Дело № 1-151/2018 

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации 

г. Саранск 07 июня 2018 года

Ленинский районный суд г. Саранска Республики Мордовия в составе:

председательствующего - судьи Ледяйкиной О.П., 

с участием государственных обвинителей – старшего помощника прокурора Ленинского района г. Саранска Республики Мордовия Аберхаева Р.Р., старшего помощника прокурора Ленинского района г. Саранска Республики Мордовия Тарасовой М.В., 

подсудимой ФИО4, ее защитника – адвоката Старикова В. И., предъявившего удостоверение № 537 и представившего ордер № 450 от 30.05.2018, выданный Коллегией адвокатов № 2 Адвокатской палаты Республики Мордовия,

при секретарях судебного заседания Яшковой А.В., Померановой Л.Д., 

потерпевшего - «Сетелем Банк» Общество с ограниченной ответственностью, его представителя ФИО5, действующего на основании доверенности № 538/17 от 19 июля 2017 года,

рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке уголовное дело в отношении 

ФИО4 

<

данные изъяты>, не судимой,

по данному делу на основании статей 91, 92 УПК Российской Федерации не задерживалась, под стражей не содержалась, 26.02.2018 избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного частью третьей статьи 159 УК Российской Федерации,

установил:

ФИО4 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения, при следующих обстоятельствах.

Общество с ограниченной ответственностью «Сетелем Банк» (далее по тексту - «Сетелем Банк» ООО; банк) создано 09.09.1992 в соответствии с законодательством Российской Федерации и расположено по адресу: 

<

...>. Видом деятельности общества, помимо прочего, является разработка, продвижение, предложение, распространение и предоставление потребительских кредитов и, по решению Совета директоров в соответствии с Уставом «Сетелем Банк» ООО, других продуктов (за исключением ипотечных кредитов). В соответствии с Уставом «Сетелем Банк» ООО, утвержденным Общим собранием участников 22.04.2013, Общество имеет статус юридического лица, обособленное имущество, самостоятельный баланс, лицевые счета, штампы, бланки. Согласно Приложению № 1 к Уставу «Сетелем Банк» ООО, банк имеет представительство на территории Республики Мордовия - Мордовское Представительство «Сетелем Банк» ООО, расположенное по адресу: 

<

...>.

В соответствии с приказом (распоряжением) директора Мордовского Представительства «Сетелем Банк» ООО № ВВ-404/пр от 24.10.2016, ФИО4 назначена на должность заместителя директора по потребительскому кредитованию Мордовского Представительства «Сетелем Банк» ООО.

Согласно должностной инструкции заместителя директора по потребительскому кредитованию Мордовского Представительства «Сетелем Банк» ООО, утвержденной приказом № 164-15/ОД от 24.07.2015, в обязанности ФИО4 входило, в том числе постановка целей подчиненным работникам на ежемесячной и ежеквартальной основе; организация взаимодействия между подразделениями; подготовка предложений Председателю Правления о премировании работников группы потребительского кредитования Представительства; проведение работы по предотвращению случаев причинения банку ущерба; контроль за соответствием компаний - партнеров внутренним требованиям банка; контроль за осуществлением мер по предупреждению мошеннических действий среди подчиненных работников; разработка и внедрение мероприятий по минимизации рисковых показателей на территории, на которую распространяется деятельность Представительства; обеспечение осуществления контроля за проведением надлежащей идентификации клиентов и партнеров банка работниками Представительства, а также согласно должностной инструкции ФИО4 несла ответственность за намеренное причинение ущерба банку: утрату, порчу имущества, недостачу материальных ценностей в соответствии с Трудовым кодексом РФ; нанесение вреда (урона) имиджу и деловой репутации банка; причинение материального ущерба работодателю (в пределах определенных действующим трудовым и гражданским законодательством Российской Федерации); правонарушения, совершенные в процессе осуществления своей деятельности (в пределах, определенных действующим административным, уголовным, гражданским законодательством Российской Федерации), с которой ФИО4 ознакомлена под роспись 24.10.2016, обязалась ее исполнять. 

Согласно доверенности № 1207/16, выданной 11.11.2016 Председателем Правления «Сетелем Банк» ООО на срок по 31.12.2018, ФИО4 была уполномочена заключать, изменять, расторгать от имени банка гражданско-правовые договоры с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями в рамках реализации программ потребительского кредитования банка, в том числе договоры и соглашения о сотрудничестве, договоры об организации безналичных расчетов, агентские договоры, договоры об оказании услуг с правом подписания всех необходимых документов, а также совершения иных действий, необходимых для выполнения указанного поручения; заключать, изменять и расторгать от имени банка агентские договоры и договоры об оказании услуг с физическими лицами в рамках реализации программ потребительского кредитования банка с правом подписания всех необходимых документов, а также совершения иных действий, необходимых для выполнения указанного поручения; представлять интересы банка в отношениях с третьими лицами по вопросам поставки товаров и выполнения работ (оказания услуг), с правом подписания в этой связи актов сдачи- приемки выполненных работ (оказанных услуг).

Кроме этого, согласно доверенности № 1273/16, выданной 25.11.2016 Председателем Правления «Сетелем Банк» ООО на срок по 31.12.2019, ФИО4 также была уполномочена представлять интересы банка в отношениях с третьими лицами по вопросам поставки товаров и выполнения работ (оказания услуг), с правом подписания в этой связи актов сдачи-приемки выполненных работ (оказанных услуг), актов приема-передачи материальных ценностей и счетов-фактур на сумму не более 350 000 рублей по каждому документу; заключать, изменять и расторгать договоры возмездного оказания услуг, заключаемые с физическими лицами, осуществляющими проверку качества обслуживания физических лиц - заявителей при заключении договоров о предоставлении потребительских кредитов с банком.

Таким образом, ФИО4 являлась должностным лицом «Сетелем Банк» ООО, обладающим организационно-распорядительными и административно-хозяйственными полномочиями.

В начале апреля 2017 года в один из дней, но не позднее 05.04.2017 года, примерно в 11 часов 00 минут ФИО4, находясь по адресу: 

<

...>, офис № 202, испытывая материальные затруднения, решила, используя своё служебное положение заместителя директора по потребительскому кредитованию Мордовского представительства «Сетелем Банк» ООО и предоставленные ей работодателем организационно-распорядительные полномочия в сфере потребительского кредитования совершить хищение денежных средств в сумме 32 100 рублей, принадлежащих «Сетелем Банк» ООО, путем использования копии паспорта гражданина 

<

данные изъяты> на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленного о преступных намерениях ФИО4, и обмана работников «Сетелем Банк» ООО при заключении потребительского кредитного договора от имени ФИО3, то есть ФИО4 в целях хищения денежных средств решила выдать себя за другое лицо, представив при оформлении кредита чужой паспорт.

Реализуя свой преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, 05.04.2017 года примерно в 16 часов 00 минут ФИО4, находясь по адресу: 

<

...>, используя свое служебное положение, в нарушение условий агентского договора № 000135/1300POS от 27.02.2017, заключенного между «Сетелем Банк» ООО в лице заместителя директора представительства по потребительскому кредитованию ФИО4, и агентом ФИО1, дала указание последней, находящейся в ее подчинении, оформить фиктивные документы от имени ФИО3 на получение потребительского кредита в сумме 32 100 рублей, передав той копию паспорта гражданина 

<

данные изъяты> на имя ФИО3 В действительности ФИО3 намерения заключать кредитный договор в качестве заемщика не имел и не был осведомлен о противоправных действиях ФИО4 05.04.2017 года примерно в 16 часов 00 минут ФИО1, находясь по адресу: 

<

...>, не будучи осведомленной о преступных намерениях ФИО4 и будучи обманутой последней, без фактической явки и присутствия ФИО3 изготовила для предоставления в «Сетелем Банк» ООО заведомо подложные документы: кредитный договор (договор о предоставлении целевого потребительского кредита) № 04006049939 от 05.04.2017 года на имя ФИО3, заявление на банковское обслуживание, распоряжение на списание денежных средств, заявление на перечисление денежных средств, заявление на кредит, заявление на кредит «Сетелем Банк» ООО, согласно которого его средний ежемесячный доход составлял 30 000 рублей, соглашение о способах взаимодействия, извещение о перечислении денежных средств. В тот же день фиктивная заявка на получение потребительского кредита на имя ФИО3 была оформлена. Приняв предоставленные ФИО4 сведения за достоверные, руководство «Сетелем Банк» ООО, будучи также введенным в заблуждение относительно истинных намерений ФИО4 и не зная о том, что та действует от имени другого лица, заключило кредитный договор (договор о предоставлении целевого потребительского кредита) № 04006049939 от 05.04.2017 года на имя ФИО3 на сумму 32 100 рублей. В тот же день в «Сетелем Банк» ООО, находящемся по адресу: 

<

...>, был открыт расчетный счет № 

<

***> на имя ФИО3, на который в этот же день были перечислены денежные средства в сумме 32 100 рублей.

Впоследствии 05.04.2017 года примерно в 21 час 40 минут фиктивно оформленные ФИО1 вышеперечисленные документы для получения потребительского кредита были переданы ФИО4, которая в тот же день, находясь в квартире по адресу: 

<

адрес>, проставила подписи от лица ФИО3

06.04.2017 года денежные средства в сумме 32 100 рублей с расчетного счета № 

<

***>, открытого на имя ФИО3 в «Сетелем Банк» ООО, находящемся по адресу: 

<

...>, согласно платежному поручению № 2381422 от 06.04.2017 года, перечислены на расчетный счет № 

<

***> индивидуального предпринимателя ФИО2, открытый 10.09.2013 в дополнительном офисе № 7 АККСБ «КС Банк» (ПАО), находящемся по адресу: 

<

...> «а».

В период с 06.04.2017 года по 08.04.2017 года, точная дата следствием не установлена, в дневное время, ФИО4, находясь в магазине «Времена года» индивидуального предпринимателя ФИО2, расположенном по адресу: 

<

...>, предоставила кредитный договор (договор о предоставлении целевого потребительского кредита) № 04006049939 от 05.04.2017 года на имя ФИО3, после чего получила две кожаные женские куртки.

Таким образом, заместитель директора по потребительскому кредитованию Мордовского представительства «Сетелем Банк» ООО ФИО4, используя свое служебное положение, путем обмана похитила денежные средства в сумме 32 100 рублей, принадлежащие «Сетелем Банк» ООО, которыми распорядилась по своему усмотрению, причинив тем самым «Сетелем Банк» ООО материальный ущерб на данную сумму.

После ознакомления с материалами уголовного дела по окончании предварительного следствия ФИО4 после консультации с защитником заявила ходатайство о рассмотрении настоящего дела в особом порядке.

В судебном заседании подсудимая ФИО4 поддержала своё ходатайство, заявленное по окончании предварительного расследования при ознакомлении с материалами уголовного дела, об особом порядке принятия судебного решения, полностью согласившись с предъявленным ей обвинением по части третьей статьи 159 УК Российской Федерации, признав себя виновной в полном объеме в мошенничестве, то есть хищении чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения. Указала, что ходатайство заявлено ею добровольно и после проведения консультаций с защитником; последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства она осознает.

Адвокат Стариков В.И., представитель потерпевшего ФИО5 и государственный обвинитель не возражали против рассмотрения уголовного дела в особом порядке принятия судебного решения, без исследования представленных сторонами доказательств.

Суд считает возможным постановить в отношении ФИО4 приговор без проведения судебного разбирательства в общем порядке, поскольку имеется заявление подсудимой о согласии с предъявленным обвинением; такое ходатайство заявлено в присутствии защитника и в период, установленный статьей 315 УПК Российской Федерации; подсудимая осознает характер и последствия заявленного ею ходатайства; государственный обвинитель, представитель потерпевшего не возражают против рассмотрения уголовного дела в особом порядке; ФИО4 обвиняется в совершении преступления, наказание за которое не превышает 10 лет лишения свободы; обоснованность обвинения, с которым согласилась подсудимая, подтверждается собранными по делу доказательствами; ФИО4 понимает существо обвинения и согласна с ним в полном объеме; оснований для прекращения уголовного дела не имеется.

Действия ФИО4 суд квалифицирует по части третьей статьи 159 УК Российской Федерации, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения. В данном случае последняя, как это следует из материалов уголовного дела, используя свое служебное положение, путем обмана похитила денежные средства в сумме 32 100 рублей, принадлежащие «Сетелем Банк» ООО, которыми распорядилась по своему усмотрению, причинив тем самым «Сетелем Банк» ООО материальный ущерб на данную сумму.

Обман как способ совершения хищения, ответственность за которое предусмотрена статьей 159 УК Российской Федерации, может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, личности виновного, его полномочиям, намерениям.

ФИО4 в данном случае, в целях хищения чужого имущества, используя копию паспорта другого гражданина, сообщила банку заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности, о доходе ФИО3 и его желании получить денежные средства в кредит, при этом она заведомо для потерпевшего не собиралась выполнятькредитныеобязательства и выплачиватькредит.

Квалифицирующий признак «с использованием своего служебного положения» нашел свое подтверждение в судебном заседании.

В соответствии с пунктом 29 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 30 ноября 2017 года № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» под лицами, использующими свое служебное положение при совершении мошенничества, присвоения или растраты (часть 3 статьи 159, часть 3 статьи 159.1, часть 3 статьи 159.2, часть 3 статьи 159.3, часть 3 статьи 159.5, часть 3 статьи 159.6, часть 3 статьи 160 УК РФ), следует понимать должностных лиц, обладающих признаками, предусмотренными пунктом 1 примечаний к статье 285 УК РФ, государственных или муниципальных служащих, не являющихся должностными лицами, а также иных лиц, отвечающих требованиям, предусмотренным пунктом 1 примечаний к статье 201 УК РФ (например, лицо, которое использует для совершения хищения чужого имущества свои служебные полномочия, включающие организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности в коммерческой организации).

В соответствии с приказом (распоряжением) директора Мордовского представительства «Сетелем Банк» ООО № ВВ-404/пр от 24.10.2016, должностной инструкции заместителя директора по потребительскому кредитованию Мордовского представительства «Сетелем Банк»ООО, утвержденной приказом № 164-15/ОД от 24.07.2015, доверенности № 1207/16, выданной 11.11.2016 председателем Правления «Сетелем Банк» ООО на имя ФИО4, ФИО4 являлась лицом, постоянно выполняющим организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции в «Сетелем Банк» ООО, в связи с чем являлась должностным лицом. Воспользовавшись занимаемой должностью ФИО4, путем использования копии паспорта гражданина 

<

данные изъяты> на имя ФИО3, не осведомленного о преступных намерениях ФИО4, и обмана работников «Сетелем Банк» ООО при заключении потребительского кредитного договора от имени ФИО3, в целях хищения денежных средств выдала себя за другое лицо, представив при оформлении кредита чужой паспорт и похитила денежные средства в сумме 32 100 рублей, принадлежащие «Сетелем Банк» ООО.

<

данные изъяты>

При назначении наказания суд в целях восстановления социальной справедливости, исправления осужденного и предупреждения совершения новых преступлений, в силу статей 6, 43, 60 УК Российской Федерации учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи. 

Оценивая личность подсудимой ФИО4, суд учитывает, что она ранее не судима, по месту жительства и по месту предыдущей работы 

<

данные изъяты> характеризуется положительно (т.2, л.д.112, 113, 114), по месту работы в «Сетелем Банк» ООО характеризуется положительно (т.2, л.д. 111), 

<

данные изъяты> привлекалась к административной ответственности в области нарушений Правил дорожного движения (т.2, л.д.110), 

<

данные изъяты> добровольно возместила потерпевшему ущерб.

Обстоятельством, смягчающим наказание подсудимой ФИО4, в соответствии с пунктом «к» части первой статьи 61 УК Российской Федерации, является добровольное возмещение потерпевшему имущественного ущерба (т. 2, л.д. 49).

Обстоятельствами, смягчающим наказание подсудимой ФИО4 в соответствии с частью второй статьи 61 УК Российской Федерации, являются: полное признание вины, чистосердечное раскаяние, отсутствие судимости, положительные характеристики с места жительства и с места работы, в том числе прежнего, 

<

данные изъяты> совершение впервые преступления, относящегося к категории тяжких.

В соответствии со статьей 63 УК Российской Федерации отягчающих наказание подсудимой ФИО4 обстоятельств по делу не установлено.

Учитывая наличие в действиях ФИО4 смягчающего наказание обстоятельства, предусмотренного пунктом «к» части первой статьи 61 УК Российской Федерации, и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд при назначении наказания применяет положения части первой статьи 62 УК Российской Федерации.

Уголовное дело в отношении ФИО4 рассмотрено в особом порядке, поэтому суд назначает наказание ФИО4 с учетом части пятой статьи 62 УК Российской Федерации. 

С учетом изложенных обстоятельств, личности ФИО4, ее материального положения, суд считает, что достижение целей наказания возможно лишь путем назначения ей наказания в виде лишения свободы с применением статьи 73 УК Российской Федерации с назначением испытательного срока, поскольку другие виды наказания не достигнут цели ее исправления.

Несмотря на наличие ряда смягчающих наказание ФИО4 обстоятельств, в том числе предусмотренных пунктом «к» части первой статьи 61 УК Российской Федерации, суд не усматривает наличие исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, поведением ФИО4 во время и после совершения преступления и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, дающих основания для применения статьи 64 УК Российской Федерации. Учитывая фактические обстоятельства преступлений, степень их общественной опасности, наличие смягчающих обстоятельств и отсутствие отягчающих обстоятельств по делу, суд также не находит оснований для применения положений пункта 6 статьи 15 УК Российской Федерации и изменения категории преступления, совершенного ФИО4, на менее тяжкую.

Совокупность смягчающих наказание ФИО4 обстоятельств, дает суду основания для неназначения ей дополнительных наказания в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренных санкцией части третьей статьи 159 УК Российской Федерации. 

Суд считает необходимым возложить на ФИО4 дополнительные обязанности: в период испытательного срока встать на учёт в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного; не менять постоянного места жительства без уведомления данного специализированного государственного органа; регулярно – не реже одного раза в месяц – являться на регистрацию в указанный орган.

По мнению суда, данные обязанности будут способствовать исправлению ФИО4 

Оснований для применения положений статьи 53.1 УК Российской Федерации, и замене осужденной наказания в виде лишения свободы принудительными работами, суд не находит, так как это не будет способствовать восстановлению социальной справедливости, исправлению осужденной и предупреждению совершения ею новых преступлений.

Данное наказание, по мнению суда, будет способствовать характеру и степени общественной опасности совершенного преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновной, а также сможет обеспечить достижение целей наказания, предусмотренных частью второй статьи 43 УК Российской Федерации.

По мнению суда, назначение ФИО4 иных видов наказаний, предусмотренных санкцией части третьей статьи 159 УК Российской Федерации, не сможет обеспечить достижение восстановления социальной справедливости, а также исправления осужденной и предупреждения совершения ею новых преступлений. 

В связи с назначением ФИО4 наказания в виде лишения свободы с применением требований статьи 73 УК Российской Федерации меру пресечения в отношении нее до вступления приговора в законную силу необходимо оставить без изменения - в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Гражданский иск по уголовному делу не заявлен.

Судьбу вещественных доказательств по уголовному делу следует разрешить в соответствии со статьей 81 УПК Российской Федерации.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 303, 304, 307-310, 316 УПК Российской Федерации, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО4 виновной в совершении преступления, предусмотренного частью третьей статьи 159 УК Российской Федерации, по которому назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

В силу статьи 73 УК Российской Федерации назначенное ФИО4 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 2 (два) года.

Обязать осужденную ФИО4 в период испытательного срока:

встать на учёт в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного; 

не менять постоянного места жительства без уведомления данного специализированного государственного органа; 

регулярно – не реже одного раза в месяц – являться на регистрацию в указанный орган.

Начало испытательного срока ФИО4 исчислять со дня вступления приговора в законную силу, зачесть в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора по день вступления его в законную силу.

Меру пресечения в отношении ФИО4 до вступления приговора в законную силу оставить прежней - в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства по уголовному делу по вступлении приговора в законную силу: 

кассовый чек № 0325203021 на сумму 6060 рублей: 

кассовый чек № 0973703271 от 09.06.2017 на сумму 6060 рублей; 

кассовый чек № 0499904652 на сумму 21200 рублей;

кредитное дело на имя ФИО3, содержащее заявление на банковское обслуживание, распоряжение на списание денежных средств, заявление на перечисление денежных средств, заявление на кредит, заявление на кредит «Сетелем Банк» ООО, копия паспорта на имя ФИО6, соглашение о способах взаимодействия; кредитный договор (договор о предоставлении целевого потребительского кредита) № 04006049939 от 05.04.2017 хранящиеся при уголовном деле, в соответствии с пунктом 5 части третьей статьи 81 УПК Российской Федерации хранить при уголовном деле;

женская куртка из кожи черного цвета, размер ХL, женская куртка из кожи черного цвета, размер 48, хранящиеся у ФИО4, на основании пункта 3 части третьей статьи 81 УПК РФ оставить по принадлежности у ФИО4, сняв ограничения, связанные с хранением в качестве вещественного доказательства; 

приказ № ВВ-404/пр от 24.10.2016, должностная инструкция № РС 0715_05 от 24.10.2016, приказ (распоряжение) № 92113 о расторжении от 26.07.2016, агентский договор № № 000135/1300POS от 27.02.2017, дополнительное соглашение № 000135/1300POS/01 от 27.02.2017, руководство для кредитного эксперта, хранящиеся у представителя потерпевшего ФИО5, на основании пункта 3 части третьей статьи 81 УПК РФ оставить по принадлежности у ФИО5, сняв ограничения, связанные с хранением в качестве вещественного доказательства; 

платежное поручение № 2381422 от 06.04.2017 хранящееся в уголовном деле, в соответствии с пунктом 5 части третьей статьи 81 УПК Российской Федерации хранить в уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда Республики Мордовия через Ленинский районный суд г. Саранска Республики Мордовия в течение 10 суток со дня провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы и (или) представления осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья О.П. Ледяйкина