16RS0051-01-2024-002047-04

СОВЕТСКИЙ РАЙОННЫЙ СУД

ГОРОДА КАЗАНИ РЕСПУБЛИКИ ТАТАРСТАН

П.Лумумбы ул., д.48, г.Казань, Республика Татарстан, 420081

тел. (843) 264-98-00

http://sovetsky.tat.sudrf.ru е-mail: sovetsky.tat@sudrf.ru

ЗАОЧНОЕ 

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

6 мая 2024 г. Дело 2-3339/2024

город Казань

Советский районный суд города Казани в составе:

председательствующего судьи С.Ф. Шамгунова,

при секретаре судебного заседания И.А. Малюкове,

с участием представителя истца ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Банка ВТБ (ПАО) (ОГРН 

<

номер изъят>, ИНН 

<

номер изъят>) к ФИО2 о взыскании задолженности,

УСТАНОВИЛ:

Банк ВТБ (ПАО) (далее также истец) обратился в суд с исковым заявлением к ФИО2 (далее также ответчик) в котором просит взыскать с ответчика в пользу истца задолженность по оплате торговых операций в сумме 845 155 руб. 74 коп., задолженность по комиссиям в сумме 592 руб. 11 коп. и задолженность по комиссиям в сумме 4,55 USD.

Требования мотивирует тем, что 18 марта 2020 г. между ФИО2 и Банком ВТБ (ПАО) в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации путем присоединения к условиям "Регламента оказания услуг на финансовых рынках банка" заключено соглашение о предоставлении услуг на финансовых рынках 

<

номер изъят>

Для заключения соглашения ответчиком было предоставлено банку заявление на обслуживание на финансовых рынках, составленное по форме приложения N 1б к регламенту, в котором он подтвердил, что все положения регламента разъяснены ему в полном объеме и до подписания заявления клиент был информирован обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в регламенте, включая тарифы на оплату услуг банка, предоставляемых на финансовых рынках, а также ознакомлен с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках (Приложение N 9 к регламенту), а также ознакомлен с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках (Приложение 

<

номер изъят> к регламенту) и осознает риски, вытекающие из операций на финансовом рынке. Текст регламента размещен в открытом доступе на сайте банка по адресу: https://www.vtb.ru/personal/investicii/documents/reqlament/.

В рамках заключенного соглашения, клиенту, согласно пункту 5.2 регламента, для проведения операций были открыты лицевые счета: N 

<

номер изъят> (RUR) и 

<

номер изъят> (USD), по которым впоследствии образовалась взыскиваемая с ответчика задолженность перед истцом. Сделки по поручению ответчика в соответствии с регламентом совершались банком на основании соответствующих заявок. В заявлении ответчик выразил намерение проводить операции в следующих торговых системах: торговой системе фондовый рынок ПАО Московская Биржа и торговой системе валютный рынок ПАО Московская биржа; торговой системе срочный рынок ПАО Московская биржа (срочный рынок); на внебиржевом рынке. Ответчик в соответствии с заключенным соглашением в течении определенного времени давал банку поручения на совершение в его интересах маржинальных сделок, что подтверждается соответствующими брокерскими отчетами. 

На основании Регламента оказания услуг на финансовых рынках Банка ВТБ (ПАО) и декларации о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках (Приложение N 14 к регламенту) клиент обязан ежедневно самостоятельно контролировать значения показателей стоимости портфеля, начальной маржи, минимальной маржи, НПР1, НПР2.

В связи со сложившейся ситуацией на финансовых рынках и введением иностранными государствами блокирующих санкций в отношении банка, а также в соответствии с правом банка, закрепленным в регламенте, было принято решение об отказе с 25 февраля 2022 г. в приеме от клиентов, у которых есть непокрытые позиции на день Т+, начиная с 25 февраля 2022 г., по ценным бумагам, эмитенты которых не зарегистрированы в Российской Федерации, которые не могут быть исполнены за счет плановой позиции клиента, заявок на специальные сделки РЕПО, за счет исполнения первой части которых необходимые ценные бумаги могли бы быть зачислены на плановую позицию клиентов; об отказе с 25 февраля 2022 г. в приеме от клиентов, у которых есть непокрытые позиции по иностранной валюте на день Т+, начиная с 25 февраля 2022 г., которые не могут быть исполнены за счет плановой позиции клиента, заявок на специальные сделки валютный СВОП и/или внебиржевые сделки по покупке иностранной валюты, за счет исполнения которых необходимая иностранная валюта могла бы быть зачислена на плановую позицию таких клиентов. Одновременно с этим, также об исключении ценных бумаг и иностранных валют с 25 февраля 2022 г. из списка ценных бумаг, признаваемых банком "достаточно ликвидными" в соответствии с приложением N11 к регламенту.

В соответствии со списком, представленным в уведомлении, банком в целях защиты интересов инвесторов были исключены все иностранные ценные бумаги и иностранные валюты из списка финансовых инструментов, признаваемых банком "достаточно ликвидными" в соответствии с приложением N 11 к регламенту.

Несмотря на приостановку приема и исполнения заявок на покупку/продажу иностранных ценных бумаг, всем клиентам, у кого были открыты непокрытые позиции по иностранной валюте / иностранным ценным бумагам, предоставлялась возможность самостоятельно закрыть непокрытые позиции по иностранным ценным бумагам дистанционными способами во всех системах интернет-трейдинга, возможность самостоятельного закрытия коротких позиций по иностранной валюте была предоставлена по телефону через трейдеров банка.

До 17 марта 2022 г. по соглашению клиента проводились специальные сделки РЕПО и специальные сделки валютный СВОП по переносу непокрытых позиций, обязательств ответчика в рублях, за счет иностранных ценных бумаг.

С 18 марта 2022 г. после завершения расчетов на бирже по лицевому счету (RUR) образовалась задолженность в размере 845 155 руб. 74 коп. Также 17 марта 2022 г. ответчику были начислены комиссии на общую сумму 4,55 USD.

Банком в адрес ответчика было направлено требование о погашении задолженности (исх. N 9986/451000 от 15 марта 2023 г.), однако требование истца оставлено без удовлетворения.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения в суд с настоящим исковым заявлением.

В судебном заседании представитель истца ФИО1 исковые требования поддержала, просила их удовлетворить.

Ответчик о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом по адресу регистрации, в судебное заседание не явился, ходатайство об отложении рассмотрения дела не заявил, об уважительности причины неявки не уведомил.

В силу части 1 статьи 233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства. О рассмотрении дела в таком порядке суд выносит определение. 

Поскольку представитель истца в судебном заседании выразила согласие на рассмотрение дела в порядке заочного производства, суд определил рассмотреть дело в отсутствие ответчика в заочном производстве. 

Исследовав материалы дела, выслушав представителя истца, суд находит исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно п. 1 ст. 307 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

В силу ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу ст. 310 Гражданского кодекса Российской Федерации односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" данный Закон регулирует отношения, возникающие при эмиссии и обращении эмиссионных ценных бумаг независимо от типа эмитента, при обращении иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных федеральными законами, а также особенности создания и деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг.

В силу ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Согласно ч. 4 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.

На основании п. 1 ст. 990 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

Как следует из материалов дела, 18 марта 2020 г. между ФИО2 и Банком ВТБ (ПАО) в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации путем присоединения к условиям "Регламента оказания услуг на финансовых рынках банка" заключено соглашение о предоставлении услуг на финансовых рынках 

<

номер изъят>

Ответчиком при заключении соглашения переданы банку сведения о доверенном номере телефона и адрес электронной почты, путем заполнения анкеты клиента - физического лица для клиентов брокера (приложение N 2 (б) к регламенту).

В рамках заключенного соглашения для проведения операций, в соответствии с п. 5.2 регламента, банком ответчику были открыты лицевые счета: N 

<

номер изъят> (RUR) и 

<

номер изъят> (USD).

В соответствии с пунктом 23.5 регламента оказания услуг на финансовых рынках ВТБ (ПАО), к условиям которого присоединился ответчик при заключении соглашения о предоставлении услуг на финансовых рынках, несмотря на использование банком собственной системы контроля позиций, во всех случаях клиент до подачи любой заявки должен самостоятельно, на основании полученных от банка подтверждений о сделках и выставленных ("активных") заявках, рассчитывать максимальный размер собственной следующей заявки. Любой ущерб, который может возникнуть, если клиент совершит сделку вне собственной позиции, будет всегда относиться за счет клиента.

В соответствии с пунктом 27.2 регламента, до подачи любой заявки на сделку клиент должен осуществить контроль соответствия объема заявки размеру плановой позиции клиента на площадке с целью исключения возможности ошибочного направления банку заявки, на необеспеченную сделку. В случае если в результате принятой заявки на сделку возникает отрицательное значение по любой из плановых позиций клиента, такая заявка будет интерпретирована и исполнена банком как заявка на необеспеченную сделку в соответствии с регламентом.

На основании пункта 28.7 регламента присоединение к регламенту означает, что клиент ознакомлен с тем, что банк в случае наступления описанной ниже ситуации совершает следующие действия: при наличии непокрытых позиций по денежным средствам, в том числе в иностранной валюте, и/или по какой либо ценной бумаге на день Т0 клиента, возникших при заключении необеспеченных сделок, специальных сделок РЕПО, специальных сделок валютный СВОП, внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или при исполнении банком иных распорядительных сообщений клиента, которые в текущий момент не могут быть погашены за счет плановых позиций клиента, до окончания текущего рабочего дня банк заключает с контрагентом - третьим лицом специальную сделку РЕПО и/или специальную сделку валютный СВОП и/или внебиржевые сделки купли-продажи иностранной валюты в соответствии с пунктом 29.1 регламента (для подпункта "Г" указанного пункта).

Как указано выше, в связи со сложившейся ситуацией на финансовых рынках и введением иностранными государствами блокирующих санкций в отношении банка, а также в соответствии с правом банка, закрепленным в регламенте, было принято решение об отказе с 25 февраля 2022 г. в приеме от клиентов, у которых есть непокрытые позиции на день Т+, начиная с 25 февраля 2022 г., по ценным бумагам, эмитенты которых не зарегистрированы в Российской Федерации, которые не могут быть исполнены за счет плановой позиции клиента, заявок на специальные сделки РЕПО, за счет исполнения первой части которых необходимые ценные бумаги могли бы быть зачислены на плановую позицию клиентов; об отказе с 25 февраля 2022 г. в приеме от клиентов, у которых есть непокрытые позиции по иностранной валюте на день Т+, начиная с 25 февраля 2022 г., которые не могут быть исполнены за счет плановой позиции клиента, заявок на специальные сделки валютный СВОП и/или внебиржевые сделки по покупке иностранной валюты, за счет исполнения которых необходимая иностранная валюта могла бы быть зачислена на плановую позицию таких клиентов. Одновременно с этим, также об исключении ценных бумаг и иностранных валют с 25 февраля 2022 г. из списка ценных бумаг, признаваемых банком "достаточно ликвидными" в соответствии с приложением N11 к регламенту.

Банком в сложившейся неблагоприятной ситуации были предоставлены клиентам все возможные способы самостоятельного закрытия непокрытых позиций дистанционными способами: во всех системах интернет-трейдинга и/или по телефону через трейдеров банка.

До 17 марта 2022 г. по соглашению ответчика банком проводились специальные сделки РЕПО по переносу непокрытых позиций, обязательств клиента в рублях, за счет иностранных ценных бумаг AAPL US Equity, 

<

номер изъят>, DAL US Equity, 

<

номер изъят>. Наличие обязательств по соглашению клиента подтверждается брокерскими отчетами.

С 17 марта 2022 г. вышеуказанные ценные бумаги перестали выступать в качестве обеспечения по задолженности ответчика и по данной причине на сумму стоимости ценных бумаг по соглашению образовался минус в рублях: задолженность на сумму – 1 847 222 руб. 78 коп.

24 марта 2022 г. иностранные ценные бумаги AAPL US Equity, 

<

номер изъят> в количестве 50 шт., DAL US Equity, 

<

номер изъят> в количестве 220 шт., SHEL US Equity 

<

номер изъят> в количестве 3 шт., SPR 

<

номер изъят> в количестве 71 шт., UAL US Equity, 

<

номер изъят> в количестве 10 шт. были переведены в депозитарий АО Россельхозбанк" (на основании п. 20.4, п. 20.10 Регламента).

С 18 марта 2022 г. после завершения расчетов на бирже по лицевому счету (RUR) образовалась задолженность в размере 845 155 руб. 74 коп. Также 17 марта 2022 г. ответчику были начислены комиссии на общую сумму 4,55 USD.

Истец, подавая заявление на обслуживание на финансовых рынках, подтвердил свое ознакомление и согласие со всеми положениями и пунктами регламента оказания услуг на финансовых рынках ВТБ (ПАО).

В соответствии со ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Размер задолженности подтвержден представленным расчетом задолженности, контррасчета задолженности со стороны ответчика в суд не представлено.

Исходя из того, что надлежащим образом обязательства по погашению задолженности ответчиком не исполнены, доказательств погашения задолженности в указанном размере со стороны ответчика не представлено, суд приходит к выводу об удовлетворении заявленных исковых требований.

В соответствии со ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, подлежат возмещению все понесенные судебные расходы за счет другой стороны.

Таким образом, с ответчика подлежит взысканию в пользу истца государственная пошлина в размере 11 661 руб. 48 коп.

Руководствуясь статьями 194, 198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

исковые требования удовлетворить.

Взыскать с ФИО2 (паспорт 

<

номер изъят>) в пользу Банка ВТБ (ПАО) (ОГРН 

<

номер изъят>, ИНН 

<

номер изъят>) задолженность по торговым операциям в размере 845 155 руб. 74 коп., задолженность по комиссиям в размере 592 руб. 11 коп., задолженность по комиссиям в размере 4,55 USD (эквивалентной в рублях по курсу Центрального банка Российской Федерации на дату вынесения решения), а также судебные расходы по уплате государственной пошлины в сумме 11 661 руб. 48 коп.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Судья С.Ф. Шамгунов

Мотивированное решение составлено 7 мая 2024 г.