П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Самара 10.09.2020 года

Октябрьский районный суд г. Самары в составе: 

председательствующего судьи Леонтьевой Е.В., 

при секретарях судебного заседания Хакимовой Г.Г., Стецюк И.С., 

с участием государственных обвинителей: старших помощников прокурора Октябрьского района г. Самары Денисовой М.Е., ФИО1, 

подсудимой ФИО2, 

защитника: адвоката Милютиной Т.А., предоставившей удостоверение №... и ордер №... от дата,

представителей потерпевших: 

АО «Банк Русский Стандарт» ФИО3, 

АО «Альфа-Банк» ФИО4, 

АО «ОТП Банк» ФИО5, 

КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ФИО6, 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело №... в отношении 

ФИО2, дата года рождения, уроженки адрес, гражданки РФ, имеющей среднее специальное образование, пенсионерки, не работающей, вдовы, зарегистрированной по адресу: адрес; проживающей по адресу: адрес, не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ по 2 эпизодам, ч. 3 ст. 159 УК РФ по 2 эпизодам, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст.30, ч. 3 ст. 159 УК РФ по 2 эпизодам, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

Так, ФИО7, ФИО2 и неустановленное лицо, имея умысел на совершение мошенничества, а именно хищение путем обмана, денежных средств, принадлежащих кредитной организации, осуществляющей кредитование физических лиц на территории г. Самара, разработали преступный план по незаконному завладению и использованию в личных корыстных целях денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН №.../ (далее, АО «Банк Русский Стандарт), осуществляющему кредитование физических лиц по адресу: адрес.

Так, согласно разработанного ими преступного плана, они должны подыскать индивидуального предпринимателя, фактически не осуществляющего финансово-хозяйственную деятельность, с целью заключения от его имени договора о сотрудничестве с указанным выше Банком на предмет реализации данным индивидуальным предпринимателем мебели по договорам потребительского кредитования, затем, с целью реализации своего преступного умысла, открыть офис по осуществлению торговли мебелью, получить доступ к системе кредитования банка и осуществлять заключение фиктивных потребительских договоров кредитования с гражданами. 

В целях реализации своего преступного плана, ФИО7 и ФИО2 и неустановленное лицо, в период с дата по дата, находясь в неустановленном месте на территории адрес, познакомились с ФИО13 №1, зарегистрированной в качестве индивидуального предпринимателя - ИП «ФИО13 №1» /ИНН №.../ (далее, ИП «ФИО8»), располагающегося по адресу: адрес и предложили совместно совершить хищение денежных средств, принадлежащих кредитной организации, осуществляющей кредитование физических лиц на территории г. Самара, а именно денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт». 

ФИО8, зарегистрированная в качестве индивидуального предпринимателя – ИП «ФИО208.» /ИНН №.../, действующая в соответствии со свидетельством о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серия 63 №..., за основным государственным регистрационным номером №..., с основным видом деятельности – розничная торговля мебелью, осветительными приборами и прочими бытовыми изделиями в специализированных магазинах (код ОКВЭД 47.59), зарегистрированная в ИФНС России по адрес, являющаяся единоличным исполнительного органом ИП «ФИО209.» /ИНН №.../, выполняющая полномочия по организации деятельности, связанной с розничной торговлей мебелью, осветительными приборами и прочими бытовыми изделиями в специализированных магазинах; представляющая интересы индивидуального предпринимателя и совершая сделки; осуществляющая прием на работу и увольнение сотрудников; организуя ведение учета и отчетности деятельности индивидуального предпринимателя, преследуя цель корыстной наживы и преступного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, направленных на противоправное завладение чужими денежными средствами, в период времени с дата до дата, находясь в неустановленном месте, на предложение вышеуказанных лиц согласилась, таким образом, вступила с ними в предварительный преступный сговор, распределив между собой преступные роли, с целью совершения путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт». 

Так, согласно отведенной преступной роли, ФИО8 совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, должна выполнить действия: предоставить в пользование расчетный счет ИП «ФИО104 В.В.», заключить от имени ИП «ФИО104 В.В.» договор о сотрудничестве с АО «Банк Русский Стандарт», связанный с кредитованием физических лиц при реализации товара различного наименования, а также с целью получения логина и пароля, для доступа к программе по оформлению потребительский кредитов физическим лицам вышеуказанного ФИО115; в дальнейшем заключать фиктивные потребительские договора с физическими лицами в рамках договора о сотрудничестве с вышеуказанным ФИО115, а также выполнять все иные указания, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Банк русский Стандарт», путем обмана, в особо крупном размере, в целях извлечения выгоды для себя и других лиц.

ФИО13 №33, совместно с ФИО2, входящие в группу с ФИО104 В.В. и неустановленным лицом, согласно отведенным ролям, должны выполнить действия, направленные на аренду офиса в целях создания ложной убежденности у сотрудников ФИО115 относительно ведения финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО104 В.В.», подыскать копии паспортов лиц, которые выступят в качестве потенциальных клиентов, желающих оформить потребительские кредиты на приобретение товара, а также выполнять все иные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих юридическому лицу, путем обмана, в особо крупном размере, в целях извлечения выгоды для себя и других лиц.

В продолжение совместного преступного умысла, ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленное лицо, входящие в группу с ФИО104 В.В., действуя от имени ИП «ФИО104 В.В.» для придания законности своим преступным действиям, в конце июля 2017 года, но не позднее дата, арендовали офис №..., расположенный по адресу: адрес литера 2, для осуществления реализации продукции различного наименования и установили в данном офисе ее выставочные образцы, создавая тем самым видимость того, что ИП «ФИО104 В.В.» занимается предпринимательской деятельностью, связанной с реализацией продукции на заказ. 

Затем ФИО104 В.В., действуя совместно и согласовано с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, в рамках совместного преступного плана, преследуя цель личной наживы и преступного обогащения, являясь индивидуальным предпринимателем, примерно в ФИО79 2017 года, в дневное время, не позднее дата, обратилась в кредитно – кассовый офис «Самара – Авроры» АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес с заявлением на заключение договора о сотрудничестве при продаже клиентам товаров, и с оплатой их стоимости за счет денежных средств АО «Банк Русский Стандарт», для чего предоставила в вышеуказанную кредитную организацию документы, необходимые для заключения данного договора, а именно: реквизиты своего ИП «ФИО104 В.В.» (ИНН 

<

***>, ОГРН №...), паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство пенсионного страхования. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая о преступных намерениях ФИО104 В.В., рассматривая ее заявку на заключение договора о сотрудничестве, действуя в соответствии с установленными правилами и регламентом Банка, осуществили выезд в офис №... ИП «ФИО104 В.В.», расположенный по адресу: адрес литера 2, где ФИО104 В.В. были продемонстрированы образцы продукции, реализация которой ею планировалась путем заключения договоров потребительского кредитования через АО «Банк русский Стандарт» с физическими лицами, тем самым у сотрудников АО «Банк Русский Стандарт» была создана ложная убежденность о том, что ИП «ФИО104 В.В.» осуществляется реализация различной продукции на заказ, что не соответствовало действительности. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», добросовестно заблуждаясь относительно истинных преступных намерений ФИО104 В.В., ФИО13 №33 ФИО2 и неустановленного лица, которые входили в состав группы, по результатам рассмотрения заявки, поданной ФИО104 В.В. приняли положительное решение и одобрили заключение договора о сотрудничестве с ИП «ФИО104 В.В.» при реализации клиентам товаров, с условием оплаты их стоимости за счет денежных средств АО «Банк Русский Стандарт», в подтверждении чего была назначена дата заключения договора дата.

дата в дневное время ФИО104 В.В., действуя совместно и согласовано с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, принимающими участие в преступной группе, в целях хищения денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, направленных на противоправное завладение денежными средствами, принадлежащими вышеуказанной организации, исполняя отведенную ей роль в преступном плане, достоверно зная, что обязательства по договору выполняться не будут, а именно перечисленные Банком денежные средства в качестве оплаты за товар при заключении договоров потребительского кредитования, возвращены не будут, находясь в кредитно – кассовом офисе «Самара – Авроры» АО «Банк Русский Стандарт», расположенном по адресу: адрес, заключила от имени ИП «ФИО104 В.В.» договор об организации безналичных расчетов №... от дата с АО «Банк Русский Стандарт» в лице руководителя региона кредитно – кассового офиса «Самара – Авроры» ФИО124, действующего на основании доверенности №... от дата, согласно условиям, которого договор устанавливает порядок и условия взаимодействия между Сторонами по организации переводов, возникающих при обслуживании Заемщика, приобретающего у Организации товар с оплатой за счет Кредита, а именно денежных средств АО «Банк Русский Стандарт», который ФИО104 В.В. собственноручно подписала. 

Далее, ФИО13 №33 совместно с ФИО2 и неустановленным лицом, действуя совместно и согласованно с ФИО104 В.В., в соответствии со своими преступными ролями в группе, будучи осведомленными о порядке оформления договоров потребительского кредитования в рамках заключенного договора о сотрудничестве с ИП «ФИО104 В.В.», а именно что для осуществления кредитования физических лиц через программное обеспечение ФИО115 требуется получение доступа к системе кредитования АО «Банк Русский Стандарт», путем заключения агентского договора с АО «Банк Русский Стандарт», решили оформить агентский договор с АО «Банк Русский Стандарт» от имени ФИО13 №1.

После этого, ФИО13 №33 совместно с ФИО2 и неустановленным лицом, продолжая реализовывать преступные намерения группы, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», при неустановленных следствием обстоятельствах, совместно с ФИО104 В.В., изготовили заявление – анкету на заключение договора агентирования от имени ФИО104 В.В., которое вместе с копией ее паспорта предоставили в кредитно – кассовый офис «Самара – Авроры» АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес. На основании предоставленных ФИО13 №33 и ФИО2, совместно с ФИО104 В.В. и неустановленным лицом документов, между АО «Банк Русский Стандарт» в лице управляющего кредитно – кассового офиса «Казань – региональный центр» ФИО125, действующего на основании доверенности №... от дата и ФИО104 В.В. был заключен договор агентирования б/н от дата, в соответствии, с условиями которого ФИО104 В.В. наделяется полномочиями использовать специализированную компьютерную программу АО «Банк Русский Стандарт» ПО «Кредит» и электронные информационные ресурсы АО «Банк Русский Стандарт» и получает персональный код доступа к банковской системе кредитования АО «Банк Русский Стандарт». 

В период с дата по дата ФИО13 №34, являясь территориальным менеджером АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая о преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, действуя во исполнение условий договора агентирования б/н от дата, в целях обеспечения доступа ФИО104 В.В. к банковской программе АО «Банк Русский Стандарт» по оформлению договоров потребительского кредитования физических лиц при реализации товара ИП «ФИО104 В.В.», находясь в офисе №... ИП «ФИО104 В.В, располагающемся по адресу: адрес адрес осуществил установку на персональный компьютер, расположенный в вышеуказанном офисе, программного обеспечения по кредитованию физических лиц АО «Банк Русский Стандарт».

ФИО104 В.В., убедившись в установке программы кредитования в офисе ИП «ФИО104 В.В.» сообщила данную информацию ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленному лицу, действующим с ней группой лиц по предварительному сговору, в целях реализации совместных преступных намерений по незаконному завладению денежными средствами, принадлежащими АО «Банк Русский Стандарт» путем оформления фиктивных договоров потребительского кредитования с физическими лицами. 

ФИО2, действуя совместно и согласованно с ФИО104 В.В., ФИО13 №33 и неустановленным лицом, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт» в период с дата по дата, путем обмана, при неустановленных следствием обстоятельствах подыскали, а затем предоставили несоответствующие действительности копии паспортов и сведения на имя ФИО13 №2, ФИО13 №3, ФИО13 №4, ФИО10, ФИО13 №5, ФИО12, ФИО13 №6, ФИО13 №7, ФИО13 №8, ФИО13 №9, ФИО13 №10, ФИО13 №11, ФИО13 №12, ФИО20, ФИО13 №13, ФИО13 №14, ФИО13 №15, ФИО13 №16, ФИО13 №17, ФИО13 №18, ФИО13 №19 незаконно оформили потребительские кредитные договора по приобретению товара у ИП «ФИО104 В.В.», противоправно завладев денежными средствами, принадлежащими АО «Банк Русский Стандарт» в особо крупном размере на общую сумму 1 849 260 рублей, при следующих обстоятельствах: 

дата, находясь в офисе №... ИП «ФИО104 В.В.», расположенном по адресу: адрес ФИО104 В.В. действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя ФИО13 №2, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – двери (комплект) входная, стальная «Тайгер» стоимостью 80 800 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО13 №2 

ФИО104 В.В. совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявления), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, ФИО2, действуя совместно и согласованно с ФИО104 В.В., ФИО13 №33 и неустановленным лицом от имени ФИО13 №2, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО104 В.В. согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО104 В.В.» №... открытый в филиале №... Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120083136 по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 80 800 рублей. 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО104 В.В.», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО104 В.В. действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя ФИО13 №3, не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последней получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – окна комплект ПВХ REHAU стоимостью 58 700 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО13 №3

ФИО104 В.В. совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявления), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, ФИО2, действуя совместно и согласованно с ФИО104 В.В., ФИО13 №33 и неустановленным лицом от имени ФИО13 №3, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО104 В.В. согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО104 В.В.» №... открытый в филиале №... Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120085568 от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 58 700 рублей. 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО104 В.В.», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО104 В.В. действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя ФИО13 №4, не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последней получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – баня «чудо - баня» стоимостью 105 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО13 №4

ФИО104 В.В. совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявления), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО104 В.В., ФИО13 №33 и ФИО2 от имени ФИО13 №4, собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО104 В.В. согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО104 В.В.» №... открытый в филиале №... Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД №... по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 105 000 рублей. 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО104 В.В.», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО104 В.В. действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя ФИО10, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – окна комплект ПВХ REHAU стоимостью 97 440 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО10

ФИО104 В.В. совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №..., анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявления), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, ФИО13 №33, действуя совместно и согласованно с ФИО104 В.В., ФИО2 и неустановленным лицом от имени ФИО10, собственноручно выполнил подписи в вышеуказанных документах. ФИО104 В.В. согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО104 В.В.» №... открытый в филиале №... ФИО115 ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120137448 по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 97 440 рублей. 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО104 В.В.», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО104 В.В. действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя ФИО13 №5, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – двери комплект BRAVO термо, Рафаэль, М-7 стоимостью 71 870 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО13 №5 

ФИО104 В.В. совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №..., анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявления), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, ФИО2, действуя совместно и согласованно с ФИО104 В.В., ФИО13 №33 и неустановленным лицом от имени ФИО13 №5, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО104 В.В. согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора (ВАО), адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО104 В.В.» №... открытый в филиале №... Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120144349 по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 71 870 рублей. 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО104 В.В.», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО104 В.В. действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя ФИО12, не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – окон комплект ПВХ, REHAU стоимостью 100 690 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО12 

ФИО104 В.В. совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №..., анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявления), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, ФИО2, действуя совместно и согласованно с ФИО104 В.В., ФИО13 №33 и неустановленным лицом от имени ФИО12, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО104 В.В. согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО104 В.В.» №... открытый в филиале №... Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД №... по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 100 690 рублей. 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО104 В.В.», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО104 В.В. действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя ФИО13 №6, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – кухня МДФ «Элит» стоимостью 94 570 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО13 №6 

ФИО104 В.В. совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №..., анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявления), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО104 В.В., ФИО13 №33 и ФИО2 от имени ФИО13 №6, собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО104 В.В. согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО104 В.В.» №... открытый в филиале №... ФИО115 ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120153687 по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 94 570 рублей. 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО104 В.В.», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО104 В.В. действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя ФИО13 №7, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – баня – бочка стоимостью 95 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО13 №7 

ФИО104 В.В. совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №..., анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявления), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО104 В.В., ФИО13 №33 и ФИО2 от имени ФИО13 №7, собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО104 В.В. согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО104 В.В.» №... открытый в филиале №... ФИО115 ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120177188 по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 95 000 рублей. 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО104 В.В.», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО104 В.В. действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя ФИО13 №8, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – баня «KVADRO-BANYA» стоимостью 110 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО13 №8 

ФИО104 В.В. совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, ФИО2, действуя совместно и согласованно с ФИО104 В.В., ФИО13 №33 и неустановленным лицом от имени ФИО13 №8, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО104 В.В. согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО104 В.В.» №... открытый в филиале №... ФИО115 ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД120191741 по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 110 000 рублей. 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО104 В.В.», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО104 В.В. действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя ФИО13 №9, не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последней получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – окна комплект «REHAU» ПВХ стоимостью 70 320 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО13 №9

ФИО104 В.В. совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, ФИО2, действуя совместно и согласованно с ФИО104 В.В., ФИО13 №33 и неустановленным лицом от имени ФИО13 №9, собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО104 В.В. согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО104 В.В.» №... открытый в филиале №... ФИО115 ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120211314 по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 70 320 рублей. 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО104 В.В.», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО104 В.В. действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя ФИО13 №10, не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последней получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – баня «квадро-баня» стоимостью 105 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО13 №10

ФИО104 В.В. совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО104 В.В., ФИО13 №33 и ФИО2 от имени ФИО13 №10, собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО104 В.В. согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО104 В.В.» №... открытый в филиале №... ФИО115 ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120230178 по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 105 000 рублей. 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО104 В.В.», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО104 В.В. действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя ФИО13 №11, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – окна комплект «REHAU» стоимостью 98 670 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В. ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО13 №11

ФИО104 В.В. совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО104 В.В., ФИО13 №33 и ФИО2 от имени ФИО13 №11, собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО104 В.В. согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО104 В.В.» №... открытый в филиале №... ФИО115 ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120231101 по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 98 670 рублей. 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО104 В.В.», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО104 В.В. действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя ФИО13 №20, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – баня «квадро-баня» стоимостью 95 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО13 №12

ФИО104 В.В. совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО104 В.В., ФИО13 №33 и ФИО2 от имени ФИО13 №12, собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО104 В.В. согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО104 В.В.» №... открытый в филиале №... ФИО115 ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД №... по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 95 000 рублей. 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО104 В.В.», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО104 В.В. действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя ФИО20, не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последней получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – двери комплект «BRAVO» стоимостью 78 290 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В. ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... на имя ФИО20

ФИО104 В.В. совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, ФИО2, действуя совместно и согласованно с ФИО104 В.В., ФИО13 №33 и неустановленным лицом, от имени ФИО20, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО104 В.В. согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В. ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО104 В.В.» №... открытый в филиале №... ФИО115 ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД №... по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 78 290 рублей. 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО104 В.В.», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО104 В.В. действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя ФИО13 №13, не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последней получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – шкафа- купе для одежды «модерн» стоимостью 82 600 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В. ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО13 №13

ФИО104 В.В. совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №..., анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявления), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО104 В.В., ФИО13 №33 и ФИО2 от имени ФИО13 №13, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО104 В.В. согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В. ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО104 В.В.» №... открытый в филиале №... ФИО115 ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120270907 по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 82 600 рублей. 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО104 В.В.», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО104 В.В. действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя ФИО13 №14, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – стенка для гостиной «ненси» стоимостью 63 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В. ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО13 №14 

ФИО104 В.В. совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, ФИО13 №33, действуя совместно и согласованно с ФИО104 В.В., ФИО2 и неустановленным лицом от имени ФИО13 №14, собственноручно выполнил подписи в вышеуказанных документах. ФИО104 В.В. согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В. ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО104 В.В.» №... открытый в филиале №... ФИО115 ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД №... по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 63 000 рублей. 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО104 В.В.», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО104 В.В. действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя ФИО13 №15, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – окна комплекта «REHAU» стоимостью 73 610 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В. ФИО13 №33, ФИО2, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... на имя ФИО13 №15 

ФИО104 В.В. совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, ФИО13 №33, действуя совместно и согласованно с ФИО104 В.В., ФИО2 и неустановленным лицом от имени ФИО13 №15, собственноручно выполнил подписи в вышеуказанных документах. ФИО104 В.В. согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО104 В.В.» №... открытый в филиале №... ФИО115 ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, адрес, дата платежным поручением №...по основанию «по КД №... по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 73 610 рублей. 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО104 В.В.», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО104 В.В. действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя ФИО13 №16, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – окна комплекта «REHAU» стоимостью 73 440 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В. ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО13 №16 

ФИО104 В.В. совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, ФИО13 №33, действуя совместно и согласованно с ФИО104 В.В., ФИО2 и неустановленным лицом от имени ФИО13 №16, собственноручно выполнил подписи в вышеуказанных документах. ФИО104 В.В. согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В. ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО104 В.В.» №... открытый в филиале №... ФИО115 ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД №... по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 73 440 рублей. 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО104 В.В.», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО104 В.В. действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя ФИО13 №17, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – кухонного угла «комфорт» стоимостью 92 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В. ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО13 №17 

ФИО104 В.В. совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО104 В.В., ФИО13 №33 и неустановленным лицом от имени ФИО13 №17, собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО104 В.В. согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В. ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО104 В.В.» №... открытый в филиале №... ФИО115 ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120348537 по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 92 000 рублей. 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО104 В.В.», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО104 В.В. действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя ФИО13 №18, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – окна комплект «REHAU» ПВХ стоимостью 85 560 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В. ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО13 №18

ФИО104 В.В. совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, ФИО13 №33, действуя совместно и согласованно с ФИО104 В.В., ФИО2 и неустановленным лицом от имени ФИО13 №18, собственноручно выполнил подписи в вышеуказанных документах. ФИО104 В.В. согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В. ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО104 В.В.» №... открытый в филиале №... ФИО115 ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120363575 по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 85 560 рублей. 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО104 В.В.», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО104 В.В. действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя ФИО13 №19, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – кухня «AGRA» стоимостью 117 700 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В. ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО13 №19

ФИО104 В.В. совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО104 В.В., ФИО13 №33 и ФИО2 от имени ФИО127, собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО104 В.В. согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В. ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО104 В.В.» №... открытый в филиале №... ФИО115 ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120446044 по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 117 700 рублей. 

Убедившись, что денежные средства в сумме 1 849 260 рублей поступили на расчетный счет №... ИП «ФИО104 В.В.» ФИО104 В.В. совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, которые принимали участие в группе по предварительному сговору, данные денежные средства обналичила, затем согласно ранее достигнутой между ними договоренности о совместном распределении дохода, полученного преступным путем, их похитили, распорядившись ими по своему усмотрению в своих корыстных целях.

Своими совместными преступными действиями ФИО13 №33, ФИО104 В.В., ФИО2 и неустановленное лицо, причинили АО «Банк Русский Стандарт» в лице ФИО172 материальный ущерб в особо крупном размере на общую сумму 1 849 260 рублей. 

Она же, совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

Так, ФИО104 В.В., зарегистрированная в качестве индивидуального предпринимателя – ИП «ФИО104 В.В.» /ИНН 

<

***>/, действующая в соответствии со свидетельством о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серия 63 №..., за основным государственным регистрационным номером №..., с основным видом деятельности – розничная торговля мебелью, осветительными приборами и прочими бытовыми изделиями в специализированных магазинах (код ОКВЭД 47.59), зарегистрированная в ИФНС России по адрес, являющаяся единоличным исполнительного органом ИП «ФИО104 В.В.» /ИНН 

<

***>/, выполняющая полномочия по организации деятельности, связанной с розничной торговлей мебелью, осветительными приборами и прочими бытовыми изделиями в специализированных магазинах; представляющая интересы индивидуального предпринимателя и совершая сделки; осуществляющая прием на работу и увольнение сотрудников; организуя ведение учета и отчетности деятельности индивидуального предпринимателя, достоверно зная, что ФИО13 №33 совместно с ФИО2 и неустановленным лицом, имея умысел на совершение мошенничества, а именно хищение путем обмана, денежных средств, принадлежащих кредитной организации, осуществляющей кредитование физических лиц на территории адрес, разработали преступный план по незаконному завладению и использованию в личных корыстных целях денежных средств, принадлежащих Акционерному обществу «Альфа-ФИО115» адрес /ИНН 

<

***>/ (далее, АО «Альфа-ФИО115»), осуществляющему кредитование физических лиц, согласно которому приискали индивидуального предпринимателя, фактически не осуществляющего финансово-хозяйственную деятельность, с целью заключения от его имени договора о сотрудничестве с указанным выше ФИО115 на предмет реализации данным индивидуальным предпринимателем товаров по договорам потребительского кредитования, затем, с целью реализации своего преступного умысла, открыли офис по осуществлению торговли мебелью, преследуя цель корыстной наживы и преступного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, направленных на противоправное завладение чужими денежными средствами, в период времени с дата до дата, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО104 В.В., находясь в неустановленном следствием месте на территории адрес, на предложение ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица согласилась, таким образом, вступила с ними в предварительный преступный сговор, распределив между собой преступные роли, с целью совершения путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-ФИО115».

Так, согласно отведенной преступной роли, ФИО104 В.В. совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, должна выполнить действия: предоставить в пользование расчетный счет ИП «ФИО104 В.В.», заключить от имени ИП «ФИО104 В.В.» договор о сотрудничестве с АО «Альфа-ФИО115», связанный с кредитованием физических лиц при реализации товара различного наименования, а также с целью получения логина и пароля, для доступа к программе по оформлению потребительский кредитов физическим лицам вышеуказанного ФИО115; в дальнейшем заключать фиктивные потребительские договора с физическими лицами в рамках договора о сотрудничестве с вышеуказанным ФИО115, а также выполнять все иные указания, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк», путем обмана, в крупном размере, в целях извлечения выгоды для себя и других лиц.

ФИО13 №33 совместно с ФИО2, входящие в группу с ФИО104 В.В. и неустановленным лицом, согласно отведенным ролям, должны выполнить действия, направленные на аренду офиса в целях создания ложной убежденности у сотрудников ФИО115 относительно ведения финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО104 В.В.», подыскать копии паспортов лиц, которые выступят в качестве потенциальных клиентов, желающих оформить потребительские кредиты на приобретение товара, а также выполнять все иные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих юридическому лицу, путем обмана, в крупном размере, в целях извлечения выгоды для себя и других лиц.

В продолжение совместного преступного умысла, ФИО13 №33 совместно с ФИО2, входящие в группу с ФИО104 В.В. и неустановленным лицом, действуя от имени ИП «ФИО104 В.В.» для придания законности своим преступным действиям, в конце июля 2017 года, но не позднее дата, арендовали офис №..., расположенный по адресу: адрес литера 2, для осуществления реализации продукции различного наименования и установили в данном офисе ее выставочные образцы, создавая тем самым видимость того, что ИП «ФИО104 В.В.» занимается предпринимательской деятельностью, связанной с реализацией продукции на заказ.

Затем ФИО104 В.В., действуя совместно и согласовано с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, в рамках совместного преступного плана, преследуя цель личной наживы и преступного обогащения, являясь индивидуальным предпринимателем, примерно в конце января 2018 года, в дневное время, более точное время и дата в ходе следствия не установлены, но не позднее дата, обратилась в операционный офис «Самарский» в адрес филиала «Нижегородский» АО «Альфа-ФИО115», расположенный по адресу: адрес с заявлением на заключение соглашения о сотрудничестве с торговой организацией (с функцией передачи документов) при продаже клиентам товаров, и с оплатой их стоимости за счет денежных средств АО «Альфа-ФИО115», для чего предоставила в вышеуказанную кредитную организацию документы, необходимые для заключения данного договора, а именно: реквизиты своего ИП «ФИО104 В.В.» (ИНН №..., ОГРН №...), паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство пенсионного страхования. 

Сотрудники АО «Альфа-Банк», не подозревая о преступных намерениях ФИО104 В.В., рассматривая ее заявку на заключение договора о сотрудничестве, действуя в соответствии с установленными правилами и регламентом Банка, осуществили выезд в офис №... ИП «ФИО104 В.В.», расположенный по адресу: адрес, адрес литера 2, где ФИО104 В.В. были продемонстрированы образцы продукции, реализация которой ею планировалась путем заключения договоров потребительского кредитования через АО «Альфа-Банк» с физическими лицами, тем самым у сотрудников АО «Альфа-Банк» была создана ложная убежденность о том, что ИП «ФИО104 В.В.» осуществляется реализация различной продукции на заказ, что не соответствовало действительности.

Сотрудники АО «Альфа-Банк», добросовестно заблуждаясь относительно истинных преступных намерений ФИО104 В.В., входящей в группу по предварительному сговору с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, которые входили в состав группы, по результатам рассмотрения заявки, поданной ИП «ФИО104 В.В.» приняли положительное решение и одобрили заключение договора о сотрудничестве с ИП «ФИО104 В.В.» при реализации клиентам товаров с условием оплаты их стоимости за счет денежных средств АО «Альфа-Банк».

После этого, ФИО104 В.В. совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, будучи осведомленными, что для осуществления кредитования физических лиц через программное обеспечение Банка требуется получение доступа к системе кредитования АО «Альфа-Банк», путем заключения договора на оказание услуг с АО «Альфа-Банк», решили оформить договор с АО «Альфа-Банк» от имени ФИО13 №1. 

Далее, ФИО2 действуя совместно с ФИО104 В.В. и неустановленным лицом, по согласованию с ФИО13 №33, продолжая реализовывать преступные намерения группы, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-ФИО115», при неустановленных следствием обстоятельствах, совместно с ФИО104 В.В., изготовили заявление – анкету на заключение договора на оказание услуг от имени ФИО104 В.В., которое вместе с копией ее паспорта предоставили в операционный офис «Самарский» в адрес филиала «Нижегородский» АО «Альфа-ФИО115», расположенный по адресу: адрес в. На основании предоставленных ФИО2, ФИО104 В.В. и неустановленным лицом по согласованию с ФИО13 №33 документов, между АО «Альфа-Банк» и ФИО104 В.В. был заключен договор возмездного оказания услуг от дата, в соответствии, с условиями которого ФИО104 В.В. наделяется полномочиями информирование физических лиц - потенциальных клиентов о возможности приобретения ими товаров за счет кредитных средств Банка, осуществление поиска Клиентов, имеющих своей целью заключение потребительского договора с банком, предоставление клиенту справочно – информационных материалов, полученных от Банка, использовать специализированную компьютерную программу АО «Альфа-Банк» и получает персональный код доступа к банковской системе кредитования АО «Альфа-Банк».

Затем, дата, в дневное время, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО104 В.В., действуя совместно и согласовано с лицами, принимающими участие в преступной группе, в целях хищения денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк», осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, направленных на противоправное завладение денежными средствами, принадлежащими вышеуказанной организации, исполняя отведенную ей роль в преступном плане, достоверно зная, что обязательства по договору выполняться не будут, а именно перечисленные ФИО115 денежные средства в качестве оплаты за товар при заключении договоров потребительского кредитования, возвращены не будут, находясь в операционном офисе «Самарский» в адрес филиала «Нижегородский» АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: адрес в заключила от имени ИП «ФИО104 В.В.» соглашение № АП63UAVC4G о сотрудничестве с торговой организацией (с функцией передачи документов) от дата с АО «Альфа-Банк» в лице начальника отдела развития партнерской сети операционного офиса «Самарский» в адрес филиала «Нижегородский» АО «Альфа-ФИО115» ФИО128, действующего на основании доверенности №...Д от дата, именуемого в дальнейшем «Банк», согласно условиям, которого стороны осуществляют сотрудничество при обслуживании клиентов, приобретающих товары на торговой точке партнера с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту банком, который ФИО104 В.В. собственноручно подписала. 

В период с дата по дата, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, территориальным менеджером АО «Альфа-Банк», не подозревающим о преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, действуя во исполнение условий договора возмездного оказания услуг от дата, в целях обеспечения доступа ФИО104 В.В. к банковской программе АО «Альфа-ФИО115» по оформлению договоров потребительского кредитования физических лиц при реализации товара ИП «ФИО104 В.В.», находясь в офисе ИП «ФИО104 В.В.» осуществил установку на персональный компьютер, расположенный в вышеуказанном офисе, программного обеспечения по кредитованию физических лиц АО «Альфа-ФИО115».

ФИО104 В.В., убедившись в установке программы кредитования в офисе ИП «ФИО104 В.В.» сообщила данную информацию ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленному лицу, действующим с ней группой лиц по предварительному сговору, в целях реализации совместных преступных намерений по незаконному завладению денежными средствами, принадлежащими АО «Альфа-Банк» путем оформления фиктивных договоров потребительского кредитования с физическими лицами. 

Затем, ФИО13 №33, и ФИО2, действуя совместно и согласованно с ФИО104 В.В. и неустановленным лицом, входящими в состав группы лиц по предварительному сговору, с целью избежания уголовной ответственности, и сокрытия своей преступной деятельности, для придания законности своим преступным действиям, в феврале 2018 года, но не позднее дата, арендовали офис №..., расположенный по адресу: адрес, Ново – адрес, 21а, для осуществления реализации продукции различного наименования и установили в данном офисе ее выставочные образцы, создавая тем самым видимость того, что ИП «ФИО104 В.В.» занимается предпринимательской деятельностью, связанной с реализацией продукции на заказ, в целях реализации совместных преступных намерений по незаконному завладению денежными средствами, принадлежащими АО «Альфа-Банк».

ФИО2, действуя совместно и согласованно с ФИО104 В.В., ФИО13 №33 и неустановленным лицом, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк» в период с дата по дата, путем обмана, при неустановленных следствием обстоятельствах подыскали, а затем предоставили несоответствующие действительности копии паспортов и сведения на имя ФИО20, ФИО13 №5, ФИО13 №16 незаконно оформили потребительские кредитные договора по приобретению товара у ИП «ФИО104 В.В.», противоправно завладев денежными средствами, принадлежащими АО «Альфа-ФИО115» в крупном размере на общую сумму 250 250 рублей, при следующих обстоятельствах:

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО104 В.В.», расположенном по адресу: адрес, Ново – адрес, 21а, ФИО104 В.В. действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Альфа-Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Альфа-Банк», на основании копии паспорта на имя ФИО20, не ставя последнею в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Альфа-Банк», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последней получить в АО «Альфа-Банк» адрес /ИНН

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – ПВХ стоимостью 82 611 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «Альфа-Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Альфа-Банк», были переданы в главный офис АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: адрес, сотрудниками АО «Альфа-Банк», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В. ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора № F0LDJQ10S18022604477 от дата на имя ФИО20 

ФИО104 В.В. совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: индивидуальные условия № №... от дата договора потребительского кредита, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита № №... от дата, анкету – заявление на получение карты «мои покупки» АО «Альфа-Банк» № заявки №..., согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, полис – оферта по программе «Страхование жизни и здоровья заемщиков потребительских кредитов», заявление на страхование, спецификацию товара № №... от дата, заявление заемщика на перевод денежных средств, заявление заемщика от дата, предварительный график платежей. После чего в неустановленном месте на территории адрес, ФИО2, действуя совместно и согласованно с ФИО104 В.В., ФИО13 №33 и неустановленным лицом, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах от имени ФИО20 ФИО104 В.В. согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «Альфа-Банк», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий соглашения № №... о сотрудничестве с торговой организацией (с функцией передачи документов) от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Альфа – Банк» адрес, открытого по адресу: адрес через филиал АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: адрес в на расчетный счет ИП «ФИО104 В.В.» №... открытый в филиале №... Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «перевод денежных средств в соответствии с реестром платежей...по договору № АП63UAVC4G от 02.02.2018» денежных средств в сумме 82 611 рублей.

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО104 В.В.», расположенном по адресу: адрес, Ново – адрес, 21а, ФИО104 В.В. действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Альфа-Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Альфа-Банк», на основании копии паспорта на имя ФИО13 №5, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Альфа-Банк», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Альфа-ФИО115» адрес /№.../ потребительский кредит на покупку товара – ПВХ стоимостью 72 639 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «Альфа-Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Альфа-ФИО115», были переданы в главный офис АО «Альфа-ФИО115», расположенный по адресу: адрес, сотрудниками АО «Альфа-ФИО115», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора № F0L№... от дата на имя ФИО13 №5 

ФИО104 В.В. совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-ФИО115», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: индивидуальные условия № F0L№... от 01.03.2018договора потребительского кредита, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита № F0L№... от дата, анкету – заявление на получение карты «мои покупки» АО «Альфа-Банк» № заявки F0L№... от дата, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, полис – оферта по программе «Страхование жизни и здоровья заемщиков потребительских кредитов», заявление на страхование, заявление заемщика на перевод денежных средств, заявление заемщика от дата, предварительный график платежей. После чего, в неустановленном следствием месте на территории адрес, ФИО2, действуя совместно и согласованно с ФИО104 В.В., ФИО13 №33 и неустановленным лицом от имени ФИО13 №5, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО104 В.В. согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Альфа-ФИО115», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий соглашения № АП63UAVC4G о сотрудничестве с торговой организацией (с функцией передачи документов) от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Альфа – ФИО115» адрес, открытого по адресу: адрес через филиал АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО104 В.В.» №... открытый в филиале №... Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «перевод денежных средств в соответствии с реестром платежей по договору № АП63UAVC4G от 02.02.2018» денежных средств в сумме 72 639 рублей.

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО104 В.В.», расположенном по адресу: адрес, Ново – адрес, 21а, ФИО104 В.В. действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Альфа-Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Альфа-Банк», на основании копии паспорта на имя ФИО13 №16, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Альфа-Банк», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Альфа-Банк» адрес /ИНН

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – ПВХ стоимостью 95 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «Альфа-Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Альфа-Банк», были переданы в главный офис АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: адрес, сотрудниками АО «Альфа-Банк», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора № F0L№... от дата на имя ФИО13 №16 

ФИО104 В.В. совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: индивидуальные условия № F0L№... от дата договора потребительского кредита, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита № F0L№... от дата, анкету – заявление на получение карты «мои покупки» АО «Альфа-Банк» № заявки F0L№... от дата, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, полис – оферта по программе «Страхование жизни и здоровья заемщиков потребительских кредитов», заявление на страхование, заявление заемщика на перевод денежных средств, заявление заемщика от дата, предварительный график платежей. После чего, в неустановленном следствием месте на территории адрес, ФИО13 №33, действуя совместно и согласованно с ФИО104 В.В., ФИО2 и неустановленным лицом от имени ФИО13 №16, собственноручно выполнил подписи в вышеуказанных документах. ФИО104 В.В., согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Альфа-Банк», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий соглашения № АП63UAVC4G о сотрудничестве с торговой организацией (с функцией передачи документов) от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Альфа – Банк» адрес, открытого по адресу: адрес через филиал АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО104 В.В.» №... открытый в филиале №... Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «перевод денежных средств в соответствии с реестром платежей...по договору № №... от дата» денежных средств в сумме 95 000 рублей.

Убедившись, что денежные средства в сумме 250 250 рублей поступили на расчетный счет №... ИП «ФИО104 В.В.» ФИО104 В.В. совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, которые принимали участие в группе по предварительному сговору, данные денежные средства обналичила, затем согласно ранее достигнутой между ними договоренности о совместном распределении дохода, полученного преступным путем, их похитили, распорядившись ими по своему усмотрению в своих корыстных целях.

Своими совместными преступными действиями ФИО2, ФИО13 №33, ФИО104 В.В. и неустановленное лицо, причинили АО «Альфа-Банк» в лице ФИО141 материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 250 250 рублей. 

Она же совершила покушение на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

Так, ФИО2 совместно с ФИО13 №33 и неустановленным лицом, находясь в неустановленном следствием месте на территории адрес, в период времени с дата по дата, более точное время в ходе следствия не установлено, имея умысел на совершение мошенничества, а именно хищение путем обмана, денежных средств, принадлежащих кредитной организации, осуществляющей кредитование физических лиц на территории адрес, разработали преступный план по незаконному завладению и использованию в личных корыстных целях денежных средств, принадлежащих Коммерческому банку «Ренессанс Кредит» (Общество с ограниченной ответственностью) адрес /ИНН 

<

***>/ (далее по тексту, КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) осуществляющему кредитование физических лиц по адресу: адрес.

Согласно разработанного ими преступного плана, они должны подыскать индивидуального предпринимателя, фактически не осуществляющего финансово-хозяйственную деятельность, с целью заключения от его имени договора о сотрудничестве с указанным выше Банком, на предмет реализации данным индивидуальным предпринимателем продукции по договорам потребительского кредитования, затем, с целью реализации своего преступного умысла, открыть офис по осуществлению торговли продукцией, получить доступ к системе кредитования банка и осуществлять заключение фиктивных потребительских договоров кредитования с гражданами.

В целях реализации своего преступного плана, ФИО13 №33 совместно с ФИО2 и неустановленным лицом, в период с дата по дата, находясь в неустановленном следствием месте на территории адрес, познакомились с ранее им неизвестной ФИО13 №21, зарегистрированной в качестве индивидуального предпринимателя – ИП «ФИО13 №21» /ИНН 

<

***>/ (далее, ИП «ФИО13 №21») и предложили совместно совершить хищение денежных средств, принадлежащих кредитной организации, осуществляющей кредитование физических лиц на территории адрес, а именно денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) /ИНН 

<

***>/.

ФИО13 №21, зарегистрированная в качестве индивидуального предпринимателя – ИП «ФИО13 №21» /ИНН №.../, действующая в соответствии с решением о государственной регистрации от дата, за основным государственным регистрационным номером №..., с основным видом деятельности – строительство жилых и нежилых зданий (код ОКВЭД 41.20), зарегистрированная в ИФНС России по адрес, являющаяся единоличным исполнительным органом ИП «ФИО13 №21» /ИНН №.../, выполняющая полномочия по организации деятельности, связанной со строительством жилых и нежилых зданий; представляющая интересы индивидуального предпринимателя; осуществляющая прием на работу и увольнение сотрудников; организуя ведение учета и отчетности деятельности индивидуального предпринимателя, преследуя цель корыстной наживы и преступного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, направленных на противоправное завладение чужими денежными средствами, в период времени с дата до дата, точная дата и время следствием не установлены, находясь в неустановленном следствием месте на территории адрес, на предложение вышеуказанных лиц согласилась, таким образом, вступила с ними в предварительный преступный сговор, распределив между собой преступные роли, с целью совершения путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО).

Так, согласно отведенной преступной роли, ФИО13 №21 совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом должна выполнить действия, направленные на открытие в ФИО115 расчетного счета ИП «ФИО13 №21», заключить от имени ИП «ФИО13 №21» договора о сотрудничестве с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) /ИНН 

<

***>/, связанные с кредитованием физических лиц при реализации товара различного наименования, а также с целью получения логина и пароля, для доступа к программе по оформлению потребительских кредитов физическим лицам вышеуказанного ФИО115; в дальнейшем заключать фиктивные договора потребительское кредита с физическими лицами в рамках договоров о сотрудничестве с вышеуказанным ФИО115, а также выполнять все иные указания, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), путем обмана, в целях извлечения выгоды для себя и других лиц.

ФИО13 №33 совместно с ФИО2 и неустановленным лицом входящие в группу с ФИО13 №21, согласно отведенным ролям, должны выполнить действия, направленные на аренду офиса в целях создания ложной убежденности у сотрудников ФИО115 относительно ведения финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО13 №21», подыскать копии паспортов лиц, которые выступят в качестве потенциальных клиентов, желающих оформить потребительские кредиты на приобретение товара, а также выполнять все иные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих юридическому лицу, путем обмана, в целях извлечения выгоды для себя и других лиц.

дата, в рабочее время, ФИО13 №21, действуя совместно и согласованно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, согласно отведенной ей преступной роли, заключила договор №... на открытие банковского счета №... ИП «ФИО13 №21» в АО «Тинькофф ФИО115» адрес, расположенного по адресу: адрес, район Щукино, 1-й адрес, строение №..., доступ к которому согласно договору был предоставлен только ей. ФИО13 №21 распоряжалась расчетным счетом совместно и согласованно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, находясь в офисе ИП «ФИО13 №21» по адресу: адрес.

В продолжение совместного преступного умысла, ФИО13 №33, ФИО2, и неустановленное лицо, входящие в группу с ФИО13 №21, действуя от имени ИП «ФИО13 №21» для придания законности своим преступным действиям, дата арендовали офис, расположенный на втором этаже по адресу: адрес, Ново – адрес, для осуществления реализации продукции различного наименования и установили в данном офисе ее выставочные образцы, создавая тем самым видимость того, что ИП «ФИО13 №21» занимается предпринимательской деятельностью, связанной с реализацией продукции на заказ.

Затем ФИО13 №21, действуя совместно и согласовано с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом в рамках совместного преступного плана, преследуя цель личной наживы и преступного обогащения, являясь индивидуальным предпринимателем, примерно в апреле 2018, но не позднее дата, более точное время и дата в ходе следствия не установлены, в дневное время, обратилась в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: адрес, с заявлением на заключение договора о сотрудничестве при продаже клиентам товаров различного наименования, и с оплатой их стоимости за счет денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), для чего предоставила в вышеуказанную кредитную организацию документы, необходимые для заключения данного договора, а именно: реквизиты своего ИП «ФИО13 №21» (ИНН 

<

***>, ОГРН №...), паспорт гражданина РФ. 

Сотрудники КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревая о преступных намерениях ФИО13 №21, рассматривая ее заявку на заключение договора о сотрудничестве, действуя в соответствии с установленными правилами и регламентом ФИО115, осуществили выезд в офис ИП «ФИО13 №21», расположенный по адресу: адрес, Ново – адрес, где ФИО13 №21 были продемонстрированы образцы продукции, реализация которой ею планировалась путем заключения договоров потребительского кредитования через КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с физическими лицами, тем самым у сотрудников КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) была создана ложная убежденность о том, что ИП «ФИО13 №21» осуществляется реализация различной продукции на заказ, что не соответствовало действительности. 

Сотрудники КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), добросовестно заблуждаясь относительно истинных преступных намерений ФИО13 №21, ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, которые входили в состав группы, по результатам рассмотрения заявки, поданной ФИО13 №21 приняли положительное решение и одобрили заключение договора о сотрудничестве с ИП «ФИО13 №21» при реализации клиентам товаров, с условием оплаты их стоимости за счет денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в подтверждении чего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) была назначена дата заключения договора дата.

дата в дневное время, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО13 №21, действуя совместно и согласовано с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, принимающими участие в преступной группе, в целях хищения денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, направленных на противоправное завладение денежными средствами, принадлежащими вышеуказанной организации, исполняя отведенную ей роль в преступном плане, достоверно зная, что обязательства по договору выполняться не будут, а именно перечисленные ФИО115 денежные средства в качестве оплаты за товар при заключении договоров потребительского кредитования, возвращены не будут, находясь в офисе КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: адрес, заключила от имени ИП «ФИО13 №21» договор № П/0043099 от дата с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в лице руководителя по продажам банковских продуктов в торговых партнерах, регион «Самара и Тольятти» сектор «Приволжский» ФИО30, действующего на основании доверенности №... – 12/9 от дата, согласно условиям, которого договор устанавливает порядок взаимодействия сторон при реализации предприятием товаров, приобретаемых клиентами с использованием кредита за счет денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), а также в соответствии, с условиями которого ФИО13 №21 наделяется полномочиями использовать специализированную компьютерную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), электронные информационные ресурсы и получает персональный код доступа к банковской системе кредитования КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), который ФИО13 №21 собственноручно подписала.

В период с дата по дата, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО13 №35, являясь территориальным менеджером КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревая о преступных намерениях ФИО13 №21, ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, действуя во исполнение условий договора № П/0043099 от дата, в целях обеспечения доступа ФИО13 №21 к банковской программе КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по оформлению договоров потребительского кредитования физических лиц при реализации товара ИП «ФИО13 №21», находясь в офисе ИП «ФИО13 №21» располагающемся по адресу: адрес, Ново – адрес, осуществила установку на персональный компьютер, расположенный в вышеуказанном офисе, программного обеспечения по кредитованию физических лиц КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). 

ФИО13 №21, убедившись в установке программы кредитования в офисе ИП «ФИО13 №21» сообщила данную информацию ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленному лицу, действующим с ней группой лиц по предварительному сговору, в целях реализации совместных преступных намерений по незаконному завладению денежными средствами, принадлежащими КБ «Ренессанс Кредит» путем оформления фиктивных договоров потребительского кредитования с физическими лицами. 

ФИО2, действуя совместно и согласованно с ФИО13 №21, ФИО13 №33 и неустановленным лицом, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в период с дата по дата, путем обмана, при неустановленных следствием обстоятельствах приискали и использовали несоответствующие действительности копии паспортов и сведения на имя ФИО13 №22, ФИО32, ФИО13 №23, ФИО13 №24, ФИО35, ФИО36, на имя которых незаконно оформили потребительские кредитные договора по приобретению товара у ИП «ФИО13 №21» на общую сумму 301 500 рублей, при следующих обстоятельствах:

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО13 №21», расположенном по адресу: адрес, Ново – адрес, ФИО13 №21, действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимися у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), на основании копии паспорта на имя ФИО13 №22, не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последней получить в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) /ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара стоимостью 68 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО13 №21, ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по кредитованию физических лиц, в рамках, заключенного с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), были переданы в главный офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: адрес, сотрудниками КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО13 №21 ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО13 №22

ФИО13 №21 совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: кредитный договор №... от дата, заявление от дата, доверенность от дата, график по кредитному договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное лицо, действуя от имени ФИО13 №22, совместно и согласованно с ФИО13 №21, ФИО2 и ФИО13 №33, выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО13 №21 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО13 №21, ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора № П/0043099 от дата осуществили перечисление с корреспондентского счета №... КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) адрес открытого по адресу: адрес через филиал КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) адрес, расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО13 №21» №..., открытый в АО «Тинькофф ФИО115» адрес, расположенному по адресу: адрес, район Щукино, 1-й адрес, строение №..., дата платежным поручением №... по основанию «платеж за дата по договору № П/0043099 от 06.04.2018…» денежных средств в сумме 68 000 рублей. 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО13 №21», расположенном по адресу: адрес, Ново – адрес, ФИО13 №21, действуя совместно с ФИО13 №33 и ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), на основании копии паспорта на имя ФИО32, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) /ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара стоимостью 46 710 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО13 №21, ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по кредитованию физических лиц, в рамках, заключенного с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), были переданы в главный офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: адрес, сотрудниками КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО13 №21 ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО32 

ФИО13 №21 совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: кредитный договор №... от дата, заявление от дата, доверенность от дата, график по кредитному договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, ФИО2, действуя от имени ФИО32, совместно и согласованно с ФИО13 №21, и ФИО13 №33 и неустановленным лицом, выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО13 №21 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО13 №21, ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора № П/0043099 от дата осуществили перечисление с корреспондентского счета №... КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) адрес открытого по адресу: адрес через филиал КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) адрес, расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО13 №21» №..., открытый в АО «Тинькофф ФИО115» адрес, расположенному по адресу: адрес, район Щукино, 1-й адрес, строение №..., дата платежным поручением №... по основанию «платеж за дата по договору № П/0043099 от 06.04.2018…» денежных средств в сумме 46 710 рублей. 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО13 №21», расположенном по адресу: адрес, Ново – адрес, ФИО13 №21, действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), на основании копии паспорта на имя ФИО13 №23, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) /ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара стоимостью 47 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО13 №21 и ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), были переданы в главный офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: адрес, сотрудниками КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО13 №21 ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО13 №23 

ФИО13 №21 совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: кредитный договор №... от дата, заявление от дата, доверенность от дата, график по кредитному договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, ФИО2, действуя от имени ФИО13 №23, совместно и согласованно с ФИО13 №21, ФИО13 №33 и неустановленным лицом, выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО13 №21 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО13 №21 ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора № П/0043099 от дата осуществили перечисление с корреспондентского счета №... КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) адрес открытого по адресу: адрес через филиал КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) адрес, расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО13 №21» №..., открытый в АО «Тинькофф ФИО115» адрес, расположенному по адресу: адрес, район Щукино, 1-й адрес, строение №..., дата платежным поручением №... по основанию «платеж за дата по договору № П/0043099 от 06.04.2018…» денежных средств в сумме 47 000 рублей. 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО13 №21», расположенном по адресу: адрес, Ново – адрес, ФИО13 №21, действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), на основании копии паспорта на имя ФИО13 №24, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара стоимостью 45 560 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО13 №21, ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), были переданы в главный офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: адрес, сотрудниками КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО13 №21 ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО13 №24 

ФИО13 №21 совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: кредитный договор №... от дата, заявление от дата, доверенность от дата, график по кредитному договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное лицо, действуя от имени ФИО13 №24, совместно и согласованно с ФИО13 №21, ФИО2 и ФИО13 №33, выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО13 №21 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО13 №21 ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора № П/0043099 от дата осуществили перечисление с корреспондентского счета №... КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) адрес открытого по адресу: адрес через филиал КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) адрес, расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО13 №21» №..., открытый в АО «Тинькофф ФИО115» адрес, расположенному по адресу: адрес, район Щукино, 1-й адрес, строение №..., дата платежным поручением №... по основанию «платеж за дата по договору № П/0043099 от 06.04.2018…» денежных средств в сумме 45 560 рублей.

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО13 №21», расположенном по адресу: адрес, Ново – адрес, ФИО13 №21, действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), на основании двух копий паспортов, а именно на имя ФИО35 и ФИО36, не ставя последних в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последних получить в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) /ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара общей стоимостью 94 230 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО13 №21, ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), были переданы в главный офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: адрес, сотрудниками КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО13 №21 ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата, №... от дата на имя ФИО35 и ФИО36 

ФИО13 №21, ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленное лицо, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: кредитный договор №... от дата, кредитный договор №... от дата, на каждый из которых подготовили соответствующие заявление, доверенность и график платежей от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, ФИО2, действуя от имени ФИО36, и неустановленное лицо, действуя от имени ФИО35, совместно и согласованно с ФИО13 №21 и ФИО13 №33, выполнили подписи в вышеуказанных документах. ФИО13 №21 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Однако, дата ФИО13 №21 сообщила сотрудникам безопасности КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) о фиктивности кредитных договоров №... от дата, 61755343843 от дата, а также о том, что денежные средства по данным договорам не должны быть ей перечислены, таким образом умышленные действия ФИО13 №21, ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, не доведены до конца, в связи с чем, сотрудниками службы безопасности КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) платежи по кредитным договорам приостановлены.

Совместными преступными действиями ФИО2, ФИО13 №21, ФИО13 №33 и неустановленного лица, мог быть причинен КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в лице ФИО173 материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 301 500 рублей.

Она же совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах:

Так, ФИО13 №21, зарегистрированная в качестве индивидуального предпринимателя – ИП «ФИО13 №21» /ИНН 

<

***>/, действующая в соответствии с решением о государственной регистрации от дата, за основным государственным регистрационным номером №..., с основным видом деятельности – строительство жилых и нежилых зданий (код ОКВЭД 41.20), зарегистрированная в ИФНС России по адрес, являющаяся единоличным исполнительным органом ИП «ФИО13 №21» /ИНН 

<

***>/, выполняющая полномочия по организации деятельности, связанной со строительством жилых и нежилых зданий; представляющая интересы индивидуального предпринимателя; осуществляющая прием на работу и увольнение сотрудников; организуя ведение учета и отчетности деятельности индивидуального предпринимателя, достоверно зная, что ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленное лицо, имеют умысел на совершение мошенничества, а именно хищение путем обмана, денежных средств, принадлежащих кредитной организации, осуществляющей кредитование физических лиц на территории адрес, разработали преступный план по незаконному завладению и использованию в личных корыстных целях денежных средств, принадлежащих Микрофинансовой компании «ОТП Финанс» адрес /ИНН №.../(далее, ООО МФК «ОТП Финанс»), осуществляющей кредитование физических лиц по адресу: адрес, осуществляющей кредитование физических лиц, согласно которому приискали индивидуального предпринимателя, фактически не осуществляющего финансово-хозяйственную деятельность, с целью заключения от его имени договора о сотрудничестве с указанным выше ФИО115 на предмет реализации данным индивидуальным предпринимателем товаров по договорам потребительского кредитования, затем, с целью реализации своего преступного умысла, открыли офис по осуществлению торговли различной продукции, преследуя цель корыстной наживы и преступного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, направленных на противоправное завладение чужими денежными средствами, в период времени с дата по дата, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО13 №21, находясь в неустановленном следствием месте на территории адрес, на предложение вышеуказанных лиц согласилась, таким образом, вступила с ними в предварительный преступный сговор, распределив между собой преступные роли, с целью совершения путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс».

Так, согласно отведенной преступной роли, ФИО13 №21 совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, должна осуществить действия, направленные на открытие в ФИО115 расчетного счета ИП «ФИО13 №21», заключение от имени ИП «ФИО13 №21» договора о сотрудничестве с ООО МФК «ОТП Финанс» /ИНН №.../, связанного с кредитованием физических лиц при реализации товара различного наименования, а также с целью получения логина и пароля, для доступа к программе по оформлению потребительских кредитов физическим лицам вышеуказанного ФИО115; в дальнейшем заключать фиктивные договора потребительского кредита с физическими лицами в рамках договора о сотрудничестве с вышеуказанным ФИО115, а также выполнять все иные указания, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», путем обмана, в целях извлечения выгоды для себя и других лиц.

ФИО13 №33 совместно с ФИО2 и неустановленным лицом, входящие в группу с ФИО13 №21, согласно отведенным ролям, должны выполнить действия, направленные на аренду офиса в целях создания ложной убежденности у сотрудников ФИО115 относительно ведения финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО13 №21», подыскать копии паспортов лиц, которые выступят в качестве потенциальных клиентов, желающих оформить потребительские кредиты на приобретение товара, а также выполнять все иные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих юридическому лицу, путем обмана, в целях извлечения выгоды для себя и других лиц.

дата, в рабочее время, ФИО13 №21, действуя совместно и согласованно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, согласно отведенной ей преступной роли, заключила договор №... на открытие банковского счета №... ИП «ФИО13 №21» в АО «Тинькофф ФИО115» адрес, расположенного по адресу: адрес, район Щукино, 1-й адрес, строение №..., доступ к которому был предоставлен только ей, распоряжалась расчетным счетом ФИО13 №21 совместно и согласованно с ФИО2, ФИО13 №33 и неустановленным лицом находясь в офисе ИП «ФИО13 №21» по адресу: адрес, Ново – адрес.

В продолжение совместного преступного умысла, ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленное лицо, входящие в группу с ФИО13 №21, действуя от имени ИП «ФИО13 №21» для придания законности своим преступным действиям, дата арендовали офис, расположенный на втором этаже по адресу: адрес, Ново – адрес, для осуществления реализации продукции различного наименования и установили в данном офисе ее выставочные образцы, создавая тем самым видимость того, что ИП «ФИО13 №21» занимается предпринимательской деятельностью, связанной с реализацией продукции на заказ. 

Затем ФИО13 №21, действуя совместно и согласовано с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, в рамках совместного преступного плана, преследуя цель личной наживы и преступного обогащения, являясь индивидуальным предпринимателем, примерно в апреле 2018, но не позднее дата, более точное время и дата в ходе следствия не установлены, в дневное время, обратилась в филиал «Самарский» Акционерного общества «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес, с заявлениями на заключение договоров о сотрудничестве при продаже клиентам товаров различного наименования, и с оплатой их стоимости за счет денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс», для чего предоставила в вышеуказанную кредитную организацию документы, необходимые для заключения данного договора, а именно: реквизиты своего ИП «ФИО13 №21» (ИНН 

<

***>, ОГРН №...), паспорт гражданина РФ. 

Сотрудники ООО МФК «ОТП Финанс», не подозревая о преступных намерениях ФИО13 №21, рассматривая ее заявку на заключение договора о сотрудничестве, действуя в соответствии с установленными правилами и регламентом ФИО115, осуществили выезд в офис ИП «ФИО13 №21», расположенный по адресу: адрес, Ново – адрес, где ФИО13 №21 были продемонстрированы образцы продукции, реализация которой ею планировалась путем заключения договоров потребительского кредитования через ООО МФК «ОТП Финанс» с физическими лицами, тем самым у сотрудников ООО МФК «ОТП Финанс» была создана ложная убежденность о том, что ИП «ФИО13 №21» осуществляется реализация различной продукции на заказ, что не соответствовало действительности. 

Сотрудники ООО МФК «ОТП Финанс», добросовестно заблуждаясь относительно истинных преступных намерений ФИО13 №21, ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, которые входили в состав группы, по результатам рассмотрения заявки, поданной ФИО13 №21 приняли положительное решение и одобрили заключение договора о сотрудничестве с ИП «ФИО13 №21» при реализации клиентам товаров, с условием оплаты их стоимости за счет денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс», в подтверждении чего ООО МФК «ОТП Финанс» была назначена дата заключения договора дата. 

Во исполнение совместного преступного умысла, желая наступления преступного результата по безвозмездному завладению и обращению в личное пользование денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», дата в дневное время, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО13 №21, действуя совместно и согласовано с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, принимающими участие в преступной группе, в целях хищения денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, направленных на противоправное завладение денежными средствами, принадлежащими вышеуказанной организации, исполняя отведенную ей роль в преступном плане, достоверно зная, что обязательства по договору выполняться не будут, а именно перечисленные ФИО115 денежные средства в качестве оплаты за товар при заключении договоров потребительского кредитования, возвращены не будут, находясь в кредитно-кассовом офисе адрес ООО МФК «ОТП Финанс», расположенном по адресу: адрес, 

<

...>, заключила от имени ИП «ФИО13 №21» трехсторонний договор № ПК-Т 3348-18 от дата с АО «ОТП ФИО115» в лице управляющего кредитно – кассового офиса в адрес ФИО37, действующего на основании доверенности №... от дата и ООО МФК «ОТП Финанс» в лице ФИО38, действующей на основании доверенности №... от дата, согласно условиям, которого договор устанавливает порядок сотрудничества и порядок осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей предприятием клиентам товаров с оплатой их стоимости за счет кредита, а также в соответствии, с условиями которого ФИО13 №21 наделяется полномочиями использовать специализированную компьютерную программу ООО МФК «ОТП Финанс», электронные информационные ресурсы и получает персональный код доступа к банковской системе кредитования ООО МФК «ОТП Финанс», который ФИО13 №21 собственноручно подписала. 

В период с дата по дата, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО13 №36, являясь территориальным менеджером ООО МФК «ОТП Финанс», не подозревая о преступных намерениях ФИО13 №21, ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, действуя во исполнение условий договора № ПК-Т 3348-18 от дата, в целях обеспечения доступа ФИО13 №21 к банковской программе ООО МФК «ОТП Финанс» по оформлению договоров потребительского кредитования физических лиц при реализации товара ИП «ФИО13 №21», находясь в офисе ИП «ФИО13 №21» располагающемся по адресу: адрес, Ново – адрес, осуществила установку на персональный компьютер, расположенный в вышеуказанном офисе, программного обеспечения по кредитованию физических лиц ООО МФК «ОТП Финанс».

ФИО13 №21, убедившись в установке программы кредитования в офисе ИП «ФИО13 №21» сообщила данную информацию ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленному лицу, действующим с ней группой лиц по предварительному сговору, в целях реализации совместных преступных намерений по незаконному завладению денежными средствами, принадлежащими ООО МФК «ОТП Финанс» путем оформления фиктивных договоров потребительского кредитования с физическими лицами. 

ФИО2, действуя совместно и согласованно с ФИО13 №21, ФИО13 №33 и неустановленным лицом, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», путем обмана, при неустановленных следствием обстоятельствах приискали, а затем предоставили несоответствующие действительности копию паспорта и сведения на имя ФИО32, незаконно оформили потребительский кредитный договор по приобретению товара у ИП «ФИО13 №21» на сумму 74 240 рублей, при следующих обстоятельствах: 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО13 №21», расположенном по адресу: адрес, Ново – адрес, ФИО13 №21, действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему ООО МФК «ОТП Финанс» по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с ООО МФК «ОТП Финанс», на основании копии паспорта на имя ФИО32, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита ООО МФК «ОТП Финанс», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в ООО МФК «ОТП Финанс» /ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара стоимостью 74 240 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО13 №21, ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы ООО МФК «ОТП Финанс» по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с ООО МФК «ОТП Финанс», были переданы в главный офис ООО МФК «ОТП Финанс», расположенный по адресу: адрес, сотрудниками ООО МФК «ОТП Финанс», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО13 №21 ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО32 

ФИО13 №21 совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: индивидуальные условия договора целевого займа ООО МФК «ОТП Финанс» №... от дата, график платежей к договору целевого займа №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте на территории адрес, ФИО2, действуя совместно и согласованно с ФИО13 №21 и ФИО13 №33, от имени ФИО32, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО13 №21 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники ООО МФК «ОТП Финанс», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО13 №21 ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора № ПК-Т 3348-18 от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... ООО МФК «ОТП Финанс» адрес открытого по адресу: адрес через филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО13 №21» №..., открытый в АО «Тинькофф ФИО115» адрес, расположенному по адресу: адрес, район Щукино, 1-й адрес, строение №..., дата платежным поручением №... по основанию «выдача займа по договору №... от 20.04.2018» денежных средств в сумме 74 240 рублей. 

Убедившись, что денежные средства в сумме 74 240 рублей поступили на расчетный счет №... ИП «ФИО13 №21» ФИО13 №21 совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, которые принимали участие в группе по предварительному сговору, данные денежные средства обналичила, затем согласно ранее достигнутой между ними договоренности о совместном распределении дохода, полученного преступным путем, их похитили, распорядившись ими по своему усмотрению в своих корыстных целях.

Своими совместными преступными действиями ФИО2 совместно с ФИО13 №21, ФИО13 №33 и неустановленным лицом, причинила ООО МФК «ОТП Финанс» в лице ФИО174 материальный ущерб на сумму 74 240 рублей. 

Она же, совершила покушение на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

Так, ФИО13 №33, совместно с ФИО2 и неустановленным лицом, находясь в неустановленном следствием месте, в период времени с дата по дата, более точное время в ходе следствия не установлено, имея умысел на совершение мошенничества, а именно хищение путем обмана, денежных средств, принадлежащих кредитной организации, осуществляющей кредитование физических лиц на территории адрес, разработали преступный план по незаконному завладению и использованию в личных корыстных целях денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН №.../ (далее, АО «Банк Русский Стандарт), осуществляющему кредитование физических лиц по адресу: адрес. 

Так, согласно разработанного ими преступного плана, они должны подыскать индивидуального предпринимателя, осуществляющего финансово-хозяйственную деятельность, с целью заключения от его имени договора о сотрудничестве с указанным выше ФИО115, на предмет реализации данным индивидуальным предпринимателем продукции по договорам потребительского кредитования физических лиц, затем, с целью реализации своего совместного преступного умысла, открыть офис для создания видимости по осуществлению торговли продукцией, получить доступ к системе кредитования ФИО115 и осуществлять заключение фиктивных потребительских договоров кредитования с гражданами. 

В целях реализации своего преступного плана, ФИО13 №33 совместно с ФИО2 и неустановленным лицом, в период с дата по дата, находясь в неустановленном следствием месте на территории адрес, достоверно зная, что ранее им знакомый ФИО199 ФИО74 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, ИП «ФИО199 ФИО74» /ИНН №.../ (далее, ИП «ФИО13 №25»), предложили совместно совершить хищение денежных средств, принадлежащих кредитной организации, осуществляющей кредитование физических лиц на территории адрес, а именно денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН №.../. 

ФИО13 №25, зарегистрированный в качестве индивидуального предпринимателя – ИП «ФИО13 №25» /ИНН №.../, действующий в соответствии с решением о государственной регистрации от дата, за основным государственным регистрационным номером №..., с основным видом деятельности – торговля розничная преимущественно пищевыми продуктами, включая напитки и табачные изделия в неспециализированных магазинах (код ОКВЭД 47.11), зарегистрированный в ИФНС России по адрес, являющийся единоличным исполнительным органом ИП «ФИО13 №25» /ИНН №.../, выполняющий полномочия по организации деятельности, связанной с торговлей розничной пищевыми продуктами; представляющий интересы индивидуального предпринимателя; осуществляющий прием на работу и увольнение сотрудников; организуя ведение учета и отчетности деятельности индивидуального предпринимателя, преследуя цель корыстной наживы и преступного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, направленных на противоправное завладение чужими денежными средствами, в период времени с дата по дата, точная дата и время следствием не установлены, находясь в неустановленном следствием месте на территории адрес, на предложение ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица согласился, таким образом, вступил с ними в предварительный преступный сговор, распределив между собой преступные роли, с целью совершения путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт». 

Так, согласно отведенной преступной роли, ФИО13 №25, совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, должен выполнить действия, направленные на открытие в ФИО115 расчетного счета ИП «ФИО13 №25», заключить от имени ИП «ФИО13 №25» договор о сотрудничестве с АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН 

<

***>/, связанный с кредитованием физических лиц при реализации товара различного наименования, а также с целью получения логина и пароля, для доступа к программе по оформлению потребительских кредитов физическим лицам вышеуказанного Банка; в дальнейшем заключать фиктивные договора потребительского кредита с физическими лицами в рамках договоров о сотрудничестве с вышеуказанным Банком, а также выполнять все иные указания, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», путем обмана, в крупном размере, в целях извлечения выгоды для себя и других лиц.

ФИО13 №33, совместно с ФИО2 и неустановленным лицом, входящие в группу с ФИО13 №25, согласно отведенным ролям, должны выполнить действия, направленные на аренду офиса в целях создания ложной убежденности у сотрудников Банка относительно намерений ведения финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО13 №25», приискать копии паспортов лиц, которые выступят в качестве потенциальных клиентов, желающих оформить потребительские кредиты на приобретение товара, а также выполнять все иные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва, путем обмана, в крупном размере, в целях извлечения выгоды для себя и других лиц.

дата, в рабочее время, ФИО13 №25, действуя совместно и согласованно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, согласно отведенной ему преступной роли, заключил договор на открытие банковского счета №... ИП «ФИО13 №25» в Поволжском филиале АО «Райффайзенбанк» в адрес, расположенном по адресу: адрес, право распоряжаться которым в соответствии с условиями договора была предоставлена ФИО13 №25

В продолжение совместного преступного умысла, ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленное лицо, входящие в группу с ФИО13 №25 достоверно зная о том, что от имени ИП «ФИО13 №25» заключен договор об аренде офисного помещения ДД2 по адресу: адрес, 130 км, с целью реализации своего совместного преступного плана установили в данном офисе выставочные образцы товара, создавая тем самым видимость того, что ИП «ФИО13 №25» занимается предпринимательской деятельностью, связанной с реализацией продукции на заказ.

Затем ФИО13 №25, действуя совместно и согласовано с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, в рамках совместного преступного плана, преследуя цель личной наживы и преступного обогащения, являясь индивидуальным предпринимателем, примерно в конце августа 2018 года, но не позднее дата в дневное время, более точное время и дата в ходе следствия не установлены, обратился в кредитно – кассовый офис «Самара – Авроры» АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес с заявлением на заключение договора о сотрудничестве при продаже клиентам товаров, и с оплатой их стоимости за счет денежных средств АО «Банк Русский Стандарт», для чего предоставил в вышеуказанную кредитную организацию документы, необходимые для заключения данного договора, а именно: реквизиты своего ИП «ФИО13 №25» (ИНН 

<

***>, ОГРН №...), паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство пенсионного страхования.

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не осведомленные о преступных намерениях ФИО13 №25, входящего в группу по предварительному сговору с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, рассматривая его заявку на заключение договора о сотрудничестве, действуя в соответствии с установленными правилами и регламентом ФИО115, осуществили выезд в офис литера ДД2, арендованный ИП «ФИО13 №25», расположенный по адресу: адрес, 130 км., где ФИО13 №25, совместно с ФИО13 №33, сотрудникам ФИО115 были продемонстрированы образцы продукции, реализация которой им планировалась через заключение договоров потребительского кредитования между АО «Банк Русский Стандарт» и физическими лицами, тем самым у сотрудников АО «Банк Русский Стандарт» была создана ложная убежденность о том, что ИП «ФИО13 №25» осуществляется предпринимательская деятельность по реализации различной продукции на заказ, что не соответствовало действительности. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», добросовестно заблуждаясь относительно истинных преступных намерений ФИО13 №25, ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, которые входили в состав группы, по результатам рассмотрения заявки, поданной ФИО13 №25 приняли положительное решение и одобрили заключение договора о сотрудничестве с ИП «ФИО13 №25» при реализации клиентам товаров, с условием оплаты их стоимости за счет денежных средств АО «Банк Русский Стандарт», в подтверждении чего АО «Банк Русский Стандарт» была назначена дата заключения договора дата. 

дата в дневное время, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО13 №25, действуя совместно и согласовано с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, принимающими участие в преступной группе, в целях хищения денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, направленных на противоправное завладение денежными средствами, принадлежащими вышеуказанной кредитной организации, исполняя отведенную ему роль в преступном плане, достоверно зная, что обязательства по договору выполняться не будут, а именно перечисленные ФИО115 денежные средства в качестве оплаты за товар при заключении договоров потребительского кредитования, возвращены физическими лицами не будут, находясь в офисе АО «Банк Русский Стандарт», расположенном по адресу: адрес, заключил от имени ИП «ФИО13 №25» договор об организации безналичных расчетов №... от дата с АО «Банк Русский Стандарт» в лице руководителя по развитию сети ФИО39, действующего на основании доверенности №... от дата, согласно условиям, которого договор устанавливает порядок и условия взаимодействия между Сторонами по организации переводов, возникающих при обслуживании Заемщика, приобретающего у Организации товар с оплатой за счет Кредита, а именно денежных средств АО «Банк Русский Стандарт», который ФИО13 №25 собственноручно подписал. 

Далее, ФИО13 №33 и ФИО2, действуя совместно и согласованно с ФИО13 №25 и неустановленным лицом, в соответствии со своими преступными ролями в группе, будучи осведомленными о порядке оформления договоров потребительского кредитования в рамках заключенного договора о сотрудничестве с ИП «ФИО13 №25», а именно, что для осуществления кредитования физических лиц через программное обеспечение ФИО115 требуется получение доступа к системе кредитования АО «Банк Русский Стандарт», путем заключения агентского договора с АО «Банк Русский Стандарт», решили оформить агентский договор с АО «Банк Русский Стандарт» от имени ФИО199 ФИО74, осведомленного о преступной деятельности группы.

После этого, ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленное лицо, продолжая реализовывать преступные намерения группы, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», при неустановленных следствием обстоятельствах, совместно с ФИО13 №25, изготовили заявление – анкету на заключение договора агентирования от имени ФИО13 №25, которое вместе с копией его паспорта, не позднее дата, более точное время в ходе следствия не установлено, предоставили в офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес. На основании предоставленных сотрудникам ФИО115 ФИО13 №33 и ФИО2, совместно и согласовано с ФИО13 №25, документов, между АО «Банк Русский Стандарт» в лице руководителя по развитию сети кредитно – кассового офиса «Самара-Авроры» ФИО39, действующего на основании доверенности №... от дата и ФИО13 №25 был заключен договор агентирования б/н от дата, в соответствии, с условиями которого ФИО13 №25 наделяется полномочиями использовать специализированную компьютерную программу АО «Банк Русский Стандарт» ПО «Кредит» и электронные информационные ресурсы АО «Банк Русский Стандарт», а также получает персональный код доступа к банковской системе кредитования АО «Банк Русский Стандарт». 

В период с дата по дата, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО13 №37, являясь территориальным менеджером АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая о преступных намерениях ФИО13 №25, ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, действуя во исполнение условий договора агентирования б/н от дата, в целях обеспечения доступа ФИО13 №25 к компьютерной программе АО «Банк Русский Стандарт» ПО «Кредит» по оформлению договоров потребительского кредитования физических лиц при реализации товара ИП «ФИО13 №25», находясь в офисе литера ДД2 ИП «ФИО13 №25», располагающемся по адресу: адрес, 130 км, осуществил установку на персональный компьютер, расположенный в вышеуказанном офисе, программного обеспечения по кредитованию физических лиц АО «Банк Русский Стандарт» ПО «Кредит».

ФИО13 №25, убедившись в установке указанного программного обеспечения в офисе ИП «ФИО13 №25» сообщил данную информацию ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленному лицу, действующим с ним группой лиц по предварительному сговору, в целях реализации совместных преступных намерений по незаконному завладению денежными средствами, принадлежащими АО «Банк Русский Стандарт» путем оформления фиктивных договоров потребительского кредитования с физическими лицами. 

ФИО2, действуя совместно и согласованно с ФИО13 №25, ФИО13 №33 и неустановленным лицом, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт» с дата по дата, путем обмана, при неустановленных следствием обстоятельствах приискали несоответствующие действительности копии паспортов и сведения на имя ФИО13 №26, ФИО13 №27, ФИО13 №28, ФИО13 №29, ФИО13 №30, незаконно оформили потребительские кредитные договора по приобретению товара у ИП «ФИО13 №25» на общую сумму 315 390 рублей, при следующих обстоятельствах: 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе литера ДД2 ИП «ФИО13 №25», расположенном по адресу: адрес, 130 км, ФИО13 №25, действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимися у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в программное обеспечение АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт» на имя ФИО13 №26, не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление №... о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт» и анкету клиента, в которые внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последней получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – окна комплект стоимостью 90 030 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам программного обеспечения АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетов, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были направлены в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО13 №25, ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках договора потребительского кредита №... от дата на имя ФИО13 №26 

ФИО13 №33 и ФИО2, действуя совместно и согласовано с ФИО13 №25 и неустановленным лицом, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, заявление №... от дата, заявку – распоряжение №... от дата, договор залога №... от дата, график платежей к договору №... от дата, договор потребительского кредита №... от дата, договор страхования жизни и здоровья физических лиц №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, ФИО2, действуя совместно и согласованно с ФИО13 №25, ФИО13 №33 и неустановленным лицом, от имени ФИО13 №26, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО13 №25 согласно отведенной ему роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах, не соответствуют действительности, собственноручно заверил своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО13 №25, ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО13 №25» №... открытый в Поволжском филиале АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» адрес, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД №... по адрес от 03.09.2018…» денежных средств в сумме 90 030 рублей. 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе литера ДД2 ИП «ФИО13 №25», расположенном по адресу: адрес, 130 км, ФИО13 №25, действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимися у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в программное обеспечение АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт» на имя ФИО13 №27, не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление №... о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт» и анкету клиента, в которые внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последней получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара –шкафа – купе (вега – нео) стоимостью 70 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО13 №25, ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным следствием лицом документов, которые в последующем по средствам программного обеспечения АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетов, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были направлены в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО13 №25, ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках договора потребительского кредита №... от дата на имя ФИО13 №27 

ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленное лицо, действуя совместно и согласовано с ФИО13 №25, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, заявление №... от дата, график платежей к договору № №... от дата, договор потребительского кредита №... от дата, договор страхования жизни и здоровья физических лиц №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, ФИО2, действуя совместно и согласованно с ФИО13 №25 и ФИО13 №33 от имени ФИО13 №27, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО13 №25 согласно отведенной ему роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах, не соответствуют действительности, собственноручно заверил своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО13 №25, ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО13 №25» №... открытый в Поволжском филиале АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» адрес, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД №... по адрес от 03.09.2018…» денежных средств в сумме 70 000 рублей.

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО13 №25», расположенном по адресу: адрес, 130 км, ФИО13 №25, действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимися у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в программное обеспечение АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт» на имя ФИО13 №29, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление №... о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт» и анкету клиента, в которые внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – набора мебели для гостиной (либерти-9) стоимостью 70 060 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам программного обеспечения АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетов, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были направлены в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО13 №25, ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках договора потребительского кредита №... от дата на имя ФИО13 №29 

ФИО13 №33 и ФИО2, действуя совместно и согласовано с ФИО13 №25 и неустановленным лицом, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, заявление №... от дата, график платежей к договору № №... от дата, договор потребительского кредита №... от дата, договор страхования жизни и здоровья физических лиц №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО13 №25, ФИО13 №33 и ФИО2, от имени ФИО13 №29, собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО13 №25 согласно отведенной ему роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах, не соответствуют действительности, собственноручно заверил своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО13 №25, ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО13 №25» №... открытый в Поволжском филиале АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» адрес, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 122162376 по адрес от 03.09.2018…» денежных средств в сумме 70 060 рублей. 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО13 №25», расположенном по адресу: адрес, 130 км, ФИО13 №25, действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимися у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в программное обеспечение АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», имя ФИО13 №28, не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление №... о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт» и анкету клиента, в которые внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – кабина душевая (ВМ 8811-А) стоимостью 32 900 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам программного обеспечения АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетов, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были направлены в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО13 №25, ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках договора потребительского кредита №... от дата на имя ФИО13 №28 

ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленное лицо, действуя совместно и согласовано с ФИО13 №25, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, заявление №... от дата, график платежей к договору № №... от дата, договор потребительского кредита №... от дата, договор страхования жизни и здоровья физических лиц №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО13 №25, ФИО13 №33 и ФИО2, от имени ФИО13 №28 собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО13 №25 согласно отведенной ему роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах, не соответствуют действительности, собственноручно заверил своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО13 №25, ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО13 №25» №... открытый в Поволжском филиале АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» адрес, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 122168486 по адрес от 03.09.2018…» денежных средств в сумме 32 900 рублей. 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО13 №25», расположенном по адресу: адрес, 130 км, ФИО13 №25, действуя совместно с ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимися у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в программное обеспечение АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на имя ФИО13 №30, не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление №... о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт» и анкету клиента, в которые внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – спального гарнитура «сандра» стоимостью 52 400 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленным лицом документов, которые в последующем по средствам программного обеспечения АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетов, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были направлены в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО13 №25, ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках договора потребительского кредита №... от дата на имя ФИО13 №30 

ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленное лицо, действуя совместно и согласовано с ФИО13 №25, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, заявление №... от дата, договор залога №... от дата, график платежей к договору № №... от дата, договор потребительского кредита №... от дата, договор страхования жизни и здоровья физических лиц №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО13 №25, ФИО13 №33 и ФИО2 от имени ФИО13 №30 собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО13 №25 согласно отведенной ему роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах, не соответствуют действительности, собственноручно заверил своей подписью подготовленные документы. 

Однако, дата сотрудниками полиции совместно с сотрудниками службы безопасности АО «Банк Русский Стандарт» противоправные деяния ФИО13 №25, ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, действующих в составе группы по предварительному сговору были раскрыты и платеж по кредитному договору №... от дата приостановлены, в связи с чем, и не удалось довести свой преступный умысел до конца по независящим от него обстоятельствам.

Совместными преступными действиями ФИО13 №25, ФИО13 №33, ФИО2 и неустановленного лица, мог быть причинен АО «Банк Русский Стандарт» в лице ФИО172 материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 315 390 рублей. 

Она же, совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

Так, ФИО2 и иное неустановленное следствием лицо, имея умысел на совершение мошенничества, а именно хищение путем обмана, денежных средств, принадлежащих кредитной организации, осуществляющей кредитование физических лиц на территории адрес, разработала преступный план по незаконному завладению и использованию в личных корыстных целях денежных средств, принадлежащих Акционерному обществу «ОТП ФИО115» адрес /ИНН №.../ (далее, АО «ОТП ФИО115»), осуществляющему кредитование физических лиц. 

Так, согласно разработанного ФИО2 и иным неустановленным следствием лицом преступного плана, они должны подыскать индивидуального предпринимателя, фактически не осуществляющего финансово-хозяйственную деятельность, с целью заключения от его имени договора о сотрудничестве с указанным выше ФИО115 на предмет реализации данным индивидуальным предпринимателем мебели по договорам потребительского кредитования, затем, с целью реализации своего преступного умысла, открыть офис по осуществлению торговли мебелью, получить доступ к системе кредитования ФИО115 и осуществлять заключение фиктивных потребительских договоров кредитования с гражданами. 

В целях реализации своего преступного плана, ФИО2 и иное неустановленное следствием лицо, в период с дата по дата, познакомились с ФИО45, зарегистрированной в качестве индивидуального предпринимателя - ИП «ФИО46» (далее, ИП «ФИО46») /ИНН №.../, располагающегося по адресу: адрес и предложили ей совместно с ними совершить хищение денежных средств, принадлежащих кредитной организации, осуществляющей кредитование физических лиц на территории адрес, а именно денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115».

ФИО45, зарегистрированная в качестве индивидуального предпринимателя - ИП «ФИО46» /ИНН 

<

***>/, действующая в соответствии со свидетельством о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серия 63 №..., за основным государственным регистрационным номером №..., с основным видом деятельности - розничная торговля в неспециализированных магазинах преимущественно пищевыми продуктами, включая напитки, и табачными изделиями (код ОКВЭД 52.11), зарегистрированная в ИФНС России по адрес адрес, являющаяся единоличным исполнительного органом ИП «ФИО46» /ИНН №.../, выполняющая полномочия по организации деятельности, связанной с розничной торговлей в неспециализированных магазинах; представляющая интересы индивидуального предпринимателя и совершая сделки; осуществляющая прием на работу и увольнение сотрудников; организуя ведение учета и отчетности деятельности индивидуального предпринимателя, осуществляя иные организационно - распорядительные и административно-хозяйственные функции, преследуя цель корыстной наживы и преступного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, направленных на противоправное завладение чужими денежными средствами, в период времени с дата до дата, точная дата и время следствием не установлены, находясь в неустановленном следствием месте, на предложение ФИО2 и неустановленного следствием лица согласилась, таким образом, вступила с ними в предварительный преступный сговор, распределив между собой преступные роли, с целью совершения путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115».

Так, согласно отведенной преступной роли, ФИО45 совместно с ФИО2 и неустановленным следствием лицом, должна выполнить действия, направленные на открытие в ФИО115 расчетного счета ИП «ФИО46», заключить от имени ИП «ФИО46» договор о сотрудничестве с АО «ОТП ФИО115», связанный с кредитованием физических лиц при реализации мебели различного наименования, в дальнейшем заключать фиктивные потребительские договора с физическими лицами в рамках договора о сотрудничестве с вышеуказанным ФИО115, а также выполнять все иные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115», путем обмана, в крупном размере, в целях извлечения выгоды для себя и других лиц.

ФИО2 и неустановленное следствием лицо, входящие в группу с ФИО45, согласно отведенным им ролям, должны выполнить действия, направленные на аренду офиса в целях создания ложной убежденности у сотрудников ФИО115 относительно ведения финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО46», изготовить копии паспортов лиц, которые будут выступать в качестве агентов АО «ОТП ФИО115», осуществляющих кредитование физических лиц в офисе ИП «ФИО46», с целью получения логина и пароля, для доступа к программе по оформлению потребительских кредитов физическим лицам вышеуказанного ФИО115; копии паспортов физических лиц, желающих оформить потребительские кредиты на приобретение мебели, содержащих их заведомо недостоверные анкетные и паспортные данные, а также выполнять все иные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих юридическому лицу, путем обмана, в крупном размере, в целях извлечения выгоды для себя и других лиц.

дата, в рабочее время, ФИО45, действуя совместно и согласованно с ФИО2 и неустановленным следствием лицом, согласно отведенной ей преступной роли, заключила договор № ЕД6991/0700/025757 от дата на открытие банковского счета №... ИП «ФИО46» в Поволжском ФИО115 ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: адрес, доступ к которому был предоставлен только ей.

В продолжение совместного преступного умысла, ФИО2 и неустановленное следствием лицо, входящие в группу с ФИО45, действуя от имени ИП «ФИО46» для придания законности своим преступным действиям, в ноябре 2015 года, но не позднее дата, арендовали офис, расположенный по адресу: адрес, для осуществления реализации мебели и установили в данном офисе ее выставочные образцы, создавая тем самым видимость того, что ИП «ФИО46» занимается предпринимательской деятельностью, связанной с реализацией мебели на заказ.

Затем ФИО45, действуя совместно и согласовано с ФИО2 и неустановленным следствием лицом, в рамках совместного преступного плана, преследуя цель личной наживы и преступного обогащения, являясь индивидуальным предпринимателем, примерно в декабре 2015 года, в дневное время, более точное время и дата в ходе следствия не установлены, но не позднее дата, обратилась в филиал «Самарский» Акционерного общества «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес, с заявлением на заключение договора о сотрудничестве при продаже клиентам товаров, а именно мебели, и с оплатой их стоимости за счет денежных средств АО «ОТП ФИО115», для чего предоставила в вышеуказанную кредитную организацию документы, необходимые для заключения данного договора, а именно: реквизиты своего ИП «ФИО46» (ИНН 

<

***>, ОГРН №...), паспорт гражданина РФ. 

Сотрудники АО «ОТП ФИО115», не подозревая о преступных намерениях ФИО45, рассматривая ее заявку на заключение договора о сотрудничестве, действуя в соответствии с установленными правилами и регламентом ФИО115, осуществили выезд в офис ИП «ФИО46», расположенный по адресу: адрес, адрес, где ФИО45 были продемонстрированы образцы мебели, реализация которых ей планировалась путем заключения договоров потребительского кредитования через АО «ОТП ФИО115» с физическими лицами, тем самым у сотрудников АО «ОТП ФИО115» была создана ложная убежденность о том, что ИП «ФИО46» осуществляется реализация мебели на заказ, что не соответствовало действительности. 

Сотрудники АО «ОТП ФИО115», добросовестно заблуждаясь относительно истинных преступных намерений ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, которые входили в состав группы, по результатам рассмотрения заявки, поданной ИП «ФИО46» приняли положительное решение и одобрили заключение договора о сотрудничестве с ИП «ФИО46» (ИНН 

<

***>) при реализации клиентам товаров, а именно мебели с условием оплаты их стоимости за счет денежных средств АО «ОТП ФИО115», в подтверждении чего была назначена дата проведения сделки дата.

дата, в дневное время, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО45, действуя совместно и согласовано с ФИО2 и неустановленным следствием лицом, принимающими участие в преступной группе, в целях хищения денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115», осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, направленных на противоправное завладение денежными средствами, принадлежащими вышеуказанной организации, исполняя отведенную ей роль в преступном плане, достоверно зная, что обязательства по договору выполняться не будут, а именно перечисленные ФИО115 денежные средства в качестве оплаты за товар при заключении договоров потребительского кредитования, возвращены не будут, находясь в филиале «Самарский» Акционерного общества «ОТП ФИО115», расположенном по адресу: адрес, заключила от имени ИП «ФИО46» трехсторонний договор № ПК-Т 11521-15 от дата с АО «ОТП ФИО115», в лице управляющего кредитно – кассового офиса адрес ФИО37, действующего на основании доверенности №... от дата, именуемого в дальнейшем «ФИО115» и ООО МФО «ОТП Финанс» в лице ФИО38, действующей на основании доверенности №... от дата, именуемого в дальнейшем «Микрофинансовая организация», согласно условиям, которого ИП «ФИО46» обязуется реализовывать программу по сотрудничеству на территории РФ, путем продажи клиентам товаров (мебели) и с оплатой их стоимости за счет денежных средств АО «ОТП ФИО115», который ФИО45 собственноручно подписала. 

Далее, ФИО2 и неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО45, в соответствии со своими преступными ролями в группе, будучи осведомленными о порядке оформления договоров потребительского кредитования в рамках заключенного договора о сотрудничестве с ИП «ФИО46», а именно что для осуществления кредитования физических лиц через программное обеспечение ФИО115 требуется получение доступа к системе кредитования АО «ОТП ФИО115», путем заключения агентского договора с АО «ОТП ФИО115», решили, в целях избежания привлечения к уголовной ответственности и дальнейшего взыскания денежных средств по оформленным потребительским договорам по реализации мебели ИП «ФИО46» с несуществующими физическими лицами, оформить агентский договор с АО «ОТП ФИО115» от имени ФИО13 №31, представляя ее сотрудником ИП «ФИО46», что не соответствовало действительности, поскольку последняя у вышеуказанного индивидуального предпринимателя никогда не работала и не была осведомлена о своем участии в совершаемом преступлении. 

После этого, ФИО2 и неустановленное следствием лицо, продолжая реализовывать преступные намерения группы, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115», при неустановленных следствием обстоятельствах, изготовили заявление – анкету на заключение договора о предоставлении обслуживания банковской карты АО «ОТП ФИО115» от имени ФИО13 №31, которое вместе с копией ее паспорта предоставили в филиал «Самарский» Акционерного общества «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес. На основании предоставленных ФИО2 и неустановленным следствием лицом документов, между АО «ОТП ФИО115» в лице управляющего кредитно – кассового офиса адрес ФИО37, действующего на основании доверенности №... от дата и неустановленным следствием лицом, представившимся ФИО13 №31 был заключен агентский договор №...А159616 от дата, в соответствии с условиями которого неустановленное следствием лицо, представившееся ФИО13 №31 прошло обучение, получило индивидуальные конфиденциальные коды и пароли доступа к банковской системе кредитования АО «ОТП ФИО115». 

В период с дата по дата, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО13 №38, являясь территориальным менеджером АО «ОТП ФИО115», не подозревая о преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, действуя во исполнение условий агентского договора №...А159616 от дата, в целях обеспечения доступа ФИО13 №31 к банковской программе АО «ОТП ФИО115» по оформлению договоров потребительского кредитования физических лиц при реализации товара ИП «ФИО46», находясь в офисе ИП «ФИО46» осуществил установку на персональный компьютер, расположенный в вышеуказанном офисе, программного обеспечения по кредитованию физических лиц АО «ОТП ФИО115».

ФИО45, убедившись в установке программы кредитования в офисе ИП «ФИО46» сообщила данную информацию ФИО2 и неустановленному следствием лицу, действующим с ней в группе лиц по предварительному сговору, в целях реализации совместных преступных намерений по незаконному завладению денежными средствами, принадлежащими АО «ОТП ФИО115» путем оформления фиктивных договоров потребительского кредитования с физическими лицами. 

ФИО2 и неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО45, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115» в период с дата по дата, путем обмана, предоставив несоответствующие действительности копии паспортов и сведения на имя ФИО48, ФИО49, ФИО50, ФИО51, ФИО52, ФИО53 незаконно оформили потребительские кредитные договора по приобретению мебели у ИП «ФИО46», противоправно завладев денежными средствами, принадлежащими АО «ОТП ФИО115» в крупном размере на общую сумму 466 050 рублей, при следующих обстоятельствах: 

дата, более точное время следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО46», расположенном по адресу: адрес, ФИО45 действуя совместно с ФИО2 и неустановленным следствием лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», на основании копии паспорта на имя ФИО48, содержащей недостоверные анкетные и паспортные данные, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о предоставлении целевого займа АО «ОТП ФИО115», в которое внесли несоответствующие действительности реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных и паспортных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «ОТП ФИО115» адрес /ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – спальни стоимостью 85 300 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО45, ФИО2 и неустановленным следствием лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», были переданы в главный офис АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес, 16а, стр. 1, сотрудниками АО «ОТП ФИО115», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО9, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО48 

ФИО9, ФИО2 и неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: договор об индивидуальных условиях целевого займа №... от дата, заявление на получение потребительского кредита, заявление - оферта на заключение договора банковского счета в АО "ОТП ФИО115", согласие на обработку персональных данных, заявление о страховании жизни и здоровья. После чего в неустановленном следствием месте, неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО45 и ФИО2 от имени ФИО48, а также от имени агента АО «ОТП ФИО115» ФИО13 №31 собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО45 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «ОТП ФИО115», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора о сотрудничестве № ПК-Т 11521-15 от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «ОТП ФИО115» адрес, открытого в АО «ОТП ФИО115» адрес, по адресу: адрес, 16а, строение №... через филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО46» №... открытый в Поволжском ФИО115 ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручение №... по основанию «перечисление денежных средств по дог. ПК-Т-11521-15 от дата за товар…» денежных средств в сумме 85 300 рублей. 

дата, более точное время следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО46», расположенном по адресу: адрес, ФИО45, действуя совместно и согласованно с ФИО2 и неустановленным следствием лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», на основании копии паспорта на имя ФИО49, содержащей недостоверные анкетные и паспортные данные, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о предоставлении целевого займа АО «ОТП ФИО115», в которое внесли несоответствующие действительности реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных и паспортных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «ОТП ФИО115» адрес/ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – угловой диван и обеденную зону общей стоимостью 73 150 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО45, ФИО2 и неустановленным следствием лицом, документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «ОТП ФИО115», получив положительное решение о выдаче кредита, по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», были переданы в главный офис АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес, 16а, стр. 1, сотрудниками АО «ОТП ФИО115», не подозревающих об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО49 

ФИО45, ФИО2 и неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115», подготовили следующие документы: договор об индивидуальных условиях целевого займа 2727587160 от дата, заявление на получение потребительского кредита, заявление - оферта на заключение договора банковского счета в АО "ОТП ФИО115", согласие на обработку персональных данных, заявление о страховании жизни и здоровья. После чего в неустановленном следствием месте, ФИО45 выполнила подпись от имени ФИО49, а неустановленное следствием лицо, выполнило подпись от имени агента АО «ОТП ФИО115» ФИО13 №31, в вышеуказанных документах. ФИО45 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные.

Сотрудники АО «ОТП ФИО115», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора о сотрудничестве № ПК-Т 11521-15 от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «ОТП ФИО115» адрес, открытого в АО «ОТП ФИО115» адрес по адресу: адрес, 16а, строение №..., через филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО46» №... открытый в Поволжском ФИО115 ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: адрес, дата платёжным поручением №... по основанию «перечисление денежных средств по дог. ПК-Т-11521-15 от дата за товар…» денежных средств в сумме 73 150 рублей.

дата, более точное время следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО46», расположенном по адресу: адрес, ФИО45, действуя совместно с ФИО2 и неустановленным следствием лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», на основании копии паспорта на имя ФИО50, содержащей недостоверные анкетные и паспортные данные, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о предоставлении целевого займа АО «ОТП ФИО115», в которое внесли несоответствующие действительности реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных и паспортных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «ОТП ФИО115» адрес/ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – модульного гарнитура и дивана общей стоимостью 80 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО45, ФИО2 и неустановленным следствием лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», были переданы в главный офис АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес, 16а, стр. 1, сотрудниками АО «ОТП ФИО115», не подозревающих об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО50

ФИО45, ФИО2 и неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: договор об индивидуальных условиях целевого займа 2727694271 от дата, заявление на получение потребительского кредита, заявление - оферта на заключение договора банковского счета в АО "ОТП ФИО115", согласие на обработку персональных данных, заявление о страховании жизни и здоровья. После чего в неустановленном следствием месте, неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО45 и ФИО2 от имени ФИО50, а также от имени агента АО «ОТП ФИО115» ФИО13 №31 собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО45 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «ОТП ФИО115», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора о сотрудничестве № ПК-Т 11521-15 от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «ОТП ФИО115» адрес, открытого в АО «ОТП ФИО115» адрес по адресу: адрес, 16а, строение №... через филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО46» №... открытый в Поволжском ФИО115 ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «перечисление денежных средств по дог. ПК-Т-11521-15 от дата за товар…» денежных средств в сумме 80 000 рублей.

дата, более точное время следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО46», расположенном по адресу: адрес, ФИО45, действуя совместно с ФИО2 и неустановленным следствием лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», на основании копии паспорта на имя ФИО51, содержащей недостоверные анкетные и паспортные данные, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о предоставлении целевого займа, в которое внесли несоответствующие действительности реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных и паспортных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «ОТП ФИО115» адрес/ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – гостиной стоимостью 97 600 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО45, ФИО2 и неустановленным следствием лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», были переданы в главный офис АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес, 16а, стр. 1, сотрудниками АО «ОТП ФИО115», не подозревающих об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО51 

ФИО45, ФИО2 и неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: договор об индивидуальных условиях целевого займа 2727703833 от дата, заявление на получение потребительского кредита, заявление - оферта на заключение договора банковского счета в АО "ОТП ФИО115", согласие на обработку персональных данных, заявление о страховании жизни и здоровья. После чего в неустановленном следствием месте, неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО45 и ФИО2 от имени ФИО51, а также от имени агента АО «ОТП ФИО115» ФИО13 №31 собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО45 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «ОТП ФИО115», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора о сотрудничестве № ПК-Т 11521-15 от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «ОТП ФИО115» адрес, открытого в АО «ОТП ФИО115» адрес по адресу: адрес, 16а, строение №... через филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО46» №... открытый в Поволжском ФИО115 ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «перечисление денежных средств по дог. ПК-Т-11521-15 от дата за товар…» денежных средств в сумме 97 600 рублей.

дата, более точное время следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО46», расположенном по адресу: адрес, ФИО45, действуя совместно и согласованно с ФИО2 и неустановленным следствием лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», на основании копии паспорта на имя ФИО52, содержащей недостоверные анкетные и паспортные данные, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о предоставлении целевого займа АО «ОТП ФИО115», в которое внесли несоответствующие действительности реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных и паспортных данных, а так же о наличии намерений последней получить в АО «ОТП ФИО115» адрес/ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – гостиная и прихожая общей стоимостью 50 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО45, ФИО2 и неустановленным следствием лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», были переданы в главный офис АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес, 16а, стр. 1, сотрудниками АО «ОТП ФИО115», не подозревающих об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО52

ФИО45, ФИО2 и неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: договор об индивидуальных условиях целевого займа 2727777677 от дата, заявление на получение потребительского кредита, заявление - оферта на заключение договора банковского счета в АО "ОТП ФИО115", согласие на обработку персональных данных, заявление о страховании жизни и здоровья. После чего в неустановленном следствием месте, ФИО45 собственноручно выполнила подпись от имени ФИО52, а неустановленное следствием лицо выполнило подписи от имени агента АО «ОТП ФИО115» ФИО13 №31 в вышеуказанных документах. ФИО45 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «ОТП ФИО115», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора о сотрудничестве № ПК-Т 11521-15 от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «ОТП ФИО115» адрес, открытого в АО «ОТП ФИО115» адрес по адресу: адрес, 16а, строение №... через филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО46» №... открытый в Поволжском ФИО115 ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «перечисление денежных средств по дог. ПК-Т-11521-15 от 0.12.2015 за товар…» денежных средств в сумме 50 000 рублей.

дата, более точное время следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО46», расположенном по адресу: адрес, ФИО45, действуя совместно и согласованно с ФИО2 и неустановленным следствием лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», на основании копии паспорта на имя ФИО53, содержащей недостоверные анкетные и паспортные данные, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о предоставлении целевого займа АО «ОТП ФИО115», в которое внесли несоответствующие действительности реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных и паспортных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «ОТП ФИО115» адрес/ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – кухни и углового дивана общей стоимостью 80 000 рублей, что не соответствовало действительности. 

На основании подготовленных и заполненных ФИО45, ФИО2 и неустановленным следствием лицом документов, которые в последующем по средствам электронной связи, были переданы в главный офис АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес, 16а, стр. 1, сотрудниками АО «ОТП ФИО115», не подозревающих об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО53 

ФИО45, ФИО2 и неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: договор об индивидуальных условиях целевого займа №... от дата, заявление на получение потребительского кредита, заявление - оферта на заключение договора банковского счета в АО "ОТП ФИО115", согласие на обработку персональных данных, заявление о страховании жизни и здоровья. После чего в неустановленном следствием месте, неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО45 и ФИО2 от имени ФИО53, а также от имени агента АО «ОТП ФИО115» ФИО13 №31 собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО45 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «ОТП ФИО115», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора о сотрудничестве № ПК-Т 11521-15 от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «ОТП ФИО115» адрес, открытого в АО «ОТП ФИО115» адрес по адресу: адрес, 16а, строение №... через филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО46» №... открытый в Поволжском ФИО115 ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «перечисление денежных средств по дог. ПК-Т-11521-15 от 0.12.2015 за товар…» денежных средств в сумме 80 000 рублей.

Убедившись, что их преступные действия не были раскрыты сотрудниками АО «ОТП ФИО115», действуя в продолжение ранее возникшего умысла на совершение мошенничества, а именно хищение денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115» путем обмана, в особо крупном размере, ФИО2 и неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО45, решили внести изменения в свой преступный план, изменив в нем место совершения преступления, а именно офис ИП «ФИО46», а так же лицо, имеющее право заключать договоры потребительского кредитования по реализации мебели ИП «ФИО46», с условием ее оплаты АО «ОТП ФИО115», в целях создания ложной убежденности у сотрудников ФИО115 о сложившейся положительной динамике реализации мебели в кредит и увеличения прибыли ИП «ФИО46» от осуществления данного вида предпринимательской деятельности. 

В целях реализации своих преступных намерений, ФИО2 и неустановленное следствием лицо, входящие в группу с ФИО45, действуя от имени ИП «ФИО46» для придания законности своим преступным действиям, в марте 2016 года, но не позднее дата, арендовали офис, расположенный по адресу: адрес для осуществления реализации мебели и установили в данном офисе ее выставочные образцы, создавая, тем самым видимость того, что ИП «ФИО46» занимается предпринимательской деятельностью, связанной с реализацией мебели на заказ.

Далее, ФИО2 и неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО45, в рамках совместного преступного плана, достоверно зная о порядке оформления договоров потребительского кредитования в рамках заключенного договора о сотрудничестве с ИП «ФИО46», а именно что для осуществления кредитования физических лиц через программное обеспечение ФИО115 требуется получение доступа к системе кредитования АО «ОТП ФИО115», путем заключения агентского договора с АО «ОТП ФИО115», в целях избежания привлечения к уголовной ответственности и дальнейшего взыскания денежных средств по оформленным потребительским договорам по реализации мебели ИП «ФИО46» с несуществующими физическими лицами, решили оформить агентский договор с АО «ОТП ФИО115» от имени ФИО13 №32, представляя ее сотрудником ИП «ФИО46», что не соответствовало действительности, поскольку последняя у вышеуказанного индивидуального предпринимателя никогда не работала и не была осведомлена о своем участии в совершаемом преступлении. 

После этого, ФИО2, неустановленное следствием лицо и ФИО45, продолжая реализовывать преступные намерения группы, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115», при неустановленных следствием обстоятельствах, изготовили заявление – анкету на заключение договора о предоставлении обслуживания банковской карты АО «ОТП ФИО115» от имени ФИО13 №32, которое вместе с копией ее паспорта предоставили в филиал «Самарский» Акционерного общества «ОТП ФИО115», расположенном по адресу: адрес. На основании предоставленных документов, между АО «ОТП ФИО115» в лице управляющего кредитно – кассового офиса адрес ФИО37, действующего на основании доверенности №... от дата и неустановленным следствием лицом, представившимся ФИО13 №32 был заключен агентский договор №...А159916 от дата, в соответствии с условиями которого неустановленное следствием лицо, представившееся ФИО13 №32 прошло обучение, получило индивидуальные конфиденциальные коды и пароли доступа к банковской системе кредитования АО «ОТП ФИО115». 

ФИО45, получив индивидуальные конфиденциальные коды и пароли доступа к банковской системе кредитования АО «ОТП ФИО115» и убедившись, что они работают в ранее установленной банковской системе кредитования АО «ОТП ФИО115», сообщила данную информацию ФИО2 и неустановленному следствием лицу, действующим с ней в группе лиц по предварительному сговору, в целях реализации совместных преступных намерений по незаконному завладению денежными средствами, принадлежащими АО «ОТП ФИО115» путем оформления фиктивных договоров потребительского кредитования с физическими лицами. 

ФИО2 и неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО45, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115» в период с дата по дата, путем обмана, предоставив несоответствующие действительности копии паспортов и сведения на имя ФИО55, ФИО56, ФИО57, ФИО58, ФИО59, ФИО60, ФИО61, ФИО62, ФИО63, ФИО64, ФИО65, ФИО66, ФИО67, ФИО68, ФИО69, ФИО70, ФИО71, ФИО72 незаконно оформили потребительские кредитные договора по приобретению мебели у ИП «ФИО46», противоправно завладев денежными средствами, принадлежащими АО «ОТП ФИО115», в особо крупном размере, на общую сумму 1 662 350 рублей, при следующих обстоятельствах: 

дата, более точное время следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО46», расположенном по адресу: адрес, ФИО45 действуя совместно и согласованно с ФИО2 и неустановленным следствием лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», на основании копии паспорта на имя ФИО55, содержащей недостоверные анкетные и паспортные данные, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о предоставлении целевого займа АО «ОТП ФИО115», в которое внесли несоответствующие действительности реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных и паспортных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «ОТП ФИО115» адрес/ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – кухонный гарнитур стоимостью 100 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО45, ФИО2 и неустановленным следствием лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», были переданы в главный офис АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес, 16а, стр. 1, сотрудниками АО «ОТП ФИО115», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО55 

ФИО9, ФИО2 и неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: договор об индивидуальных условиях целевого займа №... от дата, заявление на получение потребительского кредита, заявление - оферта на заключение договора банковского счета в АО "ОТП ФИО115", согласие на обработку персональных данных, заявление о страховании жизни и здоровья. После чего в неустановленном следствием месте, неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО9 и ФИО2 от имени ФИО55, а также от имени агента АО «ОТП ФИО115» ФИО13 №32, собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО45 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «ОТП ФИО115», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора о сотрудничестве № ПК-Т 11521-15 от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «ОТП ФИО115» адрес, открытого в АО «ОТП ФИО115» адрес по адресу: адрес, 16а, строение №..., через филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО46» №... открытый в Поволжском ФИО115 ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «перечисление денежных средств по дог. ПК-Т-11521-15 от дата за товар…» денежных средств в сумме 100 000 рублей. 

дата, более точное время следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО46», расположенном по адресу: адрес, ФИО45 действуя совместно с ФИО2 и неустановленным следствием лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», на основании копии паспорта на имя ФИО56, содержащей недостоверные анкетные и паспортные данные, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о предоставлении целевого займа АО «ОТП ФИО115», в которое внесли несоответствующие действительности реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных и паспортных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «ОТП ФИО115» адрес/ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – кухонный гарнитур стоимостью 90 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО45, ФИО2 и неустановленным следствием лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», были переданы в главный офис АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес, 16а, стр. 1, сотрудниками АО «ОТП ФИО115», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО56 

ФИО45, ФИО2 и неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: договор об индивидуальных условиях целевого займа №... от дата, заявление на получение потребительского кредита, заявление - оферта на заключение договора банковского счета в АО "ОТП ФИО115", согласие на обработку персональных данных, заявление о страховании жизни и здоровья. После чего в неустановленном следствием месте, неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО9 и ФИО2 от имени ФИО56, а также от имени агента АО «ОТП ФИО115» ФИО13 №32 собственноручно выполнили подписи в вышеуказанных документах. ФИО45 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «ОТП ФИО115», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора о сотрудничестве № ПК-Т 11521-15 от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «ОТП ФИО115» адрес, открытого в АО «ОТП ФИО115» адрес, по адресу: адрес, 16а, строение №... через филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО46» №... открытый в Поволжском ФИО115 ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «перечисление денежных средств по дог. ПК-Т-11521-15 от дата за товар…» денежных средств в сумме 90 000 рублей. 

дата, более точное время следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО46», расположенном по адресу: адрес, ФИО45 действуя совместно с ФИО2 и неустановленным следствием лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», на основании копии паспорта на имя ФИО59, содержащей недостоверные анкетные и паспортные данные, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о предоставлении целевого займа ООО МФО «ОТП Финанс», в которое внесли несоответствующие действительности реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных и паспортных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «ОТП ФИО115» адрес/ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – кухонного гарнитура стоимостью 100 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО45, ФИО2 и неустановленным следствием лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», были переданы в главный офис АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес, 16а, стр. 1, сотрудниками АО «ОТП ФИО115», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО59 

ФИО45, ФИО2 и неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: договор об индивидуальных условиях целевого займа №... от дата, заявление на получение потребительского кредита, заявление - оферта на заключение договора банковского счета в АО "ОТП ФИО115", согласие на обработку персональных данных, заявление о страховании жизни и здоровья. После чего в неустановленном следствием месте, неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО45 и ФИО2 от имени ФИО59, а также от имени агента АО «ОТП ФИО115» ФИО13 №32 собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО45 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «ОТП ФИО115», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора о сотрудничестве № ПК-Т 11521-15 от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «ОТП ФИО115» адрес, открытого в АО «ОТП ФИО115» адрес, по адресу: адрес, 16а, строение №... через филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО46» №... открытый в Поволжском ФИО115 ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «перечисление денежных средств по дог. ПК-Т-11521-15 от дата за товар…» денежных средств в сумме 100 000 рублей. 

дата, более точное время следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО46», расположенном по адресу: адрес, ФИО45 действуя совместно и согласованно с ФИО2 и неустановленным следствием лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», на основании копии паспорта на имя ФИО57, содержащей недостоверные анкетные и паспортные данные, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о предоставлении целевого займа ООО МФО «ОТП Финанс», в которое внесли несоответствующие действительности реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных и паспортных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «ОТП ФИО115» адрес/ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – модульной зоны (гостиной) стоимостью 90 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО45 и ФИО2 и неустановленным следствием лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», были переданы в главный офис АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес, 16а, стр. 1, сотрудниками АО «ОТП ФИО115», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО9 (ФИО200)Р.Ш., ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО57 

ФИО45, ФИО2 и неустановленное следствием лицо действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: договор об индивидуальных условиях целевого займа №... от дата, заявление на получение потребительского кредита, заявление - оферта на заключение договора банковского счета в АО "ОТП ФИО115", согласие на обработку персональных данных, заявление о страховании жизни и здоровья. После чего в неустановленном следствием месте, неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО45 и ФИО2 от имени ФИО57, а также от имени агента АО «ОТП ФИО115» ФИО13 №32 собственноручно выполнили подписи в вышеуказанных документах. ФИО45 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «ОТП ФИО115», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора о сотрудничестве № ПК-Т 11521-15 от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «ОТП ФИО115» адрес, открытого в АО «ОТП ФИО115» адрес по адресу: адрес, 16а, строение №... через филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО46» №... открытый в Поволжском ФИО115 ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «перечисление денежных средств по дог. ПК-Т-11521-15 от дата за товар…» денежных средств в сумме 90 000 рублей.

дата, более точное время следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО46», расположенном по адресу: адрес, ФИО45 действуя совместно и согласованно с ФИО2 и неустановленным следствием лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», на основании копии паспорта на имя ФИО58, содержащей недостоверные анкетные и паспортные данные, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о предоставлении целевого займа АО «ОТП ФИО115» в которое внесли несоответствующие действительности реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных и паспортных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «ОТП ФИО115» адрес/ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – кухонного гарнитура стоимостью 99 700 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО45, ФИО2 и неустановленным следствием лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», были переданы в главный офис АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес, 16а, стр. 1, сотрудниками АО «ОТП ФИО115», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО58 

ФИО45, ФИО2 и неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: договор об индивидуальных условиях целевого займа №... от дата, заявление на получение потребительского кредита, заявление - оферта на заключение договора банковского счета в АО "ОТП ФИО115", согласие на обработку персональных данных, заявление о страховании жизни и здоровья. После чего в неустановленном следствием месте, неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО45 и ФИО2 от имени ФИО58, а также от имени агента АО «ОТП ФИО115» ФИО13 №32 собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО45 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «ОТП ФИО115», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора о сотрудничестве № ПК-Т 11521-15 от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «ОТП ФИО115» адрес, открытого в АО «ОТП ФИО115» адрес по адресу: адрес, 16а, строение №..., через филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес, на расчетный счет ИП «ФИО46» №... открытый в Поволжском ФИО115 ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «перечисление денежных средств по дог. ПК-Т-11521-15 от дата за товар…» денежных средств в сумме 99 700 рублей. 

дата, более точное время следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО46», расположенном по адресу: адрес, ФИО45 действуя совместно и согласованно с ФИО2 и неустановленным следствием лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», на основании копии паспорта на имя ФИО60, содержащей недостоверные анкетные и паспортные данные, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о предоставлении целевого займа АО «ОТП ФИО115», в которое внесли несоответствующие действительности реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных и паспортных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «ОТП ФИО115» адрес/ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – кухонного гарнитура стоимостью 80 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО45, ФИО2 и неустановленным следствием лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», были переданы в главный офис АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес, 16а, стр. 1, сотрудниками АО «ОТП ФИО115», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора 2729980080 от дата на имя ФИО60

ФИО45, ФИО2 и неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: договор об индивидуальных условиях целевого займа №... от дата, заявление на получение потребительского кредита, заявление - оферта на заключение договора банковского счета в АО "ОТП ФИО115", согласие на обработку персональных данных, заявление о страховании жизни и здоровья. После чего в неустановленном следствием месте, неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО9 и ФИО2 от имени ФИО60, а также от имени агента АО «ОТП ФИО115» ФИО13 №32 собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО45 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «ОТП ФИО115», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора о сотрудничестве № ПК-Т 11521-15 от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «ОТП ФИО115» адрес, открытого в АО «ОТП ФИО115» адрес по адресу: адрес, 16а, строение №... через филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО46» №... открытый в Поволжском ФИО115 ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «перечисление денежных средств по дог. ПК-Т-11521-15 от дата за товар…» денежных средств в сумме 80 000 рублей. 

дата, более точное время следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО46», расположенном по адресу: адрес, ФИО45 действуя совместно и согласовано с ФИО2 и неустановленным следствием лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», на основании копии паспорта на имя ФИО61, содержащей недостоверные анкетные и паспортные данные, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о предоставлении целевого займа АО «ОТП ФИО115», в которое внесли несоответствующие действительности реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных и паспортных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «ОТП ФИО115» адрес/ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – кухонного гарнитура стоимостью 96 800 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО45, ФИО2 и неустановленным следствием лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», были переданы в главный офис АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес, 16а, стр. 1, сотрудниками АО «ОТП ФИО115», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора 2729984253 от дата на имя ФИО61

ФИО45, ФИО2 и неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: договор об индивидуальных условиях целевого займа №... от дата, заявление на получение потребительского кредита, заявление - оферта на заключение договора банковского счета в АО "ОТП ФИО115", согласие на обработку персональных данных, заявление о страховании жизни и здоровья. После чего в неустановленном следствием месте, ФИО45 собственноручно выполнила подпись от имени ФИО61, а неустановленное следствием лицо, выполнило подпись от имени агента АО «ОТП ФИО115» ФИО13 №32 в вышеуказанных документах. ФИО45 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «ОТП ФИО115», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора о сотрудничестве № ПК-Т 11521-15 от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «ОТП ФИО115» адрес, открытого в АО «ОТП ФИО115» адрес по адресу: адрес, 16а, строение №..., через филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес, на расчетный счет ИП «ФИО46» №... открытый в Поволжском ФИО115 ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «перечисление денежных средств по дог. ПК-Т-11521-15 от дата за товар…» денежных средств в сумме 96 800 рублей. 

дата, более точное время следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО46», расположенном по адресу: адрес, ФИО45 действуя совместно и согласованно с ФИО2 и неустановленным следствием лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», на основании копии паспорта на имя ФИО62, содержащей недостоверные анкетные и паспортные данные, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о предоставлении целевого займа АО «ОТП ФИО115», в которое внесли несоответствующие действительности реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных и паспортных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «ОТП ФИО115» адрес/ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – кухонного гарнитура 99 050 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО45, ФИО2 и неустановленным следствием лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», были переданы в главный офис АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес, 16а, стр. 1, сотрудниками АО «ОТП ФИО115», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора 2730027598 от дата на имя ФИО62

ФИО45, ФИО2 и неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: договор об индивидуальных условиях целевого займа №... от дата, заявление на получение потребительского кредита, заявление - оферта на заключение договора банковского счета в АО "ОТП ФИО115", согласие на обработку персональных данных, заявление о страховании жизни и здоровья. После чего в неустановленном следствием месте, ФИО45 собственноручно выполнила подпись от имени ФИО62, а неустановленное следствием лицо выполнило подпись от имени агента АО «ОТП ФИО115» ФИО13 №32 в вышеуказанных документах. ФИО45 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «ОТП ФИО115», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора о сотрудничестве № ПК-Т 11521-15 от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «ОТП ФИО115» адрес, открытого в АО «ОТП ФИО115» адрес по адресу: адрес, 16а, строение №... через филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО46» №... открытый в Поволжском ФИО115 ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «перечисление денежных средств по дог. ПК-Т-11521-15 от дата за товар…» денежных средств в сумме 99 050 рублей. 

дата, более точное время следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО46», расположенном по адресу: адрес, ФИО45 действуя совместно и согласованно с ФИО2 и неустановленным следствием лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», на основании копии паспорта на имя ФИО63, содержащей недостоверные анкетные и паспортные данные, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о предоставлении целевого займа АО «ОТП ФИО115», в которое внесли несоответствующие действительности реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных и паспортных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «ОТП ФИО115» адрес/ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – кухонного гарнитура 100 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО45, ФИО2 и неустановленным следствием лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», были переданы в главный офис АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес, 16а, стр. 1, сотрудниками АО «ОТП ФИО115», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора 2730015900 от дата на имя ФИО63

ФИО45, ФИО2 и неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: договор об индивидуальных условиях целевого займа №... от дата, заявление на получение потребительского кредита, заявление - оферта на заключение договора банковского счета в АО "ОТП ФИО115", согласие на обработку персональных данных, заявление о страховании жизни и здоровья. После чего в неустановленном следствием месте, неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО45 и ФИО2 от имени ФИО63, а также от имени агента АО «ОТП ФИО115» ФИО13 №32 собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО45 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «ОТП ФИО115», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора о сотрудничестве № ПК-Т №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «ОТП ФИО115» адрес, открытого в АО «ОТП ФИО115» адрес по адресу: адрес, 16а, строение №... через филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО46» №... открытый в Поволжском ФИО115 ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «перечисление денежных средств по дог. ПК-№... от дата за товар…» денежных средств в сумме 100 000 рублей. 

дата, более точное время следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО46», расположенном по адресу: адрес, ФИО45 действуя совместно и согласованно с ФИО2 и неустановленным следствием лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», на основании копии паспорта на имя ФИО64, содержащей недостоверные анкетные и паспортные данные, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о предоставлении целевого займа АО «ОТП ФИО115», в которое внесли несоответствующие действительности реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных и паспортных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «ОТП ФИО115» адрес/ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – спального гарнитура 80 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО45, ФИО2 и неустановленным следствием лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», были переданы в главный офис АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес, 16а, стр. 1, сотрудниками АО «ОТП ФИО115», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО64

ФИО45, ФИО2 и неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: договор об индивидуальных условиях целевого займа №... от дата, заявление на получение потребительского кредита, заявление - оферта на заключение договора банковского счета в АО "ОТП ФИО115", согласие на обработку персональных данных, заявление о страховании жизни и здоровья. После чего в неустановленном следствием месте, неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО45 и ФИО2 от имени ФИО64, а также от имени агента АО «ОТП ФИО115» ФИО13 №32 собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО45 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «ОТП ФИО115», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора о сотрудничестве № ПК-Т №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «ОТП ФИО115» адрес, открытого в АО «ОТП ФИО115» адрес по адресу: адрес, 16а, строение №... через филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО46» №... открытый в Поволжском ФИО115 ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «перечисление денежных средств по дог. ПК-Т-11521-15 от дата за товар…» денежных средств в сумме 80 000 рублей. 

дата, более точное время следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО46», расположенном по адресу: адрес, ФИО45 действуя совместно и согласованно с ФИО2 и неустановленным следствием лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», на основании копии паспорта на имя ФИО65, содержащей недостоверные анкетные и паспортные данные, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о предоставлении целевого займа АО «ОТП ФИО115», в которое внесли несоответствующие действительности реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных и паспортных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «ОТП ФИО115» адрес/ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – кухонного гарнитура 96 600 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО45, ФИО2 и неустановленным следствием лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», были переданы в главный офис АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес, 16а, стр. 1, сотрудниками АО «ОТП ФИО115», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО65

ФИО45, ФИО2 и неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: договор об индивидуальных условиях целевого займа №... от дата, заявление на получение потребительского кредита, заявление - оферта на заключение договора банковского счета в АО "ОТП ФИО115", согласие на обработку персональных данных, заявление о страховании жизни и здоровья. После чего в неустановленном следствием месте, неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО45 и ФИО2 от имени ФИО65, а также от имени агента АО «ОТП ФИО115» ФИО13 №32 собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО45 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «ОТП ФИО115», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора о сотрудничестве № ПК-Т 11521-15 от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «ОТП ФИО115» адрес, открытого в АО «ОТП ФИО115» адрес по адресу: адрес, 16а, строение №..., через филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес, на расчетный счет ИП «ФИО46» №... открытый в Поволжском ФИО115 ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «перечисление денежных средств по дог. ПК-Т-11521-15 от дата за товар…» денежных средств в сумме 96 600 рублей. 

дата, более точное время следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО46», расположенном по адресу: адрес, ФИО45 действуя совместно и согласованно с ФИО2 и неустановленным следствием лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», на основании копии паспорта на имя ФИО66, содержащей недостоверные анкетные и паспортные данные, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о предоставлении целевого займа АО «ОТП ФИО115», в которое внесли несоответствующие действительности реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных и паспортных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «ОТП ФИО115» адрес/ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – кухонного гарнитура 72 400 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО45, ФИО2 и неустановленным следствием лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», были переданы в главный офис АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес, 16а, стр. 1, сотрудниками АО «ОТП ФИО115», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО66

ФИО45, ФИО2 и неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: договор об индивидуальных условиях целевого займа №... от дата, заявление на получение потребительского кредита, заявление - оферта на заключение договора банковского счета в АО "ОТП ФИО115", согласие на обработку персональных данных, заявление о страховании жизни и здоровья. После чего в неустановленном следствием месте, ФИО45 собственноручно выполнила подпись от имени ФИО66, а неустановленное следствием лицо, выполнило подписи от имени агента АО «ОТП ФИО115» ФИО13 №32 в вышеуказанных документах. ФИО45 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «ОТП ФИО115», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора о сотрудничестве № ПК-Т 11521-15 от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «ОТП ФИО115» адрес, открытого в АО «ОТП ФИО115» адрес по адресу: адрес, 16а, строение №... через филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО46» №... открытый в Поволжском ФИО115 ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «перечисление денежных средств по дог. ПК-Т-11521-15 от дата за товар…» денежных средств в сумме 72 400 рублей. 

дата, более точное время следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО46», расположенном по адресу: адрес, ФИО45 действуя совместно и согласованно с ФИО2 и неустановленным следствием лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», на основании копии паспорта на имя ФИО67, содержащей недостоверные анкетные и паспортные данные, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о предоставлении целевого займа АО «ОТП ФИО115», в которое внесли несоответствующие действительности реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных и паспортных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «ОТП ФИО115» адрес/ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – модульной зоны (гостиной) 80 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО45, ФИО2 и неустановленным следствием лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», были переданы в главный офис АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес, 16а, стр. 1, сотрудниками АО «ОТП ФИО115», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО67

ФИО45, ФИО2 и неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: договор об индивидуальных условиях целевого займа №... от дата, заявление на получение потребительского кредита, заявление - оферта на заключение договора банковского счета в АО "ОТП ФИО115", согласие на обработку персональных данных, заявление о страховании жизни и здоровья. После чего в неустановленном следствием месте, неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО45 и ФИО2 от имени ФИО67, а также от имени агента АО «ОТП ФИО115» ФИО13 №32 собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО45 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «ОТП ФИО115», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора о сотрудничестве № ПК-Т 11521-15 от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «ОТП ФИО115» адрес, открытого в АО «ОТП ФИО115» адрес по адресу: адрес, 16а, строение №... через филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО46» №... открытый в Поволжском ФИО115 ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «перечисление денежных средств по дог. ПК-Т-11521-15 от дата за товар…» денежных средств в сумме 80 000 рублей. 

дата, более точное время следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО46», расположенном по адресу: адрес, ФИО45 действуя совместно и согласованно с ФИО2 и неустановленным следствием лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», на основании копии паспорта на имя ФИО68, содержащей недостоверные анкетные и паспортные данные, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о предоставлении целевого займа АО «ОТП ФИО115», в которое внесли несоответствующие действительности реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных и паспортных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «ОТП ФИО115» адрес/ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – кухонного гарнитура стоимостью 99 600 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО45, ФИО2 и неустановленным следствием лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», были переданы в главный офис АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес, 16а, стр. 1, сотрудниками АО «ОТП ФИО115», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО68

ФИО45, ФИО2 и неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: договор об индивидуальных условиях целевого займа №... от дата, заявление на получение потребительского кредита, заявление - оферта на заключение договора банковского счета в АО "ОТП ФИО115", согласие на обработку персональных данных, заявление о страховании жизни и здоровья. После чего в неустановленном следствием месте, неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО45 и ФИО2 от имени ФИО68, а также от имени агента АО «ОТП ФИО115» ФИО13 №32 собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО45 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы.

Сотрудники АО «ОТП ФИО115», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора о сотрудничестве № ПК-Т 11521-15 от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «ОТП ФИО115» адрес, открытого в АО «ОТП ФИО115» адрес по адресу: адрес, 16а, строение №... через филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО46» №... открытый в Поволжском ФИО115 ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «перечисление денежных средств по дог. ПК-Т-11521-15 от дата за товар…» денежных средств в сумме 99 600 рублей. 

дата, более точное время следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО46», расположенном по адресу: адрес, ФИО45 действуя совместно и согласованно с ФИО2 и неустановленным следствием лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», на основании копии паспорта на имя ФИО69, содержащей недостоверные анкетные и паспортные данные, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о предоставлении целевого займа АО «ОТП ФИО115», в которое внесли несоответствующие действительности реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных и паспортных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «ОТП ФИО115» адрес /ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – кухонного гарнитура стоимостью 95 700 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО45, ФИО2 и неустановленным следствием лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», были переданы в главный офис АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес, 16а, стр. 1, сотрудниками АО «ОТП ФИО115», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО69

ФИО45, ФИО2 и неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: договор об индивидуальных условиях целевого займа №... от дата,, заявление на получение потребительского кредита, заявление - оферта на заключение договора банковского счета в АО "ОТП ФИО115", согласие на обработку персональных данных, заявление о страховании жизни и здоровья. После чего в неустановленном следствием месте, неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО45 и ФИО2 от имени ФИО69, а также от имени агента АО «ОТП ФИО115» ФИО13 №32 собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО45 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «ОТП ФИО115», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора о сотрудничестве № ПК-Т 11521-15 от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «ОТП ФИО115» адрес, открытого в АО «ОТП ФИО115» адрес по адресу: адрес, 16а, строение №... через филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО46» №... открытый в Поволжском ФИО115 ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «перечисление денежных средств по дог. ПК-Т-11521-15 от дата за товар…» денежных средств в сумме 95 700 рублей. 

дата, более точное время следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО46», расположенном по адресу: адрес, ФИО45 действуя совместно и согласованно с ФИО2 и неустановленным следствием лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», на основании копии паспорта на имя ФИО70, содержащей недостоверные анкетные и паспортные данные, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о предоставлении целевого займа АО «ОТП ФИО115», в которое внесли несоответствующие действительности реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных и паспортных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «ОТП ФИО115» адрес/ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – модульной зоны (гостиная, селебрика), гардероб (шкаф-гардероб, селебрика грин) стоимостью 78 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО45, ФИО2 и неустановленным следствием лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», были переданы в главный офис АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес, 16а, стр. 1, сотрудниками АО «ОТП ФИО115», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО70

ФИО45, ФИО2 и неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: договор об индивидуальных условиях целевого займа №... от дата, заявление на получение потребительского кредита, заявление - оферта на заключение договора банковского счета в АО "ОТП ФИО115", согласие на обработку персональных данных, заявление о страховании жизни и здоровья. После чего в неустановленном следствием месте, неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО45 и ФИО2 от имени ФИО70, а также от имени агента АО «ОТП ФИО115» ФИО13 №32 собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО45 согласно отведенной ей роли в совместном преступном план, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «ОТП ФИО115», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора о сотрудничестве № ПК-Т 11521-15 от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «ОТП ФИО115» адрес, открытого в АО «ОТП ФИО115» адрес по адресу: адрес, 16а, строение №... через филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО46» №... открытый в Поволжском ФИО115 ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «перечисление денежных средств по дог. ПК-Т-11521-15 от дата за товар…» денежных средств в сумме 78 000 рублей. 

дата, более точное время следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО46», расположенном по адресу: адрес, ФИО45 действуя совместно и согласованно с ФИО2 и неустановленным следствием лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», на основании копии паспорта на имя ФИО72, содержащей недостоверные анкетные и паспортные данные, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о предоставлении целевого займа АО «ОТП ФИО115», в которое внесли несоответствующие действительности реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных и паспортных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «ОТП ФИО115» адрес/ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – кухонного гарнитура стоимостью 107 400 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО45, ФИО2 и неустановленным следствием лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», были переданы в главный офис АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес, 16а, стр. 1, сотрудниками АО «ОТП ФИО115», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящего в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО72

ФИО45, ФИО2 и неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: договор об индивидуальных условиях целевого займа №... от дата, заявление на получение потребительского кредита, заявление - оферта на заключение договора банковского счета в АО "ОТП ФИО115", согласие на обработку персональных данных, заявление о страховании жизни и здоровья. После чего в неустановленном следствием месте, неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО45 и ФИО2 от имени ФИО72, а также от имени агента АО «ОТП ФИО115» ФИО13 №32 собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО45 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «ОТП ФИО115», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора о сотрудничестве № ПК-Т 11521-15 от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «ОТП ФИО115» адрес, открытого в АО «ОТП ФИО115» адрес по адресу: адрес, 16а, строение №... через филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО46» №... открытый в Поволжском ФИО115 ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «перечисление денежных средств по дог. ПК-Т-№... от дата за товар…» денежных средств в сумме 107 400 рублей.

дата, более точное время следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО46», расположенном по адресу: адрес, ФИО45 действуя совместно и согласованно с ФИО2 и неустановленным следствием лицом, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», на основании копии паспорта на имя ФИО71, содержащей недостоверные анкетные и паспортные данные, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о предоставлении целевого займа АО «ОТП ФИО115», в которое внесли несоответствующие действительности реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных и паспортных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «ОТП ФИО115» адрес/ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара стоимостью 97 100 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО45, ФИО2 и неустановленным следствием лицом документов, которые в последующем по средствам информационной системы АО «ОТП ФИО115» по кредитованию физических лиц, в рамках договора о сотрудничестве, заключенного с АО «ОТП ФИО115», были переданы в главный офис АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес, 16а, стр. 1, сотрудниками АО «ОТП ФИО115», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО71

ФИО45, ФИО2 и неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: договор об индивидуальных условиях целевого займа №... от дата, заявление на получение потребительского кредита, заявление - оферта на заключение договора банковского счета в АО "ОТП ФИО115", согласие на обработку персональных данных, заявление о страховании жизни и здоровья. После чего в неустановленном следствием месте, неустановленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО45 и ФИО2 от имени ФИО71, а также от имени агента АО «ОТП ФИО115» ФИО13 №32 собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО45 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «ОТП ФИО115», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО45, ФИО2 и неустановленного следствием лица, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора о сотрудничестве № ПК-Т 11521-15 от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «ОТП ФИО115» адрес, открытого в АО «ОТП ФИО115» адрес по адресу: адрес, 16а, строение №... через филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО115», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО46» №... открытый в Поволжском ФИО115 ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «перечисление денежных средств по дог. ПК-Т-11521-15 от дата за товар…» денежных средств в сумме 97 100 рублей. 

Убедившись, что денежные средства в сумме 2 128 400 рублей поступили на расчетный счет №... ИП «ФИО46», ФИО45, имея доступ к расчетному счету, действуя совместно и согласовано с ФИО2 и неустановленным следствием лицом в группе по предварительному сговору, данные денежные средства обналичила, затем согласно ранее достигнутой между ними договоренности о совместном распределении дохода, полученного преступным путем, их похитили, распорядившись ими по своему усмотрению в своих корыстных целях.

Своими совместными преступными действиями ФИО45, ФИО2 и неустановленное следствием лицо, причинили АО «ОТП ФИО115» адрес в лице ФИО174 материальный ущерб в особо крупном размере на общую сумму 2 128 400 рублей. 

Подсудимая ФИО2 в судебном заседании вину в совершении преступлений признала частично и показала, что в совершении преступлений раскаивается, цели обмануть людей и ФИО115 не имела. В результате осуществления данной деятельности рассчитывала получить денежные средства для развития бизнеса. Она ежемесячно вносила деньги по кредитным договорам, но поскольку у них возникали ссоры, просрочки, по договорам никто не платил. Так, обвинение по эпизоду с ИП ФИО9 построено только с ее слов. Их познакомила Араксия, ФИО9 носила фамилию ФИО200, у нее был продуктовый магазин, который она закрыла. Они обсудили, установили, что у ФИО9 есть знакомый из Ульяновска, который занимался мебелью. Они заключили с ним договор, осуществляли посреднические услуги. При заключении договора с ФИО115, ФИО115 дал разрешение на оформление кредитных договоров только через кредитного специалиста, располагавшегося в ТЦ «Опера». С января по март они оформляли кредиты посредством услуг данного специалиста. Впоследствии у них с ФИО9, произошла ссора, после того, как она предложила ей заключить с фабрикой напрямую и заниматься реализацией мебели. Это было в марте 2016 года. Когда она пришла в офис после болезни, там находилась незнакомая девушка. ФИО9 сказала, что это работник ФИО115, которая будет с ней работать. Они поругались, и она ушла. дата она забрала из офиса свои вещи и более деятельности с ФИО9 не вела, в офисе на ФИО11 также не присутствовала. Клиентские досье она не подписывала. Вину признает только по эпизоду деятельности в офисе на Некрасовской в адрес. 

Также показала, что добровольно отказалась от участия в совершении преступления с ИП ФИО13 №21, которую сама уговорила сообщить в ФИО115 о фиктивных договорах, что та и сделала, а впоследствии вернула денежные средства. При обучении она не участвовала, активных действий не предпринимала, пароль от программы был у ФИО13 №21, также как и доступ к денежным средствам, она получала их на карточку. Клиентское досье она подписала один раз. В период предварительного следствия она в силу испытываемого стресса вследствие смерти мужа, собственного состояния здоровья, дала показания по эпизоду с ФИО9, которые не соответствуют действительности. 

В остальном давать показания отказалась, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ.

На основании ст.276 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания данные подсудимой ФИО2 в ходе предварительного следствия в т.21 на л.д. 165 – 174, а также в т.24 на л.д. 119 – 122, 130-134.

Из показаний ФИО2 в качестве обвиняемой от дата следует, что в 2011 году она познакомилась с ФИО13 №33, который на тот момент являлся руководителем ООО «Евро-групп», занимавшемся оптово-розничной реализацией печатной продукции. Они некоторое время общались. Весной 2016 года ФИО13 №33 позвонил ей и сообщил о том, что у него материальные трудности, предложил встретиться и пообщаться по вопросу совместной предпринимательской деятельности. При встрече ФИО13 №33 попросил ее оказать ему содействие в открытии кредитной линии на организацию ООО «Евро-Групп» для оформления продукции в кредит в ФИО115 «ОТП ФИО115», на что она согласилась. Кредитные договора оформлялись на реальных людей (физических лиц). При этом доступа к компьютерной программе и системе кредитования ни у нее, ни у ФИО13 №33 не было. Вопросов относительно предпринимательской деятельности со стороны ФИО115 к ним не было. Впоследствии служба мониторинга ФИО115 закрыла кредитную линию ООО «Евро-Групп» и деятельность прекратилась. В 2017 году они решили подыскать новое юридическое лицо либо индивидуального предпринимателя. Они знали, что организация должна быть зарегистрирована в ИФНС не менее года, иметь хорошую кредитную историю. ФИО13 №33 предложил ей оформить кредиты с использованием паспортных данных лиц, не ставя последних об этом в известность, при этом они поняли, что им обязательно необходимо получить доступ к программному обеспечению ФИО115 через торговую точку. Она согласилась на предложение ФИО13 №33 на том условии, что денежные средства, полученные ими в результате таких кредитов будут находиться «в обороте» с целью осуществления реальной предпринимательской деятельности и постепенно возвращаться в ФИО115. Через своего знакомого по имени «ФИО73» весной 2017 года ФИО13 №33 познакомил ее с ФИО104 В.В., которая была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя. У ФИО104 В.В. уже был открыт расчетный счет в ФИО115 ВТБ-24, а так же уже по которому имелось движение денежных средств в общей сумме примерно 400 000 рублей. ФИО104 В.В. предпринимательскую деятельность не осуществляла. После того, как денежные средства по фиктивному кредиту поступали на счет ИП ФИО104 В.В., та самостоятельно, в том числе и в присутствии ФИО13 №33 обращалась в отделение ВТБ-24, где по чеку либо платежному поручению обналичивала либо переводила на свою банковскую карту, прикрепленную к расчетному счету ВТБ-24 (личная банковская карта ФИО104 В.В.). Наличные денежные средства ФИО104 В.В. привозила в офис, расположенный по адресу: адрес. Поскольку сожитель ФИО104 В.В. был наркоманом, она предложила, чтобы вырученные от фиктивных кредитов денежные средства находилась у ФИО2 Ей также приходилось деньги прятать, поскольку ФИО13 №33 также употреблял наркотические средства. Каждый из них знал, сколько денежных средств в «кассу» поступило, сколько там находится, а так же они совместно и согласованно распределяли их и тратили. Споров между ними не возникало, каждый брал столько, сколько ему было нужно. Между ними было согласованно установлено правило, что каждому допустимо тратить в неделю не более 5 000 рублей. ФИО104 В.В. и ФИО13 №33 могли подойти и попросить еще денег. Она им говорила, что эти денежные средства планируется отдать в итоге в ФИО115, что необходимо стремиться к действительному осуществлению предпринимательской деятельности, чтобы впоследствии кредиты ФИО115 вернуть. Первоначально взносы и ежемесячные платежи по кредитам производились. Через некоторое время из ФИО115 поступил звонок, сотрудник ФИО115 сообщил, что к ним обратился с заявлением ФИО14, по кредитному договору которого не произведена своевременная оплата ежемесячного платежа. Она выделяла денежные средства на погашение указанного платежа ФИО104 В.В., но та их так и не оплатила. Впоследствии кредит по ФИО14 был полностью погашен, однако после этого Банк Русский Стандарт расторг договор о сотрудничестве с ИП ФИО104 В.В. по инициативе ФИО115. Затем ФИО104 В.В. был заключен договор сотрудничества с АО «Альфа-ФИО115», был арендован новый офис, расположенный по адресу: ул. адрес, 21 или 21 «а» (точный адрес не помнит). Затем было оформлено несколько фиктивных договоров между ИП ФИО104 В.В. и АО «Альфа-ФИО115», не более пяти договоров. После ФИО104 В.В. заявила, что она закрывает все кредиты в «Банк Русский Стандарт» и «Альфа-ФИО115», что она намерена заниматься грузоперевозками. Дальнейшие действия ФИО104 В.В. ей неизвестны. Далее с целью осуществления преступного плана было принято решение о привлечении нового ИП. В феврале 2018 года она через свою знакомую ФИО14 ФИО90 познакомилась с ФИО13 №21 Так же ФИО13 №21 познакомилась с ФИО13 №33 Она вместе с ФИО13 №21 занималась поиском и арендой офиса, расположенного по адресу: ул. адрес. Фактически ФИО13 №21 предпринимательскую деятельность не осуществляла. Она, ФИО13 №33 и ФИО13 №21 заключили договор аренды на указанный офис, занимались оборудованием офиса в соответствии с видом деятельности по ОКВЭД, то есть «продажа строительных материалов» оптом и в розницу. По эпизодам преступной деятельности с участием ФИО13 №21 она вину признает. Она подписала несколько кредитных договоров, не более пяти. Фактически в результате материальной выгоды не получила, поскольку вырученные денежные средства пошли на погашение налоговых платежей, аренду офиса. В дальнейшем задолженность перед ФИО115 по эпизодам преступной деятельности с участием ФИО13 №21 была погашена в полном объеме. По эпизоду преступной деятельности с участием ФИО13 №25 вину признала в полном объеме. У ФИО13 №25 было большое количество долгов. Она участвовала в преступлении, так как хотела помочь ФИО199, который говорил, что ему угрожали, что ему срочно необходимы деньги. По эпизодам преступной деятельности с участием ФИО9 так же вину признала в полном объеме. С ФИО9 она познакомилась через общую знакомую Араксию, когда ее фамилия еще была ФИО200 и было зарегистрировано ИП ФИО46, который занимался реализацией продуктов питания. Со слов ФИО45 ей известно, что предпринимательская деятельность была убыточной, имелись долги. С ФИО9 они встретились, она поменяла ОКВЭД на продажу мебели, стройматериалов и окон, хотя фактически на тот момент не имела возможности заниматься данным видом деятельности. Они решили, что будут вместе в дальнейшем заниматься предпринимательской деятельностью. Однако, поскольку не имели материальной возможности для ведения деятельности, решили вместе совершить действия по схеме, которая ей уже была известна, оформить договор с ФИО115 на сотрудничество с целью получения материального вознаграждения в результате составления фиктивных кредитных договоров с гражданами, без уведомления последних о своих действиях. Денежные средства ФИО115 она намеревалась вернуть, поскольку планировала часть денег направить «в оборот», а часть вернуть в ФИО115. Она собственноручно подписала несколько кредитных договоров от имени физических лиц, не более двух. В начале апреля 2016 года она приезжала в офис, чтобы забрать свои вещи и «сдать» офис. Свою вину в совершении всех вышеназванных ей преступлений признала в полном объеме, в содеянном раскаивается. Желает возместить причиненный кредитным организациям материальный ущерб. Все действия, которые она совершила, она осознавала их значение. Она предполагала, что от таких действий граждане, не осведомленные об ее истинных преступных намерениях, не пострадают, а кредиты будут «закрыты» страховкой. 

Из показаний ФИО2 в качестве обвиняемой от дата и дата следует, что при обозрении кредитных досье на имя ФИО13 №2, ФИО13 №3, ФИО13 №4, ФИО10, ФИО13 №5, ФИО12, ФИО13 №6, ФИО13 №7, ФИО13 №8, ФИО13 №9, ФИО13 №10, ФИО13 №11, ФИО13 №12, ФИО20, ФИО13 №13, ФИО13 №14, ФИО13 №15, ФИО13 №16, ФИО13 №17, ФИО13 №18, ФИО13 №19 (АО «Банк Русский Стандарт» с ИП ФИО104 В.В.) сообщила, что она подписала документы от имени ФИО13 №17, ФИО12, ФИО13 №13, ФИО13 №8, ФИО13 №11, ФИО13 №19, ФИО13 №9, ФИО13 №18, ФИО20, ФИО13 №5, ФИО13 №3, ФИО13 №14, ФИО13 №2 Остальные досье подписала не она, кто именно она не вспомнит. Документы для кредитных досье с ИП ФИО104 В.В. подписывала она собственноручно, а также ФИО13 №33 и ФИО104 В.В. По эпизоду преступной деятельности с участием ИП ФИО104 В.В. и АО «Альфа-ФИО115» были использованы те же копии паспортов и анкетные данные на имя ФИО20, ФИО13 №5 и ФИО13 №16, были составлены аналогичные документы кредитного досье и направлены в АО «Альфа-ФИО115». Кем были подписаны документы, представленные в АО «Альфа-ФИО115» от имени ФИО20, ФИО13 №5 и ФИО13 №16 указать не может. После предъявления на обозрение кредитных досье АО «Банк Русский Стандарт» с ИП ФИО13 №25 на имя ФИО13 №26, ФИО13 №27, ФИО13 №28, ФИО13 №29, ФИО13 №30, сообщила, что подписи от имени ФИО13 №27, ФИО13 №26, ФИО13 №28, ФИО13 №30 выполнила она собственноручно. Кем выполнены подписи документах от имени ФИО13 №29, не знает. После предъявления на обозрение кредитных досье КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с ИП ФИО13 №21 на имя ФИО13 №22, ФИО32, ФИО13 №23, ФИО13 №24, ФИО35, ФИО36, сообщила, что подписи от имени ФИО32 и ФИО13 №23 выполнила она, кем выполнены подписи от имени ФИО13 №22, ФИО35 и ФИО13 №24 указать не смогла. Относительно обстоятельств совершения преступления с ИП ФИО13 №21 пояснила, что от совершения преступления отказалась добровольно и попросила ФИО13 №21 позвонить в ФИО115 и добровольно сообщить о фиктивных кредитах, поскольку в связи с тем, что у них стали возникать конфликтные ситуации по личным мотивам, и она поняла, что работать в дальнейшем вместе они не смогут. В ФИО115 с сообщением о прекращении деятельности ИП ФИО13 №21 обратилась именно ФИО13 №21 как руководитель ИП. После обозрения кредитных досье АО «Альфа-ФИО115» (ИП ФИО104 В.В.) на имя ФИО20, ФИО13 №5, сообщила, что подписи от имени данных лиц выполнила она. Копии паспортов и анкетные данные указанных лиц уже использовались при заключении фиктивных кредитных договоров с ИП ФИО104 В.В. в АО «Банк Русский Стандарт» в связи с чем они были уверены, что у них хорошая кредитная история, то есть кредит в «Альфа-ФИО115» должен быть одобрен. После обозрения кредитного досье АО «ОТП ФИО115» (ИП ФИО13 №21) на имя ФИО32, сообщила что подписи от его имени выполнены ею. Копия паспорта и анкетные данные ФИО32 ранее использовались при заключении фиктивного кредита через ИП ФИО13 №21 в ФИО115 «Ренессанс Кредит». Сообщила, что подписи в кредитных досье АО «ОТП ФИО115» с ИП ФИО45 от имени физических лиц она не ставила, их ставила ФИО9, собственноручно либо кого-то просила, ее подписей в них нет. 

Четкого распределения ролей у них не было, поскольку каждый в меру возможностей осуществлял действия, которые по согласованию с остальными соучастниками в соответствии с общей договоренностью приводили к совместному результату. Лично она приискала часть паспортных данных, которые были использованы при заключении фиктивных кредитов, подписала часть кредитных договоров от имени неосведомленных об этом граждан. Вырученные денежные средства по совместной договоренности распределялись на погашение ежемесячных платежей, а также на личные нужды по согласованию друг с другом. Каждый из соучастников в соответствии с ситуацией и необходимостью осуществления действий по введению в заблуждение ФИО115 и по сокрытию истинного значения своих действий отвечали на телефонные звонки ФИО115 и подтверждали сведения о месте работы лиц по фиктивным договорам, когда нужен был мужской голос, а когда женский. Она также отвечала на часть таких звонков. Вспомнить точную последовательность действий по каждому эпизоду, по каждому подставному лицу, затруднилась, пояснила, что все делала по согласованию с соучастниками (том №... л.д. 119-123, 130-134).

По оглашении показаний ФИО2 их подтвердила частично, за исключением эпизода с участием ИП ФИО9, однако указала, что она признает весь вмененный ей ущерб. 

У нее имеются хронические заболевания, о наличии которых она представила документы, инвалидности не имеет, ранее проживала с мужем, который умер в период ее заключения под стражу дата, в настоящий момент она оказывает помощь сыну, находящемуся в разводе, в воспитании малолетней внучки 11 лет, оформляет пенсию. До ее задержания она вернула одному из ФИО115 денежные средства 20 000 рублей, но впоследствии не имела возможности возмещать ущерб, так как была задержана и заключена под стражу. 

Вина подсудимой ФИО2 по факту хищения денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт» в особо крупном размере по соглашению о сотрудничестве ФИО115 с ИП ФИО104 В.В., помимо ее собственных показаний подтверждается следующими доказательствами:

Показаниями представителя потерпевшего ФИО172, ведущего специалиста АО «Банк Русский Стандарт», согласно которым были заключены два договора с индивидуальными предпринимателями ФИО104 В.В., ФИО13 №25 

Первый договор об организации безналичных расчетов с ИП ФИО104 В.В. был заключен дата руководителем ФИО115 ФИО15. Первоначально по адресу расположения ИП ФИО104 В.В. выезжал территориальный менеджер ФИО18. ИП ФИО104 В.В. располагалась по адресу: адрес. Менеджер проверил пакет документов, в котором присутствовали договор аренды, свидетельство об ИНН, паспорт, договор аренды помещения. Также предварительно проводилась проверка службой безопасности, какой либо негативной информации в отношении ИП установлено не было. Менеджер провел обучение ФИО104 В.В. работе с программой, предоставил ей логин и пароль для работы с программой. В период действия договора было заключено 22 кредитных договора на сумму 1 849 260 рублей. Впоследствии в январе 2018 года в ФИО115 обратился клиент – ФИО133, которому пришло СМС-сообщение с требованием о погашении кредитной задолженности. Они подняли договор, посмотрели и обнаружили, что на фотографии в копии паспорта, приложенной к договору фотография другого лица. После этого они отключили ИП ФИО104 от обслуживания, выехали на место для проверки. На точке находилась ФИО104 В.В. и мужчина – ФИО16. Они посмотрели, как производилось оформление договоров, установили, что договоры оформлялись по ксерокопиям паспортов, был заключен только один из договоров с реальным человеком, но он был заключен сотрудником ФИО115 и не включен в объем ущерба. ФИО104 В.В. погасила задолженность по данному договору в размере 176 000 рублей. Они обратились в отдел полиции с заявлением. Они произвели мониторинг других договоров, заключенных на данной точке, сверили договоры и фотографии лиц, установили, что были указаны разные фамилии, а фотографии были одинаковыми, были установлены лица, проживающие в иных регионах – женщина из Татарстан и мужчина из адрес. Был причинен ущерб на сумму 1 849 260 рублей, было внесено в качестве первоначальных платежей 254 134, 25 рублей в целях сокрытия факта мошенничества. В ходе следствия от ФИО104 В.В. им стало известно о причастности ФИО2 к совершению мошенничества, ФИО104 В.В. указывала о том, что именно ФИО2 руководила всей деятельностью, предоставляла копии паспортов, забирала денежные средства, выделяя ей некоторую часть. 

В сентябре 2018 года с заявлением о заключении договора о сотрудничестве обратился ИП ФИО13 №25, агентский договор между АО «Банк Русский Стандарт» и ФИО13 №25 был заключен дата. С ним работал специалист ФИО13 №37, который выезжал на торговую точку - складское помещение, расположенное по адресу: адрес, 1, литер Ф. ФИО13 №37 установил программное обеспечение, а также провел обучение сотрудника, предоставил пароль и логин, предупредил о том, что доступ третьих лиц к данным сведениям не должен предоставляться. В рамках договора агентирования было заключены 5 договоров на сумму 315 390 рублей. Впоследствии по одному из заключенных ФИО13 №25 договоров обратилась девушка – ФИО13 №27, которой пришло сообщение о необходимости оплаты кредитного договора, который она не заключала. Был проверен данный договор, установлено, что фотография в договоре принадлежит другому человеку, на которого был оформлен договор от имени ИП ФИО104 В.В. – ФИО134

Было принято решение о приостановке обслуживания договора, на точку они не выезжали, обратились в полицию, вызвали ФИО13 №25 в ФИО115 под предлогом необходимости перезаключения договора, а когда он прибыл, пригласили сотрудников полиции. С ним самим не общались, передали его правоохранительным органам. Общий ущерб от его действий составляет 315 390 рублей. В процессе рассмотрения дела в отношении ФИО135 последний внес по договору с ФИО13 №26, на сумму 90 000 рублей, сумму в размере 6 559 рублей. В настоящий момент материальных претензий к ФИО2 не имеют, исковых требований не предъявляют. Дела в отношении ФИО135, ФИО104 В.В., ФИО13 №25 были рассмотрены, указанные лица признаны виновными и осуждены. 

Показаниями свидетеля ФИО13 №25, который пояснил, что в 2017 году он приобрел статус индивидуального предпринимателя, занимался продажей продуктов питания на территории промзоны по адресу: адрес, 1, в адрес. У него возникли финансовые сложности, его знакомый Олег познакомил его с ФИО2 Ему поступило предложение заняться оформлением товаров в кредит, так как к ним обращались люди, которые не имели возможности купить товары за наличные деньги и нуждались в оформлении кредита, они при этом должны были получать от ФИО115 процент от заключенных договоров. Он вместе с ФИО2 ездил в Банк Русский Стандарт для заключения договора. Договор был оформлен на него. Впоследствии они оформляли кредитные договоры один-два раза в неделю, он этим не занимался, занимался своими делами, в осуществлении данной деятельности ему помогали ФИО2 и ФИО7, которые и общались с людьми, приносили ему на подпись заполненные договоры, он ставил в них подпись и печать, кассу также вели они. Он получил один раз 12 000 рублей по одному из договоров от ФИО2 По какой причине не платили по договорам клиенты пояснить не может. 

В связи с возникшими противоречиями на основании ч.3 ст.281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя оглашались показания свидетеля ФИО13 №25 в ходе предварительного следствия в т.19 на л.д. 70-76, согласно которым дата он зарегистрировался в ИФНС России по адрес в качестве индивидуального предпринимателя, основным направлением (ОКВЭД) указал – торговля розничная преимущественно пищевыми продуктами. Зарегистрировано предприятие было по месту его регистрации. Фактически предпринимательскую деятельность он осуществляет по адресу: адрес, 1, строение 2. По указанному адресу располагается магазин розничной продажи продуктов питания. В 2017 году его знакомый ФИО136 познакомил его с ФИО2, так как он неоднократно говорил ему, что испытывает финансовые трудности. ФИО136 пояснил ему, что ФИО2 может ему помочь с решением материальных трудностей, что она занимается оформлением потребительских кредитов. Познакомившись, ФИО2 обещала ему помочь в оформлении потребительского кредита, для чего он передал ей копию паспорта, но впоследствии она позвонили и сообщила, что его заявку не одобрили. В середине лета 2018 года к нему в магазин пришла ФИО2, предложила ему поработать вместе, открыть кредитную линию в ФИО115 для оформления потребительских кредитов. Он сначала не согласился, но ФИО2 приходила неоднократно, дважды со своей знакомой по имени Араксия, и его уговорила. Она пояснила, что ему необходимо добавить виды экономической деятельности и открыть расчетный счет, заключить договор с ФИО115. Совместно с ФИО2 он ездил в МФЦ на адрес в адрес для подачи заявления с целью внесения дополнительных направлений экономической деятельностью, а также открыл расчетный счет в АО «Райффайзенбанк», доступ к расчетному счету был предусмотрен у него, но фактически расчетным счетом распоряжалась ФИО2, он передал ей банковскую карту, которая привязана к расчетному счету. Когда он уже согласился на предложение ФИО2, в магазин вместе с ней стал приходить ФИО7. ФИО2 сообщила, что необходимо арендовать офис для занятия предпринимательской деятельностью, они приняли решение арендовать офис рядом с его магазином на адрес. Он позвонил юристу предприятия, спросил о наличии офисов, она согласилась предоставить офис, расположенный по адресу: адрес лит. Ф, комната №.... По условиям договора аренды договаривалась ФИО2, договор аренды был заключен. ФИО2 пояснила, что договор о сотрудничестве они будут заключать с АО «Банк Русский Стандарт», пояснила, что в последующем можно заключить договор с «ОТП ФИО115». В обсуждении данного вопроса принимал участие ФИО13 №33 Формированием заявки и пакета документов занималась ФИО2 После подачи заявки в офис приезжал территориальный менеджер ФИО115, в этот момент в офис находился он и ФИО13 №33, который и общался с территориальным менеджером, а он слушал. ФИО13 №33 представился сотрудником его предприятия, что не соответствовало действительности, пояснил, что ФИО13 №25 планирует реализовывать товары в кредит. Заявка была одобрена, дата между ним и АО «Банк Русский Стандарт» был заключен договор об организации безналичных расчетов №.... дата между АО «Банк Русский Стандарт» в лице руководителя по развитию сети ККО «Самара – Авроры» ФИО39 и им был заключен договор агентирования, которым он наделялся полномочиями использовать специализированную компьютерную программу АО «Банк Русский Стандарт» ПО «Кредит» и электронные информационные ресурсы и получал персональный код доступа к банковской системе кредитования. Территориальный менеджер, перед тем как установить программу, приехал в офис, чтобы объяснить работу программы. При установке программы и объяснении ее работы присутствовал ФИО13 №33, которому менеджер и демонстрировал, как работает программа, сам он участия в разговоре не принимал, так как технически неграмотен, только подписал документы. После заключения договора, он предпринимательской деятельности в рамках договора сотрудничества с ФИО115 не занимался, заключил договора с ООО «Ред Лайн», занимающимися изготовлением окон, ООО «Рос», занимающимися реализацией и изготовлением кухонной мебели, ООО «Водный Мир», занимающимися реализацией душевых кабин. Контрагентов подыскивала ФИО2, но договора он заключал совместно с ФИО13 №33, идея о заключении договоров с контрагентами принадлежала ФИО2 Когда в офис приезжал территориальный менеджер, ФИО2 старалась выходить, стараясь не попадать на глаза сотрудникам ФИО115. Он не видел, чтобы в офисе производились какие – либо поставки, товар не приходовал, по расчетному счету он не проводил никакие платежи, доступ к расчетному счету был у ФИО2 В начале сентября 2018 года им пришлось съехать с офиса, так как в офисах здания были установлены камеры видеонаблюдения. Они переехали в офис по адресу: адрес, 1 строение 2, в офисе, где у него располагался магазин. В рамках договоров о сотрудничестве был заключен ряд кредитных договоров, на протяжении трудовой деятельности практически все время в офисе находилась ФИО2, ФИО13 №33, он подписывал договора, которые ему на подпись предоставляла ФИО2, и они передавали их территориальным менеджерам для оплаты, фактически он с клиентами не работал полагал, что все действия носят законный характер, ФИО2 убеждала его в этом. Вопросами поставок он не интересовался, доверял ФИО2, видел, что она постоянно созванивается с кем – то по телефону, что – то обсуждает. Физических лиц, которые являлись клиентами он не видел, подписывал кредитные договора, но достоверность данных внесенных в клиентские досье и заявки он не проверял. В офисе видел клиентов пару раз, но результат рассмотрения заявок ему не известен, насколько он помнит по заявке мужчины, был отказ. Клиентские досье и заявки формировала ФИО2 и ФИО13 №33 Один раз по просьбе ФИО13 №33 помогал оформить заявку его знакомый ФИО17 ФИО86. Заявка оформлялась в отсутствие клиента. За оформленные кредитные договора ФИО2, ему передала денежные средства в сумме примерно 25 000 рублей. дата в офис пришли сотрудники полиции, которые пояснили, что поступила информация о незаконной деятельности предприятия, провели с его согласия в присутствии понятых осмотр помещения. Также ФИО13 №47 возил его в «Банк Русский Стандарт», откуда ему перед этим позвонил территориальный менеджер Кирилл, и сказал, что необходимо подъехать и подписать какие – то документы. При встрече Кирилл пояснил, что ему необходимо встретиться с начальником службы безопасности, который будет через неделю. Через неделю Кирилл позвонил и попросил подъехать в офис ФИО115 для встречи с начальником службы безопасности, и после их встречи в офис подъехали сотрудники полиции. В представленных ему на обозрение документах - договоре об организации безналичных расчетов, договоре агентирования, клиентских досье подписи от его имени, выполнены им, но когда он подписывал договоры, подписей клиентов в них не было, отсутствовали, кто ставил подписи от имени клиентов ему не известно. Ему не известно, в каких долях и кто распределял денежные средства, полученные по оформленным кредитам. Он осознает, что своими действиями совершил преступление, в связи с тяжелым материальным положением. Он доверял ФИО2, полагал, что она поможет решить вопросы. Им была написана явка с повинной, в которой он изложил обстоятельства совершенного им деяния (т.19, л.д. 70-76).

По оглашении данных показания свидетель подтвердил их правдивость и пояснил, что действовал добровольно, осознавая суть действий, причиной стало возникновение у него долгов, у ФИО2 также были долги. Заключая данные договоры, он думал о том, что постепенно они все долги закроют, деньги вернут. Сам он также пытался получить кредит в Сбербанке России, действовал самостоятельно, без помощи ФИО2 В момент, когда на точку приезжал менеджер банка, ФИО2 на месте не было, т.к. она уезжала в больницу. Установленной программой управляли ФИО2 и ФИО7, в основном ФИО7. Если обращались клиенты, то ФИО2,Е. приезжала на точку по мере необходимости. Денежные средства поступали на карту, которая находилась у ФИО2, хранилась в офисе, денежные средства расходовались, в том числе, на оплату аренды помещения. Он в настоящий момент осужден за данное преступление.

По оглашении показаний свидетель ФИО13 №25 подтвердил показания, указав, что ранее лучше помнил обстоятельства дела. 

Оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО13 №33, согласно которым в марте 2016 года ему позвонила его знакомая ФИО2, поинтересовалась, не ликвидировал ли он организацию, в которой был директором, и предложила встретиться по вопросу совместной предпринимательской деятельности. Он являлся директором ООО «Евро-Групп», у него была на данную организацию открыта кредитная линия для ведения бизнеса, кредиты оформлялись на реальных покупателей, вопросов не возникало, но на тот момент кредитная линия была закрыта, деятельность прекратилась. В период деятельности они поняли, как работает система кредитования, изучили работу в программе. В марте 2017 года совместно с ФИО2 они приняли решение подыскать для открытия новой кредитной линии новое юридическое лицо, либо индивидуального предпринимателя с хорошей кредитной историей, для того, чтобы получить доступ к системе кредитования Банка через торговую точку и путем оформления кредитных договоров с использованием паспортных данных лиц, не ставя последних в известность, оформлять кредиты и получать от этого прибыль, совершая таким образом хищение денежных средств, принадлежащих Банкам. Он узнал, что сожительница его знакомого ФИО73 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя. В мае 2017 года он вместе с ФИО104 В.В. приехал домой к ФИО2, где он вместе с ФИО2 объяснили ФИО104 В.В. схему хищения, пояснили, что ей необходимо внести изменения в ОКВЭД, чтобы прошла деятельность в Банке, открыть расчетный счет для ИП и заключить договор о сотрудничестве с Банком. Он с ФИО2 должны был найти и оборудовать офис для создания видимости работы, подыскать копии паспортов для использования. Они определились, что деятельность будет непродолжительной, затем они ликвидируют ИП, чтобы скрыть свои действия. Прибыль договорились делить поровну, за вычетом денежных средств, которые предназначались для первоначальных платежей, чтобы не вызывать подозрения со стороны сотрудников Банка. Они погасили все кредитные задолженности ФИО104 В.В., чтобы банк одобрил заключение договора. У ФИО104 В.В. был открыт расчетный счет в ПАО «ВТБ24», денежные средства снимались чеками и платежными поручениями. Доступ к расчетному счету был предоставлен ФИО2, она распоряжалась расчетным счетом, но держала их в курсе по денежным операциям. ФИО2 вела кассу, учитывала расходы и прибыли. ФИО104 В.В. снимала денежные средства по платежным поручениям, он лично ездил с ней в Банк. Они подыскали офис на адрес. ФИО104 В.В. с ФИО2 ездили к собственнику помещения, заключали договор аренды, наличие офиса было обязательным условием. Он знал, что наименее строгие требования для заключения договора о сотрудничестве у ПАО «Банк Русский Стандарт». С ФИО104 В.В. они оговаривали, что необходимо отвечать на вопросы менеджеров ФИО115. Офис они оборудовали образцами для создания видимости рабочего офиса. Он развесил объявления, чтобы привлечь лиц с улицы, «разбавить» несуществующих клиентов, обычными клиентами. Копии паспортов предоставляла ФИО2, он проверял их по открытым источникам информации. В ФИО115 они предоставили необходимые документы, для заключения договора, все документы были проверены службой безопасности, приезжал на торговую точку территориальный менеджер, и примерно через неделю ИП «ФИО104 В.В.» одобрили как партнера, было заключено соглашение о сотрудничестве, ФИО104 В.В. был предоставлен доступ для оформления кредитов через торговую точку, предоставлен логин и пароль. Все заявки оформляла ФИО104 В.В., чтобы у нее «была набита рука», и чтобы если вдруг позвонит территориальный менеджер – ФИО104 В.В. была на месте. Фотографии использовались знакомых, которые не ставились в курс событий, либо через сеть интернет. Для того, чтобы был больший процент одобрения по договорам они оформляли страховку. Кредитное досье формировалось совместно, и подпись ставил тот человек, чей почерк больше подходил на подпись в паспорте лица, который использовался для оформления кредита. Ими были закуплены сим-карты и сотовые телефоны, которые они указывали в заявках, как личные номера, рабочие и домашние, чтобы отвечать на звонки из ФИО115, с целью одобрения кредитов. Совместно с ФИО2 и ФИО104 В.В. было оформлено порядка 20 договоров, полученными денежными средствами они распорядились по своему усмотрению. Подписи в клиентских досье он выполнил от имени: ФИО13 №18, ФИО13 №15, ФИО10, ФИО13 №16, ФИО13 №14. Их действия были раскрыты после кредитного договора на имя ФИО14, так как ФИО104 В.В. что – то неправильно внесла в заявку, он лично ездил в ФИО115 с ФИО104 В.В. и разговаривал с сотрудником службы безопасности, данный договор был полностью погашен. После этого было принято решение сменить офис, и офис ИП ФИО104 В.В. переехал в Ново – адрес. Договор на аренду был заключен ФИО104 В.В., как руководителем организации. Ему известно, что ФИО104 В.В. и ФИО2 заключили договор о сотрудничестве с АО «Альфа – ФИО115», где ими было оформлено три договора. В тот период времени ему позвонила ФИО104 В.В. и попросила вставить сим – карту, подтвердить информацию, если будет звонить сотрудник ФИО115. Всего у через ИП ФИО104 В.В. было оформлено три договора о сотрудничестве с ПАО «Альфа – ФИО115», ПАО «Банк Русский Стандарт», ООО «Ренессанс Кредит». 

Ему известно, что ранее ФИО2 работала по данной схеме с ФИО9 ФИО96. 

В феврале 2018 года через знакомую ФИО2 по имени ФИО90, они познакомились с ФИО13 №21, которая была зарегистрирована как ИП, но деятельности не вела. ФИО13 №21 было предложено участвовать в схеме хищения денежных средств, она согласилась и была введена в курс дела. ФИО13 №21 открыла расчетный счет в Тинькофф ФИО115, доступ был предоставлен ФИО2 Они подыскали офис в адресе. Офис был оборудован таким образом, чтобы создавалась видимость того, что предприятие действующее. Образцы - рекламные брошюры и срезы окон брали в организациях, которым пояснили, что хотят стать их дилером. Заявки на заключение договора о сотрудничестве были поданы в КБ «Ренессанс Кредит» и «ОТП ФИО115», обе были одобрены, были заключены договора о сотрудничестве, получен доступ к системе кредитования. Заявки от клиентов оформляли он и ФИО13 №21, фотоснимки использовали либо знакомых, либо через сеть Интернет, а так же они ставили подписи от имени клиентов. ФИО2 вела бухгалтерию, делала отметки по расходам и прибыли, учитывала все необходимые расходы по платежам и по ежедневным расходам. Были приобретены сим-карты, которые указывались в анкетах. ФИО13 №21 при оформлении кредитов находилась в офисе, ставила свои подписи в соответствующих графах, видела, что клиентов в офисе нет. Было оформлено порядка шести кредитных договоров в КБ «Ренессанс Кредит» и один в «ОТП ФИО115», в разных ФИО115 использовались одни и те же паспорта, так как кредитная история у этих граждан была положительная, что подразумевало одобрение заявки. По ИП ФИО13 №21 они работали в одном офисе, после того, как их действия были раскрыты, сотрудниками полиции был проведен осмотр офиса и изъяты компьютер и ноутбук и документы. Заявки оформлялись с ноутбука, на котором был установлен допуск к системе кредитования. При изъятии он участия не принимал, сообщил, что он наладчик компьютера, его, а также ФИО2 и ФИО90 отпустили. После этого их общение и деятельность временно прекратились. 

В июне 2018 года позвонила ФИО2 и сказала, что если им необходим индивидуальный предприниматель, то можно обратиться к общему знакомому ФИО13 №25, с ним он знаком примерно с 2016 года. Они вновь решили использовать схему, которую реализовывали ранее с ИП ФИО104 В.В. и ФИО13 №21 Он с ФИО2 встретились с ФИО13 №25 на адрес и пояснили ему, что можно на его предприятие открыть кредитную линию в ФИО115, с целью оформления товаров в кредит, для чего ему необходимо открыть расчетный счет, заключить партнерское соглашение, он согласился. Ими были закуплены сим-карты и сотовые телефоны, для указания в заявках. Он вместе с ФИО13 №25 открывал расчетный счет в АО «Райффайзенбанк», доступ по счету был передан ФИО2 Система ФИО115 – клиент была установлена на компьютере в офисе на адрес. Копии паспортов подыскивались ФИО2, это были копии, которые не использовались по предыдущим ИП. У ИП ФИО137 не прошло ни одного договора с реальными клиентами. Он, ФИО2 и ФИО13 №25 арендовали офис на адрес, рядом с магазином ФИО13 №25, договор оформили от имени ФИО13 №25 Заявку подали в Банк Русский Стандарт, она была одобрена, был заключен договор о сотрудничестве, предоставлен доступ к системе ФИО115, агентом был оформлен ФИО13 №25 Они оформили одну заявку, чтобы посмотреть, как работает программа, и создать видимость, что клиенты обращаются. Копии паспортов им проверялись по сайту судебных приставов, налоговых органов, через социальные сети, чтобы подобрать фотографию, которая будет похожа на клиента. ФИО13 №25 находился в офисе и видел, что клиентов не было, ставил подписи в соответствующих графах в кредитных договорах. ИП ФИО13 №25 были оформлено пять кредитных договоров, по одном договору проплата не прошла, так как действия были раскрыты. Денежные средства со счета они обналичивали дважды через банкомат при помощи банковской карты, прикрепленной к расчетному счету, один раз он ездил совместно с ФИО2, один раз она ездила одна. Деньгами они распорядились по своему усмотрению, купили ноутбук, модем, сотовый телефоны, заправку принтеров, и погасили долг за аренду, остальные разделили. Подписи от имени клиентов были выполнены ФИО2, ФИО13 №25 расписывался за себя. Совместно с ФИО2 им придумывались легенды для каждого клиента, место работы, доход, наличие родственников. Они выбирали организацию, которую указывали как работодателя, через программу 2Гис, смотрели, чтобы в программе не было указано контактного телефона, чтобы они могли указать свой абонентский номер. Много нюансов они учитывали при составлении заявок, ориентировались по сумме, чтобы не предоставлять справку о доходах. В ходе осмотра в офисе ИП «ФИО13 №25» был изъят сканер, который использовался для сканирования копий паспортов, для оформления заявок (т.19, л.д. 25-34).

Оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО104 В.В., согласно которым дата она зарегистрировалась в ИФНС России по адрес в качестве индивидуального предпринимателя, основным направлением (ОКВЭД) она указала – грузоперевозки, намеревалась заниматься этой деятельностью с отцом. Зарегистрировано предприятие было по месту ее регистрации. В июне 2016 года она открыла расчетный счет в ПАО «ВТБ 24» по адресу: адрес, доступ к расчетному счету, право подписи были только у нее. Деятельность начать ей не удалось, операции по расчетному счету не производились. В конце апреля 2017 года она рассказала своему знакомому ФИО13 №33 о намерении ликвидировать ИП, тот сказал, что у него есть знакомая по имени ФИО78, которая может помочь организовать предпринимательскую деятельность. В мае 2017 года ФИО13 №33 познакомил ее с ФИО2 в офисе, располагавшемся на первом этаже здания в адрес. В офисе находились различные стенды, образцы ткани. ФИО2 ей сказала, что ей необходимо внести изменения в ОКВЭД, изменить направление деятельности, а она подыщет поставщиков и предприятие будет заниматься реализацией мебели, пояснила, что когда они найдут клиентов, можно будет создать кредитную линию и заниматься реализацией мебели по потребительским кредитам за счет денежных средств ФИО115. В ходе общения ФИО7 ей говорил, что он является директором ООО «Евро-Групп», а ФИО78 директором ООО «Билдинг», что она помогает ему заниматься предпринимательской деятельностью, но фактически какой либо деятельности ФИО13 №33 она не наблюдала. Когда они находились в офисе, в офис подъехала знакомая ФИО2 по имени Араксия, которая, представившись гадалкой, также убеждала ее соглашаться на предложение. Она решила подумать. Впоследствии неоднократно созванивалась ФИО2, обсуждала различные вопросы и согласилась на предложение. Летом 2017 года она с ФИО2 направилась в налоговый орган внести изменения в ОКВЭД. Документами, формированием списка кодов занималась ФИО2 Подысканием офиса, расположенного по адресу: адрес, оф. 416, заключением договора занималась ФИО2, она оплатила аренду. Договорные отношения она не курировала, не видела, чтобы в офис производились какие – либо поставки, платежей по расчетному счету не производилось, товар не приходовался. ФИО2 поясняла, что клиенты будут приходить на базу и получать товар там. Прибыль должна была происходить за счет «накрутки» процента за стоимость товара. В ФИО79 2017 года ФИО2 ей пояснила, что необходимо заключить договор о сотрудничестве и реализовывать товар за счет денежных средств ФИО115. Она согласилась. ФИО2 сказала подать заявление в ФИО115 АО «Банк Русский Стандарт», так как они соответствуют требованиям ФИО115. Она подала заявке в отделение ФИО115 по адресу: адрес, отвечала на вопросы менеджера ФИО115 так, как сказала ФИО2 С заявкой работал территориальный менеджер ФИО18, который выезжал в офис, она ему демонстрировала, что деятельность предприятия осуществляется, чего фактически не было. дата в офисе ИП «ФИО104» был заключен договор об организации безналичных расчетов, при подписании договора, установке программы по кредитованию, обучению ее работе с программой ФИО2 находилась в офисе, она представила ее как своего сотрудника, компьютер принадлежал ФИО2 После заключения договора, она предпринимательской деятельности не вела. С ноября 2017 года по январь 2018 года был заключен ряд договоров, ФИО2 постоянно находилась в офисе, а она приезжала и подписывала договора, фактически с клиентами не работала. Вопросами исполнения договоров она не интересовалась. Иногда в офисе находились знакомые ФИО2 Денежные средства, которые поступали на расчетный счет она переводила на дебиторскую карту, затем снимала в банкомате и передавала ФИО2, которая ей с каждого ей с каждого кредитного договора передавала от 1000 до 5000 рублей. В январе 2018 года ей на абонентский номер позвонил территориальный менеджер и сообщил, что к ним в ФИО115 обратился человек, который поясняет, что кредит через ИП ФИО104 он не оформлял. Она попыталась урегулировать данный вопрос, как пояснила ФИО2, произошла ошибка. Она с ФИО2 ездила в ФИО115, затем внесла денежные средства, которые предоставила ФИО2 в счет погашения кредита через банкомат. Впоследствии договорные отношения с АО «Банк Русский Стандарт» прекратились. Было принято решение подать заявку в АО «Альфа – ФИО115», который подыскала ФИО2 Заявка была сформирована, территориальный менеджер посетил офис, после чего заявка была одобрена. дата в офисе ИП ФИО104 был заключен договор об организации безналичных расчетов, ей был предоставлен допуск к программе ФИО115 по кредитованию. При заключении договора, установке программы ФИО115 на компьютер, принадлежавший ФИО2, последняя находилась в офисе, была представлена в качестве ее сотрудника. После заключения договора она предпринимательской деятельности не вела. С дата по дата были заключены три договора. В офисе все время находилась ФИО2, она приезжала и подписывала договора, фактически она с клиентами не работала, клиентов в офисе она не видела. Денежные средства, которые поступали на расчетный счет она переводила на дебиторскую карту, затем снимала в банкомате и передавала ФИО2, которая с каждого кредитного договора передавала ей от 1 000 до 5 000 рублей. Она фактически деятельностью не занималась, расчётов с поставщиками не производила, с клиентами она не работала достоверность данных по клиентским досье, не проверяла, и не обращала внимания, что кредитные договоры по АО «Банк Русский Стандарт» и АО «Альфа – ФИО115» были оформлены на одних и тех же людей. Она осознает, что своими действиями совершила преступление В ходе обыска по месту ее жительства ею были добровольно выданы документы, которые она забрала из офиса, когда съезжала, в изъятом, есть записи ФИО2, и кредитные договоры, в которые были внесены сведения не соответствующие действительности, копии тетрадных листов, снятые с тетради ФИО2 В офисе, который она арендовала иных организаций и индивидуальных предпринимателей не располагалась, она с контрагентами договоры не заключала, финансовые операции не проводила (т.8, л.д. 222-228).

Показаниями свидетеля ФИО13 №3 согласно которым в двадцатых числах января 2018 года ей позвонили из ФИО115, сказали, что она оформила потребительский кредит. Она ранее оформляла покупку телефона в кредит в 2012 году, но кредит погасила и более не брала. ИП ФИО104 В.В. ей не знакома, покупок у нее не делала. Ей показывали в ФИО115 в компьютере анкету, там был неправильно указан адрес регистрации, который она сменила в январе 2016 года, фотография в паспорте, подпись в договоре и паспорте ей не принадлежали. 

Показаниями свидетеля ФИО13 №14, согласно которым ИП ФИО104 В.В. ему не знакома, окна он не заказывал. Ему позвонили из Банк Русский Стандарт и сообщили, что у него допущена просрочка по кредитному договору на покупку мебели. Он данный кредит не брал. Они приехал в отделение ФИО115, расположенное на адрес в адрес, где ему показали кредитный договор, в нем были указаны его паспортные данные, однако подпись в договоре не совпадала с подписью в паспорте. Фотография в копии паспорта принадлежала другому лицу, в договоре было указано прежнее место его работы, где он уже не работал. Паспорт он не терял, ранее в 2004 – 2005 году приобретал навигатор в кредит, который оформлял в Банк Русский Стандарт. 

Показаниями свидетеля ФИО13 №16, который пояснил, что в 2006 году брал кредит в Банк Русский Стандарт, а также получал там две дебетовые карточки в 2013 году. Паспорт получал в 2006 году, до настоящего времени его не менял и не терял. Ему позвонили из службы безопасности Банк Русский Стандарт, спросили, брал ли он кредит и собирается ли его отдавать. Ему сообщили, что дата на него оформлен кредит на приобретение пластиковых окон. 

Также ему стали поступать письма из Альфа ФИО115 с требованием об оплате задолженности по кредиту. Он обратился к знакомому сотруднику полиции, тот посоветовал ему написать заявление в полицию, и через три дня его вызвал сотрудник полиции, которому он дал показания. Письма из Альфа ФИО115 перестали приходить. В январе 2018 года его пригласили в Банк Русский Стандарт, расположенный по адресу: адрес. Ему показали договора, в нем была подпись не его, к договору была приложена ксерокопия паспорта, где была фотография другого человека. Оба договора, как в Альфа ФИО115, так и в Банк Русский Стандарт были заключены от ИП ФИО104 В.В. 

Оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия сторон аналогичными по своему содержанию показаниями свидетелей ФИО13 №18, ФИО13 №11, ФИО13 №9, ФИО13 №15, ФИО20, ФИО13 №4, ФИО13 №2, ФИО13 №5, ФИО13 №6, ФИО13 №19, ФИО13 №12, ФИО13 №10, ФИО13 №17 ФИО13 №13, ФИО13 №7 ФИО13 №8 которые пояснили, что с заявками в АО «Банк Русский Стандарт» не обращались, кредитные договоры не оформляли. Паспортные данные, указанные в анкетах, совпадают с их паспортными данными, но подпись выполненная от их имени в заявке, выполнена иным лицом, фотоснимок в клиентских досье принадлежит иным лицам. ИП ФИО104 В.В. им не знакома. Паспорта они не теряли, копии паспорта в иные учреждения не передавали (т.8, л.д. 255-257, 258-260, 261 – 263, 264-266, т. 9, л.д. 3-4, 7-8, 11-12, 15-16, 19-20, 23-24, 112-115, 124-127, т. 10, л.д. 164-165, 169-171, 179-182, 209-211).

Оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО13 №34, согласно которым с июля 2017 года по март 2018 года он работал в должности территориального менеджера АО «Банк Русский Стандарт». Его рабочее место располагалось по адресу: адрес. В сентябре 2017 года ему на электронную почту поступила заявку индивидуального предпринимателя ФИО104 В.В. с целью заключения договора о партнерстве. В ходе телефонного разговора с ФИО104 В.В. было установлено, что офис организации располагался по адресу: адрес, литер 2, офис 416, предпринимательскую деятельность осуществляла более года, что являлось одним из условий для потенциальных партнеров ФИО115. Он пояснил ФИО104 В.В., что необходимо подготовить пакет документов, обязательных для рассмотрения заявки, а именно паспорт руководителя, ИНН, ОГРН, копия договора аренды, заполнить анкеты. После он приехал в офис ИП, где его встретила ФИО104 В.В., офис представлял собой небольшое помещение, в котором находился письменный стол с компьютером, диван, на стенах - образцы материалов. В офисе находилась женщина, возрастом за 50 лет, которая, возможно, представилась. ФИО104 В.В. пояснила, что у них договоренность с производителем бань, клиент выбирает товар, они заказывают его на фабрике, и реализуют. Он сделал фотоснимки офиса, ФИО104 передала ему пакет документов. Убедившись, что все документы в полном объеме предоставлены потенциальным партнером, офис организации фактически по месту располагается, и имеет все необходимые условия для работы, он убыл. Пакет документов он передал в службу безопасности ФИО115. Заявка ФИО104 В.В. была одобрена ФИО115, о чем он сообщил ей по телефону. ФИО104 пояснила, что логин для доступа в программу необходимо оформить на нее. Подъехав в офис, он заключил с ФИО104 В.В. договор об организации безналичных расчетов №... от дата, а также анкету агента, договор агентирования б/н от дата, заявления о внесении изменений в базу данных, о заключении договора банковского обслуживания дебетовой карты, на активацию карты. Все документы подписывались ФИО104 В.В. в его присутствии, он также во всех необходимых графах ставил свою подпись. На момент подписания договора в офисе никого не было. Было проведено обучение по программе ФИО115, он объяснил ФИО104 В.В. как работает программа, предоставил ей логин для входа в систему. Логин по программе является не измененным, пароль подлежит изменению партнером. Один экземпляр договора остался в офисе, второй он забрал для сдачи в ФИО115. ФИО104 В.В. были предоставлены банковские реквизиты, на которые необходимо было перечислять денежные средства по оформленным кредитам. В конце января 2018 года к нему обратился сотрудник службы безопасности АО «Банк Русский Стандарт», который пояснил ему, что со стороны ИП ФИО104 В.В. предположительно зафиксированы действия мошеннического характера, и что необходимо заблокировать точку. Блокировка партнера производится службой безопасности. Ему известно, что в офис ФИО115 обратился гражданин, которому на абонентский номер пришла информация, что им оформлен кредит, в действительности клиент не оформлял никакие кредиты, было установлено, что фотография, предоставленная с анкетой не соответствует действительности, также было установлено, что большая часть всех договоров, оформленных ИП ФИО104 В.В. оформлены мошенническим способом. С ИП «ФИО104 В.В.» он более не взаимодействовал. В марте 2018 года он написал заявление об увольнении по собственному желанию. Надежность оформленных кредитных договоров в его обязанности как территориального менеджера не входила. В ходе взаимодействия с ФИО104 В.В., он обращал внимание, что в офисе в разный период времени находились женщина и мужчина, на вид ему 35-40 лет, что входило в их обязанности ему не известно (т. 10, л.д. 153-158).

Оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО13 №52 согласно которым в ФИО79 2017 года он решил через сеть интернет приобрести баню, нашел на сайте «BOCHKA63», созвонился с представителем организации по абонентскому номеру, указанному в объявлении, договорился о предварительном просмотре. Взаимодействовал при покупке он с Виктором Андреевичем. У него не хватало личных сбережений, он решил оформить покупку в кредит, Виктор ему пояснил, что есть индивидуальный предприниматель, который является партнером ФИО115 – АО «Банк Русский Стандарт», и через которого можно попробовать оформить заявку на приобретения товара в кредит. дата между ИП ФИО13 №39 и им заключен договор купли – продажи №..., предметом договора выступало приобретение бани-бочки, стоимостью 218 000 рублей, была достигнута устная договоренность о том, что предприятие ИП ФИО104 В.В. оформит потребительский кредит ИП ФИО13 №39 за счет денежных средств ФИО115 АО «Банк Русский Стандарт». Кредит он оформлял в офисе ИП ФИО104 В.В. по адресу: адрес. Офис представлял собой помещение, в котором располагались два стационарных компьютера, в офисе его встретили две женщины и мужчина, они не представлялись. С ним беседовала женщина по имени ФИО80, которая являлась руководителем предприятия, вторая женщина также участвовала в разговоре. В момент общения мужчина работал за компьютером и смотрел различные требования ФИО115. После формирования заявки на получение кредита, заявка была одобрена, и в тот же день он заключил договор потребительского кредитования с АО «Банк Русский Стандарт» через агента ИП ФИО104 В.В. После того, как оплата была произведена, дата ему была осуществлена поставка продукции, что подтверждается актом приема – передачи товара. Кредит в настоящее время не погашен, оплачивает через систему «Сбербанк Онлайн» (т. 10, л.д. 183-185).

Оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО13 №39 о том, что в качестве индивидуального предпринимателя он зарегистрирован с мая 2015 года, основное направление деятельности предприятия – производство деревянных конструкций. Осенью 2017 года к ним обратилась ИП ФИО104 В.В., которая предложила сотрудничать с ее предприятием в направлении кредитования клиентов по приобретаемым товарам, оставила контактные данные. дата между ним и ФИО13 №52 был заключен договор купли – продажи «чудо бани бочки», стоимостью 218 000 рублей, в рамках договора с ФИО104 В.В. была достигнута устная договоренность о том, что ее предприятие оформит клиенту потребительский кредит за счет денежных средств ФИО115 АО «Банк Русский Стандарт». ФИО104 В.В. оформила ФИО13 №52 потребительский кредит на приобретение товара, после перечисления денежных средств от кредитной организации на расчетный счет ИП ФИО104 В.В., последняя дата перевела деньги на принадлежащий ему расчетный счет, с удержанием 5% комиссии от суммы. После того, как оплата была произведена, дата клиенту была осуществлена поставка продукции, что подтверждается актом приема – передачи товара (т. 10, л.д. 186-192).

Оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО13 №51, руководителя отдела продаж ООО «Двери», расположенной по адресу: адрес, согласно которым летом 2017 года к ним обратилась ИП ФИО104 В.В., предложила сотрудничать с ее предприятием. дата между ООО «Двери» и ИП ФИО104 В.В. был заключен договор поставки № ТИМ/дата, однако какого либо дальнейшего взаимодействия в рамках договора не осуществлялось (т.10, л.д. 193-197).

Оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО13 №46, согласно которым она является собственником офисного помещения №..., расположенного по адресу: адрес литера 2, которое сдает в аренду. В конце июля 2017 года ей позвонила женщина, которая представилась ФИО78 и пояснила, что хочет арендовать вышеуказанное офисное помещение для занятие предпринимательской деятельностью. дата между ней и ИП ФИО104 В.В. был заключен договор аренды нежилого помещения, при этом с ней находилась женщина по имени ФИО78, которая представилась бухгалтером предприятия. Стоимость аренды составила 10 000 рублей. Офис был оборудован: в нем находились стационарные компьютеры, на стенах размещена реклама о реализации бань. Создавалось впечатление, что организация рабочая. дата они встретились с ФИО80 в офисе, офис был пустой. ФИО80 передала ей ключи от офиса и уехала (т.10, л.д. 198-205). 

Вина подсудимой в совершении указанного преступления подтверждается также письменными, вещественными и иными доказательствами: 

- рапортом об обнаружении признаков преступления о совершении ИП ФИО104 В.В. хищения денежных средств на сумму свыше 1 000 000 рублей, путем заключения агентского договора с АО «Банк Русский Стандарт» (т.7, л.д. 37);

- протоколом явки с повинной ФИО2 о совершении преступлений совместно с ФИО13 №25, ФИО13 №33, ФИО104 В.В. в отношении банковских организаций (т.12, л.д. 246-248);

- документами, предоставленными на основании сопроводительного письма от дата за исх. №... о предоставлении результатов оперативно – розыскной деятельности: копий документов в отношении агента ФИО104 В.В., копий кредитных досье; справки об ущербе ФИО115 на 2 листах; сведениями ОАСР, хранящимися в материалах уголовного дела №... (т.8, л.д. 217-228);

- сведениями из отдела адресно – справочной работы УВМ ГУ МВД России по адрес в отношении ФИО10, согласно которым последний скончался дата (т.8, л.д. 156);

- протоколами судебных заседаний и приговором Октябрьского районного суда по уголовному делу №... по обвинению ФИО104 В.В. (т.20, л.д. 119-163);

- заключением эксперта №... от дата, согласно которому рукописные дополненные подписи от имени ФИО13 №14 и от имени ФИО13 №18 в клиентских досье АО «Банк Русский Стандарт» выполнены не ФИО2, а другим лицом (т. 25, л.д. 7-16);

- заключением эксперта №... от дата согласно которому рукописные сокращенные, дополненные подписи от имени ФИО13 №9, ФИО20 в кредитных досье АО «Банк Русский Стандарт» выполнены ФИО2 Рукописные дополненные подписи от имени ФИО13 №12 в кредитном досье АО «Банк Русский Стандарт» выполнены не ФИО2, а другим лицом (т.25, л.д. 18-29);

- заключением эксперта №... от дата согласно которому рукописные сокращенные подписи и рукописные буквенно – цифровые записи в документах, представленных на исследование выполнены ФИО104 В.В. (т.10, л.д. 127-149);

- заключением эксперта №... от дата согласно которому рукописные сокращенные, дополнительные подписи и цифровые записи от имени ФИО13 №15, ФИО10, ФИО13 №16 в клиентском досье выполнены ФИО13 №33 (т.12, л.д. 52-59);

- протоколом предъявления лица для опознания по фотографии свидетелю ФИО104 В.В. от дата, в ходе которого ФИО104 В.В. опознала в лице, изображенном под фотографией №... (ФИО2), женщину, которая участвовала в совершении преступления совместно с ней (т.12, л.д. 63-65);

- протокол предъявления лица для опознания по фотографии свидетелю ФИО13 №34 от дата, в ходе которого ФИО13 №34 опознал в лице, изображенном под фотографией №... (ФИО2), женщину, которая участвовала в совершении преступления совместно с ФИО104 В.В. (т. 12, л.д. 66-68);

- выпиской по лицевому счету №... ФИО104 В.В., открытому в ПАО «ВТБ» за период с дата по дата (т.9, л.д. 206-239);

- протоколом выемки от дата юридического дела ИП «ФИО104 В.В.» в филиале №... ВТБ 24 (ПАО) по адресу: адрес (т.9, л.д. 142-144, т.10, л.д. 47-65)

- протоколом выемки от дата в ИФНС России по адрес по адресу: адрес, ул. ФИО93 Лазо, 2а, регистрационного дела ИП «ФИО104 В.В.» (т.10, л.д. 5-7);

- протоколом осмотра документов от дата регистрационного дела установлено, что ФИО104 В.В. в качестве индивидуального предпринимателя зарегистрирована дата, изменения в сведения ИП внесены на основании заявления ФИО104 В.В. дата (т.10, л.д. 8-34, 36);

- протоколом выемки от дата в АО «Банк Русский Стандарт» по адресу: адрес, в ходе выемки изъяты документы подтверждающие договорные отношения с ИП «ФИО104 В.В.» и клиентские досье по 22 кредитным договорам, оформленным через партнера ИП «ФИО104 В.В.» (т.10, л.д. 41-46);

- протоколом осмотра документов от дата, изъятых в АО «Банк Русский Стандарт» (т.10, л.д. 47-65);

- протоколом выемки от дата оригиналов кредитных досье АО «Банк Русский Стандарт», документами, изъятыми в АО «Банк Русский Стандарт», в том числе договором агентирования, анкетой агента, заявлением на внесение изменений в базу данных ФИО115, документы на обслуживание дебетовой карты, договором об организации безналичных расчетов со всеми приложениями к нему; анкетой клиента; документами, подтверждающие перечисления на расчетный счет ИП ФИО104 В.В.; клиентскими досье в отношении ФИО13 №17, ФИО13 №7, ФИО12, ФИО13 №13, ФИО13 №8, ФИО13 №4, ФИО13 №11, ФИО13 №19, ФИО13 №9, ФИО13 №18, ФИО13 №15, ФИО20, ФИО13 №12, ФИО13 №5, ФИО10, ФИО13 №3, ФИО13 №6, ФИО13 №10, ФИО13 №16, ФИО13 №14, ФИО139, ФИО13 №2 (т.10, л.д. 66, т.24, л.д. 195-203);

- протоколом осмотра жилища ФИО13 №33 от дата по адресу: адрес – 103, в ходе которого изъяты оригиналы учредительных документов ИП ФИО104 В.В., документы по расчетному счету ИП «ФИО104 В.В.», печать индивидуального предпринимателя, а также оригиналы документов, подтверждающие партнерские отношения с кредитными организациями (т.12, л.д. 216-220);

- протоколом осмотра документов, изъятых в ходе осмотра жилища ФИО13 №33 по адресу: адрес, систематизированными в папку – скоросшиватель, разложенными в файлы, в отношении индивидуального предпринимателя ФИО104 В.В. и деятельности предпринимателя, печати ФИО104 В.В. - хранящимися при материалах уголовного дела №... (том №... л.д. 216-220);

- протоколом осмотра документов от дата, согласно которому осмотрены кредитные досье клиентов АО «Банк Русский Стандарт», АО «Альфа-ФИО115», КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), АО «ОТП ФИО115» (т. 24, л.д. 211-218);

- протоколом осмотра документов от дата (т.8, л.д. 217-221);

- протоколом осмотра документов от дата, изъятых в ходе выемки в филиале №... ВТБ 24 (ПАО) по адресу: адрес, в ходе осмотра документов установлено, что расчетный счет открыт ФИО104 В.В. на основании соответствующего заявления, право подписи в платежных документах предусмотрено у ФИО104 В.В., по расчетному счету подключена система «ФИО115 – онлайн», которая закреплена за абонентским номером, находящимся в пользовании ФИО104 В.В., в ходе анализа выписки по расчетному счету установлен факт поступления денежных средств от кредитных организаций, операции с контрагентами отсутствуют (т.9, л.д. 145-239);

- протоколом обыска от дата в жилище ФИО104 В.В. по адресу: адрес87 в ходе которого изъяты документы, относительно деятельности ИП «ФИО104 В.В.» (т.9, л.д. 245-247);

- протоколом осмотра документов от дата изъятых в ходе обыска в жилище ФИО104 В.В., в ходе осмотра установлено, что документы содержат сведения в отношении договорных отношений с АО «Банк Русский Стандарт» (т.9, л.д. 248-254);

- протоколом осмотра от дата информаций о соединениях между абонентами ФИО104 В.В., ФИО13 №33 и ФИО2 (т.10, л.д. 93-99).

Вина подсудимой ФИО2 по факту хищения денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-ФИО115» подтверждаются следующими доказательствами.

Показания представителя потерпевшего ФИО140, старшего специалиста службы безопасности АО «Альфа ФИО115», согласно которым ФИО115 был предоставлен кредит по трем договорам, заключенным при посредстве ИП ФИО104. Партнерский договор был заключён с ИП ФИО104 дата. Торговая точка ИП располагалась по адресу: адрес, литер 2. Договор заключался территориальным менеджером ФИО19 ФИО85, который заключив договор, предоставил ФИО104 логин и пароль для работы с системой, провел обучение работе с системой. Располагая данными инструментами, ФИО104 могла формировать заявки и направлять их в ФИО115 для одобрения, при одобрении заявки денежные средства перечислялись предпринимателю. Ею было заключено три кредитных договора на сумму 266 403, 33 рублей, при этом два клиента - ФИО20 и ФИО13 №16 обратились в ФИО115 с претензией, дата и 22.05,2018 года соответственно. Они сообщили, что кредит в ФИО115 не оформляли, однако им приходит уведомление о погашении кредита. Они связались с еще одним неплательщиком ФИО13 №5, который также заявил, что кредит не брал. При проведении проверки данных фактов сотрудником ФИО115 было установлено, что данные указанных в анкетах данных лиц не соответствуют действительности, а кредит якобы выданный ФИО13 №16 оформлен по утерянному паспорту. По данным фактам представитель ФИО115 ФИО141 обратился с заявлением в полицию. Впоследствии ФИО104 была привлечена к уголовной ответственности, признана виновной и осуждена, ущерб по делу не возмещен, исковые требования удовлетворены приговором суда. В ходе следствия им стало известно о причастности к делу ФИО2, которая входила в группу мошенников, наряду с ФИО7, ФИО104, ФИО199, однако о конкретно совершенных ею действиях ей не известно.

Оглашенными в судебном заседании на основании ч.1, ч.3 ст.281 УПК РФ показаниями свидетелей ФИО13 №25, ФИО135, ФИО104 В.В., ФИО13 №5, ФИО20, ФИО13 №52, ФИО142, ФИО13 №51, а также показаниями допрошенного в судебном заседании свидетеля ФИО13 №16, содержание которых подробно изложено в приговоре при изложении доказательств по эпизоду преступления в отношении АО «Банк Русский Стандарт», а потому на основании п. 7 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от дата N 55 "О судебном приговоре", согласно которому если какие-либо доказательства по уголовному делу относятся сразу к нескольким преступлениям, то их содержание достаточно изложить в приговоре при обосновании вывода о виновности или невиновности в совершении одного из преступлений, делая в дальнейшем лишь ссылку на них, повторно не приводится. 

Оглашенными на основании ч.1 ст.281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО13 №49, менеджера по развитию бизнеса АО «Альфа – ФИО115», согласно которым его рабочее место располагалось по адресу: адрес В. В феврале 2018 года на сайт ФИО115 поступила заявка ИП ФИО104 В.В. о заключения партнерского соглашения с ФИО115. Руководитель отдела передал ему заявку предпринимателя, он созвонился с представителем ИП. В телефонном разговоре с индивидуальным предпринимателем ФИО104 В.В. было установлено, что последняя обратилась в АО «Альфа-ФИО115», с целью заключения договора о партнёрстве, для дальнейшего осуществления предпринимательской деятельности в сфере торговли банями. Офис организации располагался по адресу: адрес, литер 2, офис 416. Предпринимательскую деятельность предприниматель осуществляла более полугода. Он пояснил ФИО104 В.В., что необходимо подготовить пакет документов, обязательных для рассмотрения заявки, а именно, паспорт руководителя, ОГРН, копия договора аренды, а также необходимо будет заполнить анкеты, которые они в последующем передают в службу безопасности ФИО115 для внутренней проверки. Впоследствии он поехал в офис ИП забрать документы. Там его встретила ФИО104 В.В., офис представлял собой небольшое помещение, в котором располагался письменный стол с компьютером, диван, на стенах - образцы материалов. В офисе находилась женщина, которую ФИО104 В.В. представила бухгалтером ИП, на вид ей было примерно за 50 лет, плотного телосложения, он видел ее впоследствии в офисе два - три раза. ФИО104 В.В. пояснила, что у них договоренность с производителями бань, клиент выбирает понравившийся товар, они заказывают его на фабрике, и затем реализуют. ФИО104 В.В. передала ему пакет документов, убедившись, что офис организации имеет все необходимые условия для работы, он убыл, пакет документов передал в службу безопасности ФИО115. Заявка ФИО104 В.В. была одобрена, о чем он сообщил ей по телефону. Он подъехал в офис ФИО104 В.В., заключил с ней договор о сотрудничестве с торговой организацией от дата, приложения к договору. При заключении договора в офисе находилась женщина, которая со слов ФИО80 являлась бухгалтером. После этого он ушел в отпуск, партнер был передан территориальному менеджеру, по причине смены адреса офиса ФИО197 При нем ИП кредитные договора не оформляла. Примерно в апреле 2018 года от сотрудников службы безопасности ему стало известно, что со стороны руководства ИП «ФИО104 В.В.» предположительно зафиксированы действия мошеннического характера (т.11, л.д. 120-124).

Оглашенными на основании ч.1 ст.281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО143, менеджера по развитию бизнеса в АО «Альфа – ФИО115», согласно которым в феврале 2018 года на территорию, которая находилась в его ведении, переехала торговая точка партнера – ИП ФИО104 В.В., торговая точка стала располагаться по адресу: адрес, Ново – адрес 21/36, офис №.... Офис был «рабочим», в нем располагались образцы продукции, организация занималась реализацией пластиковых окон. Когда он приезжал в офис Т.В.ВБ., видел там женщину, на вид примерно 50 лет. ФИО80 ему представляла ее сотрудником своего предприятия, поясняла, что она находится постоянно в разъездах, а на торговой точке находится ее сотрудник, который принимает звонки от потенциальных клиентов. Обучение партнера работе в программе по дистанционному оформлению кредитных договоров, установку программы на стационарный компьютер партнера производил он. Он выдал логин и пароль ФИО104 В.В., предупредил, что передавать персональные данные, которые используются для входа в систему, третьим лицам запрещено. Партнер уже был введен в систему АО «Альфа-ФИО115» дополнительная проверка не требовалась. Примерно в апреле 2018 года от сотрудников службы безопасности ему стало известно, что со стороны ИП ФИО104 В.В. предположительно зафиксированы действия мошеннического характера, и что взаимодействие с организацией по выдаче кредитов необходимо прекратить – заблокировать точку (т.11, л.д. 130-134).

Вина подсудимой в совершении указанного преступления подтверждается также письменными, вещественными и иными доказательствами, содержание которых изложено при описании доказательств вины подсудимой ФИО2 в совершении хищения денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», в особо крупном размере по соглашению о сотрудничестве ФИО115 с ИП ФИО104 В.В., которые в равной степени имеют доказательственное значение по данному эпизоду преступления.

Помимо вышеуказанных письменных доказательств, вина ФИО2 в данном преступлении подтверждается также следующими доказательствами:

- заявлением представителя АО «Альфа – ФИО115» ФИО141 о совершении руководителем ИП ФИО104 В.В. противоправных деяний, путем заключения партнерского соглашения с АО «Альфа-ФИО115», и последующего хищения денежных средств в сумме свыше 250 000 рублей (т.10, л.д. 221);

- заключением эксперта №... от дата, согласно которому рукописные сокращенные подписи и рукописные буквенно – цифровые записи в документах, представленных на исследование выполнены ФИО104 В.В. (т. 11, л.д. 145-164);

- заключением эксперта №... от дата, согласно которому рукописные сокращенные, дополнительные подписи и цифровые записи от имени ФИО13 №16 в клиентском досье выполнены ФИО13 №33 (т.12, л.д. 52-59);

- заключение эксперта №... от дата, согласно которому рукописные сокращенные подписи от имени ФИО20 в кредитном досье АО «Альфа-ФИО115» выполнены ФИО2 (т.25, л.д. 67-73).

Вина подсудимой ФИО2 в хищении денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с использованием соглашения о сотрудничестве ФИО115 с ИП ФИО13 №21 подтверждается следующими доказательствами: 

Показаниями представителя потерпевшего ФИО173, советника по безопасности «Ренессанс Кредит», согласно которым ФИО2 знакома ему как директор ООО «Окна», которое также было замешано в мошенничестве, однако по данному заявлению было отказано в возбуждении уголовного дела. Он не сопоставлял данный факт с обстоятельствами заключения договоров с ИП ФИО104 и ФИО13 №21, хотя в беседах с указанными предпринимателями они упоминали участие некоей ФИО78, которая наряду с молодым парнем являлась инициатором и активным участником данного «бизнеса» с участием ФИО115, говорили, что они деньгами не распоряжались. Их банковским учреждением заключается партнерский договор с индивидуальным предпринимателем, согласно которому предприниматель реализует свои услуги покупателю посредством заключения банковского кредитного договора. Для заключения партнерского договора предпринимателем предоставляется договор аренды помещения, либо о праве собственности на помещение, анкета юридического лица, ксерокопия паспорта индивидуального предпринимателя, фотография торговой точки, где осуществляется деятельность. При этом точек может быть несколько, но договор заключается один, для указания новой торговой точки предоставляются фотографии фасада торговой точки, а также реализуемого товара, после чего точка регистрируется и автоматически присоединяется к договору. После заключения партнерского договора проводится обучение либо самого предпринимателя, либо его сотрудника, ему выдается доверенность от ФИО115, предоставляется логин и одноразовый пароль, который подлежит смене при первом входе в систему. У каждого из индивидуальных предпринимателей ФИО104 и ФИО13 №21 было по одной торговой точке: у ФИО13 №21 в районе адреса, у ФИО104 - на адрес, в ТЦ «Мягкофф». Кому конкретно выдавались логин и пароль, он сказать не может, так как этим занимаются на местах территориальные менеджеры, которые выезжают для осмотра торговой точки и собирают необходимые документы. В отношении ФИО104 спустя 1 – 1,5 месяца проводилась выборочная проверка, были выявлены факты заключения договоров с несуществующими лицами, использование аппликаций при изготовлении ксерокопий паспортов, в которые вклеивалась фотография другого лица. Он не может вспомнить сумму ущерба по каждому из договоров и точное количество кредитных договоров, в настоящий момент они полностью погашены предпринимателями ФИО104 и ФИО13 №21, при этом с ФИО13 №21 было достигнуто примирение. К ФИО2 материальных претензий и исковых требований не имеют.

Оглашенными в судебном заседании на основании ч.1, ч.3 ст.281 УПК РФ показаниями свидетелей ФИО13 №25, ФИО135, содержание которых подробно изложено в приговоре при изложении доказательств по эпизоду преступления в отношении АО «Банк Русский Стандарт», а потому на основании п. 7 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от «О судебном приговоре» повторно не приводится.

Показаниями свидетеля ФИО13 №35, согласно которым ФИО2 она видела дважды в офисе индивидуального предпринимателя ФИО13 №21, которая обращалась в ФИО115 для заключения агентского договора в целях повышения оборотов. Это происходило зимой, ближе к весне, точную дату не помнит. Торговая точка предпринимателя находилась в адресе, точный адрес не помнит, точка была новая, но это не создавало препятствий для заключения договора. Предприниматель занималась продажей мебели и окон и обратилась в ФИО115 для подключения услуги предоставления кредитов. При обращении в ФИО115 индивидуальные предприниматели обычно предъявляют ФИО115 ОГРН, ИНН, карточки по счетам, действующий договор аренды помещения, заполняют анкету по форме ФИО115, фотографии торговой точки – фасада здания и рабочего места, копию паспорта. Они, в свою очередь, либо трудоустраивают агента, либо предоставляют ему логин и пароль для самостоятельной работы. Она приезжала на торговую точку предпринимателя для проверки наличия документов и их соответствия, где и увидела ФИО2 и молодого человека, чем они занимались в офисе, она не знает. В офисе ФИО13 №21 были выставлены образцы оконных конструкций, образцы тканей, иных материалов. Она провела авторизацию программы, осуществила подключение клиента. При подключении предоставляется логин и пароль, оформляются либо на предпринимателя, либо на его сотрудника при предъявлении паспорта либо выписанной доверенности. ФИО13 №21 была одобрена заявка на заключение партнерского договора. Она лично обучала ФИО13 №21, как ей кажется, в этот момент ФИО2 и молодой человек по имени ФИО92 находились в помещении. У них предусмотрена возможность для самостоятельного сканирования и выгрузки документов агентом, однако новым клиентам такую услугу они не подключают, приезжают и лично забирают договоры для одобрения. Она осуществляет мониторинг работы каждого из партнеров. Сразу после заключения договора, на следующий день стало поступать много заявок на получение кредитов, более 5 в день, по одному – два в день одобрялось, что было подозрительно для новой точки. К ней подошел сотрудник службы безопасности ФИО115 и сообщил, что взяли в работу партера, прозвонили клиентов, но они трубки не брали. Ей сказали съездить на точку, забрать договоры. Она выехала на точку, звонила некоторым клиентам по телефонам, указанным в договорах, какие-то телефоны не отвечали, при этом в момент, когда осуществлялся дозвон, у одного из находившихся в офисе молодых людей стал звонить телефон, она попросила взять трубку, но трубку никто не взял. Каких либо пояснений по данному обстоятельству ей не дали. Она забрала договоры, вернулась в офис ФИО115, передала договоры службе безопасности. При проверке отказных и авторизованных досье было установлено, что клиенты трубки не брали. Какие функции выполняла ФИО2 в офисе индивидуального предпринимателя, она не знает, ФИО13 №21 ей не представляла ФИО2, она видела только ее общение с молодыми людьми на бытовые темы. В результате данных обстоятельств к ней лично работодателем были применены штрафные санкции, она на протяжении четырех месяцев работала без заработной платы. 

В связи с возникшими противоречиями по ходатайству государственного обвинителя на основании ч.3 ст.281 УПК РФ оглашались показания свидетеля ФИО13 №35 в ходе предварительного следствия в т.17 на л.д.237-239, согласно которым в апреле 2018 года в офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) обратилась индивидуальный предприниматель ФИО13 №21 с целью заключения партнерского договора с ФИО115 для осуществления предпринимательской деятельности в сфере торговли окнами и мебелью, строительства домов. Офис предпринимателя располагался по адресу: адрес, Ново – адрес, 21/36, деятельность предприниматель осуществляла более года. Она пояснила ФИО13 №21, что необходимо подготовить пакет документов: паспорт руководителя, ИНН, ОГРН, копию договора аренды, заполнить анкеты, которые проверяет служба безопасности. Впоследствии она приехала в офис ИП ФИО13 №21, где кроме нее находились две женщины, которые на ее вопрос, как к ним обращаться, никак не представились и ушли от ответа, а также мужчина, который первоначально представился ФИО92, но в ходе разговора, одна из женщин называла его «ФИО82 или ФИО83». В ходе разговора она обратила внимание, что к одной женщине обращались как к ФИО78. Офис представлял собой небольшое помещение, в котором располагается письменный стол с компьютером, диван, на стенах располагались образцы тканей. Диалог с ней непосредственно вела ФИО13 №21 и мужчина. ФИО13 №21 пояснила, что у них заключены договора с фабриками по производству мебели, работу они свою будут строить по каталогам, клиент выбирает понравившийся товар, они заказывают его на фабрике, и затем реализуют. Она сделала фотоснимки офиса, ФИО13 №21 передала ей пакет документов, который она по возвращении в ФИО115 передала в службу безопасности ФИО115. Заявка ФИО13 №21 была одобрена ФИО115, о чем она сообщила ей по телефону. дата между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и индивидуальным предпринимателем ФИО13 №21 был заключен договор № П/0043099, затем было проведено обучение ФИО13 №21 по программе кредитования ФИО115, по результатам обучения последней был предоставлен логин и пароль для входа в систему. ФИО13 №21 была предупреждена, что логин и пароль являются персональными данными партнера, и их запрещено передавать в пользование третьим лицам. Договор подписывался в ее присутствии собственноручно ФИО13 №21, равно как и приложения к договору. Логин по программе является не измененным, пароль подлежит изменению партнером. Один экземпляр договора остался в офисе второй она забрала для сдачи в ФИО115. При оформлении договора ФИО13 №21 были предоставлены банковские реквизиты, на которые необходимо было перечислять денежные средства по оформленным кредитам. В период с дата по дата партнером ФИО13 №21 было оформлено шесть договоров потребительского кредита. Она систематически забирала кредитные договора из офиса ФИО13 №21 Она обратила внимание на то, что после того как был заключен договор, партнером стали систематически подаваться заявки на кредиты, причем промежуток был 10-15 минут, так как она давно работает в данном направлении она решила съездить в офис и проверить договор. Как раз ей на телефон позвонила ФИО13 №21 и сказала, что ими оформлен потребительский кредит. Подъехав в офис, в офисе находились вышеуказанные женщины, мужчина по имени ФИО92 и ФИО13 №21, ей передали договор, она в присутствии вышеуказанных лиц, ознакомилась с заявкой и набрала со своего абонентского номера номер, указанный в заявлении. Набрав номер – зазвонил телефон, который находился на столе в офисе. Она задала вопрос, чтобы они пояснили ситуацию, они ничего ответить не смогли. Она поняла, что это мошеннические действия, закрыла дверь в офис, и потребовала объяснений. ФИО92 пояснил, что им для развития бизнеса необходимы деньги, и они, таким образом, хотели заработать, оформляя кредита на паспорта граждан. Для того, чтобы войти в доверие к этим лицам, она спросила сколько денег им еще нужно, ФИО92 ответил, что порядка 300 тыс. рублей. Они достали при ней стопку копий паспортов на различных граждан и несколько телефонов, в которые стали переставлять сим – карты, которые также находились в офисе. Стараясь их не спугнуть, она сказала, что ничего не скажет службе безопасности, увидев, что они при ней начали оформлять заявки без клиентов, она приняла решение позвонить сотрудникам службе безопасности. Выйдя из офиса, она позвонила ФИО173 и сказала, что в офисе ИП «ФИО13 №21» совершаются мошеннические действия. Сотрудниками службы безопасности было сообщено сотрудникам полиции. Когда она приезжала забирать документы, клиентов она в офисе не видела, ФИО13 №21 поясняла, что клиенты в основном приходят вечером после работы (т. 17, л.д. 234-239).

По оглашении указанных показаний свидетель их подтвердила, пояснив, что забыла некоторые обстоятельства. 

Оглашенными на основании ч.1 ст.281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон показаниями ФИО13 №21, согласно которым дата она зарегистрировалась в ИФНС России по адрес в качестве индивидуального предпринимателя, основным направлением (ОКВЭД) указала – оптовую торговлю строительными материалами. Для ведения предпринимательской деятельности расчетные счета не открывались, с контрагентами договора не заключались, фактически предпринимательская деятельность не осуществлялась. В начале февраля 2018 года она обратилась по объявлению о ремонте компьютера, позвонила на указанный в объявлении номер, ей ответил мужчина, который представился Олегом. Олег подъехал на следующий день, у них завязался разговор, она рассказала, что недавно зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя, и что хочет заниматься торговлей. Олег сообщил ей, что он совместно с двумя женщинами его знакомыми «работает по программам», не пояснял, что за программы, и что если у нее есть желание, они могут ее научить работать. Она сказала, что подумает над предложением. Через несколько дней ей позвонил Олег, она согласилась на его предложение. В феврале 2018 года она открыла расчетный счет предприятия для поступления денежных средств. Олег пояснил, что он совместно с указанными женщинами уже подыскал офис под ИП ФИО13 №21 по адресу: адрес, Ново – адрес, 21/36 офис №..., и сказал ей подъехать, обсудить совместную деятельность. Она подъехала в офис, где находились две женщины, которые представились ФИО78 и ФИО90. В офисе она подписала договор аренды помещения. Денежные средства за аренду они платили вместе - 2 000 рублей с человека. Они ей пояснили, что работают по программе оформления кредитов, сотрудничают с банками, сказали, что ей необходимо будет заключить договоры с банками, чтобы предприятию - ИП ФИО13 №21 был предоставлен доступ в программу. Они ее уверяли, что деятельность приносит прибыль, что у них есть потенциальные клиенты, которые к ним обращаются, а также контрагенты. За время взаимодействия она не видела в офисе ни одного клиента, ни контрагента. Ей пояснили, что необходимо предоставить копию паспорта и документы по предприятию, чтобы оформить заявку в ФИО115. Взаимодействие с ФИО115 строили непосредственно ФИО78, Олег и ФИО90, она не вникала в вопросы, выполняла их указания. Было направлено несколько заявок на заключение договоров о сотрудничестве с банковскими учреждениями, в результате было принято положительное решение двумя банками - АО «ОТП ФИО115» и КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). В апреле 2018 года она, как заключила два договора о сотрудничестве с банками, оформлением заявок занимались вышеуказанные лица, в офис предприятия приезжали территориальные менеджеры ФИО115, с которыми они беседовали, разговор вели непосредственно ФИО78 и ФИО90, о том, что приедет территориальный менеджер они ей сообщали заранее. дата был заключен договор с КБ «Ренессанс Кредит», а дата с АО «ОТП ФИО115» договор №..., по условиям которых она наделялась полномочиями оформлять кредиты через свое предприятие за счет денежных средств ФИО115, кроме того ей предоставлялся доступ к системе кредитования. После заключения договоров территориальные менеджеры на ее компьютере установили программы для оформления потребительских кредитов и предоставили ей логины и пароли, для работы в программах. При обучении присутствовала ФИО78 и ФИО90. После того, как ей предоставили доступ по работе с программой, она передала логин и пароль ФИО78 и ФИО90, хотя ей было разъяснено, что логин и пароль являются персональными данными, и их не надлежит передавать в пользование третьим лицам. Расчетным счетом ИП ФИО13 №21, распоряжались также вышеуказанные лица, имевшие доступ к расчетному счету, хотя при оформлении расчетного счета право подписи в платежных документах было предусмотрено у нее, как у руководителя. Фактически, она как руководитель предприятия договорные отношения не курировала, не видела, чтобы производились какие – либо поставки, товар не приходовала, по расчетному счету платежи не проводила. Все документы подписывались лично ей. Территориальному менеджеру она пояснила, что ФИО78 является ее сотрудником, хотя это не соответствовало действительности, так как официально она трудоустроена на предприятии не была. После того как был заключен договор с банками, она предпринимательской деятельностью не занималась. В рамках договоров о сотрудничестве в период времени с дата по дата был заключен ряд кредитных договоров. В офисе находились ФИО78, ФИО90 и Олег, она приезжала и подписывала договоры, которые были у нее на столе, фактически она с клиентами не работала, и в офисе их не видела, достоверность данных по клиентским досье не проверяла. дата в офис пришли сотрудники полиции, они представились, продемонстрировали служебные удостоверения, пояснили, что поступила информация о незаконной деятельности предприятия, в присутствии понятых с ее согласия осмотрели помещение. После проведенного осмотра офисного помещения, она написала явку с повинной, в которой изложила обстоятельства совершенного преступного деяния. Договора с кредитными организациями заключала она, как руководитель предприятия с целью систематического получения прибыли, она видела, что заявки одобряют, и что денежные средства поступают по ним на расчетный счет, и она получает, таким образом, выгоду. Поступившими денежными средствами от банковских учреждений она распорядилась по своему усмотрению. В настоящее время добровольно возмещен причиненный ущерб КБ «Ренессанс Кредит» в сумме 140 000 рублей, намеревается и в дальнейшем до суда возместить ущерб в полном объеме. дата деятельность в качестве индивидуального предпринимателя была прекращена (т.18, л.д. 97-103).

Показаниями свидетеля ФИО13 №24, согласно которым его вызывал следователь, опрашивал по факту получения кредита и показывал документы, в которых имелась подпись похожая на его подпись, показывал ли копию паспорта, он не помнит. Телефон в договоре был указан не его. Следователь позвонил ему буквально через 3-4 дня после оформления данного кредита. Он данный кредитный договор не заключал. Ранее он брал кредиты, но всегда погашал. Фамилии ФИО104, ФИО13 №21 ему стали известны только из дела, они ему не знакомы. Паспорт он не терял, но по роду деятельности, так как он сотрудничает с банками, то для заключения агентского договора предоставляет им копии паспорта, в том числе предоставлял его менеджерам Ренессанс Кредит, Почта ФИО115, ОТП ФИО115, Альфа ФИО115. Копия предоставлялась всегда заверенной с печатью его организации и заверительной надписью. 

Оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетелей ФИО13 №22, ФИО13 №23, ФИО13 №40, согласно которым кредитные договоры в КБ «Ренессанс Кредит» они не заключали, в офис ИП ФИО13 №21 не обращались, ФИО13 №21 им не знакома. В представленных на обозрение кредитных договорах указаны принадлежащие им паспортные данные, однако неверно указаны места работы, указанные абонентские номера телефонов им не принадлежат, подписи в договорах выполненные от их имени и рукописные записи выполнены не ими. Паспорт они не теряли, в пользование третьих лиц не передавали (т. 16, л.д. 216-218, л.д. 219-221, т.17, л.д. 182-184).

Кроме того, из показаний свидетеля ФИО13 №40 следует, что заявку в ООО МФК «ОТП Финанс» и кредитный договор он также не оформлял. Паспортные данные, указанные в анкете, совпадают с его паспортными данными, но подпись, выполненная от его имени, выполнена не им. В заявке на оформление потребительского кредита указаны не соответствующие действительности сведения, абонентский номер в анкете указан не верно. На фотографии изображен другой человек. Кредитные договора с ООО МФК «ОТП Финанс» он не заключал (т.17, л.д. 182-184).

Оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО13 №48, согласно которым в конце марта 2018 года к нему в организацию обратилась ФИО13 №21 с целью заключения договора субаренды. дата между ним, как директором ООО «Вектор-С» и индивидуальным предпринимателем ФИО13 №21 заключен договор субаренды №... нежилого помещения, расположенного на втором этаже по адресу: адрес, Ново – адрес, 21/36, нежилое помещение передавалось по акту в день заключения договора. Оплата по договору должна была происходить безналичным способом, при подписании договора денежные средства оплачены не были. Направление деятельности ИП ФИО13 №21 ему не известно, она пояснила, что арендует офис для занятия предпринимательской деятельностью. При заключении договора ФИО13 №21 продемонстрировала свой паспорт и учредительные документы индивидуального предпринимателя (т.17, л.д. 219-217).

Также вина подсудимой в совершении вышеуказанного преступления подтверждается следующими письменными, вещественными и иными доказательствами:

- заявлением представителя КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ФИО173 о совершении руководителями ИП ФИО13 №21 противоправных деяний, путем заключения партнерского соглашения с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), и последующего хищения денежных средств в сумме свыше 250 000 рублей (т.16, л.д. 154);

- рапортом об обнаружении признаков преступления о совершении руководителем ИП «ФИО13 №21» противоправных деяний, путем оформления договоров потребительского кредита в банковских учреждениях, расположенных на территории адрес с внесением сведений несоответствующих действительности (т.16, л.д. 143);

- заключением эксперта №... от дата согласно которому подписи от имени ФИО13 №21 в клиентских досье на имя ФИО32, ФИО13 №23, ФИО13 №24, ФИО35, ФИО36, в договоре № ПК – Т 3348-18 от дата, в гарантийном письмо к указанному договору, в договоре № П/0043099 от дата выполнены, вероятно, ФИО13 №21 (т.17, л.д. 242-249);

- заключением эксперта №... от дата, согласно которому рукописные сокращенные и дополненные подписи от имени ФИО36 в кредитном досье КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) выполнены ФИО2 (т. 25, л.д. 54-59); 

- протоколами судебных заседаний и постановлением Промышленного районного суда по уголовному делу №... по обвинению ФИО13 №21 (т. 19, л.д. 203-263);

- протоколом выемки от дата в помещении Промышленного районного суда адрес оригиналов документов кредитных досье КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя ФИО13 №22, ФИО32, ФИО13 №23, ФИО35, ФИО36, а также протоколом осмотра кредитных досье клиентов АО «Банк Русский Стандарт», АО «Альфа-ФИО115», КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), АО «ОТП ФИО115», изъятые в ходе выемок от дата в помещениях АО «Банк Русский Стандарт», Промышленного районного суда адрес и Октябрьского районного суда адрес (т. 24, л.д. 206-210, 211-218);

- протоколом осмотра от дата офисного помещения ИП «ФИО13 №21», расположенного по адресу: адрес, Ново – адрес, 21/36, в ходе которого осмотрено офисное помещение, в котором осуществлялась предпринимательская деятельность ФИО13 №21(т.16, л.д. 144-148);

- протоколом выемки от дата в ИФНС России по адрес по адресу: адрес, регистрационного дела ИП «ФИО13 №21 (т. 16, л.д.228-230); 

- протокол осмотра документов от дата - регистрационного дела ИП «ФИО13 №21» в ходе осмотра документов установлено, что ФИО13 №21 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя дата, основное направление деятельности – строительство жилых и нежилых зданий (40.21), что не соответствует, заявленному в банковских учреждениях направлению деятельности (т.16, л.д. 231-232, 232-243);

- протоколом осмотра документов от дата, изъятых в ходе осмотра офисного помещения ИП «ФИО13 №21», а именно: 14 сотовых телефонов различных марок, печати ООО «АЛЕФМЕБЕЛЬ», АО «АИСТ», ИП ФИО13 №21, ООО «Оконная Индустрия», ООО «Самарская фабрика дверей», ООО «Лидер»; 3 щипцов, 6 упаковок с набором букв, цифр, символов для печати; упаковка краски темного цвета; съемный диск; модем; блокноты и тетради с рукописными записями; 26 фотографий с изображениями мужских и женских лиц; сим карты операторов «Мегафон», «Билайн», «МТС», «Ростелеком», «Теле2»; карты «Сбербанк», Тинькофф ФИО115, копий документов – паспортов, кредитных договоров, кредитных заявок, анкет от имени физических лиц, в том числе клиентов ФИО32 ФИО13 №24, ФИО36, ФИО13 №23 ФИО35, ФИО13 №22 (т. 17, л.д. 18-44);

- протоколом осмотра предметов от дата – ноутбука «SAMSUNG» серийный номер HFLG93JB800039A,, изъятого в ходе осмотра офисного помещения ИП «ФИО13 №21», в ходе осмотра ноутбука на нем обнаружены копии паспортов третьих лиц, чьи данные использовались для оформления кредитных договоров не соответствующих действительности (т.17, л.д. 45-47, 48);

- протоколом выемки от дата в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по адресу: адрес, 81а, в ходе выемки изъято: договор № П/0043099 от дата; копия платежного поручения №... от дата; копия платежного поручения №... от дата; клиентские досье в отношении клиентов ФИО36, ФИО35, ФИО13 №24, ФИО13 №23, ФИО32, ФИО13 №22 (т. 17, л.д. 54-56);

- протоколом осмотра документов от дата, изъятых в ходе выемки в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО): договора от дата между КБ «Ренессанс Кредит» и ИП «ФИО13 №21» № П/0043099, платежных поручений №... от дата в сумме 68 000 рублей, №... от дата в сумме 139 270 рублей (т. 17, л.д. 57-63);

- протоколом осмотра предметов от дата – диска CD-R, содержащего сведения о движении денежных средств по лицевому счету ФИО13 №21, согласно которым в период времени с марта по май 2018 года на указанный лицевой счет поступили денежные средства в общей сумме свыше 250 000 рублей, в свою очередь ФИО13 №21 официально трудоустроена в указанный период не была, постоянного источника дохода не имела (т.17, л.д. 151-152); 

- протоколом выемки от дата в АО «Тинькофф ФИО115» адрес по адресу: адрес, стр. 1, в ходе выемки изъято: сопроводительное письмо на двух листах; выписка по лицевому счету за период с дата по дата, по расчетному счету ФИО13 №21; заявление – анкета, анкета клиента – ИП «ФИО13 №21» от дата; анкета держателя корпоративной карты от дата; гарантийное письмо от дата; копия паспорта ФИО13 №21; заявление на выпуск корпоративной карты от дата; заявление на регистрацию пользователя удостоверяющего центра АО «Тинькофф ФИО115» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи от дата; заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания индивидуальных предпринимателей и приложений к нему от дата; условия комплексного банковского обслуживания индивидуальных предпринимателей (т.18, л.д. 6-8, 25-26);

- протоколом осмотра документов от дата, изъятых в АО «Тинькофф ФИО115» адрес, - договора №... на открытие расчетного счета №..., выписки по лицевому счету (т.18, л.д. 9-10);

- протоколом предъявления лица для опознания по фотографии свидетелю ФИО13 №35 от дата, в ходе которого ФИО13 №35 опознала в лице, изображенном под фотографией №... (ФИО2), женщину, которая участвовала в совершении преступления совместно с ФИО13 №21 (т.18, л.д. 44-46).

Вина подсудимой по факту хищения денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс» с использованием соглашения о сотрудничестве ФИО115 с ИП ФИО13 №21 подтверждается следующими доказательствами:

Показаниями представителя потерпевшего ФИО174, советника по безопасности АО «ОТП ФИО115», согласно которым отделение ФИО115 расположено по адресу: адрес офис 306. Первый агентский договор был заключен ФИО115 с ИП ФИО200 (ФИО9) дата, деятельность индивидуального предпринимателя по реализации мебели осуществлялась по двум адресам: адрес, затем: адрес офис 10, договор заключен один, указаны две торговые точки. При необходимости изменения адреса, либо открытии еще торговой точки новый договор не заключается, вносится дополнение к договору с указанием нового адреса. При заключении договора о сотрудничестве представителями ИП, которые проходили обучение для работы с ФИО115, выступали Венгелис и ФИО13 №32, которыми были предоставлены копии паспортов, им были выданы пароли и логины для входа в базу данных. Какие был предоставлены документы индивидуальным предпринимателем, в настоящий момент уже не помнит. При заключении договора на место выезжает сотрудник, который устанавливает агенту программу для связи с ФИО115 «Зибель», передает логин и пароль, разъясняя при этом необходимость изменить их при первом входе в базу, а также не передавать их третьим лицам. В данной ситуации выезжал специалист ФИО86 ФИО19, который впоследствии пояснил, что обучал не Венгелис и ФИО13 №32, а саму ФИО200. В ходе сотрудничества в период с марта 2016 года по апрель 2017 года были заключены 24 кредитных договора на сумму 1 967 890 рублей. Выявить мошенничество ранее двух месяцев с момента заключения договора они не имеют возможности, поэтому только по истечении данного времени, когда начинаются неоплаты по кредитным договорам, начинают звонить клиентам. По одному из договоров, заключенных в марте 2016 года в мае начались просрочки оплаты, он стал звонить по указанному в договоре номеру телефона, телефон был заблокирован. Они выгрузили из базы иные договоры и стали обзванивать иных лиц, которые заключили договоры в рамках данного договора о сотрудничестве, они также не отвечали, либо были заблокированы. При выявлении таких договоров они блокируют агента, только после этого подают заявление, самостоятельно с агентами не связываются, чтобы не спугнуть. Стали разбираться в ситуации, установили, что совершено мошенничество в отношении ФИО115, кредитные договоры заключались по представленным копиям паспортов граждан, которых не существовало. По 17 договорам в указанный период производились эпизодическое гашение кредита, что было учтено при определении суммы причиненного ущерба, который был установлен без включения процентов, штрафов, а также иных платежей и определен только из реального ущерба. Они обратились с заявлением в правоохранительные органы, в результате чего ФИО45 была осуждена Ленинским районным судом адрес по ч.ч.3, 4 ст.159 УК РФ, исковые требования были удовлетворены. 

Также ФИО115 был заключен договор о сотрудничестве с ИП ФИО13 №21 №... от дата, на момент заключения договора ИП располагалась по адресу: адрес, офис 16. Представителем ИП выступала сама ФИО13 №21 дата ею был оформлен кредитный договор на сумму 74 240 рублей на Скоробовенко, о чем они узнали спустя два дня от сотрудников полиции, которые позвонили и поинтересовались заключённым договором, сообщив, что при его заключении использовался поддельный паспорт. Данную сумму в полном объеме возместила ФИО13 №21, которая была привлечена к уголовной ответственности по ч.2 ст.159 УК РФ, дело было прекращено в связи с примирением с потерпевшим. 

В ходе следствия стало известно о причастности к хищениям некоей ФИО78, как установлено впоследствии ФИО2 Так ИП ФИО200 рассказал, что ФИО2 и некий молодой человек помогли ей оформить документы, зарегистрироваться в налоговой инспекции. Документы, которые поступили на проверку при заключении договора, полностью соответствовали предъявляемым требованиям, прошли проверку. Договоры от имени ФИО115 подписывала управляющая ФИО145 ФИО200 поясняла, что она была введена в заблуждение ФИО2, и под ее влиянием зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя и заключила договор о сотрудничестве. Она сама каких либо денежных средств, которые перечислял ФИО115, не снимала, поскольку деньги, которые перечислялись ФИО115 посредством программы «Зибель» на карточку изымались ФИО2 Программа «Зибель» предполагает автоматическое одобрение кредитной заявки при отсутствии негативной информации об обратившемся с заявкой клиенте и перечисление денежных средств в течение одного рабочего дня, если имеется негативная информация о клиенте, то его заявка отклоняется. 

Показаниями свидетелей ФИО13 №25, ФИО13 №33, ФИО13 №40, ФИО13 №48, ФИО13 №21, содержание которых подробно изложено по эпизодам хищения денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт» по соглашению с ИП Т.В.ВБ. (ФИО13 №25 и ФИО13 №33), а также по эпизоду хищения денежных средства, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с использование соглашения о сотрудничестве с ИП ФИО13 №21 (ФИО13 №40, ФИО13 №48, ФИО13 №21).

Оглашенными на основании ч.1 ст.281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО13 №36 о том, что с дата он работает в АО «ОТП» в должности территориального менеджера. В апреле 2018 года на сайт ФИО115 поступила заявка индивидуального предпринимателя ФИО13 №21, которая обратилась в АО «ОТП» с целью заключения договора о партнерстве. Он связался с ФИО13 №21 по телефону, в разговоре установил, что она обратилась в АО «ОТП», с целью заключения договора о партнёрстве для дальнейшего осуществления предпринимательской деятельности в сфере торговли банями. Офис организации располагался по адресу: адрес, Ново – адрес, 21/36, офис №.... Предпринимательскую деятельность организация осуществляла свыше трех месяцев, что является одним из обязательных условий для потенциальных партнеров ФИО115. Он пояснил ФИО13 №21, что ей необходимо подготовить пакет документов, обязательных для рассмотрения заявки, а именно паспорт руководителя, СНИЛСЯ, ИНН, а также необходимо будет заполнить анкеты. После этого он приехал в офис ФИО13 №21, который представлял собой небольшое помещение, в котором находились письменный стол с компьютером, диван, на стенах располагались образцы материалов. ФИО13 №21 пояснила, что они занимаются реализацией мебели, дверей и окон, в офисе были образцы окон, пояснила, что они планируют расширить деятельность и заняться продажей теплиц. В офисе находилась незнакомая женщина, которую ФИО90 представила как руководителя. С ним разговаривала именно эта женщина, ФИО13 №21 в разговоре не участвовала, хотя являлась руководителем. Второй раз, когда он приезжал для обучения по работе в программе по оформлению кредита, в офисе находилась ФИО13 №21, вышеуказанная женщина, а также еще женщина и мужчина. Во время проведения обучения все три женщины слушали, как работать в программе, насколько он понял, они являлись сотрудниками ИП «ФИО13 №21», в беседе вновь непосредственно участвовала женщина, которую он указал выше. При выезде в офис ИП ФИО13 №21 он убедился, что все документы в полном объеме, что офис организации имеет все необходимые условия для работы. Пакет документов он передал в службу безопасности ФИО115. Заявка была одобрена ФИО115, после чего он вновь приезжал в офис ФИО13 №21, где был заключен договор №... – 18 от дата, а также все необходимые приложения к договору, передал логин, который остается неизменным, и пароль, который подлежит изменению партнером. Один экземпляр договора остался в офисе ИП, второй он забрал для сдачи в ФИО115. При оформлении договора ФИО13 №21 были предоставлены банковские реквизиты, на которые необходимо было перечислять денежные средства по оформленным кредитам. дата ему от территориального менеджера КБ «Ренессанс Кредит» стало известно, что ИП ФИО13 №21 ведет мошенническую деятельность и оформляет договора несоответствующие действительности. В этот же день он заблокировал партнера и сообщил об этом в службу безопасности. Более деятельность ИП ФИО13 №21 в рамках партнерского соглашения не осуществляла, она обращалась к нему примерно в мае 2018 года с вопросом о том, чтобы оплатить оформленный ею кредит в рамках ИП ФИО13 №21 на имя клиента ФИО32, он пояснил, что ей необходимо подъехать в ФИО115 и уточнить как это можно оформить (т.17, л.д. 205-210).

Вина подсудимой в совершении указанного преступления подтверждается также письменными, вещественными и иными доказательствами, содержание которых изложено при описании доказательств вины подсудимой ФИО2 в совершении хищения денежных средства, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с использованием соглашения о сотрудничестве с ИП ФИО13 №21, которые в равной степени имеют доказательственное значение по данному эпизоду преступления.

Помимо вышеуказанных письменных доказательств, вина ФИО2 в данном преступлении подтверждается также следующими доказательствами:

- заявлением представителя ООО МФК «ОТП Финанс» ФИО174 о совершении руководителями ИП «ФИО13 №21» противоправных деяний, путем заключения партнерского соглашения с ООО МФК «ОТП Финанс», и последующего хищения денежных средств в сумме 74 240 рублей (т.16, л.д. 167);

- рапортом об обнаружении признаков преступления о совершении ИП ФИО13 №21 противоправных деяний, путем оформления договоров потребительского кредита в банковских учреждениях, расположенных на территории адрес с внесением сведений несоответствующих действительности (т.16, л.д. 143);

- заключением эксперта №... от дата согласно которому подписи от имени ФИО13 №21 в клиентских досье на имя ФИО32, ФИО13 №23, ФИО13 №24, ФИО35, ФИО36, в договоре № ПК – Т 3348-18 от дата, в гарантийном письмо к указанному договору, в договоре № П/0043099 от дата выполнены, вероятно, ФИО13 №21 (т.17, л.д. 242-249).

Вина подсудимой по факту покушения на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт» с использованием соглашения о сотрудничестве ФИО115 с ИП ФИО13 №25 подтверждается следующими доказательствами:

Показаниями представителя потерпевшего ФИО172, свидетелей ФИО13 №25, ФИО13 №33, содержание которых подробно изложено в приговоре при изложении доказательств вины подсудимой по факту хищения денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт» в особо крупном размере по соглашению о сотрудничестве ФИО115 с ИП ФИО104 В.В., а потому на основании п. 7 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от «О судебном приговоре» повторно не приводится.

Показаниями свидетеля ФИО13 №50, согласно которым в период с мая 2018 года по ноябрь 2018 года он работал в АО «Банк Русский Стандарт» в должности территориального менеджера в его обязанности входило привлечение партнеров для заключения кредитных договоров. В период его работы к ним по горячей линии обратился ФИО13 №25 для заключения партнерского договора, оставил заявку, которая была передана ему в обработку. Он выезжал на место для сбора документов для заключения договора, осматривал помещение, расположенное в промзоне на адрес, на первом этаже здания, место было непроходное, что его смутило, но ФИО199 объяснил, что они работают на удаленном доступе. В помещении находились макеты и образцы оконных конструкций, брошюры, макеты срубовых бань, плакаты, компьютер и принтер. ФИО199 у него подозрений не вызывал, предъявил ему необходимые документы. При разговоре с ним присутствовал еще какой-то мужчина славянской внешности, он участвовал в разговоре, давал какие-то пояснения, ФИО199 сказал, что это его партнер. Подписание договора у них обычно происходит в офисе ФИО115. Он забрал документы, подготовил договор и подписал договор, но подключение по каким-то причинам затянулось и происходило уже летом 2018 года, он в тот период не работал. Дальнейшую работу по данному договору осуществлял менеджер ФИО21. Обучением предпринимателя он не занимался. ФИО2 он не видел. Впоследствии ему стало известно, что впоследствии ФИО13 №25 заключал договоры по чужим паспортам.

Оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО13 №37, территориального менеджера АО «Банк Русский Стандарт», согласно которым в 20 – х числах ФИО79 2018 года ему от территориального менеджера ФИО13 №50, был передан в ведение партнер – ИП «ФИО13 №25», с которым уже был заключен договор о сотрудничестве по безналичному расчету, то есть первоначальную проверку предприниматель уже прошел. Договор агентирования с ИП «ФИО13 №25» заключал он, у ФИО13 №25 уже был подготовлен пакет необходимых документов. Предварительно он с ним созвонился, подъехал в офис по адресу: адрес, 1 литера Ф комната 4. В офисе находилось три ранее неизвестных ему мужчины, один представился ФИО199 ФИО94, второй - ФИО86, третий представился, насколько он помнит ФИО82. ФИО13 №25 выступал как представитель предприятия, ФИО86 и ФИО82, как ему пояснили, выполняли замеры для установки окон. В диалоге с ним участвовали все трое, они поясняли, что деятельность предприятия направлена на производство и установку окон. Были ли официально трудоустроены ФИО82 и ФИО86, ему не известно. Впоследствии, когда он созванивался с ФИО13 №25 по телефону отвечал либо сам ФИО199, либо ФИО82 с ФИО86, он сделал вывод, что они предпринимательской деятельностью занимаются совместно. Документы, предоставленные ФИО13 №25 для заключения договора агентирования, были им заверены с оригиналов и переданы для проверки в службу безопасности. После того, как соискатель был одобрен в статус агента, с ФИО13 №25 дата с ним был заключен договор агентирования, которым был наделен полномочиями использовать специализированную компьютерную программу АО «Банк Русский Стандарт» ПО «Кредит» и электронные информационные ресурсы АО «Банк Русский Стандарт» и получил персональный код доступа к банковской системе кредитования АО «Банк Русский Стандарт». ФИО13 №25 в ноябре 2018 прошел обучение в АО «Банк Русский Стандарт», после чего ему был предоставлен пароль доступа к программному обеспечению АО «Банк Русский Стандарт», он был предупрежден о том, что не имеет право передавать третьим лицам, должен хранить в недоступном для третьих лиц месте пароль доступа к программному обеспечению АО «Банк Русский Стандарт». В офисе ИП ФИО13 №25 он был два раза до заключения договора и последующем приезжал забирать кредитные договора, в офисе всегда они находились втроем, никаких клиентов он не видел в офисе. У предприятия была закреплена одна торговая точка по вышеуказанному адресу. В конце ФИО79 2018 года предприятия переехало в офис по адресу: адрес стр. 2, он выезжал непосредственно в указанный офис, но предприниматель демонстрировал ему и предыдущий офис. Доступ к системе кредитования был предоставлен по адресу: адрес стр. 2, кредитные договора также заключались по указанному адресу. ФИО22 продукции он не видел, ФИО13 №25 пояснил, что образцы отсутствуют временно по причине переезда, и при первоначальной проверке образцы у них были. Кредитные договора ему передавал кто - то из троих вышеуказанных лиц. Примерно в конце ноября 2018 года к нему обратился сотрудник службы безопасности АО «Банк Русский Стандарт», который пояснил, что со стороны руководства ИП ФИО13 №25 предположительно зафиксированы действия мошеннического характера, и что взаимодействие с организацией по выдачи кредитов необходимо прекратить. Ему известно, что сотрудники службы безопасности установили, что один из клиентов, в действительности не оформлял никакие кредиты, было установлено, что фотография, предоставленная с анкетой не соответствует действительности, также было установлено, что большая часть всех договоров, оформленных ИП «ФИО13 №25» оформлены мошенническим способом (т.14, л.д. 129-133).

Показаниями свидетеля ФИО13 №28, согласно которым в декабре 2018 года ее супругу позвонил следователь и поинтересовался брал ли муж кредит, попросили приехать в отдел полиции. В январе 2019 года они приехали из Большой Глушицы, где постоянно проживают, в Самару, где их опросили по поводу получения кредита в АО «Банк Русский Стандарт» через ИП ФИО199. Муж кредит не брал, паспорт не терял, крупных покупок не делал. У них только один ипотечный кредит в Сбербанке. 

Показаниями свидетеля ФИО13 №30, которая пояснила, что ноябре 2019 года ее вызвал следователь из адрес и спросил, не брала ли она кредит в Банк Русский Стандарт. Она ответила, что кредит не брала и никогда не приобретала товары в кредит или в рассрочку. Ей сказали, что на ее паспортные данные был оформлен кредит в указанном учреждении. Паспорт она получала в 2005 году, никогда не теряла, копия паспорта имеется в различных учреждениях, в том числе у работодателя, паспортные данные в различных анкетах, которые она заполняла. 

Показаниями свидетеля ФИО13 №29, который показал, что около года назад его вызывал следователь, опрашивал относительно получения кредита, который он не брал. Он паспорт не терял, однако неоднократно обращался за выдачей кредита в различные организации, в том числе микрозаймов, а также он брал потребительский кредит дата в Сбербанке, на данный момент еще не погасил, и предоставлял при обращении паспорт, организации делали ксерокопии паспорта, в том числе когда отказывали в выдаче кредите. 

Показаниями свидетеля ФИО13 №45, согласно которым она работает в ООО «Самарское», фактически расположенном на адрес, юридический адрес 130 км в адрес. ФИО2 ей знакома в связи с работой. По указанному адресу на адрес расположены складские помещения, в 2017 году ИП ФИО13 №25 арендовал складское помещение у Общества для продажи продуктов питания. Стоимость договора не помнит, договор аренды действовал до дата и был расторгнут по инициативе ФИО13 №25 Каких либо просрочек по оплате договора, задолженностей она не помнит. ФИО2 приходила вместе с ФИО13 №25, планировали снять другое помещение, но договор не заключили.

Оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО13 №26 о том, что дата потребительских кредитов в АО «Банк Русский Стандарт» не оформляла, заявок на кредит не подавала. Индивидуальный предприниматель ФИО13 №25 ей не известен. В сторонних организациях кредит на окна не оформляла. Паспорт не теряла (т.14, л.д. 118-120).

Оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО13 №27, согласно которым заявку на кредит, а также кредит в АО «Банк Русский Стандарт» она не оформляла. Паспортные данные, указанные в анкете совпадают с ее паспортными данными, однако подпись, выполненная от ее имени, выполнена не ей. дата она на территории адрес не находилась. Фотоснимок в клиентском досье принадлежит не ей, в анкете содержаться не соответствующие действительности сведения о трудоустройстве на Мясокомбинате Лада, где она никогда не работала. ИП «ФИО13 №25» ей не знаком. Мебель, окна, как покупку в кредит она не оформляла. Паспорт не теряла, копии паспорта в учреждения не передавала (т.14, л.д. 162-164).

Оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО13 №47, согласно которым у него есть знакомый ФИО13 №25, с которым он знаком с 2016 года. Весной 2018 года он встретился с ФИО13 №25, в ходе общения он узнал, что у него есть магазин, деятельность которого не приносит прибыль. Он пояснил ФИО13 №25, что занимается отделочным ремонтом, установкой окон и дверей. В разговоре он сказал ФИО13 №25, что некоторые клиенты интересовались вопросом кредитования, но у него не было возможности предоставить такую услугу, так как не зарегистрировано юридическое лицо. ФИО13 №25 принял решение заключить договор с ФИО115 и кредитовать клиентов. Откуда ему стало известно о предоставлении банками данной услуги, он не знает. ФИО13 №25 обратился в «Банк Русский Стандарт» для заключения договора о сотрудничестве и впоследствии заключил договор о сотрудничестве. ФИО13 №25 был предоставлен доступ к системе кредитования ФИО115, передавал ли он кому – либо доступ к системе кредитования, ему не известно, при установке программы кредитования он не присутствовал. Когда приезжал территориальный менеджер ФИО115 с целью проверки офиса, он находился в офисе и беседовал с ним, менеджера звали Кирилл. Он ему пояснил, что занимается отделочными работами. Кроме того, в офисе находились ФИО7 и ФИО13 №25 Ранее в офис приезжал другой территориальный менеджер, с ним он также общался по поводу предпринимательской деятельности. 

Алгоритм оформления кредитов был следующим: клиент обращается в ИП, ИП оформлял заявку, если заявка одобрялась, то с клиентом заключался договор кредитования. Анкета заполнялась со слов клиента. Когда заявки оформлялись в его присутствии, ни одна заявка не одобрялась. У ИП ФИО13 №25 был заключен договор с ООО «Окна Редлайн», окна они планировали приобретать у них, и перепродавать клиентам, но фактически какие – либо договорные отношения, в рамках уже заключенного договора с указанной организацией реализованы не были. При заполнении заявок он помогал ФИО13 №25 заполнять анкету и заявку, так как тот неграмотен в сфере компьютеров, впоследствии работой с компьютером занимался ФИО13 №33 и ФИО146 основном все заявки заполнялись ФИО13 №33, один раз по просьбе ФИО13 №25 он заполнял заявку, так как ФИО13 №33 был нетрезв, заявка заполнялась с копии паспорта, но ФИО13 №25 и ФИО13 №33, пояснили ему, что проблем не будет, клиент обращался и оставил свою копию паспорта. Сколько всего было оформлено ИП «ФИО13 №25» кредитных договоров ему не известно. Он созванивался пару раз с территориальным менеджером Кириллом по просьбе ФИО13 №25 для уведомления его об отправки документов, он соглашался помочь ФИО13 №25, не видел в этом чего – либо противозаконного. Пару раз он отвечал на телефонные звонки территориального менеджера Кирилла. В момент приезда в офис территориального менеджера ФИО13 №33 представился ФИО82. При первоначальной встрече они пояснили менеджеру, что являются сотрудниками ИП ФИО13 №25, что действительности не соответствовало, но он намеревался осуществлять предпринимательскую деятельность по реализации и установки окон, поэтому говорил правду, по какой причине ФИО13 №33 пояснял, что он работник ИП ему не известно. Ему известно, что осенью 2018 года в офисе у ИП «ФИО13 №25» работала женщина по имени ФИО78, была ли она официально трудоустроена и чем она занималась в офисе ему не известно. Впоследствии он неоднократно в офисе по вышеуказанному адресу видел ФИО2, но когда он находился в офисе ФИО13 №25 и к нему приезжал территориальный менеджер ФИО115, ФИО2 старалась покинуть офис под различными предлогами. Ранее он видел ФИО2 в офисе у ФИО104 В.В., она совместно с ФИО13 №33 занимались предпринимательской деятельностью. С ФИО104 В.В. он знаком через ее сожителя ФИО73. Несколько раз ФИО104 В.В. с его согласия фотографировала его у себя в офисе, цель этого фотографирования не поясняла, рассказывала ему, что они втроем занимаются предпринимательской деятельностью, которая приносит прибыль. Через 7 – 10 дней он получил от ФИО104 В.В. примерно 10 000 рублей за фотографию, пояснила, что это в качестве благодарности, что не отказал ей в помощи. Он деньги принял, так как испытывал тяжелое материальное положение. Примерно в ноябре 2018 года ему позвонил ФИО13 №25, попросил подъехать в офис, где он ему пояснил, что к нему обращался клиент ФИО13 №30, но заявка не совсем была заполнена корректно, и ее необходимо перезаполнить. Он доверял ФИО13 №25, поэтому согласился это сделать. Также по просьбе ФИО13 №25 он возил его в АО «Банк Русский Стандарт», но сам в ФИО115 не заходил. О том, что ФИО13 №33, ФИО2 и ФИО13 №25 осуществлялись мошеннические действия в сфере потребительского кредитования, ему стало известно от сотрудников полиции. Он обратил внимание, что ФИО2 постоянно находится в офисе у ФИО13 №25, работает за компьютером, ФИО13 №33 сканировал документы, как он впоследствии понял для загрузки в систему ФИО115. ФИО13 №25 также постоянно находился в офисе и видел, чем занимаются ФИО2 и ФИО13 №33 (т.16, л.д. 20-24).

Вина подсудимой подтверждается также письменными, вещественными и иными доказательствами: 

- заявлением представителя ЗАО «Банк Русский Стандарт» ФИО172 о совершении руководителем ИП «ФИО13 №25» противоправных деяний, путем заключения потребительских договоров АО «Банк Русский Стандарт», с использованием паспортных данных граждане, и последующего покушения на хищение денежных средств на сумму свыше 250 000 рублей (т.6, л.д. 53);

- протоколом явки с повинной ФИО13 №25 об обстоятельствах совершенного совместно с ФИО13 №33 и ФИО2 преступления в отношении АО «Банк Русский Стандарт» (т.6, л.д. 212-214);

- протоколом явки с повинной ФИО13 №33, в которой последний изложил обстоятельства совершенного совместно с ФИО13 №25 и ФИО2 преступления в отношении АО «Банк Русский Стандарт» (т.6, л.д. 230-231);

- протоколом явки с повинной ФИО2, в которой ФИО2 изложила обстоятельства совершенных преступлений совместно с ФИО13 №25, ФИО13 №33, ФИО104 В.В. в отношении банковских организаций (т.12, л.д. 246-248);

- заключением эксперта №... от дата, согласно которому рукописные сокращенные подписи и рукописные буквенно – цифровые записи в документах, представленных на исследование выполнены ФИО13 №25, подписи от имени ФИО13 №30, ФИО13 №27, ФИО13 №26 выполнены не указанными лицами (т.№... л.д. 43-59).

- заключением эксперта №... от дата, согласно которому рукописные сокращенные и дополненные подписи от имени ФИО13 №26, ФИО13 №27 в кредитных досье АО «Банк Русский Стандарт» выполнены ФИО2(т.25, л.д. 45-52).

- протоколом выемки от дата в помещении АО «Банк Русский Стандарт» оригиналов документов кредитных досье на имя клиентов ФИО13 №26, ФИО13 №27, ФИО13 №28, ФИО13 №29, ФИО13 №30 (т. 24, л.д. 183-184);

- протоколом осмотра документов от дата, согласно которому осмотрены кредитные досье клиентов АО «Банк Русский Стандарт», АО «Альфа-ФИО115», КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), АО «ОТП ФИО115», изъятые в ходе выемок от дата в помещениях АО «Банк Русский Стандарт», Промышленного районного суда адрес и Октябрьского районного суда адрес (т.24, л.д. 211-218);

- протоколом осмотра офисного помещения от дата по адресу: адрес, 1 стр. 2 в ходе которого обнаружены и изъяты предметы и документы, ФИО2 добровольно выданы денежные средства в сумме 20 000 рублей, которые поступили на расчетный счет ИП «ФИО13 №25» по потребительскому договору, оформленному на имя ФИО13 №26 (т.12, л.д. 202-209, 227-232);

- протоколом осмотра предметов и документов от дата, изъятых в ходе доследственной проверки, в ходе осмотра установлено, что в ходе осмотра изъяты: сканер и системный блок, осмотрена печать «ИП «ФИО13 №25», которой заверялись кредитные договора АО «Банк Русский Стандарт», в ходе осмотра установлено, что офисное помещение располагается по адресу: адрес, 130 км (т.13, л.д. 1-22);

- протоколами выемки и осмотра документов от дата у представителя потерпевшего ЗАО «Банк Русский Стандарт» ФИО172 документов, подтверждающих договорные отношения с ИП «ФИО199 ФИО74», в том числе договор агентирования, анкету агента; документы, подтверждающие перечисления на расчетный счет ИП; клиентские досье в отношении ФИО13 №26, ФИО13 №27, ФИО13 №28, ФИО13 №29, ФИО13 №30, сведения по лицевым счетам пользователей, истории анкет, фотоснимки клиентов (т.13, л.д. 79-81, 82-91);

- протоколами выемки, а также осмотра документов от дата – регистрационного дела ИП «ФИО13 №25». согласно которым индивидуальный предприниматель зарегистрирован дата, вносились изменения дата в направление деятельности (т.14, л.д. 177-178, 179-181, т.13, л.д. 182-202);

- протоколами выемки и осмотра документов от дата в АО «Райффайзенбанк» по адресу: адрес, в ходе которой изъято юридическое дело ИП «ФИО13 №25», в ходе осмотра установлено, что расчетный счет №... открыт дата индивидуальным предпринимателем ФИО13 №25, право первой и единственной подписи в платежных документах принадлежит ФИО13 №25, в ходе анализа расчетного счета установлено, что от АО «Банк Русский Стандарт» поступило 262 990 рублей (т.14, л.д. 251-254, т.15, л.д. 1-2, 3-25);

- протоколом осмотра от дата – детализаций соединений, предоставленных ПАО «Вымпел-коммуникации», ПАО «МТС», ПАО «Мегафон» между абонентами ФИО2, ФИО13 №25, ФИО13 №33, в ходе анализа установлено, что между указанными абонентами зафиксированы систематические соединения, кроме того в день оформления кредитных договоров соединения абонентов проходят через одни базовые станции (т.15, л.д. 54-64, 65);

Вина подсудимой ФИО2 по факту хищения денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс» с использованием соглашения о сотрудничестве ФИО115 с ИП ФИО45 подтверждается следующими доказательствами.

Показания допрошенного в судебном заседании представителя потерпевшего ФИО174, а также оглашенными в судебном заседании показаниями свидетелей ФИО13 №25 и ФИО13 №33 подробно изложенными при изложении доказательств вины подсудимой по эпизоду хищения денежных средств АО «Банк Русский Стандарт» по договору с ФИО104 В.В.

Оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО9, согласно которым с ФИО78 она познакомилась в ноябре 2015 года через свою знакомую Араксию. ФИО78 ей предложила вместе поработать в рамках ее ИП путем заключения кредитного договора, занималась подысканием офисов для ее ИП. Договор аренды предоставила ей на подпись. Все взаимодействие с кредитными организациями строила непосредственно ФИО78, которая кроме того беседовала с территориальными менеджерами. Она же занималась подысканием копий паспортов и заполняла все кредитные документы, включая анкеты и заявки. Денежные средства, поступившие на счет ИП ФИО46, она обналичивала и передавала ФИО78 по предварительной договоренности. ФИО78 курировала всю деятельность в рамках заключенного договора с ИП. Она лишь подписывала кредитные договоры в графах от своего имени. Кто ставил подпись от имени клиентов ей неизвестно, она не видела, как заполнялись клиентские досье. Клиентские досье передавала ФИО13 №38, который являлся территориальным менеджером «ОТП ФИО115». Опознать ФИО78 сможет, так как общалась с ней неоднократно. На вид ей 50 лет, рост 155-160 см, плотного телосложения, волосы светло-русые, собраны заколкой, носила очки (т.19, л.д. 40-44).

Показаниями свидетеля ФИО13 №66, главного специалиста сектора обучения ОАО «ОТП ФИО115», которая пояснила, что ФИО2 ей не знакома, лично она ее обучение не проводила. Обычно обучение проводит либо она, либо территориальный менеджер, обучение может проводиться с выездом на место нахождения торговой точки, либо предприниматель может приглашаться в офис ФИО115, после обучения клиенту главным специалистом выдается логин и пароль для работы с системой Зибель. Обычно главные специалисты самостоятельно ездят по точкам по закрепленным за ними районам, ищут новых клиентов – физических лиц, либо индивидуальных предпринимателей для подключения в системе. Индивидуальным предпринимателем предоставляется ряд документов - паспорт, свидетельство о регистрации ИП, контактные данные. Документы проверяются службой безопасности ФИО115, ведущим специалистом, которые заводят партнёров в программу после обучения. Партнер загружает приложение, скачивает программу и через логин и пароль, которые ему предоставляются посредством направления электронного письма, заходит в базу, после пароль меняется партнером. Доступ предоставляется из главного офиса в адрес. Затем происходит процедура проверки – скоринга, затем одобрение договора. Впоследствии в рамках работы данной программы при обращении клиента за получением кредита им предоставляются документы – ксерокопия паспорта заверенная партнером, СНИЛС, дополнительно возможно предоставляется загранпаспорт, военный билет или ИНН, все документы формируются программой – заполняется анкета, вводятся данные, указывается сумма кредита, формируется договор в двух экземплярах, один из которых подписывается клиентом, с их стороны проставляется факсимильная подпись. По программе обязательно производится фотографирование клиента. Относительно благонадежности клиента решение принимается главным специалистом и службой безопасности. 

Показаниями свидетеля ФИО13 №38, который пояснил, что работал главным специалистом в 2015 – 2016 г.г. в ОТП ФИО115, в офисе расположенном на адрес, затем в ФИО75, расположенном по адресу: адрес, а с 2017 году в Альфа ФИО115, расположенном на адресБ. В его обязанности входило привлечение клиентов, торговые точки которых были размещены на закрепленной за ним территории. Они выявляли новые торговые точки, приходили и предлагали предпринимателям заключение партнерского договора для кредитования физических лиц. Помогали со сбором пакета документов. ФИО200 самостоятельно обратилась в отделение ОТП ФИО115, так как ее точка была в центре города, то ее передали ему. Они приехал, осмотрел, озвучил ей список необходимых документов. Она передала ему документы – свидетельство о присвоении ИНН, ОРГН, паспорт, банковские реквизиты, договор аренды помещения. Пакет документов он передал в службу безопасности. Также на точку выезжали управляющий ФИО145, представитель службы безопасности, которые в тот период проводили плановую проверку. После одобрения заявки службой безопасности был заключен договор сотрудничества. ФИО200 занималась продажей мебели, у нее в помещении находились образцы мягкой мебели, говорила, что только открылась. После заключения договора с ФИО115, ФИО200 сказала, что не имеет компьютера, и клиенты ходили, оформляли договоры у сотрудника ФИО115, располагавшегося в ТЦ «Опера». Она выписывала им чеки, после чего люди шли в ФИО115. Впоследствии она приобрела ноутбук и модем, сдала в ФИО115 документы – паспорт, СНИЛС, после чего он установил на компьютер программу и обучил ее работе с программой, передал ей логин и пароль, который она могла изменить при желании. При оформлении договора с клиентом предусмотрено предоставление клиентом паспорта, фотографирование веб-камерой, фотоизображение можно было загрузить. Впоследствии она также оформила доступ к программе работнику и использовала два логина. Впоследствии стало известно о том, что были попытки оформления кредита по поддельному паспорту, после чего ее заблокировали. Незадолго до этого ФИО200 открыла новую точку на 116 км, точный адрес не помнит, посетил точку 1 раз. При открытии новой точки новый договор не заключается, о смене адреса сообщается в ФИО115. Логин и пароль не привязаны к конкретному месту, договор можно оформить в любом месте, где имеется доступ в интернет. 

Оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО13 №31, согласно которым у индивидуального предпринимателя ИП ФИО46 она не работала, последняя ей не знакома, и с ней никогда не встречалась. Представленные ей на обозрения кредитные договора, оформленные в АО «ОТП ФИО115» на клиентов: ФИО49, ФИО52, ФИО53, ФИО48, ФИО50, ФИО51 B.C., она видит впервые, их не заключала, от имени АО «ОТП ФИО115» кредиты не оформляла. Копии своих документов она никому не передавала, в том числе ФИО46, откуда у нее копии документов ей не известно (т.2, л.д. 219-221).

Показаниями свидетеля ФИО13 №53, который пояснил, что несколько лет назад к нему приходил следователь и сообщил, что его номер паспорта использовался при оформлении кредитного договора. Ему показывали какие-то документы, как он помнит, на фотографии в копии паспорта была изображена женщина. Ему из банковских учреждений никто не звонил, он за получение кредита не обращался, заявок не подавал, кредитов не брал. Паспорт он не терял, предъявлял его во всех учреждениях, где это требовалось по закону. 

Оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО147, о том, что по месту регистрации проживает более сорока лет. ФИО52 не знает, по адресу: адрес, квартал 15, адрес последняя никогда не проживала, временную регистрацию никому не оформляла (т.2, л.д. 222-226).

Оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО13 №64 согласно которым с февраля 2017 года она проживает в квартире по адресу: адрес21, которая на праве собственности принадлежит ее близкой подруге ФИО148 По указанному адресу ФИО50 никогда зарегистрирована не была ни постоянно, ни временно, указанная женщина ей не знакома (т.2, л.д. 227-230).

Оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО13 №60, председателя ТСЖ «Хорошие соседи» с дата, согласно которым в ведении ТСЖ находится жилой адрес. В адрес 2007 года проживают ФИО149 со своей супругой. ФИО51, дата года рождения по вышеуказанному адресу никогда не проживала (т.2, л.д. 231-233).

Оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО13 №41, из которых усматривается, что по месту регистрации она проживает на протяжении десяти лет, квартира находится в собственности у ее дочери. ФИО49, дата года рождения, ей не знакома, по указанному адресу никогда не проживала, временную регистрацию третьим лицам они не оформляли (т.2, л.д. 234-236).

Оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО13 №56, согласно которым ФИО48 ей не знаком, в заявлении о предоставлении кредита АО «ОТП ФИО115» указаны принадлежащие ей серия и номер паспорта, и не совпадающие с действительными орган, которым выдан паспорт, код – подразделения паспорта, и дата выдачи. Кредитные договора с АО «ОТП ФИО115» она никогда не заключала, ипотечный кредит оформляла в 2013 году в ПАО «Сбербанк». Иных кредитов и рассрочек не оформляла. Паспорт она не теряла, копии паспорта в кредитные или иные учреждения не передавала. Представленные ей на обозрения документы видит впервые, кредитный специалист ФИО13 №31, индивидуальный предприниматель ФИО46 ей не знакомы (т.5, л.д. 55-58).

Оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО13 №58, согласно которым ее отец ФИО150 скончался дата. Отец при жизни свой паспорт никому не передавал, не терял, кредитные договора не оформлял, в том числе, в АО «ОТП ФИО115» (т.5, л.д. 76-78).

Оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО151, из которых следует, что в представленном ему на обозрение заявлении о предоставлении кредита АО «ОТП ФИО115» указаны принадлежащие ему серия и номер паспорта, однако орган, которым выдан паспорт, код – подразделения паспорта, и дата выдачи не совпадают. Гражданин, на которого оформлен потребительский кредит, ему не знаком. Кредитные договоры с АО «ОТП ФИО115» он не заключал, кредитовался в 2008 году в ПАО «Сбербанк», иных кредитов или рассрочек не оформлял. Паспорт он не терял, копии паспорта в кредитные или иные учреждения не передавал. Кредитный специалист, а также индивидуальный предприниматель ФИО46 ему не знакомы (т.5, л.д. 127-129).

Оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО13 №63, согласно которым обстоятельства перечисления денежных средств на его лицевой счет с лицевого счета предприятия его матери ему не известны, в период времени с февраля 2016 года у него шла подготовка к служебной командировке в САР, банковские карты, оформленные в ОАО «Сбербанк» (зарплатные), сведения о пин-кодах находились по месту его регистрации и проживания, денежные средства он с лицевых счетов не снимал. О выполненных по карте операциях и балансе денежных средств на момент его служебной командировки он не знает. В момент осуществления матерью предпринимательской деятельности в 2016 год он проходил службу в адрес, поэтому сведениями не располагает (т.6, л.д. 120-123).

Оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО13 №32, согласно которым в ИП ФИО46 она трудоустроена не была. ФИО200 (ФИО9) ей не знакома. По представленным ей на обозрение согласию на обработку персональных данных от дата, свидетельству об обучении от дата, подписи, выполненные от ее имени, ей не принадлежат. Указанные документы она не подписывала. С ноября 2014 года она находится в декретном отпуске по уходу за ребенком. Свой паспорт или его копию она никому не предоставляла (т. 5, л.д. 27-28).

Оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО13 №55 согласно которым в представленном ему на обозрение клиентском досье АО «ОТП ФИО115» на имя ФИО68 в заявлении о предоставлении кредита указаны принадлежащие ему серия и номер паспорта. Кредитные договоры, в том числе с АО «ОТП ФИО115» он не заключал. Паспорт терял в 2008 году. Кредитный специалист ФИО13 №31, индивидуальный предприниматель ФИО46 ему не знакомы (т.5, л.д. 29-31).

Оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО152, согласно которым в представленном ей на обозрение клиентском досье АО «ОТП ФИО115» на имя ФИО56 в заявлении о предоставлении кредита указаны принадлежащие ей серия и номер паспорта. В августе 2013 года подавала заявку на получения кредита в АО «ОТП ФИО115», однако в кредите ей было отказано. Паспорт не теряла, третьим лицам не передавала. ИП ФИО46 ей не известна (т. 5, л.д. 35-37).

Оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО153, из которых следует, что ФИО154, дата года рождения ей не знакома, ее паспортные данные с паспортными данными ФИО63 не совпадают. Кредиты она не оформляла, в том числе в АО «ОТП ФИО115». Индивидуальный предпринимателя ФИО46 ей не знакома, паспорт она не теряла, копии паспорта в кредитные и иные учреждения не передавала. Пояснить по какой причине в документах указаны серия и номер ее паспорта, не может (т. 5, л.д. 42-45).

Оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО13 №61, из которых следует, что ФИО62 ему не знакома, указанные ею в заявлении АО «ОТП ФИО115» анкетные данные частично совпадают с его паспортными данными. Договорных отношений с АО «ОТП ФИО115» у него никогда не было. Индивидуальный предприниматель ФИО46 ему не известна (т. 5, л.д. 49-50).

Оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО13 №54, из которых следует, что в представленных ему на обозрение заявлении о предоставлении кредита АО «ОТП ФИО115» от имени ФИО71 указаны принадлежащие ему серия и номер паспорта, но орган, которым выдан паспорт, код – подразделения и дата выдачи не совпадают. Кредитные договора с АО «ОТП ФИО115» он не заключал. Паспорт не терял, копии паспорта в кредитные и иные учреждения не передавал. Кредитный специалист ФИО13 №32 и индивидуальный предприниматель ФИО46 ему не знакомы (т.5, л.д. 59-62).

Оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО13 №57, из которых следует, что в представленных ему на обозрение заявлении о предоставлении кредита АО «ОТП ФИО115» от имени ФИО155 указаны принадлежащие ему серия и номер паспорта. Кредитные договора с АО «ОТП ФИО115» он не заключал. Паспорт не терял, копии паспорта в кредитные и иные учреждения не передавал. Кредитный специалист ФИО13 №32 и индивидуальный предприниматель ФИО46 ему не знакомы (т.5, л.д. 63-65).

Оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО13 №42, из которых следует, что в представленных ему на обозрение заявлении о предоставлении кредита АО «ОТП ФИО115» от имени ФИО61 указаны принадлежащие ей серия и номер паспорта. Кредит в АО «ОТП ФИО115» не оформляла, свои паспортные данные никому не передавала. ФИО200 (ФИО9) Р.Ш., ФИО13 №32 ей не знакомы (т.6, л.д. 144-146).

Оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО13 №59, из которых следует, что в представленных ей на обозрение заявлении о предоставлении кредита АО «ОТП ФИО115» от имени ФИО57 указаны принадлежащие ему серия и номер паспорта, однако орган, которым выдан паспорт, код – подразделения и дата выдачи не совпадают. Кредитные договора с АО «ОТП ФИО115» она не заключала, у нее оформлен кредит в ПАО «Сбербанк». Паспорт не теряла, копии паспорта в кредитные или иные учреждения не передавала. Кредитный специалист ФИО13 №32, индивидуальный предприниматель ФИО46, ей не знакомы (т.6, л.д. 223-226).

Оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО13 №67, согласно которым в заявлении о предоставлении кредита АО «ОТП ФИО115» от имени ФИО72 указаны принадлежащие ему серия и номер паспорта, однако орган, которым выдан паспорт, код – подразделения и дата выдачи не совпадают. Кредитные договора с АО «ОТП ФИО115» он не заключал. Индивидуальный предприниматель ФИО46 ему не знакома (т.6, л.д. 149-153).

Также вина подсудимой в совершении указанного преступления подтверждается следующими письменными, вещественными и иными доказательствами.

- заявлением о преступлении представителя АО «ОТП ФИО115» ФИО174 о совершении неустановленными лицами из числа руководства ИП «ФИО46» мошенничества при заключении потребительских кредитов (т.1, л.д. 6-24);

- протоколами судебных заседаний и постановлением Ленинского районного суда по уголовному делу №... по обвинению ФИО9 (т.20, л.д. 4-87);

- заключением эксперта №... от дата, согласно которому буквенно-цифровые записи от имени ФИО46 в копиях паспортов и индивидуальных условиях договора потребительского найма в клиентских досье на имя: ФИО51, ФИО53, ФИО48, ФИО52, ФИО49, ФИО50, ФИО67, ФИО68, ФИО64, ФИО65, ФИО60, ФИО61, ФИО57, ФИО58, ФИО71, ФИО66, ФИО69, ФИО55,, ФИО59, ФИО56, ФИО62, ФИО63, ФИО72, ФИО70, выполнены ФИО9.

Подписи от имени ФИО46 в договоре №ПК-Т 11521-15 от дата с приложением, соглашении об установлении размера платы №... к договору №ПК-Т 11521-15 от дата, копиях паспортов и индивидуальных условиях договора потребительского найма в клиентских досье на имя: ФИО51, ФИО53, ФИО48, ФИО50, ФИО67, ФИО68, ФИО64, ФИО65, ФИО60, ФИО57, ФИО58, ФИО71, ФИО69, ФИО55,, ФИО59, ФИО56, ФИО63, ФИО72, ФИО70, выполнены ФИО9 

Подписи в клиентском досье на имя ФИО52, ФИО49, ФИО61, ФИО66, ФИО62 выполнены, вероятно, ФИО9 (т. 5, л.д. 233-279);

- протоколом обыска от дата по адресу: адрес в ходе которого изъяты документы, содержащие сведения о деятельности ИП ФИО46, а также протоколом осмотра изъятых документов (т. 2, л.д. 245-248, т.3, л.д. 5-70);

- протоколом выемки от дата документов у представителя потерпевшего АО «ОТП ФИО115» ФИО174, а также протоколом осмотра изъятых документов от дата, а именно договора о сотрудничестве №... от дата с приложениями к заключенному договору, документы в отношении пользователей из числа сотрудников ИП «ФИО46» приложения «региональный партнер», в частности в отношении пользователя ФИО13 №32, ФИО13 №31, клиентские досье в отношении ФИО55 (№... от дата); ФИО56 (№... от дата); ФИО59 (№... от дата); ФИО57 (№... от дата); ФИО58 (№... от дата); ФИО60 (№... от дата); ФИО61 (№... от дата); ФИО63 (№... от дата); ФИО62 (№... от дата); ФИО65 (№... от дата); ФИО64 (№... от дата); ФИО66 (№... от дата); ФИО67 (№... от дата); ФИО68 (№... от дата); ФИО69 (№... от дата); ФИО70 (№... от дата); ФИО72 (№... от дата); ФИО71 (№... от дата); ФИО49 (№... от дата); ФИО52 (№... от дата); ФИО53 (№... от дата); ФИО48 (№... от дата); ФИО50 (№... от дата); ФИО51 (№... от дата) (т.3, л.д. 83-87, 88-250);

- протоколом выемки от дата в ИФНС России по адрес по адресу: адрес, а также протоколом осмотра от дата регистрационного дела ИП ФИО46 (т.5, л.д. 89-92, 93 – 95, 96-123); 

- протоколом выемки от дата в ОСЦ адрес «ПАО Сбербанк» по адресу: адрес, 270В, а также протоколом осмотра от дата юридического дела ИП ФИО46 (том №... л.д. 40-41, 42-49, 50-95)

- протокол осмотра ОРД за исх. №... от дата (том №... л.д. 219-220)

- протоколом предъявления лица для опознания по фотографии от дата, в ходе которого ФИО9 опознала в лице, изображенной на фотографии под №... (ФИО2), женщину, которая участвовала в совершении преступления совместно с ней (т.19, л.д. 45-47);

- справками из отдела адресно-справочной работы УВМ ГУ МВД России по адрес о том, что ФИО53, ФИО52, ФИО50, ФИО51, ФИО48, ФИО49 по учетам не значатся (т.2, л.д.142, 153, 163, 172, 183, 208);

- сведениями из отделения по вопросам миграции МО МВД России «Новоспасский» за исх. №... от дата согласно которым паспорт на имя ФИО50 серия 7311 №... подразделением не выдавался, лицо не документировалось (т.6, л.д. 125);

- сведениями из УВМ ГУ МВД России по адрес за исх. №... от дата согласно которым бланк паспорта серии 6311 №... подразделением не выдавался, лицо не документировалось (т.6, л.д. 127-129);

- сведениями из УВМ ГУ МВД России по адрес, согласно которым, паспорт серии 3611 №..., выданный О УФМС России по адрес в адрес на имя ФИО13 №57; паспорт серии 3611 №..., выданный Территориальным пунктом УФМС России по адрес в адрес на имя ФИО152, паспорт серии 3612 №..., выданный О УФМС России по адрес в адрес на имя ФИО13 №62, паспорт серии 3615 №..., выданный О УФМС России по адрес в адрес на ФИО157; паспорт серии №... №..., выданный отделением УФМС России по адрес в адрес на имя ФИО158, паспорт серии №... №..., выданный территориальным пунктом УФМС России по адрес в адрес на имя ФИО13 №55, паспорт серии 3608 №..., выданный О УФМС России по адрес в адрес на имя ФИО159, паспорт серии 3610 №..., выданный О УФМС России по адрес в адрес на имя ФИО160, паспорт серии 3608 №..., выданный О УФМС России по адрес в адрес на имя ФИО161, паспорт серии 3612 №..., выданный УФМС России по адрес в адрес на имя ФИО13 №67, паспорт серии №... №..., выданный УВД адрес на имя ФИО13 №54, паспорт серии 3604 №..., выданный УВД адрес на имя ФИО162, паспорт серии 3612 №..., выданный О УФМС России по адрес в адрес на имя ФИО13 №53, паспорт серии 3610 №..., выданный О УФМС России по адрес в Кинель – адрес на имя ФИО163, паспорт серии 3604 №..., выданный Промышленным РУВД адрес на имя ФИО13 №56, паспорт серии 3613 №..., выданный О УФМС России по адрес в адрес на имя ФИО164, паспорт серии 3614 №..., выданный Территориальным пунктом УФМС России по адрес в адрес на имя ФИО13 №67, паспорт серии 3613 №... выданный Отделением УФМС России по адрес в адрес на имя ФИО13 №59, бланки паспортов серии 3608 №..., серии 3606 №..., серии 3607 №..., серии №... №... не поступали (т.6, л.д. 132-133)

- справками из отдела адресно-справочной работы УВМ ГУ МВД России по адрес о том, что ФИО165, ФИО56, ФИО59, ФИО57, ФИО58,ФИО60, ФИО61, ФИО154, ФИО62, ФИО65, ФИО64, ФИО66, ФИО67, ФИО68, ФИО69, ФИО70, ФИО72, ФИО71 по учетам не значатся (т.1, л.д.40, 68, 75, 82, 89, 96, 110, 117, 124, 132, 139, 146, 153, 160, 167, 174, 181);

- сведениями из ООО «АЗСТРАСТСТРОЙ» о том, что по адресу: адрес, офис ИП «ФИО46» никогда не располагался, договора на аренду помещений с данным предпринимателем не заключались (т.1, л.д. 185);

- сведениями из фонда социального страхования РФ за исх. №... от дата в отношении ИП «ФИО46» согласно которым, индивидуальный предприниматель в ФСС РФ не зарегистрирована (т. 6, л.д. 9);

- выпиской по лицевому счету №... на имя ФИО46, открытому в ПАО «Сбербанк России» за исх. №...Н-03-15/366970 от дата согласно которой дата денежные средства в сумме 50 000 рублей зачислены на счет, дата денежные средства в сумме 450 000 рублей зачислены на счет, дата денежные средства в сумме 550 000 рублей зачислены на счет (т.6, л.д. 92-95).

Оценивая собранные по делу доказательства, показания допрошенных в судебном заседании представителей потерпевших ФИО172, ФИО173, ФИО174, ФИО122, а также свидетелей ФИО13 №28, ФИО13 №3, ФИО13 №14, ФИО13 №45, ФИО13 №50, ФИО13 №24, ФИО13 №53, ФИО13 №38, ФИО13 №66, ФИО13 №30, ФИО13 №29, ФИО13 №10, ФИО13 №16, суд не сомневается в их достоверности, поскольку они последовательны как в ходе предварительного, так и судебного следствия, а также объективно подтверждаются материалами уголовного дела, заинтересованности в исходе дела они не проявляют, причин для оговора подсудимой данными лицами судом не установлено, а потому суд считает их правдивыми и полагает необходимым положить в основу приговора, каких-либо существенных противоречий в показаниях указанных представителей потерпевших и свидетелей судом не установлено.

Также суд признает достоверными оглашенные в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показания свидетелей ФИО13 №33, ФИО13 №43, ФИО13 №12, ФИО13 №13, ФИО13 №15, ФИО13 №6, ФИО13 №17, ФИО13 №2, ФИО13 №22, ФИО13 №46, ФИО13 №7, ФИО13 №4, ФИО13 №47, ФИО13 №48, ФИО13 №39, ФИО13 №21, ФИО13 №49, ФИО13 №37, ФИО13 №34, ФИО13 №51, ФИО13 №5, ФИО13 №52, ФИО13 №11, ФИО13 №9, ФИО32, ФИО13 №8, ФИО167, ФИО104 В.В., ФИО13 №18, ФИО13 №19, ФИО13 №27, ФИО13 №26, ФИО13 №36, ФИО13 №54, ФИО13 №55, ФИО13 №31, ФИО13 №56, ФИО13 №57, ФИО13 №41, ФИО13 №58, ФИО13 №59, ФИО13 №42, ФИО13 №60, ФИО13 №44, ФИО13 №61, ФИО13 №62, ФИО13 №63, ФИО13 №64, ФИО169, ФИО13 №67, ФИО13 №32, а также оглашенные в судебном заседании на основании ч.3 ст.281 УПК РФ показания свидетелей ФИО13 №25, ФИО13 №35, данные в ходе предварительного следствия, которые были ими подтверждены в судебном заседании, поскольку они также согласуются с показаниями допрошенных в судебном заседании представителей потерпевших и свидетелей, оценка которым дана судом выше. 

Давая оценку показаниям перечисленных представителей потерпевших и свидетелей, суд учитывает, что допросы каждого из них проведены как в ходе предварительного следствия, так и в судебном заседании в соответствии с нормами уголовно-процессуального закона, регламентирующими порядок производства допроса потерпевшего и свидетеля в уголовном судопроизводстве. В судебном заседании по ходатайству стороны обвинения и стороны защиты показания свидетелей оглашались в соответствии с требованиями ст. 281 УПК РФ. 

Имеющиеся в показаниях указанных представителей потерпевших и свидетелей несущественные расхождения в деталях описываемых ими событий, не опровергают совокупности собранных по данному делу доказательств совершения ФИО2 инкриминируемых ей преступлений и обусловлены их личным восприятием описываемых событий, а также большим промежутком времени, прошедшим с даты совершения преступлений. Противоречия, возникшие в показаниях свидетелей ФИО13 №25О., ФИО13 №35 были устранены путем оглашения показаний, данных свидетелями в ходе предварительного следствия, которые были ими подтверждены в полном объеме. 

Показания представителей потерпевших и свидетелей подтверждаются совокупностью объективных доказательств: заявлениями представителей потерпевших, рапортами об обнаружении признаков преступления, протоколами выемок и осмотров документов, протоколами осмотра предметов, заключениями экспертов, справками САБ и сведениями подразделений по вопросам миграции, и иными доказательствами.

Суд также соглашается с заключениями экспертиз, так как оснований не доверять заключениям экспертов, сомневаться в их компетентности у суда не имеется, а их выводы нашли свое подтверждение в судебном заседании и не оспаривались участниками судопроизводства.

Оценивая представленные суду письменные доказательства, суд учитывает, что они получены в строгом соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, нарушений при их получении допущено не было. При исследовании материалов дела и проверке доказательств нарушений УПК РФ не выявлено, существенных противоречий, относящихся к существу предъявленного ФИО2 обвинения, касающихся юридически значимых обстоятельств, судом не установлено. 

Анализируя все исследованные судом доказательства, суд считает, что они отвечают требованиям относимости, допустимости и в своей совокупности являются достаточными для вывода о виновности подсудимой ФИО2 в совершении инкриминируемых ей преступлений.

Показания представителей потерпевших и свидетелей в фактической части, за исключением эпизода преступления в соучастии с ФИО45, согласуются с показаниями самой ФИО2, которая не оспаривает фактов совершения инкриминируемых ей действий.

Оценивая показания подсудимой, которая не оспаривает своей вины в совершении преступлений по каждому из вмененных ей преступлений, за исключением эпизода совершения преступления в отношении АО «ОТП ФИО115» посредством заключения договора между АО «ОТП ФИО115» и ИП ФИО45 от дата в части хищения денежных средств при осуществлении деятельности в офисе по адресу: адрес, суд приходит к выводу, что в части признания вины показания ФИО2 ее показания подтверждаются совокупностью вышеизложенных доказательств, показаниями представителей потерпевших, свидетелей, а также объективными письменными, вещественными и иными доказательствами, в том числе явками с повинной ФИО2 в ходе предварительного следствия. Каких либо оснований для самооговора подсудимой судом не установлено.

Вместе с тем, суд критически относится к показаниям подсудимой об отсутствии у нее умысла на мошенническое хищение денежных средств кредитных учреждений и приходит к выводу о том, что в части субъективной оценки собственных действий, ее показания являются средством защиты и направлены на смягчение степени ответственности за совершенные преступления. 

Также суд приходит к выводу об отсутствии оснований для вывода о непричастности ФИО2 к мошенническому хищению денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс» с использованием соглашения о сотрудничестве ФИО115 с ИП ФИО45, поскольку ее вина в совершении данного преступления подтверждена совокупностью исследованных судом доказательств, в том числе представителя потерпевшего ФИО174, свидетелей ФИО9, ФИО13 №66, ФИО13 №38 в судебном заседании, из которых усматривается факт совершения данного преступления группой лиц по предварительному сговору, в состав которой входила ФИО2, ФИО9 и неустановленное лицо, действия которых носили совместный и согласованный характер. При этом тот факт, что в процессе деятельности они формально изменили место нахождения офиса, открыв точку по адресу: адрес, офис 10, не свидетельствует о том, что деятельность ФИО9 осуществлялась по указанному адресу, поскольку из имеющейся в материалах дела справки ООО «АЗСТРАСТСТРОЙ» следует, что по указанному адресу ИП ФИО46 деятельность не осуществляла, договора аренды помещения с указанным предпринимателем не заключалось, что позволяет сделать вывод о том, что предоставление кредитному учреждению сведений об изменении адреса носило формальный характер и фактически деятельность на протяжении апреля 2016 года осуществлялась по адресу: адрес, вследствие чего данный адрес обоснованно указан в обвинении, как место оформления документов. Данное обстоятельство также подтверждается и показаниями свидетеля ФИО170, отраженными в протоколе судебного заседания Ленинского районного суда адрес по уголовному делу в отношении ФИО9, поскольку свидетель пояснял, что в офисе по указанному адресу, где осуществляла деятельность ФИО9, в 2016 году на протяжении нескольких месяцев 2-3, но менее года, находились и работали три женщины, то есть помимо ФИО9, также ФИО78 и Араксия. Пояснения свидетеля о наличии ссор в те моменты, когда в офис приходила ФИО9 не свидетельствуют о прекращении ими совместной деятельности с начала апреля 2016 года.

Также не свидетельствует о непричастности ФИО2 к инкриминируемым ей преступлениям тот факт, что она не проходила обучение работе с программами, а также непосредственно на нее не оформлялись логины, не выдавались пароли, банковские карты, поскольку из установленных обстоятельств следует, что ФИО2, либо ее соучастники присутствовали при проведении обучения, получали логины, при помощи которых в дальнейшем осуществляли совместные мошеннические действия, денежные средства, доступ к получению которых непосредственно имела ФИО2, в силу того обстоятельства, что банковские карты передавались ей, что подтверждается показаниями ФИО13 №25, ФИО104 В.В., ФИО13 №33, ФИО13 №21, также распределялись между соучастниками ею. 

О наличии у подсудимой ФИО2 умысла на хищение мошенническим способом денежных средств кредитных учреждений по каждому из эпизодов преступной деятельности свидетельствуют установленные судом фактические обстоятельства, из которых усматривается, что ФИО2, не являясь предпринимателем, не осуществляя какой либо легальной предпринимательской деятельности, не имея средств, фактической возможности, а также действительных намерений осуществления такой деятельности, что опровергает ее показания о получении кредитных средств банковских организаций для ведения предпринимательской деятельности, совместно с соучастниками искусственно создавала видимость легальной деятельности, для успешного ведения которой имелась необходимость в привлечении кредитных средств, привлекая к участию в совершении преступлений лиц, зарегистрированных в качестве индивидуальных предпринимателей, соответствующих требованиям кредитных учреждений, предъявляемых указанными учреждениями к партнерам/агентам, с которыми возможно заключение договоров о сотрудничестве, а именно определенный стаж деятельности, положительная кредитная история, определенные виды деятельности, наличие оборудованного офиса, иные требования. При этом вовлеченные в мошеннические действия индивидуальные предприниматели ФИО104 В.В. и ФИО13 №21 фактически деятельности не осуществляли, а деятельность ИП ФИО13 №25 и ФИО9 практически не велась, являлась убыточной, и фактически использовался только имевшийся у них статус индивидуальных предпринимателей. С целью создания условий, при которых данным предпринимателям могла быть одобрена заявка на заключение договора о сотрудничестве, ФИО2 и иными лицами создавались необходимые условия, призванные только формально воссоздать обстановку функционирующих офисных помещений, фактически осуществляющих деятельность, а именно арендовались помещения, которые оборудовались в соответствии с якобы осуществляемой ими деятельностью. В целях заключения договора о сотрудничестве ФИО115 сообщались заведомо не соответствующие действительности сведения относительно истинных намерений индивидуальных предпринимателей. Впоследствии, после успешного прохождения процедуры заключения договоров о сотрудничестве, продолжалась реализация умысла на хищение денежных средства кредитных учреждений, для чего использовались фиктивные заявки от физических лиц на приобретение товаров/услуг с привлечением кредитных средств ФИО115, с использованием поддельных документов, подписей, подложных сведений, фотоизображений лиц, что также подтверждает наличие умысла на хищение и намеренное введение сотрудников ФИО115 в заблуждение относительно характера совершаемых действий, что приводило к одобрению поступавших заявок, заключению договоров и перечислению денежных средств вовлеченным в мошенничество индивидуальным предпринимателям. Полученными денежными средствами ФИО2 и соучастники распоряжались по собственному усмотрению на собственные нужды. 

При этом тот факт, что первоначально по некоторым договорам производилось гашение процентов, не свидетельствует об отсутствии умысла на хищение денежных средств и неисполнении обязательств по договорам вследствие стечения неблагоприятных обстоятельств, а напротив свидетельствует о попытке придания деятельности индивидуальных предпринимателей видимости законности и добросовестности исполнения обязательств, действительности заключенных с физическими лицами договоров, и в конечном итоге направлено на облегчение завладения денежными средствами в большем объеме и на протяжении более длительного срока, чем это было бы возможно при полной неоплате договоров, что вызвало бы проведение проверки заключенных в рамках договора о сотрудничестве кредитных договоров с физическими лицами и привело бы к немедленному изобличению виновных прекращению их деятельности, что осознавалось ФИО2 и ее соучастниками, осведомленными о порядке работы банковских учреждений в данном направлении. Данными мотивами обусловлена и попытка выдать за добровольный отказ от совершения преступления действия ФИО13 №21, вернувшей денежные средства по одному из кредитному договору со ссылкой на техническую ошибку при заключении договора, что после выполнения объективных действий направленных на завладение денежными средства и их получения не может свидетельствовать о добровольном отказе от преступления. 

Вышеизложенные обстоятельства позволяют суду прийти к выводу о том, что ФИО2, имея умысел на завладение денежными средствами, путем обмана сотрудников банковских/кредитный учреждений относительно характера совершаемых действий и собственных намерений, не имея возможности и намерений исполнять обязательства по заключенным на подставных лиц с использованием ложных сведений договорам, совершила хищения денежных средств путем мошенничества.

При этом по каждому из вмененных ей преступлений ФИО2 действовала в составе группы лиц по предварительному сговору: по первым двум эпизодам с ФИО13 №33, ФИО104 В.В. и неустановленным лицом, по третьему и четвертому эпизодам – с ФИО13 №33, ФИО13 №21 и неустановленным лицом, по пятому эпизоду – с ФИО13 №33, ФИО13 №25 и неустановленным лицом, по последнему эпизоду – с ФИО9 и неустановленным лицом. 

При этом установлено, что инициатива совершения преступления исходила от ФИО13 №33 и ФИО2, которые и привлекали к совершению преступления индивидуальных предпринимателей, предлагая им заняться осуществлением деятельности с привлечением кредитных средств ФИО115. При получении согласия предпринимателя на осуществление подобной деятельности ими предварительно разрабатывался совместный план, распределялись роли каждого в совершении преступления, определялись необходимые действия, которые надлежало осуществить в целях достижения преступной цели. Данный сговор имел место задолго до начала совершения действий непосредственно направленных на завладение денежными средствами, в силу специфики совершаемых преступлений, которые требовали тщательной скрупулезной подготовки и создания условий для последующих хищений, что позволяет сделать вывод об обоснованности вменения по каждому из эпизодов преступной деятельности признака совершения преступления группой лиц по предварительному сговору. 

Суд приходит к выводу об обоснованности вменения по эпизодам преступлений в отношении АО «Альфа-ФИО115» (ИП ФИО104 В.В.), КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) (ИП ФИО13 №21), АО «Банк Русский Стандарт» (ИП ФИО13 №25) квалифицирующего признака хищения в крупном размере, а также по эпизодам преступлений в отношении АО «Банк Русский Стандарт» (ИП ФИО104 В.В.), АО «ОТП ФИО115» (ИП ФИО9) квалифицирующего признака хищения в особо крупном размере, поскольку размер похищенных денежных средств превышает установленные примечанием 4 к ст.158 УК РФ размеры хищений.

Также суд приходит к выводу о том, что действия ФИО2 по эпизодам преступлений в отношении КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) (ИП ФИО13 №21) и в отношении АО «Банк Русский Стандарт» (ИП ФИО13 №25) квалифицированы как покушение на мошенничество, поскольку подсудимая по независящим от ее воли обстоятельствам не имела возможности довести свои действия, направленные на хищение имущества до конца, в первом случае в связи с сообщением ФИО13 №21 о криминальном характере их действий сотрудникам ФИО115, а во втором случае в результате разоблачения их деятельности сотрудниками полиции и службы безопасности ФИО115, вследствие чего распорядиться денежными средствами по своему усмотрению возможности не получила. В остальных инкриминируемых ФИО2 преступных деяниях ее действия являлись оконченными, поскольку похищенными денежными средства подсудимая и ее сообщники распоряжались по собственному усмотрению. 

В связи с изложенным суд считает правильной юридическую оценку действий ФИО2: 

по эпизоду в отношении АО «Банк Русский Стандарт» с использованием договора с ИП ФИО104 В.В. по ч.4 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере; 

по эпизоду в отношении АО «Альфа-ФИО115» с использованием договора с ИП ФИО104 В.В. по ч.3 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере; 

по 2 эпизодам - в отношении КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с использованием договора с ИП ФИО13 №21 и в отношении АО «Банк Русский Стандарт» с использованием договора с ИП ФИО13 №25 - по ч.3 ст.30, ч.3 ст.159 УК РФ, как покушение на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере;

по эпизоду в отношении ООО МФК «ОТП Финанс» с использованием договора с ИП ФИО13 №21 по ч.2 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Что касается квалификации действий подсудимой по эпизоду хищения денежных средств АО «ОТП ФИО115», совершенных с использованием договора, заключенного дата, между указанным ФИО115 и ИП ФИО9, которые были квалифицированы органами предварительного следствия по ч.3 ст.159 УК РФ и ч.4 ст.159 УК РФ, суд приходит к выводу о том, что квалификация действий по ч.3 ст.159 УК РФ является излишне вмененной. Суд приходит к выводу о том, что данные действия были совершены во исполнение единого умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих АО «ОТП ФИО115», на основании договора, заключенного дата с ИП ФИО45, при этом месторасположения офиса индивидуального предпринимателя не имеет определяющего значения для квалификации действий по двум самостоятельным эпизодам. На основании изложенного, суд квалифицирует данные действия по ч.4 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Суд приходит к выводу об отсутствии оснований для прекращения уголовного дела по эпизодам преступлений совершенных посредством заключения договоров о сотрудничестве с ИП ФИО13 №21, поскольку прекращение уголовного дела на основании ст.25 УПК РФ, 76 УК РФ должно быть обусловлено рядом обстоятельств, в первую очередь поступлением выраженного в заявлении волеизъявления потерпевшего, чего в данной ситуации не установлено, а потому у суда отсутствуют правовые основания для рассмотрения данного вопроса, поскольку ходатайство подсудимой или ее защитника не является основанием для рассмотрения данного вопроса. Тем более что судом не установлено обстоятельств, которые свидетельствовали о том, что ФИО2 возместила причиненный хищением ущерб и загладила причиненный ей вред. Тот факт, что ФИО13 №21 возместила причиненный ущерб, не является основанием для прекращения уголовного дела в отношении ФИО2 

При определении подсудимой вида и размера наказания суд, в соответствии со ст.6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности и тяжесть совершенных ею преступлений, а также данные о личности подсудимой, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние наказания на ее исправление, на условия жизни ее семьи и на достижение иных целей наказания, таких как восстановление социальной справедливости и предупреждение совершения новых преступлений.

При назначении вида и размера наказания ФИО2 суд учитывает, что подсудимая впервые привлекается к уголовной ответственности за совершение тяжких преступлений, как оконченных, так и покушений, а также преступление средней тяжести, не судима, вину частично признала, в содеянном раскаялась, является гражданкой РФ, имеет среднее образование, имеет постоянное место жительства, характеризуется по месту жительства положительно, на учетах в наркологическом и психоневрологическом диспансерах не состоит, вдова, имеет тяжелые хронические заболевания, вследствие которых нуждается в оперативном вмешательстве, оказывает помощь в воспитании несовершеннолетней внучки.

Обстоятельством, смягчающим наказание ФИО2, на основании п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ является явка с повинной, а также активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку ФИО2 как в явке с повинной, так и в показаниях в ходе предварительного и судебного следствия признавала виновной не только себя и поясняла об обстоятельствах преступной деятельности, но и изобличала других соучастников преступления. 

К обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимой, суд на основании ч.2 ст.61 УК РФ относит частичное признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья, характеризующееся наличием ряда тяжелых хронических заболеваний, оказание помощи в воспитании малолетней внучки, заявление ходатайства о рассмотрении дела в особом порядке.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, судом не установлено.

При назначении наказания за каждое из совершенных ФИО2 преступлений суд учитывает положения ч.1 ст.62 УК РФ. 

Также суд принимает во внимание, что преступления в отношении КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с использованием ИП ФИО13 №21, а также в отношении АО «Банк Русский Стандарт» с использованием ИП ФИО13 №25, являлись не оконченными, а потому при определении конкретного срока наказания по данным эпизодам учитывает положения ч.3 ст.66 УК РФ. 

Вместе с тем, принимая во внимание характер, тяжесть и общественную опасность совершенных преступлений, личность подсудимой, наличие смягчающих наказание обстоятельств, а также отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также учитывая необходимость влияния назначенного наказания на исправление подсудимой ФИО2, суд приходит к выводу, что ее исправление возможно только при назначении наказания в виде лишения свободы. 

Учитывая конкретные фактические обстоятельства совершенных преступлений, степень их общественной опасности, личность подсудимой, суд не находит оснований для применения ст.64 УК РФ, изменения категории преступлений на менее тяжкие в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, а также для замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами в порядке, установленном статьей 53.1 УК РФ, для постановления приговора без назначения наказания, освобождения от наказания или применения отсрочки отбывания наказания.

Исходя из личности подсудимой, ее имущественного положения и конкретных обстоятельств дела, оснований для назначения дополнительных видов наказания в виде штрафа, а также ограничения свободы, суд не усматривает.

Поскольку согласно ч.2 ст.44 УК РФ наказание применяется в целях восстановления социальной справедливости, исправления осужденного и предупреждения совершения новых преступлений, суд, принимая во внимание фактические обстоятельства преступлений и степень их общественной опасности, личность подсудимой, влияние наказания на условия жизни ее семьи, наличие смягчающих наказание обстоятельств и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, приходит к выводу о возможности исправления подсудимой без реального отбывания назначенного ей наказания, и постановляет считать назначенное ФИО2 наказание в виде лишения свободы условным. 

На основании изложенного, руководствуясь ст. 307-309 УПК РФ, суд 

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО2 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 УК РФ по двум эпизодам, ч.3 ст.159 УК РФ, ч.2 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.30, ч.3 ст.159 УК РФ по двум эпизодам и назначить ей наказание:

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения имущества АО «Банк Русский Стандарт» с использованием ИП ФИО8) в виде 3 лет 6 месяцев лишения свободы;

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения имущества АО «ОТП Банк» с использованием ИП ФИО9) в виде 4 лет лишения свободы;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения имущества АО «Альфа-Банк» с использованием ИП ФИО104 В.В.) в виде 3 лет лишения свободы;

- по ч.3 ст.30, ч. 3 ст. 159 УК РФ (по эпизоду покушения на хищение имущества КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с использованием ИП ФИО13 №21) в виде 1 года 8 месяцев лишения свободы;

- по ч. 2 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения имущества ООО МФК «ОТП Финанс» с использованием ИП ФИО13 №21) в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы;

- по ч.3 ст.30, ч. 3 ст. 159 УК РФ (по эпизоду покушения на хищение имущества АО «Банк Русский Стандарт» с использованием ИП ФИО13 №25) в виде 1 года 8 месяцев лишения свободы.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ назначить ФИО2 по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательное наказание в виде 5 лет лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО2 наказание считать условным с испытательным сроком 5 (пять) лет, в течение которого условно осужденная должна своим поведением доказать свое исправление. 

Обязать ФИО2 не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, являться на регистрацию в специализированный государственный орган, в установленный этим органом день и час.

Испытательный срок исчисляется с момента вступления приговора в законную силу. В испытательный срок засчитывается время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Меру пресечения ФИО2 – домашний арест – изменить на подписку о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу.

В случае отмены условного осуждения зачесть в срок отбытия наказания время задержания ФИО2 на основании ст.91 УПК РФ с дата до дата включительно, время содержания ФИО2 под стражей с дата до дата включительно в соответствии с требованиями п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, а также время содержания ФИО2 под домашним арестом с дата по дата включительно в соответствии с п.3.4 ст.72 УК РФ в срок лишения свободы из расчета два дня нахождения под домашним арестом за один день лишения свободы.

Предметы, признанные вещественными доказательствами по уголовному делу, оставить на хранении там же, где определено на предварительном следствии.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Самарский областной суд через Октябрьский районный суд г.Самары в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий п/п Е.В.Леонтьева

Копия верна.

Судья:

Секретарь: