Дело № 1-36/2024 (№ 1-591/2023)

64RS0044-01-2023-004205-57

Приговор

Именем Российской Федерации

19 января 2024 года город Саратов

Заводской районный суд г. Саратова в составе: 

председательствующего судьи Бесшапошниковой Е.Н., 

при секретаре судебного заседания Юнеевой Д.Р., 

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Заводского района г. Саратова Сахно С.И.,

подсудимого ФИО1, 

его защитника - адвоката Кулагиной С.А., представившей удостоверение № 1546 и ордер 

<

№> от 12.10.2023, 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО1, 

<

данные изъяты>, не судимого, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ,

установил:

ФИО1 совершил шесть эпизодов приобретения, хранения, транспортировки в целях сбыта и сбыта электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступления совершены им в г. Саратове при следующих обстоятельствах.

Общество с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» (далее ООО «

<

данные изъяты>» либо Общество), имеющее ИНН 

<

№> и ОГРН 

<

№>, является юридическим лицом, о котором 20.12.2017 внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ).

В результате ранее совершенных умышленных действий ФИО1 по предоставлению документа, удостоверяющего личность, а именно паспорта гражданина РФ на имя ФИО1 для внесения в ЕГРЮЛ сведений о себе, как о подставном лице, 20.12.2017 сотрудниками МИФНС России №19 по Саратовской области, не осведомленными о преступных намерениях ФИО1, в ЕГРЮЛ внесены сведения о ФИО1, как о подставном лице, являющимся учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени указанного юридического лица (директором, то есть единоличным исполнительным органом юридического лица) ООО«

<

данные изъяты>», то есть органом управления указанного юридического лица, несмотря на то, что у нее отсутствовала цель управления ООО«

<

данные изъяты>».

После внесения в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице ООО«

<

данные изъяты>» и о ФИО1, как о подставном лице, ФИО1 к деятельности данного юридического лица отношения не имел, каких-либо действий, связанных с деятельностью указанного юридического лица и его управлением не совершал и не намеревался совершать, участия в его деятельности не принимал.

В соответствии с п.19 ст.3 ФЗ от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе», электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч.1, 3, 11 ст.9 ФЗ от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе», использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с требованиями ФЗ от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», учредитель (участник) обязуются немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Так, в период с 01.12.2017 по 20.12.2017 к ФИО1, являющемуся учредителем (участником), имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица (директором, то есть единоличным исполнительным органом юридического лица) ООО«

<

данные изъяты>», то есть органом управления указанного юридического лица, находящемуся на территории г. Саратова, обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство (далее лицо № 1), с предложением за денежное вознаграждение открыть в банке банковские счета с системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) на указанное юридическое лицо - ООО«

<

данные изъяты>» и банковскую карту к указанным счетам, после чего сбыть лицу № 1 электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам и картам от имени ООО«

<

данные изъяты>» и ФИО1, являющегося подставным лицом в указанном юридическом лице.

Получив указанное предложение лица № 1 и согласившись с ним, в период с 01.12.2017 по 20.12.2017 у ФИО1, находящегося на территории г. Саратова, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой вышеуказанный преступный умысел, в дневное время 10.01.2018 ФИО1, являясь подставным лицом в ООО«

<

данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного Общества, в том числе производить денежные переводы по банковскому счету ООО«

<

данные изъяты>», в том числе с использованием банковской карты, осознавая, что после открытия банковских счетов и карты и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО«

<

данные изъяты>» и ФИО1, являющегося подставным лицом в указанном Обществе, прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и картам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО«

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, предварительно получив от лица № 1 учредительные документы, печать ООО«

<

данные изъяты>», мобильный телефон с абонентским номером 

<

№>» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», обратился в офис «Саратовский» Приволжского филиала ПАО«Промсвязьбанк» по адресу: г.Саратов, 

<

адрес> (далее -ПАО«Промсвязьбанк»), с целью открытия банковских счетов ООО«

<

данные изъяты>» в ПАО«Промсвязьбанк» и банковской карты к указанному счету.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, в указанное время, ФИО1, находясь в помещении офиса ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: г.Саратов, 

<

адрес>, подписал заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк» от 10.01.2018, в котором указал адрес электронной почты: «

<

данные изъяты>» и абонентский номер телефона «

<

№>», для получения индивидуальных пароля и логина и одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, предназначенных для ДБО, и, присоединившись к действующей редакции Правил обмена электронными документами по системе «PSB On-Line», открыл с 10.01.2018 расчетные счета 

<

№>, 

<

№>, а также присоединившись к действующей редакции Правил обмена электронными документами по системе «PSB On-Line» с подключением услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием мобильного приложения «PSB Мой Бизнес», активировав ДБО, используя имевшийся при нем мобильный телефон с абонентским номером «

<

№>» и поступивший на него индивидуальный пароль, имея логин, направленный на ранее указанную электронную почту, используемые для дальнейшего входа в систему «PSB On-Line» с услугой дистанционного банковского обслуживания с использованием мобильного приложения «PSB Мой Бизнес», а также подписал заявление на выпуск корпоративной банковской карты «MasterCard Business Chip Instant Issue», тем самым, неправомерно подключившись к системе ДБО, то есть неправомерно получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, являющиеся, в соответствии с п.19 ст.3 ФЗ от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, тем самым, приобрел и начал хранить в целях сбыта указанное электронное средство, предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов 

<

№>, 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, З.А.СБ. в указанные время и месте от сотрудника ПАО «Промсвязьбанк» получил второй экземпляр заявления о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк» от 10.01.2018, в котором указан абонентский номер телефона 

<

№>» для получения одноразовых SMS – паролей, а также адрес электронной почты: «

<

данные изъяты>», предназначенные для ДБО, являющиеся электронным средством платежа, а также банковскую карту «MasterCardBusinessChipInstantIssue», имеющую банковский счет 

<

№>, являющуюся электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с названного банковского счета ООО«

<

данные изъяты>», на выпуск которой 10.01.2018 было подписано заявление, доступ к которой имел ФИО1, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов 

<

№>, 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>», тем самым, приобрел и начал хранить в целях сбыта указанные электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанных двух банковских счетов ООО «

<

данные изъяты>».

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, ФИО1 умышленно, не имея намерений фактически управлять ООО«

<

данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования указанных банковских счетов и карты, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного Общества, в том числе, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанным банковским счетам и карте ООО«

<

данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковских счетов, получения банковской карты и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО«

<

данные изъяты>» и ФИО1, являющегося подставным лицом в указанном Обществе, прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счету и карте Общества, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО«

<

данные изъяты>», будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями заключенных с ПАО«Промсвязьбанк» договоров (правилами банковского обслуживания) и правилами дистанционного банковского обслуживания, в нарушение положений Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которых участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, по ранее достигнутой договоренности с лицом № 1, в дневное время 10.01.2018 покинул помещение вышеуказанного банка, и, осуществляя при себе хранение в целях сбыта указанного выше электронного средства, банковской карты, являющейся электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов 

<

№>, 

<

№> ООО«

<

данные изъяты>», направился на общественном транспорте, тем самым, осуществляя хранение и транспортировку в целях сбыта вышеуказанных электронного средства, электронного носителя информации и технического устройства, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ООО«

<

данные изъяты>», при этом доставив их на участок местности, расположенный в непосредственной близости от 

<

адрес> г. Саратова, в целях последующего сбыта.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, в дневное время 10.01.2018 ФИО1, находясь на участке местности, расположенном в непосредственной близости от 

<

адрес> г. Саратова, сбыл лицу № 1 указанные выше электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов ООО«

<

данные изъяты>» 

<

№>, 

<

№>, а именно, незаконно передав ему: сотовый телефон с установленной в него сим-картой с абонентским номером «

<

№>», используемой для получения одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, предназначенные для ДБО, на который также направлен индивидуальный пароль; вторые экземпляры подтверждения (заявления) о присоединении и подключении к системе «PSBOn-Line» с услугой дистанционного банковского обслуживания с использованием мобильного приложения «PSB Мой Бизнес» в ПАО «Промсвязьбанк» от 10.01.2018, а также адресе электронной почты: «

<

данные изъяты>», на который направлен индивидуальный логин, используемые для дальнейшего входа в банковскую систему «PSBOn-Line» с услугой дистанционного банковского обслуживания с использованием мобильного приложения «PSB Мой Бизнес», которые, в соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе», являясь средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, являются электронным средством платежа, а также банковскую карту «MasterCardBusinessChipInstantIssue» ПАО «Промсвязьбанк», доступ к которой имел З.А.СБ., являющуюся электронным носителем информации и техническим устройством, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

В результате названных действий ФИО1, совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, в период с 10.01.2018 по 18.06.2018 с банковского счета ООО «

<

данные изъяты>» 

<

№>, открытого в банке ПАО «Промсвязьбанк», в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 360000 рублей 00 копеек, а в период с 10.01.2018 по 29.06.2018 с банковского счета ООО «

<

данные изъяты>» 

<

№>, открытого в банке ПАО «Промсвязьбанк», в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 140000 рублей 00 копеек.

Кроме того ООО«

<

данные изъяты>», имея ИНН 

<

№> и ОГРН 

<

№>, является юридическим лицом, о котором 20.12.2017 внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту – ЕГРЮЛ).

В результате ранее совершенных преступных действий З.А.СВ. по предоставлению документа, удостоверяющего личность, а именно паспорта гражданина РФ на имя ФИО1 для внесения в ЕГРЮЛ сведений о себе, как о подставном лице, 20.12.2017 сотрудниками МИФНС России №19 по Саратовской области, не осведомленными о преступных намерениях З.А.СВ., в ЕГРЮЛ внесены сведения о ФИО1, как о подставном лице, являющимся учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени указанного юридического лица (директором, то есть единоличным исполнительным органом юридического лица) ООО«

<

данные изъяты>», то есть органом управления указанного юридического лица, несмотря на то, что у него отсутствовала цель управления ООО«

<

данные изъяты>».

После внесения в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице ООО«

<

данные изъяты>» и о ФИО1, как о подставном лице, ФИО1 к деятельности данного юридического лица отношения не имел, каких-либо действий, связанных с деятельностью указанного юридического лица и его управлением не совершал и не намеревался совершать, участия в его деятельности не принимал.

В соответствии с п.19 ст.3 ФЗ от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч.1, 3, 11 ст.9 ФЗ от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе», использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с требованиями ФЗ от 07.08.2001 №115-ФЗ «Опротиводействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», учредитель (участник) обязуются немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Так, 18.01.2018 в дневное время к З.А.СГ., находящемуся на территории г.Саратова и являющемуся подставным учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица (директором, то есть единоличным исполнительным органом юридического лица ООО«

<

данные изъяты>», то есть органом управления указанного юридического лица) (далее по тексту – подставное лицо в ООО«

<

данные изъяты>»), обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство (далее лицо № 1), с предложением за денежное вознаграждение открыть банковские счета в банке ПАО«БАНКУРАЛСИБ» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) на указанное юридическое лицо – ООО«

<

данные изъяты>» и банковскую карту к указанным счетам, после чего сбыть лицу № 1 электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам и картам от имени ООО«

<

данные изъяты>» и З.А.СВ., являющегося подставным лицом в указанном юридическом лице.

Получив указанное предложение лица № 1 и согласившись с ним, в дневное время 18.01.2018 у З.А.СВ., находящегося на территории г.Саратова, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой вышеуказанный преступный умысел, 18.01.2018 в дневное время З.А.СБ., являясь подставным лицом в ООО«

<

данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного Общества, в том числе производить денежные переводы по банковским счетам ООО«

<

данные изъяты>», в том числе с использованием банковской карты, осознавая, что после открытия банковских счетов и карты и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО«

<

данные изъяты>» и З.А.СВ., являющегося подставным лицом в указанном Обществе, прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и картам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО«

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, предварительно получив от лица № 1 учредительные документы, печать ООО«

<

данные изъяты>», мобильный телефон с абонентскими номерами «

<

№>», «

<

№>» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», по указанию лица № 1 обратился в операционный офис «Кировский» Филиала ПАО«БАНКУРАЛСИБ» в г.Уфа по адресу: г.Саратов, 

<

адрес> (далее по тексту ПАО«БАНКУРАЛСИБ»), с целью открытия банковских счетов ООО«

<

данные изъяты>» в ПАО«БАНКУРАЛСИБ» и банковской корпоративной карты к банковскому счету.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, в указанное время, З.А.СБ., находясь в офис ПАО«БАНКУРАЛСИБ» по адресу: г.Саратов, 

<

адрес>, подписал заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО«БАНКУРАЛСИБ» от18.01.2018, в котором указал абонентский номер телефона «

<

№>», подписал заявление на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи в ПАО«БАНКУРАЛСИБ» от18.01.2018 для получения индивидуальных пароля и логина, а также одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, с целью осуществления дальнейшего доступа к системе «Клиент-банк», предназначенных для ДБО, присоединившись к действующей редакции подтверждения (заявления) о присоединении к правилам ДБО и подключении услуг в ПАО«БАНКУРАЛСИБ», открыл с 18.01.2018 расчетные счета 

<

№> и 

<

№>, а также присоединившись к действующей редакции подтверждения (заявления) о присоединении к правилам ДБО и подключении услуг в ПАО«БАНКУРАЛСИБ» с подключением услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Клиент-Банк», получив пароль и логин с целью осуществления дальнейшего доступа к системе «Клиент-банк», предназначенных для ДБО и активировав ДБО, а также подписал заявление о выпуске корпоративной банковской карты, в котором указал абонентский номер телефона «

<

№>», тем самым, неправомерно подключившись к системе ДБО, то есть, неправомерно получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, являющиеся, в соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, тем самым, приобрел и начал хранить в целях сбыта указанное электронное средство, предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов 

<

№> и 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, З.А.СБ. в указанные время и месте от сотрудника ПАО«БАНКУРАЛСИБ» получил вторые экземпляры заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО«БАНКУРАЛСИБ» от18.01.2018, в котором указал абонентский номер телефона «

<

№>», заявления на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи в ПАО«БАНКУРАЛСИБ» от18.01.2018, в соответствии с которым получены индивидуальные пароль и логин с целью осуществления доступа к системе «Клиент-банк», а также предусмотрено получение одноразовых SMS – паролей, направляемых на указанный номер телефона, предназначенных для ДБО, заявления о выпуске корпоративной банковской карты, предназначенные для ДБО, являющиеся электронным средством платежа, а также банковскую корпоративную карту, имеющую банковский счет 

<

№>, являющуюся электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с названного банковского счета ООО«

<

данные изъяты>», на выпуск которой 18.01.2018 было подписано заявление, доступ к которой имел З.А.СБ., предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов 

<

№> и 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>», тем самым, приобрел и начал хранить в целях сбыта указанные электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанных двух банковских счетов ООО «

<

данные изъяты>».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, З.А.СБ. умышленно, не имея намерений фактически управлять ООО«

<

данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования указанных банковских счетов и карты, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного Общества, в том числе, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанным банковским счетам и карте ООО«

<

данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковских счетов, получения банковской корпоративной карты и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО«

<

данные изъяты>» и З.А.СВ., являющегося подставным лицом в указанном Обществе, прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счету и карте Общества, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО«

<

данные изъяты>», будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями заключенных с ПАО«БАНКУРАЛСИБ» договорами (правилами банковского обслуживания) и правилами дистанционного банковского обслуживания, в нарушение положений ФЗ от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе» и ФЗ от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которых участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, по ранее достигнутой договоренности с лицом № 1, в дневное время 18.01.2018 покинул помещение вышеуказанного банка, и, осуществляя хранение при себе в целях сбыта указанного выше электронного средства, банковской корпоративной карты, являющейся электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов 

<

№> и 

<

№> ООО«

<

данные изъяты>», направился на общественном транспорте, тем самым, осуществляя хранение и транспортировку в целях сбыта вышеуказанных электронного средства, электронного носителя информации и технического устройства, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ООО«

<

данные изъяты>», при этом доставив их на участок местности, расположенный в непосредственной близости от 

<

адрес> г.Саратова, в целях последующего сбыта.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, З.А.СБ. 18.01.2018 в дневное время, находясь на участке местности, в близи 

<

адрес> г. Саратова, сбыл лицу № 1 указанные выше электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов ООО«

<

данные изъяты>» 

<

№> и 

<

№>, а именно, незаконно передав ему: мобильный телефон с установленными в него сим-картами с абонентскими номерами «

<

№>» и «

<

№>», где предусмотрено получение одноразовых SMS – паролей, направляемых на номер телефона «

<

№>», предназначенных для ДБО; второй экземпляр заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО«БАНКУРАЛСИБ» от18.01.2018, в котором указан абонентский номер телефона «

<

№>»; второй экземпляр заявления на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи в ПАО«БАНКУРАЛСИБ» от18.01.2018, в соответствии с которыми получены индивидуальные пароль и логин для доступа к системе «Клиент-банк»; второй экземпляр заявления о выпуске корпоративной банковской карты, предназначенных для ДБО, используемые для обслуживания в системе «Клиент-Банк»; индивидуальные пароль и логин для доступа к системе «Клиент-банк», которые, в соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе», являясь средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, являются электронным средством платежа, а также банковскую корпоративную карту ПАО«БАНКУРАЛСИБ», доступ к которой имел З.А.СБ., являющуюся электронным носителем информации и техническим устройством, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

В результате вышеперечисленных действий ФИО1, совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, в период с 18.01.2018 по 08.05.2018 с банковского счета ООО «

<

данные изъяты>» 

<

№>, открытого в банке ПАО«БАНКУРАЛСИБ», в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 2353896 рублей 00 копеек, в период с 18.01.2018 по 31.05.2018 в неконтролируемый оборот с банковского счета ООО «

<

данные изъяты>» 

<

№>, открытого в банке ПАО«БАНКУРАЛСИБ», неправомерно выведены денежные средства в сумме 230000 рублей 00 копеек.

Кроме того, Общество с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» (далее -ООО«

<

данные изъяты>» либо Общество), имеющее ИНН 

<

№> и ОГРН 

<

№>, является юридическим лицом, о котором 20.12.2017 внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ).

В результате ранее совершенных умышленных преступных действий З.А.СВ. по предоставлению документа, удостоверяющего личность, а именно паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, для внесения в ЕГРЮЛ сведений о себе, как о подставном лице, 20.12.2017 сотрудниками МИФНС России №19 по Саратовской области, не осведомленными о преступных намерениях З.А.СВ., в ЕГРЮЛ внесены сведения о ФИО1, как о подставном лице, являющимся учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени указанного юридического лица (директором, то есть единоличным исполнительным органом юридического лица) ООО«

<

данные изъяты>», то есть органом управления указанного юридического лица, несмотря на то, что у него отсутствовала цель управления ООО«

<

данные изъяты>».

После внесения в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице ООО«

<

данные изъяты>» и о З.А.СД., как о подставном лице, З.А.СБ. к деятельности данного юридического лица отношения не имел, каких-либо действий, связанных с деятельностью указанного юридического лица и его управлением не совершал и не намеревался совершать, участия в его деятельности не принимал.

В соответствии с п.19 ст.3 ФЗ от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч.1, 3, 11 ст.9 ФЗ от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе», использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с требованиями ФЗ от 07.08.2001 №115-ФЗ «Опротиводействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», учредитель (участник) обязуются немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Так, 05.02.2018 в дневное время к З.А.СГ., находящемуся на территории г.Саратова и являющемуся подставным учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица (директором, то есть единоличным исполнительным органом юридического лица ООО«

<

данные изъяты>», то есть органом управления указанного юридического лица) (далее по тексту – подставное лицо в ООО«

<

данные изъяты>»), обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство (далее лицо № 1), с предложением за денежное вознаграждение открыть банковский счет в банке КБ«ЛОКО-Банк»(АО) с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) на указанное юридическое лицо – ООО«

<

данные изъяты>», после чего сбыть лицу № 1 электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету от имени ООО«

<

данные изъяты>» и З.А.СВ., являющегося подставным лицом в указанном юридическом лице.

Получив указанное предложение лица № 1 и согласившись с ним, 05.02.2018 в дневное время у З.А.СВ., находящегося на территории г.Саратова, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой вышеуказанный преступный умысел, в дневное время 05.02.2018 З.А.СБ., являясь подставным лицом в ООО«

<

данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного Общества, в том числе производить денежные переводы по банковским счетам ООО«

<

данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО«

<

данные изъяты>» и З.А.СВ., являющегося подставным лицом в указанном Обществе, прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО«

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, предварительно получив от лица № 1 учредительные документы, печать ООО«

<

данные изъяты>», мобильный телефон с номером «

<

№>» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», по указанию лица № 1 обратился в операционный офис «Отделение в Саратове» Филиала «Самара» КБ«ЛОКО-Банк»(АО) по адресу: г.Саратов, 

<

адрес> (далее - КБ«ЛОКО-Банк»(АО)), с целью открытия банковского счета ООО«

<

данные изъяты>» в КБ «ЛОКО-Банк»(АО).

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, в указанное время, З.А.СБ., находясь в помещении офиса КБ«ЛОКО-Банк»(АО) по адресу: г.Саратов, 

<

адрес>, подписал заявление о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковского счета в КБ«ЛОКО-Банк»(АО) от 05.02.2018, заявление на установление (изменение) параметров проведения операций по счету клиента в КБ«ЛОКО-Банк»(АО) от 05.02.2018, в котором указал абонентский номер телефона «

<

№>», заявление на предоставление, изменение параметров, прекращение доступа к дистанционному проведению операций по счету в КБ«ЛОКО-Банк»(АО) от 05.02.2018, в котором указал абонентский номер телефона «

<

№>», для получения индивидуальных пароля и логина, а также одноразовых SMS – паролей, направляемых на указанный номер телефона, с целью осуществления дальнейшего доступа к системе ДБО в КБ«ЛОКО-Банк»(АО), присоединившись к действующей редакции подтверждения (заявления) о присоединении к правилам ДБО и подключении услуг в КБ «ЛОКО-Банк»(АО), открыл с 05.02.2018 расчетный счет 

<

№>, присоединившись к действующей редакции подтверждения (заявления) о присоединении к правилам ДБО и подключении услуг в КБ«ЛОКО-Банк»(АО) с подключением услуги дистанционного банковского обслуживания, получив пароль и логин с целью осуществления дальнейшего доступа к системе ДБО и активировав ДБО, тем самым, неправомерно подключившись к системе ДБО, то есть, неправомерно получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, являющиеся, в соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, тем самым, приобрел и начал хранить в целях сбыта указанное электронное средство, предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, З.А.СБ. в указанные время и месте от сотрудника КБ«ЛОКО-Банк»(АО) получил вторые экземпляры заявления о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковского счета в КБ «ЛОКО-Банк»(АО) от 05.02.2018, заявления на установление (изменение) параметров проведения операций по счету клиента в КБ«ЛОКО-Банк»(АО) от 05.02.2018, в котором указал абонентский номер «

<

№>», заявления на предоставление, изменение параметров, прекращение доступа к дистанционному проведению операций по счету в КБ«ЛОКО-Банк»(АО) от 05.02.2018, в котором указал абонентский номер «

<

№>», в соответствии с которым получены индивидуальные пароль и логин с целью осуществления доступа к системе ДБО названного банка с использованием системы «IBank2», а также с использованием одноразовых SMS – паролей, направляемых на указанный номер телефона, предназначенных для ДБО, являющиеся электронным средством платежа, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с названного банковского счета ООО«

<

данные изъяты>», доступ к которому имел З.А.СБ., предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>», тем самым, приобрел и начал хранить в целях сбыта указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счета ООО «

<

данные изъяты>».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, З.А.СБ. умышленно, не имея намерений фактически управлять ООО«

<

данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества, посредством использования указанного банковского счета, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного Общества, в том числе, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному банковскому счету ООО«

<

данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО«

<

данные изъяты>» и З.А.СВ., являющегося подставным лицом в указанном Обществе, прием, выдачу, перевод денежных средств по банковскому счету Общества, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО«

<

данные изъяты>», будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями заключенных с КБ«ЛОКО-Банк»(АО) договоров (правилами банковского обслуживания) и правилами дистанционного банковского обслуживания, в нарушение положений Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которых участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, по ранее достигнутой договоренности с лицом № 1, 05.02.2018 в дневное время покинул помещение вышеуказанного банка, и, осуществляя хранение при себе в целях сбыта указанного выше электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета 

<

№> ООО«

<

данные изъяты>», направился на общественном транспорте, тем самым, осуществляя хранение и транспортировку в целях сбыта вышеуказанного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ООО«

<

данные изъяты>», при этом доставив его на участок местности, расположенный в непосредственной близости от 

<

адрес> г.Саратова, в целях последующего сбыта.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, З.А.СБ. 05.02.2018 в дневное время, находясь на участке местности, расположенном в непосредственной близости от 

<

адрес>. г. Саратова, сбыл лицу № 1 указанное выше электронное средство, предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета ООО«

<

данные изъяты>» 

<

№>, а именно, незаконно передав ему: мобильный телефон с установленной в него сим-картой с абонентским номером «

<

№>», на который предусмотрено получение одноразовых SMS – паролей, направляемых на указанный номер телефона, предназначенных для ДБО; вторые экземпляры заявления о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковского счета в КБ «ЛОКО-Банк»(АО) от 05.02.2018; заявления на установление (изменение) параметров проведения операций по счету клиента в КБ«ЛОКО-Банк»(АО) от 05.02.2018, в котором указан абонентский номер телефона «

<

№>»; заявления на предоставление, изменение параметров, прекращение доступа к дистанционному проведению операций по счету в КБ«ЛОКО-Банк»(АО) от 05.02.2018, в котором указан абонентский номер телефона «

<

№>», в соответствии с которыми получены индивидуальные пароль и логин с целью осуществления доступа к системе ДБО названного банка, индивидуальные пароль и логин для доступа к ДБО указанного банка с использованием системы «IBank2», которые, в соответствии с п.19 ст.3 ФЗ от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе», являясь средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, являются электронным средством платежа, доступ к которому имел З.А.СБ.

В результате названных действий ФИО1, совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, в период времени с 05.02.2018 по 15.08.2020 с банковского счета ООО «

<

данные изъяты>» 

<

№>, открытого в банке КБ«ЛОКО-Банк»(АО), в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 3379110 рублей 53 копейки.

Кроме того, Общество с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» (далее по тексту – ООО«

<

данные изъяты>» либо Общество), имеющее ИНН 

<

№> и ОГРН 

<

№>, является юридическим лицом, о котором 20.12.2017 внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту – ЕГРЮЛ).

В результате ранее совершенных умышленных преступных действий З.А.СВ. по предоставлению документа, удостоверяющего личность, а именно паспорта гражданина РФ на имя ФИО1 для внесения в ЕГРЮЛ сведений о себе, как о подставном лице, 20.12.2017 сотрудниками МИФНС России №19 по Саратовской области, не осведомленными о преступных намерениях З.А.СВ., в ЕГРЮЛ внесены сведения о ФИО1, как о подставном лице, являющимся учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени указанного юридического лица (директором, то есть единоличным исполнительным органом юридического лица) ООО«

<

данные изъяты>», то есть органом управления указанного юридического лица, несмотря на то, что у него отсутствовала цель управления ООО«

<

данные изъяты>».

После внесения в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице ООО«

<

данные изъяты>» и о З.А.СД., как о подставном лице, З.А.СБ. к деятельности данного юридического лица отношения не имел, каких-либо действий, связанных с деятельностью указанного юридического лица и его управлением не совершал и не намеревался совершать, участия в его деятельности не принимал.

В соответствии с п.19 ст.3 ФЗ от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч.1, 3, 11 ст.9 ФЗ от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе», использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с требованиями ФЗ от 07.08.2001 №115-ФЗ «Опротиводействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», учредитель (участник) обязуются немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Так, 07.06.2018 в дневное время к З.А.СГ., находящемуся на территории г.Саратова и являющемуся подставным учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица (директором, то есть единоличным исполнительным органом юридического лица ООО«

<

данные изъяты>», то есть органом управления указанного юридического лица) (далее по тексту – подставное лицо в ООО«

<

данные изъяты>»), обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство (далее лицо № 1), с предложением за денежное вознаграждение открыть банковский счет в банке ПАО«АКБАРС»БАНК с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) на указанное юридическое лицо – ООО«

<

данные изъяты>», после чего сбыть лицу № 1 электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету от имени ООО«

<

данные изъяты>» и З.А.СВ., являющегося подставным лицом в указанном юридическом лице.

Получив указанное предложение лица № 1 и согласившись с ним, в дневное время 07.06.2018 у З.А.СВ., находящегося на территории г.Саратова, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой вышеуказанный преступный умысел, в дневное время 07.06.2018 З.А.СБ., являясь подставным лицом в ООО«

<

данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного Общества, в том числе производить денежные переводы по банковскому счету ООО«

<

данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО«

<

данные изъяты>» и З.А.СВ., являющегося подставным лицом в указанном Обществе, прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО«

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, предварительно получив от лица № 1 учредительные документы, печать ООО«

<

данные изъяты>», мобильный телефон с абонентским номером «

<

№>» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», по указанию лица № 1 обратился в операционный офис «Саратовский № 1» ПАО«АК БАРС»БАНК по адресу: г.Саратов, 

<

адрес> (далее по тексту ПАО«АКБАРС»БАНК), с целью открытия банковского счета ООО«

<

данные изъяты>» в ПАО«АКБАРС»БАНК.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, в указанное время, З.А.СБ., находясь в офисе ПАО«АКБАРС»БАНК по адресу: г.Саратов, 

<

адрес>, подписал заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой, в ПАО«АКБАРС»БАНК от07.06.2018, в котором указал абонентский номер телефона «

<

№>», подписал заявление к Условиям открытия и обслуживания в ПАО«АКБАРС»БАНК банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой от 07.06.2018, в которых указаны адрес электронной почты: «

<

данные изъяты>» и абонентский номер телефона «

<

№>», с целью осуществления дальнейшего доступа к электронной системе «АКБАРСБИЗНЕСОНЛАЙН» для получения индивидуальных пароля и логина, направляемых на данный номер телефона и адрес электронной почты, и одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, предназначенных для ДБО, присоединившись к действующей редакции подтверждения (заявления) о присоединении к правилам ДБО (электронной системе «АКБАРСБИЗНЕСОНЛАЙН») и подключении услуг ПАО«АКБАРС»БАНК, и в дневное время 07.06.2018 З.А.СБ. покинул помещение вышеуказанного банка, оставив названные заявления в банке для проведения соответствующих проверочных мероприятий и последующего одобрения.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 15.06.2018 в дневное время З.А.СБ. вновь прибыл в офис ПАО«АКБАРС»БАНК по адресу: г.Саратов, 

<

адрес>, подписал заявление о присоединении к Условиям подключения и обслуживания электронной системы «АКБАРСБИЗНЕСОНЛАЙН», в котором указаны адрес электронной почты: «

<

данные изъяты>» и абонентский номер телефона «

<

№>», с целью осуществления доступа к электронной системе «АКБАРСБИЗНЕСОНЛАЙН» для получения индивидуального логина и SMS – сообщений, предназначенных для ДБО, и открыл с 15.06.2018 расчетный счет 

<

№>, а также присоединившись к действующей редакции Условий открытия и обслуживания в ПАО«АКБАРС»БАНК банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой и к Условиям предоставления услуги «АКБАРСБИЗНЕСОНЛАЙН» в названном банке с подключением услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «АКБАРСБИЗНЕСОНЛАЙН» и системы «АКБАРСМОБИЛЬНЫЙ», получив пароль и логин для доступа к названным системам, предназначенных для ДБО и активировав ДБО, тем самым, неправомерно подключившись к системе ДБО, то есть, неправомерно получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, являющиеся, в соответствии с п.19 ст.3 ФЗ от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, тем самым, приобрел и начал хранить в целях сбыта указанное электронное средство, предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета 

<

№> ООО«

<

данные изъяты>».

После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, З.А.СБ. в указанные время и месте от сотрудника ПАО«АКБАРС»БАНК получил вторые экземпляры заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой, в ПАО«АКБАРС»БАНК от07.06.2018, заявления к Условиям открытия и обслуживания в ПАО«АКБАРС»БАНК банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой от 07.06.2018, заявления о присоединении к Условиям подключения и обслуживания электронной системы «АКБАРСБИЗНЕСОНЛАЙН» от 15.06.2018, получив пароль и логин для доступа к ДБО названного банка, и активировав ДБО, тем самым, неправомерно подключившись к системе ДБО, то есть, неправомерно получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, являющиеся, в соответствии с п.19 ст.3 ФЗ от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронными средствами платежа, а также получил устройство (программно-техническое средство) – «Рутокен» (флеш-накопитель) для работы в названной системе ДБО банка, используемый для подтверждения транзакций при использовании банковской системы онлайн-платежей, для аутентификации пользователя, содержащий ключ электронной подписи и ключ проверки электронной подписи, физическое присоединение которого к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка на совершение каких-либо финансовых операций и иных юридически значимых действий, являющийся («Рутокен») электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с названного банковского счета ООО«

<

данные изъяты>», на выпуск которого 15.06.2018 было подписано заявление, доступ к которым имел З.А.СБ., предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>», тем самым, приобрел и начал хранить в целях сбыта указанные электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счета ООО «

<

данные изъяты>».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, З.А.СБ. умышленно, не имея намерений фактически управлять ООО«

<

данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования указанного банковского счета, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного Общества, в том числе, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному банковскому счету ООО«

<

данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО«

<

данные изъяты>» и З.А.СВ., являющегося подставным лицом в указанном Обществе, прием, выдачу, перевод денежных средств по банковскому Общества, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО«

<

данные изъяты>», будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями заключенных с ПАО«АКБАРС»БАНК договорами (правилами банковского обслуживания) и правилами дистанционного банковского обслуживания, в нарушение положений Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которых участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, по ранее достигнутой договоренности с лицом № 1, 15.06.2018 в дневное время покинул помещение вышеуказанного банка, и, осуществляя хранение при себе в целях сбыта указанного выше электронного средства, устройства (программно-техническое средство) – «Рутокен» (флеш-накопитель), являющегося электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета 

<

№> ООО«

<

данные изъяты>», направился на общественном транспорте, тем самым, осуществляя хранение и транспортировку в целях сбыта вышеуказанных электронного средства, электронного носителя информации и технического устройства, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ООО«

<

данные изъяты>», при этом доставив их на участок местности, расположенный в непосредственной близости от 

<

адрес>. г.Саратова, в целях последующего сбыта.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, З.А.СБ. 15.06.2018 в дневное время, находясь на участке местности, в близи 

<

адрес> г. Саратова, сбыл лицу № 1 указанные выше электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета ООО«

<

данные изъяты>» 

<

№>, а именно, незаконно передав ему: мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером «

<

№>», вторые экземпляры заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой, в ПАО«АКБАРС»БАНК от07.06.2018, заявления к Условиям открытия и обслуживания в ПАО«АКБАРС»БАНК банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой от 07.06.2018, заявления о присоединении к Условиям подключения и обслуживания электронной системы «АКБАРСБИЗНЕСОНЛАЙН» от 15.06.2018, в соответствии с которыми получены индивидуальные пароль и логин для доступа к названной системе ДБО банка, устройство (программно-техническое средство) – «Рутокен» (флеш-накопитель), используемые для обслуживания в системе «АКБАРСБИЗНЕСОНЛАЙН» и «АКБАРСМОБИЛЬНЫЙ», индивидуальные пароль и логин для доступа к системе «Клиент-банк», предназначенные для ДБО, которые, в соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе», являясь средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, являются электронным средством платежа, а также устройство (программно-техническое средство) – «Рутокен» (флеш-накопитель) ПАО«АКБАРС»БАНК, доступ к которому имел З.А.СБ., являющийся электронным носителем информации и техническим устройством, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

В результате названных действий ФИО1, совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, в период с 15.06.2018 по 29.12.2018 с банковского счета ООО «

<

данные изъяты>» 

<

№>, открытого в банке ПАО«АКБАРС»БАНК, в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 3054276 рублей 72 копейки.

Кроме того, Общество с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» (далее – ООО«

<

данные изъяты>» либо Общество), имеющее ИНН 

<

№> и ОГРН 

<

№>, является юридическим лицом, о котором 20.12.2017 внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту – ЕГРЮЛ).

В результате ранее совершенных умышленных преступных действий З.А.СВ. по предоставлению документа, удостоверяющего личность, а именно паспорта гражданина РФ на имя ФИО1 для внесения в ЕГРЮЛ сведений о себе, как о подставном лице, 20.12.2017 сотрудниками МИФНС России №19 по Саратовской области, не осведомленными о преступных намерениях З.А.СВ., в ЕГРЮЛ внесены сведения о ФИО1, как о подставном лице, являющимся учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени указанного юридического лица (директором, то есть единоличным исполнительным органом юридического лица) ООО«

<

данные изъяты>», то есть органом управления указанного юридического лица, несмотря на то, что у него отсутствовала цель управления ООО«

<

данные изъяты>».

После внесения в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице ООО«

<

данные изъяты>» и о З.А.СД., как о подставном лице, З.А.СБ. к деятельности данного юридического лица отношения не имел, каких-либо действий, связанных с деятельностью указанного юридического лица и его управлением не совершал и не намеревался совершать, участия в его деятельности не принимал.

В соответствии с п.19 ст.3 ФЗ от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч.1, 3, 11 ст.9 ФЗ от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе», использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с требованиями ФЗ от 07.08.2001 №115-ФЗ «Опротиводействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», учредитель (участник) обязуются немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Так, 30.10.2018 в дневное время к З.А.СГ., находящемуся на территории г.Саратова и являющемуся подставным учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица (директором, то есть единоличным исполнительным органом юридического лица ООО«

<

данные изъяты>», то есть органом управления указанного юридического лица) (далее по тексту – подставное лицо в ООО«

<

данные изъяты>»), обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство (далее лицо № 1), с предложением за денежное вознаграждение открыть банковский счет в банке АКБ«Российскийкапитал»(АО) (впоследствии переименованном в АО «БАНК ДОМ.РФ») с системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) на указанное юридическое лицо – ООО«

<

данные изъяты>», после чего сбыть лицу № 1 электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету от имени ООО«

<

данные изъяты>» и З.А.СВ., являющегося подставным лицом в указанном юридическом лице.

Получив указанное предложение лица № 1 и согласившись с ним, 30.10.2018 в дневное время у З.А.СВ., находящегося на территории г.Саратова, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой вышеуказанный преступный умысел, 30.10.2018 в дневное время З.А.СБ., являясь подставным лицом в ООО«

<

данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного Общества, в том числе производить денежные переводы по банковскому счету ООО«

<

данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО«

<

данные изъяты>» и З.А.СВ., являющегося подставным лицом в указанном Обществе, прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО«

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, предварительно получив от лица № 1 учредительные документы, печать ООО«

<

данные изъяты>», мобильный телефон с абонентским номером телефона «

<

№>» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», по указанию лица № 1 обратился в региональный операционный офис «Саратовский» ФАКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО) Нижегородский по адресу: г.Саратов, 

<

адрес>, (далее по тексту АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО)), с целью открытия банковского счета ООО«

<

данные изъяты>» в АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО).

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, в указанное время, З.А.СБ., находясь в помещении офиса АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО) по адресу: г.Саратов, 

<

адрес>, подписал заявление о присоединении к Комплексному договору банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ частной практикой, в АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО) от 30.10.2018, соглашение, определяющее количество и сочетание подписей, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение Клиента о перечислении денежных средств с банковского счета в АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО) от 30.10.2018, заявление о присоединении к правилам дистанционного банковского обслуживания корпоративных клиентов в АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО) с использованием системы «РК БИЗНЕС ОНЛАЙН» от 30.10.2018, в котором указал адрес электронной почты: «

<

данные изъяты>» и абонентский номер телефона 

<

№>», для получения индивидуальных пароля и логина и одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, предназначенных для ДБО, и, присоединившись к правилам ДБО корпоративных клиентов в АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО) с использованием системы «РК БИЗНЕС ОНЛАЙН», открыл с 30.10.2018 расчетный счет 

<

№>, активировав ДБО, используя имевшийся при нем мобильный телефон с абонентским номером 

<

№>» и поступившие на него индивидуальные пароль и логин, используемые для дальнейшего входа в систему «РК БИЗНЕС ОНЛАЙН», тем самым, неправомерно подключившись к системе ДБО, то есть, неправомерно получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, являющиеся, в соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, тем самым, приобрел и начал хранить в целях сбыта указанное электронное средство, предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>».

После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, З.А.СБ. в указанные время и месте от сотрудника АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО) получил вторые экземпляры заявления о присоединении к Комплексному договору банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ частной практикой, в АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО) от 30.10.2018, соглашения, определяющего количество и сочетание подписей, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение Клиента о перечислении денежных средств с банковского счета в АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО) от 30.10.2018, заявления о присоединении к правилам дистанционного банковского обслуживания корпоративных клиентов в АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО) с использованием системы «РК БИЗНЕС ОНЛАЙН» от 30.10.2018, предназначенные для ДБО, являющиеся электронным средством платежа, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с названного банковского счета ООО«

<

данные изъяты>», доступ к которому имел ФИО1, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>», тем самым, приобрел и начал хранить в целях сбыта указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счета ООО «

<

данные изъяты>».

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, З.А.СБ. умышленно, не имея намерений фактически управлять ООО«

<

данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества, посредством использования указанного банковского счета, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного Общества, в том числе, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному банковскому счету ООО«

<

данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО«

<

данные изъяты>» и ФИО1, являющегося подставным лицом в указанном Обществе, прием, выдачу, перевод денежных средств по банковскому счету Общества, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО«

<

данные изъяты>», будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями заключенных с АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО) договорами (правилами банковского обслуживания) и правилами дистанционного банковского обслуживания, в нарушение положений Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которых участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, по ранее достигнутой договоренности с лицом № 5, в дневное время 30.10.2018 покинул помещение вышеуказанного банка, и, осуществляя хранение при себе в целях сбыта указанного выше электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета 

<

№> ООО«

<

данные изъяты>», направился на общественном транспорте, тем самым, осуществляя хранение и транспортировку в целях сбыта вышеуказанного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ООО«

<

данные изъяты>», при этом доставив его на участок местности, расположенный в непосредственной близости от 

<

адрес> г. Саратова, в целях последующего сбыта.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, З.А.СБ. 30.10.2018 в дневное время, находясь на участке местности, в близи от 

<

адрес> г. Саратова, сбыл лицу № 1 указанные выше электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета ООО«

<

данные изъяты>» 

<

№>, а именно, незаконно передав ему: сотовый телефон с установленной в него сим-картой с абонентским номером «

<

№>», используемой для получения одноразовых SMS - паролей, направляемых на данный номер телефона, предназначенные для ДБО, на который также направлены индивидуальные пароль и логин, используемые для входа в ДБО, вторые экземпляры указанных выше заявлений и соглашения, в соответствии с которыми получены индивидуальные пароль и логин для доступа к названной системе ДБО банка, которые, в соответствии с п.19 ст.3 ФЗ от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе», являясь средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, являются электронным средством платежа, доступ к которым имел З.А.СБ.

В результате вышеперечисленных действий ФИО1, совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, в период с 30.10.2018 по 12.10.2021 с банковского счета ООО «

<

данные изъяты>» 

<

№>, открытого в банке АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО) (впоследствии переименованного в АО «БАНК ДОМ.РФ»), в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 22250 рублей 00 копеек.

Кроме того, Общество с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» (далее по тексту – ООО«

<

данные изъяты>» либо Общество), имеющее ИНН 

<

№> и ОГРН 

<

№>, является юридическим лицом, о котором 20.12.2017 внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту – ЕГРЮЛ).

В результате ранее совершенных умышленных преступных действий З.А.СВ. по предоставлению документа, удостоверяющего личность, а именно паспорта гражданина РФ на имя ФИО1 для внесения в ЕГРЮЛ сведений о себе, как о подставном лице, 20.12.2017 сотрудниками МИФНС России №19 по Саратовской области, не осведомленными о преступных намерениях З.А.СВ., в ЕГРЮЛ внесены сведения о ФИО1, как о подставном лице, являющимся учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени указанного юридического лица (директором, то есть единоличным исполнительным органом юридического лица) ООО«

<

данные изъяты>», то есть органом управления указанного юридического лица, несмотря на то, что у него отсутствовала цель управления ООО«

<

данные изъяты>».

После внесения в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице ООО«

<

данные изъяты>» и о З.А.СД., как о подставном лице, З.А.СБ. к деятельности данного юридического лица отношения не имел, каких-либо действий, связанных с деятельностью указанного юридического лица и его управлением не совершал и не намеревался совершать, участия в его деятельности не принимал.

В соответствии с п.19 ст.3 ФЗ от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч.1, 3, 11 ст.9 ФЗ от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе», использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с требованиями ФЗ от 07.08.2001 №115-ФЗ «Опротиводействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», учредитель (участник) обязуются немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Так, 15.11.2018 в дневное время к З.А.СГ., находящемуся на территории г.Саратова и являющемуся подставным учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица (директором, то есть единоличным исполнительным органом юридического лица ООО«

<

данные изъяты>», то есть органом управления указанного юридического лица) (далее - подставное лицо в ООО«

<

данные изъяты>»), обратилось неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство (далее лицо № 1), с предложением за денежное вознаграждение открыть банковский счет в банке ПАОАКБ«АВАНГАРД» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) на указанное юридическое лицо – ООО«

<

данные изъяты>» и кэш-карту к указанному счету, после чего сбыть лицу № 1 электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету и кэш-карте от имени ООО«

<

данные изъяты>» и З.А.СВ., являющегося подставным лицом в указанном юридическом лице.

Получив указанное предложение лица № 1 и согласившись с ним, 15.11.2018 в дневное время у З.А.СВ., находящегося на территории г.Саратова, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, 15.11.2018 в дневное время З.А.СБ., являясь подставным лицом в ООО«

<

данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного Общества, в том числе производить денежные переводы по банковскому счету ООО«

<

данные изъяты>», в том числе с использованием кэш-карты, осознавая, что после открытия банковского счета и кэш-карты и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО«

<

данные изъяты>» и З.А.СВ., являющегося подставным лицом в указанном Обществе, прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету и кэш-карте, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО«

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, предварительно получив от лица № 1 учредительные документы, печать ООО«

<

данные изъяты>», мобильный телефон с абонентским номером «

<

№>» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», по указанию лица № 1 обратился в операционный офис ПАОАКБ «АВАНГАРД», расположенный по адресу: г.Саратов, 

<

адрес> (далее по тексту ПАОАКБ «АВАНГАРД»), с целью открытия банковского счета ООО«

<

данные изъяты>» в ПАОАКБ «АВАНГАРД», а также кэш-карты к банковскому счету.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, в указанное время, З.А.СБ., находясь в помещении офиса ПАОАКБ «АВАНГАРД» по адресу: г.Саратов, 

<

адрес>, подписал заявление на открытие счета, соглашение в целях распоряжения денежными средствами на открываемых клиенту счетах, заявление на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица, индивидуального предпринимателя, соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк», заявление об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк» ПАОАКБ «АВАНГАРД», акт приема-передачи файлов, содержащих открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи и ее проверке, сертификат ключа подписи, заявление о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк» ПАОАКБ «АВАНГАРД», в которых указаны адрес электронной почты: «

<

данные изъяты>» и абонентский номер телефона «

<

№>», с целью осуществления доступа к электронной системе ДБО «Авангард Интернет-Банк» для получения SMS – сообщений, направляемых на данный номер телефона, предназначенных для ДБО, присоединившись к действующей редакции подтверждения (заявления) о присоединении к правилам ДБО и подключении услуг в ПАОАКБ «АВАНГАРД», открыл с 15.11.2018 расчетный счет 

<

№>, а также присоединившись к действующей редакции подтверждения (заявления) о присоединении к правилам ДБО и подключении услуг в ПАОАКБ «АВАНГАРД» с подключением услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Авангард Интернет-Банк», получив пароль и логин с целью осуществления дальнейшего доступа к названной системе ДБО, подписав акт приема-передачи кэш-карты, и активировав ДБО, тем самым, неправомерно подключившись к системе ДБО, то есть неправомерно получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, являющиеся, в соответствии с п.19 ст.3 ФЗ от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронными средствами платежа, а также получил флеш-накопитель, содержащий логин и пароль для работы в названной системе ДБО банка, используемый для подтверждения транзакций при использовании банковской системы онлайн-платежей, для аутентификации пользователя, содержащий ключ электронной подписи и ключ проверки электронной подписи, физическое присоединение которого к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка на совершение каких-либо финансовых операций и иных юридически значимых действий, и получил кэш-карту 

<

№>, являющиеся электронными носителями информации и техническими устройствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с названного банковского счета ООО«

<

данные изъяты>», о получении которых 15.11.2018 было заявлено З.А.СЕ., доступ к которым он и имел, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>», тем самым, приобрел и начал хранить в целях сбыта указанные электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счета ООО «

<

данные изъяты>».

После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, З.А.СБ. в указанные время и месте от сотрудника ПАОАКБ «АВАНГАРД» получил вторые экземпляры заявления на открытие счета, соглашения в целях распоряжения денежными средствами на открываемых клиенту счетах, заявления на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица, индивидуального предпринимателя, соглашения об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк», заявления об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк» ПАОАКБ «АВАНГАРД», акта приема-передачи файлов, содержащих открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи и ее проверке, сертификат ключа подписи, заявления о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк» ПАОАКБ «АВАНГАРД», в соответствии с которым получены индивидуальные пароль и логин с целью осуществления доступа к системе «Авангард Интернет-Банк» ПАОАКБ «АВАНГАРД», акта приема-передачи кэш-карты, предназначенные для ДБО, тем самым, неправомерно подключившись к системе ДБО, то есть, неправомерно получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, являющиеся, в соответствии с п.19 ст.3 ФЗ от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронными средствами платежа, а также получил флеш-накопитель, содержащий логин и пароль для работы в названной системе ДБО банка, используемый для подтверждения транзакций при использовании банковской системы онлайн-платежей, для аутентификации пользователя, содержащий ключ электронной подписи и ключ проверки электронной подписи, физическое присоединение которого к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка на совершение каких-либо финансовых операций и иных юридически значимых действий, и получил кэш-карту 

<

№>, являющихся электронными носителями информации и техническими устройствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с названного банковского счета ООО«

<

данные изъяты>», о получении которых 15.11.2018 было заявлено З.А.СЕ., доступ к которым он и имел, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>», тем самым, приобрел и начал хранить в целях сбыта указанные электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счета ООО «

<

данные изъяты>».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, З.А.СБ. умышленно, не имея намерений фактически управлять ООО«

<

данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования указанного банковского счета и кэш-карты, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного Общества, в том числе, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному банковскому счету и кэш-карте ООО«

<

данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковского счета, получения кэш-карты и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО«

<

данные изъяты>» и З.А.СВ., являющегося подставным лицом в указанном Обществе, прием, выдачу, перевод денежных средств по банковскому счету и кэш-карте Общества, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО«

<

данные изъяты>», будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями заключенных с ПАОАКБ «АВАНГАРД» договорами (правилами банковского обслуживания) и правилами дистанционного банковского обслуживания, в нарушение положений ФЗ от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе» и ФЗ от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которых участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, по ранее достигнутой договоренности с лицом № 1, 15.11.2018 в дневное время покинул помещение вышеуказанного банка, и, осуществляя хранение при себе в целях сбыта указанного выше электронного средства, флеш-накопителя и кэш-карты 

<

№>, являющихся электронными носителями информации и техническими устройствами, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета 

<

№> ООО«

<

данные изъяты>», направился на общественном транспорте, тем самым, осуществляя хранение и транспортировку в целях сбыта вышеуказанных электронного средства, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ООО«

<

данные изъяты>», при этом доставив их на участок местности, расположенный в непосредственной близости от 

<

адрес> г.Саратова, в целях последующего сбыта.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, З.А.СБ. 15.11.2018 в дневное время, находясь на участке местности в близи 

<

адрес> г. Саратова, сбыл лицу № 1 указанные выше электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета ООО«

<

данные изъяты>» 

<

№>, а именно, незаконно передав ему: мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером «

<

№>», вторые экземпляры заявления на открытие счета, соглашения в целях распоряжения денежными средствами на открываемых клиенту счетах, заявления на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица, индивидуального предпринимателя, соглашения об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк», заявления об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк» ПАОАКБ «АВАНГАРД», акта приема-передачи файлов, содержащих открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи и ее проверке, сертификат ключа подписи, заявления о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк» ПАОАКБ «АВАНГАРД», в соответствии с которым получены индивидуальные пароль и логин с целью осуществления доступа к системе «Авангард Интернет-Банк» ПАОАКБ «АВАНГАРД», акта приема-передачи кэш-карты, предназначенные для ДБО, указанный флеш-накопитель, содержащий логин и пароль для работы в названной системе ДБО банка, кэш-карту 

<

№>, индивидуальные пароль и логин для доступа к названной системе банка, предназначенные для ДБО, которые, в соответствии с п.19 ст.3 ФЗ от 27.06.2011 №161-ФЗ «Онациональной платежной системе», являясь средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, являются электронным средством платежа, а также указанный флеш-накопитель, содержащий логин и пароль для работы в названной системе ДБО банка и кэш-карту 

<

№>, доступ к которым имел З.А.СБ., являющиеся электронными носителями информации и техническими устройствами, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

В результате названных действий ФИО1, совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, в период с 15.11.2018 по 26.06.2019 с банковского счета ООО «

<

данные изъяты>» 

<

№>, открытого в банке ПАОАКБ «АВАНГАРД», в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 10438468 рублей 81 копейка.

В судебном заседании ФИО1 виновным себя в совершении вышеуказанных преступлений признал полностью, подтвердив даты, время, места и обстоятельства каждого из совершенных преступлений, от дачи показаний отказался, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ показаний подсудимого ФИО1 следует, что примерно в декабре 2017 года на территории Заводского района г. Саратова ранее незнакомый ему мужчина по имени Д. предложил ему подзаработать путем регистрации фирмы на свое имя. Д. сообщил, что для оформления на его имя организации, учредителем и директором которой впоследствии он станет, от него требуется лишь паспорт гражданина РФ, пояснив при этом, что делать в организации ничего не нужно, за исключением предоставления документов и проставления подписей в документах, принимать участие и проводить финансово-хозяйственные операции не придется. При этом, чем занимается данная организация, какую деятельность осуществляет, как называется и где располагается Д. не сказал, название организации, ее ОГРН и ИНН он узнал позднее. В связи с имеющимися на тот момент материальными трудностями, на предложение Д. он согласился, после чего в середине декабря 2017 года, в ходе телефонного разговора продиктовал Д. свои анкетные данные, для оформления последним документов от его имени. Д. сказал, что через пару дней нужно будет с паспортом приехать к 

<

адрес> г. Саратова и сообщил название организации, которая будет оформлена на его имя - ООО «

<

данные изъяты>». В период с 10.12.2017 по 20.12.2017, встретившись с Д. у 

<

адрес>. г. Саратова, они проследовали к автомобилю марки Land Rover темного цвета, припаркованному рядом, сели в салон указанного автомобиля, где Д. сфотографировал на камеру своего мобильного телефона его паспорт, после чего вернул его и передал на подпись какие-то документы, из которых он запомнил только название организации - ООО «

<

данные изъяты>». После собственноручного подписания всех документов, переданных ему Д., последний забрал их и сообщил, что отправит в налоговую инспекцию для регистрации организации, при этом в какую именно налоговую инспекцию собирался отправить документы, не пояснил. Совершая все вышеуказанные действия, он понимал, что предоставил свои данные для внесения сведений о юридическом лице в налоговом органе о себе, как о подставном лице. Никакого дохода от деятельности организации, директором и учредителем которой он стал, он не получал, никакой финансово-хозяйственной деятельности не осуществлял, налоговую отчетность, а также сведения об открытых расчетных счетах в налоговую инспекцию никогда не подавал, сбором и подачей документов в налоговый орган не занимался. Став, таким образом, директором и учредителем номинально, то есть без выполнения каких-либо управленческих, финансовых и административно-хозяйственных функций как директора и учредителя, то есть фактически подставным лицом, он понимал, что его действия влекут внесение в реестр налогового органа сведений о нем, как об учредителе и директоре, то есть как о подставном лице, и запрещены законодательством РФ. Документы на регистрацию в ЕГРЮЛ в отношении ООО «

<

данные изъяты>» делал Д., сам он никакие документы не составлял, не изготавливал и не подписывал, кроме тех, которые ему на подпись давал Д.. Договоры, счета-фактуры, товарные накладные и другие бухгалтерские и налоговые документы как руководителем ООО «

<

данные изъяты>», им не подписывались. Какие-либо платежи от лица ООО «

<

данные изъяты>» им не осуществлялись. Кто помимо его работал в ООО «

<

данные изъяты>», ему неизвестно, он никого никогда не нанимал. Кто вел бухгалтерию ООО «

<

данные изъяты>», ему также неизвестно. Заработную плату в ООО «

<

данные изъяты>» он не получал. Свои функции директора в ООО «

<

данные изъяты>» он воспринимает как номинальные, те есть не имеющие ничего общего с реальным ведением финансово-хозяйственной деятельности организации. Фактический и юридический адрес ООО «

<

данные изъяты>» ему неизвестен. Печатей фирмы ООО «

<

данные изъяты>» у него никогда не было и он их не изготавливал. Никакие отчетные документы в налоговый орган он не сдавал, никогда их не составлял и не подписывал. Кто этим занимался, ему неизвестно. За подписание документов на создание организации Д. передал ему в салоне автомобиля денежные средства в сумме 500 рублей, пояснив при этом, что через некоторое время позвонит ему для открытия расчетных счетов и корпоративной карты на фирму в офисе ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК», за что обещал заплатить еще от 2 000 до 3 000 рублей. Он согласился. 10.01.2018 в дневное время ему на сотовый телефон позвонил Д. и сказал, что ему необходимо будет открыть два расчетных счета в ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» и оформить корпоративную карту, для чего им надо встретиться и забрать у него устав ООО «

<

данные изъяты>» и еще какие-то документы. Через несколько часов после телефонного разговора, он встретился с Д. около цирка в центре г. Саратова, где последний передал ему печать организации и еще какие-то учредительные документы, проинструктировав при этом, что на все вопросы сотрудников банка необходимо отвечать спокойно, уверенно, чтобы не вызвать у них подозрений. Д. также сказал ему, что все документы, которые ему дадут на открытие счетов и корпоративной карты в банке, нужно будет передать ему в этот же день. Также Д. передал ему мобильный телефон с вставленной в него СИМ-картой, на котором была наклейка с номером телефона, 

<

№>, и листочек с адресом электронной почты 

<

данные изъяты>, пояснив, что в телефоне находится СИМ-карта с номером, который необходимо будет указать в заявлении, чтобы в дальнейшем тот мог без его участия осуществлять операции с банковских счетов и карте, а адрес электронной почты также необходимо указать в заявлении для получения Д. писем от банка. Условия открытия расчетных счетов и корпоративной карты ему были известны, так как перед поездкой в отделение вышеуказанного банка, он позвонил на телефон горячей линии банка, где ему объяснили правила открытия расчетных счетов и оформления корпоративной карты. Так, 10.01.2018 в дневное время по указанию Д. он прибыл в отделение банка ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, взял там талончик электронной очереди на получение услуги «открытие расчетного счета юридического лица», а затем присел за стол к специалисту, к которому он был направлен электронной очередью. Находясь в отделении указанного банка, он сделал всё так, как ему сказал Д., со специалистом банка они оформили документы на открытие двух расчетных счетов на ООО «

<

данные изъяты>» и карты. Далее он подписывал множество документов, каких именно не помнит, заполняя и подписывая их собственноручно, указывая при этом номер телефона и электронную почту, переданные ему Д.. Также он сказал, что ему нужно оформить корпоративную карту, документы по которой, как он понял, были им оформлены в банке, на что сотрудник банка пояснил, что в случае утраты электронного средства платежа, электронного носителя информации, технического устройства или их использования без его согласия, он должен будет сообщить об этом оператору. Кроме того консультант в банке пояснил, что после открытия расчетных счетов и оформления всех документов он сможет осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и корпоративной карте. При этом он осознавал, что от его имени будут осуществляться прием, выдача и перевод денежных средств по банковским счетам и корпоративной карте, это делать будет не он, управлять ими также будет не он, однако сотруднику банка он об этом не говорил. В указанном банке он получил от специалиста один экземпляр подписанных им документов. Специалист банка также сказал, что расчетные счета открыты, к ним подключена услуга «Бизнес без лишних комиссий» для осуществления операций с расчетных счетов через сеть интернет, однако предупредил, что ему нельзя передавать сведения о расчетных счетах третьим лицам и операции через приложение «PSB-online» может совершать только он сам. Он сейчас точно не помнит, какие именно документы подписывал в банке, но после всего ему в банке выдали заявление о предоставлении комплексного банковского облуживания, иные документы, а также корпоративную карту. Выйдя из помещения банка, он созвонился с Д., встретился с ним у кафе «Вкусно и точка» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, до которого доехал на автобусе, где передал ему все документы, полученные в банке, получив в свою очередь от последнего за «выполненную работу» 2 000 рублей. Поясняет, что документы на регистрацию в ЕГРЮЛ в отношении ООО «

<

данные изъяты>» собирал Д., он никакие документы не составлял. Где и у кого хранятся (хранились) документы, печати и прочее в отношении ООО «

<

данные изъяты>», он не знает, у него никаких документов и прочего в отношении данной организации никогда не хранилось. Где располагался офис юридического лица ООО «

<

данные изъяты>», каким видом деятельности занималось ООО «

<

данные изъяты>» ему ничего неизвестно, так как свои функции руководителя в организации ООО «

<

данные изъяты>» он выполнял номинально, то есть не имел ничего общего с реальным ведением финансово хозяйственной деятельности организации. После регистрации ООО «

<

данные изъяты>» и открытия расчетных счетов он больше никаких действий не производил, ведением финансово-хозяйственной деятельности ООО «

<

данные изъяты>» не занимался и изначально не желал заниматься. Кто пользовался расчетными счетами ООО «

<

данные изъяты>» после открытия их в 2018 году, как осуществлялись выходы в онлайн-банк и с каких устройств он не знает. Представленные на обозрение копии документов из ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК», а именно: анкету клиента - юридического лица; сведения о представителе, который является юридическим лицом; сведения о физическом лице - Бенефициарном владельце; заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой; заявление на регистрацию пользователей в удостоверяющем центре ООО «КРИПТО-ПРО»; заявление о присоединении к правилам обмена электронными документами по системе «PSB On-Line»; сертификат ключа проверки электронной подписи; запрос на создание сертификата ключа проверки электронной подписи, уведомление о выдаче корпоративной карты, ему знакомы, так как данные документы он подписывал в банке ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК», принадлежность его подписи подтверждает. Представленные на обозрение копии документов ООО «

<

данные изъяты>», а именно: приказ 

<

№> от 20.12.2017 о вступлении в должность директора ООО «

<

данные изъяты>»; устав ООО «

<

данные изъяты>»; акт-приема передачи нежилого помещения от 01.01.2018; договор аренды нежилого помещения 

<

№> от 01.01.2018; решение 

<

№> единственного участника ООО «

<

данные изъяты>» от 12.12.2017 ему также знакомы, так как их он подписывал находясь в автомобиле у Д.. Представленные на обозрение лист учета выдачи документов от 20.17.2017 вх 

<

№> и лист записи ЕГРН направлялись на адрес электронной почты Д..

Кроме того, 18.01.2018 в дневное время ему на сотовый телефон позвонил Д. и сказал, что ему снова необходимо будет открыть два расчетных счета и оформить корпоративную карту в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», для чего им необходимо встретиться и забрать у него устав ООО «

<

данные изъяты>» и еще какие-то документы. За открытие двух расчетных счетов и оформление корпоративной карты в названном банке Д. снова пообещал ему денежные средства в сумме от 2 000 до 3 000 рублей, на что он согласился. Через пару часов после разговора он встретился с Д. около цирка в центре г. Саратова, где тот передал ему печать организации и еще какие-то учредительные документы, для их предъявления им, как директором и учредителем ООО «

<

данные изъяты>». После чего Д. проинструктировал его по поводу общения с сотрудниками банка в целях избежания возникновения у последних подозрений о нем, как о подставном лице в ООО «

<

данные изъяты>», и сказал, что все документы, которые ему дадут в банке, необходимо будет передать ему в этот же день. Д. передал ему мобильный телефон с вставленной в него СИМ-картой, на котором была наклейка с номером телефона 

<

№>, а также листочек с адресом электронной почты 

<

данные изъяты>., пояснив при этом, что в телефоне, находится СИМ-карта с номером, который ему необходимо будет указать в заявлении, для дальнейшего осуществления операций с банковскими счетами и карте без его участия. Адрес электронной почты ему также необходимо будет указать в заявлении, для получения Д. писем от банка. Условия открытия расчетных счетов и оформления корпоративной карты ему были известны, так как перед поездкой в отделение данного банка, он позвонил на телефон горячей линии, где ему их объяснили. Так, 18.01.2018 в дневное время он прибыл по указанию Д. в отделение банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, взял талончик электронной очереди на получение услуги «открытие расчетного счета юридического лица», а затем присел за стол к специалисту, к которому был направлен по электронной очереди. Находясь в отделении указанного банка, они со специалистом банка оформили документы на открытие двух расчетных счетов на ООО «

<

данные изъяты>» и карты. Далее он подписывал множество документов, каких именно, не помнит, при этом заполняя и подписывая их собственноручно, указывая номер телефона и электронную почту, переданные ему Д.. Он также сказал, что ему нужно оформить корпоративную карту, документы по которой, как он понял, также были им оформлены в банке. Сотрудник банка ему пояснял, что в случае утраты электронного средства платежа, электронного носителя информации, технического устройства, или их использование без его согласия, он должен будет сообщить об этом оператору. Кроме того консультант банка пояснил, что после открытия расчетных счетов и оформления всех документов он сможет осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету и банковской карте. При этом он осознавал, что от его имени будут осуществляться прием, выдача и перевод денежных средств по банковскому счету и корпоративной карте, это делать будет не он, управлять ими также будет не он, однако сотруднику банка он об этом не говорил. Специалист банка также сказал, что к открытым расчетным счетам подключена услуга «Клиент-Банк» для осуществления операций с расчетными счетами через сеть интернет и предупредил, что сведения о расчетных счетах нельзя передавать третьим лицам, операции через приложение «Клиент-Банк» может совершать только он сам. В банке ему выдали корпоративную карту, копию заявления о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, а также иные документы, после чего он вышел из банка, созвонился с Д. и на автобусе поехал к назначенному месту встречи - у кафе «Вкусно и точка» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>. Встретившись с Д. на указанном месте он ему передал всю имеющуюся у него документацию, получив от него за «выполненную работу» 2 000 рублей. С представленной ему на обозрение выпиской с расчетных счетов 

<

№>, 

<

№>, полученных в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», денежные средства он не выводил. Представленные ему на обозрение копии документов из ПАО «БАНК УРАЛСИБ», а именно: анкета юридического лица; анкета клиента физического лица; заявление о выпуске корпоративной карты; заявление на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи; заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания ему знакомы, так как он их подписывал в банке ПАО «БАНК УРАЛСИБ» при открытии расчетных счетов, принадлежность своей подписи подтверждает. 

05.02.2018 в дневное время ему на сотовый телефон позвонил Д. и сказал, что снова необходимо будет открыть расчетный счет в банке КБ «ЛОКО-Банк», для чего им надо встретиться и забрать у него устав ООО «

<

данные изъяты>» и еще какие-то документы. За открытие одного расчетного счета в данном банке Д. пообещал ему денежные средства в сумме от 2 000 до 3 000 рублей, на что он согласился. Через пару часов после телефонного разговора он встретился с Д. около цирка в центре г. Саратова, где последний передал ему печать организации и еще какие-то учредительные документы, для предъявления их им, как директором и учредителем ООО «

<

данные изъяты>». После чего Д. проинструктировал его по поводу общения с сотрудниками банка и сказал, что все документы, которые ему дадут на открытие счета в банках, нужно будет передать ему в этот же день. Также Д. передал ему мобильный телефон с вставленной в него СИМ-картой, на котором была наклейка с номером телефона 

<

№> и листочек с адресом электронной почты 

<

данные изъяты>, пояснив, что их необходимо указать в заявлении, для дальнейшего осуществлять операций с банковским счетом без его участия и получения Д. писем от банка. Условия открытия расчетного счета ему были известны, так как перед поездкой в отделение банка, он позвонил на телефон горячей линии банка, где ему их объяснили. Так, 05.02.2018 в дневное время он прибыл в отделение банка КБ «ЛОКО-Банк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, взял талончик электронной очереди на получение услуги «открытие расчетного счета юридического лица», а затем присел за стол к специалисту, к которому он был направлен по электронной очереди. Со специалистом банка они оформили документы на открытие расчетного счета на ООО «

<

данные изъяты>», он подписал множество документов, указывая при этом номер телефона и электронную почту, переданные ему Д.. Сотрудник банка ему пояснял, что в случае утраты электронного средства платежа, электронного носителя информации, технического устройства, или их использование без его согласия, он должен будет сообщить об этом оператору. Консультант банка пояснил, что после открытия расчетного счета и оформления всех документов он сможет осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету и банковской карте, он при этом осознавал, что от его имени будут осуществляться прием, выдача и перевод денежных средств по банковскому счету, однако делать это будет не он, управлять ими также будет не он, однако сотруднику банка он об этом не говорил. Специалист банка выдал ему один экземпляр подписанных им документов, пояснив, что к открытому расчетному счету подключен тарифный план «Старт» для осуществления операций с расчетным счетом через сеть интернет и предупредил при этом, что передавать сведения о расчетном счете третьим лицам нельзя и операции через приложение «Мобильный банк» может совершать только он сам. В банке ему выдали заявление о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета, а также иные документы, с которыми он вышел из банка, созвонился с Д., после чего они определились встретиться у кафе «Вкусно и точка» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> На автобусе он приехал в назначенное место, где встретился с Д., передал ему всю документацию (переданную ему Д. на ООО «

<

данные изъяты>» и выданную в банке) и получил от него за «выполненную работу» 3 000 рублей. С представленной ему на обозрение выписки с расчетного счета 

<

№>, полученной в КБ «ЛОКО-Банк», денежные средства он не выводил, доступа к данным расчетным счетам не имел. 

07.06.2018 в дневное время ему снова на сотовый телефон позвонил Д. и сказал, что ему необходимо будет открыть расчетный счет в ПАО «АК БАРС» БАНК, для чего им нужно встретиться и забрать у него устав ООО «

<

данные изъяты>» и еще какие-то документы. За открытие одного расчетного счета в названном банке Д. снова пообещал ему денежные средства в сумме от 2 000 до 3 000 рублей, на что он согласился. Через несколько часов после телефонного разговора, в дневное время он встретился с Д. около цирка в центре г. Саратова, где последний передал ему печать организации и еще какие-то учредительные документы, проинструктировав его при этом по поводу общения с сотрудниками банка и сказав, что все документы, полученные в банке, ему нужно будет передать ему. Также Д. передал ему мобильный телефон с вставленной в него СИМ-картой, на котором была наклейка с номером телефона, 

<

№> и листочек с адресом электронной почты 

<

данные изъяты>, пояснив при этом, что данный номер телефона и электронную почту необходимо будет указать в заявлении для дальнейшего осуществления операций с банковским счетом без его участия, и получения Д. писем от банка. Условия открытия расчетного счета ему были известны, так как перед поездкой в банк, он позвонил на телефон горячей линии банка, где ему их объяснили. Так, 07.06.2018 в дневное время он прибыл в отделение ПАО «АК БАРС» БАНК по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, взял там талончик электронной очереди на получение услуги «открытие расчетного счета юридического лица», а затем присел за стол к специалисту, к которому был направлен по электронной очереди. Со специалистом банка они оформили документы на открытие расчетного счета на ООО «

<

данные изъяты>», он подписал множество документов, каких именно, не помнит, указывая при этом номер телефона и электронную почту, переданные Д.. Сотрудник банка пояснил, что в случае утраты электронного средства платежа, электронного носителя информации, технического устройства, или их использование без его согласия, он должен будет сообщить об этом оператору. Также консультант банка пояснил, что после открытия расчетного счета и оформления всех документов он сможет осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету, при этом он осознавал, что от его имени будут осуществляться прием, выдача и перевод денежных средств по банковскому счету, однако это делать будет не он, управлять ими также будет не он, сотруднику банка он об этом не говорил. Сотрудник банка сообщил, что расчетный счет откроется не сразу и ему нужно будет снова прибыть в отделение данного банка для подписания документов и для получения готовых документов по открытому расчетному счету, на что он согласился. Выйдя из офиса банка, он позвонил Д., сказал, что для открытия расчетного счета нужно будет еще раз приехать в банк, на что Д. выданные им ему документы на ООО «

<

данные изъяты>», мобильный телефон и листочек с электронной почтой сказал оставить пока у себя и хранить до открытия расчетного счета. Он отправился к себе домой по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, где хранил полученные в банке документы до звонка 15.06.2018 на номер телефона, предоставленный ему Д., а именно 

<

№>, менеджера банка и сообщении об открытии расчетного счета для ООО «

<

данные изъяты>» и необходимости прибытия в офис банка. После чего он сразу позвонил Д., который сказал взять пакет документов для ООО «

<

данные изъяты>», а также выданный им ранее мобильный телефон и листочек с электронной почтой и ехать в офис банка ПАО «АК БАРС» БАНК. Через пару часов после телефонного разговора с Д. он прибыл в отделение ПАО «АК БАРС» БАНК по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, где его отвели к менеджеру, у которого он снова заполнял и расписывался в каких - то документах. Специалист банка сказал, что к открытому расчетному счету подключена услуга «АК БАРС БИЗНЕС ОНЛАЙН» для осуществления операций с расчетным счетом через сеть интернет и предупредил, что нельзя передавать сведения о расчетном счете третьим лицам и все операции через приложение «АК БАРС МОБИЛЬНЫЙ» может совершать только он сам. Получив в банке заявление о присоединении к условиям подключения к обслуживанию электронной системе, заявление на открытие счета, иные документы, а также ру-токен, похожий на флеш-карту, для электронного управления расчетным счетом, он вышел из помещения банка и созвонился с Д., с которым договорился встретиться у кафе «Вкусно и точка» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>. Доехав на автобусе до назначенного места, он встретился с Д., передал ему всю документацию и получил от последнего 2000 рублей за «выполненную работу». С представленной ему на обозрение выписки с расчетного счета 

<

№>, полученной в ПАО «АК БАРС» БАНК, денежные средства он не выводил, доступа к данному расчетному счету не имел. Представленные ему на обозрение копии документов из ПАО «АК БАРС», а именно: заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц; заявление о заключении банковского счета; карточка с образцами подписей и оттиска печати; заявление о присоединении к условиям подключения и обслуживания электронной системы «АК БАРС БИЗНЕС ОНЛАЙН» ему знакомы, так как данные документы он подписывали в банке ПАО «АК БАРС», принадлежность подписи подтверждает. 

30.10.018 в дневное время ему снова на сотовый телефон позвонил Д. и сказал, что ему снова необходимо будет открыть расчетный счет в АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО) (в настоящее время переименованного в АО «Банк ДОМ.РФ»), для чего им надо встретиться и забрать у него устав ООО «

<

данные изъяты>» и еще какие-то документы. За открытие одного расчетного счета в названном банке Д. пообещал ему денежные средства в сумме от 2 000 до 3 000 рублей, на что он согласился. Через пару часов после телефонного разговора, в дневное время он встретился с Д. около цирка в центре г. Саратова, где последний снова передал ему печать организации и еще какие-то учредительные документы, после чего проинструктировал его по поводу общения с сотрудниками банка, и сказал передать ему все документы, полученные в банке, на что он согласился. Также Денис передал ему мобильный телефон с вставленной в него СИМ-картой, на котором была наклейка с номером телефона, 

<

№>, и листочек с адресом электронной почты 

<

данные изъяты>, пояснив при этом, что их необходимо будет указать в заявлении для дальнейшего осуществления операций с банковским счетом без его участия и получения Д. писем от банка. Условия открытия расчетного счета ему были известны, так как перед поездкой в отделение банка, он позвонил на телефон горячей линии банка, где ему их объяснили. Так, 30.10.2018 в дневное время он прибыл в отделение АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО) (впоследствии переименованного в АО «Банк ДОМ.РФ») по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, взял талончик электронной очереди на получение услуги «открытие расчетного счета юридического лица», а затем присел за стол к специалисту, к которому был направлен по электронной очереди. Со специалистом банка они оформили документы на открытие расчетного счета на ООО «

<

данные изъяты>», он подписал множество документов, каких именно, не помнит, указывая при этом номер телефона и электронную почту, переданные Д.. Сотрудник банка ему пояснил, что в случае утраты электронного средства платежа, электронного носителя информации, технического устройства, или его использования без его согласия, он должен будет сообщить об этом оператору. Также в банке ему пояснили, что после открытия расчетного счета и оформления всех документов он сможет осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету и банковской карте, при этом он осознавал, что от его имени будут осуществляться прием, выдача и перевод денежных средств по банковскому счету, это делать будет не он, управлять ими также будет не он, однако сотруднику банка он об этом не говорил. Специалист банка также сказал, что к открытому расчетному счету подключена услуга «ПЭП-одноразовые SMS-пароли» для осуществления операций с расчетным счетом через сеть интернет и предупредил, что ему нельзя передавать сведения о расчетном счете третьим лицам, операции через систему «РК Бизнес Онлайн» может совершать только он сам. Получив в банке экземпляр заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания, информационные сведения клиента - юридического лица при открытии банковского счета, а также иные документы, он вышел из помещения банка и созвонился с Денисом, с которым договорились встретиться у кафе «Вкусно и точка» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>. На автобусе он отправился в назначенное место, где встретился с Д., передал всю документацию и получил от последнего за «выполненную работу» 2 000 рублей. С представленной ему на обозрение выписки, полученной в АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО) (впоследствии переименованном в АО «Банк ДОМ.РФ»), денежные средства не выводил, доступа к данному расчетному счету не имел. Представленные ему на обозрение копии документов из АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО) (впоследствии переименованном в АО «Банк ДОМ.РФ»), а именно: анкета клиента - юридического лица; анкета акционера; сведения о Бенефициарном владельце; опросный лист; карточка с образцами подписей и оттиска печати; соглашение, определяющее количество и сочетание подписей, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение клиента о перечислении денежных средств с банковских счетов; заявление о присоединении к правилам дистанционного банковского обслуживания корпоративных клиентов в АКБ «Российский капитал» (АО) с использованием системы «РК БИЗНЕС ОНЛАЙН» ему знакомы он подписывал данные документы в банке при открытии расчетного счета, принадлежность его подписи подтверждает. 

15.11.2018 в дневное время ему снова на сотовый телефон позвонил Д. и сказал, что ему снова необходимо будет открыть расчетный счет и карту в ПАО АКБ «Авангард» для ООО «

<

данные изъяты>», для чего им надо встретиться и забрать у него устав ООО «

<

данные изъяты>» и еще какие-то документы. За открытие одного расчетного счета и карты в названном банке Д. снова пообещал ему денежные средства в сумме от 2 000 до 3 000 рублей, на что он согласился. Через пару часов после данного телефонного разговора, в дневное время он встретился с Д. около цирка в центре г. Саратова, где последний снова передал ему печать организации и еще какие-то учредительные документы, после чего проинструктировал его по поводу общения с сотрудниками банка, сказав при этом, что все документы, выданные ему на открытие счета в банке, нужно будет передать ему. Также Д. передал ему мобильный телефон с вставленной в него СИМ-картой, на котором была наклейка с номером телефона, 

<

№>, и листочек с адресом электронной почты 

<

данные изъяты>, пояснив при этом, что их необходимо будет указать в заявлении, для дальнейшего осуществления операций с банковским счетом без его участия и получения Д. писем от банка. Условия открытия расчетного счета ему были известны, так как перед поездкой в отделение банка, он позвонил на телефон горячей линии банка, где ему их объяснили. Так, 15.11.2018 в дневное время он прибыл в отделение ПАО АКБ «Авангард» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, взял талончик электронной очереди на получение услуги «открытие расчетного счета юридического лица», а затем присел за стол к специалисту, к которому он был направлен по электронной очереди. Со специалистом банка они оформили документы на открытие расчетного счета на ООО «

<

данные изъяты>», он подписал множество документов, каких именно, не помнит, где указал номер телефона и электронную почту, переданные Д.. Сотрудник банка ему пояснял, что в случае утраты электронного средства платежа, электронного носителя информации, технического устройства, или их использования без его согласия, он должен будет сообщить об этом оператору. Ему также пояснил, что после открытия расчетного счета и оформления всех документов он сможет осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету, при этом он осознавал, что от его имени будут осуществляться прием, выдача и перевод денежных средств по банковскому счету, это делать будет не он, управлять ими также будет не он, однако сотруднику банка он об этом не говорил. Специалист банка также сказал, что на открытый расчетный счет подключена услуга «SMS-информирование пакет базовый» для осуществления операций с расчетным счетом через сеть интернет и предупредил, что ему нельзя передавать сведения о расчетном счете третьим лицам, операции через систему «Авангард Интернет-Банк» может совершать только он сам. Получив в банке уведомление об открытии расчетного счета, соглашение о подключении к системе «Авангард Интернет-Банк», соглашение о сочетании подписей в карточке с образцами подписей, АКТ приема-передачи кэш-карты, а также иные документы, флеш носитель и карту, он вышел из банка и созвонился с Д., с которым договорились встретиться примерно через час у кафе «Вкусно и точка» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>. На автобусе он доехал до указанного места, где встретился с Д. и передал ему все документы, которые ему передали в банке за открытие расчетного счета и те, которые передавал ему Д. на ООО «

<

данные изъяты>». Д., в свою очередь, за «выполненную работу» передал ему 3 000 рублей, после чего они с ним разошлись. С представленной ему на обозрение выписки с расчетного счета 

<

№>, полученной в ПАО АКБ «Авангард», денежные средства не выводил, доступа к данному расчетному счету не имел. Представленные на обозрение копии документов из ПАО АКБ «Авангард», а именно: заявление на открытие счета ООО «

<

данные изъяты>»; соглашение на предоставление карточки подписи; заявление на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица, индивидуального предпринимателя; соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк»; заявление об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «авангард Интернет-Банк»; заявление о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк»; акт приема-передачи Кэш-карты; анкета клиента; уведомление от открытых счетах ему знакомы, так как данные документы он подписывал в банке ПАО АКБ «Авангард» когда открывал расчетные счета, принадлежность его подписи подтверждает (т. 2 л.д. 151-171, т. 3 л.д. 33-39).

В деле имеется протокол проверки показаний на месте с участием ФИО1 от 27.08.2023, согласно которому ФИО1 показал, что 10.01.2018 в дневное время по указанию Д. он прибыл в отделение банка ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, где оформил документы на открытие двух расчетных счетов на ООО «

<

данные изъяты>» и карты. В банке он заполнял и подписывал собственноручно множество документов и в некоторых из них указывал контактный телефон и электронную почту, переданные ему Д., для последующего самостоятельного осуществления последним от его имени приемов, выдачи и переводов денежных средств. После открытия расчетных счетов и получения карты он вышел из банка, встретился с Д. у кафе «Вкусно и точка» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, где передал ему пакет документов, полученных в данном банке и прочие документы.

18.01.2018 в дневное время по указанию Д. он прибыл в отделение банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, где со специалистом банка оформил документы на открытие двух расчетных счетов на ООО «

<

данные изъяты>» и карты. Он заполнил и подписал множество документов, в некоторых из которых указывал контактный телефон и адрес электронной почты, переданные ему Д., для дальнейшего самостоятельного осуществления последним от его имени приема, выдачи и переводов денежных средств. После открытия расчетных счетов и получения карты он вышел из банка, встретился с Д. у кафе «Вкусно и точка» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, где передал ему пакет документов, полученных в данном банке и прочие документы.

05.02.2018 в дневное время по указанию Д. он прибыл в отделение банка КБ «ЛОКО-Банк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, где со специалистом банка оформил документы на открытие расчетного счета на ООО «

<

данные изъяты>». Он заполнял и подписывал собственноручно множество документов, в некоторых из которых указывал контактный телефон и адрес электронной почты, сообщенные ему Д., для дальнейшего самостоятельного осуществления последним от его имени приемов, выдачи и переводов денежных средств. После открытия расчетного счета он вышел из банка, встретился с Д. у кафе «Вкусно и точка» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, где передал ему пакет документов, полученных в данном банке и прочие документы.

07.06.2018 в дневное время по указанию Д. он прибыл в отделение ПАО «АК БАРС» БАНК по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, где оформил документы на открытие расчетного счета на ООО «

<

данные изъяты>» и получения ру-токена. Он заполнил и подписал множество документов, в некоторых из которых указывал контактный телефон и адрес электронной почты, сообщенные ему Д., для последующего самостоятельного осуществления последним от его имени приемов, выдачи и переводов денежных средств. В связи с проверкой документов на открытие расчетного счета и необходимостью еще одного приезда в банк, он, по указанию Д., выданные ему ранее документы на ООО «

<

данные изъяты>», мобильный телефон и листочек с электронной почтой оставил у себя и хранил дома по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> до открытия расчетного счета. 15.06.2018 после звонка сотрудника банка об окончании проверки документов он по указанию Д. взял пакет документов для ООО «

<

данные изъяты>», а также выданный Д. мобильный телефон и листочек с электронной почтой и отправлялся в офис банка ПАО «АК БАРС» БАНК по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, где снова заполнял и подписывал различные документы. В тот же день он встретился с Д. у кафе «Вкусно и точка» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, где передал ему пакет документов, ру-токен, и прочие документы, полученные в банке.

30.10.2018 в дневное время по указанию Д. он прибыл в отделение АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО) (впоследствии переименованного в АО «Банк ДОМ.РФ») по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, где оформил документы на открытие расчетного счета на ООО «

<

данные изъяты>». Он заполнил и подписал множество документов, указывая в некоторых из которых контактный телефон и адрес электронной почты, сообщенные ему Д., для дальнейшего самостоятельно осуществления последним от его имени приема, выдачи и переводов денежных средств. В тот же день встретившись с Д. у кафе «Вкусно и точка» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, он передал ему пакет документов и прочие документы.

15.11.2018 в дневное время по указанию Д. он прибыл в отделение ПАО АКБ «Авангард» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, где со специалистом банка оформил документы на открытие расчетного счета на ООО «

<

данные изъяты>» и кеш-карты. Он заполнил их и подписал множество документов, в некоторых из которых указывая контактный телефон и адрес электронной почты, сообщенные ему Д., для дальнейшего самостоятельного осуществления последним от его имени приемов, выдачи и переводов денежных средств. Затем в тот же день встретился с Д. у кафе «Вкусно и точка» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, где передал ему пакет документов, кеш-карту, флеш носитель и прочие документы (т. 2 л.д. 218-224).

Наряду с признанием вины подсудимого, его виновность в совершении инкриминируемых ему преступлений подтверждается совокупностью следующих исследованных в судебном заседании доказательств, достаточных для разрешения дела.

Доказательства по совершению ФИО1 преступления, предусмотренного 

ч. 1 ст. 187 УКРФ

(по эпизоду в период с 10.01.2028 в ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК»)

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля Б.А.Н. следует, что в системе МИФНС России по Саратовской области она работает с 2017 года. До 25.10.2021 она работала в МИФНС России № 19 России по Саратовской области. В ее должностные обязанности, помимо всего прочего, входит контроль за государственной регистрацией юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Согласно сведениям налогового органа, на налоговом учете в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 8 по Саратовской области состоит ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№> учредителем и лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица, которого является ФИО1, 

<

Дата> года рождения. Юридический адрес Общества: г. Саратов, 

<

адрес>. Внесение сведений в ЕГРЮЛ в отношении ООО «

<

данные изъяты>» и ФИО1 происходило по следующей процедуре. 20.12.2017 от заявителя ФИО1 в электронном виде без использования ЭЦП в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 19 по Саратовской области, расположенную по адресу: 

<

...>, поступил комплект документов о создании юридического лица ООО «

<

данные изъяты>» (ОГРН 

<

№>, ИНН 

<

№>), а именно: заявление по форме Р11001; устав; решение единственного учредителя 

<

№>; документ, подтверждающий государственную пошлину. Согласно ч. 4 ст. 5 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ записи вносятся в государственные реестры на основании документов, представленных при государственной регистрации. Каждой записи присваивается государственный регистрационный номер, и для каждой записи указывается дата внесения ее в соответствующий государственный реестр. При несоответствии указанных в пунктах 1 настоящей статьи сведений государственных реестров сведениям, содержащимся в документах, представленных при государственной регистрации, сведения, указанные в пунктах 1 настоящей статьи, считаются достоверными до внесения в них соответствующих изменений. В соответствии с п. 4 ст. 9 Закона № 129- ФЗ регистрирующий орган не вправе требовать представление других документов кроме документов, установленных настоящим Федеральным законом. Указанный пакет документов после присвоения входящего номера в регистрирующем органе передан для дальнейшего ввода данных в отдел регистрации, введения реестров и обработки данных налогового органа. После ввода в программный комплекс «АИС», то есть сведений о предстоящей государственной регистрации в ЕГРЮЛ в отношении ООО «

<

данные изъяты>», данные документы электронным способом направлены в отдел правового обеспечения государственной регистрации. При проверке поступивших документов, установлено, что те соответствуют всем требованиям Федерального закона от 08.08.2001 №129-ФЗ, и оснований для отказа в государственной регистрации не установлено. Далее на основании представленных документов и ввиду отсутствия оснований для отказа в государственной регистрации юридического лица, предусмотренных ст. 23 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ в ЕГРЮЛ внесена запись от 20.12.2017 за ОГРН 

<

№> о создании юридического лица ООО «

<

данные изъяты>» и возложении полномочий генерального директора на ФИО1 Решение о государственной регистрации подписано заместителем начальника Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 19 по Саратовской области. Документы, являющиеся результатом государственной регистрации ООО «

<

данные изъяты>», а именно лист записи ЕГРЮЛ, свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе, были направлены по электронной почте указанной в заявлении, заявителю ФИО1 В качестве индивидуального предпринимателя ФИО1 в налоговом органе не зарегистрирован, доверенностей на совершение каких-либо регистрационных действий от его имени в налоговом органе, предоставление и получение документов в налоговом органе не выдавались. Она лично с ФИО1 не знакома. ФИО1 подписывались документы электронно-цифровой подписью (т. 2 л.д. 197-206).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля П.А.А. следует, что в должности руководителя начальника службы безопасности ДО «Саратовский» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, он работает с мая 2019 года. Порядок открытия расчетного счета в отношении юридического лица в банке следующий: в отделение банка приходит клиент (юридическое лицо), который должен предоставить полный пакет необходимой документации, включающий в себя устав общества, решение либо протокол к уставу, в зависимости от количества участников, паспорт, возможно, иные учредительные документы. Для открытия расчетного счета в нашем банке они не запрашивают информацию о налоговом периоде. Для открытия расчетного счета им не требуется гарантийное письмо о предоставлении налоговой отчетности. Их банковская система при вводе данных клиента проверяет его по всем фискальным базам (благонадежность, отсутствие задолженностей и иная негативная информация по клиенту), после чего формируется заявление на присоединение к банковским услугам. Одновременно с тем, как ими получается весь необходимый пакет документов, происходит идентификация личности директора организации. В случае если директор и учредитель, разные лица, то для открытия расчетного счета присутствие учредителя не требуется, достаточно предоставления его паспортных данных. После предоставления документов сотрудник банка подготавливает заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк». Данное заявление является аналогом договора об оказании банковских услуг, и его подписание отражает сведения, которые сообщает (номер мобильного телефона, адрес электронной почты). Данное давление формируется в автоматическом режиме. До его формирования согласовывается тарифный план, способ управления счетом. В настоящее время, как и всегда, выбор токена или смс-уведомления остается за клиентом. В дальнейшем нужно подобрать тарифный план, определиться с необходимостью оформления корпоративной банковской карты и тарифного плана, чековой книжки, исходя из количества и сумм операций, определяются со способом подключения к системе дистанционного банковского обслуживания (Будет это либо USB-токен с криптографической защитой ключа, ибо одноразовые СМС - пароли), которое выбирает сам клиент. В настоящее время способом подключения к дистанционному банковскому обслуживанию (ДБО) является только одноразовые СМС-пароли. Одноразовый СМС-пароль в момент формирования заявления о присоединении к банковским услугам высылается на номер телефона, указанный клиентом с подтверждением тобой операции по банковскому счету. Директор организации либо его представитель сообщает данный пароль специалисту банка, который, в свою очередь, вводит его в банковскую систему. Далее заполняются со слов клиента информационные сведения клиента - юридического лица при открытии банковского счета, где указывается информация об организации, об исполнительном органе организации, виды договоров, расчёты по которым планирует осуществлять через Банк организация, сведения о контрагентах, о деловой репутации и сфере деятельности. Следующим шагом необходимо снять копии со всего пакета документов, заверить их, узнать адрес электронной почты и номер контактного телефона, которые предоставляет клиент. Специалист банка на основании данных, представленных клиентом, вносит их в заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк», где указываются необходимые сведения (согласие на обработку персональных данных, на снятие ксерокопий с документов, на передачу в сторонние организации, номер телефона, адрес электронной почты, желание присоединиться к «правилам дистанционного обслуживания», соглашение о количестве подписей, об оформлении корпоративной банковской карты и иная обязательная информация для идентификации клиента). Далее распечатывается заявление. Клиент знакомится с заявлением и вышеперечисленными документами, подписывает заявление на присоединение к правилам банковского обслуживания. После этого информация заносится в специализированное программное обеспечение банка. Расчетный счет клиента начинает действовать в течение суток с момента внесения сведений в программное обеспечение банка, о чем клиенту приходит смс-уведомление на адрес электронной почты, указанной им в заявлении. Уточняет, что даже если смс- уведомление приходит клиенту на следующий день, расчетный счет считается открытым с момента подписания заявления. Клиент при желании открыть расчетный счет собственноручно ставит свою подпись в карточке с образами подписей и ставит печать организации. Также тот сам предоставляет сведения о номере телефона указывается в заявлении), куда будут приходить одноразовые СМС-пароли, подтверждающие совершение переводов денежных средств с расчетного счета, и адрес электронной почты. На вопрос следователя, что такое электронное средство платежа, ответил, что вопрос ему понятен, Электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Предоставляемые клиентом (директором юридического лица) при открытии расчетного счета номер телефона, адрес электронной почты являются электронными средствами платежа. Представленные ему на обозрение документы, полученные в ПАО «Промсвязьбанке», а именно: заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк»; выписки с расчетных счетов 

<

№> и 

<

№> открыты 10.01.2018 в отделении ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, куда обратился директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО2 с необходимым пакетом документов для открытия расчетных счетов в банке и выдачи корпоративной карты, среди которых был паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, а также учредительные документы ООО «

<

данные изъяты>». Принятие документов на открытие расчетного счета и консультацию по подбору тарифного плана сопутствующих услуг проводил менеджер Ш.П.Ю. ФИО1 было подписано заявление, которое подготовлено банковской системой на основании документов и желания клиента о формате работы счета. В данном заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк», для открытия расчетного счета клиент ФИО1 просил открыть расчетный счет в рублях РФ. Далее ФИО1 ознакомился с условиями открытия и обслуживания расчетного счета, тарифами банка, и указал на обслуживание в соответствии с тарифом «Бизнес без лишних комиссий». Далее ФИО1 было выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «PSB Его бизнес», при этом в заявлении ФИО1 был указан адрес электронной почты: «

<

данные изъяты>» и абонентский номер телефона 

<

№>» с вариантом защиты одноразовые МС-пароли, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания. Далее ФИО1 подписал заявление, после чего заполнил документы для выдачи корпоративной карты. При открытии счетов клиенту в банке выдаются вторые экземпляры подписанных им документов и корпоративная карта. По представленным ему документам, расчетным счетам открытым 10.01.2018, ФИО1 на указанный им в заявлении адрес электронной почты в указанный день был выдан логин и пароль: логин был прислан на указанную в заявлении электронную почту, а пароль в смс на номер сотового телефона, указанный в заявлении. После этого ФИО1 мог беспрепятственно осуществлять вход в систему «PSB Его бизнес». Данные логин и пароль не меняются (по желанию клиента возможно самостоятельно поменять только пароль входа в систему). Таким образом, после регистрации в системе «PSB Его бизнес» ФИО1 в данной системе мог осуществлять банковские операции дистанционно и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка, через СМС-пароли. Для входа в банковскую систему и перевода денежных средств необходимо выполнить следующие действия: при открытии мобильного приложения, либо входа в личный кабинет на сайте банка, необходимо ввести логин, присылаемый на электронную почту. После чего, для перечисления денежных средств, клиент указывает в приложении необходимые сведения, далее ему на его телефон (номер указывался в заявлении о присоединении) приходит смс-сообщение с паролем, который тот вводит в систему. При открытии счета ООО «

<

данные изъяты>» был соблюден порядок открытия счета и оформления необходимых документов. Поясняет, что подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в ПАО «Промсвязьбанк», носит шаблонный формат. С каких адресов и Ір-адресов осуществлялось управление расчетным счетом ООО «

<

данные изъяты>» ему неизвестно. При анализе документов ООО «

<

данные изъяты>» установлено, что был соблюден вышеуказанный порядок открытия счета и оформления документов в ПАО «Промсвязьбанк» для ООО 

<

данные изъяты>». В этих документах подписантом со стороны ООО «

<

данные изъяты>» выступает директор ФИО1, личность которого в момент оформления документов была установлена на основании его паспорта гражданина PФ. При открытии банковского счета, всем клиентам разъясняется о том, что в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия, тот обязан будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия. Изучив выписки с расчетных счетов, по данным расчетным счетам, открытым 10.01.2018, осуществлялось движение денежных средств в сумме 140 000 рублей и 360 000 рублей соответственно. ФИО1 получил на руки второй экземпляр заявления о предоставлении комплексного банковского обслуживания клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк», а также информационные сведения клиента - юридического лица при открытии банковского счета, корпоративную карту. ФИО1 как и всем другим нашим клиентам перед открытием расчетного счета разъясняются требования законодательства, в соответствии с которыми передача директором его личного доступа к расчетному счету третьим лицам без оформления по установленной в банке процедуре недопустима. Токен ФИО1 не выдавался (т. 2 л.д. 209-217).

Вышеперечисленные показания полностью согласуются со следующими доказательствами по уголовному делу, исследованными в судебном заседании:

протоколом осмотра документов от 20.08.2023, согласно которому осмотрены: копия справки о наличии счетов в банке у ООО «

<

данные изъяты>», согласно которому данная организация имеет в ПАО «Промсвязьбанк» два открытых 10.01.2018 расчетных счета 

<

№> и 

<

№>, оборот денежных средств по каждому из которых за период с 10.01.2018 по 29.06.2018 составляет: по расчетному счету 

<

№> - 360000 рублей, по расчетному счету 

<

№> - 140000 рублей; копия анкеты клиента - юридического лица резидента, не являющегося кредитной организацией, согласно которой логин для регистрации в системе – LoginBtaras, электронная почта 

<

данные изъяты>, номер телефона для получения СМС-сообщений - 

<

№>; копия сведений о представителе; копия сведений о физическом лице – бенефициарном владельце; копия заявления о предоставлении комплексного банковского обслуживания клиентам, согласно которой логин для регистрации в системе – LoginBtaras - электронная почта 

<

данные изъяты>, номер телефона для получения СМС-сообщений - 

<

№>; копия паспорта гражданина РФ ФИО1, 

<

Дата> года рождения; копия свидетельства 

<

№> о регистрации ФИО1 по месту пребывания; копия решения 

<

№> единственного участника ООО «

<

данные изъяты>» от 12.12.2017, согласно которому ФИО1 принял решение о создании ООО «

<

данные изъяты>» с уставным капиталом в размере 10000 рублей, закрепленным за единственным участником – ФИО1, о внесении Уставного капитала в размере 10000 рублей, об утверждении Устава ООО «

<

данные изъяты>», о назначении ФИО1 директором ООО «

<

данные изъяты>», о подаче ФИО1 документов ООО «

<

данные изъяты>» в органы государственной регистрации; копия заявления о присоединении к Правилам обмена Электронными документами по системе «PSBOn-line» в ПАО «Промсвязьбанк», согласно которой логин для регистрации в системе – LoginBtaras - электронная почта 

<

данные изъяты>, номер телефона для получения СМС-сообщений - 

<

№>; копия сертификата ключа проверки электронной подписи, согласно которой логин для регистрации в системе – LoginBtaras - электронная почта 

<

данные изъяты>, номер телефона для получения СМС-сообщений - 

<

№>; копия запроса на создание сертификата ключа проверки электронной подписи; копия документов банковской карты; копия устава ООО «

<

данные изъяты>» (т. 2 л.д. 106-108);

постановлением от 22.08.2023, согласно которому документы из ПАО «Промсвязьбанк», а именно: копия справки о наличии счетов в ПАО «Промсвязьбанк» у ООО «

<

данные изъяты>»; копия анкеты клиента - юридического лица резидента, не являющегося кредитной организацией в ПАО «Промсвязьбанк»; копия сведений о представителе в ПАО «Промсвязьбанк»; копия сведений о физическом лице – бенефициарном владельце в ПАО «Промсвязьбанк»; копия заявления о предоставлении комплексного банковского обслуживания клиентам в ПАО «Промсвязьбанк»; копия паспорта гражданина РФ ФИО1, 

<

Дата> года рождения; копия свидетельства 

<

№> о регистрации ФИО1 по месту пребывания; копию решения 

<

№> единственного участника ООО «

<

данные изъяты>» от 12.12.2017; копия заявления о присоединении к Правилам обмена Электронными документами по системе «PSBOn-line» в ПАО «Промсвязьбанк»; копия сертификата ключа проверки электронной подписи в ПАО «Промсвязьбанк»; копия запроса на создание сертификата ключа проверки электронной подписи в ПАО «Промсвязьбанк»; копия документов банковской карты в ПАО «Промсвязьбанк»; копия устава ООО «

<

данные изъяты>» признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 1 л.д. 72-99, т. 2 л.д. 109-112);

ответом из Межрайонной ИФНС России № 22 по Саратовской области от 26.06.2023, согласно которому ООО«

<

данные изъяты>», имеющее ИНН 

<

№> и ОГРН 

<

№>, является юридическим лицом, о котором 20.12.2017 внесены сведения в ЕГРЮЛ. В результате ранее совершенных умышленных преступных действий З.А.СВ. по предоставлению документа, удостоверяющего личность, а именно паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, для внесения в ЕГРЮЛ сведений о себе, как о подставном лице, 20.12.2017 сотрудниками МИФНС России №19 по Саратовской области, не осведомленными о преступных намерениях З.А.СВ., в ЕГРЮЛ внесены сведения о ФИО1, как о подставном лице, являющимся учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени указанного юридического лица (директором, то есть единоличным исполнительным органом юридического лица) ООО«

<

данные изъяты>», то есть органом управления указанного юридического лица, несмотря на то, что у него отсутствовала цель управления ООО«

<

данные изъяты>». После внесения в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице ООО«

<

данные изъяты>» и о З.А.СД., как о подставном лице, З.А.СБ. к деятельности данного юридического лица отношения не имел, каких-либо действий, связанных с деятельностью указанного юридического лица и его управлением не совершал и не намеревался совершать, участия в его деятельности не принимал (т. 1 л.д. 218-244, т. 2 л.д. 1-17).

Вышеуказанные исследованные доказательства в соответствии с требованиями ст. ст. 17, 88 УПК РФ суд считает допустимыми, достоверными, а в совокупности – достаточными для вывода о доказанности вины ФИО1 в совершении инкриминируемого ему преступления. 

Оценивая показания подсудимого ФИО1, оглашенные в судебном заседании, суд признает их достоверными, поскольку они были получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и согласуются с другими доказательствами, свидетельствующими о виновности ФИО1 в совершении данного преступления. Показания в ходе предварительного следствия, как пояснил подсудимый в судебном заседании, он давал без какого-либо принуждения, добровольно, с участием защитника. Оснований для самооговора подсудимого суд не установил.

Оценивая приведенные выше показания свидетелей, оглашенные в судебном заседании, суд считает их достоверными, не доверять этим показаниям у суда нет оснований, так как они постоянные, последовательные, логичные, обстоятельные, согласованные, не содержат существенных противоречий между собой, состоят в прочной взаимосвязи с другими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Оснований для оговора подсудимого свидетелями, сведений о заинтересованности указанных лиц при даче показаний, существенных противоречий по обстоятельствам, касающимся существа обвинения, которые бы могли повлиять на выводы о виновности подсудимого, не усматривается. 

Каких-либо сведений о нахождении свидетелей в состоянии, при котором могли возникнуть сомнения в их способности правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и давать о них показания, по делу не установлено.

Суд находит вину подсудимого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, установленной. 

Вывод о виновности подсудимого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд делает исходя из анализа всей совокупности исследованных доказательств, в том числе показаний подсудимого, оглашенных в судебном заседании, подтвержденных другими доказательствами по делу, в том числе, протоколами следственных действий, а также исходя из показаний свидетелей.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Доказательства по совершению ФИО1 преступления, предусмотренного 

ч. 1 ст. 187 УКРФ

(по эпизоду в период с 18.01.2019 по 08.05.2018 в ПАО «БАНК УРАЛСИБ»)

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля Ч.Е.В. следует, что с июня 2022 года она работает в должности управляющего Дополнительного офиса «Саратовский» филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в г. Уфа (далее по тексту ПАО «БАНК УРАЛСИБ») по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>. Их банк занимается привлечением юридических лиц на обслуживание в банк по направлению – открытие либо закрытие расчетного счета, его обслуживание и тому подобное. Для открытия расчетного счета юридического лица в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» обращается руководитель данного юридического лица либо представитель, имеющий нотариально удостоверенную доверенность на право совершения действий от имени юридического лица. При обращении клиента у него выясняются потребности по открытию коммерческих или иных счетов. Клиенту доводятся действующие тарифы по обслуживанию и перечень документов, необходимых для открытия расчетного счета. К таким документам относятся: учредительные документы юридического лица (устав, решение об избрании директора, паспорт директора и учредителя). После предоставления документов сотрудник подготавливает заявление о присоединении комплексного банковского обслуживания клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающихся частной практикой в ПАО «БАНК УРАЛСИБ». Данное заявление является аналогом договора об оказании банковских услуг, и его подписание равнозначно заключению договора. В заявление вносятся сведения о клиенте и организации, содержащиеся в предоставленных документах (фамилия, имя, отчество, название организации и т.п.), а также сведения, которые сообщает клиент (номер мобильного телефона, адрес электронной почты). После внесения сведений специалист распечатывает заявление, клиент с ним знакомится и при согласии и правильности данных его подписывает. Помимо расчетного счета по желанию клиента может быть открыт также и счет корпоративной карты. Данный счет позволяет осуществлять расчеты при помощи банковской карты с расчетного счета безналичным путем, снимать наличные денежные средства и пополнять расчетный счет. В заявлении указывается предоставление доступа к системе «Клиент-банк». Вход в систему производится путем предоставления клиенту логина и пароля (направляются на электронную почту и номер телефона, указанные в заявлении либо предоставляется ключ АСП). Система «Клиент-банк» позволяет клиенту дистанционно осуществлять любые банковские операции по расчетному счету (расчеты по счетам, перевод на счет корпоративной карты, подключение и отключение дополнительных сервисов, выпуск дополнительных корпоративных карт и т.п.). Осуществление операций возможно после подтверждения личности клиента при входе в систему следующим способом. При входе в систему необходимо ввести логин (направляется на электронную почту клиента после открытия расчетного счета) и пароль, который приходит смс-сообщением на указанный клиентом в заявлении номер мобильного телефона (при открытии расчетного счета). После чего, для перечисления денежных средств с расчетного счета на другой расчетный счет, клиент указывает в приложении «Уралсиб-бизнес» необходимые сведения, далее ему на его телефон (номер указывался в заявлении о подключении к банковским услугам) приходит смс-сообщение с паролем, который тот вводит в систему. При подписании заявления клиенту разъясняются основные правила пользования расчетным счетом, а также требования безопасности. Так, согласно установленным требованиям, клиенту запрещено передать ключи электронной подписи иным лицам. Помимо заявления, также, оформляется карточка с образцами подписей и печатей клиентов. Клиенту выдается информационный материал о тарифном плане, различные листовки, а также корпоративная банковская карта, пользоваться которой клиент может после открытия счета. После заполнения указанных документов на бумажном носителе те сканируются, загружаются в специальное внутрибанковское программное обеспечение, открывается расчетный счет. Об открытии счета клиент информируется путем отправки смс-сообщения на оставленный им контактный номер со ссылкой о предоставлении доступа на «Клиент-банк» с указанием логина и разового пароля, который должен быть изменен клиентом при первом входе в «Клиент-банк». После получения СМС-сообщения клиент имеет возможность установить на мобильное устройство, либо на стационарный компьютер. Ранее в 2018 году, при открытии расчетного счета, клиенту выдавалось письменное подтверждение об открытии счета и карточка клиента Системы «Клиент-банк» (интернет-клиент), в которой указывался Логин и пароль для разового первого входа, который клиент менял на постоянный. В дальнейшем клиент получает возможность совершать любые операции по расчётному счету без посещения банка, используя логин, пароль и электронную подпись. Для входа в приложение клиент вводит свой логин и пароль. После введения пароля клиент получает доступ к полному спектру банковских услуг. При совершении отдельных операций каждую из них требуется подтверждать разовым паролем, приходящим на указанный клиентом номер телефона. Электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Предоставляемые клиентом (директором юридического лица) при открытии расчетного счета номер телефона, адрес электронной почты являются электронными средствами платежа. Представленные ей на обозрение документы, полученные из ПАО «БАНК УРАЛСИБ», а именно: заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания с привязкой расчетного счета 

<

№>; заявление на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи; заявление о выпуске корпоративной карты; анкета клиента - физического лица; анкета юридического лица; карточка с образцами подписей и оттиска печати; заявление на изготовление сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи; подтверждение об открытии счета; заявление о закрытии счета; подтверждение о закрытии счета 

<

№>, а также расчетные счета 

<

№> и 

<

№>, открыты 18.01.2018 в отделение ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ДО Кировский, расположенном по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, директором ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1, представившим весь необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке, а именно: устав ООО «

<

данные изъяты>», решение о назначении ФИО1 директором ООО «

<

данные изъяты>», паспорт на его имя, возможно, иные документы. Принятие документов на открытие расчетного счета и консультацию по подбору тарифного плана сопутствующих услуг проводил менеджер Г.Н.В.. ФИО1 было заполнено заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» для открытия расчетного счета, в котором клиент просит открыть расчетный счет в рублях РФ, выпуск корпоративной карты, далее ФИО1 ознакомился с условиями открытия и обслуживания расчетного счета и тарифами банка». Далее ФИО1 было выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Клиент-банк», ФИО1 выдавалась дебетовая корпоративная карта. При этом в заявлении ФИО1 указал абонентский номер телефона 

<

№>» с вариантом защиты - сертификат открытого ключа. Далее ФИО1 подписал заявление. Кроме того, ФИО1 была заполнена карточка с образцами подписей. К заявлению об оформлении дебетовой корпоративной карты ФИО1 указал номер телефона 

<

№>». При открытии счета клиенту в банке выдаются вторые экземпляры подписанных им документов. По представленным ей документам, расчетные счета ООО «

<

данные изъяты>» 

<

№> и 

<

№> были открыты 18.01.2018. ФИО1 было подписано заявление на регистрацию ключа АСП (аналог собственноручной подписи) и предоставлено в банк заявление на изготовление сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи. Благодаря ему ФИО1 мог утверждать документы, но подтверждать операции по счету мог только через получение СМС-паролей. Таким образом, после регистрации в системе «Клиент-банк» ФИО1 мог осуществлять банковские операции дистанционно и переводить денежные средства с помощью этой системы Клиент-банка, используя СМС-пароли. Для входа в банковскую систему и перевода денежных средств необходимо выполнить следующие действия: при открытии приложения «Клиент-банк», необходимо ввести логин и пароль. После чего, для перечисления денежных средств, клиент указывает в приложении необходимые сведения, далее при отправке денежных средств, клиент использует аналог собственноручной подписи, подтверждая операции через отправку СМС-паролей. При открытии счета ООО «

<

данные изъяты>» был соблюден порядок открытия счета и оформления необходимых документов. С каких адресов и Ip-адресов осуществлялось управление расчетным счетом ООО «

<

данные изъяты>», открытым по заявлению о присоединении в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ей неизвестно. При анализе документов установлено, что был соблюден вышеуказанный порядок открытия счета и оформления документов в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» для ООО «

<

данные изъяты>». В этих документах подписантом со стороны ООО «

<

данные изъяты>» выступает директор - ФИО1, личность которого в момент оформления документов была установлена на основании его паспорта гражданина РФ. При открытии банковского счета, всем клиентам разъясняется, что в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия, тот обязан будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия. Изучив выписки с расчетных счетов 

<

№> и 

<

№>, открытых 18.01.2018, можно сообщить что, за период с 18.01.2018 по 08.05.2018 с расчетного счета 

<

№> были проведены финансовые операции на общую сумму 2 353 896 рублей, по расчетному счету 

<

№> на общую сумму 230 000 рублей. Расчетный счет 

<

№> - это счет корпоративной карты. В соответствии с условиями заявления о присоединении доступа в программу и проведения операций осуществлялся путем ключа аналога собственноручной подписи. ФИО1, как и всем другим нашим клиентам перед открытием расчетного счета разъясняются требования законодательства, в соответствии с которыми передача директором ее личного доступа к расчетному счету третьим лицам без оформления по установленной в банке процедуре недопустима. Аналог собственноручной подписи необходим для подтверждения входа в систему и отправки платежей. 18.01.2018 ФИО1 выдавалась корпоративная банковская карта, активированная в тот же день, благодаря которой можно снимать наличные денежные средства. После открытия счета ФИО1 выдавалось заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» от 18.01.2018, в котором он указал абонентский номер телефона «

<

№>», заявление на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» от 18.01.2018 для получения индивидуальных пароля и логина, направляемых на данный номер телефона, с целью осуществления дальнейшего доступа к системе «Клиент-банк», предназначенных для ДБО, и заявление о присоединении к правилам ДБО и подключении услуг в ПАО «БАНК УРАЛСИБ». При открытии счета в отдел ДБО отправляются документы на подключение к системе клиент-банк и данный отдел предоставляет логин в бизнес-портале (т. 2 л.д. 142-148).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля Б.А.Н. следует, что в системе МИФНС России по Саратовской области она работает с 2017 года. До 25.10.2021 она работала в МИФНС России № 19 России по Саратовской области. В ее должностные обязанности, помимо всего прочего, входит контроль за государственной регистрацией юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Согласно сведениям налогового органа, на налоговом учете в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 8 по Саратовской области состоит ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>), учредителем и лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени которого, является ФИО1, 

<

Дата> года рождения. Юридический адрес Общества: г. Саратов, 

<

адрес>. Внесение сведений в ЕГРЮЛ в отношении ООО «

<

данные изъяты>» и ФИО1 происходило по следующей процедуре. 20.12.2017 от заявителя ФИО1 в электронном виде без использования ЭЦП в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 19 по Саратовской области, расположенную по адресу: 

<

...>, поступил комплект документов о создании юридического лица ООО «

<

данные изъяты>» (ОГРН 

<

№>, ИНН 

<

№>), содержащий следующие документы: заявление по форме Р11001, устав, решение единственного учредителя 

<

№>, документ, подтверждающий государственную пошлину. Согласно ч. 4 ст. 5 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ записи вносятся в государственные реестры на основании документов, представленных при государственной регистрации. Каждой записи присваивается государственный регистрационный номер, и для каждой записи указывается дата внесения ее в соответствующий государственный реестр. При несоответствии указанных в пунктах 1 настоящей статьи сведений государственных реестров сведениям, содержащимся в документах, представленных при государственной регистрации, сведения, указанные в пунктах 1 настоящей статьи, считаются достоверными до внесения в них соответствующих изменений. В соответствии с п. 4 ст. 9 Закона № 129- ФЗ регистрирующий орган не вправе требовать представление других документов кроме документов, установленных настоящим Федеральным законом. Указанный пакет документов после присвоения входящего номера в регистрирующем органе передан для дальнейшего ввода данных в отдел регистрации, введения реестров и обработки данных, налогового органа. После ввода в программный комплекс «АИС», то есть сведений о предстоящей государственной регистрации в ЕГРЮЛ в отношении ООО «

<

данные изъяты>», данные документы электронным способом направлены в отдел правового обеспечения государственной регистрации. При проверке поступивших документов, установлено, что те соответствуют всем требованиям Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ, и оснований для отказа в государственной регистрации не установлено. Далее на основании представленных документов и ввиду отсутствия оснований для отказа в государственной регистрации юридического лица, предусмотренных ст. 23 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ в ЕГРЮЛ внесена запись от 20.12.2017 за ОГРН 

<

№> о создании юридического лица ООО «

<

данные изъяты>» и возложении полномочий генерального директора на ФИО1 Решение о государственной регистрации подписано заместителем начальника Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 19 по Саратовской области. Документы, являющиеся результатом государственной регистрации ООО «

<

данные изъяты>», а именно лист записи ЕГРЮЛ и свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе, были направлены по электронной почте, указанной в заявлении, заявителю ФИО1 В качестве индивидуального предпринимателя ФИО1 в налоговом органе не зарегистрирован, доверенностей на совершение каких-либо регистрационных действий от его имени в налоговом органе, предоставление и получение документов в налоговом органе не выдавались. Лично она не знакома с ФИО1 ФИО1 подписывались документы электронно-цифровой подписью (т. 2 л.д. 197-206).

Вышеперечисленные показания полностью согласуются со следующими доказательствами по уголовному делу, исследованными в судебном заседании:

протоколом осмотра документов от 20.08.2023, согласно которому осмотрены следующие документы: копия паспорта гражданина РФ на ФИО1, 

<

Дата> года рождения; копия свидетельства 

<

№> о регистрации ФИО1 по месту пребывания; копия страхового свидетельства 

<

№> на имя ФИО1; копия скриншота из системы информирования банков о состоянии обработки электронных документов; копия анкеты юридического лица ООО «

<

данные изъяты>»; копия анкеты клиента – физического лица; копия подтверждения об открытии 18.01.2018 расчетных счетов 

<

№> и 

<

№>; копия заявления о выпуске корпоративной карты от 18.01.2018; копия заявления на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи; копия заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» от 18.01.2018, согласно которому для уведомлений указан номер 

<

№>; копия свидетельства о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту нахождения; копия уведомления ООО «

<

данные изъяты>» о государственной регистрации; копия приказа 

<

№> от 20.12.2017 ООО «

<

данные изъяты>», согласно которому в соответствии с решением единственного участника № 1 от 12.12.2017 ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 вступает в должность директора Общества с 20.12.2017; копия решения № 1 единственного участника ООО «МАРС» от 12.12.2017, согласно которому ФИО1 принял решения о создании ООО «

<

данные изъяты>» с уставным капиталом в размере 10000 рублей, полностью закрепленного за единственным участником – ФИО1, юридический адрес – РФ, Саратовская область, г. Саратов, 

<

адрес>, о внесении Уставного капитала в размере 10000 рублей, об утверждении Устава ООО «

<

данные изъяты>», о назначении ФИО1 директором ООО «

<

данные изъяты>», о подаче ФИО1 документов ООО «

<

данные изъяты>» в органы государственной регистрации; копия устава ООО «

<

данные изъяты>»; копия договора аренды нежилого помещения 

<

№> от 01.01.2018; копия акта приема-передачи нежилого помещения; копия выписки по операциям на счете 

<

№>, согласно которой оборот денежных средств за период с 18.01.2018 по 08.05.2018 составляет 2353 896 рублей 00 копеек (т. 2 л.д. 106-108);

постановлением от 22.08.2023, согласно которому документы из ПАО «БАНК УРАЛСИБ», а именно: копия паспорта гражданина РФ на ФИО1, 

<

Дата> года рождения; копия свидетельства 

<

№> о регистрации ФИО1 по месту пребывания; копия страхового свидетельства 

<

№> на имя ФИО1; копия скриншота из системы информирования банков о состоянии обработки электронных документов в ПАО «БАНК УРАЛСИБ»; копия анкеты юридического лица ООО «

<

данные изъяты>» в ПАО «БАНК УРАЛСИБ»; копия анкеты клиента – физического лица в ПАО «БАНК УРАЛСИБ»; копия подтверждения об открытии 18.01.2018 расчетных счетов 

<

№> и 

<

№> в ПАО «БАНК УРАЛСИБ»; копия заявления о выпуске корпоративной карты от 18.01.2018 в ПАО «БАНК УРАЛСИБ»; копия заявления на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи в ПАО «БАНК УРАЛСИБ»; копия заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» от 18.01.2018; копия свидетельства о постановке ООО «

<

данные изъяты>» на учет Российской организации в налоговом органе по месту нахождения; копия уведомления ООО «

<

данные изъяты>» о государственной регистрации; копия приказа 

<

№> от 20.12.2017 ООО «

<

данные изъяты>»; копия решения 

<

№> единственного участника ООО «

<

данные изъяты>» от 12.12.2017; копия устава ООО «

<

данные изъяты>»; копия договора аренды нежилого помещения 

<

№> от 01.01.2018; копия акта приема-передачи нежилого помещения; копия выписки по операциям на счете 

<

№>, открытом в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 1 л.д. 101-144, т. 2 л.д. 109-112);

ответом из Межрайонной ИФНС России №22 по Саратовской области от 20.08.2023, согласно которому у ООО «

<

данные изъяты>» в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» открыт расчетный счет 

<

№>, по которому осуществлен вывод денежных средств в сумме 230000 рублей (т. 2 л.д. 29-30);

ответом из Межрайонной ИФНС России № 22 по Саратовской области от 26.06.2023, согласно которому ООО«

<

данные изъяты>», имеющее ИНН 

<

№> и ОГРН 

<

№> является юридическим лицом, о котором 20.12.2017 внесены сведения в ЕГРЮЛ. В результате ранее совершенных умышленных преступных действий З.А.СВ. по предоставлению документа, удостоверяющего личность, а именно паспорта гражданина РФ на имя ФИО1 для внесения в ЕГРЮЛ сведений о себе, как о подставном лице, 20.12.2017 сотрудниками МИФНС России №19 по Саратовской области, не осведомленными о преступных намерениях З.А.СВ., в ЕГРЮЛ внесены сведения о ФИО1, как о подставном лице, являющимся учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени указанного юридического лица (директором, то есть единоличным исполнительным органом юридического лица) ООО«

<

данные изъяты>», то есть органом управления указанного юридического лица, несмотря на то, что у него отсутствовала цель управления ООО«

<

данные изъяты>». После внесения в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице ООО«

<

данные изъяты>» и о З.А.СД., как о подставном лице, З.А.СБ. к деятельности данного юридического лица отношения не имел, каких-либо действий, связанных с деятельностью указанного юридического лица и его управлением не совершал и не намеревался совершать, участия в его деятельности не принимал (т. 1 л.д. 218-244, т. 2 л.д. 1-17).

Вышеуказанные исследованные доказательства в соответствии с требованиями ст.ст. 17, 88 УПК РФ суд считает допустимыми, достоверными, а в совокупности – достаточными для вывода о доказанности вины ФИО1 в совершении инкриминируемого ему преступления. 

Оценивая показания подсудимого ФИО1, оглашенные в судебном заседании, суд признает их достоверными, поскольку они были получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и согласуются с другими доказательствами, свидетельствующими о виновности ФИО1 в совершении данного преступления. Показания в ходе предварительного следствия, как пояснил подсудимый в судебном заседании, он давал без какого-либо принуждения, добровольно, с участием защитника. Оснований для самооговора подсудимого суд не установил.

Оценивая приведенные выше показания свидетелей, оглашенные в судебном заседании, суд считает их достоверными, не доверять этим показаниям у суда нет оснований, так как они постоянные, последовательные, логичные, обстоятельные, согласованные, не содержат существенных противоречий между собой, состоят в прочной взаимосвязи с другими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Оснований для оговора подсудимого свидетелями, сведений о заинтересованности указанных лиц при даче показаний, существенных противоречий по обстоятельствам, касающимся существа обвинения, которые бы могли повлиять на выводы о виновности подсудимого, не усматривается. 

Каких-либо сведений о нахождении свидетелей в состоянии, при котором могли возникнуть сомнения в их способности правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и давать о них показания, по делу не установлено.

Суд находит вину подсудимого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, установленной. 

Вывод о виновности подсудимого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд делает исходя из анализа всей совокупности исследованных доказательств, в том числе показаний подсудимого, оглашенных в судебном заседании, подтвержденных другими доказательствами по делу, в том числе, протоколами следственных действий, а также исходя из показаний свидетелей.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Доказательства по совершению ФИО1 преступления, предусмотренного 

ч. 1 ст. 187 УКРФ

(по эпизоду в период с 05.02.20118 по 15.08.2020 в КБ «ЛОКО-Банк»)

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля Б.А.Н. следует, что в системе МИФНС России по Саратовской области она работает с 2017 года. До 25.10.2021 она работала в МИФНС России № 19 России по Саратовской области, в ее должностные обязанности, помимо всего прочего, входит контроль за государственной регистрацией юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Согласно сведениям налогового органа, на налоговом учете в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 8 по Саратовской области состоит ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>), учредителем и лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени которого, является ФИО1, 

<

Дата> года рождения. Юридический адрес Общества: г. Саратов, 

<

адрес>. Внесение сведений в ЕГРЮЛ в отношении ООО «

<

данные изъяты>» и ФИО1 происходило по следующей процедуре. 20.12.2017 от заявителя ФИО1 в электронном виде без использования ЭЦП в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 19 по Саратовской области, расположенную по адресу: 

<

...>, поступил комплект документов о создании юридического лица ООО «

<

данные изъяты>» (ОГРН 

<

№>, ИНН 

<

№>), а именно: заявление по форме Р11001; устав; решение единственного учредителя 

<

№>; документ, подтверждающий государственную пошлину. Согласно ч. 4 ст. 5 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ записи вносятся в государственные реестры на основании документов, представленных при государственной регистрации. Каждой записи присваивается государственный регистрационный номер, и для каждой записи указывается дата внесения ее в соответствующий государственный реестр. При несоответствии указанных в пунктах 1 настоящей статьи сведений государственных реестров сведениям, содержащимся в документах, представленных при государственной регистрации, сведения, указанные в пунктах 1 настоящей статьи, считаются достоверными до внесения в них соответствующих изменений. В соответствии с п. 4 ст. 9 Закона № 129- ФЗ регистрирующий орган не вправе требовать представление других документов кроме документов, установленных настоящим Федеральным законом. Указанный пакет документов после присвоения входящего номера в регистрирующем органе передан для дальнейшего ввода данных в отдел регистрации, введения реестров и обработки данных, налогового органа. После ввода в программный комплекс «АИС», то есть сведений о предстоящей государственной регистрации в ЕГРЮЛ в отношении ООО «МАРС», данные документы электронным способом направлены в отдел правового обеспечения государственной регистрации. При проверке поступивших документов, установлено, что те соответствуют всем требованиям Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ, и оснований для отказа в государственной регистрации не установлено. Далее на основании представленных документов и ввиду отсутствия оснований для отказа в государственной регистрации юридического лица, предусмотренных ст. 23 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ в ЕГРЮЛ внесена запись от 20.12.2017 за ОГРН 

<

№> о создании юридического лица ООО «

<

данные изъяты>» и возложении полномочий генерального директора на ФИО1 Решение о государственной регистрации подписано заместителем начальника Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 19 по Саратовской области. Документы, являющиеся результатом государственной регистрации ООО «

<

данные изъяты>», а именно лист записи ЕГРЮЛ и свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе, были направлены по электронной почте, указанной в заявлении, заявителю ФИО1 В качестве индивидуального предпринимателя ФИО1 в налоговом органе не зарегистрирован, доверенностей на совершение каких-либо регистрационных действий от его имени в налоговом органе, предоставление и получение документов в налоговом органе не выдавались. Лично она не знакома с ФИО1 (т. 2 л.д. 197-206).

Вышеперечисленные показания полностью согласуются со следующими доказательствами по уголовному делу, исследованными в судебном заседании:

как следует из ответа, полученного из КБ «ЛОКО-Банк» 03.09.2023, к дистанционному банковскому обслуживанию клиент был подключен после открытия счета на основании «Заявления на предоставления доступа к дистанционному проведению операций по счету». Для направления логина и пароля для входа в систему клиент в заявлении указал номер телефона 

<

№>. USB-токен клиенту не выдавался (т. 2 л.д. 241);

как следует из ответа, полученного из КБ «ЛОКО-Банк» 03.09.2023, в 2018 году операционный офис «Отделение в Саратове» филиала «Самара» КБ «ЛОКО-Банк» (АО) находился по адресу: 410056, г. Саратов, 

<

адрес>. Открытие счета в банке осуществляется согласно инструкции Банка России от 30.06.2021 № 204 «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам), правил банка и требований законодательства РФ». Основанием открытия счета является подача потенциальным клиентом письменного заявления установленной формы о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковского счета КБ «ЛОКО-Банк» (АО) (в том числе в электронном виде, если заключено Соглашение об ЭДО) и его акцепта Банком. Банк осуществляет проверку полноты представленных сведений и их достоверность в порядке, установленном действующим законодательством РФ, нормативными актами Банка России и внутренними документами Банка. Подать заявку на открытие счета возможно следующими способами – по номеру горячей линии, через сайт Банка, через агента. После обработки заявки банки назначает встречу потенциальному клиенту. На встрече потенциальный Клиент обязан иметь при себе оригиналы документам в зависимости от ОПФ. Перечень документов размещен на официальном сайте. На встрече сотрудник Банка проверяет предоставленные оригиналы документов по содержанию и комплектности и оформляет внутрибанковские формы и бланки. После оформления комплекта документов сведения направляются в подразделение верификации для последующего анализа и принятия решения о возможности открытия счета. Принятие решения и открытия счета происходит не позднее следующего дня за днем предоставления полного пакета документов. Логин, пароль (временный) направляются клиенту на указанный номер телефона для регистрации в ДБО. При первичном входе в систему клиент должен сменить временный пароль (ограниченного периода действия, служит только для едино разового доступа в систему) на постоянный (придумывает сам клиент). Доступ в систему осуществляется через зарегистрированный клиентом номер телефона с указанием логина, пароля. Для входа на сайт Банка или в мобильное приложение необходимо ввести номер телефона, указанный при регистрации либо ввести логин, пароль для входа в систему. Для перевода денежных средств необходимо осуществить заполнение платежного поручения и подписать посредством короткого номера указанного в СМС, которого приходит на телефонный номер, зарегистрированный в системе Банка (т. 2 л.д. 243);

протоколом осмотра документов от 20.08.2023, согласно которому объектом осмотра является ответ из КБ «ЛОКО-Банк», предоставленный по запросу УЭБ и ПК ГУ МВД России по Саратовской области, в котором содержатся следующие документы: копия выписки по операциям на счете 

<

№>, согласно которой оборот денежных средств за период с 05.02.2018 по 15.08.2020 составляет 3379 110 рублей 53 копейки; копия выписки по операциям на счете 

<

№>, согласно которой оборот денежных средств за период с 05.02.2018 по 17.08.2021 составляет 00 рублей 00 копеек; копия заявления о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета от 05.02.2018, согласно которому подключен тарифный план «старт»; копия заявления на установление (изменение) параметров проведения операций по счету клиента ООО «

<

данные изъяты>», где указан номер телефона 

<

№>, отмечены галочкой пункты о принятии к исполнению распоряжения клиента – на бумажном носителе за собственноручной подписью, в электронном виде за аналогом собственноручной подписи; копия заявления на предоставление, изменение параметров, прекращение доступа к дистанционному проведению операций по счету, согласно которому в системе ЛОКО-бизнес указан номер телефона 

<

№>; копия карточки образцов подписей и оттиска печати; копия решения 

<

№> единственного участника ООО «

<

данные изъяты>» от 12.12.2017, согласно которому ФИО1 принял решения о создании ООО «

<

данные изъяты>» с уставным капиталом в размере 10000 рублей, полностью закрепленным за единственным участником – ФИО1, юридический адрес – РФ, Саратовская область, г. Саратов, 

<

адрес>, о внесении Уставного капитала в размере 10000 рублей, об утверждении Устава ООО «

<

данные изъяты>», о назначении ФИО1 директором ООО «

<

данные изъяты>» и о подаче ФИО1 документов ООО «

<

данные изъяты>» в органы государственной регистрации; копия приказа 

<

№> от 20.12.2017 ООО «

<

данные изъяты>», согласно которому в соответствии с решением единственного участника 

<

№> от 12.12.2017 ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 вступает в должность директора Общества с 20.12.2017; копия списка участников ООО «

<

данные изъяты>»; копия устава ООО «

<

данные изъяты>»; копия паспорта гражданина РФ ФИО1, 

<

Дата> года рождения; копия свидетельства 

<

№> о регистрации ФИО1 по месту пребывания; копия правил открытия и обслуживания банковского счета в КБ «ЛОКО-БАНК» (АО) (т. 2 л.д. 106-108);

постановлением от 22.08.2023, согласно которому документы из КБ «ЛОКО-Банк», а именно: копия выписки по операциям на счете, открытом в КБ «ЛОКО-Банк», 

<

№>; копия выписки по операциям на счете 

<

№>, открытом в КБ «ЛОКО-Банк»; копия заявления о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета от 05.02.2018 в КБ «ЛОКО-Банк»; копия заявления на установление (изменение) параметров проведения операций по счету клиента ООО «

<

данные изъяты>» в КБ «ЛОКО-Банк»; копия заявления на предоставление, изменение параметров, прекращение доступа к дистанционному проведению операций по счету в КБ «ЛОКО-Банк»; копия карточки образцов подписей и оттиска печати в КБ «ЛОКО-Банк»; копия решения 

<

№> единственного участника ООО «

<

данные изъяты>» от 12.12.2017; копия приказа 

<

№> от 20.12.2017 ООО «

<

данные изъяты>»; копия списка участников ООО «

<

данные изъяты>»; копия устава ООО «

<

данные изъяты>»; копия паспорта гражданина РФ на ФИО1, 

<

Дата> года рождения; копия свидетельства 

<

№> о регистрации ФИО1 по месту пребывания; копия правил открытия и обслуживания банковского счета в КБ «ЛОКО-БАНК» (АО) (т. 1 л.д. 147-206, т. 2 л.д. 109-112);

ответом из Межрайонной ИФНС России № 22 по Саратовской области от 26.06.2023, согласно которому ООО«

<

данные изъяты>», имеющее ИНН 

<

№> и ОГРН 

<

№>, является юридическим лицом, о котором 20.12.2017 внесены сведения в ЕГРЮЛ. В результате ранее совершенных умышленных преступных действий З.А.СВ. по предоставлению документа, удостоверяющего личность, а именно паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, для внесения в ЕГРЮЛ сведений о себе, как о подставном лице, 20.12.2017 сотрудниками МИФНС России №19 по Саратовской области, не осведомленными о преступных намерениях З.А.СВ., в ЕГРЮЛ внесены сведения о ФИО1, как о подставном лице, являющимся учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени указанного юридического лица (директором, то есть единоличным исполнительным органом юридического лица) ООО«

<

данные изъяты>», то есть органом управления указанного юридического лица, несмотря на то, что у него отсутствовала цель управления ООО«

<

данные изъяты>». После внесения в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице ООО«

<

данные изъяты>» и о З.А.СД., как о подставном лице, З.А.СБ. к деятельности данного юридического лица отношения не имел, каких-либо действий, связанных с деятельностью указанного юридического лица и его управлением не совершал и не намеревался совершать, участия в его деятельности не принимал (т. 1 л.д. 218-244, т. 2 л.д. 1-17).

Вышеуказанные исследованные доказательства в соответствии с требованиями ст. ст. 17, 88 УПК РФ суд считает допустимыми, достоверными, а в совокупности – достаточными для вывода о доказанности вины ФИО1 в совершении инкриминируемого ему преступления. 

Оценивая показания подсудимого ФИО1, оглашенные в судебном заседании, суд признает их достоверными, поскольку они были получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и согласуются с другими доказательствами, свидетельствующими о виновности ФИО1 в совершении данного преступления. Показания в ходе предварительного следствия, как пояснил подсудимый в судебном заседании, он давал без какого-либо принуждения, добровольно, с участием защитника. Оснований для самооговора подсудимого суд не установил.

Оценивая приведенные выше показания свидетеля, оглашенные в судебном заседании, суд считает их достоверными, не доверять этим показаниям у суда нет оснований, так как они постоянные, последовательные, логичные, обстоятельные, согласованные, не содержат существенных противоречий между собой, состоят в прочной взаимосвязи с другими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Оснований для оговора подсудимого свидетелем, сведений о заинтересованности указанного лица при даче показаний, существенных противоречий по обстоятельствам, касающимся существа обвинения, которые бы могли повлиять на выводы о виновности подсудимого, не усматривается. 

Каких-либо сведений о нахождении свидетеля в состоянии, при котором могли возникнуть сомнения в его способности правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и давать о них показания, по делу не установлено.

Суд находит вину подсудимого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, установленной. 

Вывод о виновности подсудимого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд делает исходя из анализа всей совокупности исследованных доказательств, в том числе показаний подсудимого, оглашенных в судебном заседании, подтвержденных другими доказательствами по делу, в том числе, протоколами следственных действий, а также исходя из показаний свидетеля.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Доказательства по совершению ФИО1 преступления, предусмотренного 

ч. 1 ст. 187 УКРФ

(по эпизоду в период с 15.06.2018 по 29.12.2018 в ПАО «АК БАРС» БАНК)

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля Б.А.Н. следует, что в системе МИФНС России по Саратовской области она работает с 2017 года. До 25.10.2021 она работала в МИФНС России № 19 России по Саратовской области, в ее должностные обязанности, помимо всего прочего, входит контроль за государственной регистрацией юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Согласно сведениям налогового органа, на налоговом учете в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 8 по Саратовской области состоит ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>), учредителем и лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени которого, является ФИО1, 

<

Дата> года рождения. Юридический адрес Общества: г. Саратов, 

<

адрес>. Внесение сведений в ЕГРЮЛ в отношении ООО «

<

данные изъяты>» и ФИО1 происходило по следующей процедуре. 20.12.2017 от заявителя ФИО1 в электронном виде без использования ЭЦП в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 19 по Саратовской области, расположенную по адресу: 

<

...>, поступил комплект документов о создании юридического лица ООО 

<

данные изъяты>» (ОГРН 

<

№>, ИНН 

<

№>), а именно: заявление по форме Р11001; устав; решение единственного учредителя 

<

№>; документ, подтверждающий государственную пошлину. Согласно ч. 4 ст. 5 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ записи вносятся в государственные реестры на основании документов, представленных при государственной регистрации. Каждой записи присваивается государственный регистрационный номер, и для каждой записи указывается дата внесения ее в соответствующий государственный реестр. При несоответствии указанных в пунктах 1 настоящей статьи сведений государственных реестров сведениям, содержащимся в документах, представленных при государственной регистрации, сведения, указанные в пунктах 1 настоящей статьи, считаются достоверными до внесения в них соответствующих изменений. В соответствии с п. 4 ст. 9 Закона № 129- ФЗ регистрирующий орган не вправе требовать представление других документов кроме документов, установленных настоящим Федеральным законом. Указанный пакет документов после присвоения входящего номера в регистрирующем органе передан для дальнейшего ввода данных в отдел регистрации, введения реестров и обработки данных, налогового органа. После ввода в программный комплекс «АИС», то есть сведений о предстоящей государственной регистрации в ЕГРЮЛ в отношении ООО «

<

данные изъяты>», данные документы электронным способом направлены в отдел правового обеспечения государственной регистрации. При проверке поступивших документов, установлено, что те соответствуют всем требованиям Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ, и оснований для отказа в государственной регистрации не установлено. Далее на основании представленных документов и ввиду отсутствия оснований для отказа в государственной регистрации юридического лица, предусмотренных ст. 23 Федерального закона от 08.08.2001 №129-ФЗ, в ЕГРЮЛ внесена запись от 20.12.2017 за ОГРН 

<

№> о создании юридического лица ООО «

<

данные изъяты>» и возложении полномочий генерального директора на ФИО1 Решение о государственной регистрации подписано заместителем начальника Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 19 по Саратовской области. Документы, являющиеся результатом государственной регистрации ООО «

<

данные изъяты>», а именно лист записи ЕГРЮЛ и свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе, были направлены по электронной почте, указанной в заявлении, заявителю ФИО1 В качестве индивидуального предпринимателя ФИО1 в налоговом органе не зарегистрирован, доверенностей на совершение каких-либо регистрационных действий от его имени в налоговом органе, предоставление и получение документов в налоговом органе не выдавались (т. 2 л.д. 197-206).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля К.Г.Д. следует, что с сентября 2014 она работает в должности руководителя по обслуживанию корпоративных клиентов ПАО АК Барс Банк ДО «Саратовский № 1» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>. Их банк занимается привлечением юридических лиц на обслуживание в банк по направлению открытие или закрытие расчетного счета, его обслуживание и т.п. Для открытия расчетного счета юридического лица в ПАО АК БАРС Банк ДО «Саратовский № 1» обращается руководитель данного юридического лица либо представитель, имеющий нотариально удостоверенную доверенность на право совершения действий от имени юридического лица. При обращении клиента у него выясняются потребности по открытию коммерческих или иных счетов. Клиенту доводятся действующие тарифы по обслуживанию и перечень документов, необходимых для открытия расчетного счета. К таким документам относятся: учредительные документы юридического лица (устав, решение об избрании директора, паспорт директора и учредителя). После предоставления документов сотрудник подготавливает заявление о присоединении комплексного банковского обслуживания клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающихся частной практикой, в ПАО АК БАРС Банк ДО «Саратовский № 1». Данное заявление является аналогом договора об оказании банковских услуг, и его подписание равнозначно заключению договора. В заявление вносятся сведения о клиенте и организации, содержащиеся в предоставленных документах (фамилия, имя, отчество, название организации и т.п.), а также сведения, которые сообщает клиент (номер мобильного телефона, адрес электронной почты). После внесения сведений специалист распечатывает заявление, клиент с ним знакомится и при согласии и правильности данных его подписывает. Помимо расчетного счета по желанию клиента может быть открыт также и счет корпоративной карты. Данный счет позволяет осуществлять расчеты при помощи банковской карты с расчетного счета безналичным путем, снимать наличные денежные средства и пополнять расчетный счет. В заявлении указывается предоставление доступа к системе. Вход в систему производится путем предоставления клиенту логина и пароля (направляются на электронную почту и номер телефона, указанные в заявлении). Система «Ак Барс Бизнес Онлайн» позволяет клиенту дистанционно осуществлять любые банковские операции по расчетному счету (расчеты по счетам, перевод на счет корпоративной карты, подключение и отключение дополнительных сервисов, выпуск дополнительных корпоративных карт и т.п.). Осуществление операций возможно после подтверждения личности клиента при входе в систему, для чего необходимо ввести логин (логин, номер телефона для смс-уведомления, кодовое слово, которое клиент собственноручно указывает при подписании документов в заявлении о присоединении к условиям подключения и обслуживания электронной системы «Ак Барс Бизнес Онлайн). После открытия расчетного счета и подключения к вышеуказанной системе, клиенту на адрес электронной почты приходит ссылка. Для перечисления денежных средств с расчетного счета на другой расчетный счет, клиент указывает в системе необходимые сведения, далее происходит вход в систему. При подписании заявления клиенту разъясняются основные правила пользования расчетным счетом, а также требования безопасности. Так, согласно установленным требованиям, клиенту запрещено передать ключи электронной подписи иным лицам. Помимо заявления в обязательном порядке также оформляется карточка с образцами подписей и печатей клиентов. Клиенту выдается информационный материал о тарифном плане, различные листовки, а также корпоративная банковская карта, пользоваться которой клиент может после открытия счета. После заполнения указанных документов на бумажном носителе те сканируются, загружаются в специальное внутрибанковское программное обеспечение, путем которого передаются в службу открытия счетов. Сотрудники службы открытия счетов проверяют поступившие документы, правильность их заполнения и содержащуюся в них информацию. При отсутствии замечаний в течение трех рабочих дней происходит открытие счета. Три дня является максимальным сроком, счет может быть открыт и в более короткие сроки. Об открытии счета клиент информируется путем отправки смс-сообщения на оставленный им контактный номер со ссылкой о предоставлении доступа на «Ак Барс Бизнес Онлайн» с указанием логина и разового пароля, который должен быть изменен в срок до 5 дней. После получения СМС-сообщения клиент имеет возможность установить его на мобильное устройство, либо на стационарный компьютер. В дальнейшем клиент получает возможность совершать любые операции по расчётному счету без посещения банка, используя логин, пароль и электронную подпись. Для входа в приложение клиент вводит свой логин и пароль, а затем получает на мобильный телефон, номер которого оставлен в заявлении, разовый пароль для входа. После введения пароля клиент получает доступ к полному спектру банковских услуг. При совершении отдельных операций, каждую из них требуется подтверждать разовым паролем, приходящим на указанный клиентом номер телефона. Электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Предоставляемые клиентом (директором юридического лица) при открытии расчетного счета номер телефона и адрес электронной почты являются электронными средствами платежа. Исходя из представленных ей на обозрение документов, полученных из ПАО АК БАРС Банк ДО «Саратовский № 1», а именно: заявления о присоединении к ПКБО; заявления на открытие счета; заявления о присоединении к условиям подключения и обслуживания электронной системы «Ак Барс Бизнес Онлайн», данный счет открыт 15.06.2018 в отделении ПАО АК БАРС БАНК ДО «Саратовский № 1», расположенном по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, куда обратился директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1, представив весь необходимый пакет документов, а именно: устав ООО «

<

данные изъяты>»; решение о назначении ФИО1 директором ООО «

<

данные изъяты>»; паспорт на его имя; иные документы. Принятие документов на открытие расчетного счета и консультацию по подбору тарифного плана сопутствующих услуг проводил менеджер Ш.А.Р. (которая в настоящее время работает). ФИО1 было заполнено заявление о присоединении в ПАО АК БАРС Банк ДО «Саратовский № 1» для открытия расчетного счета на основании документов и желания клиента о формате работы счета, в котором клиент просит открыть расчетный счет в рублях РФ, далее ФИО1 ознакомился с условиями открытия и обслуживания расчетного счета и тарифами банка. ФИО1 было выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Ак Барс Бизнес Онлайн», дебетовая бизнес карта ФИО1 не выдавалась. При этом в заявлении ФИО1 указал адрес электронной почты «

<

данные изъяты>» и абонентский номер телефона 

<

№>» с вариантом защиты - одноразовые CМС-пароли, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания. Далее ФИО1 подписал заявление. Кроме того, ФИО1 была заполнена карточка с образцами подписей. При открытии счета клиенту в банке выдаются вторые экземпляры подписанных им документов. По представленным ей документам, расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

№> был открыт 15.06.2018. ФИО1 был предоставлен доступ в систему «Ак Барс Бизнес Тотлайн» и выдано средство электронной подписи Рутокен (флешка, которая вставляется в ПК клиента, и при помощи которой подписываются документы и платежи). Для входа в банковскую систему и перевода денежных средств необходимо выполнить следующие действия: при открытии приложения «Ак Барс Бизнес Онлайн» необходимо ввести логин (который присылается на электронную почту). После чего, для перечисления денежных средств, клиент указывает в приложении необходимые сведения, далее ему на его телефон (который указывался в заявлении о присоединении) приходит смс-сообщение с паролем, который тот вводит в систему. При открытии счета ООО «

<

данные изъяты>», был соблюден порядок открытия счета и оформления необходимых документов. С каких адресов и Ip-адресов осуществлялось управление расчетным счетом ООО «

<

данные изъяты>», открытым по заявлению о присоединении в ПАО АК БАРС БАНК, ей неизвестно. При анализе документов установлено, что был соблюден вышеуказанный порядок открытия счета и оформления документов в ПАО АК БАРС БАНК для ООО «

<

данные изъяты>». В этих документах подписантом со стороны ООО «

<

данные изъяты>» выступает директор - ФИО1, личность которого в момент оформления документов была установлена на основании его паспорта гражданина РФ. При открытии банковского счета, всем клиентам разъясняется, что в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия, тот обязан будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия. Изучив выписку с расчетного счета 

<

№>, может с уверенностью сообщить о том, что по расчетному счету 

<

№>, открытому 15.06.2018, за период с 15.06.2018 по 29.12.2018 были проведены финансовые операции на общую сумму 3 054 276 рублей 72 копейки. ФИО1 получил на руки второй экземпляр заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания, а также информационные сведения клиента - юридического лица при открытии банковского счета. В соответствии с условиями заявления о присоединении доступа в программу и проведения операций осуществлялся путем подтверждения через смс-сообщения, то есть Рутокен (электронный ключ управления расчетным счетом) ФИО1 выдавался. ФИО1, как и всем другим нашим клиентам перед открытием расчетного счета разъясняются требования законодательства, в соответствии с которыми передача директором ее личного доступа к расчетному счету третьим лицам без оформления по установленной в банке процедуре недопустима. КЭШ-карта, то есть корпоративная карта клиента для снятия денежных средств с расчетного счета, клиенту не выдавалась. Токен - электронное средство подписи (флешка). Банковская карта ФИО1 не выдавалась. После открытия счета ФИО1 выдали вторые экземпляры заявления о присоединении к ПКБО, заявления на открытие счета (т. 2 л.д. 190-196).

Вышеперечисленные показания полностью согласуются со следующими доказательствами по уголовному делу, исследованными в судебном заседании:

протоколом осмотра предметов и документов от 20.08.2023, согласно которому осмотрен оптический диск, представленный ПАО «АК БАРС» БАНК, с содержащимися на нем документами формата pdf и exel, а именно: копией заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой, в ПАО «АК БАРС» БАНК; копией заявления о заключении договора Банковского счета, согласно которому подключен тарифный план «Пакет старт-онлайн»; копией свидетельства о постановке на учет ООО «

<

данные изъяты>» в налоговом органе по месту нахождения; копией карточки с образцами подписей и оттиска печати; копией паспорта гражданина РФ на ФИО1, 

<

Дата> года рождения; копией свидетельства 

<

№> о регистрации ФИО1 по месту пребывания; копией листа записи Единого государственного реестра юридических лиц ООО «

<

данные изъяты>»; копией приказа 

<

№> от 20.12.2017 ООО «

<

данные изъяты>», согласно которому в соответствии с решением единственного участника 

<

№> от 12.12.2017 ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 вступает в должность директора Общества с 20.12.2017; копией устава ООО «

<

данные изъяты>»; копией акта приема – передачи нежилого помещения от 01.01.2018; копией договора аренды нежилого помещения 

<

№> от 01.01.2018; копией заявления о присоединении к Условиям подключения и обслуживания электронной системы «АК БАРС БИЗНЕС ОНЛАЙН» от 15.08.2018; копией сведений о юридическом лице ООО «

<

данные изъяты>»; сведениями по расчетному счету 

<

№>, согласно которому за период с 15.06.2018 по 29.12.2018 оборот денежных средств составляет 3054276 рублей 72 копейки; копией отметки банка о принятии документов (т. 2 л.д. 31-103);

постановлением от 22.08.2023, согласно которому оптический диск с содержащимися в нем документами, а именно: копией заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой, в ПАО «АК БАРС» БАНК; копией заявления о заключении договора Банковского счета в ПАО «АК БАРС» БАНК; копией свидетельства о постановке на учет Российской ООО «

<

данные изъяты>» в налоговом органе по месту нахождения; копией карточки с образцами подписей и оттиска печати в ПАО «АК БАРС» БАНК; копией паспорта гражданина РФ на ФИО1, 

<

Дата> года рождения; копией свидетельства 

<

№> о регистрации ФИО1 по месту пребывания; копией листа записи Единого государственного реестра юридических лиц ООО «

<

данные изъяты>»; копией приказа 

<

№> от 20.12.2017 ООО «

<

данные изъяты>»; копией устава ООО «

<

данные изъяты>»; копией акта приема – передачи нежилого помещения от 01.01.2018; копией договора аренды нежилого помещения 

<

№> от 01.01.2018; копией заявления о присоединении к Условиям подключения и обслуживания электронной системы «АК БАРС БИЗНЕС ОНЛАЙН» от 15.08.2018; копией сведения о юридическом лице ООО «

<

данные изъяты>»; сведениями по расчетному счету 

<

№>, открытому в ПАО «АК БАРС» БАНК; копией отметки ПАО «АК БАРС» БАНК о принятии документов признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 2 л.д. 33-68, 69, 104-105);

ответом из Межрайонной ИФНС России № 22 по Саратовской области от 26.06.2023, согласно которому ООО«

<

данные изъяты>», имеющее ИНН 

<

№> и ОГРН 

<

№>, является юридическим лицом, о котором 20.12.2017 внесены сведения в ЕГРЮЛ. В результате ранее представленного З.А.СЕ. документа, удостоверяющего личность, а именно паспорта гражданина РФ на имя ФИО1 для внесения в ЕГРЮЛ сведений о себе, как о подставном лице, 20.12.2017 сотрудниками МИФНС России №19 по Саратовской области в ЕГРЮЛ внесены сведения о ФИО1, как о подставном лице, являющимся учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени указанного юридического лица (директором, то есть единоличным исполнительным органом юридического лица) ООО«

<

данные изъяты>», то есть органом управления указанного юридического лица, несмотря на то, что у него отсутствовала цель управления ООО«

<

данные изъяты>». После внесения в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице ООО«

<

данные изъяты>» и о З.А.СД., как о подставном лице, З.А.СБ. к деятельности данного юридического лица отношения не имел, каких-либо действий, связанных с деятельностью указанного юридического лица и его управлением не совершал и не намеревался совершать, участия в его деятельности не принимал (т. 1 л.д. 218-244, т. 2 л.д. 1-17).

Вышеуказанные исследованные доказательства в соответствии с требованиями ст. ст. 17, 88 УПК РФ суд считает допустимыми, достоверными, а в совокупности – достаточными для вывода о доказанности вины ФИО1 в совершении инкриминируемого ему преступления. 

Оценивая показания подсудимого ФИО1, оглашенные в судебном заседании, суд признает их достоверными, поскольку они были получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и согласуются с другими доказательствами, свидетельствующими о виновности ФИО1 в совершении преступления. Показания в ходе предварительного следствия, как пояснил подсудимый в судебном заседании, он давал без какого-либо принуждения, добровольно, с участием защитника. Оснований для самооговора подсудимого суд не установил.

Оценивая приведенные выше показания свидетелей, оглашенные в судебном заседании, суд считает их достоверными, не доверять этим показаниям у суда нет оснований, так как они постоянные, последовательные, логичные, обстоятельные, согласованные, не содержат существенных противоречий между собой, состоят в прочной взаимосвязи с другими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Оснований для оговора подсудимого свидетелями, сведений о заинтересованности указанных лиц при даче показаний, существенных противоречий по обстоятельствам, касающимся существа обвинения, которые бы могли повлиять на выводы о виновности подсудимого, не усматривается. 

Каких-либо сведений о нахождении свидетелей в состоянии, при котором могли возникнуть сомнения в их способности правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и давать о них показания, по делу не установлено.

Суд находит вину подсудимого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, установленной. 

Вывод о виновности подсудимого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд делает исходя из анализа всей совокупности исследованных доказательств, в том числе показаний подсудимого, оглашенных в судебном заседании, подтвержденных другими доказательствами по делу, в том числе, протоколами следственных действий, а также исходя из показаний свидетелей.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Доказательства по совершению ФИО1 преступления, предусмотренного 

ч. 1 ст. 187 УКРФ

(по эпизоду в период с 30.10.2018 по 12.102021 в АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО), впоследствии переименованном в АО «БАНК ДОМ.РФ»)

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля Б.А.Н. следует, что в системе МИФНС России по Саратовской области она работает с 2017 года. До 25.10.2021 она работала в МИФНС России № 19 России по Саратовской области, в ее должностные обязанности, помимо всего прочего, входит контроль за государственной регистрацией юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Согласно сведениям налогового органа, на налоговом учете в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 8 по Саратовской области состоит ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>), учредителем и лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени которого, является ФИО1, 

<

Дата> года рождения. Юридический адрес Общества: г. Саратов, 

<

адрес>1. Внесение сведений в ЕГРЮЛ в отношении ООО «

<

данные изъяты>» в отношении ФИО1 происходило по следующей процедуре. 20.12.2017 от заявителя ФИО1 в электронном виде без использования ЭЦП в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 19 по Саратовской области по адресу: 

<

...> поступил комплект документов о создании юридического лица ООО «

<

данные изъяты>» (ОГРН 

<

№>, ИНН 

<

№>), а именно: заявление по форме Р11001; устав; решение единственного учредителя 

<

№>; документ, подтверждающий государственную пошлину. Согласно ч. 4 ст. 5 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ записи вносятся в государственные реестры на основании документов, представленных при государственной регистрации. Каждой записи присваивается государственный регистрационный номер, и для каждой записи указывается дата внесения ее в соответствующий государственный реестр. При несоответствии указанных в пунктах 1 настоящей статьи сведений государственных реестров сведениям, содержащимся в документах, представленных при государственной регистрации, сведения, указанные в пунктах 1 настоящей статьи, считаются достоверными до внесения в них соответствующих изменений. В соответствии с п. 4 ст. 9 Закона № 129-ФЗ регистрирующий орган не вправе требовать представление других документов кроме документов, установленных настоящим Федеральным законом. Указанный пакет документов после присвоения входящего номера в регистрирующем органе передан для дальнейшего ввода данных в отдел регистрации, введения реестров и обработки данных, налогового органа. После ввода в программный комплекс «АИС», то есть сведений о предстоящей государственной регистрации в ЕГРЮЛ в отношении ООО «

<

данные изъяты>», данные документы электронным способом направлены в отдел правового обеспечения государственной регистрации. При проверке поступивших документов, установлено, что те соответствуют всем требованиям Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ, и оснований для отказа в государственной регистрации не установлено. Далее на основании представленных документов и ввиду отсутствия оснований для отказа в государственной регистрации юридического лица, предусмотренных ст. 23 Федерального закона от 08.08.2001 №129-ФЗ, в ЕГРЮЛ внесена запись от 20.12.2017 за ОГРН 

<

№> о создании юридического лица ООО «

<

данные изъяты>» и возложении полномочий генерального директора на ФИО1 Решение о государственной регистрации подписано заместителем начальника Межрайонной инспекции ФНС № 19 по Саратовской области. Документы, являющиеся результатом государственной регистрации ООО «

<

данные изъяты>», а именно лист записи ЕГРЮЛ и свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе, были направлены по электронной почте, указанной в заявлении, заявителю ФИО1 В качестве индивидуального предпринимателя ФИО1 в налоговом органе не зарегистрирован, доверенностей на совершение каких-либо регистрационных действий от его имени в налоговом органе, предоставление и получение документов в налоговом органе не выдавались. Лично она не знакома с ФИО1 (т. 2 л.д. 197-206).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля Б.А.Ф. следует, что с 01.11.2018 она работает в должности руководителя обслуживания юридических лиц в АО «Банк ДОМ РФ» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>. Их банк занимается привлечением юридических лиц на обслуживание в банк по направлению открытие или закрытие расчетного счета, его обслуживание и т.п. Для открытия расчетного счета юридического лица в АО «Банк ДОМ РФ» обращается руководитель данного юридического лица либо представитель, имеющий нотариально удостоверенную доверенность на право совершения действий от имени юридического лица. При обращении клиента у него выясняются потребности по открытию расчетных или иных счетов. Клиенту доводятся действующие тарифы по обслуживанию и перечень документов, необходимых для открытия расчетного счета. К таким документам относятся: учредительные документы юридического лица (устав, решение об избрании директора или протоколы об учреждение организации, паспорт директора и учредителя, договор аренды, лист записи, свидетельство ИНН, ОГРН). После предоставления документов сотрудник подготавливает следующие документы: заявление о присоединении к комплексному договору - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающихся частной практикой в АО «Банк ДОМ РФ». В заявление вносятся сведения о клиенте и организации, содержащиеся в предоставленных документах (фамилия, имя, отчество, название организации и т.п.), а также сведения, которые сообщает клиент (номер мобильного телефона). После внесения сведений, специалист распечатывает заявление, клиент с ним знакомится и при согласии и правильности данных его подписывает, заявление о присоединении к правилам дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «РК БИЗНЕС ОНЛАЙН», соглашение, определяющее количество и сочетание подписей, карточка с образцами подписей и оттисками печати, опросный лист о деловой репутации, сведения о бенефициарном владельце и Анкета - клиента юридического лица. После двухстороннего подписания документов и проверки службой безопасности АО «Банк ДОМ РФ» принимается решение об открытии расчетного счета юридического лица. При положительном решении открывается расчетный счет юридического лица в АО «Банк ДОМ РФ». В АО «Банк ДОМ РФ» имеется система «РК БИЗНЕС ОНЛАЙН», которая позволяет клиенту дистанционно осуществлять любые банковские операции по расчетному счету (расчеты по счетам, перевод на счет корпоративной карты). При открытии расчетного счета юридического лица клиент получает смс-сообщение на номер телефона, указанный в заявлении, с логином и паролем от системы «РК БИЗНЕС ОНЛАЙН». При входе в систему необходимо ввести логин (всегда единый направляется на номер телефона клиента при открытии расчетного счета). После чего, для перечисления денежных средств с расчетного счета на другой расчетный счет, клиент указывает в приложении «РК БИЗНЕС ОНЛАЙН» необходимые сведения, далее ему на его телефон (номер указывался в заявлении о подключении к банковским услугам) приходит смс-сообщение с паролем, который тот вводит в систему. При подписании заявления клиенту разъясняются основные правила пользования расчетным счетом, а также требования безопасности. Так, согласно установленным требованиям, клиенту запрещено передать ключи электронной подписи иным лицам. Помимо заявления клиента также оформляется карточка с образцами подписей и печатей клиентов. Клиенту выдается информационный материал о тарифном плане, различные листовки, а также корпоративная банковская карта, пользоваться которой клиент может после открытия счета. После заполнения указанных документов на бумажном носителе те сканируются, загружаются в специальное внутрибанковское программное обеспечение, путем которого передаются в службу открытия счетов. Сотрудники службы открытия счетов проверяют поступившие документы, правильность их заполнения и содержащуюся в них информацию. При отсутствии замечаний в течение трех рабочих дней происходит открытие счета. Три дня является максимальным сроком, счет может быть открыт и в более короткие сроки. Об открытии счета клиент информируется путем отправки смс-сообщения на оставленный им контактный номер со ссылкой о предоставлении доступа на «РК БИЗНЕС ОНЛАЙН» с указанием логина и разового пароля, который должен быть изменен в срок до 14 дней. После получения СМС-сообщения клиент имеет возможность установить на мобильное устройство либо на стационарный компьютер. В дальнейшем клиент получает возможность совершать любые операции по расчётному счету без посещения банка, используя логин, пароль и электронную подпись. Для входа в приложение клиент вводит свой логин и пароль, а затем получает на мобильный телефон, номер которого оставлен в заявлении, разовый пароль для входа. После введения пароля клиент получает доступ к полному спектру банковских услуг. При совершении отдельных операций каждую из них требуется подтверждать разовым паролем, приходящим на указанный клиентом номер телефона. Электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Предоставляемые клиентом (директором юридического лица) при открытии расчетного счета номер телефона и адрес электронной почты являются электронными средствами платежа. По представленным ей на обозрение документам, полученным из АО «Банк ДОМ РФ», а именно: соглашением; заявлением на подключение к системе «РК БИЗНЕС ОНЛАЙН» юридического лица, индивидуального предпринимателя; соглашением об осуществлении безналичных расчетов, иных операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «РК БИЗНЕС ОНЛАЙН»; анкетой клиента юридического лица – резидента, следует, что счет 

<

№> открыт 30.10.2018 в отделение АО «Банк ДОМ РФ» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, куда обратился директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1, представив весь необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке, а именно: устав ООО «

<

данные изъяты>»; решение о назначении ФИО1 директором ООО «

<

данные изъяты>»; паспорт на его имя; иные документы. Принятие документов на открытие расчетного счета и консультацию по подбору тарифного плана сопутствующих услуг проводил руководитель малого бизнеса Л.П.С. (который в настоящее время уволен). ФИО1 было заполнено заявление о присоединении в АО «Банк ДОМ РФ» для открытия расчетного счета на основании документов и желания клиента о формате работы счета, в котором клиент просит открыть расчетный счет в рублях РФ, далее ФИО1 ознакомился с условиями открытия и обслуживания расчетного счета и тарифами банка. ФИО1 было выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «РК БИЗНЕС ОНЛАЙН». При этом в анкете ФИО1 указал адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», абонентский номер телефона 

<

№>» с вариантом защиты - одноразовые CМС-пароли, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания. Далее ФИО1 подписал заявление. Кроме того, ФИО1 была заполнена карточка с образцами подписей. При открытии счета клиенту в банке выдается второй экземпляр подписанных им документов. ФИО1 на номер телефона, указанный им в заявлении, был выдан логин и пароль от системы «РК БИЗНЕС ОНЛАЙН», который знает только тот. После этого ФИО1 в течение 14 дней обязательно должен сменить пароль и только после этого заходить в систему «РК БИЗНЕС ОНЛАЙН». Таким образом, после регистрации в системе «РК БИЗНЕС ОНЛАЙН» ФИО1 в данной системе мог осуществлять банковские операции дистанционно. Для входа в банковскую систему и перевода денежных средств необходимо при открытии приложения «РК БИЗНЕС ОНЛАЙН» ввести логин (присланный на номер телефона). После чего, для перечисления денежных средств, клиент указывает в приложении необходимые сведения, далее ему на его телефон (указанный в заявлении о присоединении) приходит смс-сообщение с паролем, который тот вводит в систему. При открытии счета ООО «

<

данные изъяты>» был соблюден порядок открытия счета и оформления необходимых документов. С каких адресов и Ip-адресов осуществлялось управление расчетным счетом ООО «

<

данные изъяты>», открытым по заявлению о присоединении в АО «Банк ДОМ РФ», ей неизвестно. При анализе документов установлено, что был соблюден вышеуказанный порядок открытия счета и оформления документов в АО «Банк ДОМ РФ» для ООО «

<

данные изъяты>». В этих документах подписантом со стороны ООО «

<

данные изъяты>» выступает директор - ФИО1, личность которого в момент оформления документов была установлена на основании его паспорта гражданина РФ. При открытии банковского счета всем клиентам разъясняется, что в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия, тот обязан будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия. Изучив выписку с расчетного счета 

<

№>, может с уверенностью сообщить о том, что по расчетному счету 

<

№>, открытому 30.10.2018, за период с 30.10.2018 по 26.06.2019 были проведены финансовые операции на общую сумму 22 250 рублей 00 копеек. ФИО1 получил на руки второй экземпляр заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания, а также информационные сведения клиента - юридического лица при открытии банковского счета. В соответствии с условиями заявления о присоединении доступ в программу и проведения операций осуществлялся путем подтверждения через смс-сообщения, то есть токен (электронный ключ управления расчетным счетом) ФИО1 не выдавался. ФИО1, как и всем другим нашим клиентам перед открытием расчетного счета разъясняются требования законодательства, в соответствии с которыми передача директором ее личного доступа к расчетному счету третьим лицам без оформления по установленной в банке процедуре недопустима. В АО «Банк ДОМ РФ» КЭШ-карта не выпускается. Токен - это средство подписи в клиент банке, которая имеет усиленную защиту крипто-ключа. Токен нужен, чтобы осуществлять операции по расчетному счету клиент банка без ограничений по сумме и количеству операций. В АО «Банк ДОМ РФ» банковская карта ФИО1 не выдавалась (т. 2 л.д. 187-189).

Вышеперечисленные показания полностью согласуются со следующими доказательствами по уголовному делу, исследованными в судебном заседании:

протоколом осмотра предметов от 20.08.2023, согласно которому объектом осмотра является оптический диск, представленный АО «Банк ДОМ.РФ», с содержащимися на нем документы формата pdf и exel, а именно: копией анкеты клиента – юридического лица; копией анкеты Акционера (Участника, Учредителя) – физического лица ООО «

<

данные изъяты>»; копией сведений о Бенефициарном владельце; копией опросного листа в целях получения сведений о деловой репутации ООО «

<

данные изъяты>»; копией приказа 

<

№> от 20.12.2017 ООО «

<

данные изъяты>», согласно которому в соответствии с решением единственного участника № 01 от 12.12.2017 ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 вступает в должность директора Общества с 20.12.2017; копией решения № 1 единственного участника ООО «

<

данные изъяты>» от 12.12.2017, согласно которому ФИО1 принял решения о создании ООО «

<

данные изъяты>» с уставным капиталом в размере 10 000 рублей, закрепленным за единственным участником – ФИО1, юридический адрес – РФ, Саратовская область, г. Саратов, 

<

адрес>, о внесении Уставного капитала в размере 10 000 рублей, об утверждении Устава ООО «

<

данные изъяты>», о назначении ФИО1 директором ООО «

<

данные изъяты>» и о подаче ФИО3 документов ООО «

<

данные изъяты>» в органы государственной регистрации; копией договора аренды нежилого помещения 

<

№> от 01.01.2018, копией акта приема – передачи нежилого помещения от 01.01.2018, копией карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО «

<

данные изъяты>»; копией соглашения, определяющего количество и сочетание подписей, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение Клиента о перечислении денежных средств с банковских счетов, от 30.10.2018; копией заявления о присоединении к правилам дистанционного банковского обслуживания корпоративных клиентов в АКБ «Российский капитал» (АО) с использованием системы «РК БИЗНЕС»; копией заявления о присоединении к Комплексному договору банковского обслуживания юридических диск, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в АКБ «Российский Капитал» (АО); копией комплексного договора банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в АКБ «Российский капитал» (ПАО); копией выписки по расчетному счету 

<

№> за период с 30.10.2018 по 12.10.2021, согласно которой оборот денежных средств составляет 22 250 рублей 00 копеек (т. 2 л.д. 31-103);

постановлением от 22.08.2023, согласно которому оптический диск, представленный АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО) (впоследствии переименованном в АО «Банк ДОМ.РФ»), содержащий документы, а именно: копию анкеты клиента – юридического лица в АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО) (впоследствии переименованном в АО «Банк ДОМ.РФ»); копия анкеты Акционера (Участника, Учредителя) – физического лица ООО 

<

данные изъяты>» в АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (впоследствии переименованном в АО «Банк ДОМ.РФ»); копию сведений о Бенефициарном владельце в АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО) (впоследствии переименованном в АО «Банк ДОМ.РФ»); копию опросного листа в целях получения сведений о деловой репутации ООО 

<

данные изъяты>» в АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО) (впоследствии переименованном в АО «Банк ДОМ.РФ»); копию приказа 

<

№> от 20.12.2017 ООО «

<

данные изъяты>»; копию решения 

<

№> единственного участника ООО «

<

данные изъяты>» от 12.12.2017; копию договора аренды нежилого помещения 

<

№> от 01.01.2018; копию акта приема – передачи нежилого помещения от 01.01.2018; копию карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО «

<

данные изъяты>» в АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО) (впоследствии переименованном в АО «Банк ДОМ.РФ»); копию соглашения, определяющего количество и сочетание подписей, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение Клиента о перечислении денежных средств с банковских счетов от 30.10.2018 в АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО) (впоследствии переименованном в АО «Банк ДОМ.РФ»); копию заявления о присоединении к правилам дистанционного банковского обслуживания корпоративных клиентов в АКБ «Российский капитал» (АО) с использованием системы «РК БИЗНЕС»; копию заявления о присоединении к Комплексному договору банковского обслуживания юридических диск, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в АКБ «Российский Капитал» (АО); копию комплексного договора банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в АКБ «Российский капитал» (ПАО); копию выписки по расчетному счету 

<

№> за период с 30.10.2018 по 12.10.2021 открытому в АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО) (впоследствии переименованном в АО «Банк ДОМ.РФ») (т. 2 л.д. 83-102, 103, 104-105);

ответом из Межрайонной ИФНС России № 22 по Саратовской области от 26.06.2023, согласно которому ООО«

<

данные изъяты>», имеющее ИНН 

<

№> и ОГРН 

<

№>, является юридическим лицом, о котором 20.12.2017 внесены сведения в ЕГРЮЛ. В результате ранее совершенных умышленных преступных действий З.А.СВ. по предоставлению документа, удостоверяющего личность, а именно паспорта гражданина РФ на имя ФИО1 для внесения в ЕГРЮЛ сведений о себе, как о подставном лице, 20.12.2017 сотрудниками МИФНС России №19 по Саратовской области, не осведомленными о преступных намерениях З.А.СВ., в ЕГРЮЛ внесены сведения о ФИО1, как о подставном лице, являющимся учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени указанного юридического лица (директором, то есть единоличным исполнительным органом юридического лица) ООО«

<

данные изъяты>», то есть органом управления указанного юридического лица, несмотря на то, что у него отсутствовала цель управления ООО«

<

данные изъяты>». После внесения в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице ООО«

<

данные изъяты>» и о З.А.СД., как о подставном лице, З.А.СБ. к деятельности данного юридического лица отношения не имел, каких-либо действий, связанных с деятельностью указанного юридического лица и его управлением не совершал и не намеревался совершать, участия в его деятельности не принимал (т. 1 л.д. 218-244, т. 2 л.д. 1-17).

Вышеуказанные исследованные доказательства в соответствии с требованиями ст. ст. 17, 88 УПК РФ суд считает допустимыми, достоверными, а в совокупности – достаточными для вывода о доказанности вины ФИО1 в совершении инкриминируемого ему преступления. 

Оценивая показания подсудимого ФИО1, оглашенные в судебном заседании, суд признает их достоверными, поскольку они были получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и согласуются с другими доказательствами, свидетельствующими о виновности ФИО1 в совершении преступления. Показания в ходе предварительного следствия, как пояснил подсудимый в судебном заседании, он давал без какого-либо принуждения, добровольно, с участием защитника. Оснований для самооговора подсудимого суд не установил.

Оценивая приведенные выше показания свидетелей, оглашенные в судебном заседании, суд считает их достоверными, не доверять этим показаниям у суда нет оснований, так как они постоянные, последовательные, логичные, обстоятельные, согласованные, не содержат существенных противоречий между собой, состоят в прочной взаимосвязи с другими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Оснований для оговора подсудимого свидетелями, сведений о заинтересованности указанных лиц при даче показаний, существенных противоречий по обстоятельствам, касающимся существа обвинения, которые бы могли повлиять на выводы о виновности подсудимого, не усматривается. 

Каких-либо сведений о нахождении свидетелей в состоянии, при котором могли возникнуть сомнения в их способности правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и давать о них показания, по делу не установлено.

Суд находит вину подсудимого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, установленной. 

Вывод о виновности подсудимого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд делает исходя из анализа всей совокупности исследованных доказательств, в том числе показаний подсудимого, оглашенных в судебном заседании, подтвержденных другими доказательствами по делу, в том числе, протоколами следственных действий, а также исходя из показаний свидетелей.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Доказательства по совершению ФИО1 преступления, предусмотренного 

ч. 1 ст. 187 УКРФ

(по эпизоду в период с 15.11.2018 по 26.06.2019 в ПАО АКБ «АВАНГАРД»)

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля Б.А.Н. следует, что до 25.10.2021 она работала в МИФНС России № 19 России по Саратовской области, в ее должностные обязанности, помимо всего прочего, входит контроль за государственной регистрацией юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Согласно сведениям налогового органа, на налоговом учете в Межрайонной ИФНС № 8 по Саратовской области состоит ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>), учредителем и лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени которого, является ФИО1, 

<

Дата> г.р. Юридический адрес Общества: г. Саратов, 

<

адрес>. Внесение сведений в ЕГРЮЛ в отношении ООО «

<

данные изъяты>» в отношении ФИО1 происходило по следующей процедуре. 20.12.2017 от заявителя ФИО1 в электронном виде без использования ЭЦП в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 19 по Саратовской области по адресу: 

<

...> поступил комплект документов о создании юридического лица ООО «

<

данные изъяты>» (ОГРН 

<

№>, ИНН 

<

№>), а именно: заявление по форме Р11001; устав; решение единственного учредителя 

<

№>; документ, подтверждающий государственную пошлину. Согласно ч. 4 ст. 5 ФЗ от 08.08.2001 № 129-ФЗ записи вносятся в государственные реестры на основании документов, представленных при государственной регистрации. Каждой записи присваивается государственный регистрационный номер, и для каждой записи указывается дата внесения ее в соответствующий государственный реестр. При несоответствии указанных в пунктах 1 настоящей статьи сведений государственных реестров сведениям, содержащимся в документах, представленных при государственной регистрации, сведения, указанные в пунктах 1 настоящей статьи, считаются достоверными до внесения в них соответствующих изменений. В соответствии с п. 4 ст. 9 Закона № 129-ФЗ регистрирующий орган не вправе требовать представление других документов кроме документов, установленных настоящим Федеральным законом. Указанный пакет документов после присвоения входящего номера в регистрирующем органе передан для дальнейшего ввода данных в отдел регистрации, введения реестров и обработки данных, налогового органа. После ввода в программный комплекс «АИС», то есть сведений о предстоящей государственной регистрации в ЕГРЮЛ в отношении ООО «

<

данные изъяты>», данные документы электронным способом направлены в отдел правового обеспечения государственной регистрации. При проверке поступивших документов, установлено, что те соответствуют всем требованиям Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ, и оснований для отказа в государственной регистрации не установлено. Далее на основании представленных документов и ввиду отсутствия оснований для отказа в государственной регистрации юридического лица, предусмотренных ст. 23 ФЗ от 08.08.2001 № 129-ФЗ, в ЕГРЮЛ внесена запись от 20.12.2017 за ОГРН 

<

№> о создании юридического лица ООО «

<

данные изъяты>» и возложении полномочий генерального директора на ФИО1 Решение о государственной регистрации подписано заместителем начальника Межрайонной ИФНС № 19 по Саратовской области. Документы, являющиеся результатом государственной регистрации ООО «

<

данные изъяты>», а именно лист записи ЕГРЮЛ и свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе, были направлены по электронной почте, указанной в заявлении, заявителю ФИО1 В качестве индивидуального предпринимателя ФИО1 в налоговом органе не зарегистрирован, доверенностей на совершение каких-либо регистрационных действий от его имени в налоговом органе, предоставление и получение документов в налоговом органе не выдавались. Лично она не знакома с ФИО1 (т. 2 л.д. 197-206).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля Д.В.В. следует, что с мая 2021 года она работает в должности управляющей ПАО АКБ «Авангард» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>. Для открытия расчетного счета юридического лица в ПАО АКБ «Авангард» обращается руководитель данного юридического лица либо представитель, имеющий нотариально удостоверенную доверенность на право совершения действий от имени юридического лица. При обращении клиента у него выясняются потребности по открытию коммерческих или иных счетов. Клиенту доводятся действующие тарифы по обслуживанию и перечень документов, необходимых для открытия расчетного счета. К таким документам относятся: учредительные документы юридического лица (устав, решение об избрании директора, паспорт директора и учредителя). После предоставления документов сотрудник подготавливает заявление о присоединении комплексного банковского обслуживания клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающихся частной практикой в ПАО АКБ «Авангард». Данное заявление является аналогом договора об оказании банковских услуг, и его подписание равнозначно заключению договора. В заявление вносятся сведения о клиенте и организации, содержащиеся в предоставленных документах (фамилия, имя, отчество, название организации и т.п.), а также сведения, которые сообщает клиент (номер мобильного телефона, адрес электронной почты). После внесения сведений специалист распечатывает заявление, клиент с ним знакомится и при согласии и правильности данных его подписывает. Помимо расчетного счета по желанию клиента может быть открыт также и счет корпоративной карты. Данный счет позволяет осуществлять расчеты при помощи банковской карты с расчетного счета безналичным путем, снимать наличные денежные средства и пополнять расчетный счет. В заявлении указывается предоставление доступа к системе «Авангард Интернет-Банк». Вход в систему производится путем ввода логина и пароля, которые предоставляются клиенту на флеш носителе. Система «Авангард Интернет-Банк» позволяет клиенту дистанционно осуществлять любые банковские операции по расчетному счету (расчеты по счетам, перевод на счет корпоративной карты, подключение и отключение дополнительных сервисов, выпуск дополнительных корпоративных карт и т.п.). Осуществление операций возможно после подтверждения личности клиента при входе в систему следующим способом. При входе в систему необходимо ввести логин и пароль ( логин всегда единый передается клиенту на флеш носителе при открытии расчетного счета, так же в дальнейшем клиент может изменить логин в Системе «Авангард Интернет-Банк», а пароль в обязательном порядке должен быть изменен клиентом при первом входе в Систему «Авангард Интернет-Банк»). После чего, для перечисления денежных средств с расчетного счета на другой расчетный счет, клиент указывает в приложении «Авангард Интернет-Банк» необходимые сведения. При подписании заявления клиенту разъясняются основные правила пользования расчетным счетом, а также требования безопасности. Так, согласно установленным требованиям, клиенту запрещено передать ключи электронной подписи иным лицам. Помимо заявления в обязательном порядке клиенту оформляется карточка с образцами подписей и печатей клиентов. Клиенту выдается информационный материал о тарифном плане, различные листовки, а также по желанию корпоративная банковская карта, пользоваться которой клиент может после открытия счета. После заполнения указанных документов на бумажном носителе те сканируются, загружаются в специальное внутрибанковское программное обеспечение, путем которого передаются в службу открытия счетов. Сотрудники службы открытия счетов проверяют поступившие документы, правильность их заполнения и содержащуюся в них информацию. При отсутствии замечаний в день обращения происходит открытие счета. Об открытии расчетного счета клиент информируется письменно путем предоставления уведомления об открытии расчетного счета. В дальнейшем клиент получает возможность совершать любые операции по расчётному счету без посещения банка, используя логин, пароль и электронную подпись. Для входа в приложение клиент вводит свой логин и пароль, а затем получает уведомление о входе на мобильный телефон, номер которого оставлен в заявлении. После введения пароля клиент получает доступ к полному спектру банковских услуг. При совершении отдельных операций каждую из них требуется подтверждать разовым паролем, приходящим на указанный клиентом номер телефона. Электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Из представленных ей на обозрение документов, полученых из ПАО АКБ «Авангард», а именно: соглашения; заявления на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица, индивидуального предпринимателя; соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк»; заявления об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк»; акта приема-передачи; заявления о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк»; акта об использовании логина; акта приема-передачи КЭШ карты; анкеты клиента юридического лица – резидента; уведомления об открытых счетах; заявления о закрытии счета 

<

№>, указанный счет открыт 15.11.2018 в отделении ПАО АКБ «Авангард» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, куда обратился директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1, представив весь необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке, а именно: устав ООО «

<

данные изъяты>»; решение о назначении ФИО1 директором ООО «

<

данные изъяты>»; паспорт на его имя, иные документы. Принятие документов на открытие расчетного счета и консультацию по подбору тарифного плана сопутствующих услуг проводил начальник операционного отдела В.С.В. ФИО1 было заполнено заявление о присоединении в ПАО АКБ «Авангард» для открытия расчетного счета на основании документов и желания клиента о формате работы счета, в котором клиент просит открыть расчетный счет в рублях РФ, далее ФИО1 ознакомился с условиями открытия и обслуживания расчетного счета и тарифами банка». Далее ФИО1 было выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Авангард Интернет-Банк». При этом в заявлении ФИО1 указал адрес электронной почты «

<

данные изъяты>» и абонентский номер телефона 

<

№>», предназначенные для дистанционного банковского обслуживания. Далее ФИО1 подписал заявление на открытие расчетного счета. Кроме того, ФИО1 была заполнена карточка с образцами подписей. При открытии счета клиенту в банке выдается второй экземпляр подписанных им документов. По представленным документам видно, что расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

№> был открыт 15.11.2018. ФИО1 был выдан флеш носитель (USB носитель) с логином и паролем от системы «Авангард Интернет-Банк». После этого ФИО1 должен вставить флеш носитель (USB носитель) для входа в систему «Авангард Интернет-Банк», активировать систему и, к примеру, изменить стандартный логин и пароль. После чего, так как ФИО1 указал в своем заявление получение СМС-уведомлений, то тот управляет операциями по счету через СМС-пароли, поступающие на указанный в заявлении номер телефона. После активации системы использовать флеш носитель (USB носитель) не нужно. Таким образом, после регистрации в системе «Авангард Интернет-Банк» ФИО1 мог осуществлять банковские операции дистанционно с подтверждением операций через СМС-пароли, в данной системе, и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. При открытии счета ООО «

<

данные изъяты>» был соблюден порядок открытия счета и оформления необходимых документов. С каких адресов и Ip-адресов осуществлялось управление расчетным счетом ООО «

<

данные изъяты>», открытым по заявлению о присоединении в ПАО АКБ «Авангард», ей неизвестно. При анализе документов установлено, что был соблюден вышеуказанный порядок открытия счета и оформления документов в ПАО АКБ «Авангард» для ООО «

<

данные изъяты>». В этих документах подписантом со стороны ООО «

<

данные изъяты>» выступает директор - ФИО1, личность которого в момент оформления документов была установлена на основании его паспорта гражданина РФ. При открытии банковского счета, всем клиентам разъясняется о том, что в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия, тот обязан будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия. Изучив выписку с расчетного счета 

<

№>, может с уверенностью сообщить о том, что по расчетному счету 

<

№>, открытому 15.11.2018, за период с 15.11.2018 по 26.06.2019 были проведены финансовые операции на общую сумму 10 438 468 рублей 81 копейка. Токен - (флеш-накопитель) для работы в названной системе ДБО банка, используемый для подтверждения транзакций при использовании банковской системы онлайн-платежей, для аутентификации пользователя, содержащий ключ электронной подписи и ключ проверки электронной подписи, то есть физическое присоединение которого к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка на совершение каких-либо финансовых операций и иных юридически значимых действий (электронный ключ управления расчетным счетом) - ФИО1 не выдавался. ФИО1, как и всем другим нашим клиентам перед открытием расчетного счета разъясняются требования законодательства, в соответствии с которыми передача директором ее личного доступа к расчетному счету третьим лицам без оформления по установленной в банке процедуре недопустима. Кэш-карта - карта, предназначенная для осуществления наличных операций в любом регионе. Клиент может проводить по ней операции внесения или снятия наличных по любому счету. Кэш-карта выпускается мгновенно в момент обращения и выдается в офисе ведения счета. ФИО1 Кэш-карта выдана и активирована 15.11.2018. В 2018 году в нашем банке имелась опция только Кэш-карты, уже позднее через пару лет стали выпускать Кэш-карты с дисплеем. Токен в ПАО АКБ «Авангард» не используются. Насколько ней известно токен - выглядит как флеш накопитель и тот вставляется в персональный компьютер всегда, когда осуществляется вход в систему. В случае, если в заявлении клиент указывает, что необходимо управление по операциям по счету при помощи СМС-паролей, то клиенту все равно нужно использовать всегда данный токен для входа в систему и осуществления операций по счету и подтверждать их СМС-паролями. Банковская корпоративная карта ФИО1 не выдавалась, ему выдавалась только Кэш-карта. После открытия счета ФИО1 выдавались вторые экземпляры заявления на открытие счета, соглашения в целях распоряжения денежными средствами на открываемых клиенту счетах, заявления на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица либо индивидуального предпринимателя, соглашения об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк», заявления об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «АВАНГАРД», акта приема-передачи файлов, содержащих открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи и ее проверке, сертификат ключа подписи, заявления о получении логина для входа в систему «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «АВАНГАРД», в соответствии с которым получены индивидуальные пароль и логин с целью осуществления доступа к системе «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «АВАНГАРД», акт приема-передачи кэш-карты, предназначенные для ДБО (т. 2 л.д. 133-139).

Вышеперечисленные показания полностью согласуются со следующими доказательствами по уголовному делу, исследованными в судебном заседании:

протоколом осмотра предметов от 20.08.2023, согласно которому объектом осмотра является ответ из ПАО АКБ «Авангард», содержащий документы из ПАО АКБ «Авангард», а именно: копию решения 

<

№> единственного участника ООО «

<

данные изъяты> от 12.12.2017, согласно которому ФИО1 принял следующие решения – о создании ООО «

<

данные изъяты>» с уставным капиталом в размере 10000 рублей, 100% уставного капитала закрепить за единственным участником – ФИО1, юридический адрес – РФ, Саратовская область, г. Саратов, 

<

адрес>, о внесении Уставного капитала в размере 10000 рублей, об утверждении Устава ООО «

<

данные изъяты>», о назначении ФИО1 директором ООО «

<

данные изъяты>», о подаче ФИО1 документов ООО «

<

данные изъяты>» в органы государственной регистрации; копию устава ООО «

<

данные изъяты>»; копию свидетельства о постановке на учет ООО «

<

данные изъяты>» в налоговом органе по месту ее нахождения; копию уведомления ООО «

<

данные изъяты>» к свидетельству о государственной регистрации; копию приказа 

<

№> от 20.12.2017 ООО «

<

данные изъяты>», согласно которому в соответствии с решением единственного участника 

<

№> от 12.12.2017 ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 вступает в должность директора Общества с 20.12.2017; копию паспорта гражданина РФ на ФИО1, 

<

Дата> года рождения; копию свидетельства 

<

№> о регистрации ФИО1 по месту пребывания; копию списка участников ООО «

<

данные изъяты>» по состоянию на 25.07.2018, согласно которому 100 % доли принадлежит ФИО1; копию договора аренды нежилого помещения 

<

№> от 01.01.2018; копию заявления на открытие счета ООО «

<

данные изъяты>»; копию распоряжения об открытия счета от 15.11.2018; копию условий расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, ИП и физических лиц в установленном Законодательством РФ порядке частной практикой; копию карточки с образцами подписей и оттиском печати; копию соглашения от 15.11.2018, согласно которому в целях распоряжения денежными средствами на открываемом клиенту счете, клиент предоставляет карточку с образцами подписи и оттиска печати; копию заявления на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица/индивидуального предпринимателя; копию соглашения об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк» от 15.11.2018, согласно которому подписанием настоящего соглашения стороны заключают Договор об осуществлении безналичных расчётов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк»; копию заявления об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «АВАНГАРД», согласно которому ФИО1 просит предоставить ему возможность подписывать электронные документы в системе электронной цифровой подписью; копию акта приема - передачи, согласно которому ФИО1 передана ЭЦП и сертификат ключа подписи; копию заявления о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «АВАНГАРД», согласно которому ФИО1 просит подключить к его номеру телефона 

<

№> услугу СМС-информирования пакет «Базовый»; копию акта об использовании логина, согласно которому ПАО АКБ «АВАНГАРД» предоставил логин 

<

данные изъяты> и соответствующий ему паролем в отношении ООО «

<

данные изъяты>», настоящим актом подтверждается подключение к номеру телефона 

<

№> услуги СМС информирования пакет «Базовый»; копию акта приема – передачи Кэш-карты от 15.11.2018, согласно которому ФИО1 принял Кэш-карту с номером 

<

№>; копию условий осуществления безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «авангард Интернет-Банк»; копию анкеты клиента юридического лица; копию уведомления об открытых счетах, согласно которому ООО «

<

данные изъяты>» открыт 15.11.2018 расчетный счет 

<

№>; копию заявления о расторжении договора (т. 2 л.д. 106-108);

постановлением от 22.08.2023, согласно которому документы из ПАО АКБ «Авангард», а именно: копия решения 

<

№> единственного участника ООО «

<

данные изъяты>» от 12.12.2017; копия устава ООО «

<

данные изъяты>»; копия свидетельства о постановке на учет ООО «

<

данные изъяты>» в налоговом органе по месту ее нахождения; копия уведомления ООО «

<

данные изъяты>» к свидетельству о государственной регистрации; копия приказа 

<

№> от 20.12.2017 ООО «

<

данные изъяты>»; копия паспорта гражданина РФ на ФИО1, 

<

Дата> года рождения; копия свидетельства 

<

№> о регистрации ФИО1 по месту пребывания; копия списка участников ООО «

<

данные изъяты> по состоянию на 25.07.2018; копия договора аренды нежилого помещения 

<

№> от 01.01.2018; копия заявления на открытие счета ООО «

<

данные изъяты>» в ПАО АКБ «Авангард»; копия распоряжения об открытия счета от 15.11.2018 в ПАО АКБ «Авангард»; копия условий расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, ИП и физических лиц в установленном Законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО АКБ «Авангард»; копия карточки с образцами подписей и оттиском печати в ПАО АКБ «Авангард»; копия соглашения ПАО АКБ «Авангард» от 15.11.2018; копия заявления на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица/индивидуального предпринимателя; копия соглашения об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк» от 15.11.2018; копия заявления об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «АВАНГАРД»; копия акта приема – передачи ПАО АКБ «Авангард»; копия заявления о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «АВАНГАРД»; копия акта об использовании логина в ПАО АКБ «Авангард»; копия акта приема – передачи Кэш-карты от 15.11.2018 в ПАО АКБ «Авангард»; копия условий осуществления безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк»; копия анкеты клиента юридического лица - резидента ПАО АКБ «Авангард»; копия уведомления об открытых счетах ООО «

<

данные изъяты>» в ПАО АКБ «Авангард»; копия заявления о расторжении договора в ПАО АКБ «Авангард» признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 2 л.д. 33-68, 69, 104-105);

протоколом осмотра предметов от 20.08.2023, согласно которому осмотрен оптический диск, представленный ПАО АКБ «Авангард», содержащий документ формата world с наименованием «

<

данные изъяты>». Согласно указанному файлу по расчетному счету 

<

№> за период с 15.11.2018 по 26.06.2019 оборот денежных средств составляет 10 438 468 рублей 81 копейка (т. 2 л.д. 31-103);

постановлением от 22.08.2023, согласно которому оптический диск, представленный ПАО АКБ «Авангард», признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 2 л.д. 70-82, 104-105);

ответом из Межрайонной ИФНС России № 22 по Саратовской области от 26.06.2023, согласно которому ООО«

<

данные изъяты>», имеющее ИНН 

<

№> и ОГРН 

<

№>, является юридическим лицом, о котором 20.12.2017 внесены сведения в ЕГРЮЛ. В результате предоставленных документов, удостоверяющего личность, а именно паспорта гражданина РФ на имя ФИО1 для внесения в ЕГРЮЛ сведений о себе, как о подставном лице, 20.12.2017 сотрудниками МИФНС России №19 по Саратовской области, не осведомленными о преступных намерениях З.А.СВ., в ЕГРЮЛ внесены сведения о ФИО1, как о подставном лице, являющимся учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени указанного юридического лица (директором, то есть единоличным исполнительным органом юридического лица) ООО«

<

данные изъяты>», то есть органом управления указанного юридического лица, несмотря на то, что у него отсутствовала цель управления ООО«

<

данные изъяты>». После внесения в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице ООО«

<

данные изъяты>» и о З.А.СД., как о подставном лице, он З.А.СБ. к деятельности данного юридического лица отношения не имел, каких-либо действий, связанных с деятельностью указанного юридического лица и его управлением не совершал и не намеревался совершать, участия в его деятельности не принимал (т. 1 л.д. 218-244, т. 2 л.д. 1-17).

Вышеуказанные исследованные доказательства в соответствии с требованиями ст. ст. 17, 88 УПК РФ суд считает допустимыми, достоверными, а в совокупности – достаточными для вывода о доказанности вины ФИО1 в совершении инкриминируемого ему преступления. 

Оценивая показания подсудимого ФИО1, оглашенные в судебном заседании, суд признает их достоверными, поскольку они были получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и согласуются с другими доказательствами, свидетельствующими о виновности ФИО1 в совершении преступления. Показания в ходе предварительного следствия, как пояснил подсудимый в судебном заседании, он давал без какого-либо принуждения, добровольно, с участием защитника. Оснований для самооговора подсудимого суд не установил.

Оценивая приведенные выше показания свидетелей, оглашенные в судебном заседании, суд считает их достоверными, не доверять этим показаниям у суда нет оснований, так как они постоянные, последовательные, логичные, обстоятельные, согласованные, не содержат существенных противоречий между собой, состоят в прочной взаимосвязи с другими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Оснований для оговора подсудимого свидетелями, сведений о заинтересованности указанных лиц при даче показаний, существенных противоречий по обстоятельствам, касающимся существа обвинения, которые бы могли повлиять на выводы о виновности подсудимого, не усматривается. 

Каких-либо сведений о нахождении свидетелей в состоянии, при котором могли возникнуть сомнения в их способности правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и давать о них показания, по делу не установлено.

Суд находит вину подсудимого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, установленной. 

Вывод о виновности подсудимого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд делает исходя из анализа всей совокупности исследованных доказательств, в том числе показаний подсудимого, оглашенных в судебном заседании, подтвержденных другими доказательствами по делу, в том числе, протоколами следственных действий, а также исходя из показаний свидетелей.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

С учетом сведений, содержащихся в судебных документах, и поведения подсудимого в судебном заседании, суд признает ФИО1 вменяемым, подлежащим уголовной ответственности и наказанию по каждому эпизоду.

При назначении наказания ФИО1 суд в силу статей 6 и 60 УК РФ по каждому эпизоду учитывает характер и степень общественной опасности совершенного им преступления, личность виновного, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

В соответствии с ч. 1 ст. 61 УК РФ в качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО1 по каждому эпизоду, суд признает: активное способствование раскрытию и расследованию преступления.

В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ, суд учитывает в качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО1 по каждому эпизоду: полное признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья ФИО1 и состояние здоровья его близких родственников.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого по каждому эпизоду в соответствии со ст. 63 УК РФ суд не находит, в связи с чем при назначении наказания по каждому эпизоду применяет положения ст. 62 УК РФ.

Учитывая конкретные обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности каждого из совершенных преступлений, данные о личности подсудимого, суд по каждому эпизоду считает возможным назначить ФИО1 наказание, так как достижение целей исправления подсудимого возможно с назначением ей наказания в виде лишения свободы. 

С учетом фактических обстоятельств каждого из совершенных ФИО1 преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и степени его общественной опасности, наличия совокупности смягчающих наказание обстоятельств, отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, способа, мотива, цели совершения каждого преступления, характера и размера наступивших последствий, других фактических обстоятельств каждого из преступлений, влияющих на степень его общественной опасности, а также в целях обеспечения индивидуализации ответственности осужденного за содеянное и реализации закрепленных в ст. ст. 6, 7 УК РФ принципов справедливости и гуманизма, суд приходит к выводу о необходимости на основании ч. 6 ст. 15 УК РФ изменения категории каждого из совершенных ФИО1 преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, с тяжкого на средней тяжести.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, поведением подсудимого во время и после совершения преступлений, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности каждого из совершенных преступлений и позволяющих назначить основное наказание в соответствии со статьей 64 УК РФ, суд не находит. 

Вместе с тем, учитывая личность виновного, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, конкретные обстоятельства дела, суд считает возможным назначить ФИО1 по каждому эпизоду наказание с применением ст. 73 УК РФ в виде условного осуждения, в течение которого условно осужденный должна своим поведением доказать свое исправление.

Учитывая конкретные обстоятельства каждого из совершенных преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, материальное положение ФИО1, отсутствие у него стабильного заработка, что суд относит к исключительным в данном конкретном случае обстоятельствам, связанным с мотивами преступлений, его роль, а также поведение во время и после совершения каждого из данных преступлений, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, суд считает возможным применить положения статьи 64 УК РФ в части не применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного.

Оснований, освобождающих подсудимого от уголовной ответственности и отбывания наказания, или для применения отсрочки отбывания наказания, вынесения в отношении него обвинительного приговора без назначения наказания, а также для прекращения уголовного дела или уголовного преследования по каждому эпизоду судом не установлено.

В соответствии с пунктом 10 части 1 статьи 308 УПК РФ суд для обеспечения исполнения приговора принимает решение об оставлении без изменения ранее избранной в отношении ФИО1 меры пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 296-299, 304, 307-310 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО1 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ему наказание: 

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (период с 10.01.2018 по 18.06.218) в виде лишения свободы на срок 01 (один) год с применением статьи 64 УК РФ без применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (период с 18.01.2018 по 08.05.2018) в виде лишения свободы на срок 01 (один) год с применением статьи 64 УК РФ без применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (период с 05.02.2018 по15.08.2020) в виде лишения свободы на срок 01 (один) год с применением статьи 64 УК РФ без применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (период с 15.06.2018 по 29.12.2018) в виде лишения свободы на срок 01 (один) год с применением статьи 64 УК РФ без применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (период с 30.10.2018 по 12.10.2021) в виде лишения свободы на срок 01 (один) год с применением статьи 64 УК РФ без применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (период с 15.11.2018 по 26.06.2019) в виде лишения свободы на срок 01 (один) год с применением статьи 64 УК РФ без применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного.

Изменить на основании ч. 6 ст. 15 УК РФ категорию каждого из преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, с тяжкого преступления на преступление средней тяжести.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы сроком 2 (два) года.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное осужденному ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, в течение которого он должен своим поведением доказать свое исправление. 

Обязать осужденного в указанный период не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, периодически являться к нему на регистрацию.

Контроль за поведением осужденного ФИО1 в период отбывания наказания возложить на уполномоченный на то специализированный государственный орган.

Меру пресечения в отношении ФИО1 оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу. 

Вещественные доказательства: документы в копиях банков ПАО АКБ «Авангард», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», КБ «ЛОКО-Банк», оптический диск, представленный ПАО «АК БАРС» БАНК, оптический диск, представленный ПАО АКБ «Авангард», оптический диск, представленный АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО) (именуется АО «Банк ДОМ.РФ», хранящиеся при материалах уголовного дела, по вступлении приговора в законную силу, – оставить храниться при материалах уголовного дела до разрешения по существу выделенного уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Саратовского областного суда в течение 15 суток со дня его провозглашения через Заводской районный суд г. Саратова.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем он должен указать в своей апелляционной жалобе, также осужденный вправе подать свои возражения на поданные апелляционные жалобы или апелляционное представление в письменном виде и ходатайствовать об участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Судья Е.Н. Бесшапошникова