Копия. Дело ...а-11113/2017

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

... ...

Вахитовский районный суд ... Республики Татарстан в составе

председательствующего судьи Сычева И.А.,

при секретаре ФИО3,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению ФИО2 к Центральному банку Российской Федерации в лице Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации о признании незаконным решения Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации об отказе в исключении сведений о ФИО1 из базы данных,

УСТАНОВИЛ:

в обосновании иска указано, что ФИО1 являлась заместителем главного бухгалтера общества с ограниченной ответственностью «Татарстанский аграрно-промышленный банк (далее – ООО «Татагропромбанк»). Приказом Центрального банка Российской Федерации (далее – ЦБ РФ) от ... у ООО «Татагропромбанк» была отозвана лицензия на осуществление банковской деятельности.

В связи с тем, что ФИО1 занимала один из руководящих постов данной организации, данные о ней были включены в базу данных, ведущуюся ЦБ РФ в лице Волго-Вятского главного управления, в соответствии со статьей Федерального закона (далее – ФЗ) «О Центральном банке Российской Федерации» как о лице, деятельность которой способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации или нарушениям банковского законодательства РФ и нормативных актов Банка России незаконными.

ФИО1 обратилась в Волго-Вятское отделение ЦБ РФ с ходатайством об исключении её из базы данных указав, что она замещала должность заместителя главного бухгалтера и в её полномочия не входило принятие решений, определяющих деятельность банка.

Рассмотрев данное ходатайство, исполняющий обязанности заместителя начальника Волго-Вятского главного управления ЦБ РФ отказал в его удовлетворении.

С таким решением ФИО1 не согласна, указывая, что административным ответчиком не были в полной мере проанализированы её должностные обязанности, в которые не входило принятие решений по финансово-хозяйственной деятельности банка.

На основании изложенного просит суд признать незаконным решение Волго-Вятского главного управления центрального банка Российской Федерации об отказе в исключении её из базы данных.

Административный истец в судебное заседание не вилась, извещалась. Из имеющейся у суда информации почтовой службы, ФИО1 не явилась в отделение почты за получением судебного извещения. Поскольку извещение было направлено и не получено в результате бездействия ФИО1, извещение следует признать надлежащим.

Представители административного ответчика в судебное заседание явились, с иском не согласны.

Выслушав доводы участников процесса, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Статьей 218 Кодекса административного судопроизводства (далее - КАС РФ) установлено, что гражданин, организация, иные лица могут обратиться в суд с требованиями об оспаривании решений, действий (бездействия) органа государственной власти, органа местного самоуправления, иного органа, организации, наделенных отдельными государственными или иными публичными полномочиями (включая решения, действия (бездействие) квалификационной коллегии судей, экзаменационной комиссии), должностного лица, государственного или муниципального служащего (далее - орган, организация, лицо, наделенные государственными или иными публичными полномочиями), если полагают, что нарушены или оспорены их права, свободы и законные интересы, созданы препятствия к осуществлению их прав, свобод и реализации законных интересов или на них незаконно возложены какие-либо обязанности. Гражданин, организация, иные лица могут обратиться непосредственно в суд или оспорить решения, действия (бездействие) органа, организации, лица, наделенных государственными или иными публичными полномочиями, в вышестоящие в порядке подчиненности орган, организацию, у вышестоящего в порядке подчиненности лица либо использовать иные внесудебные процедуры урегулирования споров.

В силу статьи 75 ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России осуществляет анализ деятельности кредитных организаций (банковских групп, банковских холдингов) в целях выявления ситуаций, угрожающих законным интересам вкладчиков и кредиторов кредитных организаций, а также стабильности банковской системы Российской Федерации.

Банк России вправе принимать меры, предусмотренные статьей 74 настоящего Федерального закона, а также по решению Совета директоров осуществлять мероприятия по финансовому оздоровлению кредитных организаций.

Для предотвращения указанных в настоящей статье ситуаций Банк России ведет базу данных о лицах, занимающих должности, указанные в статье 60 настоящего Федерального закона (кандидатах на указанные должности), других работниках кредитных организаций и об иных лицах, деятельность которых способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации или нарушениям законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России. Порядок ведения указанной базы данных устанавливается Банком России. В целях ведения базы данных Банк России вправе запрашивать сведения у федеральных органов исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц.

Согласно части 1 статьи 60 Закона, Банк России вправе предъявлять квалификационные требования и требования к деловой репутации единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации и кандидатов на указанные должности, а также требования к деловой репутации членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации и кандидатов на эти должности, физических и юридических лиц, приобретающих более 10 процентов (владеющих более 10 процентами) акций (долей) кредитной организации или совершающих сделку (сделки), направленную (направленные) на установление контроля (осуществляющих контроль) в отношении акционеров (участников) кредитной организации, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица, приобретающего более 10 процентов (владеющего более 10 процентами) акций (долей) кредитной организации, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица, совершающего сделку (сделки), направленную (направленные) на установление контроля (осуществляющего контроль) в отношении акционеров (участников) кредитной организации, в соответствии с критериями, установленными статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

Согласно пункту 5.1. Положение Банка России от ... N 408-П "О порядке оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) (далее - Положение)", и порядке ведения базы данных, предусмотренной статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в целях выявления ситуаций, угрожающих законным интересам вкладчиков и кредиторов кредитных организаций (банковских групп), стабильности банковской системы Российской Федерации в соответствии с частью третьей статьи 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" ведется централизованная база данных о лицах, указанных в пунктах 2.1, 3.1 и 4.1 настоящего Положения, деловая репутация которых не соответствует требованиям, установленным статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", других работниках кредитной организации и иных лицах, деятельность которых способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации или нарушениям законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России (далее - база данных).

Согласно п. 5.2.2 Положения, предусмотрено внесение в базу данных сведений о руководителях кредитной организации (филиала), лицах, временно исполняющих должностные обязанности руководителя кредитной организации, и лицах, на которые возложены отдельные обязанности руководителей кредитной организации (филиала), предусматривающие право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации.

В абзаце 5 данной статьи указано, что при внесении в базу данных сведений о членах совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации также вносится информация о председателе совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации; о руководителях кредитной организации (филиала), лицах, временно исполняющих должностные обязанности руководителя кредитной организации, и лицах, на которые возложены отдельные обязанности руководителей кредитной организации (филиала), предусматривающие право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации: деятельность которых привела к направлению в кредитную организацию предписания об ограничении на проведение отдельных операций (запрете на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций), а также к неоднократному (два и более раза в течение последних 12 месяцев) неисполнению предписаний Банка России об устранении нарушений в деятельности кредитной организации (филиала) в соответствии со статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

В силу пункта 5.9 Положения основанием для исключения информации из базы данных до истечения сроков, предусмотренных пунктом 5.8 настоящего Положения, является: установление в дальнейшем (на основании проверок, объяснений, предоставленных лицами, указанными в пункте 5.1 настоящего Положения, представления документов и иной документально подтвержденной информации) непричастности лиц, внесенных в соответствующую базу данных, к нарушениям кредитной организацией требований федеральных законов и (или) нормативных актов Банка России, послуживших основанием для внесения сведений о них в базу данных; вступление в законную силу решения суда о признании недействительным приказа Банка России об отзыве лицензии или назначении временной администрации, а также об отмене предписания об ограничении на проведение отдельных операций (запрете на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций); вступление в законную силу судебного акта об отмене обвинительного приговора, а также погашение или снятие судимости с лиц, указанных в пункте 5.1 настоящего Положения; удовлетворение подразделением Банка России ходатайства кредитной организации об отмене предписания об ограничении на проведение отдельных операций (запрете на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций) с учетом принятых кредитной организацией мер по устранению нарушений, повлекших направление предписания.

Установлено, что ФИО1 являлась заместителем главного бухгалтера ООО «Татагропромбанк», что подтверждается приказом о назначении на должность. 

Приказом Центрального банка Российской Федерации (далее – ЦБ РФ) от ... у ООО «Татагропромбанк» была отозвана лицензия на осуществление банковской деятельности.

В связи с тем, что ФИО1 занимала один из руководящих постов данной организации, данные о ней были включены в базу данных, ведущуюся ЦБ РФ в лице Волго-Вятского главного управления, в соответствии со статьей Федерального закона (далее – ФЗ) «О Центральном банке Российской Федерации» как о лице, деятельность которой способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации или нарушениям банковского законодательства РФ и нормативных актов Банка России незаконными.

В своем ходатайстве об исключении из базы данных ФИО1 ссылалась на то, что она замещала должность заместителя главного бухгалтера и в её полномочия не входило принятие решений, определяющих деятельность банка, представив в подтверждении своих доводов должностные инструкции.

Рассмотрев данное ходатайство, исполняющий обязанности заместителя начальника Волго-Вятского главного управления ЦБ РФ отказал в его удовлетворении.

Указанное решение является законным и обоснованным.

В соответствии с пунктом 1 статьи 16 ФЗ 2О банках и банковской деятельности» под несоответствием кандидата требованиям к деловой репутации понимаются: 

занятие кандидатом должности руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера кредитной организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню введения в соответствии с решением Банка России временной администрации по управлению кредитной организацией с приостановлением полномочий исполнительных органов (за исключением лиц, представивших в Банк России доказательства непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к назначению временной администрации);

занятие кандидатом должности руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера кредитной организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций (за исключением лиц, представивших в Банк России доказательства непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву лицензии на осуществление банковских операций).

При таких обстоятельствах административный ответчика обосновано пришел к выводу о том, что основанием для включения в список явился сам факт замещения должности заместителя главного бухгалтера кредитной организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

При этом, закон не указывает на при этом ЦБ РФ должен учитывать содержание должностных инструкций на указанные должности.

Поскольку помимо должностных инструкций, а также писем о её согласовании на должность ФИО1 не представила иных доказательств непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву лицензии на осуществление банковских операций), административный ответчик принял законное и обоснованное об отказе в исключении её из базы данных.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 176-180, 269 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

административное исковое заявление ФИО2 к Центральному банку Российской Федерации в лице Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации о признании незаконным решения Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации об отказе в исключении сведений о ФИО1 из базы данных оставить без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Татарстан через Вахитовский районный суд ... Республики Татарстан в течение месяца с момента вынесения.

Судья: подпись.

Копия верна.

Судья Сычев И.А.