Дело №

УИД №

ЗАОЧНОЕ 

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Ряжск Рязанской области 28 января 2025 года

Ряжский районный суд Рязанской области в составе председательствующего судьи Калабуховой О.В., при секретаре судебного заседания Новиковой И.А., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску Акционерного общества «ТБанк» к ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество, 

УСТАНОВИЛ:

Акционерное общество «ТБанк» (далее - АО «ТБанк») обратилось в суд с иском к ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество.

В обоснование заявленных требований истец указывает, что ДД.ММ.ГГГГ между ответчиком и АО «ТБанк» в офертно-акцептной форме был заключен договор потребительского кредита №, в соответствии с которым банк предоставил ответчику кредит в размере 

<

данные изъяты> рублей на 60 месяцев, зачислив указанную сумму на его счет, а ответчик обязался добросовестно погашать предоставленный кредит путем внесения ежемесячного регулярного платежа согласно графику.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору между сторонами ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор залога автотранспортного средства, условия которого содержатся в заявлении-анкете.

ФИО2 обязался добросовестно исполнять условия заключенных договоров.

В связи с ненадлежащим исполнением ответчиком обязательств по возврату суммы кредита и уплаты начисляемых процентов, просрочкой уплаты ежемесячных платежей, ДД.ММ.ГГГГ банк расторг кредитный договор и направил должнику заключительный счет, в котором проинформировал о востребовании суммы задолженности. При этом дальнейшего начисления комиссий и процентов банк не осуществлял.

В установленный срок ответчик не погасил сформировавшуюся задолженность. На дату направления в суд настоящего иска задолженность составляет 959787,55 руб., из них: просроченный основной долг – 912580,61 руб., проценты – 35058,64 руб., пени на сумму не поступивших платежей – 12148,30 руб.

В связи с тем, что рыночная стоимость заложенного имущества на текущий момент снизилась по сравнению с указанной в договоре залога (заявлении-анкете), истец считает необходимым установить начальную продажную стоимость спорного имущества на торгах в размере 699 000,00 руб.

В связи с вышеизложенным истец просит взыскать с ответчика задолженность по кредитному договору № в размере 959787,55 руб., из которых: 912580,61 руб. - просроченный основной долг; 35058,64 рублей - просроченные проценты; 12148,30 руб. - пени на сумму не поступивших платежей, а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 44 196 руб., расходы по уплате оценочной экспертизы заложенного автомобиля в размере 1 000,00 руб.; обратить взыскание на предмет залога – автомобиль автомобиль 

<

данные изъяты>, категории В, VIN №, ДД.ММ.ГГГГ выпуска и установить начальную продажную стоимость на торгах в размере 699 000 рублей.

Истец АО «ТБанк» надлежаще извещен о времени и месте рассмотрения дела, его представитель в судебное заседание не явился, согласно заявлению просит рассмотреть дело в его отсутствие.

Ответчик ФИО2 в судебное заседание не явился, надлежащим образом извещался о времени и месте рассмотрения дела, однако не обеспечил получение судебной корреспонденции по зависящим от него обстоятельствам, что подтверждается отметками оператора почтовой связи на конвертах об истечении срока хранения. 

Неявка лиц, извещенных в установленном порядке о времени и месте судебного заседания, является их волеизъявлением, свидетельствующим об отказе от реализации своего права на непосредственное участие в судебном разбирательстве дела и иных процессуальных правах, поэтому не препятствует рассмотрению дела по существу. 

С учетом положений ст.ст.167, 233 ГПК РФ суд определил рассмотреть дело в отсутствие сторон, в порядке заочного производства. 

Изучив доводы искового заявления, исследовав материалы дела, суд находит исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 ГК РФ, то есть правила договора займа.

В соответствии с п.1 ст.807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо – независимо от суммы (п.1 ст.808). 

В соответствии с п.1 ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены оговором займа.

Пунктом 1 статьи 809 ГК РФ определено, что, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

В соответствии с пунктом 3 этой статьи при отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

Согласно ст. 811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных п. 1 ст. 809 ГК РФ.

В соответствии со ст. 330 ГК РФ, неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения; по требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В силу ст. ст. 307, 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

Согласно ст. 352 ГК РФ залог прекращается: если заложенное имущество возмездно приобретено лицом, которое не знало и не должно было знать, что это имущество является предметом залога.

В соответствии с п. 2 ст. 353 ГК РФ в случае перехода прав на заложенное имущество от залогодателя к другому лицу в результате возмездного или безвозмездного отчуждения этого имущества (за исключением случаев, указанных в п. п. 2 п. 1 ст. 352 и ст. 357 ГК РФ) либо в порядке универсального правопреемства залог сохраняется.

В силу ст. 337 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

В соответствии со ст. 346 ГК РФ залогодатель, у которого остается предмет залога, вправе пользоваться, если иное не предусмотрено договором и не вытекает из существа залога, предметом залога в соответствии с его назначением, в том числе извлекать из него плоды и доходы.

Залогодатель не вправе отчуждать предмет залога без согласия залогодержателя, если иное не предусмотрено законом или договором и не вытекает из существа залога. В случае отчуждения залогодателем заложенного имущества без согласия залогодержателя применяются правила, установленные подпунктом 3 пункта 2 статьи 351, подпунктом 2 пункта 1 статьи 352, статьей 353 ГК РФ. Залогодатель также обязан возместить убытки, причиненные залогодержателю в результате отчуждения заложенного имущества.

В случае обращения залогодержателем взыскания на заложенное имущество вещные права, право, возникающее из договора аренды, иные права, возникающие из сделок по предоставлению имущества во владение или в пользование, которые предоставлены залогодателем третьим лицам без согласия залогодержателя, прекращаются с момента вступления в законную силу решения суда об обращении взыскания на заложенное имущество или, если требование залогодержателя удовлетворяется без обращения в суд (во внесудебном порядке), с момента возникновения права собственности на заложенное имущество у его приобретателя при условии, что приобретатель не согласится с сохранением указанных прав.

В силу ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия: 1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества; 2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

В соответствии с п. 4 ст. 339.1 ГК РФ залог иного имущества, не относящегося к недвижимым вещам, помимо указанного в пунктах 1 - 3 настоящей статьи имущества, может быть учтен путем регистрации уведомлений о залоге, поступивших от залогодателя, залогодержателя или в случаях, установленных законодательством о нотариате, от другого лица, в реестре уведомлений о залоге такого имущества (реестр уведомлений о залоге движимого имущества). Реестр уведомлений о залоге движимого имущества ведется в порядке, установленном законодательством о нотариате.

Залогодержатель в отношениях с третьими лицами вправе ссылаться на принадлежащее ему право залога только с момента совершения записи об учете залога, за исключением случаев, если третье лицо знало или должно было знать о существовании залога ранее этого. Отсутствие записи об учете не затрагивает отношения залогодателя с залогодержателем.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ответчиком ФИО2 в офертно-акцептной форме заключен договор потребительского кредита №, по индивидуальным условиям которого ответчику предоставлен кредит на 60 месяцев на приобретение автомобиля, а также иные потребительские цели, с передачей его в залог на условиях, указанных Индивидуальных условиях и заявлении-анкете, в размере 942 000,00 рублей под 23,9 % годовых, и при участии заемщика в Программе страховой защиты заемщиков в качестве застрахованного лица согласно п. 17 Индивидуальных условий – 16,9 % годовых.

Банк свои обязательства перед ответчиком выполнил в полном объеме и предоставил заемщику кредитв размере 942 000,00 рублей, зачислив ДД.ММ.ГГГГ денежные средства на счет ФИО2 №, после чего в этот же день произведена выдача кредита в указанном размере.

Указанные обстоятельства подтверждаются заявлением-анкетой на заключение договора счета, предоставление кредита под залог транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальными условиями договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, Условиями комплексного банковского обслуживания физических лиц, включающих в себя Общие условиями кредитования (далее – Общие условия), выпиской по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с условиями кредитного договора погашение кредита производится ежемесячными регулярными платежами в размере 27080 руб., кроме последнего, размер которого указан в графике платежей, количество платежей определяется сроком возврата кредита. При частичном досрочном погашении уменьшается размер регулярного платежа или срок возврата кредита (пункты 6-7 Индивидуальных условий). 

Включение в Программу страховой защиты заемщиков банка 2.0 возможно по желанию заемщика при оформлении заявления-анкеты. Плата 3674 руб. от первоначальной суммы кредита оплачивается ежемесячно в составе регулярных платежей в дату погашения очередного регулярного платежа. При отказе заемщика от участия в Программе размер регулярного платежа не изменяется, за исключением последнего регулярного платежа (п. 17 Индивидуальных условий).

В заявке, содержащейся в заявлении - анкете, ФИО2 просил заключить с ним кредитный договор и предоставить кредит на вышеуказанную сумму на условиях его оплаты по тарифному плану – 

<

данные изъяты> ежемесячными платежами (15 числа) по 27080 руб. под 

<

данные изъяты> процентов годовых.

Оформляя заявление-анкету, ФИО2 согласился участвовать в Программе страховой защиты заемщиков банка 2.0 (Программе страхования), стоимостью 3674 руб. в месяц в качестве застрахованного лица, и был проинформирован, что при отказе от участия в Программе страхования савка по кредиту составит 23,9 % годовых.

Согласно п. 10 индивидуальных условий договора потребительского кредита № (номер договора для погашения кредита №) от ДД.ММ.ГГГГ в качестве обеспечения исполнения обязательств по договору и требования к такому обеспечению заемщик обязался предоставить обеспечение в виде залога автомобиля, приобретаемого за счет кредита. 

В заявлении-анкете ФИО1 просил предоставить сумму кредита на счет № и перечислить денежные средства со счета в сумме 942 000 руб. за указанный автомобиль в пользу 

<

данные изъяты>», ИНН №, из них: 737000 руб. – за автомобиль, 184000 руб. – за гарантийный сертификат, а также 21000 руб. в пользу 

<

данные изъяты>. 

ДД.ММ.ГГГГ между 

<

данные изъяты> и ФИО2 заключен договор купли-продажи №, по условиям которого ФИО2 приобрел автомобиль 

<

данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, идентификационный номер VIN №, серого цвета, № выдан ДД.ММ.ГГГГ, двигатель №, за 737 000 рублей.

Согласно приложению № к указанному договору купли-продажи цена данного ТС в передаваемой комплектации с учетом установленного дополнительного оборудования и оказанных услуг составляет 921000 руб.

Пунктом 12 Индивидуальных условий предусмотрена ответственность заемщика за ненадлежащее исполнение условий договора в виде неустойки в размере 0,1% на просроченную часть кредита и просроченные проценты за пользование кредитом с даты, следующей за датой неоплаты соответствующего платежа. При расчете в рублях уменьшается до суммы, кратной одной копейке. За период нарушения обязательств проценты на просроченную часть кредита не начисляются. Если сумма всех платежей по заемным обязательствам заемщика, включая кредитный договор, превысит 50% годового дохода заемщика, возможно наступление риска неисполнения заемщиком обязательств по кредитному договору и применения банком штрафных санкций. 

Согласно п.14 Индивидуальных условий заемщик выразил согласие с Общими условиями договора – Условиями комплексного банковского обслуживания, размещенными на сайте Tinkoff.ru. 

В соответствии с пунктами 4.1-4.2.2, 4.2.5, 4.3.1 Общих условий банк обязуется предоставить клиенту кредит в соответствии с заключенным кредитным договором. Клиент обязуется возвратить кредит, уплатить начисленные проценты, а также комиссии, платы и штрафы в соответствии с тарифным планом в определенный кредитным договором срок; погашать задолженность в размере, указанном в выписке, в течение указанного в ней срока; обеспечивать сохранность предмета залога, нести риск его случайной гибели и повреждения, пользоваться предметом залога в соответствии с его назначением и соблюдать требования по эксплуатации и техническому обслуживанию. Банк вправе требовать от клиента возврата кредита, взимать с клиента проценты за пользование кредитом, комиссии, платы и штрафы, предусмотренные тарифным планом.

В случае наличия не оплаченных в срок регулярных платежей клиент обязан незамедлительно обеспечить на счете сумму денежных средств не менее суммы не оплаченных ранее регулярных платежей, начисленных процентов и штрафов, помимо суммы очередного регулярного платежа. Сумма регулярного платежа, не оплаченного ранее, списывается банком со счета не позднее даты, следующей за датой поступления денежных средств на счет. Штрафы за неоплату регулярного платежа списываются банком со счета не позднее даты, следующей за датой поступления денежных средств на счет (пункты 3.9-3.11 Общих условий).

После расторжения кредитного договора банк вправе требовать образовавшуюся к моменту расторжения сумму задолженности. После погашения всей суммы задолженности кредитный договор считается расторгнутым, а обязательства клиента перед банком исполненными в полном объеме (п.п. 5.2-5.3 Общих условий). 

Согласно пунктам 5.4-5.5 Общих условий досрочное истребование банком Задолженности может быть осуществлено по основаниям, предусмотренным действующим законодательством РФ, в том числе при нарушении Клиентом условий Кредитного договора, а также при утрате предмета залога или ухудшении его условий. При этом факт наступления основания для досрочного истребования задолженности устанавливается банком. Обращение взыскания на предмет залога производится по усмотрению банка в судебном или во внесудебном порядке в соответствии с законодательством РФ.

Реализация предмета залога осуществляется путем его продажи при условии, что задолженность не погашена в полном объеме. Продажа предмета залога может производиться банком в том числе с привлечением партнеров. При обращении взыскания на предмет залога начальная продажная цена определяется на основании отчета об оценке.

В судебном заседании установлено, что заемщиком обязанность по исполнению условий заключенного договора исполняется ненадлежащим образом. Из выписки по лицевому счету, открытого на имя ФИО2 видно, что последнее погашение по кредиту осуществлено ДД.ММ.ГГГГ. После указанной даты платежи по кредиту не производятся. 

ДД.ММ.ГГГГ истец направил ответчику ФИО2 заключительный счет с требованием о погашении всей суммы задолженности по кредитному договору № (№) и расторжении договора в течении 30 календарных дней с момента отправки заключительного счета, сумма которой по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 959787,55 руб., из них: кредитная задолженность – 912580,61 руб., проценты – 35058,64 руб., иные платы и штрафы – 12148,30 руб. При этом, с момента выставления заключительного счета банк приостановил начисление комиссий и процентов. Требование банка оставлено ответчиком ФИО2 без исполнения.

Согласно представленному истцом расчету задолженность ответчика по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составила 959787,55 руб., в том числе просроченный основной долг – 912580,61 руб., просроченные проценты – 35058,64 руб., пени на сумму не поступивших платежей – 12148,30 руб.

Суд принимает расчет, представленный истцом, который произведен, исходя из условий договора и не противоречит действующему законодательству. 

Доказательств, оспаривающих произведенный истцом расчет по договору потребительского кредита, ответчик не представил.

Оценив все исследованные доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу о том, что длительное неисполнение ФИО2 обязательств по возврату кредита является существенным нарушением договора потребительского кредита, поэтому в соответствии с приведенными нормами Гражданского кодекса РФ имеются основания для взыскания с него задолженности по кредитному договору. 

Как указано выше, исполнение обязательств ФИО2 перед истцом обеспечено залогом транспортного средства – автомобиля 

<

данные изъяты>, категории В, №, ДД.ММ.ГГГГ года выпуска.

Согласно сведениям федеральной базы ФИС-М ГИБДД от ДД.ММ.ГГГГ собственником указанного автотранспортного средства с ДД.ММ.ГГГГ является ФИО2 

При указанных обстоятельствах, суд приходит к выводу об удовлетворении требования истца об обращении взыскания на заложенное имущество, собственником которого в настоящее время является ФИО2 

При обращении взыскания на предмет залога истец просит установить начальную продажную стоимость спорного автомобиля на торгах в размере 699 000 рублей. 

Вместе с тем, действующее законодательство не возлагает на суд обязанности по установлению начальной продажной стоимости движимого имущества.

Обязанность суда по определению начальной продажной цены движимого имущества ранее была предусмотрена п. 11 ст. 28.2 Закона РФ от 29.05.1992 года № 2872-1 «О залоге», который утратил силу с 1 июля 2014 года.

Актуальная редакция п. 1 ст. 350 ГК РФ предусматривает, что реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

Согласно ч.1, 2 ст. 85 Федерального закона от 02.10.2007 года № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» оценка имущества должника, на которое обращается взыскание, производится судебным приставом-исполнителем по рыночным ценам, если иное не установлено законодательством Российской Федерации.

Судебный пристав-исполнитель обязан в течение одного месяца со дня обнаружения имущества должника привлечь оценщика для оценки, в том числе, вещи, стоимость которой по предварительной оценке превышает тридцать тысяч рублей.

Таким образом, начальная продажная цена движимого имущества определяется в результате произведенной судебным приставом-исполнителем в рамках исполнительного производства оценки заложенного имущества, на которое обращено взыскание в судебном порядке. 

Следовательно, именно на пристава-исполнителя возложена обязанность по установлению начальной продажной цены заложенного имущества.

При таких обстоятельствах суд полагает возможным определить способ реализации заложенного имущества в порядке ст.ст. 350, 351.1 ГК РФ – путем продажи транспортного средства с открытых публичных торгов, установив начальную продажную стоимость автомобиля в соответствии со ст. 85 ФЗ от 02.10.2007 г. № 229 – ФЗ «Об исполнительном производстве».

В соответствии с ч.1 ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. 

Истцом при подаче иска уплачена государственная пошлина в размере 44 196 руб., что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ (оборот л.д.4). 

Указанные расходы истца являются обоснованными, поэтому подлежат взысканию с ответчика в пользу истца. 

При этом, оснований для взыскания судебных расходов по оплате оценочной экспертизы заложенного автомобиля в размере 1000 рублей не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194 – 198, 233-235, 237 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

исковые требования по иску Акционерного общества «ТБанк» к ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество - удовлетворить. 

Взыскать с ФИО2 (

<

данные изъяты>) в пользу АО «ТБанк» (ИНН №) задолженность по кредитному договору № в размере 959 787 рублей 55 копеек, из них: просроченный основной долг – 912 580 рублей 61 копейка, просроченные проценты – 35 058 рублей 64 копейки, пени на сумму не поступивших платежей – 12 148 рублей 30 копеек, а также судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 44 196 рублей 00 копеек, всего 1003 983 (один миллион три тысячи девятьсот восемьдесят три) рубля 55 копеек. 

Обратить взыскание на предмет залога – автомобиль 

<

данные изъяты>, категории В, №, ДД.ММ.ГГГГ выпуска, принадлежащий ФИО2, путем продажи с публичных торгов, установив его начальную продажную стоимость в соответствии со статьей 85 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве».

Взыскать с ФИО1 (

<

данные изъяты> в пользу АО «ТБанк» (ИНН №) расходы по уплате государственной пошлины в размере 44 196 (сорок четыре тысячи сто девяносто шесть) рублей 00 копеек.

В удовлетворении требований о взыскании судебных расходов в большем размере отказать.

Разъяснить ответчику, что он вправе в течение семи дней со дня вручения копии решения подать в Ряжский районный суд Рязанской области заявление об отмене заочного решения суда.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в судебную коллегию по гражданским делам Рязанского областного суда через Ряжский районный суд Рязанской области в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, – в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Мотивированное решение в окончательной форме изготовлено ДД.ММ.ГГГГ.

Судья: О.В. Калабухова