дело № 5-263/2019 

56RS0018-01-2019-003096-48

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

 

17 июня 2019 года г.Оренбург

Ленинский районный суд г.Оренбурга в составе председательствующего судьи Пименовой О.А.,

с участием: заместителя начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Оренбургской области - ФИО1, 

при секретаре Сотникове Н.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее- КоАП РФ), в отношении общества с ограниченной ответственностью микрофинансовая компания «СМАРТМАНИ.РУ» юридический адрес: ...

У С Т А Н О В И Л:

общество с ограниченной ответственностью микрофинансовая компания «СМАРТМАНИ.РУ» (далее ООО МФК «СМАРТМАНИ.РУ») совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физического лица ... при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности при следующих обстоятельствах.

ООО МФК «СМАРТМАНИ.РУ» 12 октября 2018 года, 13 октября 2018 года, 14 октября 2018 года и 12 декабря 2018 года осуществляло взаимодействие с ... путем направления 4 текстовых SMS-сообщений на номер телефона ... находящегося в момент получения указанных сообщений по адресу: г..., направленных на возврат просроченной задолженности, не сообщив при этом должнику наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, сведения о факте наличия просроченной задолженности, а также сообщения, связанного с введением должника в заблуждение относительно возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

В отношении ООО МФК «СМАРТМАНИ.РУ» составлен протокол об административном правонарушении предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. 

Представитель лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, ООО МФК «СМАРТМАНИ.РУ», потерпевший ... в судебное заседание не явились, были извещены надлежащим образом, ходатайств об отложении рассмотрения дела не поступало. 

Суд, руководствуясь ст. 25.1 КоАП РФ пришел к выводу о возможности рассмотрения дела об административном правонарушении в отсутствие не явившихся участников производства по делу об административном правонарушении. 

В судебном заседании заместитель начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Оренбургской области ФИО1 просила привлечь ООО МФК «СМАРТМАНИ.РУ» к административной ответственности по ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ. 

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с ч.1 ст.2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В силу ст.26.1 КоАП РФ по делу об административном правонарушении выяснению подлежит наличие события административного правонарушения, лицо, совершившее противоправные действия, за которые предусмотрена административная ответственность, виновность лица в совершении административного правонарушения. 

Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ).

Часть 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Правоотношения между кредитором и заемщиком регулируются Федеральным законом от 03.07.2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности» и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - ФЗ от 03.07.2016 года № 230-ФЗ).

Согласно ч. 1 ст. 1 ФЗ от 03.07.2016 года №230-ФЗ настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Пунктом 2 части 1 статьи 4 Закона №230-ФЗ предусмотрено, что при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи. 

Согласно частям 1 и 2 статьи 5 Закона №230-ФЗ взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только: кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 настоящей статьи); лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

В силу ч.ч.1,2 ст.6 Закона №230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; применением методов, опасных для жизни и здоровья людей; оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; введением должника и иных лиц в заблуждение относительно:

а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;

б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 

любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

В соответствии с пунктами 1 и 3 части 3, частью 4 статьи 7 Закона №230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах посредством телефонных переговоров: более одного раза в сутки; более двух раз в неделю; более восьми раз в месяц. В начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

По инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи: в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; общим числом: более двух раз в сутки; более четырех раз в неделю; более шестнадцати раз в месяц. 

В телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; сведения о факте наличия просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Судом установлено, что между ООО МФК «СМАРТМАНИ.РУ» и ... 21 сентября 2018 года заключен договор займа № ... на сумму 14 000 рублей под 1,9 % годовых, по которому у ... возникла просроченная задолженность.

В период с 12 октября 2018 по 12 декабря 2018 года на абонентский номер ... с буквенного номера smartcredit осуществлено взаимодействие путем направления 4 текстовых сообщений (12 октября 2018 года, 13 октября 2018 года, 14 октября 2018 года, 12 декабря 2018 года), которые не содержат сведений о кредиторе, а также наименование лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, о факте наличия просроченной задолженности, а также связаны с введением должника в заблуждение относительно возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

10 апреля 2019 года ... обратился в УФССП России по Оренбургской области с заявлением о привлечении к административной ответственности лиц, осуществляющих с ним взаимодействие по вопросу просроченной задолженности, возникшей из договора займа от 21 сентября 2018 года № .... 

Должностным лицом УФССП России по Оренбургской области установлено, что взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности по договору от 21 сентября 2018 года № ... осуществляло ООО МФК «СМАРТМАНИ.РУ» путем направления SMS -сообщений на абонентский номер, принадлежащий ...

Установленные по делу обстоятельства свидетельствуют о том, что ООО МФК «СМАРТМАНИ.РУ» как кредитором, допущены нарушения приведенных норм Закона №230-ФЗ. 

Так, в нарушение ч.6 ст.7 Закона №230-ФЗ, ООО МФК «СМАРТМАНИ.РУ» с буквенного номера smartcredit осуществило взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности посредством 4 текстовых сообщений (12.10.2018 года, 13.10.2018 года, 14.10.2018 года, 12.12.2018 года) должнику ... на абонентский номер ..., не сообщив наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, сведения о факте наличия просроченной задолженности, а также в нарушение ч. 2 ст. 6 Закона №230-ФЗ осуществило направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством текстового сообщения, направленного 12.12.2018 года, с введением должника в заблуждение относительно возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. 

Таким образом, материалы дела позволяют суду сделать вывод о том, что обществом не приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований законодательных норм, за нарушение которых Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность. 

Вина ООО МФК «СМАРТМАНИ.РУ» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, подтверждается материалами дела в их совокупности, а именно: детализациями услуг связи за периоды 01.09.2018-26.11.2018, 26.11.2018-05.04.2019, скриншотами SMS- сообщений, объяснениям ... ответом ООО МФК «СМАРТМАНИ.РУ». 

Оснований не доверять представленным доказательствам у суда не имеется.

Доводы ООО МФК «СМАРТМАНИ.РУ» о невиновности не могут быть приняты во внимание, поскольку имеющиеся в материалах дела доказательства, каждое из которых обладает признаками относимости, допустимости и достоверности, в их совокупности являются достаточными для полного, всестороннего и объективного рассмотрения дела, а также для вывода о доказанности вины ООО МФК «СМАРТМАНИ.РУ» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Суд квалифицирует действия ООО МФК «СМАРТМАНИ.РУ» по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ как совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физического лица при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. 

Все доказательства по делу получены в соответствии с нормами административного законодательства и являются допустимыми. 

Вопреки доводам жалобы протокол об административном правонарушении составлен уполномоченным должностным лицом, его содержание и оформление соответствует требованиям ст. 28.2 КоАП РФ, сведения, необходимые для правильного разрешения дела, в протоколе отражены, оснований сомневаться в достоверности и допустимости данных сведений не имеется. Протокол содержит в себе, в том числе, указание на потерпевшего.

Срок давности привлечения к административной ответственности составляет один год и на момент рассмотрения дела не истек. 

С учетом обстоятельств дела, финансового положения юридического лица, характера деятельности юридического лица и совершенных им действий, отсутствия смягчающих и наличия такого отягчающего обстоятельства, как повторное совершение однородного административного правонарушения, в соответствии с требованиями статей 3.1, 4.1 КоАП РФ, суд приходит к выводу о назначении ООО МФК «СМАРТМАНИ.РУ» административного наказания в виде административного штрафа в размере 50000 рублей. 

Вопреки доводам ООО МФК «СМАРТМАНИ.РУ» место совершения административного правонарушения административным органом определено верно, поскольку из письменных объяснений потерпевшего ФИО2 следует, что звонки и SMS- сообщения он получал, находясь на рабочем месте по адресу: 

<

...>. Оснований не доверять показаниям ... у суда не имеется, поскольку указанные объяснения последний давал, будучи предупрежденным об ответственности по ст. 17.9 КоАП РФ. 

Довод ООО МФК «СМАРТМАНИ.РУ» о том, что за ООО МФК «СМАРТМАНИ.РУ» закреплен товарный знак smartcredit.ru не принимается судом, поскольку указание исключительно на товарный знак smartcredit.ru является нарушением требований к минимальному объему информации, установленному пунктом 2 части 4 статьи 7 Закона № 230-ФЗ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 29.9, 29.10,29.11 КоАП РФ, суд

П О С Т А Н О В И Л:

признать общество с ограниченной ответственностью микрофинансовая компания «СМАРТМАНИ.РУ» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей. 

Административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного ч.1.1 и 1.3 ст.32.2 КоАП РФ, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса, по следующим реквизитам: 

УФК по Оренбургской области (УФССП России по Оренбургской области л/с 

<

***>) Банк: Отделение Оренбург г. Оренбург р/с 

<

***> ИНН 

<

***> КПП 561101001 БИК 45354001

ОКТМО 53701000 КБК 322116 170000 160 17140 УИН 32256000190000033011

Постановление может быть обжаловано в Оренбургский областной суд через Ленинский районный суд г. Оренбурга в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья: О.А. Пименова

Копия верна. Судья:

Секретарь: