Дело №1-19/2018

П Р И Г О В О Р

именем Российской Федерации

г. Ветлуга ДД.ММ.ГГГГ.

Ветлужский районный суд Нижегородской области в составе председательствующего судьиГромцева Г.В., с участием государственного обвинителя прокурора Ветлужского района Ж.А. Вышар.,

подсудимой:ФИО1, 

<

данные изъяты>

Защитника - адвоката, «Юридическая консультация Ветлужского района» Нижегородской области ФИО2, представившей удостоверение № и ордер №, при секретаре Дубняковой О.В., а также с участием представителя потерпевшего З.Н.П. и потерпевшей С.Г.Б.., рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Ветлужского районного суда уголовное дело в отношении ФИО1 в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст. 160; ч.3 ст. 160; ч.4 ст. 160; ч.3 ст. 159; ч.4 ст. 159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Дополнительный офис АО КБ «Ассоциация» №1, расположенный по адресу: 

<

...>, является внутренним структурным подразделением Акционерного общества (до 11 декабря 2014г. - открытого акционерного общества) коммерческого банка «Ассоциация», ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, юридический адрес: 

<

...> (далее – АО КБ «Ассоциация» или «Банк»), и осуществляет свою деятельность от имени Банка в пределах предоставленных ему прав в соответствии с Положением о Дополнительном офисе ОАО КБ «Ассоциация» №1 (утвержденном Советом Банка, Протокол №41 от 09.11.2007г.; с изменениями, утвержденными Советом Банка, Протокол №37 от 22.08.2001г.) с целью привлечения новых клиентов, получения прибыли Банка посредством расширения сферы деятельности в соответствии с генеральной лицензией.

Приказом Председателя Правления Банка № 26 от 18.06.2004г. ФИО1, ДД.ММ.ГГГГг.р., уроженка д.

<

адрес>, назначена на должность управляющего Дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1.

В соответствии с п.п.4.2, 4.4, 4.6 Положения о Дополнительном офисе ОАО КБ «Ассоциация» №1, п.п.4.3, 4.4, 4.10 должностной инструкции Управляющего дополнительным офисом ОАО КБ «Ассоциация» №1 от 01.03.2010г., п.п.2.4, 2.5 трудового договора № 27/04-тд от 18.06.2004г. с ФИО1, а также доверенностями № 133/011 от 25.01.2010г., 131/011 от 21.01.2013г., 184/011 от 4.02.2014г., 2383/011 от 15.12.2014г. выданными на ее имя председателем Правления Банка, ФИО1 была наделена полномочиями по руководству текущей деятельностью дополнительного офиса, распоряжению закрепленными за дополнительным офисом денежными средствами, решению оперативно-хозяйственных вопросов дополнительного офиса, изданию распоряжений, обязательных для всех работников дополнительного офиса, а также была обязана обеспечивать сохранность имущества и денежных средств, закрепленных за Дополнительным офисом, его устойчивую и эффективную работу.

Согласно п.п.3.5, 5.1 должностной инструкции Управляющего дополнительным офисом ОАО КБ «Ассоциация» №1 от 01.03.2010г., а также п.6.3 трудового договора № 27/04-тд от 18.06.2004г. и п.п. 2.1 договора о полной материальной ответственности от 18.06.2014г., заключенных с ФИО1, она является лицом, ответственным за хранение наличных денег в кассе, за сохранность ценностей в хранилищеценностейДополнительногоофиса, а также несет полную материальную ответственность за сохранность вверенных ей Банком материальных ценностей; обязана строго соблюдать правила хранения ценностей, принимать меры по предотвращению ущерба, проверять полноту и фактическое соответствие ценностей кассы данным бухгалтерского учета и остаткам, указанным в книге учета ценностей.

Обладая, организационно-распорядительными полномочиями в силу занимаемой должности ФИО1 решила совершить ряд хищений имущества банка и имущества физических лиц, на счетах в банке используя имеющиеся организационно-распорядительные полномочия в отношении подчиненных сотрудников. Конкретная деятельность выразилась в следующем.

В соответствии с Положением Банка России от 24 апреля 2008 года № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» (далее - Положение № 318-П), а также принятым в соответствии с ним Положением о порядке ведения в ОАО КБ «Ассоциация» кассовых операций и правилах хранения, перевозки инкассации банкнот и монет Банка России, утвержденным Советом ОАО КБ «Ассоциация» от 28 августа 2008г. № 38 (с последующими изменениями и дополнениями), операции по выдаче наличных денег осуществляются на основании расходных кассовых документов - денежных чеков, расходных кассовых ордеров (п.2.4.Положения).При осуществлении кассовых операций кассовым работникам запрещается выполнять поручения клиентов по осуществлению операций с наличными деньгами, минуя бухгалтерских работников (п.2.8.Положения). Согласно п.п. 5.4, 5.7 Положения № 318-П, операции по выдаче наличных денежных средств осуществляются при личном обращении клиента к работникам Банка с документом, удостоверяющим личность.

В период времени до ДД.ММ.ГГГГг. ФИО1, находясь в г.Ветлуга Нижегородской области, зная о недостаче вверенных ей денежных средств в хранилище ценностей ДО №1 вследствие незаконного их получения в период с октября 2010г. по май 2014г. главным бухгалтером Дополнительного офиса №1 Банка - Г.Н.Ю.., решила присвоить их без погашения образовавшейся в хранилище ценностей недостачи.

С этой целью ДД.ММ.ГГГГг. ФИО1., находясь в помещении ДО № 1 Банка по адресу: 

<

...>., в рабочее время, действуя умышленно и с корыстной целью, используя свои должностные полномочия руководителя Дополнительного офиса дала указание подчиненному ей главному бухгалтеру ДО №1 Банка – Г.Н.Ю. – незамедлительно передать ей денежные средства в сумме 200 000 рублей для доставки в кассу ДО №1 с целью погашения недостачи, образовавшейся в результате получения Г.Н.Ю.. с разрешения ФИО1 в кассе ДО № 1 принадлежащих ОАО КБ «Ассоциация» денежных средств во временное пользование. При этом ФИО1 не намеревалась вносить вверенные ей Г.Н.Ю. и принадлежащие ОАО КБ «Ассоциация» денежные средства в кассу Дополнительного офиса, решив присвоить их с использованием своего должностного положения.

Г.Н.Ю. полагая, что ФИО1 действует в интересах Банка и намерена внести денежные средства в кассу ДО №1, находясь в ее кабинете по вышеуказанному адресу, также ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время офиса, передала ей денежные средства в сумме 200 000 рублей. ФИО1, реализуя свой преступный умысел, действуя в нарушение п.п.3.5, 5.1 должностной инструкции Управляющего дополнительным офисом ОАО КБ «Ассоциация» №1 от 01.03.2010г., а также заключенных с нею трудового договора № 27/04-тд от 18.06.2004г. и договора о полной материальной ответственности от 18.06.2014г., вверенные ей Г.Н.Ю. денежные средства, принадлежащие ОАО КБ «Ассоциация», в кассу ДО №1 не внесла, обратила их в свою пользу и распорядилась по собственному усмотрению, потратив на личные цели.

Указанным выше способом ФИО1 ДД.ММ.ГГГГг. похитила вверенные ей наличные денежные средства АО КБ «Ассоциация» в общей сумме 200 000 (двести тысяч) рублей 00 копеек, причинив АО КБ «Ассоциация», ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, юридический адрес: 

<

...>, своими действиями имущественный вред в указанной сумме.

Она же, ФИО1 до ДД.ММ.ГГГГг., находясь в г.Ветлуга Нижегородской области, зная о недостаче вверенных ей денежных средств в хранилище ценностей ДО №1 вследствие незаконного их получения в период с ДД.ММ.ГГГГ. кассиром Дополнительного офиса №1 Банка – С.И.Н. решила присвоить их без погашения образовавшейся в хранилище ценностей недостачи.

С этой целью в период времени с ДД.ММ.ГГГГ., находясь в помещении ДО № 1 Банка по адресу: 

<

...>, в рабочее время, действуя умышленно и с корыстной целью, используя свои должностные полномочия руководителя Дополнительного офиса дала указание подчиненному ей кассиру ДО №1 Банка – С.И.Н. – незамедлительно передать ей денежные средства в сумме 917 167 рублей 30 копеек для доставки (передачи) в кассу ДО №1 с целью погашения недостачи, образовавшейся в результате получения С.И.Н.. с разрешения ФИО1 в кассе ДО № 1 принадлежащих ОАО КБ «Ассоциация» денежных средств во временное пользование. При этом ФИО1 не намеревалась вносить вверенные ей С.И.Н. и принадлежащие ОАО КБ «Ассоциация» денежные средства в кассу Дополнительного офиса, решив присвоить их, используя свое должностное положение и скрыть хищение.

С.И.Н.., полагая, что ФИО1 действует в интересах Банка и намерена внести денежные средства в кассу ДО №1, находясь в ее кабинете по вышеуказанному адресу, в период с ДД.ММ.ГГГГ. в рабочее время офиса, передала ей денежные средства в общей сумме 917 167 рублей 30 копеек.ФИО1, реализуя свой преступный умысел, действуя в нарушение п.п.3.5, 5.1 должностной инструкции Управляющего дополнительным офисом ОАО КБ «Ассоциация» №1 от 01.03.2010г., а также заключенных с нею трудового договора № 27/04-тд от 18.06.2004г. и договора о полной материальной ответственности от 18.06.2014г., вверенные ей С.И.Н. денежные средства, принадлежащие ОАО КБ «Ассоциация», в кассу ДО №1 не передала, обратила их в свою пользу и распорядилась по собственному усмотрению, потратив на личные цели.

Указанным выше способом ФИО1 в период с августа по сентябрь 2014г. похитила вверенные ей наличные денежные средства АО КБ «Ассоциация» в общей сумме 917 167 (девятьсот семнадцать тысяч) рублей 30 копеек, причинив АО КБ «Ассоциация», ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, юридический адрес: 

<

...>, своими действиями имущественный вред, в указанной сумме, то есть, в соответствии с Примечанием №4 к статье 158 УК РФ, в крупном размере.

Затем, ДД.ММ.ГГГГ., управляющий Дополнительного офиса № 1 АО КБ «Ассоциация», ФИО1., наделенная в соответствии с п.п.4.2, 4.4, 4.6 Положения о Дополнительном офисе ОАО КБ «Ассоциация» №1, п.п.4.3, 4.4, 4.10 должностной инструкции Управляющего дополнительным офисом ОАО КБ «Ассоциация» №1 от 01.03.2010г., п.п.2.4, 2.5 трудового договора № 27/04-тд от 18.06.2004г. сВ.Т.ВВ., а также доверенностью №184/011 от 4.02.2014г., выданной на ее имя председателем Правления Банка, полномочиями по обеспечению сохранности наличных денежных средств и ценностей в хранилище ценностей кассового узла данного Дополнительного офиса, а также организационно-распорядительными полномочиями в отношении сотрудников Дополнительного офиса, находясь в рабочее время в помещении ДО №1 Банка, расположенного по адресу: 

<

...>, действуя умышленно и с корыстной целью, приняла решение совершить хищение вверенных ей денежных средств Банка с использованием своих должностных полномочий.

Реализуя свой преступный план, ФИО1 в указанный день – ДД.ММ.ГГГГг., находясь в рабочее время в помещении ДО №1 Банка, расположенного по адресу: 

<

...>, действуя умышленно и с корыстной целью, стремясь обратить вверенные ей наличные денежные средства АО КБ «Ассоциация», находившиеся в хранилище ценностей ДО №1, в свою пользу, в нарушение требований Положения № 318-П, а также Положения о порядке ведения в ОАО КБ «Ассоциация» кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет БанкаРоссии, п.п.3.5, 5.1 должностной инструкции Управляющего дополнительным офисом ОАО КБ «Ассоциация» №1 от 01.03.2010г., а также заключенных с нею трудового договора № 27/04-тд от 18.06.2004г. и договора о полной материальной ответственности от 18.06.2014г., используя свои должностные полномочия, а также авторитет перед подчиненными в силу занимаемой должности и используя предусмотренные п.п.4.2, 4.4, 4.6ПоложенияоДополнительномофисе ОАОКБ «Ассоциация» №1, п.п.4.3, 4.4, 4.10 должностной инструкции Управляющего дополнительным офисом ОАО КБ «Ассоциация» №1 от 01.03.2010г., п.п.2.4, 2.5 трудового договора № 27/04-тд от 18.06.2004г., а также доверенностью №184/011 от 4.02.2014г. организационно-распорядительные полномочия о даче обязательных для сотрудников распоряжений, дала указание подчиненному ей кассиру ДО №1 Банка Б.Е.Е.. опередаче ейиз кассы ДО №1 наличных денежных средств в рублях в сумме 2 500 000 рублей на основании фиктивного расходного кассового ордера № 300 от 17.10.2014г. Действуя во исполнение обязательных для нее распоряжений, не осознавая преступного характера действий управляющего, также ДД.ММ.ГГГГ., Б.Е.Е.., находясь в помещении ДО № 1 Банка по адресу: 

<

...>, передала ФИО1 принадлежащие Банку наличные денежные средства в сумме 2 500 000 рублей из хранилища ценностей ДО №1, которые последняя обратила в свою пользу и распорядилась ими по собственному усмотрению, потратив на личные нужды.

Указанным выше способом ФИО1 ДД.ММ.ГГГГг. похитила из хранилища ценностей кассового узла Дополнительного офиса №1 АО КБ «Ассоциация», расположенной по адресу: 

<

...>, вверенные ей наличные денежные средства в общей сумме 2 500 000 (Два миллиона пятьсот тысяч) рублей 00 копеек, причинив АО КБ «Ассоциация», ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, юридический адрес: 

<

...>, своими действиями имущественный вред, в указанной сумме, то есть, в соответствии с Примечанием №4 к статье 158 УК РФ, в особо крупном размере.

Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, находясь в г.Ветлуга Нижегородской области, будучи в силу выполнения своих должностных обязанностей осведомленной о заключении ДД.ММ.ГГГГг. С.Г.Б. с ОАО «КБ Ассоциация» договора срочного банковского вклада № «Весна», открытии в дополнительном офисе № счета № по данному вкладу и внесении на него С.Г.Б. принадлежащих ей денежных средств в сумме 50 000 рублей, обладая в силу п.п.4.2, 4.4, 4.6 Положения о Дополнительном офисе ОАО КБ «Ассоциация» №1, п.п.4.3, 4.4, 4.10должностной инструкции Управляющего дополнительным офисом ОАО КБ «Ассоциация» №1 от 01.03.2010г., п.п.2.4, 2.5 трудового договора № 27/04-тд от 18.06.2004г. с ФИО1, а также доверенностями № 133/011 от 25.01.2010г., №131/011 от 21.01.2013г., выданными на ее имя председателем Правления Банка, организационно-распорядительными полномочиями в отношении работников Дополнительного офиса приняла решение о совершении тайного хищенияразмещенных на банковском счету по вкладу денежных средств и начисленных на них процентов, принадлежащих С.Г.Б. с использованием своего служебного положения, а также путем обмана подчиненных ей, как руководителю, кассиров и операционистов дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1.

Действуя во исполнение своего преступного плана, умышленно, с корыстной целью, ФИО1, находясь в рабочее время в помещении дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация №1» по вышеуказанному адресу, заведомо зная, что С.Г.Б. не уполномочивала ее на распоряжение собственными денежными средствами на банковском счету, 22 августа 2013г., используя полномочия, предоставленные ей п.4.2, 4.4, 4.6 Положения о Дополнительном офисеОАОКБ «Ассоциация» №1, п.п.4.3, 4.4, 4.10 должностной инструкции Управляющего дополнительным офисом ОАО КБ «Ассоциация» №1 от 01.03.2010г., п.п.2.4, 2.5 трудового договора № 27/04-тд от 18.06.2004г., доверенностью №131/011 от 21.01.2013г., и используя имеющийся в силу занимаемой должности авторитет и возможность дачи обязательных для исполнения указаний сотрудникам возглавляемого ею дополнительного офиса дала указаниеподчиненномуей сотрудникудополнительного офиса – Я.Н.Н.., в нарушение установленного п.п. 5.4-5.7 Положения № 318-П порядка, без личного участия С.Г.Б. подготовить расходный кассовый ордер для выдачи наличных денежных средств с банковского счета №, а именно вклада в сумме 50 000 рублей и начисленных процентов в сумме 5 244 рубля 88 копеек, то есть денежных средств общейсумме55 244 рубля 85 копеек, принадлежавших С.Г.Б. При этом ФИО1 с целью совершения хищения также ввела Я.Н.Н. в заблуждение относительно волеизъявления С.Г.Б. пояснив, что последняя намерена при ее посредничестве получить принадлежащие ей денежные средства и начисленные проценты со счета вклада. 

Исполняя обязательное для нее распоряжение управляющего дополнительным офисом ФИО1, не осознавая преступного характера ее действий, а также находясь под влиянием обмана относительно волеизъявления клиента, Я.Н.Н.. в отсутствие С.Г.Б. и в нарушение требований п.п. 5.4, 5.7 Положения о порядке ведения в ОАО КБ «Ассоциация» кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России», утвержденного Советом Банка 02.05.2012г., подготовила и передала ФИО1 расходный кассовый ордер № 7,131 от 22 августа 2013г. для выдачи наличных денежных средств, принадлежащих С.Г.Б. в сумме 55 244 рубля 85 копеек с банковского счета № №, открытого в дополнительном офисе ОАО КБ «Ассоциация» №1.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО1, находясь в помещении дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация №1» по вышеуказанному адресу, также 22 августа 2013г., используя полномочия, предоставленные ей п.4.2, 4.4, 4.6 Положения о Дополнительном офисе ОАО КБ «Ассоциация» №1, п.п.4.3, 4.4, 4.10 должностной инструкции Управляющего дополнительным офисом ОАО КБ «Ассоциация» №1 от 01.03.2010г., п.п.2.4, 2.5 трудового договора № 27/04-тд от 18.06.2004г. с ФИО1, доверенностями № 133/011 от 25.01.2010г., №131/011 от 21.01.2013г., дала указание подчиненному ей сотруднику дополнительного офиса – кассиру С.Г.Б., выдать ей на основании расходного кассового ордер № 7,131 от ДД.ММ.ГГГГг. наличные денежные средств с банковского счета С.Г.Б. № в общей сумме 55 244 рубля 85 копеек, принадлежавших С.Г.Б.. При этом ФИО1 с целью совершения хищения также ввела С.Г.Б.. в заблуждение относительно волеизъявления С.Г.Б.., пояснив, что последняя намерена при ее посредничестве получить принадлежащие ей денежные средства и начисленные проценты со счета вклада. 

С.Г.Б. находясь в помещении дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 по вышеуказанному адресу в рабочее время, исполняя обязательное для нее распоряжение управляющего дополнительным офисом ФИО1, не осознавая преступного характера ее действий, а также находясь под влиянием обмана относительно волеизъявления клиента, в отсутствие С.Г.Б. и в нарушение требований п.п. 5.4, 5.7 Положения о порядкеведенияв ОАО КБ «Ассоциация» кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России», утвержденного Советом Банка 02.05.2012г., передала ФИО1 наличные денежные средства в сумме 55 244 рубля 85 копеек с банковского счета С.Г.Б.. № № открытого в дополнительном офисе ОАО КБ «Ассоциация» №1.

Таким образом, ФИО1, действуя умышленно, с корыстной целью, используя свое служебное положение руководителя дополнительного офиса, а также путем обмана подчиненных сотрудников офиса относительно намерений клиента и цели своих действий, противоправно безвозмездно завладела денежными средствами с банковского счета, принадлежавшими С.Г.Б.., в сумме 55 244 рубля 85 копеек. Денежные средства ФИО1 обратила в свою пользу и распорядилась ими по собственному усмотрению, потратив на личные цели, чем причинила С.Г.Б. значительный ущерб в указанной выше сумме.

Также, в период с 21 октября по ДД.ММ.ГГГГг. ФИО1, находясь в г.Ветлуга Нижегородской области, будучи в силу выполнения своих должностных обязанностей осведомленной об открытом С.Г.Б.. в дополнительном офисе №1 счете №№ и нахождении на указанном счете принадлежащих клиенту денежных средств в общей сумме 1 069 087 рублей 92 копейки, в том числе вклада в сумме 1 068 870 рублей 79 копеек и процентов, начисленных Банком - в сумме 217 рублей 13 копеек, обладая в силу п.п.4.2, 4.4, 4.6 Положения о Дополнительном офисе ОАО КБ «Ассоциация» №1, п.п.4.3, 4.4, 4.10 должностной инструкции Управляющего дополнительным офисом ОАО КБ «Ассоциация» №1 от 01.03.2010г., п.п.2.4, 2.5 трудового договора № 27/04-тд от 18.06.2004г. с ФИО1, доверенностями№184/011 от4.02.2014г., 2383/011 от 15.12.2014г., выданными на ее имя председателем Правления Банка, организационно-распорядительными полномочиями в отношении работников Дополнительного офиса приняла решение о совершении тайного хищения размещенных на банковском счету по вкладе денежных средств и начисленных на них процентов, принадлежащих С.Г.Б. с использованием своего служебного положения, а также путем обмана подчиненных ей, как руководителю, кассиров и операционистов дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1.

Действуя во исполнение своего преступного плана, умышленно, с корыстной целью, ФИО1, находясь в рабочее время в помещении дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация №1» по вышеуказанному адресу, заведомо зная, что С.Г.Б.. не уполномочивала ее на распоряжение собственными денежными средствами на банковском счету, используя полномочия, предоставленные ей п.4.2, 4.4, 4.6 Положения о Дополнительном офисе ОАО КБ «Ассоциация» №1, п.п.4.3, 4.4, 4.10 должностной инструкции Управляющего дополнительным офисом ОАО КБ «Ассоциация» №1 от 01.03.2010г., п.п.2.4, 2.5 трудового договора № 27/04-тд от 18.06.2004г., и используя имеющийся в силу занимаемой должности авторитет и возможность дачи обязательных для исполнения указаний сотрудникам возглавляемого ею дополнительного офиса, давала 21 октября, 11 ноября и 18 декабря 2014г. указания подчиненномуейсотруднику дополнительного офиса – Я.Н.Н.., в нарушение установленного п.п. 5.4-5.7 Положения № 318-П порядка, без личного участия С.Г.Б. Г.Б., подготовить расходные кассовые ордера для выдачи наличных денежных средств с банковского счета № № принадлежащих С.Г.Б.., в суммах 20 000 рублей, 10 000 рублей и 1 039 087 рублей 92 копейки, соответственно, а в общейсумме 1 069 087 рублей 92 копейки, принадлежавших С.Г.Б.. При этом ФИО1 с целью совершения хищения ввела Я.Н.Н. в заблуждение относительно волеизъявления С.Г.Б.., пояснив, что последняя намерена при ее посредничестве получить принадлежащие ей денежные средства. 

Исполняя обязательное для нее распоряжение управляющего дополнительным офисом ФИО1, не осознавая преступного характера ее действий, а также находясь под влиянием обмана относительно волеизъявления клиента, Я.Н.Н. в отсутствие С.Г.Б. и в нарушение требований п.п. 5.4, 5.7 Положения о порядке ведения в ОАО КБ «Ассоциация» кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот имонетыБанкаРоссии», утвержденного Советом Банка 02.05.2012г., подготовила и передала ФИО1 расходные кассовые ордера №№ 11429 от 21 октября 2014г., 12252 от 11 ноября 2014г., 14113 от 18 декабря 2014г. для выдачи наличных денежных средств, принадлежащих С.Г.Б.., в суммах 20 000 рублей, 10 000 рублей и 1 039 087 рублей 92 копейки, соответственно, с банковского счета № №, открытого в дополнительном офисе ОАО КБ «Ассоциация» №1.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО1, находясь в помещении дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация №1» по вышеуказанному адресу, давала указание подчиненным ей сотрудникам дополнительного офиса – кассиру Б.Е.Е. - ДД.ММ.ГГГГ., и кассиру К.Н.С, - ДД.ММ.ГГГГ., выдать ей на основании расходных кассовых ордеров №№ 11429 от 21 октября 2014г., 12252 от 11 ноября 2014г., 14113 от 18 декабря 2014г. наличные денежные средства с банковского счета С.Г.Б. № № в суммах 20 000 рублей, 10 000 рублей и 1 039 087 рублей 92 копейки, соответственно. При этом ФИО1 с целью совершения хищения ввела ФИО3, ФИО4 в заблуждение относительно волеизъявления С.Г.Б. пояснив им, что последняя намерена при ее посредничестве получить принадлежащие ей денежные средства и начисленные проценты со счета вклада.

Б.Е.Е.., находясь в помещении дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 по вышеуказанному адресу в рабочее время, исполняя обязательное для нее распоряжение управляющего дополнительным офисом ФИО1, не осознавая преступного характера ее действий, а также находясь под влиянием обмана относительно волеизъявления клиента, в отсутствие С.Г.Б.. и в нарушение требований п.п. 5.4, 5.7 Положения о порядке ведения в ОАО КБ «Ассоциация» кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России», утвержденного Советом Банка 02.05.2012г., передала ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 наличные денежные средства в сумме 20 000 рублей с банковского счета С.Г.Б.. № №, открытого в дополнительном офисе ОАО КБ «Ассоциация» №1.

К.Н.С, также находясь в помещении дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 по вышеуказанному адресу в рабочее время, исполняя обязательное для нее распоряжение управляющего дополнительным офисом ФИО1, не осознавая преступного характера ее действий и находясь под влиянием обмана относительно волеизъявления клиента, в отсутствие С.Г.Б. и в нарушение требований п.п. 5.4, 5.7 Положения о порядке ведения в ОАО КБ «Ассоциация» кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России», утвержденного Советом Банка 02.05.2012г., передала11 ноября и 18 декабря 2014г.ФИО1 наличные денежные средства в сумме 10 000 рублей и 1 039 087 рублей 92 копейки, соответственно, с банковского счета С.Г.Б. № №, открытого в дополнительном офисе ОАО КБ «Ассоциация» №1.

Таким образом, ФИО1, действуя умышленно, с корыстной целью, используя свое служебное положение руководителя дополнительного офиса, а также путем обмана подчиненных сотрудников офиса относительно намерений клиента и цели своих действий, противоправно безвозмездно завладела денежными средствами с банковского счета, принадлежавшими С.Г.Б. в общей сумме 1 069 087 рублей 92 копейки, то есть в соответствии с Примечанием №4 к статье 158 УК РФ, в особо крупном размере. Денежные средства ФИО1 обратила в свою пользу и распорядилась ими по собственному усмотрению, потратив на личные цели, чем причинила С.Г.Б. ущерб, в указанной выше сумме.

Подсудимая ФИО1, свою вину в предъявленном ей обвинении по ч.3 ст. 160; ч.3 ст.160; ч.4 ст. 160; ч.3 ст. 159; ч.4 ст. 159 УК РФ, не признала в полном объеме и пояснила, чтоона с 2004 года работала в должности управляющей доп.офисом АО КБ «Ассоциация» г.Ветлуги. До 2004 года она работала там же главным бухгалтером. У них был клиент – мехлесхоз, которым руководил С. С 2006 года предприятие активно кредитовалось у них в банке. Из головного офиса банка поступали указания о выдаче ему кредитов. Кредиты числились на балансе головного офиса АО КБ «Ассоциация». Материальной выгоды от мехлесхоза она не имела. Задолженность мехлесхоза перед банком начала образовываться в 2007г. Открытие пункта инкассации в Ветлужском доп.офисе на это не влияло. К 2010г. задолженность мехлесхоза перед банком составила около 8 000 000 рублей. Позднее сумма долга выросла до 10 000 000 рублей. После ухода ФИО5 с должности директора мехлесхоза сумма долга так и осталась. Фиктивные проводки делались ей, чтобы покрыть эту недостачу.

При увольнении С.И.Н. и ФИО6 она потребовала от С.И.Н. чтобы последняя представила ей список должников. С.И.Н. ей представила сначала в рукописном виде, потом в напечатанном. Она отдала напечатанный список в головной офис через ревизора А.О.Б. В деле сейчас имеется только рукописный список. В нем числиться сумма 20858 606 рублей 80 копеек.

В марте 2014 г. сократили должность главного бухгалтера Г.Н.Ю. у которой был долг перед банком более 1 млн. рублей. После этого С.И.Н. П. В. С.Е.Ю., С. представили заявления об увольнении. Она предприняла меры по возврату долгов. Она потребовала перед увольнением вернуть долги. С.И.Н. сказала, что будет возвращать по 3000 рублей в месяц, если устроиться на работу. Деньги не возвратила ни Г.Н.Ю. ни С.И.Н.. Утверждение С.И.Н., что она разрешила взять С.И.Н. 700 000 рублей, зная зарплату последней считает, не соответствует действительности. С.И.Н. сказала, что погасила все долги, а это около 900 000 рублей, это не так. Г.Н.Ю. ей долг не отдавала. Она бы не взяла сумму 200 000 рублей без расписки и без свидетелей. Может быть, возвращала в кассу. В августе 2016г. после ревизии она была неделю в Н.Новгороде в головном офисе. Ей с ФИО5 было дано время – 1 месяц на возврат долга в банк. Она ездила к С.И.Н., Г.Н.Ю. по возврату долгов. Они от долгов не отказывались, но ничего и не вернули. Фиктивные проводки в другие офисы делала, чтобы скрыть недостачу. Головной офис также делал фиктивные проводки. В 2014,2015г.г. недостач по ревизиям не было, они компенсировались может быть денежными суммами из других офисов. 

По поводу 2,5. млн. рублей пояснила, что инкассаторскую сумку от Б.Е.Е. она не получала. По поводу подписи в расходном кассовом ордере кассира Р., бывало, что заменяли ордера, если была опечатка. Было такое, что выезд инкассаторской машины в определенный офис отменялся.

По поводу присвоения денежных средств С.Г.Б.

- По сумме 55000 рублей С.Г.Б. получала их сама, в расходном кассовом ордере стоит подпись последней. По сумме 1.069 087 рублей 92 копейки она получала за С.Г.Б. деньги, т.к. доверяли друг другу, но передавала их последней.

Долги сотрудников офиса отражались в документах, - записывались только в тетради, которую вела С.И.Н.. Она была в курсе. Это были небольшие суммы. Расписки с сотрудников не брались.

Г.Н.Ю.., и С.И.Н. ей деньги не возвращали. Кассир С.Е.Ю. сказала, что Г.Н.Ю.. вернула 200 000 рублей.

С., ей денежных средств не отдавал, может быть в кассу. Долг у него был примерно 10 миллионов рублей. Долг образовался, когда он брал деньги, возвращал, потом снова брал, отдавал не всегда, снова брал. В 2014г. С. уволился.

С показаниями Г.Н.Ю.., С.И.Н., С.Е.Ю. не согласна в части того, что С.И.Н. говорит, что не вела тетрадь. До 2010г. была еще старая тетрадь, потом С.И.Н. стала вести новую.

На вопрос, почему К. оказался в должниках, хотя он пояснил, что платил долг?

Пояснила, что в деле список 2014г., она исправлений не вносила. В печатном списке было исправлено.

На вопрос: в показаниях Х. указана сумма по проводкам 17 020 350 рублей. Была такая проводка?

Ответила, что была. Проводили 17 000 000 рублей, вернули по проводке 16 500 000 рублей.

Она пояснила, что ни по одной статье обвинение не признает.

На вопрос прокурора: Вы говорили, что сумма недостачи была известна руководству головного офиса банка. Зачем тогда были нужны фиктивные проводки? Ответила что: Не сходилась сумма по книге учета. При ревизии не сошлась бы сумма. На вопрос прокурора: Зачем надо было скрывать недостачу? Ответила: На ревизию приезжало не руководство банка.

Вопрос прокурора: Г.Н.Ю.. отдавала 200 000 рублей?

Ответила: Кассир сказала, что Г.Н.Ю. внесла в кассу 200 000 рублей. У Г.А.Н. сумма долга была гораздо больше. Она не могла разрешить Г.Н.Ю. взять такую сумму.

С.И.Н. взять сумму 917 000 рублей она разрешения не давала. Такая сумма у С.И.Н. накопилась небольшими суммами наверное.

На вопрос прокурора: По 2,5 млн. рублей свидетель Б.Е.Е. пояснила, что инкассаторская сумка была передана Вам. Поясните? Она пояснила: что не брала сама инкассаторскую сумку.

На вопрос прокурора: Почему проводки на эту сумму нет в программе?

Ответила: Отменили инкассацию и деньги никуда не поехали. Считает, что Б.Е.Е. ее оговаривает.

По эпизодам по присвоению денег С.Г.Б. пояснила, что снимала деньги может и она, может и сама С.Г.Б. приходила, она уже не помнит. Она все деньги что снимала, передавала С.Г.Б. себе не брала.

Получается, что С.Г.Б. ее оговаривает.

Г.Н.Ю. и С.И.Н. тоже ее оговаривают в том, что передали деньги.

Сотрудники офиса Г.Н.Ю.., Б.Е.Е., С.И.Н. говорят не правду.

На Вопрос З.Н.П..: Как кассу закрывали будучи руководителем?

Ответила: что пересчитывали с кассиром сколько наличности в кассе и по данным бухгалтерского учета. Заносили в книгу и закрывали хранилище.

О недостаче сотрудники знали в 2010г., но большие долги образовались в 2013г. Когда увольнялась Г.Н.Ю. были данные, сколько взяли сотрудники.

На вопрос З.Н.П. Когда вскрылся факт отсутствия денежных средств на счетах С.Г.Б.., то Вы ему на вопрос ответили, что знаете об этом и сняли их сами.

Ответила: что не помнит такого разговора.

На вопрос С.Г.Б..: Расскажите, когда передали последней 1 069 087 рублей 92 копейки?

Ответила: Не помнит. 

- про 55000 рублей, которые лежали у С.Г.Б. пояснила, что уже не помнит, может в выходной передавала их С.Г.Б.

На вопрос: С.Г.Б. поясняли З.Н.П. что сразу, сняли мои деньги?

Ответила: Не помнит такого разговора.

На вопрос о пояснении, что были указания сверху о выдаче денег ФИО5, пояснила.

- В 2006-2007 г.г. Ветлужский мехлесхоз перешел в непосредственное подчинение банку. Акционеры были сотрудники головного офиса АО КБ «Ассоциация», З.Н.П. в частности. ФИО5 после увольнения из мехлесхоза перешел на работу в головной офис АО КБ «Ассоциация». Были указания и устные и письменные по факсимильной связи из головного офиса банка. У нее на работе была папка с документами, она там осталась. Были указания ей от начальника кредитного отдела ФИО7, от Митропольского. На последний день месяца должны были платиться проценты, а мехлесхоз их не платил. Кредитовали их на большие суммы – 300-400 тысяч рублей или кредит под аренду на 1 млн.рублей. Денежные средства переводили на счет мехлесхоза. В 2011 году ФИО5 уволился, а долг остался. Она пояснила, что не должна была исполнять такие указания головного офиса, но боялась потерять работу.

На вопрос прокурора: Вам вменены конкретно 5 эпизодов. По этим эпизодам конкретно получали указания из головного офиса? Ответила, что- нет.

Служебная проверка проводилась по последней ревизии.

Была беседа с З.Н.П. Г., М., А.О.Б.. С нее брали объяснения откуда образовалась недостача. 

Заводить тетради с записью долгов сотрудников было нельзя это нарушение инструкции.

Как можно было скопить долг в 917 000 рублей С.И.Н. она не знает. Она должна была прекратить взятие денег из кассы сотрудниками. Она проводила собрания неоднократно. Когда она была в отпусках за нее оставались другие материально-ответственные лица: Г.Н.Ю. С.И.Н.. Сразу не обратились в головной офис по недостаче, потому, как боялась. Для себя она ничего не приобрела. После увольнения С. не обратились в головной офис банка по его долгу потому, как С. написал объяснение, что продаст мехлесхоз и долги отдаст.

Виновность подсудимой ФИО1, в совершении инкриминируемых ей в вину преступлениях, подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами.

Показаниями представителя потерпевшего З.Н.П.данные им в ходе предварительного расследования по делу, которые в соответствии с ч.3 ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения были оглашены в ходе судебного следствияот ДД.ММ.ГГГГ., ДД.ММ.ГГГГг., (Том № 3, л.д. 199-202, 204-207; т.7, л.д. 101-104), из которых следует, что в АО КБ «Ассоциация» (далее – Банк) он занимает должность заместителя Председателя Правления. В его обязанности входит кадрово-юридическое обеспечение деятельности Банка. Ему известно, что в августе 2016г. у руководства и службы безопасности Банка возникли подозрения о наличии недостачи в дополнительном офисе № 1 Банка в г.Ветлуга. В связи с этим Председателем Правления Банка ФИО8 был издан приказ о проведении внеочередной ревизии ценностей кассы № 252 от 23 августа 2016г., по итогам которой службой внутреннего контроля (далее – СВК) была выявлена недостача наличных денежных средств, в рублях в хранилище ценностей дополнительного офиса № 1 (далее – ДО №1) Банка. О результатах ревизии он З.Н.П. узнал вечером 23 августа 2016г. и вызвал управляющего ДО №1 ФИО1 для беседы непосредственно в головное подразделение Банка. Беседа с ФИО1 проводилась им лично в служебном кабинете в помещении Банка. ФИО1 в ходе беседы призналась, что в хранилище ценностей (кассе) возглавляемого ею Дополнительного офиса на протяжении около 6 лет имелась недостача наличных денежных средств, которая начала образовываться после создания в 2010г. инкассаторского участка на базе ДО № 1 Банка. 

Она также подтвердила, что в действительности в период с ДД.ММ.ГГГГ. лично брала из хранилища, либо давала указание кассирам выдать из хранилища наличные денежные средства в рублях, а также оформлять фиктивные документы для сокрытия образовавшихся недостач. Кассиры, которые находились от нее в служебной зависимости, выполняли ее указания. Часть наличных денежных средств с ДД.ММ.ГГГГ.г. выдавались сотрудникам ДО №1 по их просьбам. Сотрудникам она не отказывала потому, что они могли сообщать о наличии недостачи руководству Банка, что, безусловно, привело бы к потере ее работы в Банке.

При допросе ДД.ММ.ГГГГг. в качестве представителя потерпевшего З.Н.П. также показал, что с учетом проведенной ревизии и в последующем документальной проверки, а также с учетом возмещения АО КБ «Ассоциация» материального вреда С.Г.Б. в результате хищения ее денежных средств ФИО1 Банку противоправными действиями ФИО1 был причинен существенный материальный вред. Данный ущерб ею либо иными лицами по ее поручению - Банку не возмещался. Для компенсации данного имущественного вреда З.Н.П.. было подано исковое заявление.

Ознакомившись с показаниями С.И.Н.., Г.Н.Ю. из которых следует, что Г.Н.Ю.. - в ДД.ММ.ГГГГ., а С.И.Н.. – в ДД.ММ.ГГГГ. ФИО1 были переданы денежные средства в сумме 200 000 рублей и 917 167 рублей 30 копеек, соответственно, для погашения долга указанных лиц перед кассой, потерпевший З.Н.П.. показал, что в указанных случаях ФИО1 явно действовала, используя свои полномочия руководителя дополнительного офиса, а именно положение непосредственного руководителя сотрудников дополнительного офиса, без подписи которого, подтверждающей, что претензий к нему Банк не имеет, работник не мог быть уволен. Выполняя законное указание ФИО1 по возвращению денежных средств Банка, незаконно полученных из кассы дополнительного офиса, С.И.Н. Г.Н.Ю. передали ФИО1 денежные средства для возвращения в кассу, чем вверили их ей, как руководителю дополнительного офиса. Показания же свидетелей С.Е.Ю.., Б.Е.Е.., С.Г.Б. К.Н.С,. свидетельствуют о том, что полученные от Г.Н.Ю. и С.И.Н.. и принадлежавшие Банку ОАО КБ «Ассоциация» денежные средства в указанных суммах ФИО1 в кассу не внесла, присвоив их, используя свое должностное положение, причинив Банку материальный вред в указанных выше суммах.

В соответствии с доверенностью, выданной председателем Правления Банка ФИО8 от 10.02.2017 №356/011 он уполномочен представлять интересы АО КБ «Ассоциация» при производстве по данному уголовному делу.

В АО КБ «Ассоциация» (далее-Банк) он занимает должность заместителя Председателя Правления. В его обязанности входит кадрово-юридическое обеспечение деятельности Банка. Ранее данные им показания по настоящему уголовному делу помнит, подтверждает. Ему были предъявлены в ходе предварительного следствия доказательства: протокол допроса свидетеля Г.Н.Ю. от 02.03.2017 года; протокол допроса свидетеля С.И.Н. от 1 марта 2017 года; 24 января и 25 мая 2018 года; протоколы допроса свидетеля Б.Е.Е.. от 28.02.2017 года, 25 мая 2018 года; протоколы допроса свидетеля С.Е.Ю.., от 02 марта 2017 года, 25 мая 2018 года; протоколы допроса свидетеля К.Н.С,. от 20 июля 2017 года, протоколы допроса свидетеля С.Г.Б. от 2 марта 2018 года.

Из указанных показаний следует, что в период ДД.ММ.ГГГГ. работникам дополнительного офиса, в том числе Г.Н.Ю.. и С.И.Н.. с разрешения и по указанию ФИО1, выдавались наличные денежные средства из кассы (хранилища ценностей) дополнительного офиса для использования в личных целях с обещанием последующего возврата.

Из показаний С.И.Н.. и Г.Н.Ю. также следует, что при их увольнении в мае и июне 2014 года, ФИО1, находясь в своем служебном кабинете, потребовала от них вернуть в кассу взятые ранее с разрешения последней денежные средства: Г.Н.Ю..,- в сумме 200 000 рублей, а С.И.Н..- 917 167 рублей 30 копеек. Из показаний Г.Н.Ю. следует, что она сразу же-ДД.ММ.ГГГГ - передала лично ФИО1 для внесения в кассу денежные средства в сумме-200 000 рублей. Из показаний С.И.Н.. следует, что по договоренности с ФИО1, с ней наедине, двумя примерно равными суммами передала Верховской денежные средства в сумме-917 167 рублей 30 копеек, которые та пообещала внести в кассу ДО №1 для погашения задолженности.

На вопрос к нему: Вместе с тем, из показаний кассиров С.Е.Ю., Б.Е.Е., С.Г.Б.., К.Н.С, следует, что в период с мая 2014 года и по август 2016 года, ни Г.Н.Ю. ни С.И.Н., ни ФИО1 денежные средства в указанных суммах в кассу не вносили?

Он ответил: Ознакомившись с показаниями С.И.Н. Г.Н.Ю.., из которых следует, что Г.Н.Ю.. – ДД.ММ.ГГГГ., а С.И.Н. в ДД.ММ.ГГГГ года., ФИО1 были переданы денежные средства в сумме 200 000 рублей и 917 167 рублей 30 копеек, соответственно, для погашения долга указанных лиц перед кассой, а также с обстоятельствами их передачи (в кабинете управляющего, непосредственно перед увольнением), полагает, что в указанных случаях ФИО1 явно действовала, используя свои полномочия руководителя дополнительного офиса, а именно положение непосредственного руководителя сотрудников дополнительного офиса, без подписи которого, подтверждающей, что претензий к нему Банк не имеет, работник не мог быть уволен.

Г.Н.Ю. и С.И.Н., выполняя законное указание ФИО1 по возвращению денежных средств Банка, незаконно полученных ими из кассы дополнительного офиса с разрешения ФИО1, передали ФИО1 денежные средства для возвращения в кассу, чем вверили их ей, как руководителю дополнительного офиса. Поскольку ими возвращались денежные средства, ранее полученные ими из кассы дополнительного офиса, то есть принадлежащие ОАО КБ «Ассоциация» (далее-Банк), считает, что вверенные ФИО1 денежные средства в суммах 200 000 рублей и 917 167 рублей 30 копеек совершенно очевидно также принадлежали Банку и были вверены ФИО1, именно как руководителю дополнительного офиса с целью передаче их Банку.

Показания же свидетелей С.Е.Ю. Б.Е.Е. С.Г.Б. К.Н.С,., свидетельствуют о том, что полученные от Г.Н.Ю. и С.И.Н.. и принадлежащие Банку ОАО КБ «Ассоциация» денежные средства в указанных суммах ФИО1, в кассу не вносила, присвоив их, используя свое должностное положение, чем причинила Банку материальный вред в указанных выше суммах-200 000 рублей и 917 167 рублей 30 копеек.

Также он ответил на поставленный ему вопрос, пояснив, что с постановлениями от 25.05.2018 года о частичном прекращении уголовного преследования в отношении ФИО1 (в части суммы в размере-16 867 832 рубля 70 копеек, а также с постановлением от 25 мая 2018 года об отказе в возбуждении уголовного дела, в совершении преступлений ФИО1, предусмотренных ч.1 ст. 201 УК РФ он ознакомлен, их суть ему ясна. Вместе с тем, с учетом того, что в ходе следствия установлено, что ущерб Банку в действительности был причинен противоправными действиями ФИО1, которая несла полную материальную ответственность за утраченные денежные средства Банка, считает необходимым поддержать ранее заявленные к ней исковые требования. Оснований для изменения ранее заявленного иска не усматривает.

После оглашения названных выше показаний З.Н.П. пояснил, что он полностью поддерживает оглашенные в судебном заседании его показания, а также добавил, что иск на сумму - 21609332,77 рублей, полностью поддерживает.

После оглашенных показаний на вопрос прокурора: О чем беседовали с Верховской при проведении служебной проверки?

Он пояснил, что 23.08.2016г. вечером приехала Верховская в головной офис. У нее появился листок с рукописным текстом долгов. Он с ней сидели до ночи в его кабинете. Она писала объяснительные. Пояснила, что с ее разрешения сотрудники брали в кассе денежные средства. Она собирала собрание, чтобы вернули деньги. Этот листок со списком появился, когда уволилась С.И.Н.. В списке были 3 физических лица ему неизвестных, С. и сотрудники дор. офиса. По Г.Н.Ю. пояснила, что Г.Н.Ю. отдала 200 000 рублей и они «сминусованы». Пояснила, что из списка В. К. отдали долги, но не вычеркнуты. Тетрадь с долгами вела не она. Верховской дали срок в течение 1 месяца разобраться с долгами. В конце сентября снова встречались с Верховской. Она сказала, что возвращать долги не хотят. Он пошел к Г.Н.Ю. которая работала в МФЦ. Он с ней разговаривали. Она пояснила, что Верховская появлялась часто на работе в нетрезвом состоянии, использовала кассу как домашний кошелек. Г.Н.Ю. пояснила, что брала деньги в кассе, но вернула. Пояснила еще, что знает долги, которые возвращались, но не списывались. Так, С. вернул деньги ей для передачи Верховской. Она их передала Верховской. Потом спросила в кассе поступали ли деньги от С.. Кассир ответила, что не поступали.

37 доп.офисов в Нижегородской области и 2 в Шарье и Мантурово Костромской области.

Показаниями потерпевшей С.Г.Б. данные ей в ходе предварительного расследования по делу, которые в соответствии с ч.3 ст. 281 УПК РФ, по ходатайству стороны обвинения были оглашены в ходе судебного следствия от 26 января, 23 марта 2018г.,(Том № 3, л.д. 217-222, 226-228),из которых следует, что с ФИО1 познакомилась в 2011г., когда занимала должность главного врача Ветлужской ЦРБ; поддерживала с ней близкие дружеские отношения, и до октября 2016г. – доверяла.

По поводу вкладов, открытых в дополнительном офисе ОАО КБ «Ассоциация» №1 (далее – ДО №1) пояснила, что 22 августа 2012г. в ДО №1, управляющим, которого в указанный период времени являлась ФИО1, ею был открыт вклад «Весна», на который были внесены денежные средства в размере 50 000 рублей. Вносила ли она денежные средства лично в кассе ДО №1 либо передавала для внесения ФИО1, она не помнит, но полагает, что в силу взаимного доверия могла денежные средства передать Верховской при встрече в выходной день для открытия вклада, а необходимые документы подписать уже в следующие выходные дни. Сберегательную книжку с отметкой о зачислении денежных средств на счет она получала от ФИО1 лично, после чего, убедившись, что средства внесены на счет, отдала обратно последней, поскольку доверяла. Состояние данного вклада и начисление на счет процентов она не проверяла до 13.10.2016г. О том, что с ее вклада 22 августа 2013г. были сняты денежные средства в сумме 55 244, 85 рублей, включающие сумму вклада и начисленных процентов, она С.Г.Б. узнала только 13 октября 2016г. Сумма в 55 244, 85 рублей как в 2013г., так и в настоящее время для нее являлась и является значительной, поскольку сумма ее заработной платы, как в тот период времени, так и в настоящее время не превышает указанной суммы; муж 

<

данные изъяты> получает небольшую пенсию.

По поводу вклада, открытого в 2014г., она показала, что летом 2014г. ею была достигнута договоренность о продаже дома в г.Ветлуга. Согласно договоренности, часть средств, 409 428 рублей 50 копеек – должен был перечислить Пенсионный фонд. Для перечисления денежных средств из Пенсионного фонда необходимо было открыть на ее имя банковский счет. При встрече в конце июля 2014г. она посоветовалась с ФИО1, та порекомендовала открыть в ДО №1 счет «До востребования», реквизиты которого передать покупателю, а также внести на указанный счет и наличные денежные средства от сделки. Поскольку она в 2014г. также постоянно работала в Нижнем Новгороде, она попросила ФИО1 открыть данный счет на ее имя, а также передала Верховской 10 рублей, подлежавшие внесению при открытии счета. Они договорились подписать необходимые документы при следующей встрече. Согласно договоренности, 1 августа 2014г. на ее имя в ДО №1 был отрыт счет, реквизиты которого ФИО1 передала ей, а та сообщила их покупателю для внесения в договор купли-продажи. 4 августа 2014г. ее муж - 

<

данные изъяты> - вносил на указанный счет денежные средства в сумме 200 000 рублей, полученные от покупателя. В конце сентября 2014г. на ее счет из Пенсионного фонда были перечислены денежные средства в сумме 409 428, 50 рублей. Об этом ей известно со слов покупательницы и самой ФИО1, которая подтвердила поступление денежных средств. Оставшуюся сумму наличными в размере 429 410 рублей она передала ФИО1 для внесения на счет. 

Вскоре после этого, в начале октября 2014г. ФИО1 предложила ей перенести денежные средства, находившиеся на ее вкладе «До востребования» в сумме 1 058 870 рублей 79 копеек на более доходный счет «Копилка плюс», для чего нужно будет оформить ряд документов (договор, документы о снятии со старого счета и внесении на новый счет, возможно, еще каки-ето. Она согласилась, пообещала подписать необходимые документы при следующей встрече. В ходе следующей встречи, которая состоялась также в выходные в начале октября 2014г. в г.Ветлуга она подписывала договор открытия банковского вклада «Копилка плюс», документы о снятии денежных средств с вклада «До востребования» и внесения их на счет вклада «Копилка плюс». Сберегательная книжка по данному вкладу осталась у нее. Полученные денежные средства она решила оставить для накопления в банке и использовать их в будущем для обеспечения жильем сына, о чем было известно ФИО1, поскольку в указанный период времени они состояли в дружеских отношениях.

Состояние данного вклада и начисление на счет процентов она не проверяла до 13.10.2016г. Каких-либо доверенностей либо иных разрешений и поручений ФИО1 распорядиться средствами вклада в сумме 1 058 087, 92 рублей и процентами по нему не давала. О том, что с ее вклада в период с ДД.ММ.ГГГГ. были сняты принадлежащие ей денежные средства в сумме 1 069 087,92 рублей, включающие сумму вклада и начисленных процентов, узнала только 13 октября 2016г. 

Никаких поручений по снятию денежных средств со вклада и процентов никому, в том числе ФИО1 она не давала. Полагает, что денежные средства с обоих вкладов были неправомерно получены ФИО1, поскольку никто, кроме нее не смог бы получить денежные средства со вклада клиента в дополнительном офисе. Денежные средства, снятые со счетов, ФИО1 ей не передавала.

13.10.2016 при посещении центрального офиса АО КБ «Ассоциация», она узнала о закрытии ее вкладов в 2013-2014гг., позвонила ФИО1 и поинтересовалась, где деньги. На данный вопрос ФИО1 подтвердила, что деньги взяла она, обещала все вернуть с процентами на следующий день. Затем на протяжении нескольких дней она неоднократно звонила ФИО1 с просьбой вернуть деньги, на что она сперваотвечала, что располагает только половиной необходимой суммы, а затем номер ФИО1 стал недоступен для звонка. После этого она (С.Г.Б. обратилась за оказанием юридической помощи к адвокату, которым была составлена претензия в АО КБ «Ассоциация» с предложением вернуть похищенные со счета вклада денежные средства, а затем аналогичное заявление в суд. После назначения судом заседания АО КБ «Ассоциация» с ней было заключено мировое соглашение, и денежные средства в соответствующем объеме с процентами были возвращены ей. 

Она утверждает, что действиями ФИО1 в 2013, 2014 годах ей причинен ущерб в сумме 1 124 332 рублей 77 копеек, который является для нее значительным. Указанный ущерб был возмещен банком АО КБ «Ассоциация» в полном объеме. ФИО1 с ней по поводу возмещения причиненного ущерба не связывалась и ущерб не возмещала. Желает привлечь ее к ответственности ФИО9 за совершенные противоправные действия с принадлежащими ей С.Г.Б. денежными средствами.

Ознакомившись в ходе допроса с документами (расходными кассовыми ордерами) о снятии денежных средств с ее счетов, онапоказала, что денежные средства по расходным кассовым ордерам со своих счетов на руки не получала. Пояснила, что по предложению ФИО1 подписывала приходные и расходные ордера от 3 октября 2014г. о снятии и зачислении денежных средств на более выгодный счет. При каких обстоятельствах были подписаны остальные ордера, ей не известно. Не исключает, что могла подписать расходный кассовый ордер от 22.08.2013г. о снятии денежных средств со счета вклада «Весна» на сумму 55 244 рубля 85 копеек по просьбе ФИО1, когда она ввела ее в заблуждение относительно его смысла, убедив, что переведет денежные средства на более выгодный счет. В указанный период времени она всецело доверяла Верховской, как близкой подруге, а впоследствии забыла о подписании данного документа, поскольку полагала, что денежные средства по-прежнему хранятся на вкладе.

После оглашения названных выше показаний С.Г.Б. пояснила, что полностью поддерживает оглашенные в судебном заседании его показания.

Показаниями свидетеля С.Е.Ю. которая пояснила, что она работала в доп. Офисе банка «Ассоциация» с августа 2009 года в должности кассира по июль 2014 года. В ее обязанности входили прием, выдача, учет наличных денег. Был еще старший кассир. Последний месяц работала одна., т.к., С.И.Н. уволилась. Каждый день утром она открывала кассу при старшем кассире или управляющей. Вечером пересчитывала остаток и передавала старшему кассиру. По ее кассе недостачи не было, по банку была. Когда оставалась работать за Ш. Н.Ю., (которая была в отпуске), узнала, что есть недостача. Сумму недостачи не помнит, но было много миллионов, было это в 2010 году. Она спрашивала ФИО1, по недостаче в кассе, на что ей последняя пояснила, что не стоит беспокоиться, что руководство банка в курсе. Сотрудники Банка брали деньги из кассы по разрешению управляющей, потом отдавали. Когда обнаружила недостачу, ничего не оформляла, продолжала работать. В книге хранилища сумма недостачи заносилась будьто бы она была в наличии плюс остаток за день. Это делалось по указанию управляющей.

Когда оставалась работать одна, то кассу пересчитывала в присутствии руководителя. Кассу открывала всегда вместе с руководителем. Сама лично она сотрудникам банка денежных средств по указанию ФИО1, не выдавала.

Денежные средства, которые выдавались работникам Банка, в кассовую книгу не заносились, старший кассир Ш. и С.И.Н. вели долговую тетрадь. Когда она рассчитывалась, то пересчитала все, руководитель все записала и приняла. Кто выдавал деньги Г.Н.Ю.-200 000 рублей, не знает, но слышала, что Г.Н.Ю. эти деньги возвращала, но не знает когда. Задолженность у Г.Н.Ю. и С.И.Н. скопилась не за один раз. На собрании она не слышала, чтобы сотрудники соглашались с долгами. За время работы в банке она приобрела квартиру сыну, платит ипотечный кредит. С. из ее кассы денег не получал. Ш. Говорила, что взято в долг на межхозяйственный лесхоз С. кем конкретно не называла. Ей известно, что сотрудникам Банка выдавали в долг до зарплаты денежные средства до 5 000 рублей, выдавала ли сама не помнит, но сама не брала. Была ли недостача более 20 миллионов рублей сказать затрудняется, но более 1 миллиона точно была. После 2010 года кому-либо денег из кассы не давала, давала ли Ш., не знает. Про вклады С.Г.Б.., пояснила, что знает, что вклады у последней были. Один раз она выдавала ФИО1, 55 000 рублей по расходному ордеру со счета С.Г.Б. По инструкции не могла выдавать, но Верховская и С.Г.Б. были близкими подругами. В расходном ордере была подпись С.Г.Б. Она не знала настоящая ли эта подпись. В 2011 году работала кассиром С.И.Н. Ш. была в декрете) от С.И.Н. слышала, что та выдавала и ранее деньги Верховской по указанию последней. Кому и какие именно суммы не знает. Выдавала просто так, без доверенности и документов. Учет вела, думает старший кассир. Когда выдавала деньги Верховской, точно не помнит. Она не могла Верховской отказать в выдаче денег, если бы отказала, то бы не работала.

Оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в соответствии со ст. 281 ч.3 УПК РФ показаниями свидетеля С.И.Н.., данными ей в ходе предварительного расследования данного уголовного дела от 1 марта 2017г., 24 января 2018г., 25 мая 2018г (т. 4, л.д. 23-31, 32-36; т.7, л.д. 81-85), из которых следует, что с августа 2007 года по март 2009г., а затем с февраля 2011 по май 2014 года она работала кассиром Дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 (далее – ДО№1); с марта 2009г. по февраль 2011г. находилась в отпуске по уходу за ребенком. С февраля 2011г. по май 2014г. работала совместно с кассиром С.Е.Ю.., исполняя при этом обязанности старшего кассира. В течение всего периода ее трудовой деятельности должность управляющего ДО №1 занимала жительница города Ветлуги ФИО1.

В период с февраля 2011г. по май 2014г. ФИО1, а также работники ДО №1 с ее разрешения получали у нее в кассе небольшие суммы денежных средств на личные нужды без документального оформления и законных оснований. Она также подобным образом в 2013-2014гг. с разрешения ФИО1 получала в кассе дополнительного офиса денежные средства в общей сумме 917 167 рублей 30 копеек. 

В период времени с 1 по 28 мая 2014г., когда она сообщила ФИО1 о намерении сменить работу, та потребовала от нее вернуть ранее полученные в кассе денежные средства Банка в сумме 917 167 рублей 30 копеек в течение июня-сентября 2014г. лично Верховской, пообещав передать данные денежные средства в кассу для помещения в хранилище ценностей и погашения недостачи. Она, выполняя указание Верховской, как руководителя ДО №1, и полагая, что последняя действует в интересах Банка, согласилась. Затем, в период времени с августа по сентябрь 2014г., находясь в кабинете ФИО1 с последней наедине, двумя примерно равными суммами передала Верховской денежные средства в сумме 917 167 рублей 30 копеек, которые та пообещала внести в кассу ДО №1 для погашения задолженности. 

Кроме того, 25 июля 2013 года в Дополнительном офисе АО КБ «Ассоциация» №1 была проведена ревизия наличных денег и других ценностей, находящихся в хранилище ценностей и кассах. За день до указанной ревизии ФИО1 дала ей распоряжение по изготовлению необходимых для инкассации в дополнительные офисы АО КБ «Ассоциация» денежных средств фиктивных документов, фактически инкассация не осуществлялась. На следующий день после проведения проверки ФИО1 поручила ей изготовить фиктивные документы о приходе наличных денежных средств из дополнительных офисов АО КБ «Ассоциация», в которые ранее якобы инкассировались указанные денежные средства. 

При ознакомлении в ходе допроса с документами, изъятыми в ходе предварительного следствия: актом ревизии денежной наличности и других ценностей, находящихся в хранилище ценностей, по состоянию на 25 июля 2013 года, расходным кассовым ордером № 302 от 24.07.2013г. на сумму 17 миллионов рублей, приходным кассовым ордером № 301 от 25.07.2013г. на 17 миллионов рублей, описями на перевозимые наличные деньги от 24и25июля 2013г. на ту же сумму, она подтвердила, что указанные расходные и приходные документы содержат фиктивные сведения о перевозке наличных денежных средств в сумме 17 миллионов рублей из ДО №1 в дополнительный офис Шаранги и были подготовлены по указанию управляющего ДО №1 ФИО1 с целью создания видимости отсутствия в ДО №1 нарушений кассовой дисциплины непосредственно перед ревизией, проведенной в 2013г. работниками службы внутреннего аудита (контроля) ОАО КБ «Ассоциация». Данные документы готовились либо подписывались ею и иными работниками ДО №1 по указанию ФИО1 В результате данных действий ревизия 25 июля 2013г. нарушений не выявила. Она также пояснила, что за время работы в АО КБ «Ассоциация» ей также неоднократно подписывались акты приема-передачи кассы. Все указанные акты являются фиктивными, подписанными ею по указанию ФИО1, так как ни в одном из них не отражена фактическая недостача наличных денежных средств, имевшаяся в кассе ДО №1.

После оглашения данных показаний С.И.Н. их полностью подтвердила.

Показаниями свидетеля Б.Е.Е. которая пояснила, что она работала в доп. Офисе с июля 2014 года в должности старшего кассира, хотя была принята кассиром. Касса ей не передавалась. Училась она у другого кассира. Вечером она стала считать кассу с Верховской и увидела недостачу. ФИО1, сказала, что деньги ушли на поддержку доп. Офиса по инкассо, примерно 18 мл.рублей. Верховская велела считать эту сумму, как имеющуюся в кассе. Ей было поручено собрать в доп. Офисе г. Шарья на поддержку 2,5 милн. рублей. Было это 17.10.2017 года, она запомнила эту дату, т.к., у брата день рождения. В соответствии с указанием ФИО1, она подготовила опись на перевозимые наличные деньги, указала инкассатором Г.А.Н. Операционистом Т.Т.А. был изготовлен расходный кассовый ордер №300 от 17.10.2014 года, который подписала и ФИО10 Она приготовила инкассаторскую сумку и положила в нее нужную сумму, как положено все опечатала.В ордере она тоже расписалась, поставив штамп со своим именем. Забрал а сумку с деньгами ФИО1, сказав: «Учитывай, как резерв». Вечером при подсчете она увидела, что при подсчете операций по кассе за операционный день, расходы на сумму 2500 000 рублей по бухгалтерскому учету (по балансовому счету кассы ДО №1) не прошли. Верховская в разговоре сказала, что данные денежные средства поступили в «резерв» и при перерасчете денежных средств в кассе их следует учитывать как имеющиеся в кассе и чтобы она приплюсовала его к 18 000000 рублей. Про «резерв» Верховская говорила, что будет все хорошо. Инкассаторская сумка с деньгами -2,5 мил.рублей, в кассу ФИО1, обратно не передавалась.

Она поняла, что надо искать новую работу. Она заволновалась и решила оставить себе оригинал РКО №300. Она также выдавала 10 000 рублей по просьбе Верховскойт.к., последняя пояснила, что С.Г.Б. не может лично прийти, а деньги нужны. Она выдала 10 000 рублей Верховской для передачи С.Г.Б.. Сотрудники Банка у нее в кассе деньги не брали, она не выдавала. Про других кассиров не слышала. Недостача думает в Банке образовалась из-за таких же обманных операций. Выдача наличных денежных средств физическим лицам или организациям без документов Банком, ей не известна.

Оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в соответствии со ст. 281 ч.3 УПК РФ показаниями свидетеля К.Н.С, (до июля 2015 года, до замужества-К. данными ей в ходе предварительного расследования данного уголовного дела от 20 июля 2017г (Том №4,л.д. 126-135),а также дополнительного ее допроса в качестве свидетеля от 23.01.2018 года (Том №4 л.д. 136-139), которая в оглашенных показаниях пояснила, что с сентября-октября 2014г. по настоящее время работает в должности кассира дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 (далее – ДО№1). До января 2015г. старшим кассиром ДО №1 была Б.Е.Е.., а с января 2015г. до октября 2016г., когда она ушла в отпуск по уходу за ребенком, фактически выполняла обязанности старшего кассира. В период с 2014г. по октябрь 2016г. управляющим ДО №1 являлась ФИО1

Она также пояснила, что при ее трудоустройстве в ДО №1 осенью 2014г., а также после возложения на нее обязанностей старшего кассира передача кассы и пересчет имеющихся в хранилище ценностей, в том числе денежных средств - не производились. Совместно с ней в кассовом узле до января 2015г. работала старший кассир Б.Е.Е. которая была ответственна за материальные ценности в хранилище ценностей ДО №1 и ведение книги их учета по форме № 0402118. От нее К.Н.С, узнала, что в хранилище ценностей ДО №1 имеется недостача наличных денежных средств в рублях в крупной сумме. Б.Е.Е.. она поручила при подсчете денежных средств в хранилище, учитывать недостающую сумму, как имеющуюся в кассе.

После января 2015г., когда на ее была возложена ответственность за сохранность ценностей в хранилище ценностей и ведение книги по форме 0402118, она стала лично проводить пересчет денежных средств в кассе. Пересчитав денежные средства в хранилище ценностей в январе 2015г., она обнаружила недостачу в сумме около 20 миллионов рублей. Об обнаруженной недостаче она также сообщила ФИО1 Та подтвердила, что о недостаче в обнаруженной сумме Верховская знает; поручила при ежедневном заполнении книги по форме № 0402118 указывать сумму остатка по данным бухгалтерского учета, учитывая таким образом недостающую сумму, как имеющуюся в кассе.

Она также показала, что 16 июня 2015г. в ДО №1 сотрудниками службы внутреннего аудита ОАО КБ «Ассоциация» из г. Нижнего Новгорода проводилась ревизия денежных средств в кассе ДО №1. О проведении данной ревизии и она, и управляющий ДО №1 ФИО1 знали заранее. Накануне – 15 июня 2015г. управляющей поручила ей подготовить опись на инкассацию в Шарьинский филиал АО КБ «Ассоциация» денежных средств в сумме 20 350 000 рублей. При этом, по ее же указанию, денежные средства в действительности направляться в Шарьинский филиал не должны были, то есть документы об инкассации должны были быть фиктивными. Также Верховская дала поручение операционисту ДО №1 Т.Т.А. подготовить расходный кассовый ордер на указанную сумму. В качестве инкассатора ФИО1 поручила указать водителя-инкассатора Ш.А.Н.. Ее указание было выполнено. Поскольку К.Н.С, было известно, что в кассе на указанную дату имелась недостача именно в сумме 20 350 000 рублей, она понимала, что данная операция выполняется с целью сокрыть недостачу от ревизии, которая должна была приехать 16 июня 2015г., поскольку после данной фиктивной инкассации сумма денежных средств в хранилище по данным бухгалтерского учета стала соответствовать фактической. 17 июня 2015г. ей также по указанию ФИО1 была подтверждена в программном обеспечении Банка фиктивная операция по возвращению из Шарьинского филиала в кассу ДО №1 денежных средств в сумме 23500000 рублей. В действительности денежные средства не привозились.

Ознакомившись в ходе допроса с документами, изъятыми в ходе расследования: расходным кассовым ордером № 300 от 15 июня 2015 года на сумму 20350000 рублей и экземпляром описи на перевозимые деньги ОАО КБ «Ассоциация» № 1 на сумму 20350000 рублей; приходным кассовым ордером № 9,919 от 17 июня 2015г. на сумму 23500000 рублей, она подтвердила, что именно данные документы по указанию ФИО1 составлялись и подписывались ею, а также иными сотрудниками ДО №1 с целью сокрытия имевшейся недостачи в ходе ревизии, проходившей 16 июня 2015г.

Кроме того, она показала, что в течение 2015-2016гг. она неоднократно по указаниям ФИО1, находясь от последней в служебной зависимости, подтверждала поступление либо расходование денежных средств из кассы ДО №1 по подготовленным в программном обеспечении Банка приходным и расходным кассовым ордерам, а также подписывала соответствующие ордера, без реальной выдачи либо приема денежных средств. Данные операции касались внесения денежных средств клиентами либо операций по подкреплению касс структурных подразделений Банка. Все подобные действия совершались по указанию ФИО1 – которая обосновывала каждый раз их по-разному – сбоями и ошибками в программе, ошибочными операциями и необходимость их корректировки.

При этом,в период ее работы в должности кассира в 2015-2016гг. денежные средства в кассу без надлежащего документального оформления ни ФИО1, ни иными лицами – не вносились.

В период с 2014г. по октябрь 2016г. управляющим ДО №1 являлась ФИО1 С.Г.Б.. являлась близкой подругой Верховской, часто приходила к ФИО1 в кабинет, они общались. С.Г.Б.. также являлась клиентом АО КБ «Ассоциация» имела вклады в ДО №1. По поводу своих вкладов она обращалась непосредственно к ФИО1, а та уже сама подходила к операционистам и кассирам для составления необходимых документов (договоров, расходных и приходных ордеров и т.д.Зная о близких отношениях С.Г.Б. Г.Б. и ФИО1, сотрудники ДО №1 полагали, что С.Г.Б. полностью доверяет ФИО1 и по поручению ФИО1 готовили необходимые документы на имя С.Г.Б. Подобные действия (осуществление банковских операций без личного обращения и присутствия клиента) недопустимо, о чем все сотрудники ДО№1 и ФИО1 знали. Однако в силу их дружеских отношений, а также по причине того, что ФИО1 являлась руководителем дополнительного офиса, и все работники находились от нее в служебной зависимости, с последней не спорили и выполняли распоряжения Верховской. С.Г.Б. сама не вносила и не получала в кассе ДО №1 денежные средства - данные действия за нее всегда выполняла ФИО1 ФИО1 приносила кассирам документы, оформленные по последней же поручению операционистами на имя С.Г.Б. В ордерах уже стояла подпись от имени С.Г.Б.. Она отметила, что иногда наблюдала, как сама ФИО1 ставила за С.Г.Б. подпись в документах при необходимости.

Ознакомившись с документами по вкладам С.Г.Б. изъятыми в ходе расследования по уголовному делу: расходными кассовыми ордерами № 12252 от 11 ноября 2014г. на сумму 10 000 рублей и № 14113 от 18 декабря 2014г. на сумму 1 039 087 рублей 92 копейки, а также приходным кассовым ордером №13286 от 17 ноября 2014г. на сумму 10 000 рублей она пояснила, что денежные средства по данным расходным кассовым ордерам выдавались ФИО1, обратившейся в кассу ДО №1 в указанные в ордерах даты с предъявленными ордерами. В них уже были проставлены подписи Я. и Т.., а также подпись от имени С.Г.Б. При этом самой С.Г.Б.. в этот момент в офисе не было. ФИО1 потребовала выдать последней денежные средства для передачи С.Г.Б. сказав, что С.Г.Б.., срочно нужны деньги. Данное указание Верховской она выполнила. Выдавая ФИО1 денежные средства для С.Г.Б. она полагала, что Верховская действует в интересах своей подруги и передаст С.Е.Ю. денежные средства. Кроме того, ФИО1 являлась ее непосредственным руководителем и дала ей соответствующее поручение, которое она не могла не выполнить, так как работала непродолжительный период времени. С приходным кассовым ордером от 17.11.2014г. в кассу обратилась также ФИО1, которая потребовала внести на счет С.Г.Б. денежные средства в сумме 10 000 рублей на основании данного ордера. В ордере уже были проставлены подписи Я.. и подпись от имени С.Г.Б.. Данное поручение ФИО1 она выполнила, а приходный кассовый ордер подписала.

Показаниями свидетеля А.О.Б. которая в судебном заседании пояснила, что 23.08.2016 года она в составе ревизионной комиссии присутствовала при закрытии кассы в доп. Офисе №1 АО КБ «Ассоциация» г. Ветлуги. Выявилась недостача денежных средств в размере свыше 20 миллионов рублей. Этой суммы денег в кассе не было. Было в наличии около 2 миллионов рублей. На вопрос о причине недостачи управляющая Верховская ничего не пояснила. Позднее было сказано, что имеется список физических лиц, которым деньги когда-то были выданы. Этот лист с фамилиями приложен к делу. Ревизия проходила в соответствии с инструкцией Центробанка России и их внутренней инструкцией. Ревизии плановые проводятся ежегодно. Внутренние ревизии проводятся при проведении инвентаризации, при смене материально- ответственных лиц. Также проводятся ревизии в рамках проверок головного офиса. На основании приказа руководителя проводится ревизия, по результатам которой составляется акт. Ревизия может проводиться в любое время дня. Если проводится при закрытии кассы, то смотрится остаток, который был утром при открытии кассы, смотрятся документы по приходу и расходу денежных средств за день и снимается остаток на момент закрытия кассы. В данном случае ревизия проводилась вечером при закрытии кассы. Проводилась еще и ревизия ценностей, которые находились в хранилище ценностей.

В этот день они проводили ревизию в Шарьинском доп. Офисе. Там была выявлена недостача и заехали по распоряжению Председателя Правления Банка в 

<

адрес>. В августе 2016 года в Ветлуге по документам был большой остаток денежных средств и было принято решение о проведении внеплановой ревизии.

Сама ранее в ревизиях 2014, 2015 годах участия не принимала. Знает, что ранее недостачи выявлено не было. Плановые ревизии небыли внезапными. Управляющая знала о плановой ревизии за несколько дней и имела возможность провести определенные махинации. В Ветлужском доп. Офисе в 2010 г., был создан участок инкассации для аккумулирования денежных средств по северной зоне. Инкассаторы ездили по офисам и собирали денежные средства в инкассаторский узел в Ветлуге. Ранее вывозили денежные средства в Шарьинский РКЦ, потом его закрыли. Ранее недостача скрывалась следующим образом. – Денежные средства ставились на «путь», делалась проводка на Шарьинский или Шарангский доп. Офис. Фактически же денежные средства не вывозились. На следующий день те же денежные суммы фиктивно возвращались в кассу доп. офиса в Ветлуге. ДД.ММ.ГГГГ, во время ревизии в кассе доп. Офиса в Ветлуге было около 2 мил.рублей, а должно было быть около 22 мил. Рублей. Неоприходованных денежных средств не было. Проводили полную ревизию, все, что находилось в кассе было пересчитано.

17.08.2016 года была ревизия в Шарьинском доп. Офисе и выявилась недостача 30 000 евро. Управляющая пояснила, что они направлялись в Ветлугу. Пришлось ехать в Ветлугу, деньги действительно были в доп. Офисе в Ветлуге, лежали в сейфе, хотя оприходованы были в г. Шарье. Тоже были махинации между управляющими офисами. Деньги были в тот раз обнаружены но не в том месте, где должны были находиться. Недостача в доп. Офисе Ветлуга, по документам была обнаружена с 2014 года. Обнаружили по фиктивным проводкам. Недостача постоянно росла. В офисе 23.08.2016 года были только управляющая и кассир. Позднее было выяснено, что денежные средства из кассы раздавались физическим лицам. В списке который был предъявлен, фамилия Верховской фигурировала. Брала ли последняя денежные средства она не знает. Также в списке были фамилии бывших сотрудников банка, сумм она не помнит. К тому времени, когда обнаружился список, они уже не работали.

Сама ФИО1, ей знакома, состояли в рабочих отношениях в рамках исполнения обязанностей. Доп.офис в г. Ветлуга находится по адресу: 

<

...>. С ней в ревизии участвовала М. специалист группы аудита.

Порядок выдачи наличных денежных средств следующий: - с физическими лицами проводится вкладная операция либо оформляется расходный кассовый ордер. Расходный кассовый ордер заполняется сотрудником бухгалтерии, отрезается марка операционистом и выдается физическому лицу. Сам расходный кассовый ордер передается кассиру. Человек подходит с паспортом и маркой в кассу, кассир идентифицирует личность, марку приклеивает в ордер, расписывается там и выдает деньги.

Юридическое лицо может получить деньги по чеку. Заполняется чек, вырезается марка и чек передается в кассу. Кассир приклеивает марку, расписывается и выдает деньги. В каждом расходном ордере и чеке расписывается также лицо-получатель. Расскажите о порядке инкассации денежных средств. – Кассир помещает сумму денежных средств, указанную в ордере, в инкассаторскую сумку, расписывается в расходном кассовом ордере, составляет опись на перевозку наличных денег в 3 экземплярах. Одну опись кладет в сумку, опечатывает ее, вешает ярлык с указанием суммы, находящейся внутри. Один экземпляр описи выдается инкассатору. Инкассатор предъявляет паспорт кассиру, получает сумку, сверяет ярлык с расходным кассовым ордером. Если суммы не совпадают брать инкассаторскую сумку не должен. Сами деньги инкассатор не видит. Порядок хранения денежных средств в доп. Офисе определяется инструкцией Центробанка и внутренней инструкцией АО КБ «Ассоциация». Доп. офис г. Ветлуга, оборудован хранилищем, которое имеет два замка с пломбами. 2 ключа от замков находятся по одному у управляющей и кассира. Хранятся соответственно раздельно. Открывать и закрывать хранилище они обязаны вдвоем. О том, выдавались ли денежные средства юридическим лицам в доп. офисе г. Ветлуга, ей не известно, документы не обнаружены. «Деньги в пути», это означает название счета, когда деньги доставляются из других офисов на подкрепление кассы. Из одного офиса деньги ушли, а в другой еще не поступили. Это может сократить недостачу. 23.08.2016 года ревизия в доп. офисе г. Ветлуга проводилась в 16 часов 00 мин. Все кассовые операции к 16 часам закончены, т.к с клиентами работают до 16 часов. В тот момент в Ветлужском офисе главного бухгалтера не было с 2014 года, исполняла обязанности операционист Т. которая заполняла кассовую книгу и передавала бухгалтерскому работнику, которая сверяла ее с данными бухгалтерского учета и ставила подпись «сверено». В хранилище ценностей у операциониста доступа нет. Документальная проверка проводилась с сентября по ноябрь 2016 года, фиктивные проводки были обнаружены в г. Ветлуга, в г. Шарья, и Шаранге. В Шаранге сказали, что звонила Верховская, сказала, что у них проблемы со светом, сделана ошибочная «проводка» и последняя ее сейчас уберет. Денежные средства в банк Верховская не вернула. Верховская писала руководству письменные объяснения.

Оглашеннымипо ходатайству государственного обвинителя в соответствии со ст. 281 ч.3 УПК РФ показаниями свидетеля Г.Н.Ю.. данными ей в ходе предварительного расследования данного уголовного дела от 02.03.2017 года, (Том №4 л.д. 49-57), которая в оглашенных показаниях пояснила, что в АО КБ «Ассоциация» она работала с 2000 по июнь 2014 года. В период с 2000 по 2009 работала на должностях кассира и операциониста по обслуживанию юридических лиц, с 2009 на должности главного бухгалтера дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 (далее – ДО №1). В период с 2004г. по 2014г. должность управляющего дополнительного офиса занимала ФИО1, которую она Г.А.Н. характеризует, как опытного специалиста, хорошо знакомой с нормативными документами по кассовым и инкассаторским операциям.

Также в ходе допроса Г.Н.Ю. показала, что в связи с открытием в октябре 2010г. на базе дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 участка инкассации, в кассе ДО №1 стала скапливаться значительная сумма денежных средств до их отправки в РКЦ и на подкрепление иных офисов банка «Ассоциация». Примерно в этот период работники ДО №1, в том числе и сама Г.Н.Ю.., с разрешения Верховской и по поручению, данному кассирам лично, получали в кассе до заработной платы денежные средств на личные нужды. Все денежные средства возвращались в кассу сразу после получения заработной платы. Однако, 24 июня 2014г. при увольнении Верховская сообщила ей, что за ней числится задолженность по денежным средствам, полученным в кассе дополнительного офиса. Поскольку Г.Н.Ю. получила расчет по заработной плате, она передала Верховской для внесения в кассу ДО №1 в сумме 200 000 рублей. Внесла ли Верховская данные денежные средства в кассу, она Г.Н.Ю. не узнавала.После оглашения данных показаний Г.Н.Ю.., пояснила, что она настаивает именно на показаниях что были оглашены и считает их правильными.

После оглашенных показаний она также пояснила, что по приказу она на время отпуска замещала Верховскую, когда та уходила в отпуск на 2 недели, то утром из хранилища деньги брала старший кассир в ее присутствии. За период ее работы исполняющей обязанности управляющей сумма недостачи не увеличилась, поскольку денег у нее никто не брал. Она видела, что иногда С. оставлял деньги операционистам для передачи их Верховской.

ФИО1, за время что была в отпуске ей о том, что за это время образовалась какая-либо недостача не говорила. За то время когда она замещала Верховскую, пока та была в отпуске, сотрудники банка, а также юридические лица денег для внесения в кассу не передавали.

Оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в соответствии со ст. 281 ч.3 УПК РФ показаниями свидетеля В.. данными ей в ходе предварительного расследования данного уголовного дела от 03.05.2017 года, (Том №4 л.д. 194-197), которая в оглашенных показаниях пояснила, что в 2014г. она занимала должность кассира дополнительного офиса в п.г.т. Шаранга. В кассе она работала совместно с заведующей кассой – Б.. На период ее отсутствия исполняла обязанности заведующей кассой.При предъявлении в ходе допроса документов, изъятых в ходе предварительного расследования по уголовному делу: При предъявлении в ходе допроса документов, изъятых в ходе предварительного расследования по уголовному делу: приходного кассового ордера №1 от 19.08.2014г. на 1,9 миллионов рублей; расходного кассового ордера №1 от 20.08.2014г.,В.. показала, что указанные документы подписаны, а исправления в книгу по форме 04021118 - были ею внесены по указанию управляющего дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» в п.г.т. Шаранга. Привозились денежные средства по данному ордеру, не помнит.

После оглашения данных показаний, свидетель В.., полностью поддержала оглашенные показания пояснив, что они правильные и исправления в кассовую книгу вносила она по указанию С.З.В.

Оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в соответствии со ст. 281 ч.3 УПК РФ показаниями Ш.А.Н.., данными им в ходе предварительного расследования данного уголовного дела от 28.02.2017 года, (Том №4 л.д. 1-4), которыйв оглашенных показаниях пояснил, что в период с сентября-октября 2011г. по осень 2015г. он работал в должности водителя инкассаторской машину в дополнительном офисе ОАО КБ «Ассоциация» №1 (далее – ДО №1). Непосредственно инкассацией денежных средств, оформлением необходимых документов занимался работавший совместно с ним инкассатор Г.А.Н.. Он (Ш.А.Н.) выполнял данные задачи лишь в случае отсутствия Г.Н.Ю.

Ознакомившись в ходе допроса с документами, изъятыми в ходе расследования: копией расходного кассового ордера № 300 от 15 июня 2015 года на сумму 20350000 рублей; экземпляр описи на перевозимые деньги АО КБ «Ассоциация» № 1 на сумму 20350000 рублей от 15 июня 2015 года на 1 листе; путевой лист легкового автомобиля № 197 от 15 июня 2015 г. на 1 листе;приходный кассовый ордер № 6, 679 от 15 июня 2015 года на сумму 20350000 рублей, пояснил, что фактически 20 350 000 рублей в Шарьинский филиал АО КБ «Ассоциация» по предъявленным документам он не возил по указанию управляющего АО КБ «Ассоциация» ФИО1, которая после того, как он уже подписал расходный кассовый ордер № 300 от 15 июня 2015 года, сказала ему, что указанные деньги из кассы получать не надо и соответственно не надо их никуда перевозить. О причинах своего решения она ничего не сказала. Однако все же попросила его съездить в Шарьинский филиал АО КБ «Ассоциация», чтобы подписать там приходный кассовый ордер. Ш.А.Н. выполнил ее указание – съездил в Шарьинский филиал АО КБ «Ассоциация», где подписал приходный кассовый ордер № 6, 679 от 15 июня 2015 года, экземпляр которого получил на руки от старшего кассира Шарьинского филиала АО КБ «Ассоциация» Р.. и привез его обратно в г.Ветлугу, где сдал в кассу ДО №1. По приезде из г.Шарьи он также составил путевой лист № 197 от 15 июня 2015 года, в котором указал, что ездил на рабочем автомобиле из г. Ветлуги в г. Шарью и обратно.

После оглашения данных показаний свидетель Ш.А.Н. пояснил, что при вынесении судом решения по данному делу, необходимо принимать за основу именно его показания которые были оглашены.

Оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в соответствии со ст. 281 ч.3 УПК РФ показаниями свидетеля Т.Т.А.., данными ей в ходе предварительного расследования данного уголовного дела от 28.02.2017 года, (Том №3 л.д. 233-247), которая в оглашенных показаниях пояснила, что с 27 мая 2014 года по настоящее время она работает в должности операциониста по обслуживанию юридических лиц в Дополнительном офисе АО КБ «Ассоциация» № 1 (далее – ДО №1). В период ее работы в ДО №1 с мая 2014г. по октябрь 2016г. управляющим ДО №1 являлась ФИО1

Ознакомившись в ходе допроса с изъятыми в ходе расследования документами: расходным кассовым ордером № 300 от 18 августа 2014 года на сумму 17000000 рублей; приходным кассовым ордером № 9,919 от 20 августа 2014г. на сумму 16500000 рублей; расходным кассовым ордером № 300 от 19 августа 2014г. на сумму 1900000 рублей; приходным кассовым ордером № 122 от 19 августа 2014г. на сумму 9900000 рублей; расходным кассовым ордером № 300 от 15 июня 2015 года на сумму 20 350 000 рублей; приходным кассовым ордером № 9,919 от 17 июня 2015г. на сумму 23500000 рублей, Т.Т.А.. подтвердила, что указанные документы были подготовлены ею в программном обеспечении банка по указанию ФИО1 Впоследствии в ходе общения с Б.Е.Е. и О.., они сообщили ей Т.Т.А. что денежные средства, которые направлялись в другие подразделения банка на подкрепление кассы 18 и 19 августа 2014г. в действительности не возились, а документы, оформленные для их перевозки в том числе расходные кассовые ордера, опись на денежные средства, приходные кассовые ордера на их возврат 20 августа 2014г. были фиктивными, оформленными по указанию управляющего ДО №1 ФИО1

Т.Т.А.. в ходе допроса также подтвердила, что за период ее работы вДО АО КБ «Ассоциация» №1 при управляющем ФИО1 ревизии наличных денежных средств в кассе (хранилище ценностей) фактически не проводились. Дважды (в ноябре 2014г. и январе 2015г.) к ней обращалась ФИО1 с требованием подписать последние страницы акта. На просьбу Т.Т.А. провести пересчет и ознакомиться с актом в целом, Верховская ответила отказом, ссылаясь, что количество денежных средств по бухгалтерскому учету и в наличии – не сойдется. Находясь в служебной зависимости от управляющего Т.Т.А. подписала переданные ей страницы акта.

После оглашенных данных показаний свидетель Т.Т.А.., пояснила, что полностью подтверждает оглашенные данные показания.

Оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в соответствии со ст. 281 ч.3 УПК РФ показаниями свидетеля Г.А.Н.., данными им в ходе предварительного расследования данного уголовного дела от 19.07.2017 года, (Том №4л.д. 120-125), который в оглашенных показаниях пояснил, что с 29 октября 2010г. по декабрь 2016г. работал в должности инкассатора дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 (далее – ДО №1). Совместно с ним большую часть времени (с 2011г.) работал водитель-инкассатор Ш.А.Н. Оперативное руководство всей деятельностью инкассаторов ДО №1 осуществлялаФИО1 Именно она определяла задачи инкассаторской машины.

По порядку перевозки денежных средств, он показал, что по прибытии инкассаторов в офис (филиал), откуда следовало перевезти наличные денежные средства, согласно указанияФИО1, кассир соответствующего офиса (филиала) передавал ему, как инкассатору, запечатанную сумку с наличными денежными средствами. При получении денежных средств он расписывался в расходном кассовом ордере и экземпляре описи на перевозимые наличные денежные средства, которые оставались в офисе, откуда забирались денежные средства. С собой ему также давали экземпляр расходного кассового ордера, а также описи – в них он также расписывался, а по прибытии – вместе с сумкой с денежными средствами – сдавал в офис (филиал), куда привозил денежные средства. Кассир принимающего офиса проводил пересчет денежных средств без его участия, после чего передавал ему для подписи подготовленный бухгалтерами или операционистами приходный кассовый ордер.

Г.А.Н. отметил, что не присутствовал при пересчете денежных средств и не мог знать реальной суммы наличных денежных средств, которую перевозил – реальную сумму знали только управляющие и кассиры структурных подразделений Банка. Кроме того, как следует из его показаний, в указанный период времени с 2013 по 2015гг. работники офисов (филиалов) неоднократно допускали ошибки при составлении описей и ордеров, в связи с чем данные документы неоднократно переделывались, после чего кассиры соответствующих подразделений Банка просили его данные документы переподписать (иногда уже в подшитом виде). Он им не отказывал, понимая, что именно они (кассиры) несли ответственность за достоверность сведений о денежных средствах в документах и их наличии в кассе.

Ознакомившись с документами о фиктивной перевозке денежных средств в даты, предшествующие и следующие за датами проведения плановых ревизий в ДО №1 в 2013, 2014, 2015гг., изъятыми в ходе расследования по уголовному делу, Г.А.Н. пояснил, что не был осведомлен о проведении ревизий, а также фиктивности данных документов – мог подписать позже указанной в них даты по просьбе сотрудников дополнительного офиса № 1, офиса в р.п. Шаранга, Шарьинскогофилиала если бы их, как обычно, передали ему для подписания в числе прочих документов кассиры. О том, что данные проводки по инкассации использовались для сокрытия недостачи, ему было неизвестно.

После оглашенных данных показаний свидетель Г.А.Н. пояснил, что полностью подтверждает оглашенные данные показания.

Он также дополнил, то что были случаи, что заявки или маршруты инкассации менялись в течении дня.

Оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в соответствии со ст. 281 ч.3 УПК РФ показаниями свидетеля С.Г.Б., данными ей в ходе предварительного расследования данного уголовного дела от 02марта 2017 года, (Том №4л.д. 63-69), а также дополнительных ее показаний данных от 24.01.2018 года, (после заключения брака), как С.Г.Б. (Том №4 л.д.70-72),которая до замужества имела фамилию С.Г.Б., которая в оглашенных показаниях пояснила, что с июня 2014 года по 29 января 2017 года работала в Дополнительном офисе АО КБ «Ассоциация» №1 (далее – ДО №1) на должности операциониста по обслуживанию юридических лиц. С 21 июля 2014 года по 28 июля 2014 года, то есть после увольнения из ДО №1 единственного кассира ДО №1 С.Е.Ю. и до трудоустройства в ДО № 1 нового кассира Б.Е.Е., она также исполняла функции кассира. В июле 2014 года непосредственно перед увольнением кассир С.Е.Ю. предупредила ее, что в кассе из-за ФИО1 накопилась долги. 

Во время исполнения ей функций кассира ДО №1, денежные средства в хранилище ценностей ДО №1 она пересчитывала лично в присутствии управляющего ДО №1 ФИО1, у которой имелся второй ключ от хранилища. Еще при первом подсчете по окончании первого рабочего (операционного) дня она выяснила, что в хранилище не хватает около 19 – 20 миллионов рублей. ФИО1 факт недостачи не удивил, которая объяснила ей, что эти недостающие деньги являются «резервом» Банка, который хранится в г.Шарье, а также дала ей указание – остаток денежных средств по кассе проставить в книге учета хранилища ценностей формы 0402118 на основании данных бухгалтерского учета, полученных у операционистов. Аналогичным образом подсчет происходил и в оставшиеся дни июля 2014г., пока она исполняла обязанности кассира. После того, как 29 июля 2014 года в ДО №1 на должность кассира устроилась Б.Е.Е. именно последняя стала ответственным лицом за сохранность материальных ценностей в хранилище и, в том числе, заполнение книги формы 0402118, однако ФИО1 настаивала, чтобы подписи от имени кассира в данной книге ставила именно она (т.е., С.Г.Б.), а не Б.Е.Е..При этом передача кассы от ее – Б.Е.Е. а также от С.Е.Ю. – ей - не производилась. 

Она пояснила, что 19 августа 2014г. сотрудниками головного подразделения АО КБ «Ассоциация»: М. и М.. проводилась ревизия, о чем был составлен соответствующий акт. В ходе этой ревизии недостача денежных средств, имеющаяся в ДО № 1, была скрыта от членов ревизионной комиссии М. и М. с помощью предварительно составленных фиктивных документов о том, что недостающие в кассе денежные средства, якобы, направлены по расходному кассовому ордеру в другие дополнительные офисы АО КБ «Ассоциация» в качестве подкрепления касс.

Она также пояснила, что 19 августа 2014 г. утром в кассовый узел, где она по распоряжению ФИО9 находилась в день ревизии, пришла управляющая ФИО1 и срочно поручила ей и Б.Е.Е.. пересчитать реальное количество денежных средств в хранилище ценностей. Ознакомившись с данными сведениями, Верховская ушла, но вскоре вернулась с расходным кассовым ордером № 300 от 19 августа 2014г. на сумму 1,9 миллиона рублей. Согласно, данного ордера денежные средства должны были направляться в дополнительный офис в п.г.т. Шаранга в качестве подкрепления кассы. Данный ордер она подписала по указанию ФИО1, а также составила опись на перевозимые денежные средства в указанной сумме. В действительности эти деньги никуда не направлялись, а целью составлению этих документов являлось сокрытие имеющейся в ДО №1 недостачи наличных денежных средств. Ознакомившись в ходе допроса с изъятыми в ходе расследования документами, свои показания подтвердила.

Она пояснила и подтвердила, что во время исполнения ею функций кассира ДО №1, то есть в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в кассу наличные денежные средства без надлежащего документального оформления не вносились и из кассы не выдавались.

С июня 2014 года по 29 января 2017 года работала в Дополнительном офисе АО КБ «Ассоциация» №1 (далее – ДО №1) на должности операциониста по обслуживанию юридических лиц. ФИО11 знает, как близкую подругу ФИО1, которая неоднократно приходила к Верховскойна работу в служебный кабинет, где они общались.

Ознакомившись в ходе допросов с документами, изъятыми в ходе расследования по уголовному делу, в том числе Договором № 891 банковского вклада «До востребования» от 01.08.2014 г., приходным кассовым ордером № 866 от 01.08.2014 г. на сумму 10 рублей, показала, что 1 августа 2014г., когда она исполняла обязанности операциониста по обслуживанию физических лиц вместо Г.., находившейся в отпуске, в кабинетФИО1 зашли С.Г.Б. и Ш.Н.. Через некоторое время ее в кабинет вызвала ФИО1, поручила ей открыть на имя С.Г.Б. счет «До востребования» для перечисления на него средств материнского капитала на улучшение жилищных условий. Она подготовила договор об открытии банковского вклада «До востребования» № 891 от 1 августа 2014г., а также карточку с образцами подписи С.Г.Б. приходный кассовый ордер № 866 от 01.08.2014 г. о внесении на счет необходимой минимальной суммы 10 рублей. Карточку с образцами подписи, приходный кассовый ордер – она С.Г.Б. подписала, после чего с подготовленным договором передала ФИО1 С.Г.Б.. в это время ожидала в ее кабинете. Через некоторое время ФИО1 вернула ей оба подписанных экземпляра договора, а также карточку с образцами подписей.

После оглашенных данных показаний свидетель С.Г.Б. пояснила, что полностью подтверждает оглашенные данные показания.

Показаниями свидетеля Г.., которая пояснила, что работала операционистом по работе с физическими лицами с мая 2009 года по октябрь 2016 года, в доп. Офисе АО КБ «Ассоциация» г. Ветлуги. В ее обязанности входила работа с клиентами: открытие вкладов, переводы, перечисление коммунальных платежей. Участия в ревизиях не принимала. Расписывалась в последних листах по проверке количества вкладных книжек, чековых книжек раза 2. Акта ревизии не видела никогда. Выдачу денежных средств без оформления документов, таких случаев не знает. Пару раз она сама брала в кассе с разрешения Верховской по 500 рублей. Эти деньги ей давали в кассе. Где давали остальным она не знает. Отдавала их в кассу, они никуда не записывались. С.Г.Б.., она знает, как подругу ФИО1 К ней лично С.Г.Б. не обращалась, за последнюю, открывала и пополняла вклады Верховская. Она открывала вклад «Весна» на 50 000 рублей, т.к., Верховская просила открыть вклад за С.Г.Б. поскольку последняя работает в г. Н. Новгороде и приезжает в г. Ветлугу только в выходные. Она давала Верховской карточку для подписи, договор, анкету, расходный или приходный кассовый ордер для передачи С.Г.Б.. После выходных ей Верховская приносила подписанные С.Г.Б. документы. Лично С.Г.Б.., за выдачей денег не обращалась. У последней был вклад «до востребования» для перечисления материнского капитала, потом С.Г.Б.., еще добавляла, было приблизительно около 1 миллиона рублей. Эти деньги перекладывали на вклад «Копилка», т.к., там были выше проценты по вкладу. Она оформляла расходный кассовый ордер на 10 000 рублей и на 30 000 рублей со счета С.Г.Б.., через Верховскую. Последняя говорила, что С.Г.Б. нужны деньги, а приехать не может. Потом какая-то из этих сумм вернулась по приходному кассовому ордеру.

Примерно около 06.10.2016 года приходил муж С.Г.Б. спросил про вклады жены. Она сказала, что надо прийти самой С.Г.Б. Потом она посмотрела по базе в компьютере и увидела, что вклады закрыты. Она позвонила Верховской. Верховская ей сказала, что С.Г.Б. знает, что деньги сняты 

<

данные изъяты>.

Она виновата, что по просьбе Верховской открывала счета С.Г.Б. в разрез с инструкцией. Всего у С.Г.Б.., было открыто два счета; «Весна» и «Копилка плюс». Верховская просила оформить вклад, она оформляла и приносила в кабинет Верховской, где была С.Г.Б.. Потом ей документы возвращались с подписями. По закрытию счетов С.Г.Б. она не работала.

По переводу со счета на счет денежных средств С.Г.Б. она передавала ордер бухгалтеру, затем управляющей. Она не видела были ли подписи в расходном кассовом ордере. Он храниться в кассе.

Чтобы денежные средства выдавались физическим лицам или юридическим лицам без документов, ей ничего не известно. Ревизии были ежегодно, приезжали из головного офиса. Недостач не было. Только в августе 2016 года, внеплановая ревизия выявила недостачу. О плановых ревизиях коллектив знал.

Она не исключает, что вкладчик С.Г.Б.., пополняла счет на 200 000 рублей, поскольку приходил муж последней. Не исключает она, что ей готовился расходный кассовый ордер на сумму-1058870 рублей 79 копеек. Не исключает, что ей 21.10.2014 года был оформлен расходный кассовый ордер на сумму-20 000 рублей со вклада С.Г.Б.. Она 11.11.2014 года оформляла расходный кассовый ордер на сумму-10 000 рублей на вклад С.Г.Б.. Также она не исключает, что 17.11.2014 года по расходному кассовому ордеру закрыла вклад С.Г.Б. на сумму 1039087 рублей 92 копейки.

Оглашенными в соответствии со ст.281 ч.1 УПК РФ по ходатайству стороны обвинения и согласию стороны защиты показаниями свидетеля С.З.В. В. от 19 апреля 2017г.,(том №4 л.д.176-180), из которых следует, что в 2013-2014гг. занимала должность управляющего дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» в п.г.т. Шаранга. ФИО1 характеризует, как грамотного и профессионального специалиста в банковском деле.

При предъявлении в ходе допроса документов, изъятых в ходе предварительного расследования по уголовному делу: приходного кассового ордера №1 от 19.08.2014г. на 1,9 миллионов рублей, она показала, что в указанную дату денежные средства в сумме 1,9 миллиона рублей в дополнительный офис п.г.т. Шаранга не перевозились. ФИО1 пояснила ей, что 19 августа 2014г. к ним в ДО №1 приехала ревизионная комиссия ОАО КБ «Ассоциация», и Верховская сделала данную фиктивную проводку, чтобы снизить остаток в кассе для пересчета.

Оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в соответствии со ст. 281 ч.3 УПК РФ показаниями свидетеля Р. данными ей в ходе предварительного расследования данного уголовного дела от 18июля 2017 года, (Том №4 л.д. 99-105) и ее дополнительными показаниями свидетеля от 15.03.2018 года (Том №4 л.д.113-115), в которых последняя пояснила, что c 27 декабря 2013 по 17 августа 2016г. она занимала должность старшего кассира Шарьинского филиала АО КБ «Ассоциация». По поводу действовавшего порядка инкассации денежных средств пояснила, что при необходимости выдачи подкрепления ей поступал от бухгалтерии филиала расходный кассовый ордер на необходимую сумму. Необходимая сумма и купюры, которые следовало направить на подкрепление, указывались в заявке, которая должна была направляться в филиал управляющим дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 (далее – ДО №1) ФИО1 либо АО КБ «Ассоциация» в Нижнем Новгороде. Денежные средства на подкрепление иных подразделений Шарьинскийфилиал не направлял. После получения расходного кассового ордера, она готовила необходимую сумму денежных средств, составляла опись на перевозимые денежные средства, которую, как и ордер, подписывала. Подпись от имени лиц, которому выдаются денежные средства, а также подпись от имени инкассатора в описи на перевозимые денежные средства ставил инкассатор. Из ДО №1 за денежными средствами обычно приезжал инкассатор Г.А.Н. Денежные средства на сдачу привозились только инкассаторами ДО №1. Получив документы и пересчитав денежные средства, она (Р. сообщала бухгалтерам о необходимости подготовки приходного кассового ордера на поступившую сумму, и передавала поступившие денежные средства в хранилище ценностей.

Ознакомившись в ходе допроса с документами, изъятыми в ходе предварительного следствия: приходным кассовым ордером № 7259 от 18 августа 2014г. на сумму 17 000 000 рублей; расходным кассовым ордером № 7359 от 20.08.2014г. на сумму 16,5 миллионов рублей; описью на перевозимые наличные денежные средства в сумме 16,5 миллионов рублей, Р. показала, что 18 августа 2014г. управляющий Шарьинского филиала Х.. предупредила, что ей будет передан приходный кассовый ордер на операцию по подкреплению денежной наличностью из ДО №1 на сумму 17 000 000 рублей через инкассатора Г.А.Н. При этом на самом деле денежные средства доставлены не будут. Х.. поручила подтвердить факт поступления денежные средств в бухгалтерской программе, а также подписать опись на перевозимые денежные средства в этой сумме, когда она будет доставлена инкассаторами. При этом Х. ссылалась на обещание ФИО1 о том, что указанную сумму денег нужно будет вернуть в ДО №1 через несколько дней. Р. выполнила указание Х.. В указанный день вечером, закрывая хранилище, управляющий Шарьинского филиала приняла решение внести в книгу хранилища ценностей (формы № 0402118) сумму с учетом якобы поступивших нам денежных средств из ДО №1, то есть на 17 000 000 рублей больше, что и было сделано.

20 августа 2014г. к ней вновь подошла Х.. и предупредила, что ей будет передан расходный кассовый ордер на операцию по подкреплению ДО №1 денежной наличностью через инкассатора Г.А.Н.. в сумме 16 500 000 рублей. При этом на самом деле денежные средства отправляться не будут. Х. также поручила ей подготовить опись на перевозимые наличные денежные средства в указанной сумме, а также подтвердить их выдачу в программе. При этом, со слов Х.. с просьбой о оформлении проводки по возвращению именно 16 500 000 рублей, к ней обратилась ФИО1 ФИО13 выполнила поручение управляющего. При закрытии хранилища в книге хранилища ценностей (формы 0402118) была указана сумма в хранилище с учетом якобы выданных инкассатору денежных средств, в сумме 16 500 000 рублей.

Также она, ознакомившись в ходе допроса с документами, изъятыми в ходе предварительного следствия: приходным кассовым ордером № 6679 от 15 июня 2015г. на сумму 20 350 000 рублей; расходным кассовым ордером № 6798 от 17.06.2015г. на сумму 23 500 000 рублей, показала, что управляющий Шарьинского филиала Х. предупредила, что ей будет передан приходный кассовый ордер на операцию по подкреплению денежной наличностью из ДО №1 на сумму 20 350 000 рублей через водителя-инкассатора Ш.А.Н. При этом на самом деле денежные средства доставлены не будут. Х. поручила подтвердить факт поступления денежные средств в бухгалтерской программе, а также подписать опись на перевозимые денежные средства в этой сумме, когда она будет доставлена инкассаторами. При этом Х. ссылалась на обещание ФИО1 о том, что указанную сумму денег нужно будет вернуть в ДО №1 через несколько дней. Она выполнила указание Х.. В указанный день вечером, закрывая хранилище, управляющий Шарьинского филиала приняла решение внести в книгу хранилища ценностей (формы № 0402118) сумму с учетом якобы поступивших нам денежных средств из ДО №1, то есть на 20 350 000 рублей больше, что и было сделано.

ДД.ММ.ГГГГ. к ней вновь подошла Х.. и предупредила, что ей будет передан расходный кассовый ордер на операцию по подкреплению ДО №1 денежной наличностью через инкассатора Г.А.Н. в сумме 23 500 000 рублей. При этом на самом деле денежные средства отправляться не будут. Х. также поручила ей подготовить опись на перевозимые наличные денежные средства в указанной сумме, а также подтвердить их выдачу в программе. При этом, со слов Х. с просьбой о оформлении проводки по возвращению именно 23 500 000 рублей, к ней обратилась ФИО1 Р. выполнила поручение управляющего. При закрытии хранилища в книге хранилища ценностей (формы 0402118) была указана сумма в хранилище с учетом якобы выданных инкассатору денежных средств в сумме 23 500 000 рублей.

В ходе допроса она отметила, что денежные средства на подкрепление кассы ДО №1 по предъявленным ей документам за 18-20 августа 2014г. и 15,17 июня 2015г. не направлялись и оттуда не поступали. О фиктивности указанных документов бухгалтерские работники, оформлявшие их, не могли знать.

При предъявлении ей в ходе допроса расходного кассового ордера № 300 от 17 октября 2014г. на сумму 2 500 000 рублей; описей на перевозимые наличные деньги в сумме 2 500 000 рублей от 17.10.2014 (экземпляры №2,3), изъятых в ходе выемки у кассира Б.Е.Е..; ответа на запрос АО КБ «Ассоциация» от 5 марта 2018г. № 503/005, она подтвердила, что подпись в указанных документах принадлежит ей. Однако отсутствие в них подписи инкассатора может, в частности свидетельствовать об их фиктивности.

Она отметила, что не помнит обстоятельств подписания данных документов, однако подписать фиктивные документы без составления соответствующих бухгалтерских документов и приема наличных денежных средств исключительно по указанию управляющего Шарьинского филиала Х.., данному ей лично. О причине подобных действий ей ничего не известно.

После оглашенных данных показаний свидетель Р. пояснила, что полностью подтверждает оглашенные данные показания.

На дополнительный вопрос, при каких обстоятельствах поступило подкрепление по расходному кассовому ордеру на 2500 000 рублей, ответила, что не помнит. Лично Верховская к ней за подписью не подходила.

Оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в соответствии со ст. 281 ч.3 УПК РФ показаниями свидетеля К. данными им в ходе предварительного расследования данного уголовного дела от 18июля 2017 года, (Том №4 л.д. 116-119) в К. пояснил, что в период с сентября 2010 года по октябрь-ноябрь 2016 года он работал в ДО №1 АО КБ «Ассоциация» в должности ведущего специалиста отдела экономической безопасности. Его рабочее место располагалось в ДО №1 г. Ветлуга, однако он также осуществлял работы в офисах в г. Шахунья, г. Урень. На протяжении всего периода его работы в ДО №1 управляющей была ФИО1 С ней поддерживал нормальные, рабочие отношения, конфликтов и неприязни с ней не было. Лично перед ФИО1, каких-либо обязательств у него не имелось, его начальником она не являлась. В его обязанности входило проведение проверок клиентов, оценка залога, проверка его наличия и состояния. По совместительству он также являлся старшим группы охраны в ЧОП «Барьер», с которым у АО КБ «Ассоциация» (далее-Банк) был заключен договор на оказание услуг по сопровождению материальных ценностей. Инкассаторы (Ш.А.Н.., Г.А.Н..) также являлись сотрудниками ЧОП «Барьер» и лишь по совместительству -инкассаторами Банка. Как старший группы охраны, он выдавал инкассаторам оружие, доводил до их сведения маршрут движения, а затем по окончании рабочего дня принимал у них служебное оружие и помещал в оружейную комнату. Кроме того, в период отсутствия кого-либо из инкассаторов он сопровождал перевозимые ценности, как вооруженный охранник. Какого-либо отношения к проведению расчетно-кассовых операций он не имел, допуска в кассу у него не имелось.

На вопрос: Как может охарактеризовать ФИО1 с профессиональной точки зрения- хорошо ли она была знакома с правилами ведения расчетно-кассовых операций, в том числе с наличными денежными средствами, правилами обеспечения сохранности ценностей в хранилище подразделения Банка, правилами оформления расходных кассовых операций - пояснил, что ему сложно судить об этом, т.к,. он не знаком с правилами ведения расчетно - кассовых операций и не имел к этому отношения.

На вопрос к нему: Принимали ли в период с 2010 г по 2016 г. участие в поведении ревизий, проверок и т.п., хранилища ценностей, кассы ДО №1. Кто также входил в состав комиссии, какие выводы по итогам ревизии, проверок были сделаны. Имелись ли факты подписания актов проверок, ревизий после их проведения («задним числом»), без фактического их проведения («фиктивно») либо с сокрытием фактов недостач в кассе. По чьему указанию совершались указанные действия, осознавал ли он их незаконность, по какой причине выполнил неправомерные действия.

Он ответил, что в состав комиссий по проведению ревизий, инвентаризации кассы (хранилища ценностей) ДО№1 Банка он в период своей работы участия не принимал. Ему известно, что последние 2-3 года ежегодно с головного офиса Банка приезжали сотрудники ревизионной службы, которые проводили ревизии. При проведении ревизии в 2016 году, сотрудниками ревизионной службы из Нижнего Новгорода была обнаружена недостача наличных денежных средств в крупной сумме (свыше 20 миллионов рублей). В предыдущие годы, насколько ему известно, недостачи не выявлялись. Проводились ли внутренние проверки и ревизии, ему не известно.

На вопрос: Имелись ли в период работы в ДО №1 АО КБ «Ассоциация» факты выдачи по указанию и с разрешения ФИО1 денежных средств из кассы без оформления договоров займа, расходных кассовых документов и иного документального оформления. Откуда известно от указанных фактах. Получал ли он подобным образом денежные средства, в какой сумме, на какие цели. Возвращались ли им или иными лицами, о заимствованиях которых ему известно, полученные подобным образом и без документального оформления денежные средства. В полном ли объеме, при каких обстоятельствах и кому возвращались денежные средства.

Он ответил: что примерно в 2013-2014 гг. со слов работников ДО №1, кого именно он не может вспомнить, ему стало известно, что ФИО1, разрешает работникам с ее ведома «занимать» денежные средства в кассе ДО №1, до зарплаты. У него в указанный период времени также возникла потребность в деньгах, поэтому он зашел к ФИО1 в кабинет и спросил разрешения получить 20 000 рублей наличными на личные нужды. Она разрешила и направила его к кассиру С.И.Н.., которая с разрешения ФИО14 выдала ему 20 000 рублей. При этом никакие документы (в том числе расходные кассовые ордера, договора ссуды и займа, прочие документы) не оформлялись. Данные денежные средства он потратил на личные нужды, а вернул в течение 2 месяцев, отдал их лично ФИО1 Более кроме данного случая, он денежными средствами ДО не пользовался. Внесла ли ФИО1 переданные им денежные средства в кассу, ему не известно. Возвращались ли иными работниками ДО №1 денежные средства, полученные в кассе с разрешения ФИО1, в том числе-каким образом и в какой сумме-ему достоверно не известно.

На вопрос: Каковы были условия, которые выдвигала ФИО1, давая указание (разрешение) выдать указанные денежные средства (срок возврата, проценты, подлежащие уплате ей лично, иные условия).

Он ответил: единственным условием получения денежных средств было условие возврата их при получении заработной платы. О каких-либо иных условиях, в том числе в части уплаты процентов ей лично, иных материальных благ - ФИО1 речи не вела. О конкретном сроке возврата также речи не шло-он сам взял на себя обязательство вернуть денежные средства в течение 2 месяцев и выполнил его. Поэтому в настоящее время он не имеет каких-либо долгов перед Банком.

На вопрос: Известно ли ему о фактах получения лично ФИО1 в кассе денежных средств на личные нужды. Известно ли ему, какова причина образования столь значительной недостачи в ДО №1. До проведения ревизии в 2016 г. было ли ему известно, что сумма денежных средств в хранилище ценностей значительно ниже отраженной по документам (бухгалтерскому учету).

Он ответил: о фактах получения лично ФИО1 в кассе денежных средств на личные нужды-ему ничего не известно. До проведения ревизии 2016 года ему со слов кассира Б.Е.Е. было известно о том, что в2014 году в кассе имелась недостача денежных средств. Она ему сообщила об этом и попросила узнать причину. Он подошел с данным вопросом к ФИО1 Она подтвердила, что недостача имеется, объяснив это наличием долгов ООО «Ветлужский межхозяйственный лесхоз», которые образовались у предприятия в предыдущие годы. Зная об «особо лояльном отношении» руководства Банка к данному предприятию в предыдущие годы, он принял слова ФИО1, на веру.

После оглашения его показаний он добавил, что Я. сказала, что Верховская сняла у С.Г.Б. деньги и не отдала последней их.

Оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в соответствии со ст. 281 ч.3 УПК РФ показаниями свидетеля Х. данными ей в ходе предварительного расследования данного уголовного дела от 18 июля 2017г., 15 марта 2018г., из которых следует, что с 2010 по 2016г. она являлась управляющим Шарьинского филиала ОАО КБ «Ассоциация». Ей известно, что в дополнительном офисе ОАО КБ «Ассоциация» №1 (далее – ДО №1) был создан участок инкассации. Когда в Шахунье был закрыт расчетно-кассовый центр, ДО №1 начал инкассировать выручку в Шарьинский филиал, который в течение нескольких дней сдавал ее в расчетно-кассовый центр.

Денежные средства на сдачу привозились только инкассаторами ДО №1, так как они собирали деньги с 10 офисов. О данной инкассации управляющая ДО №1 ФИО1 ее, как правило, не предупреждала. Денежные средства инкассаторы доставляли старшему кассиру филиала - Р. Та, получив документы и пересчитав денежные средства, сообщала бухгалтерам о необходимости подготовки приходного кассового ордера на поступившую сумму, и передавала поступившие денежные средства в хранилище ценностей.

Ознакомившись в ходе допроса с документами, изъятыми в ходе предварительного следствия: приходным кассовым ордером № 7259 от 18 августа 2014г. на сумму 17 000 000 рублей; расходным кассовым ордером № 7359 от 20.08.2014г. на сумму 16,5 миллионов рублей; описью на перевозимые наличные денежные средства в сумме 16,5 миллионов рублей, приходным кассовым ордером № 6679 от 15 июня 2015г. на сумму 20 350 000 рублей; расходным кассовым ордером № 6798 от 17.06.2015г. на сумму 23 500 000 рублей, Х.. показала, что данные документы были подготовлены и подписаны по ее указанию операционистами и кассиром филиала Р.. по просьбе управляющей ДО №1 ФИО1 Верховская звонила Х. 18 августа 2014г. и 15 июня 2015г. и просила подготовить указанные документы об инкассировании в Шарьинский филиал денежных средств в сумме 17 и 20,35 миллионов рублей, соответственно. При этом объясняла, что данные документы будут фиктивными, денежные средства в реальности перевозиться не будут, а через 1-2 дня их нужно будет также фиктивно инкассировать обратно. Х.. стремясь помочь коллеге, выполнила ее просьбу, поручив операционистам подготовить, а кассиру – подписать приходные кассовые ордера, описи на указанные суммы. В действительности денежные средства в указанные даты и в указанных суммах из ДО №1 не поступали по согласованию с ФИО1 При этом при заполнении в указанные дни книги учета хранилища ценностей по форме 0402118 во избежание расхождения с данными бухгалтерского учета Х.. дала поручение учитывать фиктивно инкассированные денежные суммы, как имеющиеся в кассе.

Кроме того, ФИО1 звонила ей 20 августа 2014г. и 17 июня 2015г. и также просила оформить фиктивные документы на инкассацию денежных средств из Шарьинского филиала обратно в ДО №1 в сумме 16,5 и 23,5 миллиона рублей, соответственно. Суммы называла сама ФИО1, обещая компенсировать расхождение между ранее направленными в Шарьинский филиал 18 августа 2014г. и 15 июня 2015г. суммами впоследствии при очередной инкассации. Х. стремясь помочь коллеге и доверяя ФИО1, выполнила ее просьбу, поручив операционистам подготовить, а кассиру – подписать расходные кассовые ордера, описи на указанные суммы. В действительности денежные средства в указанные даты и в указанных суммах в ДО №1 не направлялись по согласованию с ФИО1

После оглашения данных показаний Х.., полностью их подтвердила, настояв на них.

Вина ФИО1, в инкриминируемых ей в вину преступленияхтакже подтверждается:

1)Заявлением Председателя Правления АО КБ «Ассоциация» ФИО8 от 1 декабря 2016г. № 2800/007, в котором руководитель АО КБ «Ассоциация» сообщает, что при проведении 23 августа 2016г. руководителем службы внутреннего контроля Банка А.. ревизии денежной наличности в кассе Дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 (г.Ветлуга) выявлена недостача денежной наличности. Проведенной проверкой установлено, что денежные средства были похищены из кассы Банка в период с 1 октября 2010г. по 23 августа 2016г. в результате неправомерных действий управляющего дополнительного офиса ФИО1 и сокрытия данных неправомерных действий путем составления фиктивных документов.

Председатель Правления просит привлечь виновных в хищении лиц к уголовной ответственности. (Том №1, л.д. 99).

2)Актом документальной проверки финансово-хозяйственной деятельности по операциям с наличными денежными средствами дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 (г.Ветлуга Нижегородской области) от 1 декабря 2016г, которой установлено, что комиссией АО КБ «Ассоциация» 23 августа 2016г. при проведении ревизии наличных денежных средств, находящихся в хранилище дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 (г.Ветлуга) была выявлена недостача, послужившая поводом для проведения документальной проверки.Дополнительный офис АО КБ «Ассоциация» №1 (далее – ДО №1) является внутренним структурным подразделением (далее – ВСП) Банка и осуществляет свою деятельность от имени Банка в пределах предоставленных ему прав всоответствии с Положением о Дополнительном офисе ОАО КБ «Ассоциация» №1 (утв. Советом Банка 09.11.2007, Протокол №41).

В соответствии с Приказом Председателя Правления Банка № 96 от 22.09.2010 с 01 октября 2010 года на базе ДО №1 организован Ветлужский участок инкассации в составе Службы инкассации и офисной охраны. Основная функция - перевозка и инкассации наличных денег. Ветлужский участок инкассации выполняет перевозку наличных денег между головным офисом, ВСП, учреждениями Банка России. В связи с организацией участка инкассации ежедневно в операционной кассе ДО №1 осуществляется аккумулирование денежных средств из дополнительных офисов Банка, расположенных на севере Нижегородской области, а также из г.Шарьи и г. Мантурово Костромской области. Данные денежные средства до их последующей инкассации приходуются в соответствии Положением Банка России и внутренними документами АО КБ «Ассоциация» на счет ДО №1 и поступают в ведение управляющего ДО №1.

Проверкой исследовался период с момента открытия участка инкассации (с 1 октября 2010г.) по 23 августа 2016г., когда при пересчете наличности были выявлено расхождение фактически находившейся в хранилище наличности и суммы, которая должна была находиться в нем по данным бухгалтерского учета.

В указанном периоде руководство ДО №1 осуществлялось Управляющим ДО №1 ФИО1, назначенной на данную должность Приказом №26 от 18 июня 2004 года. В проверяемом периоде ФИО1 являлась должностным лицом, ответственным за сохранность наличных денег и других ценностей в ДО №1. Кассирами ДО №1 являлись Ш.Н.Ю. С.Е.Ю. С.И.Н.., О. Б.Е.Е. Т.

Проверкой установлено, что за проверяемый период в ДО №1 неоднократно силами сотрудников ДО №1 проводились внутренние ревизии, инвентаризации (21 раз) и ревизии сотрудниками службы внутреннего контроля (в 2013, 2014, 2015г.). В ходе указанных проверок и инвентаризаций недостачи и иные нарушения не выявлялись. 

Изучение документации об операциях ДО №1 накануне и после проведения в 2013, 2014г. ревизий сотрудниками службы внутреннего контроля были выявлены факты осуществления фиктивных операций по инкассированию денежных средств в крупных суммах в другие ВСП Банка – Шарьинский филиал, дополнительный офис в р.п.Шаранга накануне и в день проведения ревизий, а также обратному инкассированию денежных средств после завершения ревизии. Фиктивные документы об инкассировании подписывались сотрудниками ДО №1, а также кассирами и сотрудниками других ВСП Банка, что свидетельствовало о наличии на момент проведения в июле 2013г. и августе 2014г. ревизий службой внутреннего контроля Банка, недостач в хранилище ценностей ДО №1.

По итогам проверки комиссией установлено, что хищение наличных денежных средств из хранилища ценностей стало возможным в результате:

- неоднократной выдачи кассирами ДО №1 в нарушение требований п.5.2 – 5.4 Положения Центрального банка №318-П, а также п.5.2 – 5.4 Положения Банка №318-П, п.3.3, 3.6, 5.1 должностной инструкции кассира, наличных денежных средств из кассы ДО №1 без документального оформления; 

- отсутствия, в нарушение требований п.3.5, 3.14 должностной инструкции, требований п.19.7, 19.8 Положения Банка России №318-П, а также п.15.7, 15.8 Положения банка №318-П контроля за ведением кассовых операций сотрудниками дополнительного офиса со стороны Управляющего ДО №1 ФИО1

- сокрытия имеющейся недостачи путем внесения кассирами и Управляющим в Книгу хранилища ценностей ф.0402118 недостоверных сведений о фактическом остатке наличных денежных средств, находящихся в хранилище; организации фиктивных бухгалтерских проводок по инкассации денежной наличности в иные ВСП Правления Банка ФИО8 без фактического перемещения наличных денежных средств с заполнением подложных документов; составления иных фиктивных документов. (Том №, л.д. 100-112).

3) Протоколом осмотра места происшествия от 28 февраля 2018г в процессе которого был произведен осмотр помещений дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 (далее – ДО №1), расположенное по адресу: г.Ветлуга Нижегородской области, ул. Ленина, д.12а. В ходе осмотра зафиксировано расположение помещений офиса и рабочих мест сотрудников. В том числе служебного кабинета Управляющего, операционного зала, кассового узла с хранилищем ценностей, откуда были похищены наличные денежные средства.

Из протокола осмотра и пояснений управляющего ФИО15, принимавшей участие в осмотре следует, что дверь хранилища ценностей запирается на 2 сувальдных замка, ключ от одного из которых имеется у старшего кассира, а второй – у управляющего, поэтому хранилище ценностей может быть открыто только ими совместно. В хранилище ценностей обнаружены 2 сейфа, в которых хранятся наличные денежные средства в рублях, долларах и евро. Количество хранящихся ценностей в данной комнате отмечается в Книге хранилища ценностей (форма 0402118). Со слов ФИО15, принимающей участие в осмотре, при неукоснительном соблюдении данного порядка сумма денежных средств на счету кассы по данным бухгалтерского учета должна в полном объеме соответствовать данным Книги хранилища ценностей (формы 0402118) и количеству наличных денежных средств, фактически хранящихся в сейфах хранилища ценностей. (Том №5, л.д. 40-49).

4) Постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от 2 декабря 2016г. согласно которого, подписанным руководителем органа дознания – начальника УФСБ России по Нижегородской области – для использования в доказывании по уголовному делу представлены:

Протокол обследования помещения - Дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 по адресу: г.Ветлуга Нижегородской области, ул. Ленина, д.12а от 28 сентября 2016г.

2.Изъятые в ходе данного оперативно-розыскного мероприятия документы. (Том №1, л.д. 76-78).

5) Протоколом обследования помещения - Дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 по адресу: г.Ветлуга Нижегородской области, ул. Ленина, д.12а от 28 сентября 2016г. в процессе которого изъяты документы, имеющие значение для расследуемого уголовного дела, в том числе:Расходный кассовый ордер № 300 от 18.08.2014г.;Опись на перевозимые деньги от 18.08.2014г.;Приходный кассовый ордер № 7,259 от 18.08.2014г.;Путевой лист автомобиля № 220 от 18.08.2014г.;Расходный кассовый ордер № 300 от 15.06.2015г.;Опись на перевозимые наличные деньги от 15.06.2015г.;Приходный кассовый ордер № 6,679 от 15.06.2015г.;Расходный кассовый ордер №6,798 от 17.06.2015г.;Приходный кассовый ордер № 9,919 от 17.06.2015г.;Путевой лист автомобиля № 199а от 16.06.2015г.;Акты ревизии денежной наличности и других ценностей, находящихся в хранилище ценностей и кассах по состоянию на 01.01.2013г., 17.01.2013г., 21.01.2013г., 08.07.2013г., 22.07.2013г., 18.04.2014г., 01.11.2012г. (Том №1л.д. 96-98).

6) Протоколом осмотра предметов от 15 декабря 2016 г., из которого следует, что осмотрены предметы, изъятые в ходе обследования помещения - Дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 по адресу: г.ВетлугаНижегородской области, ул. Ленина, д.12а - 28 сентября 2016г., в том числе:

1. Расходный кассовый ордер № 300 от 18.08.2014г. и Опись на перевозимые деньги от 18.08.2014г.; Приходный кассовый ордер № 7,259 от 18.08.2014г. - расходный документ и опись подписаны от имени кассира дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №Б.Е.Е.., инкассатора Г.А.Н. а также ФИО1; приходные - от имени инкассатора Г.А.Н.., кассира и бухгалтерского работника Шарьинского филиала Банка. В соответствии с данными документами из кассы дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 (г.Ветлуга) в адрес Шарьинского филиала инкассированы денежные средства в сумме 17 000 000 рублей.

2. Путевой лист автомобиля № 220 от 18.08.2014г. – осмотром установлено, что инкассаторская машина дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 с государственным регистрационным знаком 

<

данные изъяты> в Шарьинский филиал Банка 18 августа 2014г. с целью инкассации не выезжала.

3. Расходный кассовый ордер № 300 от 15.06.2015г. и Опись на перевозимые наличные деньги от 15.06.2015г.; Приходный кассовый ордер № 6,679 от 15.06.2015г. - расходный документ и опись подписаны от имени кассира дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 К.Н.С,., Ш.А.Н. а также ФИО1; приходные - от имени инкассатора Ш.А.Н. кассира Р.., управляющего Шарьинского филиала Банка. В соответствии с данными документами из кассы дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 (г.Ветлуга) в адрес Шарьинского филиала инкассированы денежные средства в сумме 20 350 000 рублей.

4. Расходный кассовый ордер №6,798 от 17.06.2015г.; Приходный кассовый ордер № 9,919 от 17.06.2015г. - расходный документ подписаны от имени кассира Шарьинского филиала Р. инкассатора Г.А.Н.., приходные - от имени инкассатора Г.А.Н.., кассира дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 К.Н.С,. В соответствии с данными документами из кассы Шарьинского филиала в адрес дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 (г.Ветлуга) инкассированы денежные средства в сумме 23 500 000 рублей.

5. Путевой лист автомобиля № 199а от 16.06.2015г. – осмотром установлено, что инкассаторская машина дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 с государственным регистрационным знаком № по окончании 16 июня 2015г. имела пробег 343852 км.

6. Акты ревизии денежной наличности и других ценностей, находящихся в хранилище ценностей и кассах по состоянию на 01.01.2013г., 17.01.2013г., 21.01.2013г., 08.07.2013г., 22.07.2013г., 18.04.2014г., 01.11.2012г. – актами подтверждено проведение силами сотрудников дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 ревизий материальных ценностей по состоянию на даты, указанные в актах. Осмотром установлено, что проведенными ревизиями недостач материальных ценностей, в том числе наличных денежных средств в рублях комиссиями выявлено не было. Все акты подписаны сотрудниками ДО №1, участвовавшими в ее проведении и управляющим дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 – ФИО1

Осмотренные документы приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. (Том № 5, л.д. 53-77).

7) Вещественными доказательствами – Расходным кассовым ордером № 300 от 18.08.2014г.; Описью на перевозимые деньги от 18.08.2014г.; Приходным кассовым ордером № 7,259 от 18.08.2014г.; Путевым листом автомобиля № 220 от 18.08.2014г.; Расходным кассовым ордер № 300 от 15.06.2015г.; Описью на перевозимые наличные деньги от 15.06.2015г.; Приходным кассовым ордером № 6,679 от 15.06.2015г.; Расходным кассовым ордером №6,798 от 17.06.2015г.: Приходным кассовым ордером№ 9,919 от 17.06.2015г.; Путевым листом автомобиля № 199а от 16.06.2015г.; Актами ревизии денежной наличности и других ценностей, находящихся в хранилище ценностей и кассах по состоянию на 01.01.2013г., 17.01.2013г., 21.01.2013г., 08.07.2013г., 22.07.2013г., 18.04.2014г., 01.11.2012г. (Том №5, л.д. 78-80).

8) Протоколом выемки от 1 марта 2017 г., из которого следует, что на основании постановления следователя в помещении дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 по адресу: г.Ветлуга Нижегородской области, ул. Ленина, д. 12 «а» произведена выемка. В ходе выемки в том числе изъят путевой лист легкового автомобиля FIAT государственный регистрационный знак № за 18 июня 2015г. № 202. (Том №5, л.д. 124-128).

9) Протоколом осмотра документов от 10 марта 2017 г., из которого следует, что осмотрены документы, изъятые в ходе выемки в помещении дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 по адресу: г.Ветлуга Нижегородской области, ул. Ленина, д. 12 «а» - 1 марта 2017г., в том числе:

1. Путевой лист легкового автомобиля FIAT государственный регистрационный знак № за 18 июня 2015г. № 202. Осмотром установлено, что на начало 18 июня 2015г. инкассаторская машина с указанным номером имела пробег 343852 км – такой же, как и на конец 16 июня 2015г., что свидетельствует о том, что 17 июня 2015г. данная автомашина с целью инкассации из Ветлуги не выезжала. 

Осмотренные документы приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (Том №5, л.д. 129-130).

10) Вещественным доказательством – путевым листом легкового автомобиля FIAT государственный регистрационный знак № за 18 июня 2015г. № 202 (Том №5, л.д. 131-132).

11) Протоколом выемки от 31 января 2017 г., из которого следует, что на основании постановления следователя в помещении АО КБ «Ассоциация» по адресу: 

<

...> произведена выемка. В ходе выемки в том числе изъяты:Положение о Дополнительном офисе ОАО КБ Ассоциация (утв. Советом ОАО КБ «Ассоциация» Протокол №41 от 09.11.2007г.);Изменение №1 Положение о Дополнительном офисе ОАО КБ Ассоциация (утв. Советом ОАО КБ «Ассоциация» Протокол №37 от 22.08.2011г.);Приказ «О внесении изменений в штатное расписание Банка» № 96 от 22.09.2010г.;Приказ о приеме на работу №36 от 25.09.2000г.; Приказ (распоряжение) о переводе работника на другую работу №26 от 18.06.2004г. в отношении В.Т.ВВ.;Трудовой договор №27/04-тд от 18.06.2004г. с В.Т.ВВ.;Договор о полной материальной ответственности от 18.06.2004г. с ФИО1; Должностная инструкция от 01.03.2010г. Управляющего Дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1; Приказ о прекращении (расторжении) трудового договора №144-к от 03.10.2016г.; 

Книга хранилища ценностей ф. 0402118 (начата 19.08.2013г., окончена 31.10.2014г.) Дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» Шаранга;Расходный кассовый ордер № 7,359 от 20 августа 2014г. на сумму 16 500 000 рублей; Опись на перевозимые наличные деньги в сумме 16 500 000 рублей от 20 августа 2014г. (экземпляр №2, оригинал);Приходный кассовый ордер № 7,259 от 18 августа 2014г. на сумму 17 000 000 рублей; Опись на перевозимые наличные деньги в сумме 17 000 000 рублей от 18 августа 2014г.; Приходный кассовый ордер № 9,919 от 20 августа 2014г. на сумму 16 500 000 рублей;Опись на перевозимые наличные деньги в сумме 16 500 000 рублей от 20 августа 2014г. (экземпляр №1, оригинал);Акты ревизии денежной наличности и других ценностей, находящихся в хранилище ценностей Дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 от 14.08.2013г., 04.09.2013г., 08.05.2014г., 18.07.2014г., 31.10.2013г., 23.09.2013г., 16.01.2014г., 21.01.2014г., 31.12.2013г., 23.04.2014г., 18.04.2014г., 26.07.2013г., 19.08.2014г. (Том № 5, л.д. 193-199).

12)Протоколом осмотра документов от 1 февраля 2017 г., из которого следует, что осмотрены документы, изъятые в ходе выемки в помещении АО КБ «Ассоциация» по адресу: 

<

...> января 2017г., в том числе:

1. Приказ о приеме на работу №36 от 25.09.2000г. - в соответствии с п.2 приказа ФИО1 принята на должность главного бухгалтера дополнительного офиса № 1 с 25 сентября 2000г.

2. Приказ (распоряжение) о переводе работника на другую работу №26 от 18.06.2004г. в отношении ФИО1 - В соответствии с приказом ФИО1 переведена с должности главного бухгалтера дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 на должность Управляющего того же Дополнительного офиса Банка №1.

3. Трудовой договор №27/04-тд от 18.06.2004г. с ФИО1 – в соответствии с договором ФИО1 назначена на должность управляющего дополнительного офиса Банка, ей предписано приступить к исполнению обязанностей с 18 июня 2004г. Договор подписан руководством Банка и ФИО1

В соответствии с п.2.4. Верховская обязана осуществлять непосредственное, оперативное руководство текущей деятельностью Дополнительного офиса, обеспечивающее выполнение целей и задач, стоящих перед Дополнительным офисом; обеспечивать правильное и четкое исполнение всеми сотрудниками Дополнительного офиса своих должностных обязанностей, возложенных на них трудовыми договорами и должностными инструкциями; обеспечивать сохранность имущества и денежных средств, закрепленных за Дополнительным офисом; подписывать от имени Банка договоры и иные документы, необходимые для осуществления банковской деятельности и хозяйственных нужд, в пределах своей компетенции.

Согласно п.2.5. договора ФИО1 имеет право совершать сделки и иные правовые действия в пределах полномочий, предоставленных ей доверенностью; совершать юридически значимые и фактические действия, вытекающие из преддоговорных отношений; издавать распоряжения, обязательные для исполнения всеми сотрудниками Дополнительного офиса; осуществлять иные полномочия, определенные доверенностью и Положением о Дополнительном офисе.

4. Должностная инструкция от 01.03.2010г. Управляющего Дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 – в соответствии с должностной инструкцией Управляющий обязан (раздел 3 Инструкции): осуществлять руководство деятельностью Дополнительного офиса на основании доверенности, выданной Председателем Правления Банка (п.3.1 Инструкции); обеспечивать квалифицированное, юридически грамотное обслуживание клиентов, устойчивую и эффективную работу Дополнительного офиса (п.3.2); осуществлять управление подчиненными ему должностными лицами в соответствии с распорядительными документами Председателя Правления Банка (п.3.11); осуществлять контроль за исполнением должностных обязанностей всеми сотрудниками Дополнительного офиса (п.3.14). Согласно п.3.5. Инструкции, управляющий является материально ответственным лицом, лицом ответственным за хранение наличных денег в кассе, за сохранность ценностей в хранилище Дополнительного офиса.

Для исполнения обязанностей Управляющий наделен правами (раздел 4 Инструкции): от имени Банка подписывать договоры и другие документы в пределах своей компетенции, определенной Положением о Дополнительном офисе и доверенностью (п.4.2.); в рамках предоставленных полномочий распоряжаться закрепленным за Дополнительным офисом имуществом и денежными средствами (п.4.3.); решать все оперативно-хозяйственные вопросы, заключать сделки, необходимые для обеспечения хозяйственной деятельности Дополнительного офиса (п.4.4.). Согласно п.4.10 Инструкции, Управляющий издает распоряжения, обязательные для всех работников Дополнительного офиса в пределах своей компетенции, определенной доверенностью и Положением о филиале.

5. Договор о полной материальной ответственности от 18.06.2004г. с ФИО1 – согласно договора, подписанного представителем Банка и управляющим дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 ФИО1, последняя обязана: Строго соблюдать установленные правила хранения ценностей, принимать меры к предотвращению ущерба и возмещать суммы допущенных по его вине недостач (п.2.1 Договора); Бережно относиться к имуществу Банка и принимать меры к предотвращению ущерба (п.2.2); ежедневно, до закрытия кассы удостоверять своей подписью правильность выведения в книгах учета остатков ценностей на начало следующего дня (п.2.5); проверять полноту и фактическое соответствие ценностей кассы данным бухгалтерского учета и остаткам, указанным в книгах учета ценностей (п.2.6).

6. Приказ о прекращении (расторжении) трудового договора №144-к от 03.10.2016г. - в соответствии с приказом по организации – АО коммерческий банк «Ассоциация» - ФИО1 уволена с должности Управляющего Дополнительного офиса Банка №1 по основаниям: «Совершение виновных действий работником, непосредственно обслуживающим денежные и товарные ценности, дающих основание для утраты доверия к нему со стороны работодателя, пункт 7 части первой статьи 81 Трудового кодекса Российской Федерации».

7. Положение о Дополнительном офисе ОАО КБ Ассоциация (утв. Советом ОАО КБ «Ассоциация» Протокол №41 от 09.11.2007г.), Изменение №1 Положение о Дополнительном офисе ОАО КБ Ассоциация (утв. Советом ОАО КБ «Ассоциация» Протокол №37 от 22.08.2011г.) – в соответствии с Положением и Изменениями к нему, Дополнительный офис является внутренним структурным подразделением Банка. Дополнительный офис осуществляет свою деятельность от имени Банка в пределах предоставленных ему прав (п.1.3); Местонахождение Дополнительного офиса: 606860, 

<

...> (п.1.4 Положения в редакции изменений, внесенных Протоколом № 37 от 22.08.2011г.)

Согласно Положения, непосредственное руководство текущей деятельностью Дополнительного офиса осуществляет Управляющий Дополнительного офиса (далее - Управляющий), назначаемый Председателем Правления Банка, который действует на основании настоящего Положения и в соответствии с доверенностью, выданной ему Банком (п.п. 4.2, 4.4). Управляющий от имени Банка совершает сделки и иные правовые действия в пределах полномочий, предоставленных ему доверенностью; решает все оперативно-хозяйственные вопросы, заключает сделки, необходимые для обеспечения хозяйственной деятельности Дополнительного офиса; издает распоряжения, обязательные для всех работников Дополнительного офиса (п.4.6).

8. Приказ «О внесении изменений в штатное расписание Банка» № 96 от 22.09.2010г. - в соответствии с Приказом «В связи с производственной необходимостью» приказано - ввести в штатное расписание Банка с 01.10.2010 г. должности: инкассатора и водителя-инкассатора с целью организации участка инкассации в Дополнительном офисе ОАО КБ «Ассоциация» № в городе Ветлуга.

9. Книга хранилища ценностей ф. 0402118 (начата 19.08.2013г., окончена 31.10.2014г.) Дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» Шаранга - при осмотре листа Книги, содержащим сведения об остатке на 18 августа 2014г. и 19 августа 2014г., установлено, что запись об остатке за 19 августа 2014г. содержит исправления: в графе «Рубли» столбца «остаток на 20.08.2014» первоначально внесенная сумма «14 437 608-69» исправлена на «16 337 608-69», то есть увеличена ровно на 1,9 миллиона рублей. Исправление заверено, лист подписан кассиром В. Р.В., управляющим С.З.В.

10. Опись на перевозимые наличные деньги в сумме 17 000 000 рублей от 18 августа 2014г.; Приходный кассовый ордер № 7,259 от 18 августа 2014г. на сумму 17 000 000 рублей - опись подписана от имени кассира дополнительного офиса дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 (г.Ветлуга) Б.Е.Е. кассира Шарьинского филиала Банка Р. инкассатора Г.А.Н..; приходный – от имени инкассатора Г.А.Н.., кассира Шарьинского филиала Банка Р.. В соответствии с данными документами из кассы дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 (г.Ветлуга) в адрес Шарьинского филиала инкассированы денежные средства в сумме 17 000 000 рублей.

11. Расходный кассовый ордер № 7,359 от 20 августа 2014г. на сумму 16 500 000 рублей; Опись на перевозимые наличные деньги в сумме 16 500 000 рублей от 20 августа 2014г. (экземпляры №1, 2); Приходный кассовый ордер № 9,919 от 20 августа 2014г. на сумму 16 500 000 рублей - расходный документ и экземпляр №2 описи подписаны от имени кассира Шарьинского филиала Банка Р.., инкассатора Г.А.Н..; экземпляр описи №1 – также от имени кассира дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 Б.Е.Е. приходный документ – от имени кассира дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 Б.Е.Е.., инкассатора Г.А.Н..; приходные - от имени инкассатора Г.А.Н.., кассира дополнительного офиса в Б.. В соответствии с данными документами из кассы Шарьинского филиала Банка в адрес дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 (г.Ветлуга) инкассированы денежные средства в сумме 16 500 000 рублей.

12. Акты ревизии денежной наличности и других ценностей, находящихся в хранилище ценностей Дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 от 14.08.2013г., 04.09.2013г., 08.05.2014г., 18.07.2014г., 31.10.2013г., 23.09.2013г., 16.01.2014г., 21.01.2014г., 31.12.2013г., 23.04.2014г., 18.04.2014г., 26.07.2013г., 19.08.2014г. – актами подтверждено проведение силами сотрудников дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 ревизий материальных ценностей по состоянию на даты, указанные в актах. Осмотром установлено, что проведенными ревизиями недостач материальных ценностей, в том числе наличных денежных средств в рублях комиссиями выявлено не было. Все акты подписаны сотрудниками ДО №1, участвовавшими в ее проведении и управляющим дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 – ФИО1

Осмотренные документы приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. (Том №5, л.д. 200-236).

12) Вещественными доказательствами – Положением о Дополнительном офисе ОАО КБ Ассоциация (утв. Советом ОАО КБ «Ассоциация» Протокол №41 от 09.11.2007г.); Изменением №1 Положения о Дополнительном офисе ОАО КБ Ассоциация (утв. Советом ОАО КБ «Ассоциация» Протокол №37 от 22.08.2011г.); Приказом «О внесении изменений в штатное расписание Банка» № 96 от 22.09.2010г.; Приказом о приеме на работу №36 от 25.09.2000г.; Приказом (распоряжение) о переводе работника на другую работу №26 от 18.06.2004г. в отношении ФИО1; Трудовым договором №27/04-тд от 18.06.2004г. с ФИО1; Договором о полной материальной ответственности от 18.06.2004г. с ФИО1; Должностной инструкцией от 01.03.2010г. Управляющего Дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1; Приказом о прекращении (расторжении) трудового договора №144-к от 03.10.2016г.; Расходным кассовым ордером № 7,359 от 20 августа 2014г. на сумму 16 500 000 рублей; Описью на перевозимые наличные деньги в сумме 16 500 000 рублей от 20 августа 2014г. (экземпляр №2, оригинал); Приходным кассовым ордером № 7,259 от 18 августа 2014г. на сумму 17 000 000 рублей; Описью на перевозимые наличные деньги в сумме 17 000 000 рублей от 18 августа 2014г.; Приходным кассовым ордером № 9,919 от 20 августа 2014г. на сумму 16 500 000 рублей; Описью на перевозимые наличные деньги в сумме 16 500 000 рублей от 20 августа 2014г. (экземпляр №1, оригинал); Актами ревизий денежной наличности и других ценностей, находящихся в хранилище ценностей Дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 от 14.08.2013г., 04.09.2013г., 08.05.2014г., 18.07.2014г., 31.10.2013г., 23.09.2013г., 16.01.2014г., 21.01.2014г., 31.12.2013г., 23.04.2014г., 18.04.2014г., 26.07.2013г., 19.08.2014г.; Книгой хранилища ценностей ф. 0402118 (начата 19.08.2013г., окончена 31.10.2014г.) Дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» Шаранга (Том №5, л.д. 237-240).

13) Протоколом выемки от 4 апреля 2017 г., из которого следует, что на основании постановления следователя в помещении АО КБ «Ассоциация» по адресу: 

<

...> произведена выемка. В ходе выемки изъяты:Акт ревизии денежной наличности и других ценностей, находящихся в хранилище ценностей Дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 от 23.08.2016г., 16.06.2015г.;Заверенные копии актов ревизии денежной наличности и других ценностей, находящихся в хранилище ценностей Дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 от 05.11.2014г., 31.12.2014г., 23.01.2015г., 26.01.2015г., 31.12.2015г.;Заверенная копия расходного кассового ордера № 300 от 19августа 2014г. на сумму 1 900 000 рублей;Заверенная копия приходного кассового ордера № 1 от 19 августа 2014г. на сумму 1 900 000 рублей;Заверенная копия описи на перевозимые наличные деньги в сумме 1 900 000 рублей от 19 августа 2014г. (1экз.);Заверенная копия расходного кассового ордера № 1 от 20 августа 2014г. на сумму 9 900 000 рублей; Заверенная копия описи на перевозимые наличные деньги в сумме 9 900 000 рублей от 20 августа 2014г. (экземпляр 2);Заверенная копия приходного кассового ордера № 122 от 20 августа 2014г. на сумму 9 900 000 рублей. (Том № 6, л.д. 71-73).

14) Протоколом осмотра документов от 7 апреля 2017 г.,из которого следует, что осмотрены документы, изъятые в ходе выемки в помещении АО КБ «Ассоциация» по адресу: 

<

...> – 4 апреля 2017г., в том числе:

1. Заверенные копии расходного кассового ордера № 300 от 19 августа 2014г. на сумму 1 900 000 рублей и описи на перевозимые наличные деньги в сумме 1 900 000 рублей от 24 июля 2013г. (1экз.); заверенная копия приходного кассового ордера № 1 от 19 августа 2014г. на сумму 1 900 000 рублей – расходный документ и опись подписаны от имени кассира дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1, инкассатора Г.А.Н. опись также – от имени кассира дополнительного офиса в В. приходный документ – от имени инкассатора Г.А.Н.., кассира дополнительного офиса в В. В соответствии с данными документами из кассы дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 (г.Ветлуга) в адрес дополнительного офиса в Шаранге инкассированы денежные средства в сумме 1 900 000 рублей.

2. Заверенные копии расходного кассового ордера № 1 от 20 августа 2014г. на сумму 9 900 000 рублей и описи на перевозимые наличные деньги в сумме 9 900 000 рублей от 20 августа 2014г. (экземпляр 2); заверенная копия приходного кассового ордера № 122 от 20 августа 2014г. на сумму 9 900 000 рублей - расходный документ и опись подписаны от имени кассира дополнительного офиса в В.., инкассатора Г.А.Н. приходный документ – от имени инкассатора Г.А.Н. кассира дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 (г.Ветлуга) Б.Е.Е.. В соответствии с данными документами из кассы дополнительного офиса в Шаранге в адрес дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 (г.Ветлуга) инкассированы денежные средства в сумме 9 900 000 рублей.

3. Акт ревизии денежной наличности и других ценностей, находящихся в хранилище ценностей Дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 от 23.08.2016г. – в соответствии с актом комиссией АО КБ «Ассоциация» в составе А.., М.. в присутствии кассира К.Н.С,., управляющего дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 ФИО1 произведена ревизия денежной наличности и ценностей. В ходе пересчета наличных денежных средств в рублях, находящихся в кассе, установлено, что по данным бухгалтерского учета в кассе кредитной организации (счет 20202) должно находиться 22 513 924 рубля 04 копейки; фактически – 2 028 924 рубля 04 копейки. Таким образом, в результате ревизии комиссией установлена недостача в сумме 20 485 000 рублей.

4. Акт ревизии денежной наличности и других ценностей, находящихся в хранилище ценностей Дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 от 16.06.2015г. - в соответствии с актом комиссией АО КБ «Ассоциация» в составе М. в присутствии кассира К.Н.С, управляющего дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 ФИО1 произведена ревизия денежной наличности и ценностей. В ходе пересчета недостач и иных нарушений не выявлено.

5. Заверенные копии актов ревизии денежной наличности и других ценностей, находящихся в хранилище ценностей Дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 от 05.11.2014г., 31.12.2014г., 23.01.2015г., 26.01.2015г., 31.12.2015г. – актами подтверждено проведение силами сотрудников дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 ревизий материальных ценностей по состоянию на даты, указанные в актах. Осмотром установлено, что проведенными ревизиями недостач материальных ценностей, в том числе наличных денежных средств в рублях комиссиями выявлено не было. Все акты подписаны сотрудниками ДО №1, участвовавшими в ее проведении и управляющим дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 – ФИО1 Осмотренные документы приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. (Том №6, л.д. 74-78).

15) Вещественными доказательствами – Актами ревизии денежной наличности и других ценностей, находящихся в хранилище ценностей Дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 от 23.08.2016г., 16.06.2015г.; Заверенные копии актов ревизии денежной наличности и других ценностей, находящихся в хранилище ценностей Дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 от 05.11.2014г., 31.12.2014г., 23.01.2015г., 26.01.2015г., 31.12.2015г.; Заверенная копия расходного кассового ордера № 300 от 19 августа 2014г. на сумму 1 900 000 рублей; Заверенная копия приходного кассового ордера № 1 от 19 августа 2014г. на сумму 1 900 000 рублей; Заверенная копия описи на перевозимые наличные деньги в сумме 1 900 000 рублей от 19 августа 2014г. (1экз.); Заверенная копия расходного кассового ордера № 1 от 20 августа 2014г. на сумму 9 900 000 рублей; Заверенная копия описи на перевозимые наличные деньги в сумме 9 900 000 рублей от 20 августа 2014г. (экземпляр 2); Заверенная копия приходного кассового ордера № 122 от 20 августа 2014г. на сумму 9 900 000 рублей.(Том №6, л.д. 79-80).

16) Заверенной копией доверенности на ФИО1 №131/011 от 21.01.2013г., в соответствии с доверенностью, подписанной председателем Правления ОАО КБ «Ассоциация», выданной сроком на 3 года, управляющий дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 ФИО1 уполномочена в интересах банка (в том числе): подписывать денежно-расчетные и иные финансовые документы;заключать, изменять и расторгать договоры, соглашения и другие сделки, связанные с проведением банковский операций, в том числе по открытию и ведению банковских счетов физических и юридических лиц; осуществлению расчетов по поручению физических и юридических лиц; проведению кассового обслуживания физических и юридических лиц. (Том №3, л.д. 96).

17) Заверенной копией доверенности на ФИО1 №184/011 от 04.02.2014г., в соответствии с доверенностью, подписанной председателем Правления ОАО КБ «Ассоциация», выданной сроком на 3 года, управляющий дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 ФИО1 уполномочена в интересах банка (в том числе): подписывать денежно-расчетные и иные финансовые документы;заключать, изменять и расторгать договоры, соглашения и другие сделки, связанные с проведением банковский операций, в том числе по открытию и ведению банковских счетов физических и юридических лиц; осуществлению расчетов по поручению физических и юридических лиц; проведению кассового обслуживания физических и юридических лиц. (Том № 3, л.д. 97).

18) Заверенной копией доверенности на ФИО1 №2383/011 от 15.12.2014г., в соответствии с доверенностью, подписанной председателем Правления ОАО КБ «Ассоциация», выданной на срок до 31 декабря 2017г., управляющий дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 ФИО1 уполномочена в интересах банка (в том числе): подписывать денежно-расчетные и иные финансовые документы;заключать, изменять и расторгать договоры, соглашения и другие сделки, связанные с проведением банковский операций, в том числе по открытию и ведению банковских счетов физических и юридических лиц; осуществлению расчетов по поручению физических и юридических лиц; проведению кассового обслуживания физических и юридических лиц. (Том №3, л.д. 98).

19) Протоколом выемки от 1 марта 2017 г., из которого следует, что на основании постановления следователя у старшего кассира дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 Б.Е.Е. произведена выемка. В ходе выемки изъяты:Расходный кассовый ордер № 300 от 17 октября 2014г. на сумму 2 500 000 рублей;Описи на перевозимые наличные деньги в сумме 2 500 000 рублей от 17.10.2014 (экземпляры №2,3).

(Том № 5, л.д. 137-141)

20) Протоколом осмотра документов от 15 марта 2017 г., из которого следует, что осмотрены документы, изъятые в ходе выемки у старшего кассира дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 Б.Е.Е. - 1 марта 2017г.:Расходный кассовый ордер № 300 от 17 октября 2014г. на сумму 2 500 000 рублей и описи на перевозимые наличные деньги в сумме 2 500 000 рублей от 17.10.2014 (экземпляры №2,3) - расходный документ и опись подписаны от имени кассира дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №Б. управляющего ФИО1, кассира Шарьинского филиала Банка Р.. Подпись инкассатора отсутствует. В соответствии с данными документами из кассы дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 (г.Ветлуга) в адрес Шарьинского филиала инкассированы денежные средства в сумме 2 500 000 рублей.Осмотренные документы приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. (Том № 5, л.д. 142-146).

21) Заявлением С.Г.Б. от 16 января 2018г. (КУСП № 10 от 16 января 2018г.).подписанным последней и зарегистрированном в установленном порядке в Книге №1 УФСБ России по Нижегородской области заявлении С.Г.Б.. просит привлечь к ответственности бывшего управляющего дополнительном офисе ОАО КБ «Ассоциация» №1 ФИО1, которая в 2013г., злоупотребив ее доверием, похитила денежные средства в сумме 55 244 рубля 85 копеек со счета ее банковского вклада «Весна», открытого в дополнительном офисе ОАО КБ «Ассоциация» №1, причинив тем самым ей С.Г.Б. ущерб в сумме 55 244 рубля 85 копеек, который как в 2013г., так и в настоящее время для потерпевшей является значительным. (Том №2, л.д. 141)

22) Заявлением С.Г.Б. от 16 января 2018г. (КУСП № 12 от 16 января 2018г.)., подписаннымпоследней и зарегистрированном в установленном порядке в Книге №1 УФСБ России по Нижегородской области заявлении С.Г.Б.. просит привлечь к ответственности бывшего управляющего дополнительном офисе ОАО КБ «Ассоциация» №1 ФИО1, которая похитила денежные средства в сумме свыше 1 миллиона рублей со счета ее банковского вклада «Копилка плюс», открытого в дополнительномофисе ОАО КБ «Ассоциация» №1, причинив тем самым ей (С.Г.Б. ущерб, который как в 2014г., так и в настоящее время для потерпевшей является значительным. (Том № 2, л.д. 206).

23) Протоколом выемки от 17 января 2018г., из которого следует, что на основании постановления следователя у представителя потерпевшего АО КБ «Ассоциация» - З.Н.П. произведена выемка. В ходе выемки изъяты: Договор № 2500045 срочного банковского вклада физического лица «Весна» от 22 08.2012 г.; Выписка из лицевого счета № № открытого 22.08.2012г. С.Г.Б. по счету депозита «Весна»; Расходный кассовый ордер № 7, 131 от 22.08.2013г. на сумму 55 244 рубля 85 копеек; Договор срочного банковского вклада физического лица С.Г.Б.. «Копилка плюс» от 03.10.2014 г.; Выписка из лицевого счета № №, открытого С.Г.Б.. по счету депозита «Копилка». (Том № 6, л.д. 104-116).

24) Протоколом выемки от 22 января 2018г., из которого следует, что на основании постановления следователя в помещении дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 по адресу: г.Ветлуга Нижегородской области, ул. Ленина, д. 12 «а» произведена выемка. В ходе выемки изъяты: Расходный кассовый ордер № 11429 от 21.10.2014 г. на сумму 20 000 рублей;Расходный кассовый ордер № 12252 от 11.11.2014 г. на сумму 10 000 рублей;Расходныйкассовый ордер № 14113 от 18.12.2014 г. на сумму 1039087 рублей 92 копейки. (Том № 6, л.д. 119-124).

25) Протоколом осмотра документов от 22 января 2018 г., из которого следует, что осмотрены документы, изъятые в ходе выемок у представителя потерпевшего АО КБ «Ассоциация» З.Н.П. – 17 января 2018г. и в помещении дополнительного офиса АО КБ «Ассоциация» №1 по адресу: г.Ветлуга Нижегородской области, ул. Ленина, д. 12 «а» - 22 января 2018г., в том числе:1. Договор № 2500045 срочного банковского вклада физического лица «Весна» от 22 08.2012 г. – осмотром установлено, что в соответствии с договором С.Г.Б. открыт срочный вклад на сумму 50 000 рублей сроком до 22 августа 2013г. с открытием счета по вкладу № 42305810700012500045. На вклад предусмотрено начисление процентов 10,5 % годовых. Договор подписан С.Г.Б.., а также управляющим дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 ФИО1

2. Выписка из лицевого счета № №, открытого 22.08.2012г. С.Г.Б.. по счету депозита «Весна» - осмотром установлено, что по счету вклада производились операции по внесению наличных денежных средств в сумме 50 000 рублей по приходному кассовому ордеру № 8,922 от 22.08.2012г., начислению процентов в общей сумме 5 244 рубля 85 копеек, а также операция по снятию наличных денежных средств по расходному кассовому ордеру №7,131 от 22.08.2013 в сумме 55 244 рубля 85 копеек.

3. Расходный кассовый ордер № 7, 131 от 22.08.2013г. на сумму 55 244 рубля 85 копеек – в соответствии с ордером С.Г.Б. со счета № выданы наличные денежные средства в сумме 55 244 рубля 85 копеек. Имеется подпись от имени С.Г.Б. в графе «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил», подписи от имени контролера, бухгалтерского работника Г. кассира С.Г.Б..

4. Договор срочного банковского вклада физического лица С.Г.Б.. «Копилка плюс» от 03.10.2014 г. - осмотром установлено, что в соответствии с договором С.Г.Б. открыт срочный вклад на сумму 1058870 рублей 79 копеек сроком до 03.10.2015г. с открытием счета по вкладу № № На вклад предусмотрено начисление процентов 9,25 % годовых. Договор подписан от имени С.Г.Б.., а также управляющим дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 ФИО1

5. Выписка из лицевого счета № № открытого С.Г.Б.. по счету депозита «Копилка» - осмотром установлено, что по счету вклада производились операции по внесению наличных денежных средств: в сумме 1058870 рублей 79 копеек по приходному кассовому ордеру № 1726 от 03.10.2014г.; в сумме 10 000 рублей по приходному кассовому ордеру №13286 от 17.11.2014г.; начислению процентов в общей сумме 217 рублей13копеек, а также операции по снятию наличных денежных средств: в сумме 20 000 рублей по расходному кассовому ордеру №11429 от 21.10.2014г.; в сумме 10 000 рублей по расходному кассовому ордеру №12252 от 11.11.2014г.; в сумме 1 039 087 рублей 92 копейки по расходному кассовому ордеру № 14113 от 18.12.2014 г.

6. Расходный кассовый ордер № 11429 от 21.10.2014 г. на сумму 20 000 рублей – в соответствии с ордером С.Г.Б. со счета №номер выданы наличные денежные средства в сумме 20 000 рублей. Имеется подпись от имени С.Г.Б.. в графе «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил», подписи от имени контролера, выполненная ФИО1, бухгалтерского работника Г. кассира Б.Е.Е.

7. Расходный кассовый ордер № 12252 от 11.11.2014 г. на сумму 10 000 рублей – в соответствии с ордером С.Г.Б. со счета №№ выданы наличные денежные средства в сумме 10 000 рублей. Имеется подпись от имени С.Г.Б.. в графе «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил», подписи от имени Г.., Т.Т.А.., кассира К.Н.С,.

8. Расходный кассовый ордер № 14113 от 18.12.2014 г. на сумму 1 039 087 рублей 92 копейки – в соответствии с ордером С.Г.Б. со счета №№ выданы наличные денежные средства в сумме 1 039 087 рублей 92 копейки. Имеется подпись от имени С.Г.Б.. в графе «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил», подписи от имени Г. Т.Т.А.., кассира К.Н.С,Осмотренные документы приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. (Том№ 6, л.д. 125-145).

26) Протоколом выемки от 26 января 2018г., из которого следует, что на основании постановления следователя у потерпевшей С.Г.Б. - произведена выемка. В ходе выемки изъята Книжка денежных вкладов по счету №№, открытому в дополнительном офисе ОАО КБ «Ассоциация» №1, на имя С.Г.Б.. (Том № 6, л.д. 148-152).

27) Протоколом осмотра документов от 26 января 2018 г., из которого следует, что осмотрена книжка денежных вкладов по счету №№, открытому в дополнительном офисе ОАО КБ «Ассоциация» №1, на имя С.Г.Б., изъятая в ходе выемки у потерпевшей С.Г.Б. – 26 января 2018г.Осмотром установлено, что книжка содержит только запись о первичном пополнении счета № № денежными средствами в сумме 1 058 870 рублей 79 копеек, заверенную подписью операциониста. Иных записей об операциях по счету в книжке не имеется.Осмотренный документ приобщен к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. (Том № 6, л.д. 153-157).

28) Вещественными доказательствами – Договором № 2500045 срочного банковского вклада физического лица «Весна» от 22 08.2012 г.; Выпиской из лицевого счета № №, открытого 22.08.2012г. С.Г.Б.. по счету депозита «Весна»; Расходным кассовым ордером № 7, 131 от 22.08.2013г. на сумму 55 244 рубля 85 копеек; Договором срочного банковского вклада физического лица С.Г.Б.. «Копилка плюс» от 03.10.2014 г.; Выпиской из лицевого счета № №, открытого С.Г.Б.. по счету депозита «Копилка»; Расходным кассовым ордером № 11429 от 21.10.2014 г. на сумму 20 000 рублей; Расходным кассовым ордером № 12252 от 11.11.2014 г. на сумму 10 000 рублей; Расходным кассовым ордером № 14113 от 18.12.2014 г. на сумму 1039087 рублей 92 копейки; книжкой денежных вкладов по счету №№ открытому в дополнительном офисе ОАО КБ «Ассоциация» №1, на имя С.Г.Б.. (Том № 6, л.д. 158-159).

29) Заключением судебной почерковедческой экспертизы № 19 от 19 марта 2018г. из которого следует, что, подписи, исполненные от имени С.Г.Б. о получении денежных средств в расходных кассовых ордерах № 11429 от 21.10.2014 г. на сумму 20 000 рублей; № 14113 от 18.12.2014 г. на сумму 1039087 рублей 92 копейки - выполнены не С.Г.Б. а иным лицом. 

(Том №6, л.д. 206-216).

30)Заверенной копией доверенности на ФИО1 №133/011 от 25.01.2010г., в соответствии с которой, подписанной председателем Правления ОАО КБ «Ассоциация», выданной сроком на 3 года, управляющий дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 ФИО1 уполномочена в интересах банка (в том числе): подписывать денежно-расчетные и иные финансовые документы;заключать, изменять и расторгать договоры, соглашения и другие сделки, связанные с проведением банковский операций, в том числе по открытию и ведению банковских счетов физических и юридических лиц; осуществлению расчетов по поручению физических и юридических лиц; проведению кассового обслуживания физических и юридических лиц. (Том №3, л.д. 95).

31) Протоколом очной ставки между обвиняемой ФИО1 и свидетелем Г.Н.Ю. от 1 февраля 2018г, в процессе которой свидетель Г.Н.Ю. подтвердила свои показания о том, что после открытия в октябре 2010г. на базе дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 участка инкассации работники ДО №1, в том числе и сама Г.Н.Ю. с разрешения Верховскойипопоручению, данному кассирам лично, получали в кассе до заработной платы денежные средств на личные нужды. Все денежные средства возвращались в кассу сразу после получения заработной платы. Однако, 24 июня 2014г. при увольнении Верховская сообщила ей, что за ней числится задолженность по денежным средствам, полученным в кассе дополнительного офиса. Поскольку она получила расчет по заработной плате, то она передала Верховской для внесения в кассу ДО №1 в сумме 200 000 рублей.

Обвиняемая ФИО1 в ходе очной ставки не отрицала, что с ее разрешения кассирами Дополнительного офиса ОАО КБ «Ассоциация» №1 выдавались денежные средства сотрудникам дополнительного офиса, в том числе Г.Н.Ю.., которой предпринимались меры по возврату денежных средств в сумме 200 000 рублей, а также еще 20 000 рублей, однако при этом отрицала, что получала у Г.Н.Ю. данные денежные средства. (Том №3, л.д. 14-18).

32) Протоколом очной ставки между обвиняемой ФИО1 и свидетелем С.И.Н. от 1 февраля 2018г.В процессе которой свидетель С.И.Н. подтвердила свои показания о том, что ФИО1 в период исполнения ею обязанностей старшего кассира в период с февраля 2011г. по май 2014г. систематически давала ей указания без какого-либо документального оформления выдать ей либо работникам дополнительного офиса по их просьбе наличные денежные средства различными суммами из кассы ДО №1. В ряде случаев ФИО1 говорила, что денежные средства предназначены для их передачи другим людям. Также С.И.Н.. в ходе очной ставки подтвердила, что с разрешения ФИО1 взяла из кассы наличные денежные средства в сумме 917 167 рублей 30 копеек, которые отдала Верховской после увольнения в 2014г., однако Верховская не внесла их в кассу; также она с разрешения и поручению Верховской выдавала работникам ДО №1 денежные средства, которые они возвращали при получении заработной платы в полном объеме.

Обвиняемая ФИО1 в ходе очной ставки подтвердила, что в указанный период времени (с февраля 2011 по май 2014г.) давала поручение С.И.Н. выдать ей (Верховской) наличные денежные средства; также давала указания С.И.Н. выдать сотрудникам ДО №1 денежные средства. Она также знала о недостаче в кассе, так как кассу (хранилище) ежедневно закрывала и подписывала книгу учета хранилища ценностей совместно с С.И.Н.. Факт возврата ей денежных средств С.И.Н.. не признала. (Том №2, л.д. 25-31).

33) Протоколом очной ставки между обвиняемой ФИО1 и свидетелем Б.Е.Е. от 1 февраля 2018г.

В ходе очной ставки свидетель Б.Е.Е.. подтвердила свои показания о том, что в период ее работы в дополнительном офисе ОАО КБ «Ассоциация» №1 под руководством ФИО1 в кассе (хранилище ценностей) имелась недостача в сумме около 20 000 000 рублей, о чем ФИО1 знала, так как ежедневно совместно с ней проводила подсчет денежных средств. Также Б.Е.Е. показала, что по указанию ФИО1 непосредственно перед проведением ревизии в августе 2014г. готовила фиктивные документы об инкассации денежных средств в дополнительный офиса Банка в п.Шаранга, а также Шарьинский филиал ОАО КБ «Ассоциация» и обратно.

Обвиняемая ФИО1 в данной части показания свидетеля Б.Е.Е.. подтвердила. (Том №3, л.д. 47-71).

34) Протоколом очной ставки между обвиняемой ФИО1 и свидетелем К.Н.С, от 8 февраля 2018г, в процессе которой свидетель К.Н.С,. подтвердила свои показания о том, что в течение 2015-2016гг. она неоднократно по указаниям ФИО1, находясь от нее в служебной зависимости, подтверждала поступление либо расходование денежных средств из кассы ДО №1 по подготовленным в программном обеспечении Банка приходным и расходным кассовым ордерам, а также подписывала соответствующие ордера, без реальной выдачи либо приема денежных средств. Данные операции касались внесения денежных средств клиентами либо операций по подкреплению касс структурных подразделений Банка. Также К.Н.С,. подтвердила свои показания о том, что также по указанию ФИО1 готовила фиктивные документы об «инкассации» денежных средств в другие подразделения Банка с целью сокрытия недостачи от ревизионной комиссии.

Обвиняемая ФИО1 в ходе очной ставки подтвердила, что в течение работы К.Н.С,. в Банке давала ей указание подтвердить в программе приход и расход денежных средств по подготовленным по ее указанию приходные либо расходные ордера на подкрепление кассы Шарьинского филиала Банка на различные суммы без реальной выдачи либо приема денежных средств. Данные операции были нужны для того, чтобы вернуть «по документам» (то есть формально) денежные средства, которые фиктивно направлялись в Шарьинский филиал. (Том №3, л.д. 32-37).

Таким образом, суд, оценив в совокупности исследованные в судебном заседании доказательства по данному уголовному делу, согласно их достаточности, достоверности и допустимости приходит к выводу, что вина в отношении подсудимой ФИО1 в совершении инкриминируемых ей преступлений доказана полностью и ее действия суд квалифицирует следующим образом:

-по эпизоду от 24.06.2014 года, по ч.3 ст. 160 УК РФ, как - присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное лицом с использованием своего служебного положения;

-по эпизоду с августа по сентябрь 2014 года, по ч.3 ст. 160 УК РФ, как - присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное в крупном размере, лицом с использованием своего служебного положения;

-по эпизоду от 17.10.2014 года, по ч.4 ст. 160 УК РФ, как - присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное лицом с использованием служебного положения, в особо крупном размере;

-по эпизоду с 22.08.2012 года по 22.08.2013года, по ч.3 ст. 159 УК РФ, как - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения и с причинением значительного ущерба гражданину;

-по эпизоду с 21 октября по 18 декабря 2014 года, по ч.4 ст. 159 УК РФ, как – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере, лицом с использованием своего служебного положения.

В судебном следствии было достоверно установлено, и доказано, что:

- совершение ФИО1, преступления, предусмотренного ч.3 ст. 160 УК РФ-по эпизоду от 24.06.2014 года подтверждается показаниями свидетеля Г.Н.Ю.., оглашенными в ходе судебного следствия, в которых последняя четко и уверенно пояснила, что денежные средства в сумме 200 000 рублей передала именно ФИО1, причинив ОАО КБ «Ассоциация» материальный ущерб в указанной сумме. В судебном заседании Г.Н.Ю. также подтвердила оглашенные показания в судебном следствии. Свои показания, которые были оглашены в ходе судебного следствия Г.Н.Ю.., подтвердила и при очной ставке с ФИО1, которая была оглашена в ходе судебного следствия.Доказательствами, подтверждающими данный состав преступления в отношении ФИО1, является также протокол осмотра места происшествия, акт документальной проверки, протоколы выемок и осмотров фиктивных документов об инкассации денежных средств, которые были изучены в ходе судебного следствия и указаны выше; показаниями указанных выше свидетелей которые были оглашены в ходе судебного следствия: Т.Т.А. Я.Н.Н.., Р. а также оглашенных по согласию стороны обвинения и стороны защиты свидетеля С.З.В.

При допросе свидетеля, кассира С.Е.Ю.., Б.Е.Е.., оглашенных показаний О.., К.Н.С,., последние отрицали, что Г.Н.Ю.., либо ФИО1, вносили в кассу денежные средства с целью погашения образовавшейся недостачи.

-совершение ФИО1, преступления, предусмотренного ч.3 ст. 160 УК РФ, по эпизоду с августа по сентябрь 2014 года, подтверждается кроме указанных выше письменных доказательств, в том числе показаниями свидетеля С.И.Н. оглашенными в ходе судебного следствия в которых последняя пояснила, что ФИО1, потребовала передать последней денежные средства в сумме-917 167 рублей 30 копеек, с целью погашения образовавшейся недостачи. С.И.Н.., названную сумму передала ФИО1, а последняя данную сумму обратно в кассу не вернула. Свидетель С.И.Н.., поддержала свои показания и при проведении очной ставки с ФИО1, которая также была оглашена и изучена в ходе судебного следствия. 

Оглашенными показаниями в ходе судебного следствия свидетелей О. и К.Н.С,., также подтверждается, что С.И.Н. а также ФИО1, сумма в размере-917 167 рублей 30 копеек, в кассу ДО №1, для погашения недостачи, образовавшейся в результате получения С.И.Н. с разрешения ФИО1, в кассе ДО №1 принадлежащих ОАО КБ "Ассоциация" денежных средств во временное пользование, не возвращалась.

- совершение ФИО1, преступления, предусмотренного ч.4 ст. 160 УК РФ, по эпизоду от 17.10.2014 года, кроме указанных выше письменных доказательств подтверждается в том числе показаниями свидетеля Б.Е.Е. данные ей в ходе судебного следствия, которая четко пояснила, что17.10.2017 года, она запомнила эту дату. В соответствии с указанием ФИО1, она подготовила опись на перевозимые наличные деньги, указала инкассатором Г.А.Н. Операционистом Т.Т.А.., был изготовлен расходный кассовый ордер №300 от 17.10.2014 года, который подписала и ФИО10 Она приготовила инкассаторскую сумку и положила в нее нужную сумму, как положено все опечатала. В ордере она тоже расписалась, поставив штамп со своим именем. Забрала сумку с деньгами ФИО1, сказав: «Учитывай, как резерв». Вечером при подсчете она увидела, что при подсчете операций по кассе за операционный день, расходы на сумму 2500 000 рублей по бухгалтерскому учету (по балансовому счету кассы ДО №1) не прошли. Верховская в разговоре сказала, что данные денежные средства поступили в «резерв» и при перерасчете денежных средств в кассе их следует учитывать как имеющиеся в кассе и чтобы она приплюсовала его к 18 000000 рублей. Про «резерв» Верховская говорила, что будет все хорошо. Инкассаторская сумка с деньгами -2,5 мил.,рублей, в кассу обратно ФИО1, не передавалась. Также показаниями свидетеля Р.. и Х.., оглашенных в ходе судебного следствия; протоколами выемок, осмотра расходного документа об инкассации в Шарьинский филиал Банка денежных средств в сумме-2500 000 рублей;

-совершение ФИО1, преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК РФ по эпизоду с 22.08.2012 года по 22.08.2013 года на сумму- 1069 087 рублей 92 копейки, подтверждается, в том числе оглашенными в ходе судебного следствия показаниями потерпевшей С.Г.Б.., представителя потерпевшего З.Н.П.., а также данными в ходе судебного следствия свидетелями С.Е.Ю.. и Г.. и другими имеющими письменными указанными выше доказательствами находящимися в материалах уголовного дела, которые были оглашены в ходе судебного следствия. 

-совершение ФИО1, преступления, предусмотренного по эпизоду с 21 октября по 18 декабря 2014 года, по ч.4 ст. 159 УК РФ, также подтверждается оглашенными в ходе судебного следствия показаниями потерпевшей С.Г.Б.., представителя потерпевшего З.Н.П. свидетеля К.Н.С, а также данными в ходе судебного следствия свидетелями С.Е.Ю.. и Г..и Б.Е.Е.. и письменными доказательствами указанными выше, которые были оглашены в ходе судебного следствия.

При постановлении данного приговора суд принимает за основу показания: представителя потерпевшего З.Н.П.., потерпевшей С.Г.Б.., свидетелей Г.Н.Ю. В. Ш.А.Н. Т.Т.А.., С.Г.Б. С.И.Н..,К.С.З.В.., Х. оглашенные в ходе судебного следствия и берет их за основу при постановлении данного приговора., поскольку данные оглашенные показания в ходе судебного следствия, даны правильно и последовательно, которые состыкуются между собой, имеют логическую связь и состыкуются с событиями о которых в данных показаниях идет речь.

К показаниям свидетелей Г.Н.Ю.., В.., Ш.А.Н.., Т.Т.А. С.Г.Б. С.И.Н.., К.Н.С, С.З.В.., данных в ходе судебного следствия суд относится критически и не принимает их за основу при постановлении данного приговора, отвергает их полностью в связи с существенными противоречиями с оглашенными их показаниями в ходе судебного следствия. Суд также относится критически и к показаниям представителя потерпевшего З.Н.П. и потерпевшей С.Г.Б. данных ими в ходе судебного следствия до оглашения их показаний в связи с противоречиями и также не принимает их во внимание при постановлении данного приговора и отвергает их, за исключением дополненных показаний представителя потерпевшего З.Н.П.. и С.Г.Б.., данных их в судебном следствии, после того как их показания были оглашены.

При постановлении данного приговора суд принимает за основу также показания свидетелей А.О.Б..,Г. Б.Е.Е. С.Е.Ю.., которые были даны ими непосредственно в ходе судебного следствия, поскольку они были даны правильно, логически последовательно, а также состыкуются с показаниями между собой и показаниями свидетелей Г.Н.Ю.., В.., Ш.А.Н.., Т.Т.А. О. С.И.Н.., К.Н.С,., которые были оглашены в ходе судебного следствия, а также показаниями представителя потерпевшего З.Н.П.., и потерпевшей С.Г.Б. также оглашенными в ходе судебного следствия.

При постановлении данного приговора, суд также за основу принимает и показания свидетелей Р..,Г.А.Н..,Х. Г.Н.Ю.., которые были оглашены в ходе судебного следствия, а также дополненные ими показания в ходе судебного следствия сразу после оглашения их показаний в ходе судебного следствия, поскольку они даны логически правильно, последовательно, состыкуются с показаниями свидетелей Г.Н.Ю. В.., Ш.А.Н. Т.Т.А.., О. С.И.Н. К. которые были оглашены в ходе судебного следствия, а также показаниями представителя потерпевшего З.Н.П.., и потерпевшей С.Г.Б. также оглашенными в ходе судебного следствия.

К показаниям свидетелей Р.., Г.А.Н.., В. Г.Н.Ю. которые ими были даны в судебном следствии до оглашения их показаний, суд относится критически и не принимает их во внимание при постановлении данного приговора, отвергая их полностью, в связи с существенными противоречиями между ими и показаниями их которые были оглашены в судебном следствии.

При постановлении данного приговора суд принимает за основу показания свидетеля С.З.В.., оглашенные в ходе судебного следствия в соответствии со ст. 281 ч.1 УПК РФ, поскольку они даны правильно, последовательно и логично и ставить их под сомнение оснований у суда не имеется.

При постановлении данного приговора суд также принимает за основу показания свидетеля К. которые были оглашены в ходе судебного следствия, поскольку они даны логически правильно, последовательно, отражают события преступления, состыкуются с показаниями свидетеля С.И.Н.., которые были оглашены в ходе судебного следствия, и ставить их под сомнение оснований у суда не имеется. 

Также, принимает суд за основу при постановлении данного приговора часть дополненных К. показаний, сразу после оглашенных его показаний в судебном следствии, за исключением того, «что деньги он возвратил в кассу», поскольку в оглашенных показаниях четко пояснил, что отдал деньги в сумме 20 000 рублей, лично ФИО1

Таким образом, суд критически относится к показаниям К. данных им непосредственно в судебном следствии до оглашения его показаний которые он дал в ходе предварительного следствия, а также критически относится в части дополнительно дополненных им показаний, после оглашенных названных его показаний, а именно-«что деньги он возвратил в кассу», и не принимает их во внимание при постановлении данного приговора отвергая их.

Суд применил ст. 281 ч.3 УПК РФ, огласив показания представителя потерпевшего З.Н.П.. и потерпевшей С.Г.Б. в связи с их существенными противоречиями данных в ходе судебного следствия и теми, что даны были ими в ходе предварительного следствия по основаниям: в отношении представителя потерпевшего З.Н.П.., в связи с расхождением суммы недостачи по ревизии, дате и обстоятельствам ревизии; - в отношении С.Г.Б. в связи с указанием неверных сумм вкладов и дат по вкладам.

Суд применил ст. 281 ч.3 УПК РФ, огласив показания свидетелей в связи с их существенными противоречиями данных в ходе судебного следствия и теми, что даны были ими в ходе предварительного следствия по основаниям: - в отношении свидетеля Г.Н.Ю. в связи с тем, что не указала дату возвращения 200 000 рублей, которую ранее указывала, а также в связи стем, что не указала, что другие сотрудники тоже брали из кассы деньги; - в отношении свидетеля В. в связи с тем, что ранее говорила, что вносила исправления в кассовую книгу; - в отношении свидетеля Ш.А.Н.., в связи с тем, что ранее в своих показаниях он говорил, что расписывался в расходном кассовом ордере, а деньги не перевозил; в отношении свидетеля Т.Т.А. связи с тем, что ранее она указывала другую сумму денег фиктивно направленных в г. Шарью; - в отношении свидетеля Г.А.Н.., в связи с тем, что ранее говорил, что не по всем расходным кассовым ордерам перевозились деньги; - в отношении свидетеля С.Г.Б. в связи с тем, что ранее говорила, что сразу выявила недостачу при начале работы кассиром; - в отношении свидетеля Р. в связи с тем, что ранее говорила о том, что ей известно о составлении фиктивных документов на сумму-17 мил.рублей по указанию Я.Н.Н. - в отношении свидетеля К. в связи с тем, что ранее говорил, что отдал долг 20 000 рублей ФИО1, лично, а не в кассу; - в отношении свидетеля С.И.Н. в связи с неуказанием периода, когда возвращалась сумма; - в отношении свидетеля К.Н.С,., в связи с тем, что не видела, как Верховская подписывала документы за С.Е.Ю., а также не указала суммы со вкладов С.Г.Б. - в отношении свидетеля Х. в связи с тем, что суммы денежных средств которые возвращались по фиктивным проводкам не соответствовали тем которые возвращались.

При постановлении данного приговора суд критически относится к доводам ФИО1, в части о том, что Г.Н.Ю. и С.Е.Ю. являются близкими родственниками, и не принимает их во внимание при постановлении данного приговора, отвергая их, поскольку таких доказательств суду не представлено, как со стороны обвинения, так и стороны защиты.

Кроме того, давая свои показания как свидетель Г.Н.Ю.., так и свидетель С.Е.Ю.., предупреждались за дачу заведомо ложных показаний и ставить их показания под сомнение оснований у суда не имеется.

При постановлении данного приговора суд критически относится к показаниям подсудимой ФИО1,в части того что, последняя передавала денежные средства в размере- 1 069 087 рублей 92 копейки, а также суммы-55 244 рубля 85 копеек С.Г.Б. не принимая данные показания при постановлении приговора, отвергая их, поскольку в ходе судебного следствия в суде установлено обратное, как показаниями самой потерпевшей С.Г.Б.., так и изъятой и осмотренной книжки денежных вкладов по счету №№, принадлежащей С.Г.Б. которая была изучена в ходе судебного следствия, из которой следует, что данная книжка содержит только запись о первичном пополнении счета №№ денежными средствами 1058 870 рублей 79 копеек, заверенная подписью операциониста. Иных записей об операциях по счету в книжке не имеется.

Критически суд относится и к доводам ФИО1, в части того, что ей не передавались Г.Н.Ю.., сумма-200 000 рублей; С.И.Н. сумма-917 167 рублей 30 копеек, а также, чтоона ездила к С.И.Н., Г.Н.Ю.., по возврату долгов, что Г.Н.Ю.. и С.И.Н. от долгов не отказывались, не принимая их во внимание при постановлении данного приговора, отвергая их, по тем основаниям, что в ходе судебного следствия Г.Н.Ю.. и С.И.Н. показали обратное.

Также критически суд относится и к доводам ФИО1, о том, что ей в инкассаторской сумке не передавались денежные средства в размере- 2500 000 рублей Б.Е.Е. не принимая их во внимание при постановлении данного приговора, отвергая их, поскольку в судебном заседании свидетель Б.Е.Е. предоставила иные показания и доказано было обратное.

При постановлении данного приговора суд критически относится к показаниям подсудимой ФИО1,в части того, что ее оговорили свидетели Г.Н.Ю. С.И.Н. Б.Е.Е. а также потерпевшая С.Г.Б. и не принимает их во внимание при постановлении данного приговора, отвергая их по тем основаниям, что как Г.Н.Ю. С.И.Н. Б.Е.Е. а также потерпевшая С.Г.Б. при их допросе предупреждались за заведомо ложные показания, кроме того, между свидетелями Г.Н.Ю.., С.И.Н.., Б.Е.Е.., и ФИО1, проводились очные ставки, при которых Г.Н.Ю. С.И.Н.., и Б.Е.Е.., полностью подтвердили свои показания, настояв на них, а свидетель С.И.Н.., кроме того допрашивалась и дополнительно, показания свидетелей Г.Н.Ю. С.И.Н.., Б.Е.Е.., а также потерпевшей С.Г.Б. были оглашены в ходе судебного следствия, как и названные очные ставки. Таким образом, оснований оговаривать ФИО1, свидетелями Г.Н.Ю.., С.И.Н.., Б.Е.Е. а также потерпевшей С.Г.Б. в адрес суда стороной защиты не представлено и оснований ставить под сомнение показания свидетелей Г.Н.Ю. Н.Ю., С.И.Н.., Б.Е.Е. а также потерпевшей С.Г.Б. у суда не имеется.

Доводы ФИО1, о том, что ее оговаривают не только названные три свидетеля, но и потерпевшая С.Г.Б. является позицией защиты ФИО1, как подсудимой и возможным способом уклонения от уголовной ответственности.

Не состоятельными доводами ФИО1, являются и доводы о том, что ей направлялись письменные и по факсимильной связи указания с головного офиса Банка, о выдаче денег ФИО5, а также в части того, что Головной офис также делал фиктивные проводки., однако в адрес суда каких-либо письменных, либо факсимильных указаний в адрес ФИО1, головным офисом Банка, на выдачу каких-либо денежных средств С. не представлено, кроме того не представлено в материалах уголовного дела, а также стороной защиты фиктивных проводок проводимых Головным офисом и суд не принимает данные доводы во внимание при постановлении данного приговора, отвергая их.

Не состоятельными доводами подсудимой ФИО1, являются и доводы, что задолженность перед «Ассоциацией» была ранее у руководителя мехлесхоза С. которая и осталась, по тем основаниям, что в вину ФИО1, инкриминируются другие суммы и по другим обстоятельствам, которые не затрагивают интересы С., а потому суд также отвергает данные доводы ФИО1, не принимая их во внимание при постановлении данного приговора.

К доводам ФИО1, о том, что ранее помимо имеющейся в материалах данного уголовного дела тетрадного листа с записями с рукописным текстом о долгах, имелся напечатанный список должников, суд относится критически и не принимает их во внимание при постановлении данного приговора, отвергая их, по тем основаниям, что никакого напечатанного списка должников в материалах дела не имеется, а свидетель А.О.Б. в суде в своих показаниях четко пояснила, что от ФИО1, поступил лист с фамилиями, который находится в материалах дела, а в материалах дела имеется только тетрадный лист с рукописными записями, который и был изучен в судебном следствии. 

Критический суд относится и к доводам ФИО1, в части, о том, что в ее отсутствие когда она была в отпуске, а также в командировках то ее обязанности исполнял другой человек, который имел доступ к денежному хранилищу и возможно им могли быть взяты инкриминируемые ей суммы в обвинении по тем основаниям, что суммы 200 000 рублей; 917 167 рублей 30 копеек; 2500 000 рублей, как было установлено в ходе судебного следствия передавались непосредственно самой ФИО1, и не принимает данные доводы ФИО1, при постановлении данного приговора и отвергает их.

При определении вида и размера наказания в отношении ФИО1, по преступлениям, предусмотренным ч.3 ст. 160; ч.3 ст. 160; ч.4 ст. 160; ч.3 ст. 159; ч.4 ст. 159 УК РФ обстоятельств, смягчающих наказание, в отношении последней в соответствии с ч. 1 ст. 61 УК РФ, суд не установил.

Иных смягчающих наказание обстоятельств в отношении ФИО1, по преступлениям, предусмотренным, ч.3 ст. 160; ч.3 ст. 160; ч.4 ст. 160; ч.3 ст. 159; ч.4 ст. 159 УК РФ, суд не установил.

Обстоятельств, отягчающих наказание по преступлениям, предусмотренныхч.3 ст. 160; ч.3 ст. 160; ч.4 ст. 160; ч.3 ст. 159; ч.4 ст. 159 УК РФ в отношении ФИО1, в соответствии сост. 63 УК РФ, суд не установил.

Оснований для постановления приговора в отношении ФИО1, без назначения наказания, а также освобождения от наказания или применения отсрочки отбывания наказания, не имеется.

Принимая во внимание тот факт, что подсудимаяФИО1, в соответствии с представленной справкой (Том №3 л.д.116) под диспансерным наблюдением у врачапсихиатра и врача психиатра-нарколога в ГБУЗ НО «Ветлужская ЦРБ им. доктора ФИО16.», не состоит, то суд признает ФИО1, вменяемой в отношении инкриминируемых ей в вину преступлений и не нуждающейся в применении к ней принудительных мер медицинского характера. 

С учетом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений ФИО1, их количества, которые относятся к категории тяжких преступлений, учитывая обстоятельства совершенных преступлений и наступившие в ходе их последствия, учитывая влияние назначенного наказания на исправление осужденной, учитывая положения ст. 43, ст. 60 УК РФ, учитывая общее состояние здоровья и наличие имеющихся заболеваний у подсудимой ФИО1, учитывая ее семейное положение, а также учитывая личностьподсудимойФИО1, которая по месту своего жительства согласно представленной справки-характеристики от участкового уполномоченного ФИО17, охарактеризована – удовлетворительно (Том №3 л.д.42); согласно представленной справки о составе семьи ФИО1, в состав ее семьи входит, муж - В.Е.Н. рождения и дочь - В.Ю.Е. года рождения (Том №3 л.д.114);уведомлением об отсутствии в Едином государственном реестре недвижимости запрашиваемых сведений подтверждается, что прав на объекты недвижимости за ФИО1, не имеется (Том №3 л.д.115),согласно справки (Том №3л.д.117) сведений о регистрации самоходных машин и других видов техники на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в базе данных инспекции Гостехнадзора Нижегородской области отсутствуют;ранее не судимой, принимает суд во внимание при постановлении данного приговора отсутствие смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренные ст. 61 УК РФ по всем указанным выше пяти инкриминируемым ей в вину преступлениям и отсутствиеотягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ст. 63 УК РФ, по указанным выше пяти инкриминируемым в вину ФИО1, преступлениям, суд считает необходимым назначить наказание ФИО1, связанное с лишением свободы в пределах санкций статей УК РФ.

Вид исправительного учреждения ФИО1, избрать в соответствии со ст. 58 ч.1 п. «б» УК РФ.

При назначении наказания ФИО1, не применять в отношении ее дополнительного вида наказания в виде штрафа и ограничения свободы, поскольку суд считает это нецелесообразным. 

При назначении наказания ФИО1, в связи с фактическими обстоятельствами совершенных преступлений, их характером, степенью общественной опасности, количеством, а также наступившими последствиями в ходе совершения данных преступлений, суд не усматривает необходимости изменения категории преступлений на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, а также не усматривает и применение ст. 64 и ст. 73 УК РФ.

При назначении наказания ФИО1, суд применяет ст. 69 ч.3 УК РФ.

По данному уголовному делу представителем потерпевшего З.Н.П.., признанным по делу гражданским истцом к подсудимой ФИО1, признанной по делу гражданским ответчиком был предъявлен иск на сумму-21609 332 рубля 77 копеек, в счет возмещения материального ущерба, который последний в судебном заседании полностью поддержал.

Подсудимая ФИО1, иск на сумму-21609 332 рубля 77 копеек, не признала в полном объеме.

В соответствии со ст.1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Таким образом, как было установлено в судебном заседании в обвинение ФИО1, вменяется сумма материального ущерба в размере-4 741 500 рублей 07 копеек (Четыре миллиона семьсот сорок одна тысяча пятьсот рублей 07 копеек),которая образовалась по вине ФИО1, была подтверждена в судебном заседании и таким образом подлежит взысканию с последней. Остальная сумма на 16 867 832 рубля 70 копеек, (Шестнадцать миллионов восемьсот шестьдесят семь тысяч восемьсот тридцать два рубля 70 копеек), в обвинение ФИО1, не вменяется и в связи с тем, что на сумму-16 867 832 рубля 70 копеек, следует установить обстоятельства образовавшейся недостачи на данную сумму, провести необходимые связанные с недостачей расчеты, что не влияет на решение суда о квалификации инкриминируемых в вину подсудимой деяний, мере наказания и по другим вопросам, возникающим при постановлении приговора, то суд считает необходимым оставить данную часть иска без рассмотрения.

Таким образом, заявленный гражданский иск представителем потерпевшего от АО КБ «Ассоциация» З.Н.П.., подлежит удовлетворению частично, только на сумму вразмере-4 741 500 рублей 07 копеек (Четыре миллиона семьсот сорок одну тысячу пятьсот рублей 07 копеек), а остальную часть иска на сумму-16 867 832 рубля 70 копеек, (Шестнадцать миллионов восемьсот шестьдесят семь тысяч восемьсот тридцать два рубля 70 копеек), следует оставить без рассмотрения, разъяснив гражданскому истцу право на обращение с гражданским иском на сумму- 16 867 832 рубля 70 копеек, в порядке гражданского судопроизводства. 

Вопрос о распределении процессуальных издержек, разрешить в соответствии с ч.3 ст. 313 УПК РФ.

Вопрос о вещественных доказательствах разрешить в порядке ст. ст. 81-82 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307-309 Уголовно процессуального кодекса Российской Федерации, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст. 160; ч.3 ст. 160; ч.4 ст. 160; ч.3 ст. 159; ч.4 ст.159 УК РФ и назначить наказание:

-по эпизоду от 24.06.2014 года, по ч.3 ст. 160 УК РФ– 1 (один) год 8 (восемь) месяцев лишения свободы;

-по эпизоду с августа по сентябрь 2014 года, по ч.3 ст. 160 УК РФ -1 (один) год 8 (восемь) месяцев лишения свободы;

по эпизоду от 17.10.2014 года, по ч.4 ст. 160 УК РФ -2 (два) года 6 (шесть) месяцев лишения свободы;

-по эпизоду с 22.08.2012 года по 22.08.2013 года, по ч.3 ст. 159 УК РФ – 1 (один) год 8 (восемь) месяцев лишения свободы;

-по эпизоду с 21 октября по 18 декабря 2014 года- по ч.4 ст. 159 УК РФ – 2 (два) года 6 (шесть) месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст. 69 ч.3 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, определить В.Т.ВВ., окончательное наказание- 4 (четыре) года лишения свободы, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения в отношении ФИО1, в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу, взяв ее под стражу в зале суда.

Срок отбытия наказания ФИО1, исчислять с 06.11.2018 года.

Взыскать с ФИО1 в пользу АО КБ «Ассоциация» сумму в размере-4 741 500 рублей 07 копеек (Четыре миллиона семьсот сорок одну тысячу пятьсот рублей 07 копеек), в счет возмещения материального ущерба.

Исковые требования АО КБ «Ассоциация к ФИО1, о взыскании суммы-16 867 832 рубля 70 копеек, (Шестнадцать миллионов восемьсот шестьдесят семь тысяч восемьсот тридцать два рубля 70 копеек), в счет возмещения материального ущерба, оставить без рассмотрения, разъяснив право истцу на обращение с гражданским иском на сумму- 16 867 832 рубля 70 копеек, в порядке гражданского судопроизводства. 

Вещественные доказательства по данному уголовному делу:

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

Вопрос о распределении процессуальных издержек, разрешить в соответствии с ч.3 ст. 313 УПК РФ.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Нижегородский областной суд в течение 10-суток со дня провозглашения, путем подачи жалобы через Ветлужский районный суд, а осужденной ФИО1, в тот же срок с момента получения ей копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная ФИО1, вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении данного уголовного дела судом апелляционной инстанцией.

Председательствующий Г.В.Громцев