Дело №

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

19 марта 2021 года 

<

адрес>

Судья Киевского районного суда 

<

адрес> Республики Крым Хулапова Г.А., рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении Общества с ограниченной ответственностью «Профессиональные финансы» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, адрес местонахождения: 197110, РФ, 

<

адрес>, лит. А, помещение 1Н, офис 618),

УСТАНОВИЛ:

В адрес Киевского районного суда 

<

адрес> Республики Крым ДД.ММ.ГГГГ поступил протокол об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ №-АП, согласно которому ООО «Профессиональные финансы» (адрес местонахождения: 197110, РФ, 

<

адрес>, лит. А, помещение 1Н, офис 618) в нарушение требований Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» ДД.ММ.ГГГГ совершило в отношении ФИО2 административное правонарушение, выразившееся в совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство РФ о защите прав и законных интересов физическим лиц, при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

В судебное заседание участники процесса не явились, о времени и месте рассмотрения протокола извещены судом надлежащим образом, ходатайств об отложении судебного разбирательства не заявлено. 

Вместе с тем до судебного заседания ООО «Профессиональные финансы» поданы письменные возражения на протокол об административном правонарушении, в котором общество просили прекратить производство по делу ввиду отсутствием состава административного правонарушения.

Согласно части 2 статьи 25.1 КоАП РФ дело об административном правонарушении рассматривается с участием лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении. В отсутствие указанного лица дело может быть рассмотрено лишь в случаях, если имеются данные о надлежащем извещении лица о месте и времени рассмотрения дела и если от лица не поступило ходатайство об отложении рассмотрения дела либо если такое ходатайство оставлено без удовлетворения.

В связи с отсутствием обязанности лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, присутствовать на рассмотрении административного дела, на основании части 2 статьи 25.1 КоАП РФ, считаю возможным рассмотреть дело в отсутствие законного представителя ООО «Профессиональные финансы».

Изучив материалы дела об административном правонарушении, суд приходит к следующему выводу. 

В соответствии со ст. 24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом.

В соответствии с ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Объективная сторона правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, заключается в совершении кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Субъектами правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, могут выступать граждане, должностные лица и юридические лица.

Часть 1 ст. 6 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» установлено, что при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

По результатам изучения протокола об административном правонарушении и приложенных к нему документов судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в Управление Федеральной службы судебных приставов по 

<

адрес> из МВД по 

<

адрес> поступили материалы для рассмотрения и решения вопроса о привлечении к административной ответственности, в связи с нарушением компанией «РосДеньги» закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»

В целях проверки целесообразности привлечения компании «РосДеньги» к административной ответственности за нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №-Ф3 и проведения объективной проверки, сотрудником Управления на номер телефона ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (+79780776208) осуществлен телефонный звонок, в ходе которого ФИО2 подтверждено, что в отношении него осуществляются неправомерные действия по возврату просроченной задолженности по договору микрозайма, заключенному с компанией «РосДеньги», в том числе по месту работы, о чем свидетельствует телефонограмма, в которой он просит привлечь микрофинансовую компанию, осуществляющую свою деятельность под брендом «РосДеньги», в которой оформлен договор микрозайма к административной ответственности, предусмотренной действующим законодательством Российской Федерации.

ФИО2 предоставлены дополнительные материалы: информационная справка, подтверждающая погашение просроченной задолженности перед ООО «Профессиональные финансы» (прежнее наименование МКК «Профессиональные финансы»). Кроме того, само по себе направление электронного сообщения по месту работы гр. ФИО2 сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании является нарушением Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №-Ф3, однако требуется установление виновного юридического лица.

В связи вышеизложенным, а также принимая во внимание, что для выяснения всех обстоятельств о нарушении неустановленными лицами требований Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ неустановленными лицами, а также на основании Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 241-ФЗ «О внесении изменений в статью 28.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях», ДД.ММ.ГГГГ Управлением возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица, о чем вынесено соответствующее определение № от ДД.ММ.ГГГГ.

На основании ст.ст. 26.10, 28.7 КоАП РФ в адрес, ООО «Профессиональные финансы» ДД.ММ.ГГГГ направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении в целях установления субъекта правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. В данном определении уполномоченным должностным лицом Управления, осуществляющим производство по делу об административном правонарушении запрошены сведения, необходимые для разрешения дела об административном правонарушении.

В ходе анализа представленных документов, полученных Управлением непосредственно от Общества, установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 -ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р. действительно заключен договор микрозайма № в данной организации, однако общество не осуществляет функцию возврата просроченной задолженности во внесудебном порядке, в том числе посредством телефонных переговоров и автоинформаторов, рассылок СМС, голосовых, текстовых сообщений, направлении почтовой корреспонденции (претензии, уведомления и другое), в связи с чем, общество якобы не имеет отношения к выдвигаемым требованиям со стороны неизвестных лиц.

В ходе рассмотрения обращения, проведенного административного расследования выявлен ряд нарушений Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ. Так, в нарушение пп. б п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ, согласно которому не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования, а также установленного п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ, согласно которому не допускается оказание психологического давления на должника и иных лиц. Однако ООО «Профессиональные финансы» осуществляло взаимодействие с заместителем начальника ФИО2 — ФИО1 с требованием оплатить просроченную задолженность, посредством направления обращения (уведомления) в МВД по 

<

адрес> (место работы ФИО2).

Под торговым знаком «РосДеньги» работает ООО «Профессиональные финансы» (ранее — ООО МКК «Профессиональные финансы»), данная информация о зарегистрированном знаке обслуживания «РосДеньги» также изложена на официальном сайте Общества на http://mfo-profin.ru/.

При этом, при осуществлении проверки соответствующего раздела РБД ПК АИС ФССП России на принудительном исполнении в структурных подразделениях УФССП России по 

<

адрес> исполнительные документы о взыскании денежных средств в пользу ООО «Профессиональные финансы» (ранее — ООО МКК «Профессиональные финансы»), «РосДеньги», должником по которым выступает ФИО2 не находятся: 

в нарушение п.п. «а» п. 1 ч. 7 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 230-ФЗ в уведомлении не указана следующая информация о кредиторе: основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика;

в нарушение п.п. «б» п. 1 ч. 7 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ в уведомлении не указана следующая информация о кредиторе: адрес электронной почты;

в нарушение п. 4 ч. 7 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ в уведомлении не указана следующая информация: сведения о структуре просроченной задолженности;

в нарушение п. 5 ч. 7 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ

в уведомлении не указана следующая информация: реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

в нарушение ч. 3 ст. 6 от ДД.ММ.ГГГГ Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Указанное нарушение выразилось в распространении сведений о должнике ФИО2, его задолженности, договоре микрозайма по месту работы, а именно МВД по 

<

адрес>, что подтверждается материалами дела, переданными Врио заместителя начальника полиции (по охране общественного порядка) полковника полиции ФИО4.

- в нарушение п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ

(Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом).

в нарушение ч. 8 ст. 6 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ (Вне зависимости от наличия согласия должника, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, а также сообщение по месту работы должника не допускается).

Обстоятельства административного правонарушения подтверждаются материалами дела, а именно копией обращения ФИО5, перенаправленное из МВД по 

<

адрес>, обращением (уведомлением) от компании «РосДеньги» в МВД по 

<

адрес>, информационная справка, подтверждающая погашение просроченной задолженности перед ООО «Профессиональные финансы» (прежнее наименование - ООО МКК «Профессиональные финансы»), ответом Общества, ответом Департамента микрофинансового рынка, телефонограммами и иными материалами дела.

Факт совершения ООО «Профессиональные финансы» административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, подтверждается собранными по делу доказательствами.

Оценив представленные в дело доказательства всесторонне, полно, объективно, в их совокупности, в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ, судья Киевского районного суда 

<

адрес> приходит к выводу о виновности «Профессиональные финансы»в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

В силу ст. 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина. 

В соответствии с общими правилами назначения административного наказания, предусмотренными ч. 1 ст. 4.1 КоАП РФ, административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с КоАП РФ.

Согласно ч. 3 ст. 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Назначение административного наказания должно основываться на данных, подтверждающих действительную необходимость применения к лицу, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, в пределах нормы, предусматривающей ответственность за административное правонарушение, именно той меры государственного принуждения, которая с наибольшим эффектом достигала бы целей административного наказания, а также ее соразмерность в качестве единственно возможного способа достижения справедливого баланса публичных и частных интересов в рамках административного судопроизводства.

В соответствии с ч. 1 ст. 3.1 КоАП РФ, административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и применяется в целях предупреждения совершения новых правонарушений, как самим правонарушителем, так и другими лицами.

Учитывая изложенное, принимая во внимание обстоятельства дела, суд приходит к выводу о том, что применение к ООО «Профессиональные финансы» административного штрафа в размере 50 000 рублей будет достигать целей, установленных в КоАП РФ при разрешении вопроса о назначении административного наказания, в том числе, исправления правонарушителя и предупреждения совершения им новых противоправных деяний. 

Оснований для признания совершенного им правонарушения малозначительным и освобождения его от административной ответственности на основании статьи 2.9 КоАП РФ не имеется, принимая при этом во внимание особую значимость охраняемых отношений в сфере деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности в нарушение установленного нормативным регулированием порядка и конкретные обстоятельства совершения административного правонарушения.

Согласно части 1 статьи 4.1.1 КоАП РФ замена административного наказания в виде административного штрафа предупреждением возможна являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридическим лицам, а также их работникам за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II указанного Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 названного Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 данной статьи.

В соответствии с частью 2 статьи 3.4 указанного Кодекса предупреждение устанавливается за впервые совершенные административные правонарушения при отсутствии причинения вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, а также при отсутствии имущественного ущерба.

С учетом взаимосвязанных положений части 2 статьи 3.4 и части 1 статьи 4.1.1 КоАП РФ возможность замены наказания в виде административного штрафа предупреждением допускается при наличии совокупности всех обстоятельств, указанных в части 2 статьи 3.4 названного Кодекса. Вместе с тем, в рассматриваемом случае такой совокупности обстоятельств не имеется.

Руководствуясь ст.ст. 4.1, ч. 1 ст. 14.57, 29.7, 29.9, 29.10 КоАП РФ,

ПОСТАНОВИЛ:

Признать ООО «Профессиональные финансы» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, адрес местонахождения: 197110, РФ, 

<

адрес>, лит. А, помещение 1Н, офис 618) виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.

Административный штраф подлежит уплате на следующие реквизиты: 

Получатель: УФК по 

<

адрес> (УФССП России по 

<

адрес>), л/с 

<

***>

ИНН 

<

***>

КПП 910201001

БИК 043510001

Р/с 40№

ОКТМО 35701000

КБК 32№

УИН 32№

Назначение платежа: оплата штрафа по административному протоколу №-АП.

Разъяснить, что в соответствии со ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных ст. 31.5 настоящего Кодекса.

Неуплата административного штрафа в срок, предусмотренный настоящим Кодексом, - влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов (ст. 20.25 КоАП РФ).

Постановление может быть обжаловано в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления в Верховный Суд Республики Крым через Киевский районный суд 

<

адрес> Республики Крым.

Судья Г.А.Хулапова