дело № 1-96/2024

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

02 мая 2024 года г. Ульяновск

Железнодорожный районный суд г. Ульяновска в составе председательствующего судьи Дубова А.Ю.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Железнодорожного района г. Ульяновска Лапушкиной О.А.,

подсудимой ФИО1,

защитника - адвоката Лапшиной И.В., 

при ведении протокола судебного заседания секретарем Лисюковым С.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении 

ФИО1, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в г. Дрезден Германия, гражданки РФ, имеющей среднее образование, разведенной, не работающей, зарегистрированной в г. Ульяновске по 

<

адрес>, проживающей в п

<

адрес>, судимой 13.10.2023 мировым судьей судебного участка № 7 Ленинского судебного района г. Ульяновска по ч.1 ст.173.2 УК РФ к 180 часам обязательных работ, на 02.05.2024 неотбытый срок наказания 92 часа,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

В период с 01.05.2022 по 06.06.2022, более точные дата и время не установлены, ФИО1, в неустановленном месте на 

<

адрес> г. Ульяновска, от неустановленного лица (далее – неустановленное лицо), получила предложение зарегистрироваться в Федеральной налоговой службе России в качестве индивидуального предпринимателя (далее - ИП) без дальнейшей цели осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность, открыть на свое имя ряд банковских счетов и в последующем предоставить неустановленному лицу доступ к её банковским счетам за денежное вознаграждение. 

ФИО1, не имея намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, из корыстных побуждений, имея умысел на неправомерный оборот средств платежей, согласилась с указанным предложением неустановленного лица.

После этого, 06.06.2022 неустановленным лицом посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в Федеральную налоговую службу России были направлены документы для регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя, на основании которых Управлением ФНС России по Ульяновской области 09.06.2022 было вынесено решение о государственной регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя (ИНН №). 

10.06.2022, точное время не установлено, ФИО1, с целью реализации своего преступного умысла, действуя по указанию неустановленного лица об открытии в АО «

<

данные изъяты>» расчетного счета к ИП ФИО1, получении двух банковских карт к указанному счету с целью последующей передачи доступа к своему расчетному счету и банковским картам к нему неустановленному лицу, обратилась в операционный офис «

<

данные изъяты> в г. Ульяновск Филиала «

<

данные изъяты>» АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, являясь индивидуальным предпринимателем, написала заявление об открытии банковского счета и подключении услуг, подписала Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «

<

данные изъяты>» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «

<

данные изъяты>». 

15.06.2022, точное время не установлено, ФИО1, действуя в продолжение своего преступного умысла, вновь обратилась в операционный офис «

<

данные изъяты>» по адресу: г. Ульяновск, ул. 

<

адрес> где подписала подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, согласно которому она подтвердила присоединение к Договору на обслуживание по системе «

<

данные изъяты>» и подтвердила присоединение к Правилам взаимодействия участников «

<

данные изъяты>», а так же подписала заявление на подключение сервиса «Мобильный платеж» и тем самым получила право подписания электронных документов в соответствии с указанным Соглашением с помощью сообщенного сотрудникам банка номера мобильного телефона +№

Затем, в тот же день, на основании указанного заявления об открытии банковского счета и подключении услуг, подписанных Подтверждения о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «

<

данные изъяты>», Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «

<

данные изъяты>», подтверждения (заявления) о присоединении и подключении услуг, Подтверждения о присоединении к Правилам взаимодействия участников «

<

данные изъяты>» на ИП ФИО1 был открыт расчетный счет № №, после чего она получила две банковские карты (с приложенными к ним сведениями о пин-коде, логине, пароле, кодовом слове уполномоченного лица), а ФИО1, в продолжение своего умысла, сообщила сотрудникам банка для подключения к системе «

<

данные изъяты>» (интернет-банк) абонентский номер +№, на который необходимо прислать пароль в виде СМС-сообщения, являющийся открытым ключом электронной подписи, позволяющим подписывать платежные документы по расчетному счету, и который согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, она должна была в последующем сбыть вместе с электронными средствами для неправомерного оборота средств платежей. При этом на номер мобильного телефона №, находящийся в распоряжении неустановленного лица, были направлены электронные средства для дистанционного доступа к указанному расчетному счету (СМС-код). 

Далее, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами пользования банковскими картами АО «

<

данные изъяты>», а также вопреки Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которым она была обязана строго соблюдать требования и условия обслуживания банковских карт и незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности, ФИО1 с целью доведения до конца своего преступного умысла, из корыстных побуждений, 15.06.2022, точное время не установлено, находясь возле дома 

<

адрес> г. Ульяновска, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, сбыла последнему за обещанное денежное вознаграждение две банковские карты с пин-кодом, а также банковскими документами, представляющими доступ к ее банковскому счету № №, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Затем, 07.09.2022 в неустановленное время ФИО1, действуя в продолжение своего преступного умысла, из корыстных побуждений, по указанию неустановленного лица об открытии в АО «

<

данные изъяты>» расчетного счета на своё имя, как на физическое лицо, получении банковской карты к указанному счету с целью последующей передачи доступа к своему расчетному счету и банковской карте к нему неустановленному лицу, вновь обратилась в операционный офис «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, где на основании заявления на открытие банковских счетов, выпуск банковских карт и предоставление услуг на ФИО1 был открыт счет № и выдана банковская карта.

После этого, в этот же день, более точное время не установлено, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, действуя из корыстных побуждений, находясь возле дома 

<

адрес>, по договоренности с неустановленным лицом передала последнему за обещанное последним денежное вознаграждение банковскую карту с пин-кодом, а также банковскими документами, представляющими доступ к её банковскому счету №, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Подсудимая ФИО1 в судебном заседании вину в совершении инкриминируемого преступления признала. Из оглашенных в порядке п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ показаний (л.д.96-99, 101-105, 119-123), подтвержденных при проверке показаний на месте (л.д.106-112) и в суде, следует, что в начале мая 2022 года мужчина по имени О*** предложил ей за денежное вознаграждение зарегистрироваться в налоговом органе в качестве индивидуального предпринимателя без фактического осуществления финансово-хозяйственной деятельности, на что она согласилась. С помощью ее документов он зарегистрировал ее онлайн в качестве индивидуального предпринимателя. После этого по его указанию вместе с ним ездила в различные банки расположенные в центре г. Ульяновска, где открыла несколько расчетных счетов на свое имя в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе в «

<

данные изъяты>». Все документы по открытым расчетным счетам и банковские карты она передала Олегу возле дома 

<

адрес>. При этом она понимала, что О*** будет пользоваться ее расчетными счетами и осуществлять по ним от ее имени, как индивидуального предпринимателя, неправомерные банковские операции, в том числе обналичивание денежных средств. Никакой деятельности как индивидуальный предприниматель она не выполняла. В 2023 года ей стали приходить задолженности по налогам и в сентябре 2023 она закрыла ИП. Спустя 2-3 месяца, после того как она побывала в «

<

данные изъяты>» и открыла счет на индивидуального предпринимателя, О*** сказал, что нужно поехать по другим банкам, где она также открывала счета на ИП. В один из дней в сентябре 2022 года О*** сказал ей, что она должна открыть ещё один счет в «

<

данные изъяты>» и получить банковскую карту как физическое лицо. Она согласилась, и они вновь поехали в «

<

данные изъяты>», расположенный по тому же адресу, где на нее был оформлен ещё один банковский счет и ей была выдана банковская карта. Данную банковскую карту, с пин-кодом и всеми банковскими документами она в тот же день около своего дома передала О***. При открытии банковского счета № в банке «

<

данные изъяты>» был указан номер мобильного телефона № и адрес электронной почты №, которые ей сообщил О***, а она, в свою очередь, передала их работникам банка.

Кроме признания подсудимой вины в совершении преступления, она подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами.

В оглашенных в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ показаниях свидетеля Г*** (л.д.200-205), последний сообщил, что в 2022 году ФИО1 предпринимательской деятельностью не занималась, и подтвердил изложенные ФИО1 обстоятельства, пояснив, что знает их с ее слов.

Свидетель М*** в показаниях, оглашенных в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ (л.д.139-141), показал, что 10.06.2022 в операционный офис «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес> обратилась ИП ФИО1 (ИНН №) с заявлением об открытии банковского счета и подключении услуг, предъявив паспорт на свое имя, тем самым подтвердив свою личность. В тот же день ФИО1, подписала Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «

<

данные изъяты>» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «

<

данные изъяты>» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО 

<

данные изъяты>». 15.06.2022 она подписала Подтверждение о присоединении к Договору на обслуживание по системе «

<

данные изъяты>» и Подтверждение о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «

<

данные изъяты>». Также ФИО1 подписала заявление на подключение сервиса «Мобильный платеж», в соответствии с которым ИП ФИО1 подключена к сервису для передачи электронных документов по ранее подготовленным и подписанным в интерфейсе системы «

<

данные изъяты>» шаблонов Заявлений на платеж, указав свой номер мобильного телефона № и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>. Таким образом, 15.06.2022 года в банке на имя ИП ФИО1 был открыт расчетный счет №. К указанному счету выпущены и выданы клиенту банковские корпоративная карты MIR № и MC №. Одновременно с открытием счета и выдачей банковской карты специалист банка разъясняет клиентам, правила взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Клиен-Банк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а так же иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания.

Кроме того, вину подсудимой в совершении инкриминированного преступления подтверждают исследованные в ходе судебного следствия письменные материалы уголовного дела:

Выписка из ЕГРИП от 30.01.2024 об ИП ФИО1, согласно которой ФИО1 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя 09.06.2022 (ИНН №), при этом предоставлен адрес электронной почты №; дата прекращения деятельности по заявлению – 05.09.2023. (л.д.89-92)

Сведения АО «

<

данные изъяты>», согласно которым ФИО1 имеет банковский счет №. (л.д.143)

Протокол осмотра предметов от 24.02.2024, согласно которому осмотрены: компакт-диск, прилагаемый к ответу из АО «

<

данные изъяты>» с выпиской о движении денежных средств по расчетному счету ИП ФИО1; компакт-диск, изъятый в ходе выемки от 20.02.2024 в АО «

<

данные изъяты>» у представителя М*** с юридическим делом ИП ФИО1; компакт-диск, прилагаемый к ответу из АО «

<

данные изъяты>» с выпиской о движении денежных средств по расчетному счету ФИО1; копии регистрационного дела ИП ФИО1 В ходе осмотра установлено, что по счету №, принадлежащему ФИО1, банку были предоставлены: копия ее паспорта, образцы подписей и оттиски печатей, договор банковского счета, подписанное заявление о присоединении и подключении услуг, заявление на открытие счета и другие документы. К протоколу приложены копии осмотренных документов, из которых следует, что на банковских счетах № производились финансовые операции. (л.д.144-199)

Совокупность исследованных доказательств, отвечающих требованиям УПК РФ, достаточна и необходима для констатации наличия в действиях подсудимой состава уголовно-наказуемого деяния. 

В основу приговора суд принимает признательные показания ФИО1, которые в целом подтверждаются показаниями свидетелей, которые были исследованы в ходе судебного следствия, и соответствуют письменным материалам уголовного дела. Оснований сомневаться в достоверности показаний ФИО1 у суда не имеется. Представленные стороной обвинения доказательства признаются судом относимыми, допустимыми и достаточными для констатации виновности подсудимой в совершении преступления.

По смыслу закона (п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и т.п. устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий.

Таким образом, по смыслу указанной нормы закона, переданные ФИО1 неустановленному лицу пин-коды к банковским картам и прилагаемые банковские документы, являются электронным средством платежа, то есть информационно-цифровым паролем, способствующим получению доступа к открытым по заявлениям ФИО1 банковским счетам при использовании банковских карт, для проведения операций приема, выдачи, перевода денежных средств.

С учетом представленных доказательств установлено, что финансовые операции по расчетным счетам № и № №, открытым ФИО1 в АО «

<

данные изъяты>» как физическим лицом и как индивидуальным предпринимателем, произведены неустановленным лицом, которому ФИО1 передала электронные средства платежей. Таким образом, указанные операции являются фиктивными, а договорные отношения между ИП ФИО1 и контрагентами фактически не осуществлялись.

Таким образом, суд приходит к выводу об обоснованности инкриминированного ФИО1 обвинения. Действия ФИО1 суд квалифицирует как преступление, предусмотренное ч.1 ст.187 УК РФ, – сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

По смыслу закона ответственность по ч. 1 ст. 187 УК РФ за сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств может наступить при условии доказанности наличия у лица умысла на совершение этих действий и осознания им предназначения электронных средств, как платежных (прием, выдача, перевод денежных средств), а также возможности их использования именно в таком (неправомерном) качестве.

Из показаний ФИО1, следует, что она достоверно знала, что открытые ею по поручению неустановленного лица банковские счета предназначены лишь для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Именно с этой целью, руководствуясь корыстным мотивом, она сбыла неустановленному лицу необходимые для этого банковские карты и пин-коды к ней, совместно с прилагаемыми банковскими документами. 

При этом ФИО1 была осведомлена об отсутствии реальных финансово-хозяйственных оснований для перечисления денежных средств по открытым ею банковским счетам, а также о том, что сами финансовые операции будут осуществляться с целью использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью, то есть неправомерно, и желая наступления указанных последствий, совершила сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам.

В отношении инкриминируемого деяния суд признаёт подсудимую вменяемой, подлежащей уголовной ответственности. Оснований для освобождения подсудимой от уголовной ответственности либо наказания суд не находит. 

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновной, влияние назначаемого наказания на исправление осужденной и на условия жизни её семьи.

ФИО1 по месту жительства характеризуется удовлетворительно, в злоупотреблении спиртными напитками и в употреблении наркотических средств не замечена, под диспансерным наблюдением врачей нарколога и психиатра не находится.

Отягчающих наказание ФИО1 обстоятельств по делу не имеется. 

В качестве смягчающих наказание ФИО1 обстоятельств суд принимает явку с повинной, поскольку о своей причастности к преступлению ФИО1 сообщила сотрудникам полиции будучи в статусе свидетеля при допросе 08.12.2023 по другому уголовному делу, то есть до возникновения в отношении нее подозрений в совершении преступления; полное признание вины; раскаяние в содеянном; активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в сообщении сотрудникам полиции в ходе следственных действий с ее участием о ранее им не известных обстоятельствах совершения преступления, в том числе о времени и месте сбыта электронных средств платежей, мотиве и цели этого преступления и направленности ее умысла, которые в ходе предварительного следствия не были установлены иными способами и явились основой для предъявленного обвинения, а также в итоге способствовало скорейшему окончанию расследования уголовного дела; также суд учитывает состояние здоровья подсудимой и ее близких; наличие на иждивении нетрудоспособного сожителя, а также брата и престарелой матери, требующих посторонней помощи. 

С учетом фактических обстоятельств преступления оснований для изменения категории преступления в соответствии с положениями ч.6 ст.15 УК РФ на менее тяжкую, не имеется.

При этом, решая вопрос о виде наказания, учитывая данные о личности подсудимой, ее поведение после совершения преступления, в том числе длительный период положительного посткриминального поведения, свидетельствующие о раскаянии в содеянном, совокупность смягчающих наказание обстоятельств суд расценивает как исключительные обстоятельства, существенно уменьшающие степень общественной опасности указанного преступления, и считает возможным применить к подсудимой при назначении наказания положения ст.64 УК РФ, назначив более мягкий вид наказания, чем предусмотрен санкцией части 1 ст.187 УК РФ, и без применения дополнительного вида наказания в виде штрафа.

На основании изложенного суд приходит к выводу о необходимости назначения подсудимой наказания в виде исправительных работ. С учетом степени общественной опасности преступления, оснований для назначения иных видов наказания, в том числе более мягких, не имеется. 

В связи с изложенным, правовых оснований для применения положений ч.1 ст.62, ст.53.1 УК РФ не имеется.

При этом, решая вопрос о наказании, суд полагает невозможным исправление ФИО1 без реального отбывания наказания в виде исправительных работ, в связи с чем оснований для применения ст.73 УК РФ не имеется.

Суд считает, что именно такое наказание послужит целям восстановления социальной справедливости, исправлению осужденной и предупреждению совершения новых преступлений. 

Поскольку ФИО1 совершила рассматриваемое преступление до вынесения приговора мирового судьи судебного участка № 7 Ленинского судебного района г. Ульяновска от 13.10.2023, наказание ей надлежит назначить с применением положений ч.5 ст.69 УК РФ.

В соответствии со ст.ст.131, 132 УПК РФ с учетом материального положения осужденной и ее семьи, возможности получения заработной платы и иного дохода, с ФИО1 необходимо взыскать в возмещение процессуальных издержек в доход федерального бюджета сумму в размере 6584 руб., выплаченную адвокату Лапшиной И.В. за оказание юридической помощи по назначению по данному делу.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.296-300, 302-304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ей наказание с применением ст.64 УК РФ, в виде исправительных работ на срок 1 год 6 месяцев с удержанием 10 % из заработной платы в доход государства.

На основании ч.5 ст.69 УК РФ, с применением ст.71 УК РФ, по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенного наказания с наказанием, назначенным по приговору мирового судьи судебного участка № 7 Ленинского судебного района г. Ульяновска от 13.10.2023, окончательно назначить ФИО1 наказание в виде исправительных работ на срок 1 год 7 месяцев с удержанием 10 % из заработной платы в доход государства.

В срок отбывания наказания зачесть наказание в виде 88 часов обязательных работ, отбытое по приговору мирового судьи судебного участка № 7 Ленинского судебного района г. Ульяновска от 13.10.2023.

Меру процессуального принуждения ФИО1 в виде обязательства о явке до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

Взыскать с ФИО1, в возмещение процессуальных издержек в доход федерального бюджета сумму в размере 6584 руб., выплаченную адвокату за оказание юридической помощи по назначению.

Вещественные доказательства: компакт-диск, прилагаемый к ответу из АО «

<

данные изъяты>» с выпиской о движении денежных средств по расчетному счету ИП ФИО1; компакт-диск, изъятый в ходе выемки от 20.02.2024 в АО 

<

данные изъяты>» с юридическим делом ИП ФИО1; компакт-диск, прилагаемый к ответу из АО «

<

данные изъяты>» с выпиской о движении денежных средств по расчетному счету ФИО1; копии регистрационного дела ИП ФИО1 – хранить в материалах уголовного дела и считать приговор в данной части исполненным.

Приговор может быть обжалован в судебную коллегию по уголовным делам Ульяновского областного суда через Железнодорожный районный суд г. Ульяновска в течение 15 суток со дня провозглашения. 

В случае подачи апелляционного представления или апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, о чем осужденный должен указать в своей апелляционной жалобе, возражениях либо отдельном заявлении.

Председательствующий: А.Ю. Дубов