№ 5-135/19

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

по делу об административном правонарушении

20 ноября 2019 года г. Оренбург

Судья Центрального районного суда г. Оренбурга Мельникова Н.Б.,

при секретаре Ким Е.В.,

с участием главного специалиста-эксперта отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функций по возврату просроченной задолженности УФССП России по Оренбургской области ФИО1, действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ года,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении общества с ограниченной ответственностью «ФЬЮЖН КАПИТАЛ» (согласно выписке из ЕГРЮЛ ФНС России до 27.09.2019 года - общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «СМАРТМАНИ.РУ» (сокращенное наименование - ООО МКК «СМАРТМАНИ.РУ»)), ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, КПП 772501001, юридический адрес: 115280, 

<

...>, этаж 2, комната 6,7, ранее привлекавшегося к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ,

УСТАНОВИЛ:

общество с ограниченной ответственностью «ФЬЮЖН КАПИТАЛ» (сокращенное наименование – ООО «ФЖК») совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 ст. 14.57 КоАП РФ, при следующих обстоятельствах:

ФИО6 обратилась в УФССП России по Оренбургской области с заявлением о привлечении к административной ответственности ООО МКК «СМАРТМАНИ.РУ», взаимодействие по вопросу просроченной задолженности, возникшей из договора микрозайма, заключенного между ООО МКК «СМАРТМАНИ.РУ» и ФИО7 т.к. считает указанные действия нарушением ее прав и законных интересов, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 года № 230-ФЗ, а именно, в один календарный день (сутки) – 28.08.2019 года на телефон ФИО17 поступило 4 телефонных звонка; за одну календарную неделю с 19.08.2019 года по 25.08.2019 года – 4 телефонных звонка; с 26.08.2019 года по 01.09.2019 года – 8 звонков, т.е. в один календарный месяц с 01.08.2019 года по 31.08.2019 года – 14 звонков ООО МКК «СМАРТМАНИ.РУ».

Таким образом, ООО «ФЬЮЖН КАПИТАЛ» (ООО МКК «СМАРТМАНИ.РУ» за период времени с 01.08.2019 года по 31.08.2019 года нарушило положение п.п. 1, 2 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 года № 230-ФЗ) при взыскании просроченной задолженности, выразившееся во взаимодействии с третьим лицом ФИО8 посредством телефонных переговоров с частотой более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, более восьми раз в месяц.

ООО «ФЬЮЖН КАПИТАЛ», извещенное о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом, в судебное заседание своего представителя не направило, ходатайств об отложении рассмотрения дела не представлено, в связи с чем, суд считает возможным рассмотреть дело, в соответствии со ст.25.4 КоАП РФ, в отсутствие законного представителя юридического лица. В письменных пояснениях просил производство по делу об административном правонарушении прекратить, в связи с отсутствием в действиях юридического лица состава административного правонарушения. Полагает, что не доказан факт совершения административного правонарушения, поскольку Обществом было получено согласие Заемщика на иные способы и иную частоту взаимодействия, отличную от указанной в п. 3 и п. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ – посредством телефонных переговоров (успешных контактов), а также посредством телеграфных, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи и способами, предусмотренными в п. 1 Согласия: десять раз в сутки; семьдесят раз в неделю; триста десять раз в месяц. Согласие в установленном порядке отозвано не было. Заемщиком было предоставлено согласие на осуществление ООО МКК «СМАРТМАНИ.РУ» взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности по договору займа с лицами, чьи контактные номера указаны при оформлении договора займа, либо ставшими известными Обществу из общедоступных источников информации, полученной из кредитной истории. Кроме того считает, что дело об административном правонарушении должно рассматриваться по месту нахождения юридического лица.

Главный специалист-эксперт отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функций по возврату просроченной задолженности УФССП России по Оренбургской области ФИО1 в судебном заседании пояснил, что в действиях ООО «ФЖК» имеется состав административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, ранее общество привлекалось к административной ответственности за аналогичные правонарушения. Просит назначить наказание в виде административного штрафа в связи с тем, что оснований для назначения административного наказания в виде предупреждения не имеется.

Выслушав представителя УФССП России по Оренбургской области, изучив и исследовав материалы административного дела, суд приходит к следующим выводам.

Частью 1 ст. 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Согласно ч.1 ст.1 Федерального закона от 03.07.2016г. № 230-ФЗ, в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

При совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие) (п.2 ч.1 ст.4 указанного закона).

На основании п. 1, п. 2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016г. № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

В соответствии с п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 года № 230-ФЗ, установлено, что по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров:

а) более одного раза в сутки;

б) более двух раз в неделю;

в) более восьми раз в месяц.

Обоснованием для обращения административного органа в суд послужили выводы о том, что ООО «ФЖК» (ранее - ООО МКК «СМАРТМАНИ.РУ») нарушило положение п. 2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016г. № 230-ФЗ, выразившееся во взаимодействии с третьим лицом при выраженном несогласии на осуществление такого взаимодействия этим лицом, а также п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016г. № 230-ФЗ – количество телефонных переговоров превысило установленное законом количество.

В судебном заседании установлено, что 16.10.2019 года в УФССП по Оренбургской области поступило обращение ФИО9 в котором последняя просит привлечь к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ ООО МКК «СМАРТМАНИ.РУ», осуществляющее с ней взаимодействие посредством телефонных переговоров по вопросу просроченной задолженности ее сына ФИО10 так как считает, что данная организация при данном взаимодействии нарушила ее права и законные интересы, а также требования Федерального закона от 03.07.2016 года № 230-ФЗ. 

Из письменных объяснений ФИО11 следует, что с 2006 года по настоящее время она зарегистрирована и проживает по адресу: 

<

адрес> сыном ФИО5 С 2010 года она постоянно пользуется Sim-картой оператора сотовой связи 

<

данные изъяты> с абонентским номером – № В августе 2019 года на ее телефон, с указанным выше абонентским номером, с различных, незнакомых ей абонентских номеров стали поступать звонки от работников ООО МКК «СМАРТМАНИ.РУ», которые сообщали ей, что ее сын ФИО5 в ООО МКК «СМАРТМАНИ.РУ» взял микрозайм, который своевременно не погасил, в связи с чем у него образовалась просроченная задолженность, о чем просили передать информацию сыну, который подтвердил, что действительно задолженность имеется. После этого практически каждый день на ее телефон стали поступать телефонные звонки от работников ООО МКК «СМАРТМАНИ.РУ» с различных абонентских номеров, которые сообщали ей об имеющейся просроченной задолженности сына по микрозайму, требовали оплатить задолженность самой, при этом в ходе разговоров обращались к ней на «Ты», оказывали на нее психологическое давление. На ее требование не звонить ей, звонки продолжали поступать на ее телефон по ее домашнему адресу, звонки от 28.08.2019 года, 09.09.2019 года, 12.09.2019 года и 16.09.2019 года она записала на свой телефон. Считает такое обращение к ней со стороны работников ООО МКК «СМАРТМАНИ.РУ» незаконным. 

Согласно представленной детализации входящих/исходящих звонков, абонентского номера № на абонентский номер № принадлежащий ФИО3 от ООО МКК «СМАРТМАНИ.РУ» поступило 18 телефонных звонков, то есть осуществлено непосредственное взаимодействие, посредством телефонных переговоров, в ходе которых осуществлено взаимодействие с третьим лицом, при выраженном несогласии на осуществление такого взаимодействия этим лицом, что подтверждается объяснением ФИО3, аудиозаписью телефонных переговоров:

- 17.08.2019 года в 12:30:07 с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры, продолжительностью 01 минуту 27 секунд;

- 18.08.2019 года в 09:31:31 с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры, продолжительностью 01 минуту 00 секунд;

- 20.08.2019 года в 09:55:21 с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры, продолжительностью 06 секунд;

- 21.08.2019 года в 10:22:09 с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры, продолжительностью 01 минуту 00 секунд;

- 23.08.2019 года в 16:29:19 с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры, продолжительностью 03 секунды;

- 25.08.2019 года в 09:55:15 с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры, продолжительностью 06 секунд;

- 27.08.2019 года в 12:01:20 с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры, продолжительностью 45 секунд;

- 28.08.2019 года в 09:24:12 с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры, продолжительностью 05 секунд;

- 28.08.2019 года в 11:39:18 с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры, продолжительностью 03 секунды;

- 28.08.2019 года в 13:22:02 с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры, продолжительностью 07 секунд;

- 28.08.2019 года в 14:44:21 с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры, продолжительностью 04 секунды;

- 28.08.2019 года в 15:52:43 с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры, продолжительностью 03 секунды;

- 28.08.2019 года в 16:05:39 с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры, продолжительностью 01 минуту 36 секунд;

- 28.08.2019 года в 16:08:06 с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры, продолжительностью 13 секунд;

- 05.09.2019 года в 10:54:55 с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры, продолжительностью 04 секунды;

- 12.09.2019 года в 15:12:16 с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры, продолжительностью 01 минуту 06 секунд;

- 15.09.2019 года в 14:25:23 с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры, продолжительностью 49 секунд;

- 16.09.2019 года в 10:41:37 с абонентского номера № осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры, продолжительностью 01 минуту 04 секунды.

На запрос УФССП России по Оренбургской области за исх. № от 23.09.2019 года от ООО «ФЬЮЖН КАПИТАЛ» поступил ответ от 07.10.2019 года исх. № согласно которому Общество сообщало, что «06 июля 2019 года между ООО МКК «СМАРТМАНИ.РУ» и ФИО12 был заключен договор займа путем акцепта публичной аферты согласно ч. 1 ст. 807 ГК РФ. По условиям данного договора Заемщику передана в долг сумма 15 000 рублей, на срок до 05 августа 2019 года, с выплатой процентов в размере 1% от основной суммы долга ежедневно». В Обществе заключено согласие с Заемщиком на иные способы и иную частоту взаимодействия, в том числе заключено согласие на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами. Общество не заключало договоры с юридическими лицами, направленные на возврат просроченной задолженности. При совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности взаимодействие осуществлялось непосредственно с Заемщиком, взаимодействие с третьими лицами не производилось. Информация о ФИО3,а также о номере ее телефона, в Обществе не имеется. Номера телефонов: № не принадлежат Обществу; оставшиеся номера, указанные в запросе: № – выделены Обществу на основании договора об оказании услуг.

Согласно выписке из ЕГРЮЛ от 23.09.2019 ООО МКК «СМАРТМАНИ.РУ» зарегистрировано и фактически располагалось по адресу: 115280, 

<

...>, этаж 2, комнаты 6,7, ОГРН: 

<

***>, ИНН 

<

***>, основным видом деятельности являлось: «Денежное посредничество», дополнительным видом деятельности являлось: «Деятельность по предоставлению потребительского кредита».

Согласно данным выписки из ЕГРЮЛ от 30.10.2019 года ООО «ФЬЮЖН КАПИТАЛ» зарегистрировано и фактически располагается по адресу: 115280, 

<

...>, этаж 2, комнаты 6,7, ОГРН: 

<

***>, ИНН 

<

***>, основным видом деятельности являлось: «Разработка компьютерного программного обеспечения», дополнительным видом деятельности являлось: «Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий; Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая».

Согласно ч.1 ст.2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации установлена административная ответственность.

В соответствии со ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.

При таких условиях, обстоятельства совершенного административного правонарушения подтверждаются материалами дела: протоколом № об административном правонарушении от 30.10.2019 года; копией объяснения ФИО14 от 16.10.2019 года; копией паспорта ФИО13 копией детализации звонков; требованием УФССП России по Оренбургской области о предоставлении ООО МКК «СМАРТМАНИ.РУ» сведений от 23.09.2019 года; ответом ООО «ФЬЮЖН КАПИТАЛ» на запрос от 07.10.2019 года с приложением документов; договором потребительского займа с индивидуальными условиями, условия акции с приложением; заявлением ФИО15 выпиской из ЕГРЮЛ на ООО МКК «СМАРТМАНИ.РУ» от 23.09.2019 года; выпиской из ЕГРЮЛ на ООО «ФЬЮЖН КАПИТАЛ» от 29.10.2019 года.

Достоверность указанных доказательств сомнений не вызывает, поскольку они последовательны, непротиворечивы, составлены в соответствии с требованиями Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и объективно фиксируют фактические данные.

Суд считает несостоятельным довод ООО «ФЬЮЖН КАПИТАЛ» о том, что данное дело об административном правонарушении рассматривается с нарушением положений о подсудности по следующим основаниям.

В соответствии с нормами КоАП РФ и Федерального закона от 03.07.2016 года № 230-ФЗ административным правонарушением является нарушение условий и порядка взаимодействия при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Статьей 5 Федерального закона от 03.07.2016 года № 230-ФЗ установлены ограничения по осуществлению отдельных способов взаимодействия именно по месту жительства и (или) пребывания должника (третьего лица) и с учетом местного времени осуществления взаимодействия. Таким образом, нормой закона установлено, что местом совершения наказуемого деяния является место жительства или нахождения должника (третьего лица), то есть административным правонарушением признается действие, совершенное в интересах кредитора по месту жительства (нахождения) должника (третьего лица). Согласно объяснению ФИО16 взаимодействие, нарушающее требования Федерального закона от 03.07.2016 года № 230-ФЗ осуществлялось по месту ее фактического проживания и регистрации по адресу: 

<

адрес>

Учитывая изложенное, исследовав материалы дела, а также учитывая то обстоятельство, что административное правонарушение является длящимся, местом совершения правонарушения является адрес места жительства ФИО3

Оценив собранные по делу доказательства в совокупности, суд квалифицируей действия общества с ограниченной ответственностью МКК «СМАРТМАНИ.РУ» по ч.1 ст.14.57 КоАП РФ - совершение кредитором действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Определяя вид и размер наказания, судья принимает во внимание тяжесть совершенного правонарушения, его общественную опасность.

Обстоятельств смягчающих административную ответственность в соответствии со ст.4.2 КоАП РФ не установлено.

Обстоятельством, отягчающим административную ответственность, в соответствии со ст.4.3 КоАП РФ, является повторное совершение в течении года однородного административного правонарушения.

Таким образом, необходимо назначить ООО «ФЬЮЖН КАПИТАЛ» наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст.23.1, 29.9-29.11 КоАП РФ,

ПОСТАНОВИЛ:

Признать общество с ограниченной ответственности «ФЬЮЖН КАПИТАЛ» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.

В соответствии с ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее 60 дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных ст. 31.5 КоАП РФ по следующим реквизитам:

УФК по Оренбургской области (УФССП России по Оренбургской области, л/с 

<

***>), Банк получателя: ОТДЕЛЕНИЕ ОРЕНБУРГ, Г. ОРЕНБУРГ, р/с 

<

***>, БИК 045354001, ИНН 

<

***>, КПП 561101001, ОКТМО 53701000. Код бюджетной классификации: 322 116 170000 16017140. Уникальный идентификатор начисления 32256000190000070014.

Согласно ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ неуплата административного штрафа в срок, предусмотренный КоАП РФ, влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до 50 часов.

Постановление может быть обжаловано в Оренбургский областной суд через Центральный районный суд г. Оренбурга в течение 10 суток со дня вручения или получения копии данного постановления.

Судья Н.Б. Мельникова