Дело № 12-597/19

Р Е Ш Е Н И Е

06 сентября 2019 года

Судья Дзержинского районного суда г.Перми Бейман О.Е., 

При секретаре Цветковой А.Н.,

с участием прокурора Трухиной З.В., защитника лица, привлекаемого к административной ответственности ФИО2, действующего на основании доверенности, 

рассмотрев жалобу Общества с ограниченной ответственностью «Парма Лизинг» на постановление по делу об административном правонарушении от 12.07.2019 года, вынесенное мировым судьей судебного участка №7 Дзержинского судебного района г.Перми о привлечении к административной ответственности по ст. 14.56 КоАП РФ, 

у с т а н о в и л :

Заместителем прокурора Дзержинского района г.Перми в отношении ООО «Парма Лизинг» Дата возбуждено дело об административном правонарушении по ст. 14.56 КоАП РФ.

А именно прокуратурой Дзержинского района г.Перми проведена проверка соблюдения ООО «Парма Лизинг» законодательства о потребительском кредите (займа) и ломбардах в ходе которой установлено, что ООО «Парма Лизинг» ИНН ..., ОГРН ..., расположенное по адресу Адрес организовало деятельность по предоставлению потребительских займов. Указанная организация действует по схеме «псевдолизинг» для получения займа наличными денежными средствами на неотложные нужды гражданину предлагается заключить одновременно два договора: договор купли-продажи транспортного средства и договор лизинга. При этом договоры заключаются с физическими лицами, которые не ведут финансово-экономической деятельности в понимании лизинговых правоотношений, продавая организации по заниженной цене транспортное средство, используемое для личных нужд, с последующим заключением договора лизинга этого имущества. Фактически граждане, обращаясь в данную организацию, получают заем наличными денежными средствами на неотложные нужды, предметом залога по вышеуказанным сделкам является автомобиль, следовательно к отношениям между гражданами и организациями должны применяться правила по заключению договора займа. Согласно данным ЕГРЮЛ, размещенным на официальном сайте ФНС России https://.nalog.ru, в перечне кодов ОКВЭД ООО «Парма Лизинг» отсутствуют коды 64.92.6 «Деятельность по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества», 66.19.5 «Предоставление услуг по хранению ценностей, депозитарная деятельность». Таким образом, ООО «Парма Лизинг» в силу закона не имеет права заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества, в связи с чем Банк России, который в силу ст. 2.3 Федерального закона «О ломбардах», ст. 16 Федерального закона «О потребительском кредита (займе)» осуществляет надзор соблюдением организациями требований данных законов не может осуществлять данный надзор, что влечет невозможность обеспечения Банком России устойчивого развития финансового рынка Российской Федерации, эффективное управление рисками, возникающими на финансовых рынках, а также защиту прав и законных интересов его участников.

Так, в ходе прокурорской проверки было установлено, что между ООО «Парма-лизинг» и ФИО1 одновременно заключено два договора: от Дата № ... купли-продажи транспортного средства ...; договор от Дата № ... финансовой аренды ( лизинга) указанного автомобиля. Согласно условиям договора финансовой аренды ( лизинга) лизингодатель обязуется приобрести в собственность у продавца (ФИО1.) и предоставить лизингополучателю (ФИО1.) во временное владение и пользование транспортного средства ... на условиях : дата передачи транспортного средства Дата, лизингодатель обязуется своими силами и за свой счет зарегистрировать автомобиль в ГИБДД в течении 10 дней с момента подписания договора, срок лизинга с Дата по Дата, лизингодатель вправе выкупить транспортное средство досрочно, место нахождения автомобиля: Адрес. Также условиями указанного договора установлен график платежей, согласно которому ФИО1, ежемесячно с Дата по Дата должен уплачивать сумму 8777,8 руб., лизинговый платеж за весь период договора составит 216000 руб., выкупная цена транспортного средства 100000 рублей, общая сумма уплаты 316000 рублей. Дата на лицевой счет ФИО1 по договору купли-продажи транспортного средства для финансовой аренды ( лизинга) № ... от Дата были перечислены денежные средства в размере 100000 рублей ( платежное поручение № ... от Дата). Из объяснений ФИО1., данным в прокуратуре Дзержинского района г.Перми установлено, что он увидел вывеску (рекламу) о том, что ООО «Парма Лизинг» выдает денежные средства под залог ПТС, после чего он обратился в указанную организацию, расположенную по адресу Адрес за получением денежных средства на неотложные нужды, предметом залога по вышеуказанной следке должен был явиться автомобиль. Дата между ним и ООО «Парма Лизинг» одновременно заключено два договора: от Дата № ... купли-продажи транспортного средства ...; договор от Дата № ... финансовой аренды ( лизинга) указанного автомобиля. Дата на банковскую карту Сбербанка ему были перечислены денежные средства в размере 100000 рублей. ООО «Парма Лизинг» не переоформляло, не перерегистрировало переход права собственности на транспортное средство, автомобиль числиться на нем. Финансово-экономическая деятельность им не ведется, автомобиль ... используется в личных нуждах, им пользуется его супруга. Так, перед заключением договора финансовой аренды (лизинга) транспортного средства ... ООО «Парма Лизинг» заключало с лизингополучателем договор купли-продажи транспортного средства, которое обществом не регистрировалось в органах ГИБДД, что свидетельствует о фиктивности договора финансовой аренды ( лизинга). Аналогичные (типовые) договоры заключались с ФИО7, ФИО8, ФИО9 и иными лицами, согласно реестра, представленного ООО «Парма Лизинг».

Постановлением от 12.07.2019 года вынесенным мировым судьей судебного участка №7 Дзержинского судебного района г.Перми ООО «Парма Лизинг» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ, ему назначено наказание в виде штрафа в размере 200000 рублей. 

Не согласившись с постановлением ООО «Парма-Лизинг», обратилось в суд с жалобой, в которой просит постановление мирового судьи от 12.07.2019 года отменить, производство по делу об административном правонарушении в отношении него прекратить в связи с отсутствием в его действиях состава административного правонарушения. 

Указывает на то, что на основании ст. 4 Федерального закона «О финансовой аренде (лизинге)» судебной практикой сформировано понятие возвратного лизинга, который предполагает, что арендодатель покупает имущество для целей передачи его в аренду бывшему собственнику- продавцу данного имущества. Согласно положений той же статьи указанный договор разрешено заключать с гражданами, при этом лизингодателем может выступать любое юридическое лицо, в т.ч. не являющееся микрофинансовой организацией. Полагает, что судом не учтено, что цена продажи транспортного средства не является существенным условием договора купли- продажи. Имеющиеся в материалах дела комплекты договоров других граждан однозначно свидетельствуют о том, что их воля при подписании договоров была направлена на заключение договоров лизинга и купли-продажи, а не заключение договора займа. Каждый из приведенных граждан написал заявку на участие в лизинговой сделке. По договору возвратного лизинга с обратным выкупом лизингополучатель (гражданин) путем отчуждения своего имущества лизингодателю преследует цель получить деньги, которые может использовать для собственных нужд при возможности дальнейшего выкупа данного имущества у лизингодателя. Правовая конструкция договора залога напротив, не предполагает перехода права собственности от собственника (залогодателя) к кредитору (залогодержателю). Доказательства того, что в данном случае воля обоих сторон каждой сделки была направлена на заключение договора займа и залога отсутствуют.

В судебном заседании защитник ООО «Парма Лизинг» –Котляров И.В., по доверенности, доводы, изложенные в жалобе, уточненной жалобе и пояснениях к ней поддержал.

По заключению прокурора постановление мирового судьи является обоснованным и законным и отмене не подлежит.

Заслушав защитника ООО «Парма Лизинг», прокурора, исследовав материалы дела, суд не находит оснований для удовлетворения жалобы.

Административная ответственность по ст. 14.56 КоАП РФ наступает за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление и влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей.

Объективная сторона административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.56 КоАП РФ, выражается в осуществлении профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

В соответствии с частью 7 статьи 807 ГК РФ отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее - Федеральный закон о потребительском кредите).

Пункт 1 ч.1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» указывает на то, что потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования.

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 указанного Федерального закона профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов является деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года.

Положениями ст. 4 Федерального закона от 21.12.2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» установлено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В статье 9 того же закона определено какими должны быть индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа), согласованные кредитором и заемщиком индивидуально. 

Надзор за соблюдением кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями требований настоящего Федерального закона осуществляет Банк России (ст. 16 Федерального закона от 21.12.2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе).

В Выписке из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Парма Лизинг» в качестве видов экономической деятельности указаны: основной вид деятельности 64.91 –деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу); дополнительный вид деятельности: 45.11.2 Торговля розничная легковыми автомобилями и легковыми автотранспортными средствами в специализированных магазинах; 45.19.2 торговля розничная прочими автотранспортными средствами, кроме пассажирских, в специализированных магазинах; 45.19.3 торговля розничная прочими автотранспортными средствами, кроме пассажирских, прочая; 66.19 деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения; 82.99 деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки.

То есть, ООО «Парма Лизинг» не является кредитной организацией, а также некредитной финансовой организацией.

Материалами дела подтверждается, что Дата между ООО «Парма-лизинг» и ФИО1 заключен договор № ... купли-продажи транспортного средства ....

По условиям договора купли-продажи транспортного средства покупатель (ООО «Парма Лизинг») обязуется принять и оплатить бывшее в эксплуатации транспортное средство .... Цена автомобиля установлена 100000 рублей.

Дата составлен акт приема передачи по договору купли продажи№ ... от ФИО1 к ООО «Парма-лизинг» транспортного средства ...

В тот же день Дата в ООО «Парма Лизинг» от ФИО1 поступает заявка на участие в лизинговой сделке, согласно которой последний просит ООО «Парма Лизинг» приобрести в собственность и предоставить ему во временное владение и пользование по договору финансовой аренды ( лизинга) бывшее в эксплуатации транспортное средство ....

В тот же день Дата, между ФИО1 и ООО «Парма Лизинг» заключен договор № ... финансовой аренды (лизинга) автомобиля .... 

Согласно условиям договора финансовой аренды (лизинга) лизингодатель (ООО «Парма лизинг» ) обязуется приобрести в собственность у продавца (ФИО1.) и предоставить лизингополучателю (ФИО1.) во временное владение и пользование транспортное средство ... на условиях: дата передачи транспортного средства Дата, лизингодатель обязуется своими силами и за свой счет зарегистрировать автомобиль в ГИБДД в течении 10 дней с момента подписания договора, срок лизинга с Дата по Дата, лизингодатель вправе выкупить транспортное средство досрочно, место нахождения автомобиля: Адрес. 

В договоре финансовой аренды (лизинга) № ... установлен график платежей, согласно которому ФИО1, ежемесячно с Дата по Дата должен уплачивать сумму 8777,8 рублей, лизинговый платеж за весь период договора составит 216000 руб., выкупная цена транспортного средства 100000 рублей, общая сумма уплаты 316000 рублей. 

Согласно платежному поручению № ... от Дата на лицевой счет ФИО1 по договору купли-продажи транспортного средства для финансовой аренды ( лизинга) № ... от Дата ООО «Парма лизинг» были перечислены денежные средства в размере 100000 рублей.

Аналогичные договоры, заявки на участие в лизинговых сделках заключены ООО «Парма Лизинг» с ФИО7, ФИО8, ФИО9, а также иными лицами. 

То обстоятельство, что ООО «Парма Лизинг» перед заключением договоров финансовой аренды (лизинга) заключало с лизингополучателем договора купли-продажи транспортных средств, которые не регистрировались в ГИБДД, свидетельствует о фиктивности договоров финансовой аренды (лизинга).

В соответствии со ст. 665 ГК РФ по договору финансовой аренды (договору лизинга) арендодатель обязуется приобрести в собственность указанное арендатором имущество у определенного им продавца и предоставить арендатору это имущество за плату во временное владение и пользование. Арендодатель в этом случае не несет ответственности за выбор предмета аренды и продавца.

Договором финансовой аренды может быть предусмотрено, что выбор продавца и приобретаемого имущества осуществляется арендодателем.

Особенности договора финансовой аренды (договора лизинга), заключаемого государственным или муниципальным учреждением, устанавливаются Федеральным законом от 29 октября 1998 года N 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)".

Существует механизм возвратного лизинга в рамках которого происходит продажа имущества с последующим одновременным принятием его в пользование по договору лизинга и необходимостью уплаты в течение определенного периода лизинговых платежей в целях обратного выкупа - с экономической точки зрения это является кредитованием покупателя продавцом с временным предоставлением последнему титула собственника в качестве гарантии возврата финансирования и платы за него в виде процентов.

В таком случае цель использования механизма возвратного лизинга заключается в получении экономической выгоды, выражающейся в единовременном получении крупной суммы денежных средств.

Продажа имущества с последующим одновременным принятием его в пользование по договору лизинга и необходимостью уплаты в течение определенного периода лизинговых платежей в целях обратного выкупа с экономической точки зрения является кредитованием покупателя продавцом 

временным предоставлением последнему титула собственника в качестве гарантии возврата финансирования и платы за него в виде процентов, что соответствует законодательству (ст. 421 ГК РФ, п. 1 ст. 4 Федерального закона от 29 октября 1998 г. N 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге")).

Довод автора жалобы о том, что воля покупателей по договору купли-продажи была направлена именно за заключение договоров лизинга, опровергаются объяснениями ФИО1 и ФИО7, имеющимися в материалах дела и их свидетельскими показаниями, данными мировому судье при рассмотрении дела об административном правонарушении, которые прямо указывали, что цель их была получить заемные денежные средства на неотложные нужды.

Анализ приведенных выше договоров купли-продажи транспортных средств в совокупности с договорами финансовой аренды (лизинга) свидетельствует о том, что между сторонами договора - ООО «Парма Лизинг» (займодавец) и гражданами (заемщики) - возникали правоотношения по выдаче потребительского денежного займа под залог движимого имущества.

Деятельность по выдаче займов ООО «Парма Лизинг» осуществляло на постоянной и регулярной основе, что образует признаки профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (пункт 5 статьи 3 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)»).

При этом ООО «Парма Лизинг» к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, соответствующего разрешения на осуществление данного вида деятельности не имеет и данное обстоятельство в жалобе заявителем не оспаривается.

Поэтому выводы мирового судьи о наличии в действиях ООО «Парма Лизинг» объективной стороны состава административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.56 КоАП РФ, обоснованы.

В целом доводы жалобы являются аналогичными возражениям на постановление прокурора о возбуждении дела об административном правонарушении и направлены на переоценку выводов мирового судьи. 

Совершение ООО «Парма-Лизинг» административного правонарушения объективно подтверждается материалами дела, оцененными в совокупности мировым судьей в соответствии с правилами статьи 26.11 КоАП РФ.

При рассмотрении дела мировой судья установил все фактические и юридически значимые обстоятельства, подлежащие доказыванию, дал правильную юридическую оценку и пришел к обоснованному выводу о виновности ООО «Парма Лизинг» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ.

Процессуальных нарушений, которые могли бы повлечь отмену вынесенного постановления, при рассмотрении настоящего административного дела не допущено.

При таких обстоятельствах оснований для отмены или изменения постановления мирового судьи не имеется.

Руководствуясь п. 1 ч. 1 ст. 30.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, суд

Р Е Ш И Л:

Постановление мирового судьи судебного участка № 7 Дзержинского судебного района г.Перми в отношении Общества с ограниченной ответственностью «Парма Лизинг» от 12.07.2019 года по ст. 14.56 КоАП РФ оставить без изменения, жалобу Общества с ограниченной ответственностью «Парма Лизинг» - без удовлетворения.

Решение вступает в законную силу с момента его вынесения и может быть обжаловано в Пермский краевой суд в порядке надзора.

Судья О.Е. Бейман