3

Дело № 5-590/2020

УИД: 42RS0009-01-2020-004402-77

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

город Кемерово 14 июля 2020 года 

Центральный районный суд города Кемерово в составе судьи Чулковой Н.А. 

с участием представителя УФССП России по Кемеровской области-Кузбассу – по доверенности ЛИЦО_7,

рассмотрев материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении:

Микрофинансовой компании «Лайм-Займ» (Общества с ограниченной ответственностью), ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, юридический адрес: 630102, 

<

...>, суд 

У С Т А Н О В И Л :

В Центральный районный суд города Кемерово направлен административный материал по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ в отношении юридического лица - МФК «Лайм-Займ» (ООО).

Согласно протокола об административном правонарушении № 62/20/922/42 от 01.06.2020 года в УФССП России по Кемеровской области-Кузбассу 19.02.2020, 09.03.2020, 13.03.2020 поступили обращения Потерпевший №1 о нарушении порядка взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности.

На основании сведений, содержащихся в обращениях Потерпевший №1, начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельность юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области — Кузбассу ЛИЦО_4 13.03.2020 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и проведении административного расследования № 17/20/922/42-АР в отношении неустановленного лица.

В рамках административного расследования с целью получения информации о кредиторах по денежным обязательствам Потерпевший №1 в ООО «ЭКВИФАКС КРЕДИТ СЕРВИСИЗ» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, от 13.03.2020 (исх. от 13.03.2020 №42922/20/11684).

В УФССП России по Кемеровской области — Кузбассу поступил отчет ООО «ЭКВИФАКС КРЕДИТ СЕРВИСИЗ» о кредитной истории Потерпевший №1 (вх. от 02.04.2020 № 20450/20/42000), из содержания которого установлено, что Потерпевший №1 имеет неисполненные денежные обязательства в пользу МФК «Лайм-Займ» (ООО) по договору микрозайма от 27.01.2020.

В связи с вышеизложенным в адрес МФК «Лайм-Займ» (ООО) направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, от 07.04.2020 (исх. от 07.04.2020 № 42922/20/16474), от 15.04.2020 (исх. от 15.04.2020 №42922/20/17692).

В УФССП России по Кемеровской области — Кузбассу поступили ответы МФК «Лайм-Займ» (ООО) от 10.04.2020 № Л-901, от 22.04.2020 № Л-1001, из которых следует, что Потерпевший №1 имеет неисполненные денежные обязательства в пользу МФК «ЛАЙМ-ЗАЙМ» (ООО) по договору потребительского кредита (займа) от 27.01.2020 № 1901412793, заключенному между указанными лицами. Просроченная задолженность по договору потребительского кредита (займа) от 27.01.2020 № 1901412793 возникла у Потерпевший №1, начиная с 27.02.2020.

При заключении договора потребительского кредита (займа) от 27.01.2020 № 1901412793 телефонный номер + ### был указан Потерпевший №1 как контактный телефонный номер. Телефонные номера + ###, + ###, + ### были указаны Потерпевший №1 как телефонные номера для связи с заемщиком через третьих лиц. Таким образом, МФК «Лайм-Займ» (ООО) уже по состоянию на 27.01.2020, то есть на день заключения договора потребительского кредита (займа) было известно, что телефонный номер + ### принадлежит не должнику, а третьему лицу.

Согласие, данное Потерпевший №1 в письменной форме в виде отдельного документа на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, у МФК «ЛАЙМ-ЗАЙМ» (ООО) отсутствует.

Из содержащейся в ответе МФК «ЛАЙМ-ЗАЙМ» (ООО) от 10.04.2020 № Л-901 информации о действиях, направленных на возврат просроченной задолженности Потерпевший №1, а также предоставленных МФК «ЛАЙМ-ЗАЙМ» (ООО) аудиозаписей телефонных переговоров, следует, что 22.03.2020 в 17 часов 25 минут (время Новосибирской области) МФК «ЛАЙМ-ЗАЙМ» (ООО) совершило телефонный звонок на телефонный номер + ###. В ходе телефонных переговоров представителем МФК «ЛАЙМ-ЗАЙМ» (ООО) также было установлено, что телефонный номер + ### используется третьим лицом. В ходе телефонных переговоров третьим лицом выражено несогласие на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Потерпевший №1

Между тем МФК «ЛАЙМ-ЗАЙМ» (ООО), в нарушение требований п. 2 ч. 5 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, с целью осуществления взаимодействия посредством телефонных переговоров, направленного на возврат просроченной задолженности Потерпевший №1, осуществило 31 исходящий телефонный вызов (звонок) на телефонный номер + ### в период с 10 часов 25 минут 01.04.2020 до 12 часов 46 минут 08.04.2020 (время совершения административного правонарушения).

При таких обстоятельствах МФК «Лайм-Займ» (ООО) при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Потерпевший №1, совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Законный представитель – директор юридического лица МФК «Лайм-Займ» (ООО) ЛИЦО_5, а также защитник юридического лица – по доверенности ЛИЦО_6, будучи надлежащим образом уведомленными о дне, времени и месте судебного заседания, в суд не явились, причины неявки суду не сообщили, об отложении судебного заседания не ходатайствовали.

Потерпевшая Потерпевший №1, будучи надлежащим образом уведомленная о дне, времени и месте судебного заседания, в судебное заседание не явилась, причины неявки суду не сообщила, об отложении судебного заседания не ходатайствовала.

С учетом изложенного, суд считает возможным рассмотреть дело об административном правонарушении в отсутствие законного представителя юридического лица – директора МФК «Лайм-Займ» (ООО) ЛИЦО_5, защитника юридического лица ЛИЦО_6, а также потерпевшей Потерпевший №1, нарушений требований КоАП РФ не допущено.

Представитель УФССП России по Кемеровской области-Кузбассу – по доверенности ЛИЦО_7 в судебном заседании пояснил, что был составлен протокол по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ в отношении юридического лица МФК «Лайм-Займ» (ООО), по изложенным в протоколе об административном правонарушении обстоятельствам. 

Суд, выслушав представителя УФССП России по Кемеровской области-Кузбассу ЛИЦО_7, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующим выводам.

Согласно материалов дела, в УФССП России по Кемеровской области 19.02.2020, 09.03.2020 поступили обращения Потерпевший №1 о нарушении порядка взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности.

Между МФК «Лайм-Займ» (ООО) и Потерпевший №1 27.01.2020 заключен договор потребительского кредита (займа) № 1901412793.

Потерпевший №1 имеет неисполненные денежные обязательства в пользу МФК «Лайм-Займ» (ООО) по указанному договору. С 27.02.2020 у Потерпевший №1 возникла просроченная задолженность по договору потребительского кредита (займа).

При заключении договора потребительского кредита (займа) от 27.01.2020 № 1901412793 телефонный номер + ### был указан Потерпевший №1 как контактный телефонный номер. Телефонные номера + ###, + ###, + ### были указаны Потерпевший №1 как телефонные номера для связи с заемщиком через третьих лиц.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 3.07.2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Согласно ч. 1 ст. 6 вышеуказанного Закона, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. 

Как следует из ч.ч. 5, 6 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Согласие, указанное в п. 1 ч. 5 настоящей статьи, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных.

Согласие, данное Потерпевший №1 в порядке, предусмотренном ч. 6 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, у МФК «ЛАЙМ-ЗАЙМ» (ООО) отсутствует.

Из содержащейся в ответе МФК «ЛАЙМ-ЗАЙМ» (ООО) от 10.04.2020 № Л-901 информации о действиях, направленных на возврат просроченной задолженности Потерпевший №1, а также предоставленных МФК «ЛАЙМ-ЗАЙМ» (ООО) аудиозаписей телефонных переговоров, следует, что 22.03.2020 в 17 часов 25 минут (время Новосибирской области) МФК «ЛАЙМ-ЗАЙМ» (ООО) совершило телефонный звонок на телефонный номер + ###. В ходе телефонных переговоров представителем МФК «ЛАЙМ-ЗАЙМ» (ООО) было установлено, что телефонный номер + ### используется третьим лицом. В ходе телефонных переговоров третьим лицом выражено несогласие на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Потерпевший №1

При этом МФК «ЛАЙМ-ЗАЙМ» (ООО), в нарушение требований п. 2 ч. 5 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, с целью осуществления взаимодействия посредством телефонных переговоров, направленного на возврат просроченной задолженности Потерпевший №1, осуществило 31 исходящий телефонный вызов (звонок) на телефонный номер + ### в период с 10 часов 25 минут 01.04.2020 до 12 часов 46 минут 08.04.2020.

На основании изложенного, суд приходит к выводу о наличии в действиях юридического лица состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Вина МФК «Лайм-Займ» (ООО) в совершении административного правонарушения, помимо протокола об административном правонарушении, подтверждается: обращениями Потерпевший №1 (л.д. 12, л.д. 16), ответом МФК «Лайм-Займ» (ООО) о заключенном 27.01.2020 между обществом и Потерпевший №1 договором потребительского кредиты (займа) (л.д. 57-58), договором потребительного кредита (займа) от 27.01.2020 № 1901412793 со сроком действия 30 дней (л.д. 60-63), общими условиями договоров микрозайма (л.д. 66-74), ответом МФК «Лайм-Займ» (ООО), согласно которому обязательства по договору № 1901412793 от 27.01.2020 года исполняются заемщиком ненадлежащим образом, номер телефона ### предоставлен Потерпевший №1 в качестве номера телефона для связи с заемщиком через третьих лиц (л.д. 107); заявлением Потерпевший №1 о предоставлении потребительского займа, где указан номер телефона для связи с заемщиком через третьих лиц, в том числе ### (л.д. 114-115), CD-диском с аудиозаписью телефонных переговоров (л.д. 59), сведениями об осуществлении телефонных соединений работниками общества по номеру телефона ### **.**.**** в 17:25, время соединения 01:37, осуществлении 31 исходящих телефонных вызовов (звонков) на телефонный номер + ### в период с 01.04.2020 до 08.04.2020 (л.д. 91-95), справкой об используемых номерах телефонов МФК «Лайм-Займ» (л.д. 97-99).

В соответствии с ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ «Совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей».

При определении вида и размера наказания, суд учитывает, характер и степень общественной опасности совершенного административного правонарушения, учитывает требования ст. 4.1-4.3 КРФобАП, отсутствие смягчающих и отягчающих обстоятельства, и считает, что справедливым и разумным будет назначение наказания в виде административного штрафа, предусмотренного санкцией статьи.

Сведения о наличии отягчающего обстоятельства - повторного совершения однородного административного правонарушения в материалы дела не представлено. 

Оснований к применению положений ст.2.9 КоАП РФ или ст. 4.1.1 КоАП РФ не имеется. 

На основании изложенного и ст.ст. 29.7-29.10 КРФобАП, суд

П О С Т А Н О В И Л :

Признать юридическое лицо – Микрофинансовую компанию «Лайм-Займ» (Общество с ограниченной ответственностью) виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ и подвергнуть административному наказанию в виде административного штрафа, в размере 40000,00 (сорок тысяч) рублей.

Постановление может быть обжаловано в Кемеровский областной суд в течение 10 суток со дня получения копии постановления.

Штраф подлежит уплате не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления в законную силу. 

Реквизиты для оплаты штрафа: 

УИН: 32242000200000062016

ИНН 

<

***> КПП 420501001

УФК по Кемеровской области (УФССП России по Кемеровской области-Кузбассу)

л/с 

<

***>

р/с 

<

***> БИК 043207001 Отделение Кемерово

ОКТМО 32701000

КБК 322 1 16 01141 01 9000 140.

Судья подпись