УИД 77RS0027-02-2024-011656-71

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

4 марта 2025 года адрес

Тверской районный суд адрес в составе:

председательствующего судьи Стеклиева А.В., 

при секретаре фио, с участием:

представителей истца фио, фио,

представителя ответчика фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №02-0195/2025 по иску ФИО1 к адрес «ФИНАМ» о признании незаконными действий и обязании совершения определенных действий,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 обратился в суд с исковым заявлением к адрес о признании незаконными действий и обязании совершения определенных действий, обосновывая свое исковое заявление тем, что ФИО1 является наследником сына фио, который являлся клиентом адрес и на счетах наследодателя в адрес учитывались ценные бумаги. Истец считает, что действия ответчика по реализации 1473 штук обыкновенных акций ПАО «ГМК «Норильский никель» нарушает его права на получение наследственного имущества наследодателя.

Представители истца приняли участие в судебном заседании посредством видеоконференцсвязи, исковые требования поддержали.

Представитель ответчика адрес явился в судебное заседание, возражал против удовлетворения исковых требований, предоставил письменные возражения.

Выслушав стороны, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующим выводам.

Как установлено в судебном заседании и подтверждено письменными материалами, между адрес (брокер) и фио (клиент) заключен договор о брокерском обслуживании № 17Б/2809-0940/1 от 28.09.2017 и депозитарный договор № 17В/2809-0940/1 от 28.09.2017. Заключение указанных договоров осуществлено путем присоединения клиента к Регламенту брокерского обслуживания адрес и Депозитарному договору счета депо в порядке, предусмотренном ст. 428 ГК РФ.

В рамках договора о брокерском обслуживании клиенту был открыт Клиентский счет № КлФ-929231.

Согласно п. 1.3.1 Регламента брокерского обслуживания, брокер обязуется на основании поручений клиента совершать сделки с ценными бумагами, валютой, денежными средствами клиента, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, членом которых является брокер, организаторов торговли, клиринговых организаций, правилами и ограничениями, установленными депозитариями, реестродержателями и кредитными организациями. По общему правилу при совершении сделок в интересах клиента брокер действует как комиссионер.

Согласно п. 1.3.1, ст. 7 Регламенту брокерского обслуживания по поручениям ответчика и за его счет брокером как комиссионером были совершены сделки с иностранными ценными бумагами, т.е. открыты позиции, которые учитывались в составе портфеля клиента на Клиентском счете № КлФ-929231.

В соответствии с п. 7.2 Регламента брокерского обслуживания клиент обязан обеспечивать брокера необходимым количеством денежных средств.

Клиентский счет № КлФ-929231 является единым счетом клиента, к которому применяются единые правила риск-менеджмента позиций в портфеле клиента, установленные Приложением № 9 к Регламенту брокерского обслуживания.

В соответствии с Приложением № 9 к Регламенту брокерского обслуживания брокер рассчитывает стоимость портфеля клиента, размер единой начальной маржи и размер единой минимальной маржи, и указанные риск-параметры предоставляются клиенту в личном кабинете и/или посредством информационно-торговой системы. Соответственно, договором установлена обязанность клиента самостоятельно отслеживать состояние своего портфеля. 

21.07.2021 стоимость портфеля клиента составила сумма, а размер единой минимальной маржи – сумма

В соответствии с п. 3.3 Приложения № 9 к Регламенту брокерского обслуживания если стоимость портфеля клиента станет меньше соответствующего ему размера единой минимальной маржи клиент поручает брокеру совершить сделки закрытия позиций с инструментами. 

Брокер приступил к исполнению указанного поручения, т.е. к закрытию позиций клиента 21.07.2021 путем совершения на Фондовом рынке ПАО Московская Биржа сделок продажи обыкновенных акций ПАО «ГМК «Норильский никель» в количестве 1470 шт. 

23.07.2021 на основании п. 15.2 Регламента брокерского обслуживания брокер осуществил сделки по продаже обыкновенных акций ПАО «ГМК «Норильский никель» в количестве 3 шт. на Фондовом рынке ПАО Московская Биржа.

В соответствии с п. 11 и п. 18 Указания Банка России от 26.11.2020 № 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» брокер рассчитывает нормативы покрытия риска при исполнении поручения клиента (НПР1) и при изменении стоимости портфеля клиента (НПР2), и при снижении значения показателя НПР2 ниже 0 брокер осуществляет закрытие позиций клиента. 

Из представленных ответчиком пояснений следует, что 21.07.2021 значение показателя НПР2 по счету фио составило -сумма, т.е. имело отрицательное значение, в связи с чем у брокера имелись также нормативные основания для закрытия позиций.

Информация о совершенных сделках и операциях по Клиентскому счету № КлФ-929231 подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами брокера.

19.10.2021 истец предоставил ответчику оригинал свидетельства о смерти фио, наступившей 20.07.2021.

06.04.2022 на основании предоставленных истцом ответчику свидетельств о праве на наследство адрес осуществило выдачу истцу наследственного имущества фио: денежные средства в размере сумма и сумма и обыкновенные акции ПАО «ГМК «Норильский никель» в количестве 977 шт. путем зачисления на Клиентский счет истца № КлФ-955736, открытый истцу в адрес в рамках договора о брокерском обслуживании и инвестиционном консультировании № 18Б/2401-1134/1 от 24.01.2018, что подтверждается отчетом брокера за 06.04.2022.

05.05.2022 ответчиком были зачислены истцу на его Клиентский счет № КлФ-955736 поступившие дивиденды по обыкновенным акции ПАО «ГМК «Норильский никель» за 9 месяцев 2021 года в размере сумма, что подтверждается отчетом брокера.

В силу п. 2 ст. 218 ГК РФ право собственности на имущество, которое имеет собственника, может быть приобретено другим лицом на основании договора купли-продажи, мены, дарения или иной сделки об отчуждении этого имущества.

В случае смерти гражданина право собственности на принадлежавшее ему имущество переходит по наследству к другим лицам в соответствии с завещанием или законом.

Согласно статье 418 ГК РФ обязательство прекращается смертью должника или кредитора, если исполнение не может быть произведено без их личного участия либо обязательство иным образом неразрывно связано с упомянутыми лицами.

В соответствии с п. 15 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 № 9 «О судебной практике по делам о наследовании» имущественные права и обязанности не входят в состав наследства, если они неразрывно связаны с личностью наследодателя, а также если их переход в порядке наследования не допускается ГК РФ или другими федеральными законами (статья 418, часть вторая статьи 1112 ГК РФ). В частности, в состав наследства не входят: право на алименты и алиментные обязательства (раздел V Семейного кодекса Российской Федерации), права и обязанности, возникшие из договоров безвозмездного пользования (статья 701 ГК РФ), поручения (пункт 1 статьи 977 ГК РФ), комиссии (часть первая статьи 1002 ГК РФ), агентского договора (статья 1010 ГК РФ).

Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ, граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с п. 2 ст. 307 ГК РФ обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

В силу требований ст. 309 и ст. 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

В п. 1.3.1 Регламента брокерского обслуживания (т.е. договора, заключенного между фио и адрес) указано, что брокер действует в качестве комиссионера.

Согласно п. 1 ст. 16 Федерального закона от 21.11.2011 № 325-ФЗ «Об организованных торгах» к участию в организованных торгах ценными бумагами могут быть допущены дилеры, управляющие и брокеры, которые имеют лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, центральный контрагент, а также Банк России.

Указанная норма содержит закрытый перечень лиц, которые могут быть допущены к участию в организованных торгах (т.е. к совершению сделок на бирже), при этом физические лица в данном перечне не указаны.

Таким образом физическое лицо не может выступать стороной по гражданско-правовой сделке, заключаемой на организованном рынке ценных бумаг (на бирже). Совершение таких сделок возможно лишь при посредничестве брокера, который, таким образом, заключает такие сделки от своего имени, но за счет клиента физического лица. Такая правовая конструкция соответствует договору комиссии, регулируемому главой 51 ГК РФ.

В силу вышеуказанных положений законов и разъяснений Пленума Верховного Суда РФ договор комиссии в случае смерти комитента не прекращается.

Таким образом, в состав наследственной массы не входят такие права и обязанности, неразрывно связанные с личностью наследодателя, как права и обязанности по договору комиссии.

Согласно п. 4 Закона о рынке ценных бумаг брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.

Как следует из пояснений ответчика и предоставленного отчета брокера, по состоянию на 21.07.2021 у фио (комитента) имелись обязательства перед брокером (комиссионером) по заключенным брокером от имени, за счет и в интересах клиента маржинальным сделкам в размере сумма

21.07.2021 брокер совершил на Фондовом рынке ПАО Московская Биржа сделки по продаже 1470 штук обыкновенных акций ПАО «ГМК «Норильский никель» на общую сумму сумма (т.е. в размере, достаточном для прекращения обязательств клиента по маржинальным сделкам).

23.07.2021 брокер совершил на Фондовом рынке ПАО Московская Биржа сделки по продаже 3 штук обыкновенных акций ПАО «ГМК «Норильский никель» на общую сумму сумма (т.е. в размере, достаточном для прекращения обязательств клиента по оплате вознаграждения и иных расходов брокера в размере сумма).

Суд приходит к выводу, что реализация ответчиком 1473 штук обыкновенных акций ПАО «ГМК «Норильский никель» наследодателя фио на торгах ПАО Московская Биржа осуществлена в соответствии с Регламентом брокерского обслуживания (т.е. договором комиссии) и в целях исполнения обязательств фио (комитента) перед брокером (комиссионером).

Доводы истца о нарушении ответчиком его наследственных прав не имеют правовых оснований, что влечет отказ в удовлетворении настоящего иска.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

в удовлетворении иска ФИО1 к адрес «ФИНАМ» о признании незаконными действий и обязании совершения определенных действий отказать в полном объеме.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Тверской районный суд адрес в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Решение суда в окончательной форме принято 28.03.2025

Председательствующий фио