Дело №

УИД №

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

город Москва	 ДД.ММ.СС

Мещанский районный суд г. Москвы в составе председательствующего - судьи Изотовой Т.Ю., при секретаре Ворониной С.А., с участием государственного обвинителя, рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

*,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.5 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

* совершил мошенничество в сфере страхования, то есть хищение чужого имущества путем обмана относительно наступления страхового случая, организованной группой.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

Так, Общество с ограниченной ответственностью * (, создано в соответствии с решением учредительного собрания (протокол № 1 от *), зарегистрировано в качестве юридического лица за основным государственным регистрационным номером № *, поставлено на налоговый учет с присвоением индивидуального номера налогоплательщика * по юридическому адресу: *, г. *, пр. *, д. *.

В соответствии с лицензией от * № *, выданной Центральным банком Российской Федерации, * помимо прочего предоставлено право на осуществление операций по привлечению денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических лиц от своего имени и за свой счет; открытие и ведение банковских счетов физических лиц.

Согласно статьи 1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1 банком является кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Уставом * (в редакции, утвержденной общим собранием участников,) закреплено, что Банк является юридическим лицом, входит в банковскую систему Российской Федерации и в своей деятельности руководствуется законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и Уставом. Для осуществления своей деятельности Банк вправе осуществлять помимо прочих видов деятельности привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на неопределенный срок), открытие и ведение счетов физических лиц, переводы денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам. Банк в установленном законодательством Российской Федерации порядке может создавать, в том числе филиалы.

В соответствии с решением Совета директоров Банка от * и Уставом Банка в структуре * создан Московский филиал, зарегистрированный и фактически расположенный по юридическому адресу: г. *, пер. *, д. *.

Согласно Положению о Московском филиале Банка, утвержденном решением правления Банка от *, Московский филиал вправе открывать структурные подразделения, в том числе дополнительные офисы.

Неустановленные лица, в том числе из конечных выгодоприобретателей *, находясь в неустановленном месте, в точно неустановленное время, в период не позднее * по *, будучи осведомленными об условиях страхования банковских вкладов, порядке и размерах выплат страховых возмещений при наступлении страховых случаев, из корыстных побуждений с целью незаконного личного обогащения, решили использовать * и свои познания в целях совершения мошенничества в сфере страхования. Одновременно с этим, осознавая всю сложность совершения преступления и значительный объем предстоящих противоправных действий, который необходимо совершить для достижения преступного результата, неустановленные лица создали организованную группу.

Обладая указанной информацией относительно структуры Банка и положений Федерального закона от 23.12.2003 № 177 «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» (далее – ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации»), предусматривающих возмещение по вкладам в банке, в отношении которых наступил страховой случай, в размере 100% суммы вклада в банке, но не более 1 400 000 рублей (в редакции от 29.12.2014 № 451-ФЗ), а также сведениями о включении * в реестр банков – участников системы обязательного страхования вкладов, осуществление Банком рискованной политики, наличии низких финансовых показателей и предписаний Центрального банка Российской Федерации, выданных по результатам проверок, о введенных с * ограничениях на привлечение денежных средств физических лиц, не являющихся акционерами Банка, во вклады (до востребования и на определенный срок) и на банковские счета, неустановленные лица, в том числе из конечных выгодоприобретателей *, решили воспользоваться указанной ситуацией, выбрав в качестве объекта преступного посягательства активы – денежные средства Государственной корпорации * (ИНН *, юридический адрес: г. *, ул. *, д. *, далее – *), наделенной полномочиями по организации выплат возмещения по вкладам при наступлении страхового случая и в соответствии с вышеназванным законом, Федеральным законом от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и иными федеральными законами, осуществляющей функции временной администрации финансовой организации, а также конкурсного управляющего при банкротстве.

Для осуществления задуманного, неустановленные соучастники, в том числе из конечных выгодоприобретателей *, обладая лидерскими качествами и организаторскими способностями, осознавая общественно-опасный характер предстоящих действий, в точно неустановленном месте и время, в период с * по *, разработали план совершения преступления – мошенничества в сфере страхования, то есть хищения денежных средств * путем обмана относительно наступления страхового случая, организованной группой, который предусматривал следующие этапы:

- вовлечение в состав организованной группы соучастников и наделение их различными ролями, в том числе в качестве «вкладчиков» - лиц, в соответствии со ст. 38* Гражданского кодекса Российской Федерации, выступающих стороной по договору банковского вклада и являющихся участниками правоотношений по страхованию банковских вкладов (далее – «вкладчик»), каждый из которых в отдельности осознанно выполнял самостоятельные действия, необходимые для хищения денежных средств и, тем самым, образующие самостоятельный состав преступления, а также «координаторов» - лиц, осуществляющих контроль за действиями последних;

- распределение ролей и обязанностей между соучастниками;

- осуществление общей координации преступной деятельности и координации взаимодействия между ее соучастниками;

- организация составления и подписания фиктивных, то есть не соответствующих действительности, первичных документов – договоров о вкладе и приходных кассовых ордеров, оформленных на имя физических лиц, выполняющих роль «вкладчиков» и являющихся соучастниками организованной группы;

- организация подачи лицами, наделенными ролью «вкладчиков», входящими в состав организованной группы, в * и банк-агент заявлений о выплате страхового возмещения в связи с отзывом лицензии у Банка с одновременным предоставлением последним («вкладчикам») для указанных целей фиктивных документов - договоров вклада и приходных кассовых ордеров, якобы подтверждающих наличие гражданско-правовых отношений и внесение в кассу денежных средств в качестве вклада;

- организация получения лицами, входящими в состав организованной группы, наделенных ролью «вкладчика», страховых выплат в * * *, определенном * в качестве *а-агента, осуществляющего страховые выплаты;

- организация сбора денежных средств, полученных лицами, наделенных ролью «вкладчика», входящими в состав организованной группы, в качестве страховых выплат;

- распределение полученных от преступной деятельности путем обмана * страховых выплат между соучастниками организованной группы.

Устойчивость, сплоченность и организованность преступной группы характеризовалась следующими признаками: направленностью и сложностью действий, необходимых для совершения тяжкого преступления и достижения преступного результата; тщательностью подготовки, требующей приискания значительного количества соучастников, в том числе для выполнения роли «вкладчиков», в целях получения незаконных страховых выплат; планированием совершения преступления с определением обязанностей для каждого из участников организованной группы; инструктажем членов организованной группы для формирования у каждого из соучастников понимания о выполняемой ими преступной роли; высокой степенью соблюдения мер конспирации при подготовке и непосредственном совершении преступного деяния; распределением имущества, полученного от преступной деятельности, между участниками организованной группы.

Разработанный неустановленными организаторами, в том числе из конечных выгодоприобретателей *, общий план совершения преступления, предусматривал также совершение ряда сложных завуалированных действий, на первый взгляд носящих законный характер, а по сути, являющихся этапами общего преступного умысла, направленного на совершение мошенничества в сфере страхования, которые соучастники совершали с целью придания видимости законности своим противоправным действиям.

Также в соответствии с указанным преступным планом, предусматривающим распределение ролей, неустановленные лица, в том числе из конечных выгодоприобретателей *, являясь организаторами, в целях конспирации осуществляли общение с ограниченным кругом участников организованной группы, тем самым исключив возможность разглашения сведений о своей личности, занимая при этом руководящее положение в организованной группе, выполняя функции по координации общей преступной деятельности, контролю и распоряжению похищенными денежными средствами.

Для осуществления общего преступного плана, направленного на совершение мошенничества в сфере страхования, то есть хищение чужого имущества, а именно - денежных средств *, путем обмана относительно наступления страхового случая, неустановленные организаторы, в том числе из конечных выгодоприобретателей *, зная Устав *а и Положение о Московском филиале *а, в период с * по *, находясь на территории г. *, более точно время и место не установлено, организовали поэтапную регистрацию и открытие дополнительных офисов Московского филиала *а, а именно: * (г. *, *, д. *, стр.), * (г. *, ул. *, д. *), * (г. *, *, д. *), * (г. *, ул. *, д. *), после чего обеспечили проведение агрессивной политики, направленной на ускоренное привлечение во вклады денежных средств населения под процентные ставки, существенно превышающие рыночные, тем самым, обеспечив себе возможность для придания видимости законности своим действиям и составления первичных документов, в том числе договоров о вкладе, приходных кассовых ордеров, якобы свидетельствующих о внесении денежных средств физическими лицами во вклад в кассу дополнительных офисов Московского филиала Банка, которые после отзыва лицензии станут основанием для обращения соучастников в * с требованием о выплате страхового возмещения и создадут условия для хищения денежных средств *, подлежащих выплате в качестве страхового возмещения.

В результате чего указанные действия соучастников организованной группы, а также выявленные неоднократные нарушения в течение одного года требований Федерального закона от 07.0*.2001 № 115-ФЗ «О противодействий легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма», а также требований нормативных актов *а России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, значением всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже двух процентов, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации, неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом от 10.07.2002 № *6-ФЗ «О Центральном *е Российской Федерации», привели к отзыву у * Центральным *ом Российской Федерации на основании Приказа от 23.01.2017 № ОД-106 лицензии на осуществление Банковских операций и последующее признание *а, согласно решению Арбитражного суда Алтайского края от 03.03.2017 № А03-17*5/2017, несостоятельным (Банкротом) и в соответствии со ст. 1*9.77 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (Банкротстве)» назначению в качестве конкурсного управляющего *. Далее для осуществления выплаты возмещения по вкладам всем вкладчикам *, кроме вкладчиков, проживающих в г. Воронеж, на территории Республики Крым и в городе федерального значения Севастополь, в качестве Банка-агента, согласно Протокола от 27.01.2017 № 9 заседания Правления *, определен Акционерный коммерческий * * (публичное акционерное общество) (далее – * * *, *-агент).

Также, в соответствии с разработанным преступным планом, неустановленные лица, в том числе из конечных выгодоприобретателей *, являясь организаторами преступления, помимо общего руководства организованной группой, осуществления планирования и координации действий всех ее членов, действуя согласно отведенной преступной роли, обещаниями имущественной выгоды, при неустановленных обстоятельствах, в период с * по *, на территории г. *, более точно время и место не установлены, для участия в совместной преступной деятельности вовлекли соучастников, ряд из которых установлен, в том числе: не позднее * по 30.06.2016 для выполнения роли «координаторов» - установленное лицо №1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, который, в свою очередь, в указанный период вовлек установленное лицо №2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, а последний (установленное лицо №2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство) для выполнения роли «вкладчиков» - точно неустановленное количество лиц, в том числе в период с * по * – * При этом каждый из названных соучастников, осознавая общественную опасность своих действий и неизбежность наступления общественно опасных последствий, из корыстных побуждений, за незаконное денежное вознаграждение дал свое добровольное согласие на совершение мошенничества в сфере страхования, то есть на хищение денежных средств * путем обмана относительно наступления страхового случая, организованной группой, в особо крупном размере.

Таким образом, неустановленные соучастники, в том числе из конечных выгодоприобретателей *, являясь организаторами преступления, руководителями организованной группы и ее непосредственными участниками выполняли следующие функции:

- планирование схемы преступной деятельности и осуществление общей ее координации;

- вовлечение для участия в совместной преступной деятельности неустановленных и установленных соучастников, в том числе для выполнения роли «координаторов», среди которых установленное лицо №1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и установленное лицо №2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство;

- организация подготовки и оформления фиктивных, то есть не соответствующих действительности, договоров о вкладе и приходных кассовых ордеров на имя физических лиц, являющихся участниками организованной группы, якобы свидетельствующих о внесении денежных средств во вклад в кассу дополнительных офисов *, *, *, * Московского филиала *а (далее – дополнительные офисы Московского филиала *а) и служащих основанием для обращения в * после отзыва лицензии в целях незаконного получения страхового возмещения, а также личное участие в их составлении;

- распоряжение похищенными денежными средствами, выплаченными в качестве страхового возмещения, и их использование в личных целях.

Установленное лицо №1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, установленное лицо №2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленные соучастники, действуя совместно и согласованно под контролем неустановленных организаторов преступления, в том числе из числа конечных выгодоприобретателей *, являясь исполнителями преступления, выполняя в составе организованной группы отведенную им роль «координаторов», осуществляли следующие функции:

- участие в планировании схемы преступной деятельности, подыскание, вовлечение и координация деятельности иных соучастников, выполнявших в составе организованной группы роль «вкладчиков», в том числе *;

- предоставление в адрес неустановленных организаторов, в том числе из конечных выгодоприобретателей *, анкетных данных и копий паспортов физических лицах, вовлеченных для выполнения роли «вкладчиков» ООО «КБ *, для оформления фиктивных, то есть не соответствующих действительности, договоров о вкладе и приходных кассовых ордеров на имя физических лиц, якобы свидетельствующих о внесении денежных средств во вклад в кассу дополнительных офисов Московского филиала *а и служащих основанием для обращения в * после отзыва лицензии в целях незаконного получения страхового возмещения, а также личное участие в их составлении;

- контроль и сопровождение соучастников организованной группы, вовлеченных для выполнения роли «вкладчиков», в том числе *, в * и * * * в целях подачи заявлений и иных необходимых в связи с этим документов и получения по результатам их рассмотрения незаконного страхового возмещения;

- изъятие у соучастников, выполнявших роль «вкладчиков», в том числе *, полученных в * * * денежных средств, выплаченных в качестве страхового возмещения, и их последующая передача неустановленным организаторам, в том числе из конечных выгодоприобретателей *;

- передача незаконного денежного вознаграждения за выполненную в преступлении роль «вкладчика» неустановленным и установленным соучастникам, среди которых являлся *

В свою очередь * и неустановленные соучастники, наделенные ролью «вкладчиков» *, действуя под непосредственным руководством установленного лица №1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, установленного лица №2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и иных неустановленных соучастников, с ведома и согласия неустановленных организаторов преступления, в том числе из числа конечных выгодоприобретателей *, являясь участниками организованной группы, согласно отведенным им ролям, выполняли следующие функции:

- предоставление своих анкетных данных и копий паспортов для оформления на их имя фиктивных, то есть не соответствующих действительности, договоров о вкладе, приходных кассовых ордеров и иных документов, якобы свидетельствующих о внесении в качестве вклада денежных средств в кассу дополнительных офисов Московского филиала *;

- подписание и направление в * и *-агент незаконных требований и заявлений о выплате страхового возмещения, иных необходимых в связи с этим документов, а также по результатам их рассмотрения получение страховых выплат по вкладу, часть суммы из которых являлась их незаконным денежным вознаграждением за выполнение отведенной роли «вкладчика» в составе организованной группы.

При совершении организованной группой преступления каждый ее член согласовывал свои действия с другими соучастниками, был осведомлен о каждом отдельном этапе совершения конкретного преступления, осознавал, что выполняет согласованную часть единых преступных посягательств, осуществляемых в связи с его принадлежностью к этой группе, и выполнял обязанности, согласно общей цели их деятельности. Вклад участников организованной группы при совершении преступления был неравнозначен по объему выполненных действий, но в совокупности в конечном итоге приводил к достижению общей корыстной цели и хищению денежных средств *.

Конкретная преступная деятельность выразилась в следующем.

Реализуя преступный план, неустановленные организаторы, в том числе из конечных выгодоприобретателей *, в период с * по *, на территории г. *, более точно время и место не установлены, дали указание установленному лицу №1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и иным неустановленным соучастникам, вовлеченным в состав организованной группы в качестве исполнителей и наделенным ролью «координаторов», подыскать лиц, которые за незаконное денежное вознаграждение выполнят роль «вкладчиков» * и предоставят свои анкетные и паспортные данные для оформления на их имя фиктивных, то есть несоответствующих действительности, в том числе договоров о вкладе и приходных кассовых ордеров, якобы свидетельствующих о внесении ими («вкладчиками») в кассу дополнительных офисов Московского филиала *а денежных средств наличными в качестве вклада, и после отзыва лицензии обратятся в * и *-агент с соответствующими заявлениями о выплате страхового возмещения и для получения денежных средств в качестве страхового возмещения в связи с отзывом лицензии у *, тем самым, обеспечат хищение денежных средств *.

После этого, установленное лицо №1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство в целях увеличения объемов хищения денежных средств *, в точно неустановленное время, в период с * по *, на территории г. *, более точно время и место не установлены, при неустановленных обстоятельствах, действуя с ведома неустановленных организаторов, в том числе из конечных выгодоприобретателей *, вовлек в состав организованной группы в качестве активного соучастника установленное лицо №2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, отведя ему аналогичную своей роли «координатора», который, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий, также действуя из корыстных побуждений, ответил согласием, вступив тем самым в состав участников организованной группы, роль которого сводилась к приисканию и вовлечению лиц для совершения мошенничества в сфере страхования, готовых за денежное вознаграждение, составляющее часть от планируемых к хищению у * денежных средств, выступить в роли «вкладчиков» *, предоставив для этого свои анкетные данные и копии паспортов и в дальнейшем обратиться в * и * * *, определенный в качестве *а-агента по выплатам страхового возмещения, с соответствующим заявлением для получения денежных средств в качестве страхового возмещения.

Далее, установленное лицо №2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя с ведома и согласия установленного лица №1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в составе организованной группы, выполняя отведенную ему (установленному лицу №2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство) роль «координатора» и во исполнение общего преступного умысла, в период с * по *, на территории г. *, более точно время и место не установлены, при неустановленных обстоятельствах подыскал и вовлек в качестве соучастника в состав организованной группы для выполнения роли «вкладчика» ранее ему знакомого * и иных неустановленных лиц, анкетные данные и копии паспортов которых при неустановленных обстоятельствах и в названный период передал установленному лицу №1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, а последний, в свою очередь, обеспечил направление полученных сведений неустановленным организаторам преступления для последующей подготовки и составления фиктивных, то есть не соответствующих действительности, первичных документов - договоров о вкладе и приходных кассовых ордеров.

Одновременно с этим, неустановленные организаторы, в том числе из конечных выгодоприобретателей *, выполняя отведенную себе роль в составе организованной группы, действуя согласованно с установленным лицом №1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, установленным лицом №2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и иными неустановленными соучастниками, получив в период с * по *, на территории г. *, более точно время и место не установлены, при неустановленных обстоятельствах от установленного лица №1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и установленного лица №2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство анкетные данные и копию паспорта *, привлеченного для выполнения роли «вкладчика», обеспечили составление фиктивных, то есть не соответствующих действительности документов - договора о вкладе от * № * и приходного кассового ордера от * № 001 на имя последнего, якобы свидетельствующих об открытии им (*) в дополнительном офисе * Московского филиала *а вклада на сумму 1 300 000 руб. под 10,5% годовых и внесении им (*) денежных средств в указанной сумме наличными в кассу, а также подписание названных документов от его (*) имени, создав тем самым основание для последующего обращения в * и * * * в целях незаконного получения страхового возмещения в связи с отзывом лицензии у *.

После этого, неустановленные соучастники, в том числе из конечных выгодоприобретателей *, действуя согласованно, в точно неустановленное время и месте, в период с * по *, на территории г. *, более точно место и время не установлены, изготовили и обеспечили поэтапную передачу установленному лицу №1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство фиктивных договора о вкладе от * № * и приходного кассового ордера от * № 001 на имя *, в которых также имелись подписи, выполненные от имени последнего.

Далее, установленное лицо №2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в период с * по *, на территории г. *, более точно время и место не установлены, получив от установленного лица №1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство вышеуказанные документы, действуя согласно отведенной преступной роли, осуществляя контроль и координацию действий *, передал последнему подписанные от его (*) имени договор о вкладе от * № * и приходный кассовый ордер от * № *, якобы свидетельствующие о внесении в кассу дополнительного офиса * Московского филиала *а в качестве вклада наличных денежных средств в сумме 1 300 000 рублей. При этом подписи в договоре о вкладе от * № * и приходном кассовом ордере от * № * на имя *, последним не проставлялись.

В свою очередь, *, выполняя в составе организованной группы отведенную ему роль «вкладчика», осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, из корыстных побуждений, действуя в соответствии с указаниями установленного лица №2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, * лично обратился в Московский филиал * * *а, расположенный по адресу: г. *, пер. *, д. *, предоставив сотруднику *а-агента, не осведомленному о преступных намерениях соучастников, заявление № * о несогласии с размером возмещения, адресованное в *, приложив в качестве обоснования фиктивные, то есть не соответствующие действительности документы - договор о вкладе от * № * и приходный кассовый ордер от * № *, якобы свидетельствующие о внесении им (*) в кассу дополнительного офиса * Московского филиала *а в качестве вклада наличных денежных средств в сумме 1 300 000 рублей, которые фактически им (*) не подписывались и не вносились.

По результатам рассмотрения * вышеназванного заявления, поданного *, под контролем, с ведома и согласия установленного лица №1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, установленного лица №2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и иных неустановленных соучастников, * Комиссией * по предупреждению неправомерной выплаты страхового возмещения принято решение об отказе в выплате возмещения по вкладу в связи с отсутствием о нем сведений в реестре обязательств * перед вкладчиками (протокол от * № *97).

В продолжение реализации своего преступного умысла, установленное лицо №2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно с установленным лицом №1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и иными неустановленными соучастниками, в том числе из конечных выгодоприобретателей *а, выполняя в составе организованной группы роль «координаторов» за действиями вовлеченных для выполнения роли «вкладчика» соучастников, обеспечили 16.0*.2017 личное обращение * в * по адресу: г. *, ул. *, д. * стр. , где * заполнил и подписал сведения об обстоятельствах заключения договора *овского счета (вклада) и размещения денежных средств во вклады в *е, отразив несоответствующие действительности сведения и предоставив неосведомленному сотруднику *а-агента несоответствующие действительности документы - договор о вкладе от * № * и приходный кассовый ордер от * № *, необходимые для достижения цели совершения преступления - хищения денежных средств *, якобы свидетельствующие о внесении в качестве вклада денежных средств, и в связи с отзывом лицензии у * дающие основания для получения страховой выплаты в соответствии с ФЗ «О страховании вкладов в *ах Российской Федерации».

В результате совершенных соучастниками вышеуказанных действий, Комиссией * по предупреждению неправомерной выплаты страхового возмещения в составе: председателя *, членов неосведомленных о преступных намерениях соучастников и введенных в заблуждение, принято решение о включении в реестр сведений об обязательствах, в том числе перед * (протокол от 22.0*.2017 № 9*5).

С учетом вышеуказанного решения Комиссии * по предупреждению неправомерной выплаты страхового возмещения, о котором было известно соучастникам, в том числе из конечных выгодоприобретателей *, в целях достижения преступного результата установленное лицо №2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно с установленным лицом №1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, * организовали личное обращение * в Московский филиал * * * по адресу: г. *, пер. *, д. *, назначенный * в качестве *а-агента по выплатам страховых возмещений, где * (*), выполняя отведенную ему преступную роль «вкладчика», с целью незаконного получения страхового возмещения, действуя согласованно, лично подписал и передал сотруднику * * *, неосведомленному о преступных намерениях, заявление о выплате возмещения по вкладам и о включении обязательств *а в реестр требований кредиторов * № * от *, сообщая при этом заведомо ложные, то есть не соответствующие действительности сведения, а именно о внесении им (*) денежных средств в сумме 1 300 000 рублей в качестве вклада в кассу дополнительного офиса * Московского филиала *а.

В результате совершения совокупности указанных действий *, выполняя отведенную ему преступную роль в составе организованной группы, путем обмана, *, находясь в Московском филиале * * *, по адресу: г. *, пер. *, д. * незаконно получил в качестве страхового возмещения по вкладу, якобы размещенному в *, денежные средства наличными в сумме – страховое возмещение по начисленным процентам на вклад), передав их в тот же день (*) и по вышеуказанному адресу сопровождавшим его неустановленным соучастникам, действовавшим с ведома и под контролем установленного лица №1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и установленного лица №2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, из которых он (*) по предварительной договоренности получил 5 000 рублей в качестве незаконного денежного вознаграждения за совершенные им (*) преступные действия.

Таким образом, *, действуя совместно с установленным лицом №1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, установленным лицом №2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и иными соучастниками, под руководством неустановленных организаторов, в том числе из конечных выгодоприобретателей * совершил мошенничество в сфере страхования, то есть хищение денежных средств * в сумме рублей, путем обмана относительно наступления страхового случая, совершенное организованной группой, которыми соучастники распорядились по своему усмотрению, чем причинили * материальный ущерб на указанную сумму.

Подсудимый * в судебном заседании вину в инкриминируемом ему преступлении признал, подтвердив обстоятельства хищения путем обмана денежных средств * на общую сумму рублей.

Помимо полного признания подсудимым вины в инкриминируемом ему преступлении, виновность его подтверждается совокупностью всесторонне исследованных в судебном заседании доказательств.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке п. 1 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаний *, данных им в ходе предварительного расследования в качестве обвиняемого, с участием защитника * следует, что вину в совершении инкриминируемого преступления он (*) признает полностью. Действуя из корыстных побуждений, в составе организованной группы под руководством * и * совершил путем обмана хищение денежных средств, принадлежащих * в сумме 1 300 000 рублей.

Из показаний представителя потерпевшего ГК * *, в том числе оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 3 ст. 271 УПК РФ следует, что приказом Банка России от 23 января 2017 года у *, являющегося участником системы страхования вкладов, отозвана лицензия на осуществление Банковских операций, после чего решением Арбитражного суда Алтайского края от 3 марта 2017 года * признан несостоятельным (Банкротом) и в качестве конкурсного управляющего утверждена *. С 6 февраля 2017 года * приступила к выплате возмещения по вкладам вкладчиков *а через *-агент * * *, расположенный по адресу: г. *, пер. *, д. *. Вкладчики *а, сведения о которых не отражены в официальном учете *а на дату отзыва лицензии обращались в * через *-агент с заявлением о выплате возмещения по вкладам о включении обязательств *а в реестр требований кредиторов * и с заявлением о несогласии с размером возмещения. В связи с отсутствием в информационных системах сведений о задолженности Банка перед вкладчиками, представитель конкурсного управляющего *ом осуществлял работу по проверке факта внесения физическими лицами денежных средств в * в виде вклада и о включении обязательств *а в реестр требования кредиторов о выплате страхового возмещения по вкладам. В качестве подтверждения внесения физическими лицами денежных средств в качестве вкладов в * * принимались договоры о вкладе и приходные кассовые ордера, в том числе копии, а также дополнительно * принимала заполненный бланк сведений об обстоятельствах заключения договоров Банковского счета (вклада) и размещения денежных средств во вклады в Банке, в которых вкладчики излагали обстоятельства внесения ими денежных средств в качестве вкладов в *. Указанные сведения заполнялись вкладчиками лично в * или могли быть направлены иным способом с обязательным нотариальным удостоверением подписи. После получения указанных документов, в случае отсутствия каких-либо противоречий * включало обязательства Банка в реестр требования кредиторов о выплате страхового возмещения, после чего вкладчик приобретал право на получение страхового возмещения в соответствии с законом о страховании вкладов. В дополнительном офисе * Московского филиала *а был *, который согласно договору о вкладе от * года и приходному кассовому ордеру от октября * года якобы внес в * в качестве вклада 1 300 000 рублей. Срок вклада составлял 370 дней с процентной ставкой 10.50% годовых. Согласно условиям договора для учета денежных средств, вносимых * * открыл последнему счет вклада. В ходе конкурсного производства сведений об открытии в *е счета на имя * обнаружено не было. С целью получения страхового возмещения * обратился * года в * через банк-агент с заявлением о несогласии с размером возмещения, приложив к указанному заявлению копии договора, приходного кассового ордера и паспорта гражданина РФ. По результатам рассмотрения в выплате страхового возмещения было отказано. Далее, * года * вновь лично обратился в *, где заполнил и подписал бланк сведений об обстоятельствах заключения договоров *овского счета и размещения денежных средств во вклады в *е. Данные, указанные в бланке, соответствовали сведениям, изложенным в договоре о вкладе и приходном кассовом ордере и не имели противоречий, в связи с чем, * по заявлению * о выплате возмещения по вкладам и о включении обязательств *а в реестр требований кредиторов от * года внесло сведения об * в реестр обязательств *а, после чего открыло на имя последнего счета в *е на сумму рублей (проценты по вкладу) и на сумму 1 300 000 рублей (сумма вклада) и выплатило ему наличными через агент страховое возмещение по вкладу на общую сумму копейки. Дополнил, что преступными действиями * и иных лиц * причинен ущерб в размере.

Из показаний свидетеля *, оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 271 УПК РФ следует, что представленные ему документы, свидетельствующие о его трудовой деятельности в * в должности руководителя дополнительного офиса *, ему не знакомы. Имеющаяся в указанных документах подпись, выполненная от его имени, и текст, ему не принадлежат. В * он никогда не работал, руководителем дополнительного офиса * Московского филиала данного *а не являлся. В период, якобы по документам, свидетельствующих о его трудовой деятельности в качестве руководителя дополнительного офиса * Московского филиала *, он в Москве не находился, проживал в Республике Крым и работал разнорабочим на строительных объектах. Заработную плату как сотрудник * он не получал. В году он работал на строительных площадках московского региона. В указанный период времени он потерял паспорт, в связи с чем, обращался с заявлением в правоохранительные органы и впоследствии по месту жительства в Республике Крым получил новый паспорт.

Из показаний свидетеля *, оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 271 УПК РФ следует, что она работала операционистом в дополнительном офисе * Московского филиала *. В период ее работы в дополнительном офисе * руководителя не было, также она никогда не была знакома с *, который значился в договорах вклада как руководитель дополнительного офиса. Из представленных договоров вклада за период с * года, обнаруженных в *е после отзыва лицензии, показала, что такое количество она никогда не видела. В таком количестве договоры вклада не заключались. Наплыв вкладчиков был в течение нескольких дней, так как действовала акция и был повышенный процент по вкладу. После отзыва у * лицензии она давала объяснения сотрудникам временной администрации, в которых указала, что руководителем дополнительного офиса был *, однако она этого человека никогда не видела и, называя фамилию *, она имела в виду *, который приходил в дополнительный офис с вкладчиками и уже подписанными договорами вклада и приходными кассовыми ордерами.

Из показаний свидетеля *, оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 271 УПК РФ следует, что с * года она состоит в должности начальника отдела по защите прав вкладчиков Департамента страхования *, а также является членом Комиссии * по предупреждению неправомерной выплаты страхового возмещения, созданной для рассмотрения заявлений о несогласии с размером страхового возмещения по вкладам, поступающим от вкладчиков *ов, у которых отозвана лицензия. В связи с отзывом лицензии у * в * стали обращаться лица с заявлениями о несогласии с размером страхового возмещения по вкладам, информация о которых отсутствовала в реестре обязательств *а перед вкладчиками. Для выплаты страхового возмещения вкладчикам *а * в качестве *а-агента определено * * *. На дату отзыва лицензии по результатам работы временной администрации по управлению *ом установлено, что на * года в официальном учете *а в Московском филиале и его * дополнительных офисах, относящихся к структуре Московского филиала было открыто 1 17* счетов на сумму 502 900 000 рублей. Вместе с тем, временной администрацией обнаружены юридические дела физических лиц и кассовые документы, которые не были отражены на балансе *а. В ходе проверки сведений о вкладчиках и их счетах и обнаруженных временной администрацией документах, установлено, что в автоматизированной учетной системе *а данные клиентов отсутствуют, лицевые счета клиентам не открывались. В ходе работы временной администрации были проведены опросы сотрудников *а, выполнены иные проверочные мероприятия, по результатам которых можно было сделать вывод о том, что денежные средств от физических лиц принимались в качестве вкладов, но не отражались в учете. По результатам рассмотрения заявлений было выявлено несколько групп вкладчиков: 1) документы в *е о внесении денежных средств в качестве вклада (договор и приходный кассовый ордер) отсутствуют; 2) в *е обнаружены только договоры о вкладе при отсутствии кассовых документов (приходный кассовый одер); 3) в *е обнаружены договоры вклада и приходный кассовый ордер, подписи на которых были подтверждены кассирами по результатам их осмотра и изучения; *) в *е обнаружены договоры вклада и приходный кассовый ордер, подписи на которых не были подтверждены кассирами по результатам их осмотра и изучения; 5) в *е обнаружены договоры вклада и ПКО, подписи на которых требовалось подтвердить кассирами. По результатам проведенного анализа Департаментом страхования вкладов предложено утвердить регламент работы с заявлениями о несогласии с размером страхового возмещения в целях принятия дальнейших решений о восстановлении/отказе в восстановлении в выплате страхового возмещения обратившимся лицам. На первоначальном этапе рассматривались заявления, где имелся полный комплект документов, как в *е, так и представлен аналогичный вкладчиком, а также по которым кассирами подтверждена принадлежность их подписи. По результатам дополнительного анализа всех документов работниками отдела выносился вопрос на комиссию о восстановлении обязательств в бухгалтерском учете и о включении их в реестр по выплатам страхового возмещения. Далее в отношении документов, где кассовый работник не подтверждал принадлежность своей подписи, либо не удалось получить подтверждение подписи от кассового работника в связи с его увольнением, принято решение проводить почерковедческое исследование подписи кассиров. По результатам которого, если подпись кассиров не подтверждалась, то таким обратившимся лицам было отказано в выплате страхового возмещения. Представленные почерковедческие исследования не подтвердили подпись кассиров в приходно кассовых ордерах в отношении 6*7 вкладчиков, где были даны, в том числе, выводы о невозможности определить принадлежность подписи в связи с ее простотой или подпись кассового работника имитировалась иным лицом. Также * проведен выборочный опрос порядка 30 вкладчиков, 17 из которых предоставили документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств. С учетом опросов названного количества лиц и их результатов Департаментом страхования вкладов было предложено внести изменения в регламент в части проведения письменного опроса лиц, у которых в приходно кассовых ордерах не подтверждена подпись кассира. Был разработан бланк опроса, который направлялся в адрес обратившихся лиц как путем направления писем по результатам рассмотрения из заявлений, так и путем смс-информирования и обзвонов. С учетом принятых изменений в регламент, представленными лицами, числящимися в качестве вкладчиков, опросных листов по разработанной форме, полного совпадения данных в первичных *овских документах, обнаруженных в *е и представленных заявителями, Департаментом страхования вкладов высказано предложение на комиссии о внесении сведений в реестр. На основании включения и принятии на комиссии решений в отношении данной группы лиц, принимались решения о выплате страхового возмещения. Также лицам, обратившимся за выплатой страхового возмещения после отзыва у * лицензии, которым первоначально в выплате отказано, в последующем предложено представить дополнительные сведения об обстоятельствах заключения договора *овского счета (вклада) и размещения денежных средств во вклады в *е. Одновременно с представлением подобных сведений всеми лицами, обращающимися за выплатой страхового возмещения, указывалось о их осведомленности об уголовной ответственности в случае предоставления недостоверных сведений и подделку документов.

Из выводов эксперта от следует, что подписи от имени * в договоре о вкладе от * года № *, приходном кассовом ордере от * года № * выполнены не *, а другим лицом; подпись от имени * - руководителя дополнительного офиса * Московского филиала *а в приходном кассовом ордере от * года № * выполнена не *, а иным лицом; определить принадлежность подписи * - кассира дополнительного офиса * Московского филиала *а в приходном кассовом ордере от * года № * не представилось возможным по причине ее выполнения электрофотографическим способом, в связи с чем, не представляется возможным исключить как монтаж, так и другие способы технической подделки.

Из протокола выемки от * года и фототаблицы к нему следует, что в * изъяты документы, связанные с выплатами страхового возмещения физическим лицам после отзыва у * лицензии, в частности: заявление *, адресованное в * по вопросу выплаты страхового возмещения в свази с отзывом у * лицензии, сведения об обстоятельствах заключения договора *овского счета (вклада) и размещения денежных средств во вклады в *е с приложением договора о вкладе * от * года № * и приходного кассового ордера от * года № * на имя * на сумму 1 300 000 рублей; копия паспорта на имя.

Из протокола осмотра документов от * года следует, что осмотрены документы, изъятые * года в ходе выемки в *, частности: заявление * от * года № * в адрес * о несогласии с размером возмещения; договор о вкладе * от * года № * и приходный кассовый ордер от * года № * на имя * на сумму 1 300 000 рублей; копия паспорта на имя *; ответ Директора Департамента страхования *овских вкладов * от * года № * о несогласии с размером возмещения в адрес *; сведения об обстоятельствах заключения договоров *овского счета (вклада) и размещения денежных средств во вклады в *е от * года, представленные * в адрес * с приложением договоров о вкладе и приходного кассового ордера.

Из протокола обыска от * года следует, что в жилище * по адресу: г. *, *, д. *, корп. *, кв. 3*0 обнаружен и изъят, в том числе планшет.

Из протокола осмотра предметов (документов) от * года и фототаблицы к нему следует, что осмотрен планшет марки модели, изъятый в жилище * по адресу: г. *, *, д. *, корп. *, кв., на котором содержатся помимо прочего анкетные и паспортные данные.

Из протокола выемки от * апреля года следует, что в Московском филиале * * * изъяты, в том числе: заявление * от * года № *, адресованное в * о несогласии с размером возмещения и заявление от * года № * в адрес * о выплате возмещения по вкладам и о включении обязательств *а в реестр требований кредиторов с приложением договора о вкладе * и приходного кассового ордера от 1 октября * года № * на имя * на сумму 1 300 000 рублей; выписка из реестра обязательств *а перед * на сумму 1 300 000 рублей (вклад) и *1 *20,02 рублей (проценты); справка о выплаченных суммах и вкладах, по которым осуществлялось возмещение на имя.

Из протокола осмотра предметов (документов) от 1* ноября 202* года следует, что осмотрены документы, изъятые * апреля 202* года в ходе выемки в Московском филиале * * *, в частности: заявление * от * года № * в адрес * о несогласии с размером возмещения; договор о вкладе * от * года № * и приходный кассовый ордер от * года № * на имя * на сумму 1 300 000 рублей; копия паспорта на имя *; заявление * № * в адрес * о выплате возмещения по вкладам и о включении обязательств *а в реестр требований кредиторов с приложением; выписка из реестра обязательств *а перед * на сумму 1 300 000 рублей (вклад) и *1 *20,02 рублей (проценты); справка о выплаченных суммах и вкладах, по которым осуществлялось возмещение на имя * с его распиской о получении суммы страхового возмещения в размере 1 3*1 *20,02 рублей наличными; копия паспорта на имя *; сведения о действительности паспорта * из ФМС России; расходный кассовый ордер № 22 на имя.

Из протокола выемки от * ноября 2023 года и фототаблицы к нему следует, что в * изъяты документы, связанные с выплатами страхового возмещения физическим лицам после отзыва у * лицензии, в том числе, протоколы заседания комиссии * по предупреждению неправомерной выплаты страхового возмещения и принятые решения в отношении * (т. * л.д. 1-2, 3-**).

Из протокола осмотра документов от * года следует, что осмотрены документы, изъятые * ноября 2023 года в ходе выемки в *, в частности: протокол заседания комиссии * по предупреждению неправомерной выплаты страхового возмещения на заседании принято решение не включать в реестр сведения об обязательствах перед гражданами, поименованными в материалах комиссии № 7 по форме приложения № 9 к протоколу, поскольку отсутствуют правовые основания для включения в реестр сведений об обязательствах в связи с не подтверждением подлинности подписей кассовых работников в результате проведенного почерковедческого исследования на предоставленных заявителями приходных кассовых документах, в том числе в отношении * на сумму 1 300 000 рублей; протокол заседания комиссии * по предупреждению неправомерной выплаты страхового возмещения от 22 августа 2017 года № 9*5, согласно которого (раздел VIII) на заседании принято решение о включении в реестр сведений об обязательствах перед гражданами, в том числе, *, в связи с установлением в результате проведенного почерковедческого исследования подлинности подписей кассовых работников на предоставленных указанными заявителями приходных кассовых документах. Департаменту страхования *овских вкладов поручено отразить внесение изменений в реестр информационной (учетной) системе после получения от представителя конкурсного управляющего *ом информации об отражении обязательств перед вкладчиками в бухгалтерском учете *а, в том числе, в отношении.

Из протокола осмотра предметов (документов) от 1* ноября 202* года следует, что осмотрена информация, представленная МИФНС России по ЦОД, которая содержит сведения о доходах и имуществе.

Из заявления члена временной администрации по управлению кредитной организацией * * от * года следует, что она просит провести проверку на предмет наличия признаков в действиях лиц *а уголовно-наказуемых деяний, поскольку в ООО КБ * выявлены факты неотражения на балансе *а операций по привлечению денежных средств от физических лиц во вклады, обнаружению первичных документов – договоров вклада и приходных кассовых ордеров о приеме денежных средств во вклад от физических лиц, якобы оформленных в дополнительном офисе * Московского филиала *а, источник происхождения которых неизвестен и которые вызывают сомнения в подлинности.

Из приказа Центрального *а Российской Федерации от * года № ОД-106 «Об отзыве лицензии на осуществление *овских операций у кредитной организации * следует, что с * года у * (регистрационный номер № *, отозвана лицензия на осуществление *овских операций и прекращена деятельность кредитной организации.

Из приказа Центрального *а Российской Федерации от * года № ОД-107 «О назначении временной администрации по управлению кредитной организацией * следует, что в связи с отзывом лицензии на осуществление Банковских операций, с * года назначена временная администрация по управлению кредитной организацией сроком действия в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (Банкротстве) до дня вынесения арбитражным судом решения о признании Банкротом и об открытии конкурсного производства (утверждения конкурсного управляющего) или до дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора.

Из заявления Председателя Центрального Банка Российской Федерации ФИО1 от 2* февраля 2017 года № 01-1*-*/1*16 на имя Генерального прокурора Российской Федерации следует, что она просит провести проверку на предмет наличия признаков в действиях лиц Банка уголовно-наказуемых деяний, поскольку в ходе осуществления надзорной деятельности выявлены обстоятельства, которые могут свидетельствовать об осуществлении, в том числе в дополнительных офисах *, *, *, * операций по внесению вкладов физических лиц без их отражения на балансе и дальнейшем неправомерном завладении; выявленных несоответствиях как подписей вкладчиков, так и Банковских сотрудников в первичных документах и других фактах.

Из письма и.о. заместителя Председателя Банка России от следует, что в ходе проверки *ом России деятельности Московского филиала установлены признаки незаконных финансовых операций, в том числе факты заключения договоров с физическими лицами в дополнительных офисах без отражения операций в бухгалтерском учете, а также сведения о том, что Московский филиал * имел внутренние структурные подразделения, в числе которых дополнительный офис *, расположенный по адресу.

Из ответа представителя конкурсного управляющего * от * года следует, что * зарегистрировано Центральным Банком Российской Федерации. Решением Общего собрания участников (протокол № 16 от 1*.0*.*97) * привел наименование своей организационно-правовой формы в соответствии с действующим законодательством, определив как «общество с ограниченной ответственностью». * входит в *овскую систему Российской Федерации и осуществляет свою деятельность на основании лицензии Центрального *а Российской Федерации. Для осуществления своих целей * вправе осуществлять, в том числе привлечение денежных средств физических лиц во вклады; выписка из протокола заседания Правления; свидетельство о включении Банка в реестр Банков – участников системы обязательного страхования вкладов, согласно которому * включен в реестр Банков – участников системы обязательного страхования вкладов, согласно которому * * * осуществляет выплату возмещения всем вкладчикам, кроме вкладчиков, проживающих в; лицензия на осуществление Банковских операций Банковских операций, в том числе привлечение денежных средств физических лиц во вклады.

Из Положения о Дополнительном офисе * Московского филиала *, утвержденное Решением Правления * года следует, что Дополнительный офис * является внутренним подразделением Московского филиала *, не является самостоятельным юридическим лицом. Дополнительный офис осуществляет *овские операции со дня направления Банку России уведомления о его открытии.

Из ответа СК России от 27 октября 2023 года следует, что представлено личное дело *, содержащее кадровые документы, в том числе трудовой договор о приеме на работу на должность начальника дополнительного офиса * Московского филиала *; личное дело *, содержащее, в том числе трудовой договор от * октября * года № 261, согласно которому последняя принята на должность операциониста в дополнительный офис * Московского филиала *, а также заявление об увольнении по собственному желанию с 2* декабря * года; личное дело *, содержащее, в том числе дополнительное соглашение № 1 * года к трудовому договору от 2* сентября * года № 25*, согласно которому последняя принята на должность старшего кассира-операциониста в дополнительный офис * Московского филиала *, а также заявление об увольнении по собственному желанию с * октября * года.

Проанализировав исследованные доказательства, суд приходит к выводу, что по настоящему уголовному делу органами предварительного расследования собраны относимые, достоверные и допустимые доказательства, которые в своей совокупности являются достаточными для установления виновности * в совершении инкриминируемого ему преступления.

Оценивая показания представителя потерпевшего *, свидетелей *, *, *, суд признает их показания достоверными, поскольку они последовательны, не содержат существенных противоречий, дополняют друг друга, согласуются как между собой, так и с другими исследованными в судебном заседании доказательствами, совокупность которых приводит суд к убеждению о доказанности вины подсудимого в совершении инкриминируемого ему преступления.

У представителя потерпевшего *, свидетелей *, *, *, отсутствуют какие-либо основания для оговора *. В материалах дела отсутствуют какие-либо сведения о наличии у представителя потерпевшего и свидетелей обвинения оснований давать недостоверные показания против подсудимого. По изложенным причинам у суда не имеется оснований сомневаться в достоверности показаний названных лиц, вследствие чего они могут быть положены в основу приговора.

Приведенным письменным доказательствам суд доверяет, так как они последовательны и не имеют существенных противоречий, получены с соблюдением требований УПК РФ и содержат сведения об обстоятельствах, имеющих значение для дела в соответствии со ст.73 УПК РФ.

Суд также кладет в обоснование обвинительного приговора оглашенные показания *, данные в ходе предварительного следствия, поскольку изложенные показания были даны им в соответствии с требованиями закона, в присутствии защитника, в целом и в деталях согласуются с иными доказательствами, которые были исследованы в судебном заседании, и подтверждаются их совокупностью. Оснований сомневаться в их достоверности у суда, не имеется.

При этом суд отмечает, что допрос * проведен в точном соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, с разъяснением ему конституционных и процессуальных прав, в присутствии защитника, то есть в условиях, исключающих какое-либо воздействие на него. Ему разъяснялось предусмотренное статьей 51 Конституции РФ право не свидетельствовать против самого себя и своих близких родственников. Он был предупрежден о возможности использования его показаний в качестве доказательств по уголовному делу, в том числе и в случае его последующего отказа от них. Никаких замечаний к протоколу допроса ни от защитника, ни от * не поступило.

Оценивая показания подсудимого *, данные в судебном заседании, не отрицавшего фактические обстоятельства деяния, объективно подтверждены другими доказательствами, в связи с чем, суд также кладет их в обоснование обвинительного приговора.

Нарушений уголовно-процессуального закона в ходе предварительного расследования по делу, равно как и обстоятельств, свидетельствующих о каком-либо ограничении прав подсудимого, на досудебной стадии производства по делу, судом не установлено.

Проанализировав собранные по настоящему уголовному делу доказательства в их совокупности, действия *, суд квалифицирует по ч.4 ст.159.5 УК РФ, как мошенничество в сфере страхования, то есть хищение чужого имущества путем обмана относительно наступления страхового случая, совершенное организованной группой.

Так, в судебном заседании установлено, что *, действуя в составе организованной группы, выполняя отведенную ему преступную роль, находясь в Московском филиале * * *, по адресу: г. *, пер. *, д. * путем обмана незаконно получил в качестве страхового возмещения по вкладу, якобы размещенному в *, денежные средства в размере, передав их неустановленным соучастникам, из которых он (*) по предварительной договоренности получил 5 000 рублей в качестве денежного вознаграждения за совершенные им преступные действия, в результате преступных действий * и его соучастников * причинен материальный ущерб в размере.

Об устойчивости указанной преступной группы свидетельствует наличие в составе группы руководителей, указания которых беспрекословно исполнялись остальными участниками, стабильность и сплоченность всех участников, заранее разработанный план совместной преступной деятельности, распределение функций и ролей между участниками при подготовке к преступлению и непосредственном его совершении.

Таким образом, вышеуказанная преступная группа отвечала признакам организованной группы, указанным в ч. 3 ст. 35 УК РФ.

Одновременно, суд считает необходимым исключить из объема предъявленного * обвинения указание о причинении ущерба «в особо крупном размере», поскольку это противоречит примечанию к ст. 159.1 УК РФ, и органом предварительного расследования данный квалифицирующий признак не вменен, что не нарушает право подсудимого на защиту.

Исследовав данные о личности подсудимого, а также принимая во внимание его поведение в судебном заседании, в частности то, что в суде он ведет себя адекватно, активно защищается, и его вменяемость не вызывает сомнения, суд признает * вменяемым и подлежащим привлечению к уголовной ответственности за совершенное им преступление.

При назначении наказания подсудимому *, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, относящегося к категории тяжких, роль в преступлении, совершенном в соучастии, личность подсудимого, который вину признал, к уголовной ответственности привлекается впервые, на учете в НД и ПНД не состоит, состояние его здоровья, наличие инвалидности 3 группы, его брата, также являющегося инвалидом, характеризуется положительно, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого *, суд признает: в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ – признание вины, раскаяние в содеянном, состояние его здоровья и его родственников, наличие иждивенцев, а также его положительные характеристики.

Отягчающих наказание подсудимого обстоятельств, предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

Учитывая необходимость соответствия назначенного наказания характеру и степени общественной опасности содеянного, данным о личности подсудимого, а также принимая во внимание его поведение после совершения противоправных действий, наличие обстоятельств, смягчающих наказание, отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, и влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, суд в целях восстановления социальной справедливости, исправления последнего и предупреждения совершения им новых преступлений, считает необходимым назначить подсудимому наказание в виде лишения свободы, без назначения дополнительных наказаний, полагая при этом возможным применение норм ст. 73 УК РФ, поскольку, по мнению суда, исправление * возможно без реального отбывания ею наказания в виде лишения свободы.

Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершения преступления, которые бы существенно уменьшали степень общественной опасности содеянного подсудимым, судом не установлено. Учитывая способ совершения преступления, степень реализации преступных намерений, форму вины, мотив и цель деяния, характер и размер наступивших последствий, а также другие фактические обстоятельства преступления, которые в данном случае не свидетельствуют о меньшей степени их общественной опасности, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для применения ст.ст. 6*, 15 ч. 6 УК РФ.

Представителем потерпевшего ГК * * заявлен гражданский иск о взыскании с подсудимого * в пользу ГК * в счет возмещения имущественного вреда, причиненного преступлением денежных средств в размере.

В порядке ст.ст. 91-* УПК РФ * не задерживался.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

* признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. * ст. 159.5 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное * наказание считать условным с испытательным сроком в течение 3 (трех) лет.

В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на осужденного * обязанности - не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, являться на регистрацию в указанный орган ОДИН раз в месяц.

Меру пресечения в отношении * в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении - отменить по вступлении приговора в законную силу.

Взыскать с * в пользу ГК, в счет возмещения имущественного ущерба, причиненного преступлением.

Приговор может быть обжалован в Московский городской суд в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также поручать свою защиту избранному защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий:	 Т.Ю. Изотова