ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г.Калуга 19 января 2024 года

Калужский районный суд Калужской области в составе:

председательствующего – судьи Моськиной Е.В., 

с участием государственного обвинителя Рябчиковой М.Е., 

подсудимого ФИО1,

его защитника – адвоката Дерюгина М.А., представившего удостоверение №786 и ордер №008529 от 07 декабря 2023 года, 

представителя потерпевшего Представитель потерпевшего И. , 

при секретаре судебного заседания Волковой Н.В., 

рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке судебного разбирательства при заключении досудебного соглашения о сотрудничестве материалы уголовного дела в отношении

ФИО1, 

<

данные изъяты>,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

В 2021 году, в период, предшествующий 17 августа 2021 года, у иного лица, находящегося на территории Российской Федерации, осведомленного, что в финансово-кредитных организациях, являющихся партнерами автомобильных салонов, возможно оформить потребительский кредит, в целях приобретения дорогостоящего автомобиля, без официального подтверждения доходов, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на мошенничество в сфере кредитования, совершенное в крупном размере, организованной группой.

Реализуя задуманное, в указанный период времени, в указанном месте, иное лицо разработало план совершения преступлений, а также определило свою преступную роль, как организатора, и роли участников.

Согласно преступному плану, разработанному иным лицом, являющимся организатором преступной группы, хищения денежных средств финансово-кредитных учреждений (банков) планировалось совершать следующим образом: лица, вовлеченные в состав организованной преступной группы должны будут подыскать лицо, согласившее выступить заемщиком, оформив кредит на свое имя, и вовлекут его в состав организованной группы. После чего члену организованной группы, выступающему в роли заемщика, придумают «легенду», содержащую заведомо ложные сведения о месте работы, размере доходов, месте жительства, а также незаконно внесут в паспорт заемщика ложные сведения о регистрации по месту жительства и изготовят на его имя заведомо поддельные и подложные документы, необходимые для получения потребительского кредита.

После этого члены организованной преступной группы должны будут подыскать автомобильный салон, в котором через банк-партнер возможно оформить потребительский кредит, в целях покупки дорогостоящего автомобиля без официального подтверждения доходов. Далее члены организованной группы должны будут создать условия для одобрения и выдачи потребительского кредита путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений о заемщике, а именно о месте работы, размере доходов, о месте регистрации. С целью придания видимости платежеспособности заемщика, члены организованной группы приготовят денежные средства для внесения обязательного первоначального платежа. После принятия банком положительного решения о выдаче потребительского кредита на приобретение дорогостоящего автомобиля и перечисления денежных средств на счет автомобильного салона, члены организованной преступной группы должны будут получить автомобиль и заведомо не имея намерений исполнять кредитные обязательства, распорядятся им по своему усмотрению.

В 2021 году, в период, предшествующий 17 августа 2021 года, иное лицо, находясь территории Российской Федерации, из корыстных побуждений осуществило умышленные действия, направленные на формирование организованной преступной группы, в результате которых для участия в совершении преступлений вовлекло лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство (далее – ЦМ., ЦА. и Р.), а также иных неустановленных лиц, сообщив им план совершения преступлений, которые, из корыстных побуждений дали согласие на вступление в состав создаваемой организованной преступной группы.

После чего, в указанный период времени, находясь на территории Российской Федерации, организатор преступной группы, поручил ЦМ., ЦА., Р. и иным членам организованной группы, подыскать лиц, имеющих возможность выступить в роли заемщика при оформлении потребительского кредита и вовлечь указанных лиц в состав организованной группы, доведя до них план совершения указанных преступлений.

В период с 17 августа 2021 года по 23 августа 2021 года ЦМ., находясь на территории Российской Федерации, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подыскал ФИО1, нуждающегося в денежных средствах и обратился к нему с предложением вступить в состав организованной преступной группы, в целях совершения мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств банка, путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о себе при оформлении на свое имя потребительского кредита, пообещав за это часть денежных средств, вырученных от преступной деятельности, на что ФИО1 из корыстных побуждений согласился, тем самым вступив в состав организованной преступной группы.

Создав организованную преступную группу, руководитель преступной группы распределил роли между собой, ЦМ., ЦА., Р., ФИО1 и иными членами организованной группы следующим образом.

Роль лица, создавшего и руководившего организованной преступной группой, заключалась в осуществлении организационных и управленческих функций; непосредственном руководстве организованной группой; финансировании противоправной деятельности организованной преступной группы; подборе и вовлечении в состав организованной преступной группы новых членов; разработке тактики и способов совершения преступлений, методов их сокрытия; хранении и распоряжении денежными средствами, добытыми в ходе преступной деятельности; распределении прибыли, полученной от совершенных преступлений, между участниками организованной преступной группы; получении своей части денежных средств от преступной деятельности.

Роль ЦМ., ЦА., Р. и иных неустановленных членов организованной группы заключалась в участии в организованной группе в качестве исполнителей; подыскании лиц, имеющих возможность выступить в роли заемщиков и вовлечении их в состав организованной группы, изготовлении заведомо подложных документов для членов организованной группы, выступающих в роли заемщиков; подыскании автомобильного салона, в котором через банки-партнеры возможно получить потребительский кредит без официального подтверждения своих доходов, заполнение и отправка от имени заемщика анкеты-заявления на получение потребительского кредита, передача членам организованной группы, выступающим в роли заемщиков денежных средств, необходимых для внесения на банковский счет автомобильного салона в качестве обязательного первоначального платежа; сопровождение членов организованной группы, выступающих в роли заемщиков, в автомобильный салон для заключения кредитного договора, получение приобретенного заемщиком автомобиля, получение своей части денежных средств, добытых преступным путем. 

Роль ФИО1 заключалась в участии в организованной группе в качестве исполнителя, предоставлении паспорта гражданина РФ на его имя для внесения в него заведомо ложных и недостоверных сведений о месте регистрации, предоставлении своих фотографий в целях изготовления поддельного водительского удостоверения, заучивании заведомо ложных и недостоверных сведений о себе (месте работы, должности, заработной плате, месте регистрации и фактического проживания, телефоне) для сообщения сотрудникам автомобильного салона и банка, личная явка в автомобильный салон, непосредственное участие в оформлении кредитного договора на свое имя путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений о себе и поддельных документов; получение от членов организованной группы денежных средств и их внесение на банковский счет автомобильного салона, в качестве обязательного первоначального платежа, получение автомобиля и передача его членам организованной группы, получение части денежных средств, вырученных от преступной деятельности.

Действия ЦМ., ЦА., Р., ФИО1 и неустановленных лиц носили согласованный, устойчивый и сплоченный характер, участники организованной преступной группы были осведомлены о преступных действах друг друга.

В период с 17 августа 2021 года по 23 августа 2021 года ФИО1, находясь на территории РФ, действуя из корыстных побуждений, согласно отведенной ему преступной роли, предоставил ЦМ. свои фотографии для изготовления поддельного водительского удостоверения и паспорт гражданина РФ на свое имя, серийный номер №, выданный 12.08.2021 г. ГУ МВД России по Краснодарскому краю, которые указанное лицо передало неустановленным лицам для изготовления поддельного водительского удостоверения на имя ФИО1 и внесения в его паспорт заведомо ложных и недостоверных сведений о месте регистрации на территории г. Сочи Краснодарского края.

Затем, в указанный период времени неустановленными лицами было изготовлено поддельное водительское удостоверение № от 31.10.2020 на имя ФИО1, а также внесены заведомо ложные и недостоверные сведения в указанный выше паспорт гражданина РФ на имя ФИО1 о его регистрации по адресу: 

<

адрес>, после чего указанные документы были переданы члену организованной группы – ЦМ.

После чего в период времени с 17 августа 2021 года по 23 августа 2021 года ЦМ., ЦА., Р. и неустановленные лица, находясь на территории Российской Федерации, действуя согласно отведенным им преступным ролям, подыскали автомобильный салон, расположенный по адресу: 

<

...>, где ООО «МБ-Калуга» занимается реализацией автомобилей марки «Мерседес», сотрудничая с банками-партнерами, в которых возможно оформить потребительский кредит без официального подтверждения дохода, по указанию иного лица - организатора преступной группы осуществили телефонный звонок в указанный автомобильный салон и сообщили его сотруднику - Свидетель Б. о намерении приобрести автомобиль «Mersedes-Benz GLE», в кредит. 

После чего сотрудник автомобильного салона Свидетель Б., не подозревающий о преступном умысле членов организованной группы, передал полученную информацию менеджеру кредитования и страхования ООО «Страховой партнер» Свидетель С. находящейся в автомобильном салоне ООО «МБ-Калуга», которая отправила бланк заявления-анкеты на получение потребительского кредита, на электронную почту 

<

данные изъяты>, указанную для обратной связи членами организованной группы.

Далее, в указанный выше период времени, ЦМ., ЦА., Р. и неустановленные лица, действуя из корыстных побуждений, совместно и согласовано с ФИО1, от его имени заполнили и отправили через телекоммуникационную сеть интернет на электронную почту 

<

данные изъяты>, находящуюся в пользовании менеджера кредитования и страхования ООО «Страховой партнер» Свидетель С. заявление-анкету на получение потребительного кредита для приобретения автомобиля, «Mersedes-Benz GLE», 2021 года выпуска, указав в ней заведомо ложные, недостоверные сведения, о месте работы ФИО1 в ООО «Вектор» по адресу: 

<

...>, в должности мастера производственного цеха, заработной плате в размере 310 000 рублей, высшем образовании, наличии водительского удостоверения гражданина Российской Федерации №, выданного 31.10.2020 года, адресе регистрации: 

<

адрес>, адресе фактического проживания: 

<

адрес>, а также с целью сокрытия преступного умысла, направленного на хищение денежных средств банка, указали о намерении внести первоначальный взнос в размере 40% от стоимости приобретаемого автомобиля.

В период с 23 августа 2021 года по 26 августа 2021 года менеджер кредитования и страхования ООО «Страховой партнер» Свидетель С. получив от членов организованной преступной группы заявление-анкету на получение потребительского кредита, не подозревая об их преступном умысле, направила его для рассмотрения в банки-партнеры, и в указанный период времени сотрудники ООО «Сетелем Банк» (с 09.12.2022 - ООО «Драйв Клик Банк»), не подозревая о преступном умысле организованной группы, основываясь на сведениях, содержащихся в заявлении-анкете на выдачу потребительского кредита, одобрили выдачу потребительского кредита ФИО1 Указанную информацию менеджер кредитования и страхования передала менеджеру автосалона ООО «МБ-Калуга» Свидетель Б., после чего тот договорился с членами организованной группы о дате посещения ими автомобильного салона – 26 августа 2021 года для заключения кредитного договора и получения автомобиля.

В период с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 26 августа 2021 года члены организованной группы - ЦМ., ЦА., Р. и ФИО1 по указанию руководителя организованной группы прибыли в автосалон ООО «МБ-Калуга» по адресу: 

<

...>, в целях заключения договора на выдачу потребительного займа и получения автомобиля «Mersedes-Benz GLE», 2021 года выпуска, при этом руководитель организованной группы передал Р. денежные средства в размере 2 540 000 рублей 00 копеек, необходимые для внесения обязательного первоначального взноса. По пути следования в указанный автосалон лицо ЦМ. передало ФИО1 поддельное водительское удостоверение № от 31.10.2020 на его имя и паспорт гражданина РФ с серийным номером №, выданный 12.08.2021 г. ГУ МВД России по Краснодарскому краю на его имя, с внесенными в него заведомо ложными и недостоверными сведениями о месте регистрации по адресу: 

<

адрес>, для их использования при совершении преступления. Кроме того, ЦМ. и Р. объяснили ФИО1 порядок заключения кредитного договора и довели до него «легенду», содержащую заведомо ложные сведения о месте работы, размере доходов, месте регистрации и проживания, которую ФИО1 должен будет сообщить кредитному специалисту при оформлении кредита. 

После чего в указанный период времени ЦМ. стал ожидать возле указанного выше автомобильного салона, а Р. и ФИО1 зашли в помещение автомобильного салона, где ФИО1, действуя согласно отведенной ему преступной роли, из корыстных побуждений передал сотруднику автомобильного салона Свидетель Б. заведомо поддельное водительское удостоверение 99 16 № от 31.10.2020 и паспорт гражданина РФ №, выданный 12.08.2021 г. ГУ МВД России по Краснодарскому краю, на свое имя, с внесенными в него заведомо ложными и недостоверными сведениями о его месте регистрации, на основании которых был изготовлен договор купли-продажи автомобиля «Mersedes Benz GLE», 2021 года выпуска, заключенный между ФИО1 и ООО «МБ-Калуга». После чего ФИО1 и Р. проследовали в кассу автомобильного салона, где Р. внес денежные средства в размере 2 540 000 рублей 00 копеек в качестве первоначального взноса за приобретаемый автомобиль, а затем он и ФИО1 проследовали к менеджеру кредитования и страхования ООО «Страховой партнер» Свидетель С. которой ФИО1 передал заведомо поддельное водительское удостоверение № от 31.10.2020 и паспорт гражданина РФ №, выданный 12.08.2021 г. ГУ МВД России по Краснодарскому краю, на свое имя, с внесенными в него заведомо ложными и недостоверными сведениями о его месте регистрации, а также лично подтвердил заведомо ложные и недостоверные сведения о своем месте работы в ООО «Вектор» по адресу: 

<

...>, в должности мастера производственного цеха, заработной плате в размере 310 000 рублей, высшем образовании, адресе регистрации: 

<

адрес>, адресе фактического проживания: 

<

адрес>.

В указанный период времени, находясь там же, менеджер кредитования и страхования ООО «Страховой партнер» Свидетель С. не подозревая о преступном умысле членов организованной группы ФИО1 и Р., оформила кредитный договор 

<

***> от 26.08.2021 на приобретение автомобиля «Mersedes Benz GLE», 2021 года выпуска, VIN №№, стоимость которого с учетом первоначального взноса, а также страховых взносов составила 6 739 270 рублей 00 копеек, при общей стоимости автомашины 6 350 000 рублей 00 копеек. В указанном договоре ФИО1 поставил свои подписи в графах «заемщик». 

26 августа 2021 на банковский счет №, открытый на имя ФИО1 в ООО «Сетелем Банк» (с 09.12.2022 - ООО «Драйв Клик Банк») по адресу: 

<

...>, с банковского счета №, открытого там же, были зачислены денежные средства в сумме 4 199 270 рублей 00 копеек в счет оплаты указанного выше автомобиля «Mersedes Benz GLE», приобретенного ФИО1, и страховых выплат за него. 

После чего, 26 августа 2021 года с указанного банковского счета № были перечислены (списаны):

- денежные средства в сумме 3 810 000 рублей 00 копеек в счет оплаты автомобиля «Mersedes Benz GLE», 

- денежные средства в сумме 4 740 рублей 00 копеек в качестве комиссии за услугу по СМС информированию в рамках кредитного договора 

<

***> от 26.08.2021;

- денежные средства в сумме 76 200 рублей 00 копеек в счет оплаты услуги GAP-страхования (страхования гарантии сохранения стоимости автомобиля) по договору № 5192W/215/G00518/21 от 27 августа 2021 года с АО «АльфаСтрахование»;

- денежные средства в сумме 308 330 рублей 00 копеек в счет оплаты по договору страхования КАСКО № 5192W/046/MB20204/21 от 26.08.2021 с АО «АльфаСтрахование».

В период с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 26 августа 2021 года в качестве подтверждения одобренного ФИО1 кредита от ООО «Сетелем Банк» автосалону ООО «МБ-Калуга» было выдано гарантийное письмо, получив которое, а также первоначальный взнос по кредитному договору 

<

***> от 26.08.2021, заключенному между ООО «Сетелем Банк» и ФИО1, после подписания полного комплекта документов, выдали последнему автомобиль «Mersedes Benz GLE», 2021 года выпуска, VIN №№, а также ключи и паспорт транспортного средства на него, после чего ФИО1 и Р. на указанном автомобиле под управлением Р., а ЦМ. на неустановленном автомобиле покинули территорию автомобильного салона ООО «МБ Калуга».

Затем, в период с 27 августа 2021 года по 09 сентября 2021 года, ФИО1, Р. и ЦМ., действуя из корыстных побуждений, согласно отведенным им ролям в организованной преступной группе, передали неустановленным лицам автомобиль «Mersedes Benz GLE», 2021 года выпуска, VIN №№, которые в нарушение запрета (обременения) банка, реализовали его третьим лицам. Кроме этого ФИО1, в нарушение условий договора потребительского займа 

<

***> от 26.08.2021, не внес себя в качестве собственника транспортного средства в электронный паспорт транспортного средства и не предоставил выписку из электронного паспорта транспортного средства или копию регистрации транспортного средства кредитору - ООО «Сетелем Банк».

В период с 16 сентября 2021 года по 18 октября 2021 года члены организованной группы, с целью сокрытия своего преступного умысла длительное время и продолжения преступной деятельности, осознавая, что несвоевременные платежи по договору потребительского займа могут повлечь его расторжение и наложение дополнительных ограничений на автомобиль, являющийся предметом залога, осуществили 2 платежа по кредиту, каждый в сумме 100 000 рублей, тем самым, внеся на счет ООО «Сетелем Банк» (с 09.12.2022 - ООО «Драйв Клик Банк») денежные средства в сумме 200 000 рублей.

Полученные от продажи указанной выше автомашины «Mersedes Benz GLE» денежные средства лидер организованной группы поделил между собой и лицами, входящими в состав организованной преступной группы.

Таким образом, при вышеуказанных обстоятельствах неустановленными лицами, ФИО1, а также лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство – Р., ЦА. и ЦМ. было совершено хищение денежных средств ООО «Сетелем Банк» (с 09.12.2022 - ООО «Драйв Клик Банк») в сумме 4 199 270 рублей 00 копеек, что является крупным размером.

Подсудимый ФИО1 полностью согласился с предъявленным обвинением, признал свою вину, поддержал свое ранее заявленное ходатайство о постановлении приговора в особом порядке в связи с заключенным досудебным соглашением о сотрудничестве.

Данное ходатайство, как и досудебное соглашение о сотрудничестве было заявлено, а соглашение заключено им добровольно, после консультации и при участии защитника, он осознает последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства в общем порядке. 

Защитник подсудимого – адвокат Дерюгин М.А. поддержал ходатайство подсудимого о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства в связи с заключенным досудебным соглашением о сотрудничестве.

Государственный обвинитель счел возможным постановление приговора по настоящему уголовному делу без проведения судебного разбирательства в связи с заключенным с подсудимым ФИО1 досудебным соглашением о сотрудничестве, поскольку подсудимым соблюдены все условия и выполнены все обязательства, предусмотренные заключенным с ним досудебным соглашением о сотрудничестве.

Представитель потерпевшего против рассмотрения уголовного дела в особом порядке не возражал.

Исследовав материалы уголовного дела, заслушав явившихся лиц, суд приходит к выводу, что обвинение, с которым согласился подсудимый, подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу.

Подсудимый ФИО1 осознает характер и последствия заявленного им ходатайства о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, в связи с заключенным досудебным соглашением о сотрудничестве. Соглашение было заключено им добровольно и при участии защитника. Подсудимым соблюдены все условия и выполнены все обязательства, предусмотренные заключенным с ним досудебным соглашением о сотрудничестве.

В ходе предварительного следствия ФИО1 сообщил ранее неизвестную правоохранительным органам информацию о членах организованной преступной группы, в результате содействия ФИО1 установлены в качестве подозреваемых лиц соучастники преступной деятельности, которые объявлены в розыск. 

С учетом вышеизложенного, в соответствии со ст.316, 317.7 УПК РФ суд считает возможным постановить приговор без проведения судебного разбирательства в общем порядке в отношении подсудимого ФИО1, с которым заключено досудебное соглашение о сотрудничестве. 

Согласно заключению комиссии экспертов от 06 сентября 2023 года № 2049 (том №4, л.д.169-172) ФИО1 хроническим психическим расстройством, слабоумием либо иным болезненным состоянием психики не страдает и не страдал при совершении инкриминируемого деяния и по своему психическому состоянию мог в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими в тот период. В момент содеянного в каком-либо временном психическом расстройстве он не находился. В принудительных мерах медицинского характера, предусмотренных ст.ст. 97-104 УК РФ, ФИО1 не нуждается. 

С учетом изложенного, принимая во внимание данные о личности и поведение подсудимого в судебном заседании, фактические обстоятельства совершенного преступления, суд признает ФИО1 вменяемым по отношению к содеянному. 

В связи с вышеизложенным суд приходит к выводу о виновности ФИО1 в совершении инкриминируемого ему деяния и квалифицирует его действия по ч.4 ст.159.1 УК РФ - как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в крупном размере.

При назначении наказания ФИО1 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные, характеризующие личность подсудимого, а также влияние наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи.

ФИО1 совершил тяжкое преступление, на наркологическом и психиатрическом учетах не состоит, как личность характеризуется положительно. 

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1 в соответствии со ст.61 УК РФ суд признает полное признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, инвалидность 2 группы, а также состояние здоровья его отца, страдающего заболеваниями. 

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому ФИО1, судом не установлено. 

На основании изложенного, учитывая конкретные обстоятельства совершенного подсудимым преступления, степень его общественной опасности, суд приходит к выводу о необходимости назначения ФИО1 наказания в виде лишения свободы на определенный срок, с применением положений ч. 2 ст. 62 УК РФ. 

Суд не усматривает оснований для применения при назначении подсудимому наказания положений ст.64, 73 УК РФ, поскольку это, по мнению суда, не позволит обеспечить достижение целей наказания. 

Суд считает возможным не назначать подсудимому за совершение преступления дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы. 

Оснований для изменения категории преступления, за совершение которого осуждается подсудимый, на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, суд не усматривает.

Оснований, препятствующих отбыванию подсудимым наказания в виде лишения свободы, судом не установлено. 

При определении вида исправительного учреждения, в котором следует отбывать наказание ФИО1, суд руководствуется положениями п.«б» ч.1 ст.58 УК РФ и назначает ему отбывание наказания в исправительной колонии общего режима. 

Поскольку подсудимый ФИО1 осуждается к лишению свободы в условиях изоляции от общества, суд считает необходимым до вступления приговора в законную силу избранную в отношении него меру пресечения в виде заключения под стражу оставить без изменения. 

В соответствии с п. «б» ч.3.1 ст.72 УК РФ суд считает необходимым время задержания и содержания ФИО1 под стражей с 28 июня 2023 года до дня вступления приговора в законную силу зачесть в срок отбывания наказания в виде лишения свободы из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

В ходе предварительного расследования представителем потерпевшего ООО «Драйв Клик Банк» заявлен гражданский иск о взыскании денежных средств по кредитному договору №04106194924 от 26 августа 2021 года в сумме 4 640 139 рублей 31 копейка, куда входит сумма ущерба в размере 3 999 270 рублей и проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 640 869 рублей 31 копейка. 

В судебном заседании представитель потерпевшего ООО «Драйв Клик Банк» Представитель потерпевшего И. заявленные исковые требования поддержал в полном объеме. 

Подсудимый ФИО1 гражданский иск признал.

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Гражданско-правовая ответственность, предусмотренная названной нормой, наступает при условии доказанности следующих обстоятельств: наличие вреда, противоправности поведения причинителя вреда и его вины, размера причиненного вреда, а также причинно-следственной связи между противоправными действиями и наступившими неблагоприятными последствиями.

Судом установлено, что потерпевшему ООО «Драйв Клик Банк» (до 09.12.2022 – ООО «Сетелем Банк») совместными противоправными действиями ФИО1, лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство – Р., ЦА. и ЦМ., а также неустановленными лицами причинен материальный ущерб в сумме 4 199 270 рублей 00 копеек. С учетом внесения двух платежей по кредиту на сумму 200 000 рублей, сумма причиненного ООО «Драйв Клик Банк» материального ущерба составляет 3 999 270 рублей. Указанные исковые требования вытекают из обвинения, с которым согласился подсудимый.

С учетом изложенного, материальный ущерб, причиненный ООО «Драйв Клик Банк», в сумме 3 999 270 рублей, подлежит взысканию с подсудимого ФИО1 в указанном объеме.

По смыслу ч. 1 ст. 44 УПК РФ требования имущественного характера, хотя и связанные с преступлением, но относящиеся к последующему восстановлению нарушенных прав потерпевшего, в том числе о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами, подлежат разрешению в порядке гражданского судопроизводства, в связи с чем в этой части гражданский иск по уголовному делу суд оставляет без рассмотрения, признав за гражданским истцом право на обращение с иском в порядке гражданского судопроизводства.

Решая вопрос о вещественных доказательствах, суд руководствуется положениями ст.ст.81, 82 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.317.7 УПК Российской Федерации, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159.1 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. 

Срок отбывания наказания ФИО1 исчислять со дня вступления приговора в законную силу. 

Меру пресечения ФИО1 до дня вступления приговора в законную силу оставить без изменения – в виде заключения под стражу.

На основании п.«б» ч.3.1 ст.72 УК РФ зачесть ФИО1 в срок отбывания наказания время его задержания и содержания под стражей с 28 июня 2023 года до дня вступления приговора в законную силу из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Гражданский иск ООО «Драйв Клик Банк» о взыскании с осужденного ФИО1 причиненного в результате преступления материального ущерба в размере 4 640 139 рублей 31 копейка - удовлетворить частично. 

Взыскать с осужденного ФИО1 в пользу ООО «Драйв Клик Банк» в счет возмещения материального ущерба 3 999 270 (три миллиона девятьсот девяносто девять тысяч двести семьдесят) рублей. 

Вещественные доказательства по уголовному делу: 

- кредитное досье по кредитному договору №04106194924 от 26 августа 2021 года; материалы выплатного дела на имя ФИО1, на 12-ти листах; комплект документов (заявление №72161944 от 28.08.2021, квитанция об оплате госпошлины от 28.08.2021, договор купли-продажи автомобиля от 27.08.2021, договор купли-продажи №MB00001413 от 26.08.2021, акт приема-передачи товара); сведения из ПАО «Вымпелком» на 13-ти листах; CD-R диски, предоставленные ПАО «МТС» в количестве 3 шт.; CD-R диски, предоставленные ПАО «ВымпелКом» в количестве 3 штук; CD-R диск со сведениями о счетах; мобильный телефон Xiaomi Redmi 10, хранящиеся при уголовном деле №12201290001000896 – хранить при материалах уголовного дела №12201290001000896 до принятия по нему решения. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Калужский областной суд, через Калужский районный суд Калужской области, в течение 15 суток со дня постановления, с соблюдением требований ст.317.7 УПК РФ, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, о чем он должен указать в апелляционной жалобе, а если дело рассматривается по представлению прокурора или по жалобе другого лица, - в отдельном ходатайстве или возражениях на жалобу либо представление, а также поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий 

Копия верна. Судья Е.В. Моськина