Дело №1-119/24 

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Махачкала 18 января 2024 года

Ленинский районный суд г. Махачкалы Республики Дагестан в составе: председательствующего- судьи Нурбалаев Р.Н.,

с участием государственного обвинителя старшего помощника прокурора Ленинского района г. Махачкалы Гасанбекова М.Т.,

подсудимого ФИО1,

его защитника- адвоката Темирханова Э.Ш., представившего удостоверение № 1521 и ордер № 100 от 21 ноября 2023 года, 

при секретаре Загировой А.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес> Республики Дагестан, зарегистрированного и фактически проживающего по адресу: 

<

адрес>, гражданина РФ, со 

<

данные изъяты>, несудимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.172 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 осуществлял банковскую деятельность (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженную с извлечением дохода в крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах. 

ФИО1, примерно в середине 2021 года, более точная дата и время в ходе следствия не установлена, руководствуясь корыстным мотивом, направленным на незаконное материальное обюгащение, заведомо зная, что КПК не является кредитной организацией, решение о государственной регистрации которых принимается Банком России, и для осуществления банковской деятельности и банковских операций необходимо получение специального разрешения - лицензии, выдаваемой банком России, осознавая, что его действия подрывают основы функционирования банковской системы Российской Федерации и направлены на вывод из-под финансового и налогового контроля государственных федеральных органов в «теневую» экономику реальные активы в виде значительных оборотов денежных средств, с целью извлечения дохода от незаконной банковской деятельности в крупном размере, организовал систематическое привлечение денежных средств в безналичной форме от клиентов, из числа лиц которым в соответствии с Федеральным законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» от 29.12.2006 года №256-ФЗ (далее по тексту Закон № 256) установлены дополнительные меры государственной поддержки, заинтересованных в проведении безналичных расчетов, под видом осуществления мнимых сделок о приобретении жилья в ПЖСК «Строй-Сервис» ИНН/КПП 

<

***>/054301001, и их размещение на расчетных счетах подконтрольных ему КПК с последующим выполнением распоряжений по их перечислению на расчётные счета разных физических и юридических лиц, без фактического осуществления какой-либо финансово-хозяйственной деятельности.

Так, с этой целью ФИО1 примерно в середине 2021 года, но не позднее 01 июля 2021 года занялся поисками ранее открытых, но фактически не ведущих какой-либо деятельности КПК, для их дальнейшего использования в своих целях по систематическому привлечению денежных средств.

В результате указанных поисков ФИО1 был установлен КПК «Орел», с владельцем которого им была достигнута договоренность на возмездной основе о передаче ему всех учредительных и иных документов на указанную организацию, в том числе печатей, штампов, уставов, а также документов на расчетный счет (сим-карты, к которым привязан расчетный счет, пароли от расчетного счета и цифровые электронные подписи), необходимых ему для ведения запланированной им противоправной деятельности. Кроме того, ФИО1 в качестве документа, свидетельствующего о наделении его полномочиями по заключению договоров, соглашений, открытию расчетных счетов в банках России, принятию и выдаче денежных средств, совершению иных действий составлялись и передавались для подписания соответствующие доверенности от имени председателей, указанного КПК на его имя.

В дальнейшем, ФИО1 являясь согласно доверенности исполнительным председателем КПК «Орел», имея право подписи во всех банковских и других документах указанных организаций, получил возможность привлекать денежные средства и осуществлять расчетно -кассовые операции с наличными и безналичными денежными средствами, находящихся на расчетных счетах указанного КПК.

Так, в период с 01.07.2021 по 30.06.2022 ФИО1, находясь во временно занимаемом им офисном помещении, расположенном по адресу: 

<

адрес> (далее - РД), 

<

адрес>., подыскав клиентов, из числа лиц, которым в соответствии с вышеуказанным законом № установлены дополнительные меры государственной поддержки, заинтересованных в проведении безналичных расчетов, не состоящих с ним в сговоре и введенных им в заблуждение относительно законности его действий, под видом предоставления им займов одним из подконтрольных ему КПК на оплату части стоимости квартир в несуществующих домах, строительство которых якобы ведется одним из также подконтрольных ему ЖСК, производил перечисление денежных средств с расчетного счета КПК по реквизитам банка представленных клиентами в размерах, соответствующих либо превышающих суммы остатка средств МСК клиента, получая при их обналичивании клиентом в виде гонорара денежные средства в размере 2 % от остатка размера средств МСК.

После чего, ведя учет денежных средств клиентов, поступающих на вышеуказанные расчетные счета подконтрольных ему КПК, предоставляя клиентам вышеуказанные расчетные счета, фиктивные договора займа и договора вступления в ЖСК, а также сведения об остатке задолженности, якобы образовавшейся по договору займа, размер которого соответствовал остатку средств МСК клиента, направлял их в территориальные органы ГУ- ОПФ России ПО РД расположенный по адресу РД, 

<

адрес>, с соответствующим заявлением по распоряжению средствами МСК на погашение их обращения с указанной задолженности.

На основании поступившего заявления о распоряжении средствами МСК от лиц, желающих обналичить средства материнского капитала, под видом погашения потребительского займа и представленных необходимых свидетельствующих о получении ими ранее указанного займа на приобретение документов, квартиры, а также документов, свидетельствующих о членстве лица в ЖСК, занимающегося строительством дома, о внесённой им сумме паевого взноса за жилое помещение и об оставшейся неуплаченной сумме паевого взноса, выписку из реестра членов ЖСК, копию устава ЖСК, реквизиты и расчетный счёт КПК, сотрудниками ГУ-ОПФ России по РД, введенными в заблуждение относительно фактических целей использования указанных средств, принималось решение о направлении средств МСК на расчетные счета указанных КПК, подконтрольных ФИО1, которые использовались последним при выдаче аналогичных займов новым клиентам.

ФИО1, выполняя по согласованию с клиентами транзитные операции по перечислению денежных средств с расчётных счетов подконтрольного ему КПК «Орел» на их расчётные счета в виде выдачи потребительских займов, совершил действия, фактически соответствующие банковской операции открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц, предусмотренной п. 3 ч. 1 ст. 5 вышеназванного Федерального закона РФ «О банках и банковской деятельности, а также осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам, предусмотренной п. 4 ч. 1 ст. 5 этого же Федерального закона РФ.

Указанные действия ФИО1, согласно статьям 1, 5 и 13 федерального закона Российской Федерации «О банках и банковской деятельности» № 395-1 от 02.12.1990 (в ред. ФЗ с изм., внесенными Постановлением Конституционного Суда РФ от 23.02.1999 № 4-П, Федеральными законами от 08.07.1999 № 144-ФЗ, от 27.10.2008 № 175-ФЗ), статьей 4 федерального закона Российской Федерации «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 № 86, Положением Центрального Банка Российской Федерации от 24.04.2008 № 318-П «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации, а также в соответствии с требованиями Инструкции Центрального банка Российской Федерации от 2.04.2010 № 135- И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», являются привлечением денежных средств физических и юридических лиц во вклады, размещением привлеченных средств от своего имени и за свой счет, открытием и ведением банковских четов физических и юридических лиц, осуществлением расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам, инкассацией денежных средств и кассовым обслуживанием физических и юридических лиц, то есть банковскими операциями, на осуществление которых необходима лицензия Центрального Банка России, которая ФИО6 получена не была.

Общая сумма денежных средств, поступивших на расчётные счета № и 40№ КПК «Орел» ИНН/КПП 5753052085/575301001, открытые в ПАО «Сбербанк России» от ГУ ОПФ РФ по РД, в качестве средств материнского семейного капитала (МСК), за период с ДД.ММ.ГГГГ по 30.06.2022, составляет 249 323 620,12 рублей. Сумма комиссионного вознаграждения, полученного от совершения банковских операций, при условии исчисления в качестве такового 2 % от суммы денежных средств, поступивших на расчетные счета № и 40№ КПК «Орел» ИНН/КПП 5753052085/575301001, открытые в ПАО «Сбербанк России», в качестве средств материнского семейного капитала (МСК), за период с 01.07.2021 по 30.06.2022, составляет 5 563 260,00 рублей.

Приговор постановлен без проведения судебного разбирательства по ходатайству подсудимого ФИО1, согласившегося с предъявленным обвинением, с согласия государственного обвинителя.

Условия, предусмотренные ч.ч.1 и 2 ст.314 УПК РФ, при которых суд вправе постановить приговор без проведения судебного разбирательства в общем порядке, соблюдены. 

Обвинение, предъявленное ФИО1, обоснованно, подтверждается собранными по делу доказательствами, а подсудимый понимает существо предъявленного ему обвинения и соглашается с ним в полном объеме; он своевременно, добровольно и в присутствии защитника заявил ходатайство об особом порядке, осознает характер и последствия заявленного им ходатайства; у государственного обвинителя не имеется возражений против рассмотрения дела в особом порядке.

Вина ФИО1 в предъявленном обвинении полностью подтверждается материалами настоящего уголовного дела.

Его действия судом квалифицированы по ч.1 ст.172 УК РФ.

При назначении наказания, суд в соответствии с ч. 3 ст. 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности преступления, личности виновного, роль его в совершенном преступлении, в том числе обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного.

ФИО1 преступление совершил впервые, ранее не судим, вину свою признал полностью, в содеянном раскаялся, просил рассмотреть дело в особом порядке судебного разбирательства, характеризуется положительно, 

<

данные изъяты>. Суд учитывает, что ФИО1 не состоит на учете в РНД и РПНД.

В соответствии с п. «г» ч.1 и ч.2 ст.61 УК РФ, суд признает в качестве обстоятельств, смягчающих вину подсудимого полное признание вины, раскаяние в содеянном, привлечение к уголовной ответственности впервые, положительную характеристику, наличие на иждивении малолетнего ребенка, молодой возраст виновного.

В ходе предварительного следствия ФИО1 дал подробные показания об обстоятельствах совершенного преступления, представил следствию информацию, которая содействовала расследованию преступления и способствовала соответствующей юридической оценке деяний подсудимого.

Принимая во внимание изложенное, суд полагает необходимым признать эти действия ФИО1 обстоятельством, смягчающим наказание, предусмотренным п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ - активное способствование раскрытию и расследованию преступления, и назначает наказание в соответствии с требованиями ч.1 ст.62 УК РФ.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, по делу не установлено.

В соответствии с ч.1 ст.62 УК РФ при наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. «и» части первой ст.61 УК РФ, и отсутствии отягчающих обстоятельств срок и размер наказания не могут превышать двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части УК РФ. 

В соответствии с ч.5 ст.62 УК РФ срок или размер наказания, назначаемого лицу, уголовное дело, в отношении которого рассмотрено в порядке, предусмотренном главой 40 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, не может превышать две трети максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенное преступление.

Принимая во внимание данные о личности ФИО1, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также с учетом восстановления социальной справедливости и влияния назначенного наказания на условия жизни ФИО1, в целях исправления осужденного и предупреждения совершения новых преступлений, суд считает, что наказание в виде штрафа из числа предусмотренных за совершенное ФИО1 преступление, предусмотренное ч.1 ст.172 УК РФ, сможет обеспечить достижение целей наказания. 

В силу ч.3 ст.46 УК РФ размер штрафа определяется судом с учетом тяжести совершенного преступления и имущественного положения осужденного и его семьи, а также с учетом возможности получения осужденным заработной платы или иного дохода.

Оснований для применения в отношении ФИО1 ст.ст. 75, 76.2 УК РФ, судом не установлено.

Вопрос о вещественных доказательствах по данному уголовному делу подлежит разрешению в порядке, установленном ч.3 ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 304, 307-309, 316 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.172 УК РФ, и назначить ему наказание в виде штрафа в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

Сумму уголовного штрафа перечислить по следующим реквизитам: УФК по РД (МВД по РД л/с 

<

***>), ИНН 

<

***>, КПП 057201001, ОКТМО 82701000, ОКПО 08593040, ОКВЭД 75.24.1, ОГРН 

<

***>, р/с 

<

***>, Банк получателя- отделение НБ РД г. Махачкала, БИК ТОФК 018209001, КБК 03211643000000010300, БИК 018209001.

Меру пресечения - подписку о невыезде и надлежащем поведении, избранную в отношении ФИО1, оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства: СД - диски - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд РД в течение 15-ти суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий Р.Н.Нурбалаев