УИД: 59RS0004-01-2023-005318-30

Дело № 1-49/2024

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

21 июня 2024 года город Пермь 

Ленинский районный суд г. Перми в составе 

председательствующего Насибуллиной М.Х.,

при секретаре судебного заседания Кирия С.Г.,

с участием прокурора Литовченко А.В., ФИО1, ФИО3, ФИО4,

потерпевших: Потерпевший №24, Потерпевший №16, Потерпевший №21, ФИО2, Потерпевший №11, потерпевш.ДИМ, Потерпевший №18, Потерпевший №8, Потерпевший №12, Потерпевший №9, Потерпевший, Потерпевший №30, Потерпевший №26, Потерпевший №13, потерпевш., Потерпевший №20, Потерпевший №14, потерпевш.ТЕД, Потерпевший №17, Потерпевший №3, Потерпевший №22,

подсудимых подсудим.2, подсудим.4, подсудим.1, подсудим.3, подсуд.5, подсуд.6, 

защитников – адвокатов адвокат, адвокат, адвокат, адвокат, адвокат, адвокат,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

подсудим.2, 

<

данные изъяты> ранее не судимой, в порядке ст.ст. 91, 92 УПК РФ не задерживавшейся, под стражей не содержавшейся, ДД.ММ.ГГГГ избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемой в совершении двадцати девяти преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ;

подсудим.4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, 

<

...>, гражданина Российской Федерации, зарегистрированного по адресу: 

<

...>, проживающего по адресу: 

<

...>, имеющего среднее образование, холостого, работающего оператором в АО «Тинькофф Банк», на иждивении имеющего одного малолетнего ребенка, ранее не судимого, в порядке ст.ст. 91, 92 УПК РФ не задерживавшегося, под стражей не содержавшегося, ДД.ММ.ГГГГ избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, 

обвиняемого в совершении двенадцати преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ,

подсудим.1, 

<

данные изъяты> ранее не судимой, в порядке ст.ст. 91, 92 УПК РФ не задерживавшейся, под стражей не содержавшейся, ДД.ММ.ГГГГ избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, 

обвиняемой в совершении десяти преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ;

подсудим.3, 

<

данные изъяты>, ранее не судимой, в порядке ст.ст. 91, 92 УПК РФ не задерживавшейся, под стражей не содержавшейся, ДД.ММ.ГГГГ избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемой в совершении пяти преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159УК РФ;

подсуд.5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, 

<

...>, гражданки Российской Федерации, зарегистрированной по адресу: 

<

...>, проживающей по адресу: 

<

...> 48а-104, имеющей высшее образование, незамужней, работающей финансовым консультантом в ПАО «Совкомбанк», на иждивении никого не имеющей, ранее не судимой, в порядке ст.ст. 91, 92 УПК РФ не задерживавшейся, под стражей не содержавшейся, ДД.ММ.ГГГГ избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, 

обвиняемой в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ;

подсуд.6, 

<

данные изъяты> ранее не судимой, в порядке ст.ст. 91, 92 УПК РФ не задерживавшейся, под стражей не содержавшейся, ДД.ММ.ГГГГ избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемой в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, 

У С Т А Н О В И Л:

В период с 2020 года по ДД.ММ.ГГГГ подсудим.2, располагая финансовыми и организаторскими возможностями, знаниями действующего законодательства, в том числе в сфере кредитования физических лиц, обладая управленческими способностями, авторитарностью, волевыми качествами, находясь на территории г. Перми, осознавая высокую общественную опасность действий по противоправному изъятию и обращению в свою пользу и пользу других лиц чужих денежных средств, из корыстных побуждений, направленных на личное незаконное обогащение за счет потерпевших, решила на систематической основе осуществлять преступную деятельность по массовому хищению денежных средств неопределенного круга граждан. подсудим.2 решила на протяжении длительного времени совершать тяжкие корыстные преступления – хищения денежных средств граждан путем их обмана под видом осуществления деятельности по предоставлению информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита, займа или иного кредитного продукта, и организовать устойчивую, сплоченную организованную преступную группу с вовлечением в нее для реализации своего преступного умысла соучастников, с последующим распределением ролей по совершению преступлений и дохода, полученного от преступной деятельности, между участниками организованной группы в целях незаконного личного обогащения.

Реализуя свой корыстный преступный умысел, направленный на совершение мошенничеств в составе организованной группы, а именно, на хищения денежных средств граждан, путем их обмана, под видом осуществления деятельности по предоставлению информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита, займа или иного кредитного продукта, в период с 2020 года по 10 июля 2020 года, 

К.Е.ЕА. разработала преступный план совершения преступлений на постоянной основе путем выполнения комплекса тщательно спланированных, законспирированных, организованных, последовательных и взаимосвязанных действий юридического, финансового характера, направленных на совершение хищений денежных средств путем обмана граждан, как правило, нуждающихся в заемных денежных средствах, а также финансово и юридически безграмотных.

Преступный план хищения денежных средств путем обмана граждан, разработанный лидером организованной группы подсудим.2 состоял в следующем:

1. С целью придания видимости законности своим преступным действиям, для облегчения совершения преступлений и введения граждан в заблуждение относительно своих истинных намерений, деятельность организованной группы осуществлялась на территории г. Перми под видом законной финансово - хозяйственной деятельности от имени созданного по указанию подсудим.2 для осуществления преступной деятельности юридического лица — ООО «Капитал» (ИНН №) (далее — ООО «Капитал»), учредителем и директором которого выступил К.Д.ВА. являющийся ее супругом, не состоявший в преступном сговоре с участниками организованной группы и не подозревающий о их преступных намерениях. Решение назначить Свидетель №1 директором вышеуказанной организации подсудим.2, являясь организатором и руководителем организованной группы, приняла с целью конспирации преступной деятельности организованной группы. Фактическое руководство ООО «Капитал» осуществляла подсудим.2 самостоятельно, по выданной директором ООО «Капитал» Свидетель №1 доверенности от ДД.ММ.ГГГГ без номера, дающей ей полномочия подписывать от имени ООО «Капитал» документы, в том числе договоры, акты приема-передачи. Основным видом деятельности организации зарегистрирована деятельность по предоставлению информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита, займа или иного кредитного продукта. Совершение преступлений от имени вышеуказанной организации являлось неотъемлемой частью создания видимости легитимности деятельности организованной группы, тем самым конспирируя ее преступный характер, создавая видимость осуществления законной предпринимательской деятельности.

2. подсудим.2 осуществлено размещение в печатных средствах массовой информации рекламы, а также организовано оповещение клиентов - потенциальных потерпевших посредством телефонной связи о выдаче кредита гражданам по процентной ставке ниже установленной Центральным банком Российской Федерации.

При этом в рекламе и в ходе общения по телефону, потенциальным потерпевшим участники организованной группы сообщали, тем самым обманывая их, заведомо ложные и недостоверные сведения следующего содержания:

- о предоставлении кредитов, рефинансировании под низкую процентную ставку: от 4% до 9%, то есть явно не соответствующий рыночным условиям. Тем самым гражданам изначально предлагались заведомо не соответствующие действительности условия сотрудничества, целью которых являлось исключительно «заманивание» граждан в офис ООО «Капитал» с последующим введением в заблуждение и хищением их денежных средств. При этом созданное для преступной деятельности организованной группы ООО «Капитал» (№ не являлось кредитной организацией, а потенциальным клиентам участники организованной группы, в том числе сообщали заведомо недостоверные сведения о якобы своем сотрудничестве с группой компаний «ВТБ», «МТС банка»;

- о направлении заявки в банк, об одобрении банком кредита по направленной заявке и о необходимости для получения кредита прибыть в офис организации. Указанные сведения участники организованной группы сообщали клиентам в ходе общения с ними по телефону, в действительности не направляя заявки в банки. При этом клиенту путем его обмана сообщалась заведомо ложная информация о якобы уже одобренном кредите по выгодной процентной ставке от 4 до 9 процентов годовых с целью их «заманивания» в офис ООО «Капитал», где участники организованной группы в последующем совершали хищение принадлежащих клиентам денежных средств путем обмана с использованием методов и приемов уговоров, разработанных организатором и руководителем организованной группы подсудим.2

3. Целенаправленное приискание лиц, преимущественно финансово и юридически неграмотных, в силу возраста и образования, нигде не работающих, не имеющих постоянного источника дохода, имеющих долговые обязательства, в том числе задолженность по кредитным обязательствам.

4. Вхождение к указанным лицам в доверие, притупление их бдительности, в том числе путем убеждения в том, что кредит выдается им по процентной ставке ниже установленной Центральным банком Российской Федерации.

С целью создания условий для удержания клиентов участники организованной группы при непосредственном общении в офисе организации сначала путем обмана, обещая выгодные условия сотрудничества, вынуждали заключать с ООО «Капитал» договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг, и только после этого, создав у клиентов мнимое впечатление якобы уже проведенной работы по оказанию этих услуг, в действительности не оказанных, начинали с клиентами общение по поводу получения кредита или займа, но уже не на ранее обещанных выгодных условиях, то есть под процентную ставку от 4% до 9% годовых, а путем обмана убеждали получить кредитные или заемные денежные средства на невыгодных для клиентов условиях, то есть в банках и микрофинансовых организациях под высокий процент, заведомо понимая, что клиент не намеревался получать информационно-консультационные услуги при предоставлении ему кредитов и займов под высокие проценты. В результате чего обманутые и введенные в заблуждение клиенты, находясь под психологическим воздействием со стороны участников организованной группы, в силу финансовой и юридической неграмотности, престарелого возраста, не осознавая преступный характер требований участников организованной группы, оказывались в условиях необходимости выполнения условий ранее заключенного ими обманным путем договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг, то есть оплаты реально не оказанных услуг, понимая, что единственным способом выполнения этих условий является получение в банках или микрофинансовых организациях денежных средств на условиях кредита или микрозайма, но уже по высокой процентной ставке, то есть на условиях, которые изначально были скрыты участниками организованной группы от клиентов.

Таким образом, часть полученных денежных средств по невыгодным для клиентов кредитам и микрозаймам похищалась путем обмана участниками организованной группы под видом оплаты реально не оказанных информационно-консультационных услуг.

5. Введение указанных лиц в заблуждение относительно истинных намерений членов организованной группы в части оказания финансового посредничества при получении гражданами кредита, займа или иного кредитного продукта.

Деятельность организованной группы была направлена не на добросовестное выполнение обязательств, взятых на себя перед гражданами по предоставлению ООО «Капитал» информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении кредита, займа или иного кредитного продукта в необходимой им сумме и под низкий процент. Участники организованной группы в целях получения преступного дохода заведомо не намеревались оказать обратившимся к ним клиентам помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания клиента с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории, а в действительности путем обмана убеждали и уговаривали получить в банках и микрофинансовых организациях на заведомо невыгодных для них условиях в качестве кредита или займа денежные средства. Это являлось неотъемлемой частью преступного замысла участников организованной группы, так как только получив деньги на невыгодных условиях, участники организованной группы могли их похитить у граждан путем обмана, то есть под предлогом оплаты за якобы оказанные информационно-консультационные услуги.

В целях обмана клиентов участники организованной группы вне зависимости от кредитоспособности клиентов и реальной возможности получения ими кредита или займа в необходимой сумме под низкий процент в одном кредитном учреждении либо финансовой организации убеждали их, что необходимую сумму кредита или займа получить единовременно под низкий процент не представляется возможным в связи с тем, что у них плохой кредитный рейтинг (кредитная история), и сообщали им различные заведомо ложные, то есть не соответствующие действительности сведения. Так, клиентов обманывали, сообщая заведомо ложные сведения о том, что кредитный рейтинг (кредитную историю) можно улучшить, получив займ или несколько займов в микрофинансовых организациях под высокую процентную ставку, после чего возможно будет получить кредитные или заемные денежные средства в необходимой клиенту сумме под низкую процентную ставку. При этом участники организованной группы не поясняли клиентам, то есть умышленно умалчивали о том, что кредитный рейтинг (кредитную историю) можно улучшить только при условии, что полученные займы ими будут оплачены, то есть задолженность погашена. Кроме того, клиентов обманывали, сообщая заведомо ложные сведения о том, что только после получения займов в микрофинансовых организациях под высокую процентную ставку им можно будет обратиться в банк с заявкой о предоставлении им необходимой суммы кредита под низкую процентную ставку. Продолжая обманывать клиентов, участники организованной группы сообщали последним, что после получения необходимой суммы кредита в банке под низкую процентную ставку клиент сможет погасить задолженность перед микрофинансовыми организациями и в дальнейшем будет оплачивать задолженность только перед банком, не поясняя при этом, что с учетом суммы образовавшейся у него задолженности после получения займов в микрофинансовых организациях и суммы денежных средств, оплаченных из числа заемных или полученных в кредит в качестве комиссии за информационно-консультационные услуги, сводится к минимуму сумма денежных средств, которая остается в распоряжении клиента.

Кроме того, участники организованной группы, заведомо зная, что клиенты не желают получать денежные займы в микрофинансовых организациях по причине высокой процентной ставки, в ряде случаев оформляли онлайн-заявки в микрофинансовые организации о предоставлении клиентам денежного займа путем перечисления денежных средств как на расчетный (лицевой) счет банковской карты клиента, так и путем перечисления денежных средств в банк с целью их дальнейшего получения клиентом в отделении банка, получали одобрение на выдачу займа, после этого, умышленно скрывая от клиентов тот факт, что займ одобрен им микрофинансовой организацией, сообщали последним заведомо ложные сведения о том, что банк, а не микрофинансовая организация одобрили им выдачу в кредит денежных средств, и отправляли обманутого клиента в помещение банка, где граждане, будучи убежденными, что получают денежные средства в банке на условиях кредита, фактически получали их в качестве займа от микрофинансовой организации по высокой процентной ставке, либо снимали посредством банкомата с расчетного (лицевого) счета своей банковской карты, поступившие денежные средства, полагая, что денежные средства перечислены банком, а не микрофинансовой организацией.

6. Заключение путем обмана договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг, в соответствии с условиями которого информационно - консультационные услуги по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита, займа или иного кредитного продукта, оплачиваются заказчиком из собственных средств после получения кредита, займа или иного кредитного продукта, и составляют от 26% до 50% от суммы кредита. При этом неотъемлемой частью данного договора являлось приложение 1, в соответствии с которым:

- при одобрении заказчику суммы кредита свыше 96000 рублей комиссия исполнителя составляет 26 % от суммы кредита;

- при одобрении заказчику суммы кредита от 50000 рублей до 95999 рублей комиссия исполнителя составляет 23000 рублей;

- при одобрении заказчику суммы кредита от 30000 рублей до 49999 рублей комиссия исполнителя составляет 

<

***> рублей;

- при одобрении заказчику суммы кредита до 29999 рублей комиссия исполнителя составляет 50 % от суммы кредита.

Под видом комиссии за оказанные услуги согласно условий по договорам о возмездном оказании информационно - консультационных услуг, заключаемых с клиентами - потенциальными потерпевшими, денежные средства должны быть получены от клиентов и похищены в виде комиссии с каждого выданного клиенту кредита или займа, в связи с чем участники организованной группы с целью получения преступного дохода в большем размере убеждали клиентов путем обмана получить не один, а несколько кредитов или займов в разных банках или микрофинансовых организациях. При этом в случае отказа клиента от оплаты комиссии по вышеуказанным договорам участники организованной группы сообщали клиенту заведомо ложную информацию о том, что денежные средства необходимы для оплаты страховой премии по полученному клиентом кредиту или займу, которая клиенту вернется в полной сумме, уплаченной в ООО «Капитал» комиссии за оказанные услуги.

Во избежание разоблачения и привлечения к уголовной ответственности, а также с целью создания видимости законности преступной деятельности организованной группы в момент подписания договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг с клиентом подписывался акт об оказании услуг по договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг, который в последующем выдавался на руки потерпевшим.

7. Получение в полном объеме денежных средств от граждан в виде комиссии за якобы оказанную услугу согласно договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг, после чего выдача квитанции к приходному-кассовому ордеру об оплате, при этом не имея реальных намерений и возможностей выполнить обязательства по указанным заключенным договорам, тем самым совершая хищение чужого имущества — денежных средств путем обмана граждан.

8. С целью исключить случаи неуплаты комиссии в соответствии с заключенным договором возмездного оказания информационно-консультационных услуг, то есть с целью довести преступный умысел до конца и похитить принадлежащие потерпевшим денежные средства, последние доставлялись из офисов организаций, используемых организованной группой для преступной деятельности, в банки или микрофинансовые организации, с целью получения кредитов или займов на автотранспорте с водителями, не осведомленными о преступном умысле участников организованной группы, и не состоящими с ними в преступном сговоре, привлеченные к оказанию услуг в качестве водителей за денежное вознаграждение. Водители доставляли клиентов в банки или микрофинансовые организации, а после получения клиентами кредитов или займов возвращали их обратно в офис организаций, где клиенты передавали участникам организованной группы в качестве оплаты комиссии денежные средства из числа полученных в кредит или займ.

9. Распределение преступной прибыли между соучастниками, соразмерно выполненным ролям.

10. Конспирация преступной деятельности путем придания вида законного предпринимательства в сфере оказания услуг по получению гражданами кредитов на выгодных рыночных условиях. Создание для этого коммерческой организации ООО «Капитал», от имени которой заключались договоры возмездного оказания информационно-консультационных услуг. При этом, оплачивая по требованию членов организованной группы якобы оказанные услуги по получению заемных денежных средств, граждане были введены в заблуждение членами организованной группы о выгодных условиях получения денежных средств, часть из которых они были вынуждены передать членам организованной группы.

В период с 2020 года по ДД.ММ.ГГГГ, подсудим.2, осознавая, что реализация преступного умысла и плана требует создания и функционирования устойчивой, сплоченной и четко скоординированной организованной группы, в целях конспирации организованной преступной деятельности, понимая, что созданная при ее непосредственном участии коммерческая организация будет использоваться для совершения преступлений, желая создать условия для избежания уголовной ответственности, решила приискать лицо, согласное зарегистрировать на свое имя юридическое лицо (коммерческую организацию), от имени которого будут заключаться договоры возмездного оказания информационно-консультационных услуг, не посвящая его в свой преступный план и не вовлекая в состав организованной группы в качестве соучастника, заверив, что деятельность организации будет законной.

По замыслу подсудим.2 организованная группа, в составе которой она намеревалась в течение длительного периода совершать тяжкие преступлений против имущества граждан в сфере кредитования, должна была обладать следующими характеристиками: планированием и тщательной подготовкой преступных действий, устойчивостью, преступной целенаправленностью, высоким уровнем организованности, распределением ролей между участниками группы в ходе совершения преступлений, согласованностью действий участников организованной группы при совершении преступлений, дисциплиной, основанной на подчинении ей как лидеру организованной группы, конспирацией, наличием специального денежного фонда – «общака», находящегося под ее, как лидера организованной группы, контролем, из которого будет производиться финансирование расходов на совершение преступлений, и в который будут поступать денежные средства, добытые в результате умышленной преступной деятельности всех участников организованной группы, межрайонным характером преступных действий в пределах одного субъекта Российской Федерации, обеспечением безопасности всех участников организованной группы при совершении ими преступлений во избежание разоблачения и привлечения к уголовной ответственности. При этом подсудим.2, возложила на себя роль организатора и руководителя организованной группы, планируя так же принять непосредственное участие в совершении тяжких преступлений в качестве его исполнителя.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ подсудим.2 доверяя супруг как своему супругу, с которым она проживает совместно и ведет общее хозяйство, предложила последнему зарегистрировать на свое имя организацию, одним из видов финансово-хозяйственной деятельности которой будет оказание информационно-консультационных услуг физическим лицам, при этом не пояснив о своих преступных намерениях. Свидетель №1, не подозревавший о преступных намерениях подсудим.2, согласился на предложение последней.

ДД.ММ.ГГГГ на основании документов представленных К.Д.ВБ. в МИФНС России № 17 по Пермскому краю, руководителем данной налоговой службы принято решение о государственной регистрации ООО«Капитал», и внесения записи в ЕГРЮЛ о создании ООО «Капитал», с присвоением юридическому лицу основного государственного регистрационного номера (

<

данные изъяты>. Основной вид деятельности организации — деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества. 

Для ведения финансово-хозяйственной деятельности ООО «Капитал» Свидетель №1 была выдана доверенность от ДД.ММ.ГГГГ без номера на имя подсудим.2, уполномочивающую последнюю подписывать от имени ООО«Капитал» документы, в том числе договоры, акты приема-передачи

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ подсудим.2, исполняя роль организатора и руководителя в организованной группе, в целях облегчения достижения преступного результата вовлекла в преступную деятельность лиц, которые соответствуют ее требованиям – компетентны в вопросах кредитования физических лиц, осведомлены об особенностях заключения договоров кредитования, займа или иного кредитного продукта, располагают сведениями о процентных ставках Центрального банка Российской Федерации, а также по личностным характеристикам – склонных из корыстных побуждений к обману и совершению хищений чужого имущества, вовлечь указанных лиц в организованную группу, довести до них обстоятельства разработанного ею преступного плана и возложить на указанных лиц выполнение конкретных преступных ролей.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, подсудим.1, действуя из корыстных побуждений, сознавая противоправность своих действий, дала подсудим.2 согласие на совершение тяжких преступлений, связанных с хищением чужого имущества путем обмана граждан в составе организованной группы.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, подсуд.6, действуя из корыстных побуждений, сознавая противоправность своих действий, дала подсудим.2 согласие на совершение тяжких преступлений, связанных с хищением чужого имущества путем обмана граждан в составе организованной группы.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, подсудим.4, действуя из корыстных побуждений, сознавая противоправность своих действий, дал подсудим.2 согласие на совершение тяжких преступлений, связанных с хищением чужого имущества путем обмана граждан в составе организованной группы.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, подсуд.5, действуя из корыстных побуждений, сознавая противоправность своих действий, дала подсудим.2 согласие на совершение тяжких преступлений, связанных с хищением чужого имущества путем обмана граждан в составе организованной группы.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, подсудим.3, действуя из корыстных побуждений, сознавая противоправность своих действий, дала подсудим.2 согласие на совершение тяжких преступлений, связанных с хищением чужого имущества путем обмана граждан в составе организованной группы.

Таким образом, подсудим.2, сознавая преступность своих намерений и общественную опасность своих действий, создала и возглавила на территории г. Перми организованную группу, в составе которой она подсуд.5, подсуд.6, подсудим.1, подсудим.4, подсудим.3, действуя умышленно и вопреки интересам государства и общества, из корыстных побуждений, в период с ДД.ММ.ГГГГ по 15.10.2021осуществляли противозаконную деятельность, представляя уровнем организованности и систематичностью преступной деятельности опасность для граждан.

Организовав преступную группу, определив направление преступной деятельности, разработав план осуществления совместной преступной деятельности, подсудим.2, как организатор устойчивой и сплоченной организованной группы, распределила в ней роли, оставив за собой роль руководителя – «лидера». Кроме этого, с целью создания видимости законности деятельности ООО«Капитал» (ИНН №), а также с целью четкого разделения между участниками организованной группы преступных ролей подсудим.2 установила в указанной организации, используемой организованной группой для осуществления преступной деятельности, должности руководителя и финансовых консультантов по работе с клиентами.

Согласно четкому распределению между участниками организованной группы преступных ролей роль подсудим.2, как лидера организованной группы, заключалась в совершении действий, направленных на обеспечение непрерывной деятельности организованной группы, координации действий членов группы путем личных встреч и телефонных переговоров; принятии решений, связанных с планированием и организацией преступной деятельности при совершении преступлений; финансировании, организационном и материально-техническом обеспечении преступной деятельности; распределении преступного дохода и сокрытии следов уже совершенных преступлений.

Выполняя возложенную на себя роль лидера организованной группы, подсудим.2:

- определила форму и способ хищения имущества граждан, разработала методы, действия и приемы обмана;

- поддерживала функционирование офисов, используемых для преступной деятельности организованной группы, включая их фактическое размещение, создание рабочих мест, штата сотрудников;

- организовывала размещение рекламы в печатных средствах массовой информации, а также осуществление телефонных переговоров с клиентами;

- осуществляла подбор участников организованной группы, распределяла между ними роли и устанавливала обязанности, координировала их действия, и осуществляла контроль;

- установила для всех членов преступной группы обязательные для исполнения правила поведения, направленные на достижение совместного максимального результата от преступной деятельности;

- обеспечивала эффективное функционирование организованной группы, в которой установила и сохраняла четкую иерархию, вовлекая в деятельность группы лиц наиболее способных выполнять отведенную им в структуре организованной группы роль;

- осуществляла лично обучение участников организованной группы методам, действиям и приемам, необходимым для более эффективного обмана граждан;

- отдавала лично и поручала иным участникам организованной группы передавать от их имени обязательные для каждого члена преступной группы и каждого сотрудника, не осведомленного о преступной деятельности организаций, распоряжения о совершении последовательных действий, направленных на исполнение преступного плана по получению противоправной прибыли;

- организовывала и осуществляла руководство организованной группой, непосредственно участвовала как в совершении хищения денежных средств граждан, так и в сокрытии преступлений, в том числе общалась с гражданами, сообщала им заведомо ложные сведения, подписывала от имени организаций договоры возмездного оказания информационно-консультационных услуг, заключаемые с гражданами, а так же приходные кассовые ордера и квитанции к ним, оформляемые и выдаваемые гражданам по факту получения от них денежных средств в качестве комиссии по вышеуказанным договорам;

- получала от участников организованной группы информацию о ходе совершаемого противозаконного деяния и размере извлеченного преступного дохода, анализируя поступившие сведения, внося своевременные коррективы в деятельность группы;

- с целью воспрепятствования пресечению преступлений, обеспечивала юридическое сопровождение деятельности организованной группы и бухгалтерский учет в организации;

- создавала видимость законной деятельности организаций, соблюдала конспирацию;

- получала от участников организованной группы, аккумулировала и распределяла между соучастниками соразмерно выполненным ролям преступную прибыль.

Согласно разработанному подсудим.2 преступному плану совершения преступлений подсуд.5, подсуд.6, подсудим.1, подсудим.4, подсудим.3, являясь активными участниками - исполнителями преступлений в составе организованной группы, будучи вовлеченными в состав организованной группы на различных этапах ее преступной деятельности подсудим.2 выполняли отведенную им в преступлениях роль под видом финансовых консультантов по работе с клиентами в ООО «Капитал» (ИНН №), а именно:

- соблюдали правила поведения, установленные руководителями организованной группы, направленные на достижение максимального результата от преступной деятельности;

- непосредственно участвовали как в совершении хищений денежных средств граждан, так и в сокрытии преступлений, в том числе общались с гражданами, сообщая им заведомо ложные сведения и умалчивая о своих преступных намерениях, получали от обманутых граждан денежные средства под видом комиссии за якобы оказанные им информационно-консультационные услуги;

- осуществляли телефонные звонки клиентам - потенциальным потерпевшим, используя номера телефонов последних, добытые при не установленных следствием обстоятельствах участниками организованной группы, сообщая клиентам заведомо ложные сведения о наименовании организаций, об осуществлении ими кредитной деятельности, об оказании информационно-консультационных услуг, о направлении заявок в банки и их одобрении банком с целью обеспечить прибытие клиентов - потенциальных потерпевших в офисы организаций, имея преступный умысел похитить принадлежащие последним денежные средства путем обмана в составе организованной группы;

- предоставляли руководителю организованной группы информацию о ходе совершаемых противозаконных деяний и размере извлеченного преступного дохода;

- выполняли иные указания организатора и руководителя организованной группы, связанные с совершением систематических хищений, принадлежащих гражданам денежных средств путем обмана на территории г.Перми при осуществлении деятельности по предоставлению информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита;

- получали преступные доходы от незаконной деятельности организованной группы, установленные для них руководителем организованной группы.

Кроме того, при реализации преступной схемы подсудим.2 для достижения корыстных преступных целей решила привлечь к своей незаконной деятельности иных граждан, не посвящая их в преступные планы и не вовлекая в состав организованной группы. В соответствии с разработанным подсудим.2 преступным планом в ходе осуществления преступной деятельности участники организованной группы использовали не осведомленных об их преступных намерениях лиц в качестве работников организаций, выполняющих свои функции за денежное вознаграждение - водителей, осуществляющих по указанию участников организованной группы перевозку граждан в банки, иные кредитные и финансовые организации.

Так, реализуя преступный умысел, направленный на совершение в составе организованной группы хищения чужого имущества путем обмана граждан, созданная подсудим.2 организованная группа использовала для совершения преступлений зарегистрированное ДД.ММ.ГГГГ в Межрайонной инспекции №17 по Пермскому краю федеральной налоговой службы России по адресу: 

<

...>, общество с ограниченной ответственностью «Капитал» (ИНН №) (далее ООО«Капитал») директором и учредителем которого выступил Свидетель №1, не осведомленный о преступных намерениях подсудим.2

Деятельность организованной группы осуществлялась в нескольких офисных помещениях, аренда которых на территории г. Перми была организована подсудим.2 в следующих офисных помещениях, арендуемых ООО «Капитал» (ИНН №):

- офис № по адресу: 

<

Адрес>

- офис № по адресу: 

<

Адрес>

- офис № по адресу

<

Адрес>

- офис по адресу: 

<

Адрес>

Все участники организованной группы действовали в соответствии со строго отведенной им ролью и разработанным преступным планом, согласно которого действия каждого из них были необходимым условием для достижения общей преступной цели. Деятельность организованной группы осуществлялась при четком разделении между участниками организованной группы преступных ролей в условиях подчиненности активных участников-исполнителей преступлений организатору и руководителю организованной группы, которое также само приняли непосредственное участие в совершении преступлений.

Осознавая общественную опасность задуманного, умышленно, из корыстных побуждений, подсудим.2, осуществляя реализацию преступного плана по созданию организованной группы и совершению хищения денежных средств граждан в составе организованной группы, предусмотрела ее структурированность, состав участников и четкое распределение ролей между ними, заведомо зная, что действия участников будут являться неправомерными и повлекут причинение ущерба гражданам, и намеренно желая этого в целях извлечения на постоянной основе преступного дохода.

В соответствии с разработанным подсудим.2, преступным планом связь членов организованной группы осуществлялась посредством сотовой связи, абонентские номера которой зарегистрированы на участников организованной группы или в конспиративных целях на иных физических лиц, посредством социальной сети «Вконтакте» путем создания группы, а также при личных встречах, на которых обсуждалось взаимодействие членов группы, планировались действия по организации и совершению путем обмана новых фактов хищения денежных средств неограниченного круга граждан.

Действовавшая на территории г. Перми организованная группа в составе подсудим.2, подсуд.6, подсудим.1, подсудим.4, подсудим.3, подсуд.5 имела все обязательные признаки организованной группы, а именно:

- сплоченностью и устойчивостью, о чем свидетельствуют наличие лидера группы, обеспечивающего координацию и планирование деятельности организации; наличие у руководителя и участников группы умысла на совершение тяжких преступлений, а также осознания ими общих целей функционирования группы, своей принадлежности к ней и активным участием в совершении преступлений каждого участника группы; наличие прочных, устоявшихся связей между участниками, которые были знакомы между собой длительное время, их действия носили согласованный характер и были направлены на достижение единой преступной цели; всеми членами преступной группы признаны обязательными для себя общие правила поведения и строгой дисциплины, конспирации, постоянная взаимосвязь и поддержка, постоянстве общих форм и способов обмана, методов, действий и приемов совершаемых систематических хищений;

- направленностью на совершение определенных преступлений - хищений денежных средств граждан путем обмана в составе организованной группы;

- устойчивой структурой, наличием установленных организатором, руководителем и лидером подсудим.2 правил поведения внутри организованной группы, которые позволяли поддерживать строгую дисциплину и субординацию при совершении преступлений и распределении преступной прибыли;

- распределением ролей при совершении преступлений между участниками организованной группы, в результате чего при совершении преступлений участники действовали слаженно и организованно;

- использованием сложных способов совершения и сокрытия преступлений, применением системы конспирации преступной деятельности и защиты от разоблачения в целях введения в заблуждение клиентов и уклонения от уголовной ответственности;

- тщательной по времени подготовкой к совершению преступлений с использованием юридического лица, маскирующего совершаемую преступную деятельность гражданско-правовыми отношениями,

- распределением преступных доходов под контролем и в порядке, определяемом руководителем, организатором и лидером организованной группы;

- формированием преступного фонда, из которого выделялись похищенные денежные средства для нужд функционирования организованной группы в целом, а также в виде заработной платы участникам, непосредственно не задействованным в обмане граждан и сотрудникам юридического лица неосведомленным о преступном умысле участников организованной группы;

- наличием необходимого материально-технического обеспечения, а именно: офисы, в которых участники организованной группы осуществляли преступную деятельность, были оснащены мебелью, компьютерной техникой с доступом к сети Интернет, иной офисной техникой, мобильными телефонами, канцелярскими и всеми иными принадлежностями, необходимыми для преступной деятельности;

- мобильностью членов организованной группы, которая выразилась в том, что участниками организованной группы использовались транспортные средства под управлением водителей, привлеченных к оказанию услуг за денежное вознаграждение, которые предоставляли участникам организованной группы, имеющиеся у них в использовании транспортные средства.

Так, организованная группа, руководство которой осуществляла подсудим.2, являющаяся ее организатором и лидером, имела высокий уровень организованности, о чем свидетельствует длительный промежуток времени ее преступной деятельности - с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, периодичность и системность совершенных преступлений, сплоченность между участниками группы, тщательная подготовка и планирование преступлений с каждым потерпевшим. Созданная подсудим.2 организованная группа обладала признаками устойчивости и сплоченности, имела стабильный состав и тесные связи между ее участниками, объединенными единым преступным умыслом, направленным на совершение в течение длительного периода времени умышленных корыстных преступлений. Участники организованной группы находились в постоянном контакте между собой на всех стадиях совершения преступлений и после их совершения регулярно поддерживали друг с другом связь.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ подсудим.2, подсуд.6, подсудим.1, подсудим.4, подсудим.3, подсуд.5, действуя умышленно, совместно и согласованно, в составе организованной группы, по заранее разработанной преступной схеме, путем обмана систематически похищали денежные средства граждан, с причинением им значительного ущерба.

1) подсудим.4 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы, по заранее разработанной преступной схеме, под руководством организатора подсудим.2, совершили мошенничество в отношении Л.Н. при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №5 поступил звонок от неустановленного в ходе следствия лица, представившегося сотрудником ООО«Капитал», которое будучи обученным подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, имея преступный умысел путем обмана в составе организованной группы похитить у Л.Н. денежные средства под предлогом выдачи кредита и оказания информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа, умалчивая о своих истинных преступных намерениях, согласно заранее разработанному организатором и руководителем организованной группы подсудим.2 преступному плану, действуя согласно отведенной ему преступной роли при совершении преступления, по указанию организатора и руководителя подсудим.2 с целью заинтересовать конкретную социальную группу населения, имеющую финансовые трудности, а также граждан преимущественно финансово и юридически неграмотных в силу возраста и образования, которое сообщило Потерпевший №5, что ООО«Капитал» может оказать услуги в оформлении и рефинансировании кредита под низкую процентную ставку 4,8% годовых, таким образом, обманув Потерпевший №5, так как ООО «Капитал» не осуществляло деятельность по кредитованию населения.

ДД.ММ.ГГГГ, Потерпевший №5, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, находясь под воздействием обмана с их стороны, будучи обманутой, относительно истинных намерений неустановленного в ходе предварительного следствия лица, рассчитывая получить кредит под низкую процентную ставку, приехала в офис ООО«Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес> в присутствии подсудим.4 и иных не установленных следствием лиц сообщила подсудим.4, что имеет намерение оформить кредит в размере 180000 – 200000 рублей под низкую процентную ставку 4,8 % годовых. подсудим.4, будучи обученным подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, с целью создания видимости законной деятельности ООО «Капитал», сообщил Потерпевший №5, что для получения кредита последней необходимо обратится в банковские организации, расположенные на территории г.Перми. Потерпевший №5, рассчитывая получить в кредит денежные средства в размере 180000 – 200000 рублей под низкую процентную ставку, не подозревая о преступном умысле подсудим.4 и участников организованной группы, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4 и участников организованной группы, полагая, что ООО«Капитал» окажет помощь в получении кредита, согласилась на предложение подсудим.4

После этого подсудим.4, действуя в продолжении преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №5 путем обмана, в составе организованной группы с подсудим.2 и не установленными следствием лицами, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, с целью достижения преступного результата, совместно с Потерпевший №5 на автомашине прибыли в офис банка ПАО«Сбербанк», расположенного на территории г.Перми, однако в выдаче кредита потерпевш.КЛО было отказано.

После чего, подсудим.4, будучи обученным подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, действуя в продолжении преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Л.Н. путем обмана, в составе организованной группы с подсудим.2 и не установленными следствием лицами, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, с целью достижения преступного результата, совместно с Потерпевший №5 на автомашине прибыли в офис банка ПАО КБ «Восточный», расположенный на территории г. Перми, где Потерпевший №5 заключила с ПАО КБ «Восточный» договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ей была выдана кредитная карта с доступным лимитом 200000рублей под 23,8% годовых и кредитная карта с доступным лимитом 55000 рублей под 28 % годовых. В этот же день, Потерпевший №5 по указанию подсудим.4, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4 и участников организованной группы, сняла с расчетного счета № кредитной карты № денежные средства в сумме 100000 рублей, после чего совместно с подсудим.4 вернулась в офис ООО «Капитал».

подсудим.4, продолжая реализовывать преступный умысел, сопроводил Потерпевший №5 в кабинет ООО «Капитал», где подсудим.4 совместно с подсудим.2, оказывая на Потерпевший №5 психологическое давление, пояснили, что Потерпевший №5 необходимо передать им денежные средства в размере 66300 рублей за полученные ею кредитные денежные средства в банке ПАО КБ«Восточный» в размере 200000 рублей. Л.Н., будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4, подсудим.2 и иных участников организованной группы, согласилась на предложение подсудим.2, и, находясь в вышеуказанном офисе ООО«Капитал» ДД.ММ.ГГГГ передала подсудим.2 денежные средства в размере 66300 рублей. После чего подсудим.2 с целью конспирации и введения в заблуждение Потерпевший №5, выписала квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на указанную сумму, которую подсудим.2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, являясь руководителем и организатором организованной группы, подписала от своего имени как главного бухгалтера ООО«Капитал», после чего указанную квитанцию передала Потерпевший №5

ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №5, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, находясь под воздействием обмана с их стороны, будучи обманутой, относительно истинных намерений подсудим.4, подсудим.2 и иных участников организованной группы, рассчитывая получить кредит под низкую процентную ставку, вновь приехала в офис ООО«Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, где подсудим.4, будучи обученным подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, с целью создания видимости законной деятельности ООО «Капитал», сообщил Потерпевший №5, что для получения кредита под низкую процентную ставку последней необходимо обратится в банковские организации, расположенные на территории г.Перми. Потерпевший №5, рассчитывая получить в кредит денежные средства под низкую процентную ставку, не подозревая о преступном умысле подсудим.4 и участников организованной группы, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4 и участников организованной группы, полагая, что ООО«Капитал» окажет помощь в получении кредита под низкую процентную ставку, согласилась на предложение подсудим.4

После этого подсудим.4, действуя в продолжении преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №5, в составе организованной группы с подсудим.2 и не установленными следствием лицами, согласно отведенной ему в преступлении роли, с целью достижения преступного результата, совместно с Потерпевший №5 на автомашине прибыли в офис банка АО«Банк Русский стандарт», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, где Потерпевший №5 заключила с АО «Банк Русский Стандарт» договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ей были выданы денежные средства в сумме 259808рублей под 27% годовых. В этот же день, Потерпевший №5 по указанию подсудим.4, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4 и участников организованной группы, получила в кассе банка АО «Банк Русский стандарт» денежные средства в сумме 220500 рублей, после чего совместно с подсудим.4 вернулась в офис ООО «Капитал».

подсудим.4, продолжая реализовывать преступный умысел, с целью конспирации и введения в заблуждение Потерпевший №5 предоставил на подпись Потерпевший №5 договор возмездного оказания информационно – консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между Потерпевший №5 и ООО «Капитал», согласно которому исполнитель - ООО «Капитал» по заданию заказчика – Потерпевший №5 обязуется оказать следующие информационно-консультационные услуги, которые заказчик обязуется принять и оплатить: консультации по порядку, условиям, срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых в кредит сумм, консультации по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита, о займах и кредитах под залог имущества, информацию о требованиях к заемщику, к его личным документам, помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории. В действительности вышеуказанные консультации и предоставление информации участники организованной группы от имени ООО «Капитал» использовали при совершении преступлений согласно разработанной руководителем и организатором организованной группы подсудим.2 преступной схеме, действуя с целью хищения денежных средств граждан, не имея намерений в действительности оказать помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта по желанию заказчика, а убеждая путем обмана обратившихся к ним физических лиц получить кредит или займ на невыгодных для них условиях, обеспечивая тем самым получение клиентом в качестве кредита или займа наличных денежных средств, часть из которых участники организованной группы имели намерение похитить под предлогом оплаты за оказанные услуги.

После чего Потерпевший №5, обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписала договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг, заключенный с ней ООО «Капитал» в лице исполнителя – генерального директора Свидетель №1

подсудим.4, действуя в продолжении преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №5, в составе организованной группы с подсудим.2 и не установленными следствием лицами, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, с целью достижения преступного результата, сопроводил Потерпевший №5 в кабинет ООО «Капитал», где подсудим.4 совместно с подсудим.2, оказывая на Потерпевший №5 психологическое давление, пояснили, что Потерпевший №5 необходимо передать им денежные средства в размере 93288 рублей за полученные ею кредитные денежные средства в банке АО «Банк Русский стандарт» в размере 259808 рублей. Потерпевший №5, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4, подсудим.2 и иных участников организованной группы, согласилась на предложение подсудим.2 подсудим.4, и, находясь в вышеуказанном офисе ООО«Капитал» ДД.ММ.ГГГГ передала подсудим.2 денежные средства в размере 93288 рублей. После чего подсудим.2 с целью конспирации и введения в заблуждение потерпевш.НКЕ выписала квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 67548 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 25740 рублей, всего на общую сумму 93288 рублей, которые подсудим.2 действуя умышленно, из корыстных побуждений, являясь руководителем и организатором организованной группы, подписала от своего имени как главного бухгалтера ООО «Капитал», после чего указанную квитанцию передала Потерпевший №5

Таким образом, подсудим.2, подсудим.4 и не установленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы похитили путем обмана у Потерпевший №5 принадлежащие ей денежные средства в сумме 159588 рублей, причинив тем самым последней значительный материальный ущерб на указанную сумму. Впоследствии похищенными денежными средствами участники организованной группы – подсудим.2, подсудим.4 и неустановленные следствием лица, распорядились по собственному усмотрению.

2) подсудим.1 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы, по заранее разработанной преступной схеме, под руководством организатора подсудим.2, совершили мошенничество в отношении Потерпевший №27:

ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №27 увидела в газете «Камские огни» рекламу с информацией о рефинансировании кредита и предоставлении кредита под низкую процентную ставку 7,8% годовых, размещенную по указанию организатора и руководителя организованной группы К.Е.ЕБ., с целью заинтересовать конкретную социальную группу населения, имеющую финансовые трудности, а также граждан преимущественно финансово и юридически неграмотных в силу возраста и образования, у которых участники организованной группы, в состав которой входили подсудим.2, подсудим.4, подсудим.1 и неустановленные следствием лица, имели намерение похитить денежные средства путем обмана под предлогом выдачи кредита под низкую процентную ставку и оказания информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа путем заключения с ними договора от имени ООО«Капитал», имея намерение под видом оказания информационно-консультационных услуг обмануть обратившихся к ним граждан относительно порядка и условий предоставления кредита или займа, о требованиях к личности заемщика, создавая видимость законной деятельности ООО«Капитал» и оказания помощи в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания клиента с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории, в действительности имея цель путем обмана уговорить граждан получить в банках и микрофинансовых организациях на заведомо невыгодных для них условиях в качестве кредита или займа денежные средства, из которых часть денежных средств похитить путем обмана, получив их от клиента под предлогом оплаты за оказанные ООО «Капитал» информационно-консультационные услуги.

Ознакомившись с вышеуказанной рекламой, содержащей заведомо ложные сведения о рефинансировании кредита и предоставлении гражданам кредита под низкую процентную ставку в размере 7,8% годовых, Потерпевший №27, заинтересовавшись предложением о выдаче кредита, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, находясь под воздействием обмана с их стороны, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, позвонила по указанному в рекламе телефону. На телефонный звонок ответило неустановленное в ходе следствия лицо из числа сотрудников ООО «Капитал», которое действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО«Капитал», в составе организованной группы с подсудим.2, подсудим.1, подсудим.4 и неустановленными следствием лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, представилось Потерпевший №27 сотрудником ООО «Капитал» и попросило последнюю сообщить свои данные для оформления заявки для получения кредита. Потерпевший №27, будучи уверенной, что с ней разговаривает сотрудник кредитной организации, сообщила неустановленному в ходе следствия лицу из числа сотрудников ООО «Капитал свои персональные данные, на что последнее пояснило, что заявка на получение кредита принята к рассмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Потерпевший №27 позвонила подсудим.1, которая действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО«Капитал», в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленными следствием лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, сообщила Потерпевший №27 заведомо ложную информацию о том, что Потерпевший №27 одобрен кредит в сумме 230000 рублей, тем самым обманула Потерпевший №27, так как в действительности ООО«Капитал» не занималось деятельностью по кредитованию населения. подсудим.1, имея преступный умысел путем обмана в составе организованной группы похитить у Потерпевший №27 денежные средства под предлогом выдачи кредита и оказания информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа, умалчивая о своих истинных преступных намерениях, и, действуя в продолжении совместного с участниками организованной группы преступного умысла, согласно заранее разработанной организатором и руководителем организованной группы подсудим.2 преступной схеме, пригласила Потерпевший №27 в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес> аренду которого организовала от имени ООО«Капитал» у собственника помещения подсудим.2, являющаяся организатором и руководителем организованной группы, для получения денежных средств.

Потерпевший №27, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.1 и иных участников организованной группы – подсудим.2 и неустановленных следствием лиц, ДД.ММ.ГГГГ около 11 ч. 00 мин. пришла в офис ООО«Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес> и в присутствии подсудим.1 и иных не установленных следствием лиц из числа сотрудников ООО «Капитал» сообщила подсудим.1, что прибыла для получения одобренного ей кредита в сумме 230000рублей под низкую процентную ставку, на что подсудим.1 исполняя отведенную ей в преступлении роль, продолжая обманывать и вводить в заблуждение Потерпевший №27, продолжая реализовывать преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленных следствием лиц, по указанию ее организатора и руководителя – подсудим.2, по заранее разработанному ею преступному плану, оформила с указанием личных данных Потерпевший №27 договор возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО «Капитал» в лице генерального директора Свидетель №1, проект которого организатор и руководитель организованной группы подсудим.2 разработала и дала указание участникам организованной группы применять при работе с клиентом-потенциальным потерпевшим в целях конспирации преступной деятельности организованной группы, то есть для придания правомерного вида действиям ее участников, и который, действуя по ее указанию, участники организованной группы использовали при совершении преступлений.

Указанный договор подсудим.1, действуя согласно разработанной преступной схеме, выполняя определенную последовательность действий с клиентом-потенциальным потерпевшим, которой ее обучила подсудим.2, предоставила на подпись потерпевш.ТЛД не объяснив при этом последней содержание договора, после чего потерпевш.ТЛД обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, будучи уверенной, что подписывает документ, необходимый для получения кредита, а подсудим.1 является сотрудником кредитной организации, подписала договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг, заключенный с ней ООО«Капитал» в лице исполнителя – генерального директора супруг

Согласно договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного потерпевш.ТЛД с ООО «Капитал», исполнитель - ООО «Капитал» по заданию заказчика – Потерпевший №27 обязуется оказать следующие информационно-консультационные услуги, которые заказчик обязуется принять и оплатить: консультации по порядку, условиям, срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых в кредит сумм, консультации по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита, о займах и кредитах под залог имущества, информацию о требованиях к заемщику, к его личным документам, помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории. В действительности вышеуказанные консультации и предоставление информации участники организованной группы от имени ООО«Капитал» использовали при совершении преступлений согласно разработанной руководителем и организатором организованной группы подсудим.2 преступной схеме, действуя с целью хищения денежных средств граждан, не имея намерений в действительности оказать помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта по желанию заказчика, а убеждая путем обмана обратившихся к ним физических лиц получить кредит или займ на невыгодных для них условиях, обеспечивая тем самым получение клиентом в качестве кредита или займа наличных денежных средств, часть из которых участники организованной группы имели намерение похитить под предлогом оплаты за оказанные услуги.

После заключения договора подсудим.1, продолжая обманывать и вводить в заблуждение Потерпевший №27, приступила к реализации следующего этапа преступного плана, разработанного организатором и руководителем организованной группы – подсудим.2 которая также организовала систематическое обучение финансовых консультантов по работе с клиентами ООО «Капитал» методам работы с клиентами-потенциальными потерпевшими и приемам обмана.

Так, подсудим.1, будучи обученной подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, сообщила потерпевш.ТЛД что для получения первоначальной суммы кредита в размере 25000 рублей необходимо проехать в кредитный отдел банка.

После чего Потерпевший №27, обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.1 и иных участников организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ прибыла на автомобиле ОООКапитал» в офис ООО «МКК ФИО5», расположенный на территории г.Перми, где ДД.ММ.ГГГГ с Потерпевший №27 заключили договор микрозайма «Стандартный» № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ей был предоставлен займ на сумму 9297 рублей под 365% годовых. Получив вышеуказанные денежные средства, Потерпевший №27 вышла из офиса ООО «МКК ФИО5» и на автомобиле ООО «Капитал», вернулась в офис ООО«Капитал». После чего подсудим.1, продолжая реализовывать преступный умысел, действуя в составе устойчивой организованной группы с подсудим.2 и неустановленными в ходе следствия лицами, сопроводила Потерпевший №27 в кабинет подсудим.2, которая умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей преступной роли, сообщила потерпевш.ТЛД заведомо недостоверную информацию о том, что Потерпевший №27 должна передать ей за оказанные информационно-консультационные услуги при получении кредита в ООО «МКК ФИО5» денежные средства в размере 4648рублей. Потерпевший №27, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.1, подсудим.2 и иных участников организованной группы, находясь в вышеуказанном офисе ООО «Капитал», полагая, что после оплаты указанной суммы денежных средств ей будут выданы денежные средства в сумме 230000рублей, ДД.ММ.ГГГГ передала подсудим.2 денежные средства в размере 4648рублей, после чего подсудим.2 с целью конспирации и введения в заблуждение У.Г., выписала квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на указанную сумму, которую подсудим.2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, являясь участником руководителем и организатором организованной группы, принимая непосредственное участие в совершении преступления, подписала от своего имени как главного бухгалтера ООО«Капитал», после чего указанную квитанцию передала Потерпевший №27

Продолжая свои корыстные преступные действия, подсудим.1, действуя согласно отведенной ей преступной роли, продолжая обманывать и вводить в заблуждение Потерпевший №27, сообщила последней заведомо недостоверную информацию о том, что ей необходимо ожидать звонка от сотрудников банка ПАО КБ «Восточный», которые позвонят ей после одобрения банком кредита, тем самым подсудим.1 обманула потерпевш.ТЛД относительно истинных намерений участников организованной группы, умалчивая об их преступных намерениях и сообщая ложные сведения, заведомо зная, что кредит в банке в размере 230000 рублей под низкую процентную ставку Потерпевший №27 одобрен не будет. Потерпевший №27 кредит в банке в размере 230000 рублей под низкую процентную ставку так и не получила.

Таким образом, подсудим.1, подсудим.2 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы похитили путем обмана у Потерпевший №27 принадлежащие ей денежные средства в сумме 4648 рублей, причинив тем самым последней материальный ущерб на указанную сумму. Впоследствии похищенными денежными средствами участники организованной группы – подсудим.2, подсудим.1 и не установленные следствием лица, распорядились по собственному усмотрению.

3) подсуд.6 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы по заранее разработанной преступной схеме, под руководством организатора подсудим.2, совершили мошенничество в отношении Потерпевший №24 при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №24 увидел в газете «Добрый день» рекламу с информацией о рефинансировании и о предоставлении кредита под низкую процентную ставку 7,8%, размещенную по указанию организатора и руководителя организованной группы подсудим.2, с целью заинтересовать конкретную социальную группу населения, имеющую финансовые трудности, а также граждан преимущественно финансово и юридически неграмотных в силу возраста и образования, у которых участники организованной группы, в состав которой входили подсудим.2, подсуд.6, подсудим.1, подсудим.4 и неустановленные следствием лица, имели намерение в составе организованной группы похитить денежные средства путем обмана под предлогом выдачи кредита под низкую процентную ставку и предоставления информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа путем заключения с ними договора от имени ООО «Капитал», имея намерение под видом оказания информационно-консультационных услуг обмануть обратившихся к ним граждан относительно порядка и условий предоставления кредита или займа, о требованиях к личности заемщика, создавая видимость законной деятельности ООО«Капитал» и оказания помощи в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания клиента с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории, в действительности имея цель путем обмана уговорить граждан получить в банках и микрофинансовых организациях на заведомо невыгодных для них условиях в качестве кредита или займа денежные средства, их которых часть денежных средств похитить путем обмана, получив их от клиента под предлогом оплаты за оказанные ООО «Капитал» информационно-консультационные услуги.

Ознакомившись с вышеуказанной рекламой, содержащей заведомо ложные сведения о рефинансировании и о предоставлении гражданам льготного кредита под низкую процентную ставку в размере 7,8% годовых, Потерпевший №24, заинтересовавшись предложением о выдаче кредита, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, находясь под воздействием обмана с их стороны, ДД.ММ.ГГГГ позвонил по указанному в рекламе телефону. На телефонный звонок ответило неустановленное в ходе следствия лицо из числа сотрудников ООО «Капитал», которое действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления, в составе организованной группы с подсудим.2, подсуд.6, подсудим.1, подсудим.4 и неустановленными следствием лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, которому Потерпевший №24 сообщил, что намерен получить кредит под низкую процентную ставку. После чего неустановленное в ходе следствия лицо из числа сотрудников ООО«Капитал», имея преступный умысел путем обмана в составе организованной группы похитить у Потерпевший №24 денежные средства, и, действуя в продолжение совместного с участниками организованной группы преступного умысла, согласно заранее разработанной организатором и руководителем организованной группы подсудим.2, попросило последнего сообщить свои данные для оформления заявки для получения кредита. Потерпевший №24, будучи уверенным, что с ним разговаривает сотрудник кредитной организации, сообщил неустановленному в ходе следствия лицу из числа сотрудников ООО«Капитал свои персональные данные, на что последнее пояснило, что заявка на получение кредита принята к рассмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №24 на его телефон поступил звонок от неустановленного в ходе следствия лица из числа сотрудников ООО«Капитал», которое действуя в продолжении совместного с участниками организованной группы преступного умысла, согласно заранее разработанной организатором и руководителем организованной группы подсудим.2 преступной схеме, сообщило Потерпевший №24, что ему одобрен кредит в сумме 490000 рублей под процентную ставку 7,8 % годовых с ежемесячным платежом 10000 рублей, пояснив, что данное предложение действует в течение 5 дней и для получения денежных средств необходимо подойти в офис ООО«Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, аренду которого организовала от имени ООО «Капитал» у собственника помещения подсудим.2, являющаяся организатором и руководителем организованной группы.

Потерпевший №24, будучи обманутым и введенным в заблуждение относительно истинных намерений неустановленного в ходе следствия лица из числа сотрудников ООО «Капитал» и иных участников организованной группы, в состав которой входили подсудим.2, Б.Е.СА., подсудим.1, подсудим.4 и неустановленные в ходе следствия лица, ДД.ММ.ГГГГ пришел в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес> где в присутствии подсуд.6 и иных неустановленных следствием лиц сообщил подсуд.6, что имеет намерение оформить кредит в размере 490000 рублей под низкую процентную ставку в размере 7,8 % с ежемесячным платежом 10000 рублей, на что подсуд.6, исполняя отведенную ей в преступлении роль, продолжая обманывать и вводить в заблуждение Потерпевший №24 пояснила, что сможет оформить необходимый Потерпевший №24 кредит, после чего продолжая реализовывать преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, в составе организованной группы с неустановленными следствием лицами, по указанию ее организатора и руководителя – подсудим.2, по заранее разработанному ею преступном плану, оформила с указанием личных данных Потерпевший №24 договор возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО «Капитал» в лице генерального директора Свидетель №1, проект которого организатор и руководитель организованной группы подсудим.2 разработала и дала указание участникам организованной группы применять при работе с клиентом-потенциальным потерпевшим в целях конспирации преступной деятельности организованной группы, то есть для придания правомерного вида действиям ее участников, и который, действуя по указанию подсудим.2, участники организованной группы использовали при совершении преступлений.

Указанный договор подсуд.6, действуя согласно разработанной преступной схеме, выполняя определенную последовательность действий с клиентом-потенциальным потерпевшим, которой его обучила подсудим.2 предоставила на подпись Потерпевший №24, не объяснив при этом последнему содержание договора. После чего Потерпевший №24, обманутый и введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, будучи уверенным, что подписывает документ, необходимый для получения кредита, а подсуд.6 является сотрудником кредитной организации, подписал договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг, заключенный с ним ООО«Капитал» в лице исполнителя – генерального директора супруг

Согласно договору возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного потерпевш.ХТО с ООО «Капитал», исполнитель - ООО «Капитал» по заданию заказчика – Потерпевший №24 обязуется оказать следующие информационно-консультационные услуги, которые заказчик обязуется принять и оплатить: консультации по порядку, условиям, срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых в кредит сумм, консультации по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита, о займах и кредитах под залог имущества, информацию о требованиях к заемщику, к его личным документам, помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории. В действительности вышеуказанные консультации и предоставление информации участники организованной группы от имени ООО«Капитал» использовали при совершении преступлений согласно разработанной руководителем и организатором организованной группы подсудим.2 преступной схеме, действуя с целью хищения денежных средств граждан, не имея намерений в действительности оказать помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта по желанию заказчика, а убеждая путем обмана обратившихся к ним физических лиц получить кредит или займ на невыгодных для них условиях, обеспечивая тем самым получение клиентом в качестве кредита или займа наличных денежных средств, часть из которых участники организованной группы имели намерение похитить под предлогом оплаты за оказанные услуги.

После заключения договора подсуд.6, продолжая обманывать и вводить в заблуждение Потерпевший №24, приступила к реализации следующего этапа преступного плана, разработанного организатором и руководителем организованной группы – К.Е.ЕБ., которая также организовала систематическое обучение финансовых консультантов по работе с клиентами ООО «Капитал» методам работы с клиентами-потенциальными потерпевшими и приемам обмана.

Так, подсуд.6, будучи обученной подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, с целью создания видимости законной деятельности ООО «Капитал», без согласия потерпевш.ХТО. отправила от его имени онлайн заявку на получение кредита в ПАО«Сбербанк», которая ДД.ММ.ГГГГ была одобрена. В соответствии с заключенным между ПАО «Сбербанк» и Потерпевший №24 договором потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №24 предоставлены денежные средства в сумме 299999рублей под 19,90% годовых, которые были перечислены на его расчетный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» №, расположенном по адресу: 

<

Адрес>

После чего подсудим.2, действуя в продолжении преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, в составе организованной группы с подсуд.6 и неустановленными следствием лицами, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей в преступлении роли, с целью достижения преступного результата, направила Потерпевший №24 в отделение банка ПАО«Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

Адрес>, с целью снятия денежных средств в сумме 78000 рублей, пояснив, что денежные средства необходимо передать подсуд.6, а также пояснив, что указанная сумма денежных средств является страховкой и будет возвращена Потерпевший №24 через месяц, а оставшуюся сумму денежных средств ему выдадут позже, тем самым обманув Потерпевший №24, так как в действительности она знала, что денежные средства Потерпевший №24 возвращены не будут и ООО «Капитал» Потерпевший №24 денежные средства выдавать не будет.

подсудим.2 предложила Потерпевший №24 воспользоваться автомашиной, аренду которой и оплату работы водителя она организовала, создавая тем самым условия для совершения хищения, действуя в составе организованной группы.

Потерпевший №24, не подозревая о преступном умысле подсуд.6, подсудим.2 и участников организованной группы, будучи обманутым и введенным в заблуждение относительно истинных намерений последних, которые заведомо знали, что Потерпевший №24 денежные средства возвращены не будут и имели намерение похитить у Потерпевший №24 денежные средства путем обмана под предлогом оказания информационно-консультационных услуг, создавая видимость деятельности от имени ООО«Капитал», ДД.ММ.ГГГГ в дневное время совместно с подсуд.6 на автомашине приехал в офис отделения банка ПАО«Сбербанк» №, расположенного по адресу: 

<

Адрес>, где посредством банкомата, снял с расчетного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» №, на его имя денежные средства в сумме 50000рублей, а также в кассе вышеуказанного банка получил денежные средства в сумме 28000 рублей, всего на общую сумму 78000 рублей и направился в офис ООО «Капитал». К.Е.ЕА., обладающая приемами психологического воздействия на граждан и их обмана, принимая активное участие в совершении преступления, продолжая реализовывать преступный умысел, оказывая на Потерпевший №24 психологическое давление, пояснила, что Потерпевший №24 необходимо передать им денежные средства в размере 78000 рублей за полученные им кредитные денежные средства в банке ПАО «Сбербанк» в размере 299999 рублей. Потерпевший №24, будучи обманутым и введенным в заблуждение относительно истинных намерений Б.Е.СБ., подсудим.2 и иных участников организованной группы, согласился на предложение подсудим.2, и, находясь в вышеуказанном офисе ООО«Капитал» ДД.ММ.ГГГГ передал подсудим.2 денежные средства в размере 78000рублей. После чего подсудим.2 с целью конспирации и введения в заблуждение потерпевш.ХТО выписала квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на указанную сумму, которую подсудим.2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, являясь руководителем и организатором организованной группы, подписала от своего имени как главного бухгалтера ООО «Капитал», после чего указанную квитанцию передала Потерпевший №24

После этого подсуд.6, действуя в продолжении преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленными следствием лицами, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей в преступлении роли, с целью достижения преступного результата, сообщила Потерпевший №24, что ему необходимо проехать в офис банка АО «Почта Банк» для получения оставшейся суммы денежных средств.

Потерпевший №24, не подозревая о преступном умысле подсуд.6 и участников организованной группы, будучи обманутым и введенным в заблуждение относительно истинных намерений Б.Е.СБ. и участников организованной группы, которые заведомо знали, что Потерпевший №24 денежные средства в банке АО «Почта Банк» выданы не будут и имели намерение похитить у Потерпевший №24 денежные средства путем обмана под предлогом оказания информационно-консультационных услуг, создавая видимость деятельности от имени ООО«Капитал», ДД.ММ.ГГГГ в дневное время на автомашине приехал в офис банка АО«Почта Банк», расположенный на территории г. Перми в неустановленном следствии месте, где подал заявку на получении кредита в сумме 300000 рублей, однако в выдаче кредита ему было отказано.

Таким образом, подсудим.2, подсуд.6 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы, похитили путем обмана у Потерпевший №24 принадлежащие ему денежные средства в сумме 78000 рублей, причинив тем самым последнему значительный материальный ущерб на указанную сумму. Впоследствии похищенными денежными средствами участники организованной группы – подсудим.2, подсуд.6 и неустановленные следствием лица, распорядились по собственному усмотрению.

4) подсуд.6 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы по заранее разработанной преступной схеме, под руководством организатора подсудим.2, совершили мошенничество в отношении Потерпевший №16 при следующих обстоятельствах:

В августе 2020 года Потерпевший №16, имеющая финансовые трудности, узнала от своей знакомой Свидетель №13 о возможности получения кредита под низкую процентную ставку 4,7 %.

Потерпевший №16, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ позвонила по указанному Свидетель №13 телефону. На телефонный звонок ответило неустановленное в ходе следствия лицо, из числа сотрудников ООО«Капитал», которое действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель, в составе организованной группы с подсудим.2, подсуд.6, подсудим.4, подсудим.1 и неустановленными в ходе следствия лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, представилось Потерпевший №16 сотрудником ООО«Капитал». Потерпевший №16 полагая, что обратилась в кредитную организацию, сообщила неустановленному в ходе следствия лицу из числа сотрудников ООО«Капитал», что намерена рефинансировать имеющийся кредит под низкую процентную ставку 4,7 % в сумме 210000рублей.

Неустановленное в ходе следствия лицо, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», в составе организованной группы с подсудим.2, подсуд.6 и неустановленными в ходе следствия лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, сообщило Потерпевший №16, что ее заявка на рефинансирование кредита принята.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное в ходе следствия лицо, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель, продолжая реализовывать преступный умысел, действуя в составе устойчивой организованной группы с подсудим.2, подсуд.6, Г.В.А., подсудим.1 и неустановленными в ходе следствия лицами, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему преступной роли, позвонило Потерпевший №16 и сообщило последней заведомо ложную информацию о том, что Потерпевший №16 одобрен кредит в сумме 210000 рублей под низкую процентную ставку 4,7%, тем самым обмануло Потерпевший №16, так как в действительности ООО«Капитал» не занималось деятельностью по кредитованию населения, и, имея преступный умысел путем обмана в составе организованной группы похитить у Потерпевший №16 денежные средства под предлогом выдачи кредита и оказания информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа, умалчивая о своих истинных преступных намерениях, и, действуя в продолжении совместного с участниками организованной группы преступного умысла, согласно заранее разработанной организатором и руководителем организованной группы подсудим.2 преступной схеме пригласило Потерпевший №16 в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>

Потерпевший №16, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений неустановленного в ходе следствия лица из числа сотрудников ООО «Капитал» и иных участников организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ пришла в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, где сообщила, что пришла по объявлению для оформления кредита, в присутствии подсудим.2 и иных неустановленных следствием лиц сообщила подсудим.2, что имеет намерение получить кредит в сумме 210000 рублей под низкую процентную ставку 4,7 %. подсудим.2, исполняя отведенную ей в преступлении роль, продолжая обманывать и вводить в заблуждение Потерпевший №16, действуя из корыстных побуждений, в составе организованной группы, по заранее разработанному ею преступном плану, оформила с указанием личных данных Потерпевший №16 договор возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО«Капитал» в лице генерального директора Свидетель №1, проект которого организатор и руководитель организованной группы подсудим.2 разработала и дала указание участникам организованной группы применять при работе с клиентом - потенциальным потерпевшим в целях конспирации преступной деятельности организованной группы, то есть для придания правомерного вида действиям ее участников, и которые, действуя по ее указанию, участники организованной группы использовали при совершении преступлений.

Указанный договор подсудим.2, действуя согласно разработанной преступной схеме, выполняя определенную последовательность действий с клиентом-потенциальным потерпевшим, предоставила на подпись Потерпевший №16Потерпевший №16 С.В., обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.2 и иных участников организованной группы, будучи уверенной, что подписывает документ, необходимый для получения кредита, а подсудим.2 является сотрудником кредитной организации, подписала договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг, заключенный с ней ООО«Капитал» в лице исполнителя – генерального директора супруг

Согласно договора возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного Потерпевший №16. с ООО «Капитал», исполнитель - ООО «Капитал» по заданию заказчика – Потерпевший №16 обязуется оказать следующие информационно-консультационные услуги, которые заказчик обязуется принять и оплатить: консультации по порядку, условиям, срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых в кредит сумм, консультации по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита, о займах и кредитах под залог имущества, информацию о требованиях к заемщику, к его личным документам, помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории. В действительности вышеуказанные консультации и предоставление информации участники организованной группы от имени ООО«Капитал» использовали при совершении преступлений согласно разработанной руководителем и организатором организованной группы подсудим.2 преступной схеме, действуя с целью хищения денежных средств граждан, не имея намерений в действительности оказать помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта по желанию заказчика, а убеждая путем обмана обратившихся к ним физических лиц получить кредит или займ на невыгодных для них условиях, обеспечивая тем самым получение клиентом в качестве кредита или займа наличных денежных средств, часть из которых участники организованной группы имели намерение похитить под предлогом оплаты за оказанные услуги.

Продолжая свои корыстные преступные действия, подсудим.2, обладающая приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, являясь руководителем и организатором организованной группы и принимая активное участие в совершении преступления, продолжая обманывать и вводить в заблуждение Потерпевший №16, без согласия последней отправила от ее имени онлайн заявку на получение займа в ООО МФК «МигКредит», которая ДД.ММ.ГГГГ была одобрена. В соответствии с заключенным между ООО МФК «МигКредит» и Потерпевший №16 договором займа № от ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №16 предоставлен займ в размере 50195 рублей под 363,823 % годовых, денежные средства по которому были переведены путем денежного перевода без открытия счета с использованием отделения банка-участника платежных систем «CONTACT» - ПАО «АК БАРС».

После одобрения заявки Потерпевший №16, подсудим.2, продолжая обманывать и вводить в заблуждение Потерпевший №16, не подозревающую о том, что на ее имя оформлен договор займа в ОООМФК «МигКредит», сообщила последней, что ей одобрен кредит в сумме 46000 рублей в банке ПАО «АК БАРС», при этом пояснила Потерпевший №16, что оставшиеся денежные средства ей выдадут в офисе ООО «Капитал».

После этого подсудим.2, действуя в продолжении преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, в составе организованной группы, умышленно, из корыстных побуждений, с целью достижения преступного результата, предложила Потерпевший №16 проехать в банк ПАО«АК БАРС» БАНК, расположенный по адресу: 

<

Адрес> Потерпевший №16, находясь под воздействием обмана со стороны подсудим.2, полагая, что ей выдадут кредит в сумме 210000 рублей под низкую процентную ставку, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ на автомашине, аренду которой и оплату работы водителя организовала подсудим.2, прибыла по вышеуказанному адресу в банк ПАО «АК БАРС», где Потерпевший №16 были выданы денежные средства в сумме 46000 рублей по переводу № от ДД.ММ.ГГГГ посредством системы «CONTACT» от ООО МФК «МигКредит» по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ. Получив вышеуказанные денежные средства в сумме 46000 рублей Потерпевший №16 направилась в офис ООО«Капитал», где подсудим.2, в продолжении преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №16 путем обмана, в составе организованной группы, умышленно, из корыстных побуждений, пояснила Потерпевший №16, что ей необходимо передать ей денежные средства в сумме 23000 рублей за полученные ею денежные средства в сумме 46000 рублей в банке ПАО «АК БАРС» БАНК по договору займа №, заключенного ДД.ММ.ГГГГ с ОООМФК «МигКредит», сообщив, что указанные денежные средства являются оплатой страховой премии по кредиту и будут возвращены Потерпевший №16 через 10-12 дней.

Потерпевший №16, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.2, согласилась на предложение подсудим.2, и, находясь в вышеуказанном офисе ООО«Капитал», где ДД.ММ.ГГГГ передала подсудим.2 денежные средства в размере 23000 рублей, после чего подсудим.2 с целью конспирации и введения в заблуждение Потерпевший №16, выписала квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на указанную сумму, после чего указанную квитанцию передала Потерпевший №16

После чего, подсуд.6, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленными в ходе следствиями лицами из числа сотрудников ООО «Капитал», сообщила Потерпевший №16, что ей одобрен кредит в банке ПАО КБ «Восточный» под низкую процентную ставку, тем самым обманув Потерпевший №16, так как в действительности она знала, что кредит в банке под низкую процентную ставку Потерпевший №16 не получит. подсуд.6 предложила Потерпевший №16 воспользоваться автомашиной, аренду которой и оплату работы водителя организовала подсудим.2, создавая тем самым условия для совершения хищения, действуя в составе организованной группы.

Потерпевший №16, рассчитывая получить в кредит денежные средства под низкую процентную ставку в размере 4,7%, не подозревая о преступном умысле подсуд.6 и участников организованной группы, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсцудим.6 подсудим.2 и участников организованной группы, которые заведомо знали, что Потерпевший №16 не сможет получить кредит под низкую процентную ставку и имели намерение похитить у Потерпевший №16 денежные средства путем обмана под предлогом оказания информационно-консультационных услуг, создавая видимость деятельности от имени ООО«Капитал», ДД.ММ.ГГГГ в дневное время на автомашине приехала в банк ПАО КБ «Восточный», расположенный на территории г. Перми, где Потерпевший №16 самостоятельно подала заявку на получение в кредит денежных средств, однако в выдаче кредита в банке ей было отказано, о чем она сообщила подсуд.6, на что последняя предложила Потерпевший №16 обратиться в их организацию на следующий день.

Таким образом, подсудим.2, подсуд.6 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы похитили путем обмана у Потерпевший №16, принадлежащие ей денежные средства в сумме 23000 рублей, причинив тем самым последней значительный материальный ущерб на указанную сумму. Впоследствии похищенными денежными средствами участники организованной группы – подсудим.2, подсуд.6 и не установленные следствием лица, распорядились по собственному усмотрению.

5) подсудим.4 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы по заранее разработанной преступной схеме, под руководством организатора подсудим.2 совершили мошенничество в отношении Потерпевший №21 при следующих обстоятельствах:

В октябре 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Потерпевший №21 увидела в газете «Оханская сторона» рекламу с информацией о предоставлении кредита, размещенную по указанию организатора и руководителя организованной группы подсудим.2, с целью заинтересовать конкретную социальную группу населения, имеющую финансовые трудности, а также граждан преимущественно финансово и юридически неграмотных в силу возраста и образования, у которых участники организованной группы, в состав которой входили подсудим.2, подсудим.4, подсуд.6, подсудим.1 и неустановленные следствием лица, имели намерение похитить денежные средства путем обмана под предлогом выдачи кредита под низкую процентную ставку и предоставления информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа путем заключения с ними договора от имени ООО «Капитал», имея намерение под видом оказания информационно-консультационных услуг обмануть обратившихся к ним граждан относительно порядка и условий предоставления кредита или займа, о требованиях к личности заемщика, создавая видимость законной деятельности ООО «Капитал» и оказания помощи в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания клиента с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории, в действительности имея цель путем обмана уговорить граждан получить в банках и микрофинансовых организациях на заведомо невыгодных для них условиях в качестве кредита или займа денежные средства, из которых часть денежных средств похитить путем обмана, получив их от клиента под предлогом оплаты за оказанные ООО «Капитал» информационно-консультационные услуги.

Ознакомившись с вышеуказанной рекламой, содержащей заведомо ложные сведения о предоставлении гражданам льготного кредита под низкую процентную ставку в размере 6,8% годовых, Потерпевший №21, заинтересовавшись предложением о выдаче кредита, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, находясь под воздействием обмана с их стороны, ДД.ММ.ГГГГ позвонила по указанному в рекламе телефону. На телефонный звонок ответил подсудим.4, который, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленными следствием лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, представился О. сотрудником кредитной организации и сообщил заведомо ложную информацию о том, что организация предоставит для нее кредит под низкую процентную ставку 6,8%, тем самым обманул Потерпевший №21, так как в действительности ООО«Капитал» не занималось деятельностью по кредитованию населения, имея преступный умысел путем обмана в составе организованной группы похитить у Потерпевший №21. денежные средства под предлогом выдачи кредита и оказания информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа, умалчивая о своих истинных преступных намерениях, и, действуя в продолжении совместного с участниками организованной группы преступного умысла, согласно заранее разработанной организатором и руководителем организованной группы подсудим.2 преступной схеме, пригласил Потерпевший №21 в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>.

Потерпевший №21, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4 и иных участников организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ пришла в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу

<

Адрес>, где в присутствии подсудим.4 и иных неустановленных следствием лиц сообщила подсудим.4 что имеет намерение оформить кредит в размере 25000рублей под низкую процентную ставку в размере 6,8 %, на что подсудим.4, исполняя отведенную ему в преступлении роль, продолжая обманывать и вводить в заблуждение Потерпевший №21, пояснил, что сможет оформить необходимый Потерпевший №21 кредит, после чего продолжая реализовывать преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, в составе организованной группы, по указанию ее организатора и руководителя – подсудим.2, по заранее разработанному ею преступном плану, оформил с указанием личных данных Потерпевший №21 договор возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО«Капитал» в лице генерального директора Свидетель №1, проект которого организатор и руководитель организованной группы подсудим.2 разработала и дала указание участникам организованной группы применять при работе с клиентом - потенциальным потерпевшим в целях конспирации преступной деятельности организованной группы, то есть для придания правомерного вида действиям ее участников, и который, действуя по ее указанию, участники организованной группы использовали при совершении преступлений.

Указанный договор подсудим.4, действуя согласно разработанной преступной схеме, выполняя определенную последовательность действий с клиентом - потенциальным потерпевшим, которой его обучила подсудим.2 предоставил на подпись Потерпевший №21, не объяснив при этом последней содержание договора. После чего Потерпевший №21, обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, будучи уверенной, что подписывает документ, необходимый для получения кредита, а подсудим.4 является сотрудником кредитной организации, подписала договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг, заключенный с ней ООО«Капитал» в лице исполнителя – генерального директора супруг

Согласно договора возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного Потерпевший №21 с ООО «Капитал», исполнитель - ООО «Капитал» по заданию заказчика – Потерпевший №21 обязуется оказать следующие информационно-консультационные услуги, которые заказчик обязуется принять и оплатить: консультации по порядку, условиям, срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых в кредит сумм, консультации по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита, о займах и кредитах под залог имущества, информацию о требованиях к заемщику, к его личным документам, помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории. В действительности вышеуказанные консультации и предоставление информации участники организованной группы от имени ООО«Капитал» использовали при совершении преступлений согласно разработанной руководителем и организатором организованной группы подсудим.2 преступной схеме, действуя с целью хищения денежных средств граждан, не имея намерений в действительности оказать помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта по желанию заказчика, а убеждая путем обмана обратившихся к ним физических лиц получить кредит или займ на невыгодных для них условиях, обеспечивая тем самым получение клиентом в качестве кредита или займа наличных денежных средств, часть из которых участники организованной группы имели намерение похитить под предлогом оплаты за оказанные услуги.

После заключения договора подсудим.4, будучи обученным подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, с целью создания видимости законной деятельности ООО «Капитал» направил Потерпевший №21 в банковские организации - ПАО КБ «Восточный», ПАО «Совкомбанк», расположенные на территории г. Перми в неустановленном следствии месте, для получения кредита под низкую процентную ставку, тем самым обманув Потерпевший №21, так как в действительности он знал, что кредит в банке под низкую процентную ставку Потерпевший №21 не получит. подсудим.4 предложил Потерпевший №21 воспользоваться автомашиной, аренду которой и оплату работы водителя организовала подсудим.2, создавая тем самым условия для совершения хищения, действуя в составе организованной группы.

Потерпевший №21, рассчитывая получить в кредит денежные средства в размере 25000 рублей под низкую процентную ставку в размере 6,8%, не подозревая о преступном умысле подсудим.4 и участников организованной группы, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4 и участников организованной группы, которые заведомо знали, что Потерпевший №21 не сможет получить кредит под низкую процентную ставку и имели намерение похитить у Потерпевший №21 денежные средства путем обмана под предлогом оказания информационно-консультационных услуг, создавая видимость деятельности от имени ООО«Капитал», ДД.ММ.ГГГГ в дневное время на автомашине приехала в банковские организации ПАО КБ «Восточный», ПАО «Совкомбанк», расположенные на территории г. Перми, где Потерпевший №21. самостоятельно подала заявку на получение в кредит денежных средств, однако в выдаче кредита в банках ей было отказано.

После этого подсудим.4, действуя в продолжении преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленными следствием лицами, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, с целью достижения преступного результата, предложил Потерпевший №21 проехать в другой банк, продолжая обманывать Потерпевший №21, в действительности имея намерение доставить Потерпевший №21 в офис ООО «МКК ФИО5», расположенный по адресу: 

<

Адрес> Потерпевший №21., находясь под воздействием обмана со стороны подсудим.4 и иных участников организованной группы, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ на автомобиле прибыла по вышеуказанному адресу в офис ООО «МКК ФИО5», где с Потерпевший №21 был заключен договор микрозайма «Стандартный» № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ей были предоставлены в займ денежные средства в сумме 24142 рубля под 365 % годовых. Получив вышеуказанные денежные средства в сумме 24142рубля Потерпевший №21 вышла из офиса ООО «МКК ФИО5», и направилась в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, где подсудим.4, будучи обученный подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО«Капитал», продолжая реализовывать преступный умысел, оказывая на Потерпевший №21 психологическое давление, пояснил, что Потерпевший №21 необходимо передать ему денежные средства в сумме 12071 рубля за полученный ею займ в ООО «МКК ФИО5» в сумме 24142 рубля. Потерпевший №21, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4 и иных участников организованной группы, согласилась на предложение подсудим.4 и, находясь в вышеуказанном офисе ООО «Капитал» ДД.ММ.ГГГГ передала подсудим.2 денежные средства в размере 12071 рубля, после чего подсудим.2 с целью конспирации и введения в заблуждение Потерпевший №21, выписала квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на указанную сумму, которую подсудим.2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, являясь руководителем и организатором организованной группы, подписала от своего имени как главного бухгалтера ООО«Капитал», после чего указанную квитанцию передала Потерпевший №21

Таким образом, подсудим.2, подсудим.4 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы похитили путем обмана у Потерпевший №21 принадлежащие ей денежные средства в сумме 12071 рубль, причинив тем самым последней значительный материальный ущерб на указанную сумму. Впоследствии похищенными денежными средствами участники организованной группы – подсудим.2, подсудим.4 и неустановленные следствием лица, распорядились по собственному усмотрению.

6) подсуд.5 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы по заранее разработанной преступной схеме, под руководством организатора подсудим.2, совершили мошенничество в отношении Ш.О. при следующих обстоятельствах:

В период с начала ноября 2020 по ДД.ММ.ГГГГ, Потерпевший №6 увидела в газете «Искра» рекламу с информацией о рефинансировании и выдаче кредита наличными под низкую процентную ставку 6,8% годовых, размещенную по указанию организатора и руководителя организованной группы К.Е.ЕБ., с целью заинтересовать конкретную социальную группу населения, имеющую финансовые трудности, а также граждан преимущественно финансово и юридически неграмотных в силу возраста и образования, у которых участники организованной группы, в состав которой входили подсудим.2, подсудим.4, подсуд.6, подсудим.1, подсуд.5 и неустановленные следствием лица, имели намерение похитить денежные средства путем обмана под предлогом выдачи кредита под низкую процентную ставку и предоставления информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа путем заключения с ними договора от имени ООО«Капитал», имея намерение под видом оказания информационно-консультационных услуг обмануть обратившихся к ним граждан относительно порядка и условий предоставления кредита или займа, о требованиях к личности заемщика, создавая видимость законной деятельности ООО «Капитал» и оказания помощи в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания клиента с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории, в действительности имея цель путем обмана уговорить граждан получить в банках и микрофинансовых организациях на заведомо невыгодных для них условиях в качестве кредита или займа денежные средства, из которых часть денежных средств похитить путем обмана, получив их от клиента под предлогом оплаты за оказанные ООО «Капитал» информационно-консультационные услуги.

Ознакомившись с вышеуказанной рекламой, содержащей заведомо ложные сведения о рефинансировании и о предоставлении гражданам льготного кредита под низкую процентную ставку в размере 6,8 % годовых, Потерпевший №6, заинтересовавшись предложением о выдаче кредита, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, находясь под воздействием обмана с их стороны, ДД.ММ.ГГГГ позвонила по указанному в рекламе телефону.

На телефонный звонок ответило неустановленное в ходе следствия лицо из числа сотрудников ООО «Капитал», которое, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель, в составе организованной группы с подсудим.2, подсуд.5 и неустановленными следствием лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, представилось Потерпевший №6 сотрудником ООО«Капитал» и сообщило заведомо ложную информацию о том, что организация предоставит для нее кредит под низкую процентную ставку 6,8%, тем самым обмануло Потерпевший №6, так как в действительности ООО«Капитал» не занималось деятельностью по кредитованию населения, имея преступный умысел путем обмана в составе организованной группы похитить у Ш.О. денежные средства под предлогом выдачи кредита и оказания информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа, умалчивая о своих истинных преступных намерениях, и, действуя в продолжении совместного с участниками организованной группы преступного умысла, согласно заранее разработанной организатором и руководителем организованной группы подсудим.2 преступной схеме, пригласило Потерпевший №6 в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>

Потерпевший №6, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ пришла в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: г. 

<

Адрес>, где в присутствии подсуд.5 и иных неустановленных следствием лиц сообщила подсуд.5, что имеет намерение оформить кредит в размере 30000 рублей под низкую процентную ставку в размере 6,8 %, на что подсуд.5, исполняя отведенную ей в преступлении роль, продолжая обманывать и вводить в заблуждение Потерпевший №6, пояснила, что сможет оформить необходимый Потерпевший №6 кредит, после чего продолжая реализовывать преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленных следствием лиц, по указанию ее организатора и руководителя – подсудим.2, по заранее разработанному ею преступном плану, оформила с указанием личных данных Потерпевший №6 договор возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО «Капитал» в лице генерального директора Свидетель №1, проект которого организатор и руководитель организованной группы подсудим.2 разработала и дала указание участникам организованной группы применять при работе с клиентом-потенциальным потерпевшим в целях конспирации преступной деятельности организованной группы, то есть для придания правомерного вида действиям ее участников, и который, действуя по ее указанию, участники организованной группы использовали при совершении преступлений.

Указанный договор подсуд.5, действуя согласно разработанной преступной схеме, выполняя определенную последовательность действий с клиентом-потенциальным потерпевшим, которой его обучила подсудим.2, предоставила на подпись Потерпевший №6, не объяснив при этом последней содержание договора, после чего Потерпевший №6, обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, будучи уверенной, что подписывает документ, необходимый для получения кредита, а подсуд.5 является сотрудником кредитной организации, подписала договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг, заключенный с ней ООО «Капитал» в лице исполнителя – генерального директора Свидетель №1

Согласно договора возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного Потерпевший №6 с ООО «Капитал», исполнитель - ООО «Капитал» по заданию заказчика – Потерпевший №6 обязуется оказать следующие информационно-консультационные услуги, которые заказчик обязуется принять и оплатить: консультации по порядку, условиям, срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых в кредит сумм, консультации по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита, о займах и кредитах под залог имущества, информацию о требованиях к заемщику, к его личным документам, помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории. В действительности вышеуказанные консультации и предоставление информации участники организованной группы от имени ООО «Капитал» использовали при совершении преступлений согласно разработанной руководителем и организатором организованной группы подсудим.2 преступной схеме, действуя с целью хищения денежных средств граждан, не имея намерений в действительности оказать помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта по желанию заказчика, а убеждая путем обмана обратившихся к ним физических лиц получить кредит или займ на невыгодных для них условиях, обеспечивая тем самым получение клиентом в качестве кредита или займа наличных денежных средств, часть из которых участники организованной группы имели намерение похитить под предлогом оплаты за оказанные услуги.

После заключения договора подсуд.5, будучи обученной подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, без согласия Потерпевший №6 отправила от ее имени онлайн заявку на получение займа в ООО МФК «МигКредит», которая ДД.ММ.ГГГГ была одобрена. В соответствии с заключенным между ООО МФК «МигКредит» и Потерпевший №6 договором займа № от ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №6 предоставлены денежные средства в сумме 36725 рублей под 363,875 %, денежные средства по которому были переведены путем денежного перевода без открытия счета с использованием отделения банка-участника платежных систем «CONTACT» - ПАО «АК БАРС».

После одобрения заявки Потерпевший №6, подсуд.5, действуя согласно отведенной ей преступной роли, продолжая обманывать и вводить в заблуждение Потерпевший №6, не подозревающую о том, что на ее имя оформлен договор займа в ОООМФК «МигКредит», сообщила последней, что ей одобрен кредит в сумме 33000 рублей в банке ПАО «АК БАРС», при этом пояснила Потерпевший №6, что оставшиеся денежные средства ей выдадут в другом банке.

подсуд.5, действуя в продолжении преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленными следствием лицами, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей в преступлении роли, с целью достижения преступного результата, предложила Потерпевший №6 проехать в банк ПАО«АК БАРС» БАНК, расположенный по адресу: 

<

Адрес>. Потерпевший №6, находясь под воздействием обмана со стороны подсуд.5 и иных участников организованной группы, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ на автомашине, аренду которой и оплату работы водителя организовала подсудим.2, прибыла по вышеуказанному адресу в банк ПАО«АК БАРС» БАНК, где Потерпевший №6 были выданы денежные средства в сумме 33000 рублей по переводу № от ДД.ММ.ГГГГ посредством системы «CONTACT» от ООО МФК «МигКредит» по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ. Получив вышеуказанные денежные средства в сумме 33000 рублей Потерпевший №6 направилась в офис ООО«Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, офис 904.

После чего, подсуд.5, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы, сообщила Потерпевший №6, что ей одобрен кредит в банке ПАО КБ «Восточный» под низкую процентную ставку, тем самым обманув Потерпевший №6 так как в действительности она знала, что кредит в банке под низкую процентную ставку Потерпевший №6 не получит. С целью прибытия в банк подсуд.5 предложила Потерпевший №6 воспользоваться автомашиной, аренду которой и оплату работы водителя организовала подсудим.2, создавая тем самым условия для совершения хищения, действуя в составе организованной группы.

Потерпевший №6, рассчитывая получить в кредит денежные средства под низкую процентную ставку в размере 6,8%, не подозревая о преступном умысле подсуд.5 и участников организованной группы, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсуд.5 и участников организованной группы, которые заведомо знали, что Потерпевший №6 не сможет получить кредит под низкую процентную ставку и имели намерение похитить у Потерпевший №6 денежные средства путем обмана под предлогом оказания информационно-консультационных услуг, создавая видимость деятельности от имени ООО«Капитал», ДД.ММ.ГГГГ в дневное время на автомашине приехала в банк ПАО КБ «Восточный», расположенный на территории г.Перми, где Потерпевший №6 самостоятельно подала заявку на получение в кредит денежных средств, однако в выдаче кредита ей было отказано, о чем она сообщила подсуд.5, на что последняя сообщила Потерпевший №6, чтобы последняя приехала в офис ООО«Капитал».

После того, как Потерпевший №6 прибыла в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, подсуд.5 сопроводила ее в кабинет подсудим.2, которая в продолжении преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Ш.О. путем обмана, в составе организованной группы, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей в преступлении роли, с целью достижения преступного результата, оказывая на Потерпевший №6 психологическое давление, пояснила Потерпевший №6, что ей необходимо передать ей денежные средства в размере 

<

***> рублей за полученные ею денежные средства в ООО МФК «МигКредит» в размере 33000 рублей. Потерпевший №6, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсуд.5, подсудим.2 и иных участников организованной группы, согласилась на предложение подсудим.2 и, находясь в вышеуказанном офисе ООО«Капитал» ДД.ММ.ГГГГ передала подсудим.2 денежные средства в размере 

<

***> рублей, после чего подсудим.2 с целью конспирации и введения в заблуждение Потерпевший №6., выписала квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на указанную сумму, которую подсудим.2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, являясь руководителем и организатором организованной группы, подписала от своего имени как главного бухгалтера ООО «Капитал», после чего указанную квитанцию передала Потерпевший №6

Таким образом, подсудим.2, подсуд.5 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы похитили путем обмана у Потерпевший №6 принадлежащие ей денежные средства в сумме 

<

***> рублей, причинив тем самым последней значительный материальный ущерб на указанную сумму. Впоследствии похищенными денежными средствами участники организованной группы – подсудим.2, подсуд.5 и неустановленные следствием лица, распорядились по собственному усмотрению.

7) подсудим.4 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы по заранее разработанной преступной схеме, под руководством организатора подсудим.2, совершили мошенничество в отношении ФИО2 при следующих обстоятельствах:

В ноябре 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2 В.В. увидел в газете «Соликамский рабочий» рекламу с информацией о предоставлении кредита под низкую процентную ставку 5,9% годовых, размещенную по указанию организатора и руководителя организованной группы подсудим.2, с целью заинтересовать конкретную социальную группу населения, имеющую финансовые трудности, а также граждан преимущественно финансово и юридически неграмотных в силу возраста и образования, у которых участники организованной группы, в состав которой входили подсудим.2, подсудим.4 подсуд.6, подсудим.1, подсуд.5 и не установленные следствием лица, имели намерение похитить денежные средства путем обмана под предлогом выдачи кредита под низкую процентную ставку и предоставления информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа путем заключения с ними договора от имени ООО «Капитал», имея намерение под видом оказания информационно-консультационных услуг обмануть обратившихся к ним граждан относительно порядка и условий предоставления кредита или займа, о требованиях к личности заемщика, создавая видимость законной деятельности ООО«Капитал» и оказания помощи в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания клиента с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории, в действительности имея цель путем обмана уговорить граждан получить в банках и микрофинансовых организациях на заведомо невыгодных для них условиях в качестве кредита или займа денежные средства, их которых часть денежных средств похитить путем обмана, получив их от клиента под предлогом оплаты за оказанные ООО «Капитал» информационно-консультационные услуги.

Ознакомившись с вышеуказанной рекламой, содержащей заведомо ложные сведения о предоставлении гражданам льготного кредита под низкую процентную ставку в размере 5,9% годовых, ФИО2 В.В., заинтересовавшись предложением о выдаче кредита, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, находясь под воздействием обмана с их стороны, ДД.ММ.ГГГГ позвонил по указанному в рекламе телефону. На телефонный звонок ответило неустановленное в ходе следствия лицо, которое, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления, в составе организованной группы с подсудим.2, подсудим.4 и неустановленными следствием лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, представился ФИО2 сотрудником ООО«Капитал» и сообщил заведомо ложную информацию о том, что организация предоставит для него кредит под низкую процентную ставку 5,9% годовых, тем самым обманул ФИО2, так как в действительности ООО«Капитал» не занималось деятельностью по кредитованию населения, имея преступный умысел путем обмана в составе организованной группы похитить у Б.В.ВА. денежные средства под предлогом выдачи кредита и оказания информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа, умалчивая о своих истинных преступных намерениях.

ДД.ММ.ГГГГ подсудим.4, действуя в продолжении совместного с участниками организованной группы преступного умысла, согласно заранее разработанной организатором и руководителем организованной группы подсудим.2 преступной схеме, направил ФИО2 смс-сообщение о том, что заявка на получение кредита одобрена и Б.В.ВБ. ДД.ММ.ГГГГ в 12часов 30 минут необходимо подойти в офис ООО«Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>.

ФИО2 В.В., будучи обманутым и введенным в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4 и иных участников организованной группы, полагая, что ему выдадут кредит под низкую процентную ставку 5,9 % годовых, ДД.ММ.ГГГГ пришел в офис ООО«Капитал», расположенный по адресу: г

<

Адрес>, где в присутствии подсудим.4 и иных неустановленных следствием лиц сообщил подсудим.4, что имеет намерение оформить кредит в размере 350000 рублей под низкую процентную ставку в размере 5,9 % годовых, на что подсудим.4, исполняя отведенную ему в преступлении роль, продолжая обманывать и вводить в заблуждение ФИО2 пояснил, что сможет оформить необходимый ФИО2 кредит, после чего продолжая реализовывать преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленных следствием лиц, по указанию ее организатора и руководителя – подсудим.2, по заранее разработанному ею преступном плану, оформил с указанием личных данных ФИО2 договор возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО «Капитал» в лице генерального директора Свидетель №1, проект которого организатор и руководитель организованной группы подсудим.2 разработала и дала указание участникам организованной группы применять при работе с клиентом-потенциальным потерпевшим в целях конспирации преступной деятельности организованной группы, то есть для придания правомерного вида действиям ее участников, и который, действуя по ее указанию участники организованной группы использовали при совершении преступлений.

Указанный договор подсудим.4, действуя согласно разработанной преступной схеме, выполняя определенную последовательность действий с клиентом - потенциальным потерпевшим, которой его обучила подсудим.2., предоставил на подпись ФИО2, не объяснив при этом последнему содержание договора, после чего ФИО2 В.В., обманутый и введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, будучи уверенным, что подписывает документ, необходимый для получения кредита, а подсудим.4 является сотрудником кредитной организации, подписал договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг, заключенный с ним ООО«Капитал» в лице исполнителя – генерального директора супруг

Согласно договору возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного ФИО2 с ООО «Капитал», исполнитель - ООО «Капитал» по заданию заказчика – ФИО2 обязуется оказать следующие информационно-консультационные услуги, которые заказчик обязуется принять и оплатить: консультации по порядку, условиям, срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых в кредит сумм, консультации по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита, о займах и кредитах под залог имущества, информацию о требованиях к заемщику, к его личным документам, помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории. В действительности вышеуказанные консультации и предоставление информации участники организованной группы от имени ООО «Капитал» использовали при совершении преступлений согласно разработанной руководителем и организатором организованной группы подсудим.2 преступной схеме, действуя с целью хищения денежных средств граждан, не имея намерений в действительности оказать помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта по желанию заказчика, а убеждая путем обмана обратившихся к ним физических лиц получить кредит или займ на невыгодных для них условиях, обеспечивая тем самым получение клиентом в качестве кредита или займа наличных денежных средств, часть из которых участники организованной группы имели намерение похитить под предлогом оплаты за оказанные услуги.

После заключения договора подсудим.4, будучи обученным подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, с целью создания видимости законной деятельности ООО «Капитал», сообщил ФИО2, что ООО «Капитал» не располагает денежными средствами в сумме 350000 рублей и предложил ФИО2 его в другой банк. ФИО2 В.В., рассчитывая получить в кредит денежные средства в размере 350000 рублей под низкую процентную ставку в размере 5,9%, не подозревая о преступном умысле подсудим.4 и участников организованной группы, будучи обманутым и введенным в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4 и участников организованной группы, полагая, что ООО«Капитал» является партнером банков, согласился на предложение подсудим.4

После чего подсудим.4, действуя в продолжении преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленными следствием лицами, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, с целью достижения преступного результата, направил ФИО2 в банк ПАО КБ «Восточный», расположенные на территории г.Перми в неустановленном следствием месте, для получения кредита под низкую процентную ставку, тем самым обманув ФИО2, так как в действительности он знал, что кредит в банке под низкую процентную ставку он не получит. подсудим.4 предложил ФИО2. воспользоваться автомашиной, аренду которой и оплату работы водителя организовала подсудим.2, создавая тем самым условия для совершения хищения, действуя в составе организованной группы.

ФИО2 В.В., рассчитывая получить в кредит денежные средства в размере 350000 рублей под низкую процентную ставку в размере 5,9%, не подозревая о преступном умысле подсудим.4 и участников организованной группы, будучи обманутым и введенным в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4 и участников организованной группы, которые заведомо знали, что ФИО2 В.В. не сможет получить кредит под низкую процентную ставку и имели намерение похитить у ФИО2 денежные средства путем обмана под предлогом оказания информационно-консультационных услуг, создавая видимость деятельности от имени ООО«Капитал», ДД.ММ.ГГГГ в дневное время на автомашине приехал в офис банка ПАО КБ «Восточный», расположенный на территории г. Перми в неустановленном следствии месте, где Б.В.ВВ. самостоятельно подал заявку на получение в кредит денежных средств и ему был одобрен кредит в сумме 300000 рублей под 27% годовых, о чем ФИО2 В.В. сообщил подсудим.4.

После чего подсудим.4, действуя в продолжении преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленными следствием лицами, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, с целью достижения преступного результата, сообщил ФИО2 о необходимости получения кредитных денежных средств под процентную ставку 27% годовых, пояснив, что он и сотрудники ООО«Капитал» помогут понизить процентную ставку по кредиту, тем самым обманув ФИО2 так как в действительности он знал, что понизить процентную ставку по кредиту не возможно.

ФИО2 В.В., не подозревая о преступном умысле подсудим.4 и участников организованной группы, будучи обманутым и введенным в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4 и участников организованной группы, полагая, что процентная ставка по кредиту будет снижена, заключил с ПАО КБ «Восточный» договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ему были предоставлены денежные средства в сумме 300000 рублей под 27% годовых. Получив денежные средства в сумме 270000 рублей (с вычетом страховой суммы 30000 рублей) ФИО2 В.В. вышел из офиса банка ПАО КБ «Восточный» и направился в офис ООО«Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, где подсудим.4, будучи обученный подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО«Капитал», продолжая реализовывать преступный умысел, сопроводил ФИО2 в кабинет ООО «Капитал», где подсудим.4 совместно подсудим.2, оказывая на ФИО2 психологическое давление, пояснили ФИО2, что ему необходимо передать им денежные средства в размере 78000 рублей за полученные им кредитные денежные средства в банке ПАО КБ «Восточный» в размере 270000 рублей. ФИО2 В.В., будучи обманутым и введенным в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4 и иных участников организованной группы, согласился на предложение подсудим.4 и подсудим.2, и, находясь в вышеуказанном офисе ООО «Капитал» ДД.ММ.ГГГГ передал подсудим.2 денежные средства в размере 78000 рублей. После чего подсудим.2 с целью конспирации и введения в заблуждение ФИО2, выписала квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на указанную сумму, которую подсудим.2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, являясь руководителем и организатором организованной группы, подписала от своего имени как главного бухгалтера ООО«Капитал», после чего указанную квитанцию передала ФИО2

Таким образом, подсудим.2, подсудим.4 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы похитили путем обмана у ФИО2 принадлежащие ему денежные средства в сумме 78000 рублей, причинив тем самым последнему значительный материальный ущерб на указанную сумму. Впоследствии похищенными денежными средствами участники организованной группы – подсудим.2, подсудим.4 и неустановленные следствием лица, распорядились по собственному усмотрению.

8) подсудим.1 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы, по заранее разработанной преступной схеме, под руководством организатора подсудим.2, совершили мошенничество в отношении Потерпевший №11 при следующих обстоятельствах:

В один из дней декабря 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Б.А. в газете «Кудымкарская городская газета» увидела объявление с информацией о предоставлении кредита под низкую процентную ставку в размере 5,9% годовых, размещенное по указанию организатора и руководителя организованной группы подсудим.2 с целью заинтересовать конкретную социальную группу населения, имеющую финансовые трудности, а также граждан преимущественно финансово и юридически неграмотных в силу возраста и образования, у которых участники организованной группы, в состав которой входили подсудим.2, подсудим.4, подсуд.6, подсудим.1, подсуд.5 и неустановленные следствием лица, имели намерение похитить денежные средства путем обмана под предлогом выдачи кредита под низкую процентную ставку и предоставления информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа путем заключения с ними договора от имени ООО «Капитал», имея намерение под видом оказания информационно-консультационных услуг обмануть обратившихся к ним граждан относительно порядка и условий предоставления кредита или займа, о требованиях к личности заемщика, создавая видимость законной деятельности ООО «Капитал» и оказания помощи в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания клиента с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории, в действительности имея цель путем обмана уговорить граждан получить в банках и микрофинансовых организациях на заведомо невыгодных для них условиях в качестве кредита или займа денежные средства, из которых часть денежных средств похитить путем обмана, получив их от клиента под предлогом оплаты за оказанные ООО «Капитал» информационно-консультационные услуги.

Ознакомившись с вышеуказанной рекламной информацией, содержащей заведомо ложные сведения о предоставлении гражданам кредита под низкую процентную ставку, Потерпевший №11 заинтересовавшись предложением о выдаче кредита, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, находясь под воздействием обмана с их стороны, ДД.ММ.ГГГГ позвонила по указанному в объявлении номеру телефона. На телефонный звонок ответило неустановленное в ходе следствия лицо из числа сотрудников ООО «Капитал», которому Потерпевший №11 сообщила, что хочет получить кредит в размере 50000 рублей сроком на 3года. После чего неустановленное в ходе следствия лицо из числа сотрудников ООО «Капитал» имея преступный умысел путем обмана в составе организованной группы похитить у Потерпевший №11 денежные средства под предлогом выдачи кредита и оказания информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа, умалчивая о своих истинных преступных намерениях, и, действуя в продолжении совместного с участниками организованной группы преступного умысла, согласно заранее разработанного организатором и руководителем организованной группы подсудим.2 преступного плана, действуя согласно отведенной ему преступной роли, сообщило, что сможет оформить Потерпевший №11 кредит в размере 50000рублей, и пригласило ее в офис ООО«Капитал», на что Потерпевший №11 согласилась. Таким образом неустановленное в ходе следствия лицо обмануло Потерпевший №11, так как ООО «Капитал» не осуществляет деятельность по кредитованию населения.

Потерпевший №11, будучи обманутой относительно истинных намерений участников организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время прибыла в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, аренду которого организовала от имени ООО«Капитал» подсудим.2 у собственника помещения, в котором преступная деятельность организованной группы осуществлялась под непосредственным руководством и контролем подсудим.2, где встретила подсудим.2, которой пояснила, что прибыла для оформления кредита в размере 50000 рублей. К.Е.ЕА., обладающая приемами психологического воздействия на граждан и их обмана, являясь руководителем и организатором организованной группы, принимая активное участие в совершении преступления, обманывая Потерпевший №11 пояснила, что сможет оформить необходимый Потерпевший №11 кредит в размере 50000 рублей, таким образом обманув Потерпевший №11, так как ООО «Капитал» не осуществляет деятельность по кредитованию населения.

После этого подсудим.2, продолжая реализовывать преступный умысел, действуя в составе организованной группы, по заранее разработанному ею преступном плану, оформила с указанием личных данных Потерпевший №11, договор возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО«Капитал» проект которого ею, как организатором и руководителем организованной группы был разработан и дано указание участникам организованной группы применять при работе с клиентом-потенциальным потерпевшим в целях конспирации преступной деятельности организованной группы, то есть для придания правомерного вида действиям ее участников, и который, действуя по ее указанию, участники организованной группы использовали при совершении преступлений. Указанный договор подсудим.2, действуя согласно разработанной преступной схеме, выполняя определенную последовательность действий с клиентом-потенциальным потерпевшим, которая была ею разработана, предоставила на подпись Потерпевший №11, не объяснив при этом последней содержание договора.

После чего Потерпевший №11 обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, будучи уверенной, что подписывает документ, необходимый для получения кредита в размере 50000 рублей, подписала договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный с ней ООО «Капитал».

Согласно договору возмездного оказания информационно - консультационных услуг исполнитель - ООО «Капитал» по заданию заказчика – Потерпевший №11 обязуется оказать следующие информационно-консультационные услуги, которые заказчик обязуется принять и оплатить: консультации по порядку, условиям, срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых в кредит сумм, консультации по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита, о займах и кредитах под залог имущества, информацию о требованиях к заемщику, к его личным документам, помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории. В действительности вышеуказанные консультации и предоставление информации участники организованной группы от имени ООО «Капитал» использовали при совершении преступлений согласно разработанной руководителем и организатором организованной группы преступной схеме, действуя с целью хищения денежных средств граждан, не имея намерений в действительности оказать помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта по желанию заказчика, а убеждая путем обмана обратившихся к ним физических лиц получить кредит или займ на невыгодных для них условиях, обеспечивая тем самым получение клиентом в качестве кредита или займа наличных денежных средств, часть из которых участники организованной группы имели намерение похитить под предлогом оплаты за оказанные услуги.

После заключения договора подсудим.2, сообщила Потерпевший №11 заведомо недостоверную информацию о том, что для получения кредита в размере 50000 рублей необходимо улучшить ее кредитную историю (кредитный рейтинг), в связи с чем ей сначала необходимо получить денежные средства в займ в микрофинансовой организации. Потерпевший №11, обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.2 и участников организованной группы, будучи уверенной, что получение денежных средств в займ в микрофинансовой организации является неотъемлемой частью процесса получения кредита в размере 50000 рублей, на предложение подсудим.2 согласилась.

В этот же день, Потерпевший №11, на автомобиле ООО«Капитал», аренду которого и оплату работы водителя организовала руководитель и организатор организованной группы подсудим.2, создавая тем самым условия для совершения хищения, прибыла в офис ООО МК «БыстроДеньги», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, где с Потерпевший №11 был заключен договор потребительского кредита (займа) № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ей был предоставлены в займ денежные средства в сумме 20000 рублей под 354 % годовых.

Получив вышеуказанные денежные средства в размере 20000 рублей, Потерпевший №11 по указанию подсудим.2 на служебном автомобиле ООО «Капитал», аренду которого и оплату работы водителя организовала подсудим.2, прибыла в офис ООО«Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, где подсудим.2, обладающая приемами психологического воздействия на граждан и их обмана, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель и организатор, продолжая реализовывать преступный умысел, действуя в составе устойчивой организованной группы, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей преступной роли, с целью достижения преступного результата, оказывая на Потерпевший №11 психологическое давление, пояснила последней, что ей необходимо передать в соответствии с ранее заключенным между ООО«Капитал» и Потерпевший №11 договором возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере 10000 рублей за якобы оказанные ООО«Капитал» консультационные услуги при получении ею займа в ОООМК «БыстроДеньги» в размере 20000 рублей и последующего получения ею кредита в размере 50000 рублей под низкую процентную ставку. Потерпевший №11, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.2 и участников организованной группы, полагая, что получение займа в микрофинансовой организации является неотъемлемой частью процесса получения кредита в банке в размере 50000 рублей под низкую процентную ставку, согласилась на предложение подсудим.2 После чего подсудим.2 с целью конспирации и введения в заблуждение Потерпевший №11, находясь в вышеуказанном офисе ООО«Капитал» направила Потерпевший №11 к финансовому консультанту по работе с клиентами ООО «Капитал» подсудим.1, действующей в составе организованной группы совместно с подсудим.2, находящуюся в этом же офисе, которой Потерпевший №11 передала денежные средства в размере 10000 рублей. После чего подсудим.2 с целью конспирации и введения в заблуждение Потерпевший №11 выписала квитанцию к приходному кассовому ордеру без номера от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей, которую действуя умышленно, из корыстных побуждений, являясь участником организованной группы в составе с подсудим.1 и неустановленных в ходе следствия лиц, принимая непосредственное участие в совершении преступления в качестве его исполнителя, подписала от своего имени как главного бухгалтера ООО«Капитал», после чего указанную квитанцию подсудим.2 передала Потерпевший №11, тем самым подсудим.2, подсудим.1 действуя умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы, похитили путем обмана принадлежащие Потерпевший №11 денежные средства в сумме 10000 рублей.

После чего подсудим.2 сообщила Потерпевший №11 заведомо недостоверную информацию о том, что ей необходимо ожидать звонка от сотрудника ООО «Капитал» после получения им информации об одобрении банком необходимого Потерпевший №11 кредита, тем самым подсудим.2 обманула Потерпевший №11 относительно истинных намерений участников организованной группы, умалчивая об их преступных намерениях и сообщая ложные сведения, заведомо зная, что кредит в банке в размере 50000 рублей под низкую процентную ставку Потерпевший №11 одобрен не будет. Потерпевший №11, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.2 и участников организованной группы, согласилась на ее предложение, покинула офис ООО «Капитал», впоследствии кредит в банке в размере 50000 рублей под низкую процентную ставку так и не получив.

Таким образом, подсудим.2, подсудим.1 и не установленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы похитили путем обмана у Потерпевший №11 принадлежащие ей денежные средства в сумме 10000 рублей, причинив тем самым последней значительный материальный ущерб на указанную сумму. Впоследствии похищенными денежными средствами участники организованной группы – подсудим.2, подсудим.1 и не установленные следствием лица, распорядились по собственному усмотрению.

9) подсудим.1 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы по заранее разработанной преступной схеме, под руководством организатора подсудим.2, совершили мошенничество в отношении потерпевш.ДИМ:

В декабре 2020 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Потерпевший №7 в газете «Городская газета» увидела объявление с информацией о предоставлении кредита, размещенное по указанию организатора и руководителя организованной группы подсудим.2, с целью заинтересовать конкретную социальную группу населения, имеющую финансовые трудности, а также граждан преимущественно финансово и юридически неграмотных в силу возраста и образования, у которых участники организованной группы, в состав которой входили подсудим.2, подсуд.6, подсудим.1, подсудим.4, подсуд.5 и неустановленные следствием лица, имели намерение похитить денежные средства путем обмана под предлогом выдачи кредита под низкую процентную ставку и предоставления информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа путем заключения с ними договора от имени ООО «Капитал», имея намерение под видом оказания информационно-консультационных услуг обмануть обратившихся к ним граждан относительно порядка и условий предоставления кредита или займа, о требованиях к личности заемщика, создавая видимость законной деятельности ООО «Капитал» и оказания помощи в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания клиента с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории, в действительности имея цель путем обмана уговорить граждан получить в банках и микрофинансовых организациях на заведомо невыгодных для них условиях в качестве кредита или займа денежные средства, из которых часть денежных средств похитить путем обмана, получив их от клиента под предлогом оплаты за оказанные ООО «Капитал» информационно-консультационные услуги.

Ознакомившись с вышеуказанным объявлением, содержащим заведомо ложные сведения о предоставлении гражданам льготного кредита под низкую процентную ставку при любой кредитной истории, Потерпевший №7, заинтересовавшись предложением о выдаче кредита, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, находясь под воздействием обмана с их стороны, вдекабре 2020 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ позвонила по указанному в объявлении телефону. На телефонный звонок ответила подсудим.1, которая, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленными следствием лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, представилась потерпевш.ДИМ сотрудником ООО «Капитал», и сообщила заведомо ложную информацию о том, что ей одобрен кредит в размере 70000 рублей под 6,8 % годовых, тем самым обманулаПотерпевший №7, так как в действительности ООО «Капитал» не занималось деятельностью по кредитованию населения, имея преступный умысел путем обмана в составе организованной группы похитить у потерпевш.ДИМ денежные средства под предлогом выдачи кредита и оказания информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа, умалчивая о своих истинных преступных намерениях, и, действуя в продолжении совместного с участниками организованной группы преступного умысла, согласно заранее разработанной организатором и руководителем организованной группы подсудим.2 преступной схеме, пригласило Потерпевший №7 в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: г

<

Адрес> аренду которого организовала от имени ООО«Капитал» у собственника помещения подсудим.2, являющаяся организатором и руководителем организованной группы.

Потерпевший №7, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.1 из числа сотрудников ООО «Капитал» и иных участников организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ пришла в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, где в присутствии подсудим.1 и иных неустановленных следствием лиц сообщила подсудим.1, что имеет намерение получить одобренный ей кредит в сумме 70000 рублей, на что подсудим.1, исполняя отведенную ей в преступлении роль, продолжая обманывать и вводить в заблуждение Потерпевший №7, действуя из корыстных побуждений, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленных следствием лиц, по указанию ее организатора и руководителя – подсудим.2, по заранее разработанному ею преступном плану, оформила с указанием личных данных потерпевш.ДИМ договор возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО«Капитал» в лице генерального директора Свидетель №1, проект которого организатор и руководитель организованной группы подсудим.2 разработала и дала указание участникам организованной группы применять при работе с клиентом-потенциальным потерпевшим в целях конспирации преступной деятельности организованной группы, то есть для придания правомерного вида действиям ее участников, и которые, действуя по ее указанию, участники организованной группы использовали при совершении преступлений.

Указанный договор подсудим.1, действуя согласно разработанной преступной схеме, выполняя определенную последовательность действий с клиентом-потенциальным потерпевшим, которой ее обучила подсудим.2, предоставила на подпись потерпевш.ДИМ

Потерпевший №7, обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.1 и иных участников организованной группы, будучи уверенной, что подписывает документ, необходимый для получения кредита, а подсудим.1 является сотрудником кредитной организации, подписала договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг, заключенный с ней ООО «Капитал» в лице исполнителя – генерального директора Свидетель №1

Согласно договора возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного потерпевш.ДИМ с ООО «Капитал», исполнитель - ООО «Капитал» по заданию заказчика – потерпевш.ДИМ обязуется оказать следующие информационно-консультационные услуги, которые заказчик обязуется принять и оплатить: консультации по порядку, условиям, срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых в кредит сумм, консультации по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита, о займах и кредитах под залог имущества, информацию о требованиях к заемщику, к его личным документам, помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории. В действительности вышеуказанные консультации и предоставление информации участники организованной группы от имени ООО «Капитал» использовали при совершении преступлений согласно разработанной руководителем и организатором организованной группы подсудим.2 преступной схеме, действуя с целью хищения денежных средств граждан, не имея намерений в действительности оказать помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта по желанию заказчика, а убеждая путем обмана обратившихся к ним физических лиц получить кредит или займ на невыгодных для них условиях, обеспечивая тем самым получение клиентом в качестве кредита или займа наличных денежных средств, часть из которых участники организованной группы имели намерение похитить под предлогом оплаты за оказанные услуги.

После заключения договора подсудим.1, будучи обученной подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, сообщила потерпевш.ДИМ, что ей одобрен кредит в ПАО КБ «Восточный» на сумму в размере 70000 рублей, после чего Потерпевший №7, обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.1 и иных участников организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ прибыла на автомобиле ООО «Капитал», аренду которого и оплату работы водителя организовала подсудим.2, создавая тем самым условия для совершения хищения, в ПАО КБ «Восточный», расположенный на территории г. Перми, где ДД.ММ.ГГГГ с потерпевш.ДИМ заключен договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым потерпевш.ДИМ была выдана кредитная карта с доступным лимитом 70000 рублей под 27 % годовых, со счета которой Потерпевший №7 по указанию подсудим.1 сняла денежные средства в сумме 50 000 рублей в кассе отделения банка. 

Получив вышеуказанные денежные средства в размере 50 000 рублей, Потерпевший №7 на автомобиле ООО «Капитал», аренду которого и оплату работы водителя организовала подсудим.2, создавая тем самым условия для совершения хищения, вернулась в офис ООО «Капитал». После чего подсудим.1, будучи обученной подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», продолжая реализовывать преступный умысел, действуя в составе устойчивой организованной группы с подсудим.2 и неустановленными в ходе следствия лицами, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей преступной роли, сообщила потерпевш.ДИМ заведомо недостоверную информацию о том, что Потерпевший №7 должна передать ей за оказанные информационно-консультационные услуги при получении кредита в ПАО КБ «Восточный» денежные средства в размере 23 000 рублей. Потерпевший №7, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.1 и иных участников организованной группы, находясь в вышеуказанном офисе ООО «Капитал» ДД.ММ.ГГГГ передала подсудим.2 денежные средства в размере 23 000 рублей. После чего подсудим.2 с целью конспирации и введения в заблуждение Потерпевший №7, выписала квитанцию к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ на указанную сумму, которую подсудим.2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, являясь участником руководителем и организатором организованной группы, принимая непосредственное участие в совершении преступления, подписала от своего имени как главного бухгалтера ООО «Капитал», после чего указанную квитанцию передала потерпевш.ДИМ

Таким образом, подсудим.2, подсудим.1 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы похитили путем обмана у потерпевш.ДИМ принадлежащие ей денежные средства на общую сумму 23000 рублей, причинив тем самым последней значительный материальный ущерб на указанную сумму. Впоследствии похищенными денежными средствами участники организованной группы – подсудим.2, подсудим.1 и неустановленные следствием лица, распорядились по собственному усмотрению.

10) подсудим.4 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы по заранее разработанной преступной схеме, под руководством организатора подсудим.2, совершили мошенничество в отношении Потерпевший №18 при следующих обстоятельствах:

В декабре 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Потерпевший №18 увидел в газете «Маяк Приуралья» рекламу с информацией о предоставлении кредита под низкую процентную ставку 5,7 % годовых, размещенную по указанию организатора и руководителя организованной группы подсудим.2, с целью заинтересовать конкретную социальную группу населения, имеющую финансовые трудности, а также граждан преимущественно финансово и юридически неграмотных в силу возраста и образования, у которых участники организованной группы, в состав которой входили подсудим.2, подсудим.4, подсуд.6, подсудим.1, подсуд.5 и неустановленные следствием лица, имели намерение похитить денежные средства путем обмана под предлогом выдачи кредита под низкую процентную ставку и предоставления информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа путем заключения с ними договора от имени ООО «Капитал», имея намерение под видом оказания информационно-консультационных услуг обмануть обратившихся к ним граждан относительно порядка и условий предоставления кредита или займа, о требованиях к личности заемщика, создавая видимость законной деятельности ООО«Капитал» и оказания помощи в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания клиента с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории, в действительности имея цель путем обмана уговорить граждан получить в банках и микрофинансовых организациях на заведомо невыгодных для них условиях в качестве кредита или займа денежные средства, их которых часть денежных средств похитить путем обмана, получив их от клиента под предлогом оплаты за оказанные ООО «Капитал» информационно-консультационные услуги.

Ознакомившись с вышеуказанной рекламой, содержащей заведомо ложные сведения о предоставлении гражданам льготного кредита под низкую процентную ставку в размере 5,7% годовых, Потерпевший №18, заинтересовавшись предложением о выдаче кредита, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, находясь под воздействием обмана с их стороны, ДД.ММ.ГГГГ позвонил по указанному в рекламе телефону. На телефонный звонок ответило неустановленное в ходе следствия лицо, которое, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления, в составе организованной группы с подсудим.2, подсудим.4 и не установленными следствием лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, представилось Потерпевший №18 сотрудником ООО«Капитал», которому Потерпевший №18 сообщил, что желает получить кредит под низкую процентную ставку 5,7% годовых.

Неустановленное в ходе следствия лицо, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленными следствием лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, сообщило Потерпевший №18, что ему перезвонят.

ДД.ММ.ГГГГ подсудим.4, действуя в продолжении совместного с участниками организованной группы преступного умысла, согласно заранее разработанной организатором и руководителем организованной группы подсудим.2 преступной схеме, позвонил Потерпевший №18 и сообщил ему заведомо ложную информацию о том, что организация предоставит для него кредит под низкую процентную ставку 5,7% годовых, тем самым обманул Л.И., так как в действительности ООО «Капитал» не занималось деятельностью по кредитованию населения, и, имея преступный умысел путем обмана в составе организованной группы похитить у Потерпевший №18 денежные средства под предлогом выдачи кредита и оказания информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа, умалчивая о своих истинных преступных намерениях, сообщил Потерпевший №18, что для получения кредита последнему необходимо прибыть в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, аренду которого организовала от имени ООО «Капитал» у собственника помещения подсудим.2, являющаяся организатором и руководителем организованной группы

Потерпевший №18, будучи обманутым и введенным в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4 и иных участников организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ пришел в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес> где в присутствии подсудим.4 и иных неустановленных следствием лиц сообщил подсудим.4, что имеет намерение оформить кредит в размере 300000 рублей под низкую процентную ставку в размере 5,7% годовых, на что подсудим.4, исполняя отведенную ему в преступлении роль, продолжая обманывать и вводить в заблуждение Потерпевший №18, пояснил, что сможет оформить необходимый Потерпевший №18 кредит. После чего продолжая реализовывать преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленных следствием лиц, по указанию ее организатора и руководителя – подсудим.2, по заранее разработанному ими преступном плану, подсудим.4 оформил с указанием личных данных Потерпевший №18 договор возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО «Капитал» в лице генерального директора Свидетель №1, проект которого организатор и руководитель организованной группы подсудим.2 разработала и дала указание участникам организованной группы применять при работе с клиентом-потенциальным потерпевшим в целях конспирации преступной деятельности организованной группы, то есть для придания правомерного вида действиям ее участников, и который, действуя по ее указанию, участники организованной группы использовали при совершении преступлений.

Указанный договор подсудим.4, действуя согласно разработанной преступной схеме, выполняя определенную последовательность действий с клиентом-потенциальным потерпевшим, которой его обучила подсудим.2., предоставил на подпись Потерпевший №18, не объяснив при этом последнему содержание договора. После чего Потерпевший №18, обманутый и введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, будучи уверенным, что подписывает документ, необходимый для получения кредита, а подсудим.4 является сотрудником кредитной организации, подписал договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг, заключенный с ним ООО«Капитал» в лице исполнителя – генерального директора супруг

Согласно договору возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного Потерпевший №18 с ООО «Капитал», исполнитель - ООО «Капитал» по заданию заказчика – Потерпевший №18 обязуется оказать следующие информационно-консультационные услуги, которые заказчик обязуется принять и оплатить: консультации по порядку, условиям, срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых в кредит сумм, консультации по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита, о займах и кредитах под залог имущества, информацию о требованиях к заемщику, к его личным документам, помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории. В действительности вышеуказанные консультации и предоставление информации участники организованной группы от имени ООО «Капитал» использовали при совершении преступлений согласно разработанной руководителем и организатором организованной группы подсудим.2 преступной схеме, действуя с целью хищения денежных средств граждан, не имея намерений в действительности оказать помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта по желанию заказчика, а убеждая путем обмана обратившихся к ним физических лиц получить кредит или займ на невыгодных для них условиях, обеспечивая тем самым получение клиентом в качестве кредита или займа наличных денежных средств, часть из которых участники организованной группы имели намерение похитить под предлогом оплаты за оказанные услуги.

После заключения договора подсудим.4, будучи обученным подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, с целью создания видимости законной деятельности ООО «Капитал», сообщил Потерпевший №18, что для получения кредита Потерпевший №18 необходимо проехать в банк ОООКБ «Ренессанс Кредит». Потерпевший №18, рассчитывая получить в кредит денежные средства в размере 300000 рублей под низкую процентную ставку в размере 5,7% годовых, не подозревая о преступном умысле подсудим.4 и участников организованной группы, будучи обманутым и введенным в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4 и иных участников организованной группы, полагая, что ему будет выдан кредит под низкую процентную ставку 5,7% годовых, согласился на предложение подсудим.4

После этого подсудим.4, действуя в продолжении преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №18 путем обмана, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленными следствием лицами, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, с целью достижения преступного результата, направил Потерпевший №18 в банк ООО КБ «Ренессанс Кредит», расположенные на территории г. Перми в неустановленном следствии месте, для получения кредита под низкую процентную ставку, тем самым обманув Потерпевший №18 так как в действительности он знал, что кредит в банке под низкую процентную ставку он не получит. подсудим.4 предложил Потерпевший №18 воспользоваться автомашиной, аренду которой и оплату работы водителя организовала подсудим.2, создавая тем самым условия для совершения хищения, действуя в составе организованной группы.

Потерпевший №18, рассчитывая получить в кредит денежные средства в размере 300000 рублей под низкую процентную ставку в размере 5,7% годовых, не подозревая о преступном умысле подсудим.4 и участников организованной группы, будучи обманутым и введенным в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4 и участников организованной группы, которые заведомо знали, что Потерпевший №18 не сможет получить кредит под низкую процентную ставку и имели намерение похитить у Потерпевший №18 денежные средства путем обмана под предлогом оказания информационно-консультационных услуг, создавая видимость деятельности от имени ООО «Капитал», ДД.ММ.ГГГГ в дневное время на автомашине приехал в офис банка ООО КБ «Ренессанс Кредит», расположенный на территории г.Перми в неустановленном следствии месте, где Потерпевший №18 самостоятельно подал заявку на получение в кредит денежных средств и ему был одобрен кредит в сумме 199 908 рублей под 21,80 % годовых.

Потерпевший №18, не подозревая о преступном умысле подсудим.4 и участников организованной группы, будучи обманутым и введенным в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4 и участников организованной группы, полагая, что получил кредит под низкую процентную ставку 5,7 % годовых, заключил с ООО КБ «Ренессанс Кредит» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ и ему были предоставлены денежные средства в сумме 199 908 рублей под 21,80 % годовых, перечисленные на расчетный счет № банковской карты ООО КБ «Ренессанс Кредит» №, которая была выдана Потерпевший №18 В этот же день, Потерпевший №18, находясь в офисе банка ООО КБ «Ренессанс Кредит», расположенного по вышеуказанному адрес посредством банкомата, установленного в указанном офисе банка, снял по указанию подсудим.4, с расчетного счета № банковской карты ООО КБ «Ренессанс Кредит» № денежные средства в сумме 162000 рублей.

Получив денежные средства в сумме 162000 рублей Потерпевший №18 направился в офис ООО«Капитал», расположенный по адресу: г

<

Адрес>, где подсудим.4, будучи обученным подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО«Капитал», продолжая реализовывать преступный умысел, оказывая на Потерпевший №18 психологическое давление, сообщил последнему, что ему необходимо передать денежные средства в размере 51976 рублей, пояснив, что это оплата страховки, с целью последующего получения Потерпевший №18 оставшихся денежных средств. Потерпевший №18, будучи обманутым и введенным в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4 и иных участников организованной группы, согласился на предложение подсудим.4, и, находясь в вышеуказанном офисе ООО«Капитал» ДД.ММ.ГГГГ передал подсудим.2 денежные средства в размере 51 976 рублей. После чего подсудим.2 с целью конспирации и введения в заблуждение Потерпевший №18, выписала квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на указанную сумму и передала Потерпевший №18

После чего подсудим.4, действуя в продолжении преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленными следствием лицами, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, с целью достижения преступного результата, сообщил Потерпевший №18, что за оставшейся суммой денежных средств Потерпевший №18 необходимо придти в ООО «Капитал» ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №18, будучи обманутым и введенным в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4 и иных участников организованной группы – подсудим.2 и неустановленных следствием лиц, рассчитывая получить оставшуюся сумму денежных средств под низкую процентную ставку, пришел в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, с целью получения денежных средств.

Находясь в офисе, Потерпевший №18 в присутствии подсудим.4 и иных неустановленных следствием лиц сообщил подсудим.4, что имеет намерение получить оставшуюся сумму денежных средств и оформить кредит под низкую процентную ставку, на что подсудим.4 исполняя отведенную ему в преступлении роль, продолжая обманывать и вводить в заблуждение Потерпевший №18, пояснил, что сможет оформить необходимый Потерпевший №18 кредит. После чего продолжая реализовывать преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленных следствием лиц, по указанию ее организатора и руководителя – подсудим.2, по заранее разработанному ими преступном плану, подсудим.4 оформил с указанием личных данных Потерпевший №18 договор возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО «Капитал» в лице генерального директора Свидетель №1, проект которого организатор и руководитель организованной группы подсудим.2 разработала и дала указание участникам организованной группы применять при работе с клиентом-потенциальным потерпевшим в целях конспирации преступной деятельности организованной группы, то есть для придания правомерного вида действиям ее участников, и который, действуя по ее указанию, участники организованной группы использовали при совершении преступлений.

Указанный договор подсудим.4, действуя согласно разработанной преступной схеме, выполняя определенную последовательность действий с клиентом-потенциальным потерпевшим, которой его обучила подсудим.2, предоставил на подпись Потерпевший №18 не объяснив при этом последнему содержание договора, после чего Потерпевший №18, обманутый и введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, будучи уверенным, что подписывает документ, необходимый для получения кредита, а подсудим.4 является сотрудником кредитной организации, подписал договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг, заключенный с ним ООО «Капитал» в лице исполнителя – генерального директора Свидетель №1

Согласно договору возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного Потерпевший №18 с ООО «Капитал», исполнитель - ООО «Капитал» по заданию заказчика – Потерпевший №18 обязуется оказать следующие информационно-консультационные услуги, которые заказчик обязуется принять и оплатить: консультации по порядку, условиям, срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых в кредит сумм, консультации по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита, о займах и кредитах под залог имущества, информацию о требованиях к заемщику, к его личным документам, помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории. В действительности вышеуказанные консультации и предоставление информации участники организованной группы от имени ООО «Капитал» использовали при совершении преступлений согласно разработанной руководителем и организатором организованной группы подсудим.2 преступной схеме, действуя с целью хищения денежных средств граждан, не имея намерений в действительности оказать помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта по желанию заказчика, а убеждая путем обмана обратившихся к ним физических лиц получить кредит или займ на невыгодных для них условиях, обеспечивая тем самым получение клиентом в качестве кредита или займа наличных денежных средств, часть из которых участники организованной группы имели намерение похитить под предлогом оплаты за оказанные услуги.

После заключения договора подсудим.4, будучи обученным подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, с целью создания видимости законной деятельности ООО «Капитал», сообщил Потерпевший №18, что для получения кредита Потерпевший №18 необходимо проехать в банк ПАО«МТС-Банк». Потерпевший №18, рассчитывая получить в кредит денежные средства под низкую процентную ставку в размере 5,7% годовых, не подозревая о преступном умысле подсудим.4 и участников организованной группы, будучи обманутым и введенным в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4 и участников организованной группы, полагая, что ему будет выдан кредит под низкую процентную ставку 5,7% годовых, согласился на предложение подсудим.4

После этого подсудим.4, действуя в продолжении преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, в составе организованной группы с подсудим.2 и не установленными следствием лицами, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, с целью достижения преступного результата, направил Потерпевший №18 в банк ПАО «МТС-Банк», расположенный на территории г.Перми в неустановленном следствии месте, для получения кредита под низкую процентную ставку, тем самым обманув Потерпевший №18, так как в действительности он знал, что кредит в банке под низкую процентную ставку он не получит. С целью прибытия в банк подсудим.4 предложил Потерпевший №18 воспользоваться автомашиной, аренду которой и оплату работы водителя организовала подсудим.2, создавая тем самым условия для совершения хищения, действуя в составе организованной группы.

Потерпевший №18, рассчитывая получить в кредит денежные средства под низкую процентную ставку в размере 5,7% годовых, не подозревая о преступном умысле подсудим.4 и участников организованной группы, будучи обманутым и введенным в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4 и участников организованной группы, которые заведомо знали, что Потерпевший №18 не сможет получить кредит под низкую процентную ставку и имели намерение похитить у Потерпевший №18 денежные средства путем обмана под предлогом оказания информационно-консультационных услуг, создавая видимость деятельности от имени ООО «Капитал», ДД.ММ.ГГГГ в дневное время на автомашине приехал в офис банка ПАО «МТС-Банк», расположенные на территории г.Перми в неустановленном следствии месте, где Потерпевший №18 самостоятельно подал заявку на получение в кредит денежных средств и ему был одобрен кредит в сумме 336000 рублей под 16,9 % годовых.

Потерпевший №18, не подозревая о преступном умысле подсудим.4 и участников организованной группы, будучи обманутым и введенным в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4 и участников организованной группы, полагая, что получил кредит под низкую процентную ставку 5,7 % годовых, заключил с ПАО «МТС-Банк» договор потребительского кредита № ПНМСК473267/810/21 от ДД.ММ.ГГГГ и ему были предоставлены денежные средства в сумме 336000 рублей под 16,9 % годовых.

Получив денежные средства в сумме 336000 рублей Потерпевший №18 направился в офис ООО«Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес> где подсудим.4, будучи обученным подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО«Капитал», продолжая реализовывать преступный умысел, оказывая на Потерпевший №18 психологическое давление, сообщил последнему, что ему необходимо передать денежные средства в размере 87360 рублей, пояснив, что это оплата страховки. Потерпевший №18, будучи обманутым и введенным в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4 и иных участников организованной группы, согласился на предложение подсудим.4, находясь в вышеуказанном офисе ООО «Капитал» ДД.ММ.ГГГГ передал подсудим.4 денежные средства в размере 87360 рублей. После чего подсудим.4 с целью конспирации и введения в заблуждение Потерпевший №18, передал Потерпевший №18 квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на указанную сумму.

Таким образом, подсудим.2, подсудим.4 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы похитили путем обмана у Потерпевший №18 принадлежащие ему денежные средства в сумме 139336 рублей, причинив тем самым последнему значительный материальный ущерб на указанную сумму. Впоследствии похищенными денежными средствами участники организованной группы – подсудим.2, подсудим.4 и не установленные следствием лица, распорядились по собственному усмотрению.

11) подсуд.5 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы, по заранее разработанной преступной схеме, под руководством организатора подсудим.2, совершили мошенничество в отношении Потерпевший №8 при следующих обстоятельствах:

В марте 2021 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время в ходе следствия не установлены, Потерпевший №8 увидела в газете «Уральский шахтер» рекламу с информацией о предоставлении кредитов и рефинансировании уже имеющихся кредитов под низкую процентную ставку,размещенную организатором и руководителем организованной группы - подсудим.2, с целью заинтересовать конкретную социальную группу населения, имеющую финансовые трудности, а также граждан преимущественно финансово и юридически неграмотных в силу возраста и образования, у которых участники организованной группы, в состав которой входили подсудим.2, подсудим.4, подсуд.6, подсудим.1, подсуд.5 и неустановленные следствием лица, имели намерение похитить денежные средства путем обмана под предлогом выдачи кредита под низкую процентную ставку и предоставления информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа путем заключения с ними договора от имени ООО «Капитал», имея намерение под видом оказания информационно-консультационных услуг обмануть обратившихся к ним граждан относительно порядка и условий предоставления кредита или займа, о требованиях к личности заемщика, создавая видимость законной деятельности ООО«Капитал» и оказания помощи в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания клиента с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории, в действительности имея цель путем обмана уговорить граждан получить в банках и микрофинансовых организациях на заведомо невыгодных для них условиях в качестве кредита или займа денежные средства, из которых часть денежных средств похитить путем обмана, получив их от клиента под предлогом оплаты за оказанные ООО «Капитал» информационно-консультационные услуги.

Ознакомившись с вышеуказанной рекламной информацией, содержащей заведомо ложные сведения о предоставлении гражданам кредита и рефинансирования уже имеющихся кредитов под низкую процентную ставку, Потерпевший №8 заинтересовавшись предложением о выдаче кредита, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ позвонила по указанному в рекламе номеру телефона. На телефонный звонок ответило неустановленное в ходе следствия лицо из числа сотрудников ООО«Капитал», которому она сообщила о том, что хочет получить кредит в размере 50000 рублей под низкую процентную ставку, после чего неустановленное в ходе следствия лицо из числа сотрудников ООО «Капитал», имея преступный умысел путем обмана в составе организованной группы похитить у М. денежные средства под предлогом выдачи кредита и оказания информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа, умалчивая о своих истинных преступных намерениях, и, действуя в продолжении совместного с участниками организованной группы преступного умысла, согласно заранее разработанной организатором и руководителем организованной группы подсудим.2 преступной схеме, пригласило ее в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: г

<

Адрес> аренду которого организовала у собственника помещения подсудим.2, в котором преступная деятельность организованной группы осуществлялась под ее непосредственным руководством и контролем, уверив Потерпевший №8 в том, что ей одобрена для получения в кредит денежная сумма 100000 рублей под низкую процентную ставку, на что Потерпевший №8, не подозревая о преступном умысле неустановленного в ходе следствия лица из числа сотрудников ООО «Капитал», согласилась.

Потерпевший №8, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений неустановленного ходе следствия лица из числа сотрудников ООО«Капитал», действующего в составе организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ пришла офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес> где ее встретила подсуд.5, которой Потерпевший №8 сообщила, что желает оформить кредит в размере 100000 рублей под низкую процентную ставку. подсуд.5, исполняя отведенную ей в преступлении роль, продолжая обманывать и вводить в заблуждение Потерпевший №8, продолжая реализовывать преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленных следствием лиц, по указанию ее организатора и руководителя – подсудим.2, по заранее разработанному ею преступном плану, оформила с указанием личных данных Потерпевший №8 договор возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО«Капитал» в лице генерального директора Свидетель №1, проект которого организатор и руководитель организованной группы подсудим.2 разработала и дала указание участникам организованной группы применять при работе с клиентом-потенциальным потерпевшим в целях конспирации преступной деятельности организованной группы, то есть для придания правомерного вида действиям ее участников, и который, действуя по ее указанию, участники организованной группы использовали при совершении преступлений.

Указанный договор подсуд.5, действуя согласно разработанной преступной схеме, выполняя определенную последовательность действий с клиентом-потенциальным потерпевшим, которой ее обучила подсудим.2, предоставила на подпись Потерпевший №8, не объяснив при этом последней содержание договора, после чего Потерпевший №8, обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, будучи уверенной, что подписывает документ, необходимый для получения кредита, подписала договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный с ней ООО «Капитал».

Согласно договору возмездного оказания информационно - консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ исполнитель - ООО «Капитал» по заданию заказчика – Потерпевший №8 обязуется оказать следующие информационно-консультационные услуги, которые заказчик обязуется принять и оплатить: консультации по порядку, условиям, срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых в кредит сумм, консультации по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита, о займах и кредитах под залог имущества, информацию о требованиях к заемщику, к его личным документам, помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории. В действительности вышеуказанные консультации и предоставление информации участники организованной группы от имени ООО «Капитал» использовали при совершении преступлений согласно разработанной руководителем и организатором организованной группы преступной схеме, действуя с целью хищения денежных средств граждан, не имея намерений в действительности оказать помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта по желанию заказчика, а убеждая путем обмана обратившихся к ним физических лиц получить кредит или займ на невыгодных для них условиях, обеспечивая тем самым получение клиентом в качестве кредита или займа наличных денежных средств, часть из которых участники организованной группы имели намерение похитить под предлогом оплаты за оказанные услуги.

После заключения договора подсуд.5, будучи обученной подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, с целью создания видимости законной деятельности ООО «Капитал» сообщила Потерпевший №8 о необходимо проехать в банк АО «Почта Банк» за получением кредита, и с целью гарантированного выдачи в банке АО «Почта Банк» Потерпевший №8 кредита, с целью последующего хищения денежных средств потерпевшая путем обмана, действуя в составе организованной группы, пояснила потерпевшая, что она должна сообщить сотруднику банка АО «Почта Банк» заведомо подложные сведения относительно размера пенсии Потерпевший №8, а именно, что размер пенсии Потерпевший №8 составляет 24000 рублей, а также доход подсобного хозяйства 17000 рублей.

После чего, Потерпевший №8 под сопровождением подсуд.5, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время на автомашине, аренду которого и оплату работы водителя организовала подсудим.2, создавая тем самым условия для совершения хищения, приехала в банк АО «Почта Банк», где самостоятельно подала заявку на получение в кредит денежных средств, однако в выдаче кредита в банке ей было отказано, о чем она сообщила подсуд.5

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Потерпевший №8 под сопровождением подсуд.5, на автомашине, аренду которой и оплату работы водителя организовала подсудим.2, создавая тем самым условия для совершения хищения, приехала в банк АО КБ «Пойдем», где самостоятельно подала заявку на получение кредита, однако в выдаче кредита в банке ей было отказано, о чем она сообщила подсуд.5

После чего подсуд.5, будучи обученной подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ОО «Капитал», продолжая реализовывать преступный умысел, действуя в составе устойчивой организованной группы с подсудим.2 и иными неустановленными лицами из числа сотрудников ООО «Капитал», умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей преступной роли, без согласия Потерпевший №8 отправила от ее имени онлайн заявку на получение денежных средств в займ в ООО МФК «МигКредит», которая ДД.ММ.ГГГГ была одобрена и с Потерпевший №8 был заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым Потерпевший №8 ООО МФК «МигКредит» предоставляет в займ денежные средства в сумме 39740 рублей под 363,905 % годовых, которые были перечислены на расчетный счет банковской карты №******0364 ПАО «Сбербанк», оформленной на имя Потерпевший №8

После чего подсуд.5, действуя в продолжении преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №8 путем обмана, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленными следствием лицами, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей в преступлении роли, с целью достижения преступного результата, продолжая обманывать Потерпевший №8, сообщила последней, что ей одобрен кредит и денежные средства перечислены на расчетный счет банковской карты ПАО«Сбербанк» № и Потерпевший №8 необходимо снять с расчетного счета 

<

***> рублей.

В этот же день, подсуд.5 в присутствии Потерпевший №8, используя банковскую карту ПАО «Сбербанк» №, оформленную на имя Потерпевший №8, посредством банкомата, установленного на территории г. Перми в неустановленном в ходе следствия месте, сняла с расчетного счета вышеуказанной банковской карты 

<

***> рублей, передала их Потерпевший №8, сообщив о том, что ей необходимо проехать в офис ООО «Капитал» для оформления возврата страховки. 

В этот же день, Потерпевший №8, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсуд.5 и иных участников организованной группы, совместно с подсуд.5 прибыла в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, где подсуд.5 передала Потерпевший №8 второй экземпляр договора возмездного оказания информационно - консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, а также квитанцию к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 

<

***> рублей.

Таким образом, подсудим.2, подсуд.5 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы, похитили путем обмана у Потерпевший №8 принадлежащие ей денежные средства на общую сумму 

<

***> рублей, причинив тем самым последней значительный материальный ущерб на указанную сумму. Впоследствии похищенными денежными средствами участники организованной группы – подсудим.2, подсуд.5 и неустановленные следствием лица, распорядились по собственному усмотрению.

12) подсудим.4 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы по заранее разработанной преступной схеме, под руководством организатора подсудим.2, совершили мошенничество в отношении Потерпевший №29 при следующих обстоятельствах:

В период с марта 2021 года по ДД.ММ.ГГГГ, Потерпевший №29 в газете «Комсомольская правда» увидела рекламу о предоставлении кредита, размещенную по указанию организатора и руководителя организованной группы подсудим.2, с целью заинтересовать конкретную социальную группу населения, имеющую финансовые трудности, а также граждан преимущественно финансово и юридически неграмотных в силу возраста и образования, у которых участники организованной группы, в состав которой входили подсудим.2, подсудим.4, подсудим.1, подсуд.5, подсуд.6 и неустановленные следствием лица, имели намерение в составе организованной группы похитить денежные средства путем обмана под предлогом выдачи кредита под низкую процентную ставку и предоставления информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа путем заключения с ними договора от имени ООО «Капитал», имея намерение под видом оказания информационно-консультационных услуг обмануть обратившихся к ним граждан относительно порядка и условий предоставления кредита или займа, о требованиях к личности заемщика, создавая видимость законной деятельности ООО«Капитал» и оказания помощи в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания клиента с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории, в действительности имея цель путем обмана уговорить граждан получить в банках и микрофинансовых организациях на заведомо невыгодных для них условиях в качестве кредита или займа денежные средства, из которых часть денежных средств похитить путем обмана, получив их от клиента под предлогом оплаты за оказанные ООО«Капитал» информационно-консультационные услуги.

Ознакомившись с вышеуказанной рекламой, содержащей заведомо ложные сведения о рефинансировании и о предоставлении гражданам льготного кредита, Потерпевший №29 заинтересовавшись предложением о выдаче кредита, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, находясь под воздействием обмана с их стороны, позвонила по указанному в рекламе телефону. На телефонный звонок ответило неустановленное в ходе следствия лицо из числа сотрудников ООО «Капитал», которое действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления, в составе организованной группы с подсудим.2, подсуд.6, подсудим.1, подсудим.4, подсуд.5 и неустановленными следствием лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, которому Потерпевший №29 сообщила о том, что намерена получить кредит. После чего неустановленное в ходе следствия лицо из числа сотрудников ООО «Капитал», имея преступный умысел путем обмана в составе организованной группы похитить у Потерпевший №29 денежные средства, и, действуя в продолжение совместного с участниками организованной группы преступного умысла, согласно заранее разработанной организатором и руководителем организованной группы подсудим.2 преступной схеме, попросило последнюю сообщить свои данные для оформления заявки для получения кредита.

В период с марта 2021 года по ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №29 поступил звонок от подсудим.4, который действуя в продолжении совместного с участниками организованной группы преступного умысла, согласно заранее разработанной организатором и руководителем организованной группы подсудим.2 преступной схеме, сообщил Потерпевший №29, что ей одобрен кредит в сумме до 100000 рублей пояснив, что для получения денежных средств необходимо подойти в офис ООО«Капитал», расположенный по адресу: г

<

Адрес>, аренду которого организовала от имени ООО «Капитал» у собственника помещения подсудим.2, являющаяся организатором и руководителем организованной группы.

Потерпевший №29, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4 и иных участников организованной группы, в состав которой входили подсудим.2, подсуд.6, подсудим.1, подсудим.4, подсуд.5 и неустановленные в ходе следствия лица, ДД.ММ.ГГГГ пришла в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, где встретила подсудим.4, которому пояснила, что прибыла для оформления кредита в размере 30000 рублей. подсудим.4, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работ с клиентами ООО«Капитал», обманывая Потерпевший №29 пояснил, что сможет оформить необходимый Потерпевший №29 кредит в размере 30000 рублей, таким образом обманув Потерпевший №29, так как ООО «Капитал» не осуществляет деятельность по кредитованию населения.

После этого подсудим.4, продолжая реализовывать преступный умысел, действуя в составе организованной группы с подсудим.2, по заранее разработанному подсудим.2 преступном плану под ее непосредственным руководством, оформил с указанием личных данных Потерпевший №29, договор возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО «Капитал» проект которого подсудим.2, как организатором и руководителем организованной группы был разработан и дано указание участникам организованной группы применять при работе с клиентом-потенциальным потерпевшим в целях конспирации преступной деятельности организованной группы, то есть для придания правомерного вида действиям ее участников, и который, действуя по их указанию, участники организованной группы использовали при совершении преступлений. Указанный договор подсудим.4, действуя согласно разработанной преступной схеме, выполняя определенную последовательность действий с клиентом-потенциальным потерпевшим, которой его обучила подсудим.2, предоставил на подпись Потерпевший №29, не объяснив при этом последней содержание договора. После чего Потерпевший №29, обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, будучи уверенной, что подписывает документ, необходимый для получения кредита в размере 30000 рублей, подписала договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный с ней ООО «Капитал».

Согласно вышеуказанного договора возмездного оказания информационно - консультационных услуг исполнитель - ООО «Капитал» (ИНН №) по заданию заказчика – Потерпевший №29 обязуется оказать следующие информационно-консультационные услуги, которые заказчик обязуется принять и оплатить: консультации по порядку, условиям, срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых в кредит сумм, консультации по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита, о займах и кредитах под залог имущества, информацию о требованиях к заемщику, к его личным документам, помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории. В действительности вышеуказанные консультации и предоставление информации участники организованной группы от имени ООО «Капитал» (ИНН №) использовали при совершении преступлений согласно разработанной руководителем и организатором организованной группы преступной схеме, действуя с целью хищения денежных средств граждан, не имея намерений в действительности оказать помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта по желанию заказчика, а убеждая путем обмана обратившихся к ним физических лиц получить кредит или займ на невыгодных для них условиях, обеспечивая тем самым получение клиентом в качестве кредита или займа наличных денежных средств, часть из которых участники организованной группы имели намерение похитить под предлогом оплаты за оказанные услуги.

После заключения договора подсудим.4, будучи обученным подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, сообщил Потерпевший №29 заведомо недостоверную информацию о том, что для получения кредита в размере 30000 рублей необходимо улучшить ее кредитную историю (кредитный рейтинг), в связи с чем ей необходимо получить денежные средства в займ в микрофинансовой организации. Потерпевший №29, обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4, подсудим.2 и иных участников организованной группы, будучи уверенной, что получение займов в микрофинансовых организациях является неотъемлемой частью процесса получения кредита в размере 30000 рублей, на предложение подсудим.4 согласилась.

После чего, подсудим.4, будучи обученным подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, действуя в продолжении преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №29 путем обмана, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленными следствием лицами, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, с целью достижения преступного результата, направил Потерпевший №29 на автомашине, аренду которой и оплату работы водителя организовала подсудим.2, создавая тем самым условия для совершения хищения, в офис банка ПАО«Совкомбанк», расположенного в неустановленном месте на территории г.Перми для получения кредита, однако в выдаче кредита Потерпевший №29 было отказано.

После чего, подсудим.4, будучи обученным подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, действуя в продолжении преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №29 путем обмана, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленными следствием лицами, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, с целью достижения преступного результата, направил Потерпевший №29 на автомашине, аренду которой и оплату работы водителя организовала подсудим.2, создавая тем самым условия для совершения хищения, в ООО МФК «БыстроДеньги», расположенную по адресу: г. 

<

Адрес> где Потерпевший №29, находясь под воздействием обмана со стороны подсудим.4, заключила договор микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ей были предоставлены в займ денежные средства в сумме 7000 рублей под 281,05% годовых. Получив вышеуказанные денежные средства в сумме 7000рублей Потерпевший №29 вышла из офиса ООО МФК «БыстроДеньги», и направилась в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: г. 

<

Адрес>, где подсудим.4, будучи обученный подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», продолжая реализовывать преступный умысел, оказывая на Потерпевший №29 психологическое давление, пояснил, что Потерпевший №29 необходимо передать подсудим.2 денежные средства в сумме 3500 рублей за полученный ею в займ в ООО МФК «БыстроДеньги» денежные средства в сумме 7000 рублей. Потерпевший №29, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4, подсудим.2 и иных участников организованной группы, согласилась на предложение подсудим.4, и, находясь в вышеуказанном офисе ООО «Капитал» ДД.ММ.ГГГГ передала подсудим.2 денежные средства в размере 3500 рублей. После чего подсудим.2 с целью конспирации и введения в заблуждение Потерпевший №29, выписала квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на указанную сумму, которую она, действуя умышленно, из корыстных побуждений, являясь руководителем и организатором организованной группы, подписала от своего имени как главного бухгалтера ООО«Капитал», после чего указанную квитанцию передала Потерпевший №29

Таким образом, подсудим.2, подсудим.4 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы похитили путем обмана у Потерпевший №29, принадлежащие ей денежные средства в сумме 3500 рублей, причинив тем самым последней материальный ущерб на указанную сумму. Впоследствии похищенными денежными средствами участники организованной группы – подсудим.2, подсудим.4 и неустановленные следствием лица, распорядились по собственному усмотрению.

13) подсудим.1 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы по заранее разработанной преступной схеме, под руководством организатора подсудим.2, совершили мошенничество в отношении ФИО при следующих обстоятельствах:

В период с конца марта 2021 года по ДД.ММ.ГГГГ ФИО увидела в газете «Рассвет» рекламу с информацией о предоставлении кредита, размещенную по указанию организатора и руководителя организованной группы подсудим.2, с целью заинтересовать конкретную социальную группу населения, имеющую финансовые трудности, а также граждан преимущественно финансово и юридически неграмотных в силу возраста и образования, у которых участники организованной группы, в состав которой входили подсудим.2, подсудим.1, подсудим.4, подсуд.5, подсуд.6 и неустановленные следствием лица, имели намерение похитить денежные средства путем обмана под предлогом выдачи кредита под низкую процентную ставку и предоставления информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа путем заключения с ними договора от имени ООО «Капитал», имея намерение под видом оказания информационно-консультационных услуг обмануть обратившихся к ним граждан относительно порядка и условий предоставления кредита или займа, о требованиях к личности заемщика, создавая видимость законной деятельности ООО «Капитал» и оказания помощи в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания клиента с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории, в действительности имея цель путем обмана уговорить граждан получить в банках и микрофинансовых организациях на заведомо невыгодных для них условиях в качестве кредита или займа денежные средства, их которых часть денежных средств похитить путем обмана, получив их от клиента под предлогом оплаты за оказанные ООО «Капитал» информационно-консультационные услуги.

Ознакомившись с вышеуказанной рекламой, содержащей заведомо ложные сведения о предоставлении гражданам льготного кредита под низкую процентную ставку в размере 4,9% годовых, ФИО, заинтересовавшись предложением о выдаче кредита, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, находясь под воздействием обмана с их стороны, в ДД.ММ.ГГГГ позвонила по указанному в рекламе телефону. На телефонный звонок ответила подсудим.1, которая, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленными следствием лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, представилась ФИО сотрудником ООО «Капитал» и сообщила заведомо ложную информацию о том, что организация предоставит для нее кредит под низкую процентную ставку 4,9% годовых, тем самым обманула ФИО, так как в действительности ООО «Капитал» не занималось деятельностью по кредитованию населения, имея преступный умысел путем обмана в составе организованной группы похитить у ФИО денежные средства под предлогом выдачи кредита и оказания информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа, умалчивая о своих истинных преступных намерениях, и, действуя в продолжении совместного с участниками организованной группы преступного умысла, согласно заранее разработанной организатором и руководителем организованной группы подсудим.2 преступной схеме, пригласила ФИО в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: г

<

Адрес>, аренду которого организовала от имени ООО «Капитал» у собственника помещения подсудим.2, являющаяся организатором и руководителем организованной группы

ФИО, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.1 и иных участников организованной группы – подсудим.2 и неустановленных следствием лиц, ДД.ММ.ГГГГ пришла в офис ООО«Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, где в присутствии подсудим.1 и иных неустановленных следствием лиц сообщила подсудим.1, что имеет намерение оформить кредит под низкую процентную ставку в размере 4,9 % годовых. подсудим.1, исполняя отведенную ей в преступлении роль, продолжая обманывать и вводить в заблуждение ФИО, пояснила, что сможет оформить необходимый ФИО кредит, после чего продолжая реализовывать преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленных следствием лиц, по указанию ее организатора и руководителя – подсудим.2, по заранее разработанному ими преступном плану, оформила с указанием личных данных ФИО договор возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО «Капитал» в лице генерального директора Свидетель №1, проект которого организатор и руководитель организованной группы подсудим.2 разработала и дала указание участникам организованной группы применять при работе с клиентом-потенциальным потерпевшим в целях конспирации преступной деятельности организованной группы, то есть для придания правомерного вида действиям ее участников, и который, действуя по ее указанию, участники организованной группы использовали при совершении преступлений.

Указанный договор подсудим.1, действуя согласно разработанной преступной схеме, выполняя определенную последовательность действий с клиентом-потенциальным потерпевшим, которой ее обучила подсудим.2, предоставила на подпись ФИО, не объяснив при этом последней содержание договора, после чего ФИО, обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, будучи уверенной, что подписывает документ, необходимый для получения кредита, а подсудим.1 является сотрудником кредитной организации, подписала договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг, заключенный с ней ООО «Капитал» в лице исполнителя – генерального директора Свидетель №1

Согласно договору возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного ФИО с ООО «Капитал», исполнитель - ООО «Капитал» по заданию заказчика – ФИО обязуется оказать следующие информационно-консультационные услуги, которые заказчик обязуется принять и оплатить: консультации по порядку, условиям, срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых в кредит сумм, консультации по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита, о займах и кредитах под залог имущества, информацию о требованиях к заемщику, к его личным документам, помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории. В действительности вышеуказанные консультации и предоставление информации участники организованной группы от имени ООО «Капитал» использовали при совершении преступлений согласно разработанной руководителем и организатором организованной группы подсудим.2 преступной схеме, действуя с целью хищения денежных средств граждан, не имея намерений в действительности оказать помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта по желанию заказчика, а убеждая путем обмана обратившихся к ним физических лиц получить кредит или займ на невыгодных для них условиях, обеспечивая тем самым получение клиентом в качестве кредита или займа наличных денежных средств, часть из которых участники организованной группы имели намерение похитить под предлогом оплаты за оказанные услуги.

После заключения договора подсудим.1, будучи обученной подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, сообщила ФИО, что ей одобрен кредит в АО «Альфа Банк» в сумме 47000 рублей под процентную ставку в размере 24,49% годовых. После чего ФИО, обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.1 и иных участников организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ на автомобиле ООО «Капитал», аренду которого и оплату работы водителя организовала подсудим.2, создавая тем самым условия для совершения хищения, прибыла в АО «Альфа Банк», расположенный на территории г. Перми, где ДД.ММ.ГГГГ с ФИО заключили договор потребительского кредита №, предусматривающий выдачу кредитной карты, в соответствии с которым АО «Альфа Банк» предоставляет потерпевш.ГУТ кредитную карту с доступным лимитом 47000 рублей под процентную ставку 24,49 % годовых, с которой в этот же день ФИО сняла с банкомата АО «Альфа Банк», установленного в банке АО «Альфа Банка» денежные средства в сумме 37000 рублей.

Получив вышеуказанные денежные средства, ФИО на автомобиле ООО «Капитал», аренду которого и оплату работы водителя организовала подсудим.2, создавая тем самым условия для совершения хищения, вернулась в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>

После чего подсудим.1, будучи обученной подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», продолжая реализовывать преступный умысел, действуя в составе устойчивой организованной группы с подсудим.2 и неустановленными в ходе следствия лицами, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей преступной роли, сообщила ФИО заведомо недостоверную информацию о том, что ФИО должна передать ей за оказанные информационно-консультационные услуги при получении кредита в АО «Альфа Банк» денежные средства в сумме 16200 рублей. ФИО, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.1 и иных участников организованной группы, находясь в вышеуказанном офисе ООО «Капитал» ДД.ММ.ГГГГ передала подсудим.2 денежные средства в размере 16200 рублей, после чего подсудим.2 с целью конспирации и введения в заблуждение ФИО, выписала квитанцию к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ на указанную сумму, которую подсудим.2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, являясь участником руководителем и организатором организованной группы, принимая непосредственное участие в совершении преступления, подписала от своего имени как главного бухгалтера ООО «Капитал», после чего указанную квитанцию передала ФИО

Продолжая свои корыстные преступные действия, подсудим.1, будучи обученной подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, принимая активное участие в совершении преступления, как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», действуя согласно отведенной ей преступной роли, продолжая обманывать и вводить в заблуждение ФИО, без согласия последней отправила от ее имени онлайн заявку на получение займа в ООО МФК «МигКредит», которая ДД.ММ.ГГГГ была одобрена. В соответствии с заключенным между ООО МФК «МигКредит» и У.Н. договором потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО предоставлены в займ денежные средства в сумме 13600 рублей под 363,905% годовых, которые были перечислены на расчетный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ПАО«Сбербанк» №, расположенном по адресу: 

<

Адрес> на имя ФИО

После одобрения заявки ФИО, не подозревающая о том, что она получила денежные средства в займ в ООО МФК «МигКредит», сообщила подсудим.1 о поступлении денежных средств в сумме 12000 рублей на расчетный счет ее банковской карты ПАО «Сбербанк». подсудим.1, будучи обученная подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, принимая активное участие в совершении преступления, как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», действуя согласно отведенной ей преступной роли, продолжая реализовывать преступный умысел, действуя в составе устойчивой организованной группы, умышленно, из корыстных побуждений, сообщила ФИО о том, что ей необходимо снять денежные средства с расчетного счета.

После чего, ФИО, обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.1 и иных участников организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ прибыла к банкомату ПАО«Сбербанк», расположенному по адресу: 

<

Адрес>, где с расчетного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ПАО«Сбербанк» №, расположенном по адресу: 

<

Адрес> на имя ФИО, сняла денежные средства в сумме 12000 рублей, после чего вернулась в офис ООО «Капитал».

После чего подсудим.1, будучи обученной подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», продолжая реализовывать преступный умысел, действуя в составе устойчивой организованной группы с подсудим.2, и неустановленными в ходе следствия лицами, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей преступной роли, сообщила ФИО заведомо недостоверную информацию о том, что ФИО должна передать ей за оказанные информационно-консультационные услуги при получении кредита денежные средства в размере 6800 рублей. ФИО, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.1 и иных участников организованной группы, находясь в вышеуказанном офисе ООО «Капитал» ДД.ММ.ГГГГ передала подсудим.2 денежные средства в размере 6800 рублей, после чего подсудим.2 с целью конспирации и введения в заблуждение ФИО, выписала квитанцию к приходному кассовому ордеру без номера от ДД.ММ.ГГГГ на указанную сумму, которую подсудим.2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, являясь участником руководителем и организатором организованной группы, принимая непосредственное участие в совершении преступления, подписала от своего имени как главного бухгалтера ООО «Капитал», после чего указанную квитанцию передала ФИО

Таким образом, подсудим.2, подсудим.1 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы похитили путем обмана у ФИО принадлежащие ей денежные средства на общую сумму 23000 рублей, причинив тем самым последней значительный материальный ущерб на указанную сумму. Впоследствии похищенными денежными средствами участники организованной группы – подсудим.2, подсудим.1 и неустановленные следствием лица, распорядились по собственному усмотрению.

14) подсудим.1 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы по заранее разработанной преступной схеме, под руководством организатора подсудим.2, совершили мошенничество в отношении Потерпевший №12 при следующих обстоятельствах:

В период с апреля 2021 года по ДД.ММ.ГГГГ, Потерпевший №12 увидела в газете объявление с информацией о предоставлении кредита, размещенное по указанию организатора и руководителя организованной группы подсудим.2, с целью заинтересовать конкретную социальную группу населения, имеющую финансовые трудности, а также граждан преимущественно финансово и юридически неграмотных в силу возраста и образования, у которых участники организованной группы, в состав которой входили подсудим.2, подсудим.1, подсудим.4, подсуд.5, подсуд.6 и неустановленные в ходе следствия лица, имели намерение похитить денежные средства путем обмана под предлогом выдачи кредита под низкий процент и предоставления информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа путем заключения с ними договора от имени ООО«Капитал», имея намерение под видом оказания информационно-консультационных услуг обмануть обратившихся к ним граждан относительно порядка и условий предоставления кредита или займа, о требованиях к личности заемщика, создавая видимость законной деятельности ООО «Капитал» и оказания помощи в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания клиента с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории, в действительности имея цель путем обмана уговорить граждан получить в банках и микрофинансовых организациях на заведомо невыгодных для них условиях в качестве кредита или займа денежные средства, из которых часть денежных средств похитить путем обмана, получив их от клиента под предлогом оплаты за оказанные ООО «Капитал» информационно-консультационные услуги.

Потерпевший №12, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, в апреле 2021 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ позвонила по указанному в объявлении номеру телефону. На телефонный звонок ответила подсудим.1, которая действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленными следствием лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, представилась Потерпевший №12 сотрудником ООО«Капитал». Потерпевший №12 полагая, что обратилась в кредитную организацию, сообщила подсудим.1, что намерена получить кредит в сумме 150 000 рублей.

подсудим.1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО«Капитал», в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленными следствием лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, сообщила Потерпевший №12, что заявка от нее принята.

ДД.ММ.ГГГГ, подсудим.1, продолжая реализовывать преступный умысел, действуя в составе устойчивой организованной группы с подсудим.2 и неустановленными в ходе следствия лицами, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей преступной роли, позвонила Потерпевший №12 и сообщила последней заведомо ложную информацию о том, что Потерпевший №12 одобрен кредит, тем самым обманула Потерпевший №12, так как в действительности ООО«Капитал» не занималось деятельностью по кредитованию населения, имея преступный умысел путем обмана в составе организованной группы похитить у Потерпевший №12 денежные средства под предлогом выдачи кредита и оказания информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа, умалчивая о своих истинных преступных намерениях, и, действуя в продолжении совместного с участниками организованной группы преступного умысла, согласно заранее разработанной организатором и руководителем организованной группы подсудим.2 преступной схеме, пригласила Потерпевший №12 в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: г

<

Адрес>

ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №12, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.1 пришла в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес> где сообщила, что пришла для оформления кредита под низкую процентную ставку.

подсудим.1, будучи обученной подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, с целью создания видимости законной деятельности ООО «Капитал» сообщила Потерпевший №12, что ей одобрен кредит и последней необходимо направиться в банковские организации для получения кредита, тем самым обманув Потерпевший №12, так как в действительности она знала, что кредит в банковских организациях под низкую процентную ставку Потерпевший №12 не получит. подсудим.1 предложил Потерпевший №12 воспользоваться автомашиной, аренду которой и оплату работы водителя организовала подсудим.2, создавая тем самым условия для совершения хищения, действуя в составе организованной группы.

Потерпевший №12, рассчитывая получить в кредит денежные средства в размере 150000 рублей под низкую процентную ставку, не подозревая о преступном умысле подсудим.1 и участников организованной группы, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.1 и участников организованной группы, которые заведомо знали, что Потерпевший №12 не сможет получить кредит под низкую процентную ставку и имели намерение похитить у Потерпевший №12 денежные средства путем обмана под предлогом оказания информационно-консультационных услуг, создавая видимость деятельности от имени ООО «Капитал», ДД.ММ.ГГГГ в дневное время на автомашине приехала в банковские организации ПАО КБ «Восточный», АО «Почта Банк», расположенные на территории г. Перми в неустановленном следствии месте, однако в выдаче кредита в банках Потерпевший №12 было отказано, о чем последняя сообщила подсудим.1

подсудим.1, действуя в продолжении преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №12 путем обмана, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленными следствием лицами, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей в преступлении роли, с целью достижения преступного результата, продолжая обманывать Потерпевший №12, предложила последней получить денежные средства в займ в микрофинансовой организации - ООО «МКК ФИО5», пояснив, что после оформления займа в микрофинансовой организации Потерпевший №12 сможет получить кредит на большую сумму.

Потерпевший №12, находясь под воздействием обмана со стороны подсудим.1 и иных участников организованной группы, полагая, что она сможет получить кредит в сумме 150000 рублей под низкую процентную ставку, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ на автомашине, аренду которой и оплату работы водителя организовала подсудим.2, прибыла в ООО «МКК ФИО5», где с Потерпевший №12 был заключен договор микрозайма «Стандартный» № № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ей был предоставлены в займ денежные средства в сумме 19910 рублей. Получив вышеуказанные денежные средства в сумме 19910 рублей Потерпевший №12 направилась в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, где подсудим.1, будучи обученной подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», продолжая реализовывать преступный умысел, оказывая на Потерпевший №12 психологическое давление, пояснила Потерпевший №12, что ей необходимо передать ей денежные средства в сумме 9955 рубля за полученные ею в займ в ООО «МКК ФИО5» денежные средства в сумме 19910 рублей. Потерпевший №12, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.1 и иных участников организованной группы, согласилась на предложение подсудим.1, и, находясь в вышеуказанном офисе ООО «Капитал» ДД.ММ.ГГГГ передала подсудим.2 денежные средства в сумме 9955 рублей, после чего подсудим.2 с целью конспирации и введения в заблуждение Потерпевший №12, выписала квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на указанную сумму, которую подсудим.2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, являясь руководителем и организатором организованной группы, подписала от своего имени как главного бухгалтера ООО «Капитал», после чего указанную квитанцию передала Потерпевший №12

подсудим.1, действуя в продолжении преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №12 путем обмана, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленными следствием лицами, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей в преступлении роли, с целью конспирации и введения в заблуждение Потерпевший №12, предоставила на подпись Потерпевший №12 договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный с ней ООО «Капитал». Потерпевший №12, обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписала договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг, заключенный с ней ООО «Капитал» в лице исполнителя – генерального директора Свидетель №1 После чего, подсудим.1, действуя в продолжении преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №12 путем обмана, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленными следствием лицами, умышленно, из корыстных побуждений, сообщила Потерпевший №12, что кредит ей будет оформлен на следующий день и денежные средства поступят на расчетный счет ее банковской карты, таким образом обманула Потерпевший №12, так как достоверно знала, что Потерпевший №12 кредит оформлен не будет и денежные средства на расчетный счет банковской карты не поступят.

Таким образом, подсудим.2, подсудим.1 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы похитили путем обмана у Потерпевший №12 принадлежащие ей денежные средства в сумме 9955 рублей, причинив тем самым последней значительный материальный ущерб на указанную сумму. Впоследствии похищенными денежными средствами участники организованной группы – подсудим.2, подсудим.1 и неустановленные следствием лица, распорядились по собственному усмотрению.

15) подсудим.3 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы по заранее разработанной преступной схеме, под руководством организатора подсудим.2, совершили мошенничество в отношении Потерпевший №9 при следующих обстоятельствах:

В период с начала июня 2021 года по ДД.ММ.ГГГГ, на абонентский номер Потерпевший №9 поступил звонок от неустановленного в ходе следствия лица из числа сотрудников ООО «Капитал», представившегося сотрудником кредитного учреждения, которое, будучи обученное подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, имея преступный умысел путем обмана, в составе организованной группой, похитить у Потерпевший №9 денежные средства под предлогом выдачи кредита и оказания информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа, которое умалчивая о своих истинных преступных намерениях, сообщило Потерпевший №9, что их организация – ООО «Капитал» может оказать услуги в оформлении кредита и для получения кредита Потерпевший №9 необходимо прибыть в офис по адресу: 

<

Адрес> таким образом, обманув потерпевший так как ООО «Капитал» не осуществляло деятельность по кредитованию населения.

Потерпевший №9, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, находясь под воздействием обмана с их стороны, будучи обманутым, относительно истинных намерений неустановленного в ходе предварительного следствия лица из числа сотрудников ООО «Капитал», рассчитывая получить кредит, ДД.ММ.ГГГГ приехал в офис ООО«Капитал», расположенный по адресу: г. 

<

Адрес>, аренду которого организовала от имени ООО «Капитал» у собственника помещения подсудим.2, являющаяся организатором и руководителем организованной группы, где его встретила подсудим.3

Находясь в офисе ООО «Капитал» Потерпевший №9, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, находясь под воздействием обмана с их стороны, сообщил подсудим.3, что хочет оформить кредит в размере 500000 рублей под низкую процентную ставку, на что подсудим.3, будучи обученной подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, принимая активное участие в совершении преступления, как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», действуя согласно отведенной ей преступной роли при совершении преступления, обманывая Потерпевший №9, пояснила, что сможет оформить необходимый Потерпевший №9 кредит под низкую процентную ставку, таким образом, обманула Б.В.С., так как ООО «Капитал» не осуществляло деятельность по кредитованию населения.

подсудим.3, продолжая реализовывать преступный умысел, действуя в составе организованной группы, по указанию ее организатора и руководителя – подсудим.2, по заранее разработанному ею преступном плану, под непосредственным контролем подсудим.2, оформила с указанием личных данных Потерпевший №9 договор возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО «Капитал», проект которого организатор и руководитель организованной группы подсудим.2, разработала, и дала указание участникам организованной группы применять при работе с клиентом - потенциальным потерпевшим в целях конспирации преступной деятельности организованной группы, то есть для придания правомерного вида действиям ее участников, и который, действуя по ее указанию, участники организованной группы использовали при совершении преступлений.

Указанный договор подсудим.3, действуя согласно разработанной преступной схеме, выполняя определенную последовательность действий с клиентом-потенциальным потерпевшим, которой ее обучила подсудим.2, предоставила на подпись Потерпевший №9, не объяснив при этом последнему содержание договора. После чего Потерпевший №9, обманутый и введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, будучи уверенный, что подписывает документ, необходимый для получения кредита, подписал договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный с ним ООО «Капитал».

Согласно вышеуказанного договора возмездного оказания информационно - консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ исполнитель - ООО «Капитал» по заданию заказчика – Потерпевший №9 обязуется оказать следующие информационно-консультационные услуги, которые заказчик обязуется принять и оплатить: консультации по порядку, условиям, срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых в кредит сумм, консультации по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита, о займах и кредитах под залог имущества, информацию о требованиях к заемщику, к его личным документам, помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории. В действительности вышеуказанные консультации и предоставление информации участники организованной группы от имени ООО «Капитал» использовали при совершении преступлений согласно разработанной руководителем и организатором организованной группы преступной схеме, действуя с целью хищения денежных средств граждан, не имея намерений в действительности оказать помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта по желанию заказчика, а убеждая путем обмана обратившихся к ним физических лиц получить кредит или займ на невыгодных для них условиях, обеспечивая тем самым получение клиентом в качестве кредита или займа наличных денежных средств, часть из которых участники организованной группы имели намерение похитить под предлогом оплаты за оказанные услуги.

После этого подсудим.3, будучи обученной подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», продолжая реализовывать преступный умысел, действуя в составе устойчивой организованной группы с подсудим.2 и иными сотрудниками ООО «Капитал», умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей преступной роли, сообщила Потерпевший №9, что ему необходимо обратиться в банк АО «Почта Банк» для получения кредита.

Потерпевший №9, находясь под воздействием обмана со стороны подсудим.3 и иных участников организованной группы, полагая, что ему выдадут кредит под низкую процентную ставку, ДД.ММ.ГГГГ на автомашине, аренду которой и оплату работы водителя организовала подсудим.2, прибыл в офис банка АО «Почта Банк», расположенный на территории г. Перми в неустановленном в ходе следствия месте, где Потерпевший №9 заключил с АО «Почта Банк» договор потребительского кредита по программе «Кредитная карта» № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ему были выданы денежные средства в сумме 220000 рублей под процентную ставку 19,6 % годовых. Получив денежные средства в сумме 220000 рублей Потерпевший №9 вернулся в офис ООО «Капитал», где подсудим.3, будучи обученная подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», продолжая реализовывать преступный умысел, сопроводила Потерпевший №9 в кабинет к подсудим.2, где подсудим.3 совместно с подсудим.2, оказывая на Потерпевший №9 психологическое давление, сообщили последнему, что ему необходимо передать им денежные средства в размере 57200 рублей за полученные им кредитные денежные средства в банке АО «Почта Банк» в размере 220 000 рублей, пояснив, что указанная сумма является страховкой и ему она будет возвращена, таким образом обманув Потерпевший №9, так как заведомо знали, что денежные средства Потерпевший №9 возвращены не будут. Потерпевший №9, будучи обманутым и введенным в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.3, подсудим.2, полагая, что оплаченные им денежные средства ему будут возвращены, согласился на предложение подсудим.3 и подсудим.2, и, находясь в вышеуказанном офисе ООО «Капитал» ДД.ММ.ГГГГ передал подсудим.2 денежные средства в размере 57200 рублей. После чего подсудим.2 с целью конспирации и введения в заблуждение Потерпевший №9, выписала квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на указанную сумму, которую подсудим.2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, являясь руководителем и организатором организованной группы, подписала от своего имени как главного бухгалтера ООО «Капитал», после чего указанную квитанцию передала Потерпевший №9, таким образом подсудим.2, подсудим.3, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы, похитили путем обмана, принадлежащие Потерпевший №9 денежные средства в размере 57 200 рублей.

После этого подсудим.3, будучи обученной подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, принимая активное участие в совершении преступления, как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», действуя согласно отведенной ей преступной роли в составе устойчивой организованной группы с подсудим.2 и иными участниками организованной группы, умышленно, из корыстных побуждений, сообщила Потерпевший №9, что ему необходимо обратиться в банк АО «Альфа Банк» для получения оставшейся суммы кредита.

Потерпевший №9, находясь под воздействием обмана со стороны подсудим.3 и иных участников организованной группы, полагая, что ему выдадут кредит под низкую процентную ставку, ДД.ММ.ГГГГ на автомашине, аренду которой и оплату работы водителя организовала подсудим.2, прибыл в офис банка АО «Альфа Банк», расположенный на территории г. Перми в неустановленном в ходе следствия месте, где Потерпевший №9 заключил с АО «Альфа Банк» договор потребительского кредита № ILO№ от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ему были предоставлены денежные средства в сумме 351 000 рублей под 19,872% годовых. Получив денежные средства в сумме 351 000 рублей Потерпевший №9 вернулся в офис ООО «Капитал», где подсудим.3, будучи обученная подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», продолжая реализовывать преступный умысел, сопроводила Потерпевший №9 в кабинет к подсудим.2, где подсудим.3 совместно подсудим.2, оказывая на Потерпевший №9 психологическое давление, сообщили последнему, что ему необходимо передать им денежные средства в размере 91260рублей за полученные им кредитные денежные средства в банке АО «Альфа Банк» в размере 351000 рублей, пояснив, что указанная сумма является страховкой и ему она будет возвращена, таким образом обманув Потерпевший №9, так как заведомо знали, что денежные средства Потерпевший №9 возвращены не будут. Потерпевший №9, будучи обманутым и введенным в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.3, подсудим.2, полагая, что оплаченные им денежные средства ему будут возвращены, согласился на предложение подсудим.3 и подсудим.2, и, находясь в вышеуказанном офисе ООО «Капитал» ДД.ММ.ГГГГ передал подсудим.2 денежные средства в размере 91260 рублей. После чего подсудим.2 с целью конспирации и введения в заблуждение Потерпевший №9, выписала квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на указанную сумму, которую подсудим.2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, являясь руководителем и организатором организованной группы, подписала от своего имени как главного бухгалтера ООО «Капитал», после чего указанную квитанцию передала Потерпевший №9, таким образом подсудим.2, подсудим.3, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы, похитили путем обмана, принадлежащие Потерпевший №9 денежные средства в размере 91260рублей.

Таким образом, подсудим.2, подсудим.3 и неустановленные следствием лица из числа сотрудников ООО «Капитал», действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы похитили путем обмана у Потерпевший №9 принадлежащие ему денежные средства в сумме 148 460 рублей, причинив тем самым последнему значительный материальный ущерб на указанную сумму. Впоследствии похищенными денежными средствами подсудим.2, подсудим.3 и неустановленные следствием лица из числа сотрудников ООО «Капитал» распорядились по собственному усмотрению.

16) подсудим.4, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы, по заранее разработанной преступной схеме, под руководством организатора подсудим.2, совершили мошенничество в отношении потерпевш.ОРП при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ потрепевш.ТИШ увидела в газете «Новости» рекламу с информацией о рефинансировании и о предоставлении кредита, размещенную по указанию организатора и руководителя организованной группы подсудим.2, с целью заинтересовать конкретную социальную группу населения, имеющую финансовые трудности, а также граждан преимущественно финансово и юридически неграмотных в силу возраста и образования, у которых участники организованной группы, в состав которой входили подсудим.2, подсудим.1, подсудим.4, подсуд.5, подсуд.6, подсудим.3 и неустановленные в ходе следствия лица, имели намерение в составе организованной группы похитить денежные средства путем обмана под предлогом выдачи кредита под низкий процент и предоставления информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа путем заключения с ними договора от имени ООО «Капитал», имея намерение под видом оказания информационно-консультационных услуг обмануть обратившихся к ним граждан относительно порядка и условий предоставления кредита или займа, о требованиях к личности заемщика, создавая видимость законной деятельности ООО «Капитал» и оказания помощи в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания клиента с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории, в действительности имея цель путем обмана уговорить граждан получить в банках и микрофинансовых организациях на заведомо невыгодных для них условиях в качестве кредита или займа денежные средства, из которых часть денежных средств похитить путем обмана, получив их от клиента под предлогом оплаты за оказанные ООО «Капитал» информационно-консультационные услуги.

Ознакомившись с вышеуказанной рекламой, содержащей заведомо ложные сведения о предоставлении гражданам льготного кредита под низкую процентную ставку в размере 5,3% годовых, потрепевш.ТИШ, заинтересовавшись предложением о выдаче кредита, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, находясь под воздействием обмана с их стороны, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и дата, в ходе следствия не установлены, позвонила по указанному в рекламе телефону. На телефонный звонок ответил подсудим.4, который, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленными следствием лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, представился потрепевш.ТИШ сотрудником ООО «Капитал» и сообщил заведомо ложную информацию о том, что организация предоставит для нее кредит под низкую процентную ставку 5,3% годовых, тем самым обманул потрепевш.ТИШ, так как в действительности ООО «Капитал» не занималось деятельностью по кредитованию населения, имея преступный умысел путем обмана в составе организованной группы похитить у потрепевш.ТИШ денежные средства под предлогом выдачи кредита и оказания информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа, умалчивая о своих истинных преступных намерениях, и, действуя в продолжении совместного с участниками организованной группы преступного умысла, согласно заранее разработанной организатором и руководителем организованной группы подсудим.2 преступной схеме, пригласил потрепевш.ТИШ в офис ООО«Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес> аренду которого организовала от имени ООО «Капитал» у собственника помещения подсудим.2, являющаяся организатором и руководителем организованной группы.

потрепевш.ТИШ, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4, ДД.ММ.ГГГГ пришла в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, где подсудим.4, исполняя отведенную ему в преступлении роль, продолжая обманывать и вводить в заблуждение потрепевш.ТИШ, пояснил, что последней одобрен кредит в сумме 10000 рублей. После чего подсудим.4, продолжая реализовывать преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, в составе организованной группы с подсудим.2, по указанию ее организатора и руководителя – подсудим.2, по заранее разработанному ею преступном плану, оформил с указанием личных данных потрепевш.ТИШ договор возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО «Капитал» в лице генерального директора Свидетель №1, проект которого организатор и руководитель организованной группы подсудим.2 разработала и дала указание участникам организованной группы применять при работе с клиентом - потенциальным потерпевшим в целях конспирации преступной деятельности организованной группы, то есть для придания правомерного вида действиям ее участников, и который, действуя по ее указанию, участники организованной группы использовали при совершении преступлений.

Указанный договор подсудим.4, действуя согласно разработанной преступной схеме, выполняя определенную последовательность действий с клиентом - потенциальным потерпевшим, которой его обучила подсудим.2, предоставил на подпись потрепевш.ТИШ, не объяснив при этом последней содержание договора. После чего потрепевш.ТИШ, обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, будучи уверенной, что подписывает документ, необходимый для получения кредита, а подсудим.4 является сотрудником кредитной организации, подписала договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг, заключенный с ней ООО «Капитал» в лице исполнителя – генерального директора Свидетель №1

Согласно договора возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного потрепевш.ТИШ с ООО «Капитал», исполнитель - ООО «Капитал» по заданию заказчика – потрепевш.ТИШ обязуется оказать следующие информационно-консультационные услуги, которые заказчик обязуется принять и оплатить: консультации по порядку, условиям, срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых в кредит сумм, консультации по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита, о займах и кредитах под залог имущества, информацию о требованиях к заемщику, к его личным документам, помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории. В действительности вышеуказанные консультации и предоставление информации участники организованной группы от имени ООО «Капитал» использовали при совершении преступлений согласно разработанной руководителем и организатором организованной группы подсудим.2 преступной схеме, действуя с целью хищения денежных средств граждан, не имея намерений в действительности оказать помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта по желанию заказчика, а убеждая путем обмана обратившихся к ним физических лиц получить кредит или займ на невыгодных для них условиях, обеспечивая тем самым получение клиентом в качестве кредита или займа наличных денежных средств, часть из которых участники организованной группы имели намерение похитить под предлогом оплаты за оказанные услуги.

После заключения договора подсудим.4, будучи обученным подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, с целью создания видимости законной деятельности ООО «Капитал», продолжая свои корыстные преступные действий, принимая активное участие в совершении преступления, как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», действуя согласно отведенной ему преступной роли, продолжая обманывать и вводить в заблуждение потрепевш.ТИШ, без согласия последней отправил от ее имени онлайн заявку на получение займа в ООО МФК «МигКредит», которая ДД.ММ.ГГГГ была одобрена. В соответствии с заключенным между ООО МФК «МигКредит» и потрепевш.ТИШ договором займа № от ДД.ММ.ГГГГ потрепевш.ТИШ предоставлены в займ денежные средства в сумме 55000 рублей под 363,905 % годовых, которые были перечислены на расчетный счет банковской карты АО«Почта Банк» №, оформленной на имя потрепевш.ТИШ

После одобрения заявки потрепевш.ТИШ, подсудим.4, продолжая обманывать и вводить в заблуждение потрепевш.ТИШ, не подозревающую о том, что на ее имя оформлен договор займа в ОООМФК «МигКредит», сообщил последней, что ей необходимо снять денежные средства, поступившие на расчетный счет ее банковской карты АО «Почта Банк» № в качестве кредита.

потрепевш.ТИШ, находясь под воздействием обмана со стороны подсудим.4 и иных участников организованной группы, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ самостоятельно прибыла к банкомату, расположенному по адресу: 

<

Адрес>, где сняла с расчетного счета банковской карты АО «Почта Банк» №, оформленной на ее имя, денежные средства в сумме 55000 рублей, после чего вернулась в офис ООО«Капитал».

подсудим.4, в продолжении преступного умысла, направленного на хищение денежных средств потрепевш.ТИШ путем обмана, в составе организованной группы, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, с целью достижения преступного результата, пояснил потрепевш.ТИШ, что ей необходимо передать ему денежные средства в размере 23000 рублей за полученный ею денежные средства в ООО МФК «МигКредит» в сумме 55000 рублей.

потрепевш.ТИШ, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4, согласилась на предложение последнего и, находясь в вышеуказанном офисе ООО «Капитал» ДД.ММ.ГГГГ передала подсудим.4 денежные средства в размере 23000 рублей, после чего подсудим.4 с целью конспирации и введения в заблуждение потрепевш.ТИШ, выписал квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на указанную сумму, после чего указанную квитанцию передал потрепевш.ТИШ

Таким образом, подсудим.2, подсудим.4, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы похитили путем обмана у потрепевш.ТИШ принадлежащие ей денежные средства в сумме 23000 рублей, причинив тем самым потрепевш.ТИШ в лице Потерпевший значительный материальный ущерб на указанную сумму. Впоследствии похищенными денежными средствами участники организованной группы – подсудим.2, подсудим.4, распорядились по собственному усмотрению.

17) подсудим.4 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы, по заранее разработанной преступной схеме, под руководством организатора подсудим.2, совершили мошенничество в отношении Потерпевший №30

В июле 2021 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №30 увидела в газете рекламу с информацией о предоставлении кредита под низкую процентную ставку, размещенную по указанию организатора и руководителя организованной группы подсудим.2, с целью заинтересовать конкретную социальную группу населения, имеющую финансовые трудности, а также граждан преимущественно финансово и юридически неграмотных в силу возраста и образования, у которых участники организованной группы, в состав которой входили подсудим.2, подсудим.1, подсудим.4, подсуд.5, подсуд.6, подсудим.3 и иные неустановленные в ходе следствия лица, имели намерение в составе организованной группы похитить денежные средства путем обмана под предлогом выдачи кредита под низкий процент и предоставления информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа путем заключения с ними договора от имени ООО «Капитал»,имея намерение под видом оказания информационно-консультационных услуг обмануть обратившихся к ним граждан относительно порядка и условий предоставления кредита или займа, о требованиях к личности заемщика, создавая видимость законной деятельности ООО «Капитал» и оказания помощи в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания клиента с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории, в действительности имея цель путем обмана уговорить граждан получить в банках и микрофинансовых организациях на заведомо невыгодных для них условиях в качестве кредита или займа денежные средства, из которых часть денежных средств похитить путем обмана, получив их от клиента под предлогом оплаты за оказанные ООО «Капитал» информационно-консультационные услуги.

Ознакомившись с вышеуказанной рекламой, содержащей заведомо ложные сведения о предоставлении гражданам кредита под низкую процентную ставку Потерпевший №30, заинтересовавшись предложением о выдаче кредита, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, находясь под воздействием обмана с их стороны, в июле 2021 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ позвонила по указанному в рекламе телефону. На телефонный звонок ответило неустановленное в ходе следствия лицо из числа сотрудников ООО «Капитал», которое действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», в составе организованной группы с подсудим.2, подсудим.4, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, представилось Потерпевший №30 сотрудником ООО «Капитал» и попросило последнюю сообщить свои данные для оформления заявки для получения кредита. Потерпевший №30, будучи уверенной, что с ней разговаривает сотрудник кредитной организации, сообщила неустановленному в ходе следствия лицу из числа сотрудников ООО «Капитал» свои персональные данные, на что последнее пояснило, что заявка на получение кредита принята к рассмотрению.

В период с июля 2021 года по ДД.ММ.ГГГГ неустановленное в ходе следствия лицо из числа сотрудников ООО «Капитал», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», действуя в составе организованной группы с подсудим.2, подсудим.4, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, сообщило Потерпевший №30 заведомо ложную информацию о том, что ей одобрен кредит в сумме 300000 рублей, тем самым обмануло Потерпевший №30, так как в действительности ООО «Капитал» не занималось деятельностью по кредитованию населения. Неустановленное в ходе следствия лицо из числа сотрудников ООО «Капитал», имея преступный умысел путем обмана в составе организованной группы похитить у Потерпевший №30 денежные средства под предлогом выдачи кредита и оказания информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа, умалчивая о своих истинных преступных намерениях, и, действуя в продолжении совместного с участниками организованной группы преступного умысла, согласно заранее разработанной организатором и руководителем организованной группы подсудим.2 преступной схеме, пригласило Потерпевший №30 в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: г

<

Адрес>, аренду которого организовала от имени ООО «Капитал» у собственника помещения подсудим.2, являющаяся организатором и руководителем организованной группы, для получении денежных средств.

Потерпевший №30, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ пришла в офис ООО«Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, где в присутствии подсудим.2 и иных неустановленных следствием лиц сообщила подсудим.2, что прибыла для получения одобренного ей кредита, на что подсудим.2, являющаяся руководителем и организатором организованной группы, продолжая обманывать и вводить в заблуждение Потерпевший №30, продолжая реализовывать преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, в составе организованной группы с подсудим.4 и неустановленных следствием лиц, оформила с указанием личных данных Потерпевший №30 договор возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера, от имени ООО «Капитал» в лице генерального директора Свидетель №1, проект которого организатор и руководитель организованной группы подсудим.2 разработала и дала указание участникам организованной группы применять при работе с клиентом-потенциальным потерпевшим в целях конспирации преступной деятельности организованной группы, то есть для придания правомерного вида действиям ее участников, и который, действуя по ее указанию, участники организованной группы использовали при совершении преступлений.

Указанный договор подсудим.2, действуя согласно разработанной преступной схеме, выполняя определенную последовательность действий с клиентом-потенциальным потерпевшим, предоставила на подпись Потерпевший №30, пояснив, что сумма, указанная в качестве комиссии по договору возмездного оказания информационно - консультационных услуг будет возвращена Потерпевший №30 в виде возврата страховки по кредиту, тем самым обманула Потерпевший №30, так как в действительности ООО «Капитал» не занималось деятельностью по кредитованию населения и возвратом страховой премий по кредитам и Потерпевший №30 оплаченные ею по договору денежные средства в виде комиссии возвращены не будут. После чего Потерпевший №30, обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, будучи уверенной, что подписывает документ, необходимый для получения кредита, а К.Е.ЕА. является сотрудником кредитной организации, подписала договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг, заключенный с ней ООО «Капитал» в лице исполнителя – генерального директора Свидетель №1

Согласно договора возмездного оказания информационно - консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Потерпевший №30 и ООО «Капитал», исполнитель - ООО «Капитал» по заданию заказчика – Потерпевший №30 обязуется оказать следующие информационно-консультационные услуги, которые заказчик обязуется принять и оплатить: консультации по порядку, условиям, срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых в кредит сумм, консультации по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита, о займах и кредитах под залог имущества, информацию о требованиях к заемщику, к его личным документам, помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории. В действительности вышеуказанные консультации и предоставление информации участники организованной группы от имени ООО «Капитал» использовали при совершении преступлений согласно разработанной руководителем и организатором организованной группы подсудим.2 преступной схеме, действуя с целью хищения денежных средств граждан, не имея намерений в действительности оказать помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта по желанию заказчика, а убеждая путем обмана обратившихся к ним физических лиц получить кредит или займ на невыгодных для них условиях, обеспечивая тем самым получение клиентом в качестве кредита или займа наличных денежных средств, часть из которых участники организованной группы имели намерение похитить под предлогом оплаты за оказанные услуги.

После заключения договора подсудим.2, обладающая приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, с целью создания видимости законной деятельности ООО «Капитал» сообщила Потерпевший №30, что ей необходимо проехать в отделение банка для получения денежных средств.

Потерпевший №30, рассчитывая получить в кредит денежные средства, не подозревая о преступном умысле подсудим.2 и участников организованной группы, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.2 и участников организованной группы, под предлогом оказания информационно-консультационных услуг, создавая видимость деятельности от имени ООО «Капитал», ДД.ММ.ГГГГ на автомобиле ООО «Капитал», аренду которого и оплату работы водителя организовала подсудим.2, создавая тем самым условия для совершения хищения, прибыла в отделения банков ПАО «Сбербанк», АО «Альфа Банк», расположенные на территории г. Перми, где Ч. самостоятельно подала заявки на получение в кредит денежных средств, однако в выдаче кредита ей было отказано и Потерпевший №30 вернулась в офис ООО «Капитал» по адресу: г

<

Адрес>

После чего подсудим.2, действуя в продолжении преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, в составе организованной группы, умышленно, из корыстных побуждений, с целью достижения преступного результата, без согласия Потерпевший №30 отправила от ее имени онлайн заявку на получение займа в ООО МФК «МигКредит», которая ДД.ММ.ГГГГ была одобрена. В соответствии с заключенным между ООО МФК «МигКредит» и Потерпевший №30 договором займа № Потерпевший №30 предоставлены в займ денежные средства в сумме 57240 рублей под 363,905 % годовых, которые были перечислены на расчетный счет № банковской карты ПАО «Сбербанк» №, открытой ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №30

подсудим.4, продолжая реализовывать преступный умысел, действуя в составе устойчивой организованной группы с подсудим.2 и неустановленными в ходе следствия лицами, сообщил Потерпевший №30 заведомо недостоверную информацию о том, что Потерпевший №30 должна передать ему за оказанные информационно-консультационные услуги при получении кредита в ООО МФК «МигКредит» денежные средства в размере 23 000 рублей. Потерпевший №30, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.2, подсудим.4 и иных участников организованной группы, находясь в вышеуказанном офисе ООО «Капитал», сообщила подсудим.4, что наличных денежных средств у нее нет.

подсудим.4, продолжая реализовывать преступный умысел, действуя в составе устойчивой организованной группы с подсудим.2 и неустановленными в ходе следствия лицами, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, с целью хищения денежных средств Потерпевший №30 путем обмана, сообщил Потерпевший №30, что готов оказать помощь в снятии денежных средств с расчетного счета банковской карты Потерпевший №30

Потерпевший №30, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.2, подсудим.4 и иных участников организованной группы, согласилась с предложением подсудим.4 и, находясь в вышеуказанном офисе ООО «Капитал», передала неустановленному в ходе следствия лицу из числа сотрудников ООО «Капитал» свою банковскую карту ПАО «Сбербанк» №, а также сообщила пин-код к ней, используя которые неустановленное лицо из числа сотрудников ООО «Капитал», посредством банкомата, расположенного по адресу: 

<

Адрес> сняло с расчетного счета № банковской карты ПАО «Сбербанк» №, открытой ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №30 денежные средства в сумме 23000 рублей, после чего передало банковскую карту Потерпевший №30

После чего подсудим.4 с целью конспирации и введения в заблуждение Потерпевший №30 выписал квитанцию к приходному кассовому ордеру без номера от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 23000 рублей, которую подсудим.4, действуя умышленно, из корыстных побуждений, подписал от своего имени, как главного бухгалтера ООО «Капитал», после чего указанную квитанцию передал Потерпевший №30

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ подсудим.2, продолжая реализовывать преступный умысел, действуя в составе устойчивой организованной группы с подсудим.4 и неустановленными в ходе следствия лицами, умышленно, из корыстных побуждений, принимая активное участие в совершении преступления, позвонила Потерпевший №30 и пригласила в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, с целью оформления кредита.

Потерпевший №30, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы – подсудим.2, подсудим.4 и неустановленных следствием лиц, ДД.ММ.ГГГГ пришла в офис ООО«Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, где сообщила подсудим.2, что прибыла для получения одобренного ей кредита, на что подсудим.2, исполняя отведенную ей в преступлении роль, продолжая обманывать и вводить в заблуждение Потерпевший №30, оформила с указанием личных данных Потерпевший №30 договор возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от имени ООО «Капитал» в лице генерального директора Свидетель №1, проект которого организатор и руководитель организованной группы подсудим.2 разработала и дала указание участникам организованной группы применять при работе с клиентом-потенциальным потерпевшим в целях конспирации преступной деятельности организованной группы, то есть для придания правомерного вида действиям ее участников, и который, действуя по ее указанию, участники организованной группы использовали при совершении преступлений.

Указанный договор подсудим.2, действуя согласно разработанной преступной схеме, выполняя определенную последовательность действий с клиентом-потенциальным потерпевшим, предоставила на подпись Потерпевший №30 После чего Потерпевший №30, обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, будучи уверенной, что подписывает документ, необходимый для получения кредита, а подсудим.2 является сотрудником кредитной организации, подписала договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг, заключенный с ней ООО «Капитал» в лице исполнителя – генерального директора Свидетель №1

Согласно договора возмездного оказания информационно - консультационных услуг, заключенного ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №30и ООО «Капитал», исполнитель - ООО «Капитал» по заданию заказчика – Потерпевший №30 обязуется оказать следующие информационно-консультационные услуги, которые заказчик обязуется принять и оплатить: консультации по порядку, условиям, срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых в кредит сумм, консультации по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита, о займах и кредитах под залог имущества, информацию о требованиях к заемщику, к его личным документам, помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории. В действительности вышеуказанные консультации и предоставление информации участники организованной группы от имени ООО «Капитал» использовали при совершении преступлений согласно разработанной руководителем и организатором организованной группы подсудим.2 преступной схеме, действуя с целью хищения денежных средств граждан, не имея намерений в действительности оказать помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта по желанию заказчика, а убеждая путем обмана обратившихся к ним физических лиц получить кредит или займ на невыгодных для них условиях, обеспечивая тем самым получение клиентом в качестве кредита или займа наличных денежных средств, часть из которых участники организованной группы имели намерение похитить под предлогом оплаты за оказанные услуги.

После заключения договора подсудим.2, обладающая приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, с целью создания видимости законной деятельности ООО «Капитал» сообщила Потерпевший №30, что ей необходимо проехать в отделение банка для получения денежных средств.

Потерпевший №30, рассчитывая получить в кредит денежные средства, не подозревая о преступном умысле подсудим.2 и участников организованной группы, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно их истинных намерений, ДД.ММ.ГГГГ на автомобиле ООО «Капитал», аренду которого и оплату работы водителя организовала подсудим.2, создавая тем самым условия для совершения хищения, прибыла в отделение банка АО «Альфа Банк», где Потерпевший №30. самостоятельно подала заявки на получение в кредит денежных средств, однако в выдаче кредита было отказано и Потерпевший №30 вернулась в офис ООО «Капитал» по адресу: 

<

Адрес>

После этого подсудим.2, действуя в продолжении преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, в составе организованной группы с подсудим.4 и неустановленными следствием лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью достижения преступного результата, сообщила Потерпевший №30 заведомо недостоверную информацию о том, что Потерпевший №30 должна передать ей за оказанные информационно-консультационные услуги при получение кредита в АО «Почта банк» денежные средства в размере 20743 рубля рублей, при этом сотрудники ООО «Капитал» услуги по оформлению кредита Потерпевший №30 не оказали, кредит в АО «Почта Банк» на сумму 111000 рублейПотерпевший №30 был оформлен и получен самостоятельно, при следующих обстоятельствах: 22.07.2021Потерпевший №30прибыла в офис банка АО «Почта Банк», расположенный на территории г. Перми, где заключила с АО «Почта Банк» договор потребительского кредита по программе «Кредитная карта» № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ей были выданы денежные средства в сумме 110000 рублей под процентную ставку 17,629 % годовых.

Потерпевший №30, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.2, и иных участников организованной группы, согласилась с требованием подсудим.2, и, находясь в вышеуказанном офисе ООО «Капитал», передала подсудим.2 денежные средства в сумме 20743 рубля, после чего подсудим.2 с целью конспирации и введения в заблуждение Потерпевший №30 выписала квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 743 рубля, которую подсудим.2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, подписала от своего имени как главного бухгалтера ООО «Капитал», после чего указанную квитанцию передала Потерпевший №30

Таким образом, подсудим.2, подсудим.4 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы похитили путем обмана у Потерпевший №30 принадлежащие ей денежные средства в сумме 43743 рублей, причинив тем самым последней значительный материальный ущерб на указанную сумму. Впоследствии похищенными денежными средствами участники организованной группы – подсудим.2, подсудим.4 и не установленные следствием лица, распорядились по собственному усмотрению.

18) подсудим.4 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы по заранее разработанной преступной схеме, под руководством организатора подсудим.2, совершили мошенничество в отношении Потерпевший №25:

В августе 2021 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Потерпевший №25 увидела объявление с информацией о предоставлении кредита, размещенное по указанию организатора и руководителя организованной группы подсудим.2, с целью заинтересовать конкретную социальную группу населения, имеющую финансовые трудности, а также граждан преимущественно финансово и юридически неграмотных в силу возраста и образования, у которых участники организованной группы – подсудим.2, подсуд.6, подсудим.1, подсудим.4, подсудим.3, подсуд.5 и неустановленные следствием лица, имели намерение в составе организованной группы похитить денежные средства путем обмана под предлогом выдачи кредита под низкий процент и предоставления информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа путем заключения с ними договора от имени ООО «Капитал», имея намерение под видом оказания информационно-консультационных услуг обмануть обратившихся к ним граждан относительно порядка и условий предоставления кредита или займа, о требованиях к личности заемщика, создавая видимость законной деятельности ООО «Капитал» и оказания помощи в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания клиента с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории, в действительности имея цель путем обмана уговорить граждан получить в банках и микрофинансовых организациях на заведомо невыгодных для них условиях в качестве кредита или займа денежные средства, из которых часть денежных средств похитить путем обмана, получив их от клиента под предлогом оплаты за оказанные ООО «Капитал» информационно-консультационные услуги.

Потерпевший №25, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, в августе 2021 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ позвонила по указанному в объявлении телефону. На телефонный звонок ответило неустановленное в ходе следствия лицо из числа сотрудников ООО «Капитал», которое действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель, в составе организованной группы с подсудим.2, подсудим.4 и неустановленными следствием лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, представилось Потерпевший №25 сотрудником ООО «Капитал». Потерпевший №25 полагая, что обратилась в кредитную организацию, сообщила неустановленному в ходе следствия лицу из числа сотрудников ООО «Капитал», что намерена получить кредит под низкую процентную ставку 5,1 % годовых в сумме 100 000 рублей.

Неустановленное в ходе следствия лицо, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», в составе организованной группы с подсудим.2, подсудим.4 и неустановленными следствием лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, сообщило Потерпевший №25, что заявка от нее принята.

В августе 2021 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, подсудим.4, продолжая реализовывать корыстный преступный умысел, действуя в составе устойчивой организованной группы, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему преступной роли, позвонил Потерпевший №25 и представился сотрудником ООО «Капитал», сообщив последней заведомо ложную информацию о том, что Потерпевший №25 одобрен кредит в сумме 100 000 рублей, тем самым обманул Потерпевший №25, так как в действительности ООО«Капитал» не занималось деятельностью по кредитованию населения, и, действуя в продолжении совместного с участниками организованной группы преступного умысла, согласно заранее разработанной организатором и руководителем организованной группы подсудим.2 преступной схеме, пригласил Потерпевший №25 в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, аренду которого организовала от имени ООО «Капитал» у собственника помещения подсудим.2, являющаяся организатором и руководителем организованной группы

Потерпевший №25, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ пришла в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, где в присутствии подсудим.4 и иных неустановленных следствием лиц сообщила подсудим.4, что имеет намерение получить кредит в сумме 100000 рублей. подсудим.4, исполняя отведенную ему в преступлении роль, продолжая обманывать и вводить в заблуждение Потерпевший №25 действуя из корыстных побуждений, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленных следствием лиц, по заранее разработанному ими преступном плану, оформил с указанием личных данных Потерпевший №25 договор возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО«Капитал» в лице генерального директора Свидетель №1, проект которого организатор и руководитель организованной группы подсудим.2 разработала и дала указание участникам организованной группы применять при работе с клиентом - потенциальным потерпевшим в целях конспирации преступной деятельности организованной группы, то есть для придания правомерного вида действиям ее участников, и которые, действуя по ее указанию, участники организованной группы использовали при совершении преступлений.

Указанный договор подсудим.4, действуя согласно разработанной преступной схеме, выполняя определенную последовательность действий с клиентом-потенциальным потерпевшим, предоставил на подпись Потерпевший №25

Потерпевший №25, обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4 и иных участников организованной группы, будучи уверенной, что подписывает документ, необходимый для получения кредита, а подсудим.4 является сотрудником кредитной организации, подписала договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг, заключенный с ней ООО «Капитал» в лице исполнителя – генерального директора Свидетель №1

Согласно договора возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного Потерпевший №25 с ООО «Капитал», исполнитель - ООО «Капитал» по заданию заказчика – Потерпевший №25 обязуется оказать следующие информационно-консультационные услуги, которые заказчик обязуется принять и оплатить: консультации по порядку, условиям, срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых в кредит сумм, консультации по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита, о займах и кредитах под залог имущества, информацию о требованиях к заемщику, к его личным документам, помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории. В действительности вышеуказанные консультации и предоставление информации участники организованной группы от имени ООО «Капитал» использовали при совершении преступлений согласно разработанной руководителем и организатором организованной группы подсудим.2 преступной схеме, действуя с целью хищения денежных средств граждан, не имея намерений в действительности оказать помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта по желанию заказчика, а убеждая путем обмана обратившихся к ним физических лиц получить кредит или займ на невыгодных для них условиях, обеспечивая тем самым получение клиентом в качестве кредита или займа наличных денежных средств, часть из которых участники организованной группы имели намерение похитить под предлогом оплаты за оказанные услуги.

После заключения договора подсудим.4, будучи обученный руководителем и организатором организованной группы подсудим.2 приемами психологического воздействия на граждан и их обмана, принимая активное участие в совершении преступления, как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», действуя согласно отведенной ему преступной роли, продолжая обманывать и вводить в заблуждение Потерпевший №25, сообщил последней, что обязательным условием для гарантированного получения кредита является необходимость получить денежные средства в займ в микрофинансовой организации. Потерпевший №25, подсудим.4, полагая, что после оформления займа в микрофинансовой организации она сможет получить 100 000 рублей под низкую процентную ставку 5,1 % годовых, выразила согласие на оформление займа в микрофинансовой организации. подсудим.4, продолжая реализовывать корыстный умысел, достоверно знающий, что кредит Потерпевший №25 под низкую процентную ставку не будет выдан, отправил от имени Потерпевший №25 онлайн заявку на получение займа в ООО МФК «МигКредит», которая ДД.ММ.ГГГГ была одобрена. В соответствии с заключенным между ООО МФК «МигКредит» и Потерпевший №25 договором займа № от ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №25 предоставлены в займ денежные средства в сумме 7250 рублей под 365 % годовых, которые были перечислены на расчетный счет банковской карты ПАО «Сбербанк» №, оформленной на имя Потерпевший №25

После одобрения ООО МФК «МигКредит» заявки Потерпевший №25, подсудим.4, продолжая обманывать и вводить в заблуждение Потерпевший №25, сообщил последней, что ей необходимо снять денежные средства, поступившие на расчетный счет ее банковской карты ПАО «Сбербанк» № в качестве кредита.

Потерпевший №25, находясь под воздействием обмана со стороны подсудим.4 и иных участников организованной группы, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ самостоятельно прибыла к банкомату, расположенному по адресу: 

<

Адрес> где сняла с расчетного счета банковской карты ПАО «Сбербанк» №, оформленной на ее имя, денежные средства в сумме 7 000 рублей, после чего вернулась в офис ООО «Капитал».

подсудим.4, в продолжении преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленными следствием лицами, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей в преступлении роли, с целью достижения преступного результата, пояснил Потерпевший №25, что ей необходимо передать ему денежные средства в размере 3 625 рублей за полученный ею денежные средства в ООО МФК «МигКредит» в сумме 7 250 рублей.

Потерпевший №25, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4, согласилась на предложение последнего и, находясь в вышеуказанном офисе ООО «Капитал» ДД.ММ.ГГГГ передала подсудим.4 денежные средства в размере 3 625 рублей. После чего подсудим.4 с целью конспирации и введения в заблуждение Потерпевший №25, выписал квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на указанную сумму, после чего указанную квитанцию передал Потерпевший №25, сообщив последней, что оставшиеся денежные средства она получит в АО КБ «Пойдем», расположенном в 

<

Адрес> края, тем самым обманул Потерпевший №25, так как в действительности в АО КБ «Пойдем» денежные средства Потерпевший №25 выданы не будут.

Таким образом, подсудим.2, подсудим.4 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы похитили путем обмана у Потерпевший №25 принадлежащие ей денежные средства в сумме 3 625 рублей, причинив тем самым Потерпевший №25 материальный ущерб на указанную сумму. Впоследствии похищенными денежными средствами участники организованной группы – подсудим.2, подсудим.4 и неустановленные следствием лица, распорядились по собственному усмотрению.

19) подсудим.1 и неустановленные в ходе следствия лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы по заранее разработанной преступной схеме, под руководством организатора подсудим.2, совершили мошенничество в отношении Потерпевший №26 при следующих обстоятельствах:

В августе 2021 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Потерпевший №26 увидела рекламное объявление с информацией о предоставлении кредитов и рефинансировании уже имеющихся кредитов под низкую процентную ставку, размещенную организатором и руководителем организованной группы - подсудим.2, с целью заинтересовать конкретную социальную группу населения, имеющую финансовые трудности, а также граждан преимущественно финансово и юридически неграмотных в силу возраста и образования, у которых участники организованной группы, в состав которой входили подсудим.2, подсудим.1, подсудим.4, подсуд.5, подсуд.6, подсудим.3 и неустановленные следствием лица, имели намерение в составе организованной группы похитить денежные средства путем обмана под предлогом выдачи кредита под низкий процент и предоставления информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа путем заключения с ними договора от имени ООО «Капитал», имея намерение под видом оказания информационно-консультационных услуг обмануть обратившихся к ним граждан относительно порядка и условий предоставления кредита или займа, о требованиях к личности заемщика, создавая видимость законной деятельности ООО«Капитал» и оказания помощи в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания клиента с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории, в действительности имея цель путем обмана уговорить граждан получить в банках и микрофинансовых организациях на заведомо невыгодных для них условиях в качестве кредита или займа денежные средства, из которых часть денежных средств похитить путем обмана, получив их от клиента под предлогом оплаты за оказанные ООО «Капитал» информационно-консультационные услуги.

Ознакомившись с вышеуказанной рекламной информацией, содержащей заведомо ложные сведения о предоставлении гражданам кредита, и рефинансирования уже имеющихся кредитов под низкую процентную ставку Потерпевший №26 заинтересовавшись предложением о выдаче кредита, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ позвонила по указанному в рекламе номеру телефона. На телефонный звонок ответило неустановленное в ходе следствия лицо из числа сотрудников ООО «Капитал», которому она сообщила о том, что хочет получить кредит в размере 30000 рублей под низкую процентную ставку. После чего неустановленное в ходе следствия лицо из числа сотрудников ООО «Капитал», имея преступный умысел путем обмана в составе организованной группы похитить у Потерпевший №26 денежные средства под предлогом выдачи кредита и оказания информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа, умалчивая о своих истинных преступных намерениях, и, действуя в продолжении совместного с участниками организованной группы преступного умысла, согласно заранее разработанной организатором и руководителем организованной группы подсудим.2 преступной схеме, пригласило ее в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, аренду которого организовала у собственника помещения подсудим.2, в котором преступная деятельность организованной группы осуществлялась под ее непосредственным руководством и контролем, уверив Потерпевший №26 в том, что ей одобрен кредит в сумме 30000 рублей под низкую процентную ставку, тем самым обмануло Потерпевший №26, так как ООО «Капитал» не осуществляло деятельность по кредитованию населения. 

Потерпевший №26, полагая, что ей будет выдан кредит в сумме 30000 рублей под низкую процентную ставку, не подозревая о преступном умысле неустановленного в ходе следствия лица из числа сотрудников ООО «Капитал», согласилась на предложение последнего и около 10 часов 30 минут ДД.ММ.ГГГГ приехала в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, где ее встретила подсудим.1

Потерпевший №26, полагая, что ей будут выданы денежные средства в сумме 30000 рублей под низкую процентную ставку, сообщила подсудим.1 о своем намерении получить кредит. подсудим.1, будучи обученной подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, принимая активное участие в совершении преступления, как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», действуя согласно отведенной ей преступной роли при совершении преступления, обманывая Потерпевший №26, пояснила, что сможет оформить необходимый Потерпевший №26 кредит под низкую процентную ставку.

После чего подсудим.1, продолжая преступный умысел, действуя в составе организованной группы, по указанию ее организатора и руководителя – подсудим.2, по заранее разработанному ею преступном плану, под непосредственным контролем подсудим.2, оформила с указанием личных данных Потерпевший №26 договор возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО «Капитал», проект которого организатор и руководитель организованной группы подсудим.2, разработала, и дала указание участникам организованной группы применять при работе с клиентом - потенциальным потерпевшим в целях конспирации преступной деятельности организованной группы, то есть для придания правомерного вида действиям ее участников, и который, действуя по ее указанию, участники организованной группы использовали при совершении преступлений.

Указанный договор подсудим.1, действуя согласно разработанной преступной схеме, выполняя определенную последовательность действий с клиентом-потенциальным потерпевшим, которой ее обучила подсудим.2, предоставила на подпись Потерпевший №26, не объяснив при этом последней содержание договора. После чего Потерпевший №26, обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, будучи уверенной, что подписывает документ, необходимый для получения кредита, подписала договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный с ней ООО «Капитал».

Согласно вышеуказанного договора возмездного оказания информационно - консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ исполнитель - ООО «Капитал» по заданию заказчика – Потерпевший №26 обязуется оказать следующие информационно-консультационные услуги, которые заказчик обязуется принять и оплатить: консультации по порядку, условиям, срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых в кредит сумм, консультации по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита, о займах и кредитах под залог имущества, информацию о требованиях к заемщику, к его личным документам, помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории. В действительности вышеуказанные консультации и предоставление информации участники организованной группы от имени ООО «Капитал» использовали при совершении преступлений согласно разработанной руководителем и организатором организованной группы преступной схеме, действуя с целью хищения денежных средств граждан, не имея намерений в действительности оказать помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта по желанию заказчика, а убеждая путем обмана обратившихся к ним физических лиц получить кредит или займ на невыгодных для них условиях, обеспечивая тем самым получение клиентом в качестве кредита или займа наличных денежных средств, часть из которых участники организованной группы имели намерение похитить под предлогом оплаты за оказанные услуги.

После этого подсудим.1, будучи обученной подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», продолжая реализовывать преступный умысел, действуя в составе устойчивой организованной группы с подсудим.2 и иными неустановленными лицами из числа сотрудников ООО «Капитал», умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей преступной роли, без согласия Потерпевший №26 отправила от ее имени онлайн заявку на получение займа в ООО МФК «МигКредит», которая ДД.ММ.ГГГГ была одобрена и с Потерпевший №26 был заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым Потерпевший №26 в ООО МФК «МигКредит» предоставлены в займ денежные средства в сумме 55000 рублей под 353,248 % годовых.

После этого подсудим.1, продолжая реализовывать преступный умысел, действуя в составе устойчивой организованной группы с подсудим.2 и иными неустановленными лицами из числа сотрудников ООО «Капитал», умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей преступной роли, сообщила Потерпевший №26, что банком ей предоставлен кредит в сумме 50000рублей сроком на 12 месяцев под низкую процентную ставку не более 5,9 % годовых, в рамках которого денежные средства перечислены на ее банковскую карту ПАО «Сбербанк» и Потерпевший №26 необходимо направиться в банкомат ПАО«Сбербанк» для снятия денежных средств, предоставленных в качестве кредита под низкую процентную ставку.

После чего Потерпевший №26, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.1 и участников организованной группы, полагая, что кредит выдан под низкую процентную ставку, по указанию подсудим.1 прибыла к банкомату ПАО «Сбербанк», расположенному по адресу: 

<

Адрес>, где сняла с расчетного счета банковской карты №******0165 денежныесредства в сумме 55000 рублей, поступившие ей в соответствии с договором потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО МФК «МигКредит» и Потерпевший №26 После чего Потерпевший №26, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.1 и участников организованной группы, полагая, что получила кредит в банке под низкую процентную ставку, по указанию подсудим.1 вернулась в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, где подсудим.1, будучи обученной подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», продолжая реализовывать преступный умысел, действуя в составе устойчивой организованной группы с подсудим.2 и иными неустановленными лицами из числа сотрудников ООО «Капитал», умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей преступной роли, сообщила Потерпевший №26, что ей необходимо передать денежные средства в размере 23000 рублей за полученный ею кредит в сумме 55000 рублей.

Т.Н., будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.1, не подозревая о том, что она получила в займ денежные средства в ООО МФК «МигКредит» под 353,248 % годовых, а не кредит в банке под низкую процентную ставку, согласилась на предложение подсудим.1, и, находясь в вышеуказанном офисе ООО «Капитал», передала денежные средства в сумме 23000 рублей подсудим.2. После чего подсудим.2 с целью конспирации и введения в заблуждение Потерпевший №26 выписала квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на указанную сумму, которую действуя умышленно, из корыстных побуждений, являясь руководителем и организатором организованной группы, принимая непосредственное участие в совершении преступления, подписала от своего имени как бухгалтер ООО «Капитал» и передала Потерпевший №26

После этого подсудим.1, будучи обученной подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, принимая активное участие в совершении преступления, как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», действуя согласно отведенной ей преступной роли, продолжая реализовывать преступный умысел, действуя в составе устойчивой организованной группы с подсудим.2 и иными неустановленными лицами из числа сотрудников ООО «Капитал», умышленно, из корыстных побуждений, с целью конспирации и придания видимости законной деятельности ООО «Капитал», якобы выполняя взятые на себя обязательства перед Потерпевший №26 сообщила ей заведомо не достоверную информацию о том, что последней необходимо ожидать приезда сотрудника банка для получения оставшейся суммы кредита под низкую процентную ставку, тем самым подсудим.1 обманула и ввела в заблуждение Потерпевший №26, так как достоверно знала, что кредит в банке под низкую процентную ставку Потерпевший №26 не получит и сотрудник банка к Потерпевший №26 для выдачи кредита не приедет.

Таким образом, подсудим.2, подсудим.1 и неустановленные следствием лица из числа сотрудников ООО «Капитал», действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы, похитили путем обмана у Потерпевший №26 принадлежащие ей денежные средства в сумме 23000 рублей, причинив тем самым последней значительный материальный ущерб на указанную сумму. Впоследствии похищенными денежными средствами организатор и руководитель организованной группы — подсудим.2, подсудим.1и неустановленные следствием лица, распорядились по собственному усмотрению.

20) подсудим.1 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы по заранее разработанной преступной схеме, под руководством организатора подсудим.2, совершили мошенничество в отношении Потерпевший №13:

В августе 2021 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №13 увидела в газете «Добрый день» рекламу с информацией о рефинансировании кредита и предоставлении кредита под низкую процентную ставку 5,3% годовых, размещенную по указанию организатора и руководителя организованной группы подсудим.2, с целью заинтересовать конкретную социальную группу населения, имеющую финансовые трудности, а также граждан преимущественно финансово и юридически неграмотных в силу возраста и образования, у которых участники организованной группы, в состав которой входили подсудим.2, подсудим.1, подсудим.4, подсуд.5, подсуд.6, подсудим.3 и неустановленные следствием лица, имели намерение похитить денежные средства путем обмана под предлогом выдачи кредита под низкий процент и предоставления информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа путем заключения с ними договора от имени ООО «Капитал», имея намерение под видом оказания информационно-консультационных услуг обмануть обратившихся к ним граждан относительно порядка и условий предоставления кредита или займа, о требованиях к личности заемщика, создавая видимость законной деятельности ООО «Капитал» и оказания помощи в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания клиента с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории, в действительности имея цель путем обмана уговорить граждан получить в банках и микрофинансовых организациях на заведомо невыгодных для них условиях в качестве кредита или займа денежные средства, из которых часть денежных средств похитить путем обмана, получив их от клиента под предлогом оплаты за оказанные ООО «Капитал» информационно-консультационные услуги.

Ознакомившись с вышеуказанной рекламой, содержащей заведомо ложные сведения о рефинансировании кредита и предоставлении гражданам кредита под низкую процентную ставку в размере 5,3 % годовых, Потерпевший №13, заинтересовавшись предложением о выдаче кредита, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, находясь под воздействием обмана с их стороны, ДД.ММ.ГГГГ позвонила по указанному в рекламе телефону. На телефонный звонок ответило неустановленное в ходе следствия лицо из числа сотрудников ООО «Капитал», которое действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель, в составе организованной группы с подсудим.2, подсудим.1 и неустановленными следствием лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, представилось Потерпевший №13 сотрудником ООО «Капитал» и попросило последнюю сообщить свои данные для оформления заявки для получения кредита. Потерпевший №13, будучи уверенной, что с ней разговаривает сотрудник кредитной организации, неустановленному в ходе следствия лицу из числа сотрудников ООО «Капитал» сообщила свои персональные данные, на что последнее пояснило, что заявка на получение кредита принята к рассмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Потерпевший №13 позвонила подсудим.1, которая действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленными следствием лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, сообщила Потерпевший №13 заведомо ложную информацию о том, что Потерпевший №13 одобрен кредит в сумме 250000 рублей под низкую процентную ставку, сроком на 5 лет, с ежемесячным платежом 5000 рублей, тем самым обманула Потерпевший №13, так как в действительности ООО «Капитал» не занималось деятельностью по кредитованию населения. подсудим.1, имея преступный умысел путем обмана в составе организованной группы похитить у Потерпевший №13 денежные средства под предлогом выдачи кредита и оказания информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа, умалчивая о своих истинных преступных намерениях, и, действуя в продолжении совместного с участниками организованной группы преступного умысла, согласно заранее разработанной организатором и руководителем организованной группы подсудим.2 преступной схеме, пригласила Потерпевший №13 в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, аренду которого организовала от имени ООО «Капитал» у собственника помещения подсудим.2, являющаяся организатором и руководителем организованной группы, для получении денежных средств.

Потерпевший №13, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.1 и иных участников организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ пришла в офис ООО«Капитал», расположенный по адресу: г.

<

Адрес>, где в присутствии подсудим.1 и иных неустановленных следствием лиц сообщила подсудим.1, что прибыла для получения одобренного ей кредита в сумме 250000 рублей под низкую процентную ставку, на что подсудим.1, исполняя отведенную ей в преступлении роль, продолжая обманывать и вводить в заблуждение Потерпевший №13, продолжая реализовывать преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленных следствием лиц, по указанию ее организатора и руководителя – подсудим.2, по заранее разработанному ими преступном плану, оформила с указанием личных данных Потерпевший №13 договор возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО «Капитал» в лице генерального директора Свидетель №1, проект которого организатор и руководитель организованной группы подсудим.2 разработала и дала указание участникам организованной группы применять при работе с клиентом-потенциальным потерпевшим в целях конспирации преступной деятельности организованной группы, то есть для придания правомерного вида действиям ее участников, и который, действуя по ее указанию, участники организованной группы использовали при совершении преступлений.

Указанный договор подсудим.1, действуя согласно разработанной преступной схеме, выполняя определенную последовательность действий с клиентом-потенциальным потерпевшим, которой ее обучила подсудим.2, предоставила на подпись Потерпевший №13, не объяснив при этом последней содержание договора. После чего Потерпевший №13, обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, будучи уверенной, что подписывает документ, необходимый для получения кредита, а подсудим.1 является сотрудником кредитной организации, подписала договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг, заключенный с ней ООО «Капитал» в лице исполнителя – генерального директора Свидетель №1

Согласно договора возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного Потерпевший №13 с ООО «Капитал», исполнитель - ООО «Капитал» по заданию заказчика – Потерпевший №13 обязуется оказать следующие информационно-консультационные услуги, которые заказчик обязуется принять и оплатить: консультации по порядку, условиям, срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых в кредит сумм, консультации по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита, о займах и кредитах под залог имущества, информацию о требованиях к заемщику, к его личным документам, помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории. В действительности вышеуказанные консультации и предоставление информации участники организованной группы от имени ООО «Капитал» использовали при совершении преступлений согласно разработанной руководителем и организатором организованной группы подсудим.2 преступной схеме, действуя с целью хищения денежных средств граждан, не имея намерений в действительности оказать помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта по желанию заказчика, а убеждая путем обмана обратившихся к ним физических лиц получить кредит или займ на невыгодных для них условиях, обеспечивая тем самым получение клиентом в качестве кредита или займа наличных денежных средств, часть из которых участники организованной группы имели намерение похитить под предлогом оплаты за оказанные услуги.

После заключения договора подсудим.1, будучи обученной подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, сообщила Потерпевший №13, что необходимой суммой кредита, а именно 250000 рублей ООО «Капитал» не располагает и Потерпевший №13 необходимо проехать в банк, где оформить кредит.

После чего Потерпевший №13, обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.1 и иных участников организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ прибыла на автомобиле ООО «Капитал», аренду которого и оплату работы водителя организовала подсудим.2, создавая тем самым условия для совершения хищения, в офис ООО «МКК ФИО5», расположенный по адресу: г. 

<

Адрес>, где ДД.ММ.ГГГГ с Потерпевший №13 заключили договор микрозайма «Стандартный» № ФК № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ей был предоставлены в займ денежные средства в сумме 17750 рублей. Получив вышеуказанные денежные средства, Потерпевший №13 на автомобиле ООО «Капитал», аренду которого и оплату работы водителя организовала подсудим.2, создавая тем самым условия для совершения хищения, вернулась в офис ООО «Капитал». После чего подсудим.1, продолжая реализовывать преступный умысел, действуя в составе устойчивой организованной группы с подсудим.2 и неустановленными в ходе следствия лицами, сопроводила Потерпевший №13 в кабинет подсудим.2, которая умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей преступной роли, сообщила потерпевш.ПАВ заведомо недостоверную информацию о том, что Потерпевший №13 должна передать ей за оказанные информационно-консультационные услуги при получении кредита в ООО «МКК ФИО5» денежные средства в размере 8875 рублей. Потерпевший №13, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.1, подсудим.2 и иных участников организованной группынаходясь в вышеуказанном офисе ООО «Капитал», полагая, что после оплаты указанной суммы денежных средств ей будут выданы денежные средства в сумме 250000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ передала подсудим.2 денежные средства в размере 8875 рублей. После чего подсудим.2 с целью конспирации и введения в заблуждение Потерпевший №13, выписала квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на указанную сумму, которую подсудим.2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, являясь руководителем и организатором организованной группы, принимая непосредственное участие в совершении преступления, подписала от своего имени как главного бухгалтера ООО «Капитал», после чего указанную квитанцию передала Потерпевший №13

Продолжая свои корыстные преступные действий, подсудим.1, будучи обученной подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, принимая активное участие в совершении преступления, как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», действуя согласно отведенной ей преступной роли, продолжая обманывать и вводить в заблуждение Потерпевший №13, сообщила последней, что денежные средства в сумме 250000 рублей Потерпевший №13 ДД.ММ.ГГГГ не будут выданы и последней необходимо ждать звонка от представителей банка, расположенного в 

<

Адрес>, пояснив, что документы для получения кредита направлены в банк 

<

Адрес>, где Потерпевший №13 будут выданы денежные средства в сумме 250000 рублей, тем самым обманула Потерпевший №13, так как в действительности документы в банковские организации, расположенные на территории 

<

Адрес> не направлялись и Потерпевший №13 денежные средства в сумме 250000 рублей под низкую процентную ставку не выдадут.

Таким образом, подсудим.2, подсудим.1 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы похитили путем обмана у Потерпевший №13 принадлежащие ей денежные средства на общую сумму 8875 рублей, причинив тем самым последней значительный материальный ущерб на указанную сумму. Впоследствии похищенными денежными средствами участники организованной группы – подсудим.2, подсудим.1 и неустановленные следствием лица распорядились по собственному усмотрению.

21) подсудим.3, подсудим.4 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы по заранее разработанной преступной схеме, под руководством организатора подсудим.2, совершили мошенничество в отношенииОжгибесовой М.В. (потерпевш.):

ДД.ММ.ГГГГ потерпевш. М.В. (потерпевш.) увидела в газете «Камские огни» рекламу с информацией о предоставлении кредита, размещенную по указанию организатора и руководителя организованной группы подсудим.2, с целью заинтересовать конкретную социальную группу населения, имеющую финансовые трудности, а также граждан преимущественно финансово и юридически неграмотных в силу возраста и образования, у которых участники организованной группы, в состав которой входили подсудим.2, подсудим.1, подсудим.4, подсуд.5, подсуд.6, подсудим.3 и неустановленные следствием лица, имели намерение похитить денежные средства путем обмана под предлогом выдачи кредита под низкий процент и предоставления информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа путем заключения с ними договора от имени ООО «Капитал», имея намерение под видом оказания информационно-консультационных услуг обмануть обратившихся к ним граждан относительно порядка и условий предоставления кредита или займа, о требованиях к личности заемщика, создавая видимость законной деятельности ООО «Капитал» и оказания помощи в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания клиента с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории, в действительности имея цель путем обмана уговорить граждан получить в банках и микрофинансовых организациях на заведомо невыгодных для них условиях в качестве кредита или займа денежные средства, из которых часть денежных средств похитить путем обмана, получив их от клиента под предлогом оплаты за оказанные ООО «Капитал» информационно-консультационные услуги.

Ознакомившись с вышеуказанной рекламой, содержащей заведомо ложные сведения о предоставлении гражданам льготного кредита под низкую процентную ставку в размере 5,9 % годовых, потерпевш. М.В. (потерпевш.), заинтересовавшись предложением о выдаче кредита, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, находясь под воздействием обмана с их стороны, позвонила по указанному в рекламе телефону. На телефонный звонок ответило неустановленное в ходе следствия лицо из числа сотрудников ООО «Капитал», которое, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель, в составе организованной группы с подсудим.2, подсудим.3, подсудим.4 и неустановленными следствием лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, представилось потерпевш. М.В. (потерпевш.) сотрудником ООО «Капитал» и сообщило заведомо ложную информацию о том, что ООО «Капитал» предоставит для нее кредит под низкую процентную ставку 5,9% годовых, тем самым обмануло потерпевш. М.В. (потерпевш.) так как в действительности ООО «Капитал» не занималось деятельностью по кредитованию населения, имея преступный умысел путем обмана в составе организованной группы похитить у потерпевш. М.В. (потерпевш.) денежные средства под предлогом выдачи кредита и оказания информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа, умалчивая о своих истинных преступных намерениях.

ДД.ММ.ГГГГ подсудим.3, продолжая реализовывать преступный умысел путем обмана в составе организованной группы похитить у потерпевш. М.В. (потерпевш.) денежные средства под предлогом выдачи кредита и оказания информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа, умалчивая о своих истинных преступных намерениях, и, действуя в продолжении совместного с участниками организованной группы преступного умысла, согласно заранее разработанной организатором и руководителем организованной группы подсудим.2 преступной схеме, позвонила потерпевш. М.В. (потерпевш.) и сообщила последней, что ей одобрен кредит в сумме 300000 рублей под низкую процентную ставку, таким образом обманула потерпевш. М.В. (потерпевш.), так как ООО «Капитал» не осуществляет деятельность по кредитованию населения. 

После чего, подсудим.3, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель, в составе организованной группы с подсудим.2, подсудим.4 и неустановленными следствием лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, предложила потерпевш. М.В. (потерпевш.) приехать в офис финансового отдела ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, аренду которого организовала от имени ООО «Капитал» подсудим.2, являющаяся организатором и руководителем организованной группы.

потерпевш. М.В. (потерпевш.), будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.3 и иных участников организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ пришла в офис ООО«Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, где в присутствии подсудим.3 и иных неустановленных следствием лиц сообщила подсудим.3, что имеет намерение получить одобренный ей кредит в сумме 300000 рублей, на что подсудим.3, исполняя отведенную ей в преступлении роль, продолжая обманывать и вводить в заблуждение потерпевш. М.В. (потерпевш.), действуя из корыстных побуждений, в составе организованной группы с подсудим.2, подсудим.4 и неустановленных следствием лиц, по указанию ее организатора и руководителя – подсудим.2, по заранее разработанному ею преступном плану, оформила с указанием личных данных потерпевш. М.В. (потерпевш.) договор возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО«Капитал» в лице генерального директора Свидетель №1, проект которого организатор и руководитель организованной группы подсудим.2 разработала и дала указание участникам организованной группы применять при работе с клиентом-потенциальным потерпевшим в целях конспирации преступной деятельности организованной группы, то есть для придания правомерного вида действиям ее участников, и которые, действуя по ее указанию, участники организованной группы использовали при совершении преступлений.

Указанный договор подсудим.3, действуя согласно разработанной преступной схеме, выполняя определенную последовательность действий с клиентом-потенциальным потерпевшим, которой ее обучила подсудим.2, предоставила на подпись потерпевш. М.В. (потерпевш.), пояснив, что сумма комиссии, указанная в договоре возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ является страховой премией и в последующем денежные средства, оплаченные ею в ООО «Капитал» в качестве комиссии, будут возвращены, тем самым подсудим.3 обманула потерпевш. относительно истинных намерений участников организованной группы, умалчивая об их преступных намерениях и сообщая ложные сведения, заведомо зная, что денежные средства потерпевш. М.В. (потерпевш.) возвращены не будут. потерпевш., обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.3 и иных участников организованной группы, подписала договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг, заключенный с ней ООО «Капитал» в лице исполнителя – генерального директора Свидетель №1

Согласно договора возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного потерпевш. М.В. (потерпевш.) с ООО «Капитал», исполнитель - ООО «Капитал» по заданию заказчика – потерпевш. М.В. (потерпевш.) обязуется оказать следующие информационно-консультационные услуги, которые заказчик обязуется принять и оплатить: консультации по порядку, условиям, срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых в кредит сумм, консультации по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита, о займах и кредитах под залог имущества, информацию о требованиях к заемщику, к его личным документам, помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории. В действительности вышеуказанные консультации и предоставление информации участники организованной группы от имени ООО «Капитал» использовали при совершении преступлений согласно разработанной руководителем и организатором организованной группы подсудим.2 преступной схеме, действуя с целью хищения денежных средств граждан, не имея намерений в действительности оказать помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта по желанию заказчика, а убеждая путем обмана обратившихся к ним физических лиц получить кредит или займ на невыгодных для них условиях, обеспечивая тем самым получение клиентом в качестве кредита или займа наличных денежных средств, часть из которых участники организованной группы имели намерение похитить под предлогом оплаты за оказанные услуги.

После заключения договора подсудим.3, будучи обученной подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, от имени потерпевш. направила заявки на получение кредита в банковские организации АО «Альфа-Банк», ПАО «ФК Открытие», «ПАО «МТС Банк», однако в выдаче кредита потерпевш. М.В. (потерпевш.) было отказано. подсудим.3, будучи обученной подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», продолжая реализовывать преступный умысел, действуя в составе устойчивой организованной группы с подсудим.2, подсудим.4 и неустановленными в ходе следствия лицами, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей преступной роли, сообщила потерпевш. М.В. (потерпевш.) о необходимости оформления кредитной карты, пояснив, что после оформления кредитной карты, в последующем можно будет оформить кредит.

потерпевш. М.В. (потерпевш.), обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.3 и иных участников организованной группы, полагая, что после получения кредитной карты ей будут выданы денежные средства в сумме 300000 рублей под низкую процентную ставку 5,9% годовых, согласилась с предложением подсудим.3 оформить кредитную карту.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ потерпевш. М.В. (потерпевш.) по указанию подсудим.3 на автомобиле ООО «Капитал», аренду которого и оплату работы водителя организовала подсудим.2, создавая тем самым условия для совершения хищения, прибыла в магазин «Связной», расположенный на территории г. Перми, точный адрес места нахождения в ходе следствия не установлен, где потерпевш. М.В. (потерпевш.) была получена кредитная карта с доступным лимитом 

<

***> рублей, о чем она сообщила подсудим.3

После этого подсудим.3, действуя в продолжении преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, в составе организованной группы с подсудим.2, подсудим.4 и неустановленными в ходе следствия лицами, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей в преступлении роли, с целью достижения преступного результата, сообщила потерпевш. М.В. (потерпевш.), что ей одобрен кредит в банке АО «Банк Русский Стандарт» в сумме 400000 рублей и предложила потерпевш. М.В. (потерпевш.) проехать в указанный банк, при этом пояснив потерпевш. М.В. (потерпевш.), что в банке не нужно сообщать, что она прибыла по указанию сотрудников ООО«Капитал».

потерпевш. М.В. (потерпевш.), находясь под воздействием обмана со стороны подсудим.3 и иных участников организованной группы, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ на автомобиле, аренду которой и оплату работы водителя организовала подсудим.2, прибыла в офис банка АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, где с потерпевш. М.В. (потерпевш.) был заключен договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ей были предоставлены денежные средства в сумме 263120 рублей под 22,9 % годовых. В офисе банка АО «Банк Русский Стандарт» потерпевш. М.В. (потерпевш.) получила денежные средства в сумме 190000 рублей. Получив указанные денежные средства, потерпевш. М.В. (потерпевш.) направилась в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, где подсудим.3, будучи обученной подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», продолжая реализовывать преступный умысел, оказывая на потерпевш. М.В. (потерпевш.) психологическое давление, потребовала потерпевш. М.В. (потерпевш.) предоставить договор потребительского кредита, оформленный в банке АО «Банк Русский Стандарт», после чего предложила пройти в кабинет, расположенный в офисе ООО«Капитал», где подсудим.4, в продолжении преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, в составе организованной группы с подсудим.2, подсудим.3 и неустановленными следствием лицами, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, с целью достижения преступного результата, в присутствии подсудим.3 М.С. пояснил потерпевш. М.В. (потерпевш.), что ей необходимо передать ему денежные средства в сумме 72312 рублей за полученный ею денежные средства в банке АО «Банк Русский Стандарт». потерпевш. М.В. (потерпевш.), будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4, подсудим.3 и иных участников организованной группы, согласилась на предложение неустановленного в ходе следствия лица, и, находясь в вышеуказанном офисе ООО «Капитал» ДД.ММ.ГГГГ передала подсудим.4 денежные средства в сумме 72312 рублей, после чего подсудим.4 с целью конспирации и введения в заблуждение потерпевш. М.В. (потерпевш.), выписал квитанцию к приходному кассовому ордеру без номера от ДД.ММ.ГГГГ на указанную сумму, которую передал потерпевш. М.В. (потерпевш.)

Таким образом, подсудим.2, подсудим.4, подсудим.3 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы похитили путем обмана у потерпевш. М.В. (потерпевш.) принадлежащие ей денежные средства в сумме 72312 рублей, причинив тем самым последней материальный ущерб на указанную сумму. Впоследствии похищенными денежными средствами участники организованной группы – подсудим.2, подсудим.4, подсудим.3 и неустановленные следствием лица, распорядились по собственному усмотрению.

22) подсудим.3, подсудим.4 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы по заранее разработанной преступной схеме, под руководством организатора подсудим.2, совершили мошенничество в отношении Потерпевший №20:

В августе 2021 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Потерпевший №20 в газете «Камские огни» увидела объявление с информацией о предоставлении кредита, размещенное по указанию организатора и руководителя организованной группы подсудим.2, с целью заинтересовать конкретную социальную группу населения, имеющую финансовые трудности, а также граждан преимущественно финансово и юридически неграмотных в силу возраста и образования, у которых участники организованной группы, в состав которой входили подсудим.2, подсудим.1, подсудим.4, подсуд.5, подсуд.6, подсудим.3 и не установленные следствием лица, имели намерение похитить денежные средства путем обмана под предлогом выдачи кредита под низкий процент и предоставления информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа путем заключения с ними договора от имени ООО «Капитал»,имея намерение под видом оказания информационно-консультационных услуг обмануть обратившихся к ним граждан относительно порядка и условий предоставления кредита или займа, о требованиях к личности заемщика, создавая видимость законной деятельности ООО «Капитал» и оказания помощи в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания клиента с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории, в действительности имея цель путем обмана уговорить граждан получить в банках и микрофинансовых организациях на заведомо невыгодных для них условиях в качестве кредита или займа денежные средства, из которых часть денежных средств похитить путем обмана, получив их от клиента под предлогом оплаты за оказанные ООО «Капитал» информационно-консультационные услуги.

Ознакомившись с вышеуказанным объявлением, содержащим заведомо ложные сведения о предоставлении гражданам льготного кредита под низкую процентную ставку при любой кредитной истории, Потерпевший №20, заинтересовавшись предложением о выдаче кредита, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, находясь под воздействием обмана с их стороны, ДД.ММ.ГГГГ позвонила по указанному в объявлении телефону. На телефонный звонок ответило неустановленное в ходе следствия лицо из числа сотрудников ООО «Капитал», которое, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель, в составе организованной группы с подсудим.2, подсудим.3, подсудим.4 и неустановленными следствием лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, представилось Потерпевший №20 сотрудником ООО «Капитал», и сообщило заведомо ложную информацию о том, что организация предоставит для нее кредит под низкую процентную ставку, тем самым обмануло Потерпевший №20, так как в действительности ООО «Капитал» не занималось деятельностью по кредитованию населения, имея преступный умысел путем обмана в составе организованной группы похитить у Потерпевший №20 денежные средства под предлогом выдачи кредита и оказания информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа, умалчивая о своих истинных преступных намерениях, и, действуя в продолжении совместного с участниками организованной группы преступного умысла, согласно заранее разработанной организатором и руководителем организованной группы подсудим.2 преступной схеме, пригласило Потерпевший №20 в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, аренду которого организовала от имени ООО«Капитал» у собственника помещения подсудим.2, являющаяся организатором и руководителем организованной группы.

Потерпевший №20, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы – подсудим.2, подсудим.3, подсудим.4 и неустановленных следствием лиц, ДД.ММ.ГГГГ пришла в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес> где в присутствии подсудим.3 и иных не установленных следствием лиц сообщила подсудим.3, что имеет намерение получить кредит в сумме 350000 рублей под низкую процентную ставку, на что подсудим.3, исполняя отведенную ей в преступлении роль, продолжая обманывать и вводить в заблуждение Потерпевший №20, действуя из корыстных побуждений, в составе организованной группы с подсудим.2 и не установленных следствием лиц, по указанию ее организатора и руководителя – подсудим.2, по заранее разработанному ею преступном плану, оформила с указанием личных данных Потерпевший №20 договор возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО«Капитал» в лице генерального директора Свидетель №1, проект которого организатор и руководитель организованной группы подсудим.2 разработала и дала указание участникам организованной группы применять при работе с клиентом-потенциальным потерпевшим в целях конспирации преступной деятельности организованной группы, то есть для придания правомерного вида действиям ее участников, и которые, действуя по ее указанию, участники организованной группы использовали при совершении преступлений.

Указанный договор подсудим.3, действуя согласно разработанной преступной схеме, выполняя определенную последовательность действий с клиентом-потенциальным потерпевшим, которой ее обучила подсудим.2, предоставила на подпись Потерпевший №20

Потерпевший №20, обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.3 и иных участников организованной группы, будучи уверенной, что подписывает документ, необходимый для получения кредита, а подсудим.3 является сотрудником кредитной организации, подписала договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг, заключенный с ней ООО «Капитал» в лице исполнителя – генерального директора Свидетель №1

Согласно договора возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного Потерпевший №20 с ООО «Капитал», исполнитель - ООО «Капитал» по заданию заказчика –Потерпевший №20 обязуется оказать следующие информационно-консультационные услуги, которые заказчик обязуется принять и оплатить: консультации по порядку, условиям, срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых в кредит сумм, консультации по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита, о займах и кредитах под залог имущества, информацию о требованиях к заемщику, к его личным документам, помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории. В действительности вышеуказанные консультации и предоставление информации участники организованной группы от имени ООО «Капитал» использовали при совершении преступлений согласно разработанной руководителем и организатором организованной группы подсудим.2 преступной схеме, действуя с целью хищения денежных средств граждан, не имея намерений в действительности оказать помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта по желанию заказчика, а убеждая путем обмана обратившихся к ним физических лиц получить кредит или займ на невыгодных для них условиях, обеспечивая тем самым получение клиентом в качестве кредита или займа наличных денежных средств, часть из которых участники организованной группы имели намерение похитить под предлогом оплаты за оказанные услуги.

После заключения договора подсудим.3, будучи обученной подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, сообщила Потерпевший №20 заведомо ложную информацию о том, что она может улучшить кредитную историю (кредитный рейтинг), путем оформления и получения кредита в ПАО «МТС Банк», после чего банк одобрит выдачу для нее в кредит денежных средств под низкую процентную ставку, тем самым подсудим.3 обманула Потерпевший №20 относительно истинных намерений участников организованной группы, умалчивая об их преступных намерениях и сообщая ложные сведения, достоверно зная, что Потерпевший №20 кредит под низкую процентную ставку банком одобрен не будет. 

После этого подсудим.3, действуя в продолжении преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, в составе организованной группы с подсудим.2, подсудим.4 и неустановленными следствием лицами, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей в преступлении роли, с целью достижения преступного результата, сообщила Потерпевший №20 об одобрения кредита в ПАО «МТС Банк» и предложила проехать в отделение указанного банка. Потерпевший №20, находясь под воздействием обмана со стороны подсудим.3 и иных участников организованной группы, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ на автомашине, аренду которой и оплату работы водителя организовала подсудим.2, прибыла в отделение ПАО «МТС Банк», расположенное на территории г. Перми, где с Потерпевший №20 были заключены: - договор потребительского кредита, в соответствии с которым ей был предоставлен кредит в размере 383112 рублей под 13, 897% годовых с учетом суммы страхования - 83 112 рублей; -договор потребительского кредита, в соответствии с которым ей предоставлена кредитная карта с доступным лимитом 59 000 рублей под 24, 726% годовых; - договор потребительского кредита, в соответствии с которым ей предоставлена кредитная карта с доступным лимитом 20 000 рублей под 18, 405% годовых.

Получив вышеуказанный кредит в сумме 300000 рублей, а также две кредитные карты с лимитом 5 000 рублей и 20000 рублей Потерпевший №20 направилась в офис ООО«Капитал», расположенный по адресу

<

Адрес>, где подсудим.3 сопроводила Потерпевший №20 в кабинет ООО «Капитал», где подсудим.4, в продолжении преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, в составе организованной группы с подсудим.2, подсудим.3 и неустановленными следствием лицами, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, с целью достижения преступного результата, в присутствии подсудим.3 М.С. пояснил Потерпевший №20, что ей необходимо передать ему денежные средства в размере 120150 рублей за полученный ею кредит в ПАО «МТС - Банк». Потерпевший №20, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4, подсудим.3 и иных участников организованной группы, согласилась на предложение подсудим.4, и, находясь в вышеуказанном офисе ООО «Капитал» ДД.ММ.ГГГГ передала подсудим.4 денежные средства в размере 120150 рублей. После чего подсудим.4 с целью конспирации и введения в заблуждение Потерпевший №20, выписал квитанцию к приходному кассовому ордеру без номера от ДД.ММ.ГГГГ на вышеуказанную сумму, которую передал Потерпевший №20

Таким образом, подсудим.2, подсудим.4, подсудим.3 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы похитили путем обмана у Потерпевший №20, принадлежащие ей денежные средства в сумме 120150 рублей, причинив тем самым последней материальный ущерб на указанную сумму. Впоследствии похищенными денежными средствами участники организованной группы – подсудим.2, подсудим.4, подсудим.3 и неустановленные следствием лица, распорядились по собственному усмотрению. 

23) подсудим.4, и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы по заранее разработанной преступной схеме, под руководством организатора подсудим.2, совершили мошенничество в отношении Потерпевший №14:

В августе 2021 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №14 увидела в газете «Телесемь» рекламу с информацией о рефинансировании кредита и предоставлении кредита под низкую процентную ставку 5,9% годовых, размещенную по указанию организатора и руководителя организованной группы подсудим.2, с целью заинтересовать конкретную социальную группу населения, имеющую финансовые трудности, а также граждан преимущественно финансово и юридически неграмотных в силу возраста и образования, у которых участники организованной группы, в состав которой входили подсудим.2, подсудим.1, подсудим.4, подсуд.5, подсуд.6, подсудим.3 и не установленные следствием лица, имели намерение похитить денежные средства путем обмана под предлогом выдачи кредита под низкий процент и предоставления информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа путем заключения с ними договора от имени ООО «Капитал», имея намерение под видом оказания информационно-консультационных услуг обмануть обратившихся к ним граждан относительно порядка и условий предоставления кредита или займа, о требованиях к личности заемщика, создавая видимость законной деятельности ООО «Капитал» и оказания помощи в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания клиента с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории, в действительности имея цель путем обмана уговорить граждан получить в банках и микрофинансовых организациях на заведомо невыгодных для них условиях в качестве кредита или займа денежные средства, из которых часть денежных средств похитить путем обмана, получив их от клиента под предлогом оплаты за оказанные ООО «Капитал» информационно-консультационные услуги.

Ознакомившись с вышеуказанной рекламой, содержащей заведомо ложные сведения о рефинансировании кредита и предоставлении гражданам кредита под низкую процентную ставку в размере 5,9 % годовых, Потерпевший №14, заинтересовавшись предложением о выдаче кредита, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, находясь под воздействием обмана с их стороны, в 11 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ позвонила по указанному в рекламе телефону. На телефонный звонок ответило неустановленное в ходе следствия лицо из числа сотрудников ООО «Капитал», которое действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», в составе организованной группы с подсудим.2, подсудим.4 и неустановленными следствием лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, представилось Потерпевший №14 сотрудником ООО «Капитал» и попросило последнюю сообщить свои данные для оформления заявки для получения кредита. Потерпевший №14, будучи уверенной, что с ней разговаривает сотрудник кредитной организации, сообщила неустановленному в ходе следствия лицу из числа сотрудников ООО «Капитал» свои персональные данные, на что последнее пояснило, что заявка на получение кредита принята к рассмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Потерпевший №14 позвонило неустановленное в ходе следствия лицо из числа сотрудников ООО «Капитал», которое действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», в составе организованной группы с подсудим.2, подсудим.4 и неустановленными следствием лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, сообщило Потерпевший №14 заведомо ложную информацию о том, что Потерпевший №14 одобрен кредит в сумме 300000 рублей, тем самым обмануло Потерпевший №14, так как в действительности ООО «Капитал» не занималось деятельностью по кредитованию населения. Неустановленное в ходе следствия лицо из числа сотрудников ООО «Капитал», имея преступный умысел путем обмана в составе организованной группы похитить у Потерпевший №14 денежные средства под предлогом выдачи кредита и оказания информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа, умалчивая о своих истинных преступных намерениях, и, действуя в продолжении совместного с участниками организованной группы преступного умысла, согласно заранее разработанной организатором и руководителем организованной группы подсудим.2 преступной схеме, пригласило Потерпевший №14 в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, аренду которого организовала от имени ООО «Капитал» у собственника помещения подсудим.2, являющаяся организатором и руководителем организованной группы, для получении денежных средств.

Потерпевший №14, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений неустановленного в ходе следствия лица и иных участников организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ пришла в офис ООО«Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, где в присутствии подсудим.4 и иных неустановленных следствием лиц сообщила подсудим.4, что прибыла для получения одобренного ей кредита в сумме 300000 рублей под низкую процентную ставку, на что подсудим.4, исполняя отведенную ему в преступлении роль, продолжая обманывать и вводить в заблуждение Потерпевший №14, продолжая реализовывать преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленных следствием лиц, по указанию ее организатора и руководителя – подсудим.2, по заранее разработанному ею преступном плану, оформил с указанием личных данных Потерпевший №14 договор возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО «Капитал» в лице генерального директора Свидетель №1, проект которого организатор и руководитель организованной группы подсудим.2 разработала и дала указание участникам организованной группы применять при работе с клиентом-потенциальным потерпевшим в целях конспирации преступной деятельности организованной группы, то есть для придания правомерного вида действиям ее участников, и который, действуя по ее указанию, участники организованной группы использовали при совершении преступлений.

Указанный договор подсудим.4, действуя согласно разработанной преступной схеме, выполняя определенную последовательность действий с клиентом-потенциальным потерпевшим, которой его обучила подсудим.2, предоставил на подпись Потерпевший №14, пояснив, что сумма, указанная в качестве комиссии по договору возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ, будет возвращена Потерпевший №14 в виде возврата страховки по кредиту, тем самым обманул Потерпевший №14, так как в действительности ООО «Капитал» не занималось деятельностью по кредитованию населения и возвратом страховой премий по кредиту и Потерпевший №14 оплаченные ею по договору денежные средства в виде комиссии возвращены не будут. После чего Потерпевший №14, обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, будучи уверенной, что подписывает документ, необходимый для получения кредита, а подсудим.4 является сотрудником кредитной организации, подписала договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг, заключенный с ней ООО «Капитал» в лице исполнителя – генерального директора Свидетель №1

Согласно договора возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного Потерпевший №14 с ООО «Капитал», исполнитель - ООО «Капитал» по заданию заказчика – Потерпевший №14 обязуется оказать следующие информационно-консультационные услуги, которые заказчик обязуется принять и оплатить: консультации по порядку, условиям, срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых в кредит сумм, консультации по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита, о займах и кредитах под залог имущества, информацию о требованиях к заемщику, к его личным документам, помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории. В действительности вышеуказанные консультации и предоставление информации участники организованной группы от имени ООО «Капитал» использовали при совершении преступлений согласно разработанной руководителем и организатором организованной группы подсудим.2 преступной схеме, действуя с целью хищения денежных средств граждан, не имея намерений в действительности оказать помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта по желанию заказчика, а убеждая путем обмана обратившихся к ним физических лиц получить кредит или займ на невыгодных для них условиях, обеспечивая тем самым получение клиентом в качестве кредита или займа наличных денежных средств, часть из которых участники организованной группы имели намерение похитить под предлогом оплаты за оказанные услуги.

После заключения договора подсудим.4, будучи обученным подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, с целью создания видимости законной деятельности ООО «Капитал» сообщил Потерпевший №14, что ООО «Капитал» является партнером банка ПАО «МТС Банк» и последней необходимо проехать в указанный банк для получения денежных средств.

Потерпевший №14, рассчитывая получить в кредит денежные средства в сумме 300000 рублей под низкую процентную ставку 5,9% годовых, не подозревая о преступном умысле подсудим.4 и иных участников организованной группы, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4 и участников организованной группы, которые заведомо знали, что Потерпевший №14 не сможет получить кредит под низкую процентную ставку, и имели намерение похитить у Потерпевший №14 денежные средства путем обмана под предлогом оказания информационно-консультационных услуг, создавая видимость деятельности от имени ООО «Капитал», ДД.ММ.ГГГГ прибыла на автомобиле ООО «Капитал», аренду которого и оплату работы водителя организовала подсудим.2, создавая тем самым условия для совершения хищения, в офис банка ПАО «МТС Банк», расположенного по адресу: г. 

<

Адрес>, где Потерпевший №14 самостоятельно подала заявку на получение в кредит денежных средств. На основании поданной Потерпевший №14 заявки в ПАО «МТС Банк» ей был одобрен кредит в сумме 380608 рублей под процентную ставку 11,7 % годовых, а также 2 (две) кредитные карты ПАО «МТС Банк» с доступным лимитом на общую сумму 118000 рублей. Потерпевший №14, обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4 и иных участников организованной группы, полагая, что сотрудники ООО «Капитал» снизят процентную ставку по кредиту до 5,9 % годовых, согласилась оформить кредит в ПАО «МТС Банк».

ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «МТС Банк» с Потерпевший №14 был заключен договор потребительского кредита и открытия банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ей были предоставлены кредитные денежные средства в сумме 380608 рублей под 11,7% годовых с ежемесячным платежом 8411 рублей. В этот же день Потерпевший №14 получила в кассе банка ПАО «МТС Банк» денежные средства в сумме 304000 рублей, после чего направилась в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу

<

Адрес>, где подсудим.4, продолжая реализовывать преступный умысел, действуя в составе устойчивой организованной группы с подсудим.2 и неустановленными в ходе следствия лицами, сопроводил Потерпевший №14 в кабинет офиса ООО «Капитал», где неустановленное в ходе следствия лицо, из числа сотрудников ООО «Капитал», умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему преступной роли, сообщило Потерпевший №14 заведомо недостоверную информацию о том, что Потерпевший №14 должна передать ему за оказанные информационно-консультационные услуги при получении кредита в ПАО «МТС Банк» денежные средства в размере 129638 рублей, пояснив, что указанные денежные средства ей будут возвращены. Потерпевший №14, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4, и неустановленного в ходе следствия лица, согласилась на предложение последнего, и, находясь в вышеуказанном офисе ООО «Капитал» ДД.ММ.ГГГГ передаланеустановленному в ходе следствия лицу, из числа сотрудников ООО «Капитал». денежные средства в размере 129638 рублей. После чего неустановленное в ходе следствия лицо, с целью конспирации и введения в заблуждение Потерпевший №14 выписало квитанцию к приходному кассовому ордеру без номера от ДД.ММ.ГГГГ на указанную сумму, которуюдействуя умышленно, из корыстных побуждений, подписало от своего имени как главного бухгалтера ООО «Капитал», после чего указанную квитанцию передало Потерпевший №14

Таким образом, подсудим.2, подсудим.4 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы похитили путем обмана у Потерпевший №14 принадлежащие ей денежные средства в сумме 129638 рублей, причинив тем самым последней значительный материальный ущерб на указанную сумму. Впоследствии похищенными денежными средствами участники организованной группы – подсудим.2, подсудим.4 и неустановленные следствием лица, распорядились по собственному усмотрению.

24) подсудим.3 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы по заранее разработанной преступной схеме, под руководством организатора подсудим.2, совершили мошенничество в отношении потерпевш.ТЕД

В сентябре 2021 года Потерпевший №4 в газете «Искра» увидел рекламу с информацией о предоставлении кредита, размещенную по указанию организатора и руководителя организованной группы подсудим.2, с целью заинтересовать конкретную социальную группу населения, имеющую финансовые трудности, а также граждан преимущественно финансово и юридически неграмотных в силу возраста и образования, у которых участники организованной группы, в состав которой входили подсудим.2, подсудим.1, подсудим.4, подсуд.5, подсуд.6, подсудим.3 и неустановленные следствием лица, имели намерение похитить денежные средства путем обмана под предлогом выдачи кредита под низкий процент и предоставления информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа путем заключения с ними договора от имени ООО «Капитал»,имея намерение под видом оказания информационно-консультационных услуг обмануть обратившихся к ним граждан относительно порядка и условий предоставления кредита или займа, о требованиях к личности заемщика, создавая видимость законной деятельности ООО «Капитал» и оказания помощи в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания клиента с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории, в действительности имея цель путем обмана уговорить граждан получить в банках и микрофинансовых организациях на заведомо невыгодных для них условиях в качестве кредита или займа денежные средства, их которых часть денежных средств похитить путем обмана, получив их от клиента под предлогом оплаты за оказанные ООО «Капитал» информационно-консультационные услуги.

Ознакомившись с вышеуказанной рекламой, содержащей заведомо ложные сведения о предоставлении гражданам льготного кредита под низкую процентную ставку в размере 5,9 % годовых, Потерпевший №4, заинтересовавшись предложением о выдаче кредита, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, находясь под воздействием обмана с их стороны, в сентябре 2021 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ позвонил по указанному в рекламе телефону. На телефонный звонок ответила финансовый консультант по работе с клиентами ООО «Капитал» подсудим.3, которая, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленными следствием лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, представилась потерпевший КЕР сотрудником ООО «Капитал» и сообщила заведомо ложную информацию о том, что организация предоставит для него кредит под низкую процентную ставку 5,9% годовых, тем самым обманула потерпевш.ТЕД, так как в действительности ООО «Капитал» не занималось деятельностью по кредитованию населения, и, имея преступный умысел путем обмана в составе организованной группы похитить у потерпевш.ТЕД денежные средства под предлогом выдачи кредита и оказания информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа, умалчивая о своих истинных преступных намерениях, и, действуя в продолжении совместного с участниками организованной группы преступного умысла, согласно заранее разработанной организатором и руководителем организованной группы подсудим.2 преступной схеме, сообщила, что ему одобрен кредит в сумме 500000 рублей и пригласила потерпевш.ТЕД в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес> аренду которого организовала от имени ООО «Капитал» у собственника помещения подсудим.2, являющаяся организатором и руководителем организованной группы

Потерпевший №4, будучи обманутым и введенным в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.3 и иных участников организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ пришел в офис ООО«Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, где Потерпевший №4 в присутствии подсудим.3 и иных не установленных следствием лиц сообщил последней, что имеет намерение получить одобренный ему кредит в сумме 500000 рублей под низкую процентную ставку, на что подсудим.3, исполняя отведенную ей в преступлении роль, продолжая обманывать и вводить в заблуждение потерпевш.ТЕД, действуя из корыстных побуждений, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленных следствием лиц, по указанию ее организатора и руководителя – подсудим.2, по заранее разработанному ею преступном плану, сообщила потерпевший КЕР, что указанная им сумма денежных средств будет одобрена, но для этого потерпевший КЕР необходимо проехать в ПАО «МТС Банк» для оформления кредитной карты.

Потерпевший №4, обманутый и введенный в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.3 и иных участников организованной группы, полагая, что ООО «Капитал» является партнером банка ПАО «МТС Банк» и что ему будут выданы денежные средства в сумме 500000 рублей под низкую процентную ставку 5,9 % годовых, согласился с предложением подсудим.3 оформить кредитную карту.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №4 прибыл на автомобиле ООО «Капитал», аренду которого и оплату работы водителя организовала подсудим.2, создавая тем самым условия для совершения хищения, в офис банк ПАО «МТС Банк», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, где сотрудник банка ПАО «МТС Банк» принял от потерпевш.ТЕД заявку на получение кредита, по результатам рассмотрения которой сообщил, что потерпевший КЕР одобрен кредит в сумме 200000 рублей, однако от данного предложения Потерпевший №4 отказался, так как ему необходимы были денежные средства в сумме 500000 рублей. После чего, Потерпевший №4 направился в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: г

<

Адрес>, где подсудим.3, будучи обученной подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», продолжая реализовывать преступный умысел, оказывая на потерпевш.ТЕД психологическое давление, настояла, чтобы Потерпевший №4 согласился на получение в ПАО «МТС Банк» денежных средств в сумме 200000 рублей, пояснив, что при получении кредита потерпевший КЕР будут выдана кредитная банковская карта с доступным лимитом 500000 рублей, тем самым подсудим.3 обманула потерпевш.ТЕД относительно истинных намерений участников организованной группы, умалчивая об их преступных намерениях и сообщая ложные сведения, заведомо зная, что в выдаче потерпевший КЕР денежных средств в сумме 500000 рублей будет отказано.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №4 прибыл на автомобиле ООО «Капитал», аренду которого и оплату работы водителя организовала подсудим.2, создавая тем самым условия для совершения хищения, в офис банк ПАО «МТС Банк», расположенный по адресу: г. 

<

Адрес>, где со Потерпевший №4 был заключен договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ему были предоставлены денежные средства в сумме 266676 рублей под 11,5 % годовых. В офисе банка ПАО «МТС Банк» посредством банкомата, установленного в указанном офисе банка, Потерпевший №4 по просьбе подсудим.3 снял кредитные денежные средства в сумме 214000 рублей. После чего, Потерпевший №4 по указанию подсудим.3 направился в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, где подсудим.3, будучи обученной подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО«Капитал», продолжая реализовывать преступный умысел, оказывая на потерпевш.ТЕД психологическое давление, пояснила потерпевший КЕР, что ему необходимо передать ей денежные средства в размере 69 336 рублей за полученные им денежные средства в банке ПАО «МТС Банк». Потерпевший №4, будучи обманутым и введенным в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.3 и иных участников организованной группы, согласился на предложение неустановленного в ходе следствия лица, и, находясь в вышеуказанном офисе ООО «Капитал» ДД.ММ.ГГГГ передал подсудим.2 денежные средства в размере 69336 рублей. После чего с целью конспирации и введения в заблуждение потерпевш.ТЕД, подсудим.2 выписала квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на указанную сумму и составила со Потерпевший №4 договор возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО«Капитал» в лице генерального директора Свидетель №1, согласно которому исполнитель - ООО «Капитал» по заданию заказчика – потерпевш.ТЕД оказало последнему следующие виды информационно-консультационные услуг: консультации по порядку, условиям, срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых в кредит сумм, консультации по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита, о займах и кредитах под залог имущества, информацию о требованиях к заемщику, к его личным документам, помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории, при этом в действительности вышеуказанные консультации и предоставление информации участники организованной группы от имени ООО «Капитал» использовали при совершении преступлений согласно разработанной руководителем и организатором организованной группы подсудим.2 преступной схеме, действуя с целью хищения денежных средств потерпевш.ТЕД, не имея намерений в действительности оказать помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта по желанию потерпевший КЕР, а убедили последнего путем обмана получить кредит на невыгодных для него условиях, обеспечивая тем самым получение Потерпевший №4 в качестве кредита наличных денежных средств, с целью их хищения под предлогом оплаты за оказанные услуги.

После составления квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и договора возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ, подсудим.2 передала их потерпевший КЕР

Таким образом, подсудим.2, подсудим.3 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы похитили путем обмана у потерпевш.ТЕД принадлежащие ему денежные средства в сумме 69336 рублей, причинив тем самым последнему значительный материальный ущерб на указанную сумму. Впоследствии похищенными денежными средствами участники организованной группы – подсудим.2, подсудим.3 и неустановленные следствием лица, распорядились по собственному усмотрению.

25) подсудим.1 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы по заранее разработанной преступной схеме, под руководством организатора подсудим.2, совершили мошенничество в отношении Потерпевший №2:

В сентябре 2021 года Потерпевший №2 увидела в газете «Искра» рекламу с информацией о предоставлении кредита, размещенную по указанию организатора и руководителя организованной группы подсудим.2, с целью заинтересовать конкретную социальную группу населения, имеющую финансовые трудности, а также граждан преимущественно финансово и юридически неграмотных в силу возраста и образования, у которых участники организованной группы в состав которой входили подсудим.2, подсудим.1, подсудим.4, подсуд.5, подсуд.6, подсудим.3 и неустановленные следствием лица, имели намерение похитить денежные средства путем обмана под предлогом выдачи кредита под низкий процент и предоставления информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа путем заключения с ними договора от имени ООО «Капитал», имея намерение под видом оказания информационно-консультационных услуг обмануть обратившихся к ним граждан относительно порядка и условий предоставления кредита или займа, о требованиях к личности заемщика, создавая видимость законной деятельности ООО «Капитал» и оказания помощи в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания клиента с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории, в действительности имея цель путем обмана уговорить граждан получить в банках и микрофинансовых организациях на заведомо невыгодных для них условиях в качестве кредита или займа денежные средства, из которых часть денежных средств похитить путем обмана, получив их от клиента под предлогом оплаты за оказанные ООО «Капитал» информационно-консультационные услуги.

Ознакомившись с вышеуказанной рекламой, содержащей заведомо ложные сведения о предоставлении гражданам льготного кредита Потерпевший №2, заинтересовавшись предложением о выдаче кредита, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, находясь под воздействием обмана с их стороны, ДД.ММ.ГГГГ позвонила по указанному в рекламе телефону. На телефонный звонок ответило неустановленное в ходе следствия лицо из числа сотрудников ООО «Капитал», которое, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель, в составе организованной группы с подсудим.2, подсудим.1, и неустановленными следствием лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, представилось Потерпевший №2 сотрудником ООО «Капитал» и сообщило заведомо ложную информацию о том, что организация предоставит для нее кредит в сумме 100000 рублей, тем самым обмануло Потерпевший №2, так как в действительности ООО «Капитал» не занималось деятельностью по кредитованию населения, имея преступный умысел путем обмана в составе организованной группы похитить у Потерпевший №2 денежные средства под предлогом выдачи кредита и оказания информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа, умалчивая о своих истинных преступных намерениях, и, действуя в продолжении совместного с участниками организованной группы преступного умысла, согласно заранее разработанной организатором и руководителем организованной группы подсудим.2 преступной схеме, пригласило Потерпевший №2 в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, аренду которого организовала от имени ООО «Капитал» у собственника помещения подсудим.2, являющаяся организатором и руководителем организованной группы.

Потерпевший №2, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений неустановленного в ходе следствия лица и иных участников организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ пришла в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, где в присутствии подсудим.1 и иных неустановленных следствием лиц сообщила последней, что имеет намерение оформить кредит в размере 100000 рублей под низкую процентную ставку, на что подсудим.1, исполняя отведенную ей в преступлении роль, продолжая обманывать и вводить в заблуждение Потерпевший №2, пояснила, что Потерпевший №2 необходимо обратиться в банковские организации, где оформить кредит на сумму 20000 рублей для последующего получения 80000 рублей. Потерпевший №2, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.1 и иных участников организованной группы, полагая, что ей выдадут кредитные денежные средства в сумме 100000 рублей, на предложение подсудим.1 согласилась.

После чего, Потерпевший №2, рассчитывая получить в кредит денежные средства в размере 100000 рублей, не подозревая о преступном умысле подсудим.1 и участников организованной группы, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.1 и участников организованной группы, которые заведомо знали, что Потерпевший №2 не сможет получить кредит под низкую процентную ставку и имели намерение похитить у Потерпевший №2 денежные средства путем обмана под предлогом оказания информационно-консультационных услуг, создавая видимость деятельности от имени ООО «Капитал», ДД.ММ.ГГГГ в дневное время под сопровождением неустановленного лица, действующего в продолжение преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №2, в составе организованной группы с подсудим.2, подсудим.1 и неустановленными следствием лицами, на автомашине ООО «Капитал», аренду которой и оплату работы водителя организовала подсудим.2, создавая тем самым условия для совершения хищения, поехала в различные банки, расположенные на территории г. Перми в неустановленном следствии месте, где при обращении в банк Потерпевший №2 самостоятельно подала заявку на получение кредита, однако в выдаче кредита ей было отказано.

После чего, Потерпевший №2, рассчитывая получить в кредит денежные средства в размере 100000 рублей, не подозревая о преступном умысле подсудим.1, подсудим.2 и иных участников организованной группы, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно их истинных намерений, которые заведомо знали, что Потерпевший №2 не сможет получить кредит под низкую процентную ставку и имели намерение похитить у Потерпевший №2 денежные средства путем обмана под предлогом оказания информационно-консультационных услуг, создавая видимость деятельности от имени ООО «Капитал», под сопровождением неустановленного лица прибыла в офис ООО МКК «ФИО5», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, где с Потерпевший №2 был заключен договор микрозайма «Стандартный» № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ей был предоставлены в займ денежные средства в сумме 17300 рублей под 365 % годовых. Получив денежные средства в сумме 17 300 рублей Потерпевший №2 под сопровождением неустановленного лица направилась в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу

<

Адрес>, где подсудим.1, будучи обученной подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», продолжая реализовывать преступный умысел, оказывая на Потерпевший №2 психологическое давление, пояснила, что Потерпевший №2 необходимо передать ей денежные средства в размере 8650 рублей за полученный ею в займ денежные средства в ООО МКК «ФИО5» в сумме 17000 рублей. Потерпевший №2, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.1 и иных участников организованной группы, согласилась на предложение подсудим.1 После чего организатор и руководитель организованной группы подсудим.2, действующая в продолжении преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, в составе организованной группы, распечатала договор возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО «Капитал» в лице генерального директора Свидетель №1 и предоставила его на подпись Потерпевший №2 не объяснив при этом последней содержание договора. После чего Потерпевший №2, обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписала договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Капитал» по заданию заказчика – Потерпевший №2 оказало следующие информационно-консультационные услуги, которые заказчик обязуется принять и оплатить: консультации по порядку, условиям, срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых в кредит сумм, консультации по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита, о займах и кредитах под залог имущества, информацию о требованиях к заемщику, к его личным документам, помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории. В действительности вышеуказанные консультации и предоставление информации участники организованной группы от имени ООО «Капитал» использовали при совершении преступлений согласно разработанной руководителем и организатором организованной группы подсудим.2 преступной схеме, действуя с целью хищения денежных средств граждан, не имея намерений в действительности оказать помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта по желанию заказчика, а убеждая путем обмана обратившихся к ним физических лиц получить кредит или займ на невыгодных для них условиях, обеспечивая тем самым получение клиентом в качестве кредита или займа наличных денежных средств, часть из которых участники организованной группы имели намерение похитить под предлогом оплаты за оказанные услуги.

После заключения договора подсудим.2 сообщила Потерпевший №2, что Потерпевший №2 должна оплатить 8650 рублей, которые последняя, не подозревая о преступном умысле подсудим.1, подсудим.2 и иных участников организованной группы, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно их истинных намерений, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «Капитал», расположенном по адресу: 

<

Адрес> передала подсудим.2 После чего подсудим.2 с целью конспирации и введения в заблуждение Потерпевший №2 выписала квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, которую передала Потерпевший №2

Таким образом, подсудим.2, подсудим.1 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы похитили путем обмана у Потерпевший №2 принадлежащие ей денежные средства в сумме 8650 рублей, причинив тем самым последней значительный материальный ущерб на указанную сумму. Впоследствии похищенными денежными средствами участники организованной группы – подсудим.2, подсудим.1 и неустановленные следствием лица, распорядились по собственному усмотрению.

26) подсудим.4 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы по заранее разработанной преступной схеме, под руководством организатора подсудим.2, совершили мошенничество в отношении Потерпевший №17:

В период с сентября 2021 года по ДД.ММ.ГГГГ, Потерпевший №17 увидел в газете «Куединский вестник» рекламу с информацией о предоставлении кредита, размещенную по указанию организатора и руководителя организованной группы подсудим.2, с целью заинтересовать конкретную социальную группу населения, имеющую финансовые трудности, а также граждан преимущественно финансово и юридически неграмотных в силу возраста и образования, у которых участники организованной группы, в состав которой входили подсудим.2, подсудим.1, подсудим.4, подсуд.5, подсуд.6, подсудим.3 и неустановленные следствием лица, имели намерение похитить денежные средства путем обмана под предлогом выдачи кредита под низкий процент и предоставления информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа путем заключения с ними договора от имени ООО «Капитал»,имея намерение под видом оказания информационно-консультационных услуг обмануть обратившихся к ним граждан относительно порядка и условий предоставления кредита или займа, о требованиях к личности заемщика, создавая видимость законной деятельности ООО «Капитал» и оказания помощи в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания клиента с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории, в действительности имея цель путем обмана уговорить граждан получить в банках и микрофинансовых организациях на заведомо невыгодных для них условиях в качестве кредита или займа денежные средства, их которых часть денежных средств похитить путем обмана, получив их от клиента под предлогом оплаты за оказанные ООО «Капитал» информационно-консультационные услуги.

Ознакомившись с вышеуказанной рекламой, содержащей заведомо ложные сведения о предоставлении гражданам льготного кредита под низкую процентную ставку, Потерпевший №17, заинтересовавшись предложением о выдаче кредита, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, находясь под воздействием обмана с их стороны, не позднее ДД.ММ.ГГГГ позвонил по указанному в рекламе телефону. На телефонный звонок ответил подсудим.4, который, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленными следствием лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, представился Потерпевший №17 сотрудником ООО «Капитал».

Потерпевший №17 полагая, что позвонил в кредитную организацию и ему выдадут кредит под низкую процентную ставку, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, сообщил подсудим.4 о том, что намерен получить в кредит денежные средства в сумме 300000 рублей под низкую процентную ставку. подсудим.4, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленными следствием лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, сообщил Потерпевший №17, что заявка на получение кредита им принята.

В этот же день, подсудим.4, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленными следствием лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, перезвонил Потерпевший №17, которому сообщил заведомо ложную информацию о том, что его заявка на получение кредита одобрена и организация предоставит для него кредит в сумме 300000 рублей под низкую процентную ставку 5,5% годовых, тем самым обманул Потерпевший №17, так как в действительности ООО «Капитал» не занималось деятельностью по кредитованию населения. После чего, подсудим.4, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, пригласил Потерпевший №17 в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, аренду которого организовала от имени ООО «Капитал» у собственника помещения подсудим.2, являющаяся организатором и руководителем организованной группы, для получения кредита.

Потерпевший №17, будучи обманутым и введенным в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4 и иных участников организованной группы, полагая, что ему выдадут кредит в сумме 300000 рублей под низкую процентную ставку 5,5 % годовых, ДД.ММ.ГГГГ пришел в офис ООО«Капитал», расположенный по адресу: г. 

<

Адрес> где в присутствии подсудим.4 и иных неустановленных следствием лиц сообщил подсудим.4, что имеет намерение оформить кредит в размере 300 000 рублей под низкую процентную ставку в размере 5,5 % годовых, на что подсудим.4, исполняя отведенную ему в преступлении роль, продолжая обманывать и вводить в заблуждение Потерпевший №17, пояснил, что сможет оформить необходимый Потерпевший №17 кредит, после чего продолжая реализовывать преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, в составе организованной группы с подсудим.2 и не установленных следствием лиц, по указанию ее организатора и руководителя – подсудим.2, по заранее разработанному ею преступном плану, оформил с указанием личных данных Потерпевший №17 договор возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО «Капитал» в лице генерального директора Свидетель №1, проект которого организатор и руководитель организованной группы подсудим.2 разработала и дала указание участникам организованной группы применять при работе с клиентом-потенциальным потерпевшим в целях конспирации преступной деятельности организованной группы, то есть для придания правомерного вида действиям ее участников, и который, действуя по ее указанию, участники организованной группы использовали при совершении преступлений.

Указанный договор подсудим.4, действуя согласно разработанной преступной схеме, выполняя определенную последовательность действий с клиентом-потенциальным потерпевшим, которой его обучила подсудим.2, предоставил на подпись Потерпевший №17 не объяснив при этом последнему содержание договора, после чего Потерпевший №17, обманутый и введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, будучи уверенным, что подписывает документ, необходимый для получения кредита, а подсудим.4 является сотрудником кредитной организации, подписал договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг, заключенный с ним ООО «Капитал» в лице исполнителя – генерального директора Свидетель №1

Согласно договора возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного Потерпевший №17 с ООО «Капитал», исполнитель - ООО «Капитал» по заданию заказчика – Потерпевший №17 обязуется оказать следующие информационно-консультационные услуги, которые заказчик обязуется принять и оплатить: консультации по порядку, условиям, срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых в кредит сумм, консультации по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита, о займах и кредитах под залог имущества, информацию о требованиях к заемщику, к его личным документам, помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории. В действительности вышеуказанные консультации и предоставление информации участники организованной группы от имени ООО «Капитал» использовали при совершении преступлений согласно разработанной руководителем и организатором организованной группы подсудим.2 преступной схеме, действуя с целью хищения денежных средств граждан, не имея намерений в действительности оказать помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта по желанию заказчика, а убеждая путем обмана обратившихся к ним физических лиц получить кредит или займ на невыгодных для них условиях, обеспечивая тем самым получение клиентом в качестве кредита или займа наличных денежных средств, часть из которых участники организованной группы имели намерение похитить под предлогом оплаты за оказанные услуги.

После заключения договора подсудим.4, будучи обученным подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, с целью создания видимости законной деятельности ООО «Капитал» сообщил Потерпевший №17, что для получения кредита в сумме 300000 рублей под низкую процентную ставку ему необходимо получить займ в микрофинансовой организации и направил Потерпевший №17 в ООО МКК «ФИО5», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, для получения кредита под низкую процентную ставку, тем самым обманув Потерпевший №17, так как в действительности он знал, что кредит в микрофинансовой организации под низкую процентную ставку, а также денежные средства в сумме 300000 рублей под низкую процентную ставку 5,5 % годовых в ООО «Капитал», Потерпевший №17 не получит. подсудим.4 предложил Потерпевший №17 воспользоваться автомашиной, аренду которой и оплату работы водителя организовала подсудим.2, создавая тем самым условия для совершения хищения, действуя в составе организованной группы.

Потерпевший №17, рассчитывая в последующем получить в ООО «Капитал» в кредит денежные средства в размере 300000 рублей под низкую процентную ставку в размере 5,5 % годовых, не подозревая о преступном умысле подсудим.4 и участников организованной группы, будучи обманутым и введенным в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.4 и участников организованной группы, которые заведомо знали, что Потерпевший №17 не сможет получить кредит под низкую процентную ставку, и, имели намерение похитить у Потерпевший №17 денежные средства путем обмана под предлогом оказания информационно-консультационных услуг, создавая видимость деятельности от имени ООО «Капитал», ДД.ММ.ГГГГ в дневное время под сопровождением подсудим.4 на автомашине приехал в офис ООО МКК «ФИО5», расположенный на территории г. Перми в неустановленном следствии месте, где с Потерпевший №17 был заключен договор микрозайма «Стандартный» № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ему были предоставлены в займ денежные средства в сумме 24770 рублей под 365 % годовых. Получив вышеуказанный займ в размере 24770 рублей Потерпевший №17 направился в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес> где подсудим.2, являясь организатором и руководителем организованной группы, продолжая реализовывать преступный умысел, оказывая на Потерпевший №17 психологическое давление, пояснила, что Потерпевший №17 необходимо передать ей денежные средства в размере 

<

***> рублей за полученный им займ в ООО «МКК ФИО5» в сумме 24770 рублей. Потерпевший №17, будучи обманутым и введенным в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.2 и иных участников организованной группы, согласился на предложение подсудим.2 и, находясь в вышеуказанном офисе ООО «Капитал» ДД.ММ.ГГГГ передал подсудим.2 денежные средства в сумме 

<

***> рублей.

Таким образом, подсудим.2, подсудим.4 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы похитили путем обмана у Потерпевший №17 принадлежащие ему денежные средства в сумме 

<

***> рублей, причинив тем самым последнему значительный материальный ущерб на указанную сумму. Впоследствии похищенными денежными средствами участники организованной группы – подсудим.2, подсудим.4 и неустановленные следствием лица, распорядились по собственному усмотрению. 

27) подсудим.3 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы по заранее разработанной преступной схеме, под руководством организатора подсудим.2, совершили мошенничество в отношении Потерпевший №3:

В период с сентября 2021 года по ДД.ММ.ГГГГ, Потерпевший №3 увидела объявление с информацией о предоставлении кредита под низкую процентную ставку, размещенное по указанию организатора и руководителя организованной группы подсудим.2, с целью заинтересовать конкретную социальную группу населения, имеющую финансовые трудности, а также граждан преимущественно финансово и юридически неграмотных в силу возраста и образования, у которых участники организованной группы в состав которой входили подсудим.2, подсудим.1, подсудим.4, подсуд.5, подсуд.6, подсудим.3 и неустановленные следствием лица, имели намерение похитить денежные средства путем обмана под предлогом выдачи кредита под низкий процент и предоставления информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа путем заключения с ними договора от имени ООО «Капитал»,имея намерение под видом оказания информационно-консультационных услуг обмануть обратившихся к ним граждан относительно порядка и условий предоставления кредита или займа, о требованиях к личности заемщика, создавая видимость законной деятельности ООО «Капитал» и оказания помощи в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания клиента с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории, в действительности имея цель путем обмана уговорить граждан получить в банках и микрофинансовых организациях на заведомо невыгодных для них условиях в качестве кредита или займа денежные средства, из которых часть денежных средств похитить путем обмана, получив их от клиента под предлогом оплаты за оказанные ООО «Капитал» информационно-консультационные услуги.

Ознакомившись с вышеуказанным объявлением, содержащим заведомо ложные сведения о предоставлении гражданам льготного кредита под низкую процентную ставку при любой кредитной истории, Потерпевший №3, заинтересовавшись предложением о выдаче кредита, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, находясь под воздействием обмана с их стороны, ДД.ММ.ГГГГ позвонила по указанному в объявлении телефону. На телефонный звонок ответило неустановленное в ходе следствия лицо из числа сотрудников ООО «Капитал», которое, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель, в составе организованной группы с подсудим.2, подсудим.3 и неустановленными следствием лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, представилось Потерпевший №3 сотрудником ООО «Капитал», и сообщило заведомо ложную информацию о том, что ООО «Капитал» предоставит для нее кредит под низкую процентную ставку, тем самым обмануло Потерпевший №3, так как в действительности ООО «Капитал» не занималось деятельностью по кредитованию населения, имея преступный умысел путем обмана в составе организованной группы похитить у Потерпевший №3 денежные средства под предлогом выдачи кредита и оказания информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа, умалчивая о своих истинных преступных намерениях, и, действуя в продолжении совместного с участниками организованной группы преступного умысла, согласно заранее разработанной организатором и руководителем организованной группы подсудим.2 преступной схеме, пригласило Потерпевший №3 в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу

<

Адрес> аренду которого организовала от имени ООО«Капитал» у собственника помещения подсудим.2, являющаяся организатором и руководителем организованной группы.

Потерпевший №3, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений неустановленного в ходе следствия лица из числа сотрудников ООО «Капитал», ДД.ММ.ГГГГ пришла в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: г

<

Адрес> где в присутствии подсудим.3 и иных неустановленных следствием лиц сообщила подсудим.3, что имеет намерение получить одобренный ей кредит в сумме 200000 рублей под низкую процентную ставку, на что подсудим.3, исполняя отведенную ей в преступлении роль, продолжая обманывать и вводить в заблуждение Потерпевший №3, действуя из корыстных побуждений, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленных следствием лиц, по указанию ее организатора и руководителя – подсудим.2, по заранее разработанному ею преступном плану, оформила с указанием личных данных Потерпевший №3 договор возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО«Капитал» в лице генерального директора Свидетель №1, проект которого организатор и руководитель организованной группы подсудим.2 разработала и дала указание участникам организованной группы применять при работе с клиентом-потенциальным потерпевшим в целях конспирации преступной деятельности организованной группы, то есть для придания правомерного вида действиям ее участников, и которые, действуя по ее указанию, участники организованной группы использовали при совершении преступлений.

Указанный договор подсудим.3, действуя согласно разработанной преступной схеме, выполняя определенную последовательность действий с клиентом-потенциальным потерпевшим, которой ее обучила подсудим.2, предоставила на подпись Потерпевший №3 Потерпевший №3, обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.3 и иных участников организованной группы, будучи уверенной, что подписывает документ, необходимый для получения кредита, а подсудим.3 является сотрудником кредитной организации, подписала договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг, заключенный с ней ООО «Капитал» в лице исполнителя – генерального директора Свидетель №1

Согласно договора возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного потерпевший СПА с ООО «Капитал», исполнитель - ООО «Капитал» по заданию заказчика – Потерпевший №3 обязуется оказать следующие информационно-консультационные услуги, которые заказчик обязуется принять и оплатить: консультации по порядку, условиям, срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых в кредит сумм, консультации по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита, о займах и кредитах под залог имущества, информацию о требованиях к заемщику, к его личным документам, помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории. В действительности вышеуказанные консультации и предоставление информации участники организованной группы от имени ООО «Капитал» использовали при совершении преступлений согласно разработанной руководителем и организатором организованной группы подсудим.2 преступной схеме, действуя с целью хищения денежных средств граждан, не имея намерений в действительности оказать помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта по желанию заказчика, а убеждая путем обмана обратившихся к ним физических лиц получить кредит или займ на невыгодных для них условиях, обеспечивая тем самым получение клиентом в качестве кредита или займа наличных денежных средств, часть из которых участники организованной группы имели намерение похитить под предлогом оплаты за оказанные услуги.

После заключения договора подсудим.3, будучи обученной подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, сообщила Потерпевший №3 заведомо ложные сведения о том, что она может улучшить свою кредитную историю (кредитный рейтинг), получив займ в микрофинансовой организации, после чего банк одобрит выдачу для нее в кредит денежных средств под низкий процент, тем самым подсудим.3 обманула Потерпевший №3 относительно истинных намерений участников организованной группы, умалчивая об их преступных намерениях и сообщая ложные сведения.

После чего подсудим.3, действуя в продолжении преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленными следствием лицами, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей в преступлении роли, с целью достижения преступного результата, предложила Потерпевший №3 проехать в микрофинансовую организацию – ООО МФК «БыстроДеньги», расположенную по адресу: 

<

Адрес> Потерпевший №3, находясь под воздействием обмана со стороны подсудим.3 и иных участников организованной группы, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ на автомашиной, аренду которой и оплату работы водителя организовала подсудим.2, прибыла в офис ООО МФК «БыстроДеньги», расположенный по адресу: г. 

<

Адрес>, где с Потерпевший №3 был заключен договор микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ей были предоставлены в займ денежные средства в сумме 7000 рублей под 281,05 % годовых. Получив денежные средства в сумме 7000 рублей Потерпевший №3 по указанию подсудим.3 направилась в офис ООО«Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес> где подсудим.3 сопроводила Потерпевший №3 в кабинет ООО «Капитал», где неустановленное в ходе следствия лицо из числа сотрудников ООО «Капитал», в продолжении преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, в составе организованной группы с подсудим.2, подсудим.3 и не установленными следствием лицами, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, с целью достижения преступного результата, в присутствии подсудим.3 М.С. пояснило Потерпевший №3, что ей необходимо передать ему денежные средства в размере 3500 рублей за полученные ею в займ денежные средства в ООО МФК «БыстроДеньги». Потерпевший №3, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений неустановленного в ходе следствия лица из числа сотрудников ООО «Капитал», подсудим.3, согласилась на предложение неустановленного в ходе следствия лица, и, находясь в офисе ООО «Капитал», расположенном по адресу: г. 

<

Адрес>, ДД.ММ.ГГГГ передала неустановленному в ходе следствия лицу из числа сотрудников ООО «Капитал» денежные средства в сумме 3500 рублей. После чего неустановленное в ходе следствия лицо из числа сотрудников ООО«Капитал» с целью конспирации и введения в заблуждение Потерпевший №3, выписало квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на указанную сумму, после чего указанную квитанцию передало потерпевш.ЛОР.

Таким образом, подсудим.2, подсудим.3 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы похитили путем обмана у Потерпевший №3, принадлежащие ей денежные средства в сумме 3500 рублей, причинив тем самым последней материальный ущерб на указанную сумму. Впоследствии похищенными денежными средствами участники организованной группы – подсудим.2, подсудим.3 и не установленные следствием лица, распорядились по собственному усмотрению.

28) подсудим.1 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы по заранее разработанной преступной схеме, под руководством организатора подсудим.2, совершили мошенничество в отношении Потерпевший №15 (Потерпевший №15):

В октябре 2021 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №15 (Потерпевший №15) увидела в газете «Добрый день» рекламу с информацией о рефинансировании кредита и предоставлении кредита под низкую процентную ставку 5,1% годовых, размещенную по указанию организатора и руководителя организованной группы подсудим.2, с целью заинтересовать конкретную социальную группу населения, имеющую финансовые трудности, а также граждан преимущественно финансово и юридически неграмотных в силу возраста и образования, у которых участники организованной группы, в состав которой входили подсудим.2, подсудим.1, подсудим.4, подсуд.5, подсуд.6, подсудим.3 и неустановленные следствием лица, имели намерение похитить денежные средства путем обмана под предлогом выдачи кредита под низкий процент и предоставления информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа путем заключения с ними договора от имени ООО «Капитал», имея намерение под видом оказания информационно-консультационных услуг обмануть обратившихся к ним граждан относительно порядка и условий предоставления кредита или займа, о требованиях к личности заемщика, создавая видимость законной деятельности ООО «Капитал» и оказания помощи в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания клиента с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории, в действительности имея цель путем обмана уговорить граждан получить в банках и микрофинансовых организациях на заведомо невыгодных для них условиях в качестве кредита или займа денежные средства, из которых часть денежных средств похитить путем обмана, получив их от клиента под предлогом оплаты за оказанные ООО «Капитал» информационно-консультационные услуги.

Ознакомившись с вышеуказанной рекламой, содержащей заведомо ложные сведения о рефинансировании кредита и предоставлении гражданам кредита под низкую процентную ставку в размере 5,1 % годовых, Потерпевший №15 (Потерпевший №15), заинтересовавшись предложением о выдаче кредита, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, находясь под воздействием обмана с их стороны, в период с ДД.ММ.ГГГГ поДД.ММ.ГГГГ, точная дата в ходе следствия не установлена, позвонила по указанному в рекламе телефону. На телефонный звонок ответило неустановленное в ходе следствия лицо из числа сотрудников ООО «Капитал», которое действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель, в составе организованной группы с подсудим.2, подсудим.1 и неустановленными следствием лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, представилось Потерпевший №15 (Потерпевший №15) сотрудником ООО«Капитал» и попросило последнюю сообщить свои данные для оформления заявки для получения кредита. Потерпевший №15 (Потерпевший №15), будучи уверенной, что с ней разговаривает сотрудник кредитной организации, неустановленному в ходе следствия лицу из числа сотрудников ООО «Капитал, сообщила свои персональные данные, на что последнее пояснило, что заявка на получение кредита принята и пригласило Потерпевший №15 (Потерпевший №15) для получения кредита под низкую процентную ставку 5,1 % годовых в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: г

<

Адрес>, аренду которого организовала от имени ООО «Капитал» у собственника помещения подсудим.2, являющаяся организатором и руководителем организованной группы, для получении денежных средств, тем самым обмануло Потерпевший №15 (Потерпевший №15), так как в действительности ООО «Капитал» не занималось деятельностью по кредитованию населения.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Потерпевший №15 (Потерпевший №15), будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений неустановленного в ходе следствия лица из числа сотрудников ООО «Капитал» и иных участников организованной группы – подсудим.2, подсудим.1 и неустановленных следствием лиц, пришла в офис ООО«Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, в присутствии подсудим.1 и иных неустановленных следствием лиц сообщила подсудим.1, что прибыла для получения одобренного ей кредита под низкую процентную ставку 5,1 % годовых, на что подсудим.1, исполняя отведенную ей в преступлении роль, продолжая обманывать и вводить в заблуждение Потерпевший №15 (Потерпевший №15), продолжая реализовывать преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленных следствием лиц, направила Потерпевший №15 (Потерпевший №15) в офис банка ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, для оформления кредита.

После чего Потерпевший №15 (Потерпевший №15), обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.1 и иных участников организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ прибыла на автомобиле ООО «Капитал», аренду которого и оплату работы водителя организовала подсудим.2, создавая тем самым условия для совершения хищения, в офис ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: г

<

Адрес>, где самостоятельно подала заявку на получение кредита, по результатам рассмотрения которой Потерпевший №15 (Потерпевший №15) был одобрен кредит на сумму 256097,56 рублей и в этот же день с Потерпевший №15(Потерпевший №15) был заключен договор потребительского кредита, в соответствии с которым ей были предоставлены денежные средства в сумме 256097,56 рублей под 18% годовых, которые были перечислены на расчетный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» №, расположенном по адресу: 

<

Адрес>, на имя Потерпевший №15 (Потерпевший №15) и которые в этот же день Потерпевший №15 (Потерпевший №15) по указанию подсудим.1 сняла с вышеуказанного расчетного счета посредством банкомата ПАО «Сбербанк», установленного в офисе вышеуказанного банка ПАО «Сбербанк».

Получив вышеуказанные денежные средства, Потерпевший №15 (Потерпевший №15) на автомобиле ООО «Капитал» аренду которого и оплату работы водителя организовала подсудим.2, создавая тем самым условия для совершения хищения, вернулась в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: 

<

Адрес>.

После чего подсудим.1, продолжая реализовывать преступный умысел, действуя в составе устойчивой организованной группы с подсудим.2 и неустановленными в ходе следствия лицами, сообщила Потерпевший №15(Потерпевший №15) о необходимости оформления договора возмездного оказания информационно - консультационных услуг. После чего, подсудим.1, исполняя отведенную ей в преступлении роль, продолжая обманывать и вводить в заблуждение Потерпевший №15 (Потерпевший №15), продолжая реализовывать преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленных следствием лиц, по указанию ее организатора и руководителя – подсудим.2, по заранее разработанному ими преступном плану, оформила с указанием личных данных Потерпевший №15 (Потерпевший №15) договор возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО «Капитал» в лице генерального директора Свидетель №1, проект которого организатор и руководитель организованной группы подсудим.2 разработала и дала указание участникам организованной группы применять при работе с клиентом-потенциальным потерпевшим в целях конспирации преступной деятельности организованной группы, то есть для придания правомерного вида действиям ее участников, и который, действуя по ее указанию, участники организованной группы использовали при совершении преступлений.

Указанный договор подсудим.1, действуя согласно разработанной преступной схеме, выполняя определенную последовательность действий с клиентом-потенциальным потерпевшим, которой ее обучила подсудим.2, предоставила на подпись Потерпевший №15 (Потерпевший №15), не объяснив при этом последней содержание договора. После чего Потерпевший №15 (Потерпевший №15), обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписала договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг, заключенный с ней ООО «Капитал» в лице исполнителя – генерального директора Свидетель №1

Согласно договора возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного Потерпевший №15 (Потерпевший №15) с ООО «Капитал», исполнитель - ООО «Капитал» по заданию заказчика – Потерпевший №15 (Потерпевший №15) обязуется оказать следующие информационно-консультационные услуги, которые заказчик обязуется принять и оплатить: консультации по порядку, условиям, срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых в кредит сумм, консультации по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита, о займах и кредитах под залог имущества, информацию о требованиях к заемщику, к его личным документам, помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории. В действительности вышеуказанные консультации и предоставление информации участники организованной группы от имени ООО «Капитал» использовали при совершении преступлений согласно разработанной руководителем и организатором организованной группы подсудим.2 преступной схеме, действуя с целью хищения денежных средств граждан, не имея намерений в действительности оказать помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта по желанию заказчика, а убеждая путем обмана обратившихся к ним физических лиц получить кредит или займ на невыгодных для них условиях, обеспечивая тем самым получение клиентом в качестве кредита или займа наличных денежных средств, часть из которых участники организованной группы имели намерение похитить под предлогом оплаты за оказанные услуги.

После заключения договора подсудим.1, продолжая обманывать и вводить в заблуждение Потерпевший №15 (Потерпевший №15), сообщила Потерпевший №15 (Потерпевший №15) заведомо недостоверную информацию о том, что Потерпевший №15 (Потерпевший №15) должна передать ей за оказанные информационно-консультационные услуги при получении кредита в ПАО «Сбербанк» денежные средства в размере 66585 рублей. Потерпевший №15 (Потерпевший №15), будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.1 и иных участников организованной группы, находясь в офисе ООО «Капитал», расположенном по адресу: 

<

Адрес>, ДД.ММ.ГГГГ передала неустановленному в ходе следствия лицу из числа сотрудников ООО «Капитал» денежные средства в размере 66 858 рублей, после чего неустановленное в ходе следствия лицо из числа сотрудников ООО «Капитал» с целью конспирации и введения в заблуждение Потерпевший №15, выписало квитанцию к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 66858 рублей и передало ее Потерпевший №15 (Потерпевший №15)

Таким образом, подсудим.2, подсудим.1 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы похитили путем обмана у Потерпевший №15 (Потерпевший №15) принадлежащие ей денежные средства на общую сумму 66585 рублей, причинив тем самым последней значительный материальный ущерб на указанную сумму. Впоследствии похищенными денежными средствами участники организованной группы – подсудим.2, подсудим.1 и неустановленные следствием лица, распорядились по собственному усмотрению.

29) 

подсудим.1 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы по заранее разработанной преступной схеме, под руководством организатора подсудим.2, совершили мошенничество в отношении Потерпевший №22:

Летом 2021 года Потерпевший №22 увидела в газете «Частинские вести» рекламу с информацией о предоставлении кредита под низкую процентную ставку, размещенную по указанию организатора и руководителя организованной группы подсудим.2, с целью заинтересовать конкретную социальную группу населения, имеющую финансовые трудности, а также граждан преимущественно финансово и юридически неграмотных в силу возраста и образования, у которых участники организованной группы в состав которой входили подсудим.2, подсудим.1, подсудим.4, подсуд.5, подсуд.6, подсудим.3 и не установленные следствием лица, имели намерение похитить денежные средства путем обмана под предлогом выдачи кредита под низкий процент и предоставления информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа путем заключения с ними договора от имени ООО «Капитал», имея намерение под видом оказания информационно-консультационных услуг обмануть обратившихся к ним граждан относительно порядка и условий предоставления кредита или займа, о требованиях к личности заемщика, создавая видимость законной деятельности ООО «Капитал» и оказания помощи в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания клиента с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории, в действительности имея цель путем обмана уговорить граждан получить в банках и микрофинансовых организациях на заведомо невыгодных для них условиях в качестве кредита или займа денежные средства, их которых часть денежных средств похитить путем обмана, получив их от клиента под предлогом оплаты за оказанные ООО «Капитал» информационно-консультационные услуги.

Ознакомившись с вышеуказанной рекламой, содержащей заведомо ложные сведения о предоставлении гражданам льготного кредита под низкую процентную ставку, Потерпевший №22, заинтересовавшись предложением о выдаче кредита под низкую процентную ставку, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, находясь под воздействием обмана с их стороны, не позднее ДД.ММ.ГГГГ позвонила по указанному в рекламе телефону. На телефонный звонок ответила подсудим.1, которая, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей в преступлении роли, принимая активное участие в совершении преступления как его исполнитель в качестве финансового консультанта по работе с клиентами ООО «Капитал», в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленными следствием лицами, в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение в составе организованной группы чужого имущества путем обмана, представилась Потерпевший №22 сотрудником ООО «Капитал» и сообщила заведомо ложную информацию о том, что организация предоставит для нее кредит под низкую процентную ставку, тем самым обманула Потерпевший №22, так как в действительности ООО «Капитал» не занималось деятельностью по кредитованию населения, имея преступный умысел путем обмана в составе организованной группы похитить у Потерпевший №22 денежные средства под предлогом выдачи кредита и оказания информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредита или займа, умалчивая о своих истинных преступных намерениях, и, действуя в продолжении совместного с участниками организованной группы преступного умысла, согласно заранее разработанной организатором и руководителем организованной группы подсудим.2 преступной схеме, пригласила Потерпевший №22 в офис ООО «Капитал», расположенный по адресу: г

<

Адрес>, аренду которого организовала от имени ООО «Капитал» у собственника помещения подсудим.2, являющаяся организатором и руководителем организованной группы.

Потерпевший №22, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.1 и иных участников организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ пришла в офис ООО«Капитал», расположенный по адресу: г.

<

Адрес>, где в присутствии подсудим.1 и иных неустановленных следствием лиц сообщила подсудим.1, что имеет намерение оформить кредит под низкую процентную ставку, на что подсудим.1, исполняя отведенную ей в преступлении роль, продолжая обманывать и вводить в заблуждение Потерпевший №22, пояснила, что сможет оформить необходимый Потерпевший №22 кредит. После чего продолжая реализовывать преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, в составе организованной группы с подсудим.2 и неустановленных следствием лиц, подсудим.1 по указанию организатора и руководителя организованной группы подсудим.2, по заранее разработанному ею преступном плану, оформила с указанием личных данных Потерпевший №22 договор возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО «Капитал» в лице генерального директора Свидетель №1, проект которого организатор и руководитель организованной группы подсудим.2 разработала и дала указание участникам организованной группы применять при работе с клиентом-потенциальным потерпевшим в целях конспирации преступной деятельности организованной группы, то есть для придания правомерного вида действиям ее участников, и который, действуя по ее указанию, участники организованной группы использовали при совершении преступлений.

Указанный договор подсудим.1, действуя согласно разработанной преступной схеме, выполняя определенную последовательность действий с клиентом-потенциальным потерпевшим, которой ее обучила подсудим.2, предоставила на подпись Потерпевший №22., пояснив, что согласно условиям указанного договора Потерпевший №22 будет выдан кредит в сумме 70000 рублей под низкую процентную ставку 8,5% годовых, таким образом обманула Потерпевший №22, так как ООО «Капитал» не осуществляет деятельность по кредитованию населения. После чего Потерпевший №22, обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, будучи уверенной, что подписывает документ, необходимый для получения кредита, а подсудим.1 является сотрудником кредитной организации, подписала договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный с ней ООО «Капитал» в лице исполнителя – генерального директора Свидетель №1

Согласно договора возмездного оказания информационно - консультационных услуг без номера от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного Потерпевший №22 с ООО «Капитал», исполнитель - ООО «Капитал» по заданию заказчика – Потерпевший №22 обязуется оказать следующие информационно-консультационные услуги, которые заказчик обязуется принять и оплатить: консультации по порядку, условиям, срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых в кредит сумм, консультации по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита, о займах и кредитах под залог имущества, информацию о требованиях к заемщику, к его личным документам, помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта, исходя из желания заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории. В действительности вышеуказанные консультации и предоставление информации участники организованной группы от имени ООО «Капитал» использовали при совершении преступлений согласно разработанной руководителем и организатором организованной группы подсудим.2 преступной схеме, действуя с целью хищения денежных средств граждан, не имея намерений в действительности оказать помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта по желанию заказчика, а убеждая путем обмана обратившихся к ним физических лиц получить кредит или займ на невыгодных для них условиях, обеспечивая тем самым получение клиентом в качестве кредита или займа наличных денежных средств, часть из которых участники организованной группы имели намерение похитить под предлогом оплаты за оказанные услуги.

После заключения договора подсудим.1, будучи обученной подсудим.2 приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, сообщила Потерпевший №22, что для улучшения кредитной истории с целью дальнейшего получения кредита Потерпевший №22 необходимо обратиться в кредитную организацию, где получить в кредит денежные средства в сумме 20000 рублей, пояснив, что указанная сумма аннулируется и ООО«Капитал» перечислит на расчетный счет Потерпевший №22 денежные средства в сумме 70000 рублей. Потерпевший №22, обманутая и введенная в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.1 и иных участников организованной группы, полагая, что ей будет выдан кредит в сумме 70000 рублей под низкую процентную ставку, на предложение подсудим.1 согласилась и ДД.ММ.ГГГГ на автомобиле ООО «Капитал», аренду которого и оплату работы водителя организовала подсудим.2, создавая тем самым условия для совершения хищения, прибыла в офис ООО МФК «БыстроДеньги», расположенный по адресу: г. 

<

Адрес>, где ДД.ММ.ГГГГ с Потерпевший №22 заключили договор микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Потерпевший №22 были выданы в займ денежные средства в сумме 7000 рублей под 365 % годовых. Получив вышеуказанные денежные средства, Потерпевший №22 на автомобиле ООО «Капитал», аренду которого и оплату работы водителя организовала подсудим.2, создавая тем самым условия для совершения хищения, вернулась в офис ООО «Капитал». После чего подсудим.2, обладающая приемам психологического воздействия на граждан и их обмана, принимая активное участие в совершении преступления как руководитель и организатор организованной группы, продолжая реализовывать преступный умысел, действуя в составе устойчивой организованной группы с подсудим.1 и неустановленными в ходе следствия лицами, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей преступной роли, сообщила Потерпевший №22 заведомо недостоверную информацию о том, что Потерпевший №22 должна передать ей за оказанные информационно-консультационные услуги при получении кредита в ООО МФК «БыстроДеньги» в сумме 7000 рублей, денежные средства в размере 3500 рублей. Потерпевший №22, будучи обманутой и введенной в заблуждение относительно истинных намерений подсудим.2 и иных участников организованной группы, находясь в офисе ООО «Капитал», расположенном по адресу

<

Адрес>, ДД.ММ.ГГГГ передала подсудим.2 денежные средства в размере 3500 рублей, после чего подсудим.2 с целью конспирации и введения в заблуждение Потерпевший №22, выписала квитанцию к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3500 рублей, которую подсудим.2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, являясь участником руководителем и организатором организованной группы, принимая непосредственное участие в совершении преступления передала Потерпевший №22

Таким образом, подсудим.2, подсудим.1 и неустановленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной группы похитили путем обмана у Потерпевший №22 принадлежащие ей денежные средства на общую сумму 3500 рублей, причинив тем самым последней материальный ущерб на указанную сумму. Впоследствии похищенными денежными средствами участники организованной группы – подсудим.2, подсудим.1 и неустановленные следствием лица, распорядились по собственному усмотрению.

В судебном заседании подсудимые подсудим.2, подсудим.4, подсудим.1, подсудим.3, подсуд.6 вину в совершенных преступлениях не признали. подсуд.5 частично признала вину, полагая, что могла что-то не до конца разъяснить клиентам.

подсудим.2 показала по совместному решению с мужем подсудим.2 было создано ООО «Капитал» для осуществления реальной предпринимательской деятельности, а не для конспирации незаконной деятельности. Общество зарегистрировано на Свидетель №1 по объективной причине: в связи со сменой паспорта из-за регистрации брака. Планировали заниматься различными видами деятельности, она – оказанием информационно-консультационных услуг, а Свидетель №1 – грузоперевозками, поскольку у него была грузовая машина и он хотел зарегистрировать в сервисе «Яндекс-Такси». Отсутствие конспирации подтверждается тем, что ООО «Капитал» было зарегистрировано на мужа, а не на подставное лицо, в качестве основного вида деятельности была указана деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества, а не какая-либо иная деятельность. Осуществляла деятельность по своему направлению на основании официальной доверенности, которую выдал Свидетель №1 Не планировала совершить какие-либо тяжкие преступления, именно с этой целью арендовала офисы, лично общалась с арендаторами, т.е., ничего не скрывала и не конспирировала, пользовалась номером телефона, оформленным на ее имя, и в редких случаях номером телефона Свидетель №1, что также опровергает доводы обвинения касательно конспирации абонентских номеров. Не скрывала следы уже совершенных преступлений, а наоборот, по запросу следователя я добровольно предъявляла документы для приобщения к материалам проверок и позднее к материалам уголовного дела документы, подтверждающие наличие гражданско-правовых отношений с клиентами ООО «Капитал», а именно: договоры возмездного оказания информационно-консультационных услуг, квитанции, акты оказания услуг, согласие на обработку персональных данных, анкеты клиентов и другие документы, которые запрашивало следствие. При этом, акты по оказанию услуг по договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг составлялись и подписывались сторонами во избежание уголовного преследования и ответственности, не с целью создания видимости законности преступной деятельности организованной группы, как указано в объявление, а как подтверждение реального выполнения ООО «Капитал» своих обязанностей и их принятия клиентом. Никогда ничего не скрывала, не пользовалась шифрами или скрытыми средствами связи, подавала рекламу об оказании помощи в получении кредитов в СМИ, однако, не организовывала, оповещение потенциальных клиентов посредством телефонном связи, ни она, ни другие сотрудники ООО «Капитал» не обладали никакими списками телефонов физических лиц или иной персональной информацией граждан. Именно клиенты звонили в офис ООО «Капитал» для получения консультационных услуг в сфере кредитования, изначально получив информацию из рекламы или от своих знакомых, в частности, Потерпевший №16. Со стороны ООО «Капитал» могли быть только ответы на входящие звонки. При размещении рекламы указывалось об оказании помощи в получении кредитов под низкий процент, в зависимости от персональных данных конкретного клиента, его возраста, места работы, кредитной истории, действительно, оказывались консультации различных вариантов кредитования, начиная с самых низких процентов, которые могли быть предложены кредитными организациями. Такие способы рекламы не являются противозаконными, поскольку от самых крупных банков страны, в частности от «Сбербанка», «Тинькофф» и других направляются СМС с информацией о том, что им оформлен кредит с указанием конкретной суммы и процента. Даже клиенты в ООО «Капитал» приходили, показывая подобные сообщения об одобрении им кредита, но по факту, одобрено им ничего не было и они получали отказы без объяснения причин. В ООО «Капитал» обращались клиенты, имеющие задолженность и кредитные обязательства, но сотрудники ООО «Капитал» их целенаправленно не приискивали, как указано в обвинении, а сами граждане обращались за помощью, поскольку самостоятельно они не могли получить кредиты из-за наличия долгов и имеющихся кредитов. При этом, в обвинении не указано, исполняли ли лица, признанные потерпевшими по делу, обязательства, полученные ими по кредитам и займам и в каком объеме, т.е. причинен ли им материальный ущерб реально. Некоторые указанные лица получали кредиты и займы изначально не намереваясь исполнять обязанности по возврату полученных сумм, то ущерб им не причинен, потерпевшими они не являются, а наоборот, получая материальную выгоду, они фактически причинили ущерб кредитной организации, с которой заключен договор. Указанные в обвинении действия, составляющие по мнению органа расследования, в части моего якобы преступного плана, фактически являются обычной предпринимательской деятельностью, имеющие реальный, соответствующий закону рабочий процесс. Ее функции, указанные в обвинении, как действия лидера организованной группы, в частности, поддержание функционирования офиса, включая освещение, создание рабочих мест, стажа сотрудников, размещение рекламы, подбор сотрудников, установление их обязанностей, обучение сотрудников, оформление документации, определение и распределение расходов, выплата зарплаты сотрудникам, является обычными обязанностями руководителя организации, которые она выполняла, являясь фактическим директором ООО «Капитал». При этом не проводила обучение сотрудников методам воздействия и приемам обмана, а обучала сотрудников грамотному общению с клиентами, в соответствии с действующим законодательством, разъясняя все условия договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг, предъявления договора для ознакомления, заполнения всех необходимых для получения кредита документов, заполнения заявок, профессионального отношения к своим обязанностям в сфере финансового посредничества и сообщение клиентов полной, правдивой информации, необходимой для принятия решения о сотрудничестве. Правила оказания услуг сотрудниками ООО «Капитал» составила в печатном виде, предъявляла их для ознакомления. Это были общие обязанности сотрудников, грамотно и профессионально общаться, заполнять необходимую документацию, разъяснять условия договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг, бережно относиться к технике и другому имуществу, соблюдать режим рабочего времени. Какие-либо тексты с заведомо ложной для клиента информацией не составляла, поскольку сотрудники ООО «Капитал» граждан не обманывали и в заблуждение не вводили. Указанные в обвинении обстоятельства, что потерпевшие оказались в условиях, созданных ООО «Капитал» в необходимости получения кредитов и займов и выполнения условий договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг, т.е. оплаты комиссии по договору. Всем клиентам, с которыми в редких случая работала лично она, разъяснялись условия договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг, размер комиссии за оказание услуг, этого же она требовала от сотрудников ООО «Капитал», от которых ей известно, что они всегда разъясняли условия договора, и что за услуги берется комиссия. Указанная информация всегда предоставлялась клиентов для дополнительного ознакомления в печатном виде, а именно, сам договор и приложения к нему. После устной консультации и ознакомления с договором, клиенты или соглашались с условиями сотрудничества или отказывались. Никакого принуждения со стороны сотрудников ООО «Капитал» не могло быть. Клиенты приезжали в офис ООО «Капитал», что им разъясняли по телефону и в офисе организации. На дверях имелась информация о названии компании и ее организационно-правовой форме. Никогда не сообщалась информация, что ООО «Капитал» является банком или МФК, филиалом кредитной организации. Желание получить кредит или займ было собственным, а не навязанным. В большинстве случаев граждане, обращающиеся в ООО «Капитал» умышлено скрывали, что имеют непогашенные кредиты и займы, т.е. изначально осознавали, что не смогут вернуть кредиты или займы, хотели получить деньги под минимальный процент и готовы были оплатить комиссию в случае положительного результата сотрудничества с ООО «Капитал». Это не может расцениваться как преступный умысел, между ООО «Капитал» и указанными в обвинении потерпевшими имеются гражданско-правовые отношения, преступления в отношении указанных лиц не совершала. Желание клиента получить кредит под минимальный процент, указанный в объявлении не может свидетельствовать о том, что в его отношении совершено преступление, после получения от гражданина личной информации, доходов, расходов, семейного положения, наличие кредитных обязательств в банках или МФК, иногда сотрудники ООО «Капитал» об этом узнавали даже не от самих клиентов, а из базы данных ФССП, становилось очевидно, что выдача кредита или займа возможна только под высокий процент. Эта информация была достоверно известна всем лицам, заключающим договор потребительского кредита или займа, поскольку они лично общались с сотрудниками банков и МФК, получали всю необходимую для принятия решения информацию. Если заявки подавались онлайн, то вся информация поступала на личный телефон клиента, т.е. была ему доступна и известна. Не согласна с предъявленным обвинением, что клиентам, якобы умышлено сообщались заведомо ложные сведения о том, что только после получения займа в МФК, под высокую процентную ставку можно будет обратиться в банк с заявкой на предоставлении необходимой суммы кредита под низкую процентную ставку. Данные обстоятельства не только не соответствуют действительности, но и опровергаются конкретными фактическими обстоятельствами, установленными в ходе судебного заседания, а также, непосредственно текстом обвинения. В частности, из обвинения следует, что потерпевш.НКЕ дважды, потерпевш.ХТО, ФИО2, Потерпевший №18, ФИО, Потерпевший №9, потерпевш., потерпевш., Потерпевший №14, Потерпевший №4, Потерпевший №15, получили кредиты сразу, без получения первоначального займа в МФК. И то, что многие клиенты, не только указанные в обвинении лица, но и многие другие, обращались за предоставлением им помощи по договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг неоднократно. Также, объективно подтверждается тот факт, что после получения первого кредита, им были достоверно известны условия договора, в том числе процентная ставка в кредитной организации, данные условия их устраивали, и они повторно обращались за помощью по собственной воле, и что сотрудники ООО «Капитал» их не обманывали, не вводили в заблуждение, не заставляли заключать договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг и оплачивать комиссию за оказанные услуги их не принуждали. Не согласна с обвинением в части того, что в случае отказа клиента от оплаты комиссии по вышеуказанному договору, ему сообщались заведомо ложную информацию, что денежные средства необходимы для оплаты страховой премии по полученному кредиту или займу, которая вернется клиенту в полной сумме, оплаченной в ООО «Капитал» за оказанные услуги. Во-первых, сама формулировка имеет противоречия, а именно: клиенты оплачивали денежные средства за оказанные услуги, т.е., они понимали, что платят за оказание услуг по договору или в качестве оплаты страховой премии по полученному кредиту или займу. Во-вторых, данный вывод обвинения не соответствует действительности, никто из сотрудников ООО «Капитал» не обманывал граждан, при разговоре про комиссию, информация до них доносилась как устно, так и письменно, через договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг. Также, при оказании услуг клиенту, разъяснялось предусмотренное законом возможность обратиться в кредитную организацию с заявлением о возврате страховой премии, удержанной банком или кредитной организации, что это повлияет на условия договора, а именно, увеличения процентной ставки, т.е. разъяснялась возможность возврата не комиссии, оплаченной в ООО «Капитал», а возможность возврата суммы страхования, оплаченной в кредитной организации. Заявление на возврат страховой премии заполняли на основании страхового полиса и отправляли почтой в кредитную организацию, номер счета для возврата страховой премии сообщал сам клиент. Сумма комиссии ООО «Капитал» рассчитывалась и принималась отдельно от страховки. Также, комиссия рассчитывалась от суммы полученного кредита, а страховка могла быть разная, в зависимости от банка. Если клиент выражал желание обратиться в страховую компанию с заявлением о возврате страховки, то сотрудники ООО «Капитал» оказывали помощь в его составлении и подачи в соответствующую кредитную организацию. Полагает, что в настоящее время, с целью получения материальной выгоды, в виде возврата оплаченной в ООО «Капитал» комиссии, как якобы причиненный преступлением ущерб, некоторые потерпевшие сообщают недостоверную информацию о том, что сотрудники ООО «Капитал» обещали вернуть сумму оплаченной комиссии. Также, не согласна с тем, что водители возвращали клиентов в офис ООО «Капитал», чтобы исключить случаи неоплаты клиентами комиссии по договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг. Указанный вывод органов расследования опровергается текстом обвинения, согласно которому, практически все клиенты самостоятельно действовали в офисах банков и иных кредитных организациях. Никто в данных организациях их не контролировал, не ограничивал свободу в принятии решения о получении кредита или займа, после чего они самостоятельно покидали данный офис и возвращались в ООО «Капитал». У всех клиентов была реальная возможность уйти или уехать из отделения банка домой, не оплачивать в ООО «Капитал» комиссию за уже оказанные услуги по договору. Таких случаев было много, в этом был один из рисков законной предпринимательской деятельности. Оплата комиссии всегда была добровольной, сотрудники компании, она или водители не могли заставить клиентов исполнять свои обязанности по договору. Если бы водители принудительным или обманным путем возвращали клиентов в офис ООО «Капитал», то действия можно было бы признать незаконными, но из текста обвинения следует, что водители не были осведомлены о каких-либо преступных намерениях сотрудников. Не формировала «общак», специальный денежный фонд для компенсирования расходов на совершение преступлений. Доход ООО «Капитал» является доходом от реальной, законной предпринимательской деятельности общества по оказанию услуг по договорам возмездного оказания информационно-консультационных услуг. Не совершала действий по обеспечению безопасности всех участников преступной группы, во избежание разоблачения и привлечения к уголовной ответственности, как указано в обвинении. Кроме того, в обвинении нет указания в чем выразились действия по обеспечению такой безопасности, когда, кем и при каких обстоятельствах они были совершены. Не вовлекала в преступную деятельность Г-вых, подсуд.6, подсудим.4, подсуд.5, подсудим.3 и иных, неустановленных следствием лиц. Не доводила до них обстоятельства преступного плана и нее возлагала на них конкретных преступных ролей. Фактически с сотрудниками ООО «Капитал» не были заключены срочные трудовые договоры, т.к. изначально не знала, продолжат ли они работу в компании. Была вероятность, что после того, как они попробуют себя в оказании информационно-консультационных услуг гражданам по вопросам получения кредитных продуктов, их эта работа не устроит и они уйдут, как, например ушли 

<

данные изъяты>. Указанные лица, работниками общества, с точки зрения трудового законодательства не являлись. По этой же причине, коллектив ООО «Капитал» не являлся устойчивым и сплоченным, не характеризовался стабильным составом и тесными связями участников, что также подтверждается взаимодействиями с 

<

данные изъяты>. Если клиента не устраивали условия оказания ему информационно-консультационных услуг, размер комиссии или размер процентной ставки в банке, он мог отказаться от сотрудничества, что происходило неоднократно, о чем свидетельствуют документы в отношении граждан, в которых отсутствуют сведения об оплате. Иногда клиент все подписывал, понимал, что ему потом нужно платить комиссию, уезжал в банк, получал кредит, а потом звонил водителю и говорил, что он уехал. Клиентами ООО «Капитал» были как жители Пермского края, так и жители г. Перми, но т.к. в городе подобных организаций много, они могли пройтись по нескольким компаниям, чтобы найти самые выгодные для них условия. А у иногородних мало банков в их поселениях, и когда они приезжали в Пермь, мы им рассказывали о наличии банков, кредитных продуктов и различных условий. Были случаи, что у клиента хорошая кредитная история, но он по каким-то причинам не может сам получить и обращается в ООО «Капитал». Клиенты после оплаты комиссии не имели претензий к ООО «Капитал», были благодарны за оказанную помощь. В объявлениях ООО «Капитал» перед размером ставки был указан знак «больше», что подразумевало процент больше, чем, например, 5,9, указанный в объявлении, в некоторых газетах прописывали перед процентной ставкой «от». Кредитное предложение от «Совкомбанка» при соблюдении определенных условий было действующим на момент размещения рекламы. В СМИ для размещения рекламы ООО «Капитал», предоставляя примерный макет сведений. Данный макет принимал менеджер редакции газеты, после чего он передавался юристу редакции. Макет приводился в соответствие действующему законодательству, после чего я давала согласие на размещение уже согласованного с юристом текста и графического изображения. В объявлении всегда было указано, что ООО «Капитал» предоставляет информационно-консультационные услуги, в них никогда не было информации, что общество осуществляет деятельность по кредитованию населения. Если в объявлении указывался какой-либо кредитный продукт с указанием процентной ставки, то к нему же была указана полная, достоверная информация об условиях предоставления такого кредита конкретным банком. Сведения, размещенные в объявлении были не заведомо ложными, а соответствующими действительности, правдивыми. Объявления размещались не с целью обмана, а с целью рекламы с достоверными сведениями о деятельности ООО «Капитал». Все банки устанавливали разные ставки, в том числе индивидуально для каждого клиента. Информация о средних ставках была размещена на сайтах банков, также об этом говорили в отделениях банков. При разъяснении о кредитных продуктах в банках не использовали ставку Центробанка. Если кредитная история у человека плохая, объясняли, что можно обратиться в МФК, где будут предлагать процент выше. Чаще всего, люди с плохой кредитной историей уже знали что такое МФК и займ, поэтому, понимая о чем идет речь, могли отказаться от оказания услуг. Но те, кому нужны были денежные средства ехали в МФК и получали займ. В «Миг-кредит» можно оформить заявку через личный кабинет клиента, но зачисление на карту этого клиента будет только после звонка сотрудника этой МФК, вовремя которого он спрашивает анкетные данные, которые указаны в личном кабинете, рассказывает про процентную ставку, про сумму займа, страховку, и если клиент в ходе разговора не изъявляет желание получить денежные средства на таких условиях, то сразу приходит отказ в получение займа, а в обратном случае, на счет клиента приходят деньги. Либо, денежные средства можно было получить через систему «Контакт». В таком случае оформляется заявка, о чем на телефон клиента приходит СМС, и в этой системе он получает займ. Либо, при посещении офиса МФК, где рассказывают про процентные ставки и условия. При работе с клиентами, сотрудники ООО «Капитал» самостоятельно принимали решение, в какие банки, иные кредитные организации они направляют заявки, не давала обязательные для исполнения указания сотрудниками ООО «Капитал», менеджеры принимали решение исходя из информации с сайта ФССП. Менеджеры также могли позвонить, чтобы отпроситься, либо не работала какая-то техника, интернет. У менеджеров, кто подрабатывал была зарплата 15 000 руб., у подсуд.5, которая была стажером, зарплата была также 15 000 руб. У остальных менеджеров 25 000 руб., зарплата не зависела количества клиентов или суммы оплаченной клиентом комиссии. Меры взыскания, удержания зарплаты штрафы или выговоры не применялись. Во время ее отсутствия в офисе менеджеры приходили на работу, выполняли свои обязанности, у подсудим.4 была доверенность на подписание договоров, которая выдавалась на 12 дней, он же мог принять комиссию. подсудим.4 пришел на работу по объявлению с «Авито» летом июль-август 2020 года. подсудим.1 пришла в августе 2020 года, она сама позвонила, подсуд.5 пришла осенью 2020 года на стажировку, подсуд.6 подсудим.1 рассказала о том, где она работает, и подсуд.6 сама позвонила, пришла осенью или в августе 2020 года, проработала до декабря. подсудим.3 пришла летом 2021 года, позвонила сама, к этому времени уже не было подсуд.5 и подсуд.6, тогда же пришла Свидетель №12 и Виталий. Сотрудники часто менялись. Мероприятия по сплочению коллектива не организовывала. потерпевш.НКЕ, потерпевш.ТЛД, потерпевш.ХТО, Потерпевший №21, ФИО2, ФИО, Потерпевший №18, потерпевш.ДЫП, потерпевш.ТИГ, Потерпевший №12, Потерпевший №29, Потерпевший №9, Потерпевший №26, потерпевш., потерпевш., потерпевш.ЛОВ, Потерпевший №4, Потерпевший №2, Потерпевший №22 сами позвонили в организацию, менеджеры не вводили их в заблуждение, должны были разъяснить сущность деятельности ООО «Капитал», а именно то, что общество оказывает информационно-консультационные услуги клиентам о получении кредитов и займов, за что, в случае положительного решения и получения клиентом кредитного продукта, клиент оплачивает комиссию, размер которой зависит от суммы полученных заемных средств, должен был устно разъяснить основные условия договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг, в том числе, размер комиссии, предоставить договор в письменном виде. Квитанции об оплате комиссии были оформлены не с целью конспирации и введения в заблуждение потерпевших, а в соответствии с требованиями закона. На потерпевших не оказывали никакого психологического давления, они добровольно, в рамках исполнения взятых на себя обязательств по условиям договора с ООО «Капитал» оплатили комиссию, за оказание им помощи в получении кредитного продукта, который был ими получен. Потерпевшие в офисы банка ездили лично, лично общались с сотрудником банка, который всегда разъясняет все условия договора, который предъявляется клиенту для ознакомления. Ни сотрудники банка, ни ООО «Капитал» не обманывали потерпевших, не вводили в заблуждение, не принуждали к заключению кредитных договоров. потерпевш.НКЕ и Потерпевший №18 по своей инициативе повторно обращались в ООО «Капитал». ДД.ММ.ГГГГ договор между ООО «Капитал» и потерпевш.ХТО не заключался и такого документа не имеется. Потерпевший №16 работала она лично в качестве консультанта, все разъяснения ей были даны, она заполняла документы собственноручно, подсуд.6 к данному эпизоду отношения не имеет. Услуги потерпевшим были оказаны в полном объеме, между потерпевшими и ООО «Капитал» имеют место гражданско-правовые отношения. С Потерпевший №6 взаимодействовала подсуд.5, которая проходила стажировку в ООО «Капитал», из-за чего могла помогать ей в разъяснении клиенту условий договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг. Обвинение в отношении подсуд.5 содержит неточности, комиссию потерпевш.ЛОР оплатила добровольно. При оказании ООО «Капитал» информационно-консультационных услуг потрепевш.ТИШ, Потерпевший №25, ФИО6, потерпевш., Потерпевший №3 в офисе организации она не находилась, лично с потерпевшими не работала. Менеджеры, работающие с данными лицами, их не обманывали, в заблуждение не вводили, их денежные средства не похищали. ДД.ММ.ГГГГ в ООО «Капитал» не было заключено договоров с Потерпевший №15, никто нее получал от нее комиссию за оказанные услуги. Имело место оказание услуг Потерпевший №14, но ДД.ММ.ГГГГ, лично с Потерпевший №14 не работала, комиссию от нее не принимала, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ находилась в отпуске, отсутствовала на территории Пермского края, квитанция ПКО от ДД.ММ.ГГГГ о получении от Потерпевший №14 денежных средств в размере 129638 руб. составлена не ею. С Потерпевший №11 договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг она не заключала, не заполняла согласие на обработку персональных данных, в качестве менеджера была другая женщина и это не подсудим.1, т.к. подсудим.1 настаивает на том, что почерк в анкете указанной потерпевшей ей не принадлежит. По потерпевш.ЗОЧ не установлены подлежащие доказыванию обстоятельства, время совершения преступления, лицо, которое сняло с расчетного счета банковской карты потерпевш.ЗОЧ 23 000 руб. Сделала все возможное для подбора потерпевш.ЗОЧ оптимального кредитного продукта, который та и получила ДД.ММ.ГГГГ. потерпевш.ЗОЧ сама позвонила и сообщила, что получила на свой личный абонентский номер сообщение из «Почта-Банк» об ободрении заявки на получение кредитной карты, на следующий день, ДД.ММ.ГГГГ, допуская, что это могло быть и ДД.ММ.ГГГГ. потерпевш.ЗОЧ сообщила, что получит кредитную карту, после чего приедет в ООО «Капитал» для оплаты комиссии за оказанные услуги, т.к. она знала, что заявка в «Почта-банк» подавалась онлайн, т.е., посредством предоставления ООО «Капитал» своих услуг. Не все потерпевшие понимали разницу между страховкой и комиссией, и это могло быть единственное, что не переспрашивали у клиентов, правильно ли они понимали суть оплаты.

подсудим.4 в судебном заседании показал. что в состав организованной группы не входил, система кредитования была знакома, нашел объявление о поиске менеджера в компании, работающей в сфере кредитования, пришел на собеседование к подсудим.2, на следующий день я вышел на стажировку, ознакомился с правилами оказания услуг, послушал, как ведутся работы. Устроился на работу менеджером по работе с клиентами, подсудим.2 обеспечила рабочим местом, ноутбуком, заработная плата 20-25 000 руб., рабочий график был 5/2, рабочий день с 10 утра до 17 час., подписывал трудовой договор. Об организованной группе ничего на знает, была обычная работа, никаких подозрений не вызывала, все сотрудники были грамотные, вежливые, клиенты уезжали всегда довольные. Свою работу выполнял добросовестно, не давал согласие на вступление в преступную группы, преступных схем не было, нигде подобная схема не была вывешена. О преступном плане не известно, подобного нигде не видел и не слышал. Хищение средств путем обмана не видел. Клиенты приходили в ООО «Капитал» именно для того, чтобы им помогли получить кредит, т.е. проконсультировали по конкретным банковским продуктам. То что клиенты были финансово и юридически безграмотными, клиентов было очень много, и сказать, что кто-то был безграмотным, тяжело, ведь все умели читать, им предоставлялось время для ознакомления с договором, которое они использовали по назначению. Задача была в том, чтобы довести до клиента суть договора, никакого преступного плана подсудим.2 не разрабатывала и его не посвящала. Деятельность ООО «Капитал» была законная, была реклама, как и любой другой организации, чтобы клиенты узнавали о существовании компании. По работе с клиентами были правила, с которыми ознакомился и по ним работал. О конспирации ничего не известно, переписке в чатах в социальных сетях не вел. Рекламой занималась подсудим.2, но в рекламе кредитных организаций всегда прописывается процент «от» по конкретной кредитной программе. Процентные ставки, указанные в рекламе соответствовали рыночным условиям. ООО «Капитал» не являлось кредитной организацией, клиентам объясняли условия и они могли отказаться, такие случаи были, поэтому я не согласен с этим доводов. Методам и приемам уговоров клиентов, его никто не обучал, Клиентам сообщал, что они могут оставить заявку на работу с компанией, никогда не говорил о том, что это заявка на кредит, а заявка в банк направлялась непосредственно в офисе ООО «Капитал». По телефону оставлялась заявка на оказание помощи в получении кредита. Клиентов никто не подыскивал, они самостоятельно обращались по объявлению, были разные клиенты, молодые, студенты, многие клиенты понимали условия договора и его суть, при этом благополучные клиенты были более выгодны для ООО «Капитал». Сотрудники ООО «Капитал» никогда не убеждали клиентов, что кредит будет выдан ниже процентной ставки установленной ЦБР. Офисы были оборудованы техникой лишь с целью осуществления нормальной предпринимательской деятельности. Договор клиентами всегда подписывался добровольно, клиент мог отказаться от его заключения, если его что-то не устраивало, задавали уточняющие вопросы, на которые всегда давал ответы, никто клиентов не принуждал. Перед подписанием договора всегда клиенту разъяснялись его условия, просил ознакомиться самостоятельно с печатной версией. Если клиент соглашался на условия, то заполнялась анкета, обязательно разъяснялось про расчет оплаты услуг.

Клиентам сообщал, что процентную ставку устанавливает банк, низких процентных ставок не обещал, мог сообщить нижнюю границу процентных ставок, предлагаемых банками. Клиентам, которые не имели постоянного источника дохода но имели долги, не важен был процент или платеж, главное было получить деньги. Обычно тем, кто не имеет постоянного дохода редко одобряют кредит, и они это сами понимали чаще всего, поскольку самостоятельно пробовали обращаться в банк, им отказывали, потом обращались за помощью в ООО «Капитал». В банке сотрудник обязан пояснить все условия выданного кредита, процентную ставку, платеж, срок кредита. При работе с клиентом в первую очередь заполнялось согласие на обработку персональных данных, это было приложение №3 к договору, если человек был согласен, то выяснялись его данные. После заполнялась анкета, обсуждался договор, разъяснялись его условия, в случае согласия клиента он его подписывал. Заявки в банки начинали направлять после заключения договора, разъяснял все условия, указанные на сайте банка, консультировал по кредитным продуктам, которые есть в разных банках, по порядку и условиям кредитования, требований к заемщику. При согласии клиента, заявка направлялась в банк. Клиент мог расторгнуть договор на любом этапе, в договоре был пункт, что клиент может расторгнуть договор в одностороннем порядке. Сотрудники ООО «Капитал» не убеждали клиентов на невыгодных условиях получать денежные средства. Информацию о кредитных продуктах брали с сайта «Банки.ру», некоторые клиенты даже не знали о существовании отдельных банков. Иногда клиенты предоставляли недостоверную информацию о себе, у них могли быть просроки по платежам, они сами говорили, что им нужны денежные средства и после отказов в банках им предлагалось получить займ в МФК. Но при этом, сразу поясняли, что при сумме, полученной в МФК комиссия составит, Потерпевший №21, при обращении в ООО «Капитал» банки отказывали в выдаче кредита, но ей очень нужны были деньги, в связи с чем помогли ей получить займ в МФК, предварительно разъяснив, что он отличается от кредита. Не видел, чтобы кто-то недобросовестно выполнял свою работу, никто не обманывал и не вводил в заблуждение клиентов, сам он работал согласно правилам работы с клиентами, было желание помочь клиенту в получении кредита, желание оказать услуги, никогда не сообщал клиентам, что работает, консультирует из, безвозмездно. Клиентам никогда не сообщал, что кредитную историю можно улучшить путем получения микрозайма, что не нужно будет гасить займ. Заявки направлялись в МФК только с согласия клиента, с разъяснением ему, что это МФК, где будет больше процент. От МФК на телефон клиента приходило СМС, либо звонил сотрудник, который спрашивал о согласии, разъяснял условия. Сколько получить кредитов и на какие суммы решали сами клиенты. Клиентам разъяснялось о возможности возврата страховой премии, оплаченной банку, оказывалась помощь в составлении и подаче заявления на возврат страховки. Клиентам не сообщалось, что в ООО «Капитал они платят не комиссию, а страховку. Поле получения клиентом кредита подписывался акт выполненных работ, прописывалась сумма комиссии, выдавался второй экземпляр договора, и решался вопрос на подачу заявления о возврате страховки. Случаев, когда клиенту услуга не оказана, а комиссия получена не было. Было, что клиент получил кредит в банке, но не возвращался в офис ООО «Капитал» и не оплачивал комиссию, водители не принуждали клиентов возвращаться в офис из банков. Заработная плата зависела от отработанного времени, ее устанавливал руководитель. Мер конспирации никто из сотрудников ООО «Капитал» не принимал. О преступных намерениях и планах подсудим.2 ему ничего не известно. подсудим.2 не проводила совещания, подведение итогов, не было собраний, не вступал ни в какую организованную группу, и о ее устойчивости ничего не знает. О жесткой дисциплине в ООО «Капитал» ему ничего не известно. подсудим.2 подписывала договоры, деньги принимала, аренду оплачивала, но лидером организованной группы ее не назвал бы, все работали самостоятельно. подсудим.2 не говорила сотрудникам ООО «Капитал», что она будет похищать денежные средства граждан, а остальные обманывать. С подсудим.2, либо иными сотрудниками ничего не согласовывал, все свободно работали с клиентами, мог только подойти с утра, спросить об актуальных кредитных программах, если сам не успел изучить этот вопрос. О создании ООО «Капитал» на момент ДД.ММ.ГГГГ ничего не знал, организационными вопросами не интересовался. О том, как в организации появились подсудим.1, подсуд.6, подсуд.5, подсудим.3 не знает, состав сотрудников часто менялся. Про организованную группу, распределение ролей в ней, лидерстве подсудим.2, определении ею методов обмана ему ничего не известно, согласия на вхождение в группу не давал, опасность никакую для граждан не представлял. Офис осуществлял обычную деятельность, расходами на функционирование офиса не занимался. У каждого сотрудника были обязанности, как работать с клиентом, особых ролей распределено не было, подсудим.2 не координировала их действия, поскольку каждый работал самостоятельно, выполнял возложенные на него функции, штрафов и поощрений не применялось, с правилами поведения не знаком, не видел их, были только правила работы с клиентами, методам и приемам обмана подсудим.2 не обучала, распоряжений на совершение действий преступного плана не поступало. Было около 60-70 клиентов в месяц, примерно 45 из них оплачивали комиссию, но услуги получали все клиенты в полном объеме, было много клиентов из г. Перми. С потерпевш.НКЕ работа проводилась стандартно, как и со всеми клиентами, она обратилась в ООО «Капитал» по рекламному объявлению, дважды получала кредитные продукты с помощью ООО «Капитал», в банк с ней он не ездил, о полученных ею кредитных продуктах узнал по ее возвращению в офис, указаний снимать наличные денежные средства ей не давал. В офисе она оплатила комиссию, понимая, что оплачивает их работу, получила квитанцию, которая выдавалась в соответствии с законом. Ей была в полной мере оказана услуга, подобраны оптимально подходящие для нее кредитные продукты с учетом имеющейся кредитной нагрузки, речи о конкретных процентных ставках не было. Для повторного обращения в ООО «Капитал» потерпевш.НКЕ сама попросила найти ей отель, чтобы переночевать, она нуждалась в денежных средствах, хотела получить кредит в большем размере. С ФИО2 работа проводилась стандартно, обратился в ООО «Капитал» по рекламному объявлению, получал кредитные продукты с помощью ООО «Капитал», о полученных кредитных продуктах узнал по его возвращению в офис, где оплатил комиссию, понимая, что оплачивает их работу, получил квитанцию, которая выдавалась в соответствии с законом. Ему была в полной мере оказана услуга, подобраны оптимально подходящие для него кредитные продукты, речи о конкретных процентных ставках не было. Сообщал ему о возможности возврата страховки, за счет чего погасить часть кредитной задолженности, о возможности понизить процентную ставку не говорил. С Потерпевший №18 работа проводилась стандартно, обратился в ООО «Капитал» по рекламному объявлению, дважды получал кредитные продукты с помощью ООО «Капитал», о полученных ею кредитных продуктах узнал по его возвращению в офис, где оплатил комиссию, понимая, что оплачивает их работу, получил квитанцию, которая выдавалась в соответствии с законом. Ему была в полной мере оказана услуга, подобраны оптимально подходящие для него кредитные продукты, речи о конкретных процентных ставках не было. Сообщал ему о возможности возврата страховки, за счет чего погасить часть кредитной задолженности, о возможности понизить процентную ставку не говорил. С Потерпевший №29 также работал стандартно, поскольку ей нужны были деньги, оформил заявку на получение ею займа в МФК, так как ей отказывали в выдаче кредита в банках ввиду наличия просроков по оплате кредитов, о чем она ему не сообщила. С потерпевш.ЗОЧ работала подсудим.2, каким образом это происходило – не знает. Денежные средства с карты потерпевш.ЗОЧ не снимал, комиссию у нее не принимал, квитанцию не выписывал. С Потерпевший №25 работа проводилась стандартно, как и со всеми клиентами, она обратилась в ООО «Капитал» по рекламному объявлению, ей нужны были деньги, оформил заявку на получение ею займа в МФК, так как ей отказывали в выдаче кредита, наличные денежные средства она снимала по собственной инициативе. Комиссию от нее не принимал. С потрепевш.ТИШ работа проводилась стандартно, как и со всеми клиентами, она обратилась в ООО «Капитал» по рекламному объявлению, ей нужны были деньги, оформил заявку на получение ею займа в МФК с ее согласия, наличные денежные средства она снимала по собственной инициативе, комиссию от нее не принимал. С потерпевш.ЛОВ не работал и никак не общался. С потерпевш. и Потерпевший №20 работала подсудим.3, принимал от них комиссию согласно договору, выписал квитанцию. С Потерпевший №14 работа проводилась стандартно, как и со всеми клиентами, она обратилась в ООО «Капитал» по рекламному объявлению, получала кредитные продукты с помощью ООО «Капитал», в банк с ней он не ездил, о полученных ею кредитных продуктах узнал по ее возвращению в офис, указаний снимать наличные денежные средства ей не давал. В офисе она оплатила комиссию, понимая, что оплачивает их работу, получила квитанцию, которая выдавалась в соответствии с законом. При этом Потерпевший №14 была довольна той процентной ставкой, под которую получила кредитные продукты. С потерпевш.РИЦ работа проводилась стандартно, как и со всеми клиентами, он обратился в ООО «Капитал» по рекламному объявлению, ему нужны были деньги, оформил заявку на получение займа в МФК, так как банки ему отказывали в выдаче кредита, наличные денежные средства он снимал по собственной инициативе, комиссию от него не принимал.

подсудим.1 показала, что согласия на вступление в состав организованной группы для совершения тяжких преступлений не давала, преступлений в составе организованной группы не совершала, граждан не обманывала, умысла на это не имела. С августа 2020 года осуществляла трудовую деятельность в ООО «Капитал» в качестве менеджера по работе с клиентами, трудоустроена была не официально. На работу устраивалась через знакомых подсудим.2. подсудим.2 разъяснила суть работы, график, заработную плату, правила работы с клиентами, прошла стажировку и осталась работать в организации. При работе с клиентами, в том числе Потерпевший №26, Потерпевший №12, потерпевш.ЛОВ, ФИО, потерпевш.ТЛД, Потерпевший №2, потерпевш.ДИМ, Потерпевший №22 все условия предоставления информационно-консультационных услуг разъяснялись. Все менеджеры знали правила оказания информационно-консультационных услуг, работали самостоятельно. Клиенты, увидев объявления в газетах, звонили на рабочий номер телефона, указанный в рекламе, что именно было указано в объявлениях не знает, рекламой не занималась. Менеджер интересовался персональными данными клиента, суммой необходимого кредита, целью его получения, проверял клиента по базе службы судебных приставов, затем приглашал в офис. В офисе менеджер получал от клиентов согласие на обработку персональных данных, далее заполнял анкету клиента, разъяснял клиенту условия оказания информационно-консультационных услуг, расчет комиссии и акт, который прилагается к договору. Если клиента все устраивало, он подписывал договор об оказании информационно-консультационных услуг. Далее через интернет направлялись заявки в банки, искали наиболее выгодные условия, принудительно получать кредит на невыгодных условиях клиентов не заставляли. Без согласия и без ведома клиентов кредиты в МФК не оформляла. В дальнейшем клиент направлялся в кредитную организацию, в которой был одобрен кредит. После получения кредита клиент возвращался в офис организации, оплачивал комиссию в зависимости от суммы кредита, подписывал акт, клиенту выдавалась квитанция. По желанию клиента заполнялось заявление на возврат страховки, направляли их в банк и сумма страховки возвращалась на расчетный счет, клиент покидал офис. Клиенты подписывали договор добровольно, никто их не заставлял, было много граждан, которые отказались подписывать договор и оплачивать комиссию, оплачивать комиссию за не оказанные услуги не принуждали. Всем клиентам она разъясняла, что ООО «Капитал» не является банком и самостоятельно денежные средства не выдает. С клиентом Потерпевший №11 не работала, кто с ней работал не знает. С клиенткой Потерпевший №15 ДД.ММ.ГГГГ договор не заключался. Такие понятия как «кредитный отдел», «финансовый отдел» менеджерами организации не использовались. подсуд.5 работала в ООО «Капитал» непродолжительное время, дружеских отношений с ней не поддерживали. Перед менеджерами ООО «Капитал» не ставилось цели по заманиванию граждан в организацию, клиентов определенной социальной группы не приискивали. подсудим.2 не давала указаний сообщать клиентам по телефону о том, что тем одобрен кредит под конкретную процентную ставку, не обучала приемам обмана клиентов. При осуществлении деятельности не была осведомлена о размере ключевой ставки Центробанка РФ. Клиентам никогда не сообщала о том, что уплаченная в ООО «Капитал» сумма вернется клиенту в виде возврата страховой премии, все клиенты знали, что оплачивают именно комиссию. подсудим.2 не просила соблюдать меры конспирации. Как распределялась прибыл ООО «Капитал» не знает, просто получала заработную плату в размере 25000 рублей. С клиентами работала самостоятельно, с подсудим.2 не консультировалась. Коллектив ООО «Капитал» не был постоянным, менеджеры приходили, уходили, дружеские отношения с сотрудниками были, но не со всеми, корпоративы не устраивались. Строгой дисциплины в ООО «Капитал не было, штрафов, поощрений не применялось. График работы в организации был 5 рабочих дней в неделю, 2 выходных. Клиенты ООО «Капитал» были разными, были и из Пермского края и из г. Перми. ООО «Капитал» реально помогало клиентам получать кредиты. Как правило комиссию от клиента получала подсудим.2, с клиентами работала редко. Организация работала постоянно, клиенты были каждый рабочий день. 

подсудим.3 показала, что с подсудим.2 познакомилась когда пришла устраиваться на работу весной 2021 года, в 2020 году не знала о ее существовании. Сожитель ИНО устроился на работу в ООО «Капитал», ИНО рассказал чем занимается организация, она приняла решение трудоустроиться в ООО «Капитал», сходила на собеседование и вышла на работу в начале лета 2021 года, инициатива трудоустроиться исходила от нее, а не от подсудим.2. подсудим.2 рассказала о деятельности ООО «Капитал», ознакомила с правилами работы с клиентами, показала договор информационно-консультационных услуг. Была трудоустроена менеджером по работе с клиентами. Сомнений в законности деятельности организации у нее не было, ощущения фиктивности организации не имела, заработная плата выплачивалась. Работала в ООО «Капитал» с начала лета до октября 2021 года непрерывно, график работы – каждый будний день, клиенты были каждый день, в среднем 2-3 человека в день. Были случаи, когда граждане не хотели оплачивать комиссию, преступлений в составе группы не совершала, с подсуд.5 и подсуд.6 по работе не пересекалась. Заработную плату получала независимо от количества клиентов, иногда могла попросить денежные средства у подсудим.2 в случае нуждаемости. В офисах были оборудованные оргтехникой рабочие места, был рабочий телефон, на него отвечал тот сотрудник, который был свободен, клиенты звонили на этот телефон, им перезванивали, заявки никто не распределял. подсудим.2 выполняла функции директора, принимала комиссию, взаимодействовала со СМИ, распоряжалась денежными средствами, при этом указаний как работать с клиентом не давала, ее действиями не руководила, приемам оказания психологического воздействия на граждан не обучала. Самостоятельно поиском клиентов они не занимались, не обзванивали. Объявления, которые давали от ООО «Капитал» видела, там было указано о минимальной процентной ставке, а не конкретная процентная ставка. Конспирацией не занималась, рода деятельности не скрывала. В своей работе не использовала свою осведомленности о размере ставки Центробанка. Однажды осматривала офис по просьбе подсудим.2, могла по просьбе то же взаимодействовать со СМИ. Всем клиентам разъясняла, что ООО «Капитал» не банк, самостоятельно кредитов не выдает, лишь оказывает помощь. Все клиенты добровольно заполняли договор информационно-консультационных услуг, давления на клиентов не оказывали, без ведома и согласи я клиентов не оформляла на них кредиты. Все договоры информационно-консультационных услуг от лица ООО «Капитал» подписывала подсудим.2, либо лицо, которому была выдана доверенность. Каждый клиент банка проходит верификацию в банке в обязательном порядке. Потерпевший №9 позвонил в офис по объявлению, затем пришел, она была свободна, поэтому работать с ним стала она, заполнила анкету, заполнили договор оказания услуг, разъяснила правила оказания услуг и оплаты комиссии, разъяснила, что комиссия будет составлять проценты от суммы полученного кредита, он ознакомился с табличкой в договоре. Начала отправлять заявки, ему одобрили кредит в «ПочтоБанк», он кредит получил, затем позвонил и сообщил, что пришло одобрение в «Альфа Банк», на что она ему сказала, если этот кредит нужен, может получить и его, на его усмотрение. Потерпевший №9 поехал в «Альфа Банк», получил кредит там, вернулся в офис, она посчитала ему размер комиссии, с расчетами он согласился, подписал акт и оплатил комиссию подсудим.2. Затем Потерпевший №9 разъяснила вопросы, возникшие по кредиту, предложила заполнить заявление на возврат страховки. потерпевш. приехала в офис, заполнили анкету, при этом она скрыла наличие у нее кредитов, конкретные процентные ставки не обсуждали. Потом ей одобрили получение кредитной карты в «Альфа Банк» с минимальным лимитом, которую она получила, затем пришло одобрение от банка «Русский стандарт», сотрудники банка ей звонили, верифицировали ее личность, пригласили в банк. потерпевш. (потерпевш.) получила кредит там. Вернулась, согласилась с размером комиссии, условия договора ей были разъяснены, подписала акт и оплатила комиссию подсудим.4, никто ее к этому не принуждал, не пугал. Затем заполнили заявление на возврат страховой премии. потерпевш. (потерпевш.) видела размер страховой премии, которая будет ей возвращена. Потерпевший №20 также приехала самостоятельно, заполнили анкету, заполнили договор оказания услуг, разъяснила условия оплаты комиссии. Отправляла заявки на получение кредита, пришел ответ от «МТС Банк», потерпевш. направлялись СМС-сообщения, та поехала в банк, получила кредит, вернулась обратно, согласилась с размером комиссии, условия договора ей были разъяснены, подписала акт и оплатила комиссию подсудим.4, претензий не высказывала. Затем заполнили заявление на возврат страховой премии. Потерпевший №4 приехал в офис по объявлению, заполнили анкету, договор оказания услуг читали вместе с супругой, также были отправлены заявки на получение кредита, на все вопросы клиента она ответила. Затем пришло одобрение от «МТС Банк», специалист банка с ним связался, поехал в банк, ему там сказали, что одобряют кредит, но случился технический сбой. Потерпевший №4 вернулся в офис, затем после устранения сбоя вновь поехал в банк, где получил денежные средств и вернулся в офис. Согласился с расчетом комиссии, подписал акт и оплатил комиссию. Потерпевший №3 также приехала в офис сама, заполнили анкету, договор, все условия ей объяснила, рассказала о продуктах в различных банках. Выяснилось наличие у нее задолженности, поэтому на отправленные заявки пришли отказы в выдаче кредитов, о чем и сообщила Потерпевший №3, в связи с чем предложила ей получить микро-займ. При этом потерпевш.ЛОР осознавала, что процентная ставка будет высокой. Разъяснила, что если оплатит задолженности, то банки могут принять положительное решение по выдаче кредита. потерпевш.ЛОР съездила, получила деньги, затем вернулась в офис, согласилась с расчетами, подписала акт, оплатила комиссию. Затем разъяснила потерпевший СПА, что необходимо оплатить задолженность по микрозаймам и продолжить работу по получению кредита. Полагает, что от лица ООО «Капитал» все условия, указанные в договоре информационно-консультационных услуг выполнялись в полном объеме.

подсуд.5показала, что с подсудим.2 ранее совместно работали менеджерами по продажам, отношения были рабочими, дружеских отношений не поддерживали. В 2020 году не имела постоянного места работы, примерно в августе при телефонном разговоре с подсудим.2 ей стало известно, что та работает в организации, оказывающей услуги гражданам, по телефону подробностей не говорила. Примерно в ноябре этого же года по своей инициативе пришла в офис организации на 

<

Адрес>, компания занимала помещение в здании, были оборудованные рабочие места. подсудим.2 рассказала, сто организация оказывает информационно-консультационные услуги гражданам, о кредитных продуктах, дала прочитать правила оказания услуг клиентам, из которых следовало, что работа с клиентами ведется в офисе, необходимо быть вежливыми с клиентами, информация клиентам предоставляется в полном объеме, клиент должен быть предупрежден, что услуги являются платными, клиент должен быть ознакомлен с порядком расчетов оплаты услуг, который являлся приложением к договору. Договор составлялся после того, как от клиента было получено устное согласие на оплату комиссии и письменное согласие на обработку персональных данных. Клиент давал согласие на заполнение опросного листа и анкеты клиента, которые заполнялись самим клиентом или с его слов. подсудим.2 сообщила, что можно пройти стажировку, обучение на рабочем месте, во время стажировки не был определен рабочий график, он был свободным, доступ в офис был по электронному ключу, который ей не выдавали. В коллективе ни с кем не пыталась подружиться, все работали самостоятельно, руководствуясь правилами работы с клиентами. При работе с Потерпевший №6 и Потерпевший №8 по возможности просматривала информацию на сайтах банков, процентные ставки. Потерпевший №6 обратилась в ООО «Капитал» с целью рефинансировать 5 кредитов, ей было разъяснено, что такие услуги компания не оказывает и с такой кредитной историей сложно получить кредит под низкий процент, но она настаивала. Был заключен договор, разъяснено, что услуги компании платные, были составлены все документы, которые потерпевш.ЛОР самостоятельно прочитала, с условиями была согласна. Ей были оказаны услуги, направлены заявки в банки, из которых поступили отказы в выдаче кредитов, банками выставлено условие выдачи кредитов – под залог имущества, что Потерпевший №6 не устроило. Ввиду этого Потерпевший №6 согласилась на получение займа, была оформлена заявка и Потерпевший №6 попросила, чтобы ее отвезли к месту получения займа. С водителем та съездила за денежными средствами, вернулась в офис, оплатила комиссию, забрала весь пакет документов. Потерпевший №8 в марте обратилась в офис организации, пояснила, что не может погасить долг по коммунальным платежам, ей было разъяснено, что ООО «Капитал» не является банком, оказывает информационно-консультационные услуги, услуги платные. Также было разъяснено, что наличие задолженностей и исполнительных производств усложняет или делает невозможным получение кредитов под низкий процент. Потерпевший №8 настаивала на поиске оптимального кредита, в связи с чем ей был предоставлен на подпись договор оказания информационно-консультационных услуг с приложениями к нему, составлена анкета. Со всеми документами потерпевш.ТИГ ознакомилась сама, подписала. Услуги ей оказаны, составлены заявки в банки, откуда поступили отказы. Убедившись в невозможности оформления кредита под низкий процент, сообщила об этом Потерпевший №8, которая попросила свозить ее в банк, для того, чтобы удостовериться в невозможности получения кредитов. Водитель их вместе с потерпевш.ТИГ свозил в банки «ПочтоБанк» и «Пойдем», где та настаивала на выдаче кредита. В дальнейшем Потерпевший №8 было предложено оформить микрозайм и оформлена заявка на получение займа, денежные средства из микрофинансовой организации поступили на карту потерпевш.ТИГ, она оказала потерпевш.ТИГ помощь по снятию части денежных средств с карты. потерпевш.ТИГ оплатила комиссию, забрала все документы и ушла. В ООО «Капитал» работала не постоянно, лишь проходила стажировку, но понимала, что организация осуществляет деятельность официально, сотрудники работали с клиентами, трудового договора, подписанного руководителем организации нет, никого не предупреждая весной 2021 года перестала приходить в офис. Ни с кем ни о чем не договаривалась, приемы психологического воздействия к гражданам не принимала, таковыми не владеет, сотрудники ООО «Капитал» к ней относились плохо, и после стажировки не стала оформлять трудовые отношения. Преступлений не совершала, денежных средств не похищала, кто распределял денежные средства, не знает, могла иногда занять денег у подсудим.2. 

подсуд.6 показала согласия подсудим.2 на совершение тяжких преступлений не давала, преступлений не совершала, в группу не ступала, в ООО «Капитал» устроилась по трудовому договору, о вакансии менеджера в ООО «Капитал» узнала от подсудим.1 летом 2020 года, прошла собеседование у подсудим.2, та разъяснила принцип работы, график работы, обозначила заработную плату в 25000 рублей, ознакомила с правилами оказания услуг. Трудовой договор подписывала в августе 2020 года, предоставляла копию паспорта, работала в организации около 4 месяцев. Сомнений в легитимности деятельности организации у нее не возникало. В ее обязанности входило рассказать клиенту о договоре, банковских продуктах, занести заявки в банк. Стажировку проходила у подсудим.2, изучила договор предоставления услуг, посмотрела как работают другие менеджеры. Оказанию психологического давления на граждан подсудим.2 не обучала. Отношения с подсудим.2 были рабочие, давления на менеджеров та не оказывала, менеджеры работали самостоятельно, с подсудим.2 не советовались, как распределялась прибыль в организации не знает. График работы был 5 рабочих дней и 2 выходных. Взысканий и поощрений со стороны подсудим.2 в организации не было, просьб о конспирации подсудим.2 не высказывала. Работа с потерпевш.ХТО проводилась согласно правилам оказания услуг, заполнялось согласие на обработку персональных данных, заполнялась анкета, договор оказания информационно-консультационных услуг, который потерпевш.ХТО прочел лично и подписал, при этом потерпевш.ХТО вел себя агрессивно. потерпевш.ХТО поступали смс и звонки из банков, так как ею была направлена заявка на получение кредита, с указанием процентной ставки, но операция отклонена, позднее была смс об одобрении кредита под большую процентную ставку, с невыгодными условиями. Банк вновь отклонил заявку, в связи с чем она обратилась за консультацией к подсудим.2. потерпевш.ХТО звонил сотрудник банка, затем пришло смс с условиями кредита, затем ему поступили денежные средства и потерпевш.ХТО уехал в банк для того, чтобы снять денежные средства, по возвращению составили расчет комиссии и акт выполненных работ. Комиссию потерпевш.ХТО оплачивал подсудим.2, в дальнейшем сумму страховой премии вернулась потерпевш.ХТО. По телефону с потерпевш.ХТО не общалась. С Потерпевший №16 как менеджер ООО «Капитал» она не работала, с ней работала подсудим.2.

Вина подсудимых подсудим.2, подсудим.4, подсудим.1, подсудим.3, подсуд.5, подсуд.6. в совершении преступлений подтверждается совокупностью следующих исследованных судом доказательств:

показаниями потерпевшего ФИО2 в ходе судебного заседания и предварительного следствия, согласно которым в начале декабря 2020 года на первой странице газеты «Соликамский рабочий» он обнаружил объявление: «Кредит наличными ставка 5,9%. В объявлении был проиллюстрирован график с указанием ежемесячных платежей, согласно которому при получении кредита в сумме 300 000 рублей ежемесячный платеж составил бы 5 786 рублей, указано, что заявка и ответ по телефону в течение 15 минут, деньги в день обращения, без страховок, с любой кредитной историей, от 21 до 85 лет, нужен только паспорт и СНИЛС». В объявлении было указано два номера телефона: 

<

***> и 89523157335. На тот момент у него имелось уже два кредита. Имея намерения взять кредит под 5% годовых, позвонил по указанному в объявлении телефону, сообщил сотруднику свои персональные денные, позднее ему сообщили, что по его заявке принято положительное решение, назначили встречу в офисе компании ООО «Капитал», сообщили адрес офиса

<

Адрес>. ДД.ММ.ГГГГ приехал в офис где ему предоставили менеджера, который представился Владом. Влад попросил у него паспорт, проверил его личность, распечатал договор оказания информационно-консультационных услуг - бланк на одном листе, в который тот попросил его внести свои данные. Он изучил представленный ему договор (только первые две страницы, на одном листе, без приложений к договору), предметом договора было оказание «исполнителем» (ООО «Капитал») информационных услуг, размер и порядок оплаты - от 26% до 50% от суммы кредита. Влад ему не объяснял какие именно их организация будет оказывать услуги. Влад пояснил, что у них денег нет, но они сотрудничают с другими банками, которые могут снизить процентную ставку. В этот же день ему предоставили мне машину с водителем, который отвез его в «Восточный банк». Там он оформил кредит на сумму 300000 рублей под 27% годовых, в связи с чем сразу позвонил Владу и спросил почему такая большая ставка, тот сказал, что в дальнейшем получится ее снизить, только поэтому согласился оформить кредит под такую высокую процентную ставку. Также, Влад дал указание взять кредит наличными. В итоге получил денежные средства в размере 270 000 руб., остальные денежные средства были оплатой страховки в банке, приехал в офис с наличными средствами, полагая, что сотрудники ООО «Капитал» снизят процентную ставку по кредиту до 5,9%. В офисе у них была комната без окон, с приглушенным светом, туда зашла девушка, в судебном заседании указал на подсудим.2, уточнила, взял ли деньги, и попросила паспорт. Девушка начала требовать, чтобы им заплатил за работу 26% от суммы кредита, и если он этого не сделает, то они вызовут полицию и у него будут проблемы. Он испугался, что приедут «оборотни в погонах», подписал договор информационных услуг, который ему прочитать не дали, суть оказанной услуги не разъяснили. Но заметил, что квитанция и сам договор были оформлены разными почерками, и во втором указаны не его инициалы. В итоге заплатил 78000 руб., передав денежные средства девушке, та выписала ему квитанцию. 30000 рублей, уплаченных в качестве страховой премии ему вернули по его личному заявлению, в ООО «Капитал» ему никто не разъяснял о возможности возврата этих денежных средств. Пояснил, что выбора кредитных учреждений, информацию о кредитных продуктах в разных кредитных учреждениях ему сотрудники ООО «Капитал» не предоставляли, если бы ему предоставили кредит под проценты, указанные в объявлении, он считал бы, что услугу ему сотрудники ООО «Капитал» оказали. Поддержал исковые требования. (т. 9 л.д. 4-12);

показаниями потерпевшей Потерпевший №8 в ходе судебного заседания и предварительного следствия, согласно которым в 2021 году у нее образовалась задолженность по коммунальным платежам, погасить которую самостоятельно она не могла. В газете «Уральский шахтер» увидела объявление, где было указано, что компания предоставляет кредиты под невысокую процентную ставку, 5,9% годовых, с небольшим ежемесячным платежом, и решение проблем за 15 минут. Позвонила по указанному в объявлении номеру телефона, ее пригласили в Пермь на консультацию. Приехав по адресу, поднялась на 3 этаж, у двери была табличка с указанием, что это кредитная организация. Попросила сотрудников помочь в получении кредита в сумме 50000 рублей под 5,9% годовых, но не микрозайма, потому что ранее в получении последнего ей отказывали. В офисе у нее спросили об уровне дохода, при этом сотрудница что-то записывала. Был составлен договор оказания услуг, который она подписала, как она поняла, услуги должны были заключаться в выдаче ей кредита под низкую процентную ставку. Дальше на машине вместе с водителем и сотрудницей организации отправилась в «Почта банк», мне сказали, чтобы в банке я не упоминала о том, что приехала по указанию сотрудников компании, что ее пенсия составляет 24000 рублей и что она имеет доход от подсобного хозяйства в размере 17000 рублей. В «Почта банке» отказали в выдаче кредита, и сотрудница заверила, что в другом банке не откажут. В банке «Пойдем»в выдаче кредита вновь отказали. Находясь в машине, сказала, что больше не поедет ни в какой банк, сотрудница компании попросила ее паспорт, после отказа дать паспорт, сотрудница выхватила из рук паспорт, сказала, что ей нужно сделать фото и теперь в выдаче кредита точно не откажут. Через некоторое время на ее телефон пришло СМС, что на карту поступили денежные средства в размере 35 000 руб., а сотрудница сказала, что нужно снять наличные деньги и она поможет это сделать. Она сняла 15 тыс. руб., и поехали в их офис, девушка дала ей на подпись документы, а именно кредитный договор с организацией ООО МФК «Мигкредит», а также договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг и квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ об оплате на сумму 

<

***> рублей в файл-пакете. Документы она в офисе не прочитала, договор прочитала только дома и поняла, что на нее оформили микрозайм. Когда начала звонить и выяснять с какой целью на нее был оформлен микрозайм, который ей был не нужен, она не в состоянии выплачивать денежные средства по данному микрозайму, сотрудница, которая с ней работала сказала, чтобы она перестала звонить. На следующий день она приехала к ним в офис, с ней общалась начальница, которая повышала тон и кричала. Денежные средства в размере 15 000 руб. сотрудница компании себе забрала. Перед тем, как направится в банки, девушка не поясняла, в какие именно. Пояснила, что выбора кредитных учреждений, информацию о кредитных продуктах в разных кредитных учреждениях ему сотрудники ООО «Капитал» не предоставляли. Поддержала исковые требования. Считает что ей никакие услуги данная девушка от организации ООО «Капитал» не оказала, обманным путем завладела принадлежащими ей денежными средствами в сумме 

<

***> рублей, чем причинило ей ущерб на указанную сумму. Данный ущерб для нее является значительным т.к. пенсия составляет 16 400 рублей, ежемесячные коммунальные платежи за две квартиры в общей сумме 9000 рублей, ежемесячно приобретает лекарства на сумму 1500 рублей.(т. 8 л.д. 36-38);

показаниями потерпевшей потерпевш.ДИМ в ходе судебного заседания и предварительного следствия, согласно которым в 2020 году в Кудымкарской газете увидела объявление о том, что предоставляют кредит под 6,8% годовых. Предварительно позвонила по телефону, подсудим.1 подтвердила, что выдадут кредит под 6,8%, после чего совместно с сыном ДД.ММ.ГГГГ приехали в Пермь в организацию по адресу: 

<

Адрес>, где сообщила, что ей нужен кредит на ремонт крыши, ей подсудим.1 обещала помочь с получением кредита, для чего нужно проехать в банк. Ей необходимо было 50000 рублей, подсудим.1 предложила взять кредит на 70000 рублей, она согласилась, потому что была обещана процентная ставка в 6,8 %. Находясь в организации подписывала договор об оказании услуг. Затем на автомобиле с водителем поехала в банк Восточный, в банк ходила без водителя, там сообщила свои установочные данные, ей был выдан кредит на 70000 рублей, наличными получила 50000 рублей, 20000 рублей остались в банке в «копилке». Вернулась в офис, где в кассу организации внесла 23000 рублей, ей выдали квитанцию, при этом деньги платила не подсудим.1, другой девушке, подсудим.1 пояснила, что эти денежные средства вернутся ей, но денежные средства не вернули. Ей причинен моральный вред, поскольку в связи со сложившейся ситуацией переживала, заболело сердце, постоянно высокое давление. Она рассчитывала на получение кредита именно под 6,8 % годовых, однако кредит ей был выдан под иной процент, перед поездкой в банк ей не предоставляли выбор банков, о кредитных продуктах не рассказывали. Самостоятельно в банк не обратилась, так как доверяла подсудим.1. (т. 9 л.д. 170-172);

показаниями потерпевшего Потерпевший №18 в ходе судебного заседания и предварительного следствия, согласно которым в 2021 году в газете «Маяк Приуралья» он увидел объявление о выдаче кредита под 5,7%, по телефону обратился в компанию ООО «Капитал», связавшемуся с ним менеджеру по имени Влад описал ситуацию, что у него имелись кредитные обязательства, он хотел рефинансировать их под низкий процент. По приглашению Влада приехал в офис в «Бизнес центр «Парус» по адресу: 

<

Адрес>, сообщил, что ему нужно взять 300 000 рублей под ставку 5,7%, для того, чтобы перекрыть имеющийся кредит под больший процент, Влад сообщил ему, что можно будет получить кредит в сумме 300 000 рублей под ставку 5,7% в банке «РенесансКредит». При этом Влад ему не говорил, что их организация не является кредитным учреждением и что те не выдает кредиты. Также тот ему не говорил, что ему будут оказаны какие-либо информационно-консультационные услуги и за них нужно будет платить. Влад у него взял паспорт, заполнил какие-то документы, что-то вводил в компьютер, передал какой-то договор, который он подписал. Затем Влад написал на бумаге адрес банка «РенесансКредит», сказал, что туда его отвезет их водитель, так как ранее Влад сообщил, что ему выдадут кредит под ставку 5,7% процентов он был уверен, что в банке «Ренессанс Кредит» он получит именно эту сумму, доверял ему. Также Влад его проинструктировал, что ему не нужно в банке говорить, что он обратился от организации и от него, что ему необходимо сказать, что он увидел объявление и пришел в банк по объявлению. В банке ему оформили кредит в сумме 199 908 рублей, денежные средства перевели ему на карту №, выданную в этом банке. О том, что по кредиту было предусмотрено страхование в сумме 37 908 рублей он узнал только из выписки по лицевому счету, условия кредитования сотрудник банка не сообщил, это все он узнал по приезду домой. В банке снял с карты наличные денежные средства, и с водителем вернулся в офис, где Влад ему сообщил, что ему необходимо заплатить ему страховку в сумме 51976 рублей для того, чтобы ему оформили недостающие денежные средства для погашения кредита в банке «Русский стандарт», при этом, о том, что уже списали денежные средства со счета тот ему ничего не сказал. Денежные средства передал женщине, а та передала ему заполненную квитанцию. Влад его уверил, в том, что данная сумма страховки ему вернется на карту, однако никто из сотрудников ООО «Капитал» не сказал ему написать заявление на возврат этой суммы. Полученных денежных средств, за вычетом оплаченной страховки в ООО «Капитал» ему не хватило для погашения кредита, в связи с чем на следующий день он снова вернулся в офис к Владу, с водителем он съездил в офис МТС, на него был оформлен кредит на сумму 336 000 рублей под 16,9% годовых, при этом в банке ему не сообщили об условиях кредита, денежные средства ему выдали наличными. После того, как он вернулся в офис, Влад ему сообщил, что ему необходимо еще раз заплатить страховку в сумме 87 360 рублей. Влад отнес денежные средства женщине, рабочее место которой находилось в другом помещении и передал ему заполненную квитанцию заверил его в том, что данная сумма страховки ему вернется на карту. Таким образом, он передал Владу денежные средства в общей сумме 139 336 рублей. Кредиты на его имя были оформлены не под обещанные ему 5,7% годовых, кредиты под большую ставку мог оформить самостоятельно, без помощи ООО «Капитал». Впоследствии неоднократно звонил Владу, тот ему сообщал, что ему нужно ждать возврата страховки, затем перестал отвечать на его звонки. Приехав в офис, узнал, что там данная организация уже не располагалась. Ущерб является для него значительным т.к. общий доход семьи 24 000, помимо этого у него еще кредиты с общим ежемесячным платежом около 17 300 рублей, также платит коммунальные платежи на общую сумму в размере 5700 рублей. Поддержал гражданский иск. (т. 6 л.д. 225-226);

показаниями потерпевшей потерпевш. в ходе судебного заседания и предварительного следствия, согласно которым в газете «Камские огни» она увидела объявление о предоставлении кредита под 5,9% годовых, позвонила по номеру, указанному в объявлении, разговаривала с подсудим.3, которая пояснила, что заявка на кредит одобрена и пригласили приехать. ДД.ММ.ГГГГ приехала в офис ООО «Капитал» по адресу: 

<

Адрес>, там ее встретила менеджер подсудим.3, предоставила ей на подпись договор, предметом которого было оказание «исполнителем» (ООО «Капитал») информационных услуг, размер и порядок оплаты - от 26% до 50% от суммы кредита, Мария пояснила ей, что указанная сумма комиссии ООО «Капитал» будет ей возвращена в виде возврата страховки по кредиту, но не рассказывала про какие либо иные услуги, предоставляемые ООО «Капитал» за оплату комиссии. Затем подсудим.3 по ее документам стала отправлять заявки, на которые приходили отказы. подсудим.3 сразу сказала, что они кредиты не выдают, только помогают их оформить, подписать документы, не уточняла, что из этой суммы еще им нужно будет заплатить. Ввиду полученных от банков отказов в выдаче кредита, ей оформили кредитную карту в магазине «Связной», за получением которой она ездила на предоставленном организацией автомобиле с водителем. Когда возвращались в офис, позвонила подсудим.3, и сообщила, что банк «Русский стандарт» одобрил кредитную карту до 400 рублей. Водитель сразу развернулся и отвез ее на 

<

Адрес> к этому банку. подсудим.3 попросила в банке сообщить, что заявку оформляла самостоятельно, без помощи. В банке ей задавали вопросы, действительно ли она сама оформляла заявку и приехала к ним, оформили на ее имя кредит на сумму 268 000 рублей (190 000 рублей + страховка) под процентную ставку 22 % против ранее обещанной ООО «Капитал» 5,9%. Тогда она поняла, что что-то не так, но так как водитель караулил на улице, сняла наличные денежные средства и вернулась к нему в машину и в офис. В офисе подсудим.4 сказал, что поскольку оформила кредит на 300000 рублей, должна им заплатить 72 312 рублей, но так как это было не так, с учетом комиссии банка, она возмутилась, подсудим.3 угрожала, что на нее могут подать в суд, ведь она подписала договор. 72 312 рублей передала подсудим.4, тот выписал ей квитанцию. Позднее ей вернулась страховка в размере 33 000 рублей. В результате она так и не рефинансировала она свои действующие кредиты, ей причинен ущерб в размере 72 312 рублей, который является для нее значительным, так как размер ее ежемесячного дохода составляет 16 000 рублей, при этом имеет обязательные платежи (по кредитам) 25 700 рублей (в их обеспечении ей помогает муж) и имеет на иждивении двух несовершеннолетних детей.(т. 13 л.д. 110-112);

показаниями потерпевшей Потерпевший №20 в ходе судебного заседания и предварительного следствия, согласно которым в газете она увидела объявление о предоставлении кредита под 5,9% годовых, позвонила по номеру, указанному в объявлении, разговаривала с подсудим.3, которая пояснила, что заявка на кредит в сумме 350000 рублей одобрена и пригласили приехать. ДД.ММ.ГГГГ приехала в офис ООО «Капитал» по адресу: 

<

Адрес>там ее встретила менеджер подсудим.3, предоставила ей на подпись договор, предметом которого было оказание «исполнителем» (ООО «Капитал») информационных услуг, размер и порядок оплаты - от 26% до 50% от суммы кредита, Мария пояснила ей, что указанная сумма комиссии ООО «Капитал» будет ей возвращена в виде возврата страховки по кредиту, но не рассказывала про какие либо иные услуги, предоставляемые ООО «Капитал» за оплату комиссии. Затем подсудим.3 по ее документам стала отправлять заявки, указывая недостоверные сведения о заработной плате. Ей поступил код из ПАО «МТС-Банк», который она сообщила подсудим.3, которая сказала ей, что ей одобрен кредит в «МТС Банке» и что до его отделения ее довезет их водитель. В отделении банка она самостоятельно оформила на свое имя кредит на сумму 383 112 рублей (300 000 рублей кредит и страховка 83 112 рублей) под процентную ставку 11,7 % годовых против ранее обещанной ООО «Капитал» 5,9%. Вместе с кредитом, ей были выданы две кредитные карты ПАО «МТС Банк», которые ей были не нужны, она ими не пользовалась, с лимитом 59 000 рублей и 20 000 рублей. С наличными денежными средствами в сумме 300000 рублей на автомобиле с водителем вернулась в офис ООО «Капитал», где ей подсудим.4 сообщил о необходимости оплатить услуги организации, при этом не пояснял какие именно услуги, уверяя, что деньги вернутся в виде страховки. В итоге ей насчитала к оплате 120 150 рублей, она отказалась оплачивать, но ей сообщили, что документы она подписала, поэтому организация может обратиться в суд. Она передала подсудим.4 денежные средства в сумме 120150 рублей, тот выписал ей квитанцию. В дальнейшем ей возращена страховка по ее заявлению. Ущерб является для нее значительным, так как размер ее ежемесячного дохода составляет 10 000-15 000 рублей, при этом имеет обязательные платежи по кредитам 13 000 рублей. (т. 13 л.д. 168-173);

показания потерпевшей представителя потерпевшей Потерпевший в ходе судебного заседания и предварительного следствия, согласно которым она официально трудоустроена 

<

данные изъяты> От следователя ей стало известно, что потерпевшей по уголовному делу признана потрепевш.ТИШ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., которая скончалась ДД.ММ.ГГГГ. также от следователя стало известно, что уголовное дело возбуждено по факту того, что ДД.ММ.ГГГГ неустановленное лицо, находясь по адресу: 

<

Адрес>, путем обмана и злоупотребления доверием похитило денежные средства в сумме 23000 рублей, принадлежащие потрепевш.ТИШ, чем причинило последней значительный материальный ущерб на сумму 23000 рублей. Лично с потерпевшей потрепевш.ТИШ она никогда знакома не была. (т. 11 л.д. 212);

показаниями потерпевшей Потерпевший №11 в ходе судебного заседания и предварительного следствия, согласно которым в 2020 году различные банки отказывали ей в выдаче кредита, в Кудымкарской городской газете увидела объявление о том, что компания помогает взять займ. Позвонив по указанному в объявлении номеру, пояснила, что ей необходимо получить кредит, у нее спросили персональные данные, через некоторое время ей перезвонили, сказали что заявка одобрена, для получения кредита необходимо приехать в офис по адресу: 

<

Адрес>, офис 904. 

Рассчитывала получить денежные средства в этой компании и под ту процентную ставку, которая была указана в газете, воспринимала организацию как банк, поскольку сотрудник представился по телефону, что они кредитная организация, которая выдает кредиты. 

По приезду в ООО «Капитал» дождалась свою очередь, девушка пригласила за стол, поинтересовалась ее персональными данными и кредитной историей, долго в компьютер смотрела, потом вышла в соседний кабинет, что-то обсудила с другой девушкой, после чего сказала, что нужно съездить в банк, чтобы обновить кредитную историю, при этом какие документы надо заполнять, какие кредитные продукты существуют в других организациях ей не рассказывали. Для поездки в банк ей предоставили автомобиль с водителем, поехала в МФК «Быстро Деньги», по дороге водитель сказал ей не сообщать в МФК, что приехала от ООО «Капитал». В МФК «БыстроДеньги» на ее имя оформили кредит 20000 рублей, сотрудник МФК рассказала про график платежей, обговорили, какую сумму нужно будет платить. После получения денег вернулась к водителю, тот поинтересовался почему такая маленькая сумма и сказал, что нужно вернуться в офис, хотя она не хотела больше туда ехать. Также с водителем вернулись в офис ООО «Капитал», где ей начальница, которая сидела в маленькой комнате, сообщила, что нужно оплатить их услуги, она оплатила, ей выдали квитанцию. Оплатила деньги так как испугалась, дверь в организацию закрывалась на замок, присутствовал водитель и девушка на вопрос «за что плачу деньги» ответила грубо. После оплаты денежных средств подписала договор с ООО «Капитал», который она не читала его, т.к. плохо видит без очков. Условия договора, характер услуг, которые ООО «Капитал» обязалось оказать в соответствии с условиями договора, порядок и стоимость оплаты ей не объяснили, сказали, что оплаченные денежные средства потом вернутся, про оплату комиссии ничего не говорили. Ущерб является для нее значительным, на тот период доход составлял 

<

***> рублей, были несовершеннолетние дети, в связи с этой ситуацией начало развиваться офтальмологическое заболевание. (т.8 л.д. 128-134);

показаниями потерпевшей Потерпевший №30 в ходе судебного заседания, согласно которым в 2021 году у нее имелись непогашенные кредиты, увидела объявление в районной газете «Частинский Вестник» об организации, выдающей кредиты. Желая взять кредит и закрыть уже имеющиеся, позвонила по номеру, указанному в объявлении, ей сообщили о возможности выдать денежные средства сразу и пригласили приехать в офис на 

<

Адрес>. Она приехала по указанному адресу чтобы получить в данной организации кредит под процент, указанный в объявлении. На дверях офиса было написано «Финансовый отдел», в офисе стояло 4 стола, один молодой человек, две девушки. В отдельный кабинет позвала подсудим.2 и сказала, что будет с ней работать, она предложила кофе, из-за которого впоследствии очень сильно упало давление, чувствовала себя очень плохо. подсудим.2 спрашивала у нее персональные данные, говорила о кредитах в банках, названия банков не сообщала. Потом на машине ее отвезли в несколько банков, в выдаче кредитов там было отказано, затем ее отвезли банк, где на ее имя был оформлен займ, денежные средства поступили на ее банковскую карту, после получения займа водитель привез ее обратно в офис. Молодой человек – сотрудник организации, сказал, что необходимо оплатить их услуги, в связи чем снял денежные средства с ее банковской карты, на которые поступили денежные средства в виде займа, выдал ей чек о получении денег. Через несколько дней вновь приезжала к ним в офис и сотрудники офиса вновь сняли с ее банковской карты денежные средства в сумме 20000-23000 рублей, указывая на то, что нужно вновь оплатить их услуги по оказанию содействия в получении кредитной карты «ПочтоБанка» с кредитным лимитом 111000 рублей. Полагает, что кредитную карту «ПочтоБанка» получила самостоятельно, выдаа кредитной карты была ей одобрена банком так как она являлась клиентом «ПочтоБанка». Причиненный ущерб является для нее значительным, так как кроме пенсии не имеет никакого другого дохода;

показаниями потерпевшего Потерпевший №9 в судебном заседании, согласно которым в 2021 году, ему нужно было выкупить доли детей в квартире, для этого необходимы были денежные средства не менее 500 000 руб., обращался в банк в своем городе, но везде отказывали. Через некоторое время ему позвонили и спросили, не нужен ли ему кредит, назвали адрес, куда нужно приехать, чтобы помогли в его получении. По приезду в ООО «Капитал» подписывал договор, по которому организация обязалась посодействовать в получении кредита за определенный процент от суммы кредита. Договор ему предоставила девушка – сотрудник организации. Ему предоставили автомобиль с водителем, на котором его возили в «Почта Банк» и «Альфа Банк». Перед тем, как поехать в банки, сотрудник организации не разъяснял, какие документы надо заполнять в банке, что говорить. После получения денежных средства в «ПочтоБанке» в сумме 220 тыс. руб. под 19,6 % годовых вернулся в офис «Капитала», где оплатил денежные средства, передав их сотруднику организации, ему выдали квитанцию. После получения денежных средств в «Альфа Банк» в сумме 351 тыс. руб. по 19,872% годовых также вернулся в офис ООО «Капитал» и вновь оплатил денежные средства тому же сотруднику ООО «Капитал» - девушке, как он понял, она была начальницей. Ему обещали, что оплаченные деньги вернутся, но они так и не вернулись. При заполнении договора видел, что нужно будет оплатить комиссию, но указано было в процентах, не ожидал, что сумма будет такой большой;

показаниями потерпевшей Потерпевший №26 в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, согласно которым в августе 2021 года у нее имелось 5 займов и кредиты в банках уже не выдавали. В газете «Осинское Прикамье» увидела объявление о том, что компания поможет взять кредит и его точно одобрят, процентная ставка, указанная в объявлении ее устроила. Позвонила в организацию ООО «Капитал», ее пригласили в офис в Перми на 

<

Адрес>, обратиться к Яне. Приехав в офис, обратилась к подсудим.1, пояснила, что не выдают кредиты в банках, а ей необходимо получить 300000 рублей под 6,8%, именно об этой процентной ставке говорила подсудим.1, с ежемесячным платежом 990 рублей в месяц. В офисе в этот момент находились подсудим.1, молодой человек и бухгалтер. Находясь в офисе подписала договор, который не читала, предоставляла сведения о своей банковской карте «Сбербанк», подсудим.1 инструктировала ее о том, что нужно будет сообщить сотруднику банка, когда ей позвонят. После подписания документов ей поступил звонок из кредитной организации, а затем СМС о поступлении денежных средств. подсудим.1 сказала сходить в здание напротив и получить там посредством банкомата денежные средства в сумме 55000 рублей, которые поступили ей на банковскую карту «Сбербанк». После получения наличных денежных средств вернулась в офис организации, где ей сообщили о необходимости передать бухгалтеру организации 23000 рублей в счет страховки. подсудим.1 поясняла, что вопрос по выплате займа они решат. 23000 рублей передала бухгалтеру, ей выдали квитанцию. Затем подсудим.1 ей выдала документа из «МигКредита», которые она прочитала по дороге домой и увидела, что процентная ставка там составляла 363% годовых. подсудим.1 не рассказывала, какие кредитные продукты у них есть, какие процентные ставки, не подбирала более выгодные условия, но делала запрос в банки, но не говорила в какие, просто приходили СМС-сообщения из банков. Ущерб является для нее значительным. (т.4 л.д. 54-59);

показаниями потерпевшей Потерпевший №16 в судебном заседании, согласно которым в августе 2020 года они с супругом в банке «Пойдем» взяли кредит, после чего супруга уволили с работы, и им нужны были деньги. Знакомая Свидетель №13 предложила обратиться в организацию ООО «Капитал», сказала, что там люди берут кредиты и дала номер телефона. На звонок ответила девушка - имя, у нее был ангельский голос и сразу захотелось довериться, к тому же по телефону ей сообщили, что организация является банком, обозначили, что выдадут кредит в сумме 230000 рублей под 8,7 %. Встречу назначили на 31 августа. Совместно с Свидетель №13 приехали в указанный день в организацию, в офисе ее встретила молодая девушка – имя и направила ее к начальнику - подсудим.2, поскольку в офисе было много людей. подсудим.2 предоставляла договор возмездного оказания консультационно-информационных услуг, который она подписала, какие именно услуги ей должны были оказать – ей не разъясняли. подсудим.2 поинтересовалась ее персональными данными, взяла паспорт, заполняла что-то в компьютеле и озвучивала из каких банков пришли отказы. Затем на автомобиле ООО «Капитал»ее направили в «Акбарс банк», где она получила 46 000 руб., потом поехала обратно в ООО «Капитал» и по дороге прочитала договор с кредитной организацией, где было указано, что ей выдали деньги из «Миг кредит». Вернувшись в офис спросила у подсудим.2, почему получила только 46 000 руб., спрашивала куда нужно будет оплачивать денежные средства, подсудим.2 пояснила, что необходимо заплатить за оказанную ими услугу в виде составления договора 23 000 рублей, эти денежные средства отдала подсудим.2 наличными, та выдала ей квитанцию и пояснила, что эти деньги вернутся, как страховка. Еще находясь в офисе, заподозрила что-то неладное, поскольку после того, как имя вынесла договор, пришли девушка с бабушкой, что-то выясняли, но подруга ее успокаивала тем, что потом вернут страховку. И только через время, прочитав договор, узнала, что был оформлен займ в «Миг Кредит», а не кредит, на что она не давала согласия. Впоследствии писала заявление на расторжение договора, однако в ООО «Капитал» ей отказали. Ущерб является для нее значительным, на тот момент доход составлял около 10 800 рублей;

показаниями потерпевшей Потерпевший №12 в судебном заседании, согласно которым в газете «Добрый день» прочитала объявление, что компания поможет взять кредит под маленький процент. Позвонила по номеру телефона, указанному в объявлении, разговаривала с Яной, она говорила, что у организации есть соглашение о сотрудничестве с банками, что окажут помощь в получении кредита под низкий процент, что вызвало доверие к данной организации. Приехав в офис организации стала общаться с Яной, та начала рассказывать, как у них в компании хорошо, как они успешны и помогают людям. Яна не рассказывала, в каких банках выгодней брать кредит, сказала, что они отправляют заявки онлайн. Она озвучивала где и какой кредитный продукт можно взять, а потом переоформить и процент будет ниже. Спрашивала персональные данные для направления заявки, но саму заявку она не видела. в офисе подписывала какой-то документ, но не читала его, поскольку сильно болела голова, ее возили в два банка «Почта Банк» и «Восточный», там в выдаче кредита отказали. Яна сказала взять небольшой кредит, быстро его погасить и потом они оформят кредит уже на нужную сумму. В банки ее возил водитель на автомобиле организации. Ей необходим был кредит на сумму 150 000 руб. на покупку машины, но требуемую сумму не получила, оказалось, что деньги ей выданы МФК, о чем ее никто не предупреждал. После получения денежных средств вернулась в офис организации, ее пригласили в отдельную комнату, где она заплатила комиссию 9955 рублей компании за оказанные услуги, ей выдали квитанцию об оплате. После этого подошла к Яне, сообщила, что все оплатила, выразила недоумение в том, что предоставили займ, а не кредит, на что Яна сообщила, что в ближайшие дни найдет подходящий кредит, никуда больше ездить не нужно будет, деньги придут на карту. Также, она сказала, что вернется страховка, которую она заплатила. Через какое-то время начали звонить коллекторы, угрожали детям, пришлось при помощи сестры взять еще один кредит, чтобы погасить этот. Впоследствии пыталась связаться с Яной, она какое-то время отвечала на звонки, поясняла, что все будет урегулировано, потом перестала отвечать на звонки. Ей пришлось обратиться в правоохранительные органы, поскольку на ее имя взяли микрозайм, без ее ведома, следователь начал спрашивать, кому предоставляла данные паспорта, она сказала про организацию, где работает Яна. В полиции возбудили уголовное дело и начали разбирательство;

показаниями потерпевшей Потерпевший №22 в ходе судебного заседания, согласно которым осенью 2021 года в газете «Частинский Вестник» увидела объявление о работе финансовой организации, которая предоставляет кредит под небольшой процент, не больше 6%, и что пенсионерам предоставляют скидку. Мелкими буквами было указано название организации ООО «Капитал». Позвонила по номеру, указанному в объявлении, общалась с Яной, которая сообщила, что будет куратором и все оформит, потом от идеи обращаться к ним ее отговорил муж, сказал, что компании доверия нет, но через какое-то время Яна сама перезвонила, сказала, что выдадут кредит, ехать в офис она отказалась. Через некоторое время снова нашла газету и решила позвонить еще раз, ее пригласили на встречу, назвали адрес. В офисе стояло 3-4 стола, подошла к Яне, она взяла ее документы, потом расписалась в каких-то бумагах, не читала их, подумала, что заключает договор кредитования. Потом ее с водителем отправили куда-то за картой для улучшения кредитной истории, Яна на листочке написала какую сумму нужно взять. Планировала взять кредит в сумме 30 000 руб., чтобы не более 3 000 руб. в месяц платить. подсудим.1 не рассказывала, какие кредитные продукты есть в различных банках, не сообщала, в какие банки поедет. подсудим.1 сказала, что нужно поехать с водителем, взять деньги, и оплачивать это потом не нужно будет, а также, что появится кредитная история, и деньги вернутся на карту. В «Быстро Деньги» одобрили 7 000 руб., из которых удержали страховку в сумме 1000 руб. В офисе, где работала подсудим.1, за первым столом сидела женщина, которая сказала оплатить ей деньги, отдала женщине 3500 руб., ей выдали квитанцию об оплате, оставшиеся денежные средства потратила на дорогу домой, более денежные средства ей не поступали;

показаниями потерпевшего Потерпевший №24 в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, согласно которым в августе 2020 год в бесплатной газете «Добрый день» увидел объявление о выдаче кредита под 7.8 % годовых. У него имелись 3 непогашенных кредита на сумму 430000 рублей, которые он планировал рефинансировать, получив кредит в сумме 490 000 рублей под ставку 7,8%, и чтобы ежемесячный платеж составлял не более 10 000 рублей, о чем и сообщил сотруднику ООО «Капитал» в ходе телефонного разговора. Ему несколько раз перезванивали сообщили, что дадут денежные средства в необходимой сумме под указанный процент. Приехав в офис организации Пермь по адресу: 

<

Адрес> обратился в офис 311, сотруднику организации имя сообщил что ему необходим кредит в сумме 490 000 рублей под ставку 7,8%, и чтобы ежемесячный платеж составлял не более 10 000 рублей. Заполнил какие-то документы, которые сразу не прочитал. имя уточнила его персональные данные, имеются ли кредиты, о различных кредитных продуктах в разных банках не рассказывала. Ему звонили сотрудники банка «Сбербанк», задавали вопросы, инструкцию как на них отвечать давала имя, затем пришло СМС о зачислении на его банковскую карту денежных средств сумме 299 999 рублей, он считал, что ему выдан кредит под ставку 7,8%. Совместно с имя и водителем поехали в «Сбербанк», где сняли деньги в сумме 78 000 рублей в банкомате, затем вернулись в организацию. В офисе имя, которая была старше, сообщила, что нужно заплатить 78000 рублей, что ему эти деньги вернутся, а после того, как он заплатит его отвезут в «Почта банк», где он еще получит денежные средства сумме 250 000 рублей. Далее поехали в «Почта банк», к тому времени он начал подозревать, что происходит что-то не хорошее, поэтому в «ПочтоБанк» кредит брать отказался. Вернувшись в офис просил вернуть ему 78000 рублей, но подсудим.2 отказалась это делать. В дальнейшем отказался сотрудничать с организацией, ушел, и, несмотря на звонки подсудим.2, более туда не возвращался. По дороге зашел в офис «Сбербанк» и спросил у оператора выдадут ли ему 78000 рублей по квитанции, полученной в ООО «Капитал». Сотрудник банка ему сообщил, что он стал жертвой мошенников и что кредит ему оформили под процентную ставку 19,9% годовых, а не под обещанные ему 7,8% годовых, и распечатали ему кредитный договор. Впоследвии обращался в организацию, оказывающую юридическую помощь, с целью получить обратно 78000 рублей в гражданско-правовом порядке, однако деньги возвращены не были. Ущерб для него является значительным т.к. на тот момент работал один, имел двоих детей, оплачивал коммунальные услуги. ( т. 11 л.д. 129-130);

показаниями потерпевшей Потерпевший №21 в судебном заседании, согласно которым в 2020 году нужны были денежные средства на лечение сына, у нее уже имелся кредит в «Сбербанке», а в других банках в выдаче кредитов отказывали. В газете «Оханская сторона» увидела объявление о том, что ООО «Капитал» предоставляет кредиты под небольшую процентную ставку – 6,8%. Позвонила по номеру телефона, ответил молодой человек, с ним, приехав в офис, в дальнейшем работала. По приезду ДД.ММ.ГГГГ в офис сообщила, что ей нужен кредит 

<

***> руб., молодой человек предоставил ей на подпись договор, напечатанный мелким шрифтом, договор она не читала, так как плохо видит и доверяла молодому человеку. При этом молодой человек не рассказывал какие кредитные продукты и в каких банках имеются, не рассказывал о возможности возврата страховки. Затем молодой человек отправил ее на автомобиле с водителем в банк «Восточный» и в банк «Открытие», однако там в выдаче кредита отказали. После возвращения из банков молодой человек сказал, что нужно сделать финансовую операцию в формате микрозайма, чтобы другие банки одобрили кредит. Так же на автомобиле с водителем ее привезли в МФК «Деньги сразу», где ей выдали займ в сумме 19 000 руб. Пока займ оформляли, интересовалась у водителя обманывают ли ее, поскольку внутри было именно такое ощущение, водитель отвечал, что ничего не знает. После оформления займа вернулись в офис, молодой человек сказал, что за предоставленные услуги нужно будет заплатить компании 12073 руб., за какие именно услуги – не пояснил, сказал для дальнейшей финансовой деятельности, чтобы в дальнейшем ей выдали кредит, оплатила ука0занную сумму, передав ее девушке, та ей выдала квитанцию. Молодой человек пояснил, что будет звонить по мере появления информации. По окончанию работы с этой компанией вернулась в МФК и спросила, что вообще за компания такая ООО «Капитал», пояснила, что в газете было написано о том, что они сами выдают кредиты, но сотрудники пояснили, что ничего про данную организацию не знают. Домой ехала с полной уверенностью и ощущением, что ее обманули, в связи с чем на следующий день пошла в полицию, но через пару недель мне оттуда пришел ответ, что в возбуждении дела отказано. Через несколько месяцев после этого пришла бумага из полиции о том, что дело возобновлено, и она не единственная потерпевшая. Для погашения займа пришлось взять другой кредит;

показаниями потерпевшей Потерпевший №3 в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, согласно которым она является пенсионером. В 2021 году у нее было тяжелое финансовое положение, в связи с чем она решила она решила провести рефинансирование имеющихся у нее кредитов и займов. Про ООО «Капитал» узнала из объявления, указанного в газете «Камские огни», где была указана процентная ставка 5,1%. Она сразу же позвонила по указанному номеру, ей ответила девушка, пригласила приехать в офис, назвала адрес. Приехав ДД.ММ.ГГГГ в г. Пермь, нашла указанный адрес вывески ООО «Капитал» не был, но сомнений данная организация у нее не вызвала. Работала в офисе с ней подсудим.3, она предложила ей заполнить анкету, куда она вписала свои данные. ФИО7, что ей необходим кредит на сумму около 300000 руб. в офисе подписывала договор Информационно-консультационных услуг, в нем был расчет стоимости услуг. подсудим.3 сказала, для того, чтобы попробовать провести рефинансирование, необходимо взять займ, в «Быстроденьги», на предоставленной машине с водителем приехали в МФК, где она заполнила анкету, где также указала свои данные, там ей выдали 7 000 рублей под 0,78% в день, 800 рублей сотрудник МФК взяла за страховку. Далее вернулись в офис в ООО «Капитал», где кассир девушка, с нее взяла 3 500 рублей за оказание услуг и выдала квитанцию на указанную сумму, которую она передала подсудим.3, взамен та дала ей договор возмездного оказания услуг, после чего подсудим.3 стала обзванивать банки, которые ей одобрят рефинансирование. Из банков было несколько отказов, подсудим.3 ей посоветовала обратиться в «Совкомбанк», он находился недалеко, но ей там отказали. После чего, она уехала домой в 

<

Адрес>, подсудим.3 ей звонила неоднократно, но трубку она уже не брала, так как решила, что дел с ними больше иметь не будет. Сотрудники ООО «Капитал» не произвели рефинансирование имеющихся кредитов и займов, наоборот, у нее в результате их деятельности выросла кредитная нагрузка.(т. 16 л.д. 97-98)

показаниями потерпевшей Потерпевший №27, данными в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, согласно которым в сентябре - октябре 2020 года в газете «Камские дни» увидела объявление, где было указано, что компания выдает кредиты и для этого не имеет значение кредитная история. На ее звонок по телефону ответила девушка, которая представилась Яной, выслушав ее запрос обещала перезвонит, позднее Яна перезвонила, сказала, что одобрено 200 000 руб. и пригласила в офис, назвав ей адрес. По приезду в офис Яна предоставила на подпись договор. Как потом оказалось, на предоставление услуг, а также сказала, что водитель отвезет ее в кредитную организацию, для получения денежных средств. Яна дала ей инструкцию о том, что в кредитном учреждении необходимо попросить денежные средства в сумме 25000 руб., что сообщать о размере о заработной платы. С водителем приехали в МФК «Быстро Деньги», водитель указал на конкретный киоск, куда нужно подойти. В МФК оформили займ на 9 000 руб., так как она не стала врать о размере своего дохода, но на руки выдали 7 000 руб. После получения денежных средств водитель отвез ее обратно в офис, где ее отправили в отдельный кабинет для оплаты 4 648 руб.. денежные средства приняла девушка, выдала квитанцию об оплате, затем ее отправили домой, сказав, что еще позвонят.(т. 10л.д. 16 -18)

показаниями потерпевшей Потерпевший №13 в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, согласно которым в августе 2021 года в газете «Добрый день» она увидела объявление о выдаче кредитов на выгодных условиях, а именно 5,1 и 5,3 % годовых с возможностью рефинансирования. Она хотела взять кредит и погасить другие, чтобы гасить один. В объявлении был указан номер телефона и то, что одобрение кредита по звонку, выдача денежных средств в день обращения. Позвонив ДД.ММ.ГГГГ по указанному в объявлении номеру телефона, объяснила, что хочет взять кредит в размере 300000 рублей, девушка, ответившая по телефону, подтвердила наличие возможности выдать ей кредит и пригласила в офис, при этом персональные данные ее не спрашивали,. В этот же день приехала в офис ООО «Капитал» по адресу: г

<

Адрес>, там находились 1 мужчина и 3 женщины, было отдельное помещение, ее пригласила к себе менеджер Яна. В офисе заполнила анкету, Яна ей выдала договор о предоставлении информационно-консультационных услуг, который она собственноручно заполнила и подписала, но сути договора не поняла, затем Яна ей сообщила, что необходимо поехать в МФК и взять небольшой кредит, для каких целей не объяснила, позднее она уже сама поняла, что данный займ был нужен для того, чтобы оплатить услуги ООО «Капитал». На автомобиле, предоставленном ООО «Капитал» с водителем приехала в офис МФК «Деньги сразу», предоставила сотруднику МФК всю необходимую информацию и документы, ей был оформлен займ на сумму 

<

***> рублей, 2750 было уплачено в МФК, на руки ей выдали график платежей и приходный кассовый ордер, договор не выдавали. По возвращению в офис ООО «Капитал» вновь обратилась к Яне, которая сообщила о необходимости оплатить услуги на сумму 8 875 рублей. Зз средств, полученных в микрофинансовой организации оплатила 8 875 другой девушке, которая сидела в соседнем кабинете офиса, после чего был составлен документ расчет оплаты услуг к Договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг (Приложение 1) и Акт об оказании услуг по Договору возмездного оказания услуг (Приложение 2), ей квитанцию к приходному кассовому ордеру. На вопрос, когда ей выдадут денежные средства, Яна ответила, что завтра ей поступит смс-сообщение об одобрении кредита и она может получить денежные средства в отделении ПАО Сбербанк в 

<

Адрес>. Однако сообщений не поступило, денежные средства ей выданы не были, Яна некоторое время отвечала на ее звонки и просила ее подождать, потом звонить Яне она перестала. Направляясь в офис ООО «Капитал» она рассчитывала получить кредит в этой организации в сумме 300000 рублей под 5,1% или 5,3 %, но денежных средств так и не получила, консультационных услуг ей также оказано не было. Причиненный ущерб для нее является значительным, так как пенсия 18000 рублей.(т. 18 л.д. 69-71);

показаниями потерпевшей Потерпевший №14 в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, согласно которым в августе 2021 года узнала об ООО «Капитал» из объявления в газете «Теле-7» о выдаче кредита наличными с процентной ставкой 5,9%, был проиллюстрирован график ежемесячных платежей, что заявка и ответ по телефону в течение 15 минут, деньги в день обращения, указано два номера телефона. Поскольку у нее уже имелся кредит в банке, заинтересовалась предложением, рефинансировать имеющийся кредит под более низкую процентную ставку. Позвонила по номеру из объявления, ответил мужчина, представился менеджером кредитного отдела, предложил составить заявку, для чего она назвала ему свои персональные денные. На следующий день ей поступил звонок от этого же молодого человека, который сообщил что ей одобрен кредит на сумму 300000 рублей, за денежными средствами ей необходимо приехать в офис организации. ДД.ММ.ГГГГ приехала в офис 411 на 

<

Адрес>, в офисе к ней подошел молодой человек - Влад, с которым она ранее говорила по телефону и которому она сообщила, что ей нужен кредит. Молодой человек взял ее паспорт, составил анкету, предоставил ей договор на оказание информационно-консультационных услуг, который она изучила, предметом договора было оказание ООО «Капитал» информационных услуг, размер и порядок оплаты – от 26% до 50% от суммы кредита, при этом Влад пояснил ей, что сумма комиссии будет ей возвращена в виде возврата страховки по кредиту, механизм возврата страховки не разъяснял, про иные услуги, предоставляемые ООО «Капитал» не рассказывал. Влад пояснил, что их организация является партнером «МТС-Банк» и водитель отвезет ее в данный банк для получения кредита, другие банки не предлагал, сообщил, что после получения денег нужно будет вернуться в офис ООО «Капитал». На автомобиле с водителем она приехала в «МТС-Банк», где она сообщила сотруднику персональные данные, при этом, по указанию Влада не сообщала, что приехала от ООО «Капитал». В банке на ее имя был оформлен кредит на сумму 380 608 рублей, 304000 рублей ей выдали наличными денежными средствами, страховая премия 76608 рублей, под процентную ставку 11,7 % годовых, выданы две кредитные карты ПАО «МТС Банк», которые она получать и использовать не планировала, с общим лимитом 118 000 рублей. Полагает, что и самостоятельно могла обратиться в банк и взять кредит без посредничества ООО «Капитал». После получения денежных средств с тем же водителем поехала обратно в офис ООО «Капитал», где Влад, после просмотра документов из банка, направил ее в соседнее помещение, расположенное в их офисе, в котором находилась бухгалтер. Бухгалтер стала требовать с ее оплатить услуги по договору, на вопрос о том, какие именно услуги, бухгалтер пояснила, что оплаченная сейчас ею сумма вернется ей в виде «страховки», при расчете размера комиссии бухгалтер учла также и лимиты по выданным ей кредитным картам. Только в связи с тем, что бухгалтер сообщила, что именно сумма комиссии вернется в виде возмещения оплаченной страховки в банке «МТС», она согласилась и оплатила 129638 рублей, о чем ей была выдана квитанция. Примерно через две недели на ее кредитный счет поступила сумма в размере около 76000 рублей в качестве возврата оплаченной страховой суммы по кредитному договору, которая не соответствует сумме уплаченной в виде комиссии. При этом, размер ежемесячного платежа по кредиту увеличился на 1000 рублей. На ее неоднократные звонки в ООО «Капитал» о возврате денежных средств, сотрудники ООО «Капитал» сообщали ей о необходимости подождать еще, что позже ей еще, якобы, поступят денежные средства. Однако, более денежные средства – в виде возврата ранее оплаченной комиссии в ООО «Капитал» так и не поступили. Ущерб является для ее значительным, так как размер ежемесячного дохода составляет 15 000 рублей, имеются обязательные платежи по кредитам 20 000 рублей, с оплатой которых помогает супруг, осуществляет уход за свекровью. (т. 16 л.д. 4-10);

показаниями потерпевшего потерпевш.ТЕД в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, согласно которым об ООО «Капитал» узнал из объявления в газете, согласно которому компания дает кредиты под очень маленький процент 5,6% или 6,5% годовых. Позвонив по указанному в объявлении номеру телефона, сообщил сотруднику организации о нуждаемости в получении кредита в сумме 300000 рублей, позднее позвонил еще раз, трубку взяла девушка, представилась подсудим.3, попросил изменить запрашиваемые условия на 500 000 руб., в ходе телефонного разговора сотрудник организации предложила приехать в офис. По приезду в офис по адресу 

<

Адрес> обратился к менеджеру подсудим.3, которой он сообщил о том, что ему необходим кредит на сумму 500000 руб., и передал свой паспорт. подсудим.3 сказала, что необходимо ехать в «МТС-Банк» на автомобиле с водителем. По приезду в «МТС-Банк» обратился к сотруднику банка, которая сообщила ему, что ему одобрен кредит на 200000 рублей, от получения которого он отказался. Водитель привез обратно в офис, он хотел отказаться от дальнейшей работы с ООО «Капитал», но сотрудники компании сказали, что в этом случае нужно заплатить штраф в сумме 10 000 руб., после чего вновь с водителем поехал в «МТС-Банк». В банке он обратился к сотруднику, подал заявку на выдачу кредита, ему был ободрен кредит на сумму 266 676 рублей, сроком на 5 лет, под 13,6 % годовых, также ему была выдана банковская карта ПАО «МТС Банк» на которую уже были зачислены денежные средства в качестве кредита и оформлены и выданы две кредитных карты с доступным лимитом в 60 000 рублей и 19 000 рублей. подсудим.3 в телефонном разговоре сообщила ему, что с банковской карты необходимо снять все денежные средства, что он и сделал, снял со счета банковской карты 214 000 рублей. Остальная сумма денежных средств была списана со счета в качестве страховки по кредиту. После получения наличных денежных средств также с водителем вернулся в офис ООО «Капитал», где подсудим.3 сообщила, что за оказанные их организацией услуги нужно заплатить 69 336 рублей. На вопрос за что он должен платить денежные средства, подсудим.3 сказала, что это необходимо для того, чтобы ему вернули страховку в течении 3 дней. Он решил, что ООО «Капитал» вернет ему всю сумму которую нужно им по заплатить. За что он должен был заплатить он так до конца и не понял. Доверяя словам подсудим.3, считая, что оплаченную им сумма денежных средств в скором времени ему вернут, он прошел к женщине, находящейся в офисе ООО «Капитал», передал ей 69 336 рублей, та выписала квитанцию, составила договор об оказании услуг, который он подписал. Впоследствии сумма страховой премии около 30000 рублей ему возвращена. (т. 17 л.д. 209 -211);

показаниями потерпевшего Потерпевший №17 в судебном заседании, согласно которым об ООО «Капитал» узнал из газеты «Кудымкарский вестник», жена прочитала объявление, решили позвонить. В объявлении была указана сумма, информация о том, что компания выдает кредиты. Позвонил по указанному в объявлении номеру телефона, ответил имя, которому он сообщил, что хочет взять кредит на сумму 300000 руб. на строительство. Позднее имя перезвонил, сказал, что кредит одобрен, можно приехать за получением. В офисе компании подписывал договор, который читала его супруга и вкратце рассказала, что там написано, договор он подписал, Влад суть договора ему не объяснял. Затем Влад сказал, что нужно сначала взять микрозайм и потом помогут с оформлением кредита на 300000 руб. Водитель отвез его в МФК, там одобрили займ на 24 000 руб., из которых на руки выдали 20000 руб., 4700 сняли за страхование жизни. После получения денежных средств вернулся в офис, поскольку там оставалась его жена и имя сказал вернуться, в офисе оплатил 15 000 руб. девушке, остатки потратили на дорогу. Потом уже не могли дозвониться до менеджера и уехали домой. Ущерб для него значительный, поскольку получает пенсию 20000 рублей, имеет двоих детей, супруга умерла;

показаниями потерпевшей Потерпевший №15, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в соответствии со ст. 281 УПК РФ, согласно которым что на протяжении последних трех лет она получала пенсию в размере 18000 рублей ежемесячно. В 2021 году у нее кредитных обязательств не было. До декабря 2021 года у нее была фамилия ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ она поменяла фамилию на Потерпевший №15. В октябре 2021 года в газете «Добрый день» она увидела объявление, в котором было указано кредит 5,1% и выгодное рефинансирование, указаны номер телефона 

<

***>, 8 (952) 3157335. Она позвонила по одному из вышеуказанных номеров, на звонок ответила девушка, у нее создалось впечатление, что она разговаривает с сотрудником банка т.к. ей предложили оставить заявку на получение кредита. В ходе телефонного разговора ей сказали, что приняли ее заявку, для оформления кредита ей нужно будет подъехать, предоставили абонентский № менеджера подсудим.1, с которой она в дальнейшем разговаривала по поводу оформления кредита. ДД.ММ.ГГГГ она приехала в офис по адресу: 

<

Адрес>, она прошла в кабинет к менеджеру Яне, та сказала, что для оформления кредита им необходимо проехать с ней в офис банка Сбербанк. На автомобиле организации марки Хендай «Солярис» белого цвета, в котором находился водитель, совместно с Яной они поехали в офис ПАО «Сбербанк России», находящийся м/р Садовый г. Перми по 

<

Адрес>, перед тем как зайти в офис Яна сказала ей, чтобы она не говорила в банке, что она пользуется их услугами, не говорила, что она приехала под ее сопровождением. Она зашла в офис Сбербанка, где заключила кредитный договор без всяких проблем, менеджер Сбербанка не говорила ей, что той предварительно кто-то звонил по поводу оформления кредита. В сбербанке ей оформили кредит на сумму 250000 рублей на 5 лет процентная ставка составляет 18% годовых. Она согласилась на данную ставку, так как Яна заговорила ее и она верила ей, что так и нужно. По инструкции подсудим.1 она обналичила данные денежные средства в банкомате в этом же офисе Сбербанка. После получения денежных средств они вернулись в офис «кредитной организации», Яна сказала, что ей необходимо заключить с их организацией договор. За заключение данного договора она заплатила 66585 рублей, передав денежные средства девушке, которая сидела в зале ожидания, и уехала домой. На следующий день она прочитала договор и поняла, что она заключила договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг с ООО «Капитал», она поняла, что ее обманули, так как она сама бы смогла без проблем получить кредит в Сбербанке, каких-либо услуг консультаций, информации по поводу получения кредита она не получила. Она написала Яне в мессенджере, что та обманула ее, где Яна ей ответила, что она сама подписала вышеуказанный договор, что ее подписывать его никто не заставлял. Незаконными действиями сотрудников ООО «Капитал» ей причинен значительный материальный ущерб в размере 66585 рублей, так как ее пенсия составляет 20000 рублей в месяц, ежемесячно она оплачивает коммунальные платежи, ежемесячный платеж по кредиту около 5000 рублей, ежемесячно она тратит на лекарство около 2000 рублей. (т. 16 л.д. 227-228);

показаниями потерпевшей Потерпевший №5, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в соответствии со ст. 281 УПК РФ, согласно которым с 2010 года является пенсионеркой, в 2020 году ежемесячный доход составлял 8200 рублей. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в ООО «Капитал», чтобы оформить кредит для ремонта дома, на тот момент у нее имелись непогашенные кредитные обязательства.. В период с июля по август 2020 года ей на ее номер телефона поступали звонки с абонентского номера 

<

***> от мужчины по имени Влад. Влад звонил каждый день и предлагал оформить кредит под 4,8% годовых и предлагал оформить рефинансирование если есть еще один кредит, сам кредит предлагал оформить под 9,9%. По телефону сообщила Владу свои персональные данные. Влад предложил приехать в офис. ДД.ММ.ГГГГ приехала в офис по адресу: г

<

Адрес>, где ее встретил мужчина по имени Влад, она увидела 4 рабочих мест, за каждым рабочим местом сидели девушки, был проход в другое помещение, там находился бухгалтер женщина, которая в последствии ей выдавала квитанции: квитанция № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 66 300 рублей, квитанция № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 25 740 рублей, квитанция № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 67548 рублей, в итоге общая сумма составила 159 588 рублей. Между нею и кредитной организацией ООО «Капитал» был заключен договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг. Предметом договора являлась актуальная информация о предложениях банков и иных кредитных и финансовых организаций, частных инвесторов по кредитам и займам, в том числе залоговым. Условия договора ей не объясняли она подписывала чистые бланки, которые ей дали, документы она прочитала по приезду домой и увидела суммы расчет оплаты услуг исполнителя. Ею был оформлен кредит 354000 рублей, стоимость услуги вышла 92040 документы она не заполняла, их заполняли сами сотрудники. Сумма кредита одобренная заказчику свыше 96000 рублей составила 26% от суммы кредита за работу исполнителя. 2 кредит ею был оформлен на сумму 259808 рублей кредит оформленный в АО «Банк Русский стандарт», сумму оплаты они взяли 67548 рублей. В кредитные организации они звонили сами и договаривались также сами ее возили по банкам на машине с водителем. Кредит она оформила только в АО «Русский стандарт» в сумме она получила на руки 2

<

***> рублей. Из этой суммы у нее вычли оплату за услуги ООО«Капитал» в сумме 67548 рублей и 92040 рублей в общей сумме 159588 рублей она на руки получила 59412 рублей. Влад ее проинструктировал прежде чем она брала кредит в банке, она должна была сказать, «что деньги берет на ремонт». После получения кредита в банке, ее обратно увозили в офис ООО «Капитал» т.к. у них находился ее паспорт. От действия сотрудников ООО «Капитал» ей причинен ущерб в сумме 159588 рублей, для нее он значительный т.к. она получает минимальную пенсию, с пенсии платит кредит «Почта Банк» в сумме 3200 рублей у нее плохое здоровье, она покупает лекарство и оплачивает коммунальные услуги.(т. 10 л.д. 168-171)

показаниями потерпевшей Потерпевший №2, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в соответствии со ст. 281 УПК РФ, согласно которым с 2013 года является пенсионером по возрасту. Размер начисляемых ей пенсионных выплат составляет 20 000 рублей, но в связи с тем, что с ее пенсии по исполнительному документу с 2019 года удерживается 50 %, то фактически от своей пенсии она получает 10 000 рублей. Задолженность образовалась перед ОАО АКБ «ПробизнесБанк», где в 2014 году она брала кредит в сумме 70 000 рублей. В УФССП России, по данным обстоятельствам на ее имя находится исполнительный документ, о взыскании с нее 180 000 рублей. Иного дохода не имеет. В микрокредитной организации «Заначка» у нее также имеется кредит, ежемесячный платеж по которому составляет 1200 рублей. После похорон сына она остро нуждалась в денежных средствах, в связи с чем решила обратиться в кредитные организации для получения кредита. В банках ей отказали в предоставлении кредита. ДД.ММ.ГГГГ в Лысьвенской городской газете «Искра», она увидела объявление с информацией о том, что организация ООО «Капитал» предоставляет займы и кредиты пенсионерам в возрасте до 85 лет. В этот же день она позвонила по указанному в объявлении абонентскому номеру. В телефонном разговоре, девушка сообщила, что их организация готова выдать ей кредит, но для этого ей необходимо приехать в г. Пермь. В ходе телефонного разговора, по указанию девушки она сообщила ей свои персональные данные: ФИО, данные паспорта, адрес проживания. ДД.ММ.ГГГГ на рейсовом автобусе она приехала в г. Пермь, пришла в офис по 

<

Адрес>, вывесок с наименованием организации она не видела. Офис организации находился не на первом этаже здания, имел два кабинета, в которых находилось две женщины и мужчина, который был водителем. Ее пригласили в один из кабинетов офиса, где одна из девушек представившись по имени Яна, стала расспрашивать какая сумма кредита ее интересует, посадила ее за стол, взяла ее паспорт, СНИЛС, сделали копии. Яна пояснила, что те не смогут дать ей кредит в сумме 100 000 рублей. И что скорее всего ей нигде не одобрят такую большую сумму, так как она пенсионер. Яна сказала, что сейчас водитель ее повезет еще в банки, где она должна просить оформить на нее кредит, но на сумму 20 000 рублей. Также Яна сказала, что после этого, те уже попытаются выдать ей кредит на сумму 80 000 рублей. Далее по указанию подсудим.1 она вышла из офиса на улицу, где ее встретил мужчина, посадил ее в машину, в которой уже находился водитель из офиса ООО «Капитал». После этого они поехали в кредитные организации, мужчина говорил водителю, где останавливаться. Водитель останавливал автомобиль у зданий, в которых находились микрокредитные организации. Она сама выходила из автомобиля, после чего направлялась в офисы кредитных организаций, в которых подавала заявку на кредит в сумме 20 000 рублей, как ей и говорила Яна. Когда она подавало заявки на кредит, мужчина к ней не подходил, а только наблюдал за ней. В выдаче кредита ей везде отказывали. Далее они приехали по адресу: Комсомольский проспект, 25, где находилась микрокредитная организация «Деньги сразу». Она прошла в офис «Деньги сразу», где сотруднику - девушке сообщила, что ей необходимо получить кредит в сумме 20 000 рублей. Поучив от нее паспорт и СНИЛС, девушка сказала, что может выдать мне займ только на сумму 17 000 рублей, сроком на 1 год. На условия кредитования она согласилась, после чего она подписала необходимые документы и получила от девушки 17000 рублей. Мужчина ждал ее у офиса «Деньги сразу», посадил ее в машину, и они поехали обратно в ООО «Капитал». В офисе ООО «Капитал» ее встретила Яна, которая сказала, что за их услуги ей нужно заплатить 8 650 рублей. По указанию подсудим.1, она пересела за стол, где второй женщине, которая выглядела старше, распечатала договор, сказала ей расписаться, сама расписалась, и попросила оплатить 8 650 рублей. После этого из полученных ею в кредит денежных средств она передала женщине 8650 рублей. На указанную сумму женщина выписала ей квитанцию и передала один экземпляр договора. После этого Яна ей сказал, что бы она ехала домой, а по вопросу предоставления ООО «Капитал» ей кредита, те свяжутся с ней дополнительно. Когда она приехала домой в 

<

Адрес>, то осознала, что ее обманули сотрудники ООО «Капитал», так как получив от нее денежные средства не оказали ей никаких услуг. За какие услуги она оплатила ООО «Капитал» 8 650 рублей, ей неизвестно. Считает, что указанная сумма денежных средств, путем обмана, сотрудниками ООО «Капитал» у нее была похищена. В связи с тем, что ее ежемесячный доход составляет 10 000 рублей, имеются долговые обязательства, причиненный ей ущерб на сумму 8 650 рублей, является для нее значительным. Потерпевший №2 подтвердила факт передачи денежных средств сотрудникам ООО «Капитал» и настаивала на возврате ей денежных средств в ходе проведения очной ставки с подозреваемой подсудим.1 (т. 17 л.д. 169 -171, 185-187);

показаниями потерпевшей Потерпевший №6 данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в соответствии со ст. 281 УПК РФ, согласно которым она является инвалидом 3 группы. По состоянию на 2021 год у нее имелось пять кредитов, оформленных в ПАО «Сбербанк России», ежемесячный платеж по кредитам составлял в совокупности 10 000 рублей, которые она не могла оплачивать ввиду тяжелого материального положения, связанного со смертью сожителя. В ноябре 2020 года в городской газете «Искра» она увидела объявление о выдаче кредитов с не большим ежемесячным платежом, а также услуги по рефинансированию кредита. Она позвонила по номеру телефону, указанному в объявлении, ей ответила девушка, которой она сообщила, что желает провести рефинансирование своего кредита, после чего та предложила обратиться к ним в офис лично. ДД.ММ.ГГГГ приехала в офис ООО «Капитал» по 

<

Адрес>, всех клиентов вызывали по назначенному времени, затем ее вызвала девушка. В кабинете находилось четыре сотрудника: три девушки и один молодой человек, еще одна женщина сидела отдельно от остальных, как она поняла это был их начальник. Ее позвала к себе девушка, которая представилась 

<

данные изъяты>, которая пояснила, что услуги рефинансирования у них нет. Тогда она поинтересовалась под какие условия ей могут выдать кредит в сумме 30 000 рублей, поскольку в газете было указано, что платеж в месяц составит 6000 рублей. Девушка подтвердила, что данные условия верны, в связи с чем она решила оформить новый кредит на данную сумму, чтобы погасить кредиты, взятые в ПАО «Сбербанк России». После заполнения договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг, ей сообщили, что сейчас ее увезут в банк, который девушка назвала «Contact», при этом она дала ей маленький листок бумаги, где было написано данное слово и кассовый ордер № на выдачу денежных средств сумма 33 000 рублей. Она сказала той, что такая маленькая сумма ей не нужна, тогда та пояснила, что в этом банке ей дадут 33 000 рублей, а затем оставшиеся деньги ей будут выданы в другом банке. После этого, она вместе с водителем поехали в офис банка, который она назвала «Contact», где ее встретила девушка, которой она показала листок, а также предоставила паспорт, девушка стала оформлять локумента, а также сообщила, что за перевод будет взята комиссия в размере чуть больше 1000 рублей. После этого ей на руки было выдано наличными 30 000 с чем-то тысяч рублей. По условиям, которые сообщила, ей девушка в ООО «Капитал», она должна была платить 6000 рублей в месяц. Затем вместе с водителем они поехали обратно в офис ООО «Капитал», после чего ее повезли в банк «Восточный». Девушке-оператору она предоставила свой паспорт, в этот момент у нее стали появляться сомнения по поводу оформления данных кредитов о чем она все рассказала маме по телефону. Девушка-оператор сообщила, что в выдаче кредита ей отказано. Затем, вместе с данным мужчиной они поехали обратно в офис ООО «Капитал», где женщина, которая у них была начальником, сообщила, что ей необходимо заплатить им за их услуги 15 000 рублей. На вопрос за что она должна платить им деньги, женщина грубым тоном несколько раз повторила, что она просто им должна заплатить, говорила, чтобы она отдавала деньги, якобы за их услуги. Чтобы не связываться с ними, она отдала той 15 000 рублей наличными, ей выдали квитанцию об оплате. По приезду домой совместно с матерью пришли к выводу, что данные люди являются мошенниками и незаконно собирают с людей деньги, в связи с чем обратилась с заявлением в полицию. После ей поступали звонки с требованием выплатить займ. Ущерб на сумму 1500 рублей для нее является значительной, так как ее ежемесячный доход составляет 10 000 рублей, имеются кредиты в ПАО «Сбербанк России», а теперь еще и в банке ПАО «АК БАРС». (т. 11 л.д. 32-33 );

показаниями потерпевшей Потерпевший №29 данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в соответствии со ст. 281 УПК РФ, согласно которым она 

<

данные изъяты> В 2021 году у нее имелся кредит в ПАО Сбербанк, по состоянию на апрель 2021 года у нее имелась невыплаченная задолженность по кредиту в сумме около 10 000 рублей, т. е. оставалось внести два платежа. О деятельности «кредитного отдела» она узнала в газете «Комсомольская правда», нашла объявление о том, что по адресу: 

<

Адрес> офис 904/1 оказывают услуги по оформлению беспроцентного кредита в сумме до 100 000 рублей. Она хотела взять кредит в сумме около 30 000 рублей, для того, чтобы выплатить задолженность по кредиту в ПАО Сбербанк, а на оставшиеся денежные средства осуществить ремонт дома. На ее звонок ответил молодой человек, который представился Владом, свою должность, фамилию, отчество тот не называл. Условия кредитования Влад ей не озвучивал, сообщал о том, что все условия они с ним обговорят, когда она приедет в офис, расположенный в г. Пермь. Влад перезвонил ей примерно через месяц, сообщил, что ей одобрен кредит на 50 000 рублей, при этом банк, одобривший ей кредит Влад не называл. В период до марта 2021 года Влад неоднократно звонил ей и сообщал, что ей одобрены кредиты в сумме от 50 тыс. до 100 тыс. рублей. При этом никаких дополнительных условий Влад ей не сообщал. ДД.ММ.ГГГГ она приехала в 

<

Адрес> Когда она ехала в г. Пермь, то у нее сложилось впечатление, что она едет в банк для того, чтобы получить кредит, так как из разговора с Владом у нее сложилось впечатление, что тот является сотрудником банка, т.е. оказывает услуги по оформлению кредитов. В офисе ее встретил молодой человек по имени Влад, который заполнял какие-то документы, осуществлял звонки, в офисе кроме Влада находилось несколько человек девушки, которые также оформляли документы у посетителей, имелось смежное с офисом помещение – касса. Между ней и «кредитным отделом» был заключен Договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг, приложение 1 к Договору «Расчет оплаты услуг исполнителя». При подписании договора Влад ей не объяснял условия договора, прочитать договор она не успела, тот протянул ей бумаги, она подписала их, после чего тот забрал договор себе. На автомобиле, предоставленном ООО «Капитал» водитель ее привез в КБ «Восточный экспресс банк», где она обратилась к сотруднику и сообщила, что она приехала по поводу оформления кредита. Сотрудник банка посмотрела что-то в компьютере и сообщила, что на ее имя никакие кредиты не оформлены, после чего они с водителем поехали в офис ООО «Капитал». Там она сообщила Владу, что ей не оформили кредит, после чего водитель отвез ее в отделение АО «Совкомбанк», где ей сообщили, что на ее имя никаких кредитов не оформлено. Они вновь вернулись в офис ООО «Капитал» и у нее сложилось впечатление о том, что Владу было известно о том, что никакие заявки на кредит от ее имени в банки не поступали. После этого водитель по просьбе Влада отвез ее в МФК «Бысто Деньги», там ее уже ждали, сообщили, что документы уже оформлены. Она сказала, что ей не нужен микрозайм, но девушка ей протянула документы, которые она подписала, после чего ей передали наличными денежные средства в сумме 7000 рублей. При этом она считала, что раз ее направил в МФК Влад, то процентная ставка будет составлять 5,9%, как и было указано в объявлении. После этого они с водителем вернулись в офис ООО «Капитал», Влад направил ее к кассе и сказал, что нужно будет произвести оплату, при этом не сообщил, за что нужно платить. Влад передал ей договор, в котором имелся Расчет оплаты услуг, и была указана сумма оплаты в размере 3500 рублей. Она передала девушке купюру достоинством 5000 рублей, после чего та выписала ей квитанцию, сдачу в сумме 1 500 рублей она попросила девушку, которая находилась в кассе положить на счет ее банковской карты, но в дальнейшем денежные средства на счет ее банковской карты не поступили.(т. 18 л.д. 125-129);

показаниями потерпевшей ФИО данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в соответствии со ст. 281 УПК РФ, согласно которым она является пенсионеркой. О кредитном отделе «Парус» она узнала из газеты «Рассвет» в апреле 2021 года. В газете было объяснение о том, что данный кредитный отдел предоставляет кредит под низкую процентную ставку под 4,9% годовых, с ежемесячным платежом при кредите в размере 50 000 рублей 964 рубля, указан адрес и номер телефона. На ее звонок ответила девушка, которая представилась Яной, сообщила, что является сотрудником ООО «Капитал» и их организация оказывает услуги по предоставлению кредитов под низкую процентную ставку 4,9 % годовых, указала ей адрес указанный в объявлении, для того, чтобы приехать к ним для оформления кредита. ДД.ММ.ГГГГ она поехала по адресу: г

<

Адрес>. С ней работала девушка по имени Яна, предложила ей подписать договор, в договор она не вчитывалась, Яна ей суть договора и о чем не говорила, показала только где поставить подпись. Далее по просьбе подсудим.1 она сообщила ей номер своей банковской карты ПАО «Сбербанк», на счет которой ей поступили денежные средства в сумме 12000 рублей, о чем пришло смс-сообщение. Далее Яна направила ее на автомобиле с водителем к банкомату, расположенному по адресу: 

<

Адрес>, где она сняла с расчетного счета банковской карты денежные средства в сумме 12000 рублей и совместно с водителем вернулась в офис 000 «Капитал», где Яна ней сказал, что она должна передать ей денежные средства в сумме 6 800 рублей, пояснив, что это комиссия за услуги. Она передала Яне 6 800 рублей, а та ей передала квитанцию к приходному кассовому ордеру. Далее она по указанию подсудим.1 поехала в банк «Альфа Банк», где, со слов подсудим.1 ей был одобрен кредит в сумме 47 000 рублей. В АО «Альфа Банк» самостоятельно подала заявку на получение кредита, с ней был заключен договор кредитования, и ей была выдана кредитная карта, на которую были перечислены денежные средства в сумме 37 000 рублей, которые та сняла банкомате, вернулась в офис ООО «Капитал», где вновь по просьбе подсудим.1 передала ей денежные средства в сумме 16 200 рублей и ей та выдала квитанцию. Через несколько дней она поняла, что в кредитном отделе ООО«Капитал» ее обманули, ввели в заблуждение, кредит в микрофинансовой организации ей оформили в ООО «Капитал» под огромные проценты, а не те, которые были заявлены в объявлении, а именно 4,9% годовых. Если бы та знала, что на нее оформлены был такой кредит, она бы никогда на такой кредит не согласилась. Ущерб для нее значительный, так как она пенсионер и у нее маленькая пенсия. (т. 6 л.д. 166-169, 172-175);

показаниями свидетеля Свидетель №4, согласно которым 

<

данные изъяты> Физические лица могут оформить кредит через офис банка, личный кабинет или сайт банка. Процентные ставки индивидуальны и рассчитываются согласно персональных данных клиента, его работы, семейного положения, кредитной истории. В период 2020-2021 годов процентные ставки варьировались от 15 до 39% годовых. При обращении в офис банка, клиент должен предоставить свой паспорт сотруднику, который работает с физическими лицами по выдаче кредитов наличными. Сотрудник проверяет, есть ли клиент в базе, действительность паспорта. Если человек является клиентом банка, получает зарплату на р/счет открытый в банке, раннее обращался за выдачей кредита или иных продуктов, предоставляемых банком, то сразу заполняется заявка. Если клиент обращается впервые, то заявку он может направить через сайт банка самостоятельно или с помощью сотрудника. Если приходит одобрение по заявке, клиент сам приезжает в банк, он сам денежные средства не получит, если ранее не являлся клиентом банка, клиентом банка лицо становится,, когда будет открыт текущий счет. Если клиент уже обращался в банк, он может онлайн через сайт или личный кабинет подать заявку. Процент кредита зависит от внешних факторов. В тот период уже ставки были не фиксированными, росли постоянно, но даже при этом, ставка рассчитывалась индивидуально. Для клиентов, обслуживающихся в отделе «привилегия», с заработной платой 200 т.р. и больше ставки могут быть фиксированными, с учетом согласования с головным офисом вплоть до 6%. Теоретически, для клиентов, кто получает зарплату через банк «ВТБ» может быть одобрен такой же процент. Также, многое зависит от суммы кредита, заявка может быть на 30 т.р. под 50% годовых, а на 7 млн. руб. ставка может быть 16%. В 2021 году процентные ставки могли быть от 5.9% до 13,5% для не зарплатных клиентов, от 5.9% при сумме кредита от 1 млн. руб., от 7.2% при сумме кредита менее 1 млн. руб. Финансовая защита в виде страхования кредита может быть оформлена по желанию клиента, туда входят травмы и иные угрозы жизни человека, также, при подключении страховки могут варьировать ставки. Например, кредит изначально может быть оформлен под 17%, а при подключении финансовой защиты, ставка может быть снижена до 10%. Также, кредит увеличивается на сумму страховки, но ставка при этом уменьшается. В течении двух недель можно отказаться от страхования, оплаченная страховая премия возвращается до 7 рабочих дней на счет, который был открыт для оплаты кредита. В банке ВТБ есть «Мастер-счет», он является основным и всегда открывается для каждого клиента. С этого счета происходит оплата по графику платежей, к счету может быть прикреплена дебетовая или зарплатная карты. Сотрудники банка всегда разъясняют условия кредита, перед выдачей денежных средств в договоре маркером отмечают сведения о процентной ставке, спрашивают согласие на оформление финансовой защиты, разъясняют условия и срока отказа от финансовой защиты, возможное увеличение процентной ставки при отказе от финансовой защиты. В договоре кредитования есть обязательное для заполнения поле, где клиент указывает, согласен он или нет с подключением финансовой защиты. Также, разъясняется, что в случае подключения, при смерти заемщика, долг не перейдет на наследников, страховка его погасит в полном объеме. По приезду клиента банк может потребовать дополнительные документы – справку 2 НДФЛ, трудовую книжку, справку по форме №2, нет типовых форм, все печатается и заполняется из программы. Заявление об отмене страховки клиент направляет в банк, а банк уже направляет его в страховую компанию. Страховых программ в банке несколько, по фин. защите сотрудники банка самостоятельно принимают заявления. Ранее ничего не слышала про организацию, под названием ООО «Капитал». Сотрудники банка задают уточняющие вопросы, чтобы понять цель кредита, и чтобы понять, кредит действительно нужен клиенту или третьим лицам. Если клиент подает заявку в личном кабинете, то он самостоятельно изучает все документы, договор подписывается ЭЦП, после чего деньги поступают на карту. В случае личного обращения, сотрудники всегда действуют идентично. Если клиент сообщает, что его в банк направили из какой-то организации, счет клиента блокируется и информация о том, что клиент находится под воздействием третьих лиц, направляется в службу безопасности банка. При подаче заявки онлайн, в приложении приходит ответ от банка, где указаны условия кредита, процентная ставка, размер кредита, финансовая защита, если клиента все устраивает, то он подтверждает выдачу денежных средств, подписывая договор электронно. В своем личном кабинет человек может оформить заявку только на себя. Не видела, чтобы в 2020-2021 г. банк «ВТБ» подавал объявления в газетах, что предоставляет кредит по определенной процентной ставке. Вход в приложение осуществляется на основании своих данных, либо на основании уникального номера клиента, также, это можно сделать по номеру телефона клиента, привязанного к карте, по номеру пластиковой карты. При входе в личный кабинет клиенту приходит СМС-код на телефон для подтверждения, что это он производит данные действия. Личный кабинет создается при обращении клиента в офис банка и открытии счета, только при личном обращении, если человек не является клиентом банка. «Группа копаний «ВТБ» это объединение организаций, которые входят в одну группу компаний, такие, как: «ВТБ Банк», «Почта банк», лизинговые и страховые компании, факторинг, есть ряд иных направлений, которые входят в группу компаний. Не слышала информации о том, что организации, оказывающие информационно-консультационные услуги по получению кредитов входят в группу компаний «ВТБ», поскольку консультации оказывает горячая линия. Не осведомлена о том, что банк «ВТБ» когда-либо сотрудничал с «Совкомбанк»;

показаниями свидетеля Свидетель №2 согласно которым ему поступило предложение от сотрудников полиции поучаствовать в оперативном мероприятии, его вкратце ввели в курс дела, показали объявление в газете из 

<

Адрес>, где было сказано, что компания предоставляет кредиты по низкой ставке, подробно газету не изучал. Позвонил по указанному телефону, разговаривал с женщиной, которой сообщил, что хотел бы оформить кредит на сумму 100 тыс. руб., у него уточнили из какого он города, из каких источников узнал о компании и цель кредита, сказали, что перезвонят после рассмотрения заявки. На следующее утро перезвонили и пригласили в офис на 

<

Адрес> час до консультации приехал к сотрудникам полиции, где ему, в присутствии понятых, выдали средства аудио-видеофиксации и он проследовал в офис компании. Там с ним общался молодой человек по имени имя, у него взяли СНИЛС, паспорт, составили договор. Изначально разговор был о процентной ставке 5%, потом в договоре увидел, сумму около 25 тыс. руб., спросил откуда и за что она берется, молодой человек сказал, что это сумма оплаты за их услуги - оформление заявки. Сначала был составлен договор об оказании услуг, ему сказали, что водитель отвезет его в банк. Про кредитные продукты в банках имя не рассказывал, Владу никто из иных сотрудников указаний не давал. Про возврат или страховку речи не шло. Дальше его направили в банк «Пойдем», проговорили инструкции по поведению в банке, сказали, что после получения кредита нужно будет вернуться в компанию, чтобы забрать свою часть договора. В банке «Пойдем» на 

<

Адрес>, сообщил, что хотел бы оформить кредит на 100 000 руб., у него узнали все данные, цель кредита и иную необходимую банку информацию, также сотрудник банка спрашивал пришел ли он сам или от какой-либо организации и пояснил, что последнее время к ним часто стали обращаться от компаний. Кредитный специалист сказал, что ставка будет 25%, он отказался от получения кредита на невыгодных условиях, о чем сообщил водителю и спросил, что в таком случае нужно делать, тот ответил, что просто порвет и выкинет второй экземпляр договора. ООО «Капитал» не занимается самостоятельной выдачей кредитов. После окончания ОРМ выданное оборудование было сдано;

показаниями свидетеля Свидетель №3 в 2021 году принимал участие при проведении оперативного эксперимента. В присутствии оперативного сотрудника позвонил по номеру телефона, указанному в объявлении в газете «Вестник» в организацию, которая выдавала кредиты, как указано в объявлении, под невысокую ставку. Объявление в газете было в виде баннера, крупным текстом был указан размер процентной ставки, возраст. Девушка, которая взяла трубку не представлялась, спросила личные данные и в какой газете увидел объявление, ей он сообщил о желании получить кредит в размере 50 000 руб., после чего сказали, что перезвонят, но перезвонил в итоге в организацию он сам. В выдаче кредита в итоге отказали без указания причин;

показаниями свидетеля Свидетель №7, согласно которым совместно с подсудимыми работали в компании ООО «Капитал», он работал водителем. Организация была расположена ан 

<

Адрес>, заем на ул. Островского. Заработная плата составляла 30000 рублей, график работы 5-6 дней в неделю, трудовой договор с ним заключала подсудим.2, она же была руководителем организации, выдавала заработную плату. Организация помогала людям с финансами, менеджеры говорили в какой банк везти человека, он вез, ожидал там, затем отвозил обратно в офис организации, потому что клиенты были не местные. Если клиенту не одобряли кредит, он связывался с менеджером и сообщал тому, тот сообщал в какой следующий банк везти клиента. Случаев, когда клиент получил в банке кредит и не сел в машину для поездки в офис не было. Воздействия на клиентов он не оказывал. В организации проработал полгода, менеджерами в тот период были подсудимые;

показаниями свидетеля ФИО10, согласно которым в 2020-2021 году работал в ООО «Капитал» водителем, трудоустраивала его подсудим.2, она была руководителем, выдавала заработную плату, рассказала о трудовых обязанностях. В ООО «Капитал» приехал по объявлению из «Авито», прошел собеседование на должность водителя. подсудим.3 его сожительница, она пришла работать в организацию менеджером в 2021 году, она консультировала людей по получению кредита, получала заработную плату около 30000 рублей. Его заработная плата составляла 25 000 руб. и оплачивали бензин. В его обязанности входило отвезти клиента в банк, менеджер звонил и говорил, что нужно отвезти в банк клиента, поскольку клиенты были из области, не ориентировались в городе. Также он должен был дождаться клиента у банка и привезти обратно в офис, о чем сообщал клаентам. Была ситуация, что позвонил менеджер и сказал, чтобы он возвращался к офису без клиента. Если клиенту в кредите отказывали, сообщал об этом менеджеру, клиенты созванивались с менеджером, а затем менеджер говорил куда дальше везти нужно. Сама организация денежные средства не выдавала. Состав менеджеров в организации был не постоянный, подсуд.5 и подсуд.6 работали непродолжительное время, но они также давали указания кого из клиентов куда везти. Чем конкретно занимались менеджеры – не знает. Организация в разное время была расположена в офисах по 

<

Адрес>. Возрастная категория клиентов– взрослые, в среднем 45-60 лет.

показаниями свидетеля Свидетель №8 в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, согласно которым осенью 2021 года по доверенности помогала знакомой ВКУ со сдачей в аренду коммерческого помещения по адресу: 

<

Адрес>. ДД.ММ.ГГГГ на ее сотовый телефон поступил звонок с номера телефона №, просила о встрече с целью посмотреть помещение, в этот же день подсудим.3 и с мужчиной приехали на встречу, посмотрели помещение для деятельности их компании ООО «Капитал». Насколько знает, они оказывали финансовые или юридические консультационные услуги, подсудим.3 самостоятельно сообщила ей фразу о том, «что они не занимаются выдачей микрозаймов, они оказывают только консультации». После встречи на эл. почту направила договор аренды для ознакомления, ДД.ММ.ГГГГ заключили договор, ей передали уже подписанный со стороны арендатора договор. Фактически, директора ООО «Капитал» - Свидетель №1 она никогда не видела, с ним никогда не общалась Арендовали помещение они около двух месяцев, а потом сообщили, что им нужно очень срочно съехать. По договоренности оплата производилась путем перечисления на банковскую карту собственника - ВКУ с банковских карт физических лиц, поскольку подсудим.3 со спутником сообщили, что у Общества денежные средства на счете имеются не всегда. ДД.ММ.ГГГГ на банковскую карту ВКУ поступил платеж в размере 35 000 рублей от «

<

данные изъяты> в качестве оплаты гарантийного платежа. Фактически ООО «Капитал» прибыло в офис ДД.ММ.ГГГГ - в первой половине указанного дня она передала ключи от офиса подсудим.3. С ней еще присутствовали две девушки, их звали 

<

данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ ей позвонили сотрудники «Пермьэнергосбыта», сообщили о необходимости обеспечить доступ в помещение офиса для осмотра счетчиков. Она передала указанную информацию подсудим.3, на что та сообщила, о намерении покинуть помещение офиса ДД.ММ.ГГГГ. Приходила в офис когда сообщили, что планируют съезжать, и с их разрешения приводила других потенциальных арендаторов. В офисе находилась привезенная мебель, в первом от входа помещении находилось одно рабочее место, во втором от входа в помещении (слева - направо) находились рабочие места - молодого человека, девушки и подсудим.3. ДД.ММ.ГГГГ по договоренности с подсудим.3 она получила ключ от офиса от девушки подсудим.1. Помещение было освобождено от офисной мебели. При этом на указанную дату у ООО «Капитал» имелась задолженность по оплате электроэнергии, водоснабжения и одного дня арендной платы, задолженность была оплачена не сразу, после неоднократных звонков с напоминанием. (т. 11 л.д. 228-232)

показаниями свидетеля Свидетель №9 в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, согласно которым ООО «

<

данные изъяты> принадлежит офис по адресу ул. 

<

Адрес>. В 2020 году с его супругой связалась подсудим.2 по поводу аренды офиса. подсудим.2 представляя ООО «Капитал» осмотрела офис, а также указала, что их деятельность будет заключаться в оказании гражданам банковских консультаций, на вопрос «Микрокредитование?» ответила утвердительно, пояснила, что ими будут оказываться консультации. По достижению договоренности он направил подсудим.2 договор аренды, она позднее привезла его подписанным от имени Свидетель №1, которого он ни разу не видел. На расчетный счет ООО«

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ поступил платеж от физического лица - подсудим.2 Кроме того, офис №, а также пожарные выходы на 9-м этаже здания оборудованы замочными и электронным замочными устройствами. Электронные ключи - карты доступа были выданы, также, представителям ООО «Капитал» при их заезде, а именно - подсудим.1, подсудим.2, подсудим.4, о чем составлен им соответствующий акт, данные указанных лиц ему также продиктовала подсудим.2, карточки - электронные ключи, он передавал ей же, иных лиц не видел. В период, когда ООО «Капитал» арендовало коммерческое помещение, приходил в офис, там было 2 комнаты, в одной был сделан небольшой переговорный угол, разделенный ширмой от кухни. В самом офисе было 4 стола, была компьютерная техника. подсудим.2 располагалась в отдельном помещении, остальные сотрудники в другом, общем. Во время пребывания ООО «Капитал» в их офисе, стали поступать жалобы от управляющей компании ввиду большого потока посетителей их офиса и большого объема уборки, жалобы со стороны соседей по офису № на предмет повышенной нагрузки на санузел по причине большого потока клиентов, что привело к увеличению оплаты за уборку. Консьерж ему сообщил, что поток посетителей составлял за один день от 20 до 30 человек. А весной 2021 года к администратору и консьержу бизнес центра стали обращаться сотрудники полиции, по вопросам ООО «Капитал». Ввиду изложенного было принято решение о расторжении договора аренды с ООО «Капитал».(т. 13 л.д. 43-46);

показаниями Свидетель №5, согласно которым подсудим.2 – супруга ее сына – Свидетель №1 ранее являлась собственником квартиры по адресу: 

<

Адрес> приобретала ее в ипотеку для сына, в настоящее время квартира продана. Свидетель №1 попросил разрешения зарегистрировать в квартире организацию ООО «Капитал», она согласилас, о чем дала письменное разрешение. Чем конкретно занималась организация – не знает, оказывала услуги населению, располагалась ли фактически организация по указанному адресу – не знает, вывесок не видела, при продаже квартира была пустая. Охарактеризовала подсудим.2 как заботливую жену, маму, она очень внимательная, оказывает помощь бабушке инвалиду.

показаниями свидетеля Свидетель №1 в ходе судебного следствия от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым подсудим.2 его супруга. В 2020 году они с женой решили создать ООО «Капитал», юридической адрес «Капитал» по адресу: 

<

Адрес>, где он является директором и единственным учредителем, супруга хотела работать в сфере консультирования населения по кредитованию, а он в дальнейшем хотел оформить еще один ОКВЭД и заниматься грузоперевозками, т.к. у него был грузовой автомобиль «Фольксваген Транспортер». Основной вид деятельности ООО «Капитал» деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества. После регистрации ООО «Капитал» все документы хранились в офисе ООО «Капитал» у супруги подсудим.2 Документы для регистрации ООО подавали сотрудники фирмы, расположенной в ТЦ «Мобидик», в налоговую. он самостоятельно в налоговую не обращался. Для регистрации юридического лица он получил гарантийное письмо у мамы, т.к. юридический адрес лица был в квартире принадлежащей его маме Устав ООО «Капитал» и выписку из Единого реестра юридических лиц о регистрации ООО «Капитал» прислали по электронной почте. Всеми вопросами, касающимися руководства ООО занимается его жена подсудим.2, которой им выдана бессрочная доверенность, так как сам не компетентен в вопросах, связанных с кредитованием и оказанием консультативных услуг физическим лицам. ООО «Капитал» оформили на его имя в связи с тем, что жена меняла фамилию с ФИО11 на подсудим.2, в связи с заключением брака. Сам он никогда не работал в должности кредитного специалиста или менеджера и механизм работы по кредитованию не знает. У ООО «Капитал» открыт расчетный счет в ПАО «Сбербанк России». Он подписывает все документы, где необходима его подпись как руководителя ООО «Капитал». Не осведомлен как проходит трудоустройство и собеседование при приеме сотрудников в ООО «Капитал», так как этими вопросами занимается подсудим.2 Не осведомлен как организована работа с клиентами в ООО«Капитал», так как данными вопросами занимаются менеджеры. Он является директором и бухгалтером «по документам», но данные функции по доверенности выполняет его жена подсудим.2 Остальные сотрудники менеджеры: подсудим.2. Ему известно что с супругой работали менеджеры - 

<

данные изъяты>, у них заключены договоры о трудоустройстве в ООО «Капитал», также были водители, которым автомобили не предоставлялись, т.к. имущества, в том числе автомобилей у ООО «Капитал» не было. Офисы располагались по адресам: 

<

Адрес>, был Бизнес Центр «

<

данные изъяты>». Заключены ли партнерские соглашения у ООО «Капитал» с кредитными учреждениями, ему неизвестно. Что - либо по оформлению кредитов и оказанию консультативных услуг он пояснить не может, так как не знает. Обучение вновь принимаемые сотрудники в ООО «Капитал» проходят, скорее всего, но он не знает, их наверное обучает подсудим.2, но это он также точно не знает. Ни разу не видел в офисе ООО «Капитал» недовольных клиентов после оформления кредита или приходящих в офис с претензиями по оформлению кредитов. Денежными средствами распоряжался только он, имел доступ к расчетному счету только он. Все операции по счету он согласовывал с женой подсудим.2 Денежные средства всегда хранятся у жены подсудим.2 Всеми вопросами, связанными с рекламой, размещением объявлений об ООО«Капитал», об оформлении кредитов занимается подсудим.2, она созванивается с различными газетами г. Перми, Пермского края, с какими именно, он не может сказать. Из газеты скидывают макет объявления, и подсудим.2 соглашается или нет с данным объявлением, после согласования объявление публикуется. Бухгалтерию организации он не вел, никакие бухгалтерские документы самостоятельно я не составлял. В офис приезжал к супруге по личным вопросам, помогал ей перевозить мебель, когда менялся адрес офиса, водителем не работал, возможно несколько раз отвозил клиентов в банк. В последующем он не стал регистрировать ОКВЭД на грузоперевозки в связи с занятостью на основной. (т. 3 л.д. 203-206, т.24 л.д.202-204);

показаниями свидетеля свидетель ФИО в ходе предварительного следствия, оглашенными в судебном заседании в соответствии со ст. 281 УПК РФ, согласно которым является пенсионером с 2006 года. Из объявления в газете «Городская газета» узнала о деятельности кредитного отдела, мелким шрифтом снизу на листе рекламы указан был номер кредитной компании, кредитная ставка 5,9%. В Почта банк в 

<

Адрес> ей отказали в выдаче кредита, поэтому она искала другие способы его получения. Ей нужны были денежные средства на ремонт дома. Звонила по указанному телефону в объявлении в конце сентября 2021 года, на звонок ответила ФИО, условия кредита при первоначальном звонке та не указывала, только спросила, в какой сумме она хочет взять кредит, она сообщила, что 30 000 рублей, на что ФИО сказала, что это мало и предложила взять 50000 рублей, сказав, что ежемесячный платеж составит 990 рублей в месяц. По телефону ФИО приняла заявку, спросила у нее ФИО, адрес проживания, ее телефон, место работы, паспортные данные не просила называть, договорились, что она приедет к 11 часам ДД.ММ.ГГГГ для получения кредита на сумму 55000 рублей. После ФИО ей звонила, сообщала, что ее заявка рассмотрена, одобрена, что все документы по кредиту готовы, нужно только подъехать в офис и получить кредит, условия кредита по телефону она не озвучивала. По информации из объявления и разговоров с менеджером, она поняла, что это реальный банк, кредитная организация. В офис приехала к 11 часам ДД.ММ.ГГГГ, офис был расположен в многоэтажном жилом здании с подъездами, на первом этаже. Рабочих мест было 4, оборудованы были электронной техникой, компьютерами. Вывесок, что за банк, кредитная организация не было, на вопрос о причинах отсутствия вывески, ей ответили, что происходит ремонт помещения, но фактически как она поняла, его не было в офисе, но это не смутило ее, так как у других менеджеров также были клиенты. Рабочее место менеджера девушки ФИО располагалось прямо напротив при входе в офис. Другие три рабочих места располагались в отдельном кабинете, там находился мужчина молодого возраста, и женщина. Впечатление сложилось, что в офисе располагается отделение какой-то кредитной организации. Между нею и кредитным отделом был заключен договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ. Менеджер подробно не объяснила условия договора, характер услуг, которые ООО«Капитал» обязалось оказать в соответствии с договором, экземпляр договора ей был выдан на руки, подписывала договор она сама. Договор в офисе она не читала, доверилась сотруднику офиса, кредит ей в данном офисе не выдавали. Менеджер сказала, что поедут в офисы банков «Хоум Кредит» и «Быстро Банк», почему именно в эти банки, она не знает, также доверилась им. Ее менеджер ФИО предупредила о том, что когда она будет заходить в банки, то представляться, что самостоятельно пришла, а не от третьих лиц, про нее не упоминать. Транспортом ее обеспечила ФИО. Беседа в банках, где получала кредиты, складывалась так, что она самостоятельно обратилась к ним за получением кредита. Сотрудники банка ее спрашивали, самостоятельно ли она обратилась к ним или от третьих лиц, на что она по просьбе менеджера отвечала, что самостоятельно. О том, что заявка имеется уже в банке, ей не сообщалось менеджерами банков. Ее заново спрашивали все анкетные и паспортные данные для формирования заявки от ее имени на получение кредита. Процентная ставка, предлагаемая банками, не соответствовала 5,9% годовых, как было указано в объявлении газеты. Получила кредит она сперва в «Быстро Банк», после получения, когда села в машину, спросила менеджера ФИО ООО «Капитал» почему такие большие проценты, на что ФИО ответила, что поедем в офис и уменьшим вам ставку. Далее они поехали в другой банк «Хойм Кредит», где она также самостоятельно получила кредит в сумме 30000 рублей. Согласилась на предложенные процентные ставки по причине того, что ей нужны были денежные средства на ремонт, да и чтобы не зря съездила в г. Пермь. В ООО «ХКФ Банк» получила кредит на сумму 28782 рубля под 28.866 % годовых, в ООО МКК «Форвард на сумму 30000 рубля под 93.879 % годовых. После получения кредитных денежных средств, она совместно с менеджером ФИО ООО «Капитал» направились на той же машине в офис. Как ей сказала ФИО для внесения первоначального взноса за полученные кредиты, она согласилась. В офисе она продолжила общаться с ФИО и бухгалтером. ФИО сказала ей сумму первоначального взноса 23000 рублей, более ничего не пояснила. Денежные средства по просьбе ФИО, она заплатила бухгалтеру женщине, та выдала ей квитанцию об оплате, составляла ее при ней, писала от руки. После оплаты ФИО на руки ей дала договор оказания услуг на 23000 рублей. Сотрудник ООО«Капитал» - ФИО о том, какие услуги были предоставлены ей, не сообщала, обещала, что снизит процентную ставку по кредиту, но в итоге ничего из обещанного выполнено не было. Она не планировала первоначально брать кредиты на таких условиях, ей было обещана небольшая процентная ставка до 5,9 % годовых, согласно объявления в газете, да и она не думала, что с нее возьмут еще 23000 рублей, но она получила на руки кредитные денежные средства в сумме получается 35782 рубля, так как из кредитных денег отдала 23000 рублей в ООО «Капитал». Ущерб ей от ООО«Капитал» она считает, что не причинен, так как сама виновата, на то, что согласилась на такие условия, платила деньги им самостоятельно, 23000 рублей отдала им добровольно, ей предоставили договор оказания услуг, в нем она лично писала свои данные и ставила подписи, но в суть не вникала. Ей от ООО «Капитал» ничего не нужно.(т. 6 л.д. 6-7);

показаниями свидетеля свидетель НГО в ходе предварительного следствия, оглашенными в судебном заседании в соответствии со ст. 281 УПК РФ, согласно которым в конце сентября 2021 года в газете «Юсьвинские вести» узнала о деятельности кредитного отдела. В объявлении мелким шрифтом снизу на листе рекламы указан был номер кредитной компании, кредитная ставка 5,9%. Ей нужны были денежные средства для погашения других кредитов, так как у нее в конце года не хватали денежные средства для их погашения и для ремонта квартиры. Звонила по указанному в объявлении телефону, на звонок ответила подсудим.3, условия кредита при первоначальном звонке та не указывала, только спросила ее, в какой сумме она хочет взять кредит, она сказала, что 350 000 рублей. По телефону та приняла заявку, спросила у нее ФИО, адрес проживания, ее телефон, место работы, паспортные данные не просила называть, договорились, что она приедет утром ДД.ММ.ГГГГ для получения кредита на сумму 350000 рублей. После подсудим.3 ей звонила, сообщила, что ее заявка рассмотрена, одобрена, что все документы по кредиту готовы, условия кредита по телефону та не озвучивала. По информации из объявления и разговоров с менеджером, она поняла, что это реальный банк, кредитная организация. В офис приехала к 12 часам ДД.ММ.ГГГГ, офис был расположен в многоэтажном жилом здании с подъездом на первом этаже. Рабочих мест было 4, все места оборудованы были электронной техникой, компьютерами. Вывесок, что за банк, кредитная организация не было. Рабочее место менеджера девушки подсудим.3 располагалось в отдельном помещении офиса, где еще располагалось два рабочих места: сидел за одним мужчина, за другим столом около окна сидела девушка, еще одно рабочее место располагалось при входе напротив, сидела за ним женщина. Впечатление сложилось, что в офисе располагается отделение какой-то кредитной организации, но только вывески про организацию и ее название не было. Между нею и кредитным отделом был заключен договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ. Предметом договора согласно пункту 1.2. являлось предоставление актуальной информации о предложениях банков и иных кредитных и финансовых организаций, частных инвесторов по кредитам и займам, в том числе залоговым. и включают предоставление услуг консультирования. расписанных в данном пункте, но об этом она узнала только когда уезжала домой с данным договором. Менеджер подробно не объяснила условия договора, характер услуг, которые ООО «Капитал» обязалось оказать в соответствии с договором, экземпляр договора ей был выдан на руки, подписывала договор она сама. Договор был составлен в 2-х экземплярах. Договор в офисе она не читала, доверилась сотруднику офиса. В офисе, куда она приехала, кредит ей не выдавали, менеджер сказала, что поедут для взятия кредитов в офис банка «Хоум Кредит», на что она согласилась, почему именно в этот банк, она не знает, также доверилась ей. Ее менеджер подсудим.3 предупредила о том, что когда она будет заходить в банк, то представляться, что самостоятельно пришла, а не от третьих лиц. Транспортом ее обеспечила подсудим.3. По приезду в данный банк заходила одна. Беседа в банках, где получала кредиты, складывалась так, что она самостоятельно обратилась к ним за получением кредита. Сотрудник банка ее не спрашивала, самостоятельно ли она обратилась к ним или от третьих лиц. О том, что заявка имеется уже в банке, ей не сообщалось менеджером банка. Ее заново спрашивали все ее анкетные и паспортные данные для формирования заявки от ее имени на получение кредитов. В данном банке «Хоум Кредит» заявки были сформированы. Решение банка было выдать ей кредит и кредитную карту. Процентная ставка, предлагаемая банком «Хоум Кредит» не соответствовала 5.9 % годовых, как было указано в объявлении газеты. Она не интересовалась почему такие процентные ставки по кредитам. и почему они не соответствуют предложенному 5.9 % в газете. После получения кредитных денежных средств и кредитной карты банка «Хоум Кредит», она совместно с менеджером подсудим.3 ООО «Капитал» направились на той же машине в офис. Как ей сказала подсудим.3 для внесения денежных средств за предоставленные услуги. В офисе она продолжила общаться с подсудим.3 и женщиной, которая сказала ей оплатить сумму взноса 23000 рублей, более ничего не пояснила. Денежные средства по ее просьбе она заплатила, та выдала ей квитанцию об оплате, составляла ее при ней, писала от руки. После оплаты подсудим.3 на руки ей дала договор оказания услуг на 23 000 рублей, она забрала его с собой. Сотрудник ООО «Капитал»- подсудим.3 о том, какие услуги были предоставлены ей, не сообщала, обещала, что снизит процентную ставку по кредиту, но в итоге ничего из обещанного выполнено не было. Она не планировала брать кредиты на таких условиях, была обещана небольшая процентная ставка до 5,9 %, согласно объявлению в газете, да и она не знала первоначально, что с нее возьмут еще 23 000 рублей. По вопросу завышенных ставок, она не обращалась ни к кому, доверяла сотрудникам кредитного отдела. Ущерб ей от ООО Капитал» не причинен, так как сама виновата на то, что согласилась на такие условия, платила деньги им самостоятельно, ей предоставили договор оказания услуг, в нем она лично писала свои данные и ставила подпись, но в суть не вникала. (т. 6 л.д. 18-19).

Кроме того, факт совершения подсудимыми преступления подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрена копия регистрационного дела ООО «КАПИТАЛ» ОГРН №: 

1) Титульный лист, на котором имеется отметка с надписью «Межрайонная ИФНС России № по Пермскому краю КОПИЯ ВЕРНА».

2) Опись документов регистрационного дела ООО «КАПИТАЛ» ОГРН №, согласно которой имеется восемь наименований документов.

3) Лист записи ЕГРЮЛ форма № Р50007 ООО «КАПИТАЛ» ОГРН №, ГРН №, внесена запись о создании юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ и содержит сведения о юридическом лице - общество с ограниченной ответственностью ООО «КАПИТАЛ» ИНН №, КПП №, Сведения об адресе юридического лица: индекс 

<

Адрес> уставной капитал общества (в рублях) 10000. Сведения о состоянии юридического лица – действующее. Сведения о количестве учредителей – 1; Сведения об учредителе юридического лица – физического лица, внесенных в Единый государственный реестр юридических лиц (далее ЕГРЮЛ): Причина внесения сведений – возникновение у участника обязательственных прав в отношении юридического лица – Свидетель №1, ИНН №, доля в уставном капитале которого составляет 100 %, номинальная стоимость 10000; Сведения о количестве физических лиц, имеющих право осуществлять действия от имени юридического лица в количестве 1; Сведения о физических лицах, имеющих право осуществлять действия от имени юридического лица в количестве: Причина возложения сведений – возложение полномочий на руководителя юридического лица, т.е. генерального директора – Свидетель №1, ИНН №. Основным видом ООО «КАПИТАЛ» является деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества. Дополнительные виды деятельности предоставление прочих персональных услуг не включенных в другие группировки, консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления; Деятельность в области права. Сведения о заявителях при данном виде регистрации – Свидетель №1, ИНН №. Сведения о документах, предоставленных в ЕГРЮЛ: - устав от ДД.ММ.ГГГГ; - 26.2-1 Уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ; - сопроводительное письмо от ДД.ММ.ГГГГ; - Р11001 заявление о создании ЮЛ; - документ удостоверяющий личность гражданина; - решение о создании ЮЛ № от ДД.ММ.ГГГГ; - заявление от ДД.ММ.ГГГГ. Лист записи выдан налоговым органом – Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 17 по Пермскому краю от ДД.ММ.ГГГГ, имеется текст – заместитель начальника отдела зам.нач.отдела и подпись.

4) Расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица, согласно которой Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 17 по Пермскому краю ДД.ММ.ГГГГ вх. №А получил документы, направленные по каналам связи заявителем Свидетель №1 Номер заявки №. Имеется отметка «Межрайонная ИФНС России № по Пермскому краю КОПИЯ ВЕРНА».

5) Сопроводительное письмо в ИФНС России № по Пермскому краю от Свидетель №1, согласно которому Свидетель №1 подал документы на государственную регистрацию ООО «КАПИТАЛ» дата направления документов ДД.ММ.ГГГГ. По итогам регистрации просит выдать на бумажном носителе: Лист записи Единого государственного реестра юридических лиц по форме Р50007; Свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения; Устав ООО «КАПИТАЛ». Документ подписан электронной подписью сведения о сертификате ЭП: Сертификат ID №, владелец Свидетель №1 действителен с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.Имеется отметка «Межрайонная ИФНС России № 17 по Пермскому краю КОПИЯ ВЕРНА».

6) Решение учредителя № ООО «КАПИТАЛ» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Свидетель №1 принял решение учредить ООО «КАПИТАЛ», утвердить Устав ООО «КАПИТАЛ», наделить ООО «КАПИТАЛ» уставным капиталом в размере 10000 рублей, доля учредителя в уставном капитале составляет 100%, оплатить полностью свою долю в уставном капитале Общества в течение четырех месяцев с момента государственной регистрации общества, единоличным исполнительным органом ООО «КАПИТАЛ» является директор Свидетель №1, ИНН №, определить место нахождения ООО «КАПИТАЛ» - 

<

Адрес>. Документ подписан электронной подписью сведения о сертификате ЭП: Сертификат ID №, владелец Свидетель №1 действителен с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Имеется отметка «Межрайонная ИФНС России № 17 по Пермскому краю КОПИЯ ВЕРНА».

7) Копия паспорта Свидетель №1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. 

8) Заявление о том, что Свидетель №5 являясь собственником жилого помещения, расположенного по адресу: РФ, 

<

Адрес>, (выписка из государственного кадастра недвижимости № от ДД.ММ.ГГГГ филиалом федерального государственного бюджетного учреждения «Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Пермскому краю»), дает свое согласие на использование вышеуказанного помещения в качестве местонахождения Общества с ограниченной ответственностью ООО «Капитал» от ДД.ММ.ГГГГ. Имеется отметка «Межрайонная ИФНС России № 17 по Пермскому краю КОПИЯ ВЕРНА».

9) Уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения (форма №.2-1) от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому ООО «КАПИТАЛ» переходит на упрощенную систему налогообложения с даты постановки на налоговый учет. Налогоплательщик Свидетель №1 Имеется отметка «Межрайонная ИФНС России № 17 по Пермскому краю КОПИЯ ВЕРНА».

10) Устав ООО «КАПИТАЛ» утвержден решением единственного учредителя Общества с ограниченной ответственностью ООО «КАПИТАЛ». Решением № от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах (т. 1 л.д. 151-153);

вещественным доказательством: копия регистрационного дела ООО «Капитал» (т.1 л.д. 130-150);

протоколом обыска ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в жилище подсудим.3 по адресу: 

<

Адрес>, обнаружены и изъяты: сотовый телефон марки Айфон модель proMax, imei:№? №, Айфон модель 6S, imei:№.(т. 2 л.д. 224-228)

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, с фототаблицей, в ходе которого осмотрены:

Сотовый телефон Айфон модель 6S, бело-серого цвета, в чехле белого цвета, IMEI: №, имеются потертости и царапины, принадлежащий ФИО10. Сим-карта в телефоне не установлена. Установлено приложение - VK, имеются вкладки: сервис, мессенджеры, клипы. Во вкладке «Мессенджер» закрепленный диалог «Чат КАПИТАЛ». В данном чате учувствуют 7 человек с никами: MaRia, 

<

данные изъяты>. В чате вышеуказанные лица обсуждают рабочие моменты: обзвон клиентов, одобрение кредитов клиентам, организацию логистики клиентов по различным кредитно – финансовым учреждениям.

Сотовый телефон Айфон модель 11 PROMAX черно-золотого цвета, в чехле красного цвета, IMEI №: принадлежащий подсудим.3 В телефоне не имеется сим-карта с оператором сотовой связи. Во вкладке «Сообщение» имеются сообщения о звонках от контакта «

<

данные изъяты>» тел. №. Так же имеется уведомление о звонках «Еленка» тел. №. Во вкладке «телефон» имеются контактные абонентские номера сотрудников ООО «Капитал»: «

<

данные изъяты>» тел. №, №; «Влад Кап» тел. №; «Еленка» №; «Яна» №. В мессенджере «WhatsApp» имеются личные переписки подсудим.3, имеется переписка с контактом «

<

данные изъяты>» тел. №, в переписке имеется видеозапись офиса ООО «Капитал» (т. 3 л.д. 34-80);

протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в автомобиле «Хендай Соната» № 159 регион, принадлежащем Свидетель №1 изъяты: паспорт транспортного средства, номер 25 

<

данные изъяты>; приложение № к Договору поручения. Правила оказания клиентам информационно-консультативных услуг; приходный кассовый ордер ФИО на сумму 6 800 рублей; договор займа от ДД.ММ.ГГГГ № (гр. ФИО); приходный кассовый ордер ФИО на сумму 16 200 рублей; индивидуальные условия № № от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита, предусматривающего выдачу Кредитной карты, открытие и кредитование Счета Кредитной карты (далее ИУ); анкета клиента: ФИО; приложение № к Договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ - Согласие на обработку персональных данных ФИО; договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ (ФИО); приложение № к Договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ - расчет оплаты услуг Исполнителя; приложение № к Договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг - Акт об оказании услуг по Договору возмездного оказания услуг от ДД.ММ.ГГГГ (ФИО) (т. 3 л.д. 175-178);

протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, в ходе которого осмотрены документы, изъятые в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ в автомобиле «Хендай Соната» № регион, принадлежащем Свидетель №1: Паспорт транспортного средства, номер №. Марка 

<

данные изъяты>; Приложение № к Договору поручения. Правила оказания клиентам информационно-консультативных услуг; Приходный кассовый ордер ФИО на сумму 6 800 рублей; Договор займа от ДД.ММ.ГГГГ, №. Гр. ФИО; Приходный кассовый ордер ФИО, на сумму 16 200 рублей; Индивидуальные условия №№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита, предусматривающего выдачу Кредитной карты, открытие и кредитование Счета Кредитной карты (далее ИУ); Анкета клиента: ФИО; Приложение № к Договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ. Согласие на обработку персональных данных гр.ФИО Договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ. Гр. ФИО; Приложение № к Договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ. Расчет оплаты услуг Исполнителя; Приложение № к Договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг. Акт об оказании услуг по Договору возмездного оказания услуг от ДД.ММ.ГГГГ, гр.ФИО (т. 3 л.д. 180-184);

протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в жилище подсудим.2по адресу: 

<

Адрес>, изъяты документы: приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ (ФИО9); приложение к договору микро займа «Стандартный» № от ДД.ММ.ГГГГ - график платежей; анкета клиента (ФИО9); приложение № к договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ - согласие на обработку персональных данных (ФИО9); договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ (ФИО9); приложение № к договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ - расчет оплаты услуг Исполнителя; приложение № к договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг от 05ДД.ММ.ГГГГ - акт об оказании услуг по договору возмездного оказания услуг (ФИО9); анкета клиента (Потерпевший №2); приложение № к договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ - согласие на обработку персональных данных (Потерпевший №2), договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ (Потерпевший №2); приложение № к договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ - расчет оплаты услуг Исполнителя; приложение № к договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ - акт об оказании услуг по договору возмездного оказания услуг (Потерпевший №2); приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ (Потерпевший №3); индивидуальные условия договора потребительского кредита; анкета клиента (Потерпевший №3); договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ (Потерпевший №3); приложение № к договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ - расчет оплаты услуг Исполнителя; приложение № к договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ - акт об оказании услуг по договору возмездного оказания услуг (Потерпевший №3); приложение № к договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ - согласие на обработку персональных данных (Потерпевший №3); приходный кассовый ордер (Потерпевший №22); индивидуальные условия договора потребительского кредита; анкета клиента (Потерпевший №22); приложение № к договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ - согласие на обработку персональных данных (Потерпевший №22); договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ (Потерпевший №22); приложение № к договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ - расчет оплаты услуг Исполнителя; приложение № к договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ - акт об оказании услуг по договору возмездного оказания услуг (Потерпевший №22); приложение № к договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ - согласие на обработку персональных данных (Потерпевший №4); анкета клиента (Потерпевший №4); договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ (Потерпевший №4); приложение № к договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ - расчет оплаты услуг Исполнителя; приложение № к договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ - акт об оказании услуг по договору возмездного оказания услуг (Потерпевший №4); приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ (Потерпевший №4), индивидуальные условия договора потребительского кредита (сформированы на основании о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ) (т.2 л.д. 235-239);

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, в ходе которого осмотрены документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе обыска в жилище подсудим.2 по адресу: 

<

Адрес>

1. Приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ принято от ФИО9

2. Приложение к договору микро займа «Стандартный» № от ДД.ММ.ГГГГ График платежей

3. Анкета клиента: ФИО9, проживающий по адресу: 

<

Адрес>

4. Приложение № к договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг ДД.ММ.ГГГГ. Согласие на обработку персональных данных, гражданин ФИО9

5. Договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг ДД.ММ.ГГГГ, гражданин ФИО9

6. Приложение № к договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг ДД.ММ.ГГГГ. Расчет оплаты услуг Исполнителя 

7. Приложение № к договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг ДД.ММ.ГГГГ. Акт об оказании услуг по договору возмездного оказания услуг, гражданин ФИО9

8. Анкета клиента: Потерпевший №2, проживающая по адресу: 

<

Адрес>. Номер телефона: №

9. Приложение № к договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг ДД.ММ.ГГГГ. Согласие на обработку персональных данных, гражданин Потерпевший №2

10. Договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг ДД.ММ.ГГГГ гражданин Потерпевший №2

11. Приложение № к договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг ДД.ММ.ГГГГ. Расчет оплаты услуг Исполнителя 

12. Приложение № к договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг ДД.ММ.ГГГГ. Акт об оказании услуг по договору возмездного оказания услуг, гражданин Потерпевший №2

13. Приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ принято от Потерпевший №3

14. Индивидуальные условия договора потребительского кредита

15. Анкета клиента: Потерпевший №3, проживающая по адресу: ПК 

<

Адрес>. Номер телефона: №

16. Договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг ДД.ММ.ГГГГ гражданин Потерпевший №3

17. Приложение № к договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг ДД.ММ.ГГГГ. Расчет оплаты услуг Исполнителя 

18. Приложение № к договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг ДД.ММ.ГГГГ. Акт об оказании услуг по договору возмездного оказания услуг, гражданин Потерпевший №3

19. Приложение № к договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг ДД.ММ.ГГГГ. Согласие на обработку персональных данных, гражданин Потерпевший №3

20. Приходный кассовый ордер принято от Потерпевший №22

21. Индивидуальные условия договора потребительского кредита

22. Анкета клиента: Потерпевший №22, проживающая по адресу: 

<

Адрес> 19. Номер телефона: №

23. Приложение № к договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг ДД.ММ.ГГГГ. Согласие на обработку персональных данных, гражданин Потерпевший №22

24. Договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг ДД.ММ.ГГГГ, гражданин Потерпевший №22

25. Приложение № к договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг ДД.ММ.ГГГГ. Расчет оплаты услуг Исполнителя 

26. Приложение № к договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг ДД.ММ.ГГГГ. Акт об оказании услуг по договору возмездного оказания услуг, гражданин Потерпевший №22

27. Приложение № к договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг ДД.ММ.ГГГГ. Согласие на обработку персональных данных, гражданин Потерпевший №4

28. Анкета клиента: Потерпевший №4, проживающий по адресу: ПК 

<

Адрес>. Номер телефона: №

29. Договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг ДД.ММ.ГГГГ. гражданин Потерпевший №4

30. Приложение № к договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг ДД.ММ.ГГГГ. Расчет оплаты услуг Исполнителя

31. Приложение № к договору возмездного оказания информационно-консультационных услуг ДД.ММ.ГГГГ. Акт об оказании услуг по договору возмездного оказания услуг, гражданин Потерпевший №4

32. Приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ принято от Потерпевший №4

33. Индивидуальные условия договора потребительского кредита (сформированы на основании о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ) (т. 3 л.д. 160-167);

протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в офисе ООО «Капитал» по адресу: г

<

Адрес>, изъят ноутбук ASUS серийный номер: № (т. 3 л.д. 23-30);

протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, в ходе которого осмотрен ноутбук ASUS серийный номер: №, упакованный в черный полиэтиленовый пакет с пояснительной надписью «Предмет изъятый в ходе обыска с надписью ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

Адрес>», с подписями участвующих лиц и понятых, а также с печатями ГУ МВД Росси Пермскому краю «Для пакетов №». На клавишной панели ноутбука, вверху и внизу от самих клавиш обнаружены приклеенные на клейкую ленту пояснительные записки, выполненные карандашом, следующего содержания: «Группа предприятий МТС-БАНКА», «Терпение и Труд ВСЕ Перетрут. Это банк МТС» (последние два слова написаны неразборчиво), «Добрый день Вас побеспокоила, говорить можете? Дело в том, что по Вам у нас поступило персональное предложение. Вам доступно Рефинансирование и Кредит наличными на сумму 300000 р. по ставке 5,1% годовых. Скажите, щас нуждайтесь?»; «

<

Адрес>.». При включении ноутбука в каталоге C:User/009/Downloads обнаружен, в том числе файл в формате «.pdf» - «dogovorninanik», который содержит анкету клиента ООО МФК «МигКредит» - Потерпевший №25, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (т. 3 л.д. 82-92);

протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого по адресу: 

<

Адрес> (по месту ведения деятельности ИП подсудим.2) изъяты: сотовый телефон марки «Nokia», серийный №, сотовый телефон марки «Nokia», серийный №, ноутбук марки «Toshiba», документы – анкеты (т. 7 л.д. 113-120);

протокол осмотра предметов (документов) с фототаблицей от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены предметы и документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе обыска по адресу: 

<

Адрес> (по месту ведения деятельности ИПподсудим.2),: Сотовый телефон марки «Nokia», серийный №. В списке контактов имеются следующие номера: «

<

данные изъяты>» - +№; «Влад» - +№; «Гайва неад» - +№; «Катя личны» - +№; «Яна личный» - +№ (иных контактов не значится).

В списке исходящих вызовов имеются:

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

Сотовый телефон марки «Nokia», серийный №. В списке контактов имеются следующие номера: «Вася ВОД» - №; «Д» - №; «Лена работ» - №; «Сергей ВОД» - № (иных контактов не значится).

В списке исходящих вызовов имеются:

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

В списке непринятых вызовов номера телефонов отсутствуют.

В журнале отправленных смс-сообщений имеются:

На №: «

<

данные изъяты>, за получением кредита ожидаем вас по адресу: 

<

Адрес> ДД.ММ.ГГГГ в 12:00» (передано ДД.ММ.ГГГГ);

На №: «

<

данные изъяты>, за получением кредита ожидаем вас по адресу: г

<

Адрес> ДД.ММ.ГГГГ в 13:00» (передано ДД.ММ.ГГГГ);

На №: «

<

данные изъяты>, за получением кредита ожидаем вас по адресу: 

<

Адрес> ДД.ММ.ГГГГ в 10:00» (передано ДД.ММ.ГГГГ);

На №: «

<

данные изъяты>, за получением кредита ожидаем вас по адресу: 

<

Адрес> (сообщение не передано);

На №: «

<

данные изъяты>, за получением кредита ожидаем вас по адресу: 

<

Адрес> ДД.ММ.ГГГГ в 12.00» (сообщение не передано);

На №: «

<

данные изъяты>, за получением кредита ожидаем вас по адресу: 

<

Адрес> ДД.ММ.ГГГГ в 13:00» (передано ДД.ММ.ГГГГ);

На №: «

<

данные изъяты>, за получением кредита ожидаем вас по адресу: 

<

Адрес> ДД.ММ.ГГГГ в 11.00» (сообщение не передано);

На №: «

<

данные изъяты>, за получением кредита ожидаем вас по адресу: 

<

Адрес> ДД.ММ.ГГГГ в 11:00» (передано ДД.ММ.ГГГГ);

На №: «Заявка одобрена, за получением кредита ожидаем вас по адресу: 

<

Адрес> ДД.ММ.ГГГГ в 11:00» (передано ДД.ММ.ГГГГ);

На №: «Инвестфинанс. Куйбышева 95б. №» (сообщение не передано);

На №: «Ожидаю по адресу вас г. 

<

Адрес>, 23.12 в 14:30» (передано ДД.ММ.ГГГГ);

На №: «Заявка одобрена, за получением кредита ожидаем вас по адресу: 

<

Адрес> 13.01 до 15:00» (сообщение не передано);

На №: «Заявка одобрена, за получением кредита ожидаем вас по адресу: 

<

Адрес> 15.01 в 12:00» (передано ДД.ММ.ГГГГ);

На №: «Заявка одобрена, за получением кредита ожидаем вас по адресу: 

<

Адрес> 25.01 в 15:00» (передано ДД.ММ.ГГГГ);

На №: «Заявка одобрена, за получением кредита ожидаем вас по адресу: 

<

Адрес> 25.01 в 12:00» (передано ДД.ММ.ГГГГ);

На №: «Заявка одобрена, за получением кредита ожидаем вас по адресу: 

<

Адрес> 30.01 в 13:00» (передано ДД.ММ.ГГГГ);

На №: «Заявка одобрена, за получением кредита ожидаем вас по адресу: 

<

Адрес> 27.01 в 13:00» (передано ДД.ММ.ГГГГ);

На №: «Заявка одобрена, за получением кредита ожидаем вас по адресу: 

<

Адрес> 27.01 в 13:00» (передано ДД.ММ.ГГГГ);

На №: «Заявка одобрена, за получением кредита ожидаем вас по адресу: 

<

Адрес> 29.01 в 14:00» (передано ДД.ММ.ГГГГ);

На №: «Нет не сижу» (передано ДД.ММ.ГГГГ);

На №: «Если у вас есть вопросы, звоните» (передано ДД.ММ.ГГГГ);

На №: «№ пойдем банк» (передано ДД.ММ.ГГГГ);

На №: «Заявка одобрена, за получением кредита ожидаем вас по адресу: 

<

Адрес> 06.02 в 13:00» (передано ДД.ММ.ГГГГ);

На №: «Заявка одобрена, за получением кредита ожидаем вас по адресу: 

<

Адрес> 10.02 в 14:00» (передано ДД.ММ.ГГГГ);

На №: «Заявка одобрена, за получением кредита ожидаем вас по адресу: 

<

Адрес> 30.03 в 12:00» (передано ДД.ММ.ГГГГ);

На №: «Заявка одобрена, за получением кредита ожидаем вас по адресу: 

<

Адрес> 26.03 в 14:00» (передано ДД.ММ.ГГГГ);

На №: «Заявка одобрена, за получением кредита ожидаем вас по адресу: 

<

Адрес> 22.04 в 11:00» (передано ДД.ММ.ГГГГ);

На №: «Заявка одобрена, за получением кредита ожидаем вас по адресу: 

<

Адрес> 24.04 в 10:00» (передано ДД.ММ.ГГГГ);

На №: «Заявка одобрена, за получением кредита ожидаем вас по адресу: 

<

Адрес> 24.04 в 13:00» (передано ДД.ММ.ГГГГ).

В журнале полученных смс-сообщений содержится:

С номера №: «

<

данные изъяты>, добрый день! Клиент перенес выход со второй обложке, на внутренние полосы и появилось место на 2 обложке, выход 27 октября. Очень жду решения? Стоимость 5 000» (передано ДД.ММ.ГГГГ).

Ноутбук марки «Toshiba» в корпусе черного цвета (на корпусе имеются царапины и потертости) SN: № с адаптером питания. На рабочем столе имеются папки (ярлыки) со следующим содержанием:

- «Без названия», при обращении которой запускается Интернет-браузер «Chrome» с загруженной страницей – договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, между РИТ и ООО «МигКредит» (Кредитор), согласно которому заемщик получает займ в размере 55535 рублей на условиях 317, 248% годовых. Срок действия договора: ДД.ММ.ГГГГ;

- «Новая папка», в указанной папке имеются несколько файлов и ярлыков, в том числе: 

<

данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ формата Chrome. При запуске указанного файла открывается Интернет-браузер «Chrome» с загруженной страницей в формате pdf – индивидуальные условия кредита ПАО «Сбербанк» к заемщику – заемщик, согласно которому сумма кредита составляет 140086 рублей 21 копейка, процентная ставка – 16,5%;

«

<

данные изъяты>» - памятка к заявлению на участие в Программе страхования № защита жизни заемщика (ООО СК «Сбербанк страхование жизни»);

- «

<

данные изъяты>» - при обращении к которой запускается Интернет-браузер «Chrome» с загруженной страницей формата pdf – анкета клиента клиента, заявление от указанного лица о предоставлении потребительского займа в адрес ООО «МигКредит» на сумму 42 000 рублей на срок 24 недели; договор займа между клиента и ООО «МигКредит» (сумма займа 46025 рублей под 317, 227% годовых, полис комплексного страхования заемщиков;

- «миг» - при обращении которой запускается Интернет-браузер «Chrome» с загруженной страницей формата pdf - договор займа от ДД.ММ.ГГГГ № между заемщик – заемщик и ООО «МигКредит» - кредитор. Сумма займа – 14850 рублей по ставке 350, 744 % годовых;

- файл формата JPEG «

<

данные изъяты>» - фотоизображение паспорта гражданина РФ на имя на имя;

- файл формата JPEG «

<

данные изъяты>» - фотоизображение вышеуказанного паспорта на развороте с информацией о месте регистрации;

- файл формата JPEG «

<

данные изъяты>» - фотоизображение женщины внешне схожей с на имя, которая в руках держит лист бумаги с рукописной записью комбинации цифр: «378545».

В корзине имеются пять файлов формата JPEG, которые были восстановлены:

- фотоизображение банковской карты ПАО «Сбербанк» № на имя SvetlanaKolobova;

- фотоизображение паспорта гражданина РФ на имя на имя, ДД.ММ.ГГГГ г.р.;

- фотоизображение вышеуказанного паспорта на развороте с информацией о регистрации по месту жительства;

- фотоизображение девушки совместно с паспортом гражданина РФ в развернутом виде на имя на имя;

- фотоизображение паспорта гражданина РФ на имя вместе с банковской картой ПАО «Сбербанк» № на имя 

<

данные изъяты>.

При обращении в Интернет браузер «Chrome» во вкладке «История» установлены обращения ДД.ММ.ГГГГ к файлу «Получение» формата. xlsx. Кроме того, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлены неоднократные обращения на сайт Федеральной службы судебных приставов, а также на официальные Интернет сайты различных микро финансовых организаций и банков.

Анкеты клиентов. Изъятые из шкафа, с рабочего месте подсудим.1, подсудим.4, бланк договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг с приложениями №№ 1 и 2 (расчет оплаты услуг Исполнителя и Акт об оказании услуг по Договору), в которых в графах «исполнитель» выполнены подписи подсудим.2 и оттиски печатей ИП подсудим.2

Соглашение о расторжении договора аренды нежилого помещения № от ДД.ММ.ГГГГ, датированное ДД.ММ.ГГГГ, между ВКУ (арендодатель) и ООО Капитал» (в лице директора Свидетель №1); акт приема-передачи помещения от ДД.ММ.ГГГГ; копии документов на оплату от ООО «Новогор-Прикамье» а адрес ВКУ; договор № от ДД.ММ.ГГГГ на оказание рекламных услуг между ООО «Экспресс-медиа» (исполнитель) и ИП подсудим.2 (заказчик). Предмет договора: размещение в издании «Антенна-Телесемь» рекламных материалов на основе оригиналов-макетов Рекламы, предоставленных заказчиком (в отдельных случаях – на основе оригиналов-макетов, подготовленных исполнителем. Номер издания – 48, дата выхода рекламы – ДД.ММ.ГГГГ, конечная стоимость – 6 000 рублей; акт № от ДД.ММ.ГГГГ о размещении рекламы в журнале «Телесемь-Пермь» № от ДД.ММ.ГГГГ, исполнитель ООО «Экспресс-медиа», заказчик ООО «Капитал» (ИНН №) на сумму 6 000 рублей.; акт № от ДД.ММ.ГГГГ о размещении рекламы в журнале «Телесемь-Пермь» № от ДД.ММ.ГГГГ, исполнитель ООО «Экспресс-медиа», заказчик ИП подсудим.2 (ИНН №) на сумму 6 000 рублей; акт № от ДД.ММ.ГГГГ о размещении рекламы в журнале «Телесемь-Пермь» № от ДД.ММ.ГГГГ, исполнитель ООО «Экспресс-медиа», заказчик ИП подсудим.2 (ИНН №) на сумму 6 000 рублей; лист бумаги формата а4 с исполненным рукописным текстом синего цвета: претензия от ВИФ в адрес генерального директора ИП подсудим.2 о возврате ранее уплаченной комиссии в размере 4,5 т.руб. Имеется отметка о приеме претензии подсудим.4 и оттиском печати ИП подсудим.2; бланки приходных кассовых ордеров ИП подсудим.2 и квитанций к ним, выполненные на формате А5, имеющие на квитанциях оттиски печати синего цвета указанного ИП в количестве 3 штук (т. 7 л.д. 122 -151);

протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены: оптический диск, представленный ООО «Т2 Мобайл» содержащий файл данными за период с ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 - ДД.ММ.ГГГГ 23:59:59, детализацию по абонентским номерам №, данные представлены в виде таблицы с графами следующих наименований: «Дата/время звонка (время региона)», «Тип вызова», «Направление вызова», «Длит. (сек.)» «Номер абонента А», «IMEI абонента А», «Номер абонента B», «Набранные цифры», «Третья сторона», «LAC», «БС», «Адрес БС». 

Установлены соединения абонентского номера №, находившегося в пользовании подсудим.4, с абонентским номером №, находившимся в пользовании подсудим.3, представлены в виде таблицы.

Из представленной таблицы видно, что подсудим.4 общался с подсудим.3, в период с октября 2021 года по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Установлены соединения абонентского номера №, находившегося в пользовании подсудим.4, с абонентским номером №, находившимся в пользовании подсудим.2, представлены в виде таблицы. Из представленной таблицы установлено, что подсудим.4 общался с подсудим.2, ежемесячно, неоднократно в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Установлены соединения абонентского номера №, находившегося в пользовании подсудим.4, с абонентским номером №, находившимся в пользовании Свидетель №12, представлены в виде таблицы. Из представленной таблицы установлено, что подсудим.4 общался с Свидетель №12, ежемесячно, неоднократно в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Установлено соединения абонентского номера №, находившегося в пользовании подсудим.4, с абонентским номером №, находившимся в пользовании Свидетель №1, представлены в виде таблицы. Из представленной таблицы установлено, что подсудим.4 общался с Свидетель №1

Установлены соединения абонентского номера №, находившегося в пользовании подсудим.4, с абонентским номером №, находившимся в пользовании подсуд.6, представлены в виде таблицы. Из представленной таблицы установлено, что подсудим.4 общался подсуд.6, ежемесячно, неоднократно в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Установлены соединения абонентского номера №, находившегося в пользовании подсудим.4, с абонентским номером №, находившимся в пользовании подсудим.1, представлены в виде таблицы. Из представленной таблицы установлено, что подсудим.4 общался с подсудим.1, ежемесячно, неоднократно в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Установлены соединения абонентского номера №, находившегося в пользовании подсудим.4, с абонентским номером №, находившимся в пользовании ФИО10, представлены в виде таблицы. Из представленной таблицы установлено, что подсудим.4 общался с ФИО10, ежемесячно, неоднократно в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Установлены соединения абонентского номера №, находившегося в пользовании подсудим.4, с абонентским номером №, находившимся в пользовании Потерпевший №18, представлены в виде таблицы. Из представленной таблицы установлено, что подсудим.4 общался с Потерпевший №18, неоднократно в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Установлено соединение абонентского номера №, находившегося в пользовании подсудим.3, с абонентским номером №, находившимся в пользовании Потерпевший №18, представлены в виде таблицы. Из представленной таблицы установлено, что подсудим.3 общалась с Потерпевший №18 ДД.ММ.ГГГГ.

Установлены соединения абонентского номера №, находившегося в пользовании сотрудников ООО «Капитал», с абонентским номером №, находившимся в пользовании Потерпевший №18

Установлены соединения абонентского номера №, находящегося в пользовании потерпевшего ФИО2 с абонентским номером №, находившегося в пользовании сотрудников ООО «Капитал», с абонентским номером №, находившимся в пользовании подсудим.4

Установлены соединения абонентского номера №, находящегося в пользовании потерпевшего Потерпевший №24 с абонентским номером №, находившегося в пользовании сотрудников ООО «Капитал», с абонентским номером №, находившимся в пользовании подсудим.3, данные представлены в виде таблицы.

Установлены соединения абонентского номера №, находящегося в пользовании потерпевшей Потерпевший №29 с абонентским номером №, находившегося в пользовании сотрудников ООО «Капитал», с абонентским номером №, находившимся в пользовании подсудим.4

Установлены соединения абонентского номера №, находящегося в пользовании потерпевшего Потерпевший №9 с абонентским номером №, находившегося в пользовании сотрудников ООО «Капитал», с абонентским номером №, находившимся в пользовании подсудим.3

Установлены соединения абонентского номера №, находящегося в пользовании потерпевшей ФИО с абонентским номером №, находившегося в пользовании сотрудников ООО «Капитал».

Установлены соединения абонентского номера №, находящегося в пользовании потерпевшей Потерпевший №21 с абонентским номером №, находившегося в пользовании сотрудников ООО «Капитал», с абонентским номером №, находившимся в пользовании подсудим.4

Установлены соединения абонентского номера №, находящегося в пользовании потерпевшей Потерпевший №27 с абонентским номером №, находившегося в пользовании сотрудников ООО «Капитал», с абонентским номером №, находившимся в пользовании подсудим.4

Установлены соединения абонентского номера №, находящегося в пользовании потерпевшей потерпевш.ДИМ с абонентским номером №, находившегося в пользовании сотрудников ООО «Капитал», с абонентским номером №, находившимся в пользовании подсудим.4

Установлены соединения абонентского номера №, находящегося в пользовании потерпевшей Потерпевший №12 с абонентским номером №, находившегося в пользовании сотрудников ООО «Капитал».

Установлены соединения абонентского номера №, находящегося в пользовании потерпевшей Потерпевший №30 с абонентским номером №, находившегося в пользовании сотрудников ООО «Капитал», с абонентским номером №, находившимся в пользовании подсудим.4

Установлены соединения абонентского номера №, находящегося в пользовании потерпевшей Потерпевший №6 с абонентским номером №, находившегося в пользовании сотрудников ООО «Капитал».

Установлены соединения абонентского номера №, находящегося в пользовании потерпевшей Потерпевший №5 с абонентским номером №, находившегося в пользовании сотрудников ООО «Капитал», с абонентским номером №, находившимся в пользовании подсудим.4

Установлены соединения абонентского номера №, находящегося в пользовании потерпевшей потерпевш. М.В. (потерпевш.) с абонентским номером №, находившегося в пользовании сотрудников ООО «Капитал», с абонентским номером №, находившимся в пользовании подсудим.3

Установлены соединения абонентского номера №, находящегося в пользовании потерпевшей Потерпевший №20 с абонентским номером №, находившегося в пользовании сотрудников ООО «Капитал», с абонентским номером №, находившимся в пользовании подсудим.3, данные представлены в виде таблицы.

Установлены соединения абонентского номера №, находящегося в пользовании потерпевшей Потерпевший №15 (Потерпевший №15) с абонентским номером №, находившегося в пользовании подсудим.1

Установлены соединения абонентского номера №, находящегося в пользовании потерпевшего потерпевш.ТЕД с абонентским номером №, находившимся в пользовании подсудим.3, данные представлены в виде таблицы. 

Установлены соединения абонентского номера №, находящегося в пользовании потерпевшей Потерпевший №16 с абонентским номером №, находившимся в пользовании подсудим.4

Установлены соединения абонентского номера №, находящегося в пользовании потерпевшим Потерпевший №17 с абонентским номером №, находившегося в пользовании сотрудников ООО «Капитал», с абонентским номером №, находившимся в пользовании подсудим.4

Установлены соединения абонентского номера №, находящегося в пользовании потерпевшей Потерпевший №2 с абонентским номером №, находившегося в пользовании сотрудников ООО «Капитал», с абонентским номером №, находившимся в пользовании подсудим.4

Установлены соединения абонентского номера №, находящегося в пользовании потерпевшей Потерпевший №3 с абонентским номером №, находившегося в пользовании сотрудников ООО «Капитал», с абонентским номером №, находившимся в пользовании подсудим.4

Установлены соединения абонентского номера №, находящегося в пользовании потерпевшей Потерпевший №22 с абонентским номером №, находившегося в пользовании сотрудников ООО «Капитал», с абонентским номером №, находившимся в пользовании подсудим.3

Установлены соединения абонентского номера №, находящегося в пользовании потерпевшей Потерпевший №13 с абонентским номером №, находившегося в пользовании сотрудников ООО «Капитал», с абонентским номером №, находившимся в пользовании подсудим.1

Установлены соединения абонентского номера №, находящегося в пользовании потерпевшей Потерпевший №14 с абонентским номером №, находившегося в пользовании сотрудников ООО «Капитал», с абонентским номером №, находившимся в пользовании подсудим.4

Установлены соединения абонентского номера №, находящегося в пользовании потерпевшей Потерпевший №26 с абонентским номером №, находившегося в пользовании сотрудников ООО «Капитал», с абонентским номером №, находившимся в пользовании подсудим.3

Установлены соединения абонентского номера №, находящегося в пользовании потерпевшей Потерпевший №26 с абонентским номером №, находившегося в пользовании сотрудников ООО «Капитал», с абонентским номером №, находившегося в пользовании подсудим.1

Установлены соединения абонентского номера №, находящегося в пользовании свидетеля Свидетель №13 с абонентским номером №, находившегося в пользовании сотрудников ООО «Капитал».

Установлены соединения абонентского номера №, находившегося в пользовании подсудим.1, с абонентским номером №, находившимся в пользовании ФИО10, представлены в виде таблицы. Из представленной таблицы установлено, что подсудим.1 общалась с ФИО10, ежемесячно, неоднократно в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Установлены соединения абонентского номера №, находившегося в пользовании подсудим.1, с абонентским номером №, находившимся в пользовании Свидетель №12, представлены в виде таблицы. Из представленной таблицы установлено, что подсудим.1 общалась с Свидетель №12, ежемесячно, неоднократно в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Установлены соединения абонентского номера №, находившегося в пользовании подсудим.1, с абонентским номером №, находившимся в пользовании подсудим.4 представлены в виде таблицы. Из представленной таблицы установлено, что подсудим.1 общалась с подсудим.4, ежемесячно, неоднократно в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Установлены соединения абонентского номера №, находившегося в пользовании подсудим.1, с абонентским номером №, находившимся в пользовании подсуд.6, представлены в виде таблицы. Из представленной таблицы установлено, что подсудим.1 общалась с подсуд.6, ежемесячно, неоднократно в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Установлены соединения абонентского номера №, находившегося в пользовании подсудим.1, с абонентским номером № находившимся в пользовании Свидетель №1, представлены в виде таблицы. Из представленной таблицы видно, что подсудим.1, общалась с Свидетель №1

Установлены соединения абонентского номера №, находившегося в пользовании подсудим.1, с абонентским номером № находившимся в пользовании подсудим.2, представлены в виде таблицы. Из представленной таблицы установлено, что подсудим.1, общалась с подсудим.2 в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Установлены соединения абонентского номера №, находившегося в пользовании подсудим.1, с абонентским номером № находившимся в пользовании Свидетель №1, представлены в виде таблицы. Из представленной таблицы установлено, что подсудим.1, общалась с Свидетель №1 (т. 4 л.д. 130-278, т. 5 л.д. 1-40);

протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрен оптический диск, представленный ООО «

<

данные изъяты>» содержащий файл с наименованием 

<

данные изъяты>» с данными за период с ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 - ДД.ММ.ГГГГ 23:59:59, детализацию по абонентскому номеру № данные представлены в виде таблицы. 

Установлены соединения абонентского номера №, находившегося в пользовании подсудим.2, с абонентским номером №, находившимся в пользовании подсудим.4, данные представлены в виде таблицы.

Из представленной таблицы видно, что подсудим.4 общался подсудим.2, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Установлены соединения абонентского номера №, находившегося в пользовании подсудим.2, с абонентским номером №, находившимся в пользовании сотрудников ООО «Капитал».

Установлены соединения абонентского номера №, находившегося в пользовании подсудим.2, с абонентским номером №, находившимся в пользовании подсудим.1

Установлены соединения абонентского номера №, находившегося в пользовании подсудим.2, с абонентским номером №, находившимся в пользовании Свидетель №12

Установлены соединения абонентского номера №, находившегося в пользовании подсудим.2, с абонентским номером №, находившимся в пользовании подсуд.6

Установлены соединения абонентского номера №, находившегося в пользовании подсудим.2, с абонентским номером №, находившимся в пользовании подсуд.6

Установлены соединения абонентского номера №, находившегося в пользовании подсудим.2, с абонентским номером №, находившимся в пользовании ФИО10, установлено, что подсудим.2 созванивалась с ФИО10 ежемесячно в дневное время в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Установлены соединения абонентского номера №, находившегося в пользовании подсудим.2, с абонентским №, находившимся в пользовании подсудим.3, установлено, что подсудим.2 созванивалась с подсудим.3, ежемесячно преимущественно в дневное время в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Установлены соединения абонентского номера №, находившегося в пользовании подсудим.2, с абонентским №, находившимся в пользовании подсуд.5, установлено, что подсудим.2 созванивалась с подсуд.5, ежемесячно преимущественно в дневное время в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Установлены соединения абонентского номера №, находившегося в пользовании подсудим.2, с абонентским №, находившимся в пользовании НВК, установлено, что подсудим.2 созванивалась с НВКежемесячно преимущественно в дневное время в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Установлены соединения абонентского номера №, находившегося в пользовании подсудим.2, с абонентским №, находившимся в пользовании Свидетель №1, установлено, что подсудим.2 созванивалась Свидетель №1, ежедневно в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Установлены соединения абонентского номера №, находившегося в пользовании подсудим.2, с абонентским номером №, находившимся в пользовании ЛТН

Установлены соединения абонентского номера №, находившегося в пользовании подсудим.2, с абонентским номером №, находившимся в пользовании потерпевшей Потерпевший №12 (т. 5 л.д. 47-218);

протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, в ходе которого осмотрено здание, расположенное по адресу: 

<

Адрес> Осмотром установлено, что здание по указанному адресу является 11-этажным. В здание имеется 2 (два) входа. С левой стороны расположен вход в «Металл Инвест банк», справа расположен вход в бизнес центр «

<

данные изъяты>» На 9 этаже бизнес центра «

<

данные изъяты>» по коридору с левой стороны имеется дверь, на которой имеется табличка с надписью «Кредитный отдел», а также указан режим работы. С левой стороны двери имеется магнитный замок, на момент осмотра дверь «кредитного отдела» закрыта (т. 7 л.д. 75-77);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены результаты оперативно-розыскной деятельности, в том числе стенограммы переговоров сотрудников ООО «Капитал» подсудим.3, Свидетель №12, подсудим.1, подсудим.2, подсудим.4, а также Свидетель №1, в которых последние обсуждают деятельность ООО «Капитал», в том числе проведенные мероприятия по их месту жительства/регистрации, офисе ООО «Капитал» (т. 12 л.д. 127-131);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, в ходе которой в ООО«

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

Адрес>, изъяты: информация о пользователях социальной сети сайт «

<

данные изъяты>» с учетными записями: «

<

данные изъяты>» (т. 12 л.д. 177-182);

протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей и приложениями, в ходе которого осмотрен оптический носитель, содержащий 4 файла формата «txt». При запуске файла под названием «

<

данные изъяты>» открыт архив переписки социальной сети «

<

данные изъяты> пользователя 

<

данные изъяты> Установлено, что указанный пользователь зарегистрирован в социальной сети ДД.ММ.ГГГГ в 15.33. К странице прикреплен номер телефона: №. В ходе осмотра архива текстовых сообщений пользователя под указанным именем установлено наличие текстовых сообщений, имеющих значение для расследования уголовного дела за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В том числе установлено наличие текстовых переписок пользователя с именем «

<

данные изъяты>» с рядом пользователей. 

«Свидетель №1» (Свидетель №1) – директор (формальный) ООО «Капитал»;

«Яна Кирьянова» (подсудим.1) – менеджер ООО «Капиатал»;

«подсудим.4» (подсудим.4) – менеджер ООО «Капитал»;

«Катерина подсуд.6» (подсуд.6) – менеджер ООО «Капитал»; 

«Lenyska Hazeeva» (подсуд.5) – менеджер ООО «Капитал»;

«Таня Лескова» (Свидетель №12) – менеджер ООО «Капитал»;

«подсудим.3» (подсудим.3) – менеджер ООО «Капитал»;

«Свидетель №7» (Свидетель №7) – водитель ООО «Капитал»;

«Нариман Латыпов» - водитель ООО «Капитал».

ДД.ММ.ГГГГ – в своих текстовых сообщениях подсудим.2 указывала о том, что ей стало известно о возбужденном уголовном деле по факту деятельности организации под названием «Союз». 

ДД.ММ.ГГГГ подсуд.5 обратилась к подсудим.2 с предложением записать новые скрипты, не те, которые были в «Союзе», о которых знают только «Яна и Влад». подсуд.5 отметила, что «она не такая жесткая как Яна и Влад, но хочет научиться работать как они».

ДД.ММ.ГГГГ подсудим.2 сообщила собеседнице (

<

данные изъяты>) о том, что они с имя взяли квартиру в новом доме (в ипотеку).

ДД.ММ.ГГГГ был создан общий чат (идентификатор чата 2000000024) сотрудников ООО «Капитал», в котором последние обсуждали текущую деятельность: поступающие заявки от клиентов, их распределение между менеджерами (иногда происходили сомнение о том, не подставной ли клиент. В случае, если происходили таковые сомнения, принималось решение с такой заявкой не работать). 

К указанному чату присоединились пользователи: 

<

данные изъяты>. Водителям в общем чате указывалось о том, куда везти и откуда забирать клиента. С менеджерами подсудим.2 обсуждала вопросы рекламы в газетах, а также смены офисов (подсудим.2 указывала на те обстоятельства, что более 6 месяцев им находиться в одном офисе нельзя). После проведенной проверки сотрудниками отдела полиции № 6 (дислокация Ленинский район) в июле 2021 года, сотрудники, действовавшие от имени ООО «Капитал» более не хотели находится в офисах, расположенных на территории Ленинского района г. Перми. Кроме того, в чате обсуждалось в какой банк или микрофинансовую организацию направить клиента, а также как, что и кому сказать в случае возражений при оплате комиссий.

ДД.ММ.ГГГГ (после проведения обысков по местам жительства лиц, действовавших от имени ООО «Капитал») указанный чат был расформирован, все его участники вышли из общей беседы. При запуске файла под названием «

<

данные изъяты>» открыт архив переписки социальной сети «

<

данные изъяты>» пользователя «

<

данные изъяты> Установлено, что указанный пользователь зарегистрирован в социальной сети ДД.ММ.ГГГГ в 18.31. К странице прикреплен номер телефона: №. В ходе осмотра архива текстовой переписки пользователя под указанным именем, обнаружены аналогичные сообщения (в чате с идентификатором 2000000024). Кроме того, обнаружен архив переписки, связанный с выбором названия ООО «Капитал» при создании, обсуждение сферы деятельности Общества между Свидетель №1 и подсудим.2 Кроме того, последняя в своих обсуждениях указала, что ранее работала в «

<

данные изъяты>») (т. 12 л.д. 185-250, т. 13 л.д. 1-36);

протоколом осмотра и прослушивания фонограммы от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрено: оптический диск, содержащий папку с названием «

<

данные изъяты>» размером 67,9 МБ, где содержится 114 файлов, 17 папок, являющихся записями телефонных переговоров абонента №, находящегося в пользовании подсудим.2, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. 

Следователем путем сплошного прослушивания всех имеющихся на диске файлов установлены переговоры, связанные с подбором офисного помещения, с обслуживанием клиентов, подсудим.2 консультирует менеджеров по работе с клиентами, решению конфликтных ситуаций, дает указания.

Содержатся переговоры с людьми, связанные с тем, что клиенты были упущены, самостоятельно покинули кредитное учреждение, подсудим.2 связывается с клиентами, убеждая их в необходимости получения кредиты под любой процент, обещая решить вопрос по процентам и возврату страховки. подсудим.2 дает клиентам указания по снятию денежных средств, выданных клиентам в качестве кредита. Дает поручения водителям забрать клиентов, оказать помощь в обналичивании кредитных денежных для оплаты комиссии. Обсуждает эффективность рекламы, выпущенной в различных печатных изданиях в Пермском крае. Обсуждает обеспокоенность иных участников фактом вызова к сотрудникам полиции, поясняя, что в случае большого количества заявлений в полицию будет необходимость в смене организации.

подсудим.2 самостоятельно связывается с клиентами и предлагает услуги по выдаче кредитов с небольшим ежемесячным платежом, согласовывает дату и время приезда клиентов в офис, озвучивает перспективы отказа от пред одобренных кредитных предложений (т. 4 л.д. 9-16);

протоколом осмотра и прослушивания фонограммы от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрено: оптический диск, содержащий папку с названием «ПТП

<

данные изъяты>» размером 602 МБ, в которой содержится 602 файла, 23 папки, являющихся записями телефонных переговоров абонента №, находящегося в пользовании сотрудников ООО«Капитал», за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. 

В ходе прослушивания фонограммы переговоров сотрудников ООО «Капитал», установлено, что сотрудники ООО «Капитал» представляются гражданам как кредитный отдел, в том числе сообщают, что входят в группу банков ВТБ, а также сообщают о наличии одобренного кредита под низкую процентную ставку (5,9% годовых), который возможно получить в офисе ООО «Капитал. Зафиксированы разговоры, в которых клиенты предъявляют претензии по поводу денежных средств, оплаченных в виде комиссии, не возвращенных денежных средств, оплаченных в виде страховок.

В том числе зафиксированы разговоры с ФИО12, которая просила разъяснить ей порядок внесения платежей по выданному ей кредиту или займу, предъявляла претензии относительно размера ежемесячного платежа.

Зафиксированы разговоры с потерпевш.ЛОВ, которая просила разъяснить как получить обещанные ей денежные средства. 

Зафиксированы разговоры с потерпевш., Потерпевший №20, которые оставляли заявки на получение кредитов, их приглашают в офис для получения кредитов.

Зафиксированы разговоры с Потерпевший №14, которая оставила заявку на получение кредита, на что ей пояснили, что ей одобрен кредит с процентной ставкой 5,9% годовых, Потерпевший №14 приглашена в офис за получением кредита, Потерпевший №14 интересуется сроками возврата денежных средств по страховке (т. 4 л.д. 18-50);

протоколом осмотра и прослушивания фонограммы от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрена и прослушана фонограмма телефонных переговоров абонентского номера № (подсудим.1), находящихся на DVD-R диске (№), согласно которой установлено, что подсудим.2 рекомендует подсудим.4 написать заявление в полиции по факту изъятия у него в ходе обыска телефона, указав о том, что он никакого отношения к обыску не имеет. Кроме того, зафиксирован разговор о том, что выплату заработной платы подсудим.4 осуществляет подсудим.2 (т. 6 л.д. 48-55);

протоколом осмотра и прослушивания фонограммы от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрена и прослушана фонограмма телефонных переговоров абонентского номера № (ДАК), находящихся на DVD-R диске (№), согласно которой установлено, что Свидетель №1 осуществил звонок ИНО, попросив, чтобы тот сообщил «Маше», чтобы она вышла из базы и всех устройств, в связи с тем, что в офисе находятся сотрудники полиции. Также зафиксирован разговор ДАК с подсудим.3, в ходе которого подсудим.3 сообщила, что скопировала базу, удалив ее со всех устройств (т. 6 л.д. 57-64);

протоколом осмотра и прослушивания фонограммы от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрена и прослушана фонограмма телефонных переговоров абонентского номера № (подсудим.4) находящихся на DVD-R диске (№), согласно которой установлено, что подсудим.4 осуществляет звонки лицам (клиентам), представляясь кредитным отделом и предлагая кредиты с процентной ставкой 5,1%, приглашает подойти в офис для получения кредитных денежных средств (т. 6 л.д. 67-78);

протоколом осмотра и прослушивания фонограммы от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрена и прослушана фонограмма телефонных переговоров абонентского номера № (подсудим.3) находящихся на DVD-R диске (№), согласно которой установлено, что подсудим.3 осуществляет звонки лицам (клиентам), представляясь кредитным отделом и предлагая кредиты с процентной ставкой 5,1%, приглашает подойти в офис для получения кредитных денежных средств. (т. 6 л.д. 80-83);

протоколом осмотра и прослушивания фонограммы от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрена и прослушана фонограмма телефонных переговоров абонентского номера № (подсуд.6) находящихся на DVD-R диске (№), согласно которой зафиксирован разговор подсуд.6 и подсудим.1, в котором те обсуждали доход ООО «Капитал» (т. 6 л.д. 90- 93);

протоколом осмотра и прослушивания фонограммы от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрена и прослушана фонограмма переговоров подсудим.2 (диск рег. №), на котором зафиксирован разговор подсудим.2 и подсудим.1 о проведенные следственных действия по уголовному делу, в частности по проводимых очных ставках и их отношение к проведенным следственным действиям. В том числе зафиксировано, что подсудим.1 сообщает подсудим.2 о том, что орган предварительного следствия ссылается на разговоры и чат ООО «Капитал», при этом указывает, что в ходе следствия сообщит, что это не она. (т. 15 л.д. 167-174);

заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого на фонограммах, зафиксированных в аудио-файлах «

<

данные изъяты> расположенных на оптическом диске CD-R 

<

данные изъяты>, имеются голос и речь подсудим.2, образцы голоса и речи которой представлены на экспертизу.

2) В установленных текстах дословного содержания СФ1 и СФ2 реплики, принадлежащие подсудим.2, обозначены как «Ж1».

З) На фонограмме, зафиксированной в аудио-файле 13.25.12 №wav» (СФЗ), расположенной на оптическом диске CD-R 

<

данные изъяты>, имеются голос и речь подсудим.2

4) В установленном тексте дословного содержания СФ3 реплики, принадлежащие подсудим.2, обозначены как «Ж2» (т. 17 л.д. 105-112);

выпиской из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ООО «Капитал» № образовано при создании ДД.ММ.ГГГГ,ю юридический адрес: г

<

Адрес>. Директором и учредителем Общества является Свидетель №1 (т. 1 л.д. 74-78);

ответом МИФНС России по Индустриальному району г. Перми № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Капитал» с ДД.ММ.ГГГГ предоставляет налоговую отчетность по телекоммуникационным каналам связи через специализированного оператора связи ООО «

<

данные изъяты>» с ЭЦП Свидетель №1 С ДД.ММ.ГГГГ ООО«Капитал» применяется упрощенную систему налогообложения с объектом налогообложения «доходы». Справки по форме 2 НДФЛ отсутствуют. Счета общества открыты в АО «Райффайзенбанк», АКБ «Фора-Банк»(АО), ПАО «Сбербанк» (т. 1 л.д. 118-119);

справкой АКБ АО «Фора–Банк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ООО«Капитал» в дополнительном офисе «На Сибирской» филиала АКБ «Фора–Банк» (АО) открыт расчетный счет №. Денежная книжка не выдавалась, взнос и выдача наличных денежных средств не производилась, система ДБО не подключена. Согласно выписке по расчетному счету № обороты ООО«Капитал» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ отсутствуют (т. 1 л.д. 157);

копией печатного издания (газета) «Соликамский рабочий» выпуск №, в котором размещено объявление ООО «Капитал» о предоставлении кредита наличными, процентная ставка 5,9%, указаны абонентские номера № (т. 9 л.д. 8 );

копией печатного издания (газета) 

<

Адрес>, в котором размещено объявление ООО «Капитал» о предоставлении кредита наличными, процентная ставка 6,8%, указаны абонентские номера № (т. 10 л.д. 50);

копией печатного издания (газета) «Добрый день» выпуск № (966) от ДД.ММ.ГГГГ (

<

Адрес>), в котором размещено объявление ООО «Капитал» о предоставлении кредита наличными, процентная ставка 7,8%, указаны абонентские номера № (т. 11 л.д. 104);

копия объявления из газеты, с информацией следующего содержания «Кредит и выгодное рефинансирование ставка 5,3% ежемесячный платеж 50 тыс. 964 руб. 100 тыс. 1929 руб. 200 тыс. 3857 руб. 300 тыс. 5786 руб. 500 тыс. 9643 руб. №», копия объявления из газеты с информацией следующего содержания «Кредит и выгодное рефинансирование ставка 5,1% возраст от 18 до 85 нужен только паспорт работаем с залогами пенсионерам льготы без лишних проверок и подтверждений с любой кредитной историей трудоустроенным неофициально для неработающих пенсионеров закрыть мелкие кредиты объединить под минимальный процент Надоело оплачивать большие % по кредиту? Выход есть! Получите кредит даже если у вас: нет постоянного дохода долг за коммунальные платежи высокая кредитная нагрузка испорчена кредитная история есть судимость 50 тыс. 964 руб. 100 тыс. 1929 руб. 200 тыс. 3857 руб. 300 тыс. 5786 руб. 500 тыс. 9643 руб. № (т. 18 л.д. 55);

ответом АН «Редакция газеты «Вперед» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ поступила заявка о размещении рекламы на 1 полосе, а также реквизиты организации ООО «Капитал», модуль и размер рекламы. Реклама вышла в газете от ДД.ММ.ГГГГ. Договор с организацией не заключен, оплата не поступил (т. 7 л.д. 18);

ответом АО «ИД «Комсомольская правда» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ между АО «ИД «Комсомольская правда» и ООО «Капитал» заключен договор №. Договор был направлен в адрес ООО «Капитал», но обратно ответ не получен. Услуги по договору оказаны, за ООО «Капитал» числится дебиторская задолженность. На звонки никто не отвечает, сотрудничество с ООО «Капитал» остановлено (т. 7 л.д. 22);

ответом АНО «Редакция газеты «Новый день» (

<

Адрес>) № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому когда была впервые подана реклама им не известно, на электронной почте нашли первое письмо о запросе на публикацию рекламы с почты 

<

Адрес> ДД.ММ.ГГГГ. Оплату производили через Сбербанк – онлайн Свидетель №1 Долг по оплате услуг составляет 10000 рублей. Менеджер по рекламе звонила по номера, указанному в рекламном модулю № (никто трубку не брал) и № (отвечал молодой человек и обещал, что передаст просьбу в бухгалтерию). К ответу приложено, в том числе рекламные модули (т. 12 л.д. 136, 140-142);

ответом ООО «Экспресс Медиа», согласно которому договор заключен с ООО «Капитал» в лице Свидетель №1, информацию для макета отправляла подсудим.2 по почте или вайберу. Согласование макета осуществлялось с подсудим.2 (тел. №) (т. 12 л.д. 159, 165-169);

справкой оперуполномоченного по ОВД УЭБ и ПК ГУ МВД России по Пермскому краю СМИ от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями на 24 листах, согласно которой сотрудниками УЭБ и ПК ГУ МВД России по Пермскому краю проведены оперативно – розыскные мероприятия, в ходе которых зафиксирована обстановка в офисе ООО «Капитал» по адресу

<

Адрес>, офис 904 (т. 12 л.д. 83-107);

рапортом оперуполномоченного по ОВД УЭБ и ПК ГУ МВД России по Пермскому краю СМИ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сотрудниками УЭБ и ПК ГУ МВД России по Пермскому краю по месту осуществления деятельности ООО «Капитал» проведено оперативно – розыскное мероприятие с использованием средств фото-видеофиксации, а именно: ДД.ММ.ГГГГ по адресу: г. 

<

Адрес>; ДД.ММ.ГГГГ по адресу: г

<

Адрес>; ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

Адрес>

В ходе проведения ОРМ получены фото-видеоматериалы, указывающие на устойчивость группы лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений, а именно: на период проведения оперативно-розыскного мероприятия в офисе № по ул. 

<

Адрес> установлено присутствие подсудим.2 (в отдельном кабинете, на рабочем месте имелась печать с реквизитами ООО «Капитал»), подсудим.4, Свидетель №12, подсудим.1

На момент проведения ОРМ «Наблюдение» в офисе № по адресу: 

<

Адрес> на рабочих местах установлено присутствие подсудим.2, подсудим.3, подсудим.4, подсудим.1

В результате проведения ОРМ «Наблюдение» установлено посещение офиса ООО«Капитал» по адресу: 

<

Адрес> подсудим.2, Свидетель №1, подсудим.4, подсудим.1, Свидетель №12, подсудим.3, ФИО10 В процессе нахождения указанных лиц в офисе в ООО «Капитал» обращались посетители – мужчины и женщины в возрасте 25 – 65 лет (т. 12 л.д. 80);

протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрены:

1) копии договоров о возмездном оказании информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ заключены между Потерпевший №5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., (Заказчик) и ООО «Капитал» (ИНН №) в лице генерального директора Свидетель №1. В графах договоров «исполнитель» имеются подпись, выполненная от имени генерального директора «Капитал», в графах договора «Заказчик» имеются подписи, выполненные от имени Потерпевший №5 Предметом договора является исполнение ООО «Капитал» по заданию заказчика информационно-консультационной услуги: предоставление актуальной информации о предложениях банков и иных кредитных и финансовых организаций, частных инвесторов по кредитам и займам и включает предоставление консультаций по порядку предоставления кредита, по условиям предоставления кредита, по срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых сумм, о требованиях к заемщику, о требованиях к личным документам заемщика, по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита заемщиком в банках и иных кредитных и финансовых организациях, о займах и кредитах под залог какого-либо имущества Заказчика; помощи в подборе наиболее оптимального варианта (вариантов) кредитного продукта, исходя из желания Заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории; проверка имеющихся одобренных продуктов банка, кредитных и микро финансовых организаций, частных инвесторов, в том числе, осуществление дистанционного оформления кредита, займа, с письменного согласия клиента, а также запрос на выдачу денежных средств на счет клиента. Услуги по договору считаются оказанными полностью после получения Заказчиком положительного решения о предоставлении ему кредита, кредитной карты или иного кредитного продукта. Согласно п. 3.2.2 договора Заказчик обязан принять услуги Исполнителя путем подписания Акта об оказании услуг и своевременно, в соответствии с разделом IV оплатить такие услуги. В соответствии с п. 4.1 Оплата услуг Исполнителя производится Заказчиком из собственных средств после получения кредита, займа или иного кредитного продукта и составляет от 26% (двадцати шести) процентов до 50% (пятидесяти) процентов в соответствии с Расчетом оплаты услуг Исполнителя. Расчет выполняется в соответствии с приложением №. Согласно расчету оплаты услуг, заказчиком получен кредит на сумму – 259808 рублей, стоимость услуги исполнителя составляет – 67548 рублей.

Приложением № к договорам является Акт об оказании услуг по Договору возмездного оказания услуг, датированный ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому стороны договорились, что услуги оказаны в соответствии с Договором в полном объеме, надлежащего качества и в установленные сроки.

3) копия договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ заключен между Потерпевший №5 (заемщик) и АО «Банк Русский стандарт» в лице представителя по доверенности представитель Согласно данного договор лимит кредитования составляет 259 808 рублей, кредит предоставлен на срок 1645 дней. Процентная ставка за период пользования кредитом составляет 27.0 % годовых. Договор подписан от имени Потерпевший №5, а также представителем АО «Банк Русский Стандарт» представитель

График платежей по договору №, согласно которому сумма очередного платежа по Договору (по всем кредитам по всем траншам) составляет 8 439 рублей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ежемесячно. 

Договор страхования жизни и здоровья, заключенный между Потерпевший №5 (страхователь) и АО «Русский Стандарт Страхование» (страховщик).

Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ кредитно-кассового офиса «Пермь-Сибирская» АО «Банк Русский стандарт», согласно которому Потерпевший №5, выданы денежные средства в сумме 220500 рублей. 

4) копия договора кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ заключен между Потерпевший №5 (заемщик) и ПАО «Восточный экспресс Банк». Согласно договору лимит кредитования составляет 200 000 рублей. Процентная ставка за период пользования кредитом составляет 23, 806 % годовых. Договор подписан от имени Потерпевший №5, а также представителем ПАО «Восточный экспресс Банк» представитель

5) копия договора кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ заключен между Потерпевший №5 (заемщик) и ПАО «Восточный экспресс Банк». Согласно договору лимит кредитования составляет 55 000 рублей. Процентная ставка за период пользования кредитом составляет 27, 633 % годовых. Договор подписан от имени Потерпевший №5, а также представителем ПАО «Восточный экспресс Банк» представитель

6) копия квитанции к приходному кассовому ордеру№ от ДД.ММ.ГГГГ согласно которой от Потерпевший №5 принято по основанию по условию договора 67 548 рублей 00 копеек ДД.ММ.ГГГГ. В квитанции имеется подпись, выполненная от имени главного бухгалтера Общества, оттиск печати ООО «Капитал».

7) копия квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которой от Потерпевший №5 принято по основанию по условию договора 25 740 рублей 00 копеек ДД.ММ.ГГГГ. В квитанции имеется подпись, выполненная от имени главного бухгалтера Обществ, оттиск печати ООО «Капитал»,.

8) копия квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которой от Потерпевший №5 принято по основанию по условию договора 66300 рублей 00 копеек ДД.ММ.ГГГГ. В квитанции имеется подпись, выполненная от имени главного бухгалтера Общества, оттиск печати ООО «Капитал».

9) Детализация расходов ООО «Т2 Мобайл», предоставленная Потерпевший №5., содержащая информацию об исходящих и входящих соединениях по абонентскому номеру телефона 

<

***> за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

В ходе осмотра установлено наличие соединений с абонентом №

ДД.ММ.ГГГГ в 17:04:49, ДД.ММ.ГГГГ в 16:15:31, ДД.ММ.ГГГГ в 14:58:00, ДД.ММ.ГГГГ в 13:06:44, ДД.ММ.ГГГГ в 10:37:20, ДД.ММ.ГГГГ в 13:41:54, ДД.ММ.ГГГГ в 17:37:53, ДД.ММ.ГГГГ в 17:40:07, ДД.ММ.ГГГГ в 18:26:16, ДД.ММ.ГГГГ в 18:51:11, ДД.ММ.ГГГГ в 14:34:52, ДД.ММ.ГГГГ в 16:48:08, ДД.ММ.ГГГГ в 16:48:08 - поступали входящие звонки, ДД.ММ.ГГГГ в 19:34:59ДД.ММ.ГГГГ в 17:02:47 на аб. № произведен исходящий звонок; 

- ДД.ММ.ГГГГ в 15:02:25 поступило входящее смс-сообщение от HomeCredit;

- ДД.ММ.ГГГГ в 15:10:12 поступило входящее смс-сообщение от RenCredit;

- ДД.ММ.ГГГГ в 15:12:02 поступило входящее смс-сообщение от RenCredit;

- ДД.ММ.ГГГГ в 15:15:41 поступило входящее смс-сообщение от MigCredit;

- ДД.ММ.ГГГГ в 15:21:11 поступило входящее смс-сообщение от MigCredit;

- ДД.ММ.ГГГГ в 15:28:57 поступило входящее смс-сообщение от vostbank.ru;

- ДД.ММ.ГГГГ в 15:33:23 поступило входящее смс-сообщение от POCHTABANK;

- ДД.ММ.ГГГГ в 15:56:14 поступило входящее смс-сообщение от POCHTABANK;

- ДД.ММ.ГГГГ в 15:56:20 поступило входящее смс-сообщение от POCHTABANK;

- ДД.ММ.ГГГГ в 15:56:25 поступило входящее смс-сообщение от POCHTABANK;

- ДД.ММ.ГГГГ в 15:56:31 поступило входящее смс-сообщение от POCHTABANK;

- ДД.ММ.ГГГГ в 15:56:37 поступило входящее смс-сообщение от POCHTABANK;

- ДД.ММ.ГГГГ в 15:56:43 поступило входящее смс-сообщение от POCHTABANK;

- ДД.ММ.ГГГГ в 15:57:27 поступило входящее смс-сообщение от Alfa-Bank;

- ДД.ММ.ГГГГ в 15:58:13 поступило входящее смс-сообщение от Alfa-Bank;

- ДД.ММ.ГГГГ в 15:58:18 поступило входящее смс-сообщение от Alfa-Bank;

- ДД.ММ.ГГГГ в 15:59:07 поступило входящее смс-сообщение от Alfa-Bank;

- ДД.ММ.ГГГГ в 17:32:22 поступило входящее смс-сообщение от vostbank.ru;

- ДД.ММ.ГГГГ в 17:39:04 поступило входящее смс-сообщение от vostbank.ru;

- ДД.ММ.ГГГГ в 18:11:36 поступило входящее смс-сообщение от vostbank.ru;

- ДД.ММ.ГГГГ в 18:11:42 поступило входящее смс-сообщение от vostbank.ru;

- ДД.ММ.ГГГГ в 18:12:07 поступило входящее смс-сообщение от vostbank.ru;

- ДД.ММ.ГГГГ в 18:12:13 поступило входящее смс-сообщение от vostbank.ru;

- ДД.ММ.ГГГГ в 18:15:12 поступило входящее смс-сообщение от vostbank.ru;

- ДД.ММ.ГГГГ в 18:15:18 поступило входящее смс-сообщение от vostbank.ru;

- ДД.ММ.ГГГГ в 18:16:12 поступило входящее смс-сообщение от vostbank.ru;

- ДД.ММ.ГГГГ в 18:16:41 поступило входящее смс-сообщение от vostbank.ru;

- ДД.ММ.ГГГГ в 18:16:46 поступило входящее смс-сообщение от vostbank.ru;

- ДД.ММ.ГГГГ в 18:18:20 поступило входящее смс-сообщение от vostbank.ru;

- ДД.ММ.ГГГГ в 18:22:44 поступило входящее смс-сообщение от vostbank.ru;

- ДД.ММ.ГГГГ в 18:22:49 поступило входящее смс-сообщение от vostbank.ru;

- ДД.ММ.ГГГГ в 18:32:59 поступило входящее смс-сообщение от vostbank.ru;

- ДД.ММ.ГГГГ в 18:33:04 поступило входящее смс-сообщение от vostbank.ru;

- ДД.ММ.ГГГГ в 18:35:56 поступило входящее смс-сообщение от vostbank.ru;

- ДД.ММ.ГГГГ в 18:42:54 поступило входящее смс-сообщение от vostbank.ru;

- ДД.ММ.ГГГГ в 18:44:23 поступило входящее смс-сообщение от vostbank.ru;

- ДД.ММ.ГГГГ в 18:47:11 поступило входящее смс-сообщение от vostbank.ru;

- ДД.ММ.ГГГГ в 19:34:12 поступило входящее смс-сообщение от Alfa-Bank; 

- ДД.ММ.ГГГГ в 19:34:28 поступило входящее смс-сообщение от Alfa-Bank; 

- ДД.ММ.ГГГГ в 19:36:27 поступило входящее смс-сообщение от Alfa-Bank;

- с аб. № поступил входящий звонок длительностью 1 мин. 00 сек.;

- с аб. № поступил входящий звонок длительностью 3 мин. 00 сек.;

- с аб. № поступил входящий звонок длительностью 3 мин. 00 сек.; (т. 10 л.д. 138-142);

вещественными доказательствами: копия договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ №, копия договора кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ, копию договора кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ, копия квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, копия квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, копия квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 10 л.д. 106-137);

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрены документы, представленные Потерпевший №27:

1) копия договора о возмездном оказании информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между Потерпевший №27, ДД.ММ.ГГГГ г.р., зарегистрированной по адресу: 

<

Адрес>Заказчик) и ООО «Капитал» (ИНН №) в лице генерального директора Свидетель №1. В графах договора «исполнитель» имеются подпись, выполненная от имени генерального директора «Капитал», в графах договора «Заказчик» имеются подписи, выполненные от имени Потерпевший №27

Предметом договора является исполнение ООО «Капитал» по заданию заказчика информационно-консультационной услуги: предоставление актуальной информации о предложениях банков и иных кредитных и финансовых организаций, частных инвесторов по кредитам и займам и включает предоставление консультаций по порядку предоставления кредита, по условиям предоставления кредита, по срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых сумм, о требованиях к заемщику, о требованиях к личным документам заемщика, по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита заемщиком в банках и иных кредитных и финансовых организациях, о займах и кредитах под залог какого-либо имущества Заказчика; помощи в подборе наиболее оптимального варианта (вариантов) кредитного продукта, исходя из желания Заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории; проверка имеющихся одобренных продуктов банка, кредитных и микро финансовых организаций, частных инвесторов, в том числе, осуществление дистанционного оформления кредита, займа, с письменного согласия клиента, а также запрос на выдачу денежных средств на счет клиента. Услуги по договору считаются оказанными полностью после получения Заказчиком положительного решения о предоставлении ему кредита, кредитной карты или иного кредитного продукта. Согласно п. 3.2.2 договора Заказчик обязан принять услуги Исполнителя путем подписания Акта об оказании услуг и своевременно, в соответствии с разделом IV оплатить такие услуги. В соответствии с п. 4.1 Оплата услуг Исполнителя производится Заказчиком из собственных средств после получения кредита, займа или иного кредитного продукта и составляет от 26% (двадцати шести) процентов до 50% (пятидесяти) процентов в соответствии с Расчетом оплаты услуг Исполнителя. Расчет выполняется в соответствии с приложением №.

Заказчиком получен кредит на сумму 9297 рублей, а стоимость услуг исполнителя составляет 4 648 рублей.

Приложением № к осматриваемому договору является Акт об оказании услуг по Договору возмездного оказания услуг, датированный ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому стороны договорились, что услуги оказаны в соответствии с Договором в полном объеме, надлежащего качества и в установленные сроки.

Согласно копии квитанции ИП ФИО17 (на которой имеется оттиск печати ФИО17) к приходному кассовому ордеру № № № от ДД.ММ.ГГГГ от Потерпевший №27 принято 2 297 рублей, основание: «по условию договора». В квитанции имеется подпись, выполненная от имени главного бухгалтера Общества.

2) копия договора займа от ДД.ММ.ГГГГ № №, заключен между Потерпевший №27 (заемщик) и ООО МФК «Финанс» (Кредитор) в лице директора директор

Согласно договору сумма займа составляет 9 297 рублей, срок возврата займа ДД.ММ.ГГГГ. Полная стоимость займа составляет 10691 рублей.

3) Квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которой от Потерпевший №27 принято по основанию «по условию договора» 4 648 рублей 00 копеек (четыре тысячи шестьсот сорок восемь рублей) ДД.ММ.ГГГГ. В квитанции имеется подпись, выполненная от имени главного бухгалтера Общества. В левом нижнем углу квитанции имеется оттиск печати ООО «Капитал», содержащий надпись: «Общество с ограниченной ответственностью «Капитал» Россия, г.Пермь ООО «Капитал» ОГРН № ИНН № «КАПИТАЛ» (т. 9 л.д. 230-232);

вещественными доказательствами: копия договора о возмездном оказании информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора займа от ДД.ММ.ГГГГ № ФК-133/2002179,копия квитанции к приходному кассовому ордеру № от 10.08.2020– хранятся в уголовном деле (т. 9 л.д. 221-229, 233);

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрено:

1) копия страницы газеты «Добрый день» от ДД.ММ.ГГГГ № (966), на данной странице имеется объявление следующего содержания: «Рефинансирование и кредит наличными ставка 7,8% заявка и ответ в течение 15 минут деньги в день обращения, без страховок с любой кредитной историей, нужен только паспорт и СНИЛС ежемесячный платеж 50 тыс. - 1000 руб., 100 тыс. - 2018 руб., 200 тыс. - 4036 руб., 300 тыс.., 6054 руб., 500 тыс. - 10000 руб.» тел. №, №»

2) Детализация расходов для номера +№ с 1 по 31 августа, согласно которой установлены следующие соединения абонентского номера 

<

***>:

ДД.ММ.ГГГГ 16:30:00, ДД.ММ.ГГГГ 16:41:53 исходящие звонки на номер телефона +№; 

ДД.ММ.ГГГГ 15:42:30 входящий звонок с номера телефона +№ ДД.ММ.ГГГГ 10:04:15 исходящий звонок на Теле2 (Пермский край) +№

ДД.ММ.ГГГГ 10:36:50, ДД.ММ.ГГГГ 17:08:40, ДД.ММ.ГГГГ 10:57:57, ДД.ММ.ГГГГ 12:09:29, ДД.ММ.ГГГГ 15:02:12, ДД.ММ.ГГГГ 15:40:17 исходящие звонки на номер телефона +№.

3) скриншоты входящих сообщений с номера 900, содержащие сведения о паролях для регистрации и входа в Сбербанк Онлайн, просьба о подтверждении заявки на кредит в сумме 284091, на срок 60 мес., с процентной ставкой 13,9% годовых, сведения об одобрении кредита, просьба о подтверждении получения кредита: сумма 299999 р, срок 60 мес., процентная ставка 19.90% годовых, с программой защиты жизни и здоровья 35999.88 р, карта зачисления MASTERCARD4282, сведения об отклонении операции, сведения о зачислении денежных средств, о рассмотрении обращения № от ДД.ММ.ГГГГ о возврате денежных средств за подключение к программе страхования.

3) выписка по счету дебетовой карты MasterCard Mass № ****4282 за период ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ. В ходе осмотра установлены операции:

ДД.ММ.ГГГГ 10:06 на счет дебетовой карты поступили денежные средства в сумме 299999,00 рублей описание операции «ZACHISLENINE KREDITA» прочие операции

ДД.ММ.ГГГГ 10:06 со счета списаны денежные средства в сумме 35999,88 рублей описание операции «SBERBANK EKP INSURANCE PAYMENT» прочие операции

ДД.ММ.ГГГГ 10:29 со счета списаны денежные средства в сумме 50 000,00 рублей описание операции «ATM 

<

данные изъяты>» выдача наличных 

ДД.ММ.ГГГГ 10:34 со счета списаны денежные средства в сумме 28 000,00 рублей описание операции «

<

данные изъяты>» выдача наличных (т. 11 л.д. 114-117);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в кабинете № ОП № Управления МВД России по г. Перми у потерпевшего Потерпевший №24 изъята квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ выданная ООО «Капитал» № (т. 11 л.д. 144-146);

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены:

1) квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, от Потерпевший №24 было принято 78 000 рублей, основание – по условию договора. В квитанции имеется подпись, выполненная от имени главного бухгалтера Общества, оттиск печати круглой формы, выполненный чернилами синего цвета ООО «Капитал»;

2) копия договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, который заключен между Потерпевший №24, зарегистрированным по адресу: 

<

Адрес> (Заказчик) и ООО «Капитал» (ИНН №) в лице генерального директора Свидетель №1. В графах договора «Заказчик» имеются подписи, выполненные от имени Потерпевший №24

Предметом договора является исполнение ООО «Капитал» по заданию заказчика информационно-консультационной услуги: предоставление актуальной информации о предложениях банков и иных кредитных и финансовых организаций, частных инвесторов по кредитам и займам и включает предоставление консультаций по порядку предоставления кредита, по условиям предоставления кредита, по срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых сумм, о требованиях к заемщику, о требованиях к личным документам заемщика, по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита заемщиком в банках и иных кредитных и финансовых организациях, о займах и кредитах под залог какого-либо имущества Заказчика; помощи в подборе наиболее оптимального варианта (вариантов) кредитного продукта, исходя из желания Заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории; проверка имеющихся одобренных продуктов банка, кредитных и микро финансовых организаций, частных инвесторов, в том числе, осуществление дистанционного оформления кредита, займа, с письменного согласия клиента, а также запрос на выдачу денежных средств на счет клиента. Услуги по договору считаются оказанными полностью после получения Заказчиком положительного решения о предоставлении ему кредита, кредитной карты или иного кредитного продукта. Согласно п. 3.2.2 договора Заказчик обязан принять услуги Исполнителя путем подписания Акта об оказании услуг и своевременно, в соответствии с разделом IV оплатить такие услуги. В соответствии с п. 4.1 Оплата услуг Исполнителя производится Заказчиком из собственных средств после получения кредита, займа или иного кредитного продукта и составляет от 26% (двадцати шести) процентов до 50% (пятидесяти) процентов в соответствии с Расчетом оплаты услуг Исполнителя. Расчет выполняется в соответствии с приложением №.

Приложением № к осматриваемому договору является Акт об оказании услуг по Договору возмездного оказания услуг, датированный ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому стороны договорились, что услуги оказаны в соответствии с Договором в полном объеме, надлежащего качества и в установленные сроки.

Приложением № к осматриваемому договору является согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ, от имени Потерпевший №24, в графе «заказчик» имеется подпись Потерпевший №24

3) копия приходного кассового ордера без номера от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Капитал», согласно которому ООО «Капитал» принято от Потерпевший №24 денежные средства в сумме 78000 рублей;

4) копия индивидуальных условий договор потребительского кредита между Потерпевший №24 и ПАО «Сбербанк», согласно которой Потерпевший №24н. предлагает ПАО «Сбербанк» заключить с ним кредитный договор на следующих условиях: сумма кредита 2 999 999 рублей, срок действия договора, срок возврата кредита: срок возврата кредита по истечении 60 месяцев с даты предоставления кредита. Валюта, в которой предоставляется кредит – российский рубль, процентная ставка – 19,9%. Документ подписан простой электронной подписью клиента Потерпевший №24(т. 11 л.д.147-149);

договором возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ (Далее – Договор), заключенного между Заказчиком – Потерпевший №16, и Исполнителем – Обществом с ограниченной ответственностью «Капитал», в лице генерального директора Свидетель №1. На каждой странице имеются графы «Исполнитель» «Заказчик» напротив каждой имеется рукописная подпись, выполненная чернилами синего цвета.

Предметом договора является исполнение ООО «Капитал» по заданию заказчика информационно-консультационной услуги: предоставление актуальной информации о предложениях банков и иных кредитных и финансовых организаций, частных инвесторов по кредитам и займам и включает предоставление консультаций по порядку предоставления кредита, по условиям предоставления кредита, по срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых сумм, о требованиях к заемщику, о требованиях к личным документам заемщика, по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита заемщиком в банках и иных кредитных и финансовых организациях, о займах и кредитах под залог какого-либо имущества Заказчика; помощи в подборе наиболее оптимального варианта (вариантов) кредитного продукта, исходя из желания Заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории; проверка имеющихся одобренных продуктов банка, кредитных и микро финансовых организаций, частных инвесторов, в том числе, осуществление дистанционного оформления кредита, займа, с письменного согласия клиента, а также запрос на выдачу денежных средств на счет клиента. Услуги по договору считаются оказанными полностью после получения Заказчиком положительного решения о предоставлении ему кредита, кредитной карты или иного кредитного продукта. Согласно п. 3.2.2 договора Заказчик обязан принять услуги Исполнителя путем подписания Акта об оказании услуг и своевременно, в соответствии с разделом IV оплатить такие услуги. В соответствии с п. 4.1 Оплата услуг Исполнителя производится Заказчиком из собственных средств после получения кредита, займа или иного кредитного продукта и составляет от 26% (двадцати шести) процентов до 50% (пятидесяти) процентов в соответствии с Расчетом оплаты услуг Исполнителя. Расчет выполняется в соответствии с приложением №.

Графа «Заказчиком получен кредит (заем) на сумму:» заполнена рукописным текстом следующего содержания: «50195 (пятьдесят тысяч сто девяносто пять )»

Графа «Стоимость услуг исполнителя составляет: «заполнена рукописным текстом следующего содержания: «23000 (двадцать три тысячи).

Имеется оттиск печати круглой формы с текстом следующего содержания «Общество с ограниченной ответственностью «Капитал» Россия г. Пермь ООО «Капитал», подпись от имени Свидетель №1.

Приложением № к осматриваемому договору является Акт об оказании услуг по Договору возмездного оказания услуг, датированный ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому стороны договорились, что услуги оказаны в соответствии с Договором в полном объеме, надлежащего качества и в установленные сроки (т. 10 л.д. 233-234);

договором займа от ДД.ММ.ГГГГ №, заключенным между Потерпевший №16, (далее - «Заемщик»), и ООО «МигКредит» в лице представителя ФИО18 Сумма займа: 50195 (пятьдесят сто девяносто пять). Срок Действия Договора до: ДД.ММ.ГГГГ. Срок возврата займа до: ДД.ММ.ГГГГ. Процентная ставка в процентах «%» годовых за период пользования займом составляет: с 1 дня по 15 день ставка за период пользования займом 363.823%, с 16 дня по 29 день ставка за период пользования займом 362.75%, с 30 дня по 43 день ставка за период пользования займом 39.228%, с 44 дня по 57 день ставка за период пользования займом 318.561%, с 58дня по 71 день ставка за период пользования займом 300.266% с 72 дня по 85 день ставка за период пользования займом 283.959%, с 86 дня по 99 день ставка за период пользования займом269.332%, с 100 дня по 113 день ставка за период пользования займом 256.138%, с 114 дня по 127 день ставка за период пользования займом 243.938%, с 128 дня по 141 день ставка за период пользования займом 232.645% с 142 дня по 155 день ставка за период пользования займом 222.708% с 156 дня по 169 день ставка за период пользования займом 2123.58. Возврат и уплата процентов производится 12 равными платежами в размере 8 237 (восемь тысяч двести тридцать семь) рублей каждые 14 дней. Часть суммы займа в размере 1 955 (одна тысяча девятьсот пятьдесят пять целых ноль сотых) рублей ООО «МигКредит» перечисляет АО «СК ПАРИ» в счет уплаты страховой премии в целях заключения добровольного договора комплексного страхования заемщиков от несчастных случаев и квартиры между заемщиком и АО «СК ПАРИ» часть суммы займа в размере 1440 (одна тысяча четыреста сорок целых ноль сотых) рублей ООО «МигКредит» перечисляет ООО «АдвоСервис» в целях оплаты стоимости сертификата на дистанционные юридические консультации «Личный адвокат», часть суммы займа в размере 800 (восемьсот целых ноль сотых) рублей ООО «МигКредит» перечисляет ООО «ЕОС», в целях оплаты стоимости сертификата на круглосуточную квалифицированную справочно-информационную медицинскую поддержку, часть суммы займа 46000 (сорок шесть тысяч целых ноль сотых рублей (Далее - основная часть займа) предоставляется путем денежного перевода без открытия счета с использованием отделений банков-участников платежных систем «CONTACT» («Контакт») оператором которой является Киви банк (АО)) или «Золотая корона» (оператором которой является РНКО «Платежный центр» (ООО)). Со стороны заемщика договор подписан простой электронной подписью. Со стороны кредитора (ООО «МигКредит») договор подписан от лица представителя ФИО18 (т. 10 л.д. 235-237);

квитанцией к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой от Потерпевший №16 принято по основанию по условию договора 23000 рублей 00 копеек (двадцать три тысячи) ДД.ММ.ГГГГ. В левом нижнее углу квитанции имеется оттиск печати ООО «Капитал», выполненный чернилами синего цвета содержащий надпись: «Общество с ограниченной ответственностью «Капитал» Россия, г. Пермь ООО «Капитал» ОГРН № ИНН № «КАИТАЛ» (т. 10 л.д. 238);

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрено:

1). Копия договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ заключен между Потерпевший №21 (Заказчик) и ООО «Капитал» (ИНН №) в лице генерального директора Свидетель №1 имеются подпись, выполненная от имени генерального директора «Капитал», в графах договора «Заказчик» имеются подписи, выполненные от имени Потерпевший №21

Предметом договора является исполнение ООО «Капитал» по заданию заказчика информационно-консультационной услуги: предоставление актуальной информации о предложениях банков и иных кредитных и финансовых организаций, частных инвесторов по кредитам и займам и включает предоставление консультаций по порядку предоставления кредита, по условиям предоставления кредита, по срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых сумм, о требованиях к заемщику, о требованиях к личным документам заемщика, по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита заемщиком в банках и иных кредитных и финансовых организациях, о займах и кредитах под залог какого-либо имущества Заказчика; помощи в подборе наиболее оптимального варианта (вариантов) кредитного продукта, исходя из желания Заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории; проверка имеющихся одобренных продуктов банка, кредитных и микро финансовых организаций, частных инвесторов, в том числе, осуществление дистанционного оформления кредита, займа, с письменного согласия клиента, а также запрос на выдачу денежных средств на счет клиента. Услуги по договору считаются оказанными полностью после получения Заказчиком положительного решения о предоставлении ему кредита, кредитной карты или иного кредитного продукта. Согласно п. 3.2.2 договора Заказчик обязан принять услуги Исполнителя путем подписания Акта об оказании услуг и своевременно, в соответствии с разделом IV оплатить такие услуги. В соответствии с п. 4.1 Оплата услуг Исполнителя производится Заказчиком из собственных средств после получения кредита, займа или иного кредитного продукта и составляет от 26% (двадцати шести) процентов до 50% (пятидесяти) процентов в соответствии с Расчетом оплаты услуг Исполнителя. Расчет выполняется в соответствии с приложением №.

Согласно указанному расчету, заказчиком получен кредит на сумму 24 142 рублей, стоимость услуг исполнителя составляет – 12071 рублей.

Приложением № к осматриваемому договору является Акт об оказании услуг по Договору возмездного оказания услуг, датированный ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому стороны договорились, что услуги оказаны в соответствии с Договором в полном объеме, надлежащего качества и в установленные сроки.

2) Копия квитанции приходного кассового ордера от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Капитал», согласно которому, от Потерпевший №21 было принято 12071 рублей.

3). Копия графика платежей к договору микрозайма № ФК-№ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сумма займа (24 142 рублей) должна быть возвращена до ДД.ММ.ГГГГ внесением четырех платежей. Проценты за пользование кредитом за весь срок пользования составляет: 9675 рублей 58 копеек; Общая сумма задолженности: 33817 рублей 58 копеек (т. 10 л.д. 52-53);

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены: 1. копия договора о возмездном оказании информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ заключен между Потерпевший №6 (Заказчик) и ООО «Капитал» (ИНН №) в лице генерального директора Свидетель №1 В графах договора «исполнитель» имеются подпись, выполненная от имени генерального директора «Капитал», в графах договора «Заказчик» имеются подписи, выполненные от имени Потерпевший №6

Предметом договора является исполнение ООО «Капитал» по заданию заказчика информационно-консультационной услуги: предоставление актуальной информации о предложениях банков и иных кредитных и финансовых организаций, частных инвесторов по кредитам и займам и включает предоставление консультаций по порядку предоставления кредита, по условиям предоставления кредита, по срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых сумм, о требованиях к заемщику, о требованиях к личным документам заемщика, по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита заемщиком в банках и иных кредитных и финансовых организациях, о займах и кредитах под залог какого-либо имущества Заказчика; помощи в подборе наиболее оптимального варианта (вариантов) кредитного продукта, исходя из желания Заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории; проверка имеющихся одобренных продуктов банка, кредитных и микро финансовых организаций, частных инвесторов, в том числе, осуществление дистанционного оформления кредита, займа, с письменного согласия клиента, а также запрос на выдачу денежных средств на счет клиента. Услуги по договору считаются оказанными полностью после получения Заказчиком положительного решения о предоставлении ему кредита, кредитной карты или иного кредитного продукта. Согласно п. 3.2.2 договора Заказчик обязан принять услуги Исполнителя путем подписания Акта об оказании услуг и своевременно, в соответствии с разделом IV оплатить такие услуги. В соответствии с п. 4.1 Оплата услуг Исполнителя производится Заказчиком из собственных средств после получения кредита, займа или иного кредитного продукта и составляет от 26% (двадцати шести) процентов до 50% (пятидесяти) процентов в соответствии с Расчетом оплаты услуг Исполнителя. Расчет выполняется в соответствии с приложением №.

Согласно расчета оплаты услуг, заказчиком получен кредит на сумму –тридцать шесть тысяч семьсот двадцать пять рублей, стоимость услуги исполнителя составляет – пятнадцать тысяч рублей.

Приложением № к осматриваемому договору является Акт об оказании услуг по Договору возмездного оказания услуг, датированный ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому стороны договорились, что услуги оказаны в соответствии с Договором в полном объеме, надлежащего качества и в установленные сроки.

Согласно копии квитанции ООО «Креатив» (на которой имеется оттиск печати ООО «Капитал») к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ от Потерпевший №6 принято 

<

***> рублей, основание: «по условию договора». В квитанции имеется подпись, выполненная от имени главного бухгалтера Общества.

2. копия договора займа от ДД.ММ.ГГГГ №, заключен между Потерпевший №6 (заемщик) и ООО МФК «МигКредит» (Кредитор) в лице представителя по доверенности ФИО18 Сумма займа составляет 36 725 рублей, срок действия договора до ДД.ММ.ГГГГ. Полная стоимость займа составляет 317, 244 % годовых. Возврат займа производится 12 равными платежами в размере 6 027 рублей. Договор подписан от имени Потерпевший №6 с использованием простой электронной подписи, а также представителем ООО МФК «МигКредит» ФИО18

3. копия квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой от Потерпевший №6 принято по основанию по условию договора сумма 

<

***> рублей пятнадцать тысяч рублей от ДД.ММ.ГГГГ.

4. копия заявления на получение перевода денежных средств № № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому получатель Потерпевший №6, ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения 

<

Адрес>, паспорт гражданина 

<

данные изъяты> адрес 

<

Адрес> №, просит выдать АК БАРС БАНК, ОО Пермский № выдать перевод по системе CONTACT от МИГКРЕДИТ ООО — выплата с индентификацией, в размере: сумма цифрами 33000 сумма прописью тридцать три тысячи рублей 00 копеек. Назначение платежа выдача кредита (займа) по переводу № от ДД.ММ.ГГГГ. ниже имеется подпись от имени получателя. Штамп, подпись сотрудника Операционный офис «Пермский № ПАО АК БАРС БАНК БИК № сотрудник»

5. копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ банка ПАО «АК БАРС БАНК» ОО «Пермский №», согласно которому Потерпевший №6 выдана сумма тридцать три тысячи рублей 00 копеек. Направление выдачи: 

<

данные изъяты> выплата перевода CONTACT Потерпевший №6 паспорт гражданина РФ 

<

данные изъяты>, предъявлен документ, удостоверяющий личность паспорт гражданина РФ №, выдан отделением ФМС России по Пермскому краю в гор. Лысьва ДД.ММ.ГГГГ. в графе указанную сумму получил имеется подпись от имени получателя, ниже имеется подпись специалиста по обслуживанию клиентов сотрудник (т. 11 л.д. 41-44);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой у потерпевшего ФИО2 изъяты: договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ заключенный между ФИО2 и ООО «Капитал», квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФИО2 и ПАО «Восточный экспресс» (т. 9 л.д. 14-16);

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрено:

1) Договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, который заключен между ФИО2 (Заказчик) и ООО «Капитал» (ИНН №) в лице генерального директора Свидетель №1 В графах договора «исполнитель» имеются подпись, выполненная от имени генерального директора «Капитал», в графах договора «Заказчик» имеются подписи, выполненные от имени ФИО2

Предметом договора является исполнение ООО «Капитал» по заданию заказчика информационно-консультационной услуги: предоставление актуальной информации о предложениях банков и иных кредитных и финансовых организаций, частных инвесторов по кредитам и займам и включает предоставление консультаций по порядку предоставления кредита, по условиям предоставления кредита, по срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых сумм, о требованиях к заемщику, о требованиях к личным документам заемщика, по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита заемщиком в банках и иных кредитных и финансовых организациях, о займах и кредитах под залог какого-либо имущества Заказчика; помощи в подборе наиболее оптимального варианта (вариантов) кредитного продукта, исходя из желания Заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории; проверка имеющихся одобренных продуктов банка, кредитных и микро финансовых организаций, частных инвесторов, в том числе, осуществление дистанционного оформления кредита, займа, с письменного согласия клиента, а также запрос на выдачу денежных средств на счет клиента. Услуги по договору считаются оказанными полностью после получения Заказчиком положительного решения о предоставлении ему кредита, кредитной карты или иного кредитного продукта. Согласно п. 3.2.2 договора Заказчик обязан принять услуги Исполнителя путем подписания Акта об оказании услуг и своевременно, в соответствии с разделом IV оплатить такие услуги. В соответствии с п. 4.1 Оплата услуг Исполнителя производится Заказчиком из собственных средств после получения кредита, займа или иного кредитного продукта и составляет от 26% (двадцати шести) процентов до 50% (пятидесяти) процентов в соответствии с Расчетом оплаты услуг Исполнителя. Расчет выполняется в соответствии с приложением №.

Согласно указанному расчету, заказчиком получен кредит на сумму 300 000 рублей, стоимость услуг исполнителя составляет – 78000 рублей.

Приложением № к осматриваемому договору является Акт об оказании услуг по Договору возмездного оказания услуг, датированный ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому стороны договорились, что услуги оказаны в соответствии с Договором в полном объеме, надлежащего качества и в установленные сроки.

2) Квитанции ООО «Капитал» (на которой имеется оттиск печати ООО «Капитал» (ИНН №)) к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, от ФИО2 было принято 78000 рублей, основание: «по условию договора». В квитанции имеется подпись, выполненная от имени главного бухгалтера Общества.

3) Договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ПАО «Восточный экспресс Банк» и ФИО2, паспорт гражданина 

<

данные изъяты>, адрес регистрации и фактического местонахождения Пермский край, 

<

Адрес>, согласно условиям которого сумма кредита составила 300000 рублей, ставка 27% годовых. В графах заемщик имеются подписи от имени ФИО2, в графах «подпись представителя Банка/Партнера» имеется подпись от имени представитель (т. 9 л.д. 17-20);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, в ходе которой у потерпевшего ФИО2 изъяты: сотовый телефона марки «itel» imei № c сим-картой сотового оператора Теле2 с номером телефона № (т. 9 л.д. 38-40);

протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, в ходе которого осмотрен сотовый телефон марки «itel» imei № c сим-картой сотового оператора Теле2 с номером телефона №. В папке «Входящие» обнаружено смс- сообщение полученное ДД.ММ.ГГГГ 13:39 от абонента +№ «По вашей заявки принято положительное решение!!! Ждем вас по адресу: 

<

Адрес> 14.12. в 12.30 Ваш ()» (т. 9л.д. 41-44);

вещественным доказательством: сотовый телефон марки «itel» imei № c сим-картой сотового оператора Теле2 с номером телефона №, выданы на ответственное хранение потерпевшему ФИО2 (т. 9 л.д. 49);

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, в ходе которого осмотрено:

1) Договор потребительского кредита (займа) № от ДД.ММ.ГГГГ. между Потерпевший №11 (заемщик) и ООО «Быстроденьги» (ИНН №)(Кредитор), согласно которому, Потерпевший №11 взяла на себя обязательства, по возврате всей суммы займа, включая сумму процентов. Сумма кредита 35836, 12 рублей, в том числе: сумма займа 20000 рублей и 15836,12 рублей сумма процентов. В графах договора «кредитор» имеются подписи, выполненные от имени представителя по доверенности от ООО «Быстроденьги» представитель ФИО8 чек на сумму 3500,00 рублей от ДД.ММ.ГГГГ.

2) Договор об оказании услуги №.№ от ДД.ММ.ГГГГ между ИП ФИО20 (Исполнитель) и Потерпевший №11 (Заказчик), согласно которому, исполнитель обязуется оказать заказчику информационные, консультационные и другие услуги. В графе договора «исполнитель» имеется оттиск печати и подпись, выполненные от имени ИП ФИО20. Приложением № к осматриваемому договору об оказании услуг является договор страхования от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 35000 рублей.

3) Копия квитанции ООО «Капитал» (на которой имеется оттиск печати ООО «Капитал» ИНН №) к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ от Потерпевший №11 было принято 10000 рублей, основание: «по условию договора». В квитанции имеется подпись, выполненная от имени главного бухгалтера Общества.

4) Копия договора о возмездном оказании информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ заключен между Потерпевший №11 (Заказчик) и ООО «Капитал» (ИНН №) в лице генерального директора Свидетель №1.

Предметом договора является исполнение ООО «Капитал» по заданию заказчика информационно-консультационной услуги: предоставление актуальной информации о предложениях банков и иных кредитных и финансовых организаций, частных инвесторов по кредитам и займам и включает предоставление консультаций по порядку предоставления кредита, по условиям предоставления кредита, по срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых сумм, о требованиях к заемщику, о требованиях к личным документам заемщика, по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита заемщиком в банках и иных кредитных и финансовых организациях, о займах и кредитах под залог какого-либо имущества Заказчика; помощи в подборе наиболее оптимального варианта (вариантов) кредитного продукта, исходя из желания Заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории; проверка имеющихся одобренных продуктов банка, кредитных и микро финансовых организаций, частных инвесторов, в том числе, осуществление дистанционного оформления кредита, займа, с письменного согласия клиента, а также запрос на выдачу денежных средств на счет клиента. Услуги по договору считаются оказанными полностью после получения Заказчиком положительного решения о предоставлении ему кредита, кредитной карты или иного кредитного продукта. Согласно п. 3.2.2 договора Заказчик обязан принять услуги Исполнителя путем подписания Акта об оказании услуг и своевременно, в соответствии с разделом IV оплатить такие услуги. В соответствии с п. 4.1 Оплата услуг Исполнителя производится Заказчиком из собственных средств после получения кредита, займа или иного кредитного продукта и составляет от 26% (двадцати шести) процентов до 50% (пятидесяти) процентов в соответствии с Расчетом оплаты услуг Исполнителя. Расчет выполняется в соответствии с приложением №.

В графах договора «исполнитель» имеются подпись, выполненная от имени генерального директора «Капитал», в графах договора «Заказчик» имеются подписи, выполненные от имени Потерпевший №11 (т. 8 л.д. 99-103);

вещественными доказательствами: копия договора микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора об оказании услуг №.№ от ДД.ММ.ГГГГ, копия квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора о возмездном оказании информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ - хранятся при уголовном деле (т. 8 л.д. 86-98);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у потерпевшей К.В. изъяты: квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 23000 рублей выданную ООО «Капитал» ИНН №, договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ между потерпевш.ДИМ и ООО «Капитал» ИНН №, договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ, договор страхования по программе страхования «Копилка» № (т. 9 л.д. 176-178);

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрено: 

1) Приложение № к осматриваемому договору, потерпевш.ДИМ получен кредит (займ) на сумму 70000 рублей, стоимость услуг ООО «Капитал» (исполнителя) составляет 23000 рублей.

Приложение № к осматриваемому договору является Акт об оказании услуг по Договору возмездного оказания услуг, датированный ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого стороны договорились, что услуги оказаны в соответствии с Договором в полном объеме, надлежащего качества и в установленные сроки.

2) Квитанция ООО «Капитал» (на которой имеется оттиск печати ООО «Капитал») к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ от Потерпевший №7 было принято 23000 рублей, основание: «по условию договора». В квитанции имеется подпись, выполненная от имени главного бухгалтера Общества.

3) Договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ПАО «Восточный экспресс Банк»(банк) и потерпевш.ДИМ (заемщик) заключен договор кредитования на сумму 70000 рублей, со ставкой 27 % годовых.

4) Договор страхования №, согласно которому, ООО «СК Ренессанс Жизнь» (страховщик) и Потерпевший №7, ДД.ММ.ГГГГ.(страхователь) заключили договор страхования на сумму 70000 рублей на период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Договор от имени страховщика подписан генеральным директором ООО «СК Ренессанс Жизнь» НИК, также имеется оттиск печати вышеуказанной фирмы (т. 9 л.д. 179-194);

вещественными доказательствами: квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 23 000 рублей выданную ООО «Капитал» ИНН №, договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ, договор страхования по программе страхования «Копилка» №, договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ между потерпевш.ДИМ и ООО «Капитал» ИНН №, согласно которому заключен он между потерпевш.ДИМ (Заказчик) и ООО «Капитал» (ИНН №) в лице генерального директора Свидетель №1 В графах договора «исполнитель» имеются подпись, выполненная от имени генерального директора «Капитал», в графах договора «Заказчик» имеются подписи, выполненные от имени потерпевш.ДИМ Предметом договора является исполнение ООО «Капитал» по заданию заказчика информационно-консультационной услуги: предоставление актуальной информации о предложениях банков и иных кредитных и финансовых организаций, частных инвесторов по кредитам и займам и включает предоставление консультаций по порядку предоставления кредита, по условиям предоставления кредита, по срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых сумм, о требованиях к заемщику, о требованиях к личным документам заемщика, по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита заемщиком в банках и иных кредитных и финансовых организациях, о займах и кредитах под залог какого-либо имущества Заказчика; помощи в подборе наиболее оптимального варианта (вариантов) кредитного продукта, исходя из желания Заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории; проверка имеющихся одобренных продуктов банка, кредитных и микро финансовых организаций, частных инвесторов, в том числе, осуществление дистанционного оформления кредита, займа, с письменного согласия клиента, а также запрос на выдачу денежных средств на счет клиента. Услуги по договору считаются оказанными полностью после получения Заказчиком положительного решения о предоставлении ему кредита, кредитной карты или иного кредитного продукта. Согласно п. 3.2.2 договора Заказчик обязан принять услуги Исполнителя путем подписания Акта об оказании услуг и своевременно, в соответствии с разделом IV оплатить такие услуги. В соответствии с п. 4.1 Оплата услуг Исполнителя производится Заказчиком из собственных средств после получения кредита, займа или иного кредитного продукта и составляет от 26% (двадцати шести) процентов до 50% (пятидесяти) процентов в соответствии с Расчетом оплаты услуг Исполнителя. Расчет выполняется в соответствии с приложением № (т. 9 л.д. 136-143);

протокол осмотра предметов и документов ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, в ходе которого осмотрены:

1) Копия анкеты клиента ООО «Капитал» на двух листах бумаги, содержащая рукописные записи, включающие анкетные данные Потерпевший №18, доходы цели и предпочтительных условий его кредитования, имеющиеся задолженности по ФССП, имеющиеся кредиты в банках, наименования банков.

2) Копия договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между Потерпевший №18 – заказчиком, и исполнителем – ООО «Капитал» (ИНН №) в лице генерального директора Свидетель №1 В графах договора «исполнитель» имеются подпись, выполненная от имени генерального директора «Капитал», в графах договора «Заказчик» имеются подписи, выполненные от имени Потерпевший №18

Предметом договора является исполнение ООО «Капитал» по заданию заказчика информационно-консультационной услуги: предоставление актуальной информации о предложениях банков и иных кредитных и финансовых организаций, частных инвесторов по кредитам и займам и включает предоставление консультаций по порядку предоставления кредита, по условиям предоставления кредита, по срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых сумм, о требованиях к заемщику, о требованиях к личным документам заемщика, по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита заемщиком в банках и иных кредитных и финансовых организациях, о займах и кредитах под залог какого-либо имущества Заказчика; помощи в подборе наиболее оптимального варианта (вариантов) кредитного продукта, исходя из желания Заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории; проверка имеющихся одобренных продуктов банка, кредитных и микро финансовых организаций, частных инвесторов, в том числе, осуществление дистанционного оформления кредита, займа, с письменного согласия клиента, а также запрос на выдачу денежных средств на счет клиента. Услуги по договору считаются оказанными полностью после получения Заказчиком положительного решения о предоставлении ему кредита, кредитной карты или иного кредитного продукта. Согласно п. 3.2.2 договора Заказчик обязан принять услуги Исполнителя путем подписания Акта об оказании услуг и своевременно, в соответствии с разделом IV оплатить такие услуги. В соответствии с п. 4.1 Оплата услуг Исполнителя производится Заказчиком из собственных средств после получения кредита, займа или иного кредитного продукта и составляет от 26% (двадцати шести) процентов до 50% (пятидесяти) процентов в соответствии с Расчетом оплаты услуг Исполнителя. Расчет выполняется в соответствии с приложением №.

Приложением № к осматриваемому договору является Акт об оказании услуг по Договору возмездного оказания услуг, датированный ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому стороны договорились, что услуги оказаны в соответствии с Договором в полном объеме, надлежащего качества и в установленные сроки.

Приложением № к осматриваемому договору является согласие Потерпевший №18 на обработку персональных данных, в котором последний подтверждает свое согласие на обработку ООО «Капитал» своих персональных данных.

3) Копия приходного кассового ордера (номер не указан) ООО «Капитал» от ДД.ММ.ГГГГ от Потерпевший №18 с основанием «по условию договора» принято 51 976 рублей. В квитанции имеется подпись, выполненная от имени главного бухгалтера Общества.

4) Копия договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ заключен между Потерпевший №18- заказчиком, и исполнителем - ООО «Капитал» (ИНН №) в лице генерального директора Свидетель №1 В графах договора «исполнитель» имеются подпись, выполненная от имени генерального директора «Капитал», в графах договора «Заказчик» имеются подписи, выполненные от имени Потерпевший №18

Предметом договора является исполнение ООО «Капитал» по заданию заказчика информационно-консультационной услуги: предоставление актуальной информации о предложениях банков и иных кредитных и финансовых организаций, частных инвесторов по кредитам и займам и включает предоставление консультаций по порядку предоставления кредита, по условиям предоставления кредита, по срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых сумм, о требованиях к заемщику, о требованиях к личным документам заемщика, по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита заемщиком в банках и иных кредитных и финансовых организациях, о займах и кредитах под залог какого-либо имущества Заказчика; помощи в подборе наиболее оптимального варианта (вариантов) кредитного продукта, исходя из желания Заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории; проверка имеющихся одобренных продуктов банка, кредитных и микро финансовых организаций, частных инвесторов, в том числе, осуществление дистанционного оформления кредита, займа, с письменного согласия клиента, а также запрос на выдачу денежных средств на счет клиента. Услуги по договору считаются оказанными полностью после получения Заказчиком положительного решения о предоставлении ему кредита, кредитной карты или иного кредитного продукта. Согласно п. 3.2.2 договора Заказчик обязан принять услуги Исполнителя путем подписания Акта об оказании услуг и своевременно, в соответствии с разделом IV оплатить такие услуги. В соответствии с п. 4.1 Оплата услуг Исполнителя производится Заказчиком из собственных средств после получения кредита, займа или иного кредитного продукта и составляет от 26% (двадцати шести) процентов до 50% (пятидесяти) процентов в соответствии с Расчетом оплаты услуг Исполнителя. Расчет выполняется в соответствии с приложением №.

Приложением № к осматриваемому договору является Акт об оказании услуг по Договору возмездного оказания услуг, датированный ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому стороны договорились, что услуги оказаны в соответствии с Договором в полном объеме, надлежащего качества и в установленные сроки.

5) Копия приходного кассового ордера (номер не указан) ООО «Капитал» от ДД.ММ.ГГГГ от Потерпевший №18 с основанием «по условию договора» принято 87 360 рублей. В квитанции имеется подпись, выполненная от имени главного бухгалтера Общества.

6) Копия первой страницы индивидуальных условий договора потребительского кредита (сформированы на основании заявления о предоставлении кредита и открытия банковского счета № № от ДД.ММ.ГГГГ). 

Индивидуальные условия: сумма кредитования составляет 336 000 рублей, срок действия договора, срок возврата кредит (займа) до ДД.ММ.ГГГГ, валюта, в которой предоставлен кредит (заем). Процентная ставка за период пользования кредитом составляет 16,879 % годовых, количество, размер и периодичность (сроки) платежей заемщика по договору или порядок определения этих платежей – ежемесячных аннуитетных платежей 60, размер платежа: 8361 рубль, платеж подлежит уплате 27 числа каждого месяца. 

7) Копия первой страницы кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между Потерпевший №18 (клиент) и КБ «Ренессанс Кредит» (банк). Сумма кредита – 199 908 рублей, срок кредита (в днях) – 1112, процентная ставка – 21,786 % годовых (т. 6 л.д. 206-209);

вещественными доказательствами: копия приходного кассового ордера (номер не указан) ООО «Капитал» от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, копия приходного кассового ордера (номер не указан) ООО «Капитал» от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ (т. 6 л.д. 192-205);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому которой у потерпевшего Потерпевший №18 изъяты: квитанция ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ, банковские карты «РенесансКредит» №, №, письменные записи на 3-х листах (т. 6 л.д. 236-238);

протоколом осмотра предметов и документов ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрены: 

1) квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, выполненная на листе бумаги размером, с печатным, выполненным чернилами черного цвета и рукописным текстом, выполненным, чернилами синего цвета, согласно которой ООО«Капитал» принято от Потерпевший №18, по основанию по условию договора 51 976 (пятьдесят одна тысяча девятьсот семьдесят шесть) рублей. ДД.ММ.ГГГГ. В графе «Кассир» Имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета без расшифровки, в левом нижнем углу имеется оттиск печати круглой формы, выполненной чернилами синего цвета с текстом: «Капитал» (ООО «Капитал») ОГРН № ИНН № Россия, г. Пермь Общество с ограниченной ответственностью «Капитал».

2) квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, выполненная на листе бумаги размером, с печатным текстом, выполненным чернилами черного цвета и рукописным текстом, выполненным, чернилами синего цвета, согласно которой ООО «Капитал» принято от Потерпевший №18, по основанию: по условию договора 87 360 рублей (восемьдесят семь тысяч триста шестьдесят) рублей ДД.ММ.ГГГГ. В графе «Кассир» Имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета без расшифровки, в левом нижнем углу имеется оттиск печати круглой формы, выполненной чернилами синего цвета с текстом: ««Капитал» (ООО «Капитал») ОГРН № ИНН № Россия, г. Пермь Общество с ограниченной ответственностью «Капитал».

3) Пластиковая банковская карта черного цвета с графическим рисунком серого цвета «Ренессанс кредит», с надписями следующего содержания: 

<

данные изъяты>

4) Пластиковая банковская карта серого цвета с графическим рисунком серого цвета «Ренессанс кредит», с надписями следующего содержания: «

<

данные изъяты>»; копия индивидуальных условий договора потребительского кредита (сформированы на основании заявления о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ) ПАО «МТС». В документе имеется информация, в том числе, о размере полной стоимости кредита составляет 16,879 (шестнадцать целых восемьсот семьдесят девять тысячных годовых) размер полной стоимости составляет 164601, 20. Индивидуальные условия договора потребительского кредит (сформированы на основании заявления о предоставлении кредита и открытии банковского счета № № от ДД.ММ.ГГГГ): 1. сумма кредита триста тридцать шесть тысяч рублей ноль копеек. 2. Срок действия договора, срок возврата кредита (займа) до ДД.ММ.ГГГГ. 3. Процентная ставка (процентные ставки) в процентах годовых, а при применении переменной процентной ставки – порядок ее определения, соответствующий требованиям Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», ее значение на дату предоставления заемщику индивидуальных условий 16,9 % годовых. Имеется график платежей (приложение к заявлению о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ). Заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета. № № от ДД.ММ.ГГГГ) для нецелевых потребительских кредитов и Рефинансирования), поданное Потерпевший №18 Согласно разделу 1. заявки Потерпевший №18 просит предоставить кредит на следующих условиях, наименование продукта: НЦПК, Тариф: PIL_Express Сумма запрашиваемого кредита: 336000 рублей срок кредитования: 60 мес. Просит открыть на его имя текущий счет в рублях. Согласно разделу 2. заявки Потерпевший №18 просит оформить расчетную банковскую карту платежной системы MasterCard, категория карты MasterCardWorld; Тип банковской карты: Неименная: валюта счета: руб.; тариф: 73_

<

данные изъяты> неим. Представлено согласие клиента Потерпевший №18 на обработку персональных данных. Представлен лист дополнительных подтверждений (к заявлению о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ).

5) копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ заключенный между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Потерпевший №18, паспорт серии № мобильный телефон №, согласно основным условиям которого общая сумма кредита 199908 рублей, срок действия кредитного договора: до полного исполнения сторонами своих обязательств, срок кредита в (днях): 1112, валюта, в которой предоставляется кредит российский рубль. Договор пописан от имени клиента - Потерпевший №18

6) Рукописные записи на 3-х листах, лист № содержит рукописные записи выполненные чернилами синего цвета следующего содержания e-mail: googleplay lozhkiivan59@gmail.com пароль Sfhk5427 пароль Сбербанк онлайн (телефон

<

***> пароль отчетный период по кредитной карте, зачеркнутая надпись 21 ноября, лист № код 34261 4.95.13, лист 

<

данные изъяты> (т. 6 л.д. 239-241);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, из которого следует, что у потерпевшей Потерпевший №8 изъяты: детализация абонентских соединений по номеру №, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, выписку по счету 40№ (т. 8 л.д. 39-41);

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, с фототаблицей, в ходе которого осмотрено:

1) Договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между Потерпевший №8 – заказчиком, и исполнителем - ООО «Капитал» (ИНН №) в лице генерального директора Свидетель №1. В графах договора «исполнитель» имеются подпись, выполненная от имени генерального директора «Капитал», в графах договора «Заказчик» имеются подписи, выполненные от имени Потерпевший №8

Предметом договора является исполнение ООО «Капитал» по заданию заказчика информационно-консультационной услуги: предоставление актуальной информации о предложениях банков и иных кредитных и финансовых организаций, частных инвесторов по кредитам и займам и включает предоставление консультаций по порядку предоставления кредита, по условиям предоставления кредита, по срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых сумм, о требованиях к заемщику, о требованиях к личным документам заемщика, по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита заемщиком в банках и иных кредитных и финансовых организациях, о займах и кредитах под залог какого-либо имущества Заказчика; помощи в подборе наиболее оптимального варианта (вариантов) кредитного продукта, исходя из желания Заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории; проверка имеющихся одобренных продуктов банка, кредитных и микро финансовых организаций, частных инвесторов, в том числе, осуществление дистанционного оформления кредита, займа, с письменного согласия клиента, а также запрос на выдачу денежных средств на счет клиента. Услуги по договору считаются оказанными полностью после получения Заказчиком положительного решения о предоставлении ему кредита, кредитной карты или иного кредитного продукта. Согласно п. 3.2.2 договора Заказчик обязан принять услуги Исполнителя путем подписания Акта об оказании услуг и своевременно, в соответствии с разделом IV оплатить такие услуги. В соответствии с п. 4.1 Оплата услуг Исполнителя производится Заказчиком из собственных средств после получения кредита, займа или иного кредитного продукта и составляет от 26% (двадцати шести) процентов до 50% (пятидесяти) процентов в соответствии с Расчетом оплаты услуг Исполнителя. Расчет выполняется в соответствии с приложением №.

Согласно указанному расчету, заказчиком получен кредит на сумму 39 740 рублей, стоимость услуг исполнителя составляет – 15 000 рублей.

Приложением № к осматриваемому договору является Акт об оказании услуг по Договору возмездного оказания услуг, датированный ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому стороны договорились, что услуги оказаны в соответствии с Договором в полном объеме, надлежащего качества и в установленные сроки.

2) договор займа от ДД.ММ.ГГГГ №, заключенный между Потерпевший №8 и ООО МФК «МигКредит» ИНН №, основные условия договора потребительского займа, сумма займа 39740 рублей, срок договора до ДД.ММ.ГГГГ срок возврата займа до ДД.ММ.ГГГГ валюта, в которой выдан займ — рубль, процентная ставка за период пользования займом составляет 363,905% годовых, способ предоставления займа - основная часть займа предоставляется путем единовременного перечисления на банковский счет, открытый для расчетов с банковской картой №. Имеется отметка в графе подписи сторон «Подписано с использованием простой электронной подписи Потерпевший №8 21394 дата/время: ДД.ММ.ГГГГ/12:21:44» подпись от имени кредитора (ООО МФК «МигКредит») в лице представителя ФИО18. График платежей к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ. Договор выполнен на 4-х листах бумаги белого цвета формата А4. 

3) квитанция к приходному кассовому ордеру ООО «Капитал» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой от Потерпевший №8 принято с основанием «по условию договора» принято 

<

***> рублей. В квитанции имеется подпись, выполненная от имени главного бухгалтера Общества.

4) История операций по дебетовой карте № Потерпевший №8 М. привязанной к счету 40№ за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Установлены операции:

ДД.ММ.ГГГГ на карту поступили денежные средства в сумме 35000.00 рублей описание операции «RUS MOSKVA OOO MIG-CREDIT B2C»;

ДД.ММ.ГГГГ с карты списаны денежные средства в сумме 

<

***>.00 рублей описание операции. 

5) Детализация соединений абонентского номера 

<

***>, установлены следующие соединения: ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в 11:14:58, ДД.ММ.ГГГГ в 12:09:13, ДД.ММ.ГГГГ в 12:12:35, ДД.ММ.ГГГГ в 18:21:40, ДД.ММ.ГГГГ в 12:20:01, ДД.ММ.ГГГГ в 10:54:15, ДД.ММ.ГГГГ в 11:22:09, ДД.ММ.ГГГГ в 11:27:25, ДД.ММ.ГГГГ в 11:36:59, ДД.ММ.ГГГГ в 13:59:26, ДД.ММ.ГГГГ в 18:07:17, ДД.ММ.ГГГГ в 18:17:43, ДД.ММ.ГГГГ в 8:33:22, ДД.ММ.ГГГГ в 8:33:22, ДД.ММ.ГГГГ в 8:36:53, ДД.ММ.ГГГГ в 8:41:22, ДД.ММ.ГГГГ в 8:53:32, ДД.ММ.ГГГГ в 9:10:01 исходящие вызовы на абонентский №. 

ДД.ММ.ГГГГ 14:04:39 входящее смс-сообщение MigCredit

ДД.ММ.ГГГГ 14:13:34 входящее смс-сообщение 900

ДД.ММ.ГГГГ 14:14:11 входящее смс-сообщение 900

ДД.ММ.ГГГГ 14:14:18 входящее смс-сообщение 900

ДД.ММ.ГГГГ 14:20:14 входящее смс-сообщение MigCredit

ДД.ММ.ГГГГ 14:44:59 входящее смс-сообщение 900

ДД.ММ.ГГГГ 14:48:05 входящее смс-сообщение 900

ДД.ММ.ГГГГ 14:49:10 входящее смс-сообщение MigCredit

ДД.ММ.ГГГГ 14:49:14 входящее смс-сообщение MigCredit

ДД.ММ.ГГГГ 15:35:01 входящее смс-сообщение 900

(т. 8 л.д. 55-58);

квитанцией к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 8 л.д. 54);

детализацией абонентских соединений по номеру 

<

***>, договором займа № от ДД.ММ.ГГГГ, договором возмездного оказания информационно-консультационных услуг, квитанцией к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, выпиской по счету 40№, к которому привязана дебетовая карта № (т. 8 л.д. 42-53);

протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрены:

1) Копия договора о возмездном оказании информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ заключен между Потерпевший №29 (Заказчик) и ООО «Капитал» (ИНН №) в лице генерального директора Свидетель №1 В графах договора «Заказчик» имеются подписи, выполненные от имени УткинойР.Н

Предметом договора является исполнение ООО «Капитал» по заданию заказчика информационно-консультационной услуги: предоставление актуальной информации о предложениях банков и иных кредитных и финансовых организаций, частных инвесторов по кредитам и займам и включает предоставление консультаций по порядку предоставления кредита, по условиям предоставления кредита, по срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых сумм, о требованиях к заемщику, о требованиях к личным документам заемщика, по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита заемщиком в банках и иных кредитных и финансовых организациях, о займах и кредитах под залог какого-либо имущества Заказчика; помощи в подборе наиболее оптимального варианта (вариантов) кредитного продукта, исходя из желания Заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории; проверка имеющихся одобренных продуктов банка, кредитных и микро финансовых организаций, частных инвесторов, в том числе, осуществление дистанционного оформления кредита, займа, с письменного согласия клиента, а также запрос на выдачу денежных средств на счет клиента. Услуги по договору считаются оказанными полностью после получения Заказчиком положительного решения о предоставлении ему кредита, кредитной карты или иного кредитного продукта. Согласно п. 3.2.2 договора Заказчик обязан принять услуги Исполнителя путем подписания Акта об оказании услуг и своевременно, в соответствии с разделом IV оплатить такие услуги. В соответствии с п. 4.1 Оплата услуг Исполнителя производится Заказчиком из собственных средств после получения кредита, займа или иного кредитного продукта и составляет от 26% (двадцати шести) процентов до 50% (пятидесяти) процентов в соответствии с Расчетом оплаты услуг Исполнителя. Расчет выполняется в соответствии с приложением №.

Приложением № к осматриваемому договору является Акт об оказании услуг по Договору возмездного оказания услуг, датированный ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому стороны договорились, что услуги оказаны в соответствии с Договором в полном объеме, надлежащего качества и в установленные сроки.

Приложением № к осматриваемому договору от ДД.ММ.ГГГГ, является согласие на обработку персональных данных, от имени Потерпевший №29, проживающей по адресу: 

<

Адрес> оператору ООО «Капитал».

Согласно копии приходного кассового ордера ООО «Капитал» (на которой имеется оттиск печати ООО «Капитал») от ДД.ММ.ГГГГ, от Потерпевший №29 принято 3 500 рублей, В кассовом ордере имеется подпись, выполненная от имени главного бухгалтера Общества.

2) копия квитанции к ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, согласно которой от Потерпевший №29 по условиям договора принято 3500 рублей. Имеется оттиск печати ООО«Капитал», подпись главного бухгалтера (т. 18 л.д. 135-137);

вещественными доказательствами: копия договора о возмездном оказании информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ (т. 18 л.д. 130-133);

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, из которого следует, что осмотрены:

1) Копия договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ заключен между ФИО (Заказчик) и ООО «Капитал» (ИНН №) в лице генерального директора Свидетель №1 В графах договора «Заказчик» имеются подписи, выполненные от имени ФИО

Предметом договора является исполнение ООО «Капитал» по заданию заказчика информационно-консультационной услуги: предоставление актуальной информации о предложениях банков и иных кредитных и финансовых организаций, частных инвесторов по кредитам и займам и включает предоставление консультаций по порядку предоставления кредита, по условиям предоставления кредита, по срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых сумм, о требованиях к заемщику, о требованиях к личным документам заемщика, по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита заемщиком в банках и иных кредитных и финансовых организациях, о займах и кредитах под залог какого-либо имущества Заказчика; помощи в подборе наиболее оптимального варианта (вариантов) кредитного продукта, исходя из желания Заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории; проверка имеющихся одобренных продуктов банка, кредитных и микро финансовых организаций, частных инвесторов, в том числе, осуществление дистанционного оформления кредита, займа, с письменного согласия клиента, а также запрос на выдачу денежных средств на счет клиента. Услуги по договору считаются оказанными полностью после получения Заказчиком положительного решения о предоставлении ему кредита, кредитной карты или иного кредитного продукта. Согласно п. 3.2.2 договора Заказчик обязан принять услуги Исполнителя путем подписания Акта об оказании услуг и своевременно, в соответствии с разделом IV оплатить такие услуги. В соответствии с п. 4.1 Оплата услуг Исполнителя производится Заказчиком из собственных средств после получения кредита, займа или иного кредитного продукта и составляет от 26% (двадцати шести) процентов до 50% (пятидесяти) процентов в соответствии с Расчетом оплаты услуг Исполнителя. Расчет выполняется в соответствии с приложением №.

Приложением № к осматриваемому договору является Акт об оказании услуг по Договору возмездного оказания услуг, датированный ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому стороны договорились, что услуги оказаны в соответствии с Договором в полном объеме, надлежащего качества и в установленные сроки.

Приложением № к осматриваемому договору является Согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ, где субъектом персональных данных является ФИО

2) Копия квитанции к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Капитал», согласно которому, от ФИО основание «По условию договора» принята сумма 6800 рублей. В квитанции имеется подпись, выполненная от имени главного бухгалтера, оттиск печати круглой формы содержащее надпись «Общество с ограниченной ответственностью «Капитал» Россия, г. Пермь (ООО «Капитал») ОГРН № ИНН № «Капитал».

3) копия индивидуальных условий № F0O№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита, согласно которым Акционерное Общество «АЛЬФА-БАНК» предлагает ФИО лимит кредитования 47000 рублей РФ, срок действия договора, срок возврата кредита договор кредита действует бессрочно, кредит погашается минимальными платежами в течение платежных периодов. Валюта, в которой предоставляется кредит рубли РФ, процентная ставка (процентные ставки) в процентах годовых, а при применении переменной процентной ставки 24,49 % годовых. Имеется отметка «ПОДПИСАНО ПРОСТОЙ ЭЛЕКТРОННОЙ ПОДПИСЬЮ ЗАЕМЩИКА». 

4) копия приходного кассового ордера организации ООО «Капитал» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому принято от ФИО сумма 16200 рублей, имеется подпись от имени главного бухгалтера организации (т. 6 л.д. 145-147);

вещественными доказательствами: копия договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, копия квитанции к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ, копия индивидуальных условий №F0O№ от ДД.ММ.ГГГГ, копия приходного кассового ордера организации ООО «Капитал» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 6 л.д. 138-144);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому у потерпевшего Потерпевший №12 изъяты: квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 955 рублей, выданную ООО «Капитал» ИНН №, договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №12 и ООО «Капитал» ИНН № (т. 9 л.д. 104-106)

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, в ходе которого осмотрено:

1) Копия договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, который заключен между Потерпевший №12 (Заказчик) и ООО «Капитал» (ИНН №) в лице генерального директора Свидетель №1 В графах договора «исполнитель» имеются подпись, выполненная от имени генерального директора «Капитал», в графах договора «Заказчик» имеются подписи, выполненные от имени Потерпевший №12

Предметом договора является исполнение ООО «Капитал» по заданию заказчика информационно-консультационной услуги: предоставление актуальной информации о предложениях банков и иных кредитных и финансовых организаций, частных инвесторов по кредитам и займам и включает предоставление консультаций по порядку предоставления кредита, по условиям предоставления кредита, по срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых сумм, о требованиях к заемщику, о требованиях к личным документам заемщика, по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита заемщиком в банках и иных кредитных и финансовых организациях, о займах и кредитах под залог какого-либо имущества Заказчика; помощи в подборе наиболее оптимального варианта (вариантов) кредитного продукта, исходя из желания Заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории; проверка имеющихся одобренных продуктов банка, кредитных и микро финансовых организаций, частных инвесторов, в том числе, осуществление дистанционного оформления кредита, займа, с письменного согласия клиента, а также запрос на выдачу денежных средств на счет клиента. Услуги по договору считаются оказанными полностью после получения Заказчиком положительного решения о предоставлении ему кредита, кредитной карты или иного кредитного продукта. Согласно п. 3.2.2 договора Заказчик обязан принять услуги Исполнителя путем подписания Акта об оказании услуг и своевременно, в соответствии с разделом IV оплатить такие услуги. В соответствии с п. 4.1 Оплата услуг Исполнителя производится Заказчиком из собственных средств после получения кредита, займа или иного кредитного продукта и составляет от 26% (двадцати шести) процентов до 50% (пятидесяти) процентов в соответствии с Расчетом оплаты услуг Исполнителя. Расчет выполняется в соответствии с приложением №.

Согласно указанному расчету, заказчиком получен кредит на сумму 19 910 рублей, стоимость услуг исполнителя составляет – 9955 рублей.

Приложением № к осматриваемому договору является Акт об оказании услуг по Договору возмездного оказания услуг, датированный ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому стороны договорились, что услуги оказаны в соответствии с Договором в полном объеме, надлежащего качества и в установленные сроки.

2) Квитанция ООО «Капитал» (на которой имеется оттиск печати ООО «Капитал») к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой от Потерпевший №12 было принято 9 955 рублей, основание: «по условию договора». В квитанции имеется подпись, выполненная от имени главного бухгалтера Общества (т. 9 л.д. 107-111);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому у потерпевшего Потерпевший №9 изъяты: договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 8 л.д. 176-178);

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, с фототаблицей, из которого следует, что осмотрены:

1) Договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, который заключен между Потерпевший №9 (Заказчик) и ООО «Капитал» (ИНН №) в лице генерального директора Свидетель №1 В графах договора «исполнитель» имеются подпись, выполненная от имени генерального директора «Капитал», в графах договора «Заказчик» имеются подписи, выполненные от имени Потерпевший №12

Предметом договора является исполнение ООО «Капитал» по заданию заказчика информационно-консультационной услуги: предоставление актуальной информации о предложениях банков и иных кредитных и финансовых организаций, частных инвесторов по кредитам и займам и включает предоставление консультаций по порядку предоставления кредита, по условиям предоставления кредита, по срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых сумм, о требованиях к заемщику, о требованиях к личным документам заемщика, по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита заемщиком в банках и иных кредитных и финансовых организациях, о займах и кредитах под залог какого-либо имущества Заказчика; помощи в подборе наиболее оптимального варианта (вариантов) кредитного продукта, исходя из желания Заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории; проверка имеющихся одобренных продуктов банка, кредитных и микро финансовых организаций, частных инвесторов, в том числе, осуществление дистанционного оформления кредита, займа, с письменного согласия клиента, а также запрос на выдачу денежных средств на счет клиента. Услуги по договору считаются оказанными полностью после получения Заказчиком положительного решения о предоставлении ему кредита, кредитной карты или иного кредитного продукта. Согласно п. 3.2.2 договора Заказчик обязан принять услуги Исполнителя путем подписания Акта об оказании услуг и своевременно, в соответствии с разделом IV оплатить такие услуги. В соответствии с п. 4.1 Оплата услуг Исполнителя производится Заказчиком из собственных средств после получения кредита, займа или иного кредитного продукта и составляет от 26% (двадцати шести) процентов до 50% (пятидесяти) процентов в соответствии с Расчетом оплаты услуг Исполнителя. Расчет выполняется в соответствии с приложением №.

Согласно указанному расчету, заказчиком получен кредит на сумму 571 000 рублей, стоимость услуг исполнителя составляет – 148460 рублей.

Приложением № к осматриваемому договору является Акт об оказании услуг по Договору возмездного оказания услуг, датированный ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому стороны договорились, что услуги оказаны в соответствии с Договором в полном объеме, надлежащего качества и в установленные сроки.

2) Квитанция ООО «Капитал» (на которой имеется оттиск печати ООО «Капитал» (ИНН №)) к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, от Потерпевший №9 было принято 91 260 рублей, основание: «по условию договора». В квитанции имеется подпись, выполненная от имени главного бухгалтера Общества.

3) Квитанция ООО «Капитал» (на которой имеется оттиск печати ООО «Капитал») к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, от Потерпевший №9 было принято 57 200 рублей, основание: «по условию договора». В квитанции имеется подпись, выполненная от имени главного бухгалтера Общества (т. 8 л.д. 179-186);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, с фототаблицей, из которого следует, что у потерпевшего Потерпевший №9 изъяты: договор потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ №Г287 между Потерпевший №9 и АО «Почта банк», индивидуальные условия №ILO№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита, предусматривающего выдачу Кредита наличными (т. 8 л.д. 196-198);

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрены: 1) договор потребительского кредита по программе «Кредитная карта», согласно которому между заемщиком Потерпевший №9 и ОА «Почта банк» заключен договор. Согласно индивидуальным условиям кредитования которого сумма кредитного лимита составляет 220 000 рублей, процентная ставка в процентах годовых - 0% годовых, процентная ставка по кредиту, предоставленному на совершение операций оплаты товаров и Услуг – 19,9% годовых, процентная ставка по кредиту, предоставленному на совершение операций переводов и платежей – 29,9%. Процентная ставка по кредиту, предоставленному на совершение операции получения наличных денежных средств – 29,9% годовых. Процентная ставка по кредиту, предоставленному на совершение прочих расходных операций – 29,9%. На втором листе договора в графе «Подпись Заемщика» имеется отметка о том, что «Подписано и передано заемщиком Потерпевший №9 с использованием простой электронной подписи от имени заемщика под номером 11117».

2) индивидуальные условия № от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита, предусматривающего выдачу кредита наличными заключенными между АО «Альфа-банк» - кредитором и заемщиком Потерпевший №9, сумма кредита 351 000 рублей, процентная ставка 16,39% годовых (т. 8 л.д. 199-208);

протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, с фототаблицей, из которого следует, что осмотрены:

1) Копия договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ заключен между потрепевш.ТИШ (Заказчик) и ООО«Капитал» (ИНН №) в лице генерального директора Свидетель №1 В графах договора «исполнитель» имеются подпись, выполненная от имени генерального директора «Капитал», в графах договора «Заказчик» имеются подписи, выполненные от имени потрепевш.ТИШ

Предметом договора является исполнение ООО «Капитал» по заданию заказчика информационно-консультационной услуги: предоставление актуальной информации о предложениях банков и иных кредитных и финансовых организаций, частных инвесторов по кредитам и займам и включает предоставление консультаций по порядку предоставления кредита, по условиям предоставления кредита, по срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых сумм, о требованиях к заемщику, о требованиях к личным документам заемщика, по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита заемщиком в банках и иных кредитных и финансовых организациях, о займах и кредитах под залог какого-либо имущества Заказчика; помощи в подборе наиболее оптимального варианта (вариантов) кредитного продукта, исходя из желания Заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории; проверка имеющихся одобренных продуктов банка, кредитных и микро финансовых организаций, частных инвесторов, в том числе, осуществление дистанционного оформления кредита, займа, с письменного согласия клиента, а также запрос на выдачу денежных средств на счет клиента. Услуги по договору считаются оказанными полностью после получения Заказчиком положительного решения о предоставлении ему кредита, кредитной карты или иного кредитного продукта. Согласно п. 3.2.2 договора Заказчик обязан принять услуги Исполнителя путем подписания Акта об оказании услуг и своевременно, в соответствии с разделом IV оплатить такие услуги. В соответствии с п. 4.1 Оплата услуг Исполнителя производится Заказчиком из собственных средств после получения кредита, займа или иного кредитного продукта и составляет от 26% (двадцати шести) процентов до 50% (пятидесяти) процентов в соответствии с Расчетом оплаты услуг Исполнителя. Расчет выполняется в соответствии с приложением №.

Согласно указанному расчету, заказчиком получен кредит на сумму 55 000 рублей, стоимость услуг исполнителя составляет – 23 000 рублей.

Приложением № к осматриваемому договору является Акт об оказании услуг по Договору возмездного оказания услуг, датированный ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому стороны договорились, что услуги оказаны в соответствии с Договором в полном объеме, надлежащего качества и в установленные сроки.

2) Копия договора займа заключенного между ООО МФК «МигКредит» от ДД.ММ.ГГГГ № заключенного между потрепевш.ТИШ и ООО «МФК МигКредит» в лице представителя ФИО18, заключили договор займа (далее — Договор). Сумма займа: 55 000 (пятьдесят пять тысяч) рублей. Срок Действия Договора до: ДД.ММ.ГГГГ. Срок возврата займа до: ДД.ММ.ГГГГ. Процентная ставка в процентах «%» годовых за период пользования займом составляет: с 1 дня по 15 день ставка за период пользования займом 363.905%, с 16 дня по 29 день ставка за период пользования займом 363.905%, с 30 дня по 43 день ставка за период пользования займом, с 44 дня по 57 день ставка за период пользования займом 363.905%, с 58 дня по 71 день ставка за период пользования займом 363.905% с 72 дня по 85 день ставка за период пользования займом 363.905%, с 86 дня по 99 день ставка за период пользования займом 363.905%, с 100 дня по 113 день ставка за период пользования займом 363.905%, с 114 дня по 127 день ставка за период пользования займом 363.905%, с 128 дня по 141 день ставка за период пользования займом 363.905% с 142 дня по 155 день ставка за период пользования займом 363.905% с 156 дня по 169 день ставка за период пользования займом 363.905%. Возврат и уплата процентов производится 11 равными платежами в размере 9699 (девять тысяч шестьсот девяносто девять) рублей каждые 14 дней. Заем предоставляется путем: перечисления на банковский счет, открытый для расчетов с использованием банковской карты № Со стороны заемщика договор подписан простой электронной подписи. Со стороны кредитора (ООО «МигКредит») договор подписан от лица представителя ФИО18, со стороны заемщика договор подписан с использованием простой электронной подписи.

График платежей к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сумма займа (55 000 рублей) должна быть возвращена до ДД.ММ.ГГГГ внесением двенадцати платежей. Проценты за пользование кредитом за весь срок пользования составляет: 61385 рублей 89 копеек; Общая сумма задолженности: 116385 рублей 89 копеек. 

3) Анкета клиента потрепевш.ТИШ, с приложением заявлением о предоставлении потребительского займа, согласно которому потрепевш.ТИШ предлагает ООО «МФК МигКредит» заключить договор потребительского займа сумма займа 55000 рублей, срок пользования займом 24 недели. 

4) Квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой от потрепевш.ТИШ принято по основанию по условию договора 23000 рублей (двадцать три тысячи) ДД.ММ.ГГГГ. В левом нижнем углу квитанции имеется оттиск печати ООО «Капитал», содержащий надпись: «Общество с ограниченной ответственностью «Капитал» Россия, г. Пермь ООО «Капитал» ОГРН № ИНН № «КАПИТАЛ» (т. 11 л.д. 179-182);

протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, в ходе которого осмотрен сотовый телефон марки «Самсунг», принадлежащий потерпевшей Потерпевший №30, в котором содержатся сообщения от «Mig Сredit» о необходимости погашения задолженности (т. 14 л.д. 109-117);

протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены:

1) выписка по открытому в ПАО «Сбербанк» счету №, к которому привязана банковская карта № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в ходе осмотра установлены следующие операции:

ДД.ММ.ГГГГ 14:36 на счет поступили денежные средства в сумме 55000 рублей вид, место операции OOO MIGCREDIT B2C MOSKVA RUS;

ДД.ММ.ГГГГ 16:14 со счета списаны денежные средства в сумме 23000 рублей вид, место операции ATM 238763 PERM RUS;

2) Выписка по открытому в АО «Почта Банк» сберегательному счету №, к которому привязана карта №*5129, клиента Потерпевший №30, адрес 617710

<

Адрес> Выписка предоставлена за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в ходе осмотра установлены следующие операции: 

ДД.ММ.ГГГГ 09:38 на счет поступили денежные средства в сумме 104000 рублей описание операции «Внутрибанковский перевод между счетами»;

ДД.ММ.ГГГГ 10:51 со счета списаны денежные средства в сумме 20000 рублей описание операции «Выдача наличных. POCHTABANK, Lenina, str. 49/ PERM, RU»;

3) копия договора займа от ДД.ММ.ГГГГ №, заключенный между Потерпевший №30 (заемщиком) и ООО МФК «МигКредит» в лице представителя ФИО18 Согласно индивидуальным условиям договора потребительского займа сумма займа составляет 57420 рублей, срок действия договора до ДД.ММ.ГГГГ, срок возврата займа до ДД.ММ.ГГГГ, процентная ставка составляет: 363,905%, возврат займа и уплата процентов производятся 11 равными платежами в размере 10094 рублей 00 копеек каждые 14 дней и одним платежом в размере 10092 рубля 00 копеек, 1 440 рублей 00 копеек ООО МФК «МигКредит» перечисляет в ООО «Космовизаком» в целях оплаты стоимости сертификата на квалифицированную помощь по отмене транзакций, возврату платежа на карту держателя и юридическую поддержку. 800 рублей 00 копеек ООО МФК «МигКредит» перечисляет в ООО «ЕЮС» в целях оплаты стоимости сертификата на круглосуточную квалифицированную справочно-информационную поддержку №. 55000 рублей 00 копеек предоставляется путем единовременного перечисления на банковский счет, открытый для расчетов с использованием банковской карты №. Договор подписан от имени заемщика с использованием простой электронной подписи Потерпевший №30 

<

данные изъяты> дата/время: ДД.ММ.ГГГГ 13:42:02, от имени кредитора (ООО МФК «МигКредит») в лице представителя: ФИО18

Заявление о предоставлении потребительского займа от Потерпевший №30; анкета клиента Потерпевший №30; Фотоизображение Потерпевший №30 с паспортом гражданина РФ на ее имя; Справка исх. № от ДД.ММ.ГГГГ ООО МФК «МигКредит» о задолженности по Договору. 

4) копия договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между Потерпевший №30, (заказчик) и ООО «Капитал» (ИНН №) в лице генерального директора Свидетель №1

Предметом договора является исполнение ООО «Капитал» по заданию заказчика информационно-консультационной услуги: предоставление актуальной информации о предложениях банков и иных кредитных и финансовых организаций, частных инвесторов по кредитам и займам и включает предоставление консультаций по порядку предоставления кредита, по условиям предоставления кредита, по срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых сумм, о требованиях к заемщику, о требованиях к личным документам заемщика, по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита заемщиком в банках и иных кредитных и финансовых организациях, о займах и кредитах под залог какого-либо имущества Заказчика; помощи в подборе наиболее оптимального варианта (вариантов) кредитного продукта, исходя из желания Заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории; проверка имеющихся одобренных продуктов банка, кредитных и микро финансовых организаций, частных инвесторов, в том числе, осуществление дистанционного оформления кредита, займа, с письменного согласия клиента, а также запрос на выдачу денежных средств на счет клиента. Услуги по договору считаются оказанными полностью после получения Заказчиком положительного решения о предоставлении ему кредита, кредитной карты или иного кредитного продукта. Согласно п. 3.2.2 договора Заказчик обязан принять услуги Исполнителя путем подписания Акта об оказании услуг и своевременно, в соответствии с разделом IV оплатить такие услуги. В соответствии с п. 4.1 Оплата услуг Исполнителя производится Заказчиком из собственных средств после получения кредита, займа или иного кредитного продукта и составляет от 26% (двадцати шести) процентов до 50% (пятидесяти) процентов в соответствии с Расчетом оплаты услуг Исполнителя. Расчет выполняется в соответствии с приложением №.

Согласно данному приложению к договору Заказчиком получен кредит на сумму: 55000 (пятьдесят пять тысяч рублей), стоимость услуг исполнителя составляет: 23000 рублей (двадцать три тысячи рублей). 

Приложением № к осматриваемому договору является Акт об оказании услуг по Договору возмездного оказания услуг, датированный ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому стороны договорились, что услуги оказаны в соответствии с Договором в полном объеме, надлежащего качества и в установленные сроки.

5) копия договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между Потерпевший №30 (заказчик) и ООО «Капитал» (ИНН №) в лице генерального директора Свидетель №1

Предметом договора является исполнение ООО «Капитал» по заданию заказчика информационно-консультационной услуги: предоставление актуальной информации о предложениях банков и иных кредитных и финансовых организаций, частных инвесторов по кредитам и займам и включает предоставление консультаций по порядку предоставления кредита, по условиям предоставления кредита, по срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых сумм, о требованиях к заемщику, о требованиях к личным документам заемщика, по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита заемщиком в банках и иных кредитных и финансовых организациях, о займах и кредитах под залог какого-либо имущества Заказчика; помощи в подборе наиболее оптимального варианта (вариантов) кредитного продукта, исходя из желания Заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории; проверка имеющихся одобренных продуктов банка, кредитных и микро финансовых организаций, частных инвесторов, в том числе, осуществление дистанционного оформления кредита, займа, с письменного согласия клиента, а также запрос на выдачу денежных средств на счет клиента. Услуги по договору считаются оказанными полностью после получения Заказчиком положительного решения о предоставлении ему кредита, кредитной карты или иного кредитного продукта. Согласно п. 3.2.2 договора Заказчик обязан принять услуги Исполнителя путем подписания Акта об оказании услуг и своевременно, в соответствии с разделом IV оплатить такие услуги. В соответствии с п. 4.1 Оплата услуг Исполнителя производится Заказчиком из собственных средств после получения кредита, займа или иного кредитного продукта и составляет от 26% (двадцати шести) процентов до 50% (пятидесяти) процентов в соответствии с Расчетом оплаты услуг Исполнителя. Расчет выполняется в соответствии с приложением №.

Согласно данному приложению к договору Заказчиком получен кредит на сумму: 111000 (сто одиннадцать тысяч рублей), стоимость услуг исполнителя составляет: 23000 рублей (двадцать тысяч семьсот сорок три рублей). 

Приложением № к осматриваемому договору является Акт об оказании услуг по Договору возмездного оказания услуг, датированный ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому стороны договорились, что услуги оказаны в соответствии с Договором в полном объеме, надлежащего качества и в установленные сроки.

6) копия квитанции к приходному кассовому ордеру (без номера) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ООО «Капитал» приняты от Потерпевший №30 по основанию: по условию договора денежные средства в сумме 23000 рублей. На квитанции имеется оттиск печати круглой формы ООО «Капитал» (ИНН №), подпись от имени главного бухгалтера.

7) копия квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ООО «Капитал» приняты от Потерпевший №30 по основанию: по условию договора денежные средства в сумме 20743 (двадцать тысяч семьсот сорок три) рубля. На квитанции имеется оттиск печати круглой формы ООО «Капитал» (ИНН №), подпись от имени главного бухгалтера.

8) детализация предоставленных услуг ООО «Т2Мобайл» абоненту Потерпевший №30, телефон № за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В ходе осмотра установлены следующие соединения, имеющие значение для уголовного дела:

19.07.20221 входящий звонок с абонентского номера +№.

ДД.ММ.ГГГГ 10:42:02 входящий звонок с абонентского номера +№.

ДД.ММ.ГГГГ 11:27:38 исходящий звонок на абонентский номер +№.

ДД.ММ.ГГГГ 12:07:03 входящее SMS от POCHTABANK

ДД.ММ.ГГГГ 12:07:04 входящее SMS от Mts-bank

ДД.ММ.ГГГГ 12:07:05 входящее SMS от Mts-bank

ДД.ММ.ГГГГ 12:10:28 входящее SMS от POCHTABANK

ДД.ММ.ГГГГ 12:25:41 входящее SMS от POCHTABANK

ДД.ММ.ГГГГ 12:25:42 входящее SMS от POCHTABANK

ДД.ММ.ГГГГ 12:26:28-12:31:30 6 входящих SMS от 900

ДД.ММ.ГГГГ 12:31:26 входящий звонок с абонентского номера +№.

ДД.ММ.ГГГГ 12:31:28 входящее SMS от от 900

ДД.ММ.ГГГГ 12:31:29 входящее SMS от от 900

ДД.ММ.ГГГГ 12:31:30 входящее SMS от от 900

ДД.ММ.ГГГГ 12:35:56 - 12:51:11 5 входящих SMS от POCHTABANK

ДД.ММ.ГГГГ 15:13:43 входящее SMS от MigCredit

ДД.ММ.ГГГГ 15:41:40 входящее SMS от MigCredit

ДД.ММ.ГГГГ 16:45:04 входящее SMS от MigCredit

ДД.ММ.ГГГГ 16:45:05 входящее SMS от MigCredit

ДД.ММ.ГГГГ 16:50:20 исходящий звонок на абонентский номер +№.

ДД.ММ.ГГГГ 17:42:28 входящий звонок с абонентского номера +№.

ДД.ММ.ГГГГ 17:42:28 входящий звонок с абонентского номера +№.

ДД.ММ.ГГГГ 09:15:01 исходящий звонок на абонентский номер +№.

ДД.ММ.ГГГГ 10:38:24 входящий звонок с абонентского номера +№.

ДД.ММ.ГГГГ 12:27:22 входящий звонок с абонентского номера +№.

ДД.ММ.ГГГГ 10:42:31 - 11:40:34 14 входящих SMS от POCHTABANK.

ДД.ММ.ГГГГ 13:40:39 входящий звонок с абонентского номера +№. 

ДД.ММ.ГГГГ 13:46:39 входящий звонок с абонентского номера +№.

ДД.ММ.ГГГГ 13:46:39 входящий звонок с абонентского номера +№.

ДД.ММ.ГГГГ 14:13:12 входящий звонок с абонентского номера +№ (т. 14 л.д. 182-186);

вещественными доказательствами: копия договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, копия квитанции к приходному кассовому ордеру (без номера) от ДД.ММ.ГГГГ, детализация предоставленных услуг по абонентскому номеру №, копия договора займа от ДД.ММ.ГГГГ №, выписка по сберегательному счету №, выписка счету № (т. 14 л.д. 123-155, л.д. 178-181);

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрено:

1). Копия договора о возмездном оказании информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ заключен между Потерпевший №25 (Заказчик) и ООО «Капитал» (ИНН №) в лице генерального директора Свидетель №1 В графах договора «исполнитель» имеются подпись, выполненная от имени генерального директора «Капитал», в графах договора «Заказчик» имеются подписи, выполненные от имени Потерпевший №25

Предметом договора является исполнение ООО «Капитал» по заданию заказчика информационно-консультационной услуги: предоставление актуальной информации о предложениях банков и иных кредитных и финансовых организаций, частных инвесторов по кредитам и займам и включает предоставление консультаций по порядку предоставления кредита, по условиям предоставления кредита, по срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых сумм, о требованиях к заемщику, о требованиях к личным документам заемщика, по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита заемщиком в банках и иных кредитных и финансовых организациях, о займах и кредитах под залог какого-либо имущества Заказчика; помощи в подборе наиболее оптимального варианта (вариантов) кредитного продукта, исходя из желания Заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории; проверка имеющихся одобренных продуктов банка, кредитных и микро финансовых организаций, частных инвесторов, в том числе, осуществление дистанционного оформления кредита, займа, с письменного согласия клиента, а также запрос на выдачу денежных средств на счет клиента. Услуги по договору считаются оказанными полностью после получения Заказчиком положительного решения о предоставлении ему кредита, кредитной карты или иного кредитного продукта. Согласно п. 3.2.2 договора Заказчик обязан принять услуги Исполнителя путем подписания Акта об оказании услуг и своевременно, в соответствии с разделом IV оплатить такие услуги. В соответствии с п. 4.1 Оплата услуг Исполнителя производится Заказчиком из собственных средств после получения кредита, займа или иного кредитного продукта и составляет от 26% (двадцати шести) процентов до 50% (пятидесяти) процентов в соответствии с Расчетом оплаты услуг Исполнителя. Расчет выполняется в соответствии с приложением №. Согласно указанному расчету, заказчиком получен кредит на сумму 7 250 рублей, стоимость услуг исполнителя составляет – 3 625 рублей.

Приложением № к осматриваемому договору является Акт об оказании услуг по Договору возмездного оказания услуг, датированный ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому стороны договорились, что услуги оказаны в соответствии с Договором в полном объеме, надлежащего качества и в установленные сроки.

2) Копия квитанции ООО «Капитал» к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ от Потерпевший №25 принято 3 625 рублей, основание: «по условию договора». В квитанции имеется подпись, выполненная от имени главного бухгалтера Общества.

3). Копия договора займа от ДД.ММ.ГГГГ №, заключен между Потерпевший №25 (заемщик) и ООО МФК «МигКредит» (Кредитор) в лице представителя по доверенности ФИО18 Согласно договору сумма займа составляет 7250 рублей, срок действия договора до ДД.ММ.ГГГГ. Полная стоимость займа составляет 365 % годовых. Возврат займа производится одним платежом в размере 9 425 рублей. Договор подписан от имени Потерпевший №25 с использованием простой электронной подписи, а также представителем ООО МФК «МигКредит» ФИО18 (т. 13 л.д. 246-247);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, с фототаблицей, согласно которому у потерпевшей Потерпевший №26 изъяты: договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг с приложением от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ, договор займа от ДД.ММ.ГГГГ №. (т. 4 л.д. 63-66);

протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что осмотрены:

1. оригинал договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ (Далее – Договор), заключенный между Заказчиком – Потерпевший №26 и Исполнителем – Обществом с ограниченной ответственностью «Капитал», в лице генерального директора Свидетель №1 Внизу каждой страницы имеются графы «Исполнитель» «Заказчик» напротив каждой имеется рукописная подпись.

Предметом договора является исполнение ООО «Капитал» по заданию заказчика информационно-консультационной услуги: предоставление актуальной информации о предложениях банков и иных кредитных и финансовых организаций, частных инвесторов по кредитам и займам и включает предоставление консультаций по порядку предоставления кредита, по условиям предоставления кредита, по срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых сумм, о требованиях к заемщику, о требованиях к личным документам заемщика, по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита заемщиком в банках и иных кредитных и финансовых организациях, о займах и кредитах под залог какого-либо имущества Заказчика; помощи в подборе наиболее оптимального варианта (вариантов) кредитного продукта, исходя из желания Заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории; проверка имеющихся одобренных продуктов банка, кредитных и микро финансовых организаций, частных инвесторов, в том числе, осуществление дистанционного оформления кредита, займа, с письменного согласия клиента, а также запрос на выдачу денежных средств на счет клиента. Услуги по договору считаются оказанными полностью после получения Заказчиком положительного решения о предоставлении ему кредита, кредитной карты или иного кредитного продукта. Согласно п. 3.2.2 договора Заказчик обязан принять услуги Исполнителя путем подписания Акта об оказании услуг и своевременно, в соответствии с разделом IV оплатить такие услуги. В соответствии с п. 4.1 Оплата услуг Исполнителя производится Заказчиком из собственных средств после получения кредита, займа или иного кредитного продукта и составляет от 26% (двадцати шести) процентов до 50% (пятидесяти) процентов в соответствии с Расчетом оплаты услуг Исполнителя. Расчет выполняется в соответствии с приложением №. Согласно указанному расчету, заказчиком получен кредит на сумму 55 000 рублей, стоимость услуг исполнителя составляет – 23 000 рублей.

Имеется оттиск печати круглой формы с текстом следующего содержания «Общество с ограниченной ответственностью «Капитал» Россия г. Пермь ООО «Капитал» ОГРН № ИНН №», выполненный чернилами синего цвета. Подпись от имени Свидетель №1.

Приложением № к осматриваемому договору является Акт об оказании услуг по Договору возмездного оказания услуг, датированный ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому стороны договорились, что услуги оказаны в соответствии с Договором в полном объеме, надлежащего качества и в установленные сроки.

2. Договор займа от ДД.ММ.ГГГГ №, заключенный между Потерпевший №26 и ООО МФК «МигКредит» в лице представителя ФИО18 Согласно данному договору индивидуальные условия договора потребительского займа следующие: сумма займа или лимит кредитования и порядок его изменения, сумма займа - 55000 рублей, срок действия договора до ДД.ММ.ГГГГ, срок возврата займа до ДД.ММ.ГГГГ, процентная ставка в «%» годовых за период пользования займом составляет: с 1 дня по 169 день ставка за период пользования займом 363,905%.

3. квитанция к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которой от Потерпевший №26 по условию договора принята сумма 23000 рублей, имеется подпись от имени главного бухгалтера без расшифровки, оттиск печати круглой формы выполненный чернилами синего цвета текстом следующего содержания «Общество с ограниченной ответственностью «Капитал» Россия г. Пермь (ООО «Капитал») ОГРН № ИНН № (т. 4 л.д. 67-69);

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрено:

1. Детализация расходов ПАО «МТС», предоставленная Потерпевший №26, содержащая информацию об исходящих и входящих соединениях по абонентскому номеру телефона 

<

***> за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

В ходе осмотра установлено:

ДД.ММ.ГГГГ в 11:30 входящий звонок и ДД.ММ.ГГГГ в 06:54, ДД.ММ.ГГГГ в 06:56 исходящие звонки с номера 89523157335;

ДД.ММ.ГГГГ в 08:54, ДД.ММ.ГГГГ в 09:01, поступили входящие звонки и ДД.ММ.ГГГГ в 13:49, ДД.ММ.ГГГГ в 13:58, ДД.ММ.ГГГГ в 14:40, ДД.ММ.ГГГГ в 08:20, ДД.ММ.ГГГГ в 07:56, ДД.ММ.ГГГГ в 08:05, ДД.ММ.ГГГГ в 08:20, ДД.ММ.ГГГГ в 09:56, ДД.ММ.ГГГГ в 08:59, ДД.ММ.ГГГГ в 09:59, ДД.ММ.ГГГГ в 10:20, ДД.ММ.ГГГГ в 13:20, ДД.ММ.ГГГГ в 14:03, ДД.ММ.ГГГГ в 09:50, ДД.ММ.ГГГГ в 10:24, ДД.ММ.ГГГГ в 12:10, ДД.ММ.ГГГГ в 13:28, ДД.ММ.ГГГГ в 13:43, ДД.ММ.ГГГГ в 15:07, ДД.ММ.ГГГГ в 18:46, ДД.ММ.ГГГГ в 18:47, ДД.ММ.ГГГГ в 10:11, ДД.ММ.ГГГГ в 10:18, ДД.ММ.ГГГГ в 10:20, ДД.ММ.ГГГГ в 11:58, ДД.ММ.ГГГГ в 15:16, ДД.ММ.ГГГГ в 15:20, ДД.ММ.ГГГГ в 09:43, ДД.ММ.ГГГГ в 13:07, ДД.ММ.ГГГГ в 13:08 произведены исходящие звонки с аб. №; ДД.ММ.ГГГГ в 17:01, ДД.ММ.ГГГГ в 09:44, ДД.ММ.ГГГГ в 15:50, ДД.ММ.ГГГГ в 09:38, ДД.ММ.ГГГГ в 13:05, ДД.ММ.ГГГГ в 13:06 произведены исходящие звонки на аб. № (т. 1 л.д. 46-48);

детализацией расходов ПАО «МТС», предоставленной Потерпевший №26, содержащей информацию об исходящих и входящих соединениях по абонентскому номеру телефона № за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и постановлением о признании и приобщении их к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 1 л.д. 9-45);

протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены: 

1) детализация услуг связи абонента № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Абонентский номер принадлежит Потерпевший №13 Согласно представленной детализации, зафиксированы следующие звонки:

ДД.ММ.ГГГГ в 13.34.11, ДД.ММ.ГГГГ в 10.17.10, ДД.ММ.ГГГГ в 11.25.03, ДД.ММ.ГГГГ в 10.44.22, ДД.ММ.ГГГГ в 14.34.35, ДД.ММ.ГГГГ в 14.32.2021 исходящие звонки и ДД.ММ.ГГГГ в 14.44.46 входящий звонок с абонентским номером №;

ДД.ММ.ГГГГ в 14.58.31, ДД.ММ.ГГГГ в 11.43.56, ДД.ММ.ГГГГ в 11.55.03, ДД.ММ.ГГГГ в 13.59.21, ДД.ММ.ГГГГ в ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в ДД.ММ.ГГГГ исходящие звонки и ДД.ММ.ГГГГ в 11.55.03 входящий звонок с абонентским номером №;

2) копия договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ на 3-х листах, заключенный между Потерпевший №13 и ООО «Капитал» (ИНН №) в лице генерального директора Свидетель №1 В графах договора «исполнитель» имеются подпись, выполненная от имени генерального директора «Капитал», в графах договора «Заказчик» имеются подписи, выполненные от имени Потерпевший №13

Предметом договора является исполнение ООО «Капитал» по заданию заказчика информационно-консультационной услуги: предоставление актуальной информации о предложениях банков и иных кредитных и финансовых организаций, частных инвесторов по кредитам и займам и включает предоставление консультаций по порядку предоставления кредита, по условиям предоставления кредита, по срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых сумм, о требованиях к заемщику, о требованиях к личным документам заемщика, по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита заемщиком в банках и иных кредитных и финансовых организациях, о займах и кредитах под залог какого-либо имущества Заказчика; помощи в подборе наиболее оптимального варианта (вариантов) кредитного продукта, исходя из желания Заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории; проверка имеющихся одобренных продуктов банка, кредитных и микро финансовых организаций, частных инвесторов, в том числе, осуществление дистанционного оформления кредита, займа, с письменного согласия клиента, а также запрос на выдачу денежных средств на счет клиента. Услуги по договору считаются оказанными полностью после получения Заказчиком положительного решения о предоставлении ему кредита, кредитной карты или иного кредитного продукта. Согласно п. 3.2.2 договора Заказчик обязан принять услуги Исполнителя путем подписания Акта об оказании услуг и своевременно, в соответствии с разделом IV оплатить такие услуги. В соответствии с п. 4.1 Оплата услуг Исполнителя производится Заказчиком из собственных средств после получения кредита, займа или иного кредитного продукта и составляет от 26% (двадцати шести) процентов до 50% (пятидесяти) процентов в соответствии с Расчетом оплаты услуг Исполнителя. Расчет выполняется в соответствии с приложением №.

Согласно приложению № к осматриваемому договору, Потерпевший №13 получен кредит (займ) на сумму 17750 рублей, стоимость услуг ООО «Капитал» (исполнителя) составляет 8875 рублей.

Приложением № к осматриваемому договору является Акт об оказании услуг по Договору возмездного оказания услуг, датированный ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому стороны договорились, что услуги оказаны в соответствии с Договором в полном объеме, надлежащего качества и в установленные сроки.

3) копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому от Потерпевший №13 принято по условиям договора 8875 рублей. На квитанции к ПКО имеется подпись главного бухгалтера и оттиск печати ООО «Капитал»;

4) копия графика платежей к договору микрозайма «Стандартный» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому задолженность по основному долгу составляет 17750 рублей, сумма начисленных процентов 2662 рубля 50 копеек, размер платежа 20412 рублей, срок возврата займа ДД.ММ.ГГГГ.

5) копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ИП ФИО17 от Потерпевший №13 принято 2750 рублей.

6) копия квитанции к ПКО № № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ИП ФИО17 от Потерпевший №13 принято 2750 рублей. Имеется подпись и оттиск печати ИП ФИО17 (т. 18 л.д. 56-61);

вещественными доказательствами: детализация услуг связи абонента № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, копия договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, копия к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, копия графика платежей к договору микрозайма «Стандартный» № № от ДД.ММ.ГГГГ, копия приходного кассового ордера № № от ДД.ММ.ГГГГ,копия квитанции к ПКО № № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 18 л.д. 25-47, 54);

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, из которого следует, что осмотрены:

1). Копия договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ заключен между потерпевш. (Заказчик) и ООО «Капитал» (ИНН №) в лице генерального директора Свидетель №1 В графах договора «исполнитель» имеются подпись, выполненная от имени генерального директора «Капитал», в графах договора «Заказчик» имеются подписи, выполненные от имени потерпевш.

Предметом договора является исполнение ООО «Капитал» по заданию заказчика информационно-консультационной услуги: предоставление актуальной информации о предложениях банков и иных кредитных и финансовых организаций, частных инвесторов по кредитам и займам и включает предоставление консультаций по порядку предоставления кредита, по условиям предоставления кредита, по срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых сумм, о требованиях к заемщику, о требованиях к личным документам заемщика, по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита заемщиком в банках и иных кредитных и финансовых организациях, о займах и кредитах под залог какого-либо имущества Заказчика; помощи в подборе наиболее оптимального варианта (вариантов) кредитного продукта, исходя из желания Заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории; проверка имеющихся одобренных продуктов банка, кредитных и микро финансовых организаций, частных инвесторов, в том числе, осуществление дистанционного оформления кредита, займа, с письменного согласия клиента, а также запрос на выдачу денежных средств на счет клиента. Услуги по договору считаются оказанными полностью после получения Заказчиком положительного решения о предоставлении ему кредита, кредитной карты или иного кредитного продукта. Согласно п. 3.2.2 договора Заказчик обязан принять услуги Исполнителя путем подписания Акта об оказании услуг и своевременно, в соответствии с разделом IV оплатить такие услуги. В соответствии с п. 4.1 Оплата услуг Исполнителя производится Заказчиком из собственных средств после получения кредита, займа или иного кредитного продукта и составляет от 26% (двадцати шести) процентов до 50% (пятидесяти) процентов в соответствии с Расчетом оплаты услуг Исполнителя. Расчет выполняется в соответствии с приложением №.

Согласно указанному расчету, заказчиком получен кредит на сумму 263 120 рублей, стоимость услуг исполнителя составляет – 26 % от вышеуказанной суммы.

Приложением № к осматриваемому договору является Акт об оказании услуг по Договору возмездного оказания услуг, датированный ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому стороны договорились, что услуги оказаны в соответствии с Договором в полном объеме, надлежащего качества и в установленные сроки.

2). копия индивидуальных условий договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым заемщику потерпевш. паспорт 

<

данные изъяты>, адрес 

<

Адрес> предоставлен кредит на сумму 263120.00 процентная ставка 22.9% годовых. Количество платеже по кредиту. 

График платежей к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сумма займа (263 120 рублей) должна быть возвращена до ДД.ММ.ГГГГ внесением шестидесяти платежей. Проценты за пользование кредитом за весь срок пользования составляют: 184867 рублей 82 копейки; Общая сумма задолженности: 447996 рублей 82 копейки. Индивидуальные условия выполнены на трех листах формата А4. 

3) копия квитанции к приходному кассовому ордеру (без номера) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ООО «Капитал» от потерпевш. приняты по условию договора денежные средства в сумме 72312 рублей, имеется подпись от имени главного бухгалтера (т. 13 л.д. 94-96);

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрены:

1). Копия договора о возмездном оказании информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ заключен между Потерпевший №20 (Заказчик) и ООО «Капитал» (ИНН №) в лице генерального директора Свидетель №1 В графах договора «исполнитель» имеются подпись, выполненная от имени генерального директора «Капитал», в графах договора «Заказчик» имеются подписи, выполненные от имени ТОН

Предметом договора является исполнение ООО «Капитал» по заданию заказчика информационно-консультационной услуги: предоставление актуальной информации о предложениях банков и иных кредитных и финансовых организаций, частных инвесторов по кредитам и займам и включает предоставление консультаций по порядку предоставления кредита, по условиям предоставления кредита, по срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых сумм, о требованиях к заемщику, о требованиях к личным документам заемщика, по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита заемщиком в банках и иных кредитных и финансовых организациях, о займах и кредитах под залог какого-либо имущества Заказчика; помощи в подборе наиболее оптимального варианта (вариантов) кредитного продукта, исходя из желания Заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории; проверка имеющихся одобренных продуктов банка, кредитных и микро финансовых организаций, частных инвесторов, в том числе, осуществление дистанционного оформления кредита, займа, с письменного согласия клиента, а также запрос на выдачу денежных средств на счет клиента. Услуги по договору считаются оказанными полностью после получения Заказчиком положительного решения о предоставлении ему кредита, кредитной карты или иного кредитного продукта. Согласно п. 3.2.2 договора Заказчик обязан принять услуги Исполнителя путем подписания Акта об оказании услуг и своевременно, в соответствии с разделом IV оплатить такие услуги. В соответствии с п. 4.1 Оплата услуг Исполнителя производится Заказчиком из собственных средств после получения кредита, займа или иного кредитного продукта и составляет от 26% (двадцати шести) процентов до 50% (пятидесяти) процентов в соответствии с Расчетом оплаты услуг Исполнителя. Расчет выполняется в соответствии с приложением №.

Согласно расчету оплаты услуг, заказчиком получен кредит на сумму – 462 112 рублей, стоимость услуги исполнителя составляет – 120 150 рублей.

Приложением № к осматриваемому договору является Акт об оказании услуг по Договору возмездного оказания услуг, датированный ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому стороны договорились, что услуги оказаны в соответствии с Договором в полном объеме, надлежащего качества и в установленные сроки.

2). Копия индивидуальных условий договора потребительского кредита заключен между Потерпевший №20 (заемщик) и ПАО «МТС Банк». Согласно договору лимит кредитования составляет 59 000 рублей. Процентная ставка за период пользования кредитом составляет 24,726 % годовых. 

3). Копия индивидуальных условий договора потребительского кредита заключен между Потерпевший №20 (заемщик) и ПАО «МТС Банк». Согласно договору лимит кредитования составляет 20 000 рублей. Процентная ставка за период пользования кредитом составляет 18, 405 % годовых. 

4). Копия индивидуальных условий договора потребительского кредита на заключен между Потерпевший №20 (заемщик) и ПАО «МТС Банк». Согласно договору сумма кредитования составляет 383 112 рублей. Процентная ставка за период пользования кредитом составляет 13,897 % годовых. В случае прекращения заемщиком страхования жизни и здоровья, процентная ставка увеличивается на 5% годовых. Срок кредитования: 60 месяцев.

5) Копия квитанции ООО «Капитал» к приходному кассовому ордеру (номер не указан) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой от Потерпевший №20 по основанию «по условию договора» принято 120 150 рублей. В квитанции имеется подпись, выполненная от имени главного бухгалтера Общества (т. 13 л.д. 150-152);

протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены:

1. Копия договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Потерпевший №14 (Заказчик) и ООО «Капитал» (ИНН №) в лице генерального директора Свидетель №1В графах договора «исполнитель» имеются подпись, выполненная от имени генерального директора «Капитал», в графах договора «Заказчик» имеются подписи, выполненные от имени Потерпевший №14

Предметом договора является исполнение ООО «Капитал» по заданию заказчика информационно-консультационной услуги: предоставление актуальной информации о предложениях банков и иных кредитных и финансовых организаций, частных инвесторов по кредитам и займам и включает предоставление консультаций по порядку предоставления кредита, по условиям предоставления кредита, по срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых сумм, о требованиях к заемщику, о требованиях к личным документам заемщика, по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита заемщиком в банках и иных кредитных и финансовых организациях, о займах и кредитах под залог какого-либо имущества Заказчика; помощи в подборе наиболее оптимального варианта (вариантов) кредитного продукта, исходя из желания Заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории; проверка имеющихся одобренных продуктов банка, кредитных и микро финансовых организаций, частных инвесторов, в том числе, осуществление дистанционного оформления кредита, займа, с письменного согласия клиента, а также запрос на выдачу денежных средств на счет клиента. Услуги по договору считаются оказанными полностью после получения Заказчиком положительного решения о предоставлении ему кредита, кредитной карты или иного кредитного продукта. Согласно п. 3.2.2 договора Заказчик обязан принять услуги Исполнителя путем подписания Акта об оказании услуг и своевременно, в соответствии с разделом IV оплатить такие услуги. В соответствии с п. 4.1 Оплата услуг Исполнителя производится Заказчиком из собственных средств после получения кредита, займа или иного кредитного продукта и составляет от 26% (двадцати шести) процентов до 50% (пятидесяти) процентов в соответствии с Расчетом оплаты услуг Исполнителя. Расчет выполняется в соответствии с приложением №.

Согласно приложению № к осматриваемому договору, Потерпевший №14 получен кредит (займ) на сумму 498 608 рублей, стоимость услуг ООО «Капитал» (исполнителя) составляет 129638 рублей.

Приложением № к осматриваемому договору является Акт об оказании услуг по Договору возмездного оказания услуг, датированный ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому стороны договорились, что услуги оказаны в соответствии с Договором в полном объеме, надлежащего качества и в установленные сроки.

7) копия приходного кассового ордера без номера от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому от Потерпевший №14 принято по условиям договора 129638 рублей 00 копеек. На квитанции к ПКО имеется подпись главного бухгалтера и оттиск печати ООО «Капитал»;

8) индивидуальные условия договор потребительского кредита на Рефинансирование, согласно которому на основании заявления Потерпевший №14 ей в ПАО «МТС – БАНК» предоставлен кредит в сумме 380608 рублей до ДД.ММ.ГГГГ, под 11,7 % годовых, ежемесячный платеж 8411 рублей;

9) копия графика платежей, где отражены сведения об ежемесячных платежах в рамках предоставленного Потерпевший №14 кредита;

10) копия заявления Потерпевший №14 о предоставлении кредита и открытии банковского счета № № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Потерпевший №14 просит предоставить кредита на следующих условиях: 380608 рублей на 60 месяцев и открыть на ее имя текущий счет в рублях.

11) копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «МТС – БАНК» Потерпевший №14 со счета № выданы денежные средства в сумме 304000 рублей;

12) детализация предоставленных услуг абонента №, согласно которому абонентский номер № зарегистрирован на Потерпевший №14 Согласно детализации зафиксированы звонки на абонентский номер +№, принадлежащий ООО «Капитал»:

ДД.ММ.ГГГГ в 15.51.26 входящий звонок 0 сек.;

ДД.ММ.ГГГГ в ДД.ММ.ГГГГ исходящий звонок 91 сек.;

ДД.ММ.ГГГГ в ДД.ММ.ГГГГ исходящий звонок 193 сек.;

ДД.ММ.ГГГГ в ДД.ММ.ГГГГ исходящий звонок 287 сек.;

ДД.ММ.ГГГГ в ДД.ММ.ГГГГ исходящий звонок 120 сек.;

ДД.ММ.ГГГГ в 13.18.29 исходящий звонок 135 сек.;

ДД.ММ.ГГГГ в 13.39.57 исходящий звонок 49 сек. (т. 15 л.д. 236-241);

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, в ходе которого осмотрено:

1). Копия договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между Потерпевший №4 (Заказчик) и ООО «Капитал» (ИНН №) в лице генерального директора Свидетель №1 В графах договора «исполнитель» имеются подпись, выполненная от имени генерального директора «Капитал», в графах договора «Заказчик» имеются подписи, выполненные от имени потерпевш.ТЕД

Предметом договора является исполнение ООО «Капитал» по заданию заказчика информационно-консультационной услуги: предоставление актуальной информации о предложениях банков и иных кредитных и финансовых организаций, частных инвесторов по кредитам и займам и включает предоставление консультаций по порядку предоставления кредита, по условиям предоставления кредита, по срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых сумм, о требованиях к заемщику, о требованиях к личным документам заемщика, по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита заемщиком в банках и иных кредитных и финансовых организациях, о займах и кредитах под залог какого-либо имущества Заказчика; помощи в подборе наиболее оптимального варианта (вариантов) кредитного продукта, исходя из желания Заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории; проверка имеющихся одобренных продуктов банка, кредитных и микро финансовых организаций, частных инвесторов, в том числе, осуществление дистанционного оформления кредита, займа, с письменного согласия клиента, а также запрос на выдачу денежных средств на счет клиента. Услуги по договору считаются оказанными полностью после получения Заказчиком положительного решения о предоставлении ему кредита, кредитной карты или иного кредитного продукта. Согласно п. 3.2.2 договора Заказчик обязан принять услуги Исполнителя путем подписания Акта об оказании услуг и своевременно, в соответствии с разделом IV оплатить такие услуги. В соответствии с п. 4.1 Оплата услуг Исполнителя производится Заказчиком из собственных средств после получения кредита, займа или иного кредитного продукта и составляет от 26% (двадцати шести) процентов до 50% (пятидесяти) процентов в соответствии с Расчетом оплаты услуг Исполнителя. Расчет выполняется в соответствии с приложением №.

Согласно указанному расчету, заказчиком получен кредит на сумму 266 676 рублей, стоимость услуг исполнителя составляет – 69 336 рублей.

Приложением № к осматриваемому договору является Акт об оказании услуг по Договору возмездного оказания услуг, датированный ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому стороны договорились, что услуги оказаны в соответствии с Договором в полном объеме, надлежащего качества и в установленные сроки.

2) Квитанция к приходному кассовому ордеру № ООО «Капитал» от ДД.ММ.ГГГГ от потерпевш.ТЕД с основанием «по условию договора» принято 69 336 рублей. В квитанции имеется подпись, выполненная от имени главного бухгалтера Общества.

3) Индивидуальные условия договора потребительского, согласно которым сумма кредитования составляет 266 676 рублей. Процентная ставка за период пользования кредитом составляет 11,5 % годовых. В случае прекращения заемщиком страхования жизни и здоровья, процентная ставка увеличивается на 5% годовых. Срок кредитования: 60 месяцев. Заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением графиком платежей. Согласие о заключении Договора комплексного обслуживания с ПАО «МТС-Банк» (т. 17 л.д. 221-231);

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрены: 

1). копия договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ заключен между Потерпевший №2 (Заказчик) и ООО «Капитал» (ИНН №) в лице генерального директора Свидетель №1 В графах договора «исполнитель» имеются подпись, выполненная от имени генерального директора «Капитал», в графах договора «Заказчик» имеются подписи, выполненные от имени Потерпевший №2

Предметом договора является исполнение ООО «Капитал» по заданию заказчика информационно-консультационной услуги: предоставление актуальной информации о предложениях банков и иных кредитных и финансовых организаций, частных инвесторов по кредитам и займам и включает предоставление консультаций по порядку предоставления кредита, по условиям предоставления кредита, по срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых сумм, о требованиях к заемщику, о требованиях к личным документам заемщика, по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита заемщиком в банках и иных кредитных и финансовых организациях, о займах и кредитах под залог какого-либо имущества Заказчика; помощи в подборе наиболее оптимального варианта (вариантов) кредитного продукта, исходя из желания Заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории; проверка имеющихся одобренных продуктов банка, кредитных и микро финансовых организаций, частных инвесторов, в том числе, осуществление дистанционного оформления кредита, займа, с письменного согласия клиента, а также запрос на выдачу денежных средств на счет клиента. Услуги по договору считаются оказанными полностью после получения Заказчиком положительного решения о предоставлении ему кредита, кредитной карты или иного кредитного продукта. Согласно п. 3.2.2 договора Заказчик обязан принять услуги Исполнителя путем подписания Акта об оказании услуг и своевременно, в соответствии с разделом IV оплатить такие услуги. В соответствии с п. 4.1 Оплата услуг Исполнителя производится Заказчиком из собственных средств после получения кредита, займа или иного кредитного продукта и составляет от 26% (двадцати шести) процентов до 50% (пятидесяти) процентов в соответствии с Расчетом оплаты услуг Исполнителя. Расчет выполняется в соответствии с приложением №.

Согласно указанному расчету, заказчиком получен кредит на сумму 17300 рублей, стоимость услуг исполнителя составляет – 8 650 рублей.

Приложением № к осматриваемому договору является Акт об оказании услуг по Договору возмездного оказания услуг, датированный ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому стороны договорились, что услуги оказаны в соответствии с Договором в полном объеме, надлежащего качества и в установленные сроки.

2) копия квитанции ООО «Капитал» (на которой имеется оттиск печати ООО «Капитал») к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ от Потерпевший №2 было принято 8 650 рублей, основание: «по условию договора». В квитанции имеется подпись, выполненная от имени главного бухгалтера Общества.

3) Копия графика платежа к договору микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, общая сумма займа составляет 19895 рублей, срок возврата займа ДД.ММ.ГГГГ. Договор подписан от имени директора ООО «МКК ФИО5» директор (т. 17 л.д. 178-180);

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены:

1). Копия договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между Потерпевший №17 (Заказчик) и ООО «Капитал» (ИНН №) в лице генерального директора Свидетель №1 В графах договора «исполнитель» имеются подпись, выполненная от имени генерального директора «Капитал», в графах договора «Заказчик» имеются подписи, выполненные от имени Потерпевший №17

Предметом договора является исполнение ООО «Капитал» по заданию заказчика информационно-консультационной услуги: предоставление актуальной информации о предложениях банков и иных кредитных и финансовых организаций, частных инвесторов по кредитам и займам и включает предоставление консультаций по порядку предоставления кредита, по условиям предоставления кредита, по срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых сумм, о требованиях к заемщику, о требованиях к личным документам заемщика, по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита заемщиком в банках и иных кредитных и финансовых организациях, о займах и кредитах под залог какого-либо имущества Заказчика; помощи в подборе наиболее оптимального варианта (вариантов) кредитного продукта, исходя из желания Заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории; проверка имеющихся одобренных продуктов банка, кредитных и микро финансовых организаций, частных инвесторов, в том числе, осуществление дистанционного оформления кредита, займа, с письменного согласия клиента, а также запрос на выдачу денежных средств на счет клиента. Услуги по договору считаются оказанными полностью после получения Заказчиком положительного решения о предоставлении ему кредита, кредитной карты или иного кредитного продукта. Согласно п. 3.2.2 договора Заказчик обязан принять услуги Исполнителя путем подписания Акта об оказании услуг и своевременно, в соответствии с разделом IV оплатить такие услуги. В соответствии с п. 4.1 Оплата услуг Исполнителя производится Заказчиком из собственных средств после получения кредита, займа или иного кредитного продукта и составляет от 26% (двадцати шести) процентов до 50% (пятидесяти) процентов в соответствии с Расчетом оплаты услуг Исполнителя. Расчет выполняется в соответствии с приложением №.

Согласно указанному расчету, заказчиком получен кредит на сумму 24 770 рублей, стоимость услуг исполнителя составляет – 12 385 рублей.

Приложением № к осматриваемому договору является Акт об оказании услуг по Договору возмездного оказания услуг, датированный ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому стороны договорились, что услуги оказаны в соответствии с Договором в полном объеме, надлежащего качества и в установленные сроки.

2) Копия графика платежей к договору микрозайма «Стандартный» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сумма займа (24770 рублей) должна быть возвращена до ДД.ММ.ГГГГ внесением шести платежей.

3) Копия квитанции ИП ФИО17 к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой от Потерпевший №17 принято 4 770 рублей с основанием «оплата услуг по договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

4) Копия страхового сертификата № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому страховщик – СПАО «РЕСО-Гарантия», застрахованный – Потерпевший №17, срок действия страховки – ДД.ММ.ГГГГ (т. 16 л.д. 144-147);

вещественными доказательствами: копия договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, копия графика платежей к договору микрозайма «Стандартный» № № от ДД.ММ.ГГГГ, копия квитанции ИП ФИО17 к приходному кассовому ордеру №№ от ДД.ММ.ГГГГ, копия страхового сертификата № от ДД.ММ.ГГГГ хранятся в уголовном деле (т. 16 л.д. 139-143);

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрена копия квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой от Потерпевший №17 приняты по условиям договора денежные средства в сумме 12385 рублей. Имеется подпись бухгалтера ООО «Капитал» и оттиск печати ООО «Капитал» (т. 16 л.д. 169-170);

копией квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 16 л.д. 168);

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрены:

1) Копия договора о возмездном оказании информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между Потерпевший №3 (Заказчик) и ООО «Капитал» (ИНН №) в лице генерального директора Свидетель №1 В графах договора «исполнитель» имеются подпись, выполненная от имени генерального директора «Капитал», в графах договора «Заказчик» имеются подписи, выполненные от имени Потерпевший №3

Предметом договора является исполнение ООО «Капитал» по заданию заказчика информационно-консультационной услуги: предоставление актуальной информации о предложениях банков и иных кредитных и финансовых организаций, частных инвесторов по кредитам и займам и включает предоставление консультаций по порядку предоставления кредита, по условиям предоставления кредита, по срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых сумм, о требованиях к заемщику, о требованиях к личным документам заемщика, по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита заемщиком в банках и иных кредитных и финансовых организациях, о займах и кредитах под залог какого-либо имущества Заказчика; помощи в подборе наиболее оптимального варианта (вариантов) кредитного продукта, исходя из желания Заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории; проверка имеющихся одобренных продуктов банка, кредитных и микро финансовых организаций, частных инвесторов, в том числе, осуществление дистанционного оформления кредита, займа, с письменного согласия клиента, а также запрос на выдачу денежных средств на счет клиента. Услуги по договору считаются оказанными полностью после получения Заказчиком положительного решения о предоставлении ему кредита, кредитной карты или иного кредитного продукта. Согласно п. 3.2.2 договора Заказчик обязан принять услуги Исполнителя путем подписания Акта об оказании услуг и своевременно, в соответствии с разделом IV оплатить такие услуги. В соответствии с п. 4.1 Оплата услуг Исполнителя производится Заказчиком из собственных средств после получения кредита, займа или иного кредитного продукта и составляет от 26% (двадцати шести) процентов до 50% (пятидесяти) процентов в соответствии с Расчетом оплаты услуг Исполнителя. Расчет выполняется в соответствии с приложением №.

Приложением № к осматриваемому договору является Акт об оказании услуг по Договору возмездного оказания услуг, датированный ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому стороны договорились, что услуги оказаны в соответствии с Договором в полном объеме, надлежащего качества и в установленные сроки.

2) Копия квитанции ООО «Капитал» (на которой имеется оттиск печати ООО «Капитал») к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому от Потерпевший №6 принято 3500 рублей, основание: «по условию договора». В квитанции имеется подпись, выполненная от имени главного бухгалтера Общества.

3) Копия договора потребительского кредита (займа) № от ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №3 (заемщик) и ООО МФК «Быстроденьги» (№) (Кредитор), согласно которому, Потерпевший №3 взяла на себя обязательства, по возврату всей суммы займа, включая сумму процентов. Сумма кредита 8617 рублей, в том числе: сумма займа 7000 рублей и 1617 рублей сумма процентов. В графах договора «кредитор» имеются подписи, выполненные представителем по доверенности от ООО МФК «Быстроденьги».

4) Копия квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО МФК «Быстроденьги» от Потерпевший №3 приняло 800,00 рублей;

5) Копия кассового чека на сумму 800 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, ООО МФК «Быстроденьги» от Потерпевший №3 приняло 800 рублей (т. 16 л.д. 68-72);

вещественными доказательствами: копия договора о возмездном оказании информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, копия квитанции ООО «Капитал» к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора потребительского кредита (займа) № от ДД.ММ.ГГГГ, копия квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, копия кассового чека от ДД.ММ.ГГГГ (т. 16 л.д. 62-67);

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрено:

1. лист газеты «Добрый день» выпуск от ДД.ММ.ГГГГ № (1026), имеется объявление – реклама следующего содержания « кредит и выгодное рефинансирование ставка 5,1%», также указана информация о контактных абонентских номерах 8(№. Также имеются сведения о юридическом лице – ООО «Капитал» (ИНН №) об оказании справочно-информационных услугах по рефинансированию действующих кредитов в ПАО «Совкомбанк». Сумма рассчитана, при возможном получении кредита, при подключении к услуге «Гарантия минимальная ставка» от ПАО «Совкомбанк» для заемщиков, проживающих не меньше чем в 70 км. от ближайшего отделения банка, с постоянной работой и постоянным местом проживания на одном месте от 4 месяцев. Основная % ставка от 4,9 до 9,9 %. Возраст от 21 до 85 лет на момент погашения кредита. Сумма от 40001 до 299999 рублей. Срок кредита от 1 до 5 лет (т. 16 л.д. 210-211);

копией листа газеты «Добрый день» выпуск от ДД.ММ.ГГГГ № (1026) (т. 16 л.д. 209);

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены:

1. Копия договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ на 4-х листах, заключен между Потерпевший №22 и ООО «Капитал» (ИНН №) в лице генерального директора Свидетель №1 В графах договора «исполнитель» имеются подпись, выполненная от имени генерального директора «Капитал», в графах договора «Заказчик» имеются подписи, выполненные от имени Потерпевший №22

Предметом договора является исполнение ООО «Капитал» по заданию заказчика информационно-консультационной услуги: предоставление актуальной информации о предложениях банков и иных кредитных и финансовых организаций, частных инвесторов по кредитам и займам и включает предоставление консультаций по порядку предоставления кредита, по условиям предоставления кредита, по срокам предоставления кредита, о размере предоставляемых сумм, о требованиях к заемщику, о требованиях к личным документам заемщика, по заполнению заявлений и иных документов, необходимых для получения кредита заемщиком в банках и иных кредитных и финансовых организациях, о займах и кредитах под залог какого-либо имущества Заказчика; помощи в подборе наиболее оптимального варианта (вариантов) кредитного продукта, исходя из желания Заказчика с учетом его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории; проверка имеющихся одобренных продуктов банка, кредитных и микро финансовых организаций, частных инвесторов, в том числе, осуществление дистанционного оформления кредита, займа, с письменного согласия клиента, а также запрос на выдачу денежных средств на счет клиента. Услуги по договору считаются оказанными полностью после получения Заказчиком положительного решения о предоставлении ему кредита, кредитной карты или иного кредитного продукта. Согласно п. 3.2.2 договора Заказчик обязан принять услуги Исполнителя путем подписания Акта об оказании услуг и своевременно, в соответствии с разделом IV оплатить такие услуги. В соответствии с п. 4.1 Оплата услуг Исполнителя производится Заказчиком из собственных средств после получения кредита, займа или иного кредитного продукта и составляет от 26% (двадцати шести) процентов до 50% (пятидесяти) процентов в соответствии с Расчетом оплаты услуг Исполнителя. Расчет выполняется в соответствии с приложением №.

Приложением № к осматриваемому договору является Акт об оказании услуг по Договору возмездного оказания услуг, датированный ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому стороны договорились, что услуги оказаны в соответствии с Договором в полном объеме, надлежащего качества и в установленные сроки.

2. Копия договора потребительского кредита (займа) от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому между Потерпевший №22 и ООО Микрофинансовая компания «Быстроденьги» ДД.ММ.ГГГГ заключен договора потребительского кредита (займа) на сумму 7000 рублей, процентная ставка – 365 % годовых, срок возврата – ДД.ММ.ГГГГ, с единовременным платежом 9100 рублей (т. 16 л.д. 47-50);

копией договора возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ (т. 16 л.д. 40-43);

копией договора потребительского кредита (займа) от ДД.ММ.ГГГГ № (т. 16 л.д. 44);

ответом из ПАО «Совкомбанк», согласно которому ООО «Капитал» в группу компаний банка не входит и не является структурным подразделением, договорных отношений у банка с данной организацией не имелось, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банк рекламных объявлений в газетах Пермского края не размещал, кредитных продуктов с ежемесячным платежом в 964 рубля при сумме кредита в 50000 рублей в указанный период в банке не имелось.

По ходатайству стороны защиты исследованы вещественные доказательства: документы в отношении Потерпевший №17, Потерпевший №2, Потерпевший №3, Потерпевший №22, потерпевш.ТЕД,: приходные кассовые ордеры; договоры займа, договоры потребительского кредита с приложениями, анкеты клиента; договоры возмездного оказания информационно-консультационных услуг с приложениями; 

документы клиентов ООО «Капитал, отказавшихся оплачивать услуги организации: анкеты клиента; договоры возмездного оказания информационно-консультационных услуг с приложениями № и №;

документы по аренде нежилых помещений: договоры, счета на оплату, акты приема-передачи карт доступа;

документы по размещению рекламы: договоры, счета на оплату;

срочные трудовые договоры между ООО «Капитал» и подсудим.4, подсуд.5, подсуд.6, подсудим.1;

скриншот страницы сайта ВКонтакте с именем 

<

данные изъяты> с записью от указанного имени от ДД.ММ.ГГГГ, содержащий сведения о том, что страницу второй день взламывают (т. 22 л.д 178);

стенограмма телефонного разговора между подсудим.2 и Потерпевший №25 от ДД.ММ.ГГГГ, которая содержит сведения о телефонном разговоре между двумя людьми, речь в котором идет о том, как лицо, поименованное «С» стало потерпевшей по уголовному делу и каким образом составлено заявление о преступлении от указанного лица. (т.26 л.д.92-94). 

Также по ходатайству стороны защиты в судебном заседании допрошена свидетель Свидетель №12, которая показала, что в ООО «Капитал» работала летом 2021 года в должности менеджера-консультанта примерно 3 месяца, о вакансии в этой компании нашла на «Авито», где искала работу со свободным графиком. Собеседование проводила подсудим.2,она же представилась как руководитель организации, рассказала чем занимается компания, как менеджеру ей нужно будет консультировать граждан по кредитам с выгодной ставке. Рабочий график был свободный, заработная плата составляла 

<

***> рублей, выплачивала ее подсудим.2, премий не было. Во время стажировки ознакомилась с договором информационно-консультационных услуг с приложением к нему, наблюдала как работают другие менеджеры, опыта работы в этой сфере у нее не было. На тот период в организации работали подсудим.2, подсудим.1, подсудим.4, чуть позже нее пришла на работу подсудим.3, были водители, в том числе Свидетель №1 выходил на подработку водителем, подсуд.6 и подсуд.5 не знает. Трудовой договор с ней заключен не был. Клиенты обращались в ООО «Капитал» по телефону по объявлениям, размещенным в СМИ, отвечала на звонки, по телефону гражданам объясняла, что это компания, помогающая получить кредит, о том, что организация является банком не говорила, об одобрении кредита под определенную процентную ставку клиентам не сообщала. Сначала клиент проверялся на сайте судебных приставов, есть ли задолженности по кредитам, в случае наличия задолженностей, отказывала клиентам в помощи, клиентов с хорошей кредитной историей приглашала в офис. С клиентами работал свободный менеджер, никто распределением клиентов не занимался. Работа с клиентом начиналась с заполнения согласия на обработку персональных данных, заполнялась анкет, при составлении которой выяснялось наличие иных кредитов, кредитная история, проверялся сайт службы судебных приставов, далее заполнялся договор об оказании услуг, в котором была прописана процентная ставка комиссии, зависящая от суммы кредита, клиенты самостоятельно знакомились с договором, дополнительно разъяснялись условия договора, в случае возникновения у клиента вопросов по договору, разъяснялся порядок и условия оплаты комиссии. Также клиентам разъяснялось о возможности возврата суммы страховой премии, которую взимал банк, помогали составить заявления на возврат страховки. Было много отказов от оплаты комиссии, клиентам никогда не разъяснялось о возможности возврата комиссии. При согласии клиента работать на условиях договора, направлялась заявка от имени клиента в банк, при этом банк выбирался исходя из условий банка, в зависимости от персональных данных клиента. В случае отказа выдачи кредита в нескольких банках, клиенту предлагали получить займ в микрофинансовой организации, без согласия клиента оформить займ нельзя. При положительном ответе банка клиент ехал с водителем в банк. После получения денежных средств клиент возвращался в офис ООО «Капитал», рассчитывалась сумма комиссии и оплачивал комиссию, которую принимала подсудим.2. О наличии у ООО «Капитал» партнерских отношений с какими-либо банками ничего не знает, клиентам о наличии таких отношений не сообщала и не слышала, чтобы кто-либо из менеджеров такое говорил. С клиентами, предъявляющими претензии к ООО «Капитал» не сталкивалась. Клиентам о возможности у ООО «Капитал» снизить процентную ставку банка не сообщала, это не возможно, только в связи с досрочным погашением кредита. Приисканием клиентов не занималась, выбирать клиентов с определенными условиями и особенностями никто не давал указаний, приемам обмана в ООО «Капитал» не обучали. О размере ставки Центробанка не знала, информацию черпала из рекламных предложений банков. Не принуждала клиентов получать кредиты на невыгодных условиях под высокую процентную ставку. Мер конспирации не принимала. Тренингов, корпоративов подсудим.2 не организовывала, давления на сотрудников не оказывала. Все клиенты хотели получить кредит под ту ставку, которая была указана в объявлении, некоторые клиенты уже в банке отказывались от получения кредитов под более высокие проценты. Были клиенты и из г. Пермь, и из Пермского края, работали со всеми одинаково. При ней организация поменяла место расположения офиса ввиду проблем с отоплением, вопросами переезда занималась подсудим.2.

Проанализировав собранные и исследованные судом доказательства, суд принимает доказательства, представленные стороной обвинения, и оценивает их как достаточные, достоверные и допустимые, поскольку они подробны, последовательны, взаимно дополняют друг друга, существенных противоречий не содержат. Обвинение подсудимых в совершении преступлений нашло свое подтверждение собранными по делу доказательствами.

Фундаментальных нарушений уголовно-процессуального закона, влекущих недопустимость доказательств по делу, принятых судом за основу при вынесении обвинительного приговора, а также нарушений прав участников уголовного судопроизводства, в том числе, нарушений права подсудимых на защиту не установлено. Существенных противоречий в представленных стороной обвинения доказательствах, которые могли бы поставить под сомнения виновность подсудимых в совершенных ими преступлениях не имеется. Процедура собирания и закрепления доказательств, соответствует требованиям Уголовно-процессуального кодекса РФ.

Имеющиеся в процессуальных документах неточности суд признает техническими ошибками, не влекущими необходимость признания доказательств недопустимыми.

Оснований для оговора подсудимых и самооговора не установлено, потерпевшие и свидетели, будучи предупрежденными об уголовной ответственности, дали полные, подробные и последовательные показания, которые соответствуют иным доказательствам по делу, о наличии причин для оговора подсудимых не заявляли, каких-либо заслуживающих внимания доводов в этой части самими подсудимыми не приведено, поэтому указанные доказательства положены в основу приговора.

Перечисленные доказательства в своей совокупности безусловно подтверждают, что в период с 2020 года по ДД.ММ.ГГГГ подсудим.2, подсудим.4, подсудим.1, подсудим.3, подсуд.5. подсуд.6 и не установленные следствием лица, действуя умышленно, совместно и согласованно, в составе организованной группы, по заранее разработанной преступной схеме, путем обмана систематически похищали денежные средства граждан.

Так, в судебном заседании установлено, что подсудим.2 в период с 2020 года по ДД.ММ.ГГГГ приняла решение о создании на территории г. Перми организованной преступной группы с целью хищения имущества у граждан путем якобы оказаниям им услуг в сфере кредитования. В связи с чем было создано ООО «Капитал», учредителем и директором которого являлся супруг подсудим.2 – Свидетель №1, однако фактическое руководство организацией осуществляла именно подсудим.2, инициатива создания общества также исходила от нее, что явствует из показаний как самой подсудим.2, так и свидетеля Свидетель №1 Впоследствии подсудим.2 последовательно привлекла к деятельности преступной группы соучастников – исполнителей: подсудим.4, подсудим.1, подсуд.6, подсуд.5 подсудим.3, а также неустановленных следствием лиц, что фактически, несмотря на непризнание вины, следует из показаний самой подсудим.2, а также из показаний всех подсудимых, согласно которым именно подсудим.2 размещала объявления о вакансиях, принимала на работу. 

Без участия подсудим.4, подсудим.1, подсуд.6, подсуд.5 подсудим.3 и иных неустановленных лиц как исполнителей, осуществление преступной деятельности было невозможным, в связи с чем подсудим.2 распределила преступные роли между соучастниками, таким образом, чтобы стал достижим преступный результат. При этом подсудим.2 координировала и контролировала деятельность участников преступной группы, проводила обучение методам и способам хищения денежных средств вновь вступивших соучастников, что также следует из показаний подсудимых, исходя из которых именно подсудим.2 проводила стажировку вновь прибывших участников группы.

Масштабы преступной деятельности организованной преступной группы, цели, механизм и способ совершения хищения свидетельствуют о том, что преступная группа заведомо была создана подсудим.2 для совершения тяжких преступлений и с целью хищения имущества граждан.

Руководителем организованной преступной группы являлась подсудим.2, при этом она также при совершении некоторых преступлений выступала исполнителем таковых, координируя действия исполнителей, руководя ими, а также распределяя преступный доход. Достоверно установлено, что подсудим.2 принимала от граждан денежные средства, подписывала квитанции о получении от потерпевших денежных средств, беседовала с потерпевшими. Тот факт, что в те дни, когда подсудим.2 отсутствовала в офисе, денежные средства граждан принимал подсудим.4, не свидетельствует о ее непричастности к данным преступлениям, поскольку подсудим.2 как организатор участвовала в выполнении непосредственно объективной стороны всех преступлений.

Преступные доходы распределялись подсудим.2 между членами преступной группы, исходя из показаний подсудимых и свидетеля Свидетель №12, именно подсудим.2 выдавала заработную плату, а также часть из преступных доходов подсудим.2 использовала для целей организации совершения хищений - оплаты расходов на аренду и содержание офисных помещений, изготовление рекламных продуктов, транспортные расходы по доставлению потерпевших по делу в кредитные организации, найм персонала, не осведомленного о преступной деятельности группы, рекламные буклеты.

Кроме того, суд установил, что именно подсудим.2 координировала преступные действия членов преступной группы внутри, влияя на ее членов материальной заинтересованностью в извлечении систематических преступных доходов от хищения денежных средств у граждан. Именно подсудим.2 определяла способы хищения, размер похищаемого имущества, о чем доводила до сведения членов преступной группы на каждом этапе преступной деятельности. Она же обеспечивала прикрытие преступной деятельности путем создания фиктивных документов, с помощью которых создавала видимость законного получения соучастниками преступной группы денежных средств у потерпевших, якобы путем оказания им информационно-консультационных услуг в выборе наиболее оптимального способа получения кредита под низкую процентную ставку и на наиболее выгодных для потерпевших условиях. 

Так, подсудимые поясняли о проведении стажировки именно подсудим.2 при приеме на работу, кроме того, на изъятом в ходе обыска в офисе ООО «Капитал» ноутбуке были приклеены пояснительные записки, содержащие фразы о причастности к группе компаний банков, о наличии персональных предложений по кредитованию под низкий процент. При переписке в социальной сети «ВКонтакте» между подсудим.2 и подсуд.5 ведется речь о записи новых скриптов для общения с клиентами. Таким образом, суд приходит к выводу о наличии в ООО «Капитал» обучения менеджеров способам общения с гражданами, сообщения им недостоверных сведений.

Исходя из показаний потерпевших, комиссию они оплачивали всегда наличными денежными средства, а не путем перевода денежных средств на счет ООО «Капитал», что, по мнению суда, свидетельствует о конспирации деятельности организации.

В судебном заседании установлено, что для организации деятельности ООО «Капитал» подсудим.2 оборудовала офисы, наняла штат сотрудников, в том числе не осведомленных о характере преступной деятельности группы- водителей, которые по указаниям членов преступной группы (менеджеров) развозили потерпевших по микрофинансовым организациям и банкам и возвращали потерпевших назад в офисы с полученными там потерпевшими в качестве займов денежными средствами. Указанные лица, допрошенные в судебном заседании в качестве свидетелей фактические обстоятельства совершаемых подсудимыми преступлений, суду подтвердили.

Все члены преступной группы выполняли разработанные именно подсудим.2 планы преступной деятельности в подготовке к совершению конкретных тяжких преступлений, именно подсудим.2 распределила роли между членами преступной группы, обеспечила материально- техническое функционирование деятельности группы, разработала способы совершения и сокрытия преступной деятельности, обеспечила конспирацию и распределение средств между членами преступной группы, создала все необходимые условия для функционирования преступной группы офисы, штат сотрудников для обеспечения деятельности группы, механизмы и способы хищения, инструкции, единую преступную кассу, единый чат для общения между членами.

Соучастниками - исполнителями организованной преступной группы являлись: подсудим.4, подсудим.1, подсуд.6, подсуд.5 подсудим.3, они приняли на себя роли так называемых менеджеров, которые непосредственно разговаривали с потерпевшими по делу, убеждая их в том, что им будет предоставлен кредит под низкую процентную ставку. Некоторым потерпевшим сообщали, что для получения требуемой суммы кредита нужно взять микрозайм в микрофинансовых организациях, после чего на предоставленном потерпевшим транспорте направляли их за получением займов в микрофинансовые организации. При наличии возражений в получении займов в микрофинансовых организациях сотрудники ООО «Капитал» оформляли от имени потерпевших и без их ведома микрозаймы с использованием сотовых телефонов и анкетных данных потерпевших удаленно, направляя при этом потерпевших якобы за кредитами в банки, где на самом деле им выдавали перечисленные на банковские счета микрозаймы, о чем, потерпевшие не подозревали, либо, находясь под влиянием обмана, верили в добросовестность действий членов организованной преступной группы. Под видом добросовестной деятельности менеджеры ООО «Капитал» оформляли договоры якобы оказания информационно-консультационных услуг с потерпевшими заведомо зная о невыгодности условий, фактически навязанных потерпевшим, выдавая клиентам квитанции в подтверждение полученных от потерпевших денежных средств, тем самым, вуалируя характер и методы преступной деятельности, заведомо понимая, что перед ними, в большинстве случаев, лица почтенного возраста, с низкой финансовой обеспеченностью, в силу возраста и полученного образования, с повышенной степенью доверия. Данные обстоятельства установлены на основании показаний потерпевших, свидетелей по делу, а также письменных и вещественных доказательств, в частности, изъятых в ходе предварительного расследования документов, содержащих правила работы с клиентами, переписки в чате в социальной сети «ВКонакте», где обсуждалась текущая деятельность: поступающие заявки от клиентов, их распределение между менеджерами, водителям в общем чате указывалось о том, куда везти и откуда забирать клиента, вопросы рекламы в газетах, а также необходимость смены офисов, в чате обсуждалось в какой банк или микрофинансовую организацию направить клиента, а также как, что и кому сказать в случае возражений при оплате комиссий. Из содержания диалогов явствует, что переписка в чате велась именно между подсудимыми, в том числе с участием наемных сотрудников – водителей.

Действовавшая на территории г. Перми организованная группа в составе организатора подсудим.2, исполнителей подсудим.4, подсудим.1, подсудим.3, подсуд.5, подсуд.6 и не установленных следствием лиц характеризовалась сплочённостью и устойчивостью, выражавшейся в постоянстве руководящего состава, постоянстве общих форм и способов обмана, методов, действий и приемов совершаемых систематических хищений; направленностью на совершение определенных преступлений - хищение денежных средств граждан путём обмана; устойчивой структурой, наличием установленных правил поведения внутри организованной преступной группы, которые позволяли поддерживать дисциплину при совершении преступлений и распределении преступной прибыли; распределением ролей при совершении преступлений между участниками организованной преступной группы, в результате чего при совершении преступления участники действовали слаженно и организованно; тщательной подготовкой к совершению преступлений с использованием юридического лица, маскирующего совершаемую преступную деятельность гражданско-правовыми отношениями; распределением преступных доходов, формированием преступного фонда, из которого выделялись похищенные денежные средства для нужд функционирования организованной преступной группы в целом, а также в виде заработной платы участникам, непосредственно не задействованным в обмане граждан и сотрудникам юридического лица неосведомленным о преступном умысле участников организованной преступной группы; наличием необходимого материально-технического обеспечения, офисы, в которых участники организованной группы осуществляли преступную деятельность, были оснащены мебелью, компьютерной техникой с доступом к сети Интернет, иной офисной техникой, мобильными телефонами, канцелярскими принадлежностями, необходимыми для преступной деятельности; мобильностью членов организованной группы, которая выразилась в том, что участниками организованной группы использовались транспортные средства под управлением водителей, привлеченных к оказанию услуг за денежное вознаграждение, которые предоставляли участникам организованной группы имеющиеся у них в использовании транспортные средства.

Все члены организованной преступной группы осознавали цели своей преступной деятельности и незаконное участие в преступной группе, понимали свою принадлежность к таковой, добровольно и осознанно вступив в данную преступную группу. 

Изменение состава преступной группы в числе исполнителей на разных этапах функционирования, неучастие в совершении конкретных фактов преступной деятельности всех ее членов одновременно, не влияет на правильность предъявленного подсудимым обвинения в совершении преступления в составе организованной преступной группы.

Тот факт, что все подсудимые были трудоустроены в ООО «Капитал», не ставит под сомнение правильности обвинения, поскольку данные факты трудоустройства являлись завуалированными способами замаскировать преступную деятельность под легитимную. Незначительные промежутки работы подсуд.5 и подсуд.6 в ООО «Капитал» также не влияют на правильность обвинения, поскольку действия каждого из подсудимых в объеме обвинения прямо указывают на то, что они являлись между собой и с неустановленными лицами соучастниками преступной группы, а подсудим.2 являлась организатором и руководителем таковой, в объеме предъявленного каждому обвинения, независимо от времени работы и количества эпизодов преступной деятельности. При этом, с учетом объема предъявленного обвинения и изменения состава преступной группы применительно ко времени осуществления конкретных эпизодов хищения имущества потерпевших, каждый из подсудимых выполнил объективную сторону хищения, с активной и заведомо определенной для него организатором преступной группы ролью. Доводы подсудимых о том, что они выполняли свои трудовые обязанности в ООО «Капитал» добросовестно, в соответствии с объемом полномочий по заключенным при трудоустройстве договорам, суд также оценивает критически, как опровергнутые достаточной совокупностью доказательств по делу. 

Доводы подсудимых подсудим.4, подсудим.1, подсуд.6 о том, что на работу в ООО «Капитал» пришли по объявлению о вакансии, по рекомендации знакомых, до этого не знали о существовании ООО «Капитал» опровергаются имеющимися в материалах дела доказательствами, в частности, установлено, что телефонные соединения абонентского номера, которым пользовалась подсудим.2 с ДД.ММ.ГГГГ с абонентским номерами, находящимся в пользовании подсудим.4 осуществлялись с ДД.ММ.ГГГГ, с абонентским номерном, находящимся в пользовании подсудим.1 – с ДД.ММ.ГГГГ, то есть еще до регистрации ООО «Капитал», а с абонентским номером, находящимся в пользовании подсуд.6 – с ДД.ММ.ГГГГ, через 3 дня после регистрации юридического лица. 

Деятельность организованной преступной группы осуществлялась в нескольких офисных помещениях, аренда которых была организована подсудим.2, смена места расположения офиса производилась в целях конспирации. Так, ряд допрошенных по делу потерпевших сообщали, что при попытке обратиться в офис ООО «Капитал» с претензией, обнаруживали отсутствие данной организации по прежнему месту расположения. 

Связь членов организованной группы осуществлялась посредством сотовой связи, абонентские номера которой зарегистрированы на участников организованной группы или в конспиративных целях на иных физических лиц, посредством чата в социальной сети ВКонтакте, участники организованной преступной группы находились в постоянном контакте между собой на всех стадиях совершения преступлений и после их совершения регулярно поддерживали друг с другом связь. Несмотря на утверждение подсудимых об исключительно рабочих отношениях между сотрудниками ООО «Капитал», при выборе офисного помещения подсудим.3 отметила возможность проведения в нем «корпоративов», о чем свидетельствует переписка между указанными людьми в мессенджере, обнаруженная при осмотре телефона, находящегося в пользовании подсудим.3

Привлечение потерпевших в ООО «Капитал» осуществлялось путем размещения рекламы в печатных средствах массовой информации. При этом в рекламе, в ходе общения по телефону, в надписях на вывесках, размещенных в офисных помещениях, потерпевшим участники организованной группы сообщали заведомо ложные и недостоверные сведения о предоставлении кредита под низкий процент, при этом ООО «Капитал» не являлось кредитной организацией, а потерпевшим участники организованной группы, в том числе, сообщали, что ООО «Капитал» является партнером различных банков; о необходимости для получения одобренного кредита прибыть в офис организации, о сокращенных сроках получения денежных средств, в действительности, не направляя заявки в банк в отсутствии в офисе потерпевших.

Анализ рекламных материалов позволяет сделать вывод, что объекты преступного посягательства были выбраны преднамеренно из социально-незащищенных категорий граждан, которые воспринимали информацию, изложенную в объявлениях, как единственный способ получения ими кредитов на условиях, которые они могли бы исполнить с учетом своего материального положения. О чем, в том числе, свидетельствует география распространения печатных изданий, содержащих рекламу деятельности ООО «Капитал», поскольку распространялись издания в основном в небольших населенных пунктах Пермского края, на значительной удаленности от г. Перми. Исходя из ответа ПАО «Совкомбанк», договорных отношений между банком и ООО «Капитал» не имелось, в указанный в обвинении период банк рекламные объявления в газетах Пермского края не размещал.

О преднамеренности выбора определенной категории граждан в качестве потенциальных клиентов свидетельствуют и показания самих подсудимых, а также свидетеля защиты – Свидетель №12, согласно которым, при общении по телефону с гражданами, обратившимися к ним по объявлению, менеджеры ООО «Капитал» узнавали персональные данные потенциальных клиентов, после чего проверяли этих граждан на сайте службы судебных приставов и уже после этого перезванивали гражданам, занимаясь тем самым приисканием клиентов. Доводы стороны защиты о том, что большое количество потерпевших на момент обращения в ООО «Капитал» уже имели просроченные задолженности по кредитам и займам, лишь подтверждает факт того, менеджеры ООО «Капитал» целенаправленно выбирали определенную категорию граждан в качестве потенциальных клиентов. 

Обещая финансовое посредничество при получении потерпевшими кредитов под низкие процентные ставки путем, якобы, оказания им информационно-консультационных услуг, под прикрытием ООО «Капитал», с помощью организации создавая видимость благонадежности данных потерпевшим обещаний, члены организованной преступной группы реализовывали единый совместный преступный умысел хищения путем обмана денежных средств у потерпевших. Члены организованной преступной группы заведомо не намеревались оказывать обратившимся к ним потерпевшим помощь в подборе наиболее выгодного для них кредита, уговаривали потерпевших получить, кредит не на тех условиях, которые были обещаны в рекламных объявлениях, с большей процентной ставкой, обещали снижение процентной ставки по нему. Убеждали потерпевших получить в микрофинансовых организациях, на заведомо невыгодных для тех условиях в качестве займов денежные средства, якобы для улучшения кредитной истории потерпевших, как обязательного условия последующего получения кредита под низкую процентную ставку. Кроме того, получив отказ ряда потерпевших от оформления микрозаймов, члены организованной преступной группы без ведома потерпевших с использованием их паспортных данных, оформляли онлайн-заявки в микрофинансовые организации о предоставлении клиентам денежного займа путем перечисления денежных средств в банк с целью их дальнейшего получения клиентом в отделении банка, получали одобрение на выдачу займа, после этого, скрывая от потерпевших тот факт, что займ одобрен им микрофинансовой организацией, сообщали потерпевшим заведомо ложные сведения о том, что банк, а не микрофинансовая организация, одобрили им выдачу в кредит денежных средств, и отправляли обманутого клиента в помещение банка, где клиенты, будучи убежденными, что получают денежные средства в банке на условиях кредита, фактически получали их в качестве займа от микрофинансовой организации по высокой процентной ставке. Из показаний потерпевших следует, что сотрудники ООО «Капитал» подробно об условиях договора информационно-консультационных услуг не рассказывали, до сведений потерпевших не доводили информацию о различных кредитных продуктах в кредитных учреждениях, сразу направляли их в конкретные банки и микровинансовые организации, сообщали недостоверные сведения о том, какие услуги будут оказаны потерпевшим сотрудниками ООО «Капитал». Все действия членов организованной группы были направлены на то, чтобы похитить путем обмана часть денежных средств, полученных потерпевшими в кредитных и микрофинансовых организациях, получив их от потерпевших под предлогом оплаты за оказанные информационно-консультационные услуги, не выполняя свои обещания снизить размер процентной ставки, возвратить уплаченную комиссию, оформить кредитный продукт на обещанных условиях, а фактически прекращая общение с потерпевшими после получения от них денежных средств якобы за оказанные им услуги, в последующем не отвечая на их звонки и просьбы о возврате удержанных денежных средств и выполнении данных обещаний.

Проанализировав действия соучастников, суд установил, что подсудимые с самого начала общения с потерпевшими реализовывали единую цель скорейшего получения от потерпевших денежных средств, для чего сразу по прибытию потерпевших в офис заключали с ними договоры оказания информационно-консультационных услуг, в которых прописаны проценты оплаты потерпевшими данных услуг в зависимости от суммы требуемого кредита, достоверно не намереваясь оказать данную помощь потерпевшим. Кроме того, еще до посещения потерпевшими офисов, подсудимые сообщали об одобрении потерпевшим кредитов под низкий процент посредством телефонных звонков и направления СМС-сообщений, о чем свидетельствуют как показания потерпевших, так и письменные материалы уголовного дела, такие как протокол осмотра предметов, в соответствии с которым осмотрен, в том числе, журнал исходящих СМС-сообщений, находящийся в сотовом телефоне NOKIA, изъятом при проведении обыска в офисе ООО «Капитал».

Наличие договора оказания информационно-консультационных услуг, как и квитанций об оплате, не свидетельствует о добросовестной предпринимательской деятельности со стороны подсудимых, поскольку этот договор заведомо использовался в качестве механизма обмана: условия по нему были заведомо не выгодными для потерпевших, изначально нарушались подсудимыми и противоречили, изначальным обещаниям, указанным в объявлениях и телефонных разговорах с потерпевшими при приглашении их в офис.

С целью исключить случаи неуплаты комиссии в соответствии с заключенным договором возмездного оказания информационно-консультационных услуг, то есть, с целью довести преступный умысел до конца и похитить принадлежащие клиентам денежные средства, потерпевших доставляли из офисов организаций, используемых организованной группой для преступной деятельности, в банки или микрофинансовые организации с целью получения кредитов или займов на автотранспорте с водителями, и после получения потерпевшими кредитов или займов возвращали их обратно в офис организаций, где клиенты передавали участникам организованной группы в качестве оплаты комиссии в соответствии с заключенным договором возмездного оказания информационно-консультационных услуг денежные средства из числа полученных в кредит или займ, которые, тем самым, похищались у потерпевших путем обмана участниками организованной группы.

Факт получения подсудимыми от потерпевших денежных средств подтверждается показаниями потерпевших, представленными документами.

При этом роли всех подсудимых и их соучастников по делу являются активными, по каждому из конкретных преступлений подсудимые выполнили объективную сторону преступлений, похитив и распорядившись похищенными у потерпевших денежными средствами по своему усмотрению.

Суть способов обмана граждан, подлежащих применению участниками организованной группы и разработанных подсудим.2, заключалась в следующем: деятельность организованной группы осуществлялась под видом законной деятельности организации под предлогом предоставления консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении гражданами кредитов, займов или иных кредитных продуктов; позиционирование организаций, созданных и используемых для преступной деятельности, как организаций по кредитованию населения; привлечение граждан для оказания им консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении кредита, займа или иного кредитного продукта, без действительного намерения фактически оказать указанные услуги и с созданием видимости их оказания; путем сообщения заведомо ложных сведений и сокрытия соответствующей действительности информации; убеждение граждан в необходимости заключить договоры возмездного оказания услуг по вопросам финансового посредничества при получении кредита, займа или иного кредитного продукта, получить на заведомо невыгодных для них условиях кредита или займа и передать участникам организованной группы денежные средства в качестве комиссии по заключенным вышеуказанным договорам.

Доводы стороны защиты о непричастности подсуд.6 к совершению преступления в отношении Потерпевший №16 опровергаются заявлением потерпевшей, в котором она четко указывала на то, что после возвращения из «АК Барс» и оплаты комиссии подсудим.2, подсуд.6 направила ее для получения недостающей части денежных средств в банк «Восточный», а также рекомендовала обратиться в ООО «Капитал», позднее, узнав про отказ в выдаче кредита потерпевшей в банке «Восточный», тем самым обманув Потерпевший №16, то есть выполнив объективную сторону преступления, согласно отведенной ей роли.

Довод стороны защиты о том, что договор информационно-консультационных услуг между ООО «Капитал» и Потерпевший №15 не заключался, подлежит отклонению, поскольку сами подсудимые не отрицают факта заключения договора ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Капитал» и Потерпевший №15, которая с декабря 2021 года имет фамилию Потерпевший №15, что подтверждается исследованными в судебном заседании материалами.

Доводы стороны защиты о непричастности подсудим.1 к совершению преступления в отношении Потерпевший №11, ввиду того, что последняя в судебном заседании опознала иных лиц в качестве лиц, с которыми взаимодействовала в офисе ООО «Капитал», отклоняется судом с учетом длительности прошедшего с момента посещения Потерпевший №11 офиса ООО «Капитал» времени, а также состояния здоровья потерпевшей, которая пояснила о наличии заболевания, повлиявшего на остроту зрения.

В целом, неточности в показаниях потерпевших обусловлены давностью рассматриваемых событий, возраста потерпевших, состоянием их здоровья, в связи с чем показания указанных лиц суд оценивает в совокупности с данными из договоров и приложенных к ним документов, а также представленных финансовых документов. 

В действиях подсудимых не усматривается единого продолжаемого преступления, поскольку, несмотря на идентичный характер и способы хищения денежных средств по каждому эпизоду преступлений, изъятие имело место из различных источников (у разных потерпевших по делу), не взаимосвязанных между собой; преступный умысел соучастников возникал самостоятельно в каждом конкретном случае, когда соучастники получали возможность обмануть потерпевших и похитить у них денежные средства. 

О наличии корыстного умысла у всех членов организованной преступной группы свидетельствует тот факт, что все сотрудники имели материальную выгоду от участия в деятельности преступной группы в форме денежных средств, похищенных у потерпевших, и получаемых от организатора, в том числе в виде заработной платы.

Из представленных суду доказательств следует, что подсудимые в полном объеме отдавали отчет своим действиям, не имели отклонений в психическом здоровье, которые исключали либо ограничивали бы возможность привлечения каждого из подсудимых к уголовной ответственности, на учетах у наркологов и психиатров подсудимые не состояли и не состоят, большинство из них осуществляет трудовую деятельность. В судебно-следственном процессе никто из подсудимых у суда не вызвал сомнений в их вменяемости.

В судебном заседании установлено, что при совершении преступлений все подсудимые в объеме предъявленного обвинения действовали с единым совместным и согласованным прямым корыстным преступным умыслом, направленным на хищение путем обмана денежных средств у потерпевших по делу, при этом каждый из подсудимых достоверно знал суммы подлежащих хищению денежных средств. Данный факт никто из подсудимых в судебном заседании не оспаривал, как и объем похищенных у потерпевших денежных средств.

Установленные судом обстоятельства, то, что у подсудим.2, подсудим.4, подсудим.1, подсудим.3, подсуд.5, подсуд.6 изначально не было намерений исполнить свои обязательства по финансовому посредничеству при получении потерпевшими кредитов под низкие процентные ставки, безусловно свидетельствуют о наличии и о направленности умысла подсудимых на совершение хищений имущества потерпевших путем обмана, поскольку получая денежные средства от потерпевших, не выполняя обязательств по финансовому посредничеству при получении потерпевшими кредитов под низкие процентные ставки, подсудимые осознавали общественную опасность своих действий, предвидели неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения ущерба гражданам и желали их наступления, то есть действовали с прямым умыслом. 

В этой связи доводы стороны защиты об отсутствии в действиях подсудим.2, подсудим.4, подсудим.1, подсудим.3, подсуд.5, подсуд.6 составов преступлений являются несостоятельными, поскольку подсудимые намеренно похищали денежные средства, не собираясь выполнять договорные обязательства, посягая при этом на чужое имущество, что выходит за рамки гражданского законодательства.

Представленные стороной защиты доказательства не опровергают правильности обвинения, поскольку не ставят под сомнения правильности установленных судом юридически- значимых обстоятельств по делу.

Действия подсудим.2 суд квалифицирует:

по факту хищения денежных средств потерпевших Потерпевший №9, ФИО2, Потерпевший №11, Потерпевший №12, Потерпевший №13, Потерпевший №14, Потерпевший №15, Потерпевший №16, Потерпевший №17, потерпевш.ДИМ, Потерпевший №2, Потерпевший №5, Потерпевший №18, Потерпевший №8, потерпевш., Потерпевший №21, потерпевш.ТЕД, Потерпевший №24, Потерпевший №26, ФИО, потрепевш.ТИШ, Потерпевший №30, Потерпевший №6 по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину, совершенное организованной группой;

по факту хищения денежных средств Потерпевший №3, Потерпевший №29, Потерпевший №27, Потерпевший №20, Потерпевший №25, Потерпевший №22, по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.

Действия подсудим.4 суд квалифицирует:

по факту хищения денежных средств потерпевших Потерпевший №5, Потерпевший №21, ФИО2, Потерпевший №30, Потерпевший №18, потрепевш.ТИШ, потерпевш. (потерпевш.), Потерпевший №14, Потерпевший №17, по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину, совершенное организованной группой;

по факту хищения денежных средств Потерпевший №29, Потерпевший №20, Потерпевший №25 по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.

Действия подсудим.1 суд квалифицирует:

по факту хищения денежных средств потерпевших Потерпевший №11, Потерпевший №12, Потерпевший №13, Потерпевший №15, потерпевш.ДИМ, Потерпевший №2, Потерпевший №26, ФИО, по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину, совершенное организованной группой;

по факту хищения денежных средств Потерпевший №27, Потерпевший №22, по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.

Действия подсудим.3 суд квалифицирует:

по факту хищения денежных средств потерпевших Потерпевший №9, потерпевш., потерпевш.ТЕД по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину, совершенное организованной группой;

по факту хищения денежных средств Потерпевший №3, Потерпевший №20, по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.

Действия подсуд.5 суд квалифицирует:

по факту хищения денежных средств потерпевших Потерпевший №8, Потерпевший №6 по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину, совершенное организованной группой.

Действия подсуд.6 суд квалифицирует:

по факту хищения денежных средств потерпевших Потерпевший №24 и Потерпевший №16 по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину, совершенное организованной группой.

Квалификация обусловлена умыслом подсудимых, направленных на хищение денежных средств, способом и обстоятельствами преступлений, свидетельствующими о совершении мошеннических действий, установлением совершения преступлений организованной группой

Значительность причиненного потерпевшим Потерпевший №9, ФИО2, Потерпевший №11, Потерпевший №12, потерпевш.ЛОВ, Потерпевший №14, Потерпевший №15, Потерпевший №16, потерпевш.РИЦ, потерпевш.ДИМ, Потерпевший №2, потерпевш.НКЕ, Потерпевший №18, потерпевш.ТИГ, потерпевш. (потерпевш.), Потерпевший №21, потерпевш.ТРИ, потерпевш.ХТО, Потерпевший №26, ФИО, потрепевш.ТИШ, потерпевш.ЗОЧ, Потерпевший №6 материального ущерба суд установил на основании совокупности факторов: материального положения потерпевших (большинство из них пенсионеры с размером пенсии, соответствующим социальному), отсутствия иных источников доходов и размера похищенных подсудимыми у каждого из потерпевших денежных средств в соответствии с объемом предъявленного обвинения.

При этом суд считает необходимым исключить из квалификации действий подсудимых подсудим.2, подсудим.4, подсудим.3 квалифицирующий признак «с причинением значительного ущерба гражданину» по преступлению в отношении Потерпевший №20, поскольку при описании преступного деяния данный квалифицирующий признак не изложен, и исключить из действий подсудим.2 и подсудим.1 этот же квалифицирующий признак по преступлению в отношении Потерпевший №22, с учетом размере ущерба и примечания № к ст. 158 УК РФ.

Диспозитивный признак «злоупотребление доверием» подлежит исключению из обвинения всех подсудимых по всем преступлениям, поскольку доверительных отношений между подсудимыми и потерпевшими не было.

Оценивая данные о личности подсудимых, суд принимает во внимание следующее.

подсудим.2 имеет постоянное место жительства, состоит в браке, имеет на иждивении 2 малолетних детей, ранее не судима, на учетах у врачей-специалистов не состоит, характеризуется положительно.

подсудим.4 имеет постоянное место жительства, состоит в фактических брачных отношениях, имеет малолетнего ребенка, ранее не судим, на учетах у врачей-специалистов не состоит, характеризуется положительно.

подсудим.1 имеет постоянное место жительства, состоит в фактических брачных отношениях, имеет малолетнего ребенка, ранее не судима, на учетах у врачей-специалистов не состоит.

подсудим.3 имеет постоянное место жительства, состоит в фактических брачных отношениях, имеет одного малолетнего ребенка и одного несовершеннолетнего ребенка, ранее не судима, на учетах у врачей-специалистов не состоит, характеризуется положительно.

подсуд.5 имеет постоянное место жительства, ранее не судима, на учетах у врачей-специалистов не состоит, характеризуется положительно.

подсуд.6 имеет постоянное место жительства, состоит в фактических брачных отношениях, имеет малолетнего ребенка, ранее не судима, на учетах у врачей-специалистов не состоит, характеризуется положительно.

При назначении наказания подсудимым суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, а также личности виновных, состояние их здоровья. Также на основании ст. 67 УК РФ суд учитывает характер и степень фактического участия каждого из подсудимых в совершении преступлений, значение этого участия для достижения цели преступлений, поскольку преступления совершены в соучастии.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудим.2, в соответствии со ст. 61 УК РФ суд признает наличие двоих малолетних детей, состояние здоровья близкого родственника подсудимой, осуществление ухода за родственником.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудим.4, в соответствии со ст. 61 УК РФ суд признает наличие малолетнего ребенка, состояние здоровья близкого родственника подсудимого, осуществление ухода за родственником.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудим.1, в соответствии со ст. 61 УК РФ суд признает наличие на иждивении малолетнего ребенка, нахождение подсудимой в состоянии беременности, состояние здоровья близких родственников подсудимой, осуществление ухода за родственником.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудим.3, в соответствии со ст. 61 УК РФ суд признает наличие одного малолетнего ребенка и наличие на иждивении одного несовершеннолетнего ребенка.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсуд.5, в соответствии со ст. 61 УК РФ суд признает частичное признание вины.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсуд.6, в соответствии со ст. 61 УК РФ суд признает наличие на иждивении малолетнего ребенка, состояние здоровья подсудимой.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимых подсудим.2, подсудим.4, подсудим.1, подсудим.3, подсуд.5, подсуд.6 судом не установлено.

По ч. 4 ст. 159 УК РФ наказание предусмотрено в виде лишения свободы. 

На основании вышеизложенного, учитывая необходимость соответствия наказания характеру и степени общественной опасности преступлений, обстоятельствам их совершения, личностям виновных, требований ст.ст. 6, 60 УК РФ, суд назначает подсудимым подсудим.2, подсудим.4, подсудим.1, подсудим.3, подсуд.5, подсуд.6 наказание в виде лишения свободы со штрафом, поскольку иной вид наказания не сможет обеспечить достижения целей наказания.

Необходимость назначения штрафа в качестве дополнительного наказания в соответствии с ч. 2 ст. 43 УК РФ обусловлена направленностью совершенных преступлений, а также возможностью достижения цели по восстановлению социальной справедливости, исправления осужденных и предупреждения совершения ими новых преступлений. Определяя размер штрафа, суд учитывает обстоятельства совершенных преступлений, имущественное и семейное положение подсудимых, а также трудоспособное состояние, возможность стабильного получения ими заработной платы и дополнительного дохода. 

При этом оснований для назначения дополнительного наказания в виде ограничения свободы суд не усматривает с учетом данных о личности подсудимых, наличия у них смягчающих обстоятельств при отсутствии отягчающих.

Оснований для применения при назначении наказания в отношении подсудим.2, подсудим.4, подсудим.1, подсудим.3, подсуд.6 правил ст. 73 УК РФ и назначения им условного осуждения судом не установлено, поскольку восстановление социальной справедливости, исправление подсудимых и предупреждение совершения ими новых преступлений не может быть достигнуто без реального отбывания наказания, что будет соответствовать целям назначенного наказания и исправлению подсудимого.

В соответствии с п. «б» ч.1 ст.58 УК РФ местом отбывания наказания подсудим.4, следует назначить колонию общего режима.

Вместе с тем суд считает возможным применить к подсуд.5 ст. 73 УК РФ и назначить наказание в виде лишения свободы условно, поскольку восстановление социальной справедливости, исправление подсудимой и предупреждение совершения ею новых преступлений может быть достигнуто без реального отбывания наказания, что будет соответствовать целям назначенного наказания и исправлению подсудимой.

Несмотря на наличие обстоятельств, смягчающих наказание подсудимых и отсутствие отягчающих, с учетом фактических обстоятельств, характера и степени общественной опасности совершенных ими преступлений, личностей виновных, оснований для применения ч.6 ст.15 УК РФ суд не усматривает.

Оснований для применения положений ст. 64 УК РФ суд не находит ввиду отсутствия исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного преступления.

При назначении наказания подсудимым подлежат применению положения ч. 3 ст. 69 УК РФ. 

В то же время суд учитывает, что подсудимые подсудим.2, подсудим.1, подсудим.3, подсуд.6 ранее не судимы, имеют малолетних детей, занимаются их воспитанием, по месту жительства характеризуется положительно, подсудим.1 находится в состоянии беременности. В материалах уголовного дела отсутствуют какие-либо сведения, позволяющие сделать выводы, что подсудим.2, подсудим.1, подсудим.3, подсуд.6 ненадлежащим образом осуществляют свои родительские обязанности по воспитанию детей, в родительских правах они не ограничены, не лишены таковых.

Согласно ст. 82 УК РФ беременной женщине, женщине, имеющей ребенка в возрасте до четырнадцати лет, суд может отсрочить реальное отбывание наказания до достижения ребенком четырнадцатилетнего возраста.

Целью правовой нормы, предусмотренной ст. 82 УК РФ, является обеспечение разумного баланса между публичным интересом в неотвратимости наказания преступника и интересами его ребенка, развитию которого и формированию его личности в малолетнем возрасте противоречит отстранение его матери либо отца, если он является единственным родителем, от воспитательного процесса, что является неизбежным в случае реального лишения свободы.

С учетом изложенного, руководствуюсь принципами гуманизма и уважения личности, а равно необходимостью защиты интересов малолетних детей подсудим.2, подсудим.1, подсудим.3, подсуд.6, которые затрагиваются осуждением их родителя, суд полагает необходимым на основании ст. 82 УК РФ применить к подсудимым подсудим.2, подсудим.1, подсудим.3, подсуд.6. отсрочку отбывания основного наказания в виде лишения свободы до достижения:

ребенком подсудим.2 - ребенок, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, четырнадцатилетнего возраста, 

ребенком подсудим.1 - ребенок, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, и достижения вторым ребенком четырнадцатилетнего возраста,

ребенком подсудим.3 - ребенок, ДД.ММ.ГГГГ года рождения четырнадцатилетнего возраста,

ребенком подсуд.6 - ребенок, ДД.ММ.ГГГГ года рождения четырнадцатилетнего возраста.

Исходя из материального положения подсудимых подсудим.2, подсудим.1, подсудим.3, подсуд.6 и возможности получения ими дохода, специфику профессиональной деятельности, с учетом разъяснений, содержащихся в п. 6 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 19.12.2023 № 47 "О практике применения судами законодательства об отсрочке отбывания наказания", суд не усматривает основания для отсрочки исполнения дополнительного наказания в виде штрафа.

В силу п. 8 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 19.12.2023 № 47 "О практике применения судами законодательства об отсрочке отбывания наказания", с учетом применения положений, предусмотренных ст. 82 УК РФ, местом отбывания наказания подсудим.2, подсудим.1, подсудим.3, подсуд.6 следует назначить колонию общего режима в соответствии с п. «б» ч.1 ст.58 УК РФ.

При разрешении исковых требований потерпевших суд приходит к следующему. 

Согласно п. 12 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации № 23 от 13.10.2020 «О практике рассмотрения судами гражданского иска по уголовному делу», по смыслу ч. 1 ст. 44 УПК РФ, требования имущественного характера, хотя и связанные с преступлением, но относящиеся, в частности, к последующему восстановлению нарушенных прав потерпевшего (например, о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами), подлежат разрешению в порядке гражданского судопроизводства.

Согласно ч. 1 ст. 44 УПК РФ и ст.ст. 151, 1099 ГК РФ, в их взаимосвязи, гражданский иск о компенсации морального вреда, может быть предъявлен по уголовному делу, когда такой вред причинен потерпевшему преступными действиями, нарушающими его личные неимущественные права, либо посягающие на принадлежащие ему нематериальные блага.

С учетом приведенных положений действующего законодательства, исковые требования потерпевших Потерпевший №16, Потерпевший №21, ФИО2, Потерпевший №11, потерпевш.ДИМ, Потерпевший №12, подлежат удовлетворению в сумме прямого действительного причиненного преступлением ущерба, в удовлетворении исковых требований в части компенсации морального вреда следует отказать, поскольку в судебном заседании не было установлено обстоятельств, нарушающих личные неимущественные права потерпевших.

Подсудимыми не исполнено денежное обязательство, то есть нарушены имущественные права потерпевших. Таким образом, исковые требования о возмещении морального вреда, заявленные потерпевшими Потерпевший №16, Потерпевший №21, ФИО2, Потерпевший №11, потерпевш.ДИМ и Потерпевший №12, удовлетворению не подлежат, поскольку не основаны на законе. 

В части упомянутых в тексте искового заявления потерпевшей Потерпевший №12 процентов по займу, суд полагает необходимым разъяснить право потерпевшей обратиться с исковыми требованиями в этой части в порядке гражданского судопроизводства.

Исковые требования потерпевшего Потерпевший №24, также подлежат частичному удовлетворению, в сумме прямого действительного причиненного преступлением ущерба, требования о взыскании денежных средств за оказание юридических услуг подлежат оставлению без рассмотрения, поскольку такие расходы, не относятся к предмету гражданского иска, а вопросы, связанные с их возмещением, разрешаются в соответствии со ст. 131 УПК РФ о процессуальных издержках. 

Исковые требования потерпевших Потерпевший №27, Потерпевший №6, Потерпевший №18, Потерпевший №8, Потерпевший №29, ФИО, Потерпевший №9, Потерпевший №30, Потерпевший №25, Потерпевший №13, потерпевш., Потерпевший №20, Потерпевший №14, потерпевш.ТЕД, Потерпевший №2, Потерпевший №3, Потерпевший №15 Потерпевший №22 подлежат удовлетворению в полном объеме. 

Исковые требования потерпевшего Потерпевший №17 подлежат удовлетворению в рамках заявленных исковых требований.

Исковые требования потерпевшей Потерпевший №5 в связи с ее смертью, суд в соответствии со ст. 222 ГПК РФ оставляет без рассмотрения, поскольку действующее гражданское законодательство предусматривает правопреемство имущественных прав граждан. 

Исковые требования потерпевшей Потерпевший №26, подлежат частичному удовлетворению, в сумме прямого действительного причиненного преступлением ущерба. 

В силу ч. 1 ст. 1080 ГК РФ лица, совместно причинившие вред, отвечают перед потерпевшим солидарно.

Для обеспечения исполнения приговора в части гражданских исков, судебных штрафов арест, наложенный на имущество:

подсудимой подсудим.2: смартфон «SonyP2212» IMEI 1: №, IMEI 2:№ рыночной стоимостью 1500 рублей; смартфон HONORP20 IMEI 1: №, IMEI 2: № рыночной стоимостью 11000 рублей; ноутбук с маркировкой «Sony» 

<

данные изъяты>: №, с зарядным устройством рыночной стоимостью 7500 рублей; ноутбук «Lenovo 80 XR» 

<

данные изъяты> с зарядным устройством рыночной стоимостью 10000 рублей; ноутбук «Asus» в корпусе черного цвета, без указания на корпусе модели и серийного номера рыночной стоимостью 5000 рублей; сотовый телефон марки «Nokia», серийный № рыночной стоимостью 500 рублей; сотовый телефон марки «Nokia», серийный № рыночной стоимостью 500 рублей; ноутбук марки «Toshiba 

<

данные изъяты>» в корпусе черного цвета SN: 

<

данные изъяты> с адаптером питания рыночной стоимостью 7000 рублей; ноутбук марки «AsusK751N» в корпусе черного цвета SN: 

<

данные изъяты> с адаптером питания рыночной стоимостью 8000 рублей; ноутбук марки «Lenovo 80MH» в корпусе черного цвета SN: 

<

данные изъяты> с адаптером питания рыночной стоимостью 14000 рублей; 

на имущество подсудимого подсудим.4: мобильный телефон «Apple iPhone XR 64Gb black» серийный номер/imei №, imei 2 № рыночной стоимостью 18000 рублей;

на имущество подсудим.3: мобильный телефон марки «Apple Iphone 11 PROMAX» рыночной стоимостью 25000 рублей; ноутбук «Sony 

<

данные изъяты>» SN: № с зарядным устройством рыночной стоимостью 4500 рублей

подлежит сохранению до исполнения решения суда в части гражданских исков, оплаты судебных штрафов.

При этом, суд учитывает, что положения п. 11 ч. 1 ст. 299 УПК РФ прямо не предусматривают возможности обращения взыскания на арестованное имущество. Кроме того, суд учитывает правовую позицию Верховного Суда Российской Федерации, изложенной в п. 29 постановления Пленума № 23 от 13.10.2020 «О практике рассмотрения судами гражданского иска по уголовному делу», из которой следует, что если по уголовному делу на имущество обвиняемого был наложен арест, то в случае удовлетворения гражданского иска суд в приговоре должен указать имущество, соразмерное удовлетворенным требованиям, арест на которое сохраняет свое действие до исполнения приговора в части гражданского иска. Процедура обращения взыскания на имущество предусмотрена Федеральным законом № 229-ФЗ от 02.10.2007 «Об исполнительном производстве», согласно которому она относится к исключительным полномочиям судебного пристава-исполнителя, поскольку включает в себя процесс изъятия имущества и его реализацию, осуществляемую должником самостоятельно, или принудительную реализацию либо передачу имущества взыскателю. 

Арест, наложенный на имущество подсудим.2 - автомобиль Mazda 3 2004 г.в., г/н № отменить, поскольку данное транспортное средство фактически не являлось предметом, с использованием которого совершались преступления, приобретено до даты совершения вменяемых преступлений, не находится в собственности подсудимой, указанный автомобиль надлежит оставить по принадлежности подсудим.2

При разрешении вопроса о судьбе вещественных доказательств, суд приходит к следующему. 

В соответствии с п. 1 ч. 3 ст. 81 УПК РФ, орудия, оборудование или иные средства совершения преступления, принадлежащие обвиняемому, подлежат конфискации, или передаются в соответствующие учреждения, или уничтожаются.

Как следует из обстоятельств дела, мобильные телефоны Айфон модель 6S, Айфон модель 11 PROMAX, изъятые у подсудим.3, ноутбук ASUS, изъятый в ходе обыска по адресу: 

<

Адрес> два сотовых телефона марки «Nokia», ноутбук марки «Toshiba», изъятые в ходе обыска по адресу: 

<

Адрес>, по месту ведения деятельности ИПподсудим.2, использовались указанными подсудимыми при совершении преступлений.

Так, на сотовом телефоне Айфон модель 6S, в приложении «ВКонтакте» обнаружен и осмотрен закрепленный диалог «Чат КАПИТАЛ», в котором участвующие семь человек обсуждают рабочие моменты, такие как обзвон клиентов, одобрение кредитов клиентам, организация логистики клиентов по различным кредитно-финансовым учреждениям.

При рассмотрении доводов подсудимой подсудим.3 о том, что мобильный телефон марки «Apple Iphone 11 PROMAX», на который наложен арест, приобретен ее дочерью дочь, суд их отклоняет, поскольку при осмотре данного сотового телефона установлено наличие в его памяти контактов абонентских номеров сотрудников ООО «Капитал». Кроме того в приложении «Вотсап», установленного на указанном сотовом телефоне обнаружено и осмотрено видео офиса ООО «Капитал», следовательно данный телефон использовался подсудимой при совершении преступлений.

При осмотре ноутбука ASUS, принадлежащего подсудим.2, обнаружен файл, который содержит анкету клиента ООО МФК «МигКредит», на самом ноутбуке, на клавишной панели - приклеенные тематические пояснительные записки по вопросам кредитования и рефинансирования.

При осмотре сотовых телефонов марки «Nokia», принадлежащих подсудим.2, обнаружены СМС-сообщения об одобренных заявках на кредиты, предложение подойти за получением кредита по адресу

<

Адрес> с указанием даты, времени, а также предложение на размещение рекламы.

При осмотре ноутбука марки «Toshiba», также принадлежащего подсудим.2, обнаружены страницы кредитных договоров, договоров займа, условий кредита, памятки, фотоизображения банковских карт, паспортов, установлены неоднократные обращения на сайт Федеральной службы судебных приставов, а также на официальные Интернет сайты различных микрофинансовых организаций и банков.

Таким образом, достоверно установлено, что перечисленные сотовые телефоны и ноутбуки, использовались для совершения подсудимыми преступлений, то есть являлись орудиями и средствами совершения преступлений. Вместе с тем, на мобильный телефон Айфон модель 11 PROMAX, ноутбук ASUS, два сотовых телефона марки «Nokia», ноутбук марки «Toshiba» наложены аресты. Следовательно, в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 104.1 УК РФ конфискации в доход государства подлежит вещественное доказательство – телефон Айфон модель 6S, принадлежащий подсудим.3, на который арест не наложен. 

Вещественные доказательства: копии документов (договоры и приложения к ним, правила оказания услуг, индивидуальные условия договоров, графики платежей, заявления, платежные документы, согласие на обработку персональных данных, акты, страховой сертификат, регистрационное дело, анкеты); DVD-R диски; копии страниц газет, детализации, выписки, фонограммы, информацию о пользователях социальной сети сайт «В Контакте» - надлежит хранить при уголовном деле весь срок хранения последнего;

квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ надлежит оставить по принадлежности потерпевшему Потерпевший №24; 

договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО2 и ООО«Капитал», квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФИО2 и ПАО «Восточный экспресс» надлежит оставить по принадлежности потерпевшему ФИО2; 

квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ между потерпевш.ДИМ и ООО «Капитал», договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ, договор страхования по программе страхования «Копилка» № надлежит оставить по принадлежности потерпевшей потерпевш.ДИМ; 

квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №12 и ООО «Капитал» надлежит оставить по принадлежности потерпевшей Потерпевший №12; 

договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, квитанции к приходному кассовому ордеру №№, 639 от ДД.ММ.ГГГГ надлежит оставить по принадлежности потерпевшему Потерпевший №9; 

договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ с приложением, квитанцию к ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ, договор займа от ДД.ММ.ГГГГ № надлежит оставить по принадлежности потерпевшей Потерпевший №26;

квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия договора потребительского кредита надлежит оставить по принадлежности потерпевшему потерпевший КЕР;

печать ООО «Капитал» подлежит уничтожению;

паспорт транспортного средства, номер № Марка HYUNDAISONATA - надлежит вернуть по принадлежности подсудим.2

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 296-299, 302-304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать подсудим.2 виновной в совершении двадцати девяти преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 6 лет 6 месяцев со штрафом в размере 800 000 рублей за каждое преступление. 

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить подсудим.2 наказание в виде лишения свободы на срок 9 лет со штрафом в размере 900 000 рублей, с отбыванием наказания в виде лишения свободы в исправительной колонии общего режима.

На основании ч. 1 ст. 82 УК РФ отсрочить подсудим.2 реальное отбывание наказания в виде лишения свободы до достижения ребенком - ребенок, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, четырнадцатилетнего возраста. 

Меру пресечения подсудим.2 до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Признать подсудим.4 виновным в совершении двенадцати преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 5 лет со штрафом в размере 500 000 рублей за каждое преступление. 

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить подсудим.4 наказание в виде лишения свободы на срок 8 лет со штрафом в размере 800 000 рублей, с отбыванием наказания в виде лишения свободы в исправительной колонии общего режима. 

Срок наказания исчислять со дня вступления приговора в законную силу. 

До вступления приговора в законную силу избрать в отношении подсудим.4 меру пресечения в виде заключения под стражу, взять под стражу в зале суда.

Зачесть время содержания подсудим.4 под стражей с ДД.ММ.ГГГГ до вступления приговора в законную силу в срок лишения свободы из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима в соответствии с п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ.

Признать подсудим.1 виновной в совершении десяти преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 5 лет со штрафом в размере 500 000 рублей за каждое преступление. 

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить подсудим.1 наказание в виде лишения свободы на срок 7 лет со штрафом в размере 700 000 рублей, с отбыванием наказания в виде лишения свободы в исправительной колонии общего режима.

На основании ч. 1 ст. 82 УК РФ отсрочить подсудим.1 реальное отбывание наказания в виде лишения свободы до достижения ребенком - ребенок, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, и достижения вторым ребенком четырнадцатилетнего возраста. 

Меру пресечения подсудим.1 до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Признать подсудим.3 виновной в совершении пяти преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 5 лет со штрафом в размере 500 000 рублей за каждое преступление. 

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить подсудим.3 наказание в виде лишения свободы на срок 6 лет со штрафом в размере 600.000 рублей, с отбыванием наказания в виде лишения свободы в исправительной колонии общего режима.

На основании ч. 1 ст. 82 УК РФ отсрочить подсудим.3 реальное отбывание наказания в виде лишения свободы до достижения ребенком - ребенок, ДД.ММ.ГГГГ года рождения четырнадцатилетнего возраста. 

Меру пресечения подсудим.3 до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Признать подсуд.5 виновной в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 4 года со штрафом в размере 400 000 рублей за каждое преступление. 

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить подсуд.5 наказание в виде лишения свободы на срок 5 лет со штрафом в размере 450 000 рублей.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное подсуд.5 наказание в виде лишения свободы считать условным и установить ей испытательный срок продолжительностью 4 года 6 месяцев.

Возложить на условно осужденную подсуд.5 исполнение обязанностей: не менять постоянного места жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения подсуд.5 оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Признать подсуд.6 виновной в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 4 года со штрафом в размере 400 000 рублей за каждое преступление. 

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить подсуд.6 наказание в виде лишения свободы на срок 5 лет со штрафом в размере 450 000 рублей, с отбыванием наказания в виде лишения свободы в исправительной колонии общего режима.

На основании ч. 1 ст. 82 УК РФ отсрочить подсуд.6 реальное отбывание наказания в виде лишения свободы до достижения ребенком ребенок, ДД.ММ.ГГГГ года рождения четырнадцатилетнего возраста. 

Меру пресечения подсуд.6 до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Исковые требования потерпевшей Потерпевший №5 о возмещении солидарно с подсудим.2, подсудим.4 материального ущерба в сумме 159588 (сто пятьдесят девять тысяч пятьсот восемьдесят восемь) рублей оставить без рассмотрения. 

Исковые требования потерпевшей Потерпевший №21 удовлетворить частично. Взыскать солидарно с подсудим.2, подсудим.4 в пользу потерпевшей Потерпевший №21 в счет возмещения материального ущерба 12071 (двенадцать тысяч семьдесят один) рубль. В удовлетворении оставшейся части исковых требований отказать.

Исковые требования потерпевшего ФИО2 удовлетворить частично. Взыскать солидарно с подсудим.2, подсудим.4 в пользу потерпевшего ФИО2 в счет возмещения материального ущерба 78000 (семьдесят восемь тысяч) рублей. В удовлетворении оставшейся части исковых требований отказать.

Исковые требования потерпевшего Потерпевший №18 удовлетворить. Взыскать солидарно с подсудим.2, подсудим.4 в пользу потерпевшего Потерпевший №18 в счет возмещения материального ущерба 139336 (сто тридцать девять тысяч триста тридцать шесть) рублей.

Исковые требования потерпевшей Потерпевший №29 удовлетворить. Взыскать солидарно с подсудим.2, подсудим.4 в пользу потерпевшей Потерпевший №29 в счет возмещения материального ущерба 3500 (три тысячи пятьсот) рублей.

Исковые требования потерпевшей Потерпевший №30 удовлетворить. Взыскать солидарно с подсудим.2, подсудим.4 в пользу потерпевшей Потерпевший №30 в счет возмещения материального ущерба 43743 (сорок три тысячи семьсот сорок три) рубля.

Исковые требования потерпевшей Потерпевший №25 удовлетворить. Взыскать солидарно с подсудим.2, подсудим.4 в пользу потерпевшей Потерпевший №25 в счет возмещения материального ущерба 3625 (три тысячи шестьсот двадцать пять) рублей.

Исковые требования потерпевшего Потерпевший №17 удовлетворить. Взыскать солидарно с подсудим.2, подсудим.4 в пользу потерпевшего Потерпевший №17 в счет возмещения материального ущерба 12385 (двенадцать тысяч триста восемьдесят пять) рублей.

Исковые требования потерпевшей Потерпевший №14 удовлетворить. Взыскать солидарно с подсудим.2, подсудим.4 в пользу потерпевшей Потерпевший №14 в счет возмещения материального ущерба 129638 (сто двадцать девять тысяч шестьсот тридцать восемь) рублей.

Исковые требования потерпевшего Потерпевший №24 удовлетворить частично. Взыскать солидарно с подсудим.2, подсуд.6 в пользу потерпевшего Потерпевший №24 в счет возмещения материального ущерба 78000 (семьдесят восемь тысяч) рублей. Исковые требования о взыскании расходов за оказание юридических услуг оставить без рассмотрения.

Исковые требования потерпевшей Потерпевший №16 удовлетворить частично. Взыскать солидарно с подсудим.2, подсуд.6 в пользу потерпевшей Потерпевший №16 в счет возмещения материального ущерба 23000 (двадцать три тысячи) рублей. В удовлетворении оставшейся части исковых требований отказать.

Исковые требования потерпевшей Потерпевший №6 удовлетворить. Взыскать солидарно с подсудим.2, подсуд.5 в пользу потерпевшей Потерпевший №6 в счет возмещения материального ущерба 

<

***> (пятнадцать тысяч) рублей.

Исковые требования потерпевшей Потерпевший №8 удовлетворить. Взыскать солидарно с подсудим.2, подсуд.5 в пользу потерпевшей Потерпевший №8 в счет возмещения материального ущерба 

<

***> (пятнадцать тысяч) рублей.

Исковые требования потерпевшей Потерпевший №27 удовлетворить. Взыскать солидарно с подсудим.2, подсудим.1 в пользу потерпевшей Потерпевший №27 в счет возмещения материального ущерба 4648 (четыре тысячи шестьсот сорок восемь) рублей.

Исковые требования потерпевшей Потерпевший №11 удовлетворить частично. Взыскать солидарно с подсудим.2, подсудим.1 в пользу потерпевшей Потерпевший №11 в счет возмещения материального ущерба 10000 (десять тысяч) рублей. В удовлетворении оставшейся части исковых требований отказать.

Исковые требования потерпевшей потерпевш.ДИМ удовлетворить частично. Взыскать солидарно с подсудим.2, подсудим.1 в пользу потерпевшей потерпевш.ДИМ в счет возмещения материального ущерба 23000 (двадцать три тысячи) рублей. В удовлетворении оставшейся части исковых требований отказать.

Исковые требования потерпевшей ФИО удовлетворить. Взыскать солидарно с подсудим.2, подсудим.1 в пользу потерпевшей ФИО в счет возмещения материального ущерба 23000 (двадцать три тысячи) рублей.

Исковые требования потерпевшей Потерпевший №12 удовлетворить частично. Взыскать солидарно с подсудим.2, подсудим.1 в пользу потерпевшей Потерпевший №12 в счет возмещения материального ущерба 9955 (девять тысяч девятьсот пятьдесят пять) рублей. В удовлетворении оставшейся части исковых требований отказать.

Исковые требования потерпевшей Потерпевший №26 удовлетворить частично. Взыскать солидарно с подсудим.2, подсудим.1 в пользу потерпевшей Потерпевший №26 в счет возмещения материального ущерба 23000 (двадцать три тысячи) рублей. В удовлетворении оставшейся части исковых требований отказать.

Исковые требования потерпевшей Потерпевший №13 удовлетворить. Взыскать солидарно с подсудим.2, подсудим.1 в пользу потерпевшей Потерпевший №13 в счет возмещения материального ущерба 8875 (восемь тысяч восемьсот семьдесят пять) рублей.

Исковые требования потерпевшей Потерпевший №15 удовлетворить. Взыскать солидарно с подсудим.2, подсудим.1 в пользу потерпевшей Потерпевший №15 в счет возмещения материального ущерба 66585 (шестьдесят шесть тысяч пятьсот восемьдесят пять) рублей.

Исковые требования потерпевшей Потерпевший №22 удовлетворить. Взыскать солидарно с подсудим.2, подсудим.1 в пользу потерпевшей Потерпевший №22 в счет возмещения материального ущерба 3500 (три тысячи пятьсот) рублей.

Исковые требования потерпевшего Потерпевший №9 удовлетворить. Взыскать солидарно с подсудим.2, подсудим.3 в пользу потерпевшего Потерпевший №9 в счет возмещения материального ущерба 148 460 (сто сорок восемь тысяч четыреста шестьдесят) рублей.

Исковые требования потерпевшего потерпевш.ТЕД удовлетворить. Взыскать солидарно с подсудим.2, подсудим.3 в пользу потерпевшего потерпевш.ТЕД в счет возмещения материального ущерба 69336 (шестьдесят девять тысяч триста тридцать шесть) рублей.

Исковые требования потерпевшей Потерпевший №3 удовлетворить.

Взыскать солидарно с подсудим.2, подсудим.3 в пользу потерпевшей Потерпевший №3 в счет возмещения материального ущерба 3500 (три тысячи пятьсот) рублей.

Исковые требования потерпевшей потерпевш. удовлетворить. Взыскать солидарно с подсудим.2, подсудим.4, подсудим.3 в пользу потерпевшей потерпевш. в счет возмещения материального ущерба 72312 (семьдесят две тысячи триста двенадцать) рублей.

Исковые требования потерпевшей Потерпевший №20 удовлетворить. Взыскать солидарно с подсудим.2, подсудим.4, подсудим.3 в пользу потерпевшей Потерпевший №20 в счет возмещения материального ущерба 120150 (сто двадцать тысяч сто пятьдесят) рублей.

Исковые требования потерпевшей Потерпевший №2 удовлетворить. Взыскать солидарно с подсудим.2, подсудим.1 в пользу потерпевшей Потерпевший №2 в счет возмещения материального ущерба 8650 (восемь тысяч шестьсот пятьдесят) рублей.

Аресты, наложенные:

на имущество подсудимой подсудим.2: смартфон «SonyP2212» IMEI 1: №, IMEI 2:№; смартфон 

<

данные изъяты> IMEI 1: №, IMEI 2: №; ноутбук с маркировкой «Sony» PCG-

<

данные изъяты>: №, с зарядным устройством; ноутбук «Lenovo 80 XR» 

<

данные изъяты> с зарядным устройством; ноутбук «Asus» в корпусе черного цвета, без указания на корпусе модели и серийного номера; сотовый телефон марки «Nokia», серийный №; сотовый телефон марки «Nokia», серийный № рыночной; ноутбук марки «Toshiba 

<

данные изъяты>» в корпусе черного цвета SN: 

<

данные изъяты> с адаптером питания; ноутбук марки «

<

данные изъяты>» в корпусе черного цвета SN: 

<

данные изъяты> с адаптером питания; ноутбук марки «Lenovo 80MH» в корпусе черного цвета SN: 

<

данные изъяты> с адаптером питания; 

на имущество подсудимого подсудим.4: мобильный телефон «Apple iPhone XR 64Gb black» серийный номер/imei №, imei 2 №;

на имущество подсудим.3: мобильный телефон марки «Apple Iphone 11 PROMAX»; ноутбук «Sony PCG-

<

данные изъяты>» SN: № с зарядным устройством -

сохранить до исполнения решения суда в части гражданских иска, оплаты судебных штрафов.

Арест, наложенный на имущество подсудим.2 - автомобиль Mazda 3 2004 г.в., г/н № отменить, указанный автомобиль оставить по принадлежности подсудим.2

Вещественные доказательства: 

копии документов (договоры и приложения к ним, правила оказания услуг, индивидуальные условия договоров, графики платежей, заявления, платежные документы, согласие на обработку персональных данных, акты, страховой сертификат, регистрационное дело, анкеты); DVD-R диски; копии страниц газет, детализации, выписки, фонограммы, информацию о пользователях социальной сети сайт «В Контакте» - хранить при уголовном деле весь срок хранения последнего;

квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ - оставить по принадлежности потерпевшему Потерпевший №24; 

договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО2 и ООО«Капитал», квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФИО2 и ПАО «Восточный экспресс» - оставить по принадлежности потерпевшему ФИО2; 

квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ между потерпевш.ДИМ и ООО «Капитал», договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ, договор страхования по программе страхования «Копилка» № - оставить по принадлежности потерпевшей потерпевш.ДИМ; 

квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №12 и ООО «Капитал» - оставить по принадлежности потерпевшей Потерпевший №12; 

договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, квитанции к приходному кассовому ордеру №№, 639 от ДД.ММ.ГГГГ - оставить по принадлежности потерпевшему Потерпевший №9; 

договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ с приложением, квитанцию к ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ, договор займа от ДД.ММ.ГГГГ № - оставить по принадлежности потерпевшей Потерпевший №26;

квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, договор возмездного оказания информационно-консультационных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальные условия договора потребительского кредита - оставить по принадлежности потерпевшему потерпевший КЕР;

мобильный телефон Айфон модель 6S, принадлежащий подсудим.3 - конфисковать в доход государства;

печать ООО «Капитал» - уничтожить;

паспорт транспортного средства, номер №. Марка HYUNDAISONATA - вернуть по принадлежности подсудим.2

Реквизиты для оплаты наказания в виде штрафа: 

<

данные изъяты>

Приговор может быть обжалован в Пермский краевой суд в течение 15 суток со дня его провозглашения, осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения копии приговора. Осужденный вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> Судья М.Х. Насибуллина 

<

данные изъяты>

ПО АПЕЛЛЯЦИОННОМУ ОПРЕДЕЛЕНИЮ ПЕРМСКОГО КРАЕВОГО СУДА от 19 сентября 2024 года

Приговор Ленинского районного суда г.Перми от 21 июня 2024 года в отношении подсудим.2, подсудим.4, подсудим.3 изменить:

в описательно мотивировочной части приговора при описании преступного деяния, признанного судом доказанным, по преступлению в отношении потерпевшей потерпевш. уточнить, что ей был причинен значительный материальный ущерб;

по преступлениям в отношении потерпевших Потерпевший №21, Потерпевший №25 и Потерпевший №17 в соответствии с п. «к» ч.1 ст.61 УК РФ подсудим.4 признать смягчающим наказание обстоятельством – добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления; смягчить ему наказание за каждое из этих преступлений до четырех лет девяти месяцев лишения свободы со штрафом в размере четыреста пятьдесят тысяч рублей.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить подсудим.4 наказание в виде семи лет шести месяцев лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима со штрафом в размере семьсот пятьдесят тысяч рублей.

В остальной части этот же приговор, в том числе в отношении осужденных подсудим.1 и подсуд.6 оставить без изменения, а апелляционные жалобы стороны защиты и апелляционную жалобу потерпевшей Потерпевший №12 - без удовлетворения.

Определение может быть обжаловано в Седьмой кассационный суд общей юрисдикции (г.Челябинск) через Ленинский районный суд г.Перми в течение шести месяцев со дня вступления в законную силу приговора, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора, вступившего в законную силу. В случае подачи жалобы, представления лица, участвующие в деле, вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом кассационной инстанции.

Председательствующий – подпись ФИО13

Судьи подписи ФИО14, ФИО15

Копия верна. Судья -