Дело 2-3742/2017

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Киров 30 ноября 2017 года

Ленинский районный суд г. Кирова в составе

председательствующего судьи Лопаткиной Н.В.,

при секретаре Кропачевой В.И., 

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 к ООО «Вятская газовая компания» о взыскании задолженности по договору займа, 

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 обратился в суд с иском к ООО «Вятская газовая компания» о взыскании задолженности по договору займа. В обоснование иска, уточнённого до рассмотрения дела по существу, ФИО1 указал, что 09 июня 2015 года между ним и ответчиком был заключен договор займа, по условиям которого он передал ответчику денежные средства в размере 1 650 000 рублей, срок возврата – до 31 июля 2016 года. На 01 января 2017 года задолженность ответчика перед истцом составляет 1 650 000 рублей, также на ту же дату не уплачены проценты, предусмотренные условиями договора, за период с июля по декабрь 2016 года в сумме 297 000 рублей. На основании изложенного истец просит взыскать с ответчика в свою пользу задолженность в общей сумме 1 947 000 рублей, из них – 1 650 000 рублей – сумма основного долга, 297 000 рублей – проценты, а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 4 940 рублей. 

В судебное заседание истец ФИО1 не явился, в материалах дела имеется заявление о рассмотрении дела в его отсутствие, исковые требования поддерживает в полном объёме.

Представитель ответчика ФИО2 в судебное заседание не явился, уведомлён своевременно и надлежащим образом, в ранее представленных заявлениях просил о рассмотрении дела в своё отсутствие.

Представитель третьего лица МРУ Росфинмониторинга ПО ФИО3 ФИО4 в судебное заседание не явился, направил заявление о рассмотрении дела в его отсутствии. По существу заявленных требований указал, что анализ поступивших документов, отсутствие у истца возможности подтвердить наличие у него денежных средств в объёме, необходимом для выдачи займа, отсутствие сведений о поступлении денежных средств в кассу Общества и последующее внесение их на расчётный счёт, указывают на притворность сделки. 

Исследовав представленные доказательства, суд приходит к следующему. 

В силу ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передаёт в собственность другой стороне (заёмщику) деньги или другие вещи, определённые родовыми признаками, а заёмщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключённым с момента передачи денег или других вещей.

Согласно ст. 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.

Согласно ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заёмщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определённых договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заёмщиком суммы долга или его соответствующей части. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Судом установлено, что 09 июня 2015 года между ООО «Вятская газовая компания» (Заёмщик) и ФИО1 (Заимодавец) заключен договор денежного займа б/н, по условиям которого Заимодавец передаёт Заёмщику заём на сумму 1 650 000 рублей, а Заёмщик обязуется вернуть Заимодавцу указанную сумму с процентами в обусловленный настоящим договором срок. На сумму займа начисляются проценты из расчёта 36% годовых. Пункт 2.1 Договора устанавливает, что Заимодавец обязан передать Заёмщику сумму займа в полном объёме до 30 июня 2015 г., моментом передачи считается момент передачи займа в кассу Заёмщика.

Возврат займа осуществляется в полном объёме до 30 июня 2016 г. проценты выплачиваются Заёмщиком ежемесячно. 

Договор подписан сторонами, со стороны Заёмщика – { ... } Н..

Из гарантийного письма { ... } Н. от 30.08.2016 г. следует, что ООО «Вятская газовая компания» обязуется погасить долг по договору займа от 09.06.2015 г. в размере 1 650 000 рублей в течение шести месяцев. 

09.01.2017 г. ФИО1 вручил под роспись директору Общества претензию об оплате задолженности по договору займа от 09.06.2015 г. в размере 1 650 000 рублей – сумма займа, 297 000 рублей – проценты за период с июля 2016 г. по декабрь 2016 г..

В ходе рассмотрения дела судом предлагалось сторонам представить доказательства передачи денег (истцу), а также поступление денег на расчётный счёт организации (ответчик), истцу также было предложено представить расчёт процентов, подлежащих взысканию с ответчика, однако данные требования сторонами были проигнорированы. 

Из копии приходного кассового ордера от 25.06.2015 г. следует, что от ФИО1 принято ООО «Вятская газовая компания» 1 650 000 рублей. Квитанция к приходному кассовому ордеру от того же числа подтверждает внесение названной суммы. 

Подлинник приходного кассового ордера, а также кассовая книга, подтверждающие внесение денежных средств, суду ответчиком не представлены. При этом ответчик получал запросы суда, о чём свидетельствуют уведомления, телефонограммы, а также заявления о рассмотрении дела в его отсутствие. 

Оценивая доказательства, подтверждающие заключение договора и передачу денежных средств в их совокупности, суд находит их недостоверными по следующим основаниям. 

В силу ч.2 ст. 140 ГК РФ платежи на территории Российской Федерации осуществляются путём наличных и безналичных расчётов. 

Указанием Банка России от 11.03.2014 г. №3210-У, принятым на основании Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» «О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства» предусмотрено, что для ведения операций по приёму наличных денежных средств юридическое лицо распорядительным документом обязано установить максимально допустимую сумму наличных денег, которая может храниться в месте для проведения кассовых операций, определённом руководителем юридического лица (касса), после выведения в кассовой книге {Номер изъят} суммы остатка наличных денег на конец рабочего дня. 

Кассовые операции оформляются приходными кассовыми ордерами {Номер изъят}, расходными кассовыми ордерами {Номер изъят}. Кассовые документы подписываются главным бухгалтером или бухгалтером (при их отсутствии - руководителем), а также кассиром. Кассир снабжается печатью (штампом), содержащей (содержащим) реквизиты, подтверждающие проведение кассовой операции (далее - печать (штамп), а также образцами подписей лиц, уполномоченных подписывать кассовые документы, при оформлении кассовых документов на бумажном носителе. Поступающие в кассу наличные деньги, за исключением наличных денег, принятых при осуществлении деятельности платежного агента, банковского платежного агента (субагента), и выдаваемые из кассы наличные деньги юридическое лицо учитывает в кассовой книге {Номер изъят}.

Записи в кассовой книге {Номер изъят} осуществляются по каждому приходному кассовому ордеру {Номер изъят}, расходному кассовому ордеру {Номер изъят}, оформленному соответственно на полученные, выданные наличные деньги (полное оприходование в кассу наличных денег).

Контроль за ведением кассовой книги {Номер изъят} осуществляет главный бухгалтер (при его отсутствии - руководитель).

В соответствии с пп. 4 п. 1 ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа относится к операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащими обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает её.

Из содержания указанных выше правовых норм следует, что договор займа является реальной сделкой и считается заключённым с момента передачи денег или других вещей. В предмет доказывания входит установление факта предоставления заёмщику денежных средств, в соответствии с условиями заключенного договора.

Как было установлено судом, полученные от ФИО1 в качестве займа денежные средства ООО «Вятская газовая компания» на расчётный счёт не вносила, в кассовую книгу проведение операции также не записано, обратного суду не представлено. Получая запросы суда, соглашаясь с размером займа, о чём свидетельствует гарантийное письмо в адрес истца, ответчик не представил ни кассовую книгу за июнь 2015 года, ни выписки из расчётного счёта Общества, подтверждающие поступление денежных средств в размере 1 650 000 рублей от ФИО1. 

Как следует из материалов дела доход истца за 2014 года составил 9 494 рубля и 51 834,02 рубля, то есть совокупно 61 328,02 рублей. За 2015, 2016 г.г. сведения о доходах ФИО1 отсутствуют. Таким образом, истец в установленном законом порядке не задекларировал свои доходы, налоги и сборы им не уплачены. 

ГУ УПФ РФ предоставлена аналогичная информация, при этом отражено, что ФИО1 в 2014-2015 г.г. являлся ИП. 

Согласно ст. 1 ГК РФ гражданское законодательство основывается на признании равенства участников регулируемых им отношений, неприкосновенности собственности, свободы договора, недопустимости произвольного вмешательства кого-либо в частные дела, необходимости беспрепятственного осуществления гражданских прав, обеспечения восстановления нарушенных прав, их судебной защиты. При установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения.

В силу ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

Анализируя представленные доказательства, суд приходит к выводу, что в действиях сторон усматриваются признаки недобросовестного поведения, свидетельствующего о совершении таких действий в обход закона, а именно о намерении сторон придать правомерный вид владению, пользованию и распоряжению денежными средствами в размере 1 650 000 рублей, законность получения которых не установлена. 

Доказательств, свидетельствующих о наличии у истца ФИО1 финансовой возможности, позволяющей предоставить юридическому лицу займ в размере 1 650 000 рублей в силу обычной трудовой деятельности или иной, не запрещённой законом деятельности, истцом в нарушение ст. 56 ГПК РФ не представлено. По мнению суда, факт передачи ФИО1 ООО «Вятская газовая компания» указанной суммы денег не доказан. Бесспорных доказательств получения заёмных денежных средств ООО «Вятская газовая компания» не имеется, как не имеется данных и о финансовой возможности ФИО1 располагать такой суммой.

На основании изложенного суд приходит к выводу, что требования ФИО1 удовлетворению не подлежат.

Поскольку в удовлетворении иска ФИО1 отказано, то требования о взыскании с ответчика госпошлины, согласно ст. 98 ГПК РФ, также не подлежат удовлетворению. 

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований ФИО1 к ООО «Вятская газовая компания» о взыскании задолженности по договору займа отказать. 

Решение может быть обжаловано в Кировский областной суд путём подачи апелляционной жалобы через Ленинский районный суд г. Кирова в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме. 

Мотивированное решение изготовлено 30 ноября 2017 года.

Судья Н.В. Лопаткина