П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

<

адрес>, 

<

адрес> 08 июня 2018 года

Мытищинский городской суд 

<

адрес> в составе председательствующего судьи Ржевского А.С., с участием государственного обвинителя – старшего помощника Мытищинского городского прокурора 

<

адрес> ФИО5, подсудимого ФИО1, защитника-адвоката ФИО17, представившей удостоверение № и ордер №, представителей потерпевшего ПАО «Сбербанк России» - ФИО18 и ФИО6, при секретаре ФИО7, рассмотрев материалы уголовного дела в отношении 

ФИО1, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в городе 

<

адрес>, гражданина РФ, холостого, ограниченно годного к военной службе, имеющего высшее образование, работающего ПАО «ФИО2 Возрождение» начальником управления, зарегистрированного и проживающего по адресу: 

<

адрес>, судимости не имеющего,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159.1 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Подсудимый ФИО1 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО2 или иному кредитору заведомо ложных сведений, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

ФИО1, имея возникший в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств ОАО «Сбербанк России» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «Сбербанк России», ПАО Сбербанк) заемщиком путем предоставления ФИО2 заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное с использованием своего служебного положения организованной группой в особо крупном размере, в период с июля по октябрь 2014 года, более точно время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, из корыстных побуждений с целью личного обогащения вступил в преступный сговор с ФИО8, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, ФИО10, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, ФИО13, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, ФИО9, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, и неустановленным следствием лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, совершил указанное преступление при следующих обстоятельствах.

В целях реализации единого преступного умысла ФИО9, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, являясь организатором планируемого преступления, из корыстных побуждений, имея умысел на незаконное личное обогащение посредством хищения мошенническим путем имущества, а именно денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «Сбербанк России», ПАО Сбербанк) в составе организованной группы, с использованием своего служебного положения в особо крупном размере путем обмана, с целью реализации задуманного, в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно следствием не установлено, при неустановленных обстоятельствах, ведомый корыстными побуждениями, направленными на незаконное обогащение, разработал план совершения преступления, который предусматривал совершение ряда сложных, завуалированных действий, на первый взгляд, носящих законный характер, а по сути, являющихся этапами единого преступного умысла, направленного на безвозмездное изъятие и обращение имущества ОАО «Сбербанк России» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «Сбербанк России», ПАО Сбербанк) в свою пользу, включающий следующие этапы:

- приискание лица, являющегося единоличным исполнительным органом юридического лица, желающего за вознаграждение (долю в сумме похищаемых денежных средств) способствовать совершению планируемого преступления путем заключения фиктивного кредитного договора с ОАО «Сбербанк России» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «Сбербанк России», ПАО Сбербанк) под получение денежных средств для осуществления финансово-хозяйственной деятельности юридического лица, и выполнения необходимых для этого действий, включая предоставление документов и печати юридического лица, средств управления его (юридического лица) банковским счетом, не имеющего намерений и возможности выполнять взятые на себя обязательства по возврату указанных денежных средств;

- изготовление подложных бухгалтерских документов юридического лица для создания видимости наличия хозяйственной деятельности у организации, выступающей заемщиком у ОАО «Сбербанк России» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «Сбербанк России», ПАО Сбербанк), а так же изготовление страховых полисов на автомобили, содержащих заведомо недостоверные сведения о транспортных средствах, как объектах залога, для создания видимости наличия залогового имущества у единоличного исполнительного органа (генерального директора) организации, выступающей заемщиком у ОАО «Сбербанк России» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «Сбербанк России», ПАО Сбербанк);

- открытие расчетного счета юридического лица, с подключением услуги использования системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес ОнЛ@йн» и получением соответствующих паролей к ней;

- осуществление подготовки, оформления и подписания со стороны ОАО «Сбербанк России» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «Сбербанк России», ПАО Сбербанк), а также заемщика – юридического лица, кредитно-обеспечительной документации, включая договор об открытии возобновляемой кредитной линии и иных документов, с целью выдачи кредита юридическому лицу, подконтрольному участникам группы, в сумме не менее 11 000 000 рублей, создав видимость законности осуществления своих действий, заведомо зная, что указанный кредит в сумме не менее 11 000 000 рублей указанной организацией возвращен в ОАО «Сбербанк России» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «Сбербанк России», ПАО Сбербанк) не будет; 

- перечисление денежных средств, полученных в качестве кредита, с расчетного счета юридического лица на расчетный счет, подконтрольный участникам организованной преступной группы посредством системы «Сбербанк Бизнес ОнЛ@йн» с использованием одноразовых паролей, получаемых посредством SMS-сообщений, с дальнейшим их обналичиванием и последующим распределением похищенных денежных средств между соучастниками организованной группы.

Во исполнение преступного плана и облегчения совершения преступления ФИО9 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), будучи организатором готовящегося преступления, осознавая общественную опасность своих действий и руководствуясь корыстными мотивами, в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, принял активные меры по приисканию соучастников преступления и распределению между ними ролей и обязанностей, в результате чего привлек к совершению данного преступления подчиненных ему сотрудников ОАО «Сбербанк России» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «Сбербанк России», ПАО Сбербанк) ФИО1, ФИО10 и неустановленное следствием лицо, пообещав за участие в совершении преступления денежное вознаграждение, которые дали свое согласие на участие в совершении запланированного ФИО9 преступления.

Таким образом, организованная преступная группа в составе: ФИО9 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), ФИО10 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), ФИО1 и неустановленного следствием лица, отличалась:

- устойчивостью, стабильностью состава и сплоченностью ее членов, основанной, в том числе, на единстве их мотивов, заключавшихся в незаконном извлечении для себя личной материальной выгоды в особо крупном размере, дружеских и рабочих отношениях;

- полной осведомленностью участников о преступном характере, повышенной общественной значимости и опасности планируемых и совершаемых действий; 

- наличием в распоряжении членов организованной преступной группы специальных знаний и технических ресурсов, используемых ими для осуществления преступной деятельности;

- тщательностью подготовки и планированием совершения преступления с определением для каждого из участников организованной преступной группы своих ролей и действий, которые должны были осуществляться согласованно на различных стадиях совершения преступления;

- подчиненностью рядовых членов организованной группы вышестоящим руководителям;

- дисциплиной всех членов группы, предупреждением и исключением при планировании преступления возможностей совершения непредвиденных, случайных, хаотичных, спонтанных или несогласованных действий, а равно возможностей изобличения и задержания;

- высокой степенью маскировки, а также обеспечения соблюдения мер конспирации при осуществлении преступной деятельности;

- уверенностью в безнаказанности и в неспособности правоохранительных органов выявить и пресечь преступную деятельность группы.

Преступный план по осуществлению хищения имущества, а именно денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «Сбербанк России», ПАО Сбербанк) в особо крупном размере, в составе организованной преступной группы, с использованием лицом своего служебного положения, ФИО9 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), являющимся организатором планируемого преступления, был разработан с учетом того, что он (ФИО9), являясь согласно трудовому договору №-м от ДД.ММ.ГГГГ сотрудником ОАО «Сбербанк России» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «Сбербанк России», ПАО Сбербанк), а именно начальником отдела продаж малому бизнесу и материально-ответственным лицом в соответствии с договором о полной индивидуальной материальной ответственности №-к от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему ФИО2 имущества, обладая организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями на основании должностной инструкции, в соответствии с которой он (ФИО9) осуществляет организацию работы подразделения кредитования, оперативное распределение задач и обязанностей между своими подчиненными, распределение вновь поступивших кредитных заявок между клиентскими менеджерами в соответствии с нагрузкой, распределение по сопровождению кредитных досье между кредитными инспекторами в соответствии с нагрузкой, распределение по подготовке кредитно-обеспечительной документации между кредитными инспекторами в соответствии с нагрузкой, осуществляет контроль соблюдения сотрудниками подразделения кредитования требований внутренних нормативных документов (далее ВНД) при рассмотрении кредитных заявок/сопровождении кредитов, взаимодействует со смежными подразделениями (главных) отделений Среднерусского ФИО2/территориальных ФИО2 (далее (Г)ОСБ/ТБ) при рассмотрении кредитных сделок, принимает участие в процедуре арбитража при рассмотрении кредитных сделок, организует и контролирует предоставление сотрудниками кредитующего подразделения обратной связи клиентам (клиентским менеджерам) по предоставленным документам, принимает решения по кредитным заявкам (в т.ч. гарантийным обязательствам)/ внесению изменений в действующие обязательства клиентов сегментов «Микро» и «Малый» бизнес в рамках установленных полномочий, проверяет подготовленную кредитными инспекторами кредитно-обеспечительную документацию на предмет, соответствия типовым/рекомендуемым формам, а также корректность отражения в кредитной документации утвержденных Решением Уполномоченного/Коллегиального органа условий сделки; ФИО1, являясь согласно трудовому договору №-м от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительному соглашению о внесении изменений в трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ №-м от ДД.ММ.ГГГГ сотрудником ОАО «Сбербанк России» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «Сбербанк России», ПАО Сбербанк), а именно клиентским менеджером отдела продаж малому бизнесу и материально ответственным лицом в соответствии с договором о полной индивидуальной материальной ответственности №-к от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему ФИО2 имущества, обладая организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями на основании должностной инструкции клиентского менеджера отдела продаж малому бизнесу, в соответствии с которой он (ФИО1) осуществляет активные продажи всех банковских продуктов и продуктов партнеров закрепленным за ним клиентам, формирует у клиента потребность в банковских продуктах, развивает отношения клиента с ФИО2, осуществляет организацию и подписание документации с клиентами (договоров о предоставлении услуг, кредитной и обеспечительной документации с Заемщиком), передает информацию и необходимые документы для оформления договоров к ассистенту клиентского менеджера и/или к кредитному аналитику, принимает документы от клиентов по внесению изменений в юр. Дело, осуществляет предварительное структурирование сделки по кредитным продуктам, осуществляет сбор и верификацию базового пакета документов для рассмотрения кредитной заявки, осуществляет подготовку, оформление, подписание со стороны ФИО2 кредитно-обеспечительной документации для заключения с клиентам сделок по кредитным продуктам по технологии «Кредитная фабрика», осуществляет организацию и подписание документации с клиентами (договоров о предоставлении услуг, кредитной и обеспечительной документации с Заемщиком), осуществляет мониторинг целевого использования кредитных средств и страхования предмета залога, осуществляет взаимодействие с подразделением сопровождения кредитных операций по вопросам верификации и выдачи кредитов, а также по вопросам сопровождения сделок клиентов по технологии «Кредитная фабрика», осуществляет проведение выездной проверки на место ведения бизнеса, сбор документов, необходимых для рассмотрения заявки, проводит анализ финансово-хозяйственной деятельности Заемщика, осуществляет ввод финансовых данных участников сделки в АС Transact S, осуществляет мониторинг кредитного портфеля на предмет качества, своевременности исполнения всех обязательств, предусмотренных кредитно-обеспечительной документацией по сделке, мониторинг платежной дисциплины, и ФИО10 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), являясь согласно трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ сотрудником ОАО «Сбербанк России» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «Сбербанк России», ПАО Сбербанк), а именно кредитным инспектором отдела продаж малому бизнесу и материально ответственным лицом в соответствии с договором о полной индивидуальной материальной ответственности № б/н от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему ФИО2 имущества, обладая организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями на основании должностной инструкции кредитного инспектора отдела продаж малому бизнесу, в соответствии с которой он (ФИО10) осуществляет сбор у клиента необходимой информации и документов для проведения анализа финансово-хозяйственной деятельности, в случаях, предусмотренных нормативными документами ФИО2, осуществляет предварительную экспертизу правового статуса участников предполагаемой кредитной сделки, условий кредитной сделки, прав потенциального залогодателя на закладываемое им имущество с целью оценки правовых рисков, которые могут возникнуть в процессе кредитования клиента, осуществляет оценку юридических рисков кредитной сделки, формирует и направляет запрос и комплект документов в подразделение безопасности/верификатору и юридическое подразделение ФИО2 для проведения проверки благонадежности участников предполагаемой кредитной сделки и правовой экспертизы кредитной сделки, осуществляет выезд к заемщику с целью осмотра места ведения бизнеса, проверки предоставляемой информации о финансово-хозяйственной деятельности клиента, оценку финансового положения, оценку финансируемого проекта и расчет лимита кредитования, осуществляет оценку имущества (в том числе ценных бумаг), предлагаемого к принятию и принятого в залог, осуществляет структурирование кредитной сделки, проводит анализ кредитных рисков по кредитным сделкам клиентов в соответствии с нормативными документами ФИО2, осуществляет ввод в автоматизированной системе (АС) «CRM Корпоративный» параметров рейтинговой модели, расчет рейтинга клиента, осуществляет взаимодействие с Андеррайтером при утверждении рейтинга Заемщика, составляет заключение кредитующего подразделения для принятия решения по кредитной сделке Уполномоченным органом, составляет кредитно - обеспечительную документацию по сделке в соответствии с Решением Уполномоченного органа и осуществляет ее нумерацию согласно правилам, установленным нормативными документами ФИО2, формирует, доукомплектовывает и сопровождает кредитное досье заемщиков, осуществляет передачу документов в архив, осуществляет мониторинг платежной дисциплины клиентов и целевого использования кредита, действуя с использованием своего служебного положения, смогут в соответствии с указанными полномочиями беспрепятственно осуществить подготовку, оформление, подписание со стороны ОАО «Сбербанк России» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «Сбербанк России», ПАО Сбербанк) кредитно-обеспечительной документации с целью выдачи кредита организации, подконтрольной участникам группы, в сумме не менее 11 000 000 рублей, создав видимость законности осуществления своих действия, заведомо зная, что указанный кредит в сумме не менее 11 000 000 рублей указанной организацией возвращен в ОАО «Сбербанк России» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «Сбербанк России», ПАО Сбербанк) не будет. 

При этом роль ФИО9 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), являющегося организатором преступления, заключалась в приискании соучастников преступной группы, устранении препятствий при одобрении выдачи кредита в сумме не менее 11 000 000 рублей; даче указаний и предоставлении информации для придания видимости законности действиям участников организованной группы. Кроме того ФИО9 должен был принять меры, направленные на сокрытие, как следов преступления, так и причастности своей и иных участников организованной преступной группы к его совершению.

Преступная роль ФИО1, как участника организованной преступной группы, в планируемом к совершению тяжком преступлении, в связи с занимаемой им должностью клиентского менеджера в ОАО «Сбербанк России» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «Сбербанк России», ПАО Сбербанк) заключалась в том, что он должен был:

- получить от участников организованной преступной группы учредительные документы юридического лица, содержащие сведения о единоличном исполнительном органе - номинальном генеральном директоре, а так же документы, содержащие заведомо ложные сведения о финансовом состоянии юридического лица, после чего составить документы на открытие расчетного счета юридическому лицу, а так же подключить открытый расчетный счет к системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес ОнЛ@йн» («ФИО2-Клиент») с получением соответствующих паролей к ней, указав номер мобильного телефона, предоставленный ему организатором группы ФИО9 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), после чего передать указанные документы кредитному инспектору ФИО10 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство);

- изготовить страховые полисы, содержащие заведомо недостоверные сведения о транспортных средствах, как объектах залога, у единоличного исполнительного органа (генерального директора) организации, выступающей заемщиком у ОАО «Сбербанк России» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «Сбербанк России», ПАО Сбербанк), для создания видимости наличия имущества, передаваемого в залог ФИО2 в качестве обеспечительной меры по исполнению обязательств заемщиком.

Преступная роль ФИО10 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), как участника организованной преступной группы, согласно заранее распределенной ему роли в планируемом к совершению тяжком преступлении, в связи с занимаемой тем должностью кредитного инспектора в ОАО «Сбербанк России» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «Сбербанк России», ПАО Сбербанк) заключалась в том, что он должен был:

- получив от клиентского менеджера ФИО1 учредительные и бухгалтерские документы юридического лица, внести в сводное заключение кредитного инспектора заведомо недостоверные сведения о наличии хозяйственной деятельности Заемщика при фактическом ее отсутствии, такие как: выручка, собственный капитал, чистая прибыль и валютный баланс;

- достоверно зная об отсутствии имущества по месту ведения бизнеса юридического лица, изготовить заведомо для него и других участников преступной группы подложный формуляр выезда на место ведения бизнеса Заемщика с указанием в нем наличия у Заемщика товарно-материальных ценностей, якобы передаваемых ФИО2 в качестве залога, с целью создания мнимой видимости наличия у Заемщика данных товарно-материальных ценностей;

- принять меры к устранению возникающих препятствий при совершении преступления в части обеспечения согласования кредита по наиболее упрощенной системе ОАО «Сбербанк России» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «Сбербанк России», ПАО Сбербанк) в формате «4 глаза», то есть одобрении кредита двумя подразделениями ФИО2 (кредитным отделом, руководителем которого являлся ФИО9 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) и кредитующим отделом, руководителем которого являлся ФИО3 Б.Н., не осведомленный о преступных намерениях вышеуказанных лиц);

- после одобрения всеми службами ФИО2, участвовавшими в принятии решения о выдаче кредита, кредитной линии с лимитом 11 000 000 рублей, составить договор об открытии возобновляемой кредитной линии, согласно которому ФИО2 открывает Заемщику возобновляемую кредитную линию с лимитом 11 000 000 рублей для пополнения оборотных средств, а так же составить для создания видимости принятия обеспечительных мер по возврату кредита договор залога, согласно которому в залог ФИО2 якобы переданы 3 автомобиля, достоверно зная, что указанные автомобили у Заемщика отсутствуют, договор залога, согласно которому в залог ФИО2 якобы переданы товары в обороте, достоверно зная, что указанный товар в обороте Заемщика отсутствует, а также договор поручительства с номинальным генеральным директором, достоверно зная, об отсутствии у последнего намерений выполнять взятые на себя обязательства по возврату кредита.

Согласно разработанному плану ФИО9 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) преступная роль неустановленного лица заключалась в том, что оно должно было осуществить перечисление денежных средств на расчетный счет, подконтрольный участникам организованной преступной группы посредством системы «Сбербанк Бизнес ОнЛ@йн» с дальнейшим обналичиванием похищенных денежных средств.

Поскольку для обеспечения достижения своих преступных целей и незаконного обогащения всех участников организованной преступной группы, требовалось участие прочих лиц, и намеченное преступление носило сложный, завуалированный под законные действия, а на самом деле преступный характер, ФИО1, согласно заранее разработанному преступному плану, действуя совместно и согласованно с иными участниками преступной группы, привлек к совершению данного преступления ранее ему знакомого ФИО12 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), являющегося финансовым брокером, то есть профессионально занимающимся посредничеством в получении кредита физическими лицами, пообещав последнему денежное вознаграждение за то, что тот осуществит приискание юридического лица с номинальным единоличным исполнительным органом - генеральным директором, который также за денежное вознаграждение примет участие в совершении планируемого преступления, при этом, не имея намерений выполнять принимаемые на себя обязательства, заключит договор об открытии возобновляемой кредитной линии с ОАО «Сбербанк России» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «Сбербанк России», ПАО Сбербанк) под получение денежных средств для осуществления финансово-хозяйственной деятельности юридического лица, с выполнением необходимых для этого действий, включая предоставление документов и печати юридического лица, средств управления его (юридического лица) банковским счетом.

Так, ФИО12 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), исполняя свою преступную роль, осознавая преступный характер своих действий, имея преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств ОАО «Сбербанк России» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «Сбербанк России», ПАО Сбербанк) в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, путем предоставления ФИО2 заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой, и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ОАО «Сбербанк России» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «Сбербанк России», ПАО Сбербанк), действуя из корыстных побуждений в целях личного обогащения, осуществил приискание лица, желающего способствовать совершению планируемого преступления путем приобретения доли в уставном капитале Общества с ограниченной ответственностью, то есть оформлением на себя юридического лица и назначения себя на должность единоличного исполнительного органа - генерального директора, в целях хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «Сбербанк России», ПАО Сбербанк) путем получения денежных средств в кредит по договору об открытии возобновляемой кредитной линии, не имея намерений выполнять взятые на себя обязательства по возврату указанных денежных средств, пообещав последнему за участие в преступлении денежное вознаграждение, в качестве которого выступил, ранее знакомый ему (ФИО12) ФИО13 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство). При этом последний, из корыстных побуждений и с целью извлечения для себя материальной выгоды дал ФИО12 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) своё согласие на участие в планируемом преступлении. Помимо этого, ФИО12 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) осуществил приискание уже зарегистрированного в ИФНС юридического лица, в качестве которого выступило ООО «Роялти-Групп» ИНН 

<

***> ОГРН 

<

***>, подготовку всех документов для переоформления организации на ФИО13 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) как единственного учредителя и единоличного исполнительного органа – генерального директора, а так же подготовки учредительных и бухгалтерских документов юридического лица для последующего предоставления их сотрудникам ОАО «Сбербанк России» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «Сбербанк России», ПАО Сбербанк), участвующим в совершении данного преступления, а именно ФИО1. 

При этом ФИО12 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), реализуя единый преступный умысел, во исполнение отведенной ему преступной роли, осознавая преступный характер своих действий и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ОАО «Сбербанк России» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «Сбербанк России», ПАО Сбербанк), действуя из корыстных побуждений в целях личного обогащения, в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, приобрел на имя ФИО13 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) у ФИО14, неосведомленного о преступном характере действий и намерений последнего, 50% доли в уставном капитале юридического лица ООО «Роялти Групп» ИНН 

<

***>, изготовив при этом соответствующие документы для предоставления в ИФНС, после чего передал указанные документы ФИО13 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), который осознавая преступный характер своих действий и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ОАО «Сбербанк России» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «Сбербанк России», ПАО Сбербанк), действуя из корыстных побуждений в целях личного обогащения, в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ осуществил регистрацию перехода 50% долей в уставном капитале ООО «Роялти Групп» в ИФНС №, расположенной по адресу: 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, владение 3, корпус А, на себя, как учредителя, и своих полномочий как единоличного исполнительного органа - генерального директора. После чего, ФИО14, неосведомленный о преступных намерениях вышеуказанных лиц, передал в неустановленном следствием месте, в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, учредительные документы ООО «Роялти Групп» вместе с печатью организации ФИО12 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство). В продолжение единого преступного умысла, ФИО12 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) изготовил бухгалтерские документы ООО «Роялти Групп», а именно: бухгалтерские балансы за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, отчет о финансовых результатах за тот же период времени, содержащие заведомо ложные сведения о финансово-хозяйственной деятельности общества, после чего в неустановленном следствием месте и в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ передал участнику организованной преступной группы ФИО1 для исполнения последним отведенной ему роли, вышеуказанные подложные бухгалтерские документы вместе с печатью и учредительными документами ООО «Роялти Групп», согласно которым генеральным директором данного Общества являлся ФИО13 

Далее, в продолжение единого преступного умысла, действуя из корыстных побуждений в целях личного обогащения, с использованием своего служебного положения, выполняя свои служебные обязанности, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, находясь в помещении дополнительного офиса (далее ДО) 9040/ 01336 Среднерусского ФИО2 ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, Новомытищинский пр-т, 

<

адрес>, согласно распределению ролей, по указанию организатора преступления ФИО9 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), оформил документы по открытию расчетного счета ООО «Роялти Групп» №, после чего, передал вышеуказанные документы ООО «Роялти Групп» кредитному инспектору ФИО10 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), который в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в свою очередь, так же, находясь на своем рабочем месте, в помещении ДО 9040/ 01336 Среднерусского ФИО2 ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>, Новомытищинский пр-т, 

<

адрес>, действуя согласно достигнутой договоренности, в нарушение должностной инструкции ОАО «Сбербанк России» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «Сбербанк России», ПАО Сбербанк), составил подложный формуляр выезда на место ведения бизнеса, согласно которому им (ФИО10) якобы были проверены разрешительные документы на осуществление деятельности ООО «Роялти Групп» по ремонтно-отделочным работам, а так же якобы осуществлено визуальное подтверждение наличия материальных активов, а также в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, используя свое служебное положение, осуществил формирование сводного заключения кредитного инспектора № от ДД.ММ.ГГГГ, внеся в него ложные сведения о финансово-хозяйственной деятельности ООО «Роялти Групп» и о якобы имеющихся у генерального директора ООО «Роялти Групп» ликвидного имущества, а именно дорогостоящих транспортных средств и ТМЦ (товарно-материальных ценностей) на общую сумму 17 104 700 рублей. После принятия решения в формате «4 глаз» ДД.ММ.ГГГГ № «Об утверждения структуры лимитов на заемщика ООО «Роялти Групп»» в сумме 11 000 000 рублей уполномоченным представителем кредитующего подразделения – начальником отдела продуктов и технологий УПМБ Головного отделения по 

<

адрес> ОАО «Сбербанк России» ФИО11, неосведомленным о преступном характере действий участников организованной преступной группы, а так же уполномоченным представителем клиентского подразделения – начальником отдела продаж малому бизнесу Мытищинского отделения Головного отделения по 

<

адрес> ОАО «Сбербанк России» ФИО9 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), являющимся организатором указанного преступления, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, более точное время следствием не установлено, ФИО10 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) осуществил согласно своим должностным обязанностям составление кредитно - обеспечительной документации по сделке, а именно: составление договора № об открытии возобновляемой кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ, а так же договоров залога №З01, 22/7810/0000/039/14З02, 22/7810/0000/039/14П01 от ДД.ММ.ГГГГ, придав видимость законности действиям участников преступления и передав данные документы ФИО1 При этом ФИО1, в продолжение единого преступного умысла, действуя из корыстных побуждений в целях личного обогащения, с использованием своего служебного положения, выполняя свои служебные обязанности, обеспечил подписание данных документов и на основании заведомо для участников преступной группы недостоверных сведений, полученных из договоров залога, составленных ФИО10 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), о якобы имеющихся у генерального директора ООО «Роялти Групп» ФИО13 дорогостоящих транспортных средствах, а именно: Porsche-Cayenne VIN №, Volkswagen-Passat VIN №, LEXUS-LX VIN №, изготовил в программном обеспечении ФИО2 АС « Банковское страхование» страховые полисы САО «ВСК» №№SB066689, 12000SB066690, 12000SB066691 с целью создания видимости наличия у Заемщика возможности для обеспечения возврата по кредитному договору. 

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, во исполнение обязательств по заключенному с ООО «Роялти Групп» договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ с корреспондирующего счета № ОАО «Сбербанк России» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «Сбербанк России», ПАО Сбербанк) на расчетный счет ООО «Роялти Групп» № были перечислены денежные средства в сумме 11 000 000 рублей, которые, таким образом, были похищены участниками преступной группы, получившими реальную возможность ими (денежными средствами) распорядиться. После чего, неустановленное следствием лицо из числа участников организованной преступной группы, действуя в порядке распределения ролей, в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном следствием месте, имея доступ к системе «Сбербанк Бизнес ОнЛ@йн» по расчетному счету ООО «Роялти Групп» №, полученный при неустановленных следствием обстоятельствах в результате осуществления преступных действий участниками организованной преступной группы с данного расчетного счета осуществило перечисление денежных средств в сумме 10 900 000 рублей на расчетный счет №, открытый в ПАО «ВТБ 24» и контролируемый участниками преступной группы, таким образом, распорядившись похищенными денежными средствами, с дальнейшим их обналичиванием при неустановленных следствием обстоятельствах. 

Таким образом, членами организованной группы в составе ФИО9 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), являющегося организатором, ФИО1, ФИО10 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), ФИО12 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), ФИО13 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) и неустановленного следствием лица - соисполнителей преступления, было совершено хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России» (с ДД.ММ.ГГГГ Публичное акционерное общество «Сбербанк России», ПАО Сбербанк) на общую сумму 11 000 000 рублей, в особо крупном размере.

При этом, в результате совершенного преступления при распределении похищенных денежных средств участниками организованной преступной группы получено незаконное обогащение, а именно ФИО1 в сумме не менее 500 000 рублей, ФИО10 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) в сумме не менее 500 000 рублей, ФИО8 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) в сумме не менее 1 500 000 рублей, ФИО13 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) в сумме не менее 3 000 000 рублей, ФИО9 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) и неустановленным следствием лицом суммарно в сумме не менее 4 500 000 рублей. 

В период предварительного расследования ДД.ММ.ГГГГ обвиняемым ФИО1 на имя Мытищинского городского прокурора 

<

адрес> старшего советника юстиции ФИО15 в письменном виде подано ходатайство о заключении досудебного соглашения о сотрудничестве. Данное ходатайство подписано обвиняемым и его защитником (том 6, л.д.213-214).

ДД.ММ.ГГГГ начальником Следственного Управления МУ МВД «Мытищинское» данное ходатайство направлено заместителю Мытищинского городского прокурора 

<

адрес> вместе с согласованным с руководителем следственного органа мотивированным постановлением о возбуждении перед прокурором ходатайства о заключении с обвиняемым досудебного соглашения о сотрудничестве (том 6, л.д.215-218).

ДД.ММ.ГГГГ заместителем Мытищинского городского прокурора 

<

адрес> вынесено постановление об удовлетворении ходатайства о заключении досудебного соглашения о сотрудничестве (том 6, л.д.219-221).

ДД.ММ.ГГГГ заместителем Мытищинского городского прокурора 

<

адрес> с участием следователя, обвиняемого и защитников составлено досудебное соглашение о сотрудничестве. Содержание данного соглашения соответствует требованиям части 2 статьи 317.3 УПК РФ и подписано прокурором, следователем, обвиняемым и его защитником (том 6, л.д.222-226).

ДД.ММ.ГГГГ заместителем Мытищинского городского прокурора 

<

адрес> утверждено обвинительное заключение по данному делу. После утверждения обвинительного заключения прокурором вынесено представление об особом порядке судебного заседания и вынесении судебного решения по данному делу. Копии данного представления были вручены обвиняемому и его защитнику. Замечаний по представлению от обвиняемого и защитника подано не было.

В ходе судебного заседания государственный обвинитель подтвердил активное содействие обвиняемого следствию в раскрытии и расследовании преступлений, изобличении и уголовном преследовании других соучастников преступлений, а также то, что досудебное соглашение о сотрудничестве было заключено добровольно и при участии защитника.

В частности, из материалов дела, пояснений государственного обвинителя, представления прокурора следует, что ФИО1 дал подробные показания относительно своего участия в совершении преступлений, а также о действиях его соучастников, с ним проведено большое количество различных следственных действий, выделены в отдельное производство уголовные дела в отношении ряда лиц. Также ФИО1 был представлен ряд документов, имеющих важное значение для дела.

Подсудимый ФИО1 в судебном заседании заявил, что ему понятно обвинение, он согласен с обвинением и поддерживает своё ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства. Он также пояснил, что ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства он заявил добровольно и после консультаций с защитником. Он осознаёт последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства и сообщил суду, какое содействие следствию им оказано и в чем именно оно выразилось. 

Судом исследованы обстоятельства, предусмотренные частью 4 статьи 317.7 УПК РФ. 

В судебном заседании представители потерпевшего поддержали заявленное ходатайство, не возражали против рассмотрения дела в особом порядке. 

Опросив подсудимого, защитника, представителей потерпевшего, с согласия прокурора, убедившись, что подсудимым ФИО1 соблюдены все условий и выполнены все обязательства, предусмотренные заключенным с ним досудебным соглашением о сотрудничестве, суд пришел к выводу о соблюдении условий постановления приговора без проведения судебного разбирательства. 

Действия подсудимого ФИО1 квалифицированы по части 4 статьи 159.1 УК РФ. Суд находит указанную квалификацию действий ФИО1 правильной в связи с признанием подсудимым вины в инкриминируемом ему преступлении, подтверждением вины подсудимого доказательствами представленными органами предварительного следствия в материалах уголовного дела. 

Назначая наказание в соответствии со статьёй 60 УК РФ, суд учитывает характер и степень общественной опасности преступлений, личность подсудимого, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного.

По характеру, совершённое подсудимым преступление, относится к категории тяжких преступлений.

По месту жительства ФИО1 характеризуется положительно (том 10 л.д.202). 

Подсудимый ФИО1 не состоит на учёте в ГБУЗ МО «Мытищинский психоневрологический диспансер» не состоит (том 10 л.д.205).

Подсудимый ФИО1 не состоит на учёте в наркологическом диспансерном отделении Мытищинской городской клинической больницы (том 10 л.д.206).

Подсудимый ФИО1 на учёте у врача психиатра в ГБУЗ 

<

адрес> «

<

адрес> больница» не состоит (том 10 л.д.198). 

Подсудимый ФИО1 на учёте у нарколога в ГБУЗ 

<

адрес> «

<

адрес> больница» не состоит (том 10 л.д.200). 

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимому ФИО1 судом признаются полное признание своей вины в инкриминируемом ему преступлении, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, розыску имущества добытого в результате преступления, неудовлетворительное состояние здоровья виновного, добровольное частичное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому ФИО1, судом не усматривается.

Разрешая вопрос о том, подлежит ли подсудимый ФИО1 наказанию, суд оценивает его вменяемость и приходит к выводу, что подсудимый не страдает каким-либо психическим заболеванием, имеет высшее образование, правильно понимает и оценивает случившееся, правильно и уверенно ориентируется в обстановке. С учётом изложенных обстоятельств, как вменяемая личность, подсудимый ФИО1 подлежит наказанию.

Исходя из оценки общественной опасности преступления, совершенного подсудимым, давая оценку конкретным деяниям, совершённым подсудимым, учитывая все обстоятельства дела, обстоятельства смягчающие наказание, применяя принцип справедливости и индивидуальности наказания, суд пришёл к выводу, что исправление ФИО1 возможно только в условиях изоляции его от общества и считает необходимым назначить ему наказание, в виде лишения свободы с применением части 2 статьи 62 УК РФ.

Оснований для применения статьи 73 УК РФ при назначения наказания подсудимому ФИО1 суд не усматривает, поскольку считает, что отбывание наказания в местах лишения свободы будет соразмерно содеянному, способствовать исправлению виновного и предупреждению совершения новых преступлений.

Оснований для применения положений статьи 64 и части 6 статьи 15 УК РФ судом не установлено.

Обсудив вопрос о применении дополнительных видов наказания подсудимому ФИО1 в виде штрафа и ограничения свободы суд, учитывая, характер и степень общественной опасности преступления, совершенного подсудимым, обстоятельства совершения преступления, вид и размер основного наказания, считает возможным не применять в отношении ФИО1 дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы. 

В соответствии с частью 2 статьи 97 УПК РФ, для обеспечения исполнения приговора меру пресечения ФИО1 в виде заключения под стражу оставить без изменения. 

На основании части 3 статьи 72 УК РФ в срок отбывания наказания подсудимому ФИО1 в соответствии с протоколом его задержания (том 4 л.д.123-127) засчитывается время содержания под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно. 

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии со статьями 81, 82 УПК РФ.

По делу ПАО «Сбербанк России» заявлен гражданский иск на сумму 11809743 (одиннадцать миллионов восемьсот девять тысяч семьсот сорок три) рубля 99 копеек. Суд находит его подлежащим удовлетворению частично в связи с признанием иска подсудимым и обоснованностью материалами настоящего уголовного дела, а также частичным возмещением подсудимым ущерба в размере 15000 рублей.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 307, 308 и 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159.1 УК РФ и назначить ему наказание с применением части 2 статьи 62 УК РФ – 2 (два) года лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Срок наказания ФИО1 исчислять с ДД.ММ.ГГГГ. Зачесть в срок отбывания наказания ФИО1 время содержания его под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно. 

Меру пресечения ФИО1 – заключение под стражу до вступления приговора в законную силу оставить без изменения. 

Гражданский иск Публичного акционерного общества «Сбербанк России» удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в возмещение материального ущерба 11794743 (одиннадцать миллионов семьсот девяносто четыре тысячи семьсот сорок три) рубля 99 копеек.

Вещественные доказательства по делу после вступления настоящего приговора в законную силу: заявление на заключение договора о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ДО-СЮ № Среднерусского ФИО2 ОАО «Сбербанк России» № клиент ООО «Роялти Групп» с информационным листом от ДД.ММ.ГГГГ; Заявление о присоединении 1 (Приложение № к Изменениям № к Альбому 2464) с приложением к Заявлению о присоединении к Правилам банковского обслуживания Условиям открытия и обслуживания расчетного счета Подразделение № ДО-СЮ № ОАО «Сбербанк России», Правила оформления расчетных (платежных) документов в валюте РФ, обеспечивающих автоматический режим их обработки при зачислении средств на счет Клиента, Карточка с образцами подписей и оттиска печати Клиент (владелец счета) ООО «РОЯЛТИ ГРУПП» (Код формы документа 0401026), личное дело ФИО10, личное дело ФИО9, кредитное досье ООО «Роялти Групп», договор № об открытии возобновляемой кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ, приложение № к Договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение № к Договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение № к Договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, договор залога №З01 от ДД.ММ.ГГГГ, приложение № к Договору залога №З01 от ДД.ММ.ГГГГ, договор залога №З02 от ДД.ММ.ГГГГ, приложение № к Договору залога №З02 от ДД.ММ.ГГГГ, договор поручительства №П01 от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение № к договору залога №З02 от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение № к договору залога №З01 от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение № к Договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение № к договору поручительства №П01 от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на заключение договора о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ДО-СЮ № Среднерусского ФИО2 ОАО «Сбербанка России» №, карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «РОЯЛТИ ГРУПП», заявление о присоединении Приложение № к Изменениям № к Альбому 2464, личное дело ФИО1, находящиеся на хранении у представителя потерпевшего ПАО «Сбербанк» - ФИО18 (т. 10, л.д.121-122) – возвратить ПАО «Сбербанк»; 

- выписка по лицевому счету №

<

***> за 02/10/12-20/12/17 ИНН 

<

***> на 29 листах формата А4, выписка по операциям на счете организации (индивидуального предпринимателя, нотариуса, занимающегося частной практикой адвоката, учредившего адвокатский кабинет) ООО «Роялти Групп» ИНН/КИО 

<

***> КПП 771801001 предоставляет выписку по счету № за период с 02/09/14 г. по 13/09/17 г., выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) ФИО2 ООО «ФИО2 ФИНИНВЕСТ» ИНН 

<

***> КПП 783501001 БИК 044030924 в отношении ООО «РОЯЛТИ ГРУПП» ИНН/КПП 

<

***> КПП 771801001 предоставляет выписку по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, юридическое дело (40702.8ДД.ММ.ГГГГ.0000659 № юр. Дела (УНК) 01020659) ООО «РОЯЛТИ ГРУПП», дело № ООО «Роялти Групп» р/с 

<

***> на 92 (девяносто двух) листах, бухгалтерская отчетность ООО «Роялти Групп» за 2013 год, налоговая отчетность ООО «Роялти Групп», служебная записка – находящиеся при материалах настоящего уголовного дела – хранить при уголовном деле.

Апелляционная жалоба, представление на приговор могут быть поданы в течение десяти суток со дня постановления настоящего приговора в Мытищинский городской суд 

<

адрес> с последующим направлением уголовного дела с принесенными апелляционной жалобой, представлением и возражениями на них в Московский областной суд. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции и поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья - А.С.Ржевский