ПРИГОВОР

ИФИО1

<

адрес> «20» февраля 2017 год

Калужский районный суд 

<

адрес> в составе:

председательствующего судьи ФИО91

с участием: государственного обвинителя ст.помощника прокурора 

<

адрес> ФИО88,

подсудимого ФИО63, 

защитника адвоката ФИО87, представившего удостоверение № от 31.12.2002 г. и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

а также представителя потерпевшего АО «ОТП Банк» ФИО89, 

при секретаре ФИО72,

рассмотрев материалы уголовного ФИО64 в отношении 

ФИО63, 

<

данные изъяты> осужденного 

<

данные изъяты>

УСТАНОВИЛ:

ФИО63 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

В период, предшествующий ДД.ММ.ГГГГ (точные время и место следствием не установлены) у ФИО63, достоверно знающего процедуру потребительского кредитования физических лиц, преследующего корыстную цель незаконного обогащения, возник преступный умысел, направленный на систематическое хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», путем обмана. В связи с чем ФИО90, решил путем обмана, под видом кредитования физических лиц, похищать денежные средства, принадлежащие ОАО «ОТП Банк», предоставляя в ОАО «ОТП Банк» заведомо для него ложные сведения о заемщиках и о приобретаемых ими с использованием кредитных денежных средств товарах (услугах) у производителей либо поставщиков данных товаров (услуг).

С целью реализации задуманного и сокрытия своих преступных действий ФИО63 разработал преступный план совершения преступления, в соответствии с которым он решил создать подконтрольное ему Общество с ограниченной ответственностью, которое под видом сотрудничества с ОАО «ОТП Банк» осуществляло бы реализацию товаров (услуг) жителям 

<

адрес> и 

<

адрес> за счет предоставленных им ОАО «ОТП Банк» в кредит денежных средств. При этом, согласно разработанного ФИО90 преступного плана, указанное Общество должно быть учреждено и зарегистрировано на иное физическое лицо, не посвященное в его преступный план, которое являясь директором Общества, заключит с ОАО «ОТП Банк» договор о сотрудничестве, в рамках которого ОАО «ОТП Банк» будет перечислять на банковский счет Общества денежные средства в качестве оплаты за приобретаемый у Общества товар (услуги) физическими лицами из числа жителей 

<

адрес> и 

<

адрес>, взявших для этого в ОАО «ОТП Банк» потребительский кредит. Также, согласно разработанного ФИО90 плана, в действительности какой-либо товар (услуги) Обществом реализовываться не будет, а в ОАО «ОТП Банк» для перечисления денежных средств будут предоставляться фиктивные кредитные договора, содержащие заведомо ложные для ФИО90 сведения о заемщике и подписи самого заемщика, с прилагающимися к данным договорам заведомо ложными для ФИО90 документами, содержащими недостоверные сведения о самих заемщиках, включая их персональные данные. Также, согласно разработанного ФИО90 преступного плана, перечисленные ОАО «ОТП Банк» на счет Общества кредитные денежные средства будут им похищаться, а последующее погашение кредитов осуществляться не будет.

Разработав указанный преступный план, ФИО63 приступил к реализации задуманного. 

Так, в июле 2011 года (точная дата и время следствием не установлены) ФИО63, находясь в 

<

адрес>, действуя из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного плана, обратился к ранее ему незнакомому ФИО73, не сообщая последнему о своих преступных намерениях, предложив совместно осуществлять в 

<

адрес> предпринимательскую деятельность по реализации и установке пластиковых окон и натяжных потолков. Для этого ФИО90 предложил ФИО65 открыть в 

<

адрес> фирму, в которой он – ФИО73, являясь руководителем, будет лишь подписывать необходимые для осуществления деятельности фирмы договора, официально представлять ее интересы, за что и будет получать заработную плату в размере 20000 рублей, а он – ФИО63 в фирме будет заниматься всей финансово-хозяйственной деятельностью, включая поиск клиентов, оформление документов, поиск поставщиков, заключение договоров, поставку товаров и прочее. ФИО65, будучи введенный ФИО90 в заблуждение относительно истинности его намерений, согласился на предложение последнего.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность, принял решение о создании Общества с ограниченной ответственностью «Фортуна» (далее – ООО «Фортуна») и ДД.ММ.ГГГГ обратился в Межрайонную ИФНС России № по 

<

адрес>, расположенную по адресу: 

<

адрес>, с заявлением о государственной регистрации юридического лица при создании, с указанием его наименования – ООО «Фортуна», сделав себя единственным учредителем и генеральным директором. ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками Межрайонной ИФНС России № по 

<

адрес>, на основании представленных ФИО73 документов, была произведена государственная регистрация создания юридического лица ООО «Фортуна» с присвоением основного государственного регистрационного номера № и его постановка на налоговый учет с присвоением идентификационного номера налогоплательщика № О создании ООО «Фортуна» ФИО73 сообщил ФИО63

Далее, ДД.ММ.ГГГГ ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность, в операционном офисе «Посольский» ОАО «Газэнергобанк» в 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, открыл расчетный счет ООО «Фортуна» №, о чем сообщил ФИО74, и к которому последний через ФИО92 имел неограниченный доступ.

Далее ФИО63, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (точные дата и время следствием не установлены), продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на систематическое хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», подыскал в 

<

адрес> для ООО «Фортуна» офисное помещение по адресу: 

<

адрес>, которое убедил арендовать ФИО73, что последний и сделал, заключив с арендодателем ФИО75 договор аренды нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ. 

Далее, ДД.ММ.ГГГГ ФИО73, продолжая выполнять ранее достигнутую договоренность с ФИО63 о совместном бизнесе, по указанию последнего, продолжая заблуждаться относительно истинности намерений ФИО90, будучи генеральным директором ООО «Фортуна», находясь в офисе ООО «Фортуна» по адресу: 

<

адрес>, заключил с управляющим Кредитно-Кассового офиса ОАО «ОТП Банк» в 

<

адрес> ФИО76 договор № № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО «ОТП Банк» предоставлял клиентам ООО «Фортуна» кредиты на приобретение пластиковых окон и натяжных потолков в указанной организации, при условии, что клиенты соответствуют требованиям банка, а денежные средства по кредитам будут перечисляться на расчетный счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты за предоставленный товар. Также ООО «Фортуна» по согласованию с ОАО «ОТП Банк» должно было выделить сотрудника организации для прохождения соответствующего обучения в ОАО «ОТП Банк» по программе кредитования «OTPBankSiebel» по оформлению кредитной документации, необходимой для открытия банковских счетов клиентов и предоставления кредитов. 

После чего ФИО63, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на систематическое хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», продолжая вводить в заблуждение ФИО73, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, предложил последнему лично пройти обучение в ОАО «ОТП Банк» по оформлению заявок на выдачу потребительских кредитов покупателям в ООО «Фортуна» и дальнейшего формирования кредитных договоров, и после обучения, диск с программой по оформлению кредитов, логин и пароль для доступа к указанной программе, полученные в ОАО «ОТП Банк», передать ему. При этом ФИО90 сообщил ФИО93, что все необходимые документы для кредитования, включая составления кредитных договор, он – ФИО90 будет готовить сам, поскольку работа с клиентами эта часть его договоренности в совместном бизнесе, а ему – ФИО94, необходимо будет лишь ставить свои подписи в уже сформированных кредитных досье заемщиков и предоставлять документы в Кредитно-Кассовой офис ОАО «ОТП Банк» в 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 4. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ ФИО73, неосведомленный о преступных намерениях ФИО63, согласился с ним, прошел обучение в ОАО «ОТП Банк» по программе кредитования «OTPBankSiebel» и передал ФИО63 программу по оформлению кредитов, логин и пароль для доступа к указанной программе. 

Также, ДД.ММ.ГГГГ ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность, в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, открыл расчетный счет ООО «Фортуна» №, о чем сообщил ФИО63, и к которому последний через ФИО95 имел неограниченный доступ.

После чего ФИО63, имеющий программу по оформлению кредитов ОАО «ОТП Банк», логин и пароль для доступа к указанной программе, и подконтрольное ему юридическое лицо – ООО «Фортуна», приступил к непосредственной реализации своего преступного плана. 

1) Так ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут (точное время в ходе следствия не установлено) ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel», от имени ФИО73 изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО2, указав в нем паспортные данные последней и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО2 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 46 740 рублей, натяжные потолки CLIPSO, стоимостью 28 450 рублей, в связи с чем она – ФИО2, якобы, просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ей потребительский кредит в сумме 57 190 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО2 в ООО «Еврострой плюс», размере ее личного дохода, составляющего 27 000 рублей, размере дохода семьи ФИО2, составляющего от 20 000 до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО2, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО2 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО2 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU и натяжных потолков CLIPSO не обращалась и кредит, оформленный на ее имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут (точное время в ходе следствия не установлено) ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО2 кредита в размере 57 190 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО2, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО2 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 57 190 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU и натяжных потолков CLIPSO, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о ложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО2, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее заведомо ложные для ФИО90 указанные выше сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО2 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (точное время и место в ходе следствия не установлены) ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО2, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО2, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в операционном офисе «Посольский» ОАО «Газэнергобанк» в 

<

адрес>, денежные средства в сумме 57 190 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО2 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

2) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel», от имени ФИО73 изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО3, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО63, сведения о желании ФИО3 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 62 490 рублей, в связи с чем, он – ФИО3, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 50 490 рублей под 39,9 процентов годовых, сроком на 12 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО63 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО3 в ООО «Гермес», размере его личного дохода, составляющего 22 000 рублей, размере дохода семьи ФИО3, составляющего от 20 000 до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО3, содержащее заведомо ложные для ФИО63 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО3 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО3 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО3 кредита в размере 50 490 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО3, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО3 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 50 490 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО3, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО63 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО3. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО3, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы. после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО3, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в операционном офисе «Посольский» ОАО «Газэнергобанк» в 

<

адрес>, денежные средства в сумме 50 490 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО77 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

3) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ с серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel», от имени ФИО73 изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО4, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО4 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 58 400 рублей, натяжные потолки DESCOR, стоимостью 23 520 рублей, в связи с чем, он – ФИО4, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 61 920 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 12 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО4 в ООО «Инвестоблстрой», размере его личного дохода, составляющего 28 000 рублей, размере дохода семьи ФИО4, составляющего от 20 000 до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО4, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО4 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО4 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU и натяжных потолков DESCOR не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО4 кредита в размере 61 920 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО4, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО4 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 61 920 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU и натяжных потолков DESCOR, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о ложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО4, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО63 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО4. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО4, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО4, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в операционном офисе «Посольский» ОАО «Газэнергобанк» в 

<

адрес>, денежные средства в сумме 61 920 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО4 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

4) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ Отделом ФИО5 

<

адрес> на имя ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel», от имени ФИО73 изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО6, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО63, сведения о желании ФИО6 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 65 520 рублей, в связи с чем, он – ФИО96 якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 52 250 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 12 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО63 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО6 в ЗАО «Гражданпромстрой», размере его личного дохода, составляющего 24 000 рублей, размере дохода семьи ФИО6, составляющего от 20 000 рублей до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО6, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО6 кредита и его размера. При этом ФИО63 заведомо знал, что в действительности ФИО97 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО6 кредита в размере 52 520 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО6, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО6 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 52 520 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о ложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО6, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО63 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО6. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО6, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО6, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в операционном офисе «Посольский» ОАО «Газэнергобанк» в 

<

адрес>, денежные средства в сумме 52 520 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО98 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

5) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel», от имени ФИО73 изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО7, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО63, сведения о желании ФИО7 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 42 580 рублей и натяжные потолки CLIPSO стоимостью 23 410 рублей, в связи с чем, он – ФИО7, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 50 990 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО63 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО7 в ЗАО «Тракт», размере его личного дохода, составляющего 21 000 рублей, размере дохода семьи ФИО7, составляющего от 20 000 рублей до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО7, содержащее заведомо ложные для ФИО63 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО7 кредита и его размера. При этом ФИО63 заведомо знал, что в действительности ФИО7 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU и натяжных потолков CLIPSO не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО7 кредита в размере 50 990 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО7, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО7 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 50 990 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU и натяжных потолков CLIPSO, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о ложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО7, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО63 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО7. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО7, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО7, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в операционном офисе «Посольский» ОАО «Газэнергобанк» в 

<

адрес> денежные средства в сумме 50 990 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО78 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

6) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ОВД 

<

адрес> на имя ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel», от имени ФИО73 изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО8, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО63, сведения о желании ФИО8 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 62 730 рублей и натяжные потолки CLIPSO стоимостью 19 250 рублей, в связи с чем он – ФИО8, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 61 980 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО8 в ООО «Премиум», размере его личного дохода, составляющего 26 000 рублей, размере дохода семьи ФИО8, составляющего от 20 000 рублей до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО8, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО8 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО8 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU и натяжных потолков CLIPSO не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО8 кредита в размере 61 980 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО8, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО8 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 61 980 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU и натяжных потолков CLIPSO, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о ложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО8, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО8. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО8, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО8, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 61 980 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО8 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

7) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> на имя ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel», от имени ФИО73 изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО9, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО63, сведения о желании ФИО9 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 58 490 рублей, в связи с чем он – ФИО9, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 47 490 рублей под 39,9 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО63 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО9 в ООО «Стройдекор», размере его личного дохода, составляющего 24 000 рублей, размере дохода семьи ФИО9, составляющего свыше 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО9, содержащее заведомо ложные для ФИО63 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО9 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО9 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО9 кредита в размере 47 490 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО9, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО9 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 47 490 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о ложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО9, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО9. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО9, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО9, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 47 490 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО9 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

8) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца д. 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel», от имени ФИО73 изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО10, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО63, сведения о желании ФИО10 приобрести в ООО «Фортуна» натяжные потолки CLIPSO, стоимостью 62 430 рублей, в связи с чем он – ФИО10, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 50 430 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО10 в ООО «Пассаж», размере его личного дохода, составляющего 25 000 рублей, размере дохода семьи ФИО10, составляющего свыше 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО10, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО10 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО10 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения натяжных потолков CLIPSO не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО10 кредита в размере 50 430 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО10, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО10 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 50 430 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты натяжных потолков CLIPSO, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о ложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО10, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО10. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО10, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО10, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 50 430 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО10 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

9) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel», от имени ФИО73 изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО11, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО63, сведения о желании ФИО11 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 54 260 рублей, в связи с чем, он – ФИО11, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 42 260 рублей под 39,9 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО11 в ООО «ИНПРОМ», размере его личного дохода, составляющего 19 000 рублей, размере дохода семьи ФИО11, составляющего от 20 000 рублей до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО11, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО11 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО11 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО11 кредита в размере 42 260 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО11, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО11 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 42 260 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о ложности содержащихся в них сведений. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО11, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО11. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО11, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО11, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 42 260 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО11 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

10) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel», от имени ФИО73 изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО12, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО63 сведения о желании ФИО12 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 37 640 рублей и натяжные потолки DESCOR, стоимостью 27 220 рублей, в связи с чем он – ФИО12, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 50 860 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО12 в ООО «ВИТА», размере его личного дохода, составляющего 26 000 рублей, размере дохода семьи ФИО12, составляющего свыше 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО12, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО12 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО12 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU и натяжных потолков DESCOR не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО12 кредита в размере 50 860 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО12, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО12 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 50 860 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU и натяжных потолков DESCOR, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведений. В число данных документов также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО12, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО63 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО12. 

В период со ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО12, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО12, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 50 860 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО12 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

11) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО13, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel», от имени ФИО73 изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО13, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО63 сведения о желании ФИО13 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 47 330 рублей, в связи с чем он – ФИО13, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 37 330 рублей под 39,9 процентов годовых, сроком на 12 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО13 в ООО «Лесстрой», размере его личного дохода, составляющего 21 000 рублей, размере дохода семьи ФИО13, составляющего от 20 000 рублей до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО13, содержащее заведомо ложные сведения, ФИО90 от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО13 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО13 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО13 кредита в размере 37 330 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО13, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО13 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 37 330 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о ложности содержащихся в них сведений. В число данных документов также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО13, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО13. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО13, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО13, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 37 330 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО13 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

12) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ Отделом ФИО5 

<

адрес> на имя ФИО14, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel», от имени ФИО73 изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО14, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО63 сведения о желании ФИО14 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 49 310 рублей и натяжные потолки CLIPSO, стоимостью 19 770 рублей, в связи с чем он – ФИО14, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 54 080 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО14 в ООО «Транссервис», размере его личного дохода, составляющего 24 000 рублей, размере дохода семьи ФИО14, составляющего свыше 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО14, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО14 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО14 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU и натяжных потолков CLIPSO не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО14 кредита в размере 54 080 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО14, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО14 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 54 080 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU и натяжных потолков CLIPSO, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о ложности содержащихся в них сведений. В число данных документов также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО14, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО14. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО14, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО14, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 54 080 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО14 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

13) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО15, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО63 сведения о желании ФИО15 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 62 480 рублей, в связи с чем, он – ФИО15, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 49 480 рублей под 39,9 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО15 в ООО «Оптимум», размере его личного дохода, составляющего 23 000 рублей, размере дохода семьи ФИО15, составляющего от 20 000 рублей до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО15, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО15 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО15 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО15 кредита в размере 49 480 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО15, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО15 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 49 480 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО15, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО15. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО15, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО15, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 49 480 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО15 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

14) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ Отделом ФИО5 

<

адрес> на имя ФИО16, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО16, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО16 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 64 220 рублей, в связи с чем, он – ФИО16, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 49 220 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО16 в ООО «Холодильник», размере его личного дохода, составляющего 23 000 рублей, размере дохода семьи ФИО16, составляющего от 20 000 рублей до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО16, содержащее заведомо ложные для ФИО63 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО16 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО16 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО16 кредита в размере 49 220 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО16, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО16 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 49 220 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО16, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО63 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО16. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО16, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО16, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 49 220 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО16 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

15) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес> Казахстан, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО17, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО17 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 41 900 рублей и натяжные потолки CLIPSO, стоимостью 18 670 рублей, в связи с чем он – ФИО17, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 47 570 рублей под 39,9 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО63 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО17 в ООО «КЗСМ», размере его личного дохода, составляющего 24 500 рублей, размере дохода семьи ФИО17, составляющего от 20 000 рублей до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО17, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО17 кредита и его размера. При этом ФИО63 заведомо знал, что в действительности ФИО17 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU и натяжных потолков CLIPSO не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО17 кредита в размере 47 570 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО17, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО17 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 47 570 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU и натяжных потолков CLIPSO, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО17, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО17. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО17, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО17, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 47 570 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО17 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

16) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО18, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО18, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО18 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 46 770 рублей и натяжные потолки DESCOR, стоимостью 26 510 рублей, в связи с чем, он – ФИО18, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 58 280 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 24 месяца. Также в данном Заявлении ФИО63 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО18 в ООО «Сталькор», размере его личного дохода, составляющего 26 000 рублей, размере дохода семьи ФИО18, составляющего свыше 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО18, содержащее заведомо ложные для ФИО63 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО18 кредита и его размера. При этом ФИО63 заведомо знал, что в действительности ФИО18 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU и натяжных потолков DESCOR не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО18 кредита в размере 58 280 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО18, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО18 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 58 280 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU и натяжных потолков DESCOR, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО18, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО18. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО18, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО18, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 58 280 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО18 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

17) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО19, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО19, указав в нем паспортные данные последней и заведомо ложные для него ФИО90 сведения о желании ФИО19 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 43 720 рублей и натяжные потолки DESCOR, стоимостью 31 960 рублей, в связи с чем, она – ФИО19, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ей потребительский кредит в сумме 55 680 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО63 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО19 в ООО «Юкис-К», размере ее личного дохода, составляющего 25 000 рублей, размере дохода семьи ФИО19, составляющего свыше 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО19, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО19 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО19 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU и натяжных потолков DESCOR не обращалась и кредит, оформленный на ее имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО19 кредита в размере 55 680 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО19, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО19 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 55 680 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU и натяжных потолков DESCOR, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО19, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО19. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО19, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО19, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 55 680 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО19 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

18) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в ФИО69 

<

адрес> на имя ФИО20, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО20, указав в нем паспортные данные последней и заведомо ложные для него – ФИО63, сведения о желании ФИО20 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 34 930 рублей и натяжные потолки CLIPSO, стоимостью 27 800 рублей, в связи с чем, она – ФИО20, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ей потребительский кредит в сумме 48 730 рублей под 39,9 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО20 в ООО «Биг-Плюс», размере ее личного дохода, составляющего 23 500 рублей, размере дохода семьи ФИО20, составляющего от 20 000 рублей до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО20, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО20 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО20 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU и натяжных потолков CLIPSO не обращалась и кредит, оформленный на ее имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО20 кредита в размере 48 730 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО20, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО20 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 48 730 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU и натяжных потолков CLIPSO, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО20, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО20. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО20, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО20, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 48 730 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО20 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

19) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> на имя ФИО21, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца д. 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО21, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО21 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 77 160 рублей, в связи с чем, он – ФИО21, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 59 160 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО21 в ООО «Премьерстрой», размере его личного дохода, составляющего 25 500 рублей, размере дохода семьи ФИО21, составляющего свыше 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО21, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО21 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО21 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО21 кредита в размере 59 160 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО21, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО21 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 59 160 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО21, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО21.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО21, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО21, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 59 160 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО21 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

20) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО22, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО22 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 59 730 рублей, в связи с чем он – ФИО22, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 46 730 рублей под 39,9 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО22 в ООО «Каскад Инвест», размере его личного дохода, составляющего 21 000 рублей, размере дохода семьи ФИО22, составляющего от 20 000 рублей до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО22, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО22 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО22 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО22 кредита в размере 46 730 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО22, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО22 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 46 730 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО22, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО22. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО22, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО22, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 46 730 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО22 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

21) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> на имя ФИО23, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, пер. Воскресенский, 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО23, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО23 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 54 190 рублей и натяжные потолки CLIPSO, стоимостью 18 470 рублей, в связи с чем, он – ФИО23, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 56 660 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО23 в ЗАО «Здравмедтех», размере его личного дохода, составляющего 26 000 рублей, размере дохода семьи ФИО23, составляющего от 20 000 рублей до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО23, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО23 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО23 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU и натяжных потолков CLIPSO не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО23 кредита в размере 56 660 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО23, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО23 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 56 660 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU и натяжных потолков CLIPSO, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО23, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО23. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО23, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО23, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 56 660 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО23 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

22) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО24, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО24, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО63 сведения о желании ФИО24 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 64 370 рублей и натяжные потолки DESCOR, стоимостью 19 710 рублей, в связи с чем он – ФИО24, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 64 080 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 24 месяца. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО24 в ООО «Металлконс», размере его личного дохода, составляющего 23 000 рублей, размере дохода семьи ФИО24, составляющего свыше 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО24, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО24 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО24 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU и натяжных потолков DESCOR не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО24 кредита в размере 64 080 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО24, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО24 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 64 080 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU и натяжных потолков DESCOR, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО24, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО24. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО24, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО24, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 64 080 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО24 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

23) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> на имя ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО25, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО63 сведения о желании ФИО25 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 61 390 рублей, в связи с чем он – ФИО25, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 47 390 рублей под 39,9 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО25 в ООО «Белком», размере его личного дохода, составляющего 23 000 рублей, размере дохода семьи ФИО25, составляющего от 20 000 рублей до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО25, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО25 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО25 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО25 кредита в размере 47 390 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО25, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО25 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 47 390 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО25, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО25. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО25, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО25, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 47 390 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО25 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

24) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО26, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, ул. Н.-ФИО67, 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО26, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО63 сведения о желании ФИО26 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 63 770 рублей, в связи с чем он – ФИО26, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 46 770 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО26 в ООО «Интехметалл», размере его личного дохода, составляющего 24 000 рублей, размере дохода семьи ФИО26, составляющего свыше 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО26, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО26 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО26 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО26 кредита в размере 46 770 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО26, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО26 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 46 770 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО26, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО26. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО26, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО26, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 46 770 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО26 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

25) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО27, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО27 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 51 690 рублей и натяжные потолки DESCOR, стоимостью 21 240 рублей, в связи с чем он – ФИО27, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 52 930 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 24 месяца. Также в данном Заявлении ФИО63 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО27 в ООО «Морепродукты», размере его личного дохода, составляющего 26 000 рублей, размере дохода семьи ФИО27, составляющего свыше 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО27, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО27 кредита и его размера. При этом ФИО63 заведомо знал, что в действительности ФИО27 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU и натяжных потолков DESCOR не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО27 кредита в размере 52 930 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО27, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО27 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 52 930 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU и натяжных потолков DESCOR, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО27, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО27. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО27, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО27, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 52 930 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО27 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

26) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в ФИО69 

<

адрес> на имя ФИО28, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО28, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО28 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 58 690 рублей, в связи с чем он – ФИО28, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 45 690 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО28 в ООО «ЭнергоСервис», размере его личного дохода, составляющего 23 000 рублей, размере дохода семьи ФИО28, составляющего от 20 000 рублей до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО28, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО79 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО28 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО79 кредита в размере 45 690 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО28, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО28 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 45 690 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО28, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО28.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО28, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО28, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 45 690 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО28 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

27) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ Отделом ФИО5 

<

адрес> на имя ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО29, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО63 сведения о желании ФИО29 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 52 490 рублей и натяжные потолки DESCOR, стоимостью 19 350 рублей, в связи с чем он – ФИО29, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 51 840 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 24 месяца. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО29 в ООО «СтройИнвестСервис», размере его личного дохода, составляющего 23 000 рублей, размере дохода семьи ФИО29, составляющего от 20 000 рублей до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО29, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО29 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО29 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU и натяжных потолков DESCOR не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО29 кредита в размере 51 840 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО29, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО29 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 51 840 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU и натяжных потолков DESCOR, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО29, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО63 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО29. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО29, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО29, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 51 840 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО29 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

28) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО30, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО30, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО63 сведения о желании ФИО30 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 57 660 рублей, в связи с чем он – ФИО30, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 42 660 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО63 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО30 в ООО «Вилси», размере его личного дохода, составляющего 21 000 рублей, размере дохода семьи ФИО30, составляющего от 20 000 рублей до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО30, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО30 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО30 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО30 кредита в размере 42 660 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО30, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО30 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 42 660 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО30, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО30.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО30, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО30, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 42 660 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО30 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

29) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО31, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО31, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО31 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 63 480 рублей, в связи с чем он – ФИО31, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 46 480 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО63 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО31 в ООО «Амитек-М», размере его личного дохода, составляющего 26 000 рублей, размере дохода семьи ФИО31, составляющего от 20 000 рублей до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО31, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО31 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО31 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО31 кредита в размере 46 480 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО31, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО31 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 46 480 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО31, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО31. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО31, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО31, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 46 480 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО31 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

30) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО32, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО32, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО63 сведения о желании ФИО32 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 53 470 рублей и натяжные потолки DESCOR, стоимостью 25 620 рублей, в связи с чем, он – ФИО32, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 57 090 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 24 месяца. Также в данном Заявлении ФИО63 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО32 в ООО «Сельстрой», размере его личного дохода, составляющего 26 000 рублей, размере дохода семьи ФИО32, составляющего свыше 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО32, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО32 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО32 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU и натяжных потолков DESCOR не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО32 кредита в размере 57 090 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО32, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО32 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 57 090 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU и натяжных потолков DESCOR, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО32, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО32. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО32, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО32, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 57 090 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО32 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

31) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ Отделом ФИО5 

<

адрес> на имя ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО33, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО33 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 52 170 рублей и натяжные потолки CLIPSO, стоимостью 19 660 рублей, в связи с чем он – ФИО33, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 53 830 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО63 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО33 в ООО «Роспромтехинвест», размере его личного дохода, составляющего 24 000 рублей, размере дохода семьи ФИО33, составляющего свыше 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО33, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО33 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО33 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU и натяжных потолков CLIPSO не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО33 кредита в размере 53 830 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО33, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО33 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 53 830 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU и натяжных потолков CLIPSO, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО33, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО33. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО33, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО33, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 53 830 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО33 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

32) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ Отделом ФИО5 

<

адрес> на имя ФИО34, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО34, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО34 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 56 630 рублей и натяжные потолки DESCOR, стоимостью 23 780 рублей, в связи с чем он – ФИО34, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 60 410 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 24 месяца. Также в данном Заявлении ФИО63 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО34 в ООО «УниверсалСтрой», размере его личного дохода, составляющего 26 500 рублей, размере дохода семьи ФИО34, составляющего свыше 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО34, содержащее заведомо ложные для ФИО63 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО34 кредита и его размера. При этом ФИО63 заведомо знал, что в действительности ФИО34 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU и натяжных потолков DESCOR не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО34 кредита в размере 60 140 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО34, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО34 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 60 140 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU и натяжных потолков DESCOR, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО34, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО34. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО34, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО34, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 60 140 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО34 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» материальный ущерб в указанной сумме.

33) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО35, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО35, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО35 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 62 330 рублей, в связи с чем он – ФИО35, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 47 330 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО35 в ООО «ОЦСМЕТ», размере его личного дохода, составляющего 18 000 рублей, размере дохода семьи ФИО35, составляющего от 20 000 до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО35, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО80 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО35 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО80 кредита в размере 47 330 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО35, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО35 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 47 330 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО35, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО63 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО35. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО35, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО35, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 47 330 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО35 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

34) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО36, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО36, указав в нем паспортные данные последней и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО36 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 54 110 рублей и натяжные потолки DESCOR, стоимостью 25 570 рублей, в связи с чем она – ФИО36, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ей потребительский кредит в сумме 62 680 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО36 в ООО «Триумфлегпром», размере ее личного дохода, составляющего 25 000 рублей, размере дохода семьи ФИО36, составляющего свыше 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО36, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО36 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО36 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU и натяжных потолков DESCOR не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО36 кредита в размере 62 680 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО36, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО36 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 62 680 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU и натяжных потолков DESCOR, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО36, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО36. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО36, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО36, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 62 680 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО36 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

35) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ Отделом ФИО5 

<

адрес> на имя ФИО37, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО37, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО37 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 64 320 рублей, в связи с чем он – ФИО37, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 51 320 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО63 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО37 в ЗАО «Технониколь», размере его личного дохода, составляющего 21 500 рублей, размере дохода семьи ФИО37, составляющего от 20 000 до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО37, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО37 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО37 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО37 кредита в размере 51 320 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО37, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО37 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 51 320 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО37, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО37. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО37, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО37, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 51 320 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО37 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

36) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО38, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО38, указав в нем паспортные данные последней и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО38 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 57 830 рублей, в связи с чем она – ФИО38, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ей потребительский кредит в сумме 44 830 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО63 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО38 в ООО «Форель», размере ее личного дохода, составляющего 21 000 рублей, размере дохода семьи ФИО38, составляющего свыше 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО38, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО38 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО38 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU не обращалась и кредит, оформленный на ее имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО38 кредита в размере 44 830 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО38, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО38 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 44 830 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО38, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО38. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО38, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО38, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 44 830 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО38 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

37) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ Отделом ФИО5 

<

адрес> на имя ФИО39, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО39, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО39 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 63 690 рублей, в связи с чем, он – ФИО39, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 48 690 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО39 в ООО «Марко», размере его личного дохода, составляющего 23 500 рублей, размере дохода семьи ФИО39, составляющего от 20 000 до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО39, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО39 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО39 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО39 кредита в размере 48 690 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО39, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО39 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 48 690 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО39, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО39. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО39, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО39, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 48 690 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО39 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

38) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО40, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО40, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО40 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 67 900 рублей, в связи с чем, он – ФИО40, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 52 900 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО40 в ООО «Союзпродукт», размере его личного дохода, составляющего 22 000 рублей, размере дохода семьи ФИО40, составляющего от 20 000 до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО40, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО40 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО40 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО40 кредита в размере 52 900 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО40, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО40 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 52 900 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО40, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО40. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО40, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО40, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 52 900 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО40 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» материальный ущерб в указанной сумме.

39) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО41, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес> сад, 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО41, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО41 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 54 450 рублей и натяжные потолки DESCOR, стоимостью 22 690 рублей, в связи с чем она – ФИО41, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ей потребительский кредит в сумме 57 140 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 24 месяца. Также в данном Заявлении ФИО63 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО41 в ООО «Металлкомплекс», размере ее личного дохода, составляющего 24 000 рублей, размере дохода семьи ФИО41, составляющего от 20 000 до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО41, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО41 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО41 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU и натяжных потолков DESCOR не обращалась и кредит, оформленный на ее имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО41 кредита в размере 57 140 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО41, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО41 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 57 140 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU и натяжных потолков DESCOR, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО41, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО41. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО81, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО81, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 57 140 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО41 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

40) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО42, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО42, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО42 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 53 390 рублей и натяжные потолки CLIPSO, стоимостью 24 780 рублей, в связи с чем, он – ФИО42, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 58 170 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 24 месяца. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО42 в ООО «Росстройтрест», размере его личного дохода, составляющего 20 000 рублей, размере дохода семьи ФИО42, составляющего от 20 000 до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО42, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО42 кредита и его размера. При этом ФИО63 заведомо знал, что в действительности ФИО42 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU и натяжных потолков CLIPSO не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО42 кредита в размере 58 170 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО42, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО42 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 58 170 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU и натяжных потолков CLIPSO, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО42, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО42. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО42, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО42, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 58 170 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО42 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

41) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО43, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО43, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО43 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 63 890 рублей, в связи с чем он – ФИО43, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 48 890 рублей под 39,9 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО43 в ООО «ТД Дворцы», размере его личного дохода, составляющего 19 000 рублей, размере дохода семьи ФИО43, составляющего от 20 000 до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО43, содержащее заведомо ложные для ФИО63 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО43 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО43 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО43 кредита в размере 48 890 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО43, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО43 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 48 890 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО43, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО43. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО43, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО43, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 48 890 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО43 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

42) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО44, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО44, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО44 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 56 920 рублей и натяжной потолок DESCOR, стоимостью 19 360 рублей, в связи с чем он – ФИО44, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 56 280 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 24 месяца. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО44 в ООО «Фермерстрой», размере его личного дохода, составляющего 24 000 рублей, размере дохода семьи ФИО44, составляющего от 20 000 до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО44, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО44 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО44 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU и натяжных потолков DESCOR не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО44 кредита в размере 56 280 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО44, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО44 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 56 280 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU и натяжных потолков DESCOR, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО44, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО44.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО44, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО44, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 56 280 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО44 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

43) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО45, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО45, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО45 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 68 330 рублей, в связи с чем он – ФИО45, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 50 330 рублей под 39,9 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО45 в ООО «ТК Идеал», размере его личного дохода, составляющего 23 000 рублей, размере дохода семьи ФИО45, составляющего от 20 000 до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО45, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО45 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО45 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО45 кредита в размере 50 330 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО45, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО45 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 50 330 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО45, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО45, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО45, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО45, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 50 330 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО45 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

44) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ТП УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> на имя ФИО46, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца д. Тырново, 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, д. Тырново, 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО46, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО46 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 53 240 рублей и натяжной потолок CLIPSO, стоимостью 21 150 рублей, в связи с чем он – ФИО46, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 56 630 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО46 в ООО «Металлоторг», размере его личного дохода, составляющего 24 000 рублей, размере дохода семьи ФИО46, составляющего от 20 000 до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО46, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО46 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО46 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU и натяжных потолков CLIPSO не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО46 кредита в размере 56 630 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО46, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО46 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 56 630 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU и натяжных потолков CLIPSO, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО46, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО46. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО46, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО46, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 56 630 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО46 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

45) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в ФИО69 

<

адрес> на имя ФИО47, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО47, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО47 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 56 370 рублей и натяжной потолок DESCOR, стоимостью 19 080 рублей, в связи с чем он – ФИО68, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 57 450 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 24 месяца. Также в данном Заявлении ФИО63 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО47 в ООО «Спецэнергострой», размере его личного дохода, составляющего 23 500 рублей, размере дохода семьи ФИО47, составляющего от 20 000 до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО47, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО47 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО100 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU и натяжных потолков DESCOR не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО47 кредита в размере 57 450 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО47, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО47 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 57 450 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU и натяжных потолков DESCOR, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО47, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО47. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО47, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО47, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 57 450 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО99. товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

46) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО48, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО48, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО48 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 63 300 рублей, в связи с чем, он – ФИО48, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 48 300 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО48 в ООО «Керамика Люкс», размере его личного дохода, составляющего 21 000 рублей, размере дохода семьи ФИО48, составляющего от 20 000 до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО48, содержащее заведомо ложные для ФИО63 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО48 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО48 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО48 кредита в размере 48 300 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО48, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО48 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 48 300 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО48, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО48. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО48, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО48, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 48 300 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО48 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

47) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> на имя ФИО49, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО49, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО49 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 63 370 рублей и натяжной потолок CLIPSO, стоимостью 18 640 рублей, в связи с чем он – ФИО49, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 62 010 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 24 месяца. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО49 в ООО «Арттрейд», размере его личного дохода, составляющего 25 500 рублей, размере дохода семьи ФИО49, составляющего свыше 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО49, содержащее заведомо ложные для ФИО63 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО49 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО49 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU и натяжных потолков CLIPSO не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО49 кредита в размере 62 010 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО49, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО49 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 62 010 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU и натяжных потолков CLIPSO, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО49, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО49. 

В период со ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО49, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО49, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 62 010 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО49 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

48) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в ФИО69 

<

адрес> на имя ФИО50, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес> Казахстан, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО50, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО50 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 54 880 рублей и натяжной потолок DESCOR, стоимостью 19 300 рублей, в связи с чем он – ФИО50, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 57 180 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 24 месяца. Также в данном Заявлении ФИО63 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО50 в ООО «Доктор Вера», размере его личного дохода, составляющего 22 000 рублей, размере дохода семьи ФИО50, составляющего от 20 000 до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО50, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО50 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО50 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU и натяжных потолков DESCOR не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО50 кредита в размере 57 180 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО50, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО50 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 57 180 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU и натяжных потолков DESCOR, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО50, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО50. 

В период со ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО50, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО50, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 57 180 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО50 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

49) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ТП УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> на имя ФИО51, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки д. Татаринцы, 

<

адрес>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО51, указав в нем паспортные данные последней и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО51 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 62 150 рублей, в связи с чем она – ФИО51, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ей потребительский кредит в сумме 48 150 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО51 в ООО «Строймонтаж», размере ее личного дохода, составляющего 20 000 рублей, размере дохода семьи ФИО51, составляющего от 20 000 до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО51, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО51 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО51 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU не обращалась и кредит, оформленный на ее имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО51 кредита в размере 48 150 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО51, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО51 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 48 150 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО51, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО51. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО51, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО51, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 48 150 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО51 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

50) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО52, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца д. Канищево, 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «Фортуна» и его руководителю ФИО73, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО73, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО52, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО52 приобрести в ООО «Фортуна» пластиковые окна REHAU, стоимостью 64 760 рублей, в связи с чем он – ФИО52, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 49 760 рублей под 28,5 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО52 в ООО «Линия», размере его личного дохода, составляющего 21 000 рублей, размере дохода семьи ФИО52, составляющего от 20 000 до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО52, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО73, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО52 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО52 никогда в ООО «Фортуна» для приобретения пластиковых окон REHAU не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «Фортуна», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО52 кредита в размере 49 760 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО52, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО52 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 49 760 рублей на счет ООО «Фортуна» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU, которые предоставил для заверения ФИО73, не подозревающему о подложности содержащихся в них сведениях. В число данных документов также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО52, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО52. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО73, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность о совместном ведении бизнеса, получив от последнего сформированное кредитное досье на ФИО52, заверил собственноручной подписью содержащиеся в нем документы, после чего предоставил его в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «Фортуна» документов кредитного досье на ФИО52, перечислили на расчетный счет ООО «Фортуна» №, открытый в филиале АКБ «Фора-Банк» (ЗАО) в 

<

адрес> денежные средства в сумме 49 760 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО52 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

Так, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО63, путем обмана похитил денежные средства, принадлежащие ОАО «ОТП Банк», всего на общую сумму 2 615 990 рублей, что является особо крупным размером.

Он же, ФИО63, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

В период, предшествующий ДД.ММ.ГГГГ, точные время и место следствием не установлены, у ФИО63, достоверно знающего процедуру потребительского кредитования физических лиц, преследующего корыстную цель незаконного обогащения, возник преступный умысел, направленный на систематическое хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», путем обмана, в крупном размере. В связи с чем ФИО90 решил путем обмана, под видом кредитования физических лиц, похищать денежные средства, принадлежащие ОАО «ОТП Банк», предоставляя в ОАО «ОТП Банк» заведомо для него ложные сведения о заемщиках и о приобретаемых ими с использованием кредитных денежных средств товарах (услугах) у производителей либо поставщиков данных товаров (услуг).

С целью реализации задуманного и сокрытия своих преступных действий, ФИО63 разработал план совершения преступления, в соответствии с которым он решил создать подконтрольное ему Общество с ограниченной ответственность (далее Общество), которое бы под видом сотрудничества с ОАО «ОТП Банк» осуществляло реализацию товаров (услуг) жителям 

<

адрес> и 

<

адрес> за счет предоставленных им ОАО «ОТП Банк» в кредит денежных средств. При этом, согласно разработанного ФИО90 преступного плана, указанное Общество должно быть учреждено и зарегистрировано на иное физическое лицо, не посвященное в его преступный план, которое являясь директором Общества, заключит с ОАО «ОТП Банк» договор о сотрудничестве, в рамках которого ОАО «ОТП Банк» будет перечислять на банковский счет Общества денежные средства в качестве оплаты за приобретаемый у Общества товар (услуги) физическими лицами из числа жителей 

<

адрес> и 

<

адрес>, взявших для этого в ОАО «ОТП Банк» потребительский кредит. Также согласно разработанного ФИО90 плана, в действительности какой-либо товар (услуги) Обществом реализовываться не будет, а в ОАО «ОТП Банк» для перечисления денежных средств будут предоставляться фиктивные кредитные договора, содержащие заведомо ложные для ФИО90 сведения о заемщике и подписи самого заемщика, с прилагающимися к данным договорам заведомо ложными для ФИО90 документами, содержащими недостоверные сведения о самих заемщиках, включая их персональные данные. Также, согласно разработанного ФИО90 преступного плана, перечисленные ОАО «ОТП Банк» на счет Общества кредитные денежные средства будут им похищаться, а последующее погашение кредитов осуществляться не будет. 

Разработав указанный преступный план, ФИО63 приступил к непосредственной реализации задуманного. 

Так, ФИО63, с целью реализации своего преступного умысла и последующего приобретения для совершений преступлений, приискал учрежденное ДД.ММ.ГГГГ ФИО82 Общество с ограниченной ответственностью «МегаКом» (далее – ООО «МегаКом»), зарегистрированное в ИФНС России по ФИО69 

<

адрес> за основным государственным регистрационным номером № и идентификационным номером налогоплательщика №, у которого в операционном офисе ОАО «Газэнергобанк» в 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, был открыт расчетный счет №, генеральным директором которого являлся ФИО82 

Далее ФИО63, в июле 2012 года, точная дата и время следствием не установлены, находясь в 

<

адрес>, действуя из корыстных побуждений с целью реализации своего преступного плана, обратился к ранее ему незнакомой ФИО70 (до замужества ФИО101 которой, не сообщая своих истинных преступных намерениях, предложил осуществлять в 

<

адрес> совместную предпринимательскую деятельность по реализации и установке пластиковых окон и натяжных потолков. Кроме того ФИО90, не сообщая ФИО83 своих истинных преступных намерений, объяснил последней, что в создаваемом, либо приобретаемом у третьего лица Обществе, она будет единственным учредителем и номинальным руководителем, который будет лишь подписывать необходимые для осуществления предпринимательской деятельности документы и представлять интересы Общества в официальных органах, а он – ФИО63 будет заниматься всей финансово-хозяйственной деятельностью, включая поиск клиентов, оформление документов, поиск поставщиков, заключение договоров, поставку товаров и прочее. ФИО83, будучи введенной ФИО63 в заблуждение относительно истинности его намерений, согласилась на предложение последнего.

Так, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО70, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность обратилась в ИФНС России по ФИО69 

<

адрес>, расположенную по адресу: 

<

адрес>, пер. Воскресенская, 

<

адрес>, с заявлением о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в ЕГРЮЛ, с указанием его наименования – ООО «МегаКом», указав, что она назначена генеральным директором. ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками ИФНС России по ФИО69 

<

адрес>, на основании представленных ФИО83 документов, было произведено внесение изменений в сведения о юридическом лице ООО «МегаКом». О внесении изменений в регистрационных документах ООО «МегаКом» ФИО83 сообщила ФИО63

Далее, ДД.ММ.ГГГГ ФИО83, не подозревая о преступных намерениях ФИО63, выполняя ранее достигнутую с ним договоренность, представила в операционный офис ОАО «Газэнергобанк» в 

<

адрес>, расположенный по адресу: 

<

адрес>, доверенность от имени ФИО82 на снятие денежных средств с расчетного счета ООО «МегаКом» №, а также с ДД.ММ.ГГГГ, после предоставления в операционный офис ОАО «Газэнергобанк» в 

<

адрес> документов, подтверждающих назначение ФИО83 на должность генерального директора ООО «МегаКом», стала единственным лицом, имеющим право на снятие денежных средств с расчетного счета ООО «МегаКом», о чем сообщила ФИО74, и к которому последний через ФИО102 имел неограниченный доступ.

Далее ФИО63, в период, предшествующий ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время следствием не установлены, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на систематическое хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», подыскал в 

<

адрес> для ООО «МегаКом» офисное помещение по адресу: 

<

адрес>, и при не установленных следствием обстоятельствах арендовал его. 

Далее, в период предшествующий ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время следствием не установлены, ФИО63, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на систематическое хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», при не установленных следствием обстоятельствах, от имени ФИО82, являющегося генеральным директором ООО «МегаКом» до ДД.ММ.ГГГГ и ничего не подозревающего о преступных намерениях ФИО63, заключил с управляющим Кредитно-Кассового офиса ОАО «ОТП Банк» в 

<

адрес> ФИО84 договор № № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО «ОТП Банк» предоставлял клиентам ООО «МегаКом» кредиты на приобретение пластиковых окон и натяжных потолков в указанной организации, при условии, что клиенты соответствуют требованиям банка, а денежные средства по кредитам будут перечисляться на расчетный счет ООО «МегаКом»» в качестве оплаты за предоставленный товар. Также ООО «МегаКом» по согласованию с ОАО «ОТП Банк» должно было выделить сотрудника организации для прохождения соответствующего обучения в ОАО «ОТП Банк» по программе кредитования «OTPBankSiebel» по оформлению кредитной документации, необходимой для открытия банковских счетов клиентов и предоставления кредитов. 

После чего ФИО63, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на систематическое хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», в период предшествующий ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время следствием не установлены, а также при неустановленных следствием обстоятельствах, получил временные логин и пароль для доступа к программе «OTPBankSiebel», с помощью которых будет оформлять заявки на выдачу потребительских кредитов покупателям в ООО «МегаКом». При этом ФИО90 сообщил ФИО83,, что все необходимые документы для кредитования, включая составления кредитных договор, он будет готовить сам, поскольку работа с клиентами эта часть его договоренности в совместном бизнесе, а ей необходимо будет предоставлять уже сформированные кредитные досье заемщиков в Кредитно-Кассовой офис ОАО «ОТП Банк» в 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 4. 

После чего ФИО63, имеющий программу по оформлению кредитов ОАО «ОТП Банк», логин и пароль для доступа к указанной программе, и подконтрольное ему юридическое лицо – ООО «МегаКом», приступил к непосредственной реализации своего преступного плана.

1) Так, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «МегаКом», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «МегаКом» и его руководителю ФИО82, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО82, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО22, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО22 приобрести в ООО «МегаКом» пластиковые окна REHAU, стоимостью 84 370 рублей, в связи с чем он – ФИО22, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 64 370 рублей под 39,9 процентов годовых, сроком на 24 месяца. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО22 в ООО «СК Гранит», размере его личного дохода, составляющего 24 000 рублей, размере дохода семьи ФИО22, составляющего от 20 000 до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО22, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО82, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО22 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО22 никогда в ООО «МегаКом» для приобретения пластиковых окон REHAU не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «МегаКом», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО22 кредита в размере 64 370 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО22, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО22 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 64 370 рублей на счет ООО «МегаКом» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU, которые при неустановленных следствием обстоятельствах заверил от имени ФИО82 В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО22, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО22. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО63 продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на систематическое хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», при неустановленных следствием обстоятельствах, заверил содержащиеся в сформированном кредитном досье на ФИО22 документы от имени ФИО82, после чего передал указанные документы ФИО83 для предоставления в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «МегаКом» документов кредитного досье на ФИО22, перечислили на расчетный счет ООО «МегаКом» №, открытый в операционном офисе ОАО «Газэнергобанк» в 

<

адрес>, денежные средства в сумме 64 370 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО22 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

2) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «МегаКом», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> на имя ФИО53, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «МегаКом» и его руководителю ФИО82, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО82, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО53, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО53 приобрести в ООО «МегаКом» пластиковые окна REHAU, стоимостью 67 690 рублей, в связи с чем он – ФИО103., якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 52 690 рублей под 29,25 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО53 в ЗАО «Депозит-Плюс», размере его личного дохода, составляющего 22 000 рублей, размере дохода семьи ФИО53, составляющего от 20 000 до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО53, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО82, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО53 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО104 никогда в ООО «МегаКом» для приобретения пластиковых окон REHAU не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «МегаКом», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО53 кредита в размере 52 690 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО53, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО53 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 52 690 рублей на счет ООО «МегаКом» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU, которые при неустановленных следствием обстоятельствах заверил от имени ФИО82 В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО53, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО53. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО63 продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на систематическое хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», при неустановленных следствием обстоятельствах, заверил содержащиеся в сформированном кредитном досье на ФИО53 документы от имени ФИО82, после чего передал указанные документы ФИО83 для предоставления в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «МегаКом» документов кредитного досье на ФИО53, перечислили на расчетный счет ООО «МегаКом» №, открытый в операционном офисе ОАО «Газэнергобанк» в 

<

адрес>, денежные средства в сумме 52 690 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО71 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

3) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «МегаКом», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «МегаКом» и его руководителю ФИО82, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО82, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО7, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО7 приобрести в ООО «МегаКом» пластиковые окна REHAU, стоимостью 78 450 рублей, в связи с чем он – ФИО7, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 61 450 рублей под 39,9 процентов годовых, сроком на 24 месяца. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО7 в ООО «Еврострой», размере его личного дохода, составляющего 21 500 рублей, размере дохода семьи ФИО7, составляющего от 20 000 до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО7, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО82, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО7 кредита и его размера. При этом ФИО63 заведомо знал, что в действительности ФИО7 никогда в ООО «МегаКом» для приобретения пластиковых окон REHAU не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «МегаКом», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО7 кредита в размере 61 450 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО7, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО7 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 61 450 рублей на счет ООО «МегаКом» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU, которые при неустановленных следствием обстоятельствах заверил от имени ФИО82 В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО7, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО7. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО63 продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на систематическое хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», при неустановленных следствием обстоятельствах, заверил содержащиеся в сформированном кредитном досье на ФИО7 документы от имени ФИО82, после чего передал указанные документы ФИО83 для предоставления в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «МегаКом» документов кредитного досье на ФИО7, перечислили на расчетный счет ООО «МегаКом» №, открытый в операционном офисе ОАО «Газэнергобанк» в 

<

адрес>, денежные средства в сумме 61 450 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО78 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

4) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «МегаКом», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО54, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «МегаКом» и его руководителю ФИО82, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО82, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО54, указав в нем паспортные данные последней и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО54 приобрести в ООО «МегаКом» пластиковые окна REHAU, стоимостью 47 330 рублей и натяжные потолки DESCOR, стоимостью 27 980, в связи с чем она – ФИО54, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ей потребительский кредит в сумме 60 310 рублей под 39,9 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО63 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО54 в ООО «Мебиус», размере ее личного дохода, составляющего 24 000 рублей, размере дохода семьи ФИО54, составляющего от 20 000 до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО54, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО82, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО54 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО54 никогда в ООО «МегаКом» для приобретения пластиковых окон REHAU и натяжных потолков DESCOR не обращалась и кредит, оформленный на ее имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «МегаКом», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО54 кредита в размере 60 310 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО54, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО54 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 60 310 рублей на счет ООО «МегаКом» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU и натяжных потолков DESCOR, которые при неустановленных следствием обстоятельствах заверил от имени ФИО82 В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО54, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО54. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО63 продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на систематическое хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», при неустановленных следствием обстоятельствах, заверил содержащиеся в сформированном кредитном досье на ФИО54 документы от имени ФИО82, после чего передал указанные документы ФИО83 для предоставления в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «МегаКом» документов кредитного досье на ФИО54, перечислили на расчетный счет ООО «МегаКом» №, открытый в операционном офисе ОАО «Газэнергобанк» в 

<

адрес>, денежные средства в сумме 60 310 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО54 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

5) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «МегаКом», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ Отделом ФИО5 

<

адрес> на имя ФИО55, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «МегаКом» и его руководителю ФИО82, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО82, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО55, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО55 приобрести в ООО «МегаКом» пластиковые окна REHAU, стоимостью 66 940 рублей, в связи с чем он – ФИО55, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 52 940 рублей под 29,25 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО55 в ООО «Петит», размере его личного дохода, составляющего 23 000 рублей, размере дохода семьи ФИО55, составляющего свыше 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО55, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО82, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО55 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО55 никогда в ООО «МегаКом» для приобретения пластиковых окон REHAU не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «МегаКом», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО55 кредита в размере 52 940 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО55, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО55 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 52 940 рублей на счет ООО «МегаКом» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU, которые при неустановленных следствием обстоятельствах заверил от имени ФИО82 В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО55, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО55. 

В период со ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО63 продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на систематическое хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», при неустановленных следствием обстоятельствах, заверил содержащиеся в сформированном кредитном досье на ФИО55 документы от имени ФИО82, после чего передал указанные документы ФИО83 для предоставления в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «МегаКом» документов кредитного досье на ФИО55, перечислили на расчетный счет ООО «МегаКом» №, открытый в операционном офисе ОАО «Газэнергобанк» в 

<

адрес>, денежные средства в сумме 52 940 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО55 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

6) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «МегаКом», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО56, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «МегаКом» и его руководителю ФИО82, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО82, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО56, указав в нем паспортные данные последней и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО56 приобрести в ООО «МегаКом» пластиковые окна REHAU, стоимостью 44 690 рублей и кондиционер LG, стоимостью 34 770 рублей, в связи с чем она – ФИО56, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ей потребительский кредит в сумме 61 460 рублей под 29, 25 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО56 в ЗАО «Калужский завод ОЦМ», размере ее личного дохода, составляющего 27 000 рублей, размере дохода семьи ФИО56, свыше 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО56, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО82, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО56 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО56 никогда в ООО «МегаКом» для приобретения пластиковых окон REHAU и кондиционер LG не обращалась и кредит, оформленный на ее имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «МегаКом», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО56 кредита в размере 61 460 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО56, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО56 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 61 460 рублей на счет ООО «МегаКом» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU и кондиционера LG, которые при неустановленных следствием обстоятельствах заверил от имени ФИО82 В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО56, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО56. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО63 продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на систематическое хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», при неустановленных следствием обстоятельствах, заверил содержащиеся в сформированном кредитном досье на ФИО56 документы от имени ФИО82, после чего передал указанные документы ФИО83 для предоставления в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «МегаКом» документов кредитного досье на ФИО56, перечислили на расчетный счет ООО «МегаКом» №, открытый в операционном офисе ОАО «Газэнергобанк» в 

<

адрес>, денежные средства в сумме 61 460 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО56 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

7) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «МегаКом», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО57, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «МегаКом» и его руководителю ФИО82, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО82, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО57, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО57 приобрести в ООО «МегаКом» пластиковые окна REHAU, стоимостью 58 390 рублей, в связи с чем он – ФИО57, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 45 390 рублей под 29,25 процентов годовых, сроком на 12 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО57 в ООО «КалугаСтрой», размере его личного дохода, составляющего 23 000 рублей, размере дохода семьи ФИО57, составляющего свыше 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО57, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО82, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО57 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО57 никогда в ООО «МегаКом» для приобретения пластиковых окон REHAU не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «МегаКом», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО57 кредита в размере 45 390 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО57, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО57 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 45 390 рублей на счет ООО «МегаКом» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU, которые при неустановленных следствием обстоятельствах заверил от имени ФИО82 В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО57, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО57. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО63 продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на систематическое хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», при неустановленных следствием обстоятельствах, заверил содержащиеся в сформированном кредитном досье на ФИО57 документы от имени ФИО82, после чего передал указанные документы ФИО83 для предоставления в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «МегаКом» документов кредитного досье на ФИО57, перечислили на расчетный счет ООО «МегаКом» №, открытый в операционном офисе ОАО «Газэнергобанк» в 

<

адрес>, денежные средства в сумме 45 390 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО57 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

8) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «МегаКом», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ Отделом ФИО5 

<

адрес> на имя ФИО58, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «МегаКом» и его руководителю ФИО82, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО82, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО58, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО58 приобрести в ООО «МегаКом» пластиковые окна КВЕ, стоимостью 68 970 рублей, в связи с чем он – ФИО58, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 54 970 рублей под 29,25 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО58 в ООО «Калугатеплотек», размере его личного дохода, составляющего 25 500 рублей, размере дохода семьи ФИО58, составляющего от 20 000 рублей до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО58, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО82, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО58 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО58 никогда в ООО «МегаКом» для приобретения пластиковых окон КВЕ не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «МегаКом», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО58 кредита в размере 54 970 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО58, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО58 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 54 970 рублей на счет ООО «МегаКом» в качестве оплаты пластиковых окон КВЕ, которые при неустановленных следствием обстоятельствах заверил от имени ФИО82 В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО58, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО58. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО63 продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на систематическое хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», при неустановленных следствием обстоятельствах, заверил содержащиеся в сформированном кредитном досье на ФИО58 документы от имени ФИО82, после чего передал указанные документы ФИО83 для предоставления в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «МегаКом» документов кредитного досье на ФИО58, перечислили на расчетный счет ООО «МегаКом» №, открытый в операционном офисе ОАО «Газэнергобанк» в 

<

адрес>, денежные средства в сумме 54 970 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО58 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

9) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «МегаКом», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> на имя ФИО59, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «МегаКом» и его руководителю ФИО82, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО82, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО59, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО59 приобрести в ООО «МегаКом» пластиковые окна КВЕ, стоимостью 43 880 рублей и кондиционер GENERAL CLIMATE, стоимостью 28 450 рублей, в связи с чем он – ФИО59, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 56 330 рублей под 39,9 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО59 в ООО «Анверс», размере его личного дохода, составляющего 24 000 рублей, размере дохода семьи ФИО59, составляющего свыше 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО59, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО82, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО59 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО59 никогда в ООО «МегаКом» для приобретения пластиковых окон КВЕ и кондиционера GENERAL CLIMATE не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «МегаКом», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО59 кредита в размере 56 330 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО59, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО59 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 56 330 рублей на счет ООО «МегаКом» в качестве оплаты пластиковых окон КВЕ и кондиционера GENERAL CLIMATE, которые при неустановленных следствием обстоятельствах заверил от имени ФИО82 В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО59, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО59. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО63 продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на систематическое хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», при неустановленных следствием обстоятельствах, заверил содержащиеся в сформированном кредитном досье на ФИО59 документы от имени ФИО82, после чего передал указанные документы ФИО83 для предоставления в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «МегаКом» документов кредитного досье на ФИО59, перечислили на расчетный счет ООО «МегаКом» №, открытый в операционном офисе ОАО «Газэнергобанк» в 

<

адрес>, денежные средства в сумме 56 330 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО85 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

10) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «МегаКом», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО60, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «МегаКом» и его руководителю ФИО82, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО82, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО60, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО60 приобрести в ООО «МегаКом» пластиковые окна REHAU, стоимостью 57 640 рублей, в связи с чем, он – ФИО60, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 45 640 рублей под 39,9 процентов годовых, сроком на 12 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО60 в ООО «Трансвзырвстрой», размере его личного дохода, составляющего 21 000 рублей, размере дохода семьи ФИО60, составляющего от 20 000 рублей до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО60, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО82, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО60 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО60 никогда в ООО «МегаКом» для приобретения пластиковых окон REHAU не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «МегаКом», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО60 кредита в размере 45 640 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО60, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО60 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 45 640 рублей на счет ООО «МегаКом» в качестве оплаты пластиковых окон REHAU, которые при неустановленных следствием обстоятельствах заверил от имени ФИО82 В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО60, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО60. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО63 продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на систематическое хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», при неустановленных следствием обстоятельствах, заверил содержащиеся в сформированном кредитном досье на ФИО60 документы от имени ФИО82, после чего передал указанные документы ФИО83 для предоставления в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «МегаКом» документов кредитного досье на ФИО60, перечислили на расчетный счет ООО «МегаКом» №, открытый в операционном офисе ОАО «Газэнергобанк» в 

<

адрес>, денежные средства в сумме 45 640 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО60 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме.

11) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «МегаКом», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО61, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «МегаКом» и его руководителю ФИО82, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО82, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО61, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО61 приобрести в ООО «МегаКом» пластиковые окна КВЕ, стоимостью 69 810 рублей, в связи с чем он – ФИО61, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 55 810 рублей под 29,25 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО61 в ООО «Гигант-Трейд», размере его личного дохода, составляющего 26 000 рублей, размере дохода семьи ФИО61, составляющего от 20 000 рублей до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО61, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО82, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО86 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО61 никогда в ООО «МегаКом» для приобретения пластиковых окон КВЕ не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «МегаКом», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО86 кредита в размере 55 810 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО61, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО61 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 55 810 рублей на счет ООО «МегаКом» в качестве оплаты пластиковых окон КВЕ, которые при неустановленных следствием обстоятельствах заверил от имени ФИО82 В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО61, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО61. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО63 продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на систематическое хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», при неустановленных следствием обстоятельствах, заверил содержащиеся в сформированном кредитном досье на ФИО61 документы от имени ФИО82, после чего передал указанные документы ФИО83 для предоставления в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «МегаКом» документов кредитного досье на ФИО61, перечислили на расчетный счет ООО «МегаКом» №, открытый в операционном офисе ОАО «Газэнергобанк» в 

<

адрес>, денежные средства в сумме 55 810 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО61 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» материальный ущерб в указанной сумме.

12) Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «МегаКом», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя, полученные при неустановленных следствием обстоятельствах копии страниц паспорта гражданина РФ серийным номером №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ФИО66 ФИО64 

<

адрес> на имя ФИО62, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, ул. Н.-ФИО67, 

<

адрес>, достоверно зная, что работники ОАО «ОТП Банк» полностью доверяют ООО «МегаКом» и его руководителю ФИО82, прошедшему обучение и одновременно уполномоченному банком на оформление кредитов, и не имеют возможности контролировать его действия при общении с клиентами, воспользовавшись имеющимися у него логином и паролем кредитования «OTP BankSiebel» от имени ФИО82, изготовил электронный вариант Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО62, указав в нем паспортные данные последнего и заведомо ложные для него – ФИО90 сведения о желании ФИО62 приобрести в ООО «МегаКом» кондиционер LG, стоимостью 63 480 рублей, в связи с чем он – ФИО62, якобы просит ОАО «ОТП Банк» предоставить ему потребительский кредит в сумме 50 480 рублей под 29,25 процентов годовых, сроком на 18 месяцев. Также в данном Заявлении ФИО90 указал заведомо ложные для него сведения о месте работе ФИО62 в ООО «Компания Рус», размере его личного дохода, составляющего 22 000 рублей, размере дохода семьи ФИО62, составляющего от 20 000 рублей до 50 000 рублей, обманывая тем сам работников ОАО «ОТП Банка», учитывающих при принятии положительного решения о выдачи кредита материальное положение потенциального заемщика и его возможность возврата кредита. После чего, данное Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО62, содержащее заведомо ложные для ФИО90 сведения, последний от имени ФИО82, используя пароль и логин для входа в программу потребительского кредитования «OTP BankSiebel», по электронной почте направил в ОАО «ОТП Банк» для согласования предоставления ФИО62 кредита и его размера. При этом ФИО90 заведомо знал, что в действительности ФИО62 никогда в ООО «МегаКом» для приобретения кондиционера LG не обращался и кредит, оформленный на его имя, выплачиваться не будет. 

В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО63, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, находясь в офисе ООО «МегаКом», расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив по электронной почте положительное решение ОАО «ОТП Банк» о предоставлении ФИО62 кредита в размере 50 480 рублей, на основании электронного варианта Заявления на получение потребительского кредита на имя ФИО62, направленного в ОАО «ОТП Банк», подготовил документы, необходимые для выдачи кредита на имя ФИО62 и перечисления кредитных денежных средств в сумме 50 480 рублей на счет ООО «МегаКом» в качестве оплаты кондиционера LG, которые при неустановленных следствием обстоятельствах заверил от имени ФИО82 В число данных документов, также вошли Заявление на получение потребительского кредита от имени ФИО62, одновременно являющееся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее указанные выше заведомо ложные для ФИО90 сведения, а также копии страниц паспорта гражданина РФ на имя ФИО62. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время и место в ходе следствия не установлены, ФИО63 продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на систематическое хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», при неустановленных следствием обстоятельствах, заверил содержащиеся в сформированном кредитном досье на ФИО62 документы от имени ФИО82, после чего передал указанные документы ФИО83 для предоставления в Кредитно-кассовый офис 

<

адрес> ОАО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Смоленский, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, работники ОАО «ОТП Банк», неосведомленные о преступных намерениях ФИО63, введенные им в заблуждение относительно истинности использования денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», на основании предоставленных им от ООО «МегаКом» документов кредитного досье на ФИО62, перечислили на расчетный счет ООО «МегаКом» №, открытый в операционном офисе ОАО «Газэнергобанк» в 

<

адрес>, денежные средства в сумме 50 480 рублей, в качестве оплаты за приобретаемый ФИО62 товар, которые ФИО63 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО «ОТП Банк» ущерб в указанной сумме. 

Так, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО63, путем обмана похитил денежные средства, принадлежащие ОАО «ОТП Банк», всего на общую сумму 661 840 рублей, что является крупным размером. 

Подсудимый ФИО63

в суде заявил, что предъявленное ему обвинение:

- в совершении в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ года в 

<

адрес> мошенничества, то есть хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк» в общей сумме 2615990 рублей, совершенного в особо крупном размере;

- в совершении в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ года в 

<

адрес> мошенничества, то есть хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк» в общей сумме 661 840 рублей, совершенного в крупном размере;

ему понятно, он с ним согласен и в содеянном раскаивается. Он поддерживает свое ранее заявленное ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, ходатайство это было заявлено им добровольно и после консультации с защитником, он сознает последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства. Также он полностью признает заявленным представителем потерпевшего АО «ОТП Банк» гражданский иск на сумму 3079434 руб. 91 коп. 

Защитник адвокат ФИО87 поддержал ходатайство подсудимого ФИО63 о постановлении приговора в особом порядке, без проведения судебного разбирательства в связи с согласием с предъявленным обвинением.

Государственный обвинитель ФИО88, а также представитель потерпевшего АО «ОТП Банк» ФИО89, не возражали против удовлетворения ходатайства подсудимого ФИО63 о постановлении приговора в особом порядке, без проведения судебного разбирательства в связи с согласием с предъявленным обвинением.

Выслушав мнения сторон, изучив материалы уголовного ФИО64, суд приходит к выводу, что обвинение, с которым согласился подсудимый ФИО63, обосновано, подтверждается доказательствами, собранными по уголовному ФИО64, подсудимый понимает существо предъявленного ему обвинения и соглашается с ним в полном объеме, он своевременно, добровольно и в присутствии защитника заявил ходатайство об особом порядке, осознает характер и последствия заявленного им ходатайства, у государственного обвинителя и представителя потерпевшего не имеется возражений против рассмотрения ФИО64 в особом порядке.

Преступления, предусмотренные ч. 3 ст. 159 и ч. 4 ст. 159 УК РФ, в совершении которых, обвиняется ФИО63, являются тяжкими преступлениями, максимально наказание за совершение каждого из которых не превышает 10 лет лишения свободы. Подсудимый ФИО63 осознает характер и последствия заявленного им ходатайства о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, ходатайство было заявлено им добровольно и после консультации с защитником.

При таких обстоятельствах, в соответствии со ст.ст. 314-316 УПК РФ, суд считает возможным постановить приговор без проведения судебного разбирательства и приходит к выводу о виновности ФИО63:

- в совершении в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ года в 

<

адрес> мошенничества, то есть хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк» в общей сумме 2615990 рублей, совершенного в особо крупном размере, коим суд его признает в соответствии с п. 4 Примечаний к ст. 158 УК РФ;

- в совершении в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ года в 

<

адрес> мошенничества, то есть хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк» в общей сумме 661 840 рублей, совершенного в крупном размере, коим суд его признает в соответствии с п. 4 Примечаний к ст. 158 УК РФ.

Действия ФИО63 суд квалифицирует:

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (в ред. Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 26-ФЗ), поскольку он совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (в ред. Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 420-ФЗ), поскольку он совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере. 

При назначении наказания ФИО63, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность виновного, обстоятельства смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

ФИО63 совершил два умышленных тяжких преступления, ранее не судим, характеризуется удовлетворительно, на учетах в наркологическом и психиатрическом диспансерах не состоит, имеет врожденное хроническое заболевание сердца.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО63, суд учитывает полное признание им своей вины и раскаяние в содеянном, а также состояние его здоровья. 

Обстоятельств, отягчающих наказание в отношении ФИО63, судом не установлено.

Учитывая указанные обстоятельства, характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные о личности ФИО63, суд приходит к выводу, что достижение цели наказания в отношении ФИО63 – восстановление социальной справедливости, исправление осужденного и предупреждение совершения им новых преступлений, возможно лишь в условиях изоляции его от общества и нет оснований для применения положений ст. 73 УК РФ об условном осуждении.

При этом, суд не находит оснований для применения при назначении наказания ФИО63 положений ст. 64 УК РФ, а также нет оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ об изменении категории преступления на менее тяжкую. Также, суд не находит оснований и для применения при назначении ФИО63 наказания по ч. 3 ст. 159 УК РФ, положений ч. 2 ст. 53.1 УК РФ о замене наказания в виде лишения свободы принудительными работами. 

В то же время, суд считает возможным не назначать ФИО63 по ч. 3 и ч. 4 ст. 159 УК РФ дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

Поскольку настоящее уголовное ФИО64 рассмотрено в порядке, предусмотренном главой 40 УПК РФ, то при назначении наказания ФИО63 суд также применяет положения ч. 5 ст. 62 УК РФ.

ФИО63 также осужден приговором Советского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ (с учетом определения судебной коллегии по уголовным ФИО64 Тульского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 2 ст. 159 УК РФ (37 эпизодов) к 2 годам 8 месяцам лишения свободы, с отбыванием наказания в колонии-поселении, наказание им не отбывалось. Настоящие преступления ФИО63 совершены до указанного приговора. В связи с чем, окончательное наказание ему надлежит назначать по правилам ч. 5 ст. 69 УК РФ.

В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ, наказание ФИО63 следует отбывать с исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения ФИО63, с учетом необходимости отбывания им наказания в виде лишения свободы, суд считает необходимым оставить в виде заключения под стражу. Срок наказания ФИО63 следует исчислять с ДД.ММ.ГГГГ, то есть со дня постановления приговора, зачтя ему в срок отбытия наказания время нахождения под стражей по настоящему уголовному ФИО64 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, согласно протоколу о его задержании (т. 9 л.д. 22-25).

Гражданский иск представителя потерпевшего АО «ОТП Банк» ФИО89 (уточненный в суде) о взыскании в пользу АО «ОТП Банк» с ответчика ФИО63 причиненного преступлениями ущерба в сумме 3079434 руб. 91 коп., в соответствии со ст. 1064 ГК РФ и ч. 3 ст. 42 УПК РФ, и с учетом полного признания иска ответчиком ФИО63, подлежит удовлетворению в полном размере и указанная сумма подлежит взысканию в пользу АО «ОТП Банк» с ответчика ФИО63

Принимая решение о вещественных доказательствах, суд руководствуется положениями ч. 3 ст. 81 УПК РФ. 

На основании изложенного и руководствуясь ст. 316 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО63 виновным:

- в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (в ред. Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 26-ФЗ) и назначить ему наказание в виде трех лет лишения свободы;

- в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (в ред. Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 420-ФЗ) и назначить ему наказание в виде двух лет лишения свободы.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, назначить ФИО63 наказание в виде четырех лет лишения свободы.

В соответствии с ч. 5 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения настоящего наказания с наказанием назначенным ФИО63 по приговору Советского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ (по ч. 2 ст. 159 УК РФ (37 эпизодов) в виде 2 лет 8 месяцев лишения свободы) окончательно назначить к отбытию ФИО63 наказание в виде пяти лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. 

Начало срока отбытия наказания ФИО63 исчислять с ДД.ММ.ГГГГ, зачтя ему в срок отбытия наказания время содержания под стражей по настоящему уголовному ФИО64 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Меру пресечения ФИО63 - заключение под стражу, до вступления приговора в закону силу оставить без изменения.

До вступления приговора в законную силу содержать ФИО63 в ФКУ СИЗО-1 УФСИН России по 

<

адрес>.

Гражданский иск потерпевшего АО «ОТП Банк» удовлетворить. Взыскать с ФИО63 в пользу АО «ОТП Банк» – 3079434 руб. 91 коп.

Вещественные доказательства: документы изъятые в ходе обыска в жилище ФИО73; документы ООО «Фортуна»: регистрационное ФИО64, кредитные досье, юридическое ФИО64, расчетные счета, выписку по счету, чеки, платежные поручения, выписку по движению денежных средств; документы ООО «МегаКом»: регистрационное ФИО64, кредитные досье, юридическое ФИО64, расчетный счет, выписку по счету, чеки; два блокнотных листа с рукописным текстом, детализации телефонных соединений; конверт с образцами почерка; - хранить при уголовном ФИО64.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Калужский областной суд в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора, с соблюдением требований ст. 317 УПК РФ. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе в тот же срок ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного ФИО64 судом апелляционной инстанции.

Председательствующий: