Дело № 1-336/2024

УИД 73RS0004-01-2024-006114-24

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Ульяновск 7 октября 2024 года

Заволжский районный суд г.Ульяновска в составе:

председательствующего Чуваевой Т.Н., 

с участием государственного обвинителя Мишедаевой И.М.,

подсудимого ФИО1, 

его защитника – адвоката Калиты А.А.,

при секретаре Щеневой Е.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

данные изъяты>, проживающего по адресу: 

<

адрес>, судимого:

21.09.2017 Чердаклинским районным судом Ульяновской области по п. «а» ч. 3 ст. 158 УК РФ (2 эпизода), на основании ч. 3 ст. 69 УК РФ, к наказанию в виде лишения свободы на срок 1 год с отбыванием в исправительной колонии строгого режима; наказание отбыто, освобожден по отбытию срока наказания 06.07.2018, с учетом назначенного на основании ч. 5 ст. 69 УК РФ наказания по приговору мирового судьи судебного участка №1 Чердаклинского судебного района Ульяновской области от 19.02.2018, которым осужден по ч.1 ст. 139 УК РФ к исправительным работам на срок 8 месяцев с удержанием из заработной платы 15 % в доход государства;

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Преступление им совершено в г. Ульяновске при следующих обстоятельствах.

ФИО1 в неустановленные следствием дату и время в 2021 году, но не позднее 12.02.2021, находясь возле дома № 16 по ул. Солнечная г. Ульяновска, от неустановленного следствием лица получил предложение за материальное вознаграждение зарегистрироваться в Инспекции Федеральной налоговой службы России по Ленинскому району г. Ульяновска (далее по тексту – ИФНС России по Ленинскому району г. Ульяновска) в качестве индивидуального предпринимателя (далее по тексту - ИП) без дальнейшей цели осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, открыть на имя ИП ФИО1 и в последующем предоставить неустановленному лицу доступ к банковскому счету ИП ФИО1 за денежное вознаграждение. На данное предложение неустановленного лица ФИО1 в неустановленные следствием дату и время в 2021 году, но не позднее 12.02.2021, ответил согласием. Таким образом, в неустановленные следствием дату и время в 2021 году, но не позднее 12.02.2021, на участке местности возле дома № 16 по ул. Солнечная г. Ульяновска, у ФИО1 из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей.

В продолжение реализации своего преступного умысла в неустановленные следствием дату и время в 2021 году, но не позднее 12.02.2021, ФИО1, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, преследуя цели незаконного получения имущественной выгоды, то есть из корыстных побуждений, во исполнение ранее достигнутой с неустановленным лицом договоренности, находясь возле дома № 16 по ул. Солнечная г. Ульяновска, передал неустановленному лицу копии личных документов, необходимые необходимых для подготовки документов для обращения в ИФНС по Ленинскому району г. Ульяновска, расположенную по адресу: 

<

...> целью регистрации себя в качестве индивидуального предпринимателя, и для внесения в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (далее по тексту ЕГРИП) сведений о подставном лице – ФИО1, как индивидуальном предпринимателе. 

Поступившие электронно в ИФНС по Ленинскому району г. Ульяновска документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» №129-ФЗ от 08.08.2001, в связи с чем ИНФС по Ленинскому району г. Ульяновска было вынесено решение № 1803А от 17.02.2021 о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ИП ФИО1, на основании которого ФИО1 с 17.02.2021 является индивидуальным предпринимателем ИП ФИО1 и внесена соответствующая запись в ЕГРИП о подставном лице - о нем (ФИО1), как индивидуальном предпринимателе. 

В продолжение реализации своего преступного умысла, ФИО1, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве ИП ФИО1, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету, открытому на имя ИП ФИО1, и желая наступления указанных последствий, 19.02.2021, более точное время следствием не установлено, после регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, обратился в финансово-кредитную организацию - в отделение Акционерного общества «АЛЬФА-БАНК» (далее по тексту - АО «АЛЬФА-БАНК»), расположенное по адресу: 

<

...>, выступая в качестве индивидуального предпринимателя ФИО1, подал документы в АО «Альфа-Банк», необходимые для открытия банковского счета для ИП ФИО1, на основании которых 20.02.2021 в АО «Альфа-Банк» был открыт банковский счет № на ФИО1 как на индивидуального предпринимателя и выпущена персонифицированная банковская карта № 477714******6278 АО «АЛЬФА-БАНК» с ПИН-кодом для доступа к банковскому счету №. После чего 04.03.2021, более точное время следствием не установлено, ФИО1, находясь в отделение АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: 

<

...>, получил банковскую карту № 477714******6278, а также пин-код от указанной банковской карты, тем самым получил доступ к счету №, открытому АО «Альфа-Банк» для ИП ФИО1

Согласно ч. 2 ст. 846 ГК РФ, Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленным в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно ч. 1, 2 ст. 847 ГК РФ, права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. Клиент может дать распоряжение банку о списании денежных средств со счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением клиентом своих обязательств перед этими лицами. Банк принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление.

Согласно п. 1.12, 1.14 Положения Центрального банка Российской Федерации №266-П от 24.12.2004 «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», клиент совершает операции с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт по банковскому счету (далее – соответственно счет физического лица, индивидуального предпринимателя, юридического лица), открытому на основании договора банковского счета, предусматривающего совершение операций с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт, заключаемого в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации. При выдаче платежной карты, совершении операций с использованием платежной карты кредитная организация обязана идентифицировать ее держателя в соответствие со ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма».

Согласно ч. 1, 1.1 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, среди прочего, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных п.п. 1.1, 1.2, 1.4-1, 1.4-2, 1.4-4 – 1.4-6 настоящей статьи, установив следующие сведения в отношении физических лиц: фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или и лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных п. 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения; при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов. 

Далее ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с правилами пользования корпоративной банковской картой АО «АЛЬФА-БАНК», а также в соответствие с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», она была обязана строго соблюдать требования и условия обслуживания банковских карт и незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности, в нарушение требований ст. 846, 847 ГК РФ, п. 1.12, 1.14 Положения Центрального банка Российской Федерации №266-П от 24.12.2004 «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма», в период с 04.03.2021 по 02.04.2021, с целью доведения до конца своего преступного умысла, из корыстных побуждений, находясь возле подъезда № 1 дома № 16 по ул. Солнечная г. Ульяновска сбыл неустановленному лицу персонифицированную банковскую карту АО «Альфа-Банк» №477714******6278 с пин-кодом для доступа к банковскому счету №, открытому на ФИО1 как на индивидуального предпринимателя, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Подсудимый ФИО1 в судебном заседании полностью признал свою вину в совершении неправомерного оборота средств платежей, то есть сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. От дачи показаний отказался, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ. 

В соответствии с п.3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания ФИО1, данные в ходе предварительного следствия.

Так, будучи допрошенным в качестве подозреваемого от 15.08.2024, от 22.08.2024 и обвиняемого от 22.08.2024, ФИО1 показал, что в январе 2021 года, точную дату не помнит, около 1 подъезда дома №16 по ул. Солнечная г. Ульяновска к нему обратился его знакомый «Чеснок», анкетные данные, которого он не знает, и предложил за денежное вознаграждение в сумме 7 000 рублей зарегистрировать его (ФИО1) индивидуальным предпринимателем. При этом тот ему пояснил, что в действительности никакой предпринимательской деятельности он (ФИО1) вести не будет, лишь зарегистрируется в качестве индивидуального предпринимателя, откроет расчетный счет в банке и передаст ему доступ к его расчётному счету, за что получит единоразовое денежное вознаграждение в размере 7 000 рублей. Поскольку у него на тот момент было тяжелое материальное положение, он согласился, и они с «Чесноком» обменялись номерами телефонов. Примерно 17.02.2021 он отправился в налоговую инспекцию, расположенную по адресу: 

<

...>. В инспекции он представил свой паспорт, а также заполнил все необходимые документы для регистрации себя в качестве индивидуального предпринимателя, в которых собственноручно расписался. Сотрудники налогового органа сообщили, что готовые документы можно будет забрать приблизительно через 3 дня. По истечению 3-х дней, а именно 20.02.2021, точную дату он не помнит, самостоятельно забрал документы о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, понимая, что предпринимательской деятельностью он заниматься не будет, и оформил документы только для того, чтобы передать третьим лицам за денежное вознаграждение. Затем он отправился домой, позвонил «Чесноку» и сообщил, что документы готовы, их можно забрать у него. В это же день, точную дату и время он не помнит, к его дому приехал «Чеснок», которому он, находясь около 1 подъезда дома №16 по ул. Солнечная г. Ульяновска передал все документы, полученные в налоговом органе, в которых указывалось, что он является индивидуальным предпринимателем. После чего «Чеснок» пояснил ему, что нужно еще съездить в АО «Альфа-Банк», расположенный в Заволжском районе г. Ульяновска, для оформления расчетного счета и получения банковской карты, которую в дальнейшем нужно будет передать ему. При этом он, из разговора с «Чесноком» понял, что банковская карта может быть использована для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, но осознавая это, решил подзаработать денежные средства. В тот же день он самостоятельно отправился в АО «Альфа Банк», расположенный по адресу: 

<

...>, где обратился в операционное окно для открытия расчётного счета и выпуска банковской карты на его имя как индивидуального предпринимателя. В ходе оформления банковского счета и банковской карты он предоставлял свои документы, что является индивидуальным предпринимателем, свой паспорт, заполнив всю соответствующую документацию, получил документы по открытию расчетного счета, а также банковскую карту. После чего позвонил «Чесноку» и сообщил, что банковская карта готова и ее можно у него забрать. В марте 2021 года, точную дату и время, не помнит, он встретился с «Чесноком» около 1 подъезда 

<

адрес>, где передал тому банковскую карту, вместе с конвертом, где был указан пин-код для доступа к данной банковской карте, и тот заплати ему за оказанную услугу 7 000 рублей наличными. Более с «Чесноком» он не общался и не виделся. Он никакой предпринимательской деятельностью не занимался, ни в каких документах по финансово-хозяйственной деятельности ИП не расписывался, никаких договоров и ни с кем он никогда не заключал, денежные средства от контрагентов или иных лиц не получал, никакие работы никогда не выполнял. По предоставленной ему на обозрение выписки банковского счета № банковской карты №477714***6278 оформленных на ИП ФИО1, пояснил, что данных операций он не совершал, указанные контрагенты ему не известны. Свою вину в сбыте электронных средств, а именно банковской карты и данных банковской карты, предоставляющей доступ к его расчетному счету, открытому в АО «Альфа - Банк» третьим лицам, признает в полном объеме, в содеянном раскаивается. После предъявления на обозрение документов из налоговой инспекции пояснил, что документы о регистрации в качестве ИП им по указанию «Чеснока» были поданы электронно. В виду того что прошло много времени данный факт он забыл, а увидев документы, вспомнил об этом (л.д.54-58, 151-155, 162-165).

В ходе проведенной проверки показаний на месте от 15.08.2024 с участием подозреваемого ФИО1, последний полностью подтвердил показания данные им в ходе допроса в качестве подозреваемого и на месте рассказал об обстоятельствах совершенного им преступления (л.д. 72-81).

В судебном заседании ФИО1 подтвердил достоверность своих показаний, данных в ходе предварительного следствия. 

Проанализировав показания ФИО1, данные им в ходе предварительного следствия и подтвержденные в судебном заседании, в совокупности с другими доказательствами по делу, суд находит их соответствующими фактическим обстоятельствам дела и полагает необходимым отметить, что при допросах в ходе следствия ФИО1 разъяснялись процессуальные права, в том числе положения статьи 51 Конституции РФ. Показания в ходе следствия, изобличающие себя в неправомерном обороте средств платежей, то есть сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО2 даны по собственному желанию, в установленном законом порядке, в присутствии своего защитника, который являлся гарантом соблюдения его прав и законных интересов, то есть в условиях, исключающих какое-либо неправомерное воздействие. По окончании указанных следственных действий от ФИО2 и его защитника заявлений и замечаний не поступило. Правильность сведений в указанных протоколах ФИО2 и защитник удостоверили своими подписями. 

Кроме полного признания вины ФИО2 в инкриминируемом ему деянии, его виновность в совершении преступления подтверждается следующими доказательствами.

Так, из оглашенных в судебном заседании, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с согласия участников процесса, показаний свидетеля Свидетель №2, состоящей в УФНС Росси по Ульяновской области в должности специалиста, следует, что порядок подачи заявления физических лиц для регистрации их в качестве индивидуальных предпринимателей регулируется Федеральным законом РФ № 129 «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» от 08.08.2001, согласно которому существует несколько способов подачи заявлений, так физическое лицо могло подать заявление по форме № Р 21001лично, либо через почту, в электронном виде с электронной цифровой подписью, с квитанцией об оплате государственной пошлины, а также паспорта гражданина РФ. Государственная регистрация физического лица в качестве индивидуального предпринимателя осуществляется в срок не более 5 рабочих дней. В вышеуказанном заявление физические лица указывают сведения (коды) ОКВЭД о видах экономической деятельности. По предъявленному ей на обозрение регистрационному делу ИП ФИО1 пояснила, что 12.02.2021 ФИО1 в отделение ИФНС России по Ленинскому району города Ульяновска, расположенное по адресу: 

<

...>, подал заявление по форме № Р21001 в электронном виде с электронной цифровой подписью, которое подписал по средствам электронной почты. 17.02.2021 было принято решение о государственной регистрации ФИО1 в качестве ИП, о чем посредством электронной почты заявителю было направлено уведомление, и с 17.02.2021 ФИО1 был зарегистрирован в качестве ИП (л.д. 88-90).

Показания свидетеля Свидетель №2 о регистрации ФИО1 в качестве ИП с 17.02.2021 объективно подтверждаются выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей от 03.05.2024 (л.д. 8-11).

Из оглашенных в судебном заседании, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с согласия участников процесса, показаний свидетеля Свидетель №1, состоящего в Поволжском региональном операционном центре (ПРОЦ) в г. Ульяновске АО «АЛЬФА-БАНК» в должности начальника службы экономической безопасности, следует, что согласно сведений программного обеспечения «электронный архив» 19.02.2021 в операционный офис «Ульяновский» АО «Альфа-банк» в г. Ульяновск (подразделение по обслуживанию юридических лиц) по адресу: 

<

...>, с заявлением как индивидуальный предприниматель (ИНН 

<

***>) обратился ФИО1, предъявив паспорт на свое имя, тем самым подтвердив свою личность, с целью открытия расчетного счета на ИП и выпуска банковской карты. Подписал Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-банк», в соответствии с которым ФИО1 уведомляет Банк о присоединении к вышеуказанному Соглашению и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа- банк», и до заключения Соглашения и Договора ознакомился с положениями данных документов через официальный сайт АО «Альфа-банк» в сети Интернет www.alfabank.ru (http://www.alfabank.ru), подтверждая свое согласие и обязанность их выполнять. 20.02.2021 от ФИО1 поступило подписанное простой электронной подписью Подтверждение (Заявление) о присоединении и подключении услуг, согласно которому клиент подтвердил о присоединении к Договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн» и Подтверждение о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн», в соответствии с которыми тот уведомляет Банк о присоединении к вышеуказанному Договору и до заключения ознакомился с положениями данных документов через официальный сайт АО «Альфа-банк» в сети Интернет www.alfabank.ru (http://www.alfabank.ru), подтверждает свое согласие и обязуется выполнять. В соответствии с Подтверждением (Заявлением) о присоединении и подключении услуг ИП ФИО1 был подключен к сервису для передачи электронных документов по ранее подготовленным и подписанным в интерфейсе системы «Альфа-Бизнес Онлайн» шаблонов, заявлений на платеж, указав свой номер мобильного телефона 

<

***> и адрес электронной почты «73anton@bk.ru». В качестве логина для входа в систему указал свой же номер телефона, но начиная с «8». Для обращения на горячую линию по вопросам обслуживания юридических лиц тот указал кодовое слово «РЕГИОН73». Таким образом, 20.02.2021 в АО «Альфа-банк» на ФИО1, как на ИП был открыт расчетный счет №, к которому выпущена и выдана клиенту корпоративная карта № (VISA Alfa-Business PW). Одновременно с открытием счета и выдачей банковской карты специалист банка разъясняет индивидуальным и корпоративным клиентам, правила взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Клиент Банк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания. Аналогичное требование к клиенту изложено в Договоре, с которыми клиент знакомиться на сайте Банка www.alfabank.ru (http://www.alfabank.ru) (л.д. 83-86).

Показания свидетеля Свидетель №1 об открытии ФИО1 20.02.2021 в АО «Альфа-банк» расчетного счета №, к которому выпущена и выдана 04.03.2021 банковская карта №, объективно подтверждаются сведениями из АО «Альфа-банк» от 30.05.2024 (л.д. 20).

Вина ФИО1 также подтверждается иными представленными суду письменными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия. 

Так, согласно рапорту оперуполномоченного ОЭБиПК ОМВД России по Заволжскому району города Ульяновска от 03.05.2024, в ходе проведения оперативно- розыскного мероприятия установлено, что в феврале 2021 года ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р., зарегистрированный по адресу: 

<

адрес>, ком. 4, фиктивно зарегистрированный в качестве индивидуального предпринимателя, сбыл электронный носитель информации банковскую карту, предоставляющую доступ к его расчетному счету, открытому в АО «Альфа – Банк» с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, и передачи денежных средства третьим лицам (л.д. 4).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от 15.08.2024, осмотрен полученный в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий оптический диск, содержащий выписку по операциям по расчетному счету № банковской карты № (VISA Alfa-Business PW) ИП ФИО3, открытому в АО «Альфа-банк», и установлено, что имеются приходные и расходные операции с денежными средствами по номеру счета №, открытого в АО «Альфа-банк» на имя ИП ФИО1 (л.д. 21-44).

Согласно протокола осмотра предметов (документов) от 22.08.2024, осмотрена поступившая по запросу из УФНС России по Ульяновской области сшивка документов – копия регистрационного дела ИП ФИО1 (ИНН 

<

***>), и установлено, что ФИО1, зарегистрированный 17.02.2021 в ИФНС России по Ленинскому району г. Ульяновска по адресу: 

<

...>, в качестве индивидуального предпринимателя, обратился 19.02.2021 в АО «АЛЬФА-БАНК» для открытия расчетного счета на имя ИП ФИО1, и о присоединении к правилам банковского обслуживания, в котором, в том числе, указал номер телефона для получения смс-информирования 

<

***>, где имеется собственноручная подпись ФИО1 20.02.2021 АО «АЛЬФА-БАНК» был открыт расчётный счет № и выпущена банковская карта №. 04.03.2021 у ФИО1 в отделении АО «АЛЬФА-БАНК» отобраны образцы подписи, предоставлен доступ к расчетному счету №, открытому АО «АЛЬФА-БАНК» для ИП ФИО1, при помощи номера телефона 

<

***>, привязанному к указанному банковскому счету (л.д. 92-110).

Как следует из протоколов осмотров мест происшествия от 15.08.2024, с участием подозреваемого ФИО1 и его защитника – адвоката Иванова А.И., осмотрено здание УФНС России по Ульяновской области по адресу: 

<

...>, куда ФИО1, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность, в феврале 2021 года подал документы о регистрации себя в качестве индивидуального предпринимателя и получил их; отделение АО «Альфа – Банк», расположенное по адресу: 

<

...>, куда ФИО1 в феврале 2021 года обращался для открытия расчетного счета как ИП ФИО1, и где ему была выпущена и выдана персонифицированная банковская карта АО «Альфа – Банк» с пин-кодом для доступа к данному банковскому счету, а также участок местности около подъезда №1 дома №16 по ул. Солнечная г. Ульяновска, где после открытия ФИО1 на себя, как на индивидуального предпринимателя, расчетного счета состоялась его встреча и передача неустановленному мужчине банковской карты АО «Альфа – Банк» и пин-код для доступа к расчетному счету ИП ФИО1 (л.д. 60-63, 64-67, 68-71).

Вышеприведенные доказательства виновности подсудимого получены с соблюдением норм Уголовно-процессуального кодекса РФ, являются относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для установления вины ФИО1 в содеянном.

Оснований не доверять вышеизложенным доказательствам у суда не имеется, как и не имеется оснований не доверять показаниям свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, оглашенных в суде на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ. Суд полагает необходимым отметить, что показания свидетелей, другие доказательства согласуются между собой и в деталях дополняют друг друга, а также подтверждаются показаниями подсудимого ФИО1 Каких-либо противоречий, которые бы ставили под сомнение доказанность вины подсудимого в совершении инкриминируемого ему преступления, не имеется.

Суд, оценив собранные по делу и исследованные в судебном заседании доказательства в их совокупности, находит вину подсудимого ФИО1 в содеянном установленной и квалифицирует его действия по по ч.1 ст. 187 УК РФ - как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При этом, квалифицируя действия подсудимого ФИО1 таким образом, суд исходит из того, что в ходе судебного заседания, из оценки совокупности исследованных судом доказательств, с учетом показаний самого подсудимого, установлено и доказано, что ФИО1, действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью получения материального вознаграждения, зарегистрировав себя в качестве индивидуального предпринимателя по просьбе неустановленного лица, не намереваясь при этом осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, открыл как индивидуальный предприниматель в АО «Альфа – Банк» банковский счет и получил банковскую карту, электронный носитель информации, содержащие данные для доступа и авторизации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, пин-код к указанной карте для доступа к электронным средствам, после чего передал неустановленному лицу, банковскую карту, что повлекло в дальнейшем противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. За свои незаконные действия ФИО1 получил имущественную выгоду в виде денежного вознаграждения, действуя в таких целях, согласно договоренности.

По смыслу закона ответственность по ч. 1 ст. 187 УК РФ за сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, может наступить при условии доказанности наличия у лица умысла на совершение этих действий и осознания им предназначения электронных средств, как платежных (прием, выдача, перевод денежных средств), а также возможности их использования именно в таком (неправомерном) качестве.

Из исследованных в судебном заседании доказательств, показаний ФИО1, данных в ходе предварительного следствия, следует, что подсудимый достоверно знал, что открытый им банковский счет и полученная по нему банковская карта им самим по назначению использоваться не буует, реальную финансово-хозяйственную деятельность, как индивидуальный предприниматель он не вел и вести не намеревался. При этом как следует из оформленных им при заключении договоров на открытие счета и получения в последующем карты, запреты и ограничения при осуществлении использования банковских карт и счетов ему были известны.

Каких-либо сомнений в виновности ФИО1 в совершении инкриминируемого преступления у суда не имеется, в связи с чем суд считает вину подсудимого доказанной.

Вопреки доводам защиты, оснований для оправдания подсудимого, а равно как и прекращения уголовного дела, не имеется.

ФИО1 на учете в ГКУЗ УОКПБ им. Копосова не состоит (л.д. 184).

Учитывая сведения о личности подсудимого, обстоятельства совершения подсудимым преступления, а также то, что поведение подсудимого в судебном заседании не вызывает сомнений в его психической полноценности, суд признает ФИО1 подлежащим уголовной ответственности за совершенное преступление.

При назначении наказания суд, руководствуясь положениями статей 6, 43 и 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимого, смягчающие и отягчающее наказание обстоятельства, влияние назначенного наказания на исправление ФИО1 и на условия жизни его семьи.

ФИО1 к административной ответственности не привлекался; находится на диспансерном наблюдении в ГУЗ УОКНБ с 2017 ода после прохождения АСПЭ с диагнозом: Синдром зависимости, вызванный употреблением алкоголя, проходил лечение в ГУЗ УОКНБ с 10.04.2019 по 07.05.2019 с диагнозом: Синдром зависимости, вызванный употреблением алкоголя; по месту жительства характеризуется с удовлетворительной стороны, был замечен в употреблении спиртных напитков, в конфликтных ситуациях с соседями не участвовал, в связях с лицами, ведущими аморальный образ жизни не замечен (л.д. 171-173,174-175, 183, 184, 185). 

В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд признает и учитывает полное признание вины и раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию преступления, выразившееся в изложении обстоятельств в сбыте электронных средств платежей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также целей и мотивов его совершения; состояние здоровья подсудимого, а также состояние здоровья его близких родственников (наличие заболеваний, инвалидности), а также занятие общественно полезным трудом, о чем он пояснил в суде. 

Вместе с тем суд не усматривает у ФИО1 оснований для признания в качестве смягчающего вину наказания – явку с повинной, активное способствование раскрытию преступления, поскольку, как следует из материалов дела, сотрудники ОЭБиПК ОМВД России по Заволжскому району г. Ульяновска располагали достаточным объемом информации (результатами ОРМ) о его причастности к совершенному преступлению (л.д. 4, 17), в связи с чем он был вызван в отдел полиции, где дал признательные показания и подтвердил полученную информацию о своей причастности к совершению преступления, а также сообщил дополнительную информацию о причастности других лиц, чем активно способствовал расследованию преступления, что учтено судом как смягчающее обстоятельство. 

Под стечением тяжелых жизненных обстоятельств (п. «д» ч. 1 ст. 61 УК РФ) следует понимать совокупность негативных факторов, обусловивших совершение лицом преступного деяния. Однако, каких-либо данных, свидетельствующих о том, что именно стечение тяжелых жизненных обстоятельств, обусловило совершение подсудимым инкриминируемого умышленного преступления, материалы уголовного дела не содержат. Подсудимый имеет семью, трудоспособен, и совершение ФИО1, действовавшим с целью своего незаконного материального обогащения, было обусловлено корыстными побуждениями, и не свидетельствуют о стечении тяжелых жизненных обстоятельств, которые являлись непредвиденным фактором, возникшим непосредственно перед моментом совершения преступления. 

В качестве отягчающего наказание обстоятельства суд признает наличие в действиях подсудимого рецидива преступлений, поскольку ФИО1 по настоящему делу осуждается за совершение умышленного тяжкого преступления, которое было совершено им в период неснятой и непогашенной судимости по приговору Чердаклинского районного суда Ульяновской области от 21.09.2017, которым он осуждался за совершение в совершеннолетнем возрасте преступления, отнесенного уголовным законом к категории тяжких, к лишению свободы, которое отбывалось им реально. 

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, при наличии отягчающего наказание обстоятельства оснований для изменения категории совершенного ФИО1 преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ не имеется.

Обсуждая вопрос о мере наказания подсудимому ФИО1, суд с учетом содеянного, всех обстоятельств дела, данных о личности подсудимого, его поведения после совершения преступления, а также исходя из совокупности смягчающих наказание обстоятельств, приходит к выводу, что достижение целей наказания, в том числе исправления ФИО1 возможно в условиях назначения ему наказания с применением положения ч. 3 ст. 68 УК РФ, то есть без учета правил рецидива, признавая совокупность имеющихся смягчающих наказание обстоятельств исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности содеянного, и дающей основания для назначения ФИО1 наказания с применением положений ст. 64 УК РФ, с назначением ему более мягкого вида наказания, чем лишение свободы, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, в виде обязательных работ, без дополнительного наказания в виде штрафа. 

Исходя из положений статьи 43 УК РФ, суд считает, что иной вид наказания не будет способствовать восстановлению социальной справедливости и исправлению подсудимого.

Оснований для назначения ФИО1 наказания по правилам ч. 1 ст. 62 УК РФ не имеется, поскольку ему назначается наказание в виде обязательных работ, при этом санкция ч. 1 ст. 187 УК РФ предусматривает иные, более строгие виды наказания.

Поскольку настоящее уголовное дело рассмотрено в общем порядке, в соответствии с пунктом 5 части 2 статьи 131 УПК РФ и частью 1 статьи 132 УПК РФ с подсудимого ФИО1 подлежат взысканию в доход федерального бюджета процессуальные издержки в виде расходов на оплату труда адвоката Иванова А.И. в ходе предварительного расследования в размере 4 938 руб. 00 коп. (л.д. 194). Оснований для полного либо частичного освобождения подсудимого от взыскания указанных процессуальных издержек в названном выше размере суд не усматривает. При этом судом учитывается семейное и материальное положение подсудимого, его возраст, возможность получения дохода, что позволит уплатить ему процессуальные издержки без ущерба для себя и своей семьи. 

При разрешении вопроса о вещественных доказательств по делу, суд руководствуется положениями ст. 81 УПК РФ. 

Исходя из требований п. 4.1 ч. 3 ст. 81 УПК РФ, п. «а» ч. 1 ст. 104.1 УК РФ конфискации, то есть принудительному безвозмездному изъятию и обращению в собственность государства на основании обвинительного приговора, подлежат деньги, ценности и иное имущество, полученное в результате совершения преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ.

Исходя из положений ч. 1 ст. 104.2 УК РФ, если конфискация определенного предмета, входящего в имущество, указанное в статье 104.1 настоящего Кодекса, на момент принятия судом решения о конфискации данного предмета невозможна вследствие его использования, продажи или по иной причине, суд выносит решение о конфискации денежной суммы, которая соответствует стоимости данного предмета..

Таким образом, поскольку судом ФИО1 признан виновным в получении вознаграждения в виде 7 000 рублей за преступные действия по сбыту средств платежей, с учётом положений п. «а» ч. 1 ст. 104.1, ст. 104.2 УК РФ, в целях конфискации необходимо взыскать с ФИО1 в пользу федерального бюджета и обратить в собственность государства полученные им в результате совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, денежные средства в размере 7000 рублей. 

На основании изложенного, руководствуясь статьями 296-300, 302-304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ему наказание, с применением ст. 64 УК РФ, в виде обязательных работ на срок 240 (двести сорок) часов.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Взыскать с ФИО1 в доход федерального бюджета процессуальные издержки в виде сумм, выплаченных адвокату Иванову А.И. за оказание юридической помощи по назначению на предварительном следствии по постановлению следователя от 23.08.2024 в размере 4 938 (четыре тысячи девятьсот тридцать восемь) рублей 00 копеек. 

На основании пункта «а» части 1 статьи 104.1 УК РФ и части 1 статьи 104.2 УК РФ взыскать с ФИО1 в доход государства 7 000 (семь тысяч) рублей в счет конфискации денежных средств, полученных в результате совершения преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ.

Вещественные доказательства: 

Оптический диск, представленный по запросу АО «Альфа – Банк», содержащий выписку по движению денежных средств банковского счета № банковской карты № 477714******6278 ИП ФИО1, распечатку данной банковской выписки на 21 листе; оптический диск, представленный по запросу УФНС России по Ульяновской области, содержащий сведения о регистрации ФИО1 в качестве ИП, распечатку регистрационного дела на 26 листах, копию юридического дела ИП ФИО1 на 15 листах, хранящиеся в материалах уголовного дела – хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Ульяновского областного суда через Заволжский районный суд г.Ульяновска в течение 15 суток со дня провозглашения. 

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе заявить ходатайство об участии в суде апелляционной инстанции.

При подаче апелляционной жалобы, осужденный вправе пригласить адвоката (защитника) по своему выбору, отказаться от защитника. В случае неявки приглашенного защитника в течение 5 суток суд вправе предложить осужденному пригласить другого защитника, а в случае отказа – принять меры по назначению защитника по своему усмотрению.

Председательствующий: подпись Т.Н. Чуваева 

Копия верна. 

Председательствующий: Т.Н. Чуваева 

Секретарь с/з Е.А. Щенёва

Подлинник находится в материалах уголовного дела №1-336/2024 в Заволжском районном суде г. Ульяновска