Дело №

УИД 36RS0№-60

ПРИГОВОР

ИФИО1

<

адрес> 11 июля 2024 года

Ленинский районный суд 

<

адрес> в составе

председательствующего судьи Батыкова В.В.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи ФИО43 и секретарями ФИО44, ФИО45, ФИО46 и ФИО47,

с участием

государственных обвинителей - старших помощников прокурора 

<

адрес> ФИО48 и ФИО49,

подсудимой ФИО2, ее защитника-адвоката ФИО50, представившего удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ, ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки пгт 

<

адрес>, гражданки РФ, замужней, имеющей на иждивении малолетнего ребенка (ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения), имеющей высшее образование, официально не трудоустроенной, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>, проживающей по адресу: 

<

адрес>, снт «Березовое», 

<

адрес>, невоеннообязанной, ранее несудимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации,

установил:

ФИО2 совершила ряд умышленных тяжких преступлений в составе организованной группы, при следующих обстоятельствах.

В неустановленный следствием период времени, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, лицо 1, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство(далее - лицо 1), обладавшее познаниями и навыками в организации получения гражданами ипотечных ФИО26 в ФИО38, имея корыстную цель и прямой умысел, направленные на незаконное обогащение посредством извлечения материальной выгоды за счет осуществления неправомерных и противоправных сделок по отчуждению недвижимости с обременением, принял преступное решение о совершении мошеннических действий в отношении ФИО38, предоставлявших ипотечные ФИО26, путем предоставления ложных сведений относительно заемщика и его намерений, незаконного погашения регистрационной записи об ипотеке квартиры, приобретенной за кредитные денежные средства ФИО38, а также граждан, которые изъявят желание приобрести такие квартиры в собственность, путем сокрытия от них информации о том, что они находятся под обременением в виде залога у ФИО38 по ипотеке.

Осознавая, что для исполнения преступных намерений потребуются соучастники, лицо 1, используя несовершенство и пробелы законодательства в сфере кредитования физических лиц и регистрации права собственности, решил создать организованную группу с целью совершения вышеуказанных преступлений и разработал план преступных действий, обладающих высокой маскировкой за счет придания им видимости гражданско-правовых отношений, который включал следующие этапы: регистрация в установленном законом порядке права собственности на квартиру с обременением на «подставное» лицо; незаконное погашение регистрационной записи об ипотеке; отчуждение ипотечной квартиры за наличный расчет добросовестным покупателям.

Для этого согласно разработанному им плану надлежало осуществить: поиск и вербовку соучастников; формирование структуры организованной группы, распределение между ее членами обязанностей при подготовке и совершении каждого конкретного преступления; приискание объектов недвижимости в качестве предмета ипотеки; подыскание лиц на роль заемщиков, неосведомленных о преступных намерениях группы, для незаконного получения ипотечных ФИО26 и последующей регистрации прав на объекты недвижимости, приобретенные за эти денежные средства; изготовление поддельных документов, характеризующих их личность и материальное положение; подыскание кредитных организаций, их обман и безвозмездное изъятие денежных средств в пользу собственника подысканного объекта недвижимости; регистрацию на подконтрольных лиц прав собственности на объекты недвижимости с обременением в виде залога по ипотеке на срок действия кредитного договора; изготовление поддельных документов, необходимых для погашения регистрационной записи об ипотеке, и их предоставление в орган государственной регистрации недвижимости и сделок с ними; поиск и привлечение к совершению преступлений неосведомленных о преступных намерениях организованной группы лиц для совершения юридически значимых действий в целях формального перехода к ним от ипотечного заемщика прав собственности на объекты недвижимости; поиск добросовестных покупателей вышеуказанных объектов недвижимости, их обман и безвозмездное изъятие денежных средств; распределение полученных денежных средств в виде преступного дохода между членами организованной группы, учитывая необходимость в расходах на совершение новых преступлений.

При этом, планировалось: на протяжении длительного периода времени под предлогом приобретения физическими лицами однокомнатных и двухкомнатных квартир в 

<

адрес> незаконно получать в ФИО38, расположенных в 

<

адрес>, ипотечные ФИО26 на сумму, превышающую 1 000 000 руб.; привлекать на роль заемщиков лиц, имевших хорошую кредитную историю либо ее отсутствие; погашать ипотечные ФИО26 за подконтрольных заемщиков незначительный период времени, изначально не намереваясь исполнять за них в полном объеме кредитные обязательства; приискать копии подлинных закладных на эти объекты недвижимости, изготовить по ним оригиналы поддельных закладных, а также справки ФИО38 об отсутствии кредитных задолженностей заемщиков по ипотечным ФИО26, предоставить эти документы в орган государственной регистрации недвижимости и сделок с ними для снятия обременения с ипотечных квартир, приобретенных за средства ФИО38; поиск добросовестных покупателей осуществлять путем размещения в сети «Интернет» объявлений о продаже объектов недвижимости.

Действуя во исполнение преступного умысла, в целях личного обогащения, формируя структуру организованной группы, согласно заранее разработанному плану преступной деятельности, лицо 1, имея опыт управленческой деятельности, осознавая общественно-опасный характер предстоящих действий, в неустановленный следствием период времени, в разное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, на территории 

<

адрес>, точные дату, время и место в ходе расследования установить не представилось возможным, вовлек склонных к противоправному поведению ранее работавших вместе с ним в ООО «Воронежский кредитный союз» (

<

адрес>), генеральным директором которого он являлся, лицо 2, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство (далее - лицо 2), способного привлечь к совершению преступлений неосведомленных о преступных намерениях лиц, задействованных в преступной схеме в качестве заемщиков и перекупщиков; лицо 3, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство (далее - лицо 3), способного осуществить подделку официальных документов и выполнить роль риелтора при общении с добросовестными покупателями, и ФИО205 (ФИО5) О.В., способную выполнить роль риелтора при общении с «добросовестными» покупателями, в создаваемую им преступную группу в качестве участников, вступив с ними в предварительный сговор и посвятив последних в преступные планы.

При этом, лицо 1 посвятил последних в свои преступные планы по хищению денежных средств в сфере кредитования и недвижимости, акцентируя их внимание на минимальный риск задержания с поличным и привлечения за содеянное к уголовной ответственности, а также на наличие возможности получения значительной материальной выгоды при затрате небольшого объема времени и сил.

Разделяя взгляды и убеждения лица 1, лица 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., движимые корыстными побуждениями, направленными на получение преступного дохода от совершения имущественных преступлений в сфере кредитования и недвижимости, в целях личного обогащения путем завладения чужим имуществом, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственникам имущества, и, желая этого, согласились на участие в деятельности организованной группы в качестве ее членов.

Заранее объединившись для совершения в течение длительного времени тяжких преступлений против собственности, лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В. создали устойчивую, сплоченную организованную группу.

Основой объединения в организованную группу лиц 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В. стало их корыстное стремление к извлечению дохода от преступной деятельности.

Получив от указанных лиц признание своей руководящей роли, лицо 1, возложив на себя в составе организованной группы роль организатора, руководителя, а также соисполнителя, определил для себя следующие функции: планирование преступлений, в том числе принятие решений о дате и времени их совершения; определение состава группы, распределение ролей и поддержание взаимосвязи между членами организованной группы; руководство и контроль за преступными действиями членов группы; обеспечение спланированной, целенаправленной и слаженной деятельности организованной группы в целом; обеспечение организации и соблюдения необходимых и заранее продуманных мер безопасности и конспирации; дача указаний, обязательных для исполнения членами организованной группы, и через них - для неосведомленных об их преступных планах лиц, привлеченных в качестве заемщиков и формальных собственников, получение отчетов о проделанной работе; финансирование преступной деятельности, в том числе за счет собственных денежных средств; аренда жилых помещений и их оборудование техническими средствами и оргтехникой для изготовления поддельных и иных документов, необходимых для совершения преступлений; хранение в них ключей от ипотечных квартир, изготовленных под заказ поддельных печатей, штампов, а также документов, изготовленных и полученных в результате совершаемых преступлений; подыскание через средства массовой информации расположенных в 

<

адрес> выставленных на продажу однокомнатных и двухкомнатных квартир, ведение с их собственниками переговоров об условиях совершения сделок купли-продажи с оплатой за счет кредитных денежных средств и уплата им первоначального взноса в размере заранее оговоренной суммы; подыскание через «Интернет» действующих юридических лиц, чьи реквизиты и данные руководителей впоследствии будут использованы для изготовления предоставляемых в ФИО38 поддельных документов в отношении потенциального заемщика; организация изготовления под заказ для тех же целей поддельных печатей данных организаций; составление от имени подысканных заемщиков адресованных в ФИО38 заявлений (заявок) на получение ипотечных ФИО26 и организация их сдачи в ФИО38; инструктирование, сопровождение и контролирование привлеченных в качестве заемщиков неосведомленных о преступных намерениях организованной группы лиц при незаконном получении последними в ФИО38 ипотечных ФИО26; предоставление им для этого изготовленных поддельных документов, которые определяли платежеспособность, кредитоспособность и добропорядочность заемщика и существенно влияли на волю кредитора при решении вопроса о предоставлении ФИО26; частичное погашение перед банками за заемщиков полученных последними ипотечных ФИО26; приискание копий с оригиналов закладных, хранившихся в ФИО14 по 

<

адрес> и ФИО38, на квартиры, приобретенные за кредитные денежные средства, и, находившиеся под обременением в виде залога у ФИО38 по ипотеке; организация изготовления под заказ печатей и различных штампов ФИО14 по 

<

адрес> и ФИО38, где будут получены ипотечные ФИО26, для последующего изготовления поддельных закладных, подтверждавших передачу объекта недвижимости в обмен на заемные средства, и справок ФИО38 о полном исполнении заемщиком перед ФИО38 кредитных обязательств; изготовление совместно с лицом 3 вышеуказанных поддельных документов и организация их предоставления в ФИО14 по 

<

адрес> для снятия обременений с ипотечных квартир; размещение в сети «Интернет» объявлений об их продаже; изготовление для подписания сторонами договоров купли-продажи и передаточных актов на отчуждаемые ипотечные квартиры; организация совершения в ФИО14 по 

<

адрес> сделок купли-продажи ипотечных квартир с участием заинтересованных сторон, а также контролировавших сделку членов организованной группы; получение информации от членов организованной группы об обстоятельствах и размере незаконно полученных денежных средств от продажи квартир, фактически находившихся под обременением; распределение преступного дохода между участниками созданной им преступной группы и контроль за его распределением между лицами, привлеченными на роли заемщиков и перекупщиков.

Действия лица 2, как участника организованной группы, согласно распределенным организатором группы лицом 1 ролям в ходе совершения преступлений характеризовались тем, что он, являясь активным участником организованной группы, должен был: подыскать граждан, которые в силу своей правовой неосведомленности, не осознавая и достоверно не зная о преступных планах и намерениях лиц 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., могли бы согласиться за вознаграждение: в размере до 100 000 руб. на роль заемщиков, оформить и получить на своё имя ипотечный ФИО26 в ФИО38, временно зарегистрировать на свое имя права собственности на квартиру с обременением в виде залога по ипотеке, а впоследствии подписать изготовленные лицом 1 документы о ее продаже либо перекупщику из числа подысканных им же по указанию лица 1 лиц, либо добросовестному покупателю; в размере до 10 000 руб. на основании нотариально удостоверенных доверенностей, выданных заемщиками, сдать в органы государственной регистрации прав недвижимости и сделок с ними поддельные закладные и справки ФИО38 о полном исполнении заемщиками кредитных обязательств; в размере до 30 000 руб. на роль перекупщика ипотечной квартиры, временно зарегистрировать на свое имя права собственности на квартиру, а впоследствии подписать изготовленные лицом 1 документы о ее продаже добросовестному покупателю; поддерживать связь с данной категорией лиц, выполняя указания лица 1, и оплачивать их услуги в вышеуказанном размере из похищенных у добросовестных покупателей ипотечных квартир денежных средств; инструктировать, сопровождать и контролировать привлеченных в качестве заемщиков неосведомленных о преступных намерениях организованной группы лиц при незаконном получении последними в ФИО38 ипотечных ФИО26.

Действия лица 3, как участника организованной группы, согласно распределенным организатором группы лицом 1 ролям в ходе совершения преступлений характеризовались тем, что он, являясь активным участником организованной группы, должен был: инструктировать, сопровождать и контролировать привлеченных в качестве заемщиков неосведомленных о преступных намерениях организованной группы лиц при незаконном получении последними в ФИО38 ипотечных ФИО26; предоставлять им для этого изготовленные лицом 1 поддельные документы об их трудоустройстве и заработной плате; изготавливать совместно с лицом 1 поддельные закладные, подтверждавшие передачу объекта недвижимости в обмен на заемные средства, и справки ФИО38 о полном исполнении заемщиком перед ФИО38 кредитных обязательств; инструктировать, сопровождать и контролировать привлеченных в качестве заемщиков и перекупщиков неосведомленных о преступных намерениях организованной группы лиц при подаче в органы регистрации прав на объекты недвижимости и сделок с ними поддельных документов для снятия обременений с ипотечных квартир; вести переговоры с потенциальными добросовестными покупателями относительно условий продажи ипотечных квартир, демонстрировать их им; инструктировать, сопровождать и контролировать привлеченных в качестве заемщиков и перекупщиков неосведомленных о преступных намерениях организованной группы лиц при подаче в органы регистрации прав на объекты недвижимости и сделок с ними документов о переходе права собственности на проданные объекты недвижимости; получать наличные денежные средства за реализованные объекты недвижимости и передавать их лицу 1 для последующего распределения преступного дохода между участниками организованной группы.

Действия ФИО205 (ФИО5) О.В., как участника организованной группы, согласно распределенным организатором группы лицом 1 ролям в ходе совершения преступлений характеризовались тем, что она, являясь активным участником организованной группы, должна была: инструктировать, сопровождать и контролировать привлеченных в качестве заемщиков неосведомленных о преступных намерениях организованной группы лиц при незаконном получении последними в ФИО38 ипотечных ФИО26; предоставлять им для этого изготовленные лицом 1 поддельные документы об их трудоустройстве и заработной плате; вести переговоры с потенциальными добросовестными покупателями относительно условий продажи ипотечных квартир, демонстрировать их им; инструктировать, сопровождать и контролировать привлеченных в качестве заемщиков и перекупщиков неосведомленных о преступных намерениях организованной группы лиц при подаче в органы регистрации прав на объекты недвижимости и сделок с ними документов о переходе права собственности на проданные объекты недвижимости; получать наличные денежные средства за реализованные объекты недвижимости и передавать их лицу 1 для последующего распределения преступного дохода между участниками организованной группы.

Согласно достигнутой между участниками организованной группы договоренности лицо 1 должно было большую часть преступного дохода оставлять себе, в том числе для использования впоследствии и финансирования совершения следующего преступления и для погашения ФИО26 за заемщиков; от 180 000 до 200 000 руб. передавать лицу 2 в качестве его доли преступного дохода, а также для расчетов с лицами, подобранными им в качестве заемщиков, перекупщиков и на которых будут оформляться нотариально удостоверенные доверенности для сдачи поддельных документов в ФИО14 по 

<

адрес>; по 10% из денежных средств, полученных от продажи ипотечной квартиры, передавать лицу 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В. в качестве их доли преступного дохода.

Созданная лицом 1 организованная группа характеризовалась устойчивостью, сплоченностью, криминальной целенаправленностью, тщательным планированием и подготовкой к совершению преступлений.

Сплоченность группы основана на распределении обязанностей при совершении преступлений, а также на осознании членами организованной группы общности целей, для достижения которых она создана: совершение корыстного преступления против собственности с целью получения преступного дохода в особо крупном размере. При этом, сознание и воля каждого члена организованной группы охватывали обстоятельства, относящиеся не только к собственному преступному деянию, но и к деяниям других членов организованной группы. Кроме того, сплоченность противоправной деятельности участников преступной группы характеризовалась согласованностью выполнения ими разработанного плана с детальным распределением ролей каждого ее члена, тщательным планированием преступной деятельности и подготовкой преступлений, подчинением дисциплине, имевшейся в организованной группе.

Об устойчивости и организованности преступной группы, в которую входилилица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В. свидетельствует наличие следующих признаков: единый умысел, направленный на противоправную деятельность, заключавшуюся в извлечении личной материальной выгоды в особо крупном размере, общие преступные цели и интересы, сплоченность ее членов, дружеские взаимоотношения; соорганизованность ее участников, которая достигалась в местах сбора на съемных квартирах, расположенных по адресам: 

<

адрес> (до января 2016 года) и 

<

адрес> (с января 2016 года по осень 2017 года), путем предварительной договоренности о совершении преступления, его планировании и подготовке, распределении ролей между соучастниками; каждый из членов организованной группы осознавал преступный характер, повышенную общественную значимость и опасность планируемых и совершаемых действий и понимал, что участвует в преступлениях, совершенных организованной группой, четко знал и выполнял свои преступные обязанности, то есть заранее определенную в организованной группе роль.

Меры конспирации применялись, в том числе для предотвращения разоблачения преступной деятельности сотрудниками правоохранительных органов и ФИО38. Так, в целях конспирации: заявления (заявки) на получение ипотечных ФИО26, поддельные закладные составлялись без участия и ведома лиц, привлеченных на роль заемщиков, их подписи подделывались; лицо 1 с лицами, задействованными в качестве перекупщиков ипотечных квартир, преступную связь не поддерживал и знаком не был,с добросовестными покупателями не общался; лицо 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., общаясь с перекупщиками и добросовестными покупателями, представлялись вымышленными именами; при размещении рекламных объявлений о продаже ипотечных квартир на сайте «Аvito» в качестве контактных указывались вымышленные имена, различные абонентские номера мобильных телефонов, в том числе №, зарегистрированные на вымышленных лиц; сим-карты на мобильные телефоны, использовавшиеся в общении между собой, приобретались лицом 1 через «Интернет»; объявления на указанный сайт направлялись с IP-адреса 162.251.167.74, зарегистрированного на вымышленное лицо в 

<

адрес> США; при получении ипотечных ФИО26 в анкетах заемщиков в качестве контактных указывались абонентские номера мобильных телефонов, которые фактически находились в пользовании членов организованной группы; для изготовления поддельных документов о трудоустройстве и заработной плате лиц, подысканных на роль заемщиков в ФИО38, использовались реквизиты приисканных лицом 1 в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через «Интернет» ООО «ТехноПром» (ИНН 

<

***>,ОГРН 

<

***>), ООО «Стил ИмпЭкс» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), ООО «Авиаспецинструмент» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), к деятельности которых члены организованной группы отношения не имели; платежи по ипотечным ФИО26 за заемщиков осуществлялись безналичным способом лицом 1 с использованием банковской карты ВТБ 24 (ПАО) № на имя одного из привлеченных в качестве заемщиков ФИО76 и через специальные платежные QIWI-терминалы без открытия банковских счетов и указания плательщика; для снятия обременений с ипотечных квартир от имени заемщиков оформлялись нотариально удостоверенные доверенности на не посвященных в преступные намерения членов организованной группы лиц, которые сдавали в органы государственной регистрации прав недвижимости и сделок с ними поддельные закладные и справки ФИО38 о полном исполнении заемщиками кредитных обязательств.

Организованность преступной деятельности участников группы обеспечивалась планированием и подготовкой преступления, детальным распределением ролей, и отражала их общность в реализации совместных преступных целей.

Техническая оснащенность участников преступной группы заключалась в следующем. Члены организованной группы использовали: в целях координации действий, информированности о месте нахождения, получения своевременного инструктажа, предупреждения об опасности средства связи мобильные телефоны; для мобильного передвижения при совершении преступлений, для перевозки лиц, привлеченных в качестве перекупщиков и заемщиков, и которым последними были выданы доверенности на представление их интересов, транспортные средства, в том числе автомобили:Ниссан Теана 3.5 Premium, государственный регистрационный знак 

<

***>, под ФИО14 лица 3, КИА Spectra (FB2272), государственный регистрационный знак 

<

***>, под ФИО14 лица 2; для изготовления различного рода документов, в том числе поддельных - компьютер, принтер, МФУ; изготовленные под заказ поддельные печати и штампы: «Для документов № Воронежский ФИО22 АО «ЮниКредит ФИО38» 

<

адрес>; ЮниКредит ФИО38; 

<

адрес> ИНН 

<

***> Акционерное общество ОГРН 

<

***>», «Обязательства по Кредитному договору № от г. выполнены в полном объеме», «Прошито и пронумеровано на листах Регистратор», «ФИО4 Головное отделение по 

<

адрес>. ФИО22 Публично-Акционерного общества ФИО4 Центрально-Черноземный ФИО38 

<

адрес>. Публично-Акционерное общество ФИО4 25. Москва», «ФИО38 ВТБ 24 Публичное акционерное общество ФИО22 № ВТБ 24 (ЗАО) ДО «ФИО22 ВТБ 24 

<

адрес>», «Акционерное общество «Коммерческий ФИО38 Дельта ФИО26. Москва. Дельта ФИО26. Ипотечный ФИО38 для договоров №», «Публичное Акционерное общество Промсвязьбанк Москва ОГРН 

<

***>», «Акционерное общество «Райффайзенбанк» Г.Р. № Москва Операционный офис «Воронежский»АО «Райффайзенбанк» № 

<

адрес>», «Обязательство перед АО Райффайзенбанк (далее ФИО38) обеспеченное ипотекой по кредитному договору № от г. исполнено в полном объеме. Подпись. Действующий на основании ДОВЕР», «Обязательство перед ПАО ВТБ 24 (далее ФИО38) обеспеченное ипотекой по кредитному договору № от г. исполнено в полном объеме. Подпись. Действующий на основании ДОВЕР», «Обязательство перед ПАО ФИО4 (далее ФИО38) обеспеченное ипотекой по кредитному договору№ от г. исполнено в полном объеме. Подпись. Действующий на основании ДОВЕР», Министерство экономического развития Российской Федерации. Федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии. ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес> *ОГРН 

<

***> *41*», «ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес>», «прошито и пронумеровано» на листе (ах) 20 

<

адрес>. Регистратор», самонаборные штампы со специальными сменными символами; для получения общедоступной информации, необходимой для оформления и сбора документов для последующего их представления в ФИО38 и ФИО14 по 

<

адрес> - «Интернет».

Конечная цель участников организованной группы - получение денежных средств в результате совершения неограниченного количества преступлений.

Члены организованной группы лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В. должны были совершать преступления, как в полном составе, так и в различных сочетаниях, что на целостность организованной группы не влияло, поскольку она характеризовалась устойчивостью, сплоченностью, криминальной целенаправленностью, тщательным планированием и подготовкой к совершению каждого из преступлений, четким распределением ролей и продолжительным периодом действий (с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ).

В результате целенаправленных действий лица 1 не позднее ДД.ММ.ГГГГ на территории 

<

адрес> (более точные дата, время и место в ходе расследования не установлены) создана организованная группа для совершения мошенничеств в сфере кредитования и недвижимости и последний стал руководить ею в целях материального обогащения преступным путем по разработанным типовым планам, которые незначительно отличались между собой и корректировались непосредственно перед преступлением с учетом конкретной обстановки и количества участников.

Конкретные преступные действия ФИО205 (ФИО5) О.В. в составе организованной группы выразились в следующем.

1. В период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в 

<

адрес>,лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., действуя по предварительному сговору, совместно и согласованно, в составе организованной группы, имея корыстные мотивы и прямой умысел на совершение путем обмана хищений чужого имущества, решили реализовать заранее разработанную ими преступную схему, состоящую из нескольких этапов преступной деятельности, направленной на достижение общего результата - получения преступного дохода от реализации в пользу добросовестного покупателя за наличный расчет приобретенной за кредитные денежные средства ПАО ФИО4 и находившейся в залоге у ФИО38 квартиры путем погашения регистрационной записи об ипотеке на основании поддельных документов.

В целях реализации первого этапа своей преступной деятельности, направленного на регистрацию в установленном законом порядке права собственности на квартиру с обременением на «подставное» лицо, действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих совместных с другими членами организованной группы действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения вреда имуществу ПАО ФИО4 в особо крупном размере и желая этого:

- лицо 2 в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в 

<

адрес>, подыскал через общего знакомого, не посвященного в преступные намерения членов организованной группы, ФИО51 и ФИО7, убедив последних: принять участие за вознаграждение в качестве заемщика при получении ипотечного ФИО26 в ПАО ФИО4, ФИО51 в качестве продавца при оформлении документов, связанных с продажей ипотечной квартиры, при сдаче документов в регистрирующий орган для временной регистрации на свое имя права собственности данную на квартиру, в правомерности получения ипотечного ФИО26 и совершения планируемых с его участием сделок, и обещая погасить за них ФИО26 в ФИО38;

- лицо 1 после одобрения кандидатуры ФИО51 и ФИО7 на роль заемщика и созаемщика соответственно в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в арендованной им квартире по адресу: 

<

адрес>, используя технические средства: компьютер в сборе, принтер, многофункциональное копировальное устройство, приисканные им поддельные печати и штампыООО «Стил ИмпЭкс» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), достоверные данные о руководителе указанной организации ФИО109 и вымышленные - главного бухгалтера, а также графические навыки не посвященного в его преступные намерения неустановленного следствием лица, в целях достижения преступного результата изготовил необходимые для принятия ПАО ФИО4 решения о возможности предоставления ипотечного ФИО26 поддельные официальные документы, предоставляющие права: трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ и справку о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ФИО51 якобы работал менеджером по продажам в ООО «Стил ИмпЭкс», в которых его среднемесячный доход за 12 месяцев 2015 года составлял от 33 800 руб. 00 коп. до 44 139 руб. 82 копейки;

- лицо 1 ДД.ММ.ГГГГ посредством электронной почты, адрес которой в ходе расследования установить не представилось возможным, направил в Центр ипотечного кредитования ВСП № Центрально-Черноземного ФИО38 ПАО ФИО4 по адресу: 

<

адрес> «Б», вышеуказанные поддельные документы, а также изготовленные в арендованной им квартире по адресу: 

<

адрес>, с помощью компьютера в сборе и доступа в «Интернет» заявления-анкеты для получения «жилищного ФИО26» от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО51 (заемщика) и его жены ФИО7 (созаемщика), дополнительную информацию к заявлению-анкете для получения жилищного кредитаот ДД.ММ.ГГГГ, в которых от имени последних без их ведома и согласия высказано намерение получить в ПАО ФИО4 ФИО26 под залог недвижимого имущества в размере 1 936 000 руб. 00 коп. сроком на 300 месяцев в целях приобретения в собственность готового жилья.

Фактически, данные документы содержали ложные сведения о его личности и материальном положении, поскольку ФИО51 работал в ЗАО «Теплохим», где его общая сумма дохода за 12 месяцев 2015 года составила 125 910 руб. 18 коп. Члены организованной группы лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В. изначально не собирались за ФИО51 и ФИО7 в полном объеме исполнять перед ФИО38 кредитные обязательства по погашению ФИО26 и уплате процентов.

После проведения в ФИО38 процедуры изучения и анализа уровня платежеспособности потенциального заемщика, в том числе на основании поддельных документов, которые определяли платежеспособность, кредитоспособность и добропорядочность заемщика, ДД.ММ.ГГГГ получено решение ФИО38 о предоставлении ФИО51 и ФИО7 ипотечного ФИО26 на определенных условиях.

Узнав об этом, действуя планомерно и последовательно, умышленно и с корыстной целью, совместно и согласованно друг с другом, члены организованной группы:

- лицо 1 в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в 

<

адрес>, через средства массовой информации подыскало для оформления в качестве залога по договору ипотечного ФИО26 однокомнатную квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, общей ФИО22 39,8 кв.м, собственником которой являлся ФИО52;

- лица 3 и 1, действуя совместно и согласованно с лицом 2 и ФИО205 (ФИО5) О.В., в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных следствием обстоятельствах и месте, проинструктировали ФИО51 относительно его поведения в общении с собственником квартиры либо их представителями, а также в ФИО38 путем подтверждения содержащихся в поддельных документах сведений о своем материальном положении, намерения приобрести недвижимость в ипотеку на условиях ФИО38 и подписания необходимых для этого документов;

- лицо 2, действуя по указанию лица 1, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ обеспечил явку ФИО51 в Центр ипотечного кредитования ВСП № Центрально-Черноземного ФИО38 ПАО ФИО4, по адресу: 

<

адрес> «Б», где собственником квартиры ФИО52 с ФИО51 были заключены: предварительный договор купли-продажи квартиры и договор купли-продажи квартиры, по условиям которых общая стоимость вышеуказанной квартиры без учета стоимости произведенных в ней неотделимых улучшений жилищных условий в размере 817 260 руб. 00 коп., составила 1 604 740 руб. 00 коп.; ФИО51 передалФИО52 в качестве первоначального взноса и оплаты стоимости части неотделимых улучшений в квартире наличные денежные средства в сумме 486 000 руб.00 коп., предоставленные на указанные цели лицом 1.

Результатом совершения указанных умышленных противоправных действий членов организованной группы стало заключение ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес> «Б», не посвященной в их преступные планы организованной группы, руководителем центра ипотечного кредитования ВСП № отдела по работе с партнерами и ипотечного кредитования Головного отделения по 

<

адрес> ЦЧБ ПАО ФИО4 Г.И. с ФИО51 и ФИО7 кредитного договора №, по условиям которого, ПАО ФИО4 обязалось предоставить ФИО51 и ФИО7 в счет оплаты части стоимости квартиры по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, и произведенных в ней неотделимых улучшений жилищных условий, ФИО26 в сумме 1 936 000 руб. 00 коп. под 13,648% годовых на срок до ДД.ММ.ГГГГ, путем перевода указанной суммы на счет заемщика ФИО51 №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Центрально-Черноземного ФИО38 ПАО ФИО4 по адресу: 

<

адрес> «Б». 

В свою очередь, ФИО51 и ФИО7, как заемщик и созаемщик соответственно, обязались в указанные сроки ежемесячно погашать ФИО26 и уплачивать начисленные на его сумму проценты. Одновременно с подписанием договора купли-продажи объекта недвижимости составить и согласовать с ФИО38 подлежащую обязательной государственной регистрации закладную - именную ценную бумагу, удостоверяющую право ее законного владельца на получение исполнения по денежному обязательству, обеспеченному ипотекой, право залога на имущество, обремененное ипотекой, а также передать ее наряду с другими документами в регистрирующий орган для государственной регистрации перехода права собственности на вышеуказанную квартиру.

Изначально не собираясь исполнять за ФИО51 и ФИО7 перед ФИО38 вышеуказанные обязательства в полном объеме лицо 2, действуя по указанию лица 1, совместно и согласованно с лицом 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ обеспечил явку ФИО51 и ФИО7:

- в Центр ипотечного кредитования ВСП № Центрально-Черноземного ФИО38 ПАО ФИО4 по адресу: 

<

адрес> «Б», где в качестве обеспечения исполнения их обязательств перед ПАО ФИО4 по вышеуказанному кредитному договору с их участием в установленном законом порядке была оформлена ипотека в силу закона квартиры по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, в виде закладной от ДД.ММ.ГГГГ;

- в офис приема-выдачи документов ФИО22 ФГБУ «ФКП ФИО41» по 

<

адрес>, точный адрес которого в ходе расследования установить не представилось возможным, где ФИО51 сдал для государственной регистрации вышеуказанную закладную, а также договор купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ.

Указанные документы послужили основанием для внесения ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, в ЕГРН сведений о государственной регистрации права собственности ФИО51 на квартиру по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, за№ и ипотеки на нее в силу закона за№.

В свою очередь, руководство Центрально-Черноземного ФИО38 ПАО ФИО4, не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы лиц 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., находясь под воздействием обмана, ДД.ММ.ГГГГ в качестве оплаты вышеуказанной квартиры осуществило банковскую операцию о зачислении на банковский счет ФИО51 №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Центрально-Черноземного ФИО38 ПАО ФИО4 по адресу: 

<

адрес> «Б», кредитных денежных средств в сумме1 936 000 руб. 00 коп., которые, находясь там же, ФИО51 снял со счета и передал наличными ФИО52

С ДД.ММ.ГГГГ члены организованной группы лица 1, 2, 3 и ФИО205(ФИО5) О.В. приобрели на имя подконтрольного им ФИО51 права собственности на квартиру по адресу 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>,с обременением, то есть ограничением права распоряжения имуществом без его отчуждения, и приступили ко второму этапу своей преступной деятельности, направленному на незаконное прекращение данного обременения.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на совершение преступлений, слагаемых из неоднократных, объединенных единством вины и цели, тождественных деяний, представляющих отдельные акты единой деятельности, направленной на один и тот же предмет посягательства, для достижения общего результата, действуя в составе организованной группы, совместно и согласованно друг с другом, умышленно, из корыстных побуждений:

- лица 3 и 1 в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в арендованной последним квартире по адресу: 

<

адрес>, используя технические средства: компьютер в сборе, принтер, многофункциональное копировальное устройство, изготовленные под заказ поддельные штампы и печати: «ФИО4 Головное отделение по 

<

адрес>. ФИО22 Публично-Акционерного общества ФИО4 Центрально-Черноземный ФИО38 

<

адрес>. Публично-Акционерное общество ФИО4 25. Москва», «Обязательство перед ПАО ФИО4 (далее ФИО38) обеспеченное ипотекой по кредитному договору № от г. исполнено в полном объеме. Подпись. Действующий на основании ДОВЕР», «Министерство экономического развития Российской Федерации. Федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии. ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес> *ОГРН 

<

***> *41*», «ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес>», «прошито и пронумеровано» на листе (ах) 20 

<

адрес>. Регистратор», самонаборные штампы со специальными сменными символами, данные действующих ФИО14 ФИО38 и ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес>, а также графические навыки не посвященного в их преступные намерения неустановленного следствием лица, изготовили поддельные официальные документы, предоставляющие права: с копии подлинного оригинала поддельную закладную от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой владельца закладной ПАО ФИО4 об исполнении ФИО51 и ФИО7 обеспеченного ипотекой обязательства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в полном объеме и справку залогодержателя от ДД.ММ.ГГГГ аналогичного содержания;

- лицо 2, действуя по указанию лица 1, ДД.ММ.ГГГГ обеспечил явку ФИО51 в офис приема-выдачи документов ФИО22 ФГБУ «ФКП ФИО41» по 

<

адрес>, точный адрес которого в ходе расследования установить не представилось возможным, где последний, не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, для государственной регистрации прекращения ограничения (обременения) права: ипотеки в силу закона, наряду с другими документами сдал поддельные закладную от ДД.ММ.ГГГГ и справку залогодержателя от ДД.ММ.ГГГГ № б/н.

В свою очередь, ФИО14 по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, находясь под воздействием обмана, не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы лиц 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., а также о подлоге представленных ФИО51 документов, по результатам их рассмотрения ДД.ММ.ГГГГ внесли в ЕГРН сведения о погашении регистрационной записи об ипотеке в связи с прекращением ипотеки на квартиру по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>.

Фактически, на указанную дату из 6 746 353 руб. 18 коп., которые ФИО51 и ФИО7 по условиям заключенного с ними ПАО ФИО4 кредитного договора обязались до ДД.ММ.ГГГГ уплатить ФИО38, погашение ФИО26 и уплата процентов за его пользование не осуществлялись.

В результате, с указанного времени члены организованной группы лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В. приобрели возможность беспрепятственно владеть, пользоваться и распоряжаться вышеуказанной квартирой, а ПАО ФИО4 утратило залог на квартиру и возможность в установленном законом порядке в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения кредитных обязательств заемщиком обратить взыскание на заложенную недвижимость.

Не останавливаясь на достигнутом, лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., действуя в составе организованной группы, совместно и согласованно друг с другом, примерно с ДД.ММ.ГГГГ приступили к реализации третьего этапа преступной деятельности, в ходе которого надлежало, продав вышеуказанную квартиру, реализовать свой преступный умысел и получить преступный доход.

Для этого, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению вышеуказанной квартирой, сокрытия от добросовестного покупателя информации относительно ранее имевшегося в отношении нее обременения, в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, действуя в составе организованной группы совместно и согласованно друг с другом:

- лицо 2, находясь в 

<

адрес>, подыскал, не посвященного в преступные намерения членов организованной группы, ранее ему знакомого ФИО53, убедив последнего за вознаграждение принять участие в качестве покупателя при оформлении документов по приобретению у ФИО51 квартиры по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, в качестве продавца при ее продаже добросовестному покупателю, во временной государственной регистрации на свое имя права собственности на данную квартиру, а также в правомерности совершения планируемых с его участием сделок;

- лицо 1, находясь в арендованной им квартире по адресу: 

<

адрес>, используя технические средства: компьютер в сборе и принтер, изготовил договор купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный актот ДД.ММ.ГГГГ, указав в них в качестве продавца и покупателя квартиры по адресу:

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, ФИО51 и ФИО53 соответственно, которые после их подписания ДД.ММ.ГГГГ сдали их в офис приема-выдачи документов ФИО22 ФГБУ «ФКП ФИО41» по 

<

адрес>, точный адрес которого в ходе расследования установить не представилось возможным, для государственной регистрации перехода права собственности на указанную квартиру.

Согласно данным документам, ДД.ММ.ГГГГ ФИО53 приобрел в собственность у ФИО51 вышеуказанную квартиру за 1 604 740 руб. 00 коп. и расчеты между сторонами произведены полностью до их подписания.

Фактически, никаких расчетов между сторонами не производилось, сделка носила притворный характер.

Вместе с тем, данные документы послужили основанием для государственной регистрации ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, права собственности ФИО53 на квартиру по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, общей ФИО22 39,8 кв.м,о чем ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРН сделана соответствующая запись за№.

Осознавая, что в результате преступной деятельности в ЕГРН сведений о наличии каких-либо обременений квартиры не имелось, в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через средства массовой информации, где лицо 1 разместило объявление о продаже квартиры по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, в качестве ее добросовестного покупателя была подыскана ФИО54

При этом, ФИО205 (ФИО5) О.В., действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих совместных с другими членами организованной группы действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ФИО54 в особо крупном размере и желая этого, убедила последнюю в законности предстоящей сделки, умолчав о том, что указанная квартира ранее находилась под обременением, которое снято на основании поддельных документов.

В свою очередь, ФИО54, не догадываясь о преступных намерениях лиц, входящих в преступную группу, не зная о том, что указанная квартира является предметом залога, действуя разумно и добросовестно, полагаясь на заверения продавца, на действия регистрационного органа и предоставленные им сведения, согласилась приобрести ее за 1 950 000 руб. 00 коп. с оплатой за наличный расчет.

Для совершения сделки, сдачи в регистрирующий орган необходимых для государственной регистрации права собственности документов и получения от покупателя наличных денежных средств в вышеуказанной сумме лицо 2, действуя по указанию лица 1, совместно и согласованно с лицом 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., ДД.ММ.ГГГГ обеспечил явку ФИО53:

- в агентство недвижимости «Скиф» по адресу: 

<

адрес>, где ФИО53 и ФИО54 подписали договор купли-продажи квартирыот ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ;

- в офис приема-выдачи документов ФИО22 ФГБУ «ФКП ФИО41» по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, где они сдали их для государственной регистрации права собственности ФИО54 на квартиру по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>.

При этом, ФИО54 в счет ее оплаты передала ФИО53 наличные денежные средства в сумме 1 950 000 руб. 00 коп., которые последний передал присутствовавшей при совершении данной сделки ФИО205 (ФИО5) О.В. Впоследствии ФИО205 (ФИО5) О.В. передала указанные денежные средствалицу 1.

Получив после этого реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, лицо 1 распределил их в виде преступного дохода между членами организованной группы, учитывая необходимость в расходах на совершение новых преступлений.

Вышеуказанные документы послужили основанием для государственной регистрации ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, права собственности ФИО54 на квартиру по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, общей ФИО22 39,8 кв.м, о чем ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРН сделана запись за №.

Продав ФИО54 в собственность фактически находившуюся в залоге у ФИО38 квартиру, члены организованной группы лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В. создали предпосылки для ее имущественных потерь в будущем.

В целях сокрытия совершения данного преступления и получения возможности продолжить заниматься преступной деятельностью в составе организованной группы, достоверно зная о том, что в соответствии с кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО51 и ФИО7 обязались в срок до ДД.ММ.ГГГГ уплатить ФИО38 в общей сложности 6 746 353 руб. 18 коп., изначально не собираясь исполнять эти обязательства за ФИО51 и ФИО7, лицо 1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в качестве частичного исполнения обязательств по вышеуказанному кредитному договору на банковский счет ФИО51 №, открытый в дополнительном офисе № Центрально-Черноземного ФИО38 ПАО ФИО4 по адресу: 

<

адрес> «Б», зачислил 486 650 руб. 00 коп..

После чего, достоверно зная о наличии задолженности ФИО51 иФИО7 перед ПАО ФИО4 по вышеуказанному кредитному договору, члены организованной группы в составе лиц 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., осознавая, что сами ФИО51 и ФИО7 погашать за себя ФИО26 не будут, прекратили производить платежи по ФИО26 и скрылись.

Своими умышленными действиями, лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., действуя на территории 

<

адрес> в составе организованной группы, путем обмана похитили 3 886 000 руб. 00 коп., в том числе ДД.ММ.ГГГГ 1 936 000 руб. 00 коп., принадлежавшие ПАО ФИО4, чем причинили потерпевшему ущерб в особо крупном размере, и ДД.ММ.ГГГГ 1 950 000 руб. 00 коп., принадлежавшие ФИО54, чем причинили потерпевшей значительный ущерб в особо крупном размере.

2. Кроме того, в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в 

<

адрес>,лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., действуя по предварительному сговору, совместно и согласованно, в составе организованной группы, имея корыстные мотивы и прямой умысел на совершение путем обмана хищений чужого имущества, решили реализовать заранее разработанную ими преступную схему, состоящую из нескольких этапов преступной деятельности, направленной на достижение общего результата - получения преступного дохода от реализации в пользу добросовестного покупателя за наличный расчет приобретенной за кредитные денежные средства ПАО ФИО4 и находившейся в залоге у ФИО38 квартиры путем погашения регистрационной записи об ипотеке на основании поддельных документов.

В целях реализации первого этапа своей преступной деятельности, направленного на регистрацию в установленном законом порядке права собственности на квартиру с обременением на «подставное» лицо, действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих совместных с другими членами организованной группы действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения вреда имуществу ПАО ФИО4 в особо крупном размере и желая этого:

- лицо 2 в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в 

<

адрес>, подыскал не посвященного в преступные намерения членов организованной группы ранее ему знакомого ФИО10, убедив последнего: принять участие за вознаграждение в качестве заемщика при получении ипотечного ФИО26 в ПАО ФИО4, в качестве продавца при оформлении документов, связанных с продажей ипотечной квартиры, при сдаче документов в регистрирующий орган для временной регистрации на свое имя права собственности данную на квартиру, в правомерности получения ипотечного ФИО26 и совершения планируемых с его участием сделок, и обещая погасить за него ФИО26 в ФИО38;

- лицо 1 после одобрения кандидатуры ФИО10 на роль заемщика в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в арендованной им квартире по адресу: 

<

адрес>, используя технические средства: компьютер в сборе, принтер, многофункциональное копировальное устройство, приисканные им поддельные печати и штампы ООО «Авиаспецинструмент» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), достоверные данные о руководителе указанной организации ФИО131 и вымышленные - главного бухгалтера, а также графические навыки не посвященного в его преступные намерения неустановленного следствием лица, в целях достижения преступного результата изготовил необходимые для принятия ПАО ФИО4 решения о возможности предоставления ипотечного ФИО26 поддельные официальные документы, предоставляющие права: договор трудовой от ДД.ММ.ГГГГ и справку о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ФИО10 якобы работал слесарем-инструментальщиком в ООО «Авиаспецинструмент», где его среднемесячный доход за 6 месяцев 2015 года составлял от 24 818 руб. 18 коп. до43 909 руб. 09 коп., а за ДД.ММ.ГГГГ от 38 236 руб. 10 коп. до 41 707 руб. 86 коп.;

- лицо 1 ДД.ММ.ГГГГ посредством электронной почты, адрес которой в ходе расследования установить не представилось возможным, направил в Центр ипотечного кредитования ВСП № Центрально-Черноземного ФИО38 ПАО ФИО4 по адресу: 

<

адрес> «Б», в отсканированном виде вышеуказанные поддельные документы, а также изготовленные в арендованной им квартире по адресу: 

<

адрес>, с помощью компьютера в сборе и доступа в «Интернет» заявление-анкету для получения «жилищного ФИО26» от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО10 (заемщика), дополнительную информацию к заявлению-анкете для получения жилищного ФИО26 от ДД.ММ.ГГГГ, в которых от имени последнего без его ведома и согласия высказано намерение получить в ПАО ФИО4 ФИО26 под залог недвижимого имущества в размере 2 500 000 руб. 00 коп. сроком на 240 месяцев в целях приобретения в собственность готового жилья.

Фактически, данные документы содержали ложные сведения о его личности и материальном положении, поскольку ФИО10 работал в Борисоглебском ФИО22 ООО «Газпром Теплоэнерго Воронеж», где его общая сумма дохода за 12 месяцев 2015 года составила 169 541 руб. 69 коп., а за ДД.ММ.ГГГГ - 59 734 руб. 98 коп. Члены организованной группы лицо 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В. изначально не собирались за ФИО10 в полном объеме исполнять перед ФИО38 кредитные обязательства по погашению ФИО26 и уплате процентов.

После проведения в ФИО38 процедуры изучения и анализа уровня платежеспособности потенциального заемщика, в том числе на основании поддельных документов, которые определяли платежеспособность, кредитоспособность и добропорядочность заемщика, ДД.ММ.ГГГГ получено решение ФИО38 о предоставлении ФИО10 ипотечного ФИО26 на определенных условиях.

Узнав об этом, действуя планомерно и последовательно, умышленно и с корыстной целью, совместно и согласованно друг с другом, члены организованной группы:

- лицо 1 в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в 

<

адрес>, через средства массовой информации подыскал для оформления в качестве залога по договору ипотечного ФИО26 однокомнатную квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес> «В», 

<

адрес>, общей ФИО22 46,6 кв.м, собственником которой являлся ФИО8;

- лицо 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., действуя совместно и согласованно с лицом 2 и 1, по указанию последнего, в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ при неустановленных следствием обстоятельствах и месте проинструктировали ФИО10 относительно его поведения в общении с собственником квартиры либо их представителями, а также в ФИО38 путем подтверждения содержащихся в поддельных документах сведений о своем материальном положении, намерения приобрести недвижимость в ипотеку на условиях ФИО38 и подписания необходимых для этого документов;

- лицо 2, действуя по указанию лица 1, ДД.ММ.ГГГГ обеспечил явку ФИО10 в Центр государственных и муниципальных услуг «Мои документы» в 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес> «Б», где собственником квартиры ФИО8 с ФИО10 был заключен договор купли-продажи, по условиям которого, общая стоимость вышеуказанной квартиры с учетом устной договоренности, вместо 2 675 000 руб. 00 коп. и выплаты в день подписания договора 535 000 руб. 00 коп., предусмотренных договором, фактически составила 2 140 000 руб.00 коп.

Результатом совершения указанных умышленных противоправных действий членов организованной группы стало заключение ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес> «Б», не посвященной в их преступные планы организованной группы руководителем центра ипотечного кредитования ВСП № отдела по работе с партнерами и ипотечного кредитования Головного отделения по 

<

адрес> ЦЧБ ПАО ФИО4 Г.И. с ФИО10 кредитного договора №, по условиям которого, ПАО ФИО4 обязалось предоставить ФИО10 в счет оплаты части стоимости квартиры по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес> «В», 

<

адрес>, ФИО26 в сумме 2 140 000 руб. 00 коп. под 14,423% годовых на срок до ДД.ММ.ГГГГ путем перевода указанной суммы на счет заемщика ФИО10 №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Центрально-Черноземного ФИО38 ПАО ФИО4 по адресу: 

<

адрес> «Б».

В свою очередь, ФИО10, как заемщик, обязался в указанные сроки ежемесячно погашать ФИО26 и уплачивать начисленные на его сумму проценты. Одновременно с подписанием договора купли-продажи объекта недвижимости составить и согласовать с ФИО38 подлежащую обязательной государственной регистрации закладную - именную ценную бумагу, удостоверяющую право ее законного владельца на получение исполнения по денежному обязательству, обеспеченному ипотекой, право залога на имущество, обремененное ипотекой, а также передать ее наряду с другими документами в регистрирующий орган для государственной регистрации перехода права собственности на вышеуказанную квартиру.

Изначально не собираясь исполнять за ФИО10 перед ФИО38 данные обязательства в полном объеме лицо 2, действуя по указанию лица 1, совместно и согласованно с лицо 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., ДД.ММ.ГГГГ обеспечил явку ФИО10:

- в Центр ипотечного кредитования ВСП № Центрально-Черноземного ФИО38 ПАО ФИО4 по адресу: 

<

адрес> «Б», где в качестве обеспечения исполнения его обязательств перед ПАО ФИО4 по вышеуказанному кредитному договору с его участием в установленном законом порядке была оформлена ипотека в силу закона квартиры по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес> «В», 

<

адрес>, в виде закладной от ДД.ММ.ГГГГ;

- в Центр государственных и муниципальных услуг «Мои документы» в 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес> «Б», где ФИО10 сдал для государственной регистрации вышеуказанную закладную, а также договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ.

Указанные документы послужили основанием для внесения ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, в ЕГРН сведений о государственной регистрации права собственности ФИО10 на квартиру по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес> «В», 

<

адрес>, за№ и ипотеки на нее в силу закона за№.

В свою очередь, руководство Центрально-Черноземного ФИО38 ПАО ФИО4,не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы лицо 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., находясь под воздействием обмана, ДД.ММ.ГГГГ в качестве оплаты вышеуказанной квартиры осуществило банковскую операцию о зачислении на банковский счет ФИО10 №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Центрально-Черноземного ФИО38 ПАО ФИО4 по адресу: 

<

адрес> «Б», кредитных денежных средств в сумме2 140 000 руб. 00 коп., которые, находясь там же, ФИО10 снял со счета и передал наличными ФИО8

С ДД.ММ.ГГГГ члены организованной группы лица 1, 2, 3 и ФИО205(ФИО5) О.В. приобрели на имя подконтрольного им ФИО10 права собственности на квартиру по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес> «В», 

<

адрес>,с обременением, то есть ограничением права распоряжения имуществом без его отчуждения, и приступили ко второму этапу своей преступной деятельности, направленному на незаконное прекращение данного обременения.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на совершение преступлений, слагаемых из неоднократных, объединенных единством вины и цели, тождественных деяний, представляющих отдельные акты единой деятельности, направленной на один и тот же предмет посягательства, для достижения общего результата, действуя в составе организованной группы, совместно и согласованно друг с другом, умышленно, из корыстных побуждений:

- лица 3 и 1 в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в арендованной последним квартире по адресу: 

<

адрес>, используя технические средства: компьютер в сборе, принтер, многофункциональное копировальное устройство, изготовленные под заказ поддельные штампы и печати: «ФИО4 Головное отделение по 

<

адрес>. ФИО22 Публично-Акционерного общества ФИО4 Центрально-Черноземный ФИО38 

<

адрес>. Публично-Акционерное общество ФИО4 25. Москва», «Обязательство перед ПАО ФИО4 (далее ФИО38) обеспеченное ипотекой по кредитному договору № от г. исполнено в полном объеме. Подпись. Действующий на основании ДОВЕР», «Министерство экономического развития Российской Федерации. Федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии. ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес> *ОГРН 

<

***> *41*», «ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес>», «прошито и пронумеровано» на листе (ах) 20 

<

адрес>. Регистратор», самонаборные штампы со специальными сменными символами, данные действующих ФИО14 ФИО38 и ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес>, а также графические навыки не посвященного в их преступные намерения неустановленного следствием лица, изготовили поддельные официальные документы, предоставляющие права: с копии подлинного оригинала поддельную закладную от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой владельца закладной ПАО ФИО4 об исполнении ФИО10 обеспеченного ипотекой обязательства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в полном объеме и справку залогодержателя от ДД.ММ.ГГГГ аналогичного содержания;

- лицо 2, действуя по указанию лица 1, ДД.ММ.ГГГГ обеспечил явку ФИО10 в офис приема-выдачи документов ФИО22 ФГБУ «ФКП ФИО41» по 

<

адрес>, точный адрес которого в ходе расследования установить не представилось возможным, где последний, не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, для государственной регистрации прекращения ограничения (обременения) права: ипотеки в силу закона, наряду с другими документами сдал поддельные закладную от ДД.ММ.ГГГГ и справку залогодержателя от ДД.ММ.ГГГГ.

В свою очередь, ФИО14 по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, находясь под воздействием обмана, не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы лиц 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., а также о подлоге представленных ФИО10 документов, по результатам их рассмотрения ДД.ММ.ГГГГ внесли в ЕГРН сведения о погашении регистрационной записи об ипотеке в связи с прекращением ипотеки на квартиру по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес> «В», 

<

адрес>.

Фактически, на указанную дату из 6 484 651 руб. 65 коп., которые ФИО10 по условиям заключенного с ним ПАО ФИО4 кредитного договора обязался до ДД.ММ.ГГГГ уплатить ФИО38, погашение ФИО26 и уплата процентов за его пользование не осуществлялись.

В результате, с указанного времени члены организованной группы лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В. приобрели возможность беспрепятственно владеть, пользоваться и распоряжаться вышеуказанной квартирой, а ПАО ФИО4 утратило залог на квартиру и возможность в установленном законом порядке в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения кредитных обязательств заемщиком обратить взыскание на заложенную недвижимость.

Не останавливаясь на достигнутом, лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., действуя в составе организованной группы, совместно и согласованно друг с другом, примерно с ДД.ММ.ГГГГ приступили к реализации третьего этапа преступной деятельности, в ходе которого надлежало, продав вышеуказанную квартиру, реализовать свой преступный умысел и получить преступный доход.

Осознавая, что в результате преступной деятельности в ЕГРН сведений о наличии каких-либо обременений квартиры не имелось, в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через средства массовой информации, где лицо 1 разместил объявление о продаже квартиры по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес> «В», 

<

адрес>, в качестве ее добросовестного покупателя был подыскан ФИО55

При этом, ФИО205 (ФИО5) О.В. и лицо 3, действуя согласно отведенным им преступным ролям, умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих совместных с другими членами организованной группы действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ФИО55 в особо крупном размере и желая этого, убедили последнего в законности предстоящей сделки, умолчав о том, что указанная квартира ранее находилась под обременением, которое снято на основании поддельных документов.

В свою очередь, ФИО55, не догадываясь о преступных намерениях вышеуказанных лиц, не зная о том, что указанная квартира является предметом залога, действуя разумно и добросовестно, полагаясь на заверения продавца, на действия регистрационного органа и предоставленные им сведения, согласился приобрести ее за 1 800 000 руб. 00 коп. с оплатой за наличный расчет.

Для совершения сделки, сдачи в регистрирующий орган необходимых для государственной регистрации права собственности документов и получения от покупателя наличных денежных средств в вышеуказанной сумме лицо 2, действуя по указанию лица 1, совместно и согласованно с лицом 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., ДД.ММ.ГГГГ обеспечил явку ФИО10:

- в Центр государственных и муниципальных услуг «Мои документы» в 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес> «Б», где ФИО10 и ФИО55 подписали договор купли-продажи квартирыот ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ; сдали их для государственной регистрации права собственности ФИО55 на квартиру по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес> «В», 

<

адрес>. 

- на прилегающую к центру территорию, где ФИО55 в счет оплаты квартиры передал присутствовавшей при совершении данной сделки ФИО205 (ФИО5) О.В. наличные денежные средства в сумме 1 800 000 руб. 00 коп., которые последняя впоследствии передала лицу 1.

Получив после этого реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, лицо 1 распределил их в виде преступного дохода между членами организованной группы, учитывая необходимость в расходах на совершение новых преступлений.

Указанные документы послужили основанием для государственной регистрации ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, права собственности ФИО55 на квартиру по адресу:

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес> «В», 

<

адрес>, общей ФИО22 46,6 кв.м, о чем ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРН сделана запись за №.

Продав ФИО55 в собственность фактически находившуюся в залоге у ФИО38 квартиру, члены организованной группы лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В. создали предпосылки для его имущественных потерь в будущем.

В целях сокрытия совершения данного преступления и получения возможности продолжить заниматься преступной деятельностью в составе организованной группы, достоверно зная о том, что в соответствии с кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 обязался в срок до ДД.ММ.ГГГГ уплатить ФИО38 в общей сложности6 484 651 руб. 65 коп., изначально не собираясь исполнять эти обязательства заФИО10, лицо 1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в качестве частичного исполнения обязательств по вышеуказанному кредитному договору на банковский счет ФИО10 №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Центрально-Черноземного ФИО38 ПАО ФИО4 по адресу: 

<

адрес> «Б», зачислил 479 856 руб. 00 коп.

После чего, достоверно зная о наличии задолженности ФИО10 передПАО ФИО4 по вышеуказанному кредитному договору, члены организованной группы в составе лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., осознавая, что сам ФИО10 погашать за себя ФИО26 не будет, прекратили производить платежи по ФИО26 и скрылись.

Своими умышленными действиями, лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., действуя на территории 

<

адрес> в составе организованной группы, путем обмана похитили 3 940 000 руб. 00 коп., в том числе ДД.ММ.ГГГГ 2 140 000 руб. 00 коп., принадлежавшие ПАО ФИО4, чем причинили потерпевшему ущерб в особо крупном размере, и ДД.ММ.ГГГГ 1 800 000 руб. 00 коп., принадлежавшие ФИО55, чем причинили потерпевшему значительный ущерб в особо крупном размере.

3. Кроме того, в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в 

<

адрес>,лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., действуя по предварительному сговору, совместно и согласованно, в составе организованной группы, имея корыстные мотивы и прямой умысел на совершение путем обмана хищений чужого имущества, решили реализовать заранее разработанную ими преступную схему, состоящую из нескольких этапов преступной деятельности, направленной на достижение общего результата - получения преступного дохода от реализации в пользу добросовестного покупателя за наличный расчет приобретенной за кредитные денежные средства АО «КБ ДельтаКредит» и находившейся в залоге у ФИО38 квартиры путем погашения регистрационной записи об ипотеке на основании поддельных документов.

В целях реализации первого этапа своей преступной деятельности, направленного на регистрацию в установленном законом порядке права собственности на квартиру с обременением на «подставное» лицо, действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих совместных с другими членами организованной группы действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения вреда имуществу АО «КБ ДельтаКредит» в особо крупном размере и желая этого:

- лицо 2 в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в 

<

адрес>, подыскал не посвященного в преступные намерения членов организованной группы ранее ему знакомого ФИО10, убедив последнего: принять участие за вознаграждение в качестве заемщика при получении ипотечного кредитав АО «КБ ДельтаКредит», в качестве продавца при оформлении документов, связанных с продажей ипотечной квартиры, при сдаче документов в регистрирующий орган для временной регистрации на свое имя права собственности данную на квартиру, в правомерности получения ипотечного ФИО26 и совершения планируемых с его участием сделок, и обещая погасить за него ФИО26 в ФИО38;

- лицо 1 после одобрения кандидатуры ФИО10 на роль заемщика в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в арендованной им квартире по адресу: 

<

адрес>, используя технические средства: компьютер в сборе, принтер, многофункциональное копировальное устройство, приисканные им поддельные печати и штампы ООО «Авиаспецинструмент» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), достоверные данные о руководителе указанной организации ФИО131 и вымышленные - главного бухгалтера, а также графические навыки не посвященного в его преступные намерения неустановленного следствием лица, в целях достижения преступного результата изготовил необходимые для принятия АО «КБ ДельтаКредит» решения о возможности предоставления ипотечного ФИО26 поддельные официальные документы, предоставляющие права: трудовую книжку AT-V №, вкладыш в трудовую книжку BT-I № и запрос работодателю для подтверждения информации о получаемых доходах от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ФИО10 с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал мастером инструментального участка в ООО «Авиаспецинструмент», где его текущий среднемесячный доход составлял56 000 руб. 00 коп.;

- лицо 1 ДД.ММ.ГГГГ посредством электронной почты, адрес которой в ходе расследования установить не представилось возможным, направил в кредитно-кассовый офис в 

<

адрес> АО «КБ ДельтаКредит» по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>, в отсканированном виде вышеуказанные поддельные документы, а также изготовленное в арендованной им квартире по адресу: 

<

адрес>, с помощью компьютера в сборе и доступа в «Интернет» заявление-анкету на ипотечный ФИО26 от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО10 (заемщика), в котором от имени последнего без его ведома и согласия высказано намерение получитьв АО «КБ ДельтаКредит» ФИО26 под залог недвижимого имущества в размере1 600 000 руб. 00 коп. сроком на 16 лет в целях приобретения в собственность готового жилья.

Фактически, данные документы содержали ложные сведения о его личности и материальном положении, поскольку ФИО10 работал в Борисоглебском ФИО22 ООО «Газпром Теплоэнерго Воронеж», где его общая сумма дохода за 12 месяцев2015 года составила 169 541 руб. 69 коп., а за 5 месяцев 2016 года - 74 612 руб. 36 коп. Члены организованной группы лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В. изначально не собирались за ФИО10 в полном объеме исполнять перед ФИО38 кредитные обязательства по погашению ФИО26 и уплате процентов.

После проведения в ФИО38 процедуры изучения и анализа уровня платежеспособности потенциального заемщика, в том числе на основании поддельных документов, которые определяли платежеспособность, кредитоспособность и добропорядочность заемщика, ДД.ММ.ГГГГ получено решение ФИО38 о предоставлении ФИО10 ипотечного ФИО26 на определенных условиях.

Узнав об этом, действуя планомерно и последовательно, умышленно и с корыстной целью, совместно и согласованно друг с другом, члены организованной группы:

- лицо 1 в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в 

<

адрес>, через средства массовой информации подыскал для оформления в качестве залога по договору ипотечного ФИО26 однокомнатную квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, общей ФИО22 40,1 кв.м, собственником которой являлось ООО «ВСК»;

- лицо 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., действуя совместно и согласованно с лицами 2 и 1, по указанию последнего, в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ при неустановленных следствием обстоятельствах и месте проинструктировали ФИО10 относительно его поведения в общении с собственником квартиры либо их представителями, а также в ФИО38 путем подтверждения содержащихся в поддельных документах сведений о своем материальном положении, намерения приобрести недвижимость в ипотеку на условиях ФИО38 и подписания необходимых для этого документов;

- лицо 2, действуя по указанию лица 1, ДД.ММ.ГГГГ обеспечил явку ФИО10 в офис ООО «ВСК» по адресу: 

<

адрес> «А», офис 12, где собственником квартиры ООО «ВСК» с ФИО10 был заключен договор купли-продажи недвижимого имущества с использованием кредитных средств№-КП-2016, по условиям которого, общая стоимость вышеуказанной квартиры составила 1 500 000 руб. 00 коп.; в операционный офис «Воронежский» Ярославского ФИО22 ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>, для внесения через кассу ФИО38 на расчетный счет ООО «ВСК» №, открытый в ОО «Воронежский» Ярославского ФИО22 ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>, в качестве первоначального взноса наличных денежных средств в сумме 300 000 руб. 00 коп., предоставленные на указанные цели лицом 1.

Результатом совершения указанных умышленных противоправных действий членов организованной группы стало заключение ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>, не посвященной в их преступные планы организованной группы руководителем кредитно-кассового офиса в 

<

адрес> АО «КБ ДельтаКредит» ФИО56 с ФИО10 кредитного договора 

<

***>, по условиям которого, АО «КБ ДельтаКредит» обязалось предоставить ФИО10 в счет оплаты части стоимости квартиры по адресу: 

<

адрес>, ФИО26 в сумме 1 200 000 руб. 00 коп. под 16,510% годовых на срок до ДД.ММ.ГГГГ путем перевода указанной суммы на расчетный счет продавца объекта недвижимостиООО «ВСК» №, открытый в ОО «Воронежский» Ярославского ФИО22 ПАО «Промсвязьбанк».

В свою очередь, ФИО10, как заемщик, обязался в указанные сроки ежемесячно погашать ФИО26 и уплачивать начисленные на его сумму проценты. Одновременно с подписанием договора купли-продажи объекта недвижимости составить и согласовать с ФИО38 подлежащую обязательной государственной регистрации закладную - именную ценную бумагу, удостоверяющую право ее законного владельца на получение исполнения по денежному обязательству, обеспеченному ипотекой, право залога на имущество, обремененное ипотекой, а также передать ее наряду с другими документами в регистрирующий орган для государственной регистрации перехода права собственности на вышеуказанную квартиру.

Изначально не собираясь исполнять за ФИО10 перед ФИО38 данные обязательства в полном объеме лицо 2, действуя по указанию лица 1, совместно и согласованно с лицом 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., ДД.ММ.ГГГГ обеспечил явку ФИО10:

- в кредитно-кассовый офис в 

<

адрес> АО «КБ ДельтаКредит» по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>, где в качестве обеспечения исполнения его обязательств перед АО «КБ ДельтаКредит» по вышеуказанному кредитному договору с его участием в установленном законом порядке была оформлена ипотека в силу закона квартиры по адресу: 

<

адрес>, в виде закладнойот ДД.ММ.ГГГГ;

- в офис приема-выдачи документов ФИО22 ФГБУ «ФКП ФИО41» по 

<

адрес>, точный адрес которого в ходе расследования установить не представилось возможным, где ФИО10 сдал для государственной регистрации вышеуказанную закладную, а также договор купли-продажи недвижимого имущества с использованием кредитных средств №-КП-2016 от ДД.ММ.ГГГГ и акт сдачи-приемки недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ.

Указанные документы послужили основанием для внесения ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, в ЕГРН сведений о государственной регистрации права собственности ФИО10 на квартиру по адресу: 

<

адрес>, за№ и ипотеки на нее в силу закона за№.

В свою очередь, руководство АО «КБ ДельтаКредит», не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы лиц 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., находясь под воздействием обмана, ДД.ММ.ГГГГ в качестве оплаты вышеуказанной квартиры платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ осуществило платеж по аккредитиву, открытому по поручению ФИО10 по договору купли-продажи №-КП-2016 от ДД.ММ.ГГГГ, путем перечисления со счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в кредитно-кассовом офисе в 

<

адрес> АО «КБ ДельтаКредит» по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>, на расчетный счет ООО «ВСК» №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ОО «Воронежский» Ярославского ФИО22 ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>, кредитных денежных средств в сумме 1 200 000 руб. 00 коп.

С ДД.ММ.ГГГГ члены организованной группы лица 1, 2, 3 и ФИО205(ФИО5) О.В. приобрели на имя подконтрольного им ФИО10 права собственности на квартиру по адресу: 

<

адрес>,с обременением, то есть ограничением права распоряжения имуществом без его отчуждения, и приступили ко второму этапу своей преступной деятельности, направленному на незаконное прекращение данного обременения.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на совершение преступлений, слагаемых из неоднократных, объединенных единством вины и цели, тождественных деяний, представляющих отдельные акты единой деятельности, направленной на один и тот же предмет посягательства, для достижения общего результата, действуя в составе организованной группы, совместно и согласованно друг с другом, умышленно, из корыстных побуждений:

- лица 3 и 1 в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в арендованной последним квартире по адресу: 

<

адрес>, используя технические средства: компьютер в сборе, принтер, многофункциональное копировальное устройство, изготовленные под заказ поддельные штампы и печати: «Акционерное общество «Коммерческий ФИО38 Дельта ФИО26. Москва. Дельта ФИО26. Ипотечный ФИО38 для договоров №», «Министерство экономического развития Российской Федерации. Федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии. ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес> *ОГРН 

<

***> *41*», самонаборные штампы со специальными сменными символами, данные действующих ФИО14 ФИО38 и ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес>, а также графические навыки не посвященного в их преступные намерения неустановленного следствием лица, изготовили поддельные официальные документы, предоставляющие права: с копии подлинного оригинала поддельную закладную от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой владельца закладной АО «КБ ДельтаКредит» об исполнении ФИО10 обеспеченного ипотекой обязательства по кредитному договору 

<

***> от ДД.ММ.ГГГГ в полном объеме и справку залогодержателя от ДД.ММ.ГГГГ аналогичного содержания;

- лицо 2, действуя по указанию лица 1, ДД.ММ.ГГГГ обеспечил явку ФИО10 в офис приема-выдачи документов ФИО22 ФГБУ «ФКП ФИО41» по 

<

адрес>, точный адрес которого в ходе расследования установить не представилось возможным, где последний, не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, для государственной регистрации прекращения ограничения (обременения) права: ипотеки в силу закона, наряду с другими документами сдал поддельные закладную от ДД.ММ.ГГГГ и справку залогодержателя от ДД.ММ.ГГГГ.

В свою очередь, ФИО14 по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, находясь под воздействием обмана, не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы лиц 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., а также о подлоге представленных ФИО10 документов, по результатам их рассмотрения ДД.ММ.ГГГГ внесли в ЕГРН сведения о погашении регистрационной записи об ипотеке в связи с прекращением ипотеки на квартиру по адресу: 

<

адрес>.

Фактически, на указанную дату из 3 187 079 руб. 44 коп., которые ФИО10 по условиям заключенного с ним АО «КБ ДельтаКредит» кредитного договора обязался до ДД.ММ.ГГГГ уплатить ФИО38, лицо 1 внесло за него на счет ФИО38 лишь 48 344 руб. 00 коп. ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ.

В результате, с указанного времени члены организованной группы лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В. приобрели возможность беспрепятственно владеть, пользоваться и распоряжаться вышеуказанной квартирой, а АО «КБ ДельтаКредит» утратило залог на квартиру и возможность в установленном законом порядке в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения кредитных обязательств заемщиком обратить взыскание на заложенную недвижимость.

Не останавливаясь на достигнутом, лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., действуя в составе организованной группы, совместно и согласованно друг с другом, примерно с ДД.ММ.ГГГГ приступили к реализации третьего этапа преступной деятельности, в ходе которого надлежало, продав вышеуказанную квартиру, реализовать свой преступный умысел и получить преступный доход.

Осознавая, что в результате преступной деятельности в ЕГРН сведений о наличии каких-либо обременений квартиры не имелось, в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через средства массовой информации, где лицо 1 разместило объявление о продаже квартиры по адресу: 

<

адрес>, в качестве ее добросовестного покупателя была подыскана ФИО57

При этом, ФИО205 (ФИО5) О.В., действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих совместных с другими членами организованной группы действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ФИО57 в особо крупном размере и желая этого, убедила последнюю в законности предстоящей сделки, умолчав о том, что указанная квартира ранее находилась под обременением, которое снято на основании поддельных документов.

В свою очередь, ФИО57, не догадываясь о преступных намерениях вышеуказанных лиц, не зная о том, что указанная квартира является предметом залога, действуя разумно и добросовестно, полагаясь на заверения продавца, на действия регистрационного органа и предоставленные им сведения, согласилась приобрести ее за 1 280 000 руб. 00 коп. с оплатой за наличный расчет.

Для совершения сделки, сдачи в регистрирующий орган необходимых для государственной регистрации права собственности документов и получения от покупателя наличных денежных средств в вышеуказанной сумме лицо 2, действуя по указанию лица 1, совместно и согласованно с лицом 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., ДД.ММ.ГГГГ обеспечил явку ФИО10:

- в Центр государственных и муниципальных услуг «Мои документы» в 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес> «Б», где ФИО10 и ФИО57 подписали договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ и акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ; сдали их для государственной регистрации права собственности ФИО57 на квартиру по адресу: 

<

адрес>;

- на прилегающую к центру территорию, где ФИО57 в счет оплаты квартиры передала присутствовавшей при совершении данной сделки ФИО205 (ФИО5) О.В. наличные денежные средства в сумме 1 280 000 руб. 00 коп., которые последняя впоследствии передала лицу 1.

Получив после этого реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, лицо 1 распределил их в виде преступного дохода между членами организованной группы, учитывая необходимость в расходах на совершение новых преступлений.

Указанные документы послужили основанием для государственной регистрации ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, права собственности ФИО57 на квартиру по адресу:

<

адрес>, общей ФИО22 40,1 кв.м, о чем ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРН сделана запись за №.

Продав ФИО57 в собственность фактически находившуюся в залоге у ФИО38 квартиру, члены организованной группы лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В. создали предпосылки для ее имущественных потерь в будущем.

В целях сокрытия совершения данного преступления и получения возможности продолжить заниматься преступной деятельностью в составе организованной группы, достоверно зная о том, что в соответствии с кредитным договором №-КД-2016от ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 обязался в срок до ДД.ММ.ГГГГ уплатить ФИО38 в общей сложности 3 187 079 руб. 44 коп., изначально не собираясь исполнять эти обязательства за ФИО10, лицо 1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в качестве частичного исполнения обязательств по вышеуказанному кредитному договору на банковский счет ФИО10 №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в кредитно-кассовом офисе в 

<

адрес> АО «КБ ДельтаКредит» по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>, зачислил 264 016 руб. 00 коп.

После чего, достоверно зная о наличии задолженности ФИО10 передАО «КБ ДельтаКредит» по вышеуказанному кредитному договору, члены организованной группы в составе лиц 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., осознавая, что самФИО10 погашать за себя ФИО26 не будет, прекратили производить платежи по ФИО26 и скрылись.

Своими умышленными действиями, лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., действуя на территории 

<

адрес> в составе организованной группы, путем обмана похитили 2 480 000 руб. 00 коп., в том числе ДД.ММ.ГГГГ 1 200 000 руб. 00 коп., принадлежавшие АО «КБ ДельтаКредит», чем причинили потерпевшему ущерб в особо крупном размере, и ДД.ММ.ГГГГ 1 280 000 руб. 00 коп., принадлежавшие ФИО57, чем причинили потерпевшей значительный ущерб в особо крупном размере. 

4. Кроме того, в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в 

<

адрес>, лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., действуя по предварительному сговору, совместно и согласованно, в составе организованной группы, имея корыстные мотивы и прямой умысел на совершение путем обмана хищений чужого имущества, решили реализовать заранее разработанную ими преступную схему, состоящую из нескольких этапов преступной деятельности, направленной на достижение общего результата - получения преступного дохода от реализации в пользу добросовестного покупателя за наличный расчет приобретенной за кредитные денежные средстваПАО «Промсвязьбанк» и находившейся в залоге у ФИО38 квартиры путем погашения регистрационной записи об ипотеке на основании поддельных документов.

В целях реализации первого этапа своей преступной деятельности, направленного на регистрацию в установленном законом порядке права собственности на квартиру с обременением на «подставное» лицо, действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих совместных с другими членами организованной группы действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения вреда имуществу ПАО «Промсвязьбанк» в особо крупном размере и желая этого:

- лицо 2 в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в 

<

адрес>, подыскал не посвященного в преступные намерения членов организованной группы ранее ему знакомого ФИО9 (ФИО208) А.А., убедив последнего: принять участие за вознаграждение в качестве заемщика при получении ипотечного кредитав ПАО «Промсвязьбанк», в качестве продавца при оформлении документов, связанных с продажей ипотечной квартиры, при сдаче документов в регистрирующий орган для временной регистрации на свое имя права собственности данную на квартиру, в правомерности получения ипотечного ФИО26 и совершения планируемых с его участием сделок, и обещая погасить за него ФИО26 в ФИО38;

- лицо 1 после одобрения кандидатуры ФИО9 (ФИО208) А.А. на роль заемщика в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в арендованной им квартире по адресу: 

<

адрес>, используя технические средства: компьютер в сборе, принтер, многофункциональное копировальное устройство, приисканные им поддельные печати и штампы ООО «Авиаспецинструмент» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), достоверные данные о руководителе указанной организации ФИО131 и вымышленные - главного бухгалтера, а также графические навыки не посвященного в его преступные намерения неустановленного следствием лица, в целях достижения преступного результата изготовил необходимые для принятияПАО «Промсвязьбанк» решения о возможности предоставления ипотечного ФИО26 поддельные официальные документы, предоставляющие права: трудовую книжку ТК-111 № и справку о заработной плате и иных доходах за 2016 год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ФИО9 (ФИО208) А.А. якобы работал инженером по автоматизации и механизации производственных процессов в ООО «Авиаспецинструмент», где его среднемесячный доход за 10 месяцев 2016 года составлял от 37 830 руб. 00 коп. до51 740 руб. 00 коп.;

- лицо 1 ДД.ММ.ГГГГ посредством электронной почты, адрес которой в ходе расследования установить не представилось возможным, направил в ОО «Воронежский» Ярославского ФИО22 ПАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, в отсканированном виде вышеуказанные поддельные документы, а также изготовленную в арендованной им квартире по адресу: 

<

адрес>, с помощью компьютера в сборе и доступа в «Интернет» анкету на получение ипотечного ФИО26 в ПАО «Промсвязьбанк»от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО9 (ФИО208) А.А. (заемщика), в котором от имени последнего без его ведома и согласия высказано намерение получитьв ПАО «Промсвязьбанк» ФИО26 под залог недвижимого имущества в размере1 700 000 руб. 00 коп. сроком на 300 месяцев в целях приобретения в собственность готового жилья.

Фактически, данные документы содержали ложные сведения о его личности и материальном положении, поскольку ФИО9 (ФИО208) А.А. работал в ООО «Вектор», где его общая сумма дохода за ДД.ММ.ГГГГ составила 6 000 руб. 00 коп. Члены организованной группы лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В. изначально не собирались за ФИО9 (ФИО208) А.А. в полном объеме исполнять перед ФИО38 кредитные обязательства по погашению ФИО26 и уплате процентов.

После проведения в ФИО38 процедуры изучения и анализа уровня платежеспособности потенциального заемщика, в том числе на основании поддельных документов, которые определяли платежеспособность, кредитоспособность и добропорядочность заемщика, ДД.ММ.ГГГГ получено решение ФИО38 о предоставлении ФИО9 (ФИО208) А.А. ипотечного ФИО26 на определенных условиях.

Узнав об этом, действуя планомерно и последовательно, умышленно и с корыстной целью, совместно и согласованно друг с другом, члены организованной группы:

- лицо 1 в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в 

<

адрес>, через средства массовой информации подыскал для оформления в качестве залога по договору ипотечного ФИО26 однокомнатную квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, общей ФИО22 41,5 кв.м, собственником которой являлось ООО «ТехСтройИнвест»;

- лица 1, 2, 3, действуя совместно и согласованно с ФИО205 (ФИО5) О.В., в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ при неустановленных следствием обстоятельствах и месте проинструктировали ФИО9 (ФИО208) А.А. относительно его поведения в общении с собственником квартиры либо их представителями, а также в ФИО38 путем подтверждения содержащихся в поддельных документах сведений о своем материальном положении, намерения приобрести недвижимость в ипотеку на условиях ФИО38 и подписания необходимых для этого документов;

- лицо 2, действуя по указанию лица 1, ДД.ММ.ГГГГ обеспечил явку ФИО9 (ФИО208) А.А. в офис ООО «ТехСтройИнвест» по адресу: 

<

адрес>, офис 402, где собственником квартиры ООО «ТехСтройИнвест» с ФИО9 (ФИО208) А.А. был заключен договор №-П купли-продажи квартиры, по условиям которого общая стоимость вышеуказанной квартиры составила 2 066 689 руб. 00 коп., и в дополнительный офис № ФИО22 ВоРУ ПАО «МИнБанк» 

<

адрес>, расположенный по адресу: 

<

адрес>, для внесения через кассу ФИО38 на расчетный счет ООО «ТехСтройИнвест» №, открытый в ФИО22 ВоРУ ПАО «МИнБанк» 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес> «А», в качестве первоначального взноса наличные денежных средств в сумме 413 339 руб. 00 коп., предоставленных на указанные цели лицом 1.

Результатом совершения указанных умышленных противоправных действий членов организованной группы стало заключение ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, не посвященной в их преступные планы организованной группы руководителем ипотечного центра ОО «Воронежский» Ярославского ФИО22 ПАО «Промсвязьбанк» ФИО58 с ФИО9 (ФИО208) А.А. кредитного договора № ипотечное кредитование, по условиям которого,ПАО «Промсвязьбанк» обязалось предоставить ФИО9 (ФИО208) А.А. в счет оплаты части стоимости квартиры по адресу: 

<

адрес>, ФИО26 в сумме 1 653 350 руб. 00 коп. под 11,392% годовых на срок до ДД.ММ.ГГГГ путем перевода указанной суммы на расчетный счет продавца объекта недвижимостиООО «ТехСтройИнвест» №, открытый в ФИО22 ВоРУПАО «МИнБанк» 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес> «А».

В свою очередь, ФИО9 (ФИО208) А.А., как заемщик, обязался в указанные сроки ежемесячно погашать ФИО26 и уплачивать начисленные на его сумму проценты. Одновременно с подписанием договора купли-продажи объекта недвижимости составить и согласовать с ФИО38 подлежащую обязательной государственной регистрации закладную - именную ценную бумагу, удостоверяющую право ее законного владельца на получение исполнения по денежному обязательству, обеспеченному ипотекой, право залога на имущество, обремененное ипотекой, а также передать ее наряду с другими документами в регистрирующий орган для государственной регистрации перехода права собственности на вышеуказанную квартиру.

Изначально не собираясь исполнять за ФИО9 (ФИО208) А.А. перед ФИО38 данные обязательства в полном объеме лицо 2, действуя по указанию лица 1, совместно и согласованно с лицом 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ обеспечил явку ФИО9 (ФИО208) А.А.:

- в ОО «Воронежский» Ярославского ФИО22 ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>, где в качестве обеспечения исполнения его обязательств перед ПАО «Промсвязьбанк» по вышеуказанному кредитному договору с его участием в установленном законом порядке была оформлена ипотека в силу закона квартиры по адресу: 

<

адрес>, в виде закладной №-З от ДД.ММ.ГГГГ;

- в офис приема-выдачи документов ФИО22 ФГБУ «ФКП ФИО41» по 

<

адрес>, точный адрес которого в ходе расследования установить не представилось возможным, где он сдал для государственной регистрации вышеуказанную закладную, а также договор №-П купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ.

Указанные документы послужили основанием для внесения ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, в ЕГРН сведений о государственной регистрации права собственности ФИО9 (ФИО208) А.А. на квартиру по адресу: 

<

адрес> за№ и ипотеки на нее в силу закона за№.

В свою очередь, руководство ПАО «Промсвязьбанк», не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы лиц 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., находясь под воздействием обмана, ДД.ММ.ГГГГ в качестве оплаты вышеуказанной квартиры платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ осуществило платеж по аккредитиву, открытому по поручению ФИО9 (ФИО208) А.А. по договору№-П купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ, путем перечисления со счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в ОО «Воронежский» Ярославского ФИО22 ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>, на расчетный счет ООО «ТехСтройИнвест» №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ФИО22 ВоРУ ПАО «МИнБанк» 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес> «А», кредитных денежных средств в сумме 1 653 350 руб. 00 коп.

С ДД.ММ.ГГГГ члены организованной группы лица 1, 2, 3 и ФИО205(ФИО5) О.В. приобрели на имя подконтрольного им ФИО9 (ФИО208) А.А. право собственности на квартиру по адресу 

<

адрес>, с обременением, то есть ограничением права распоряжения имуществом без его отчуждения, и приступили ко второму этапу своей преступной деятельности, направленному на незаконное прекращение данного обременения.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на совершение преступлений, слагаемых из неоднократных, объединенных единством вины и цели, тождественных деяний, представляющих отдельные акты единой деятельности, направленной на один и тот же предмет посягательства, для достижения общего результата, действуя в составе организованной группы, совместно и согласованно друг с другом, умышленно, из корыстных побуждений:

- лицо 3 и 1 в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в арендованной последним квартире по адресу: 

<

адрес>, используя технические средства: компьютер в сборе, принтер, многофункциональное копировальное устройство, изготовленные под заказ поддельные штампы и печати: «Публичное Акционерное общество Промсвязьбанк Москва ОГРН 

<

***>», «Прошито и пронумеровано на листах Регистратор», «Министерство экономического развития Российской Федерации. Федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии. ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес> *ОГРН 

<

***> *41*», данные действующих ФИО14 ФИО38 и ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес>, а также графические навыки не посвященного в их преступные намерения неустановленного следствием лица, изготовили поддельные официальные документы, предоставляющие права: с копии подлинного оригинала поддельную закладную №-З от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой владельца закладной ПАО «Промсвязьбанк» об исполнении ФИО9 (ФИО208) А.А. обеспеченного ипотекой обязательства по кредитному договору № ипотечное кредитование от ДД.ММ.ГГГГ в полном объеме и справку залогодержателя от ДД.ММ.ГГГГ № аналогичного содержания;

- лицо 2 в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в 

<

адрес>, подыскал не посвященного в преступные намерения членов организованной группы ранее ему знакомого ФИО59, убедив последнего за вознаграждение на основании выданной ФИО9 (ФИО208) А.А. доверенности представлять интересы последнего при продаже находившейся в собственности последнего квартиры и сдаче документов в регистрирующий орган, а также в правомерности совершения планируемых с его участием действий;

- лицо 2, действуя по указанию лица 1, ДД.ММ.ГГГГ обеспечил явку ФИО59 в офис приема-выдачи документов ФИО22 ФГБУ «ФКП ФИО41» по 

<

адрес>, точный адрес которого в ходе расследования установить не представилось возможным, где последний, не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, действуя на основании выданной ФИО9 (ФИО208) А.А. нотариально удостоверенной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, для государственной регистрации прекращения ограничения (обременения) права: ипотеки в силу закона, наряду с другими документами сдал поддельные закладную №-З от ДД.ММ.ГГГГ и справку залогодержателя от ДД.ММ.ГГГГ №.

В свою очередь, ФИО14 по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, находясь под воздействием обмана, не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы лиц 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., а также о подлоге представленных ФИО59 документов, по результатам их рассмотрения ДД.ММ.ГГГГ внесли в ЕГРН сведения о погашении регистрационной записи об ипотеке в связи с прекращением ипотеки на квартиру по адресу: 

<

адрес>.

Фактически, на указанную дату из 4 822 108 руб. 24 коп., которые ФИО9 (ФИО208) А.А. по условиям заключенного с ним ПАО «Промсвязьбанк» кредитного договора обязался до ДД.ММ.ГГГГ уплатить ФИО38, лицо 1 внесло за него на счет ФИО38 лишь 14 700 руб. 00 коп. ДД.ММ.ГГГГ.

В результате, с указанного времени члены организованной группы лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В. приобрели возможность беспрепятственно владеть, пользоваться и распоряжаться вышеуказанной квартирой, а ПАО «Промсвязьбанк» утратило залог на квартиру и возможность в установленном законом порядке в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения кредитных обязательств заемщиком обратить взыскание на заложенную недвижимость.

Не останавливаясь на достигнутом, лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., действуя в составе организованной группы, совместно и согласованно друг с другом, примерно с ДД.ММ.ГГГГ приступили к реализации третьего этапа преступной деятельности, в ходе которого надлежало, продав вышеуказанную квартиру, реализовать свой преступный умысел и получить преступный доход.

Для чего, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению вышеуказанной квартирой, сокрытия от добросовестного покупателя информации относительно ранее имевшегося в отношении нее обременения, в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, действуя в составе организованной группы совместно и согласованно друг с другом:

- лицо 2, находясь в 

<

адрес>, подыскал не посвященного в преступные намерения членов организованной группы ранее ему знакомого ФИО17, убедив последнего за вознаграждение принять участие в качестве покупателя при оформлении документов по приобретению у ФИО9 (ФИО208) А.А. квартиры по адресу: 

<

адрес>, в качестве продавца при ее продаже добросовестному покупателю, во временной государственной регистрации на свое имя права собственности на данную квартиру, а также в правомерности совершения планируемых с его участием сделок;

- лицо 1, находясь в арендованной им квартире по адресу: 

<

адрес>, используя технические средства: компьютер в сборе и принтер, изготовил договор купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный актот ДД.ММ.ГГГГ, указав в них в качестве продавца и покупателя квартиры по адресу:

<

адрес>, ФИО9 (ФИО208) А.А., от имени которого на основании им выданной нотариально удостоверенной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ действовал ФИО59, и ФИО17 соответственно, которые после их подписания ДД.ММ.ГГГГ сдали их в офис приема-выдачи документов ФИО22 ФГБУ «ФКП ФИО41» по 

<

адрес>, точный адрес которого в ходе расследования установить не представилось возможным, для государственной регистрации перехода права собственности на указанную квартиру.

Согласно указанным документам, ДД.ММ.ГГГГ ФИО17 приобрел квартиру в собственность у ФИО9 (ФИО208) А.А. за 1 800 000 руб. 00 коп. и расчеты между сторонами произведены полностью до их подписания.

Фактически, никаких расчетов между сторонами не производилось, сделка носила притворный характер.

Вместе с тем, данные документы послужили основанием для государственной регистрации ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, права собственности ФИО17 на квартиру по адресу: 

<

адрес>, общей ФИО22 41,5 кв.м, о чем ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРН сделана соответствующая запись за №.

Осознавая, что в результате преступной деятельности в ЕГРН сведений о наличии каких-либо обременений квартиры не имелось, в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через средства массовой информации, где лицо 1 разместил объявление о продаже квартиры по адресу: 

<

адрес>, в качестве ее добросовестного покупателя была подыскана ФИО60

При этом, ФИО205 (ФИО5) О.В., действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих совместных с другими членами организованной группы действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ФИО61 в особо крупном размере и желая этого, убедила последнюю в законности предстоящей сделки, умолчав о том, что указанная квартира ранее находилась под обременением, которое снято на основании поддельных документов.

В свою очередь, ФИО60, не догадываясь о преступных намерениях вышеуказанных лиц, не зная о том, что указанная квартира является предметом залога, действуя разумно и добросовестно, полагаясь на заверения продавца, на действия регистрационного органа и предоставленные им сведения, согласилась приобрести ее за1 750 000 руб. 00 коп. с оплатой за наличный расчет.

Для совершения сделки, сдачи в регистрирующий орган необходимых для государственной регистрации права собственности документов и получения от покупателя наличных денежных средств в вышеуказанной сумме лицо 2, действуя по указанию лица 1, совместно и согласованно с лицом 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., ДД.ММ.ГГГГ обеспечил явку ФИО17:

- в ФИО22 Автономного учреждения 

<

адрес> «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг в 

<

адрес> «Северный» по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект,

<

адрес>, где ФИО17 и ФИО60 подписали, изготовленные лицом 1 договор купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ, и сдали для государственной регистрации права собственности ФИО61 на квартиру по адресу: 

<

адрес>;

- на прилегающую к центру территорию, где ФИО60 в счет ее оплаты передала присутствовавшей при совершении данной сделки ФИО205(ФИО5) О.В. наличные денежные средства в сумме 1 750 000 руб. 00 коп., которые последняя впоследствии передала лицу 1.

Получив после этого реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, лицо 1 распределил их в виде преступного дохода между членами организованной группы, учитывая необходимость в расходах на совершение новых преступлений.

Указанные документы послужили основанием для государственной регистрации ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, права собственности ФИО61 на квартиру по адресу:

<

адрес>, общей ФИО22 41,5 кв.м, о чем ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРН сделана запись за №.

Продав ФИО61 в собственность фактически находившуюся в залоге у ФИО38 квартиру, члены организованной группы лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В. создали предпосылки для ее имущественных потерь в будущем.

В целях сокрытия совершения данного преступления и получения возможности продолжить заниматься преступной деятельностью в составе организованной группы, достоверно зная о том, что в соответствии с кредитным договором № ипотечное кредитование от ДД.ММ.ГГГГ ФИО9 (ФИО208) А.А. обязался в срок до ДД.ММ.ГГГГ уплатить ФИО38 в общей сложности 4 822 108 руб. 24 коп., изначально не собираясь исполнять эти обязательства за ФИО9 (ФИО208) А.А., лицо 1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в качестве частичного исполнения обязательств по вышеуказанному кредитному договору на специальный текущий счет ФИО9 (ФИО208) А.А. с ограниченным режимом №, открытыйв ОО «Воронежский» Ярославского ФИО22 ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>, зачислил 194 100 руб. 00 коп.

После чего, достоверно зная о наличии задолженности ФИО9 (ФИО208) А.А. перед ПАО «Промсвязьбанк» по вышеуказанному кредитному договору, члены организованной группы в составе лиц 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., осознавая, что сам ФИО9 (ФИО208) А.А. погашать за себя ФИО26 не будет, прекратили производить платежи по ФИО26 и скрылись.

Своими умышленными действиями, лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., действуя на территории 

<

адрес> в составе организованной группы, путем обмана похитили 3 403 350 руб. 00 коп., в том числе ДД.ММ.ГГГГ 1 653 350 руб. 00 коп., принадлежавшие ПАО «Промсвязьбанк», чем причинили потерпевшему ущерб в особо крупном размере, и ДД.ММ.ГГГГ 1 750 000 руб. 00 коп., принадлежавшиеФИО61, чем причинили потерпевшей значительный ущерб в особо крупном размере.

5. Кроме того, в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в 

<

адрес>, лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., действуя по предварительному сговору, совместно и согласованно, в составе организованной группы, имея корыстные мотивы и прямой умысел на совершение путем обмана хищений чужого имущества, решили реализовать заранее разработанную ими преступную схему, состоящую из нескольких этапов преступной деятельности, направленной на достижение общего результата - получения преступного дохода от реализации в пользу добросовестного покупателя за наличный расчет приобретенной за кредитные денежные средстваАО «Райффайзенбанк» и находившейся в залоге у ФИО38 квартиры путем погашения регистрационной записи об ипотеке на основании поддельных документов.

В целях реализации первого этапа своей преступной деятельности, направленного на регистрацию в установленном законом порядке права собственности на квартиру с обременением на «подставное» лицо, действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих совместных с другими членами организованной группы действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения вреда имуществу АО «Райффайзенбанк» в особо крупном размере и желая этого:

- лицо 2 в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в 

<

адрес>, подыскал не посвященную в преступные намерения членов организованной группы ранее ему знакомую ФИО15, убедив последнюю: принять участие за вознаграждение в качестве заемщика при получении ипотечного ФИО26 в АО «Райффайзенбанк», в качестве продавца при оформлении документов, связанных с продажей ипотечной квартиры, при сдаче документов в регистрирующий орган для временной регистрации на свое имя права собственности данную на квартиру, в правомерности получения ипотечного ФИО26 и совершения планируемых с ее участием сделок, и обещая погасить за нее ФИО26 в ФИО38;

- лицо 1 после одобрения кандидатуры ФИО15 на роль заемщика в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в арендованной им квартире по адресу: 

<

адрес>, используя технические средства: компьютер в сборе, принтер, многофункциональное копировальное устройство, приисканные им поддельные печати и штампы ООО «Авиаспецинструмент» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), достоверные данные о руководителе указанной организации ФИО131 и вымышленные - главного бухгалтера, а также графические навыки не посвященного в его преступные намерения неустановленного следствием лица, в целях достижения преступного результата изготовил необходимые для принятия АО «Райффайзенбанк» решения о возможности предоставления ипотечного ФИО26 поддельные официальные документы, предоставляющие права: трудовую книжку ТК-111 № и справкуот ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ФИО15 якобы работала старшим экономистом в ООО «Авиаспецинструмент», где ее среднемесячный доход за период с февраля 2016 года по январь 2017 года составлял от 17 164 руб. 00 коп. до 48 905 руб. 00 коп.;

- лицо 1 ДД.ММ.ГГГГ посредством электронной почты, адрес которой в ходе расследования установить не представилось возможным, направил в ОО «Воронежский» АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, в отсканированном виде вышеуказанные поддельные документы, а также изготовленное в арендованной им квартире по адресу: 

<

адрес>,с помощью компьютера в сборе и доступа в «Интернет» заявление-анкету на ипотечный ФИО26 от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО15 (заемщика), в котором от имени последней без ее ведома и согласия высказано намерение получить в АО «Райффайзенбанк» ФИО26 под залог недвижимого имущества в размере 2 000 000 руб. 00 коп. сроком на 25 лет в целях приобретения в собственность готового жилья.

Фактически, данные документы содержали ложные сведения о ее личности и материальном положении, поскольку ФИО15 в указанный период времени не работала, дохода не имела. Члены организованной группы лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В. изначально не собирались за ФИО15 в полном объеме исполнять перед ФИО38 кредитные обязательства по погашению ФИО26 и уплате процентов.

После проведения в ФИО38 процедуры изучения и анализа уровня платежеспособности потенциального заемщика, в том числе на основании поддельных документов, которые определяли платежеспособность, кредитоспособность и добропорядочность заемщика, в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, получено решение ФИО38 о предоставлении ФИО15 ипотечного ФИО26 на определенных условиях.

Узнав об этом, действуя планомерно и последовательно, умышленно и с корыстной целью, совместно и согласованно друг с другом, члены организованной группы:

- лицо 1 в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в 

<

адрес>, через средства массовой информации подыскал для оформления в качестве залога по договору ипотечного ФИО26 однокомнатную квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, общей ФИО22 40,5 кв.м, собственником которой являлся ФИО62;

- ФИО205 (ФИО5) О.В. и лицо 3, действуя по указанию лица 1, в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ при неустановленных следствием обстоятельствах и месте проинструктировали ФИО15 относительно ее поведения в общении с собственником квартиры либо их представителями, а также в ФИО38 путем подтверждения содержащихся в поддельных документах сведений о своем материальном положении, намерения приобрести недвижимость в ипотеку на условиях ФИО38 и подписания необходимых для этого документов;

- лицо 2, действуя по указанию лицо 1, ДД.ММ.ГГГГ обеспечил явку ФИО15 в ОО «Воронежский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>, где собственником квартиры ФИО62 с ФИО15 был заключен договор купли-продажи квартиры, по условиям которого общая стоимость вышеуказанной квартиры составила 1 880 000 руб. 00 коп., и ФИО15 передала ФИО62 в качестве первоначального взноса наличные денежные средства в сумме 291 000 руб. 00 коп., предоставленные на указанные цели лицом 1.

Результатом совершения указанных умышленных противоправных действий членов организованной группы стало заключение ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, не посвященной в их преступные планы руководителем группы продаж ипотечных ФИО26 отдела обслуживания физических лиц и малого бизнеса Операционного офиса «Воронежский» АО «Райффайзенбанк» ФИО16 с ФИО15 кредитного договора № CTR/MAFDAJ/CBD, по условиям которого,АО «Райффайзенбанк» обязалось предоставить ФИО15 в счет оплаты стоимости квартиры по адресу: 

<

адрес>, ФИО26 в сумме1 649 000 руб. 00 коп. под 11,852% годовых на срок до ДД.ММ.ГГГГ, открыть по ее поручению безотзывный покрытый аккредитив и использовать его для перечисления денежных средств на счет ФИО62 №, открытыйв ОО «Воронежский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>.

В свою очередь, ФИО15, как заемщик, обязалась в указанные сроки ежемесячно погашать ФИО26 и уплачивать начисленные на его сумму проценты. Одновременно с подписанием договора купли-продажи объекта недвижимости составить и согласовать с ФИО38 подлежащую обязательной государственной регистрации закладную - именную ценную бумагу, удостоверяющую право ее законного владельца на получение исполнения по денежному обязательству, обеспеченному ипотекой, а также право залога на имущество, обремененное ипотекой, а также передать ее наряду с другими документами в регистрирующий орган для государственной регистрации перехода права собственности на вышеуказанную квартиру.

Изначально не собираясь исполнять за ФИО15 перед ФИО38 данные обязательства в полном объеме лицо 2, действуя по указанию лица 1, совместно и согласованно с лицом 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., ДД.ММ.ГГГГ обеспечил явку ФИО15:

- в ОО «Воронежский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>, где в качестве обеспечения исполнения ее обязательств передАО «Райффайзенбанк» по вышеуказанному кредитному договору с ее участием в установленном законом порядке была оформлена ипотека в силу закона квартиры по адресу: 

<

адрес> виде закладной от ДД.ММ.ГГГГ;

- в офис приема-выдачи документов ФИО22 ФГБУ «ФКП ФИО41» по 

<

адрес>, точный адрес которого в ходе расследования установить не представилось возможным, где она сдала для государственной регистрации вышеуказанную закладную, а также договор купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ.

Указанные документы послужили основанием для внесения ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, в ЕГРН сведений о государственной регистрации права собственностиФИО15 на квартиру по адресу: 

<

адрес>, за№ и ипотеки на нее в силу закона за№.

В свою очередь, руководство АО «Райффайзенбанк», не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы лиц 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., находясь под воздействием обмана, ДД.ММ.ГГГГ в качестве оплаты вышеуказанной квартиры осуществило платеж по аккредитиву, открытому по поручению ФИО15 по договору купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ, путем перечисления со счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в ОО «Воронежский»АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>, на банковский счет ФИО62 №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ОО «Воронежский»АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>, кредитных денежных средств в сумме 1 649 000 руб. 00 коп.

С ДД.ММ.ГГГГ члены организованной группы лица 1, 2, 3 и ФИО205(ФИО5) О.В. приобрели на имя подконтрольной им ФИО15 права собственности на квартиру по адресу: 

<

адрес>, с обременением, то есть ограничением права распоряжения имуществом без его отчуждения, указанные лица приступили ко второму этапу своей преступной деятельности, направленному на незаконное прекращение данного обременения.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на совершение преступлений, слагаемых из неоднократных, объединенных единством вины и цели, тождественных деяний, представляющих отдельные акты единой деятельности, направленной на один и тот же предмет посягательства, для достижения общего результата, действуя в составе организованной группы, совместно и согласованно друг с другом, умышленно, из корыстных побуждений:

- лицо 3 и 1 в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в арендованной последним квартире по адресу: 

<

адрес>, используя технические средства: компьютер в сборе, принтер, многофункциональное копировальное устройство, изготовленные под заказ поддельные штампы и печати: «Акционерное общество «Райффайзенбанк» Г.Р. № Москва Операционный офис «Воронежский» АО «Райффайзенбанк» № 

<

адрес>», «Обязательство перед АО Райффайзенбанк (далее ФИО38) обеспеченное ипотекой по кредитному договору № от г. исполнено в полном объеме. Подпись. Действующий на основании ДОВЕР», «Прошито и пронумеровано на листах Регистратор», «Министерство экономического развития Российской Федерации. Федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии. ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес> *ОГРН 

<

***> *41*», «ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес>», данные действующих ФИО14 ФИО38 и ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес>, а также графические навыки не посвященного в их преступные намерения неустановленного следствием лица, изготовили поддельные официальные документы, предоставляющие права: с копии подлинного оригинала поддельную закладную от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой владельца закладной АО «Райффайзенбанк» об исполнении ФИО15 обеспеченного ипотекой обязательства по кредитному договору № CTR/MAFDAJ/CBD от ДД.ММ.ГГГГ в полном объеме и справку залогодержателя № б/н от ДД.ММ.ГГГГ АО «Райффайзенбанк» аналогичного содержания;

- лицо 2 в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в 

<

адрес>, подыскал не посвященного в преступные намерения членов организованной группы ранее ему знакомого ФИО63, убедив последнего за вознаграждение на основании выданной ФИО15 доверенности представлять интересы последней при продаже находившейся в собственности последней квартиры и сдаче документов в регистрирующий орган, а также в правомерности совершения планируемых с его участием действий;

- лицо 2, действуя по указанию лицо 1, ДД.ММ.ГГГГ обеспечил явку ФИО63 в офис приема-выдачи документов ФИО22 ФГБУ «ФКП ФИО41» по 

<

адрес>, точный адрес которого в ходе расследования установить не представилось возможным, где последний, не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, действуя на основании выданной ФИО15 нотариально удостоверенной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, для государственной регистрации прекращения ограничения (обременения) права: ипотеки в силу закона, наряду с другими документами сдал поддельные закладную от ДД.ММ.ГГГГ и справку залогодержателяот ДД.ММ.ГГГГ.

В свою очередь, ФИО14 по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, находясь под воздействием обмана, не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы лиц 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., а также о подлоге представленных ФИО66 документов, по результатам их рассмотрения ДД.ММ.ГГГГ внесли в ЕГРН сведения о погашении регистрационной записи об ипотеке в связи с прекращением ипотеки на квартиру по адресу: 

<

адрес>.

Фактически, на указанную дату из 4 936 278 руб. 03 коп., которые ФИО15 по условиям заключенного с ней АО «Райффайзенбанк» кредитного договора обязалась до ДД.ММ.ГГГГ уплатить ФИО38, погашение ФИО26 и уплата процентов за его пользование не осуществлялись.

В результате, с указанного времени члены организованной группы лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В. приобрели возможность беспрепятственно владеть, пользоваться и распоряжаться вышеуказанной квартирой, а АО «Райффайзенбанк» утратило залог на квартиру и возможность в установленном законом порядке в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения кредитных обязательств заемщиком обратить взыскание на заложенную недвижимость.

Не останавливаясь на достигнутом, лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., действуя в составе организованной группы, совместно и согласованно друг с другом, примерно с ДД.ММ.ГГГГ приступили к реализации третьего этапа преступной деятельности, в ходе которого надлежало, продав вышеуказанную квартиру, реализовать свой преступный умысел и получить преступный доход.

Для чего, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению вышеуказанной квартирой, сокрытия от добросовестного покупателя информации относительно ранее имевшегося в отношении нее обременения, в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, действуя в составе организованной группы совместно и согласованно друг с другом:

- лицо 2, находясь в 

<

адрес>, подыскал не посвященного в преступные намерения членов организованной группы ранее ему знакомого ФИО17, убедив последнего за вознаграждение принять участие в качестве покупателя при оформлении документов по приобретению у ФИО15 квартиры по адресу: 

<

адрес>, в качестве продавца при ее продаже добросовестному покупателю, во временной государственной регистрации на свое имя права собственности на данную квартиру, а также в правомерности совершения планируемых с его участием сделок;

- лицо 1, находясь в арендованной им квартире по адресу: 

<

адрес>, используя технические средства: компьютер в сборе и принтер, изготовил договор купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный актот ДД.ММ.ГГГГ, указав в них в качестве продавца и покупателя квартиры по адресу: 

<

адрес>, ФИО15, от имени которой на основании ею выданной нотариально удостоверенной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ действовал ФИО63, и ФИО17 соответственно, которые после их подписания ДД.ММ.ГГГГ сдали их в офис приема-выдачи документов ФИО22 ФГБУ «ФКП ФИО41» по 

<

адрес>, точный адрес которого в ходе расследования установить не представилось возможным, для государственной регистрации перехода права собственности на указанную квартиру.

Согласно указанным документам, ДД.ММ.ГГГГ ФИО17 приобрел квартиру в собственность у ФИО15 за 1 800 000 руб. 00 коп. и расчеты между сторонами произведены полностью до их подписания.

Фактически, никаких расчетов между сторонами не производилось, сделка носила притворный характер.

Вместе с тем, данные документы послужили основанием для государственной регистрации ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, права собственности ФИО17 на квартиру по адресу: 

<

адрес>, общей ФИО22 40,5 кв.м, о чем ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРН сделана соответствующая запись за №.

Осознавая, что в результате преступной деятельности в ЕГРН сведений о наличии каких-либо обременений квартиры не имелось, в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через средства массовой информации, где лицо 1 разместило объявление о продаже квартиры по адресу: 

<

адрес>, в качестве ее добросовестного покупателя была подыскана ФИО64

При этом, ФИО205 (ФИО5) О.В., действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих совместных с другими членами организованной группы действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ФИО64 в особо крупном размере и желая этого, убедила ФИО64 в законности предстоящей сделки, умолчав о том, что указанная квартира ранее находилась под обременением, которое снято на основании поддельных документов.

В свою очередь, ФИО64, не догадываясь о преступных намерениях вышеуказанных лиц, не зная о том, что указанная квартира является предметом залога, действуя разумно и добросовестно, полагаясь на заверения продавца, на действия регистрационного органа и предоставленные им сведения, согласилась приобрести ее за1 800 000 руб. 00 коп. с оплатой за наличный расчет.

Для совершения сделки, сдачи в регистрирующий орган необходимых для государственной регистрации права собственности документов и получения от покупателя наличных денежных средств в вышеуказанной сумме лицо 2, действуя по указанию лица 1, совместно и согласованно с лицом 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., обеспечил ДД.ММ.ГГГГ явку ФИО17:

- в офис приема-выдачи документов ФИО22 ФГБУ «ФКП ФИО41» по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, где ФИО17 и ФИО64 подписали договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный актот ДД.ММ.ГГГГ и сдали их для государственной регистрации права собственностиФИО64 на квартиру по адресу: 

<

адрес>;

- в дополнительный офис № Центрально-Черноземного банкаПАО ФИО4 по адресу: 

<

адрес> «А», где ФИО64 в счет ее оплаты передала ФИО17 наличные денежные средства в сумме 1 800 000 руб. 00 коп., которые последний передал присутствовавшему при совершении данной сделки лицу 3. Впоследствии лицо 3 передало указанные денежные средства лицу 1.

Получив после этого реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, лицо 1 распределило их в виде преступного дохода между членами организованной группы, учитывая необходимость в расходах на совершение новых преступлений.

Указанные документы послужили основанием для государственной регистрации ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, права собственности ФИО64 на квартиру по адресу: 

<

адрес>, общей ФИО22 40,5 кв.м, о чем ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРН сделана запись за №.

Продав ФИО64 в собственность фактически находившуюся в залоге у ФИО38 квартиру, члены организованной группы лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В. создали предпосылки для ее имущественных потерь в будущем.

В целях сокрытия совершения данного преступления и получения возможности продолжить заниматься преступной деятельностью в составе организованной группы, достоверно зная о том, что в соответствии с кредитным договором № CTR/MAFDAJ/CBD от ДД.ММ.ГГГГ ФИО15 обязалась в срок до ДД.ММ.ГГГГ уплатить ФИО38 в общей сложности 4 936 278 руб. 03 коп., изначально не собираясь исполнять эти обязательства за ФИО15, лицо 1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в качестве частичного исполнения обязательств по вышеуказанному кредитному договору на специальный текущий счет ФИО15 с ограниченным режимом №, открытый в ОО «Воронежский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>, зачислил 149 700 руб. 00 коп.

После чего, достоверно зная о наличии задолженности ФИО15 передАО «Райффайзенбанк» по вышеуказанному кредитному договору, члены организованной группы в составе лиц 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., осознавая, что сама ФИО15 погашать за себя ФИО26 не будет, прекратили производить за нее платежи по ФИО26 и скрылись.

Своими умышленными действиями, лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., действуя на территории 

<

адрес> в составе организованной группы, путем обмана похитили 3 449 000 руб. 00 коп., в том числе ДД.ММ.ГГГГ 1 649 000 руб. 00 коп., принадлежавшие АО «Райффайзенбанк», чем причинили потерпевшему ущерб в особо крупном размере, и ДД.ММ.ГГГГ 1 800 000 руб. 00 коп., принадлежавшие ФИО64, чем причинили потерпевшей значительный ущерб в особо крупном размере.

6. Кроме того, в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в 

<

адрес>, лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., действуя по предварительному сговору, совместно и согласованно, в составе организованной группы, имея корыстные мотивы и прямой умысел на совершение путем обмана хищений чужого имущества, решили реализовать заранее разработанную ими преступную схему, состоящую из нескольких этапов преступной деятельности, направленной на достижение общего результата - получения преступного дохода от реализации в пользу добросовестного покупателя за наличный расчет приобретенной за кредитные денежные средстваПАО «Промсвязьбанк» и находившейся в залоге у ФИО38 квартиры путем погашения регистрационной записи об ипотеке на основании поддельных документов.

В целях реализации первого этапа своей преступной деятельности, направленного на регистрацию в установленном законом порядке права собственности на квартиру с обременением на «подставное» лицо, действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих совместных с другими членами организованной группы действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения вреда имуществу ПАО «Промсвязьбанк» в особо крупном размере и желая этого:

- лицо 2 в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в 

<

адрес>, подыскал не посвященного в преступные намерения членов организованной группы ранее ему знакомую ФИО15, убедив последнюю: принять участие за вознаграждение в качестве заемщика при получении ипотечного ФИО26 в ПАО «Промсвязьбанк», в качестве продавца при оформлении документов, связанных с продажей ипотечной квартиры, при сдаче документов в регистрирующий орган для временной регистрации на свое имя права собственности на данную квартиру, в правомерности получения ипотечного ФИО26 и совершения планируемых с его участием сделок, и обещая погасить за нее ФИО26 в ФИО38;

- лицо 1 после одобрения кандидатуры ФИО15 на роль заемщика в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в арендованной им квартире по адресу: 

<

адрес>, используя технические средства: компьютер в сборе, принтер, многофункциональное копировальное устройство, приисканные им поддельные печати и штампы ООО «Авиаспецинструмент» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), достоверные данные о руководителе указанной организации ФИО131 и вымышленные - главного бухгалтера, а также графические навыки не посвященного в его преступные намерения неустановленного следствием лица, в целях достижения преступного результата изготовил необходимые для принятия ПАО «Промсвязьбанк» решения о возможности предоставления ипотечного ФИО26 поддельные официальные документы, предоставляющие права: трудовую книжку ТК-111 № и справку о заработной плате и иных доходах от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ФИО15 якобы работала старшим экономистом в ООО «Авиаспецинструмент», где ее среднемесячный доход за период с февраля 2016 года по январь 2017 года составлял от 17 164 руб. 00 коп. до 48 905 руб. 00 коп.;

- лицо 1 ДД.ММ.ГГГГ посредством электронной почты, адрес которой в ходе расследования установить не представилось возможным, направил в ОО «Воронежский» Ярославского ФИО22 ПАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, в отсканированном виде вышеуказанные поддельные документы, а также изготовленную в арендованной им квартире по адресу: 

<

адрес>, с помощью компьютера в сборе и доступа в «Интернет» анкету на получение ипотечного ФИО26 в ПАО «Промсвязьбанк»от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО15 (заемщика), в которой от имени последней без ее ведома и согласия высказано намерение получить в ПАО «Промсвязьбанк» ФИО26 под залог недвижимого имущества в размере 2 000 000 руб. 00 коп. сроком на 300 месяцев в целях приобретения в собственность готового жилья.

Фактически, данные документы содержали ложные сведения о ее личности и материальном положении, поскольку ФИО15 в указанный период времени не работала, дохода не имела. Члены организованной группы лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В. изначально не собирались за ФИО15 в полном объеме исполнять перед ФИО38 кредитные обязательства по погашению ФИО26 и уплате процентов.

После проведения в ФИО38 процедуры изучения и анализа уровня платежеспособности потенциального заемщика, в том числе на основании поддельных документов, которые определяли платежеспособность, кредитоспособность и добропорядочность заемщика, ДД.ММ.ГГГГ получено решение ФИО38 о предоставлении ФИО15 ипотечного ФИО26 на определенных условиях.

Узнав об этом, действуя планомерно и последовательно, умышленно и с корыстной целью, совместно и согласованно друг с другом, члены организованной группы:

- лицо 1 в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в 

<

адрес>, через средства массовой информации подыскал для оформления в качестве залога по договору ипотечного ФИО26 двухкомнатную квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес> «Б», 

<

адрес>, общей ФИО22 60,1 кв.м, собственником которой являлся ФИО65;

- ФИО205 (ФИО5) О.В. и лицо 3, действуя по указанию лица 1, в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ при неустановленных следствием обстоятельствах и месте проинструктировали ФИО15 относительно ее поведения в общении с собственником квартиры либо их представителями, а также в ФИО38 путем подтверждения содержащихся в поддельных документах сведений о своем материальном положении, намерения приобрести недвижимость в ипотеку на условиях ФИО38 и подписания необходимых для этого документов;

- лицо 2, действуя по указанию лица 1, ДД.ММ.ГГГГ обеспечил явку ФИО15 в ОО «Воронежский» Ярославского ФИО22 ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>, где собственником квартиры ФИО65 сФИО15 был заключен договор купли-продажи квартиры (ипотека в силу закона) с использованием кредитных средств ПАО «Промсвязьбанк», по условиям которого общая стоимость вышеуказанной квартиры составила 2 000 000 руб. 00 коп., и ФИО15 передала ФИО65 в качестве оплаты произведенного в квартире капитального ремонта наличные денежные средства в сумме 600 000 руб. 00 коп., предоставленные на указанные цели лицом 1.

Результатом совершения указанных умышленных противоправных действий членов организованной группы стало заключение ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, не посвященной в их преступные планы руководителем ипотечного центра ОО «Воронежский» Ярославского ФИО22 ПАО «Промсвязьбанк» ФИО58 с ФИО15 кредитного договора № ипотечное кредитование, по условиям которого, ПАО «Промсвязьбанк» обязалось предоставить ФИО15 в счет оплаты стоимости квартиры по адресу: 

<

адрес> «Б», 

<

адрес>, ФИО26 в сумме 2 000 000 руб. 00 коп. под 12,946% годовых на срок до ДД.ММ.ГГГГ, открыть по ее поручению безотзывный покрытый аккредитив и использовать его для перечисления денежных средств на счет ФИО65 №, открытый в ОО «Воронежский» Ярославского ФИО22 ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>.

В свою очередь, ФИО15, как заемщик, обязалась в указанные сроки ежемесячно погашать ФИО26 и уплачивать начисленные на его сумму проценты. Одновременно с подписанием договора купли-продажи объекта недвижимости составить и согласовать с ФИО38 подлежащую обязательной государственной регистрации закладную - именную ценную бумагу, удостоверяющую право ее законного владельца на получение исполнения по денежному обязательству, обеспеченному ипотекой, право залога на имущество, обремененное ипотекой, а также передать ее наряду с другими документами в регистрирующий орган для государственной регистрации перехода права собственности на вышеуказанную квартиру.

Изначально не собираясь исполнять за ФИО15 перед ФИО38 данные обязательства в полном объеме лицо 2, действуя по указанию лица 1, совместно и согласованно с лицом 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., ДД.ММ.ГГГГ обеспечил явку ФИО15:

- в ОО «Воронежский» Ярославского ФИО22 ПАО «Промсвязьбанк» по адресу:

<

адрес>, где в качестве обеспечения исполнения ее обязательств перед ПАО «Промсвязьбанк» по вышеуказанному кредитному договору с ее участием в установленном законом порядке была оформлена ипотека в силу закона квартиры по адресу: 

<

адрес> «Б», 

<

адрес>, в виде закладной№-З от ДД.ММ.ГГГГ;

- в офис приема-выдачи документов ФИО22 ФГБУ «ФКП ФИО41» по 

<

адрес>, точный адрес которого в ходе расследования установить не представилось возможным, где она сдала для государственной регистрации вышеуказанную закладную, а также договор купли-продажи квартиры (ипотека в силу закона) с использованием кредитных средств ПАО «Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ.

Указанные документы послужили основанием для внесения ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес> ЕГРН сведений о государственной регистрации права собственностиФИО15 на квартиру по адресу: 

<

адрес> «Б», 

<

адрес> за№ и ипотеки на нее в силу закона за№.

В свою очередь, руководство ПАО «Промсвязьбанк», не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы Лицо 1а С.А., Лицо 2 С.Ю., Лицо 3а Р.Ю. и ФИО205 (ФИО5) О.В., находясь под воздействием обмана, ДД.ММ.ГГГГ в качестве оплаты вышеуказанной квартиры платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ осуществило платеж по аккредитиву, открытому по поручению ФИО15 по договору купли-продажи квартиры (ипотека в силу закона) с использованием кредитных средств ПАО «Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, путем перечисления со счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в ОО «Воронежский» Ярославского ФИО22 ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>, на банковский счет ФИО65 №, открытый 29.03.2017в ОО «Воронежский» Ярославского ФИО22 ПАО «Промсвязьбанк» по адресу:

<

адрес>, кредитных денежных средств в сумме2 000 000 руб. 00 коп.

После того, как с ДД.ММ.ГГГГ члены организованной группы лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В. приобрели на имя подконтрольной им ФИО15 права собственности на квартиру по адресу: 

<

адрес> «Б», 

<

адрес>, с обременением, то есть ограничением права распоряжения имуществом без его отчуждения, указанные лица приступили ко второму этапу своей преступной деятельности, направленному на незаконное прекращение данного обременения.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на совершение преступлений, слагаемых из неоднократных, объединенных единством вины и цели, тождественных деяний, представляющих отдельные акты единой деятельности, направленной на один и тот же предмет посягательства, для достижения общего результата, действуя в составе организованной группы, совместно и согласованно друг с другом, умышленно, из корыстных побуждений:

- лица 3 и 1 в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в арендованной последним квартире по адресу: 

<

адрес>, используя технические средства: компьютер в сборе, принтер, многофункциональное копировальное устройство, изготовленные под заказ поддельные штампы и печати: «Публичное Акционерное общество Промсвязьбанк Москва ОГРН 

<

***>», «Прошито и пронумеровано на листах Регистратор», «Министерство экономического развития Российской Федерации. Федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии. ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес> *ОГРН 

<

***> *41*», данные действующих ФИО14 ФИО38 и ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес>, а также графические навыки не посвященного в их преступные намерения неустановленного следствием лица, изготовили поддельные официальные документы, предоставляющие права: с копии подлинного оригинала поддельную закладную №-З от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой владельца закладной ПАО «Промсвязьбанк» об исполнении ФИО15 обеспеченного ипотекой обязательства по кредитному договору № ипотечное кредитование от ДД.ММ.ГГГГ в полном объеме и справку залогодержателя №от ДД.ММ.ГГГГ аналогичного содержания;

- лицо 2 в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в 

<

адрес>, подыскал не посвященного в преступные намерения членов организованной группы ранее ему знакомого ФИО63, убедив последнего за вознаграждение на основании выданной ФИО15 доверенности представлять интересы последней при продаже находившейся в собственности последней квартиры и сдаче документов в регистрирующий орган, а также в правомерности совершения планируемых с его участием действий;

- лицо 2, действуя по указанию лица 1, ДД.ММ.ГГГГ обеспечил явку ФИО63 в офис приема-выдачи документов ФИО22 ФГБУ «ФКП ФИО41» по 

<

адрес>, точный адрес которого в ходе расследования установить не представилось возможным, где последний, не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, действуя на основании выданной ФИО15 нотариально удостоверенной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, для государственной регистрации прекращения ограничения (обременения) права: ипотеки в силу закона, наряду с другими документами сдал поддельные закладную №-З от ДД.ММ.ГГГГ и справку залогодержателя № от ДД.ММ.ГГГГ.

В свою очередь, ФИО14 по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, находясь под воздействием обмана, не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы лиц 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., а также о подлоге представленных ФИО66 документов, по результатам их рассмотрения ДД.ММ.ГГГГ внесли в ЕГРН сведения о погашении регистрационной записи об ипотеке в связи с прекращением ипотеки на квартиру по адресу: 

<

адрес> «Б», 

<

адрес>.

Фактически, на указанную дату из 6 551 242 руб. 06 коп., которые ФИО15 по условиям заключенного с ней ПАО «Промсвязьбанк» кредитного договора обязалась до ДД.ММ.ГГГГ уплатить ФИО38, погашение ФИО26 и уплата процентов за его пользование не осуществлялись.

В результате, с указанного времени члены организованной группы лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В. приобрели возможность беспрепятственно владеть, пользоваться и распоряжаться вышеуказанной квартирой, а ПАО «Промсвязьбанк» утратило залог на квартиру и возможность в установленном законом порядке в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения кредитных обязательств заемщиком обратить взыскание на заложенную недвижимость.

Не останавливаясь на достигнутом, лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., действуя в составе организованной группы, совместно и согласованно друг с другом, примерно с ДД.ММ.ГГГГ приступили к реализации третьего этапа преступной деятельности, в ходе которого надлежало, продав вышеуказанную квартиру, реализовать свой преступный умысел и получить преступный доход.

Для чего, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению вышеуказанной квартирой, сокрытия от добросовестного покупателя информации относительно ранее имевшегося в отношении нее обременения, в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, действуя в составе организованной группы совместно и согласованно друг с другом:

- лицо 2, находясь в 

<

адрес>, подыскал не посвященного в преступные намерения членов организованной группы ранее ему знакомого ФИО17, убедив последнего за вознаграждение принять участие в качестве покупателя при оформлении документов по приобретению у ФИО15 квартиры по адресу: 

<

адрес> «Б», 

<

адрес>, в качестве продавца при ее продаже добросовестному покупателю, во временной государственной регистрации на свое имя права собственности на данную квартиру, а также в правомерности совершения планируемых с его участием сделок;

- лицо 1, находясь в арендованной им квартире по адресу: 

<

адрес>, используя технические средства: компьютер в сборе и принтер, изготовил договор купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный актот ДД.ММ.ГГГГ, указав в них в качестве продавца и покупателя квартиры по адресу:

<

адрес> «Б», 

<

адрес>, ФИО15, от имени которой на основании ею выданной нотариально удостоверенной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ действовал ФИО63, и ФИО17 соответственно, которые после их подписания ДД.ММ.ГГГГ сдали их в офис приема-выдачи документов ФИО22 ФГБУ «ФКП ФИО41» по 

<

адрес>, точный адрес которого в ходе расследования установить не представилось возможным, для государственной регистрации перехода права собственности на указанную квартиру.

Согласно указанным документам, ДД.ММ.ГГГГ ФИО17 приобрел квартиру в собственность у ФИО15 за 2 300 000 руб. 00 коп. и расчеты между сторонами произведены полностью до их подписания.

Фактически, никаких расчетов между сторонами не производилось, сделка носила притворный характер.

Вместе с тем, данные документы послужили основанием для государственной регистрации ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, права собственности ФИО17 на квартиру по адресу: 

<

адрес> «Б», 

<

адрес>, общей ФИО22 60,1 кв.м, о чем ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРН сделана соответствующая запись за №.

Осознавая, что в результате преступной деятельности в ЕГРН сведений о наличии каких-либо обременений квартиры не имелось, в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через средства массовой информации, где лицо 1 разместил объявление о продаже квартиры по адресу: 

<

адрес> «Б», 

<

адрес>, в качестве ее добросовестного покупателя была подыскана ФИО20

При этом, ФИО205 (ФИО5) О.В. и лицо 3, действуя согласно отведенной им преступной роли, умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих совместных с другими членами организованной группы действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ФИО20 в особо крупном размере и желая этого, убедили ФИО20 в законности предстоящей сделки, умолчав о том, что указанная квартира ранее находилась под обременением, которое снято на основании поддельных документов.

В свою очередь, ФИО20, не догадываясь о преступных намерениях вышеуказанных лиц, не зная о том, что указанная квартира является предметом залога, действуя разумно и добросовестно, полагаясь на заверения продавца, на действия регистрационного органа и предоставленные им сведения, согласилась приобрести ее за2 300 000 руб. 00 коп. с оплатой за наличный расчет.

Для совершения сделки, сдачи в регистрирующий орган необходимых для государственной регистрации права собственности документов и получения от покупателя наличных денежных средств в вышеуказанной сумме лицо 2, действуя по указанию лица 1, совместно и согласованно с лицом 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., ДД.ММ.ГГГГ обеспечил явку ФИО17:

- в Центр государственных и муниципальных услуг «Мои документы» в 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес> «Б», где ФИО17, ФИО20, сын ФИО18 и бывший муж ФИО19 подписали изготовленные лицом 1 договор купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ и сдали их для государственной регистрации права собственности ФИО20, ФИО19 и ФИО18 на квартиру по адресу: 

<

адрес> «Б», 

<

адрес>;

- на прилегающую к центру территорию, где ФИО20 в счет ее оплаты передала присутствовавшей при совершении данной сделки ФИО205(ФИО5) О.В. наличные денежные средства в сумме 2 300 000 руб. 00 коп., которые последняя впоследствии передала лицо 1.

Получив после этого реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, лицо 1 распределил их в виде преступного дохода между членами организованной группы, учитывая необходимость в расходах на совершение новых преступлений.

Указанные документы послужили основанием для государственной регистрации ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, права собственности ФИО20, ФИО19 и ФИО18 на квартиру по адресу: 

<

адрес> «Б», 

<

адрес>, общей ФИО22 60,1 кв.м, о чем ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРН сделаны записи за №, №, №.

Продав ФИО20, ФИО19 и ФИО18 в собственность фактически находившуюся в залоге у ФИО38 квартиру, члены организованной группылица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В. создали предпосылки для их имущественных потерь в будущем.

В целях сокрытия совершения данного преступления и получения возможности продолжить заниматься преступной деятельностью в составе организованной группы, достоверно зная о том, что в соответствии с кредитным договором № ипотечное кредитование от ДД.ММ.ГГГГ ФИО15 обязалась в срок до ДД.ММ.ГГГГ уплатить ФИО38 в общей сложности 6 551 242 руб. 06 коп., изначально не собираясь исполнять эти обязательства за ФИО15, лицо 1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в качестве частичного исполнения обязательств по вышеуказанному кредитному договору на специальный текущий счет ФИО15 с ограниченным режимом №, открытый в ОО «Воронежский» Ярославского филиалаПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>, зачислил195 020 руб. 00 коп.

После чего, достоверно зная о наличии задолженности ФИО15 передПАО «Промсвязьбанк» по вышеуказанному кредитному договору, члены организованной группы в составе лиц 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., осознавая, что сама ФИО15 погашать за себя ФИО26 не будет, прекратили производить за нее платежи по ФИО26 и скрылись.

Своими умышленными действиями, лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., действуя на территории 

<

адрес> в составе организованной группы, путем обмана похитили 4 300 000 руб. 00 коп., в том числе ДД.ММ.ГГГГ 2 000 000 руб. 00 коп., принадлежавшие ПАО «Промсвязьбанк», чем причинили потерпевшему ущерб в особо крупном размере, и ДД.ММ.ГГГГ 2 300 000 руб. 00 коп., принадлежавшие ФИО20, чем причинили потерпевшей значительный ущерб в особо крупном размере.

7. Кроме того, в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в 

<

адрес>, лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., действуя по предварительному сговору, совместно и согласованно, в составе организованной группы, имея корыстные мотивы и прямой умысел на совершение путем обмана хищений чужого имущества, решили реализовать заранее разработанную ими преступную схему, состоящую из нескольких этапов преступной деятельности, направленной на достижение общего результата - получения преступного дохода от реализации в пользу добросовестного покупателя за наличный расчет приобретенной за кредитные денежные средстваБанка ВТБ 24 (ПАО) и находившейся в залоге у ФИО38 квартиры путем погашения регистрационной записи об ипотеке на основании поддельных документов.

В целях реализации первого этапа своей преступной деятельности, направленного на регистрацию в установленном законом порядке права собственности на квартиру с обременением на «подставное» лицо, действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих совместных с другими членами организованной группы действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения вреда имуществу ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) в особо крупном размере и желая этого:

- лицо 2 в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в 

<

адрес>, подыскал не посвященного в преступные намерения членов организованной группы ранее ему знакомую ФИО15, убедив последнюю: принять участие за вознаграждение в качестве заемщика при получении ипотечного ФИО26 в ФИО38 ВТБ 24 (ПАО), в качестве продавца при оформлении документов, связанных с продажей ипотечной квартиры, при сдаче документов в регистрирующий орган для временной регистрации на свое имя права собственности на данную квартиру, в правомерности получения ипотечного ФИО26 и совершения планируемых с его участием сделок, и обещая погасить за нее ФИО26 в ФИО38;

- лицо 1 после одобрения кандидатуры ФИО15 на роль заемщика в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в арендованной им квартире по адресу: 

<

адрес>, используя технические средства: компьютер в сборе, принтер, многофункциональное копировальное устройство, приисканные им поддельные печати и штампы ООО «Авиаспецинструмент» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), достоверные данные о руководителе указанной организации ФИО131 и вымышленные - главного бухгалтера, а также графические навыки не посвященного в его преступные намерения неустановленного следствием лица, в целях достижения преступного результата изготовил необходимые для принятия ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) решения о возможности предоставления ипотечного ФИО26 поддельные официальные документы, предоставляющие права: диплом ВСГ 5356873 государственного образовательного учреждения высшего профессионального образования «Воронежский государственный технический университет» о высшем образовании, трудовую книжку ТК-111 № и справку о доходах от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ФИО15 якобы имела высшее образование, работала старшим экономистомООО «Авиаспецинструмент», где ее среднемесячный доход за период с февраля 2016 года по январь 2017 года составлял от 17 164 руб. 00 коп. до 42 580 руб. 00 коп.;

- лицо 1 ДД.ММ.ГГГГ лично предоставил в дополнительный офис «Московский проспект» ФИО22 № ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес> «А», вышеуказанные поддельные документы, а также изготовленные в арендованной им квартире по адресу: 

<

адрес>,с помощью компьютера в сборе и доступа в «Интернет» заявление-анкету заемщика на ипотечный ФИО26 от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО15 (заемщика) и приложение № к нему, в которых от имени последней без ее ведома и согласия высказано намерение получить в ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) ФИО26 под залог недвижимого имущества в размере 1 700 000 руб. 00 коп. сроком на 25 лет в целях приобретения в собственность готового жилья.

Фактически, данные документы содержали ложные сведения о ее личности и материальном положении, поскольку ФИО15 в указанный период времени не работала, дохода не имела. Члены организованной группы лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В. изначально не собирались за ФИО15 в полном объеме исполнять перед ФИО38 кредитные обязательства по погашению ФИО26 и уплате процентов.

После проведения в ФИО38 процедуры изучения и анализа уровня платежеспособности потенциального заемщика, в том числе на основании поддельных документов, которые определяли платежеспособность, кредитоспособность и добропорядочность заемщика, ДД.ММ.ГГГГ получено решение ФИО38 о предоставлении ФИО15 ипотечного ФИО26 на определенных условиях.

Узнав об этом, действуя планомерно и последовательно, умышленно и с корыстной целью, совместно и согласованно друг с другом, члены организованной группы:

- лицо 1 в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в 

<

адрес>, через средства массовой информации подыскал для оформления в качестве залога по договору ипотечного ФИО26 однокомнатную квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, общей ФИО22 40,3 кв.м, собственником которой являлся ФИО67;

- ФИО205 (ФИО5) О.В. и лицо 3, действуя по указанию лица 1, в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ при неустановленных следствием обстоятельствах и месте проинструктировали ФИО15 относительно ее поведения в общении с собственником квартиры либо их представителями, а также в ФИО38 путем подтверждения содержащихся в поддельных документах сведений о своем материальном положении, намерения приобрести недвижимость в ипотеку на условиях ФИО38 и подписания необходимых для этого документов;

- лицо 2, действуя по указанию лица 1, ДД.ММ.ГГГГ обеспечил явку ФИО15 в дополнительный офис «Московский проспект» ФИО22 № ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес> «А», где собственником квартиры ФИО67 с ФИО15 был заключен договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств, по условиям которого общая стоимость вышеуказанной квартиры составила 1 700 000 руб. 00 коп., и ФИО15 передала ФИО67 в качестве оплаты произведенного в квартире капитального ремонта наличные денежные средства в сумме 430 000 руб. 00 коп., предоставленные на указанные цели лицом 1.

Результатом совершения указанных умышленных противоправных действий членов организованной группы стало заключение ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес> «А», не посвященной в их преступные планы организованной группы заместителем начальника центра ипотечного кредитованияДО «Московский проспект» ФИО22 № ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) ФИО68 с ФИО15 кредитного договора № индивидуальные условия,по условиям которого, ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) обязался предоставить ФИО15 в счет оплаты части стоимости квартиры по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, ФИО26 в сумме 1 700 000 руб. 00 коп. под 13,196% годовых на срок до ДД.ММ.ГГГГ путем перевода указанной суммы на текущий счет ФИО15 №, открытый в ДО «Московский проспект» ФИО22 № ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес> «А».

В свою очередь, ФИО15, как заемщик, обязалась в указанные сроки ежемесячно погашать ФИО26 и уплачивать начисленные на его сумму проценты. Одновременно с подписанием договора купли-продажи объекта недвижимости составить и согласовать с ФИО38 подлежащую обязательной государственной регистрации закладную - именную ценную бумагу, удостоверяющую право ее законного владельца на получение исполнения по денежному обязательству, обеспеченному ипотекой, а также право залога на имущество, обремененное ипотекой, а также передать ее наряду с другими документами в регистрирующий орган для государственной регистрации перехода права собственности на вышеуказанную квартиру.

Изначально не собираясь исполнять за ФИО15 перед ФИО38 данные обязательства в полном объеме лицо 2, действуя по указанию лица 1, совместно и согласованно с лицом 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., ДД.ММ.ГГГГ обеспечил явку ФИО15:

- в ДО «Московский проспект» ФИО22 № ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) по адресу:

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес> «А», где в качестве обеспечения исполнения его обязательств перед ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) по вышеуказанному кредитному договору с ее участием в установленном законом порядке была оформлена ипотека в силу закона квартиры по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, в виде закладной от ДД.ММ.ГГГГ;

- в офис приема-выдачи документов ФИО22 ФГБУ «ФКП ФИО41» по 

<

адрес>, точный адрес которого в ходе расследования установить не представилось возможным, где она сдала для государственной регистрации вышеуказанную закладную, а также договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ.

Указанные документы послужили основанием для внесения ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, в ЕГРН сведений о государственной регистрации права собственностиФИО15 на квартиру по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, за № и ипотеки на нее в силу законаза №.

В свою очередь, руководство ФИО38 ВТБ 24 (ПАО), не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы лиц 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., находясь под воздействием обмана, ДД.ММ.ГГГГ в качестве оплаты вышеуказанной квартиры осуществило банковскую операцию о зачислении на банковский счет ФИО15 №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ДО «Московский проспект» ФИО22 № ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес> «А», кредитных денежных средств в сумме 1 700 000 руб. 00 коп., которые, находясь там же, ФИО15 сняла со счета и передала наличнымиФИО67

После того, как с ДД.ММ.ГГГГ члены организованной группы лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В. приобрели на имя подконтрольной им ФИО15 права собственности на квартиру по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, с обременением, то есть ограничением права распоряжения имуществом без его отчуждения, указанные лица приступили ко второму этапу своей преступной деятельности, направленному на незаконное прекращение данного обременения.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на совершение преступлений, слагаемых из неоднократных, объединенных единством вины и цели, тождественных деяний, представляющих отдельные акты единой деятельности, направленной на один и тот же предмет посягательства, для достижения общего результата, действуя в составе организованной группы, совместно и согласованно друг с другом, умышленно, из корыстных побуждений:

- лицо 3 и 1 в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в арендованной последним квартире по адресу: 

<

адрес>, используя технические средства: компьютер в сборе, принтер, многофункциональное копировальное устройство, изготовленные под заказ поддельные штампы и печати: «ФИО38 ВТБ 24 Публичное акционерное общество ФИО22 № ВТБ 24 (ЗАО) ДО «ФИО22 ВТБ 24 

<

адрес>», «Обязательство перед ПАО ВТБ 24 (далее ФИО38) обеспеченное ипотекой по кредитному договору № от г. исполнено в полном объеме. Подпись. Действующий на основании ДОВЕР», «Прошито и пронумеровано на листах Регистратор», «Министерство экономического развития Российской Федерации. Федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии. ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес> *ОГРН 

<

***> *41*», данные действующих ФИО14 ФИО38 и ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес>, а также графические навыки не посвященного в их преступные намерения неустановленного следствием лица, изготовили поддельные официальные документы, предоставляющие права: с копии подлинного оригинала поддельную закладную от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой владельца закладной ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) об исполнении ФИО15 обеспеченного ипотекой обязательства по кредитному договору № индивидуальные условия от ДД.ММ.ГГГГ в полном объеме и справку залогодержателя от ДД.ММ.ГГГГ аналогичного содержания;

- лицо 2 в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, находясь в 

<

адрес>, подыскал не посвященного в преступные намерения членов организованной группы ранее ему знакомого ФИО63, убедив последнего за вознаграждение на основании выданной ФИО15 доверенности представлять интересы последней при продаже находившейся в собственности последней квартиры и сдаче документов в регистрирующий орган, а также в правомерности совершения планируемых с его участием действий;

- лицо 2, действуя по указанию лица 1, ДД.ММ.ГГГГ обеспечил явку ФИО63 в офис приема-выдачи документов ФИО22 ФГБУ «ФКП ФИО41» по 

<

адрес>, точный адрес которого в ходе расследования установить не представилось возможным, где последний, не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, действуя на основании выданной ФИО15 нотариально удостоверенной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, для государственной регистрации прекращения ограничения (обременения) права: ипотеки в силу закона, наряду с другими документами сдал поддельные закладную от ДД.ММ.ГГГГ и справку залогодержателяот ДД.ММ.ГГГГ.

В свою очередь, ФИО14 по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, находясь под воздействием обмана, не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы лиц 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., а также о подлоге представленных ФИО66 документов, по результатам их рассмотрения ДД.ММ.ГГГГ внесли в ЕГРН сведения о погашении регистрационной записи об ипотеке в связи с прекращением ипотеки на квартиру по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>.

Фактически, на указанную дату из 5 612 853 руб. 17 коп., которые ФИО15 по условиям заключенного с ней ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) кредитного договора обязался до ДД.ММ.ГГГГ уплатить ФИО38, лицо 1 внес за нее на счет ФИО38 лишь 7 100 руб. 00 коп. ДД.ММ.ГГГГ.

В результате, с указанного времени члены организованной группы лица 1, 2, 3, и ФИО205 (ФИО5) О.В. приобрели возможность беспрепятственно владеть, пользоваться и распоряжаться вышеуказанной квартирой, а ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) утратил залог на квартиру и возможность в установленном законом порядке в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения кредитных обязательств заемщиком обратить взыскание на заложенную недвижимость.

Не останавливаясь на достигнутом, лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., действуя в составе организованной группы, совместно и согласованно друг с другом, примерно с ДД.ММ.ГГГГ приступили к реализации третьего этапа преступной деятельности, в ходе которого надлежало, продав вышеуказанную квартиру, реализовать свой преступный умысел и получить преступный доход.

Для чего, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению вышеуказанной квартирой, сокрытия от добросовестного покупателя информации относительно ранее имевшегося в отношении нее обременения, в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату в ходе расследования установить не представилось возможным, действуя в составе организованной группы совместно и согласованно друг с другом:

- лицо 2, находясь в 

<

адрес>, подыскал не посвященного в преступные намерения членов организованной группы ранее ему знакомого ФИО17, убедив последнего за вознаграждение принять участие в качестве покупателя при оформлении документов по приобретению у ФИО15 квартиры по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, в качестве продавца при ее продаже добросовестному покупателю, во временной государственной регистрации на свое имя права собственности на данную квартиру, а также в правомерности совершения планируемых с его участием сделок;

- лицо 1, находясь в арендованной им квартире по адресу: 

<

адрес>, используя технические средства: компьютер в сборе и принтер, изготовил договор купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный актот ДД.ММ.ГГГГ, указав в них в качестве продавца и покупателя квартиры по адресу:

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, ФИО15, от имени которой на основании ею выданной нотариально удостоверенной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ действовал ФИО63, и ФИО17 соответственно, которые после их подписания ДД.ММ.ГГГГ сдали их в офис приема-выдачи документов ФИО22 ФГБУ «ФКП ФИО41» по 

<

адрес>, точный адрес которого в ходе расследования установить не представилось возможным, для государственной регистрации перехода права собственности на указанную квартиру.

Согласно указанным документам, ДД.ММ.ГГГГ ФИО17 приобрел квартиру в собственность у ФИО15 за 1 950 000 руб. 00 коп. и расчеты между сторонами произведены полностью до их подписания.

Фактически, никаких расчетов между сторонами не производилось, сделка носила притворный характер.

Вместе с тем, данные документы послужили основанием для государственной регистрации ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, права собственности ФИО17 на квартиру по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, общей ФИО22 40,3 кв.м, о чем ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРН сделана соответствующая запись за №.

Осознавая, что в результате преступной деятельности в ЕГРН сведений о наличии каких-либо обременений квартиры не имелось, в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через средства массовой информации, где лицо 1 разместил объявление о продаже квартиры по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, в качестве ее добросовестного покупателя была подыскана ФИО21, от имени которой действовал ее внук ФИО69

При этом, лицо 3, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих совместных с другими членами организованной группы действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вредаФИО21 в особо крупном размере и желая этого, убедил внука последнейФИО69 в законности предстоящей сделки, умолчав о том, что указанная квартира ранее находилась под обременением, которое снято на основании поддельных документов.

В свою очередь, ФИО21, не догадываясь о преступных намерениях вышеуказанных лиц, не зная о том, что указанная квартира является предметом залога, действуя разумно и добросовестно, полагаясь на заверения продавца, на действия регистрационного органа и предоставленные им сведения, согласилась приобрести ее за1 750 000 руб. 00 коп. с оплатой за наличный расчет.

Для совершения сделки, сдачи в регистрирующий орган необходимых для государственной регистрации права собственности документов и получения от покупателя наличных денежных средств в вышеуказанной сумме лицо 2, действуя по указанию лица 1, совместно и согласованно с лицом 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., ДД.ММ.ГГГГ обеспечил явку ФИО17:

- в ФИО22 Автономного учреждения 

<

адрес> «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг в 

<

адрес>» по адресу: 

<

адрес>, где ФИО17 и ФИО21 подписали изготовленные лицом 1 договор купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ и сдали для государственной регистрации права собственности ФИО21 на квартиру по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>;

- на прилегающую к нему территорию, где ФИО21 через своего внука ФИО69 в счет ее оплаты передала присутствовавшему при совершении данной сделки лицу 3 наличные денежные средства в сумме 1 750 000 руб. 00 коп., которые последний впоследствии передал лицу 1.

Получив после этого реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, лицо 1 распределил их в виде преступного дохода между членами организованной группы, учитывая необходимость в расходах на совершение новых преступлений.

Указанные документы послужили основанием для государственной регистрации ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, права собственности ФИО21 на квартиру по адресу:

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, общей ФИО22 40,3 кв.м, о чем ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРН сделана запись за №.

Продав ФИО21 в собственность фактически находившуюся в залоге у ФИО38 квартиру, члены организованной группы лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В. создали предпосылки для ее имущественных потерь в будущем.

В целях сокрытия совершения данного преступления и получения возможности продолжить заниматься преступной деятельностью в составе организованной группы, достоверно зная о том, что в соответствии с кредитным договором № индивидуальные условия от ДД.ММ.ГГГГ ФИО15 обязалась в срок до ДД.ММ.ГГГГ уплатить ФИО38 в общей сложности 5 612 853 руб. 17 коп., изначально не собираясь исполнять эти обязательства за ФИО15, лицо 1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в качестве частичного исполнения обязательств по вышеуказанному кредитному договору на специальный текущий счет ФИО15 с ограниченным режимом №, открытый в ДО «Московский проспект» ФИО22 № ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес> «А», зачислил 158 200 руб. 00 коп.

После чего, достоверно зная о наличии задолженности ФИО15 перед ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) по вышеуказанному кредитному договору, члены организованной группы в составе лиц 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., осознавая, что сама ФИО15 погашать за себя ФИО26 не будет, прекратили производить за нее платежи по ФИО26 и скрылись.

Своими умышленными действиями, лица 1, 2, 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., действуя на территории 

<

адрес> в составе организованной группы, путем обмана похитили 3 450 000 руб. 00 коп., в том числе ДД.ММ.ГГГГ 1 700 000 руб. 00 коп., принадлежавшие ФИО38 ВТБ 24 (ПАО), правопреемником которого с ДД.ММ.ГГГГ сталБанк ВТБ (ПАО), чем причинили потерпевшему ущерб в особо крупном размере, и ДД.ММ.ГГГГ 1 750 000 руб. 00 коп., принадлежавшие ФИО21, чем причинили потерпевшей значительный ущерб в особо крупном размере.

Подсудимая ФИО2 в ходе судебного заседания с указанным обвинением полностью согласилась, вину в совершении инкриминируемых преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 (7 составов) УК РФ признала полностью, раскаялась в содеянном. С квалификацией своих действий согласилась, не оспаривала время, место и способ совершения преступлений. Пояснила, что была возможность лично принести извинения только двоим потерпевшим. Всё признает, оглашенные в судебном заседании показания соответствуют действительности. Организатор предложил ей показывать клиентам квартиры, и она согласилась, поскольку давно его знала. Также она должна присутствовала при подаче документов на регистрацию. Ей выдавались документы, и она ехала на сделку к людям. В группе состояли еще лица 1, 2, 3, а обязанности распределял лицо 1. С 2014-2015 по 2017 годы она показала 6 квартир. Возможно, покупатели уточняли о наличии обременений на квартирах, но обременений уже не было. Функция в МФЦ и Госреестре заключалась в следующем, они встречались, заходили туда, писалась расписка. Деньги забирала она или лицо 3, и передавали лицу 1. Использовалась такая схема, поскольку они небыли добросовестными риелторами. Однажды ей ФИО209 нужно было предать пакет документов для ФИО38, и она начала подозревать о незаконности действий. Она передала ей документы, и они с лицом 3 поехали в ФИО38.В скором времени ей нужно было опять встретится с ФИО209, она начала задавать вопросы лицу 1, но он уверял, что всё будет хорошо, никто не пострадает. Вскоре, она отказалась участвовать. В целом компания занималась кредитами, искали квартиры, работали с банками, ФИО38 предлагали варианты, а они предлагали людям и подсказывали, что нужно для одобрения ФИО26. Выдавался рабочий кнопочный телефон для потенциальных покупателей, номер был закреплен за определенной квартирой, но свой личный телефон они никогда не давали. Лицо 3 возило ее на автомобиле Nissan Teana.У нее возникли вопросы к организатору ещё в первый раз, во второй раз уже догадалась, поскольку из практики знает, что работа с банками осуществляется не таким образом, но лицо 1 успокаивало и уверяло, что всё нормально. Она поняла, что это незаконно на ситуации с ФИО31, поскольку передала ей поддельные документы. Она вела переговоры с потенциальными добросовестными покупателями относительно квартир, демонстрировала их. Инструктировала, сопровождала, контролировала привлечение в качестве заёмщиков, не осведомленных в преступных намерениях лиц при передаче в органы регистрации. Ей доставалась часть полученных средств, в конечном итоге за проданную квартиру, она получала бонусы, где-то 30-50 тыс. руб. с квартиры.

Сомневаться в достоверности указанных показаний ФИО2 у суда оснований не имеется. Суд полагает, что вышеприведенные показания ФИО2 являются правдивыми и кладет их в основу приговора. Поскольку указанные показания дополняют иные доказательства, являются полными и исчерпывающими, последовательными и соотносятся с иными доказательствами по делу, показаниями потерпевших и свидетелей, письменными материалами дела и вещественными доказательствами.

Помимо показаний ФИО2 её вина в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, также объективно подтверждается совокупностью иных исследованных и проверенных в судебном заседании доказательств.

1. По преступлению в отношении ПАО ФИО4 и ФИО54

Показаниями представителя потерпевшего ФИО70 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым одним из структурных подразделений Центрально-Черноземного ФИО38 ПАО ФИО4 является центр ипотечного кредитования ВСП № отдела по работе с партнерами и ипотечного кредитования Головного отделения по 

<

адрес>, расположенный по адресу: 

<

адрес> «Б». Руководителем данного центра в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ являлась ФИО39 Г.И., которая в данный момент является руководителем центра ипотечного кредитования ВСП № отдела по работе с партнерами и ипотечного кредитования Головного отделения по 

<

адрес>. Кроме того, в структуре Центрально-Черноземного ФИО38 ПАО ФИО4 имеется подразделение, которое осуществляет взыскание просроченных задолженностей с клиентов (заемщиков) ФИО38. Данным подразделением было установлено, что ФИО51 (заемщик) и ФИО7 (созаемщик) не осуществляют ежемесячное внесение платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно условий которого предоставлен ипотечный ФИО26 в размере 1 936 000 рублей, сроком на 300 месяцев, с начислением процентов за пользование денежными средствами ФИО38 в размере 13,50% годовых, с целью приобретения готового объекта недвижимости с кадастровым номером: 36:34:0602001:14082 на 

<

адрес>, расположенную по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, при условии оформления закладной на объект недвижимости, приобретённый с использованием кредитных средств ПАО ФИО4.В связи с образованием просроченной задолженности по кредитному договору, работниками отдела по работе с просроченными задолженностями вФГБУ «ФКП ФИО41» по 

<

адрес> была запрошена выписка из Единого государственного реестра недвижимости о переходе прав на объект недвижимости на объект недвижимости с кадастровым номером 36:34:0602001:14082, то есть на вышеуказанную квартиру, на которую ДД.ММ.ГГГГ была оформлена закладная и ДД.ММ.ГГГГ в установленном законом порядке наложено обременение - ипотека в силу закона. Данное обременение ФИО38 не отзывалось и не снималось. Согласно предоставленной выписке из ЕГРН на объект недвижимости с кадастровым номером: 36:34:0602001:14082, стало известно, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ собственником указанной квартиры являлся ФИО51 В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ указанная квартира находилась в собственности ФИО53 (на основании договора купли-продажи), а с ДД.ММ.ГГГГ право собственности на квартиру принадлежит ФИО54 Также установлено, что погашение регистрационных записей об ипотеке на вышеуказанный объект недвижимого имущества было осуществлено на основании заявления залогодателя с одновременным предоставлением закладной, содержащей отметку владельца закладной об исполнении обеспеченного ипотекой обязательства в полном объеме, запись об ипотеке на вышеуказанный объект недвижимого имущества была погашена.В дальнейшем были осуществлены переходы прав на квартиру на основании гражданско-правовых сделок. При этом ФИО38 обременение с указанной квартиры не снималось, никому не поручалось и не доверялось. Кем в ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес> были предоставлены документы, содержащие заведомо ложные сведения, ему не известно. Кроме того, при проведении проверки заключения ФИО51, ФИО7 с Центрально-Черноземным ФИО38 ПАО ФИО4 кредитного договора №от ДД.ММ.ГГГГ было установлено следующее: ДД.ММ.ГГГГ в центр ипотечного кредитования ВСП № отдела по работе с партнерами и ипотечного кредитования Головного отделения по 

<

адрес> ЦЧБ ПАО ФИО4, расположенный по адресу:

<

адрес>, обратились ФИО51 и его супруга ФИО7, которые оформили заявления-анкеты для получения «Жилищного ФИО26» с целью приобретения готового жилья - квартиры. Указанные анкеты-заявления проверила ФИО14 центра ипотечного кредитования ФИО71, а зарегистрировала их ФИО14 центра ипотечного кредитования ФИО72 При обращении в офис ФИО38 ФИО51 предъявил паспорт, заверенную копию трудового договорас ООО «Стил ИмпЭкс» от ДД.ММ.ГГГГ и справку от ООО «Стил ИмпЭкс» по форме2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно сведениям, содержащимся в документах о трудоустройстве и размере заработной платы, ФИО51 работал в должности менеджера по продажам в ООО «Стил ИмпЭкс», расположенном по адресу: 

<

адрес> набережная, 

<

адрес>, и имел ежемесячный доход в размере до 36 800 рублей. При составлении анкеты ФИО51 подтвердил содержащиеся в трудовом договоре и справке о доходах сведения. После составления анкеты на получение ипотечного ФИО26 в ПАО ФИО4 заявитель (заемщик) в обязательном порядке должен поставить свои подписи и собственноручно написать фамилию и инициалы в соответствующих графах анкеты. После принятия у ФИО51 и ФИО7 анкет-заявлений для получения «Жилищного ФИО26», предоставленные ими сведения внесены в автоматизированную базу данных: «Transakt SM». По результатам рассмотрения их анкет, ДД.ММ.ГГГГ андеррайтером с учетом предоставленных ФИО51 документов, свидетельствующих о наличии у него ежемесячного постоянного дохода, было принято положительное решение о предоставлении ипотечного ФИО26. При этом, существенное значение для факта одобрения ипотечного ФИО26 являются сведения о трудоустройстве и размере заработной платы заемщика, созаёмщиков, то есть при наличии устойчивого материального положения, позволяющего обеспечить возвратность ФИО26. ФИО51 ДД.ММ.ГГГГ заключил с ФИО52 договор купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, с использованием кредитных средств Центрально-Черноземного ФИО38 ПАО ФИО4. При этом, на приобретенный ФИО51 с использованием кредитных средств ФИО38 объект недвижимости была составлена закладная, которая в установленном законом порядке была зарегистрирована в ФИО14 по 

<

адрес>. На указанную квартиру было наложено обременение - ипотека в силу закона. ФИО51 не имел права реализовать указанную квартиру без согласия ФИО38. ФИО51 денежные средства, вырученные от реализации квартиры не были направлены на погашение суммы ФИО26. Обязательства по исполнению условий кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО51 не выполняет, ежемесячные платежи по ФИО26 не вносит приблизительно с марта 

<

***> года. При посещении ООО «Стил ИмпЭкс», расположенного по адресу: 

<

адрес> набережная, 

<

адрес>, оф. 11, установлено, что ФИО51 в данной организации никогда не работал, доход не получал, соответственно предоставил в ФИО38 подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере заработной платы, на основании которых было принято положительное решение о предоставлении ему ипотечного ФИО26 в сумме 1 936 000 руб. (т. 3 л.д. 37-48).

Показаниями потерпевшей ФИО54 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым весной 2016 года, точную дату не помнит, она решила купить себе за собственные денежные средства в собственность квартиру в 

<

адрес>. Она стала просматривать объявления о продажах квартир, расположенных на сайте «Аvito» и увидела объявление о продаже однокомнатной квартиры общей ФИО22 38,2 кв. м. по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, стоимостью 2 000 000 рублей. Квартира ее заинтересовала, и она позвонила на указанный в объявлении номер сотового телефона. На ее телефонный звонок ответила женщина, которая представилась риелтором, назвала свое имя, которое сейчас она не помнит. В ходе телефонного разговора она узнала, что действительно данная квартира продается, и они договорились встретиться и посмотреть квартиру. В назначенный день она пришла смотреть квартиру и ее встретили две незнакомых молодых девушки, которые сообщили, что являются риелторами. Их личность она не удостоверяла. Она спросила у девушек о том, что смогут ли они ей показать сейчас документы в виде права собственности на данную квартиру. Девушки ответили, что в настоящее время документов у них нет, и они их смогут показать ей в ближайшее время. Затем она спросила у них о том, сколько человек прописано в данной квартире. Ей ответили, что в данной квартире прописан только один собственник квартиры - ФИО53 Затем, она посмотрела квартиру, которая ей понравилась, решила ее купить, о чем она сказала девушкам после ее просмотра. Спросила сделают ли ей скидку на покупку данной квартиры. По поводу скидки на стоимость квартиры в случае ее покупки с ней стала разговаривать девушка блондинка, которая сообщила, что сделает скидку в размере50 000 руб. При этом, она пояснила, что стоимость квартиры в договоре купли-продаже будет указана 1 600 000 руб. с целью наименьшей уплаты налога прежним собственником, а на самом деле будет составлять 1 950 000 руб. Ее это устраивало, и она не стала возражать. Затем она договорилась с девушками-риелторами о том, что они предоставят документы на право собственности данной квартиры ее риелтору. При этом, она попросила свою знакомую риелтора ФИО35, фамилия которой ей не известна, посмотреть документы на право собственности данной квартиры с целью совершения сделки. Девушкам-риелторам она оставила номер телефона ее знакомого риелтора ФИО35 и попросила их позвонить, встретиться и представить соответствующие документы. Спустя 4-5 дней она позвонила ФИО35, которая сообщила, что она просмотрела и документы в порядке. При это договорились о том, что сделка по покупке данной квартиры будет проводиться по месту ее работы в агентстве недвижимости, расположенном в многоэтажном здании по адресу: 

<

адрес>.С целью покупки квартиры она созвонилась с девушкой-блондинкой риелтором, и договорились о покупке квартиры за наличные денежные средства. До покупки квартиры она самостоятельно обращалась в ФИО14 по 

<

адрес>, где заказала выписку из ЕГРН, в которой какие-либо обременения на данную квартиру. Запланированная сделка подозрений у нее не вызвала. Сделка была назначена на ДД.ММ.ГГГГ. В этот день в первой половине дня, точное время не помнит, она прибыла в риелторское агентство, которое располагалось по адресу: 

<

адрес>, в котором ее ожидала риелтор ФИО35. Спустя 5-10 минут в агентство недвижимости зашли незнакомые ей парень и девушка. Парень сказал ей о том, что является собственником квартиры - ФИО53, предъявил паспорт. Девушка, которая пришла с ним в агентство недвижимости, представилась его риелтором, поспорт не показывала. При этом, она пояснила, что девушки, которые ей показывали квартиру, находятся на учебе и подойти на сделку не смогут. Ее она опознать сможет. Их номера сотовых телефонов она не спрашивала. ФИО53 написал собственноручно две расписки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым он получил от нее денежную сумму в размере 1 600 000 рублей за продажу им квартиры по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, и вторую расписку о том, что получил от нее денежные средства в размере 350 000 руб. за продажу данной квартиры в связи с тем, что данная сумма не вошла в стоимость по договору купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, по согласию сторон. Так же был подготовлен договор купли-продажи указанной квартиры от ДД.ММ.ГГГГ за 1 600 000 руб. и передаточный акт. Кем данные документы были подготовлены, не помнит. Находясь там же она передала ФИО53 наличные денежные средства в размере 1 950 000 руб. Девушка риелтор, которая была с ФИО53, передала ей пакет документов на вышеуказанную квартиру, и ключи от квартиры в количестве 4 экземпляров. После чего, они вместе направились в ФИО14 по 

<

адрес>, расположенный на остановке общественного транспорта «Застава», по адресу: 

<

адрес>, где ими по электронной очереди были поданы документы на переоформление квартиры. После подачи документов они расстались, и она больше ФИО53 и девушек-риелторов не видела. Летом 

<

***> года, точную дату она не помнит, в домофон квартиры по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, поступил звонок. С ней по домофону стал разговаривать мужчина, который представился ФИО14 ПАО ФИО4 и спросил о том, что живет ли в данной квартире какой-то другой человек. Он назвал ей фамилию данного человека, но она ее не запомнила. Она сказала, что такой человек не живет в квартире и он ошибся адресом.По происшествии двух недель в ее квартиру пришел мужчина, представившийся ФИО14 ПАО «ФИО4 РФ», данные которого она не помнит, который сообщил ей о том, что в 2016 году данная квартира была оформлена по ипотечному ФИО26 вПАО ФИО4, и на данную квартиру наложено обременение. Данный мужчина показал ей какие-то документы на данную квартиру, согласно которым квартира, которую она купила ДД.ММ.ГГГГ, находилась в ипотеке у ФИО38. После чего, в ноябре 

<

***> года она была вызвана в Центральный районный суд 

<

адрес> по судебному извещению, где ей стало известно об исковом заявлении о признании недействительным договора купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ. Судом в иске было отказано, решение обжаловано, которое оставлено без изменения судом апелляционной инстанции. Она признана добросовестным покупателем. В ходе судебных заседаний ей стало известно о том, что данная квартира была оформлена по ипотечному договору в ПАО ФИО4 ФИО51 По настоящее время она является единственным собственником данной квартиры (т. 47 л.д. 125-129).

Показаниями свидетеля ФИО73 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым весной 2016 года, точную дату не помнит, к ней обратилась ФИО54 с целью проведения оформительской сделки по купле-продажи квартиры. От ФИО54 ей стало известно о том, что квартиру для покупки она нашла самостоятельно по объявлению, но где не уточняла. Указанную квартиру она уже самостоятельно посмотрела, квартира понравилась и решила приобрести за личные денежные средства. Кто и когда показывал ФИО54 квартиру, она не уточняла. При совершении риелтором оформительской сделки по купле-продаже квартиры, договор об оказании риелторских услуг между агентством недвижимости и клиентом не заключается. Для оказания услуг ФИО54 по оформительской сделке она предоставила ей копию паспорта для составления необходимых документов. Так же, со стороны продавца ей была предоставлена копия свидетельства о праве собственности на объект недвижимости, который хотела купить ФИО54, в которой каких-либо обременений не было. Также ФИО54 самостоятельно заказывала в ФИО14 по 

<

адрес> выписку из ЕГРН на указанную квартиру, в которой отсутствовали какие-либо обременения. При этом, продавец квартиры ей не звонил до совершения сделки по купле-продаже квартиры. Она составила соответствующий договор и акт. Затем по телефону они договорились с ФИО54 о том, что сделка по покупке ею квартиры будет проводиться по месту ее работы в агентстве недвижимости по адресу: 

<

адрес>, и назначали дату и время сделки. Данная сделка была в апреле 2016 года, точную дату и время не помнит. ФИО54 самостоятельно звонила стороне продавца квартиры и оповещала о дне и времени сделки. В апреле 2016 года, точную дату не помнит, в первой половине дня, ФИО54 прибыла в агентство недвижимости «Скиф», где она ее уже ожидала. Спустя некоторое время в офис агентства недвижимости зашли незнакомые ей молодой парень и молодая девушка, которых она видела впервые. Парень пояснил, что является собственником квартиры, которую ФИО54 хочет купить. Его данные она не помнит. Девушка, которая пришла вместе с собственником квартиры, представилась как его сопровождающее лицо, данные о себе не называла. Девушка была общительной, парень практически все время молчал. Собственник квартиры предъявлял свой паспорт, данные которого она внесла в договор купли-продажи и акт приема передачи квартиры. После чего, он же написал собственноручно две расписки реальной датой о том, что получил от ФИО54 денежную сумму в каком точно размере она не помнит, но более 1 000 000 рублей, за продажу его квартиры. И вторую расписку он написал о том, что получил от ФИО54 денежные средства, в каком размере точно уже не помнит, но менее 500 000 рублей, тоже за продажу данной квартиры, поскольку данная сумма не вошла в стоимость по договору купли-продажи, по согласию обоих сторон. ФИО54 передала в помещении агентства недвижимости наличные денежные средства указанному молодому парню, которые были пересчитаны на специальном машинном счетном приборе. Факт передачи ключей и документов по услугам ЖКХ ФИО54 от молодого парня она не помнит. После чего, они направились все вместе в ФИО14 по 

<

адрес>, где были поданы документы регистратору для регистрации сделки купли-продажи квартиры, при этом регистратором были выданы расписки о принятии документов. После подачи документов они расстались и она больше ФИО54, парня продавшего ей квартиру и сопровождающую его девушку, не видела. Документы на право собственности данной квартиры ФИО54 получала самостоятельно (т. 5 л.д. 1-6).

Показаниями свидетеля лица 1 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в конце 2011 года, точную дату не помнит, им было учреждено ООО «Воронежский Кредитный Союз» (далее - общество), которое занималось сопровождением сделок с недвижимостью. Фактически общество располагалось по адресу: 

<

адрес>, в котором он занимал должность генерального директора, общество финансовую деятельность не осуществляет с лета 2015 года. В обществе вместе с ним неофициально работали, в том числе: лицо 2 в должности менеджера по работе с клиентами, лицо 3 в должности менеджера по работе с клиентами, ФИО5 в должности менеджера по работе с клиентами. Таким образом, он обладал познаниями и навыками в организации получения гражданами ипотечных ФИО26 в ФИО38. ФИО5 впоследствии поменяла фамилию на ФИО205. Летом 2015 года, точную дату не помнит, он решил совершать мошенничество в отношении ФИО38, расположенных в 

<

адрес>, предоставлявших ипотечные ФИО26, путем предоставления ложных сведений относительно подысканного заемщика и его намерений, незаконного погашения регистрационной записи об ипотеке квартиры, приобретенной за кредитные денежные средства ФИО38, а также граждан, которые изъявят желание приобрести такие квартиры в собственность, путем сокрытия от них информации о том, что они находятся под обременением в виде залога у ФИО38 по ипотеке. Данные преступления должны были включать следующие три этапа: регистрация в установленном законом порядке права собственности на квартиру с обременением на «подставное» лицо; незаконное погашение регистрационной записи об ипотеке; отчуждение ипотечной квартиры за наличный расчет добросовестным покупателям. Для осуществления задуманного им преступного плана он решил создать преступную группу. Он решил получать ипотечные ФИО26 в ФИО38, расположенных в 

<

адрес>, на сумму, превышающую 1 000 000 руб., под предлогом приобретения физическими лицами однокомнатных и двухкомнатных квартир в 

<

адрес>; привлекать на роль заемщиков лиц, имевших неплохую кредитную историю либо ее отсутствие; погашать лично ипотечные ФИО26 за подконтрольных заемщиков незначительный период времени, изначально не намереваясь исполнять за них в полном объеме кредитные обязательства; приискать копии подлинных закладных на эти объекты недвижимости, изготовить по ним оригиналы поддельных закладных, а также справки ФИО38 об отсутствии кредитных задолженностей заемщиков по ипотечным ФИО26, предоставить эти документы в орган государственной регистрации недвижимости и сделок с ними для снятия обременения с ипотечных квартир, приобретенных за средства ФИО38; приискать добросовестных покупателей путем размещения в сети «Интернет» объявлений о продаже объектов недвижимости. Данную деятельность он планировал осуществлять на протяжении длительного периода времени. Для совершения запланированных преступлений он привлек бывших работников общества: лицо 2, который был способен привлечь к совершению преступлений неосведомленных о преступных намерениях лиц, задействованных в преступной схеме в качестве заемщиков и перекупщиков; лицо 3, который был способен осуществить подделку официальных документов и выполнить роль риелтора при общении с добросовестными покупателями; ФИО5 (ФИО205) О.В., которая была способна выполнить роль риелтора при общении с «добросовестными» покупателями. По очереди он посвятил их в свои преступные планы, последние согласились на участие в совершении преступлений. Он возложил на себя в составе организованной группы роль организатора, руководителя, а также соисполнителя, определив для себя функции: планирование преступлений, в том числе принятие решений о дате и времени их совершения; определение состава группы, распределение ролей и поддержание взаимосвязи между членами организованной группы; руководство и контроль за преступными действиями членов группы; обеспечение спланированной, целенаправленной и слаженной деятельности организованной группы в целом; обеспечение организации и соблюдения необходимых и заранее продуманных мер безопасности и конспирации; дача указаний, обязательных для исполнения членами организованной группы, и через них - для неосведомленных об их преступных планах лиц, привлеченных в качестве заемщиков и формальных собственников, получение отчетов о проделанной работе; финансирование преступной деятельности, в том числе за счет собственных денежных средств; аренда жилых помещений и их оборудование техническими средствами и оргтехникой для изготовления поддельных и иных документов, необходимых для совершения преступлений; хранение в них ключей от ипотечных квартир, изготовленных под заказ поддельных печатей, штампов, а также документов, изготовленных и полученных в результате совершаемых преступлений; подыскание через средства массовой информации расположенных в 

<

адрес> выставленных на продажу однокомнатных и двухкомнатных квартир, ведение с их собственниками переговоров об условиях совершения сделок купли-продажи с оплатой за счет кредитных денежных средств и уплата им первоначального взноса в размере заранее оговоренной суммы; подыскание через «Интернет» действующих юридических лиц, чьи реквизиты и данные руководителей впоследствии будут использованы для изготовления предоставляемых в ФИО38 поддельных документов в отношении потенциального заемщика; организация изготовления под заказ для тех же целей поддельных печатей данных организаций; составление от имени подысканных заемщиков адресованных в ФИО38 заявлений (заявок) на получение ипотечных ФИО26 и организация их сдачи в ФИО38; инструктирование, сопровождение и контролирование привлеченных в качестве заемщиков неосведомленных о преступных намерениях организованной группы лиц при незаконном получении последними в ФИО38 ипотечных ФИО26; предоставление им для этого изготовленных поддельных документов, которые определяли платежеспособность, кредитоспособность и добропорядочность заемщика и существенно влияли на волю кредитора при решении вопроса о предоставлении ФИО26; частичное погашение им перед банками за заемщиков полученных последними ипотечных ФИО26; приискание копий с оригиналов закладных, хранившихся в ФИО14 по 

<

адрес> и ФИО38, на квартиры, приобретенные за кредитные денежные средства, и, находившиеся под обременением в виде залога у ФИО38 по ипотеке; организация изготовления под заказ печатей и различных штампов ФИО14 по 

<

адрес> и ФИО38, где будут получены ипотечные ФИО26, для последующего изготовления поддельных закладных, подтверждавших передачу объекта недвижимости в обмен на заемные средства, и справок ФИО38 о полном исполнении заемщиком перед ФИО38 кредитных обязательств; изготовление совместно с лицом 3 вышеуказанных поддельных документов и организация их предоставления в ФИО14 по 

<

адрес> для снятия обременений с ипотечных квартир; размещение в сети «Интернет» объявлений об их продаже; изготовление для подписания сторонами договоров купли-продажи и передаточных актов на отчуждаемые ипотечные квартиры; организация совершения в ФИО14 по 

<

адрес> сделок купли-продажи ипотечных квартир с участием заинтересованных сторон, а также контролировавших сделку членов организованной группы; получение информации от членов организованной группы об обстоятельствах и размере незаконно полученных денежных средств от продажи квартир, фактически находившихся под обременением; распределение преступного дохода между участниками созданной им преступной группы и контроль за его распределением между лицами, привлеченными на роли заемщиков и перекупщиков. Лицо 2 в ходе совершения преступлений должен был: подыскать граждан, которые в силу своей правовой неосведомленности, не осознавая и не зная о наших преступных планах и намерениях, могли бы согласиться за вознаграждение на роль заемщиков, оформить и получить на своё имя ипотечный ФИО26 в ФИО38, временно зарегистрировать на свое имя права собственности на квартиру с обременением в виде залога по ипотеке, а впоследствии подписать изготовленные им документы о ее продаже либо перекупщику из числа подысканных им же по его указанию лиц, либо добросовестному покупателю; поддерживать связь с данной категорией лиц, выполняя его указания и оплачивать их услуги; инструктировать, сопровождать и контролировать привлеченных в качестве заемщиков неосведомленных о преступных намерениях организованной группы лиц при незаконном получении последними в ФИО38 ипотечных ФИО26. Какую денежную сумму обещал лицо 2 подысканным по его указанию вышеуказанным лицам, не знает, но для расчетов с ними он давал лицу 2 денежные средства. Лицо 3 в ходе совершения преступлений, должен был: инструктировать, сопровождать и контролировать привлеченных в качестве заемщиков неосведомленных об их преступных намерениях при незаконном получении последними в ФИО38 ипотечных ФИО26; предоставлять им для этого изготовленные им поддельные документы об их трудоустройстве и заработной плате; изготавливать совместно с ним поддельные закладные, подтверждавшие передачу объекта недвижимости в обмен на заемные средства, и справки ФИО38 о полном исполнении заемщиком перед ФИО38 кредитных обязательств; инструктировать, сопровождать и контролировать привлеченных в качестве заемщиков и перекупщиков неосведомленных о преступных намерениях организованной группы лиц при подаче в органы регистрации прав на объекты недвижимости и сделок с ними поддельных документов для снятия обременений с ипотечных квартир; вести переговоры с потенциальными добросовестными покупателями относительно условий продажи ипотечных квартир, демонстрировать их им; инструктировать, сопровождать и контролировать привлеченных в качестве заемщиков и перекупщиков неосведомленных о преступных намерениях организованной группы лиц при подаче в органы регистрации прав на объекты недвижимости и сделок с ними документов о переходе права собственности на проданные объекты недвижимости; получать наличные денежные средства за реализованные объекты недвижимости и передавать их ему для последующего распределения преступного дохода между участниками группы. ФИО205 (ФИО5) О.В. в ходе совершения преступлений должна была: инструктировать, сопровождать и контролировать привлеченных в качестве заемщиков неосведомленных об их преступных намерениях при незаконном получении последними в ФИО38 ипотечных ФИО26; предоставлять им для этого изготовленные им поддельные документы об их трудоустройстве и заработной плате; вести переговоры с потенциальными добросовестными покупателями относительно условий продажи ипотечных квартир, демонстрировать их им; инструктировать, сопровождать и контролировать привлеченных в качестве заемщиков и перекупщиков неосведомленных об их преступных намерениях при подаче в органы регистрации прав на объекты недвижимости и сделок с ними документов о переходе права собственности на проданные объекты недвижимости; получать наличные денежные средства за реализованные объекты недвижимости и передавать их ему для последующего распределения преступного дохода между участниками группы. К совершению преступлений он привлекал своего знакомого ФИО74, который согласно его преступной схеме, должен был предоставить ему копию оригинала закладной нужного ФИО38 и на нужного заемщика, поданная ФИО38 в ФИО14 Федеральной государственной службы кадастра и картографии по 

<

адрес>. Для регистрации прекращения ипотеки на объект недвижимости, ему необходимо было сначала получить копию оригинала закладной. При предоставлении ему ФИО74 копии оригинала закладной, он должен был совместно с лицом 3 изготовить поддельные закладные и банковские справки об отсутствии в полном объеме кредитной задолженности на имя заемщика, посредством имеющихся у него в пользовании технических средств: МФУ, ксерокса, принтера, сканера, а также с использованием заказанных им по «Интернету» печатей ФИО38 и ФИО14 Федеральной государственной службы кадастра и картографии по 

<

адрес>, с поддельными подписями: заемщика, ФИО14 Федеральной государственной службы кадастра и картографии по 

<

адрес>, ФИО14 ФИО38, в котором был оформлен ипотечный ФИО26, с оттисками круглых мастичных печатей и штампов ФИО14 Федеральной государственной службы кадастра и картографии по 

<

адрес>, ФИО38. Затем он должен был сообщитьФИО74 о готовности поддельных закладных, а тот ему должен был сообщить дату, когда необходимо было подать поддельные документы в виде закладной и банковской справки об отсутствии в полном объеме кредитной задолженности на имя заемщика в орган регистрации объектов недвижимости и сделок с ними. ФИО74 он отдавал за предоставление ему одной копии оригинала закладной наличные денежные средства в размере 60 000 рублей. После того, как обременение с квартиры в ФИО14 Федеральной государственной службы кадастра и картографии по 

<

адрес> было снято, он отдавал ФИО74 еще 60 000 рублей. Деньги он передавалФИО74 обычно в салоне машины последнего при их встречах. Кто ему предоставлял копии оригиналов закладных ему не известно. Сам ФИО74 ему об этом не рассказывал и он об этом не спрашивал. Он планировал большую часть преступного дохода оставлять себе; 180 000-200 000 руб. передавать лицу 2 в качестве его доли преступного дохода, а также для расчетов с лицами, подобранными им в качестве заемщиков, перекупщиков и на которых будут оформляться нотариально удостоверенные доверенности для сдачи поддельных документов в ФИО14 по 

<

адрес>; по 10% из денежных средств, полученных от продажи ипотечной квартиры, передавать лицу 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В. в качестве их доли преступного дохода. Часть похищенных денежных средств должна была идти для расчетов с ФИО74, часть для использования впоследствии для финансирования совершения следующего преступления и для погашения ФИО26 за заемщиков. Созданная им группа была устойчивой: у них был единый умысел, направленный на противоправную деятельность, заключавшуюся в извлечении личной материальной выгоды в особо крупном размере, общие преступные цели и интересы, сплоченность, дружеские взаимоотношения; предварительная договоренность о совершении преступления, его планирование и подготовка, распределении ролей между соучастниками достигалась в местах сбора на съемных квартирах, расположенных по адресам: 

<

адрес> (до января 2016 года) и 

<

адрес> (с января 2016 год по осень 2017 года). Данные квартиры арендовал он. Кто были арендодатели данных квартир, не помнит. В целях конспирации: заявления (заявки) на получение ипотечных ФИО26, поддельные закладные составлялись без участия и ведома лиц, привлеченных на роль заемщиков, их подписи подделывались; он с лицами, задействованными в качестве перекупщиков ипотечных квартир, преступную связь не поддерживал и знаком не был, с добросовестными покупателями не общался; при размещении рекламных объявлений о продаже ипотечных квартир на сайте «Аvito» в качестве контактных указывались вымышленные имена, различные абонентские номера мобильных телефонов, зарегистрированные на вымышленных лиц; номера мобильных телефонов не помнит. Сим-карты на мобильные телефоны, использовавшиеся в общении между собой, приобретались им через интернет; объявления на указанный сайт направлялисьс IP-адресов, которые были зарегистрированы на вымышленные лица в других странах; при получении ипотечных ФИО26 в анкетах заемщиков в качестве контактных указывались абонентские номера мобильных телефонов, которые фактически находились в его и пользовании других членов преступной группы; для изготовления поддельных документов о трудоустройстве и заработной плате лиц, подысканных на роль заемщиков в ФИО38, использовались реквизиты приисканных им через «Интернет» реально существующих организаций. Такими являлись ООО «Авиаспецинструмент»,ООО «Стил ИмпЭкс», ООО «ТехноПром», к деятельности которых ни он, ни члены группы отношения не имели. Платежи по ипотечным ФИО26 за заемщиков осуществлялись им безналичным способом с использованием банковской карты ВТБ 24 (ПАО), оформленной на имя одного из подысканных заемщиков ФИО76, и через специальные платежные QIWI-терминалы без открытия банковских счетов и указания плательщика. Для снятия обременений с ипотечных квартир от имени заемщиков оформлялись нотариально удостоверенные доверенности на не посвященных в преступные намерения лиц, которые сдавали в органы государственной регистрации прав недвижимости и сделок с ними поддельные закладные и справки ФИО38 о полном исполнении заемщиками кредитных обязательств. О том, что лицо 3 и ФИО205 (ФИО5) О.В., общаясь с перекупщиками и добросовестными покупателями, представлялись вымышленными именами, он впервые узнал в ходе проведения с его участием следственных действий по данному уголовному делу. Он размещал объявления на сайте «Аvito» о продажах квартир, а также делал фотографии квартир и выставлял их в объявления. Ключи от оформленных по ипотечным договорам квартир хранились на съемных квартирах. Он, лица 2 и 3, ФИО5 в качестве технической оснащенности использовали: мобильные телефоны; для мобильного передвижения при совершении преступлений, для перевозки лиц, привлеченных в качестве перекупщиков и заемщиков, и которым последними были выданы доверенности на представление их интересов, транспортные средства, в том числе Ниссан Теана, номер не помнит, под ФИО14 лица 3, КИА Spectra, номер не помнит, под ФИО14 лица 2; для изготовления различного рода документов, в том числе поддельных - компьютер, принтер, МФУ; изготовленные под заказ поддельные печати и штампы ФИО38, ФИО14 по 

<

адрес>, самонаборные штампы со специальными сменными символами; для получения общедоступной информации, необходимой для оформления и сбора документов для последующего их представления в ФИО38 и ФИО14 по 

<

адрес> - «Интернет». Изначально они планировали совершать неограниченное количество преступлений. Он, лица 2 и 3, и ФИО5 должны были совершать преступления, как в полном составе, так и в различных сочетаниях. Кроме того, подобранные заемщики вызывались в 

<

адрес>, оповещались для необходимости совершения нужных регистрационных действий с объектом недвижимости по его указанию лицом 2, который в свою очередь доставлял заемщиков на своем автомобиле в ФИО38, в органы регистрации объектов недвижимости и сделок с ними. Банковские документы, иногда банковские карты, у заемщиков забирались лицом 3 или 2, и передавались ему, он их хранил на съемных квартирах. В поддельных закладных и справках составленных от имени ФИО14 ФИО38, а также в поддельных документах о трудоустройстве и в сведениях о доходах расписывалась девушка по имени Татьяна. Данную девушку он нашел в 2015 году, точную дату не помнит, через объявление на сайте интернета, каком не помнит, об оказании услуг дизайнера и художника. Какой был у нее на тот момент в пользовании номер сотового телефона не помнит. Впервые он встретился с Татьяной у здания бизнес-центра «Арсенал», расположенного по адресу:

<

адрес>, в котором она работала. При их встречах он передавал последней копии оригиналов закладных на имена заемщиков и поддельные закладные с оттисками поддельных печатей. Татьяна должна была поставить подписи и рукописный текст от ФИО14 Федеральной государственной службы кадастра и картографии по 

<

адрес>, ФИО14 ФИО38 и от заемщика. Так же он передавал Татьяне деньги. Ее расценка была 1000 рублей за одну страницу. Впоследствии у бизнес центра «Арсенал» Татьяна передавала ему копию оригинала закладной на имена заемщиков и поддельные закладные с оттисками поддельных печатей, в которой уже стояли поддельные подписи и рукописные тексты. Данной девушкой также подписывались и при необходимости делались рукописные записи в справках о доходах, документах о трудоустройстве заемщиков от имени руководителей организаций и вымышленных имен главных бухгалтеров организаций, заявлениях-анкетах от имени заемщиков, заявках в ФИО38. Когда была готова поддельная закладная и справка об отсутствии кредитной задолженности он созванивался с ФИО74, который сообщал ему нужный день подачи поддельной закладной и справки об отсутствии кредитной задолженности в органы регистрации объектов недвижимости и сделок с ними для снятия обременения с ипотечной квартиры. Дата подачи поддельных документов в орган регистрации объектов недвижимости и сделок с ними необходимо было знать для того, чтобы поддельные документы не попали для рассмотрения тем же ФИО14 Федеральной государственной службы кадастра и картографии по 

<

адрес>, которые первоначально регистрировали оригиналы закладных на квартиры, чтобы они не увидели поддельные рукописные записи и подписи, выполненные от их имени. Для подачи поддельных документов в орган регистрации объектов недвижимости по его указанию лицо 2 обеспечивал явку заемщика. Он не ходил с заемщиками в органы регистрации объектов недвижимости для подачи ими поддельных документов. Он встречался с ФИО74 в определенных местах. При встречах их никто не видел, места встреч не помнит. ФИО74 брал у него данные в виде фамилии заемщика, номера и даты расписки получения документов для регистрации ипотеки и снятия обременения. Как тот их впоследствии использовал, ему не известно. В его записной книжке были записаны даты внесения ежемесячных платежей по каждому ипотечному ФИО26, а также были записаны суммы платежей. Суммы платежей вносились из имеющейся у него суммы денежных средств, полученных от продажи квартир преступным путем. При этом, денежные средства, добытые преступным путем, он хранил в своей квартире по месту регистрации, где проживал один. Так, в конце декабря 2015 года по его указанию лицом 2 был подыскан в качестве заемщика для оформления ипотечных кредитных договоров ФИО51, на которого были оформлены два ипотечных кредитных договора в ПАО ФИО4 и ВТБ 24 (ПАО) в 2016 году на приобретение однокомнатных квартир, расположенных в 

<

адрес>. ФИО51 были пересланы копии документов, удостоверяющие личность, лицу 2, а тот их передал ему. ФИО51 была передана сим-карта, оформленная лицом 2. Документы, подтверждающие доход ФИО51 с места работы, он изготовил самостоятельно посредством имеющейся у него техники и поддельной печати одной из организаций. Также им были составлены заявки в ФИО38 от имени ФИО51 и жены последнего в качестве созаемщика в ПАО ФИО4, которые направлялись электронным путем, с какого адреса электронной почты не помнит. Посредством средств массовой информации им были подобраны однокомнатные квартиры для оформления по ипотечных кредитным договорам на имя ФИО51 на бульваре Олимпийском 

<

адрес>, где квартира была куплена у ФИО52 По факту продажи квартиры ФИО52 он общался с риелтором, данные которого не помнит. Для заключения договоровФИО51 по моему указанию вызывался лицом 2. ФИО51 и его жену вг. Воронеж привозил знакомый лица 2 на машине. ФИО51 он увидел впервые у отделения ПАО ФИО4 на 

<

адрес>. Там ФИО51 были переданы изготовленные им поддельные документы о трудоустройстве и доходе для их передачи банковскому ФИО14. Во время сделки в ФИО38 также находилось лицо 3 для того, чтобы держать под контролем ход оформления кредитного договора. ФИО51 были сняты наличные денежные средства, зачисленные ФИО38 после подписания им кредитного договора на его расчетный счет, которые были переданы в ПАО ФИО4 на 

<

адрес> продавцу квартиры - ФИО52 Деньги, которые были переданы ФИО52 по распискам в качестве первоначального взноса и за улучшения условий проживания в квартире, передавались им для ФИО51 в ФИО38. Находилась ли ФИО205 (ФИО5) О.В. при заключении ФИО51 и его женой кредитного договора в ПАО ФИО4, не помнит. Банковские документы у ФИО51 были забраны сразу после оформления им ипотечных кредитных договоров. Аналогичным образом были изготовлены поддельные закладные и справки от имени ФИО14 ФИО38 об отсутствии ссудных кредитных задолженностей, которые ФИО51 спустя некоторое время были поданы в орган для регистрации объектов недвижимости и сделок с ними. При подаче ФИО51 данных поддельных документов он не присутствовал. ФИО51 по его указанию вызывало лицо 2, предоставляло документы для их подачи ФИО51 скорее всего лицо 3. Затем лицом 2 по его указанию был подыскан молодой парень, который был необходим для переоформления права собственности от ФИО51 с целью последующих продаж им квартир в качестве собственника добросовестным приобретателям, которым был подыскан ФИО53, которому так же ничего не было известно о совершаемых преступлениях. Им изготавливались документы на съемной квартире по купле-продаже квартир между ФИО51 и ФИО75 ФИО53 он никогда не встречался. Сделка по оформлению купли-продажи квартиры между ФИО51 и ФИО53 сопровождало лицо 2, которое обеспечивало явку обоих в орган регистрации объектов недвижимости и сделок с ними, а также лицо 3, которое предоставляло документы для подписания. Деньги естественно один другому не передавал. ФИО51 и его жене, которая являлась созаемщиком по ипотечному кредитному договору, оформленному в ПАО ФИО4, и ФИО53 не было известно о данных преступлениях. Через средства массовой информации им размещались объявления о продаже квартир, оформленных ранее по ипотечным кредитным договорам на ФИО51, где был указан номер телефона, который находился в пользовании или у него, или у лица 3. Номера телефонов, указанных в объявлениях, не помнит. Квартиры были проданы затем добросовестным приобретателям, данные которых указаны в постановлении о привлечении в качестве обвиняемого. При этом квартиру, расположенную по бульвару Олимпийскому 

<

адрес>, оформленную по ипотечному кредитному договору на ФИО51, показывала ФИО205 (ФИО5) О.В. и участвовала в ее продаже. Он не присутствовал при продаже квартир добросовестным покупателем, но деньги ему передавались затем в полном объеме от их продаж тем участником организованной группы, который занимался продажей квартиры. Также весной 2016 года лицом 2 по его указанию был подыскан ФИО76 в качестве заемщика для оформления ипотечных кредитных договоров в ФИО38 в 

<

адрес>. ФИО76 были оформлены два ипотечных кредитных договора в ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) и в ПАО «Промсвязьбанк» на приобретение однокомнатных квартир в 

<

адрес>. ФИО76 пересылались или передавались копии документов, удостоверяющих личность, лицу 2, которые затем передавались ему. На имя ФИО76 им аналогичным образом были изготовлены поддельные документы о трудоустройстве и справки о доходах. Заявки в ФИО38 на ипотечные ФИО26 от имени ФИО76 составлялись им и затем направлялись в ФИО38 посредством электронной почты, адрес которой не помнит. В ходе следствия был выявлен факт составления и подачи заявки от имени ФИО76 для получения ипотечного ФИО26 в АО «КБ ДельтаКредит», которым было отказано в связи с обнаружением ФИО38 недостоверных сведений о трудоустройстве ФИО76 Он дал признательные показания по данному факту. Для оформления кредитных ипотечных договоров в ФИО38 ФИО76 были переданы лицами 2 или 3 изготовленные им поддельные документы о трудоустройстве и доходе. Однокомнатные квартиры для оформления их по ипотечных кредитным договорам на имя ФИО76 были подобраны им посредством средств массовой информации в строительных организациях ООО «Выбор» и ОАО «ДСК». ФИО76 впервые он увидел в офисе ОАО «ДСК», где им ему были переданы денежные средства для внесения первоначального взноса на покупаемую квартиру. На внесение первоначального взноса в строительную организацию «Выбор» деньги так же передавались им для ФИО76 через лицо 2 или 3, точно уже не помнит. Но с ним он в ООО «Выбор» не ходил. ФИО76 вызывался в ФИО38 для заключения договоров лицо 2 по его указанию. Сопровождали того в ФИО38 лица 2 и 3. Банковские кредитные документы с банковской картой у ФИО76 были забраны после оформления ипотечных кредитных договоров и отданы ему. Посредством банковской карты ФИО38 ВТБ 24 (ПАО), открытой на имя ФИО76, он совершал платежи по всем ипотечным ФИО26. ФИО76 не было ничего известно о совершаемых преступлениях. Далее, лицо 2 по его указанию подыскал людей. Один из них был необходим для переоформления права собственности на квартиры отФИО76, а другой - для подачи поддельных документов в виде закладных и справок об отсутствии ссудных кредитных задолженностей по ипотечным кредитным договорам на основании нотариально выданных доверенностей от ФИО76 Лицом 2 были подобраны ФИО77 и ФИО17, с которыми он не встречался. Под контролем лица 2, действовавшим по его указанию, ФИО76 были выданы нотариальные доверенности на имя ФИО77 и ФИО17 Поддельные закладные и справки об отсутствии ссудных кредитных задолженностей ФИО77 и ФИО17 были поданы в органы регистрации объектов недвижимости и сделок с ними. Явку последних по его указанию обеспечил ФИО17, а документы предоставил лицо 3. Сделки по оформлению купли-продаж квартир между ФИО76 и ФИО77, ФИО76 и ФИО17 сопровождал лицо 2, который обеспечивал их явку в органы регистрации объектов недвижимости, а также лицо 3, который предоставлял данным лицам документы по купле-продаже квартир, которые изготавливались им в съемной квартире. Он не присутствовал с ними в данные дни в органах регистрации объектов недвижимости. Деньги они соответственно друг другу не передавали.ФИО77 и ФИО17 ничего не было известно о совершаемых преступлениях. На данные квартиры, оформленные по ипотечным кредитным договорам на имяФИО76, были размещены объявления через средства массовой информации, как обычно на сайте «Аvito», об их продажах. В качестве контактных были указаны номера телефона, которые находились в пользовании или у него, или у лица 3. Квартиры были проданы затем добросовестным приобретателям. На одной их сделок присутствовала ФИО205 (ФИО5) О.В. и представлялась риелтором, а на другой - лицо 3. Деньги от продаж квартир передавались ему в полном объеме. Также весной 2016 года, лицом 2 по его указанию был подыскан в качестве заемщика для оформления ипотечных кредитных договоров в ФИО38 в 

<

адрес> - ФИО10 На имя последнего были оформлены два ипотечных кредитных договора: в ПАО ФИО4 и АО «КБ Дельта ФИО26» на приобретение однокомнатных квартир, а именно на 

<

адрес>. Документы о трудоустройстве на имя ФИО10 и справки о его доходе были им изготовлены вышеописанным способом на съемной квартире. ФИО10 передавались лицу 2 копии документов, удостоверяющих личность, которые впоследствии последствии передавались ему. Однокомнатные квартиры для оформления их по ипотечных кредитным договорам на имя ФИО10 были подысканы им через средства массовой информации в строительной организацииОАО «ДСК» и на сайте «Аvito». ФИО10 он увидел впервые в офисе ОАО «ДСК», где тем были внесены денежные средства в качестве первоначального взноса, переданные им. Кто находился во время сделок по оформлению ипотечных кредитных договоров в ФИО38 на имя ФИО10, не помнит. В АО «Дельта ФИО26», возможно, он находился один. Явку ФИО10 обеспечивал лицо 2. Банковские документы у ФИО10 были забраны после оформления ипотечных кредитных договоров. Банковские карты ФИО10 при оформлении ипотечных кредитных договоров не выдавались. ФИО10 не было ничего известно о совершаемых преступлениях. Затем указанным способом им были изготовлены поддельные закладные и справки ФИО38 об отсутствии кредитной ссудной задолженности на имя ФИО10, которые последний сдал в органы регистрации недвижимости и сделок с ними. ФИО10 был мужчиной в возрасте. Он посчитал, что привлечение других дополнительных лиц для переоформления на них право собственности от ФИО10, не было необходимости. В связи с чем, в регистрации прекращения ипотеки и в продажах квартир последующим добросовестным покупателям, участвовал только ФИО10 Поддельные закладные и справки об отсутствии ссудных кредитных задолженностях на имя ФИО10 были изготовлены аналогичным образом. Подавались поддельные документы в органы регистрации объектов недвижимости и сделок с ними самим ФИО10, явку которого обеспечивал лицо 2. Далее, в средствах массовой информации - на сайте «Аvito» были размещены объявления о продаже квартир, которые были оформлены на ФИО10 по ипотечным кредитным договорам, в которых были указаны номера телефонов, находившиеся в пользовании или у него, или у лица 3, или у ФИО205(ФИО5) О.В. Сделки по оформлению купли-продаж квартир между ФИО10 и добросовестными покупателями сопровождали лицо 3 или ФИО205 (ФИО5) О.В. Он при этом не присутствовал. Явку ФИО10 обеспечивал по его указанию лицо 2. Квартиры были затем проданы добросовестным приобретателям. На одной из сделок присутствовала ФИО205 (ФИО5) О.В. и представлялась риелтором, а на другой - лицо 3. Деньги от продаж квартир передавались ему в полном объеме, которые он затем распределял. Также, в 2016 году, точную дату не помнит, лицом 2 по его указанию был подыскан в качестве заемщика для оформления ипотечных кредитных договоров в ФИО38 

<

адрес> ФИО9 (ФИО208) А.А. На момент оформления ипотечных ФИО26 на данного заемщика, у того была фамилия ФИО208. Впоследствии ФИО208 поменял фамилию на ФИО9. Последним были пересланы копии документов, удостоверяющих личность, лицу 3, которые затем переданы ему. По копиям документов на имяФИО11 он изготовил в помещении съемной квартиры заявки в ФИО38 на оформление ипотечных ФИО26 на имя ФИО11, а затем направил в ФИО38 посредством электронной почты, адрес которой не помнит. ФИО9 (ФИО208) А.А. в конце 2016 года был оформлен ипотечный кредитный договор в ПАО «Промсвязьбанк» на приобретение за счет ипотечных денежных средств однокомнатной квартиры. Однокомнатная квартира для оформления по ипотечных кредитному договору на имя ФИО9 (ФИО208) А.А. была подобрана им в ОАО «ДСК» посредством средств массовой информации. ФИО9 (ФИО208) А.А. он увидел впервые в офисе ОАО «ДСК», где были последним внесены денежные средства в качестве первоначального взноса, предоставленные им. Для оформления кредитного ипотечного договора в ФИО38 ФИО9 (ФИО208) А.А. были переданы изготовленные им поддельные документы о трудоустройстве и доходе. Лицо 2 по его указанию обеспечивал явку ФИО9 (ФИО208) в вышеуказанный ФИО38. Банковские документы у ФИО9 (ФИО208) А.А. были забраны после оформления ипотечного кредитного договора и хранились на съемной квартире. ФИО9 (ФИО208) А.А. не было известно о совершаемых преступлениях. Далее, лицо 2 по его указанию привлек ФИО17 для переоформления права собственности на квартиру от ФИО11 Сделки по оформлению купли-продажи квартиры между ФИО11 по нотариальной доверенности, выданной на имя ФИО17, сопровождал или лицо 2, или лицо 3, который обеспечивал их явку в органы регистрации объектов недвижимости и сделок с ними. Лицо 3 предоставлял данным лицам документы по купле-продаже квартиры, которые изготавливались им в съемной квартире. Деньги они соответственно друг другу не передавали. ФИО11 и ФИО17 ничего не было известно о совершаемых преступлениях. На сайте «Аvito» им было размещено объявление о продаже квартиры, оформленной по ипотечным кредитным договорам на имя ФИО9 (ФИО208) А.А., в котором были указаны номера телефонов, находившиеся в пользовании или у него, или у лица 3, или у ФИО205 (ФИО5) ФИО33 квартир потенциальным покупателям осуществляли лицо 3 и ФИО205 (ФИО5) ФИО36 была продана добросовестным приобретателям. На сделке присутствовала ФИО205 (ФИО5) О.В. и представлялась риелтором. Деньги от продажи квартиры были переданы ему в полном объеме, которые он затем распределял. Также, в начале 2017 года, точную дату не помнит, по его указанию лицом 2 была подыскана в качестве заемщика для оформления ипотечных кредитных договоров в ФИО38 в 

<

адрес> ФИО15, на которую были оформлены на приобретение однокомнатных квартир три ипотечных кредитных договора в: ФИО38 ВТБ 24 (ПАО), ПАО «Промсвязьбанк», АО «Райффайзенбанк». Какую сумму лицо 2 обещал ФИО15 за оформление ФИО26 ему не известно и расплатился ли тот с ней, ему так же ничего не известно. ФИО15 передала и переслала лицу 2 посредством сотового телефона копии своих документов, удостоверяющих личность, которые были затем были переданы ему. Также ФИО15 была передана лицу 2 сим-карта абонентского номера сотового телефона, номер которого он не помнит, который он указывал в заявках, составленных им от имени ФИО15 ФИО15 он видел единственный раз на 

<

адрес> перед оформлением первого кредитного договора в ФИО38. С ней в разговор не вступал и не знакомился. Для оформления кредитных ипотечных договоров ФИО15 были переданы ФИО205 (ФИО5) О.В. изготовленные им поддельные документы о трудоустройстве и доходе. Наставления о том, как вести себя в ФИО38 и что сообщать банковским ФИО14, ФИО15 давали ФИО205 (ФИО5) О.В. и лицо 3. Однокомнатные квартиры для оформления их по ипотечных кредитным договорам на имя ФИО15 были подобраны им через средства массовой информации: на сайте «Аvito» и на сайтах строительных компаний. Деньги для внесения ФИО15 первоначальных взносов в ФИО38 предоставлялись им через ФИО205 (ФИО5) и лицо 3. Банковские документы у ФИО15 были забраны после оформления ею ипотечных кредитных договоров. Затем, после изготовления поддельных закладных и справок об отсутствии ссудных кредитных задолженностей на имя ФИО15., лицом 2 по его указанию был подыскан ФИО204, на имя которого ФИО15 были выданы нотариальные доверенности с целью сдачи поддельных документов в органы регистрации недвижимости и сделок с ними. ФИО204 сдал эти документы, явку последнего обеспечивал лицо 2, а документы ФИО204 передал лицо 3. Далее, лицо 2 по его указанию снова привлек ФИО17 для переоформления права собственности на квартиры от ФИО15 Сделки по оформлению купли-продажи квартир между ФИО15 и ФИО17 сопровождал или лицо 2, или лицо 3, который обеспечивал явку обоих в органы регистрации объектов недвижимости и сделок с ними. ФИО15 и ФИО204 не было известно о совершаемых преступлениях. Объявления о продаже этих квартир были размещены на сайте «Аvito», где были указаны номера телефонов, которые находился в пользовании или у него, или у лица 3 или у ФИО205 (ФИО5) О.В. Квартиры были проданы затем добросовестным приобретателям. При этом, квартиры могла показывать ФИО205 (ФИО5) О.В. и лицо 3. Денежные средства, приобретенные преступным путем в период времени с декабря 2015 года по весну 2017 года, он потратил, в том числе на свои нужды. Затем он уехал в 

<

адрес>, где ДД.ММ.ГГГГ был задержан за совершение тяжкого преступления. Поддельные печати, банковские документы, банковские карты на имена заемщиков он уничтожил перед отъездом. Все технические средства выбросил в мусорный контейнер. После отъезда никем из участников организованной группы не вносились платежи по оформленным на заемщиков ипотечным кредитным договорам, в связи с чем сотрудниками ФИО38 были обнаружены незаконные снятия обременений с квартир и поданы заявления в правоохранительные органы (т. 50 л.д. 161-172).

Показаниями свидетеля лица 3 от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым с августа 2014 года в его собственности имелся автомобиль марки «Ниссан Тиана», государственный регистрационный знак 

<

***> регион. Данный автомобиль был изъят судебными приставами в рамках исполнительного производства, автомобиль снят с учета. С марта 2012 года по конец 2017 года он работал неофициально в должности риелтора-водителя в ООО «Воронежский кредитный союз» (далее - общество), офис которого располагался по адресу: 

<

адрес>. Генеральным директором общества являлось лицо 1, с которым он познакомился примерно в 2012 году. Общество предоставляло клиентам услуги риелторов, а также занималось куплей-продажей недвижимости. В его должностные обязанности входила перевозка ФИО14 общества и клиентов по городу Воронежу. Кроме того, по указанию лица 1 и ФИО14 общества, которые работали риелторами, он развозил документы по адресам. Он также показывал клиентам объекты недвижимости. Адреса объектов недвижимости для их показа клиентам и ключи от них ему давали менеджеры. С лицом 2 он знаком примерно с 2012 года, которое работало менеджером. С ним отношения не поддерживает. ФИО3 (ФИО5) О.В. он также знаком с марта 2012 года, которая работала менеджером по работе с клиентами.С ней отношения не поддерживает. Вину по предъявленному обвинению в совершении 12-ти преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ по уголовному делу он не признает. Лицо 1 и ФИО205 (ФИО5) О.В. находились в очень дружеских отношениях, которая очень поддерживала и всегда одобряла какие-либо предложения лица 1 по работе. Они очень много вопросов согласовывали по работе вместе, потом ставя его и лицо 2 в известность. ФИО205 (ФИО5) О.В. отвечала за изготовление всех поддельных документов: трудовых книжек, справок о заработной плате, знала о производстве поддельных закладных. Документы она изготавливала посредством компьютерной техники. ФИО205 (ФИО5) О.В. занималась вместе с лицом 1 подборкой квартир для оформления ипотечных ФИО26. Кроме того, ФИО205 (ФИО5) О.В. вместе с лицом 1 принимали решения о том, кто подходил из подобранных лицом 2 людей на роль заемщика в ФИО38, исходя из имеющихся на того данных: наличие судимости, хорошей кредитной истории и другое. ФИО205 (ФИО5) О.В. проводила сделки по квартирам, осуществляла показ квартир, прибывала в МФЦ для сделок по купле-продаже. Его роль в оформлении квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, заключалась в сопровождении ФИО51 и жены последнего, как созаемщиков, в ФИО38 для оформления вышеуказанной квартиры по ипотеке. Подыскали данную квартиру лицо 1 и ФИО205. Лицо 1 принимало все решения по квартирам (подбор, продажа) только с ФИО205 и после одобрения последней. ФИО205 (ФИО5) О.В. показывала данную квартиру и участвовала в ее продаже. После того, как лицо 2 передавало документы на ФИО206 и других он заказывал кредитную историю на них. Лицо 1 заказывал информацию на вышеуказанных лиц по различным базам. ФИО205 так же смотрела документы на данных лиц и принимала решения вместе с лицом 1 для оформления ипотек на них после собранных документов. ФИО210 и Горковченко были известны ФИО205. Переоформление квартир от заемщика на другое лицо путем незаконного снятия обременения было придумано ФИО205 и лицо 1. Летом 2015 года он был на съемной квартире, куда пришли ФИО205 и лицо 1 и предложили ему данную схему оформления квартир в ФИО38 и их продаж. Горский передавал лицу 1 копию оригинала закладной на квартиру. Закладная сканировалась в файле ПДФ и отправлялась лицом 1 на ее набор в электронном виде на сайт. После закладная распечатывалась. Проверялась она им, лицом 1 и ФИО205. ФИО205 вносились отметки ручкой о том, что надо написать (даты регистрации, снятия). Поддельная закладная с образцом почерка отвозилась им и лицом 1 девушке по имени Татьяна на 

<

адрес> в торговый дом, для того чтобы та написала нужным почерком необходимые записи. Затем, на поддельной закладной ставились поддельные оттиски печатей, которые заказывались через «Интернет» или в 

<

адрес>. Поддельная закладная сдавалась затем в ФИО41 заемщиками по указанию лица 1. При этом, лицо 1 озвучивал демонстративно о том, что платит всем одинаково примерно 60 000 рублей от продажи одной квартиры. Сколько фактически лицо 1 платил ФИО205, не знает, но у последней на тот момент были большие расходы (т. 50 л.д. 173-175, 176-180).

Показаниями свидетеля лица 2 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым вину в предъявленном обвинении в совершении преступлений не признал. По существу предъявленного обвинения от дачи показаний отказался в соответствии со ст. 51 конституции РФ (т. 49 л.д. 239-242, т. 41 л.д. 178-181, т. 26 л.д. 81-87, л.д. 134-136).

Показаниями свидетеля ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в 2012 году он работал официально в должности слесаря механосборочных работ в ЗАО «Теплохим», расположенном в 

<

адрес>. С ним вместе на данном предприятии работал ФИО78, с которым он там же и познакомился. Так, в декабре 2015 года, точную дату он не помнит, после окончания рабочего дня, к нему на улице подошел ФИО78 и обратился с вопросом дополнительного заработка в виде подработки, которая с его слов должна была состоять в следующем: необходимо оформить в ФИО38 в 

<

адрес> ипотечный ФИО26 квартиру на свое имя, за него ФИО26 будет постоянно без каких-либо задолженностей выплачиваться другим человеком, после полного погашения ипотечного ФИО26 квартира будет продана по выгодной цене и ему дадут денежное вознаграждение в размере 100 000 рублей. Он сначала отказался от предложения ФИО78, но в этот день вечером ему позвонил последний и в ходе телефонного разговора сказал, что дал его номер телефона своему знакомому, который позвонит и расскажет все более подробно о данном дополнительном заработке. В этот же вечер, точную дату и точное время он не помнит, в декабре 2015 года ему поступил телефонный звонок с абонентского номера №. С ним разговаривал мужчина, впоследствии он узнал, что это было лицо 2. В ходе телефонного разговора лицо 2 предложил ему оформить на свое имя ипотечный ФИО26 в ФИО38 в 

<

адрес> для покупки квартиры, расположенной в 

<

адрес>. За оформление квартиры на его имя он обещал дать в качестве денежного вознаграждения 100 000 рублей. Лицо 2 очень сильно убеждало его о том, что сам лично будет за него выплачивать ипотечный ФИО26, никаких задолженностей по ФИО26 не будет, спустя некоторое время данную квартиру продадут по более выгодной цене и разницу от ее покупки и продажи они поделят между собой. Лицо 2 было очень убедительно и он поверил. В ходе телефонного разговора он сказал лицу 2 о том, что у него маленький размер заработной платы по официальному месту работы, в связи с чем ФИО38 не оформит ему ипотечный ФИО26 на покупку квартиры. Лицо 2 стало уверять его в том, что он всё сделает, ФИО26 ему оформят в ФИО38 и это не должно его вообще беспокоить. В конце 2015 года у него имелись финансовые проблемы в семье, связанные с тем, что его заработной платы не хватало для содержания семьи, они снимали с супругой квартиру, у супруги задерживали заработную плату на работе, поэтому он согласился на предложение лица 2. В каком ФИО38 планировалось получить ФИО26, разговора не было. На тот момент у него не возникло каких-либо подозрений, связанных с оформлением на его имя ипотечного кредитного договора в ФИО38. После того, как он дал согласие на оформление ипотечного кредитного договора в банкев 

<

адрес>, в ходе одного из телефонных разговоров лицо 2 сказало, что для оформления ипотечного договора необходимо собрать ряд документов: паспорт гражданина РФ, СНИЛС, копию трудовой книжки с места работы, справку по форме2-НДФЛ с места работы, а также он сообщил ему о том, что находится в браке.При последующем телефонном разговоре лицо 2 пояснило, что присутствие его супруги также необходимо будет при оформлении ипотечного кредитного договора в ФИО38. Впоследствии, лицо 2 по телефону сообщило, что необходимо предварительно отсканировать его документы и документы личности его супруги ФИО7, переслать их на электронную почту. Адрес электронной почты лицо 2 сообщило ФИО79 декабре 2015 года, точную дату он не помнит, в магазинег. 

<

адрес>, куда он приехал вместе с ФИО78, он отсканировал необходимые документы. ФИО7 он рассказал о поступившем ему предложении дополнительного заработка в размере 100 000 рублей за оформление ипотечного ФИО26 на квартиру в ФИО38 в 

<

адрес> и о том, что за него будет в полном объеме выплачен ипотечный ФИО26 другим человеком без задолженностей, но поскольку они с ней были в браке, ей надо быть при оформлении данного ипотечного ФИО26 в ФИО38 созаемщиком. У супруги не возникло каких-либо подозрений, она ему поверила, и не возражала быть созаемщиком по ипотечному ФИО26. Самостоятельно он в какие-либо ФИО38 заявления-анкеты на оформление ипотечных ФИО26 не направлял. С целью их подачи в ФИО38, он не приезжал из 

<

адрес> в 

<

адрес>. Каким образом, заявления-анкеты от его имени поступили в ФИО38, ему не известно. Затем в феврале 2016 года, точную дату не помнит, ему позвонил ФИО78, который сказал ему о том, что его отвезет в 

<

адрес> для оформления ФИО26 в ФИО38. Так, в феврале 2016 года, точную дату не помнит, он и его бывшая супруга ФИО7 на автомобиле ФИО78 марки «Рено Меган» с государственным регистрационным номеромН 120 УТ 36 регион приехали сначала по месту жительства лица 2 по адресу: 

<

адрес>, в который он и его супруга не заходили. В ходе их первой встречи лицо 2 сказало ему о том, что необходимо подать заявку для оформления ипотечного ФИО26 на квартиру в ПАО ФИО4 и затем оформить ипотечный договор. Вознаграждение лицо 2 обещал выплатить после продажи квартиры. Он снова согласился, поскольку считал, что лицо 2 его не обманывает. При этом он не знал, где была расположена квартира, которую необходимо было оформить по ипотечному ФИО26 в ФИО38, кто ее подыскивал и каков будет размер ипотечного ФИО26. Само лицо 2 ему об этом не рассказывало. После этого он, его супруга и лицо 2 сели в автомобильФИО78 и проследовали в отделение ФИО38 ПАО «ФИО4» по адресу: 

<

адрес>Б. У отделения ПАО «ФИО4» лицо 2 сообщил ему о том, что ему необходимо пересесть в автомобиль марки «Ниссан Тиана», темно-коричневого цвета, к лицам 1 и 3, который был припаркован с боковой стороны отделения ПАО ФИО4 по казанному адресу. В салоне данной машины лицо 3 передало ему пакет документов на его имя. Что это были за документы, он не знает, поскольку их не читал, считал, что данные документы необходимы для оформления ипотечного ФИО26 на его имя и они соответствуют действительности. Затем он, его супруга, лица 1 и 3 прошли в отделение ПАО ФИО4. Лицо 2 и ФИО78 остались на улице. В офисе ФИО38 их встретила сотрудница, которой он передал соответствующие документы. Сотрудница передала ему и ФИО7 пакет документов, которые уже были заполнены печатным способом. Они подписали в ФИО38 в тот день их собственноручно. При этом, лица 1 и 3 находились внутри в ФИО38, стояли в стороне, наблюдая за ним и его женой. Он подписал документы для оформления ФИО26, какие именно в настоящее время не помнит за давностью событий и передал их сотруднице ФИО38. При этом сотрудница ФИО38 показывала ему, где необходимо поставить подписи. Он передал так же сотруднице ФИО38 все документы, которые ранее дало ему лицо 3. Им также были переданы оригиналы копии трудовой книжки и справки по форме 2-НДФЛ из ООО «Теплохим». ФИО7 так же расписалась во всех необходимых документах. Таким образом, был оформлен ипотечный ФИО26 в ПАО ФИО4 на сумму 1 936 000 рублей. В ООО «Стил ИмпЭкс» он никогда не работал, кто составлял справку по форме 2-НДФЛ от имени ФИО14 данной организации и трудовой договор ему не известно. По адресу: 

<

адрес>А, 

<

адрес>, который указан в заявлении анкете на его имя в ПАО ФИО4, он никогда не проживал, ему данный адрес не известен. После того, как ипотечный ФИО26 был оформлен, лицо 2 у него забрал полный пакет банковских документов, сказав, что они нужны для осуществления выплат по ФИО26 за него. У нотариуса в 

<

адрес>, ФИО7 было оформлено согласие на покупку квартиры на его имя в феврале2016 года. Деньги для оформления данного документа у нотариуса передал емуФИО78, а тому их на банковскую карту перевело лицо 2. Через несколько дней, точную дату он не помнит, в феврале 2016 года он снова приехал вместе сФИО78 по предварительной договоренности и по сообщению от лица 2г. Воронеж к дому по месту жительства последнего. Оттуда проехали к отделениюПАО «ФИО4», возле которого уже находились лица 3 и 1. С ними он прошел в отделение ФИО38, в котором он увидел незнакомую ему молодую девушку и в ходе их разговора он услышал, что ее зовут ФИО25. В помещении ФИО38 еще был продавец квартиры, которую он покупал, оформляя ее по ипотечному кредитному договору в ФИО38. Из подписанных документов в ФИО38 ему стало известно о том, что фамилия продавца квартиры - ФИО212. В ФИО38 он подписал документы по купле-продаже квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>. Также им по паспорту в кассе в отделении ФИО38 были получены деньги, которые он снял со своего счета и отдал продавцу квартиры ФИО212. Он квартиру до ее покупки не смотрел, ее поисками не занимался. Собственные деньги в качестве первоначального взноса за квартиру и за улучшение условий проживания в квартире, он ФИО212 не давал. ФИО212 написал расписки о том, что получил от него деньги за покупку квартиры. Кому принадлежали деньги, которые были отданы в качестве первоначального взноса, ему не известно. Затем, лицо 3 сообщило ему о том, что необходимо подать документы по факту купли-продажи квартиры в ФИО14 по 

<

адрес>, для регистрации права собственности на его имя. Для этого, он на автомобиле лица 2 приехал в ФИО14 по 

<

адрес>, которое располагалась на остановке общественного транспорта «Застава», где уже находился прежний собственник квартиры ФИО212, незнакомая ему девушка ФИО25, лица 1 и 3. Регистратор спросил у него и прежнего собственника квартиры ФИО212 о том, произведены ли расчеты между ними и они ответили утвердительно, после чего у них были приняты документы на переоформление квартиры. Как ФИО212 передавал ключи от квартиры и где, не помнит. На улице лицо 2, машина которого были припаркована возле торгового павильона, расположенного по другую сторону дороги от ФИО14 по 

<

адрес>, сказал взять ему из бардачка его машины деньги в размере 5 000 рублей. Само лицо 2 в этот момент ждал очереди в торговый павильон, где покупал еду. Он самостоятельно в салоне его машины достал кошелек, из которого взял 5000 рублей одной денежной купюрой. В кошельке лица 2 находились денежные средства купюрами достоинством 5 000 рублей. Ему из ФИО38 ПАО «ФИО4» ФИО14 не звонили и не сообщали о том, что на его имя одобрен ипотечный кредитный договор. Каким образом лицо 2 узнавало о том, что на его имя ФИО38 одобрил заявку по ипотекам, ему не известно. Затем в марте 2016 года, точную дату он не помнит, ему позвонило лицо 2, которое сообщило о том, что необходимо приехать в 

<

адрес> для подачи документов в ФИО14 по 

<

адрес>. Он вместе с женой приезжал из 

<

адрес> в 

<

адрес> по вызову лица 2 на машине ФИО80 здания ФИО14 по 

<

адрес> они встретились с лицами 3 и 1. Лицо 3 передало ему документы - закладную ФИО38 ПАО «ФИО4» и сообщил, что обременение будет снято и квартиру после этого можно будет ему продать. Он считал в тот момент, что за него долг выплатили по ипотечному ФИО26 в ПАО ФИО4. Вопрос о том, как появилась закладная у лица 3, он не задавал, поскольку посчитал, что данный документ выдал ФИО38 при погашении ФИО26. На закладной ПАО «ФИО4» имелись печати и подписи ФИО14, в связи с чем у него не имелось никаких сомнений в ее подлинности. Он сам лично расписался в закладной ПАО «ФИО4», когда ему ее дало лицо 3 и показало, где надо расписаться. Указанный документ был подан регистратору. Спустя некоторое время в конце марта 2016 года, точную дату он не помнит, он снова был вызван лицом 2 в 

<

адрес> для подачи документов по купле-продаже квартиры.До 

<

адрес> их довез ФИО78 на своей машине. Как оказалось, покупателем его квартиры был Михаил, его фамилию он узнал из подписанных ими документов по купле-продаже квартиры - Горковченко. Он раннее никогда не знал данного человека, увидел его впервые в автомобиле ФИО78 в тот день когда он вместе с ФИО7 поехали в 

<

адрес> для продажи квартиры. Они приехали в одно из МФЦ в 

<

адрес>, адрес которого он не помнит. Лицо 3 передал ему и ФИО53 несколько экземпляров договоров купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, заключенных между ним и ФИО53 После этого, они прошли к регистратору и подали документы по купле-продажи квартиры. Деньги ему ФИО53 не передавал по факту покупки у него квартиры.С ФИО53 он не разговаривал. На тот момент он полностью доверял лицам 1, 2, 3. Он считал, что ФИО26 погашен и обременение снимается законным путем. Лицо 2 ему в тот день сообщило, что денежные средства он получит, когда квартира будет продана реальному покупателю за хорошую цену. Он сообщил ему о том, что необходимо будет ещё приехать в Воронеж. После этого, ФИО78 отвез его, супругу иФИО53 в 

<

адрес>. Он лично платежи по взятому ипотечному ФИО26 не производил, кто их вносил за него и какой период времени, ему не известно. При этом видя сам лично закладные на квартиру, он посчитал, что ФИО26 полностью выплачен. Кто стал собственником квартиры после ФИО53, не знает. Обещанное вознаграждение лицо 2 ему не заплатило. О том, что платежи по ипотечным ФИО26 в ФИО38 перестали поступать, он узнал спустя примерно через год от ФИО14 ФИО38, которые ему позвонили на его сотовый телефон. Он пытался связаться с лицом 2, но безрезультатно. В настоящее время у него имеется задолженность по исполнительному листу перед ПАО «ФИО4», по которому ежемесячно с его заработной платы списывается долг по ипотечному ФИО26. О том, что лица 1, 2, 3 занимались незаконной деятельностью и использовали его и его бывшую жену ФИО7 в совершении преступлений, он не знал. Он считает, что его самого обманули. Какую роль при этом играла девушка ФИО25, ему точно не известно (т. 40 л.д. 222-233).

Показаниями свидетеля ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ она вышла замуж за ФИО51 В 2016 году ФИО51 официально работал в ЗАО «Теплохим». Зимой 2016 года, точную дату она не помнит, скорее всего это было в феврале месяце,ФИО51 пришел домой после работы и сообщил о том, что на работе его знакомый по имени Николай предложил оформить на свое имя ипотечный ФИО26 на покупку квартиры в 

<

адрес>. За это мужу пообещали вознаграждение и погашать за него ФИО26. Позже муж сообщил, что она должна стать созаемщиком. С мужем после этого она несколько раз приезжала в 

<

адрес>, подписывала какие-то документы. Подтвердила показания ФИО51 (т. 4 л.д. 48-60).

Показаниями свидетеля ФИО52 от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ на него зарегистрировано свидетельство о праве собственности на приобретенную квартиру по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>. Приобрел он ее по переуступке прав требования от ДД.ММ.ГГГГ от ООО ТК «Строительное оборудование». Предметом переуступки являлась застройка по адресу: 

<

адрес>.По договору переуступки права требования он оплатил за вышеуказанную 

<

адрес> 604 740 рублей. После того, как дом был введен в эксплуатацию, он оформил свидетельство о праве собственности, после чего сделал ремонт в квартире. Квартира приобреталась с целью вложения денежных средств, которые остались от раздела совместно нажитого имущества с супругой. В феврале 2016 года он решил продать указанную, для чего обратился в агентство недвижимости «Эксперт», расположенное по 

<

адрес>, к риелтору ФИО81, которого ему посоветовали. При этом, с риелтором была достигнута договоренность о продаже квартиры за денежные средства в сумме 1 604 740 рублей, вознаграждение риелтору составляло 40 000 рублей, которые не входили в стоимость квартиры. Риелтору передал ключи от квартиры для показа квартиры потенциальным покупателям. В феврале 2016 года, точную дату не помнит, риелтор ему сообщил о том, что имеются потенциальные покупатели на квартиру, которые посмотрели фотографии квартиры и решили ее приобрести. От риелтора он узнал, что мужчина-покупатель хочет приобрести его квартиру, но ждет одобрения ипотечного ФИО26. Он был не против. Затем, он периодически созванивался с риелтором, который сообщил о том, что квартира будет приобретаться с использованием денежных средств ПАО «ФИО4», то есть в ипотеку, и, что покупателю заявка на получение кредитных средств одобрена. ДД.ММ.ГГГГ с целью заключения договора купли-продажи на указанную квартиру он вместе с риелтором прибыл в помещениеПАО «ФИО4», расположенное по адресу: 

<

адрес> Б. До этого дня с покупателем он не встречался, знаком не был. В помещении ПАО «ФИО4 РФ» ему был представлен ФИО51, с которым приходил ранее незнакомый мужчина, зачем последний приходил не знает, как будто охранял ФИО51 В этот день между ним и ФИО51 был подписан договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств, предметом договора выступала квартира по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>. В договоре была указана стоимость квартиры в размере 1 604 740 рублей. При этом, согласно содержанию договора стоимость квартиры в размере 1 283 792 рублей оплачивалась ПАО «ФИО4 РФ». Кроме того, ими был подписан передаточный акт объекта недвижимости на указанную квартиру. В ФИО38 ФИО51 передал сначала денежные средства в сумме 320 000 рублей, а затем1 283 792 рублей, которые получил в кассе ФИО38. Он собственноручно написал расписку за полученную им вышеуказанную сумму денег. Получив деньги, передал ФИО51 ключи от квартиры. Кроме того, ФИО51 оплатил 165 052 рублей в качестве оплаты за неотделимые улучшения, произведенные им в данной квартире. После ФИО38 они по отдельности направились в ФИО14 по 

<

адрес> для сдачи документов на регистрацию права собственности на проданную квартиру. С какой целью ФИО51 приобрел квартиру и как ею распорядился после приобретения, ему не известно. Ни ФИО51, ни мужчина, который пришел с ним, никаких подозрений у него не вызывали (т. 3 л.д. 79-88, 91-97).

Показаниями свидетеля ФИО39 Г.И. от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в 2016 году она работала в должности руководителя центра ипотечного кредитования ВСП № отдела по работе с партнерами и ипотечного кредитования Головного отделения по 

<

адрес> ЦЧБ ПАО ФИО4 РФ, который располагался по адресу: 

<

адрес>. В ее служебные обязанности входили контроль за сопровождением сделок по ипотечному кредитованию физических лиц, а также сопровождение данных сделок. Оформление ипотечного кредитования физическим лицам происходило следующим образом по состоянию на 2016 год: физическое лицо могло как лично обратиться в любое отделение ПАО ФИО4 РФ как в 

<

адрес>, так и в 

<

адрес>, так же физическое лицо могло обратиться в офис застройщика либо в агентства недвижимости являющимися партнерами ПАО «ФИО4». При этом, в ФИО38 при личном обращении заполнялась анкета вручную клиентом и им же предоставлялись заверенные справки по форме 2-НДФЛ, паспорт гражданина РФ, копия трудовой книжки. Так же при обращении физического лица в офис застройщика либо в агентства недвижимости являющимися партнерами ПАО «ФИО4», физическим лицом предоставлялись такие же документы, но только заявления-анкеты вручную не заполнялись, они составлялись в печатном виде. После чего, посредством электронной почты заполненное заявление-анкета и копии документов физического лица-клиента отправлялись в ПАО «ФИО4» для рассмотрения заявки ипотечного кредитования. При этом, если физическое лицо-клиент являлся получателем заработной платы или пенсии в ПАО «ФИО4», то документы, подтверждающие доход и трудовую занятость, не требовались. Поступившие заявки от физических лиц затем распределялись на конкретного менеджера, который работал с физическим лицом, подавшим заявление, до момента выдачи ФИО26. Менеджер собирал пакет необходимых документов по объекту недвижимости: отчет об оценке рыночной стоимости, копию паспорта гражданина РФ продавца, документ о праве собственности продавца на объект недвижимости, предварительный договор купли-продажи объекта недвижимости, документы основания на право собственности у продавца. После чего собранный пакет документов по объекту недвижимости направлялся менеджером на рассмотрение в службу андеррайтинга и в юридическую службу для окончательного принятия решения по выдаче ипотечного ФИО26, где рассматривалась платежеспособность клиента и возможность взятия объекта в залог. Проверкой документов о доходах физического лица, подавшего заявление-анкету на ипотечное кредитование занимался центр оперативной поддержки партнеров и ипотечного кредитования службы андеррайтинга. В случае одобрения клиенту ипотечного кредитования, затем назначали дату сделки, менеджер при этом своевременно уведомлял клиента ФИО38 об одобрении заявки на ипотечное кредитование и назначалась дата сделки. В данный день покупатель и продавец объекта недвижимости должны были прийти в ПАО ФИО4 вместе, где ими подписывалась кредитная документация, договор купли-продажи объекта недвижимости. Так же в данный день распечатывалось менеджером заявление-анкета физического лица - покупателя, которую он подписывал. Далее, продавец и покупатель проходили вместе в отделение МФЦ, или в ФИО41 с целью регистрации договора купли-продажи объекта недвижимости. После регистрации данного договора возвращались в ФИО38, где производился окончательный расчет по сделке. Расчет по купле-продаже объекта недвижимости мог производиться через сейфовую ячейку, при этом в день подписания договора деньги закладывались в нее и затем после регистрации договора забирались. Так же выдача ФИО26 могла осуществляться после регистрации договора купли-продажи наличными денежными средствами, которые выдавались в кассе ФИО38 и передавались продавцу покупателем по расписке. Копия расписки приобщалась в кредитное досье. Либо могли безналичным путем посредством перевода денежных средств на счет продавца объекта недвижимости, после чего в кредитное досье вкладывалась копия чека о переводе денежных средств. Так же в день сделки покупателем подписывалась закладная на кредитуемый им объект недвижимости, которая вместе с договором купли-продажи и кредитным договором им же сдавалась в ФИО41 с целью регистрации перехода права собственности и наложения обременения на приобретенный объект недвижимости. После регистрации перехода права собственности и наложения обременения на приобретенный объект недвижимости, ФИО14 центра оперативной поддержки партнеров ипотечного кредитования ПАО ФИО4 забирали закладную на кредитуемый объект недвижимости и передавали в архив ФИО38. Закладная на кредитуемый объект недвижимости должна храниться ФИО38 до момента погашения ФИО26 физическим лицом. ФИО26 мог погашаться путем внесения денежных средств на привязанный расчетный счет клиента ПАО ФИО4. В дату платежа происходило автоматическое списание денежных средств. При полном погашении ФИО26 клиенту выдавалась справка об отсутствии обязательств по кредитному договору. Данная справка могла составляться как менеджером выдающим ФИО26, так и менеджером по сопровождению уже выданных ФИО26. На данной справке должна ставиться подпись менеджера и должен был нанесен оттиск печати, у менеджеров по сопровождению и у руководителя имелись закрепленные за каждым их них отдельно печати ПАО ФИО4. Она по состоянию на 2016 год как руководитель центра ипотечного кредитованияВСП № данные справки не выдавала. После чего менеджером по сопровождению делался запрос в архив на возврат закладной. При поступлении закладной на ней делалась отметки о погашении ФИО26 в виде поставленного штампа и печати. В штампе прописывался номер кредитного договора, номер доверенности кто подписывал данный документ. Далее, закладная отдавалась физическому лицу-клиенту на руки, который самостоятельно шел в ФИО14 по 

<

адрес> и снимал ограничения. Документ в виде информационного письма, составленный от ее имени как руководителя центра ипотечного кредитования ВСП № отдела по работе с партнерами и ипотечного кредитования Головного отделения по 

<

адрес> ЦЧБ ПАО ФИО4, согласно кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО51, остаток срочной ссудной задолженности составлял0 рублей 00 копеек (копия) она не составляла и не подписывала. Подписи в закладнойот ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО51, в которой имеются записи о том, что обязательства перед ПАО ФИО4 ипотекой по кредитным договорам исполнены в полном объеме, а также подписи ФИО14 ПАО ФИО4 с указанием номера доверенности - № от ДД.ММ.ГГГГ, она не подписывала. В 2016 году на ее имя была выписана доверенность от имени председателя Центрально-Черноземного ФИО38 ФИО4 РФ ФИО82 за номером № от ДД.ММ.ГГГГ. В кредитном досье на ФИО51 имеется номер данной доверенности на ее имя, прописанный в кредитных договорах между ПАО ФИО4 в ее лице и ФИО51 Подпись внешне не похожа на ее подпись в закладной ФИО51 Она не ставила штамп и оттиск круглой мастичной печати, не указывала номер доверенности, поскольку это должен был делать менеджер по сопровождению выданных ФИО26 или менеджер, который оформлял ипотечный ФИО26. У нее в пользовании была совершенно другая печать с оттискомв 2016 году, где был указан номер печати 20 или 21. В предъявленных ей на обозрение документах стоит оттиск круглой мастичной печати №. У кого в пользовании находилась данная печать с номером 25 в 2016 году она не знает. Штамп на закладных у нее не имелся в пользовании в 2016 году, данные штампы были в пользовании у менеджеров по сопровождению, которые могли поставить оттиск в закладных при отсутствии ссудных задолженностей. В кредитном досье на имя ФИО51 имеется заявление-анкета, составленная в печатном виде от имени ФИО71, которая проверила и приняла заявку от ФИО51 ФИО71 не являлась ФИО14 ФИО38. Она являлась ФИО14 агентства недвижимости, какого именно не помнит. ФИО51 предоставил копию трудовой книжки и справки по форме 2-НДФЛ. При этом, в ПАО «ФИО4» на имя ФИО51 был открыт счет № для зачисления кредитных денежных средств. Погашать ФИО51 ФИО26 мог как с расчетного счета №, так и с расчетного счета №. ФИО83 работала в 2016 году в ПАО «ФИО4» в должности старшего менеджера по ипотечному кредитования в офисе №, но информационное письмо она не могла выдавать, поскольку в выдаче ФИО26 данным людям она не участвовала. ФИО51 выдавала ФИО26 ФИО84(т. 4 л.д. 105-115).

Показаниями свидетеля ФИО83 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым последнее место ее работы до ухода в декретный отпуск было ПАО «ФИО4 РФ», должность - старший менеджер по ипотечному кредитованию. В 2016 году она работала в ПАО «ФИО4 РФ» в должности менеджера по ипотечному кредитованию в ВСП №, который располагался по адресу: 

<

адрес> Б. В служебные обязанности менеджера по ипотечному кредитованию входило: консультирование клиентов и выдача ипотечных ФИО26. Информационное письмо составленное от ее имени в качестве исполнителя будучи ФИО14 ПАО «ФИО4 РФ» в 2016 году, согласно которым по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО51 остаток срочной ссудной задолженности составлял 0 рублей 00 копеек она не составляла и не подписывала. В 2016 году на ее имя не выписывалась какая-либо доверенность от имени председателя Центрально-Черноземного ФИО38 ФИО4 РФ, поскольку в этом не было необходимости, доверенности выдавались руководителям. Круглая мастичная печать с надписью «ФИО4 Головное отделение по 

<

адрес>. ФИО22 Публично-акционерного общества ФИО4 Центрально-Черноземный ФИО38 

<

адрес>. Публично-Акционерное общество ФИО4 25. Москва» в 2016 году не была закреплена за ней, она ею не пользовалась. За кем была закреплена данная печать, не знает. Штампа-печати у нее также не было. Данные штампы-печати были в пользовании у менеджеров по сопровождению, которые могли поставить оттиск в закладных при отсутствии ссудных задолженностей (т. 4 л.д. 116-122).

Показаниями свидетеля ФИО85 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым кредитное досье ПАО ФИО4 РФ на имя ФИО51 составлено ею. В нем имеются ее подписи, таким образом, оформляла данный кредитный договор она и формировало его тоже. Она не помнит ФИО51, поскольку с 2016 года по настоящий момент прошло много времени.С конца 2017 года она не занимается оформлением ФИО26 и их формированием. Информационное письмо о том, что ссудная задолженность по ФИО26 ФИО51 отсутствует, не составляла. Этим вопросом занимаются в ФИО38 менеджеры по сопровождению. Если заявка поступила в ПАО ФИО4 от канала «партнеры» (агентство недвижимости), то первичный анализ документов делал агент. А если клиент подавал заявку через офис ФИО38, то его первичные документы проверял менеджер по продажам. Если заявка недвижимости поступила от агента недвижимости, то ее затем проверяла служба андеррайтинга. Уже затем данная служба отправляет запрос в программу«АС Тransact», которая уже в свою очередь принимала решение о выдаче ФИО26 на определенную сумму или в отказе выдаче ФИО26 по определенной причине. Затем уже одобренная заявка попадает в центр ипотечного кредитования ФИО38, ее распределяет руководитель по менеджерам. После чего клиент вызывается по номеру телефона указанному в заявлении-анкете. Заявка действительна в течение от 2 до 3 месяцев(т. 4 л.д. 131-136).

Показаниями свидетеля ФИО86 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ в ФИО14 по 

<

адрес> находилась в пользовании гербовая круглая мастичная печать с номером «41». Данная круглая мастичная печать с номером 41 была в единственном экземпляре. До настоящего момента ее оттиск не менялся. Данная печать не была уничтожена и может ее предоставить для изъятия с нее оттисков. По состоянию на 2016-2017 года данная печать находилась в пользовании отдела регистрации объектов недвижимости жилого назначения земельных участков, а именно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она находилась в пользовании ФИО87, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - ФИО88, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - ФИО89, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - ФИО90, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - ФИО91, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - ФИО91, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - ФИО91. Остальное время данная печать находилась в пользовании у начальника отдела ФИО90 Штамп с надписью «ФИО14 государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес>» находится в пользовании с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время. Оттиск данного штампа не менялся. Данный штамп может предоставить для изъятия с него оттисков (т. 33 л.д. 4-10).

Показаниями свидетеля ФИО92 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала в ФИО14 по 

<

адрес> в должности главного специалиста-эксперта, по адресу: 

<

адрес>. В служебные обязанности главного специалиста-эксперта входило: проведение правовой экспертизы документов, принятие решений о проведении государственной регистрации прав, приостановлении государственной регистрации, об отказе в государственной регистрации, внесений изменений в сведений ЕГРН, в том числе рассмотрение заявлений о погашении регистрационной записи об ипотеке и другое. В документе в виде оригинала закладной ПАО «ФИО4 РФ» на имя ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ, которая была изъята в ходе расследования уголовного дела, имеются рукописные записи и подписи от ее имени, согласно которым она произвела государственную регистрацию права на объект недвижимости по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, и государственную регистрацию ипотеки. Подписи в данном документе выполнены ею.В деле правоустанавливающих документов № на объект недвижимости по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, том №, в котором так же имеется закладная ПАО «ФИО4 РФ» на имя ФИО51от ДД.ММ.ГГГГ тоже имеются рукописные записи и подписи от ее имени, согласно которым произведена государственная регистрация права на объект недвижимости по адресу:

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, и государственная регистрация ипотеки. В закладной, которая находится в деле правоустанавливающих документов № на объект недвижимости по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, том №, рукописный текст и подписи выполнены не ею. Подпись визуально похожа на ее подпись, но в ней совершенно отличается написание полностью всех букв. Так же отличается рукописный текст написания цифр, а именно цифры она пишет с другим наклоном. В рукописном тексте «

<

адрес>» в данной закладной отличается написание буквы «В» от ее рукописного написания. Оттиск самонаборного штампа с ее фамилией и инициалами - «ФИО92» отличается от оттиска самонаборного штампа имеющегося в закладной ПАО «ФИО4 РФ» следующими моментами: в них совершенно разные размеры цифр и толщина букв фамилии и инициалов. После ее увольнения, она выкинула самонаборный штамп, так как он пришел в негодность за сроки службы (т. 5 л.д. 135-141).

Показаниями свидетеля ФИО74 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в настоящее время является инвалидом по возрасту лет. Ранее в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он являлся адвокатом ВОКА Адвокатской консультации «

<

адрес> №». Статус адвоката прекращен по его заявлению ДД.ММ.ГГГГ. Он знаком с лицом 1, который обращался к нему за юридической помощью несколько лет назад. Последнее обращение связано с оказанием правовой помощи лицу 3 по гражданскому делу, связанному с ДТП с его участием. Он подготовил лицу 3 апелляционную жалобу в его интересах в Богучарский районный суд. Кроме того, ему приходилось оказывать помощь коллеге лица 1 ФИО5, которая привлекалась за подделку документов. Лицо 1 являлся учредителем и директором ООО «Воронежский Кредитный Союз» (далее - общество), которое располагалось по адресу: 

<

адрес>. Через лицо 1 к нему обращался знакомый последнего ФИО213, у которого было сложное дело в Арбитражном суде 

<

адрес>. Таким образом, он оказывал лицу 1 и его знакомым только юридические услуги в качестве адвоката. Последний раз он видел лицо 1 в ноябре - декабре 2017 года, точную дату не помнит. Общество занималось оказанием физическим лицам помощи в получении ФИО26. ФИО5 работала в обществе официально. Он видел ее последний раз в 2011-2012 году. ФИО5 привлекалась к уголовной ответственности по факту подделки трудовой книжки на имя одного из клиентов общества. Никаких копий с оригиналов закладных он лицу 1 не предоставлял, поскольку не имеет каких-либо связей и возможностей в ФИО14 по 

<

адрес>. Он получал деньги от лица 1 только в рамках заключенного юридического договора. Другие денежные средства не получал(т. 29 л.д. 19-28).

Показаниями свидетеля ФИО78 от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым осенью 2015 года он познакомился с лицом 2. Обстоятельства их с ним знакомства не помнит. Лицо 2 рассказал о возможном дополнительном заработке, который состоял в следующем: необходимо было оформить ипотечный кредитный договор на покупку квартиры в ФИО38 в 

<

адрес>. После чего, квартира спустя некоторое время продается по выгодной цене. Далее, после продажи квартиры, полностью погашается ипотечный ФИО26 в ФИО38 на имя заемщика, при этом еще остаются денежные средства, часть из которых отдается заемщику в качестве вознаграждения. При этом, у него не возникло каких-либо сомнений в предложении лица 1, который был очень убедителен. От него ему стало известно, что тот работал в Воронежском кредитном союзе, на какой должности не пояснил, проживал в 

<

адрес> без семьи, в 

<

адрес> в районе Черемушки проживала его мать. Лицо 2 предложило ему оформить вышеуказанный ФИО26. Он отказался, поскольку у него была плохая кредитная история. При этом, он пообещал поговорить об этом со своими знакомыми. В начале 2016 года он работал вместе с ФИО51 в ЗАО «Теплохим», с которым познакомились на работе. После их знакомства они с ним поддерживали приятельские отношения. Зимой 2016 года, точную дату он не помнит, после окончания рабочего дня он рассказал ФИО51 о возможности получения дополнительного заработка. Последний пообещал подумать над его предложением. Об этом он сообщил лицу 2, который попросил дать номер телефона ФИО51, для того чтобы он мог сам позвонить, что он и сделал. Затем, в ходе их следующего телефонного разговора, лицо 2 сказало ему о том, что необходимо отсканировать и отправить документы на имяФИО51 ему на электронную почту. Они с ФИО206 прибыли в один из торговых павильонов в 

<

адрес>, в котором были отсканированы документы на имя последнего. Что это были за документы, не помнит. Спустя одну-две недели в феврале 2016 года ему вновь позвонило лицо 2 и попросило его привезти ФИО51 и жену последнего в 

<

адрес> для оформления ФИО26. В феврале 2016 года, точную дату не помнит, он отвез самого ФИО51 и его жену из 

<

адрес> в 

<

адрес> на своей машине. Оттуда все вместе поехали в отделение ПАО «ФИО4 РФ», точный адрес которого не помнит, расположенного в центре города. После того, как они подъехали к данному отделению лицо 2 позвонило кому-то по сотовому телефону. Затем, лицо 2 сказало ФИО206 и его жене, что можно выходить из машины и идти к ФИО38. Возле ФИО38 он увидел двух незнакомых ему парней. Он остался в машине ожидать ФИО206 и его жену. При этом, лицо 2 сидело вместе с ним в машине. Спустя некоторое время ФИО206 и его жена вместе с лицами 1 и 2 вышли из ФИО38. лицо 2 дал ему 4000 рублей за то, что он привез семью ФИО206 в 

<

адрес> и на обратную дорогу в 

<

адрес>. Спустя несколько дней ему на сотовый телефон позвонило лицо 2, который сказал о том, что жена ФИО51 должна составить письменное согласие на покупку квартиры у нотариуса и деньги перешлет ему на его банковскую карту по его номеру сотового телефона. В этот же, день лицо 2 перевело ему на его банковскую карту ПАО «ФИО4 РФ» № денежные средства в размере 2 000 рублей. При личной встрече он сообщил ФИО51 о том, что необходимо оформить документ у нотариуса в виде согласия жены на покупку им квартиры и отдал ему 2000 рублей. Спустя неделю, точную дату не помнит, ему вновь на его сотовый телефон позвонило лицо 2, которое сказало о том, что необходимо на следующий день привезти в 

<

адрес> ФИО51 На следующий день они в утреннее время встретились с ФИО51 в 

<

адрес> и поехали на его машине в 

<

адрес>. Сначала они приехали по месту жительства лица 2, а впоследствии вместе приехали в то же отделение ПАО «ФИО4 РФ». Подъехав к отделению ПАО «ФИО4 РФ», ФИО206 вышел из его машины, и направился в ФИО38. Спустя некоторое время ФИО51 вышел из ФИО38 и сел в машину, лицо 2 сказало ему ехать следом. Вместе они приехали к зданию ФИО14 по 

<

адрес>, он припарковался на территории, прилегающей к зданию ФИО14, и стал ожидать. Вместе с ФИО51 в здание ФИО14 по 

<

адрес> заходило лицо 2. Спустя пару часов, ФИО51 вышел из здания ФИО14 по 

<

адрес>, сел в машину лица 2. Он поехал за ними следом. Они приехали к отделению ВТБ № (ПАО), адрес расположения данного отделения ФИО38, не помнит, припарковался и стал ожидать. С кем точно заходил ФИО206 в данный ФИО38, не помнит. В тот день лицо 2 дало ему 4000 рублей за дорогу и они поехали с ФИО206 в 

<

адрес>. Спустя несколько дней ему на сотовый телефон позвонило лицо 2, который в очередной раз попросил привезти не только ФИО206 и жену ФИО206 в 

<

адрес>, но еще одного парня, которого звали Миша «Веселый». Лицо 2 прислало номер телефонного неизвестного ему мужчины, которому он позвонил. В ходе разговора с Михаилом, они договорились с ним встретиться возле стоянки у магазина в районе Черемушки 

<

адрес>. На следующий день он сначала забрал ФИО51 и его жену, а затем Михаила по прозвищу «Веселый». Данного мужчину он видел впервые и больше до настоящего момента его не встречал. По дороге Михаил все время молчал. Приехав в 

<

адрес> он созвонился с лицом 2, у которого спросил о том, куда ему необходимо доехать. Лицо 2 назвало адрес, который он забил в навигатор. Он припарковался на 

<

адрес>, после чего они все вместе прошли к зданию, которое располагалось по Московскому проспекту 

<

адрес>. При этом на расстоянии примерно 50 метров от места парковки его автомобиля, он увидел как ФИО51, его жену и Михаила, который с ними приехал, встретили лица 1 и 3. Лицо 2 приехал на своем автомобиле. Спустя некоторое, они вышли из здания. В этот день лицо 2 ему не дал денежные средства за дорогу, сказав, что денег нет и он их переведет ему позже. Они вчетвером уехали в 

<

адрес>. Лицо 2 не перевело деньги за дорогу и впоследствии. ФИО51 при личных встречах с ним также говорил о том, что лицо 2 пропало и не заплатило вознаграждение за оформленные на его имя ипотечные ФИО26 (т. 4 л.д. 14-22, 26-28).

Показаниями свидетеля ФИО53 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым знакомы ФИО51 и ФИО7 с 2016 года, а также ему знакомо лицо 2 с детства, которое предложило ему заняться перепродажей квартир в 

<

адрес>. Поскольку лицо 2 было ему знакомо, он ему доверял, поэтому не мог заподозрить, что он чем-то занимается незаконным. Лицо 2 занималось непосредственно организацией, с ним работал мужчина, данные которого он не знает. ФИО51 и ФИО7 так же как и он ничего не знали. Его помощь заключалась в том, что он приезжал в МФЦ, ставил подпись и уезжал. При этом ему обещали денежное вознаграждение. Но ему никто не оплатил, но он участвовал в сделках два раза. Кто присутствовал на данных сделках он не помнит, поскольку это было давно. Адреса квартир он назвать не может, не помнит. Он не мог заподозрить, что они занимаются преступной деятельностью, поскольку со стороны все выглядело законно. Покупатели сами смотрели квартиры и документы. Только после этих условий сделка подписывалась. Он никогда не присутствовал при осмотре квартир и документов. Никто из покупателей квартир ему не был знаком. О том, что квартиры были в залоге у ФИО38 ему не было известно. ФИО78, лица 1 и 3 ему не знакомы (т. 5 л.д. 98-102).

Показаниями свидетеля ФИО93 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в период с 2015 по 2017 года часть ее дома, расположенного по адресу: 

<

адрес>, снимало лицо 2, который пояснил ей о том, что родом из 

<

адрес> и доучивается в Политехническом институте, о своей работе ничего не говорил. К нему приходили разные люди, кто они, не знает. Он остался ей должен сумму денежных средств, которую так и не отдал (т. 5 л.д. 62-63).

Показаниями свидетеля ФИО94 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в его собственности имеется квартира, расположенная по адресу: 

<

адрес>.В период времени с 2016 по 2017 годы данная квартира сдавалась лицу 1 по договору найма жилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ. При этом, один раз в месяц он посещал квартиру для проверки счетчиков. Лицо 1 оплачивало съем квартиры наличными денежными средствами. При посещении квартиры он видел в ней компьютер с принтером(т. 47 л.д. 158-161).

Показаниями свидетеля ФИО109 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в период с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время он является генеральным директором ООО «Стил ИмпЭкс», которое является коммерческой организацией, основной вид деятельности: торговля оптовая черными металлами в первичных формах. На основании решения № от ДД.ММ.ГГГГ единственного учредителя ООО «Стил ИмпЭкс» ФИО110 срок его полномочий в качестве генерального директора общества продлен на три года, то есть по ДД.ММ.ГГГГ включительно. ООО «Стил ИмпЭкс» зарегистрировано в качестве юридического лица МИФНС № по 

<

адрес>, в период с ДД.ММ.ГГГГ состоит на налоговом учете в ИФНС по 

<

адрес>. Фактическим и юридическим адресом нахождения Общества является: 

<

адрес>, Спортивная набережная, 

<

адрес>, нежилое встроенное помещение, офис 11. В период ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время ФИО51 в ООО «Стил ИмпЭкс» трудоустроен не был, заработная плата не начислялась и не выплачивалась, документы о трудоустройстве и выплате заработной платы не изготавливались и не выдавались, с последним не знаком (т. 23 л.д. 152-198).

Показаниями свидетеля ФИО95 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым абонентский номер сотового телефона № он никогда не оформлял. ФИО53 и лицо 2 ему не знакомы, отношения с ними никогда не имел (т. 5 л.д. 130-134).

Помимо показаний потерпевших и свидетелей, вина ФИО2 в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (по преступлению в отношенииПАО ФИО4 и ФИО54) подтверждается и совокупностью исследованных в судебном заседании письменных материалов уголовного дела.

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у обвиняемой ФИО2 получены экспериментальные образцы почерка и подписи (т. 46 л.д. 152-158, 161-163).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицом 1 и ФИО2, который по своему содержанию аналогичен показаниям свидетеля лица 1(т. 50 л.д. 197-206).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицом 3 и ФИО2, который по своему содержанию аналогичен показаниям свидетеля лица 3. Он слышал, как ФИО205 покупателям, заемщикам представлялась Екатериной (т. 50 л.д. 237-247).

Протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО51 опознал ФИО205 (ФИО5) О.В. Последнюю он видел в 2016 году в здании ПАО ФИО4 при оформлении ипотечного ФИО26 на его имя. ФИО2 присутствовала в данном ФИО38 вместе с лицом 1. ФИО205 помогала подписывать договор купли-продажи владельцу квартиры, которую он ему продавал. С ним ФИО205 не общалась (т. 50 л.д. 193-196).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Головном отделении Центрально-Черноземного ФИО38 ПАО «ФИО4 РФ» изъято кредитное досье на имя ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 24 л.д. 182-185).

Вещественными доказательствами: кредитным досье на имя ФИО51от ДД.ММ.ГГГГ, которое составляют: трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ, справки о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ФИО51 якобы работал менеджером по продажам в ООО «Стил ИмпЭкс», где его среднемесячный доход за 12 месяцев 2015 года составлял от 33 800 руб. 00 коп. до44 139 руб. 82 коп.; анкеты для получения «жилищного ФИО26» от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО51 (заемщика) и его жены ФИО7 (созаемщика), в которых указаны несоответствующие действительности сведения о ФИО51 и ФИО7: месте работы, месте жительства, и абонентских номеров сотовых телефонов, находящихся в их пользовании; дополнительной информацию к заявлению-анкете для получения жилищного ФИО26 от ДД.ММ.ГГГГ, в которых от имени высказано намерение получить в ПАО ФИО4 ФИО26 под залог недвижимого имущества в размере 1 936 000 руб. 00 коп. сроком на 300 месяцев в целях приобретения в собственность готового жилья. По условиям кредитного договора № (индивидуальные условия кредитования)от ДД.ММ.ГГГГ, ПАО ФИО4 обязалось предоставить ФИО51 и ФИО7 в счет оплаты части стоимости квартиры по адресу: 

<

адрес>, бульвар Олимпийский,

<

адрес> произведенных в ней неотделимых улучшений жилищных условий ФИО26 в сумме 1 936 000 руб. 00 коп. под 13,648% годовых на срок до ДД.ММ.ГГГГ путем перевода указанной суммы на счет заемщика ФИО51 №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Центрально-Черноземного ФИО38 ПАО ФИО4 по адресу: 

<

адрес> «Б». Среди иных документов имеются: предварительный договор купли-продажи квартиры и договор купли-продажи квартиры, по условиям которых общая стоимость вышеуказанной квартиры без учета стоимости произведенных в ней неотделимых улучшений жилищных условий в размере 817 260 руб. 00 коп., составила 1 604 740 руб. 00 коп.; ФИО51 передал ФИО52 в качестве первоначального взноса и оплаты стоимости части неотделимых улучшений в квартире наличные денежные средства в сумме 486 000 руб.00 коп., предоставленные на указанные цели лицом 1 (т. 25 л.д. 137-151).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрено кредитное досье на имя ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ, которое ДД.ММ.ГГГГ признано и приобщено делу в качестве вещественного доказательства(т. 25 л.д. 123-136, 137-151).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Центральном районном суде 

<

адрес> изъята закладая ПАО ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ на имяФИО51, оформленная по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на объект недвижимости, расположенный по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес> (т. 5 л.д. 12-17).

Вещественными доказательствами - закладой ПАО ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО51, оформленная по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на объект недвижимости, расположенный по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар,

<

адрес>. Сведения о погашении ипотечного ФИО26 № (индивидуальные условия кредитования) от ДД.ММ.ГГГГ отсутствуют. Залогодателем значатся ФИО51 и ФИО96 (т. 5 л.д. 30-33).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрена закладая ПАО ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО51, оформленная по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на объект недвижимости, расположенный по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, которая ДД.ММ.ГГГГ признана и приобщена к делу в качестве вещественного доказательства(т. 5 л.д. 18-29, 30-33).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ФИО14 Федеральной Государственной службы регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес> изъяты дела правоустанавливающих документов объекта недвижимости: 36:34:0602001:14082, расположенного по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес> (т. 31 л.д. 79-82).

Вещественными доказательствами - делом правоустанавливающих документов на объект недвижимости №, расположенный по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес> (тома №, 2, 3, 4, 5), согласно которым ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, в ЕГРН сведений о государственной регистрации права собственности ФИО51 на указанную квартиру за № и ипотеки на нее в силу закона за №. Основанием для этого послужили закладная от ДД.ММ.ГГГГ, договор купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный актот ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> внесены в ЕГРН сведения о погашении регистрационной записи об ипотеке в связи с прекращением ипотеки на указанную квартиру. Основанием для этого послужили закладнаяот ДД.ММ.ГГГГ с отметкой владельца закладной ПАО ФИО4 об исполненииФИО51 и ФИО7 обеспеченного ипотекой обязательства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в полном объеме и справка залогодержателяот ДД.ММ.ГГГГ аналогичного содержания. ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> зарегистрированы права собственности ФИО53 на указанную квартиру, о чем ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРН сделана соответствующая запись за№. Основанием для этого послужили договор купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ (т. 31 л.д. 137-151).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрены дела правоустанавливающих документов объекта недвижимости №, расположенного по адресу: 

<

адрес>, бульвар Олимпийский,

<

адрес>, которые ДД.ММ.ГГГГ признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств (т. 31 л.д. 123-136, 137-151).

Вещественными доказательствами - оптическим диском белого цвета CD-R с находящиеся на нем информаций в виде выписки движения денежных средств по расчетному счету ФИО51 №, открытому в ПАО ФИО4 РФ ДД.ММ.ГГГГ. В выписке отражены за ДД.ММ.ГГГГ поступления кредитных денежных средств в сумме 1 936 000 рублей и их снятие со счета наличными; зачисления с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 486 650 рублей 00 копеек в качестве частичного погашения ФИО26, выданного ФИО38 ФИО97, посредством безналичного перевода КИВИ ФИО38 и перевода со счета банковской карты ВТБ 24 (ПАО) №, открытой на имя ФИО76, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>(т. 3 л.д. 235-239).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрен вышеуказанный оптический диск, который ДД.ММ.ГГГГ признан и приобщен к делу в качестве вещественного доказательства (т. 3 л.д. 184-234, 235-238).

Вещественными доказательствами - выпиской движения денежных средств по банковской карте ПАО «ФИО4 РФ» №, открытой на имяФИО78 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ в 21 час 01 минуту13 секунд посредством АТМ 152355 в 

<

адрес> был совершен перевод денежных средств в размере 2000 рублей на банковскую карту № ФИО78 (т. 4 л.д. 38-40, 34-37).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрена вышеуказанная выписка, которая ДД.ММ.ГГГГ признана и приобщена к делу в качестве вещественного доказательства (т. 4 л.д. 30-33, 34-37).

Вещественными доказательствами - выпиской движения денежных средств по счету № банковской карты ФИО38 ВТБ 24 (ПАО)№, выданной ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО76, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в которой отражен перевод денежных средств с данного счета на счет №, открытый в ПАО ФИО4 на имя ФИО51(т. 17 л.д. 151-163, 138-144).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрена выписка движения денежных средств по счету№ банковской карты ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) № на имя ФИО76, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которая ДД.ММ.ГГГГ признана и приобщена к делу в качестве вещественного доказательства (т. 17 л.д. 119-137, 138-144).

Протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО51 опознал среди предъявленных ему лиц для опознания лицо 3, как Романа, который содействовал ему в получении ипотечных ФИО26 (т. 5 л.д. 34-37).

Протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО51 опознал среди предъявленных ему лиц для опознания лицо 1, как ФИО34, который содействовал ему в получении ипотечных ФИО26 (т. 5 л.д. 41-44).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому лицо 1 по предъявленным ему трем фотографиям опознал ФИО5, как соучастницу преступлений (т. 29 л.д. 82-85).

Протоколом проверки показаний на месте с участием ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО51 указал на частный 

<

адрес>, где проживал лицо 2. У отделения ПАО «ФИО4 РФ», расположенного по адресу: 

<

адрес> «Б», ФИО51 указал место парковки автомобиля марки «Ниссан», где увидел впервые мужчин, которых звали Роман и ФИО34; Роман в салоне данной машины передал ему пакет документов, которые впоследствии он передал ФИО14 ФИО38 при оформлении ипотечного кредитного договора на квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар,

<

адрес>. ФИО51 указал на место вблизи 

<

адрес>, где из бардачка припаркованного автомобиля лицо 2 по указанию последнего взял 5000 рублей (т. 4 л.д. 1-13).

Протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ с участием ФИО54, согласно которому установлено место подписания документов по купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, и место передачи ФИО54 денежных средств, которые происходили в кабинете № агентства недвижимости «СКИФ» ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес> (т. 4 л.д. 202-212).

Протоколом проверки показания на месте от ДД.ММ.ГГГГ с участием лица 1, согласно которому последний указал на 

<

адрес>, в которой с помощью компьютера с многофункциональным устройством в виде сканера, принтера, ксерокса изготавливались поддельные документы на заемщиков, а именно: справки о заработной плате, копии трудовых книжек; составлялись заявления-анкеты на получение ипотечных ФИО26 посредством тех же технических средств. Совместно с лицом 3 он изготавливал поддельные закладные. В этой же квартире хранились все банковские документы, которые забирались у заемщиков, их банковские карты, все поддельные документы на имена заемщиков и документы о праве собственности на квартиры, ключи от оформленных по ипотечных кредитным договорам квартир, поддельные печати, сим-карты разных операторов сотовой связи, зарегистрированные на неизвестных ему лиц, которые приобретались специально для пользования при совершении преступлений. Все документы были им затем уничтожены уже после того как на заемщика ФИО15 был оформлен последний ипотечный ФИО26 в конце марта 2017 года. Компьютер с МФУ был им выброшен в мусорный контейнер на 

<

адрес>. Мусорный контейнер показать не может, поскольку место его расположения уже не помнит. С квартиры он съехал осенью 2017 года, точную дату не помнит. Данные собственника этой съемной квартиры, не помнит (т. 29 л.д. 86-98).

Протоколом очной ставки между ФИО51 и ФИО78от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой последний заявил, что, если бы изначально знал о том, что действия лица 2 носят противозаконный характер, никогда бы не дал ему номер телефона ФИО51 (т. 4 л.д. 43-47).

Протоколом очной ставки между ФИО51 и лицом 3 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО51 показал о том, что первоначально ему предложил оформить ипотечный кредитный договор на свое имя лицо 2. Содействие в этом ему оказывал, в том числе лицо 3, которому он передал оформленные в ФИО38 при получении ипотечного ФИО26 банковские документы и от которого получил закладную для снятия обременения с квартиры. Он думал, что закладная является настоящей, не знал о том, что она являлась поддельной. В свою очередь, лицо 3 заявил, что для него ФИО51 был очередным клиентом. Какие тот ему передавал документы возле ФИО38, не помнит. Он забирал у ФИО51 банковские документы и отвез их затем в офис, но кому именно он их отдал, не помнит. Все документы он получал в офисе для передачи кому-либо(т. 5 л.д. 45-50).

Протоколом очной ставки между ФИО51 и лицом 2 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО51 показал, что именно лицо 2 предложил ему оформить ипотечный кредитный договор на свое имя, обещая, что данный ФИО26 за него будет выплачен, квартира затем продастся по выгодной цене и он получит вознаграждение в размере 100 000 рублей. По просьбе лица 2 он отправил копии личных документов: паспорт гражданина РФ, СНИЛС и другие. Он лично не подавал заявления-анкеты на оформление ипотечного кредитного договора в ФИО38. Ему звонки от ФИО14 ФИО38 не поступали. О том, что на его имя был ФИО38 одобрил заключение ипотечного ФИО26, он узнал от лица 2. В квартире, оформленной по ипотечному ФИО26, он никогда не был, ключей от квартиры у него не было. Закладную для снятия обременения с квартиры он подавал в МФЦ, данную закладную он получил от лица 3. О том, что необходимо приехать вг. Воронеж для подачи закладной в МФЦ, ему сообщал лицо 2 по телефону. Со слов лица 2 за него по ипотечному ФИО26 вносились платежи лицами 1 и 3. В свою очередь, лицо 2 от дачи показаний отказался в соответствии со ст. 51 Конституции РФ(т. 5 л.д. 51-58).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицами 1 и 3, который по своему содержанию аналогичен показаниям свидетеля лица 1. В свою очередь, лицо 3 отказался от дачи показаний в соответствии со ст. 51 Конституции РФ (т. 29 л.д. 46-54).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицами 1 и 2, который по своему содержанию аналогичен показаниям свидетеля лица 1. В свою очередь, лицо 2 не подтвердил показания лица 1, отрицая свою причастность к совершению преступлений, упомянутых последним (т. 29 л.д. 1-8).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицом 1 и ФИО74, согласно которому лицо 1 показал о том, что ФИО74 за денежное вознаграждение предоставлял ему копии подлинных закладных которые хранились в ФИО14 по 

<

адрес>, с которых он впоследствии изготавливал поддельные закладные с отметкой о погашении ФИО26. Где ФИО74 брал эти копии и через кого, не знает. В свою очередь, ФИО74 данные показания отрицает(т. 29 л.д. 32-40).

Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе обыска в жилище лица 3 предметов и документов, имеющих отношение к расследуемому уголовному делу, не обнаружено и не изъято (т. 25 л.д. 163-167).

Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе обыска в жилище ФИО51 ничего не обнаружено и не изъято (т. 24 л.д. 81-84).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФИО51 получены экспериментальные образцы почерка и подписей (т. 34 л.д. 228-245).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФИО39 Г.И. получены экспериментальные образцы почерка и подписей (т. 34 л.д. 35-45).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФИО92 получены экспериментальные образцы почерка и подписей (т. 34 л.д. 151-166).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФИО109 получены экспериментальные образцы почерка и подписей (т. 33 л.д. 140-148).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя потерпевшего ПАО «ФИО4 РФ» ФИО70 получены экспериментальные образцы оттисков круглой мастичной печати «ФИО4 Головное отделение по 

<

адрес>. ФИО22 Публично-акционерного общества ФИО4 Центрально-Черноземный ФИО38 

<

адрес>. Публично-Акционерное общество ФИО4 25. Москва» (т. 33 л.д. 52-59).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФИО14 Федеральной государственной службы кадастра и картографии по 

<

адрес> ФИО86 получены экспериментальные образцы оттисков круглой мастичной печати «Министерство экономического развития Российской Федерации. Федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес> * ОГРН 

<

***> *41*» (т. 33 л.д. 111-127).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФИО109 получены экспериментальные образцы оттисков круглой мастичной печати ООО «Стил ИмпЭкс» (т. 33 л.д. 40-46).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого подпись от имени ФИО39 Г.И., изображение которой расположено в копии письмаот ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО51 слева от слов «ФИО6», выполнена не самой ФИО6, а другим лицом с подражанием какой-то подлинной подписи ФИО39 Г.И. (т. 36 л.д. 11-14).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого подпись от имени ФИО109, изображение которой расположено в копии экземпляра трудового договора без номера от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Стил ИмпЭкс» и ФИО51 на 3-м листе в графе «Работодатель», выполнена не ФИО109, а другим лицом с подражанием какой-то подлинной подписи. Подпись от имениФИО51, изображение которой расположено в копии экземпляра трудового договора без номера от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Стил ИмпЭкс» и ФИО51 на 3-м листе в графе «Работодатель», выполнена не самим ФИО51, а другим лицом с подражанием какой-то подлинной подписи (т. 36 л.д. 31-34).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого исследуемая подпись от имени ФИО39 Г.И. в закладной ПАО «ФИО4 РФ»от ДД.ММ.ГГГГ в графе «подпись», расположенной после записи «обязательство передПАО ФИО4 обеспеченное ипотекой по кредитному договору №от ДД.ММ.ГГГГ исполнено в полном объеме» выполнена не ФИО39 Г.И., экспериментальные образцы подписи которой представлены на экспертизу, а другим лицом. Исследуемый рукописный текст в закладной ПАО «ФИО4 РФ» от ДД.ММ.ГГГГ в графах: «обязательство перед ПАО ФИО4 обеспеченное ипотекой по кредитному договору» и «действующий на основании довер.» выполнены не ФИО39 Г.И., экспериментальные образцы почерка которой представлены на экспертизу, а другим лицом. Исследуемая подпись от имени ФИО7 в графах «ФИО7», «подпись», выполнены не ФИО7, экспериментальные образцы подписей которой представлены на экспертизу, а другим лицом. Исследуемая подписьот имени ФИО92 в закладной ПАО «ФИО4 РФ» от ДД.ММ.ГГГГ в графах «государственный регистратор» выполнена не ФИО92, экспериментальные образцы подписей которой представлены на экспертизу, а другим лицом. Исследуемый рукописный текст в закладной ПАО «ФИО4 РФ» от ДД.ММ.ГГГГ в графах: «номер государственной регистрации права собственности», «дата государственной регистрации права собственности», «номер государственной регистрации ипотеки Предмета залога, указанного в п. 5 «а» Закладной», «дата государственной регистрации ипотеки предмета залога, указанного в п. 5 «а» Закладной», «место государственной регистрации прав(в том числе ипотеки), «дата выдачи ипотеки», «прошито и пронумеровано», выполнен не ФИО92, экспериментальные образцы почерка которой представлены на экспертизу, а другим лицом (т. 36 л.д. 74-79).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого исследуемые оттиски печати «ФИО4 Головное отделение по 

<

адрес>. ФИО22 Публично-Акционерного общества ФИО4 Центрально-Черноземный ФИО38 

<

адрес>. Публично-Акционерное общество ФИО4 25. Москва», «Министерство экономического развития Российской Федерации. Федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес> * ОГРН 

<

***> *41*», и штампа: «ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес>», расположенные в представленных документах нанесены формами высокой печати. Оттиск печати с надписью: «ФИО4 Головное отделение по 

<

адрес>. ФИО22 Публично-акционерного общества ФИО4 Центрально-Черноземный ФИО38 

<

адрес>. Публично-Акционерное общество ФИО4 25. Москва» в представленной на экспертизу закладной ПАО «ФИО4 РФ» от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО51 нанесен не высокой формой печати, экспериментальные образцы оттиска которого представлены на экспертизу. Оттиск печати «Министерство экономического развития Российской Федерации. Федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес> *ОГРН 

<

***> *41*» в представленной на экспертизу закладной ПАО «ФИО4 РФ» от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО51 нанесен не высокой формой печати, экспериментальные образцы оттиска которого представлены на экспертизу. Оттиск штампа «ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес>» в представленной на экспертизу закладной ПАО «ФИО4 РФ» от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО51 нанесен не штампом, экспериментальные образцы оттиска которого представлены на экспертизу (т. 36 л.д. 96-100).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого в копии информационного письма на имя ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ имеется отпечатанное электрографическим способом изображение оттиска печати «Головное отделение по 

<

адрес>» ФИО22 Публично-акционерного общества «ФИО4» Центрально-Черноземного ФИО38 

<

адрес>». Оттиск печати «Головное отделение по 

<

адрес> ФИО22 Публично-акционерного общества «ФИО4» Центрально-Черноземного ФИО38 

<

адрес>, изображение которого имеется в копии информационного письма на имя ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ, нанесен не печатью, оттиски - образцы которой представлены для сравнения (т. 36 л.д. 51-57).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого оттиски простой круглой печати ООО «Стил ИмпЭкс», расположенные в копии трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между директором ООО «Стил ИмпЭкс» ФИО109 и ФИО51, в справке по форме 2-НДФЛ за 2015 год №от ДД.ММ.ГГГГ, нанесены формой высокой печати. Данные оттиски нанесены не печатью ООО «Стил ИмпЭкс», экспериментальные образцы - оттиски которого представлены на экспертизу (т. 36 л.д. 117-120).

Заявлением заместителя Председателя - Управляющего Головным отделением по 

<

адрес> Центрально-Черноземного ФИО38 ФИО98 от ДД.ММ.ГГГГ, в котором сообщается о том, что ЦЧБ ПАО ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ был заключен сФИО51 кредитный договор №, по условиям которого, последнему предоставлен ипотечный ФИО26 в размере 1 936 000 рублей, сроком на 300 месяцев, с целевым назначением на покупку однокомнатной 

<

адрес> по бульвару Олимпийский 

<

адрес>. В качестве залогового обеспечения заемщиком ФИО51 была предоставлена ФИО38 приобретаемая им квартира по вышеуказанному адресу. Кредитный договор со стороны заемщика ФИО51 не исполнен. Установлено, что приобретенная ФИО51 за счет кредитной ссуды ФИО38 квартира, была им продана ФИО53 по договору купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, а с ДД.ММ.ГГГГ ее собственником является ФИО54 ФИО38, являющийся залогодержателем по указанному кредитному договору, согласия ФИО51 на реализацию, находящуюся в залоге у ФИО38 квартиры, не давал. Таким образом, имеются основания полагать, что ФИО51 продал находящуюся в залоге у ФИО38 квартиру путем предоставления в регистрирующие органы фальсифицированные документы. Такими документами являются: письмо от имени ФИО38, подписанное ФИО14 ФИО38, закладная от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой и подписью руководителя центра ипотечного кредитования, печатью ФИО38 об отсутствии задолженности. ФИО38 усматривает в описанных действиях мошенничество в особо крупном размере (т. 2 л.д. 61-62).

Положением о ФИО22 ПАО «ФИО4» - Центрально-Черноземном ФИО38 (Центрально-Черноземном ФИО38 ПАО ФИО4), свидетельство серии 77 №, свидетельство о постановке на учет ФИО24 организации в налоговом органе по месту ее нахождения, генеральная лицензия на осуществление банковских операций, УставПАО ФИО4, согласно которым ПАО ФИО4 зарегистрировано Центральным ФИО38 Российской Федерации ДД.ММ.ГГГГ №; с ДД.ММ.ГГГГ находится на налоговом учете в ИФНС № по 

<

адрес>; ПАО ФИО4 имеет право на осуществление банковских операций; учредителем ФИО38 является ФИО38 ФИО27; ФИО38 входит в банковскую систему РФ; местонахождение ФИО38 - 

<

адрес>, ул. ФИО207, 

<

адрес>; ФИО22 не является юридическим лицом; ФИО22 является обособленным подразделением ФИО38; местонахождение ФИО22: 

<

адрес> (т. 3 л.д. 51-78).

Альбомом продуктов по жилищному кредитованию, предоставляемыхПАО ФИО4 физическим лицам, утвержденный Распоряжением ПАО Сбербанкот ДД.ММ.ГГГГ №-Р, содержит перечень, условия и параметры кредитных продуктов по жилищному кредитованию, предоставляемых ПАО ФИО4 и его ФИО22 физическим лицам. В стандартную линейку входит, в том числе «Приобретение готового жилья» (т. 32 л.д. 124-260).

Сведениями из ФИО22 ФГБУ «ФКП ФИО41» по 

<

адрес>, согласно которым в 

<

адрес> прием документов на государственную регистрацию прав специалиста ФИО22 осуществлялся: до ДД.ММ.ГГГГ в 3-х офисах приема-выдачи документов, расположенных по адресам: 

<

адрес>, пер. Гвардейский, 

<

адрес>; 

<

адрес>; 

<

адрес>б; с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в 2-х офисах приема-выдачи документов, расположенных по адресам: 

<

адрес>. Предоставить информацию о том, в каком именно офисе ФИО14 ФИО22 принимали документы, указанные в запросе, не представляется возможным (т. 47 л.д. 215-218).

Сведениями из ФИО14 по 

<

адрес>, согласно которым при изучении реестрового дела на квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, установлено, что погашение регистрационных записей об ипотеке на вышеуказанный объект недвижимого имущества было осуществлено на основании заявления залогодателя с одновременным предоставлением закладной, содержащей отметку владельца закладной об исполнении обеспеченного ипотекой обязательства в полном объеме. Также в реестровом деле находится письмо залогодержателя (ПАО ФИО4) о погашении ФИО26 в полном объеме залогодателем. Таким образом, запись об ипотеке на вышеуказанный объект недвижимого имущества была погашена в соответствии с требованиями действующего законодательства. В дальнейшем были осуществлены переходы прав на обозначенную квартиру на основании гражданско-правовых сделок. В связи с тем, что причин, препятствующих проведению государственной регистрации перехода прав на данный объект не было установлено, в Единый государственный реестр недвижимости была внесена соответствующая запись (т. 2 л.д. 191-193).

Справкой из ФИО14 по 

<

адрес> от 13.10.2023№-ЕП/23, согласно которой правовую экспертизу представленных на государственную регистрацию права (перехода права) собственности документов в отношении: квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, кадастровый №, документов, принятых ДД.ММ.ГГГГ, при принятии решения о государственной регистрации права собственности ФИО51 запись в ЕГРН от 16.02.2016№ проводила государственный регистраторФИО92; документов, принятых ДД.ММ.ГГГГ при принятии решения о государственной регистрации права собственности ФИО54 запись в ЕГРНот ДД.ММ.ГГГГ № проводила государственный регистратор ФИО99; документов, принятых ДД.ММ.ГГГГ при принятии решения о государственной регистрации права собственности ФИО53 запись в ЕГРН от 05.04.2016№ проводила государственный регистратор ФИО100 (т. 50 л.д. 61-64).

Справкой ФИО22 ППК «Роскадастр» по 

<

адрес> от 23.10.2023№, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ документы для государственной регистрации права собственности на квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, с кадастровым номером 36:34:0602001:14082 приняты ФИО101, инженером 2 категории межрайонного отдела ФИО22 ФГБУ ФКП «ФИО41» по 

<

адрес> (т. 50 л.д. 65-66).

Справкой ФИО22 ППК «Роскадастр» по 

<

адрес> от 23.10.2023№, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ документы для государственной регистрации права собственности на квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, с кадастровым номером 36:34:0602001:14082 приняты ФИО102, ведущим инженером межрайонного отдела ФИО22 ФГБУ ФКП «ФИО41» по 

<

адрес> (т. 50 л.д. 67).

Сведениями из АУ ВО «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг», согласно которым в ФИО22 АУ «МФЦ» прием документов по услугам ФИО14 по 

<

адрес> осуществляется в программном комплексе приема и выдачи документов (ПК ПВД), административном ФГБУ «ФКП ФИО41». До августа 

<

***> года прием документов производился в программном комплексе ПК ПВД (версия 2). В связи с внедрением в ФИО27 Федеральной государственной информационной системы Единого государственного реестра недвижимости (ФГИС ЕГРН) с августа 

<

***> года прием документов начал осуществляться в ПК ПВД (версия 3). В настоящее время ПК ПВД (версия 2) недоступен для использования. Собранные персональные данные по достижению цели использования подлежат уничтожению для недопущения несанкционированного доступа к ним. В связи, с изложенным предоставить сведения за 2015, 2016 и 2017 годы о том, где и кто принял документы для государственной регистрации снятия обременений по закладным не представляется возможным(т. 47 л.д. 202, т. 50 л.д. 77).

Сведениями из Единого государственного реестра недвижимости о переходе прав на объект недвижимости с кадастровым номером 36:34:0602001:14082, расположенный по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, согласно которым право собственности на данный объект недвижимости зарегистрировано: ДД.ММ.ГГГГ - за ФИО52, ДД.ММ.ГГГГ - за ФИО51 на основании договора купли-продажи квартиры, ДД.ММ.ГГГГ - за ФИО75 на основании договора купли-продажи квартиры, ДД.ММ.ГГГГ - за ФИО54 на основании договора купли-продажи квартиры (т. 4 л.д. 165-167).

Сведениями из Центрально-Черноземного ФИО38 ПАО ФИО4, согласно которым в случае обращения клиента в ФИО38 с заявлением о выдаче закладной на имущество в связи с полным погашением кредитной задолженности по кредитному договору, такие заявления и результат их рассмотрения хранятся в кредитных досье. Кредитные досье в отношении ФИО51 и ФИО10 были изъяты в рамках уголовного дела № ДД.ММ.ГГГГ. В случае отсутствия указанных документов в кредитных досье, имеется основание полагать, что клиенты с такими заявлениями в ФИО38 не обращались (т. 48 л.д. 2).

Справкой ПАО ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0307403128, в которой содержится информация в отношении ФИО51 и ФИО103; сообщается об отсутствии заявлений клиентов о выдаче закладных на квартиры; документы в архив не передавались. ФИО26 со стороны обоих погашались нерегулярно. Последний раз ФИО10 погашал ФИО26 ДД.ММ.ГГГГ при просрочке в 60 дней, окончательно перестал платить с ДД.ММ.ГГГГ. Последний раз ФИО51 погашал ФИО26 ДД.ММ.ГГГГ при просрочке 1 день, окончательно перестал платить с ДД.ММ.ГГГГ (т. 50 л.д. 31-37).

Решением Борисоглебского городского суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, которым исковые требования ПАО «ФИО4» удовлетворены. Взысканы в солидарном порядке с ФИО51 и ФИО7 в пользу ПАО «ФИО4»: сумма задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 2 103 845 руб. 48 коп., 24 719 руб. 23 коп. в возмещение госпошлины, оплаченной при подаче иска, а всего 2 128 564 руб. 71 коп.; расторгнут кредитный договор №от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФИО38 и ответчиками (т. 4 л.д. 70-72);

Решением Центрального районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ и апелляционным определением Воронежского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ, которыми исковые требования ПАО ФИО4 к ФИО51, ФИО7, ФИО53, ФИО54 о признании недействительной (ничтожной) сделки на объект недвижимости по договору купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному междуФИО51 и ФИО53; признании недействительным погашения регистрационной записи об ипотеке на объект недвижимости - квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>; восстановлении права залога ФИО38 на указанную квартиру - оставлены без удовлетворения. Встречный иск удовлетворен частично. ФИО54 признана добросовестным покупателем квартиры. Данное решение ДД.ММ.ГГГГ вступило в законную силу (т. 4 л.д. 181-190).

Брачным договором 

<

адрес>8 от ДД.ММ.ГГГГ (дубликат), справкой нотариуса ФИО104 от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, свидетельством о расторжении бракаот ДД.ММ.ГГГГ, свидетельством о заключении брака от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которымФИО51 и ФИО7 были женаты в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно брачному договору, любая квартира или имущественные права, в том числе права требования на приобретение в собственность любой квартиры, которые предполагается приобрести в период брака супругов на имя ФИО51 на средства ипотечного ФИО26, предоставляемого ему ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) или иной кредитной организацией, по соглашению супругов, как в период совместного брака, так и в случае его расторжения, признается личной собственностью ФИО51, а обязательства по вышеуказанному ипотечному ФИО26 - его личным обязательством (т. 4 л.д. 63-67).

Сведениями из Центрально-Черноземного ФИО38 ПАО ФИО4, согласно которым штамп «Обязательство перед ПАО ФИО4…», предоставленный в запросе, уполномоченным подразделением ФИО38 не изготавливался, на учете не стоял, его изготовление и наличие не регламентировано ВНД ФИО38 (т. 48 л.д. 14-22).

Сведениями из ПАО «ВымпелКом» в 

<

адрес>, согласно которым абонентский номер сотового телефона №, указанный в заявлении-анкете для получения «жилищного ФИО26», находящемся в кредитном досье ПАО «ФИО4 РФ» на имя ФИО51, зарегистрирован на ФИО105, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, имеющего паспорт серии 4507 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД Алтуфьевский 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес> (т. 4 л.д. 80-81).

Сведениями из ПАО «ВымпелКом» в 

<

адрес>, согласно которым абонентский номер сотового телефона №, указанный в заявлении-анкете для получения «жилищного ФИО26», находящемся в кредитном досье ПАО «ФИО4 РФ» на имя ФИО7, зарегистрирован на ФИО106, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, имеющего паспорт серии № номер №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД 

<

адрес>, зарегистрированный по адресу: 

<

адрес> (т. 4 л.д. 89-90).

Сведениями из УВМ ГУ МВД ФИО27 по 

<

адрес>, согласно которым паспортные данные серии 4507 № выдан ДД.ММ.ГГГГ ОВД Алтуфьевский 

<

адрес> были задокументированы на установочные данные ФИО107, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (паспорт недействителен). Паспортные данные серии № номер № выдан ДД.ММ.ГГГГ ОВД 

<

адрес> за документированы на ФИО108, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (паспорт недействителен, смерть владельца)(т. 4 л.д. 93-94).

Сведениями из ПАО «ВымпелКом» в 

<

адрес>, согласно которым абонентский номер сотового телефона № (указан в заявлении от имениФИО53, поданном в ФИО14 по 

<

адрес> для регистрации объекта недвижимости, находящееся в деле правоустанавливающих документах) зарегистрирован на ФИО95 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт серии 2010 № выдан ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированный по адресу: 

<

адрес> (т. 5 л.д. 117-118).

Сведениями из ПАО «МТС», согласно которым абонентский номер сотового телефона № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ находился в пользовании лица 1, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес> (т. 3 л.д. 145).

Свидетельством серии 36 №, свидетельством серии 36 №, решением № единственного учредителя ООО «Стил ИмпЭкс» от ДД.ММ.ГГГГ, УставомООО «Стил ИмпЭкс», утвержденным решением № единственного учредителя общества от ДД.ММ.ГГГГ, выпиской из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ № ЮЭ№, договором№/В аренды нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ, актом сдачи-приемки нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ, правилами внутреннего распорядка по офисному зданию Воронеж, Спортивная набережная, 

<

адрес>, штатным расписанием № от ДД.ММ.ГГГГ, штатным расписанием № от ДД.ММ.ГГГГ, штатным расписанием № от ДД.ММ.ГГГГ, штатным расписанием № от ДД.ММ.ГГГГ, штатным расписанием № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым в ООО «Стил ИмпЭкс», ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, юридический адрес: 

<

адрес>, Спортивная набережная, 

<

адрес>, нежилое встроенное помещение офис 11, с ДД.ММ.ГГГГ генеральным директором общества являетсяФИО109, единственным участником - ФИО110 Основной вид деятельности ООО «Стил ИмпЭкс» является торговля оптовая черными металлами в первичных формах. Штате организации состояли в 2014 году 2 человека, в 2015 году - 3, в 2016 - 3, в 2017 г. - 3, в 

<

***> г. - 3 (т. 23 л.д. 158-198).

Сведениями из ЗАО «Теплохим», согласно которым ФИО51 работал в данной организации с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, у которого имелась трудовая книжка №. Справка по форме 2-НДФЛ на имя ФИО51 за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ была сформирована в программе предприятия (т. 3 л.д. 158-168).

Сведениями межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес>, согласно которым в 2015-2016 годах ФИО51 работал вЗАО «Теплохим», где его общая сумма дохода за 12 месяцев 2015 года составила125 910 руб. 18 коп. (т. 3 л.д. 172-179).

Сведениями Центрально-Черноземного ФИО38 ПАО ФИО4, согласно которым в 2016 году номер телефона 

<

***> указанный в информационном письме, составленном от имени ФИО39 Г.И. на имя ФИО51 о погашении ссудной задолженности перед ПАО «ФИО4 РФ», числился за ФИО22 №(

<

адрес>) (т. 4 л.д. 126).

Сведениями из Межрайонной ИФНС ФИО27 № по 

<

адрес>, согласно которым одним из участников и генеральным директоромООО «Компания ВКС» являлся лицо 1, местом регистрации которого являлось юридическим адресом ООО «Компания ВКС». Организация учреждена ДД.ММ.ГГГГ. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ лицо 1 являлся единственным участником данного общества. Заявленными видами экономической деятельности ООО «Компания ВКС» являлись: брокерская деятельность; прочая вспомогательная деятельность в сфере финансового посредничества; предоставление брокерских услуг по ипотечным операциям; консультирование по вопросам финансового посредничества (т. 29 л.д. 184-246).

Сведениями из Межрайонной ИФНС ФИО27 № по 

<

адрес>, согласно которым ООО «Воронежский Кредитный Союз», ИНН 

<

***>,ОГРН 

<

***> имело несколько расчетных счетов; налоговая отчетность не предоставлялась, сведения 2-НДФЛ в инспекцию не предоставлялись, сведения о движении денежных средств отсутствуют, декларации по НДС не поступали(т. 29 л.д. 249-250).

Карточкой учета транспортного средства, согласно которой, лицо 2 с ДД.ММ.ГГГГ являлся владельцем транспортного средства - КИА SPECTRA (FB2272), цвета алмазное серебро (белый), 2007 года выпуска, государственный регистрационный номерной знак

<

***> (т. 48 л.д. 79).

Карточкой учета транспортного средства, согласно которой, лицо 3 с ДД.ММ.ГГГГ являлся владельцем транспортного средства - НИССАН ТЕАНА 3.5 PREMIUM, 2007 года выпуска, серого цвета, государственный регистрационный номерной знак 

<

***>(т. 48 л.д. 80).

Записью акта о заключении брака № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 зарегистрировала брак с ФИО111 и сменила фамилию с ФИО5 на ФИО205 (свидетельство серии III-АГ №от ДД.ММ.ГГГГ) (т. 43 л.д. 182-183).

Записью акта о смерти № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой лицо 2 умер ДД.ММ.ГГГГ (т. 50 л.д. 25).

Выпиской из приговора Ленинского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которой лицо 1 признано виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159,ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159, ч. 4ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ и ему назначено наказание в виде лишения свободы сроком 5 лет 3 месяца с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима (т. 47 л.д. 42-43).

2. По преступлению в отношении ПАО ФИО4 и ФИО55

Показаниями представителя потерпевшего ФИО70 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым одним из структурных подразделений Центрально-Черноземного ФИО38 ПАО ФИО4 является центр ипотечного кредитования ВСП № отдела по работе с партнерами и ипотечного кредитования Головного отделения по 

<

адрес>, расположенный по адресу: 

<

адрес> «Б». Руководителем данного центра по состоянию на 2016 год являлась ФИО39 Г.И. ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «ФИО4» в лице руководителя центра ипотечного кредитования ВСП № отдела по работе с партнерами и ипотечного кредитования Головного отделения по 

<

адрес> ЦЧБ ПАО ФИО4 ФИО39 Г.И., с одной стороны, и ФИО10 заключен кредитный договор №, по условиям которого последнему предоставлен ипотечный ФИО26 в размере 2 140 000 рублей, сроком на 240 месяцев, с начислением процентов за пользование денежными средствами ФИО38 в размере 14,25% годовых, с целевым назначением: на покупку однокомнатной квартиры, расположенной по адресу:

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес> В, 

<

адрес>, с кадастровым номером: 36:34:02030099:5347. В качестве залогового обеспечения заемщиком ФИО10 была предоставлена ФИО38 приобретаемая последним квартира по вышеуказанному адресу. Номер государственной регистрации ипотеки: 36-36/001/157/2016-1096/1 от ДД.ММ.ГГГГ. Подлинник закладной находился на хранении в депозитарии ФИО38. В связи с образованием просроченной задолженности по кредитному договору, работниками отдела по работе с просроченными задолженностями в ФГБУ «ФКП ФИО41» по 

<

адрес> была запрошена Выписка из ЕГРН на объект недвижимости с кадастровым номером: 36:34:02030099:5347, то есть на квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес>В,

<

адрес>, на которую в установленном законом порядке ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес> было наложено обременение и (ипотека в силу закона), данное обременение ФИО38 до настоящего времени не отзывалось и не снималось. Из предоставленной выписки ФИО38 стало известно о том, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ собственником данной квартиры являлся ФИО10 В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ указанная квартира находилась в собственности ФИО55, поскольку последний приобрел данную квартиру у ФИО10 на основании договора купли-продажи квартиры и передаточного акта. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ право собственности на данную квартиру принадлежало ФИО112 и с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время квартира принадлежит ФИО113 Согласно сведениям, предоставленным ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес>, установлено, что погашение регистрационных записей об ипотеке на вышеуказанный объект недвижимого имущества было осуществлено на основании заявления залогодателя с одновременным предоставлением закладной, содержащей отметку владельца закладной об исполнении обеспеченного ипотекой обязательства в полном объеме, запись об ипотеке на вышеуказанный объект недвижимого имущества была погашена, в дальнейшем были осуществлены переходы прав на квартиру на основании гражданско-правовых сделок. Однако, ФИО38 обременение с квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес>В, 

<

адрес>, не снималось, никому не поручалось и не доверялось. ФИО10 денежные средства, вырученные от реализации указанной квартиры не были направлены на погашение суммы ФИО26. Кем были предоставлены документы, содержащие заведомо ложные сведения - заявление залогодателя (от имени ЦЧБ ПАО ФИО4) с одновременным предоставлением поддельной закладной, содержащей отметку владельца закладной об исполнении обеспеченного ипотекой обязательства в полном объеме, в ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес>, можно узнать из правоустанавливающих документов. По кредитному договору, оформленному на имя ФИО10, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ происходила оплата по ипотечному ФИО26. ФИО38 с исковым заявлением в районный суд о признании незаконными договора купли-продажи данной квартиры не обращался. При проведении проверки заключения ФИО10 сПАО ФИО4 кредитного договора №, было установлено следующее: ДД.ММ.ГГГГ в центр ипотечного кредитования ВСП № отдела по работе с партнерами и ипотечного кредитования Головного отделения по 

<

адрес> ЦЧБПАО ФИО4, расположенный по адресу: 

<

адрес> «Б», с заявлением-анкетой для получения «Жилищного ФИО26» с целью приобретения готового жилья - квартиры обратился ФИО10 Заявление-анкету на имя ФИО10 проверила ФИО14 центра ипотечного кредитования ФИО114, а зарегистрировала ее ФИО14 центра ипотечного кредитования ФИО115 При обращении в офис ФИО38 ФИО10 были предъявлены документы: паспорт гражданина РФ на его имя, заверенная копия трудового договора с ООО «Авиаспецинструмент» от ДД.ММ.ГГГГ, справки по форме 2-НДФЛ за 2015 и 2016 годы, копия трудовой книжки и вкладыш к трудовой книжке. Согласно сведениям, содержащимся в документах о трудоустройстве и размере заработной платы, ФИО10 работал в должности слесаря-инструментальщика в ООО «Авиаспецинструмент», расположенном по адресу:

<

адрес>, и имел ежемесячный доход в размере оклада -42 000 рублей в месяц. Согласно копии трудовой книжки и вкладыша к нему,ФИО10 был трудоустроен в Борисоглебском филиалеООО «ГАЗПРОМ ТЕПЛОЭНЕРГО ВОРОНЕЖ» в должности инспектора, и согласно справке по форме 2-НДФЛ данной организации с ежемесячной заработной платой в размере до 16 000 рублей. После составления заявления-анкеты на получение ипотечного ФИО26 в ПАО ФИО4 заявитель (заемщик) в обязательном порядке должен поставить свои подписи и собственноручно написать фамилию и инициалы в соответствующих графах анкеты. Затем, после принятия у ФИО10 заявления-анкеты для получения «Жилищного ФИО26», предоставленные ими сведения вносятся ФИО14 в автоматизированную базу данных: «Transakt SM». По результатам рассмотрения анкеты андеррайтером с учетом предоставленных ФИО10 документов, свидетельствующих о наличии у него ежемесячного постоянного дохода, было принято положительное решение о предоставлении ипотечного ФИО26. При этом существенное значение для факта одобрения ипотечного ФИО26 являются сведения о трудоустройстве и размере заработной платы заемщика, то есть при наличии устойчивого материального положения, позволяющего обеспечить возвратность ФИО26. ФИО10 был приглашен затем в ФИО38 для подписания кредитной документации. ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ заключил с ФИО8 предварительный договор купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес>В, 

<

адрес>. При этом, на приобретенный ФИО10 с использованием кредитных средств ФИО38 объект недвижимости была составлена закладная, которая в установленном законом порядке была зарегистрирована в Федеральной службе государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес> и наложено обременение - ипотека в силу закона, согласно которому ФИО10 не имел права реализовать без согласия ФИО38 приобретенную квартиру. При посещении ООО «Авиаспецинструмент», расположенного по адресу:

<

адрес>, было установлено, что ФИО10 в данной организации никогда не работал, а значит предоставил в ФИО38 подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере заработной платы в данной организации, на основании которых было принято положительное решение о предоставлении ФИО10 ипотечного ФИО26. Местонахождение ФИО10 ФИО38 не представилось возможным установить(т. 6 л.д. 223-228).

Показаниями потерпевшего ФИО55 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в 2015 году у его родителей имелись накопления денежных средств и они решили купить ему в собственность квартиру. В связи с чем, в начале лета 2016 года, точную дату он не помнит, он начал смотреть объявления о продажах квартир выставленных на сайте «Аvito». С целью поиска квартиры он обращался к риелтору, данные которого он не помнит. Предложенные риелтором варианты квартир ему не понравились. В августе 2016 года, точную дату не помнит, в ходе просмотра объявлений на сайте «Аvito», он увидел объявление о продаже однокомнатной квартиры ФИО22 46,6 кв.м. по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы,

<

адрес>В, 

<

адрес>. В объявлении была указана стоимость квартиры в размере 1 900 000 рублей. Он позвонил на указанный в объявлении номер сотового телефона. Ответила девушка, которая представилась Катей, с которой он договорился о встрече и просмотре квартиры. В ходе телефонного разговора девушка сказала, что квартиру покажет ее муж, договорились о просмотре квартиры на следующий день. В назначенное время он встретился с ранее ему незнакомым мужчиной у 

<

адрес>В по бульвару Победыг. Воронежа, который приехал на автомобиле темного цвета марки Ниссан, модель и номер не помнит. Как представился мужчина, он не помнит. В ходе показа квартиры он спросил, кто является собственником квартиры. Со слов мужчины, собственником квартиры является коллега, который тоже занимается куплей-продажей квартир. Собственник квартиры не смог прийти с ним на показ квартиры, поскольку отсутствовал в 

<

адрес>. Он пояснил, что покупать квартиру будет только у собственника квартиры. Квартира № была расположена на 16 этаже (дом многоквартирный, 17-этажный) в 

<

адрес>В по бульвару Победы 

<

адрес>. В квартире никто не проживал. Ему квартира понравилась. После этого он просмотрел еще несколько вариантов, но данная квартира заинтересовала его больше. Примерно через три-четыре дня он решил снова посмотреть данную квартиру более повнимательнее и вновь позвонил по номеру телефона, указанному в объявлении на сайте «Аvito». Ему ответила девушка, которая представлялась Катей, и он опять договорился о просмотре квартиры. В августе 2016 года, в назначенные дату и время показывал тот же мужчина, что и в первый раз. Он еще раз осмотрел квартиру и попросил уступить ее в цене, сказав, что хотел бы приобрести квартиру за 1 800 000 рублей. Мужчина ответил ему, что подумает и перезвонит. В этот же день ему перезвонил не мужчина, который показывал квартиру, а девушка, представлявшееся Катей, и сообщила о том, что собственник согласен уступить100 000 рублей при покупке квартиры. С какого номера телефона та звонила ему,не помнит. Он принял для себя решение о том, что будет покупать данную квартиру. Собственника квартиры он увидел только в день сделки ДД.ММ.ГГГГ, им оказалсяФИО10 Подготовить документы по купле-продажи квартиры предложили ему ранее или мужчина, который показывал квартиру или девушка, которая представлялась ему Катей. При этом, документы по сделке они составили бесплатно, пояснив ему, что это входит в их обязанности. В день сделки, а именно ДД.ММ.ГГГГ он встретился в покупаемой с собственником квартиры ФИО10 и девушкой, представлявшейся ему Катей, чтобы проверить документы, изучить договор. После чего, по отдельности они поехали с целью заключения договора купли-продажи в многофункциональный центр«Мои документы» по адресу: 

<

адрес>. На каком транспорте приехал ФИО10 и эта девушка, не знает. На момент заключения договора он сличал фото с копии паспорта с внешностью мужчины, который представился ФИО10 Руководство проводимой сделкой по купле-продаже квартиры осуществляла девушка по имени Катя. ФИО10 почти все время молчал, выполнял указания Кати. Находясь в помещении многофункционального центра «Мои документы», ФИО10 собственноручно написал рукописный текст и поставил подпись в договорах купли-продажи на квартиру от ДД.ММ.ГГГГ, составленных в 3-х экземплярах, а также собственноручно написал расписку о получении денежных средств в размере1 800 000 рублей. ФИО10 по его просьбе приложил к расписке, копию 2 и 3 листа своего паспорта. Он также подписал все экземпляры договора купли-продажи квартирыот ДД.ММ.ГГГГ. Подписанный всеми сторонами договор купли-продажи квартиры был сдан в МФЦ «Мои документы» с целью последующей регистрации права собственности Федеральной службой государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес>. Они все вместе вышли на улицу и в салоне его автомобиля, он передал предназначенные для ФИО10 наличные денежные средства в сумме1 800 000 рублей. Деньги забрала девушка, представлявшаяся Катей, и их пересчитала при нем. Произошло это на прилегающей территории к дому № по 

<

адрес>. В момент передачи денег ФИО10 находился также в его автомобиле. Пересчитав деньги, Катя передала ему 2 комплекта ключей от купленной квартиры. ДД.ММ.ГГГГ после передачи денег Катя отдала ему копию выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ на объект недвижимости, расположенный по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес>. На данной копии документа Катя написала свой номер телефона № и имя, при этом сказала, что если будут какие вопросы, то можно ей звонить по данному номеру телефона. В данной копии документа продаваемую квартиру обременения отсутствовали. Данный документ у него не сохранился. В 2017 году он женился, они с супругой решили купить квартиру большей ФИО22. Поэтому в январе 

<

***> года выставили квартиру на продажу в сети «Интернет» на сайте «Аvito». В феврале 

<

***> года он продал квартиру по вышеуказанному адресу ранее незнакомому ему мужчине ФИО116 Кто на данный момент проживает в указанной квартире и кому она принадлежит, он не знает. Ему стало известно о том, что данная квартира была оформлена по ипотечному кредитному договору в ФИО38 на имя ФИО10, и затем с квартиры незаконным путем было снято обременение, от следователя. В суд по иску ФИО38 о признании недействительным договора по купли-продажи квартиры, заключенным им с ФИО10, он не вызывался (т. 47 л.д. 136-140).

Показаниями свидетеля лица 1 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 50 л.д. 161-172).

Показаниями свидетеля лица 3 от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 50 л.д. 173-175, 176-180).

Показаниями свидетеля лица 2 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 49 л.д. 239-242, т. 41 л.д. 178-181,т. 26 л.д. 81-87, л.д. 134-136).

Показаниями свидетеля ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым ему знаком лицо 2, который был его соседом, когда проживал по адресу: 

<

адрес>. Летом 2016 года, точную дату он не помнит, его сын ФИО120 спросил у него, не хочет ли он заработать денежные средства. При этом, он рассказал ему о том, что в ФИО38 необходимо оформить на себя ипотечный кредитный договор на квартиру на несколько лет. Данным вопросом занимается лицо 2, который может более подробно все объяснить. За оформление ипотечного кредитного договора лицо 2 обещал заплатить. Ему было известно, что его сын ФИО120 поддерживал приятельские отношения с лицом 2. В один из дней летом 2016 года он вместе с сыном пришли к дому Лицо 2 С. в 

<

адрес>, где он встретился с лицом 2. Последний сообщил о том, как можно заработать денег: необходимо оформить на свое имя ипотечный кредитный договор на квартиру на несколько лет, при этом первоначальный взнос будет внесен за него, платежи за ипотеку будут затем в полном объеме поступать за него лично. Кто должен был это делать, лицо 2 не сообщил. После того как будет погашена ипотека в течение несколько лет, квартира будет продана по выгодной цене, а он за оформление ипотечного кредитного договора на свое имя после продажи квартиры получит денежное вознаграждение в размере50 000 рублей. На тот момент причин не доверять лицу 2 у него не было причин, и он согласился, поскольку последний был убедителен, и передал ему паспорт. В 2016 году у него был в пользовании номер сотового телефона №. Так же лицо 2 попросил его взять по месту работы заверенную копию трудовой книжки и справку по форме 2-НДФЛ, которые с его слов необходимы были для подачи в ФИО38 документов на ФИО26. Он передал данные документы лицу 2 при личной встрече в 

<

адрес>. Позже, точную дату он не помнит, лицо 2 позвонил ему на сотовый телефон и попросил приехать в 

<

адрес>. На следующий день, утром он приехал на своей машине в 

<

адрес> к частному дому, где проживал лицо 2, на 

<

адрес>. Лицо 2 на машине марки «Киа Спектра» отвез его в офис, местонахождение которого он не помнит. В офисе находились мужчины, которых он увидел впервые. Одного из них звали ФИО34, который выглядел следующим образом: на вид ему 30 лет, ростом 170-180 см, среднего телосложения, волосы светло-русые. В связи происшествием большого количества времени он не помнит черты лица данного мужчины, поэтому опознать не сможет. Как звали второго, не помнит. В офисе лицо 2 предоставил ему для подписи какие-то документы. Он их не читал. Со слов лица 2 данные документы необходимо подписать для их подачи в ФИО38. Кто подготовил данные документы ему не известно, он не видел. После того, как он подписал документы в офисе, он уехал домой. В следующий раз в 

<

адрес> он так же приехал по звонку лица 2. Он приезжал в 

<

адрес> на своей машине минимум раз восемь. Каждый раз он встречался с лицом 2. Процессы оформления ФИО26 на его имя в двух ФИО38 он сейчас не помнит, поскольку прошло много времени. С ним вместе заходил в ФИО38 мужчина, данные которого он не помнит. В ФИО38 с ним была девушка, данные которой ему не известны. Девушку он видел в ФИО38, затем в салоне машины, когда передавали ему деньги, и при подаче документов в регистрирующий орган. Так же в связи с происшествием большого количества времени он не помнит черты лица девушки, которая была вместе с ним, поэтому опознать ее не сможет. Данная девушка выступала как его риелтор. После того как им был оформлен ипотечный кредитный договор в ПАО ФИО4, он получил кредитные деньги в наличном виде в ФИО38 и их забрала у него девушка, которая затем отдала их продавцу квартиры. Он денег продавцу квартиры сам лично не передавал. Продавец квартиры написал расписки в получении денег от него. На какие суммы, не помнит. Расписки ему не передавались, оставались у той девушки, которая была с ним. Его подпись стоит в договоре купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенном между ним и ФИО8 и в передаточном акте. В договоре купли-продажи недвижимого имущества с использованием кредитных средств - 

<

адрес>. № по 

<

адрес>, заключенном с ООО «ВСК», и в копии квитанции о внесении первоначального взноса в размере302 000 рублей в ПАО «Промсвязьбанк» стоят его подписи. По факту внесения им первоначального взноса за квартиру может пояснить о том, что лицо 2 сказал ему приехать в 

<

адрес>. Затем он вместе с лицом поехали в ФИО38, где с ним был заключен кредитный договор. Затем с ним приехали в офис организации с целью покупки квартиры. Лицо 2 в салоне машины дал ему деньги для внесения первоначального взноса. Он все выполнил по указанию лица 2, а именно внес деньги и подписал документы. По указанию лица 2 он отнес документы для регистрации прав собственности на квартиру. Кто занимался поиском квартир для их покупки ему не известно. После того как был оформлен первый ипотечный кредитный договор, лицо 2 предложил ему оформить еще один ипотечный кредитный договор на квартиру на его имя. Он согласился. Ему не звонили ФИО14 ФИО38 ПАО ФИО4 и АО «КБ ДельтаКредит» и не сообщали об одобрении ипотечных ФИО26. Сим-карту с абонентским номером телефона№ у него забрал лицо 2, где и при каких обстоятельствах точно сейчас не вспомнит. За оформление ипотечных кредитных договоров лицо 2 ему не заплатил, видел его последний раз в декабре 2020 года, но он сделал вид, что его не видит. Все банковские документы по оформлению на его имя ипотечных кредитных договоров, были им отданы лично лицу 2. Затем через два года ему стали приходить письма из ФИО38, из которых ему стало известно, что у него имеются задолженности по ФИО26. Он считал, что лицо 2 и его знакомые выплатили за него ипотечные ФИО26. В ООО «Авиаспецинструмент» он никогда не работал, поскольку на протяжении последних 15 лет он работает вООО «ГАЗПРОМ Теплоэнерго Воронеж». Как документы на его имя отООО «Авиаспецинструмент» появились в ФИО38 ему не известно. В заявлении-анкете из кредитного досье ПАО ФИО4 РФ, заявлении-анкете из кредитного досьеАО «КБ ДельтаКредит» стоят его подписи, но при каких обстоятельствах он их подписывал, не помнит. В закладной, находящейся в правоустанавливающем деле№ на 

<

адрес>. 50 В по 

<

адрес>, стоит его подпись. Где, когда и кто ему предоставил данный документ для подписания, не помнит. При каких обстоятельствах он сдал данный документ в МФЦ, также не помнит. Ему не известно, как выставлялись квартиры на продажу, которые были оформлены по ипотечным кредитным договорам на его имя. Когда он подавал закладные на снятие обременений с квартир по заявлениям в ФИО14 Федеральной службы кадастра и картографии по 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, он их не читал и не спрашивал о том, откуда данные документы и что по ним будет сделано. У лица и других лиц он не спрашивал о погашении ипотек. ФИО76 ему не знаком. Ему не известно, кто за него производил оплату по ФИО26 (т. 7 л.д. 146-149, 155-161, 166-170, 238-241).

Показаниями свидетеля ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ между ним и ООО «ВЫБОР» в лице директора общества ФИО117 был заключен договор о долевом участии в строительстве жилья в 

<

адрес> № (инвестиционный договор), на основании которого им в качестве инвестиции (целевого финансирования) в строительство жилого дома, в размере 1 комнатной квартиры, ФИО22 46,6 кв.м., общая сумма инвестиций (целевого финансирования) в строительство составила 1 531 520 рублей. По акту приема-передачи от 30.12.2010ООО «ВЫБОР» на основании договора о долевом участии в строительстве жильяв 

<

адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ передало ему 1-комнатную 

<

адрес>, расположенную на 16 этаже в 

<

адрес>В по бульвару Победы 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ указанная квартира (объект недвижимости с кадастровым номером: 36:34:0203009:5347) была им оформлена в собственность, право собственности зарегистрировано ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес>. В марте 2015 года он решил продать данную квартиру, для чего обратился к риелтору, анкетные и контактные данные которой в настоящее время сообщить не может. Данного риелтора ему посоветовал кто-то из знакомых, она работала в агентстве недвижимости в 

<

адрес>. По месту ее работы он никогда не был, общение с риелтором осуществлялось посредством использования его абонентского номера:№, с целью поиска покупателей он передал риелтору ключи от квартиры.В июне 2016 года от риелтора ему стало известно о том, что она подыскала покупателя на квартиру, который желает приобрести недвижимость с использованием кредитных денежных средств ПАО ФИО4. При этом риелтор сообщила, что данную квартиру можно реализовать за 2 140 000 рублей, цена его полностью устроила, он сообщил о том, что за данную сумму готов продать квартиру. ДД.ММ.ГГГГ с целью составления договора купли-продажи квартиры вместе со своей женой ФИО118 он приехал вг. Воронеж. Они встретились с риелтором, и втроем проехали в многофункциональный центр «Мои документы», расположенный по адресу: 

<

адрес>. Находясь по указанному адресу по просьбе риелтора им была собственноручно написана расписка о получении от ФИО10 в качестве первоначального взноса за продаваемую квартиру денежных средств в сумме 535 000 рублей. Необходимость написания расписки риелтор пояснила тем, что ФИО10 хочет приобрести у него квартиру, оформив в ПАО ФИО4 ипотеку, а условием ФИО38 является внесение первоначального взноса продавцу, то есть в договоре купли-продажи будет указано, что квартира им продана за 2 675 000 рублей, а фактически он получит за ее продажу 2 140 000 рублей, как было оговорено ранее. Он не возражал. Он не помнит, переписывал при написании расписки данные ФИО10 с копии его паспорта, либо ему их диктовала риелтор. Спустя некоторое время в МФЦ «Мои документы», по адресу:

<

адрес>, прибыл ФИО10 В период до ДД.ММ.ГГГГ с ФИО10 ни он, ни его жена знакомы не были и после этого не встречался, контактных данных последнего у него нет. ФИО10 прибыл вместе с ранее ему незнакомыми девушкой и молодым человеком, на вид которому около 35 лет, среднего телосложения, рост около 175-180 см, цвет волос светло-русый, внешность европейская, черты лица не запомнил, при встрече не узнает, опознать не сможет. Девушка, как он понял являлась риелтором. Риелтор, пришедшая с ФИО10, довольно долго общалась с их риелтором, было очевидно, что они знакомы друг с другом продолжительное время. Внешность риелтора и молодого человека, пришедших с ФИО10 он не запомнил, не придавал данному факту значения и видел их непродолжительное время. По поводу присутствия пришедшего с ФИО10 молодого человека, он подумал, что тот взял знакомого на сделку. Молодой человек находился рядом с ФИО10, между собой те не общались, какие-либо указания, распоряжения ФИО10 не давались. Общался ли данный молодой человек с пришедшей с ними риелтором, он внимания не обратил. Он не заострял внимания на поведении ФИО10 и пришедших с ним риелтора и молодого человека, не может сказать проявлял ли ФИО10 заинтересованность в приобретении недвижимости или нет, между собой они не общались, в помещении МФЦ находились порознь. ДД.ММ.ГГГГ ни от ФИО10, ни от риелторов какие-либо денежные средства, в том числе в качестве первоначального взноса за квартиру, он не получал. ДД.ММ.ГГГГ в помещенииМФЦ «Мои документы» им и ФИО10 был подписан составленный нанятым им риелтором договор купли-продажи на продаваемую квартиру, согласно которому указанная квартира оценена ими в 2 675 000 рублей, из которых якобы 535 000 рублей ФИО10 передал ему в день подписания договора, то есть ДД.ММ.ГГГГ, а 2 140 000 рублей ему должны были поступить от ПАО ФИО4 на основании заключенного ФИО10 с указанным ФИО38 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.В июле 2016 года, точную дату сообщить не сможет, на расчетный счет его сберегательной книжки от ПАО ФИО4 поступили денежные средства в размере 2 140 000 рублей, перечисленные ФИО38. С какой целью ФИО10 приобрел его квартиру и как ей распорядился после приобретения, ему не известно. О том, чтоФИО10 под предлогом приобретения в ипотеку квартиры обратился вПАО ФИО4 и предоставил документы, содержащие недостоверные сведения о месте его работы и размере заработной платы, путем обмана заключил кредитный договор№ от ДД.ММ.ГГГГ и похитил денежные средства в размере 2 140 000 рублей, ему стало известно от ФИО14 правоохранительных органов, как и о том, что последний незаконно продал квартиру, находящуюся в залоге у ФИО38 третьим лицам. Об обстоятельствах преступления, совершенного ФИО10, наличии у него соучастников преступления, настоящих собственниках проданной им квартиры ему ничего не известно. После ознакомления с договором купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ на квартиру, распиской от ДД.ММ.ГГГГ о получении от ФИО10 денежных средств в размере 535 000 рублей, распиской от ДД.ММ.ГГГГ о получении от ФИО10 денежных средств в размере 2 140 000 рублей, сообщил, что им выполнен текст расписок, собственноручные записи «ФИО8» и подпись в графе продавец договора купли-продажи. Однако он не помнит, при каких обстоятельствах им была написана расписка от ДД.ММ.ГГГГ о получении от ФИО10 денежных средств в размере 2 140 000 рублей (т. 6 л.д. 234-243).

Показаниями свидетеля ФИО118 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ она присутствовала при совершении сделки купли-продажи 

<

адрес> «В» по бульвару Победы 

<

адрес> в помещении многофункционального центра «Мои документы», расположенного по адресу: 

<

адрес>. Кроме мужа, там находились покупатель квартиры ФИО10, молодой мужчина на вид 30-35 лет, ростом 175 см., крепкого телосложения, волосы светлого цвета, стрижка короткая.С указанными мужчинами она не знакомилась, в разговор не вступала. Ключи от квартиры по договоренности передавал риелтор (т. 7 л.д. 7-10).

Показаниями свидетеля ФИО39 Г.И. от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны ее показаниям, приведенным в приговоре выше. Кроме того, сообщила, что документ в виде информационного письма, составленный от ее имени как руководителя центра ипотечного кредитования ВСП № отдела по работе с партнерами и ипотечного кредитования Головного отделения по 

<

адрес> ЦЧБ ПАО ФИО4, согласно кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО10, остаток срочной ссудной задолженности составлял 0 рублей 00 копеек (копия) она не составляла и не подписывала. Подписи в закладной от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10, в которой имеются записи о том, что обязательства перед ПАО ФИО4 ипотекой по кредитным договорам исполнены в полном объеме, а также имеются подписи от ФИО14 ПАО ФИО4 с указанием номера доверенности - №от ДД.ММ.ГГГГ она не подписывала. В 2016 году на ее имя была выписана доверенность от имени председателя Центрально-Черноземного ФИО38 ФИО4 РФ ФИО82 за номером № от ДД.ММ.ГГГГ. В кредитном досье на ФИО10 имеется номер данной доверенности на ее имя, прописанный в кредитном договоре междуПАО ФИО4 в ее лице и ФИО10 Подпись внешне не похожа на ее подпись в закладной ФИО10 Она не ставила штамп и оттиск круглой мастичной печати, не указывала номер доверенности, поскольку это должен был делать менеджер по сопровождению выданных ФИО26 или менеджер, который оформлял ипотечный ФИО26. У нее в пользовании была совершенно другая печать с оттиском в 2016 году, где был указан номер печати 20 или 21. В предъявленных ей на обозрение документах стоит оттиск круглой мастичной печати №. У кого в пользовании находилась данная печать с номером 25 в 2016 году она не знает. Штамп на закладных у нее не имелся в пользовании в 2016 году, данные штампы были в пользовании у менеджеров по сопровождению, которые могли поставить оттиск в закладных при отсутствии ссудных задолженностей.В кредитном досье на имя ФИО10 имеется заявление-анкета, составленная в печатном виде от имени ФИО114, которая проверила и приняла заявку отФИО10, которая не являлась ФИО14 ФИО38, а являлась ФИО14 агентства недвижимости, какого именно не помнит. ФИО83 работала в 2016 году вПАО «ФИО4 РФ» в должности старшего менеджера по ипотечному кредитования в офисе №, но информационное письмо она не могла выдавать, поскольку в выдаче ФИО26 данному лицу она не участвовала. ФИО10 выдавала ФИО26 ФИО119 (т. 4 л.д. 105-115).

Показаниями свидетеля ФИО83 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны ее показаниям, приведенным в приговоре выше. Кроме того, сообщила, что информационное письмо, составленное от ее имени в качестве исполнителя, будучи ФИО14 ПАО «ФИО4 РФ» в 2016 году, согласно которому по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО10, остаток срочной ссудной задолженности составлял 0 рублей 00 копеек, она не составляла, и составить его не могла, тем более его не подписывала(т. 4 л.д. 116-122).

Показаниями свидетеля ФИО119 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым кредитное досье ПАО ФИО4 РФ на имя ФИО10 составлено ею, поскольку на первом листе кредитного досье имеется запись о том, что она его сформировала и заверила, и в других документах данного досье имеются ее подписи и ее данные. ФИО10 она не помнит, поскольку с 2016 года по настоящий момент прошло много времени. Как происходило оформление данного кредитного договора, не помнит. Информационное письмо о том, что ссудная задолженность по ФИО26 ФИО10 отсутствует, она не составляла. Этим вопросом занимаются в ФИО38 менеджеры по сопровождению. В 2016 году печати были у руководителей и менеджеров по сопровождению. У нее в пользовании круглой мастичной печати не было (т. 7 л.д. 87-92).

Показаниями свидетеля ФИО86 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 33 л.д. 4-10).

Показаниями свидетеля ФИО122 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время работает в ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес> на различных должностях. В должности главного специалиста-эксперта отдела регистрации объектов недвижимости жилого назначения и земельных участков она работает с ДД.ММ.ГГГГ. Ее рабочее место располагается по адресу: 

<

адрес>. В ее служебные обязанности как главного специалиста-эксперта входит: проведение правовой экспертизы документов, принятие решений о проведении государственной регистрации прав, приостановлении государственной регистрации, об отказе в государственной регистрации, внесений изменений в сведения ЕГРН, рассмотрение заявлений о погашении регистрационной записи об ипотеке и другое. При каких обстоятельствах были зарегистрированы права собственности ФИО10 на квартиру по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес> «В», 

<

адрес>, не помнит, поскольку прошло много времени. Регистрация права собственности по данному объекту недвижимости происходила в стандартном порядке, согласно предусмотренному законодательству. Учетно-регистрационные действия были произведены в срок государственной регистрации, порядок не нарушен. В оригинале закладнойПАО «ФИО4 РФ» на имя ФИО10, изъятой в ходе расследования уголовного дела в ФИО38, рукописные записи и подписи выполнены ею. В закладнойПАО «ФИО4 РФ» на имя ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ, которая находится в деле правоустанавливающих документов № на объект недвижимости по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес> «В», 

<

адрес>, том №, рукописный текст и подписи выполнены не ею. Почерк и подписи, выполненные от ее имени в закладной, которая находится в деле правоустанавливающих документов №, отличаются от ее оригинальных подписей и почерка в закладной, которая была изъята в ФИО38, а именно она видит различия в написании цифр таких как «1», «2», «6», «7», «9». Так же в подписи, выполненной от ее имени, заглавная буква «Т» написана совершенно не так, как она расписывалась. Почерк отличается в написании и наклонов букв(т. 8 л.д. 38-43).

Показаниями свидетеля ФИО74 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 29 л.д. 19-28).

Показаниями свидетеля ФИО120 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым его отцу ФИО10 предложил оформить ипотеку его знакомый, проживающий по соседству - лицо 2, который так же предложил ему самому в 2015 году оформить ипотеку. Лицо 2 несколько раз вызывал его в 

<

адрес> для посещения ФИО38 и ФИО41, где он подписывал документы. В 

<

***> году ему стало известно о том, что ипотека за него не платится, поскольку ему пришло письмо из ФИО38. Он позвонил лицу 2 и спрашивал, что ему делать, но последний ответил, что он ничего не знает и предложил самому разбираться. Лицо 2 ему обещал за него платить ипотеку, квартиру продать по выгодной цене и денежные средства поделить. Таким же образом лицо 2 оформил ипотеку на его отца(т. 7 л.д. 142-145).

Показаниями свидетеля ФИО93 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны ее показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 5 л.д. 62-63).

Показаниями свидетеля ФИО94 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 47 л.д. 158-161).

Показаниями свидетеля ФИО131 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в период с ДД.ММ.ГГГГ он является единственным участником ООО «Авиаспецинструмент», основной вид деятельности общества является: изготовление инструментов; обработка металлов и нанесение покрытий на металлы; обработка металлических изделий с использованием основных технологических процессов машиностроения. Общество зарегистрировано в качестве юридического лица МИФНС № по 

<

адрес>, в период с ДД.ММ.ГГГГ состоит на учете в ИФНС по 

<

адрес>. Фактическим и юридическим адресом нахождения общества является: 

<

адрес>. В период с ДД.ММ.ГГГГ он является директором ООО «Авиаспецинструмент». В 

<

***> году им было принято решение о самоликвидации ООО «Авиаспецинструмент».В настоящий момент ООО «Авиаспецинструмент» хозяйственную деятельность не осуществляет, находится на стадии ликвидации. В период с ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 в ООО «Авиаспецинструмент» трудоустроен не был, заработная плата не начислялась и не выплачивалась. Указанному лицу документы о трудоустройстве и размере заработной платы не изготавливались и не выдавались. С ФИО10 он не знаком, какими-либо сведениями о данных гражданах не располагает (т. 23 л.д. 96-151).

Показаниями свидетеля ФИО121 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым с ФИО10 она раньше работала у ИП ФИО214. Он ее попросил оформить сим-карту для него в пользование. ФИО10 не мог оформить сим-карту, поскольку при нем не было паспорта гражданина РФ. Она оформила сим-карту, номер которой не помнит, и передалаФИО10 (т. 7 л.д. 183-184).

Помимо показаний потерпевших и свидетелей, вина ФИО2 в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (по преступлению в отношенииПАО ФИО4 и ФИО55) подтверждается и совокупностью исследованных в судебном заседании письменных материалов уголовного дела.

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у обвиняемой ФИО2 получены экспериментальные образцы почерка и подписи (т. 46 л.д. 152-158, 161-163).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицом 1 и ФИО2, который по своему содержанию аналогичен показаниям свидетеля лица 1(т. 50 л.д. 197-206).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицом 3 и ФИО2, который по своему содержанию аналогичен показаниям свидетеля лица 3(т. 50 л.д. 237-247).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Головном отделении Центрально-Черноземного ФИО38 ПАО «ФИО4 РФ» изъяты кредитное досье на имя ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ и оригинал закладной ПАО ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 (т. 24 л.д. 175-178).

Вещественными доказательствами - кредитным досье на имя ФИО10от ДД.ММ.ГГГГ, оригиналом закладной ПАО ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ в Центр ипотечного кредитования ВСП № Центрально-Черноземного ФИО38 ПАО ФИО4 поступили заявление-анкета для получения «жилищного ФИО26» от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО10 (заемщика), дополнительная информацию к заявлению-анкете для получения жилищного ФИО26 от ДД.ММ.ГГГГ, в которых от имени последнего высказано намерение получить в ПАО ФИО4 ФИО26 под залог недвижимого имущества в размере 2 500 000 руб. 00 коп. сроком на 240 месяцев в целях приобретения в собственность готового жилья.ФИО10 работал слесарем-инструментальщиком в ООО «Авиаспецинструмент», где его среднемесячный доход за 6 месяцев 2015 года составлял от 24 818 руб. 18 коп. до43 909 руб. 09 коп., а за ДД.ММ.ГГГГ от 38 236 руб. 10 коп. до 41 707 руб. 86 коп. Собственником однокомнатной квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес> «В», 

<

адрес>, общей ФИО22 46,6 кв.м, являлся ФИО8. ДД.ММ.ГГГГ между ФИО8 и ФИО10 заключен договор купли-продажи, по условиям которого, общая стоимость вышеуказанной квартиры с учетом устной договоренности вместо 2 675 000 руб. 00 коп. и выплаты в день подписания договора 535 000 руб. 00 коп., предусмотренных договором, фактически составила 2 140 000 руб.00 коп.; ДД.ММ.ГГГГ руководителем центра ипотечного кредитования ВСП № отдела по работе с партнерами и ипотечного кредитования Головного отделения по 

<

адрес> ЦЧБ ПАО ФИО4 Г.И. с ФИО10 заключен кредитный договор №, по условиям которого, ПАО ФИО4 обязалось предоставить ФИО10 в счет оплаты части стоимости вышеуказанной квартиры ФИО26 в сумме 2 140 000 руб. 00 коп. под 14,423% годовых на срок до ДД.ММ.ГГГГ путем перевода указанной суммы на счет заемщика ФИО10 №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Центрально-Черноземного ФИО38 ПАО ФИО4 по адресу: 

<

адрес> «Б»; в качестве обеспечения исполнения его обязательств перед ПАО ФИО4 по вышеуказанному кредитному договору оформлена ипотека в силу закона квартиры по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес> «В», 

<

адрес>, в виде закладной от ДД.ММ.ГГГГ, залогодателем значится ФИО10 (т. 25 л.д. 137-151).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрены кредитное досье на имя ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ и оригинал закладной ПАО ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10, которые ДД.ММ.ГГГГ признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств(т. 25 л.д. 123-136, 137-151).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ФИО14 Федеральной Государственной службы регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес> изъяты дела правоустанавливающих документов с кадастровым номером 36:34:0203009:5347 на объект недвижимости - квартиру, расположенную по адресу:

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес>В, 

<

адрес> (т. 25 л.д. 79-82).

Вещественными доказательствами - делом правоустанавливающих документов с кадастровым номером 36:34:0203009:5347 на объект недвижимости - квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес>В, 

<

адрес>, согласно которым собственником квартиры по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес> «В», 

<

адрес>, являлся ФИО8, расчет с которым за проданную квартиру ФИО10 произведен за наличный расчет ДД.ММ.ГГГГ в качестве первоначального взноса535 000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ в качестве полной оплаты 2 140 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> в ЕГРН внесены сведения о государственной регистрации права собственности ФИО10 на квартиру по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес> «В», 

<

адрес> за № и ипотеки на нее в силу закона за №. Основанием для этого послужили закладная от ДД.ММ.ГГГГ, договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> в ЕГРН внесены сведения о погашении регистрационной записи об ипотеке в связи с прекращением ипотеки на квартиру по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы,

<

адрес> «В», 

<

адрес>. Основанием для этого послужили закладная от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой владельца закладной ПАО ФИО4 об исполнении ФИО10 обеспеченного ипотекой обязательства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в полном объеме и справка залогодержателя от ДД.ММ.ГГГГ аналогичного содержания. ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> зарегистрированы права собственности ФИО55 на квартиру по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес> «В», 

<

адрес>, общей ФИО22 46,6 кв.м, о чем ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРН сделана запись за №. Основанием для этого послужили договор купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ (т. 25 л.д. 137-151).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрены дела правоустанавливающих документов с кадастровым номером 36:34:0203009:5347 на объект недвижимости - квартиру, расположенную по адресу:

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес>В, 

<

адрес>, которые ДД.ММ.ГГГГ признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств (т. 25 л.д. 123-136, 137-151).

Вещественными доказательствами - оптическим диском CD-R с находящиеся на нем информаций в виде выписки движения денежных средств по счету ФИО10№ в ПАО ФИО4 РФ, в котором с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ отражены зачисления в размере 479 856 рублей 00 копеек по выданному на имяФИО10 ипотечному ФИО26, произведенные посредством безналичного перевода КИВИ ФИО38 и со счета банковской карты ВТБ 24 (ПАО) № на имя ФИО76, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес> (т. 8 л.д. 20, 15-18).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрен оптический диск CD-R с находящиеся на нем информаций в виде выписки движения денежных средств по счету ФИО10 № в ПАО ФИО4 РФ, который ДД.ММ.ГГГГ признан и приобщен к делу в качестве вещественного доказательства (т. 8 л.д. 2-14, 15-18).

Оптическим диском белого цвета CD-R «Verbatim» белого цвета, предоставленным ООО «КЕХ еКоммерц», в котором отражена информация об объявлениях и учетных записях абонентского номера сотового телефона №. Объявления о продаже квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес>В, 

<

адрес>, выставлялись в период с ДД.ММ.ГГГГ 12:22:54 по ДД.ММ.ГГГГ 11:05:36 посредством использования абонентского номера 

<

***>. В объявлениях указан регион - Воронежский, 

<

адрес>. Выложены пользователем под именем «Екатерина». В объявлениях указан один и тоже номер телефона 

<

***> с пользованием основного абонентского номера 

<

***> с «E-mail» - kvartiravrn136@yandex.ru. Объявления, выложенные на сайте «Аvito» о продаже однокомнатной квартиры в жилом комплексе бизнес-класса от застройщика «Выбор» по цене от 2 270 000 рублей до 1 850 000 рублей ФИО22 50 кв.м., 16/17 этаж, относятся к продаже однокомнатной квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес>В, 

<

адрес>, которую как установлено в ходе следствия купил по договору купли-продажи от 31.08.2016ФИО55 за 1 800 000 рублей у ФИО10 (т. 17 л.д. 191-192).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрен оптический диск CD-R «Verbatim» белого цвета предоставленный ООО «КЕХ еКоммерц», который ДД.ММ.ГГГГ признан и приобщен к делу в качестве вещественного доказательства (т. 17 л.д. 178-190, 191-192).

Вещественными доказательствами - выпиской движения денежных средств по счету № банковской карты ФИО38 ВТБ 24 (ПАО)№ на имя ФИО76, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в которой отражены перечисления денежных средств на счет ФИО120№ в ПАО ФИО4 (т. 17 л.д. 151-163, 138-144).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрена выписка движения денежных средств по счету№ банковской карты ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) № на имя ФИО76, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которая ДД.ММ.ГГГГ признана и приобщена к делу в качестве вещественного доказательства (т. 17 л.д. 119-137, 138-144).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФИО55 изъята копия документа в виде в виде выписки из Единого государственного реестра на недвижимое имущества и сделок с ним от ДД.ММ.ГГГГ на объект недвижимости, расположенный по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес> В, 

<

адрес>, на имяФИО10 (т. 7 л.д. 70-75).

Вещественными доказательствами - выпиской из Единого государственного реестра на недвижимое имущества и сделок с ним от ДД.ММ.ГГГГ на объект недвижимости, расположенный по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес>В, 

<

адрес>, на имяФИО10, на которой имеется рукописная запись «8-906-677-3714 Катя». Какие-либо обременения квартиры не зарегистрированы (т. 7 л.д. 86, 82-85).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрена выписка из Единого государственного реестра на недвижимое имущества и сделок с ним от ДД.ММ.ГГГГ на объект недвижимости, расположенный по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес>В, 

<

адрес>, на имя ФИО10, которая ДД.ММ.ГГГГ признана и приобщена к делу в качестве вещественного доказательства(т. 7 л.д. 76-81, 82-85).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому лицо 1 по предъявленным ему трем фотографиям опознал ФИО5, как соучастницу преступлений (т. 29 л.д. 82-85).

Протоколом проверки показаний на месте с участием ФИО55 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ документы по купле-продажи 

<

адрес>В по бульвару Победы 

<

адрес> были им совместно с ФИО10 поданы в помещении МФЦ 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>. Примерно на расстоянии 8 метров от 

<

адрес> в салоне его машины за покупку квартиры он передал деньги в размере 1 800 000 рублей, которые пересчитала риелтор Екатерина в присутствии ФИО10 (т. 7 л.д. 49-61).

Протоколом проверки показания на месте от ДД.ММ.ГГГГ с участием лица 1, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 29 л.д. 86-98).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО10 и лицом 2, согласно которому ФИО10 подтвердил, что по именно лицо 2 привлек его для получения на свое имя ипотечных ФИО26 для приобретения квартир в 

<

адрес>, заверив, что ФИО26 будут погашены, а после выгодной продажи квартир он получит денежное вознаграждение. При этом, он конкретизировал действия лица 2. В свою очередь, последний от дачи показаний отказался в соответствии со ст. 51 Конституции РФ (т. 8 л.д. 32-37).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицами 1 и 3, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 29 л.д. 46-54).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицами 1 и 2, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 29 л.д. 1-8).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицом 1 и ФИО74, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 29 л.д. 32-40).

Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе обыска в жилище лица 3 предметов и документов, имеющих отношение к расследуемому уголовному делу, не обнаружено и не изъято (т. 25 л.д. 163-167).

Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе обыска в жилище ФИО10 ничего не обнаружено и не изъято (т. 24 л.д. 67-70, 72-75).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФИО39 Г.И. получены экспериментальные образцы почерка и подписей (т. 34 л.д. 35-45).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФИО122 получены экспериментальные образцы почерка и подписей (т. 34 л.д. 171-186).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 33 л.д. 52-59).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 33 л.д. 111-127).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФИО131 получены экспериментальные образцы оттисков круглой мастичной печати ООО «Авиаспецинструмент» (т. 33 л.д. 130-135).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого исследуемая подпись от имени ФИО39 Г.И. графе «ФИО6» в информационном письме на имя ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена не ФИО39 Г.И., экспериментальные образцы подписи которой представлены на экспертизу, а другим лицом (т. 36 л.д. 200-202).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого подпись от имени ФИО10, изображение которой расположено в копии экземпляра трудового договора без номера от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Авиаспецинструмент» и ФИО10 на 2-м листе на строке перед записью: («ФИО10»), выполнена не самим ФИО10, а другим лицом с подражанием какой-то подлинной подписи(т. 36 л.д. 137-140).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого исследуемая подпись от имени ФИО39 Г.И. в закладной ПАО «ФИО4 РФ»от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 в графе «подпись» в оттиске самонаборного штампа с записью «обязательство перед ПАО ФИО4 обеспеченное ипотекой по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ исполнено в полном объеме» выполнена не ФИО39 Г.И., экспериментальные образцы подписи которой представлены на экспертизу, а другим лицом. Исследуемый рукописный текст в закладной ПАО «ФИО4 РФ»от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 в графах: «обязательство перед ПАО ФИО4 обеспеченное ипотекой по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ исполнено в полном объеме» выполнен не ФИО39 Г.И., экспериментальные образцы почерка которой представлены на экспертизу, а другим лицом. Исследуемые подписи от имениФИО122 в закладной ПАО «ФИО4 РФ» от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 в оттиске штампа «прошито и пронумеровано» в графе «гос. регистратор» и в разделе «Сведения о праве Залогодателя на предмет залога. Сведения о государственной регистрации ипотеки» рядом с рукописной записью «регистратор ФИО122» выполнен не ФИО122, экспериментальные образцы подписей которой представлены на экспертизу, а другим лицом. Исследуемый рукописный текст в закладной ПАО «ФИО4 РФ» от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 в разделе «Сведения о праве Залогодателя на предмет залога. Сведения о государственной регистрации ипотеки» в графах: «номер государственной регистрации права собственности», «дата государственной регистрации права собственности», «номер государственной регистрации ипотеки Предмета залога, указанного в п. 5 «а» Закладной», «дата государственной регистрации ипотеки предмета залога, указанного в п. 5 «а» Закладной», «место государственной регистрации прав (в том числе ипотеки), а также рукописный текст «закладная выдана ДД.ММ.ГГГГ регистратор ФИО122», расположенный внизу листа данного раздела и в оттиске штампа» прошито и пронумеровано» выполнен не ФИО122, экспериментальные образцы почерка которой представлены на экспертизу, а другим лицом (т. 36 л.д. 157-162).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого исследуемые оттиски печати «ФИО4 Головное отделение по 

<

адрес>. ФИО22 Публично-Акционерного общества ФИО4 Центрально-Черноземный ФИО38 

<

адрес>. Публично-Акционерное общество ФИО4 25. Москва», «Министерство экономического развития Российской Федерации. Федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес> * ОГРН 

<

***> *41*», и штампа: «ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес>», расположенные в представленных документах, нанесены формами высокой печати. Оттиск печати «Министерство экономического развития Российской Федерации. Федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес> *ОГРН 

<

***> *41*» в представленной на экспертизу закладной ПАО «ФИО4 РФ»от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 нанесен не высокой формой печати, экспериментальные образцы оттиска которого представлены на экспертизу. Оттиск штампа «ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес>» в представленной на экспертизу закладнойПАО «ФИО4 РФ» от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 нанесен не штампом, экспериментальные образцы оттиска которого представлены на экспертизу. Оттиски печати с надписью: «ФИО4 Головное отделение по 

<

адрес>. ФИО22 Публично-акционерного общества ФИО4 Центрально-Черноземный банкг. Воронеж. Публично-Акционерное общество ФИО4 25. Москва» в представленной на экспертизу закладной ПАО «ФИО4 РФ» от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 нанесен не высокой формой печати, экспериментальные образцы оттиска которого представлены на экспертизу (т. 36 л.д. 180-183).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого исследуемый оттиск печати «ФИО4. Головное отделение по 

<

адрес>. ФИО22 Публично-акционерного общества «ФИО4» Центрально-Черноземный ФИО38 

<

адрес>. Публично-Акционерное общество ФИО4 25. Москва», расположенной в информационном письме на имя ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ, нанесен формой высокой печати. Оттиск печати «ФИО4. Головное отделение по 

<

адрес>. ФИО22 Публично-акционерного общества «ФИО4» Центрально-Черноземный ФИО38 

<

адрес>. Публично-Акционерное общество ФИО4 25. Москва» в представленном на экспертизу информационном письме на имяФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ, нанесен не высокой формой печати, экспериментальные образцы оттиска которого представлены на экспертизу (т. 36 л.д. 219-221).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого оттиски печати ООО «Авиаспецинструмент», расположенные в копии трудового договораот ДД.ММ.ГГГГ, в справке по форме 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ и в справке по форме 2-НДФЛ за 2016 год № от ДД.ММ.ГГГГ нанесены формой высокой печати. Оттиски печати ООО «Авиаспецинструмент», расположенные в копии трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ, в справке по форме 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ и в справке по форме 2-НДФЛ за 2016 год № от ДД.ММ.ГГГГ, нанесены не печатьюООО «Авиаспецинструмент», экспериментальные образцы которой представлены на экспертизу, а другой печатной формой (т. 36 л.д. 238-241).

Заявлением заместителя председателя - Управляющего Головным отделением по 

<

адрес> Центрально-Черноземного ФИО38 ФИО98 от ДД.ММ.ГГГГ, в котором сообщается о том, что ЦЧБ ПАО ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор № с ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированным по адресу: 

<

адрес>. Согласно условиям договора, ФИО38 предоставил ФИО10 ФИО26 в размере 2 140 000 рублей с целевым назначением на покупку однокомнатной квартиры по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес>, кадастровый №. В качестве залогового обеспечения заемщиком ФИО10 была предоставлена ФИО38 приобретаемая им квартира по вышеуказанному адресу. Кредитный договор со стороны заемщикаФИО10 не исполнен. Установлено, что приобретенная ФИО10 за счет кредитной ссуды ФИО38 квартира была им продана ФИО55 по договору купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО38, являющийся залогодержателем по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласия ФИО10 на реализацию находящейся в залоге у ФИО38 квартиры не давал. Таким образом, имеются основания полагать, что ФИО10 продал находящуюся в залоге у ФИО38 квартиру путем предоставления в регистрирующие органы фальсифицированных документов. ФИО38 усматривает в описанных действиях мошенничество в особо крупном размере (т. 6 л.д. 19-20).

Рапортом об обнаружении признаков преступления старшего оперуполномоченного 2 отделения ОЭБ УФСБ ФИО27 по 

<

адрес> старшего лейтенанта ФИО123 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий «Опрос» и «Наведение справок» установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 обратился с заявлением-анкетой на получение ипотечного ФИО26 в сумме 2 500 000 рублей в ПАО ФИО4. К заявлению-анкете были предоставлены документы, содержащие недостоверные сведения. ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор 

<

***> ПАО ФИО4 с ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, о предоставлении денежных средств в сумме 2 140 000 рублей, срок ФИО26 - 240 месяцев, с целевым назначением на покупку однокомнатной квартиры по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес>. Продавцом предмета ипотеки на дату заключения договора являлся ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 осуществил неправомерные действия по передаче в собственность квартиры, находящейся под обременением ФИО38, ФИО55, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, без уведомления и согласия на проведение указанной сделки ПАО ФИО4.В настоящее время ФИО10 перестал выполнять обязательства по погашению задолженности перед ФИО38. Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 предоставил в ПАО ФИО4 сведения о своем финансовом состоянии, заключил договор купли-продажи объекта недвижимости указанной квартиры с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ, получив в собственность данную квартиру, право собственности на которую впоследствии незаконно оформил наФИО55 Таким образом, в действиях ФИО10 усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 УК РФ (т. 6 л.д. 173-175).

Постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий «Наведение справок», «Опрос» на территории 

<

адрес> в 

<

***> году ФИО14 ФСБ ФИО27 по 

<

адрес> задокументированы факты и обстоятельства, указывающие на признаки противоправной деятельности, путем предоставления подложных документов при получении ФИО26 в крупном размере в ПАО ФИО4 ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Результатами оперативно-розыскных мероприятий, «Опрос» и «Наведение справок» подтверждена причастность ФИО10 к мошенничеству при кредитовании в ПАО «ФИО4», совершенному путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений о переходе права собственности на приобретаемую за счет заемных средств квартиру. Таким образом, имеющиеся материалы оперативно-розыскной деятельности позволяют квалифицировать действия ФИО10, как содержащие признаки преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 УК РФ (т. 6 л.д. 171-172).

Положением о ФИО22 ПАО «ФИО4» - Центрально-Черноземном ФИО38 (Центрально-Черноземном ФИО38 ПАО ФИО4), свидетельство серии 77 №, свидетельство о постановке на учет ФИО24 организации в налоговом органе по месту ее нахождения, генеральная лицензия на осуществление банковских операций, УставПАО ФИО4, согласно которым ПАО ФИО4 зарегистрировано Центральным ФИО38 Российской Федерации ДД.ММ.ГГГГ №; с ДД.ММ.ГГГГ находится на налоговом учете в ИФНС № по 

<

адрес>; ПАО ФИО4 имеет право на осуществление банковских операций; учредителем ФИО38 является ФИО38 ФИО27; ФИО38 входит в банковскую систему РФ; местонахождение ФИО38 - 

<

адрес>, ул. ФИО207, 

<

адрес>; ФИО22 не является юридическим лицом; ФИО22 является обособленным подразделением ФИО38; местонахождение ФИО22: 

<

адрес> (т. 3 л.д. 51-78).

Альбомом продуктов по жилищному кредитованию, предоставляемыхПАО ФИО4 физическим лицам, утвержденный Распоряжением ПАО Сбербанкот ДД.ММ.ГГГГ №-Р, содержит перечень, условия и параметры кредитных продуктов по жилищному кредитованию, предоставляемых ПАО ФИО4 и его ФИО22 физическим лицам. В стандартную линейку входит, в том числе «Приобретение готового жилья» (т. 32 л.д. 124-260).

Сведениями из Единого государственного реестра недвижимости о переходе прав на объект недвижимости с кадастровым номером 36:34:0203009:5347, расположенный по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес>В, 

<

адрес>, согласно которым право собственности на данный объект недвижимости зарегистрировано: ДД.ММ.ГГГГ - за ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ - за ФИО10 на основании договора купли-продажи квартиры, ДД.ММ.ГГГГ - за ФИО55 на основании договора купли-продажи квартиры (т. 7 л.д. 117-120).

Сведениями из Центрально-Черноземного ФИО38 ПАО ФИО4, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 48 л.д. 2).

Справкой ПАО ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0307403128, информация которой аналогична информации, приведенной в приговоре выше (т. 50 л.д. 31-37).

Сведениями из ФИО22 ФГБУ «ФКП ФИО41» по 

<

адрес>, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 47 л.д. 215-218).

Справкой из ФИО14 по 

<

адрес> от 13.10.2023№-ЕП/23, согласно которой правовую экспертизу представленных на государственную регистрацию права (перехода права) собственности документов в отношении: квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес>, кадастровый №, документов, принятых ДД.ММ.ГГГГ, при принятии решения о государственной регистрации права собственности ФИО124 запись в ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ № проводила государственный регистратор ФИО122; документов, принятых ДД.ММ.ГГГГ при принятии решения о государственной регистрации права собственности ФИО55 запись в ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ № проводила государственный регистратор ФИО122 (т. 50 л.д. 61-64).

Сведениями из АУ ВО «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг», которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 47 л.д. 202, т. 50 л.д. 77).

Сведениями из Центрально-Черноземного ФИО38 ПАО ФИО4, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 48 л.д. 14-22).

Сведениями из ПАО «ВымпелКом» 

<

адрес>, согласно которым абонентский номер сотового телефона № (был указан в объявлении на сайте «Аvito») зарегистрирован с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на ФИО125, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по паспорту серии 4504 № выдан ДД.ММ.ГГГГ ОВД Соколинская гора 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, ш. Измайловское 

<

адрес> (т. 7 л.д. 29-30).

Сведениями из УВМ ГУ МВД ФИО27 по 

<

адрес>, согласно которым паспортные данные 4504 №, указанные на имя ФИО126 в ответеПАО «ВымпелКом» 

<

адрес>, задокументированы на установочные данные гражданина ФИО127 ДД.ММ.ГГГГ года рождения (паспорт недействителен) (т. 7 л.д. 39-40).

Сведениями из ООО «ЯНДЕКС», согласно которым пользователь электронной почты kvartiravrn136@yandex.ru зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ 11:04:13 с IP-адреса 162.251.167.74. Данные, указанные пользователем о себе и при регистрации, ФИО215 (т. 17 л.д. 194).

Сведениями сайта 2IP, согласно которым адрес 162.251.167.74 зарегистрирован в 

<

адрес> (т. 17 л.д. 196).

Сведениями из ПАО «МТС» в 

<

адрес>, согласно которым абонентский номер сотового телефона № зарегистрирован с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на ФИО128, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированную по адресу: 

<

адрес> (т. 7 л.д. 177).

Сведениями из ООО «Т2 Мобайл», согласно которым абонентский номер сотового телефона № зарегистрирован с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес> (т. 7 л.д. 186).

Сведениями из Межрайонной ИФНС № по 

<

адрес>, согласно которым учредителями ООО «Авиаспецинструмент» являлись ФИО129 иФИО130, генеральным директором общества ФИО131 Заявленные виды деятельности - производство инструментов, обработка металлов и нанесение покрытий на металлы, обработка металлических изделий с использованием основных технологических процессов машиностроения. Местонахождение общества: 

<

адрес>. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ единственным участником ООО «Авиаспецинструмент» (т. 12 л.д. 153-200).

Сведениями из ИФНС ФИО27 по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ №дсп, согласно которым ООО «Авиаспецинструмент» состоит на учете в ИФНС ФИО27 по 

<

адрес> с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время. Сведения о среднесписочной численности работников за 2016 год - 120 человек,за 2017 год - 118 человек (т. 14 л.д. 217-218).

Сведениями из ООО «Газпром теплоэнерго Воронеж», согласно которымФИО10 работал в данной организации с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время, у него имеется трудовая книжка АТ-V № и вкладыш к ней ВТ-I №, которые хранятся в отделе кадров организации. Копия трудовой книжки и вкладыша к ней выдавались ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ для предоставления по месту требования. Справка по форме 2-НДФЛ на имя ФИО10 выдавались по месту требования(т. 7 л.д. 196-215).

Сведениями межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес>, согласно которым ФИО10 работал в Борисоглебском ФИО22 ООО «Газпром Теплоэнерго Воронеж», где его общая сумма дохода за12 месяцев 2015 года составила 169 541 руб. 69 коп., а за ДД.ММ.ГГГГ - 59 734 руб. 98 коп. (т. 7 л.д. 217-220).

Сведениями Государственного учреждения - отделения Пенсионного фонда РФ по 

<

адрес>, согласно которым с 2015 года ФИО10 работал в Борисоглебском ФИО22 ООО «Газпром Теплоэнерго Воронеж» (т. 7 л.д. 222-224).

Сведениями Центрально-Черноземного ФИО38 ПАО ФИО4, согласно которым в 2016 году номер телефона 

<

***>, указанный в информационном письме, составленном от имени ФИО39 Г.И. на имя ФИО10 о погашении ссудной задолженности перед ПАО «ФИО4 РФ», числился за ФИО22 №(

<

адрес>) (т. 4 л.д. 126).

Сведениями из Межрайонной ИФНС ФИО27 № по 

<

адрес>, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 29 л.д. 184-246).

Сведениями из Межрайонной ИФНС ФИО27 № по 

<

адрес>, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 29 л.д. 249-250).

Карточкой учета транспортного средства, согласно которой лицо 2 с ДД.ММ.ГГГГ являлся владельцем транспортного средства КИА SPECTRA (FB2272), цвета алмазное серебро (белый), 2007 года выпуска, государственный регистрационный номерной знак

<

***> (т. 65 л.д. 93).

Карточкой учета транспортного средства, согласно которой лицо 3 с ДД.ММ.ГГГГ являлся владельцем транспортного средства - НИССАН ТЕАНА 3.5 PREMIUM, 2007 года выпуска серого цвета, государственный регистрационный номерной знак 

<

***>(т. 66 л.д. 36).

Записью акта о заключении брака № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 зарегистрировала брак с ФИО111 и сменила фамилию с ФИО5 на ФИО205 (свидетельство серии III-АГ №от ДД.ММ.ГГГГ) (т. 43 л.д. 182-183).

Записью акта о смерти № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой лицо 2 умер ДД.ММ.ГГГГ (т. 50 л.д. 25).

Выпиской из приговора Ленинского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которой лицо 1 признано виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159,ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159, ч. 4ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ и ему назначено наказание в виде лишения свободы сроком 5 лет 3 месяца с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима (т. 47 л.д. 42-43).

3. По преступлению в отношении АО «КБ ДельтаКредит» и ФИО57

Показаниями представителя потерпевшего ФИО132 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в период с июля 2015 года он состоит в должности старшего эксперта отдела безопасности по центральному региону Департамента экономической безопасности ПАО РОСБАНК.С ДД.ММ.ГГГГ АО «КБ ДельтаКредит» реорганизовано в форме присоединения кПАО «Росбанк». Офис расположен по адресу: 

<

адрес>, Московский пр-т, 

<

адрес>. В его должностные обязанности входит организация и защита интересов ФИО38 от противоправных проявлений со стороны третьих лиц: проверка заёмщиков юридических лиц на предмет выявлении факторов, препятствующих сотрудничеству ФИО38 с указанными лицами; техническая и физическая защита офисов ФИО38 и так далее.ФИО10 перестал производить платежи по заключенному им ДД.ММ.ГГГГ с ФИО38 кредитному договору 

<

***>, по условиям которого, ему предоставлен ипотечный ФИО26 в размере 1 200 000 рублей с целью приобретения последним готового жилья - 

<

адрес> (объект недвижимости с кадастровым номером 36:34:0545001:728). Согласно указанному кредитному договору ФИО10 предоставлен ФИО26 сроком на 194 месяца, с начислением процентов за пользование ФИО26 по ставке 15% годовых, при условии оформления закладной на объект недвижимости, приобретённый с использованием кредитных средств АО «КБ ДельтаКредит». В связи с образованием просроченной задолженности, работниками департамента по работе с просроченными задолженностями в ФГБУ «ФКП ФИО41» по 

<

адрес> была запрошена Выписка из ЕГРН на объект недвижимости с кадастровым номером 36:34:0545001:728, указанную квартиру, на которую накладывалось обременение (ипотека в силу закона) в пользуАО «КБ ДельтаКредит», зарегистрированное в установленном порядке ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес> и ФИО38 до настоящего времени не отзывалось и не снималось. Согласно предоставленной выписке из ЕГРН на указанный объект недвижимости стало известно, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ собственником квартиры являлся ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ право собственности на квартиру зарегистрировано за ФИО57 на основании договора купли-продажи квартиры и передаточного акта (государственный номер регистрации права 36-36/001-36/001/241/2016-320/2). При проведении проверки заключения ФИО10 с АО «КБ ДельтаКредит» кредитного договора

<

***> от ДД.ММ.ГГГГ было установлено следующее: ДД.ММ.ГГГГ в банкАО «КБ ДельтаКредит», расположенный по адресу: 

<

адрес>, Московский пр-т, 

<

адрес>, обратился ФИО10, зарегистрированный по адресу: 

<

адрес>, с целью получения ипотечного ФИО26 для приобретения жилья. При обращении в офис ФИО38 ФИО10 предъявил паспорт 

<

...>, выданный отделом УФМС ФИО27 по 

<

адрес> в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ, СНИЛС, заверенную копию трудовой книжки ТК-III № и справку о заработной плате и иных доходах за 2016 год. Согласно сведениям, содержащимся в документах о трудоустройстве, ФИО10 работал в должности инженера по автоматизации и механизма производственных процессов ООО «Авиаспецинструмент». В анкете на получение ипотечного ФИО26 в АО «КБ ДельтаКредит» ФИО10 указал, что целью ипотечного ФИО26 является приобретение недвижимости и запросил сумму ФИО26 в размере 1 200 000 руб. При составлении анкеты заемщик подтвердил содержащиеся в трудовой книжке сведения и доход. После, составления анкеты на получение ипотечного ФИО26 в АО «КБ ДельтаКредит» заявитель в обязательном порядке должен поставить свои подписи и собственноручно написать фамилию и инициалы в соответствующих графах анкеты. Кто из специалистов ипотечного центра конкретно принимал уФИО10 заявку на предоставление ипотечного ФИО26, не знает. Данные сведения содержатся в автоматизированной банковской системе. Кредитный договор сФИО10 был подписан от имени АО «КБ ДельтаКредит» ФИО56, у которой имелась доверенность на право подписи банковских документов. ДД.ММ.ГГГГ у ФИО10 в АО «КБ ДельтаКредит» заявка на получение ипотечного ФИО26 была принята. Данные клиентов вводятся в автоматизированную банковскую систему и после проверки предоставленных заемщиком сведений, при положительном решении которого, выдача ФИО26 одобряется либо отказывается в предоставлении заемных денежных средств. При этом существенное значение для факта одобрения ипотечного ФИО26 являются сведения о трудоустройстве и размере заработной платы заемщика, то есть при наличии устойчивого материального положения, позволяющего обеспечить возвратность ФИО26. Работа с заявкой ФИО10 на получение в АО «КБ ДельтаКредит» ипотечного ФИО26 осуществлялась с ДД.ММ.ГГГГ, по результатам рассмотрения заявки с учетом предоставленных ФИО10 документов, свидетельствующих о наличии ежемесячного постоянного дохода, ФИО38 было принято решение о предоставлении ФИО10 ипотечного ФИО26 в размере 1 200 000 рублей, сроком на 194 месяца, с начислением процентов за пользование ФИО26 по ставке 15% годовых, при условии оформления закладной на объект недвижимости, приобретённый с использованием кредитных средств АО «КБ ДельтаКредит». ДД.ММ.ГГГГ между ФИО10 иООО «ВСК» в лице ФИО136 был заключен договор купли-продажи квартиры (ипотека в силу закона) с использованием кредитных средств АО «КБ ДельтаКредит», предметом договора являлась 

<

адрес>, стоимостью 1 500 000 рублей, из которых цена квартиры в размере300 000 рублей уплачивается ФИО10 за счет собственных средств, а1 200 000 рублей за счет использования кредитных средств АО «КБ ДельтаКредит». ДД.ММ.ГГГГ между ФИО10 и АО «КБ ДельтаКредит» в лице ФИО56 по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>, подписан кредитный договор

<

***> на сумму 1 200 000 рублей с начислением процентов за пользование ФИО26 по ставке 15% годовых, сроком на 194 месяца. В соответствии с кредитным договором денежные средства в сумме 1 500 000 рублей перечислены с соблюдением определенных процедур на расчетный счет продавца квартиры - ООО «ВСК». ДД.ММ.ГГГГ право собственности на указанную квартиру перешло к ФИО10 При этом, на приобретенный ФИО10 с использованием кредитных средств ФИО38 объект недвижимости была составлена закладная, которая в установленном законом порядке была зарегистрирована в Федеральной службе государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес>. Таким образом, на указанную квартиру было наложено обременение - ипотека в силу закона, ФИО10 не имел права реализовать без согласия ФИО38 приобретенную квартиру. В ходе проведения проверки причин утраты АО «КБ ДельтаКредит» предмета залога, неисполнения ФИО10 условий по кредитному договору, было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ право собственности на указанную квартиру зарегистрировано за ФИО57 на основании договора купли-продажи квартиры и передаточного акта (государственный номер регистрации права36-36/001-36/001/241/2016-320/2). ФИО10 денежные средства, вырученные от реализации проданной квартиры не были направлены на погашение суммы ФИО26. При выяснении обстоятельств, при которых указанная квартира, являющаяся объектом залога у ФИО38 была реализована, было установлено, что неизвестными лицами в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес> была предоставлены справка от имени АО «КБ ДельтаКредит» о якобы полной выплате ФИО10 ипотечного ФИО26 и возможности снятия обременяя с объекта недвижимости (т. 19 л.д. 171-179).

Показаниями потерпевшей ФИО57 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым осенью 2016 года она решила приобрести в собственность однокомнатную квартиру, предназначенную для проживания ее сыну. На тот момент у нее и ее матери ФИО133, которая умерла в 

<

***> году, имелись личные накопления. На покупку квартиры ФИО133 ей дала примерно 600 000 рублей, точную сумму не помнит. Для покупки квартиры она обратилась в ООО «ТРАНСФЕРТ». Подбором квартиры и сопровождением полностью сделки по покупке квартиры занималась риелтор Оксана, фамилию которой не помнит.В октябре 2016 года, точную дату не помнит, она заключила с агентством недвижимости ООО «ТРАНСФЕРТ» договор об оказании услуг. Примерно в конце октября 2016 года ей на сотовый телефон с номером № позвонила риелтор Оксана и сообщила об однокомнатной квартире в новом районе в новом доме, и предложила ей данную квартиру посмотреть, на что она согласилась. В начале ноября 2016 года, точную дату не помнит, они с риелтором Оксаной поехали на ее личной машине на просмотр квартиры по адресу: 

<

адрес>, которая располагалась на 9 этаже. Их встретила незнакомая девушка, которая уже находилась в квартире. Как она поняла, риелтор Оксана предварительно с ней созванивалась. Как представилась данная девушка, не помнит. При этом номерами сотовых телефонов они с ней не обменивались. При просмотре квартиры девушка общалась с риелтором Оксаной, с ней в разговор не вступала. На момент просмотра квартиры в ней никто не проживал, мебель в квартире отсутствовала, имелся ремонт от застройщика. Девушка представилась сестрой собственника, пояснив, что ее брат уезжает проживать в другой город, поэтому продает данную квартиру. Стоимость квартиры составляла 1 280 000 рублей, оплата должна была быть произведена только за наличные денежные средства. Дома она поговорила с матерью и сыном и на следующий день приняла решение купить данную квартиру, сообщив об этом риелтору Оксане. Через несколько дней к ней домой приехала Оксана, сказав, что документы по покупке квартиры готовы и сделка назначена на ДД.ММ.ГГГГ.В тот же день она вместе с риелтором съездила в ФИО38 и сняла со счета деньги на покупку квартиры. В назначенный день сделки с утра за ней заехала Оксана и на машине они поехали в многофункциональный центр «Мои документы» по адресу: 

<

адрес>, зайдя увидели девушку, которая показывала квартиру, с ранее незнакомым мужчиной. Это был, как потом выяснилось, собственник квартиры ФИО10, с которым она в разговор не вступала. Руководство проводимой сделкой по купле-продаже квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, осуществлял юрист, все они выполняли его указания. Находясь в помещении многофункционального центра «Мои документы», ФИО10 собственноручно написал рукописный текст и поставил подпись в договорах купли-продажи указанной квартиры, составленных в 3-х экземплярах, а также собственноручно написал расписку о получении от нее денежных средств в размере 1 280 000 рублей. Она также подписала все три экземпляра договора купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ. Затем, подписанный всеми сторонами договор купли-продажи квартиры, был сдан в МФЦ «Мои документы» с целью последующей регистрации сделки в Федеральной службой государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес>. После чего, юрист ушел, а они вчетвером вместе вышли на улицу, где в сели в автомобиль к Оксане, который был припаркован на прилегающей территории к МФЦ«Мои документы». Оксана и она сели на передние сидения в салоне машины, а девушка и ФИО10 сели на задние сиденья. В салоне автомобиля она передала наличные денежные средства ФИО10 и девушке в сумме 1 280 000 рублей, кто-то из них пересчитал деньги, кто не помнит. Затем кто-то из них передал ей 4 ключа от купленной квартиры и один ключ от домофона, документы по газу и долг за оплату коммунальных услуг в сумме 5 000 рублей. После чего, девушка и ФИО10 покинули автомобиль и ушли в неизвестном направлении. В сентябре 2019 года АО «Коммерческого ФИО38 ДельтаКредит» обратилось в Советский районный суд 

<

адрес> с иском кФИО10 и к ней о признании недействительным договора купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, применении последствий недействительности сделки, восстановлении записи в ЕГРН. На данном суде она не присутствовала, поскольку повестки до нее не доходили и по телефону она не оповещалась. ДД.ММ.ГГГГ Советским районным судом 

<

адрес> указанные исковые требования были удовлетворены и был признан недействительным договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ указанной квартиры. 

<

адрес> судом решение Советского суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по апелляционной жалобе ее представителя оставлено без изменения. Первым Кассационным судом общей юрисдикции от ДД.ММ.ГГГГ и Верховным судом РФ от ДД.ММ.ГГГГ решение оставлено без изменения. В результате чего ей причинен имущественный вред на сумму 1 280 000 рублей. О том, что в 2017 году ФИО10 данная квартира была оформлена по ипотечному кредитному договору в ФИО38, ей не было известно. В выписке из ЕГРН отсутствовали какие-либо сведения об обременениях. Если бы на данную квартиру имелись какие-либо обременения, о чем ей не было бы известно на момент ее покупки, она никогда бы ее не стала покупать. Выписку из ЕГРН проверяла риелтор Оксана, от которой ей было известно о том, что обременений на данную квартиру нет. Кроме того, она считает, что ей также причинен моральный вред (т. 20 л.д. 24-27).

Показаниями свидетеля ФИО134 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым с 2013 года, точную дату не помнит, она работает агентом по недвижимости в ООО «ТРАНСФЕРТ», где занимается оказанием риелторских услуг гражданам. В октябре 2016 года к ней обратилась ФИО57 с целью оказания ей риелторских услуг по покупке квартирыв 

<

адрес>. ФИО57 собиралась приобрести квартиру за счет собственных средств и с ней был заключен договор на оказание услуг с ООО «ТРАНСФЕРТ». Она стала просматривать объявления на сайте «Аvito» о продажах квартир. ФИО57 хотела купить однокомнатную квартиру от застройщика ДСК. В ходе просмотра объявления на данном сайте, она увидела объявление о продаже однокомнатной квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, за 1 350 000-1 400 000 рублей, точную сумму сейчас не помнит. Так же в данном объявлении был указан номер телефона, который сейчас не помнит. Она позвонила и ей ответила девушка, у которой она спросила о продаже квартиры указанной в объявлении. Они договорились о встрече для просмотра продаваемой квартиры и она уведомила об этом ФИО57, сообщив адрес подысканной квартиры. В назначенные дату и время они вместе с ФИО57 приехали по вышеуказанному адресу. Дверь квартиры им открыла незнакомая девушка, как представилась, не помнит. Девушка была очень общительной, отвечала быстро на все задаваемые ей вопросы. На момент просмотра, в данной квартире никто не проживал, мебель в квартире отсутствовала, имелся ремонт от застройщика. Девушка представилась племянницей собственника квартиры, пояснив что ее родственник проживает в 

<

адрес>, поэтому не смог приехать на показ квартиры, но при сделке будет обязательно присутствовать. Девушка показала им выписку из ЕГРН, согласно которой ограничения и обременения на данную квартиру отсутствовали. В данном документе стояла дата покупки квартиры собственником ФИО10, которая была за несколько месяцев до того дня когда они ее смотрели. Точную дату покупки квартиры ФИО10 не помнит. Девушка ответила, что собственник квартиры планировал работать в 

<

адрес>, но произошли изменения в работе и теперь будет работать в 

<

адрес>. Так же девушка пообещала уступить в случае покупки квартиры за наличные денежные средства. Через какое-то время ФИО57 сообщила о намерении купить квартиру по адресу: 

<

адрес>. Она пообещала подготовить все необходимые для этого документы. После чего, позвонила девушке, которая показывала квартиру и в ходе телефонного разговора они назначили дату сделки и стоимость квартиры в размере 1 280 000 рублей. Посредством ООО «ТРАНСФЕРТ» была заказана электронная выписка из ЕГРН, согласно которой какие-либо обременения на квартиру отсутствовали, о чем она так же сообщила ФИО57 Через несколько дней она и ФИО57 съездили в ФИО38, где последняя сняла со счета наличные денежные средства. ДД.ММ.ГГГГ она и ФИО57 с целью заключения договора купли-продажи приехали в многофункциональный центр «Мои документы» по адресу: 

<

адрес>. В день сделки она увидела ФИО10, который являлся собственником продаваемой. Последний был с девушкой, которая показывала квартиру. В МФЦ подошел оформитель ООО «Трансферт» ФИО210 Артем, который подготовил все документы для проведения купли-продажи вышеуказанной квартиры. Находясь в помещении многофункционального центра «Мои документы», ФИО10 собственноручно написал рукописный текст и поставил подпись в договоре купли-продажи квартиры, составленном в 3-х экземплярах. Кроме того, ФИО10 собственноручно написал расписку о получении от ФИО57 денежных средств в размере 1 280 000 рублей. ФИО57 так же подписала все экземпляры договора купли-продажи квартиры, который был сдан в МФЦ «Мои документы» с целью последующей регистрации сделки Федеральной службой государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес>. ФИО17 покинул помещение МФЦ, а они все вместе вышли на улицу, где сели в ее автомобиль, который был припаркован на прилегающей территории к помещению МФЦ. При этом она и ФИО57 сели на передние сидения, а девушка и ФИО10 на задние. В салоне ФИО57 передала ФИО10 и девушке наличные денежные средства в сумме 1 280 000 рублей. Кто именно передал ключи от квартиры ФИО57, не помнит. Спустя примерно два года от ФИО57 ей стало известно о том, что данная квартира была приобретена по ипотечному договору в ФИО38, на которую имелось обременение, и было подано исковое заявление в суд (т. 20 л.д. 56-63).

Показаниями свидетеля лица 1 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 50 л.д. 161-172).

Показаниями свидетеля лица 3 от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 50 л.д. 173-175, 176-180).

Показаниями свидетеля лица 2 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 49 л.д. 239-242, т. 41 л.д. 178-181,т. 26 л.д. 81-87, л.д. 134-136).

Показаниями свидетеля ФИО142 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым он зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя с ДД.ММ.ГГГГ, занимается оказанием юридических услуг физическим и юридическим лицам. Осенью 2016 года, точную дату не помнит, между ним в качестве ИП и ООО «ТРАНСФЕРТ» был заключен договор об оказании юридических услуг для регистрации права собственности по покупке объекта недвижимости, расположенного по адресу: 

<

адрес>. В рамках данного договора он должен был оказать юридические услуги в виде проверки документов на данный объект недвижимости, а именно на наличие обременений (ограничений) и проверки правильности составления договора купли-продажи. Договор купли-продажи печатался ФИО14 ООО «ТРАНСФЕРТ», а именно офис-менеджером, данные которого не знает. Предварительно электронным путемООО «ТРАНСФЕРТ» заказывалась выписка из ЕГРН на данный объект недвижимости. После ее получения, он ее изучил и установил, что обременения (ограничения) на данную квартиру отсутствовали. Так же им был проверен составленный договор купли-продажи. В назначенный день сделки, точную дату не помнит, с целью заключения договора купли-продажи он прибыл в многофункциональный центр «Мои документы», расположенный по адресу: 

<

адрес>. В помещении МФЦ на сделке присутствовали предыдущий собственник квартиры, незнакомый ему мужчина, данные которого не помнит. Был ли предыдущий собственник квартиры с кем-либо еще с его стороны, не помнит. Так же в помещении МФЦ присутствовали агент по недвижимости ООО «ТРАНСФЕРТ» ФИО134 и женщина, которая покупала данную квартиру, данные которой сейчас не помнит. В помещении МФЦ «Мои документы», мужчина, который был собственником квартиры, до ее продажи собственноручно написал рукописный текст и поставил подпись в договоре купли-продажи квартиры, составленном в 3-х экземплярах. Как тот писал расписку о получении денежных средств от продажи квартиры он не видел. Подписанный всеми сторонами договор купли-продажи квартиры был сдан в МФЦ «Мои документы» с целью последующей регистрации сделки Федеральной службой государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес>. После чего он покинул помещение МФЦ (т. 20 л.д. 71-77).

Показаниями свидетеля ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 7 л.д. 146-149, 155-161, 166-170, 238-241).

Показаниями свидетеля ФИО135 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым с марта 2016 года по октябрь 

<

***> года, точные даты не помнит, она работала в должности помощника директораООО «ВСК». В ее должностные обязанности входило получение корреспонденции, оплата государственной пошлин по заключенным договорам, оформление права собственности на объекты недвижимости, проведение сделок купли-продажи квартир. ООО «ВСК» занималось продажей объектов недвижимости, генеральным директором на момент ее трудоустройства являлся ФИО136 Она по доверенности представляла интересы ООО «ВСК». При покупке клиентом квартиры в ООО «ВСК» риелторы предоставляли пакет документов, необходимых для оформления купли-продажи объекта недвижимости, назначали дату и время подачи документов на регистрацию, обговаривали место подачи документов. В назначенное время и день она встречалась с покупателем в ФИО14 Федеральной государственной службы кадастра и картографии по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, где в порядке живой очереди сдавались документы на регистрацию перехода права собственности жилого помещения - квартиры. Она действительно подавала документы по доверенности, выданной на ее имя отООО «ВСК» вместе с ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 52 минут на переход права собственности данного объекта недвижимости от ООО «ВСК» к ФИО10 При каких обстоятельствах это произошло, не помнит, поскольку прошло много времени(т. 20 л.д. 105-109).

Показаниями свидетеля ФИО56 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала в должности руководителя кредитно-кассового офиса АО «КБ ДельтаКредит».С ДД.ММ.ГГГГ АО «КБ ДельтаКредит» был переименован в ПАО РОСБАНК, где она так же занимала должность руководителя кредитно-кассового офиса в 

<

адрес>. В ее должностные обязанности входило организация беспрерывной деятельности офиса, организация продаж ипотечных продуктов, выдача ФИО26 на территории 

<

адрес> и 

<

адрес> и другое. Ее рабочее место располагалось по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>. Подписание кредитных договоров входило в прямую обязанность специалиста по заключению ипотечных сделок. На ее имя выдана доверенность на право подписания кредитной документации от имени председателя правления АО «КБ ДельтаКредит». Она подписывала комплект кредитной документации в АО «КБ ДельтаКредит». При заключении ипотечной кредитной сделки подписывался договор купли-продажи на квартиру между покупателем в лице заемщика ФИО38 и продавцом жилья. В этом договоре прописывалось, что квартира приобреталась за счет кредитных денежных средств. После чего, составлялся и подписывался кредитный договор, в котором указывались условия предоставления ФИО26, а также, что квартира находится в залоге у ФИО38. Так же составлялась закладная на приобретаемый объект недвижимости, согласно которой он находится в залоге у ФИО38 до момента полного исполнения кредитных обязательств заемщиком перед ФИО38. ЗакладнаяАО «КБ ДельтаКредит» на приобретаемый объект недвижимости составлялась в печатном виде, подписывалась на второй странице первого листа заемщиком. Комплект кредитной документации в виде договора купли-продажи, кредитного договора и закладной, оценка квартиры сдавалась продавцом и покупателем в любое отделение МФЦ. При сдаче данных документов в МФЦ, в ФИО38 затем предоставлялась расписка, составленная ФИО14 МФЦ. В расписке был указан срок регистрации права собственности на объект недвижимости. Пока право собственности не было зарегистрировано в ФИО41, кредитные денежные средства не переводились продавцу объекта недвижимости. После того, как документы регистрировались в ФИО41, денежные средства переводились на расчетный счет продавца объекта недвижимости. Закладная из ФИО41 забиралась уже зарегистрированной в установленном порядке ФИО14 ФИО38, на чье имя была выдана доверенность. После чего, закладная направлялась в отдел администрирования кредитного портфеля АО «КБ ДельтаКредит» в 

<

адрес>. До полного погашения кредитной задолженности заемщиком закладная хранится в специальном хранилище ФИО38. При полном погашении кредитных обязательств заемщик должен обратиться в отделение ФИО38, где им был заключен кредитный ипотечный договор, для заказа комплекта документов для снятия обременения с объекта недвижимости. В данный комплект документов входили: справка о полном погашении ФИО26, закладная с отметкой о погашении кредитных обязательств и доверенность от ФИО38 о самостоятельном снятии обременения с объекта недвижимости. При этом данная документация оформлялась сотрудниками специального хранилища ФИО38 в 

<

адрес>. В закладной ставился штамп о погашении задолженности и оттиск круглой мастичной печати данного отделения ФИО38 

<

адрес>. После чего, готовый комплект для снятия обременения с объекта недвижимости присылался в 

<

адрес>, где он выдавался на руки непосредственно заемщику, который самостоятельно уже снимал обременения с объекта недвижимости. В выданной на ее имя доверенности от председателя правленияАО «КБ ДельтаКредит» был указан пункт о возможности снятия обременения ею, как руководителем кредитно-кассового офиса АО «КБ ДельтаКредит». Фактически, за период работы в должности руководителя ею снято обременение только на один объект недвижимости. Как выглядел заемщик ФИО10, как тот себя вел при заключении кредитного договора 

<

***> от ДД.ММ.ГГГГ, не помнит. Она вызывалась в районные суды 

<

адрес> в ходе рассмотрения исковых заявлений ПАО РОСБАНК для дачи показаний, где у нее так же отбирались в качестве образцов для сравнительного исследования почерк и подписи. В судебных заседаниях она так же давала пояснения о том, что справка, составленная ДД.ММ.ГГГГ от ее имени в качестве в качестве регионального директора отделения АО «Коммерческий ФИО38 ДельтаКредит» - на имя ФИО10, согласно которому по кредитному договору 

<

***> от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ ссудная задолженность полностью погашена, ею не составлялась и не подписывалась. В данной справке была неверно указана должность, которую она занимала по состоянию на 2016 год. Она работала руководителем кредитно-кассового офиса АО «КБ ДельтаКредит», а не региональным директором отделения. Подпись от ее имени в справке об отсутствии кредитной задолженности на имяФИО10 выполнены не ею. При этом согласно проведенным почерковедческим судебным экспертизам в рамках рассмотрения исков в судах было установлено, что в поддельных документах почерк и подписи выполнены не ею, а иным лицом. Оттиск круглой мастичной печати с надписью: «

<

адрес> АО «КБ Дельта-ФИО26». Дельта ФИО26 Ипотечный ФИО38 для договоров №» был предназначен для кредитных договоров, печать не применялась для погашения закладной и для справок. При этом, отметка о прекращении залога в закладной не допускается, внесения рукописного текста ФИО14 ФИО38, обязательно должен был ставится штамп установленной формы и ставится оттиск круглой мастичной печати установленной формы. В поддельных закладных неверно указан номер кредитного договора, заключенного между ФИО38 и заемщиком ФИО10 В номере кредитного договора на имя ФИО10 имеются большие буквы КД, в поддельной закладной указана только буква «К» и цифра «1», что является неверным. Круглая мастичная печать с надписью: «

<

адрес> АО «КБ ДельтаКредит». ДельтаКредит Ипотечный ФИО38 для договоров №» была в одном экземпляре в отделении ФИО38, хранилась в ее сейфе и была только в ее пользовании. Предполагает, что неизвестные лица могли изготовить печать с аналогичным оттиском который был взят за образец с кредитной документации, выданной на руки ФИО10 (т. 20 л.д. 123-129).

Показаниями свидетеля ФИО137 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ по август 2017 года, точную дату не помнит, она работала в должности специалиста отдела ипотечного кредитования в АО «КБ ДельтаКредит». Офис АО «КБ ДельтаКредит» располагался по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>. В ее служебные обязанности будучи специалистом по ипотечному кредитованию АО «КБ ДельтаКредит» входило: консультирование клиентов по ипотечному кредитованию, прием анкет и документов от клиента для подачи заявки на кредитование, внесение данных в программу ФИО38 для дальнейшего рассмотрения заявки на ипотечный ФИО26. Заявление-анкета от имени ФИО10 поступила в ФИО38 от агентства недвижимости, но от какого именно и от какого риелтора в заявлении-анкете не уточнялось. Данные риелтора нигде не указывались, их назвать не может. В данном заявлении анкете рукописные записи и подписи от ее имени выполнены ею. Дата подачи заявления-анкеты в ФИО38 ДД.ММ.ГГГГ. Подписи от имени ФИО10 выполнены самим ФИО10 (т. 19 л.д. 180-183).

Показаниями свидетеля ФИО86 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 33 л.д. 4-10).

Показаниями свидетеля ФИО139 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым с 1998 года по настоящее время она работает в ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес> на различных должностях. В должности главного специалиста-эксперта работает на протяжении последних десяти лет, точную дату не помнит. В служебные обязанности главного специалиста-эксперта входит: проведение правовой экспертизы документов, принятие решений о проведении государственной регистрации прав, приостановлении государственной регистрации, об отказе в государственной регистрации, внесений изменений в сведений ЕГРП, рассмотрение заявлений о погашении регистрационной записи об ипотеке и другое. Ее рабочее место располагается по адресу: 

<

адрес>. В оригинале закладной на имя ФИО10, изъятой в ПАО РОСБАНК, рукописные записи и подписи выполнены ею. В копии закладной, которая находится в деле правоустанавливающих документов № на объект недвижимости по адресу: 

<

адрес>, том №, рукописный текст и подписи выполнены не ею. Кроме того, имеются расхождения в копии закладной, находящейся в деле правоустанавливающих документов №, и в оригинале закладной: на втором листе четвертой страницы в копии закладной не соответствует размерам разлинованных граф, имеющимся в оригинале закладной; на втором листе четвертой страницы в оригинале закладной указано место регистрации ее рукописным текстом - 

<

адрес>, в копии закладной - место регистрации не указано вообще; на втором листе четвертой страницы в оригинале закладной ею был проставлен самонаборный штамп цифр с заполнением номера регистрации права и ипотеки. В копии закладной размер цифр в самонаборном штампе не соответствует оригиналу. В оригинале оттиск цифр самонаборной печати поставлен по одной линии ровно, а в копии закладной набор цифр самонаборной печати идет над строчкой и вкось. При этом в копии закладной не полностью заполнена графа «регистрации права», а именно не хватает цифр; оттиски печатей в оригинале закладной проставлены полностью печатью №, они читаемы. Но печать ставится на подпись. В копии закладной имеются оттиски печати с пробелом, сверху стоит подпись и номер печати №; в оригинале закладной даты регистрации вписаны вручную, дата выдача закладной поставлена самонаборной печатью. В копии закладной дата регистрация набрана печатным текстом, дата выдача закладной вообще не указана; в копии закладной отсутствует оттиск круглой мастичной печати ФИО14 по 

<

адрес> на бирке с надписью: «прошнуровано, пронумеровано и скреплено печатью»(т. 20 л.д. 99-104).

Показаниями свидетеля ФИО74 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 29 л.д. 19-28).

Показаниями свидетеля ФИО120 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 7 л.д. 142-145).

Показаниями свидетеля ФИО93 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны ее показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 5 л.д. 62-63).

Показаниями свидетеля ФИО94 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 47 л.д. 158-161).

Показаниями свидетеля ФИО131 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 23 л.д. 96-151).

Показаниями свидетеля ФИО121 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны ее показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 7 л.д. 183-184).

Помимо показаний потерпевших и свидетелей, вина ФИО2 в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (по преступлению в отношенииАО «КБ ДельтаКредит» и ФИО57) подтверждается и совокупностью исследованных в судебном заседании письменных материалов уголовного дела.

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у обвиняемой ФИО2 получены экспериментальные образцы почерка и подписи (т. 46 л.д. 152-158, 161-163).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицом 1 и ФИО2, который по своему содержанию аналогичен показаниям свидетеля лица 1(т. 50 л.д. 197-206).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицом 3 и ФИО2, который по своему содержанию аналогичен показаниям свидетеля лица 3(т. 50 л.д. 237-247).

Протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО17 опознал ФИО205 (ФИО5) О.В., которую знал по имени ФИО25. Последняя участвовала в совершении сделок купли-продажи квартир в 

<

адрес>: 2 раза они были вместе в МФЦ и первый раз ФИО2 показывала квартируна 

<

адрес> (т. 50 л.д. 189-192).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО РОСБАНК изъяты кредитное досье АО «КБ ДельтаКредит» на имя ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ и оригинал закладной АО «КБ ДельтаКредит» на имя ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 25 л.д. 184-188).

Вещественными доказательствами - кредитным досье АО «КБ ДельтаКредит» на имя ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ и оригиналом закладной АО «КБ ДельтаКредит» на имя ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ в кредитно-кассовый офисв 

<

адрес> АО «КБ ДельтаКредит» по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>, поступило заявление-анкета на ипотечный ФИО26 от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО10 (заемщика), в котором от имени последнего высказано намерение получитьв АО «КБ ДельтаКредит» ФИО26 под залог недвижимого имущества в размере1 600 000 руб. 00 коп. сроком на 16 лет в целях приобретения в собственность готового жилья. ФИО10 с ДД.ММ.ГГГГ работал мастером инструментального участка в ООО «Авиаспецинструмент», где его текущий среднемесячный доход составлял56 000 руб. 00 коп. Собственником однокомнатной квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, общей ФИО22 40,1 кв.м, являлосьООО «ВСК». ДД.ММ.ГГГГ между ООО «ВСК» с ФИО10 заключен договор купли-продажи недвижимого имущества с использованием кредитных средств №-КП-2016, по условиям которого, общая стоимость вышеуказанной квартиры составила1 500 000 руб. 00 коп.. ДД.ММ.ГГГГ через кассу ФИО38 на расчетный счет ООО «ВСК» №, открытый в ОО «Воронежский» Ярославского филиалаПАО «Промсвязьбанк», в качестве первоначального взноса внесены наличные денежные средства в сумме 300 000 руб. 00 коп. ДД.ММ.ГГГГ руководителем кредитно-кассового офиса в 

<

адрес> АО «КБ ДельтаКредит» ФИО56 с ФИО10 заключен кредитный договор 

<

***>, по условиям которого, АО «КБ ДельтаКредит» обязалось предоставить ФИО10 в счет оплаты части стоимости квартиры по адресу: 

<

адрес>, ФИО26 в сумме 1 200 000 руб.00 коп. под 16,510% годовых на срок до ДД.ММ.ГГГГ путем перевода указанной суммы на расчетный счет продавца объекта недвижимости ООО «ВСК» №, открытый в ОО «Воронежский» Ярославского ФИО22 ПАО «Промсвязьбанк». В качестве обеспечения исполнения обязательств перед АО «КБ ДельтаКредит» по вышеуказанному кредитному договору с участием ФИО10 в установленном законом порядке оформлена ипотека в силу закона квартиры по адресу: 

<

адрес>, в виде закладной от ДД.ММ.ГГГГ. Залогодателем значится ФИО10 Сведения о погашении ФИО26 отсутствуют (т. 25 л.д. 211-215).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрены кредитное досье АО «КБ ДельтаКредит» на имя ФИО10от ДД.ММ.ГГГГ и оригинал закладной АО «КБ ДельтаКредит» на имя ФИО10от ДД.ММ.ГГГГ, которые ДД.ММ.ГГГГ признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств (т. 25 л.д. 189-199, 211-215).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ФИО14 Федеральной Государственной службы регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес> изъяты дела правоустанавливающих документов объекта недвижимости с кадастровым номером №, - на квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес> /1, 

<

адрес> (т. 25 л.д. 88-91).

Вещественными доказательствами - делами правоустанавливающих документов объекта недвижимости с кадастровым номером №, - на квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес> /1, 

<

адрес>, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> по адресу:

<

адрес>, в ЕГРН сведений о государственной регистрации права собственности ФИО10 на указанную квартиру за № и ипотеки на нее в силу закона за №. Основанием для этого послужили закладная от ДД.ММ.ГГГГ, договор купли-продажи недвижимого имущества с использованием кредитных средств №-КП-2016 от ДД.ММ.ГГГГ и акт сдачи-приемки недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> внесены в ЕГРН сведения о погашении регистрационной записи об ипотеке в связи с прекращением ипотеки на указанную квартиру. Основанием для этого послужили закладная от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой владельца закладной АО «КБ ДельтаКредит» об исполнении ФИО10 обеспеченного ипотекой обязательства по кредитному договору 

<

***> от ДД.ММ.ГГГГ в полном объеме и справка залогодержателя от ДД.ММ.ГГГГ аналогичного содержания. ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> зарегистрированы права собственности ФИО57 на квартиру по адресу: 

<

адрес>, общей ФИО22 40,1 кв.м, о чем ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРН сделана запись за№. Основанием для этого послужили договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ и акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ (т. 25 л.д. 137-151).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрены дела правоустанавливающих документов объекта недвижимости с кадастровым номером № - на квартиру, расположенную по адресу:

<

адрес>, которые ДД.ММ.ГГГГ признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств (т. 25 л.д. 123-136, 137-151).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Советском районном суде 

<

адрес> изъята закладная АО «КБ ДельтаКредит» от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 (т. 20 л.д. 82-86).

Вещественными доказательствами - закладной АО «КБ ДельтаКредит»от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10, в которой имеются записи о погашении закладной - ипотечного кредитного договора 

<

***> от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 от имени ФИО14 ФИО38 АО «КБ ДельтаКредит» ФИО56 (т. 20 л.д. 95-98).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрена закладная АО «КБ ДельтаКредит» от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 с записью о погашении закладной - ипотечного кредитного договора

<

***> от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10, которая ДД.ММ.ГГГГ признана и приобщена к делу в качестве вещественных доказательств (т. 20 л.д. 87-94, 95-98).

Вещественными доказательствами - оптическим диском белого цвета CD-R «Verbatim» белого цвета предоставленный ООО «КЕХ еКоммерц», в котором в электронном виде содержатся объявления о продаже квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>. Объявления размещались в период времени с ДД.ММ.ГГГГ 12:08:01 по ДД.ММ.ГГГГ 13:16:48 посредством использования абонентского номера 

<

***>. В объявлениях указан регион - Воронежский, город - Воронеж. Указанные объявления выложены пользователем под именем «Екатерина», в которых указан один и тоже номер телефона 

<

***> с пользованием основного абонентского номера 

<

***> с «E-mail» - kvartiravrn136@yandex.ru. Объявления, выложенные на сайте «Аvito» о продаже однокомнатной квартиры в новом развивающемся районе отличной планировкой, с просторной комнатой с эркером, раздельным санузлом, винтажным балконом, ФИО22 40 кв.м., стоимостьюот 1 450 000 до 1 330 000 рублей, 9/10 этаж, относятся к продаже однокомнатной квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, которую как установлено в ходе следствия купила по договору купли-продажиот ДД.ММ.ГГГГ ФИО57 за 1 280 000 рублей у ФИО10 (т. 17 л.д. 191-192).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрен оптический диск CD-R «Verbatim» белого цвета предоставленный ООО «КЕХ еКоммерц», который ДД.ММ.ГГГГ признан и приобщен к делу в качестве вещественного доказательства (т.17 л.д. 178-190, 191-192).

Вещественными доказательствами - выпиской движения денежных средств по счету ФИО10 № в АО «КБ ДельтаКредит», в которой отражены зачисления денежных средств на общую сумму в размере 264 016 рублей00 копеек в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по выданному на имяФИО10 ипотечному ФИО26, произведенные посредством безналичного перевода КИВИ ФИО38 и посредством перевода с со счета № банковской карты ВТБ 24 (ПАО) на имя ФИО76, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>. (т. 20 л.д. 149-155, 146-148).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрена выписка движения денежных средств по счету ФИО10 № в АО «КБ ДельтаКредит», которая ДД.ММ.ГГГГ признана и приобщена к делу в качестве вещественного доказательства (т. 20 л.д. 138-145, 146-148).

Вещественными доказательствами - выпиской движения денежных средств по счету № банковской карты ФИО38 ВТБ 24 (ПАО)№ на имя ФИО76, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в которой отражены перечисления денежных средств на счет ФИО120№ в ПАО ФИО4 (т. 17 л.д. 151-163, 138-144).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрена выписка движения денежных средств по счету№ банковской карты ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) № на имя ФИО76, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которая ДД.ММ.ГГГГ признана и приобщена к делу в качестве вещественного доказательства (т. 17 л.д. 119-137, 138-144).

Протоколом осмотра места происшествия с участием ФИО57от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому последняя показала, что ДД.ММ.ГГГГ в МФЦ по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, ею и ФИО10 были поданы документы по купле-продажи квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>. От здания МФЦ на расстоянии 10 метров, ФИО57 указала место, где она в машине ее риелтора Оксаны передала деньги в размере 1 280 000 рублей ФИО10 и девушке, которая была с последним (т. 20 л.д. 46-55).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому лицо 1 по предъявленным ему трем фотографиям опознал ФИО5, как соучастницу преступлений (т. 29 л.д. 82-85).

Протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ с участием лица 1, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 29 л.д. 86-98).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО10 и лицом 2, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 8 л.д. 32-37).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицами 1 и 3, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 29 л.д. 46-54).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицами 1 и 2, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 29 л.д. 1-8).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицом 1 и ФИО74, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 29 л.д. 32-40).

Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе обыска в жилище лица 3 предметов и документов, имеющих отношение к расследуемому уголовному делу, не обнаружено и не изъято (т. 25 л.д. 163-167).

Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе обыска в жилище ФИО10 ничего не обнаружено и не изъято (т. 24 л.д. 67-70, 72-75).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФИО139 получены экспериментальные образцы почерка и подписей (т. 34 л.д. 121-129).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя ПАО РОСБАНК получены экспериментальные образцы оттисков круглой мастичной печати «Акционерное общество «Коммерческий ФИО38 ДельтаКредит. Москва. Дельта ФИО26. Ипотечный ФИО38 для договоров №»(т. 33 л.д. 87-94).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 33 л.д. 111-127).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 33 л.д. 130-135).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого исследуемая подпись от имени ФИО10, расположенная в графе «подпись заявителя» в пункте 7 раздела №» общая информация», запроса АО «КБ ДельтаКредит» работодателю для подтверждения информации о получаемых доходах от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10, выполнена не ФИО10, свободные и экспериментальные образцы подписей которого представлены на экспертизу, а другим лицом, с подражанием одной из его подписи (т. 38 л.д. 31-34).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого исследуемые рукописные записи в закладной АО «КБ ДельтаКредит» на имяФИО10 в графах «ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес>», «прошито и пронумеровано», выполнены не ФИО139, а другим лицом (т. 38 л.д. 51-56).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого исследуемые оттиски печати «Акционерное общество «Коммерческий ФИО38 ДельтаКредит. Москва. Дельта ФИО26. Ипотечный ФИО38 для договоров №», «Министерство экономического развития Российской Федерации. Федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес> * ОГРН 

<

***> *41*», расположенные в закладной АО «КБ ДельтаКредит» на имя ФИО10, нанесены формами высокой печати. Оттиски печати «Министерство экономического развития Российской Федерации. Федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес> *ОГРН 

<

***>*41*» нанесены не высокой формой печати, экспериментальные образцы оттиска которого представлены на экспертизу. Оттиск печати «Акционерное общество «Коммерческий ФИО38 ДельтаКредит. Москва. Дельта ФИО26. Ипотечный ФИО38 для договоров №», расположенный в закладной АО «КБ ДельтаКредит» на имяФИО10 нанесен не высокой формой печати «Акционерное общество «Коммерческий ФИО38 ДельтаКредит. Москва. Дельта ФИО26. Ипотечный ФИО38 для договоров №», расположенный в закладной АО «КБ ДельтаКредит», экспериментальные образцы оттиска которого представлены на экспертизу(т. 38 л.д. 11-14).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого в представленной на исследование копии информационного письма от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10, оттиск печати Акционерного общества «Коммерческий ФИО38 ДельтаКредит», является изображением, выполненным электрографическим способом, при помощи копировального аппарата МФУ, черным красящим веществом (тонером).В информационном письме от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10, копия которого представлена на исследование, оттиск печати Акционерного общества «Коммерческий ФИО38 ДельтаКредит» наносился не печатью, образцы оттисков которой представлены на экспертизу, а иной печатью (т. 35 л.д. 177-182).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого оттиски печати ООО «Авиаспецинструмент», расположенные в запросе АО «КБ ДельтаКредит» работодателю для подтверждения информации о получаемых доходах на имяФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ, светокопии трудовой книжки АТ-V № на имя ФИО10 и светокопии вкладыша в трудовую книжку ВТ-I № на имя ФИО10, нанесены формой высокой печати. Оттиски печатиООО «Авиаспецинструмент», расположенные в запросе АО «КБ ДельтаКредит» работодателю для подтверждения информации о получаемых доходах на имяФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ, светокопии трудовой книжки АТ-V № на имя ФИО10 и светокопии вкладыша в трудовую книжку ВТ-I № на имя ФИО10, нанесены не печатью ООО «Авиаспецинструмент», экспериментальные образцы которой представлены на экспертизу, а другой печатной формой(т. 35 л.д. 220-223).

Заявлением представителя по доверенности АО «КБ ДельтаКредит»ФИО138 от ДД.ММ.ГГГГ с просьбой принять меры уголовного преследования в отношении группы лиц в составе ФИО10, ФИО11, ФИО76 и иных неизвестных лиц, которые с ноября 2016 года по настоящее время совершили мошеннические действия в крупном размере путем завладения денежными средствами ФИО38 на сумму 2 952 019 рублей 78 копеек. ДД.ММ.ГГГГ между АО «КБ ДельтаКредит» и ФИО10 был заключен кредитный договор 

<

***> на сумму1 200 000 рублей сроком на 194 месяца для приобретения квартиры по адресу: 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ право собственности за ФИО10 с ипотекой в силу закона в пользу АО «КБ ДельтаКредит» было зарегистрировано ФИО41. ДД.ММ.ГГГГ право собственности на данную квартиру было зарегистрировано на ФИО57, обременение снято. При этом, АО «КБ ДельтаКредит» не выдавал необходимых документов для снятия обременения и подтверждающих факт исполнения обязательств ФИО10 перед ФИО38. Они были подделаны неизвестными лицами. Согласно платежным ведомостям ФИО10 с момента получения ФИО26 до января 

<

***> года самостоятельно не производил погашений по их кредитным обязательствам. Платежи за них совершал ФИО76, который ранее обращался вАО «КБ ДельтаКредит» для получения ипотеки, но ему было отказано (т. 18 л.д. 22-23).

Справкой ПАО Росбанк от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, согласно которой в результате реорганизации АО «КБ ДельтаКредит» в форме присоединения к ПАО Росбанк (генеральная лицензия ФИО38 ФИО27 № от ДД.ММ.ГГГГ) права и обязанности по заключенным АО «КБ ДельтаКредит» договорам перешли к ПАО Росбанк. ДД.ММ.ГГГГ заемщик ФИО10 заключил с ФИО38 кредитный договор 

<

***>, по которому был выдан ФИО26 сроком 194 месяца на приобретение недвижимого имущества в размере 1 200 000 рублей. Кредитный договор закрыт ДД.ММ.ГГГГ. Скан-копии заказаны в архив №. ДД.ММ.ГГГГ закладная клиента была передана в юридический департамент для суда. В 2022 году квартира продана с торгов. Клиент не обращался за закладной(т. 50 л.д. 27).

Копиями учредительных документов: уставом ПАО «РОСБАНК» в редакции2019 года, свидетельством №.487 от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельством серии 77 №, свидетельством серии 77 №, генеральной лицензией на осуществление банковских операций № от ДД.ММ.ГГГГ, решением № единственного акционера АЛ «КБ ДельтаКредит» от ДД.ММ.ГГГГ, договором о присоединении АК «Коммерческий ФИО38 ДельтаКредит» к ПАО «РОСБАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, передаточным актом АО «Коммерческий ФИО38 ДельтаКредит»ПАО «РОСБАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ ПАО «РОСБАНК» стало правопреемником АО «КБ ДельтаКредит» по всем его обязательствам в отношении всех его кредиторов и должников, включая и обязательства, оспариваемые сторонами. ПАО «РОСБАНК» вправе осуществлять банковские операции. Место нахождения ФИО38 - 

<

адрес>. ФИО38 входит в банковскую систему РФ, является юридическим лицом (т. 19 л.д. 106-145).

Сведениями о процедуре выполнения андеррайтинга ипотечных ФИО26 аналитического отдела кредитного департамента № ПР/2016, согласно которым андеррайтинг ипотечных ФИО26 предполагает выполнение комплекса мероприятий, направленных на анализ факторов, определяющих платежеспособность и кредитоспособность потенциальных заемщиков (клиентов ФИО38) (т. 31 л.д. 184-263).

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которомуАО «КБ ДельтаКредит» осуществило платеж по аккредитиву, открытому по поручению ФИО10 по договору купли-продажи №-КП-2016 от ДД.ММ.ГГГГ путем перечисления со счета № на расчетный счет ООО «ВСК» №, открытый в Ярославском ФИО22 ПАО «Промсвязьбанк», кредитных денежных средств в сумме 1 200 000 руб. 00 коп. (т. 48 л.д. 66).

Сведениями из Единого государственного реестра недвижимости о переходе прав на объект недвижимости с кадастровым номером 36:34:0545001:728, расположенный по адресу: 

<

адрес>, согласно которым право собственности на данный объект недвижимости зарегистрировано: ДД.ММ.ГГГГ -за АО «Домостроительный комбинат», ДД.ММ.ГГГГ - за ООО «ВСК» на основании договора купли-продажи недвижимого имущества с использованием кредитных средств, ДД.ММ.ГГГГ - за ФИО10 на основании договора купли-продажи квартиры, ДД.ММ.ГГГГ - за ФИО57 на основании договора купли-продажи квартиры (т. 20 л.д. 43-45).

Сведениями из ПАО «Росбанк», согласно которым по договорам 

<

***> от ДД.ММ.ГГГГ (ФИО208/ФИО9) и №-КД-2016от ДД.ММ.ГГГГ (ФИО10) закладные не выдавались, обращений граждан с заявлениями о получении закладных по договорам не зарегистрировано(т. 48 л.д. 11).

Сведениями из ФИО22 ФГБУ «ФКП ФИО41» по 

<

адрес>, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 47 л.д. 215-218).

Справкой из ФИО14 по 

<

адрес> от 13.10.2023№-ЕП/23, согласно которой правовую экспертизу представленных на государственную регистрацию права (перехода права) собственности документов в отношении: квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, кадастровый №, документов, принятых ДД.ММ.ГГГГ, при принятии решения о государственной регистрации права собственности ФИО10 запись в ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ № проводила государственный регистратор ФИО139; документов, принятых ДД.ММ.ГГГГ при принятии решения о государственной регистрации права собственности ФИО57 запись в ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ № проводила государственный регистратор ФИО122 (т. 50 л.д. 61-64).

Справкой ФИО22 ППК «Роскадастр» по 

<

адрес> от 23.10.2023№, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ документы для государственной регистрации права собственности на квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, с кадастровым номером 36:34:0545001:728 приняты ФИО140, инженером 2 категории межрайонного отдела филиалаФГБУ ФКП «ФИО41» по 

<

адрес> (т. 50 л.д. 65-66).

Справкой ФИО22 ППК «Роскадастр» по 

<

адрес> от 23.10.2023№, согласно которой документы для прекращения ограничения (обременения) права: ипотека в силу закона-закладную АО «КБ ДельтаКредит» от ДД.ММ.ГГГГ на квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, с кадастровым номером 36:34:0545001:728 приняты ФИО141, инженером 1 категории межрайонного отдела ФИО22 ФГБУ ФКП «ФИО41» по 

<

адрес>(т. 50 л.д. 72-73).

Сведениями из АУ ВО «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг», которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 47 л.д. 202, т. 50 л.д. 77).

Решением Советского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, апелляционным определением Воронежского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ, определением Первого кассационного суда общей юрисдикции от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым суд решил исковые требования АО «Коммерческий ФИО38 ДельтаКредит» к ФИО10, ФИО57 о признании недействительным договора купли-продажи, применении последствий недействительности сделки, восстановлении записи в ЕГРН удовлетворить. Признать недействительным договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, заключенный между ФИО10 и ФИО57 Погасить в Едином государственном реестре недвижимости запись № от ДД.ММ.ГГГГ о регистрации права собственности ФИО57 на квартиру, расположенную по адресу:

<

адрес>. Восстановить в Едином государственном реестре недвижимости запись о регистрации права собственности за ФИО10 на данную квартиру. Восстановить в Едином государственном реестре недвижимости запись об ипотеке в пользу АО «КБ ДельтаКредит» в отношении данной квартиры(т. 19 л.д. 229-233, 245-248, т. 20 л.д. 1-3).

Определением Верховного суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому судом отказано ФИО57 в передаче кассационной жалобы для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии по гражданским делам Верховного суда Российской Федерации (т. 20 л.д. 31-32).

Сведениями из ПАО РОСБАНК, согласно которым предоставленная доверенность от 2016 года на имя ФИО56 давала ей право на снятие обременений; клиенту ФИО10 справка о закрытии ФИО26 и закладная не выдавались. Справка на имя ФИО10 о закрытии ФИО26, имеющаяся в материалах уголовного дела, не соответствует форме, предусмотренной форме, выдающейся ФИО38. При погашении ипотечного ФИО26, клиент заказывает документы для снятия обременения и пакет документов присылают из головного отделения ФИО38. Документы приходят с подписями и печатью ФИО14 головного отделения ФИО38. Все закладные хранятся в депозитарии 

<

адрес> (т. 19 л.д. 148-152).

Сведениями из ПАО РОСБАНК, согласно которым круглая мастичная печать с надписью «Акционерное общество «Коммерческий ФИО38 Дельта ФИО26. Москва. Дельта ФИО26. Ипотечный ФИО38 для договоров №» находилась в пользовании по состоянию на 2016 год кредитно-кассового офиса, расположенного по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>, в распоряжении руководителя офиса и отдела по заключению ипотечных сделок. Официально печать была закреплена за ФИО14 ПАО РОСБАНКФИО56 (т. 19 л.д. 156).

Сведениями из ООО «Трансферт», согласно которым между ООО «Трансферт» и ФИО57 был заключен договор № на оказание услуг от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым исполнитель принял на себя обязанность оказывать консультационные и информационные услуги по заключению сделок с недвижимым имуществом, находящемся по адресу: 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в ФИО22 МФЦ «Мои документы», находящемся по адресу: 

<

адрес>Б, были сданы документы для последующей регистрации перехода права собственности в ФИО14 Федеральной государственной службы кадастра и картографии по 

<

адрес>, а также был произведен расчет наличными денежными средствами между продавцом и покупателем. Сопровождал данную сделку ИП ФИО142 (т. 20 л.д. 68-70).

Сведениями из ПАО «ВымпелКом» 

<

адрес>, согласно которым абонентский номер сотового телефона № (был указан в объявлении на сайте «Аvito») зарегистрирован с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на ФИО125, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по паспорту серии 4504 № выдан ДД.ММ.ГГГГ ОВД Соколинская гора 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, ш. Измайловское 

<

адрес> (т. 7 л.д. 29-30).

Сведениями из УВМ ГУ МВД ФИО27 по 

<

адрес>, согласно которым паспортные данные 4504 №, указанные на имя ФИО126 в ответеПАО «ВымпелКом» 

<

адрес>, задокументированы на установочные данные гражданина ФИО127 ДД.ММ.ГГГГ года рождения (паспорт недействителен) (т. 7 л.д. 39-40).

Сведениями из ООО «ЯНДЕКС», согласно которым пользователь электронной почты kvartiravrn136@yandex.ru зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ 11:04:13 с IP-адреса 162.251.167.74. Данные, указанные пользователем о себе и при регистрации, ФИО215 (т. 17 л.д. 194).

Сведениями сайта 2IP, согласно которым адрес 162.251.167.74 зарегистрирован в 

<

адрес> (т. 17 л.д. 196).

Сведениями из ПАО «МТС» в 

<

адрес>, согласно которым абонентский номер сотового телефона № зарегистрирован с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на ФИО128, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированную по адресу: 

<

адрес> (т. 7 л.д. 177).

Сведениями из Межрайонной ИФНС № по 

<

адрес>, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 12 л.д. 153-200).

Сведениями из ИФНС ФИО27 по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ №дсп, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше(т. 14 л.д. 217-218).

Сведениями из ООО «Газпром теплоэнерго Воронеж», которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 7 л.д. 196-215).

Сведениями межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес>, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 7 л.д. 217-220).

Сведениями Государственного учреждения - отделения Пенсионного фонда РФ по 

<

адрес>, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 7 л.д. 222-224).

Сведениями из Межрайонной ИФНС ФИО27 № по 

<

адрес>, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 29 л.д. 184-246).

Сведениями из Межрайонной ИФНС ФИО27 № по 

<

адрес>, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 29 л.д. 249-250).

Карточкой учета транспортного средства, согласно которой, лицо 2 с ДД.ММ.ГГГГ являлся владельцем транспортного средства - КИА SPECTRA (FB2272), цвета алмазное серебро (белый), 2007 года выпуска, государственный регистрационный номерной знак

<

***> (т. 48 л.д. 79).

Карточкой учета транспортного средства, согласно которой, лицо 3 с ДД.ММ.ГГГГ являлся владельцем транспортного средства - НИССАН ТЕАНА 3.5 PREMIUM, 2007 года выпуска, серого цвета, государственный регистрационный номерной знак 

<

***>(т. 48 л.д. 80).

Записью акта о заключении брака № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 зарегистрировала брак с ФИО111 и сменила фамилию с ФИО5 на ФИО205 (свидетельство серии III-АГ №от ДД.ММ.ГГГГ) (т. 43 л.д. 182-183).

Записью акта о смерти № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой лицо 2 умер ДД.ММ.ГГГГ (т. 50 л.д. 25).

Выпиской из приговора Ленинского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которой лицо 1 признано виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159,ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159, ч. 4ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ и ему назначено наказание в виде лишения свободы сроком 5 лет 3 месяца с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима (т. 47 л.д. 42-43).

4. По преступлению в отношении ПАО «Промсвязьбанк» и ФИО61

Показаниями представителя потерпевшего ФИО23, допрошенного в ходе судебного заседания, который пояснил, что полностью подтверждает письменные показания, содержащиеся в материалах дела в отношении ПАО Промсвязьбанк. ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор, с декабря 2017 года гражданин ФИО76 перестал оплачивать этот ФИО26, ФИО38 подал гражданский иск в суд, но взыскать не удалось, поскольку не было найдено имущество, оказалось, что квартира была продана по подложным документам добросовестному приобретателю, ущерб составил 1 960 000 рублей 25 копеек, по решению Ленинского районного суда. ФИО38 неоднократно все обжаловал, но никакой результат не был получен, поскольку присутствовал добросовестный приобретатель в этой сделке. ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор с ФИО212, взыскать денежные средства снова не удалось в связи с продажей имущества добросовестному приобретателю. После череды недобросовестных сделок ущерб составил 5 117 876 рублей 42 копейки. Заявил гражданский иск, ФИО38 не был возмещен ущерб ни в каком объеме, а займы не были застрахованы. ФИО2 единственная из организованной группы предприняла попытки к заглаживанию вреда, причиненного в результате преступлений.

Показаниями потерпевшей ФИО61 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в начале 2017 года она решила купить однокомнатную квартиру в 

<

адрес> на собственные сбережения для сына. С этой целью она стала просматривать соответствующие объявления на сайте «Аvito». В начале февраля 2017 года, точную дату не помнит, при просмотре сайта «Аvito», она увидела объявление о продаже квартиры, расположенной по адресу:

<

адрес>, за 1 800 000 рублей, при этом в объявлении был указан номер телефона - №. На звонок ответила девушка, представившаяся ФИО25, со слов которой собственником данной квартиры не является, а показывает квартиры, выставленные на продажу, то есть является риелтором. Ее первая встреча с этой девушкой происходила в начале февраля 2017 года. В назначенные день и время она приехала к подъезду № 

<

адрес>, где ее уже ждала ФИО25. Девушка была одна. Замок двери квартиры ФИО25 открыла своими ключами. Со слов ФИО25, в данной квартире никто не проживает, и цена за покупку квартиры не уступается. Ей квартира понравилась, но она решила еще посмотреть несколько вариантов продаваемых квартир для их сравнения по ремонтам и ценам. Примерно через две недели, в конце февраля 2017 года, точную дату не помнит, просматривая сайт «Аvito», она вновь увидела объявление о продаже квартиры вышеуказанной квартиры, но уже в данном объявлении стоимость продажи данной квартиры была уменьшена на 20 000 рублей, в качестве контактного указан тот же номер телефона. Девушка, представлявшаяся ей ФИО25, подтвердила, что действительно стоимость квартиры снижена на 20 000 рублей. Так же в ходе телефонного разговора она сама спросила о том, что, если она купит данную квартиру за наличные денежные средства, будет ли еще ей сделана скидка на ее покупку. ФИО25 согласилась при такой форме оплаты продать квартиру за1 750 000 рублей. Со слов ФИО25, собственник квартиры проживает в другом городе и тот приедет на сделку. Она решила купить данную квартиру. После этого они еще созванивалась с ФИО25. Еще раз она просмотрела данную квартиру в конце февраля2017 года. Показывала квартиру ФИО25. При этом последняя предоставила ей ксерокопию выписки из Единого государственного реестра на объект недвижимости на данную квартиру, согласно которой собственником квартиры по адресу: 

<

адрес>, являлся ФИО17, который купил данную квартиру ДД.ММ.ГГГГ, каких-либо обременений на данную квартиру зарегистрировано не было. Со слов ФИО25, ФИО210 данную квартиру купил у дедушки, которой срочно нужны были деньги, чтобы ее продать подороже. Для совершения сделки они встретились ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов в отделении МФЦ, расположенном в ТРЦ «Московский проспект» по адресу:

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>. Самостоятельно она не заказывала выписку из ЕГРН на данную квартиру при ее покупки, поскольку девушка, представлявшееся ФИО25, говорила ей о том, что данная выписка будет предоставлена ею в комплекте документов. На порожках торгово-развлекательного центра, она увидела рядом с ФИО25 двух ранее ей незнакомых мужчин. Одним из них был ФИО17, который в отделении МФЦ сам лично показал ей свой паспорт. Второго мужчину ФИО25 представила их юристом. Впоследствии она узнала, что этим вторым мужчиной был лицо 3. Они взяли талон на электронную очередь и по электронной очереди ФИО14 МФЦ принял от них документы для оформления договора купли-продажи квартиры. До подачи документов ФИО17 в помещении МФЦ написал ей собственноручно расписку о получении от нее денежных средств в размере 1 750 000 рублей. Так же ею была написана собственноручно расписка о передаче ФИО17 денег за покупку квартиры в размере 1 750 000 рублей. Расписками они обменялись. Расписки составлялись при помощи лица 2, который или сам лично диктовал им текст данных расписок или дал нам их образец. После того, как они подали с ФИО17 документы по купле-продажи квартиры, ей на руки был передан договор продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ, передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ, кадастровый паспорт помещения, справка на имя ФИО17 о том, что отсутствуют задолженности по оплате за услуги ЖКХ, справка на имя ФИО17 о том, что в продаваемой им квартире никто не зарегистрирован. Государственную пошлину за документы оплатила не она, ей передала квитанцию ФИО25, а она ей отдала 2000 рублей в помещении МФЦ. Далее, они прошли в машину, на которой она приехала. Она была припаркована на прилегающей территории к ТРЦ «Московский проспект». В салоне машины она передала наличные денежные средства в размере 1 750 000 рублей ФИО25. При этом ФИО17 и лицо 2 находились вблизи машины. После получения денег ФИО25 передала ей связку ключей и паспорта на счетчики. Документы на право собственности она получила в МФЦ ДД.ММ.ГГГГ. О том, что данная квартира была ранее оформлена по ипотечному ФИО26 в АО «Промсвязьбанк» и незаконно переоформлена на ФИО17, при этом было незаконно снято обременение ФИО38 с данной квартиры, ей стало известно при вызове на допрос в качестве свидетеля по данному уголовному делу. По данному уголовному делу она была поставлена в известность о том, что ПАО «Промсвязьбанк» обращалось в Ленинский районный суд с иском к ФИО9 (ФИО208) А.А., ФИО17, ФИО61 об обращении взыскания на заложенное имущество - указанную квартиру, взыскании судебных расходов. Решением Ленинского районного суда

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в удовлетворении исковых требований в отказано. Апелляционным определением Воронежского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ, решение Ленинского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ отменено, принято решение: обратить путем продажи с публичных торгов взыскание на квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, с кадастровым номером 36:34:0602001:16462, установив ее начальную продажную стоимость 1 675 066 рублей. Считает, что исходя из решения апелляционного определения Воронежского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ она лишается права собственности на данную квартиру, которую она купила ДД.ММ.ГГГГ за 1 750 000 рублей. И таким образом ей причинен материальный ущерб на данную сумму. Она считает себя добросовестным приобретателем квартиры(т. 17 л.д. 9-14).

Показаниями свидетеля лица 1 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 50 л.д. 161-172).

Показаниями свидетеля лица 3 от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 50 л.д. 173-175, 176-180).

Показаниями свидетеля лица 2 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 49 л.д. 239-242, т. 41 л.д. 178-181,т. 26 л.д. 81-87, л.д. 134-136).

Показаниями свидетеля ФИО9 (ФИО208) А.А. от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ территориальным отделом ЗАГС 

<

адрес> ФИО14 ЗАГС 

<

адрес> составлена запись акта о перемене имени №, с указанной даты им была произведена замена фамилии с ФИО208 на ФИО9, замена фамилии осуществлялась по личным обстоятельствам, по состоянию до ДД.ММ.ГГГГ его анкетные данные: ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. В период с ДД.ММ.ГГГГ его анкетные данные: ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Более замену никаких анкетных данных он не осуществлял. Летом 2016 года через знакомого ФИО59 он познакомился с лицом 2, который довольно часто обращался к ФИО59 в связи с необходимостью проведения ремонтных работ, принадлежавшего на тот момент лицу 2 автомобиля. С лицом 2 у них сложились приятельские отношения. По состоянию на ноябрь 2016 года он работал по трудовому договору в должности бармена в караоке-баре «Плеханов», расположенном по адресу:

<

адрес>, у него была низкая заработная плата, выплату заработной платы часто задерживали и он испытывал материальные трудности, о чем было известно лицу 2. В ноябре 2016 года в ходе личной встречи лицо 2 предложил ему заработать денег. С его слов он (лицо 2) сам и его знакомые приобретают квартиры от застройщиков, затем перепродают их, а разница в стоимости квартир является их доходом. При этом, лицо 2 рассказал, что он должен был обращаться в офисы ФИО38, расположенных на территории 

<

адрес>, с заявлениями о получении ипотечных ФИО26 с целью приобретения готового жилья, заключать кредитные договора и с использованием кредитных денежных средств приобрести квартиры в ипотеку. Лицо 2 пообещал, что ФИО26, оформленные в ФИО38 на его имя, будут выплачены в течение короткого промежутка времени, а как с квартир будет снято обременение (ипотека в силу закона), квартиры будут перепроданы. При этом ему не требовалось осуществлять внесение ежемесячно платежей по ФИО26. Лицо 2 сказал, что платежи будет вносить некто Роман. При этом ему требовалось обратиться в максимально возможное количество ФИО38. За содействие в приобретении квартир и оформлении на его имя ФИО26, лицо 2 пообещал вознаграждение в размере 20 000 рублей. Он, нуждаясь в денежных средствах, и согласился. Получив его согласие, лицо 2 познакомил его с лицом 1 и мужчиной по имени Роман, анкетные данные которого ему не известны. Сведениями о месте проживания и работы лица 1 и Романа, не известны. У лица 1 был в пользовании абонентский номер телефона: №, у Романа: №. Кто: лицо 2, лицо 3 или Роман в их компании являлся главным, не может ответить. Было очевидно, что у них дружеские доверительные отношения, они приветливо относились друг другу, на личные темы при нем не общались, какие-либо сведения о месте работы, о своих семьях, увлечениях не сообщали. Роман в основном держался в стороне, часто молчал. В разговоре ему стало известно о том, что Роман работал в сфере кредитования и тому было известно, каким образом необходимо составлять документы для ФИО38, чтобы заявки на получение ФИО26 были одобрены. О наличии знакомых в ФИО38, которые помогали в получении ФИО26, вышеуказанные лица ему не сообщали. Последние говорили о наличии хорошего знакомого в ФИО14, который помогает им в оформлении документов, речь шла о девушке, но ее данные в разговоре не упоминались. Также у них имелся знакомый риелтор по имени ФИО32, который работал в АО «ДСК» либоООО «ТехСтройИнвест». Лицо 1 при встрече, видя, что он испытывает сомнения в правильности своих действий, просил его не волноваться, не сомневаться в их честности, убеждал его в том, что все будет хорошо, что они всегда исполняют свои обязательства, выплачивают ФИО26, что к нему претензий со стороны ФИО38 не будет. По просьбе Романа, он передал тому находившуюся на тот момент в его пользовании сим-карту с абонентским номером: №. Роман сообщил, что данный абонентский номер будет указан в его анкетах на получение ФИО26 в ФИО38, и, что ФИО14 службы безопасности ФИО38 будут звонить и выяснять цели получения ипотеки, сведения о работе и доходе и тот сам будет с ними общаться, поскольку он знаком с работой ФИО38 и знает как лучше общаться с сотрудниками данных учреждений. Затем с лицом 2 он проехал в салон сотовой связи, где приобрел по своему паспорту сим-карту оператора сотовой связи «Мегафон», абонентский номер которой, не помнит. По данному номеру он осуществлял общение с лицом 2 и 1 (созванивался несколько раз в ноябре 2016 года). Кроме того, посредством использования мессенджера «WhatsApp» он отправил лицу 2 фотографии своих документов: паспорта гражданина РФ, военного билета, страхового свидетельства СНИЛС, а также фотографию паспорта и страхового свидетельства СНИЛС на имя его жены ФИО143 (ДД.ММ.ГГГГ произведена перемена фамилии с ФИО216 на ФИО9). Лицам 1, 2 и Роману в ноябре 2016 года он сообщил о том, что обратился в органы ЗАГС для смены фамилии, и, что документы с новой фамилией готовы, находятся в органах ЗАГС и их ему требуется забрать, чтобы получить новый паспорт. Последние попросил его не забирать из ЗАГСа документы, поскольку направили в ПАО «ФИО4», ПАО «Промсвязьбанк» и АО «КБ ДельтаКредит» заявки на получение ипотечных ФИО26. Ему не известно, каким образом, путем личного обращения или с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и кем подавались от его имени заявки в указанные ФИО38 на получение ипотечных ФИО26. Он в ФИО38 с заявками на получение ФИО26 не обращался, какие-либо документы не предоставлял. В то время, как ПАО «Промсвязьбанк» и АО «КБ ДельтаКредит» было принято положительное решение о предоставлении ему ФИО26 с целью приобретения готового жилья, ему было известно о том, что были изготовлены документы о его трудоустройстве в ООО «Авиаспецинструмент» в должности инженера и якобы получаемой в указанной организации заработной плате: трудовая книжка и справка о заработной плате. Данные сведения не соответствовали действительности, но как ему пояснил Роман, без документов, содержащих сведения о наличии у него постоянной высокооплачиваемой работы, ФИО38 не предоставит ФИО26. Роман сообщил, что предоставление данных документов является формальностью. Какие еще недостоверные сведения о нем были указаны в анкетах, не знает, он их не видел и не подписывал. Своей жене он сообщил о том, что оформляет ипотеку по просьбе друга, какие-либо подробности не сообщал. Квартиры, которые требовалось приобрести с использованием денежных средств ФИО38, он не подбирал, кто конкретно этим занимался не знает. Ему давали составленные документы на подпись, он расписывался, не изучая их содержание. Вместе с лицом 2 он 2 раза приезжал в помещение АО «ДСК» по адресу: 

<

адрес>, где вносил деньги в кассу в качестве первоначальных взносов за приобретаемые квартиры, первый раз он внес 614 949 руб., второй раз - 450 000 руб., о чем кассиром ему выдались квитанции к приходно-кассовым ордерам, которые у него забирал риелтор ФИО32. Денежные средства, которые им вносились в качестве первоначальных взносов за квартиры ему передавал лицо1. ДД.ММ.ГГГГ ему позвонил лицо 2 и сообщил о том, что ему необходимо приехать в офис ПАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, ул. 20-летия октября, 

<

адрес> для подписания кредитного договора. Когда он приехал к ФИО38, то увидел лица 1, 2 и Романа. Ему сообщили, что ему требуется пройти в офис ФИО38 для подписания кредитного договора. Он прошел в ФИО38, взял талон, что-то вроде «ипотека, ФИО26», он был вызван кредитным инспектором. Какие-либо вопросы о месте его трудоустройства, размере заработной платы, целях получения недвижимости ему не задавали. ФИО14 ФИО38, которая подписывала от имени ФИО38 кредитный договор, выясняла у него, собирается ли он исполнять условия договора и вносить ежемесячные платежи до момента полной оплаты ипотеки, он ответил утвердительно, сообщив, что обязуется в полном объеме исполнять условия договора. Кредитный инспектор передала ему на подпись пакет документов, в том числе кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ, номер договора не помнит (на сумму1 653 000 рублей, сроком на 300 месяцев, с начислением процентов за пользование деньгами ФИО38 в размере 10,9% годовых) и закладную на 

<

адрес>. Аналогичным образом, им был заключен кредитный договор на сумму 1 700 000 рублей с начислением 11,70% годовых, сроком на 302 месяца) вАО «КБ ДельтаКредит», приобретена в ипотеку 

<

адрес> по Московскому проспекту 

<

адрес>. 18 и ДД.ММ.ГГГГ им были выданы доверенности на имя ФИО59 на право продажи указанных квартир. Данные доверенности им были выданы после того, как ему ФИО59 сообщил о том, что лицо 1 и Роман показали тому документы о снятии ФИО14 по 

<

адрес> обременения с указанных квартир в связи с полным погашением ФИО26, оформленных им в ПАО «Промсвязьбанк» и АО «КБ ДельтаКредит». Кому были проданы указанные квартиры, и кто в настоящее время является их собственником, не знает. Денежные средства за оформление им на свое имя ипотечных ФИО26 вПАО «Промсвязьбанк» и АО «КБ ДельтаКредит» ему передавали частями лица 1 и 2, точные суммы он не помнит, в общей сложности 20 000 рублей. Последние также оплачивали государственные пошлины, оформление доверенностей. После того, как он оформил доверенность на имя ФИО59 на право продажи квартир, лица 2, 1 и Роман потеряли к нему всякий интерес, более не звонили, с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время он их не видел. В период по май 

<

***> года ему не поступали звонки от банковских работников о наличии у него задолженностей по ипотекам, по месту его постоянного проживания, по адресу: 

<

адрес>, представители ФИО38 не приходили. Он пытался связаться с лицами 2 и 1, но те сменили абонентские номера, и так как ему не известны места их проживания и работы, то он не смог их найти. Закладные, которые были поданы ФИО59 по выданной от его имени доверенности, он не видел и не подписывал. В закладной АО «КБ ДельтаКредит» на квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>В, 

<

адрес>, стоит не его подпись(т. 15 л.д. 191-232, 240-242).

Показаниями свидетеля ФИО58 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в период времени с 2014 года по сентябрь 2017 года, точные даты не помнит, она работала в ПАО «Промсвязьбанк» в должности руководителя ипотечного центра. Офис ипотечного кредитованияПАО «Промсвязьбанк» располагался по адресу: 

<

адрес>.В служебные обязанности руководителя ипотечного центра ПАО «Промсвязьбанк» входило: встреча с партнерами, выполнение плановых показателей, координация работы отдела. В ПАО «Промсвязьбанк» физическое лицо могло, как лично обратиться в отдел ипотечного кредитования ПАО «Промсвязьбанк», так и через агентства недвижимости. Между ФИО38 и агентствами недвижимости официальных партнерских отношений не было. При условии, если клиент обращался в агентство недвижимости с вопросом получения ипотечного ФИО26, то риелтор мог самостоятельно прийти в отделение ипотечного кредитования в ФИО38, узнать условия ипотечного ФИО26, произвести предварительный расчет, взять список необходимых документов, заполнить совместно с клиентом анкету и прислать данный документ по электронной почте в ФИО38. После чего ФИО14 ФИО38 связывался с клиентом, уточнял информацию и приглашал в отделение ФИО38 для снятия копий с документами и получения оригиналов анкеты. Поступившие анкеты-заявления присылались на почтовый ящик электронной почты ФИО38, их принимал затем менеджер по ипотечному кредитованию, который проводил первичный андеррайтинг анкеты клиентов ФИО38 с прилагаемыми документами, вводил заявку клиента ФИО38 в базу и мониторил ее (если необходима была ее доработка). В головном офисе андеррайтинга принималось окончательное решение по выдаче ипотечного ФИО26, где рассматривалась платежеспособность клиента, возможность нахождения объекта в залоге, наличие или отсутствие обременений на кредитуемый объект недвижимости. Если заявка на ипотечное кредитование была одобрена, вопросом подписания кредитной документации занималась она, как руководитель центра ипотечного кредитования. После того, как клиентом ФИО38 была погашена досрочно в полном объеме ссудная задолженность и данная информация отражалась в базе ФИО38, ФИО14 финансового отдела выдавал свое разрешение на выдачу закладной, после чего, по данному клиенту готовилась документация по выдаче закладной, а именно готовилась погасительная надпись в базе ФИО38 документация для кассы для изъятия закладной. Ею готовились акты-приема передачи закладной. На основании документа о полном погашении ипотечного ФИО26, а также на основании соглашения финансового отдела по акту-приему передачи происходила изымание закладной из депозитария ФИО38. На задней оборотней последней странице закладной, где находилась печать регистрирующего органа, прикреплялась погасительная надпись от имени управляющегоПАО «Промсвязьбанка» ФИО144 о том, что ипотечный договор полностью погашен. Она не производила такие погасительные записи в закладных клиентов ФИО38, поскольку на ее имя не была выписана доверенность. На кредитных договорах и других документах печать ПАО «Промсвязьбанка» ставилась ФИО14 финансового отдела Кондрационной ФИО28, ее отчество не помнит. Она и менеджеры по ипотечному кредитованию печать ФИО38 в свободном доступе не имели. Оттиск печати ФИО38 был фиолетового цвета. Анкета на имя ФИО11 поступила в ФИО38 в оригинале. В данной анкете на имя ФИО11 стоит подпись менеджера о ее принятии. В закладной имеющейся в деле правоустанавливающих документов № на объект недвижимости по адресу: 

<

адрес>, рукописные записи и подписи от ее имени, согласно которым кредитные обязательства перед ФИО38 ФИО11 исполнены в полном объеме, она не делала, поскольку не могла этого делать. Рукописный текст, выполненный от ее имени в данной закладной, отличается от ее почерка. Так же подпись в данной закладной, выполненная от ее имени, отличается от ее подписи. Кто мог сделать рукописные записи от ее имени и расписаться за нее, не знает. Печать в данных закладных синего цвета. Оттиск печати в ФИО38 был фиолетового цвета (т. 20 л.д. 130-137).

Показаниями свидетеля ФИО145 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым после ознакомления с копией справки, составленной от имени ФИО146, показала, что данную справку видит впервые, ее она не составляла, поскольку уволилась из ФИО38 ДД.ММ.ГГГГ. Она вышла замуж ДД.ММ.ГГГГ и сменила фамилию ФИО217 на фамилию Олейник. В операционном офисе «Кольцовский» ПАО «Промсвязьбанк» в 

<

адрес> она работала менеджером по работе с клиентами и оформляла только потребительские ФИО26 физическим лицам. Справки о погашении ипотечных ФИО26 физическим лицам она никогда не составляла (т. 47 л.д. 168-170).

Показаниями свидетеля ФИО86 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 33 л.д. 4-10).

Показаниями свидетеля ФИО147 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время она работает в ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес> на различных должностях. В должности главного специалиста-эксперта - с 2012 года, точную дату не помнит., в обязанности которого входит: проведение правовой экспертизы документов, принятие решений о проведении государственной регистрации прав, приостановлении государственной регистрации, об отказе в государственной регистрации, внесений изменений в сведений ЕГРН, рассмотрение заявлений о погашении регистрационной записи об ипотеке и другое Ее рабочее место располагается по адресу: 

<

адрес>. При каких обстоятельствах было зарегистрировано право собственности ФИО11 на объект недвижимости по адресу: 

<

адрес>, не помнит. Регистрация права собственности по данному объекту недвижимости происходила в стандартном порядке, предусмотренном законодательством. Учетно-регистрационные действия были произведены в срок государственной регистрации, порядок был не нарушен. В представленном оригинале закладной на имя ФИО11, изъятой в ФИО38, рукописные записи и подписи выполнены ею. В закладной, которая находится в деле правоустанавливающих документов № на объект недвижимости по адресу: 

<

адрес>, том №, рукописный текст и подписи выполнены не ею. В закладной, изъятой в ФИО38, имеются отличия от закладной, представленной на государственную регистрацию прекращения регистрационной записи об ипотеки, а именно: в самонаборном штампе с ее фамилией и инициалами буквы в штампе разной шириной: отличается ее почерк в написании цифр, написании и наклонов букв(т. 17 л.д. 57-63).

Показаниями свидетеля ФИО74 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 29 л.д. 19-28).

Показаниями свидетеля ФИО17 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым он познакомился с лицом 2 в2016 году, который часто заходил на квартиру к его знакомому ФИО218, чтобы выпить.Лицо 2 рассказал, что есть человек в 

<

адрес>, фамилия которого ФИО219, который хочет продать квартиру, находящуюся в Воронеже, но тому не хочется туда ехать. Лицо 2 предложил ему за вознаграждение в размере 10 000 рублей оформить нотариальную доверенность для продажи квартиры. Ничего противозаконного в этом он не увидел. Кроме того, ему нужны были деньги. Он согласился и предоставил лицу 2 для оформления доверенности копию своего паспорта. Спустя некоторое время ему позвонил лицо 2 и сказал, что необходимо встретиться, где точно уже не помнит. Там их с лицом 2 ожидал незнакомый ему ранее мужчина, который представился «Михаилом». Последний передвигался на автомобиле «Ниссан-Тиана» цвет точно не помню, государственный номер не знает. Как он узнал позднее «Михаил» - это на самом деле Роман, фамилию которого не знает, но он всегда к тому обращался «Михаил», поскольку во время их с ним общения не знал, как того зовут на самом деле. Он понял, что Роман - знакомый лица 2. Последний сказал ему, что Роман все расскажет, и чтобы он ехал с ним. Он сел в автомобиль к Роману и они поехали с ним на 

<

адрес> в ФИО41. По дороге Роман рассказал, что доверенность готова, показал ее и сказал, что они едут продавать квартиру. В ФИО41 с Романом они ходили вместе. Там встретились с покупателем квартиры, данные которого не помнит. По какому адресу располагалась квартира, не помнит. Процессом продажи квартиры руководил Роман, который указывал где подписывать и что заполнять и ему, и покупателю. Деньги за квартиру при нем покупатель не передавал Роману, он также денег за продажу квартиры не получал. Все документы по продаже квартиры находились у Романа. Он их не читал, только подписывал, где указывал Роман. Расписку он никакую не писал. После заполнения всех необходимых документов, они были сданы регистратору. Была ли среди этих документов справка ФИО38 о погашении ипотечного ФИО26 в полном размере он не знал. Затем они вышли на 

<

адрес>, где тот передал ему 10 000 рублей за его услугу. Он вышел на остановке «Политехнический институт», а Роман и покупатель поехали дальше. Покупателю на вид примерно 30 лет, «потрепанного» вида, видно, что любит выпить, плотного телосложения, среднего роста, русский. Спустя некоторое время, осенью 2016 года, ему вновь позвонил лицо 2 и сказал, что есть еще вариант заработать денег, по типу «как в прошлый раз». Он спросил, то же самое надо будет сделать? Лицо 2 сказал, что почти тоже самое, но в этот раз необходимо будет квартиру оформить на него, поскольку у Романа проблемы и тот не может оформлять на себя недвижимость, так как у него ФИО26, алименты или аресты, а тот сам занимается куплей-продажей квартир и ему необходима помощь. За это лицо 2 пообещал заплатить ему 10 000 рублей, и он согласился. Лицо 2 сказал, что с ним свяжется Роман по данному вопросу. Через некоторое время с ним связался Роман и сказал, что необходимо встретиться и оформить документы для продажи квартиры. Они с ним встретились, где точно не помнит, и поехали в ФИО41 на 

<

адрес>. Там в ФИО41 они встретились с покупателем предыдущей квартиры, продажа которой описана выше, которую он продавал от имени продавца по доверенности. Данный человек продавал по доверенности квартиру. Сделка и оформление документов прошла так же, как и в прошлый раз, никаких документов он не читал, только подписывал там, где ему указывал Роман. Какие именно документы передал Роман регистратору, не знает. Денег при проведении данной купли-продажи он не видел, то есть при нем продавец не передавал деньги Роману, как и ему ничего не оплачивал. После сдачи документов они разъехались, вместе или порознь, не помнит. В дальнейшем он спросил у лица 2, как так получилось, что продавец и покупатель разных квартир одно и тоже лицо, на что тот ему ответил, что Роман долгое время работает в этой сфере, значит это люди с ним, которые также занимаются в данной сфере, в общем, попытался его успокоить и убедил, что все нормально. По какому адресу располагалась квартира, не знает. Знает, что собственником данной квартиры ранее являлся ФИО219. Документы после оформления в его собственность квартиры он никакие не получал. Через некоторое время по звонку он вновь встретился с Романом для продажи данной квартиры. Где именно происходила сделка в МФЦ или ФИО41, не помнит. Помнит, что у покупателя данной квартиры был риелтор, который, скорее всего, подготавливал договор купли-продажи. Кто предоставлял данные риелтору для оформления квартиры, не знает. К риелтору в офис на 

<

адрес> приехал он, лицо 2 и Роман, покупатель - мужчина. В офисе риелтора по указанию лица 2 и Романа он подписал документы на продажу квартиры, написал расписку о получении денежных средств за квартиру. Адрес квартиры и сумму полученных денежных средств, которая была отдана Роману или лицу 2, не помнит. После чего он и Роман направились в ФИО41, который находится в 

<

адрес>, где сдали заполненные документы регистратору. В результате ему заплатили 10 000 рублей, которые передал Роман. Лица 2 в этот период времени не было (т. 40 л.д. 248-256).

Показаниями свидетеля ФИО59 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым он в 2014 году познакомился с ФИО11, который ремонтировал его автомобиль марки «Хонда» в автосервисе, в котором работал. С указанного времени они стали поддерживать приятельские отношения. В 2016-2017 годах он работал неофициально механиком в автосервисе«ЖДМ Гараж», расположенном по адресу: 

<

адрес> «В». В 2016 году, точную дату он не помнит, он познакомился с лицом 2, который обращался с ремонтом его автомобиля в указанный автосервис. Лицо 2 ремонтировал автомобиль марки «Хендай Соната», серебристого цвета, номер не помнит. После знакомства с лицом 2, они здоровались при встречах, других каких-либо отношений с ним не поддерживал. Во второй половине 2016 года, точную дату не помнит, он в очередной раз встретился со лицом 2 в автосервисе «ЖДМ Гараж». При встрече последний предложил ему оформить в ФИО38 на свое имя ипотечный кредитный договор для приобретения квартиры. Со слов лица 2, ипотека на квартиру в короткий срок будет полностью погашена без каких-либо задолженностей другим человеком, данные которого он ему не назвал, и квартира спустя некоторое время будет продана по более выгодной цене. Оформление ипотечного кредитного договора и его погашение за небольшой период времени, хорошо отразится на кредитной истории. Так же, лицо 2 рассказал о том, что вопросом оформления ипотечного кредитного договора занимается его друг ФИО34. на предложение лица 2 он отказался. Спустя некоторое время в 2016 году, точную дату не помнит, в автосервис по вышеуказанному адресу одновременно приехали для ремонта машин ФИО11 и лицо 2. В его присутствии лицо 2 высказал вышеуказанное предложение ФИО11 Последний сказал, что подумает. В январе 2017 года, точную дату не помнит, ему на сотовый телефон № позвонил лицо 2, со слов которого он узнал, что ФИО11 оформил на свое имя два ипотечных кредитных договора в ФИО38, но у того нет времени подать документы на данные квартиры, какие именно документы тот не назвал. Лицо 2 попросил его подать по доверенности в МФЦ документы от имени ФИО11 Он перезвонил ФИО11, который подтвердил, что на свое имя он оформил два ипотечных кредитных договора в ФИО38 в 

<

адрес>, в каких он у него не уточнял, и у того в связи с занятостью на работе нет времени подать документы по оформленным на его имя ипотечным кредитным договорам квартирам в МФЦ. Он дал согласие выдать на его имя доверенность. На следующий день, в январе 2017 года, точную дату не помнит, они встретились с ФИО11 и лицом 2 около кабинета нотариуса. Фамилию нотариуса он не помнит. Его кабинет располагался в 

<

адрес>. Лицо 2 дал денежные средства ФИО11, в каком размере не помнит, для оформления им доверенности на его имя с целью подачи документов. После того как доверенность была оформлена, лицо 2 сказал ему о том, что даст его номер телефона Роману, который перезвонит ему и сообщил о том, когда необходимо будет подать документы в МФЦ, и тот же их и передаст ему, будет его сопровождать по данному вопросу. В этот же день, в январе 2017 года, точную дату не помнит, ему на его сотовый телефон поступил звонок с незнакомого ему абонентского номера сотового телефона, который он не запомнил. С ним по телефону разговаривал мужчина, который представился Романом. Последний попросил его подъехать в МФЦ 

<

адрес>, адрес которого не помнит, для подачи документов от имени ФИО148 назначенное время он встретился первый раз с мужчиной, которого звали Романом. Они встретились возле здания МФЦ 

<

адрес> и прошли внутрь для подачи документов. Он достал из сумки доверенность от имениФИО11, выданную на его имя, а Роман из своей сумки достал документы, которые передал ему. При передаче документов Роман сказал ему о том, что данные документы необходимо подать для снятия обременения с квартиры. Он их визуально за несколько минут осмотрел. Насколько он помнит, это была закладная ФИО38 с подписями и печатями. Он каких-либо вопросов Роману о том откуда получен данный документ, не задавал, поскольку считал, что данный документ является оригинальным. По очереди он подал документ в МФЦ, после чего ФИО14 МФЦ сказал ему о дате получения документов. Роман в его очередь сказал ему о том, что как только документы будут готовы, тот ему позвонит. В назначенные день и время он получил документы в вышеуказанном МФЦ, какие именно документы, не знает. Их у него там же забрал Роман. Затем в январе 2017 года, точную дату он не помнит, они встретились вновь по предварительной договоренности с ФИО11 около помещения кабинета нотариуса, того же самого, где была оформлена первая доверенность. С ними был в тот день или лицо 2 или Роман. Кто-то из них дал ФИО11 денежные средства, в каком размере не помнит, для оформления ФИО11 новой доверенности на его имя с целью подачи им от имени ФИО11 документов. Спустя несколько дней, точную дату не помнит, по предварительной договоренности с Романом по сотовому телефону они встретились с ним вновь в отделении МФЦ 

<

адрес>. При этом присутствовал еще незнакомый ему молодой парень. С данным парнем он не знакомился, в разговор с ним не вступал, как тот выглядел не запомнил. Роман предоставил ему документы в виде договора, какого именно точно не назовет, который он подписал. Какой именно это был за документ, он не читал подробно, поскольку Роман только дал их подписать. Смотрел и читал ли данный документ незнакомый ему парень, который был с Романом, не знает. Затем подписанный документ был подан им ФИО14 МФЦ и незнакомым ему парнем. Спустя несколько дней, зимой 2017 года, по предварительном звонку от Романа, они встретились возле здания МФЦ 

<

адрес>, точный адрес не помнит. Там Роман достал из своей сумки доверенность от имени ФИО11, выданную на его имя, которую он отдал тому ранее при их с ним предыдущей встречи, а также документы, которые передал ему для их подачи в МФЦ. Роман предупредил, что данные документы необходимо сдать для снятия обременения с квартиры. Это вновь была закладная ФИО38 с подписями и печатями. Так как документ был с подписями и печатями, он считал данный документ оригинальным. После их подачи, ФИО14 МФЦ сказал ему о дате получения документов. Роман сказал ему о том, что как только документы будут готовы, тот ему позвонит. В назначенные день и время в МФЦ 

<

адрес> по электронной очереди он получил документы, но что это были за документы он не запомнил и их не успел прочитать, поскольку у него вновь их забрал Роман. Затем вновь спустя несколько дней, точную дату не помнит, зимой 2017 года, по предварительной доверенности с Романом по сотовому телефону, они встретились с ним снова в отделении МФЦ 

<

адрес>. При их встрече, был незнакомый ему молодой парень. Роман предоставил ему на подпись документы, насколько он помнит, в виде договора, который он подписал. Что было написано в данном документе, не знает, поскольку Роман только дал его подписать, прочитать его он не успел. Документы были поданы отруднику МФЦ им и незнакомым ему парнем. С какой целью были поданы данные документы по квартире, оформленной на имя ФИО208, не знает. Сам лично он у Романа и ФИО11 об этом не спрашивал. При последней встрече с Романом, точную дату не помнит, в МФЦ 

<

адрес> передал ему 3000 рублей, как он понял за подачу документов по квартирам, оформленным на имя ФИО11 по доверенностям. Он не считал его действия какими-либо противоправными. Поданные им документы он считал оригинальными. Где в сворю очередь Роман брал вышеуказанные закладные, не знает. Они выглядели оригинальными. Последний раз Романа он видел зимой 2017 года, больше того он не встречал. После этого, с лицом 2 он встречался еще несколько раз в автомастерской. Его подписи стоят в заявлениях на подачу документов в МФЦ, имеющихся в правоустанавливающих документах на квартиры, которые были оформлены ФИО11 по ипотечным договорам. Закладные, которые находятся в правоустанавливающих документах, он подавал в МФЦ и их ему предоставил Роман(т. 17 л.д. 31-39).

Показаниями свидетеля ФИО93 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны ее показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 5 л.д. 62-63).

Показаниями свидетеля ФИО94 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 47 л.д. 158-161).

Показаниями свидетеля ФИО131 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в период с ДД.ММ.ГГГГ он является единственным участником ООО «Авиаспецинструмент», основной вид деятельности общества является: изготовление инструментов; обработка металлов и нанесение покрытий на металлы; обработка металлических изделий с использованием основных технологических процессов машиностроения. Общество зарегистрировано в качестве юридического лица МИФНС № по 

<

адрес>, в период с ДД.ММ.ГГГГ состоит на учете в ИФНС по 

<

адрес>. Фактическим и юридическим адресом нахождения общества является: 

<

адрес>. В период с ДД.ММ.ГГГГ он является директором ООО «Авиаспецинструмент». В 

<

***> году им было принято решение о самоликвидации ООО «Авиаспецинструмент».В настоящий момент ООО «Авиаспецинструмент» хозяйственную деятельность не осуществляет, находится на стадии ликвидации. В период с ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 в ООО «Авиаспецинструмент» трудоустроен не был, заработная плата не начислялась и не выплачивалась. Указанному лицу документы о трудоустройстве и размере заработной платы не изготавливались и не выдавались. С ФИО11 он не знаком, какими-либо сведениями о данных гражданах не располагает (т. 23 л.д. 96-151).

Показаниями свидетеля ФИО149 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым абонентский номер сотового телефона № в ее пользовании никогда не был. Лицо 2 ей не знаком(т. 17 л.д. 67-69).

Помимо показаний потерпевших и свидетелей, вина ФИО2 в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (по преступлению в отношенииПАО «Промсвязьбанк» и ФИО61) подтверждается и совокупностью исследованных в судебном заседании письменных материалов уголовного дела.

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у обвиняемой ФИО2 получены экспериментальные образцы почерка и подписи (т. 46 л.д. 152-158, 161-163).

Протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО60 опознала ФИО205 (ФИО5) О.В., которая в 2017 году, представляясь риелтором, продала квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>. Видела ФИО2 3 раза: два раза во время показа квартиры и 1 раз во время сделки. Деньги ФИО2 она передала в машине последней около ТРЦ «Московский проспект» (т. 50 л.д. 185-188).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО60 в ходе очной ставки с ФИО2 подтвердила, что в феврале 2017 года она увидела объявление о продаже однокомнатной квартиры на сайте «Аvito» и решила позвонить. На телефонный звонок ответила девушка, с которой договорилась встретиться для просмотра квартиры. На следующий день она поехала смотреть квартиру на 

<

адрес>. Ее встретила ФИО2, которая провела ее в квартиру. ФИО2 представилась риелтором. Со слов последней, хозяин квартиры жил в другом городе. Она посмотрела квартиру и ушла. После этого она посмотрела еще несколько квартир вг. Воронеже. Примерно через одну-две недели она увидела то же самое объявление о продаже квартиры на 

<

адрес>, но ее стоимость была снижена примерно на150 000 рублей. В объявлении был указан тот же номер телефона. Она созвонилась по телефону. Ей ответила ФИО25, которая сказала ей о том, что если она будет покупать квартиру за наличные денежные средства, то та сделает ей скидку 30-40 тысяч рублей. После этого оно просила еще раз посмотреть квартиру. Во время второго просмотра ФИО2 передала ей выписку на указанную квартиру, собственником которой значился ФИО17 Когда она сообщила о своем решении купить эту квартиру, ФИО2 сказала, что они сами готовят документы, у них есть свой юрист. Сделка состоялась ДД.ММ.ГГГГ в МФЦ, расположенном в ТРЦ «Московский проспект». На сделку прибыли ФИО25 вместе с юристом и хозяином квартиры. В ходе следствия с ее участием проводилось опознание. Знает, что юристом был лицо 3, а хозяином квартиры - ФИО210. В ее машине возле ТРЦ «Московский проспект» она и ФИО25 пересчитали деньги. ФИО25 забрала наличные деньги в размере 1 750 000 рублей. Лицо 2 и ФИО210 стояли за машиной (т. 50 л.д. 223-228).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицом 1 и ФИО2, который по своему содержанию аналогичен показаниям свидетеля лица 1(т. 50 л.д. 197-206).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицом 3 и ФИО2, который по своему содержанию аналогичен показаниям свидетеля лица 3(т. 50 л.д. 237-247).

Протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО17 опознал ФИО205 (ФИО5) О.В., которую знал по имени ФИО25. Последняя участвовала в совершении сделок купли-продажи квартир в 

<

адрес>: 2 раза они были вместе в МФЦ и 1 раз ФИО2 показывала квартиру на 

<

адрес> (т. 50 л.д. 189-192).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО17 уличил ФИО2 в том, что в основном ему всегда звонил лицо 3, в единичных случаях лицо 2. ФИО205 ему не звонила. По телефону ему сообщали о том, куда нужно было прийти, дату и время. Он приходил в МФЦ, ФИО41, на показ квартиры с паспортом. При продаже квартиры ФИО212 в ТРЦ «МП» там присутствовали ФИО205 и лицо 3. При продаже квартиры ФИО211 там присутствовали ФИО205 и лицо 3. При показе квартиры ФИО220 ему звонил лицо 3. Когда он подошел к дому на 

<

адрес>, в машине находились лицо 3 и ФИО205. После того, как подошли Г-вы, ФИО205 повела их показывать квартиру, а его кто-то из них послал за справкой в домоуправление (т. 50 л.д. 229-236).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО «Промсвязьбанк» изъяты кредитное досье на имя ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ и оригинал закладнойПАО «Промсвязьбанк» №-З от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11(т. 24 л.д. 164-167).

Вещественными доказательствами - кредитным досье на имя ФИО11от ДД.ММ.ГГГГ и оригиналом закладной ПАО «Промсвязьбанк» №-Зот ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ в ОО «Воронежский» Ярославского ФИО22 ПАО «Промсвязьбанк» поступила анкета на получение ипотечного ФИО26 в ПАО «Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО9 (ФИО208) А.А. (заемщика), в котором от имени последнего высказано намерение получить вПАО «Промсвязьбанк» ФИО26 под залог недвижимого имущества в размере 1 700 000 руб. 00 коп. сроком на 300 месяцев в целях приобретения в собственность готового жилья. ФИО9 (ФИО208) А.А. работал инженером по автоматизации и механизации производственных процессов в ООО «Авиаспецинструмент», где его среднемесячный доход за 10 месяцев 2016 г. составлял от 37 830 руб. 00 коп. до 51 740 руб. 00 коп. Собственником однокомнатной квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, общей ФИО22 41,5 кв.м, являлосьООО «ТехСтройИнвест». ДД.ММ.ГГГГ между ООО «ТехСтройИнвест» и ФИО9 (ФИО208) А.А. заключен договор №-П купли-продажи квартиры, по условиям которого общая стоимость вышеуказанной квартиры составила 2 066 689 руб. 00 коп., и в дополнительный офис № ФИО22 ВоРУ ПАО «МИнБанк» 

<

адрес>, первоначальный взнос по которому составил 413 339 руб. 00 коп., указанная сумма внесена через кассу ФИО38 на расчетный счет ООО «ТехСтройИнвест» №, открытый в ФИО22 ВоРУ ПАО «МИнБанк» 

<

адрес>; ДД.ММ.ГГГГ руководителем ипотечного центра ОО «Воронежский» Ярославского ФИО22 ПАО «Промсвязьбанк» ФИО58 с ФИО9 (ФИО208) А.А. заключен кредитный договор № ипотечное кредитование, по условиям которого,ПАО «Промсвязьбанк» обязалось предоставить ФИО9 (ФИО208) А.А. в счет оплаты части стоимости квартиры по адресу: 

<

адрес>, ФИО26 в сумме 1 653 350 руб. 00 коп. под 11,392% годовых на срок до ДД.ММ.ГГГГ путем перевода указанной суммы на расчетный счет продавца объекта недвижимостиООО «ТехСтройИнвест» №, открытый в ФИО22 ВоРУПАО «МИнБанк»; в качестве обеспечения исполнения обязательств ФИО9(ФИО208) А.А. перед ПАО «Промсвязьбанк» по вышеуказанному кредитному договору в установленном законом порядке была оформлена ипотека в силу закона квартиры по адресу: 

<

адрес>, в виде закладной №-Зот ДД.ММ.ГГГГ; залогодателем значится ФИО11 Сведения о погашении ФИО26 отсутствуют. Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО38 осуществил платеж по аккредитиву, открытому по поручению ФИО9 (ФИО208) А.А. по договору№-П купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ, путем перечисления со счета №, открытого в ОО «Воронежский» Ярославского филиалаПАО «Промсвязьбанк», на расчетный счет ООО «ТехСтройИнвест» №, открытый в ФИО22 ВоРУ ПАО «МИнБанк» 

<

адрес>, кредитных денежных средств в сумме 1 653 350 руб. 00 коп.(т. 25 л.д. 137-151, т. 20 л.д. 177-183);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрено кредитное досье ПАО «Промсвязьбанк» № на имя ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ, которое ДД.ММ.ГГГГ признано и приобщено к делу в качестве вещественного доказательства (т. 25 л.д. 123-136, 137-151).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрен оригинал закладной ПАО «Промсвязьбанк» №-Зот ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11, которая ДД.ММ.ГГГГ признана и приобщена к делу в качестве вещественного доказательства (т. 20 л.д. 159-176, 177-183).

Постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ УФСБ ФИО27 по 

<

адрес> в помещениях ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес>, в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий «Обследование помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств» изъяты дела правоустанавливающих документов в отношении объекта недвижимости № - квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес> (т. 25 л.д. 96-97).

Протоколом обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ФИО14 Федеральной Государственной службы регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес> изъяты дела правоустанавливающих документов с кадастровым номером № на объект недвижимости - квартиру по адресу: 

<

адрес> (т. 25 л.д. 101-106).

Вещественными доказательствами - делами правоустанавливающих документов с кадастровым номером № на объект недвижимости - квартиру по адресу: 

<

адрес>, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> в ЕГРН внесены сведения о государственной регистрации права собственности ФИО9 (ФИО208) А.А. на квартиру по адресу: 

<

адрес> за № и ипотеки на нее в силу закона за №. Основанием для этого послужили закладная №-З от ДД.ММ.ГГГГ, договор №-П купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> в ЕГРН внесены сведения о погашении регистрационной записи об ипотеке в связи с прекращением ипотеки на квартиру по адресу: 

<

адрес>. Основанием для этого послужили закладная №-З от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой владельца закладнойПАО «Промсвязьбанк» об исполнении ФИО9 (ФИО208) А.А. обеспеченного ипотекой обязательства по кредитному договору № ипотечное кредитованиеот ДД.ММ.ГГГГ в полном объеме и справка залогодержателя от ДД.ММ.ГГГГ № аналогичного содержания. Указанные документы по доверенности сдал ФИО59 ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> зарегистрированы права собственности ФИО17 на квартиру по адресу: 

<

адрес>, общей ФИО22 41,5 кв.м, о чем ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРН сделана соответствующая запись за №. Основанием для этого послужили договор купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> зарегистрированы права собственности ФИО61 на квартиру по адресу: 

<

адрес>, общей ФИО22 41,5 кв.м, о чем ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРН сделана запись за №. Основанием для этого послужили договор купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ (т. 25 л.д. 211-215).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрены дела правоустанавливающих документов объекта недвижимости с кадастровым номером № - квартиру по адресу: 

<

адрес>, которые ДД.ММ.ГГГГ признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств (т. 25 л.д. 189-199, 211-215).

Вещественными доказательствами - выпиской движения денежных средств по счету ФИО11 № в ПАО «Промсвязьбанк» за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и электрографические копии документов по зачислению денежных средств на счет ПАО «Промсвязьбанк» №, в которых отражены зачисления денежных средств на общую сумму в размере194 100 рублей 00 копеек в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по выданному на имя ФИО11 ипотечному ФИО26 в ПАО «Промсвязьбанк», произведенные посредством безналичного перевода КИВИ ФИО38 и перевода со счета № банковской карты ВТБ 24 (ПАО) на имя ФИО76, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес> (т. 17 л.д. 82-96, 77-80).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрены выписка движения денежных средств по счету ФИО11№ в ПАО «Промсвязьбанк» за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и электрографические копии документов по зачислению денежных средств на счет ПАО «Промсвязьбанк» №, которые ДД.ММ.ГГГГ признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств (т. 17 л.д. 71-76, 77-80).

Вещественными доказательствами - выпиской движения денежных средств по счету № банковской карты ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) № на имя ФИО76, ДД.ММ.ГГГГ роржения, в которой отражены зачисления с данной банковской карты денежных средств на счет ПАО «Промсвязьбанк» №, открытый на имя ФИО11 (т. 17 л.д. 151-163, 138-144).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрена выписка движения денежных средств по счету№ банковской карты ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) № на имя ФИО76, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которая ДД.ММ.ГГГГ признана и приобщена к делу в качестве вещественного доказательства (т. 17 л.д. 119-137, 138-144).

Вещественными доказательствами - оптическим диском, предоставленнымПАО «ВымпелКом», в котором содержится в электронном виде сведения о телефонных соединениях ФИО9 (ФИО208) А.А. за 2017 год, в том числе ДД.ММ.ГГГГ с лицом 2, в пользовании которого находился абонентский номер мобильного телефона№ (т. 20 л.д. 220-221, 239, 235-238). 

Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрен вышеуказанный оптический диск, который ДД.ММ.ГГГГ признан и приобщен к делу в качестве вещественного доказательства (т. 20 л.д. 225-234, 235-238).

Протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО60 опознала среди предъявленных ей лиц для опознания лицо 3, которого ФИО25 представила как их юриста и который непосредственно участвовал при составлении расписок в день совершения сделки - купли-продажи квартира (т. 16 л.д. 193-196).

Протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО17 опознал среди предъявленных ему лиц для опознания лицо 3, который координировал его действия при совершении сделок с ипотечными квартирами(т. 26 л.д. 33-36).

Протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО9 опознал среди предъявленных ему лиц для опознания лицо 1, как ФИО34, участвовавшего при оформлении на его имя ипотечных ФИО26 (т. 16 л.д. 111-114).

Протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО9 опознал среди предъявленных ему лиц для опознания лицо 3, который координировал его действия при оформлении на его имя ипотечных ФИО26(т. 16 л.д. 118-121).

Протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО59 опознал среди предъявленных ему лиц для опознания лицо 3, который координировал его действия на основании доверенностей, выданных ФИО11(том 17 л.д. 40-43).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому лицо 1 по предъявленным ему трем фотографиям опознал ФИО5, как соучастницу преступлений (т. 29 л.д. 82-85).

Протоколом проверки показаний на месте с участием ФИО61от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО60 показала, что сделка, связанная с приобретением 

<

адрес>, была совершена в отделении МФЦ, расположенном в ТРЦ «Московский проспект» по адресу: 

<

адрес> проспект, 

<

адрес>. Помимо собственника квартиры ФИО17 присутствовала ФИО25 и как потом узнала лицо 3. На прилегающей территории к ТРЦ «Московский проспект» ФИО60 показала на автостоянке место, где была припаркована машина, в салоне которой ею были переданы ФИО25 наличные денежные средства в сумме 1 750 000 рублей (т. 16 л.д. 200-210).

Протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ с участием лица 1, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 29 л.д. 86-98).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО61 иФИО17, согласно которому ФИО60 сообщила обстоятельства приобретения квартиры через риелтора ФИО25. При этом упомянула мужчину, которого ФИО25 представила их юристом. ФИО17 она видела впервые при совершении сделки и знала его, как собственника квартиры, у которого она покупала квартиру. В свою очередь, ФИО150 показал, что ФИО25 он сам впервые увидел при подписании договора купли-продажи квартиры. Вторым мужчиной при сделке был лицо 3. На сделке он выполнял указания ФИО25 и лица 3 (т. 16 л.д. 187-192).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО17 и лицом 3, согласно которому ФИО17 показал, что с лицом 3 он познакомился через лицо 2 в конце 2016 года - начале 2017 года. Ему лицо 2 предложил работу, он согласился, и затем встретился с лицом. За переоформление одной квартиры лицо 2 обещал ему деньги в размере10 000 рублей. Но деньги он получал каждый раз по 10 000 рублей от лица 2 при переоформлении квартиры или поездки в ФИО41. Первый раз ему позвонил лицо 2, который предложил помочь продать квартиру. Затем ему звонил лицо 3 и говорил, куда необходимо подъехать и что надо делать. В свою очередь, лицо 3 показал, что не помнит ФИО17 (т. 26 л.д. 42-48).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО17 и лицом 2, согласно которому ФИО17 показал, что в 2016 году лицо 2 предложил ему подработку, связанную с продажей ипотечных квартир, познакомил с лицом 3. Последний впоследствии ему звонил и говорил, куда необходимо подъехать, что делать. В сделках по переоформлению квартир в большинстве случаев участвовал лицо 3 и девушка по имени ФИО25. Деньги от продаж квартир забирал лицо 3. В свою очередь, лицо 2 от дачи показаний отказался в соответствии со ст. 51 Конституции РФ (т. 26 л.д. 52-58).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелем ФИО9(ФИО208) А.А. и обвиняемым лицо 2, согласно которому ФИО9 (ФИО208) А.А. показал, что по предложению лица 2 он оформил на свое имя ипотечные ФИО26 в ФИО38 под обязательство, что они будут за него погашены, впоследствии проданы по более выгодной цене и от данной сделки он получит вознаграждение. В ОАО «ДСК» он ездил с лицами 2, 3 и 1. В ФИО38 АО «КБ ДельтаКредит» с лицами 2 и 1. Деньги для внесения первоначального взноса ему давал лицо 1 450 000 руб. или 500 000 руб. Банковские документы забирал лицо 3. За то, что он оформил на свое имя ипотечные ФИО26, лицо 2 заплатил ему наличными 20 000 рублей. В свою очередь, лицо 2 от дачи показаний отказался в соответствии со ст. 51 Конституции РФ (т. 16 л.д. 128-135).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО9 (ФИО208) А.А. и лицом 3, согласно которому ФИО9 показал, что с лицом 3 его познакомил лицо 2. По предложению лица 2 он оформил на свое имя ипотечные ФИО26 в ФИО38 под обязательство, что они будут за него погашены, впоследствии проданы по более выгодной цене и от данной сделки он получит вознаграждение. В ОАО «ДСК» он ездил с лицами 2, 3, и 1. В ФИО38 АО «КБ ДельтаКредит» с лицами 2 и 1. Деньги для внесения первоначального взноса ему давал лицо 1 450 000 руб. или 500 000 руб. Банковские документы забирал лицо 3. За то, что он оформил на свое имя ипотечные ФИО26, лицо 2 заплатил ему наличными 20 000 рублей. В свою очередь, лицо 3 показал, что обстоятельства знакомства с ФИО9 (ФИО208) А.А. не помнит. С ФИО9 (ФИО208) А.А. в АО «КБ ДельтаКредит» ходил лицо 1. В ПАО «Промсвязьбанк» ходил тот сам, но подвозили ФИО9 они к ФИО38. Документы ФИО9 (ФИО208) А.А. скидывал лицу 2 для составления заявлений-анкет в ФИО38. Их составляли лицо 1, он и ФИО25 помогали ему в этом. Все заявления-анкеты отправлялись в ФИО38 по электронной почте. Адрес электронной почты не помнит. В АО «КБ ДельтаКредит» с сотрудниками ФИО38 общался лицо 1. Сим-карта ФИО9 (ФИО208) А.А. нужна была для того, чтобы получить решение ФИО38. На звонки ФИО14 ФИО38 отвечал или он или лицо 1. Все денежные средства были у лица 1. Для внесения денежных средств по первоначальных взносам для оформления ипотек деньги давал лицо 1. У ФИО9 (ФИО208) А.А. забирались банковские документы и банковская карта для того, чтобы вносить платежи по ФИО26. Их вносил по ипотекам лицо 1 и все остальные платежи по другим ипотекам так же вносил лицо 1. Ключи от квартир хранились на съемной квартире, которая располагалась вблизи с бывшим офисом ООО «ВКС» по адресу: 

<

адрес>, адрес не помнит. Закладные изготавливались лично лицом 1 с помощью МФУ. Копии закладных предоставлял ему ФИО74 Лицо 1 ему говорил о том, что ипотеки будут платиться в последующем (т. 16 л.д. 139-145).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО59 и лицом 3, согласно которому ФИО59 показал о том, что лицо 2 предложил ФИО11 оформить ипотечные кредитные договора на свое имя в ФИО38. ФИО11 выдал на его имя нотариальные доверенности в 2017 году, поскольку у того не было времени для подачи документов. Доверенности, выданные ФИО11, он отдал лицу 2 для собрания полного пакета документов, которые он затем подавал в МФЦ. Он познакомился с лицом 3 по телефону. Номер телефона дал лицо 2. Им были поданы в МФЦ банковские закладные на снятие обременений с квартир на имя ФИО11 и договора купли-продаж квартир на имя ФИО11 Ему не было известно о том, что поданные им в МФЦ закладные являлись поддельными. В свою очередь, лицо 2 показал, что не помнит, какие документы ФИО59 по нотариальной доверенности от ФИО11 подавал в МФЦ. Он не знает, кто изготовил данные поддельные закладные. Появиться они могли только из офиса (т. 17 л.д. 47-51). 

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО59 и лицом, согласно которому ФИО59 показал о том, что в 2016 году лицо 2 просил его оформить на свое имя ипотечный ФИО26 для приобретения квартиры в 

<

адрес> под обязательство погашения ФИО26, ее перепродажи по более высокой цене, на что он отказался. С аналогичным предложением лицо 2 обратился к ФИО11, и тот согласился. ФИО11 попросил его из-за своей занятости оформить доверенности на его имя для переоформления квартир. Лицу 2 было известно об этом. По данным доверенностям им были поданы в МФЦ банковские документы и договора купли-продаж квартир. Все это он делал при непосредственным контролем лица 3, с которым он познакомился через лицо 2. В свою очередь, лицо 2 от дачи показаний отказался в соответствии со ст. 51 Конституции РФ (т. 17 л.д. 52-56). 

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицами 1 и 3, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 29 л.д. 46-54).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицами 1 и 2, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 29 л.д. 1-8).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицом 1 и ФИО74, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 29 л.д. 32-40).

Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе обыска в жилище лица 3 предметов и документов, имеющих отношение к расследуемому уголовному делу, не обнаружено и не изъято (т. 25 л.д. 163-167).

Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе обыска в жилище ФИО9 (ФИО208) А.А. ничего не обнаружено и не изъято (т. 24 л.д. 55-59).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФИО58 получены экспериментальные образцы почерка и подписей (т. 33 л.д. 182-195).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя потерпевшего ФИО23 получены экспериментальные образцы оттисков круглой мастичной печати с надписью «Публичное Акционерное общество» «Промсвязьбанк» Москва ОГРН 

<

***>»(т. 33 л.д. 75-82).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 33 л.д. 111-127).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 33 л.д. 130-135).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого исследуемый оттиск простой круглой печати «Публичное Акционерное общество Промсвязьбанк Москва ОГРН 

<

***>», расположенный в представленной на экспертизу закладной на имя ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ, нанесен формой высокой печати. Данный исследуемый оттиск нанесен не круглой печатью «Публичное Акционерное общество Промсвязьбанк Москва ОГРН 

<

***>», экспериментальные оттиски которой представлены на экспертизу, а другой печатной формой. Исследуемые оттиски круглой гербовой печати «Министерство экономического развития Российской Федерации. Федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес> * ОГРН 

<

***> *41*», расположенные в закладной ПАО «Промсвязьбанк» на имя ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ, нанесен формой высокой печати. Данные исследуемые оттиски нанесены не круглой гербовой печатью «Министерство экономического развития Российской Федерации. Федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес> *ОГРН 

<

***> *41*», экспериментальные оттиски, которой представлены на экспертизу, а другой печатной формой (т. 35 л.д. 30-35).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого исследуемая подпись от имени ФИО58 в закладной ПАО «Промсвязьбанк» на имя ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ в разделе «Отметка об исполнении обеспеченною ипотекой обязательства», выполнена не ФИО58, экспериментальные и свободные образцы подписи которой представлены на экспертизу, а другим лицом, с подражанием подписи ФИО58 Исследуемые рукописные записи, расположенные на листе закладной ПАО «Промсвязьбанк» на имя ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ, пронумерованного «19», в разделе «Отметка об исполнении обеспеченною ипотекой обязательства», выполнены не ФИО58, экспериментальные и свободные образцы почерка которой представлены на экспертизу, а другим лицом с подражанием почерку ФИО58 (т. 37 л.д. 174-185).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого оттиски печати ООО «Авиаспецинструмент», расположенные в справке о заработной плате и иных доходах от ДД.ММ.ГГГГ, выданной от имени руководителя ООО «Авиаспецинструмент» ФИО131 на имя ФИО11 и на четырех листах со светокопиями трудовой книжки ТК -III № на имя ФИО11, нанесены формой высокой печати. Оттиски печати ООО «Авиаспецинструмент», расположенные в справке о заработной плате и иных доходах от ДД.ММ.ГГГГ, выданной от имени руководителяООО «Авиаспецинструмент» ФИО131 на имя ФИО11 и на четырех листах со светокопиями трудовой книжки ТК -III № на имя ФИО11, нанесены не печатью ООО «Авиаспецинструмент», экспериментальные образцы которой представлены на экспертизу, а другой печатной формой (т. 37 л.д. 208-211).

Заявлением регионального директора ОО «Воронежский» ПАО «Промсвязьбанк» ФИО144 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ между ФИО11 и ПАО «Промсвязьбанк» был заключен Кредитный договор №, в соответствии с которым последнему был предоставлен ипотечный ФИО26 в сумме 1 653 350 рублей. Денежные средства были использованы ФИО11 на приобретение квартиры с кадастровым номером 36:34:0602001:20133, расположенной по адресу: 

<

адрес>. На указанный объект недвижимости в соответствии с закладной №-З от ДД.ММ.ГГГГ наложено обременение в пользуПАО «Промсвязьбанк», которое в установленном порядке было зарегистрировано в ФИО14 Федеральной службы кадастра и картографии по 

<

адрес>, и которое ФИО38 не отзывалось. С января 

<

***> года ФИО11 прекратил исполнять обязательства по кредитному договору и скрылся. В квартире, приобретеннойФИО11 по ипотеке (

<

адрес>) в настоящее время проживают сторонние лица, которые общаться с представителями ФИО38 отказываются. ДД.ММ.ГГГГ в ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес> получена выписка из ЕГРН, согласно которой собственником квартиры с кадастровым номером 36:34:0602001:16462 с марта 2017 года является ФИО60 ПАО «Промсвязьбанк» считает указанную квартиру залогом по ФИО26 ФИО11, поскольку ФИО38 до настоящего времени иных решений в отношении данного залога не принималось, обременение не снималось, никому не поручалось и не доверялось. Указанный объект недвижимости был отчужден стороннему лицу в результате мошеннических действий неизвестных лиц, что повлекло причинение крупного ущерба ФИО38. В связи с чем, ФИО38 просит провести проверку и принять меры по защите интересов ПАО «Промсвязьбанк» (т. 11 л.д. 87).

Рапортом об обнаружении признаков преступления старшего оперуполномоченного 2 отделения ОЭБ УФСБ ФИО27 по 

<

адрес> старшего лейтенанта ФИО123 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий «Опрос» и «Наведение справок» установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 обратился с заявлением-анкетой на получение ипотечного ФИО26 от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1 700 000 рублей в ПАО «Промсвязьбанк». К заявлению-анкете на получение ипотечного ФИО26 ФИО11 были предоставлены документы, содержащие недостоверные сведения. ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Промсвязьбанк» в лице ФИО58 с ФИО11 был заключен кредитный договор №от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении заемщику - ФИО11 (ФИО26) денежных средств в сумме 1 653 000 рублей, срок ФИО26 - 300 месяцев, с целевым назначением на покупку квартиры по адресу: 

<

адрес>. Продавцом предмета ипотеки на дату заключения договора являлось ООО «ТехСтройИнвест» по цене предмета ипотеки - 2 066 689 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 осуществил неправомерные действия по передаче в собственность квартиры, находящейся под обременением ФИО38, ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, без уведомления и согласия на проведение указанной сделки ПАО «Промсвязьбанк». В настоящее время ФИО11 перестал выполнять обязательства по погашению задолженности перед ФИО38. Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 предоставил вПАО «Промсвязьбанк» ложные сведения о своем финансовом состоянии, заключил договор купли-продажи объекта недвижимости - квартиры по адресу: 

<

адрес>, с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ, получив в собственность данную квартиру, право собственности на которую в последствии незаконно оформил на ФИО17 Таким образом, в действиях ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 УК РФ (т. 15 л.д. 88-90).

Постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий «Наведение справок», «Опрос» на территории 

<

адрес> в 

<

***> году ФИО14 ФСБ ФИО27 по 

<

адрес> задокументированы факты и обстоятельства, указывающие на признаки противоправной деятельности, путем предоставления подложных документов при получении ФИО26 в крупном размере в ПАО «Промсвязьбанк» ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Результатами оперативно-розыскных мероприятий, «Опрос» и «Наведение справок» подтверждена причастность указанного лица к мошенничеству при кредитовании в ПАО «Промсвязьбанк», совершенному путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений о переходе права собственности на приобретаемую за счет заемных средств квартиру. Таким образом, имеющиеся материалы оперативно-розыскной деятельности позволяют квалифицировать действия ФИО11 как содержащие признаки преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 УК РФ(т. 15 л.д. 86-87).

Копиями учредительных документов: генеральной лицензией на осуществление банковских операций № от ДД.ММ.ГГГГ, устава ПАО «Промсвязьбанк» в редакции 

<

***> года, свидетельством о государственной регистрации права АБ 590110 от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельством о государственной регистрации права АБ 590112 от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельством о государственной регистрации права АБ 590114 от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельством о государственной регистрации права АБ 590115 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ПАО «Промсвязьбанк» является кредитной организацией. Местонахождение ФИО38: 

<

адрес>, стр. 22. ФИО38 входит в банковскую систему и в вправе осуществлять банковские операции (т. 13 л.д. 67-92).

Сведениями о порядке сопровождения ипотечных ФИО26, утвержденном приказом руководителя блока «операционный» ПАО «Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ №-ВА, определяющем общие принципы и порядок действий, осуществляемых структурными подразделениями и подразделениями сети ФИО38 в процессе сопровождения ипотечных кредитных договоров. В процессе сопровождения ипотечных ФИО26 ФИО14 ИЦ осуществляют: прием и рассмотрение заявлений клиентов, подготовку и направление запросов (при необходимости) в профильные подразделения ФИО38 (ДИКиПП, УЗЭ, УСКиФС, ЮД/ЮС и прочее); оформление/переоформление и учет закладных, подготовку распоряжений, справок и иных документов (т. 12 л.д. 115-151).

Инструкцией для ФИО14 центра ипотечного кредитования система«PSB-Retail», согласно которой, кредитная заявка - электронный документ, содержащий анкетные данные заявителя, сведения о размере и виде запрашиваемого ФИО26 и отсканированные копии документов, необходимые для принятия решения о выдаче ФИО26. Оформление кредитной заявки проводится на основании заполненной клиентом анкеты на получение ФИО26. Затем осуществляется передача заявки на автоматическую проверку в систему «Documentum» (прескоринг, расчет лимита, скоринг и т.д.). В случае удачного прохождения автоматической проверки, к заявке привязывается необходимые отсканированные документы и она повторно передается в систему «Documentum» уже на ручную проверку Службой проверки и работы с задолженностью физических лиц. На этапе проверки заявки в системе «Documentum» необходимо осуществить мониторинг статусов заявки и обрабатывать заявку в зависимости от присвоенного статуса(т. 31 л.д. 21-118).

Положением о принципах розничного кредитования, утвержденным решением комитета по кредитной политике ПАО «Промсвязьбанк» (протокол №зот ДД.ММ.ГГГГ), которое определяет основные принципы организации и функционирования системы ФИО14 рисками в розничном кредитовании, устанавливает базовые требования к клиентам, определяет участников кредитного процесса, распределение полномочий и ответственности между ними; требования, предъявляемые к заемщику и/или залогодателю (при наличии), и предоставляемые ими документы по программам ипотечного кредитования физических лиц в ПАО «Промсвязьбанк»; правила определения ежемесячного дохода по основному месту работы (по совместительству заемщика/ созаемщика/ поручителя (за вычетом налога на доходы физических лиц) при документальном подтверждении дохода) (т. 31 л.д. 119-172).

Сведениями из ПАО «Промсвязьбанк», согласно которым расчетный счет № открыт в операционном офисе «Воронежский» Ярославского ФИО22 ПАО «Промсвязьбанк» (

<

адрес>) на имя ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 1 653 350 рублей со счета аккредитива были перечислены ДД.ММ.ГГГГ (т. 23 л.д. 84).

Сведениями из ПАО «Промсвязьбанк», согласно которым по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность ФИО11 по кредитному договору №от ДД.ММ.ГГГГ по основному долгу составляет 1 638 787 рублей 63 копейки (т. 14 л.д. 22).

Сведениями из ЕГРН на объект недвижимости с кадастровым номером 36:34:0602001:16462, расположенный по адресу: 

<

адрес>, согласно которым право собственности на данный объект недвижимости зарегистрировано: ДД.ММ.ГГГГ - за ООО «ТехСтройИнвест», ДД.ММ.ГГГГ - за ФИО11 на основании договора купли-продажи квартиры, ДД.ММ.ГГГГ - за ФИО17 на основании договора купли-продажи квартиры, ДД.ММ.ГГГГ - за ФИО61 на основании договора купли-продажи квартиры (т. 16 л.д. 174-176).

Сведениями из ПАО «Промсвязьбанк», согласно которым с заявлением о выдаче закладных в связи с полным погашением кредитных задолженностей в адрес ФИО38 перечисленные заемщики не обращались (ФИО15 - на квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, бульвар Олимпийский, 

<

адрес>, ФИО76 - на квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, ФИО9 (ФИО208) А.А. - на квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>) (т. 48 л.д. 8).

Сведениями из ФИО22 ФГБУ «ФКП ФИО41» по 

<

адрес>, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 47 л.д. 215-218).

Справкой из ФИО14 по 

<

адрес> от 13.10.2023№-ЕП/23, согласно которой, правовую экспертизу представленных на государственную регистрацию права (перехода права) собственности документов в отношении: квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, кадастровый №, документов, принятых ДД.ММ.ГГГГ, при принятии решения о государственной регистрации права собственности ФИО11 запись в ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ № проводила государственный регистратор ФИО151; документов, принятых ДД.ММ.ГГГГ при принятии решения о государственной регистрации права собственности ФИО61 запись в ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ № проводила государственный регистратор ФИО152; документов, принятых ДД.ММ.ГГГГ при принятии решения о государственной регистрации права собственности ФИО17 запись в ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ № проводила государственный регистратор ФИО139 (т. 50 л.д. 61-64).

Справкой ФИО22 ППК «Роскадастр» по 

<

адрес> от 23.10.2023№, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ документы для государственной регистрации права собственности на квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, с кадастровым номером 36:34:0602001:16462 приняты ФИО153, ведущим инженером межрайонного отдела ФИО22 ФГБУ ФКП «ФИО41» по 

<

адрес> (т. 50 л.д. 65-66).

Сведениями из АУ ВО «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг», которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 47 л.д. 202, т. 50 л.д. 77).

Решением Ленинского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым суд решил расторгнуть кредитный договор № (ипотечное кредитование) от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ПАО «Промсвязьбанк» иФИО11, взыскав с ФИО9 (ФИО208) А.А. в пользу ПАО «Промсвязьбанк» сумму задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 960 497,44 рублей, из которых 1 640 611,40 рублей сумма основного долга. Указанное решение вступило в законную силу 14.01.2020(т. 15 л.д. 172-174).

Справкой нотариуса нотариальной палаты 

<

адрес> нотариального округа городской округ 

<

адрес> ФИО154, согласно которой ею действительно удостоверены: ДД.ММ.ГГГГ по реестру за № доверенность ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (бланк 

<

адрес>3); ДД.ММ.ГГГГ по реестру за № доверенность ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (бланк 

<

адрес>8) (т. 48 л.д. 37-45, т. 50 л.д. 39-43).

Сведениями из ПАО «ВымпелКом» в 

<

адрес>, согласно которым абонентский номер сотового телефона № (указан в объявлении на сайте «Аvito» о продаже квартиры) зарегистрирован с ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО155, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, имеющего паспорт серии 4560 № выданного ДД.ММ.ГГГГ ОВД района Выхиног. Москвы (т. 17 л.д. 24-25).

Сведениями из УВМ ГУ МВД ФИО27 по 

<

адрес>, согласно которым ФИО155, ергей ФИО40, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспортом гражданина РФ не документировался. ФИО155 зарегистрированным или снятым с регистрационного учета по месту жительства (пребывания) на территории 

<

адрес> и 

<

адрес> не значится (т. 17 л.д. 30).

Сведениями из ПАО «МТС» в 

<

адрес>, согласно которым абонентский номер сотового телефона № (указан в заявлении-анкете на имя ФИО11, поданной в ПАО «Промсвязьбанк») зарегистрирован с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес> (т. 16 л.д. 71).

Сведениями из ПАО «ВымпелКом» 

<

адрес>, согласно которым абонентский номер сотового телефона № (находился в пользовании лица 3 из показаний ФИО9 (ФИО208) А.А.) зарегистрирован с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по паспорту серии 4504 № выдан ДД.ММ.ГГГГ ОВД района Новогеоргиево 

<

адрес>, зарегистрированный по адресу:

<

адрес>, 47/13, корпус 1, 

<

адрес> (т. 16 л.д. 82-83).

Сведениями из УВМ ГУ МВД ФИО27 по 

<

адрес>, согласно которым паспортные данные паспорта гражданина РФ 4504 № выдан ДД.ММ.ГГГГ ОВД района Новогеоргиево 

<

адрес> (указанные на имя ФИО12 в ответеПАО «ВымпелКом» 

<

адрес>) задокументированы на установочные данные ФИО156, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, данный паспорт является недействительным из за смерти владельца (т. 16 л.д. 90-91).

Сведениями из ООО «Т2 Мобайл», согласно которым абонентский номер сотового телефона № (находился в пользовании лица 2 из показаний ФИО9 (ФИО208) А.А.) зарегистрирован с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на ФИО13, ДД.ММ.ГГГГ года рождения по паспорту серии 2005 №, зарегистрированную по адресу: 

<

адрес> (т. 20 л.д. 219).

Сведениями из Межрайонной ИФНС № по 

<

адрес>, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 12 л.д. 153-200).

Сведениями из ИФНС ФИО27 по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ №дсп, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше(т. 14 л.д. 217-218).

Сведениями межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес>, согласно которым ФИО11 в 2016 году работал вООО «ВЕКТОР», где его общая сумма дохода за ДД.ММ.ГГГГ составила 6000 руб. 00 коп. (т. 14 л.д. 158-159).

Сведениями Государственного учреждения - отделения Пенсионного фонда РФ по 

<

адрес>, согласно которым в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 работал в ООО «ВЕКТОР» (т. 16 л.д. 69);

Сведениями из ООО «КЕХ еКоммерц», согласно которым объявление о продаже однокомнатной квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, было создано ДД.ММ.ГГГГ в 14:51:35 на сайте «Аvito» посредством абонентского номера сотового телефона 

<

***>, с IР-адреса 146.0.237.54, в котором была указана стоимость 

<

адрес> 790 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 12:15:47 учетная запись была удалена (т. 16 л.д. 178).

Сведениями из Межрайонной ИФНС ФИО27 № по 

<

адрес>, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 29 л.д. 184-246).

Сведениями из Межрайонной ИФНС ФИО27 № по 

<

адрес>, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 29 л.д. 249-250).

Карточкой учета транспортного средства, согласно которой, лицо 2 с ДД.ММ.ГГГГ являлся владельцем транспортного средства - КИА SPECTRA (FB2272), цвета алмазное серебро (белый), 2007 года выпуска, государственный регистрационный номерной знак

<

***> (т. 48 л.д. 79).

Карточкой учета транспортного средства, согласно которой, лицо 3 с ДД.ММ.ГГГГ являлся владельцем транспортного средства - НИССАН ТЕАНА 3.5 PREMIUM, 2007 года выпуска, серого цвета, государственный регистрационный номерной знак 

<

***>(т. 48 л.д. 80).

Записью акта о заключении брака № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 зарегистрировала брак с ФИО111 и сменила фамилию с ФИО5 на ФИО205 (свидетельство серии III-АГ №от ДД.ММ.ГГГГ) (т. 43 л.д. 182-183).

Записью акта о смерти № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой лицо 2 умер ДД.ММ.ГГГГ (т. 50 л.д. 25).

Выпиской из приговора Ленинского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которой лицо 1 признано виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159,ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159, ч. 4ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ и ему назначено наказание в виде лишения свободы сроком 5 лет 3 месяца с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима (т. 47 л.д. 42-43).

Решением Ленинского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, апелляционным определением Воронежского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ, определением Первого кассационного суда общей юрисдикции от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которыми,ПАО «Промсвязьбанк» обратилось в суд с иском к ФИО9 (ФИО208) А.А.,ФИО17, ФИО61 об обращении взыскания на заложенное имущество -квартиру по адресу: 

<

адрес>. Решением Ленинского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в удовлетворении исковых требований отказано. Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Воронежского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ решение суда первой инстанции было отменено, по делу принято новое решение об удовлетворении иска, обращено взыскание на заложенное имущество-квартиру по адресу: 

<

адрес> путем продажи с публичных торгов с установлением начальной продажной цены в размере 1 675 066,40 рублей. Определением судебной коллегии по гражданским делам Первого кассационного суда общей юрисдикции от ДД.ММ.ГГГГ апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Воронежского областного судаот ДД.ММ.ГГГГ отменено, дело направлено на новое апелляционное рассмотрение в судебную коллегию по гражданским делам Воронежского областного суда. При новом рассмотрении дела апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Воронежского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ решение суда первой инстанции оставлено без изменения (т. 15 л.д. 175-178, 160-169, т. 50 л.д. 96-122).

5. По преступлению в отношении АО «Райффайзенбанк» и ФИО64

Показаниями представителя потерпевшего ФИО157 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым с сентября 2012 года по настоящее время она работает в должности старшего юрисконсульта в дополнительном офисе «Воронежский» АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>. На основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, выданной в лице управляющего дополнительным офисом, директором дополнительного офиса «Воронежский» АО «Райффайзенбанк» ФИО158, она правомочна, в том числе представлять интересы АО «Райффайзенбанк» в качестве потерпевшего и (или) гражданского истца, представителя потерпевшего по уголовным делам в органах предварительного следствия с правом совершать от имени ФИО38 все процессуальные действия, предусмотренные уголовно-процессуальным кодексом. Ей, как ФИО14 АО «Райффайзенбанк», при допуске ее в качестве представителя потерпевшего по данному уголовному делу, стал известен факт о совершенном в отношении ФИО38 мошенничестве, то есть хищении денежных средств, принадлежащих ФИО38, под предлогом приобретения готового жилья при оформлении ипотечного ФИО26 СТR/MAFDAJ/CBD от ДД.ММ.ГГГГ, в размере 1 649 000 рублей сроком на 300 процентных периодов (25 лет) на приобретение квартиры заемщиком ФИО15 Факт данного преступления был выявлен ФИО38 в связи с тем, что у заемщика ФИО15 по ипотечному ФИО26 образовалась просроченная задолженность, поскольку последняя перестала вносить ежемесячные платежи по ее ФИО26. ДД.ММ.ГГГГ согласно заключенному договору цессии (уступки права требования) с ООО «ЭОС» ФИО38 была передана просроченная задолженность по ипотечному ФИО26 СТR/MAFDAJ/CBDот ДД.ММ.ГГГГ, в результате которого цедентом получено право требования по вышеуказанному просроченному ипотечному ФИО26 (т. 50 л.д. 158-160).

Показаниями представителя потерпевшего ФИО159 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время он работает вОО «Воронежский» АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>. С ДД.ММ.ГГГГ он работает в должности ведущего специалиста. На основании доверенности с серийным номером 005793.2020 от ДД.ММ.ГГГГ, выданной ему ФИО38, он правомочен, в том числе представлять интересы АО «Райффайзенбанк» в качестве потерпевшего и (или) гражданского истца по уголовным делам в органах предварительного следствия с правом совершать от имени ФИО38 все процессуальные действия, предусмотренные уголовно-процессуальным кодексом. Им, как ФИО14 ОО «Воронежский» АО «Райффайзенбанк», в середине 

<

***> года был выявлен факт совершенного в отношении ФИО38 мошенничества заемщиком ФИО15, которая под предлогом приобретения готового жилья, получила в ФИО38 ипотечный ФИО26 в размере 1 649 000 рублей на приобретение 

<

адрес> сроком на 25 лет с процентной ставкой 11,25% годовых. С января 

<

***> года у последней образовалась просроченная задолженность по указанному кредитному договору, поскольку с указанного времени ФИО15 перестала вносить ежемесячные платежи по данному ФИО26. Сотрудниками юридического отдела ФИО38 вФГБУ «ФКП ФИО41» по 

<

адрес> была запрошена выписка из ЕГРН на объект недвижимости № на указанную квартиру, который был оформлен на ФИО15 по ипотечному кредитному договору. На данную квартиру ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с закладной наложено обременение (ипотека в силу закона) в пользу АО «Райффайзенбанк», которое в установленном порядке было зарегистрировано ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес> и АО «Райффайзенбанк» до настоящего времени не снималось. Согласно предоставленной ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес> выписке из ЕГРН стало известно, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ собственником 

<

адрес> являлась ФИО15, а с ДД.ММ.ГГГГ право собственности на данную квартиру было зарегистрировано за ФИО17 на основании договора купли-продажи данной квартиры и передаточного акта.ФИО17 ДД.ММ.ГГГГ квартира была перепродана ФИО64 АО «Райффайзенбанк» был утрачен предмет залога по закладной, при этом АО «Райффайзенбанк» обременение с указанной квартиры не снималось, ФИО15 закладная и справка о погашении ею задолженности по ипотечному кредитному договору не выдавались. При этом,ФИО15 в указанный период времени данные документы в ФИО38 не запрашивались. Каким образом поступила анкета-заявление в ФИО38 на имя ФИО15 весной 2017 года на оформление ипотечного кредитного договора, пояснить не может. После, поступления анкеты-заявления в ФИО38 как нарочно, так и электронным путем от любого клиента, сотрудниками ФИО38 проверяется правильность составления данной анкеты на получение ипотечного ФИО26, заявитель в обязательном порядке должен поставить свои подписи и собственноручно написать фамилию и инициалы в соответствующих графах анкеты. После чего финансовая благонадежность клиента проверяется электронной скоринговой программой. В случае положительного результата ответа скоринговой программой, с клиентом заключается кредитный договор. По состоянию на весну 2017 года в должности руководителя группы продаж ипотечных ФИО26 отдела обслуживания физических лиц и малого бизнеса ОО «Воронежский»АО «Райффайзенбанка» состояла ФИО16, которая согласно нормативных документов ФИО38, перед подписанием каких-либо документов, обязана была осуществить идентификацию личности заемщика, а также несла ответственность за подлинность подписей клиента, содержащихся в кредитном досье. ДД.ММ.ГГГГ между ФИО15 и АО «Райффайзенбанком», в лице представителя руководителя группы продаж ипотечных ФИО26 отдела обслуживания физических лиц и малого бизнеса ОО «Воронежский»АО «Райффайзенбанк» ФИО16 был заключен кредитный договор СТR/MAFDAJ/CBD от ДД.ММ.ГГГГ, на предоставление ФИО15 ФИО38 денежных средств в сумме 1 649 000 рублей сроком на 300 процентных периодов, то есть на 25 лет, с начислением процентов за пользование ФИО26 по ставке 11,25% годовых для приобретения готового жилья - 

<

адрес>. № по 

<

адрес>, при условии оформления закладной на объект недвижимости, приобретённый с использованием кредитных средств АО «Райффайзенбанк». При выяснении обстоятельств, при которых данная квартира, являвшаяся объектом залога у ФИО38, была реализована, установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в ФГБУ «ФКП ФИО41» по 

<

адрес> была предоставлена справка от имени руководителя группы продаж ипотечных ФИО26 отдела обслуживания физических лиц и малого бизнеса ОО «Воронежский»АО «Райффайзенбанка» ФИО16 о полной выплате ФИО15 ипотечного ФИО26 и возможности снятия обременения с объекта недвижимости, а также закладная ФИО38 на данный объект недвижимости. При этом ФИО38 подобная справка не составлялась и выдавалась ФИО15 Закладная ФИО38 ФИО209 так же не могла быть выдана, так как ипотечный кредитный договор не был ею погашен. При погашении клиентом полной ссудной кредитной задолженности, клиентом заказывается в ФИО38 справка об отсутствии данной задолженности и закладная. Закладная хранится в хранилище ОО «Воронежский» АО «Райффайзенбанк». ФИО14 кассы ФИО38 передает закладную менеджеру, а затем уже менеджер должен поставить в закладной отметку о полном погашении кредитного ипотечного договора и выдать клиенту. Справку об отсутствии ссудной кредитной задолженности клиенту готовят ФИО14 кредитной администрации в 

<

адрес>. После того, как справка данными сотрудниками подготовлена, она высылается электронной почтой в ОО «Воронежский»АО «Райффайзенбанк». Справка распечатывается и подписывается, заверяется руководителем группы продаж ипотечных ФИО26 отдела обслуживания физических лиц и малого бизнеса ОО «Воронежский» АО «Райффайзенбанк». ФИО15 денежные средства, вырученные от реализации квартиры, приобретенной с использованием кредитных средств АО «Райффайзенбанк», не были направлены на погашение суммы ФИО26, то есть были похищены у ФИО38 под предлогом приобретения жилья. Установить местонахождение ФИО15 с целью выяснения причин неисполнения ею условий кредитного договора, обстоятельств реализации квартиры, находящейся в залоге у ФИО38, а также установления иных лиц, которые были причастны к данному преступлению в 

<

***> году ему не представилось возможным. После чего он обратился с заявлением в отдел полиции. ДД.ММ.ГГГГ Советским районным судом 

<

адрес> по искуАО «Райффайзенбанка» к ФИО15 о взыскании задолженности по кредитному договору, расходов по оплате государственной пошлины, принято решение о взыскании с ФИО15 в пользу ФИО38 задолженности по кредитному договору СТR/MAFDAJ/CBD от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 745 814 рублей 53 копейки, в том числе сумму просроченного основного долга 1 640 220,01 руб., сумму просроченных процентов за пользование ФИО26 87 059 рублей 44 копейки, сумму задолженности по уплате суммы штрафных пеней за просроченные выплаты по основному долгу по ФИО2614 055 рублей 78 копеек, суммы штрафных пеней за просроченные выплаты процентов по ФИО26 4479 рублей 30 копеек, расходы по оплате госпошлины в размере 16 929 рублей. АО «Райффайзенбанк» не обращалось в суд с исковым заявлением о признании незаконной сделки по купле-продажи 

<

адрес> ФИО17 и ФИО64 ФИО38 считает ФИО64 добросовестным покупателем данной квартиры. В ФИО38 отсутствует оригинал заявления анкеты на имя ФИО15 Согласно заявлению-анкеты принимал ее ФИО14 по фамилии Копий, который в ФИО38 не работает. В связи с тем, что прошло большое количество времени с 2017 года, установить адрес электронной почты с которого поступила заявление-анкета на ипотечный ФИО26 от имени ФИО15 в 2017 году, не представляется возможным, поскольку она удалена. В день заключения данного кредитного договора, то есть ДД.ММ.ГГГГ, ФИО38 был открыт расчетный счет на имя ФИО15 №, на который были зачислены денежные средства в размере1 649 000 рублей по установленным банковским правилам, что подтверждается выпиской движения денежных средств. Так же, согласно установленным банковским правилам, выдать деньги в день сделки АО «Райффайзенбанк» невозможно, так как деньги не выдаются продавцу квартиры до момента полного предоставления пакета документов по сделке: выписки из ЕГРН на объект недвижимости, зарегистрированного договора купли-продажи в ФИО14 государственной службы кадастра и картографии по 

<

адрес>, регистрации ипотеки в силу закона. В связи с чем, ФИО38 открывается аккредитив, что является формой расчета ФИО38. Аккредитив является внутренним счетом ФИО38, на котором находятся деньги до их перевода с основного счета на другой счет, После того, как пакет документов предоставляется в полном объеме, кредитные деньги переводятся ФИО38 с одного расчетного счета на другой. Кредитные денежные средства, выданные ФИО15 по кредитному договору, были зачислены на аккредитив, а затем с расчетного счета, открытого ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк» на имя ФИО15 №, после того, как были в полном объеме предоставлены документы по сделке, деньги в размере 1 649 000 рублей были переведены ДД.ММ.ГГГГ в адрес продавца квартиры ФИО62 на его расчетный счет №, открытый в ОО «Воронежский» АО «Райффайзенбанк» ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>. ФИО15 с заявлением о выдаче закладной на квартиру по адресу: 

<

адрес>, в связи с полным погашением задолженности по кредитному договору СТR/MAFDAJ/CBDот ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк» не обращалась. По состоянию на 2017 годОО «Воронежский» АО «Райффайзенбанк» штамп с оттиском содержания: «Обязательство перед АО «Райффайзенбанк» обеспеченное ипотекой по кредитному договору № от г. исполнено в полном объеме. Действующий на основании ДОВЕР.» отсутствовал (т. 21 л.д. 135-137, т. 22 л.д. 3-7, 56-58, 237-242, т. 48 л.д. 67-69).

Показаниями потерпевшей ФИО64 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым весной 2017 года она продала свою квартиру в Магадане, где проживала до 2017 года последние 44 года, с целью переезда на постоянное место жительства в 

<

адрес>. В конце апреля 2017 года, точную дату не помнит, она приехала из 

<

адрес> в 

<

адрес> вместе со своей дочерью ФИО171 и зятем ФИО172, которые находились в отпуске. Они оказывали ей помощь в поиске квартиры для ее покупки. Ими были просмотрены несколько вариантов квартир, в том числе квартира, в которой она проживает. В ходе просмотра 

<

адрес> присутствовали она, ее дочь, зять и риелтор, данные которого ей не известны. Кто присутствовал со стороны продавца квартиры и кто показывал данную квартиру, не помнит. Квартира ей понравилась в ходе ее просмотра, и они решили ее купить. Между ней и риелтором был заключен договор об оказании риелторских услуг, дату заключения договора не помнит. В мае 2017 года состоялась сделка по купле-продажи данной квартиры. Согласно имеющемуся у нее договору купли-продажи, собственником данной квартиры являлся ФИО17, которого она увидела в ФИО14 по 

<

адрес>. Как тот выглядел, не помнит, с ним не разговаривала. В ФИО14 по 

<

адрес> были поданы документы по купле-продажи квартиры, а затем они приехали в ФИО4 на

<

адрес>, где ею были сняты денежные средства в размере1 800 000 рублей с ее расчетного счета. ФИО17 написал расписку о получении от нее данной суммы денег. Кем и где были переданы ключи от квартиры, она не помнит. В ФИО14 по 

<

адрес> и в ФИО38 находились она, ее дочь, зять, ФИО17 и риелтор с ее стороны. О том, что данная квартира была оформлена по ипотечному кредитному договору в АО «Райффайзенбанк» ей стало известно от следователя. В суд ее не вызвали. Данная квартира является ее единственным жильем. Ее доходом является ежемесячная пенсия в размере 29 000 рублей. Иного источника дохода не имеет (т. 47 л.д.147-153).

Показаниями свидетеля ФИО171 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в связи с переездом ее мамы ФИО64 из 

<

адрес> в 

<

адрес> в конце апреля 2017 года, стали искать квартиру в 

<

адрес>. ФИО64 хотела купить квартиру расположенную рядом с церковью. В конце апреля в начале мая 2017 года они с мужем и ФИО64 просмотрели несколько квартир, продаваемых в Коминтерновском и 

<

адрес>х 

<

адрес>. В ходе просмотра квартир они познакомились с риелтором ФИО160, которая показывала им продаваемую квартиру, расположенную на 9 этаже в 

<

адрес>, номер 

<

адрес>. В тот день они дождались девушку, которая со слов риелтора, была собственником квартиры. Данную девушку она видела единственный раз в тот день, более ее не встречала. Как та представилась, не помнит, открывала квартиру данная девушка. В ходе просмотра квартиры она спросила у данной девушки, кто является собственником квартиры и почему квартира продается. Девушка ответила, что собственником квартиры является ее брат ФИО17, который хочет купить себе дом, за который уже отдан задаток. Общая стоимость квартиры была определена 1850000 рублей, при этом в данную цену входило 50 000 рублей за оказание услуг риелтором. Квартира понравилась ее матери ФИО64, о намерении купить данную квартиру она в телефонном режиме сообщила риелтору ФИО160 После чего, был заключен договор об оказании услуг от ДД.ММ.ГГГГ между ООО ТЦ «Техрегионпроект» в лице ФИО160 с одной стороны и ФИО64 с другой. С ФИО160 было определено, что продавец квартиры должен будет собрать справки об отсутствии коммунальных задолженностей и прописанных лиц. После чего, они договорятся о дне совершения сделки. В момент нахождения в офисе по адресу: 

<

адрес>, 22, ее муж нашел номер сотового телефона ФИО17 посредством «Интернета». Согласно данным интернета, ФИО17 был зарегистрирован в качестве одного из учредителей юридического лица и был указан его номер сотового телефона. Муж сам лично созвонился с ФИО17, который ему в ходе телефонного разговора сообщил о том, что действительно продает указанную квартиру и продает ее срочно, поскольку ему необходимы деньги для покупки дома, за который внес задаток. ДД.ММ.ГГГГ она самостоятельно заказала в ФИО14 по 

<

адрес> выписку из ЕГРН на объект недвижимости по адресу: 

<

адрес>, для проверки наличия обременений на данный объект недвижимости и установления собственника квартиры. Она хотела самостоятельно встретиться с собственником квартиры до момента ее покупки ФИО64 Риелтор ФИО160 им данные продавца квартиры не давала по той причине, что не хотела остаться в стороне в плане ее заработка по сделке. Выписку она получила ДД.ММ.ГГГГ, в которой было указано, что собственником покупаемой квартиры являлся ФИО17, сведения о наличии каких-либо обременений на данный объект недвижимости отсутствовали, сведения об объекте недвижимости имели статус «актуальные». Так же ею была по запросу взята выписка из ФИО14 по 

<

адрес> обо всех собственниках данного объекта недвижимости, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ данную квартиру приобрела ФИО15, а ДД.ММ.ГГГГ - приобрел ФИО17 В течение следующих суток они с мужем снова стали просматривать объявления о продаже квартир в 

<

адрес> на сайте «Аvito», где увидели объявление о продаже однокомнатной данной квартиры. В объявлении имелись фотографии квартиры, по которым ее муж узнал просматриваемую ранее квартиру, которую ФИО64 хотела купить. Так же в объявлении был указан номер телефона, который она не помнит. Увидев данное объявление, она позвонила риелтору ФИО160, у которой спросила, почему не снято объявление о продаже данной квартиры, уже после того как был заключен договор об оказании услуг. Риелтор ФИО161 пояснила, что объявление не может быть снято сразу с сайта, а будет снято по истечении определенного срока. Муж нашел в одной из социальных сетей номер сотового телефона ФИО15, с которой он лично разговаривал по сотовому телефону. Как ей стало известно от мужа, тот спросил у ФИО15 о том, почему она продала данную квартиру, которую она купила в конце марта 2017 года. На что ФИО162 ответила, что она переехала в 

<

адрес>, у нее поменялась жизнь. В соответствии с ранее заключенным договором, ФИО160 назначила дату сделки купли-продажи квартиры на ДД.ММ.ГГГГ в первой половине дня, точное время не помнит, в ФИО14 по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>. Они приехали к зданию ФИО14 по 

<

адрес> в назначенное время и дату вместе с мужем и ФИО64 Войдя в помещение, они увидели ФИО160 и ФИО17 При этом, в ФИО14 ФИО17 показал им свой паспорт, в котором имелась регистрация в 

<

адрес> в 

<

адрес>, точный адрес не помнит. Копия его паспорта у нее не сохранилась. Они с мужем стали общаться с ФИО17, который сообщил о том, что учиться в магистратуре в ВГТУ, в армии не служил, занимается бизнесом. ФИО17 так же пояснил нам, что срочно продает данную квартиру из-за того, что хочет купить дом, за который внес задаток. При этом ФИО64 с ФИО17 в разговор не вступала. Риелтором заблаговременно был взят талон на электронную очередь. ФИО14 по 

<

адрес> принял от ФИО64 и ФИО17 документы для оформления договора купли-продажи квартиры. Во время ожидания очереди ФИО64 были получены отФИО17 квитанции о том, что отсутствуют задолженности по оплате за услуги ЖКХ, справка на имя ФИО17 о том, что в продаваемой им квартире никто не зарегистрирован. После чего она, ее муж и ФИО64 в проехали отделениеПАО «ФИО4 РФ», расположенное в 

<

адрес>. В данном отделении ПАО «ФИО4 РФ» ФИО64 сняла наличными денежные средства в размере 1 800 000 рублей, которые ФИО17 были переданы там же в присутствии риелтора ФИО160 В отделении ФИО38 ФИО17 написал собственноручно расписку, согласно которой тот получил от ФИО64 денежные средства в размере1 800 000 рублей. Связку ключей и паспорта на счетчики передал ФИО64 илиФИО17 или риелтор, сейчас точно не помнит. Больше она ФИО17 не видела. Как тот уходил из отделения ПАО «ФИО4 РФ», не помнит. Вместе с ФИО17 никого не было. В помещении ФИО14 по 

<

адрес> и в помещении отделения ПАО «ФИО4 РФ» ее муж снимал на его телефон видео по факту подачи документов по купли-продажи квартиры и по факту составления ФИО17 расписки о получении денежных средств. На видеозаписях имеется изображение лица ФИО17 Документы на право собственности купленной квартиры ФИО64 вместе с ней были забраны в ФИО14 по 

<

адрес> в конце мая 2017 года. О том, что данная квартира была ранее оформлена ФИО15 по ипотечному кредитув АО «Райффайзенбанк» и незаконно переоформлена затем на ФИО17, при этом было так же снято обременение ФИО38 с данной квартиры в УФРС, ей не было известно (т. 22 л.д. 99-131).

Показаниями свидетеля ФИО172 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым мать жены ФИО64 в конце апреля 2017 года в связи с переездом из 

<

адрес> в 

<

адрес> вместе с ним и его супругой стали подыскивать жилье в 

<

адрес> для его покупки. Подтвердил показания своей супруги (т. 22 л.д. 132-141).

Показаниями свидетеля ФИО160 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым она риелтор и показывалаФИО64 и ее родственникам 

<

адрес>, которую впоследствии ФИО64 и купила. Информацию о продаже данной квартиры она увидела посредством просмотра объявлений на сайте «Аvito». Она позвонила на указанный в объявлении номер телефона, на который ей ответила девушка. Данный номер телефона у нее не сохранился и назвать его не сможет. С данной девушкой она договорилась по телефону о просмотре квартиры с участием ее клиентки и родственников. При этом она сказала ей, что является собственником квартиры. Не помнит точную дату просмотра данной квартиры. Для просмотра данной квартиры они дождались девушку, с которой она договаривалась. Как представилась последняя, не помнит. Девушка открыла дверь данной квартиры имеющимися ключами. О чем говорили в ходе просмотра, не помнит. Общая стоимость квартиры была определена1 850 000 рублей, при этом в данную цену входило 50 000 рублей за оказание услуг ей как риелтором. Квартира понравилась ФИО64, о намерении купить ее клиенты ей сообщили по телефону. После чего, она позвонила на номер телефона девушки, которая показывала данную квартиру, и попросила ее собрать справки об отсутствии коммунальных задолженностей и прописанных лицах, и после их готовности сообщить ей в телефонном режиме для назначения сделки по купли-продажи квартиры. В ходе получения ею сведений из ЕГРН на данный объект недвижимости она узнала о том, что собственником данной квартиры являлся ФИО17 На кого была зарегистрирована данная квартира до ФИО17, не помнит. В выписке отсутствовали сведения о наличии каких-либо обременений на данный объект недвижимости, сведения об объекте недвижимости имели статус «актуальные». Она уточнила у девушки, с которой она общалась по телефону, действительно ли ФИО163 является собственником данной квартиры и она ей ответила, что тот ее хороший знакомый. Она посчитала, что девушка первоначально, сказав ей сведения о том, что именно она является собственником квартиры, не хотела более подробно рассказывать на первом показе квартиры сведения о настоящем собственнике. Однако, она действительно посчитала, что та имеет доверительные отношения с собственником квартиры, поскольку у нее имелись от данной квартиры ключи. При этом, она так же спрашивала у данной девушки о месте ее работы и она назвала не очень для нее знакомое название риелторской компании, которое она уже не помнит. Кроме того, родственники ФИО64 самостоятельно заказывали в ФИО14 по 

<

адрес> выписку из ЕГРН на данную квартиру для проверки наличия обременений на данный объект недвижимости и установления собственника квартиры. В соответствии с заключенным договором на оказание услуг с ФИО64, она назначила дату сделки по купли-продажи данной квартиры в мае 2017 года, в ФИО14 по 

<

адрес>, которое располагалась по адресу: 

<

адрес>. В здании ФИО14 по 

<

адрес> в назначенное время и дату она встретилась с ФИО64, ее родственниками и ФИО17 Ею был взят талон на электронную очередь. ФИО14 по 

<

адрес> принял от ФИО64 и ФИО17 документы для оформления договора купли-продажи квартиры, который был подготовлен ею. Во время ожидания очереди ФИО64 были переданы от ФИО17 квитанции об отсутствии задолженности по оплате за услуги ЖКХ, справка на имя ФИО17 о том, что в продаваемой им квартире никто не зарегистрирован. Момент передачи ключей от квартиры она не помнит. После чего, они проехали каждый на своем транспорте в отделение ПАО «ФИО4 РФ», расположенное по адресу: 

<

адрес>. В данном отделении ПАО «ФИО4 РФ» ФИО64 передалаФИО17 наличные денежные средства в размере 1 800 000 рублей в ее присутствии. Там же ФИО17 написал собственноручно расписку, согласно которой он получил от ФИО64 денежные средства в данном размере. Больше она ФИО17 не видела. С ФИО17 других людей не было, в том числе и девушки, которая показывала квартиру (т. 22 л.д. 209-215).

Показаниями свидетеля лица 1 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 50 л.д. 161-172).

Показаниями свидетеля лица 3 от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 50 л.д. 173-175, 176-180).

Показаниями свидетеля лица 2 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 49 л.д. 239-242, т. 41 л.д. 178-181,т. 26 л.д. 81-87, л.д. 134-136).

Показаниями свидетеля ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в 2017 году ее знакомый ФИО11, который знал, что у нее материальные сложности и ей нужны деньги, познакомил ее с лицом 2, который как ей пояснил ФИО29 занимается куплей-продажей квартир и поможет ей с работой, при ее желании заработать денег. Она взяла номер телефона лица 2 и перезвонила ему, они договорились о встрече около ее дома на 

<

адрес>. Точную дату не помнит, лицо 2 приехал на встречу по вышеуказанному адресу, но был не один, а как она узнала позже, с ФИО66 Лицо 2 предложил ей заработать денег, а именно: предложил оформить на нее ипотечные ФИО26, а в дальнейшем, как ей сказал лицо 2, данные квартиры они планировали продавать по более высокой цене, выплатить ипотеку полностью, а ей за ее услуги - вознаграждение, точная сумма не обговаривалась, примерно 100 000 рублей, но в зависимости от того за сколько в дальнейшем будет продана квартира. Она согласилась на данное предложение, но при этом пояснила, что на данный момент является безработной, на что лицо 2 ей ответил, чтоб она не переживала на этот счет, они все решат. Так же в этот день она передала лицу 2 копии документов на свое имя для составления заявок в ФИО38 для оформления ипотечных кредитных договоров. Со слов лица 2, заявки должны были составлять риелторы. Кто именно из риелторов ей не известно. Кроме того, передала лицу 2, принадлежащую ей сим-карту, которая была зарегистрирована на ее имя, а он взамен ей предоставил сим-карту, абонентский номер которой она не помнит. Со слов лица 2 это было необходимо для того, чтобы риелтор, у которого будет в пользовании ее сим-карта, мог отвечать на звонки ФИО14 ФИО38 от ее имени. Ее сим-карту ей впоследствии, так и не вернули. У лица 2 было примерно три абонентских номера, по которым она с ним могла связаться, на данный момент номеров не помнит, нигде не сохранила. Через несколько дней лицо 2 приехал к ней домой, затем они с ним направились к офису ФИО41 в район остановки «Застава», где их встретили два человека, которые представились риелторами: Роман и ФИО25. Роман ездил на автомобиле Ниссан Тиана темно-серого цвета. ФИО25 передала ей пакет документов, необходимый для получения ипотеки, наличные денежные средства в сумме 400 000 рублей, которые необходимы были для первоначального взноса в ФИО38. Кроме того, те назвали ей фамилию ФИО14 ФИО38 (на данный момент не помнит), к которому она должна была подойти для подачи документов, который как ей пояснили, знает, что делать, задавать лишних вопросов не будет, просто покажет, где необходимо будет расписаться для заключения договора ипотечного кредитования. Далее, с лицом 2 и ФИО204 на автомобиле «Мицубиси Лансер» синего цвета, который, как ей известно, принадлежал ФИО204, поехали в Райффайзенбанк, который находится в центре города. Когда они подъехали к зданию ФИО38, она направилась туда одна, а лицо 2 и ФИО204 остались ждать ее в машине. В ФИО38 она назвала имя нужного ей ФИО14, к ней вышла девушка, которая провела ее в кабинет, где она встретилась с продавцами квартиры, на которую она оформляла ипотеку по адресу: 

<

адрес>. В кабинете ФИО38 она передала ФИО14 ФИО38 папку с документами, которую ей предоставила ФИО25. Что было в данной папке она не знает, она не читала и не рассматривала данные документы, просто передала ФИО14 ФИО38. О том, что в данных документах поддельные справки о заработной плате и копия трудовой книжки, она не знала. После того, как она передала продавцам квартиры по вышеуказанному адресу наличные денежные средства в качестве первоначального взноса, они подписали все документы и они поехали к зданию ФИО41, где ее встретил Роман и провел ее с продавцами к окну обслуживания, где они подали документы на регистрацию вышеуказанной квартиры на ее имя. После чего продавцы передали ей ключи от квартиры, которые она, как и все полученные документы передала Роману. Через несколько дней также с Романом она ездила в ФИО41 для получения зарегистрированных документов на вышеуказанную квартиру на ее имя. Данные документы она также отдала Роману. Через некоторое время ей вновь позвонил лицо 2 и сообщил, что необходимо поехать с ним по поводу получения новых ипотек. Они вновь подъехали к зданию ФИО41, где их ждал Роман на его автомобиле, куда она и пересела. В апреле 2017 года с ней связался лицо 2 и пояснил, что ей необходимо съездить с ним к нотариусу и оформить доверенность на ФИО63, чтобы тот смог продать квартиры от ее имени. У разных нотариусов 

<

адрес> они оформили доверенности на все квартиры. К каким нотариусам ездили, она уже не помнит. После этого она ни разу никого из них не видела. В декабре 2017 года ей стали поступать письма о задолженностях с ФИО38 за неуплату ежемесячных платежей по ипотеке. Она звонила лицу 2, но он ей сначала говорил, что на отдыхе, а потом перестал отвечать на ее звонки. После того, как ею были оформлены три ипотечных договора и выданы нотариальные доверенности на ФИО63, на ее банковскую карту ПАО «ФИО4 РФ» лицом 2 были переведены деньги в период времени с начала апреля по конец ноября 2017 года около 100 000 рублей, точную сумму она не помнит. Деньги были переведены за 2 раза. На вопрос, что ей делать с данными деньгами, тот отвечал, чтобы она не забивала себе голову, что это задаток за квартиру. В дальнейшем вышеуказанные денежные средства она потратила по своему усмотрению. Дополнительно сообщила, что после оформления ипотечных договоров, подачи документов в МФЦ и ФИО41, она встречалась с Романом в назначенные им дни. Предварительно за день тот ей звонил на сотовый телефон и говорил о необходимости посещения ФИО41 с целью получения документов на квартиры. Обычно Роман подъезжал к ее дому на машине марки «Ниссан», серого цвета государственный номер не помнит. После того, как она получала документы в ФИО41, их она не читала. Роман их сразу забирал себе. Последний раз Романа видела в 2017 году. Номер телефона №, указанный в заявлении-анкете на ее имя, принадлежал ей. Последний раз она ФИО25 видела в 2017 году у ФИО38 ПАО «Промсвязьбанк». Так же деньги поступали с банковской карты ПАО «ФИО4 РФ» женщины с фамилией Шпанко. Риелтора ФИО34 она первый раз увидела при ее знакомстве с риелторами, а именно на встрече с Романом и ФИО25. ФИО34 был на той встрече, но с ней в разговор не вступал. Второй раз она видела ФИО34 во время совместной поездки с Романом в ФИО41 за документами. Роман остановился вблизи ТЦ «Галерея Чижова», к машине со стороны Романа подошел ФИО34 и передал какие-то документы. Больше она того не видела. ФИО25 общалась с риелторами, которые участвовали в продажах квартир, оформленные ею затем по ипотечных кредитным договорам. ФИО25 давала ей деньги два раза для внесения первоначальных взносов при покупке квартир по ипотечным кредитным договорам в АО «Райффайзенбанк» и в ПАО «Промсвязьбанк». Так же ФИО25 ей рассказывала, как надо себя вести в ФИО38 при оформлении ипотечных кредитных договоров. В закладных, изъятых в ФИО38, стоят ее подписи (т. 9 л.д. 100-105, 121-127).

Дополнительными показаниями свидетеля ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым она обратилась самостоятельно в отделение ПАО «ФИО4 РФ», где истребовала выписку движения денежных средств по ее банковской дебетовой карте ПАО «ФИО4 РФ», имеющей номер счета № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно данной выписке движения денежных средств по ее дебетовой банковской карте ПАО «ФИО4 РФ» с расчетным счетом №, от лица 2 ей были переведены денежные средства с банковской карты, принадлежащей Ш. Ларисе ФИО37. Ей данная женщина не известна. Переводы денежных средств ей от лица 2 были произведены в следующие даты и в следующих размерах: ДД.ММ.ГГГГ в размере 30 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 20 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 30 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 10 000 рублей. Ранее в ее предыдущих допросах она указала, что сумма перевода денежных средств от лица 2 была примерно 100 000 рублей. Согласно имеющейся выписке движения денежных средств, она уточняет, что от лицо 2 была ей переведена сумма денежных средств в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в качестве вознаграждения за оформление на ее имя ипотечных кредитных договоров в ФИО38 в количестве 3 штук в размере 190 000 рублей. После того, как она оформила кредитные договора в ФИО38 в количестве 3 штук, ей сразу лицо 2 не отдал деньги, обещанные тем в качестве вознаграждения. Она ему стала периодически звонить с абонентского номера сотового телефона, который ранее ей дал лицо 2 в начале 2017 года. Лицо 2 каждый раз ей в ходе телефонных разговоров говорил о том, что квартиры, которые были оформлены на ее имя по ипотечных кредитным договорам, еще не проданы. При этом, она так же продолжала периодически ему звонить и спрашивать о денежном вознаграждении. Одновременно, она спрашивала у лица 2, погашены или нет ипотечные ФИО26, последний отвечал, что платежи за нее в ФИО38 проводятся в полном объеме, ипотеки будут погашены. По происшествии чуть более полугода после того, как были оформлены на ее имя ипотечные ФИО26, на ее имя стали приходить уведомления из ФИО38 о задолженностях по ипотечным кредитным договорам. Она звонила лицу 2 и спрашивала его о том, почему ей приходят данные уведомления из ФИО38, если тот ей обещал полностью выплатить ипотеки. В ответ лицо 2 ей каждый раз говорил о том, что в подтверждение своих слов, он предоставит ей какие-то банковские документы, которые так и не предоставил. Одновременно лицо 2 заверял ее, что тот позвонит риелторам для оплаты ФИО26. В 

<

***> году на ее адрес регистрации и места жительства стали чаще приходить уведомления из ФИО38. Она стала звонить лицу 2, но на звонки тот не отвечал. Последний раз она разговорила с лицом 2 по сотовому телефону летом 

<

***> года, точную дату не помнит. На ее вопрос о задолженностях по погашению оформленных на ее имя ФИО26, последней сказал, что находится в Адлере и трудно говорить. Больше она с лицом 2 не разговаривала. Она желает предоставить для изъятия выписку движения денежных средств по ее банковской дебетовой карте ПАО «ФИО4 РФ», имеющей номер счета №, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, которая подтверждает ее показания о том, что она сама была обманута лицом 2 и другими лицами, состоящими в сговоре. Они ввели ее в заблуждение, поскольку она считала, что ФИО26 будут погашены (т. 9 л.д. 196-201).

Дополнительными показаниями свидетеля ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым со слов лица 2 ей было известно о том, что заявку от ее имени в ФИО38 на получение ипотеки должны были составлять риелторы, данные которых он ей не называл. Она лично в ФИО38 заявление-анкету на получение ипотеки от ее имени не направляла ни лично, ни электронным путем. Каким образом подавались в ФИО38 заявки, не знает. В данном заявлении указан абонентский номер сотового телефона №, который был зарегистрирован на ее имя. Данную сим-карту у нее забрал лицо 2. Она на звонки ФИО14 ФИО38 не отвечала. В заявлении указано якобы ее место работы -ООО «Авиаспецинструмент». Ей данная организация не знакома, она в ней никогда не работала. Так же указано образование - ВГТУ. В данном университете она никогда не училась. В заявлении-анкете на получение ипотечного ФИО26 в АО «Райффайзенбанк» указаны фамилия, имя, отчества ее родного брата- ФИО164 Данные ее брата верные. Номер телефона, который указан в данном заявлении анкете, № принадлежал ее брату. Насколько она помнит, данные родственника и номера телефона спрашивал у нее лицо 2. Со слов последнего, эти данные нужны были для указания в заявлении анкете для подачи в ФИО38. Подпись в заявлении в АО «Райффайзенбанк» не ее. Она впервые видит данный документ. В закладной, которая была изъята вАО «Райффайзенбанк», подпись выполнена ею. В закладной АО «Райффайзенбанк», которая находится в деле правоустанавливающих документов, подпись выполнена не ею. Ей не было известно о том, что закладная от ее имени подавалась для снятия обременения с квартиры. Когда ею выдавались нотариальные доверенности на имя ФИО204, лицо 2 ей о подаче закладных от ее имени для снятия обременения ничего не говорил. Доверенности ею выдавались по указанию лица 2 для продажи квартир.В ПАО «ФИО4 РФ» за справкой она не обращалась, у нее не было кредитной карты. Так же она никогда не была клиентом ООО «Недвижимость. Строительство. Право». Перед оформлением данного ипотечного ФИО26 ей дала девушка по имени ФИО25 пакет документов, которые она отдала затем ФИО14 ФИО38. Она данные документы не читала и рассматривала. Скорее всего, в пакете документов, которые ей дала девушка ФИО25, были эти два документа (т. 22 л.д. 95-98).

Показаниями свидетеля ФИО62 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в 2017 году он обратился в агентство недвижимости, расположенное в 

<

адрес>, с целью продажи 

<

адрес>. Данную квартиру он хотел продать с целью покупки новой квартиры в другом районе 

<

адрес>. Всеми вопросы продажи данной квартиры ФИО15 занимался риелтор. Ключи от квартиры для ее демонстрации передавал в агентстве недвижимости риелтору. Квартиру ФИО15 не показывал. Он находился в ФИО38 и в ФИО41 вместе с риелтором. С ФИО15 не знакомился. Кто с той присутствовал на сделке, не помнит (т. 23 л.д. 55-56).

Показаниями свидетеля ФИО165 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым с ноября 2005 года он является генеральным директором ООО «Недвижимость. Строительство. Право», организация занимается оказанием посреднических услуг, связанных с недвижимом имуществом. Так, в феврале-марте 2017 года, точную дату не помнит, по рекламе в сети интернета по контактному телефону, указанному в сайте «Аvito» о продаже однокомнатной квартиры обратился потенциальный покупатель. Продаваемая квартира принадлежалаФИО62 и располагалась по адресу: 

<

адрес>. От данной квартиры ФИО221 передал ему ключи для ее показа. С какого номера звонил потенциальный покупатель, не помнит. Обстоятельства показа данной квартиры в феврале-марте 2017 года, не помнит. Покупка квартиры у ФИО221 предполагалась с использованием кредитных денежных средств, как выяснилось АО «Райффайзенбанк». Сейчас точно не может подтвердить, по чей просьбе им, как генеральным директором ООО «НСП», было направлено в ФИО38 сопроводительное письмо от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении преференции ФИО15, на чье имя и была приобретена данная квартира. Он в данной сделке, как генеральный директор ООО «НСП», являлся представителем продавца квартиры. Сделка проходила в офисе АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>, с участием ФИО14 ФИО38, присутствовали так же ФИО209 и ФИО221. По поводу иных лиц со стороны ФИО209, ничего пояснить не может, поскольку не помнит. ФИО15 был внесен первоначальный взнос, в каком размере не помнит. Как способом произведен расчет, не помнит. Подготовкой документов купли-продажи квартиры он не занимался (т. 23 л.д. 60-66).

Показаниями свидетеля ФИО166 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время работает в АО «Райффайзенбанке». В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ноябрь 2016 года она работала в должности администратора отдела обслуживания физических лиц и малого бизнеса. С ноября 2016 года по сентябрь 2017 года, точные даты не помнит, она работала в должности менеджера по ипотечному кредитованию. С сентября 2017 года по настоящее время она работает в должности менеджера по развитию ипотечного бизнеса. В период времени с ноября 2016 года по сентябрь 2017 года, точные даты не помнит, она работала в АО «Райффайзенбанк» в должности менеджера по ипотечному кредитованию, который располагался и находится по настоящее время по адресу: 

<

адрес>.В служебные обязанности менеджера по ипотечному кредитованию входило: консультирование клиентов по одобренным ипотечным ФИО26, прием пакета документов по объектам недвижимости, отправка пакета документов клиента ФИО38 на проверку верификаторам, получение принятого решения от верификатора по заявке клиента ФИО38, подготовка документов к ипотечной сделке. Оформление ипотечного кредитования физическим лицам в АО «Райффайзенбанк» в 2017 году происходило следующим образом: физическое лицо, то есть клиент ФИО38, мог как лично обратиться с заявлением-анкетой на оформление ипотечного кредитного договора вАО «Райффайзенбанк» в 

<

адрес>, так и обратиться в агентство недвижимости, в продающие каналы ФИО38. Физическое лицо, то есть клиент, мог обратиться к любому ФИО14 ФИО38, который заинтересован в продажах ипотеки. Заявление-анкета от физического лица могла поступить в ФИО38 как лично от физического лица или риелтора, так и электронным путем. При этом, если анкета поступала от риелтора как лично или электронным путем, то в ней указывался факт поступления заявления-анкеты от агентства недвижимости. В заявлении-анкете указывалась фамилия ФИО14 ФИО38, который принимал заявление-анкету на ипотеку. Обязательно заявление-анкета на получение ипотечного ФИО26 должна была быть подписана физическим лицом ее подавшим. Она, как менеджер по ипотечному кредитованию, получала уже одобренные заявки на получение ипотечного ФИО26. После получения одобренной заявки она звонила на номер сотового телефона указанный в заявлении-анкете, и консультировала клиента по решению. Клиент в ходе телефонного разговора сообщал ей о том, что имеется ли у него подобранный объект недвижимости для оформления его по ипотечному кредитному договору. В случае подбора клиентом объекта недвижимости, она сообщала о необходимости предоставления пакета документов на проверку подобранного объекта недвижимости или могла отправить сведения о необходимом пакете документов на сообщенный ей адрес электронной почты клиента. Затем она собирала пакет необходимых документов по объекту недвижимости, а именно отчет об оценке рыночной стоимости, копию паспорта гражданина РФ продавца, документ о праве собственности продавца на продаваемый объект недвижимости, кадастровый паспорт, согласие продавцов (если в нем имелась необходимость). Данный собранный пакет документов по объекту недвижимости направлялся ею на рассмотрение в службу верификации для окончательного принятия решения по выдаче ипотечного ФИО26 на подобранный объект недвижимости, где рассматривалась возможность взятия объекта в залог. Ею, как менеджером по ипотечному кредитованию, проверка документов о доходах физического лица-клиентаАО «Райффайзенбанка» не проводилась. Данным вопросом занималась служба ипотечного кредитования андеррайтинга. Если подобранный объект недвижимости был одобрен верификаторами, она назначала дату и время сделки, о чем сообщала и продавцу, и покупателю объекта недвижимости по телефону. В назначенный день сделки покупатель и продавец объекта недвижимости (присутствие продавца при этом было необязательно) должны были прийти в АО «Райффайзенбанк» по вышеуказанному адресу, где подписывалась кредитная документация основным заемщиком. Далее, после подписания кредитной обеспечительной документации, происходило зачисление кредитных денежных средств на аккредитивный счет, открытый в АО «Райффайзенбанк». После чего, продавец и покупатель проходили самостоятельно вместе в отделение МФЦ или в ФИО14 по 

<

адрес> с целью регистрации договора купли-продажи объекта недвижимости. После регистрации договора они возвращались в ФИО38, где производился окончательный расчет по сделке. Расчет по купле-продаже объекта недвижимости мог производится наличными денежными средствами, которые выдавались в кассе ФИО38 и передавались продавцу покупателем по расписке. Либо расчет мог производиться через аккредитив, то есть деньги поступали на счет продавца объекта недвижимости указанного в аккредитиве. Копия расписки о внесении первоначального взноса приобщалась в кредитное досье заемщика. В день сделки покупателем объекта недвижимости, то есть заемщиком, подписалась закладная на кредитуемый им объект недвижимости, которая затем вместе с договором купли-продажи и кредитным договором им же сдавалась в ФИО14 по 

<

адрес> с целью регистрации перехода права собственности и наложения обременения на приобретенный заемщиком объект недвижимости. Далее, сотрудниками ФИО38 забиралась закладная на кредитуемый объект недвижимости, которая ставилась на учет в ФИО38 и передавалась в архив. Закладная на кредитуемый объект недвижимости должна была храниться ФИО38 до полного погашения ФИО26 заемщиком. При полном погашении ФИО26 клиенту выдавалась справка об отсутствии обязательств по ипотечному кредитному договору и закладная, которая предварительно заказывалась ФИО14 ФИО38 в архив. Она, как менеджер по ипотечному кредитованию АО «Райффайзенбанка» по состоянию на 2017 год справки об обязательствах по ипотечным кредитным договорам не составляла и не выдавала. Данным вопросом занимались ФИО14 кредитной обеспечительной документации в 

<

адрес>, в чью компетенцию входил данный вопрос. Она осмотрела предъявленную ей на обозрение копию справки от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15 и может пояснить, что данную справку она не составляла и составить не могла. Составление данных справок не входило в ее компетенцию, и у нее не было доступа к проведению подобной процедуры по закрытию ФИО26. Считает, что человек, который составил данную справку, знал ее фамилию, имя и отчество и таким образом использовал ее данные. Номер телефона8-476-2619601, который указан в копии данной справки от ДД.ММ.ГГГГ, ей не знаком. В нем указан код не 

<

адрес>. В ее пользовании был рабочий номер телефона по состоянию на 2017 год, который кроме того, был в общем пользовании в ФИО388-473-2619619. При необходимости набирался еще добавочный номер менеджера. За ней лично какая-либо круглая мастичная печать в 2017 году и по настоящее время не была закреплена, она ею не пользовалась и не пользуется. За кем была закреплена данная печать ей не известно. В кредитном досье на имя ФИО15 ее паспорт действительно завяла она. Данную гражданку она не помнит в связи с происшествием большого количества времени. Само событие данной сделки она не помнит по той же причине. Исходя из того, что паспорт ФИО15 заверен ею, она находилась на данной сделке и подписывала с данным клиентом кредитные документы. В копии заявления-анкеты на имя ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ указано о том, что ФИО167 принял данную заявление-анкету составленную от имени ФИО15 ФИО167 не работает в ФИО38 и ей известно, что он трагически погиб после увольнения из ФИО38. Заявление анкета на имя ФИО15 поступило в ФИО38 от агентства недвижимости «МариАН». В графе дополнительная информация указано, что документы в сканах. Таким образом, данная заявка-анкета от имени ФИО15 поступила в ФИО38 электронным путем (т. 22 л.д. 218-225).

Показаниями свидетеля ФИО16 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ по конец марта 2019 года, точную дату не помнит, она работала в АО «Райффайзенбанк» на различных должностях. В период времени с ноября 2016 года по конец марта 2019 года она работала в АО «Райффайзенбанк» в должности руководителя группы продаж ипотечных ФИО26 отдела обслуживания физических лиц и малого бизнеса Операционного офиса «Воронежский». АО «Райффайзенбанк» располагался по адресу: 

<

адрес>. В ее служебные обязанности, будучи руководителем группы продаж ипотечных ФИО26 отдела обслуживания физических лиц и малого бизнеса Операционного офиса «Воронежский» АО «Райффайзенбанка», входило: обеспечение плана продаж ипотечных ФИО26, обработка поступающих заявлений заемщиков, прием пакета документов по объектам недвижимости, отправка пакета документов клиента ФИО38 на проверку верификаторам, получение принятого решения от верификатора по заявке клиента ФИО38, обеспечение подготовки документов к ипотечной сделке, обеспечение подписания ипотечного ФИО26 и его заверение. Ею, в указанной должности не выдавались и не составлялись справки об отсутствии ссудных задолженностей обязательств по ипотечным кредитным договорам и не аннулировались закладные. Справку от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15, составленную от ее имени, она не составляла и составлять не могла, поскольку не имела соответствующего доступа и полномочий. Круглая мастичная печать с надписью «Акционерное общество «Райффайзенбанк» Г.Р. № Москва Операционный офис «Воронежский» АО «Райффайзенбанк» № 

<

адрес>» по состоянию на 2017 год у нее одной была в пользовании, она заверяла ею кредитно-обеспечительную документацию для сделки. Саму ФИО15 она не помнит в связи с происшествием большого количества времени. Кроме того, само событие данной сделки она не помнит. В кредитном досье имеется сопроводительное письмо о том, чтоФИО15 является клиентом ООО «Недвижимость. Строительство. Право», согласно которому последняя являлась клиентом данного общества, которое просило предоставить последней преференцию (скидку по процентной ставке). Обрабатывал данную заявку менеджер по работе с партнерами ФИО167 В заявлении-анкете от имени ФИО15 указано о том, что ФИО167 принял данную заявление-анкету, составленную от имени ФИО15 Заявление-анкета на имя ФИО15 поступило в АО «Райффайзенбанк» от агентства недвижимости «Мариан», данные агента недвижимости не указаны. В графе «дополнительная информация» указано, что документы в сканах. Из чего можно сделать вывод о том, что данное заявление-анкета от имени ФИО15 поступило в ФИО38 электронным путем. ФИО167 не работает в ФИО38, трагически погиб после увольнения из ФИО38 (т. 22 л.д. 226-233).

Показаниями свидетеля ФИО86 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 33 л.д. 4-10).

Показаниями свидетеля ФИО168 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым ранее у нее была фамилия ФИО222, которую она сменила после заключения брака в 2020 году. С ДД.ММ.ГГГГ по 31.01 2020 она работала в ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес> на различных должностях. На должности ведущего специалиста-эксперта в ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес> -с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Ее рабочее место располагалось по адресу: 

<

адрес>. В служебные обязанности ведущего специалиста-эксперта в ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес> входило: проведение правовой экспертизы документов, принятие решений о проведении государственной регистрации прав, приостановлении государственной регистрации, об отказе в государственной регистрации, внесений изменений в сведений ЕГРН, рассмотрение заявлений о погашении регистрационной записи об ипотеке и другое. Обстоятельства государственной регистрации права собственности ФИО15 на квартиру по адресу: 

<

адрес>, и ипотеки, не помнит, поскольку прошло много времени. Регистрации происходили в соответствии с действующим законодательством и в установленный срок. В закладной АО «Райффайзенбанк» на имя ФИО15, которая была изъята в данном ФИО38, рукописные записи и подписи выполнены ею. В закладной, которая находилась в деле правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: 

<

адрес>, рукописный текст и подписи от ее имени выполнены не ею.В закладных отличается ее почерк, а именно в закладной, которая находилась в деле правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: 

<

адрес>, он визуально более написан угловато. В написание почерка отличается написание буквы «м». Также отличается написание в закладных размер цифр, в том числе видно различие написания цифр «7» и сочетание цифр «00». Так в закладной АО «Райффайзенбанк» на имя ФИО15, которая была изъята в данном ФИО38, цифру «7» она писала без заострения сверху и цифры «00» написаны ею вместе соединительной линией, а в закладной, которая находилась в деле правоустанавливающих документов, цифры «00» написаны раздельно. Кроме того, в документах отличается написание двоеточия, а именно в закладной АО «Райффайзенбанк» на имяФИО15, изъятой в данном ФИО38, двоеточие которое она собственноручно писала, напоминает с виду восклицательный знак, а в закладной, которая находилась в деле правоустанавливающих документов, двоеточие от ее имени выполнено аккуратными двумя точками. Так же в подписях от ее имени в закладной, которая находилась в деле правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: 

<

адрес>, отличается написание букв «К». Кроме того, она видит имеющееся отличие в закладных в оттисках штампов содержащих наименование организации, а именно: в закладной АО «Райффайзенбанк» на имя ФИО15, которая была изъята в ФИО38, оттиск штампа поставлен в промежуток двух строк. В закладной, которая находилась в деле правоустанавливающих документов, оттиск штампа выходит за границы двух строк. Так же в закладной АО «Райффайзенбанк» на имя ФИО15, изъятой в данном ФИО38, оттиск круглой мастичной печати с названием организации имеет номер «45» и оттиск поставлен поверх рукописного текста, а в закладной, которая имелась в деле правоустанавливающих документов, поставлен оттиск круглой мастичной печати с названием организации с номером «41» и рукописный текст нанесен поверх оттиска (т. 23 л.д. 41-48).

Показаниями свидетеля ФИО74 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 29 л.д. 19-28).

Показаниями свидетеля ФИО63 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в 2013-2014 году, точную дату он не помнит, он познакомился с лицом 2 в одной компании. С указанного времени поддерживали товарищеские отношения. Так, весной 2017 года, точную дату он не помнит, лицо 2 пригласил его к себе в гости. На тот момент он проживал в съемном частном доме, расположенном на 

<

адрес>. Номер дома не помнит. В гостях он был у него один в тот день, где они с ним распили спиртное и он остался у лица 2 ночевать. В ходе распития спиртного лицо 2 предложил ему дополнительный заработок, который с его слов состоял в следующем: на его имя будут выданы доверенности другим знакомым человеком лица 2, а затем посредством данным доверенностей он должен будет подать документы в МФЦ. За это лицо 2 обещал вознаграждение в размере от 3000 до 5000 рублей за каждую подачу документов. Он пообещал подумать. На следующий день он уехал от лица 2 в институт. Вечером этого же дня лицо 2 позвонил ему и спросил о его решении. Он ответил согласием, встретились вблизи гипермаркета «Окей», расположенного на 

<

адрес>. Лицо 2 уверил его в том, что в подаче документов нет ничего сложного и никаких последствий для него не будет. Лицо 2 за подачу документов по доверенности дал ему денежные средства в размере 10 000-15 000 рублей. После чего они расстались. Через несколько дней лицо 2 позвонил ему на его сотовый телефон и попросил его подъехать к нему домой, чтобы затем вместе на его машине съездить к человеку, который в будущем будет выписывать на него доверенности. Он на своей машине марки «Мицубиси Лансер», номер 

<

***> регион, синего цвета, заехал за лицом 2 домой. После, они по его указанию поехали в 

<

адрес>. На машине они подъехали к многоэтажному дому. Лицо 2 кому-то позвонил. Вскоре к машине подошла незнакомая ему девушка. Как ему затем стало известно, звали ее ФИО30. Лицо 2 и данная девушка разговаривали возле машины. Их разговор он не слышал, а затем он отвез лицо 2 к его дому. Через несколько дней в марте 2017 года, точную дату не помнит, ему позвонил лицо 2, который попросил его заехать за ним, чтобы куда-то поехать. Они вновь поехали в 

<

адрес>г. Воронежа к тому многоэтажному дому, где жила девушка ФИО30. После того, как ФИО30 села в его машину, они по указанию лица 2 поехали к остановке общественного транспорта «Застава». Дальше он действовал по указанию лица 2, который позвонил кому-то по телефону. Через некоторое время подошел мужчина, а затем - молодая девушка. Их данные ему не известны. ФИО30 оставалась сидеть в машине. В салон сели подошедшие мужчина и молодая девушка. После того, как последние вышли из салона его машины, он вместе с лицом 2 отвез Яну к АО «Райффайзенбанк», в который та зашла одна. После чего он отвез лицо 2 домой. Через несколько дней после этого, лицо 2 вновь попросил его съездить вместе к Яне для оформления доверенности. Втроем на следующий деньги они подъехали к офису нотариуса, расположенному на 

<

адрес>. Лицо 2 давал Яне деньги в размере от 1000 до 2000 рублей. При этом лицо 2 сказал Яне, что доверенность должна быть выдана на его (ФИО63) имя с целью распоряжения квартирами. Перед посещением нотариуса он давал Яне копию его паспорта. После этого, они съездили к двум другим нотариусам, где Яной аналогичным способом были получены доверенности на его имя. Данные доверенности были затем Яной отданы лицу 2. Доверенности лицо 2 ему не отдал, хотя они были выписаны на его имя. В середине апреля 2017 года, точную дату не помнит, ему в очередной раз позвонил лицо 2 и сказал о необходимости подачи документов в МФЦ. В назначенные дни он вместе с лицом 2 приезжали в МФЦ. При этом два раза они приезжали в МФЦ 

<

адрес> и в МФЦ другого района. В первый раз у МФЦ к ним подошел мужчина, который представился Романом. С Романом они прошли в МФЦ, у Романа были все необходимые документы. Роман попросил его достать свой паспорт. При этом у данного мужчины уже имелся талон электронной очереди. Когда очередь подошла, Роман передал ему документы, которые были у того с собой в сумке в виде портфеля. Что это были за документы, ему не известно, он не успел прочитать и осмотреть их. ФИО14 МФЦ была выдана расписка о сдаче документов в МФЦ, которую затем забрал Роман. Аналогичным образом были сданы в последующие два раза в МФЦ неизвестные ему документы по доверенностям, выданным на его имя от имени Яны, фамилия которой ему не известна. При этом каждый раз он приезжал с лицом 2, а в МФЦ к ним подходил Роман, который передавал ему пакет документов. При аналогичных обстоятельствах он трижды сдавал какие-то документы в ФИО14 по 

<

адрес>. При этом, лицо 2 находился на улице. Роман передавал ему документы, которые он впоследствии, не знакомясь с содержанием, сдавал. Им были поданы документы по купле-продажам квартир от ФИО15 ФИО17 Документы в МФЦ предоставлял Роман, которые они с ФИО210 подписывали. Деньги ему ФИО210, как новый собственник квартир, не передавал. ФИО210 он видел в МФЦ три раза и один раз у дома по месту жительства лица 2. С ФИО210 никаких отношений не имел и не имеет. Ему не известно, какие документы он подавал в МФЦ и ФИО14 по 

<

адрес>. Считал, что лицо 2 его не обманывает и тому он доверял, как товарищу(т. 10 л.д. 101-107).

Показаниями свидетеля ФИО17 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым с 2012 по 2016 годы он обучался на очной форме обучения в ВГТУ. После получения диплома бакалавра, в 2016 он поступил в магистратуру ВГТУ. После того как он поступил в магистратуру, он собирался жить в общежитии ВГТУ, но ему его не предоставили. В связи с тем, что он не местный житель 

<

адрес> и не имел личной жилплощади, он стал проживать у своего знакомого, с которым вместе учился, а именно у ФИО169, который проживал в части съемного дома, по адресу: 

<

адрес> дивизии, номера дома и квартиры не помнит. На тот момент у него не было денег и у ФИО169 он проживал бесплатно. Во время проживания на территории съемной части частного дома ФИО169, он познакомился с лицом 2, который часто заходил к тому, чтобы выпить. Лицо 2 также проживал в съемном частном доме, чем он занимался, где работал, он ему не рассказывал в ходе их с ним знакомства. У него совсем не было денег на тот момент, он не работал. Поэтому ФИО218 рассказал ему о том, что можно подзаработать у лица 2. При этом ФИО218 не рассказывал ему о том, в чем должен состоять заработок, который может предложить лицо 2. Насколько ему стало известно ФИО218 каких-либо общих дел, дополнительного заработка у лица 2 не имел. ФИО218 после окончания университета уехал из 

<

адрес>. Его местожительства ему не известно. При очередной встрече с лицом 2, последний рассказал ему о том, что есть человек в 

<

адрес>, фамилия которого ФИО219, который хочет продать квартиру, расположенную в Воронеже, но в связи с тем, что ему не хочется приезжать в 

<

адрес>, необходимо оформить на себя нотариальную доверенность от имени ФИО219 и помочь продать квартиру. За это лицо 2 обещал вознаграждение в размере 10 000 рублей. В данном виде заработка он не увидел ничего противозаконного и ему на самом деле необходимы были деньги, поэтому на данное предложение он согласился. По просьбе лица 2 он передал ему копию своего паспорта, которая с его слов будет нужна для оформления нотариальной доверенности от ФИО76 на его имя. Спустя несколько дней, точную дату не помнит, осенью 2016 года ему позвонил лицо 2 и попросил о встрече. На тот момент он уже проживал в общежитии ВГТУ. В назначенный день он сначала встретился с лицом 2, а затем туда подошел незнакомый ему мужчина, который представился «Михаилом». Впоследствии он узнал, что фактически зовут того лицо 3. Почему тот представился другим именем, не знает. Лицо 2 сказал, что «Михаил» ему все расскажет и чтобы он ехал с тем. Он сел в автомобиль к лицу 3 и они поехали на 

<

адрес> в ФИО41. По дороге Роман рассказал ему, что нотариальная доверенность на его имя готова, показал ему ее в машине и сказал о том, что они едут подавать документы. В ФИО41 на 

<

адрес> с Романом ходили вместе. Там же лицо 3 сказал ему о том, что тот занимается куплей-продажей объектов недвижимости. Договорились, что когда понадобится, ему необходимо будет подъезжать в МФЦ, или ФИО14 по 

<

адрес> для подачи документов для их переоформления на его имя или для продажи объектов недвижимости. Лицо 3 будет приносить с собой документы по купли-продажи квартир, общаться по факту продажи объектов недвижимости с покупателями, а ему необходимо говорить только то, что тот ему скажет. В тот день он на основании нотариально выданной на его имя от ФИО76 доверенности сдал какие-то документы, с содержанием которых не знакомился. Эти документы лицо 3 передал ему, когда необходимо было сдавать документы для регистрации ФИО14. До этого документы все время находились у лица 3. В тот день лицо 3 дал ему 10 000 рублей. Он записал номер сотового телефона лица 3. Спустя некоторое время, уже скорее всего в апреле-мае 2017 года, ему вновь позвонил лицо 2 или Роман, точно не помнит, и сказал, что опять можно заработать денег, он согласился. Через некоторое время с ним связался Роман и сказал, что необходимо встретиться и оформить документы для продажи квартиры. Они с ним встретились около или в МФЦ, каком-именно не помнит, так как это было давно. Там же он встретился с представителем продавца квартиры, которым являлся ФИО63, которого он ранее видел в компании с лицом 2. Сделка и оформление документов прошла так же как и в прошлый раз, никаких документов он не читал, только подписывал там, где ему указывал Роман. Какие именно документы передал Роман регистратору, он не знает. Денег при проведении данной купли-продажи он не видел. При нем ФИО204 их не передавал Роману, как и ему ничего не оплатил. После сдачи документов они разъехались. У ФИО204 был автомобиль «Мицубиси Лансер 10» кузова, синего цвета, номер не помнит. Документы после оформления в его собственность квартиры он не получал. Через некоторое время по звонку он встретился с Романом для того, чтобы показать квартиру будущим покупателям на 

<

адрес>. Вместе с Романом присутствовала девушка ФИО25. На улице они дождались покупателей квартиры. После чего, ФИО25 пошла показывать им квартиру. ФИО25 покупателям представилась родственницей-риелтором. Так же в тот день он по их указанию брал справку в домоуправлении по своему паспорту. Покупателям квартира понравилась. Кто готовил документы для продажи данной квартиры, не знает. Покупателем являлась пожилая женщина. Ему действительно звонил ФИО220 и пообещал перезвонить. Он действительно в тот день перезвонил лицу 3 и сказал ему о том, что ему звонит покупатель и спрашивает о том, почему он продает квартиру. Лицо 3 сказал ему, что пускай покупатели позвонят ФИО25. Он перезвонил ФИО220 и сказал позвонить на номер телефона, указанный в объявлении. В назначенный день сделки, в мае 2017 года документы по купле-продажи квартиры подавались им и покупателем квартиры - пожилой женщиной, в отделении ФИО41, а затем он с Романом поехал в ФИО38. ФИО25 не было с ними в тот день. Почему лицо 3 не был в ФИО41 не знает, обычно тот присутствовал при сделках. Там же находились Г-вы и их риелтор. Покупатель затем поехал в ФИО38 на его машине. Деньги за квартиру были переданы ему в ФИО4 на остановке «Храм» в 

<

адрес>, куда он заходил без Романа. Он его ждал на улице, где он ему отдал всю сумму денежных средств, переданных ему покупателями. После проведения сделки Роман ему заплатил 10 000 рублей за его услугу. После чего они расстались. Исходя из совершенных им сделок по купли-продаже квартиры, он ни одного покупателя и продавца квартир не подыскивал. Объявления о продажах квартир на сайтах не размещал. Кто это делал, не знает. Документы ни по одной сделке сам не подготавливал, не изготавливал, их всегда приносил лицо 3. О том, что эти квартиры находились в залоге у ФИО38, ему стало известно после получения повесток в суд, в рамках гражданского дела и затем ему стали известны более подробные обстоятельства в ходе проведенных следственных действий с его участием по данному уголовному делу. В заявлениях по факту подач документов по сделкам от его имени указывался его номер телефона. Все документы оставались у лица 3. Во всех сделках, где присутствовала передача денег, за квартиры расплачивались наличными денежными средствами и деньги забирали лицо 3 и ФИО25. ФИО25 проживала в районе многоэтажной новостройки рядом с рынком Воронежским, куда лицо 3 довозил ее на машине. Лицо 1 ему никогда не был знаком, лица 2, 3, и ФИО25 ему про него не рассказывали. Он считал, что тот занимается услугами риелторской деятельности, как его уверяли лица 2, 3 и ФИО25. На тот момент ничего противозаконного он не видел в этом, так как считал, что действительно занимается продажей квартир. Ключей от квартир у него не было, квартиры покупателям он никогда не показывал, за услуги ЖКХ не платил. Заемщики данных квартир ему не известны, их никогда не видел. Он поверил лицам 2, 3 и ФИО25, но сам оказался жертвой данных мошенников, которые его обманули и использовали (т. 40 л.д. 248-256).

Показаниями свидетеля ФИО93 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны ее показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 5 л.д. 62-63).

Показаниями свидетеля ФИО94 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 47 л.д. 158-161).

Показаниями свидетеля ФИО131 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в период с ДД.ММ.ГГГГ он является единственным участником ООО «Авиаспецинструмент», основной вид деятельности общества является: изготовление инструментов; обработка металлов и нанесение покрытий на металлы; обработка металлических изделий с использованием основных технологических процессов машиностроения. Общество зарегистрировано в качестве юридического лица МИФНС № по 

<

адрес>, в период с ДД.ММ.ГГГГ состоит на учете в ИФНС по 

<

адрес>. Фактическим и юридическим адресом нахождения общества является: 

<

адрес>. В период с ДД.ММ.ГГГГ он является директором ООО «Авиаспецинструмент». В 

<

***> году им было принято решение о самоликвидации ООО «Авиаспецинструмент». В настоящий момент ООО «Авиаспецинструмент» хозяйственную деятельность не осуществляет, находится на стадии ликвидации. В период с ДД.ММ.ГГГГ ФИО15 в ООО «Авиаспецинструмент» трудоустроена не была, заработная плата не начислялась и не выплачивалась. Указанному лицу документы о трудоустройстве и размере заработной платы не изготавливались и не выдавались. С ФИО15 он не знаком, какими-либо сведениями о ней не располагает (т. 23 л.д. 96-151).

Показаниями свидетеля ФИО170 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в соответствии со ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказалась (т. 10 л.д. 24-25).

Помимо показаний потерпевших и свидетелей, вина ФИО2 в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (по преступлению в отношенииАО «Райффайзенбанк» и ФИО64) подтверждается и совокупностью исследованных в судебном заседании письменных материалов уголовного дела.

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у обвиняемой ФИО2 получены экспериментальные образцы почерка и подписи (т. 46 л.д. 152-158, 161-163).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицом 1 и ФИО2, который по своему содержанию аналогичен показаниям свидетеля лица 1(т. 50 л.д. 197-206).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицом 3 и ФИО2, который по своему содержанию аналогичен показаниям свидетеля лица 3(т. 50 л.д. 237-247).

Протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО15 опознала ФИО205 (ФИО5) О.В., которую знала по имени ФИО25. Последняя в 2017 году передавала ей первоначальный взнос на квартиру и инструктировала, как вести себя в трех ФИО38, где на ее имя были оформлены ипотечные ФИО26 (т. 50 л.д. 181-184).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО15 уличила ФИО2, в том, что в 2017 году лицо 2 предложил ей оформить ипотечные ФИО26 на квартиры. ФИО205 инструктировала ее, к какому ФИО14 в ФИО38 нужно подойти и что говорить. ФИО205 и Роман передавали ей документы на ипотеку и первоначальный денежный взнос (т. 50 л.д. 207-222).

Протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО17 опознал ФИО205 (ФИО5) О.В., которую знал по имени ФИО25. Последняя участвовала в совершении сделок купли-продажи квартир в 

<

адрес>: 2 раза они были вместе в МФЦ и 1 раз ФИО2 показывала квартиру на 

<

адрес> (т. 50 л.д. 189-192).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО17 уличил ФИО2 в том, что в основном ему всегда звонил лицо 3, в единичных случаях лицо 2. ФИО205 ему не звонила. По телефону ему сообщали о том, куда нужно было прийти, дату и время. Он приходил в МФЦ, ФИО41, на показ квартиры с паспортом. При продаже квартиры ФИО212 в ТРЦ «МП» там присутствовали ФИО205 и лицо 2. При продаже квартиры ФИО211 там присутствовали ФИО205 и лицо 2. При показе квартиры ФИО220 ему звонил лицо 2. Когда он подошел к дому на 

<

адрес>, в машине находились лицо 2 и ФИО205. После того, как подошли Г-вы, ФИО205 повела их показывать квартиру, а его кто-то из них послал за справкой в домоуправление (т. 50 л.д. 229-236).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в АО «Райффайзенбанк» изъяты: кредитное досье АО «Райффайзенбанк» на имя ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ, оригинал закладной АО «Райффайзенбанк» от ДД.ММ.ГГГГ на объект недвижимости с кадастровым номером 36:34:0602001:12896 - 

<

адрес> на имя заемщика ФИО15, выписка движения денежных средств по счету ФИО15 № в АО «Райффайзенбанк»(т. 22 л.д. 16-20).

Вещественными доказательствами - кредитным досье АО «Райффайзенбанк» на имя ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ, оригиналом закладной АО «Райффайзенбанк»от ДД.ММ.ГГГГ на объект недвижимости с кадастровым номером 36:34:0602001:12896 - 

<

адрес> на имя заемщикаФИО15, выпиской движения денежных средств по счету ФИО15 № в АО «Райффайзенбанк», согласно которым собственником однокомнатной квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, общей ФИО22 40,5 кв.м, являлся ФИО62. ДД.ММ.ГГГГ вОО «Воронежский» АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, поступило заявление-анкета на ипотечный ФИО26 от 07.02.2017от имени ФИО15 (заемщика), в котором от имени последней высказано намерение получить в АО «Райффайзенбанк» ФИО26 под залог недвижимого имущества в размере2 000 000 руб. 00 коп. сроком на 25 лет в целях приобретения в собственность готового жилья. ФИО15 работала старшим экономистом в ООО «Авиаспецинструмент», где ее среднемесячный доход за период с февраля 2016 года по январь 2017 года составлялот 17 164 руб. 00 коп. до 48 905 руб. 00 коп. ДД.ММ.ГГГГ между ФИО62 иФИО15 заключен договор купли-продажи квартиры, по условиям которого общая стоимость вышеуказанной квартиры составила 1 880 000 руб. 00 коп., и ФИО15 передала ФИО62 в качестве первоначального взноса наличные денежные средства в сумме 291 000 руб. 00 коп. ДД.ММ.ГГГГ руководителем группы продаж ипотечных ФИО26 отдела обслуживания физических лиц и малого бизнеса Операционного офиса «Воронежский» АО «Райффайзенбанк» ФИО16 с ФИО15 заключен кредитный договор № CTR/MAFDAJ/CBD, по условиям которого, АО «Райффайзенбанк» обязалось предоставить ФИО15 в счет оплаты стоимости квартиры по адресу:

<

адрес>, ФИО26 в сумме 1 649 000 руб. 00 коп. под 11,852% годовых на срок до ДД.ММ.ГГГГ, открыть по ее поручению безотзывный покрытый аккредитив и использовать его для перечисления денежных средств на счет ФИО62 №, открытый в ОО «Воронежский» АО «Райффайзенбанк». В качестве обеспечения исполнения обязательств ФИО15 передАО «Райффайзенбанк» по вышеуказанному кредитному договору в установленном законом порядке была оформлена ипотека в силу закона квартиры по адресу: 

<

адрес>, в виде закладной от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ в качестве оплаты вышеуказанной квартиры ФИО38 осуществил платеж по аккредитиву, открытому по поручению ФИО15 по договору купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ, путем перечисления со счета №, открытого в ОО «Воронежский»АО «Райффайзенбанк», на банковский счет ФИО62 №, открытый в ОО «Воронежский» АО «Райффайзенбанк», кредитных денежных средств в сумме 1 649 000 руб. 00 коп. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15, в счет погашения ипотечного ФИО26 поступили денежные средства на общую сумму 149 700 рублей. Переводы денежных средств осуществлялись со счета № на имя ФИО76, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ у ФИО15 задолженность по кредитной карте с лимитом 5000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ погашена полностью. Карта изъята, договор расторгнут, финансовых претензий ФИО38 не имеет. Справка Центрально-Черноземным ФИО38 ПАО ФИО4 подписана от имени заместителя руководителя дополнительным офисом № ФИО179 На месте нахождения ее подписи имеется изображение печати ПАО ФИО4(т. 22 л.д. 41-44, 45-52).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрены кредитное досье АО «Райффайзенбанк» на имя ФИО15от ДД.ММ.ГГГГ, оригинал закладной АО «Райффайзенбанк» от ДД.ММ.ГГГГ на объект недвижимости с кадастровым номером 36:34:0602001:12896 - 

<

адрес> на имя заемщика ФИО15, выписка движения денежных средств по счету ФИО15 № вАО «Райффайзенбанк», которые ДД.ММ.ГГГГ признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств (т. 22 л.д. 21-40, 41-44).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в АО «Райффайзенбанк» изъята копия заявления-анкеты на ипотечный ФИО26 АО «Райффайзенбанк»от ДД.ММ.ГГГГ, составленной от имени ФИО15 (т. 22 л.д. 62-66).

Вещественными доказательствами - копией заявления-анкеты на ипотечный ФИО26 АО «Райффайзенбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, составленной от имени ФИО15, в котором от имени последней высказано намерение получить в АО «Райффайзенбанк» ФИО26 под залог недвижимого имущества в размере 2 000 000 руб. 00 коп. сроком на 25 лет в целях приобретения в собственность готового жилья. Данный документы поступил из агентства недвижимости «МариАН» (т. 22 л.д. 71-73, 74-77).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрена копия заявления-анкеты на ипотечный ФИО26 от 07.02.2017от имени ФИО15 (заемщика), которая ДД.ММ.ГГГГ признана и приобщена к делу в качестве вещественного доказательства (т. 22 л.д. 67-70, 71-73).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ФИО14 Федеральной Государственной службы регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес> изъяты дела правоустанавливающих документов с кадастровым номером изъяты дела правоустанавливающих документов с кадастровым номером № на объект недвижимости по адресу: 

<

адрес> (т. 23 л.д. 4-9).

Вещественными доказательствами - делам правоустанавливающих документов с кадастровым номером № на объект недвижимости по адресу:

<

адрес>, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> в ЕГРН внесены сведения о государственной регистрации права собственности ФИО15 на квартиру по адресу: 

<

адрес>, за № и ипотеки на нее в силу закона за №. Основанием для этого послужили закладная от ДД.ММ.ГГГГ, договор купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> в ЕГРН внесены сведения о погашении регистрационной записи об ипотеке в связи с прекращением ипотеки на данную квартиру. Основанием для этого послужили закладная от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой владельца закладной АО «Райффайзенбанк» об исполнении ФИО15 обеспеченного ипотекой обязательства по кредитному договору № CTR/MAFDAJ/CBD от ДД.ММ.ГГГГ в полном объеме и справка залогодержателя № б/нот ДД.ММ.ГГГГ АО «Райффайзенбанк» аналогичного содержания. Залогодателем значится ФИО15, а указанные документы по доверенности сдал ФИО63 ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> зарегистрированы права собственности ФИО17 на квартиру по адресу: 

<

адрес>, общей ФИО22 40,5 кв.м, о чем ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРН сделана соответствующая запись за№. Основанием для этого послужили договор купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> зарегистрированы права собственности ФИО64 на квартиру по адресу: 

<

адрес>, общей ФИО22 40,5 кв.м, о чем ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРН сделана запись за №. Основанием для этого послужили договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ (т. 23 л.д. 25-28).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрены дела правоустанавливающих документов на объект недвижимости с кадастровым номером № - 

<

адрес>, которые ДД.ММ.ГГГГ признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств (т. 23 л.д. 10-24, 25-28).

Вещественными доказательствами - копией справки от ДД.ММ.ГГГГ, составленной на имя ФИО15, от имени руководителя группы продаж ипотечных ФИО26 Отдела обслуживания физических лиц и малого бизнеса ОО «Воронежский»АО «Райффайзенбанк» ФИО16 об отсутствии задолженности по кредитному договору № СТR/MAFDAJ/CBD от ДД.ММ.ГГГГ (т. 23 л.д. 40, 36-39).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрена копия справки составленной на имя ФИО15, составленной от имени руководителя группы продаж ипотечных ФИО26 Отдела обслуживания физических лиц и малого бизнеса ОО «Воронежский» АО «Райффайзенбанк»ФИО16 об отсутствии задолженности по кредитному договору№ СТR/MAFDAJ/CBD от ДД.ММ.ГГГГ, которая ДД.ММ.ГГГГ признана и приобщена к делу в качестве вещественного доказательства (т. 23 л.д. 32-35, 36-39).

Вещественными доказательствами - выпиской движения денежных средств по счету № банковской карты ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) № на имя ФИО76, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в которой отражены перечисления денежных средств на счет №, открытый в АО «Райффайзенбанк» на имя ФИО15 (т. 17 л.д. 151-163, 138-144).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрена выписка движения денежных средств по счету№ банковской карты ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) № на имя ФИО76, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которая ДД.ММ.ГГГГ признана и приобщена к делу в качестве вещественного доказательства (т. 17 л.д. 119-137, 138-144).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФИО15 изъята выписка движения по счету № дебетовой банковской карты ПАО «ФИО4 РФ» 639002** **** **86 61 на ее имя за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т. 9 л.д. 212-216).

Вещественными доказательствами - выпиской движения денежных средств по счету ФИО15 № дебетовой банковской картыПАО «ФИО4 РФ» №** **** **8661 за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в которой отражены зачисления денежных средств со счета № банковской карты ПАО «ФИО4 РФ» на имя Ш. Ларисы ФИО37: ДД.ММ.ГГГГ в размере 30 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в размере 20 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в размере 30 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в размере 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в размере 10 000 рублей (т. 9 л.д. 224-241, 221-223).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрена выписка движения денежных средств по счету ФИО15№ дебетовой банковской карты ПАО «ФИО4 РФ» №** **** **8661 за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, которая ДД.ММ.ГГГГ признана и приобщена к делу в качестве вещественного доказательства (т. 9 л.д. 217-220, 221-223).

Вещественными доказательствами - выпиской движения денежных средств по счету № банковской карты ПАО «ФИО4 РФ» № на имя ФИО170, в которой отражены переводы денежных средств на счет № банковской карты ПАО «ФИО4 РФ» № на имя ФИО15: ДД.ММ.ГГГГ в размере 30 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в размере 20 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в размере 30 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в размере 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в размере 10 000 рублей (т. 10 л.д. 37-41, 31-36).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрена выписка движения денежных средств по счету № банковской карты ПАО «ФИО4 РФ» № на имя ФИО170, которая ДД.ММ.ГГГГ признана и приобщена к делу в качестве вещественного доказательства (т. 10 л.д. 27-30, 31-36).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФИО172 изъят СD-диск с двумя видеозаписями (т. 22 л.д. 144-147).

Вещественными доказательствами - СD-диск с двумя видеозаписями по факту расчета ФИО64 с ФИО17 за покупку 

<

адрес> (т. 22 л.д. 207-208).

Протоколом осмотра и прослушивания видеозаписей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ с участием ФИО17 осмотрены видеозаписи, находящиеся на СD-диске. В ходе осмотра видеозаписей ФИО17 сделал пояснения о том, что одна из видеозаписей осуществляется в помещении ФИО14 по 

<

адрес> весной 2017 года, где он совместно с пожилой женщиной - покупателем квартиры и ее родственницей ФИО171 подают документы по купле-продажи 

<

адрес>. ФИО25 и лица 3 в ФИО14 по 

<

адрес> на сделке не было. В ходе просмотра второй видеозаписи наСD-диске подозреваемый ФИО17 сделал пояснения о том, что мужчина который передает документы рядом сидящей женщине является он, рядом с ним находитсяФИО171 и женщина-риелтор стороны покупателя квартиры. В данном отделенииПАО «ФИО4 РФ» по адресу: 

<

адрес>, ему передали деньги за продажу квартиры, о чем он составил расписку о получении денежных средств. Лицо 3 ожидал его на улице в автомобиле марки «Ниссан Тиана». В салоне его машины он ему отдал всю сумму денежных средств, переданных покупателем квартиры по расписке. После проведения сделки лицо 3 заплатил ему 10 000 рублей за его документальную услугу по продаже данной квартиры. О том, что данная квартира была ранее оформлена по ипотечному кредитному договору в ФИО38 и незаконно продавалась данной женщине, он узнал в ходе предварительного следствия. ДД.ММ.ГГГГ указанный диск признан и приобщен к делу в качестве вещественного доказательства(т. 22 л.д. 200-206, 207-208).

Протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому свидетель ФИО15 опознала среди предъявленных ему лиц для опознания лицо 3, как Романа, который координировал ее действия при получении на ее имя ипотечных ФИО26 (т. 11 л.д. 22-25).

Протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО17 опознал среди предъявленных ему лиц для опознания лицо 3, который координировал его действия при совершении сделок с ипотечными квартирами(т. 26 л.д. 33-36).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому лицо 1 по предъявленным ему трем фотографиям опознал ФИО5, как соучастницу преступлений (т. 29 л.д. 82-85).

Протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ с участием лица 1, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 29 л.д. 86-98).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО171 и ФИО17, согласно которому ФИО171 показала, что она общалась с ФИО17 в ФИО14 по 

<

адрес>. Последний позиционировал себя собственником 

<

адрес>, которая была приобретена у того для ФИО64 Деньги за квартиру получил ФИО17 В свою очередь, со слов ФИО17, что и как говорить с покупателями квартиры его инструктировала ФИО25. Деньги за проданную квартиру он впоследствии на улице у ФИО38 передал лицу 3(т. 22 л.д. 192-196).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО172 и ФИО17, согласно которому ФИО172 подтвердил свои показания, указав на ФИО17, как собственника квартиру, которая была приобретена для ФИО64 (т. 22 л.д. 186-191).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО15 и лицом 3, согласно которому ФИО15 показала о том, что в 2017 году ей предложил оформить ипотечные кредитные договора лицо 2. Она дала согласие на оформление ипотечных договоров в ФИО38. Лично она не подавала заявки на оформление ипотечных кредитных договоров в ФИО38. На ее имя были оформлены ипотечные кредитные договора в ФИО38 АО «Райффайзенбанк», ВТБ 24 (ПАО) и ПАО «Промсвязьбанк». ФИО26 получены при непосредственном участии ФИО25 и лица 3. Действовала она по указанию последних. В свою очередь, лицо 3 показал, что ему не известно, каким образом от имениФИО15 в ФИО38 поступили заявки на оформление ипотек. Он не выступал в качестве риелтора. Как снимались обременения с оформленных квартир по ипотечным кредитным договорам на имя ФИО15 ему не известно. Каких-либо еще подробностей он не помнит (т. 11 л.д. 29-35).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО15 и лицом 2, согласно которому ФИО15 показала, что в 2017 году по просьбе лица 2 на ее имя были получены несколько ипотечных ФИО26 под обязательство их полного погашения. За это лицо 2 заплатил в общей сложности 190 000 рублей. В свою очередь, лицо 2от дачи показаний отказался в соответствии со ст. 51 Конституции РФ (т. 11 л.д. 39-45).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО66 и лицом 2, согласно которому ФИО63 подтвердил, что именно лицо 2, не посвящая в преступные намерения, привлек его к совершению действий по сдаче документов в МФЦ и ФИО14 по 

<

адрес> на основании выданных на его имя доверенностей ФИО15 Документы для этого каждый раз ему предоставлял Роман. В свою очередь, лицо 2 от дачи показаний отказался в соответствии со ст. 51 Конституции РФ (т. 10 л.д. 116-122).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО17 и лицом 3, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 26 л.д. 42-48).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО17 и лицом 2, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 26 л.д. 52-58).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицами 1 и 3, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 29 л.д. 46-54).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицами 1 и 2, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 29 л.д. 1-8).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицом 1 и ФИО74, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 29 л.д. 32-40).

Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе обыска в жилище лица 3 предметов и документов, имеющих отношение к расследуемому уголовному делу, не обнаружено и не изъято (т. 25 л.д. 163-167).

Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе обыска в жилище ФИО15 предметы и документы, имеющие отношение к расследуемому уголовному делу, не обнаружены и не изъяты (т. 24 л.д. 61-65).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФИО16 получены экспериментальные образцы подписей (т. 33 л.д. 163-169).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя потерпевшего АО «Райффайзенбанк» ФИО159 получены экспериментальные образцы оттисков круглой мастичной печати «Акционерное общество «Райффайзенбанк» Г.Р. № Москва Операционный офис «Воронежский» АО «Райффайзенбанк» № 

<

адрес>» (т. 33 л.д. 63-70).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 33 л.д. 111-127).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 33 л.д. 52-59).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 33 л.д. 130-135).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого подписи от имени ФИО15, изображения которых находятся в электрографической копии заявлении-анкеты на ипотечный ФИО26 Райффайзенбанк от имени ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ ниже слов: «недвижимости/застройщиком для получения», ниже слов: «ФИО15», выполнены не самой ФИО15, а другим лицом с подражанием ее какой-то подлинной (каким-то подлинным) подписи (подписям)(т. 39 л.д. 10-13).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого подпись от имени ФИО16, изображение которой находится в справке без номера от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15 от АО «Райффайзенбанк» в графе «ФИО16», выполнена не самой ФИО16, а другим лицом, с подражанием ее какой-то подлинной подписи (т. 39 л.д. 135-138).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого исследуемый оттиск простой круглой печати «Акционерное общество «Райффайзенбанк» Г.Р. № Москва Операционный офис «Воронежский» АО «Райффайзенбанк» №г. Воронеж», расположенный в закладной АО «Райффайзенбанк» на имя ФИО15, нанесен формой высокой печати. Данный исследуемый оттиск нанесен не печатной формой круглой печатью «Акционерное общество «Райффайзенбанк» Г.Р. № Москва Операционный офис «Воронежский» АО «Райффайзенбанк» № 

<

адрес>», экспериментальные оттиски которой представлены на экспертизу, а другой печатной формой. Исследуемые оттиски круглой гербовой печати с надписью: «Министерство экономического развития Российской Федерации. Федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес> * ОГРН 

<

***>*41*», расположенные в закладной АО «Райффайзенбанк» на имя ФИО15, представленной на экспертизу, нанесены формой высокой печати. Данные исследуемые оттиски нанесены не печатью «Министерство экономического развития Российской Федерации. Федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес> *ОГРН 

<

***>*41*», экспериментальные образцы оттиска которой представлены на экспертизу, а другой печатной формой. Исследуемые оттиски прямоугольного штампа: «ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес>», расположенные в закладной АО «Райффайзенбанк» на имя ФИО15, представленной на экспертизу, нанесены формой высокой печати. Данные исследуемые оттиски нанесены не печатной формой прямоугольного штампа «ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес>», экспериментальные образцы оттиска которой представлены на экспертизу, а другой печатной формой (т. 39 л.д. 90-96).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого, оттиски печати ООО «Авиаспецинструмент», расположенные в копии трудовой книжки ТК-III № на имя ФИО15, в справке о доходах от ДД.ММ.ГГГГ за период времени с февраля по декабрь 2016 года на имя ФИО15 и в справке о доходах от ДД.ММ.ГГГГ за январь 2017 года на имя ФИО15 нанесены формой высокой печати. Оттиски печати ООО «Авиаспецинструмент», расположенные в копии трудовой книжки ТК-III № на имя ФИО15, в справке о доходах от ДД.ММ.ГГГГ за период времени с февраля по декабрь 2016 года на имя ФИО15, и в справке о доходах от ДД.ММ.ГГГГ за январь 2017 года на имя ФИО15, нанесены не печатьюООО «Авиаспецинструмент», экспериментальные образцы которой представлены на экспертизу, а другой печатной формой (т. 39 л.д. 30-33).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого в представленной на исследование копии информационного письма от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15, оттиск печати «Акционерное общество «Райффайзенбанк» Г.Р. № Москва Операционный офис «Воронежский» АО «Райффайзенбанк» № 

<

адрес>», является изображением, выполненным электрографическим способом при помощи копировального аппарата (МФУ), черным красящим веществом (тонером). В информационном письме от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15, копия которого представлена на исследование, оттиск печати «Акционерное общество «Райффайзенбанк» Г.Р. № Москва Операционный офис «Воронежский» АО «Райффайзенбанк» №г. Воронеж», наносился не печатью, образцы оттисков которой представлены на экспертизу, а иной печатью (т. 39 л.д. 113-118).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого оттиск печати головного отделения ФИО4 по 

<

адрес>, расположенный в справке о погашении задолженности по кредитной карте, выданной от имени заместителя руководителя Дополнительного офиса 

<

***> РФ ФИО179 на имяФИО15, нанесен формой высокой печати. Оттиск печати головного отделения ФИО4 по 

<

адрес>, расположенный в справке о погашении задолженности по кредитной карте, выданной от имени заместителя руководителя Дополнительного офиса 

<

***> СБ РФ ФИО179 на имя ФИО15, нанесен не печатью головного отделения ФИО4 по 

<

адрес>, экспериментальные образцы которой представлены на экспертизу, а другой печатной формой (т. 38 л.д. 220-223).

Заявлением представителя АО «Райффайзенбанк» ФИО159 от ДД.ММ.ГГГГ, в котором сообщается, что между АО «Райффайзенбанк» и ФИО15 в помещении ФИО38 по адресу: 

<

адрес>, заключен кредитный договор№ СТR/MAFDAJ/CBD от ДД.ММ.ГГГГ. В качестве обеспечения исполнения обязательств в залог была предоставлена квартира ФИО22 40,5 кв.м., расположенная по адресу:

<

адрес>, что подтверждается закладной от ДД.ММ.ГГГГ. Оригинал закладной от ДД.ММ.ГГГГ хранился в ФИО38 и клиенту не выдавался, справка о погашении задолженности не выдавалась и не запрашивалась. По имеющейся информации, ДД.ММ.ГГГГ в ФИО41 был сдан пакет документов для погашения записи о залоге: закладная, справка, доверенность от ФИО15, согласно данных выписок из ЕГРН запись о залоге в пользу залогодержателя АО «Райффайзенбанк» была погашена, а указанная квартира явилась предметом двух сделок купли-продажи. Просит в случае установления признаков состава преступления привлечь виновных к уголовной ответственности (т. 21 л.д. 11).

Копиями учредительных документов: уставом АО «Райффайзенбанк» в редакции 2019 года, листом записи ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельством серии 77 №, свидетельством о постановке на учет ФИО24 организации в налоговом органе по месту ее нахождения, выпиской из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ №В2021, выписками из протокола № заседания Наблюдательного совета ЗАО «Райффайзенбанк»от ДД.ММ.ГГГГ, № заседания Наблюдательного совета АО «Райффайзенбанк»от ДД.ММ.ГГГГ, № заседания Наблюдательного совета АО «Райффайзенбанк»от ДД.ММ.ГГГГ, приказом от ДД.ММ.ГГГГ № МСК104076-011/11, приказом МСК27136от ДД.ММ.ГГГГ, приказом АО «Райффайзенбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ, генеральной лицензией на осуществление банковских операций, согласно которымАО «Райффайзенбанк» зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ. С ДД.ММ.ГГГГ находится на налоговом учете в ИФНС № по 

<

адрес>. Место нахождения ФИО38: 

<

адрес>, стр. 1. ФИО38 имеет право осуществлять банковские операции (т. 21 л.д. 193-242).

Общими условиями обслуживания счетов вкладов и потребительских ФИО26 граждан АО «Райффайзенбанк», в содержание которого входят, в том числе общие условия счетов, размещение и возврат депозита, порядок и сроки исполнения операций по счетам; обслуживание счета с возможностью использования карты; порядок предоставления и погашения ФИО26 для расчетов по операциям по кредитной карте; порядок предоставления и погашения потребительских ФИО26 и так далее(т. 32 л.д. 263-279).

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в качестве оплаты квартиры ФИО38 осуществил платеж по аккредитиву №от ДД.ММ.ГГГГ, открытому по поручению ФИО15 по договору купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ, путем перечисления со счета № на банковский счет ФИО62 №, открытый вАО «Райффайзенбанк», кредитных денежных средств в сумме 1 649 000 руб. 00 коп.(т. 48 л.д. 60)

Расчетом взыскиваемой суммы по кредитному договору № CTR/MAFDAJ/CBDот ДД.ММ.ГГГГ заемщик: ФИО15 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на указанную дату сумма остатка основного дола составила 1 640 220,01 рублей (т. 21 л.д. 73-75).

Решением Советского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому суд решил взыскать с ФИО209 Яны ФИО42 в пользуАО «Райффайзенбанк» задолженность по кредитному договору № CTR/MAFDAJ/CBDот ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 745 814,53 рублей, в том числе сумму просроченного основного долга - 1 640 220,01 рублей, сумму просроченных процентов за пользование ФИО26 - 87 059,44 рублей, сумму задолженности по уплате суммы штрафных пеней за просроченные выплаты по основному долгу по ФИО26 - 14 055,78 рублей, суммы штрафных пеней за просроченные выплаты процентов по ФИО26 - 4 479,30 рублей, расходы по оплате государственной пошлины в размере 16 929 рублей (т. 21 л.д. 103-106).

Сведениями из Единого государственного реестра недвижимости о переходе прав на объект недвижимости с кадастровым номером 36:34:0602001:12896 по адресу:

<

адрес>, согласно которым право собственности на данный объект недвижимости зарегистрировано: ДД.ММ.ГГГГ - за ФИО173, ДД.ММ.ГГГГ - за ФИО62 на основании договора купли-продажи квартиры, ДД.ММ.ГГГГ - за ФИО15 на основании договора купли-продажи квартиры, ДД.ММ.ГГГГ - за ФИО17 на основании договора купли-продажи квартиры, ДД.ММ.ГГГГ - заФИО64 на основании договора купли-продажи квартиры (т. 22 л.д. 169-172).

Сведениями из ФИО22 ФГБУ «ФКП ФИО41» по 

<

адрес>, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 47 л.д. 215-218).

Справкой из ФИО14 по 

<

адрес> от 13.10.2023№-ЕП/23, согласно которой правовую экспертизу представленных на государственную регистрацию права (перехода права) собственности документов в отношении: квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, кадастровый №, документов, принятых ДД.ММ.ГГГГ при принятии решения о государственной регистрации права собственности ФИО15 запись в ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ № проводила государственный регистратор ФИО174; документов, принятых ДД.ММ.ГГГГ при принятии решения о государственной регистрации права собственности ФИО64 запись в ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ № проводила государственный регистратор ФИО175; документов, принятых ДД.ММ.ГГГГ при принятии решения о государственной регистрации права собственности ФИО17 запись в ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ № проводила государственный регистратор ФИО176 (т. 50 л.д. 61-64).

Справкой ФИО22 ППК «Роскадастр» по 

<

адрес> от 23.10.2023№, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ документы для государственной регистрации права собственности на квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, с кадастровым номером 36:34:0602001:12896 приняты ФИО101, инженером 2 категории межрайонного отдела ФИО22 ФГБУ ФКП «ФИО41» по 

<

адрес> (т. 50 л.д. 65-66).

Справкой ФИО22 ППК «Роскадастр» по 

<

адрес> от 23.10.2023№, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ документы для государственной регистрации перехода права собственности на квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, с кадастровым номером 36:34:0602001:12896 приняты ФИО101, инженером 2 категории межрайонного отдела филиалаФГБУ ФКП «ФИО41» по 

<

адрес> (т. 50 л.д. 68-69)

Справкой ФИО22 ППК «Роскадастр» по 

<

адрес> от 23.10.2023№, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ документы для государственной регистрации права собственности на квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, с кадастровым номером 36:34:0602001:12896 приняты ФИО177, инженером 1 категории межрайонной отдела ФИО22 ФГБУ ФКП «ФИО41» по 

<

адрес> (т. 50 л.д. 67).

Сведениями из АУ ВО «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг», которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 47 л.д. 202, т. 50 л.д. 77).

Справкой нотариуса нотариальной палаты 

<

адрес> нотариального округа городской округ 

<

адрес> ФИО178, согласно которой доверенность от имени ФИО15 на ФИО63 была удостоверена ею ДД.ММ.ГГГГ за реестровым № (т. 48 л.д. 53-58, т. 50 л.д. 46-50).

Сведениями из агентства недвижимости «МариАН», согласно которымФИО15 не являлась клиентом агентства недвижимости «МариАН» с 2017 года. Заявление-анкета и другие документы на ипотечный ФИО26 не направлялись от имени ФИО15 в ОО «Воронежский» АО «Райффайзенбанк» ДД.ММ.ГГГГ (т. 22 л.д. 80).

Сведениями из Центрально-Черноземного ФИО38 ПАО ФИО4, согласно которым ДО № расположен по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес>. В 2017 году руководителем указанного офиса ФИО179 не значилась. Карта с номером № не эмитировалась (т. 22 л.д. 55).

Сведениями из Межрайонной ИФНС № по 

<

адрес>, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 12 л.д. 153-200).

Сведениями из ИФНС ФИО27 по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ №дсп, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше(т. 14 л.д. 217-218).

Сведениями межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес>, согласно которым в 2017 году ФИО15 работала вООО «АЛИДИ Продвижение» и имела доход от 7904 рубля 00 копеек до 19 096 рублей00 копеек (т. 9 л.д. 108-109).

Сведениями Государственного учреждения - отделения Пенсионного фонда РФ по 

<

адрес>, согласно которым в 2017 году ФИО15 работалав ООО «АЛИДИ Продвижение» (т. 9 л.д. 111).

Сведениями по АС «ФИО24 паспорт» в отношении ФИО170, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (т. 10 л.д. 15-19).

Сведениями из Межрайонной ИФНС ФИО27 № по 

<

адрес>, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 29 л.д. 184-246).

Сведениями из Межрайонной ИФНС ФИО27 № по 

<

адрес>, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 29 л.д. 249-250).

Домовой книгой для прописки граждан, проживающих в 

<

адрес>, согласно которой, с ДД.ММ.ГГГГ по указанному адресу зарегистрированы лицо 2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, и ФИО170, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (т. 42 л.д. 68-70).

Карточкой учета транспортного средства, согласно которой, лицо 2 с ДД.ММ.ГГГГ являлся владельцем транспортного средства - КИА SPECTRA (FB2272), цвета алмазное серебро (белый), 2007 года выпуска, государственный регистрационный номерной знак

<

***> (т. 48 л.д. 79).

Карточкой учета транспортного средства, согласно которой, лицо 3 с ДД.ММ.ГГГГ являлся владельцем транспортного средства - НИССАН ТЕАНА 3.5 PREMIUM, 2007 года выпуска, серого цвета, государственный регистрационный номерной знак 

<

***>(т. 48 л.д. 80).

Записью акта о заключении брака № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 зарегистрировала брак с ФИО111 и сменила фамилию с ФИО5 на ФИО205 (свидетельство серии III-АГ №от ДД.ММ.ГГГГ) (т. 43 л.д. 182-183).

Записью акта о смерти № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой лицо 2 умер ДД.ММ.ГГГГ (т. 50 л.д. 25).

Выпиской из приговора Ленинского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которой лицо 1 признано виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159,ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159, ч. 4ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ и ему назначено наказание в виде лишения свободы сроком 5 лет 3 месяца с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима (т. 47 л.д. 42-43).

6. По преступлению в отношении ПАО «Промсвязьбанк» и ФИО20

Показаниями представителя потерпевшего ФИО23, допрошенного в ходе судебного заседания, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше.

Показаниями потерпевшей ФИО20 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в мае 2017 года она и ее муж ФИО19 решили приобрести жилье в 

<

адрес> для постоянного места жительства. Оформив на работе отпуск, примерно 12-ДД.ММ.ГГГГ она приехалав 

<

адрес>. С целью поиска квартиры она обратилась в агентство недвижимости, названия которого не помнит. Риелтор предложила ей несколько вариантов квартир на выбор, она просмотрела квартиры, но ей не понравились. Находясь в 

<

адрес>, на сайте объявлений «avito.ru» она увидела объявление о продаже 2-х комнатной квартиры, общей ФИО22 60,1 кв.м., расположенной по адресу: 

<

адрес>Б, 

<

адрес>, за денежные средства в размере 2 330 000 рублей. Позвонив на указанный в объявлении номер телефона, она договорилась о просмотре квартиры. Она общалась с девушкой, которая представилась ФИО25. В ходе беседы ФИО25 сообщила, что в случае, если квартира будет оплачиваться наличными денежными средствами, то она уступит ей 30 000 рублей, то есть продаст квартиру за 2 300 000 рублей. На следующий день они встретились по указанному адресу. Квартира № расположена на 9 этаже в подъезде № 

<

адрес>Б по 

<

адрес> (дом многоквартирный, 10-этажный,10-подъездный). Ей квартира понравилась и она решила ее приобрести, о чем сообщила ФИО25. Со слов ФИО25, она не являлась собственником квартиры, просто помогает знакомому в продаже квартиры. При этом ФИО25 сообщила, что квартира оформляется в собственность и в ближайшее время она сможет ее купить, то есть знакомый ФИО25 приобретает квартиру с целью ее последующей перепродажи. Собственника квартиры она увидела только ДД.ММ.ГГГГ. Им оказался ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец 

<

адрес>. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она неоднократно созванивалась с ФИО25. Она торопила ФИО25 со сделкой по купле-продаже квартиры указанной квартиры, поскольку ее отпуск подходил к концу, и ей нужно было возвращаться в 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ они с ФИО25 договорились о встрече ДД.ММ.ГГГГ в помещении многофункционального центра «Мои документы», расположенного по адресу: 

<

адрес>, с целью заключения договора купли-продажи. В назначенное время, она, ее муж ФИО19 и сын ФИО18 прибыли в помещение многофункционального, где встретились с ФИО25. Там вместе с ФИО25 находились ранее ей незнакомые мужчина и молодой человек. Как позднее ей стало известно, молодой человек являлся ФИО17 Данные о продавце квартиры ей стали известны из договора купли-продажи, написанной им собственноручно расписки и приложенной к расписке копии паспорта гражданина РФ. На момент заключения договора она не сличала фото с копии паспорта с внешностью молодого человека, представившегосяФИО17 Кто был вторым мужчиной, не знает. Руководство проводимой сделкой по купле-продаже осуществляла ФИО25, ФИО17 все время молчал. Мужчина, пришедший вместе с ФИО25, в процесс заключения договора купли-продажи не вмешивался, наблюдал за происходящим. ФИО17 следовал распоряжениям ФИО25. Так, находясь в помещении многофункционального центра ФИО17 собственноручно написал рукописный текст и поставил подпись в изготовленных ФИО25 договорах купли-продажи продаваемой квартиры от ДД.ММ.ГГГГ, составленный в 4-х или 5 экземплярах. Кроме того, перед тем, как договор был передан на подпись ей, ФИО19 и ФИО18,ФИО180 собственноручно написал расписку о получении от нее денежных средств в размере 2 300 000 рублей за продаваемую им квартиру. При этом, ФИО25 приложила к расписке, написанной ФИО17, копию 2 и 3 листа паспорта ФИО17 После чего, все экземпляры договора купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ были подписаны ею, ФИО19, ФИО18 Затем, подписанный всеми сторонами договор купли-продажи квартиры был сдан в МФЦ «Мои документы» с целью последующей регистрации сделки Федеральной службой государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес>. Затем, они все вместе вышли на улицу. В припаркованном своем автомобиле она передала ФИО17 наличные денежные средства в сумме 2 300 000 рублей, при этом тот сидел на переднем пассажирском сиденье, а она с ФИО25 сидела на задних пассажирских сиденьях. ФИО17 не стал брать у нее деньги, а сказал ей о том, чтобы она их отдала ФИО25, которая их у нее и забрала. ФИО25 передала ей 2 комплекта ключей от купленной квартиры. Выйдя из автомобиля ФИО25, подошла к вышеуказанному мужчине. Вместе они находились несколько минут, после чего ФИО17 направился к остановке общественного транспорта «Политехнический институт», расположенной по Московскому проспекту 

<

адрес>. ФИО25 и вышеуказанный мужчина остались у 

<

адрес>. Больше она этих людей не видела (т. 47 л.д. 106-110).

Показаниями свидетеля ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в 2017 году он не присутствовал при показе 

<

адрес> Б по 

<

адрес>. Данную квартиру смотрела его мама ФИО20 Кто присутствовал на сделке купли-продажи квартиры, не помнит. Деньги за квартиру ФИО20 передавала в машине, кому именно, не видел (т. 13 л.д. 192).

Показаниями свидетеля ФИО19 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым он вместе с семьей проживали в 

<

адрес>, д. Березовка, 

<

адрес>. Весной 2017 года они решили купить квартиру в 

<

адрес> для постоянного проживания. Для этого супруга отправилась в 

<

адрес> для поиска квартира и проживала временно у своих родственников в с. С.

<

адрес>. Спустя некоторое время ему позвонила ФИО20 и сообщила о том, что нашла квартиру по адресу: 

<

адрес> Б, 

<

адрес>, и попросила его прибыть в 

<

адрес> для оформления соответствующих документов. Когда он приехал в 

<

адрес>, ФИО20 попросила его приехать в МФЦ«Мои документы» по адресу: 

<

адрес>, для оформления документов. На сделке присутствовали он, его жена, сын, девушка, мужчина «кавказской национальности», данные которого не знает. После подписания документов и их сдачи в МФЦ, они подошли к автомобилю его сына, который был припаркован недалеко от МФЦ, где он совместно с супругой передали деньги за покупку квартиры неизвестной ему женщине, а она передала ключи от квартиры ФИО20 После они уехали(т. 13 л.д. 198-199).

Показаниями свидетеля лица 1 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 50 л.д. 161-172).

Показаниями свидетеля лица 3 от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 50 л.д. 173-175, 176-180).

Показаниями свидетеля лица 2 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым вину в предъявленном обвинении в совершении преступлений не признал. По существу предъявленного обвинения от дачи показаний отказался в соответствии со ст. 51 конституции РФ (т. 49 л.д. 239-242, т. 41 л.д. 178-181, т. 26 л.д. 81-87, л.д. 134-136).

Показаниями свидетеля ФИО65 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ им по ипотечному ФИО26 ВТБ 24 (ПАО) была куплена квартира по адресу: 

<

адрес>Б, 

<

адрес>. Данная квартира была двухкомнатной, общей ФИО22 60.1 кв.м. и располагалась на 9 этаже. В ФИО14 Федеральной службы Государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес> им были внесены данные на регистрацию права обременения на данную квартиру. В марте 2017 года он решил продать данную квартиру, но на тот момент у него не была полностью погашена кредитная задолженность по ипотеке в ВТБ 24 (ПАО). С целью продажи данной квартиры он обратился к риелтору в агентство недвижимости «Сити-Центр». Как звали риелтора, не помнит. Спустя некоторое время риелтор сам ему позвонил на его телефон и сообщил, что нашелся покупатель на его квартиру. При этом, его квартира покупателем будет приобретена посредством ипотечного кредитования в ФИО38 «Промсвязьбанк».В назначенный день, точную дату не помнит, он прибыл в отделение данного ФИО38, которое расположено на 

<

адрес>, точный адрес ему не известен.В отделение ФИО38 пришла ранее незнакомая ему ФИО15, являвшаяся покупателем его квартиры. Ими были подписаны все необходимые документы купли-продажи квартиры с использованием кредитных средств ПАО «Промсвязьбанк». На его расчетный счет, номер которого не помнит, были перечислены денежные средства в размере2 000 000 рублей от ПАО «Промсвязьбанк». Кроме того, ФИО15 заплатила ему за квартиру наличными в сумме 600 000 рублей, которые передала в отделении ФИО38.В целом квартиру он продал за 2 600 000 рублей. Насколько он помнит, рядом с ФИО15 все время находился незнакомый мужчина, который не представился(т. 13 л.д. 95-99).

Показаниями свидетеля ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 9 л.д. 100-105, 121-127).

Дополнительными показаниями свидетеля ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 9 л.д. 196-201).

Дополнительными показаниями свидетеля ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 22 л.д. 95-98).

Показаниями свидетеля ФИО58 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 20 л.д. 130-137).

Показаниями свидетеля ФИО145 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 47 л.д. 168-170).

Показаниями свидетеля ФИО86 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 33 л.д. 4-10).

Показаниями свидетеля ФИО92 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 5 л.д. 135-141).

Показаниями свидетеля ФИО74 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 29 л.д. 19-28).

Показаниями свидетеля ФИО63 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 10 л.д. 101-107).

Показаниями свидетеля ФИО17 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 40 л.д. 248-256).

Показаниями свидетеля ФИО93 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны ее показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 5 л.д. 62-63).

Показаниями свидетеля ФИО94 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 47 л.д. 158-161).

Показаниями свидетеля ФИО131 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 23 л.д. 96-151).

Показаниями свидетеля ФИО170 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в соответствии со ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказалась (т. 10 л.д. 24-25).

Помимо показаний потерпевших и свидетелей, вина ФИО2 в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (по преступлению в отношенииПАО «Промсвязьбанк» и ФИО20) подтверждается и совокупностью исследованных в судебном заседании письменных материалов уголовного дела.

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у обвиняемой ФИО2 получены экспериментальные образцы почерка и подписи (т. 46 л.д. 152-158, 161-163).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицом 1 и ФИО2, который по своему содержанию аналогичен показаниям свидетеля лица 1(т. 50 л.д. 197-206).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицом 3 и ФИО2, который по своему содержанию аналогичен показаниям свидетеля лица 3(т. 50 л.д. 237-247).

Протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО15 опознала ФИО205 (ФИО5) О.В., которую знала по имени ФИО25. Последняя в 2017 году передавала ей первоначальный взнос на квартиру и инструктировала, как вести себя в трех ФИО38, где на ее имя были оформлены ипотечные ФИО26 (т. 50 л.д. 181-184).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО15 уличила ФИО2, в том, что в 2017 году лицо 2 предложил ей оформить ипотечные ФИО26 на квартиры. ФИО205 инструктировала ее, к какому ФИО14 в ФИО38 нужно подойти и что говорить. ФИО205 и Роман передавали ей документы на ипотеку и первоначальный денежный взнос (т. 50 л.д. 207-222).

Протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО17 опознал ФИО205 (ФИО5) О.В., которую знал по имени ФИО25. Последняя участвовала в совершении сделок купли-продажи квартир в 

<

адрес>: 2 раза они были вместе в МФЦ и 1 раз ФИО2 показывала квартиру на 

<

адрес> (т. 50 л.д. 189-192).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО17 уличил ФИО2 в том, что в основном ему всегда звонил лицо 3, в единичных случаях лицо 2. ФИО205 ему не звонила. По телефону ему сообщали о том, куда нужно было прийти, дату и время. Он приходил в МФЦ, ФИО41, на показ квартиры с паспортом. При продаже квартиры ФИО212 в ТРЦ «МП» там присутствовали ФИО205 и лицо 3. При продаже квартиры ФИО211 там присутствовали ФИО205 и лицо 3. При показе квартиры ФИО220 ему звонил лицо 3. Когда он подошел к дому на 

<

адрес>, в машине находились лицо 3 и ФИО205. После того, как подошли Г-вы, ФИО205 повела их показывать квартиру, а его кто-то из них послал за справкой в домоуправление (т. 50 л.д. 229-236).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО «Промсвязьбанк» изъяты кредитное досье ПАО «Промсвязьбанк» на имя ФИО15 по КД 495208721 от ДД.ММ.ГГГГ, оригинал закладной ПАО «Промсвязьбанк» №-З на имя ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 24 л.д. 152-155).

Вещественными доказательствами - кредитным досье ПАО «Промсвязьбанк» на имя ФИО15 по КД 495208721 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому собственником двухкомнатной квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес> «Б», 

<

адрес>, общей ФИО22 60,1 кв.м, являлся ФИО65; ДД.ММ.ГГГГ вОО «Воронежский» Ярославского ФИО22 ПАО «Промсвязьбанк» поступила анкета на получение ипотечного ФИО26 в ПАО «Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО15 (заемщика), в которой от имени последней высказано намерение получить в ПАО «Промсвязьбанк» ФИО26 под залог недвижимого имущества в размере2 000 000 руб. 00 коп. сроком на 300 месяцев в целях приобретения в собственность готового жилья. ФИО15 работала старшим экономистом вООО «Авиаспецинструмент», где ее среднемесячный доход за период с февраля 2016 года по январь 2017 года составлял от 17 164 руб. 00 коп. до 48 905 руб. 00 коп.. ДД.ММ.ГГГГ между ФИО65 и ФИО15 заключен договор купли-продажи квартиры (ипотека в силу закона) с использованием кредитных средств ПАО «Промсвязьбанк», по условиям которого общая стоимость вышеуказанной квартиры составила 2 000 000 руб.00 коп., и ФИО15 передала ФИО65 в качестве оплаты произведенного в квартире капитального ремонта наличные денежные средства в сумме 600 000 руб. 00 коп. ДД.ММ.ГГГГ руководителем ипотечного центра ОО «Воронежский» Ярославского ФИО22 ПАО «Промсвязьбанк» ФИО58 с ФИО15 заключен кредитный договор № ипотечное кредитование, по условиям которого, ПАО «Промсвязьбанк» обязалось предоставить ФИО15 в счет оплаты стоимости квартиры по адресу:

<

адрес> «Б», 

<

адрес> ФИО26 в сумме 2 000 000 руб. 00 коп. под 12,946% годовых на срок до ДД.ММ.ГГГГ, открыть по ее поручению безотзывный покрытый аккредитив и использовать его для перечисления денежных средств на счет ФИО65 №, открытый в ОО «Воронежский» Ярославского филиалаПАО «Промсвязьбанк» (т. 31 л.д. 137-151).

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрено кредитное досье ПАО «Промсвязьбанк» на имя ФИО15 поКД 495208721 от ДД.ММ.ГГГГ, которое ДД.ММ.ГГГГ признано и приобщено к делу в качестве вещественного доказательства (т. 25 л.д. 123-136, 137-151).

Вещественными доказательства - оригиналом закладной ПАО «Промсвязьбанк» №-З на имя ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой в качестве обеспечения исполнения обязательств ФИО15 перед ПАО «Промсвязьбанк» по вышеуказанному кредитному договору в установленном законом порядке была оформлена ипотека в силу закона квартиры по адресу: 

<

адрес> «Б», 

<

адрес> виде закладной №-З от ДД.ММ.ГГГГ. Залогодателем значится ФИО15 (т. 20 л.д. 177-183).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрен оригинал закладной ПАО «Промсвязьбанк» №-З на имя ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ, которая ДД.ММ.ГГГГ признана и приобщена к делу в качестве вещественного доказательства (т. 20 л.д. 159-176, 177-183).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ФИО14 Федеральной государственной службы регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес> изъяты дела правоустанавливающих документов с кадастровым номером № на квартиру по адресу: 

<

адрес>Б, 

<

адрес> (т. 25 л.д. 79-82).

Вещественными доказательствами - делом правоустанавливающих документов с кадастровым номером № на квартиру по адресу: 

<

адрес>Б, 

<

адрес>, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, в ЕГРН сведений о государственной регистрации права собственности ФИО15 на квартиру по адресу: 

<

адрес> «Б», 

<

адрес>, за № и ипотеки на нее в силу закона за №. Основанием для этого послужили закладная №-З от ДД.ММ.ГГГГ, договор купли-продажи квартиры (ипотека в силу закона) с использованием кредитных средствПАО «Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> в ЕГРН внесены сведения о погашении регистрационной записи об ипотеке в связи с прекращением ипотеки на квартиру по адресу: 

<

адрес> «Б», 

<

адрес>. Основанием для этого послужили закладная №-З от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой владельца закладнойПАО «Промсвязьбанк» об исполнении ФИО15 обеспеченного ипотекой обязательства по кредитному договору № ипотечное кредитованиеот ДД.ММ.ГГГГ в полном объеме и справка залогодержателя № от ДД.ММ.ГГГГ аналогичного содержания. Указанные документы по доверенности сдал ФИО63 ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> зарегистрированы права собственности ФИО17 на квартиру по адресу: 

<

адрес> «Б», 

<

адрес>, общей ФИО22 60,1 кв.м, о чем ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРН сделана соответствующая запись за №. Основанием для этого послужили договор купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, права собственности ФИО20, ФИО19 и ФИО18 на квартиру по адресу: 

<

адрес> «Б», 

<

адрес>, общей ФИО22 60,1 кв.м, о чем ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРН сделаны записи за №, №, №. Основанием для этого послужили договор купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ (т. 25 л.д. 211-215).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрены дела правоустанавливающих документов с кадастровым номером № на квартиру по адресу: 

<

адрес>Б, 

<

адрес>, которые ДД.ММ.ГГГГ признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств (т. 25 л.д. 189-199, 211-215).

Вещественными доказательствами - выпиской движения денежных средств по счету ФИО15 № в ПАО «Промсвязьбанк» и копии платежных поручений, в которых отражены зачисления в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в счет погашения ипотечного ФИО26 денежных средств на общую сумму 195 020 рублей, которые поступали со счета ФИО76 № в ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) (т. 13 л.д. 219-231, 215-217).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрены выписка движения денежных средств по счету ФИО15 № в ПАО «Промсвязьбанк» и копии платежных поручений, которые ДД.ММ.ГГГГ признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств (т. 13 л.д. 209-214, 215-217).

Вещественными доказательствами - выпиской движения денежных средств по счету № банковской карты ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) № на имя ФИО76, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в которой отражены перечисления денежных средств на счет ФИО15№ в ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) (т. 17 л.д. 151-163, 138-144).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрена выписка движения денежных средств по счету№ банковской карты ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) № на имя ФИО76, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которая ДД.ММ.ГГГГ признана и приобщена к делу в качестве вещественного доказательства (т. 17 л.д. 119-137, 138-144).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФИО15 изъята выписка движения по счету № дебетовой банковской карты ПАО «ФИО4 РФ» 639002** **** **86 61 на ее имя за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т. 9 л.д. 212-216).

Вещественными доказательствами - выпиской движения денежных средств по счету ФИО15 № дебетовой банковской картыПАО «ФИО4 РФ» №** **** **8661 за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в которой отражены зачисления денежных средств со счета № банковской карты ПАО «ФИО4 РФ» на имя Ш. Ларисы ФИО37: ДД.ММ.ГГГГ в размере 30 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в размере 20 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в размере 30 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в размере 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в размере 10 000 рублей (т. 9 л.д. 224-241, 221-223).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрена выписка движения денежных средств по счету ФИО15№ дебетовой банковской карты ПАО «ФИО4 РФ» №** **** **8661 за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, которая ДД.ММ.ГГГГ признана и приобщена к делу в качестве вещественного доказательства (т. 9 л.д. 217-220, 221-223).

Вещественными доказательствами - выпиской движения денежных средств по счету № банковской карты ПАО «ФИО4 РФ» № на имя ФИО170, в которой отражены переводы денежных средств на счет № банковской карты ПАО «ФИО4 РФ» № на имя ФИО15: ДД.ММ.ГГГГ в размере 30 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в размере 20 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в размере 30 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в размере 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в размере 10 000 рублей (т. 10 л.д. 37-41, 31-36).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрена выписка движения денежных средств по счету № банковской карты ПАО «ФИО4 РФ» № на имя ФИО170, которая ДД.ММ.ГГГГ признана и приобщена к делу в качестве вещественного доказательства (т. 10 л.д. 27-30, 31-36).

Протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому свидетель ФИО15 опознала среди предъявленных ему лиц для опознания лицо 3, как Романа, который координировал ее действия при получении на ее имя ипотечных ФИО26 (т. 11 л.д. 22-25).

Протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО17 опознал среди предъявленных ему лиц для опознания лицо 3, который координировал его действия при совершении сделок с ипотечными квартирами(т. 26 л.д. 33-36).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому лицо 1 по предъявленным ему трем фотографиям опознал ФИО5, как соучастницу преступлений (т. 29 л.д. 82-85).

Протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ с участием свидетеля ФИО20, согласно которому последняя показала, что сделка по приобретению двухкомнатной квартиры по адресу: 

<

адрес>Б, 

<

адрес>, происходила в помещении МФЦ по адресу: 

<

адрес>. Деньги за квартиру передала в салоне машины, которая была припаркована на участке местности, прилагающему к территории МФЦ по указанному адресу (т. 13 л.д. 157-167).

Протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ с участием лица 1, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 29 л.д. 86-98).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО20 и ФИО17, согласно которому ФИО20 подтвердила, что ФИО17 она знает как бывшего собственника двухкомнатной квартиры по адресу: 

<

адрес>Б,

<

адрес>, которого впервые увидела в день совершения сделки. Вместе с ФИО17 была девушка по имени ФИО25 и мужчина, данные которого она не знает. Деньги за квартиру по просьбе ФИО17 она передала ФИО25, а ФИО17 подписал документы о продаже квартиры и расписку в получении денег. В свою очередь, ФИО17 признался, что в момент совершения сделки с ним были ФИО25 и лицо 3(т. 13 л.д. 171-175).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО15 и лицом 3, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 11 л.д. 29-35).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО15 и лицом 2, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 11 л.д. 39-45).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО66 и лицом 2, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 10 л.д. 116-122).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО17 и лицом 3, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 26 л.д. 42-48).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО17 и лицом 2, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 26 л.д. 52-58).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицами 1 и 3, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 29 л.д. 46-54).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицами 1 и 2, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 29 л.д. 1-8).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицом 1 и ФИО74, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 29 л.д. 32-40).

Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе обыска в жилище лица 3 предметов и документов, имеющих отношение к расследуемому уголовному делу, не обнаружено и не изъято (т. 25 л.д. 163-167).

Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе обыска в жилище ФИО15 предметы и документы, имеющие отношение к расследуемому уголовному делу, не обнаружены и не изъяты (т. 24 л.д. 61-65).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФИО58 получены экспериментальные образцы почерка и подписей (т. 33 л.д. 182-195).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФИО92 получены экспериментальные образцы почерка и подписей (т. 34 л.д. 151-166).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 33 л.д. 75-82).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 33 л.д. 111-127).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 33 л.д. 130-135).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого подписи от имени ФИО15, изображения которых расположены в копии анкеты на получение ипотечного ФИО26 в ПАО «Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО15 на 3-м листе после слов «подпись Заявителя», выполнены не самой ФИО15, а другим лицом с подражанием каким-то подлинным подписям ФИО15 (т. 35 л.д. 70-73).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого подпись в закладной ПАО «Промсвязьбанк» на имя ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ в разделе «отметка об исполнении обеспеченною ипотекой обязательства» выполнена не ФИО58, экспериментальные и свободные образцы подписи которой представлены на экспертизу, а другим лицом. Рукописный текст в закладной «Промсвязьбанк» на имя ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ в разделе «отметка об исполнении обеспеченною ипотекой обязательства» выполнена не ФИО58, экспериментальные и свободные образцы почерка которой представлены на экспертизу, а другим лицом. Рукописный текст в закладной ПАО «Промсвязьбанк» на имяФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ в графах: «сведения о государственной регистрации права собственности Залогодателя на Предмет залога», «сведения о государственной регистрации ипотеки», «дата выдачи настоящей закладной первоначальному залогодержателю», «прошито и пронумеровано» выполнен не ФИО92, экспериментальные образцы почерка которой представлены на экспертизу, а другим лицом. Подписи в закладной ПАО «Промсвязьбанк» на имя ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ в графах «регистратор» и «гос. регистратор» выполнены не ФИО92, экспериментальные образцы подписи которой представлены на экспертизу, а другим лицом. Подписи в графах «Залогодатель» и «Должник» выполнены не ФИО15, экспериментальные и свободные образцы подписи которой представлены на экспертизу, а другим лицом. Рукописный текст в графах «Залогодатель» и «Должник» выполнен не ФИО15, экспериментальные и свободные образцы почерка которой представлены на экспертизу, а другим лицом (т. 35 л.д. 153-160).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого исследуемый оттиск простой круглой печати «Публичное Акционерное общество» «Промсвязьбанк» Москва ОГРН 

<

***>», расположенный в представленной на экспертизу закладной на имя ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ, нанесен формой высокой печати. Данный исследуемый оттиск нанесен не круглой печатью «Публичное Акционерное общество» «Промсвязьбанк» Москва ОГРН 

<

***>», экспериментальные оттиски которой представлены на экспертизу, а другой печатной формой. Исследуемые оттиски круглой гербовой печати с надписью: «Министерство экономического развития Российской Федерации. Федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес> * ОГРН 

<

***> *41*», расположенные в закладной ПАО «Промсвязьбанк» на имя ФИО15от ДД.ММ.ГГГГ, представленной на экспертизу, нанесены формой высокой печати. Данные исследуемые оттиски нанесены не печатью «Министерство экономического развития Российской Федерации. Федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес> *ОГРН 

<

***>*41*», экспериментальные образцы оттиска которой представлены на экспертизу, а другой печатной формой(т. 35 л.д. 89-95).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого оттиски печати ООО «Авиаспецинструмент», расположенные в справке о заработной плате и иных доходов от ДД.ММ.ГГГГ, выданной от имени руководителя ООО «Авиаспецинструмент», ФИО131 на имя ФИО15 и на четырех листах со светокопиями трудовой книжки ТК-III № на имя ФИО15 нанесены формой высокой печати. Оттиски печати ООО «Авиаспецинструмент», расположенные в справке о заработной плате и иных доходов от ДД.ММ.ГГГГ, выданной от имени руководителяООО «Авиаспецинструмент», ФИО131 на имя ФИО15 и на четырех листах со светокопиями трудовой книжки ТК-III № на имя ФИО15, экспериментальные образцы которой представлены на экспертизу, а другой печатной формой (т. 35 л.д. 133-136).

Заявлением регионального директора ОО «Воронежский» ПАО «Промсвязьбанк» ФИО144 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ междуПАО «Промсвязьбанк» и ФИО15 был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым последней был предоставлен ипотечный ФИО26 в размере 2 000 000 рублей. Денежные средства были использованы ФИО15 на приобретение квартиры с кадастровым номером 36:34:0602001:15908, расположенной по адресу: 

<

адрес>Б, 

<

адрес>. На данный объект недвижимости в соответствии с закладной № от ДД.ММ.ГГГГ наложено обременение в пользу ПАО «Промсвязьбанк», которое в установленном порядке было зарегистрировано в ФИО14 Федеральной службы кадастра и картографии по 

<

адрес>, и которое ФИО38 не отзывалось. С января 

<

***> года ФИО15 неожиданно прекратила исполнять обязательства по кредитному договору и скрылась. В квартире, приобретенной ФИО15 по ипотеке (

<

адрес>Б, 

<

адрес>), в настоящее время проживают сторонние лица, которые общаться с представителями ФИО38 отказываются. ДД.ММ.ГГГГ в ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес> получена выписка из ЕГРН, согласно которой собственником квартиры с кадастровым номером 36:34:0602001:15908 (

<

адрес>Б, 

<

адрес>) с мая 2017 года являются ФИО18, ФИО20, ФИО19. ПАО «Промсвязьбанк» считает указанную квартиру залогом по ФИО26 ФИО15, поскольку ФИО38 до настоящего времени иных решений в отношении данного залога не принималось, обременение не снималось, никому не поручалось и не доверялось. Указанный объект недвижимости был отчужден стороннему лицу в результате мошеннических действий неизвестных лиц, что повлекло причинение крупного ущерба ФИО38. ФИО38 просит провести проверку и принять меры по защите интересов ПАО «Промсвязьбанк» (т. 14 л.д. 20).

Рапортом об обнаружении признаков преступления старшего оперуполномоченного 2 отделения ОЭБ УФСБ ФИО27 по 

<

адрес> старшего лейтенанта ФИО123 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому установлено, что в ходе осуществления в 

<

***> году оперативно-розыскных мероприятий, оперативно-розыскной деятельности установлена причастность к совершению мошенничества в сфере кредитования ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. В ходе проведенных оперативно-розыскных мероприятий «Опрос» и «Наведение справок» установлено следующее: ДД.ММ.ГГГГ ФИО15 обратилась с заявлением-анкетой на получение ипотечного ФИО26 в сумме 2 000 000 рублей в ПАО «Промсвязьбанк». К заявлению-анкете на получение ипотечного ФИО26 ФИО15 были предоставлены документы, содержащие недостоверные сведения. ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Промсвязьбанк» в лице ФИО58 с ФИО15 был заключен кредитный договор №от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении заемщику - ФИО15 (ФИО26) денежных средств в сумме 2 000 000 рублей, срок ФИО26 - 300 месяцев, с целевым назначением на покупку квартиры по адресу: 

<

адрес>Б, 

<

адрес>. Продавцом предмета ипотеки на дату заключения договора являлся ФИО65, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по цене предмета ипотеки - 2000000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО15 осуществила неправомерные действия по передаче в собственность квартиры, находящейся под обременением ФИО38, ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, без уведомления и согласия на проведение указанной сделки ПАО «Промсвязьбанк». В настоящее времяФИО15 перестала выполнять обязательства по погашению задолженности перед ФИО38. Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО15 предоставила в ПАО «Промсвязьбанк» ложные сведения о своем финансовом состоянии, заключила договор купли-продажи объекта недвижимости - квартиры по адресу:

<

адрес>Б, 

<

адрес>, с использованием кредитных средствот ДД.ММ.ГГГГ, получив в собственность данную квартиру, право собственности на которую в последствии незаконно оформила на ФИО17 Таким образом, в действиях ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 УК РФ (т. 12 л.д. 234-236).

Постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе осуществления оперативно-розыскных мероприятий «Опрос» и «Наведение справок» на территории 

<

адрес> в 

<

***> году ФИО14 задокументированы факты и обстоятельства, указывающие на признаки противоправной преступной деятельности, путем предоставления подложных документов при получении ФИО26 в крупном размере в ФИО38 с государственным участием ПАО «Промсвязьбанк» ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Результатами оперативно-розыскных мероприятий «Опрос» и «Наведение справок» подтверждена причастность указанного лица к мошенничеству при кредитовании в ФИО38 с государственным участием ПАО «Промсвязьбанк», совершенного путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений. Таким образом, имеющиеся материалы оперативно-розыскной деятельности позволяют квалифицировать действия ФИО15 как содержащие признаки преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 УК РФ (т. 12 л.д. 232-233).

Копиями учредительных документов, которые аналогичны приведенным в приговоре выше (т. 13 л.д. 67-92).

Сведениями о порядке сопровождения ипотечных ФИО26, которые аналогичны приведенным в приговоре выше (т. 12 л.д. 115-151).

Порядком сопровождения ипотечных ФИО26, утвержденным приказом руководителя блока «операционный» ПАО «Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ №-ВА, который определяет общие принципы и порядок действий, осуществляемых структурными подразделениями и подразделениями сети ФИО38 в процессе сопровождения ипотечных кредитных договоров. В процессе сопровождения ипотечных ФИО26 ФИО14 ИЦ осуществляют: прием и рассмотрение заявлений клиентов, подготовку и направление запросов (при необходимости) в профильные подразделения ФИО38 (ДИКиПП, УЗЭ, УСКиФС, ЮД/ЮС и прочие); оформление/переоформление и учет закладных, подготовку распоряжений, справок и иных документов (т. 12 л.д. 115-151).

Инструкцией для ФИО14 центра ипотечного кредитования система«PSB-Retail», которая аналогична приведенной в приговоре выше (т. 31 л.д. 21-118).

Положением о принципах розничного кредитования, утвержденным решением комитета по кредитной политике ПАО «Промсвязьбанк» (протокол №зот ДД.ММ.ГГГГ), которое аналогично приведенной в приговоре выше (т. 31 л.д. 119-172).

Сведениями из ПАО «Промсвязьбанк», согласно которым перевод денежных средств на сумму 2 000 000 рублей совершен ДД.ММ.ГГГГ на счет №, открытый на имя ФИО181 ДД.ММ.ГГГГ, года рождения. Счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ в ОО «Воронежский» ЯФПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>.Счет №, оформленный на имя ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, открыт ДД.ММ.ГГГГ в ОО «Воронежский» ЯФ ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес> (т. 23 л.д. 79-82).

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которомуПАО «Промсвязьбанк» осуществил платеж по аккредитиву, открытому по поручению ФИО15 по договору купли-продажи квартиры (ипотека в силу закона) с использованием кредитных средств ПАО «Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, путем перечисления со счета №, открытого в ОО «Воронежский» Ярославского ФИО22 ПАО «Промсвязьбанк», на банковский счет ФИО65 №, открытый в ОО «Воронежский» Ярославского филиалаПАО «Промсвязьбанк», кредитных денежных средств в сумме 2 000 000 руб. 00 коп.(т. 48 л.д. 63).

Сведениями из ПАО «Промсвязьбанк», согласно которым по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность ФИО15 по кредитному договору №от ДД.ММ.ГГГГ составляет по основному долгу 1 990 964 рублей 63 копейки; сумма для полного досрочного погашения задолженности по кредитному договору составляет 2 041 077 рублей 95 копеек (т. 11 л.д. 92).

Решением Ленинского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, апелляционным определением Воронежского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым суд решил отказать ПАО «Промсвязьбанк» в удовлетворении исковых требований к ФИО209 Яне ФИО42, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО20 об обращении взыскания на 

<

адрес>Б, расположенном по 

<

адрес> в 

<

адрес>, признать ФИО20 добросовестным приобретателем указанной. Отказать ФИО20 в удовлетворении требований о признании договора залога на указанную квартиру прекратившим и погашении записи регистрации ограничения прав и обременении объекта недвижимости. Указанное решение ДД.ММ.ГГГГ вступило в законную силу (т. 13 л.д. 131-137).

Сведениями из Единого государственного реестра недвижимости о переходе прав на объект недвижимости с кадастровым номером 36:34:0602001:15908, расположенный по адресу: 

<

адрес>Б, 

<

адрес>, согласно которым право собственности на данный объект недвижимости зарегистрировано: ДД.ММ.ГГГГ - за ФИО65 на основании договора купли-продажи квартиры, ДД.ММ.ГГГГ - за ФИО15 на основании договора купли-продажи квартиры, ДД.ММ.ГГГГ - за ФИО17 на основании договора купли-продажи квартиры, ДД.ММ.ГГГГ - за ФИО18,ФИО19. ФИО20 на основании договора купли-продажи квартиры(т. 13 л.д. 149-152).

Сведениями из ПАО «Промсвязьбанк», которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 48 л.д. 8).

Сведениями из ФИО22 ФГБУ «ФКП ФИО41» по 

<

адрес>, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 47 л.д. 215-218).

Справкой из ФИО14 по 

<

адрес> от 13.10.2023№-ЕП/23, согласно которой правовую экспертизу представленных на государственную регистрацию права (перехода права) собственности документов в отношении: квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, кадастровый №, документов, принятых ДД.ММ.ГГГГ при принятии решения о государственной регистрации права собственности ФИО15 запись в ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ № проводила государственный регистратор ФИО92; документов, принятых ДД.ММ.ГГГГ при принятии решения о государственной регистрации права общей долевой собственности ФИО18 (1/2 доля в праве) запись в ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ №, ФИО19 (1/4 доля в праве) запись в ЕГРНот ДД.ММ.ГГГГ №, ФИО20 (1/4 доля в праве) запись в ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ № проводила государственный регистратор ФИО182; документов, принятых ДД.ММ.ГГГГ при принятии решения о государственной регистрации права собственности ФИО17 запись в ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ № проводила государственный регистратор ФИО183 (т. 50 л.д. 61-64).

Справкой ФИО22 ППК «Роскадастр» по 

<

адрес> от 23.10.2023№, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ документы для государственной регистрации перехода права собственности на квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, с кадастровым номером 36:34:0602001:15908 приняты ФИО184, ведущим инженером межрайонного отдела филиалаФГБУ ФКП «ФИО41» по 

<

адрес> (т. 50 л.д. 68-69).

Справкой ФИО22 ППК «Роскадастр» по 

<

адрес> от 23.10.2023№, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ документы для государственной регистрации права собственности на квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, с кадастровым номером 36:34:0602001:15908 приняты ФИО185, заместителем начальника Межрайонного отдела ФИО22 ФГБУ ФКП «ФИО41» по 

<

адрес> (т. 50 л.д. 65-66).

Сведениями из АУ ВО «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг», которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 47 л.д. 202, т. 50 л.д. 77).

Справкой нотариуса нотариальной палаты 

<

адрес> нотариального округа городского округа 

<

адрес> ФИО186, согласно которой по данным архива в реестре для регистрации нотариальных действий (индекс дела 02-01, дело №, том №) дата начала дела ДД.ММ.ГГГГ, дата окончания ДД.ММ.ГГГГ, на 200 листах, за№ была удостоверена доверенность ФИО187, нотариусом нотариального округа городского округа 

<

адрес> от имени ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на бланке 

<

адрес>5 (т. 48 л.д. 28-34).

Сведениями из Межрайонной ИФНС № по 

<

адрес>, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 12 л.д. 153-200).

Сведениями из ИФНС ФИО27 по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ №дсп, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше(т. 14 л.д. 217-218).

Сведениями межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес>, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 9 л.д. 108-109).

Сведениями Государственного учреждения - отделения Пенсионного фонда РФ по 

<

адрес>, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 9 л.д. 111).

Сведениями по АС «ФИО24 паспорт» в отношении ФИО170, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (т. 10 л.д. 15-19).

Сведениями из Межрайонной ИФНС ФИО27 № по 

<

адрес>, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 29 л.д. 184-246).

Сведениями из Межрайонной ИФНС ФИО27 № по 

<

адрес>, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 29 л.д. 249-250).

Домовой книгой для прописки граждан, проживающих в 

<

адрес>, согласно которой, с ДД.ММ.ГГГГ по указанному адресу зарегистрированы лицо 2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, и ФИО170, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (т. 42 л.д. 68-70).

Карточкой учета транспортного средства, согласно которой, лицо 2 с ДД.ММ.ГГГГ являлся владельцем транспортного средства - КИА SPECTRA (FB2272), цвета алмазное серебро (белый), 2007 года выпуска, государственный регистрационный номерной знак

<

***> (т. 48 л.д. 79).

Карточкой учета транспортного средства, согласно которой, лицо 3 с ДД.ММ.ГГГГ являлся владельцем транспортного средства - НИССАН ТЕАНА 3.5 PREMIUM, 2007 года выпуска, серого цвета, государственный регистрационный номерной знак 

<

***>(т. 48 л.д. 80).

Записью акта о заключении брака № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 зарегистрировала брак с ФИО111 и сменила фамилию с ФИО5 на ФИО205 (свидетельство серии III-АГ №от ДД.ММ.ГГГГ) (т. 43 л.д. 182-183).

Записью акта о смерти № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой лицо 2 умер ДД.ММ.ГГГГ (т. 50 л.д. 25).

Выпиской из приговора Ленинского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которой лицо 1 признано виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159,ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159, ч. 4ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ и ему назначено наказание в виде лишения свободы сроком 5 лет 3 месяца с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима (т. 47 л.д. 42-43).

7. По преступлению в отношении ФИО38 ВТБ (ПАО) и ФИО21

Показаниями представителя потерпевшего ФИО188 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым на основании решения Общего собрания акционеров ФИО38 ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ, а также решения Общего собрания акционеров ВТБ 24 (ПАО) от 07.11.2017№ ВТБ 24 (ПАО) прекратило свою деятельность в связи с реорганизацией в форме присоединения к ФИО38 ВТБ (ПАО). С ДД.ММ.ГГГГ (даты внесения записи в Единый государственный реестр юридических лиц о реорганизации ФИО38 ВТБ (ПАО) путем присоединения к нему ВТБ 24 (ПАО)) ФИО38 ВТБ (ПАО) стал правопреемникомВТБ 24 (ПАО) по обязательствам в отношении третьих лиц, в том числе кредиторов и должников. В ходе осуществления трудовой деятельности, им с целью выяснения причин и обстоятельств неисполнения обязательств по кредитному договору установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис «Московский проспект» ФИО22 №ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес> «А», с заявлением-анкетой на получение ипотечного ФИО26 к главному менеджеру ЦИК ФИО195 обратилась ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженкагор. 

<

адрес>, зарегистрированная по адресу: 

<

адрес>. ФИО15 предъявила паспорт гражданина РФ: серии 2012 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС ФИО27 по 

<

адрес> в 

<

адрес>, заверенную копию трудовой книжкиТК-III № и справку о доходах за 2016-2017 годы, согласно которым она в период с ДД.ММ.ГГГГ работала в должности старшего экономиста в ООО «Авиаспецинструмент» (ИНН 

<

***>), расположенном по адресу: 

<

адрес>,оф. 214, и имела ежемесячный доход от 17 164 руб. до 42 580 руб. В анкете-заявлении ФИО15 указала, что целью ипотечного ФИО26 является покупка готового жилья примерной стоимостью 2 150 000 руб. и запросила сумму ФИО26 1 700 000 руб. По результатам рассмотрения заявки, поданной ФИО15 ДД.ММ.ГГГГ, и приложенных документов о трудоустройстве и размере заработной платы, ФИО38 ДД.ММ.ГГГГ вынесено решение о предоставлении ФИО15 ипотечного ФИО26 в сумме 1 700 000 руб. Кроме того, ФИО15, предоставила в ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) документы на приобретаемую ею квартиру, продавцом которой выступал ФИО67, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, расположенную по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>; документы, подтверждающие право собственности ФИО67; кадастровый паспорт на квартиру, а также отчет №/З/17 об оценке данной квартиры, согласно которому итоговая величина рыночной стоимости указанного объекта недвижимости составила 2 134700 руб. ДД.ММ.ГГГГ между ФИО67 и ФИО15 был подписан договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств, предметом договора выступала указанная квартира стоимостью 1 700 000 рублей. Объект недвижимости был приобретен ФИО15 за счет денежных средств банкаВТБ 24 (ПАО), первоначальный взнос за квартиру за счет личных сбереженииФИО15 не вносился. ДД.ММ.ГГГГ ФИО15 подписан кредитный договор№ и закладная на данную квартиру. От лица ФИО38 кредитный договор с ФИО15 подписан заместителем начальника центра ипотечного кредитования дополнительного офиса «Московский проспект» ФИО22 № ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) ФИО68 В соответствии с договором ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 1 700 000 рублей были получены заемщиком. ДД.ММ.ГГГГ ФИО15 прекратила исполнять обязательства по кредитному договору. Всего ею произведено платежей на общую сумму 158 200 руб. В связи с образованием просроченной задолженности, работниками отдела региональной безопасности в 

<

адрес> ФИО38 ВТБ проверена достоверность сведений, представленных ФИО15 при получении ФИО26. В ходе проверки ДД.ММ.ГГГГ проведена беседа с директором ООО «Авиаспецинструмент», который пояснил, что ФИО15 ему не знакома, в названном обществе никогда не работала, и справка о доходах в обществе ФИО15 не выдавалась. Кроме этого, в ходе проверки установлено, что квартира, расположенная по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, ставшая объектом ипотечной сделки, впоследствии через третьих лиц ДД.ММ.ГГГГ была реализована, в связи с чем, ФИО38 утратил предмет залога. Реализация квартиры, находившейся в залоге у ФИО38, стала возможной в связи с тем, что неустановленными лицами в ФИО14 по 

<

адрес> были представлены поддельные документы от имени ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) о снятии обременения с указанной квартиры (т. 9 л.д. 43-47, т. 10 л.д. 219-225).

Показаниями потерпевшей ФИО21 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ по договору купли-продажи она приобрела за счет собственных денежных средств на свое имя в собственность у ФИО17 однокомнатную квартиру по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>. Данную квартиру подыскивал ее внук ФИО69 Перед покупкой она ее не смотрела. ФИО223 сообщил ей об этой квартире и о дне ее покупки. В назначенный день сделки они приехали в МФЦ 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, где к ним подошли двое мужчин, которых она увидела впервые. С ними она не знакомилась. Исходя из того, что один из них подписывал документы по купле-продажи квартиры, данным мужчиной являлся собственник квартиры ФИО17 При проверке документов на квартиру, в МФЦ никто не сообщил ни ей, ни внуку о том, что на данную квартиру имелись какие-либо обременения. Деньги наличные за покупку квартиры передавал ее внук ФИО69, она при этом не присутствовала. Данных мужчин она не видела больше. Затем ей стало известно от следователя о том, что ранее данная квартира была оформлена по ипотечному кредитному договору в ФИО38 совершенно на другого человека и незаконно продана ей (т. 47 л.д. 93-99).

Показаниями свидетеля ФИО69 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым у него есть бабушка ФИО21, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которая в настоящее время проживает по адресу:

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>. Данная квартира была куплена ДД.ММ.ГГГГ. До этого ФИО21 проживала по адресу: 

<

адрес>. В связи с тем, что он себе решил купить квартиру на Олимпийском бульваре 

<

адрес>, они семьей решили тоже купить там квартиру ФИО21, чтобы он мог к ней чаще заходить и помогать по хозяйству. Покупкой квартиры по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, занимался он. Объявление о продаже данной квартиры он увидел впервые на сайте «Аvito» в конце апреля - начале мая 2017 года, точную дату не помнит. В объявлении был указан номер телефона. Стоимость квартиры в объявлении была указана в размере 1 800 000 рублей. Он решил посмотреть данную квартиру и позвонил на номер телефона, указанный в объявлении. На его телефонный звонок ответил мужчина, который представился Михаилом. Со слов последнего тот продает данную квартиру и желательно за наличные денежные средства. Они договорились встретиться для просмотра продаваемой квартиры. Было это в конце апреля - начале мая 2017 года. В пользовании Михаила находился мобильный телефон с абонентским номером №. Михаил подъехал к дому на автомобиле марки «Ниссан Тиана», темно-зеленого цвета, какой был номер не помнит. После чего они с ним вдвоем поднялись в квартиру, которая является однокомнатной, ФИО22 40,3 кв.м., расположенной на втором этаже. В ней имелся ремонт, сантехника была в нормальном состоянии. Какой-либо мебели в квартире не было. Со слов Михаила, тот является риелтором и помогает своему племяннику продать данную квартиру. Ему квартира понравилась и он спросил Михаила о том, сделает ли тот скидку на квартиру. Мужчина сказал ему, что если за квартиру будут отданы наличные денежные средства, то ему тот сделает скидку в размере 50 000 рублей. Бабушка квартиру не смотрела. По его просьбе Михаил пообещал скинуть на его электронную почту документы в виде паспорта собственника данной квартиры, договор купли-продажи, передаточный акт на квартиру и выписку из ЕГРН. Данные документы ему пришли ДД.ММ.ГГГГ на его почту fomindnvrn@gmail.com с электронной почты uskovm80@mail.ru и он их прочитал. Согласно выписке из ЕГРН каких-либо обременений на данную квартиру не было. Кроме того, самостоятельно он заказал посредством интернета выписку из ЕГРН, согласно которой на данную квартиру также не было никаких обременений. Сделка должна была состояться в МФЦ, расположенном в 

<

адрес>, по адресу:

<

адрес>. Он вместе с бабушкой ФИО21 приехали в помещение МФЦ в назначенное время и дату. Вместе с Михаилом был ФИО17, копию паспорта которого ему была выслана ранее на его электронную почту. Они взяли талон на электронную очередь. ФИО14 МФЦ принял от них документы для оформления договора купли-продажи квартиры. ФИО17 все время молчал. С ним все время разговаривал Михаил, от которого ему стало известно, что причиной продажи данной квартиры является то, что его племянник нашел более лучший вариант квартиры. Михаил пообещал отдать ключи от квартиры лишь после полного расчета за нее. У него с собой были наличные денежные средства в размере 1 750 000 рублей, которые он отдал Михаилу в салоне машине марки «Ниссан Тиана» после того, как они подали документы на оформление ФИО14 МФЦ. ФИО212 была припаркована рядом со зданиемТЦ «Европа». Забрал деньги именно Михаил. ФИО17 деньги не пересчитывал, в момент передачи денег стоял на улице возле машины. При этом в салоне автомобиля Михаил передал ему ключи от квартиры в нескольких экземплярах. ФИО189 написал расписку в получении от него денежных средств в размере 1 750 000 рублей в помещении МФЦ еще до передачи им денег. Документы о регистрации права собственности бабушки на квартиру они забрали самостоятельно (т. 10 л.д. 156-160).

Показаниями свидетеля лица 1 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 50 л.д. 161-172).

Показаниями свидетеля лица 3 от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 50 л.д. 173-175, 176-180).

Показаниями свидетеля лица 2 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 49 л.д. 239-242, т. 41 л.д. 178-181,т. 26 л.д. 81-87, л.д. 134-136).

Показаниями свидетеля ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 9 л.д. 100-105, 121-127).

Дополнительными показаниями свидетеля ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 9 л.д. 196-201).

Дополнительными показаниями свидетеля ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 22 л.д. 95-98).

Показаниями свидетеля ФИО67 от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ между ним иООО «ВЫБОР» ИНН 

<

***> в лице генерального директора общества ФИО117 был заключен договор № участия в долевом строительстве объекта недвижимости. Предметом договора выступало строительство застройщиком, то есть ООО «ВЫБОР» своими силами и (или) с привлечением других лиц на земельном участке, расположенном по адресу: 

<

адрес>, объекта недвижимости (жилого дома поз. 2) и после получения разрешения на его ввод в эксплуатацию, при условии исполнения им его обязательств (уплаты денежных средств в сумме 1 691 955 рублей, стоимость 1 кв.м. общей ФИО22 составлял 41 500 рублей), застройщик должен был передать ему в собственность (не позднее окончания I (первого) квартала 2016 года по акту-приема-передачи) однокомнатную квартиру, общей ФИО22 40,77 кв.м. на втором этаже дома в подъезде №. При этом ему было известно о том, что земельный участок и объект недвижимости находились в залоге у ОАО «ФИО4» на основании договора ипотеки №/и1 от ДД.ММ.ГГГГ, то есть ООО «ВЫБОР» осуществляло строительство многоквартирного жилого дома с использованием кредитных денежных средств ОАО «ФИО4» и посредством привлечения инвесторов. На основании календарного графика финансирования (приложение № к договору № участия в долевом строительстве объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ), им в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в кассу ООО «ВЫБОР» были переданы денежные средства в сумме1 691 955 рублей. ДД.ММ.ГГГГ на основании акта приема-передачи квартиры обществом ему была передана 1-комнатная 

<

адрес>, расположенная на 2-м этаже в подъезде№ 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, бульвар Олимпийский. ДД.ММ.ГГГГ Федеральной службой государственной регистрации, кадастра и картографии ему было выдано свидетельство о государственной регистрации права на указанную квартиру. Указанный объект недвижимости он приобретал у ООО «ВЫБОР» путем участия в долевом строительстве с целью последующей реализации квартиры по более высокой цене.В декабре 2016 года он решил продать данную квартиру для чего обратился в агентство недвижимости «Трансферт», расположенное на 1-м этаже в помещении многоквартирного жилого 

<

адрес>. Сведения о риелторе, сопровождавшем сделку по купле-продаже продаваемой квартиры сообщить затрудняется, помнит только ее имя - Людмила. При этом, с риелтором им была достигнута договоренность о продаже квартиры за денежные средства в сумме 2 130 000 рублей, из которых вознаграждение риелтору составляло 40 000 рублей, его прибыль от продажи квартиры - 2 090 000 рублей. Риелтору ключи от квартиры он передавать не стал, сообщил, что предполагаемым покупателям самостоятельно будет показывать квартиру. В феврале 2017 года, точную дату он не помнит, риелтор ему сообщила о том, что имеются потенциальные покупатели на квартиру, которые желают посмотреть квартиру. С целью просмотра квартиры пришли ранее ему незнакомые молодой человек и девушка, данные которых ему не известны, сведениями об их анкетных, контактных данных не располагает, приметы внешности сообщить не сможет, при встрече не узнает, поскольку не придавал значения их внешности. От них ему стало известно о том, что они подыскивают квартиру для друзей, которые находятся в 

<

адрес> и приехать не могут. Посмотрев квартиру, молодые люди сказали, что подумают по поводу приобретения квартиры и свяжутся с риелтором. Затем, в течение месяца, он периодически созванивался с риелтором, которая ему сообщила о том, что имеется покупатель на его квартиру, она будет приобретаться с использованием денежных средств ФИО38 ВТБ 24 (ПАО), то есть в ипотеку и, что покупателю заявка на получение кредитных средств одобрена. ДД.ММ.ГГГГ с целью заключения договора купли-продажи на его квартиру вместе с риелтором он прибыл в помещение дополнительного офиса «Московский проспект» ФИО22 № ФИО38 ВТБ 24 (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>-А. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ с покупателем квартиры он не встречался, знаком не был. В помещении дополнительного офиса ему была представлена ФИО15 Вместе с ней на сделку приходил ранее ему незнакомый мужчина, которые общались между собой, но в их разговор он не вслушивался, о чем беседовали, не знает. Мужчина внимания к себе не привлекал, разговаривал спокойным тоном, с какой целью приходил с ФИО15, не знает. Перед подписанием договора купли-продажи квартиры, ФИО15 передала ему денежные средства в сумме 430 000 рублей. Перед тем, как передать ему указанную сумму денежных средств, ФИО15 и пришедший с ней мужчина, непродолжительное время находились возле банкомата в помещении ФИО38. Кому принадлежали денежные средства в сумме 430 000 рублей ФИО15 или пришедшему с ней мужчине, не знает. О получении от ФИО15 денежных средств в сумме 430 000 рублей им собственноручно была написана расписка. ДД.ММ.ГГГГ в помещении дополнительного офиса между ним и ФИО15 был подписан договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств, предметом договора выступала 

<

адрес> по бульвару Олимпийский 

<

адрес>, в договоре была указана стоимость квартиры в размере 1 700 000 рублей, которые оплачивалась ФИО38 ВТБ 24. По факту ДД.ММ.ГГГГ от ФИО15 он получил денежные средства в сумме 2 130 000 рублей. Денежные средства в сумме1 700 000 рублей ему передала ФИО15 после подписания договора купли-продажи. Кроме того, ими был подписан передаточный акт объекта недвижимости на указанную квартиру. Получив деньги, он передал ФИО15 ключи от квартиры и поздравил ее с приобретением квартиры, на что ФИО15 никак не отреагировала. Складывалось впечатление, что факт приобретения квартиры ей безразличен. Больше указанных лиц он не видел. Осмотрев документ в виде копии акта просмотра 

<

адрес> по Олимпийскому бульвару 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, сообщил, что в нем стоит его подпись, но обстоятельства его подписания не помнит (т. 9 л.д. 88-98, т. 10 л.д. 70-73).

Показаниями свидетеля ФИО190 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в период времени с июня2015 года по 2017 год, точные даты не помнит, без официального трудоустройства она работала агентом по недвижимости в ООО «Трансферт» и занималась оказанием риелторских услуг гражданам. В декабре 2016 года, точную дату не помнит, она увидела висевшее бумажное объявление с номером телефона о продаже квартиры, выставленное в окне в одном из многоэтажных домов по бульвару Олимпийскому 

<

адрес>. На тот момент она подыскивала квартиру для ее клиента, данные которого она сейчас не помнит. Клиент желал приобрести квартиру, расположенную на Московском проспекте или на бульваре Олимпийском 

<

адрес>. Она позвонила по указанному телефону и разговаривала с ФИО67 В назначенные дату и время они встретились с ним с целью просмотра продаваемой им квартиры. При встрече ФИО67 предложил ей оказать тому риелторские услуги по продаже квартиры по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>. С этой целью в ООО «Трансферт» было выставлено объявление на сайте «Аvito», в котором был указан рабочий номер телефона агентства недвижимости «Трансферт», на поступавшие звонки в агентство недвижимости от лиц, желающих приобрести квартиры, отвечали дежурные агенты по недвижимости. В феврале 2017 года, от агента недвижимости ООО «Трансферт» ФИО192 ей стало известно о том, что на рабочий номер телефона агентства поступил звонок от лица, который хотел бы посмотреть продаваемую квартиру по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, за которой она была закреплена как риелтор. В назначенные дату и время, точную дату не помнит, в феврале 2017 года был произведен показ продаваемой квартиры ФИО67 После показа данной квартиры покупателем, данные которого она не помнит, было определено, что квартира будет оплачена за счет ипотечных денежных средств. После чего в феврале 2017 года, точную дату не помнит, с ФИО67 был заключен договор на оказание услуг с ООО «Трансферт» в лице ФИО191, действовавшей на основании доверенности. ФИО191 работала по состояниюна 2017 год в должности главного менеджера и руководителя подразделения.ФИО192 дала ей номер сотового телефона девушки, которая с ее слов должна сопровождать покупателя квартиры в ФИО38. Данный номер телефона у нее не сохранился. На ее телефонные звонки отвечала девушка. Как та ей представилась, не помнит. В марте 2017 года, точную дату не помнит, была назначена дата сделки по купле-продажи квартиры, принадлежащей ФИО67 При этом она позвонила на сотовый телефон вышеуказанной девушки и спросила, будет ли та присутствовать на сделке по купле-продаже квартиры, на что она ответила отрицательно, сославшись на занятость. Они с ФИО67 прибыли в отделение ВТБ 24 (ПАО) по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>А. В отделение ФИО38 пришла молодая девушка, которая являлась покупателем квартиры. Как звали покупателя квартиры, не помнит. Был ли с данной девушкой кто-либо еще, не помнит. В отделении ФИО38 ФИО67 покупателем квартиры - молодой девушкой, были отданы наличные денежные средства в качестве первоначального взноса, в каком размере она не помнит. О получении денежных средств ФИО67 была написана расписка. За оказание риелторских услуг ФИО67 были оплачены наличные денежные средства в размере 40 000 рублей (т. 9 л.д. 148-152).

Показаниями свидетеля ФИО192 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в период времени с сентября2002 года, точную дату не помнит, по настоящее время без официального трудоустройства она работает агентом недвижимости в ООО «Трансферт» и занимается оказанием риелторских услуг гражданам. В феврале 2017 года, точную дату не помнит, она осуществляла дежурство по телефону в офисе агентства недвижимости по адресу:

<

адрес>. На рабочий номер телефона агентства недвижимостиООО «Трансферт», в дневное время, поступил звонок от лица, которое хотело бы посмотреть продаваемую квартиру по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>. При этом, от данного лица ей стало известно о том, что объявление о продаже данной квартиры имеется на сайте агентства. С лицом, которое интересовалась данной квартирой, она пообещала связаться после того, как получит интересующую их информацию о данном объекте недвижимости. Она записала контактный номер позвонившего. В настоящее время данный номер не сохранился. При этом, кто ей звонил мужчина или женщина, не помнит. После чего, на сайте агентства она выяснила, что продажей данной квартиры занималась агент по недвижимости ФИО190, от которой она узнала необходимую информацию. Позднее она перезвонила потенциальному покупателю и разговаривала с девушкой. Как та представилась, не помнит. В ходе разговора она выяснила, что данная квартира будет приобретена за счет ипотечных денежных средств ВТБ 24 (ПАО). В ходе телефонного разговора с девушкой были назначены день и время просмотра указанной квартиры. В назначенное время и дату она встретилась с девушкой, которую увидела впервые. Как та выглядела она не помнит. Вместе с девушкой был мужчина, как звали того, не знает. При просмотре квартиры присутствовала ФИО190, был ли на тот момент в квартире ее собственник, она не помнит. Подтвердила показания ФИО190 (т. 9 л.д. 153-160).

Показаниями свидетеля ФИО193 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ он работает в должности ведущего юрисконсульта в ООО «Трансферт». В его служебные обязанности входит представление интересов ООО «Трансферт» в государственных и муниципальных органах, учреждениях, организациях, в органах прокуратуры и правоохранительных органах. ООО «Трансферт» оказывает консультационные, риелторские, юридические услуги по сопровождению сделок с объектами недвижимости. ООО «Трансферт» имеет в 

<

адрес> четыре подразделения, два из которых находятся по адресу: 

<

адрес>. Оказывая данные услуги физическим и юридическим лицам, общество заключает письменный договор на оказание услуг. В ООО «Трансферт» имеются оригиналы следующих документов: договор № на оказание услуг по приобретению объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Трансферт» в качестве «исполнителя» и ФИО15 в качестве заказчика, копия кассового чека об оплате услуг, отчет о проделанной работе исполнителя по договору на оказание услуг по приобретению объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно указанному договору ФИО15 поручила ООО «Трансферт» оказать ей услугу по подбору объекта недвижимости, соответствующим следующим характеристикам: однокомнатной квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, стоимостью 2 130 000 рублей, в целях приобретения права собственности на данный объект недвижимости. Согласно отчету о проделанной работе по данному договору, ФИО15 услуги по приобретению вышеуказанного объекта недвижимости оказаны в полном объеме в соответствии с действующим законодательском РФ, с внутренним актом исполнителя (т. 9 л.д. 170-174).

Показаниями свидетеля ФИО194 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым ее девичья фамилия ФИО212. При заключении брака ДД.ММ.ГГГГ она поменяла фамилию ФИО212 на фамилию мужа - ФИО224. Последнее место ее работы до ухода в декретный отпуск был отдел ипотечного кредитования ДО «Московский проспект» ФИО38 ВТБ (ПАО), расположенный по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>, в должности главного менеджера ипотечного кредитования. В период времени с января 2016 года до января 

<

***> года, точную дату не помнит, она работала в вышеуказанной должности, а затемБанк ВТБ 24 (ПАО) был реорганизован в ФИО38 ВТБ (ПАО). В ее служебные обязанности входило: консультирование клиентов и прием первичных документов в виде заявления-анкеты от клиента, документов подтверждающих личность клиента, документов о трудоустройстве и подтверждающих доход. Прием первичных документов от клиента в период времени с 2016 по 2017 год включительно ею осуществлялся следующим образом: клиент мог лично обратиться в ФИО38, а также клиент мог обратиться с вопросом ипотечного кредитования к застройщику квартир, и в агентство недвижимости. У ФИО38 были партнерские отношения с застройщиками жилья. Менеджеры строительных компаний при обращении к ним клиента по поводу покупки жилья для оформления его в ипотеку, могли рекомендовать данного клиента ФИО38. Так же имелись партнерские отношения ФИО38 и с крупными агентствами недвижимости в 

<

адрес>, которые так же могли рекомендовать клиента ФИО38 на получение ипотеки. При этом, если клиент обращался в ФИО38 от агентства недвижимости, он мог прийти уже с готовыми документами о трудоустройстве, и показать визитку менеджера агентства недвижимости. В ФИО38 могла проходить акция, согласно которой при обращении клиента в ФИО38 от партнера, ему представлялась скидка на процентную ставку ипотеки. Так же клиент мог лично прийти с данным риелтором в ФИО38. После чего, составлялось заявление-анкета. Обычно заявление-анкета составлялось в печатном виде. Данные в заявлении-анкете о месте жительстве, контактных номерах телефонов, месте работы, заработной плате и другое, составлялись со слов клиента и подтверждались документами о трудоустройстве, справками о размере заработной платы, документами об образовании и другими документами. Так же менеджеры ФИО38 могли находиться в офисах застройщиков, с которыми у ФИО38 были партнерские отношения, например, в ДСК, ВЫБОР. К данным менеджерам так же мог обратиться клиент с необходимыми документами для оформления заявления-анкеты на ипотечное кредитование. После чего, уже от данного менеджера, заявление-анкета с документами поступала в отдел ипотечного кредитования для внесения в программу и последующего рассмотрения. Если заявление-анкета попадала ей, она вносила ее в программу для рассмотрения, при этом ставила отметку с своей фамилией, именем отчеством - ФИО195 Не у каждого менеджера имелся доступ внесения документов для рассмотрения в программу. После чего, она вбивала документы о заявке на ипотечное кредитование в программу для согласования. Согласование могло проходить в течение несколько дней. По месту работы потенциального заемщика она не звонила, это не входило в ее обязанности. Если она звонила по месту работы клиента, то только по рекомендации соответствующих служб ФИО38 и это было очень редко. Отосланные ею документы по поступившему заявлению-анкете рассматривали служба безопасности, отдел рисков и специалист аналитического отдела. Последние рассматривали платежеспособность клиента, возможность взятия объекта в залог. После чего заявление-анкета клиента возвращалась обратно с принятым по нему решением: одобрить ипотечный ФИО26 и на каких условиях или отказать в ипотечном ФИО26. Она связывалась с клиентом по номеру телефона, указанному в анкете. В ходе телефонного разговора она сообщала об условиях одобрения ипотечного ФИО26 и периоде времени, в течение которого его можно оформить. Затем клиент приносил документ о праве собственности продавца на продаваемый объект недвижимости, предварительный договор купли-продажи объекта недвижимости, кадастровый паспорт, согласие продавцов (если в нем имелась необходимость) и другие, а также отчет об оценке объекта недвижимости, который также мог заказываться ФИО38. Данный собранный пакет документов по объекту недвижимости направлялся специалистам, которые занимались выдачей ипотечного ФИО26 непосредственно. В кредитном досье на имя ФИО15 имеется информационное письмо от ДД.ММ.ГГГГ рекомендательного характера от директораООО СНИСК «СОТА» ФИО196 с просьбой рассмотреть заявку клиента ФИО15 на получение ипотечного ФИО26 на квартиру вторичного жилья, но в данном информационном письме отсутствуют данные конкретного риелтора. В кредитном досье заявление-анкета составлена в печатном виде от ДД.ММ.ГГГГ, на нем имеется отметка о том, что она заявление-анкету с прилагаемыми документами проверила и приняла, а также имеется подпись ФИО15 Личность данного клиента она сверяла с данными ее паспорта, саму ФИО15 она не помнит. В заявлении-анкете были указаны все данные со слов ФИО15 Достоверность и подлинности документов, предоставленных ФИО15 ДД.ММ.ГГГГ, она не проверяла, поскольку это в ее обязанности не входило (т. 10 л.д. 52-59).

Показаниями свидетеля ФИО68 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ она работала вБанке ВТБ 24 (ПАО) на различных должностях, уволилась ДД.ММ.ГГГГ по собственному желанию. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала в ФИО38 в должности заместителя начальника центра ипотечного кредитования Дополнительного офиса «Московский проспект», который располагался по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>. В ее служебные обязанности входило: взаимодействие с агентствами недвижимости, которые являлись партнерами ФИО38, осуществление руководства ипотечного отдела, обеспечение подготовки документов к ипотечной сделке, обеспечение подписание и проверка кредитной документации и другое. На ее имя выдавалась доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой, ФИО38 наделил ее правом заключения ипотечных кредитных договоров с физическими лицами. В кредитном договоре, заключенном с заемщиком ФИО15, стоит ее подпись. При каких обстоятельствах был заключен данный договор, не помнит. Ипотечные кредитные договора с кредитной документацией менеджером заносились к ней в кабинет, которые она сверяла с данными, внесенными в банковскую программу. После того, как заемщиками была подписана кредитная документация, ФИО14 ФИО38 приносил ей кредитные документы на подпись. Подписав документы, в них ставился оттиск печатей ФИО38 и пакет документов готовился для сдачи в ФИО41, поэтому с заемщиком при подписании кредитных договоров она не встречалась. Отметку в закладной ВТБ 24 (ПАО) о погашении ипотечной кредитной задолженности она не делала, поскольку данным вопросом занимался ФИО14 Дополнительного офиса «ФИО22». Подписи от лица ФИО14 на основании выданной доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, имеющиеся в представленной на обозрение закладной ВТБ 24 (ПАО) на имя ФИО15, выполнены не ею (т. 10 л.д. 60-65).

Показаниями свидетеля ФИО86 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 33 л.д. 4-10).

Показаниями свидетеля ФИО200 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в должности главного специалиста-эксперта ФИО14 Федеральной государственной службы регистрации, кадастра и картографии она работает с 2011 года по настоящее время. В ее должностные обязанности входит проведение правовой экспертизы, регистрация объектов жилого назначения и земельных участков. Она осмотрела представленную ей на обозрение оригинальную закладную ВТБ 24 (ПАО) на имя ФИО15, в которой имеются рукописные записи и подписи от ее имени. Данные подписи и рукописные записи выполнены ею. Государственная регистрация происходила на основании поданного пакета документов в соответствии с законодательством и установленным сроком. При допросе ей стало известно о том, что в ФИО14 Федеральной государственной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес> была предоставлена поддельная закладная на данный объект недвижимости, в которой имеются подписи и рукописные записи выполнены от ее имени (т. 11 л.д. 46-52).

Показаниями свидетеля ФИО74 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 29 л.д. 19-28).

Показаниями свидетеля ФИО63 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 10 л.д. 101-107).

Показаниями свидетеля ФИО17 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 40 л.д. 248-256).

Показаниями свидетеля ФИО93 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны ее показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 5 л.д. 62-63).

Показаниями свидетеля ФИО94 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 47 л.д. 158-161).

Показаниями свидетеля ФИО131 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, которые аналогичны его показаниям, приведенным в приговоре выше (т. 23 л.д. 96-151).

Показаниями свидетеля ФИО170 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в соответствии со ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказалась (т. 10 л.д. 24-25).

Помимо показаний потерпевших и свидетелей, вина ФИО2 в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (по преступлению в отношенииБанка ВТБ (ПАО) и ФИО21) подтверждается и совокупностью исследованных в судебном заседании письменных материалов уголовного дела.

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у обвиняемой ФИО2 получены экспериментальные образцы почерка и подписи (т. 46 л.д. 152-158, 161-163).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицом 1 и ФИО2, который по своему содержанию аналогичен показаниям свидетеля лица 1(т. 50 л.д. 197-206).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицом 3 и ФИО2, который по своему содержанию аналогичен показаниям свидетеля лица 3(т. 50 л.д. 237-247).

Протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО15 опознала ФИО205 (ФИО5) О.В., которую знала по имени ФИО25. Последняя в 2017 году передавала ей первоначальный взнос на квартиру и инструктировала, как вести себя в трех ФИО38, где на ее имя были оформлены ипотечные ФИО26 (т. 50 л.д. 181-184).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО15 уличила ФИО2, в том, что в 2017 году лицо 2 предложил ей оформить ипотечные ФИО26 на квартиры. ФИО205 инструктировала ее, к какому ФИО14 в ФИО38 нужно подойти и что говорить. ФИО205 и Роман передавали ей документы на ипотеку и первоначальный денежный взнос (т. 50 л.д. 207-222).

Протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО17 опознал ФИО205 (ФИО5) О.В., которую знал по имени ФИО25. Последняя участвовала в совершении сделок купли-продажи квартир в 

<

адрес>: 2 раза они были вместе в МФЦ и 1 раз ФИО2 показывала квартиру на 

<

адрес> (т. 50 л.д. 189-192).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО17 уличил ФИО2 в том, что в основном ему всегда звонил лицо 3, в единичных случаях лицо 2. ФИО205 ему не звонила. По телефону ему сообщали о том, куда нужно было прийти, дату и время. Он приходил в МФЦ, ФИО41, на показ квартиры с паспортом. При продаже квартиры ФИО212 в ТРЦ «МП» там присутствовали ФИО205 и лицо 3. При продаже квартиры ФИО211 там присутствовали ФИО205 и лицо 3. При показе квартиры ФИО220 ему звонил лицо 3. Когда он подошел к дому на 

<

адрес>, в машине находились лицо 3 и ФИО205. После того, как подошли Г-вы, ФИО205 повела их показывать квартиру, а его кто-то из них послал за справкой в домоуправление (т. 50 л.д. 229-236).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ФИО38 ВТБ (ПАО) изъято кредитное досье на имя ФИО15, сформированное в рамках кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) и ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (т. 24 л.д. 198-201).

Вещественными доказательствами - кредитным досье на имя ФИО15, сформированным в рамках кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) и ФИО15, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ дополнительный офис «Московский проспект» ФИО22 № ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) поступило заявление-анкета заемщика на ипотечный ФИО26 от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО15 (заемщика) и приложение № к нему, в которых от имени последней высказано намерение получить в ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) ФИО26 под залог недвижимого имущества в размере 1 700 000 руб. 00 коп. сроком на 25 лет в целях приобретения в собственность готового жилья. ФИО15 имела высшее образование, работала старшим экономистом в ООО «Авиаспецинструмент», где ее среднемесячный доход за период с февраля 2016 года по январь 2017 года составлял от 17 164 руб. 00 коп. до42 580 руб. 00 коп. Собственником однокомнатной квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, общей ФИО22 40,3 кв.м, являлся ФИО67 ДД.ММ.ГГГГ между ФИО67 и ФИО15 заключен договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств, по условиям которого общая стоимость вышеуказанной квартиры составила 1 700 000 руб. 00 коп., и ФИО15 передала ФИО67 в качестве оплаты произведенного в квартире капитального ремонта наличные денежные средства в сумме 430 000 руб. 00 коп. ДД.ММ.ГГГГ заместителем начальника центра ипотечного кредитования ДО «Московский проспект» ФИО22 № ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) ФИО68 с ФИО15 заключен кредитный договор № индивидуальные условия, по условиям которого, ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) обязался предоставить ФИО15 в счет оплаты части стоимости покупаемой ФИО26 в сумме 1 700 000 руб. 00 коп. под 13,196% годовых на срок до ДД.ММ.ГГГГ путем перевода указанной суммы на текущий счет ФИО15 №, открытый в ДО «Московский проспект» ФИО22 № ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) (т. 25 л.д. 137-151).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрено кредитное досье на имя ФИО15, сформированное в рамках кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного междуБанком ВТБ 24 (ПАО) и ФИО15, которое ДД.ММ.ГГГГ признано и приобщено к делу в качестве вещественного доказательства (т. 25 л.д. 123-136, 137-151).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ФИО38 ВТБ (ПАО) изъят оригинал закладной ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ на объект недвижимости с кадастровым номером 36:34:0602001:19440 

<

адрес> по бульвару Олимпийскому 

<

адрес> на имя заемщика ФИО15 (т. 9 л.д. 58-62).

Вещественными доказательствами - оригиналом закладной ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) на имя ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ на объект недвижимости с кадастровым номером 36:34:0602001:19440 - 

<

адрес> по бульвару Олимпийскомуг. Воронежа, на имя заемщика ФИО15, последняя значится залогодателем. Отметка о полном погашении ФИО26 отсутствует (т. 9 л.д. 83-87).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрен оригинал закладной ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ на объект недвижимости с кадастровым номером 36:34:0602001:19440 

<

адрес> по бульвару Олимпийскому 

<

адрес> на имя заемщика ФИО15, которая ДД.ММ.ГГГГ признана и приобщена к делу в качестве вещественного доказательства(т. 9 л.д. 63-82, 83-87).

Вещественными доказательствами - копией информационного письма, составленного от имени заместителя директора ДО «ФИО22» ФИО22 № ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) ФИО197 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФИО15 отсутствует ссудная задолженность по кредитному договору №от ДД.ММ.ГГГГ (т. 11 л.д. 67, 62-66).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрена копия информационного письма, составленного от имени заместителя директора ДО «ФИО22» ФИО22 № ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) ФИО197 от ДД.ММ.ГГГГ, которая ДД.ММ.ГГГГ признана и приобщена к делу в качестве вещественного доказательства (т. 11 л.д. 57-61, 62-66).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ФИО14 Федеральной Государственной службы регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес> изъяты дела правоустанавливающих документов с кадастровым номером изъяты дела правоустанавливающих документов с кадастровым номером № на объект недвижимости по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>(т. 25 л.д. 79-82).

Вещественными доказательствами - делом правоустанавливающих документов с кадастровым номером с кадастровым номером № на объект недвижимости по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> по адресу:

<

адрес>, в ЕГРН внесены сведения о государственной регистрации права собственности ФИО15 на квартиру по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, за № и ипотеки на нее в силу закона за №. Основанием для этого послужили закладная от ДД.ММ.ГГГГ, договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> в ЕГРН внесены сведения о погашении регистрационной записи об ипотеке в связи с прекращением ипотеки на указанную квартиру. Основанием для этого послужили закладная от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой владельца закладной ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) об исполнении ФИО15 обеспеченного ипотекой обязательства по кредитному договору № индивидуальные условия от ДД.ММ.ГГГГ в полном объеме и справка залогодержателя от ДД.ММ.ГГГГ аналогичного содержания. Указанные документы по доверенности сдал ФИО63 ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> зарегистрированы права собственности ФИО17 на квартиру по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, общей ФИО22 40,3 кв.м, о чем ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРН сделана соответствующая запись за №. Основанием для этого послужили договор купли-продажи квартирыот ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 по 

<

адрес> зарегистрированы права собственности ФИО21 на квартиру по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, общей ФИО22 40,3 кв.м, о чем ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРН сделана запись за №. Основанием для этого послужили договор купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ (т. 25 л.д. 137-151).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно котором ДД.ММ.ГГГГ осмотрены дела правоустанавливающих документов с кадастровым номером № на объект недвижимости по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, которые ДД.ММ.ГГГГ признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств (т. 25 л.д. 123-136, 137-151).

Вещественными доказательствами - выпиской движения денежных средств по счету ФИО15 № в ФИО38 ВТБ 24 (ПАО), в которой отражены зачисления в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в счет погашения ипотечного ФИО26 денежных средств на общую сумму 158 200 рублей(т. 17 л.д. 148-150, 138-144).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрена выписка движения денежных средств по счету ФИО15№ в ФИО38 ВТБ 24 (ПАО), которая ДД.ММ.ГГГГ признана и приобщена к делу в качестве вещественного доказательства (т. 17 л.д. 119-137, 138-144).

Вещественными доказательствами - выпиской движения денежных средств по счету № банковской карты ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) № на имя ФИО76, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в которой отражены перечисления денежных средств на счет ФИО15№ в ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) (т. 17 л.д. 151-163, 138-144).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрена выписка движения денежных средств по счету№ банковской карты ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) № на имя ФИО76, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которая ДД.ММ.ГГГГ признана и приобщена к делу в качестве вещественного доказательства (т. 17 л.д. 119-137, 138-144).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФИО15 изъята выписка движения по счету № дебетовой банковской карты ПАО «ФИО4 РФ» №** **** **8661 на ее имя за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т. 9 л.д. 212-216).

Вещественными доказательствами - выпиской движения денежных средств по счету ФИО15 № дебетовой банковской картыПАО «ФИО4 РФ» №** **** **8661 за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в которой отражены зачисления денежных средств со счета № банковской карты ПАО «ФИО4 РФ» на имя Ш. Ларисы ФИО37: ДД.ММ.ГГГГ в размере 30 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в размере 20 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в размере 30 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в размере 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в размере 10 000 рублей (т. 9 л.д. 224-241, 221-223).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрена выписка движения денежных средств по счету ФИО15№ дебетовой банковской карты ПАО «ФИО4 РФ»№** **** **8661 за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, которая ДД.ММ.ГГГГ признана и приобщена к делу в качестве вещественного доказательства(т. 9 л.д. 217-220, 221-223).

Вещественными доказательства - выпиской движения денежных средств по счету № банковской карты ПАО «ФИО4 РФ» № на имя ФИО170, в которой отражены переводы денежных средств на счет№ банковской карты ПАО «ФИО4 РФ» № на имя ФИО15: ДД.ММ.ГГГГ в размере 30 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в размере20 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в размере 30 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в размере 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в размере 10 000 рублей (т. 10 л.д. 37-41, 31-36).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрена выписка движения денежных средств по счету № банковской карты ПАО «ФИО4 РФ» № на имя ФИО170, которая ДД.ММ.ГГГГ признана и приобщена к делу в качестве вещественного доказательства (т. 10 л.д. 27-30, 31-36).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителяООО «Трансферт» изъяты договор № на оказание услуг по приобретению объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный с ФИО15, копия кассового чека об оплате услуг, отчет о проделанной работе исполнителя по договору на оказание услуг по приобретению объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ (т. 9 л.д. 178-182).

Вещественными доказательствами - договором № на оказание услуг по приобретению объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный с ФИО15, копия кассового чека об оплате услуг, отчет о проделанной работе исполнителя по договору на оказание услуг по приобретению объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ. На указанных документах имеются подписи от имени ФИО15 (т. 9 л.д. 195, 191-194).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрены договор № на оказание услуг по приобретению объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный с ФИО15, копия кассового чека об оплате услуг, отчет о проделанной работе исполнителя по договору на оказание услуг по приобретению объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, которые ДД.ММ.ГГГГ признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств (т. 9 л.д. 183-190, 191-194).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителяООО «Трансферт» изъят акт просмотра квартиры (дома) от ДД.ММ.ГГГГ (т. 10 л.д. 85-89).

Вещественными доказательствами - актом просмотра квартиры (дома)от ДД.ММ.ГГГГ, составленным от имени ФИО209 Яны ФИО42, в нем имеются рукописные записи и подпись от имени ФИО15 (т. 10 л.д. 100, 95-99).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ осмотрен акт просмотра квартиры (дома) от ДД.ММ.ГГГГ, который ДД.ММ.ГГГГ признан и приобщен к делу в качестве вещественного доказательства(т. 10 л.д. 90-94, 95-99).

Протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО69 опознал среди предъявленных ему лиц для опознания лицо 3, который при сделке по купле-продаже квартиры представлялся Михаилом, и выполнял роль риелтора (т. 11 л.д. 9-12).

Протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому свидетель ФИО15 опознала среди предъявленных ему лиц для опознания лицо 3, как Романа, который координировал ее действия при получении на ее имя ипотечных ФИО26 (т. 11 л.д. 22-25).

Протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО17 опознал среди предъявленных ему лиц для опознания лицо 3, который координировал его действия при совершении сделок с ипотечными квартирами(т. 26 л.д. 33-36).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому лицо 1 по предъявленным ему трем фотографиям опознал ФИО5, как соучастницу преступлений (т. 29 л.д. 82-85).

Протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ с участием свидетеля ФИО69, согласно которому последний показал, что сделка по приобретению 

<

адрес> по бульвару Олимпийскому 

<

адрес> происходила в помещении ФИО22 автономного учреждения 

<

адрес> «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ. Лицо 3 наличные денежные средства в размере 1 750 000 рублей за указанную квартиру он передал на прилегающей территории к ТЦ «Европа», расположенному по адресу: 

<

адрес>(т. 10 л.д. 212-218).

Протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ с участием лица 1, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 29 л.д. 86-98).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО198 и ФИО17, согласно которому ФИО69 показал о том, что ему показывал квартиру мужчина, который представлялся Михаилом. В дальнейшем тот направил на его электронную почту копии паспорта ФИО17 и выписку из ЕГРН. ДД.ММ.ГГГГ они встретились в помещении МФЦ, расположенном в ТРЦ «Европа» по 

<

адрес>. Михаил представился родственником ФИО17, собственника квартиры. Деньги за квартиру он передал Михаилу. ФИО17 на сделке присутствовал в качестве продавца квартиры. В свою очередь, ФИО17 признался, что Михаилом был лицо 3 и он делал все, что ему говорил последний (т. 11 л.д. 4-8).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО198 и лицом 3, согласно которому ФИО69 показал, что лицо 3, представлявшийся Михаилом, показывал квартиру, которую впоследствии приобрела его бабушка. Лицо 3 направил на его электронную почту копии паспорта ФИО17 и выписку из ЕГРН. ДД.ММ.ГГГГ они встретились в помещении МФЦ, расположенном в ТРЦ «Европа» по 

<

адрес>. Лицо 3 представился родственником ФИО17, собственника квартиры. Деньги за квартиру он передал лицу 3, который передал ему ключи от квартиры. В свою очередь, лицо 3 показал, что не помнит обстоятельств продажи данной квартиры. Он не занимался документами на данную квартиру, их не составлял и не отправлял ФИО69 Ключи он брал в офисе ООО «ВКС» у кого не помнит (т. 11 л.д. 16-21).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО15 и лицом 3, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 11 л.д. 29-35).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО15 и лицом 2, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 11 л.д. 39-45).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО66 и лицом 2, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 10 л.д. 116-122).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО17 и лицом 3, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 26 л.д. 42-48).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО17 и лицом 2, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 26 л.д. 52-58).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицами 1 и 3, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 29 л.д. 46-54).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицами 1 и 2, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 29 л.д. 1-8).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между лицом 1 и ФИО74, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 29 л.д. 32-40).

Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе обыска в жилище лица 3 предметов и документов, имеющих отношение к расследуемому уголовному делу, не обнаружено и не изъято (т. 25 л.д. 163-167).

Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе обыска в жилище ФИО15 предметы и документы, имеющие отношение к расследуемому уголовному делу, не обнаружены и не изъяты (т. 24 л.д. 61-65).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФИО68 получены экспериментальные образцы почерка и подписей (т. 34 л.д. 82-94).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 33 л.д. 111-127).

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, который аналогичен протоколу, приведенному в приговоре выше (т. 33 л.д. 130-135).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого рукописная запись «ФИО15», расположенная после подписи от имениФИО15, выполнена не ФИО15, образцы почерка которой представлены на экспертизу, а другим лицом (т. 37 л.д. 11-14).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого изображение подписи от имени ФИО197, расположенное: после слов: «С уважением, зам. директора ДО ФИО22 № ВТБ 24 (ПАО) в оттиске круглой мастичной печати ФИО38 ВТБ 24, в копии справки от ДД.ММ.ГГГГ касательно погашения задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена не самой ФИО197, а другим лицом с подражанием какой-то подлинной подписи. Исследуемая подпись выполнена с подражанием каким-то ее подлинным подписям(т. 37 л.д. 31-35).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого рукописные записи, расположенные в закладной ВТБ 24 без номера на имяФИО15 на оборотной стороне 5 листа в оттиске штампа «Обязательство перед ВТБ 24 (далее ФИО38) обеспеченное ипотекой по кредитному договору № …. от 

<

адрес> в полном объеме ПОДПИСЬ Действующий на основании ДОВЕР., выполнены не ФИО68. а другим лицом. Подпись от имени ФИО68, расположенная в закладной ВТБ 24 без номера на имя ФИО15 на оборотной стороне 5 листа в оттиске штампа «Обязательство перед ВТБ 24 (далее ФИО38) обеспеченное ипотекой по кредитному договору № …. от 

<

адрес> в полном объеме ПОДПИСЬ Действующий на основании ДОВЕР.», после слова «ПОДПИСЬ», выполнена не самой ФИО68, а другим лицом с подражанием ее какой-то (каким-то) подлинной (подлинным) подписи (подписям) (т. 37 л.д. 52-56).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого подписи и рукописные записи в графе «ЗАКАЗЧИК» и графах «ФИО15» в договоре № на оказание услуг по приобретению объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО15, свободные и экспериментальные образцы подписи и почерка которой представлены на экспертизу (т. 37 л.д. 73-77).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого исследуемые оттиски круглой гербовой печати с надписью: «Министерство экономического развития Российской Федерации. Федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес> * ОГРН 

<

***> *41*», расположенные в закладной ВТБ 24 (ПАО) на имя ФИО15, представленной на экспертизу, нанесены формой высокой печати. Данные исследуемые оттиски нанесены не печатью «Министерство экономического развития Российской Федерации. Федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии ФИО14 Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес> *ОГРН 

<

***> *41*», экспериментальные образцы оттиска которой представлены на экспертизу, а другой печатной формой (т. 37 л.д. 95-98).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого оттиски печати ООО «Авиаспецинструмент», расположенные в копии трудовой книжки ТК-III № на имя ФИО15, в справке о доходах от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15, нанесены формой высокой печати. Оттиски печатиООО «Авиаспецинструмент», расположенные в копии трудовой книжки ТК-III № на имя ФИО15, в справке о доходах от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15, нанесены не печатью ООО «Авиаспецинструмент», экспериментальные образцы которой представлены на экспертизу, а другой печатной формой (т. 37 л.д. 155-158).

Заявлением представителя ФИО38 ВТБ (ПАО) ФИО188 от ДД.ММ.ГГГГ, в котором сообщается, что ДД.ММ.ГГГГ в ДО «Московский проспект» ФИО22 №ВТБ 24 (ПАО), расположенном по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес> А, с заявлением на получение ипотечного ФИО26 обратилась ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ года рождения., зарегистрированная по адресу: 

<

адрес>. Клиент предъявил паспорт серии 2012 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС ФИО27 по 

<

адрес> в 

<

адрес>, трудовую книжку ТК-III № и справку о доходах. Согласно документам, ФИО15 работала в ООО «Авиаспецинструмент» (ИНН 

<

***>), расположенном по адресу:

<

адрес>, оф. 214, и имела ежемесячный доход от 17164 руб. до 42580 руб. В анкете-заявлении ФИО15 указала, что целью ипотечного ФИО26 является приобретение готового жилья примерной стоимостью 2 150 000 руб., и запросила сумму ФИО26 1 700 000 руб. ДД.ММ.ГГГГ работа с заявкой ФИО15 была завершена. ФИО38, принимая сведения, имеющиеся в перечисленных выше документах, за достоверные, принял решение о предоставлении заемщику ипотечного ФИО26 в сумме 1 700 000 руб. После подачи заявки на получение ФИО26 ФИО15, предоставила в ФИО38 документы на приобретаемую им квартиру, продавцом которой выступал ФИО67, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, расположенную по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>: документы, подтверждающие право собственности ФИО67; кадастровый паспорт на квартиру и другие. ДД.ММ.ГГГГ ФИО15 подписана кредитно-обеспечительная документация, в том числе и кредитный договор№. В соответствии с договором ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в сумме 1 700 000 рублей были получены заемщиком. С ДД.ММ.ГГГГ ФИО15 прекратила исполнять обязательства по кредитному договору. Всего ФИО15 произведено платежей на общую сумму 159 499 руб. В связи с образованием просроченной задолженности, работниками отдела региональной безопасности в 

<

адрес> ФИО38 ВТБ (ПАО) проверена достоверность сведений, представленных ФИО15 при получении ФИО26. В ходе проверки ДД.ММ.ГГГГ проведена беседа с директоромООО «Авиаспецинструмент», в ходе которой последний пояснил, что ФИО15 ему не знакома, в названном обществе никогда не работала, и справка о доходахв ООО «Авиаспецинструмент» ФИО15 не выдавалась. Кроме этого, в ходе проверки установлено, что квартира, расположенная по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, ставшая объектом ипотечной сделки, впоследствии через третьих лиц ДД.ММ.ГГГГ была реализована, в связи с чем, ФИО38 утратил предмет залога. Реализация квартиры, находившейся в залоге у ФИО38, стала возможной в связи с тем, что неустановленными лицами в ФИО14 по 

<

адрес> предварительно были представлены поддельные документы от имени ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) о снятии обременения с указанной квартиры. С учетом собранных фактических данных имеются основания полагать, что в отношении ФИО38 ФИО15 в сговоре с иными неустановленными лицами, совершено мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО38 заведомо ложных и недостоверных сведений о своем месте работы, ежемесячных доходах. ФИО38 причинен ущерб в сумме 1 540 501 руб., а в действиях указанных лиц усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 УК РФ (т. 8 л.д.69-71).

Рапортом оперуполномоченного УЭБиПК ГУ МВД ФИО27 по 

<

адрес> капитана полиции ФИО199 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ между ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) и ФИО15 заключен кредитный договор №, согласно которому ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) обязуется перечислить после государственной регистрации перехода права собственности на имущество к покупателю и ипотеки имущества в пользу ФИО38 денежные средства в сумме 1 700 000 рублей на счет заемщика, открытый в ФИО38 ВТБ 24 (ПАО). С ДД.ММ.ГГГГ ФИО15 прекратила исполнять обязательства по кредитному договору. Так же установлено, что вООО «Авиаспецинструмент» ФИО15 никогда не работала и предоставила в ФИО38 подложные данные. Квартира, расположенная по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ была реализована третьим лицам, в связи с чем, ФИО38 утратил предмет залога. Таким образом, в действиях ФИО15 и иных неустановленных лиц усматриваются признаки преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ (т. 8 л.д. 67).

Регламентом проведения андеррайтинга по ипотечным ФИО26 №, являющимся приложением к приказу от ДД.ММ.ГГГГ №, который определяет содержание процедуры андеррайтинга ФЛ, процедуру и требования к ее организации и проведению; используемые в ходе процедуры андеррайтинга источники информации; порядок подготовки и формирования мотивированного суждения о целесообразности принятия решений, предусмотренных регламентом; порядок подготовки и правила формирования проектов решений; типовые решения, а также рекомендации и особенности их применения; иные процедуры, являющиеся неотъемлемой частью процесса подготовки и организации принятия решений, несущих кредитный риск, в рамках БП ипотечного кредитования. Целью проведения процедуры андеррайтинга является подготовка, организация и обеспечение принятия обоснованного решения о целесообразности или нецелесообразности предоставления ФЛ ФИО26 или его Реструктуризации(т. 32 л.д. 3-116).

Справкой ФИО38 ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которой на имя ФИО15 открыт кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, тип кредитного продукта - ипотека, готовое жилье; сумма/литит договора - 1 700 000 рублей. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор не погашен. Клиент с заявлением о выдаче закладной в ФИО38 не обращался. Закладная находится в депозитарии в 

<

адрес> (т. 50 л.д. 29).

Сведениями из ФИО38 ВТБ (ПАО), согласно которым счет ФИО15 № открыт ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе «Московский проспект» ФИО22 № ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес> «А» (т. 23 л.д. 89, 91).

Сведениями из ЕГРН на объект недвижимости с кадастровым номером 36:34:0602001:19440, расположенный по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, согласно которым право собственности на данный объект недвижимости зарегистрировано: ДД.ММ.ГГГГ - за ФИО67, ДД.ММ.ГГГГ - за ФИО15 на основании договора купли-продажи квартиры, ДД.ММ.ГГГГ - за ФИО17 на основании договора купли-продажи квартиры, ДД.ММ.ГГГГ - за ФИО21 на основании договора купли-продажи квартиры (т. 10 л.д. 152-155).

Сведениями из ФИО38 ВТБ (ПАО), согласно которым указанным в запросе лицам в ДО «Московский проспект» (ФИО22 №), расположенном по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>, закладные не выдавались. Сопровождение выданных ипотечных ФИО26 в ДО «Московский проспект» не осуществляется (т. 48 л.д. 5).

Сведениями из ФИО22 ФГБУ «ФКП ФИО41» по 

<

адрес>, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 47 л.д. 215-218).

Справкой из ФИО14 по 

<

адрес> от 13.10.2023№-ЕП/23, согласно которой правовую экспертизу представленных на государственную регистрацию права (перехода права) собственности документов в отношении: квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, кадастровый №, документов, принятых ДД.ММ.ГГГГ, при принятии решения о государственной регистрации права собственности ФИО15 запись в ЕГРН от 28.03.2017№ проводила государственный регистратор ФИО200; документов, принятых ДД.ММ.ГГГГ при принятии решения о государственной регистрации права собственности ФИО21 запись в ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ № проводил государственный регистратор ФИО201; документов, принятых ДД.ММ.ГГГГ при принятии решения о государственной регистрации права собственности ФИО17 запись в ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ № проводила государственный регистратор ФИО183 (т. 50 л.д. 61-64).

Справкой ФИО22 ППК «Роскадастр» по 

<

адрес> от 23.10.2023№, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ документы для государственной регистрации перехода права собственности на квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, с кадастровым номером 36:34:0602001:19440 приняты ФИО202, инженером 2 категории межрайонного отдела филиалаФГБУ ФКП «ФИО41» по 

<

адрес> (т. 50 л.д. 68-69).

Сведениями из АУ ВО «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг», которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 47 л.д. 202, т. 50 л.д. 77).

Сведениями из ФИО38 ВТБ (ПАО), согласно которым штамп «Обязательство перед ПАО ВТБ 24 (далее ФИО38) обеспеченное ипотекой по кредитному договору № от г. исполнено в полном объеме 

<

адрес>. Действующий на основании ДОВЕР» не используется и не использовался в ФИО38 ВТБ (т. 48 л.д. 25).

Справкой нотариуса нотариальной палаты 

<

адрес> нотариального округа городской округ 

<

адрес> ФИО203, согласно которой ею действительно ДД.ММ.ГГГГ удостоверена доверенность от имени ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированная в реестре за № (т. 48 л.д. 48-50, т. 50 л.д. 53-54).

Сведениями ООО «КЕХ еКоммерц», согласно которым информация о продаже однокомнатной квартиры, ФИО22 40,3 кв.м., по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, была создана ДД.ММ.ГГГГ в 14:48:19; стоимость квартиры указанная в объявлении пользователем: 1 790 000 рублей; в объявлении был указан электронный адрес uskovm80@mail.ru; объявление редактировалось с IР-адреса: 185.108.219.131(т. 10 л.д. 169).

Сведениями сайта 2IP, согласно которым адрес IР-адрес: 185.108.219.131 зарегистрирован в 

<

адрес> (т. 10 л.д. 170-171).

Сведениями ООО «Мэйл.ру», согласно которым пользователь электронной почты uskovm80@mail.ru зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ в 14:31 с IP- адреса 95.30.132.95. Данные указанные пользователем о себе при регистрации - ФИО225, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (т. 10 л.д. 173).

Сведениями из Межрайонной ИФНС № по 

<

адрес>, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 12 л.д. 153-200).

Сведениями из ИФНС ФИО27 по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ №дсп, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше(т. 14 л.д. 217-218).

Сведениями межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес>, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 9 л.д. 108-109).

Сведениями Государственного учреждения - отделения Пенсионного фонда РФ по 

<

адрес>, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 9 л.д. 111).

Сведениями из ФГБОУ ВО «Воронежского государственного технического университета», согласно которым в документальных архивах фонда Воронежского государственного технического университета диплом ВСГ № регистрационный № от ДД.ММ.ГГГГ по специальности «Экономика и ФИО14 на предприятии» на имя ФИО15 - не значится (т. 9 л.д. 113).

Сведениями из обществ с ограниченной ответственностью службы недвижимости инвестиционно-строительной компании «Сота», согласно которым ФИО15 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ клиентом ООО СН ИСК «Сота» не являлась, договор на оказание услуг с ней не заключался (т. 9 л.д. 116).

Сведениями из ООО «Трансферт», согласно которым между ООО «Трансферт» и ФИО67 был заключен договор № на оказание услуг при продаже объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым исполнитель принял на себя обязательства по поиску граждан и юридических лиц - потенциальных покупателей объекта недвижимости, находящегося по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, на условиях установленных заказчиком. Вышеуказанные услуги заказчику оказывало ООО «Трансферт» в лице агента по недвижимости ФИО190(т. 9 л.д. 138-147).

Сведениями из ООО «Трансферт», согласно которым между ООО «Трансферт» и ФИО15 был заключен договор № на оказание услуг при продаже объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым исполнитель принял на себя обязанность по подбору объекта недвижимости, находящегося по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>, а также организовать просмотр объекта недвижимости, консультации специалистов, консультации по осуществлению сделки по приобретению объекта недвижимости. Подготовку пакета документов, необходимого для проведения сделки в отношении объекта недвижимости, заказ времени в уполномоченном органе для сдачи документов на государственную регистрацию перехода права собственности на объект недвижимости. Сопровождение заказчика при сдаче документов на условиях предусмотренных договором. Вышеуказанные услуги заказчику оказывало ООО «Трансферт» в лице агента по недвижимости ФИО192 (т. 9 л.д. 163-169).

Cведениями по АС «ФИО24 паспорт» в отношении ФИО170, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (т. 10 л.д. 15-19).

Сведениями из Межрайонной ИФНС ФИО27 № по 

<

адрес>, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 29 л.д. 184-246).

Сведениями из Межрайонной ИФНС ФИО27 № по 

<

адрес>, которые аналогичны сведениям, приведенным в приговоре выше (т. 29 л.д. 249-250).

Домовой книгой для прописки граждан, проживающих в 

<

адрес>, согласно которой, с ДД.ММ.ГГГГ по указанному адресу зарегистрированы лицо 2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, и ФИО170, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (т. 42 л.д. 68-70).

Карточкой учета транспортного средства, согласно которой лицо 2 с ДД.ММ.ГГГГ являлся владельцем транспортного средства КИА SPECTRA (FB2272), цвета алмазное серебро (белый), 2007 года выпуска, государственный регистрационный номерной знак

<

***> (т. 65 л.д. 93).

Карточкой учета транспортного средства, согласно которой лицо 3 с ДД.ММ.ГГГГ являлся владельцем транспортного средства - НИССАН ТЕАНА 3.5 PREMIUM, 2007 года выпуска серого цвета, государственный регистрационный номерной знак 

<

***>(т. 66 л.д. 36).

Записью акта о заключении брака № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 зарегистрировала брак с ФИО111 и сменила фамилию с ФИО5 на ФИО205 (свидетельство серии III-АГ №от ДД.ММ.ГГГГ) (т. 43 л.д. 182-183).

Записью акта о смерти № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой лицо 2 умер ДД.ММ.ГГГГ (т. 50 л.д. 25).

Решением Центрального районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, апелляционным определением Воронежского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ, определением Первого кассационного суда общей юрисдикции от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которыми ДД.ММ.ГГГГ расторгнут кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФИО38 ВТБ (ПАО) и ФИО15 Взыскана с ФИО15 в пользу ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) задолженность по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1 893 389,14 рублей, а также расходы на оплату госпошлины в сумме 23 666,95 рублей, в остальной части требований ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) отказано. Встречный иск ФИО21 к ФИО15, ФИО38 ВТБ (ПАО) удовлетворен. ФИО21 признана добросовестным приобретателем квартиры по адресу: 

<

адрес>, Олимпийский бульвар, 

<

адрес>. Признан прекращенным залог квартиры, возникший на основании кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного междуБанком ВТБ (ПАО) и ФИО15 Взысканы с ФИО15 в пользуФБУ Воронежский РЦСЭ Минюста ФИО27 расходы за проведенную по делу экспертизу в сумме 13 265 рублей. Решение суда вступило в законную силу (т. 50 л.д. 80-93).

Выпиской из приговора Ленинского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которой лицо 1 признано виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159,ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159, ч. 4ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ и ему назначено наказание в виде лишения свободы сроком 5 лет 3 месяца с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима (т. 47 л.д. 42-43).

Анализ и оценка всех вышеприведенных письменных доказательств, в совокупности с иными доказательствами по делу, исследованными и проверенными в судебном заседании, не вызывает сомнений у суда в виновности ФИО2 в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 (7 составов) УК РФ.

Суд полагает, что показания потерпевших и свидетелей, данные ими в ходе предварительного следствия и в суде являются правдивыми и считает необходимым их положить в основу приговора, поскольку они являются полными и исчерпывающими, последовательными и соотносятся с иными доказательствами по делу.

Суд полностью доверяет показаниям всех вышеуказанных потерпевших и свидетелей. Оснований не доверять указанным показаниям не имеется. Оценивая названные показания потерпевших и свидетелей, суд признает их достоверными, они соответствуют фактически установленным обстоятельствам дела. Как установлено в судебном заседании, неприязненных отношений между потерпевшими, свидетелями и подсудимой не имелось, а кроме того, они предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний.

Их показания логичны, дополняют друг друга, согласуются между собой, а также с письменными материалами дела. Оснований для оговора ФИО2 у потерпевших и свидетелей не имелось.

Показания потерпевших и свидетелей, изобличающие подсудимую в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 (7 составов) УК РФ, суд оценивает как относимые, достоверные и допустимые. В совокупности они являются достаточными для разрешения уголовного дела. Оценивая изложенные показания, суд признает, что все они имеют юридическую силу, поскольку они получены с соблюдением норм уголовно-процессуального закона. Оснований для исключения всех перечисленных доказательств, протоколов допросов потерпевших, свидетелей и их показаний в целом, не имеется. Нарушений норм уголовно-процессуального закона при получении указанных показаний, в том числе при составлении протоколов допросов, фактов их фальсификации, судом не установлено.

Действия ФИО2 по преступлению в отношении ПАО ФИО4 ФИО54 суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину, совершенного организованной группой, в особо крупном размере.

Действия ФИО2 по преступлению в отношении ПАО ФИО4 ФИО55 суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину, совершенного организованной группой, в особо крупном размере.

Действия ФИО2 по преступлению в отношении АО «КБ ДельтаКредит» и ФИО57 суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину, совершенного организованной группой, в особо крупном размере.

Действия ФИО2 по преступлению в отношении ПАО «Промсвязьбанк»и ФИО61 суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину, совершенного организованной группой, в особо крупном размере.

Действия ФИО2 по преступлению в отношении АО «Райффайзенбанк»и ФИО64 суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину, совершенного организованной группой, в особо крупном размере.

Действия ФИО2 по преступлению в отношении ПАО «Промсвязьбанк»и ФИО20 суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину, совершенного организованной группой, в особо крупном размере.

Действия ФИО2 по преступлению в отношении ФИО38 ВТБ (ПАО)и ФИО21 суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину, совершенного организованной группой, в особо крупном размере.

При этом, суд исходит из того, что ФИО2 осознавала общественную опасность своих действий, предвидела возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий и желала их наступления. Из корыстных побуждений, обманным путем, действуя в составе организованной группой, похитила чужое имущество. Об этом свидетельствует характер ее действий в организованной группе и намерения завладеть чужим имуществом путем обмана, возникшем до завладения имущества.

О корыстной заинтересованности ФИО2 свидетельствуют ее показания, данные в судебном заседании, а также иные доказательства, исследованные и проверенные в судебном заседании. Данные факты свидетельствует об умысле на хищение чужое имущество путем обмана.

Судом исследовался вопрос о вменяемости подсудимой на основании представленных сведений, имеющихся в материалах дела. Кроме того, учитывая поведение подсудимой в судебном заседании, суд считает, что во время совершения преступлений подсудимая могла осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий, руководить ими. Поэтому суд признает ее вменяемой в отношении инкриминируемых ей деяний, подлежащей уголовной ответственности и наказанию за данные преступления.

При назначении наказания подсудимой судом учитываются все обстоятельства, при которых ею были совершены преступления: вид умысла, мотивы и цель, способ, обстановку и стадию совершения преступлений, поведение, а также личность виновной, ее отношение к содеянному, обстоятельства, смягчающие наказание, отсутствие обстоятельств отягчающих наказание.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО2 в соответствии с п.п. «г», «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, суд признаёт по всем преступлениям соответственно: наличие малолетнего ребёнка у виновной; активное способствование раскрытию и расследованию преступления, которое выразилось в даче признательных показаний в ходе предварительного следствия и судебного разбирательства.

Кроме того, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ в качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой ФИО2 суд признает по всем преступлениям: признание вины и раскаяние в содеянном; принесение извинений потерпевшим физическим лицам лично или через адвоката; действия, направленные на заглаживание вреда, причиненного потерпевшим физическим лицам, выразившиеся в переводе денежных средств, единственной из участников организованной группы, которые совершены ФИО2 добровольно, а также по преступлениям в отношении ФИО54 и ФИО61, полное заглаживание вреда перед ФИО54 и ФИО61, о чем указано в их заявлениях.

Вместе с тем, судом учитывается, что наступление неблагоприятных последствий в результате совершения преступлений, а именно создание предпосылок для имущественных потерь в будущем, для потерпевших физических лиц не наступило, кроме потерпевшей ФИО57, которая лишилась купленной квартиры, поскольку они на основании судебных решений признаны добросовестными покупателями.

При этом, возмещение осужденной ущерба в виде переводов денежных средствот 20 000 до 50 000 рублей потерпевшим физическим лицам по каждому преступлению не может быть признано в качестве обстоятельства, смягчающего наказание подсудимой,по п. «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ, поскольку незначительные суммы указанных переводов являются несоразмерными причиненному вреду и лишь указывают на стремление ФИО2 преуменьшить размер, причиненного ущерба, учитывая, что действия, направленные на заглаживание вреда, в отношении ФИО38 последней не осуществлены.

Обстоятельств, отягчающих наказание, предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом в отношении ФИО2 по всем преступлениям не установлено.

В этой связи, наказание подсудимой по всем преступлениям назначается с учетом требований ч. 1 ст. 62 УК РФ.

При определении вида и меры наказания ФИО2 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершённых ею преступлений, относящихся к категории тяжких, личность подсудимой, которая на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит, состояние здоровья подсудимой и её близких родственников, наличие у подсудимой и ее близких родственников хронических заболеваний, положительные характеристики по месту бывшей работы и жительства, возраст подсудимой, наличие на иждивении малолетнего ребёнка.

Назначая наказание подсудимой, суд, руководствуясь принципом справедливости, в достаточной мере и полной степени учитывает характер и степень общественной опасности каждого из совершенных ФИО2 преступлений, данные о личности подсудимой, смягчающие и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, состояние здоровья подсудимой и членов его семьи. Влияние наказания на ее исправление, на условия жизни ее семьи и на достижение иных целей наказания, таких как восстановление социальной справедливости и предупреждение совершения новых преступлений.

Принимая во внимание вышеуказанные обстоятельства, полагая исправление ФИО2 без изоляции от общества невозможным, суд назначает ей по каждому из совершенных ею преступлений наказание в виде лишения свободы.

Суд приходит к выводу, что именно данная мера наказания будет являться справедливой, соответствовать характеру и степени общественной опасности совершенных преступлений, обстоятельствам их совершения и личности виновной, сможет обеспечить достижение целей наказания, будет способствовать исправлению ФИО2 и предупреждению совершения ею новых преступлений.

Учитывая конкретные обстоятельства дела, суд считает возможным не назначать ФИО2 дополнительные наказания в виде штрафа и/или ограничения свободы, предусмотренное санкцией ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Окончательное наказание ФИО2 назначается по правилам ч. 3 ст. 69 УК РФ, то есть по совокупности преступлений путём частичного сложения назначенных наказаний.

С учетом обстоятельств совершенных преступлений и степени их общественной опасности, поведения ФИО2 до и после совершения преступлений, оснований для применения ч. 6 ст. 15 УК РФ, суд не усматривает.

Не имеется оснований для применения к подсудимой ст. 64 УК РФ, то есть назначение более мягкого наказания, чем предусмотрено санкцией ч. 4 ст. 159 УК РФ, поскольку каких-либо исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих общественную опасность совершенных преступлений, по делу не установлено.

Оснований для применения к подсудимой ст. 73 УК РФ, то есть условной меры наказания, суд не находит, поскольку полагает, что ее исправление возможно только в условиях изоляции от общества.

Анализируя все вышеприведенные обстоятельства в совокупности, суд полагает, что оснований для применения к подсудимой положений ст. 82 УК РФ, то есть отсрочки реального отбывания наказания до достижения ребенком четырнадцатилетнего возраста, не имеется, поскольку применение данной нормы к ФИО2 не позволит обеспечить достижение таких целей уголовного наказания, как исправление осужденной и восстановление социальной справедливости.

Учитывая, что ФИО2 совершены тяжкие преступления, предусмотренные ч. 4 ст. 159 УК РФ, отбывание лишения свободы ей необходимо назначить в исправительной колонии общего режима, в соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ.

В рамках данного уголовного дела представителем ПАО «Промсвязьбанк» по доверенности ФИО23 заявлен иск к ФИО2 о возмещении вреда, причинённого преступлением, в размере 5 117 876 рублей 42 копеек.

Согласно правовой позиции, изложенной в п. 12 постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О практике рассмотрения судами гражданского иска по уголовному делу», по смыслу части 1 статьи 44 УПК РФ требования имущественного характера, хотя и связанные с преступлением, но относящиеся, в частности, к последующему восстановлению нарушенных прав потерпевшего (например, о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами, о признании гражданско-правового договора недействительным, о возмещении вреда в случае смерти кормильца), а также регрессные иски (о возмещении расходов страховым организациям и др.) подлежат разрешению в порядке гражданского судопроизводства. В этой части гражданский иск по уголовному делу суд оставляет без рассмотрения с указанием в постановлении (определении) или обвинительном приговоре мотивов принятого решения.

Учитывая изложенное, а также то, что в предъявленном гражданском иске представитель ПАО «Промсвязьбанк» по доверенности ФИО23 просит, в том числе взыскать долг по заключенному ДД.ММ.ГГГГ между ФИО38 и ФИО76 кредитному договору №, который не был предметом рассмотрения и соответствующего исследования в судебном заседании, суд полагает необходимым гражданский иск оставить без рассмотрения, сохранив за ПАО «Промсвязьбанк» право обращения в суд порядке гражданского судопроизводства.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в порядке, предусмотренном ст. 81, 82 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 241 (ч. 7), 304, 307, 308 и 309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

приговорил:

признать ФИО2 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ей наказание:

- по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (по преступлениюв отношении ПАО ФИО4 и ФИО54) в виде лишения свободы сроком3 (три) года;

- по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (по преступлениюв отношении ПАО ФИО4 и ФИО55) в виде лишения свободы сроком3 (три) года;

- по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (по преступлениюв отношении АО «КБ ДельтаКредит» и ФИО57) в виде лишения свободы сроком3 (три) года 6 (шесть) месяцев;

- по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (по преступлениюв отношении ПАО «Промсвязьбанк» и ФИО61) в виде лишения свободы сроком 3 (три) года;

- по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (по преступлениюв отношении АО «Райффайзенбанк» и ФИО64) в виде лишения свободы сроком3 (три) года;

- по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (по преступлениюв отношении ПАО «Промсвязьбанк» и ФИО20) в виде лишения свободы сроком3 (три) года;

- по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (по преступлениюв отношении ФИО38 ВТБ (ПАО) и ФИО21) в виде лишения свободы сроком3 (три) года.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации путем частичного сложения назначенных наказаний определить ФИО2 окончательное наказание в виде лишения свободы сроком 4 (четыре) года6 (шесть) месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения избранную в отношении ФИО2 в виде домашнего ареста изменить на меру пресечения в виде заключения под стражу, взяв ее под стражу в зале суда.

Срок отбывания наказания в виде лишения свободы ФИО2 исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

Время содержания ФИО2 под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и с ДД.ММ.ГГГГ до вступления приговора в законную силу, с учетом положений, предусмотренных п. «б» ч. 3.1 ст. 72 Уголовного кодекса Российской Федерации, засчитывается по данному делу в срок отбытия наказания в виде лишения свободы из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Время содержания ФИО2 под домашним арестомс ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с учетом положений, предусмотренных ч. 3.4 ст. 72 Уголовного кодекса Российской Федерации, засчитывается по данному делу в срок отбытия наказания в виде лишения свободы из расчета два дня нахождения под домашним арестом за один день отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Гражданский иск, поданный от имени ПАО «Промсвязьбанк» представителем ФИО23, в размере 5 117 876 рублей 42 копеек к ФИО2 оставить без рассмотрения, сохранив заПАО «Промсвязьбанк» право обращения в суд в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства после вступления приговора в законную силу:

- выписку движения денежных средств по банковской карте ПАО ФИО4 № на имя ФИО78; выписку движения денежных средств по счету № банковской карты ФИО38 ВТБ 24 (ПАО)№ на имя ФИО76; выписку движения денежных средств по счету № на имя ФИО76 в ФИО38 ВТБ 24 (ПАО); выписку движения денежных средств по счету № банковской картыПАО ФИО4 № на имя ФИО170; выписку движения денежных средств по счету № на имя ФИО208 (ФИО9) А.А. в ПАО «Промсвязьбанк» и электрофотографические копии документов по зачислению денежных средств на счет; выписку движения денежных средств по счету№ на имя ФИО15 в ПАО «Промсвязьбанк» и электрофотографические копии документов по зачислению денежных средств на счет; выписку движения денежных средств по счету № на имяФИО10 в ПАО «Росбанк»; выписку движения денежных средств по счету № на имя ФИО15 в АО «Райффайзенбанк»; выписку движения денежных средств по дебетовой банковской карте ПАО «ФИО4» 639002********86 на имя ФИО15; выписку движения денежных средств по счету № банковской карты ПАО ФИО4 № на имя ФИО15; выписку движения денежных средств по счету № на имя ФИО15 в ФИО38 ВТБ 24 (ПАО); копию заявления-анкеты на ипотечный ФИО26 АО «Райффайзенбанк» от имени ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ; копию информационного письма от ДД.ММ.ГГГГ руководителя группы продаж ипотечных ФИО26 Отдела обслуживания физических лиц и малого бизнесаОО «Воронежский» АО «Райффайзенбанк» ФИО16 об отсутствии задолженности у ФИО15 по кредитному договору № СТR/MAFDAJ/CBD от ДД.ММ.ГГГГ; копию информационного письма заместителя директора ДО ФИО22 № ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) ФИО197 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15; копию справки№ ПАО «Промсвязьбанк» ФИО146 об отсутствии у ФИО15 ссудной задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, копию справки № ФИО14 ПАО «Промсвязьбанк» ФИО146 об отсутствии у ФИО11 задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное досье ПАО ФИО4 на имя ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное досье ПАО ФИО4 на имя ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное досье ФИО38 ВТБ 24 (ПАО) на имя ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное досьеПАО «Промсвязьбанк» на имя ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное досьеПАО «Промсвязьбанк» на имя ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное досьеАО «КБ ДельтаКредит» на имя ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное досье, сформированное в рамках кредитного договора № СТR/MAFDAJ/CBD от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между АО «Райффайзенбанк» и ФИО15; оригинал закладнойПАО ФИО4, оформленной на имя ФИО51 на обьект недвижимости расположенный по адресу: 

<

адрес>, бульвар Олимпийский, 

<

адрес>; оригинал закладной на имя ФИО15, оформленной по кредитному договору№ от ДД.ММ.ГГГГ на объект недвижимости по адресу: 

<

адрес>, бульвар Олимпийский, 

<

адрес>; оригинал закладной ПАО «Промсвязьбанк», оформленной на имя ФИО11 на объект недвижимости по адресу: 

<

адрес>; оригинал закладной ПАО «Промсвязьбанк», оформленной на имя ФИО15 на объект недвижимости по адресу: 

<

адрес>, бульвар Олимпийский, 

<

адрес>; поддельную закладную АО «КБ ДельтаКредит»от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 на обьект недвижимости по адресу: 

<

адрес>; закладную АО «Райффайзенбанк», оформленную ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15 на объект недвижимости по адресу: 

<

адрес>; СD-диск с двумя видеозаписями по факту расчетаФИО64 с ФИО17 за покупку 

<

адрес>; дела правоустанавливающих документов № на объект недвижимости по адресу: 

<

адрес>, бульвар Олимпийский, 

<

адрес>; дела правоустанавливающих документов № на объект недвижимости по адресу: 

<

адрес>, бульвар Олимпийский, 

<

адрес>; дела правоустанавливающих документов № на объект недвижимости по адресу: 

<

адрес>; дела правоустанавливающих документов№ на объект недвижимости расположенного по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес>В, 

<

адрес>; дела правоустанавливающих документов№ на объект недвижимости по адресу: 

<

адрес>; дела правоустанавливающих документов № на объект недвижимости по адресу: 

<

адрес>; дела правоустанавливающих документов № на объект недвижимости - 

<

адрес>. 146Б по 

<

адрес>; оптический диск CD-R с выпиской о движении денежных средств по счету ФИО51 №ПАО ФИО4 РФ; оптический диск CD-R «Verbatim» белого цвета маркировкой вокруг посадочного отверстия читаемой как: «LH3117 YD27104975 D2», предоставленныйООО «КЕХ еКоммерц»; оптический диск CD-R марки «Verbatim», объемом памяти700 МВ с выпиской движения денежных средств по счету ФИО10 № в ПАО ФИО4 РФ; компакт диск со сведениями телефонных соединений абонентских номеров телефонов ПАО «ВымпелКом»; договор № на оказание услуг по приобретению объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, копию кассового чека об оплате услуг, отчет о проделанной работе исполнителя по договору на оказание услуг по приобретению объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ; акт просмотра квартиры по адресу: 

<

адрес>, бульвар Олимпийский, 

<

адрес>; копию документа в виде выписки из единого государственного реестра на недвижимое имущества и сделок с ним от ДД.ММ.ГГГГ на объект недвижимости по адресу: 

<

адрес>, бульвар Победы, 

<

адрес>В,

<

адрес>, на имя ФИО10 - подлежат хранению при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Воронежский областной суд через Ленинский районный суд 

<

адрес> в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденной, содержащейся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ей копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная в течение 15 суток со дня провозглашения приговора вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чём она должна указать в своей апелляционной жалобе. В случае принесения апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих интересы осужденной, осужденная в течение15 суток со дня вручения ей копии указанных документов также вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чём она должна указать в своих возражениях на апелляционное представление или апелляционную жалобу.

Председательствующий 

подпись 

Батыков В.В.