Дело № 1-407/2023

12302520003000044

55RS0003-01-2023-002392-37

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

город Омск 06 июля 2023 года

Ленинский районный суд города Омска в составе:

председательствующего судьи Чернышевой Е.А.,

с участием государственных обвинителей помощников прокурора Ленинского АО г. Омска ФИО1, ФИО2, ФИО3,

подсудимой ФИО4,

защитника адвоката Фирсовой Т.Н.,

при секретаре судебного заседания Ушаковой Я.В., помощнике судьи Зотовой Е.М., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО4, 

<

данные изъяты> не судимой, по настоящему уголовному делу избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО4 совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Преступление совершено в 

<

адрес> при следующих обстоятельствах.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 после того, как ДД.ММ.ГГГГ МИФНС России № по 

<

адрес> в ЕГРЮЛ внесены сведения о том, что она является директором 

<

данные изъяты> не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность данной организации, реализуя единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетных счетов 

<

данные изъяты> при следующих обстоятельствах.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ к ФИО4 обратилось неустановленное лицо и предложило за денежное вознаграждение открыть в банковских организациях расчетные счета на имя директора 

<

данные изъяты> с системой дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и сбыть данному неустановленному лицу за денежное вознаграждение электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие иным лицам в последующем осуществлять денежные операции на расчетных счетах 

<

данные изъяты> на что ФИО4 из корыстных побуждений согласилась.

Реализуя задуманное, ФИО4, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ обратилась в 

<

данные изъяты> куда предоставила документы и телефонный №, необходимый для открытия от имени директора 

<

данные изъяты> расчетных счетов с системой ДБО и подключения СМС-подтверждения входа в систему и осуществления банковских операций, введя сотрудников банков в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытыми расчетными счетами. Вышеуказанным способом ФИО4 на основании представленных документов открыла следующие расчетные счета:

- ДД.ММ.ГГГГ в отделении банка 

<

данные изъяты> по 

<

адрес> угол 

<

адрес> расчетный счет №; 

- ДД.ММ.ГГГГ в отделении 

<

данные изъяты> по 

<

адрес> угол 

<

адрес>, расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ - расчетный счет №; 

- ДД.ММ.ГГГГ в отделении банка 

<

данные изъяты> по 

<

адрес> расчетный счет №; 

- ДД.ММ.ГГГГ в отделении банка 

<

данные изъяты> расчетные счета №№, 40№; 

- ДД.ММ.ГГГГ путем дистанционного обращения через телекоммуникационную сеть «Интернет» в 

<

данные изъяты> юридический адрес которого: 

<

адрес>А, стр. 26, расчетный счет №; 

- ДД.ММ.ГГГГ путем дистанционного обращения через телекоммуникационную сеть «Интернет» в филиал 

<

данные изъяты> юридический адрес которого: 

<

адрес>, стр. 4, расчетные счета №№, 40№; 

- ДД.ММ.ГГГГ в отделении банка 

<

данные изъяты> по 

<

адрес> расчетный счет №; 

- ДД.ММ.ГГГГ в отделении банка 

<

данные изъяты> по 

<

адрес>, расчетный счет №, а также путем активации ДД.ММ.ГГГГ корпоративной карты путем дистанционного обращения через телекоммуникационную сеть «Интернет» в 

<

данные изъяты>, юридический адрес которого: 

<

адрес>, расчетный счет №; 

- ДД.ММ.ГГГГ в отделении банка 

<

данные изъяты>» по 

<

адрес>, расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ - расчетный счет №.

В результате обращения в вышеуказанные банковские организации ФИО4 получила от сотрудников банков документы об открытии на имя директора 

<

данные изъяты> расчетных счетов с системой ДБО, электронные средства и носители информации в виде средств доступа в данную систему (персональные логин и пароль) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций на телефонный №, предназначенный для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО.

После чего, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, находясь у 

<

адрес>, в нарушение требований Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», Федерального закона от 06.04.20211 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» умышленно передала, тем самым незаконно сбыв неустановленному лицу, ранее полученные ею в вышеуказанных финансово-кредитных учреждениях электронные средства платежей и электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО (персональные логины и пароли доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения входа в систему и банковских операций, предоставив неустановленному лицу возможность осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам 

<

данные изъяты> посредством системы ДБО.

В судебном заседании подсудимая ФИО4 вину в совершении преступления признала и показала, что летом 2020 года она искала подработку, в августе 2020 года ей позвонил молодой человек, который представился Никитой и предложил за денежное вознаграждение открыть на ее имя юридическое лицо, при этом ей ничего не нужно будет делать, за нее будет руководить другой человек. Также сказал, что ей необходимо будет открыть на указанную организацию расчетные счета, заверив, что фирма будет работать легально. За указанные действии ей пообещали заплатить 50000 рублей после ликвидации организации, на что она согласилась. Она передала Никите свой паспорт, после чего они поехали в налоговую инспекцию, где на нее открыли юридическое лицо 

<

данные изъяты> Через несколько дней после регистрации ФИО18 она по указанию Никиты ездила по различным банковским организациям и открывала на указанное юридическое лицо расчетные счета. В какие-то банки она ходила лично, а какие-то счета открывались дистанционно. Все документы, которые ей передавали сотрудники указанных банков, она хранил у себя. В последующем она передала Никите все имевшиеся у нее банковские документы, банковские карты, электронные подписи. Обещанное денежное вознаграждение ей не выплатили. Когда к ней стали приходить письма из налоговой инспекции, она обратилась в Следственный комитет, где ей стало известно о незаконной деятельности 

<

данные изъяты> после чего добровольно рассказала об обстоятельствах открытия юридического лица и расчетных счетов в банках. В содеянном раскаивается. 

Подтвердила свои показания, данные в ходе предварительного расследования по делу, из которых следует, что после регистрации 

<

данные изъяты> являясь директором юридического лица, до конца ДД.ММ.ГГГГ она открывала расчетные счета в банковских организациях: 

<

данные изъяты> Все документы, которые ей передавали сотрудники указанных банков, в конце ДД.ММ.ГГГГ года, находясь вблизи 

<

адрес>, она передала мужчине по имени Никита (т. 2 л.д. 125-132).

Помимо собственных показаний вина ФИО4 в совершении преступления подтверждается оглашенными и исследованными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями неявившихся свидетелей, а также другими доказательствами по материалам дела. 

Свидетель Б.Т.В. старший эксперт по работе с юридическими лицами 

<

данные изъяты> показала, что директор 

<

данные изъяты> ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ обратилась в офис банка по 

<

адрес> и подписала карточку с образцами подписей, поставила оттиск печати 

<

данные изъяты> При обращении ФИО4 предоставила Устав организации, решение о назначении директора, оригинал паспорта, подписала карточку с образцами подписей и оттиска печати 

<

данные изъяты> подтверждения к договору. В документах ФИО4 указала номер телефона 

<

данные изъяты>, адрес электронной почты: 

<

данные изъяты> необходимые для входа в личный кабинет клиента. В документах банка имеется информация о присоединении клиента к соглашению об электронном документообороте по системе 

<

данные изъяты> Договор банковского обслуживания был заключен с 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, открыт один расчетный счет организации № в валюте рубли РФ. Управление расчетным счетом 

<

данные изъяты> было возможно с использованием номера телефона, указанного ФИО4 при открытии расчетного счета. В офисе она лично вводила необходимую информацию для открытия расчетного счета (ФИО клиента, полные паспортные данные, предоставленные ФИО4, логин, адрес электронной почты, номер телефона). Далее на телефон ФИО4 приходит пароль, но клиент после получения пароля самостоятельно осуществляет подключение к счетам. Кто в дальнейшем осуществляет дистанционные операции по счету организации с использованием предоставленных клиентом данных, сотрудники банка не могут отследить (т.1 л.д. 85-88).

Свидетель П.Е.Н. региональный руководитель 

<

данные изъяты> показал, что ДД.ММ.ГГГГ 

<

данные изъяты> в лице исполнительного органа ФИО4 обратилось за открытием счета в 

<

данные изъяты> по 

<

адрес>. ФИО4 в офисе банка на ООО «СИРИУС» был открыт с ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет №. ФИО4 предоставила все документы, предусмотренные банком для открытия расчетного счета, в том числе Устав организации, решение о назначении директора, оригинал паспорта. На дату открытия счета компанией 

<

данные изъяты> был предоставлен электронный адрес 

<

данные изъяты> для входа и дальнейшего обслуживания открытых счетов и контактный номер телефона №. Указанные электронный адрес и телефон отражены в программе по обслуживанию расчетных счетов. Номер телефона и адрес электронной почты указывается также для подтверждения операций клиента, для входа в личный кабинет. При открытии счета сотрудник банка вводит необходимую информацию для открытия расчетного счета (ФИО клиента, полные паспортные данные, представленные ФИО4, логин, адрес электронной почты, номер телефона). Информация проверяется. При открытии расчетного счета клиент в офисе банка получает второй экземпляр заявления, договор расчетно-кассового обслуживания по счету №, а также не активированную корпоративную карту, которую клиент может активировать дистанционно при принятии самостоятельного решения по открытию счета обслуживания корпоративной карты, что клиент и сделал ДД.ММ.ГГГГ, открыв дистанционно счет корпоративной карты 

<

данные изъяты> №. Счет открывался дистанционно посредством ДБО, без посещения офиса банка. Оба указанных счета закрыты по заявлению клиента с ДД.ММ.ГГГГ. При заключении договора комплексного банковского обслуживания клиенту ФИО4 было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, что означает соблюдение условия хранения, недопущения передачи третьим лицам (т. 1 л.д. 107-110).

Свидетель Ч.Н.Н. руководитель направления привлечения клиентов отдела развития малого бизнеса 

<

данные изъяты>», показала, что директор 

<

данные изъяты>» ФИО4 обратилась в банк (через партнера банка (агента)) с целью открытия расчетного счета для 

<

данные изъяты> а также за выпуском для него корпоративной банковской карты. Сотрудник выездного сервиса сверяет полноту предоставленных документов, полноту заполнения данных по клиенту в заявке, после проверки документов сотрудником назначается встреча с клиентом, где проходит еще одна проверка, идентификация, встреча с директором 

<

данные изъяты>» была назначена на ДД.ММ.ГГГГ. При обращении ФИО4 предоставила Устав данной организации, решение о назначении директора, оригинал паспорта (фотография паспорта была сличена в обязательном порядке с личностью лица, предоставившего паспорт). ФИО4 подписала карточку с образцами подписей и оттиска печати 

<

данные изъяты> заявление о присоединении к банковскому обслуживанию, которое предполагает дистанционное обслуживание с помощью пароля и логина доступа к системе, а также анкету. ДД.ММ.ГГГГ директору 

<

данные изъяты> ФИО4 были открыты счета: расчетный (основной) № и счет корпоративной карты №. При этом сама банковская карта по счету № была выдана ФИО4 на руки в тот же день, а именно ДД.ММ.ГГГГ. Далее в этот же день на телефон № ФИО4, указанный последней в документах, поданных при открытии вышеуказанных счетов, пришел временный пароль и логин доступа к системе дистанционного обслуживания. Кроме того, при обращении в банк ФИО4 указала адрес электронной почты 

<

данные изъяты> ФИО4 после получения пароля и логина от системы дистанционного обслуживания могла самостоятельно осуществлять подключение к счетам. При подписании заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания клиент автоматически подключается к условиям банковского обслуживания, в которых прописано, что передача электронных носителей информации для осуществления дистанционного доступа к расчетным счетам 

<

данные изъяты> запрещена, за что предусмотрена уголовная ответственность. Данные условия размещены на официальном сайте банка, сотрудником банка данные условия, а именно запрет, не разъясняется, никакие документы дополнительно об этом клиентом не подписываются, так как клиент при подписании заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания автоматически подключается к условиям банковского обслуживания. ФИО4 нельзя было передавать третьим лицам свой логин, пароль, номер телефона, а также выданную корпоративную карту, так как карта личная и зарегистрирована на организацию, где ФИО4 является директором. Все операции по счетам 

<

данные изъяты> ФИО4 должна была осуществлять самостоятельно. В настоящее время указанные счета закрыты по заявлению клиента банка (т. 1 л.д. 140-143).

Свидетель С.О.Г. региональный управляющий 

<

данные изъяты> показала, что ДД.ММ.ГГГГ директор 

<

данные изъяты> ФИО4 обратилась в офис банка по 

<

адрес>. При обращении она предоставила Устав 

<

данные изъяты> решение № об учреждении 

<

данные изъяты> приказ № о назначении директора, гарантийное письмо, оригинал паспорта (фотография паспорта была сличена в обязательном порядке с личностью лица, предоставившего паспорт), подписала заявление-оферту на комплексное оказание банковских услуг в 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, карточку с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, заявление об определении сочетания подписей от ДД.ММ.ГГГГ, а также заявление о присоединении к банковскому обслуживанию. В документах ФИО4 указала абонентский № и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> Номер телефона указывается также для подтверждения операций клиента, для входа в личный кабинет клиента. Управление расчетным счетом 

<

данные изъяты> было возможно с использованием номера телефона, указанного клиентом при открытии счета. ДД.ММ.ГГГГ клиенту-директору 

<

данные изъяты>» ФИО4 был открыт расчетный счет №. Указанная информация в офисе банка для открытия расчетного счета ФИО4 была проверена. После проверки указанной информации ФИО4 был выдан второй экземпляр заявления о присоединении к банковскому обслуживанию. Далее на телефон ФИО4 пришел пароль, после получения которого клиент самостоятельно осуществляет подключение к счетам. Кто именно в последующем осуществлял дистанционные операции по счету вышеуказанной организации с использованием предоставленных клиентом данных, сотрудники банка не могут отследить. При подписании заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания клиент автоматически подключается к условиям банковского обслуживания, в которых прописано, что передача электронных носителей информации для осуществления дистанционного доступа к расчетным счетам 

<

данные изъяты> запрещена, за что предусмотрена уголовная ответственность. Данные условия размещены на официальном сайте банка, сотрудником банка данные условия, а именно запрет, не разъясняется, никакие документы дополнительно об этом клиентом не подписываются, так как клиент при подписании заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания автоматически подключается к условиям банковского обслуживания. ФИО4 нельзя было передавать третьим лицам свой логин, пароль, номер сотового телефона, а также выданную корпоративную карту, так как корпоративная карта личная, зарегистрирована на организацию, где ФИО4 является директором. Все операции по счетам 

<

данные изъяты> ФИО4 должна была осуществлять самостоятельно. ФИО4 никого дополнительно в пользование счетом не включала (т. 1 л.д. 162-165).

Свидетель И.М.В. операционист по обслуживанию юридических лиц 

<

данные изъяты> показала, что клиент-директор 

<

данные изъяты> ФИО4 обратилась в офис банка по 

<

адрес>, предоставила все необходимые документы для открытия расчетного счета, в которых был указан контактный телефон №, электронная почта 

<

данные изъяты> паспорт, Устав 

<

данные изъяты> решение учредителя №. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения ДД.ММ.ГГГГ 

<

данные изъяты> был открыт расчетный счет №, карточный счет №, на который были открыты банковские карты №, №. Одновременно с открытием счета была оформлена карточка с образцами подписей и оттиска печати, также был подключен ДБО Клиент Банк. Согласно предоставленной карточке образцов подписей только директор 

<

данные изъяты> ФИО4 была уполномоченным лицом подписывать платежные документы по открытому расчетному счету 

<

данные изъяты> При заключении договора комплексного обслуживания клиенту ФИО4 было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, а также принятия всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭЦП, что означает соблюдение условий хранения, недопущения передачи третьим лицам (т. 2 л.д. 32-34).

Судом также были исследованы доказательства по материалам дела:

- протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен участок местности, расположенный у входа в офис 

<

данные изъяты> у 

<

данные изъяты> зафиксирована обстановка на месте преступления (т. 2 л.д. 135-138); 

- протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, представленные МИФНС России № по 

<

адрес> в отношении 

<

данные изъяты> копия решения о государственной регистрации 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ №; копия сопроводительного письма о предоставлении сведений о наличии возражений в предстоящем исключении отдельных организаций из ЕГРЮЛ; сведения о наличии возражений в предстоящем исключении отдельных организаций из ЕГРЮЛ, в том числе в отношении 

<

данные изъяты>; копия решения о предстоящем исключении недействующего юридического лица 

<

данные изъяты> из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ №; копия решения от ДД.ММ.ГГГГ №П о государственной регистрации записи о прекращении процедуры исключения 

<

данные изъяты> из ЕГРЮЛ; копия сопроводительного письма о внесении сведений о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ и направлении сведений о наличии возражений в исключении отдельных организаций из ЕГРЮЛ; копия сведений о наличии возражений относительно исключения 

<

данные изъяты> из ЕГРЮЛ; копия решения о предстоящем исключении недействующего юридического лица 

<

данные изъяты> из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ №; копия расписки от ДД.ММ.ГГГГ о получении МИФНС № по 

<

адрес> документов, представленных 

<

данные изъяты> при государственной регистрации юридического лица; копия заявления о государственной регистрации юридического лица 

<

данные изъяты> копия Устава 

<

данные изъяты> утвержденного решением № Единственного учредителя от ДД.ММ.ГГГГ; копия решения учредителя 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ; копия гарантийного письма о предоставлении офисного помещения по 

<

адрес> в качестве местонахождения директора 

<

данные изъяты> ФИО4; копия выписки из ЕГРН, подтверждающей право собственности М.А.Б. на указанное нежилое помещение; копия паспорта ФИО4; копия сопроводительного письма в ИФНС России № от ФИО4 (т. 1 л.д. 40-42), которые были приобщены к делу в качестве вещественных доказательств;

- протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены оптический диск с информацией в отношении 

<

данные изъяты> в том числе о 70 подключениях к мобильному банку, с указанием IP-адресов, выписка по счету №, открытому на 

<

данные изъяты> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, информация о транзакциях по карте № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 75-77), которые были приобщены к делу в качестве вещественных доказательств;

- протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, представленные 

<

данные изъяты> в отношении 

<

данные изъяты>»: выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка по счету №, открытому для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка в отношении 

<

данные изъяты> в которой содержится информация о 12 подключениях в Интернет-банку и мобильному банку, с указанием IP-адресов (т. 1 л.д. 90-91), которые были приобщены к делу в качестве вещественных доказательств;

- протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, представленные 

<

данные изъяты> в отношении 

<

данные изъяты> выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка в отношении 

<

данные изъяты> в которой содержится информация об 11 подключениях к Интернет-банку и мобильному банку, с указанием IP-адресов (т.1 л.д. 99-101), которые были приобщены к делу в качестве вещественных доказательств;

- протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, представленные 

<

данные изъяты> в отношении 

<

данные изъяты>»; выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка в отношении 

<

данные изъяты> в которой содержится информация о 36 подключениях к Интернет-банку и мобильному банку за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с указанием IP-адресов (т. 1 л.д. 112-114), которые были приобщены к делу в качестве вещественных доказательств. В ходе осмотра установлено, что ФИО4 обратилась в Банк ДД.ММ.ГГГГ, при написании заявления указала номер телефона 

<

***>; 

- протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск, представленный 

<

данные изъяты> с информацией в отношении 

<

данные изъяты> о подключениях к бизнес порталу с указанием IP-адресов; об операциях по банковской карте №; о подключениях 

<

данные изъяты> к бизнес порталу, с указанием IP-адресов; об остатках денежных средств на счетах (специальных банковских счетах), вкладах (депозитах), а также об остатках электронных денежных средств; основной выписка по операциям на счете, операциям по вкладу (депозиту), справка о переводах электронных денежных средств (т. 1 л.д. 123-126), которые были приобщены к делу в качестве вещественных доказательств. В ходе осмотра установлено, что при обращении в банк ФИО4 указала номер телефона №; 

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, представленные 

<

данные изъяты> в отношении 

<

данные изъяты>: выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг 

<

данные изъяты> карточка с образцами подписей и оттиска печати, предоставленные в связи с открытием 

<

данные изъяты> счета №; заявление об определении сочетания подписей; заявление о предоставлении согласия на обработку персональных данных; копия паспорта на имя ФИО4 (т. 1 л.д. 145-148), которые были приобщены к делу в качестве вещественных доказательств. В ходе осмотра установлено, что ФИО4 обратилась в банк ДД.ММ.ГГГГ, при обращении указала номер телефона 

<

***>; 

- протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен представленный 

<

данные изъяты> оптический диск с информацией в отношении 

<

данные изъяты> сведения по операциям по банковской карте № к счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; о подключениях к онлайн-банку, с указанием IP-адресов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка по операциям на счете № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 167-170), которые были приобщены к делу в качестве вещественных доказательств;

- протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен представленный 

<

данные изъяты> оптический диск с информацией в отношении 

<

данные изъяты> выписка по операциям на счете № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка операций по договору № от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; скан-копия заявления 

<

данные изъяты> о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания в 

<

данные изъяты> скан-копия заявления о выпуске бизнес-карты 

<

данные изъяты> скан-копия расписки в получении карты; скан-копия заявления о выпуске бизнес-карты 

<

данные изъяты> к счету №; скан-копия расписки в получении карты; скан-копия карточки с образцами подписей и оттиска печати к счетам № и №; копия заявление на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ; скан-копия Устава 

<

данные изъяты> скан-копия решения учредителя 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ; копия опросного листа юридического лица, подписанное ДД.ММ.ГГГГ директором 

<

данные изъяты> ФИО4; скан-копия приказа № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ; скан-копия приказа № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ; скан-копия свидетельства о постановке на учет 

<

данные изъяты> в налоговом органе по месту его нахождения; скан-копия сведений о бенефициарном владельце 

<

данные изъяты> скан-копия сертификата электронной подписи; скан-копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО4; копия паспорта ФИО4; выписка IP-адресов, с которых были осуществлены входы в систему «Клиент-банк» (т. 2 л.д. 3-9), которые были приобщены к делу в качестве вещественных доказательств. В ходе осмотра установлено, что ФИО4 обратилась в Банк ДД.ММ.ГГГГ, при обращении указала контактные данные, номер телефона № и е-mail - 

<

данные изъяты>

- протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, представленные 

<

данные изъяты> в отношении 

<

данные изъяты> выписка входов в систему «Интернет-банк» от имени ФИО4 с указанием IP-адресов; информация о представителе 

<

данные изъяты> ФИО4; копия выписки по расчетному счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; копия анкеты держателя бизнес-карты от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта на имя ФИО4; копия заявления о присоединении 

<

данные изъяты> к условиям договора комплексного банковского обслуживания физических лиц 

<

данные изъяты> копия приказа № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ; копия приказа № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ; копия подтверждения вступления в должность единоличного исполнительного органа – ФИО4; копия решения учредителя 

<

данные изъяты> №; выписка с информацией о входе в систему «Мобильный Банк»; выписка по операциям по корпоративной карте; копия Устава 

<

данные изъяты> (т. 2 л.д. 36-39), которые были приобщены к делу в качестве вещественных доказательств. В ходе осмотра установлено, что ФИО4 обратилась в Банк ДД.ММ.ГГГГ, при обращении указала номер телефона № и 

<

данные изъяты>

Оценив исследованные доказательства, суд находит их достоверными, относимыми и допустимыми, а в совокупности достаточными для признания доказанной вины ФИО4 в совершении преступления при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора. За основу суд принимает показания приведенных выше свидетелей, протоколы осмотров предметов и документов, а также другие доказательства по материалам дела.

Виновность подсудимой ФИО4 в совершении указанного преступления также подтверждается и ее признательными показаниями о том, что за денежное вознаграждение она согласилась открыть в банковских организациях расчетные счета на свое имя как директора 

<

данные изъяты> при этом не намереваясь использовать данные расчетные счета в личных целях, получила в банках доступ в личные кабинеты к открытым счетам, электронные носители, с помощью которых можно было осуществлять банковские операции. Сотрудники банков подтвердили, что ФИО4 была ознакомлена с требованиями банковских организаций о недопустимости передачи третьим лицам в том числе электронных носителей информации в виде средств доступа в систему ДБО (логина и пароля доступа), иных документов по использованию расчетных счетов. 

Однако после оформления необходимых документов в банках ФИО4, будучи надлежащим образом ознакомленной с требованиями банковских организаций о недопустимости передачи третьим лицам приведенных выше сведений, передала неустановленному лицу ранее полученные ею в вышеуказанных финансово-кредитных учреждениях электронные средства платежей и электронные носители, предоставив неустановленному лицу возможность осуществления неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам 

<

данные изъяты>

Показания подсудимой ФИО4 и свидетелей суд находит достоверными, так как они являются последовательными, существенных противоречий по обстоятельствам, значимым для установления истины по делу, не имеют. Кроме того, приведенные в приговоре показания подсудимой и свидетелей согласуются как между собой, так и с письменными доказательствами, приведенными в описательно-мотивировочной части приговора и исследованными в ходе судебного следствия.

Нарушений уголовно-процессуального законодательства при проведении следственных действий, направленных на получение и фиксацию доказательств, исследованных в суде, при производстве предварительного расследования допущено не было.

Согласно положениям Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

В соответствии со ст. 2, ч. 2 ст. 5 Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» электронная подпись – информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию. Простой электронной подписью является электронная подпись, которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом.

Анализируя представленные доказательства, суд приходит к выводу, что ФИО4 осознавала, что открытые ею расчетные счета в банках по просьбе третьего лица будут использоваться для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, умышленно из корыстных побуждений сбыла электронные средства, электронные носители информации третьему лицу.

Тот факт, что третье лицо, по просьбе которого ФИО4 были открыты расчетные счета с системой ДБО, а также в дальнейшем производились незаконные операции по счетам, не было установлено и допрошено, не влияет на выводы суда о виновности подсудимой.

С учетом изложенного суд квалифицирует действия подсудимой ФИО4 по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания подсудимой ФИО4 суд в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ею преступления, отнесенного законом к категории тяжких, данные о личности виновной, которая ранее не судима, преступление совершила впервые, социально обустроена, по месту жительства и месту работы характеризуется исключительно положительно, 

<

данные изъяты>, обстоятельства, смягчающие наказание, отсутствие отягчающих обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи. 

К смягчающим наказание обстоятельствам в силу ч. 1, ч. 2 ст. 61 УК РФ суд относит отсутствие уголовного прошлого, молодой возраст подсудимой, ее положительные характеристики, признание вины и искреннее раскаяние в содеянном, явку с повинной, фактически данную при оформлении объяснения до возбуждения уголовного дела, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в представлении органу предварительного расследования подробного описания обстоятельств совершения преступления, ранее не известных в полном объеме и положенных в основу обвинения, участие в благотворительности, 

<

данные изъяты> 

Совокупность приведенных выше смягчающих наказание обстоятельств суд полагает возможным признать исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности совершенного ФИО4 преступления, и с учетом конкретных обстоятельств его совершения, данных о личности подсудимой, ее семейного положения, состояния здоровья, отношения к содеянному, позволяющей применить положения ст. 64 УК РФ и назначить подсудимой более мягкий вид наказания, чем предусмотрено санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, а также освободить ее от обязательного дополнительного наказания. По мнению суда, наказание в виде штрафа в полной мере будет отвечать целям и задачам наказания.

Исходя из фактических обстоятельств совершенного подсудимой преступления, которые не свидетельствуют о меньшей степени его общественной опасности, суд не усматривает оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ. 

Решение по вещественным доказательствам суд принимает в соответствии с ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307, 308, 309, 310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО4 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде штрафа в размере 60000 (Шестьдесят тысяч) рублей.

Штраф подлежит уплате по следующим реквизитам: 

Получатель: 

<

данные изъяты>

Разъяснить, что в случае злостного уклонения от уплаты штрафа штраф заменяется иным наказанием, за исключением лишения свободы.

Меру пресечения ФИО4 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении не изменять до вступления приговора в законную силу, затем отменить.

Вещественные доказательства по делу: оптические диски, копии документов, хранящиеся в материалах дела (т. 1 л.д. 43-67, 78-82, 83, 92-96, 102-105, 115-119, 127-13, 138, 149-160, 171-174, 175, 183-194, 195, 204-225, т. 2 л.д. 10, 11, 12-30, 40-96, 103-112), - хранить с делом.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Омский областной суд путем подачи жалобы в Ленинский районный суд города Омска в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы или принесения апелляционного представления осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. Ходатайство об ознакомлении с протоколом и аудиозаписью судебного заседания может быть подано сторонами в письменном виде в течение 3 суток со дня окончания судебного заседания.

Судья Е.А. Чернышева