Дело № 5-670/2020

УИД: 42RS0009-01-2020-004729-66

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г.Кемерово 13 июля 2020 года

Судья Центрального районного суда г.Кемерово Наумовой Н.М.

с участием, представитя УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу ФИО1, действующей на основании доверенности № 42922/20/151 от 08.07.2020, 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации в отношении юридического лица:

Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Центрофинанс Групп», ОГРН ###, ИНН ###, юридический адрес: 

<

...>, суд 

УСТАНОВИЛ:

В Центральный районный суд г.Кемерово на основании протокола №74/20/992/42 от 16.06.2020 об административном правонарушении поступило дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КРФобАП в отношении юридического лица – ООО Микрофинансовая компания «Центрофинанс Групп».

Согласно протоколу об административном правонарушении №74/20/992/42 от 16.06.2020 года следует, что в Управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области-Кузбассу, поступило обращение от Ш, **.**.****, зарегистрированной по адресу: ... ... о нарушении порядка осуществления деятельности, направленной на возврат просроченной по возврату просроченной задолженности.

Из содержания материала, следует, что между ООО МКК «Центрофинанс Групп» и Ш. заключен договор потребительского микрозайма от 16.08.2020 № ЦЗКСЛ103282, по которому ООО МКК «Центрофинанс Групп» предоставило Ш денежный займ в размере 15 641 рубль на срок до 17.09.2019.

В связи с неисполнением Ш своих обязательств по возврату суммы на и уплате процентов 18.09.2019 у Ш образовалась просроченная задолженность перед ООО МКК «Центрофинанс Групп» по договору потребительского микрозайма от 16.08.2020 № ЦЗКСЛ103282.

В связи с возникновением просроченной задолженности ООО «Центрофинанс Групп» осуществляло деятельность, направленную на возврат просроченной задолженности Ш

Согласно положениям ч. 3 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные ни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; посредством личных встреч более одного раза в неделю; посредством телефонных переговоров; более одного раза в сутки; более двух раз в неделю; более восьми раз в месяц.

Согласно положениям ч. 13 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ должник и кредитор вправе, в том числе при проведении переговоров о реструктуризации просроченной задолженности, заключить соглашение, предусматривающее частоту взаимодействия с должником по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, отличную от предусмотренной ч.ч. 3 и 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. К порядку заключения соглашения и отказа от него применяются ч.ч. 2 - 4 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Условия такого соглашения не могут умалять человеческое достоинство должника.

ООО МКК «Центрофинанс Групп» представлена копия Соглашения о способах и частоте взаимодействия от 18.09.2019, в соответствии с которым Ш дает согласие на осуществление с ней взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с частотой, отличной от предусмотренной ч. ч. 3, 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно: личные встречи - 2 (два) раза в неделю; телефонные переговоры - 2 (два) раза в сутки, 14 (четырнадцать) раз в неделю, 40 (сорок) раз в месяц; телеграфные сообщение, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи - 1 (один) раз в сутки, 7 (семь) раз в неделю, 30 (тридцать) раз в месяц.

Из содержания письменных объяснений Ш от 27.05.2020 следует, что после заключения договора микрозайма от 16.08.2019 № ЦЗКСЛ103282, то есть после 16.08.2019, ФИО2 офис ООО МКК «Центрофинанс Групп» не посещала, какие-либо документы, в том числе соглашение о способах и частоте взаимодействия после 16.08.2019 не подписывала (в том числе электронной подписью), официальный сайт ООО МКК «Центрофинанс Групп» в сети «Интернет» также не посещала.

Таким образом, Соглашение о способах и частоте взаимодействия фактически подписано ш до даты возникновения просроченной задолженности.

Согласно п. 1 ч. 2 ст. 2 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ должником является физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство. Следовательно, при заключении договора потребительского микрозайма от 16.08.2020 № ЦЗКСЛ103282 ФИО2 не являлась должником по смыслу, продаваемому этому термину ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

С учетом положений п. 1 ч. 2 ст. 2 и ч. 13. ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ соглашение, заключенное между ш и ООО ООО МКК «Центрофинанс Групп» 16.08.2019, то есть в день заключения договора займа потребительского микрозайма от 16.08.2020 № ЦЗКСЛ103282 и, как следствие, до возникновения просроченной задолженности, является неправомерным.

Как следует из содержания ответа ООО МКК «Центрофинанс Групп» от 13.03.2020 № 1507, что ООО МКК «Центрофинанс Групп» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Ш, посредством телефонных переговоров по телефонному номеру + ###, состоявшихся: 18.09.2019 в 11 часов 15 минут; 19.09.2019 в 09 часов 55 минут; 21.09.2019 в 12 часов 39 минут; 03.10.2019 в 13 часов 06 минут; 07.10.2019 в 12 часов 20 минут; 09.10.2019 в 11 часов 56 минут.

Таким образом, ООО МКК «Центрофинанс Групп» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Ш, посредством телефонных переговоров по телефонному номеру + ###, в течение календарной недели с 16.09.2019 по 22.09.2019 - 3 раза, то есть в нарушение требований пп. Б п. 3 ч. 3 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, более двух раз в неделю.

Из содержания ответа ООО МКК «Центрофинанс Групп» от 23.04.2020 № 2678 следует, что ООО МКК «Центрофинанс Групп» с целью возврата просроченной I задолженности направило на телефонный номер ш + ### текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи в течение календарной недели с 23.09.2019 по 29.09.2019 - 6 раз, то есть в нарушение требований пп. Б п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, более четырех раз в неделю: в течение календарной недели с 07.10.2019 по 13.10.2019 - 5 раз, то есть в нарушение требований пп. Б п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, более четырех раз в неделю; в течение календарной недели с 21.10.2019 по 27.10.2019 - 6 раз, то есть в нарушение требований пп. Б п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, более четырех раз в неделю; в течение календарной недели с 28.10.2019 по 03.11.2019 - б раз, то есть в нарушение требований пп. Б п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, более четырех раз в неделю; в течение календарной недели с 04.11.2019 по 10.11.2019 - 5 раз, то есть в нарушение требований пп. Б п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, более четырех раз в неделю; в течение октября 2019 года - 18 раз, то есть в нарушение требований пп, В п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, более шестнадцати раз в неделю.

При таких обстоятельствах Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Центрофинанс Групп», ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, находясь по адресу Карла Маркса 

<

...>, г. Северодвинск, Архангельская область, 164500 (место совершения административного правонарушения), совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Представитель Общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Центрофинанс Групп», заинтересованное лицо ш в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, ходатайств об отложении не заявляли, предоставили отзыв по делу об административном правонарушении. 

При указанных обстоятельствах, с учетом мнения представителя УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу, суд полагает возможным рассмотреть дело об административном правонарушении в отсутствие не явившихся лиц.

В судебном заседании представить УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу настаивала на привлечении ООО МКК «Центрофинанс Групп» к административной ответственности, так же указала, что ранее ООО МКК «Центрофинанс Групп» привлекалось к административной ответственности, предусмотренной ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, постановлением Ханты-Мансийского районного суда Ханты-Мансийского автономного округа—Югры от 15.10.2018 по делу № 5-1978/2018. 

Суд, выслушав представителя УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующим выводам. 

В соответствии с ч.1 ст.14.57 КРФобАП, совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей. 

Как следует из материалов дела, между ООО МКК «Центрофинанс Групп» и ш заключен договор потребительского микрозайма от 16.08.2020 № ЦЗКСЛ103282, по которому ООО МКК «Центрофинанс Групп» предоставило Ш. денежный займ в размере 15 641 рубль на срок до 17.09.2019. (л.д. 64-65).

Как следует из содержания ответа ООО МКК «Центрофинанс Групп» от 13.03.2020 № 1507, что ООО МКК «Центрофинанс Групп» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Ш., посредством телефонных переговоров по телефонному номеру + ###, состоявшихся: 18.09.2019 в 11 часов 15 минут; 19.09.2019 в 09 часов 55 минут; 21.09.2019 в 12 часов 39 минут; 03.10.2019 в 13 часов 06 минут; 07.10.2019 в 12 часов 20 минут; 09.10.2019 в 11 часов 56 минут (л.д. 53-63).

Из содержания ответа ООО МКК «Центрофинанс Групп» от 23.04.2020 № 2678 следует, что ООО МКК «Центрофинанс Групп» с целью возврата просроченной задолженности направило на телефонный номер Ш + ### текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи в течение календарной недели с 23.09.2019 по 29.09.2019 - 6 раз, то есть в нарушение требований пп. Б п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, более четырех раз в неделю: - 18.09.2019 в 10 часов 49 минут следующего содержания: «У вас образовалась задолженность. Срочно решите вопрос с ее погашением по тел. + ###. ООО МКК Центроаифнанс Групп»; 19.09.2019 в 06 часов 31 минуту следующего содержания: «В случае неоплаты Долга будут применены штрафные санкции. ООО МКК Центрофинанс Групп. +###»; 20.09.2019 11 часов 43 минуты следующего содержания: «В случае неуплаты ДОЛГА по займу ООО МКК Центрофинанс Групп, вопрос взыскания будет рассматриваться в судебном порядке. + ###»; 21.09.2019 в 13 часов 12 минут следующего содержания: «Ответственность за неисполнение денежного обязательства Ст. 393,394 ГК РФ. ООО МКК «Центрофинанс Групп. -###»; 23.09.2019 в 06 часов 00 минут следующего содержания: «ООО МКК Центрофинанс Групп уведомляет о наличии просроченной задолженности договор ЛЩЗКСЛ103282.Сообщите дату платежа по т.+ ###»; 24.09.2019 в 13 часов 15 минут следующего содержания: «В случае неуплаты ДОЛГА по займу ООО МКК Центрофинанс Групп, вопрос взыскания будет рассматриваться в судебном порядке. + ###»; 25.09.2019 в 06 часов 00 минут следующего содержания: «ВНИМАНИЕ! Ваша задолженность не погашена, причину сообщите по тел. ООО МКК «Центрофинанс Групп -###»; 27.09.2019 в 11 часов 23 минут следующего содержания: «Ответственность за неисполнение денежного обязательства ст. 393, 394 ГК РФ. ООО МКК «Центрофинанс Групп -###»; 28.09.2019 в 11 часов 00 минут следующего содержания: «Внимание! С каждым днем неуплаты сумма Долга растет. Решите вопрос с погашением. ООО МКК Центрофинанс Групп. + ###»; 29.09.2019 09 часов 38 минут следующего содержания: «Внимание! С каждым днем неуплаты сумма Долга растет. Решите вопрос с погашением. ООО МКК Центрофинанс Групп. + ###»; 30.09.2019 в 06 часов 00 минут следующего содержания: «Погасите в течение 2-х дней ДОЛГ по ЗАЙМУ! Документы готовы для передачи в СУД. ООО МКК Центрофинанс Групп. + ###»;

01.10.2019 в 08 часов 35 минуты следующего содержания: «Во избежание негативных последствий срочно погасите Долг в течение 3 дней. ООО МКК Центрофинанс Групп + 79131288518»; 08.10.2019 в 09 часов 02 минут следующего содержания: «Обсудим удобные варианты погашения вашего долга. ООО МКК Ценнтрофинанс Групп. + 79131288518»; 09.10.2019 в 12 часов 36 минут следующего содержания: «Произведена смена стадии взыскания. Данные о вашем Долге переданы в УДЗ. ООО МКК «Центрофинанс Групп. + ###»; 10.10.2019 в 09 часов 31 минуту следующего содержания: «Внимание! С каждым днем неуплаты сумма Долга растет. Решите вопрос с погашением. ООО МКК Центрофинанс Групп. + ###»; 12.10.2019 в 11 часов 32 минуты следующего содержания: «Внимание! С каждым днем неуплаты сумма Долга растет. Решите вопрос с погашением. ООО МКК Центрофинанс Групп. + ###»; 31.10.2019 в 12 часов 44 минуты следующего содержания: «Ответственность за неисполнение денежного обязательства ст. 393, 394 ГК РФ. ООО МКК «Центрофинанс Групп. -###»; 02.11.2019 в 13 часов 11 минут следующего содержания: «Ответственность за неисполнение денежного обязательства ст. 393,394 ГК РФ. ООО МКК Центрофинанс Групп. -###»; 03.11.2019 в 08 часов 09 минут следующего содержания: «В случае «уплаты ДОЛГА по займу ООО МКК Центрофинанс Групп, вопрос взыскания будет рассматриваться в судебном порядке. + ###»; 04.11.2019 в 09 часов 39 минут следующего содержания: «Истекает время добровольного погашения вашего Долга. Срочно оплатите в течение 2 дней. ООО МКК Центрофинанс Групп. + ###»; 05.11.2019 в 11 часов 39 минут следующего содержания: «Внимание! Ваш Долг предается на стадию судебного взыскания. ООО МКК Центрофинанс Групп. -###»; 06.11.2019 в 14 часов 01 минуту следующего содержания: «Ответственность за неисполнение денежного обязательства ст. 393,394 ГК РФ. ООО МКК Центрофинанс Групп. + "###»; 10.11.2019 в 09 часов 52 минуты следующего содержания: «Внимание! Ваш Долг передается на стадию судебного взыскания. ООО МКК Центрофинанс Групп. -###»; 11.11.2019 в 13 часов 33 минуты следующего содержания: «Ответственность за неисполнение денежного обязательства ст. 393,394 ГК РФ. ООО МКК Центрофинанс Групп. +"###»; 13.11.2019 в 12 часов 55 минут следующего содержания: «Внимание! Ваш Долг передается на стадию судебного взыскания. ООО МКК Центрофинанс Групп. -###»; 12.12.2019 в 12 часов 40 минут следующего содержания: «Валентина Павловна! Только Вам спишем часть долга и предоставим рассрочку на выгодных условиях. ООО МКК Центрофинанс Групп. + ###»; 22.12.2019 в 12 часов 54 минуты следующего содержания: «Валентина Павловна! Только Вам спишем часть долга и предоставим рассрочку на выгодных условиях. ООО МКК Центрофинанс Групп. + ###»; 23.12.2019 в 11 часов 48 минут следующего содержания; «Не упусти шанс избавиться от кредитного договора. Только Вам, простим большую часть процентов. Узнай подробности по тел.000 МКК Центрофинанс Групп. + ###» (л.д. 35-49).

Таким образом, судом установлено, ООО МКК «Центрофинанс Групп» в нарушение требований пп. Б п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц» неправомерно осуществляло деятельность по возврату просроченной задолженности с Ш..

Вина ООО МКК «Центрофинанс Групп» подтверждается следующими доказательствами:

- Протоколом об административном правонарушении от 16.06.2020 № 74/20/922/42 (л.д. 1-10);

- Определением о возбуждении дела об административном правонарушении от 20.04.2020 (исх. от 20.04.2020 №42922/20/18918) (л.д.18-19);

- Сопроводительным письмом Управления Роскомнадзора по Кемеровской области от 17.02.2020 № 1511-05/42 (л.д. 24)

- Обращением ФИО2 от 05.02.2020 (л.д.25-26);

- Детализацией оказанных услуг с 09.01.2020 по 30.01.2020 по телефонному номеру 9234670047 (л.д. 28-32);

- Ответом ООО МКК «Центрофинанс Групп» от 13.03.2020 № 1507 (л.д.35-49);

- Определением об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 20.04.2020 (исх. от 20.04.2020 № 42922/20/18920) (л.д. 51-52);

- Ответом ООО МКК «Центрофинанс Групп» от 23.04.2020 № 2578 (л.д.53-63); 

- Договором потребительского микрозайма от 16.08,2019 №ЦЗКСЛ 103282 (л.д. 64-65);

- Графиком платежей (л.д. 66-67);

- Согласием заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности от 18.09.2019 (л.д. 68);

- Соглашением о способах и частоте взаимодействия от 18.09.2019 (л.д.69);

- Справкой об отсутствии задолженности (л.д. 74);

- Объяснением ФИО2 от 27.05.2020 (л.д.81-82);

- Выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц в

отношении ООО МКК «Центрофинанс Груш» (л.д. 85-88).

Доводы представителя ООО МКК «Центрофинанс Групп», отраженные в отзыве, суд считает несостоятельными, поскольку опровергаются собранными по делу доказательствами изложенными и исследованными выше.

В соответствии с п. 104 ч. 2 ст. 28.3 КРФобАП протоколы об административных правонарушениях вправе составлять должностные лица федерального органа исполнительной власти, осуществляющего контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - об административных правонарушениях, предусмотренных ст. 14.57 КРФобАП.

В соответствии с Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр» Федеральная служба судебных приставов осуществляет государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Согласно положениям п. 1 Перечня должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельности по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного приказом ФССП России от 28.12.2016 № 827, протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных ч. ч. 1 и 4 ст. 14.57 КРФобАП, вправе составлять начальники отделов, в компетенцию которых входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, аппаратов управления территориальных органов ФССП России, из заместители.

Срок привлечения к административной ответственности, установленный ст. 4.5 КРФобАП составляет 1 год, который на момент рассмотрения настоящего дела не истек.

В соответствии ч.2 со ст.4.1 КРФобАП при назначении административного наказания, суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, имущественное положение лица, привлекаемого к административной ответственности.

Обстоятельств, смягчающих административную ответственность Микрофинансовая компания «Центрофинанс Групп», ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, судом по делу не установлено.

В качестве отягчающего вину обстоятельства суд учитывает ранее привлечение к административной ответственности, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП согласно постановления Ханты-Мансийского районного суда Ханты-Мансийского автономного округа—Югры от 15.10.2018 по делу № 5-1978/2018.

Установив и учитывая вышеуказанные обстоятельства, суд считает необходимым назначить Микрофинансовая компания «Центрофинанс Групп», ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***> административное наказание в виде административного штрафа.

Оснований для применения положений ст. 2.9 Кодекса РФ об административных правонарушениях судом не установлено. 

С учетом изложенного, руководствуясь ст.ст. 29.7-29.10 КРФобАП, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Признать Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Центрофинанс Групп», ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КРФобАП, и подвергнуть наказанию в виде административного штрафа в размере 40000 (сорока тысяч) рублей в доход государства, который должен быть оплачен в 60-дневный срок со дня вступления постановления в законную силу, по реквизитам: 

УИН 32242000200000059015 ИНН 

<

***> КПП 420501001

УФК по Кемеровской области (УФССП России по Кемеровской области — Кузбассу л/с 

<

***>)

р/с 

<

***> БИК 043207001 Отделение Кемерово ОКТМО 32701000 Новый КБК 322 1 16 01141019000 140

Постановление может быть обжаловано в Кемеровский областной суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья (подпись) Н.М. Наумова