, ФИО1 могла бы проценты не платить. ФИО5 оформила 01.10.2020 договор №, использовала электронную подпись от имени ФИО1, также она оформила на ФИО1 базовую (дебетовую) карту ПАО «....» №, через которую ФИО1 должна была пополнять свой счет № по рассрочке в банке. Рассрочка была оформлена сроком на 1 год, и ежемесячная плата составляла 2690 руб. В этот же день ПАО «....» автоматически одобрил ФИО1 кредит на сумму 5000 руб., и для нее была выпущена кредитная карта № со счетом №, с лимитом 5000 руб. 

01.10.2019 через банкомат, расположенный по адресу: 

<

адрес>, с кредитной карты №, оформленной на имя ФИО1 было произведено снятие денежных средств в размере 4700 руб. с комиссией банка 300 руб. (всего 5000 руб.)

Позже у ФИО1 по потребительскому кредиту и кредитной карте, образовались задолженности по погашению кредитных обязательств. В связи с этим сотрудником ПАО «....» об этом было сообщено ФИО1, которая пояснила, что она полностью вносила стоимость кредита на свой дебетовый счет, а про существование кредитной карты ей ничего не известно. 

В ходе внутреннего расследования было установлено, что ФИО5 оформила на имя ФИО1 кредитную карту, без ведома последней, тем самым ввела в заблуждение банк, а также совершила хищение денежных средств как с дебетового счета ФИО1, так и с кредитной карты, оформленной на имя ФИО1, и денежные средства ФИО7 использовала в своих личных целях. Кроме того, было установлено, что ФИО5 внесла изменения в персональные данные клиента, а именно изменила указанный клиентом абонентский номер, на свой личный номер телефона, чтобы впоследствии клиент не мог владеть информацией по движению денежных средств по кредитной карте, и указала свой личный абонентский номер.

В результате противоправных действий ФИО5 ПАО «....» причинен материальный ущерб в размере 5000 руб. (№)

Из показания потерпевшей ФИО1 следует, что 01.10.2019 года она оформила потребительский кредит в ПАО «....», расположенный по адресу: 

<

адрес>. Впоследствии на погашение своего кредита она внесла на свой счет денежные средства в сумме 31 250 руб. Однако позже ей позвонили сотрудники банка и сообщили, что у нее имеется задолженность по дебетовому счету, то есть по потребительскому кредиту и кредитной карте №. Однако кредитную карту она не оформляла. Впоследствии было установлено, что кредитный консультант ПАО «....» ФИО5 без ее ведома оформила кредитную карту с лимитом в 5000 руб., и со счета данной карты похитила денежные средства, обманув таким образом ПАО «....» (№).

В ходе очной ставки от 23.03.2020 года ФИО1 изобличила ФИО5 в том, что последняя без ее ведома оформила кредитную карту ПАО «....» и совершила со счета данной банковской карты хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «....», а ФИО5 согласилась с показаниями ФИО1 (№).

В ходе выемки от 23.03.2020 у ФИО5 изъята кредитной карты ПАО «....» .... (№).

При осмотре кредитной карты ПАО «....» № ФИО5 пояснила, что именно данную кредитную карту она, пользуясь своим служебным положение, оформила на имя ФИО1 без ее ведома, и похитила с ее счета денежные средства (№).

В ходе осмотра выписки о движении денежных средств по кредитной карте ПАО «....» № ФИО5 подтвердила, что действительно она без ведома ФИО1 и, введя в заблуждение представителей ПАО «....», оформила кредитную карту № с которой совершила хищение денежных средств в сумме 5000 руб.(№).

ФИО5, будучи назначенной на должность кредитного консультанта ПАО «....», в силу должностных регламентов имела обязанности вводить в автоматизированную банковскую систему сведения о клиенте, формировать пакет документов для клиента, в том числе осуществлять оформление кредитных документов, осуществлять операции по получению, учету, хранению, выдаче и уничтожению банковских карт. Используя указанные должностные полномочия, ФИО5 изменила в программе банка сведения о телефоне ФИО1, указав свой номер телефона и получив возможность распоряжаться лимитом денежных средств по карте. 

Суд приходит к выводу, что ФИО5 совершила преступление, используя свое служебное положение.

Таким образом, действия ФИО5 суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

Преступление, предусмотренное п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ.

В ходе судебного заседания и на предварительном следствии потерпевшая ФИО1 показала, что 01 октября 2019 г. в магазине «ДНС» она решила приобрести в рассрочку стиральную машинку марки «LG». 

Представитель ПАО «....» ФИО5 оформила на нее все необходимые документы о предоставлении ей ПАО «....» рассрочки по приобретению стиральной машинки на общую сумму 31 017 руб. с процентами сумма выходила 32206 руб. 94 коп. При оформлении договора № ФИО5 оформила на нее базовую карту ПАО «....» №, через которую необходимо было пополнять свой счет по рассрочке в данном банке. Карта была привязана к абонентскому номеру №, оформленному на ее имя. 

24.10.2019 она через банкомат, расположенный в отделении ПАО «....» по адресу: 

<

адрес>, перевела на банковскую карту ПАО «....» денежные средства в сумме 31 250 руб., так как решила полностью погасить всю задолженность по имеющейся рассрочке. Она была уверена, что списание денежных средств произойдет автоматически, однако 04.12.2019 ей позвонили по горячей линии из ПАО «....» и сказали, что у нее имеется задолженность по погашению рассрочки от 01.10.2019г. По движению денежных средств по данному счету было видно, что денежные средства, принадлежащие ей, путем онлайн переводов списывались со счета на другие счета. Она сразу поняла, что только ФИО5 могла совершить хищение принадлежащих ей денежных средств в сумме 27 444 руб. Указанная сумма для нее является значительной, так как она имеет доход в месяц не более 13 000 руб. (№).

04.12.2019г. ФИО1 обратилась в полицию с заявлением о привлечении к уголовной ответственности ФИО5, которая совершила хищение денежных средств в сумме 27214 руб., причинив ей значительный материальный ущерб (№).

Из показаний представителя ПАО «....» ФИО2 следует, что 1 октября 2019 г. ФИО1 через кредитного консультанта ПАО «....» ФИО5 оформила в рассрочку стиральную машинку марки «LG». на общую сумму 31 017 руб. Также она оформила на ФИО1 дебетовую карту ПАО «....» №, через которую ФИО1 должна была пополнять свой счет № по рассрочке в банке. Рассрочка была оформлена сроком на 1 год, и ежемесячная плата составляла 2690 руб. 

Позже у ФИО1 по потребительскому кредиту, образовались задолженности по погашению кредитных обязательств. В связи с этим, сотрудником ПАО «....» об этом было сообщено ФИО1, которая пояснила, что она полностью вносила стоимость кредита на свой дебетовый счет, почему до настоящего времени ее задолженность по кредитному счету не закрыта она не знает. 

В ходе внутреннего расследования было установлено, что сотрудник ПАО «....» ФИО5 путем обмана клиента внесла изменения в персональные данные клиента - изменила указанный клиентом абонентский номер, на свой личный номер телефона, чтобы впоследствии клиент не мог владеть информацией по движению денежных средств по дебетовой карте, и указала свой личный абонентский номер. Впоследствии ФИО5 совершила хищение денежных средств со счета №, принадлежащих ФИО1 (№).

В ходе очной ставки от 23.03.2020 года между ФИО1 и ФИО5 последняя согласилась с показаниями ФИО1 и раскаялась в содеянном преступлении (№).

Из показаний свидетеля ФИО4 от 24.03.2020 следует, что в июне 2019г. к ней обратилась ее знакомая ФИО5 попросила дать ей во временное пользование банковскую карту ПАО «....» №, что на ее банковскую карту наложен арест. Поскольку она (ФИО4) не нуждалась в указанной банковской карте, то и передала ее ФИО7 

Впоследствии она видела по движению счетов на данной карте, что были незначительные поступления денежных средств в июле 2019, с сентября 2019 по декабрь 2019 г. ФИО5 звонила ей, говорила, что на ее карту были перечислены для нее денежные средства, и ей необходимо было перевести некоторые суммы на банковскую карту ПАО «....» №. Так как это были ее денежные средства, то она их переводила в вышеуказанные месяцы на банковскую карту ПАО «....» № оформленную на ФИО5 Она по просьбе ФИО7 по имеющемуся у нее онлайн приложению ПАО «....» переводила деньги ФИО5 со своей банковской карты № на указанную ФИО5 банковскую карту. О том, что ФИО5 переводила на ее банковскую карту денежные средства, добытые ей преступным путем, она не знала ( №).

В ходе выемки от 23.03.2020 года у ФИО5 изъяты две банковские карты ПАО «....» № и № (№).

В ходе осмотра вышеуказанных карт от 23.03.2020 ФИО5 пояснила, что именно на данные банковские карты она осуществляла переводы денежных средств с дебетового счета ПАО «....», принадлежащего ФИО1, таким образом, совершила хищение денежных средств принадлежащих ФИО1 в размере 27 214 руб.(№).

В ходе осмотра выписки о движении денежных средств по дебетовой карте ПАО «....» № ФИО5 пояснила, что совершила хищение со счета указанной банковской карты денежных средств в размере 27214 руб., принадлежащих ФИО1 (№).

Из кредитного договора от 01.10.2019 и двух заявлении об открытии банковского счета по потребительскому кредиту и заявление об оформлении потребительского кредита, следует, что ФИО1 оформила потребительский кредит на сумму 31017 руб. для приобретения стиральной машинки в магазине «ДНС». На имя ФИО1 в соответствии с данным договором был открыт счет в ПАО «....» № и выдана банковская карта по данному счету № ( №).

Учитывать имущественное положение потерпевшей, стоимость похищенного имущества и его значимость для потерпевшей, суд приходит к выводу, что подсудимая, совершив хищение денежных средств в сумме 27444 руб. 20 коп. причинил значительный материальный ущерб ФИО1

Таким образом, квалифицирующий признак «с причинением значительного ущерба гражданину» нашел подтверждение в ходе рассмотрения дела.

Таким образом, действия ФИО5 суд квалифицирует по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, как кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст. 159.3 УК РФ).

При назначении подсудимой наказания суд учитывает положения ст.ст.6, 43, 60 УК РФ, ч.1 ст. 62 УК РФ, принимает во внимание характер и степень общественной опасности содеянного, обстоятельства совершения преступлений, данные о личности подсудимой, отношение к содеянному, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи. 

ФИО5 ранее не судима, совершила преступления, относящиеся к категории тяжких, не работает, привлекалась к административной ответственности; имеет постоянное место жительства и регистрации, на учете у врача нарколога и психиатра не состоит.

Смягчающими наказание ФИО5 обстоятельствами, по всем преступлениям, суд признает явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, признание вины и раскаяние в содеянном, добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления, принесение извинения потерпевшим.

Отягчающих наказание обстоятельств не установлено. 

Принимая во внимание изложенное, а также общественную опасность и тяжесть совершенных ФИО5 преступлений, все обстоятельства дела, личность виновной, совокупность смягчающих обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд полагает, что исправление ФИО5 возможно без изоляции от общества и считает необходимым назначить ему наказание, связанное с лишением свободы с применением ст.73 УК РФ

Учитывая наличие смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих обстоятельств, суд считает возможным не применять к подсудимой дополнительные наказания.

С учетом фактических обстоятельств преступлений, степени их общественной опасности, данных о личности, оснований для применения ч.6 ст.15 УК РФ, а также ст.64 УК РФ, суд не усматривает.

Суд определяет судьбу вещественных доказательств в соответствии со ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296-313, 314-317 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО5 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного п. «г» ч.3 ст. 158 УК РФ и двух преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ, по которым назначить наказание в виде лишения свободы:

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ ( преступлении от 28 августа 2019г.) на срок 2 года;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ ( преступлении от 01 октября 2019г.) на срок 2 года;

- по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ на срок 2 года;

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, назначить ФИО5 наказание в виде лишения свободы на срок 3 (три) года.

В силу ст.73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 2 (два) года 6 месяцев.

Возложить на ФИО5 исполнение определенных обязанностей: 

- не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного; 

- являться в уголовно-исполнительную инспекцию по вызову для регистрации и отчета о своем поведении в строго установленные дни.

Меру пресечения в отношении ФИО5 не избирать.

В соответствии со ст.81 УПК РФ, вещественные доказательства, после вступления приговора в законную силу: все банковские карты, выписки по картам, кредитные договоры - хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке во Владимирский областной суд через Ленинский районный суд г.Владимира в течение 10 суток со дня его постановления.

Если осужденные заявляют ходатайство об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, об этом указывается в их апелляционных жалобах или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса.

Председательствующий .... А.В. Городничева