Дело № 1-355/2019 (УИД 13RS0023-01-2019-004288-95)

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Саранск, Республика Мордовия 03 декабря 2019 года

Ленинский районный суд г. Саранска Республики Мордовия в составе: председательствующего - судьи Дунюшкиной Т.Г.,

с участием в деле:

государственного обвинителя - старшего помощника прокурора Ленинского района г. Саранска Республики Мордовия Тарасовой М.В.,

подсудимой (гражданского ответчика) ФИО9, ее защитника - адвоката Межтерриториальной коллегии адвокатов «Фемида» Республики Мордовия ФИО10, 

при секретаре судебного заседания Гурьяновой Ю.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению ФИО9, 

<

данные изъяты> не судимой,

в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.3 ст.159 УК РФ, 

У С Т А Н О В И Л:

ФИО9 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере при следующих обстоятельствах.

В один из дней в период с 12.02.2018 по 26.03.2018, в дневное время старший менеджер – операционист дополнительного офиса № 3349/20/21 Мордовского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО9, находясь на своем рабочем месте по адресу: 

<

...>, решила путем обмана других работников дополнительного офиса совершить хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей, то есть в крупном размере, находящихся на банковском вкладном счете «Пенсионный плюс» №, открытом в АО «Россельхозбанк» на имя клиента банка ФИО5 

Реализуя задуманное 26.03.2018 примерно в 18 часов 40 минут ФИО9, находясь на своем рабочем месте воспользовавшись отсутствием у клиента банка ФИО5 системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и, как следствие, отсутствием у последней возможности дистанционно распоряжаться денежными средствами на счете и контролировать их движение по счету, в нарушение Положения № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», утвержденного Центральным Банком России 19.06.2012, ст. 854 Гражданского кодекса РФ, в отсутствие распоряжения клиента на списание денежных средств, с использованием персонального компьютера создала расходный кассовый ордер № 594 от 26.03.2018 на выдачу наличных денежных средств в сумме 500 000 рублей с указанного счета, открытого на имя клиента банка ФИО5, согласно которому получателем денежных средств являлась она – ФИО9, после чего распечатала данный расходный кассовый ордер, расписалась на нем и обратилась к менеджеру-операционисту ФИО2, которая не знала о преступном умысле ФИО9, и попросила её сформировать банковский ордер и расходный ордер. 

26.03.2018 примерно в 18 часов 46 минут ФИО2 по просьбе ФИО9 сформировала банковский ордер № 788, согласно которому с банковского вкладного счета №, открытого на имя клиента банка ФИО5, было произведено перечисление денежных средств с сумме 500 000 рублей на текущий счет клиента ФИО5 № с назначением платежа «перечисление денежных средств со счета вклада на текущий счет для проведения расходной операции по вкладу согласно договору № 001840/2018/2021 от 12.02.2018». 

Кроме этого, 26.03.2018 примерно в 18 часов 46 минут ФИО2 по просьбе ФИО9 сформировала расходный кассовый ордер №607 на снятие денежных средств в сумме 500 000 рублей с текущего счета клиента ФИО5 №.

26.03.2018 примерно в 18 часов 50 минут ФИО9, действуя из корыстных побуждений, в программе ИБС «БИСквит» проконтролировала указанный банковский ордер № 788, сформированный ФИО2, а также перевела расходный кассовый ордер № 607 в статус «ФКС», что означает, что документ проконтролирован и ждет подтверждения кассира, то есть документ доступен для просмотра и подтверждения кассиром.

После этого 26.03.2018 примерно в 18 часов 53 минуты ФИО9, продолжая реализовывать задуманное, обратилась к кассиру ФИО1 и сообщила ей недостоверные сведения о якобы наличии родственных связей между ней и ФИО5, а также то, что она – ФИО9 действует по просьбе ФИО5, тем самым обманула ФИО1

Не догадываясь о преступном умысле ФИО9 и будучи обманутой ею, 26.03.2018 примерно в 18 часов 53 минуты кассир ФИО1 подтвердила расходный кассовый ордер № 607 в программе ИБС «БИСквит» и выдала ФИО9 наличными денежные средства в сумме 500 000 рублей, которые в это же время ФИО9 приняла от ФИО1 и скрылась с ними с места совершения преступления, тем самым похитив их, и распорядилась в дальнейшем данными денежными средствами по своему усмотрению, чем причинила ФИО5 материальный ущерб в сумме 500 000 рублей, то есть в крупном размере.

Кроме этого, она же совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере при следующих обстоятельствах.

01.06.2018 в дневное время примерно в 14 часов 00 минут старший менеджер – операционист дополнительного офиса № 3349/20/21 Мордовского регионального филиала АО «Россельхозбанк ФИО9, находясь на своем рабочем месте по адресу: 

<

...>, решила путем обмана других работников дополнительного офиса совершить хищение денежных средств в сумме 900 000 рублей, то есть в крупном размере, находящихся на банковском вкладном счете «Пенсионный плюс» № 42306810220210000900, открытом в АО «Россельхозбанк» на имя клиента банка ФИО5 

Реализуя задуманное 01.06.2018 в дневное время примерно в 14 часов 40 минут ФИО9, находясь на своем рабочем месте воспользовавшись отсутствием у клиента банка ФИО5 системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и, как следствие, отсутствием у последней возможности дистанционно распоряжаться денежными средствами на счете и контролировать их движение по счету, в нарушение Положения № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», утвержденного Центральным Банком России 19.06.2012, ст. 854 Гражданского кодекса РФ, в отсутствие распоряжения клиента на списание денежных средств, обратилась к менеджеру – операционисту ФИО8 и попросила последнюю с использованием персонального компьютера создать расходный кассовый ордер на выдачу наличных денежных средств ФИО5, на что ФИО8, не догадываясь о преступных намерениях ФИО9, создала расходный кассовый ордер № 3190 от 01.06.2018 на выдачу наличных денежных средств в сумме 900 000 рублей с указанного счета, открытого на имя клиента банка ФИО5, согласно которому получателем денежных средств являлась ФИО5, после чего распечатала данный расходный кассовый ордер и передала его ФИО9 Кроме этого, ФИО9 попросила ФИО8 сформировать банковский ордер и расходный ордер на выдачу денежных средств в кассе. 

01.06.2018 примерно в 14 часов 42 минуты ФИО8 по просьбе ФИО9 сформировала банковский ордер № 858, согласно которому с банковского вкладного счета №, открытого на имя клиента банка ФИО5, было произведено перечисление денежных средств с сумме 900 000 рублей на текущий счет клиента ФИО5 № с назначением платежа «перечисление денежных средств со счета вклада на текущий счет для проведения расходной операции по вкладу согласно договору № от 12.02.2018». 

Кроме этого, ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 43 минуты ФИО8 по просьбе ФИО9 сформировала расходный кассовый ордер № на снятие денежных средств в сумме 900 000 рублей с текущего счета клиента ФИО5 №.

Созданный расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО9 забрала и позднее его уничтожила, при этом ФИО9, реализовывая задуманное и имея доступ к программе ИБС «БИСквит», установленной на ее рабочем компьютере, войдя в систему под своей учетной записью, внесла изменения в электронном виде в указанный расходный кассовый ордер, созданный ФИО8, изменив в поле получателя анкетные данные на свои личные анкетные данные, после чего распечатала измененный расходный кассовый ордер и отменила все изменения в данном электронном варианте, чтобы в системе ИБС «БИСквит» не значилось никаких изменений. После этого ФИО9, достоверно зная о том, что платежные поручения клиентов банка должны исполняться непосредственно в день его получения от клиента, предоставила фиктивный расходный кассовый ордер старшему менеджеру-операционисту ФИО3 на верификацию в программе ИБС «БИСквит» за несколько минут до окончания операционного времени для осуществления исполнения поручения. Старший менеджер-операционист ФИО3, ограниченная во времени проверки, находясь под воздействием обмана со стороны ФИО9, провела визуальную проверку правильности заполнения и достаточности средств на счете клиента в условиях дефицита времени и без тщательной проверки, после чего, неосведомленная о преступных намерениях ФИО9, в программе ИБС «БИСквит» отметила предоставленное последней фиктивное платежное поручение, как прошедшее проверку и подлежащее исполнению.

Так, ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 34 минуты ФИО3, не осведомленная о преступных намерениях ФИО9, в программе ИБС «БИСквит» проконтролировала указанный банковский ордер №, сформированный ФИО8, а также перевела расходный кассовый ордер № в статус «ФКС», что означает, что документ проконтролирован и ждет подтверждения кассира, то есть документ доступен для просмотра и подтверждения кассиром.

После этого ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 20 минут ФИО9 обратилась к кассиру ФИО1 и сообщила ей недостоверные сведения о якобы наличии родственных связей между ней и ФИО5, а также то, что она – ФИО9 действует по просьбе ФИО5, которая якобы попросила за последнюю ее получить денежные средства в банке, что не соответствовало действительности, тем самым обманула ФИО1 

Не догадываясь о преступном умысле ФИО9 и будучи обманутой ею, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время примерно в 16 часов 21 минуту кассир ФИО1 подтвердила расходный кассовый ордер № в программе ИБС «БИСквит» и выдала ФИО9 наличными денежные средства в сумме 900 000 рублей, которые в это же время ФИО9 приняла от ФИО1 и скрылась с ними с места совершения преступления, тем самым похитив их, и распорядилась в дальнейшем данными денежными средствами по своему усмотрению чем причинила ФИО5 материальный ущерб в сумме 900 000 рублей, то есть в крупном размере.

Обстоятельства совершения преступления и виновность ФИО9 установлены судом на основании нижеприведенных доказательств.

Подсудимая ФИО9 в соответствии со статьей 51 Конституции Российской Федерации от дачи показаний отказалась, пояснив, что вину в совершении преступлений, она признает полностью.

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон на основании п.3 ч. 1 ст.276 УПК РФ показаний ФИО9, допрошенной в качестве подозреваемой и обвиняемой следует, что в период с 20.06.2017 по 14.11.2018 она работала в Мордовском Региональном Филиале АО «Россельхозбанк» (сокращено - Мордовском РФ АО «Россельхозбанк») в дополнительном офисе №3349/20/21, расположенном по адресу: 

<

...> в должности старшего менеджера – операциониста, откуда уволилась 15.11.2018. Примерно в конце марта 2019 года к ней обратились работники службы безопасности Мордовского филиала АО «Россельхозбанк» и сообщили, что 14.03.2019 в операционный зал дополнительного офиса №3349/20/21, обратилась гражданка ФИО5, с просьбой о снятии денежных средств с вкладного счета в сумме 1 400 000 рублей, открытого на имя последней в данном дополнительном офисе в феврале 2018 года. При проверке счета ФИО5 работниками дополнительного офиса №3349/20/21 было установлено, что на дату обращения на вкладном счете клиента остаток денежных средств составляет 21 219 рублей 67 копеек, а основная часть вклада в сумме 1400000 рублей была снята со счета в 2018 году двумя суммами, а именно в марте 2018 года была снята сумма в размере 500 000 рублей и в июне 2018 года сумма в размере 900 000 рублей через кассу дополнительного офиса №3349/20/21. Клиент ФИО5 пояснила, что в указанные даты она в дополнительный офис не приходила и денежные средства со счета не снимала, после чего та написала претензию на имя директора филиала. При рассмотрении данной претензии была создана комиссия для проведения служебной проверки по обстоятельствам открытия и сопровождения вклада ФИО5 12 феврале 2018 года ФИО5 обратилась в вышеуказанное отделение банка для того чтобы пролонгировать договор на банковский вклад на счете «Пенсионный плюс», на котором у нее находились денежные средства в сумме 1 400 000 рублей, а также она заметила, что ФИО5 приходит в отделение Банка не чаще одного раза в год, для того чтобы снять проценты с суммы и пролонгировать данный договор еще на один год. Поясняет, что в данный период времени у нее имелись финансовые сложности, кредитные обязательства перед «Восточный Банк» в размере примерно 170 000 рублей, «Ми - кредит» в размере примерно 60 000 рублей, «Райфайзенбанк» в размере примерно 70 000, «Онлайн - Банк» в размере примерно 150 000 рублей, а также «СМС - Финанс» в размере примерно 50 000 рублей. Примерно в это же время она решила снять с вышеуказанного вклада денежные средства в сумме 500 000 рублей и распорядиться ими по своему усмотрению. Чтобы снять данные денежные средств она решила в ИБС «БИСквит» создать расходный кассовый ордер на получение денежных средств и, не посвящая кассира в преступные намерения, убедить выдать ей денежные средства, а позднее забрать у кассира данный расходный кассовый ордер и уничтожить его, чтобы он не сохранился и чтобы в случае какой-либо проверки он не был выявлен. 26.03.2018 в системе ИБС «БИСквит», зайдя под своей учетной записью, примерно в 18 часов 40 минут она создала расходный кассовый ордер № 594 от 26.03.2018, на выдачу денежных средств в сумме 500 000 рублей с вышеуказанного счета ФИО5, получателем денежных средств согласно данного расходного кассового ордера являлась она. Далее она распечатала данный ордер и расписалась в нем в необходимых полях. Сразу после этого, она обратилась к менеджеру - операционисту ФИО2, объяснила той, что необходимо снять денежные средства в сумме 500 000 рублей с вышеуказанного вклада ФИО5, после чего ФИО2 создала расходный кассовый ордер № 607 от 26.03.2018 на выдачу денежных средств ФИО5 данный расходный кассовый ордер она забрала и позднее его уничтожила. Сделала это она с целью, чтобы в системе ИБС «БИСквит» остались данные о том, что именно на имя ФИО5 был создан расходный кассовый ордер и что он был создан не ей, то есть что именно ФИО5 получены денежные средства. Сразу же после этого она обратилась к кассиру ФИО1, который сообщила недостоверные сведения о том, что ФИО5 является ее тетей и что ей необходимо для последней снять денежные средства в сумме 500 000 рублей и именно поэтому расходный кассовый ордер на ее имя. ФИО1 выдала ей наличные денежные средства в сумме 500 000 рублей, которые она в дальнейшем потратила для погашения вышеуказанных кредитных обязательств. Поясняет, что созданный ею расходный кассовый ордер, она примерно через 5 минут, то есть в 18 часов 45 минут того же дня аннулировала, так как думала, что тогда он в дальнейшем нигде не будет числиться и не сохраниться в системе ИБС «БИСквит». Примерно через неделю, то есть в начале апреля 2018 года она увидела в операционном зале сшив ордеров, который кассир вынесла на подпись главному операционисту дополнительного офиса - ФИО7, в котором находился вышеуказанный расходный кассовый ордер, по которому она получила денежные средства в сумме 500 000 рублей. Убедившись, что никто из сотрудников не наблюдает за ней или данным сшивом, она выдернула вышеуказанный расходный кассовый ордер из данного сшива, разорвала его на несколько частей и выкинула в мусорную урну. Таким образом, в вышеуказанном сшиве не сохранилось ни ордера, созданного ею № 594 от 26.03.2018, ни ордера № 607 от 26.03.2018, созданного ФИО2 Добавляет, что 01.06.2018 примерно в 14 часов 00 минут она решила снять с вышеуказанного вклада, открытого на имя ФИО5 оставшиеся денежные средства в сумме 900 000 рублей и распорядиться ими по своему усмотрению. После чего, примерно в 14 часов 40 минут того же дня она обратилась к менеджеру - операционисту ФИО8 чтобы последняя сформировала расходный кассовый ордер на выдачу денежных средств со счета ФИО5 в сумме 900 000 рублей, на имя последней. После того как ФИО8 распечатала его, она забрала данный документ, и позднее уничтожила. Это было необходимо ей, чтобы в системе ИБС «БИСквит» значились данные, что именно ФИО5 получила денежные средства с вкладного счета, открытого на имя последней. После чего, реализовывая задуманное, она на своем рабочем месте вошла в систему ИБС «БИСквит» под своей учетной записью и поскольку вышеуказанный расходный кассовый ордер не был еще подтвержден и денежные средства по нему не были получены, она смогла внести изменения в данный расходный кассовый ордер в электронном виде, а именно внесла свои личные анкетные данные в поле получателя, распечатала измененный расходный кассовый ордер и отменила все изменения в данном электронном варианте, чтобы в системе не значилось никаких изменений. Сразу после этого, с измененным расходным кассовым ордером она обратилась к кассиру ФИО1, который снова сообщила недостоверные сведения о том, что ФИО5 является ее тетей и что ей необходимо снять для нее денежные средства в сумме 900 000 рублей, поэтому данный расходный кассовый ордер на ее имя. ФИО1 выдала ей наличные денежные средства в сумме 900 000 рублей, которые она забрала и в дальнейшем распорядилась ими по своему усмотрению - потратила их на погашение имеющихся у нее на тот период времени кредитных обязательства в различных банках Республики Мордовия, приобретение продуктов питания, а также произвела дома ремонт, каких-либо чеков и документов у нее не сохранилось, так как во время производства ремонта она их ошибочно выкинула вместе с ненужными вещами. Примерно через несколько дней, точную дату назвать не может, так как не помнит, но не более чем через неделю, она увидела в операционном зале сшив ордеров, который кассир вынесла на подпись главному операционисту дополнительного офиса, в котором находился вышеуказанный расходный кассовый ордер, по которому она получила денежные средства в сумме 900 000 рублей. Убедившись, что никто из сотрудников Банка не наблюдает за ней или данным сшивом, она выдернула вышеуказанный расходный кассовый ордер из данного сшива, разорвала его на несколько частей и выкинула в мусорную урну (т.1 л.д. 214-218, т.2 л.д. 120-125). В судебном заседании подсудимая ФИО9 пояснила, что после снятия денежных средств в марте 2018 года в размере 500 000 рублей, она хотела рассчитаться со своими кредитными обязательствами и оставшуюся сумму на счете не снимать. Однако в связи с возникшими финансовыми трудностями, в июне 2018 года решила снять сумму в размере 900 000 рублей со вклада ФИО5 Вину признает, в содеянном раскаивается, просит прощения за содеянное.

Помимо полного признания, вина ФИО9 подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами.

Из показаний допрошенной в судебном заседании потерпевшей ФИО5 следует, что 12.02.2018 она открыла вклад «Пенсионный плюс» в АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

...>, сумма вклада составила 1400 000 рублей. Данный банковский вклад был открыт сроком до 13.03.2019. В марте 2019 года она решила снять проценты и продлить вклад еще на один год, для этого 14.03.2019 обратилась в банк с просьбой о снятии процентов и продления вклада в сумме 1 400 000 рублей. При проверке ее вкладного счета было установлено, что на дату обращения на вкладном счете остаток денежных средств составляет 21 219 рублей 67 копеек, а основная часть вклада в сумме 1 400 000 рублей была снята со счета в 2018 году двумя суммами. Она написала претензию, указав, что в банк не приходила и денежные средства со счета не снимала, доверенности на получение денежных средств с ее расчетного счета кому-либо она не выдавала, паспорт гражданина Российской Федерации на ее имя в указанный период времени она кому-либо не передавала и не теряла. С ФИО9 она не знакома, родственных связей с ней не имеет, с просьбами о снятии денежных средств со своего вкладного счета она к ней не обращалась, доверенность на получение денежных средств ей она не выдавала. Денежные средства ей возвращены Банком путем зачисления на ее расчетный счет, где они и хранятся в настоящее время. К банку и к подсудимой она претензий не имеет.

Из показаний представителя гражданского истца, главного специалиста службы безопасности Мордовского филиала АО «Россельхозбанк» ФИО11 следует, что ФИО5 является клиентом банка на протяжении длительного времени. При проверке состояния ее вклада на вкладном счете Клиента остаток денежных средств составлял 21 219 руб. 67 коп., а основная часть вклада в сумме 1 400 000 рублей была снята со счета в 2018 году двумя суммами в размере 500 000 рублей и в размере 900 000 рублей через кассу. ФИО5 не подтвердила снятие данных денежных средств с данного вклада, после чего написала претензию на имя директора филиала. Была создана комиссия для проведения служебной проверки, в ходе которой истребованы и изучены документы, получены пояснения работников Филиала. Комиссией было установлено, что в течение года после открытия вклада с февраля 2018 года ФИО5 банк не посещала, и с ее вклада 26.03.2018 было снято 500 000 рублей и 01.06.2018 снято 900 000 рублей через кассу дополнительного офиса. После чего было принято решение о возмещении клиенту ФИО5 денежных средств в сумме 1 400 000 рублей. Гражданский иск поддерживает, просит сумму в размере 1 400 000 рублей взыскать с ФИО9

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО2 (кассира - операциониста дополнительного офиса № 3349/20/21 Мордовского филиала АО «Россельхозбанк»), следует, что 26.03.2018 с 08 часов 30 минут до 20 часов 30 минут она находилась на рабочем месте. Примерно в 18 часов 46 минут она сформировала банковский ордер № 788, согласно которому с вкладного счёта клиента ФИО5 было произведено перечисление денежных средств в сумме 500 000 рублей на текущей счёт клиента с назначением платежа «перечисление денежных средств со счета вклада на текущий счет для проведения расходной операции по вкладу согласно договору № 001840/2018/2021 от 12.02.2018». Данный банковский ордер проконтролирован в ИБС «БИСквит» старшим менеджером - операционистом ФИО9 в 18 часов 50 минут. Также в 18 часов 46 минут она сформировала расходный кассовый ордер № 607 на снятие денежных средств в сумме 500 000 рублей с текущего счёта клиента. В 18 часов 53 минуты кассир ФИО1 подтвердила данный документ в ИБС «БИСквит», то есть подтвердила выдачу денежных средств клиенту по расходному кассовому ордеру № 607, после чего данный расходный кассовый ордер должен был находиться в сшиве в помещении кассы, доступ к которому она не имела. Присутствовала ли сама ФИО5 при оформлении расходного кассового ордера 26.03.2018 она сказать не может, добавляет, что слабо ориентировалась в оформлении документации. После 18 часов 00 минут в дополнительном офисе оставалось несколько сотрудников, кто-то из старших менеджеров - операционистов, то есть ФИО9 или ФИО3, два менеджера - операциониста, а также кассир. 26.03.2018 в вечернее время, точно назвать не может, так как прошел длительный период времени, к ней обратилась ФИО9 и попросила ее сформировать расходный кассовый ордер на имя ФИО5, а она не придав этому значение оформила данный расходный кассовый ордер. В указанный период времени, в том числе в указанный день, а именно 26.03.2018 функции кассира выполнялись ФИО1 Из ранее представленного ей на обозрения заключения служебной проверки сотрудников АО «Россельхозбанк» от 01.04.2019, в том числе копий расходных кассовых ордеров от 26.03.2018 на сумму 500 000 рублей и от 01.06.2018 на сумму 900 000 рублей поясняет, что именно ФИО1 выдавала обе суммы 26.03.2018 500 000 рублей и 01.06.2018 900 000 рублей (т.1 л.д. 173-176, т.2 л.д. 83-86).

Согласно показаниям допрошенного в судебном заседании свидетеля ФИО6 (ведущего специалиста службы безопасности Мордовского филиала АО «Россельхозбанк»), 14.03.2019 от начальника службы безопасности ему стало известно, что в банк обратилась гражданка ФИО5, с просьбой о снятии денежных средств с вкладного счета в сумме 1400000 рублей, открытого на её имя в данном дополнительном офисе в феврале 2018 года. При проверке счета ФИО5 было установлено, что на дату обращения на счете ФИО5 остаток денежных средств составляет 21 219 руб. 67 коп., а основная часть вклада в сумме 1400000 рублей была снята со счета через кассу дополнительного офиса. Сама ФИО5 пояснила, что в указанные дни она в дополнительный офис не приходила и денежные средства со счета не снимала и обратилась с претензией на имя директора филиала. После поступления данной претензии была создана комиссия для проведения служебной проверки по обстоятельствам пропажи денежных средств со счета ФИО5 В ходе проверки установлено, что денежные средства со счета ФИО5 были сняты двумя суммами 26.03.2018 на основании расходного кассового ордера на сумму 500 000 рублей и 01.06.2018 на основании расходного кассового ордера на сумму 900 000 рублей. Оригиналы вышеуказанных расходных кассовых ордеров в кассе отсутствовали. Согласно расходным кассовым ордерам, которые сохранились в программе ИБС «Бисквит» было установлено, что при снятии первой суммы от 26.03.2018 менеджером-операционистом ФИО2 был сформирован банковский ордер, на основании которого с вкладного счета клиента было произведено перечисление денежных средств в сумме 500 000 рублей на текущий счет, данный расходный кассовый ордер был проконтролирован ФИО9 В последующем ФИО2 был сформирован расходный кассовый ордер на снятие денежных средств с текущего счета клиента, данный расходный кассовый ордер так же проконтролирован ФИО9 Выдачу данной суммы произвела кассир ФИО1 Также было установлено, что 01.06.2018 старшим менеджером-операционистом ФИО8 был сформирован банковский ордер, на основании которого с вкладного счета клиента было произведено перечисление денежных средств в сумме 900 000 рублей на текущий счет, данный расходный кассовый ордер был проконтролирован ФИО3 В последующем ФИО8 был сформирован расходный кассовый ордер на снятие денежных средств с текущего счета клиента, данный расходный кассовый ордер так же проконтролирован ФИО3 Выдачу данной суммы произвела кассир ФИО1 При более детальном изучении документов и кассовых операций в программе ИБС «Бисквит» за 26.03.2018 и 01.06.2018 установлено, что в программе в электронном виде сохранился аннулированный расходный кассовый ордер № 594 от 26.03.2018, составленный под учетной записью ФИО9 на выдачу денежных средств в сумме 500 000 рублей со счета ФИО5, получателем денежных средств согласно данного расходного кассового ордера является ФИО9 Данный расходный кассовый ордер создан и сразу же аннулирован, из чего был сделан вывод о причастности ФИО9 к снятию денежных средств в размере 500 000 рублей, а также при снятии второй суммы в размере 900 000 рублей, который был распечатан без сохранения, и по нему ФИО9 получила денежные средства.

Из показаний допрошенного в судебном заседании свидетеля ФИО8 (старший менеджер - операционист Мордовского филиала АО «Россельхозбанк») следует, что 01.06.2018 ей был сформирован банковский ордер, и с вкладного счета ФИО5 было произведено перечисление денежных средств в сумме 900 000 рублей на ее же текущий счет. Данный банковский ордер проконтролирован в программе ИБС «БИСквит» старшим менеджером - операционистом ФИО3. В последующем старший кассир ФИО1 подтвердила в программе ИБС «БИСквит» выдачу денежных средств в сумме 900 000 рублей по расходному кассовому ордеру. ФИО9 обратилась к ней и сказала, что необходимо оформить расходный кассовый ордер на выдачу наличных денежных средств в сумме 900 000 рублей на имя ФИО5 с вкладного счета «Пенсионный плюс», она оформила расходный кассовый ордер с теми данными, что ей сообщила именно ФИО9, и после того как она распечатала данный расходный кассовый ордер отдала его ФИО9

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО1 (кассира Мордовского филиала АО «Россельхозбанк»), следует, что 26.03.2018 она находилась на своем рабочем месте с 08 часов 30 мину до 20 часов 30 минут, а 01.06.2018 - с 08 часов 30 минут до 17 часов 30 минут, в период выдачи денежных средств ФИО5 денежные средства в кассе выдавались только ею. 26.03.2018 на кассе она работала со старшим кассиром ФИО4, которая в указанный день работала до 16 часов 00 минут, а денежные средства со счета ФИО5 были списаны после 18 часов 00 минут, соответственно в указанное время за кассой находилась именно она. ФИО4 уволилась из банка в конце мая 2018 года, то есть 01.06.2018, в день снятия второй суммы, она уже не работала. Добавляет, что с клиентом ФИО5 она лично не знакома, денежные средства на основании расходного кассового ордера № 607 от 26.03.2018 в сумме 500 000 рублей и расходного кассового ордера № 3190 от 01.06.2018 в сумме 900 000 рублей выдавались ею. Денежные средства ею выдаются строго при предъявлении паспорта. Обстоятельства выдачи вышеуказанных сумм без паспорта она исключает. Как выяснилось, в подшивках кассовых документов за 26.03.2018 и за 01.06.2018 отсутствуют расходные кассовые ордера № 607 от 26.03.2018 и № 3190 от 01.06.2018. За сохранность вышеуказанных документов отвечает она. В кассовые ленты за 26.03.2018 и 01.06.2018 ею были включены данные суммы, однако сами расходные кассовые ордера отсутствуют. Отчет за 26.03.2018 формировала ФИО4, а 01.06.2018 отчет составлялся ею. Добавляет, что вышеуказанные сшивы кассовых ордеров подписывает также главный операционист, на тот момент времени – это ФИО7 01.06.2018 ФИО7, находилась в отпуске и ее обязанности временно исполняла ФИО9, соответственно, сшивы предоставлялись на подпись именно ФИО9 Куда могли исчезнуть расходные кассовые ордера № 607 и № 3190 ей не известно. Допуск в помещение кассы имеют главный операционист, управляющий дополнительным офисом и старший менеджер-операционист, который в эту смену закреплен за кассиром, соответственно в вышеуказанные дни кроме нее допуск в помещение кассы имели только ФИО9 и ФИО3 Кроме того добавляет, что в марте 2018 года предположительно 26 числа к ней обратилась старший менеджер-операционист ФИО9 с просьбой о выдаче денежных средств с вкладного счета родственницы по доверенности. Со слов ФИО9 у родственницы нет возможности самой придти в банк, и денежные средства будет снимать по доверенности последняя. 26.03.2018 ФИО9 подошла в кассу, предъявила свой паспорт и расходный кассовый ордер на снятие денежных средств в сумме 500 000 рублей, в качестве получателя в расходном кассовом ордере была указана сама ФИО9, кем был сформирован данный расходный кассовый ордер она не помнит, возможно самой ФИО9 В таком случае саму доверенность кассиру предъявлять не надо, доверенность должна предъявляться менеджеру-операционисту, кем формируется расходный кассовый ордер. После этого она выдала ФИО9 денежные средства в сумме 500 000 рублей. Один экземпляр расходного кассового ордера она положила в кассу, а второй экземпляр выдала ФИО9 01.06.2018 ФИО9 вновь обратилась к ней с просьбой о выдаче денежных средств, пояснила, что ей необходимо снять оставшуюся сумму в размере 900 000 рублей за родственницу и предъявила аналогичный расходный кассовый ордер, в котором в качестве получателя была указана сама ФИО9, так же она предъявила паспорт на свое имя. После этого она выдала ей наличные денежные средства в сумме 900 000 рублей. Один экземпляр расходного кассового ордера она положила в кассу, а второй экземпляр выдала ФИО9 (т.1 л.д. 199-204, т.2 л.д. 106-108)

Из показаний допрошенного в судебном заседании свидетеля ФИО7 (главного операциониста Мордовского филиала АО «Россельхозбанк») следует, что 26.03.2018 менеджером - операционистом ФИО2, был сформирован банковский ордер, согласно которому с вкладного счёта клиента ФИО5 было произведено перечисление денежных средств в сумме 500 000 рублей на текущей счёт клиента. Данный банковский ордер проконтролирован в программе ИБС «БИСквит» старшим менеджером-операционистом ФИО9 Также ФИО2 был сформирован расходный кассовый ордер на снятие денежных средств в сумме 500 000 рублей с текущего счёта клиента. Кассир ФИО1 подтвердила документ в программе ИБС «БИСквит», то есть подтвердила выдачу денежных средств клиенту по расходному кассовому ордеру.

Согласно протоколу проверки показаний на месте подозреваемой ФИО9 от 15.06.2019, она указала на дополнительный офис Мордовского РФ АО «Россельхозбанк» № 3349/20/21, расположенный по адресу: 

<

...>, находясь в котором 26.03.2018 путем обмана похитила денежные средства в сумме 500 000 рублей с вкладного счета, открытого на имя ФИО5, а также 01.06.2018 путем обмана похитила денежные средства в сумме 900 000 рублей с вкладного счета, открытого на имя ФИО5 (т.1 л.д. 219-224);

Из протокола осмотра предметов и документов от 08.07.2019, следует, что произведен осмотр персонального компьютера с установленным клиентом программы ИБС «БИСквит», находящегося в помещении кабинета № 403 Мордовского РФ АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

...> «а» (т.2 л.д. 58-72);

Протоколом осмотра предметов и документов от 16.07.2019, произведен осмотр CD-R диска со скриншотами, содержащими сведения из программы ИБС «Бисквит», установленной на рабочем компьютере в помещении кабинета № 403 Мордовского РФ АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

...> «а», а именно: сведения о соответствии логинов работникам дополнительного офиса № 3349/20/21 Мордовского РФ АО «Россельхозбанк», сведения об аннулированном документе, с № «594», созданного и исправленного ФИО9, сведения о документе № «607» от 26.03.2018, созданного ФИО2, проконтролированного ФИО9, и предоставленного в программе ИБС «БИСквит» ФИО1, сведения о документе № «3190» от 01.06.2018, созданного ФИО8, проконтролированного ФИО3, и предоставленного в программе ИБС «БИСквит» ФИО1 (т.2 л.д. 93-101);

Из заключения служебной проверки комиссии Мордовского РФ АО «Россельхозбанк» от 01.04.2019, следует, что 12.02.2018 клиентом ФИО5 открыт вклад «Пенсионный плюс» №, сумма вклада составила 1 400 000 рублей. 26.03.2018 с вклада клиента были сняты денежные средства в сумме 500 000 рублей, а 01.06.2018 – 900 000 рублей. 01.06.2018 основная часть сформированных расходных кассовых ордеров, в том числе, и расходный кассовый ордер на снятие денежных средств в сумме 900 000 рублей контролировались операционными работниками и подтверждались кассиром в ИБС «БИСквит» уже после совершения самих расходных операций и выдачи денежных средств из кассы. После изучения сшивов № 2 за 26.03.2018 и 01.06.2018 было установлено, что в них отсутствуют расходные кассовые ордера с подписями работников банка, ответственных за создание и контролирование данных расходных кассовых ордеров и подписью Клиента, подтверждающих получение денежных средств в сумме 500 000 рублей и 900 000 рублей соответственно. Также установлено, что системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) у клиента не подключена, что исключает возможность дистанционного распоряжения денежными средствами на своих счетах. В ходе проведения анализа документов юридического досье Клиента в ИБС «БИСквит» установлено, что представителей, имеющих право распоряжаться вкладом Клиента, при его открытии и сопровождении заявлено не было, данные о наличии доверенностей у третьих лиц на право распоряжаться вкладом не обнаружены (т.1 л.д. 113-146);

Из справки № 143 от 24.04.2019, следует, что 12.02.2018 ФИО5 на вклад «Пенсионный плюс» № внесены денежные средства в сумме 1 400 000 рублей; за период с 12.02.2018 по 01.04.2019 на лицевой счет № банковского вклада «Пенсионный плюс» № начислены проценты в сумме 21 283 рублей 42 копейки; за период с 12.02.2018 по 01.04.2019, с вклада «Пенсионный плюс» № совершены расходные операции на сумму 1 400 000 рублей, в том числе 26.03.2018 – 500 000 рублей, 01.06.2018 – 900 000 рублей (т.1 л.д. 103-110).

Вышеприведенные доказательства суд признает относимыми, допустимыми и достоверными, не противоречащими друг другу, и считает, что вина ФИО9 в совершении деяний, установленных судом, полностью доказанной.

Оснований не доверять показаниям потерпевшей, свидетелей, гражданского истца, у суда не имеется, поскольку они логичны, последовательны, согласуются между собой, даны после предупреждения об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, подтверждаются исследованными в суде письменными доказательствами. Каких-либо сведений о заинтересованности указанных лиц в исходе дела, оснований для оговора подсудимой, равно как и противоречий в их показаниях, ставящих их под сомнение, судом не установлено.

Оценив совокупность, представленных сторонами доказательств, непосредственно исследовав их в судебном заседании в соответствии со статьей 88 УПК Российской Федерации с точки зрения относимости, допустимости, достоверности и достаточности для разрешения уголовного дела, суд приходит к выводу о доказанности обстоятельств преступлений и виновности подсудимой ФИО9 в их совершении.

Переходя к квалификации действий ФИО9, суд учитывает, что 14.07.2017 на основании приказа руководителя Мордовского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» (далее по тексту – АО «Россельхозбанк») № 459-к/2000 от 14.07.2017 ФИО9 назначена на должность старшего менеджера – операциониста дополнительного офиса № 3349/20/21 Мордовского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

...>, и в тот же день с ней заключено дополнительное соглашение № 1 к трудовому договору № 1975 от 23.06.2017.

В соответствии с договором о полной индивидуальной материальной ответственности № 1 от 17.08.2017, старший менеджер – операционист дополнительного офиса № 3349/20/21 Мордовского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО9 являлась лицом, материально ответственным как за прямой действительный ущерб, непосредственно причиненный ею, так и за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения ущерба иным лицам.

Действия ФИО9 суд квалифицирует по всем двум эпизодам преступлений - по ч.3 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением крупного ущерба гражданину.

ФИО9 сообщая работникам банка и свидетелю ФИО1 заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения, под предлогом оказания услуг родственнице по снятию наличных денежных средств, при этом осознавая, что не имеет права на распоряжение денежными средствами ФИО5, ввела её в заблуждение, а свидетель ФИО1 под воздействием обмана передала подсудимой денежные средства со счета потерпевшей; при этом подсудимая тратила полученные ею денежные средства на личные нужды, не намереваясь их возвращать потерпевшей. 

В каждом случае совершения преступлений ФИО9 после хищения чужого имущества (денежных средств) имела реальную возможность пользоваться и распорядиться похищенными денежными средствами, в связи с чем указанные преступления являются оконченными.

Квалифицирующий признак мошенничества «с причинением крупного ущерба гражданину» - нашёл своё подтверждение по всем двум фактам преступлений, совершенных ФИО9 Суд признает значительным ущербом для потерпевшей ФИО5 суммы причиненного ущерба в размерах 500 000 рублей 00 копеек, 900 000 рублей 00 копеек, соответственно, поскольку указанные суммы существенно превышают установленную Уголовным законом сумму в 250 000 рублей для признания ущерба крупным (примечание к статье 158 УК РФ).

<

данные изъяты>

При назначении наказания суд в целях восстановления социальной справедливости, исправления осужденной и предупреждения совершения новых преступлений в силу статей 6, 43 и 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ФИО9 преступлений, смягчающие наказание обстоятельства, данные о личности подсудимой, влияние назначаемого наказания на ее исправление и на условия жизни ее семьи.

Оценивая личность подсудимой, суд учитывает, что ФИО9 

<

данные изъяты> не работает, по месту жительства и месту предыдущей работы характеризуется положительно (т.2, л.д.187,188), не судима, вину признала полностью, впервые совершила преступления, относящиеся к категории тяжких преступлений, 

<

данные изъяты>

Обстоятельствами, смягчающими наказание в соответствии с ч.1 ст. 61 УК РФ по каждому из эпизодов преступлений суд признает: активное способствование раскрытию и расследованию преступлений (пункт «и»), (что указано органом предварительного следствия и с чем соглашается суд), путем дачи ФИО9 последовательных признательных показаний, в том числе при проверке показаний на месте преступлений. 

Смягчающими наказание обстоятельствами суд в силу ч.2 ст.61 УК РФ признаёт: положительные характеристики личности подсудимой, полное признание вины в совершении преступлений, раскаяние в содеянном, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, состояние здоровья её и её сына, принесение извинений в судебном заседании.

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

В соответствии со статьей 15 УК РФ ФИО9 совершены два тяжких преступления. Учитывая наличие смягчающих наказание обстоятельств и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд принимает во внимание, что в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ вправе изменить категорию преступлений на менее тяжкую, однако, учитывая фактические обстоятельства совершенных ФИО9, преступлений, степени их общественной опасности, суд не находит безусловных оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкие.

Принимая во внимание всю совокупность изложенных обстоятельств, учитывая обстоятельства каждого из совершенных преступлений и личность подсудимой, ее поведение до и после совершения преступлений, образ ее жизни, семейное положение, суд назначает ФИО9 наказание в виде лишения свободы, считая, что только данный вид наказания позволит достичь целей наказания, и позволит исправиться подсудимой – то есть сформировать у нее уважительное отношение к человеку, обществу, труду, нормам и традициям человеческого общежития и будет стимулировать ее правопослушное поведение. 

Учитывая наличие в действиях ФИО9 смягчающего наказание обстоятельства, предусмотренного п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ, и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд при назначении наказания применяет положения ч.1 ст.62 УК РФ.

При этом при определении срока наказания, суд учитывает обстоятельства каждого из совершенных преступлений, размер причиненного ущерба, наличие совокупности обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств.

Суд, с учетом тяжести и общественной опасности каждого из совершенных преступлений, их фактических обстоятельств, личности подсудимой, полагает, что назначение иного вида наказания, предусмотренного санкцией ч.3 ст.159 УК РФ невозможно, поскольку при указанных обстоятельствах, оно не будет способствовать достижению целей наказания, исправления осужденной. 

Оснований, предусмотренных ч.1 ст. 53.1 УК РФ для замены наказания в виде лишения свободы на принудительные работы, не имеется.

Санкция ч.3 ст.159 УК РФ предусматривает дополнительное к наказанию в виде лишения свободы, наказание в виде штрафа и ограничения свободы.

Учитывая конкретные обстоятельства дела и наступившие последствия, личность подсудимой, её материальное и семейное положение, оценив условия её жизни, наличие смягчающих обстоятельств и отсутствие отягчающих обстоятельств, суд не назначает ФИО9 дополнительное наказание в виде ограничения свободы и в виде штрафа. 

С учетом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений и личности виновной, совокупности смягчающих наказание обстоятельств, суд считает возможным, при назначении наказания не применять правила ч.3 ст.47 УК РФ, и не назначать дополнительное наказание в виде лишения права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью. 

С учётом обстоятельств каждого из совершенных преступлений, их характера и реальной степени общественной опасности, характера действий подсудимой при их совершении, обстоятельств, характеризующих личность подсудимой, оцененных судом в совокупности, суд считает, что цели наказания в виде лишения свободы могут быть достигнуты путём применения условного осуждения, предусмотренного ст.73 УК РФ с возложением ряда обязанностей. 

Несмотря на наличие ряда смягчающих наказания обстоятельств, суд не усматривает наличие исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенных преступлений, поведением ФИО9 во время и после совершения преступления и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, дающих основания для применения ст.64 УК РФ. 

Данное наказание, по мнению суда, будет соответствовать характеру и степени общественной опасности совершенных преступлений, обстоятельствам их совершения и личности виновной, а также сможет обеспечить достижение целей наказания, предусмотренных ч.2 ст.43 УК РФ.

Окончательная мера наказания назначается ФИО9 с учётом обстоятельств совершенных ею преступлений и её личности, по совокупности преступлений путём частичного сложения назначенных наказаний в соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ.

В связи с назначением ФИО9 наказания в виде лишения свободы с применением требований ст.73 УК РФ меру пресечения в отношении неё до вступления приговора в законную силу необходимо оставить без изменения - в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Представителем гражданского истца Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» ФИО11 заявлен гражданский иск о взыскании имущественного вреда, причиненного преступлениями в сумме 1 400 000 рублей с ФИО9

Согласно ч.1 ст. 39 ГПК РФ ответчик вправе признать иск. В силу ч.2 указанной статьи суд не принимает признание иска ответчиком, если это противоречит закону или нарушает права и законные интересы других лиц.

В судебном заседании подсудимая (гражданский ответчик) ФИО9 вышеуказанные исковые требования признала в полном объеме.

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

В связи с этим, учитывая, что судом принимается решение об осуждении ФИО9 за совершение преступлений, в результате которых ею причинен материальный ущерб гражданскому истцу, заявленные требования подлежат удовлетворению. 

Вопрос о вещественных доказательствах по делу подлежит разрешению в соответствии с ч.3 ст. 81 УПК РФ.

Руководствуясь ст.-ст. 303, 304, 307-310 УПК РФ, суд

П Р И ГО В О Р И Л:

признать ФИО9 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч. ст.159 УК РФ, и за каждое их них назначить ей наказание:

- по ч.3 ст.159 УК РФ (по факту хищения денежных средств в сумме 500000 рублей) в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год; 

- по ч.3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств в сумме 900000 рублей) в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ путём частичного сложения назначенных наказаний по совокупности преступлений окончательно ФИО12 назначить наказание в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

В силу ст.73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

Обязать осужденную ФИО9 в период испытательного срока:

-встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных;

-в установленное этим органом время не реже одного раза в месяц являться на регистрацию в вышеуказанный орган;

-в период испытательного срока без уведомления указанного государственного органа не менять постоянного места жительства.

Начало испытательного срока ФИО9 исчислять со дня вступления приговора в законную силу, зачесть в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора по день вступления его в законную силу.

Меру пресечения в отношении ФИО9 до вступления приговора в законную силу оставить прежней - в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Гражданский иск представителя гражданского истца Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» ФИО11 о взыскании имущественного вреда, причиненного преступлениями в сумме 1 400 000 рублей с ФИО9, удовлетворить. 

Взыскать с ФИО9 в пользу Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в счёт возмещения материального ущерба, причиненного преступлениями, сумму в размере 1 400 000 (один миллион четыреста тысяч) рублей.

Вещественное доказательство по делу по вступлению приговора суда в законную силу CD-R диск со скриншотами – оставить храниться при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда Республики Мордовия через Ленинский районный суд г. Саранска Республики Мордовия в течение 10 суток со дня провозглашения. 

В случае подачи апелляционной жалобы и (или) представления осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий Т.Г.Дунюшкина