Дело № 1-370/24-2024

УИД 46RS0030-01-2024-003107-97

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

«26» июня 2024 года город Курск

Ленинский районный суд г. Курска в составе:

председательствующего судьи Пронской И.В., 

с участием государственных обвинителей – помощников прокурора Центрального административного округа 

<

адрес> Чаплыгиной И.С., ФИО9 и ФИО10,

подсудимого ФИО11,

защитника – адвоката Попова А.П., представившего удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ г. и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ.

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Арцыбашевой И.Н. и секретарями Щитиковой А.А. и Васьковской А.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении: 

ФИО11, 

<

данные изъяты>, осужденного:

ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей судебного участка № судебного района 

<

адрес> по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ к штрафу в доход государства в размере 20 000 рублей, уплаченному ДД.ММ.ГГГГ,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Подсудимый ФИО11 совершил приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

Согласно п. 3.1.9 ГОСТ 2.051-2013 «Единая система конструкторской документации (ЕСКД). Электронные документы. Общие положения (с поправкой)» электронный носитель – это материальный носитель, используемый для записи, хранения и воспроизведения информации, обрабатываемой с помощью средств вычислительной техники.

В соответствии с ч.ч. 1, 3 и 11 ст. 9 указанного Федерального закона использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружении акта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом. 

В соответствии с ч. 2 ст. 861 Гражданского кодекса Российской Федерации расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. Расчеты между этими лицами могут производиться также наличными деньгами с учетом ограничений, установленных законом и принимаемыми в соответствии с ними банковскими правилами.

В соответствии с ч. 1 ст. 863 Гражданского кодекса Российской Федерации, при расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется по распоряжению плательщика перевести находящиеся на его банковском счете денежные средства на банковский счет получателя средств в этом банке или ином банке в сроки, предусмотренные законом, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета либо не определен применяемыми в банковской практике обычаями. 

ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о подставном лице – ФИО11 как учредителе и генеральном директоре Общества с ограниченной ответственность «АМС», ИНН №, который фактически не имел отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного Общества.

Далее не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь в неустановленном в ходе следствия месте, в ходе общения с неустановленным лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, согласился за денежное вознаграждение открыть банковские счета с системой банковского обслуживания на ООО «АМС». После этого ФИО11 надлежало сбыть указанному лицу электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «АМС», которое являлось фиктивным юридическим лицом.

Так, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО11 обратился в отделение ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, где лично передал сотруднику Банка документы, подтверждающие его полномочия как генерального директора ООО «АМС», заполнил и подписал заявление об открытии счета, а также подписал заявление на выпуск бизнес карты, предназначенной для дистанционного обслуживания банковского счета.

На основании указанных документов ДД.ММ.ГГГГ между ФИО11 и ПАО «Сбербанк» был заключен договор оказания банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес», в тот же день открыт банковский счет № для ООО «АМС», а также выпущена цифровая бизнес карта для дистанционного обслуживания вышеуказанного банковского счета.

Далее ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, повторно обратился в ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, где указал номер телефона +№ и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> не находящиеся в его пользовании и распоряжении, на которые поступили электронные средства – одноразовый уникальный пароль в виде смс-сообщения, постоянный логин, электронная цифровая подпись, цифровая бизнес карта, тем самым приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Затем в тот же период времени ФИО11, находясь в ПАО «Сбербанк России» по адресу: 

<

адрес>, передал неустановленному лицу указанные электронные средства, тем самым сбыл их.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО11 обратился в ПАО «ВТБ» по адресу: 

<

адрес>, для открытия банковского счета ООО «АМС», где лично передал сотруднику Банка документы, подтверждающие его статус и полномочия как генерального директора ООО «АМС», заполнил и подписал заявление об открытии счета.

На основании указанных документов в тот же день между ФИО11 и ПАО «Банк ВТБ» был заключен договор оказания банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн»», и открыт банковский счет № для ООО «АМС». 

Далее ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в офисе Банка по вышеуказанному адресу, указал номер телефона +№ и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> не находящиеся в его пользовании и распоряжении, на которые поступили электронные средства – одноразовый уникальный пароль в виде смс-сообщения, постоянный логин, электронная цифровая подпись, тем самым приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Затем в тот же период времени ФИО11, находясь в офисе Банка по вышеуказанному адресу передал, тем самым, сбыл неустановленному лицу указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевод денежных средств. 

Также, ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 обратился в АО КБ «Модульбанк» по адресу: 

<

адрес>, для открытия банковского счета ООО «АМС», где лично предоставил документы, подтверждающие его статус и полномочия генерального директора указанного Общества, а также заполнил и подписал заявление об открытии расчетного банковского счета. 

На основании указанных документов в тот же день между ФИО11 и АО КБ «Модульбанк» был заключен договор оказания банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный банковский счет №.

После этого ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в отделении АО КБ «Модульбанк» по адресу: 

<

адрес>, указал в заявлении номер телефона +№, не находящийся в его пользовании и распоряжении, на который поступили электронные средства – первичный уникальный пароль в виде смс-сообщения, электронная цифровая подпись, тем самым приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Далее ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО11, находясь по адресу: 

<

адрес>, передал неустановленному лицу вышеуказанные электронные средства, тем самым сбыл их.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ неустановленным лицом, получившим доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «АМС», сформировано заявление о выпуске неименной платежной корпоративной карты, на основании данного заявления в тот же день на имя ООО «АМС» в АО КБ «Модульбанк» открыт расчетный банковский счет №, подключена система дистанционного банковского обслуживания, выпущена банковская карта №

После этого в тот же день ФИО11, находясь в отделении АО КБ «Модульбанк» по адресу: 

<

адрес>, получил от сотрудника указанного банка банковскую карту, тем самым приобрел в целях сбыта электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Затем в тот же период времени ФИО11, находясь по адресу: 

<

адрес>, передал неустановленному лицу электронный носитель информации, тем самым сбыл его.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 обратился в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>, для открытия банковского счета ООО «АМС», где лично предоставил документы, подтверждающие его статус и полномочия генерального директора указанного Общества, а также заполнил и подписал заявление об открытии расчетного банковского счета, о выпуске бизнес-карты. 

На основании указанных документов в тот же день между ФИО11 и ПАО Банк «ФК Открытие» был заключен договор оказания банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал» и ДД.ММ.ГГГГ открыты расчетные банковские счета №, №, выпущена банковская карта №. 

После этого ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в отделении ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>, указал в заявлении номер телефона +№ и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> не находящиеся в его пользовании и распоряжении, на которые поступили электронные средства – первичный уникальный пароль и постоянный логин для входа в личный кабинет в виде смс-сообщения, электронная цифровая подпись, а также получил банковскую карту, тем самым приобрел в целях сбыта электронные средства, электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Далее в тот же день ФИО11, находясь в отделении ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес> передал неустановленному лицу вышеуказанные электронные средства, электронный носитель информации, тем самым сбыл их.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, ФИО11 повторно обратился в ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: 

<

адрес> указал номер телефона +№ и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> не находящиеся в его пользовании и распоряжении, на которые поступили электронные средства – первичный уникальный пароль и постоянный логин для входа в личный кабинет в виде смс-сообщения, электронная цифровая подпись, тем самым приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Затем в тот же период времени ФИО11, находясь в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес> Б, передал неустановленному лицу указанные электронные средства, тем самым сбыл их.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО11, находясь на территории 

<

адрес>, обратился к менеджеру по развитию партнерской сети АО «Райффайзенбанк», где лично предоставил документы, подтверждающие его статус и полномочия генерального директора указанного Общества, а также заполнил и подписал заявление об открытии банковского (расчетного) счета, и о получении банковской карты, предназначенной для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета.

На основании указанных документов в тот же период времени между ФИО11 и АО «Райффайзенбанк» был заключен договор оказания банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания.

После этого ФИО11 в тот же день, находясь на территории 

<

адрес>, указал в заявлении адрес электронной почты 

<

данные изъяты> и номер телефона +№, не находящиеся в его пользовании и распоряжении, на которые поступили электронные средства – электронная цифровая подпись в виде смс-сообщения, тем самым приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Далее в указанный период времени ФИО11, находясь на территории 

<

адрес>, передал неустановленному лицу указанные электронные средства, тем самым сбыл их, с помощью которых неустановленное лицо ДД.ММ.ГГГГ активизировало личный кабинет, тем самым открыв расчетный банковский счет №.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО11 находясь на территории 

<

адрес>, получил от сотрудника банка АО «Райффайзенбанк» банковскую карту №, тем самым приобрел в целях сбыта электронный носитель информации, предназначенный для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Затем в тот же период времени ФИО11, находясь на территории 

<

адрес>, передал неустановленному лицу электронный носитель информации, тем самым сбыл его.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 обратился в АО КБ «Локо Банк» по адресу: 

<

адрес>, где лично передал сотруднику Банка документы, подтверждающие его статус и полномочия как генерального директора ООО «АМС», заполнил и подписал заявление об открытии счета и о получении банковской карты, предназначенной для дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов.

На основании указанных документов в тот же период времени между ФИО11 и АО КБ «Локо Банк» был заключен договор оказания банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский счет № для ООО «АМС», ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский счет № для ООО «АМС», выпущена банковская карта №, 

Далее ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, ФИО11 находясь в АО КБ «Локо Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, указал в заявлении номер телефона +№ и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> не находящиеся в его пользовании и распоряжении, на которые поступили уникальный пароль и уникальный логин в виде смс-сообщения, электронная цифровая подпись, являющиеся электронными средствами, а также получил от сотрудника банка банковскую карту №, тем самым приобрел в целях сбыта электронные средства, электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Затем в тот же период времени ФИО11 находясь по адресу: 

<

адрес>, передал неустановленному лицу указанные электронные средства, электронный носитель информации, тем самым сбыл их.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 обратился в АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, где лично передал сотруднику Банка документы, подтверждающие его статус и полномочия как генерального директора ООО «АМС», заполнил и подписал заявление об открытии счета и о получении банковской карты, предназначенной для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета.

На основании указанных документов в тот же период времени между ФИО11 и АО «Альфа-Банк» был заключен договор оказания банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Офис».

Далее ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО11, находясь в АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, указал номер телефона №, не находящийся в его пользовании и распоряжении, на который поступили уникальный логин, первичный уникальный пароль, электронная цифровая подпись, являющиеся электронными средствами, тем самым приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Затем в тот же период времени ФИО11 находясь по адресу: 

<

адрес>, передал неустановленному лицу указанные электронные средства, тем самым сбыл их, с помощью которых неустановленное лицо ДД.ММ.ГГГГ активизировало личный кабинет, тем самым открыв банковский счет № для ООО «АМС», обратилось с заявлением о выпуске банковской карты «Express».

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО11 повторно обратился в АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, где получил банковскую карту, тем самым приобрел в целях сбыта электронный носитель информации, предназначенный для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Далее в указанный период времени ФИО11, находясь вблизи 

<

адрес>, передал неустановленному лицу полученный электронный носитель информации, тем самым сбыл их.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 обратился к выездному сотруднику ПАО Банк Синара филиал «Дело» по адресу: 

<

адрес>, где лично передал сотруднику Банка документы, подтверждающие его статус и полномочия как генерального директора ООО «АМС», заполнил и подписал заявление об открытии банковского счета.

На основании указанных документов в тот же период времени между ФИО11 и ПАО Банк Синара филиал «Дело» был заключен договор оказания банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный банковский счет № для ООО «АМС».

Далее ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО11, находясь в ПАО Банк Синара филиал «Дело» по адресу: 

<

адрес>, указал номер телефона +№, не находящийся в его пользовании и распоряжении, на который поступили первичный уникальный пароль, первичный уникальный пароль логин в виде смс-сообщения, электронная цифровая подпись, являющиеся электронными средствами, тем самым приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Затем в тот же период времени ФИО11 находясь по адресу: 

<

адрес>, передал неустановленному лицу указанные электронные средства, тем самым сбыл их.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 обратился в ПАО АКБ «Авангард» по адресу: 

<

адрес>, где лично передал сотруднику Банка документы, подтверждающие его статус и полномочия как генерального директора ООО «АМС», заполнил и подписал заявление об открытии банковского счета, выпуске банковской карты. 

На основании указанных документов в тот же период времени между ФИО11 и ПАО АКБ «Авангард» был заключен договор оказания банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Авангард Интернет-Банк», ДД.ММ.ГГГГ открыты расчетные банковские счета №, № для ООО «АМС», выпущена банковская кэш-карта №.

Далее ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО11, находясь в ПАО АКБ «Авангард» по адресу: 

<

адрес>, 

указал номер телефона +№, не находящийся в его пользовании и распоряжении, на который поступила электронная цифровая подпись в виде смс-сообщений с кодами, получил от работника банка логин и соответствующий ему пароль, являющиеся электронными средствами, а также банковскую карту, тем самым приобрел в целях сбыта электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Затем в тот же период времени ФИО11 находясь по адресу: 

<

адрес>, передал неустановленному лицу указанные электронные средства и электронный носитель информации, тем самым сбыл их.

Подсудимый ФИО11 в судебном заседании вину в совершении указанного преступления признал и показал, что примерно в ДД.ММ.ГГГГ года он по предложению своего знакомого ФИО2 согласился оформить на себя за денежное вознаграждение ООО «АМС». ДД.ММ.ГГГГ в налоговом органе была зарегистрирована указанная организация. В ДД.ММ.ГГГГ года ФИО2 познакомил его с Виталием, который несколько раз на своем автомобиле сопровождал его в различные банки 

<

адрес> с целью открытия расчетных счетов на имя ООО «АМС», в остальные банки 

<

адрес> с целью открытия расчетный счетов его возил ФИО2 При этом, перед каждым походом в банк, ФИО2 передавал ему учредительные документы организации, сообщал, необходимо ли будет в каждом конкретном банке оформлять к расчетному счету, открытому на имя ООО «АМС», банковскую карту. Также ФИО2 говорил ему номер телефона и адрес электронной почты, которые необходимо указывать в банке при открытии расчетных счетов на имя ООО «АМС». В банках ему выдавали пакеты документов, в некоторых –банковские карты, всю информацию, а также документы и предметы он сразу же передавал ФИО2

Помимо признательных показаний подсудимого ФИО11, его виновность в совершении преступления подтверждается показаниями свидетелей и письменными доказательствами.

Так, согласно регистрационному делу ООО «АМС» (т. 1 л.д. 24-55), ДД.ММ.ГГГГ была внесена запись о регистрации указанной организации, руководителем которой является ФИО11

Согласно показаниям свидетеля ФИО3 в ходе предварительного расследования, оглашенным в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 1 л.д. 250-255), он является сотрудником АО «Райффайзенбанк». ДД.ММ.ГГГГ в Банке был открыт счет для ООО «АМС» услугой «Цифровой офис «Курский». А именно к клиенту выезжал менеджер по развитию партнерской сети. Специалист Банка подготовил заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета, соглашение об использовании Системы Банк-Клиент, заявление на выпуск бизнес карты. ДД.ММ.ГГГГ ООО «АМС» была выпущена корпоративная карта «Бизнес 27/7 Оптимальная». 

Объективно вышеприведенные показания свидетеля ФИО3 подтверждаются клиентским досье ООО «АМС» в АО «Райффайзенбанк» (т. 1 л.д. 219-249), согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, действуя как директор ООО «АМС», обратился в Банк с заявлением о заключении договора банковского счета, открытии расчетного счета и подключении услуг, в котором указал абонентский номер телефона +№, адрес электронной почты «ams2022@list.ru», просил предоставить доступ к Системе Банк-Клиент и зарегистрировать себя в качестве пользователя указанной Системы, а также выпустить карту «Бизнес 27/7 Оптимальная», которая им получена ДД.ММ.ГГГГ. Также ФИО11 предоставил документы, подтверждающие регистрацию ООО «АМС» в качестве юридического лица, его полномочия как руководителя организации, а также уставные документы. ДД.ММ.ГГГГ ООО «АМС» в АО «Райффайзенбанк» был открыт счет №, на который происходили перечисления от сторонних организаций, после которых следовали снятия наличных денежных средств.

Как следует из показаний свидетеля ФИО4 в ходе предварительного расследования, оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 2 л.д. 27-31), она является заместителем начальника по обслуживанию юридических лиц в ПАО Банк «ВТБ», где ДД.ММ.ГГГГ был открыт счет № ООО «АМС», директором которого является ФИО11 При открытии счета от последнего были получены необходимые документы, в том числе паспорт и решение о назначении на должность руководителя, оформлено заявление о предоставлении услуг Банка, в том числе о присоединении к условиям ДБО к системе «ВТБ Бизнес Онлайн». С помощью логина и пароля ФИО11 мог управлять своими счетами, логин высылается автоматически на адрес электронной почты, указанный в заявлении, на указанный номер телефона в виде смс-информирования поступает сгенерированный технический временный пароль, необходимый для первого входа в систему «ВТБ Бизнес Онлайн». 

Объективно указанные свидетельские показания подтверждаются также клиентским досье ООО «АМС» в ПАО Банк «ВТБ» (т. 2 л.д. 9-26), согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 как руководитель ООО «АМС» обратился в отделение Банка с заявлением, в том числе об открытии и обслуживании банковского счета, дистанционном банковском обслуживании. В рамках данного заявления ФИО11 просил о подключении к услуге «Дистанционное банковское обслуживание» в соответствии с Условиями дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн», указал абонентский номер и секретное слово для входа в личный кабинет. 

В соответствии с сообщением Банка ВТБ (ПАО) № от ДД.ММ.ГГГГ и выпиской по счету (т. 2 л.д. 141, 142-143), ДД.ММ.ГГГГ ООО «АМС» был открыт счет в указанном Банке №, на который происходили зачисления денежных средств от сторонней организации.

Как следует из показаний свидетеля ФИО8 в ходе предварительного расследования, оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 1 л.д. 124-128), она является директором по развитию продаж через партнерский канал в ПАО Банк «ФК Открытие», где ДД.ММ.ГГГГ были открыты счета ООО «АМС», директором которого являлся ФИО11, а также получена бизнес-карта. При открытии счета сотрудником Банка была проверена личность ФИО11, получены от него паспорт, решение о назначении руководителем, действующий Устав, ИНН организации. Распоряжаться счетами мог только ФИО11 Также было оформлено заявление о Присоединении к Правилам банковского обслуживания, а именно к дистанционному банковскому обслуживанию «БИЗНЕС ПОРТАЛ», с помощью которого ФИО11 мог управлять счетом, кроме того, в заявлении просил открыть специальный карточный счет в рублях РФ для расчетов по операциям с использованием корпоративных карт Банка, была выдана банковская бизнес-карта, с помощью которой можно было пополнять счет и снимать наличные денежные средства. 

Объективно показания свидетеля ФИО8 подтверждаются протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 156-190), согласно которому в клиентском досье ООО «АМС» в ПАО Банк «ФК Открытие» содержится информация о том, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 как руководитель ООО «АМС» обратился в отделение Банка с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в рамках которого просил открыть счет и осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», в тот же день на имя ООО «АМС» были открыты расчетные счета №, №.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО5 в ходе предварительного расследования (т. 2 л.д. 38042) следует, что он состоит в должности начальника управления малого бизнеса 

<

адрес> в АО «Альфа-Банк», располагающегося по адресу: 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в Банке был открыт счет ООО «АМС» №. При открытии счета от руководителя юридического лица ФИО11 были получены необходимые документы, также им было оформлено подтверждение о присоединении к электронному документообороту по системе АО «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании, таким образом была подана заявка на доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Офис», с помощью которого ФИО11 мог управлять открытым счетом. Система была подключена к абонентскому номеру, указанному ФИО11 в заявке, также была оформлена и выдана банковская карта, с помощью которой можно пополнять счет или снимать наличные денежные средства. 

Объективно указанные свидетельские показания подтверждаются протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 156-190), согласно которому в клиентском досье ООО «АМС» в АО «Альфа-Банк» содержится информация о том, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, действуя как директор ООО «АМС» обратился в Банк с заявлениями о присоединении к договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», к договору на обслуживание по системе «Альфа-Офис», в котором просил открыть счет и предоставить доступ к системе «Альфа-Офис», а также указал номер телефона и адрес электронной почты.

Согласно сообщению АО «Альфа-Банк» (т. 2 л.д. 37), ООО «АМС» в АО «Альфа-Банк» был открыт счет №, на который происходили перечисления от сторонних организаций, после которых следовали снятия наличных денежных средств.

Согласно показаниям свидетеля ФИО6 в ходе предварительного расследования, оглашенным в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 2 л.д. 119-123), она состоит в должности менеджера по обслуживанию юридических лиц в ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в указанном Банке был открыт счет ООО «АМС» №. Директор указанного юридического лица ФИО11 прибыл в отделение Банка для открытия счета лично, также была выпущена банковская карта, на адрес электронной почты, указанной ФИО11 в заявке, был направлен логин и пароль, сгенерированный системой банка автоматически для входа в личный кабинет «Сбербизнес», получен доступ в систему дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк». Пароль приходит на абонентский номер, также указанный в заявке. 

Объективно показания свидетеля ФИО6 подтверждаются протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 156-190), согласно в клиентском досье ООО «АМС» в ПАО «СБЕРБАНК» содержится информация о том, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, действуя как директор ООО «АМС», обратился в Банк с заявлением о внесении изменений в юридическое дело корпоративного клиента, в котором просил открыть банковский счет и заключить договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, указал абонентский номер телефона +№, адрес электронной почты 

<

данные изъяты>Также просил выдать бизнес-карту.

В соответствии с сообщением ПАО Сбербанк от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 115-118) ДД.ММ.ГГГГ ООО «АМС» в указанном Банке был открыт счет №, на который осуществлялись зачисления от сторонних организаций, после чего было осуществлено закрытие счета с переводом денежных средств на счет в другом Банке.

Свидетель ФИО7 в судебном заседании показала, что состоит в должности главного специалиста операционно-кассового отдела банка ПАО АКБ «Авангард» по адресу: 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в указанном Банке был открыт счет ООО «АМС» №, а также счет № (спецкартсчет). Директор указанного юридического лица ФИО11 прибыл в отделение Банка для открытия счета лично, на основании заявления подключен к системе «Авангард Интернет-Банк», предоставлен доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Авангард Интернет-Банк», указал номер телефона №, на который поступили смс-сообщения с кодами для подтверждения операций на открытых счетах, в тот же день ФИО11 была получена кэш-карта, позволяющая управлять счетами. 

Объективно показания свидетеля ФИО7 подтверждаются клиентским досье ООО «АМС» в ПАО АКБ «Авангард» (т. 2 л.д. 44-109), согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, действуя как директор ООО «АМС», обратился в Банк с заявлением о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Авангард Интернет-Банк», указал абонентский номер телефона №. Также просил выдать кэш-карту.

О виновности ФИО11 в приобретении в целях сбыта и сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам, открытым в вышеуказанных кредитных организациях, а также в АО КБ «Локо Банк», ПАО Банк Синара филиал «Дело», АО КБ «Модульбанк» свидетельствуют следующие письменные доказательства:

- копия клиентского досье ООО «АМС» в АО КБ «Локо Банк» (т. 1 л.д. 102-127), согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, действуя как руководитель ООО «АМС», обратился в указанный Банк с заявлением об открытии и обслуживании банковского счета. Имеются сведения об открытии ООО «АМС» банковских счетов № и №;

- копия клиентского досье ПАО Банк Синара филиал «Дело» (т. 1 л.д. 129-144), согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, действуя как руководитель ООО «АМС», обратился в указанный Банк с заявлением об открытии и обслуживании банковского счета. Имеются сведения об открытии ООО «АМС» банковского счета №;

- копия клиентского досье АО КБ «Модульбанк» (т. 1 л.д. 165-198), согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, действуя как руководитель ООО «АМС», обратился в указанный Банк с заявлением об открытии и обслуживании банковского счета. Имеются сведения об открытии ООО «АМС» банковских счетов № и №. 

При таких обстоятельствах виновность подсудимого ФИО11 доказана, его действия суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ как приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

При этом, суд исходит из того, что ФИО11, являясь номинальным генеральным директором фиктивного юридического лица – ООО «АМС», за вознаграждение от неустановленного лица, обратился в перечисленные в приговоре девять кредитных организаций в течение ДД.ММ.ГГГГ года с целью открытия банковских счетов с возможностью дистанционного управления ими, получил от сотрудников Банков документы, содержащие сведения о счетах, логинах и зарегистрированном абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей, а также банковские карты, тем самым приобрел электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Данные электронные средства и носители информации подсудимый ФИО11 сбыл неустановленному лицу, которое получило неправомерный доступ к счетам указанного Общества с возможностью распоряжения денежными средствами, в том числе, противоправного их вывода в неконтролируемый оборот.

При определении вида и размера наказания суд в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности содеянного ФИО11, личность виновного, его род занятий, обстоятельства, смягчающие наказание, и влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ учитывает активное способствование расследованию преступления путем дачи подробных признательных показаний в ходе предварительного расследования об обстоятельствах совершения преступления, не известных органу предварительного расследования.

В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ суд также признает смягчающими наказание обстоятельствами признание ФИО11 своей вины и раскаяние в содеянном, оказание помощи своей матери и брату – ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, являющемуся ребенком-инвалидом.

Отягчающих наказание обстоятельств не имеется.

Суд также учитывает и данные о личности ФИО11, который на специализированных учетах у врачей психиатра и нарколога не состоит (т. 2 л.д. 219, л.д. 221), удовлетворительно характеризуется по месту жительства (т. 2 л.д. 223). 

Оснований для изменения категории совершенного ФИО11 преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ не имеется.

Вместе с тем, имеющуюся совокупность смягчающих наказание обстоятельств суд признает исключительной и существенно снижающей общественную опасность совершенного преступления, в связи с чем считает возможным применить положения ст. 64 УК РФ и назначить ФИО11 наказание, не предусмотренное санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, а именно штраф с учетом наличия у подсудимого дохода от неофициальной трудовой деятельности.

Окончательное наказание подсудимому ФИО11 подлежит назначению по правилам ч. 5 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенного наказания с наказанием по приговору мирового судьи судебного участка № судебного района 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ с зачетом отбытого наказания по данному приговору суда.

Кроме того, в соответствии с ч. 3 ст. 46 УК РФ, учитывая материальное положение подсудимого ФИО11, который, хотя и имеет доход, также несет и материальные расходы, суд считает необходимым назначить ФИО11 штраф с рассрочкой выплаты определенными частями – по 10 000 рублей ежемесячно на срок одиннадцать месяцев. 

Суд считает, что данное наказание в наибольшей мере будет отвечать целям и задачам уголовного наказания – восстановлению социальной справедливости, исправлению подсудимого и предупреждению совершения им новых преступлений.

Меру пресечения в отношении ФИО11 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении следует оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Гражданский иск по делу не заявлен. 

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению по правилам ч. 3 ст. 81 УПК РФ, а именно, следует хранить в деле три оптических диска с юридическими делами ООО «АМС» в ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», копии юридических дел ООО «АМС» в АО КБ «Локо Банк», АО Акционерный Коммерческий банк «Авангард», АО КБ «Модульбанк» ПАО Банк Синара филиал «Дело», АО «Райффайзенбанк», ПАО «ВТБ».

Процессуальные издержки в сумме 5 541 рубль, связанные с выплатой вознаграждения адвокату Попову А.П. за осуществление защиты подсудимого ФИО11 в ходе предварительного расследования, в соответствии с ч. 2 ст. 132 УПК РФ подлежат взысканию с подсудимого. 

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО11 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде штрафа в доход государства в размере 120 000 (сто двадцать тысяч) рублей.

На основании ч. 5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенного наказания и наказания по приговору мирового судьи судебного участка № судебного района 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ окончательно назначить ФИО11 наказание в виде штрафа в доход государства в размере 130 000 (сто тридцать тысяч) рублей. 

Зачесть в срок окончательного наказания ФИО11 наказание, отбытое по приговору мирового судьи судебного участка № судебного района 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в виде уплаченного штрафа в доход государства в размере 20 000 (двадцать тысяч) рублей.

Рассрочить ФИО11 назначенный штраф на 11 месяцев с уплатой до последнего числа каждого месяца суммы в размере 10 000 (десять тысяч) рублей по следующим реквизитам: ИНН №, КПП №, УФК по 

<

адрес> (Следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по 

<

адрес> л/с №), р/с № в Отделении Курск Банка России / УФК по 

<

адрес>, БИК №, ОТКМО №, ОКПО №, КБК получателя №. назначение платежа: «Перечисление в доход бюджета денежных средств согласно приговору суда по уголовному делу».

Меру пресечения в отношении подсудимого ФИО11 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Взыскать с подсудимого ФИО11 в доход федерального бю.джета процессуальные издержки в сумме 5 541 (пять тысяч пятьсот сорок один) рубль.

Вещественные доказательства по делу: три оптических диска с юридическими делами ООО «АМС» в ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», копии юридических дел ООО «АМС» в АО КБ «Локо Банк», АО Акционерный Коммерческий банк «Авангард», АО КБ «Модульбанк» ПАО Банк Синара филиал «Дело», АО «Райффайзенбанк», ПАО «ВТБ» хранить в материалах уголовного дела. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Курский областной суд через Ленинский районный суд 

<

адрес> в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения.

Приговор может быть обжалован в кассационном порядке в Первый кассационный суд общей юрисдикции через Ленинский районный суд 

<

адрес> в течение шести месяцев со дня вступления в законную силу.

В случае обжалования приговора подсудимый ФИО11 вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом вышестоящей инстанции.

Судья: (подпись) И.В. Пронская

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>)

Справка: Приговор Ленинского районного суда г. Курска от 26.06.2024 г. не был обжалован и вступил в законную силу 12.07.2024 г. Подлинник подшит в уголовном деле № 1-370/24-2024 г. Ленинского районного суда г. Курска. УИД № 46RS0030-01-2024-003107-97

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>