Дело № 12 - 313/18 11 октября 2018 г. 

РЕШЕНИЕ

Судья Куйбышевского районного суда города Санкт-Петербурга 

ФИО1, рассмотрев в судебном заседании жалобу ФИО2 на постановление заместителя начальника Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации от 09.06.2018 года № ЦА-44-ДЛ-18-8101/3010-1 по делу об административном правонарушении, предусмотренном ст. 19.7.3 КоАП РФ в отношении должностного лица – генерального директора Национального союза «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Союзмикрофинанс» (далее –НС «СРО КПК«Союзмикрофинанс»,Союз) ФИО2 

УСТАНОВИЛ:

Постановлением заместителя начальника Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации от 09.06.2018 года № ЦА-44-ДЛ-18-8101/3010-1 ФИО2 привлечен к административной ответственности по ст. 19.7.3 КоАП РФ и ему назначено наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 рублей.

В установленный законом срок ФИО2 подана жалоба об отмене указанного постановления, из которой следует, что с вынесенным постановлением заявитель не согласен, ссылаясь на отсутствие в его действиях вины и малозначительность выявленного нарушения, что влечет отмену вынесенного постановления и прекращение производства по делу. 

ФИО2 и его защитники Сергеев Д.Г. и Корниенко С.Н. в судебное заседание явились, доводы жалобы подержали, просили постановление отменить, производство по делу прекратить.

Допрошенная в судебном заседании в качестве свидетеля главный юрисконсульт отдела правового обеспечения хозяйственной деятельности юридического управления Север-Западного ГУ Банка России пояснила, что у заявителя имелись все основания удостовериться в полноте размещенной 12.04.2018 г. в личном кабинете информации по запросу Банка России для обнаружения ее недостатка и своевременного восполнения недостающей информации. Полагала, что оснований для признания допущенного правонарушения малозначительным и отмены вынесенного постановления не имеется.

Проверив материалы дела в полном объеме (ч. 3 ст. 30.6 КоАП РФ), изучив доводы, изложенные в жалобе, выслушав заявителя и его защитников, прихожу к следующим выводам.

В силу положений части 2 статьи 1 Федерального закона от 13.07.2015№ 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»(далее - Федеральный закон № 223-ФЗ) под саморегулированием в сферефинансового рынка понимается самостоятельная и инициативнаядеятельность, которая осуществляется саморегулируемыми организациями, исодержанием которой являются разработка стандартов деятельности таких финансовых организаций и контроль за соблюдением требований указанныхстандартов.

В соответствии с пунктом 5 части 1 статьи 36 Федерального закона от18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Федеральный закон№ 190-ФЗ) к функциям саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов относится осуществление контроля за деятельностью своих членов в части соблюдения ими требованийзаконодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации,положений их уставов, правил и стандартов саморегулируемой организации.Указанные функции, согласно пункту 1 части 2 статьи 36 Федеральногозакона № 190-ФЗ, осуществляются, в том числе, путем проведения плановыхпроверок, проводимых не реже одного раза в три года и не чаще одного раза вгод.

В соответствии с положениями статьи 2 Федерального закона№ 223-ФЗ одной из основных целей деятельности саморегулируемыхорганизаций является развитие финансового рынка Российской Федерации,содействие созданию условий для эффективного функционированияфинансовой системы Российской Федерации и обеспечения ее стабильности.

Принимая во внимание сферу деятельности кредитныхпотребительских кооперативов, их социальное значение с учетом субъектногосостава членов кредитного потребительского кооператива, большую частькоторого составляют физические лица - граждане, участвующие вдеятельности кооператива своими денежными средствами, в том числе наосновании договоров передачи личных сбережений, чрезвычайно важнойявляется контрольная функция саморегулируемых организаций,обеспечивающая в первую очередь защиту интересов потребителейфинансовых услуг - граждан.

Таким образом, предотвращение угрозы интересам потребителейфинансовых услуг, эффективное функционирование финансовой системыРоссийской Федерации и обеспечения ее стабильности зависит, в том числе,от соблюдения саморегулируемыми организациями требованийзаконодательства Российской Федерации, в связи с чем, особое значениеимеет осуществление Банком России контроля и надзора за деятельностьюсаморегулируемой организации.

Предметом надзора за деятельностью саморегулируемой организацииявляется соблюдение этой саморегулируемой организацией требований,установленных Федеральным законом № 223-ФЗ, иными федеральнымизаконами, нормативными правовыми актами Российской Федерации,нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутреннимистандартами, а также проверки, которые осуществляет саморегулируемаяорганизация в отношении своих членов (часть 2 статьи 28 Федеральногозакона № 223-ФЗ).

Частью 5 статьи 28 Федерального закона № 223-ФЗ установленаобязанность саморегулируемой организации по предоставлению в БанкРоссии по его запросу информации и документов, необходимых дляосуществления им надзорных функций.

Порядок взаимодействия Банка России с саморегулируемымиорганизациями в сфере финансового рынка посредством использованияинформационных ресурсов, размещенных на официальном сайте БанкаРоссии в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в томчисле путем предоставления этим лицам доступа к личному кабинету, вслучае если указанное взаимодействие предусмотрено законодательствомРоссийской Федерации, установлен Указанием Банка России от 03.11.2017№ 4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитнымиорганизациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании имиинформационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета»(далее - Указание № 4600-У).

В соответствии с пунктом 1.1 Указания № 4600-У саморегулируемыеорганизации в сфере финансового рынка посредством использования информационных ресурсов должны направлять в Банк России отчетность, документы (информацию), сведения, в том числе запросы, должны осуществлять иные права и обязанности, установленныезаконодательством Российской Федерации, нормативными актами БанкаРоссии, а также должны получать от Банка России документы (информацию),сведения, в том числе запросы, требования (предписания) Банка России, вформе электронных документов, подписанных усиленнойквалифицированной электронной подписью юридического лица илифизического лица, в том числе зашифрованных с применением сертифицированных средств криптографической защитыинформации.

Направление в Банк России электронных документов участникоминформационного обмена должно осуществляться посредством личногокабинета (пункт 2.1 Указания № 4600-У).

Как следует из постановления от 09.06.2018 года № ЦА-44-ДЛ-18-8101/3010-1 22.03.2018 г. Департаментом микрофинансового рынка Банка России в адрес НС «СРО КПК «Союзмикрофинанс» направлен запрос № 44-3-3-ЗП/532 о предоставлении в срок не позднее десяти рабочих дней с даты получения запроса документов в отношении своих членов КПК «СКСК» и КПК «НКВ». 

Письмом Департамента микрофинансового рынка Банка России от 02.04.2018 г.№ 44-3-3/794 срок предоставления документов продлен до 12.04.2018 г. 

По состоянию на 13.04.2018 г. запрашиваемая информация в полном объеме не предоставлена. Данные обстоятельства заявителем не отрицаются.

08.05.2018 г. во исполнение требований запроса документы были предоставлены в полном объеме.

Указанное обстоятельство послужило основанием для признании запроса исполненным с нарушением установленного срока предоставления документов и информации на 18 рабочих дней и привлечения генерального директора НС «СРО КПК «Союзмикрофинанс» ФИО2 к административной ответственности. 

Статьей 19.7.3 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за непредставление или нарушение порядка либо сроков представления в Банк России отчетов, уведомлений и иной информации, предусмотренной законодательством и (или) необходимой для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, либо предоставление информации не в полном объеме и (или) недостоверной информации, за исключением случаев, если в соответствии со страховым законодательством, законодательством Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах Банком России дается предписание об устранении нарушения страхового законодательства, законодательства Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния.

Исследовав и оценив представленные в материалы дела доказательства в их совокупности и взаимосвязи, руководствуясь положениями КоАП РФ, Федерального закона от 13.07.2015 N 223-ФЗ « О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» административный орган пришел к обоснованному выводу о доказанности наличия в действиях генерального директора НС «СРО КПК «Союзмикрофинанс» признаков состава административного правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена статьей 19.7.3 КоАП РФ.

Довод заявителя о том, что сбой в предоставлении всей информации произошел в процессе загрузки файлов в личный кабинет не может являться основанием для освобождения от ответственности, поскольку обязанность удостовериться в своевременном размещении информации, обнаружении ее недостатка и ее восполнения лежит на НС «СРО КПК «Союзмикрофинанс».

Согласно пояснениям ФИО2, представленным должностному лицу в ходе рассмотрения дела об административном правонарушении и при рассмотрении настоящей жалобы, объем информации, представляемой в Банк России 12.04.2018 в ответ на запрос, на предмет его комплектности и соответствия требованиям запроса Союзом не проверялся.

Таким образом, отсутствие со стороны Союза какого-либо контроля вотношении загруженной в личный кабинет информации во исполнениетребований запроса, свидетельствует о недобросовестном отношении к исполнению своих обязанностей по предоставлению в Банк Россииинформации и документов в установленный в запросе срок.

Доказательств сбоя в работе сайта Банка России на дату представления Союзом документов в Банк России во исполнение запроса в материалы дела не представлено.

Согласно пункту 3.6 Указания № 4600-У в случае возникновения сбоя на сайте Банка России размещается информация с указанием даты и времени(по московскому времени) прекращения приема электронных документовБанком России. После устранения сбоя на сайте Банка России размещаетсяинформация с указанием даты и времени (по московскому времени)возобновления приема электронных документов Банком России.

Информация о произошедшем сбое должна быть доступна на сайтеБанка России не менее одного календарного года с даты ее размещения.

Как следует из обжалуемого постановления в разделе «Информация о сбоях при представлении электронных документов в Банк России», размещенном на сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети Интернет по адресу www.cbr.ru,«Личный кабинет участника информационного обмена - Информация о сбояхпри представлении электронных документов в Банк России», по состояниюна 12.04.2018 информация относительно неработоспособности личного кабинета УИО в части приема ответов на запросы/предписания (требования) Банка России на сайте Банка России отсутствует.

Процедура и срок давности привлечения заявителя к административной ответственности административным органом соблюден, нарушений положений КоАП РФ не установлено. Размер назначенного заявителю штрафа соответствует санкции нормы статьи 19.7.3 КоАП РФ.

Оснований для освобождения ФИО2 от ответственности в соответствии с положениями статьи 2.9 КоАП РФ ввиду малозначительности совершенного правонарушения не имеется, поскольку представление в Банк России информации, предусмотренной законодательством и необходимой для осуществления Банком России его законной деятельности, во исполнение требований запроса с нарушением срока на 18 рабочих дней было осуществлено Союзом только после соответствующего уведомления со стороны Банка России о некомплектности представленных документов, что наряду с пренебрежительным отношением Союза к исполнению требований законодательства о саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка, привело к невозможности осуществления надзорным органом своевременной оценки деятельности Союза в сфере осуществления последним контрольных функций в отношении одного из своих членов, что, в свою очередь, создает предпосылки возникновения существенной угрозы правам и законным интересам пайщиков кредитных потребительских кооперативов.

Поскольку все юридически значимые обстоятельства при рассмотрении дела об административном нарушении, имеющие существенное значение для разрешения спора, установлены административным органом на основании полного и всестороннего исследования имеющихся в деле доказательств, которым дана правильная оценка, оснований для удовлетворения жалобы и отмены и отмены постановления не имеется. 

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 30.7,КоАП РФ, судья

РЕШИЛ:

Постановление заместителя начальника Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации от 09.06.2018 года № ЦА-44-ДЛ-18-8101/3010-1 по делу об административном правонарушении, предусмотренном ст. 19.7.3 КоАП РФ в отношении должностного лица – генерального директора Национального союза «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Союзмикрофинанс» ФИО2 оставить без изменения, жалобу ФИО2 - без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд в течение 10 дней со дня получения копии настоящего решения.

Судья: