УИД 77RS0002-02-2025-001110-70

Дело № 1-170/2025

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

адрес 20 марта 2025 года

Басманный районный суд адрес в составе председательствующего судьи Николаевой Е.С., при ведении протокола судебного заседания секретарем фио, с участием:

государственного обвинителя фио,  

представителя потерпевшего ПАО «Промсвязбанк» фио, представившего доверенность,

подсудимого фиоС.-У. и его защитника - адвоката фио, представившего удостоверение и ордер, 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело 1-170/2025 в отношении:

ФИО1 Муссы Сеит-Уллаховича, паспортные данные, гражданина Российской Федерации, с высшим образованием, в браке не состоящего, имеющего на иждивении малолетнего ребенка паспортные данные, неофициально трудоустроенного, зарегистрированного по адресу: адрес, фактически проживающего по адресу: адрес, не судимого, 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 Мусса Сеит-Уллахович совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в крупном размере.

Преступление им совершено при следующих обстоятельствах:

ФИО1 Мусса Сеит-Уллахович, состоя на основании приказа Отдела МВД России по адрес МВД России по адрес № 763л/с от 18.05.2022 в должности старшего полицейского конвоя отделения охраны и конвоирования подозреваемых и обвиняемых изолятора временного содержания Отдела МВД России по адрес МВД России по адрес, имея специальное звание «старшина полиции», в период времени с 00 часов 01 минуты 01.06.2023 по 16 часов 48 минут 19.06.2023, более точное время не установлено, действуя из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, сформировал преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Промсвязьбанк», путем получения кредита с предоставлением банку заведомо ложных и недостоверных сведений. 

После чего он, фиоС.-У., реализуя свой преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере кредитования, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что с имеющимся у него ежемесячным доходом в должности старшего полицейского конвоя отделения охраны и конвоирования подозреваемых и обвиняемых изолятора временного содержания Отдела МВД России по адрес МВД России по адрес, сотрудниками ПАО «Промсвязьбанк» будет принято отрицательное решение по его заявке о выдаче крупного кредита, в период времени с 00 часов 01 минуты 01.06.2023 по 16 часов 48 минут 19.06.2023, более точное время не установлено, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах приискал неустановленное лицо, которое, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, за денежное вознаграждение, взяло на себя обязательства по изготовлению справок о доходах и суммах налога физического лица (2-НДФЛ) с внесением в них заведомо ложных и недостоверных сведений о сумме дохода, полученного им, фиоС.-У., по месту службы за 2022 и 2023 годы.

После чего он, фиоС.-У., действуя в продолжении реализации своего преступного умысла, руководствуясь корыстным мотивом, в период времени с 00 часов 01 минуты 01.06.2023 по 16 часов 48 минут 19.06.2023, более точное время не установлено, находясь возле отделения дополнительного офиса «Красносельский» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: адрес, получил от неустановленного лица, в свое распоряжение, заведомо подложные документы, а именно, справки о доходах и суммах налога физического лица (2-НДФЛ) за 2022 и 2023 годы, содержащие заведомо для него, фиоС.-У., ложные и недостоверные сведения о суммах дохода, полученного им в 2022 и 2023 годах по месту службы, заверенные оттисками печати ОМВД России по адрес МВД России по адрес, которые нанесены не печатью от имени ОМВД России по адрес МВД России по адрес, а также подписями, выполненными от имени неустановленного лица, выдающего себя за сотрудника ОМВД России по адрес МВД России по адрес, который таковым не является.

Затем он, фиоС.-У., действуя из корыстных побуждений, в продолжении реализации своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Промсвязьбанк», в период времени с 09 часов 30 минут по 16 часов 48 минут 19.06.2023, более точное время не установлено, находясь в дополнительном офисе ««Красносельский» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: адрес, создавая видимость добросовестного заемщика, в целях принятия положительного решения по его кредитной заявке на получение кредита в размере сумма и заключения кредитного договора, предоставил менеджеру по работе с клиентами ПАО «Промсвязьбанк» фио, неосведомленной о его, фиоС.-У., преступном умысле, ранее приобретенные им при вышеописанных обстоятельствах справки о доходах и суммах налога физического лица (2-НДФЛ) за 2022 и 2023 годы, содержащие заведомо для него ложные и недостоверные сведения о суммах дохода, полученного им в 2022 и 2023 годах по месту службы, а также собственноручно заполненные две части анкеты на получение кредита в ПАО «Промсвязьбанк», указав в ней заведомо ложные и недостоверные для него сведения относительно суммы своего дохода, осознавая при этом, что его фактический доход по месту службы в должности старшего полицейского конвоя отделения охраны и конвоирования подозреваемых и обвиняемых изолятора временного содержания Отдела МВД России по адрес МВД России по адрес значительно ниже указанного им в анкете и в ранее приобретенных справках о доходах и суммах налога физического лица (2-НДФЛ), введя тем самым в заблуждение сотрудников ПАО «Промсвязьбанк» относительно размера своего дохода по месту службы, осознавая при этом отсутствие реальной возможности исполнения взятых на себя обязательств по возмещению кредитных денежных средств и не имея намерений их возвратить в соответствии с требованиями кредитного договора. 

По результатам рассмотрения предоставленных им, фиоС.-У., документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о суммах его дохода по месту службы, введенные в заблуждение относительно его финансовых возможностей и намерений погашать кредит неустановленные сотрудники ПАО «Промсвязьбанк» приняли решение о предоставлении ему кредита в сумме сумма, после чего между ним, фиоС.-У., с одной стороны, и ПАО «Промсвязьбанк», с другой стороны, в период времени с 09 часов 30 минут по 16 часов 48 минут 19.06.2023, более точное время не установлено, в дополнительном офисе ««Красносельский» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: адрес, заключен кредитный договор 

<

***>, со сроком погашения до 19.06.2028, с датой уплаты ежемесячного платежа 23 числа каждого календарного месяца, с зачислением денежных средств в размере сумма на расчетный счет заемщика № 

<

***>, открытый 19.06.2023 в дополнительном офисе «Красносельский» ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по вышеуказанному адресу, условия которого он, фиоС.-У., заведомо для себя не собирался и не желал исполнять. 

Затем, введенные в заблуждение неустановленные сотрудники ПАО «Промсвязьбанк», на основании заключенного договора в 16 часов 48 минут 19.06.2023 с расчетного счета ПАО «Промсвязьбанк» № 45507810140001276637 перечислили денежные средства в размере сумма на расчетный счет № 

<

***>, открытый 19.06.2023 на имя его, фиоС.-У., в дополнительном офисе «Красносельский» ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: адрес, которые он, фиоС.-У., заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату кредита, похитил, распорядившись ими по своему усмотрению.

При этом с целью сокрытия совершенного им преступления и придания своим действиям видимости гражданско-правовых отношений он, фиоС.-У., в период с 23.08.2023 по 26.02.2024 осуществил платежи в счёт погашения основного долга, а именно: 24.07.2023 в размере сумма сумма, 23.08.2023 в размере сумма; 25.09.2023 - сумма; 23.10.2023 - сумма; 23.11.2023 - сумма; 25.12.2023 - сумма, 23.01.2024 - сумма; 26.02.2024 – сумма, а всего на общую сумму сумма, после чего оплата ежемесячных платежей им не производилась, в связи с чем, неустановленные сотрудники ПАО «Промсвязьбанк» в период с 13.08.2024 по 11.09.2024, более точное время следствием не установлено, неоднократно уведомляли его, фиоС.-У., о наличии у него задолженности по кредитному договору путём направления ему смс-уведомлений и осуществления телефонных звонков. 

При этом он, фиоС.-У., заведомо не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возмещению кредитных денежных средств, а также, не имея на то реальной возможности, уклонился от законных требований сотрудников ПАО «Промсвязьбанк» и с полученными денежными средствами скрылся, таким образом совершив хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Промсвязьбанк», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, причинив своими преступными действиями ущерб в размере сумма, что является крупным размером.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый фиоС.-У., вину в совершении преступления полностью признал, указав, что действительно предоставил в ПАО «Промсвязбанк» недостоверные сведения о своем доходе, подтверждает все фактически обстоятельства совершения им преступления и описанного в обвинении. В содеянном раскаивается, намерен возместить ущерб. 

Суд, допросив подсудимого, представителя потерпевшего, огласив показания свидетелей, исследовав письменные документы дела, выслушав судебные прения и последнее слово подсудимого, считает, что вина ФИО1 полностью нашла свое подтверждение в судебном заседании и подтверждается в суде совокупностью следующих доказательств, представленных стороной обвинения. 

Показаниями, допрошенного в судебном заседании представителя потерпевшего ПАО «Промсвязьбанк» фио, из которых следует, что он является сотрудником Управления обеспечения безопасности активов Службы экономической безопасности ПАО «Промсвязьбанк». С июня 2022 года находится в должности главного специалиста Отдела противодействия внешнему мошенничеству. В его должностные обязанности входит проведение комплекса мероприятий, направленных на обеспечение экономической безопасности Банка, выявление фактов внутренней и внешней несанкционированной деятельности третьих лиц, связанных с риском убытков для Банка, проведение проверок по данным фактам. Кроме того, он уполномочен представлять интересы Банка в различных органах государственной власти, в том числе и в правоохранительных, перечень полномочий перечислен в прилагаемой доверенности. Кредитный договор 

<

***> между ПАО «Промсвязьбанк» и ФИО1 Муссой Сеит-Уллаховичем ...паспортные данные заключен 19.06.2023 в ДО «Красносельский» по адресу: адрес, на сумму сумма под 16 % годовых на срок 60 месяцев (при отсутствии личного страхования 24 % годовых).

Подписание договора, осуществлялось посредством простой электронной подписи Клиента. В рамках указанного договора кредитные платежи осуществлялись только первые 7 месяцев: с июля по январь 2024 года. 26.02.2024 из остатков денежных средств Клиента была автоматически списана малая часть процентов - сумма

С 26.01.2024 возникла просроченная задолженность. Задолженность по основному долгу составляет сумма. В результате анализа движения денежных средств по счетам фиоС.-У. за период с 19.06.2023 по настоящее время установлено:

19.06.2023 в 16:48 на карту «ПСБ» фиоС.-У. № 220003...3289 Банком зачислены кредитные денежные средства в сумме сумма;

19.06.2023 в 16:48 по поручению фиоС.-У. с его карты «ПСБ» № 220003...3289 на его собственный текущий счет в «ПСБ» № 408178...3399 перечислены денежные средства в сумме сумма, которые в свою очередь списаны Банком в счёт оплаты комиссии за присоединение к программе «Защита заемщика»;

19.06.2023 в 16:49 по поручению фиоС.-У. с его карты «ПСБ» № 220003...3289 на его счет в ПАО «Сбербанк России» № 408178...2697 перечислены денежные средства в сумме сумма по основанию «Перевод средств на погашение кредитных обязательств по договору № 686144 от 22.06.2021»;

19.06.2023 в 16:49 по поручению фиоС.-У. с его карты «ПСБ» № 220003...3289 на его счет в ПАО «Сбербанк России» № 408178..2697 перечислены денежные средства в сумме сумма по основанию «Перевод средств на погашение кредитных обязательств по договору № 306824 от 17.02.2023»;

19.06.2023 в 16:49 по поручению фиоС.-У. с его карты «ПСБ» № 220003...3289 на его счет в ПАО «Сбербанк России» № 408178...2697 перечислены денежные средства в сумме сумма по основанию «Перевод средств на погашение кредитных обязательств по договору № 761089 от 12.04.2023»;

19.06.2023 в 16:49 по поручению фиоС.-У. с его карты «ПСБ»№ 220003...3289 на его счет в ПАО «Сбербанк России» № 408178...2697 перечислены денежные средства в сумме сумма по основанию «Перевод средств на погашение кредитных обязательств по договору № 1644931 от 25.12.2021»;

19.06.2023 в 16:49 по поручению фиоС.-У. с его карты «ПСБ» № 220003...3289 проведен перевод в пользу ООО «Юридические решения» в сумме сумма в качестве оплаты сертификата ЮРМ101604;

19.06.2023 в 16:49 по поручению фиоС.-У. с его карты «ПСБ» № 220003..3289 проведен перевод в пользу ООО «СК «Ренессанс Жизнь» в сумме сумма в качестве оплаты сертификата № 6580883453; 

19.06.2023 в 16:58 по поручению фиоС.-У. с его карты «ПСБ» № 220003...3289 проведен перевод в пользу ООО «Капитал фио жизни» в сумме сумма в качестве оплаты договора страхования № 4500007279;

19.06.2023 в 17:04 в кассе ДО «Красносельский» фиоС.-У. со счета карты «ПСБ» № 220003....3289 были выданы наличные денежные в сумме сумма.

21.06.2024 в 15:01 по поручению фиоС.-У. на текущий счёт «ПСБ» № 408178...3399 проведен возврат комиссии за присоединение к программе «Защита заемщика» сумма, часть из которых в сумме сумма обратно зачислена на карту «ПСБ» № 220003...3289;

21.06.2024 в 15:04 по поручению фиоС.-У. с его текущего счета «ПСБ» № 408178...3399 в пользу ООО «ЕЮС» перечислены денежные средства в сумме сумма в качестве оплаты сертификата PSB100-9019 (Сертификат на юридическую поддержку);

По состоянию на 18.10.2024 остаток денежных средств на счетах фиоС.-У. сумма В связи с чем, он считает, что характер движения денежных средств по счетам фиоС.-У. говорит о том, что первые 7 платежей по кредиту были осуществлены с целью придания видимости исполнения обязательств по кредиту. Возврат платежа за страховую услугу «Защита заемщика», вероятно, был совершен с целью отсрочить возникновение задолженности по кредиту. Большая часть денежных средств, полученных в качестве возврата страховки была направлена на погашение кредита, однако данное действие значительно увеличило процент по кредиту (с 16% до 24%), т.е. значительно ухудшило для клиента условия кредитования. С большой долей вероятности данный фактор увеличения процента не был важен фиоС.-У. В результате анализа скан-копий документов кредитного досье и сведений из информационных систем Банка установлено: 19.06.2023 в 11:52 в дополнительный офис «Красносельский» ПАО «Промсвязьбанк», находящийся по адресу адрес, ФИО1 Муссой Сеит-Уллаховичем ...паспортные данные Была подана анкета на получение кредита (в двух частях). Изначально запрашиваемая сумма кредита сумма сроком на 84 месяца, а одобрено было ему исходя из представленных последним документами сумма в размере сумма. Целью кредита указан «ремонт».

Относительно занятости в кредитной анкете фиоС.-У. указал, что работает в ОМВД России по адрес МВД по адрес в должности старшего полицейского.

С целью подтверждения занятости и дохода фиоС.-У. предоставил в ДО «Красносельский»: копию служебного удостоверения КЧР № 014513 от 05.07.2022 (личный номер AИ-001148); справку ОМВД России по адрес МВД по адрес № 15/16 от 27.05.2023 за подписью старшего специалиста направления кадров фио ФИО2 том, что фиоС.-У. служит в должности старшего полицейского конвоя отделения охраны и конвоирования ИВС указанного ОМВД; справки о доходах и суммах налога физического лица фиоС.-У. за 2022 и 2023 годы, подписанные фио.

Также им по информации полученных из открытых источников в сети интернет (https://gorodrabot.ru) было установлено, что средняя зарплата сотрудника полиции в Карачаево-Черкесии составляет сумма, тогда как в справках о доходах фиоС.-У. указаны суммы от 109 000 до сумма

Далее им было установлено, что после того как фиоС.-У. перестал осуществлять платежи, последний из которых был 23.01.2024, по кредитному договору 

<

***>, то фиоС.-У. с 05.03.2024 стали поступать смс уведомления о необходимости погашения полученного в дополнительном офисе «Красносельский» ПАО «Промсвязьбанк», который расположен по адресу: адрес кредита, а также на адрес фиоС.-У. были направлены уведомления о необходимости погасить задолженность. Одно из таких уведомлений поступило в адрес фиоС.-У. 13.08.2024. В дальнейшем было принято решение о подаче заявления в следственный комитет по данному факту. Сумма причиненного ущерба со стороны фиоС.-У. составила сумма, что является крупным материальным ущербом.

Оглашенными в суде в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетелей: 

-  фио, согласно которым в период времени с июня 2021 года по 05.06.2024 года, она работала в должности ведущего менеджера по работе с клиентами ПАО «Промсвязьбанк», офис отделения которого располагается по адресу: адрес. В ее служебные обязанности как ведущего менеджера по работе с клиентами ПАО «Промсвязьбанк» входило: привлечение и консультирование клиентов по всем вопросам, связанным с кредитованием физических лиц. Проверка правильности заполнения комплекта документов при подаче заявки на кредит. Оформление кредитных договоров. Внесение в базу данных информации о заёмщиках, поручителях, залогах, формирование досье, а также другие обязанности, которые были предусмотрены должностной инструкции и трудовым договором, который был заключен между ней и банком.

Осуществление приема документов от лиц желающих оформить кредит в ПАО «Промсвязьбанк» происходит следующим образом, после того как на информационном табло вызвался клиент к ее рабочему месте, то клиент подойдя к ее рабочему месту в банке, который хотел подать заявку для оформления кредита, предоставлял ей следующие обязательные документы: паспорт гражданина Российской Федерации и СНИЛС, кроме того часто было, что клиент приходил и с полным пакетом документов для подачи на заявку по кредиту, а именно клиент предоставлял: справку 2-НДФЛ с места работы за последние двенадцать месяцев, которые приходились на дату обращения в банк, в случае если двенадцать месяцев переходили в предыдущий год, то тогда предоставлялась справка 2-НДФЛ с места работы за предыдущий год, кроме того, если лицо который хотел оформить кредит, являлся сотрудником полиции, то тот представлял заверенную отделом полиции копию служебного удостоверения, заверенную отделом полиции копию справки с места работы. После того как она принимала документы, то она проверяла переданные ей документы, на то имеются ли на них необходимые подписи и печати организации, после проверяла подлинность паспорта гражданина Российской Федерации который ей предоставил обратившийся в отделение банка клиент с помощью ультрафиолетового аппарата, где на паспорте она смотрела специальные защитные символы, после того как она удостоверялась, что паспорт гражданина Российской Федерации является настоящим, она производила копирование паспорта гражданина Российской Федерации, после чего заверяла его, и возвращала клиенту. Далее она в программе «Ритейл», которая установлена на служебном компьютере на рабочем месте, заполнялась заявка на кредит со слов обратившегося клиента, после чего заявка на кредит распечатывалась, подписывалась клиентом и ею. После подписания заявки на кредит, она с помощью программы «Ритейл» заполненную анкету лица обратившегося за кредитным продуктом, направляла на рассмотрение как она понимает в службу безопасности банка, которая рассматривает и дает одобрение, либо наоборот отказывает в одобрение на выдачу кредитного продукта. Рассмотрение заявки на одобрение по кредиту составляла примерно от часа до трех дней. По результату рассмотрение, на номер указанный клиентом банка приходило СМС оповещение от банка, где было указано - одобрен, либо - не одобрен кредит. После этого, если кредит одобрен, то клиент снова приходит в отделение банка ПАО «Промсвязьбанк», где уже подписывает кредитный договор, а после на его счет переводятся денежные средства. После предоставлений ей в ходе допроса следователем копии анкеты на получении потребительского кредита на имя фиоС.-У. на сумму сумма она пояснила, что данная заявка оформлялась ею, о чем свидетельствует ее подпись на втором листе анкеты, по поводу того помнит ли она его, она сказать не смогла, поскольку, когда она работала в ПАО «Промсвязьбанк», то к ней в день обращалась около 30 человек, однако поскольку ее подпись стоит в анкете на заявку по потребительскому кредиту от 19.06.2023, то она предположила, что именно фиоС.-У. обращался к ней в отделение банка ПАО «Промсвязьбанк», который расположен по адресу: адрес, так как она говорила ранее, что после получения от клиента банка паспорта гражданина Российской Федерации, то она сличала фотографию в паспорте с лицом который его предоставил, а также проверяла подлинность паспорта гражданина Российской Федерации с помощью ультрафиолетовой лампы. (том 1 л.д. 79-85)

-  фио, согласно которым она с 2011 года и по настоящее время состоит в должности главного бухгалтера Отдела МВД России по адрес МВД по адрес, который расположен по адресу: адрес. В ее непосредственные должностные обязанности входит: своевременное финансовое обеспечение Отдела МВД России по адрес МВД по адрес, обеспечение ежемесячного получения заработной платы сотрудникам отдела, распределение по статьям и рациональное использование денежных средств, а также иные обязанности, возложенные на ее должностным регламентом и иным законодательством Российской Федерации.

Относительно ФИО1 Муссы Сеита-Уллаховича, ...паспортные данные может пояснить, что последний осуществлял свою трудовую деятельность в подразделении вплоть до 08.09.2024 и был уволен в соответствии с приказом Отдела МВД России от 28.08.2024 г. № 127 л/с, по собственной инициативе. фиоС.-У. работал в Отделе МВД России по адрес МВД по адрес с июля 2014 года, где занимал различные должности, с июля 2024 года, последний занимал должность старшего полицейского конвоя отделения охраны и конвоирования изолятора временного содержания подозреваемых и обвиняемых Отдела МВД России по адрес МВД по адрес вплоть до увольнения 28.08.2024. По обстоятельствам совершения фиоС.-У. преступления, а именно факта получения фиоС.-У. 19.06.2023 кредита в ПАО «Промсвязьбанк», по адресу: адрес, может пояснить, что об этом факте ей стало известно лишь тогда, когда в отношении фиоС.-У. было возбуждено уголовное дело и последний был задержан. 

Справки 2-НДФЛ выдаются сотрудникам отдела только ею, по их устному запросу, поступивший к ней в рабочее время Отдела МВД России по адрес МВД по адрес, для предоставления в необходимые им учреждения. 14.06.2023, главным бухгалтером Отдела МВД России по адрес МВД по адрес являлась она. В настоящий момент из-за давности событий, она точно уже не помнит обращался ли к ней 14.06.2023 фиоС.-У. для предоставления ему справки 2-НДФЛ, однако не исключила такую возможность, поскольку сотрудники отдела часто спрашивают данную справку для предоставления налогового вычета, либо для получения кредита в кредитных учреждениях. На всех выданных справках 2-НДФЛ указана ее фамилия, как лица выдавшая справку, а также все справки 2-НДФЛ заверяется ее подписью. После подписания ею справок 2 - НДФЛ, она лично заверяет их гербовой печатью Отдела МВД России по адрес МВД по адрес. Сама гербовая печать хранится у руководителя - инспектора делопроизводства и режима Отдела МВД России по адрес МВД по адрес, который выдает ей ее по ее обращению. фио, ей не известна, в ее подчинении не работает. В Отделе МВД России по адрес МВД по адрес кроме нее работает бухгалтером фио, которая является гражданским персоналом отдела, однако последняя справки 2-НДФЛ сотрудникам Отдела МВД России по адрес МВД по адрес не выдает. (том 1 л.д. 91-94)

-  фио, согласно которым с 2016 года и по настоящее время он состоит в должности заместителя начальника Отдела МВД России по адрес МВД по адрес - начальника отделения по работе с личным составом, который расположен по адресу: адрес. 

В его должностные обязанности входит следующее: лично участвовать в проведении индивидуально-воспитательной работы с сотрудниками Отдела МВД России по адрес МВД по адрес, обеспечивать практическую направленность служебно-боевой и физической подготовки, выполнение программ обучения в процессе служебной деятельности сотрудниками Отдела МВД России по адрес МВД по адрес, обеспечивать ведение секретного делопроизводства в соответствии и Инструкцией, а также иные обязанности, возложенные на его должностным регламентом и иным законодательством Российской Федерации.

Относительно ФИО1 Муссы Сеита-Уллаховича, ...паспортные данные пояснил, что последний осуществлял свою трудовую деятельность в подразделении вплоть до 08.09.2024 и был уволен в соответствии с приказом Отдела МВД России от 28.08.2024 г. № 127 л/с по собственной инициативе. фиоС.-У. работал в Отделе МВД России по адрес МВД по адрес с июля 2014 года, где занимал различные должности, в последующем, с июля 2024 года, последний занимал должность старшего полицейского конвоя отделения охраны и конвоирования изолятора временного содержания подозреваемых и обвиняемых Отдела МВД России по адрес МВД по адрес вплоть до увольнения 28.08.2024. За период службы в органах внутренних дел зарекомендовал себя грамотным, дисциплинированным, исполнительным сотрудником. Обладал аналитическим складом мышления, высокой работоспособностью. Нормативные документы, регламентирующие деятельность органов внутренних дел и изолятора временного содержания подозреваемых и обвиняемых изучал и правильно руководствовался ими в своей повседневной служебной деятельности. Проявлял настойчивость и упорство при выполнении служебной деятельности. Умел расположить к себе людей, избежать конфликтов, принять компромиссное решение. Нетерпим к коррупционным проявлениям в деятельности органов внутренних дел, к любым нарушениям служебной дисциплины и законности, по характеру спокоен, уравновешен. В общении с коллегами был вежлив, с подчиненными вежлив, легко устанавливал контакт и взаимопонимание.

По обстоятельствам совершения фиоС.-У. преступления, а именно факта получения фиоС.-У. 19.06.2023 кредита в ПАО «Промсвязьбанк», по адресу: адрес, пояснить не может, об этом факте ему стало известно лишь тогда, когда в отношении фиоС.-У. было возбуждено уголовное дело и последний был задержан. В период получения 19.06.2023 фиоС.-У. кредитных денежных средств, в ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: адрес, последний находился в очередном отпуске. Справки 2-НДФЛ выдаётся сотрудникам отдела по их устному запросу, после их обращения к главному бухгалтеру отдела МВД России по адрес МВД по адрес, для предоставления в необходимые им учреждения. 14.06.2023, главным бухгалтером отдела являлась фио Унзира Алиевна, которая в указанной должности состоит с 2011 года и по настоящее время. Все выданные справки 2-НДФЛ заверяются гербовой печатью отдела МВД России по адрес МВД по адрес и личной подписью непосредственно фио, сама гербовая печать хранится у руководителя - инспектора делопроизводства и режима отдела МВД России по адрес МВД по адрес. фио, ему не известна, ранее в подразделении никогда в штате не состояла. (том 1 л.д. 97-100)

-  фио, согласно которым с 2013 года и по настоящее время он состоит в должности начальника Отдела МВД России по адрес МВД по адрес, который расположен по адресу: адрес. 

В его должностные обязанности входит следующее: организация деятельности Отдела МВД России по адрес МВД по адрес, планирование и координация деятельности его структурных подразделений на территории обслуживания, а также иные обязанности, возложенные на его должностным регламентом и иным законодательством Российской Федерации.

Относительно ФИО1 Муссы Сеита-Уллаховича, ...паспортные данные может пояснить, что последний осуществлял свою трудовую деятельность во вверенном ему подразделении вплоть до 08.09.2024 и был уволен в соответствии с приказом Отдела МВД России от 28.08.2024 г. № 127 л/с по собственной инициативе.

Насколько ему известно, фиоС.-У. работал в Отделе МВД России по адрес МВД по адрес с июля 2014 года, где занимал различные должности, с июля 2024 года, последний занимал должность старшего полицейского конвоя отделения охраны и конвоирования изолятора временного содержания подозреваемых и обвиняемых Отдела МВД России по адрес МВД по адрес вплоть до увольнения 28.08.2024.

За период службы в органах внутренних дел зарекомендовал себя грамотным, дисциплинированным, исполнительным сотрудником. 

Относительно предмета расследуемого уголовного дела, а именно факта получения фиоС.-У. 19.06.2023 кредита в ПАО «Промсвязьбанк», по адресу: адрес, пояснил, что об этом факте ему стало известно лишь тогда, когда в отношении него было возбуждено уголовное дело и последний был задержан. В период получения 19.06.2023 фиоС.-У. кредитных денежных средств, в ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: адрес, последний находился в очередном отпуске. Справки 2-НДФЛ выдаются сотрудникам отдела по их устному запросу, после их обращения к главному бухгалтеру отдела МВД России по адрес МВД по адрес, для предоставления в необходимые им учреждения. 14.06.2023, главным бухгалтером отдела являлась фио Унзира Алиевна, которая в указанной должности состоит с 2011 года и по настоящее время. Все выданные справки 2-НДФЛ заверяются гербовой печатью отдела МВД России по адрес МВД по адрес непосредственного фио, сама гербовая печать хранится у руководителя - инспектора делопроизводства и режима отдела МВД России по адрес МВД по адрес. фио, ему не известна, ранее в их подразделении никогда в штате не состояла. (том 1 л.д. 101-104)

Помимо вышеприведенных показаний представителя потерпевшего и свидетелей обвинения, вина подсудимого фио подтверждается следующими письменными доказательствами:

- заявлением ПАО «Промсвязьбанк» от 11.09.2024, согласно которому просят привлечь к уголовной ответственности фиоС.-У. по факту совершения последним преступления предусмотренное ч. 3 ст. 159.1 УК РФ. (том 1 л.д. 10-12)

- протоколом осмотра предметов от 14.10.2024, в ходе которого осмотрены файлы «2023.xlsx», «batchaev_mussa_seit-ullahovich_-1690764823», записанные на CD-R диск, имеющий идентификационный номер вокруг посадочного кольца «LH3154 AJ05173664 D3», полученного из МИ ФНС России по ЦОД. 

В ходе осмотра указанных файлов следствием достоверно установлена сумма заработной платы фиоС.-У. в 2022 году и 2023 году, когда фиоС.-У. работал на различных должностях в Отделе МВД России по адрес, из осмотра установлено, что заработная плата фиоС.-У. не соответствует сведениям, представленными фиоС.-У. 19.06.2023 в дополнительный офис ««Красносельский» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: адрес. (том 1 л.д. 110-115)

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 14.10.2024, согласно которому файлы «2023.xlsx», «batchaev_mussa_seit-ullahovich_-1690764823» записанные на CD-R диск имеющий идентификационный номер вокруг посадочного кольца «LH3154 AJ05173664 D3», признаны в качестве вещественных доказательств, поскольку достоверно показывают сумму заработной платы фиоС.-У. в 2022 году и 2023 году в Отделе МВД России по адрес. (том 1 л.д. 117)

- протоколом осмотра предметов от 11.11.2024, в ходе которого осмотрено кредитное досье по договору 

<

***> на имя фиоС.-У., которое содержится на 29 листах, полученное в ходе выемки из ПАО «Промсвязьбанк», в ходе осмотра которого установлены обстоятельства совершенного фиоС.-У. в отношении ПАО «Промсвязьбанк» преступления, а также следствием обнаружены справки 2-НДФЛ за 2022 и 2023 года, которые фиоС.-У. подал в отделения ПАО «Промсвязьбанк» 19.06.2023 для оформления кредитного договора 

<

***>, с целью получения кредита. В данных справках сумма заработной платы фиоС.-У. отличается от той суммы, которая действительно зарабатывал фиоС.-У. согласно сведениям из МИ ФНС России по ЦОД. (том 1 л.д. 157-171)

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественного доказательства от 11.11.2024, согласно которому кредитное досье по договору 

<

***> на имя фиоС.-У. признано в качестве вещественного доказательства, поскольку в данном кредитном досье содержаться сведения, которые устанавливает обстоятельства совершенного фиоС.-У. в отношении ПАО «Промсвязьбанк» преступления. (том 1 л.д. 172)

- протоколом осмотра предметов от 29.11.2024, в ходе которого с участием специалиста осмотрены справки о доходах и суммах налога физического лица фиоС.-У. за 2022 год от 14.06.2023 и за 2023 год от 14.06.2023 с нанесенными на них печатями, а также лист формата А4 полученный из Отдела МВД России по адрес МВД по адрес, с оттисками гербовой печати, которые ставились на справки в справках о доходах и суммах налога физического лица сотрудникам отдела в 2022 году и 2023 году. Согласно данному осмотру, специалист сделал вывод, что печати, расположенные в справках о доходах и суммах налога физического лица за 2022 год от 14.06.2023 и за 2023 год от 14.06.2023, выданные на имя фиоС.-У., разные по своему содержанию и исполнению и отличительны от гербовой печати Отдела МВД России по адрес МВД по адрес, оттиски которой располагаются на листе формата А4. По мнению специалиста, проведение криминалистической судебной экспертизы по указанным печатям для их сравнения не целесообразно. (том 1 л.д. 173-181)

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 29.11.2024, согласно которому справки о доходах и суммах налога физического лица фиоС.-У. за 2022 год от 14.06.2023 и за 2023 год от 14.06.2023 с нанесенными на них печатями, а также лист формата А4 полученный из Отдела МВД России по адрес МВД по адрес, с оттисками гербовой печати, которые ставились на справки в справках о доходах и суммах налога физического лица сотрудникам отдела в 2023 году признаны в качестве вещественных доказательств. (том 1 л.д. 182)

- протоколом осмотра предметов от 03.12.2024, в ходе которого осмотрено личное дело фиоС.-У. изъятое в ходе выемки из Отдела МВД России по адрес, в ходе осмотра личного дела фиоС.-У. установлено, что последний на момент совершения 19.06.2023 преступления являлся старшим полицейским конвоя отделения охраны и конвоирования подозреваемых и обвиняемых изолятора временного содержания Отдела МВД России по адрес МВД России по адрес. (том 1 л.д. 223-232)

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 03.12.2024, согласно которому личное дело фиоС.-У. признано в качестве вещественного доказательства. (том 1 л.д. 233)

- протоколом осмотра места происшествия, а именно отделения ПАО «Промсвязьбанк» от 26.11.2024, которое расположено по адресу: адрес, где у фиоС.-У. открыт и обслуживается расчетный счет, открытый в ПАО «Промсвязьбанк», на который последнему поступили кредитные денежные средства по подложным документам поданными фиоС.-У., и которыми фиоС.-У. распорядился по своему усмотрению. (том 1 л.д. 17-23)

- письмом ПАО «Промсвязьбанк» от 03.12.2024, в котором указана сумма кредита, полученная фиоС.-У., сумма задолженности по основному долгу фиоС.-У. перед ПАО «Промсвязьбанк», а также погашенная сумма основного долга фиоС.-У. (том 1 л.д. 235)

- письмом ПАО «Промсвязьбанк» от 10.12.2024, в котором указана дата и время перевода фиоС.-У. кредитных денежных средств 19.06.2023, сумма кредита полученная фиоС.-У., справки по счету фиоС.-У. в ПАО «Промсвязьбанк» и счета ПАО «Промсвязьбанк» с которого фиоС.-У. поступили денежные средства в счет заключенного кредитного договора 

<

***>. (том 1 л.д. 245)

Анализируя все обстоятельства дела и вышеприведенные доказательства в совокупности, суд приходит к выводу, что вина подсудимого фио в совершении преступления – мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное в крупном размере, подтвердилась в ходе судебного следствия.

Суд считает представленные стороной обвинения доказательства относимыми, допустимыми и достоверными, основанными на законе и достаточными для разрешения настоящего уголовного дела, а потому считает возможным положить их в основу приговора. 

Оценивая показания подсудимого, данные им в ходе судебного заседания, суд учитывает, что лицо, привлеченное к уголовной ответственности, вправе пользоваться любыми способами защиты и давать любые показания, а равно не давать их вообще, в связи с чем, с учетом заинтересованности подсудимого в благоприятном для него исходе дела, те или иные его показания суд может признать достоверными лишь в том случае, если они согласуются между собой и объективно подтверждаются другими собранными по делу доказательствами, достоверность которых у суда сомнений не вызывает.  

Таковыми доказательствами суд признает последовательные и непротиворечивые показания подсудимого, представителя потерпевшего, свидетелей обвинения, которым суд доверяет, поскольку они подробны, последовательны, непротиворечивы, подтверждаются материалами дела, согласуются с приведенными в приговоре доказательствами, представленными стороной обвинения.

Не имеется у суда оснований не доверять показаниям представителя потерпевшего и свидетелей, поскольку они, будучи предупрежденными об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, в ходе предварительного расследования и в судебном заседании дали подробные изобличающие подсудимого показания.

Оснований для оговора подсудимого со стороны представителя потерпевшего и свидетелей, а также какой-либо личной заинтересованности с их стороны в исходе уголовного дела, не установлено, в связи с чем, у суда не имеется оснований не доверять их показаниям.

В материалах уголовного дела не имеется и в судебном заседании не добыто доказательств, свидетельствующих об искусственном создании органом уголовного преследования доказательств обвинения.

Протоколы следственных действий составлены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, что подтверждается подписями участвующих лиц, и содержат сведения об обстоятельствах, подлежащих доказыванию. 

Переходя к вопросу квалификации действия подсудимого фио, суд приходит к следующим выводам.

Оценивая совокупность приведенных в приговоре доказательств исследованных в ходе судебного следствия, суд приходит к убеждению о доказанности вины подсудимого фио в совершении преступления описанного в приговоре и квалифицирует его действия по ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, поскольку он совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное в крупном размере.

Квалифицирующий признак «в крупном размере» при совершении мошенничества в сфере кредитования, а именно завладения денежными средствами ПАО «ПСБ» в сумме сумма, нашел свое подтверждение в суде, поскольку согласно примечанию к ст. 159.1 УК РФ - крупным размером признается стоимость имущества, превышающая сумма прописью, а особо крупным - сумма прописью.

Квалифицирующие признаки «путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений», так же нашел свое подтверждение в ходе предварительного и судебного следствия. 

Так, согласно разъяснениям, содержащимся в п. 13 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 № 48 (ред. от 15.12.2022) «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате»: Обман при совершении мошенничества в сфере кредитования заключается в представлении кредитору заведомо ложных или недостоверных сведений об обстоятельствах, наличие которых предусмотрено кредитором в качестве условия для предоставления кредита (например, сведения о месте работы, доходах, финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации, наличии непогашенной кредиторской задолженности, об имуществе, являющемся предметом залога). 

В судебном заседании установлено, что фио предоставил заведомо ложные и недостоверные сведения банку о размере своего дохода, которые были изготовлены неустановленным путем, которые послужили основанием для одобрения и в последующем для выдачи кредита фио.

На основании вышеприведенных установленных судом обстоятельств дела, оснований для иной квалификации действий подсудимого фио, у суда не имеется. 

Судом изучено психическое состояние фио, который на учете у психиатра не состоит, в судебном заседании адекватно ведет себя, суд полагает, что он может и должен нести ответственность за совершенные преступления, в связи с чем суд признает подсудимого вменяемым в отношении содеянного и в соответствии со ст. 19 УК РФ подлежащим уголовной ответственности.

При назначении фио наказания суд в соответствии со статьями 6, 7, ч. 3 ст. 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного им преступления, данные о личности подсудимого, его возраст, семейное положение, состояние здоровья, а также влияние наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи. 

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимому фио, в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ суд признает наличие на иждивении малолетнего ребенка, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ суд признает признание вины и раскаяние в содеянном, его возраст, состояние здоровья, наличие близких родственников, которым он оказывает материальную и бытовую помощь, положительные характеристики, а также, что фио неофициально трудоустроен. 

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, в соответствии со ст. 63 УК РФ, судом не установлено. 

Учитывая вышеизложенное, характер и степень общественной опасности содеянного, восстановления социальной справедливости, а также необходимость достижения целей наказания, предусмотренных ч. 2 ст. 43 УК РФ, данные о личности подсудимого, наличие смягчающих обстоятельств, его отношение к содеянному, влияние назначаемого наказания на исправление фио и на условия жизни его семьи, суд считает необходимым назначить фио наказание в виде штрафа, не находя при этом оснований для назначения иных видов наказания, предусмотренных санкцией ч. 3 ст. 159.1 УК РФ.

Размер штрафа определяется судом с учетом тяжести совершенного преступления, имущественного положения осужденного и членов его семьи, а также с учетом возможности получения осужденным заработной платы или иного дохода.

С учетом фактических обстоятельств дела и степени общественной опасности содеянного, несмотря на наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд не находит оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ и снижения категории совершенного фио преступления, относящегося к категории тяжких, на менее тяжкую.

В ходе судебного следствия представителем потерпевшего ПАО «Промсвязьбанк» ФИО3 заявлен гражданский иск о взыскании с фио в счет возмещения материального ущерба в пользу ПАО «Промсвязьбанк» сумму сумма. 

В судебном заседании государственный обвинитель и представитель потерпевшего ПАО «Промсвязьбанк» фио исковые требования поддержали.

Подсудимый фио исковые требования признал, поскольку он действительно брал в банке кредит, который полностью им не возвращен. 

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Поскольку в судебном заседании установлено, что в результате преступных действий фио ПАО «Промсвязьбанк» причинен имущественный ущерб на сумму сумма, суд считает необходимым гражданский иск удовлетворить, и, взыскать с фио в счет возмещения материального ущерба в пользу ПАО «Промсвязьбанк» сумма. 

В соответствии со ст. 81 УПК РФ суд разрешает вопрос о вещественных доказательствах.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307, 308, 309, 310 УПК РФ, 

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО1 Муссу Сеит-Уллаховича виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, и назначить ему наказание в виде штрафа в размере сумма в доход государства. 

Меру пресечения осужденному фиоС.-У. оставить подписку о невыезде и надлежащем поведении, которую после вступления приговора в законную силу - отменить.

Гражданский иск, заявленный представителем ПАО «Промсвязбанк» фио, удовлетворить, взыскать с ФИО1 Муссы Сеит-Уллаховича в счет возмещения материального ущерба в пользу ПАО «Промсвязьбанк» сумму сумма. 

Вещественные доказательства хранить в материалах уголовного дела и установленных местах.

Реквизиты для оплаты штрафа:

Расчетный счет: 

<

***>

Банк получателя: Главное управление Банка России по Центральному федеральному округу адрес (ГУ Банка России по ЦФО)

БИК: 044525000

Получатель: УФК по адрес (ГСУ СК России по адрес л/с 

<

***>)

ИНН/КПП получателя: 7704773754/ 770401001

ОКТМО: 45374000

ОКАТО: 45286552000

КБК: 417 116 03121 01 9000 140.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденным - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. 

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. Ходатайство об участии в суде апелляционной инстанции осужденный вправе заявить в течение 10 суток со дня вручения ему копии приговора и в тот же срок со дня вручения ему копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы.

Председательствующий Е.С. Николаева