Уголовное дело № 1-92/2024

УИД: 66RS0010-01-2023-000669-98

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Нижний Тагил 18 марта 2024 года 

Тагилстроевский районный суд города Нижний Тагил Свердловской области в составе председательствующего судьи Белкиной О.Л. 

с участием государственных обвинителей – Ганьжи С.Ю., Слепухиной О.В. 

подсудимого ФИО1, его защитника – адвоката Красильникова К.Г.

потерпевших С.Д.А., Ш.А.А.

при секретаре судебного заседания Чесноковой А.И., помощнике судьи Ерохиной Т.А. 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, ..., не судимого, 

задерживался порядке ст. ст. 91, 92 УПК РФ с 16 ноября 2022 года по 18 ноября 2022 года, с 23 ноября 2022 года по 24 ноября 2022 года, 29 ноября 2022 года по 01 декабря 2022 года под стражей не содержался, избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемого в совершении 11 преступлений, предусмотренных п. «г» ч.3 ст. 158 Уголовного кодекса Российской Федерации (в дальнейшем именовать, как УК РФ),

УСТАНОВИЛ:

ФИО1, находясь на территории Тагилстроевского района города Нижний Тагил Свердловской области, совершил девять тайных хищений денежных средств, принадлежащих С.Д.А., одно тайное хищение денежных средств, принадлежащих Ш.А.А. с банковского счета ппотерпевших (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст. 159.3 УК РФ), и одно тайное хищение денежных средств, принадлежащих С.Д.А., с банковского счета последнего (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст. 159.3 УК РФ), с причинением значительного ущерба потерпевшему, при следующих обстоятельствах:

1) В период с вечернего времени 10.08.2022 до 00 часов 18 минут 11.08.2022, точное время в ходе следствия не установлено, у ФИО1, находящегося в квартире № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, где проживает С.Д.А., имеющего в пользовании дебетовую карту АО «...», эмитированную к лицевому счету № ..., открытому 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенного по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., достоверно знающего, что ООО МФК «...» ИНН ..., юридический адрес: гор. Москва ул. ..., (далее по тексту — ООО МФК «...»), осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов посредствам их удаленного оформления на имя физических лиц в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет», путем безналичных денежных переводов на лицевые счета, то есть без встречи с заемщиком, возник преступный умысел, на тайное хищение денежных средств, принадлежащих С.Д.А., с вышеуказанного банковского счета, путем удаленного оформления договора потребительского займа.

Реализуя возникший преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета С.Д.А., ФИО1, руководствуясь корыстными побуждениями, направленными на незаконное обогащение, в период с вечернего времени 10.08.2022 до 00 часов 18 минут 11.08.2022, точное время в ходе следствия не установлено, находясь в квартире № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, воспользовавшись отсутствием С.Д.А., и тем, что за его преступными действиями никто не наблюдает, используя неустановленное в ходе следствия электронное устройство, имеющее функцию доступа в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», с сим-картой оператора сотовой связи «Теле-2» с абонентским ..., зарегистрированной на имя С.Д.А., ранее ему (ФИО1) известные паспортные данные на имя С.Д.А., а также находящуюся в его (ФИО1) пользовании банковскую карту АО «...» № ..., эмитированную к лицевому счету АО «...» № ..., открытому 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенном по адресу: Свердловская область, Ленинский район, ..., осуществил вход в интернет ресурс системы моментального электронного кредитования ООО МФК «...», где оформил и удаленно направил электронную заявку на получение потребительского займа на имя С.Д.А., указав при этом вышеуказанную банковскую карту С.Д.А.. После чего, в ООО МФК «...» в автоматическом режиме, программой – бот, был оформлен договор № ... от 10.08.2022 на имя С.Д.А., неподозревающего о преступных действиях ФИО1, на получение потребительского займа в сумме 9 000 рублей, сроком 30 дней, со ставкой 365 % годовых, суммой полного погашения кредита 11 610 рублей 00 копеек.

11.08.2022 в 00 часов 18 минут на основании договора № ... от 10.08.2022, на банковскую карту № ..., эмитированную к лицевому счету № ..., открытому 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенного по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., поступили заемные денежные средства в сумме 9 000 рублей 00 копеек принадлежащие С.Д.А., с назначением платежа «зачисление на банковскую карту через мобильное приложение ...». После чего, в этот же день, то есть 11.08.2022, в период с 00 часов 19 минут по 00 часов 21 минуту, в продолжение своих преступных намерений, направленных на хищение денежных средств с банковского счета С.Д.А., ФИО1, находясь в помещении квартиры № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, достоверно зная, что у С.Д.А. отсутствует личный кабинет в приложении АО «...», и последний не отслеживает движение денежных средств по своим счетам, путем ввода реквизитов вышеуказанной банковской карты АО «...» принадлежащей С.Д.А., действуя тайно, умышленно, из корыстных побуждений, посредствам неустановленного в ходе следствия электронное устройства, имеющего функцию доступа в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», с сим-картой оператора сотовой связи «Теле-2» с абонентским ..., зарегистрированной на имя С.Д.А., осуществил переводы денежных средств в общей сумме 9 000 рублей 00 копеек, на неустановленный в ходе следствия счет букмекерской конторы ВК «...» эмитированный к аккаунту ФИО1, тем самым распорядившись указанными денежными средствами по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1, в период с вечернего времени 10.08.2022 по 00 часов 21 минуту 11.08.2022, точное время в ходе следствия не установленно, находясь в помещении квартиры № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, действуя тайно, умышленно, из корыстных побуждений, похитил с банковского счета № ..., открытого 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенного по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., денежные средства в сумме 9 000 рублей 00 копеек, чем причинил своими действиями С.Д.А. материальный ущерб в размере 9 000 рублей 00 копеек.

2) В период с дневного времени 12.08.2022 до 16 часов 22 минут 12.08.2022, точное время в ходе следствия не установлено, у ФИО1, находящегося в салоне автомобиля «Тойота Камри», под управлением С.Д.А., по пути следования от п. ... Ленинского района г. Нижний Тагил Свердловской области до с. ... Пригородного района Свердловской области, имеющего в пользовании дебетовую карту АО «...», эмитированную к лицевому счету №..., открытому 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенного по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., достоверно знающего, что ООО МФК «...» ИНН ..., юридический адрес: гор. Екатеринбург ул. ..., (далее по тексту — ООО МФК «...»), осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов посредствам их удаленного оформления на имя физических лиц в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет», путем безналичных денежных переводов на лицевые счета, то есть без встречи с заемщиком, возник преступный умысел, на тайное хищение денежных средств, принадлежащих С.Д.А., с вышеуказанного банковского счета, путем удаленного оформления договора потребительского займа.

Реализуя возникший преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета С.Д.А., ФИО1, руководствуясь корыстными побуждениями, направленными на незаконное обогащение, в период с дневного времени 12.08.2022 до 16 часов 22 минут 12.08.2022, точное время в ходе следствия не установлено, находясь в салоне автомобиля «Тойота Камри» по пути следования от п. ... Ленинского района г. Нижний Тагил Свердловской области до с. ... Пригородного района Свердловской области, воспользовавшись тем, что за его преступными действиями никто не наблюдает, используя неустановленное в ходе следствия электронное устройство, имеющее функцию доступа в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», с сим-картой оператора сотовой связи «Теле-2» с абонентским ..., зарегистрированной на имя С.Д.А., ранее ему (ФИО1) известные паспортные данные на имя С.Д.А., а также находящуюся в его (ФИО1) пользовании банковскую карту АО «...» №..., эмитированную к лицевому счету АО «...» №..., открытому 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенном по адресу: Свердловская область, Ленинский район, ..., осуществил вход в интернет ресурс системы моментального электронного кредитования ООО МФК «...», где оформил и удаленно направил электронную заявку на получение потребительского займа на имя С.Д.А., указав при этом вышеуказанную банковскую карту С.Д.А.. После чего, в ООО МФК «...» в автоматическом режиме, программой – бот, был оформлен договор №... от 12.08.2022 на имя С.Д.А., неподозревающего о преступных действиях ФИО1, на получение потребительского займа в сумме 8 000 рублей, сроком 30 дней, ставка 365 % годовых, сумма полного погашения кредита 10 400 рублей 00 копеек.

12.08.2022 в 16 часов 22 минуты на основании договора № ... от 12.08.2022, на банковскую карту № ..., эмитированную к лицевому счету № ..., открытому 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенного о адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., поступили заемные денежные средства в сумме 8 000 рублей 00 копеек принадлежащие С.Д.А., с назначением платежа «зачисление на банковскую карту через мобильное приложение ...». После чего, в период с 16 часов 22 минут 12.08.2022, в неустановленный период времени 14.08.2022, в продолжение своих преступных намерений, направленных на хищение денежных средств с банковского счета С.Д.А., ФИО1, находясь в салоне автомобиля «Тойота Камри» по пути следования от п. ... Ленинского района г. Нижний Тагил Свердловской области до с. ... Пригородного района Свердловской области, достоверно зная, что у С.Д.А. отсутствует личный кабинет в приложении АО «...», и последний не отслеживает движение денежных средств по своим счетам, путем ввода реквизитов вышеуказанной банковской карты АО «...» принадлежащей С.Д.А., действуя тайно, умышленно, из корыстных побуждений, посредствам неустановленного в ходе следствия электронное устройства, имеющего функцию доступа в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», с сим-картой оператора сотовой связи «Теле-2» с абонентским ..., зарегистрированной на имя С.Д.А., осуществил переводы денежных средств в общей сумме 3 567 рублей 43 копейки, на неустановленный в ходе следствия счет букмекерской конторы ВК «...» эмитированный к аккаунту ФИО1, денежными средствами в сумме 4 432 рубля 57 копеек распорядился путем оплаты по безналичному расчету за покупки товаров в торговых точках города Нижнего Тагила Свердловской области, тем самым распорядившись указанными денежными средствами по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1, в период с дневного времени 12.08.2022 по неустановленный период времени 14.08.2022, действуя тайно, умышленно, из корыстных побуждений, похитил с банковского счета № ..., открытого 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенного по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., денежные средства в сумме 8 000 рублей 00 копеек, чем причинил своими действиями С.Д.А. материальный ущерб в размере 8 000 рублей 00 копеек.

3) В период с дневного времени 20.08.2022 до 12 часов 23 минут 20.08.2022, точное время в ходе следствия не установлено, у ФИО1, находящегося в квартире № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, где проживает С.Д.А., имеющего в пользовании дебетовую карту АО «...», эмитированную к лицевому счету № ..., открытому 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенного по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., достоверно знающего, что ООО МФК «...» ИНН ..., юридический адрес: гор. Москва, ул. ..., (далее по тексту — ООО МФК «...»), осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов посредствам их удаленного оформления на имя физических лиц в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет», путем безналичных денежных переводов на лицевые счета, то есть без встречи с заемщиком, возник преступный умысел, на тайное хищение денежных средств, принадлежащих С.Д.А., с вышеуказанного банковского счета, путем удаленного оформления договора потребительского займа.

Реализуя возникший преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета С.Д.А., ФИО1, руководствуясь корыстными побуждениями, направленными на незаконное обогащение, в период с дневного времени 20.08.2022 до 12 часов 23 минут 20.08.2022, точное время в ходе следствия не установлено, находясь в квартире № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, воспользовавшись отсутствием С.Д.А., и тем, что за его преступными действиями никто не наблюдает, используя неустановленное в ходе следствия электронное устройство, имеющее функцию доступа в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», с сим-картой оператора сотовой связи «Теле-2» с абонентским ..., зарегистрированной на имя С.Д.А., ранее ему (ФИО1) известные паспортные данные на имя С.Д.А., а также находящуюся в его (ФИО1) пользовании банковскую карту АО «...» №..., эмитированную к лицевому счету АО «...» №..., открытому 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенном по адресу: Свердловская область, Ленинский район, ..., осуществил вход в интернет ресурс системы моментального электронного кредитования ООО МФК «...», где оформил и удаленно направил электронную заявку на получение потребительского займа на имя С.Д.А., указав при этом вышеуказанную банковскую карту С.Д.А. После чего, в ООО МФК «...» в автоматическом режиме, программой – бот, был оформлен договор №... от 20.08.2022 на имя С.Д.А., неподозревающего о преступных действиях ФИО1, на получение потребительского займа в сумме 20 000 рублей, сроком 33 дня, ставка 365 % годовых, сумма полного погашения кредита 26 600 рублей.

20.08.2022 в 12 часов 23 минуты на основании договора № ... от 20.08.2022, на банковскую карту № ..., эмитированную к лицевому счету № ..., открытому 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенного по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., поступили заемные денежные средства в сумме 20 000 рублей 00 копеек принадлежащие С.Д.А., с назначением платежа «зачисление на банковскую карту через мобильное приложение ...». После чего, в этот же день, то есть 20.08.2022, в неустановленный период времени, в продолжение своих преступных намерений, направленных на хищение денежных средств с банковского счета С.Д.А., ФИО1, находясь в помещении квартиры № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, достоверно зная, что у С.Д.А. отсутствует личный кабинет в приложении АО «...», и последний не отслеживает движение денежных средств по своим счетам, путем ввода реквизитов вышеуказанной банковской карты АО «...» принадлежащей С.Д.А., действуя тайно, умышленно, из корыстных побуждений, посредствам неустановленного в ходе следствия электронное устройства, имеющего функцию доступа в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», с сим-картой оператора сотовой связи «Теле-2» с абонентским ..., зарегистрированной на имя С.Д.А., осуществил переводы денежных средств в общей сумме 20 000 рублей 00 копеек, на неустановленный в ходе следствия счет букмекерской конторы ВК «...» эмитированный к аккаунту ФИО1, тем самым распорядившись указанными денежными средствами по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1, в период с дневного времени 20.08.2022 по неустановленный период времени 20.08.2022, находясь в помещении квартиры № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, действуя тайно, умышленно, из корыстных побуждений, похитил с банковского счета № ..., открытого 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенного по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., денежные средства в сумме 20 000 рублей 00 копеек, чем причинил своими действиями С.Д.А. значительный материальный ущерб в размере 20 000 рублей 00 копеек.

4) В период с дневного времени 20.08.2022 до 12 часов 52 минут 20.08.2022, точное время в ходе следствия не установлено, у ФИО1, находящегося в квартире № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, где проживает С.Д.А., имеющего в пользовании дебетовую карту АО «...», эмитированную к лицевому счету №..., открытому 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенного по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., достоверно знающего, что ООО МКК «...» ИНН ..., юридический адрес: гор. Ростов-на-Дону, ..., (далее по тексту — ООО МКК «...»), осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов посредствам их удаленного оформления на имя физических лиц в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет», путем безналичных денежных переводов на лицевые счета, то есть без встречи с заемщиком, возник преступный умысел, на тайное хищение денежных средств, принадлежащих С.Д.А., с вышеуказанного банковского счета, путем удаленного оформления договора потребительского займа.

Реализуя возникший преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета С.Д.А., ФИО1, руководствуясь корыстными побуждениями, направленными на незаконное обогащение, в период с дневного времени 20.08.2022 до 12 часов 52 минут 20.08.2022, точное время в ходе следствия не установлено, находясь в квартире № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, воспользовавшись отсутствием С.Д.А., и тем, что за его преступными действиями никто не наблюдает, используя неустановленное в ходе следствия электронное устройство, имеющее функцию доступа в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», с сим-картой оператора сотовой связи «Теле-2» с абонентским ..., зарегистрированной на имя С.Д.А., ранее ему (ФИО1) известные паспортные данные на имя С.Д.А., а также находящуюся в его (ФИО1) пользовании банковскую карту АО «...» № ..., эмитированную к лицевому счету АО «...» № ..., открытому 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенном по адресу: Свердловская область, Ленинский район, ..., осуществил вход в интернет ресурс системы моментального электронного кредитования ООО МКК «...», где оформил и удаленно направил электронную заявку на получение потребительского займа на имя С.Д.А., указав при этом вышеуказанную банковскую карту С.Д.А. После чего, в ООО МКК «...» в автоматическом режиме, программой – бот, был оформлен договор № ... от 20.08.2022 на имя С.Д.А., неподозревающего о преступных действиях ФИО1, на получение потребительского займа в сумме 15 000 рублей, сроком 16 дней, ставка 365 % годовых, сумма полного погашения кредита 16 990 рублей 00 копеек.

20.08.2022 в 12 часов 52 минуты на основании договора № ... от 20.08.2022, на банковскую карту № ..., эмитированную к лицевому счету № ..., открытому 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенного о адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., поступили заемные денежные средства в сумме 15 000 рублей 00 копеек принадлежащие С.Д.А., с назначением платежа «зачисление на банковскую карту через мобильное приложение ...». После чего, в этот же день, то есть 20.08.2022, в период с 12 часов 52 минут по 12 часов 55 минут, в продолжение своих преступных намерений, направленных на хищение денежных средств с банковского счета С.Д.А., ФИО1, находясь в помещении квартиры № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, достоверно зная, что у С.Д.А. отсутствует личный кабинет в приложении АО «...», и последний не отслеживает движение денежных средств по своим счетам, путем ввода реквизитов вышеуказанной банковской карты АО «...» принадлежащей С.Д.А., действуя тайно, умышленно, из корыстных побуждений, посредствам неустановленного в ходе следствия электронное устройства, имеющего функцию доступа в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», с сим-картой оператора сотовой связи «Теле-2» с абонентским ..., зарегистрированной на имя С.Д.А., осуществил переводы денежных средств в общей сумме 15 000 рублей 00 копеек, на неустановленный в ходе следствия счет букмекерской конторы ВК «...» эмитированный к аккаунту ФИО1, тем самым распорядившись указанными денежными средствами по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1, в период с дневного времени 20.08.2022 по 12 часов 55 минут 20.08.2022, находясь в помещении квартиры № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, действуя тайно, умышленно, из корыстных побуждений, похитил с банковского счета № ..., открытого 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенного по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., денежные средства в сумме 15 000 рублей 00 копеек, чем причинил своими действиями С.Д.А. материальный ущерб в размере 15 000 рублей 00 копеек.

5) В период с дневного времени 20.08.2022 до 13 часов 43 минут 20.08.2022, точное время в ходе следствия не установлено, у ФИО1, находящегося в квартире № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, где проживает С.Д.А., имеющего в пользовании дебетовую карту АО «...», эмитированную к лицевому счету № ..., открытому 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенного по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., достоверно знающего, что ООО МКК «...» ИНН ..., юридический адрес: гор. Москва, ..., (далее по тексту — ООО МКК «...»), осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов посредствам их удаленного оформления на имя физических лиц в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет», путем безналичных денежных переводов на лицевые счета, то есть без встречи с заемщиком, возник преступный умысел, на тайное хищение денежных средств, принадлежащих С.Д.А., с вышеуказанного банковского счета, путем удаленного оформления договора потребительского займа.

Реализуя возникший преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета С.Д.А., ФИО1, руководствуясь корыстными побуждениями, направленными на незаконное обогащение, в период с дневного времени 20.08.2022 до 13 часов 43 минут 20.08.2022, точное время в ходе следствия не установлено, находясь в квартире № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, воспользовавшись отсутствием С.Д.А., и тем, что за его преступными действиями никто не наблюдает, используя неустановленное в ходе следствия электронное устройство, имеющее функцию доступа в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», с сим-картой оператора сотовой связи «Теле-2» с абонентским ..., зарегистрированной на имя С.Д.А., ранее ему (ФИО1) известные паспортные данные на имя С.Д.А., а также находящуюся в его (ФИО1) пользовании банковскую карту АО «...» № ..., эмитированную к лицевому счету АО «...» № ..., открытому 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенном по адресу: Свердловская область, Ленинский район, ..., осуществил вход в интернет ресурс системы моментального электронного кредитования ООО МКК «...», где оформил и удаленно направил электронную заявку на получение потребительского займа на имя С.Д.А., указав при этом вышеуказанную банковскую карту С.Д.А. После чего, в ООО МКК «...» в автоматическом режиме, программой – бот, был оформлен договор № ... от 20.08.2022 на имя С.Д.А., неподозревающего о преступных действиях ФИО1, на получение потребительского займа в сумме 10 700 рублей, сроком 35 дней, ставка 365 % годовых, сумма полного погашения кредита 14 445 рублей 00 копеек.

20.08.2022 в 13 часов 43 минуты на основании договора № ... от 20.08.2022, на банковскую карту № ..., эмитированную к лицевому счету № ..., открытому 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенного о адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., поступили заемные денежные средства в сумме 10 000 рублей 00 копеек принадлежащие С.Д.А., с назначением платежа «зачисление на банковскую карту через мобильное приложение ...». После чего, в период с 13 часов 43 минут 20.08.2022 по неустановленный период времени 20.08.2022, в продолжение своих преступных намерений, направленных на хищение денежных средств с банковского счета С.Д.А., ФИО1, находясь в помещении квартиры № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, достоверно зная, что у С.Д.А. отсутствует личный кабинет в приложении АО «...», и последний не отслеживает движение денежных средств по своим счетам, путем ввода реквизитов вышеуказанной банковской карты АО «...» принадлежащей С.Д.А., действуя тайно, умышленно, из корыстных побуждений, посредствам неустановленного в ходе следствия электронное устройства, имеющего функцию доступа в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», с сим-картой оператора сотовой связи «Теле-2» с абонентским ..., зарегистрированной на имя С.Д.А., осуществил переводы денежных средств в общей сумме 10 000 рублей 00 копеек, на неустановленный в ходе следствия счет букмекерской конторы ВК «...» эмитированный к аккаунту ФИО1, тем самым распорядившись указанными денежными средствами по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1, в период с дневного времени 20.08.2022 по неустановленный период времени 20.08.2022, находясь в помещении квартиры № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, действуя тайно, умышленно, из корыстных побуждений, похитил с банковского счета № ..., открытого 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенного по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., денежные средства в сумме 10 000 рублей 00 копеек, чем причинил своими действиями С.Д.А. материальный ущерб в размере 10 000 рублей 00 копеек.

6) 20.08.2022, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, но не позднее 13 часов 45 минут, ФИО1, находясь в квартире № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, где проживает С.Д.А., в ходе внезапно возникшего преступного умысла, направленного на тайное хищение денежных средств С.Д.А., находящихся на банковском счете ПАО «...» № ..., открытом 24.06.2022 на имя С.Д.А. в отделении ПАО «...» №..., расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, .... Реализуя задуманное, ФИО1, под надуманным предлогом попросил сотовый телефон у ..., чтобы зайти в социальные сети, который не подозревая о преступных намерениях ФИО1 передал последнему неустановленное в ходе следствия электронное устройство, имеющее функцию доступа в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», с сим-картой оператора сотовой связи «Теле-2» с абонентским № ..., зарегистрированным на имя С.Д.А. Воспользовавшись тем, что за его действиями никто не наблюдает, умышленно, с целью достижения преступного результата, направленного на тайное хищение денежных средств с банковского счета С.Д.А., ФИО1, в указанный период времени, находясь в квартире № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, где проживает С.Д.А., используя неустановленное в ходе следствия электронное устройство, имеющее функцию доступа в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», с сим-картой оператора сотовой связи «Теле-2» с абонентским № ..., зарегистрированным на имя С.Д.А., а также данные банковского счета ПАО «...» № ..., открытом 24.06.2022 на имя С.Д.А. в отделении ПАО «...» № ..., расположенного по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., имея доступ к личному кабинету приложения «...», 20.08.2022 в 13 часов 45 минут осуществил перевод денежных средств в общей сумме 6 000 рублей 00 копеек, на неустановленный в ходе следствия счет букмекерской конторы ВК «...» эмитированный к аккаунту ФИО1, тем самым распорядившись указанными денежными средствами по своему усмотрению.

В продолжение осуществления своих преступных действий, ФИО1, 20.08.2022, в дневное время, но не позднее 13 часов 45 минут 20.08.2022, находясь в районе башни «...» на ул. ... в г. Екатеринбург, с целью хищения денежных средств с банковского счета С.Д.А., используя неустановленное в ходе следствия электронное устройство, имеющее функцию доступа в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», с сим-картой оператора сотовой связи «Теле-2» с абонентским № ..., зарегистрированным на имя С.Д.А., а также данные банковского счета ПАО «...» № ..., открытого 24.06.2022 на имя С.Д.А. в отделении ПАО «...» № ..., расположенного по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., осуществил перевод денежных средств в 17 часов 09 минут 20.08.2022 в сумме 3 130 рублей 00 копеек, в 18 часов 12 минут 20.08.2022 в сумме 2 630 рублей 00 копеек, всего на общую сумму 5 760 рублей 00 копеек, на неустановленный в ходе следствия счет букмекерской конторы ВК «...» эмитированный к аккаунту ФИО1, тем самым распорядившись указанными денежными средствами по своему усмотрению.

В результате преступных действий ФИО1, в период с дневного времени 20.08.2022, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, но не позднее 13 часов 45 минут 20.08.2022 до 18 часов 12 минут 20.08.2022, находясь в районе башни «...» на ул. ... в г. Екатеринбург, действуя умышленно, из корыстных побуждений, тайно похитил с банковского счета № ..., открытого 24.06.2022 на имя С.Д.А. в отделении ПАО «...» № ..., расположенного по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., денежные средства в сумме 11 760 рублей 00 копеек, чем причинил своими действиями С.Д.А. материальный ущерб в размере 11 760 рублей 00 копеек.

7) В период с вечернего времени 21.08.2022 до 19 часов 49 минут 21.08.2022, точное время в ходе следствия не установлено, у ФИО1, находящегося в квартире № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, где проживает С.Д.А., имеющего в пользовании дебетовую карту АО «...», эмитированную к лицевому счету № ..., открытому 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенного по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., достоверно знающего, что ООО МКК «...» ИНН ..., юридический адрес: гор. Москва, ... (далее по тексту — ООО МКК «...»), осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов посредствам их удаленного оформления на имя физических лиц в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет», путем безналичных денежных переводов на лицевые счета, то есть без встречи с заемщиком, возник преступный умысел, на тайное хищение денежных средств, принадлежащих С.Д.А., с вышеуказанного банковского счета, путем удаленного оформления договора потребительского займа.

Реализуя возникший преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета С.Д.А., ФИО1, руководствуясь корыстными побуждениями, направленными на незаконное обогащение, в период с вечернего времени 21.08.2022 до 19 часов 49 минут 21.08.2022, точное время в ходе следствия не установлено, находясь в квартире № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, воспользовавшись отсутствием С.Д.А., и тем, что за его преступными действиями никто не наблюдает, используя неустановленное в ходе следствия электронное устройство, имеющее функцию доступа в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», с сим-картой оператора сотовой связи «Теле-2» с абонентским ..., зарегистрированной на имя С.Д.А., ранее ему (ФИО1) известные паспортные данные на имя С.Д.А., а также находящуюся в его (ФИО1) пользовании банковскую карту АО «...» № ..., эмитированную к лицевому счету АО «...» № ..., открытому 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенном по адресу: Свердловская область, Ленинский район, ..., осуществил вход в интернет ресурс системы моментального электронного кредитования ООО МКК «...», где оформил и удаленно направил электронную заявку на получение потребительского займа на имя С.Д.А., указав при этом вышеуказанную банковскую карту С.Д.А. После чего, в ООО МКК «...» в автоматическом режиме, программой – бот, был оформлен договор № ... от 21.08.2022 на имя С.Д.А., неподозревающего о преступных действиях ФИО1, на получение потребительского займа в сумме 7 000 рублей, сроком 20 дней, ставка 365 % годовых, сумма полного погашения кредита 8 400 рублей 00 копеек.

21.08.2022 в 19 часов 49 минут на основании договора № ... от 21.08.2022, на банковскую карту № ..., эмитированную к лицевому счету №..., открытому 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенного по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., поступили заемные денежные средства в сумме 6 122 рубля 00 копеек принадлежащие С.Д.А., с назначением платежа «зачисление на банковскую карту через мобильное приложение ...». После чего, в период с 19 часов 49 минут 21.08.2022 по неустановленный период времени 23.08.2022, в продолжение своих преступных намерений, направленных на хищение денежных средств с банковского счета С.Д.А., ФИО1, находясь в помещении квартиры № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, достоверно зная, что у С.Д.А. отсутствует личный кабинет в приложении АО «...», и последний не отслеживает движение денежных средств по своим счетам, путем ввода реквизитов вышеуказанной банковской карты АО «...» принадлежащей С.Д.А., действуя тайно, умышленно, из корыстных побуждений, посредствам неустановленного в ходе следствия электронное устройства, имеющего функцию доступа в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», с сим-картой оператора сотовой связи «Теле-2» с абонентским ..., зарегистрированной на имя С.Д.А., осуществил переводы денежных средств в общей сумме 6 122 рубля 00 копеек, на неустановленный в ходе следствия счет букмекерской конторы ВК «...» эмитированный к аккаунту ФИО1, тем самым распорядившись указанными денежными средствами по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1, в период с вечернего времени 21.08.2022 по неустановленный период времени 23.08.2022, находясь в помещении квартиры № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, действуя тайно, умышленно, из корыстных побуждений, похитил с банковского счета № ..., открытого 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенного по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., денежные средства в сумме 6 122 рубля 00 копеек, чем причинил своими действиями С.Д.А. материальный ущерб в размере 6 122 рубля 00 копеек.

8) В период с вечернего времени 21.08.2022 до 20 часов 51 минуты 21.08.2022, точное время в ходе следствия не установлено, у ФИО1, находящегося в квартире № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, где проживает С.Д.А., имеющего в пользовании дебетовую карту АО «...», эмитированную к лицевому счету № ..., открытому 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенного по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., достоверно знающего, что ООО МКК «...» ИНН ..., юридический адрес: гор. Москва ..., (далее по тексту — ООО МКК «...»), осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов посредствам их удаленного оформления на имя физических лиц в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет», путем безналичных денежных переводов на лицевые счета, то есть без встречи с заемщиком, возник преступный умысел, на тайное хищение денежных средств, принадлежащих С.Д.А., с вышеуказанного банковского счета, путем удаленного оформления договора потребительского займа.

Реализуя возникший преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета С.Д.А., ФИО1, руководствуясь корыстными побуждениями, направленными на незаконное обогащение, в период с вечернего времени 21.08.2022 до 20 часов 51 минуты 21.08.2022, точное время в ходе следствия не установлено, находясь в квартире № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, воспользовавшись отсутствием С.Д.А., и тем, что за его преступными действиями никто не наблюдает, используя неустановленное в ходе следствия электронное устройство, имеющее функцию доступа в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», с сим-картой оператора сотовой связи «Теле-2» с абонентским ..., зарегистрированной на имя С.Д.А., ранее ему (ФИО1) известные паспортные данные на имя С.Д.А., а также находящуюся в его (ФИО1) пользовании банковскую карту АО «...» № ..., эмитированную к лицевому счету АО «...» № ..., открытому 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенном по адресу: Свердловская область, Ленинский район, ..., осуществил вход в интернет ресурс системы моментального электронного кредитования ООО МКК «...», где оформил и удаленно направил электронную заявку на получение потребительского займа на имя С.Д.А., указав при этом вышеуказанную банковскую карту С.Д.А. После чего, в ООО МКК «...» в автоматическом режиме, программой – бот, был оформлен договор № ... от 21.08.2022 на имя ..., неподозревающего о преступных действиях ФИО1, на получение потребительского займа в сумме 6 000 рублей, сроком 31 день, ставка 365 % годовых, сумма полного погашения кредита 7 860 рублей 00 копеек.

21.08.2022 в 20 часов 51 минуту на основании договора № ... от 21.08.2022, на банковскую карту №..., эмитированную к лицевому счету №..., открытому 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенного о адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., поступили заемные денежные средства в сумме 6 000 рублей 00 копеек принадлежащие С.Д.А., с назначением платежа «зачисление на банковскую карту через мобильное приложение ...». После чего, в период с 20 часов 51 минуту 21.08.2022 по неустановленный период времени 23.08.2022, в продолжение своих преступных намерений, направленных на хищение денежных средств с банковского счета С.Д.А., ФИО1, находясь в помещении квартиры № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, достоверно зная, что у С.Д.А. отсутствует личный кабинет в приложении АО «...», и последний не отслеживает движение денежных средств по своим счетам, путем ввода реквизитов вышеуказанной банковской карты АО «...» принадлежащей С.Д.А., действуя тайно, умышленно, из корыстных побуждений, посредствам неустановленного в ходе следствия электронное устройства, имеющего функцию доступа в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», с сим-картой оператора сотовой связи «Теле-2» с абонентским ..., зарегистрированной на имя С.Д.А., осуществил переводы денежных средств в общей сумме 6 000 рублей 00 копеек, на неустановленный в ходе следствия счет букмекерской конторы ВК «...» эмитированный к аккаунту ФИО1, тем самым распорядившись указанными денежными средствами по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1, в период с вечернего времени 21.08.2022 по неустановленный период времени 23.08.2022, находясь в помещении квартиры № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, действуя тайно, умышленно, из корыстных побуждений, похитил с банковского счета № ..., открытого 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенного по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., денежные средства в сумме 6 000 рублей 00 копеек, чем причинил своими действиями С.Д.А. материальный ущерб в размере 6 000 рублей 00 копеек.

9) В период с дневного времени 23.08.2022 до 15 часов 03 минут 23.08.2022, точное время в ходе следствия не установлено, у ФИО1, находящегося в квартире № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, где проживает С.Д.А., имеющего в пользовании дебетовую карту АО «...», эмитированную к лицевому счету № ..., открытому 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенного по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., достоверно знающего, что ООО МКК «...» ИНН ..., юридический адрес: гор. Ростов-на-Дону, ..., (далее по тексту — ООО МКК «...»), осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов посредствам их удаленного оформления на имя физических лиц в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет», путем безналичных денежных переводов на лицевые счета, то есть без встречи с заемщиком, возник преступный умысел, на тайное хищение денежных средств, принадлежащих С.Д.А., с вышеуказанного банковского счета, путем удаленного оформления договора потребительского займа.

Реализуя возникший преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета С.Д.А., ФИО1, руководствуясь корыстными побуждениями, направленными на незаконное обогащение, в период с дневного времени 23.08.2022 до 15 часов 03 минут 23.08.2022, точное время в ходе следствия не установлено, находясь в квартире № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, воспользовавшись отсутствием С.Д.А., и тем, что за его преступными действиями никто не наблюдает, используя неустановленное в ходе следствия электронное устройство, имеющее функцию доступа в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», с сим-картой оператора сотовой связи «Теле-2» с абонентским ..., зарегистрированной на имя С.Д.А., ранее ему (ФИО1) известные паспортные данные на имя С.Д.А., а также находящуюся в его (ФИО1) пользовании банковскую карту АО «...» № ..., эмитированную к лицевому счету АО «...» № ..., открытому 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенном по адресу: Свердловская область, Ленинский район, ..., осуществил вход в интернет ресурс системы моментального электронного кредитования ООО МКК «...», где оформил и удаленно направил электронную заявку на получение потребительского займа на имя С.Д.А., указав при этом вышеуказанную банковскую карту С.Д.А. После чего, в ООО МКК «...» в автоматическом режиме, программой – бот, был оформлен договор № ... от 23.08.2022 на имя С.Д.А., неподозревающего о преступных действиях ФИО1, на получение потребительского займа в сумме 4 000 рублей, сроком 16 дней, ставка 365 % годовых, сумма полного погашения кредита 5 126 рублей 00 копеек.

23.08.2022 в 15 часов 03 минуты на основании договора № ... от 23.08.2022, на банковскую карту № ..., эмитированную к лицевому счету № ..., открытому 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенного по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., поступили заемные денежные средства в сумме 4 000 рублей 00 копеек принадлежащие С.Д.А., с назначением платежа «зачисление на банковскую карту через мобильное приложение ...». После чего, в период с 15 часов 03 минут 23.08.2022 по неустановленный период времени 24.08.2022, в продолжение своих преступных намерений, направленных на хищение денежных средств с банковского счета С.Д.А., ФИО1, находясь в помещении квартиры № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, достоверно зная, что у С.Д.А. отсутствует личный кабинет в приложении АО «...», и последний не отслеживает движение денежных средств по своим счетам, путем ввода реквизитов вышеуказанной банковской карты АО «...» принадлежащей С.Д.А., действуя тайно, умышленно, из корыстных побуждений, посредствам неустановленного в ходе следствия электронное устройства, имеющего функцию доступа в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», с сим-картой оператора сотовой связи «Теле-2» с абонентским ..., зарегистрированной на имя С.Д.А., осуществил переводы денежных средств в общей сумме 4 000 рублей 00 копеек, на неустановленный в ходе следствия счет букмекерской конторы ВК «...» эмитированный к аккаунту ФИО1, тем самым распорядившись указанными денежными средствами по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1, в период с вечернего времени 23.08.2022 по неустановленный период времени 24.08.2022, находясь в помещении квартиры № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, действуя тайно, умышленно, из корыстных побуждений, похитил с банковского счета № ..., открытого 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенного по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., денежные средства в сумме 4 000 рублей 00 копеек, чем причинил своими действиями С.Д.А. материальный ущерб в размере 4 000 рублей 00 копеек.

10) В период с дневного времени 07.09.2022 до 15 часов 17 минут 07.09.2022, точное время в ходе следствия не установлено, у ФИО1, находящегося у здания центра занятости расположенного по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., имеющего в пользовании дебетовую карту АО «...», эмитированную к лицевому счету № ..., открытому 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенного по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., достоверно знающего, что ООО МКК «...» ИНН ..., юридический адрес: гор. Москва, ..., (далее по тексту — ООО МКК «...»), осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов посредствам их удаленного оформления на имя физических лиц в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет», путем безналичных денежных переводов на лицевые счета, то есть без встречи с заемщиком, возник преступный умысел, на тайное хищение денежных средств, принадлежащих С.Д.А., с вышеуказанного банковского счета, путем удаленного оформления договора потребительского займа.

Реализуя возникший преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета С.Д.А., ФИО1, руководствуясь корыстными побуждениями, направленными на незаконное обогащение, в период с дневного времени 07.09.2022 до 15 часов 17 минут 07.09.2022, точное время в ходе следствия не установлено, находясь у здания центра занятости расположенного по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ул..., воспользовавшись отсутствием ..., и тем, что за его преступными действиями никто не наблюдает, используя неустановленное в ходе следствия электронное устройство, имеющее функцию доступа в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», с сим-картой оператора сотовой связи «Теле-2» с абонентским ..., зарегистрированной на имя С.Д.А., ранее ему (ФИО1) известные паспортные данные на имя С.Д.А., а также находящуюся в его (ФИО1) пользовании банковскую карту АО «...» № ..., эмитированную к лицевому счету АО «...» № ..., открытому 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенном по адресу: Свердловская область, Ленинский район, ..., осуществил вход в интернет ресурс системы моментального электронного кредитования ООО МКК «...», где оформил и удаленно направил электронную заявку на получение потребительского займа на имя С.Д.А., указав при этом вышеуказанную банковскую карту С.Д.А. После чего, в ООО МКК «...» в автоматическом режиме, программой – бот, был оформлен договор № ... от 07.09.2022 на имя С.Д.А., неподозревающего о преступных действиях ФИО1, на получение потребительского займа в сумме 3 000 рублей, сроком 7 дней, ставка 365 % годовых, сумма полного погашения кредита 3 210 рублей 00 копеек.

07.09.2022 в 15 часов 17 минут на основании договора № ... от 07.09.2022, на банковскую карту № ..., эмитированную к лицевому счету №..., открытому 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенного по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., поступили заемные денежные средства в сумме 3 000 рублей 00 копеек принадлежащие С.Д.А., с назначением платежа «зачисление на банковскую карту через мобильное приложение ...». После чего, в период с 15 часов 17 минут 07.09.2022 по неустановленный период времени 09.09.2022, в продолжение своих преступных намерений, направленных на хищение денежных средств с банковского счета С.Д.А., ФИО1, находясь у здания центра занятости расположенного по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., достоверно зная, что у С.Д.А. отсутствует личный кабинет в приложении АО «...», и последний не отслеживает движение денежных средств по своим счетам, путем ввода реквизитов вышеуказанной банковской карты АО «...» принадлежащей С.Д.А., действуя тайно, умышленно, из корыстных побуждений, посредствам неустановленного в ходе следствия электронное устройства, имеющего функцию доступа в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», с сим-картой оператора сотовой связи «Теле-2» с абонентским ..., зарегистрированной на имя С.Д.А., осуществил переводы денежных средств в общей сумме 3 000 рублей 00 копеек, на неустановленный в ходе следствия счет букмекерской конторы ВК «...» эмитированный к аккаунту ФИО1, тем самым распорядившись указанными денежными средствами по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1, в период с дневного времени 07.09.2022 по неустановленный период времени 09.09.2022, находясь у здания центра занятости расположенного по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., действуя тайно, умышленно, из корыстных побуждений, похитил с банковского счета № ..., открытого 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенного по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ..., денежные средства в сумме 3 000 рублей 00 копеек, чем причинил своими действиями С.Д.А. материальный ущерб в размере 3 000 рублей 00 копеек.

11) В период с вечернего времени 30.09.2022 до 20 часов 42 минут 30.09.2022, точное время в ходе следствия не установлено, у ФИО1, находящегося в доме №... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, где проживает Ш.А.А., имеющего в пользовании дебетовую карту АО «...», эмитированную к лицевому счету № ..., открытого 12.11.2021 на имя Ш.А.А. в отделении АО «...», расположенного по адресу: гор. Москва, ..., достоверно знающего, что ООО МКК «...» ИНН ..., юридический адрес: гор. Ростов-на-Дону, ..., (далее по тексту — ООО МКК «...»), осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов посредствам их удаленного оформления на имя физических лиц в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет», путем безналичных денежных переводов на лицевые счета, то есть без встречи с заемщиком, возник преступный умысел, на тайное хищение денежных средств, принадлежащих Ш.А.А., с вышеуказанного банковского счета, путем удаленного оформления договора потребительского займа.

Реализуя возникший преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета Ш.А.А., ФИО1, руководствуясь корыстными побуждениями, направленными на незаконное обогащение, в период с вечернего времени 30.09.2022 до 20 часов 42 минут 30.09.2022, точное время в ходе следствия не установлено, находясь в доме № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, воспользовавшись отсутствием Ш.А.А., и тем, что за его преступными действиями никто не наблюдает, используя неустановленное в ходе следствия электронное устройство, имеющее функцию доступа в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», с сим-картой оператора сотовой связи «МТС» с абонентским ..., зарегистрированной на имя Ш.А.А., ранее ему (ФИО1) известные паспортные данные на имя Ш.А.А., а также находящуюся в его (ФИО1) пользовании банковскую карту АО « ...» № ..., эмитированную к лицевому счету № ..., открытом 12.11.2021 на имя Ш.А.А. в отделении АО «...», расположенного по адресу: гор. Москва, ..., осуществил вход в интернет ресурс системы моментального электронного кредитования ООО МКК «...», где оформил и удаленно направил электронную заявку на получение потребительского займа на имя Ш.А.А., указав при этом вышеуказанную банковскую карту Ш.А.А. После чего, в ООО МКК «...» в автоматическом режиме, программой – бот, был оформлен договор № ... от 30.09.2022 на имя Ш.А.А., неподозревающего о преступных действиях ФИО1, на получение потребительского займа в сумме 500 рублей, сроком 7 дней, ставка 365 % годовых, сумма полного погашения кредита 1 825 рублей 00 копеек.

30.09.2022 в 20 часов 42 минуты на основании договора № ... от 30.09.2022, на банковскую карту № ..., эмитированную к лицевому счету ..., открытого 12.11.2021 на имя Ш.А.А. в отделении АО «...», расположенного по адресу: гор. Москва, ул. ..., поступили заемные денежные средства в сумме 500 рублей 00 копеек принадлежащие ФИО2, с назначением платежа «зачисление на банковскую карту через мобильное приложение ...». После чего, в этот же день, то есть 30.09.2022, в период с 20 часов 42 минут 30.09.2022 по неустановленный период времени 30.09.2022, в продолжение своих преступных намерений, направленных на хищение денежных средств с банковского счета Ш.А.А., ФИО1, находясь в помещении дома № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, достоверно зная, что у Ш.А.А. имея доступ к личному кабинету в приложении АО «...», и последний не отслеживает движение денежных средств по своим счетам, путем ввода реквизитов вышеуказанной банковской карты АО «...» принадлежащей Ш.А.А., действуя тайно, умышленно, из корыстных побуждений, посредствам неустановленного в ходе следствия электронное устройства, имеющего функцию доступа в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», с сим-картой оператора сотовой связи «МТС» с абонентским ..., зарегистрированным на имя Ш.А.А., осуществил перевод денежных средств в общей сумме 500 рублей 00 копеек, на неустановленный в ходе следствия счет букмекерской конторы «...» эмитированный к аккаунту ФИО1, тем самым распорядившись указанными денежными средствами по своему усмотрению.

В продолжение осуществления своих преступных действий, ФИО1, в период с вечернего времени 01.10.2022, точное время в ходе следствия не установлено, но не позднее 11 часов 31 минуты 01.10.2022, находясь в доме № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, с целью хищения денежных средств с банковского счета Ш.А.А., используя неустановленное в ходе следствия электронное устройство, имеющее функцию доступа в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», с сим-картой оператора сотовой связи «МТС» с абонентским ..., зарегистрированной на имя Ш.А.А., а также данные банковского счета в АО «...» № ..., открытого 12.11.2021 на имя Ш.А.А. в отделении АО «...», расположенного по адресу: гор. Москва, ..., имея доступ к личному кабинету приложения «...» и доступ к банковскому счету, открытому на имя Ш.А.А., 01.10.2022 в 11 часов 31 минуту вошел в приложение «...», и осуществил перевод денежных средств в общей сумме 412 рублей 00 копеек, с банковского счета АО «...» № ..., открытого 12.11.2021 на имя Ш.А.А., на неустановленный в ходе следствия счет, тем самым распорядившись указанными денежными средствами по своему усмотрению.

В продолжение осуществления своих преступных действий, ФИО1, 03.10.2022, в неустановленный период времени, находясь в доме № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, с целью хищения денежных средств с банковского счета Ш.А.А., используя неустановленное в ходе следствия электронное устройство, имеющее функцию доступа в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», с сим-картой оператора сотовой связи «МТС» с абонентским ..., зарегистрированной на имя Ш.А.А., а также данные банковского счета в АО «...» № ..., открытого 12.11.2021 на имя Ш.А.А. в отделении АО «...», расположенного по адресу: гор. Москва, ..., имея доступ к личному кабинету приложения «...» и доступ к банковскому счету, открытому на имя Ш.А.А., 03.10.2022, в неустановленный период времени, вошел в приложение «...» и осуществил перевод денежных средств в общей сумме 806 рублей 00 копеек, с банковского счета АО «...» № ..., открытого 12.11.2021 на имя Ш.А.А., на неустановленный в ходе следствия счет букмекерской конторы «...» эмитированный к аккаунту ФИО1, тем самым распорядившись указанными денежными средствами по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1 в период с вечернего времени 30.09.2022 по неустановленный период времени 03.10.2022, находясь доме № ... в Тагилстроевском районе города Нижний Тагил Свердловской области, действуя тайно, умышленно, из корыстных побуждений, похитил с банковского счета №..., открытого 12.11.2021 на имя Ш.А.А. в отделении АО «...», расположенного по адресу: гор. Москва, ул. ..., денежные средства в сумме 1 718 рублей 00 копеек, чем причинил своими действиями Ш.А.А. материальный ущерб в размере 1 718 рублей 00 копеек.

ФИО1 вину в совершении десяти преступлений (потерпевший Ш.А.А. – одно преступление, потерпевший С.Д.А. – девять престпулений), предусмотренных п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, кражи, тайного хищение чужого имущества, совершенных с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ), а также одного преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ – кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенная с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ), с причинением значительного ущерба потерпевшему С.Д.А., признал полностью в объеме предъявленного ему обвинения, на основании со ст.51 Конституции Российской Федерации, от дачи показаний в судебном заседании отказался, пояснил, что в содеянном раскаялся, сделала для себя выводы, не намерен заниматься преступной деятельностью. 

В судебном заседании в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации оглашены показания ФИО1 данные им в ходе предварительного расследования, из которых следует, что в период с мая 2022 года по конец сентября 2022 года он проживал у своего знакомого С.Д.А., по адресу: г. Нижний Тагил .... У С.Д.А. был сотовый телефон «Айфон 7», с абонентским номером ..., зарегистрированный на его маму. Данный телефон С.Д.А. уже продал, ранее, после того, как он потерял свой сотовый телефон, потерпевший периодически давал ему пользоваться своим телефоном. С.Д.А. до 22.09.2022 работал в должности ..., потом уволился. С.Д.А. дал ему в пользование свою банковскую карту ОА «...» №..., которой он пользовался до конца сентября 2022 года. До декабря 2022 года банковских карт, открытых на его имя, не было. (т.4 л.д. 160-163, 192-203, 213-220, т. 5 л.д. 19-20, 220-228)

Эпизод №1 по факту преступления, предусмотренного п. «г» ч.3 ст. 158 УК РФ, хищения денежных средств у потерпевшего С.Д.А. в размере 9000 рублей – 11.08.2022, являются:

Из показаний ФИО1 следует, что вину по факту хищения денежных средств в размере 9 000 рублей с банковского счета, принадлежащего С.Д.А., он признал в полном объёме. 10.08.2022 он в вечернее время в трезвом состоянии находился дома у С.Д.А. и при помощи его сотового телефона «Айфон 7», с абонентским номером ..., цифровой пароль которого ему был известен, через браузер зашел на сайт «...», где заполнил электронную анкету, указав данные ..., номер его банковской карты ОА «...», при этом отправил заявку на сумму которую ему выбрала данная организация «...». Сумма была 9 000 рублей. Спустя примерно 5-10 минут, ему пришло одобрение на получение данного микрозайма, он получил смс на сотовый телефон с «...», с кодом подписания договора, ввел его в поле на сайте «...», тем самым подписал договор. Деньги ему пришли на банковскую карту С.Д.А. АО «...» с № .... В момент оформления заявки на микрозайм с кем — либо из сотрудников он не общался. Деньги в сумме 9 000 рублей он потратил на спортивные ставки через приложение ВК «...» установленное им в телефоне С.Д.А., но на его аккаунте «...», то есть все денежные средства перевел с банковской карты С.Д.А. ... на счет букмекерской конторы ВК «...». 

После оглашения данных показаний, подсудимый ФИО1 подтвердил их в полном объеме. 

Потерпевший С.Д.А. пояснил, что у него имеется дебетовая банковская карта АО «...», а также кредитная карта, привязанная к счету. К данным банковским картам, счетам привязан абонентский номер ..., сотовой компании «Теле 2». Приложение «...» уставнолено в его сотовом телефоне «Айфон 7», который был в пользовании до ноября 2022, затем он сломался, не было установлено в его телефоне, смс — оповещения с номера банка ему не приходили. Данной картой он не пользовался, получил её в мае 2022, сразу положил на полку в свою спальную комнату, не проверял, кредитной картой он пользовался, она всегда была при нем в кошельке. В период с начала июня 2022 года до 29.09.2022 у него проживал его знакомый ФИО4. У него было трудное материальное положение, он знает, что он игроман, увлекается ставками на спорт, которые ставит в приложении, установленном на его сотовом телефоне «Айфон ХР». У ФИО4 до 21.09.2022 был сотовый телефон «Андроид», банковских карт в пользовании не было, он не видел, поэтому тот попросил у него в пользование его дебетовую банковскую карту АО «...». Ранее, у него в собственности был автомобиль «Тойота Камри», с его разрешения иногда управлял ФИО1, позже выяснилось, что он на ней таксовал, оплату за проезд клиенты переводили ему на его банковскую карту АО «...». 28.09.2022 ему поступило сообщение на его электронную почту от банка «...», о том, что у него уже имеется карта данного банка, и он не может более оформить другие банковские карты в данном банке. Его это насторожило, он решил зайти в приложение «...» установленное в его сотовом телефоне, где в разделе кредитов, что на его имя было оформлено 9 микрозаймов в различных организациях, на разные суммы. Данные микрозаймы он лично не оформлял, был удивлен, откуда у него столько микрозаймов на его имя, он сразу подумал, что, это ФИО4 оформил на его имя все микрозаймы. Он сразу написал ему в социальной сети «...», ФИО3 подтвердил. Он понял, что ФИО4, при помощи его сотового телефона «Айфон 7», который тот у него просил периодически с просьбой позвонить, либо зайти в социальные сети «Интернет», в этот момент он через сеть «интернет» заходил на сайты микрофинансовых организаций и заполнял анкеты, после чего ему приходили денежные средства на его дебетовую банковскую карту «...», которую он ему передал в пользование. ФИО4 известны его паспортные данные, так как паспорт был в квартире, где они проживали с ФИО4, пароль от его сотового телефона он знал. О том, что денежные средства ФИО4 от микрозаймов, полученных на его имя, приходили на его дебетовую карту «...», ему стало известно, когда он взял выписку по счету в данном банке. По факту хищения денежных средств в сумме 9 000 рублей, поступивших 10.08.2022 с ООО МФК «...» пояснил, что данные денежные средства поступили ему cогласно выписке 11.08.2022 в 00 часов 18 минут (по местному времени) на счет АО «...». Данный микрозайм оформлял не он, и распоряжался данными денежными средствами не он, оформлять микрозайм на его имя и паспортные данные он ФИО4 не разрешал. 10.08.2022 в вечернее время, когда он оформил на него микрозайм, сказать не может. Сотовый телефон он на работу не брал, так как им нельзя им пользоваться, и всегда оставлял его дома. О том, что на его имя ФИО4 взял микрозайм в ООО МФК «...» на сумму 9 000 рублей, он узнал 28.09.2022, на данный момент микрозайм не выплачен, проценты также начисляют на его имя. Ущерб от хищения его денежных средств с банковского счета АО «...» в сумме 9 000 рублей, не является значительным. 11.08.2022 списаны денежные средства в сумме 9 000 рублей, на ставки на спорт в букмекерскую контору ВК «...».

В судебном заседании исследованы письменные материалы уголовного дела:

Протокол устного заявления С.Д.А. о привлечении к уголовной ответственности ФИО1, который в микрофинансовых организациях на него займы и похитил денежные средства, причинив ему значительный материальный ущерб на сумму 142 915 рублей. (т.1 л.д. 146)

Выписка по движению денежных средств с банковской карты «...», «...» на имя С.Д.А., кредитный договор, переписка «...» с ФИО1, фотографию из личного кабинета кредитной истории. (т.1 л.д. 154-163, 164-178,179-184, 185-199, 200-225, 226-235). 

Протокол осмотра выписки по движению денежных средств с банковской карты «...», «...» на имя С.Д.А., кредитных договоров, переписка «...» с ФИО1, фотографий из личного кабинета кредитной истории. Документы признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств. (т.1 л.д.236-238, 239-241).

Рапорт начальника отдела по РПТО ОП № 19 от 17.11.2022, согласно которого в ходе расследования уголовного дела установлено, что 10.08.2022 в неустановленное в ходе следствия время, ФИО1, находясь в квартире № ... в Тагилстроевском районе города Нижнего Тагила Свердловской области, похитил денежные средства в сумме 9 000 рублей, принадлежащие ООО МФК «...», оформив микрозайм в указанной кредитной организации, путем предоставления кредитору заведомо ложные сведения. В действиях ФИО1 усматриваются признаки состава преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159.1 УК РФ. (т.2 л.д. 64)

Заявление Ч.Ф.П. от 19.10.2022, согласно которого от Ч.Ф.П. в интересах ООО МФК «...» на основании договора №... от 10.08.2022 по заявлению С.Д.А. по ст. 159.1 УК РФ. (т. 2 л.д.66-67)

Копии документов, представленные ООО МФК «...»: договор, заявление, выписка, детализация задолженности, доверенность, авторизация, свидетельство, свидетельство о регистрации, устав, свидетельство о поставноке в налоговый орган. (т.2 л.д. 69-89) 

Протокол осмотра документов - договора потребительского займа ООО МФК «...» № ... от 10.08.2022, который признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства. (т. 2 л.д. 90, 91)

Информация из ООО МФК «...» о порядке предоставления и обслуживании микрозаймов. (т.2 л.д. 93-94)

Справка по счету на имя С.Д.А., согласно которой с банковского счета №..., открытого 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенного по адресу: Свердловская область, г.Нижний Тагил, ..., на имя С.Д.А., 11.08.2022 в 00 часов 18 минут на банковскую карту №..., банковского счета №..., поступили переданные ему банком в пользование заемные денежные средства в сумме 9 000 рублей 00 копеек. (т. 2 л.д. 111-119)

Заключение специалиста № 3 от 21.02.2022, согласно которого поступившие денежные средства в сумме 9 000,00 руб. выбыли со счета в сумме не менее 9 000,00 руб., из них: не менее 1 638,44 руб. на счет ООО НКО «...» с назначением платежа «...» по платежному документу от 12.08.2022; в сумме 7 243,00 руб. с назначением платежа «...» 12.08.2022 в сумме не менее 118,56 руб. с назначением платежа «...»12.08.2022. (т. 5 л.д. 152-166)

Эпизод №2 по факту преступления, предусмотренного п. «г» ч.3 ст. 158 УК РФ, хищения денежных средств у потерпевшего С.Д.А. в размере 8 000 рублей — 12.08.2022, являются:

Из показаний ФИО1 следует, что вину по факту хищения денежных средств в размере 8 000 рублей, с банковского счета АО «...», принадлежащего С.Д.А., признал в полном объёме. 12.08.2022, в дневное время они вместе с С.Д.А. на его автомобиле «Тойота Камри», под его же управлением поехали в сторону карьера «...» расположенного в сторону в г. Алапаевска. Он, по пути от п.... до с. ..., попросил у С.Д.А. его сотовый телефон «Айфон 7», при помощи его телефона, с абонентским номером ..., цифровой пароль которого ему был известен, через браузер зашел на сайт «...», где заполнил электронную анкету, указав данные С.Д.А., номер его банковской карты АО «...», и отправил заявку на сумму которую ему рандомно, то есть на их усмотрение, выбрала данная организация «...». Сумма была 8 000 рублей. Спустя примерно 5-10 минут, ему пришло одобрение на получение данного микрозайма в «...», при этом он получил смс на сотовый телефон с «...», с кодом подписания договора, он ввел код в поле на сайте «...», тем самым подписал договор, но деньги ему пришли на банковскую карту С.Д.А. АО «...» №.... Деньги в сумме 8 000 рублей он потратил на свои нужды, то есть 4 254 рубля он потратил в кафе «...» по безналичному расчету. А 3000 рублей он поставил на спортивные ставки через приложение ВК «...» установленное им в его телефоне, то есть все денежные средства перевел с банковской карты С.Д.А. на счет букмекерской конторы ВК «...». Также, 139 рублей оплатил в магазине «...», на следующий день оплачивал покупки в магазине «...» 26 рублей, 53 рубля, 375 рублей оплатил в киоске по адресу: г. Нижний Тагил, ..., 120 рублей оплатил в киоске по адресу: г. Нижний Тагил, ....

После оглашения данных показаний подсудимый ФИО1 подтвердил их в полном объеме. 

Потерпевший С.Д.А. по факту хищения денежных средств в сумме 8 000 рублей, поступивших 12.08.2022 с ООО МКК «...» пояснил, что данные денежные средства поступили ему cогласно выписке 12.08.2022 в 20 часов 07 минут (по местному времени) на счет АО «...». Данный микрозайм оформлял не он, и распоряжался данными денежными средствами также не он, оформлять микрозайм на его имя и паспортные данные он ФИО4 не разрешал. Где, он находился 12.08.2022 в вечернее время, когда оформил на него микрозайм, не помнит. Они ездили на карьер «...», расположенный в стороне в г. Алапаевска, на его автомобиле «Тойота Камри». По пути следования ФИО4 просил у него сотовый телефон «Айфон 7», для того чтобы зайти в социальные сети, он отдал ему свой телефон, возможно в этот период времени он и оформил на него микрозайм. О том, что на его имя ФИО4 взял микрозайм в ООО МКК «...» на сумму 8 000 рублей, он узнал 28.09.2022, на данный момент микрозайм не выплачен, проценты также начисляют на его имя. Ущерб от хищения его денежных средств, с банковского счета АО «...» в сумме 8 000 рублей, является для него незначительным.

В судебном заседании исследованы письменные материалы уголовного дела:

Справка по счету на имя С.Д.А., согласно которой с банковского счета №..., открытого 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», 12.08.2022 в 16 часов 22 минуты на банковскую карту №..., банковского счета, поступили переданные ему банком в пользование заемные денежные средства в сумме 8 000 рублей 00 копеек. (т. 2 л.д. 111-119)

Рапорт начальника отдела по РПТО ОП № 19 от 17.11.2022, согласно которого в ходе расследования уголовного дела установлено, что 12.08.2022 в неустановленное в ходе следствия время, ФИО1, находясь в квартире № ... в Тагилстроевском районе города Нижнего Тагила Свердловской области, похитил денежные средства в сумме 8 000 рублей, принадлежащие ООО МФК «...», оформив микрозайм в указанной кредитной организации, путем предоставления кредитору заведомо ложные сведения. В действиях ФИО1 усматриваются признаки состава преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159.1 УК РФ. (т. 3 л.д. 120)

Заявление ООО МФК «...» о привлечении к уголовной ответственности ФИО1 (т.3 л.д. 122)

Копии документов из ООО МФК «...»: информация о подписании договора электронной подписью, анкета клиента, договор займа, график платежей, заявка на предоставлении кредита, справка о получении сведений по банковским счетам, банковский ордер, справка об открытии счета в «...», доверенность, устав, выписка из ЕГРЮЛ, свидетельство о постановке на налоговый учет, свидетельство о регистрации, реквизиты. (т.3 л.д. 125-136, 140-156)

Протокол осмотра документов от 20.01.2023, согласно которого осмотрен договор потребительского займа ООО МФК «...» № ... от 10.08.2022, признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства. (т. 3 л.д. 157, 158)

Копии документов: сведения о предоставлении кредита, обзорная справка о деятельности ООО МФК «...». (т.3 л.д. 160-162)

Заключение специалиста № 3 от 21.02.2022, согласно которого поступившие денежные средства в сумме 8 000,00 руб. выбыли со счета в сумме не менее 8 000,00 руб., из них: 3 567,43 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу от 14.08.2022; в сумме 4 432,57 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу от 14.08.2022. (т. 5 л.д. 152-166)

Эпизод №3 по факту преступления, предусмотренного п. «г» ч.3 ст. 158 УК РФ, хищения денежных средств у потерпевшего С.Д.А. в размере 20 000 рублей — 20.08.2022, являются:

Из показаний ФИО1 следует, что вину по факту хищения денежных средств в размере 20 000 рублей, с банковского счета АО «...» принадлежащего С.Д.А., признал в полном объёме и показал, что 20.08.2022, в дневное время он в трезвом состоянии находился дома у С.Д.А. по адресу: г. Нижний Тагил ..., где при помощи сотового телефона «Айфон 7», с абонентским номером ..., цифровой пароль которого мне был известен, через браузер зашел на сайт «...», где заполнил электронную анкету, указав данные С.Д.А., номер его банковской карты АО «...», при этом отправил заявку на сумму которую мне рандомно, выбрала данная организация «...», сумма 20 000 рублей. Спустя примерно 5-10 минут, ему пришло одобрение на получение данного микрозайма в «...», при этом он получил смс на сотовый телефон с «...», с кодом подписания договора, он ввел код в поле на сайте «...», тем самым подписал договор. Деньги ему пришли на банковскую карту С.Д.А. АО «...» №.... Он, получив деньги на карту в сумме 20 000 рублей, потратил на спортивные ставки через приложение ВК «...» установленное им в его телефоне, но на его аккаунте «...», то есть все денежные средства путем перевода с банковской карты С.Д.А. № ... на счет букмекерской конторы ВК «...». 

После оглашения данных показаний подсудимый ФИО1 подтвердил их в полном объеме. 

Потерпевший С.Д.А. по факту хищения денежных средств в сумме 20 000 рублей, поступивших 20.08.2022 с ООО МФК «...» пояснил, что данные денежные средства поступили ему согласно выписке 20.08.2022 в 12 часов 23 минуты (по местному времени) на счет АО «...». Данный микрозайм оформлял не он, и распоряжался данными денежными средствами также не он, оформлять микрозайм на его имя и паспортные данные он ФИО4 не разрешал. Где он находился 20.08.2022 в дневное время, когда он оформил на него микрозайм, он точно сказать не может, так как прошло много времени, возможно, был и дома, а сотовый телефон он давал в пользование ФИО4 для выхода в социальные сети. О том, что на его имя ФИО4 взял микрозайм в ООО МФК «...» на сумму 20 000 рублей, он узнал 28.09.2022, на данный момент микрозайм не выплачен, проценты также начисляют на его имя. Ущерб от хищения его денежных средств, с банковского счета АО «...» в сумме 20 000 рублей, является для него значительным, так как на тот момент его доход составлял в среднем 35 000 рублей

В судебном заседании исследованы письменные материалы уголовного дела:

Справка по счету на имя С.Д.А., согласно которой с банковского счета № ..., открытого 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», 20.08.2022 в 12 часов 23 минуты на банковскую карту №..., банковского счета №..., поступили переданные ему банком в пользование заемные денежные средства в сумме 20 000 рублей 00 копеек. (т. 2 л.д. 111-119)

Заявление Г.В.В. от 11.01.2023, от 12.01.2022, согласно которого от Г.В.В. в интересах ООО МФК «...» на основании договора № ... от 22.10.2021 по заявлению С.Д.А. по ст. 159.1 УК РФ. (т. 4 л.д. 65-67)

Копии документов из ООО МФК «...»: сведения о начислении по займу, копия паспорта на С.Д.А., свидетельство о постановке на учет, свидетельство о регистрации юридического лица, анкета, объяснение, справка о размере задолженности, графики платежей, договор займа, агентский договор, доверенность, устав ООО МФК «...». (т.4 л.д. 68-90)

Протокол осмотра документов, согласно которого осмотрен договор потребительского займа ООО МФК «...» № ... от 20.08.2022. Договор признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства. (т. 4 л.д. 91, 92)

Заключение специалиста № 3 от 21.02.2022, согласно которого, поступившие денежные средства в сумме 45 000,00 руб. выбыли со счета в сумме не менее 45 000,00 руб., из них: в сумме не менее 11 129,93 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу от 20.08.2022, в сумме 3 555,00 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу 20.08.2022, в сумме 15 000,00 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу 20.08.2022, в сумме 15 315,07 с назначением платежа «...» по платежному документу от 20.08.2022. (т. 5 л.д. 152-166)

Эпизод №4 по факту преступления, предусмотренного п. «г» ч.3 ст. 158 УК РФ, хищения денежных средств у потерпевшего С.Д.А. в размере 15 000 рублей — 20.08.2022, являются:

Из показаний ФИО1 следует, что вину по факту хищения денежных средств в размере 15 000 рублей с банковского счета, принадлежащего С.Д.А., признал в полном объёме. 20.08.2022 в дневное время, он в трезвом состоянии дома у С.Д.А. по адресу: г. Нижний Тагил ..., где при помощи его сотового телефона «Айфон 7», с абонентским номером ..., цифровой пароль которого ему был известен, через браузер зашел на сайт «...», где заполнил электронную анкету, указав данные С.Д.А., также номер его банковской карты АО «...». При этом отправил заявку на сумму, которую ему выбрала данная организация «...», сумма была 15 000 рублей. Спустя 5-10 минут, ему пришло одобрение на получение данного микрозайма в «...», при этом он получил смс на сотовый телефон с «...», с кодом подписания договора, ввел код в поле на сайте «...», тем самым подписал договор. Деньги ему пришли на банковскую карту С.Д.А. АО «...» с № ..., в сумме 15 000 рублей. Он потратил их на спортивные ставки через приложение ВК «...» установленное им в его телефоне, но на его аккаунте «...», то есть все денежные средства путем перевода с банковской карты С.Д.А. № ... на счет букмекерской конторы ВК «...».

После оглашения данных показаний подсудимый ФИО1 подтвердил их в полном объеме.

Помимо полного признания, вина ФИО1, подтверждается следующими доказательствами:

Потерпевший С.Д.А. по факту хищения денежных средств в сумме 15 000 рублей, поступивших 20.08.2022 с ООО МКК «...» пояснил, что данные денежные средства поступили ему cогласно выписке 20.08.2022 в 12 часов 52 минуты (по местному времени) на счет АО «...». Данный микрозайм оформлял не он, и распоряжался данными денежными средствами также не он, оформлять микрозайм на его имя и паспортные данные, он ФИО4 не разрешал. Где он находился 20.08.2022 в дневное время, когда тот оформил на него микрозайм, он не может, так как прошло много времени, возможно, давал свой сотовый телефон в пользование ФИО4 для выхода в социальные сети, он точно не помнит. О том, что на его имя ФИО4 взял микрозайм в ООО МКК «...» на сумму 15 000 рублей, он узнал 28.09.2022, на данный момент микрозайм не выплачен, проценты также начисляют на его имя. Ущерб от хищения его денежных средств, с банковского счета АО «...» в сумме 15 000 рублей, является для него незначительным.

В судебном заседании исследованы письменные материалы уголовного дела:

Справка по счету на имя С.Д.А., согласно которой с банковского счета №..., открытого 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», 20.08.2022 в 12 часов 52 минуты на банковскую карту №..., банковского счета, поступили переданные ему банком в пользование заемные денежные средства в сумме 15 000 рублей 00 копеек. (т. 2 л.д. 111-119)

Рапорт начальника отдела по РПТО ОП № 19 от 17.11.2022, согласно которого, в ходе расследования уголовного дела установлено, что 20.08.2022 в неустановленное в ходе следствия время, ФИО1, находясь в квартире № ... в Тагилстроевском районе города Нижнего Тагила Свердловской области, похитил денежные средства в сумме 16 990 рублей, принадлежащие ООО МФК «...», оформив микрозайм в указанной кредитной организации, путем предоставления кредитору заведомо ложные сведения. В действиях ФИО1 усматриваются признаки состава преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159.1 УК РФ. (т.3 л.д. 18)

Заявление К.П.И. от 24.11.2022, согласно которого в интересах ООО МФК «...» просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1 по факту мошенничества на сумму 16 990 рублей предоставленные ООО МФК «...» 20.08.2022 на банковскую карту №... на имя С.Д.А. (т. 3 л.д. 21) 

Информация ООО МФК «...» о порядке предоставления микрозаймов. (т.3 л.д.25)

Копии документов из ООО МФК «...»: согласие на получение кредичтного отчета, согласие на обработку персональных данных, заявление на предоставление кредита, положение о заключении договора, предложение о заключении договора микрозаймов, скриншоты выписки. (т.3 л.д. 26-44) 

Протокол осмотра документов, согласно которого осмотрен договор потребительского займа ООО МКК «...» № ... от 20.08.2022, признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства. (т. 3 л.д. 45, 46)

Информация от ООО МКК «...». (т.3 л.д.48)

Заключение специалиста № 3 от 21.02.2022, согласно которого поступившие денежные средства в сумме 45 000,00 руб. выбыли со счета в сумме не менее 45 000,00 руб., из них: в сумме не менее 11 129,93 руб. с назначением платежа «...»по платежному документу от 20.08.2022, в сумме 3 555,00 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу 20.08.2022, в сумме 15 000,00 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу 20.08.2022, в сумме не менее 15 315,07 с назначением платежа «...» по платежному документу от 20.08.2022. (т. 5 л.д. 152-166)

Эпизод №5 по факту преступления, предусмотренного п. «г» ч.3 ст. 158 УК РФ, хищения денежных средств у потерпевшего С.Д.А. в размере 10 000 рублей — 20.08.2022, являются:

Из показаний ФИО1 следует, что вину по факту хищения денежных средств в размере 10 000 рублей с банковского счета, принадлежащего С.Д.А., признал в полном объёме. 20.08.2022, в дневное время он находился дома у С.Д.А. по адресу: г. Нижний Тагил ..., где при помощи его телефона, цифровой пароль, котороый ему известен, через браузер зашел на сайт «...», заполнил электронную анкету, указав данные С.Д.А., номер его банковской карты ОА «...», при этом отправил заявку на сумму которую ему рандомно выбрала данная организация «...», сумма была 10 000 рублей. Спустя примерно 5-10 минут, ему пришло одобрение на получение данного микрозайма в «...», при этом он получил смс на сотовый телефон с «...», с кодом подписания договора, он ввел код в поле на сайте «...», тем самым подписал договор. Деньги ему пришли на банковскую карту С.Д.А. АО «...» № .... Деньги в сумме 10 000 рублей он потратил на спортивные ставки через приложение ВК «...» установленное им в его телефоне, но на его аккаунте «...», то есть все денежные средства перевел с банковской карты С.Д.А. № ... на счет букмекерской конторы ВК «...».

После оглашения данных показаний подсудимый ФИО1 подтвердил их в полном объеме.

Помимо полного признания, вина ФИО1, подтверждается следующими доказательствами:

Потерпевший С.Д.А. по факту хищения денежных средств в сумме 10 000 рублей, поступивших 20.08.2022 с ООО МКК «...» пояснил, что данные денежные средства поступили ему согласно выписке 20.08.2022 в 13 часов 43 минуты (по местному времени) на счет АО «...». Данный микрозайм оформлял не он, и распоряжался данными денежными средствами также не он, оформлять микрозайм на его имя и паспортные данные он ФИО4 не разрешал. Где он находился 20.08.2022 в дневное время, когда тот оформил на его микрозайм он точно сказать не может, так как прошло много времени, возможно, был и дома, а сотовый телефон он возможно давал в пользование ФИО4 для выхода в социальные сети или он выходил из дома, он точно не помнит. О том, что на его имя ФИО4 взял микрозайм в ООО МКК «...» на сумму 10 000 рублей, он узнал 28.09.2022, на данный момент микрозайм не выплачен, проценты также начисляют на его имя. Ущерб от хищения его денежных средств, с банковского счета АО «...» в сумме 10 000 рублей, является для него незначительным.

В судебном заседании исследованы письменные материалы уголовного дела:

Справка по счету на имя С.Д.А., согласно которой с банковского счета №..., открытого 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», на него 20.08.2022 в 13 часов 43 минуты на банковскую карту №..., банковского счета № ..., поступили переданные ему банком в пользование заемные денежные средства в сумме 10 000 рублей 00 копеек. (т. 2 л.д. 111-119)

Заявление В.А.А. от 21.12.2022, согласно которого в интересах ООО МКК «...» сообщает, что 20.08.2022 на сумму 10 000 рублей на банковскую карту №... на имя С.Д.А. предоставлен займ, и перечислен на указанную карту. По настоящее время погашение задолженности по договору не осуществлялось. (т. 4 л.д.4) 

Рапорт начальника отдела по РПТО ОП № 19 от 17.11.2022, согласно которого в ходе расследования уголовного дела установлено, что 20.08.2022 в неустановленное в ходе следствия время, ФИО1, находясь в квартире № ... в Тагилстроевском районе города Нижнего Тагила Свердловской области, похитил денежные средства в сумме 10 700 рублей, принадлежащие ООО МФК «...», оформив микрозайм в указанной кредитной организации, путем предоставления кредитору заведомо ложные сведения. В действиях ФИО1 усматриваются признаки состава преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159.1 УК РФ. (т. 4 л.д. 10)

Информация о деятельности ООО МКК «...» (т.4 л.д.12)

Копии документов от ООО МКК «...»: паспорт С.Д.А., заявление, заявление на предоставление займа, договор займа, свидетельсто о внесении сведений в ЕГРЮЛ, устав ООО МКК «...». (т.4 л.д. 13-42) 

Протокол осмотра документов, согласно которого осмотрен договор потребительского займа ООО МКК «...» №... от 20.08.2022, признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства. (т. 4 л.д. 43, 44)

Заключение специалиста № 3 от 21.02.2022, согласно которого поступившие денежные средства в сумме 45 000,00 руб. выбыли со счета в сумме не менее 45 000,00 руб., из них: 11 129,93 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу от 20.08.2022, в сумме 3 555,00 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу 20.08.2022, в сумме 15 000,00 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу 20.08.2022, в сумме 15 315,07 с назначением платежа «...» по платежному документу от 20.08.2022. (т. 5 л.д. 152-166)

Эпизод №6 по факту преступления, предусмотренного п. «г» ч.3 ст. 158 УК РФ, хищения денежных средств у потерпевшего С.Д.А. в размере 11 760 рублей — 20.08.2022, являются:

Из показаний ФИО1 следует, что вину по факту хищения денежных средств в размере 11 7600 рублей с банковского счета, принадлежащего С.Д.А., признал в полном объёме и показал, что 20.08.2022 в дневное время находясь в г. Екатеринбурге возле башни ..., он решил похитить со счета С.Д.А. денежные средства в сумме 11 760 рублей, так как его телефон находился у него и пока тот не видит он делал ставки, о чем ему не говорил, так как на его счете после его ставок не осталось денежных средств. 21.08.2022 в утреннее время, когда С.Д.А. зашел в свое приложение «...» то обнаружил, что у него на счету нет денежных средств, С.Д.А. спросил у него, где его деньги с карты «...», на что он ему признался, что когда они находились в г. Екатеринбург 20.08.2022 то он пока С.Д.А. не видел с его телефона, а точнее приложения «...» поставил на спорт 11 760 рублей, суммами 2 630 рублей, 3 130 рублей, 6 000 рублей.

После оглашения данных показаний подсудимый ФИО1 подтвердил их в полном объеме.

Помимо полного признания, вина ФИО1, подтверждается следующими доказательствами:

Потерпевший С.Д.А. пояснил, что 19.08.2022 он по просьбе ФИО4 в дневное время, привез в «...», где тот работал свой сотовый телефон «Айфон 7», с абонентским номером ..., так ему было скучно и нужно было зайти в социальные сети. В этот день, 19.08.2022, когда сотовый телефон находился у него, ему пришла заработная плата в сумме около 30 000 — 32 000 рублей. Около 15 часов 19.08.2022 он забрал свой сотовый телефон у ФИО4 в «...» и он ему рассказал, что его деньги с карты «...» поставил на ставки на спорт и выиграл 13 000 рублей, то есть у него на карте было с учетом заработной платы около 45 000 рублей. Из которых списали за кредит 7 599 рублей 55 копеек, перевел 3 850 рублей М.Е., на 200 рублей он заправился, 176 рублей потратил в магазине «...», перевел 300 рублей С.М., оплатил покупку в магазине «...» 139 рублей, в магазине «...» 119 рублей, оплатил бензин 499 рублей, в магазине «...» 276 рублей 61 копейка, по просьбе ФИО3 в этот же день 19.08.2022 он снял 7000 рублей из учета его выигранных на ставках 13 000 рублей, на которые он также по его просьбе приобрел для него сотовый телефон. В общем его денежных средств со счета «...», на 20.08.2022 без учета его покупок составило 16 788 рублей, из которых 20.08.2022 в г.Екатеринбург, когда он с ФИО3 находились на дне города он передавал ему свой телефон, но при этом он сам лично потратил 20.08.2022 в г. Екатеринбург - 4 828 рублей на покупки. 21.08.2022 в утреннее время когда он и Цуканов А. уже находились у него в квартире, приехали утром 21.08.2022 из г. Екатеринбург, зашел в свое приложение «...» и обнаружил, что у него на счету нет денежных средств. Он спросил у ФИО4, о том, где его деньги с карты «...», на что он ему признался, что когда они находились в г. Екатеринбург 20.08.2022, с номера карты ..., которую посмотрел в приложении «...» поставил на спорт 11 760 рублей, суммами 6 000 рублей, 2 630 рублей, 3 130 рублей. ФИО4 теперь он ему должен. Он ему не разрешал пользоваться его денежными средствами с его банковского счета. Ущерб в сумме 11 760 рублей, значительным для него не является. 23.08.2022 ФИО4 вернул ему 10 165 рублей путем перевода с кошелька «...» на его банковскую карту «...», отдавал ему наличными деньгами, материальный ущерб по данному факту ФИО4 ему возместил полностью.

В судебном заседании исследованы письменные материалы уголовного дела:

Заявление С.Д.А. от 19.11.2022 КУСП № 9286, согласно которого просит привлечь ФИО4, который похитил с его банковского счета денежные средства суммой 20 000 рублей. (т. 2 л.д. 221) 

Рапорт оперуполномоченного ОУР ОП № 19 от 23.11.2022, согласно которого 20.08.2022, неизвестный находясь в неустановленном месте, умышленно из корыстных побуждений с банковского счета № ..., принадлежащего С.Д.А., похитил денежные средства в сумме 20 000 рублей, чем причинил материальный ущерб в указанной сумме. (т. 2 л.д. 223)

Копии документоа, реквизиты, выписка по счету карты, реквизиты для перевода. (т.2 л.д. 227-242) 

Справка по счету на имя С.Д.А., согласно которой, с банковского счета № ..., открытого 24.06.2022 на имя С.Д.А. в отделении ПАО «...» № ..., 20.08.2022 в 13 часов 45 минут списаны денежные средства в сумме 6 000 рублей 00 копеек, 20.08.2022 в 17 часов 09 минут списано 3 130 рублей 00 копеек, 20.08.2022 в 18 часов 12 минут списано 2 630 рублей 00 копеек. (т. 3 л.д. 5-15)

Эпизод №7 по факту преступления, предусмотренного п. «г» ч.3 ст. 158 УК РФ, хищения денежных средств у потерпевшего С.Д.А. в размере 6 122 рубля — 21.08.2022, являются:

Из показаний ФИО1 следует 21.08.2022 в дневное время, он находился на улице возле дома № ... в г. Нижний Тагил, где у него снова возник умысел взять денежные средства в заем в какой — либо финансовой организации, для того чтобы возместить материальный ущерб С.Д.А., который он ему причинил, оформляя ранее электронные заявки в микрофинансовые организации. Сотовый телефон «Айфон 7», с абонентским номером ..., и пока С.Д.А. находился при нем, так как он ему дал его для того чтобы зайти в социальные сети. Он при помощи его телефона, цифровой пароль которого ему был известен, через браузер зашел на сайт «...», где заполнил электронную анкету, указав данные С.Д.А. а именно его паспортные данные, которые он запомнил, также заполнил его место работы, сумму заработка, электронную почту, которые ему также известны от С.Д.А., номер его банковской карты ОА «...», которую он передал в пользование, и она находилась при нем, при этом отправил заявку на сумму которую ему рандомно, то есть на их усмотрение, выбрала данная организация «...», сумма была 7 000 рублей. Фото паспорта вроде бы он не отправлял, но точно уже не помнит. Спустя примерно 5-10 минут, ему пришло одобрение на получение данного микрозайма в «...», при этом он получил смс на сотовый телефон с «...», с кодом подписания договора, он ввел код в поле на сайте «...», тем самым подписал договор, сам договор он прочитал в электронном виде на сайте, но не сохранил. На какой срок был заключен договор, и какие проценты он уже не помнит, но деньги ему пришли в сумме 6 122 рубля на банковскую карту С.Д.А. ОА «...» с №.... В момент оформления заявки на микрозайм с кем — либо из сотрудников он не общался. Он получив деньги на карту, которая находилась у него в пользовании, удалил сообщение от «...», для того чтобы С.Д.А. не узнал, что он оформил на него микрозайм. В момент оформления заявки он понимал, что совершает незаконные действия, то есть хищение денежных средств С.Д.А., которые пришли ему на банковскую карту, которые по окончанию договора должен будет платить он. Деньги в сумме 6 122 рубля, он потратил в этот же день на спортивные ставки через приложение ВК «...» установленное им в его телефоне, но на его аккаунте «...», то есть все денежные средства путем перевода с банковской карты С.Д.А. № ... на счет букмекерской конторы ВК «...». О том, что он взял микрозайм в микрофинансовой организации «...» С.Д.А. он не сказал, так как тот бы ему не разрешил взять на его имя микрофинансовый займ.

После оглашения данных показаний подсудимый ФИО1 подтвердил их в полном объеме.

Помимо полного признания, вина ФИО1, подтверждается следующими доказательствами:

Потерпевший С.Д.А. пояснил, что 20.08.2022 он совместно с ФИО4 был в г. Екатеринбург, ездили на день города, где они обменялись сотовыми телефонами с ФИО4, так как у него отсутствовал интернет на его телефоне. На следующий день, 21.08.2022 в утреннее время они направились домой в г. Нижний Тагил, где вновь обменялись сотовыми телефонами. Когда он взял свой сотовый телефон «Айфон 7» у ФИО4 обратно, то решил зайти в приложение «...», где обнаружил, что на его банковской карте отсутствуют все денежные средства, ФИО4 в этот момент находился рядом с ней. Он спросил у него «где мои денежные средства», ФИО4 мне сообщил, что поставил на спортивные ставки в приложении онлайн с его телефона его денежные средства, в сумме около 13-14 000 рублей, точно он уже не помнит. Он сказал ему, чтобы тот отдавал ему его деньги. ФИО4 сказал, что в настоящий момент деньги находятся в мобильном приложении «...» и их, возможно, будет вывести спустя некоторое время. Он стал настаивать на своем, чтобы ФИО4 вернул ему его денежные средства. Тогда ФИО4 ему сообщил, что их, возможно, вывести путем перевода на его аккаунт приложения «...», но для этого требуется пройти регистрацию и создать аккаунт. Далее он вновь передал ФИО4 свой телефон, чтобы тот создал ему аккаунт и перевел сумму, которую в дальнейшем, возможно, будет вывести себе на карту. Далее ФИО4 с его сотового телефона стал якобы создавать аккаунт в приложении «...», какие именно он производил действия не видел, но ФИО4, якобы для этого попросил его сфотографироваться с его паспортом, чтобы пройти идентификацию и подтвердить свои анкетные данные, на что он согласился, его сфотографировал с паспортом, после чего, передал ему свой сотовый телефон «Айфон 7». В настоящее время он понимает, что он обманул его, снова взял на его микрозайм в ООО МКК «...». Спустя некоторое время на его телефон пришло уведомление с приложения «...» о том, что ему поступили денежные средства в сумме 10 000 рублей, как объяснил ФИО4 это онлайн кошелек «...», он перевел на его банковскую карту «...». Данный ущерб ему возмещен по факту хищения денежных средств, с банковского счета «...». О том, что на его имя ФИО4 взял микрозайм в ООО МКК «...» на сумму 6 122 рубля, он узнал 28.09.2022, на данный момент микрозайм не выплачен, проценты также начисляют на его имя. Ущерб от хищения его денежных средств, с банковского счета АО «...» в сумме 6 122 рубля, является для него незначительным.

В судебном заседании исследованы письменные материалы уголовного дела:

Справка по счету на имя С.Д.А., согласно которой с банковского счета № ..., открытого 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», 21.08.2022 в 19 часов 49 минут на банковскую карту №..., банковского счета №..., поступили переданные ему банком в пользование заемные денежные средства в сумме 6 122 рубля 00 копеек. (т. 2 л.д. 111-119)

Заявление Г.В.В. от 15.11.2023, от 16.11.2022, согласно которого от Г.В.В. в интересах ООО МКК «...» на основании договора №1 от 09.03.2022 по заявлению С.Д.А. по ст. 159.1 УК РФ. (т. 2 л.д. 161-164)

Заявление С.Д.А. от 19.11.2022, согласно которого просит привлечь ФИО4, который оформил на его анкетные данные микрофинансовый кредит суммой 6 122 рубля. (т. 2 л.д. 165)

Копии документов ООО «...»: справка, размер задолженности, копия паспорта С.Д.А., договор займа, доверенность на получение займа, информация о договоре займа, карточка ООО «...», устав, свидетельство, согласие, согласие на обработку персональных данных, согласие на получение справки из БКИ, соглашение об использовании электронной подписи. (т.2 л.д. 168-193) 

Протокол осмотра документов, согласно которого осмотрен договор потребительского займа ООО МКК «...» № ... от 21.08.2022. Договор признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства. (т. 2 л.д. 194, 195)

Информация из ООО МКК «...», договор займа, заявка на получение кредита, копия паспорта С.Д.А., копия карты. (т.2 л.д. 197-204) 

Заключение специалиста № 3 от 21.02.2022, согласно которого поступившие денежные средства в сумме 12 122,00 руб. выбыли со счета в сумме не менее 12 122,00 руб., из них: в сумме не менее 2 373,83 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу от 22.08.2022, в сумме 2 061,00 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу от 22.08.2022, в сумме 1 500,00 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу от 22.08.2022, в сумме 500,00 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу от 22.08.2022, в сумме 1 071,00 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу от 22.08.2022, в сумме 1 000,00 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу от 22.08.2022, в сумме 626,17 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу от 23.08.2022. (т. 5 л.д. 152-166)

Эпизод №8 по факту преступления, предусмотренного п. «г» ч.3 ст. 158 УК РФ, хищения денежных средств у потерпевшего С.Д.А. в размере 6 000 рублей — 21.08.2022, являются:

Из показаний ФИО1 следует, что вину по факту хищения денежных средств в размере 6 000 рублей с банковского счета, принадлежащего С.Д.А., признал в полном объёме и показал, что 21.08.2022 в вечернее время он в трезвом состоянии находился дома у С.Д.А. по адресу: 

<

...> ..., где при помощи его сотового телефона «Айфон 7», с абонентским номером ..., цифровой пароль которого ему был известен, через браузер зашел на сайт «...», где заполнил электронную анкету, указав данные С.Д.А., номер его банковской карты ОА «...», при этом отправил заявку на сумму которую ему выбрала данная организация «...», сумма была 6 000 рублей. Спустя примерно 5-10 минут, ему пришло одобрение на получение данного микрозайма в «...», при этом он получил смс на сотовый телефон с «...», с кодом подписания договора, ввел код в поле на сайте «...», тем самым подписал договор. Деньги ему пришли на банковскую карту С.Д.А. АО «...». Он получив деньги на карту в сумме 6 000 рублей, потратил 22.08.2022 на спортивные ставки через приложение ВК «...» установленное им в его телефоне, но на его аккаунте «...», то есть все денежные средства путем перевода с банковской карты С.Д.А. на счет букмекерской конторы ВК «...».

После оглашения данных показаний подсудимый ФИО1 подтвердил их в полном объеме.

Помимо полного признания, вина ФИО1, подтверждается следующими доказательствами:

Потерпевший С.Д.А. пояснил по факту хищения денежных средств в сумме 6 000 рублей, поступивших 21.08.2022 с ООО МКК «...», что данные денежные средства поступили ему cогласно выписке 21.08.2022 в 20 часов 51 минуту (по местному времени) на счет АО «...». Данный микрозайм оформлял не он, и распоряжался данными денежными средствами также не он, оформлять микрозайм на его имя и паспортные данные он ФИО4 не разрешал. Где он находился 21.08.2022 в вечернее время, когда тот оформил на него микрозайм, сказать не может, так как прошло много времени, возможно, был и дома, а сотовый телефон он, возможно, давал в пользование ФИО4, для выхода в социальные сети он выходил из дома, он точно не помнит. О том, что на его имя ФИО4 взял микрозайм в ООО МКК «...» на сумму 6 000 рублей, он узнал 28.09.2022, на данный момент микрозайм не выплачен, проценты также начисляют на его имя. Ущерб от хищения его денежных средств, с банковского счета АО «...» в сумме 6 000 рублей, является для него незначительным.

В судебном заседании исследованы письменные материалы уголовного дела:

Справка по счету на имя С.Д.А., согласно которой с банковского счета № ..., открытого 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», 21.08.2022 в 20 часов 51 минуту на банковскую карту № ..., банковского счета № ..., поступили переданные ему банком в пользование заемные денежные средства в сумме 6 000 рублей 00 копеек. (т. 2 л.д. 111-119)

Заявление К.Е.А. от 05.12.2022, согласно которого в интересах ООО МКК «...» сообщает, что в отношении неустановленного лица, которое мошенническим способом получило онлайн кредит в «...», посредством предоставления недостоверных персональных данных, а также совершившее покушение на кредитное мошенничество суммой 6 000 рублей. (т. 3 л.д. 207)

Рапорт начальника отдела по РПТО ОП № 19 от 17.11.2022, согласно которого в ходе расследования уголовного дела установлено, что 20.08.2022 в неустановленное в ходе следствия время, ФИО1, находясь в квартире № ... в Тагилстроевском районе города Нижнего Тагила Свердловской области, похитил денежные средства в сумме 6 000 рублей, принадлежащие ООО МКК «...», оформив микрозайм в указанной кредитной организации, путем предоставления кредитору заведомо ложные сведения. В действиях ФИО1 усматриваются признаки состава преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159.1 УК РФ. (т. 3 л.д. 210)

Копии документов: договор займа, согласие на обработку персональных данных, справка по операциям, анкета для заключения кредитного договора, копия паспорта С.Д.А., данные по банковской карте. (т.3 л.д. 212-225)

Протокол осмотра документов, согласно которого осмотрен договор потребительского займа ООО МКК «...» № ... от 21.08.2022, признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства. (т. 3 л.д. 226, 227)

Информация от «...» о порядке получения кредита в их организации. (т.3 л.д. 229)

Заключение специалиста № 3 от 21.02.2022, согласно которого поступившие денежные средства в сумме 12 122,00 руб. выбыли со счета в сумме не менее 12 122,00 руб., из них: в сумме не менее 2 373,83 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу от 22.08.2022, в сумме 1 990,00 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу от 22.08.2022, в сумме 2 061,00 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу от 22.08.2022, в сумме 1 000,00 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу от 22.08.2022, в сумме 1 500,00 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу от 22.08.2022, в сумме 500,00 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу от 22.08.2022, в сумме 1 071,00 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу от 22.08.2022, в сумме 1 000,00 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу от 22.08.2022, в сумме не менее 626,17 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу от 23.08.2022. (т. 5 л.д. 152-166)

Эпизод №9 по факту преступления, предусмотренного п. «г» ч.3 ст. 158 УК РФ, хищения денежных средств у потерпевшего С.Д.А. в размере 4 000 рублей — 23.08.2022, являются:

Из показаний ФИО1 следует, что вину по факту хищения денежных средств в размере 4 000 рублей с банковского счета, принадлежащего С.Д.А., признал в полном объёме и показал, что 23.08.2022, в дневное время он находился дома у С.Д.А. по адресу: 

<

...> ..., где при помощи его сотового телефона «Айфон 7», с абонентским номером ..., цифровой пароль которого мне был известен, через браузер зашел на сайт «...», где заполнил электронную анкету, указав данные С.Д.А. а именно его паспортные данные, которые я запомнил, также номер его банковской карты ОА «...», при этом отправил заявку на сумму которую ему рандомно, то есть на их усмотрение, выбрала данная организация «...», сумма была 4 000 рублей. Спустя примерно 5-10 минут, ему пришло одобрение на получение данного микрозайма в «...», при этом он получил смс на сотовый телефон с «...», с кодом подписания договора, он ввел код в поле на сайте «...», тем самым подписал договор, деньги в сумме 4 000 рублей ему пришли на банковскую карту С.Д.А. ОА «...». Деньги в сумме 4 000 рублей он потратил в этот же день на спортивные ставки через приложение ВК «...» установленное им в его телефоне, но на его аккаунте «...», то есть все денежные средства путем перевода с банковской карты С.Д.А. №... на счет букмекерской конторы ВК «...». 

После оглашения данных показаний подсудимый ФИО1 подтвердил их в полном объеме.

Помимо полного признания, вина ФИО1, подтверждается следующими доказательствами:

Потерпевший С.Д.А. пояснил по факту хищения денежных средств в сумме 4 000 рублей, поступивших 23.08.2022 с ООО МКК «...», что данные денежные средства поступили ему cогласно выписке 23.08.2022 в 15 часов 03 минут (по местному времени) на счет АО «...». Данный микрозайм оформлял не он, и распоряжался данными денежными средствами также не он, оформлять микрозайм на его имя и паспортные данные он ФИО4 не разрешал. 23.08.2022 он совместно с ФИО4 находился у себя дома, по адресу: 

<

...> ..., перед этим он попросил выйти его на улицу, он сам себя сфотографировал со своим паспортом и листом бумаги с номером, который написал ФИО3, как он ему это объяснил, что необходимо для подтверждения личности на сайте «...», с целью перевода на его банковскую карту «...» денежных средств, которые якобы выиграл ФИО3. Но деньги ему так и не пришли в сумме 10 000 рублей. Когда он уже находился в своей квартире, то передал ФИО4 по его просьбе свой сотовый телефон чтобы зайти в социальные сети. Что тот делал в его телефоне, он не видел. В настоящее время он понимает, что тот обманул его и таким образом взял на его имя снова микрозайм в ООО МКК «...». О том, что на его имя ФИО4 взял микрозайм в ООО МКК «...» на сумму 4 000 рублей, он узнал 28.09.2022, на данный момент микрозайм не выплачен, проценты также начисляют на его имя. Ущерб от хищения его денежных средств, с банковского счета АО «...» в сумме 4 000 рублей, является для него незначительным.

В судебном заседании исследованы письменные материалы уголовного дела:

Справка по счету на имя С.Д.А., согласно которой с банковского счета №..., открытого 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», расположенного по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, Ленинский район, ... на имя С.Д.А. — 23.08.2022 в 15 часов 03 минуты на банковскую карту № ..., банковского счета № ..., поступили переданные ему банком в пользование заемные денежные средства в сумме 4 000 рублей 00 копеек. (т. 2 л.д. 111-119)

Рапорт начальника отдела по РПТО ОП № 19 от 17.11.2022, согласно которого в ходе расследования уголовного дела установлено, что 23.08.2022 в неустановленное в ходе следствия время, ФИО1, находясь в квартире № ... в Тагилстроевском районе города Нижнего Тагила Свердловской области, похитил денежные средства в сумме 5 126 рублей, принадлежащие ООО МКК «...», оформив микрозайм в указанной кредитной организации, путем предоставления кредитору заведомо ложные сведения. В действиях ФИО1 усматриваются признаки состава преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159.1 УК РФ. (т. 3 л.д. 65)

Заявление К.П.И. от 24.11.2022, согласно которого в интересах ООО МКК «...» сообщает, что в отношении неустановленного лица, которое мошенническим способом получило онлайн кредит в «...», посредством предоставления недостоверных персональных данных, а также совершившее покушение на кредитное мошенничество суммой 5 126 рублей. (т. 3 л.д. 67)

Копии документов из ООО МКК «...»: предложение о заключении договора, условия использования денежных средств, заявление, анкета, информация о сумме кредита, заявление на предоставление микрозайма, предложение о заключении договора, согласие о получении кредитного отчета, согласие на обработку персональных данных, предложение о заключении договора микрозайма, копия паспорта С.Д.А.список адресов. (т.3 л.д. 71-89) 

Протокол осмотра документов, согласно которого осмотрен договор потребительского займа ООО МКК «...» № ... от 23.08.2022, признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства. (т. 3 л.д. 100, 101)

Информация из ООО МКК «...» об условия получения кредитов. (т.3 л.д. 103) 

Заключение специалиста № 3 от 21.02.2022, согласно которого поступившие денежные средства в сумме 4 000,00 руб. выбыли со счета в сумме не менее 4 000,00 руб., из них: в сумме не менее 2 396,33 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу от 23.08.2022, в сумме 39,00 руб. с назначением платежа АО"... "по платежному документу от 23.08.2022, в сумме 116,55 руб. с назначением платежа АО"..." по платежному документу от 23.08.2022, в сумме 101,66 руб. с назначением платежа АО"... " по платежному документу от 23.08.2022, в сумме 210,00 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу от 23.08.2022, в сумме не менее 1 136,46 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу от 24.08.2022. (т. 5 л.д. 152-166)

Эпизод №10 по факту преступления, предусмотренного п. «г» ч.3 ст. 158 УК РФ, хищения денежных средств у потерпевшего С.Д.А. в размере 3 000 рублей — 07.09.2022, являются:

Из показаний ФИО1 следует, что вину по факту хищения денежных средств в размере 3 000 рублей с банковского счета, принадлежащего С.Д.А., признал в полном объёме и показал, что 07.09.2022 в дневное время он находился в районе здания центра занятости по ул. ... в г. Нижний Тагил, где при помощи его телефона, цифровой пароль, который он ранее знал, через браузер зашел на сайт «...», где заполнил электронную анкету, указав данные ..., номер его банковской карты ОА «...», при этом отправил заявку на сумму, которую ему выбрала данная организация «...», сумма 3 000 рублей. Спустя примерно 5-10 минут, ему пришло одобрение на получение данного микрозайма в «...», при этом он получил смс на сотовый телефон с «...», с кодом подписания договора, он ввел код в поле на сайте «...», тем самым подписал договор. Деньги ему пришли на банковскую карту С.Д.А. АО «...» №..., в сумме 3 000 рублей. Он их потратил за несколько дней, а именно у него списали страховку в сумме 481 рубль 50 копеек, кроме того он поставил на спортивные ставки через приложение ВК «...» установленное им в его телефоне, но на его аккаунте «...», то есть все денежные средства перевел с банковской карты С.Д.А. № ... на счет букмекерской конторы ВК «...», через приложение ВК «...», то есть все денежные средства перевел с банковской карты С.Д.А. № ... на счет букмекерской конторы ВК «...».

После оглашения данных показаний подсудимый ФИО1 подтвердил их в полном объеме.

Помимо полного признания, вина ФИО1, подтверждается следующими доказательствами:

Потерпевший С.Д.А. пояснил по факту хищения денежных средств в сумме 3 000 рублей, поступивших 07.09.2022 с ООО МКК «...», что данные денежные средства поступили ему cогласно выписке 07.09.2022 в 15 часов 17 минут (по местному времени) на счет АО «...». Данный микрозайм оформлял не он, и распоряжался данными денежными средствами также не он, оформлять микрозайм на его имя и паспортные данные он ФИО4 не разрешал. Где он находился 07.09.2022 в дневное время, когда он оформил на него микрозайм, он точно сказать не может, так как прошло много времени, возможно, давал свой сотовый телефон в пользование ФИО4 для выхода в социальные сети, он точно не помнит. О том, что на его имя ФИО4 взял микрозайм в ООО МКК «...» на сумму 3 000 рублей, он узнал 28.09.2022, на данный момент микрозайм не выплачен, проценты также начисляют на его имя. Ущерб от хищения его денежных средств, с банковского счета АО «... в сумме 3 000 рублей, является для него незначительным.

В судебном заседании исследованы письменные материалы уголовного дела:

Справка по счету на имя С.Д.А., согласно которой с банковского счета №..., открытого 12.05.2022 на имя С.Д.А. в отделении АО «...», 07.09.2022 в 15 часов 17 минут на банковскую карту №..., банковского счета №..., поступили переданные ему банком в пользование заемные денежные средства в сумме 3 000 рублей 00 копеек. (т. 2 л.д. 111-119)

Заявление С.Н.А. от 17.11.2022 КУСП № 9217, согласно которого в интересах ООО МКК «...» сообщает, что 07.09.2022 неустановленное лицо, используя персональные данные С.Д.А. при помощи ООО МКК «...», оформило договор потребительского займа на сумму 3 000 рублей мошенническим способом. (т. 2 л.д. 124)

Информация ООО МКК «...»: анкета клиента, кредитный договор, ссогласие на получение кредитного отчета, доверенность. (т.2 л.д. 127-136) 

Протокол осмотра документов, согласно которого осмотрен договор потребительского займа ООО МКК «...» № ... от 07.09.2022, признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства. (т. 2 л.д. 137, 138)

Информация от ООО МКК «...» о порядке оформления микрозаймов в данной организации. (т.2 л.д. 140-142)

Заключение специалиста № 3 от 21.02.2022, согласно которого поступившие денежные средства в сумме 3 000,00 руб. выбыли со счета в сумме не менее 3 000,00 руб., из них:в сумме не менее 843,71 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу, в сумме 499,00 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу от 08.09.2022, в сумме 101,00 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу от 08.09.2022, в сумме 20,00 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу от 08.09.2022, в сумме 30,00 руб. с назначением платежа АО"... " по платежному документу от 08.09.2022, в сумме 30,00 руб. с назначением платежа по платежному документу от 08.09.2022, в сумме 10,00 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу, в сумме 40,00 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу от 09.09.2022, в сумме 100,00 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу от 09.09.2022, в сумме 200,00 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу от 09.09.2022, в сумме 481,50 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу от 09.09.2022, в сумме 135,00 руб. с назначением платежа «...» по платежному документу от 09.09.2022 в сумме 134,79 руб., с назначением платежа «...» по платежному документу от 09.09.2022. (т. 5 л.д. 152-166)

Эпизод №11 по факту преступления, предусмотренного п. «г» ч.3 ст. 158 УК РФ, хищения денежных средств у потерпевшего Ш.А.А. в размере 1 718 рублей:

В судебном заседании в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации оглашены показания ФИО1 данные им в качестве подозреваемого и обвиняемого, согласно которым он, 30.09.2022 в вечернее время он находился дома у Ш.А.А., по адресу: ..., решил воспользоваться приложением «...», находящимся в телефоне Ш.А.А., с целью использования всех денежных средств, находящихся на счете, банковской карты «...», только в разные дни и разным способом, чтобы Ш.А.А. не обнаружил списание денежных средств, а также решил оформить кредит в микрокредитной организации «...», поскольку увидел лежащий на столе паспорт на имя Ш.А.А. Для оформления кредита зашел на сайт вышеуказанной кредитной организации, зарегистрировался, используя сотовый телефон с номером ..., паспорт Ш.А.А.. Он сфотографировал паспорт Ш.А.А., ввел его паспортные данные, ему пришел ответ, что микрокредитная организация одобрила микрозайм в сумме 500 рублей. Для получения микрозайма, он достал банковскую карту «...» принадлежащую Ш.А.А. из чехла ввел все данные карты, после чего на сотовый телефон пришел код подтверждения, он ввел код на сайте, денежные средства поступили на банковскую карту, принадлежащую Ш.А.А. Он указывал не существующую электронную почту, которую сам придумал, на которую скорее всего пришел договор. После чего он зашел в приложение «...», установленное на сотовом телефоне Ш.А.А., и сделал ставку в сумме 500 рублей на настольный теннис. Ставку он так же оформил картой «...», принадлежащей Ш.А.А.. Ставку проиграл. 01.10.2022 ему нужно было съездить на Вагонку, и он через приложение «...», которое установлено в телефоне Ш.А.А., вызвал такси до «...», в приложении «...», которая тоже была привязана банковская карта «...» принадлежащая Ш.А.А., за проезд он оплатил с карты на сумму 412 рублей. 03.10.2022 в утреннее время, он аналогичным способом с сотового телефона, принадлежащего Ш.А.А. зашел в приложение «...», перевел на игровой счет с банковской карты «...», принадлежащие Ш.А.А., денежные средства в сумме 806 рублей. Сделав ставку на настольный теннис, которую проиграл. После чего, Ш.А.А. сказал ему, что уезжает в г.Екатеринбург, он отдал ему принадлежащий сотовый телефон и карту. Ш.А.А. не говорил, что пользовался его картой. Когда он совершал переводы денежных средств, с карты Ш.А.А., через приложения и оформлял микрозайм, то осознавал, что совершает преступление, но думал, что когда Ш.А.А. узнает об этом, то он отдаст ему все похищенные им денежные средства в сумме 1712 рублей. 

В судебном заседании ФИО1 подтвердил свои показания данные в ходе предварительного расследования, и указал, что полностью признает вину в том, объеме, который указан в постановлении о привлечении в качестве обвиняемого.

Помимо полного признания, вина ФИО1, подтверждается следующими доказательствами:

В судебном заседании потерпевший Ш.А.А. пояснил, что у него имелась банковская карта банка АО «...». С целью открытия, которой он на свой сотовый телефон «Iphone 6 S» установил приложение АО «...», заказал себе банковскую карту, которую привез курьер в середине ноября 2021 года домой по адресу г. Нижний Тагил, ул. .... Данная банковская карта, имела бесконтактный способ оплаты покупок до 1 000 рублей без ввода пин-кода. В сотовом телефоне установлено мобильное приложение АО «...», услуга смс-оповещений подключена на абонентский номер ..., но по какой именно причине смс оповещения ему на его сотовый телефон о списании, зачислении или покупке денежных средств не приходят. У него есть знакомый ФИО4. 28.09.2022 ему позвонил ФИО1, попросился пожить у него дома, он разрешил. Он разрешил пользоваться своим телефоном ФИО1, так как у него был неисправен, он знал пин - код от данного телефона. В данном сотовом телефоне находились установленные приложения: АО «...» вход, в которое осуществлялся через ввод пин - кода, приложение ... вызов такси, привязан его сотовый телефон за номером ..., а также его банковская карта АО « ...», установлено приложение ..., в котором имелся его сотовый телефон. Он, ФИО1 не разрешал пользоваться его банковским счетом АО «...», а также и приложением ... вызов такси и .... ФИО1 жил у него до 03.10.2022, он забрал свой сотовый телефон «Iphone 6 S». В чехле сотового телефона у него находилась его банковская карта АО «...». ФИО1 перестал проживать у него. 03.10.2022 в г. Екатеринбурге он зашел за покупками в магазин «...», решил оплатить покупки банковской картой АО «...», но оплата не прошла, так как было недостаточно средств на карте, остаток около 800 рублей. Он зашел в мобильное приложение АО «...», увидел, что на его счете остаток денежных средств 0,00 рублей. Он посмотрел, что были списания с его карты и переводы на ставки 806 рублей 03.10.2022 в .... Он, данную ставку не делал, картой пользовался ФИО4, сотовый телефон и его банковская карта находились в пользовании последнего. 05.10.2022 ему на сотовый телефон пришло сообщение от микрозайма «...» что на его имя оформлен кредит в сумме 500 рублей, сообщение от микрозайма МФК «...» на его имя оформлен кредит на сумму 1 500 рублей 00 копеек. В смс сообщениях было указано, что микрозаймы на его имя оформлены 30.09.20922, когда сотовый телефон находился у ФИО1 Он микрозаймы не оформлял. Данные кредиты оформлялись при помощи его сотового телефона и его паспорта. Его паспорт всегда находился у него дома на его рабочем столе, был в свободном доступе. Из распечатку по своему банковскому счету в АО «...» увидел, что 30.09.2022 500 рублей по микрозайму ... переведен на ставки в букмекерскую контору «...». Куда переведены деньги в сумме 1500 рублей из организации МФК ..., не знает. Данные кредиты он закрыл. Кроме этого, с его счета были списаны денежные средства 04.10.2022 в сумме 412 рублей 00 за услуги такси в приложении .... Он зашел в данное приложение и увидел, что была осуществлена поездка 01.10.2022 в 11 часов 31 минуту, стоимостью 412 рублей 00 копеек. Он данную поездку не заказывал. При изучении выписки по счету поясняет, что 01.10.2022 он пользовался своей банковской картой, оплачивал стрижку на сумму 300 рублей 00 копеек. Кроме этого, ему переводили деньги 03.10.2022, 04.10.2022 на его банковскую карту - 700 рублей 00 копеек, 900 рублей 00 копеек, 1400 рублей, 3600 рублей. 04.10.2022 он перевел себе свои денежные средства в сумме 488 рублей 30 копеек на другую карту АО «...». От действий ФИО1 ему причинен материальный ущерб на сумму 1718 рублей 00 копеек, который для него незначительный. Ущерб ему возмещен в полном объеме. Ранее указывал сумму 3212 рублей, но внес уточнения на сумму 1718 рублей 00 копеек. 

В судебном заседании исследованы письменные материалы уголовного дела:

Заявление Ш.А.А. от 28.11.2022, согласно которого просит привлечь ФИО1, который воспользовавшись его банковской картой «...» в период с 30.09.2022 по 03.10.2022 похитил с его банковского счета денежные средства в размере 3 212 рублей. (т. 3 л.д. 176) 

Справка по счету на имя Ш.А.А., согласно которой с банковского счета №..., открытого 12.11.2021 на имя Ш.А.А. в отделении АО «...», 30.09.2022 поступление 500 рублей от «...», списание 500 рублей на 1CUPIS, 03.10.2022 списание 806 рублей на ..., 04.10.2022 списание 412 рублей на ..., 20.08.2022 списаны денежные средства в сумме 6 000 рублей, 20.08.2022 списаны денежные средства в сумме 3 130 рублей, 20.08.2022 списаны денежные средства в сумме 2 630 рублей. (т. 3 л.д. 194-197)

Сведения о списании денежных средств с карты, выписка по счету. (т.3 л.д. 192-197)

Протокол осмотра предметов, согласно которого осмотрены скриншоты с сотового телефона на 3-х листах, выписка по банковскому счету из АО «...» за период с 19.09.2022 по 07.10.2022, который признаны и приобщены в качестве вещественного доказательства. (т. 3 л.д. 198, 199)

Копии документов из ООО МКК «...», анкета, договор на Ш.А.А. (т.5 л.д. 192-197)

Протокол осмотра предметов, согласно которого осмотрен договор потребительского займа ООО МКК «...» №... от 30.09.2022, который признан и приобщен в качестве вещественного доказательства. (т. 5 л.д. 198, 199) 

Виновность ФИО1 в совершении 11 преступлений по п. «г» ч.3 ст. 158 Уголовного кодекса Российской Федерации, подтверждается вышеприведенными показаниями потерпевших С.Д.А. и Ш.А.А., которые подробно и последовательно рассказывали о том, как ФИО1 совершал в отношении них преступления (в отношении С.Д.А. – 10 преступлений, в отношении Ш.А.А. – одно преступление), при этом ФИО1 используя их документы - паспорта, банковские карты, сотовые телефоны, оформлял на них микрозаймы в разных организациях, а затем переводил, распоряжался ими по своему усмотрению, расплачивался, делал ставки в игровых организациях. При этом какого-либо разрешения на совершение вышеуказанных действий, ни С.Д.А., ни Ш.А.А. не давали. Вина ФИО4 в совершении 11 преступлений, предусмотренных п. «г» ч.3 ст. 158 УК РФ подтверждается материалами дела, исследованными в судебном заседании, а также показаниями подсудимого. При этом, признательные показания подсудимого ФИО1, данные им в ходе предварительного расследования и подтвержденные в судебном заседании, суд признает достоверными, поскольку они объективно подтверждаются совокупностью доказательств, исследованных в судебном заседании, кроме того, оснований для оговора подсудимого самим себя не установлено, в своих показаниях подсудимый не только сообщил о своей роли, но и указал, как распорядился денежными средствами, потратил их на свои нужды, указал мотив, совершения всех 11 преступлений. 

Суд, оценив доказательства, исследованные в судебном заседании, считает, что вина ФИО1 доказана и его действия подлежат квалификации по каждому из 11 преступлений по п. «г» ч.3 ст. 158 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Анализ исследованных в судебном заседании объективных и субъективных доказательств в их совокупности подтвердил вину ФИО1 в совершении преступлений при обстоятельствах, установленных судом. Суд принимает во внимание данные доказательства, поскольку они достоверны, добыты без нарушения уголовно-процессуального законодательства Российской Федерации. В судебном заседании прямой умысел ФИО1 на кражу, тайное хищение денежных средств потерпевших, используя их банковские карты, личные данные, по одному из эпизодов в отношении С.Д.А. с причинением ущерба в значительно размере, нашел своё подтверждение. 

К выводу о доказанности вины подсудимого суд приходит на основании оценки в совокупности всех доказательств, исследованных в судебном заседании. При этом оценка исследованных в судебном заседании доказательств дана судом в соответствии с требованиями ст. ст. 17, 73, 75, 88 УПК РФ с точки зрения их достоверности, относимости, допустимости, а в совокупности - достаточности для разрешения дела. 

Суд, не находит каких-либо оснований не доверять показаниям потерпевших С.Д.А. и Ш.А.А., данных ими в ходе предварительного следствия и подтвержденных в судебном заседании, их показания детальны и подробны, изложенные в них сведения согласуются между собой, подтверждают и дополняют друг друга, а также подтверждаются другими доказательствами по делу, в связи с чем признаются судом достоверными и допустимыми. Каких-либо оснований не доверять исследованным доказательствам не имеется, существенных нарушений, влекущих признание доказательств недопустимыми, не установлено. Оценивая изложенные доказательства в совокупности, суд признает их достаточными для разрешения уголовного дела.

Показания потерпевших последовательны, непротиворечивы по юридически значимым обстоятельствам, подтверждены иными доказательствами; оснований для оговора ими ФИО1 не имеется. Незначительные противоречия в показаниях устранены путем их оглашения в порядке ст.281 УПК РФ.

Так, на основании оценки вышеприведенных доказательств ФИО1, руководствуясь корыстным мотивом, совершал данные преступления.

ФИО1, каждый раз, когда совершал преступление, действовал с вновь возникшим умыслом на совершение кражи денежных средств в отношении потерпевших. Противоправные действия им совершены в отношении разных лиц, по вновь возникшему умыслу 

В каждом случае ФИО1 получал реальную возможность использовать похищенные денежные средства после получения их, благодаря оформлению на потерпевших микрозаймов, либо списания денежных средств, с карты потерпевшего, либо оплата каких-либо нужд (поездка на такси).

При этом, каких-либо объективных данных о том, что хищения денежных средств производились в рамках единого умысла на одномоментное либо поэтапное их получение путем тайного хищения, не установлено.

Размер причиненного потерпевшим ущерба установлен на основании показаний самих потерпевших, в совокупности с иными письменными доказательствами и не оспаривается сторонами.

Квалифицирующий признак совершения тайного хищения чужого имущества «с причинением значительного ущерба гражданину» (потерпевшему С.Д.А. по эпизоду №3 от 20.08.2022), основан на показаниях потерпевшего, нашел свое объективное подтверждение, поскольку потерпевший указал, что сумма его заработная плата составляла 30 000 рублей, из них ФИО1 перевел себе 20 000 рублей, иных доходов у потерпевшего больше не было. 

Оценив доказательства, исследованные в судебном заседании, суд приходит к выводу, что в действиях ФИО1 квалифицирующий признак кражи «с банковского счета» по всем 11 преступлениям, нашел свое подтверждение в судебном заседании, поскольку потерпевшими предоставлены документы, подтверждающие факты хищения денежных средств с их банковских счетов, используя их банковские карты, личные данные.

Каких-либо неустранимых сомнений в виновности ФИО1, подлежащих трактовке в его пользу в соответствии с ч.3 ст.14 УПК РФ, не имеется, как и оснований для его оправдания.

Суд находит факт совершения ФИО1 инкриминируемых ему деяний установленным и доказанным.

Исходя из изложенного, суд квалифицирует действия ФИО1 по десяти преступлениям (в отношении потерпевшего Ш.А.А. – одно преступление, потерпевшего С.Д.А. – девять преступлений), предусмотренных п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, как кража, тайного хищение чужого имущества, совершенной с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ), а также одного преступления (в отношении потерпевшего С.Д.А. по эпизоду № 3 от 20.08.2022), предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, как кража, тайное хищение чужого имущества, совершенная с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ), с причинением значительного ущерба потерпевшему гражданину.

Судом оценивалось, и психическое состояние ФИО1 В судебном заседании при общении с подсудимым ФИО1 у суда не возникло сомнений в его психическом состоянии.

При определении вида и размера наказания ФИО1, суд, в соответствии с ч.3 ст.60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенных им одиннадцати умышленных оконченных преступлений против собственности, которые относятся к категории тяжких преступлений, личность виновного, иные обстоятельства, влияющие на вид и размер назначенного наказания, а также на исправление подсудимого и условия жизни его семьи.

Как личность подсудимого ФИО1, характеризует то обстоятельство, что он имеет постоянное место регистрации и жительства, психиатром и наркологом не наблюдается, на учетах в инфекционной больнице и туберкулезном диспансере не состоит, по месту жительства участковым уполномоченным характеризуется положительно, имеет постоянное место работы, легальный источник дохода, по месту работы характеризуется положительно. 

В качестве смягчающих наказание обстоятельств по каждому из одиннадцати преступлений, суд в соответствии с п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ - активное способствование раскрытию преступлений, сотрудничество с органами предварительного расследования, выразившееся в том, что до возбуждения уголовного дела дал признательные объяснения по каждому эпизоду, в ходе предварительного расследования давал полные признательные показания, в которых рассказал о деталях преступлений, сообщил другие значимые для уголовного дела обстоятельства, что, безусловно, способствовало, установлению всех обстоятельств совершенных преступлений, п. «к» ч.1 ст. 61 УК РФ – полностью возместил ущерб потерпевшему Ш.А.А., частично возместил ущерб С.Д.А., принес им свои извинения, мнение потерпевших, которые просили строго не наказывать ФИО1 

Кроме того, суд на основании ч.2 ст.61 УК РФ учитывает полное признание своей вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья ФИО1, оказание физической помощи своей маме, молодой возраст. 

Иных смягчающих наказание обстоятельств не установлено. 

Отягчающих наказание обстоятельств не установлено. 

Учитывая совокупность вышеперечисленных смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих обстоятельств, данных характеризующих личность подсудимого, конкретные обстоятельства дел, суд полагает необходимым и справедливым назначение подсудимому наказания в виде лишения свободы с применением ст. 73 УК РФ условно с испытательным сроком, поскольку именно данный вид наказания в наибольшей степени будет способствовать исправлению осужденного, восстановлению социальной справедливости и предотвращению совершения им других преступлений. 

Срок наказания в виде лишения свободы за каждое из 11 преступлений, предусмотренных п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ, суд определяет, применяя положения ч. 1 ст. 62 УК РФ, поскольку установлены смягчающие наказание обстоятельства, предусмотренные п. п. «и, к» ч.1 ст.61 УК РФ. 

При этом, суд не усматривает исключительные обстоятельства, связанные с целями и мотивами преступлений, поведением виновного, которые бы существенно уменьшали степень общественной опасности содеянного, в связи с чем, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для применения при назначении подсудимой наказания положений ст.64 УК РФ. Соблюдая требования о строго индивидуальном подходе к назначению наказания, суд считает, что обстоятельства, установленные в ходе судебного разбирательства и признанные судом смягчающими наказание, не могут быть признаны исключительными ни каждое в отдельности, ни в совокупности.

Одновременно с этим, суд не находит возможным, изменить категорию 11 совершенных подсудимым преступлений на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, оснований для применения положений ст. 53.1 УК РФ о назначении принудительных работ, как альтернативы лишению свободы, не имеется.

При этом, с учетом личности подсудимого ФИО1, наличия ряда смягчающих обстоятельств, в том числе, его состояние здоровья, материального положения, суд полагает возможным не назначать ему дополнительное наказания в виде ограничения свободы и штрафа, полагая, что основное наказание достигнет своего должного исправительного воздействия. 

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении подсудимому ФИО1 – отменить, после вступления приговора в законную силу.

В силу ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

В судебном заседании оглашены исковые требования потерпевшего С.Д.А. о взыскании с ФИО1 материального ущерба в сумме 81 122 рубля 00 копеек, в счет возмещения материального ущерба. В судебном заседании ФИО1 возместил материальный ущерб в сумме 74 000 рублей, в связи с чем, потерпевший С.Д.А. уменьшил сумму иска до 7122 рублей. 

Иск потерпевшего С.Д.А. о взыскании с подсудимого ФИО1 материального ущерба в размере 7122 рубля, подлежат удовлетворению в полном объеме путем взыскания с подсудимого, на основании положений ст.1064 Гражданского кодекса Российской Федерации. 

Решение о взыскании с подсудимого суммы материального ущерба суд принимает с учетом того, что в судебном заседании установлена вина подсудимого ФИО1 в совершении 11 преступлений, предусмотренных п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, в результате которого потерпевшему С.Д.А. причинен материальный ущерб в размере 92 882 рублей. В судебном заседании, ФИО1 признал исковые требования в полном объеме, согласен с суммой ущерба, большую часть ущерба в размере 85 760 рублей возместил, готов полностью выплатить материальный ущерб, причиненный потерпевшему С.Д.А.

Разрешая вопрос о взыскании процессуальных издержек в соответствии с требованиями ст.131, 132 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд считает, необходимы, взыскать с подсудимого ФИО1 процессуальные издержки в размере 21 546 рублей 40 копеек, понесенные в ходе предварительного расследования за участие защитников – адвокатов К.М.Б. в сумме 17958 рублей 40 копеек, адвоката П.Н.Ш. в сумме 1794 рублей 00 копеек, адвоката З.Д.Х. в сумме 1794 рублей 00 копеек, в связи с осуществлением ими защиты ФИО1

Подсудимый ФИО1 от услуг адвоката не отказывался, является трудоспособным лицом, оснований для освобождения подсудимого от уплаты процессуальных издержек суд не усматривает.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии со ст. 81 УПК РФ. 

На основании изложенного и руководствуясь ст. 301-304, 307-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновным в совершении одиннадцати преступлений, предусмотренных п. «г» ч. 3 ст. 158 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ему наказание за каждое преступление, предусмотренное п. «г» ч.3 ст. 158 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 01 (один) год. 

На основании ч.3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы на срок 03 (три) года.

На основании ст.73 Уголовного кодекса Российской Федерации назначенное ФИО1 наказание считать условным, установив испытательный срок 02 (два) года, в течение которого осужденный должен своим поведением доказать исправление.

Обязать осужденного ФИО1 в период испытательного срока в установленные дни являться на регистрацию в государственный специализированный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, без согласия указанного органа не менять место жительства и работы. 

Разъяснить ФИО1, что в соответствии с ч. 7 ст. 73 УК РФ в течение испытательного срока суд по представлению органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, может отменить полностью или частично либо дополнить ранее установленные для условно осужденной обязанности, а в силу положений ст. 74 УК РФ, установленный испытательный срок может быть продлен, условное осуждение отменено.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении подсудимому ФИО1 – отменить, после вступления приговора в законную силу.

Исковые требования потерпевшего С.Д.А. удовлетворить. Взыскать с ФИО1 в счет возмещения причиненного материального ущерба в пользу потерпевшего С.Д.А. сумму в размере 7122 рубля.

Взыскать с ФИО1 процессуальные издержки в размере 21 546 рублей 40 копеек, понесенные в ходе предварительного расследования за участие защитников – адвокатов К.М.Б. в сумме 17958 рублей 40 копеек, адвоката П.Н.Ш. в сумме 1794 рублей 00 копеек, адвоката З.Д.Х. в сумме 1794 рублей 00 копеек, в связи с осуществлением ими защиты ФИО1

Вещественные доказательства по делу: договор потребительского займа ООО МФК «...» №... от 10.08.2022; договор потребительского займа ООО МФК «...» №... от 10.08.2022; договор потребительского займа ООО МФК «...» №... от 20.08.2022; договор потребительского займа ООО МКК «...» №... от 20.08.2022; договор потребительского займа ООО МКК «...» №... от 20.08.2022; договор потребительского займа ООО МКК «...» №... от 21.08.2022; договор потребительского займа ООО МКК «...» №... от 21.08.2022; договор потребительского займа ООО МКК «...» №... от 23.08.2022; договор потребительского займа ООО МКК «...» № ... от 07.09.2022; договор купли — продажи №... от 27.08.2022; скриншоты с сотового телефона на 3-х листах, выписка по банковскому счету из АО «...» за период с 19.09.2022 по 07.10.2022, хранить при материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Свердловского областного суда через Тагилстроевский районный суд г. Нижний Тагил Свердловской области в течение 15 (пятнадцати) суток со дня его провозглашения, а осужденному, содержащемуся под стражей, в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы, апелляционного представления осужденный вправе ходатайствовать о своем личном участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также воспользоваться помощью адвоката путем заключения с ним соглашения, либо путем обращения с соответствующим ходатайством, которое может быть изложено в апелляционной жалобе, либо иметь форму самостоятельного заявления, и должно быть подано заблаговременно в суд первой или второй инстанции.

Осужденный вправе знакомиться с протоколом и аудиопротоколом судебного заседания по его письменному ходатайству, которое должно быть подано не позднее трех суток со дня окончания судебного заседания, и подавать на него письменные замечания в течение трех суток со дня ознакомления с ним.

В случае принесения апелляционной жалобы или апелляционного представления, затрагивающие интересы осужденного, он вправе подать свои возражения в письменном виде и иметь возможность участвовать в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, о чем он должен также указать в своих возражениях в письменном виде.

Приговор постановлен в совещательной комнате на персональном компьютере.

Председательствующий О.Л. Белкина