Дело № 1-6/2017

П Р И Г О В О Р

именем Российской Федерации

22 августа 2017 года город Котлас

Котласский городской суд Архангельской области в составе

председательствующего Заплатиной Н.В.

при секретаре Гусевой Л.В.,

с участием государственных обвинителей – помощников Котласского межрайонного прокурора Архангельской области Тверитина А.А., ФИО1, старшего помощника Котласского межрайонного прокурора Архангельской области Баевой Н.П.,

подсудимой ФИО2,

защитника - адвоката Старцева Д.Б., представившего удостоверение № 283 и ордер коллегии адвокатов № 365,

потерпевших ФИО6 №12, ФИО6 №1, ФИО6 №2, ФИО6 №7, ФИО6 №4, ФИО6 №10, ФИО6 №6, ФИО6 №5, ФИО6 №8, ФИО6 №3, ФИО6 №11, ФИО6 №9,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении 

ФИО2, ИНЫЕ ДАННЫЕ , ранее не судимой,

под стражей по данному уголовному делу не содержащейся,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ст. 159 ч.3 УК РФ, ст. 159 ч.4 УК РФ, ст. 159 ч.3 УК РФ, ст.159 ч.2 УК РФ, ст.159 ч.3 УК РФ, ст. 159 ч.3 УК РФ, ст. 159 ч.3 УК РФ, ст.159 ч.3 УК РФ, ст. 159 ч.3 УК РФ, 159 ч.4 УК РФ, ст. 159 ч.2 УК РФ, ст. 159 ч.2 УК РФ,

у с т а н о в и л:

ФИО2 виновна в совершении трёх мошенничеств с причинением значительного ущерба потерпевшим, в совершении семи мошенничеств с причинением ущерба в крупном размере, в совершении двух мошенничеств с причинением ущерба в особо крупном размере.

Преступления ФИО2 совершены при следующих обстоятельствах.

1. ФИО2 в период с 25 июня 2010 года по 31 декабря 2014 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путём обмана и злоупотребления доверием, совершила хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №1

ФИО2, имея на июнь 2010 года многочисленные долговые обязательства перед банками в общей сумме 1 501 638,31 рублей, обязанная, выплатить в июне 2010 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 48 181,40 рублей, не имея средств, необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, в один из дней с 25 июня 2010 года по 05 июля 2010 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №1, с целью хищения принадлежащих последней денежных средств, утаив от ФИО6 №1, что у неё (ФИО2) имеются многочисленные долговые обязательства перед кредитными организациями, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, склонила последнюю оформить на максимально возможную сумму кредит в Филиале № 7806 «ВТБ 24» (ЗАО), из которого часть денежных средств передать ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №1 заведомо ложные сведения о том, что денежные средства ей нужны для развития своей предпринимательской деятельности и, что она в течение следующих трёх месяцев передаст ФИО6 №1 указанные денежные средства в счёт погашения своей части кредита перед «ВТБ 24», в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №1, введённая в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласилась оформить кредит в банке и передать ФИО2 часть из полученных кредитных средств.

15 июля 2010 года в период с 10 часов до 16 часов ФИО6 №1 в помещении Филиала № 7806 «ВТБ 24» (ЗАО), расположенном в доме 33 по проспекту Мира города Котласа Архангельской области, заключила с «ВТБ 24» кредитный договор 

<

***>, на основании которого получила денежные средства в размере 750 000 рублей.

16 июля 2010 года в период с 18 часов до 22 часов в квартире .... города Котласа ФИО6 №1, введённая в заблуждение ФИО2, о том, что последняя в течение следующих трёх месяцев передаст ФИО6 №1 денежные средства в счёт погашения своей части кредита перед «ВТБ 24», передала ФИО2 250 000 рублей из полученных ею (ФИО6 №1) в «ВТБ 24» кредитных средств.

ФИО2 в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №1, имея на декабрь 2013 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 9 750 760,91 рублей, обязанная выплатить в декабре 2013 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 1 575 405,23 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием ФИО6 №1, утаив от последней имеющиеся у неё (ФИО2) многочисленные долговые обязательства перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, в период с 01 января 2014 года по 31 декабря 2014 года, действуя с корыстной целью, путём обмана, сообщая ФИО6 №1 о том, что ей (ФИО2) денежные средства нужны для предпринимательской деятельности и каждый раз обещая отдать их в течение следующего месяца, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать, в несколько приёмов похитила у ФИО6 №1 денежные средства в размере 50 000 рублей, находившиеся на кредитной банковской карте № ОАО «МТС Банк», полученной ФИО6 №1 по кредитному договору МТСК № от 28 апреля 2012 года, заключённому между ФИО6 №1 и ОАО «МТС Банк», переданные ФИО6 №1 ФИО2 в виде наличных денежных средств, снятых со счёта кредитной карты, а также в виде денежных переводов со счёта кредитной карты в счёт оплаты заказов продукции ФИО2 в компании ЗАО «Мэри Кей». Впоследствии ФИО2 не исполнила обязательства о выплате ФИО6 №1 денежных средств в размере 50 000 рублей, таким образом, путем злоупотребления доверием похитила указанные денежные средства, чем причинила ФИО6 №1 материальный ущерб в размере 50 000 рублей.

ФИО2 путём обмана и злоупотребления доверием ФИО6 №1 завладев в период с 25 июня 2010 года по 31 декабря 2014 года указанными денежными средствами, не имея намерения возвращать их, похитила денежные средства, принадлежащие ФИО6 №1, распорядилась ими по своему усмотрению, причинив потерпевшей ФИО6 №1 материальный ущерб на общую сумму 300 000 рублей, который является крупным размером.

2. ФИО2 в период с 15 мая 2011 года по 13 сентября 2013 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путём обмана и злоупотребления доверием, совершила хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №2

ФИО2, имея на май 2011 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 2 877 931,43 рублей, обязанная выплатить в мае 2011 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 221 394,57 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, в один из дней с 15 мая 2011 года по 25 мая 2011 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №2, с целью хищения принадлежащих последней денежных средств, утаив от ФИО6 №2, что у неё (ФИО2) имеются многочисленные долговые обязательства перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, склонила последнюю оформить кредит в ОАО АКБ «Пробизнесбанк» в размере 200 000 рублей, передав указанную сумму ФИО2, сообщив ФИО6 №2 заведомо ложные сведения о том, что денежные средства ей (ФИО2) нужны для развития своей предпринимательской деятельности и, что она в течение следующих трёх месяцев исполнит за ФИО6 №2 кредитные обязательства перед банком и полностью выплатит полученный ФИО6 №2 кредит, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №2, введённая в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласилась оформить кредит в банке и передать ФИО2 полученные кредитные средства.

31 мая 2011 года в период с 12 часов до 16 часов ФИО6 №2, находясь в офисе ОАО АКБ «Пробизнесбанк», расположенном в доме 15 по улице Маяковского в городе Котласе Архангельской области, заключила с ОАО АКБ «Пробизнесбанк» кредитный договор №, на основании которого получила денежные средства в размере 200 000 рублей. После чего в этот же день в салоне автомобиля «такси» возле офиса ОАО АКБ «Пробизнесбанк», расположенного по вышеуказанному адресу, ФИО6 №2, введённая в заблуждение ФИО2 о том, что последняя в течение следующих трёх месяцев исполнит её (Сватковской) кредитные обязательства и вернёт в полном объёме кредитные средства в банк, передала ФИО2 денежные средства в размере 200 000 рублей, кредитный договор и график платежей.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №2, ФИО2, имея на ноябрь 2011 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 3 693 780,37 рублей, обязанная выплатить в ноябре 2011 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 290 146,98 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, в один из дней с 01 ноября 2011 года по 05 ноября 2011 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №2, утаив от последней, что у неё (ФИО2) имеются многочисленные долговые обязательства перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, склонила последнюю оформить кредит в ОАО «Россельхозбанк» в размере 500 000 рублей, передав указанные денежные средства ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №2 заведомо ложные сведения о том, что денежные средства ей нужны для развития своей предпринимательской деятельности и, что она исполнит за ФИО6 №2 кредитные обязательства перед банком и полностью выплатит полученный ФИО6 №2 кредит, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №2, введённая в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласилась оформить кредит в банке и передать ФИО2 полученные кредитные средства.

16 ноября 2011 года в период с 15 часов до 19 часов ФИО6 №2 в офисе ОАО «Россельхозбанк», расположенном в доме 62 по улице Октябрьской в городе Котласе Архангельской области, заключила с ОАО «Россельхозбанк» кредитный договор №, на основании которого получила кредитную банковскую карту ОАО «Россельхозбанк», на счёт № которой были перечислены денежные средства в размере 500 000 рублей. После чего в этот же день возле офиса ОАО «Россельхозбанк», расположенного по вышеуказанному адресу, ФИО6 №2, введённая в заблуждение ФИО2 о том, что последняя исполнит её (ФИО6 №2) кредитные обязательства и вернёт в полном объёме кредитные средства в банк, передала ФИО2 кредитную банковскую карту с перечисленными на неё денежными средствами в размере 500 000 рублей вместе с кредитным договором, графиком платежей и иными документами, относящимися к данному кредиту.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №2, ФИО2, имея на март 2012 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 4 053 482, 31 рублей, обязанная выплатить в марте 2012 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 322 410,88 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, в один из дней с 15 марта 2012 года по 20 марта 2012 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №2, с целью хищения принадлежащих последней денежных средств, утаив от ФИО6 №2 наличие многочисленных долговых обязательств перед кредитными организациями и гражданами, которые она (ФИО2) в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, склонила последнюю оформить кредит в Филиале № 7806 «ВТБ 24» (ЗАО) в размере 200 000 рублей, передав указанную сумму ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №2 заведомо ложные сведения о том, что денежные средства нужны для развития её предпринимательской деятельности и, что она исполнит за ФИО6 №2 кредитные обязательства перед банком и полностью выплатит полученный ФИО6 №2 кредит, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №2 Н.В., введённая в заблуждение ФИО2 относительно её материального положения, доверяя последней, согласилась оформить кредит в банке и передать ФИО2 полученные кредитные средства.

28 марта 2012 года в период с 15 часов до 20 часов ФИО6 №2 в офисе Филиала № 7806 «ВТБ 24» (ЗАО), расположенном в доме 33 по проспекту Мира в городе Котласе Архангельской области, заключила с «ВТБ 24» кредитный договор №, на основании которого получила кредитную банковскую карту «ВТБ 24», на счёт № которой были перечислены денежные средства в размере 191 000 рублей. После чего в этот же день в офисе банка, расположенном по вышеуказанному адресу, ФИО6 №2, введённая в заблуждение ФИО2 о том, что последняя исполнит её (ФИО6 №2) кредитные обязательства и вернёт в полном объёме кредитные средства в банк, передала ФИО2 кредитную банковскую карту с перечисленными на неё денежными средствами в размере 191 000 рублей вместе с кредитным договором, графиком платежей и иными документами, относящимися к данному кредиту.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №2, ФИО2, имея на май 2012 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 4 251 964,50 рублей, обязанная выплатить в мае 2012 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 342 148,02 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, в один из дней с 20 мая 2012 года по 25 мая 2012 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №2, утаив от последней наличие имеющихся у неё (ФИО2) многочисленных долговых обязательств перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, склонила последнюю оформить кредит в Филиале № 7806 «ВТБ 24» (ЗАО) в размере 125 000 рублей, передав денежные средства ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №2 заведомо ложные сведения о том, что денежные средства ей нужны для развития своей предпринимательской деятельности и, что она исполнит за ФИО6 №2 кредитные обязательства перед банком и полностью выплатит полученный ФИО6 №2 кредит, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №2, введённая в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласилась оформить кредит в банке и передать ФИО2 полученные кредитные средства.

16 июня 2012 года в период с 14 часов до 19 часов ФИО6 №2 в офисе Филиала № 7806 «ВТБ 24» (ЗАО), расположенном в доме 33 по проспекту Мира в городе Котласе Архангельской области, заключила с «ВТБ 24» кредитный договор №, на основании которого получила кредитную банковскую карту №, на счёт № которой были перечислены денежные средства в размере 124 500 рублей. После чего в этот же день в офисе банка, расположенном по вышеуказанному адресу, ФИО6 №2, введённая в заблуждение ФИО2, о том, что последняя исполнит её (ФИО6 №2) кредитные обязательства и вернёт в полном объёме кредитные средства в банк, передала ФИО2 кредитную банковскую карту с перечисленными на неё денежными средствами в размере 124 500 рублей вместе с кредитным договором, графиком платежей и иными документами, относящимися к данному кредиту.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №2, ФИО2, имея на июнь 2012 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 4 670 640,19 рублей, обязанная выплатить в июне 2012 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 366 403,34 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, в один из дней с 25 июня 2012 года по 30 июня 2012 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №2, утаив от последней об имеющихся у неё (ФИО2) многочисленных долговых обязательствах перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатёжеспособности не может исполнить, склонила последнюю оформить кредит в ОАО АКБ «Пробизнесбанк» в размере 100 000 рублей, передав денежные средства ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №2 заведомо ложные сведения о том, что денежные средства ей нужны для развития своей предпринимательской деятельности и, что она исполнит за ФИО6 №2 кредитные обязательства перед банком и полностью выплатит полученный ФИО6 №2 кредит, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №2, введённая в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласилась оформить кредит в банке и передать ФИО2 полученные кредитные средства.

01 июля 2012 года в период с 12 часов до 16 часов ФИО6 №2 в офисе ОАО АКБ «Пробизнесбанк», расположенном в доме 15 по улице Маяковского в городе Котласе Архангельской области, заключила с ОАО АКБ «Пробизнесбанк» кредитный договор №, на основании которого получила денежные средства в размере 100 000 рублей. После чего в этот же день в офисе ОАО АКБ «Пробизнесбанк», расположенном по вышеуказанному адресу, ФИО6 №2, введённая в заблуждение ФИО2, о том, что последняя исполнит её (ФИО6 №2) кредитные обязательства и вернёт в полном объёме кредитные средства в банк, передала ФИО2 денежные средства в размере 100 000 рублей, кредитный договор и график платежей.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №2, ФИО2, имея на август 2012 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 5 053 361,37 рублей, обязанная выплатить в августе 2012 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 525 692,29 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, 28 августа 2012 года в период с 17 часов до 20 часов, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №2, утаив от последней об имеющихся у неё (ФИО2) многочисленных долговых обязательствах перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатёжеспособности не может исполнить, склонила последнюю оформить кредит в «Связной Банк» (ЗАО) на сумму 100 000 рублей, передав денежные средства ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №2 заведомо ложные сведения о том, что денежные средства ей нужны для развития своей предпринимательской деятельности и, что она исполнит за ФИО6 №2 кредитные обязательства перед банком и полностью выплатит полученный ФИО6 №2 кредит, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №2, введённая в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласилась оформить кредит в банке и передать ФИО2 полученные кредитные средства.

29 августа 2012 года в период с 15 часов до 18 часов ФИО6 №2 в офисе «Связной Банк» (ЗАО), расположенном в доме 16 по улице Маяковского в городе Котласе Архангельской области, заключила с «Связной Банк» кредитный договор №, на основании которого получила кредитную банковскую карту №, на счёт № которой были перечислены денежные средства в размере 100 000 рублей. После чего в этот же день в офисе банка, расположенном по вышеуказанному адресу, ФИО6 №2, введённая в заблуждение ФИО2, о том, что последняя исполнит её (ФИО6 №2) кредитные обязательства и вернёт в полном объёме кредитные средства в банк, передала ФИО2 кредитную банковскую карту с перечисленными на неё денежными средствами в размере 100 000 рублей вместе с кредитным договором, графиком платежей и иными документами, относящимися к данному кредиту.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №2, ФИО2, имея на декабрь 2012 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 6 922 564,06 рублей, обязанная выплатить в декабре 2012 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 685 812,27 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, в один из дней с 01 декабря 2012 года по 10 декабря 2012 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №2, утаив от последней об имеющихся у неё (ФИО2) многочисленных долговых обязательствах перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, склонила ФИО6 №2 оформить кредит в ООО «ХКФ Банк» в размере 300 000 рублей, передав денежные средства ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №2 заведомо ложные сведения о том, что денежные средства ей нужны для развития своей предпринимательской деятельности и, что она исполнит за ФИО6 №2 кредитные обязательства перед банком и полностью выплатит полученный ФИО6 №2 для неё (ФИО2) кредит, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №2., введённая в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласилась оформить кредит в банке и передать ФИО2 полученные кредитные средства.

12 декабря 2012 года в период с 14 часов до 18 часов ФИО6 №2 в офисе ООО «ХКФ Банк», расположенном в доме 8 по улице Кузнецова в городе Котласе Архангельской области, заключила с ОАО «ХКФ Банк» кредитный договор №, на основании которого получила денежные средства в размере 300 000 рублей. После чего в этот же день в офисе банка, расположенном по вышеуказанному адресу, ФИО6 №2 введённая в заблуждение ФИО2, о том, что последняя исполнит её (ФИО6 №2) кредитные обязательства и вернёт в полном объёме кредитные средства в банк, передала ФИО2 денежные средства в размере 300 000 рублей вместе с кредитным договором и графиком платежей.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №2, ФИО2, имея на февраль 2013 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 6 852 118,72 рублей, обязанная выплатить в феврале 2013 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 719 805,34 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, 04 февраля 2013 года в период с 10 часов до 12 часов, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №2, утаив от последней об имеющихся у неё (ФИО2) многочисленных долговых обязательствах перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, склонила ФИО6 №2 оформить договор займа в ООО «Союз микрофинансирования» на сумму 10 000 рублей, передав указанные денежные средства ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №2 заведомо ложные сведения о том, что денежные средства ей нужны для развития своей предпринимательской деятельности и, что она в течение следующего месяца исполнит за ФИО6 №2 долговые обязательства перед ООО «Союз микрофинансирования» и полностью выплатит полученный ФИО6 №2 для неё (ФИО2) заём, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №2, введённая в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласилась оформить заём в ООО «Союз микрофинансирования» и передать ФИО2 полученные заёмные средства.

04 февраля 2013 года в период с 13 часов до 18 часов ФИО6 №2 в офисе ООО «Союз микрофинансирования», расположенном в доме 25 «А» по улице Ульянова посёлка Вычегодский города Котласа Архангельской области, заключила с ООО «Союз микрофинансирования» договор займа №, на основании которого получила денежные средства в размере 10 000 рублей. После чего в этот же день в офисе ООО «Союз микрофинансирования», расположенном по вышеуказанному адресу, ФИО6 №2, введённая в заблуждение ФИО2, о том, что последняя исполнит её (ФИО6 №2) долговые обязательства и вернёт в полном объёме заёмные средства ООО «Союз микрофинансирования»,, передала ФИО2 денежные средства в размере 10 000 рублей.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №2, ФИО2, имея на февраль 2013 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 6 852 118,72 рублей, обязанная выплатить в феврале 2013 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 719 805,34 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, 05 февраля 2013 года в период с 12 часов до 18 часов, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №2, утаив от последней имеющиеся у неё (ФИО2) многочисленные долговые обязательства перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, склонила последнюю оформить договор займа в ООО «Центр Микрофинансирования г. Котлас» на сумму 25 000 рублей, передав указанные денежные средства ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №2 заведомо ложные сведения о том, что денежные средства ей нужны для развития своей предпринимательской деятельности и, что она в течение следующих 5 месяцев исполнит за ФИО6 №2 Н.В. долговые обязательства перед ООО «Центр Микрофинансирования г. Котлас» и полностью выплатит полученный ФИО6 №2 для неё (ФИО2) заём, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №2, введённая в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласилась оформить заём в ООО «Центр Микрофинансирования г. Котлас» и передать ФИО2 полученные заёмные средства.

05 февраля 2013 года в период с 12 часов до 18 часов ФИО6 №2 в офисе ООО «Центр Микрофинансирования г. Котлас», расположенном в доме 14 по улице Невского в городе Котласе Архангельской области, заключила с ООО «Центр Микрофинансирования г. Котлас» договор займа № на основании которого получила кредитную банковскую карту № ЗАО ГКБ «Автоградбанк», на счёт которой были перечислены денежные средства в размере 25 000 рублей. После чего в этот же день в офисе ООО «Центр Микрофинансирования г. Котлас», расположенном по вышеуказанному адресу, ФИО6 №2, введённая в заблуждение ФИО2, о том, что последняя исполнит её (ФИО6 №2) долговые обязательства и вернёт в полном объёме заёмные средства ООО «Центр Микрофинансирования г. Котлас», передала ФИО2 кредитную банковскую карту с перечисленными на неё денежными средствами в размере 25 000 рублей.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №2, ФИО2, имея на март 2013 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 6 824 147,77 рублей, обязанная выплатить в марте 2013 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 734 151,80 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, 27 марта 2013 года в период с 12 часов до 18 часов, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №2 Н.В., утаив от последней имеющиеся у неё (ФИО2) многочисленные долговые обязательства перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, склонила ФИО6 №2 оформить договор займа в КУ «Вычегодский» КПК «Илма-кредит» на сумму 50 000 рублей, передав указанные денежные средства ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №2 заведомо ложные сведения о том, что денежные средства ей нужны для развития своей предпринимательской деятельности и, что она в течение одного года исполнит за ФИО6 №2 долговые обязательства перед КУ «Вычегодский» КПК «Илма-кредит» и полностью выплатит полученный ФИО6 №2 для неё (ФИО2) заём, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №2, введённая в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласилась оформить заём в КУ «Вычегодский» КПК «Илма-кредит» и передать ФИО2 полученные заёмные средства.

27 марта 2013 года в период с 12 часов до 18 часов ФИО6 №2 в офисе КУ «Вычегодский» КПК «Илма-кредит», расположенном в доме 20 по улице Ульянова в посёлке Вычегодский города Котласа Архангельской области, заключила с КУ «Вычегодский» КПК «Илма-кредит» договор займа №, на основании которого получила денежные средства в размере 50 000 рублей. После чего в указанный день в квартире .... города Котласа, принадлежащей ФИО2, введённая в заблуждение ФИО2 о том, что та исполнит её (ФИО6 №2) долговые обязательства и вернёт в полном объёме заёмные средства КУ «Вычегодский» КПК «Илма-кредит», передала ФИО2 денежные средства в размере 50 000 рублей.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №2, ФИО2, имея на апрель 2013 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 7 788 650,11 рублей, обязанная выплатить в апреле 2013 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 1 421 909,71 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, 02 апреля 2013 года в период с 12 часов до 18 часов, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №2, утаив от последней имеющиеся у неё (ФИО2) многочисленные долговые обязательства перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, склонила ФИО6 №2 оформить договор займа в офисе ИП ФИО3 на сумму 20 000 рублей, передав указанные денежные средства ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №2 заведомо ложные сведения о том, что денежные средства ей нужны для развития своей предпринимательской деятельности и, что она в течение следующих трёх месяцев исполнит за ФИО6 №2 долговые обязательства перед ИП ФИО3 и полностью выплатит полученный ФИО6 №2 заём, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №2, введённая в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласилась оформить заём у ИП ФИО3 и передать ФИО2 полученные заёмные средства.

02 апреля 2013 года в период с 12 часов до 18 часов ФИО6 №2 в офисе ИП ФИО3, расположенном в доме 3 по улице К.Маркса в городе Котласе Архангельской области, заключила с ИП ФИО3 договор займа №, на основании которого получила денежные средства в размере 20 000 рублей. После чего в указанный день у офиса ИП ФИО3, расположенного по вышеуказанному адресу, введённая в заблуждение ФИО2 о том, что та исполнит её (ФИО6 №2) долговые обязательства и вернёт в полном объёме заёмные средства ИП ФИО3, передала ФИО2 денежные средства в размере 20 000 рублей.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №2, ФИО2, имея на май 2013 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 7 729 878,46 рублей, обязанная выплатить в мае 2013 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 1 469 687,93 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, 15 мая 2013 года в период с 12 часов до 18 часов, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №2, утаив от последней имеющиеся у неё (ФИО2) многочисленные долговые обязательства перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, склонила ФИО6 №2 оформить договор займа в ООО «Вектор» на сумму 35 000 рублей, передав указанные денежные средства ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №2 заведомо ложные сведения о том, что денежные средства ей нужны для развития своей предпринимательской деятельности и, что она в течение следующего месяца исполнит за ФИО6 №2 долговые обязательства перед ООО «Вектор» и полностью выплатит полученный ФИО6 №2 заём, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №2, введённая в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласилась оформить заём в ООО «Вектор» и передать ФИО2 полученные заёмные средства.

15 мая 2013 года в период с 12 часов до 18 часов ФИО6 №2 в офисе ООО «Вектор», расположенном в доме 31 «Б» по проспекту Мира в городе Котласе Архангельской области, заключила с ООО «Вектор» договор займа, на основании которого получила денежные средства в размере 35 000 рублей. После чего в указанный день у офиса ООО «Вектор», расположенного по вышеуказанному адресу, введённая в заблуждение ФИО2 о том, что та исполнит её (ФИО6 №2) долговые обязательства и вернёт в полном объёме заёмные средства ООО «Вектор», передала ФИО2 денежные средства в размере 35 000 рублей.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №2, ФИО2, имея на май 2013 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 7 729 878,46 рублей, обязанная выплатить в мае 2013 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 1 469 687,93 рублей, не имея средств, необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, 20 мая 2013 года в период с 12 часов до 18 часов, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №2, утаив от последней имеющиеся у неё (ФИО2) многочисленные долговые обязательства перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, склонила последнюю оформить договор займа в ООО «Срочные деньги» на сумму 15 000 рублей, передав указанные денежные средства ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №2 заведомо ложные сведения о том, что денежные средства ей нужны для развития своей предпринимательской деятельности и, что она в течение следующего месяца исполнит за ФИО6 №2 долговые обязательства перед ООО «Срочные деньги» и полностью выплатит полученный той заём, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №2, введённая в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласилась оформить заём в ООО «Срочные деньги» и передать ФИО2 полученные заёмные средства.

20 мая 2013 года в период с 12 часов до 18 часов ФИО6 №2 в офисе ООО «Срочные деньги», расположенном в доме 69 по улице Ленина в городе Котласе Архангельской области, заключила с ООО «Срочные деньги» договор займа №, на основании которого получила денежные средства в размере 15 000 рублей. После чего в указанный день у офиса ООО «Срочные деньги», расположенного по вышеуказанному адресу, введённая в заблуждение ФИО2 о том, что та исполнит её (ФИО6 №2) долговые обязательства и вернёт в полном объёме заёмные средства ООО «Срочные деньги», передала ФИО2 денежные средства в размере 15 000 рублей.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №2, ФИО2, имея на июнь 2013 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 7 639 855,25 рублей, обязанная выплатить в июне 2013 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 1 549 534,27 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, 07 июня 2013 года в период с 12 часов до 18 часов, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №2, утаив от последней имеющиеся у неё (ФИО2) многочисленные долговые обязательства перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, склонила ФИО6 №2 оформить договор займа в ООО «Быстрый займ плюс» на сумму 20 000 рублей, передав указанные денежные средства ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №2 заведомо ложные сведения о том, что денежные средства ей нужны для развития своей предпринимательской деятельности и, что она в течение следующего месяца исполнит за ФИО6 №2 долговые обязательства перед ООО «Быстрый займ плюс» и полностью выплатит полученный ФИО6 №2 заём, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №2, введённая в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласилась оформить заём в ООО «Быстрый займ плюс» и передать ФИО2 полученные заёмные средства.

07 июня 2013 года в период с 12 часов до 18 часов ФИО6 №2 Н.В. в офисе ООО «Быстрый займ плюс», расположенном в доме 7 по улице К.Маркса в городе Котласе Архангельской, заключила с ООО «Быстрый займ плюс» договор займа №, на основании которого получила денежные средства в размере 20 000 рублей. После чего в указанный день у офиса ООО «Быстрый займ плюс», расположенного по вышеуказанному адресу, введённая в заблуждение ФИО2 о том, что та исполнит её (ФИО6 №2) долговые обязательства и вернёт в полном объёме заёмные средства ООО «Быстрый займ плюс», передала ФИО2 денежные средства в размере 20 000 рублей.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №2, ФИО2, имея на июнь 2013 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 7 639 855,25 рублей, обязанная выплатить в июне 2013 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 1 549 534,27 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, 09 июня 2013 года в период с 12 часов до 18 часов, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №2, утаив от последней имеющиеся у неё (ФИО2) многочисленные долговые обязательства перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, склонила ФИО6 №2 оформить договор займа в офисе ИП ФИО4 на сумму 15 000 рублей, передав указанные денежные средства ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №2 заведомо ложные сведения о том, что денежные средства ей нужны для развития своей предпринимательской деятельности и, что она в течение следующего месяца исполнит за ФИО6 №2 долговые обязательства перед ИП ФИО4 и полностью выплатит полученный заём, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №2, введённая в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласилась оформить заём у ИП ФИО4 и передать ФИО2 полученные заёмные средства.

09 июня 2013 года в период с 12 часов до 18 часов ФИО6 №2 в офисе ИП ФИО4, расположенном в доме 33 по проспекту Мира в городе Котласе Архангельской области, заключила с ИП ФИО4 договор займа №, на основании которого получила денежные средства в размере 15 000 рублей. После чего в указанный день у офиса ИП ФИО4, расположенного по вышеуказанному адресу, введённая в заблуждение ФИО2 о том, что та исполнит её (ФИО6 №2) долговые обязательства и вернёт в полном объёме заёмные средства ИП ФИО4, передала ФИО2 денежные средства в размере 15 000 рублей.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №2, ФИО2, имея на июнь 2013 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 7 639 855,25 рублей, обязанная выплатить в июне 2013 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 1 549 534,27 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, 19 июня 2013 года в период с 12 часов до 18 часов, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №2 Н.В., утаив от последние имеющиеся у неё (ФИО2) многочисленные долговые обязательства перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, склонила ФИО6 №2 оформить договор займа в ООО «Капитал Актив» на сумму 20 000 рублей, передав указанные денежные средства ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №2 заведомо ложные сведения о том, что денежные средства ей нужны для развития своей предпринимательской деятельности и, что она в течение следующего месяца исполнит за ФИО6 №2 долговые обязательства перед ООО «Капитал Актив» и полностью выплатит полученный ФИО6 №2 заём, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №2, введённая в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласилась оформить заём в ООО «Капитал Актив» и передать ФИО2 полученные заёмные средства.

19 июня 2013 года в период с 12 часов до 18 часов ФИО6 №2 в офисе ООО «Капитал Актив», расположенном в доме 15 по проспекту Мира в городе Котласе Архангельской области, заключила с ООО «Капитал Актив» договор займа №, на основании которого получила денежные средства в размере 20 000 рублей. После чего в указанный день у офиса ООО «Капитал Актив», расположенного по вышеуказанному адресу, введённая в заблуждение ФИО2 о том, что та исполнит её (Сватковской) долговые обязательства и вернёт в полном объёме заёмные средства ООО «Капитал Актив», передала ФИО2 денежные средства в размере 20 000 рублей.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №2, ФИО2, имея на июль 2013 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 8 401 604,79 рублей, обязанная выплатить в июле 2013 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 1 571 132,49 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, 01 июля 2013 года в период с 12 часов до 18 часов, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №2, утаив от последней имеющиеся у неё (ФИО2) многочисленные долговые обязательства перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, склонила ФИО6 №2 получить в долг у Ж. денежные средства в размере 10 000 рублей, передав указанные денежные средства ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №2 заведомо ложные сведения о том, что денежные средства ей нужны для развития своей предпринимательской деятельности и, что она в течение следующего месяца исполнит за ФИО6 №2 долговые обязательства перед Ж. и полностью выплатит полученный ФИО6 №2 заём, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №2, введённая в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласилась оформить долговую расписку со Ж. и передать ФИО2 полученные заёмные средства.

01 июля 2013 года в период с 12 часов до 18 часов ФИО6 №2 в офисе ООО «Территория недвижимости», расположенном в доме 24 по улице Кирова в городе Коряжме Архангельской области, оформила со Ж. долговую расписку, на основании которой получила денежные средства в размере 10 000 рублей. После чего в указанный день у офиса ООО «Территория недвижимости», расположенного по вышеуказанному адресу, введённая в заблуждение ФИО2 о том, что та исполнит её (ФИО6 №2) долговые обязательства и вернёт в полном объёме заёмные средства Ж., передала ФИО2 денежные средства в размере 10 000 рублей.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №2, ФИО2, имея на сентябрь 2013 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 8 714 753,99 рублей, обязанная выплатить в сентябре 2013 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 1 589 826,61 рублей, не имея средств, необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, 13 сентября 2013 года в период с 12 часов до 18 часов, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №2, утаив от последней имеющиеся у неё (ФИО2) многочисленные долговые обязательства перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, склонила ФИО6 №2 оформить договор займа у ИП ФИО5 на сумму 11 000 рублей, передав указанные денежные средства ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №2 заведомо ложные сведения о том, что денежные средства ей нужны для развития своей предпринимательской деятельности и, что она в течение следующего месяца исполнит за ФИО6 №2 долговые обязательства перед ИП ФИО5 и полностью выплатит полученный заём, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №2, введённая в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласилась оформить заём у ИП ФИО5 и передать ФИО2 полученные заёмные средства.

13 сентября 2013 года в период с 12 часов до 18 часов ФИО6 №2 в офисе ИП ФИО5, расположенном в доме 32 по улице Маяковского в городе Котласе Архангельской области, заключила с ИП ФИО5 договор займа №, на основании которого получила денежные средства в размере 11 000 рублей. После чего в указанный день у офиса ИП ФИО5, расположенного по вышеуказанному адресу, введённая в заблуждение ФИО2 о том, что та исполнит её (ФИО6 №2) долговые обязательства и вернёт в полном объёме заёмные средства ИП ФИО5, передала ФИО2 денежные средства в размере 11 000 рублей.

ФИО2 путём обмана и злоупотребления доверием ФИО6 №2 завладев в период с 15 мая 2011 года по 31 января 2014 года указанными денежными средствами, не имея намерения возвращать их, похитила денежные средства, принадлежащие ФИО6 №2, распорядилась ими по своему усмотрению, причинив потерпевшей ФИО6 №2 материальный ущерб на общую сумму 1 746 500 рублей, который является особо крупным размером.

3. ФИО2 в период с 10 февраля 2012 года по 09 октября 2012 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путём обмана и злоупотребления доверием, совершила хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №3

ФИО2, имея на февраль 2012 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 3 924 137,91 рублей, обязанная выплатить в феврале 2012 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 318 770,62 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, в один из дней с 10 февраля 2012 года по 15 февраля 2012 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №3, с целью хищения принадлежащих последней денежных средств, утаив от ФИО6 №3 имеющиеся у неё (ФИО2) многочисленные долговые обязательства перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, склонила ФИО6 №3 оформить на максимально возможную сумму кредит в любом банке города Котласа, передав денежные средства ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №3 заведомо ложные сведения о том, что денежные средства ей нужны для развития своей предпринимательской деятельности и, что она исполнит за ФИО6 №3 кредитные обязательства перед банком и полностью выплатит полученный кредит, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №3, введённая в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласилась оформить кредит в банке и передать ФИО2 полученные кредитные средства.

17 февраля. 2012 года в период с 15 часов до 18 часов ФИО6 №3 в помещении Филиала № 7806 «ВТБ 24» (ЗАО), расположенном в доме 33 по проспекту Мира в городе Котласе Архангельской области, заключила с «ВТБ 24» кредитный договор №, на основании которого получила денежные средства в размере 260 000 рублей. После чего в указанный день в .... города Котласа, принадлежащей ФИО2, ФИО6 №3, введённая в заблуждение ФИО2 о том, что та исполнит её (ФИО6 №3) кредитные обязательства и вернёт в полном объёме кредитные средства банку, передала ФИО2 денежные средства в размере 260 000 рублей, кредитный договор и график платежей.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №3, ФИО2, имея на сентябрь 2012 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 5 322 090,88 рублей, обязанная выплатить в сентябре 2012 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 550 772,64 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, в один из дней с 01 сентября 2012 года по 05 сентября 2012 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №3, утаив от последней имеющиеся у неё (ФИО2) многочисленные долговые обязательства перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, склонила последнюю оформить на максимально возможную сумму кредит в «Связной Банк» (ЗАО), передав денежные средства ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №3 заведомо ложные сведения о том, что денежные средства ей нужны для развития своей предпринимательской деятельности и, что она исполнит за ФИО6 №3 кредитные обязательства перед банком и полностью выплатит полученный кредит, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №3, введённая в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласилась оформить кредит в банке и передать ФИО2 полученные кредитные средства.

06 сентября 2012 года в период с 11 часов до 13 часов ФИО6 №3 в офисе «Связной Банк» (ЗАО), расположенном в доме 16 по улице Маяковского в городе Котласе Архангельской области, заключила с «Связной Банк» кредитный договор №, на основании которого получила кредитную банковскую карту №, на счёт № которой были перечислены денежные средства в размере 80 000 рублей. После чего в указанный день в квартире .... города Котласа, принадлежащей ФИО2, ФИО6 №3, введённая в заблуждение ФИО2 о том, что та исполнит её (ФИО6 №3) кредитные обязательства и вернёт в полном объёме кредитные средства банку, передала ФИО2 банковскую карту с денежными средствами в размере 80 000 рублей, кредитный договор и график платежей.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №3, ФИО2, имея на октябрь 2012 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 5 668 827,29 рублей, обязанная выплатить в октябре 2012 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 564 504,53 рублей, не имея средств, необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, в один из дней с 01 октября 2012 года по 09 октября 2012 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №3, утаив от последней имеющиеся у неё (ФИО2) многочисленные долговые обязательства перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, склонила ФИО6 №3 оформить на себя кредит в ООО «ХКФ Банк» в размере 300 000 рублей, 150 000 рублей из которых передать ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №3 заведомо ложные сведения о том, что денежные средства ей нужны для развития своей предпринимательской деятельности и, что она передаст ФИО6 №3 указанные денежные средства в счёт погашения своей (ФИО2) части кредита перед ООО «ХКФ Банк», в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №3, введённая в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласилась оформить кредит в банке и передать ФИО2 часть из полученных кредитных средств.

09 октября 2012 года в период с 16 часов до 18 часов ФИО6 №3 в офисе ООО «ХКФ Банк», расположенном в доме 8 по улице Кузнецова в городе Котласе Архангельской области, заключила с ОАО «ХКФ Банк» кредитный договор №, на основании которого получила денежные средства в размере 300 000 рублей. После чего в указанный день в квартире .... города Котласа, принадлежащей ФИО2, ФИО6 №3, введённая в заблуждение ФИО2 о том, что та передаст ей (ФИО6 №3) денежные средства в счёт погашения своей (ФИО2) части кредита перед ОАО «ХКФ Банк», передала ФИО2 денежные средства в размере 150 000 рублей, из полученных в банке кредитных средств.

ФИО2 путём обмана и злоупотребления доверием ФИО6 №3 завладев в период с 10 февраля 2012 года по 09 октября 2012 года указанными денежными средствами, не имея намерения возвращать их, похитила денежные средства, принадлежащие ФИО6 №3, распорядилась ими по своему усмотрению, причинив потерпевшей ФИО6 №3 материальный ущерб на общую сумму 490 000 рублей, который является крупным размером.

4. ФИО2 в период с 01 по 20 августа 2012 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путём обмана и злоупотребления доверием, совершила хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №4

ФИО2, имея на август 2012 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 5 053 361,37 рублей, обязанная выплатить в августе 2012 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 525 692,29 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, в один из дней с 01 августа 2012 года по 15 августа 2012 года в период с 17 часов до 20 часов, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №4, с целью хищения принадлежащих последней денежных средств, утаив от ФИО6 №4 имеющиеся у неё (ФИО2) многочисленные долговые обязательства перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, склонила последнюю оформить кредит в ОАО АКБ «Пробизнесбанк» в размере 100 000 рублей, передав указанные денежные средства ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №4 заведомо ложные сведения о том, что денежные средства ей нужны для развития своей предпринимательской деятельности и, что она исполнит за ФИО6 №4 кредитные обязательства перед банком и полностью выплатит полученный кредит, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №4, введённая в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласилась оформить кредит в банке и передать ФИО2 полученные кредитные средства.

20 августа 2012 года в период с 09 часов до 13 часов ФИО6 №4 в офисе ОАО АКБ «Пробизнесбанк», расположенном в доме 15 по улице Маяковского в городе Котласе Архангельской области, заключила с ОАО АКБ «Пробизнесбанк» кредитный договор №, на основании которого получила денежные средства в размере 100 000 рублей. После чего в указанный день в салоне автомобиля марки «ЗАС Шанс», государственный регистрационный знак №, возле офиса ОАО АКБ «Пробизнесбанк», расположенного по вышеуказанному адресу, ФИО6 №4, введённая в заблуждение ФИО2, о том, что последняя исполнит её (ФИО6 №4) кредитные обязательства и вернёт в полном объёме кредитные средства банку, передала ФИО2 денежные средства в размере 100 000 рублей, кредитный договор и график платежей.

ФИО2 путём обмана и злоупотребления доверием ФИО6 №4 завладев указанными денежными средствами, не имея намерения возвращать их, похитила денежные средства, принадлежащие ФИО6 №4, распорядилась ими по своему усмотрению, причинив потерпевшей ФИО6 №4 значительный материальный ущерб на сумму 100 000 рублей.

5. ФИО2 в период с 10 сентября 2012 года по 25 сентября 2013 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путём обмана и злоупотребления доверием, совершила хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №5

ФИО2, имея на сентябрь 2012 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 5 322 090,88 рублей, обязанная выплатить в сентябре 2012года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 550 772,64 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, в один из дней с 10 сентября 2012 года по 20 сентября 2012 года в период с 18 часов до 20 часов, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №5, с целью хищения принадлежащих последней денежных средств, утаив от ФИО6 №5 имеющиеся у неё (ФИО2) многочисленные долговые обязательства перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, склонила последнюю оформить кредит в ОАО АКБ «Пробизнесбанк» в размере 100 000 рублей, передав указанные денежные средства ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №5 заведомо ложные сведения о том, что денежные средства ей нужны для развития своей предпринимательской деятельности и, что она исполнит за ФИО6 №5 кредитные обязательства перед банком и полностью выплатит полученный кредит, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №5, введённая в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласилась оформить кредит в банке и передать ФИО2 полученные кредитные средства.

28 сентября 2012 года в период с 09 часов до 13 часов ФИО6 №5 в офисе ОАО АКБ «Пробизнесбанк», расположенном в доме 15 по улице Маяковского в городе Котласе Архангельской области, заключила с ОАО АКБ «Пробизнесбанк» кредитный договор №, на основании которого получила денежные средства в размере 100 000 рублей. После чего в указанный день в салоне «Связной», расположенном в доме 16 по улице Маяковского в городе Котласе, ФИО6 №5, введённая в заблуждение ФИО2 о том, что последняя исполнит её (ФИО6 №5) кредитные обязательства и вернёт в полном объёме кредитные средства банку, передала ФИО2 денежные средства в размере 100 000 рублей, кредитный договор и график платежей.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №5, ФИО2, имея на сентябрь 2013 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 8 714 753,99 рублей, обязанная выплатить в сентябре 2013 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 1 589 826,61 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, в один из дней с 20 сентября 2013 года по 24 сентября 2013 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №5, утаив от последней имеющиеся у неё (ФИО2) многочисленные долговые обязательства перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, склонила ФИО6 №5 оформить на максимально возможную сумму кредит в ОАО «Восточный экспресс банк», передав денежные средства ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №5 заведомо ложные сведения о том, что она (ФИО2) исполнит за ФИО6 №5 кредитные обязательства перед банком и полностью выплатит полученный ФИО6 №5 кредит, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №5, введённая в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласилась оформить кредит в банке и передать ФИО2 полученные кредитные средства.

25 сентября 2013 года в период с 12 часов до 18 часов ФИО6 №5 в офисе ОАО «Восточный экспресс банк», расположенном в доме 9 по улице Кузнецова в городе Котласе Архангельской области, заключила с ОАО «Восточный экспресс банк» кредитный договор №, на основании которого получила денежные средства в размере 195 000 рублей. После чего в указанный день в салоне автомобиля «такси» по пути следования из города Котласа в посёлок Вычегодский города Котласа ФИО6 №5, введённая в заблуждение ФИО2, о том, что последняя исполнит её (ФИО6 №5) кредитные обязательства и вернёт в полном объёме кредитные средства банку, передала ФИО2 денежные средства в размере 195 000 рублей, кредитный договор и график платежей.

ФИО2 путём обмана и злоупотребления доверием ФИО6 №5 завладев в период с 10 сентября 2012 года по 25 сентября 2013 года указанными денежными средствами, не имея намерения возвращать их, похитила денежные средства, принадлежащие ФИО6 №5, распорядилась ими по своему усмотрению, причинив потерпевшей ФИО6 №5 материальный ущерб на общую сумму 295 000 рублей, который является крупным размером.

6. ФИО2, в период с 01 по 07 декабря 2012 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путём обмана и злоупотребления доверием, совершила хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №6

ФИО2, имея на декабрь 2012 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 6 922 564,06 рублей, обязанная выплатить в декабре 2012 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 685 812,27 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, в один из дней с 01 декабря 2012 года по 05 декабря 2012 года в период с 18 часов до 22 часов, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своего знакомого ФИО6 №6, с целью хищения принадлежащих последнему денежных средств, утаив от ФИО6 №6 имеющиеся у неё (ФИО2) многочисленные долговые обязательства перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, склонила последнего оформить кредит в банке в г. Котласе в размере 700 000 рублей, передав указанные денежные средства ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №6 заведомо ложные сведения о том, что денежные средства ей нужны для развития своей предпринимательской деятельности и, что она в течение 1,5 лет исполнит за ФИО6 №6 кредитные обязательства перед банком и полностью выплатит полученный ФИО6 №6 кредит, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №6, введённый в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласился оформить кредит в банке и передать ФИО2 полученные кредитные средства.

07 декабря 2012 года в период с 09 часов до 12 часов ФИО6 №6 в помещении Филиала № 7806 «ВТБ 24» (ЗАО), расположенном в доме 33 по проспекту Мира в городе Котласе Архангельской области, заключил с «ВТБ 24» кредитный договор №, на основании которого получил денежные средства в размере 550 000 рублей и кредитную банковскую карту № на счёт которой были перечислены денежные средства в размере 51 000 рублей. После чего в указанный день в квартире .... города Котласа, принадлежащей ФИО2, ФИО6 №6, введённый в заблуждение ФИО2 о том, что последняя исполнит его (ФИО6 №6) кредитные обязательства и вернёт в полном объёме кредитные средства банку, передал ФИО2 денежные средства в размере 550 000 рублей, кредитную банковскую карту №, кредитный договор и график платежей.

ФИО2 путём обмана и злоупотребления доверием ФИО6 №6 завладев указанными денежными средствами, не имея намерения возвращать их, похитила денежные средства, принадлежащие ФИО6 №6, распорядилась ими по своему усмотрению, причинив потерпевшему ФИО6 №6 материальный ущерб на общую сумму 601 000 рублей, который является крупным размером.

7. ФИО2 в период с 13 по 14 апреля 2013 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путём обмана и злоупотребления доверием, совершила хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №7

ФИО2, имея на апрель 2013 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 7 788 650,11 рублей, обязанная выплатить в апреле 2013 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 1 421 909,71 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своего знакомого ФИО6 №7, заведомо зная, что у последнего имеются денежные средства в размере 630 000 рублей, с целью хищения указанных денежных средств, утаив от ФИО6 №7 имеющиеся у неё (ФИО2) многочисленные долговые обязательства перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, 13 апреля 2013 года в период с 18 часов до 20 часов путём обмана, сообщив ФИО6 №7 о том, что ей (ФИО2) денежные средства нужны для предпринимательской деятельности и пообещав отдать их в течение следующего месяца, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать, попросила ФИО6 №7 передать ей денежные средства в размере 630 000 рублей. 14 апреля 2013 года в период с 08 часов 30 минут до 09 часов 30 минут в квартире .... города Котласа Архангельской области, принадлежащей ФИО2, ФИО6 №7, введённый последней в заблуждение о том, что ФИО2 вернёт ему в течение месяца в полном объёме денежные средства, доверяя последней, передал ФИО2 принадлежащие ему денежные средства в размере 630 000 рублей. 

ФИО2 путём обмана и злоупотребления доверием ФИО6 №7 завладев указанными денежными средствами, не имея намерения возвращать их, похитила денежные средства, принадлежащие ФИО6 №7, распорядилась ими по своему усмотрению, причинив потерпевшему ФИО6 №7 материальный ущерб на сумму 630 000 рублей, который является крупным размером. 

8. ФИО2 в период с 10 по 26 апреля 2013 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путём обмана и злоупотребления доверием, совершила хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №8

ФИО2, имея на апрель 2013 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 7 788 650,11 рублей, обязанная выплатить в апреле 2013 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 1 421 909,71 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, в один из дней с 10 апреля 2013 года по 15 апреля 2013 года в период с 09 часов до 16 часов, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №8, с целью хищения принадлежащих последней денежных средств, утаив от ФИО6 №8 имеющиеся у неё (ФИО2) многочисленные долговые обязательства перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, склонила ФИО6 №8 оформить на максимально возможную сумму кредит в ОАО «Сбербанк России», передав денежные средства ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №8 заведомо ложные сведения о том, что денежные средства ей нужны для развития своей предпринимательской деятельности и, что она исполнит за ФИО6 №8 кредитные обязательства перед банком и полностью выплатит полученный кредит, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №8, введённая в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласилась оформить кредит в банке и передать ФИО2 полученные кредитные средства.

19 апреля 2013 года в период с 09 часов до 17 часов ФИО6 №8 в дополнительном офисе № 4090/043 ОАО «Сбербанк России», расположенном в доме 41 по улице Гагарина в городе Котласе Архангельской области, заключила с ОАО «Сбербанк России» кредитный договор №, на основании которого 26 апреля 2013 года получила денежные средства в размере 150 000 рублей.

26 апреля 2013 года в период с 09 часов до 17 часов ФИО6 №8 в дополнительном офисе № 4090/043 ОАО «Сбербанк России», расположенном в доме 41 по улице Гагарина в городе Котласе Архангельской области, заключила с ОАО «Сбербанк России» кредитный договор №, на основании которого в этот же день получила денежные средства в размере 194 000 рублей.

После чего, 26 апреля 2013 года в кафе «Винтаж», расположенном в доме 5 по улице Маяковского в городе Котласе, ФИО6 №8, введённая в заблуждение ФИО2 о том, что последняя исполнит её (ФИО6 №8) кредитные обязательства и вернёт в полном объёме кредитные средства в банк, передала ФИО2 денежные средства в размере 344 000 рублей, два кредитных договора и графики платежей.

ФИО2 путём обмана и злоупотребления доверием ФИО6 №8 завладев указанными денежными средствами, не имея намерения возвращать их, похитила денежные средства, принадлежащие ФИО6 №8, распорядилась ими по своему усмотрению, причинив потерпевшей ФИО6 №8 материальный ущерб на сумму 344 000 рублей, который является крупным размером.

9. ФИО2 в период с 01 по 12 июля 2013 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путём обмана и злоупотребления доверием, совершила хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №9

ФИО2, имея на июль 2013 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 8 401 604,79 рублей, обязанная выплатить в июле 2013 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 1 571 132,49 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, в один из дней с 01 июля 2013 года по 10 июля 2013 года в период с 19 часов до 22 часов действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своего знакомого ФИО6 №9, с целью хищения принадлежащих последнему денежных средств, утаив от ФИО6 №9 имеющиеся у неё (ФИО2) многочисленные долговые обязательства перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, склонила последнего оформить кредит в ОАО АКБ «Росбанк» в размере 500 000 рублей, передав указанные денежные средства ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №9 заведомо ложные сведения о том, что денежные средства ей нужны для развития своей предпринимательской деятельности и, что она в течение следующих трех месяцев исполнит за ФИО6 №9 кредитные обязательства перед банком и полностью выплатит полученный ФИО6 №9 кредит, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №9, введённый в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласился оформить кредит в банке и передать ФИО2 полученные кредитные средства.

12 июля 2013 года в период с 09 часов до 15 часов ФИО6 №9 в офисе ОАО АКБ «Росбанк», расположенном в доме 31 по улице Ленина в городе Котласе Архангельской области, заключил с ОАО АКБ «Росбанк» кредитный договор №, на основании которого получил денежные средства в размере 500 000 рублей. После чего в указанный день в офисе банка по вышеуказанному адресу ФИО6 №9, введённый в заблуждение ФИО2 о том, что последняя исполнит его (ФИО6 №9) кредитные обязательства и вернёт в полном объёме кредитные средства банку, передал ФИО2 денежные средства в размере 500 000 рублей, кредитный договор и график платежей.

ФИО2 путём обмана и злоупотребления доверием ФИО6 №9 завладев указанными денежными средствами, не имея намерения возвращать их, похитила денежные средства, принадлежащие ФИО6 №9, распорядилась ими по своему усмотрению, причинив потерпевшему ФИО6 №9 материальный ущерб на общую сумму 500 000 рублей, который является крупным размером.

10. ФИО2 в период с 20 сентября 2013 года по 22 мая 2014 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путём обмана и злоупотребления доверием, совершила хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №10

ФИО2, имея на сентябрь 2013 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 8 714 753,99 рублей, обязанная выплатить в сентябре 2013 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 1 589 826,61 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, в один из дней с 20 сентября 2013 года по 25 сентября 2013 года в период с 17 часов до 20 часов, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №10, с целью хищения принадлежащих последней денежных средств, утаив от ФИО6 №10 имеющиеся у неё (ФИО2) многочисленные долговые обязательства перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, склонила последнюю оформить кредит в ОАО «Сбербанк России» в размере 200 000 рублей, передав указанные денежные средства ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №10 заведомо ложные сведения о том, что денежные средства ей нужны для развития своей предпринимательской деятельности и, что она исполнит за ФИО6 №10 кредитные обязательства перед банком и полностью выплатит полученный той кредит, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №10, введённая в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласилась оформить кредит в банке и передать ФИО2 полученные кредитные средства.

01 октября 2013 года в период с 12 часов до 16 часов ФИО6 №10 в дополнительном офисе № 8637/0229 ОАО «Сбербанк России», расположенном в доме 15-А по улице Ульянова в посёлке Вычегодский города Котласа Архангельской области, заключила с ОАО «Сбербанк России» кредитный договор №, на основании которого получила денежные средства в размере 200 000 рублей. После чего в указанный день в квартире .... города Котласа, принадлежащей ФИО2, ФИО6 №10, введённая в заблуждение ФИО2 о том, что последняя исполнит её (ФИО6 №10) кредитные обязательства и вернёт в полном объёме кредитные средства банку, передала ФИО2 денежные средства в размере 200 000 рублей.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №10, ФИО2, имея на октябрь 2013 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 9 272 898,91 рублей, обязанная выплатить в октябре 2013 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 1 596 813,51 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, в один из дней с 15 октября 2013 года по 25 октября 2013 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №10, утаив от последней имеющиеся у неё (ФИО2) многочисленные долговые обязательства перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, склонила ФИО6 №10 оформить кредит в ОАО «Восточный экспресс банк» в размере 200 000 рублей, передав указанные денежные средства ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №10 заведомо ложные сведения о том, что денежные средства ей нужны для развития своей предпринимательской деятельности и, что она исполнит за ФИО6 №10 кредитные обязательства перед банком и полностью выплатит полученный той кредит, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №10, введённая в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласилась оформить кредит в банке и передать ФИО2 полученные кредитные средства.

29 октября 2013 года в период с 10 часов до 16 часов ФИО6 №10 в офисе ОАО «Восточный экспресс банк», расположенном в доме 9 по улице Кузнецова в городе Котласе Архангельской области, заключила с ОАО «Восточный экспресс банк» кредитный договор №, на основании которого получила денежные средства в размере 200 000 рублей. После чего в указанный день в салоне своего автомобиля марки «Рено Сандеро», государственный регистрационный знак 

<

***>, припаркованного около магазина «Невский», расположенного в доме 12 по улице Невского в городе Котласе, ФИО6 №10, введённая в заблуждение ФИО2 о том, что последняя исполнит её (ФИО6 №10) кредитные обязательства и вернёт в полном объёме кредитные средства банку, передала ФИО2 денежные средства в размере 200 000 рублей, кредитный договор и график платежей.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №10, ФИО2, имея на декабрь 2013 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 9 750 760,91 рублей, обязанная выплатить в декабре 2013 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 1 575 405,23 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, в один из дней с 01 декабря 2013 года по 10 декабря 2013 года в период с 17 часов до 20 часов, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №10, утаив от последней имеющиеся у неё (ФИО2) многочисленные долговые обязательства перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, склонила последнюю оформить кредит в ОАО Банк «Открытие» в размере 350 000 рублей, передав указанные денежные средства ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №10 заведомо ложные сведения о том, что денежные средства ей нужны для развития своей предпринимательской деятельности и, что она исполнит за ФИО6 №10 кредитные обязательства перед банком и полностью выплатит полученный той кредит, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №10, введённая в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласилась оформить кредит в банке и передать ФИО2 полученные кредитные средства.

11 декабря 2013 года в период с 12 часов до 18 часов ФИО6 №10 в офисе ОАО Банк «Открытие», расположенном в доме 4 по улице Кузнецова в городе Котласе Архангельской области, заключила с ОАО Банк «Открытие» кредитный договор №, на основании которого получила кредитную банковскую карту № ОАО Банк «Открытие», на счёт № которой были перечислены денежные средства в размере 350 283,00 рубля, и кредитную банковскую карту № с лимитом кредитования в размере 40 000 рублей.

16 декабря 2013 года ФИО6 №10 сняла со счёта № кредитной банковской карты № ОАО Банк «Открытие» денежные средства в размере 296 870 рублей, и в тот же день в период с 17 часов до 19 часов 30 минут в квартире .... города Котласа, принадлежащей ФИО2, введённая в заблуждение ФИО2 о том, что последняя исполнит её (ФИО6 №10) кредитные обязательства и вернёт в полном объёме кредитные средства банку, передала ФИО2 денежные средства в размере 296 870 рублей.

17 декабря 2013 года ФИО6 №10 сняла со счёта № кредитной банковской карты № ОАО Банк «Открытие» денежные средства в размере 49 632 рубля, и в тот же день в период с 17 часов до 19 часов 30 минут в .... в посёлке Вычегодский города Котласа, принадлежащей ФИО2, введённая в заблуждение ФИО2, о том, что последняя исполнит её (ФИО6 №10) кредитные обязательства и вернёт в полном объёме кредитные средства банку, передала ФИО2 денежные средства в размере 49 632 рубля и кредитную банковскую карту № с лимитом кредитования в размере 40 000 рублей. 

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №10, ФИО2, имея на май 2014 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 10 571 832,61 рублей, обязанная выплатить в мае 2014 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 1 622 809,31 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, в один из дней с 10 мая 2014 года по 20 мая 2014 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №10, утаив от последней имеющиеся у неё (ФИО2) многочисленные долговые обязательства перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, склонила ФИО6 №10 оформить на максимально возможную сумму кредит в ОАО «Банк СГБ», передав денежные средства ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №10 заведомо ложные сведения о том, что денежные средства ей нужны для досрочного погашения кредита в ОАО «Восточный экспресс банк» по кредитному договору №, заключенному 29 октября 2013 года ФИО6 №10 для ФИО2 и, что она исполнит за ФИО6 №10 кредитные обязательства перед банком и полностью выплатит полученный ФИО6 №10 кредит, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №10, введённая в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласилась оформить кредит в банке и передать ФИО2 полученные кредитные средства.

22 мая 2014 года в период с 12 часов до 14 часов ФИО6 №10 в дополнительном офисе № 4 «Вычегодский» ОАО «Банк СГБ», расположенном в доме 5 по улице Ульянова в посёлке Вычегодский города Котласа Архангельской области, заключила с ОАО «Банк СГБ» кредитный договор №, на основании которого получила денежные средства в размере 560 000 рублей. После чего в указанный день в квартире .... города Котласа, принадлежащей ФИО2, ФИО6 №10, введённая в заблуждение ФИО2, о том, что последняя исполнит её (ФИО6 №10) кредитные обязательства и вернёт в полном объёме кредитные средства банку, передала ФИО2 денежные средства в размере 560 000 рублей, кредитные договор и график платежей.

ФИО2 путём обмана и злоупотребления доверием ФИО6 №10 завладев в период с 20 сентября 2013 года по 22 мая 2014 года указанными денежными средствами, не имея намерения возвращать их, похитила денежные средства, принадлежащие ФИО6 №10, распорядилась ими по своему усмотрению, причинив потерпевшей ФИО6 №10 материальный ущерб на общую сумму 1 346 502 рублей, который является особо крупным размером.

11. ФИО2 в период с 01 февраля 2014 года по 10 июля 2014 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путём обмана и злоупотребления доверием, совершила хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №11

ФИО2, имея на февраль 2014 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 9 910 642,05 рублей, обязанная выплатить в феврале 2014 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 1 611 414,35 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, в один из дней с 01 февраля 2014 года по 05 февраля 2014 года в вечернее время, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №11, с целью хищения принадлежащих последней денежных средств, утаив от ФИО6 №11 имеющиеся у неё (ФИО2) многочисленные долговые обязательства перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, склонила последнюю оформить кредит в банке города Котласа в размере 200 000 рублей, передав указанные денежные средства ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №11 заведомо ложные сведения о том, что она в течение следующих трёх месяцев исполнит за ФИО6 №11 кредитные обязательства перед банком и полностью выплатит полученный кредит, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать. 

ФИО6 №11, введённая в заблуждение ФИО2, доверяя последней, сомневаясь, что в банке ей оформят кредит на 200 000 рублей, попросила своего сожителя М. оформить на свое имя кредит для ФИО2 М. согласился оформить для кредит на своё имя, при этом ФИО2 сообщила ФИО6 №11 заведомо ложные сведения о том, что в течение следующих трёх месяцев передаст последней денежные средства в счёт погашения кредитных обязательств М. перед банком, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №11, будучи введена в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласилась оформить кредит в банке на имя М. и передать ФИО2 полученные кредитные средства.

07 февраля 2014 года в период с 17 часов до 19 часов М. в дополнительном офисе 8637/0229 Котласского отделения Архангельского отделения № 8637 ОАО «Сбербанк России», расположенном в доме 15-А, по улице Ульянова в посёлке Вычегодский города Котласа Архангельской области, заключил с ОАО «Сбербанк России» кредитный договор №, на основании которого получил денежные средства в размере 200 000 рублей, которые сразу же передал ФИО6 №11 После чего в указанные день в квартире .... города Котласа ФИО6 №11, введённая в заблуждение ФИО2, о том, что последняя в течение следующих трёх месяцев передаст ей (ФИО6 №11) денежные средства в счёт погашения кредитных обязательств М. перед ОАО «Сбербанк России», передала ФИО2 200 000 рублей.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №11, ФИО2, имея на июнь 2014 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 10 507 187,84 рублей, обязанная выплатить в июне 2014 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 1 633 821,18 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №11, утаив от последней имеющиеся у неё (ФИО2) многочисленные долговые обязательства перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, в один из дней с 10 июня 2014 года по 20 июня 2014 года сообщила ФИО6 №11, что ей (ФИО2) необходимы денежные средства в размере 10 000 рублей для личных нужд, обещая отдать их в течение следующих двух месяцев, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать. В один из дней с 10 июня 2014 года по 20 июня 2014 года в период с 17 часов до 20 часов ФИО6 №11 в квартире .... города Котласа, поверив обещаниям ФИО2 вернуть деньги в течение двух месяцев, доверяя ФИО2, передала последней денежные средства в размере 10 000 рублей.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №11, ФИО2, имея на июль 2014 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 10 571 479,13 рублей, обязанная выплатить в июле 2014 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 1 649 376,46 рублей, не имея средств необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО6 №11, утаив от последней имеющиеся у неё (ФИО2) многочисленные долговые обязательства перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, в один из дней с __.__.__ по 10 июля 2014 года, сообщила ФИО6 №11, что ей (ФИО2) необходимы денежные средства в размере 15 000 рублей для личных нужд, обещая отдать их в течение следующего месяца, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать. В один из дней с 01 июля 2014 года по 10 июля 2014 года в период с 17 часов до 20 часов ФИО6 №11 в квартире .... города Котласа, поверив обещаниям ФИО2 вернуть деньги в течение следующего месяца, доверяя ФИО2, передала последней денежные средства в размере 15 000 рублей.

ФИО2 путём обмана и злоупотребления доверием ФИО6 №11 завладев в период с 01 февраля 2014 года по 10 июля 2014 года указанными денежными средствами, не имея намерения возвращать их, похитила денежные средства, принадлежащие ФИО6 №11, распорядилась ими по своему усмотрению, причинив потерпевшей ФИО6 №11 значительный материальный ущерб на общую сумму 225 000 рублей.

12. ФИО2 в период с 07 по 21 мая 2014 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путём обмана и злоупотребления доверием, совершила хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 №12

ФИО2, имея на май 2014 года многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами в общей сумме 10 571 832,61 рублей, обязанная выплатить в мае 2014 года в качестве обслуживания кредитов денежные средства в размере 1 622 809,31 рублей, не имея средств, необходимых для внесения текущих платежей по указанным долговым обязательствам, в один из дней с 07 мая 2014 года по 11 мая 2014 года в период с 7 часов 30 минут до 08 часов, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своего знакомого ФИО6 №12, с целью хищения принадлежащих последнему денежных средств, утаив от ФИО6 №12 имеющиеся у неё (ФИО2) многочисленные долговые обязательства перед кредитными организациями и гражданами, которые она в силу своей неплатежеспособности не может исполнить, склонила последнего оформить на максимально возможную для него сумму кредит в любом банке города Котласа, передав денежные средства ей (ФИО2), сообщив ФИО6 №12 заведомо ложные сведения о том, что денежные средства ей нужны для развития своей предпринимательской деятельности и, что она до августа 2014 года исполнит за него кредитные обязательства перед банком и полностью выплатит полученный ФИО6 №12 кредит, в действительности не имея возможности и не намереваясь этого делать.

ФИО6 №12, введённый в заблуждение относительно материального положения ФИО2, доверяя последней, согласился оформить кредит в банке и передать ФИО2 полученные кредитные средства.

14 мая 2014 года в период с 09 часов до 16 часов ФИО6 №12 в офисе Северного банка ОАО «Сбербанк России», расположенном в доме 16 по улице Кузнецова в городе Котласе Архангельской области, заключил с ОАО «Сбербанк России» кредитный договор №, на основании которого получил денежные средства в размере 148 000 рублей.

21 мая 2014 года в период с 17 часов до 19 часов в квартире .... города Котласа, принадлежащей ФИО2, ФИО6 №12, введённый в заблуждение ФИО2 о том, что она в течение следующих трёх месяцев (до августа 2014 года) передаст ФИО6 №12 денежные средства в счёт погашения своей (ФИО2) части кредита перед ОАО «Сбербанк России», передал ФИО2 140 000 рублей из полученных им в ОАО «Сбербанк России» кредитных средств.

ФИО2 путём обмана и злоупотребления доверием ФИО6 №12 завладев указанными денежными средствами, не имея намерения возвращать их, похитила денежные средства, принадлежащие ФИО6 №12, распорядилась ими по своему усмотрению, причинив потерпевшему ФИО6 №12 значительный материальный ущерб на общую сумму 140 000 рублей.

Вину в инкриминируемых ей преступлениях ФИО2 не признала. Дала показания, согласно которым с 2008 года у неё действительно возникли материальные трудности, поскольку на приобретение квартиры, ремонт, мебель, бытовую технику она брала кредиты в банках. Средств на погашение кредитов не хватало, поэтому она стала заниматься распространением косметики в компании «Мэри Кей», чтобы получить дополнительный доход. Её заработная плата по месту работы составляла около 30 000 рублей, доход от распространения косметики составляя примерно 15 000 рублей в месяцс. В тот период времени познакомилась с ФИО6 №1, которая брала по её просьбе кредит в июле 2010 года в размере 750 000 рублей, из которых 250 000 рублей передала ей, по её (ФИО2) просьбе. Деньги ей были необходимы на развитие предпринимательской деятельности в части приобретения косметики компании «Мэри Кей», а также на погашение ранее взятых кредитов. С с кредитной банковской карты, полученной ФИО6 №1 и переданной ей (ФИО2), она снимала деньги, но в настоящее время полностью возместила ущерб ФИО6 №1

ФИО6 №2 по её (ФИО2) просьбе брала кредит 01 июля 2012 года в «Пробизнесбанке» на сумму 100 000 рублей. Указанные денежные средства ФИО6 №2 передала ей, больше ФИО6 №2 никаких денежных средств ей не передавала и никаких кредитов для неё (Эрмотраут) не брала. Считает, что в части остальных кредитов ФИО6 №2 её оговаривает.

ФИО6 №3 по её (ФИО2) просьбе трижды брала кредиты в банках на общую сумму 490 000 рублей. Указанные денежные средства ФИО6 №3 передала ей (ФИО2).

ФИО6 №4 для неё (ФИО2) кредит в банке не оформляла и никаких денежных средств ей не передавала. Считает, что ФИО6 №4 её оговаривает.

ФИО6 №5 по её (ФИО2) просьбе дважды брала кредиты в банках на общую сумму 295 000 рублей. Указанные денежные средства ФИО6 №5 передала ей (ФИО2).

ФИО6 №6 по её (ФИО2) просьбе в декабре 2012 года взял в банке кредит в размере 550 000 рублей, передал ей указанные денежные средства. В то время она сожительствовала с отцом ФИО6 №6 – ФИО6 №9, и денежные средства в размере 550 000 рублей были потрачены на ремонт квартиры, в которой они все вместе проживали, и на покупку мебели. Также ФИО6 №6 передавал ей кредитную карту, на счёте которой находились денежные средства в размере 51 000 рублей, которой она пользовалась, но в дальнейшем отдала кредитную карту ФИО6 №6

В апреле 2013 года у ФИО6 №7 она взяла в долг 630 000 рублей, о чём написала расписку.

ФИО6 №8 по её (ФИО2) просьбе дважды брала кредиты в «Сбербанке России» на общую сумму 344 000 рублей. Указанные денежные средства ФИО6 №8 передавала ей (ФИО2).

ФИО6 №9 кредит в банке на сумму 500 000 рублей брал для своих нужд, ей (ФИО2) указанные денежные средства не передавал.

ФИО6 №10 в октябре 2013 года по её (ФИО2) просьбе брала кредит в «Сбербанке России» на сумму 200 000 рублей. Указанные денежные средства ФИО6 №10 передала ей (ФИО2), больше никаких кредитов она ФИО6 №10 брать не просила. Считает, что в части остальных кредитов ФИО6 №10 её оговаривает.

У ФИО6 №11 она брала в долг 10 000 рублей и 15 000 рублей летом 2014 года. 200 000 рублей ФИО6 №11 ей (ФИО2) не передавала, так как М. брал кредит в банке на указанную на сумму для ФИО6 №11

ФИО6 №12 по её (ФИО2) просьбе брал кредит в мае 2014 года в «Сбербанке России», из которого 140 000 передал ей.

Все денежные средства, которые брала у потерпевших, она намеревалась вернуть, частично вносила платежи по кредитам. Кроме того, она давала Б. в долг под проценты денежные средства в размере 500 000 рублей, которые последняя ей не возвращала, но они были взысканы в её (ФИО2) пользу по решению суда. Она расчитывала указанные денежные средства направить на погашение кредитов. Об её намерении вернуть всем потерпевшим, у которых она брала деньги, долги, свидетельсвует составление долговых расписок. Вину в инкриминируемых преступлениях не признаёт, поскольку она мошеннических действий не совершала, никого не обманывала, всем у кого брала деньги, намеревалась их вернуть.

Несмотря на непризнание подсудимой вины, вина ФИО2 в инкриминируемых преступлениях подтверждается совокупностью представленных стороной обвинения доказательств, исследованных в судебном заседании.

Мошенничество, совершённое ФИО2

в отношении потерпевшей ФИО6 №1

Потерпевшая ФИО6 №1 в судебном заседании дала показания, согласно которым с 2009 года она входила в группу по распространению косметики компании ЗАО «Мэри Кей». В данную группу также входила ФИО2, с которой у неё сложились дружеские, доверительные отношения.

В один из дней с 25 июня по 05 июля 2010 года к ней обратилась ФИО2 с предложением взять на её (ФИО6 №1) имя кредит, с целью получения денежных средств, которые можно направить на развитие предпринимательской деятельности в компании «Мэри Кей». Почему ФИО2 не хотела взять кредит в банке на своё имя, она не спрашивала, а ФИО2 не поясняла. ФИО2 просила, чтобы она оформила кредит на максимально возможную сумму. При этом ФИО2 предложила поделить полученный кредит пополам, убедив в том, что свою часть кредита она выплатит в течение трёх месяцев. Поскольку ей было известно, что ФИО2 имеет постоянное место работы, занимается распространением косметики, и ничего не было известно об имевшихся у ФИО2 долговых обязательствах, она поверила последней. На тот период у неё (ФИО6 №1) не было долговых обязательств, предложение ФИО2 её заинтересовало, в связи с чем, с целью развития предпринимательской деятельности, она согласилась оформить на своё имя кредит на максимальную сумму, которую ей одобрят в банке. 

В один из дней начала июля 2010 года она вместе с ФИО2 приехала в город Котлас, где ФИО2 предложила ей обратиться в банк «ВТБ-24», пояснив, что в этом банке наименьший процент по кредитам. После рассмотрения её заявки банком был одобрено предоставление ей кредита на сумму 750 000 рублей. 15 июля 2010 года в офисе банка «ВТБ-24» в городе Котласе она оформила на свое имя кредитный договор и получила наличными денежные средства в размере 750 000 рублей. В этот же день, вернувшись в посёлок Вычегодский города Котласа, сообщила ФИО2 о полученных денежных средствах. ФИО2 сказала, что З. и А1, которые также занимались распространением косметики компании «Мэри Кей», хотели бы взять из суммы кредита, которую она получила для себя, часть денежных средств с целью развития предпринимательской деятельности.

16 июля 2010 года в вечерние время в её (ФИО6 №1) квартире все договорились и разделили полученные ею по кредиту денежные средства: она взяла 250 000 рублей, ФИО2 - 250 000 рублей; З. - 100 000 рублей и А1 - 150 000 рублей. Поскольку ежемесячный взнос по кредитному договору составил 21 354,34 рубля, они пропорционально взятых себе денежных средств рассчитали сумму, которую каждый должен оплачивать банку «ВТБ-24» ежемесячно. Ежемесячный платёж ФИО2 составил 7 200 рублей, её (ФИО6 №1) платёж составил 7 200 рублей, З. платёж составил 2 655 рублей, А1 платёж составил 4 300 рублей. Договорились, что до 15 числа каждого месяца ФИО2, З. и А1 будут ей отдавать свой ежемесячный взнос, а она (ФИО6 №1) денежные средства в размере 21 354, 34 рубля будет вносить в банк ежемесячно в счёт погашения кредита. При этом Эрмонтраут её заверила, что свою часть от кредита будет ежемесячно оплачивать. Она ФИО2 верила, так они находились в дружеских отношениях.

Однако, ФИО2 вопреки своим обещаниям, не осуществляла денежные взносы за часть кредитных средств, которые были ей переданы, объясняя тем, что у неё нет денег на погашение кредита, так как появились временные материальные затруднения. Затем ФИО2 стала избегать встреч с ней, не отвечала на её телефонные звонки, а при случайных встречах обещала, что отдаст деньги. За 2010 год ФИО2 не произвела ни одного ежемесячного платежа.

В апреле 2011 года она пришла домой к ФИО2 и потребовала написать расписку о том, что ФИО2 должна ей отдать долг в сумме 250 000 рублей с выплатой ежемесячных платежей в размере 7 200 рублей. ФИО2 расписку написала, но взятые на себя обязательства по погашению кредита в сумме 250 000 рублей так и не исполняла. В период с 2011 года по 2014 год после её (ФИО6 №1) неоднократных уговоров, просьб и требований об оплате долга ФИО2 в счёт погашения кредита вернула ей 30 000 рублей.

З. и А1 свою часть кредита выплатили вовремя.

Кроме этого, 28 апреля 2012 года она в офисе «МТС», расположенном на улице К.Маркса города Котласа, оформила кредитную карту «МТС» с лимитной суммой 10 000 рублей. После использования данной карты ей был предоставлен лимит на сумму 50 000 рублей.

В течение всего 2014 года она по просьбе ФИО2 неоднократно оплачивала заказы последней в компании «Мэри Кей», а также снимала наличными денежные средства для нужд ФИО2 по просьбе последней. ФИО2 говорила, что нуждается в денежных средствах, что материальные трудности - временное явление, поскольку ей должны большие суммы денег и в ближайшее время долг вернут, заверяла, что вернёт все денежные средства, которые ей были переданы. Она ФИО2 верила, не зная, что у последней большие долговые обязательства перед банками и физическими лицами, надеялась, что Эрмонтраут её (ФИО6 №1) не обманет и вернёт все деньги. В итоге за 2014 год по кредитной карте ФИО2 осталась должна ей 50 000 рублей.

Впоследствии ФИО2 уволилась с работы, перестала заниматься распространением продукции компании «Мэри Кей», уехала из посёлка Вычегодский к дочери в Калининградскую область и перестала отвечать на её (ФИО6 №1) звонки.

Своими мошенническими действиями ФИО2 причинила ей значительный материальный ущерб на сумму 300 000 рублей, так как с 2008 года она является пенсионером, размер пенсии составляет 18 000 рублей. 

Свидетель Ш. дала показания, согласно которым с ФИО2 она познакомилась в 2009 году, когда та пришла в компанию «Мэри Кей», ей известно, что ФИО6 №1 по просьбе ФИО2 брала кредиты в банках на своё имя и денежные средства по данным кредитным договорам передавали ФИО2, при этом ФИО2 обещала из своих личных денежных средств оплачивать кредиты, но в последующем не выплатила их. От ФИО6 №1 ей стало известно, что последняя в 2010 году оформила кредит в банке «ВТБ 24» на сумму 750 000 рублей, из которых 250 000 рублей передала ФИО2. Как пояснила ФИО6 №1, ФИО2 какой-то период оплачивала часть взноса по кредиту, но в последующем ФИО6 №1 сама оплачивала данный кредит, так как ФИО2 сказала, что у неё нет денег для оплаты кредита. Также ФИО6 №1 рассказала, что ФИО2 пользовалась кредитной картой на имя ФИО6 №1, где также имеются долги по оплате.

Протоколами выемок зафиксировано изъятие в ПАО «Банк ВТБ 24» кредитного досье заёмщика ФИО6 №1 по кредитному договору № от 15 июля 2010 года, на основании которого были получены денежные средства в размере 750 000 рублей, и в ПАО «МТС-Банк» кредитного досье заёмщика ФИО6 №1 по кредитному договору № от 28 апреля 2012 года, на основании которого была получена кредитная банковская карта с находившимися на ней денежными средствами в размере 50 000 рублей (т.6 л.д.56-58, 147-148).

Изъятые кредитные договоры осмотрены и признаны вещественными доказательствами по делу (т.7 л.д.174-179, 180-182).

В соответствии с расчётами, предоставленными ПАО «Банк ВТБ 24», задолженность ФИО6 №1 по кредитному договору № от 15 июля 2010 года за период с 15 июля 2010 года по 10 сентября 2015 года составила 181 447,27 рублей (т.6 л.д.76-91).

В соответствии с расчётами, предоставленными ПАО «МТС-Банк», задолженность ФИО6 №1 по кредитному договору МТСК № от 28 апреля 2012 года за период с 28 апреля 2012 года по 03 августа 2015 года по основному долгу составила 106 590,13 рублей (т.6 л.д.156-161).

Протоколом выемки зафиксировано изъятие у ФИО6 №1 расписки ФИО2 от 15 апреля 2011 года о получении денежных средств в размере 250 000 рублей (т.2 л.д.68).

Изъятая расписка осмотрена и признана вещественным доказательством по делу (т.2 л.д.69, 70-71).

Согласно заключению эксперта в расписке на имя ФИО6 №1 от 15 апреля 2011 года подпись выполнена ФИО2 (т.5 л.д.207-208).

Мошенничество, совершённое ФИО2

в отношении потерпевшей ФИО6 №2

Потерпевшая ФИО6 №2 в судебном заседании дала показания, согласно которым ФИО2 сводная сестра её бывшего мужа С1 С ФИО2 у неё сложились дружеские отношения, они часто общались. ФИО2 работала дежурной на станции Сольвычегодск, а также была индивидуальным предпринимателем, являлась лидером бизнес-группы в компании «Мэри Кей». Она (ФИО6 №2) в период с декабря 2011 года по июль 2014 года была консультантом в бизнес-группе ФИО2.

В один из дней с 15 по 25 мая 2011 года в вечернее время, когда она находилась в гостях у ФИО2, последняя обратилась с просьбой оформить кредит в ОАО АКБ «Пробизнесбанк» на сумму 200 000 рублей. ФИО2 пояснила, что ей необходимы денежные средства для приобретения продукции компании «Мэри Кей» для развития своей предпринимательской деятельности и для личных нужд. Она спросила, почему ФИО2 сама не берёт кредит в банке. ФИО2 пояснила, что у неё имеются какие-то проблемы личного характера, при этом ФИО2 не говорила об иных своих кредитных обязательствах перед физическими и юридическими лицами. ФИО2 заверила, что сама из личных денежных средств полностью выплатит кредит, который она (ФИО6 №2) возьмёт для неё. ФИО2 сказала, что кто-то из жителей посёлка Вычегодский должен ей крупную сумму денег, и данный долг вернут в ближайшее время, поэтому она (ФИО2) сможет в течение трёх месяцев оплатить её (ФИО6 №2) кредит. Так как она была очень давно знакома с ФИО2, между ними сложились хорошие доверительные отношения, в компании «Мэри Кей» ФИО2 зарекомендовала себя как успешный предприниматель, и она (ФИО6 №2) ничего не знала об имевшихся уже на тот момент больших долговых обязательствах ФИО2 перед банками и физическими лицами, она согласилась оформить на своё имя кредит в ОАО АКБ «Пробизнесбанк» на сумму 200 000 рублей, передав указанные денежные средства ФИО2.

31 мая 2011 года она вместе с ФИО2 приехала в офис ОАО АКБ «Пробизнесбанк» в городе Котласе оформила на своё имя кредитный договор, на основании которого получила в банке наличные денежные средства в сумме 200 000 рублей. Эрмонтраут её ждала в офисе банка. После получения ею денег, ФИО2 вызвала такси, чтобы им вернуться в посёлок Вычегодский, и в автомобиле она передала ФИО2 денежные средства в размере 200 000 рублей. ФИО2 пообещала, что будет ежемесячно погашать кредит, попросила отдать договор и график погашения кредита. Она передала ФИО2 указанные документы. При передаче денежных средств, никаких расписок они не оформляли, так как она полностью доверяла ФИО2, считала своей родственницей, пусть и бывшей. В дальнейшем ФИО2 заверяла её, что погашает кредит, она ФИО2 верила, так как все документы находились у последней. Как оказалось, ФИО2 действительно первоначально вносила денежные средства по погашению кредита, а затем перестала.

В один из дней с 01 по 05 ноября 2011 года в вечернее время она (ФИО6 №2) находилась в гостях у ФИО2, и последняя вновь обратилась с просьбой оформить кредит в ОАО «Россельхозбанк» на сумму 500 000 рублей. При этом ФИО2 вновь её заверила, что лично будет осуществлять погашение данного кредита, а денежные средства ей нужны для приобретения продукции компании «Мэри Кей» и для личных нужд. Ничего не зная о долговых обязательствах ФИО2, доверяя последней, и учитывая, что в указанный период ФИО2 осуществляла платежи по кредиту, взятому 31 мая 2011 года, она последней поверила и согласилась оформить на своё имя кредит в ОАО «Россельхозбанк» на сумму 500 000 рублей.

В один из дней с 01 по 05 ноября 2011 года она вместе с ФИО2 приехала в офис ОАО «Россельхозбанк» в городе Котласе, где написала заявление на предоставление ей кредита в размере 500 000 рублей. Через некоторое время ей позвонили из банка, сообщили, что одобрен кредит в размере 500 000 рублей.

16 ноября 2011 года в офисе ОАО «Россельхозбанк» в городе Котласе она оформила на своё имя кредитный договор на сумму 500 000 рублей сроком на 5 лет. Ежемесячный платёж по кредиту составил 15 000 рублей. В ОАО «Россельхозбанк» ей выдали карту, на которую были зачислены денежные средства в сумме 500 000 рублей. ФИО2 всё это время ожидала её в офисе банка. Также с ними находились ФИО6 №6 Н.В. и ФИО6 №6 Д.Н., которые выступали её (ФИО6 №2) поручителями. В этот же день, выйдя из офиса банка, она передала ФИО2 в присутствии ФИО6 №9 и ФИО6 №6 кредитную карту ОАО «Россельхозбанк», на которой находились денежные средства в сумме 500 000 рублей, а также документы по кредиту. ФИО2 пообещала, что будет ежемесячно погашать кредит, в связи с чем и попросила отдать договор и график погашения кредита. В дальнейшем ей стало известно, что ФИО2 перестала осуществлять погашение данного кредита с июня 2014 года. 

В один из с 15 по 20 марта 2012 года в вечернее время она находилась в гостях у ФИО2, которая вновь обратилась с просьбой оформить для неё кредит в банке «ВТБ-24» на сумму 200 000 рублей. При этом ФИО2 ей пояснила, что будет осуществлять погашение данного кредита из своих днежных средств, а деньги ей нужны для приобретения продукции компании «Мэри Кей» и для личных нужд. ФИО2 снова сослалась на то, что ей должны крупную сумму денег, и в ближайшее время долг вернут. Поскольку между ним сложились дружеские отношения, она ФИО2 доверяла, знала, что та работает, кроме того занимается предпринимательской деятельностью, поэтому была уверена, что ФИО2 сможет погасить кредит. О том, что на указанный период у ФИО2 были большие долговые обязательства перед банками и физическими лицами, она (ФИО6 №2) не знала, а ФИО2 об этом никогда не говорила. Доверяя ФИО2, она согласилась оформить на своё имя кредит в банке «ВТБ-24» на сумму 200 000 рублей.

В один из дней с 15 по 20 марта 2012 года она вместе с ФИО2 приехала в Котласский филиал банка «ВТБ-24», где написала заявление на предоставление ей кредита в размере 200 000 рублей. Через некоторое время ей позвонили из банка, сообщили, что ей одобрен кредит в размере 200 000 рублей.

28 марта 2012 года она вместе с ФИО2 приехала в банк «ВТБ-24», где оформила на своё имя кредитный договор, на основании которого денежные средства в размере 191 000 рублей были зачислены на её кредитную карту банка «ВТБ-24». После получения кредитной карты в офисе банка она отдала карту с зачисленными на неё денежными средствами ФИО2. Ежемесячный платёж по данному кредиту составлял 7 500 рублей. ФИО2 пообещала, что будет ежемесячно погашать кредит и для этого попросила отдать договор и график погашения кредита. Она передала указанные документы. В дальнейшем ей стало известно, что ФИО2 первоначально вносила платежи по кредиту, но затем перестала погашать кредит.

В один из дней с 20 по 25 мая 2012 года в вечернее время она находилась в гостях у ФИО2, которая вновь обратилась с просьбой оформить кредит в банке «ВТБ-24» на сумму 125 000 рублей. Как и раньше ФИО2 пояснила, что лично будет осуществлять погашение данного кредита, денежные средства нужны для приобретения продукции компании «Мэри Кей» и для личных нужд. Она (ФИО6 №2), как и прежде, поверила ФИО2, так как была с ней в дружеских отношениях, была уверена, что последняя погашает ранее взятые кредиты и согласилась оформить на своё имя кредит на сумму 125 000 рублей для ФИО2.

30 мая 2012 года она вместе с ФИО2 приехала в филиал банка «ВТБ-24» в городе Котласе, где оформила на своё имя кредитную карту. К данной карте в дальнейшем для получения денежных средств ею был заключён кредитный договор от 16 июня 2012 года в Котласском филиале банка «ВТБ-24» на сумму 124 500 рублей и на данную карту были зачислены денежные средства в указанном размере. Сразу же в офисе банка «ВТБ-24» полученную кредитную карту она передала ФИО2, которая пообещала, что будет ежемесячно погашать кредит и попросила для этого отдать договор и график погашения кредита. В дальнейшем ей стало известно, что ФИО2 перестала осуществлять погашение данного кредита с мая 2014 года.

В один из дней с 25 по 30 июня 2012 года в вечернее время она находилась в гостях у ФИО2, которая вновь обратилась с просьбой оформить кредит в «Пробизнесбанке» на сумму 100 000 рублей. ФИО2 снова пообещала осуществлять погашение кредита из своих денежных средств. Как и в предыдущих случаях, ФИО2 пояснила, что деньги ей нужны для приобретения продукции компании «Мэри Кей» и для личных нужд. Она снова поверила ФИО2, так как была с ней в дружеских, доверительных отношениях и не допускала мысли, что ФИО2 может её обмануть, поэтому согласилась оформить на своё имя кредит в «Пробизнесбанке» на сумму 100 000 рублей.

01 июля 2012 года в дневное время она вместе с ФИО2 приехала в офис ОАО «Пробизнесбанк», где оформила кредитный договор на сумму 100 000 рублей сроком на 36 месяцев, ежемесячный платёж по данному кредиту составил 5 774 рубля. После того, как она получила наличными 100 000 рублей, указанные денежные средства в офисе банка она передала ФИО2 вместе с договором и графиком платежей. ФИО2 снова пообещала, что будет ежемесячно погашать кредит. В дальнейшем, узнав, что ФИО2 перестала погашать кредит, она в ноябре 2014 года взяла с ФИО2 расписку о том, что последняя должна ей 100 000 рублей.

28 августа 2012 года в вечернее время она находилась в гостях у ФИО2, которая вновь обратилась к ней с просьбой оформить кредит в банке «Связной» на сумму 100 000 рублей. ФИО2 пояснила, что ей срочно нужны деньги для приобретения продукции компании «Мэри Кей» и для личных нужд, пообещала погашать кредит из своих денежных средств. Она поверила ФИО2, так как они были в дружеских отношениях, на тот период ФИО2 погашала ранее взятые для неё кредиты, поэтому она (ФИО6 №2) согласилась оформить на своё имя кредит в банке «Связной» на сумму 100 000 рублей для ФИО2.

29 августа 2012 года она вместе с ФИО2 приехала в банк «Связной» в городе Котласе и оформила на своё имя кредитную карту на сумму 100 000 рублей, которую сразу же в офисе банка передала ФИО2. Также передала ФИО2 договор и график погашения кредита. ФИО2 заверила её, что будет ежемесячно погашать кредит. В дальнейшем ей стало известно, что ФИО2 перестала осуществлять погашение данного кредита в конце 2013 года. 

В один из дней с 01 по 10 декабря 2012 года в вечернее время она находилась в гостях у ФИО2, которая вновь обратилась с просьбой оформить кредит в банке «Хоум Кредит» на сумму 300 000 рублей. ФИО2, как и прежде, сказала, что деньги ей нужны для приобретения продукции компании «Мэри Кей» и для личных нужд, заверила, что кредит будет погашать сама из своих денежных средств. Поскольку ей (ФИО6 №2) в то время ничего не было известно о многочисленных кредитных обязательствах ФИО2 перед банками и физическими лицами, она с ФИО2 находилась в дружеских отношения, доверяла ей, знала, что ФИО2 работает, занимается предпринимательской деятельностью, поэтому согласилась оформить на своё имя кредит в банке «Хоум Кредит» на сумму 300 000 рублей для ФИО2.

12 декабря 2012 года она вместе с ФИО2 приехала в банк «Хоум Кредит» в городе Котласе, где оформила на своё имя кредитный договор на сумму 300 000 рублей. Размер ежемесячного платежа по данному кредиту составил 9 600 рублей. Получив денежные средства в размере 300 000 рублей, она их сразу же в офисе банка передала ФИО2, вместе с договором и графиком платежей. ФИО2 заверила её, что будет ежемесячно погашать кредит. В дальнейшем ей стало известно, что ФИО2 перестала осуществлять погашение данного кредита с июня 2014 года.

04 февраля 2013 года днём ей позвонила ФИО2 и сказала, что срочно нужны деньги в сумме 10 000 рублей на личные нужды. ФИО2 попросила её (ФИО6 №2) оформить договор займа в ООО «Союз микрофинансирования», расположенный в посёлке Вычегодский города Котласа. Эрмонтраут её заверила, что через месяц данный заём вернет. Она поверила ФИО2, подумала. Что сумма займа небольшая и ФИО2 сможет через месяц данный заём вернуть и согласилась на предложение ФИО2.

04 февраля 2013 года она оформила на своё имя договор займа в офисе ООО «Союз микрофинансирования», расположенном в посёлке Вычегодский города Котласа на сумму 10 000 рублей. Получив указанные денежные средства, она сразу же в офисе передала ожидавшей её ФИО2 деньги в сумме 10 000 рублей. При этом Эрмотраут пообещала, что в марте 2013 года возвратит в ООО «Союз микрофинансирования» сумму займа с процентами. Однако, ФИО2 не смогла выполнить взятые на себя долговые обязательства перед вышеуказанным Обществом, пояснив, что не располагает денежными средствами для возврата займа. В марте 2013 года ФИО2 внесла проценты по данному договору займа, тем самым отложив возврат 10 000 рублей на апрель месяц, в связи с чем между ею (ФИО6 №2) и Обществом был заключен новый договор займа от 05 марта 2013 года на вышеуказанную сумму денежных средств.

В апреле 2013 года ФИО2 также не смогла выполнить взятые на себя долговые обязательства перед вышеуказанным Обществом, внесла только проценты по договору займа, тем самым отложив возврат денежных средств Обществу на май 2013 года, в связи с чем между ею (ФИО6 №2) и Обществом был заключён новый договор займа от 16 апреля 2013 года на вышеуказанную сумму денежных средств. Она не смогла в этот день присутствовать при заключении договора, поэтому в договоре ФИО2 расписалась за неё (ФИО6 №2).

В мае 2013 года ФИО2 также не смогла выполнить взятые на себя долговые обязательства перед вышеуказанным Обществом, внесла только проценты по договору займа, тем самым отложив возврат денежных средств Обществу на июнь 2013 года, в связи с чем между ею (ФИО6 №2) и Обществом был заключён новый договор займа от 17 мая 2013 года на вышеуказанную сумму денежных средств. Данный договор от её имени заключала ФИО2, подпись в договоре также ставила ФИО2. 

В июне 2013 года ФИО2 также не смогла выполнить взятые на себя долговые обязательства перед вышеуказанным Обществом, внесла только проценты по договору займа, тем самым отложив возврат денежных средств Обществу на июль 2013 года, в связи с чем между ею (ФИО6 №2) и Обществом был заключён новый договор займа от 25 июня 2013 года на вышеуказанную сумму денежных средств. Данный договор от её имени заключала ФИО2, подпись в договоре также ставила ФИО2.

В июле 2013 года ФИО2 также не смогла выполнить взятые на себя долговые обязательства перед вышеуказанным Обществом, внесла только проценты по договору займа, тем самым отложив возврат денежных средств Обществу на август 2013 года, в связи с чем между ею (ФИО6 №2) и Обществом был заключён новый договор займа от 16 июля 2013 года на вышеуказанную сумму денежных средств. Данный договор от её имени заключала ФИО2, подпись в договоре также ставила ФИО2.

В августе 2013 года ФИО2 также не смогла выполнить в полном объёме долговые обязательства перед вышеуказанным Обществом, внесла проценты по договору займа, погасила часть задолженности в размере 600 рублей, тем самым отложив возврат денежных средств Обществу на сентябрь 2013 года, в связи с чем между ею (ФИО6 №2) и Обществом был заключён новый договор займа от 15 августа 2013 года на сумму 9 400 рублей. В дальнейшем ФИО2 денежные средства в размере 9 400 рублей Обществу не возвратила, поэтому она (ФИО6 №2) выплатила сама в январе 2015 года денежные средства в размере 9400 рублей ООО «Союз микрофинансирования».

Также по просьбе ФИО2, которая заверила, что сама исполнит кредитные обязательства, доверяя последней, она (ФИО6 №2) оформила на своё имя несколько займов в центрах микрофинансирования, и полученные денежные средства по указанным договорам передала ФИО2, а именно:

- 05 февраля 2013 года оформила на своё имя договор займа в офисе ООО «Центр Микрофинансирования г. Котлас», расположенном в 

<

...> на сумму 25 000 рублей, которые были перечислены на банковскую карту ЗАО ГКБ «Автоградбанк», оформленную на её (ФИО6 №2) имя, банковскую карту в это же день передала ФИО2 ожидавшей её в офисе указанного общества. При этом ФИО2 пообещала, что в установленный договором срок (август 2013 года) возвратит в ООО «Центр Микрофинансирования г. Котлас» сумму займа с процентами. В дальнейшем ей стало известно, что по данному договору займа в счёт погашения ФИО2 внесла только 4 платежа. В связи с чем, она (ФИО6 №2) в ноябре 2013 года из личных денежных средств полностью погасила долг по договору займа ООО «Центр Микрофинансирования г. Котлас».

- 27 марта 2013 года оформила на своё имя договор займа в офисе КУ «Вычегодский» КПК «Илма-кредит», расположенном в доме 20 по улице Ульянова в посёлке Вычегодский города Котласа, на сумму 50 000 рублей сроком на 1 год. Полученные денежные средства в размере 50 000 рублей в этот же день она передала ФИО2 в квартире последней в посёлке Вычегодский. Долговую расписку она с ФИО2 не брала, так как доверяла последней, была уверена, что ФИО2 не обманет. ФИО2 заверила её, что в установленный договором срок возвратит в КУ «Вычегодский» КПК «Илма-кредит» сумму займа с процентами. В дальнейшем ФИО2 не исполнила долговые обязательства по данному договору займа. Она (ФИО6 №2) из личных денежных средств полностью погасила долг по договору займа КУ «Вычегодский» КПК «Илма-кредит».

- 02 апреля 2013 года оформила на своё имя договор займа в офисе ИП ФИО3, расположенном в доме 3 по улице К.Маркса в городе Котласе, на сумму 20 000 рублей сроком на 3 месяца. Получив наличными 20 000 рублей, сразу передали денежные средства ФИО2, ожидавшей её в офисе ИП ФИО3 ФИО2 заверила, что в установленный договором срок возвратит ИП ФИО3 сумму займа с процентами. В апреле 2013 года ФИО2 сказала, что не может исполнить долговые обязательства из-за отсутствия у неё денежных средств и попросила её (ФИО6 №2) переоформить договор займа на более длительный срок. В связи с чем, между ею (ФИО6 №2) и ИП ФИО3 был заключён новый договор займа от 02 мая 2013 года на вышеуказанную сумму 20 000 рублей сроком на 10 месяцев. В дальнейшем ФИО2 не исполнила долговые обязательства по данному договору займа. Она (ФИО6 №2) из личных денежных средств 31 декабря 2014 года полностью погасила долг по договору займа ИП ФИО3

- 15 мая 2013 года оформила на своё имя договор займа в офисе ООО «Вектор», расположенном в 

<

...> на сумму 35 000 рублей сроком до 14 июня 2013 года. 15 мая 2013 года в период с 12 до 18 часов денежные средства в сумме 35 000 рублей она получила наличными. ФИО2 ожидала ее в коридоре у офиса. Полученные денежные средства в сумме 35 000 рублей она передала ФИО2, которая в свою очередь пообещала ей, что в установленный договором срок возвратит ООО «Вектор» сумму займа с процентами. Однако, в связи с тем, что ФИО2 не смогла выполнять взятые на её имя долговые обязательства перед ООО «Вектор», так как пояснила, что нет денежных средств для возврата, ФИО2 попросила её переоформить указанный договор займа. Между нею и ООО «Вектор» был заключён новый договор займа от 17 июня 2013 года на вышеуказанную сумму 35 000 рублей сроком до 17 июля 2013 года. В указанный срок ФИО2 также не исполнила долговые обязательства, в связи с чем ею с ООО «Вектор» был заключён новый договор займа от 18 июля 2013 года на вышеуказанную сумму 35 000 рублей сроком до 18 августа 2013 года. В дальнейшем ФИО2 не исполнила долговые обязательства по данному договору займа. Она из своих личных денежных средств в декабре 2014 года полностью погасила долг по договору займа в размере 35 000 рублей без учёта процентов.

- 20 мая 2013 года оформила на своё имя договор займа № 32 в офисе ООО «Срочные деньги», расположенном в 

<

...>, на сумму 15 000 рублей сроком до 18 июня 2013 года. В этот же день денежные средства в сумме 15 000 рублей она получила наличными и сразу же передала их ФИО2, ожидавшей её в коридоре у офиса. ФИО2 пообещала, что в установленный договором срок возвратит ООО «Срочные деньги» сумму займа с процентами. В дальнейшем ФИО2 не исполнила долговые обязательства по данному договору займа. Она из своих личных денежных средств полностью погасила долг по договору займа, оплатив в кассу ООО «Срочные деньги» 15 000 рублей без учёта процентов.

- 07 июня 2013 года оформила на своё имя договор займа № в офисе ООО «Быстрый займ плюс», расположенном в 

<

...>, на сумму 20 000 рублей сроком до 08 июля 2013 года. В этот же день денежные средства в сумме 20 000 рублей она получила наличными и сразу передала их ФИО2, ожидавшей её в коридоре у офиса. ФИО2 пообещала, что в установленный договором срок возвратит ООО «Быстрый займ плюс» сумму займа с процентами. Однако, в связи с тем, что ФИО2 не смогла выполнить взятые на её имя долговые обязательства перед ООО «Быстрый займ плюс», так как пояснила, что нет денежных средств для возврата, ФИО2 попросила её переоформить договор займа, в связи с чем, между ею и ООО «Быстрый займ плюс» был заключён новый договор займа № от 16 июля 2013 года на вышеуказанную сумму 20 000 рублей сроком до 16 августа 2013 года. В дальнейшем ФИО2 не исполнила долговые обязательства по данному договору займа. Она из своих личных денежных средств полностью погасила долг по договору займа в размере 20 000 рублей без учёта процентов.

- 09 июня 2013 года оформила на своё имя договор займа № КТ20001226 в офисе ИП ФИО4, расположенном в 

<

...>, на сумму 15 000 рублей сроком до 09 июля 2013 года. В этот же день она получила денежные средства в сумме 15 000 рублей, которые передала ФИО2, ожидавшей её в коридоре у офиса. ФИО2 пообещала, что в установленный договором срок возвратит ИП ФИО4 сумму займа с процентами. В дальнейшем ФИО2 не исполнила долговые обязательства по данному договору займа. Она из своих личных денежных средств полностью погасила долг по договору займа в размере 15000 рублей без учёта процентов.

- 19 июня 2013 года оформила на своё имя договор займа № в офисе ООО «Капитал Актив», расположенном в 

<

...>, на сумму 20 000 рублей сроком до 19 июля 2013 года. В этот же день получила денежные средства в сумме 20 000 рублей и сразу передала их ФИО2 ожидавшей её в коридоре у офиса. их ФИО2 пообещала, что в установленный договором срок возвратит ООО «Капитал Актив» сумму займа с процентами. В дальнейшем ФИО2 не исполнила долговые обязательства по данному договору займа. Она из своих личных денежных средств полностью погасила долг по договору займа, оплатив в кассу ООО «Капитал Актив» 20 000 рублей без учёта процентов.

- 01 июля 2013 года в офисе ООО «Территория недвижимости», расположенном в доме 24 по улице Кирова в городе Коряжме, она по просьбе ФИО2 у Ж. взяла в долг денежные средства в размере 10 000 рублей сроком до 01 августа 2013 года. Между нею (ФИО6 №2) и Ж. была оформлена долговая расписка, договор займа не оформлялся. За пользование денежными средствами она обязалась выплатить Ж. проценты в размере 0,9 % за каждый день пользования суммой займа. В случае просрочки она согласилась на неустойку в размере 2 % за каждый просроченный день вплоть до даты возврата суммы долга. После оформления долговой расписки она получила наличными 10 000 рублей, которые сразу же в офисе передала ожидавшей её ФИО2, которая заверила, что в установленный срок, то есть 01 августа 2013 года возвратит Ж. сумму займа с процентами. Однако 01 августа 2013 года ФИО2 не вернула вышеуказанную сумму денежных средств, ссылаясь на своё затруднительное материальное положение, пообещав ей (ФИО6 №2), что вернёт долг, как только появятся деньги. Однако ФИО2 так и не вернула долг, в связи с чем ей (ФИО6 №2) пришлось из своих денежных средств возвращать долг Ж.. ФИО2 не произвела ни одного платежа по данному долговому обязательству.

- 13 сентября 2013 года она по просьбе ФИО2 оформила на своё имя договор займа в офисе ИП ФИО5, расположенном в доме 32 по улице Маяковского в городе Котласе, на сумму 11 000 рублей сроком до 13 октября 2013 года. Полученные денежные средства в сумме 11 000 рублей она сразу же передала ФИО2, ожидавшей её в коридоре у офиса. ФИО2 пообещала, что в установленный договором срок возвратит ИП ФИО5 сумму займа с процентами. Однако ФИО2 не произвела ни одного платежа по данному долговому обязательству, в связи с чем она (ФИО6 №2) из личных денежных средств полностью погасила долг по договору займа ИП ФИО5

Таким образом, в результате мошеннических действий ФИО2 причинила ей значительный материальный ущерб в общей сумме 1 747 000 рублей, поскольку её доход в месяц составляет примерно 25 000 рублей, на иждивении находится двое несовершеннолетних детей.

В период, когда она оформляла на себя кредиты и брала займы, передавая все денежные средства ФИО2, они находились в дружеских отношениях. Она ФИО2 доверяла, так как последняя убеждала её в том, что сама из своих денежных средств будет погашать все кредиты и долги. На тот период ФИО2 работала, занималась предпринимательской деятельностью, имела стабильный доход, поэтому она (ФИО6 №2) полагала, что ФИО2 действительно выплатит все долговые обязательства перед ней. Первоначально ФИО2 действительно вносила платежи по кредитам, как она сейчас понимает, чтобы ещё больше войти к ней в доверие, однако затем прекращала погашать кредиты и долговые обязательства. ФИО2 ни разу ей не сказала, что у неё (ФИО2) имеются большие кредитные и долговые обязательства перед банками и физическими лицами. Об этом она (ФИО6 №2) узнала только тогда, когда ФИО2 уволилась с работы, перестала отвечать на звонки и уехала в Калининградскую область к дочери.

В ходе очной ставки с ФИО2 ФИО6 №2 подтвердила свои показания (т. 2 л.д. 212-220).

Свидетель Ш. дала показания, согласно которым с ФИО2 она познакомилась в 2009 году, когда та пришла в компанию «Мэри Кей», ей известно, что ФИО6 №2 по просьбе ФИО2 брала кредиты в банках на своё имя и денежные средства по кредитным договорам передавала ФИО2, при этом ФИО2 обещала из своих личных денежных средств погашать указанные кредиты, но ФИО2 свои обещания не сдержала, кредиты, взятые для неё ФИО6 №2, не погасила. Также поясняет, что в компании «Мэри Кей» ФИО2 являлась лидером бизнес-группы, а ФИО6 №2 являлась консультантом в бизнес-группе ФИО2 и получала как звёздный консультант от компании бонусы и незначительные подарки (например, в виде сумочки), поэтому ей (ФИО6 №2) не выгодно было брать кредиты на своё имя в банках и вкладывать деньги в продукцию компании, так как выгоду от этого получает только лидер их группы – ФИО2, заключающуюся в получении ежемесячного комиссионного вознаграждения.

Согласно показаниям свидетеля С2, бывшая жена его сына С1 - ФИО6 №2 рассказала, что ФИО2 уговорила её оформить на своё имя несколько кредитов в различных банках, обещая погасить все кредиты из своих денежных средств. ФИО6 №2 пояснила, что все деньги, которые брала в кредит, передавала ФИО2, так как верила последней. Также со слов ФИО6 №2 ему стало известно, что она по просьбе ФИО2 оформляла договоры займа, деньги, полученные по данным договорам, также передавала в полном объёме ФИО2. Каждый раз, по словам ФИО6 №2, ФИО2 заверяла, что из своих денежных средств вернёт заёмные деньги, но обещание своё не выполнила, ФИО6 №2 пришлось самой возвращать заёмные средства. Также со слов ФИО6 №2 ему известно, что в некоторых случаях ФИО2 сама расписывалась за ФИО6 №2 в договорах займа.

Из показаний свидетеля ФИО6 №2 В.А. следует, что после отъезда ФИО2 из посёлка Вычегодский ФИО6 №2 рассказала, что неоднократно по просьбе ФИО2 брала на своё имя кредиты в банках и оформляла займы. Все деньги, по словам ФИО6 №2, она передавала ФИО2, которая обещала вернуть кредиты и займы из своих денежных средств. Однако ФИО2 Потерпевшая №2 обманула, кредитные обязательства и займы не погасила.

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, в соответствии со ст. 281 ч. 1 УПК РФ, в судебном заседании были оглашены и исследованы показания не явившихся свидетелей Ж., Ш2, С4

Согласно показаниям свидетеля Ж., 01 июля 2013 года к нему в офис ООО «Территория недвижимости», расположенный в доме 24 по улице Кирова в городе Коряжме, пришла его знакомая ФИО6 №2 и попросила дать ей в долг 10 000 рублей сроком на 1 месяц. Указанную сумму денег он передал ФИО6 №2, о чём они оформили расписку, в которой ФИО6 №2 указала, что обязуется вернуть 10 000 рублей не позднее 01 августа 2013 года. За пользование денежными средствами ФИО6 №2 обязалась выплатить ему проценты в размере 0,9 % за каждый день пользования суммой займа. Также в случае просрочки ФИО6 №2 согласился на неустойку в размере 2% за каждый просроченный день вплоть до даты возврата суммы долга. В дальнейшем в обговорённый срок ФИО6 №2 не отдала долг, ссылаясь на своё затруднительное материальное положение, затем стала обещать возвратить ему долг при наличии денежных средств. В результате на 15 июля 2014 года количество просроченных дней со стороны ФИО6 №2 составило – 348 дней, сумма неустойки составила – 69 600 рублей. В связи с тем, что ФИО6 №2 на протяжении длительного периода уклонялась от возврата суммы займа, в конце 2014 года он обратился с исковым заявлением в суд. В январе 2015 года судебным приказом мирового судьи судебного участка № 4 Котласского судебного района со ФИО6 №2 в его пользу была взыскана сумма в размере 82 390 рублей. На основании судебного приказа он обратился в службу судебных приставов, где в отношении ФИО6 №2 было возбуждено исполнительное производство по факту взыскания вышеуказанной задолженности. В конце января 2015 года он и ФИО6 №2 договорились о том, что последняя возвращает ему 25 000 рублей, а оставшуюся часть задолженности он ФИО6 №2 прощает. Согласно их договорённости ФИО6 №2 передала ему 25 000 рублей. Он каких-либо претензий к ФИО6 №2 в настоящее время не имеет (т. 3 л.д. 14-17).

Согласно показаниям свидетеля Ш2, он работает в должности главного специалиста отдела по работе с проблемными активами в банке «ВТБ 24», расположенном в доме 33 по проспекту Мира в городе Котласе. В его должностные обязанности входит работа с должниками банка, взыскание задолженности по кредитным договорам.

В марте 2012 года ФИО6 №2 с банком «ВТБ 24» был заключён кредитный договор № на сумму 200 000 рублей, сроком на 5 лет. С момента предоставления кредита ФИО6 №2 по 2013 год производила погашение, но с 2014 года погашение кредита со стороны ФИО6 №2 прекратилось. 

В июне 2012 года ФИО6 №2 с банком «ВТБ 24» был заключён кредитный договор № на сумму 125 000 рублей, сроком на 5 лет. С момента предоставления кредита ФИО6 №2 по 2013 год производила погашение, но с 2014 года погашение кредита со стороны ФИО6 №2 прекратилось. 

В ходе общения с должником ФИО6 №2 последняя пояснила, что оформила вышеуказанные кредиты в банке на своё имя по просьбе и для нужд ФИО2, которой передала все полученные по кредитам денежные средства, поэтому считает должником ФИО2. Кроме того, ФИО6 №2 сказала, что у неё нет денежных средств, чтобы погасить образовавшуюся задолженность по кредитам и производить дальнейшее их погашение. Он посоветовал ФИО6 №2 обратиться к ФИО2, чтобы последняя погасила кредиты.

Также ФИО2 неоднократно приезжала в офис банка и в ходе разговора подтвердила, что ФИО6 №2 оформляла указанные кредиты на своё имя для неё (ФИО2), так как ей (ФИО2) были необходимы денежные средства в связи с предпринимательской деятельностью в компании «Мэри Кей». ФИО2 обещала ему произвести погашение указанных кредитов, оформленных ФИО6 №2 из своих денежных средств. Однако в дальнейшем ФИО2 не стала производить погашение кредитов, ссылаясь на своё затруднительное материальное положение. В связи с чем банк «ВТБ 24» обратился в суд с заявлением о взыскании задолженности по кредитам со ФИО6 №2 (т. 5 л.д. 158-160).

Из показаний свидетеля С4 следует, что он с 29 мая 2012 года по 11 сентября 2015 года работал в должности специалиста кредитно-аналитической службы в ОАО АКБ «Пробизнесбанк», расположенном в доме 15 по улице Маяковского в городе Котласе. В его должностные обязанности входила работа с должниками, взыскание задолженности по проблемным активам банка (кредитным договорам).

В мае 2012 года ФИО6 №2 с ОАО АКБ «Пробизнесбанк» был заключён кредитный договор № на сумму 200 000 рублей сроком на 5 лет. С момента предоставления кредита ФИО6 №2 производила погашение кредита, но с 2014 года погашение кредита прекратилось. 

Также ФИО6 №2 в июле 2012 года с ОАО АКБ «Пробизнесбанк» был заключён кредитный договор № на сумму 100 000 рублей сроком на 5 лет. С момента предоставления вышеуказанного кредита ФИО6 №2 производила погашение кредита, но с 2014 года погашение кредита прекратилось.

В ходе общения с должником ФИО6 №2 последняя пояснила, что оформила вышеуказанные кредиты на своё имя по просьбе и для нужд ФИО2, которой и передала денежные средства, полученные после оформления кредитов со всеми документами и графиками платежей, поэтому считает должником ФИО2 Также ФИО6 №2 сказала, что у неё нет денежных средств, чтобы погасить образовавшуюся задолженность по кредитам и производить дальнейшее их погашение. Он посоветовал ФИО6 №2 обратиться к ФИО2, чтобы последняя погасила кредиты.

ФИО2 ему (С4) была знакома, поскольку она с ОАО АКБ «Пробизнесбанк» в мае 2011 года заключала кредитный договор на сумму 200 000 рублей и допускала просрочки по уплате кредита, в связи, с чем в июле 2014 года ОАО АКБ «Пробизнесбанк» перекредитовал ФИО2 с целью погашения просрочки и заключил новый кредитный договор на сумму 100 000 рублей. Оплата по данному кредиту со стороны ФИО2 производилась до ноября 2014 года, однако в дальнейшем ФИО2 прекратила производить его погашение.

В ходе работы он неоднократно разговаривал по телефону с ФИО2, последняя приезжала в ОАО АКБ «Пробизнесбанк» для перекредитации, где в ходе разговора подтвердила, что ФИО6 №2 Н.В. оформляла кредиты на своё имя для неё (ФИО2), так как ей были необходимы денежные средства в связи с предпринимательской деятельностью в компании «Мэри Кей», а из-за имеющейся задолженности в ОАО АКБ «Пробизнесбанк» ФИО2 не предоставят кредит в данном банке. ФИО2 ему (С4) пояснила, что просила третьих лиц оформить на себя кредиты, а деньги передавать ей. ФИО2 обещала произвести погашение своего и вышеуказанных кредитов, оформленных на ФИО6 №2, однако в дальнейшем так и не стала производить их погашение, ссылаясь на своё затруднительное материальное положение (т. 5 л.д. 161-163).

Свидетель П. дала показания, согласно которым с июня 2012 года является индивидуальным предпринимателем. Вид деятельности - выдача займов. С июля 2012 года по февраль 2014 года она арендовался офис в доме 32 по улице Маяковского в городе Котласе. В сентябре 2013 года к ней в офис с целью получения займа обратилась ФИО6 №2, пояснив, что ей необходим заём в размере 11 000 рублей. ФИО6 №2 предоставила ей копию паспорта и копию справки с места работы, после чего был оформлен договор займа № от 13 сентября 2013 года на сумму 11 000 рублей. ФИО6 №2 была написана расписка в получении денежных средств в сумме 11 000 рублей, после чего она (П.) передала последней денежные средства в указанной сумме. В указанный срок ФИО6 №2 денежные средства по договору займа не вернула, на её телефонные звонки не отвечала, поэтому она обратилась в мировой суд с исковым заявлением. В её (П.) пользу со ФИО6 №2 была взыскана сумма задолженности по вышеуказанному договору займа, после чего документы по договору займа ФИО6 №2 ею были уничтожены.

Ей (П.) знакома ФИО2, которая неоднократно в 2013 году обращалась к ней с целью получения займа. ФИО2 имеет перед ней задолженность в размере около 120 000 рублей, которые взыскиваются службой судебных приставов по городу Котласу (т. 3 л.д. 20-22).

Согласно протоколу выемки у Потерпевшая №2 были изъяты документы о выдаче и получении займов (т.2 л.д.191-192).

Изъятые кредитные договоры осмотрены и признаны вещественными доказательствами по делу (т.2 л.д.193-195, 196-197).

Протоколом выемки зафиксировано изъятие у ФИО6 №2 расписки ФИО2 от 02 ноября 2014 года о получении денежных средств в размере 100 000 рублей (т.2 л.д.208).

Изъятая расписка осмотрена и признана вещественным доказательством по делу (т.2 л.д.209, 210).

Согласно заключению эксперта, в расписке на имя ФИО6 №2 от 02 ноября 2014 года подпись выполнена ФИО2 (т.5 л.д.207-208).

Протоколами выемок зафиксировано изъятие в офисе ООО «Союз Микрофинансирования» кредитных досье заёмщика ФИО6 №2 по договорам займа № от 04 февраля 2013 года, № от 16 апреля 2013 года, № от 17 мая 2013 года, № от 25 июня 2013 года, № от 16 июля 2013 года, № от 15 августа 2013 года (т.5 л.д.168-169, 174-175).

Изъятые кредитные досье осмотрены и признаны вещественными доказательствами по делу (т.5 л.д.189-190, 191-192).

Согласно заключению эксперта буквенные рукописные записи и расшифровки подписей от имени ФИО6 №2 в договоре займа № от 04 февраля 2013 года выполнены ФИО6 №2. Буквенные рукописные записи и расшифровки подписи от имени ФИО6 №2 в договорах займа № от 16 апреля 2013 года, № от 17 мая 2013 года, № от 25 июня 2013 года, № от 16 июля 2013 года, № от 15 августа 2013 года выполнены ФИО2 (т.5 л.д.184-186).

Протоколом выемки зафиксировано изъятие в ОАО АКБ «Пробизнесбанк» кредитных досье заёмщика ФИО6 №2 по кредитному договору № от 31 мая 2011 года, на основании которого были получены денежные средства в размере 200000 рублей, и по кредитному договору № от 01 июля 2012 года, на основании которого были получены денежные средства в размере 100000 рублей (т.6 л.д. 183-184).

Протоколом выемки зафиксировано изъятие в ОАО «Россельхозбанк» кредитного досье заёмщика ФИО6 №2 по кредитному договору № от 16 ноября 2011 года, на основании которого были получены денежные средства в размере 500000 рублей (т. 6 л.д. 216-217).

Протоколом выемки зафиксировано изъятие в ПАО «Банк ВТБ 24» кредитных досье заёмщика ФИО6 №2 по кредитному договору № от 28 марта 2012 года, на основании которого были получены денежные средства в размере 191000 рублей, и по кредитному договору № от 16 июня 2012 года, на основании которого были получены денежные средства в размере 124500 рублей (т.6 л.д.67-69, 71-73).

Протоколом выемки зафиксировано изъятие в ООО «ХКФ Банк» кредитного досье заёмщика ФИО6 №2 по кредитному договору № от 12 декабря 2012 года, на основании которого были получены денежные средства в размере 300000 рублей (т.7 л.д.122-126).

Изъятые кредитные договоры осмотрены и признаны вещественными доказательствами по делу (т.7 л.д.174-179, 180-182).

Соответствующими расчётами подтверждается имеющаяся у ФИО6 №2 задолженность по кредитным договорам в ПАО «Банк ВТБ 24», ОАО АКБ «Пробизнесбанк», ОАО «Россельхозбанк», ООО «ХКФ Банк», ЗАО «Связной банк» (т.6 л.д.92-101, 102-111, 198-206, 219-236, 138-139, 164-173).

Мошенничество, совершённое ФИО2

в отношении потерпевшей ФИО6 №3

Потерпевшая ФИО6 №3 в судебном заседании дала показания, согласно которым с ФИО2 она знакома с 1998 года, сначала они вместе учились в институте, потом стали работать на станции Сольвычегодск северной железной дороги, между ними сложились дружеские отношения, они часто общались. С 2010 года ФИО2 стала заниматься предпринимательской деятельностью по распространению продукции (косметики) компании «Мэри Кей». ФИО2 неоднократно предлагала ей приобретать косметику данной компании, говорила, что от данного вида деятельности получает хороший доход.

В один из дней с 10 по 15 февраля 2012 года на работе к ней подошла ФИО2 и обратилась с просьбой оформить на её имя (ФИО6 №3) кредит на максимальную сумму, которую одобрит банк. ФИО2 пояснила, что необходимы денежные средства для развития предпринимательской деятельности (приобретения товара), а так как у неё (ФИО2) имеется непогашенный кредит, она боится, что ей самой кредит могут не одобрить. При этом ФИО2 ничего не сказала о том, что у неё имеются многочисленные долговые обязательства перед банками и физическими лицами. ФИО2 пообещала, что кредит будет выплачивать сама, из своих денежных средств. Так как они находились в дружеских отношениях, работали в одном коллективе, она доверяла ФИО2, считала, что та выполнит своё обещание, так как имеет постоянное место работы, а также занимается предпринимательской деятельностью.

17 февраля 2012 года по просьбе ФИО2 она оформила на своё имя в офисе банка «ВТБ24», расположенном на проспекте Мира в городе Котласе, кредитный договор на сумму 260000 рублей, получив в этот же день указанную сумму денежных средств. Приехав в посёлок Вычегодский города Котласа, она пришла в квартиру ФИО2, где передала последней 260000 рублей, полученные в банке. При передаче денежных средств никто не присутствовал, расписку о передаче денежных средств она с ФИО2 не брала, так как полностью последней доверяла. Кроме денег она передала ФИО2 договор и график погашения кредита.

В один из дней с 01 по 05 сентября 2012 года к ней снова обратилась ФИО2 с просьбой оформить кредит на максимальную сумму, которую одобрит банк, в банке «Связной», расположенном на улице Маяковского в городе Котласе. При этом Эрмонтраут её заверила, что лично будет осуществлять погашение данного кредита, пояснив, что деньги ей нужны на личные нужды, в том числе, и для осуществления предпринимательской деятельности. В силу дружеских отношений, доверяя ФИО2, она согласилась оформить на своё имя кредитную карту в банке «Связной».

06 сентября 2012 года по просьбе ФИО2 в офисе банка «Связной», расположенном на улице Маяковского в городе Котласе, она (ФИО6 №3) оформила на своё имя кредитный договор на получение кредитной карты на сумму 80000 рублей. Ей выдали кредитную карту банка «Связной» и пин-код. В этот же день, приехав в посёлок Вычегодский города Котласа, она пришла в квартиру ФИО2, где передала последней банковскую карту и сообщила пин-код к карте. При передаче банковской карты никто не присутствовал, расписку она с ФИО2 не брала, поскольку доверяла последней, была уверена, что Эрмонтраут её не обманет. Вечером 06 сентября 2012 года ей пришло уведомление об активизации данной кредитной карты банка «Связной» и о снятии с карты денежных средств в сумме 80000 рублей, таким образом, она поняла, что ФИО2 получила деньги по кредитной карте. До января 2013 года ФИО2 вносила платежи по карте, а затем перестала. Она неоднократно обращалась к ФИО2 с просьбой внести платежи по банковской карте, ФИО2 не регулярно, но всё-таки платежи вносила, а с ноября 2013 года перестала осуществлять платежи.

В первых числах октября 2012 года в ходе разговора с ФИО2 она (ФИО6 №3) сказала, что хочет оформить кредит на сумму 150 000 рублей, так как ей необходимы денежные средства на личные нужды. ФИО2 попросила её оформить кредит на большую сумму и половину денежных средств отдать ей. ФИО2 пояснила, что необходимы денежные средства, чтобы рассчитаться по заказам продукции компании «Мэри Кей». ФИО2 вновь заверила, что погашение данного кредита будут осуществлять вместе, разделив на двоих ежемесячный взнос. Доверяя ФИО2, с которой она была в дружеских отношениях, и, учитывая, что на тот период времени ФИО2 осуществляла взносы по предыдущим кредитам, она согласилась на предложение ФИО2.

09 октября 2012 года для своих нужд, а также по просьбе ФИО2, в офисе банка «Хоум Кредит», расположенном по улице Кузнецова в городе Котласе, она оформила на своё имя кредитный договор на сумму 343560 рублей. В этот же день, в офисе банка она получила наличными денежные средства в размере 300000 рублей. Вернувшись вечером в посёлок Вычегодский города Котласа, она пришла домой к ФИО2, где передала последней 150000 рублей. При передаче денежных средств никто не присутствовал, расписку с ФИО2 она не брала, так как доверяла последней в силу сложившихся дружеских отношений. ФИО2 пообещала, что они будут вместе осуществлять погашение данного кредита, и они договорились, что ФИО2 каждый месяц будет передавать ей (ФИО6 №3) часть ежемесячного платежа в сумме 4500 рублей. До июля 2013 года ФИО2 передавала ей часть своего ежемесячного платежа, затем перестала, мотивируя тем, что нет денежных средств. В результате чего ей (ФИО6 №3) приходилось самостоятельно погашать весь ежемесячный взнос по данному кредиту. 

Когда ФИО2 перестала осуществлять погашение кредитов, она (ФИО6 №3) стала последней предъявлять претензии по данному поводу и убедила ФИО2 дать ей расписки. 20 января 2014 года ФИО2 составила долговую расписку о возврате ей (ФИО6 №3) денежных средств на оставшуюся сумму 82000 рублей по кредиту в банке «Связной». 30 января 2014 года ФИО2 составила долговую расписку о возврате денежных средств на оставшуюся сумму 132000 рублей по кредиту в банке «Хоум кредит» и о возврате денежных средств на оставшуюся сумму 200000 рублей по кредиту в банке «ВТБ-24». Однако до настоящего времени указанные денежные средства Эрмонтраут ей не вернула. 

При оформлении указанных выше кредитов она не знала, что у ФИО2 имелись иные долговые и кредитные обязательства перед жителями посёлка Вычегодский. Эрмонтраут ей ничего об этом не говорила, воспользовалась её (ФИО6 №3) доверием и дружеским расположением.

В результате указанных противоправных действий ФИО2, ей причинён значительный материальный ущерб на сумму 414000 рублей, так как её (ФИО7) доход в месяц составляет около 30000 рублей, на иждивении находится несовершеннолетний сын, кроме того, она ежемесячно оплачивает свои кредиты в общей сумме 15000 рублей.

Согласно показаниям свидетеля Ш2, оглашённым и исследованным на основании ст. 281 ч.1 УПК РФ с согласия сторон, он работает в должности главного специалиста отдела по работе с проблемными активами в банке «ВТБ 24», расположенном в доме 33 по проспекту Мира в городе Котласе. В его должностные обязанности входит работа с должниками банка, взыскание задолженности по кредитным договорам.

В феврале 2012 года ФИО6 №3 с банком «ВТБ24» был заключён кредитный договор № на сумму 260000 рублей сроком на 5 лет. С момента предоставления вышеуказанного кредита ФИО6 №3 по 2013 год производила погашение данного кредита, но с 2014 года погашение кредита со стороны ФИО6 №3 прекратилось.

В ходе общения с должником ФИО6 №3 последняя пояснила, что оформила кредит в банке на своё имя по просьбе и для нужд ФИО2, которой передала все полученные по кредиту денежные средства, поэтому считает должником ФИО2. Кроме того, ФИО6 №3 сказала, что у неё нет денежных средств, чтобы погасить образовавшуюся задолженность по кредиту и производить дальнейшее его погашение. Он посоветовал ФИО6 №3 обратиться к ФИО2, чтобы последняя погасила кредит.

Также ФИО2 неоднократно приезжала в офис банка и в ходе разговора подтвердила, что ФИО6 №3 оформила кредит на своё имя для неё (ФИО2), так как ей (ФИО2) были необходимы денежные средства в связи с предпринимательской деятельностью в компании «Мэри Кей». ФИО2 обещала ему произвести погашение указанного кредита, оформленного ФИО6 №3, из своих денежных средств, пояснив, что последняя её очень хорошая знакомая. Однако в дальнейшем ФИО2 не стала производить погашение кредита, ссылаясь на своё затруднительное материальное положение. В связи с чем банк «ВТБ 24» обратился в суд с заявлением о взыскании задолженности по кредитам с ФИО6 №3 (т. 5 л.д. 158-160).

Протоколом выемки зафиксировано изъятие в ПАО «Банк ВТБ24» кредитного досье заёмщика ФИО6 №3 по кредитному договору № от 17 февраля 2012 года, на основании которого были получены денежные средства в размере 260000 рублей (т.6 л.д.56-58).

Протоколом выемки зафиксировано изъятие в ООО «ХКФ Банк» кредитного досье заёмщика ФИО6 №3 по кредитному договору № от 09 октября 2012 года, на основании которого были получены денежные средства в размере 300000 рублей (т.7 л.д.122-126).

Изъятые кредитные договоры осмотрены и признаны вещественными доказательствами по делу (т.7 л.д.174-179, 180-182).

Соответствующими расчётами подтверждается имеющаяся у ФИО6 №3 задолженность по кредитным договорам в ПАО «Банк ВТБ24», ООО «ХКФ Банк», ЗАО «Связной банк» (т.6 л.д.126-140, т.7 л.д.129-137, 144-158).

Протоколом выемки зафиксировано изъятие у ФИО6 №3 трёх расписок ФИО2 о получении денежных средств в сумме 200000 рублей, 132000 рублей, 82000 рублей (т. 4 л.д. 238).

Изъятые расписки осмотрены и признаны вещественными доказательствами по делу (т.4 л.д.241).

Согласно заключению эксперта подписи от имени ФИО2 на трёх расписках на имя ФИО6 №3 от 20 января 2014 года и 30 января 2014 года выполнены ФИО2 (т. 5 л.д. 207-208).

Мошенничество, совершённое ФИО2

в отношении потерпевшей ФИО6 №4

Потерпевшая ФИО6 №4 в судебном заседании дала показания, согласно которым с ФИО2 знакома с 1995 года. Они были соседями по дому, часто общались, между ними сложились дружеские отношения. Несмотря на то, что ФИО2 в 2007 году сменила место жительства, они продолжали тесно общаться, ходили друг к другу в гости.

Примерно в 2010 году ФИО2 стала заниматься предпринимательской деятельностью в сфере продажи продукции компании «Мэри Кей» и попросила её (ФИО6 №4) оформиться независимым консультантом в группе ФИО2. Она (ФИО6 №4) от компании «Мэри Кэй» не получала комиссионного вознаграждения, её преимущество заключалось в том, что она приобретала продукцию по более низкой цене. ФИО2, как лидер бизнес-группы, получала ежемесячное комиссионное вознаграждение, которым могла распорядиться по своему усмотрению. 

В один из дней с 01 по 15 августа 2012 года к ней в гости пришла ФИО2 и обратилась с просьбой оформить кредит в ОАО АКБ «Пробизнесбанк» на сумму 100000 рублей. ФИО2 пояснила, что ей необходимы денежные средства на личные нужды, в том числе, и для предпринимательской деятельности по продаже продукции компании «Мэри Кей», но она не может на своё имя оформить кредит, так как уже оформлен кредит на покупку квартиры в которой она (ФИО2) проживает. О данном факте ей (ФИО8) было известно, поскольку она по данному кредитному договору выступала поручителем ФИО2. При этом ФИО2 ничего ей не сказала об иных своих кредитных обязательствах перед физическими и юридическими лицами. ФИО2 заверила, что сама полностью выплатит кредит из заработной платы и дохода получаемого от предпринимательской деятельности. Она поверила ФИО2, так как они были знакомы много лет, дружили, и она была уверена, что Эрмонтраут её не обманет. 

20 августа 2012 года она на своём автомобиле вместе с дочерью К1 и ФИО2 приехала в офис ОАО АКБ «Пробизнесбанк», расположенный на улице Маяковского города Котласа, где по просьбе ФИО2 оформила на своё имя кредитный договор на сумму 100 000 рублей. Получив в банке указанные денежные средства, в салоне своего автомобиля, в присутствии дочери, она передала ФИО2 полученные по кредиту 100 000 рублей и договор кредитования с графиком платежей. В дальнейшем ей стало известно, что ФИО2 перестала осуществлять погашение данного кредита с июля 2014 года. 27 октября 2014 года в ОАО АКБ «Пробизнесбанк» она переоформила данный кредит с учётом всех штрафных санкций и просроченных платежей на сумму 73 000 рублей. Фактически она из собственных денежных средств погасила кредит, который брала для ФИО2.

В результате указанных действий Эрмонтраут ей причинён значительный материальный ущерб в размере 100 000 рублей, так как её доход в месяц составляет около 40 000 рублей, из которых 50 % высчитывают в счёт погашения задолженности в КПКГ «Содружество» по договору займа ФИО2, где она (ФИО6 №4) выступила поручителем. 

В ходе очной ставки с ФИО2 ФИО6 №4 подтвердила свои показания (т. 3 л.д. 148-151).

Свидетель Т. (до заключения брака - ФИО6 №4) дала показания, согласно которым ФИО6 №4 её мать. С семьёй ФИО2 она знакома с детства, так как дружила с дочерью ФИО2 – В1. Её мать ФИО6 №4 с ФИО2, в свою очередь, были близкими подругами. В августе 2012 года от матери ей стало известно, что ФИО2 просит ФИО6 №4 оформить на своё имя кредит на сумму 100000 рублей. ФИО6 №4 сказала, что доверяет ФИО2, поскольку они много лет дружат, и согласилась взять на своё имя кредит.

В конце августа 2012 года она вместе со своей матерью ФИО6 №4 и ФИО2 на автомобиле, принадлежащем ФИО6 №4, приехали к офису ОАО АКБ «Пробизнесбанк», расположенному по улице Маяковского в городе Котласе. ФИО6 №4 ушла в офис для оформления кредита и получения денежных средств по кредиту. Оформив все документы и получив деньги, ФИО6 №4 вернулась в автомобиль и передала ФИО2 100000 рублей, которые предварительно в присутствии последней, пересчитала. Также вместе с деньгами передала ФИО2 кредитный договор и график платежей. Затем все вместе они вернулись в посёлок Вычегодский. Впоследствии от матери ей стало известно, что ФИО2 с июля 2014 года перестала производить погашение данного кредита. ФИО6 №4 неоднократно при ней звонила ФИО2, разговаривала с той по поводу погашения кредита взятого для нужд последней, но ФИО2, ссылаясь на своё затруднительное материальное положение, отказывалась производить погашение кредита. В связи с чем ФИО6 №4 вынуждена была произвести погашение кредита из своих денежных средств.

Свидетель Ш. дала показания, согласно которым ей известно, что ФИО6 №4 по просьбе ФИО2 оформила на себя кредит и все полученные денежные средства передала ФИО2, которая производила первоначально погашение кредита, а затем перестала, в связи с чем ФИО6 №4 из своих денежных средств погасила кредит, который взяла для ФИО2.

Согласно показаниям свидетеля С3, к ней приходила ФИО6 №4, которая сообщила, что взяла кредит для ФИО2, при этом пожаловалась, что ФИО2 обещала выплатить кредит, но обманула, кредит не выплатила, поэтому она (ФИО6 №4) вынуждена из своих денежных средств выплачивать данный кредит. 

Из показаний свидетеля С4, оглашённых и исследованных в судебном заседании на основании ст. 281 ч.1 УПК РФ, следует, что он с 29 мая 2012 года по 11 сентября 2015 года работал в должности специалиста кредитно-аналитической службы в ОАО АКБ «Пробизнесбанк», расположенном в доме 15 по улице Маяковского в городе Котласе. В его должностные обязанности входила работа с должниками, взыскание задолженности по проблемным активам банка (кредитным договорам).

В августе 2012 года ФИО6 №4 с ОАО АКБ «Пробизнесбанк» был заключён кредитный договор № на сумму 100 000 рублей сроком на 3 года. С момента предоставления кредита ФИО6 №4 производила погашение кредита, но с 2014 года погашение кредита прекратилось.

В ходе общения с должником ФИО6 №4 последняя пояснила, что оформила кредит на своё имя по просьбе и для нужд ФИО2, которой и передала денежные средства, полученные после оформления кредита, поэтому считает должником ФИО2 Также ФИО6 №4 сказала, что у неё нет денежных средств, чтобы погасить образовавшуюся задолженность по кредиту и производить дальнейшее его погашение. Он посоветовал ФИО6 №4 обратиться к ФИО2, чтобы последняя погасила кредиты.

В ходе работы он неоднократно разговаривал по телефону с ФИО2, последняя приезжала в ОАО АКБ «Пробизнесбанк» и в ходе разговора подтвердила, что ФИО6 №4 оформила кредит на своё имя для неё (ФИО2), так как ей были необходимы денежные средства в связи с предпринимательской деятельностью в компании «Мэри Кей», а из-за имеющейся задолженности в ОАО АКБ «Пробизнесбанк» ФИО2 не предоставят кредит в данном банке. ФИО2 ему (С4) пояснила, что просила третьих лиц оформить на себя кредиты, а деньги передавать ей. ФИО2 обещала произвести погашение кредита, оформленного на ФИО6 №4, однако в дальнейшем так и не стала производить их погашение, ссылаясь на своё затруднительное материальное положение (т. 5 л.д. 161-163).

Протоколом выемки зафиксировано изъятие в ОАО АКБ «Пробизнесбанк» кредитного досье заёмщика ФИО6 №4 по кредитному договору № от 20 августа 2012 года, на основании которого были получены денежные средства в размере 100000 рублей (т.6 л.д.189-190).

Изъятый кредитный договор осмотрен и признан вещественным доказательством по делу (т.7 л.д.174-179, 180-182).

Соответствующими расчётами подтверждается имеющаяся у ФИО6 №4 задолженность по кредитному договору № от 20 августа 2012 года в ОАО АКБ «Пробизнесбанк» (т.6 л.д.193-197).

Мошенничество, совершённое ФИО2

в отношении потерпевшей ФИО6 №5

Потерпевшая ФИО6 №5 дала показания, согласно которым ФИО2 ей была хорошо знакома по совместной работе ОАО «РЖД» на Северной железной дороге, между ними сложились дружеские отношения. 

С конца 2010 года она по просьбе ФИО2 стала сотрудничать с последней и распространять продукцию компании «Мэри Кей». В один из дней с 10 по 20 сентября 2012 года ей позвонила ФИО2 и попросила оформить кредит в ОАО АКБ «Пробизнесбанк» на сумму 100 000 рублей, пояснив, что ей (ФИО2) необходимы денежные средства на личные нужды, в том числе и для развития предпринимательской деятельности по продаже продукции компании «Мэри Кей». На её вопрос, почему ФИО2 не оформляет кредит на себя, последняя пояснила, что у неё оформлен кредит на покупку квартиры и новый кредит могут не одобрить. При этом ФИО2 ничего ей (ФИО6 №5) не сказала об иных своих кредитных обязательствах перед физическими и юридическими лицами. ФИО2 заверила, что сама полностью выплатит кредит, который она (ФИО6 №5) оформит на себя. Поскольку она была в хороших отношениях с ФИО2, не знала о многочисленных долговых обязательствах последней, доверяя ФИО2, считая её платёжеспособной, согласилась оформить на своё имя кредит и передать полученные денежные средства ФИО2.

Днём 28 сентября 2012 года она вместе с ФИО2 приехала в город Котлас, где в офисе ОАО АКБ «Пробизнесбанк», расположенном в доме 15 по улице Маяковского, оформила на своё имя кредитный договор на сумму 100000 рублей. Получив указанные денежные средства, она прошла вместе с ФИО2 в салон связи «Связной», расположенный в доме 16 по улице Маяковского, где она передала ФИО2 полученные по кредиту 100000 рублей, а также договор и график погашения кредита. Получив денежные средства, ФИО2 обещала, что будет погашать кредит согласно графику платежей. Расписки о передаче денежных средств не составлялось, так как она полностью доверяла ФИО2. 

В один из дней с 20 по 24 октября 2013 года ФИО2 вновь попросила её взять кредит, пояснив, что срочно нужны деньги на личные нужды. При этом ФИО2 сказала, чтобы кредит она оформила в ОАО КБ «Восточный» (ОАО КБ «Восточный-Экспресс») на максимально возможную сумму, которую одобрят. При этом ФИО2 заверила, что сама будет выплачивать все платежи и проценты по кредиту. Она поверила ФИО2, так как последняя на тот период выполняла обязательства по кредиту, который она (ФИО6 №5) взяла ранее для ФИО2, и согласилась оформить кредит на своё имя в ОАО КБ «Восточный».

Днём 25 октября 2013 года она вместе с ФИО2 приехала в город Котлас, где в офисе ОАО КБ «Восточный», расположенном в доме 9 по улице Кузнецова, оформила на своё имя кредитный договор на сумму 195000 рублей. Получив в этот же день наличные денежные средства по кредиту, она и ФИО2 на автомобиле такси поехали в посёлок Вычегодский. По пути следования в салоне автомобиля она передала ФИО2 деньги в сумме 195000 рублей, полученные по кредиту. Расписки о передаче денежных средств между ними не составлялось, так как она доверяла ФИО2.

В дальнейшем ФИО2 с января 2014 года перестала осуществлять платежи, как по первому, так и по второму кредиту. Она неоднократно разговаривала с ФИО2 по вопросу погашения данных кредитов, но последняя говорила, что у неё нет денег, чтобы погасить кредиты. Понимая, что всё равно ей (ФИО6 №5) придётся погашать кредиты, оформленные на её имя, она путём оформления новых кредитов под наименьший процент произвела погашение вышеуказанных кредитов.

Когда ФИО2 обращалась к ней с просьбой оформить кредиты на своё имя, уверяя, что сама исполнит все кредитные обязательства, она (ФИО6 №5) не знала, что ФИО2 фактически не имеет реальной возможности производить погашение кредитов, так как у последней имелись ещё иные долговые и кредитные обязательства перед жителями посёлка Вычегодский. Считает, что ФИО2 умышленно утаила от неё информацию о своих многочисленных долговых обязательствах, чтобы обманным путём завладеть денежными средствами, которые она (ФИО6 №5) получала по кредитным договорам и передавала ФИО2. 

В результате противоправных действий Эрмонтраут ей причинён материальный ущерб на сумму 295000 рублей, который для неё является значительным, поскольку совокупный доход её семья в месяц составляет около 55 000 рублей, на её иждивении находятся двое несовершеннолетних детей и из своих денежных средств она вынуждена оплачивать кредиты, котрые брала для ФИО2.

Из показаний свидетеля С4, оглашённых и исследованных в судебном заседании на основании ст. 281 ч.1 УПК РФ, следует, что он с 29 мая 2012 года по 11 сентября 2015 года работал в должности специалиста кредитно-аналитической службы в ОАО АКБ «Пробизнесбанк», расположенном в доме 15 по улице Маяковского в городе Котласе. В его должностные обязанности входила работа с должниками, взыскание задолженности по проблемным активам банка (кредитным договорам).

В октябре 2012 года ФИО6 №5 с ОАО АКБ «Пробизнесбанк» был заключён кредитный договор № на сумму 100000 рублей сроком на 3 года. С момента предоставления кредита ФИО6 №5 производила погашение кредита, но с 2014 года погашение кредита прекратилось.

В ходе общения с должником ФИО6 №5 последняя пояснила, что оформила кредит на своё имя по просьбе и для нужд ФИО2, которой и передала денежные средства, полученные после оформления кредита, поэтому считает должником ФИО2 Также ФИО6 №5 сказала, что у неё нет денежных средств, чтобы погасить образовавшуюся задолженность по кредиту и производить дальнейшее его погашение. Он посоветовал ФИО6 №5 обратиться к ФИО2, чтобы последняя погасила кредиты.

Он, как представитель банка, неоднократно разговаривал по телефону с ФИО2, последняя приезжала в ОАО АКБ «Пробизнесбанк» и в ходе разговора подтвердила, что ФИО6 №5 оформила кредит на своё имя для неё (ФИО2), так как ей были необходимы денежные средства, а из-за имеющейся задолженности в ОАО АКБ «Пробизнесбанк» ФИО2 не предоставят кредит в данном банке. ФИО2 ему (С4) пояснила, что просила третьих лиц оформить на себя кредиты, а деньги передавать ей. ФИО2 обещала произвести погашение кредита, оформленного на ФИО6 №5, однако в дальнейшем так и не стала производить его погашение, ссылаясь на своё затруднительной материальное положение (т. 5 л.д. 161-163).

Выпиской по счёту № и справкой подтверждается факт получения ФИО6 №5 в ПАО КБ «Восточный» по кредитному договору денежных средств в размере 195000 рублей и имевшаяся по данному кредитному договору задолженность, которая была погашена ФИО6 №5 в октябре 2015 года (т.6 л.д.44-49).

Выпиской по счёту № и справкой подтверждается факт выдачи ФИО6 №5 в ОАО АКБ «Пробизнесбанк» по кредитному договору денежных средств в размере 100000 рублей и имевшаяся по данному кредитному договору задолженность, которая была погашена ФИО6 №5 в октябре 2014 года (т.6 л.д.192, 207-210). 

Мошенничество, совершённое ФИО2

в отношении потерпевшего ФИО6 №6

ФИО6 ФИО6 №6 в судебном заседании дал показания, согласно которым его отец ФИО6 №9 в период с 2008 года по 2014 год проживал с ФИО2 в квартире последней по адресу: город Котлас, ..... В то время ФИО2 работала на станции Сольвычегодск в должности дежурного, кроме того, занималась предпринимательской деятельностью в сфере распространения косметики компании «Мэри Кей». Поскольку его отец проживал с ФИО2, у него с последней сложились хорошие отношения.

В один из дней с 01 по 05 декабря 2012 года, когда он находился в гостях у отца и ФИО2, последняя обратилась к нему с просьбой оформить кредит на сумму 700 000 рублей сроком на пять лет. При этом ФИО2 заверила его, что обязательства по погашению кредита она будет исполнять лично и при возможности произведёт полное погашение кредита через полтора года. ФИО2 пояснила, что ей срочно необходимы денежные средства для приобретения продукции компании «Мэри Кей», а также для личных нужд. На его вопрос, почему ФИО2 не может на своё имя оформить кредит, последняя пояснила, что у неё имеется непогашенный кредит, который брала для приобретения квартиры, поэтому новый кредит ей не оформят. При этом ФИО2 умолчала, что на тот момент у неё были многочисленные кредитные и долговые обязательства перед банками и гражданами. Он считал ФИО2 благонадёжным человеком, полностью доверял ей, знал, что она ежемесячно получает хорошую заработную плату, имеет доход от предпринимательской деятельности, считал, что ФИО2 платёжеспособна, поэтому согласился оформить на своё имя кредит.

На следующий день после разговора, точной даты он не помнит, в дневное время он вместе с ФИО2 приехал в город Котлас и обратился в банк «ВТБ-24», расположенный в доме 33 по проспекту Мира. В офисе банка он написал заявление о предоставлении ему кредита в размере 700 000 рублей и предоставил копии документов необходимых для оформления кредитного договора. Через некоторое время позвонили из банка и сообщили, что ему одобрен кредит в размере 550 000 рублей.

Днём 07 декабря 2012 года по просьбе ФИО2 в офисе банка «ВТБ-24» он оформил на своё имя кредитный договор на сумму 550 000 рублей сроком на пять лет. В счёт погашения кредита ежемесячный платёж составил 17 802,38 рублей. В тот же день он получил в банке наличные денежные средства в сумме 550 000 рублей, а также ему была выдана кредитная карта банка «ВТБ-24» с зачисленными на неё денежными средствами в сумме 51 000 рублей, через которую он мог осуществлять погашение данного кредита. Получив денежные средства и банковскую карту, он с ФИО2, ожидавшей его в офисе банка, приехал в посёлок Вычегодский, где в квартире ФИО2 передал ей деньги в сумме 550 000 рублей, банковскую карту с зачисленными денежными средствами, а также кредитный договор и график погашения кредита. При передаче денежных средств в квартире ФИО2 никто не присутствовал, расписки о передаче денежных средств между ними не составлялось, так как он полностью доверял ФИО2. Ему известно, что полученные им по кредиту денежные средства, ФИО2 потратила на ремонт своей квартиры и покупку в свою квартиру мебели.

После того как ФИО2 получила от него денежные средства и банковскую карту, она вновь заверила его, что будет сама погашать кредит. Однако, как стало ему впоследствии известно от сотрудников банка «ВТБ-24» с декабря 2012 года ФИО2 не произвела ни одного платежа с целью погашения данного кредита. Узнав об этом, он обратился к ФИО2, напомнив, что она обещала погашать кредит, который он оформил по её просьбе на своё имя. ФИО2 сначала ссылалась на своё трудное материальное положение, а затем совсем перестала отвечать на его звонки, стала от него скрываться, а потом уехала в Калиниградскую область к дочери. Таким образом, ему пришлось самому погашать взятый для ФИО2 кредит, а также задолженность по кредитной карте в сумме 51 000 рублей.

Противоправными действиями ФИО2 ему причинё ущерб в размере 601 000 рублей, который для него является значительным, поскольку его доход в месяц составляет 30 000 рублей и на его иждивении находится малолетний ребёнок и он вынужден из своей заработной платы погашать кредит, котрый взял для ФИО2.

В ходе очной ставки с ФИО2 потерпевший ФИО6 №6 подтвердил свои показания (т. 4 л.д. 58-61).

Свидетель К2 в судебном заседании дала показания, согласно которым с 2012 года она проживает с ФИО6 №6 В указанный период отец ФИО6 №6 – ФИО6 №9 проживал совместно с ФИО2 в квартире последней в посёлке Вычегодский. В декабре 2012 года ФИО6 №6 рассказал, что к нему обратилась ФИО2 с просьбой оформить на его (ФИО6 №6) имя кредит в размере 700000 рублей сроком на 5 лет. При этом, как пояснил ФИО6 №6, ФИО2 обещала обязательства по погашению данного кредита исполнять лично и при возможности произвести полное погашение кредита через полтора года. На её вопрос, почему ФИО2 не оформляет кредит на себя, ФИО6 №6 пояснил, что со слов Эрмонтраут ему известно, что последняя брала кредит на приобретение квартиры и теперь опасается, что ей больше не дадут кредит. Поскольку, как им было известно, ФИО2 работала на железной дороге, получала хорушую заработную плату, кроме того, занималась предпринимательской деятельностью, все считали ФИО2 платёжеспособной, поэтому ФИО6 №6 согласился оформить на своё имя кредит. Кроме того, ФИО6 №6 доверял Эрмонтраут ещё и потому, что его отец с ней проживал, и ФИО6 №6 был уверен, что Эрмонтраут его не обманет.

В декабре 2012 года ФИО6 №6 оформил на своё имя кредитный договор на сумму 550000 рублей в банке «ВТБ-24» сроком на 5 лет, кроме этого ему была выдана кредитная карта банка с начисленными денежными средствами в сумме 51000 рублей. ФИО6 №6 ей рассказал, что в этот же день в квартире ФИО2 он передал последней деньги в сумме 550000 рублей, банковскую карту, а также все документы по кредитному договору. Спустя некоторое время ФИО6 №6 стали звонить работники банка «БТБ-24» и интересоваться, почему тот не осуществляет погашение кредита. Ей известно, что ФИО6 №6 неоднократно разговаривал с ФИО2 по поводу погашения кредита, который он взял для ФИО2, но последняя ссылалась на то, что у неё трудное материальное положение, и она не имеет финансовой возможности погашать данный кредит. Также ей известно, что с декабря 2012 года ФИО2 не произвела ни одного взноса для погашения кредита. В настоящее время ФИО6 №6 лично погасил задолженность по кредитной карте в сумме 51000 рублей, которые ФИО2 потратила на личные нужды, выплаты по погашению кредитного договора ФИО6 №6 осуществляет из своей заработной платы.

Согласно показаниям потерпевшего ФИО6 №9, его сын ФИО6 №6 в декабре 2012 года по просьбе ФИО2 оформил на своё имя кредитный договор на сумму 550000 рублей в банке «ВТБ-24», кроме этого, сыну была выдана кредитная карта банка с зачисленными на неё денежными средствами в сумме 51000 рублей. При этом со слов сына ему известно, что ФИО2 очень просила его (ФИО6 №6) взять кредит, мотивируя тем, что ей срочно необходимы деньги для своей предпринимательской деятельности и заверяла, что сама погасит кредит в кратчайшие сроки. Также сын ему сказал, что если бы ему было известно о том, что ФИО2 имеет многочисленные долговые и кредитные обязательства перед банками и гражданами, он не согласился бы оформить на своё имя кредит. Как ему (ФИО6 №9) известно, денежные средства, которые ей передал ФИО6 №6 по полученному кредиту, ФИО2 потратила на ремонт и обустройство своей квартиры, а на оставшиеся денежные средства ею была заказана продукция компании «Мэри Кей». Также впоследствии от ФИО6 №6 стало известно, что ФИО2 не провела ни одного платежа по погашению кредита.

Свидетель М. в судебном заседании дал показания, согласно которым он работает с ФИО6 №9 и знает сына последнего – ФИО6 №6 От ФИО6 №9 ему стало известно, что зимой 2012 года ФИО6 №6 по просьбе ФИО2 оформил на своё имя кредитный договор на общую сумму 600000 рублей в банке «ВТБ-24», расположенном в городе Котласе. Как пояснил ФИО6 №9, данный кредит ФИО6 №6 оформил на своё имя для ФИО2 с условием, что последняя лично будет производить погашение кредита. Ему известно, что данный кредит ФИО2 не оплачивает, а деньги потратила на ремонт в совей квартире и на приобретение мебели.

Из показаний свидетеля С2 следует, что ФИО2 некоторое время проживала совместно с ФИО6 №9 Ему известно, что сын ФИО6 №9 – ФИО6 №6 по просьбе ФИО2 на своё имя оформлял кредит в банке, а деньги, полученные по кредиту, отдал Эрмотраут, которая обещала сама погашать указанный кредит. Также ему известно, что ФИО2 своё обещание не выполнила, кредит не погасила.

Согласно показаниям свидетеля Ш2, оглашённым и исследованным на основании ст. 281 ч.1 УПК РФ с согласия сторон, он работает в должности главного специалиста отдела по работе с проблемными активами в банке «ВТБ 24», расположенном в доме 33 по проспекту Мира в городе Котласе. В его должностные обязанности входит работа с должниками банка, взыскание задолженности по кредитным договорам.

В декабре 2012 года ФИО6 №6 с банком «ВТБ-24» был заключён кредитный договор № на сумму 550000 рублей сроком на 5 лет. С момента предоставления кредита ФИО6 №6 ни разу не произвёл погашение данного кредита. 

В ходе общения с ФИО6 №6 последний пояснил, что оформил кредиты на своё имя по просьбе и для нужд ФИО2, которой передал денежные средства, полученные после оформления кредита вместе со всеми документами и графиками платежей.

Он (Ш2) неоднократно разговаривал по телефону с ФИО2, которая подтвердила, что ФИО6 №6 оформил кредит на себя по её просьбе и для её нужд, так как ей были необходимы денежные средства в связи с предпринимательской деятельностью в компании «Мэри Кей». ФИО2 обещала произвести погашение указанного кредита. Однако ФИО2 кредит, оформленный на имя ФИО6 №6, погашать не стала, ссылаясь на своё трудное материальное положение (т.5 л.д.158-160).

Протоколом выемки зафиксировано изъятие в ПАО «ВТБ-24» кредитного досье заёмщика ФИО6 №6 по кредитному договору № от 07 декабря 2012 года, на основании которого были получены денежные средства в размере 550000 рублей, а также банковской карты № (т.6 л.д.56-58).

Изъятый кредитный договор осмотрён и признан вещественным доказательством по делу (т.7 л.д.174-179, 180-182).

Соответствующими расчётами подтверждается имеющаяся у ФИО6 №6 задолженность по кредитному договору № от 07 декабря 2012 года в ПАО «ВТБ-24» (т.6 л.д.112-125).

Мошенничество, совершённое ФИО2

в отношении потерпевшего ФИО6 №7

ФИО6 ФИО6 №7 в судебном заседании дал показания, согласно которым в 2007 году, когда он работал водителем в такси, он познакомился с ФИО2, которая неоднократно пользовалась услугами такси. В ходе общения между ними сложились хорошие отношения, Эрмонтраут ему рассказала, что работает дежурной по станции Сольвычегодск, а также занимается предпринимательской деятельностью по распространению косметики. Поскольку он часто оказывал услиги ФИО2 по перевозке, в ходе разговора он сообщил, что у него накоплены денежные средства в сумме 630 000 рублей, на которые он планирует купить дом с приусадебным участком.

13 апреля 2013 года вечером к нему домой пришла ФИО2 и попросила в долг 630 000 рублей сроком на 1 месяц. При этом ФИО2 пояснила, что ей необходимы деньги на развитие предпринимательской деятельности и на личные нужды. ФИО2 убедила его, что без труда вернёт ему через месяц взятые в долг деньги, так как она получает на железной дороге заработную плату в размере 70 000 рублей и имеет дополнительный доход от предпринимательсткой деятельности. О том, что в это время у ФИО2 уже были большие долги по кредитным и долговым обязательствам перед банками и гражданами, ему было ничего неизвестно, а ФИО2 данную информацию от него утаила. Так как он был давно знаком с ФИО2, которая убедила его в своей платёжеспособности, он согласился дать ей в долг деньги. Они договорились, что ФИО2 через месяц, то есть в мае 2013 года, вернёт ему 630 000 рублей и проценты в сумме 30 000 рублей за пользование его денежными средствами. Денежные средства в сумме 630000 рублей он хранил в квартире у своей матери Л1, в связи с чем он пообещал ФИО2 взять деньги и на следующий день принести ей домой. 14 апреля 2013 года он в квартире ФИО2 передал последней деньги в сумме 630 000 рублей, после чего ФИО2 написала долговую расписку, согласно которой обязалась вернуть долг 14 мая 2013 года.

14 мая 2013 года Эрмонтраут ему долг не вернула, стала скрываться от него, на его телефонные звонки не отвечала. Он неоднократно приходил к ФИО2 домой, но та дверь своей квартиры не открывала. Он также неоднократно звонил на рабочий телефон ФИО2, но она к телефону не подходила. В течение года он пытался связаться с ФИО2 и вернуть деньги, которые та взяла у него в долг, но ФИО2 на связь с ним не выходила. Понимая, что ФИО2 воспользовалась его доверием и обманным путём завладела его деньгами, он в апреле 2014 года обратился с исковым заявлением в Котласский городской суд. По решению суда с ФИО2 в его пользу была взыскана вся сумма долга, проценты за пользование денежными средствами, а также судебные издержки. В настоящее времени с ФИО2 по исполнительному листу взыскано около 16000 рублей. Сама ФИО2 добровольно денежных средств не выплачивает. 

Своими мошенническими действиями ФИО2 причинила ему ущерб в размере 630 000 рублей, который для него является значительным, поскольку его заработная плата составляет около 25 000 рублей в месяц. 

Согласно показаниям свидетеля Л1 её сын ФИО6 №7 с 2001 года копил денежные средства на покупку жилого дома с земельным участком. Все свои сбережения ФИО6 №7 хранил у неё дома. На апрель 2013 года сумма накоплений составляла 630 000 рублей. В апреле 2013 года, точной даты она не помнит, утром к ней пришел ФИО6 №7 и взял свои денежные средства в размере 630 000 рублей, пояснив, что его знакомая попросила эти деньги в долг. Также сын пояснил, что даёт деньги своей знакомой в долг на один месяц. Она спросила сына, уверен ли он в своей знакомой, которой даёт в долг такую большую сумму денег. ФИО6 №7 ответил, что уверен в своей знакомой, что она человек благонадёжный: занимается предпринимательской деятельностью, а также работает в должности дежурной на станции Сольвычегодск. В мае 2013 года сын сказал, что его знакомая долг не отдаёт, скрывается от него, не отвечает на телефонные звонки.

Копией расписки от 14 апреля 2013 года подтверждается факт долговых обязательств ФИО2 перед ФИО6 №7 в размере 630000 рублей (т.3 л.д.41).

Согласно решению Котласского городского суда Архангельской области от 20 мая 2014 года с ФИО2 в пользу ФИО6 №7 взыскана сумма долга в размере 630000 рублей (т. 3 л.д. 38).

Мошенничество, совершённое ФИО2

в отношении потерпевшей ФИО6 №8

Потерпевшая ФИО6 №8 в судебном заседании дала показания, согласно которым с 2010 по 2013 год она занималась реализацией продукции компании «ЦЕПТЕР». В 2012 года она познакомилась с ФИО2, которая вместе со ФИО6 №2 и Д. приобрели у неё посуду указанной фирмы на общую сумму 74 000 рублей. Поскольку денег в наличии у ФИО2 не было. Она только через несколько дней отдала деньги в сумме 10000 рублей, пояснив, что оставшуюся сумму отдаст позднее. В апреле 2013 года ей необходимо было отчитаться перед компанией «ЦЕПТЕР» за реализованную посуду, она встретилась с ФИО2 и попросила расплатиться за посуду. ФИО2 сказала, что деньги в сумме 64 000 рублей она выплатит за посуду сама, но денег в настоящее время у неё нет. При этом ФИО2 поинтересовалась, имеются ли у неё (ФИО6 №8) неоплаченные кредиты в банках. Узнав, что кредитных обязательств перед банками она (ФИО6 №8) не имеет, ФИО2 попросила оформить кредит на своё имя на максимальную сумму, которую ей (ФИО6 №8) одобрит банк. ФИО2 заверила её, что сама полностью выплатит кредит, а из полученных по кредиту денежных средств сразу же вернёт долг в размере 64000 рублей, а остальные деньги возьмёт себе. ФИО2 пояснила, что ей необходимы денежные средства на личные нужды, в том числе, и для развития предпринимательской деятельности по продаже продукции компании «Мэри Кей». На её вопрос, почему ФИО2 не может на своё имя оформить кредит, последняя пояснила, что у неё имеется непогашенный кредит и новый кредит могут не одобрить. При этом ФИО2 ничего не сказала о том, что кроме упомянутого кредита, у неё имеются многочисленные кредитные и долговые обязательства перед банками и гражданами. Обдумав предложение ФИО2, она согласилась оформить на своё имя кредит, тем более это был единственный способ получения долга от ФИО2 за приобретённую посуду. Со слов Эрмонтраут ей было известно, что последняя работает на железной дороге, получает хорошую заработную плату, а кроме того занимается предпринимательской деятельностью по распространению косметики, и считала ФИО2 платёжеспособной.

В один из дней с 10 по 15 апреля 2013 года она вместе с ФИО2 обошла кредитные организации города Котласа с целью оформлении кредита с наименьшим процентом кредитования. Условия кредитования ей подошли в ОАО «Сбербанк России», в филиале которого, расположенном в доме 41 по улице Гагарина города Котласа, она по просьбе ФИО2 оставила два заявления на предоставление двух кредитов, чтобы получить максимальную сумму. При этом ФИО2 снова очень убедительно заверила, что сама полностью выплатит данные кредиты. 19 апреля 2013 года в указанном офисе ОАО «Сбербанк России» она оформила на своё имя кредитный договор на сумму 150 000 рублей. В счёт погашения данного кредита ежемесячный платеж составил 5 767 рублей.

26 апреля 2013 года в указанном офисе ОАО «Сбербанк России» она оформила на своё имя кредитный договор на сумму 194 000 рублей. В счёт погашения данного кредита ежемесячный платеж составил 7 459 рублей. В этот же день она получила в банке наличные денежные средства по указанным кредитам в общей сумме 344 000 рублей. После получения вышеуказанной суммы денежных средств она вместе с ФИО2, ожидавшей её в офисе банка прошли в кафе «Винтаж», расположенное на улице Маяковского города Котласа, где она передала ФИО2 денежные средства в сумме 344 000 рублей, полученные ею по кредитам. ФИО2 из полученных от неё денег, передала ей обратно 64 000 рублей в счёт оплаты долга за посуду. ФИО2 попросила её отдать документы по кредитам (договоры и графики погашения кредитов), при этом пообещав лично осуществлять погашение данных кредитных договоров согласно графикам платежей. Она передала ФИО2 указанные документы. При передаче ею денежных средств ФИО2 в кафе никого из знакомых не было, расписки о передаче денежных средств между ними не составлялось, так как она полностью доверяла ФИО2.

В июне 2014 года ей из ОАО «Сбербанк России» пришло требование о досрочном возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом и уплате неустойки и расторжения договора. От сотрудников банка ей стало известно, что с момента оформления ею вышеуказанных кредитов ФИО2 не осуществила ни одной оплаты по кредитам. Она неоднократно разговаривала с ФИО2 по вопросу погашения данных кредитов, последняя всё время обещала погасить задолженность по кредитам, однако своё обещание не исполнила. Затем ФИО2 стала избегать встреч с ней, не отвечала на телефонные звонки и уехала в Калининградскую область.

Своими мошенническими действиями ФИО2 причинила ей ущерб в размере 344 000 рублей, который для неё является значительным, поскольку она получает пенсию в размере 17 000 рублей в месяц, другого дохода не имеет.

Протоколом выемки зафиксировано изъятие в ОАО «Сбербанк России» кредитного досье заёмщика ФИО6 №8 по кредитным договорам № от 19 апреля . 2013 года и № от 26 апреля 2013 года, на основании которых были получены денежные средства в размере 150000 рублей и 194000 рублей соответственно (т. 6 л.д. 22-24).

Изъятые кредитные договоры осмотрены и признаны вещественными доказательствами по делу (т.7 л.д.174-179, 180-182).

Соответствующими расчётами и справками подтверждается имеющаяся у ФИО6 №8 задолженность по кредитным договорам № от 19 апреля 2013 года и № от 26 апреля 2013 года в ОАО «Сбербанк России» (т.6 л.д.11-13, 15-16).

Мошенничество, совершённое ФИО2

в отношении потерпевшего ФИО6 №9

ФИО6 ФИО6 №9 в судебном заседании дал показания, согласно которым с 2006 года он стал проживать совместно с ФИО2, в квартире последней по адресу: город Котлас, ..... ФИО2 в то время работала в должности дежурного по станции Сольвычегодск, а с 2009 года стала также заниматься предпринимательской деятельностью по распространению продукции компании «Мэри Кей». Несмотря на то, что проживали они совместно с ФИО2, заработную плату он последней не отдавал, совместного хозяйства они не вели, если ФИО2 необходимы были денежные средства, она брала у него в долг.

В 2008 году им был приобретён автомобиль посредством автокредита в ОАО АКБ «Росбанк», коорый он из своих личных денежных средств досрочно погасил. После этого ему неоднократно звонили сотрудники данного банка и предлагали оформить без поручителей новый кредит, так как он являлся благонадежным заёмщиком. ФИО2 было известно о данном факте.

В один из дней с 01 по 10 июля 2013 года, когда он и ФИО2 находились в квартире последней, ФИО2 попросила его оформить кредит в сумме 500 000 рублей в ОАО АКБ «Росбанк», пояснив, что ей необходимы денежные средства для того, чтобы отдать долг подруге, а оставшуюся часть вложить в развитие своей предпринимательской деятельности. При этом ФИО2 заверила, что кредит погасит из своей заработной платы и доходов от предпринимательской деятельности в течении 2-3 месяцев. Первоначально он не хотел брать кредит на своё имя, но ФИО2 очень просила взять кредит, обещая погасить его из своих личных средств досрочно. Поскольку он проживал совместно с ФИО2, знал, что у неё есть стабильный ежемесячный доход, он согласился на её предложение. При этом в то время ему ничего не было известно о том, что ФИО2 уже имеет многочисленные кредитные и долговые обязательства перед банками и гражданами, никто ему об этом не говорил, а ФИО2 данный факт от него умышленно утаила. 

12 июля 2013 года он вместе с ФИО2 приехал в офис ОАО АКБ «Росбанк», расположенный в доме 31 по улице Ленина в городе Котласе, где по просьбе ФИО2 и для нужд последней заключил кредитный договор на сумму 546 448,09 рублей сроком на пять лет. Данная сумма включала в себя основную сумму кредита в размере 500 000 рублей и 46 448,09 рублей страховки по договору личного страхования, которая также включена в сумму кредита. В счёт погашения кредита ежемесячный платёж составил 14 913,21 рублей. В этот же день он получил в кассе банка наличные денежные средства в размере 500 000 рублей. После получения он тут же в помещении банка передал 500 000 рублей ФИО2 вместе со всеми документами по данному кредиту. При передаче денежных средств ФИО2 никто из знакомых не присутствовал, расписки о передаче денежных средств между ними не составлялось, так как он полностью доверял ФИО2.

В январе 2014 года он уволился из Локомотивного депо Сольвычегодск и уехал работать в город Ноябрьск. Свои вещи оставил в квартире ФИО2, с которой часто общался по телефону.

Весной 2014 года ему стали поступать звонки от сотрудников ОАО АКБ «Росбанк» по факту непогашения взятого им кредита. Он позвонил ФИО2, спросил, почему она не производит платежи по кредиту. ФИО2 ответила, что у неё нет денег для погашения кредита, её предпринимательская деятельность дохода не приносит, но пообещала, что как только у неё появятся деньги, она будет погашать его кредит. Однако никаких платежей с весны 2014 года по кредиту ФИО2 не проводила, в связи с чем он вынужден был погашать данный кредит из своих денежных средств. 

В результате мошеннических действий Эрмонтраут ему причинён ущерб в размере 500 000 рублей, который для него является значительным, так как его заработная плата в месяц составляет 35 000 рублей.

В ходе очной ставки с ФИО2, ФИО6 №9 дал аналогичные показания (т.5 л.д.101-104).

Из показаний потерпевшего ФИО6 №6 следует, что ему известно о том, что его отец ФИО6 №9 в июле 2013 года по просьбе ФИО2 и для нужд последней оформил на своё имя кредит на сумму 500 000 рублей. Указанную сумму ФИО6 №9 передал ФИО2, которая обещала погасить кредит сама из своих личных денежных средств, однако, ссылаясь на своё трудное материальное положение, платежи по погашению кредита не производила, в связи с чем ФИО6 №9 вынужден был погашать кредит сам.

Свидетель М. в судебном заседании дал показания, согласно которым он работал вместе с ФИО6 №9, хорошо знает последнего. ФИО6 №9 ранее сожительствовал с ФИО2 Он (М.) рассказал ФИО6 №9, что ФИО2 обманула многих жителей посёлка Вычегодский: просила оформлять кредиты на своё имя, убеждая, что сама будет погашать данные кредиты, а когда получала деньги, проводила первоначальные взносы по кредитам, а затем переставала платить. ФИО6 №9 ему рассказал, что Эрмонтраут его также обманула. Со слов ФИО6 №6 Н.В. ему стало известно, что ФИО2 убедила его (ФИО6 №9) оформить на своё имя кредит на сумму 500 000 рублей, уверяя, что сама будет погашать данный кредит. ФИО6 №9 рассказал, что в июле 2013 года в ОАО АКБ «Росбанк» оформил на своё имя кредит, а получив деньги в сумме 500 000 рублей, в офисе банка все деньги передал ФИО2 вместе с документами по кредиту. По словам ФИО6 №9 Эрмонтраут его также обманула, как и остальных граждан, произодить погашение кредита не стала. Также ФИО6 №9 рассказал, что ФИО2 от него скрывается, на телефонные звонки не отвечает, уехала в Калининградскую область. Со слов ФИО6 №9 ему также известно, что в то время, когда он (ФИО6 №9) проживал с ФИО2, они совместного хозяйства не вели, распоряжались своими доходами самостоятельно и деньги в размере 500 000 рублей, которые ФИО6 №9 передал ФИО2, последняя потратила на свои нужды. 

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, в соответствии со ст. 281 ч. 1 УПК РФ, в судебном заседании были оглашены и исследованы показания не явившихся свидетелей Ч. и С5

Согласно показаниям свидетеля Ч., она с 2005 года работает в должности менеджера в офисе ПАО АКБ «РОСБАНК», расположенном в доме 31 по улице Ленина в городе Котласе.

В начале июля 2013 года в ПАО АКБ «РОСБАНК» с целью получения кредита в сумме 500000 рублей обратилась ФИО2, пояснив, что ей необходимы денежные средства на неотложные нужды и представила пакет документов, необходимых для рассмотрения кредита. Документы, предоставленные ФИО2, были приняты ею, а заявка на предоставление кредита ФИО2 по электронной почте была направлена в центральный офис ПАО АКБ «РОСБАНК» в городе Москве. В дальнейшем из центрального офиса банка ФИО2 пришёл отказ в предоставление кредита. Она (Ч.) позвонила ФИО2 и уведомила о данном факте. В ходе разговора ФИО2 поинтересовалась о возможности оформления кредита на вышеуказанную сумму на её (ФИО2) мужа. Она (Ч.) пояснила, что для получения кредита муж ФИО2 может обратиться с заявкой в офис банка. Через несколько дней в офис банка пришли ФИО2 и ФИО6 №9, который обратился с заявкой на получение кредита в размере 500000 рублей и предоставил необходимые для получения кредита документы. ФИО2 всё время находилась рядом с ФИО6 №9, из чего она (Ч.) сделала вывод, что ФИО2 и ФИО6 №9 супруги. Когда кредит ФИО6 №9 был одобрен, она его об этом известила.

В назначенное время в офис банка приехал ФИО6 №9, с которым был заключён договор кредитования на сумму 500000 рублей. Присутвовала ли ФИО2 во время получения ФИО6 №9 денежных средств по данному кредиту, она не видела. В дальнейшем от сотрудников банка ей стало известно, что погашение кредита, оформленного ФИО6 №9, не производится (т.5 л.д.119-121).

Из показаний свидетеля С5 следует, что с 17 июня 2013 года по 08 декабря 2014 года он работал в ОАО АКБ «РОСБАНК», расположенном в доме 31 по улице Ленина в городе Котласе, в должности ведущего специалиста отдела безопасности. В его должностные обязанности входила работа с должниками по выданным кредитам. Ему известно, что летом 2013 года ФИО6 №9 банк предоставил кредит в сумме 500000 рублей. С момента предоставления кредита ФИО6 №9 не производил выплаты и в ходе телефонного разговора пояснил, что указанный кредит брал не для себя, а для жены, которая и должна погашать кредит. Также ФИО6 №9 пояснил, что проживает в настоящее время за пределами Архангельской области, но пообещал позвонить жене и воздействовать на неё, чтобы она производила оплаты по кредиту. Однако, ему известно, что в дальнейшем оплата по кредиту со стороны ФИО6 №9 и жены ФИО6 №6 не производилась (т.5 л.д.149-150).

Свидетель С2 дал показания, согласно которым с 2006 года ФИО2 проживала с ФИО6 №9, брак не регистрировали. В январе 2014 года ФИО6 №9 уехал на заработки в другую область, но все свои вещи оставил у ФИО2 в квартире. В начале декабря 2014 года ФИО2 уехала в г. Ладушки Калининградской области, где у неё проживает дочь. В январе 2015 года он (ФИО6 №2) узнал, что ФИО2 уволилась с работы и не собирается возвращаться в посёлок Вычегодский. ФИО2 перестала отвечать на звонки родственников, знакомых. В мае-июне 2015 года ФИО6 №9 приезжал в отпуск и забрал свои вещи из квартиры ФИО2. ФИО6 №9 заходил к ним (ФИО6 №2) в гости и рассказал, что ФИО2 с ним не общается с декабря 2014 года, на телефонные звонки не отвечает. Также ФИО6 №9 рассказал, что в 2013 году по просьбе ФИО2, которая очень просила его помочь и оформить кредит на своё имя, так как ей срочно нужны деньги, чтобы отдать долг подруге и для развития своей предпринимательской деятельности, он взял кредит в банке на сумму 500000 рублей, а деньги в полном объёме передал ФИО2. Со слов ФИО6 №9 ему (ФИО6 №2) известно, что ФИО2 обещала из своих доходов оплатить указанный кредит, поэтому ФИО6 №9 согласился на это предложение. Однако ФИО2 ФИО6 №9 обманула и кредит не погасила. Он (ФИО6 №2) знает, что ФИО2 неоднократно брала кредиты в банках, как она поясняла для развития своей предпринимательской деятельности в сфере распространения косметики. Предполагает, что ФИО2 брала деньги в долг, чтобы погасить свои кредиты.

Свидетель С3 дала аналогичные показания.

Выпиской по счёту №, предоставленной ПАО «РОСБАНК» подтверждается получение ФИО6 №9 по кредитному договору от 12 июля 2013 года 500000 рублей. Согласно расчётам просроченный основной долг по указанному кредитному договору по состоянию на 28 июля 2015 года составляет 530916,35 рублей (т. 5 л.д. 114, 115, 116).

Мошенничество, совершённое ФИО2

в отношении потерпевшей ФИО6 №10

В судебном заседании потерпевшая ФИО6 №10 дала показания, согласно которым с ФИО2 она знакома около 30 лет, между ними сложились доверительные, дружеские отношения. Весной 2013 года последняя попросила её оформить кредит, пояснив, что нужны деньги для выполнения программ по продаже косметики и карьерного роста в компании «Мэри Кей», а также на личные нужды. На её вопрос, почему она не может взять кредит сама, ФИО2 пояснила, что у неё оформлена ипотека на квартиру, поэтому ей кредит не одобрят. Поскольку она с ФИО2 была много лет знакома, доверяла последней, она согласилась на предложение ФИО2. Вместе с ФИО2 она ездила в город Котлас в банк «ВТБ-24», где подала заявку на получение кредита в максимально возможной сумме, но в предоставлении кредита ей было отказано.

В один из дней с 20 по 25 сентября 2013 года, когда она была в гостях у ФИО2, последняя вновь обратилась к ней с просьбой оформить кредит в ОАО «Сбербанк России» на сумму 200 000 рублей, пояснив, что необходимы денежные средства для приобретения продукции компании «Мэри Кей» и для личных нужд. При этом ФИО2 заверила, что сама выплатит кредит из свох денежных средств. О том, что ФИО2 имеет многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами, ей (ФИО6 №10) в то время ничего не было известно, а ФИО2 эти факты от неё скрыла. В силу сложившихся длительных дружеских отношений она согласилась оформить на себя кредит. Кроме того, она знала, что ФИО2 имеет постоянное место работы, где получает достойную заработную плату, хотя и проживает с ФИО6 №9, но совместного хозяйства с ним не ведёт, то есть рапоряжается своми доходами сама.

01 октября 2013 года в дополнительном офисе ОАО «Сбербанк России», расположенном в доме 15 «А» по улице Ульянова в посёлке Вычегодский города Котласа, она оформила на своё имя кредитный договор на сумму 218 000 рублей (200000 рублей сумма основного кредита и 18000 рублей страховка). В счёт погашения данного кредита ежемесячный платеж составил 6 000 рублей. В этот же день она получила в банке наличные денежные средства по кредиту в сумме 200 000 рублей и вечром 01 октября 2013 года пришла в квартиру ФИО2, где передала последней полученные по кредиту денежные средства в указанном размере, а также график погашения кредита. О том, что она получила 200 000 рублей, ФИО2 написала ей расписку, заверив, что погасит кредит сама. С целью контроля погашения кредита она попросила ФИО2 передавать ей (ФИО6 №10) ежемесячный взнос по кредиту, чтобы она сама оплачивала ежемесячный платёж. ФИО2 согласилась с её условием. В дальнейшем ФИО2 передала ей в счёт погашения кредита денежные средства в общей сумме 18 000 рублей. С 2014 года ФИО2 перестала передавать ей денежные средства для оплаты ежемесячных платежей по кредиту, в связи с чем ей (ФИО6 №10) пришлось оплачивать кредит из своих денежных средств. 

В один из дней с 15 по 25 октября 2013 года ФИО2 вновь попросила её взять кредит, пояснив, что срочно нужны деньги на личные нужды. Разговор состоялся по телефону. При этом ФИО2 попросила, чтобы кредит она оформила в ОАО «Восточный экспресс банк» на сумму 200 000 рублей. ФИО2 убедила её, что сама будет выплачивать все платежи и проценты по кредиту. Доверяя ФИО2, она согласилась на её предложение. 29 октября 2013 года она на своём автомобиле вместе с ФИО2 приехала в город Котлас, где в офисе ОАО «КБ Восточный», расположенном в доме 9 по улице Кузнецова, оформила на своё имя кредитный договор на сумму 200 000 рублей. В счёт погашения данного кредита ежемесячный платеж составил 7 551 рубль. При оформлении кредита ФИО2 также находилась в офисе банка. В этот же день, получив по кредитному договору 200 000 рублей, в салоне своего автомобиля она передала указанные денежные средства ФИО2, которая пообещала позднее написать расписку о получении денег. Однако расписку в дальнейшем ФИО2 не написала, но она (ФИО6 №10) ФИО2 доверяла, так как последняя несколько раз проводила оплату по кредиту, и не стала требовать расписку. В дальнейшем ей стало известно, что ФИО2 перестала осуществлять погашение кредита с 2014 года, и она (ФИО6 №10) из своих денежных средств производила оплату данного кредита до марта 2015 года.

В один из дней с 01 по 10 декабря 2013 года, когда она находилась в гостях у ФИО2, последняя вновь обратилась к ней с просьбой оформить кредит в ОАО Банк «Открытие» на сумму 350 000 рублей, так как ей срочно необходимы денежные средства для личных нужд. При этом ФИО2 заверила, что лично будет осуществлять погашение данного кредита. Поскольку ФИО2 на тот момент осуществлала погашение ранее взятых для неё кредитов, а также в силу длительных дружеских отношений, она доверяла ФИО2 и согласилась на её предложение. 11 декабря 2013 года в офисе Банка «Открытие», расположенном в доме 4 по улице Кузнецова в городе Котласе, она оформила на своё имя кредитный договор на общую сумму 449 000 рублей (350 283 рубля сумма основного кредита и 98 717 рублей страховка). В счёт погашения данного кредита ежемесячный платеж составил 13932 рубля. При оформлении кредита ей была предоставлена кредитная банковская карта, на счёт которой были перечислены денежные средства в размере 350283 рубля, а также она получила вторую кредитную банковскую карту № (полностью номер карты не помнит) Банка «Открытие» с кредитным лимитом 40 000 рублей.

16 декабря 2013 года она по своему мобильному телефону оформила перевод денежных средств со счёта кредитной банковской карты № ОАО Банк «Открытие» на свой счёт в банке «СГБ», и в этот же день на её счёт были переведены деньги в сумме 299 850 рублей и в сумме 50 133 рубля, а всего на её счёт поступили кредитные денежные средства в общей сумме 349 983 рубля. 16 декабря 2013 года она со своего счёта сняла денежные средства в размере 296 870 рублей, которые в тот же день в вечернее время в квартире ФИО2 передала последней. 17 декабря 2013 года она со своего счёта сняла денежные средства в размере 49632 рубля, которые в тот же день в вечернее время в квартире ФИО2 передала последней. Таким образом, за два раза она передала ФИО2 денежные средства в общей сумме 346 502 рубля, полученные ею по кредиту. Также 17 декабря 2013 года она передала ФИО2 кредитную банковскую карту Банка «Открытие», на счету которой находилось 40 000 рублей. ФИО2 пообещала ей позднее написать расписку о получении от неё денег и кредитной карты, но расписку так и не написала. С банковской карты ФИО2 сняла денежные средства в размере 40 000 рублей в период с февраля 2014 года по ноябрь 2014 года, более точно даты указать не может, так как уведомления мобильного банка у неё не сохранились. В дальнейшем с августа 2014 года она из своих денежных средств оплачивала задолженность по карте, так как ФИО2 перестала это делать. По кредиту ФИО2 провела несколько платежей и также перестала погашать кредит.

В период с 10 по 20 мая 2014 года ФИО2 вновь обратилась к ней с просьбой взять кредит в банке «СГБ» на максимально возможную сумму с целью погашения кредита в ОАО «КБ Восточный», так как в данном банке был очень большой процент по кредиту. ФИО2 сказала, что выгоднее будет оплачивать кредит в банке «СГБ», где процент по кредиту гораздо ниже, а также заверила, что лично будет осуществлять погашение данного кредита. Она согласилась с предложением ФИО2, так как доверяла ей в силу сложившихся длительных дружеских отношений. 22 мая 2014 года в дополнительном офисе №4 «Вычегодский» ОАО «Банк СГБ», расположенном на улице Ульянова в посёлке Вычегодский города Котласа, оформила на своё имя кредитный договор на сумму 560 000 рублей. В счёт погашения данного кредита ежемесячный платеж составил 9350 рублей. В тот же день она получила в банке наличные денежные средства по кредиту в сумме 560 000 рублей. После получения указанных денежных средств, она зашла домой к ФИО2 по адресу: ...., где передала ФИО2 деньги в сумме 560 000 рублей, полученные по кредиту. Расписку о получении денежных средств они с ФИО2 не оформляли, так как она доверяла последней. ФИО2 пообещала, что из данных кредитных средств полностью выплатит кредит, оформленный на её (ФИО6 №10) имя для ФИО2 в ОАО «КБ Восточный». В июне 2014 года она встречалась с ФИО2 и поинтересовалась, погасила ли та её кредит в ОАО «КБ Восточный». ФИО2 пояснила, что не смогла выполнить своё обещание, то есть кредит не выплатила, так как полученные от неё (ФИО6 №10) деньги в сумме 560 000 рублей перевела в компанию «Мэри Кей» за какие-то свои долги. По кредиту, взятому в ОАО «Банк СГБ», ФИО2 оплатила только один платёж. В августе 2014 года ФИО2 уехала в отпуск в Калининградскую область к своей дочери В1. С августа 2014 года ФИО2 перестала платить по всем кредитам, которые она (ФИО6 №10) взяла для неё и до настоящего времени не сделала ни одного платежа, поэтому ей самой приходится оплачивать все кредиты, которые она взяла для ФИО2. 

25 июля 2015 года ей позвонила В1 - дочь ФИО2 и просила, чтобы она изменила свои показания и на очной ставке сказала, что не имеет претензий к ФИО2. В1 попросила её так поступить, чтобы ФИО2 не привлекали к уголовной ответственности. Она ответила В1, что не собирается менять свои показания.

Затем 30 июля 2015 года ей позвонила ФИО2 и в ходе разговора стала уговаривать забрать заявление из полиции, обещая вернуть все долги по кредитам, которые она (ФИО6 №10) оформила на своё имя для ФИО2. Когда она ответила, что не будет забирать своё заявление из полиции, ФИО2 сказала, что в ходе следствия признает только один кредит, оформленный ею для ФИО2 в ОАО «Банк СГБ», а именно кредитный договор на сумму 560 000 рублей, а остальные три кредита признавать не будет, скажет следователю, что эти кредиты она (ФИО6 №10) оформляла для себя.

В результате противоправных действий ФИО2, ей (ФИО6 №10) причинён материальный ущерб на сумму 1 346 502 рубля, который для неё является значительным, так как она вынуждена была все кредиты погашать из своих личных денежных средств, её доход в месяц составляет около 50 000 рублей, на иждивении у неё находится несовершеннолетний ребёнок, с мужем она совместно не проживает, он материально ей не помогает, алименты не платит. Кроме того, из своих личных средств она выплачивает кредит, который брала для себя. 

В ходе очной ставки с ФИО2 ФИО6 №10 дала аналогичные показания (т.4 л.д.14-19).

Свидетель А2 дал в судебном заседании показания, согласно которым он сожительствует с ФИО6 №10 с ноября 2014 года. Со слов ФИО6 №10 ему известно, что последняя длительное время находилась в дружеских отношениях с ФИО2 ФИО6 №10 ему рассказывала, что доверяла ФИО2 и по просьбе последней в октябре 2013 года оформила на своё имя кредитный договор в филиале ОАО «Сбербанк России» на сумму 200 000 рублей, которые передала ФИО2, обещавшей лично осуществлять погашение данного кредита. Также в октябре 2013 года ФИО6 №10 вновь по просьбе ФИО2 оформила на своё имя кредитный договор в офисе банка ОАО «Восточный экспресс банк» на сумму 200 000 рублей, которые передала ФИО2, обещавшей лично осуществлять погашение данного кредита. В декабре 2013 года ФИО6 №10 вновь по просьбе ФИО2 оформила на своё имя кредитный договор в офисе банка ОАО «Открытие» на общую сумму 450000 рублей, из которых 345 000 рублей передала ФИО2, пообещавшей вернуть указанные денежные средства ФИО6 №10. В мае 2014 года ФИО6 №10 по просьбе ФИО2 вновь оформила на своё имя кредитный договор в филиале ОАО «Банк СГБ» на сумму 560 000 рублей, которые передала ФИО2, обещавшей лично осуществлять погашение данного кредита.

Как пояснила ему ФИО6 №10, все вышеуказанные кредиты она оформляла по просьбе ФИО2 и для личных нужд последней. ФИО6 №10, по её словам, доверяла ФИО2, которая заверяла, что выплатит все кредиты сама. ФИО6 №10, которая много лет дружила с ФИО2, верила последней и не думала, что Эрмонтраут её обманет. Также ФИО6 №10 ему сказала, что когда ФИО2 уговаривала её взять кредиты, то умолчала о том, что у неё (ФИО2) на тот момент уже были многочисленные кредитные и долговые обязательства перед банками и гражданами. ФИО6 №10 ему говорила, что если бы было известно о данном факте, они ни при каких условиях не согласилась бы брать кредиты для ФИО2.

Кредитные обязательства ФИО2 по данным кредитам исполняла до мая 2014 года, в дальнейшем оплата по данным кредитам прекратилась. Он с ФИО6 №10 ходил домой к ФИО2 по адресу: ...., чтобы поговорить по поводу погашения кредитов, однако ФИО2 им дверь не открыла. Также ФИО6 №10 неоднократно при нём звонила ФИО2, чтобы поговорить по поводу погашения кредитов, но ФИО2 чаще всего на звонки не отвечала, а когда отвечала, то обещала платит по кредитам, как только появятся денежные средства. В декабре 2014 года им стало известно, что ФИО2 уволилась с работы и уехала жить к своей дочери в Калининградскую область. Поняв, что ФИО2 не собирается платить по кредитам и скрывается от них, ФИО6 №10 обратилась в полицию.

Протоколом выемки зафиксировано изъятие у ФИО6 №10 расписки ФИО2 о получении денежных средств в размере 200 000 рублей (т.4 л.д.2).

Изъятая расписка осмотрена и признана вещественным доказательством по делу (т.2 л.д.69, 70-71).

Согласно заключению эксперта, в расписке на имя ФИО6 №10 от 01 октября 2013 года подпись выполнена ФИО2 (т.5 л.д.207-208).

Протоколом выемки зафиксировано изъятие в ОАО «Сбербанк России» кредитного досье заёмщика ФИО6 №10 по кредитному договору № от 01 октября 2013 года, на основании которого были получены денежные средства в размере 200000 рублей (т. 6 л.д. 22-24).

Протоколом выемки зафиксировано изъятие в ПАО КБ «Восточный», кредитного досье заёмщика ФИО6 №10 по кредитному договору № от 29 октября 2013 года, на основании которого были получены денежные средства в размере 200000 рублей (т. 6 л.д. 30-33).

Протоколом выемки зафиксировано изъятие в ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие» кредитного досье заёмщика ФИО6 №10 по кредитному договору № от 11 декабря 2013 года, на основании которого ФИО6 №10 была выдана кредитная банковская карта № ОАО Банк «Открытие» со счёта № которой получены кредитные денежные средства в размере 350283 рублей (т. 6 л.д. 166-167).

Протоколом выемки зафиксировано изъятие в ПАО «Банк СГБ» кредитного досье заёмщика ФИО6 №10 по кредитному договору № от 22 мая 2014 года на основании которого были получены денежные средства в размере 560000 рублей (т. 6 л.д. 242-244).

Документами, предоставленными ОАО «Банк Открытие», подтверждается получение ФИО6 №10 13 декабря 2013 года кредитной банковской карты № с лимитом кредитования в размере 40000 рублей (т. 4 л.д. 20-23).

Изъятые кредитные договоры осмотрены и признаны вещественными доказательствами по делу (т.7 л.д.174-179, 180-182).

Соответствующими расчётами и справками подтверждается имеющаяся у ФИО6 №10 задолженность по кредитным договорам в ОАО «Сбербанк России», ПАО КБ «Восточный», ПАО «Ханты-Мансийский Банк Открытие», ПАО «Банк СГБ» (т.6 л.д.8-10, 14, 37-42, 43, 170, 171-177, 103-115).

Мошенничество, совершённое ФИО2

в отношении потерпевшей ФИО6 №11

Потерпевшая ФИО6 №11 дала показания, согласно которым она проживает совместно с М. около 17 лет, официально их брак не зарегистрирован, но бюджет у них общий, ведут совместное хозяйство. Около трёх лет М. работает в городе Ноябрьске Ямало-Ненецкого автономного округа и длительный период не бывает дома, приезжает только в отпуск. 

Осенью 2013 года ей позвонила неизвестная женщина, которая представилась ФИО2, пояснила, что занимается распространением косметики компании «Мэри Кэй» и предложила попробовать пользоваться продукцией данной компании. Таким образом она познакомилась с ФИО2, бывала у последней дома по адресу: ..... В ходе общения у неё с ФИО2 сложились доверительные дружеские отношения.

В один из дней с 01 по 05 февраля 2014 года в вечернее время ей позвонила ФИО2 с просьбой оформить на своё имя кредит для неё (ФИО2) в размере 200000 рублей, пояснив, что ей срочно необходимы денежные средства на личные нужды, а на себя она кредит оформить не может, так как имеет непогашенный кредит в банке. При этом ФИО2 заверила, что погашать кредит она будет сама из личных средств. Данный разговор происходил в присутствии М.. ФИО2 ничего не сказал ей, что на тот момент она имела многочисленные долговые и кредитные обязательства перед банками и гражданами. Ей же (ФИО6 №11) о данном факте ничего известно не было. Первоначально она не хотела брать для ФИО2 кредит, но последняя очень её просила, уговаривала, пообещала погасить взятый кредит в течение трёх месяцев. Поскольку за время общения у неё с ФИО2 сложились дружеские отношения, она пожалела ФИО2 и согласилась на предложение последней. Кроме того, она считала ФИО2 человеком платёжеспособным, поскольку та работала на железной дороге, имела стабильный доход, кроме того, занималась предпринимательской деятельностью по распрострению косметики. Так как её (ФИО6 №11) ежемесячный доход в месяц (заработная плата и пенсия) составлял около 23000 рублей, она засомневалась, что ей одобрят кредит в сумме 200000 рублей и попросила М. оформить на своё имя кредит для ФИО2. М. согласился, поскольку ФИО2 заверила, что сама полностью погасит кредит через 3 месяца. 

07 февраля 2014 года в дополнительном офисе ОАО «Сбербанк России», расположенном в доме 15 «А» по улице Ульянова в посёлке Вычегодский, М. оформил кредитный договор на сумму 200000 рублей. В счёт погашения данного кредита ежемесячный платёж составил 6353,93 рубля. В этот же день М. получил в банке 200000 рублей, которые в офисе банка передал ей (ФИО6 №11). 07 февраля 2014 года вечером к ней домой в квартиру .... пришла ФИО2, которой она передала полученные Медицким в банке 200000 рублей. М. в это время также находился в квартире. ФИО2, получив деньги, пообещала, что выплатит кредит в течение трёх месяцев. Они договорились, что ФИО2 будет ей (ФИО6 №11) ежемесячно передавать 6353,93 рубля в счёт погашения кредита. В марте 2014 года ФИО2 передала ей деньги в сумме 6353,93 рубля для оплаты взноса по кредитному договору М.. С апреля 2014 года ФИО2 больше никаких денежных средств не вернула, кредит не оплачивала. При неоднократных встречах она спрашивала у ФИО2, когда та вернёт долг в размере 200000 рублей или хотя бы будет передавать денежные средства в размере ежемесячного взноса по кредитному договору, но последняя всё время просила об отсрочке платежа, ссылаясь на трудное материальное положение. ФИО2 говорила, что её предпринимательская деятельность по распространению косметики дохода не приносит, она терпит только убытки. Поскольку ФИО2 кредит, взятый М., не оплачивала, она (ФИО6 №11) вынуждена из своих личных денежных средств вносить взносы по кредиту.

В июне 2014 года, встретившись с ФИО2, она спросила, когда же ФИО2 вернёт 200000 рублей. ФИО2 ответила, что в настоящее время у неё очень трудное материальное положение и долг она вернёт позднее. Она предложила ФИО2 возвращать долг частями, однако последняя заверяла, что как только у неё будет лучше с деньгами, она вернёт 200000 рублей сразу.

В один из дней с 10 по 20 июня 2014 года ФИО2 попросила у неё в долг 10000 рублей, пояснив, что срочно нужны деньги на личные нужды, заверив, что в течение двух месяцев вернёт долг. Она (ФИО6 №11) пожалела ФИО2, которая выглядела расстроенной, и дала в долг указанную сумму денег, передав деньги в квартире ФИО2 по адресу: ..... Доверяя ФИО2, расписки с последней не брала. В последующем Эрмонтраут ей так и не вернула 10000 рублей.

В один из дней с 01 по 10 июля 2014 года ФИО2 попросила у неё в долг 15000 рублей, пояснив, что срочно нужны деньги на личные нужды. ФИО2 заверила, что в течение месяца вернёт ей данную сумму денег, а также вернёт долг в размере 10000 рублей. ФИО2 снова выглядела очень расстроенной, убеждала, что обязательно вернёт долг, что у неё временные материальные трудности. Также ФИО2 обещала вернуть долг по кредиту М. в размере 200000 рублей. Она снова поверила ФИО2, поскольку та очень убедительно заверяла, что вернёт все деньги, которые ей (ФИО6 №11) должна. В этот же период времени она пришла в квартиру ФИО2 и передала последней 15000 рублей. Расписки с ФИО2 не взяла, так как той доверяла. В последующем Эрмонтраут ей так и не вернула 15000 рублей.

В декабре 2014 года ФИО2 уехала в отпуск к своей дочери в Калининградскую область, а в январе 2015 года ей стало известно от жителей посёлка Вычегодский, что ФИО2 уволилась с работы и возвращаться в посёлок Вычегодский не собирается, так как у неё имеется очень большая финансовая задолженность перед физическими и юридическими лицами в размере около 8000000 рублей. Она (ФИО6 №11) поняла, что когда ФИО2 воспользовалась её доверием и обманула, возвращать долги не собиралась, так как не имела финансовой возможности этого сделать, из-за своих огромных долгов перед гражданами и банками. 

Своими мошенническими действиями ФИО2 причинила ей ущерб в размере 225 000 рублей, который для неё является значительным, поскольку её доход в месяц около 25 000 рублей, её сожитель М. денежных средств на погашение кредита ей не передавал.

В ходе очной ставки с ФИО2 ФИО6 №11 дала аналогичные показания (т.5 л.д.53-56).

Свидетель М. в судебном заседании дал показания, согласно которым около 17 лет он сожительствует с ФИО6 №11 В настоящее время, более двух лет он проживает и работает в городе Ноябрьске Ямало-Ненецкого автономного округа. Домой в посёлок Вычегодский приезжает только в период отпуска. Со слов ФИО6 №11 ему известно, что осенью 2013 года она познакомилась с ФИО2, которая занималась распространением продукции компании «Мэри Кэй». Ему ФИО2 также была знакома, поскольку последняя сожительсвовала с ФИО6 №9, с которым они вместе работают в городе Ноябрьске.

В январе-феврале 2014 года у него был отпуск, и он находился дома в посёлке Вычегодский. В один из дней с 01 по 05 февраля 2014 года в вечернее время ФИО6 №11 позвонила ФИО2. Он находился рядом и слышал, что ФИО2 просит ФИО6 №11 оформить кредит на своё имя на сумму 200 000 рублей, а денежные средства передать ей (ФИО2), так как последней срочно нужны деньги на личные нужды. Также ФИО2 сказала ФИО6 №11, что сама не может оформить кредит, так как у неё имеется непогашенный кредит. ФИО6 №11 сначала не соглашась на предложение ФИО2, но последняя очень просила помочь, заверяла, что погасит кредит в течение трёх месяцев. После уговоров ФИО2 ФИО6 №11 согласилась помочь последней и оформить кредит. На его вопрос, зачем она согласилась взять кредит для ФИО2, ФИО6 №11 ответила, что ФИО2 она доверяет, так как последняя не может её обмануть. Также ФИО6 №11 сказала, что ФИО2 работает на железной дороге, имеет стабильный доход, а также занимается распространение косметики, что приносит дополнительный доход, поэтому будет иметь возможность погасить кредит. Но ФИО6 №11 засомневалась, что ей одобрят кредит на сумму 200000 рублей, так как её ежемесячный доход составлял около 23 000 рублей. Его доход в то время составлял около 60 000 рублей в месяц. В связи с чем ФИО6 №11 попросила его оформить кредит на своё имя, заверив, что ФИО2 человек порядочный и обязательно, как обещала, выплатит кредит сама.

07 февраля 2014 года в дополнительном офисе ОАО «Сбербанк России», расположенном в доме 15 «А» по улице Ульянова в посёлке Вычегодский, он оформил на своё имя кредитный договор на сумму 218 000 рублей (200 000 рублей сумма основного кредита и 18 000 рублей страховка). В счёт погашения данного кредита ежемесячный платеж составил 6 353,93 рубля. В тот же день он получил в банке 200000 рублей, которые передал ФИО6 №11. Вечером 07 февраля 2014 года ФИО2 пришла к ним домой, где ФИО6 №11 передала последней 200 000 рублей. Через несколько дней он уехал в город Ноябрьск. Со слов ФИО6 №11 ему известно, что в марте 2014 года ФИО2 передала ей деньги в сумме 6 353,93 рубля для оплаты взноса по кредитному договору, оформленному на его имя. С апреля 2014 года ФИО2 больше никаких денежных средств не вернула, кредит не оплачивала. Все взносы по кредитному договору с апреля 2014 года по настоящее время оплачивает ФИО6 №11 из своих личных денежных средств. Также со слов ФИО6 №11 ему известно, что она в июне и июле 2014 года передала в долг ФИО2 денежные средства в общей сумме 25 000 рублей, которые ФИО2 обещала вернуть в течение 2-х месяцев, но так и не вернула.

В январе 2015 года по телефону ФИО6 №11 ему сообщила, что ФИО2 уехала к своей дочери в Калининградскую область, уволилась с постоянного места работы в ОАО «РЖД» и возвращаться в посёлок Вычегодский не собирается, так как у неё имеется очень большая финансовая задолженность перед физическими и юридическими лицами. Кредит в размере 200 000 рублей ФИО6 №11 погашает из своих личных денежных средств.

Протоколом выемки зафиксировано изъятие у ФИО6 №11 кредитного досье заёмщика М. по кредитному договору № от 07 февраля 2014 года, на основании которого были получены денежные средства в размере 200000 рублей (т.5 л.д. 45).

Изъятый кредитный договор осмотрен и признан вещественным доказательством по делу (т.5 л.д.46, 47).

Соответствующими расчётами подтверждается имеющаяся у М. задолженность по кредитному договору № от 07 февраля 2014 года в ОАО «Сбербанк России» (т.5 л.д.50-51, 52).

Мошенничество, совершённое ФИО2

в отношении потерпевшего ФИО6 №12

ФИО6 ФИО6 №12 дал показания, согласно которым с 1996 года работает в ПЧ-27 в должности монтёра путей. Много лет он знаком с ФИО2, которая до января 2015 года работала дежурной по станции Сольвычегодск, в связи с чем они часто общались.

В один из дней с 07 по 11 мая 2014 года утром он ехал на своём автомобиле на работу и, увидев ФИО2, предложил её также довезти до работы. В автомобиле ФИО2 в ходе разговора попросила его оформить на своё кредит, а деньги передать ей, пояснив, что ей необходимы денежные средства на развитие предпринимательской деятельности, так как она занималась продажей товаров компании «Мэри Кей». На его вопрос, почему она сама не возьмёт кредит, ФИО2 пояснила, что у неё оформлена ипотека на квартиру, поэтому новый кредит ей не одобрят. ФИО2 стала его заверять, что сама выплатит весь кредит, так как ей должны большую сумму денег, из которых она и прозведёт оплату. При этом ФИО2 ничего не сказала ему о том, что у неё имелись многочисленные долговые обязательства перед гражданами и банками. Ему же о данном факте ничего известно не было. Так как он был давно знаком с ФИО2, в ходе работы у них сложились хорошие отношения, он знал, что ФИО2 получает достойную заработную плату, и согласился на её предложение.

14 мая 2014 года в офисе ОАО «Сбербанк России», расположенном в доме 16 по улице Кузнецова города Котласа, он оформил кредитный договор на сумму 148 000 рублей на срок 5 лет. В счёт погашения кредита ежемесячный платёж составил 3 638,51 рублей. В тот же день он получил в банке 148000 рублей, о чём сообщил по телефону ФИО2.

21 мая 2014 года в период с 17 до 19 часов он по приглашению ФИО2 пришёл к ней домой по адресу: ...., где передал ФИО2 деньги в сумме 140 000 рублей, полученные им по кредиту. 8 000 рублей, по договорённости с ФИО2, он оставил себе. ФИО2 написала расписку о том, что получила от него указанную сумму денег, пообещав, что будёт ежемесячно передавать ему взносы для погашения кредита. В дальнейшем ФИО2 в счёт погашения кредита передала ему денежные средства в общей сумме 12 400 рублей. Больше денег ему не передавала, стала избегать встреч с ним, не отвечала на его телефонные звонки. При случайных встречах на работе ФИО2 обещала ему погасить задолженность по оплате кредита, но так этого и не сделала. Затем он узнал, что в декабре 2014 года ФИО2 ушла в отпуск и уехала в Калининградскую область, а затем в январе 2015 года уволилась с работы, направив заявление об увольнении факсимильной связью. Он пытался дозвониться до ФИО2, но телефон у неё был выключен. Для того, чтобы выплатить кредит, который он взял для ФИО2, ему пришлось продать свой автомобиль.

Своими мошенническими действиями ФИО2 причинила ему ущерб в размере 140 000 рублей, который для него является значительным, так как на иждивении у него находится трое несовершеннолетних детей, жена, которая не работает, а его доход в месяц составляет около 37 000 рублей.

Протоколом выемки зафиксировано изъятие у ФИО6 №12 расписки ФИО2 о получении 140 000 рублей (т.2 л.д.11).

Изъятая расписка осмотрена и признана вещественным доказательством по делу (т.2 л.д.12, 13-14).

Согласно заключению эксперта в расписке на имя ФИО6 №12 от 21 мая 2014 года подпись выполнена ФИО2 (т.5 л.д.207-208).

Протоколом выемки зафиксировано изъятие в ОАО «Сбербанк России» кредитного досье заёмщика ФИО6 №12 по кредитному договору № от 14 мая 2014 года, на основании которого были получены денежные средства в размере 148 000 рублей (т.6 л.д. 22-24).

Изъятый кредитный договор осмотрен и признан вещественным доказательством по делу (т.7 л.д.174-179, 180-182).

Соответствующими расчётами подтверждается имеющаяся у М. задолженность по кредитному договору № от 07 февраля 2014 года в ОАО «Сбербанк России» (т.5 л.д.50-51, 52).

Согласно предоставленной ОАО «Сбербанк России» историей операций по договору №, ФИО6 №12 досрочно погасил кредит 16 января 2015 года (т.6 л.д.6-7).

Кроме вышеперечисленных доказательств вина подсудимой ФИО2 по всем составам преступлений подтверждается и другими доказательствами, исследованными в ходе судебного разбирательства.

Свидетель Ш. дала показания, согласно которым с сентября 2009 года является индивидуальным предпринимателем, занимается закупкой и распространением парфюмерно-косметической продукции торговой марки «Мэри Кей». С ФИО2 она познакомилась в 2009 году, когда та пришла в компанию «Мэри Кей». Со слов Эрмонтраут ей стало известно, что та работает в ОАО «РЖД», и у неё какие-то финансовые проблемы. ФИО2 сказала, что решила заниматься данным видом предпринимательской деятельности для получения дополнительного дохода. В 2012 году и в 2013 году ФИО2 неоднократно обращалась к ней с просьбой оформить на своё имя кредит в банке либо кредитную карту, по которым ФИО2 сама будет исполнять обязательства, выплачивать кредит. Она каждый раз отвечала отказом. ФИО2 поясняла, что на своё имя не может оформить кредит и получить кредитную карту, так как имеются неисполненные кредитные обязательства и в получении кредитов ФИО2 отказывают. Она (Ш.) сделала вывод, что полученные денежные средства по кредиту ФИО2 намеревалась потратить на погашение имеющихся у неё непогашенных кредитов.

Из показаний свидетеля С2 следует, что ФИО2 его падчерица и проживает в посёлке Вычегодский города Котласа, раньше работала дежурной по станции Сольвычегодск. В начале декабря 2014 года ФИО2 уехала в г. Ладушки Калининградской области, где у неё проживает дочь. В январе 2015 года он узнал, что ФИО2 уволилась с работы и не собирается возвращаться в посёлок Вычегодский. ФИО2 перестала отвечать на звонки родственников, знакомых. Он и мать ФИО2 – С3 проживают в деревне Слуда посёлка Вычегодский. После отъезда ФИО2 в Калининградскую область к ним в деревню стали приезжать неизвестные ему женщины и мужчины, все разыскивали ФИО2, говорили, что она должна им деньги. Он знает, что ФИО2 неоднократно брала кредиты в банках, как она поясняла для развития своей предпринимательской деятельности в сфере распространения косметики «Мэри Кэй». Предполагает, что ФИО2 брала деньги в долг, чтобы погасить свои кредиты, так как имевшейся у неё заработной платы и дохода от распространения косметики ей не хватало на погашение всех имевшихся кредитов.

Согласно показаниям свидетеля С3 ФИО2 её дочь. ФИО2 с ней общается редко, ничего о себе не рассказывает. В начале декабря 2014 года ФИО2 уехала в г. Ладушки Калининградской области, где у неё проживает дочь. В январе 2015 года от своего мужа – С2 ей стало известно, что ФИО2 уволилась с работы и не собирается возвращаться в посёлок Вычегодский. Она пыталась поговорить с дочерью, но ФИО2 на её звонки не отвечала, также не отвечала и на звонки других родственников, знакомых. Затем к ним стали приходить незнакомые ей женщины и мужчины, разыскивали ФИО2, говорили, что последняя им должна много денег. Она знает, что ФИО2 брала кредиты в банках, в том числе и на приобретение своей квартиры в посёлке Вычегодский города Котласа. О том, что у ФИО2 имелись кредиты в различных банках, она не знала до весны 2015 года. Данную информацию от неё ФИО2 скрывала.

Из показаний свидетеля В1 следует, что ФИО2 её мать. В декабре 2013 года в ходе телефонного разговора мать ей призналась, что у неё (ФИО2) имеются большие долги по кредитным обязательствам, она не может из своих доходов оплачивать кредиты, поэтому берёт в долг деньги у своих знакомых. В декабре 2014 года ФИО2 приехала к ней в город Ладушки Калининградской области, сказала, что жить в посёлке Вычегодский стало невозможно, так как все, кому она должна, требуют возврата денег, а у неё денег нет. Также ФИО2 сказала, что уволилась с работы в посёлке Вычегодский города Котласа, и будет искать работу в городе Ладушки.

Свидетель В2 дал показания, согласно которым ФИО2 мать его жены. В декабре 2014 года ФИО2 приехала к ним в г. Ладушки Калининградской области, сказала, что планирует жить у них, устроиться на работу, так как с прежнего места работы уволилась. В марте от сотрудника полиции, который приходил брать объяснения с ФИО2, ему стало известно, что у последней имеются большие долговые и кредитные обязательства перед физическими и юридическими лицами в посёлке Вычегодский города Котласа. В июле 2015 года ФИО2 уехала в п. Вычегодский города Котласа Архангельской области, так как в отношении неё возбуждено уголовное дело по факту мошенничества. У них в квартире ФИО2 оставила картонную коробку со своими вещами и документами, в прихожей на вешалке оставила сумку чёрного цвета. По постановлению Котласского городского суда у него в квартире в августе 2015 года был проведён обыск. Он участвовал в данном следственном действии и добровольно выдал все документы, предметы, принадлежащие ФИО2

На основании судебного решения по делу проведены и в установленном порядке приобщены к материалам предварительного следствия результаты оперативно-розыскного мероприятия - прослушивание телефонных переговоров ФИО2, в которых она 20 августа 2015 года и 21 августа 2015 года просит свою дочь В1 спрятать чёрную сумку с документами, оставленную ею (ФИО2) в квартире В1, не сообщать следователю достоверной информации о взятых у потерпевших денежных средствах (т. 9 л.д. 1-10, 11-14).

Согласно протоколу обыска, в квартире .... Калининградской области, где проживают В1 и В2, были изъяты оставленные в указанной квартире ФИО2 банковские карты, документы по кредитным обязательствам ФИО2 и других лиц, копии решений суда и судебные приказы, подтверждающие многочисленные долговые обязательства ФИО2 перед банками и гражданами (т. 7 л.д. 200-201).

Все изъятые документы осмотрены и признаны вещественными доказательствами по делу (т.7 л.д. 202-207, 208-210).

Из протокола обыска следует, что в квартире .... города Котласа Архангельской области, принадлежащей ФИО2, были изъяты банковские карты, документы по кредитным обязательствам ФИО2, подтверждающие её многочисленные долговые обязательства перед банками и гражданами (т.7 л.д.188-190).

Все изъятые документы осмотрены и признаны вещественными доказательствами по делу (т.7 л.д. 191-194, 195-196).

Свидетель Л2 в судебном заседании дала показания, согласно которым, она является председателем контрольно-ревизионной комиссии МО «Котласский муниципальный район». Исполняет обязанности в области контроля и соблюдения законодательства МО «Котласский муниципальный район» и муниципальных образований поселений, расположенных на территории МО «Котласский муниципальный район». По запросу ОМВД России «Котласский» она проводила документальное исследование финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО2 за период с 01 января 2010 года по 01 января 2015 года. В ходе проведенного исследования было установлено, что сумма заёмных средств из различных источников ИП ФИО2 в период с 01 января 2010 года по 01 января 2015 года составила 7 424 400 рублей.

Согласно расчётам при той динамике возрастания задолженности ФИО2 не имела реальной возможности выплатить основной долг по заёмным денежным средствам начиная с октября 2010 года, то есть с момента первой просроченной задолженности. Кредитная нагрузка по ежемесячным платежам по обслуживанию заёмных денежных средств, невозвращение денежные средства по займу у ФИО6 №1 со сроком возврата в октябре 2010 года и расходы по предпринимательской деятельности составляли общую расходную часть в размере 307 290 рублей. Доходная часть составляла 64 854 рубля. Тем самым с октября 2010 года расходы ИП ФИО2 только увеличиваются, при том, что доходная часть в среднем остаётся на неизменном уровне.

Из заключения специалиста, исследованного в судебном заседании, следует, что в период с 2010 года по 2014 год через ОАО «ОТП Банк», ООО «ХКФ Банк», ЗАО «Связной Банк», ООО «Русфинанс Банк», ПАО «МЕС-Банк», АО «Еинькофф Банк», ОАО АКБ «Пробизнесбанк», ОАО «Росбанк», ОАО «Россельхозбанк», «ВТБ 24» (ЗАО), ОАО «Сбербанк России», ОАО «Севергазбанк», ООО КБ «Ренессанс Капитал», ООО «Городской кредит» в интересах ФИО2 были получены денежные средства в размере:

- сумма кредитов - 9 978 553,55 рублей,

- сумма кредитов, которую необходимо вернуть вместе с процентами, - 16 816 664,52 рублей,

- сумма кредитов, которую необходимо вернуть вместе с процентами с 01 января 2010 года по 31 декабря 2014 года - 16 422 382,26 рублей.

Выплачено денежных средств по имеющимся кредитам с 01 января 2010 года по 31 декабря 2014 года в размере 7 531 765,82 рублей.

Не выполнено обязательств на общую сумму вместе с процентами по кредитам на 31 декабря 2014 года в размере 8 890 616,44 рублей.

В период с 2010 года по 2014 год в интересах ФИО2 через КПКГ «Содружество», ООО «Союз микрофинансирования», ООО «Центр микрофинансирования Котлас», КУ «Вычегодский» КПК «Илма-кредит», а также физических лиц были получены денежные средства в размере:

- сумма займов - 1 105 500,00 рублей,

- сумма займов, которую необходимо вернуть вместе с процентами, - 322 676,69 рублей,

- сумма займов, которую необходимо вернуть вместе с процентами с 01 января 2010 года по 31 декабря 2014 года - 1 322 676,69 рублей.

Выплачено денежных средств по имеющимся займам с 01 января 2010 года по 31 декабря 2014 года в размере 419 603,69 рублей.

Не выполнено обязательств на общую сумму вместе с процентами по займам на 31 декабря 2014 года в размере 903 073,00 рублей.

В период с 2010 года по 2014 год через ОАО «ОТП Банк», ООО «ХКФ Банк», ЗАО «Связной Банк», ООО «Русфинанс Банк», ПАО «МТС-Банк», АО «Тинькофф Банк», ОАО АКБ «Пробизнесбанк», ОАО «Росбанк», ОАО «Россельхозбанк», ВТБ 24 (ЗАО), ОАО «Сбербанк России», ОАО «Севергазбанк», КПКГ «Содружество», ООО КБ «Ренессанс Капитал», ООО «Городской кредит», ООО «Союз микрофинансирования», ООО «Центр микрофинансирования Котлас», КУ «Вычегодский» КПК «Илма-кредит», а также у физических лиц ФИО2 были получены денежные средства в размере:

- сумма кредитов и займов - 11 084 053,55 рублей,

- сумма кредитов и займов, которую необходимо вернуть вместе с процентами - 18 139 341,21 рублей,

- сумма кредитов и займов, которую необходимо вернуть вместе с процентами с 01 января 2010 года по 31 декабря 2014 года - 17 745 058,95 рублей.

Выплачено денежных средств по имеющимся кредитам и займам с 01 января 2010 года по 31 декабря 2014 года в размере 7 951 369,51 рублей.

Не выполнено обязательств на общую сумму вместе с процентами по займам и кредитам на 31 декабря 2014 года в размере 9 793 689,44 рублей.

За период с 2010 года по 2014 год сумма денежных средств, которая была необходима ФИО2 ежемесячно для обслуживания указанных кредитов вместе с процентами согласно графикам платежей, составила июне 2010 года (период оформления ФИО6 №1 кредита для ФИО2) в размере 48181 рублей 40 копеек, и ежемесячно возрастала, достигнув в декабре 2014 года суммы 1654030 рублей 05 копеек (т.8 л.д.12-111).

Суд, оценивая исследованные в судебном заседании доказательства по указанному выше объему обвинения по своему внутреннему убеждению, основанному на совокупности имеющихся в деле доказательств, руководствуясь при этом правилами оценки доказательств с точки зрения их относимости, допустимости, достоверности, а все доказательства в совокупности – достаточности для разрешения уголовного дела, приходит к выводу, что вина подсудимой ФИО2 в совершении хищений денежных средств ФИО6 №1, ФИО6 №2, ФИО6 №3, ФИО6 №5, ФИО6 №6, ФИО6 №7, ФИО6 №8, ФИО6 №9, ФИО6 №10, ФИО6 №4, ФИО6 №11 и ФИО6 №12 полностью подтвердилась их совокупностью.

В судебном заседании достоверно установлено, что ФИО2 убеждала своих знакомых оформить на своё имя кредит, передав ей полученные по кредиту денежные средства, заверяя, что исполнит кредитные обязательства лично из своих денежных средств, при этом исполнять обязательства по кредитам ФИО2 заведомо не собиралась, а также не собиралась возвращать взятые в долг у потерпевших денежные средства. ФИО2 умалчивала о наличии у неё иных долговых обязательств и отсутствии реальной финансовой и имущественной возможности исполнить кредитные обязательства и вернуть долг на оговорённых условиях. Доверяя ФИО2 и не подозревая об её преступных намерениях, потерпевшие соглашались на её предложение, передавали ФИО2 денежные средства, которыми она распоряжалась по своему усмотрению.

Решая вопрос о квалификации действий подсудимой суд исходит из того, что мошенничество совершается путём обмана или злоупотребления доверием, под воздействием которых владелец имущества или иное лицо либо уполномоченный орган власти передают имущество или право на него другим лицам либо не препятствуют изъятию этого имущества или приобретению права на него другими лицами.

Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество, ответственность за которое предусмотрена статьёй 159 УК РФ, может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.

Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, личности виновного, его полномочиям и намерениям.

Злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например служебным положением лица либо личными или родственными отношениями лица с потерпевшим.

Злоупотребление доверием также имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу или в пользу третьих лиц чужого имущества или приобретения права на него.

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества, совершённое путём обмана или злоупотребления доверием, признаётся оконченным с момента, когда указанное имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц, и они получили реальную возможность пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению.

В случаях, когда лицо получает чужое имущество или приобретает право на него, не намереваясь при этом исполнять обязательства, связанные с условиями передачи ему указанного имущества или права, в результате чего потерпевшему причиняется материальный ущерб, содеянное следует квалифицировать как мошенничество, если умысел, направленный на хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество, возник у лица до получения чужого имущества или права на него.

О наличии умысла, направленного на хищение, свидетельствует и заведомое отсутствие у лица реальной финансовой возможности исполнить обязательство, сокрытие информации о наличии задолженностей и залогов имущества.

В судебном заседании установлено, что потерпевшие не располагали сведениями о денежных обязательствах подсудимой, которая в ходе обсуждения условий заключения сделок умалчивала о наличии у неё долговых обязательств, их количестве и размере. В тоже время все потерпевшие в судебном заседании пояснили, что находились с ФИО2 в дружеских, доверительных отношениях, поэтому верили последней.

Довод защитника и подсудимой ФИО2 об отсутствии у неё умысла на хищение денежных средств потерпевших в связи с наличием финансовой возможности исполнять обязательства, поскольку она имела стабильный доход состоящий из заработной платы и доходов от предпринимательской деятельности, а также рассчитывала на то, что Б. должна выплатить денежные средства, которые брала в долг, суд считает несостоятельными, опровергнутыми исследованными в судебном заседании доказательствами.

Так, в судебном заседании каждый из потерпевших пояснил, что в случае осведомлённости о фактическом финансовом положении ФИО2, отказал бы ей в передаче денежных средств, однако они не располагали сведениями о денежных обязательствах подсудимой, которая в ходе обсуждения условий заключения сделок умалчивала о наличии у неё долговых обязательств, их количестве и размере.

В своих показаниях в ходе судебного разбирательства ФИО2 утверждала, что имела стабильный ежемесячный доход, состоявший из заработной платы по основному месту работы в размере 30 000 рублей и от предпринимательской деятельности в компании «Мэри Кей» в размере 15 000 рублей. Однако в своих показаниях ФИО2 подтвердила, что доход от предпринимательской деятельности был нестабильный, она не интересовалась вопросами рентабельности своей предпринимательской деятельности, не анализировала наличие чистого дохода и возможность рассчитаться по своим долговым обязательствам. Она массово занимала денежные средства у физических лиц и использовала кредитные ресурсы, осознавая постоянное снижение своей платёжеспособности.

Об отсутствии у ФИО2 возможности реально расплатиться с потерпевшими свидетельствуют отсутствие у неё соответствующих доходов, наличие ряда собственных кредитов и отсутствие имущества, за счёт реализации которого могли быть исполнены денежные обязательства подсудимой. ФИО2 на праве собственности принадлежит только квартира, в которой она проживает, иного имущества, как пояснила подсудимая, она не имеет.

Довод подсудимой о том, что она рассчитывала погасить все кредитные обязательства из денежных средств, которые она ранее передавала в долг, суд считает несостоятельными, поскольку в судебном заседании ФИО2 подтвердила, что Б., которая должна была по решению суда выплатить ей долг, имущества для погашения данного долга не имеет, и не имеет реальной возможности выплатить его в ближайшее время.

Из показаний свидетеля Л2 следует, что сумма заёмных средств из различных источников ИП ФИО2 в период с 01 января 2010 года по 01 января 2015 года составила 7 424 400 рублей. Согласно расчётам при той динамике возрастания задолженности ФИО2 не имела реальной возможности выплатить основной долг по заёмным денежным средствам, начиная с октября 2010 года.

Согласно заключению специалиста, за период с 2010 года по 2014 год сумма денежных средств, которая была необходима ФИО2 ежемесячно для обслуживания указанных кредитов вместе с процентами согласно графикам платежей, составила июне 2010 года в размере 48181 рублей 40 копеек, и ежемесячно возрастала, достигнув в декабре 2014 года суммы 1654030 рублей 05 копеек. Данные сведения приведены на основании графиков платежей банков без учёта договорённости ФИО2 с потерпевшими о досрочном погашении кредитов.

Выводы исследованного в судебном заседании заключения специалиста оформлены компетентным должностным лицом надлежащим образом, в соответствии с законом, научно мотивированы, объективно подтверждаются проведёнными исследованиями и обстоятельствами дела, не оспариваются сторонами, в связи с чем суд принимает их как допустимые доказательства, подтверждённые в судебном заседании совокупностью других исследованных доказательств.

Кроме того, об отсутствии у ФИО2 на момент получения от потерпевших денежных средств возможности вернуть долг на оговорённых условиях в полном объёме свидетельствуют действия самой подсудимой по постоянному изысканию граждан, которые бы могли получить для неё кредиты. Материалами дела подтверждается и подсудимой не оспаривается, что свои денежные обязательства она исполняла в основном за счёт средств, полученных от вновь вовлечённых заимодавцев. Соответствующего собственного дохода ФИО2 не имела. 

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу, что склоняя потерпевших к заключению кредитных договоров на условиях самостоятельного и досрочного погашения кредитов, а также передаче денег под проценты, у ФИО2 отсутствовала реальная возможность исполнять принятые на себя обязательства на оговорённых сторонами условиях, что подтверждает отсутствие у неё в момент получения денежных средств намерения реально возвращать их в полном объёме.

Довод подсудимой о том, что взятые ФИО6 №6 в кредит денежные средства были ею потрачены, в том числе, и в интересах ФИО6 №6 и ФИО6 №9, на ремонт квартиры и покупку мебели, опровергаются показаниями потерпевших и свидетеля М. Так в судебном заседании потерпевший ФИО6 №9 дал показания, согласно которым он проживал совместно с ФИО2, однако совместного хозяйства они не вели, своими доходами распоряжались самостоятельно, квартира, в которой ФИО2 делала ремонт на денежные средства, переданные ей ФИО9, принадлежит подсудимой на праве собственности, он (ФИО6 №9) в указанной квартире проживал временно, без регистрации, поэтому ФИО2 распорядилась деньгами по своему усмотрению, потратив на свои нужды. ФИО6 ФИО6 №6 дал аналогичные показания. Свидетель М. в своих показания утверждает, что со слов ФИО6 №9 ему известно, что совместного хозяйства с ФИО2 последний не вёл, ФИО2 распорядилась полученными от ФИО6 №6 денежными средствами по своему усмотрению. В судебном заседании ФИО2 также подтвердила, что денежные средства, полученные от ФИО6 №6, она потратила на ремонт принадлежащей ей на праве собственности квартиры, покупку мебели в указанную квартиру, а также на погашение ранее взятых кредитов.

Утверждение подсудимой ФИО2 о том, что ФИО6 №4 кредит для неё в банке не оформляла и денежных средств не передавала, ФИО6 №9 брал кредит для личных нужд и ей денег не передавал, ФИО6 №10 передавала ей только 200 000 рублей, а у ФИО6 №11 она заняла только 25 000 рублей, в остальном потерпешие её оговаривают, суд считает голословным и объективно ничем не подтверждённым.

Причин для оговора потерпевшими ФИО2, равно как и каких-либо данных, указывающих на их заинтересованность в исходе дела, не установлено.

Оснований не доверять показаниям потерпевших, а также свидетелей, у суда не имеется, поскольку они последовательны, не противоречивы, согласуются между собой и с исследованными в судебном заседании доказательствами.

Показания подсудимой ФИО2 о том, что она не собиралась обманывать потерпевших и похищать денежные средства, а рассчитывала своевременно возвращать долги, о чём свидетельствуют частичная выплата по кредитам и составление расписок, суд считает недостоверными и ничем не подтверждёнными.

Как следует из исследованных доказательств, в декабре 2014 года ФИО2 выехала с постоянного места жительства в Калиниградскую область, на звонки потрепших не отвечала, уволилась с постоянного места работы и возвращаться в посёлок Вычегодский города Котласа Архангельской области не имела намерения, что подтверждается показаниями В1, В2, С2 и С3, что опровергает доводы подсудимой о желании своевременно вернуть долги потерпевшим и об отсутствии у неё умысла на хищение денежных средств потерпевших. Кроме того, в судебном заседании подсудимая подтвердила, что, устроившись на постоянное место работы в Калининградской области, она не предпринимала никаких попыток возвращать долги потерпевшим.

Кроме того, как установлено судом, ФИО2 изначально не имела намерения выполнять взятые на себя обязательства, при этом у неё отсутствовала сама возможность своевременно производить платежи по кредитным договорам.

В то же время частичная и несвоевременная выплата ФИО2 платежей по кредитным договорам не может расцениваться как выполнение ею взятых на себя обязательств, так как указанные действия были совершены подсудимой только для придания видимости надлежащего исполнения условий договора с потерпевшими. 

Факт составления ФИО2 расписок для потерпевших ФИО6 №1, ФИО6 №10, ФИО6 №3, ФИО6 №2, ФИО6 №12 после получения от них денежных средств, не свидетельствуют об отсутствии у неё умысла на совершение хищения денежных средств у потерпевших.

При таких обстоятельствах, действия подсудимой подлежат следующей квалификации: 

1) по факту хищения денежных средств ФИО6 №1 - по части 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона №420-ФЗ от 07 декабря 2011 года, изменённого Федеральным законом №431-ФЗ от 28 декабря 2013 года) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана и злоупотребления доверием, с причинением ущерба ФИО6 №1 в крупном размере;

2) по факту хищения денежных средств ФИО6 №2 – по части 4 статьи 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана и злоупотребления доверием, с причинением ущерба ФИО6 №2 в особо крупном размере;

3) по факту хищения денежных средств ФИО6 №3 - по части 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона №420-ФЗ от 07 декабря 2011 года, изменённого Федеральным законом №431-ФЗ от 28 декабря 2013 года) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана и злоупотребления доверием, с причинением ущерба ФИО6 №3 в крупном размере;

4) по факту хищения денежных средств ФИО6 №4 - по части 2 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона №420-ФЗ от 07 декабря 2011 года, изменённого Федеральным законом №431-ФЗ от 28 декабря 2013 года) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба ФИО6 №4;

5) по факту хищения денежных средств ФИО6 №5 - по части 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона №420-ФЗ от 07 декабря 2011 года, изменённого Федеральным законом №431-ФЗ от 28 декабря 2013 года) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана и злоупотребления доверием, с причинением ущерба ФИО6 №5 в крупном размере;

6) по факту хищения денежных средств ФИО6 №6 - по части 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона №420-ФЗ от 07 декабря 2011 года, изменённого Федеральным законом №431-ФЗ от 28 декабря 2013 года) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана и злоупотребления доверием, с причинением ущерба ФИО6 №6 в крупном размере;

7) по факту хищения денежных средств ФИО6 №7 - по части 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона №420-ФЗ от 07 декабря 2011 года, изменённого Федеральным законом №431-ФЗ от 28 декабря 2013 года и в редакции Федерального закона №207-ФЗ от 29 ноября 2012 года) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана и злоупотребления доверием, с причинением ущерба ФИО6 №7 в крупном размере;

8) по факту хищения денежных средств ФИО6 №8 - по части 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона №420-ФЗ от 07 декабря 2011 года, изменённого Федеральным законом №431-ФЗ от 28 декабря 2013 года и в редакции Федерального закона №207-ФЗ от 29 ноября 2012 года) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана и злоупотребления доверием, с причинением ущерба ФИО6 №8 в крупном размере;

9) по факту хищения денежных средств ФИО6 №6 Н.В. - по части 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона №420-ФЗ от 07 декабря 2011 года, изменённого Федеральным законом №431-ФЗ от 28 декабря 2013 года и в редакции Федерального закона №207-ФЗ от 29 ноября 2012 года) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана и злоупотребления доверием, с причинением ущерба ФИО6 №9 в крупном размере;

10) по факту хищения денежных средств ФИО6 №10 – по части 4 статьи 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана и злоупотребления доверием, с причинением ущерба ФИО6 №10 в особо крупном размере;

11) по факту хищения денежных средств ФИО6 №11 - по части 2 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона №420-ФЗ от 07 декабря 2011 года, изменённого Федеральным законом №431-ФЗ от 28 декабря 2013 года) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба ФИО6 №11;

12) по факту хищения денежных средств ФИО6 №12 - по части 2 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона №420-ФЗ от 07 декабря 2011 года, изменённого Федеральным законом №431-ФЗ от 28 декабря 2013 года) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба ФИО6 №12

Квалифицируя действия подсудимой таким образом, суд исключает из квалификации действий ФИО2 по фактам преступлений совершённых в отношении потерпевших ФИО6 №1, ФИО6 №2, ФИО6 №3, ФИО6 №5, ФИО6 №6, ФИО6 №7, ФИО6 №8, ФИО6 №9 и ФИО6 №10 указание на квалифицирующий признак «причинение значительного ущерба гражданину», где потерпевшим был причинен ущерб в крупном размере и в особо крупном размере. Квалифицирующие признаки мошенничества «с причинением значительного ущерба гражданину», и «в крупном размере», и «в особо крупном размере» относятся к одному и тому же предмету доказывания, определяемому как характер и размер вреда, причинённого преступлением, они носят однопорядковый характер, их следует рассматривать как соотношение части и целого. При этом крупный размер хищения, где стоимость похищенного превышает 250 000 рублей, и особо крупный размер хищения, где стоимость похищенного превышает 1 000 000 рублей, сопряжён с одновременным причинением значительного ущерба гражданину, который по существу также характеризует размер хищения и поэтому полностью охватывается в данном случае квалифицирующим признаком мошенничества «в крупном размере» (потерпевшие ФИО6 №1, ФИО6 №3, ФИО6 №5, ФИО6 №6, ФИО6 №7, ФИО6 №8, ФИО6 №9), а также «в особо крупном размере» (потерпевшие ФИО6 №2, ФИО6 №10), в связи с чем по данным преступлениям квалифицирующий признак мошенничества «с причинением значительного ущерба гражданину» является излишне вменённым. При этом указанное изменение не влечёт за собой изменений фактических обстоятельств содеянного.

При назначении ФИО2 наказания в соответствии со ст. 6, 43, 60 УК РФ суд учитывает характер и степень общественной опасности совершённых ею преступления, данные о личности виновной, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни её семьи.

С учётом фактических обстоятельств совершённых преступлений и степени их общественной опасности, суд не усматривает оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ об изменении категории преступлений на менее тяжкую.

Смягчающим наказание обстоятельством в отношении подсудимой ФИО2 по преступлению, предусмотренному ст.159 ч.3 УК РФ, совершённому в отношении ФИО6 №1 суд признаёт добровольное возмещение имущественного ущерба потерпевшей.

По остальным составам преступлений смягчающих наказание обстоятельств в отношении подсудимой ФИО2 суд не усматривает.

Отягчающих наказание обстоятельств по всем составам преступлений в отношении подсудимой ФИО2 суд не усматривает.

По прежнему месту работы в структурном подразделении Сольвычегодский центр организации работы железнодорожных станций ОАО «РЖД» и ЗАО «Металлическая упаковка», а также по месту жительства ФИО2 характеризуется положительно (т.9 л.д. 72, 75, 77, т.14 л.д. 52).

По сведениям ГБУЗ АО «Котласский психоневрологический диспансер» ФИО2 у врача-психиатра и врача-нарколога не наблюдалась, за медицинской помощью не обращалась (т.9 л.д.81, 82).

С учётом всех обстоятельств дела, данных о личности подсудимой, характера и степени общественной опасности совершённых ею преступлений, наличия смягчающего наказания обстоятельства по одному преступлению и отсуствие отягчающих наказание обстоятельств по всем преступлениям, суд приходит к выводу о том, что достижение целей наказания, установленных ст. 43 УК РФ, возможно только в условиях изоляции ФИО2 от общества, при лишении её свободы. Назначение ФИО2 наказания, не связанного с изоляцией от общества, не будет способствовать целям исправления осуждённой и предупреждения совершения ею новых преступлений, и не будет отвечать принципу справедливости.

С учётом личности подсудимой, её имущественного положения, суд не назначает ФИО2 дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренные санкциями частей 2, 3 и 4 статьи 159 УК РФ.

Исходя из фактических обстоятельств совершённых преступлений, степени их общественной опасности и личности ФИО2, всех иных обстоятельств, влияющих на наказание и исправление виновного, суд не усматривает оснований для применения к подсудимой наказания в виде принудительных работ, предусмотренного санкцией части 2 и части 3 статьи 159 УК РФ.

Приназначении наказания ФИО2 за совершение преступления, предусмотренного ст. 159 ч.3 УК РФ, в отношении потерпевшей ФИО6 №1 суд считает справедливым применить положения ст. 62 ч.1 УК РФ, поскольку имеется смягчающее наказание обстоятельство в виде добровольного возмещения ущерба, причинённого преступлением, и отсутствуют отягчающие наказание обстоятельства.

По всем остальным преступлениям оснований для применения положений ст.62 ч.1 УК РФ при назначении наказания подсудимой суд не усматривает.

Оснований для применения к ФИО2 ст.64 УК РФ при назначении наказания суд не находит, поскольку судом не установлено наличие исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений.

Не находит суд оснований и для применения ст. 73 УК РФ, а также для постановления приговора без назначения наказания или освобождения от наказания.

При назначении вида и размера наказания суд учитывает возраст подсудимой и состояние её здоровья.

Местом отбывания наказания ФИО2, с учётом того, что она осуждается за совершение, в том числе, и тяжких преступлений к наказанию в виде лишения свободы, в соответствии со ст. 58 ч. 1 п. «б» УК РФ следует назначить исправительную колонию общего режима.

На основании ч. 10 ст. 108, п. 17 ч. 1 ст. 299 УПК РФ суд считает необходимым для обеспечения исполнения приговора изменить в отношении ФИО2 до вступления приговора в законную силу меру пресечения на заключение под стражу.

Потерпевшими ФИО6 №2, ФИО6 №3, ФИО6 №4, ФИО6 №5, ФИО6 №6, ФИО6 №8, ФИО6 №9, ФИО6 №10, ФИО6 №11, ФИО6 №12 заявлены гражданские иски к ФИО2 о возмещении имущественного вреда, в которую входит сумма по основному долгу.

Разрешая предъявленные потерпевшими иски, суд исходит из того, что требования о взыскании вреда не мотивированы, заявлена лишь общая сумма, расчёт взыскиваемой суммы не представлен, вместе с тем, ФИО2 производила частичные платежи как по основному долгу, так и по процентам по кредиту.

При данных обстоятельствах необходимо проведение дополнительных расчётов и представление дополнительных доказательств, требующих отложение судебного разбирательства. В связи с этим суд первой инстанции на основании ст.309 ч. 2 УПК РФ признаёт за гражданскими истцами право на удовлетворение гражданского иска и передаёт вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

В соответствии со ст. 81 УПК РФ вещественные доказательства по вступлении судебного решения в законную силу: 

- расписки ФИО2 о получении денежных средств в сумме 140 000 рублей у ФИО6 №12 (т. 2 л.д. 13-14), о получении денежных средств в сумме 250 000 рублей у ФИО6 №1 (т. 2 л.д. 70-71), о получении денежных средств в сумме 100 000 рублей у ФИО6 №2 (т. 2 л.д. 210-211), о получении денежных средств в сумме 200 000 рублей у ФИО6 №10 (т. 4 л.д. 4-5), о получении денежных средств в сумме 82 000 рублей, 132 000 рублей, 200 000 рублей у ФИО6 №3 (т. 4 л.д. 241-242), кредитные договоры с квитанциями об оплате кредита ФИО2, информационный график платежей по кредитному договору от 27 февраля 2008 года, договоры займа с квитанциями об оплате договора займа ФИО2, кредитный договор с квитанциями об оплате кредита ФИО6 №9, кредитный договор от 25 сентября 2010 года, договор о карте от 25 сентября 2010 года, чеки о снятии денежных средств с карты в сумме 207 000 рублей; квитанции об оплате по кредитному договору ФИО2, заявление о выпуске кредитной карты в Русфинанс Банк от ФИО2, договор купли-продажи товара от 16 августа 2011 года, квитанции об оплате кредита ФИО2, кредитный договор от 08 июня 2012 года с квитанцией от 03 июля 2012 года (т. 7 л.д. 195-196), решение Котласского городского суда Архангельской области от 13 ноября 2014 года по иску ОАО «Россельхозбанк» к ФИО6 №2, ФИО6 №6 и ФИО6 №9 о взыскании задолженности по кредитному договору № от 16 ноября 2011 года в общей сумме 75 085,61 рублей, конверт владельца карты 532301******2541 «Банк Открытие» с чеками в количестве 7 штук, чек «Платеж наличными» № об оплате по кредитному договору № (ФИО6 №5), чек «Платеж наличными» № об оплате по кредитному договору № (ФИО6 №10), чек «Платеж наличными» № об оплате по кредитному договору № (ФИО6 №10), чек «Платеж наличными» № об оплате по кредитному договору № (ФИО6 №10), график платежей по кредитному договору № от 10 декабря 2013 года ОАО «Банк Открытие» заемщика ФИО6 №10 с кассовыми чеками об оплате в количестве 13 штук, справку о задолженностях заёмщика по состоянию за 10 октября 2014 года ФИО2 по кредитному договору № от 16 апреля 2012 года, индивидуальное предложение по погашению кредита в адрес ФИО6 №2 по кредитному соглашению № от 11 декабря 2012 года, досудебное уведомление в адрес ФИО2 по взысканию задолженности по кредитному договору № от 08 июня 2012 года, заключенному между ФИО2 и ХКФ Банк, уведомление в адрес ФИО2 с заявлением о вынесении судебного приказа о взыскании с ФИО2 задолженности в размере 109946,51 рублей по кредитному договору № от 04 мая 2011 года, заявление-анкету ФИО2 на получение банковской расчётной карты ПАО «Ханты-Мансийский Банк Открытие» №RUR001599615, заявление ФИО2 на открытие СКС, получение карты и установление кредитного лимита ПАО «Ханты-Мансийский Банк Открытие» №, трудовой договор № от 10 апреля 2015 года, определение Котласского городского суда от 14 мая 2015 года, решение Котласского городского суда Архангельской области от 06 июля 2015 года, решение Котласского городского суда Архангельской области от 18 июня 2014 года, апелляционное определение Судебной коллегии по гражданским делам Архангельского областного суда от 06 октября 2014 года, постановление судебного пристава-исполнителя от 15 января 2015 года, письмо С3 к ФИО2, судебный приказ от 30 марта 2015 года о взыскании в пользу ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» с должника ФИО2 задолженности по кредитному договору № от 04 июня 2012 года, судебный приказ от 08 мая 2015 года о взыскании в пользу «Тинькофф кредитные системы» Банк (ЗАО) с должника ФИО2 задолженности по договору № о выпуске и использовании кредитной банковской карты от 18 апреля 2012 года, уведомление о начале досудебного производства № от 14 апреля 2015 года в адрес ФИО2 по факту задолженности перед ОАО «Сбербанк России» по кредитному договору № от 04 мая 2012 года, исковое заявление о взыскании с ФИО2 в пользу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) задолженности по кредитному договору № от 25 сентября 2010 года, досудебное уведомление, разъяснение к претензии-требованию, претензия-требование ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в адрес ФИО2 об оплате задолженности по кредитному договору № (т. 7 л.д. 208-210), сопроводительное письмо о направлении материалов старшему следователю СО ОМВД России «Котласский» Г., постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от 24 декабря 2015 года, постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от 24 декабря 2015 года, копию постановления № от 06 августа 2015 года на проведение оперативно-розыскного мероприятия прослушивание телефонных переговоров, протокол переноса на иной носитель и прослушивания аудиозаписи, полученной в ходе проведения оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» за период с 13 по 21 августа 2015 года в отношении ФИО2, компакт-диск DVD-R № R-131с с записью телефонных переговоров ФИО2 (т. 9 л.д. 15-16) - следует оставить при уголовном деле на весь срок его хранения;

- кредитное досье заёмщика ФИО6 №2 по договору микрозайма № от 05 февраля 2013 года, кредитное досье заёмщика ФИО6 №2 по договору займа № от 27 марта 2013 года, кредитное досье заёмщика ФИО6 №2 по договору займа № Д/083 от 02 апреля 2013 года, кредитное досье заёмщика ФИО6 №2 по договору займа от 15 мая 2013 года, кредитное досье заёмщика ФИО6 №2 по договору займа № от 20 мая 2013 года, кредитное досье заёмщика ФИО6 №2 по договору займа № от 07 июня 2013 года, кредитное досье заёмщика ФИО6 №2 по договору займа № от 09 июня 2013 года, кредитное досье заёмщика ФИО6 №2 по договору денежного займа № от 19 июня 2013 года (т. 2 л.д.196-197) – следует возвратить ФИО6 №2,

- кредитное досье заёмщика М. по кредитному договору № от 07 февраля 2014 года на 17 листах, приходные кассовые ордера об оплате на счет № по кредитному договору № от 07.02.2014 года за период с 07.03.2014 года по 08.08.2015 года (т. 5 л.д. 47) – следует возвратить М.,

- кредитное досье заёмщика ФИО6 №9 по кредитному договору № от 12 июля 2013 года (т. 5 л.д. 112) – следует возвратить в Северо-Западный филиал ПАО «Сбербанк»,

- кредитные досье заёмщика ФИО6 №2 по договору займа № от 04 февраля 2013 года, по договору займа № от 16 апреля 2013 года, договору займа № от 17 мая 2013 года, по договору займа № от 25 июня 2013 года, по договору займа № от 16 июля 2013 года, по договору займа № от 15 августа 2013 года (т. 5 л.д.191-192) – следует возвратить в ООО «Союз Микрофинансирования»,

- кредитное досье заёмщика ФИО6 №12 по кредитному договору № от 14 мая 2014 года, кредитное досье заёмщика ФИО6 №10 по кредитному договору № от 01 октября 2013 года, кредитные досье заёмщика ФИО6 №8 по кредитному договору № от 19 апреля 2013 года и кредитному договору № от 26 апреля 2013 года (т. 7 л.д.180-182) – следует возвратить в ПАО «Сбербанк России»,

- кредитное досье заёмщика ФИО6 №10 по кредитному договору № от 29 октября 2013 года и кредитное досье заемщика ФИО6 №5 по кредитному договору № от 25 сентября 2013 года (т. 7 л.д.180-182) – следует возвратить в ПАО КБ «Восточный»,

- кредитное досье заёмщика ФИО6 №1 по кредитному договору № от 15 июля 2010 года, кредитное досье заёмщика ФИО6 №6 по кредитному договору № от 07 декабря 2012 года, кредитное досье заёмщика ФИО6 №3 по кредитному договору № от 17 февраля 2012 года, кредитные досье заёмщика ФИО6 №2 по кредитному договору № от 28 марта 2012 года и по кредитному договору № от 16 июня 2012 года (т. 7 л.д.180-182) – следует возвратить в ПАО Банк ВТБ24,

- кредитное досье заёмщика ФИО6 №1 по кредитному договору № от 28 апреля 2012 года (т. 7 л.д.180-182) – следует возвратить в ПАО «МТС-Банк»,

- кредитное досье заёмщика ФИО6 №10 по кредитному договору № от 11 декабря 2013 года (т. 7 л.д.180-182) – следует возвратить в ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие»,

- кредитные досье заёмщика ФИО6 №2 по кредитному договору № от 31 мая 2011 года и по кредитному договору № от 01 июля 2012 года, кредитное досье заёмщика ФИО6 №4 по кредитному договору № от 20 августа 2012 года, кредитное досье заёмщика ФИО6 №5 по кредитному договору №ф от 28 сентября 2012 года (т. 7 л.д.180-182) – следует возвратить в ОАО АКБ «Пробизнесбанк»,

- кредитное досье заёмщика ФИО6 №2 по кредитному договору № от 16 ноября 2011 года (т. 7 л.д.180-182) – следует возвратить в АРФ ОАО «Россельхозбанк»,

- кредитное досье заёмщика ФИО6 №10 по кредитному договору № от 22 мая 2014 года (т. 7 л.д.180-182) – следует возвратить в «Банк СГБ»,

- кредитное досье заёмщика ФИО6 №2 Н.В. по кредитному договору № от 12 декабря 2012 года, кредитное досье заёмщика ФИО6 №3 по кредитному договору № от 09 октября 2012 года (т. 7 л.д.180-182) – следует возвратить в ООО «ХКФ Банк»,

- кредитное досье заёмщика ФИО6 №3 по кредитному договору № от 06 сентября 2012 года, кредитное досье заёмщика ФИО6 №2 по кредитному договору № от 29 августа 2012 года (т. 7 л.д.180-182) – следует возвратить в ЗАО «Связной Банк»,

- пластиковую банковскую карту «Visa electron» ЗАО ГКБ «АвтоградБанк» №, пластиковую банковскую карту «Visa electron» ЗАО ГКБ «АвтоградБанк» № (т. 7 л.д. 208-210) – следует передать законному владельцу ЗАО ГКБ «АвтоградБанк»,

- пластиковую банковскую карту «Visa electron» ОАО КБ «Восточный» экспресс Банк №, пластиковую банковскую карту «Visa electron» ОАО КБ «Восточный» экспресс Банк №, пластиковую банковскую карту «Visa electron» ОАО КБ «Восточный» экспресс Банк» №, пластиковую банковскую карту «Visa electron» ОАО КБ «Восточный» экспресс Банк» №, пластиковую банковскую карту «Visa electron» ОАО КБ «Восточный» экспресс Банк №, пластиковую банковскую карту «Visa electron» ОАО КБ «Восточный» экспресс Банк № (т. 7 л.д. 208-210) - следует передать законному владельцу ОАО КБ «Восточный» экспресс Банк,

- пластиковую банковскую карту «MasterCard» «Банк Открытие» № (т. 7 л.д. 208-210) - следует передать законному владельцу«Банк Открытие»,

- пластиковую банковскую карту «MasterCard» «ОТП Банк» №, пластиковую банковскую карту «MasterCard» «ОТП Банк» № (т. 7 л.д. 208-210) - следует передать законному владельцу«ОТП Банк»,

- пластиковую банковскую карту «MasterCard» «Тинькофф Кредитные Системы» № (т. 7 л.д. 208-210) - следует передать законному владельцу Тинькофф Кредитные Системы»,

- пластиковую банковскую карту «Visa» «РусфинансБанк» № (т. 7 л.д. 208-210) - следует передать законному владельцу «РусфинансБанк»,

- информационную карту «Связной Банк» с рукописной записью «ИНЫЕ ДАННЫЕ», информационную карту «Связной Банк» с рукописной записью «ИНЫЕ ДАННЫЕ», пластиковую банковскую карту «MasterCard» «Связной Банк» № (т. 7 л.д. 208-210) - следует передать законному владельцу «Связной Банк»,

- пластиковую банковскую карту «MasterCard» «МТС» № (т. 7 л.д. 208-210) - следует передать законному владельцу «МТС»,

- пластиковую карту «Электронный банк» (т. 7 л.д. 208-210) - следует передать законному владельцу «Электронный банк»,

- пластиковую банковскую карту «Мобильный Банк Интернет Банк» «РОСБАНК» №, пластиковую банковскую карту «MasterCard» «РОСБАНК» № (т. 7 л.д. 208-210) - следует передать законному владельцу «РОСБАНК»,

- пластиковую банковскую карту «MasterCard» «Хоум Кредит Банк» № (т. 7 л.д. 208-210) - следует передать законному владельцу «Хоум Кредит Банк»,

- пластиковую банковскую карту «MasterCard» «Ренессанс Кредит» № (т. 7 л.д. 208-210) - следует передать законному владельцу «Ренессанс Кредит»,

- пластиковую банковскую карту «Visa» «Севергазбанк» № (т. 7 л.д. 208-210) - следует передать законному владельцу «Севергазбанк»,

- кредитную карту MasterCard «Мои деньги Ренессанс Кредит» (т. 7 л.д. 195-196) - следует передать законному владельцу ООО КБ «Ренессанс Капитал».

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 296, 307, 308, 309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л:

признать ФИО2 виновной в совершении преступлений, предусмотренных:

- частью 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона №420-ФЗ от 07 декабря 2011 года, изменённого Федеральным законом №431-ФЗ от 28 декабря 2013 года) (хищение денежных средств у ФИО6 №1),

- частью 4 статьи 159 УК РФ (хищение денежных средств у ФИО6 №2),

- частью 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона №420-ФЗ от 07 декабря 2011 года, изменённого Федеральным законом №431-ФЗ от 28 декабря 2013 года) (хищение денежных средств у ФИО6 №3),

- частью 2 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона №420-ФЗ от 07 декабря 2011 года, изменённого Федеральным законом №431-ФЗ от 28 декабря 2013 года) (хищение денежных средств у ФИО6 №4),

- частью 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона №420-ФЗ от 07 декабря 2011 года, изменённого Федеральным законом №431-ФЗ от 28 декабря 2013 года) (хищение денежных средств у ФИО6 №5),

- частью 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона №420-ФЗ от 07 декабря 2011 года, изменённого Федеральным законом №431-ФЗ от 28 декабря 2013 года) (хищение денежных средств у ФИО6 №6),

- частью 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона №420-ФЗ от 07 декабря 2011 года, изменённого Федеральным законом №431-ФЗ от 28 декабря 2013 года, и в редакции Федерального закона №207-ФЗ от 29 ноября 2012 года) (хищение денежных средств у ФИО6 №7),

- частью 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона №420-ФЗ от 07 декабря 2011 года, изменённого Федеральным законом №431-ФЗ от 28 декабря 2013 года, и в редакции Федерального закона №207-ФЗ от 29 ноября 2012 года) (хищение денежных средств у ФИО6 №8),

- частью 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона №420-ФЗ от 07 декабря 2011 года, изменённого Федеральным законом №431-ФЗ от 28 декабря 2013 года, и в редакции Федерального закона №207-ФЗ от 29 ноября 2012 года) (хищение денежных средств у ФИО6 №9),

- частью 4 статьи 159 УК РФ (хищение денежных средств у ФИО6 №10),

- частью 2 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона №420-ФЗ от 07 декабря 2011 года, изменённого Федеральным законом №431-ФЗ от 28 декабря 2013 года) (хищение денежных средств у ФИО6 №11),

- частью 2 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона №420-ФЗ от 07 декабря 2011 года, изменённого Федеральным законом №431-ФЗ от 28 декабря 2013 года) (хищение денежных средств у ФИО6 №12),

и назначить наказание:

- по части 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона №420-ФЗ от 07 декабря 2011 года, изменённого Федеральным законом №431-ФЗ от 28 декабря 2013 года) (хищение денежных средств у ФИО6 №1) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 10 (десять) месяцев,

- по части 4 статьи 159 УК РФ (хищение денежных средств у ФИО6 №2 Н.В.) в виде лишения свободы на срок 3 (три) года,

- по части 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона №420-ФЗ от 07 декабря 2011 года, изменённого Федеральным законом №431-ФЗ от 28 декабря 2013 года) (хищение денежных средств у ФИО6 №3) в виде лишения свободы на срок 2 (два) года,

- по части 2 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона №420-ФЗ от 07 декабря 2011 года, изменённого Федеральным законом №431-ФЗ от 28 декабря 2013 года) (хищение денежных средств у ФИО6 №4) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 8 (восемь) месяцев,

- по части 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона №420-ФЗ от 07 декабря 2011 года, изменённого Федеральным законом №431-ФЗ от 28 декабря 2013 года) (хищение денежных средств у ФИО6 №5) в виде лишения свободы на срок 2 (два) года,

- по части 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона №420-ФЗ от 07 декабря 2011 года, изменённого Федеральным законом №431-ФЗ от 28 декабря 2013 года) (хищение денежных средств у ФИО6 №6) в виде лишения свободы на срок 2 (два) года,

- по части 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона №420-ФЗ от 07 декабря 2011 года, изменённого Федеральным законом №431-ФЗ от 28 декабря 2013 года, и в редакции Федерального закона №207-ФЗ от 29 ноября 2012 года) (хищение денежных средств у ФИО6 №7) в виде лишения свободы на срок 2 (два) года,

- по части 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона №420-ФЗ от 07 декабря 2011 года, изменённого Федеральным законом №431-ФЗ от 28 декабря 2013 года, и в редакции Федерального закона №207-ФЗ от 29 ноября 2012 года) (хищение денежных средств у ФИО6 №8), в виде лишения свободы на срок 2 (два) года,

- по части 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона №420-ФЗ от 07 декабря 2011 года, изменённого Федеральным законом №431-ФЗ от 28 декабря 2013 года, и в редакции Федерального закона №207-ФЗ от 29 ноября 2012 года) (хищение денежных средств у ФИО6 №6 Н.В.), в виде лишения свободы на срок 2 (два) года,

- по части 4 статьи 159 УК РФ (хищение денежных средств у ФИО6 №10) в виде лишения свободы на срок 3 (три) года,

- по части 2 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона №420-ФЗ от 07 декабря 2011 года, изменённого Федеральным законом №431-ФЗ от 28 декабря 2013 года) (хищение денежных средств у ФИО6 №11) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 8 (восемь) месяцев,

- по части 2 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона №420-ФЗ от 07 декабря 2011 года, изменённого Федеральным законом №431-ФЗ от 28 декабря 2013 года) (хищение денежных средств у ФИО6 №12) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 8 (восемь) месяцев.

На основании части 3 статьи 69 УК РФ по совокупности преступлений, путём частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО2 наказание в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года с отбыванием в исправительной колонии общего режима.

Срок наказания ФИО2 исчислять с 23 августа 2017 года.

Меру пресечения в отношении ФИО2 до вступления приговора в законную силу изменить на заключение под стражу. Взять её под стражу в зале суда немедленно.

Признать за гражданскими истцами – ФИО6 №2, ФИО6 №3, ФИО6 №4, ФИО6 №5, ФИО6 №6, ФИО6 №8, ФИО6 №9, ФИО6 №10, ФИО6 №11, ФИО6 №12 право на удовлетворение гражданских исков о возмещении материального вреда, связанного с хищением ФИО2 денежных средств, и передать вопрос о размере возмещения гражданских исков для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Производство по гражданскому иску потерпевшей ФИО6 №1 подлежит прекращению в связи с её отказом от иска.

Вещественные доказательства по вступлении судебного решения в законную силу:

- расписки ФИО2 о получении денежных средств, кредитные договоры с квитанциями об оплате кредита ФИО2, информационный график платежей по кредитному договору от 27 февраля 2008 года, договоры займа с квитанциями об оплате договора займа ФИО2, кредитный договор с квитанциями об оплате кредита ФИО6 №9, кредитный договор от 25 сентября 2010 года, договор о карте от 25 сентября 2010 года, чеки о снятии денежных средств с карты в сумме 207 000 рублей; квитанции об оплате по кредитному договору ФИО2, заявление о выпуске кредитной карты в Русфинанс Банк от ФИО2, договор купли-продажи товара от 16 августа 2011 года, квитанции об оплате кредита ФИО2, кредитный договор от 08 июня 2012 года с квитанцией от 03 июля 2012 года (т. 7 л.д. 195-196), решение Котласского городского суда Архангельской области от 13 ноября 2014 года по иску ОАО «Россельхозбанк» к ФИО6 №2, ФИО6 №6 и ФИО6 №9 о взыскании задолженности по кредитному договору № от 16 ноября 2011 года в общей сумме 75 085,61 рублей, конверт владельца карты 532301******2541 «Банк Открытие» с чеками в количестве 7 штук, чек «Платеж наличными» № об оплате по кредитному договору № (ФИО6 №5), чек «Платеж наличными» № об оплате по кредитному договору № (ФИО6 №10), чек «Платеж наличными» № об оплате по кредитному договору № (ФИО6 №10), чек «Платеж наличными» № об оплате по кредитному договору № (ФИО6 №10), график платежей по кредитному договору № от 10 декабря 2013 года ОАО «Банк Открытие» заемщика ФИО6 №10 с кассовыми чеками об оплате в количестве 13 штук, справку о задолженностях заёмщика по состоянию за 10 октября 2014 года ФИО2 по кредитному договору № от 16 апреля 2012 года, индивидуальное предложение по погашению кредита в адрес ФИО6 №2 по кредитному соглашению № от 11 декабря 2012 года, досудебное уведомление в адрес ФИО2 по взысканию задолженности по кредитному договору № от 08 июня 2012 года, заключенному между ФИО2 и ХКФ Банк, уведомление в адрес ФИО2 с заявлением о вынесении судебного приказа о взыскании с ФИО2 задолженности в размере 109946,51 рублей по кредитному договору № от 04 мая 2011 года, заявление-анкету ФИО2 на получение банковской расчётной карты ПАО «Ханты-Мансийский Банк Открытие» №, заявление ФИО2 на открытие СКС, получение карты и установление кредитного лимита ПАО «Ханты-Мансийский Банк Открытие» №, трудовой договор № от 10 апреля 2015 года, определение Котласского городского суда от 14 мая 2015 года, решение Котласского городского суда Архангельской области от 06 июля 2015 года, решение Котласского городского суда Архангельской области от 18 июня 2014 года, апелляционное определение Судебной коллегии по гражданским делам Архангельского областного суда от 06 октября 2014 года, постановление судебного пристава-исполнителя от 15 января 2015 года, письмо С3 к ФИО2, судебный приказ от 30 марта 2015 года о взыскании в пользу ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» с должника ФИО2 задолженности по кредитному договору № от 04 июня 2012 года, судебный приказ от 08 мая 2015 года о взыскании в пользу «Тинькофф кредитные системы» Банк (ЗАО) с должника ФИО2 задолженности по договору № о выпуске и использовании кредитной банковской карты от 18 апреля 2012 года, уведомление о начале досудебного производства № от 14 апреля 2015 года в адрес ФИО2 по факту задолженности перед ОАО «Сбербанк России» по кредитному договору № от 04 мая 2012 года, исковое заявление о взыскании с ФИО2 в пользу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) задолженности по кредитному договору № от 25 сентября 2010 года, досудебное уведомление, разъяснение к претензии-требованию, претензия-требование ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в адрес ФИО2 об оплате задолженности по кредитному договору №, сопроводительное письмо о направлении материалов старшему следователю СО ОМВД России «Котласский» Г., постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от 24 декабря 2015 года, постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от 24 декабря 2015 года, копию постановления № от 06 августа 2015 года на проведение оперативно-розыскного мероприятия прослушивание телефонных переговоров, протокол переноса на иной носитель и прослушивания аудиозаписи, полученной в ходе проведения оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» за период с 13 по 21 августа 2015 года в отношении ФИО2, компакт-диск DVD-R № R-131с с записью телефонных переговоров ФИО2 - оставить при уголовном деле на весь срок его хранения;

- кредитное досье заёмщика ФИО6 №2 по договору микрозайма № от 05 февраля 2013 года, кредитное досье заёмщика ФИО6 №2 по договору займа № от 27 марта 2013 года, кредитное досье заёмщика ФИО6 №2 по договору займа № от 02 апреля 2013 года, кредитное досье заёмщика ФИО6 №2 по договору займа от 15 мая 2013 года, кредитное досье заёмщика ФИО6 №2 Н.В. по договору займа № от 20 мая 2013 года, кредитное досье заёмщика ФИО6 №2 по договору займа № от 07 июня 2013 года, кредитное досье заёмщика ФИО6 №2 по договору займа № от 09 июня 2013 года, кредитное досье заёмщика ФИО6 №2 по договору денежного займа № от 19 июня 2013 года – возвратить ФИО6 №2,

- кредитное досье заёмщика М. по кредитному договору № от 07 февраля 2014 года на 17 листах, приходные кассовые ордера об оплате на счет № по кредитному договору № от 07.02.2014 года за период с 07.03.2014 года по 08.08.2015 года – возвратить М.,

- кредитное досье заёмщика ФИО6 №9 по кредитному договору № от 12 июля 2013 года – возвратить в Северо-Западный филиал ПАО «Сбербанк»,

- кредитные досье заёмщика ФИО6 №2 по договору займа № от 04 февраля 2013 года, по договору займа № от 16 апреля 2013 года, договору займа № от 17 мая 2013 года, по договору займа № ВЧГ0000486 от 25 июня 2013 года, по договору займа № от 16 июля 2013 года, по договору займа № от 15 августа 2013 года – возвратить в ООО «Союз Микрофинансирования»,

- кредитное досье заёмщика ФИО6 №12 по кредитному договору № от 14 мая 2014 года, кредитное досье заёмщика ФИО6 №10 по кредитному договору № от 01 октября 2013 года, кредитные досье заёмщика ФИО6 №8 по кредитному договору № от 19 апреля 2013 года и кредитному договору № от 26 апреля 2013 года – возвратить в ПАО «Сбербанк России»,

- кредитное досье заёмщика ФИО6 №10 по кредитному договору № от 29 октября 2013 года и кредитное досье заемщика ФИО6 №5 по кредитному договору № от 25 сентября 2013 года – возвратить в ПАО КБ «Восточный»,

- кредитное досье заёмщика ФИО6 №1 по кредитному договору № от 15 июля 2010 года, кредитное досье заёмщика ФИО6 №6 по кредитному договору № от 07 декабря 2012 года, кредитное досье заёмщика ФИО6 №3 по кредитному договору № от 17 февраля 2012 года, кредитные досье заёмщика ФИО6 №2 по кредитному договору № от 28 марта 2012 года и по кредитному договору № от 16 июня 2012 года – возвратить в ПАО Банк ВТБ24,

- кредитное досье заёмщика ФИО6 №1 по кредитному договору № от 28 апреля 2012 года – возвратить в ПАО «МТС-Банк»,

- кредитное досье заёмщика ФИО6 №10 по кредитному договору № от 11 декабря 2013 года – возвратить в ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие»,

- кредитные досье заёмщика ФИО6 №2 по кредитному договору № от 31 мая 2011 года и по кредитному договору № от 01 июля 2012 года, кредитное досье заёмщика ФИО6 №4 по кредитному договору № от 20 августа 2012 года, кредитное досье заёмщика ФИО6 №5 по кредитному договору № от 28 сентября 2012 года – возвратить в ОАО АКБ «Пробизнесбанк»,

- кредитное досье заёмщика ФИО6 №2 по кредитному договору № от 16 ноября 2011 года – возвратить в АРФ ОАО «Россельхозбанк»,

- кредитное досье заёмщика ФИО6 №10 по кредитному договору № от 22 мая 2014 года – возвратить в «Банк СГБ»,

- кредитное досье заёмщика ФИО6 №2 по кредитному договору № от 12 декабря 2012 года, кредитное досье заёмщика ФИО6 №3 по кредитному договору № от 09 октября 2012 года – возвратить в ООО «ХКФ Банк»,

- кредитное досье заёмщика ФИО6 №3 по кредитному договору № от 06 сентября 2012 года, кредитное досье заёмщика ФИО6 №2 по кредитному договору № от 29 августа 2012 года –возвратить в ЗАО «Связной Банк»,

- пластиковую банковскую карту «Visa electron» ЗАО ГКБ «АвтоградБанк» №, пластиковую банковскую карту «Visa electron» ЗАО ГКБ «АвтоградБанк» № – передать законному владельцу ЗАО ГКБ «АвтоградБанк»,

- пластиковую банковскую карту «Visa electron» ОАО КБ «Восточный» экспресс Банк №, пластиковую банковскую карту «Visa electron» ОАО КБ «Восточный» экспресс Банк №, пластиковую банковскую карту «Visa electron» ОАО КБ «Восточный» экспресс Банк» №, пластиковую банковскую карту «Visa electron» ОАО КБ «Восточный» экспресс Банк» №, пластиковую банковскую карту «Visa electron» ОАО КБ «Восточный» экспресс Банк №, пластиковую банковскую карту «Visa electron» ОАО КБ «Восточный» экспресс Банк № - передать законному владельцу ОАО КБ «Восточный» экспресс Банк,

- пластиковую банковскую карту «MasterCard» «Банк Открытие» № - передать законному владельцу«Банк Открытие»,

- пластиковую банковскую карту «MasterCard» «ОТП Банк» №, пластиковую банковскую карту «MasterCard» «ОТП Банк» № - передать законному владельцу «ОТП Банк»,

- пластиковую банковскую карту «MasterCard» «Тинькофф Кредитные Системы» № - передать законному владельцу Тинькофф Кредитные Системы»,

- пластиковую банковскую карту «Visa» «РусфинансБанк» № - передать законному владельцу «РусфинансБанк»,

- информационную карту «Связной Банк» с рукописной записью «ИНЫЕ ДАННЫЕ», информационную карту «Связной Банк» с рукописной записью «ИНЫЕ ДАННЫЕ», пластиковую банковскую карту «MasterCard» «Связной Банк» № - передать законному владельцу «Связной Банк»,

- пластиковую банковскую карту «MasterCard» «МТС» № - передать законному владельцу «МТС»,

- пластиковую карту «Электронный банк» - передать законному владельцу «Электронный банк»,

- пластиковую банковскую карту «Мобильный Банк Интернет Банк» «РОСБАНК» №, пластиковую банковскую карту «MasterCard» «РОСБАНК» № - передать законному владельцу «РОСБАНК»,

- пластиковую банковскую карту «MasterCard» «Хоум Кредит Банк» № - передать законному владельцу «Хоум Кредит Банк»,

- пластиковую банковскую карту «MasterCard» «Ренессанс Кредит» № - передать законному владельцу «Ренессанс Кредит»,

- пластиковую банковскую карту «Visa» «Севергазбанк» № (т. 7 л.д. 208-210) - следует передать законному владельцу «Севергазбанк»,

- кредитную карту MasterCard «Мои деньги Ренессанс Кредит» (т. 7 л.д. 195-196) - следует передать законному владельцу ООО КБ «Ренессанс Капитал».

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Архангельском областном суде путем подачи апелляционной жалобы и внесения представления через Котласский городской суд Архангельской области в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осуждённой ФИО2, содержащейся под стражей, в тот же срок со дня вручения ей копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осуждённая ФИО2 вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чём должна указать в своей апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесённые другими участниками уголовного процесса.

Осуждённая также вправе ходатайствовать об апелляционном рассмотрении дела с участием защитника, о чём должна подать в суд, постановивший приговор, соответствующее заявление в срок, установленный для подачи возражений на апелляционные жалобы (представление).

Дополнительные апелляционные жалоба, представление подлежат рассмотрению, если они поступили в суд апелляционной инстанции не позднее, чем за 5 суток до начала судебного заседания.

Председательствующий Н.В. Заплатина