Копия

2-3003/2025

56RS0018-01-2025-001788-91

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Оренбург 02 июня 2025 года 

Ленинский районный суд г. Оренбурга в составе председательствующего судьи Шток А.Р.,

при секретаре Семеновой Н.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ПАО Сбербанк к ФИО1 о взыскании задолженности по договорам о брокерском обслуживании,

УСТАНОВИЛ:

ПАО Сбербанк обратилось в суд с исковым заявлением, указав, что 31.01.2017 в банк поступило заявление от ФИО1 – инвестора в порядке ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации о присоединении к договору на брокерское обслуживание, депозитарному договору, договору на брокерское обслуживание с использованием индивидуального инвестиционного счета. В целях совершения операций в рамках договора на брокерское обслуживание, для хранения и учета принадлежащих ценных бумаг, инвестор поручил отрыть счет депо в депозитарии банка. Ответчик сообщил свои намерения в части проведения операций в торговых системах, а именно заявил о намерении проводить операции в ТС ФР МБ Основной рынок Московской Биржи, в связи с чем просил отрыть Торговый счет депо в соответствии с Торговым разделом для исполнения обязательств, допущенных к клирингу, осуществляемому НКЦ. Тарифный план определен: самостоятельный.

Выступая брокером банк является участником торгов и участником клиринга на срочном рынке Московской Биржи на основании договора с ПАО Московская Биржа об оказании услуг по проведению организованных торгов. 

Ответчик поручил брокеру осуществлять без своего распоряжения списание сумм с его брокерского индивидуального инвестиционного счета, в результате чего был заключен депозитарный договор. 

Ответчику были открыты счета: брокерский счет № ..., ТС ФР МБ № ..., Торговый счет депо в Депозитарии (для торгов в ТС ФР МБ) № ....

В ходе проведения операций брокером установлено, что соотношение между суммой гарантийных активов с учетом вариационной маржи и гарантийного обеспечения составляет не менее 0,8, о чем банк направил уведомление инвестору. Вместе с тем, ответчиком не было принято мер по урегулированию возникшей задолженности. 

24.02.2022 в связи с неисполнением инвестором обязанности по урегулированию возникшей задолженности, брокер осуществил принудительное закрытие позиций инвестора. После принудительного закрытия позиций инвестора, за счет средств инвестора частично списана вариационная маржа, а также погашена комиссия биржи и вознаграждение брокера за совершение сделок по принудительному закрытию позиций инвестора. В размере оставшейся части вариационной маржи, погашенной за счет средств брокера, у инвестора образовалась задолженность перед брокером.

21.06.2024 в адрес ответчика направлено уведомление о наличии задолженности и необходимости ее погашения, требование осталось без удовлетворения.

С учетом уточнения исковых требований, истец окончательно просит суд взыскать с ответчика в свою пользу:

задолженность по договору о брокерском обслуживании от 31.01.2017 № ... в размере 187 938,03 рублей - основной долг, 

задолженность по договору о брокерском обслуживании от 12.05.2015 № ... в размере 27 653,04 рублей - основной долг, 

расходы по уплате государственной пошлины в размере 10 638,14 рублей. 

В судебное заседание представитель истца ПАО Сбербанк, ответчик ФИО2 В. не явились, извещены о нем надлежащим образом. Ответчик извещен, в том числе посредством получения телефонограммы. 

Руководствуясь ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд определил рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц.

Изучив материалы гражданского дела, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст.ст. 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Согласно ст. 3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. 

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

В случае оказания брокером услуг по размещению эмиссионных ценных бумаг брокер вправе приобрести за свой счет не размещенные в срок, предусмотренный договором, ценные бумаги.

Брокер вправе использовать в своих интересах денежные средства, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании, гарантируя клиенту исполнение его поручений за счет указанных денежных средств или их возврат по требованию клиента. Денежные средства клиентов, предоставивших право их использования брокеру в его интересах, должны находиться на специальном брокерском счете (счетах), отдельном от специального брокерского счета (счетов), на котором находятся денежные средства клиентов, не предоставивших брокеру такого права. Денежные средства клиентов, предоставивших брокеру право их использования, могут зачисляться брокером на его собственный банковский счет.

В соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом

Судом установлено и следует из материалов дела, что заявлениями от 12.05.2015, 25.11.2016, 22.07.2017 ФИО1 – инвестор в порядке ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации присоединился к договору на брокерское обслуживание, существенные и условия которого определены Условиями предоставления брокерских и иных услуг ПАО Сбербанк; депозитарному договору, существенные и иные условия которого определены в Условиях осуществления депозитарной деятельности ПАО Сбербанк; договору на брокерское обслуживание с использованием индивидуального инвестиционного счета, существенные и иные условия которого определены в Условиях предоставления брокерских услуг ПАО Сбербанк с использованием индивидуального инвестиционного счета. 

В целях совершения операций в рамках договора на брокерское обслуживание, для хранения и учета принадлежащих ценных бумаг, инвестор поручил открыть счет депо в депозитарии банка. 

Из заявления следует, что ответчик сообщил свои намерения в части проведения операции в Торговых системах, а именно заявил о намерении проводить операции в:

ТС ФР ММВБ (основной рынок Московской Биржи), в связи с чем, просил открыть Торговый счет депо в соответствии с Торговым разделом для исполнения обязательств, допущенных к клирингу, осуществляемому НКЦ,

Срочный рынок Московской биржи ТС FORTS.

Тарифный план определен: самостоятельный.

Ответчик ознакомился с Условиями, согласился и обязался действовать в соответствии с Условиями, все положения Условий разъяснены в полном объеме, включая тарифы и взаимные права и обязанности, что следует из заявления. 

Инвестор поручить брокеру осуществлять без своего распоряжения списание сумм с его брокерских счетов и индивидуального инвестиционного счета. В результате чего был заключен депозитарный договор.

Согласно извещениям к Условиям предоставления брокерских и иных услуг ПАО Сбербанк инвестору открыты счета: брокерский счет № ..., ТС ФР МБ № ..., ТС ВР МБ № ..., № ..., ..., ТС СР МБ № ..., счет депо в депозитарии № ..., Торговый счет депо в Депозитарии (для торгов в ТС ФР МБ) № ..., ТС ФБ ММВБ № ..., ТС FORTS № ..., Счет депо в Депозитарии № ..., Торговый счет депо в Депозитарии (для торгов в ТС ФБ ММВБ) № ....

Согласно п. 4.1.1 Условий банк обязался проводить за счет и в интересах инвестора торговые операции в порядке, установленном данными условиями, т.е. заключать в интересах, за счет и по поручениям инвестора сделки с ценными бумагами, валютными инструментами и срочные сделки на срочном рынке ПАО Московская Биржа. 

Правила обслуживания на срочном рынке приведены в разделе 24 Условий. 

Согласно пункту 24.5. Условий в случае если отношение между суммой гарантийных активов с учетом вариационной маржи и гарантийным обеспечением составляет менее 0,8, инвестор обязан незамедлительно урегулировать возникшую задолженность инвестора по средствам гарантийного обеспечения. 

В соответствии с пунктом 24.4. Условий такими действиями инвестора по урегулированию возникшей задолженности может являться погашение этой задолженности:

путем резервирования денежных средств на брокерском счете, соответствующей торговой системы срочного рынка Московской Биржи (в рамках применимого законодательства) либо;

путем совершения офсетных сделок.

Из материалов дела следует, что брокером установлено, что соотношение между суммой гарантийных активов с учетом вариационной маржи и гарантийного обеспечения составляет менее 0,8.

Истцом в адрес ответчика направлено уведомление о задолженности, образовавшейся по брокерскому счету. В уведомлениях инвестору также сообщено о необходимости самостоятельно незамедлительно урегулировать возникшую задолженность, путем совершения офсетных сделок и/или дополнительного резервирования денежных средств на срочном рынке Московской биржи до уровня равного 1 вышеуказанного соотношения.

В нарушение пункта 24.4. Условий инвестором не принято мер по урегулированию возникшей задолженности.

В силу пункта 24.7 Условий в случае если инвестор не исполнил обязанность, предусмотренную п. 24.4 Условий, то настоящим инвестор дает поручение (предоставляет право) банку на закрытие позиций по срочным контрактам, количество которых определяет банк, путем совершения офсетных сделок и/или аннулирования (отмены) заявок, ранее принятых, но не исполненных банком, в размере, необходимом для урегулирования возникшей задолженности инвестора по средствам гарантийного обеспечения, даже если это урегулирование не будет оптимальным с точки зрения инвестора после совершениях всех операций по урегулированию. При этом сделки совершаются по текущим рыночным ценам и при наличии соответствующей возможности в торговой системе. Банк не несет ответственности за любые убытки Инвестора, возникшие вследствие совершения или невозможности совершения указанных сделок.

Согласно пункту 24.7.1. Условий в случае если сумма гарантийных активов и вариационной маржи в портфеле инвестора принимает отрицательное значение, то настоящим инвестор дает поручение (предоставляет право) банку на закрытие всех имеющихся у инвестора позиций по срочным контрактам путем совершения офсетных сделок и/или аннулирования (отмены) заявок, ранее принятых, но не исполненных банком.

21.02.2022 в связи с неисполнением инвестором обязанности по урегулированию возникшей задолженности, брокер осуществил принудительное закрытие позиций инвестора.

После принудительного закрытия позиций инвестора, за счет средств инвестора частично списана вариационная маржа, а также погашена комиссия биржи и вознаграждение брокера за совершение сделок по принудительному закрытию позиций инвестора. В размере оставшейся части вариационной маржи, погашенной за счет средств брокера, у инвестора образовалась задолженность перед брокером по договору о брокерском обслуживании от 31.01.2017 № ... в размере 187 938,03 руб., по договору о брокерском обслуживании от 12.05.2015 № ... в размере 27 653,0 руб., что подтверждается отчетами.

21.06.2024 в адрес инвестора направлено уведомление о наличии задолженности и необходимости ее погашения.

В соответствии со ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства на которые ссылается как на основание своих требований и возражений. Доказательства представляются сторонами и другими лицами, участвующими в деле. 

Проверив представленный расчёт истца, суд с ним соглашается, признаёт его законным и обоснованным, соответствующим условиями заключенных договоров.

Ответчиком указанный расчёт не оспаривался, доказательств в обоснование отсутствия задолженности или иного меньшего размера задолженности не представлено. 

Поскольку судом установлено ненадлежащее исполнение ответчиком обязательств по договорам о брокерском обслуживании от 31.01.2017 № ..., от 12.05.2015 № ... с учётом приведённых истцом обстоятельств, подтверждённых надлежащими доказательствами, суд считает требования истца о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании от 31.01.2017 № ... в размере 187 938,03 руб., по договору о брокерском обслуживании от 12.05.2015 № ... в размере 27 653,04 руб., обоснованными и подлежащими удовлетворению. 

В соответствии с ч. 1 ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. 

В материалы гражданского дела истцом представлено платёжные поручения № ... от 11.02.2025 на сумму 6 638,14 руб., № ... от 12.02.2025 на сумму 4 000 руб.

Поскольку суд пришел к выводу об удовлетворении исковых требований, то требования о возмещении судебных расходов по уплате государственной пошлины также подлежат удовлетворению в заявленном размере.

Руководствуясь статьями 194-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

исковые ПАО Сбербанк к ФИО1 о взыскании задолженности по договорам о брокерском обслуживании удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 (...) в пользу публичного акционерного общества Сбербанк (ИНН ...) задолженность по договору о брокерском обслуживании от 31.01.2017 № ... в размере 187 938,03 рублей - основной долг, задолженность по договору о брокерском обслуживании от 12.05.2015 № ... в размере 27 653,04 рублей - основной долг, расходы по уплате государственной пошлины в размере 10 638,14 рублей.

Решение может быть обжаловано в Оренбургский областной суд через Ленинский районный суд г. Оренбурга в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Судья подпись Шток А.Р.

Мотивированный текст решения изготовлен 09 июля 2025 года.

Судья подпись Шток А.Р.

Копия верна.

Судья:

Секретарь: