Дело № 1-206/2023 

Поступило в суд 14.04.2023

УИД 54RS0001-01-2023-003260-86 

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

06 июля 2023 года г. Новосибирск

Дзержинский районный суд г. Новосибирска

в составе:

Председательствующего судьи Щукиной В.А.

При секретаре Колыхановой Л.В.,

С участием:

государственного обвинителя – ст.помощника прокурора Дзержинского района г. Новосибирска Эповой Л.Н.,

Защитника-адвоката ФИО1, представившей удостоверение и ордер Дзержинской коллегии адвокатов НСО ...,

Подсудимого ФИО2,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО2, ... мера пресечения в виде содержания под стражей с ДД.ММ.ГГГГ,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ, (по пяти эпизодам преступлений) суд

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 совершил преступление в Дзержинском районе г. Новосибирска при следующих обстоятельствах. 

В соответствие с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В период времени с 01.01.2023 до 13.02.2023 к ФИО2 посредством мессенджера «Телеграмм» в сети «Интернет» обратилось неустановленное лицо и предложило за денежное вознаграждение открыть в банковских организациях Публичное акционерное общество «ВТБ» (далее по тексту - ПАО «ВТБ»), Публичное акционерное общество Банк «ФК Открытие» (далее по тексту - ПАО Банк «ФК Открытие»), Акционерное общество «Альфа-Банк» (далее по тексту - АО «Альфа-Банк»), Публичное Акционерное общество «Росбанк» (далее по тексту - ПАО «Росбанк»), Публичное Акционерное общество «Сбербанк» (далее по тексту - ПАО «Сбербанк») расчетные счета на имя ФИО2 с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчетным счетам от имени ФИО2, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ФИО2, после чего в указанный период времени у ФИО2 из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем ФИО2 дал свое согласие неустановленному лицу открыть за денежное вознаграждение в вышеуказанных банковских организациях на свое имя расчетные счета с банковскими картами с системой ДБО к нему, и передать неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчетному счету от имени ФИО2, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени ФИО2.

После чего, 08.02.2023, в дневное время, ФИО2, реализуя свой преступный умысел, проследовал в отделение банка ПАО «ВТБ», расположенное по адресу: ..., и предоставил сотруднику банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на имя ФИО2, где подписал необходимые документы для открытия банковского счета с подключением услуг ДБО, введя тем самым ввел сотрудника ПАО «ВТБ» в заблуждение относительно его намерения в последующем пользоваться открытым расчетным счетом и картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником банка ПАО «ВТБ», 08.02.2023 для ФИО2 был открыт расчетный счет ... и подключена услуга системы ДБО «ВТБ-Онлайн» по абонентскому номеру ..., а так же выдана к расчётному счету пластиковая банковская карта ..., являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в него и управления им – пин-код к банковской карте, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО, после чего ФИО2 получил от сотрудника ПАО «ВТБ» банковскую карту ..., с подключенной системой ДБО, являющейся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, и был ознакомлен с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт ПАО «ВТБ», условиями дистанционного банковского обслуживания физических лиц в банке ПАО «ВТБ», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам. 

Кроме того, 08.02.2023, в дневное время, ФИО2, продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, проследовал в отделение банка ПАО Банк «ФК Открытие», расположенное по адресу: ..., и предоставил сотруднику банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на свое имя, где подписал необходимые документы для открытия банковского счета с подключением услуг ДБО, введя тем самым сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие» в заблуждение относительно фактического намерения в последующем пользоваться открытым расчетным счетом и картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником банка ПАО Банк «ФК Открытие», 08.02.2023 для ФИО2 был открыт расчетный счет ... и подключена услуга системы ДБО «Открытие-Онлайн» по абонентскому номеру ..., а так же выдана к расчётному счету пластиковая банковская карта ...** **** ..., являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в него и управления им – пин-код к банковской карте, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО, после чего ФИО2 получил от сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие» банковскую карту ...** **** ..., с подключенной системой ДБО, являющейся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, будучи надлежащим образом ознакомленный с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт ПАО Банк «ФК Открытие», условиями дистанционного банковского обслуживания физических лиц в банке ПАО Банк «ФК Открытие», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам. 

Кроме того, 10.02.2023, в дневное время, ФИО2, продолжая реализовывать свой преступный умысел, проследовал в отделение банка АО «Альфа-Банк», расположенное по адресу: ..., и предоставил сотруднику банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на свое имя, где подписал необходимые документы для открытия банковского счета с подключением услуг ДБО, введя тем самым сотрудника АО «Альфа-Банк» в заблуждение относительно фактического намерения в последующем пользоваться открытым расчетным счетом и картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником банка АО «Альфа-Банк»,10.02.2023 для ФИО2 был открыт расчетный счет ... и подключены услуги системы ДБО «Альфа-Клик», «Альфа-Мобайл» по абонентскому номеру ..., а так же выдана к расчётному счету пластиковая банковская карта ...**** **** ..., являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в него и управления им – пин-код к банковской карте, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО, после чего ФИО2 получил от сотрудника АО «Альфа-Банк» банковскую карту ...**** **** ..., с подключенной системой ДБО, являющейся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, и был надлежащим образом ознакомлен с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт АО «Альфа-Банк», условиями дистанционного банковского обслуживания физических лиц в банке АО «Альфа-Банк», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам. 

Кроме того, в период времени с 01.01.2023 до 13.02.2023, в дневное время, ФИО2, продолжая реализовывать свой преступный умысел, осуществил звонок на абонентский номер банка ПАО «Росбанк», оставив заявку на открытие расчетного счета на его имя, и предоставил сотруднику банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на имя ФИО2, подключения услуг ДБО, введя тем самым сотрудника ПАО «Росбанк» в заблуждение относительно фактического намерения в последующем пользоваться открытым расчетным счетом и картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником банка ПАО «Росбанк», 13.02.2023 для ФИО2 был открыт расчетный счет ..., расчетный счет ... и подключены услуги системы ДБО «Росбанк Онлайн» по абонентскому номеру ..., а так же выпущена к расчётному счету пластиковая банковская карта ... **** ..., являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в него и управления им – пин-код к банковской карте, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО.

После чего 13.02.2023, в дневное время, ФИО2, находясь в ПКиО «...» на участке местности расположенного вблизи ..., получил от курьера ПАО «Росбанк» банковскую карту ... **** ..., с подключенной системой ДБО, являющейся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, и был надлежащим образом ознакомлен с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт ПАО «Росбанк», условиями дистанционного банковского обслуживания физических лиц в банке ПАО «Росбанк»», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам. 

Кроме того, 13.02.2023, в дневное время, ФИО2, продолжая реализовывать свой преступный умысел, проследовал в отделение банка ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: ..., и предоставил сотруднику банка документы необходимые для открытия расчетных счетов на свое имя, где подписал необходимые документы для открытия банковского счета с подключением услуг ДБО, введя тем самым сотрудника ПАО «Сбербанк» в заблуждение относительно своего намерения в последующем пользоваться открытыми расчетными счетами и картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником банка ПАО «Сбербанк», 13.02.2023 для ФИО2 был открыт расчетный счет № ... и подключена услуга системы ДБО «Мобильный Банк», по абонентскому номеру ..., а так же выдана к расчётному счету пластиковая банковская карта ..., являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в него и управления им – пин-код к банковской карте, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО, открыт расчетный счет ... и подключена услуга системы ДБО «Мобильный Банк», по абонентскому номеру ..., а так же выдана к расчётному счету пластиковая банковская карта ..., являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в него и управления им – пин-код к банковской карте, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО, открыт расчетный счет ... и подключена услуга системы ДБО «Мобильный Банк», по абонентскому номеру ..., а так же выдана к расчётному счету пластиковая банковская карта ..., являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в него и управления им – пин-код к банковской карте, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО, после чего ФИО2 получил от сотрудника ПАО «Сбербанк», банковскую карту ..., с подключенной системой ДБО, являющейся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, банковскую карту ..., с подключенной системой ДБО, являющейся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, банковскую карту ..., с подключенной системой ДБО, являющейся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте которые, и был надлежащим образом ознакомлен с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт ПАО «Сбербанк», условиями дистанционного банковского обслуживания физических лиц в банке ПАО «Сбербанк», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам.

После чего 13.02.2023 ФИО2 находясь в ПКиО «...» на участке местности расположенного вблизи ..., передал неустановленному лицу, тем самым сбыл с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами: 

-банковскую карту ПАО «ВТБ», ..., выпущенную к расчетному счету ..., со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, являющейся средством доступа к системе ДБО, а так же сим-карту с абонентским номером ..., предназначенные для доступа к системе ДБО. 

-банковскую карту АО «Альфа-Банк»...**** **** ..., выпущенную к расчетному счету ..., со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, являющейся средством доступа к системе ДБО, а так же сим-карту с абонентским номером ..., предназначенные для доступа к системе ДБО, банковскую карту ПАО «Росбанк», ... **** ..., выпущенную к расчетному счету ..., расчётному счету ... со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, являющейся средством доступа к системе ДБО, а так же сим-карту с абонентским номером ..., предназначенные для доступа к системе ДБО. 

-банковскую карту ПАО Банк «ФК Открытие» ...** **** ..., выпущенную к расчетному счету ..., со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, являющейся средством доступа к системе ДБО, а так же сим-карту с абонентским номером ..., предназначенные для доступа к системе ДБО. 

-банковскую карту ПАО «Сбербанк», ..., выпущенную к расчетному счету ..., банковскую карту ..., выпущенную к расчетному счету ..., банковскую карту ..., выпущенную к расчетному счету ..., открытым им в банке ПАО «Сбербанк», а так же сим-карту с абонентским номером ..., являющиеся электронными средствами платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств третьим лицам, получив за это от неустановленного лица 10 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.

Подсудимый ФИО2 в суде признал виновным себя полностью, от дачи показаний отказался, подтвердив показания, данные им в качестве подозреваемого и обвиняемого на предварительном следствии (Т.1 л.д.168-175, 204-205), из которых следует, что в конце января 2023 года находился в поисках работы, в мессенджере «Телеграмм» с неизвестного номера поступило сообщение с предложением работы, которым он заинтересовался и решил согласиться, ему пояснили, что нужно открыть на свои данные банковские карты, указав абонентский номер, которым он, как и картой, пользоваться не будет, а отдаст все другому человеку, за что ему заплатят 10000 рублей. Поскольку нуждался в денежных средствах, согласился на данное предложение. 

С февраля 2023 ему на его телефон в приложении «Телеграмм» стали приходить указания когда, в какой банк подъехать для открытия расчетного счета и банковской карты к нему: ДД.ММ.ГГГГ поступило сообщение, что нужно поехать в банк «ВТБ» в г. Новосибирске, куда он направился ДД.ММ.ГГГГ, у банка его встретил человек, который дал ему телефон – смартфон, в котором, как тот сказал, установлена сим-карта с абонентским номером, с помощью которого нужно будет активировать банковскую карту в банке и подключить услуги по дистанционному обслуживанию, также дав карточку от сим-карты, где указан абонентский номер этой сим-карты. Он зашел в отделение банка, подошёл к сотруднику, предоставил свой паспорт и сказал, что нужен расчетный счет и карта к нему, после чего они заполнили какие-то документы, клиентскую анкету, он лично подписывал документы, после чего ему выдали банковскую карту, в банке он указывал абонентский номер, который ему дал человек, по чьей просьбе открывал счет, данный номер указывал как контактный, также на него приходили одноразовые пароли для подтверждения выпуска карты, после завершения процедуры оформления встретился с человеком в ПКиО «...», где отдал банковскую карту, мобильный телефон с сим-картой, к которой подключено обслуживание карты, также в банке скачивал мобильное приложение для создания личного кабинета. 

Кроме того, в этот же день ему сказали поехать в банк «Открытие» в г. Новосибирске, где аналогичным образом, предоставив свой паспорт, открыл расчетный счет и оформил банковскую карту, при оформлении лично подписывал документы, после завершения процедуры также передал банковскую карту и мобильный телефон с сим-картой, к которой подключено обслуживание карты, а также установлено мобильное приложение, в ПКиО «...» вышеуказанному человеку.

ДД.ММ.ГГГГ ему вновь поступило сообщение, что нужно поехать в банк «Альфа-Банк» в г. Новосибирску, куда он направился ДД.ММ.ГГГГ, у банка его также встретил человек и дал телефон с сим-картой, с помощью которого нужно активировать банковскую карту и подключить услуги, зайдя в отделение банка, предоставил сотруднику паспорт, заполнил документы для открытия счета и оформления карты, после завершения процедуры оформления также встретился в ПКиО «...» с человеком, которому передал банковскую карту и мобильный телефон, на который подключено обслуживание указанной карты, а также установлено приложение для личного кабинета.

За несколько дней до ДД.ММ.ГГГГ ему поступило сообщение, чо нужно оформить карту в банке «Росбанк», при этом указав, что заявку можно сделать по звонку в банк, он позвонил по номеру в «Росбанк», оставил заявку, указав, что может забрать карту в г. Новосибирске, в ПКиО «...», ДД.ММ.ГГГГ поехал по адресу, в парке его встретил человек, который также дал мобильный телефон с сим-картой, с помощью которой необходимо активировать банковскую карту и подключить услуги по дистанционному обслуживанию, после чего встретился с курьером банка «Росбанк», предоставил свой паспорт, заполнил какие-то документы, в которых лично расписался, сотрудник выдал ему банковскую карту, абонентский номер также указывал тот, который ему указал человек, по чьей просьбе открывал счет, после завершения процедуры оформления и получения банковской карты встретился с человеком в ПКиО «...», отдав карту и мобильный телефон с сим-картой, к которой подключено обслуживание карты.

Также до ДД.ММ.ГГГГ поступило сообщение о необходимости оформить карту в банке «Сбербанк», при этом карт нужно было несколько – 3 штуки, ему назвали адрес банка, в один из дней поехал по указанному адресу, где его встретил человек, передал телефон с установленной сим-картой, с помощью которой необходимо активировать банковскую карту и подключить услуги по дистанционному обслуживанию, в отделение банка он вновь предоставил свой паспорт, оформил необходимые документы, в которых указывал абонентский номер, который ему дал человек, по чьей просьбе открывал счета, после чего ему сказали, что выпуск карты будет продолжаться несколько дней, назначили дату, в которую он приехал за картами, после завершения процедуры оформления и получения банковской карты встретился с человеком в ПКиО «...», где отдал тому банковские карты и мобильный телефон с сим-картой, к которой подключено обслуживание карты, также в банке скачивал приложение для создания личного кабинета, после открытия всех расчетных счетов ему заплатили 10000 рублей, во всех случаях, насколько помнит, с ним встречался один и тот же человек, но точно указать не может, так как не помнит, внешность данного человека не запомнил. Через некоторое время в приложении «Телеграмм» поступило сообщение, что денежные средства на карте, открытой им в банке «ВТБ», лицо, которому передал их, не может снять, и нужно лично проехать в банк, чтобы снять денежные средства и передать человеку. Ему назвали адрес банка, куда он приехал с паспортом, однако без банковской карты, указав в банке, что карту потерял, он узнал в банке баланс карты, на ней было более 1000000 рублей, эти денежные средства ему не принадлежали. Затем ему стало известно, что денежные средства, которые находятся на счете, оформленном на его имя, перечислены неправомерно. 

Данными картами и счетами не собирался пользоваться изначально, себе он их оставлять не хотел. Ему неизвестно, какие финансовые операции проводили по расчетным счетам, открытым им в банке «ВТБ», «Росбанк», «Альфа-Банк», «Открытие», «Сбербанк», так как не имел более доступа к ним, все отдал неизвестному ему молодому человеку. Понимает, что платёжная банковская карта - это электронное средство платежа, что не имеет права передавать электронные средства платежа, банковские карты и сопутствующие документы, которые получил лично в банке, иным лицам.

В суде дополнил, что действовал с единым умыслом, а так же один раз передал все документы из всех банков неизвестному лицу в районе «...» за что получил 10 000 рублей, которые потратил на свои нужды. 

Суд, выслушав подсудимого, огласив показания неявившихся свидетелей, исследовав письменные материалы дела, приходит к выводу, что вина подсудимого в совершении указанного преступления установлена совокупностью следующих доказательств.

Показаниями свидетеля ФИО5, данными в ходе предварительного следствия, из которых следует, что банк осуществляет обслуживание физических лиц, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Отношения между банком и клиентом по открытию счетов, пользованию средствами их управления, в т.ч. электронными средствами, электронными носителями информации, компьютерными программами, предназначенными для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств, правила безопасности их использования, права и обязанности клиента, регламентируются договором комплексного обслуживания в системе ПАО «ВТБ» и приложений к нему. Договор по направлениям правил и условий, согласно ст. 428 ГК РФ, состоит из совокупности документов, к которым присоединяется клиент, и заявлений, и являются договором комплексного банковского обслуживания. Указанные документы вместе с заявлением составляют Договор, в соответствии с которым осуществляется открытие и ведение текущего счёта (счетов), выпуск и обслуживание банковской карты (карт). Правила, условия и другие документы банка, в т.ч. архивные, размещены в публичном доступе – на официальном сайте Банка и доступны для скачивания. Отметка об ознакомлении с указанными документами содержится в заявлениях. Правила безопасности, обязательные к соблюдению клиентом, изложены в указанных банковских документах. Существенным нарушением условий любого из Договоров, включая, но не ограничиваясь, являются: непредставление Клиентом при заключении Договора достоверной информации о месте нахождения Клиента и его адресе, сведений об изменении адреса места нахождения, фактического адреса, почтовых реквизитов, учредительных и регистрационных документов, документов о лицах, наделенных правом распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете. Клиент несет ответственность за достоверность предоставляемых документов и сведений для открытия Счета, и ведения по нему банковских операций. Банк не несет ответственность за последствия исполнения распоряжений, выданных неуполномоченными лицами Клиента, в тех случаях, когда Банк не имел возможности установить факт выдачи такого распоряжения неуполномоченными лицами. Для управления счетом клиента банка предусмотрены следующие инструменты: Система дистанционного банковского обслуживания ПАО «ВТБ» – автоматизированный сервисный продукт Банка, в удаленном доступе предоставляющий Клиенту возможность получить комплексное обслуживание в объеме, определенном в Заявлении о присоединении, посредством системы Интернет-банк/Мобильного приложения ПАО «ВТБ» в порядке и на условиях, установленных Договором комплексного обслуживания и приложениями к нему; Мобильное приложение ПАО «ВТБ» – компьютерная программа для мобильных устройств, размещенная на официальных источниках для соответствующих мобильных операционных платформ, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и выполнения других функций; Система Интернет-Банк – компьютерная программа дистанционного банковского обслуживания, размещенная на официальном Интернет-ресурсе Банка, доступ к которому возможен с любого устройства, в котором имеется доступ к интернету, и установлен браузер, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и других функций; Банковская карта – электронный носитель информации, содержащий в себе сведения о счете клиента, иные сведения о нем, и сведения о ПИН-коде, предназначенный для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счета клиента, к которому привязана карта, при помощи терминалов и банкоматов. Электронными средствами управления счетами клиента банка является: Логин и пароль, используемый для получения доступа к Мобильному приложению и веб-версии интернет-банка. Логин – уникальный идентификатор Клиента для доступа в Систему ПАО «ВТБ», чаще всего является номером телефона. Пароль – известная только Клиенту последовательность алфавитно-цифровых символов, связанная с авторизированным номером Клиента, входящая в комплекс Базовых аутентификационных данных, позволяющих однозначно произвести Аутентификацию Клиента; Номер абонентской сотовой связи, указанный клиентом в заявлении, с поступающими на него одноразовыми кодами подтверждения переводов, либо push-уведомления для мобильного приложения, предназначенные для подтверждения совершения финансовой операции – переводов денежных средств на счета, не принадлежащие клиенту в Банке. Номер абонентской сотовой связи однозначно позволяет идентифицировать Пользователя в Системе (в том числе, позволяют однозначно определить, что конкретное действие в Системе совершено определенным Пользователем) и обеспечивают доступ этого Пользователя в Систему с установленными правами доступа. Пин-код – уникальный набор символов, составляющий пароль, привязанный к конкретной карте, предназначенный для получения доступа к совершению операций при помощи банковской карты и подтверждения совершения операций по переводу, снятию и приему денежных средств по счету, к которому привязана карта, через терминал или банкомат. При использовании указанных электронных средств управления счетами банк идентифицирует пользователя как лицо, уполномоченное в установленном банком порядке, как клиента. Факт использования переданных клиентом инструментов для управления открытыми на имя клиента счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля. 

Согласно представленных ему документов дел клиентов и выписок о движении денежных средств по их счетам ФИО2 обращался для открытия счетов ДД.ММ.ГГГГ в клиентский офис, где был открыт расчетный счет ..., расчетный счет ФИО2 приходил открывать лично сам. Абонентский номер должен использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, в данном случае от имени ФИО2 Таким образом, лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, в данном случае – как клиент банка самолично ФИО2 Так как ФИО2 никого более не уполномочивал на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит, иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции. В тоже время третье лицо, не уполномоченное лицо, при наличии достаточных средств управления счетом, например: логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в том числе осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, отрытым на имя клиентов. Факт использования переданных ФИО2 инструментов для управления открытыми им счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. В свою очередь ФИО2, как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в том числе электронных. Каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств, вплоть до их утраты, проще говоря, могут их похитить, т.е. никто, кроме клиента, не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте. ФИО2 подал пакет документов для открытия расчетного счета, после чего начал иметь доступ к дистанционной системе обслуживания ПАО «ВТБ», предоставив свой номер мобильного телефона в качестве средства для входа в систему. ФИО2 получил логин и пароль для доступа к расчетному счету по дистанционной системе обслуживания ПАО «ВТБ», также ФИО2 на свой телефон скачивал приложение банка, чтобы иметь доступ к управлению расчетным счетом. При открытии банковского счета ФИО2 пришел в банк лично, предоставил оригинал своего паспорта. (Т.1 л.д.157-159)

Показаниями свидетеля Свидетель №6, данными в ходе предварительного следствия, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ в отдел полиции ... «Дзержинский» поступило заявление представителя банка ПАО «ВТБ» ФИО7 по факту того, что ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совместно с неустановленными лицами путем обмана похитил у неустановленных лиц денежные средства в размере 1 263 900 рублей, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 пытался снять со своего счета указанные денежные средства в офисе Банка ВТБ по адресу: .... Был установлен ФИО2, который им опрошен, ФИО2 дал пояснения относительно обстоятельств открытия расчетных счетов, в том числе в других банках. В ходе проведения оперативно-розыскных и оперативно-технических мероприятий лицо, которому ФИО2 передал электронные средства, установить не представилось возможным. (Т.1 л.д.160-162)

Показаниями свидетеля Свидетель №4, данными на предварительном следствии, из которых следует, что работает в ПАО Банк «ФК Открытие», указав, чем регулируются отношения между Банком и клиентами, где содержатся правила, условия и другие документы банка, что признается существенным нарушением условий любого из договоров, а также, какие инструменты для управления счетом предусмотрены, которые по своему содержанию аналогичны пояснениям свидетеля ФИО5, а также пояснил, что согласно представленных документов дел клиентов и выписок о движении денежных средств по счетам ФИО2 обращался для открытия счетов ДД.ММ.ГГГГ в клиентский офис, где был открыт расчетный счет ..., расчетный счет ФИО2 приходил открывать лично сам. Абонентский номер должен использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, в данном случае от имени ФИО2 Таким образом, лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, в данном случае самолично ФИО2 Так как ФИО2 никого более не уполномочивал на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит, иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции. В тоже время третье лицо, не уполномоченное лицо, при наличии достаточных средств управления счетом, например: логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в тои числе осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, отрытым на имя клиентов. Факт использования переданных ФИО2 инструментов для управления открытыми им счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. В свою очередь ФИО2, как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в том числе электронных. Также каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств, вплоть до их утраты, проще говоря, могут их похитить. Т.е. никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте. ФИО2 подал пакет документов для открытия расчетного счета, после открытия расчетного счета на имя ФИО2 последний начал иметь доступ к дистанционной системе обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие», предоставив свой номер мобильного телефона в качестве средства для входа в систему. ФИО2 получил логин и пароль для доступа к расчетному счету по дистанционной системе обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие». Также ФИО2 на свой телефон скачивал приложение их банка, чтобы иметь доступ к управлению расчетным счетом. При открытии банковского счета ФИО2 пришел в банк лично, предоставил оригинал своего паспорта. (Т.1 л.д.110-114)

Показаниями свидетеля Свидетель №3, данными на предварительном следствии, из которых следует, что работает в АО «Альфа-Банк», указав, чем регулируются отношения между Банком и клиентами, где содержатся правила, условия и другие документы банка, что признается существенным нарушением условий любого из договоров, а также, какие инструменты для управления счетом предусмотрены, которые по своему содержанию аналогичны пояснениям свидетелей ФИО5 и Свидетель №4, пояснив, что согласно представленным документам дел клиентов и выписок о движении денежных средств по счетам ФИО2 обращался для открытия счетов ДД.ММ.ГГГГ в клиентский офис, где был открыт расчетный счет .... Расчетный счет ФИО2 приходил открывать лично сам, абонентский номер должен использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, в данном случае от имени ФИО2 Таким образом, лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, в данном случае – как клиент банка самолично ФИО2, т.к. последний никого более не уполномочивал на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке. В тоже время третье лицо, не уполномоченное лицо, при наличии достаточных средств управления счетом, например: логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в том числе осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, отрытым на имя клиентов. Факт использования переданных ФИО2 инструментов для управления открытыми счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. ФИО2, как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в том числе электронных. Каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств, вплоть до их утраты, т.е. могут их похитить. Никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте. ФИО2 подал пакет документов для открытия расчетного счета, расчетный счет был открыт на него, после чего тот начал иметь доступ к дистанционной системе обслуживания АО «Альфа-Банк», предоставив свой номер мобильного телефона в качестве средства для входа в систему. ФИО2 получил логин и пароль для доступа к расчетному счету по дистанционной системе обслуживания АО «Альфа-Банк». Также ФИО2 на свой телефон скачивал приложение нашего банка, чтобы иметь доступ к управлению расчетным счетом. При открытии банковского счета ФИО2 пришел в банк лично, предоставил оригинал своего паспорта. (Т.1 л.д.79-83)

Показаниями свидетеля Свидетель №1, данными на предварительном следствии, из которых следует, что работает в ПАО «Росбанк» в должности главного эксперта по продажам и клиентскому сервису, в должностные обязанности входит: обслуживание клиентов, продажа банковских продуктов, открытие расчётных счетов для физических лиц и т.д. Процедура открытия расчетного счета на физическое лицо в ПАО «Росбанк» происходит следующим образом: приходит клиент, от которого получается паспорт, который проверяется под ультрафиолетом, фото в паспорте сравнивается с внешностью клиента, после проверки документа менеджер интересуется у клиента, для каких целей необходим расчетный счет. Данные клиента вносятся в программу банка, где проверяется, открыт ли на него расчётный счет в ПАО «Росбанк», в случае отсутствия у клиента расчетных счетов, клиентом заполняется анкета в электронном виде, после чего распечатывается, и клиент своей подписью подтверждает соответствие данных. Второй сотрудник банка проверяет соответствие данных, и у клиента появляется личный номер, после чего происходит формирование ПБУ, клиенту передаются документы на открытие расчётного счета, которые тот подписывает. После внесения всех документов в программу клиенту на указанный им номер телефона приходит СМС- сообщение с одноразовым логином и паролем для входа в личный кабинет и управление расчётным счетом. Клиенту на электронную подпись отправляется СМС-сообщение с документами на выдачу карты, которые клиент пописывает и ему выдается пластиковая дебетовая карта. Пин-код на данную карту устанавливается клиентом в приложении банка либо посредством звонка на горячую линию. После этого клиент может пользоваться картой. В случае с ФИО2 дебетовая карта выдавалась курьером, то есть клиентом ФИО2 дистанционно была заказана карта, которую доставил курьер и на месте заполнил необходимые документы. ФИО2 лично не знает. (Т.1 л.д.42-43)

Показаниями свидетеля Свидетель №2, данными на предварительном следствии, из которых следует, что работает в ПАО «Сбербанк», указав, чем регулируются отношения между Банком и клиентами, где содержатся правила, условия и другие документы банка, что признается существенным нарушением условий любого из договоров, а также, какие инструменты для управления счетом предусмотрены, которые по своему содержанию аналогичны пояснениям свидетеля ФИО5, Свидетель №4 и Свидетель №3, а также пояснив, что ФИО2, чтобы получить банковские карты ДД.ММ.ГГГГ, на которые были открыты расчетные счета ..., 40..., 40..., в Интернет-банке открыт расчетный счет. Абонентский номер должен использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, в данном случае, от имени ФИО2 Таким образом, лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, в их случае – как клиент банка самолично ФИО2, т.к. последний никого более не уполномочивал на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит, иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции. В тоже время третье лицо, не уполномоченное лицо, при наличии достаточных средств управления счетом, например: логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в том числе осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, отрытым на имя клиентов. Факт использования переданных ФИО2 инструментов для управления открытыми им счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. ФИО2, как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в том числе электронных. Каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств, вплоть до их утраты, т.е. никто, кроме клиента, не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте. ФИО2 были выданы банковские карты, в последующем ФИО2 начал иметь доступ к дистанционной системе обслуживания ПАО «Сбербанк», предоставив свой номер мобильного телефона в качестве средства для входа в систему, ФИО2 получил логин и пароль для доступа к расчетному счету по дистанционной системе обслуживания ПАО «Сбербанк», также ФИО2 на свой телефон скачивал приложение их банка, чтобы иметь доступ к управлению расчетным счетом. При получении банковских карт ФИО2 пришел в банк лично, предоставил оригинал своего паспорта. (Т.1 л.д.46-50)

Вина подсудимого ФИО2 в совершении указанного преступления также подтверждается письменными материалами дела:

- заявлением представителя банка ПАО «ВТБ» ФИО7 о том, что ФИО2 совместно с неустановленными лицами путем обмана похитил у неустановленного клиента Банка денежные средства в размере 1 263 900 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 пытался снять через кассу со своего счета указанные денежные средства в офисе банка ВТБ (ПАО) по адресу: .... (Т.1 л.д.129)

- протоколом явки с повинной ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ о том, что в конце января 2023 сбыл банковскую карту ПАО «ВТБ» на его имя неизвестному лицу за денежное вознаграждение в размере 10000 рублей, более этого человека не видел, передавал карту в парке «...». (Т.1 л.д.133-136)

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - ответа ПАО «ВТБ» ... от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому направляется информация в отношении ФИО2, а именно сведения по счетам/банковским картам, открытым/выпущенным на имя ФИО2, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ: номер счета: 40..., банковская карта ... (основная), дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, клиент: ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения ..., паспорт РФ серия ... ... выдан ГУ МВД России по ... ДД.ММ.ГГГГ адрес регистрации: ... Россия, обл. ... ..., ..., адрес проживания .... ... ..., ..., контактная информация .... Подключена услуга «ВТБ-Онлайн» - контактный мобильный телефон для получения смс-кодов .... Также к ответу приложена выписка по счету ..., карта ..., после осмотра ответ приобщается к материалам дела. (Т.1 л.д.143-146, 148-154)

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств: сведений по счетам на имя ФИО2, полученные в ответе ПАО «ВТБ». (Т.1 л.д.147) 

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с участием ФИО2, который показал, что, находясь в парке культуры и отдыха «...» на участке местности, расположенном вблизи: ..., где расположена церковь, передал неизвестному лицу за денежное вознаграждение банковские карты и сим-карты, абонентские номера которых привязаны к данным картам, для сбыта вышеуказанных предметов с незнакомым каждый раз встречались на данном участке местности. Прилагается фототаблица. (Т.1 л.д.177-181)

- ответом ПАО «ВТБ», согласно которому счет ..., банковская карта ... (основная), дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, к ответу приложен СД-диск, на котором имеется: заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в банке ВТБ от имени ФИО2, имеется подпись последнего; вопросник для физических лиц – граждан РФ, в котором указаны анкетные данные ФИО2, а также контактная информация – абонентский ..., данный вопросик подписан лично ФИО2; дополнительные сведения о клиенте ФИО2; единая форма согласия; заявление на включение в число участников Программы коллективного страхования от ФИО2, при этом все представленные документы содержат личные подписи ФИО2 (Т.2 л.д.40-53)

- протоколом явки с повинной ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, что в конце января 2023 сбыл банковскую карту, открытую на его имя в ПАО «Открытие» неизвестному ему лицу за денежное вознаграждение в размере 10000 рублей, более этого человека не видел, передавал карту в парке «...». (Т.1 л.д.86-89)

- рапортом об обнаружении признаков преступления оперуполномоченного отделения ... ОЭБиПК Управления МВД России по городу Новосибирску лейтенанта полиции Свидетель №6 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по имеющейся в отделении ... ОЭБ и ПК Управления МВД России информации ФИО2 открыл расчетные счета в различных банках с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Таким образом, в действиях ФИО2 усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ. (Т.1 л.д.92) 

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - ответа ПАО Банк ФК «Открытие» от ДД.ММ.ГГГГ Исх ...,4-4/25325, содержащего информацию в отношении ФИО2: сотовый телефон ..., доверенности отсутствуют. Счет открыт в ... ДО «...». ФИО2 обслужен ДД.ММ.ГГГГ при открытии счета .... (Карта: МИР Моментальная ...). К ответу прилагается оптический носитель информации – CD-R диск белого цвета, при воспроизведении которого имеется папка, в которой содержится 5 файлов, при открытии которых обнаружено: «Заявление о получении моментальной карты», документ представляет заявление–анкету на получение банковской расчетной карты ПАО Банк «ФК Открытие» ... .... Карта ... до 12/2029 получение карты в ДО «...». Персональные данные клиента ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ, паспорт гражданина РФ ..., выдан ГУ МВД России по .... Мобильный телефон .... Имеется отметка об уведомлении о возможности присоединения к Условиям дистанционного банковского обслуживания физических лиц в ПАО Банк «ФК Открытие» с использованиям Мобильного банка в порядке, предусмотренном ст. 428 ГК РФ посредством установки на мобильное устройство Мобильного банка и акцепта предложения о присоединении к Условиям Мобильного Банка (путем прохождения процедуры активации доступа в Мобильном Банке по коду подтверждения направленному Банком в СМС – сообщении на номер мобильного телефона указанный в разделе 2 настоящего заявления-анкеты) Обслуживание предоставляется в соответствии с Условиями Мобильного банка. Отметка о соглашении что в рамках Условий использования расчетных карт ПАО Банк «ФК Открытие» с применением мобильных платежных сервисов, Условий «открытие Онлайн», Условий Мобильного банка информация в электронной форме, подписанная простой электронной подписью, признаются мной электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью. Настоящие согласие действует в случае присоединения у Условиям. Прошу предоставить мне Услугу «Уведомления по карте», включающую в себя следующие виды уведомлений: СМС-сообщение/ Пуш-уведомление/Пуш про с использованием номера телефона сотовой связи указанной мной в разделе 2 настоящего заявления анкеты. Подписано электронной подписью ФИО2. Дата ДД.ММ.ГГГГ. Номер карты ..., номер счета ..., а так же подтверждение о получении ФИО2 выпущенной карты. Указанный документ распечатывается на принтере «Самсунг» и приобщаются к настоящему протоколу. Также содержатся файлы формата Microsoft Excel (.xlsx). с наименованиями «ФЛ_1_IP-адреса_ ФИО2», «ФЛ_1_WAY4_..._Выписка по карте», «ФЛ_1_WAY4_..._Выписка по счету», «ФЛ_1_ЦФТ_ФОИВ_ФИО2_ДД.ММ.ГГГГ-06.03.2023_Выписка_Счета_4.0». (Т.1 л.д.98-101, 102-104, 106-107)

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств: сведений по счетам на имя ФИО2, полученных в ответе ПАО Банк ФК «Открытие» от ДД.ММ.ГГГГ Исх ...,.... (Т.1 л.д.105)

- протоколом явки с повинной ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, что в конце января 2023 сбыл банковскую карту ПАО «Альфа-Банк», открытую на его имя, неизвестному ему лицу за денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей, более этого человека не видел, передавал карту в парке «... ...». (Т.1 л.д.56-59)

- рапортом об обнаружении признаков преступления оперуполномоченного отделения ... ОЭБиПК Управления МВД России по городу Новосибирску лейтенанта полиции Свидетель №6 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по имеющейся в отделении ... ОЭБ и ПК Управления МВД России информации ФИО2 открыл расчетные счета в различных банках с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Таким образом, в действиях ФИО2 усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ. (Т.1 л.д.62) 

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - ответа АО «Альфа-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ Исх ..., содержащего информацию в отношении клиента: ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р.. Информация по клиенту: Адрес регистрации: Россия, ..., ... ... ... кв/оф .... ДУЛ: Паспорт гражданина РФ ... выдан ДД.ММ.ГГГГ ГУ МВД России по .... Справка о счетах: ..., дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, отделение открытия счета ДО «...» в ... АО «Альфа-Банк», адрес отделения открытия счета ..., .... Клиенту ФИО2 подключены услуги Альфа-Клик, Альфа-Мобайл к номеру телефона .... В рамках- договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «Альфа-Банк» оформление карточки с образцами подписей не предусмотрено. Копии документов на открытие счет прилагаются. Доверенные лица, имеющие право производить действия с вышеуказанными счетами, отсутствуют. К ответу приложен оптический носитель информации – CD-R диск, при воспроизведении которого в диалоговом окне появляется папка, при открытии обнаруживаются 5 файлов: осмотру подвергается файл формата Документ PDF (.pdf), наименование документа «ФИО2 (1)», представляет из себя заявление на открытие банковских счетов, выпуск банковских карт и предоставление услуг, где ФИО2, паспорт ... поручает АО «Альфа-Банк» открыть на его имя счета: текущий счет ... указанного им в анкете, средства доступа к услугам: Интернет-Банк «Альфа-Клиент», «Альфа-Мобайл». Подтверждает получение банковской карты «Наш-пул МИР АльфаКард Дуал Даили ...******... действительной до 01/30. Подтверждает, что вся информация, указанная в настоящем Заявлении, является полной и достоверной, соглашается, что Банк вправе проверять информацию, указанную в настоящем Заявлении и проводить такие проверки, которые считает необходимым. С условиями Договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «Альфа-Банк» ознакомлен и согласен. Имеется подпись от имени клиента ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ. Файл формата Документ PDF (.pdf), наименование документа «ФИО2», представляет анкету Клиента ФИО2, где имеется отметка о контактной информации клиента, а также подтверждение о присоединении к договору о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «Альфа-Банк», подпись от имени ФИО2

Указанные документы распечатываются и приобщаются к настоящему протоколу. После осмотра диск извлекается из компьютера и упаковывается в бумажный конверт с пояснительной надписью. (Т.1 л.д.68-73, 75-76)

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств: сведений по счетам на имя ФИО2, полученных в ответе АО «Альфа-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ Исх .... (Т.1 л.д.74)

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - ответа ПАО «Росбанк» ... от ДД.ММ.ГГГГ в отношении клиента ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ: номер счета ..., дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ; номер счета ..., дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ. Счета открыты в ТО Новосибирский: .... СМС-информирование Активен +..., дата подключения ДД.ММ.ГГГГ, новый интернет-банк активен дата подключения ДД.ММ.ГГГГ, основной номер клиента +..., доверенности в банковском досье клиента отсутствуют. Банк предоставляет выписки по счетам с даты открытия по ДД.ММ.ГГГГ, договор на банковское обслуживание. К ответу приложена выписка по счету ..., ... и договор на банковское обслуживание, согласно которому: Клиент: ФИО2, паспорт ..., телефон .... Заявление клиента: предлагаю ПАО Росбанк заключить Договор о комплексном банковском обслуживании в соответствии с действующей редакцией Условий договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц, размещенной на сайте Банка и Тарифами с которыми я ознакомлен и полностью согласен. При наличии заключенного Договора – считать его действующим в редакции действующих условий. Предоставить мне доступ к Системе «Росбанк Онлайн» в качестве зарегистрированного номера прошу установить номер мобильного телефона указанный в настоящем заявлении. Согласен на информирование меня Банком о совершении операций по всем моим счетам и вкладам в порядке предусмотренном Договором, с использованием системы. Даю банку распоряжение осуществлять перечисление в ползу Банка денежных средств с текущих счетов по вкладам до востребования, открытых на мое имя в Банке во исполнение моих обязательств по соглашениям заключенным в рамках Договора в суммах в порядке и в сроки которые предусмотрены договором. Прошу банк подключить ПБУ «Классический», подключить услугу «СМС-информирование» ко всем счетам. Банковскую карту в конверте № ******..., выпущенную на основании настоящего заявления, получил. Подтверждаю, что конверт мной получен без признаков нарушения целостности упаковки – отметка «Да». Имеется подпись от имени клиента ДД.ММ.ГГГГ и иная информация. (Т.1 л.д.31-34, 36-39) 

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств: сведений по счетам на имя ФИО2, полученных в ответе ПАО «Росбанк» ... от ДД.ММ.ГГГГ. (Т.1 л.д.35)

- протоколом явки с повинной ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, что в конце января 2023 сбыл банковскую карту, открытую на его имя в ПАО «Росбанк», «неизвестному ему лицу за денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей, более этого человека не видел, передавал карту в парке «...». (Т.1 л.д.117-120)

- рапортом об обнаружении признаков преступления оперуполномоченного отделения ... ОЭБиПК Управления МВД России по городу Новосибирску лейтенанта полиции Свидетель №6 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по имеющейся в отделении ... ОЭБ и ПК Управления МВД России информации ФИО2 открыл расчетные счета в различных банках с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Таким образом, в действиях ФИО2 усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ. (Т.1 л.д.122) 

- протоколом явки с повинной ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, что в конце января 2023 сбыл банковскую карту «Сбербанк» на его имя неизвестному ему лицу за денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей, более этого человека не видел, передавал карту в парке «...». (Т.1 л.д.3-6)

- рапортом об обнаружении признаков преступления оперуполномоченного отделения ... ОЭБиПК Управления МВД России по городу Новосибирску лейтенанта полиции Свидетель №6 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по имеющейся в отделении ... ОЭБ и ПК Управления МВД России информации ФИО2 открыл расчетные счета в различных банках с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Таким образом, в действиях ФИО2 усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ. (Т.1 л.д.9) 

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - ответа ПАО «Сбербанк» ...-сх/76 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у клиента ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ, в Банке открыты следующие расчетные счета как у физического лица: ДД.ММ.ГГГГ .../... ..., ДД.ММ.ГГГГ .../... ..., ДД.ММ.ГГГГ .../... ..., ДД.ММ.ГГГГ .../... ...,ДД.ММ.ГГГГ .../... ..., ДД.ММ.ГГГГ ... ..., ДД.ММ.ГГГГ ... ..., ДД.ММ.ГГГГ ... .... ... расположен по адресу: НСО, ...; ... расположен по адресу: ..., ... расположен по адресу: ... строение 1; ... расположен по адресу: ....

Движение денежных средств по счетам ..., ..., ..., ... клиента ФИО2 за период с их открытия по ДД.ММ.ГГГГ не осуществлялись. К вышеуказанным расчётным счетам подключена услуга «Мобильный банк» на абонентский номер +... клиента ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ, у клиента нет Доверенных лиц для управления своими счетами.

Предоставить заверенные копии документов при обращении ФИО2 в Банк для открытия расчётных счетов не представляется возможным так как открытие расчетных счетов осуществлялось сотрудником с использованием удаленного канала дистанционного обслуживания в офисе Банка с использованием одноразового пароля. (Аналог собственноручной подписи). Документ пописан представителем банка. 

Имеются сведения о принадлежности счета карте: карта ... счет ..., карта ... счет ..., карта ... ... счет ..., карта ... счет ... Владелец ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт ... ГУ МВД России по ... ДД.ММ.ГГГГ. (Т.1 15-18, 20-28)

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств: сведений по счетам на имя ФИО2, полученных в ответе ПАО «Сбербанк» ...-сх/76 от ДД.ММ.ГГГГ. (Т.1 л.д.19)

- ответом ПАО Сбербанк с приложением копий документов в отношении ФИО2, а именно: согласие на обработку биометрических персональных данных в отношении ФИО2; заявление ФИО2 на получение карты и открытие счета ..., в качестве мобильного телефона указан ...; заявление ФИО2 на получение карты и открытие счета ..., в качестве мобильного телефона указан ...; заявление ФИО2 на получение карты и открытие счета ..., в качестве мобильного телефона указан ..., все представленные документы подписаны простой электронной подписью клиента ФИО2 (Т.2 л.д.54-61)

Оценивая совокупность изложенных доказательств, суд приходит к выводу о виновности подсудимого ФИО2 в совершении данных преступлений.

Виновность ФИО2 подтверждается как его признательными показаниями о том, что по предложению неизвестного лица, обратившегося к нему в приложении «Телеграмм», за денежное вознаграждение открыл расчетные счета на свое имя в банках: ПАО «ВТБ», ПАО «ФБ Открытие», АО «Альфа-Банк», ПАО «Росбанк», ПАО «Сбербанк», указывая при этом банку те абонентские номера, которые ему предоставлял неизвестный, после получения банковских карт, а также логинов и паролей передавал все, включая телефон с сим-картой, к которой привязана банковская карта, при встрече незнакомому мужчине, за что получил денежное вознаграждение, при этом доступа к открытым счетам в ПАО «ВТБ», ПАО «ФБ Открытие», АО «Альфа-Банк», ПАО «Росбанк», ПАО «Сбербанк» не имел, никаких операций по данным счетам сам не производил, так и пояснениями свидетелей Свидетель №4, ФИО5, Свидетель №3, Свидетель №2, Свидетель №1 – сотрудников банков, которые указали о процедуре заключения договоров на открытие банковского счета, что признается существенным нарушением условий таких договоров, об обязанности клиентов банка указывать достоверные анкетные данные, в том числе номер мобильного телефона, по которому в дальнейшем банк идентифицирует клиента, а также о запрете передачи, как банковской карты, так и логинов, паролей от личного кабинета, посредством которых клиент управляет счетом, также указав, что согласно представленных документов ФИО2 лично обращался для открытия расчетного счета, предоставив свой паспорт, каких-либо доверенных лиц, имеющих право распоряжаться счетами, не указывал; свидетеля Свидетель №6 об обстоятельствах установления ФИО2 в ходе работы по заявлению представителя банка ПАО «ВТБ». 

Признательные показания подсудимого ФИО2, свидетелей суд находит достоверными, последовательными, они не содержат каких-либо противоречий, их показания последовательны, логичны и согласуются как между собой, так и с письменными доказательствами, приведёнными в описательно-мотивировочной части приговора, которые суд находит допустимыми, логичными, непротиворечивыми и взаимно дополняющими друг друга. Приведенные показания как подсудимого ФИО2, так и свидетелей убедительны и непротиворечивы. 

Оснований полагать, что указанные свидетели давали ложные показания, у суда не имеется, принимая во внимание, что ранее с ФИО2 они знакомы не были, неприязненных отношений к нему не имели, а лишь выполняли свои ежедневные профессиональные обязанности при обращении к ним ФИО2 в качестве клиента банка.

Нарушений при осуществлении допроса ФИО2 органами предварительного следствия не допущено, согласно исследованным в судебном заседании протоколам допросов в качестве подозреваемого и обвиняемого, допрос осуществлен с соблюдением права на защиту в присутствии защитника, после разъяснения ФИО2 процессуальных прав, положений ст. 51 Конституции РФ, в частности о том, что его показания могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу, а из содержания его показаний следует, что он самостоятельно сообщал об обстоятельствах совершенных преступлений.

Согласно положений Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Предметами преступления, применительно к вмененному ФИО2 преступному деянию, являются электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств. По смыслу ч. 1 ст. 187 УК РФ неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные в этой же норме закона электронные средства и электронные носители информации должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Из заявлений-анкет об открытии счетов в ПАО «ВТБ», ПАО «ФК Открытие», АО «Альфа-Банк», ПАО «Росбанк», ПАО Сбербанк, следует, что ФИО2 обращался как физическое лицо для открытия расчётных счетов и выпуска банковских карт с подключением системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, предоставив свой паспорт, а также заполнив требуемые анкетные данные о клиенте, в том числе абонентский номер контактного телефона, который в действительности в пользовании ФИО2 не находился, и подписав в дальнейшем необходимые документы, при этом ФИО2 был ознакомлен с условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам информацию, связанную с использованием системы ДБО, недопустимостью передачи электронных средств платежей и электронных носителей средств информации третьим лицам. 

Анализ представленных доказательств, свидетельствует о том, что ФИО2 не намеревался самостоятельно использовать открываемые банковские счета и банковские карты ПАО «ВТБ», ПАО «ФК Открытие», АО «Альфа-Банк», ПАО «Росбанк», ПАО Сбербанк, поскольку изначально ФИО2 обращался с заявлениями об открытии счетов и выдаче банковских карт только по указанию неустановленного лица, которому в дальнейшем должен был передать за денежное вознаграждение данные банковские карты с паролями и логинами, наименования и адреса банков, где необходимо открыть счет, ФИО2 указывало также неустановленное лицо, при этом ФИО2 после открытия счетов в названных банках были получены для осуществления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющей осуществлять денежные переводы по расчетному счету на его имя, логины и пароли, а неправомерность осуществления перевода денежных средств заключалась в том, что их будет осуществлять не сам ФИО2, а неустановленное лицо. 

Непосредственно после открытия соответствующих банковских счетов с системой ДБО и получения банковских карт, ФИО2 за денежное вознаграждение передавал полученные в банке электронные средства и электронные носители информации, позволяющие в последующем осуществлять денежные переводы по расчетным счетам, открытым на его имя в ПАО «ВТБ», ПАО «ФК Открытие», АО «Альфа-Банк», ПАО «Росбанк», ПАО Сбербанк, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, что также указывает на то, что ФИО2 указанными счетами пользоваться сам не намеревался, осознавая при этом, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств платежей, последний самостоятельно сможет осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам, открытым на имя ФИО2, то есть неправомерно, и желал этого, так как, при обращении в банковские организации, в каждом случае, ФИО2 был лично ознакомлен сотрудником банка с Условиями открытия и обслуживания расчетных счетов и недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, тем самым умышленно, согласно договоренности с ранее незнакомым неустановленным лицом, за денежное вознаграждение, сбыл последнему средства доступа к системе ДБО - персональные логины и пароли, посредством которого осуществляется доступ к системе ДБО (при его выдаче), а также электронные носители информации – банковские карты.

На основании изложенного, суд приходит к выводу, что ФИО2, осознавая, что открытые им расчетные счета с системой ДБО за денежное вознаграждение по просьбе третьего лица, будут использоваться для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, умышленно из корыстных побуждений сбыл электронные средства, электронные носители информации третьим лицам. Способ, характер и обстоятельства совершения преступлений, свидетельствуют о наличии у ФИО2 прямого умысла на их совершение. 

Неустранимые сомнения в виновности ФИО2, требующие толкования в его пользу, предположительные выводы по уголовному делу отсутствуют. 

Органами предварительного следствия действия ФИО2 также квалифицированы как сбыт документов по открытию расчетных счетов и документов по этим счетам системы ДБО, однако по смыслу закона, предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, являются платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (кроме предусмотренных ст. 186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств. Вместе с тем, под документами оплаты понимаются документы на бумажных носителях или в электронном виде (кроме распоряжений о переводе денежных средств), оформляемые кредитной организацией при совершении операций по приему, выдаче или переводу денежных средств (приходный кассовый ордер, расходный кассовый ордер, денежный чек и тому подобное). Не образует состава преступления неправомерный оборот документов, не дающих обладателю имущественных прав, не удостоверяющих требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства. Таким образом, сами по себе документы по открытию расчетных счетов и подключении системы ДБО не могут являться предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, поскольку не дают их обладателю имущественных прав, не удостоверяют требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства.

Кроме того, при описании самого преступного деяния органами следствия не были описаны действия ФИО2, связанные со сбытом документов, в связи с чем указанный признак подлежит исключению из обвинения ФИО2 как излишне вмененный.

Органами предварительного следствия действия ФИО2 квалифицированы в качестве пяти самостоятельных составов преступлений, предусмотренных ст.187 УК РФ, однако, исследовав представленные доказательства, выслушав объяснения подсудимого ФИО2 о том, что у него имелся единый умысел на открытие счетов и дальнейшую передачу банковских карт и паролей от открытых им счетов, при этом после передачи всех банковских карт и логинов с паролями к ним единожды получал денежное вознаграждение в общей сумме 10000 рублей от неустановленного лица, суд приходит к выводу, что материалы уголовного дела не содержат доказательств того, что у ФИО2 каждый раз возникал новый умысел на сбыт электронных средств платежей при обращении в каждый последующий банк, и сбыл их после получения в банках единожды, получив денежное вознаграждение, а значит, действия подсудимого совершались в рамках единой договоренности и единого умысла, носили длящийся характер, в связи с чем действия ФИО2 следует квалифицировать как одно преступление.

Государственный обвинитель в суде, так же просил квалифицировать действия подсудимого как единое продолжаемое преступление.

Действия ФИО2 суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Переходя к вопросу о назначении наказания подсудимому, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершённого преступления, которое относится к категории тяжких, данные о личности подсудимого, смягчающие наказание обстоятельства, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи.

Суд учитывает данные о личности ФИО2, который ранее не судим (Т.1 л.д.215-216); в ГБУЗ НСО «НОКНД» на диспансерном наблюдении не состоит (Т.1 л.д.219); по данным статистического учета ГБУЗ НСО «ГНКПБ ...» под диспансерным наблюдением врача-психиатра не состоит (Т.1 л.д.221); согласно справке-характеристике УУП МО МВД России «...» по месту проживания характеризуется удовлетворительно (Т.1 л.д.223). 

Как обстоятельства, смягчающие наказание ФИО2, суд признает: полное признание вины, раскаяние в содеянном, явки с повинной, молодой возраст. 

Суд принимает во внимание, что ФИО2 ранее не судим, однако не учитывает его в качестве смягчающего с учетом тяжести преступления и отсутствия случайного стечения обстоятельств. 

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО2, судом не установлено. 

Учитывая изложенное, в отношении подсудимого ФИО2 суд считает необходимым назначить наказание в виде лишения свободы, учитывая характер и степень общественной опасности данного вида преступлений, личности виновного, закрепленным в уголовном законодательстве РФ принципам гуманизма и справедливости и полностью отвечающим задачам предупреждения совершения новых преступлений, исправления подсудимого и восстановления социальной справедливости,

Оснований для назначения подсудимому иного, более мягкого вида наказания, суд не усматривает. 

Учитывая данные о личности подсудимого, который имеет социальные связи, постоянное место жительства, а также наличие совокупности смягчающих по делу обстоятельств и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд полагает возможным назначить наказание с применением положений ст.73 УК РФ.

Совокупность смягчающих наказание обстоятельств, и сведения о личности подсудимого, его отношение к содеянному, позволяет суду признать их исключительными обстоятельствами, позволяющими применить положения ст.64 УК РФ к дополнительному наказанию в виде штрафа, предусмотренному санкцией ч.1 ст.187 УК РФ. 

Принимая во внимание способ совершения преступлений, степень реализации преступных намерений, наличие прямого умысла на совершение преступления, мотив, цель совершения деяний, а также другие фактические обстоятельства совершенных преступлений, суд приходит к выводу о том, что оснований для изменения категории преступления в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ на менее тяжкую не имеется.

При назначении наказания подсудимому суд учитывает положения ст.ст.6,43,60,61,62 ч.1 УК РФ.

Процессуальные издержки, связанные с оплатой за участие защитника-адвоката Дзержинской коллегии в ходе предварительного следствия в интересах ФИО2 составили 6042 рублей, оснований для освобождения подсудимого от уплаты процессуальных издержек суд не усматривает, поскольку он является трудоспособным лицом, сведений о его имущественной несостоятельности материалы дела не содержат, в связи с чем процессуальные издержки подлежат взысканию с осуждённого в счет федерального бюджета в регрессном порядке. 

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.307, 308 и 309 УПК РФ, 

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО2 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и на основании санкций данной статьи назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года, с применением ст.64 УК РФ - без штрафа. 

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 2 (два) года. 

Возложить на осужденного обязанности: 

-один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного по месту жительства;

-не менять места жительства без уведомления указанного органа.

Испытательный срок исчислять с момента вступления приговора в законную силу. В испытательный срок засчитывается время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Меру пресечения ФИО2 в виде заключения под стражу изменить до вступления приговора в законную силу на подписку о невыезде и надлежащем поведении, освободив из-под стражи в зале суда. 

Взыскать в регрессном порядке в федеральный бюджет процессуальные издержки, связанные с участием защитника на предварительном следствии, с ФИО2 в размере 6042 (шесть тысяч сорок два) рубля.

Вещественные доказательства по делу по вступлению приговора в законную силу: - сведения по счетам на имя ФИО2, полученные из ПАО «ВТБ», ПАО «ФК Открытие», АО «Альфа-Банк», ПАО «Росбанк», ПАО Сбербанк - продолжать хранить в материалах уголовного дела.

Приговор суда может быть обжалован в апелляционную инстанцию Новосибирского областного суда в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, апелляционного представления, осужденный ФИО2 вправе в течение 15 суток со дня получения их копии, ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий судья: В.А. Щукина