Уголовное дело № 1-44/19 

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Ростов-на-Дону 06 мая 2019 года

Ленинский районный суд г. Ростова-на-Дону в составе: 

председательствующего судьи Ткачева И.В. 

при секретаре Моисеевой Д.Г., с участием:

государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Ленинского района г. Ростова-на-Дону Напалковой И.В.,

подсудимых ФИО1, ФИО2, ФИО3, Водолагиной Т.Н.,

защитников-адвокатов Безуглова В.А., Поддубного А.Г., Кочиева Д.О., Мудрого В.А.,

представителя потерпевшей стороны Банка 

<

данные изъяты> (ПАО) Л.А.Л.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1, 

<

данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, 

ФИО2, 

<

данные изъяты>

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, 

ФИО3, 

<

данные изъяты>,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, 

Водолагиной Т.Н., 

<

данные изъяты>,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

подсудимые ФИО1, ФИО2, ФИО3, Водолагина Т.Н., в ноябре 2015 года, но не позднее 25.11.2015, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, находясь в г. Ростове-на-Дону, имея умысел на хищение денежных средств кредитной организации путем обмана, действуя из корыстных побуждений, в целях извлечения финансовой и иной материальной выгоды от занятия преступной деятельностью, вступили в созданную Х.А.В. организованную преступную группу, основной задачей которой являлось получение дохода путем совершения преступлений.

Так, Х.А.В., в отношении которого ДД.ММ.ГГГГ Ленинским районным судом г. Ростова-на-Дону вынесен обвинительный приговор в порядке главы 40.1 УПК РФ, в период времени с ноября 2015 года по 27.05.2016, действуя из корыстных побуждений в составе организованной группы совместно с «П», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ФИО2, Водолагиной Т.Н., «АС», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ФИО1, Д.О.АБ. и Т.С.Д.., в отношении которого ДД.ММ.ГГГГ Ленинским районным судом г. Ростова-на-Дону вынесен обвинительный приговор в порядке главы 40.1 УПК РФ, совершили хищение денежных средств Банка ПАО «

<

данные изъяты>» путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений при следующих обстоятельствах.

Х.А.В. совместно с «П», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в ноябре 2015 года, более точная дата и время следствием не установлены, находясь в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: г.Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, оф. №, рассчитывая на систематическое противоправное извлечение в течение длительного времени дохода от совместной преступной деятельности, умышленно, из корыстных побуждений, добровольно, согласились объединиться между собой в организованную группу, признав руководящую роль Х.А.В. и обязались соблюдать все условия, направленные на достижение единой преступной цели – незаконного обогащения за счет совместного совершения хищений денежных средств, принадлежащих «Банк 

<

данные изъяты>» (ПАО, далее Банк), выданных в качестве кредитов, путем подделки документов, необходимых для предоставления в кредитные досье подконтрольных им заемщиков и приобретения права на чужое имущество, в целях его последующего предоставления Банку в качестве предмета ипотеки. При этом «П» сообщил Х.А.В. о наличии в его распоряжении двух объектов недвижимости - квартир, право собственности на которые зарегистрированы 08.10.2015 и 13.10.2015 в результате совершенных им преступлений, на подконтрольных ему, не осведомленных о его преступном умысле лиц – Р.З.Г.. и С.В.И., соответственно, сговорившись на совершение дальнейших мошеннических действий, направленных на хищение денежных средств кредитных организаций при условии предоставления вышеуказанных квартир в качестве залога по ипотечным кредитам, а также на совершение ряда аналогичных мошеннических действий, направленных на приобретение права на чужое имущество путем обмана, влекущих лишение права гражданина на жилое помещение, как необходимого условия увеличения числа совершенных преступлений, а соответственно объема похищенных кредитных средств. Учитывая сложность и многоэтапность реализации преступного плана, необходимость соблюдения мер конспирации, объем преступных действий, запланированных к выполнению, Х.А.В. и «П» сговорились расширить состав созданной ими организованной группы, путем включения в ее состав лиц из ближайшего окружения Х.А.В., имеющих необходимые знания и навыки в оформлении сделок с недвижимостью, их регистрации, а также в ипотечном кредитовании. 

Х.А.В. совместно с «П», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в период с ноября 2015 года по апрель 2016 года, находясь в офисе № ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, а также при личных встречах в неустановленных следствием местах на территории г. Ростова-на-Дону, обещая материальное вознаграждение за счет денежных средств, добытых от совместной преступной деятельности, предложили ранее знакомым лицам - ФИО2, Водолагиной Т.Н., «АС», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ФИО1, ФИО3 и Т.С.Д. объединиться с ними в организованную группу для совместного совершения хищений денежных средств в Банке, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений о заемщике, предмете залога, обмана его сотрудников.

ФИО2, Водолагина Т.Н., «АС», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ФИО1, ФИО3, Т.С.Д., рассчитывая на систематическое противоправное извлечение в течение длительного времени дохода от совместной преступной деятельности, умышленно, из корыстных побуждений, добровольно, согласились объединиться с Х.А.В. и «П», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в организованную группу, признали руководящую роль Х.А.В. и обязались соблюдать все условия, направленные на достижение единой преступной цели – незаконного обогащения за счет совместного совершения хищений денежных средств, принадлежащих Банку, выданных в качестве ипотечных кредитов.

В соответствии с разработанным преступным планом «П», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Х.А.В. планировали самостоятельно, не информируя на начальном этапе иных участников организованной группы, а уведомляя впоследствии, совершать мошеннические действия, направленные на приобретение прав на чужое имущество путем обмана при условии его регистрации на подконтрольных им лиц, согласных выступить позднее в роли фиктивных продавцов при заключении договоров купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств, сопутствующих заключению кредитных договоров, денежные средства по которым подлежали хищению. 

Согласно преступного плана ФИО2, Водолагина Т.Н. и «АС», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, должны были подыскивать лиц, ведущих асоциальный образ жизни, имеющих «чистую» кредитную историю, нуждающихся в денежных средствах, обладающих низким уровнем финансовой и правовой грамотности, безразличных к правовым и фактическим последствиям подписания кредитной документации с принятием на себя финансовых обязательств, которых можно было бы, подчинив своей воле и диктуя необходимый порядок действий, за вознаграждение привлечь к участию в заключении кредитных договоров с Банком в роли фиктивных заемщиков, не посвящая их при этом в свой преступный замысел, путем предоставления работникам Банка заведомо ложных и недостоверных сведений относительно их места работы, должности, имущественного положения, заработной платы, а полученные по кредитным договорам денежные средства с корыстной целью противоправно и безвозмездно обращать в свою пользу, то есть похищать. 

В целях сокрытия совершенного преступления, путем придания ему вида гражданско-правовой сделки с последующим частичным исполнением должником своих обязательств перед кредитором, а также создания условий для дальнейших беспрепятственных хищений в одном и том же Банке идентичным способом, участники организованной группы по указанию Х.А.В. контролировали внесение фиктивными заемщиками единовременного платежа в счет первых трех аннуитетных платежей из сумм, уже похищенных денежных средств, согласно графику платежей, после чего умышленно прекращали исполнять обязательства по кредитным договорам. 

Руководитель организованной группы Х.А.В., в целях реализации единого преступного умысла, в период с ноября 2015 года по апрель 2016 года, более точное время следствием не установлено, довел лично Т.С.Д., ФИО2, Водолагиной Т.Н., «АС», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ФИО1 и Д.О.АБ. разработанный им и «П» план совершения мошенничества и распределил преступные роли.

В соответствии с отведенными ролями участники организованной группы ФИО2, Водолагина Т.Н., и «АС», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, должны были подыскивать лиц, ведущих асоциальный образ жизни, с «чистой» кредитной историей, нуждающихся в денежных средствах, обладающих низким уровнем финансовой и правовой грамотности, безразличных к последствиям подписания договорной документации с принятием на себя финансовых обязательств, после чего, обещая материальное вознаграждение, склонять указанных лиц к оформлению на свое имя кредитных договоров, координировать их действия, а также сопровождать их в Банке, Управлении Росреестра по 

<

адрес> и в других организациях в связи с оформлением ипотечных кредитов. 

Кроме того, ФИО2, Водолагина Т.Н. и «АС», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, согласно отведенных им ролей, в ходе поиска кандидатов на получение ипотечных кредитов, согласовывали личности указанных лиц с руководителем организованной группы Х.А.В.., для чего предоставляли на одобрение личные документы потенциальных заемщиков, а также должны были при сопровождении инструктировать указанных лиц о необходимом поведении в Банке, порядке и содержании предоставляемой сотрудникам Банка информации - заведомо ложных и недостоверных сведений о своем материальном положении, месте работы, месте жительства, которые бы отвечали требованиям Банка и на основании которых могло было быть получено одобрение на заключение кредитного договора с указанными лицами, исключая в целях конспирации факты прямого взаимодействия с руководителем организованной группы – Х.А.В., а полученные по кредитным договорам денежные средства доставлять лично Х.А.В. в целях распределения между всеми членами организованной группы. 

Т.С.Д., по указанию Х.А.В.., должен был по полученным от него документам, удостоверяющим личность, изготавливать фиктивные документы о трудовой занятости, заработной плате, имущественном положении потенциальных заемщиков, после чего готовые документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения, по электронной почте отправлять в ДО ЦИК «ХХХХХХ» филиала «ХХХХ» Банка ПАО «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> (далее Банк).

«П», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство действуя во исполнение преступного замысла, осуществлял общий контроль, инструктирование и обеспечение явки в Банк и Управление Росреестра по 

<

адрес> подысканных им ранее подконтрольных ему лиц – С.В.И. и Р.З.Г., на которых к моменту создания организованной группы путем мошеннических действий было зарегистрировано право собственности на жилые помещения - 

<

адрес> г.Ростова-на-Дону и 

<

адрес> г.Ростова-на-Дону, выступавших в роли фиктивных продавцов, продолжал поиски иных жилых помещений, право собственности на которые подлежали хищению в целях продолжения преступной деятельности, а также, используя личные связи с неустановленными сотрудниками Управления Росреестра по 

<

адрес>, обеспечивал общий контроль за процессом государственной регистрации сделок с имуществом и его ускорение. 

Учитывая наличие автотранспорта, морально-волевых качеств, позволяющих при необходимости подчинить своей воле других членов организованной группы, а также сложившимися личными доверительными взаимоотношениями, Х.А.В. отвел ФИО1 роль водителя-экспедитора и лица, отвечающего за обеспечение общей безопасности, вменив в его обязанности доставку участников организованной группы и не осведомленных задействованных в совершаемом преступлении лиц в Банк, органы и организации по вопросам регистрации сделок с недвижимостью, контроль за соблюдением дисциплины среди участников организованной группы и иных задействованных в ее деятельности не осведомленных лиц, незамедлительное предупреждение о непредвиденных обстоятельствах в целях корректировки дальнейших действий, сохранность и доставку ему лично похищенных в Банке денежных средств для их дальнейшего распределения между соучастниками. 

ФИО3, согласно разработанному и доведенному до него плану преступных действий, являвшемуся с ДД.ММ.ГГГГ начальником отдела заключения сделок дополнительного офис-Центра ипотечного кредитования «ХХХ» Ростовского филиала ОАО «Банк 

<

данные изъяты>», а с ДД.ММ.ГГГГ - начальником отдела заключения сделок дополнительного офиса Центр ипотечного кредитования «ХХХХХХ» в г. Ростове-на-Дону Филиала «ХХХХ» Банка 

<

данные изъяты> (ПАО) в г. Ростове-на-Дону и представлявшему интересы Банка 

<

данные изъяты> (ПАО) при подписании кредитной документации на основании нотариальной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, выданной Банком 

<

данные изъяты> (ПАО), с учетом его влияния на подчиненных сотрудников, Х.А.В. отвел роль лица, отвечающего со стороны Банка за общий контроль и внеочередную, ускоренную подготовку кредитно-обеспечительной документации, организацию ее подписания сторонами, организацию и контроль предоставления кредитных средств, проведение расчетов по ипотечной сделке и государственной регистрации сделки в регистрирующем органе, а также организацию мероприятий для предоставления кредитных средств по кредитным договорам, заключенным с фиктивными заемщиками. Обладая влиянием и авторитетом среди подчиненных сотрудников, задействованных в процессе подготовки и подписания кредитно-обеспечительной документации, а также выполняя организационно-распорядительные функции в коммерческой организации, ФИО3 использовавшему свое служебное положение, надлежало обеспечить достижение конечной цели – максимально быстрой выдачи ипотечных кредитов фиктивным заемщикам при условии игнорирования очевидных фактов подписания кредитных и иных договоров с не ориентирующимися в сути сделок личностями, не проявляющими заинтересованности в достижении предусмотренных ими целей, прибывавших в Банк в сопровождении третьих лиц, руководивших их действиями, а также своевременно информировать Х.А.В. обо всех вопросах, возникающих при оформлении кредитно-обеспечительной документации и о необходимости обеспечения явки в конкретное время фиктивных заемщиков и продавцов квартир в Банк. 

Участники организованной группы, планировавшие совершать хищение принадлежащих Банку денежных средств, заведомо не намеревались исполнять условия кредитных договоров и возвращать с процентами всю сумму полученных денежных средств. При этом, в целях сокрытия совершенного мошенничества, путем придания ему видимости гражданско-правовой сделки с последующим частичным исполнением должником своих обязательств перед кредитором, намеревались вносить в банк часть похищенных денежных средств в виде одного единовременного платежа в счет первых трех ежемесячных платежей из объема уже похищенных денежных средств, преследуя тем самым также цель обеспечения возможности совершения серии аналогичных преступлений, без риска быть разоблаченными при неизбежном образовании проблемной задолженности по предшествующим кредитным договорам, после чего планировали умышленно прекращать исполнение обязательств перед Банком. 

В целях реализации совместного преступного умысла Х.А.В., обладая обширным опытом в сфере ипотечного кредитования и совершения сделок с недвижимым имуществом и интеллектуальным доминированием над иными соучастниками, отвел себе роль руководителя организованной группы, непосредственно участвовавшего в совершении преступлений, планировавшего совместную преступную деятельность, распределяя роли между соучастниками, в соответствии с имеющейся у него информацией о порядке и процедуре оформления кредитов, согласовывал кандидатуры фиктивных заемщиков, которых, действуя законспирировано, представляясь иным лицом в телефонном режиме инструктировал об их поведении в банках при оформлении кредитов – о порядке и правилах общения с сотрудниками Банка, Управления Росреестра по 

<

адрес>, контролировал и координировал действия участников организованной преступной группы, а также распределял похищенные денежные средства между соучастниками.

При этом в целях сокрытия факта участия в противоправной деятельности созданной организованной группы, а также сокрытия своей организаторской и руководящей роли, Х.А.В.В. инструктировал ФИО2, Водолагину Т.Н., «АС», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и ФИО1 по поводу мер конспирации в случае проверок заемщиков со стороны Банка и правоохранительных органов, требуя от них предоставления в указанные организации абонентских номеров, фактически находящихся в их распоряжении, в целях общения с работниками Банка и Росреестра под видом заемщиков. Члены преступной группы не посвящали фиктивных заемщиков в намерения организованной группы, а путем обмана, выразившегося в заверениях о предстоящем погашении кредитов иными лицами, использовали их лишь в роли исполнителей, оформлявших на свое имя кредитные договоры, получая за это установленное Х.А.В. денежное вознаграждение.

Так, осуществляя задуманное, ФИО2, Водолагина Т.Н. и ФИО1 по указанию Х.А.В. в период времени с ноября 2015 года и не позднее 29.04.2016, более точное время следствием не установлено, для использования в роли фиктивных заемщиков приискали А.Е.В.., Б.А.А. и Л.А.А. неосведомленных о преступных намерениях организованной группы, поскольку они были заверены о фактическом последующем исполнении обязательств по кредитным договорам другими лицами, либо за счет залогового имущества. При этом участники организованной группы знали о целях ее создания и намерениях соучастников, каждый из членов организованной группы осознавал, что принимает участие в преступлении, совершаемом организованной группой, активно выполнял указания Х.А.В.. для достижения общих целей и желал наступления общественно-опасных последствий.

Действия участников организованной группы носили согласованный характер и были направлены на достижение единой преступной цели – совершения хищений принадлежащих Банку денежных средств путем подделки официальных документов и предоставления в качестве залогового обеспечения квартир, права собственности на которые были зарегистрированы на подконтрольных Х.А.В. и «П», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство лиц, в результате предварительно совершенных мошеннических действий. При подготовке, планировании и совершении преступлений, в целях повышения степени взаимодействия членов организованной группы, обеспечения своевременной координации их действий, принятия своевременных решений о времени совершения очередных преступных действий, участниками преступной группы использовались средства мобильной связи. Кроме того, в целях конспирации и исключения вероятности быть разоблаченными, средства мобильной связи использовались Водолагиной Т.Н. и ФИО2 в целях общения с сотрудниками Банка и Росреестра под видом заемщиков по кредитным договорам.

Созданная Х.А.В. организованная преступная группа отличалась высокой степенью сплоченности и организованности ее участников, выражавшейся в четком распределении ролей каждого, наличии руководителя (организатора), тщательном планировании совершаемых преступных действий, согласованности совместных действий участников в целях достижения единого преступного результата. В частности организованность заключалась в наличии постоянного лидера – Х.А.В., который создал организованную преступную группу, лично осуществлял вербовку ее новых членов, планировал и руководил совершением преступлений на всех этапах их совершения, распределял полученные от преступной деятельности денежные средства между всеми членами организованной группы, при этом самостоятельно выделяя долю каждому ее участнику, соразмерно внесенного им своими действиями вклада в общий результат совершенного преступления; в согласованности взаимодействия и отлаженности действий членов организованной преступной группы при совершении каждого эпизода преступной деятельности, действовавших в соответствии с заранее разработанным многоэтапным преступным планом и объединенных корыстным мотивом.

В течение всего периода существования – с ноября 2015 года по 27.05.2016, организованная преступная группа имела признаки устойчивости, заключающиеся в объединении указанных лиц общим умыслом, постоянстве форм и методов преступной деятельности, стабильности состава и сплоченности ее участников, рассчитывающих на совместную преступную деятельность в течение продолжительного времени, действующих в тесном взаимодействии совместно и согласованно друг с другом, в длительности существования, деятельность которой продолжалась на протяжении не менее 5 месяцев; в систематичности совершенных преступлений; в согласованности и последовательности действий участников организованной группы согласно отведенной роли каждому на всех этапах при совершении каждого из преступлений, в однородности преступной деятельности - идентичности используемой участниками преступной группы схемы совершения преступления, предусматривающей: установление квартир, хозяева которых в силу возраста, либо проживания за пределами 

<

адрес>, не имеют возможности своевременно контролировать осуществляемые незаконные действия по государственной регистрации перехода права собственности; изготовление поддельных официальных документов, предоставляющих право, одному из подконтрольных лиц быть представителем действительного собственника квартиры при проведении государственной регистрации перехода права собственности на данное жилое помещение; представление вышеуказанных поддельных документов в государственный орган или учреждение для регистрации перехода права собственности на квартиру, якобы на добросовестного приобретателя, в качестве которого выступало подконтрольное организованной преступной группе лицо; дальнейшая продажа квартиры иному подконтрольному лицу при заключении с последним договора купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств, а также в хищении предоставленных ему Банком кредитных средств, которые распределялись между всеми членами организованной группы. Вышеуказанная организованная группа имела признаки организованности, конспирированности и четкого распределения ролей между ее членами. Конспирированность организованной группы состояла в использовании ее членами средств мобильной связи, абонентские номера которых зарегистрированы на лиц, не имеющих отношение к совершаемым преступлениям, а также в личном общении соучастников при обсуждении деталей совершения преступления без использования средств связи.

В составе указанной выше организованной группы под руководством Х.А.В. в период времени с ноября 2015 года по 27.05.2016 в разном сочетании ее участников были совершены следующие преступления.

В период времени с ноября 2015 года, более точное время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, «П», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство Водолагина Т.Н., ФИО2, ФИО1, и Т.С.Д., действуя в составе организованной группы под руководством Х.А.В., из корыстных побуждений, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершили хищение денежных средств «Банк 

<

данные изъяты>» (ПАО) при следующих обстоятельствах.

Так, в ноябре 2015 года, более точное время следствием не установлено, «П» и Х.А.В., находясь в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: г.Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, проработали дальнейшие детали преступного плана совместного хищения кредитных средств Банк 

<

данные изъяты> (публичное акционерное общество) путем получения фиктивным заемщиком ипотечного кредита с предоставлением в Банк заведомо недостоверных сведений о его материальном положении и трудоустройстве, а также в качестве залога – 

<

адрес> г.Ростова-на-Дону право собственности на которую было ими предварительно приобретено, в результате совершенных в составе организованной группы мошеннических действий в отношении действительного собственника жилого помещения – М.В.Я., путем его незаконного переоформления ДД.ММ.ГГГГ на подконтрольное Х.А.В. лицо – К.Н.А.., не осведомленного о преступной деятельности. 

В период с ноября 2015 года, более точные дата и время следствием не установлены, но не позднее 15.01.2016, Водолагина Т.Н. и ФИО2 действуя по указанию руководителя преступной группы Х.А.В., стали подыскивать кандидатуру на роль фиктивного заемщика, предоставляя последнему копии личных документов потенциальных заемщиков для проверки на возможность кредитования. 

В результате поисков Водолагина Т.Н. выяснив у ранее знакомого ей Б.А.А., что он нуждается в денежных средствах, ведет асоциальный образ жизни, имеет чистую кредитную историю, обладает низким уровнем финансовой грамотности и безразличен к правовым последствиям подписания кредитной документации, во исполнение отведенной ей роли в составе организованной преступной группы, предложила ему выступить в роли фиктивного заемщика, обратившись в Банк с заявлением о предоставлении кредита, заверив, что данный кредит выплачивать не придется, а за его согласие он получит денежное вознаграждение, на что Б.А.А., будучи не осведомленным относительно реальных намерений членов организованной преступной группы, желая обогатиться, согласился, передав Водолагиной Т.Н. свой паспорт для дальнейшего оформления кредитных документов.

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, Водолагина Т.Н. согласовала с Х.А.В. подысканную ею в качестве заемщика кандидатуру Б.А.А. и передала ему паспорт последнего для составления документов, содержащих заведомо ложные сведения о заемщике. После этого, в период с ноября 2015 года и не позднее 16.02.2016, более точное время следствием не установлено, Водолагина Т.Н., находясь в неустановленном следствием месте на территории г. Ростова-на-Дону, проинструктировала Б.А.А., указав, что после подписания кредитного договора, полученные кредитные средства должны быть переданы не заемщику по кредиту и не продавцу квартиры, как то следует из самого смысла ипотечного кредитования, а участникам организованной преступной группы, за что он получит обещанное денежное вознаграждение. Затем Х.А.В. передал паспорт Б.А.А. Т.С.Д., распорядившись составить подложные документы, содержащие заведомо ложные сведения об имущественном положении Б.А.А.., месте его жительства, его доходе и трудоустройстве.

Т.С.Д., во исполнение указаний Х.А.В., в период времени с ноября 2015 года по 16.02.2016, находясь в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, офис №, воспользовавшись предоставленным паспортом на имя Б.А.А., при помощи компьютерной техники и иных программных средств фальсификации изготовил: договор купли-продажи 

<

адрес> г.Ростова-на-Дону от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между Б.А.А. и А.Е.В.; расписку Б.А.А. от ДД.ММ.ГГГГ в получении от А.Е.В. 1300000 рублей; справку ООО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ по лицевому счету №, выданную К.Н.А.; справку МКУ «Управление 

<

данные изъяты>» 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону от ДД.ММ.ГГГГ № о зарегистрированных, выданную на имя К.Н.А.; справку ПАО «

<

данные изъяты>» - Ростовское МО по лицевому счету № об отсутствии задолженности на ДД.ММ.ГГГГ; общую информацию АО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ об отсутствии задолженности по лицевому счету №; свидетельство о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону; заявление-анкету заемщика Б.А.А. на ипотечный кредит от ДД.ММ.ГГГГ, осознавая, что данные документы и указанные в них сведения являются ложными и не соответствуют действительности, не позднее 16.02.2016, направил их в Банк, расположенный по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, по электронной почте, а также в период с 15.01.2016 по 16.02.2016 предоставил в оригинале сотрудникам Банка по указанному адресу на обозрение. 

Принимая во внимание факт проживания и постоянного нахождения в 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону ее действительного собственника – М.В.Я. и невозможность в связи с этим проведения ее оценки с выездом эксперта к предмету оценки в установленном порядке, Х.А.В. в 2016 году, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ поручил Т.С.Д. получить соответствующий отчет об оценке в нарушение существующих правил. Действуя по указанию Х.А.В., Т.С.Д., используя ранее сложившиеся доверительные отношения с менеджером отдела оценки недвижимого имущества ООО«

<

данные изъяты>» С.А.А., за денежное вознаграждение склонил ее к организации подготовки фиктивного отчета № от ДД.ММ.ГГГГ об оценке 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону, без выезда эксперта-оценщика к объекту оценки, по предоставленным им фотографиям неустановленной квартиры, фактически не имеющей отношения к оцениваемой, который не позднее ДД.ММ.ГГГГ предоставил работникам Банка для приобщения к материалам кредитного досье заемщика Б.А.А. по оформляемому кредиту в «

<

данные изъяты>».

Затем, в феврале 2016 года, но не позднее 09.02.2016 Х.А.В. поручил Д.О.АБ., работающему в должности начальника отдела заключения сделок дополнительного офиса – Центра ипотечного кредитования «Ростовский» Ростовского филиала ОАО «Банк 

<

данные изъяты>» на основании приказа №-к от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на должность начальника отдела заключения сделок дополнительного офиса – Центра ипотечного кредитования «Ростовский» Ростовского филиала ОАО «Банк 

<

данные изъяты>» с ДД.ММ.ГГГГ, в функциональные обязанности которого, в соответствии с должностной инструкцией входило: п. 2.1.2 - организация процесса осуществления правового анализа документов по объекту недвижимости, предполагаемому в качестве предмета залога, а также предполагаемых схем заключения ипотечной сделки; п. 2.1.5 организация процесса подготовки кредитно-обеспечительной документации, организация ее подписания сторонами, организация и контроль предоставления кредитных средств, проведения расчетов по ипотечной сделке и государственной регистрации сделки в регистрирующем органе; п. 2.1.6 организация мероприятий для предоставления кредитных средств; п. 2.1.7 осуществление контроля предоставления в Банк зарегистрированных документов по ипотечной сделке; п. 2.1.9 организация осуществления мониторинга одобренных клиентов, на предмет выдачи кредита (мониторинг статуса клиента); п.ДД.ММ.ГГГГ своевременное информирование непосредственного руководителя о выявленных рисковых событиях, а также предоставление сведений по рисковым событиям, выявленным ранее, а также наделенному правом: п.3.2.8 распределять обязанности среди подчиненных работников, контролировать их своевременное выполнение; п. 3.2.9 давать распоряжения, указания, поручения, обязательные для исполнения подчиненными работниками, ускорить процесс оформления сделки по выдаче ипотечного кредита Б.А.А. ФИО3 реализуя совместный корыстный преступный умысел, действуя совместно и согласованно в составе организованной группы, имея административный ресурс, выполняя организационно-распорядительные функции в коммерческой организации и используя свое служебное положение, поручил подчиненным ему сотрудникам, привлеченным к подготовке кредитно-обеспечительной документации, заняться оформлением сделки по выдаче ипотечного кредита на имя Б.А.А.. в первую очередь, а также уведомил Х.А.В. о конкретном времени необходимой явки подставных лиц для ее подписания ДД.ММ.ГГГГ. 

09.02.2016, по указанию Х.А.В., Т.С.Д., Водолагина Т.Н., ФИО1, а также неосведомленные относительно реальных намерений членов организованной преступной группы Б.А.А. и К.Н.А., выступающий в роли фиктивного продавца 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону, под мнимую покупку которой оформлялся ипотечный кредит на имя Б.А.А., проследовали в Банк, расположенный по адресу: г.Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, где на основании датированного ДД.ММ.ГГГГ заявления-анкеты заемщика Б.А.А., подписанного последним, содержащего недостоверные сведения о якобы имеющемся у него намерении приобретения квартиры за счет кредитных средств, наличии в распоряжении собственных средств в сумме 1100000 рублей на приобретение недвижимости в качестве первоначального взноса, якобы вырученных от продажи собственного имущества, трудоустройстве в должности старшего инженера Ростовского-на-Дону ЭРЗ-Филиал «

<

данные изъяты>» со среднемесячным чистым доходом в сумме 50000 рублей, наличии собственного имущества - 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону, проживании по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, Решения о предоставлении кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой сотрудника Банка Г.О.В. о выполнении дополнительных условий кредитования, сотрудниками Банка были подготовлены и предоставлены на подпись Б.А.А. и К.Н.А.. необходимые для дальнейшей выдачи ипотечного кредита документы – договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ №, предварительный договор об ипотеке № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, а также иная сопутствующая кредитно-обеспечительная документация, которую указанные лица, находившиеся под постоянным контролем Т.С.Д., ФИО1 и Водолагиной Т.Н., подписали, изначально не намереваясь и не имея возможности исполнять принятые на себя при этом обязательства. 

Действуя на основании доверенности, выданной ДД.ММ.ГГГГ Банк 

<

данные изъяты> (ПАО) как работнику банка-партнера – ОАО «Банк 

<

данные изъяты>», достоверно зная о предстоящем хищении кредитных средств, находясь в помещении Банка, по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, выступая представителем указанного кредитора, Д.О.АБ. подписал кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении Б.А.А. кредитных средств в сумме 1440000 рублей на срок 242 месяца с процентной ставкой 15,5 % годовых для приобретения предмета ипотеки - 

<

адрес> г.Ростова-на-Дону, предварительный договор об ипотеке № от ДД.ММ.ГГГГ в обеспечение исполнения обязательств заемщика Б.А.А., принятых им по вышеуказанному кредитному договору, согласно которого последний обязался составить Закладную на предмет ипотеки - 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону, оцененную в 2407000 рублей и предоставить ее совместно с договором об ипотеке на государственную регистрацию. 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, Х.А.В. дал указание Т.С.Д.., Водолагиной Т.Н. и ФИО1 проконтролировать передачу Б.А.А. и К.Н.А. вышеуказанной документации ДД.ММ.ГГГГ в уполномоченный к ее приему орган (МФЦ), расположенный по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, для дальнейшего проведения государственной регистрации. Используя собственные коррупционные связи с неустановленными лицами из числа сотрудников Управления Росреестра по 

<

адрес>, П.Д.И. за денежное вознаграждение в сумме 25000 рублей, предоставленных ему Х.А.В., ускорил проведение процедуры государственной регистрации указанной сделки. По результатам регистрационных действий, проведенных сотрудниками Управления Росреестра по 

<

адрес>, расположенного по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ за Б.А.А. было зарегистрировано право собственности на 

<

адрес> г.Ростова-на-Дону. 

Действуя на основании доверенности, выданной ДД.ММ.ГГГГ Банк 

<

данные изъяты> (ПАО) как работнику банка-партнера – ОАО «Банк 

<

данные изъяты>», достоверно зная о предстоящем хищении кредитных средств, находясь в помещении Банка, по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, выступая представителем указанного кредитора, ДД.ММ.ГГГГ Д.О.АБ., находясь в помещении вышеуказанного банка, подписал с Б.А.А. договор об ипотеке № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Б.А.А. как залогодатель передал в залог Банк 

<

данные изъяты> (публичное акционерное общество) в обеспечение исполнения своих обязательств по кредитному договору 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону, который совместно с кредитным договором от ДД.ММ.ГГГГ № и Закладной от ДД.ММ.ГГГГ передал ДД.ММ.ГГГГ на государственную регистрацию в Управление Росреестра по 

<

адрес>, расположенное по адресу: г.Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. 

По завершении документального оформления и регистрации кредитно-обеспечительной документации Банк 

<

данные изъяты> (публичное акционерное общество) подготовлено Распоряжение № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление денежных средств, подписанное ФИО3, согласно которому на текущий счет Б.А.А. № в рамках Агентской (Партнерской) схемы сотрудничества 

<

данные изъяты> (ПАО) и ОАО «Банк 

<

данные изъяты>» зачислен ипотечный кредит в сумме 1 440 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, прибыв в Банк по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, Б.А.А., находясь под полным, постоянным контролем Х.А.В., Водолагиной Т.Н., ФИО1 и Т.С.Д., проследовал в помещение кассы, где по расходному кассовому ордеру Ростовского филиала ОАО «Банк 

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ, получил наличные кредитные средства в сумме 1440000 рублей, которые передал ФИО1 для дальнейшей доставки Х.А.В. в офис ООО«

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, оф. № и распределения между участниками совершенного преступления. Похищенные денежные средства ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: г.Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, оф. №, передал Х.А.В., который по своему усмотрению распределил их между членами организованной преступной группы, внесшими личный вклад в совершенное преступление.

В целях придания преступным действиям вида гражданско-правовой сделки с частичным исполнением заемщиком обязательств, а также получения возможности дальнейшего совершения ряда аналогичных преступлений в отношении Банк 

<

данные изъяты> (публичное акционерное общество) и временного исключения проверок всех обстоятельств получения кредита сотрудниками указанной организации, Х.А.В. поручил Т.С.Д. обеспечить внесение Б.А.А. денежных средств в счет оплаты первых двух аннуитетных платежей по кредитному договору, передав ему достаточные для этого 50000 рублей из общего объема ранее похищенных денежных средств. Во исполнение указаний Х.А.В., Т.С.Д. ДД.ММ.ГГГГ обеспечил явку в отделение Банка 

<

данные изъяты> (ПАО) Водолагиной Т.Н. и Б.А.А., а также внесение последним под контролем Водолагиной Т.Н. указанной суммы в счет оплаты кредитного договора, отчитавшись перед Х.А.В. предоставлением соответствующих документов о внесенной оплате. 

Тем самым, своими совместными преступными действиями, Х.А.В., а также члены возглавляемой им организованной преступной группы - ФИО3, ФИО2, В.Т.НА., Т.С.Д., «П», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и ФИО1, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, путем обмана похитили денежные средства принадлежащие Банк 

<

данные изъяты> (ПАО) в сумме 1 440 000 рублей,.

Они же, ФИО1, ФИО2, ФИО3, Водолагина Т.Н., в период времени с ноября 2015 года по 02.03.2016, более точные дата и время следствием не установлены, совместно с «П», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и Т.С.Д. в составе организованной группы под руководством Х.А.В., из корыстных побуждений, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершили хищение денежных средств Банк 

<

данные изъяты> (ПАО) при следующих обстоятельствах.

Так, в ноябре 2015 года, более точное время следствием не установлено, «П», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Х.А.В., находясь в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: г.Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, офис №, проработали детали преступного плана совместного хищения кредитных средств Банк 

<

данные изъяты> (ПАО) путем получения фиктивным заемщиком ипотечного кредита с предоставлением заведомо недостоверных сведений о его материальном положении и трудоустройстве, а также в качестве залога – 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону, право на которую было предварительно ДД.ММ.ГГГГ приобретено «П» и неустановленными лицами, в результате мошеннических действий совершенных в отношении М.Л.И., путем переоформления на подконтрольное «П» лицо – С.В.И., после чего Х.А.В. стал распределять роли между участниками преступной группы.

Так, в период с ноября 2015 года и не позднее 30.11.2015, точная дата и время следствием не установлены, Водолагина Т.Н. и ФИО2 действуя по указанию руководителя преступной группы Х.А.В., стали подыскивать кандидатуру на роль фиктивного заемщика, предоставляя при этом Х.А.В. копии личных документов потенциальных заемщиков для проверки на возможность кредитования. 

ФИО2 и Водолагина Т.Н. подыскав в ноябре 2015 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в качестве потенциального фиктивного заемщика ранее не знакомую им А.Е.В. и выяснив, что она нуждается в денежных средствах, ведет асоциальный образ жизни, имеет чистую кредитную историю, обладает низким уровнем финансовой грамотности, безразлична к правовым последствиям подписания кредитной документации, во исполнение отведенной им роли в составе организованной преступной группы, предложили ей выступить в роли фиктивного заемщика, обратившись в Банк с заявлением о предоставлении кредита, заверив, что данный кредит ей выплачивать не придется, а за ее участие она получит денежное вознаграждение, на что А.Е.В., будучи неосведомленной относительно реальных намерений организованной преступной группы, желая обогатиться, согласилась, передав ФИО2 свой паспорт для дальнейшего оформления документов для выдачи кредита.

«П», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в свою очередь, в период с ноября 2015 года и не позднее 01.12.2015, точные дата и время следствием не установлены, действуя в составе организованной преступной группы, реализуя совместный преступный умысел и исполняя указания Х.А.В., находясь на территории г. Ростова-на-Дону, в неустановленном следствием месте проинструктировал подконтрольную ему С.В.И., неосведомленную о факте совершаемого преступления, о дальнейшем порядке ее действий, а именно о необходимости выступить в роли продавца оформленной на нее 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону иному лицу, обратившемуся в Банк за предоставлением кредитных средств для ее приобретения, обеспечив получение нотариально заверенного заявления серии 

<

адрес>0 С.В.И. от ДД.ММ.ГГГГ об отсутствии у нее супруга, имеющего право претендовать на отчуждаемое имущество, а также технического паспорта на 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону от ДД.ММ.ГГГГ, необходимых для дальнейшего составления кредитно-обеспечительной документации. 

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, ФИО2 не позднее ДД.ММ.ГГГГ согласовала с Х.А.В. подысканную ею в качестве заемщика кандидатуру А.Е.В. и передала ему паспорт последней для составления документов, содержащих заведомо ложные сведения о заемщике. После этого, в период с ноября 2015 года и не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, Водолагина Т.Н. и ФИО2, находясь в неустановленном следствием месте на территории г. Ростова-на-Дону, проинструктировали А.Е.В. о порядке ее действий при подписании кредитно-обеспечительной документации в Банке, регистрирующем право собственности органе, а также о тех личных не соответствующих действительности данных, которые она должна при этом сообщить работникам указанных организаций, указав, что после подписания кредитного договора, выданные по нему кредитные денежные средства необходимо передать участникам организованной преступной группы, за что гарантировали выдачу ей денежного вознаграждения. Кроме того, ФИО2 организовала явку А.Е.В. и ее мужа А.А.В.. ДД.ММ.ГГГГ к нотариусу Ростовского-на-Дону нотариального округа Л.А.Ф.. для удостоверения заключенного ими брачного договора, необходимого для оформления ипотечного кредита, а также оплату услуг нотариуса за счет средств, предоставленных ей Х.А.В. 

Затем Х.А.В. передал паспорт А.Е.В. Т.С.Д., распорядившись составить подложные документы, содержащие заведомо ложные сведения об имущественном положении А.Е.В., месте ее жительства, ее доходе и трудоустройстве. В целях конспирации и исключения вероятности быть разоблаченными сотрудниками Банка и регистрирующего право собственности органа, ФИО2 и Водолагина Т.Н. стали использовать для общения с ними от имени А.Е.В. неустановленные абонентские номера операторов мобильной связи, находившиеся в их фактическом пользовании. 

Т.С.Д., во исполнение указаний Х.А.В., в период времени с ноября 2015 года по 29.02.2016, находясь в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, офис №, воспользовавшись предоставленным паспортом на имя А.Е.В., при помощи компьютерной техники и иных, в том числе программных средств фальсификации, изготовил: свидетельство о государственной регистрации права серии № № от ДД.ММ.ГГГГ о праве собственности А.Е.В. на 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону; расписку А.Е.В. от ДД.ММ.ГГГГ о получении от И.П.П. 1400000 рублей в счет цены отчуждения 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону; договор купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому А.Е.В. продала, а И.П.П. купил 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону; справку ООО «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ, выданную на имя С.В.И., согласно которой, задолженность в оплате услуг ЖКХ за 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону отсутствует и в ней никто не зарегистрирован; справку ГБУ РО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ № о том, что С.В.И. на диспансерном наблюдении у психиатра по месту жительства не значится; справку ГБУ РО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ № № о том, что С.В.И. на диспансерном учете в наркологическом кабинете не состоит; справку ГБУ РО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ № о том, что С.В.И. на диспансерном наблюдении у психиатра по месту жительства не значится, после чего осознавая, что данные документы и указанные в них сведения являются ложными и не соответствуют действительности, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, направил их в Банк по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, по электронной почте, а также предоставил их в оригинале сотрудникам Банка не позднее указанной даты. 

Принимая во внимание факт проживания и постоянного нахождения в 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону ее действительного собственника – М.Л.И. и невозможность в связи с этим проведения ее оценки с выездом эксперта к предмету оценки в установленном порядке, Х.А.В. в 2016 году, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ поручил Т.С.Д.. получить соответствующий отчет об оценке в нарушение существующих правил. Действуя по указанию Х.А.В., Т.С.Д., используя ранее сложившиеся доверительные отношения с менеджером отдела оценки недвижимого имущества ООО«

<

данные изъяты>» С.А.А., за денежное вознаграждение склонил ее к организации подготовки фиктивного отчета № от ДД.ММ.ГГГГ об оценке 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону, без выезда эксперта-оценщика к объекту оценки по предоставленным им фотографиям квартиры, фактически не имеющей отношения к оцениваемой, содержащего сведения о рыночной цене квартиры в 2402000 рублей, который не позднее ДД.ММ.ГГГГ предоставил работникам Банка для приобщения к материалам кредитного досье заемщика А.Е.В. по кредиту в 

<

данные изъяты> (ПАО). 

Затем в феврале 2016 г., но не позднее 29.02.2016, Х.А.В. поручил Д.О.АБ., работающему в должности начальника отдела заключения сделок дополнительного офиса – 

<

данные изъяты>» на основании приказа №-к от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на должность начальника отдела заключения сделок дополнительного офиса – 

<

данные изъяты> с ДД.ММ.ГГГГ, в функциональные обязанности которого, в соответствии с должностной инструкцией входило: п. 2.1.2 - организация процесса осуществления правового анализа документов по объекту недвижимости, предполагаемому в качестве предмета залога, а также предполагаемых схем заключения ипотечной сделки; п. 2.1.5 организация процесса подготовки кредитно-обеспечительной документации, организация ее подписания сторонами, организация и контроль предоставления кредитных средств, проведения расчетов по ипотечной сделке и государственной регистрации сделки в регистрирующем органе; п. 2.1.6 организация мероприятий для предоставления кредитных средств; п. 2.1.7 осуществление контроля предоставления в Банк зарегистрированных документов по ипотечной сделке; п. 2.1.9 организация осуществления мониторинга одобренных клиентов, на предмет выдачи кредита (мониторинг статуса клиента); п.ДД.ММ.ГГГГ своевременное информирование непосредственного руководителя о выявленных рисковых событиях, а также предоставление сведений по рисковым событиям, выявленным ранее, а также наделенному правом: п.3.2.8 распределять обязанности среди подчиненных работников, контролировать их своевременное выполнение; п. 3.2.9 давать распоряжения, указания, поручения, обязательные для исполнения подчиненными работниками, ускорить процесс оформления сделки по выдаче ипотечного кредита на имя А.Е.В. Реализуя совместный корыстный преступный умысел, ФИО3, действуя совместно и согласованно в составе организованной группы, имея административный ресурс, выполняя организационно-распорядительные функции в коммерческой организации и используя свое служебное положение, поручил подчиненным ему сотрудникам, привлеченным к подготовке кредитно-обеспечительной документации, заняться оформлением сделки по выдаче ипотечного кредита на имя А.Е.В. в первую очередь, а также уведомил Х.А.В. о необходимости явки в Банк ДД.ММ.ГГГГ фиктивных заемщика и продавца квартиры для подписания кредитной документации. 

ДД.ММ.ГГГГ по указанию Х.А.В. Т.С.Д., обеспечил явку ФИО2 и А.Е.В. в Банк, расположенный по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, а «П» – явку С.В.И., которой надлежало выступить в роли фиктивного продавца квартиры. Сотрудниками Банка, на основании датированного ДД.ММ.ГГГГ заявления-анкеты заемщика А.Е.В., подписанного последней, содержащего недостоверные сведения о якобы имеющемся у нее намерении приобретения квартиры за счет кредитных средств, наличия денежных средств в сумме 1200000 рублей, запланированных к внесению в качестве первоначального взноса на приобретение недвижимости, вырученных от продажи собственного имущества, наличии высшего образования, трудоустройстве в должности начальника отдела закупок ООО «Д....» со среднемесячным чистым доходом в 65000 рублей, наличии собственного имущества - 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону, Решения о предоставлении кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой сотрудника Банка Г.О.В. о выполнении дополнительных условий кредитования, были подготовлены и предоставлены на подпись А.Е.В.. и С.В.И. необходимые для выдачи ипотечного кредита документы – договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ №, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, а также иная сопутствующая кредитно-обеспечительная документация, которую указанные лица, находившиеся под постоянным контролем Т.С.Д. и ФИО2, подписали. 

Действуя на основании доверенности, выданной ДД.ММ.ГГГГ Банк 

<

данные изъяты> (ПАО) как работнику банка-партнера – ОАО «Банк 

<

данные изъяты>», достоверно зная о предстоящем хищении кредитных средств, находясь в помещении Банка, по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> и выступая представителем указанного кредитора, Д.О.АБ. подписал кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении А.Е.В. кредитных средств в сумме 1440000 рублей на срок 242 месяца с процентной ставкой 15,5 % годовых для приобретения предмета ипотеки - 

<

адрес> г.Ростова-на-Дону, а также иную сопутствующую кредитно-обеспечительную документацию. 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, Х.А.В. поручил Т.С.Д., ФИО2 и «П» проконтролировать передачу А.Е.В. и С.В.И.. вышеуказанной документации ДД.ММ.ГГГГ в Управление Росреестра по 

<

адрес>, расположенное по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, для дальнейшего проведения государственной регистрации. По результатам регистрационных действий ДД.ММ.ГГГГ за А.Е.В. было зарегистрировано право собственности на 

<

адрес> г.Ростова-на-Дону, а также выдано свидетельство о государственной регистрации права с отметкой о наличии ограничений права – ипотеки в силу закона. По завершении документального оформления и регистрации кредитно-обеспечительной документации, в рамках Агентской (Партнерской) схемы сотрудничества 

<

данные изъяты> (ПАО) и ОАО «Банк 

<

данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет А.Е.В. № были зачислены денежные средства в сумме 1440000 рублей. Согласно Распоряжения Банк 

<

данные изъяты> (ПАО) № от ДД.ММ.ГГГГ указанные средства были перечислены А.Е.В. в соответствии с кредитным договором. 

ДД.ММ.ГГГГ, прибыв в Банк по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, А.Е.В. находясь под полным, постоянным контролем Водолагиной Т.Н., ФИО2, ФИО1 и Т.С.Д. проследовала в помещение кассы, где по расходному кассовому ордеру Ростовского филиала ОАО «Банк 

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ получила наличными кредитные средства в сумме 1440000 рублей, которые передала ФИО1 для дальнейшей передачи Х.А.В. и распределения между участниками совершенного преступления. Похищенные денежные средства, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ передал Х.А.В., который по своему усмотрению распределил их между членами организованной преступной группы. В целях придания совершенному преступлению вида гражданско-правовой сделки с частичным исполнением обязательств, а также получения возможности дальнейшего совершения ряда аналогичных преступлений в отношении Банк 

<

данные изъяты> (ПАО) и исключения проверок всех обстоятельств получения кредита сотрудниками указанной организации, Х.А.В. поручил Т.С.Д. обеспечить внесение А.Е.В. денежных средств в счет оплаты первых трех аннуитетных платежей по кредитному договору, передав ему достаточные для этого 59000 рублей из общего объема ранее похищенных средств. Во исполнение указаний Х.А.В.., Т.С.Д. ДД.ММ.ГГГГ обеспечил явку в отделение Банка Водолагиной Т.Н. и А.Е.В., а также внесение последней под контролем Водолагиной Т.Н. указанной суммы в счет оплаты кредитного договора, отчитавшись позднее перед Х.А.В. предоставлением документов, подтверждающих оплату. 

Тем самым, своими совместными преступными действиями, участники организованной преступной группы Х.А.В., ФИО3, ФИО2, Водолагина Т.Н., Т.С.Д., «П», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и ФИО1, предоставив в Банк заведомо ложные и недостоверные сведения, путем обмана похитили денежные средства принадлежащие Банк 

<

данные изъяты> (ПАО) в размере 1 440 000 рублей.

Они же, ФИО1, ФИО2, ФИО3, Водолагина Т.Н., в период времени с ноября 2015 года по 20.04.2016, более точные дата и время следствием не установлены, совместно с «П», «АС», уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, и Т.С.Д., действуя в составе организованной группы под руководством Х.А.В., из корыстных побуждений, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершили хищение денежных средств Банк 

<

данные изъяты> (ПАО) при следующих обстоятельствах.

В период времени с ноября 2015 года по 05.04.2016, более точное время следствием не установлено, «П», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, предложил Х.А.В. объект недвижимости – 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону, под видом фиктивной покупки которой можно было бы оформить ипотечный кредит в Банке, право собственности на которую было зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ на подконтрольное ему лицо – Р.З.Г. в результате совершенных им и неустановленными лицами в отношении К.М.Ф. мошеннических действий, повлекших лишение ее права на указанное жилое помещение. Согласившись, Х.А.В. приступил к распределению ролей между участниками организованной преступной группы.

Так, в период с ноября 2015 года и не позднее 05.04.2016, точные дата и время следствием не установлены, «АС», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно, согласованно и по указанию Х.А.В. в составе организованной группы под его руководством, находясь на территории г. Ростова-на-Дону, приступил к поискам кандидатуры фиктивного заемщика для оформления ипотечного кредита, отвечающей необходимым для организованной преступной группы требованиям, а именно: наличие нужды в денежных средствах; ведение асоциального образа жизни; обладание «чистой» кредитной историей, низким уровнем финансовой грамотности; безразличность к правовым и фактическим последствиям подписания кредитной документации. Однако по результатам поисков «АС», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, не удалось найти лицо, отвечавшее обозначенным требованиям, в связи с чем в 2016 году, более точное время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ «АС», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, офис №, предложил Х.А.В. собственную кандидатуру на роль такого фиктивного заемщика по кредиту, сообщив о наличии у него сфальсифицированного в январе 2016 году им самим же путем вклейки личной фотографии, поддельного паспорта гражданина Российской Федерации серии 6012 №, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделением в поселке 

<

данные изъяты> МО УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> на имя Ж.Д.Г. ДД.ММ.ГГГГ года рождения, используя который можно было бы оформить кредит, на что Х.А.В. согласился, взяв у «АС», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, указанный паспорт для проверки личности фактически умершего ДД.ММ.ГГГГ Ж.Д.Г. на предмет возможной выдачи ипотечного кредита, организовав соответствующую проверку.

«П», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в свою очередь, в период с ноября 2015 года и не позднее 18.01.2016, точные дата и время следствием не установлены, действуя в составе организованной преступной группы, реализуя совместный преступный умысел и исполняя указания Х.А.В., находясь на территории г. Ростова-на-Дону, в неустановленном следствием месте, проинструктировал подконтрольную ему Р.З.Г., неосведомленную о факте совершаемого преступления, о дальнейшем порядке ее действий, а именно о необходимости выступить в роли фиктивного продавца оформленной на нее 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону иному обратившемуся в Банк за предоставлением кредитных средств для ее приобретения лицу, обеспечив получение ею нотариально заверенного заявления серии 

<

адрес>4 от ДД.ММ.ГГГГ об отсутствии супруга, необходимого для дальнейшего составления кредитно-обеспечительной документации. Затем Х.А.В. передал паспорт на имя Ж.Д.Г. Т.С.Д., распорядившись составить подложные документы, содержащие заведомо ложные сведения об имущественном положении Ж.Д.Г., месте его жительства, доходе и трудоустройстве.

Т.С.Д., в период времени с января 2016 года и не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО«

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, офис №, воспользовавшись предоставленным паспортом на имя Ж.Д.Г., используя компьютерную технику и иные, в том числе программные средства фальсификации документов, изготовил фиктивные: справку ГБУ РО «ПД» № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что Р.З.Г. освидетельствована, расстройств психики не обнаруживает, на диспансерном наблюдении у психиатра не значится; справку ГБУ РО «НД» от ДД.ММ.ГГГГ № о том, что Р.З.Г. освидетельствована врачом-наркологом, на диспансерном учете не состоит; свидетельство о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Ж.Д.Г. является собственником 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону; договор купли-продажи квартиры ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Ж.Д.Г. продал, а О.А.Н. купил за 1200000 рублей 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону; расписку Ж.Д.Г. от ДД.ММ.ГГГГ в получении от О.А.Н.. 1200000 рублей за проданную 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону; справку МКУ «Управление жкх» 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону от ДД.ММ.ГГГГ №, выданную Р.З.Г. о том, что в 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону зарегистрированных нет и поквартирная карточка не заводилась. Осознавая, что данные документы и указанные в них сведения являются ложными и не соответствуют действительности, Т.С.Д. не позднее ДД.ММ.ГГГГ направил их в Банк по электронной почте, а также предоставил в оригинале сотрудникам Банка, привлеченным к формированию кредитно-обеспечительной документации, не позднее указанной даты. 

Принимая во внимание факт проживания и постоянного нахождения в 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону ее действительного собственника – К.М.Ф. и невозможность в связи с этим проведения ее оценки с выездом эксперта к предмету оценки в установленном порядке, Х.А.В. в 2016 году, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ поручил Т.С.Д. получить соответствующий отчет об оценке в нарушение существующих правил. Действуя по указанию Х.А.В., Т.С.Д., используя ранее сложившиеся доверительные отношения с менеджером отдела оценки недвижимого имущества ООО«

<

данные изъяты>» С.А.А., за денежное вознаграждение склонил ее к организации подготовки фиктивного отчета № от ДД.ММ.ГГГГ об оценке 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону без выезда эксперта-оценщика к объекту оценки по предоставленным им фотографиям квартиры, фактически не имеющей отношения к оцениваемой, с указанной в нем рыночной стоимостью оцениваемой квартиры в 1832 000 рублей, который не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предоставил работникам Банка для приобщения к материалам кредитного досье заемщика Ж.Д.Г. по кредиту в 

<

данные изъяты> (ПАО). 

Далее, в апреле 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ Х.А.В. поручил Д.О.АБ., работающему в должности начальника отдела заключения сделок дополнительного офиса – 

<

данные изъяты> на основании приказа №-к от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на должность начальника отдела заключения сделок дополнительного офиса – 

<

данные изъяты>» с ДД.ММ.ГГГГ, в функциональные обязанности которого, в соответствии с должностной инструкцией входило: п. 2.1.2 - организация процесса осуществления правового анализа документов по объекту недвижимости, предполагаемому в качестве предмета залога, а также предполагаемых схем заключения ипотечной сделки; п. 2.1.5 организация процесса подготовки кредитно-обеспечительной документации, организация ее подписания сторонами, организация и контроль предоставления кредитных средств, проведения расчетов по ипотечной сделке и государственной регистрации сделки в регистрирующем органе; п. 2.1.6 организация мероприятий для предоставления кредитных средств; п. 2.1.7 осуществление контроля предоставления в Банк зарегистрированных документов по ипотечной сделке; п. 2.1.9 организация осуществления мониторинга одобренных клиентов, на предмет выдачи кредита (мониторинг статуса клиента); п.ДД.ММ.ГГГГ своевременное информирование непосредственного руководителя о выявленных рисковых событиях, а также предоставление сведений по рисковым событиям, выявленным ранее, а также наделенному правом: п.3.2.8 распределять обязанности среди подчиненных работников, контролировать их своевременное выполнение; п. 3.2.9 давать распоряжения, указания, поручения, обязательные для исполнения подчиненными работниками, ускорить процесс оформления сделки по выдаче ипотечного кредита на имя Ж.Д.Г. Реализуя совместный корыстный преступный умысел, ФИО3, действуя совместно и согласованно в составе организованной группы, располагая административным ресурсом, выполняя организационно-распорядительные функции в коммерческой организации и используя свое служебное положение, поручил подчиненным ему сотрудникам, задействованным в подготовке кредитно-обеспечительной документации, заняться оформлением сделки по выдаче ипотечного кредита Ж.Д.Г. в первую очередь, а также уведомил Х.А.В. о необходимости явки ДД.ММ.ГГГГ фиктивных заемщика и продавца в Банк для подписания кредитной документации.

ДД.ММ.ГГГГ по указанию Х.А.В. Т.С.Д. обеспечил явку «АС», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в Банк, расположенный по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, в целях участия в роли фиктивного заемщика Ж.Д.Г., а «П» – явку Р.З.Г., выступавшей в роли фиктивного продавца квартиры. На основании датированного ДД.ММ.ГГГГ заявления-анкеты заемщика Ж.Д.Г., фактически подписанного «АС», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, содержащего недостоверные сведения, такие как сама личность заемщика, наличие намерения приобрести квартиру за счет кредитных средств, наличие денежных средств в сумме 1000000 рублей в качестве первоначального взноса, вырученных от продажи собственного имущества, трудоустройства в должности старшего мастера отдела материально-технического снабжения ОАО «

<

данные изъяты>» со среднемесячным чистым доходом в сумме 40000 рублей, наличия в собственности недвижимого имущества - 

<

адрес> г.Ростова-на-Дону, Решения о предоставлении кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, сотрудниками Банка были подготовлены и предоставлены на подпись «АС», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, (Ж.Д.Г.) и Р.З.Г. необходимые для выдачи ипотечного кредита документы – договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ №, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, а также иная сопутствующая кредитно-обеспечительная документация, которую указанные лица, находившиеся под постоянным контролем Т.С.Д., подписали. 

В соответствии с вышеуказанным кредитным договором, Ж.Д.Г. обязался вернуть Банку кредит, а также осуществлять погашение иной задолженности перед Банком, включая уплату начисленных банком процентов за пользование кредитом. Тем самым «АС», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя в составе организованной группы с «П», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Х.А.В., ФИО3, ФИО1 и Т.С.Д., обманул сотрудников Банка, так как не намеревался и не имел реальной финансовой возможности исполнять обязательства заемщика по подписанному кредитному договору. Действуя на основании доверенности, выданной ДД.ММ.ГГГГ Банк 

<

данные изъяты> (ПАО) как работнику банка-партнера – ОАО «Банк 

<

данные изъяты>», достоверно зная о предстоящем хищении кредитных средств, находясь в помещении Банка, по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> и выступая представителем указанного кредитора, Д.О.АБ., используя свое служебное положение, подписал кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении Ж.Д.Г. кредитных средств в сумме 1099 000 рублей на срок 242 месяца с процентной ставкой 15,5 % годовых для приобретения предмета ипотеки - 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону, а также иную сопутствующую кредитно-обеспечительную документацию. 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, Х.А.В. ДД.ММ.ГГГГ дал указание Т.С.Д. и «П», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, проконтролировать передачу «АС», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, представлявшемуся Ж.Д.Г. и Р.З.Г. соответственно вышеуказанной кредитно-обеспечительной документации в Управление Росреестра по 

<

адрес> для проведения государственной регистрации. Во исполнение отданного Х.А.В. распоряжения, Т.С.Д. и «П» обеспечили явку «АС», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и О.Е.Г., не осведомленной о факте совершаемого преступления, выступившую на основании поддельной нотариальной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ в роли представителя Р.З.Г., в Управление Росреестра по 

<

адрес>, расположенное по адресу: г.Ростов-на-Дону, 

<

адрес> и передачу ими ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 48 минут сотрудникам указанного учреждения на государственную регистрацию соответствующих заявлений о государственной регистрации, кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, договора купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ №, а также закладной на 

<

адрес> г.Ростова-на-Дону залогодателя-должника Ж.Д.Г. от ДД.ММ.ГГГГ. 

По результатам регистрационных действий ДД.ММ.ГГГГ Управлением Росреестра по 

<

адрес> за Ж.Д.Г. было зарегистрировано право собственности на 

<

адрес> г.Ростова-на-Дону, а также выдано свидетельство о государственной регистрации права с отметками о наличии ограничений права – ипотеки в силу закона необходимого для дальнейшей выдачи кредита и иных ограничений – арестов у Ж.Д.Г. Учитывая последнее обстоятельство, исключающее возможность выдачи кредита, Т.С.Д., действуя по указанию Х.А.В., не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, офис №, используя компьютерную технику и иные средства фальсификации документов, изготовил поддельное свидетельство от ДД.ММ.ГГГГ о государственной регистрации права Ж.Д.Г. на указанный объект недвижимости, в разделе «существующие ограничения (обременения) права» которого указал лишь: «Ипотека в силу закона», которое не позднее ДД.ММ.ГГГГ было предоставлено им по указанию Х.А.В. сотрудникам Банка под видом оригинального. 

По завершении документального оформления и регистрации кредитно-обеспечительной документации в рамках Агентской (Партнерской) схемы сотрудничества 

<

данные изъяты> (ПАО) и ОАО «Банк 

<

данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет Ж.Д.Г. № были зачислены денежные средства в сумме 1099 000 рублей. Согласно Распоряжения Банк 

<

данные изъяты> (ПАО) № от ДД.ММ.ГГГГ, подписанного ФИО3, указанные средства были перечислены Ж.Д.Г. в соответствии с кредитным договором. 

ДД.ММ.ГГГГ прибыв в Банк, по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, Р.З.Г.. находясь под полным постоянным контролем «П», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство ФИО1, Т.С.Д. и «АС», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, проследовала в помещение кассы, где по расходному кассовому ордеру Ростовского филиала ОАО «Банк 

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ в порядке мнимого получения оплаты по договору купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ № получила наличные денежные средства в сумме 1099 000 рублей, которые передала «АС», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство. По требованию ФИО1, находившегося возле здания Банка, «АС», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, отдал ему указанную сумму денежных средств для дальнейшей доставки Х.А.В. в офис ООО«

<

данные изъяты>» и распределения между участниками совершенного преступления. Похищенные денежные средства ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ передал Х.А.В. в офисе ООО«

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: г.Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, оф.№, который по собственному усмотрению распределил их между членами организованной преступной группы. 

Тем самым, совместными преступными действиями участники организованной преступной группы Х.А.В., ФИО3, Т.С.Д., «П», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ФИО1 и «АС», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, предоставив в Банк заведомо ложные и недостоверные сведения, путем обмана похитили денежные средства принадлежащие Банк 

<

данные изъяты> (ПАО) в размере 1 099 000 рублей.

Они же, ФИО1, ФИО2, ФИО3, Водолагина Т.Н., в период времени с марта 2016 года по 27.05.2016, более точное время следствием не установлено, совместно с «П», «АС», уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, и Т.С.Д., действуя в составе организованной группы под руководством Х.А.В., из корыстных побуждений, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершили хищение денежных средств Банк 

<

данные изъяты> (ПАО) при следующих обстоятельствах.

Так, в марте 2016 года, более точное время следствием не установлено, Х.А.В. и «П», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: г.Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, офис №, разработали детали преступного плана совместного хищения кредитных средств Банк 

<

данные изъяты> (ПАО) путем получения фиктивным заемщиком ипотечного кредита с предоставлением заведомо недостоверных сведений о его материальном положении и трудоустройстве, а также в качестве залога - 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону, право собственности на которую было незаконно зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ за подконтрольной Х.А.В. Ф.С.В. в результате совершенных им и «П» в отношении Ч.В.П. мошеннических действий, повлекших лишение права последней на указанное жилое помещение. 

В период с начала апреля 2016 года и не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Водолагина Т.Н. и ФИО2 действуя по указанию руководителя преступной группы Х.А.В., стали подыскивать кандидатуру на роль фиктивного заемщика, предоставляя при этом Х.А.В. копии личных документов потенциальных заемщиков для проверки на возможность дальнейшего кредитования. В результате поисков ФИО2 и Водолагина Т.Н., подыскав Л.А.А. и выяснив, что она нуждается в денежных средствах, ведет асоциальный образ жизни, имеет чистую кредитную историю, обладает низким уровнем финансовой грамотности, безразлична к правовым и фактическим последствиям подписания кредитной документации, во исполнение отведенной им роли в составе организованной преступной группы, предложили ей за вознаграждение выступить в роли фиктивного заемщика, обратившись в Банк с заявлением о предоставлении кредита, заверив, что данный кредит ей выплачивать не придется, на что Л.А.А., будучи неосведомленной относительно реальных намерений организованной преступной группы, желая обогатиться, согласилась и не позднее ДД.ММ.ГГГГ предоставила Водолагиной Т.Н. через общую знакомую - А.Е.В.., фотографии своего паспорта в электронном виде для проверки на возможность кредитования и дальнейшего оформления кредитных документов.

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, ФИО2 согласовала с Х.А.В. подысканную ею и Водолагиной Т.Н. в качестве фиктивного заемщика кандидатуру Л.А.А. и передала ему паспорт последней для составления документов, содержащих заведомо ложные сведения о заемщике. В период с начала апреля 2016 года и не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, ФИО2 и Водолагина Т.Н., находясь в неустановленном следствием месте на территории г. Ростова-на-Дону, проинструктировали Л.А.А., указав, что после подписания кредитного договора полученные по нему денежные средства подлежат передаче не заемщику, как то следует из самого смысла ипотечного кредитования, а участникам организованной преступной группы, за что возможно будет получить денежное вознаграждение.

Затем, в апреле 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, офис №, Х.А.В. передал паспорт Л.А.А. Т.С.Д., распорядившись составить подложные документы, содержащие заведомо ложные сведения о ее имущественном положении, доходе и трудоустройстве.

Т.С.Д., находясь в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: г.Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, офис №, в период с апреля 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, воспользовавшись предоставленным паспортом на имя Л.А.А., используя компьютер, принтер, а также иные программные средства фальсификации документов в целях использования изготовил следующие содержащие недостоверные сведения иные предоставляющие права официальные документы: расписку в получении денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, из которой следует, что Л.А.А. получила от В.С.А. денежные средства в сумме 2 000 000 рублей за проданную квартиру, расположенную по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>; договор купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что Л.А.А. продала В.С.А. квартиру, расположенную по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, за 2 000 000 рублей; справку ООО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которой, в квартире по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> зарегистрированных лиц нет, задолженность по оплате услуг ЖКХ отсутствует; свидетельство о государственной регистрации права 

<

адрес>, выданное ДД.ММ.ГГГГ Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес>, согласно которому субъектом права на квартиру, расположенную по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> является Л.А.А., документы основания – договор купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ на указанную квартиру какие-либо ограничения либо обременения не зарегистрированы, после чего, осознавая, что данные документы являются подложными, а сведения в них не соответствует действительности, в апреле 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ направил их в Банк по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> по электронной почте, а также предоставил непосредственно сотрудникам Банка по указанному адресу в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Располагая возможностью свободного доступа в 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону в связи с заключенным ДД.ММ.ГГГГ между Ч.В.П. и «П», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, договором найма указанного жилого помещения, Х.А.В. в 2016 году, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, дал указание последнему обеспечить возможность фотографирования ее интерьера Т.С.Д. для последующего предоставления фотоснимков эксперту-оценщику ООО «

<

данные изъяты>». Кроме того, Х.А.В. в 2016 году, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, поручил Т.С.Д.. получить соответствующий отчет об оценке в нарушение существующих правил, без выезда эксперта к объекту оценки, в связи утратой к тому времени возможности свободного доступа в квартиру. Действуя по указанию Х.А.В., Т.С.Д., используя ранее сложившиеся доверительные отношения с менеджером отдела оценки недвижимого имущества ООО «

<

данные изъяты>» С.А.А. за денежное вознаграждение склонил ее к организации подготовки фиктивного отчета № от ДД.ММ.ГГГГ об оценке 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону, без выезда эксперта-оценщика к объекту оценки по предоставленным им фотографиям указанной квартиры, содержащего сведения о рыночной цене указанной квартиры в 4038000 рублей, который не позднее ДД.ММ.ГГГГ предоставил работникам Банка для приобщения к материалам кредитного досье заемщика Л.А.А. по кредиту в 

<

данные изъяты> (ПАО).

Затем, в мае 2016 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Х.А.В. поручил Д.О.АБ., работающему в должности начальника отдела заключения сделок дополнительного офиса 

<

данные изъяты> (публичное акционерное общество) в г. Ростове-на-Дону на основании приказа №-к от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу, в функциональные обязанности которого, в соответствии с должностной инструкцией входило: п. 4.8. оформление документов, необходимых для осуществления операций по ипотечному кредитованию физических лиц; 4.15. осуществление эффективного руководства работниками Подразделения в целях обеспечения надлежащего уровня исполнения целей и задач; п. 4.51 своевременное информирование непосредственного руководителя о выявленных рисковых событиях (произошедших в ходе деятельности Подразделения; влияющих на финансовый результат деятельности Подразделения; связанных с бизнес-процессами, которые осуществляются, обеспечиваются или контролируются Подразделением), а также наделенному правом: п.3.3. распределять обязанности среди подчиненных работников, контролировать их выполнение; п. 3.4. давать подчиненным работникам поручения и задания по кругу вопросов, входящих в его трудовые обязанности; 3.11. подписывать и визировать документы в рамках предоставленных полномочий в установленном Банком порядке, ускорить процесс оформления сделки по выдаче ипотечного кредита Л.А.А. Действуя в составе организованной группы, исполняя указания Х.А.В., имея административный ресурс, выполняя организационно-распорядительные функции в коммерческой организации и используя свое служебное положение, ФИО3 поручил подчиненным ему сотрудникам, привлеченным к подготовке кредитно-обеспечительной документации, заняться оформлением сделки по выдаче ипотечного кредита на имя Л.А.А. в первую очередь, а также уведомил Х.А.В. о дате готовности кредитно-обеспечительной документации к ее подписанию подставными лицами. 

По указанию Х.А.В., Т.С.Д. уведомил ФИО4 о необходимости обеспечения явки Л.А.А. и «АС», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, о необходимости обеспечения явки Ф.С.В. ДД.ММ.ГГГГ в Банк, расположенный по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, для подписания кредитно-обеспечительной документации по принятому Банком Решению № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении Л.А.А. кредита. 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, «АС», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, а также неосведомленные относительно реальных намерений организованной преступной группы Ф.С.В., выступающая в роли фиктивного продавца 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону, и Л.А.А. выступающая в роли фиктивного заемщика по ипотечному кредиту, проследовали в Банк, расположенный по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, где на основании датированного ДД.ММ.ГГГГ заявления-анкеты заемщика Л.А.А., подписанного последней, содержащего недостоверные сведения: о намерении приобретения квартиры за счет кредитных средств; о наличии у Л.А.А. собственных средств на приобретение недвижимости от продажи своего имущества, в сумме 1900000 рублей; о трудоустройстве Л.А.А. в ООО«

<

данные изъяты>» в должности заместителя руководителя со среднемесячным чистым доходом в сумме 85000 рублей; о наличии у Л.А.А. недвижимого имущества - 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону; о фактическом проживании Л.А.А. по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> где в действительности проживал и был зарегистрирован член организованной преступной группы «П»; о наличии у Л.А.А.. высшего образования, а также Решения Банка № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении кредита, сотрудниками Банка были подготовлены и предоставлены на подпись Л.А.А. и Ф.С.В. необходимые для выдачи ипотечного кредита документы – договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ №, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, а также иная сопутствующая кредитно-обеспечительная документация, которую указанные лица, находившиеся под постоянным контролем ФИО2 и «АС», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, подписали. 

Действуя на основании выданной ДД.ММ.ГГГГ Банк 

<

данные изъяты> (ПАО) доверенности, удостоверенной нотариусом г. 

<

данные изъяты> П.А.М., достоверно зная о предстоящем хищении кредитных средств, находясь в помещении Банка, по адресу: г.Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, выступая представителем указанного кредитора, Д.О.АБ., подписал кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении Л.А.А. кредитных средств в сумме 2420 000 рублей на срок 242 месяца с процентной ставкой 15,5 % годовых для приобретения предмета ипотеки - 

<

адрес> г.Ростова-на-Дону, а также иную сопутствующую кредитному договору кредитно-обеспечительную документацию. Продолжая реализовывать свой преступный умысел, Т.С.Д., ФИО2 и «АС», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя в составе организованной группы, по указанию Х.А.В. обеспечили ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 05 минут явку Ф.С.В. и Л.А.А. в Управление Росреестра по 

<

адрес>, по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> и передачу ими на государственную регистрацию вышеуказанной кредитно-обеспечительной документации. По завершении документального оформления и государственной регистрации кредитно-обеспечительной документации Банк 

<

данные изъяты> (ПАО) подготовлено Распоряжение на предоставление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ №, подписанное Д.О.АБ., согласно которому ДД.ММ.ГГГГ на текущий счет Л.А.А.. № зачислен ипотечный кредит в сумме 2420 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, прибыв в Банк, по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, Ф.С.В., находясь под полным, постоянным контролем «АС», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ФИО1, Т.С.Д. и Я.Л.ПБ., проследовала в помещение кассы, где по расходному кассовому ордеру Филиала «Южный» Банка 

<

данные изъяты> (ПАО) в г. Ростове-на-Дону № от ДД.ММ.ГГГГ в порядке мнимого получения оплаты по договору купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств № от ДД.ММ.ГГГГ получила наличными ранее предоставленные Л.А.А. кредитные средства в сумме 2420000 рублей, которые передала «АС», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство. 

Действуя в рамках отведенной роли члена организованной группы, отвечающего за безопасность, сохранность и доставку к Х.А.В. похищенных кредитных средств и получив от ФИО2 в телефонном режиме срочное сообщение о возможном намерении «АС», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сорвать ранее намеченный Х.А.В. план действий в части субъектного состава и порядка распределения похищенных средств, ФИО1 вошел в помещение Банка и забрал у «АС» кредитные денежные средства в указанной сумме, обеспечив их доставку ДД.ММ.ГГГГ Х.А.В. в офис ООО «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: г.Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, офис №. Получив денежные средства в сумме 2420000 рублей, Х.А.В. по своему усмотрению распределил их между членами организованной преступной группы с учетом вклада каждого из них в совершенное преступление. 

Тем самым, своими совместными преступными действиями Х.А.В. и члены возглавляемой им организованной преступной группы - ФИО3, Я.Л.ПБ., В.Т.НА., «П», «АС», уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, ФИО1 и Т.С.Д., путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, путем обмана похитили принадлежащие Банк 

<

данные изъяты> (ПАО) денежные средства в размере 2420 000 рублей.

Таким образом, своими совместными преступными действиями Х.А.В. и участники возглавляемой им организованной преступной группы - ФИО3, Я.Л.ПБ., В.Т.НА., ФИО1, «П», «АС», уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, и Т.С.Д., действуя в составе организованной группы, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана, выразившегося в сознательном сообщении и предоставлении сотрудникам Банка заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений о заемщиках, их намерениях, залоговом имуществе и других вышеуказанных юридических фактах и событиях, похитили денежные средства принадлежащие Банк 

<

данные изъяты> (ПАО) на общую сумму 6399 000 рублей, то есть в особо крупном размере, предоставленные по кредитным договорам подконтрольным им фиктивным заемщикам Б.А.А., А.Е.В., Л.А.А. и Ж.Д.Г., под видом которого фактически действовал «АС», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

В ходе судебного разбирательства подсудимый ФИО1 вину в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, признал полностью, добавил, что работал на Х.А.В. неофициально, выполнял его поручения в качестве водителя, часто возил Т.С.Д. и «АС», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в банк.

Подсудимые ФИО2 и Водолагина Т.Н. виновными себя не признали и пояснили, что действительно подыскивали лиц для оформления ипотеки, однако думали, что данная деятельность является законной, в состав организованной группы не входили, официально в ООО «

<

данные изъяты>» трудоустроены не были.

Подсудимый ФИО3 виновным себя не признал и пояснил, что он являлся начальником отдела заключения сделок в банке, был знаком с Х.А.В. и Т.С.Д. по работе, оказывал им лишь консультативную помощь. Он никак не мог повлиять на удовлетворение заявки на получение ипотеки, в состав организованной группы не входил. Х.А.В. никогда не говорил, что собирается подавать поддельные документы на получение не выплачиваемой ипотеки. Х.А.В. действительно передавал ему различного рода вознаграждения, но только за консультации.

Вместе с тем виновность подсудимых в совершении инкриминированного им органом предварительного расследования деяния подтверждается следующей совокупностью собранных по уголовному делу и исследованных в судебном заседании доказательств:

- показаниями представителя потерпевшего Л.А.Л., данными им в судебном заседании, согласно которым в настоящее время он состоит в должности главного специалиста отдела региональной безопасности Банка 

<

данные изъяты> (ПАО) в г. Ростове-на-Дону. В его обязанности входит выявление и пресечение внутренних нарушений, выявление внешних мошенничеств, подача заявления в правоохранительные органы, сопровождение уголовного процесса в правоохранительных органах и судах. В начале лета 2016 года в Банке стали возникать просрочки платежей по ряду ипотечных кредитов. После того, как подключился отдел по регулированию просрочек, после определенных выездов к владельцам квартир, посещения квартир, выяснилось, что по ряду ипотечных кредитов, выданных в офисе «Г....», имелись признаки мошеннических действий, а именно были установлены факты, когда квартиры предоставленные Банку в залог, на самом деле не отчуждались законным путем, права на них были приобретены путем предоставления в регистрирующие органы поддельных документов, в кредитных делах были обнаружены поддельные справки об отсутствии задолженностей. Было установлено, что при совершении купли-продажи привлекались подставные лица, которые исполняли техническую роль, на самом деле не являлись продавцами. Был установлен ряд настоящих владельцев квартир, которые заявляли о том, что они не продавали и не отчуждали свои квартиры, и до начала проверки они и не знали, что их квартиры заложены Банку и проданы кому-то. Получив такую информацию, к дальнейшим проверкам был подключен отдел безопасности Банка, проходили встречи с оценщиками, с клиентами, заемщиками, которых удалось обнаружить, с владельцами квартир. Таким образом, было установлено, что в офисе Банка на 

<

адрес> сложилась система взаимодействия с неаккредитованным посредником ООО «

<

данные изъяты>», которым руководил Х.А.В., было установлено, что несмотря на то, что регламентами Банка запрещена такая форма взаимодействия, представители ООО «

<

данные изъяты>» постоянно посещали офис, сопровождали клиентов, принимали участие в расчетах по ипотечным сделкам, руководитель ипотечного подразделения офиса, ФИО3, все об этом знал и даже оказывал содействие, чтобы такие сделки проводились, чтобы подчиненные ему работники оказывали содействие в проведении этих сделок. Выяснив все это, было подано заявление в правоохранительные органы и возбуждено уголовное дело. По преступлениям, совершенным организованной группой уже прошло два суда, к уголовной ответственности привлечены два участник группы, Т... и Х..., вынесены обвинительные приговоры. Действиями подсудимых Банку «

<

данные изъяты>» причинен ущерб в размере 6276625,94 рублей (с учетом частично возмещенной Т.С.Д. суммы). Представитель Банка в ходе предварительного следствия был признан гражданским истцом, заявлен иск на указанную сумму, который Банком в настоящее время поддерживается. Кроме того, он полностью поддерживает показания, данные в ходе предварительного следствиями иными представителями Банка;

- показаниями представителя потерпевшего К.О.Г., данными им на стадии предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, согласно которым он на основании доверенности №, выданной ДД.ММ.ГГГГ, является представителем Банка 

<

данные изъяты> (ПАО) на территории г. Ростова-на-Дону по вопросам взаимоотношения с правоохранительными органами во всех юридических действиях, касающихся вопросов защиты прав и интересов Банка 

<

данные изъяты> (ПАО). Так, ДД.ММ.ГГГГ между Б.А.А. и Банком 

<

данные изъяты> (ПАО) в лице работника Банка ОАО «Банк 

<

данные изъяты>» ФИО3, действующего на основании доверенности выданной ДД.ММ.ГГГГ как сотрудника 

<

данные изъяты> 24 (ПАО) (далее Банк), расположенного по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, был заключен ипотечный кредитный договор №, в соответствии с которым Банк 

<

данные изъяты> (ПАО) выдал Б.А.А. денежные средства в сумме 1 440 000 рублей на цели приобретения объекта недвижимости, расположенного по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. В качестве документов, подтверждающих оформление сделки, в ДО«Г....» филиала «Ю...» Банка 

<

данные изъяты> (ПАО), расположенного по адресу: г.Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, был предоставлен договор купли-продажи указанной квартиры от ДД.ММ.ГГГГ, а также расписка о передаче денежных средств продавцу, то есть Б.А.А. С целью одобрения кредита, Б.А.А. предоставил в Банк заявление-анкету, а также документы, подтверждающие наличие собственных денежных средств, необходимых для внесения первоначального взноса, а именно: договор купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> расписку о получении денежных средств за продажу данной квартиры. Кредитный договор был заключен от имени Банка 

<

данные изъяты> (ПАО), заверен печатями 

<

данные изъяты> (ПАО) в рамках Агентской (Партнерской) схемы сотрудничества указанных двух банков. Выданные Б.А.А. денежные средства, принадлежащие Банку 

<

данные изъяты> (ПАО), были перечислены для выдачи ипотечного кредита в 

<

данные изъяты> Банка 

<

данные изъяты> (ПАО) расположенного по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, где для этого Б.А.А. был открыт расчетный счет №. Вся ссудная и просроченная задолженность отражается на счетах Банка 

<

данные изъяты> (ПАО). До настоящего времени обязательства по погашению кредита Б.А.А. не выполняются. В рамках работы, проводимой сотрудниками Банка по урегулированию просроченной задолженности, было установлен, что в день получения кредита Б.А.А. на специализированном счете оставлена сумма денежных средств, достаточная для погашения трех платежей (82 000 рублей). Дополнительного внесения денежных средств с целью погашения кредита до настоящего времени не производилось. Согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Заемщик — Б.А.А. обязался возвращать Банку заемные денежные средства ежемесячно платежами в размере 19 495 рублей 88 копеек. Документы - основания, подтверждающие наличие собственных средств достаточных для внесения первоначального взноса, а именно договор купли - продажи квартиры, расположенной по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> расписка о получении денежных средств за продажу данной квартиры являются поддельными. Информация о трудовой занятости и доходах, указанные в заявлении — анкете, являются фиктивными. На основании изложенного путем предоставления заведомо подложных документов, похищены денежные средства принадлежащие Банку 

<

данные изъяты> (ПАО) в сумме 1 390 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ между Л.А.А. и 

<

данные изъяты> (ПАО) в лице работника Банка 

<

данные изъяты> (ПАО) Филиала Ю....» в г. Ростове-на-Дону ФИО3, действующего на основании доверенности, выданной ДД.ММ.ГГГГ как сотрудника 

<

данные изъяты> Банка 

<

данные изъяты> (ПАО) (далее Банк), расположенного по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, был заключен ипотечный кредитный договор №, в соответствии с которым Банк 

<

данные изъяты> (ПАО) выдал Л.А.А. денежные средства в сумме 2420 000 рублей на цели приобретения объекта недвижимости, расположенного по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> «Е», 

<

адрес>. В качестве документов, подтверждающих проведение сделки, в Банк был предоставлен договор купли - продажи от ДД.ММ.ГГГГ, а также расписка о передаче Л.А.А. денежных средств. С целью одобрения кредита Л.А.А. лично предоставила в Банк заявление — анкету, а также документы, подтверждающие наличие собственных денежных средств, необходимых для внесения первоначального взноса, а именно договор купли- продажи квартиры, расположенной по адресу : г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> расписку о получении денежных средств за продажу данной квартиры. Кредитный договор заключен от имени 

<

данные изъяты> (ПАО), заверен печатями 

<

данные изъяты> (ПАО) в рамках Агентской (Партнерской) схемы сотрудничества указанных банков. Выданные Л.А.А. денежные средства принадлежат Банку 

<

данные изъяты> (ПАО), которые были переведены для выдачи ипотечного кредита в 

<

данные изъяты> Банка 

<

данные изъяты> (ПАО), где для этого Л.А.А. был открыт расчетный счет №. Ссудная и просроченная задолженность отражаются на счетах 

<

данные изъяты> (ПАО). До настоящего времени, обязательства по погашению кредита Л.А.А. не выполняются. В рамках работы, проводимой сотрудниками Банка по урегулированию просроченной задолженности было установлено, что в день получения кредита, Л.А.А. на специализированном лицевом счете оставлена сумма денежных средств, достаточная для погашения трех аннуитетных платежей (82 000 рублей). Дополнительного внесения денежных средств с целью погашения кредита до настоящего времени не производилось. Согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Заемщик - Л.А.А. обязалась возвращать Банку заемные денежные средства ежемесячно платежами в размере 32763 руб. 91 коп. Документы - основания, подтверждающие наличие собственных средств достаточных для внесения первоначального взноса, а именно договор купли - продажи квартиры, расположенной по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> расписка о получении денежных средств за продажу данной квартиры являются поддельными. Л.А.А. никогда не являлась собственником данной квартиры. Данный факт был установлен со слов Л.А.А., когда сотрудники службы безопасности вызывали ее в Банк для опроса. Информация о трудовой деятельности и доходах, указанные в заявлении - анкете являются фиктивными. Л.А.А. никогда не работала в ООО 

<

данные изъяты>», с её слов заключение ипотечного кредитного договора и приобретение квартиры по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> являются фиктивными, фактически данную квартиру Л.А.А. не покупала, и ее собственником себя не считает. Подготовкой документации со слов Л.А.А. для оформления кредита, а также переговоры с сотрудниками Банка проводили женщины по имени Л... и Т..., представители ООО Агентства Недвижимости «

<

данные изъяты>». Полученные в Банке денежные средства Л.А.А. передала Л..., от которой позже за получение кредита на свое имя получила вознаграждение в сумме 50 000 рублей. Таким образом, путем предоставления заведомо подложных документов похищены денежные средства принадлежащие Банку 

<

данные изъяты> (ПАО) в сумме 2338974 рубля 37 копеек. ДД.ММ.ГГГГ между Ж.Д.Г. и 

<

данные изъяты> (ПАО) в лице работника Банка ОАО «Банк 

<

данные изъяты>» ФИО3, действующего на основании доверенности выданной ДД.ММ.ГГГГ как сотрудника 

<

данные изъяты> Банка 

<

данные изъяты> (ПАО) (далее Банк), расположенного по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, был заключен ипотечный кредитный договор № в соответствии с которым Банк выдал Ж.Д.Г. денежные средства в сумме 1 099 000 рублей на цели приобретения объекта недвижимости, расположенного по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. В качестве документов, подтверждающих проведение сделки, в Банк был предоставлен договор купли - продажи от ДД.ММ.ГГГГ, а также расписка о передаче Л.А.А. денежных средств. С целью одобрения кредита, Ж.А.А. лично предоставил в Банк заявление - анкету, а также документы, подтверждающие наличие собственных денежных средств, необходимых для внесения первоначального взноса, а именно договор купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> расписку о получении денежных средств за продажу данной квартиры. Кредитный договор заключен от имени 

<

данные изъяты> (ПАО), заверен печатями 

<

данные изъяты> (ПАО) в рамках Агентской (Партнерской) схемы сотрудничества указанных банков. Выданные Ж.Д.Г. денежные средства принадлежат Банку 

<

данные изъяты> (ПАО), которое были переведены для выдачи ипотечного кредита в 

<

данные изъяты> Банка 

<

данные изъяты> где для этого Ж.Д.Г. был открыт расчетный счет№. Ссудная и просроченная задолженность отражаются на счетах 

<

данные изъяты> (ПАО). До настоящего времени, обязательства по погашению кредита Ж.Д.Г. не выполняются. В рамках работы, проводимой сотрудниками Банка по урегулированию просроченной задолженности, было установлено, что в день получения кредита, Ж.Д.Г. на специализированном лицевом счете оставил денежные средства, достаточных для погашения одного платежа в сумме 18 720 рублей. Дополнительного внесения денежных средств с целью погашения кредита до настоящего времени не производилось. Согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Заемщик — Ж.Д.Г. обязался возвращать Банку заемные денежные средства ежемесячно платежами в размере 14 879 рублей 15 копеек. В рамках работы проводимой сотрудниками Банка по урегулированию просроченной задолженности, было установлено, что документы-основания, подтверждающие наличие собственных денежных средств, достаточных для внесения первоначального взноса, а именно договор купли - продажи квартиры, расположенной по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> расписка о получении денежных средств за продажу данной квартиры являются поддельными. Информация о трудовой занятости и доходах, указанные в заявлении - анкете Ж.Д.Г. являются фиктивными. По информации отдела кадров ОАО «

<

данные изъяты>» Ж.Д.Г. никогда не работал в указанной организации. На основании изложенного путем предоставления заведомо подложных документов похищены денежные средства принадлежащие Банку 

<

данные изъяты> (ПАО) в сумме 1 080 280 рублей. По кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между Б.А.А. и Банком 

<

данные изъяты> (ПАО) в лице работника Банка ОАО «Банк 

<

данные изъяты>» ФИО3, действующего на основании доверенности, выданной ДД.ММ.ГГГГ, расположенного по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, Б.А.А. предоставлены кредитные средства в сумме 1 440 000 рублей на цели приобретения объекта недвижимости, расположенного по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. Кредитным договором установлена процентная ставка – 15,5 % годовых, сроком на 242 месяца с даты предоставления кредита, с размером аннуитетного платежа по кредиту – 19495,88 рублей. Денежные средства в сумме 1440 000 рублей получены ДД.ММ.ГГГГ лично Б.А.А. в кассе Ростовский Филиал ОАО «Банк 

<

данные изъяты>» по адресу: г.Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, согласно РКО №. В счет оплаты кредитного договора Б.А.А. внес ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 50 000 рублей, в кассу Банка, по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. С указанного времени, никаких платежей по кредитному договору не производилось. По кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между А.Е.В. и Банком 

<

данные изъяты> (ПАО) в лице работника Банка ОАО «Банк 

<

данные изъяты>» ФИО3, действующего на основании доверенности, выданной ДД.ММ.ГГГГ, расположенного по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, А.Е.В. предоставлены кредитные средства в сумме 1 440 000 рублей на цели приобретения объекта недвижимости, 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону. Кредитным договором установлена процентная ставка – 15,5 % годовых, сроком на 242 месяца с даты предоставления кредита, с размером аннуитетного платежа по кредиту – 19495,88 рублей. Денежные средства в сумме 1440 000 рублей получены ДД.ММ.ГГГГ лично А.Е.В. в кассе Ростовский Филиал ОАО «Банк 

<

данные изъяты>» по адресу: г.Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, согласно РКО №. В счет оплаты кредитного договора А.Е.В. внесла ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 59 000 рублей, в кассу Банка, по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. С указанного времени, никаких платежей по кредитному договору более не производилось. По кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между Ж.Д.Г. и Банком 

<

данные изъяты> (ПАО) в лице работника Банка ОАО «Банк 

<

данные изъяты>» ФИО3, действующего на основании доверенности, выданной ДД.ММ.ГГГГ, расположенного по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, Ж.Д.Г. предоставлены кредитные средства в сумме 1 099 000 рублей на цели приобретения объекта недвижимости, 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону. Кредитным договором установлена процентная ставка – 15,5 % годовых, срок кредита - 242 месяца с даты его предоставления, размер аннуитетного платежа по кредиту – 14 879,15 рублей. Кредитные средства в сумме 1 099 000 рублей перечислены банком 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ на счет Ж.Д.Г. №. В этот же день, Ж.Д.Г. открыл аккредитив на сумму 1 099 000 рублей на имя фиктивного продавца квартиры Р.З.Г. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в кассе Банка, по адресу: г.Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, Р.З.Г. лично получила денежные средства в сумме 1 099 000 рублей, якобы в качестве оплаты за проданную квартиру, что подтверждается РКО №. В счет оплаты кредитного договора, с момента выдачи кредита, денежные средства от Ж.Д.Г., либо от иных лиц не поступали. По кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между Л.А.А. и Банком 

<

данные изъяты> (ПАО) в лице работника Банка 

<

данные изъяты> (ПАО) Филиала 

<

данные изъяты> ОАО «Банк 

<

данные изъяты>» ФИО3, действующего на основании доверенности, выданной ДД.ММ.ГГГГ, как сотрудника 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, Л.А.А. предоставлены кредитные средства в сумме 2 420 000 рублей на цели приобретения объекта недвижимости, 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону. Кредитным договором установлена процентная ставка – 15,5 % годовых, срок кредита - 242 месяца с даты его предоставления. Кредитные средства в сумме 2 420 000 рублей перечислены банком 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ на счет Л.А.А. №. В этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ Л.А.А. открыла аккредитив на сумму 2 420 000 рублей на имя фиктивного продавца квартиры Ф.С.В. ДД.ММ.ГГГГ, Ф.С.В., находясь в кассе Банка, по адресу: г.Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, лично получила денежные средства в сумме 2 420 000 рублей, якобы в качестве оплаты за проданную квартиру, что подтверждается РКО №. В счет оплаты кредитного договора, с момента выдачи кредита, денежные средства от Ж.Д.Г., либо от иных лиц, не поступали. Таким образом, за время преступной деятельности соучастниками преступления, на подставных лиц были оформлены следующие кредитные договоры: заемщик Б.А.А. кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 1440000 рублей. Остаток ссудной задолженности составляет 1438 200,73 рублей; заемщик А.Е.В. кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №на сумму 1 440 000 рублей. Остаток ссудной задолженности составляет 1 438 192,47 рубля; заемщик Ж.Д.Г. кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 1 099 000 рублей. Остаток ссудной задолженности составляет 983 263,55 рубля; заемщик Л.А.А. кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 2 420 000 рублей. Остаток ссудной задолженности составляет 2 416 969,19 рублей. С учетом произведенного Т.С.Д. возмещения причиненного ущерба на сумму 114 820 рублей (зачисленного в частичное погашение кредита Ж.Д.Г., как признанного фиктивным), остаток суммы ссудной задолженности (основной долг, без учета процентов и пеней) по всем 4 кредитам составляет 6 276 625 рублей 94 копейки. Сумма похищенных средств равна 6 399 000 рублей, она соответствует сумме выданных средств по всем кредитам, указанным выше. Мошенническими действиями Банку 

<

данные изъяты> (ПАО) причинен материальный ущерб в виде общей суммы остатка ссудной задолженности по кредитам - 6 276 625 рублей 94 копейки (том 4 л.д.100-104, том 13 л.д.192-195);

- аналогичными показаниями представителя потерпевшего Л.А.В., данными им на стадии предварительного следствия и подтвержденными в судебном заседании (том 4 л.д.86-92);

- показаниями свидетеля Х.А.В., данными им на стадии предварительного следствия в рамках заключенного досудебного соглашения о сотрудничестве и подтвержденные им в судебном заседании, в соответствии с которыми с ноября 2007 года он является директором и учредителем ООО «

<

данные изъяты>». ООО «

<

данные изъяты>» оказывала услуги в сфере консультации и подбора ипотечных программ в банках партнерах, а именно: ПАО «Р...», «О... Банк», «И...» и в ряде других банков. Офис ООО «

<

данные изъяты>» располагался в арендованном помещении, на 2 этаже, по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. Также, в его распоряжении имелось кладовое помещение, расположенное на первом этаже вышеуказанного здания. В оказание услуг «

<

данные изъяты>» входило проведение анализа кредитной истории заемщика, оценка платежеспособности и соответствия его к требованиям ипотечных программ банков. В ООО «

<

данные изъяты>» в период времени с 2007 года на постоянной основе работало примерно 10 человек. Однако они работали не одновременно, а в разные периоды времени. Одновременно в ООО «

<

данные изъяты>» работало 2-4 человека. По приходу клиента в их организацию они изначально оказывали консультативную помощь в подборе кредитного продукта и нужных условий. После консультации и подбора подходящей ипотечной программы для клиента он знакомил клиента с требованиями банка по данной ипотечной программе и списком необходимых документов, которые требует банк. Далее со слов клиента он, либо его сотрудники заполняли анкету банков, иногда анкеты заполняли сами клиенты. В большинстве случаев требования банков гласили непосредственную сдачу документов самими клиентами в банк, иногда допускалась сдача копий документов, которые его сотрудники предоставляли в банк по просьбе клиентов, но в любом случае оригиналы документации клиенты должны были предоставить лично в банк. По результатам рассмотрения заявки банком выносилось решение об одобрение в выдаче ипотечного кредита, либо отказе в его выдаче. В случае одобрения ипотечного кредита клиентам ООО «

<

данные изъяты>» человек начинает осуществлять подборку недвижимости через риэлтерские компания без участия ООО «

<

данные изъяты>». После нахождения необходимой недвижимости риелторы иногда через них иногда напрямую в банк предоставляют необходимые документы по выбранному объекту. Банк проверяет предоставленную документацию и назначает оценочную компанию, у которой есть аккредитация в данном банке. Далее оценочная компания устанавливает рыночную стоимость объекта вместе с заёмщиком и продавцом объекта. После оформления отчета об оценки имущества, он сдается в кредитный отдел банка, где после проверки назначается сделка. Сделка обычно проходит в банке, где присутствует три стороны, то есть продавец, покупатель и представитель юридического отдела банка. В ходе проведения сделки обоими сторонами, то есть покупателем и продавцом подписываются следующие документы: договор купли-продажи (ипотеки), кредитный договор, график платежей, договор страхования. С каждым клиентом заключался индивидуальный договор на оказание услуг ООО «

<

данные изъяты>», в зависимости от требования клиентов. Примерно в 2015 году он познакомился с Т.С.Д., который на тот момент работал в ЗАО «И... Банк». Через некоторое время после знакомства Т.С.Д. позвонил ему и сообщил, что попал под сокращение, собирается увольняться из ЗАО «И... Банк» и спросил, можно ли устроиться к нему на работу. Поскольку у Т.С.Д. был опыт работы в банковской сфере – в области ипотечного кредитования, он согласился принять его на работу, понимая, что его знания, знакомства и навыки будут весьма полезны в деятельности фирмы. При этом Т.С.Д. был оформлен официально, на должность менеджера-консультанта. В обязанности Т.С.Д. входил прием документов и консультация клиентов, при необходимости сопровождение сделок в банках, Росреестре, страховых и оценочных компаниях. Заработная плата Т.С.Д. составляла минимальный размер оплаты труда, также в виде бонусов он выплачивал ему 1-2% от размера выданного кредита. Т.С.Д. работал в офисе с понедельника по пятницу, с периодическим дежурством в субботу – для консультации клиентов. В ходе совместной работы он обратил внимание, что Т.С.Д. достаточно инициативен, предприимчив, коммуникабелен, имеет хорошие связи в банковской среде, Росреестре, в страховых и оценочных компаниях, что позволяло ему в совокупности решать различные проблемы, возникающие при получении кредитов клиентами фирмы. Также он заметил, что Т.С.Д., работая на своем персональном компьютере, хорошо владеет средствами программы «Фотошоп», легко изготавливал любые документы, необходимые для предоставления к материалам кредитного досье. Он не ограничивал Т.С.Д. в методах его работы, так как первостепенное значение имело выполнение поставленной задачи – оказание клиентам квалифицированной помощи, результатом которой должно стать своевременное предоставление ипотечного кредита. Всяческие задержки в выдачи кредитов, обусловленные бюрократическими проволочками, негативно сказывались на имидже его компании и наносили ущерб клиентам. Среди его подчиненных, Т.С.Д. был одним из самых приближенных к нему людей, которому он мог доверять. Среди клиентов, обращавшихся к нему, были, в том числе П.Д.И., ФИО2, которая в свою очередь познакомила его с Водолагиной Т.Н., с П.Д.И. он познакомился в 2013 году. С ФИО2 он познакомился в начале 2015 года, в связи с ее обращением в ООО «

<

данные изъяты>» для получения ипотечного кредита. ФИО2 в его организации какую-либо должность не занимала, а была одним из посредников. Общаясь с ФИО2, он обратил внимание, что она хорошо ориентируется в вопросах ипотеки, получении иных кредитов и оформлении сделок с недвижимостью, зная какие именно для этого требуются документы. Узнав, что у него тяжело болеет мама, ФИО2 предложила помощь в поиске сиделок и оказании медицинской помощи силами знакомых медработников. С Водолагиной Т.Н. он познакомился в 2015 году, ее в офис привела ФИО2, представив своей старой подругой, которой также требуются услуги ООО «

<

данные изъяты>» в проверке знакомых по бюро кредитных историй. Впоследствии ФИО2 практически всегда приходила в офис вместе с Водолагиной Т.Н. Последняя в вопросах оформления кредитов и сделках с недвижимостью разбиралась хуже, чем ФИО2, соответственно была менее активна, прислушиваясь к ее мнению. С ФИО1 он познакомился в 2014 году, при его обращении в ООО «

<

данные изъяты>» за помощью в оформлении ипотеки - он хотел приобрести квартиру, но все банки ему отказывали. После этого он действовал в качестве посредника при подыскании клиентов для ипотечных договоров. ФИО1 просил Х.А.В. трудоустроить его официально в ООО «

<

данные изъяты>», но он отказал. Так как ФИО1 имел в личном пользовании легковой автомобиль - «ХХХ», приобретенный на деньги, которые он ему занял, то он согласился привлекать его к перевозке клиентов фирмы, а также сотрудников в банки, Росреестр и в другие организации в связи с получением кредитов и оформлением сделок с недвижимостью, за что платил ему с учетом фактически выполненной работы. Указанный автомобиль ФИО1 приобрел в 2015 г. оформив на свою жену, за счет предоставленного Х.А.В. займа в сумме порядка 300 000 рублей. В целом в период с 2015 по 2016 годы ФИО1 посещал офис в свободном режиме, с учетом необходимости в перевозках клиентов и сотрудников ООО «

<

данные изъяты>», в среднем 2-3 раза в неделю. В середине 2015 года Т.С.Д. познакомил его с ФИО3, который на тот момент состоял на руководящей должности – начальником отдела заключения сделок Дополнительного офиса «

<

данные изъяты>» Банка 

<

данные изъяты>» ПАО г. Ростова-на-Дону, расположенного по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. В последствии у них всех сложились деловые отношения. ФИО2 и Водолагина Т.Н. работали в ООО «

<

данные изъяты>» внештатными сотрудниками. Они подыскивали клиентов, приносили их документы, которые обращались к ним с целью проверки своей кредитной истории. Примерно в ноябре 2015 года к нему в офис ООО АН «

<

данные изъяты>» приехал П.Д.И. и обратился с просьбой оформить ипотеку и предложил заработать денежные средства. Он предложил ему следующую схему: он будет предоставлять объекты недвижимости, которые они будут продавать в ипотеку, а он в свою очередь будет предоставлять клиентов на такую покупку и осуществлять сопровождение оформления сделки в банке. П.Д.И. предложил заключить ипотечный договор с предоставлением в залог квартиры, принадлежащей его родственникам, которые обещали ему помочь денежными средствами на окончание строительства. Для этого ему нужен был недорогой кредит, который можно было получить через ипотеку. Тогда в качестве заемщика должно было выступить другое, третье лицо с положительной кредитной историей, которое он и просил подыскать для него. Полученные в кредит денежные средства заемщик должен был передать Х.А.В., а он в свою очередь П.... За сопровождение такой сделки П.Д.И. пообещал комиссию в размере 10 % от суммы кредита. Предполагалось, что реальные собственники квартир о том, что их квартиры будут продаваться, знать не будут. В связи с тяжелым материальным положением, он согласился на предложение П.Д.И. Он в свою очередь должен был через Водолагину Т.Н., ФИО2, ФИО1 и П.А.С. обеспечить подыскание лица, на чье имя можно было бы оформить кредитный договор, якобы для приобретения вышеуказанной квартиры. Такой фиктивный заемщик, по их замыслу, должен был быть доверенным лицом и находится под полным контролем тех посредников, которые его и подыскали, в целях передачи выданных банком кредитных средств. Кроме того, Х.А.В. надлежало обеспечить сопровождение оформления сделки в банке. Фиктивных заемщиков предполагалось подыскивать среди лиц, не имеющих отрицательной кредитной истории, желающих и могущих оформить на себя ипотечный кредит, при этом гарантией возвратности кредита являлась квартира в залоге в банке. Фиктивные продавец и покупатель квартиры, он же заемщик, не должны были посвящаться в детали сделки. С учетом того, что лица указанной маргинальной категории, подлежащие использованию в качестве фиктивных заемщиков, как правило нигде не работают на постоянной основе, до подачи заявки на выдачу кредита, необходимо было изготовить поддельные документы, свидетельствующие об их мнимом трудоустройстве и наличии стабильной заработной платы, а также наличии у них денежных средств, необходимых для оплаты приобретаемого жилья – от продажи собственного недвижимого имущества. Кроме того, одним из условий одобрения кредита в банке, была оценка объекта недвижимости, приобретаемого в ипотеку специализированным агентством недвижимости, имеющим аккредитацию в Банке. Так как квартиры, предложенные П.Д.И., были в плохом состоянии – без хорошего ремонта, их цена могла быть ниже среднерыночной, в связи с чем, она не была бы принята банком в качестве залога, поэтому ему и Т.С.Д. надлежало обеспечить получение отчетов об оценке «упрощенным способом», без выезда эксперта, с завышением фактической стоимости. В качестве банка, в котором планировалось получение ипотечных кредитов по разработанной схеме, он выбрал дополнительный офис «

<

данные изъяты> ПАО г. Ростова-на-Дону, расположенный по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, поскольку в нем была упрощенная процедура получения ипотечного кредита – действовала программа «Победа над формальностями», а также работал знакомый Т.С.Д. - ФИО3, что повышало вероятность одобрения кредита и ускорение его получения. Для одобрения кредита необходимо было найти покупателя - заемщика с чистой кредитной историей, имеющего постоянное место работы, регистрацию на территории г. Ростова-на-Дону или 

<

адрес> и денежные средства в размере 50-60% от стоимости приобретаемой в ипотеку квартиры. В ходе обсуждения в офисе П.Д.И. рассказал ему о том, что в его распоряжении имеются 2 квартиры, а именно 

<

адрес> г.Ростова-на-Дону, оформленная в октябре 2015 года на его родственницу С.В.И., а также 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону, оформленная на другую его родственницу - Р.З.Г. П.Д.И. предложил начать оформление кредита с предоставлением в качестве предмета ипотеки 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону. Так, приехав в офис ООО «

<

данные изъяты>» в середине ноября 2015г.П.Д.И. передал Х.А.В. оригинал свидетельства о регистрации права собственности на квартиру, расположенную по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, в котором в качестве собственника была указана С.В.И., а также паспорт С.В.И. Он (Х.А.В.) стал распределять роли между лицами, которые будут реализовывать мошенническую схему. Так Т.С.Д. он дал указание осуществить оценку данной квартиры без выезда сотрудника агентства недвижимости на место и получить технический паспорт, также без выезда на место. Затем он поручил ФИО2 и Водолагиной Т.Н. за денежное вознаграждение найти лицо, ведущее асоциальный образ жизни, чтобы оформить на нее ипотечный кредит. При этом он запретил ФИО2 и Водолагиной Т.Н. приводить лиц в офис ООО «

<

данные изъяты>» и называть какие-либо его данные. После этого он довел до сведения Т.С.Д., ФИО2, Водолагиной Т.Н. и ФИО1 о том, что им планируется оформление ипотечного кредита с привлечением фиктивного заемщика путем фальсификации документов о его материальном положении, для чего необходимо организовать поиски лица, которое согласилось бы за хорошее денежное вознаграждение оформить на себя кредит под видом покупки жилья для себя с использованием кредитных средств. Также он сообщил им о том, что полученные в кредит деньги должны поступить ему для дальнейшей передачи их П.Д.И. с оплатой из этой суммы комиссии в размере 10% для Х.А.В. и Т.С.Д., а также 150-200 т.р. для выплаты вознаграждения фиктивным заемщикам и посредникам, их отыскавшим. О том, что Т.Д.С. фальсифицируются документы о трудоустройстве заемщика и его материальном положении, ФИО2, Водолагина Т.Н. и П.А.С. знали, так как бывали в офисе, слышали их разговоры, а также знали личности тех, кого привлекли в качестве фиктивного заемщика. В связи с этим он просил ФИО5, Водолагину Т.Н., П.А.С. и ФИО1 организовать поиски лиц, желающих выступить в роли фиктивного заемщика. При этом указывал им, чтобы они этим лицам разъясняли, что ипотеку платить не придется, так как при невыполнении условий кредитного договора в части его неоплаты, квартира перейдет в собственность банка, а также то, что при согласии им будет выплачено денежное вознаграждение в размере от 150 до 200 тыс. рублей. При необходимости данным лицам должна была быть сделана регистрация по месту жительства, фиктивные справки с места работы. Этим, по его указанию, в ООО «

<

данные изъяты>» занимался Т.С.Д. и посредники - ФИО2 и Водолагина Т.Н. Также Т.С.Д. он дал указание произвести оценку 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону без выезда эксперта-оценщика на место и получить технический паспорт, также без выезда на место. У Т.С.Д. была знакомая - сотрудница агентства недвижимости ООО «

<

данные изъяты>» С.А.А., с которой он должен был договориться об этом за вознаграждение. При этом Т.С.Д. понимал, почему необходимо осуществить оценку квартиры и получение технического паспорта без выезда сотрудника агентства недвижимости. По его просьбе ФИО2 нашла А.Е.В. ФИО2 в конце ноября 2015 года предоставила Х.А.В. паспорт А.Е.В. Поскольку у нее не было регистрации, то П.Д.И. или ФИО2, в настоящее время он точно не помнит, сделали А.Е.В. регистрацию на территории г.Ростова-на-Дону «задним числом» для создания видимости долговременного проживания по месту жительства и благонадежности. По его просьбе, Т.С.Д., используя персональный рабочий компьютер, изготовил А.Е.В. фиктивную справку с места работы, а также иные фиктивные документы, а именно: расписку А.Е.В. от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств за продажу им квартиры, расположенной по адресу: г.Ростов-на-Дону, 

<

адрес> от И.П.П. в сумме 1 400 000 рублей; договор купли-продажи этой квартиры от ДД.ММ.ГГГГ, справку на С.В.И. об отсутствии задолженности по оплате коммунальных платежей и отсутствии регистрации иных лиц в квартире, расположенной по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, под покупку которой планировалось получение ипотечного кредита, справку из ГБУ «ПНД» РО в отношении С.В.И., свидетельство о государственной регистрации права на квартиру, расположенную по адресу: г.Ростов-на-Дону, 

<

адрес> на А.Е.В. В действительности же А.Е.В. не имела к этой квартире никакого отношения. Изготовление этих документов было необходимо для того, чтобы придать видимость наличия у А.Е.В. денежных средств, что является одним из условий предоставления ипотечного кредита. После изготовления пакета необходимых документов Т.С.Д., по его указанию предоставил документы в банк по электронной почте. В конце ноября 2015 года Банк одобрил выдачу кредита А.Е.В.. Для совершения сделок с имуществом необходимо было нотариальное удостоверение того факта, что супруг А.Е.В. не претендует на приобретаемую ею квартиру, в связи с чем ДД.ММ.ГГГГ был составлен брачный договор, поездку к нотариусу обеспечивала ФИО2 В двадцатых числах февраля 2016 года сотрудница ООО «

<

данные изъяты>» С.А.А. по просьбе Т.С.Д., на основании якобы заключенного с А.Е.В. договора № от ДД.ММ.ГГГГ изготовила отчет об оценке 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону, подлежащей предоставлению в залог, оценив в ее в 2,4 млн. рублей. При этом оплату экспертных услуг ООО «

<

данные изъяты>» осуществил Т.С.Д. за счет предоставленных П.Д.И. денежных средств, переданных Т.С.Д. через него. После одобрения выдачи займа банком, на ДД.ММ.ГГГГ было назначено подписание всех необходимых документов в дополнительном офисе «

<

данные изъяты>» Банка 

<

данные изъяты>» ПАО г. Ростова-на-Дону, расположенном по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. Т.С.Д. предупредил ФИО2 о необходимости явки А.А.В., а П.Д.И. об обеспечении явки С.В.И. к отделению банка в назначенный день. ДД.ММ.ГГГГ в отделении банка были подписаны документы, необходимые для получения ипотечного кредита, а именно, С.В.И. заключила с А.Е.В. договор купли-продажи 

<

адрес> г.Ростова-на-Дону с использованием кредитных средств. А также, между Банком 

<

данные изъяты> (ПАО) и А.Е.В. заключен кредитный договор для приобретения ею указанной квартиры. В этот день в банк поехал Т.С.Д., ФИО2, А.Е.В., С.В.И., а П.Д.И. в банк не заходил, сидел неподалеку в своей машине. С.В.И. к банку привез именно П.Д.И. В этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ А.Е.В. в сопровождении Т.С.Д. и ФИО2 прибыла в Управление Росреестра по 

<

адрес>, расположенное по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> и сдала на регистрацию договор, заключенный с С.В.И., с заявлением о регистрации права на квартиру с обременением. При этом, П.Д.И. привез в Управление Росреестра по 

<

адрес> С.В.И. для подачи заявления о регистрации перехода права собственности на квартиру. Орган регистрации выбирал именно П.Д.И. Для оплаты страховки, а также государственной пошлины в Росреестре по 

<

адрес>, денежные средства Т.С.Д. давал лично П.Д.И. К ДД.ММ.ГГГГ Управлением Росреестра были зарегистрированы указанные договоры, а А.Е.В. выдано свидетельство о государственной регистрации права на квартиру с указанием обременения права – ипотеки в силу закона, указанные документы были необходимы для их передачи в банк и получения кредитных денежных средств. ДД.ММ.ГГГГ Х.А.В. попросил Т.С.Д. обеспечить явку ФИО2, А.А.В. и С.В.И. в Банк для получения денег. Он также направился в банк на автомобиле под управлением ФИО1 По прибытии они все вместе вошли в переговорную комнату. В банке также присутствовала Водолагина Т.Н., возле банка в собственном автомобиле находился П.Д.И., ожидая выдачу денег. После подписания всей необходимой документации А.А.В. пошла в кассу, где получила кредитные денежные средства в общей сумме 1 440 000 рублей. Указанные денежные средства А.А.В. по просьбе Х.А.В. оставила ему. Находясь в переговорной комнате, ФИО2, либо Водолагина Т.Н., забрали свою долю – в сумме 150 000 рублей, которые они должны были разделить с А.А.В. по собственному усмотрению. Чем занимался ФИО1 при этом, он не помнит. Затем, выйдя из банка и сев в машину к П.Д.И., он передал ему полученные кредитные средства, из которых он дал ему 140 000 рублей, из которых Т.С.Д. получил 30000 рублей. За ускорение сделки в банке ФИО3 на следующий день в офисе ООО «

<

данные изъяты>» получил от Х.А.В. 10 000 рублей. Т.С.Д. говорил ему, что по «банковским требованиям» необходимо будет заплатить не менее 3 ежемесячных платежей, что и было сделано за счет денег, которые П.Д.И. передал Т.С.Д. там же в машине возле банка в день выдачи кредита. После удачного хищения денежных средств П.Д.И. предложил ему еще один вариант объекта недвижимости – 

<

адрес>, расположенную по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, оформленную на Р.З.Г. П.Д.И. предоставил следующие документы: оригиналы свидетельства о регистрации права собственности на квартиру, расположенную по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> паспорт Р.З.Г. Он стал распределять роли между лицами, которые будут реализовывать мошенническую схему. П.А.С. сказал, что найдет человека, на которого можно будет оформить кредит. Однако через некоторое время сообщил, что найти такого человека у него не получается. Также он сообщил, что ему нужны деньги, в связи с чем он сам выступит в качестве заемщика, при этом показал ему паспорт гражданина РФ на имя Ж.Д.Г. с фотографией самого П.А.С. Происхождением паспорта он у П.А.С. не интересовался. Схема получения денежных средств была аналогична. После одобрения банком выдачи денежных средств Т.С.Д., ФИО1 и П.А.С., выступающий в роли «заемщика» под именем Ж.Д.Г. направились в дополнительный офис «

<

данные изъяты> Банка «

<

данные изъяты>» ПАО г. Ростова-на-Дону, расположенный по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, где П.А.С. получил на имя Ж.Д.Г. денежные средства в сумме 2 420 000 рублей. ФИО1 он поручил забрать деньги из банка. За участие в данной схеме он заплатил Т.С.Д. 2% от суммы сделки, в данном случае 48 400 рублей, П.А.С. – 200 000 рублей, ФИО1 – 50 000 рублей. После получения денежных средств он поручил П.А.С. внести единовременный платеж за 3 месяца по ипотечному кредиту. После подачи документов на регистрацию на имя Ж.Д.Г. выяснилось, что на его имя есть много арестов и то, что в свидетельстве о регистрации права собственности будет указано, что наложено не только обременение банка, но и арест. Чтобы реализовать задуманное после получения свидетельства о регистрации права собственности, он передал его Т.С.Д. и поручил составление на компьютере аналогичного документа, только без указания ареста. Аналогичным способом были похищены денежные средства по ипотечному кредиту, оформленному на Б.А.А. Так, с целью дальнейшего получения денежных средств мошеннических путем, Водолагина Т.Н. по его указанию привела человека, на которого можно было бы оформить ипотечный кредит – Б.А.А. П.Д.И. не смог найти человека, который бы «продал» квартиру Б.А.А., в связи с чем ФИО6 привел в ООО «

<

данные изъяты>» К.Р.А., который ранее являлся их клиентом и продавал в ипотеку свой дом. Как он позже узнал 

<

адрес>, расположенная по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> была переоформлена на К.Р.А. без ведома ее реального владельца - М.В.Я. Он передал Т.С.Д. оригинал свидетельства о регистрации права собственности на эту квартиру, паспорт К.Н.А., после чего поручил ему изготовить расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств Б.А.А. за продажу квартиры, расположенной по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> от А.Е.В. в сумме 1 300 000 рублей, договора купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; свидетельство о государственной регистрации права собственности на квартиру, расположенную по адресу: г.Ростов-на-Дону, 

<

адрес> на Б.А.А.; справку на Б.А.А. об отсутствии задолженности по оплате коммунальных платежей и отсутствии регистрации иных лиц в этой квартире. Схема получения денежных средств была аналогична. В этом случае и в случае выдачи ипотечного кредита Л.А.В. ФИО3 достоверно знал, что заемщики не будут выплачивать денежные средства за полученные кредиты, однако за денежное вознаграждение от успешных сделок соглашался участвовать в мошеннических схемах. После составления всех необходимых документов для одобрения кредита Т.С.Д. по его указанию предоставил их в банк. После одобрения выдачи займа банком в лице ФИО3 на ДД.ММ.ГГГГ было назначено подписание всех необходимых документов в дополнительном офисе «Горьковский» филиала «Южный» Банка «

<

данные изъяты>» ПАО г. Ростова-на-Дону, расположенном по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. Он дал указание Т.С.Д. созвониться с Водолагиной Т.Н. и ФИО1, чтобы договориться о встрече с Б.А.А. и К.Н.А. ДД.ММ.ГГГГ Т.С.Д., Водолагина Т.Н., Б.А.А., ФИО1 и К.Н.А. направились в банк, где подписали все необходимые документы для получения кредита. Денежные средства для оплаты страховки, комиссии в банке, а также государственной пошлины в Росреестре по 

<

адрес> он передал Т.С.Д., чтобы он, в свою очередь, передал их «покупателю» квартиры для оплаты этих обязательных платежей. Насколько он помнит, в данном случае он решил сам не ехать в банк и сказал Т.С.Д., что расчет со всеми участниками произведет в офисе. В день окончательно подписания сделки и получения денежных средств Т.С.Д., Водолагина Т.Н., Б.А.А., К.Н.А. и ФИО1 направились в банк, где подписали всю документацию, необходимую для получения ипотечного кредита. К.Н.А. самостоятельно в кассе получил денежные средства в размере 1.440.000 рублей, вернулся в переговорную комнату и передал их ФИО1 За участие в данной схеме он заплатил ФИО2 и ФИО7 около 70 000 рублей, Т.С.Д. 2% от суммы сделки, в данном случае 28 000 рублей, Б.А.А. – 200 000 рублей. После получения денежных средств он передал Т.С.Д. денежные средства в сумме 82 000 рублей и поручил проконтролировать внесение К.Н.А. этой суммы в счет оплаты платежей за первые 3 месяца кредита. Аналогичным способом были похищены денежные средства и по ипотечному кредиту, оформленному на Л.А.А. В начале 2016 года с целью дальнейшего хищения денежных средств П.Д.И. предложил ему найти человека, на которого возможно было бы оформить квартиру, расположенную по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> «Е», 

<

адрес>. П.А.С. сказал, что у него есть такая знакомая – Ф.С.В. и предоставил ее паспорт, а П.Д.И. в свою очередь предоставил документы на квартиру. Примерно через месяц Т.С.Д. изготовил свидетельство о регистрации права собственности на квартиру, расположенную по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> «Е», 

<

адрес>, а он передал ему паспорт Ф.С.В., который им принес П.А.С., который сказал, что это его знакомая. Схема получения денежных средств была аналогичной. Он дал указание ФИО2 и Водолагиной Т.Н. найти лиц, которые выступят фиктивными покупателями квартир. В то же время Т.С.Д. он дал указание по изготовлению: расписки Л.А.А. о получении денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ за продажу квартиры расположенной по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> от В.С.А. в сумме 2 000 000 рублей, договора купли-продажи этой квартиры от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельства о государственной регистрации права Л.А.А. на эту квартиру, справки об отсутствии у Л.А.А. задолженности по оплате коммунальных платежей и отсутствии регистрации иных лиц в квартире, расположенной по адресу: г. Ростов-на-Дону 

<

адрес>. После составления всех необходимых документов для одобрения кредита Т.С.Д., по его указанию, предоставил их в банк. После одобрения выдачи займа банком в лице ФИО3, в мае 2016 года было назначено подписание всех необходимых документов в дополнительном офисе 

<

данные изъяты>» Банка «

<

данные изъяты>» ПАО г. Ростова-на-Дону, расположенном по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. Он дал указание Т.С.Д. созвониться с ФИО2 и П.А.С., чтобы договориться о встрече с Л.А.А. и Ф.С.В. В оговоренный день ФИО2, П.А.С., Л.А.А. и Ф.С.В. направились в банк, где подписали все необходимые документы для получения кредита. После подписания документов ФИО2, П.А.С., Л.А.А. и Ф.С.В. направились в Росреестр по 

<

адрес>, где подали документы на перерегистрацию права собственности. Примерно через 3-5 дней, документы были оформлены. В конце мая 2016 года в день окончательно подписания сделки и получения денежных средств по его указанию ФИО2, П.А.С., Л.А.А. и Ф.С.В. направились в банк, где подписали с ним в лице ФИО3 всю документацию, необходимую для получения ипотечного кредита, после чего Ф.С.В. самостоятельно в кассе получила денежные средства в размере 2.420.000 рублей. За участие в данной схеме он передал Ф.С.В. через П.А.С. около 150 000 рублей, Т.С.Д. 2% от суммы сделки, ФИО1, насколько он помнит, в этот раз он передал 50 000 рублей. После получения денежных средств, он передал Т.С.Д. денежные средства и поручил проконтролировать внесение этой суммы в счет оплаты платежей за первые 3 месяца кредита. Поддельные печати и штампы, использовавшиеся ООО «

<

данные изъяты>» для фальсификации документов необходимых для выдачи кредитов фиктивным заемщикам А.Е.В. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Ж.Д.Г. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Б.А.А. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, а также Л.А.А. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ были изготовлены П.Д.И. по заказу Т.С.Д. с его (Х.А.В.) одобрения в период заключения вышеуказанных ипотечных договоров, по мере необходимости в них. При указанной деятельности в получении ипотечных кредитов П.Д.И. предоставлял квартиры и занимался переоформлением их на своих знакомых, или как он их называл – родственников, а кроме того, обеспечивал их присутствие в банке и Росреестре. Водолагина Т.Н., ФИО2 и П.А.С. по его просьбе подыскивали фиктивных заемщиков, а также их сопровождение в Банке, Росреестре и у нотариусов при заключении ипотечных договоров. ФИО1 был водителем без официального оформления, он возил клиентов и сотрудников ООО «

<

данные изъяты>» по различным инстанциям при заключении ипотечных договоров, а кредитные деньги привозил ему. ФИО3 отвечал за ускорение в выдаче кредита банком, за что получал денежное вознаграждение. Т.С.Д. отвечал за общий контроль за проведением ипотечных сделок с закрепленными за ним клиентами (том 7 л.д.38-41, том 7 л.д.64-72, том 13 л.д.157-166, том 14 л.д.208-216, том 17 л.д.158-162);

- показаниями свидетеля Т.С.Д., данными им на стадии предварительного следствия в рамках заключенного досудебного соглашения о сотрудничестве и подтвержденные им в судебном заседании, в соответствии с которыми, работая в ЗАО «

<

данные изъяты> Банк», он познакомился с Х.А.В., который подавал различные заявки на кредиты. В связи с тем, что он занимал должность кредитный эксперт, в обязанности которого входила проверка документов по служебной необходимости, он часто общался с Х.А.В. В 2015 году он принял решение об уходе из ЗАО «

<

данные изъяты> Банк», принял решение обратиться к Х.А.В. с просьбой трудоустроиться в его организацию «

<

данные изъяты>». Х.А.В. согласился принять его на работу, а также пояснил, что в его обязанности будет входит сопровождение сделок с клиентами. Основной заработной платы установлено не было, однако была установлена сумма оплаты труда в виде 1 % за проведенную сделку и полное ее сопровождение. В случае если сделка была проведена не до конца, Х.А.В. сам устанавливал сумму оплаты за ту или иную сделку. Изначально он занимался подготовкой документов, заполнением анкет, сбором документов по недвижимости и иными делами, связанными с оформлением кредитов и таким образом, он проработал около 2-3 месяцев. После чего к нему обратился Х.А.В. и сказал, что так как он получает очень маленькую заработную плату и в связи с его тяжелым финансовым положением он готов ему помочь в получение более большого заработка. Так как его это заинтересовало, он поинтересовался в чем будет заключатся иная работа, за что он будет получать более высокую заработную плату. Х.А.В. стал его обучать различным махинациям по изготовлению документации необходимой для получения кредитов, а именно: изготовления трудовых книжек и правильности их заполнения, изготовление поддельных справок 2-НДФЛ, изготовление поддельных свидетельств о регистрации права собственности на объекты недвижимости, изготовление поддельных справок с места работы, изготовление поддельных справок о составе семьи, изготовление поддельных выписок из ЕГРП и ЕГРЛ, а также изготовление иных поддельных документов, необходимость в которых возникала в ходе подготовки клиента к получению кредита. Кроме того, у Х.А.В. на первом этаже в том же здании где и располагался основной офис хранилось очень большое количество различных поддельных печатей. Получение ипотечного кредита проходило следующим образом. Кто-либо из друзей Х.А.В. приводил подставное лицо с паспортом гражданина РФ и с чистой кредитной историей, после чего Х.А.В. распределял обязанности и роли по сотрудникам «

<

данные изъяты>» и иным лицам, участвующим в мошеннической схеме по получению какого-либо кредита и указывал кто и что будет изготавливать из необходимой документации для получения кредита. Далее на данное лицо изготавливались все необходимые документы, в том числе даже делали прописку задним числом, тем лицам у которых ее не было. После изготовления всех необходимых поддельных документов он по электронной почте направлял документы в банки партнеры, а именно: ПАО «

<

данные изъяты>» - «Банк 

<

данные изъяты>», ПАО «

<

данные изъяты>», ПАО «

<

данные изъяты> России», ПАО «

<

данные изъяты> Банк», ПАО Банк «

<

данные изъяты>» и иные банки. После того как банк предварительно одобрял ипотечный и иной кредит на заемщика, ими в следующий этап направлялись документы на недвижимость необходимую для покупки в ипотеку. Документацию по недвижимости предоставляли абсолютно разные лица, однако это всегда были друзья и знакомые Х.А.В., так как он работал только с проверенными людьми. Кроме того, по указанию Х.А.В. на компьютере с помощью программы «paint» он изготавливал свидетельства о регистрации права собственности на объекты недвижимости, которые в дальнейшем направлял в банки со всей необходимой документацией. После одобрения банком недвижимости необходимой для покупки назначается день подписания документации, то есть сделки. Покупатель, продавец, он или его напарник приезжали в банк, где подписывали все необходимые документы. После подписания документов все стороны, кроме представителя банка направлялись в УФРС по 

<

адрес>, где оставляли заявку на регистрацию права собственности и через 3-5 дней после получения всех необходимых документов ехали вновь в банк, где проходила сделка, передавались денежные средства за приобретенный объект недвижимости. Х.А.В. в дальнейшем раздавал денежные средства всем лицам, которые участвовали в подготовке мошеннической схемы по получению кредита. Денежные средства Х.А.В. всегда делил сам теми частями, которые он сам решал, а большую часть оставлял себе. В конце 2015 года к Х.А.В. приехал его знакомый П... и сказал, что у него есть 2 квартиры, по которым можно получить ипотечные кредиты, однако за них будут платить не более 3-х платежей и в дальнейшем вообще перестанут платить. Одна из квартир была оформлена на С..., а вторая на Р.З.Г.. Когда П.Д.И. приехал с указанным предложением к Х.А.В. насколько ему известно квартиры были переоформлены уже на вышеуказанных лиц. Х.А.В. заинтересовало данное предложение, он дал свое согласие на подготовку мошеннической схемы по получению ипотечного кредита на вышеуказанную квартиру. Х.А.В. стал распределять роли между лицами, которые будут участвовать в подготовке поддельной документации необходимой для получения ипотечного кредита на вышеуказанную квартиру, а именно ему Х.А.В. дал указание осуществить оценку данной квартиры без выезда эксперта на место и получить технический паспорт, также без выезда на место. В связи с тем, что у него есть знакомая, которая работает в оценочной компании «

<

данные изъяты>», он обратился к ней с просьбой сделать оценку квартиры без выезда на место, за что предложил ей 5 000 рублей. После получения ее одобрения на проведения оценки квартиры без выезда и изготовления отчета об оценки он перевел ей денежные средства со своей карты на ее карту. В связи с тем, что для осуществления данной сделки был необходим еще и покупатель, Х.А.В. обратился к своим знакомым ФИО2, Водолагиной Т.Н. с просьбой найти лиц, которые будут согласно на совершение мошеннических действий, а именно выступить фиктивными покупателями квартир и получить за это денежные средства. Кроме того, Х.А.В. пообещал ФИО2 и Водолагиной Т.Н., что в случае если они найдут необходимых людей и помогут в сопровождении сделки по фиктивные покупки квартиры, то получать за это хорошее денежное вознаграждение. Через некоторое время к Х.А.В. приехала ФИО2 и сообщила, что у нее есть знакомая, которая готова поучаствовать в сделке по покупки квартиры, данной женщиной была А.Е.В. В связи с тем, что ФИО2 предоставила в роли покупателя квартиры А.Е.В. и предоставила ее паспорт, Х.А.В. дал ему указание по изготовлению поддельной документации. После изготовления всех необходимых вышеперечисленных поддельных документов они были переданы в ПАО «

<

данные изъяты>» - Банк 

<

данные изъяты> с помощью электронной почты. В данном банке у Х.А.В. было доверенное лицо, которое одобряло заявки от «

<

данные изъяты>», имя данного человека ФИО3 Последний за одобрение сделки получал денежные средства, однако какую именно сумму ему не известно, так как Х.А.В. и ФИО3 всегда разговаривали на данную тему отдельно от иных лиц. Однако ему достоверно известно, что Х.А.В. проплачивал денежные средства Д.О.АБ. за одобренные сделки. После одобрения всех документов банком в лице ФИО3, сотрудниками банка был назначен день подписания сделки. Сделка проходила ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>» расположенном по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. За несколько дней до осуществления сделки Х.А.В. дал ему указание созвониться с ФИО2 и договориться где и когда они встретятся с покупателем А.А.В. в день подписания договора, а также созвонится с П.Д.И. о месте встречи с продавцом С.В.И. Созвонившись с ФИО2 и П.Д.И. они договорились встретится с участвующими лицами возле вышеуказанного отделения банка. Прибыв в указанный день к банку возле отделения находились ФИО2, А.А.В. и ему позвонил П.Д.И. и попросил встретить С.В.И. Встретившись и зайдя в отделения банка, они проследовали с участвующими лицами в комнату переговоров, в которой С.В.И., А.А.В. и представитель банка ФИО3 подписали необходимые документы. Для оплаты страховки, комиссии в банке, а также государственной пошлины в УФРС по 

<

адрес> денежные средства ему передавал Х.А.В., а он в свою очередь передавал денежные средства подставному покупателю квартиры, она от своего имени осуществляла оплату вышеуказанных платежей. После того как все вышеуказанные лица подписали в банке необходимую документацию он, А.А.В., ФИО2 и С.В.И. направились в УФРС по 

<

адрес>. Прибыв в УФРС по 

<

адрес>, они подали документы на регистрацию и по истечению 3-5 дней получили в данной организации все необходимые документы для передачи в банк и получения денежных средств. ДД.ММ.ГГГГ по договоренности с ФИО2, А.А.В. С.В.И. и Х.А.В. они договорились о встрече возле вышеуказанного отделения банка и прибыв туда зашли в переговорную комнату, куда также зашел ФИО3 После подписания всей необходимой документации С.В.И. пошла в кассу и, получив денежные средства, вернулась в переговорную комнату, где передала денежные средства Х.А.В. После чего они все покинули отделение банка и поехали по своим делам, однако Х.А.В. вместе с денежными средствами и ФИО3 остался в переговорной комнате. На сколько ему известно, Х.А.В. передал денежные средства ФИО2 в размере 100 000 рублей, которые она передала А.А.В. за участие в получении кредита, а также еще какую-та сумму денежных средств он передал ФИО2 за то, что она нашла А.Е.В. После чего, находясь в офисе «

<

данные изъяты>», Х.А.В. передал ему положенное ему денежное вознаграждение в размере 28 000 рублей, а также сумму в размере 59 000 рублей и сказал, чтоб он встретился с А.Е.В. и проконтролировал, чтоб она оплатила 3 ежемесячных платежа в банк. Он позвонил ФИО2 и договорился с ней встретиться возле банка ПАО «

<

данные изъяты>». К указанному банку ФИО2 пришла совместно с А.Е.В. и они, зайдя в данное отделение банка, произвели оплату вышеуказанной суммы. Аналогичным способом были похищены денежные средства по ипотечному кредиту, оформленному на Б.А.А. Хочет рассказать, откуда появился покупатель К... Примерно летом 2015 года К.Н.А. приехал в офис ООО «

<

данные изъяты>» от друга Х.А.В. – ФИО1 и попросил продать его дом, находящийся по адресу: 

<

адрес>. Данный дом был продан К.А.П. в ипотеку, через банк «

<

данные изъяты>». К... нашла Водолагина Т.Н., за что последняя также получила денежные средства. Насколько ему известно, К.А.П. платить за данный дом не собиралась, а данная сделка была необходима, для того чтоб получить деньги. Однако в дальнейшем данный ипотечный кредит оплатил в полном объеме К.Н.А. В конце 2015 года к Х.А.В. приехал его знакомый ФИО8 и сказал, что у него есть квартира, на которую можно получить ипотечный кредит, однако за данную квартиру будут платить не более 3-х платежей и в дальнейшем вообще перестанут платить. Данная квартира была оформлена на К.Н.А. и располагалась по адресу: г.Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. Кто именно предоставил документы на квартиру ему не известно, это мог быть Х.А.В., П.Д.И. либо ФИО1, Х.А.В. заинтересовало данное предложение, последний дал свое согласие на подготовку мошеннической схемы по получению ипотечного кредита на вышеуказанную квартиру. Х.А.В. стал распределять роли лицам, которые будут участвовать в подготовке поддельной документации необходимой для получения ипотечного кредита на вышеуказанную квартиру, а именно ему он дал указание осуществить оценку данной квартиры без выезда эксперта на место и получить технический паспорт, также без выезда на место. Водолагина Т.Н. сообщила, что у нее есть знакомый, который готов поучаствовать в сделке по покупки квартиры, Б.А.А., Водолагина Т.Н. предоставила его паспорт. Х.А.В. дал ему указание по изготовлению поддельной документации, которые были подделаны по указанию Х.А.В. с помощью компьютера, находящегося в офисе ООО «

<

данные изъяты>». После изготовления всех необходимых вышеперечисленных поддельных документов, им данные документы были переданы в ПАО «

<

данные изъяты>» - банк 

<

данные изъяты>, с помощью электронной почты. Сделка проходила ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: г.Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. За несколько дней до осуществления сделки Х.А.В. дал ему указание созвониться с Водолагиной Т.Н. и договориться где и когда они встретятся с покупателем Б.А.А. в день подписания договора, а также созвонится с ФИО1 о месте встречи с продавцом К.Н.А. Созвонившись с Водолагиной Т.Н. и ФИО1 они договорились встретиться с участвующими лицами возле вышеуказанного отделения банка. Прибыв в указанный день к банку возле отделения находились Водолагина Т.Н., Б.А.А., ФИО1, и К.Н.А. Встретившись и зайдя в отделения банка, они проследовали с участвующими лицами в комнату переговоров, в которой Б.А.А., К.Н.А. и представитель банка ФИО3 подписали необходимые документы. Оплаты страховки, комиссии в банке, а также государственной пошлины в УФРС по 

<

адрес> осуществлялись за денежные средства, которые ему передавал Х.А.В., а он в свою очередь передавал их подставному покупателю квартиры и тот от своего имени осуществлял оплаты вышеуказанных платежей. После того как все вышеуказанные лица подписали в банке необходимую документацию, Т.С.Д., Водолагина Т.Н., Б.А.А., и К.Н.А. направились в МФЦ, подали документы на регистрацию. После получения документов в УФРС по 

<

адрес> он, Водолагина Т.Н., Б.А.А., и К.Н.А. направились в отделения банка где подписали договор об ипотеке с сотрудником банка и вновь направились подавать уже подписанные документы в УФРС по 

<

адрес>. В день подписания сделки и получения денежных средств, по договоренности с Водолагиной Т.Н., Б.А.А., К.Н.А. и ФИО1 они договорились о встрече возле вышеуказанного отделения банка и, прибыв туда, зашли в переговорную комнату, куда также зашел ФИО3 После подписания всей необходимой документации К.Н.А. пошел в кассу и, получив денежные средства, вернулся в переговорную комнату, где передал их ФИО1 После чего они все покинули отделение банка и поехали по своим делам. За день до этого Х.А.В. сказал, что он не поедет на сделку, а все расчеты по участвующим лицам в мошеннической схеме он проведет в офисе. Прибыв в офис после получения ипотечного кредита, ФИО1 передал денежные средства Х.А.В., а последний в свою очередь стал распределять денежные средства по участвующим лицам, а именно ему Х.А.В. передал сумму в размере 2 %, то есть 28 000 рублей. Какие суммы он оплатил ФИО1, Водолагиной Т.Н., К.Н.А., ФИО3 и П.Д.И. ему не известно. Примерно через неделю Х.А.В. передал ему денежные средства в размере 82 000 рублей и сказал, чтоб он позвонил Водолагиной Т.Н. и встретившись с ней и К.Н.А. проконтролировал, чтоб они оплатили данную сумму в счет оплаты 3-х ежемесячных платежей за полученный ипотечный кредит. Созвонившись с Водолагиной Т.Н., они договорились встретиться возле отделения банка 

<

данные изъяты>, расположенного на 

<

адрес> в г. Ростове-на-Дону напротив ОП № УМВД России по г.Ростову-на-Дону. Зайдя в отделение банка, они оплатили указанную сумму и разъехались по своим делам. После осуществления вышеуказанной сделки в течении одного месяца, 3-4 раза в офис ООО «

<

данные изъяты>» приезжал К.Н.А. и требовал с Х.А.В. и ФИО1 денежные средства за кредит, однако в какой сумме при нём они не говорили. Аналогичным способом были похищены денежные средства по ипотечному кредиту, оформленному на Л.А.А. (квартира, расположенную по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> «Е», 

<

адрес>), Р.З.Г. (г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>). Практически во всех вышеуказанных сделках участвовали он, Х.А.В., П.Д.И., ФИО1, Водолагина Т.Н., ФИО2, ФИО3, П.А.С., которым было достоверно известно о том, что все действия по получению ипотечных кредитов являются мошеннической схемой, которую придумал Х.А.В. Все роли распределял лично Х.А.В., он полностью осуществлял финансовое сопровождение всех сделок и контролировал их ход, а по окончанию всех сделок распределял денежные средства по участвующим лицам. Он неоднократно видел, как Х.А.В. после окончания сделок и получения мошенническим способом кредитов, передает денежные средства вышеуказанным лицам. Когда Х.А.В., находясь в офисе, говорил, что пойдет заказать печать, то возвращался очень быстро с готовой печатью, в связи с чем может предположить, что он изготавливал печать где-то рядом с офисом ООО «

<

данные изъяты>». Всю документацию, печати, штампы, жесткие диски, флэш-карты и иные предметы, участвующие в мошеннических схемах он хранил в том же здании, где и находится ООО«

<

данные изъяты>», на первом этаже. Примерно в начале 2017 года Х.А.В. пригласил компьютерщика по имени В..., которому сказал, чтоб он скинул все документы на жесткие диски, которые хранились в помещение на первом этаже, а сами компьютеры очистил до заводских настроек. Примерно за неделю до проведения обыска в его жилище ему позвонил Х.А.В. и попросил спрятать у него дома печати и штампы различных организаций, на что Т.С.Д. ему сказал, что подумает, на этом их разговор закончился (том 7 л.д.179-195);

- показаниями свидетеля П.А.С., данными им на стадии предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, в соответствии с которыми в 2014 году он познакомился с его директором ООО «

<

данные изъяты>» – Х.А.В.. В офисе также работали Водолагина и ФИО9, которые занимались поиском клиентов, желающих прибегнуть к помощи ООО «

<

данные изъяты>» при получении ипотечного кредита. Т.С.Д. занимался подготовкой документации клиентов для ипотечного кредитования и взаимодействием с банками и Росреестром. В ходе общения между ним и Х.А.А. сложились доверительные взаимоотношения, он очень хорошо разбирался в вопросах ипотечного кредитования и оформления сделок с недвижимостью. Т.С.Д., ФИО2 и Водолагина Т.Н. прибегали к его советам в работе. Примерно в марте 2016 года Х.А.А. предложил ему принять участие в мошеннической схеме за определенное вознаграждение, а именно похитить кредитные средства банка при заключении ипотечного договора с фиктивным заемщиком. В этой схеме также предполагалось участие фиктивного продавца квартиры – то есть лица, на которого предварительно путем хищения права собственности регистрировалось бы право на квартиру. Для этого Х.А.А. поручил ему отыскать фиктивного заемщика с хорошей кредитной историей. Несмотря на усиленные поиски, он не смог найти человека, который бы согласился даже за вознаграждение оформить на себя кредит. В январе 2016 года у незнакомого ему мужчины за 1 000 рублей купил паспорт гражданина Российской Федерации на имя Ж.Д.Г.. В январе 2016 года он собственноручно осуществил замену фотографии в паспорте, вклеив в него свою собственную. Подделка оказалась достаточно качественной, признаки переклейки фотографии были визуально не заметны. Находясь в офисе ООО «

<

данные изъяты>» в середине апреля 2016 года он рассказал Х.А.А. о том, что поиски фиктивного заемщика оказались безрезультатными и предложил себя в такой роли, сославшись на наличие у него паспорта на имя Ж.., Х.А.А., внимательно осмотрев паспорт, сказал, что подделка достаточно качественная, поэтому при получении кредита сотрудники банка ничего не заподозрят. Указанный паспорт Х.А.А. передал Т.С.Д., приказав ему готовить пакет поддельных документов на фиктивного заемщика - Ж.Д.Г. Х.А.А. попросил Т.С.Д. проинструктировать его о том, как вести себя в банке, и что говорить его сотрудникам. Т.С.Д. довел до него, что он по предоставленной в банк информации якобы был трудоустроен в должности старшего мастера отдела материально-технического снабжения ОАО «Желдорреммаш» с заработной платой 40 000 рублей. В середине апреля 2016 года в офис ООО «

<

данные изъяты>» приехал П.Д.И. и сообщил Х.А.А. о том, что лицо, выступающее в роли фиктивного продавца квартиры, готово к подписанию кредитной документации и находится в его автомобиле возле здания. Х.А.А. дал команду выдвинуться в «Банк 

<

данные изъяты>», расположенный на 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону, для подписания кредитной документации. Т.С.Д. по замыслу Х.А.А. должен был его сопровождать и инструктировать. По прибытию в банк он увидел там ранее незнакомую ему Р.З.Г., которая в ходе разговора рассказала ему о том, что она является фиктивным, номинальным собственником квартиры, переоформленной на нее П.Д.И. За участие в роли фиктивного продавца квартиры П.Д.И. пообещал выплатить Р.З.Г. денежное вознаграждение. При подписании кредитного договора сотрудникам банка он представился Ж.Д.Г. и предъявил паспорт. Он обратил внимание, что сотрудники банка, задействованные в оформлении кредитной документации вели доверительные беседы с Т.С.Д., а его личности внимание не уделяли и не пытались выяснить истинные причины подписания документов, а также иные нюансы при выявлении которых в кредите было бы отказано. Подписанный с Р.З.Г. договор купли-продажи 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону он сдал на регистрацию в Росреестр, по завершении регистрационных действий он стал номинальным собственником этой квартиры и подготовил закладную на нее. В Росреестре его сопровождал Т.С.Д., консультируя по порядку его действий. Примерно в 20 числах апреля 2016 предоставленный кредит по его распоряжению был переведен на счет Р.З.Г. В день получения денег в банке присутствовал он, Р.З.Г. и Т.С.Д., а также ФИО1, который находился в своем автомобиле возле банка. Получив в кассе 1 099 000 рублей Р.З.Г. передала их П.А.С., что было ранее согласовано с Х.А.А. На выходе из банка к П.А.С. подошел ФИО1 и потребовал отдать ему деньги, что он и сделал. Затем они втроем – он, ФИО1 и Т.С.Д. на автомобиле под управлением ФИО1 направились в офис ООО «

<

данные изъяты>», где ФИО1 передал все деньги Х.А.А. За участие в схеме Х.А.А. передал ему 150 000 рублей, после чего он уехал домой. Сколько Х.А.А. заплатил иным участникам, он не знает. Х.А.А. заверил его в том, что он обеспечит оплату кредита на протяжении 6 месяцев, после чего оплата прекратится, в связи с чем банк заберет предмет залога. Несмотря на его обещания, кредит в оговоренные периоды не выплачивался. Наблюдая за общением Х.А.А. и П.Д.И. он обратил внимание, что при совершении преступления они имели паритет, были равноправными партнерами. Х.А.А. не мог осуществить хищение без П.Д.И., предоставлявшего квартиры под залоговое обеспечение, а П.Д.И. нуждался в оформительских услугах Х.А.А. и его подчиненных. В марте 2016 года Х.А.А. попросил его найти человека, на которого можно было бы переоформить за вознаграждение 

<

адрес> г.Ростова-на-Дону. В качестве такого лица он подыскал ФИО10, которая ранее являлась няней его детей. При оформлении права собственности на указанную квартиру в Росреестре Ф.С.В. сопровождали он и Т.С.Д., последний консультировал Ф.С.В. о порядке совершения регистрационных действий. В процессе подачи документов в Росреестр приезжала ФИО9, которая о чем-то общалась с Т.С.Д. Насколько он помнит, их общение касалось предстоящего получения кредита. В конце мая 2016года Ф.С.В., находясь в «Банк 

<

данные изъяты>» в его сопровождении подписала кредитную документацию, выступив фиктивным продавцом, в качестве фиктивного заемщика ФИО2 привела в банк Л.... В банке ФИО2 сидела в общем зале и наблюдала за обстановкой. Получив кредит, Л... перечислила деньги в сумме 2,4 млн. рублей на счет Ф.С.В., а последняя забрала их из кассы и отдала П.А.С., по согласованию с Х.А.А. деньги должен был забрать у Ф.С.В. именно он. Примерно через несколько минут к нему подошел ФИО1 и потребовал отдать ему указанные деньги, что он и сделал в переговорной комнате. Полученные деньги ФИО1 отвез в офис ООО «

<

данные изъяты>» и передал Х.А.А. За участие в этой схеме Х.А.А. в этот же день заплатил ему 50 000 рублей, из которых Ф.С.В. он дал 10 000 рублей. Сколько Х.А.А. выплатил иным участникам схемы, он не знает. ФИО1 забрал у него деньги, так как ФИО2, необоснованно предположила, что П.А.С. намеревается с ними скрыться, о чем сообщила в телефонном режиме ФИО1, дежурившему возле банка. В целом при указанных преступлениях всем управлял и координировал действия соучастников - ФИО2 и Т.С.Д., именно Х.А.В., свою вину признает в полном объеме, в содеянном раскаивается (том 17 л.д.214-218); 

- показаниями ФИО1, данными им на стадии предварительного следствия в качестве обвиняемого и оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ, в соответствии с которыми в 2015 году, желая оформить ипотеку на себя лично, он познакомился с директором ООО «

<

данные изъяты>» Х.А.В., который помог в оформлении необходимой документации. После их знакомства Х.А.В. неоднократно за определенную оплату обращался к нему с просьбами об оказании услуг частного извоза, так как у него в пользовании имелся автомобиль «

<

данные изъяты>». Он возил самого Х.А.В. и иных незнакомых ему лиц по различным адресам г. Ростова-на-Дону. В офисе ООО «

<

данные изъяты>» он появлялся при необходимости оказания транспортных услуг. По прямому указанию Х.А.В. в начале 2016 года он неоднократно отвозил сотрудников и клиентов ООО «

<

данные изъяты>» в банк 

<

данные изъяты>», расположенный на пересечении 

<

адрес> и 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону, также привозил Х.А.В. денежные средства лиц, которых он доставлял в банк для получения ими кредита. Кредитные средства он передавал Х.А.А. лично в руки. Находясь в офисе, он был свидетелем разговоров между сотрудниками ООО «

<

данные изъяты>», а именно между Х.А.В. Т.Д.С., из которых сделал вывод, что при получении кредитов в 

<

данные изъяты> реализуется мошенническая схема. Он дважды видел, что в офис Х.А.В. приезжал П.... В декабре 2015 года по указанию Х.А.В. он отвозил К.Н.А. в Росреестр для перерегистрации на К.Н.А. какой-то квартиры по 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону. Х.А.В. ему разъяснил и заверил в том, что указанная квартира по каким-то причинам должна быть временно оформленной за К.Н.А. и что она, якобы, фактически принадлежит его знакомым, осведомленным о сделке с К.Н.А. В офисе также работали Водолагина и ФИО9, когда они общались с Х.А.В. последний просил его выйти из кабинета, поэтому он не слышал, что именно они обсуждали. При фактах выдачи кредитов в 2016 году А.Е.В., Б.А.А., Ж.Д.Г. и Л.А.А. он привозил и отвозил сотрудников и клиентов ООО «

<

данные изъяты>» в банк и Росреестр, а также по прямому указанию Х.А.В. забирал кредитные деньги и отвозил их Х.А.В., был лично в банке сам и забрал деньги у заемщиков. От Х.А.В. он получал деньги только за оказание транспортных услуг. Он понимал, что с начала 2016 по май 2016 Х.А.В. и Т.С.Д. реализовывали схему по хищению денежных средств 

<

данные изъяты> и был в нее вовлечен в связи с исполнением своих непосредственных обязанностей водителя. Признает свою вину в полном объеме (том 17 л.д.186-190);

- показаниями Водолагиной Т.Н., данными ею на стадии предварительного следствия в качестве подозреваемой и обвиняемого, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ, в соответствии с которыми она и ее ребенок являются 

<

данные изъяты> у нее серьезное 

<

данные изъяты> заболевание и 

<

данные изъяты> из-за болезни 

<

данные изъяты>, а у ее ребенка 

<

данные изъяты> и из-за этого он постоянно теряет сознание, является 

<

данные изъяты>. На поддержание их здоровья в нормальном состоянии постоянно необходимы денежные средства. У нее есть знакомая, с которой ранее она поддерживала хорошие дружеские отношения – ФИО2 С последней она познакомилась примерно 10 лет назад на ХХХ рынке, ФИО2 и она занимались мелкооптовой продажей вещей. В один из дней, когда она была на рынке, они стояли с ФИО2 и разговаривали на различные темы, она обратилась к ФИО2 с просьбой найти человека, у которого можно взять денежные средства в долг под проценты. ФИО2 сказала, что у нее есть знакомый, который может занять денежные средства под проценты. Под долговую расписку заняла 200 000 рублей. К ней обратилась ФИО2 с просьбой отдать из 200 000 рублей половину ей, то есть 100 000 рублей, и за это пообещала выплачивать совместно с ней долг и проценты. В связи с тем, что у нее образовались задолженности она приняла решение продать дом своего супруга. Долгое время он не продавался и ФИО2 сказала, что может помочь в продаже дома, так как у нее есть хороший знакомый Х.А.В. Когда они пришли к Х.А.В. в офис ООО«

<

данные изъяты>», она предоставила Х.А.В. весь пакет документов на дом и он ей пообещал помочь с его продажей. С Х.А.В. она познакомилась осенью 2015 года. В связи с тем, что у нее были проблемы с деньгами, она несколько раз приезжала к Х.А.В. и продавала ему свое золото. Кроме того, в один из таких приездов Х.А.В. ей сказал, что если кому-то нужна ипотека и она приведет человека, то за это она может получить от 1% до 2% от суммы сделки. В этот день в офис ООО«

<

данные изъяты>» она пришла совместно со своим знакомым Б.А.А., так как она была после операции и ей было необходимо помочь отнести сумки. Она зашла в кабинет к Х.А.В., а Б.А.А. остался ожидать в коридоре. Когда она вышла из кабинета, в котором сидел Х.А.В., то увидела, что Б.А.А. выходит из туалета с ФИО1. После чего Б.А.А. взял сумки и они направились к ней домой. Когда они ехали к ней домой, Б.А.А. стал ее расспрашивать о Ваняне, и она ему пояснила, что ФИО1 хорошо не знает, однако знает, что он работает с Х.А.В. Кроме того, она стала расспрашивать с какой целью Б.А.А. у нее интересуется о Ваняне, на что тот ей пояснил, что ФИО13 ему сделал предложение и ему надо подумать. Примерно через 2 недели она находилась на рынке и встретилась с Б.А.А., в ходе разговора Б.А.А. ей пояснил, что ФИО13 предложил ему взять на себя ипотеку и вместо того, чтобы снимать жилье, он будет платить в банк. Через некоторое время после данного разговора она пришла к Х.А.В., его не было на работе и она пошла курить, где встретила ФИО13а. В ходе разговора с ФИО13ом он ее стал расспрашивать о том, есть ли у нее порядочный человек, который на себя возьмет ипотеку, так как у него есть брат по имени Н..., который хочет продать свой дом, чтоб купить жене квартиру, а саму ипотеку будет выплачивать Норик и человек, который возьмет на себя ипотеку получит хорошую сумму денежных средств в качестве благодарности. Когда пришел Х.А.В., он ей подтвердил слова ФИО13а и сказал, что если она найдет человека, на которого будет оформлена ипотека, то за это она получит процент от сделки. Через некоторое время, она на ХХХ рынке в г. Ростове-на-Дону встретила свою знакомую Ковальчук и в ходе разговора узнала, что у нее проблемы с денежными средствами и она хочет где-то подзаработать. В связи с чем, она ей предложила заработать денежные средства по схеме, которую ей предложил ФИО13 и Х.... Так как К.А.П. заинтересовало данное предложение, они с ней договорились сходить в офис к Х.А.В. и обговорить все детали. В конце 2015 года перед Новым годом она и К.А.П. пришли в офис к Х.А.В., в котором кроме Х.А.В. находились Т.С.Д., ФИО1, Т.., ФИО2 В ходе разговора Х.А.В. рассказал К.А.П., что все будет оформляться с помощью нотариуса, то есть К.П.. и К.Н.А. подпишут договор, в котором укажут, что после выплаты последним ипотечного кредита, К.А.П. обязуется переоформить данный дом на него. Кроме того, Х.А.В. сказал, что кредит полностью будет оплачен К.Н.А. и за это К.А.П. получит 200 000 рублей. К.А.П. дала свое согласие на данную сделку и Х.А.В. дал указание на оформление документов по данной фиктивной сделке. Примерно в январе 2016 года после подготовки фиктивной документации (место работы, так как она не работала), ей позвонил Т.. и сказал, что все документы готовы и ей с К.А.П. необходимо ехать в отделение УФРС по 

<

адрес>, расположенное в 

<

адрес>. Она, К.А.П., Т.Р.К. и К.Н.А. приехали в вышеуказанную организацию, где К.А.П. и К.Н.А. подписали какие-то документы и оставили их на регистрацию. После того, как они получили всю необходимую документацию, оттуда направились в 

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. Возле входа встретил ФИО13 и К.Н.А., после чего они зашли в отделения банка в комнату для переговоров. Когда К.А.П. и К.Н.А. подписали всю необходимую документацию, К.А.П. направилась в кассу, где получила денежные средства в размере 3 800 000 рублей. После чего К.А.П. отдала данную сумму Т.. и он их попросил выйти из комнаты переговоров. В комнате для переговоров остались К.Н.А., ФИО1 и Т.Р.К. Когда К.Н.А. вышел из комнаты переговоров, то он был очень рад и в разговоре с Т.. сказал, что 800 000 рублей он просит передать Х.А.В., так как это его доля от сделки, а остальные денежные средства он потратит на покупку квартиры и машины жене и сыну. После чего за ним выбежал ФИО1 и они вышли из банка, однако последний, почти сразу вернулся. В это время к ней подошел Т.. и сказал, что Х.А.В. находится дома с детьми и не может выехать, в связи с чем им необходимо приехать к нему домой, где Х.А.В. отдаст положенные им доли денежных средств от сделки. Она, К.А.П. и Т.Р.К. сели на автомобиль последнего и направились к дому Х.А.В. на 

<

адрес>. Когда они подъехали к его дому, то увидели, что возле его подъезда стоит ФИО2 Она поинтересовалась у ФИО2, что она там делает, на что последняя сказала, что ждет их. Т.Р.К. поднялся к Х.А.В. с деньгами, которые ему передал К.Н.А. и, спустившись через 15-20 минут, передал ей денежные средства в размере 160 000 рублей, сказал, что Х.А.В. просил, чтоб из этих денег 40 000 рублей она оставила себе, 40 000 рублей передала ФИО2 и 80 000 рублей передала К.А.П., что она и сделала. Через некоторое время после получения денег, примерно 2-3 дня, она, К.А.П., Т.Р.К. и К.Н.А. ходили в нотариусу, там К.А.П. написала расписку К.Н.А. о том, что после последней выплаты по ипотечному кредиту, она обязуется переоформить данный дом обратно на него. Кроме того, они ходили в страховую организацию, в которой К.Н.А. платил за страховку К.А.П. Примерно через 5-6 месяцев после оформления ипотечного кредита, ей позвонила К.А.П. и сказала, что ей звонят из банка и требуют оплатить ипотечный кредит. В связи с чем, она приехала к Х.А.В. и стала расспрашивать, почему не оплачивают кредит. Он позвонил К.Н.А. и стал расспрашивать о причинах неоплаты кредита, на что последний сообщил, что лишился работы и как только найдет работу, то сразу же начнет оплачивать по кредиту. Кроме того, она два раза приходила к Х.А.В. совместно с К.А.П., и он ей сказал, чтоб она пошла в банк и написала заявление о том, что не в состоянии оплачивать кредит. К.А.П. сходила в банк и написала заявление, однако до сих пор по данному ипотечному кредиту за К.А.П. остается задолженность. В связи с тем, что К.А.П. очень сильно переживала за свое материальное положение и то, что с неё могут начать взыскивать задолженность по ипотечному кредиту, она, ФИО2 и К.А.П. пришли к Х.А.В. и стали выяснять причины неоплаты кредита. Примерно в начале февраля 2016 года, в связи с тем, что Б.А.А. ей сообщил о том, что ему Х.А.В. и ФИО1 предложили оформить фиктивный ипотечный кредит и за это он мог получить 100 000 рублей, а для этого необходимо выступить покупателем квартиры, Б.А.А. попросил ее присутствовать с ним при всех сделках, которые ему было необходимо провести для оформления ипотечного кредита. Насколько ей известно, что после того как Б.А.А. дал свое согласие на оформление ипотечного кредита, подготовкой фиктивной документации занимался Т.С.Д. Кроме того, у Б.А.А. отсутствовала регистрация и оформлением регистрации для Б.А.А. занимался лично Х.А.В. После подготовки всей необходимой документации, за несколько дней до осуществления сделки ей позвонил Т.С.Д. и сказал, что ей и Б.А.А. будет необходимо прибыть в отделение банка для подписания документов по ипотечному кредиту. Прибыв в указанный день к банку, возле отделения встретились она, Т.С.Д., Б.А.А., ФИО1 и К.Н.А. Встретившись и зайдя в отделение банка, они проследовали с участвующими лицами в комнату переговоров, в которой Б.А.А., К.Н.А. и представитель банка ФИО3 подписали необходимые документы. После того как все вышеуказанные лица подписали в банке необходимую документацию, она, Т.С.Д., Б.А.А. и К.Н.А. направились в МФЦ, расположенный по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. Прибыв в МФЦ, они подали документы на регистрацию. Однако в связи с тем, что регистрация в МФЦ занимает более долгий срок, чем через ФРС по 

<

адрес>, Т.С.Д. стал звонить Х.А.В. и просить, чтоб тот с кем-то созвонился и договорился, чтоб оформление прошло как можно быстрей. Через 3-5 дней они вновь приехали в УФРС по 

<

адрес> и, забрав документы, поехали в отделение банка. После получения документов в УФРС по 

<

адрес>, она, Т.С.Д., Б.А.А. и К.Н.А. направились в отделения банка, где подписали договор об ипотеке с сотрудником банка и вновь направились подавать уже подписанные документы в УФРС по 

<

адрес>. После чего по истечению 3-5 дней получили в данной организации все необходимые документы для передачи в банк и получения денежных средств. Договорившись о встрече, она и Б.А.А. поехали в вышеуказанное отделение банка, когда они приехали к банку, то увидели, что в банке находились ФИО1.., Х.А.В., Т.С.Д., ФИО3, который является сотрудником банка и К.. Н... Все вышеуказанные лица зашли в комнату для переговоров и К.Н.А. совместно с Б.А.А. и ФИО3 подписали какие-то документы, после чего К.Н.А., Б.А.А. и Т.С.Д. вышли из переговорной и пошли в кассу получать деньги. Она и ФИО1.. сидели в переговорной и ждали остальных, а Х.А.В. и ФИО3 стояли рядом с комнатой переговоров и разговаривали. Через некоторое время Х.А.В. и Б.А.А. зашел в комнату переговоров и передал Б.А.А. 100 000 рублей, а также дал ей 30 000 рублей и сказал, что это ей за то, что она помогла с оформлением сделки. После чего они все вышли на улицу и она увидела, как Х.А.В. садится в машину к цыгану Д..., которого неоднократно она видела в офисе ООО «

<

данные изъяты>». Она увидела, что Х.А.В., что-то передал Д..., после чего пожали руки и он вышел из автомобиля, и Х.А.В. и ФИО1 поехали покупать новый мобильный телефон, а они уехали по своим делам. Примерно через неделю Х.А.В. передал денежные средства в размере 82 000 рублей Т.С.Д. и сказал, чтоб он встретился с ней и Б.А.А. и проконтролировал, чтоб они оплатили данную сумму в счет оплаты 3-х ежемесячных платежей за полученный ипотечный кредит. Созвонившись, они договорились встретиться возле отделения банка 

<

данные изъяты>, расположенного на 

<

адрес> в г. Ростове-на-Дону. Зайдя в отделение банка, они оплатили указанную сумму и разъехались по своим делам. В конце 2015 года ей позвонила ФИО2 и спросила, есть ли у нее на телефоне программа «WhatsApp», она сказала, что да, и ФИО2 попросила ее подойти на рынок к месту, где ФИО2 занималась продажей вещей. Она подошла к ФИО2 и увидела, что с ней стоит А.Е.В. После чего ФИО2 попросила ее сделать фото А.Е.В. и отправить Х.А.В. Она сделала фото А.Е.В. и направила Х.А.В. после чего ушла по своим делам. Примерно через 2-3 месяца она позвонила ФИО2 и стала спрашивать, когда та ей отдаст денежные средства, на что ФИО2 сказала, чтоб она поехала с ней в отделение банка дополнительный офис «

<

данные изъяты> ПАО г. Ростова-на-Дону, расположенный по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, где сказала, что отдаст ей часть денег. По договорённости с ФИО2 она приехала в вышеуказанное отделение банка, возле которого ее встретила последняя. Зайдя в банк, она и ФИО2 стояли и общались на тему врачей, которые были необходимы для ее ребенка. Через некоторое время к ним подошел ФИО1.. и позвал ФИО2 вовнутрь к Х.А.В., однако в связи с тем, что ФИО2 плохо себя чувствовала, то последняя попросила ее сходить к Х.А.В. и она пошла с ФИО1 к Х.А.В. Когда она подошла к последнему, то он передал ей денежные средства в размере 100 000 рублей для того, чтоб ФИО2 передала их А.Е.В. Взяв денежные средства, она подошла к ФИО2 и спросила, где А.Е.В., на что ФИО2 ей сказала, что последняя стоит на улице со своим мужем и курит, а также попросила ее передать А.Е.В.. денежные средства. Она вышла на улицу и передала денежные средства в размере 100 000 рублей А.Е.В.. После чего она и ФИО2 уехали в детскую областную больницу. На следующий день они созвонились с ФИО2 и договорились о встрече в офисе ООО«

<

данные изъяты>». Когда они находились в офисе ООО «

<

данные изъяты>», Х.А.В.. передал ФИО2 денежные средства в размере 30 000 рублей за то, что она нашла человека и помогала в сопровождение сделки по фиктивной покупке квартиры. После чего ФИО2 отдала ей долг, и она уехала по своим делам. Примерно через 3-5 дней она приехала в офис ООО «

<

данные изъяты>» для того, чтоб передать Х.А.В. документы по своему дому. Когда она зашла в офис, то увидела, что Х.А.В. нет, однако там находится Т.С.Д. В связи с тем, что Х.А.В. не было, а ей было необходимо проверить документы, Т.С.Д. сказал, что если она хочет, то может с ним сходит в отделение банка, которое расположено на 

<

адрес> в г. Ростове-на-Дону, а когда вернемся, он проверит документы. Она согласилась, и они пошли в отделение банка ПАО «

<

данные изъяты>», расположенное по вышеуказанному адресу. Когда они подошли к вышеуказанному отделению банка, то она увидела, что там их ожидает А.Е.В. для того, чтоб оплатить платежи в счет ипотечного кредита, который она получила несколько дней назад. Т.С.Д. передал А.Е.В. денежные средства, однако в каком размере ей не известно, и А.Е.В. зашла в отделение банка, в котором внесла необходимую сумму денег. После чего она и А.Е.В. стояли на улице и разговорились о женских проблемах, в ходе разговора А.Е.В. ей сказала, что у неё есть сестра, у которой проблемы со здоровьем и ей сестре нужны деньги, чтобы помочь сестре, в связи с чем она хочет попробовать привлечь подругу, также взять ипотеку и получить за это деньги, а ее потом попросила переслать документы Х.А.В. Через пару дней ей на мобильный телефон через программу «WhatsApp» А.Е.В. прислала документы на Л.А.А., данные документы она переслала на мобильный телефон Т.С.Д. Примерно летом 2016 года ей позвонила ФИО2 и сказала, что к А.Е.В. приезжали сотрудники банка и требовали оплатить долг по ипотечному кредиту, в связи с чем, ФИО2 попросила ее съездить с ней к А.Е.В. Подойдя к А.Е.В. на место её работы, то есть там, где А.Е.В. продавала квас неподалеку от центрального рынка, А.Е.В. стала им высказывать, что к ней приехал сотрудник банка и предлагал ей выкупить квартиру за то, что у неё имеется долг перед банком. А.Е.В. стала говорить, что за продажу квартиры её предложили 500 000 рублей. После чего она и ФИО2 направились к Х.А.В. и рассказали о том, что случилось. Х.А.В.. достал 2-3 бутылки водки и передал ФИО2, чтоб последняя передала водку А.Е.В. и успокоила её. После чего она уехала по своим делам, а ФИО2 пошла к А.Е.В. Более ей про А.Е.В. ничего не известно, кроме того, что Х.А.В. время от времени передавал водку ФИО2, чтоб последняя, в свою очередь, передавала её А.Е.В. В очередной раз, когда она позвонила ФИО2 и стала требовать от ФИО2 вернуть ей денежные средства, ФИО2 ей сказала, что сейчас постарается что-то придумать и попросила ее приехать к пер. Соборный в г. Ростове-на-Дону. Подъехав к указанному адресу, ее встретила ФИО2 с которой была Л.А.А. и сосед ФИО2 – К.А.. Как ей пояснила ФИО2, что Л.А.А. сейчас получит кредит, а К.А... выступит поручителем и ФИО2 ей отдаст деньги для оплаты долга. Она и ФИО2 сидели на лавочке, а Л.А.А. и К.А... пошли в банк, однако в какой именно ей не известно. Через некоторое время вернулись Л.А.А. и К.А... с деньгами, и Л.А.А. передала их ФИО2, из которых последняя передала ей 90 000 рублей для оплаты долга и процентов за заложенное золото. Кроме того, ФИО2 обсуждала с Л.А.А. о возможности получения последней кредитной карты и они договорились, что как только Л.А.А. приедет, то они возьмут кредитную карту. Следующая ее встреча с Л.А.А. произошла примерно осенью 2016 года. Она и ФИО2 встретились у Х.А.В. в офисе и стали выяснять, почему у Л.А.А. такая же ситуация, как и у А.Е.В., на что Х.А.В. стал учить Л.А.А. по телефону, что ей нужно говорить, если её вызовут в полицию. Он её учил описывать всех их другими внешними признаками, к примеру, если полная, то описывать, что худая, если блондинка, то описывать как брюнетка и т.д. Когда Х.А.В. объяснял Л.А.А. как себя вести и как надо описывать людей, он разговаривал с мобильного телефона ФИО2 и представился И.... В тот же день она и ФИО2 встретились с Л.А.А., и ФИО2 вновь стала обучать Л.А.А., что говорить в случае вызова её в полицию. Когда она находилась в офисе ООО «

<

данные изъяты>» и там находились Т.С.Д. и Т.Р.К., последние ее просили выйти в коридор, говоря, что к Х.А.В. сейчас приедут сотрудники банка и ему надо остаться с ними один на один. Данные сотрудники банка были из ПАО «

<

данные изъяты>»: ФИО3 сотрудник банка М.... и еще пару девушек, имена которых ей неизвестны. Ей известно, где Х.А.В. делал поддельные документы по трудоустройству лиц, на которых оформлялись кредиты, адрес ей не известен, однако сможет указать на месте. Данное место находится на 

<

адрес> в г.Ростове-на-Дону. Вину в инкриминируемых ей преступлениях она признает и в содеянном раскаивается, однако хочет пояснить, что до определенного момента она не была осведомлена о совершенных преступлениях (том 17 л.д.124-134); 

- показаниями ФИО2, данными ею на стадии предварительного следствия в качестве подозреваемой и оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ, согласно которым примерно в середине 2016 года к ней обратился Х.А.В. и попросил найти человека для оформления какой-то документации на квартиру, которая расположена где-то в районе северного жилого массива в г. Ростове-на-Дону. Он ей пояснил, что квартиру делят бывшие супруги и чтоб её не продавать, необходимо оформить ипотечный кредит. Х.А.В. ей сказал, что нужен человек, которому можно доверять, так как после того, как на квартиру будет оформлена ипотека и её выплатят, то необходимо будет обратно переоформить квартиру на его друга. У нее есть знакомая А.Е.В., с которой она познакомилась на 

<

данные изъяты> рынке г. Ростова-на-Дону. Она поговорила с А.А.В. и рассказала ей, что необходимо сделать, та согласилась. Она позвонила Х.А.В. и сказала, что нашла человека, который может взять на себя ипотеку. Х.А.В. попросил ее дать номер телефона А.Е.В., что она и сделала. Насколько она знает, у А.Е.В. не было прописки. Где ее прописали она не знает. Со слов А.Е.В. ей известно, что оформлением документов для получения ипотеки занимается Т.С.Д. Самого Т.С.Д. она знает плохо, общалась с ним мало. Видела Т.С.Д. в кабинете у Х.А.В. Спустя некоторое количество времени, это было примерно ДД.ММ.ГГГГ, ей позвонила А.Е.В. и стала говорить, что ей необходимо идти в юстицию, а потом в «Банк 

<

данные изъяты>», который расположен, если она не ошибается, по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. Также А.Е.В. сказала, что она переживает, отдадут ли ей денежные средства за то, что она оформит на себя ипотеку или нет. А.Е.В. попросила ее подъехать к вышеуказанному банку, так как боялась, что, когда ей передадут денежные средства, чтобы у нее их никто не выхватил. Она согласилась и поехала по вышеуказанному адресу. Когда она приехала к банку, то позвонила А.Е.В., которая сказала, что находится в переговорной комнате, которая расположена внутри банка. Через некоторое время, к банку подъехала Водолагина Т.Н., которая подошла к ней, и спустя некоторое время Водолагиной Т.Н. позвонил Х.А.В. либо Т.С.Д., точно сказать не может, и Водолагина Т.Н. зашла вовнутрь банка. А.Е.В.. в этот момент вышла из банка. Когда она стояла возле банка, то видела ФИО1, который ходил неподалеку от входа в банк. Она знает его, так как неоднократно видела его в кабинете у ФИО11 Через несколько минут Водолагина Т.Н. вышла одна из банка, подошла к ним, после чего, насколько она помнит, А.Е.В. вручила ей 30 000 рублей. Также Водолагина Т.Н. передала А.Е.В. денежные средства. Спустя примерно три-четыре месяца, ей позвонила А.Е.В., которая сообщила, что ей звонили из банка и сказали, что по ипотеке, которую она взяла, имеются просроченные платежи. Она после этого разговора пошла к Х.А.В. и стала спрашивать, почему никто не гасит долг по ипотеке. Х.А.В. сказал, что ничего не знает и те люди не выходят с ним на связь, однако он попытается их найти. Она позвонила А.Е.В. и сказала, чтобы та пошла в банк, и написала заявление о том, что не может выплатить ипотеку, и тогда банк заберет себе данную квартиру, а А.Е.В. не придется ничего платить. Спустя несколько дней ей позвонила А.Е.В. и сказала, что к ней домой приходил сотрудник вышеуказанного банка и предложил выкупить у нее данную квартиру. А.Е.В. сказала, что она согласна на продажу квартиры. После чего данный сотрудник банка несколько раз приходил к А.Е.В. домой и приносил спиртное. Когда она пришла к А.Е.В., то последняя ей сообщила, что там живут другие люди и они не знают, что данная квартира продана в ипотеку. Насколько она поняла, квартира оформлена именно на тех людей, которые там проживают. Они с Водолагиной Т.Н. пошли к Х.А.В., которому рассказали всю ситуацию, на что Х.А.В. сказал, что ничего пояснить им не может и ничего не знает по данному поводу. Как-то раз она пришла к Х.А.В., то у него в кабинете находился, как позднее она узнала, П... Д.... Она стала слушать разговор между Х.А.В. и П.Д.В. ходе их разговора она услышала фамилии А... и ФИО12. Она поняла, что именно П.Д.И. нужны были люди, которые брали бы ипотеку на себя. Также она сделала вывод, что Х.А.В. работает сообща с П.Д.И., Т.С.Д. занимался оформлением документов. П.А.С. ей знаком. Видела его у Х.А.В. в кабинете. Разговаривала с ним обычно на свободные темы. П.А.С. у нее спрашивал ее ли человек Л.А.В. Она сказала, что А.Е.В. привела Л.А.А. для получения ипотеки. В середине осени 2015 года она с В.Т.НБ. пришла в офис к Х.А.В., который располагается в здании на пересечении 

<

адрес> и 

<

адрес> в г. Ростове-на-Дону. Она пояснила Х.А.В., что Водолагиной Т.Н. необходима помощь в продаже недвижимости, с этого момента Водолагина Т.Н. самостоятельно взаимодействовала и общалась с Х.А.В. У Водолагиной Т.Н. был знакомый Б.А.А. Водолагина Т.Н. познакомила ее с Б.А.А. Водолагина Т.Н. привлекла Б.А.А. к получению ипотечного кредита по той же схеме, по которой получала ипотечный кредит А.Е.В. Кто конкретно занимался оформлением документов по договору ипотеки и купли-продажи квартиры для Б.А.А. ей неизвестно. Она не знает, где находилась купленная Б.А.А. квартира. Ей неизвестно, кто переоформлял право на квартиру на Б.А.А. Конкретных подробностей получения ипотечного кредита Б.А.А. она не знает. А.Е.В. в один из дней мая 2016 года позвонила ей и сказала, что нашла девушку, которая согласна по такой же схеме, как и А.Е.В., получить ипотечный кредит, чтобы другой человек за неё выплачивал деньги. На следующий день А.Е.В. познакомила ее с указанной девушкой – Л.А.А. Она спросила у А.Е.В., зачем она подыскала человека, который согласен взять ипотечный кредит. Также ей известно, что в мае 2016 года, А.Е.В. предложила Л.А.А. за вознаграждение в сумме 50 000 рублей заключить договор ипотеки, при этом, якобы, по указанному договору должны вноситься платежи другим лицом. А.Е.В. хотела, чтобы Л.А.А. получила 50 000 рублей, и за это А.Е.В. также бы получила 50 000 рублей, как человек, который нашел Л.А.А. и привлек к получению ипотечного кредита. При этом ей А.Е.В. отдала 20 000 рублей в знак благодарности за то, что она привлекла её к заключению договоров по ипотеке. Указанная деятельность Х.А.В. по оформлению договоров ипотеки на людей, которые не могут выплачивать взносы по договорам, вместе каких-то людей, у которых, якобы, испорчена кредитная история была четко спланирована. У Х.А.В. в подчинении были различные люди, которые выполняли строго отведенные им функции. Х.А.В. четко руководит деятельностью по оформлению ипотечных договоров, это выражалось в том, что он давал четкие и прямые указания своим подчиненным: ФИО1, П.А.С., Т.С.Д. Х.А.В. выдавал денежные средства как лицам, которые оформляли на себя договоры ипотеки, так и ей с Водолагиной Т.Н. Х.А.В. привлек ее и Водолагину Т.Н. для поиска людей, согласных оформить на себя договор кредита, это была полностью его идея. Она не думала, что ее действия по поиску указанных людей неправомерны. Она не знала, что по договорам ипотеки, которые заключались А.Е.В., Б.А.А. и Л.А.А. не будут в дальнейшем выплачиваться кредиты. Т.С.Д. и П.А.С. постоянно занимались юридическим оформлением сделок, оформляли договоры купли-продажи квартир, занимались оформлением документов в 

<

адрес>. Они полностью занимались юридической деятельностью под прямым руководством Х.А.В. Они полностью выполняли указания Х.А.В. Она и Водолагина Т.Н. занимались поиском людей, которые согласны были заключать договоры ипотеки на своё имя, при этом все действия проходили через Х.А.В., а он, в свою очередь, выдавал им денежные средства за поиск людей. ФИО1 занимался обеспечением охраны, а также сопровождение денежных средств от банка в офис Х.А.В. (том 8 л.д.60-66);

- показаниями ФИО3, данными им на стадии предварительного следствия в качестве подозреваемого и обвиняемого, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ, согласно которым примерно с сентября 2013 года он состоял в должности начальника отдела заключения сделок в дополнительном офисе «

<

данные изъяты> Банка «

<

данные изъяты> ПАО г. Ростова-на-Дону. В его обязанности входило общее руководство работы отдела, подписание кредитной документации от имени банка. В его подчинении находились Г.О.В., К.Е.С., К.Е.И. В среднем за месяц через его отдел проходило около 100-150 ипотечных кредитов. В 2015 году он познакомился с Т.С.Д. через Х.А.В. Конкретных обстоятельств знакомства он не помнит, предполагает, что это произошло при оформлении какой-либо сделки, так как ООО «

<

данные изъяты>» предоставляло в различные банки своих клиентов, в том числе и в дополнительный офис «

<

данные изъяты> Примерно в конце 2015 года в дополнительный офис «

<

данные изъяты>» по электронной почте поступил пакет документов для предоставления кредита на 

<

адрес>, расположенную по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. Для одобрения кредита необходимо иметь кредитную историю без «просрочек», т.е. просроченных платежей, постоянное место работы, регистрацию на территории г. Ростова-на-Дону или 

<

адрес> и денежные средства в размере 50-60% от стоимости квартиры, приобретаемой в ипотеку. Он поручал работу по оформлению сделки, т.е. подготовку к выдаче ипотечного кредита одной из сотрудниц своего отдела, в зависимости от их нагрузки. Далее сотруднице необходимо было проверить комплект документов, после чего направить их в страховую компанию для страховки объекта недвижимости. После страховки сотрудница подготавливала документы для выдачи ипотечного кредита – договор купли-продажи и кредитную документацию, после чего назначался день сделки. При этом после направления пакета документов, ему позвонил Х.А.В. и попросил ускорить проведение сделки за благодарность. Все сделки проходят по дате своей регистрации в порядке очереди. Он поручал сотруднику оформлявшему сделку провести ее в первую очередь, т.е. в ближайшее время. Также хочет отметить, что ни в его, ни в должностные обязанности подчиненных ему сотрудников не входила проверка достоверности документов, предоставляемых для выдачи кредитов. Он не помнит, видел ли он лично заемщиков денежных средств - А.Е.В., Б.А.А., Ж.Д.Г., Л.А.А., поскольку в банк обращается большое количество заемщиков. При оформлении сделок с ними он мог заходить в переговорную комнату. После успешного подписания сделки и выдачи ипотечного кредита заемщику, Х.А.В. передавал ему благодарность. Так за ускорение кредита А.Е.В. Х.А.В. передал ему бутылку виски. За ускорение кредита Б.А.А. Х.А.В. передал ему 3 000 рублей. Он мог дать указание лишь по ускорению их оформления. Аналогичным образом он помогал в ускорении оформления сделки с квартирой №, расположенной по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, расположенной по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. Х.А.В. попросил его ускорить процедуры получения и этих сделок. Из разговора с Х.А.В. ему стало известно, что по данным кредитам полученные денежные средства выплачиваться не будут, т.е. они являются заведомо невозвратными. Поскольку он не отвечал за выдачу кредита, а только ускорял оформление сделки, он не придал этому значения и помог Х.А.В., за что после заключения сделки Х.А.В. передал ему 10 000 рублей. Аналогичным образом в банк поступил пакет документов для оформления ипотечного кредита для покупки 

<

адрес>, расположенной по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. В данном случае ему также от Х.А.В. стало известно, что и этот кредит является невозвратным. Однако он, тем не менее, помог Х.А.В. с ускорением заключения данной сделки, за что после заключения сделки Х.А.В. также передал ему 10 000 рублей. Вину в содеянном он признает и искренне раскаивается (том 9 л.д.37-41);

- показаниями свидетеля Т.Р.В., данными им на стадии предварительного следствия, подтвержденными и дополненными в судебном заседании, в соответствии с которыми в апреле 2014 года он устроился в ООО «

<

данные изъяты>», уволившись из данной организации устроился работать в ООО «

<

данные изъяты>», директором которой был Х.А.В., с которым он познакомился примерно в 2009 году, у них были общие рабочие интересы. В ООО «

<

данные изъяты>» он трудоустроился официально, на тот момент кроме него и Х.А.В. официально в данной организации никто не работал. ООО«

<

данные изъяты>» является брокерской компанией, занимается осуществлением помощи в получении ипотечных кредитов гражданам. Любой гражданин мог обратиться в их компанию с просьбой оказать помощь в получении ипотечного кредита, за определенный процент они подбирали банки, которые могли дать кредит указанным клиентам. Заключением договоров с клиентами занимался непосредственно Х.А.В., он занимался непосредственно поиском банка, который исходя из возможностей клиента, мог одобрить ему ипотеку, и, если он находил такой банк, то он получал свой процент от суммы кредита, деньги он получал непосредственно от Х.А.В., при этом он не всегда знал, какую сумму Х.А.В. получал от клиента. Каждую из своих сделок он сопровождал до момента получения клиентом денежных средств в банке. Периодически вместе с ними работал ФИО1, последний занимался поиском клиентов для получения ипотеки, а также поиском людей, которым банк выдавал займы под залог объектов недвижимости. В марте 2015 года в их компанию устроился работать Т.С.Д., последний выполнял такие же обязанности, как и он. Периодически к ним приходили 2 женщины – Водолагина Т. и ФИО5, они также занимались поиском лиц, которым нужна была ипотека, иногда к ним приводил клиентов П.А.С. С., Все расчеты с вышеуказанными лицами, которые у них официально трудоустроены не были, вел лично Х.А.В., он же осуществлял руководство всеми вышеуказанными лицами. Помещение их офиса, расположенного по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> состояло из одной комнаты, т.е. все переговоры с клиентами велись в присутствии других сотрудников, но зачастую Х.А.В., общаясь с ФИО1, ФИО5, Водолагиной Т. и П.А.С., а также с некоторыми клиентами, просил его выйти из офиса, очевидно не доверяя ему. Осенью 2015 года, точную дату он не помнит, Х.А.В. в его присутствии дал указание Т.С.Д. созвониться с оценщиком «

<

данные изъяты>» и уговорить ее оценить одну из квартир, не выезжая для ее осмотра, пообещав оплатить ее услуги в двойном размере. Х.А.В. пояснил, что попасть в квартиру невозможно, а по какой причине – не пояснял. Х.А.В. пояснил Т.С.Д., что ему необходимо самому подобрать соответствующие площади и расположение, фотографии квартиры для их пересылки оценщику, что Т.С.Д. и сделал. Ему Х.А.В. аналогичные поручения не давал, т.к., очевидно не совсем доверял ему. Впоследствии Х.А.В. еще несколько раз давал Т.С.Д. аналогичные поручения, сообщая адреса нужных квартир. Также в его присутствии Т.С.Д. по указанию Х.А.В. изготавливал справки с мест работы для некоторых клиентов, для этих целей у Х.А.В. в подсобном помещении хранились печати и штампы различных организаций. Также Х.А.В. несколько раз давал Т.С.Д. в его присутствии указание изготовить на цветном принтере свидетельства о регистрации права на некоторые квартиры для того, чтобы материальное положение заемщиков выглядело лучше, они с Т.С.Д. понимали, что это подлог, однако на его предложение не делать бумаги, Т.С.Д. не соглашался, говоря, что у него болеет отец и ему нужны деньги, поэтому он выполнял указания Х.А.В. и изготавливал вышеуказанные подложные документы. Работая в ООО «

<

данные изъяты>» он познакомился с ФИО3, работавшим в тот момент в ипотечном отделе «Банка Москвы» по адресу: 

<

...>, зачастую их оценки проходили именно через ФИО3 Последний периодически приходил в их офис, беседовал с Х.А.В. Х.А.В. за каждую сделку выплачивал ФИО3 денежное вознаграждение, но лично он этого не видел. На протяжении его работы в ООО «

<

данные изъяты>» Х.А.В. относился к нему с недоверием, зная его отрицательное отношение к фальсификации документации при получении кредитов, не привлекал его к сопровождению тех кредитных договоров, заемщиками по которым были найденные Х..., либо иными его подчиненными лица, ведущие асоциальный образ жизни, злоупотребляющие зачастую алкогольными напитками. Поэтому ведя переговоры с подчиненными в связи с отведенными ролями в преступлении лицами, такими как Водолагина Т.Н., ФИО2, ФИО1, Т.С.Д., П.А.С., Х.А.В. просил его на некоторое время покинуть помещение. Однако, зачастую Х.А.В. в спешке все же обговаривал нюансы планируемых им преступлений, забывая позаботиться о том, чтобы он вышел. Таким образом, присутствуя при переговорах и не принимая в них участия, он слышал задачи, которые Х.А.В. ставил перед указанными лицами и какие конкретно давал наставления. В коллективе Х.А.В. пользовался непререкаемым авторитетом, так как он обладал глубокими познаниями в области кредитования, регистрации сделок с недвижимостью в Росреестре, получении иных документов от государственных организаций, необходимых для совершения сделок с недвижимостью. В целом по уровню знаний, интеллекта, способности к анализу конкретной ситуации Х.А.В. превосходил всех перечисленных лиц и при возникновении каких-либо спорных ситуаций, решающее слово, то есть решение проблемы предлагал именно он. Будучи свидетелем многочисленных разговоров Х.А.В. с вышеуказанными лицами, он слышал, что им разработана и внедрялась схема хищения денежных средств предоставленных банками в порядке кредитования, при которой использовалась в качестве залоговой какая-либо квартира, незаконно переоформленная на подконтрольное Х.А.В. лицо. При этом реальный собственник квартиры не знал о факте перехода права собственности к указанному подконтрольному лицу. В качестве заемщика по кредитному договору также планировалось привлечь подконтрольное Х.А.В. лицо, имеющее хорошую кредитную историю, которое должно было бы обратиться в банк за выдачей кредита для приобретения вышеуказанной квартиры и предоставить ее в залог, а полученные кредитные средства передать Х.А.В. для раздела между теми сотрудниками ООО АН «

<

данные изъяты>», которые фактически принимали участие в хищении. При этом, чтобы сотрудники банка не вникали в обстоятельства получения кредитных средств, Х.А.В. решил оплачивать наперед первые три ежемесячные платежа. В связи с тем, что к роли ложных заемщиков и продавцов квартир Х.А.В. планировал привлечь лиц, ведущих асоциальный образ жизни, не имеющих познаний в кредитовании, оформлении сделок с имуществом, имеющих цель лишь поиметь сиюминутный заработок от участия в получении кредита, Х.А.В. требовал от ФИО5и Водолагиной Т. обеспечить такой режим работы, чтобы подставные лица были полностью ограждены от самостоятельного общения с сотрудниками банков и регистрирующих органов – в данном случае – Росреестра. В противном случае, общаясь с представителями указанных организаций, фиктивные заемщики могли сами того не заметив, рассказать им о том, что они фактически выполняют чужие распоряжения и получают кредитные средства не для оплаты недвижимого имущества, а для их передачи иным лицам, разработавшим преступный план. В связи с этим, от момента начала реализации преступной схемы до момента ее окончания, Х.А.В. требовал, чтобы Водолагина Т.Н. и ФИО2 сопровождали фиктивных заемщиков в банках и Росреестре, наблюдали за их действиями, при возникновении нештатной ситуации своевременно его информировали для выработки стратегии дальнейшего поведения. В частности, по указанию Х.А.В., Водолагина Т.Н. и ФИО2, в целях исключить возможность прямого общения сотрудников банка и Росреестра с фиктивными заемщиками, оставляли в кредитных документах и различных заявлениях о совершении регистрационных действий Росреестром абонентские номера, находившиеся в их пользовании. При звонках сотрудников банков и Росреестра, желавших уточнить у заемщика тот или иной нюанс, связанный с оформлением документов, они напрямую дозванивались до ФИО2, либо Водолагиной Т.Н., в зависимости от того, чей номер был оставлен под видом номера телефона заемщика. Далее в ходе разговора Водолагина Т.Н., либо ФИО2 представляясь именем заемщика делали необходимые пояснения и уточнения и таким образом им удавалось скрыть факт совершаемого преступления. При Водолагиной Т.Н. и ФИО2 он постоянно видел по два мобильных телефона у каждой, которые они использовали для общения под видом заемщиков. Все задания Х.А.В., Водолагина Т.Н. и ФИО2 выполняли в паре, по его мнению, потому, что являлись подругами. За период его работы Водолагина Т.Н. и ФИО2 появлялись в офисе ООО АН «

<

данные изъяты>» с определенной периодичностью, не реже 2 раз в неделю, в зависимости от наличия объемов работы. Общаясь с Водолагиной Т.Н. и ФИО2 на профессиональные темы, он сделал вывод что они обе в равной степени достаточно грамотные в общем смысле и хорошо ориентируются в вопросах кредитования и регистрации сделок с недвижимостью, но уровень их навыков в данных сферах он бы оценил как более низкий по сравнению с познаниями Х.А.В. Последний позиционировал себя по отношению к Водолагиной Т.Н. и ФИО2 как начальник, периодически жестко требовал от них выполнения поставленных им задач в установленные им сроки, а они, при невыполнении поручений, были вынуждены оправдываться. ФИО2 ухаживала за больной матерью Х.А.В., поэтому он имел с ней более близкие, доверительные взаимоотношения, чем с Водолагиной Т.Н.. Вместе с тем всю необходимую для совершения преступления информацию Х.А.В. доводил до ФИО2 и Водолагиной Т.Н. в равной степени. Находясь в офисе ООО АН «

<

данные изъяты>», ФИО2 и Водолагина Т.Н. в период с конца 2015 г. по начало лета 2016 г. периодически говорили Х.А.В. о том, что они боятся привлечения к уголовной ответственности за участие в хищении кредитных средств, отвечая на это, Х.А.В. их успокаивал, говоря, что во всем разберется сам. Они в частности боялись того, что при расследовании фактов хищений, фиктивные заемщики расскажут всю правду сотрудникам правоохранительных органов. По поводу квартир, предоставляемых в залог банку, якобы приобретаемых в собственность фиктивными заемщиками, Х.А.В. и иные подконтрольные ему лица дальнейших планов не имели и не планировали высвобождать их из-под обременения, то есть кредиты погашать не планировалось. В перспективе эти квартиру мог забрать банк при неуплате кредита, либо мог вернуть в свою собственность реальный собственник в судебном порядке. ФИО1 появлялся в офисе ежедневно, имел в пользовании различные автомобили, которые использовались им в работе. ФИО1 официально трудоустроен в ООО АН «

<

данные изъяты>» не был, в его обязанности входил поиск клиентов, желающих заключить кредитный договор при помощи услуг ООО АН «

<

данные изъяты>», которая заключалась в проверке клиента по бюро кредитных историй и подборе банка, который был бы готов выдать необходимую сумму с учетом данных заемщика. От каждой проведенной сделки с клиентом, найденным ФИО1, последний получал от Х.А.В. оплату. ФИО1 имеет жесткий характер, он может охарактеризовать его как хорошего психолога, умеющего ладить с людьми. Вместе с тем в ходе совместной работы ФИО1 не ладил с ФИО2 и Водолагиной Т.Н., между ними часто возникали разногласия, стычки. Обладая кавказским темпераментом, ФИО1 мог подавить оппонента в споре морально и подчинить своей воле, кроме того он с собой постоянно возил какой-то пистолет. В ожесточенных спорах ФИО1 мог перейти на крик и угрозы, говорил, что он участвовал в каких-то боевых действиях. Кроме того, ФИО1 имел общее представление о кредитовании и оформлении сделок с имуществом. Именно по указанным причинам, по его мнению, Х.А.В. отвел в преступной схеме ФИО1 роль ответственного за безопасность при получении денег фиктивными заемщиками в банках и транспортировку этих денег к нему в офис ООО АН «

<

данные изъяты>». Возвращаясь в офис с деньгами – похищенными кредитными средствами, ФИО1 подходил к Х.А.В. и докладывал ему, какую именно сумму денежных средств он привез, после чего Х.А.В. в присутствии ФИО1 лично их пересчитывал. Затем в этот же день Х.А.В. делил полученные деньги между всеми соучастниками преступления, при этом он удалялся им из помещения офиса. Вознаграждение за участие в преступлении получали ФИО2, Водолагина Т.Н., ФИО1, Т.С.Д., П.А.С. Роль Т.С.Д., отведенная ему Х.А.В., сводилась в сборе необходимых документов для выдачи кредита, их отправку по электронной почте в банк, подделке необходимых документов, получению отчета об оценке без выезда специалиста в адрес, общий контроль за процессом получения кредита, включая обеспечение явки, соблюдение сроков подачи документов, взаимодействие с банковскими сотрудниками, сотрудниками Росреестра, оценочными компаниями. По уровню своих познаний в сфере кредитования и сделок с недвижимостью в созданной Х.А.В. преступной группе, Т.С.Д. был вторым – после Х.А.В., находился в подчинении последнего. По указанию Х.А.В., Т.С.Д. подделывал, используя компьютер и цветной принтер, установленные в офисе, различные документы, необходимые для предоставления в банк и в Росреестр. В частности, Т.С.Д. подделывал такие документы, как справки управляющих компаний, свидетельства о праве собственности. Также Х.А.В. давал Т.С.Д. ключи от кладовки, расположенной на первом этаже офисного здания, где располагался офис ООО АН «

<

данные изъяты>», чтобы он взял оттуда необходимые для фальсификации документа поддельную печать или штамп. При вышеуказанных им обстоятельствах и распределении ролей, Х.А.В. организовал в феврале 2016 г. хищение кредитных средств ПАО «

<

данные изъяты>» с привлечением фиктивного заемщика по фамилии Б.., которого подыскала в качестве такового Водолагина Т.Н., о чем сама заявляла при общении в офисе. Фиктивного продавца квартиры, подлежавшей передаче банку в залог – К.., подыскал ФИО1 Так он был свидетелем того как ФИО1, находясь в офисе ООО АН «

<

данные изъяты>» предложил К.. оформить на себя квартиру, за что пообещал вознаграждение, на это предложение К.. согласился. Полученные в банке деньги ФИО1 привез и отдал Х.А.В. Чем занимались конкретно в данном случае П.А.С., ФИО2 ему не известно. Т.С.Д. обеспечивал общий процесс получения кредита, подделывал документы по указанию Х.А.В. При хищении денежных средств Банка 

<

данные изъяты> в марте 2016 г. с использованием фиктивного заемщика А..., Х.А.В. осуществлял общее руководство и распределение похищенных денег, Водолагина Т.Н. и ФИО2 совместно нашли и привлекли к получению кредита А.... Данный вывод он делает исходя из того, что в офисе они в этот период появлялись совместно и обсуждали детали получения кредита на А..., были в равной степени информированы, беспокоились за то, что А... оставила свой телефон в кредитном досье, что могло повлечь раскрытие преступного замысла. Т.С.Д. занимался подделкой документов и общим контролем за получением кредита. Летом 2016 г. Х.А.В. дал указания П.А.С. и ФИО2 навестить А... по месту жительства и разъяснить ей, что она впредь не должна общаться с сотрудниками банка, которым она к этому времени уже успела рассказать о том, что является фиктивным заемщиком. При хищении денежных средств Банка 

<

данные изъяты> в апреле 2016 г. с использованием фиктивного заемщика Ж.., Х.А.В. осуществлял общее руководство и распределение похищенных денег. В данном случае в роли фиктивного заемщика выступил сам П.А.С., которой вклеил в паспорт некоего Ж.. свою фотографию. Он лично был свидетелем того, как П.А.С., находясь в офисе ООО АН «

<

данные изъяты>», показал Х.А.В. указанный паспорт, последний сказал, такое качество подделки подойдет для оформления кредита в банке. Чем занимались в данном факте Водолагина Т.Н. и ФИО2, ему не известно. Т.С.Д. занимался подделкой документов и общим контролем за получением кредита. Насколько он помнит, Х.А.В. также было организовано хищение денежных средств 

<

данные изъяты> с использованием фиктивного продавца квартиры – Ф.С.В., которую в качестве таковой нашел и привлек к преступлению П.А.С. Обеспечением привлечения к преступлению фиктивного заемщика, как его фамилия он не помнит, занимались ФИО2 и Водолагина Т.Н. на равных, так как слышал, как они обсуждали детали сделок между собой в офисе. Т.С.Д. занимался подделкой документов и общим контролем за получением кредита. Во всех указанных случаях хищение кредитных средств, деньги из банка забирал и привозил в офис к ФИО1, передавая их лично в руки Х.А.В., который в свою очередь их пересчитывал и осуществлял дальнейшее распределение между соучастниками преступления (том 5 л.д.42-45, том 11 л.д.119-125);

- показаниями свидетеля С.А.А., данными ею на стадии предварительного следствия и подтвержденными в судебном заседании, в соответствии с которыми с марта 2009 года по ДД.ММ.ГГГГ она работала в оценочной компании ООО «

<

данные изъяты>» занимая там различные должности. Так она работала в должности секретаря (с 2009 года по 2011 год), с апреля 2011 года по 2014 год она работала в должности оценщика, с 2014 года она работала в должности менеджера отдела оценки недвижимого имущества (квартир, домов, офисов и т.д.). Весной 2015 года примерно в марте - апреле месяце она познакомилась с сотрудником агентства недвижимости «

<

данные изъяты>» Т.С.Д., который неоднократно обращался в их компанию для оценки различных квартир. При обращении клиентов в компанию она должна была осуществлять выезд в квартиру, представляемую заказчиком для оценки, осмотреть ее, сделать фотографии и произвести дальнейшую оценку квартиры. По каждому факту оценки составлялся договор об оказании услуг по проведению оценки имущества, который подписывался заказчиком и менеджером по работе. После выезда в оцениваемую ею квартиру, она составляла отчет об оценке с расчетом стоимости квартиры, который впоследствии передавался заказчику оценки. Данный отчет подписывался оценщицей и утверждался менеджером по работе с клиентами. Т.С.Д. неоднократно обращался в ООО «

<

данные изъяты>» с заказами об оценке различных квартир, она часто выезжала на подобные оценки. Между нею и Т.С.Д. были деловые, рабочие отношения. В начале февраля 2016 года Т.С.Д. позвонил ей на мобильный телефон со своего номера мобильного телефона и сказал, что скинет ей на электронную почту фотографии и копии документов для того чтобы она сделала предварительную оценку, то есть без выезда на место и озвучила ему примерную стоимость оцениваемого объекта. В какую сумму она предварительно оценила квартиру, она на данный момент сказать не может, так как не помнит. Иногда Т.С.Д. скидывал ей документы на «Вотсап». Через некоторое время Т... позвонил ей и сказал, что сумма оценки его устраивает и попросил её сделать отчет об оценки данной квартиры, а также попросил её не выезжать в данную квартиру, расположенную по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. На её вопрос о том, почему она не должна выезжать лично и осматривать данную квартиру, Т.С.Д. пояснил, что ему поступило указание «Сверху». Так как они с Т.С.Д. давно работали и от него поступало большое количество заказов на оценку, то она согласилась не выезжать на место, потому что до этого никаких проблем по этому поводу не было. За оценку квартиры, расположенной по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> Т.С.Д. перечислил ей на её банковскую карту 7 500 рублей из которых она 3 500 рублей перечислила на карту секретаря и 4 000 рублей для неё лично за то, что она не выезжала в оцениваемую ею квартиру. Через несколько дней Т.С.Д. снова попросил её сделать аналогичную оценку квартиры без выезда на место, расположенную по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. Для этого Т... прислал её на электронную почту фотографии квартиры и документы на нее, копии паспортов продавца и покупателя, договор купли- продажи квартиры, то есть стандартный для таких случаев пакет документов. Она сделала оценку данной квартиры, отчет об оценке передала Т.С.Д. и он снова перечислил на её банковскую карту деньги. Впоследствии в апреле и мае 2016 года она аналогичным способом сделала по заказу Т.С.Д. без выезда на место оценки два оценочных отчета по документам, предоставленным Т.С.Д. - 

<

адрес>, расположенной по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, расположенной по адресу : г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> 

<

адрес> При этом в разговоре Т.С.Д. сказал ей, что на 

<

адрес>» он выезжал лично и там все нормально. В конце августа 2016 года в ООО«

<

данные изъяты>» пришел сотрудник банка «

<

данные изъяты>» и сообщил, что фото 

<

адрес>, расположенной по адресу: г. Ростов-на- Дону, 

<

адрес> не соответствует действительности и что с этой квартирой совершены мошеннические действия. Она после этого позвонила Т.С.Д. и сообщила о произошедшем, на что Т... сказал, что он ничего не знает по данному поводу. Позже в октябре 2016 года от сотрудников полиции ей стало известно, что со всеми квартирами, по которым она делала оценку стоимости без выезда предоставленным Т.С.Д., совершены мошеннические действия (том 4 л.д.144-147); 

- показаниями свидетеля Г.Т.Г., данными ею на стадии предварительного следствия и подтвержденными в судебном заседании, в соответствии с которыми она работает в должности оценщика ООО «

<

данные изъяты>» с 2001 года. В феврале 2016 года она состояла в должности менеджера отдела коммерческой недвижимости ООО «

<

данные изъяты>». Оценщиком, в соответствии с действующим законодательством, является лицо, состоящее в одной из саморегулируемых организаций оценщиков и имеющее соответствующую страховку. Отчеты об оценке какой-либо недвижимости имели права подписывать лишь такие лица. Поэтому в связи с большими объемами работы, а также внутренним распределением обязанностей в их организации, фактически осмотр и последующую оценку объектов недвижимости проводили другие сотрудники ООО «

<

данные изъяты>». В таком случае, после фактически проведенной проверки, сотрудник предоставлял уже составленный и сшитый отчет сначала лицу, подписывавшему его от имени руководства организации, а затем ей или иному оценщику на подпись. Она проверяла стоимость объекта оценки, чтобы она была адекватна рынку недвижимости. Одной из сотрудниц, которая фактически проводила осмотры объектов недвижимости, квартир являлась С.А.А. Проведение оценки объекта недвижимости по фотографии без выезда на объект оценки возможно, так как это не противоречит действующему законодательству, однако данное условие обговаривается при заключении договора на оценку и в обязательном порядке указывается в задание на оценку. При этом при составлении отчета, оценщик обязан указывать факт проведения оценки по фотографии. По существу оценки квартиры, расположенной по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> пояснила, что данный отчет составлен ДД.ММ.ГГГГ. В соответствии с заданием на оценку следует, что целью оценки является определение рыночной стоимости объекта для предоставления результатов в банк ПАО «

<

данные изъяты>». Собственником данной квартиры в соответствии с представленными документами является С.В.И., заказчиком является А.Е.В. В данном отчете отсутствуют сведения о факте составления отчета по фотографиям без выезда оценщика на место. По существу отчета оценки квартиры, расположенной по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> пояснила, что данный отчет составлен ДД.ММ.ГГГГ. В соответствии с заданием на оценку следует, что целью оценки является определение рыночной стоимости объекта для предоставления результатов в банк ПАО «

<

данные изъяты>». Собственником данной квартиры в соответствии с представленными документами является К.Н.А., заказчиком является Б.А.А. В данном отчете отсутствуют сведения о факте составления отчета по фотографиям без выезда оценщика на место. По существу оценки квартиры, расположенной по адресу: г.Ростов-на-Дону, 

<

адрес> пояснила, что данный отчет составлен ДД.ММ.ГГГГ. В соответствии с заданием на оценку следует, что целью оценки является определение рыночной стоимости объекта для предоставления результатов в банк ПАО «

<

данные изъяты>». Собственником данной квартиры в соответствии с представленными документами является Р.З.Г., заказчиком является Ж.Д.Г., отсутствуют сведения о факте составления отчета по фотографиям без выезда оценщика на место. По существу оценки квартиры, расположенной по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> пояснила, что данный отчет составлен ДД.ММ.ГГГГ. В соответствии с заданием на оценку следует, что целью оценки является определение рыночной стоимости объекта для предоставления результатов в банк ПАО «

<

данные изъяты>». Собственником данной квартиры в соответствии с представленными документами является Ф.С.В., заказчиком является Л.А.А., отсутствуют сведения о факте составления отчета по фотографиям без выезда оценщика на место. Тщательную проверку содержания и достоверности представленных в отчете сведений она не проводила, доверяя С.А.А., с указанными в отчетах заказчиками она не контактировала. Этим полностью занималась С.А.А. От сотрудников ООО «

<

данные изъяты>» ей стало известно, что к ним приезжал сотрудник службы безопасности банка ПАО «

<

данные изъяты>», который пояснил, что фотографии, представленные в отчете, не соответствуют действительности (том 5 л.д.135-139);

- аналогичными показаниями свидетеля Т.Е.В., данными ею на стадии предварительного следствия и подтвержденными в судебном заседании (том 5 л.д.122-126);

- показаниями свидетеля Х.Л.А., данными ею на стадии предварительного следствия и подтвержденными в судебном заседании, в соответствии с которыми ее супруг Х.А.В. является директором и единственным учредителем ООО «

<

данные изъяты>». Его организация оказывала услуги в сфере консультации и подбора ипотечных программ. Среди сотрудников, работающих на ее супруга, были Т.С.Д., ФИО1, ФИО5, Водолагина Т., она видела, как к ее супругу приходят различные люди, приносят какую-то документацию, однако в подробности она не вникала, а он сам ей об этом ничего не рассказывал. ФИО5 была ей ранее знакома. Мать его супруга сильно болела и, находясь в больнице, ФИО9 присматривала и ухаживала за ней. ФИО1 по указанию супруга отвозил ее только один раз (том 5 л.д.129-132); 

- показаниями свидетеля Г.О.В., данными ею на стадии предварительного следствия и подтвержденными и дополненными в судебном заседании, в соответствии с которыми с сентября 2013 года по октябрь 2016 года она работала в Ростовском филиале ОАО «Банк 

<

данные изъяты>» в офисе по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> должности главного специалиста отдела заключения сделок. Она также работала в должности специалиста ПАО «

<

данные изъяты>» на 0,25 % ставки, т.е. находясь в помещении ОАО «Банк 

<

данные изъяты>», она могла работать с клиентами ПАО «

<

данные изъяты>». В ее обязанности входила подготовка кредитно-обеспечительной документации и осуществление сделок, в том числе назначение времени и даты ее заключения. Она подготавливала документацию по уже одобренным кредитам с установленными сроками кредита и суммами. Так первоначальные документы, такие как заявка и тому подобные, принимает отдел привлечения клиентов. После этого документы передаются в отдел аналитики, сотрудники которого вводят данные заемщика в систему, которая в последующем анализирует сведения о нем, например, о его месте работы и трудовом стаже, на основании которых принимается решение об одобрении кредита. При этом, если сумма кредита превышала определенную, насколько помнит это 3 000 000 рублей, то решение об одобрении кредита принималось сотрудниками банка, работающими в 

<

адрес>. Влияние извне на решение об одобрении кредита, например сотрудником, осуществляющим ввод заявки в систему возможно, но такое влияние не будет значительным. Так сотрудник, имеющий справку заемщика с места работы, в которой не указан его стаж работы в этой организации, может внести в систему стаж работы больший, чем указанный заемщиком в анкете, что положительно повлияет на одобрение выдачи кредита. Начальником ее отдела являлся ФИО3 Один сдельщик в месяц проводит около 40 сделок, иногда бывает больше, иногда меньше. Так что запомнить конкретных людей нереально. У их банка были различные партеры, которые предоставляли клиентов. Среди партнеров было и агентство недвижимости «

<

данные изъяты>». Ей знаком директор данной организации – Х.А.В., а также его сотрудники Т.С.Д. и Т.Р.В. С ними она познакомилась в процессе работы в банке и поддерживала рабочие взаимоотношения. В случае, если клиентов предоставляет агентство недвижимости, то она созванивалась с его представителями и назначала дату и время подписания документов. При подписании документов необходимо присутствие сотрудников агентства недвижимости, заемщика и продавца. Подписание обычно проходило в переговорной комнате. По поводу кредитного договора №, заключенного между банком «

<

данные изъяты>» (ПАО) в лице ФИО3 и Л.А.А. пояснила, что данную сделку проводила она. Однако она не помнит обстоятельства ее заключения, так как за общий стаж ее работы она провела очень большое количество сделок. Учитывая, что она провела данную сделку, каких-либо подозрений Л.А.А. у нее не вызвала. По поводу остальных лиц – А.Е.В., Б.А.А. и Ж.Д.Г. может пояснить, что она их даже не видела, поскольку не участвовала в заключении сделок с ними. При заключении сделки с клиентами, которых предоставляло ООО «

<

данные изъяты>» всегда присутствовали его агенты – Т.С.Д. либо Т.Р.В. (том 5 л.д.99-103); 

- показаниями свидетеля К.Е.С., данными ей на стадии предварительного следствия и подтвержденными в судебном заседании, согласно которым с ноября 2013 года по август 2016 года она работала в ОАО «Банк 

<

данные изъяты>» в офисе, расположенном по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. Последний год она работала в должности ведущего специалиста отдела заключения сделок. Она подготавливала документацию по уже одобренным кредитам с установленными сроками кредита и суммами. Все сотрудники отдела заключения сделок также являлись сотрудниками банка «

<

данные изъяты>», что позволяло им работать с клиентами обоих банков. При этом она сотрудником банка «

<

данные изъяты>» ПАО не являлась, в связи с чем по решению руководителя отдела привлечения клиентов в системе банка 

<

данные изъяты>» она работала под логином и паролем другого сотрудника – Г.О.В., которая также состояла в должности специалиста отдела заключения сделок. Руководителем отдела заключения сделок являлся ФИО3 Первоначальные документы, такие как заявка и тому подобные, принимает отдел привлечения клиентов. После этого, документы передаются в отдел аналитики, сотрудники которого вводят данные заемщика в систему, которая в последующем анализирует сведения о нем, например, о его месте работы и трудовом стаже, на основании которых принимается решение об одобрении кредита. У их банка были различные партеры, которые предоставляли клиентов. Среди партнеров было и ООО «

<

данные изъяты>». Ей знаком директор данной организации – Х.А.В., а также его сотрудники Т.С.Д. и Т.Р.В. С ними она познакомилась в процессе работы в банке и поддерживала рабочие взаимоотношения. В случае, если клиентов предоставляло ООО «

<

данные изъяты>», то она созванивалась с его представителями и назначала дату и время подписания документов с ними. Обычно представители агентства недвижимости участвовали в сделках, пока заемщик не получит денежные средства в кассе банка. Часто бывали случаи, когда ФИО3 указывал ей на необходимость проведения отдельных сделок быстрее, не в порядке общей очереди. Иногда, он говорил, что его попросили об этом. Она не придавала этому значения. Учитывая, что она провела сделки, каких-либо подозрений заемщики у нее не вызвали. Она не могла даже предположить, что кредиты, выданные клиентам, предоставленных ООО «

<

данные изъяты>» будут невозвратными или проблемными. Ранее таких прецедентов никогда не было (том 5 л.д.106-109);

- аналогичными показаниями свидетеля А.Е.А., данными ею на стадии предварительного следствия и подтвержденными в судебном заседании (том 5 л.д.112-115);

- показаниями свидетеля М.О.В., данными ею на стадии предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, в соответствии с которыми с ДД.ММ.ГГГГ она работает в должности начальника отдела ипотечного кредитования Банка 

<

данные изъяты> (ПАО), в ее обязанности входит руководство подчиненными сотрудниками, задействованными в привлечении клиентов на ипотечное кредитование и работа с партнерами Банка. До начала 2017 года в структуре банка функционировал Центр ипотечного кредитования, в который входило два отдела – отдел продаж ипотечных кредитов и отдел заключения сделок, руководителем которого являлся ФИО3 Отдел продаж ипотечных кредитов специализировался на привлечении клиентов, получении заявок от клиентов на получение кредитов, вводе данных анкеты в программу «АБС Банк» (

<

данные изъяты> Указанная программа в автоматическом режиме, по установленным параметрам определяет возможность предоставления кредита клиенту и его максимальную сумму. Сотрудники отдела заключения сделок должны были по уже одобренному кредиту подготовить пакет документов для выдачи кредита – договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств, кредитный договор, договор ипотеки, закладную, проконтролировать регистрацию указанных документов УФРС, а также провести экспертизу документов по приобретаемому объекту, которая предполагает изучение представленных документов заемщиком на предмет их соответствия требованиям банка. В Банк 

<

данные изъяты> с 2014 года действует программа ипотечного кредитования «Победа над Формальностями», призванная обеспечить увеличение объема заключенных кредитных ипотечных договоров с учетом упрошенной процедуры одобрения кредитной заявки при наличии минимального пакета документов. В частности для обращения в Банк за ипотечным кредитом, заемщик должен был предоставить паспорт гражданина России и второй дополнительный документ – водительские права, либо страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования. При подаче заявки, клиент, обратившийся изначально в аккредитованную Банком фирму, занимающуюся посредническими услугами при получении кредитов, должен был заполнить анкету на 2 листах, указав в ней персональные данные, сведения о трудоустройстве, размере заработной платы, наличии денежных средств на первоначальный взнос. Далее сотрудник фирмы-партнера в целях экономии времени отправлял в Банк сканированные документы – анкету заемщика, паспорт, свидетельство обязательного пенсионного страхования, которые поступали к менеджеру по продажам, подчиненному начальнику отдела продаж. Сведения в полученных документах менеджер в течение суток вводил в программу «

<

данные изъяты>» для дальнейшего рассмотрения, которое проводилось в три этапа. Первый этап – предполагал проверку программой минимальных требований Банка к заемщику, а именно сведений о его возрасте, поле, стаже работы, семейном положении, регионе проживания. При несоответствии указанным требованиям, программа в автоматическом режиме принимала решение об отказе в выдаче кредита. Второй этап проверки предусматривал анализ кредитной истории заемщика путем автоматического обращения к базам бюро кредитных историй. В случае выявления негативных факторов, таких как наличие просрочек и неоплата ранее полученных кредитов, программа в автоматическом режиме принимала решение об отказе в выдаче кредита. Третий этап (служба проверки заемщика) проверки предполагал обращение программы, либо сотрудников к иным доступным базам данных, содержащих сведения о задолженности по налоговым платежам, штрафам ГИБДД, негативные сведения о работодателе и т.д. При наличии негативных факторов программа в автоматическом режиме принимала решение об отказе в выдаче кредита. В случае, если по прохождении указанных трех этапов программа не выявила негативных факторов, сотрудник отдела продаж, войдя в программу, сверял данные о клиенте, внесенные в программу с предоставленными документами, а также анализировал размер заработной платы с учетом среднего дохода в данной должности в регионе. На этом этапе сотрудник банка теоретически, при выявлении негативных моментов, не принятых во внимание на первых этапах проверки, может отказать в выдаче кредита, проставив соответствующие комментарии в программе. На практике такие отказы происходят крайне редко. Далее сотрудник отдела продаж, так называемый аналитик, при помощи программы запускал процесс расчета скорингового балла, по результатам которого принималось окончательное решение о выдаче кредита и его максимальной сумме, либо об отказе в предоставлении кредитных средств. К материалам кредитного досье приобщалось соответствующее решение, номер которого соответствовал номеру заявки, подпись в нем ответственного исполнителя означает по сути, что он вывел его на печать. Далее, сотрудник отдела продаж приступает к формированию материалов кредитного досье, таких как документы на заемщика и на приобретаемый им в ипотеку объект недвижимости – свидетельство о регистрации права собственности и документы-основания, техническая документация, отчет об оценке. После сбора указанных документов досье передавалось в отдел заключения сделок, руководителем которого ранее являлся ФИО3 Сотрудникам указанного отдела надлежало подготовить запрос о возможности заключения сделки в адрес эксперта по Титулу - сотрудника этого же отдела, наделенного полномочиями проверки возможности принятия в залог объекта недвижимости. На стадии работы с клиентом сотрудниками отдела заключения сделок, имелись следующие временные этапы: 1. От момента поступления кредитного досье в отдел до подготовки заключения эксперта по титулу. 2. Подготовка и подписание кредитно-обеспечительной документации. 3. Регистрация в УФРС. 4. Получение кредитных средств продавцом. Ей предъявлены на обозрение материалы кредитного досье Б.А.А.. Согласно имеющимся в нем документов, кредитное досье в отдел заключения сделок, возглавляемый ФИО3 поступило ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ Г.О.В. было подготовлено заключение по титулу. ДД.ММ.ГГГГ была подготовлена и подписана сторонами кредитно-обеспечительная документация. В течение суток со дня регистрации указанной документации, то есть ДД.ММ.ГГГГ, подчиненной ФИО3 – Г.О.В. был подготовлен договор об ипотеке, который был зарегистрирован УФРС ДД.ММ.ГГГГ и в этот же день заемщику, в 14 часов 17 минут были выданы кредитные средства. Согласно материалам кредитного досье А.Е.В., кредитное досье в отдел заключения сделок, возглавляемый ФИО3 поступило ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ Г.О.В. было подготовлено заключение по титулу. ДД.ММ.ГГГГ была подготовлена и подписана сторонами кредитно-обеспечительная документация. ДД.ММ.ГГГГ УФРС зарегистрирована указанная кредитно-обеспечительная документация и в этот же день заемщику, в 11 часов 36 минут были выданы кредитные средства в сумме 1440000 рублей. Согласно материалам кредитного досье Ж.Д.Г., кредитное досье в отдел заключения сделок, возглавляемый ФИО3 поступило не ранее ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ Г.О.В. было подготовлено заключение по титулу. ДД.ММ.ГГГГ была подготовлена и подписана сторонами кредитно-обеспечительная документация и кредитные денежные средства выданы в аккредитив в 15 часов 10 минут, для их последующего получения продавцом – Р.З.Г. ДД.ММ.ГГГГ УФРС зарегистрирована указанная кредитно-обеспечительная документация. ДД.ММ.ГГГГ Р.З.Г., были выданы кредитные средства в сумме 1 099000 рублей. Согласно кредитного досье Л.А.А., кредитное досье в отдел заключения сделок, возглавляемый ФИО3 поступило ДД.ММ.ГГГГ, а решение о предоставлении кредитных средств было принято уже в 12 часов 17 минут ДД.ММ.ГГГГ, что видно из графика погашения кредита составляемого после выдачи кредита – в данном случае кредитные деньги были размещены в аккредитиве – то есть их мог получить продавец квартиры Ф.С.В. при наличии документов из УФРС. То есть учитывая, что рабочий день в банке начинается в 09 часов 00 минут, выдача кредита состоялась через 3 часа 17 минут после поступления документов в отдел ФИО3 Согласно заключению, подготовленному экспертом, схема сделки предполагала фактическое предоставление кредитных средств заемщику после регистрации документов в УФРС, однако в действительности выдача кредита произошла в день подписания кредитной документации путем размещения в аккредитив. В вышеуказанных материалах кредитных досье, вместо реальных копий паспортов заемщиков и право подтверждающих документов на квартиры в собственности заемщика, технических паспортов на приобретаемые объекты, имеются их отсканированные варианты, что является нарушением формирования кредитного досье – сотрудники банка должны были снять копии с оригиналов документов, чего сделано не было. О том, что это сканированные копии можно судить исходя из уменьшенного размера документа относительно оригинала и других внешних признаков, в том числе, – затемнения общего фона. В конечном итоге, ответственность за выдачу кредита, по которому заемщик изначально не планировал производить выплаты, несет руководитель отдела заключения сделок, так как его сотрудники имеют возможность непосредственного контакта со всеми сторонами. При добросовестном подходе сотрудники должны в ходе общения по ряду признаков выявлять факты обращения в Банк фиктивных продавцов и заемщиков (том 16 л.д.9-14);

- показаниями свидетеля М.В.Я., оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, согласно которым с 1967 года она проживает по адресу 

<

адрес>. Данная квартира принадлежит ей на праве собственности, иных собственников у квартиры нет. В конце сентября 2016 года по месту ее жительства пришел ранее ей незнакомый мужчина, представившийся сотрудником банка «

<

данные изъяты>», который сообщил, что ее квартира находится в залоге у данного банка, так как в феврале 2016 года она была продана К.Н.А., который в свою очередь по договору купли-продажи купил квартиру у нее в декабре 2015 году. Данный факт не соответствует действительности, так как данную квартиру она никому не продавала и не дарила, никаких договоров купли-продажи ни с кем не подписывала. К.. ей не знаком и о нем ей ничего не известно, ни каких доверенностей на его имя она не выдавала и не подписывала (том 4 л.д.155-156);

- показаниями свидетеля К.Н.А., данными им на стадии предварительного следствия и подтвержденными в судебном заседании, согласно которым ранее в его собственности находилось домовладение, расположенное по адресу: 

<

адрес>. Данное домовладение принадлежало ему на праве собственности и в связи с тем, что ему были необходимы денежные средства, он его выставил на продажу в 2011 году. В начале 2015 года он обратился в организацию ООО «

<

данные изъяты>». В данной организации он познакомился с директором Х.А.В., которому обрисовал ситуацию вокруг продажи своего дома и пояснил, что ему очень срочно нужны денежные средства. Выслушав его, Х.А.В. сказал, чтобы он принес всю документацию на его дом. На следующий день он вновь пришел в офис ООО «

<

данные изъяты>» и показал все имеющиеся у него документы Х.А.В. Просмотрев документацию, Х.А.В. ему пояснил, что может помочь в продаже дома, но через оформление ипотечного кредита, а также сказал, что в случае такой продажи, он получит сумму больше, чем он хочет. Так как ему были срочно нужны денежные средства и ему было все равно, как купят его дом, а также в связи с тем, что Х.А.В. уверил его, что это абсолютно законно, он дал свое согласие на продажу своего домовладения с помощью оформления ипотечного кредита. Х.А.В. сказал, что у него есть женщина по имени К.А.П., на которую можно оформить ипотечный кредит. Как ему позже стало известно, К.А.П. привела женщина по имени Водолагина Т.... С последней он познакомился, когда они занимались оформлением документов для покупки домовладения. После того они поехали в УФРС по 

<

адрес> для оформления сделки, на оформление сделки поехали Т.., К..., Водолагина, ФИО13 и он. Данная сделка проходила в конце 2015-начале 2016 года. После того как они подали документацию примерно через 3-5 дней все вышеуказанные лица приехали в УФРС по 

<

адрес> и, забрав документацию, направились в отделения банка 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. Войдя в отделение банка, они все направились в комнату для переговоров, где ждали заключения сделки, в данной комнате также находился какой-то сотрудник банка. Они подписали всю необходимую документацию и К... пошла в кассу, где взяла денежные средства, а после, зайдя в комнату для переговоров, отдала ему денежные средства в размере 3 700 000 рублей. После чего К... и Водолагина вышли из комнаты, и он передал денежные средства в размере 200 000 рублей ФИО1.. и 800 000 рублей Т... После чего он уехал по своим делам. Примерно через 5-7 дней ему позвонил ФИО1 и попросил приехать в офис ООО «

<

данные изъяты>» для обсуждения какого-то вопроса. По приезду в офис ООО «

<

данные изъяты>» на следующий день, там его встретили ФИО1 и Х..., с которыми у него состоялась беседа. В ходе общения ФИО1 и Х.А.В. попросили его за денежное вознаграждение в размере 200000 рублей, выступить в качестве номинального, фиктивного покупателя 

<

адрес> г.Ростова-на-Дону, а затем продать ее иному, знакомому им лицу при заключении кредита в банке. ФИО1 и Х.А.В. ему также разъяснили, что сделка абсолютно законная, на ее совершение имеется добровольное согласие и волеизъявление собственника квартиры. Доверяя ФИО1 и Х.А.В.., он согласился выступить в предложенной ему роли, желая заработать. Х.А.В. разъяснил, что ему необходимо будет подписать договор купли-продажи квартиры, выступив в роли покупателя, а продавец квартиры – то есть бабушка его знакомого, - подпишет документы без него, по какой именно причине, Х.А.В. ему не пояснил. Х.А.В. сказал, что все детали предстоящей сделки ему разъяснит ФИО1, а также предоставит необходимые документы на подпись. Как он понял, сведения о предстоящей сделке Х.А.В. довел до ФИО1, также как и до него, но только ранее. В ходе разговора с ФИО1, без третьих лиц, последний более подробно разъяснил, что один из знакомых Х.А.В., нуждающийся в деньгах для развития своего бизнеса, желает получить кредитные средства в ипотеку под залог указанной квартиры, принадлежащей его бабушке, а в последствие, при поступлении прибыли от бизнеса, погасить кредит и высвободить квартиру из-под обременения. В начале декабря 2015 г., он подписал предоставленный ему ФИО1 пакет документов, согласно которому, он выступил в роли покупателя 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону, на момент подписания им, в договоре уже имелась подпись продавца квартиры – М.В.Я., а также рукописный текст, выполненный от ее имени, читаемый как: «Деньги в размере один миллион пятьсот тысяч рублей получила полностью». В предъявленном ему в ходе допроса на обозрение договоре купли-продажи 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону от ДД.ММ.ГГГГ, заключенном между ним и М.В.Я., имеются выполненные им лично подпись, а также текст, читаемый как: «К.Н.А.». Где именно подписывались указанные документы, он уже не помнит, это могло иметь место в офисе ООО «

<

данные изъяты>», либо в здании Управления Росреестра по 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону. ДД.ММ.ГГГГ, примерно в 12 часов 00 минут он в сопровождении ФИО1 прибыл в Управление Росреестра по 

<

адрес>, расположенное на 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону для передачи документации по указанной сделке на регистрацию. Находясь в помещении Росреестра, ФИО1, который хорошо ориентировался в порядке регистрационных действий, во всем его сопровождал, показывая к какому именно окну обслуживания подходить и что именно делать в целом. Он позиционировал себя как знатока сделок с недвижимостью, хвастал, что скоро сам откроет свое собственное агентство недвижимости. В ходе допроса ему предъявлена на обозрение расписка Росреестра от ДД.ММ.ГГГГ в приеме от него документов, в ней имеются подписи, выполненные им лично. Согласно указанной расписке, им на регистрацию были поданы заявления от него самого и от собственницы квартиры – М.В.Я. о совершении регистрационных действий, доверенность от ДД.ММ.ГГГГ, которой М.В.Я. уполномочила его быть ее представителем в Росреестре при совершении сделок с ее имуществом, договор купли-продажи 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого М.В.Я. продала ее ему за 1500000 рублей, дубликат регистрационного удостоверения на квартиру, квитанцию об оплате государственной пошлины, а также справки БТИ об отсутствии арестов на квартиру и регистрации в ней М.В.Я. На следующий день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, согласно указанной расписке Росреестра, он получил прошедшие государственную регистрацию 2 экземпляра договора купли-продажи квартиры в оригинале, квитанцию об оплате, доверенность М.В.Я., выданную на его имя, 2 справки № от ДД.ММ.ГГГГ, а также дубликат регистрационного удостоверения № от ДД.ММ.ГГГГ Указанные документы он, не читая, передал сопровождавшему его в тот день ФИО1 Кому именно ФИО1 передал указанные документы в дальнейшем, ему не известно, так как они расстались сразу после выхода из здания Росреестра. М.В.Я. ему не знакома, он лично квартиру у нее не покупал и денег не передавал, а предоставленные ему документы, указанные выше, он подписал доверяя Х.А.В. и ФИО1, полагая что не совершает ничего противозаконного. В 

<

адрес> г.Ростова-на-Дону он никогда не был. ДД.ММ.ГГГГ он по просьбе и в сопровождении ФИО1 приехал в офис нотариуса, расположенный на пересечении 

<

адрес> и 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону, где было составлено заявление о том, что он не имеет супруги, которая бы имела право претендовать на отчуждаемое им имущество - 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону. Как и кем были оплачены услуги нотариуса, он не помнит, он лично ни за что не платил. В начале февраля 2016 года ему вновь позвонил ФИО1 и попросил приехать в банк 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. Возле входа банк он увидел Водолагину Т., которая ему была ранее знакома по сделке с его имуществом, как подруга К... – покупательницы его дома. Рядом с Водолагиной Т. находился ранее незнакомый ему мужчина, представившийся Б.А.А., он постоянно о чем-то общался с Водолагиной Т. Кроме указанных лиц в банке также был В.А.ДБ. Находясь в банке, он и Б.А.А. подписали подготовленный банковскими работниками договор от ДД.ММ.ГГГГ купли-продажи объекта недвижимости - 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону с использованием кредитных средств, согласно которого он выступил в роли продавца, а Б.А.А. – в роли покупателя. По поведению Б.А.А. было видно, что он не имеет никакой заинтересованности в приобретении указанной квартиры и оформлении на свое имя кредита, так как он не интересовался, характеристиками приобретаемой квартиры и множеством различных условий, прописанных в договоре, подписывая предоставленные ему документы, не читая их. При подписании документов, Б.А.А. выглядел отрешенным, не заинтересованным в заключении сделки по приобретению квартиры, его сопровождала Водолагина Т., которая сказала, что является его родственницей. Также как и он, Б.А.А.. был подставным, фиктивным покупателем квартиры, не заинтересованным в исходе сделки и ее правовых последствиях. Согласно данного договора он продал Б.А.А. квартиру за 1 000 000 рублей. В действительности никаких денег от Б.А.А. он не получал. Указанная документация была передана им и Б.А.А. ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 20 минут в МФЦ, расположенном по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. Примерно через неделю ФИО1 попросил его вновь подъехать к зданию «Банк 

<

данные изъяты>», указанного ранее, пояснив, что должна состояться выдача кредитных средств, а также пообещав выплатить ему 200000 рублей в качестве вознаграждения. По прибытию к банку, в утреннее время суток, он встретил там ФИО1, Б.А.А., Водолагину Т.Н., Х.А.В. и Т.С.Д., с которым он познакомился ранее при совершении сделок с его имуществом. В.А.ДБ. попросил его подождать, не входя в помещение банка, сказав, что в случае необходимости подписания каких-либо документов, он его позовет. Примерно через 1 час все вышеуказанные лица вышли из банка. Водолагина Т.Н. и Б.А.А. ушли в сторону 

<

адрес>, спускаясь по 

<

адрес>. В.А.ДБ. и Х.А.В. направились в пешем порядке в сторону 

<

адрес>. Надеясь получить обещанное денежное вознаграждение, он пошел следом за Х.А.В. и ФИО1 Поравнявшись, он спросил у ФИО1, выдан ли кредит, на что последний ответил отрицательно, выразив надежду, что кредитные средства все же выдадут через неделю. Х.А.В. также подтвердил, что им не удалось получить кредитные средства, сказав, что он расстроен срывом сделки. Со слов ФИО1 и Х.А.В. следовало, что деньги из банка должны были забрать именно они, а не сам Б.А.А., на чье имя оформлялся кредитный договор. Продолжая следовать за ними, он попросил у Х.А.В. хотя бы 1000 рублей на проезд до 

<

адрес>, однако Х.А.В. отказал, пояснив, что денег у него вообще нет. Дойдя до здания, расположенного на пересечении 

<

адрес> и 

<

адрес> г.Ростова-на-Дону, на втором этаже которого располагался офис ООО «

<

данные изъяты>», они расстались – он пошел на остановку, чтобы проследовать в 

<

адрес>, а Х.А.В. и В.А.ДБ. зашли в офис ООО «

<

данные изъяты>». Примерно через неделю он случайно встретил Б.А.А. на 

<

данные изъяты> рынке г. Ростова-на-Дону, он был в состоянии алкогольного опьянения, предлагал ему выпить, но он отказался от этого предложения (том 5 л.д.74-78, том 15 л.д.188-192);

- показаниями свидетеля А.Е.В., данными ею на стадии предварительного следствия и подтвержденными в судебном заседании, согласно которым квартира, в которой она проживает, принадлежит ее супругу, у него в собственности есть квартира по адресу: 

<

адрес>. В данной квартире проживают ее родители. Указанную квартиру в 2014 году она приобрела в ипотеку с помощью брокерского агентства ООО «

<

данные изъяты>», директором данного агентства являлся Х.А.В., ему она отдала все свои документы, он занимался оформлением ипотеки, соответственно у него остались копии ее документов – паспорта и других. Б.А.А. ей не знаком, она с ним никогда не виделась, никаких договор купли-продажи с ним не подписывала, квартиру по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> она не приобретала (том 5 л.д.93-96);

- показаниями свидетеля К.В.А., данными им на стадии предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, в соответствии с которыми он проживает по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. А.Е.В. ему не знакома, ей ни он, ни Р.Е.В. никаких квартир не продавали. Б.А.А. также не знаком (том 5 л.д. 169-171);

- показаниями свидетеля К.О.А., данными ею на стадии предварительного следствия и подтвержденными в судебном заседании, согласно которым она состоит в должности главного специалиста-эксперта отдела государственной регистрации недвижимости Управления Росреестра по 

<

адрес> с 2013 года. Из заявления о государственной регистрации перехода права собственности в отношении квартиры, расположенной по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, следует, что данное заявление было подано представителем собственника М.В.Я., а именно К.Н.А. ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 43 минут, действующим на основании нотариальной доверенности. Из заявления о государственной регистрации права собственности в отношении указанной квартиры следует, что заявителем также является К.Н.А. Из свидетельства о государственной регистрации следует, что оно выдано ДД.ММ.ГГГГ на основании договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ. В настоящее время она не помнит конкретных обстоятельств регистрации перехода права собственности. Учитывая то, что государственная регистрация была произведена, то основания, препятствующие регистрации отсутствовали, необходимые документы были предоставлены, а государственная пошлина оплачена. При этом пакет документов, предоставляемый вместе с заявлением, должен был включать саму нотариальную доверенность, договор купли-продажи и иные правоустанавливающие документы (том 5 л.д.159-162);

- аналогичными показаниями свидетеля О.С.Г., данными ею на стадии предварительного следствия и подтвержденными в судебном заседании (том 16 л.д.91-93);

- показаниями свидетеля Ч.Т.Н., данными ею на стадии предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, в соответствии с которыми она состоит в должности нотариуса нотариальной конторы Ростовской нотариальной палаты 

<

адрес>. Согласно ее записи в реестровой книги ДД.ММ.ГГГГ ею на нотариальном бланке была удостоверена роспись Б.А.А., зарегистрированного по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, в заявлении об отсутствии у него супруги, которая может претендовать на приобретенное им имущество. (том 11 л.д.168-170); 

- показаниями свидетеля З.Н.С., данными ею на стадии предварительного следствия и подтвержденными в судебном заседании, согласно которым она работает продавцом на ХХХ рынке г. Ростова-на-Дону. На одной из торговых точек работала А.Е.В.. С А.Е.В. она поддерживала дружеские отношения. У нее есть знакомая ФИО2, с которой она познакомилась на рынке. До июня 2016 года она поддерживала с ФИО9 дружественные отношения, они общались, созванивались, однако после того как она узнала от продавцов рынка, что Л... занимается противоправными действиями, она прекратила с ней всякое общение. Было это примерно в июле месяце 2016 года, после событий с А.Е.В. У Л... есть подруга Водолагина Т., с которой она несколько раз общалась. Водолагина несколько раз приходила к ней на торговую точку совместно с ФИО9. Водолагина и ФИО9 являются близкими подругами, это она узнала в ходе общения с ними, они ходят друг к другу домой, общаются, проводят совместный досуг и отмечают праздники. Примерно в ноябре 2015 года к ней на торговую точку пришла ФИО9, которая пояснила, что ей нужно взять кредит, однако в связи с тем, что у нее уже имелся кредит, то взять новый она не может ввиду того, что его просто не дадут. Тогда ФИО9 спросила, есть ли у неё знакомый человек, на которого можно оформить кредит, так как на ее имя новый кредит не дадут. ФИО9 сказала, что все долговые обязательства она оформит сама через нотариальную контору и человек, который возьмет на свое имя кредит его платить не будет, так как она будет делать это сама. Спустя некоторое время после разговора к ней на торговую точку пришла А.Е.С., с которой у нее завязался разговор, в ходе которого А... пояснила, что ей необходимы денежные средства на жизнь. Тогда она вспомнила свой разговор с Л... и пояснила, что есть человек, которому нужен кредит, однако на свое имя он его оформить не может, потому что у него уже есть кредит. После этого разговора А... ушла от неё и сказала, что подумает над предложением. В один из дней ФИО9 находилась у неё, в разговоре она рассказала Л... про А.... Тогда Л... попросила её позвонить А.Е.С. и попросить прийти к ней на торговую точку, чтобы ФИО9 сама поговорила с ней. Далее в ходе телефонного разговора Л... взяла её телефон и сама разговаривала с А... по её телефону. В телефонном разговоре Л... пояснила, что ей необходим паспорт А..., на который возможно оформить ипотеку в «Банке 

<

данные изъяты>». За предоставление паспорта ФИО9 пообещала заплатить А... около 100 000 рублей, плюс она сделает ей прописку. Как она поняла из разговора, А... отказалась на предложение ФИО9 по поводу оформления кредита. После первого разговора в течении недели ФИО9 приходила к ней на торговую точку и с её мобильного телефона звонила А... и уговаривала ее с ней встретиться. Через некоторое время ФИО9 снова пришла к ней на торговую точку, попросила позвонить А... с её телефона. В телефонном разговоре ФИО9 попросила у А... ксерокопию ее паспорта и СНИЛСа, чтобы проверить ее кредитною историю и в случае положительного результата пообещала сделать в течении недели за это прописку в любом районе г. Ростова-на-Дону. В результате длительных разговоров А... согласилась встретиться с ФИО9. В середине или конце ноября 2016 года А.Е.В.. пришла к ее торговой точке, где ее ждали ФИО9 и Водоланина. ФИО9 взяла у А.Е.В.. паспорт и СНИЛС и попросила подождать ее 5-10 минут, пока она будет якобы проверять ее по кредитной базе в Банке. После того как ФИО9 вернулась они еще о чем-то поговорили с А.Е.В. и разошлись. Далее А.Е.В.. все же отдала свой паспорт ФИО9 для того чтобы та сделала ей прописку и можно было оформить кредит и получить в банке деньги. В течении недели А.Е.В. звонила ей и спрашивала про свой паспорт, который она отдала ФИО9. В один из дней ФИО9 пришла и попросила отдать паспорт А.Е.В., что она и сделала. Позже от сотрудников полиции ей стало известно, что в результате длительных уговоров ФИО9, А.Е.В. взяла на свое имя ипотечный кредит. После этого А.Е.В. рассказала ей о том, что по просьбе ФИО9 она оформила в банке «

<

данные изъяты>» на свое имя ипотечный кредит и сказала, что ФИО9 за это ей заплатила около 50 000 рублей (том 4 л.д.150-153);

- показаниями свидетеля А.Е.В., данными ею на стадии предварительного следствия и подтвержденными в судебном заседании, в соответствии с которыми с середины 2012 по май 2014 года она работала продавцом на ХХХ рынке г.Ростова-на-Дону. Примерно в ноябре 2015 года ей на мобильный телефон позвонила ее знакомая З.Н.С., пояснив, что у нее есть возможность заработать денежные средства, передав трубку своей знакомой по имени Л.... Л... пояснила, что ей необходимо подойти к торговой точке З.Н.С. и переговорить с ней. Позже ей стали известны полные данные Л... – ФИО2. В телефонном разговоре ФИО2 пояснила, что необходим ее паспорт, на который можно оформить ипотеку в «Банке 

<

данные изъяты>». За предоставление своего паспорта ФИО2 пообещала заплатить 100 000 рублей, а также сделать регистрацию по месту жительства. На тот момент у неё не было регистрации в г. Ростове-на-Дону и не было возможности ее сделать. В телефонном разговоре она пояснила ФИО2, что участвовать в этом не будет, так как ее предложение ей показалось криминальным, она понимала, что данную сумму денежных средств просто так не платят. В течении последующей недели ФИО2 с мобильного телефона З.Н.С. продолжала звонить на ее мобильный телефон и уговаривать с ней встретиться. Позже ФИО2 снова ей позвонила и попросила у нее ксерокопию ее паспорта и СНИЛСа, якобы для того, чтобы проверить ею кредитною историю, а в случае положительного результата проверки, пообещала сделать в течении недели за это прописку в любом районе г. Ростова-на-Дону. Данный аргумент для нее был весомый, потому что сделать прописку на территории г. Ростова-на-Дону она не могла, в связи с отсутствием денежных средств. ФИО2 в телефонных разговорах рассказывала ей, что на ее паспорт в «Банке 

<

данные изъяты>» необходимо оформить ипотеку на квартиру, которую позже себе заберет Банк и никто никому ничего должен не будет, а ее кредитная история из-за этого не испортится. В результате, она согласилась встретиться с ФИО2 для того, чтобы отдать копии вышеуказанных документов и обсудить детали. В один из дней ноября 2015 г. она пришла к торговой точке З.Н.С., где ее ждала ФИО2 и подруга последней – Водолагина Т.Н. ФИО2 взяла ксерокопии ее паспорта, СНИЛСА и оригинал ее паспорта, попросив подождать ее 5-10 минут, пока она будет проверять ее по базам кредитных историй в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном на 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону. Оставшись с ней Водолагина Т.Н. стала заверять ее в том, что руководитель ООО«

<

данные изъяты>», некий Х... тесно общается с руководством банка и они вместе реализуют схему получения кредитов на подставных заемщиков с последующей их неоплатой, а также, что банковским сотрудникам известно о предоставлении документов на заемщиков со сведениями об их ложном трудоустройстве и размере заработной платы. Водолагина Т.Н. сказала, что для оформления ипотеки на квартиру она с ФИО2 сделают трудовую книжку, прописку и дадут А.Е.В. 100 000 рублей за участие. Она усомнилась в законности предстоящих действий, на что Водолагина Т.Н. ей сказала: «Успокойся, у нас все везде схвачено, проблем не будет». Также Водолагина Т.Н. заверила ее в том, что Х.А.А. оплатит кредит за 3 месяца, а затем она напишет заявление в банк на отказ от квартиры, сославшись на невозможность дальнейшей оплаты кредита. Примерно через 15 минут ФИО2 вернулась и сказала, что у нее чистое кредитное досье и что все хорошо. ФИО2 сказала, что иметь чистую кредитную историю для получения кредита мало, поэтому они сделают поддельные справку о ее трудоустройстве в фирме ее знакомых, в которой будет указано, что она имеет хорошую должность и высокую заработную плату, порядка 50-60 тысяч рублей. После этого ФИО2 с ее паспортом пошла к торговой точке, расположенной в районе Центрального рынка и приобрела с его помощью сим-карту, которая якобы была необходима ей для общения с представителями банка от ее имени. Далее она отдала свой паспорт ФИО2 для того, чтобы она сделала ей прописку, без которой банк не выдал бы ипотечный кредит. При этом разговоре присутствовала Водолагина Т.Н. и тоже подтверждала, что регистрацию по месту жительства ей необходимо обязательно сделать, иначе банк откажет. В течение недели она звонила З.Н.С. и спрашивала про свой паспорт, который она отдала ФИО2 Через неделю на ее мобильный телефон позвонила З.Н.С. и попросила прийти к ней, чтобы забрать свой паспорт. Осмотрев свой паспорт, она увидела, что в нем имеется регистрация по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. На тот момент она не обратила внимание, что регистрация была сделана «задним числом». В телефонном разговоре ФИО2 пояснила, что ее регистрация сделана «задним числом», так как это было необходимо для банка при оформлении документов на ипотечный кредит. После их разговора ФИО2 в течении декабря 2015 года стала готовить пакет необходимых документов для того, чтобы оформить на ее имя ипотечный кредит на покупку квартиры. В середине ноября 2015 г. ФИО2 позвонила и попросила сходить в офис Банка «

<

данные изъяты> расположенный на 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону и открыть лицевой счет, на который будет зачислен ипотечный кредит. Придя в Банк, она обратилась к специалисту - девушке, которая помогла оформить необходимый пакет документов для открытия лицевого счета. В указанных документах она указала свой мобильный телефон. Выйдя из Банка, она позвонила ФИО2, сообщив, что в документах по лицевому счету она указала свой мобильный телефон. При этом, у ФИО2 началась истерика, она стала кричать на нее, говорила, что «все пропало», так быть не должно, она должна была оставить номер той сим-карты, которую они оформили на нее и оставили себе. Свой номер в банке она оставила автоматически и кроме того, она не знала номера телефона, который оформила ФИО2 специально для общения с сотрудниками банка, в чем она сама была виновата, вероятно оставив без внимания этот нюанс. ФИО2 и Водолагина Т.Н. практически всегда ходили вместе, якобы являлись подругами, они говорили, что в своей деятельности они обе строго подчиняются директору ООО «

<

данные изъяты>» Х.А.А., являются работниками ООО «

<

данные изъяты>». Все нюансы предстоящего получения кредита ФИО2 и Водолагина Т.Н. доводили до нее вместе, они обе были одинаково обо всем осведомлены, действовали как единое целое, разногласий в вопросах предстоящего получения ею ипотечного кредита между ними не возникало, они четко знали порядок своих и ее действий. С номера телефона ФИО2 позвонила Водолагина Т.Н. и сказала, чтобы она (А.Е.В.) ни в коем случае не отвечала на звонки с незнакомых номеров и попросила сменить сим-карту, на что она ответила отказом, пообещав не отвечать на звонки с незнакомых ей номеров. Кто-то из них, ФИО2 либо Водолагина Т.Н., попросили ее отдать им свою сим карту, для того чтобы им было спокойно, а также чтобы они могли общаться по ее номеру телефона с сотрудниками Банка от ее имени. В один из дней на ее мобильный телефон позвонила Я.Л.ПБ. и сказала, что ей и ее мужу необходимо съездить с ней к нотариусу и составить брачный договор, для того чтобы он не претендовал на квартиру, которую она якобы собиралась купить в ипотеку. Встретившись на рынке, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 отвезла на такси А.Е.В. и ее мужа к нотариусу, где нотариус составила брачный договор. За услуги нотариуса ФИО2 заплатила около 2000 рублей. После этого в течении декабря 2015 года она и ФИО2 созванивались по телефону, при этом ФИО2 говорила о том, что ей одобрили кредит на сумму 1500 000 рублей в Банке «

<

данные изъяты>» и что деньги уже пришли на ее лицевой счет, открытый ранее. Эта информация была ложная, так как она не подписывала никакую кредитную документацию, и сказано было для того, чтобы она не переживала по поводу задержек с получением кредита и не пыталась самостоятельно оформить потребительский кредит. ФИО2 предупредила ее, что в скором времени на мобильный телефон позвонит сотрудник Банка «

<

данные изъяты>» и будет задавать вопросы по воду ипотеки. В декабре 2015 года ей позвонил мужчина, который представился сотрудником Банка «

<

данные изъяты>» и сообщил, что ей одобрена ипотека на покупку квартиры в сумме около 1,5 млн. рублей. После звонка в течении часа ей позвонила ФИО2 и спросила, звонили ли ей из банка, на что она ответила утвердительно. Тогда ФИО2 заверила ее, что все серьезно, просто нужно было подождать какое-то время. В связи с тем, что оформление ипотечного кредита продолжалось уже на протяжении двух месяцев, она пояснила ФИО2, что возьмет потребительский кредит в Сбербанке России, так как ей нужны были деньги на погашение задолженности по коммунальным услугам. ФИО2 как она поняла, была шокирована ее сообщением и положила трубку, не став с нею разговаривать. Позже ей позвонила З.Н.С. и рассказала, что ФИО2 обеспокоена тем, что она срывает им сделку, и если она откажется от сделки, то ей необходимо будет отдать ФИО2 50 000 рублей, которые она якобы потратила на оформление документов по кредиту. Тогда она согласилась на уговоры и решила еще немного подождать. Перед Новым Годом ей позвонила ФИО2 и попросила встретиться. Так как ей тяжело ходить, на встречу с ФИО2 она направила своего мужа. ФИО2 передала мужу продукты питания, носильные вещи и бутылку водки, акцентировала, что данная бутылка водки является подарком от Х.А.В. Продукты питания оказались теми, которые она получала якобы как малоимущая в фонде. Примерно в 20 числах января 2016 года, так как дело не продвигалось, а ей нужны были деньги она опять позвонила ФИО2 и поставила перед фактом, что на следующий день пойдет в Сбербанк России для оформления потребительского кредита. Тогда ФИО2 дала ей номер телефона юриста ООО «

<

данные изъяты>» Т... и сказала, чтобы она позвонила ему рассказала о своем намерении получить кредит. Набрав номер Т.С.Д., она объяснила ему ситуацию и сказала, что хочет взять кредит в Сбербанке России для того, чтобы погасить задолженность по коммунальным платежам. Т.С.Д. пояснил, что перезвонит ей и все расскажет. Примерно через 15 минут Т.С.Д. перезвонил и сообщил, что ей можно взять кредит в Сбербанке России и это не помешает оформлению ипотеки в Банке «

<

данные изъяты>». В процессе разговора Т.С.Д. советовался с каким-то мужчиной, голос которого она слышала. На мобильный телефон ей попеременно звонили ФИО2 и Водолагина Т.Н., заверяя что вопросы по получению ипотечного кредита скоро разрешатся, они тревожились, что она откажется от сделки. ДД.ММ.ГГГГ ей позвонила ФИО2 и сказала, что необходимо встретиться возле Росреестра на 

<

адрес> в г.Ростове-на-Дону, для того чтобы отдать документы на регистрацию квартиры, так как это был финальный этап завершения сделки. На следующий день ФИО2 пришла к ее дому, они вместе с ней пошли в Росреестр. Там, со слов ФИО2 они должны были ждать Т..., которому Х.А.А. поручил оформление и сопровождение кредита. Прождав Т.С.Д. некоторое время, ФИО2 позвонила ему на мобильный телефон, однако он сказал, что им необходимо приехать в «Банк 

<

данные изъяты>», расположенный на пересечении 

<

адрес> г.Ростова-на-Дону, для того, чтобы подписать документы в Банке и только потом они могли проследовать в Росреестр. По приезду в банке их встретил Т.С.Д., оплатил такси и провел их с ФИО2 в переговорную комнату «Банка 

<

данные изъяты>», где также сидела продавец квартиры пожилая женщина, которая показалась ей неадекватной. Ее поведение вызвало удивление и ей казалось, что данная женщина находится под действиями психотропных препаратов, так как она говорила непонятные, не имеющие отношения к ситуации вещи. Общался с данной женщиной Т... и показывал где ей нужно ставить подписи, что женщина и делала. Указанная женщина представилась С.В.И., по ней было видно, что она не интересовалась сутью подписываемых документов, была абстрагирована и готова подписать любой представленный ей документ. После того как С.В.И. подписала пакет кредитных документов Т... передал его ей. Ознакомившись с кредитной документацией, она также ее подписала. Кроме этого, Т... сказал, что ей необходимо подойти к окну оператора и открыть какой-то счет. Подойдя к окну обслуживания клиентов, она передала девушке свой паспорт и та оформила ей какие-то документы. Далее Т.С.Д. подвел ее к другой девушке, которая оформила страховой взнос на ипотеку. Перед этим Т.С.Д. внес в кассу за страховку около 8 или 9 тысяч рублей. В этот день она подписала в банке кредитный договор на сумму 1 440 000 рублей, а также договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств, согласно которого она приобретала у С.В.И. 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону. После этого А.Е.В., ФИО2 и Т.С.Д. вышли из банка и на такси проследовали в Росреестр. По пути они высадили ФИО2 на 

<

адрес> и вдвоем поехали далее. ФИО2 при этом сказала, что ей необходимо передать Х.А.В. какие-то документы. ФИО2 с важным видом постоянно заявляла, что она сотрудница солидного агентства ООО «

<

данные изъяты>», она даже таксисту предлагала стать его клиентом, дав ему контактные данные ООО «

<

данные изъяты>». Когда они с Т... зашли в здание Росреестра, он провел ее в зал, указав на окно обслуживания, куда ей необходимо было подойти. Подойдя к окну, она передала девушке свой паспорт, а она поинтересовалась, есть ли у нее в собственности какое-либо имущество, на что она ответила отрицательно. После этого девушка передала ей какие-то документы, которые она подписала и отдала назад. Взамен девушка дала ей квиток, который она передала Т.... Выйдя из Росреестра, они расстались с Т... и она ушла к себе домой. Через 2 дня ей позвонила ФИО2 и сказала, что примерно в 13 часов 00 минут необходимо прийти в Росреестр, где ее будет ожидать Т.... ДД.ММ.ГГГГ она подошла к зданию Росреестра, где стала ожидать Т.... Примерно через 10 минут Т... подошел к ней, на тот момент с ним была женщина, которую он представил как представителя продавца квартиры – С.В.И., Е.... Из разговора Т.С.Д. и Е... она поняла, что такое представительство С.В.И. было необходимо по причине ее неадекватности. Они все вместе зашли в здание Росреестра, стали ожидать. Подойдя к окну, она отдала девушке свой паспорт и та передала ей документы в получении которых она расписалась. Данные документы, не читая, она сразу же возле окна обслуживания отдала Т..., после чего они вышли из Росреестра. Примерно через 2 часа ей на мобильный телефон позвонила ФИО2 и сказала, чтобы она вывала такси и приехала к зданию указанного Банка. По приезду в Банк, она увидела там ФИО2, Водолагину Т.Н., Т... и сына ФИО2. В помещении банка Т... отвел ее в переговорную комнату, где сидела С.В.И. и мужчина кавказской внешности средних лет, плотного телосложения. Т.С.Д. представил указанного мужчину ФИО1. ФИО2 зачем-то сказала ему, что он директор банка. ФИО1 вел себя как лицо, определяющее порядок действий участников оформления кредита, как хозяин положения, которому нужно безоговорочно подчиняться. Он указывал даже Т... куда ему идти и что делать. Она присела, Т... пододвинул какие-то документы, которые она прочитала и подписала. После этого Т.С.Д. сказал, чтобы она прошла в кассу и получила деньги в сумме 1 млн. 440 тысяч рублей. Пройдя в кассу, он получила у женщины кассира деньги, рядом с ней при этом стоял Т..., он сверил выданную сумму, пересчитав пачки с денежными купюрами. Затем с деньгами в сумме 1 440 000 рублей по указанию Т... она вернулась в переговорную комнату, где был только ФИО13, С.В.И. уже не было. Затем ФИО1 потребовал от А.Е.В. положить на стол полученные в кассе деньги, что она и сделала, положив рядом с ними и свой паспорт. Затем ФИО1 приказным тоном сказал: «Все, позови мне Тому и подожди снаружи», при этом он подразумевал позвать Водолагину Т.Н. По поведению Водолагиной Т.Н. и ФИО2 было видно, что они побаивались ФИО1, безропотно выполняя его указания. Выйдя из переговорной комнаты, в холле банка она увидела ФИО2, Водолагину Т.Н. и своего мужа. Она передала Водолагиной Т.Н. просьбу ФИО1 пройти в переговорную комнату, что она и сделала. Примерно через 20 минут в переговорную комнату пошла и ФИО2, поинтересоваться, в чем причина задержки. Примерно еще через 15 минут из переговорной комнаты вышли Водолагина Т.Н. и ФИО2, Водолагина Т.Н. предложила А.Е.В. выйти из банка и отойти в сторону, в подворотню. Они вдвоем с Водолагиной Т.Н. вышли из банка и пошли вниз. Остановившись рядом с домом, Водолагина Т.Н. открыла свою сумку и достала из нее деньги, и, передав их ей, попросила их пересчитать. Пересчитав деньги, она убедилась, в том, что их сумма равна 100 000 рублей. Водолагина Т.Н. сказала: «Видишь все по честному!», добавив, что через несколько дней ей необходимо будет прийти в банк и внести платеж по кредиту за 3 последующие месяца, после этого она с мужем уехали. На следующий день после обеда ей на мобильный телефон позвонила Водолагина Т.Н. и попросила прийти к банку «

<

данные изъяты>», чтобы внести платеж по кредиту. Подойдя к банку, она стала ожидать Водолагину Т.Н. Спустя примерно 10-15 минут к банку подошли Водолагина Т.Н., Т... и женщина, которую она ранее не встречала. Они с Водолагиной Т.Н. прошли в банк, где она передала свой паспорт работнице банка. Водолагина Т.Н. пояснила девушке, что им необходимо внести платеж за 3 месяца. Открыв сумку, Водолагина Т.Н. достала из нее деньги и передала девушке-кассиру. Взамен девушка отдала ей квитанцию. Один экземпляр квитанции девушка забрала себе, а второй отдала ей. Данную квитанцию Водолагина Т.Н. у нее сразу же забрала в здании банка. Выйдя из банка, Водолагина Т.Н. отдала кавитацию Т..., после чего она ушла домой. В банке при оформлении кредитной документации, она обратила внимание, что сотрудники банка ее ни о чем не спрашивали, не уделяли внимание ее личности и выяснению нюансов, узнав которые ей в кредите было бы отказано, они очень хорошо общались с Т.С.Д., ей даже показалось, что он работник банка по совместительству. В начале апреля 2016 года ей позвонила Водолагина Т.Н. и попросила найти человека, на которого также как и на нее, они смогут оформить ипотеку на покупку квартиры. За это Водолагина Т.Н. пообещала вознаграждение, но сумму не уточнила. На тот момент она общалась со своей подругой Л.А.А., которой предложила заработать денежные средства и рассказала про схему ФИО2 и Водолагиной Т.Н. по оформлению ипотечного кредита на подставного заемщика. В связи с тем, что на тот момент у нее не было никаких проблем с банком, она считала такую сделку законной. Л.А.А. согласилась на ее предложение и по программе «Вотсап» прислала фото своего паспорта, который она переслала Водолагиной Т.Н., также на программу «Вотсап», по ее просьбе, Водолагина Т.Н. попросила организовать встречу с Л.А.А., которая должна была приехать в г. Ростов-на-Дону, что она и сделала. Водолагина Т.Н. пообещала заплатить ей и Л.А.А. по 50 000 рублей. В конце мая 2016 года она стала звонить ФИО2 и Водолагиной Т.Н. и спрашивать когда нужно идти в банк и писать отказ от квартиры. Встретившись с ФИО2 у нее дома, она передала ей 25 000 рублей, пообещав через неделю дать еще 25 000 рублей, пояснив, что отказ от квартиры пока писать не надо, что время еще не пришло. Через некоторое время они рассорились и Л.А.А. ушла. Она продолжала звонить и писать ФИО2 с Водолагиной Т.Н. по поводу отправки в банк заявления на отказ от квартиры, под залог которой банк давал ипотечный кредит. Не получив от ФИО2 и Водолагиной Т.Н. конкретного ответа она стала подозревать неладное и сама пошла в главный офис банка «

<

данные изъяты>». В банке она написала отказ от квартиры, и в этот же день ей позвонил сотрудник банка из отдела по работе с проблемными кредитами, попросив приехать к нему в банк. Об этом она по телефону рассказала ФИО2 и Водолагиной Т.Н., которые попросили ее не идти в банк, пообещав самостоятельно во всем разобраться. Для этого они попросили у нее телефон звонившего работника банка, якобы выяснить цели его звонка. Через некоторое время на ее мобильный телефон от Банка «

<

данные изъяты>» стали приходить смс-сообщения о ее задолженности по ипотечному кредиту. После этого она пошла к сотруднику, который пояснил, что ей необходимо обеспечить доступ в квартиру приобретенную ею в ипотеку, для того чтобы выставить ее на торги. Она сказала, что подумает над этим, так как испугалась и начала понимать, что ФИО2 и Водолагина Т.Н. подставили ее. Выйдя из банка, она позвонила Водолагиной Т.Н. и сообщила о своем визите в банк. На следующий день ФИО2 и Водолагина Т.Н. пришли к ней на работу и сказали, что ей не надо было ходить в банк и общаться с его сотрудниками. Кроме этого, ФИО2 сказала, чтобы она выбросила свою сим-карту и больше никуда не ходила, сказав, что человек, который купил эту квартиру, их «зароет, уничтожит». Она не поняла сути сказанного, так как квартиру, судя по документам, купила именно она, не став задавать им уточняющих вопросов. Свою сим-карту выбрасывать она отказалась, после чего они ушли. Она написала Л.А.А. про свою ситуацию с ФИО2 и Водолагиной Т.Н. и сказала, чтобы она была осторожна с ними. После ее визита в банк и разговора, ей на мобильный телефон постоянно стали звонить неизвестные номера, но трубку она не поднимала. В один из дней ей снова позвонил неизвестный номер, она подняла трубку, и оказалось, что звонил сотрудник банка, которого она попросила подъехать к ней домой. Когда он приехал со своим начальником, им она правдиво рассказала все обстоятельства получения кредита и дала номер телефона ФИО2 На следующий день к ней домой пришла ФИО2 и стала кричать, говорила, что она всех «сдала» и теперь всем «конец», после чего ушла. Примерно через 5-6 дней к ней домой пришла ФИО2 с каким-то парнем и представила его своим братом по имени М... ФИО2, пользуясь ее замешательством, вызванным присутствием постороннего, агрессивно настроенного мужчины, потребовала написать заявление в банк, в котором указать, что кредит она получала для женщины по имени Л... и дать описание совершенно посторонней женщины, то есть сбить сотрудников банка с толку. В частности, она просила описать ее как женщину кавказской внешности, отличной от нее по возрасту и другим параметрам. Забрав данное заявление, ФИО2 ушла, а мужчина, представленный ей как М..., остался. Они с собой принесли 2 бутылки водки, очень просили забрать их. В течение часа рассказывал ей о последствиях, которые могут быть плачевными для нее и говорил, что ей нужно примерно на 3 месяца уехать из г.Ростова-на-Дону, то есть спрятаться. Она сказала, что ехать ей некуда, он предложил снять ей дом за свои деньги. В разговоре она узнала, что в действительности его зовут П.А.С.. На следующий день П.А.С. сказал, что ему поручили решить проблему с ней, сделать так, чтобы ее не было. На ее вопрос о том, дали ли ему поручение убить ее, он сказал, что она может думать и так. В связи с поступившими угрозами, не желая рисковать, она переехала с мужем на другую квартиру, некоторое время жила у его мамы, потом вернулась домой. Более она ФИО2, Водолагину Т.Н., Т.С.Д. не видела, не связывалась с ними. Х.А.В. она вообще никогда не видела. При проведении опознания ФИО2 и Водолагиной Т.Н. с ее участием, они пытались говорить с ней, убеждая, что она что-то напутала, что в действительности они ей якобы помогали. Она считает, что они, избрав ее на роль фиктивного заемщика, ошибочно приняли ее за асоциальную личность, злоупотребляющую алкоголем с кратковременной памятью, полагая, что она не вспомнит всех обстоятельств получения кредита, что позволит им уйти от ответственности. О ее предположении свидетельствует тот факт, что желая её успокоить, Х.А.В. передавал ей водку, в которой она вовсе не нуждалась. Она убеждена, что ФИО2 и Водолагиной Т.Н. ввели ее в заблуждение относительно законности получаемого кредита, они изначально знали, что совершают с ее участием хищение, данный вывод она сделала исходя из того, как они вели себя на всем протяжении их общения, остерегаясь оставления ее номера телефона сотрудникам банка и ограждая ее от общения с ними. У нее в собственности 

<

адрес>, расположенной на 

<

адрес> в г. Ростове-на-Дону никогда не было, данный адрес ей не знаком, И... ей также не известен, а в ООО «ЖЖЖ» она никогда ни в какой должности не работала (том 14 л.д.115-125);

- показаниями свидетеля А.А.В., данными им на стадии предварительного следствия и подтвержденными в судебном заседании, в соответствии с которыми он проживает совместно со своей супругой А.Е.В., она работала на 

<

данные изъяты> рынке. А.Е.В. рассказывала ему об обстоятельствах оформления на ее имя ипотечного кредита в общих чертах. С ее слов ему известно, что ее знакомые Т... и Л... предложили его супруге оформить на ее имя ипотечный кредит, так как у его супруги была чистая кредитная история. За оформления ипотечного кредита на ее имя они обещали ей вознаграждение в сумме 100 000 рублей. Они поясняли, что изготовят поддельные справки с места работы, в которых укажут сведения о сумме ежемесячного дохода, достаточного для одобрения выдачи ипотечного кредита на имя его супруги. Л... и Т... пояснили, что по ипотечному кредиту будет выплачено 3 ежемесячных платежа, после чего кредит перестанет выплачиваться. А поскольку кредит выдавался под залог квартиры, то банк, в таком случае просто заберет квартиру себе в счет погашения кредита и проблем ни у кого не будет. Причем Л... и Т... позиционировали все так, будто это законно. Его супруга, как малограмотный в финансовых вопросах человек, согласилась. При этом, что 

<

адрес> по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> никогда не принадлежала А.Е.В. на праве собственности. Про обстоятельства регистрации его супруги по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, где она, якобы, зарегистрирована, он пояснил, что его супруга рассказывала ему, что Т... и Л... в ходе подготовки к оформлению на ее имя ипотечного кредита попросили у его супруги паспорт, а через некоторое время вернули его с уже проставленным штампом о регистрации. В действительности А.Е.В. там никогда не проживала. Он совместно с Л... и своей супругой ездил к нотариусу, расположенному на 

<

адрес> в г. Ростове-на-Дону. Как поясняла Л..., необходимо составить брачный договор, в соответствии с которым, квартира на покупку по которой будет оформляться ипотечный кредит на имя его супруги, будет являться личной собственностью его супруги и в случае развода, он не будет претендовать на нее. В текст договора он не вчитывался, а просто подписал его в конце, также как и его супруга. ДД.ММ.ГГГГ он совместно с А.Е.В. ездил в банк, расположенный на 

<

адрес> в г.Ростове-на-Дону. В тот день А.Е.В. получила в кассе банка денежные средства по ипотечному кредиту, оформленному на ее имя. Около банка он видел Л..., Т... и мужчину кавказской национальности крупного телосложения, с которыми его супруга направилась в банк. Он в банк не заходил, а стоял на улице. Примерно через 1,5 часа его супруга вышла из банка. Он совместно с А.Е.В. и Л..., которая к тому времени тоже вышла из банка, стояли неподалеку от входа. В этот момент из банка вышла Т..., отвела А.Е.В. в сторону и передала ей денежные средства в сумме 100 000 рублей. После передачи денег они попрощались и разошлись в разные стороны (том 5 л.д.118-121);

- показаниями свидетеля М.Л.И., данными ею на стадии предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, в соответствии с которыми она ранее проживала по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. С 1995 года и по настоящее время она и ее супруг никому никаких доверенностей не давали и с просьбой продажи данной квартиры ни к кому не обращались. В 2014 году, в связи со смертью супруга, она вступила в права наследства на квартиру, расположенную по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> с тех пор собственником данной квартиры является только она, так как иных родственников, имевших права наследования на данную квартиру у ее супруга не было. Ранее она была в официальном браке, муж умер в 2012 году, ей в наследство достался земельный участок с домом по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, которые она также унаследовала, однако так как по данным объектам имелись проблемы с документами, в права наследования она вступила в 2015 году. Она решила продать земельный участок и дом, и ею через риэлтерскую организацию примерно вначале 2015 года было подано объявление о его продажи. В конце 2015 года появился покупатель на вышеуказанный земельный участок и дом. Для переоформления вышеуказанных объектов недвижимости, она обратилась в Управление Федеральной Регистрационной службы по 

<

адрес>. Однако из вышеуказанной организации ей поступил ответ о том, что вышеуказанные недвижимые объекты ей не принадлежат и были переоформлены ДД.ММ.ГГГГ по договору дарения на С.В.И., впоследствии ДД.ММ.ГГГГ данный участок с домом уже С.В.И. был продан за 5.000.000 рублей. В связи с чем она решила проверить свою квартиру, расположенную по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> целью установления аналогичных фактов переоформления квартиры на других ранее неизвестных ей лиц. Согласно полученного ответа вышеуказанная квартира, якобы ею ДД.ММ.ГГГГ была продана С.В.И. Она поняла, что в отношения нее были совершенны мошеннические действия, она обратилась в суд, было вынесено решение о признание недействительной сделки на отчуждение вышеуказанных недвижимых объектов. Она никогда не совершала сделок с С.В.И., не дарила ей домовладение и земельный участок, а также не продавала ей квартиру (том 5 л.д.46-49);

- показаниями свидетеля К.Е.А., данными ею на стадии предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, согласно которым она работает нотариусом. Согласно записям Реестра за 2015 год в ее нотариальную контору ДД.ММ.ГГГГ обратилась С.В.И. с просьбой засвидетельствовать подлинность её подписи на заявлении в связи с продажей ею квартиры по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>,, о чем была сделана запись в реестре и заверена подпись С.В.И. на нотариальном бланке (том 4 л.д.111-112);

- показаниями свидетеля Л.А.Ф., данными ею на стадии предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, согласно которым она работает нотариусом. Согласно записи реестра, ею на бланке был составлен брачный договор между А.А.Ю. и А.Е.В., ею же данный брачный договор был удостоверен, о чем в реестре была сделана запись, за данную услугу была взыскана пошлина (том 4 л.д.120-121);

- показаниями свидетеля Х.С.В.,, данными ею на стадии предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, согласно которым она работает нотариусом. Согласно реестровой записи ею ДД.ММ.ГГГГ была удостоверена доверенность, согласно которой С.В.И. уполномочила О.Е.Г. представлять ее интересы в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по вопросу регистрации договора купли-продажи 

<

адрес> в г. Ростове-на-Дону (том 11 л.д.152-153);

- показаниями свидетеля М.Л.А., данными ею на стадии предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, согласно которым она проживает по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> августа 2014 

<

адрес> квартиру она приобрела в июле 2014 г., С.В.И. ей не знакома, она ее никогда не видела (том 5 л.д.175-177);

- показаниями свидетеля Е.О.П., данными ею на стадии предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, согласно которым она состоит в должности старшего кассира 

<

данные изъяты>» с мая 2016 года. Подробных обстоятельств выдачи наличных денежных средств клиенту банка А.Е.В. по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ она не помнит, А.Е.В. передала ей свой паспорт, после чего она зашла в базу, где находился уже составленный специалистами ОПИО кассовый ордер, заверенный электронными подписями специалиста и контролера. Она сверила паспорт А.Е.В. на подлинность и чего-либо подозрительного она не заметила. А.Е.В. вела себя спокойно, улыбалась, делала то, что ей говорили. ФИО3, который в то время состоял в должности начальника отдела заключения сделок, попросил ее о подписании кассовых документов не в клиентской зоне касс, как это делается всегда, а прямо в переговорной комнате. Она же настояла, чтобы кассовые документы были подписаны именно в клиентской зоне касс, в соответствии с внутренними правилами банка. Она не заметила ничего подозрительного, в связи с чем передала в кассе А.Е.В. наличные денежные средства в сумме, указанной в расходном кассовом ордере – 1 440 000 рублей, о чем А.Е.В. собственноручно расписалась в нем. Она проверила ее подпись в ордере с подписью в паспорте – они соответствовали (том 5 л.д.196-199);

- показаниями свидетеля Д.Е.А., данными ею на стадии предварительного следствия и подтвержденными в судебном заседании, в соответствии с которыми с ноября 2013 года она состояла в должности ведущего специалиста-эксперта Управления Росреестра по 

<

адрес>. В ее обязанности входил прием документов на государственную регистрацию сделок с недвижимостью от граждан, проверка их комплектности для совершения необходимых регистрационных действий. При приеме документов от граждан ей надлежало сверить паспорт с лицом, его предъявившим, передающим документы на государственную регистрацию, а также проверить наличие подписей в договорной документации. Принятые документы она в течение 30 минут передавала на правовую экспертизу, проведением которой занимались сотрудники отдела регистрации прав. ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 00 минут к ней обратилась С.В.И. с вопросом передачи на государственную регистрацию пакета документов, предъявив свой паспорт. Сверив фото в паспорте с личностью его предъявившего – С.В.И., она приняла от последней заявление о государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним от С.В.И. от ДД.ММ.ГГГГ; заявление М.Л.И. в лице С.В.И. от ДД.ММ.ГГГГ о государственной регистрации перехода права; квитанцию об оплате С.В.И. госпошлины; оригинал нотариальной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ номер в реестре нотариуса № и ее копию; три экземпляра договора купли-продажи 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону в оригинале. Согласно вышеуказанных документов, С.В.И. приобрела у М.Л.И. вышеуказанную квартиру и будучи наделена соответствующей доверенностью, сдала документы на государственную регистрацию. По результатам регистрационных действий, С.В.И. ДД.ММ.ГГГГ получила выписку из ЕГРП, с указанными в ней сведениями регистрации за ней права собственности на указанную квартиру, 2 оригинала договора купли-продажи квартиры, оригинал квитанции и оригинал доверенности. По роду деятельности она знакома с Х.А.В., он в период с 2013 по 2015 годы сопровождал лиц, приносивших документы для государственной регистрации сделок с недвижимостью, представлялся адвокатом, но лично с ней он не общался. Также ей знаком Т.С.Д., как сотрудник Х.А.В., он также сопровождал лиц, сдававших документы на государственную регистрацию (том 16 л.д.86-88);

- показаниями свидетеля Б.Г.В., данными ею на стадии предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, в соответствии с которыми она более 50 лет проживает по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. Кроме нее в указанной квартире ранее никто не проживал, А.Е.В. она не знает, документы на свою квартиру она никому не передавала, нотариальную доверенность не выдавала, не обращалась к услугам ООО «

<

данные изъяты>», никогда не слышала об указанной организации (том 16 л.д.135-138);

- показаниями свидетеля К.М.Ф., данными ею на стадии предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, в соответствии с которыми она проживает по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. Данная квартира принадлежит ей на праве собственности с ДД.ММ.ГГГГ года и по настоящее время. Кроме нее собственников, наследников и иных лиц, которые могут претендовать на квартиру никогда не было. В сентябре 2016 года к ней в квартиру приехали двое мужчин и представились сотрудниками банка. В ходе разговора пояснили, что, якобы, ее квартира находится в ипотеке в банке ПАО«

<

данные изъяты>» и вообще принадлежит не ей, а Ж.Д.Г.. Она им пояснила, что квартиру никому не продавала и не дарила, а тем более не брала никаких ипотечных кредитов и кто такой Ж.Д.Г. ей не известно. В связи с чем, она обратилась к своей племяннице и рассказала о случившемся. Согласно полученного в Управление Федеральной регистрационной службы по 

<

адрес> ответа установлено, что, якобы, она на основании договора дарения передала права собственности на свою квартиру Р.З.Г., а последняя продала ее квартиру Ж... Она никогда не совершала сделок с Р.З.Г. и Ж.., не дарила и не продавала им квартиру (том 5 л.д.69-71);

- показаниями свидетеля О.А.Н., данными им на стадии предварительного следствия и подтвержденными в судебном заседании, в соответствии с которыми он проживает по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> июня 2014 года. Ж.Д.Г. ему не знаком. Он у него ничего не приобретал, квартиры по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> него в собственности не было, договоров купли-продажи на данную квартиру он никогда не подписывал. На представленном ему договоре купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, якобы заключенного между ним и Ж.Д.Г. стоит подпись от его имени, выполненная не им, кто изготавливал данный договор ему не известно. Примерно 2 года назад он познакомился с мужчиной по имени А... – армянином, тот рассказал ему, что может проверить через банки, одобрят ли ему кредит, так как в то время он хотел взять денежные средства в кредит в каком-либо банке. Он передал вышеуказанному А... копии своих документов – паспорта, СНИЛСа и военного билета, А... через некоторое время сообщил, что ни в одном из банков ему кредит не одобрили, более с ним он не встречался (том 5 л.д.89-92);

- показаниями свидетеля Д.М.А., данными ею на стадии предварительного следствия и подтвержденными в судебном заседании, согласно которым она проживает по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> совместно с супругом. Квартира, в которой она проживает, принадлежит ей, она ее приобрела ДД.ММ.ГГГГ, является единственным собственником данной квартиры. Ж.Д.Г.. ей не знаком, она никогда его не видела. В ООО «

<

данные изъяты>» она никогда не обращалась (том 5 л.д.172-174);

- показаниями свидетеля Б.Д.А., данными ею на стадии предварительного следствия и подтвержденными в судебном заседании, в соответствии с которыми она состоит в должности главного специалиста отдела государственной регистрации недвижимости Управления Росреестра по 

<

адрес> с 2012 года. Из заявления о государственной регистрации перехода права собственности в отношении квартиры, расположенной по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, следует, что данное заявление было подано представителем собственника К.М.Ф., а именно Р.З.Г. ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 26 минут, действующей на основании нотариальной доверенности. Из заявления о государственной регистрации права собственности в отношении указанной квартиры следует, что заявителем также является Р.З.Г. Из свидетельства о государственной регистрации следует, что оно выдано ДД.ММ.ГГГГ на основании договора дарения от ДД.ММ.ГГГГ. Учитывая то, что государственная регистрация была произведена, то основания, препятствующие регистрации отсутствовали, необходимые документы были предоставлены, а государственная пошлина оплачена. При этом пакет документов, предоставляемый вместе с заявлением, должен был включать саму нотариальную доверенность, договор дарения и иные правоустанавливающие документы (том 5 л.д.153-156); 

- показаниями свидетеля М.В.А., данными им на стадии предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, в соответствии с которыми до ДД.ММ.ГГГГ он состоял в должности начальника отдела регистрации прав Управления Росреестра по 

<

адрес>. По поводу обстоятельств государственной регистрации права собственности от ДД.ММ.ГГГГ на квартиру, расположенную по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, пояснил, что из свидетельства о государственной регистрации следует, что оно выдано ДД.ММ.ГГГГ на основании договора дарения от ДД.ММ.ГГГГ. Субъектом права является Ж.Д.Г.. Объектом регистрации является квартира, расположенная по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. В соответствии с представленным свидетельством о регистрации права собственности может пояснить, что на момент регистрации каких-либо ограничений (обременений) на данный объект недвижимости не было установлено. Подпись в данном свидетельстве выполнена им. Учитывая то, что государственная регистрация была произведена, то основания, препятствующие регистрации отсутствовали, необходимые документы были предоставлены, а государственная пошлина оплачена (том 5 л.д.200-203);

- показаниями свидетеля Р.З.Г., данными ею на стадии предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, в соответствии с которыми в конце 2015 года П.Д.И. попросил ее о помощи, сказал, что хочет купить дачу, но не может оформить ее на себя и предложил ей оформить на нее, на что она дала согласие. Он дал ей подписать договор дарения, согласно которого ранее незнакомая ей К.М.Ф. подарила ей квартиру по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>. Она подписала данный договор и не стала вдаваться в подробности. Они приехали к какому-то нотариусу, там она подписывала документы. В апреле 2016 года П.Д.И. сказал ей, что нужно ехать с ним в банк, они приехали, около банка ее встретил мужчина, который сказал, что покупает у нее квартиру, которую подарила ей К.М.Ф., П.Д.И. сказал, чтобы она слушала данного мужчину. Вместе с ним она зашла в банк, там они прошли в какой-то кабинет, где их ждали еще люди, как она поняла сотрудники банка. В данном кабинете она подписывала какие-то документы, после чего они зашли в кассу с покупателем квартиры, там им выдали деньги, сумму она не знает, в руки она их не брала, их забрал покупатель квартиры. После этого он вывел ее на улицу, где она села в автомобиль, в котором ее ждал П.Д.И.. П.Д.И. деньги ей за эту сделку не давал, впоследствии дал ей 1 000 рублей (том 11 л.д.154-156);

- показаниями свидетеля К.М.Т., данными ею на стадии предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, согласно которым она работает в должности нотариуса. Согласно записи реестровой книги от ДД.ММ.ГГГГ, в указанную дату ею на нотариальном бланке была заверена подпись Р.З.Г. на заявлении об отсутствии у нее супруга (том 9 л.д. 127-129);

- показаниями свидетеля Л.А.А., данными ею на стадии предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, в соответствии с которыми у нее есть подруга А.Е.В., они постоянно встречались, общались. Примерно в середине апреля 2016 года она в социальных сетях общалась с А.А.В., которая пояснила, что есть возможность заработать деньги законным способом в сумме около 50 000 рублей. А.Е.В. пояснила, что на ее имя посторонние люди оформят в банке ипотечный кредит на покупку квартиры, которую банк в последующем заберет себе и платить по кредиту не нужно. После чего А.А.В. попросила ее по программе «Вотсап» сфотографировать паспорт с пропиской для того, чтобы люди, которые будут оформлять кредит, проверили ее на наличие кредитных обязательствах в банках и задолженностях по ним. Через несколько дней после данного общения А.Е.В. позвонила ей на мобильный телефон и попросила приехать к ней домой. Когда она приехала к А.Е.В., та пояснила ей, что никаких задолженностей пред банками у нее нет и предложила оформить на ее имя ипотечный кредит. А.Е.В. ей рассказала, что ранее ее знакомые по имени Л... и Т... также в банке «

<

данные изъяты>» оформляли на нее ипотечный кредит, убеждая ее, что все законно и платить по кредиту не нужно. После этого А.Е.В. позвонила женщине по имени Л..., которая как она пояснила, занималась оформлением кредита на ее имя. Спустя примерно 30 минут домой к А.Е.В. пришла Л..., которая рассказала ей процесс получения кредита. Л... рассказала, что на ее имя оформляется ипотека, покупается квартира, которая остается в залоге у банка, которую он в последующем забирает себе и от этого автоматически погашается взятый ею ипотечный кредит, и банку она ничего не должна. Она поначалу остерегалась и думала, что это все незаконно, однако Л... заверила ее, что все эти действия законны и платить по кредиту ей не нужно. За оформление ипотечного кредита на ее имя Л... пообещала заплатить около 50 000 рублей. На тот момент ей очень нужны были денежные средства на лечение ребенка. Поверив Л... и А.Е.В., она согласилась оформить ипотечный кредит на свое имя, после чего предела Л... паспорт и СНИЛС, которые та забрала себе и попросила остаться в г. Ростове-на-Дону на 3-4 дня пока она соберет все необходимые документы. Через 2 дня Л... позвонила на номер мобильного телефона А.Е.В. и сообщила ей, что оформление кредита одобрено. Кроме этого Л... оставила ей номер своего телефона и сказала, что позвонит ей, когда нужно будет приехать в г. Ростов-на-Дону. Примерно через неделю позвонила Л... и попросила приехать к А.Е.В. домой для того чтобы продолжить оформление документов по ипотеке. На следующий день она приехала домой к А.Е.В., примерно в 12 часов 00 минут Л... позвонила ей на мобильный телефон и попросила выйти из дома на улицу. Выйдя на улицу, она вместе с Л... по ее просьбе пошла делать ксерокопии своих документов. Данные ксерокопии документов, как сказала ей Л..., нужны были ей для того чтобы ее знакомые оформили ей трудовую книжку, которая была необходима для получения кредита и попросила остаться в городе еще несколько дней. В этот же день Л... сказала, что ей необходимо пойти с ней к нотариусу, чтобы сделать документ по поводу того, что она находится с мужем в разводе. После этого она и Л... пешком пошли на пересечение 

<

адрес> и 

<

адрес> к нотариусу, которая оформила необходимые документы. Денежные средства за оформление документов давала Л.... Оформленные нотариусом документы она отдала Л..., ушла домой А.Е.В., где находилась еще 2 дня, после чего уехала домой в 

<

адрес>. Примерно через 7-10 дней ей на мобильный телефон позвонила Л... и сказала, что ей необходимо приехать в Ростов-на-Дону для того чтобы пойти в банк и оформить кредит. На следующий день в назначенное время она приехала на встречу, куда пришла Л... и ее знакомая, которую она представила именем Т.... Ей объяснили, что сейчас ей с Л... нужно поехать в банк, а Т... сходить к «А.В.» чтобы занести ему какие-то документы. После этого Т... ушла, они с Л... поехали в банк, расположенный на 

<

адрес> в г. Ростове-на-Дону. Когда они зашли в переговорную комнату, то она увидела там мужчину, который представился именем А... и женщину, имени которой она не помнит. А... объяснил ей, что указанная женщина является продавцом квартиры, которую она хочет приобрести в ипотеку, после чего А... передал ей и женщине пакет документов, с который нужно было подписать. Просмотрев документы, она и женщина подписали их, после чего к ней подошла девушка и повела её в другое место оформлять страховку на жизнь. Перед тем как девушка забрала ее, А... дал ей денежные средства в сумме около 10-12 тысяч рублей, которые она должна была внести в кассу за страховку. После оформления страховки девушка отдала ей квитанцию и сказала оплатить ее в кассе и попросила некоторое время подождать. Примерно через 15 минут девушка вынесла ей какие-то документы и сказала, что ждет их после оформления покупаемой квартиры в юстиции. После этого Л.А.А., А..., Л... и женщина - продавец квартиры сели в такси и поехали в юстицию, расположенную на 

<

адрес> они приехали к зданию юстиции их там встретил неизвестный ей парень с длинными волосами, позже общаясь, она узнала, что зовут его Т.С.Д., который сказал, как ей надо действовать в юстиции, куда обращаться и к какой девушке. Она и продавец квартиры женщина по имени Ф.С.В., данные которой она видела ранее в документах, прошли к окошку, где им дали какие-то документы, заполнив которые они вернули девушке. Взамен девушка отдала Ф.С.В. какой-то квиток и сказала прийти за документами на следующий день. После она и Ф.С.В. вышли на улицу, где их ждали Л..., Т... и А.... В ходе общения с А... она узнала, что его зовут П.А.С. На следующий день в указанное время она пришла к зданию юстиции, где ее ждали, П.А.С. и продавец квартиры Ф.С.В.. А... передал им лист бумаги с номером, с которым они вошли в здание. Подойдя с Ф.С.В. к окну обслуживания, они подписали какие-то документы на квартиру и вышли на улицу, где их уже ждала Л..., Т... и П.А.С., которые что-то между собой обсудили в стороне. Указанные лица предложили ей и Ф.С.В. проехать в банк. Т... забрал у нее свидетельство о регистрации права собственности на квартиру, якобы приобретенную ею у Ф.С.В. и сказал, что пойдет к А.В.. Далее она, Л..., П.А.С. и Ф.С.В. поехали снова в банк, где отдали документы. В банке с Ф.С.В. их вызвали к окошку, где девушка выдала ей бланки документов, которые та должна была заполнить и расписаться, она и Ф.С.В. по просьбе сотрудницы банка вернулись в переговорную комнату, где сидели П.А.С. и Л.... Примерно через 10 минут сотрудница банка вызвала ФИО10, которой предложила пройти в кассу. Встав со своего места, П.А.С. пошел в кассу совместно с Ф.С.В., где она как она поняла, получала денежные средства. Примерно через 5 минут Ф.С.В. и П.А.С. вернулись в переговорную, куда зашел мужчина кавказской внешности, на вид около 

<

данные изъяты> лет, плотного телосложения, невысокого роста, который попросил всех выйти кроме П.А.С., что они и сделали. П.А.С. вышел и позвал в переговорную Л... и зашел совместно с ней обратно. Примерно через 5 минут мужчина кавказской внешности вышел из переговорной с пакетом и покинул здание банка. Указанный мужчина сел за руль автомобиля черного цвета, который стоял возле банка и уехал. Указанный автомобиль она видела возле здания с вывеской «

<

данные изъяты>» расположенной на?пресечении 

<

адрес> и 

<

адрес> в г. Ростове-на-Дону, где она неоднократно встречалась с Л... и Т.... Со слов Л... она поняла, что там находится офис ее начальника по имени «А.В.». Возле здания офиса с вывеской «

<

данные изъяты>» Л... отдала ей 25 000 рулей и сказала, что оставшиеся деньги она отдаст позже, как А.В. рассчитается с ними. Впоследствии, примерно через четыре месяца к ней домой приехали сотрудники банка «

<

данные изъяты>», которые сообщили ей, что у нее образовалась задолженность по ипотечному кредиту и попросили приехать к ним офис в г. Ростов-на-Дону. Перед поездкой в банк она позвонила Л... и сообщила об этом. Она предложила ей встретиться в кафе, приехав в обозначенное кафе, она увидела Л... и Т.... Она рассказала им о приезде к ней домой сотрудников банка, после чего Т... пошла к А.В. посоветоваться, а Л... начала ей говорить, что она должна в банке сказать следующее: что кредит она взяла по просьбе ранее незнакомой женщине и дать описание постороннего человека, а не Л.... После данного разговора она приехала в офис банка «

<

данные изъяты>», расположенный на 

<

адрес> в г. Ростове-на-Дону, где сотрудники банка сказали, что она мошенница, и что квартира продана ей незаконно. Поняв, что Л... ее обманула, она всю правду рассказала сотрудникам банка. Больше ни Л..., ни Т..., ни иных лиц, которых она видела при оформлении кредита, она не встречала и они ей не звонили. В ее собственности 

<

адрес>, расположенной на 

<

адрес> в г. Ростове-на-Дону никогда не было, В.С.А. ей не знакома, в ООО «

<

данные изъяты>» она никогда не работала (том 4 л.д.180-184);

- показаниями свидетеля Ф.С.В., данными ею на стадии предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, согласно которым в середине 2015 года, желая взять кредит, она через своих знакомых познакомилась с П.А.С., который якобы мог ей посодействовать, разбираясь в данной сфере. Взяв копии ее личных документов, П.А.С. через несколько дней сказал, что кредит ни один из банков не одобряет. Примерно через 2 месяца ей позвонил П.А.С. и предложил работу – быть няней его двух дочерей. На протяжении двух месяцев она ежедневно находилась по месту жительства П.А.С. Весной 2016 года, позвонив ей, П.А.С. поинтересовался, нужна ли ей работа, на что она ответила утвердительно, далее они договорились с ним встретиться на ХХХ рынке г. Ростова-на-Дону. В ходе встречи П.А.С. сообщил, что есть работа, за которую заплатят 20 000 рублей, 10 000 рублей ей и 10 000 рублей ему, при этом пояснил, что в г. Ростов-на-Дону имеются квартиры, которые приобретались в ипотеку, но за них не выплачиваются денежные средства заемщиками, в связи с чем банк их забирает себе. Для того чтобы эти квартиры не пропали, как пояснил ей П.А.С., сотрудники банка ищут людей, на которых можно было бы оформить данные квартиры, а в последующем переоформить, как она поняла на сотрудников банка. В целом, она не поняла суть и значение таких действий, но доверяя П.А.С., полагая, что принимает участие в законных сделках, согласилась. В частности со слов П.А.С., она должна была явиться в Росреестр на 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону, подписать и сдать на регистрацию документацию, согласно которой, она становилась бы собственницей квартиры. Обдумав предложение П.А.С., и будучи уверенной, что все законно, так как с его слов все будет оформляться через Росреестр, она согласилась. Далее П.А.С. попросил копию ее паспорта для подготовки необходимых документов. Утром ДД.ММ.ГГГГ ей позвонил П.А.С..С. и попросил подъехать в Управление Росреестра. По прибытии она встретилась с П.А.С., который передал ей пакет документов, в котором среди прочих документов имелся договор купли – продажи, согласно которого она якобы приобрела квартиру у какой-то женщины. Данная квартира была на 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону 

<

адрес> или 37 с литерой. К зданию Росреестра вскоре подъехал парень по имени С..., который работал вместе с П.А.С. в какой-то организации. С... в присутствии П.А.С. разъяснил, что ей необходимо подписать документы по купле-продаже квартиры, по результатам регистрационных действий с которыми она на определенное время станет формальным собственником квартиры. По просьбе С... она подписала предоставленный ей пакет документов, П.А.С. при этом просто стоял рядом. Она обратила внимание, что подпись продавца квартиры уже имелась в трех одинаковых экземплярах договора купли-продажи. Далее примерно в 11 часов 20 минут она прошла в помещение Росреестра по 

<

адрес> и в соответствии с очередностью, сдала в приемное окно все документы, которые предоставил ей П.А.С., а также оплатила процедуру переоформления квартиры денежными средствами, выданными ей П.А.С. После подачи документов и оплаты госпошлины П.А.С. и С... сообщили, что позвонят ей, когда все будет готово. С... попросил ее отдать ему принадлежащий ей паспорт, как она поняла, чтобы она не смогла самостоятельно совершить сделки с указанной квартирой. Присутствовавший при этом П.А.С., прокомментировал как бы в шутку, что они боятся, что Ф.С.В. без них продаст квартиру. По поведению и общению П.А.С. с С..., она обратила внимание, что они не самостоятельны и действуют по чьему-то поручению. Ч.В.П. ей не знакома, в действительности 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону она у нее не приобретала и Ч.В.П. не получала от нее 3 500 000 рублей, как это указано в договоре. ДД.ММ.ГГГГ П.А.С. в телефонном режиме сообщил ей о том, что Росреестром проведена государственная регистрация перехода права собственности на вышеуказанную квартиру, в связи с чем, необходимо явиться туда и забрать свидетельство о государственной регистрации права. В этот день она ехать отказалась. ДД.ММ.ГГГГ, предварительно созвонившись по телефону, она встретилась с П.А.С. возле управления Росреестра. К моменту ее приезда там также находился С..., который отдал ей ее паспорт и предложил пройти в помещение Росреестра, где получить готовое свидетельство о праве собственности на квартиру. Получив свидетельство о регистрации права собственности на квартиру по 

<

адрес> г.Ростов-на-Дону, она передала его П.А.С., он в ее присутствии отдал его С.... С... опять забрал у нее ее паспорт, сказав, что это временно до тех пор, пока она не продаст квартиру подысканному ими покупателю. Согласно расписке Росреестра, оригинал доверенности от Ч.В.П. она забрала вместе с двумя экземплярами договора купли-продажи. Указанные документы она отдала С.... В начале мая 2016 года она забирала у П.А.С. свой паспорт для покупки автобусных билетов. После трехдневного пребывания у нее ее паспорта, ей позвонил П.А.С. и попросил вернуть ему ее паспорт, так как от него это кто-то требовал. В течении последующего времени П.А.С. звонил ей и говорил, что они ищут покупателей, а примерно через два месяца сказал ей, что покупателей нашли и ей нужно приехать на 

<

данные изъяты> рынок г. Ростов-на-Дону. Встретившись с П.А.С., он сказал, что нужно пойти в банк для подписания оставшихся документов. ДД.ММ.ГГГГ она совместно с П.А.С. приехала в «Банк 

<

данные изъяты>», расположенный на 

<

адрес> г. Ростов-на-Дону, где в холле их ожидали две ранее незнакомые ей женщины к которым ее подвел П.А.С. и поздоровался с ними, одна представилась ей Л..., вторая представилась А.... Наблюдая за действиями Л..., она (Ф.С.В.) обратила внимание, что Л... целенаправленно сопровождала А... во всех ее перемещениях по банку, следила за ней. Л... боялась, что сотрудники банка могут распознать Ф... и А..., как фиктивных заемщика и продавца квартиры. По этой причине Л... инструктировала их о том, как себя вести при подписании документов в присутствии сотрудников банка. В частности Л... просила при подписании документов в присутствии сотрудников банка делать вид, что они внимательно знакомимся перед подписанием со всеми условиями договоров. В тот день им предстояло подписать договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств, в соответствии с которым, она выступила бы в роли продавца 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону, а А... – покупателем, получившим для этого кредит. В ходе общения Л... спросила ее сколько ей заплатили за участие в роли фиктивного продавца, та ответила, что ее вознаграждение составило 20 000 рублей. Услышав это, Л... посмеялась над ней, сказав, что она заплатила А... за участие в получении кредита в качестве «лжезаемщика» 50 000 рублей и что ей явно недоплатили. Наедине с А... П.А.С. и Л... ее не оставляли, но по поведению и общению А... с Л... было видно, что она не самостоятельна в своих действиях при оформлении кредита и полностью подчинена воле Л..., проявлявшей активность. Подписание договора происходило в комнате переговоров банка, где также присутствовала Л... и П.А.С., документы на подпись подавались девушкой – сотрудником банка. Кроме указанного документа Л.А.А. подписала кредитный договор. Сотрудники Банка сообщили им о необходимости передачи указанных документов в Росреестр для проведения государственной регистрации. Документы на регистрацию она и Л.А.А. сдали ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 00 минут, насколько она помнит их сопровождала Л.... Зная дату выдачи готовых документов - ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время суток указанного дня она прибыла к Управлению Росреестра по 

<

адрес>, там же находился П.А.С., Л..., С... и Л.А.А. – то есть А.... Получив свидетельство о государственной регистрации права на квартиру на 

<

адрес> г.Ростов-на-Дону, Л.А.А. вместе с Л... поехали на такси в банк, а они с П.А.С. пошли в банк пешком. Ко времени их с П.А.С. прихода, в банке их уже ожидали Л.А.А. и Л.... В этот раз планировалось получить в банке кредитные средства. В период ожидания в банк вошел мужчина кавказской внешности плотного телосложения, который как бы незаметно для окружающих поздоровался с Л... и пройдя дальше, сел в зале. Л... в это время постоянно с кем-то созванивалась. Затем указанный мужчина пропал из поля ее зрения, возможно он попросту вышел из банка. Через некоторое время ее вызвали в кассу, вместе с ней зашел П.А.С., ей, как продавцу квартиры, выдали деньги - 2.420.000 рублей, их у нее сразу же забрал П.А.С. Выйдя из кассы в коридор, П.А.С. направился с деньгами в сторону выхода из банка, но дорогу ему внезапно преградил вышеуказанный мужчина кавказской наружности и повелительным жестом указал П.А.С. проследовать в комнату переговоров. По этому эпизоду она сделала вывод, что П.А.С. находился в подчиненном положении по отношению к вышеуказанному мужчине и именно он определяет дальнейший порядок распоряжения деньгами. Из переговорной они вышли через несколько минут, при этом денег у П.А.С. уже не было. П.А.С. сказал ей впоследствии, что он отдал деньги вышеуказанному мужчине, в обязанности которого входила доставка денег организатору получения кредита. Л... была свидетелем того, как П.А.С. заходил в комнату для переговоров с деньгами вместе с мужчиной кавказской внешности и видела, что вышел из нее уже без денег, что было воспринято ею как само собой разумеющееся. Далее она, Л.А.А. и Л... поехали на такси на 

<

данные изъяты> Рынок, там они посидели в кафе. Затем ей позвонил П.А.С..С., они с ним встретились. На встрече П.А.С. передал ей 5000 рублей, после чего она поехала домой, ранее при подаче ею документов в Росреестр, П.А.С. выплатил ей 5 000 рублей. После выполнения всех указанных действий, а именно подписания документов и их подачи на регистрацию, П.А.С. в телефонном режиме созванивался с кем-то, кого называл А.В., что это за человек, ей не известно (том 11 л.д.113-118).

- показаниями свидетеля М.Л.Г., данными ею на стадии предварительного следствия и подтвержденными в судебном заседании, в соответствии с которыми ее тетя Ч.В.П. фактически проживающая в 

<

адрес>. В декабре 2015 года она попросила ее оказать ей содействие в подписании документации о сдаче в наем принадлежащей ей двухкомнатной 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону. Ч.В.П. предварительно разместила на сайте «Авито» соответствующее объявление. Ч.В.П., оставив номер своего телефона в объявлении, должна была самостоятельно обсудить с потенциальным квартиросъемщиком условия договора, а в ее обязанности входило получение от Ч.В.П. по электронной почте договора найма жилого помещения, подписание его с нанимателем, предварительный показ квартиры, а также передача последнему ключей от нее в случае заключения договора. В середине декабря 2015 года ей позвонила Ч.В.П. и сообщила, что по размещенному объявлению к ней обратился потенциальный квартиросъемщик – П.Д.И., который нуждается во временном жилье и предварительно согласен на предложенные ею условия ежемесячного платежа в размере 25 000 рублей. При этом Ч.В.П. поручила ей подписать с П.Д.И. от ее имени договор найма жилого помещения - 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону. Вскоре на ее абонентский номер поступил телефонный звонок, звонивший мужчина представился П..., пояснив, что желает осмотреть квартиру и заключить договор найма жилого помещения. По предварительной договоренности примерно ДД.ММ.ГГГГ она встретилась с П.Д.И., продемонстрировав ему квартиру. На осмотре квартиры П.Д.И. сопровождала девушка, которой на вид было 

<

данные изъяты> лет, представившаяся риелтором. Указанная девушка активно осматривала квартиру, задавала ей уточняющие вопросы, а П.Д.И. просто молча ходил за ними по квартире. Завершив осмотр, П.Д.И. и указанная девушка уехали, пообещав сообщить Ч.В.П. о своем решении. Примерно ДД.ММ.ГГГГ Ч.В.П. в телефонном режиме пояснила ей о том, что П.Д.И. согласен заключить договор, в связи с чем попросила ее согласовать время встречи с ним. По предварительной договоренности ДД.ММ.ГГГГ П.Д.И. приехал и подписал подготовленный Ч.В.П., и высланный ей по электронной почте проект договора найма жилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ. Она сделала копию предоставленного ей П.Д.И. паспорта, в котором имелась его собственная фотография, а также была указана регистрация. На фотографии, имевшейся в паспорте, был запечатлен именно тот самый мужчина, который его предъявил, представившись П.Д.И. В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, примерно в 19 часов 00 минут, по предварительной договоренности она встретилась с П.Д.И. возле 

<

адрес> г.Ростова-на-Дону, после чего они прошли в квартиру, где она передала ему ключи. Осмотрев мебель и иную бытовую технику, П.Д.И. также подписал предоставленный ему акт передачи квартиры и имущества к договору найма жилого помещения, а также передал ей 25 000 рублей в качестве оплаты предусмотренного договором гарантийного платежа. Примерно в 20 часов 00 минут она ушла, а П.Д.И. остался в квартире, пояснив, что с этого дня он будет в ней проживать. Вся договорная документация составлялась в двух экземплярах, один из которых она оставляла себе, а второй - передавался П.Д.И. Кроме того, до подписании договорной документации Ч.В.П. по просьбе П.Д.И. высылала ему по электронной почте скан свидетельства о праве собственности на квартиру и своего паспорта. Указанную квартиру П.Д.И. арендовал в течение 2 месяцев, после чего, уведомив Ч.В.П., прекратил проживание, внеся ей оплату в полном объеме, путем перечисления на ее банковскую карточку. Встретившись с ней ДД.ММ.ГГГГ, П.Д.И. передал ей ключи от входной двери, пояснив, что он переезжает на постоянное место жительство в 

<

адрес>. При осмотре квартиры у нее сложилось впечатление, что П.Д.И., либо иные лица в ней не проживали. Данный вывод она сделала исходя из того, что обстановка в квартире с момента ее сдачи в наем, изменена не была, холодильник не включался, а П.Д.И. при сверке фактического наличия предметов домашнего обихода с актом передачи квартиры и имущества к договору найма жилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ, не ориентировался в их конкретном местонахождении в квартире (том 13 л.д.130-134);

- рапортами об обнаружении признаков преступлений по факту хищения денежных средств Банк 

<

данные изъяты> (ПАО) в суммах 1440 000 рублей, 1099000 рублей, 2420 000 рублей под видом получения фиктивными заемщиками Б.А.А., Ж.Д.Г., Л.А.А. ипотечного кредита путем предоставления недостоверных сведений (том 2 л.д. 160, том 3 л.д.1,38);

- заявлениями представителей Банк 

<

данные изъяты> (ПАО) о совершенных преступлениях (том 1 л.д.111-115, том 2 л.д. 161-162, том 3 л.д.2-3,41-42);

- протоколами очных ставок между ФИО1 и Х.А.В., ФИО1 и Т.С.Д., ФИО1 и Т.Р.В. (том 9 л.д.133-146,152-162, том 11 л.д.135-138);

- протоколами очных ставок между ФИО2 и Х.А.В., ФИО2 и П.А.С., ФИО2 и Т.Р.В., ФИО2 и А.Е.В. (том 14 л.д.200-205, том 15 л.д.182-187, том 16 л.д.17-22, 48-54, 63-76);

- протоколами очных ставок между Водолагиной Т.Н. и Т.Р.В., Водолагиной Т.Н и А.Е.В., Водолагиной Т.Н. и Т.С.Д. (том 11 л.д. 104-109, 128-134, том 16 л.д. 77-85);

- протоколом очной ставки между ФИО3 и Х.А.В. (том 16 л.д.94-102);

- протоколами предъявления лица для опознания, согласно которым Л.А.А. опознала ФИО2 и Водолагину Т.Н., как лиц, привлекших ее в 2016 году к получению кредита в Банк 

<

данные изъяты> (ПАО), контролировавших ее действия при оформлении кредита, ФИО2 также, как лицо, выдавшее ей денежное вознаграждение за участие в сделке (том 5 л.д.206-209,210-213);

- протоколами предъявления лица для опознания, согласно которым А.Е.В. опознала ФИО2 и Водолагину Т.Н., как лиц, привлекших ее в октябре 2015 года к получению кредита в Банк 

<

данные изъяты> (ПАО), контролировавших ее действия при оформлении кредита, выдавших ей денежное вознаграждение за участие в сделке (том 5 л.д. 214-217, 218-221);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования, согласно которому у П.А.С. отобраны образцы почерка и подписей (том 11 л.д.205-206);

- заключением эксперта №, согласно выводам которого краткие рукописные записи в документах, изъятых в Управлении Росреестра по 

<

адрес> и в 

<

данные изъяты> ПАО, выполнены П.А.С. (том 11 л.д.238-251);

- протоколами осмотров мест происшествий, согласно которым осмотрены 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону; 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону; 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону (том 15 л.д.105-111, том 16 л.д.112-122,123-129);

- протоколом обыска, согласно которому в жилище Х.А.В. изъят мобильный телефон, содержащий его переписку с участниками группы (том 6 л.д.26-36);

- протоколом обыска, согласно которому в офисе ООО «

<

данные изъяты>» по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, изъяты: моноблоки, печати, документы (том 6 л.д.100-104);

- протоколом обыска, согласно которому в кладовой комнате, находящейся на 1-м этаже здания, расположенного по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> (в котором также расположен офис ООО «

<

данные изъяты>») изъяты: печати и штампы различных органов и организаций, трудовые книжки, подтверждающие систематическое ведение Х.А.В. и участниками группы целенаправленной деятельности по хищению кредитных средств (том 6 л.д.109-115);

- протоколом осмотра предметов (документов), согласно которому осмотрены изъятый в ходе обысков в жилище Х.А.В. и в офисе ООО «

<

данные изъяты>» предметы и документы (том 9 л.д.165-214);

- протоколом выемки, согласно которому в помещении филиала № 

<

данные изъяты> (ПАО), расположенном по адресу: г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес>, изъяты кредитные досье на имя Б.А.А., А.Е.В., Ж.Д.Г., Л.А.А. (том 6 л.д.124-128);

- протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрены изъятые в ходе выемки документы (том 10 л.д.1-17);

- протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрены четыре DVD-R диска, содержащие результаты оперативно-розыскной деятельности (том 10 л.д.77-119);

- протоколами выемок, согласно которым у ФИО1 и ФИО3 изъяты мобильные телефоны (том 8 л.д.192-195, том 9 л.д.47-50);

- протоколами осмотров предметов, согласно которым осмотрены изъятые телефоны (том 10 л.д.136-139,144-147);

- протоколами выемок, согласно которым в нотариальных конторах изъяты доверенности, реестры, иная имеющая отношение к совершенным подсудимыми незаконным действиям документация (том 6 л.д.144-148,168-172,182-186, том 11 л.д.161-164, том 13 л.д.101-105,116-119);

- протоколами осмотров документов, согласно которым осмотрены документы, изъятые в нотариальных конторах (том 10 л.д.152-164, том 13 л.д.123-127);

- протоколом обыска, согласно которому в ООО «

<

данные изъяты>» изъяты отчеты об оценке квартир, договоры об оказании услуг по проведению оценки имущества (том 6 л.д.134-138);

- протоколом осмотра документов, изъятых в ООО «

<

данные изъяты>» (том 10 л.д.18-26);

- протоколом выемки, согласно которому в отделе ЕГРП Управления Росреестра по 

<

адрес> изъяты дела правоустанавливающих документов на объекты недвижимого имущества (том 6 л.д.158-162);

- протоколом осмотра документов, изъятых в ЕГРП Управления Росреестра по 

<

адрес> (том 10 л.д.27-45);

- протоколом выемки, согласно которому в отделе ЕГРН Управления Росреестра по 

<

адрес> изъяты регистрационное дела на квартиры по адресу: г.Ростов-на-Дону, 

<

адрес>; г. Ростов-на-Дону, 

<

адрес> (том 2 л.д.106-108);

- протоколом осмотра документов, изъятых в ЕГРП Управления Росреестра по 

<

адрес> (том 2 л.д.127-129);

- протоколом выемки, согласно которому в филиале 

<

данные изъяты> Банк 

<

данные изъяты> изъято личное дело работника Банк 

<

данные изъяты> (ПАО) ФИО3, содержащее сведения о замещаемых им должностях, периодах замещения и служебных обязанностях (том 6 л.д.196-198);

- протоколом осмотра документов, изъятых в филиале 

<

данные изъяты> Банк 

<

данные изъяты> (том 10 л.д.46-53);

- протоколом выемки, согласно которому в 

<

данные изъяты>» Филиал № 

<

данные изъяты> (ПАО) изъяты фотография Б.А.А.; приходные и расходные кассовые ордера; выписки по счетам (том 13 л.д.210-213);

- протоколом осмотра документов, изъятых в 

<

данные изъяты> Филиал № 

<

данные изъяты> (ПАО) (том 13 л.д.236-242);

- протоколом выемки, согласно которому у свидетеля М.Л.Г. изъята документация по факту найма 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону (том 13 л.д.138-140);

- протоколом осмотра документов, изъятых у свидетеля М.Л.Г. (том 13 л.д.151-152);

- протоколом выемки, согласно которому у свидетеля А.Е.В. изъяты паспорт; 3 листа формата А4 с фотоснимками переписки с абонентом «Т..» в программе «WhatsApp» (том 14 л.д.127-130);

- протоколом осмотра документов, изъятых у свидетеля А.Е.В. (том 14 л.д.134-140);

- протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрены предоставленные операторами сотовой связи детализации телефонных соединений абонентских номеров, находившихся в пользовании ФИО1, ФИО2, ФИО3, Водолагиной Т.Н., Х.А.В., Т.С.Д. и других (том 15 л.д.15-68);

- протоколами осмотров документов, согласно которым осмотрены гражданские дела: по иску М.Л.И. к С.В.И., находящиеся на архивном хранении Ворошиловского районного суда г. Ростова-на-Дону; по иску К.М.Ф. к Р.З.Г. о признании договора дарения 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону недействительным, применении последствий недействительной сделки, по результатам рассмотрения которого Первомайским районным судом г. Ростова-на-Дону иск удовлетворен; по иску М.В.Я. к К.Н.А. о признании договора купли-продажи 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону недействительным, применении последствий недействительной сделки, по результатам рассмотрения которого Первомайским районным судом г. Ростова-на-Дону указанный иск удовлетворен (том 15 л.д.132-134, том 16 л.д.161-198,199-241);

- протоколом выемки, согласно которому в Управлении Росреестра по 

<

адрес> изъят оригинал договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, по которому М.Л.И. якобы продала С.В.И. за 980000 рублей 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону (том 16 л.д.28-31);

- протоколом осмотра документов, изъятых в Управлении Росреестра по 

<

адрес> (том 16 л.д.34-35).

Проанализировав и оценив приведенные выше доказательства, каждое в отдельности и в их совокупности, суд, с учетом положений ст.ст. 87, 88 УПК РФ, признает их полученными в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона - относимыми, допустимыми, достоверными и в своей совокупности достаточными для вывода о том, что вина подсудимых ФИО1, ФИО2, ФИО3, Водолагиной Т.Н. в совершении инкриминированного им деяния доказана.

Показания потерпевших и свидетелей логичны, подробны, последовательны, не содержат существенных противоречий, согласуются между собой и подтверждаются иными приведенными в приговоре доказательствами. При проведении следственных действий со стороны потерпевших и свидетелей никаких заявлений либо замечаний о неверном изложении их показаний, а равно о том, что на них оказывалось какое-либо давление, не поступало.

Оснований не доверять показаниям указанных лиц, подробно допрошенным как на стадии предварительного расследования, так и в судебном заседании либо считать, что они оговорили подсудимых, у суда не имеется. Данных свидетельствующих о заинтересованности кого-либо при даче показаний не установлено.

По смыслу закона при совершении мошеннических действий владелец имущества, иное лицо либо уполномоченный орган власти, будучи введенными в заблуждение субъектом преступления относительно истинных его намерений, передают имущество или право на него виновному лицу (другим лицам) либо не препятствуют незаконному изъятию данного имущества или приобретению права на него.

Обман – это способ совершения хищения, который заключается: в сообщении потерпевшему заведомо ложных, несоответствующих действительности, сведений; в умолчании об истинных фактах либо в умышленных действиях.

В случае, если мошенничество совершено в форме приобретения права на чужое имущество, преступление считается оконченным с момента возникновения у виновного юридически закрепленной возможности вступить во владение или распорядиться чужим имуществом как своим собственным (в частности, с момента регистрации права собственности на недвижимость, со дня вступления в силу судебного решения, которым за лицом признается право собственности, или со дня принятия иного правоустанавливающего решения уполномоченными органами власти или лицом, введенным в заблуждение относительно наличия у виновного или иных лиц законных оснований для владения, пользования или распоряжения имуществом).

Привлечение к уголовной ответственности за мошенничество, совершенное под прикрытием правомерной гражданско-правовой сделки, в случае, если будет доказано, что, заключая такую сделку, лицо действовало умышленно, преследуя цель хищения имущества или приобретения права на него, не исключает квалификации по ст. 159 УК РФ.

Как установлено в ходе судебного следствия Х.А.В. организовал преступную группу, в состав которой входили, в том числе ФИО3, Я.Л.ПБ., В.Т.НА. и ФИО1 для совершения преступной деятельности по хищению денежных средств, принадлежащих Банку 

<

данные изъяты> (ПАО). При этом Х.А.В. руководил указанной преступной группой путем контроля за деятельностью ее членов, давал им указания, подбирал конкретных участников для выполнения различных задач. Действуя в составе организованной группы наряду с иными участниками, ФИО3, Я.Л.ПБ., В.Т.НА. и ФИО1 путем обмана похитили денежные средства, принадлежащие Банку в особо крупном размере. Обман выражался в сознательном сообщении и предоставлении сотрудникам Банка заведомо ложных, недостоверных и несоответствующих действительности сведений о заемщиках, которые являлись подставными лицами, об их истинных намерениях, месте работы, материальном положении, с использованием сфальсифицированных документов, поддельных бланков трудовых книжек, печатей и штампов различных органов и организаций, а также предоставлении недостоверных сведений о залоговом имуществе и других юридических фактах, необходимых для выдачи Банком кредитных денежных средств. 

В свою очередь внесение «фиктивным заемщиком» части денежных средств в счет оплаты первичных платежей по кредитному договору позволяло членам организованной группы создавать видимость исполнения кредитных обязательств в целях обмана работников Банка относительно реальности совершаемых сделок, а также возможность дальнейшего совершения аналогичных преступлений в отношении Банка.

В действительности же ФИО3, Я.Л.ПБ., В.Т.НА. и ФИО1 достоверно знали, что никаких законных взаимоотношений с вытекающими правовыми последствиями между «фиктивными заемщиками» и Банком не имелось, а полученные в Банке преступным путем под прикрытием правомерной гражданско-правовой сделки денежные средства в дальнейшем не будут возвращены. 

Доводы защиты о непричастности подсудимых к совершению преступления в составе организованной группы опровергаются совокупностью исследованных в ходе судебного разбирательства доказательств, в том числе подробными показаниями ранее привлеченных к уголовной ответственности иных членов организованной группы, показаниями привлеченных «фиктивных заемщиков», письменными доказательствами – протоколами обысков, выемок, детализациями телефонных соединений, результатами оперативно-розыскной деятельности. 

По смыслу уголовного закона организованность - это подчинение участников группы указаниям одного или нескольких лиц, решимость организованно достигать осуществления преступных намерений. 

В рамках данного уголовного дела о наличии организованной группы свидетельствует ее устойчивостью и объединение участников на сравнительно продолжительное время, наличие организатора-лидера (Х.А.В.), дисциплина и заранее разработанный план совместной преступной деятельности, стабильность состава участников, постоянство форм и методов преступной деятельности, распределение организатором функций между членами группы при подготовке к совершению преступления, конспирация и максимальное обеспечение эффективности своих действий по достижению преступного результата, распределение организатором денежных средств, полученных в результате совершения преступления. Сплоченность проявлялась в согласованном решении возникающих проблем и принятии совместных решений по вопросам деятельности группы.

В ходе судебного следствия установлено, что каждый участник (в том числе ФИО3, Я.Л.ПБ., В.Т.НА. и ФИО1) осознавал, что он входит в устойчивую группу, участвовал в выполнении части взаимно согласованных действий и осуществлял совместно с другими соучастниками единое преступление при распределении ролей по заранее обусловленному плану.

В показаниях подсудимых данных ими в качестве подозреваемых и обвиняемых, оглашенных в ходе судебного следствия в порядке ст. 276 УПК РФ и приведенных выше, изложены обстоятельства совершенного ими длящегося преступления. Допросы проводились в присутствии защитников-адвокатов, перед их началом ФИО3, Я.Л.ПБ., В.Т.НБ. и ФИО1 были разъяснены их права, предусмотренные ст.ст. 46,47 УПК РФ, ст. 51 Конституции РФ, в том числе разъяснено право не свидетельствовать против себя, разъяснено, что их показания могут быть использованы в качестве доказательств по делу и при последующем отказе от данных показаний, о чем свидетельствуют подписи в протоколах. Каких-либо замечаний при составлении соответствующих протоколов, в том числе об оказании давления со стороны сотрудников полиции, следствия либо о замене защитников-адвокатов от подсудимых не поступало, равно как и защитники-адвокаты о каком-либо нарушении прав своих подзащитных при производстве следственных действий не заявляли. В свою очередь последующий отказ от данных ими изначально на стадии предварительного расследования показаний основанием для признания их недопустимыми доказательствами не является. Каких-либо конкретных фактов подтверждающих, что в отношении подсудимых оказывалось противоправное воздействие, в том числе угрозы либо применение насилия, суду не представлено. 

Признаком мошенничества (хищения), характеризующим объективную сторону данного преступления, является причинение ущерба собственнику или владельцу имущества. В ходе судебного следствия установлено, что противоправными действиями участников организованной группы, в том числе ФИО3, Я.Л.ПБ., В.Т.НБ. и ФИО1 потерпевшей стороне Банку 

<

данные изъяты> (ПАО) причинен материальный ущерб в общей сумме 6399 000 рублей. 

Оценивая показания свидетелей защиты З.Г.Ю. и З.Н.Е., суд приходит к выводу о том, что данные лица не сообщили о каких-либо известных им обстоятельствах, имеющих значение для разрешения настоящего уголовного дела. Данные ими показания не опровергают и не подтверждают предъявленного подсудимым обвинения. 

Таким образом, доводы об отсутствии в действиях подсудимых состава инкриминированного им деяния, их непричастности к данному преступлению и необходимости их оправдания являются несостоятельными, поскольку виновность подсудимых в совершении указанного в описательно-мотивировочной части приговора преступления нашла свое подтверждение и доказана совокупностью исследованных в ходе судебного разбирательства доказательств.

Указанные доводы оцениваются судом, как избранная линия защиты, направленная на преуменьшение роли подсудимых в содеянном и избежание уголовной ответственности. 

Позиция стороны защиты об оправдательном характере представленных стороной обвинения доказательств и интерпретация данных доказательств в пользу подсудимых является неотъемлемым правом стороны защиты, но не может повлечь за собой безусловное признание указанных выше доказательств недопустимыми либо недостаточными для вывода о виновности подсудимых в совершении инкриминированного им деяния.

Органом предварительного расследования действия подсудимых ФИО1, ФИО2, ФИО3 и Водолагиной Т.Н. квалифицированы как мошенничество, совершенное, в том числе с использованием своего служебного положения. 

Вместе с тем, по смыслу уголовного закона, под лицами, использующими свое служебное положение при совершении мошенничества следует понимать должностных лиц, обладающих признаками, предусмотренными п. 1 примечания к ст. 285 УК РФ, государственных или муниципальных служащих, не являющихся должностными лицами, а также иных лиц, отвечающих требованиям, предусмотренным п. 1 примечания к ст. 201 УК РФ (например, лицо, которое использует для совершения хищения чужого имущества свои служебные полномочия, включающие организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности в коммерческой организации).

Как установлено в ходе судебного следствия ФИО1, ФИО2 и Водолагина Т.Н. (в отличие от ФИО3) в период инкриминированного им деяния должностными лицами, государственными или муниципальными служащими не являлись, в ООО «

<

данные изъяты>» официально трудоустроены не были, организационно-распорядительными или административно-хозяйственными полномочиями не обладали.

При изложенных обстоятельствах квалификация органом предварительного расследования действий ФИО1, ФИО2 и Водолагиной Т.Н. с применением квалифицирующего признака совершения преступления «с использованием своего служебного положения» является неверной, данный квалифицирующий признак подлежит исключению из предъявленного подсудимым обвинения.

Суд квалифицирует действия подсудимых ФИО1, ФИО2, Водолагиной Т.Н. по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

Суд квалифицирует действия подсудимого ФИО3 по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере.

При назначении наказания подсудимому ФИО1 суд учитывает, что ФИО1 вину в совершении преступления признал в полном объеме, удовлетворительно характеризуется по месту жительства, его супруга является 

<

данные изъяты>, что в совокупности на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ признается судом в качестве обстоятельств, смягчающих наказание (том 19 л.д.12,13,20,26).

Кроме того, в соответствии с пп. «г,и» ч. 1 ст. 61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого, суд признает наличие на его иждивении двух малолетних детей и активное способствование раскрытию и расследованию преступления (том 17 л.д.186-190,том 19 л.д.27,28).

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, судом не установлено.

В соответствии с требованиями ст.ст. 6, 60, 67 УК РФ, учитывая характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначаемого наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи, а также характер и степень фактического участия подсудимого в совершении преступления, значение этого участия для достижения целей преступления, влияние на характер и размер причиненного вреда, суд приходит к выводу о необходимости назначения ФИО1 наказания в виде реального лишения свободы, без назначения дополнительных видов наказания в виде штрафа и ограничения свободы, поскольку именно данный вид наказания, по мнению суда, будет способствовать восстановлению социальной справедливости, исправлению подсудимого и предупреждению совершения им новых преступлений.

С учетом наличия предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ обстоятельства, смягчающего наказание ФИО1, и отсутствия отягчающих обстоятельств, при назначении наказания подлежат применению положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ местом отбывания наказания ФИО1 необходимо назначить исправительную колонию общего режима.

При назначении наказания подсудимой ФИО2 суд учитывает, что ФИО2 положительно характеризуется по месту жительства, является 

<

данные изъяты>, ее возраст, что в совокупности на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ признается судом в качестве обстоятельств, смягчающих наказание (том 19 л.д.84,97,99, том 20 л.д.39).

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, судом не установлено.

В соответствии с требованиями ст.ст. 6, 60, 67 УК РФ, учитывая характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначаемого наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи, а также характер и степень фактического участия подсудимой в совершении преступления, значение этого участия для достижения целей преступления, влияние на характер и размер причиненного вреда, суд приходит к выводу о необходимости назначения ФИО2 наказания в виде реального лишения свободы, без назначения дополнительных видов наказания в виде штрафа и ограничения свободы, поскольку именно данный вид наказания, по мнению суда, будет способствовать восстановлению социальной справедливости, исправлению подсудимой и предупреждению совершения ею новых преступлений.

В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ местом отбывания наказания ФИО2 необходимо назначить исправительную колонию общего режима.

При назначении наказания подсудимому ФИО3 суд учитывает, что ФИО3 положительно характеризуется по месту жительства, к уголовной ответственности привлекается впервые, что в совокупности на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ признается судом в качестве обстоятельств, смягчающих наказание (том 19 л.д.144,145,151,26).

Кроме того, в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ обстоятельством, смягчающим наказание подсудимого, суд признает наличие на его иждивении малолетнего ребенка (том 19 л.д.164).

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, судом не установлено.

В соответствии с требованиями ст.ст. 6, 60, 67 УК РФ, учитывая характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначаемого наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи, а также характер и степень фактического участия подсудимого в совершении преступления, значение этого участия для достижения целей преступления, влияние на характер и размер причиненного вреда, суд приходит к выводу о необходимости назначения ФИО3 наказания в виде реального лишения свободы, без назначения дополнительных видов наказания в виде штрафа и ограничения свободы, поскольку именно данный вид наказания, по мнению суда, будет способствовать восстановлению социальной справедливости, исправлению подсудимого и предупреждению совершения им новых преступлений.

В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ местом отбывания наказания ФИО3 необходимо назначить исправительную колонию общего режима.

Каких-либо исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного преступления судом не установлено, в связи с чем оснований для применения к подсудимым ФИО1, ФИО2 и ФИО3 положений ст. 64, ст. 73 УК РФ, а также для изменения категории преступления на менее тяжкую, в соответствии ч. 6 ст. 15 УК РФ, не имеется. 

При назначении наказания подсудимой Водолагиной Т.Н. суд учитывает, что Водолагина Т.Н. к уголовной ответственности привлекается впервые, положительно характеризуется по месту жительства и работы, является 

<

данные изъяты>, сын Водолагиной Т.Н. 

<

данные изъяты> года рождения является 

<

данные изъяты>), что в совокупности на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ признается судом в качестве обстоятельств, смягчающих наказание (том 19 л.д.121,122,128, том 20 л.д.46,50,51,53-55).

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, судом не установлено.

В соответствии с требованиями ст.ст. 6, 60, 67 УК РФ, учитывая характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначаемого наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи, суд приходит к выводу о необходимости назначения Водолагиной Т.Н. наказания в виде лишения свободы, без назначения дополнительных видов наказания в виде штрафа и ограничения свободы, поскольку именно данный вид наказания, по мнению суда, будет способствовать восстановлению социальной справедливости, исправлению подсудимой и предупреждению совершения ею новых преступлений.

Вместе с тем с учетом данных о личности подсудимой, наличия у нее 

<

данные изъяты> на иждивении, отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, а также характера и степени фактического участия подсудимой в совершении преступления, значения этого участия для достижения целей преступления, суд полагает, что исправлению подсудимой и достижению целей уголовного наказания будет соответствовать назначение Водолагиной Т.Н. наказания в виде лишения свободы без реального отбывания наказания, с применением положений ст. 73 УК РФ и с установлением испытательного срока, в течение которого Водолагиной Т.Н. необходимо доказать свое исправление.

Оснований для применения положений ст. 64 УК РФ, а также для изменения категории преступления на менее тяжкую, в соответствии ч. 6 ст. 15 УК РФ, не имеется. 

Разрешая вопрос по заявленному представителем Банка 

<

данные изъяты> (ПАО) в рамках уголовного дела гражданскому иску на сумму 6276625 рублей 94 копейки, суд приходит к следующему.

Вступившим в законную силу приговором Ленинского районного суда г. Ростова-на-Дону от ДД.ММ.ГГГГ гражданский иск на вышеуказанную сумму удовлетворен, с осужденного Т.С.Д., в отношении которого уголовное дело было выделено в отдельное производство в связи с заключением с ним досудебного соглашения о сотрудничестве, в пользу Банка 

<

данные изъяты> (ПАО) взыскано 6276625 рублей 94 копейки. 

Вступившим в законную силу приговором Ленинского районного суда г. Ростова-на-Дону от ДД.ММ.ГГГГ гражданский иск на вышеуказанную сумму удовлетворен, с осужденного Х.А.В., в отношении которого уголовное дело было выделено в отдельное производство в связи с заключением с ним досудебного соглашения о сотрудничестве, солидарно с ранее осужденным Т.С.Д. взыскано 6276625 рублей 94 копейки. 

В соответствии со ст. 1080 ГК РФ лица, совместно причинившие вред, отвечают перед потерпевшим солидарно.

Принимая во внимание изложенное, а также факт того, что сумма гражданского иска подтверждается материалами уголовного дела и исследованными в ходе судебного разбирательства доказательствами, суд приходит к выводу о необходимости удовлетворения исковых требований заявленных потерпевшей стороной к ФИО1, ФИО2, ФИО3, Водолагиной Т.Н., с учетом солидарной ответственности совместно с ранее осужденными Т.С.Д. и Х.А.В.

Арест, наложенный в ходе предварительного следствия на автомобиль подсудимой ФИО2, суд считает необходимым сохранить до разрешения судьбы гражданского иска.

Вопрос о вещественных доказательствах подлежит разрешению с учетом имеющихся в материалах уголовного дела постановлений старшего следователя СЧ ГСУ ГУ МВД России по 

<

адрес> о выделении в отдельное производство уголовных дел в отношении «П» и «АС».

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307-310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Избранную в отношении ФИО1 меру пресечения в виде заключения под стражей – оставить без изменения.

Срок отбывания осужденным ФИО1 наказания исчислять с 06.05.2019. 

На основании п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ (в ред. ФЗ от 03.07.2018 № 186-ФЗ) в срок отбытого наказания в виде лишения свободы засчитать время содержания ФИО1 под стражей с момента его задержания в порядке ст. 91 УПК РФ, то есть с 18.08.2017 по день вступления приговора в законную силу, из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, с учетом положений, предусмотренных ч. 3.3 ст. 72 УК РФ.

ФИО2 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Избранную в отношении ФИО2 меру пресечения в виде заключения под стражей – оставить без изменения.

Срок отбывания осужденной ФИО2 наказания исчислять с 06.05.2019. 

На основании п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ (в ред. ФЗ от 03.07.2018 № 186-ФЗ) в срок отбытого наказания в виде лишения свободы засчитать время содержания ФИО2 под стражей с момента ее задержания в порядке ст. 91 УПК РФ, то есть с 25.07.2017 по день вступления приговора в законную силу, из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, с учетом положений, предусмотренных ч. 3.3 ст. 72 УК РФ.

Арест, наложенный на имущество ФИО2, а именно: автомобиль «Фольксвален Поло», идентификационный номер (VIN): №, с государственным регистрационным знаком № – сохранить в целях обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска, после исполнения отменить. 

ФИО3 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года 6 (шесть) месяцев, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Избранную в отношении ФИО3 меру пресечения в виде домашнего ареста – оставить без изменения до вступления приговора в законную силу. По вступлению приговора в законную силу меру пресечения в виде домашнего ареста изменить на заключение под стражу.

Срок отбывания осужденным ФИО3 наказания исчислять со дня вступления приговора в законную силу. 

На основании ч. 3.4 ст. 72 УК РФ (в ред. ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 186-ФЗ) в срок отбытого наказания в виде лишения свободы засчитать время содержания ФИО3 под домашним арестом с момента его задержания в порядке ст. 91 УПК РФ, то есть с ДД.ММ.ГГГГ по день вступления приговора в законную силу, из расчета два дня нахождения под домашним арестом за один день отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, с учетом положений, предусмотренных ч. 3.3 ст. 72 УК РФ.

Водолагину Т.Н. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное Водолагиной Т.Н. наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком на 3 (три) года. 

Обязать Водолагину Т.Н. в период испытательного срока не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, сообщать об изменении своего места жительства и один раз в месяц являться в указанный орган для регистрации. 

Избранную в отношении Водолагиной Т.Н. меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Взыскать с осужденных ФИО1, ФИО2, ФИО3, Водолагиной Т.Н. в солидарном порядке с ранее осужденными приговорами Ленинского районного суда г. Ростова-на-Дону от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ Т.С.Д. и Х.А.В. в пользу потерпевшей стороны Банка 

<

данные изъяты> (ПАО) денежные средства в сумме 6276625 рублей 94 копейки - в счет возмещения причиненного преступлением материального ущерба.

Вещественные доказательства, а именно: мобильный телефон «Honor PLK-101» в корпусе золотистого цвета IMEI 1 – №, IMEI 2 – №, имеющий 2 сим-карты «Мегафон» и Билайн»; Моноблок «Lenovo» s/n №, моноблок «Lenovo» s/n №, моноблок «Lenovo» s/n №, моноблок «HP» s/n №, ноутбук «ACER» s/n №, печать черно-синего цвета «копия верна ипотечный брокер Х.А.В.», печать черно-синего цвета «копия верна представитель банка НБС по дов. № от ДД.ММ.ГГГГ подпись Х.Л.А.», печать черно цвета «ООО СТАРТ ИНН № ОГРН № г. Ростов-на-Дону», печать черно-белого цвета «ООО 

<

данные изъяты> ИНН № ОГРН № г. Ростов-на-Дону», свидетельство о постановке на учет в налоговом органе ОГРН1076164015531 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, протокол № общего собрания участника ООО«

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № о продлении полномочий директора ООО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, приказ № о вступлении в должность директора ООО«

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, свидетельство о государственной регистрации юридического лица ООО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, устав ООО«

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ на 18 листах, устав ООО«

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ (новая редакция); печати и штампы различных органов и организаций, трудовые книжки; кредитные досье на имя: Б.А.А. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 1 440 000 рублей; А.Е.В., по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1440000 рублей; Ж.Д.Г. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 1099000рублей; Л.А.А. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 420 000 рублей; 4 DVD-R диска а именно: диск DVD-R №с, диск DVD-R №с, диск DVD-R №с, диск DVD-R №с; мобильный телефон «LG» в корпусе черного цвета и сим-карта «Мегафон»; мобильный телефон «Xiaomi» и сим-карта «Теле 2»; документы, содержащие сведения о не проведении нотариальных действий по удостоверению доверенности М.Л.И. на имя С.В.И.; документы, содержащие сведения о не проведении нотариальных действий по удостоверению доверенности Ч.В.П. на имя Ф.С.В.; документы, содержащие сведения о проведении нотариальных действий с А.Е.В.; документы, содержащие сведения о проведении нотариальных действий с Р.З.Г.; отчеты об оценке квартир и договоры об оказании услуг по проведению оценки имущества: 

<

адрес> г.Ростова-на-Дону, 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону, 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону, 

<

адрес> г.Ростова-на-Дону; дела правоустанавливающих документов на объекты недвижимого имущества, а именно: № 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону; № 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону; № 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону; № 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону; № 

<

адрес>; № 

<

адрес> г.Ростова-на-Дону; № 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону; личное дело работника Банк 

<

данные изъяты> (ПАО) ФИО3; документация по факту найма 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону; регистрационное дело правоустанавливающих документов № на 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону; регистрационное дело правоустанавливающих документов № на 

<

адрес> г. Ростова-на-Дону; фотографии заемщиков, приходные кассовые ордера, расходные кассовые ордера, выписки по счетам; документация, содержащая сведения о нотариальных действиях с К.Н.А. и Ж.Д.Г.; 3 листа формата А4 с фотоснимками переписки; паспорт гражданина РФ серии № №; копия реестровой записи № от ДД.ММ.ГГГГ; детализации телефонных соединений; гражданское дело №; оригинал договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ; гражданское дело №; гражданское дело №, хранящиеся при материалах уголовного дела и в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по 

<

адрес> - хранить до рассмотрения по существу уголовных дел в отношении других соучастников преступления.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ростовский областной суд через Ленинский районный суд г. Ростова-на-Дону в течение 10 суток со дня его оглашения, осужденными, содержащимися под стражей, – в тот же срок со дня вручения им копии приговора. 

В случае подачи апелляционной жалобы осужденные вправе заявлять ходатайство о своем участии в суде апелляционной инстанции в течение 10 суток со дня вручения им копии приговора, и в тот же срок со дня вручения им копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих их интересы. 

Председательствующий И.В. Ткачев