дело № 1-107/2024

УИД 18 RS0№-52

П Р И Г О В О Р

 

именем Российской Федерации

26 июля 2024 года ...

Индустриальный районный суд ... ... в составе: 

председательствующего - судьи Стрижовой О.И., 

при секретарях Токмашовой А.В., Мещалкиной А.С., Краевой Ж.О., Мошкиной К.А.,

с участием: 

государственных обвинителей – помощников прокурора ... ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5,

подсудимого ФИО6., 

защитника – адвоката Полканова О.В., предъявившего удостоверение и ордер № от -Дата-, 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении: 

ФИО6, родившегося -Дата- в ..., гражданина Российской Федерации, имеющего среднее-специальное образование, в браке не состоящего, детей не имеющего, являющегося Индивидуальным предпринимателем, зарегистрированного и проживавшего по адресу: ..., военнообязанного, не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.160 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО7 похитил имущество, принадлежащее ПАО СК «Росгосстрах», при следующих обстоятельствах.

ФИО7, будучи зарегистрированным 10 ноября 2015 года в качестве индивидуального предпринимателя (ФИО8 № свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя от 11 ноября 2015 года серия 18 №, выданное ИФНС № по ...), 01 января 2019 года, заключил с Публичным акционерным обществом Страховая Компания «Росгосстрах» (далее по тексту ПАО СК «Росгосстрах») договор на оказание агентских услуг по страхованию № от 01 января 2019 года, согласно которого обязался:

- п. 1.1 от имени и по поручению ПАО СК «Росгосстрах» заключать с юридическими и физическими лицами (далее по тексту - Страхователи) договоры страхования по видам страхования);

- п. 2.2.6 в течение 5 рабочих дней с момента заключения договора страхования направлять ПАО СК «Росгосстрах» подписанные агентом: отчет по форме Приложения № к договору на оказание агентских услуг по страхованию от 01 января 2019 года №; отчет об использованных бланках строгой отчетности (по форме Приложения № к договору на оказание агентских услуг по страхованию от 01 января 2019 года №); к отчетам Агент обязан приложить документы, подтверждающие факт оплаты страховых премий, копии платежных документов, свидетельствующие о перечислении/сдаче Агенту сумм страховых премий, собранных за отчетный период;

-п. 2.2.8 принимать от страхователей страховые премии (взносы) по заключенным договорам страхования. При оплате страхователем страховой премии (страхового взноса) наличным платежом ИП ФИО7 обязан выдавать квитанцию на получение страховой премии (страхового взноса);

-п. 2.2.9 перечислять/вносить на расчетный счет ПАО СК «Росгосстрах» или обособленного структурного подразделения - Филиала ПАО СК «Росгосстрах» в ..., страховые премии (страховые взносы), полученные от страхователей по договорам страхования, заключенных в рамках договора на оказание агентских услуг по страхованию № от 01 января 2019 года;

-п. 3.4 в течение пяти рабочих дней с момента заключения договора страхования перечислить или внести на расчетный счет ПАО СК «Росгосстрах» или обособленного структурного подразделения - Филиал ПАО СК «Росгосстрах» в ..., страховые премии (взносы), полученные от страхователей в отчетном периоде по заключенным им договорам страхования и включенных в отчет ИП ФИО7 в полном объеме.

Таким образом, ФИО7, являясь агентом по указанному выше договору, действуя от имени и по поручению Филиала ПАО СК «Росгосстрах» в ... заключал со страхователями договоры страхования и принимал от них страховые премии (взносы). 

Указанные страховые премии (взносы) были вверены ФИО7 на основании указанного выше договора.

В июне 2021 года, не позднее 18 июня 2021 года в дневное время, у ФИО6, находящегося на своем рабочем месте в помещении офиса по адресу: ..., ..., с целью погашения собственных долговых обязательств перед кредиторами, возник единый корыстный преступный умысел на хищение путем присвоения, вверенных ему Филиалом ПАО СК «Росгосстрах» в ... на основании вышеуказанного договора страховых премий (взносов), в особо крупном размере. 

ФИО7, находясь в указанном месте и в указанное время, с целью хищения денежных средств, подлежащих в течение пяти рабочих дней с момента заключения договора страхования со страхователем зачислению или внесению на расчетный счет Филиала ПАО СК «Росгосстрах» в ... открытый в Филиале Центрального ПАО Банка «ФК ОТКРЫТИЕ» р/с №, разработал преступный план действий, включающий в себя: поиск страхователей, составление с ними заявления о заключении договора обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств (договор); выдачу страхового полиса ОСАГО ПАО СК «Росгосстрах», подтверждающего услугу страхования; прием страховой премии от страхователей наличными, а также: на банковский счет ФИО6 № АО «Тинькофф» открытый по адресу: ..., ...; на банковский счет ИП ФИО6, № ПАО Банк «ФК Открытие» открытый по адресу: ..., ...; на банковскую карту знакомого ФИО6 - С.А.В., не подозревавшего об умысле последнего, № ПАО «Сбербанк», привязанную к банковскому счету № ПАО «Сбербанк», открытому по адресу: ..., вышеуказанная карта которого находилась в пользовании ФИО6; хищение денежных средств, поступивших от страхователей.

Реализуя задуманное, в период времени с 18 июня 2021 года по 10 июня 2022 года ФИО7, находясь на территории ..., в том числе на своем рабочем месте, в офисном помещении, расположенном по адресу: ..., обладая полномочиями по заключению с физическими лицами договоров страхования обязательной гражданской ответственности владельцев транспортных средств (ОСАГО) и добровольного страхования гражданской ответственности транспортных средств (КАСКО) под видом выполнения условий указанного агентского договора, реализовал страхователям страховые полисы ОСАГО ПАО СК «Росгосстрах» и страховые полисы КАСКО ПАО СК «Росгосстрах», следующим клиентам: 

- 18 июня 2021 года страховой полис серии ТТТ 7001250259 страхователю Е.М.С., получив страховую премию в сумме 5 036 рублей 49 копеек;

- 21 июня 2021 года страховой полис серии ТТТ 7001293381 страхователю В.В.Г., получив страховую премию в сумме 1 600 рублей. 95 копеек;

- 21 июня 2021 года страховой полис серии ТТТ 7001308183 страхователю Я.М.В., получив страховую премию в сумме 3 252 рубля 35 копеек;

- 21 июня 2021 года страховой полис серии ТТТ 7001317554 страхователю П.Е.С., получив страховую премию в сумме 6 715 рублей 32 копейки;

- 22 июня 2021 года страховой полис серии ТТТ 7001339059 страхователю Г.С.Н., получив страховую премию в сумме 4700 рублей;

- 22 июня 2021 года страховой полис серии ТТТ 7001347296 страхователю Ч.А.А., получив страховую премию в сумме 6 809 рублей 02 копейки;

- 22 июня 2021 года страховой полис серии ТТТ 7001345884 страхователю У.О.Н., получив страховую премию в сумме 7 078 рублей 14 копеек;

- 28 июня 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7001506422 страхователю З.И.Н., получив страховую премию в сумме 2 730 рублей 53 копейки;

- 28 июня 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7001507905 страхователю С.Н.М., получив страховую премию в сумме 3 218 рублей 12 копеек;

- 28 июня 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7001516762 страхователю К.В.В., получив страховую премию в сумме 9 795 рублей 14 копеек;

- 29 июня 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7001564188 страхователю К.П.В.., получив страховую премию в сумме 3 012 рублей 71 копейку;

- 29 июня 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7001551423 страхователю С.Г.Р., получив страховую премию в сумме 3 350 рублей 91 копейку;

- 29 июня 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7001550357 страхователю Л.С.Н.., получив страховую премию в сумме 4 095 рублей 79 копеек;

- 29 июня 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7001564215 страхователю Б.Н.Ю., получив страховую премию в сумме 7 379 рублей 61 копейка;

- 29 июня 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7001573196 страхователю П.А.А., получив страховую премию в сумме 9 819 рублей 69 копеек;

- 30 июня 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7001614103 страхователю Ч.В.Н., получив страховую премию в сумме 2 502 рубля 98 копеек;

- 30 июня 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7001613055 страхователю Ч.М.И..., получив страховую премию в сумме 2 906 рублей 32 копейки;

- 30 июня 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7001615347 страхователю К.Л.Г.., получив страховую премию в сумме 3 357 рублей 66 копеек;

- 30 июня 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7001619584 страхователю П.И.П.., получив страховую премию в сумме 3 657 рублей 50 копеек;

- 30 июня 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7001620118 страхователю М.М.О.., получив страховую премию в сумме 10 441 рублей 79 копеек;

- 30 июня 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7001626093 страхователю О.Д.А.., получив страховую премию в сумме 11 355 рублей 31 копейку;

- 02 июля 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7001684242 страхователю Ф.М.Ю..., получив страховую премию в сумме 9 322 рубля 98 копеек;

- 06 июля 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7001822974 страхователю К.Н.В.., получив страховую премию в сумме 4 273 рубля 38 копеек;

- 06 июля 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7001849960 страхователю С.А.А.., получив страховую премию в сумме 11 858 рублей 96 копеек;

- 09 июля 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7002003383 страхователю Я.М.А.., получив страховую премию в сумме 4 647 руб. 70 коп;

- 09 июля 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7002022949 страхователю М.А.В.., получив страховую премию в сумме 6 347 руб. 00 коп;

- 13 июля 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7002167698 страхователю С.М.В.., получив страховую премию в сумме 3 357 руб. 66 коп;

- 13 июля 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7002144845 страхователю К.А.А.., получив страховую премию в сумме 7 332 руб. 91 коп;

- 15 июля 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7002253766 страхователю П.И.В.., получив страховую премию в сумме 9 392 руб. 00 коп;

- 16 июля 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7002328466 страхователю Л.В.В.., получив страховую премию в сумме 4 677 руб. 66 коп;

- 17 июля 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7002354524 страхователю М.А.Г.., получив страховую премию в сумме 1 950 руб. 38 коп;

- 21 июля 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7002354524 страхователю М.В.А.., получив страховую премию в сумме 2 644 руб. 75 коп;

- 21 июля 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7002527014 страхователю М.С.В.., получив страховую премию в сумме 4 156 руб. 21 коп;

- 21 июля 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7002493553 страхователю К.В.В.., получив страховую премию в сумме 4 800 руб. 00 коп;

- 22 июля 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7002583675 страхователю К.П.Ч..., получив страховую премию в сумме 8 917 руб. 71 коп;

- 25 июля 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7002674946 страхователю Г.А.И.., получив страховую премию в сумме 3 215 руб. 06 коп;

- 26 июля 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7002727175 страхователю О.С.А.., получив страховую премию в сумме 3 911 руб. 82 коп;

- 26 июля 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7002688821 страхователю К.Р.Н.., получив страховую премию в сумме 6 955 руб. 61 коп;

- 27 июля 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7002782754 страхователю П.А.А.., получив страховую премию в сумме 6 178 руб. 04 коп;

- 28 июля 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7002814164 страхователю Ш.Г.П.., получив страховую премию в сумме 4 173 руб. 03 коп;

- 29 июля 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7002868087 страхователю С.С.Б., получив страховую премию в сумме 8 920 руб. 85 коп;

- 29 июля 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7002884865 страхователю К.С.В., получив страховую премию в сумме 15 119 руб. 20 коп;

- 30 июля 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7002941336 страхователю К.А.С., получив страховую премию в сумме 2 556 руб. 24 коп;

- 30 июля 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7002906917 страхователю Т.А.В., получив страховую премию в сумме 2 628 руб. 17 коп;

- 30 июля 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7002904130 страхователю З.М.Н.., получив страховую премию в сумме 4 883 руб. 87 коп;

- 30 июля 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7002927515 страхователю П.А.А., получив страховую премию в сумме 6 158 руб. 00 коп;

- 02 августа 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7003029661 страхователю С.А.М., получив страховую премию в сумме 2 088 руб. 23 коп;

- 02 августа 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7003022680 страхователю П.Д.А., получив страховую премию в сумме 2 188 рублей 44 копейки;

- 02 августа 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7003027262 страхователю Т.С.Л.., получив страховую премию в сумме 3 640 рублей 70 копеек;

- 02 августа 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7002996895 страхователю Б.Р.Г., получив страховую премию в сумме 4 156 рублей 31 копейку;

- 02 августа 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7003017395 страхователю Г.Е.Е., получив страховую премию в сумме 8 530 рублей 24 копейки;

- 03 августа 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7003052820 страхователю П.М.Н.., получив страховую премию в сумме 2 987 руб. 81 коп;

- 04 августа 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7003112164 страхователю А.Д.Н., получив страховую премию в сумме 2 596 руб. 18 коп;

- 04 августа 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7003102909 страхователю Ч.А.В., получив страховую премию в сумме 2 759 руб. 57 коп;

- 05 августа 2021 года страховой полис серии ТТТ 7003175184 страхователю Ч.С.Б., получив страховую премию в сумме 1 904 руб. 58 коп;

- 05 августа 2021 года страховой полис серии ТТТ 7003192034 страхователю Ш.М.Р.., получив страховую премию в сумме 9 265 руб. 34 коп;

- 05 августа 2021 года страховой полис серии ТТТ 7003184198 страхователю Б.Н.А., получив страховую премию в сумме 9 456 руб. 00 коп;

- 06 августа 2021 года страховой полис серии ТТТ 7003226180 страхователю А.С.А., получив страховую премию в сумме 8 114 руб. 88 коп;

- 06 августа 2021 года страховой полис серии ТТТ 7003211276 страхователю В.Н.М.., получив страховую премию в сумме 13 787 руб. 83 коп;

- 07 августа 2021 года страховой полис серии ТТТ 7003260449 (после внесения изменений в договор от 24 декабря 2021 года страховому полюсу присвоен №) страхователю А.А.Б,, получив страховую премию в сумме 13 537 руб. 14 коп;

- 09 августа 2021 года страховой полис серии ТТТ 7003332925 страхователю М.М.А., получив страховую премию в сумме 5 207 руб. 60 коп;

- 09 августа 2021 года страховой полис серии ТТТ 7003334338 страхователю Ш.А.В., получив страховую премию в сумме 6 071 руб. 06 коп;

- 09 августа 2021 года страховой полис серии ТТТ 7003307672 страхователю Э.Р.Ф., получив страховую премию в сумме 6 815 руб. 33 коп;

- 10 августа 2021 года страховой полис серии ТТТ 7003378224 страхователю П.Г.С., получив страховую премию в сумме 6 172 руб. 00 коп;

- 11 августа 2021 года страховой полис серии ТТТ 7003434811 страхователю Т.Г.А., получив страховую премию в сумме 12 937 руб. 05 коп;

- 11 августа 2021 года страховой полис серии ТТТ 7003511710 страхователю К.М.А., получив страховую премию в сумме 3 623 руб. 93 коп;

- 12 августа 2021 года страховой полис серии ТТТ 7003516020 страхователю П.М.А., получив страховую премию в сумме 3 485 руб. 78 коп;

- 13 августа 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7003572090 страхователю Р.А.А., получив страховую премию в сумме 5 969 руб. 00 коп;

- 13 августа 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7003538811 страхователю Л.Ю.В., получив страховую премию в сумме 13 960 руб. 00 коп;

- 16 августа 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7003674582 страхователю П.И.Н., получив страховую премию в сумме 2 925 руб. 56 коп;

- 16 августа 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7003670571 страхователю Ш.А.М., получив страховую премию в сумме 2 967 руб. 03 коп;

- 16 августа 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7003640510 страхователю В.А.С., получив страховую премию в сумме 3 352 руб. 99 коп;

- 16 августа 2021 года страховой полис серии № ТТТ 7003633072 страхователю Д.Т.Р., получив страховую премию в сумме 9 819 руб. 69 коп;

- 17 августа 2021 года страховой полис серии ТТТ 7003694691 страхователю М.И.Н., получив страховую премию в сумме 2 373 руб. 65 коп;

- 17 августа 2021 года страховой полис серии ТТТ 7003737097 страхователю Д.Ю.А., получив страховую премию в сумме 4 415 руб. 32 коп;

- 17 августа 2021 года страховой полис серии ТТТ 7003731490 страхователю К.З.В., получив страховую премию в сумме 4 467 руб. 88 коп;

- 18 августа 2021 года страховой полис серии № (после внесения изменений 13 сентября 2023 года в страховой полис номер изменения на № ТТТ 7005041489) страхователю С.Ю.М., получив страховую премию в сумме 5 982 руб. 74 коп;

- 18 августа 2021 года страховой полис ТТТ 7003782828 страхователю В.Я.Э., получив страховую премию в сумме 6 708 руб. 74 коп;

- 19 августа 2021 года страховой полис ТТТ 7003862202 страхователю З.А.В., получив страховую премию в сумме 5 269 руб. 40 коп;

- 19 августа 2021 года страховой полис ТТТ 7003819838 страхователю Б.А.В., получив страховую премию в сумме 5 959 руб. 49 коп;

- 19 августа 2021 года страховой полис № ТТТ 7003853996 страхователю Ч.А.С., получив страховую премию в сумме 7 154 руб. 34 коп;

- 19 августа 2021 года страховой полис № ТТТ 7003826240 страхователю К.С.С., получив страховую премию в сумме 10 223 руб. 00 коп;

- 20 августа 2021 года страховой полис № ТТТ 7003906322 страхователю В.Д.В., получив страховую премию в сумме 3 321 руб. 94 коп;

- 20 августа 2021 года страховой полис № ТТТ 7003904551 страхователю Ш.А.Г., получив страховую премию в сумме 6 402 руб. 00 коп;

- 21 августа 2021 года страховой полис № ТТТ 7003934175 страхователю С.С.Г., получив страховую премию в сумме 13 859 руб. 27 коп;

- 24 августа 2021 года страховой полис № ТТТ 7004082457 страхователю Р.А.В., получив страховую премию в сумме 7 766 руб. 00 коп;

- 24 августа 2021 года страховой полис № ТТТ 7004110025 страхователю К.К.Т., получив страховую премию в сумме 7 341 руб. 57 коп;

- 25 августа 2021 года страховой полис № ТТТ 7004106918 страхователю К.А.Р., получив страховую премию в сумме 17 639 руб. 07 коп;

- 26 августа 2021 года страховой полис № ТТТ 7004188616 страхователю Ф.П.А., получив страховую премию в сумме 6 458 руб. 11 коп;

- 26 августа 2021 года страховой полис № ТТТ 7004191429 страхователю П.С.А., получив страховую премию в сумме 9 183 руб. 00 коп;

- 26 августа 2021 года страховой полис № ТТТ 7004177335 страхователю А.Т.Р., получив страховую премию в сумме 13 859 руб. 27 коп;

- 27 августа 2021 года страховой полис № ТТТ 7004246316 страхователю С.Р.А., получив страховую премию в сумме 5 771 руб. 72 коп;

- 27 августа 2021 года страховой полис № ТТТ 7004235374 страхователю Л.Д.В., получив страховую премию в сумме 5 852 руб. 39 коп;

- 30 августа 2021 года страховой полис № ТТТ 7004370957 страхователю С.К.В.., получив страховую премию в сумме 2 373 руб. 65 коп;

- 30 августа 2021 года страховой полис № ТТТ 7004349071 страхователю Н.О.В., получив страховую премию в сумме 3 352 руб. 99 коп;

- 30 августа 2021 года страховой полис № ТТТ 7004360247 страхователю В.А.В., получив страховую премию в сумме 3 994 руб. 12 коп;

- 30 августа 2021 года страховой полис № ТТТ 7004343312 страхователю М.А.Ю., получив страховую премию в сумме 7 379 руб. 61 коп;

- 31 августа 2021 года страховой полис № ТТТ 7004419919 страхователю П.А.А., получив страховую премию в сумме 2 600 руб. 50 коп;

- 31 августа 2021 года страховой полис № ТТТ 7004400412 страхователю Н.Г.М., получив страховую премию в сумме 2 764 руб. 14 коп;

- 01 сентября 2021 года страховой полис № ТТТ 7004500875 страхователю М.А.В., получив страховую премию в сумме 6 959 руб. 51 коп;

- 01 сентября 2021 года страховой полис № ТТТ 7004465131 страхователю Г.А.Н., получив страховую премию в сумме 11 495 руб. 00 коп;

- 03 сентября 2021 года страховой полис № ТТТ 7004607170 страхователю И.Р.Р., получив страховую премию в сумме 3 980 руб. 81 коп;

- 05 сентября 2021 года страховой полис № ТТТ 7004668934 страхователю Л.Е.К., получив страховую премию в сумме 7 379 руб. 61 коп;

- 06 сентября 2021 года страховой полис № ТТТ 7004716657 страхователю В.А.О., получив страховую премию в сумме 2 497 руб. 28 коп;

- 06 сентября 2021 года страховой полис № ТТТ 7004728699 страхователю Г.Т.Р., получив страховую премию в сумме 2 724 руб. 30 коп;

- 09 сентября 2021 года страховой полис № ТТТ 7004906596 страхователю С.А.В.., получив страховую премию в сумме 3 357 руб. 66 коп;

- 09 сентября 2021 года страховой полис № ТТТ 7004884515 страхователю П.П.В., получив страховую премию в сумме 6 009 руб. 39 коп;

- 09 сентября 2021 года страховой полис № ТТТ 7004889494 страхователю К.Д.В., получив страховую премию в сумме 6 314 руб. 51 коп;

- 10 сентября 2021 года страховой полис № ТТТ 7004938682 страхователю З.Р.В., получив страховую премию в сумме 2 589 руб. 43 коп;

- 10 сентября 2021 года страховой полис № ТТТ 7004971204 страхователю Б.Х.Х., получив страховую премию в сумме 8 546 руб. 77 коп;

- 10 сентября 2021 года страховой полис № ТТТ 7004954677 страхователю К.А.Ю., получив страховую премию в сумме 11 354 руб. 99 коп;

- 11 сентября 2021 года страховой полис № ТТТ 7004989376 страхователю С.К.А., получив страховую премию в сумме 7 329 руб. 70 коп;

- 13 сентября 2021 года страховой полис № ТТТ 7005055128 страхователю Ш.И.В., получив страховую премию в сумме 2 027 руб. 45 коп;

- 13 сентября 2021 года страховой полис № ТТТ 7005056114 страхователю Ш.А.В., получив страховую премию в сумме 8 050 руб. 49 коп;

- 14 сентября 2021 года страховой полис № ТТТ 7005115007 страхователю Ф.Д.В., получив страховую премию в сумме 4 136 руб. 00 коп;

- 14 сентября 2021 года страховой полис № ТТТ 7005116902 страхователю П.И.В., получив страховую премию в сумме 4 173 руб. 97 коп;

- 14 сентября 2021 года страховой полис № ТТТ 7005120291 страхователю Б.А.Н., получив страховую премию в сумме 4 398 руб. 72 коп;

- 14 сентября 2021 года страховой полис № ТТТ 7005138638 страхователю Н.И.А., получив страховую премию в сумме 4 548 руб. 00 коп;

- 14 сентября 2021 года страховой полис № ТТТ 7005124347 страхователю Ф.Г.Г., получив страховую премию в сумме 7 403 руб. 73 коп;

- 14 сентября 2021 года страховой полис № ТТТ 7005171952 страхователю Х.И.А., получив страховую премию в сумме 3 697 руб. 07 коп;

- 15 сентября 2021 года страховой полис № ТТТ 7005196901 страхователю В.С.М., получив страховую премию в сумме 7 379 руб. 61 коп;

- 20 сентября 2021 года страховой полис № ТТТ 7005426945 страхователю Д.Р.Ф., получив страховую премию в сумме 4 663 руб. 90 коп;

- 21 сентября 2021 года страховой полис № ТТТ 7005473187 страхователю З.С.Я., получив страховую премию в сумме 3 120 руб. 60 коп;

- 24 сентября 2021 года страховой полис № ТТТ 7005696075 страхователю М.С.В., получив страховую премию в сумме 6 293 руб. 17 коп;

- 25 сентября 2021 года страховой полис № ТТТ 7005805145 страхователю М.А.Д., получив страховую премию в сумме 5 854 руб. 24 коп;

- 28 сентября 2021 года страховой полис № ТТТ 7005861081 страхователю К.А.В., получив страховую премию в сумме 2 738 руб. 82 коп;

- 29 сентября 2021 года страховой полис № ТТТ 7005942413 страхователю К.В.В., получив страховую премию в сумме 3 657 руб. 79 коп;

- 29 сентября 2021 года страховой полис № ТТТ 7005943964 страхователю К.Г.Ф., получив страховую премию в сумме 5 328 руб. 45 коп;

- 30 сентября 2021 года страховой полис № ТТТ 7006010475 страхователю Ш.Д.Ю.., получив страховую премию в сумме 13 769 руб. 94 коп;

- 01 октября 2021 года страховой полис № ТТТ 7006074219 страхователю В.И.В., получив страховую премию в сумме 2 191 руб. 06 коп;

- 01 октября 2021 года страховой полис № ТТТ 7006081800 страхователю М.Д.Р., получив страховую премию в сумме 6 375 руб. 98 коп;

- 04 октября 2021 года страховой полис № ТТТ 7006190719 страхователю В.Ю.В., получив страховую премию в сумме 3 104 руб. 00 коп;

- 04 октября 2021 года страховой полис № ТТТ 7006170088 страхователю К.Е.М., получив страховую премию в сумме 4 425 руб. 20 коп;

- 04 октября 2021 года страховой полис № ТТТ 7006174051 страхователю С.Е.В., получив страховую премию в сумме 5 709 руб. 69 коп;

- 04 октября 2021 года страховой полис № ТТТ 7006187161 страхователю Щ.М.В.., получив страховую премию в сумме 6 815 руб. 33 коп;

- 04 октября 2021 года страховой полис № ТТТ 7006165376 страхователю Ш.А.П., получив страховую премию в сумме 9 353 руб. 50 коп;

- 07 октября 2021 года страховой полис № ТТТ 7006368693 страхователю Ч.А.А.., получив страховую премию в сумме 4 032 руб. 16 коп;

- 15 октября 2021 года страховой полис № ТТТ 7006836507 страхователю Г.М.Л., получив страховую премию в сумме 8 314 руб. 18 коп;

- 18 октября 2021 года страховой полис № ТТТ 7006909520 страхователю М.Е.С., получив страховую премию в сумме 5 779 руб. 61 коп;

- 18 октября 2021 года страховой полис № ТТТ 7006916269 страхователю Ф.И.И., получив страховую премию в сумме 6 185 руб. 85 коп;

- 18 октября 2021 года страховой полис № ТТТ 7006940460 страхователю П.И.В.., получив страховую премию в сумме 15 138 руб. 31 коп;

- 20 октября 2021 года страховой полис № ТТТ 7007094835 страхователю Ш.Д.А., получив страховую премию в сумме 4 406 руб. 36 коп;

- 20 октября 2021 года страховой полис № ТТТ 7007096199 страхователю Ш.Г.А., получив страховую премию в сумме 13 876 руб. 79 коп;

- 21 октября 2021 года страховой полис № ТТТ 7007171025 страхователю К.Н.А., получив страховую премию в сумме 7 582 руб. 16 коп;

- 21 октября 2021 года страховой полис № ТТТ 7007151655 страхователю А.Ф.А., получив страховую премию в сумме 15 138 руб. 31 коп;

- 22 октября 2021 года страховой полис № ТТТ 7007208184 страхователю А.Е.К.., получив страховую премию в сумме 7 388 руб. 94 коп;

- 25 октября 2021 года страховой полис № ТТТ 7007335570 страхователю К.О.Р.., получив страховую премию в сумме 4 484 руб. 60 коп;

- 25 октября 2021 года страховой полис № ТТТ 7007350819 страхователю М.М.А., получив страховую премию в сумме 6 918 руб. 89 коп;

- 25 октября 2021 года страховой полис № ТТТ 7007367105 страхователю К.Д.В., получив страховую премию в сумме 8 919 руб. 00 коп;

- 25 октября 2021 года страховой полис № ТТТ 7007328036 страхователю З.А.С., получив страховую премию в сумме 6 964 руб. 00 коп;

- 27 октября 2021 года страховой полис № ТТТ 7007495415 страхователю П.Д.В.., получив страховую премию в сумме 3 907 руб. 76 коп;

- 29 октября 2021 года страховой полис № ТТТ 7007635620 страхователю М.А.С., получив страховую премию в сумме 5 875 руб. 14 коп;

- 29 октября 2021 года страховой полис № ТТТ 7007638369 страхователю В.И.И.., получив страховую премию в сумме 7 738 руб. 41 коп;

- 29 октября 2021 года страховой полис № ТТТ 7007606461 страхователю Г.С.В., получив страховую премию в сумме 17 570 руб. 33 коп;

- 02 ноября 2021 года страховой полис № ТТТ 7007777636 страхователю К.И.Н.., получив страховую премию в сумме 6 723 руб. 80 коп;

- 03 ноября 2021 года страховой полис № ТТТ 7007814641 страхователю З.А.Н., получив страховую премию в сумме 4 944 руб. 43 коп;

- 04 ноября 2021 года страховой полис № ТТТ 7007855333 страхователю М.М.С., получив страховую премию в сумме 8 685 руб. 00 коп;

- 08 ноября 2021 года страховой полис № ТТТ 7007959595 страхователю Б.А.С., получив страховую премию в сумме 5 189 руб. 16 коп;

- 13 ноября 2021 года страховой полис № ТТТ 7008365314 страхователю К.Н.О., получив страховую премию в сумме 8 202 руб. 52 коп;

- 15 ноября 2021 года страховой полис № ТТТ 7008389016 страхователю Х.Е.И., получив страховую премию в сумме 15 913 руб. 44 коп;

- 17 ноября 2021 года страховой полис № ТТТ 7008518117 страхователю Б.Е.Ю.., получив страховую премию в сумме 3 667 руб. 53 коп;

- 20 ноября 2021 года страховой полис № ТТТ 7008705565 страхователю М.Р.Ф., получив страховую премию в сумме 2 595 руб. 85 коп;

- 21 ноября 2021 года страховой полис № ТТТ 7008746297 страхователю Ш.Н.В., получив страховую премию в сумме 4 037 руб. 25 коп;

- 21 ноября 2021 года страховой полис № ТТТ 7008739029 страхователю П.В.И., получив страховую премию в сумме 5 242 руб. 71 коп;

- 21 ноября 2021 года страховой полис № ТТТ 7008749459 страхователю З.Е.Л., получив страховую премию в сумме 5 526 руб. 12 коп;

- 21 ноября 2021 года страховой полис № ТТТ 7008741013 страхователю С.П.А., получив страховую премию в сумме 8 019 руб. 11 коп;

- 21 ноября 2021 года страховой полис № ТТТ 7008741420 страхователю О.У.Д., получив страховую премию в сумме 10 231 руб. 89 коп;

- 22 ноября 2021 года страховой полис № ТТТ 7008756585 страхователю Д.Д.Д., получив страховую премию в сумме 2 990 руб. 77 коп;

- 24 ноября 2021 года страховой полис № ТТТ 7008870844 страхователю Ц. (ФИО9) В.Э., получив страховую премию в сумме 7 374 руб. 07 коп;

- 26 ноября 2021 года страховой полис ТТТ 7009055447 страхователю Т.Ю.В., получив страховую премию в сумме 8 111 руб. 48 коп;

- 01 декабря 2021 года страховой полис ТТТ 7009272901 страхователю К.В.Р., получив страховую премию в сумме 4 944 руб. 43 коп;

- 01 декабря 2021 года страховой полис ТТТ 7009244326 страхователю С.Е.В., получив страховую премию в сумме 6 170 руб. 14 коп;

- 08 декабря 2021 года страховой полис №ТТТ 7009611501 страхователю Я.И.М., получив страховую премию в сумме 6 319 руб. 66 коп;

- 14 декабря 2021 года страховой полис № ТТТ 7009928210 страхователю Б.М.Ю., получив страховую премию в сумме 7 444 руб. 00 коп;

- 15 декабря 2021 года страховой полис № ТТТ 7010047240 страхователю В.И.И., получив страховую премию в сумме 8 916 руб. 14 коп;

- 19 декабря 2021 года страховой полис № ТТТ 7010283358 страхователю С.Ю.С., получив страховую премию в сумме 3 508 руб. 97 коп;

- 20 декабря 2021 года страховой полис № ТТТ 7010273527 страхователю С.С.В., получив страховую премию в сумме 5 618 руб. 34 коп;

- 20 декабря 2021 года страховой полис № ТТТ 7010261037 страхователю Р.В.В., получив страховую премию в сумме 10 030 руб. 00 коп;

- 20 декабря 2021 года страховой полис № ТТТ 7010278482 страхователю Л.Е.А.., получив страховую премию в сумме 12 141 руб. 15 коп;

- 22 декабря 2021 года страховой полис № ТТТ 7010421130 страхователю Ч.А.Н., получив страховую премию в сумме 3 355 руб. 15 коп;

- 22 декабря 2021 года страховой полис № ТТТ 7010459640 страхователю Ч.А.Н., получив страховую премию в сумме 3 355 руб. 15 коп;

- 22 декабря 2021 года страховой полис № ТТТ 7010440916 страхователю А.Н.А., получив страховую премию в сумме 6 405 руб. 08 коп;

- 23 декабря 2021 года страховой полис № ТТТ 7010482933 страхователю С.А.Б., получив страховую премию в сумме 14 657 руб. 11 коп;

- 24 декабря 2021 года страховой полис № ТТТ 7010580617 страхователю И.И.С., получив страховую премию в сумме 7 990 руб. 53 коп;

- 27 декабря 2021 года страховой полис № ТТТ 7010667361 страхователю Г.Ю.С., получив страховую премию в сумме 15 138 руб. 31 коп;

- 28 декабря 2021 года страховой полис № ТТТ 7010731832 страхователю К.А.А., получив страховую премию в сумме 3 722 руб. 86 коп;

- 29 декабря 2021 года страховой полис № ТТТ 7010809960 страхователю Х.В.В., получив страховую премию в сумме 3 846 руб. 82 коп;

- 11 января 2022 года страховой полис № (после внесения изменений в договор от 10 февраля 2022 года страховому полюсу присвоен № ТТТ №) страхователю Ш.П.С., получив страховую премию в сумме 4 155 руб. 51 коп;

- 13 января 2022 года страховой полис № ТТТ 7011267029 страхователю К.Е.И., получив страховую премию в сумме 13 793 руб. 18 коп;

- 17 января 2022 года страховой полис № ТТТ 7011441325 страхователю К.Е.М., получив страховую премию в сумме 6 677 руб. 08 коп;

- 17 января 2022 года страховой полис № ТТТ 7011445490 страхователю Ж.А.И., получив страховую премию в сумме 12 505 руб. 07 коп;

- 19 января 2022 года страховой полис № ТТТ 7005696075 страхователю А.И.А.., получив страховую премию в сумме 15 948 руб. 36 коп;

- 24 января 2022 года страховой полис № ТТТ 7011763601 страхователю Ф.М.О., получив страховую премию в сумме 5 600 руб. 00 коп;

- 25 января 2022 года страховой полис № ТТТ 7011828413 страхователю М.А.А., получив страховую премию в сумме 7 329 руб. 73 коп;

- 27 января 2022 года страховой полис № ТТТ 7011911176 страхователю Р.Д.Ю., получив страховую премию в сумме 2 154 руб. 47 коп;

- 28 января 2022 года страховой полис № ТТТ 7011982385 страхователю Х.В.В., получив страховую премию в сумме 6 387 руб. 50 коп;

- 07 февраля 2022 года страховой полис № ТТТ 7012358356 страхователю Я.М.А., получив страховую премию в сумме 5 607 руб. 70 коп;

- 15 февраля 2022 года страховой полис № ТТТ 7012765749 страхователю М.С.А., получив страховую премию в сумме 5 391 руб. 34 коп;

- 28 февраля 2022 года страховой полис № ТТТ 7013400483 страхователю А.А.Г., получив страховую премию в сумме 7 589 руб. 43 коп;

- 02 марта 2022 года страховой полис № ТТТ 7013552567 страхователю Щ.Е.В., получив страховую премию в сумме 4 915 руб. 88 коп;

- 02 марта 2022 года страховой полис № ТТТ 7013525988 страхователю Ш.Е.М., получив страховую премию в сумме 5 753 руб. 79 коп;

- 04 марта 2022 года страховой полис № ТТТ 7013698349 страхователю Ч.И.В., получив страховую премию в сумме 2 018 руб. 56 коп;

- 05 марта 2022 года страховой полис № ТТТ 7013747231 страхователю Л.В.П., получив страховую премию в сумме 8 527 руб. 01 коп;

- 05 марта 2022 года страховой полис № ТТТ 7013769787 страхователю Б.Т.А., получив страховую премию в сумме 4 079 руб. 00 коп;

- 09 марта 2022 года страховой полис № ТТТ 7013865239 страхователю Б.И.Н.., получив страховую премию в сумме 6 465 руб. 00 коп;

- 09 марта 2022 года страховой полис № ТТТ 7013892421 страхователю К.М.Г., получив страховую премию в сумме 6 072 руб. 00 коп;

- 11 марта 2022 года страховой полис № ТТТ 7013975350 страхователю С.А.М., получив страховую премию в сумме 2 711 руб. 80 коп;

- 14 марта 2022 года страховой полис № ТТТ 7014101765 страхователю Ч.В.Л., получив страховую премию в сумме 10 238 руб. 41 коп;

- 15 марта 2022 года страховой полис № ТТТ 7014218216 страхователю К.А.Б., получив страховую премию в сумме 5 953 руб. 24 коп;

- 18 марта 2022 года страховой полис № ТТТ 7014463415 страхователю М.С.Н..., получив страховую премию в сумме 108 676 рублей 53 копейки;

- 23 марта 2022 года страховой полис № ТТТ 7014692291 страхователю Л.С.Б.., получив страховую премию в сумме 30 693 руб. 57 коп;

- 24 марта 2022 года страховой полис № ТТТ 7014785296 страхователю С.М.Ю.., получив страховую премию в сумме 6 701 руб. 51 коп;

- 28 марта 2022 года страховой полис № ТТТ 7014989903 страхователю Е.В.С.., получив страховую премию в сумме 4 252 руб. 00 коп;

- 28 марта 2022 года страховой полис № ТТТ 7014977968 страхователю Ф.М.Ю.., получив страховую премию в сумме 8 312 руб. 00 коп;

- 05 апреля 2022 года страховой полис № ТТТ 7015416427 страхователю Р.О.В.., получив страховую премию в сумме 9 664 руб. 64 коп;

- 12 апреля 2022 года страховой полис № ТТТ 7015770944 страхователю П.Д.В.., получив страховую премию в сумме 6 685 руб. 00 коп;

- 15 апреля 2022 года страховой полис № ТТТ 7015988445 страхователю С.Ф.М., получив страховую премию в сумме 4 026 руб. 69 коп;

- 16 апреля 2022 года страховой полис № ТТТ 7016032633 страхователю М.Ю.А.., получив страховую премию в сумме 17 769 руб. 13 коп;

- 25 апреля 2022 года страховой полис № ТТТ 7016477050 страхователю С.Е.М.., получив страховую премию в сумме 8 111 руб. 38 коп;

- 25 апреля 2022 года страховой полис № ТТТ 7016490941 страхователю К.Е.Л., получив страховую премию в сумме 8 416 руб. 00 коп;

- 29 апреля 2022 года страховой полис № ТТТ 7016742487 страхователю Н.С.В..., получив страховую премию в сумме 9 696 руб. 50 коп;

- 17 мая 2022 года страховой полис № ТТТ 7017477298 страхователю К.О.В..., получив страховую премию в сумме 4 740 руб. 90 коп;

- 17 мая 2022 года страховой полис № ТТТ 7017490852 страхователю Г.Т.Н..., получив страховую премию в сумме 4 853 руб. 00 коп;

- 17 мая 2022 года страховой полис № ТТТ 7017482651 страхователю Я.И.М.., получив страховую премию в сумме 9 696 руб. 85 коп;

- 23 мая 2022 года страховой полис № ТТТ 7017865846 страхователю П.В.В..., получив страховую премию в сумме 3 550 руб. 00 коп;

- 01 июня 2022 года страховой полис № ТТТ 7018359687 страхователю О.В.В.., получив страховую премию в сумме 2 090 руб. 30 коп;

- 02 июня 2022 года страховой полис № ТТТ 7018457172 страхователю Г.Е.С.., получив страховую премию в сумме 8 594 руб. 09 коп;

- 02 июня 2022 года страховой полис № ТТТ 7018440965 страхователю Ч.А.А., получив страховую премию в сумме 8 724 руб. 47 коп;

- 06 июня 2022 года страховой полис № ТТТ 7018569257 страхователю М.В.М., получив страховую премию в сумме 6 623 руб. 78 коп.

Обратив поступившие в период времени с 18 июня 2021 года по 10 июня 2022 года от страхователей денежные средства в общей сумме 1 617 922 рубля 32 копейки в свою пользу, в указанном месте, получив тем самым возможность распоряжаться ими, ФИО7 в нарушение договора на оказание агентских услуг по страхованию № от 01 января 2019 года обязанность в течение пяти рабочих дней с момента заключения договора страхования перечислить или внести на расчетный счет ПАО СК «Росгосстрах» или обособленного структурного подразделения - Филиал ПАО СК «Росгосстрах» в ..., страховые премии (взносы), полученные от страхователей в отчетном периоде по заключенным им договорам страхования и включенных в отчет ИП ФИО7 в полном объеме не исполнил, распорядился данными денежными средствами по личному усмотрению, тем самым путем присвоения, похитил вверенное ему имущество – денежные средства, принадлежащие ПАО СК «Росгосстрах», причинив ПАО СК «Росгосстрах» материальный ущерб в особо крупном размере на общую сумму 1 617 922 рубля 32 копейки.

В судебном заседании подсудимый ФИО7 вину в совершении указанного преступления признал в полном объеме, от дачи показаний отказался, сославшись на ст.51 Конституции РФ, в связи с чем, были оглашены его показания, данные в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемого и обвиняемого, согласно которым в 2015 году оформил статус индивидуального предпринимателя, в 2018 году он заключил агентский договор с ПАО СК «Росгосстрах», согласно данного договора, он был агентом, имел право заключать от имени ПАО СК «Росгосстрах» договора ОСАГО, КАСКО, с физическими и юридическими лицами. Офис располагался по адресу: ..., затем он решил переехать в другой офис по адресу: .... В своей работе по оформлению страховых полисов он использовал программу «Guidewire Software» доступ к программе у его был путем введения логина и пароля. Страховые полисы изготавливались только в этой программе, в конце страхового полиса имеется его ФИО — ФИО7, данную запись делала сама программа, где имеются записи с его ФИО, это означает, что полюсы оформлены им лично. В его должностные обязанности входило: оформление страховых полюсов, поиск новых клиентов (страховщиков). При оформлении страхового полиса к нему обращался клиент, который приходил лично в офис, либо обращался к нему по телефону, далее клиент просил его произвести расчет страховой суммы, он производил расчет страховой суммы в программе «Guidewire Software» после называл клиенту страховую сумму, если клиент соглашался, то производит оплату страховой суммы на его банковские карты либо наличными денежными средствами. Оплату страховой суммы клиент ему производил на банковскую карту ПАО «Сбербанк», которая зарегистрирована на его друга С.А.В., которую он согласился передать ему в пользование. Также в своей деятельности по страхованию он использовал банковские карты АО «Тинькофф Банк», АО «Уралсиб», которые зарегистрированы на его имя. После того, как он оформлял страховой полис, если клиент приходил лично то он получал полис на руки, если дистанционно, страховой полис он отправлял со своей электронной почты на электронную почту клиента, либо отправлял в диалог по «Ватсап», «Вайбер». Кроме того, указал, что в акте проверки агентской дебиторской задолженности ПАО СК «Росгосстрах» от 29.05.2023 года, указаны верно, а именно: страхователи, которые ему оплатили денежные средства за страховые полиса, а от него — ИП ФИО6 в ПАО СК «Росгосстрах» не поступили денежные средства в сумме 1 632 378 рублей. По поводу образовавшейся задолженности перед ПАО СК «Росгосстрах» пояснил, что данные денежные средства он присвоил для своих целей, из-за тяжелого финансового положения, он понимал, что согласно пункта 2.2.9 договора от 01.01.2019 года № он был обязан перечислять денежные средства на счет ПАО СК «Росгосстрах», но этого не делал, он забрал полученные от страхователей денежные средства себе. Тяжелое финансовое положение у него было связано с тем, что он взял по договору займа денежные средства на развитие бизнеса по монтажным работам, а именно он хотел строить павильоны. Он взял в долг в феврале 2021 года у друга Р.М.А. в сумме 1 500 000 рублей, заключили договор займа под 24 % годовых, в дальнейшем, денежные средства вернул, в том числе, из денежных средств, полученных от клиентов. Также у него имелись долговые обязательства перед микрофинансовыми организациями. Кроме того, ФИО7 были представлены на обозрение страховые полисы ПАО СК «Росгосстрах», оформленные в период с 18 июня 2021 года по 10 июня 2022 года, ФИО7 подтвердил факт оформления им данных полисов, кроме того, указал, что даты оформления, номера полисов, сведения о клиентах, суммах страховой премии, сроки действия полисов, объекты страхования указаны верно. 23 июня и 15 ноября 2021 года он от имени С.А.В. в ПАО «Сбербанк» оформил кредитную карту и заключил договор потребительского кредита, денежные средства потратил на личные нужды, в том числе на покрытие долговых обязательств по договорам займа, в дальнейшем данные кредиты закрыл, в том числе за счет денежных средств страхователей (том 11 л.д.52-59, 66-75, 79-86, 87-94, 96-100, 103-114, 115-138, 28-240).

После оглашения указанных показаний подсудимый ФИО7 подтвердил их в полном объеме, в содеянном раскаялся. Кроме того, показал, что обстоятельства, изложенные в обвинении, соответствуют действительности, время, место, страхователи, страховые суммы, оплаченные ими за страховые полисы, изложены верно.

Помимо признания вины ФИО7, его вина в совершении преступления при установленных в судебном заседании обстоятельствах подтверждается показаниями представителей потерпевшего, показаниями свидетелей, исследованными письменными доказательствами.

Из оглашенных с согласия сторон показаний представителя потерпевшего П.А.А. следует, что он является руководителем группы экономической безопасности по Приволжскому федеральному округу Филиала ПАО СК «Росгосстрах», представляет интересы общества по доверенности. У ПАО СК «Росгосстрах» есть филиал на территории Удмуртской Республики. Ранее один из офисов филиала ПАО СК «Росгосстрах» располагался по адресу: .... В ПАО СК «Росгосстрах» с 24.01.2017 года имелся агент ФИО7., который действовал от ИП ФИО7, с которым был заключен договор на оказание агентских услуг по страхованию, в январе 2019 года был заключен новый договор № от 01.01.2019 года, согласно которому ФИО7 оказывал услуги по заключению договоров страхования. Деятельность агент осуществляет в программе «Guidewire Software». Для доступа в личный кабинет «Guidewire Software» ФИО7 выдавался логин и пароль, в программе он формировал страховые полиса. После оформления страхового полиса клиент должен оплатить по реквизитам ПАО СК «Росгосстрах» страховую премию, но клиент вправе был оплатить денежные средства наличными денежными средствами агенту, а агент обязан выдать ему квитанцию в частности ФИО7 Затем агент — ИП ФИО7 обязан в течении 5 рабочих дней с момента заключения договора страхования перечислить или вносить на расчетный счет Филиала Центрального ПАО Банка «ФК ОТКРЫТИЕ» страховые премии (взносы), полученные от страхователей в отчетном периоде в полном объеме. В апреле 2022 года Филиалу ПАО СК «Росгосстрах» в ... поступила задача разобраться в дебиторской задолженности агентов, данная задача поступила от центрального офиса ПАО СК «Росгосстрах». С дебиторской задолженностью по агенту ИП «ФИО7 разбиралась К.Н.А., от которой поступила информация о наличии большой суммы задолженности по программе «Guidewire Software» по ИП ФИО7 Затем была проведена проверка первичной документации по ИП ФИО7, а также ей была сделана выгрузка с программы «Guidewire Software» по страхователям и было выявлено, что ФИО7 не сдавал отчетность по 233 страхователя, ФИО7 получал от страхователей денежные средства, отправлял страхователям страховые полиса, но на расчетный счет ПАО СК «Росгосстрах» денежные средства ФИО7 не переводил, сумма задолженности составила 1 632 378, 57 копеек, о данной задолженности, ФИО7 было направлено уведомление. 

27.05.2022 года от ФИО6 поступило гарантийное письмо о том, что он обязуется до 31 декабря 2022 года закрыть дебиторскую задолженности, однако ФИО7 так и ее и не закрыл, доступ в личный кабинет «Guidewire Software» ему был заблокирован. 06.06.2023 года он принял решение написать заявление о преступлении. Таким образом, ФИО7 похитил у ПАО СК «Росгосстрах» денежные средства путем их присвоения и причинил материальный ущерб в сумме 1 632 378 рублей 57 копеек, материальный ущерб для организации особо крупный (т.1 л.д. 89 – 109).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний представителя потерпевшего З.О.Н. следует, она трудоустроена в филиале ПАО СК «Росгосстрах» в ..., офис филиала располагается по адресу: ..., ..., в ее должностные обязанности входит общее руководство филиалом в соответствии с функциональными обязанностями. В соответствии с Уставом ПАО СК «Росгосстрах» организация вправе заключать агентские договоры с агентами, которые оказывают услуги по заключению договоров страхования со страхователями. Между ПАО СК «Росгосстрах» и ИП ФИО7, был заключен договор на оказание агентских услуг по страхованию, который осуществлял от имени «Росгосстрах» услуги по страхованию, был агентом. Офис ИП ФИО7 располагался ранее по адресу: ..., после он переехал по адресу: ..., ..., деятельность агент осуществляет в программе «Guidewire Software». Для этого ему выдавался логин и пароль для входа в данную программу, в ней он формировал страховые полиса. После оформления страхового полиса клиент должен оплатить по реквизитам ПАО СК «Росгосстрах» страховую премию, допускается, что клиент вправе оплатить денежные средства наличными денежными средствами агенту, а агент обязан выдать ему квитанцию в частности ФИО7 Затем агент - ИП ФИО7 обязан в течении 5 рабочих дней с момента заключения договора страхования перечислить или вносить на расчетный счет Филиала Центрального ПАО Банка «ФК ОТКРЫТИЕ» страховые премии (взносы) полученные от страхователей в отчетном периоде в полном объеме. В апреле 2022 года Филиалу ПАО СК «Росгосстрах» в ... поступила задача разобраться в дебиторской задолженности агентов. От руководителя операционного отдела их филиала К.Н.А. поступила информация о наличии большой суммы по программе «Guidewire Software» по ИП ФИО7 Затем ими была проведена проверка первичной документации по ИП ФИО7, в ходе которой выявлено, что ФИО7. не сдавал отчетность, получал от страхователей денежные средства, направлял им страхователям полиса, но на расчетный счет ПАО СК «Росгосстрах» денежные средства ФИО7 не переводил, общая сумма задолженности составила 1632 378, 57 копеек. ФИО7 выдали акт о размере дебиторской задолженности с требованием оплатить. 27.05.2022 года их адрес от ФИО7 поступило гарантийное письмо о том, что он обязуется до 31 декабря 2022 года закрыть дебиторскую задолженности, однако ФИО7 так и не закрыл ее. В дальнейшем, ФИО7 доступ в личный кабинет «Guidewire Software» был заблокирован и информация о дебиторской задолженности была передана директору департамента экономической безопасности Т.М.М. Таким образом ФИО7 у ПАО СК «Росгосстрах» похитил денежные средства путем их присвоения и причинил материальный ущерб в сумме 1 632 378 рублей 57 копеек, материальный ущерб для организации является особо крупным (т. 1 л.д.67- 79).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля С.А.В. следует, что у него есть знакомый ФИО7, охарактеризовал его с положительной стороны, знает, что он работает страховым агентов, офис был расположен по адресу: ..., консультировался у него, страховку не оформлял. В ПАО «Сбербанк» у него открыты счета, по просьбе ФИО7 в 2015 году передал ему одну карту, в 2022 году заблокировал ее, так как узнал, что Денис оформил на него кредит и кредитную карту на общую сумму 300 000 рублей, по которой образовалась задолженность около 70 000 рублей, данный кредит он не оформлял, картой не пользовался. В течение 2022 года ФИО7 задолженность по кредиту погасил, со своей карты переводил ему деньги на карту «Сбербанк». В период с 23 сентября 2022 года по 28.10.2022 года ФИО7 перевел ему денежные средства в общей сумме около 310000 рублей, за счет чего закрывались кредитные обязательства. Откуда у ФИО7 были данные денежные средства, он не знает. Какие денежные средства поступали на данную карту и от кого, ему не известно. (т.1, л.

<

...>).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Р.М.А. следует, что у него есть знакомый ФИО7, охарактеризовал его с положительной стороны, знает, что он занимался заправкой картриджей, его офис располагался по адресу: ..., ..., также занимался страхованием, подробности данной деятельности ему не известны. 03 февраля 2021 года он и ФИО7 заключили договор займа, по которому он передал ему 1 500 000 рублей, как он распорядился данными денежными средствами ему не известно, денежные средства ему нужны были под строительство павильонов. Договор они оформили в письменном виде, составили акт о передачи денежных средств. В дальнейшем, с 03 марта 2021 года, ежемесячно, Денис передавал ему 30 000 рублей в счет погашения обязательств по договору займа, составляли акты, 03 марта 2022 года, обязательства по договору Денис перед ним исполнил, из каких денежных средств он выплачивал ему денежные средства, ему не известно (т.2 л.д.74-79).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Ф.И.И. следует, что у него есть знакомый ФИО7, который занимался оформлением страховых полисов. 18 октября 2021 года через ФИО7 он оформил договор страхования своего автомобиля ФИО10, сроком на 1 год, денежные средства в сумме 6 186 рублей он перевел со своей банковской карты ПАО «Сбербанк» на реквизиты, указанные Денисом, на имя Артема Валерьевича в ПАО «Сбербанк», на его электронную почту ФИО7 скинул страховой полис ПАО СК «Росгосстрах», который он в дальнейшем распечатал, пользовался им, страховых случаев у него не было (т.1, л.д.152-155).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля П.Г.С. следует, что у нее в собственности имелся автомобиль марки SuzukiSwift, для оформления страхового полиса на указанный автомобиль она обратилась в «Панда страхования», расположенный в .... 10 августа 2021 года, денежные средства в сумме 6 172 рубля она перевела со своей банковской карты ПАО «Сбербанк» на реквизиты, указанные страховым агентом, в полисе был указан ФИО7, в этот же день он ей выдал страховой полис ПАО СК «Росгосстрах», сроком на 1 год (т.1, л.д.160-163).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля П.Г.С. следует, что у него есть знакомый ФИО7., который занимался оформлением страховых полисов. 01 октября 2021 года через ФИО7 он оформил договор страхования автомобиля Лада Приора, сроком на 1 год, денежные средства в сумме 6 376 рублей он перевел со своей банковской карты ПАО «Сбербанк» на реквизиты, указанные Денисом, на имя Артема Валерьевича в ПАО «Сбербанк», на его электронную почту ФИО7 скинул страховой полис ПАО СК «Росгосстрах», который он в дальнейшем распечатал, пользовался им (т.1, л.д.156-159).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля К.С.С. следует, что у него в собственности имелся автомобиль марки Шевроле Лачетти, для оформления страхового полиса на указанный автомобиль он обратился в офис, расположенный в .... 20 августа 2021 года, необходимые документы она передала страховому агенту ФИО7., денежные средства в сумме 10 223 рубля он передал ФИО7 наличными, чеков об оплате он ему не передавал. в этот же день он выдал ему страховой полис ПАО СК «Росгосстрах», сроком на 1 год, страховых случаев у него не было (т.1, л.д.167-169).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля И.И.С. следует, что у него в собственности имелся автомобиль марки Лада Гранта, 27 августа 2021 года для оформления страхового полиса на указанный автомобиль он обратился в офис, расположенный в ..., передал страховому агенту ФИО7, необходимые документы, денежные средства в сумме 13859 руб. 27 коп он передал ФИО7 наличными, чеков об оплате он ему не передавал, в этот же день ФИО7 направил ему на электронную почту страховой полис ОСАГО ПАО СК «Росгосстрах», сроком на 1 год, страховых случаев у него не было (т.1, л.д.173-175).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля А.Т.Р. следует, что 26.08.2021 года он обратился к представителю ПАО СК «Росгосстрах» в офис, расположенный по адресу: Ижевск, ..., с целью оформления полиса ОСАГО. В данном офисе его встретил страховой агент ФИО7, который попросил у него необходимые документы для оформления полиса, денежные средства в сумме 13 860 рублей он перевел со своей банковской карты ПАО «Сбербанк» на реквизиты, указанные агентом, на имя Артема Валерьевича в ПАО «Сбербанк», затем он распечатал ему полис, сроком действия на 1 год (т.1, л.д.180-183).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля С.Е.М. следует, что у него в собственности имелся автомобиль марки Хендай Солярис, 25 апреля 2022 года для оформления страхового полиса ОСАГО на указанный автомобиль он обратился в офис, расположенный в ..., необходимые документы он передал страховому агенту ФИО7 денежные средства в сумме 8111 руб. 38 коп он передал ФИО7 наличными, чеков об оплате он ему не передавал, в этот же день он выдал ему страховой полис ПАО СК «Росгосстрах», сроком на 1 год (т.1, л.д.187-189).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Ф.М.О. следует, что у него в собственности имелся автомобиль марки Хендай Солярис, 24 января 2022 года для оформления страхового полиса ОСАГО на указанный автомобиль он обратился к своему знакомому ФИО7, приехав к нему в офис, расположенный в ..., передал ему необходимые документы, денежные средства в сумме 5 613 рублей он перевел через мобильное приложение «Сбербанк», установленное на его мобильном телефоне на банковскую карту ПАО «Сбербанк» на имя Артем Валерьевич С, чеков об оплате он ему не передавал, в этот же день он выдал ему страховой полис ПАО СК «Росгосстрах», сроком на 1 год. В указанный полис также была вписана его супруга, под управлением которой, на указанном автомобиле было совершено дорожно-транспортное происшествие. Виновником ДТП была его супруга, в последствии чего, потерпевшей стороне была выплачена компенсация, но какая именно ему не известно (т.1, л.д.190-195).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Ч.А.А. следует, что у нее в собственности имелся автомобиль марки ФИО11, 22 июня 2021 года, по ее просьбе супруг – Ф.А.Д., для оформления страхового полиса ОСАГО на указанный автомобиль обратился в офис, расположенный в ..., необходимые документы он передал страховому агенту ФИО7., денежные средства в сумме 6809 рублей он передал ФИО7 наличными, чеков об оплате он ему не передавал, в этот же день он выдал ему страховой полис ПАО СК «Росгосстрах», сроком на 1 год (т.1, л.д.196-199).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля П.А.А. следует, что у него в собственности имеется автомобиль NissanAlmeraG15. Для оформления страхового полиса на указанный автомобиль, он обратился в «Панда страхование», где расположен офис, ему не известно. Страховой полис оформлял онлайн, документы на автомобиль отправляла его жена П.А.А., через мобильный телефон, через приложение «Сбербанк онлайн», произвела оплату, в размере 6 158 рублей, на его электронную почту его жены, страховой агент - ФИО7 скинул страховой полис ПАО СК «Росгосстрах», сроком на 1 год с 01.08.2021 года, который он распечатал и пользовался (т.1, л.д.200-203).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля П.А.А. следует, что они аналогичны показаниям свидетеля П.А.А. по факту оформления в 2021 году полиса ОСАГО на автомобиль NissanAlmeraG15. (т.1, л.д.204-208).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля М.С.В. следует, что в собственности И.И.С. имелся автомобиль марки Suzuki SX4, данный автомобиль он арендует у него. 24 сентября 2021 года для оформления страхового полиса на указанный автомобиль он и И.И.С. обратились в офис, расположенный в ..., передал страховому агенту ФИО7, необходимые документы, денежные средства в сумме 6 293 рублей 17 копеек коп он передал ФИО7 наличными, чеков об оплате он ему не передавал, в этот же день ФИО7 распечатал и выдал страховой полис ОСАГО ПАО СК «Росгосстрах», сроком на 1 год, страхователем был указан он, И.И.С. собственником, выдавал ли ему чек об оплате ФИО7, он не помнит (т.1, л.д.220-227).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля М.А.С. следует, что у него в собственности имелся автомобиль марки Фольцваген Поло, 29 октября 2021 года для оформления страхового полиса ОСАГО на указанный автомобиль он обратился к своему знакомому ФИО7, приехав к нему в офис, расположенный в ..., передал ему необходимые документы, денежные средства в сумме 5875, 14 рублей он перевел через мобильное приложение «Сбербанк», установленное на его мобильном телефоне на банковскую карту ПАО «Сбербанк» на имя Артем Валерьевич С, в этот же день он выдал ему страховой полис ПАО СК «Росгосстрах», сроком на 1 год (т.1, л.д.228-232).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля С.Г.Р. следует, что в собственности ее матери имеется автомобиль Шкода Рапид, который находится в ее собственности. Для оформления страхового полиса на указанный автомобиль, она обратилась дистанционно в «Панда страхование», через мессенджер «Вайбер» она вела переписку со страховым агентом, по его просьбе, осуществила перевод денежных средств на банковскую карту ПАО «Сбербанк» на имя Анастасия Михайловна С., через приложение «Тинькофф» в сумме 3350 рублей, отправила чек об оплате, после чего, также в мессенджере «Viber» ей отправили оформленный полис ПАО СК «Росгосстрах», и продублировали на электронную почту, сроком действия на 1 год, аналогичным образом она оформляла полис в 2022 году (т.1, л.д.233-235).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Б.И.Н. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки УАЗ патриот. Для оформления страхового полиса на указанный автомобиль, 09 марта 2022 года он обратился дистанционно к страховому агенту ФИО7 СК «Росгосстрах», через мессенджер «Wats ap» он вел с ним переписку, по его просьбе, осуществил перевод денежных средств на банковскую карту ПАО «Сбербанк» на имя Артем Валерьевич С., через приложение «Сбербанк онлайн» в сумме 6465 рублей, отправил чек об оплате, после чего, на его электронную почту Денис ему направил страховой полис, сроком действия на 1 год, оформлял полис у данного страхового агента несколько раз (т.2, л.д.1-4).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля В.В.Г. следует, что в собственности его супруги – В.Д.В. имелся автомобиль марки ToyotaYaris, данным автомобилем пользуется он. В 2021 году для оформления страхового полиса ОСАГО на указанный автомобиль он обратился в офис, расположенный в ... СК ПАО «Росгосстрах», передал девушке - страховому агенту необходимые документы, денежные средства в сумме 3321 рубль 94 копейки наличными, ему выдали страховой полис ОСАГО ПАО СК «Росгосстрах», ФИО7 ему не знаком (т.2, л.д.5-7).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Н.О.В. следует, что в ее собственности имеется автомобиль Chevrolet Aveo. В 2021 году для оформления страхового полиса на указанный автомобиль, она обратилась дистанционно в СК «Росгосстрах» к своему знакомому страховому агенту ФИО7, через социальную сеть «Вконтакте» она вела с ним переписку, по его просьбе, осуществила перевод денежных средств на банковскую карту ПАО «Сбербанк» на имя Артема Валерьевича С., через приложение «Сбербанк» в сумме 3352,99 копеек, после чего, на ее электронную почту Денис скинул страховой полис, сроком действия на 1 год, 24 декабря 2021 года с участием данного автомобиля произошло дорожно-транспортное происшествие, в связи с чем, она обращалась в страховую компанию ПАО СК «Росгосстрах», никаких вопросов по ее полису ОСАГО не возникало. После произведенного осмотра и оценки причиненного ущерба, ей выплатили страховую сумму (т.2, л.д.8-11).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля З.А.В. следует, что в ее собственности имеется автомобиль марки Джили Эмгранд. Для оформления страхового полиса на указанный автомобиль, 19 августа 2021 года она обратилась дистанционно к своему знакомому - страховому агенту ФИО7 СК «Росгосстрах», через мессенджер «Wats ap» она вела с ним переписку, по его просьбе, осуществила перевод денежных средств на банковскую карту ПАО «Сбербанк» на имя Артем Валерьевич С., через приложение «Сбербанк онлайн» в сумме 5 270 рублей, после чего, на мессенджер «Wats ap» ей Денис направил страховой полис, сроком действия на 1 год (т.2, л.д.16-22).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Б.Е.Ю. следует, что у нее в собственности имелся автомобиль марки «Renault Megane», автомобилем пользуется ее муж – Б.Р.П. Полис ОСАГО на данный автомобиль был оформлен 17 ноября 2017 года, страховщик ФИО7., но данный человек ни ей, ни ее мужу не известен, в период действия полиса с 28.11.2021 года по 27.11.2022 года, страховых случаев у них не было, обстоятельства оформления полиса не помнит (т.2, л.д.23-25).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Г.С.Н. следует, что у него в собственности имелся автомобиль марки Toyota Corolla, в июне 2021 года для оформления страхового полиса ОСАГО на указанный автомобиль он обратился в СК «Росгосстрах», приехав в офис, расположенный в ..., передал страховому агенту необходимые документы, денежные средства в сумме 4 700, 00 рублей он перевел со своей банковской карты «Сбербанк» на банковскую карту ПАО «Сбербанк» на имя Артем Валерьевич С, на номер телефона, указанный агентом, после оплаты, сотрудник выдал ему страховой полис ПАО СК «Росгосстрах» (т.1, л.д.26-29).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Ш.Е.Г. следует, что в ее собственности имеется автомобиль «Пежо 206». 02 марта 2022 года для оформления страхового полиса на указанный автомобиль, она обратилась в СК «Росгосстрах» к своему знакомому страховому агенту ФИО7, приехала в офис, расположенный по адресу: ..., по его просьбе, осуществила перевод денежных средств на банковскую карту ПАО «Сбербанк» на имя Артема Валерьевича С., через приложение «Сбербанк» в сумме 5754 рубля, после оплаты ФИО7 распечатал ей полис, сроком действия на 1 год, страховых случаев, в период действия полиса, у нее не было (т.2, л.д.30-34).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Б.М.Ю. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки UAZ 390945. Для оформления страхового полиса на указанный автомобиль, 14 декабря 2021 года он обратился дистанционно к своему знакомому - страховому агенту ФИО7 СК «Росгосстрах», через мессенджер «Wats ap» он вел с ним переписку, по его просьбе, осуществила перевод денежных средств на банковскую карту ПАО «Сбербанк» на имя Артем Валерьевич С., через приложение «Сбербанк онлайн» в сумме 7 444 рубля, после чего, на мессенджер «Wats ap» Денис направил ему страховой полис, сроком действия на 1 год, он его распечатал, страховых случаев в период действия полиса, у него не было (т.2, л.д.35-39).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Б.Н.Ю. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки Ваз Largus. Для оформления страхового полиса на указанный автомобиль, 29 июня 2021 года он обратился дистанционно к своему брату Б.М.Ю., так как у него есть знакомый страховой агент в СК «Росгосстрах», через мессенджер «Wats ap» он вел с ним переписку, направил ему необходимые документы, через указанный мессенджер, брат направил ему страховой полис, страховая премия была в размере 7379 рублей 61 копейка, каким образом он производил оплату, не знает (т.2, л.д.40-43).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля К.К.Т. следует, что в ее собственности имеется автомобиль марки Ваз 2110. Для оформления страхового полиса на указанный автомобиль, 26 августа 2021 года она обратилась дистанционно к своему знакомому В.И.И., так как у него есть знакомый страховой агент в СК «Росгосстрах», через мессенджер «Wats ap» она вела с ним переписку, направила ему необходимые документы, через указанный мессенджер, В.И.И. направил ей страховой полис сроком действия на 1 год, страховая премия была в размере 7341 рубль 57 копеек, оплату ФИО12 производил переводом (т.2, л.д.44-47).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля М.С.Н. следует, что в ее собственности имеется автомобиль Тойота Камри. В 2022 году ее муж М.А.Ю. для оформления страхового полиса на указанный автомобиль, обратился в СК «Росгосстрах», осуществил перевод денежных средств через приложение «Сбербанк» в сумме 7942 рубля, страховым агентом был ФИО7 страховых случаев, в период действия полиса, у нее не было (т.2, л.д.48-53).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Ф.Г.Г. следует, что в ее собственности имеется автомобиль Mitsubishi ASX. В 2021 году для оформления страхового полиса на указанный автомобиль, она обратилась к страховому агенту СК «Росгосстрах» ФИО7, отправила ему через мессенджер необходимые документы, через несколько дней встретилась с ним, передала ему денежные средства в сумме 7403 рубля 73 копейки, ФИО7 передал ей страховой полис сроком на 1 год, страховых случаев, в период действия полиса, у нее не было (т.2, л.д.54-65).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля М.А.А. следует, что в его собственности имеется автомобиль Ssang Yong Actyon. Для оформления страхового полиса на указанный автомобиль, он обратился дистанционно к страховому агенту СК «Росгосстрах», через мессенджер «Вайбер» он вел переписку со страховым агентом Денисом, с ним лично не знаком, посоветовал сосед, по просьбе Дениса, он осуществил перевод денежных средств на банковскую карту ПАО «Сбербанк» на имя Артем Валерьевич, через приложение «Сбербанк» в сумме 7 329 рублей 73 копейки, Денис отправил ему на электронную почту страховой полис, сроком действия на 1 год (т.2, л.д.66-73).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля В.Е.Ю. следует, что с 2010 года она трудоустроена в ПАО СК «Росгосстрах», с 2021 года работает в должности руководителя УО «Якшур-Бодьинский». До марта 2022 года в их офисе была трудоустроена З.Т.С., в должности менеджера агентских групп. В июле 2021 года к ним в офис по адресу: УР, ..., пришел клиент для оформления полиса страхования, которому они не смогли оформить страховой полис, после чего он ушел из офиса. Через некоторое время этот же человек пришел к ним для изменения гос. номера в страховом полисе, она удивилась почему у него страховой полис ПАО СК «Росгосстрах», на что он сказал, что нашел в ... молодого человека — страхового агента ПАО СК «Росгосстрах», по адресу: ..., и данный страховой агент смог ему оформить страховой полис, она переписала его данные, им был ФИО7 Затем, по ходу работу к ним также приходили клиенты, по которым также программа отправляла их к уполномоченному сотруднику, для этого она решила написать ФИО7, она сразу ему отправила документы после чего он через свою программу произвел расчет. С ФИО7 у их офиса была взаимосвязь только тогда, когда их программа не могла посчитать страховую премию и для этого они обращались к нему, он никогда в оформлении страховых полисов не отказывал. В июле 2021 года ФИО7 написал, что при оформлении страхового полиса ему нужно перечислять денежные средства на банковскую карту ПАО «Сбербанк» на имя Артем Валерьевич С. ФИО7 принадлежит электронная почта mcnebog@gmail.com. 29.07.2021 года ей на почту kvah1982@yandex.ru от ФИО7 пришел полис страхования для К.С.В. ФИО7 отправил полис страхования № ТТТ7002884865. К.С.В.. оплатил 15 120 рублей, перевод был совершен на банковскую карту ПАО «Сбербанк» Артем Валерьевич С., с банковской карты ПАО «Сбербанк» З.Т.С., далее распечатали полис страхования и передавали его К.С.В. 04.08.2021 года ей на почту с почты ФИО7 пришел полис страхования для А.Д.Н. Затем Ш.О.В. работник офиса, перевела со своей банковской карты ПАО «Сбербанк», на банковскую карту ПАО «Сбербанк» Артем Валерьевич С, денежные средства в сумме 2 597,00 рублей, далее распечатали полис страхования и передали его А.Д.Н. 16.08.2021 года ей на почту от ФИО7 пришел полис страхования для В.А.С. Ш.О.В., перевела со своей банковской карты ПАО «Сбербанк», на банковскую карту ПАО «Сбербанк» Артем Валерьевич С, денежные средства в сумме 3 353 рублей, далее в этот же день она распечатала полис страхования и передавала его В.А.С. 17.08.2021 года ей на почту от ФИО7 пришел полис страхования для М.И.Н. Затем М.И.Н. перевела со своей банковской карты ПАО «Сбербанк», на банковскую карту ПАО «Сбербанк» Артем Валерьевич С, денежные средства в сумме 2 374,00 рублей, далее распечатали полис страхования и передавали его М.И.Н.. В этот же день, ей на почту от ФИО7 пришел полис страхования для К.З.В., оплатила стоимость полиса, наличными денежными средствами, сноха К.З.А. - Р.Н.В., в размере 4 467,88 рублей. Затем, она со своей банковской карты ПАО «Сбербанк» перевела на банковскую карту ПАО «Сбербанк» Артем Валерьевич С, денежные средства в сумме 4 467,88 рублей, далее она распечатала полис страхования передала его Р.Н.В. 20.08.2021 года ей на почту от ФИО7 пришел полис страхования для Ш.А.Г. Затем Ш.Л.Л., со своей банковской карты ПАО «Сбербанк» перевела денежные средства в сумме 6 402 рублей на банковскую карту ПАО «Сбербанк» Артем Валерьевич С, распечатали полис страхования и передали его Ш.А.Г. 10.09.2021 года ей на почту от ФИО7 пришел полис страхования для З.Р.В. Затем З.Р.В. со своей банковской карты ПАО «Сбербанк» перевел денежные средства в сумме 2 590 рублей на банковскую карту ПАО «Сбербанк» Артем Валерьевич С, она распечатала полис страхования и передала его З.Р.В. 21.09.2021 года ей на почту от ФИО7 пришел полис страхования для З.С.Я. Затем З.С.Я., с банковской карты ПАО «Сбербанк» перевел на карту ПАО «Сбербанк» 3121,60 рублей Артему Валерьевичу С, далее распечатали полис страхования и передали его З.С.Я. 04.10.2021 года ей на почту от ФИО7 пришел полис страхования для К.Е.М. Затем К.Е.М.., со своей банковской карты ПАО «Сбербанк» перевела на карту ПАО «Сбербанк» 4426,00 рублей Артему Валерьевичу С, далее распечатали полис страхования и передали его К.Е.М. В этот же день, ей на почту от ФИО7 пришел полис страхования для С.Е.В., затем С.Е.В., с банковской карты ПАО «Сбербанк» принадлежащей С.Н.В., перевел на карту ПАО «Сбербанк» 5710,00 рублей Артему Валерьевичу С, далее распечатали полис страхования и передали его С.Е.В. 20.10.2021 года ей на почту от ФИО7 пришел полис страхования для Ш.Д.А., затем Ш.Д.А. передал ей наличными 4406,36, точнее 5000 рубелей, а она ему отдала сдачи. Далее она со своей банковской карты ПАО «Сбербанк» перевела на карту ПАО «Сбербанк» 4406,36 рублей Артему Валерьевичу С, далее передала полис страхования Ш.Д.А. 22.10.2021 года ей на почту от ФИО7 пришел полис страхования для А.Е.К.., затем А.Е.К., со своей банковской карты ПАО «Сбербанк», перевела на карту ПАО «Сбербанк» 7 389 рублей Артему Валерьевичу С, далее распечатали полис страхования и передали его А.Е.К. 25.10.2021 года ей на почту от ФИО7 пришел полис страхования для З.А.С. Затем З.А.С. передал ей наличными 6964 рублей, она со своей банковской карты ПАО «Сбербанк», перевела на карту ПАО «Сбербанк» 6964 рублей Артему Валерьевичу С, далее она, передала ФИО13 полис страхования. 03.11.2021 года ей на почту от ФИО7 пришел полис страхования для З.А.Н.., затем З.А.Н. передал ей наличными 4945 рублей, далее она со своей банковской карты ПАО «Сбербанк», перевела на карту ПАО «Сбербанк» 4945 рублей Артему Валерьевичу С., З.А.Н.. она передала полис страхования. 01.12.2021 года ей на почту от ФИО7 пришел полис страхования для С.Е.В. Затем С.Е.В. передала наличными 6 171 рублей, далее она со своей банковской карты ПАО «Сбербанк», перевела на карту ПАО «Сбербанк» 6 171рублей Артему Валерьевичу С., С.Е.В. передала полис страхования. Пояснила, что процесс оформления происходил следующим образом: приходил клиент, далее они просчитывали страховку, но их программа «Guidewire ware» не проходила сегментацию, и можно было только сделать через уполномоченного сотрудника, далее они писали ФИО7. в «ватсап» или «вайбер» и просили его посчитать страховую премию, далее ФИО7 писал что «проходит», далее если клиент соглашался с суммой, то просили клиента перевести на банковскую карту ПАО «Сбербанк» Артем Валерьевич С. денежные средства, кто такой Артем Валерьевич С., она не знает, переводы были осуществлены на номер телефона принадлежащий ФИО7 №. Далее в этот же день, если клиент передавал им наличку, то они со своих банковских карт делали перевод на банковскую карту ПАО «Сбербанк» Артем Валерьевич С., либо клиент сам осуществлял перевод, после чего ФИО7 отправлял полис страхования, мы его распечатывали и передавали страхователю. О том, что ФИО7 присвоил денежные средства принадлежащие ПАО СК «Росгосстрах» она не знала (т.2л.д.80-89).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля С.Ю.М. следует, что в ее собственности имеется автомобиль марки CX-5. 18 августа 2021 года для оформления страхового полиса на указанный автомобиль, она обратилась в СК «Росгосстрах» приехала в офис, расположенный по адресу: ..., 39, по просьбе страхового агента, передала необходимые документы, оплатила стоимость полиса наличными в сумме 5 982,74 рублей, после ей выдали страховой полис. 13 сентября 2021 года она вновь обратилась в офис по вышеуказанному адресу, для того чтобы в страховку вписать своего супруга, оплатила она за страховку 6433,83 рублей оплатила банковской картой принадлежащей ее матери С.С.Р. После оплаты по карте ей выдали чек. в котором указано 13 сентября 2021 года продавец ФИО7 страховых случаев не было (т.2, л.д.90-94).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля К.В.В. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки KIA Spectra. В 2017 году ему посоветовали ФИО7., страхового агента, как хорошего специалиста, согласно выписке по его карте, 21.07.2021 года он со своей банковской карты ПАО «Сбербанк» осуществил перевод денежных средств на имя Артем Валерьевич С., в сумме 4 800, 00 рублей, перевод он осуществлял по номеру телефона 

<

***> (т.2, л.д.95-98).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Е.О.С. следует, что в 2018-2019 годах он был трудоустроен менеджером в СК «Энергогарант», в силу трудовой деятельности ему знаком ФИО7, у данной компании был заключен агентский договор с ИП ФИО7 Офис у ФИО7 находился по адресу: ..., потом ФИО7 переехал по адресу: ..., в офис по указанным адресам он приезжал для того, чтобы забрать бланки оформленных договоров страхования, которые он увозил в офис компании ПАО САК «Энергогарант». ФИО7 принадлежит электронная почта mcnebog@gmail.com, с нее ФИО7 отправлял ему полиса страхования на его электронную почту eolegee@gmail.com. Пояснил, что после того, как ему приходили полиса страхования от Дениса он со своей почты перенаправлял клиенту на его личную электронную почту. 06.07.2021 года ему на электронную почту от ФИО7 поступил полис страхования для С.А.А. оплата за страховой полис поступила ему на его банковскую карту АО «ТинькоффБанк», которая зарегистрирована на его имя, от С.А.А. поступило 12360 рублей, далее он со своей банковской карты АО «ТинькофБанк» перевел денежные средства в сумме 11 266 рублей на банковскую карту АО «ТинькоффБанк» зарегистрированную на ФИО7. 30.07.2021 года ему на электронную почту от ФИО7 пришел полис ОСАГО для Т.А.В., оплата за страховой полис поступила ему на его банковскую карту ПАО «Сбербанк», от Т.А.В. поступило 2 628,17 рублей, далее он со своей банковской карты ПАО «Сбербанк» перевел денежные средства в сумме 2 489 рублей, на банковскую карту ПАО «Сбербанк» зарегистрированную на имя Артема Валерьевича С. 04.08.2021 года ему на электронную почту от ФИО7 пришел полис ОСАГО для Ч.А.В.., оплата за страховой полис поступила ему на его банковскую карту ПАО «Сбербанк», от Ч.А.В. поступило 2 759,57 рублей, далее он перевел денежные средства в сумме 2 622 рубля, на банковскую карту ПАО «Сбербанк» зарегистрированная на имя Артема Валерьевича С. 11.08.2021 года ему на электронную почту от ФИО7 пришел полис ОСАГО для Т.Г.А., оплата за страховой полис поступила ему на его банковскую карту ПАО «Сбербанк» от Ч.А.В. в сумме 12 937, 05 рублей, далее он перевел денежные средства в сумме 12 290 рублей, на банковскую карту ПАО «Сбербанк» зарегистрированную на имя Артем Валерьевич С. 13.09.2021 года ему на электронную почту от ФИО7 пришел полис ОСАГО для Ш.А.В., оплата за страховой полис поступила ему на его банковскую карту ПАО «Сбербанк», от Ш.А.В. в сумме 8050,49 рублей, далее он перевел денежные средства в сумме 7 649, 00 рублей, на банковскую карту ПАО «Сбербанк» зарегистрированную на имя Артема Валерьевича С. 07.10.2021 года ему на электронную почту от ФИО7 пришел полис ОСАГО для Ч.А.А., оплата за страховой полис поступила ему на его банковскую карту ПАО «Сбербанк», от Ч.А.А. в сумме 4032,16 рублей, далее он перевел денежные средства в сумме 3 872, 00 рублей, на банковскую карту ПАО «Сбербанк» зарегистрированную на имя Артема Валерьевича С. 23.12.2021 года ему на электронную почту от ФИО7 пришел полис ОСАГО для С.А.Б., оплата за страховой полис поступила ему на его банковскую карту ПАО «Сбербанк», от С.А.Б. в сумме 14657,11 рублей, далее он перевел денежные средства в сумме 14 070 рублей, на банковскую карту ПАО «Сбербанк» зарегистрированную на имя Артема Валерьевича С. Пояснил, что переводы от вышеуказанных клиентов им были осуществлены в той сумме, которая указана в страховом полисе, а он же переводил ФИО7 за вычетом комиссионного вознаграждения, согласно их устной договорённостью с ФИО7 О том, что ФИО7 присвоил денежные средства, принадлежащие ПАО СК «Росгосстрах» он не знал (т. 2 л.д. 99 – 114). 

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Х.И.А. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки Toyota Yaris. В 2021 году дистанционно оформлял полис ОСАГО, оплату в сумме 3697 рублей 07 копеек произвела его супруга Х.А.С. путем осуществления перевода денежных средств на банковскую карту, страховщиком указан некий ФИО7., лично с ним не знаком (т.2, л.д.115-118).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Д.Ю.А. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки «Субару Импреза». В 2021 году через С.В.А. дистанционно оформлял полис ОСАГО, оплату в сумме 4415,32 рублей произвел наличными денежными средствами, путем передачи С.В.А., страховщиком в полисе был указан некий ФИО7., лично с ним не знаком (т.2, л.д.119-121).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля М.С.А. следует, что в его собственности имеется автомобиль «Ленд Крузер 200». Для оформления страхового полиса на указанный автомобиль, в феврале 2021 года он обратился в страховое агентство «Панда», расположенное по адресу: ..., к страховому агенту ФИО7, 15 февраля 2021 года через мессенджер «ВатсАпп» он вел переписку со своим братом М.О.С.., которому пояснил, что необходимо оформить полис ОСАГО на указанный автомобиль, брат в мессенджере направил ему информацию о сумме страховой премии, которую необходимо было оплатить, данная сумма составляла 5400 рублей, а также номер мобильного телефона, куда необходимо перевести указанную сумму. 16 февраля 2021 года через мобильное приложение «Сбербанк» осуществил перевод в данной сумме, на имя Артем Сергеевич С, с ним лично не знаком, после того, как он перевел денежные средства, он предоставил брату чек о переводе, затем, спустя некоторое время, брат направил ему посредством мессенджера электронный полис ОСАГО сроком действия на 1 год (т.2, л.д.122-125).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля М.М.А. следует, что в ее собственности имелись автомобили Лада Гранта и УАЗ Патриот. Для оформления страхового полиса на указанные автомобили, ее супруг М.О.С. обращался в страховое агентство «Панда», расположенное по адресу: ..., к страховому агенту ФИО7., 09 августа 2021 года супруг подъехал в указанный офис, оплатил страховую премию в размере 5207,60 рублей наличными денежными средствами, ФИО7 передал ему страховой полис на автомобиль Лада, сроком действия на 1 год, 25 октября 2021 года оформил полис ОСАГО на автомобиль Уаз, страховую премию в размере 6918,89 рублей оплатил наличными денежными средствами, ФИО7 выдал полис САГО сроком действия на 1 год, страховых случаев не было по обоим полисам (т.2, л.д.127-129, 208-210).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Щ.П.С. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки ВАЗ 2117 Kalina. В январе 2022 году обратился к своему знакомому, данные не помнит, для оформления полиса ОСАГО, передал ему необходимые документы, через некоторое время, знакомый передал ему страховой полис, он произвел оплату в сумме 4850 рублей, срок действия 1 год, страховых случаев не было, у кого знакомый оформлял полис, ему не известно (т.2, л.д.130-132).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля К.И.Н. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки Hyundai solaris. В 2021 году на указанный автомобиль оформлял полис ОСАГО, срок действия 1 год, страховая премия составляла 6723,80 копеек, страховщиком указан ФИО7, данный человек ему не знаком. Оплату за данный полис ОСАГО осуществлял 02 ноября 2021 года путем перевода денежных средств со своей банковской карты ПАО «Сбербанк» через мобильное приложение Сбербанк онлайн, клиенту С.А.В. С в сумме 6724 рубля. По данному полису ОСАГО у него был страховой случай, виновником данного ДТП был не он, в связи с данным ДТП он обращался в страховую компанию виновника данного ДТП (т.2, л.д.133-138).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля С.А.В. следует, что в собственности у его сожительницы К.Д.В. находится автомобиль марки ВАЗ 2107, данным автомобилем пользовался он. В 2021 году на указанный автомобиль оформлял полис ОСАГО в страховой компании ПАО СК «Росгосстрах» в офисе, который расположен по адресу: ..., ул. ... .... Оформлял данный полис молодой человек, согласно страхового полиса, страхователем был ФИО7, с данным человеком не знаком. Страховая сумма по данному полису составляла 3357 рублей 66 копеек. После оплаты данной суммы наличными денежными средствами в данном офисе выдали страховой полис ОСАГО сроком на 1 год. В период действия данного страхового полиса страховых случаев не было (т.2, л.д.143-146).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля П.М.А., следует, что в его собственности находится автомобиль марки Шевроле Лачетти, данным автомобилем пользуется его супруга. В 2021 году на указанный автомобиль оформлял полис ОСАГО в страховой компании ПАО СК «Росгосстрах» в офисе, который расположен по адресу: ..., ... .... Оформляла ему данный полис девушка, но, согласно страхового полиса страхователем был ФИО7, с данным человеком он не знаком. Страховая премия по данному полису составляла 3480 рублей. После оплаты данной суммы наличными денежными средствами ему в данном офисе выдали страховой полис, в период действия данного страхового полиса страховых случаев у него не было. (т.2, л.д.147-150).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, показаний свидетеля Ш.А.В., следует, что в его собственности находится автомобиль марки «Лада Приора». В 2021 году на указанный автомобиль оформлял полис ОСАГО в ПАО СК «Росгосстрах» по адресу: ..., .... Оформляла ему данный полис девушка, страховая премия составила 6072 рублей, данную сумму перевел через «Сбербанк онлайн» на банковскую карту указанной девушки, после перевода денежных средств, девушка распечатала ему полис, сроком действия на 1 год, в страховом полисе указан агентом ФИО7, он ему не знаком (т.2, л.д.151-154).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля С.Р.А. следует, что в ее собственности имеется автомобиль «Хендай ай30». Для оформления страхового полиса на указанный автомобиль, он обратился дистанционно к страховому агенту СК «Росгосстрах» С.Д.А., через мессенджер «Ватсапп» она вела с ним переписку, необходимые документы на автомобиль у него были, так как она не в первый раз оформляла страховку у него, по просьбе Дениса, она осуществила перевод денежных средств на банковскую карту ПАО «Сбербанк» на имя Артем Валерьевич, через приложение «Сбербанк» в сумме 5772 рубля, Денис отправил ей на электронную почту страховой полис, сроком действия на 1 год, страховых случаев не было (т.2, л.д.155-159).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля К.Н.А. следует, что с июля 2021 года она трудоустроена в Филиале ПАО СК «Росгосстрах», в ее должностные обязанности входит проведение анализа информации поиск допущенных нарушений и направление требований на устранение допущенных нарушений в Филиале ПАО СК «Росгосстрах». В апреле 2022 года Филиалу ПАО СК «Росгосстрах» ... с центрального аппарата ПАО СК «Росгосстрах» пришла выгрузка с информацией о дебиторской задолженности с указанием, чтобы данную выгрузку проанализировали на предмет дебиторской задолженности. В данной выгрузке были указаны страховые агенты, по которым были какие либо нарушения. В ходе анализа выгрузки она выявила, что у страхового агента ИП «ФИО7.» имеется большая дебиторская задолженность, ИП «ФИО7» не отчитывался за полиса оформленные в программе «ГайдВаер». По поводу данной проблемы 26.04.2022 года Филиал ПАО СК «Росгосстрах» вручил уведомление ИП ФИО7 о том, что ему необходимо погасить дебиторскую задолженность. 27.05.2022 года от ИП ФИО7 пришло гарантийное письмо, в котором он гарантировал, что добровольно погасит всю дебиторскую задолженность в срок до -Дата-. Меры по блокированию программы «ГайдВаер» по агенту ФИО7 не принимали. Однако по регламенту она была обязана передать информацию о дебиторской задолженности ИП ФИО7 в службу безопасности, что ей и было сделано. Филиал ПАО СК «Росгосстрах» был составлен акт проверки дебиторской задолженности, в ходе составления которого было установлено, что с мая 2021 года по май 2022 года агент ИП ФИО7, на основании агентского договора N 2187265 от 01.01.2019 года, заключил 233 договора страхования, по которым документы в Филиал ПАО СК «Росгосстрах» УР не предоставил и денежные средства на расчетный счет компании не сдал, таким образом, ФИО7 похитил у ПАО СК «Росгосстрах» денежные средства в сумме 1 632 378, 57 рублей (т.2, л.д.160-165).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, показаний свидетеля З.М.Н.., следует, что в ее собственности находится автомобиль марки «Тойота Камри». В 2021 году на указанный автомобиль оформляла полис ОСАГО в ПАО СК «Росгосстрах», расположенный в .... Оформляла ей данный полис девушка, дистанционно посредством мессенджера «Вайбер» направила ей необходимые документы, страховая премия составила 4884 рубля, данную сумму перевела через «Сбербанк онлайн» на банковскую карту указанной девушки, после перевода денежных средств, девушка направила ей полис через мессенджер, сроком действия на 1 год, в страховом полисе указан агентом ФИО7, он ей не знаком (т.2, л.д.166-169).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля С.Ю.А. следует, что в ее собственности имеется автомобиль Kia Rio, автомобилем пользуется ее муж С.М.Ю. Для оформления страхового полиса на указанный автомобиль, ее муж обратился дистанционно к страховому агенту СК «Росгосстрах» ФИО7, так как несколько лет через него оформлял страховку, через мессенджер «Вайбер» он вел с ним переписку, необходимые документы на автомобиль у него были, по просьбе Дениса, супруг осуществил перевод денежных средств на банковскую карту ПАО «Сбербанк» на имя Артем Валерьевич, через приложение «Сбербанк» в сумме 6702 рубля, Денис отправил ей на электронную почту страховой полис, сроком действия на 1 год, страховых случаев не было (т.2, л.д.170-173).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Р.А.А. следует, что в ее собственности имеется автомобиль «Мазда ц икс-5». Для оформления страхового полиса на указанный автомобиль, она обратилась по телефону к страховому агенту СК «Росгосстрах» ФИО7., так как несколько лет через него оформляла страховку, необходимые документы на автомобиль у него были, по просьбе Дениса, осуществила перевод денежных средств на банковскую карту ПАО «Сбербанк» на имя Артем Валерьевич, через приложение «Сбербанк» в сумме 5969 рублей, Денис отправил ей на электронную почту страховой полис, сроком действия на 1 год (т.2, л.д.174-178).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля К.Ф.Х.. следует, что она трудоустроена в СПАО СК «Ингосстрах» с 2019 года, кроме того она также трудоустроена в страховых компаниях «Югория» и «Энергогарант». В указанных страховых компаниях она трудоустроена в должности страхового агента. Свою трудовую деятельность она осуществляет дистанционно, для своей работы она использует программу «неп», через которую она формирует страховые полиса для клиентов. Также пояснит, что для работы у них создан чат в «Вайбере», который называется «клуб агентов Югория». Также для работ она использует свою электронную почту Iz_agent_karfh@mail.ru. В начале 2021 года к ней обращались граждане для оформления страховых полисов и бывали случаи, когда программа не давала оформить страховой полис. Для решения этой проблемы она написала в чат, кто сможет оформить автомобиль, на данное сообщение в чате ей ответил молодой человек по имени ФИО7 06.08.2021 года ей позвонил В.Н.М.., пояснил, что ему нужно оформить страховой полис, для оформления полиса ФИО14 ей отправил документы, полис она сама оформить не смогла, обратилась к ФИО7, скинула в личный диалог документы Денису, он оформил страховой полис и отправил его ей со своей электронной почты на ее электронную почту. Оплата была с ее банковской карты на банковскую карту Артем Валерьевич С. в сумме 13 788 рублей. 06.08.2021 года ФИО14 для оформления страхового полиса перевел ей с банковской карты ПАО «Сбербанк» 13 788 рублей, в этот же день ФИО14 у нее забрал распечатанный полис.

18.10.2021 года ей позвонил П.И.В., пояснил, что ему нужно оформить страховой полис, для оформления полиса отправил ей документы, полис она оформить не смогла, поэтому обратилась к ФИО7, далее она скинула в личный диалог документы Денису, он оформил страховой полис и отправил его ей на электронную почту. Оплата была с ее банковской карты на банковскую карту Артем Валерьевич С. в сумме 15 140 рублей. 18.10.2021 года ФИО15 для оформления страхового полиса перевел ей 17 139 рублей, в этот же день, ФИО15 забрал распечатанный полис. 

21.10.2021 года ей позвонил А.Ф.А., пояснил, что ему нужно оформить страховой полис, отправил документы, оформить полис она не смогла, она обратилась к ФИО7, скинула в личный диалог документы Денису, он оформил страховой полис и отправил его на ее электронную почту. Оплата была с ее банковской карты на банковскую карту Артем Валерьевич С. в сумме 15 138, 31 рублей. А. для оформления страхового полиса перевел ей с банковской карты ПАО «Сбербанк» 16 138, 31 рублей, в этот же день А. забрал распечатанный полис. О том, что ФИО7 присвоил денежные средства, принадлежащие ПАО СК Росгосстрах, она не знала (т.2, л.д.179-194).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Ш.О.В. следует, что она трудоустроена в ПАО СК «Росгосстрах» в ее обязанности входит оформление страховых полисов. В июле 2021 года к ним в офис по адресу: УР, ..., пришел клиент для оформления полиса страхования, которому они не смогли оформить страховой полис, после чего он ушел из офиса. Через некоторое время этот же человек к ним пришел для изменения гос. номера в страховом полисе, она удивилась, почему у него страховой полис ПАО СК «Росгосстрах», на что он сказал, что нашел в ... молодого человека — страхового агента ПАО СК «Росгосстрах», по адресу: ..., данный страховой агент смог оформить ему страховой полис. Далее она попросила этого человека страховой полис и проверила, может ему специально допустили ошибку, чтобы оформить страховой полис, но она посмотрела и полис страхования был в порядке, после чего она решила переписать номер страхового агента это был ФИО7, с которым они сотрудничали, в случае если у них возникали проблемы с оформлением страховых полисов. В своей трудовой деятельности она использовала электронную почтет Olga_Shirobokova@udm.rgs.ru., В.Е., сотрудник офиса, использовала электронную почту kvah1982@yandex.ru, ФИО7, сотрудник офиса, использовала электронную почтет tatyana_zagrebina@udm.rgs.ru и zagrebinkolyan@уandex.ru. Оплату ФИО7 производили по банковским картам. В случае если ей клиент давал наличные денежные средства, то она со своей банковской карты ПАО «Сбербанк» делала перевод на банковскую карту ПАО «Сбербанк» на имя Артем Валерьевич С., также для перевода денежных средств ФИО7 она могла использовать банковскую карту ПАО «Открытие». 04.08.2021 года перевела со своей банковской карты ПАО «Сбербанк», на банковскую карту ПАО «Сбербанк» Артем Валерьевич С, денежные средства в сумме 2 597,00 рублей, за страхователя А.Д.Н., который передал ей денежные средства в офисе наличными. 16.08.2021 года она перевела со своей банковской карты ПАО «Сбербанк», на банковскую карту ПАО «Сбербанк» Артем Валерьевич С, денежные средства в сумме 3 353,00 рублей, за страхователя В.А.С., который оплатил полис наличными денежными средствами (т. 2 л.д. 195-200). 

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Л.Д.В. следует, что в его собственности имеется автомобиль «Тойота Рав 4». Для оформления страхового полиса на указанный автомобиль, он обратился к страховому агенту Павлу, через которого несколько раз оформлял страховой полис, Павел направил его в офис по адресу: ..., ..., ..., куда он и приехал, молодой человек оформил ему страховой полис, оплату он произвел наличными денежными средствами в размере 5852,39 рублей, страховым агентом в полисе был указан ФИО7 (т.2, л.д.201-203).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Н.Д.В. следует, что в собственности его тестя имелся автомобиль ВАЗ 2194 Kalina. Для оформления страхового полиса на указанный автомобиль, он обратился в офис по адресу: ..., ..., ..., передал страховому агенту необходимые документы, молодой человек оформил ему страховой полис, сроком на 1 год, оплату он произвел путем перевода денежных средств в размере 8 500 рублей, на номер телефона указанный страховым агентом. (т.2, л.д.204-207).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля П.П.В. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки «Луидор 3009Д0» (Газель). Для оформления страхового полиса на указанный автомобиль, он обратился в страховое агентство «Панда», расположенное по адресу: ..., к ФИО7, 09 сентября 2021 года посредством телефонной связи позвонил ему, необходимые документы у него были, так как он не первый раз страховал у него автомобиль, оплату он произвел путем перевода денежных средств с банковского счета супруги, в размере 6200 рублей, на имя Артем Сергеевич С. (т.2, л.д.211-215).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля М.Е.С. следует, что в ее собственности имеется автомобиль марки «ВАЗ 2109». Для оформления страхового полиса на указанный автомобиль, она обратилась в страховое агентство «Панда», расположенное по адресу: ..., к ФИО7 18 октября 2021 года посредством мессенджера «Вайбер», связалась с ним, направила необходимые документы, оплату она произвела в системе «Сбербанк онлайн» путем перевода денежных средств с банковского счета ее сестры, в размере 5780 рублей, на имя Артем Сергеевич С., полис ФИО7 направил ей на электронную почту (т.2, л.д.216-220).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Ф.М.Ю. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки «Рено Дастер». В 2022 году через страхового агента Дениса оформлял страховой полис на указанный автомобиль, связывались посредством телефонной связи, необходимые документы у Дениса были, так как он не первый раз страховал у него автомобиль, оплату он произвел путем перевода денежных средств через мобильное приложение «Сбербанк», в размере 8 312 рублей, на имя Артем Валерьевич С., после оплаты, Денис на его электронную почту направил ему полис, сроком действия на 1 год (т.2, л.д.221-224).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля К.Н.О. следует, что в ее собственности имеется автомобиль марки «Хонда Цивик». Для оформления страхового полиса на указанный автомобиль, она обратилась к ФИО7, о котором узнала от знакомых, 13 ноября 2021 года посредством социальной сети «Вконтакте», связалась с ним, направила необходимые документы, оплату она произвела в системе «Сбербанк онлайн» путем перевода денежных средств со своего банковского счета, в размере 8 203 рубля рублей, на имя Артем Валерьевич С., полис ФИО7 направил ей на электронную почту (т.2, л.д.225-233).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля К.Г.Ф. следует, что в ее собственности имеется автомобиль марки «Фольксваген Тигуан». Для оформления страхового полиса на указанный автомобиль, она обратилась в страховое агентство «Панда», расположенное по адресу: ..., к ФИО7., 30 сентября 2021 года она приехала в указанный офис, передала необходимые документы, оплату она произвела в системе «Сбербанк онлайн» путем перевода денежных средств с банковского счета ее племянника, в размере 5329 рублей, на имя Артем Сергеевич С., после оплаты ФИО7 передал ей распечатанный полис, страховых случаев не было (т.2, л.д.234-236).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля С.М.В. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки «ВАЗ 2115». Для оформления страхового полиса на указанный автомобиль, он обратился в страховое агентство «Панда», расположенное по адресу: ..., к ФИО7, 13 июля 2021 года посредством мессенджера «Вайбер» связался с ним, необходимые документы у него были, так как он не первый раз страховал у него автомобиль, оплату он произвел путем перевода денежных средств со своего банковского счета посредством мобильного приложения «Сбербанк», в размере 3358 рублей, на имя Артем Сергеевич С., ФИО7 направил ему страховой полис посредством мессенджера «Вайбер» (т.2, л.д.237-240).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля К.Л.Г. следует, что в собственности Д.А.В. имеется автомобиль марки Nissan ATLAS, пользуется им он. Для оформления страхового полиса на указанный автомобиль, он обратился в СК «Росгосстрах», расположенное по адресу: ..., 30 июля 2021 года он приехал в указанный офис, полис оформлял молодой человек, оплату он произвел наличными денежными средствами в сумме 3357,66 копеек, после оплаты страховой агент передал ему страховой полис, в котором в качестве агента указан ФИО7. (т.2, л.д.241-243).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля К.Н.В. следует, что в ее собственности имеется автомобиль марки Mersedes Benz 220E. В июле 2021 года ее супруг оформлял страховой полис на указанный автомобиль, со слов супруга ФИО7 он не знал лично, данного человека ему посоветовал кто-то из его знакомых. 06.07.2021 года с банковской карты, оформленной на ее имя был осуществлен перевод в сумме 4 274, рубля по номеру телефона 

<

***>. (т.2, л.д.244-247).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля С.С.В. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки Мазда 6. Для оформления страхового полиса на указанный автомобиль, он обратился к своему знакомому ФИО7, приехал к нему в офис, расположенный по адресу: ..., страховая премия составляла 5618 рублей 24 копейки, оплачивал наличными денежными средствами, страховых случаев не было (т.2, л.д.248-252).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля У.О.Н. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки «Рено Логан», данным автомобилем пользуется его дочь У.А.О.., о хищении денежных средств ему ничего не известно (т.2, л.д.257-258).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля П.Д.В. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки ВАЗ 1118 ФИО11. Для оформления страхового полиса на указанный автомобиль, он обратился в «Панда», расположенное по адресу: ..., к страховому агенту ФИО7., приехал в офис, передал ему необходимые документы, оплату он произвел наличными денежными средствами в сумме 3907 рублей 76 копеек, после оплаты ФИО7 передал ему страховой полис в распечатанном виде, страховых случаев не было (т.2, л.д.259-263).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Т.Г.А. следует, что в ее собственности имеется автомобиль марки Киа Рио. Страховой полис на указанный автомобиль был направлен ей на адрес электронной почты, в качестве страховой премии за полис ОСАГО она заплатила 12 937, 05 рублей, как происходила оплата, не помнит. Страховых случаев по указанному полису у нее не было, ФИО7 ей не знаком. (т.2, л.д.264-267).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Щ.Е.В. следует, что в ее собственности имеется автомобиль марки ВАЗ xRay. В марте 2022 года оформляла страховой полис на указанный автомобиль через С.В.А., с банковской карты, оформленной на ее имя перевела 4916 рублей по номеру телефона, на электронную почту ей пришел страховой полис (т.2, л.д.273-278).

В ходе судебного заседания свидетель С.А.М. показала, что в ее собственности находился автомобиль Рено Логан г/н №, фактически пользовался им зять – К.С.А., оформлял на данный автомобиль полис ОСАГО в 2021 году, оплачивал за свой счет, был страховой случай, получала возмещение, ФИО7 ей не знаком.

В связи с существенными противоречиями судом в порядке п. 3 ч. 1 ст. 281 УПК РФ исследованы в части показания свидетеля С.А.М., данные в ходе предварительного следствия.

В ходе допроса свидетель С.А.М. показала, что в ее собственности имеется автомобиль марки Рено Логан, страхованием занимался ее зять - К.С.А. Для оформления страхового полиса на указанный автомобиль, он обратился к страховому агенту ФИО7, приехал к нему в офис, расположенный по адресу: ..., передал ему необходимые документы, оплату он произвел посредством перевода денежных средств с банковского счета в сумме 2100 рублей, после оплаты ФИО7 передал ему страховой полис в распечатанном виде, сроком на один год (т.3, л.д.1-9).

После оглашения показаний, свидетель С.А.М. подтвердила ранее данные показания, указала, что все было записано с ее слов.

В ходе судебного заседания свидетель Ч.С.Б.. суду показал, что знаком с ФИО7, так как неоднократно обращался к нему для оформления страхового полиса на его автомобиль, в 2021 году оформлял у него полис ОСАГО на автомобиль Mitsubishi PajeroSport г/н № в офисе по адресу: ..., оплату произвел наличными денежными средствам, сумму не помнит, ФИО7, после оплаты, выдал ему полис ОСАГО, страховых случаев по данному полису, у него не было.

В связи с существенными противоречиями судом в порядке п. 3 ч. 1 ст. 281 УПК РФ исследованы в части показания свидетеля Ч.С.Б.., данные в ходе предварительного следствия. 

В ходе допроса, свидетель Ч.С.Б. показал, что в его собственности имеется автомобиль марки Mitsubishi PajeroSport. Для оформления страхового полиса на указанный автомобиль, он обратился в СК «Росгосстрах», офис расположен по адресу: ..., приехал в офис, передал страховому агенту необходимые документы, оплату он произвел наличными денежными средствами в сумме 1904 рублей 58 коп, после оплаты агент передал ему страховой полис в распечатанном виде, в котором агентом указан ФИО7, страховых случаев не было (т.3, л.д.10-13).

После оглашения показаний, свидетель Ч.С.Б. подтвердил ранее данные показания, указал, что все было записано с его слов.

В ходе судебного заседания свидетель П.И.В.. показал, что в его собственности находился автомобиль ВАЗ 21014, затем приобрел автомобиль Ниссан альмера, в 2021 году оформлял на него полис ОСАГО в СК «Росгосстрах», через супругу, которая скинула документы на автомобиль страховому агенту, полис пришел на электронную почту.

В связи с существенными противоречиями судом в порядке п. 3 ч. 1 ст. 281 УПК РФ исследованы в части показания свидетеля П.И.В.., данные в ходе предварительного следствия. 

В ходе допроса свидетель П.И.В. показал, что в его собственности имеется автомобиль марки Ниссан Альмера Классик. Оформлял страховой полис на указанный автомобиль через ФИО16 Фанису, через мессенджер «Вайбер», связался с ней, направил необходимые документы, оплату произвел путем перевода 15138 рублей 31 копейка по номеру телефона, на электронную почту ему пришел страховой полис, ФИО7 ему не знаком (т.3, л.д.14-17).

После оглашения показаний, свидетель П.И.В. подтвердил ранее данные показания, указал, что все было записано с его слов.

В ходе судебного заседания свидетель Л.В.В. показал, что в его собственности находился автомобиль Киа Спектра г/н №, оформлял на него полис ОСАГО в страховой компании «РГС», офис располагался на ..., произвел оплату, страховой агент принес ему полис, ФИО7 ему не знаком.

В связи с существенными противоречиями судом в порядке п. 3 ч. 1 ст. 281 УПК РФ исследованы в части показания свидетеля Л.В.В., данные в ходе предварительного следствия. 

В ходе допроса свидетель Л.В.В. показал, что в его собственности имеется автомобиль марки Киа Спектра. Для оформления страхового полиса на указанный автомобиль, он обратился в СК «Росгосстрах», офис расположен возле здания ГИБДД, приехал в офис, передал страховому агенту необходимые документы, произвел оплату, каким образом не помнит, в сумме 4677 рублей 66 копеек, после оплаты агент передал ему страховой полис в распечатанном виде, в котором агентом указан ФИО7 (т.3, л.д.18-21).

После оглашения показаний, свидетель П.И.В. подтвердил ранее данные показания, указал, что все было записано с его слов.

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Б.Х.Х. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки HundaiSolaris. Оформлял страховой полис на указанный автомобиль через агента Татьяну, передал необходимые документы, оплату произвел путем перевода 8600 рублей 00 копеек по номеру телефона, ФИО7 ему не знаком (т.3, л.д.22-25).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Б.Х.Х. следует, что от сотрудников полиции он узнал, что ФИО7., в период времени с мая 2021 года по май 2022 года, находясь по адресу: ..., ..., действуя в качестве индивидуального предпринимателя, при исполнении договора No 2187265 от 01 января 2019 года, заключенного с ПАО СК «Росгосстрах», присвоил денежные средства поступающих от страхователей, подлежащие зачислению в ПАО СК «Росгосстрах» свыше 1 000 000 рублей, чем причинил ПАО СК «Росгосстрах» материальный ущерб на указанную сумму в особо крупном размере. ФИО7., он не знает. Обстоятельства получения полиса ОСАГО не помнит (т.3, л.д.30-34)

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля М.И.Н. следует, что в ее собственности имеется автомобиль марки Рено Симбол. 17 августа 2021 года оформляла страховой полис на указанный автомобиль в ..., ..., в ПАО СК «Росгосстрах», передала девушке страховому агенту необходимые документы, в счет оплаты полиса передала денежные средства наличными в размере 2373, 65 рублей, после оплаты, ей был выдан полис сроком действия на 1 год, в полисе страховым агентом указан ФИО7, он ей не знаком (т.3, л.д.35-36).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Б.Т.А. следует, что в ее собственности имеется автомобиль марки FiatAlbea. Оформляла страховой полис на указанный автомобиль дистанционно через страхового агента ФИО7., 05 марта 2022 года через социальную сеть «ВКонтакте», связалась с ним, направила необходимые документы, оплату произвела путем перевода в размере 4079.00 рублей по номеру телефона через приложение «Сбербанк онлайн», ФИО7 направил ему страховой полис, который он распечатал, страховых случаев не было (т.3, л.д.36-40).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля В.А.А. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки Мицубиси Лансер. 21 сентября 2021 года оформлял страховой полис на автомобиль в ..., ..., в ПАО СК «Росгосстрах», передал девушке страховому агенту необходимые документы, в счет оплаты полиса перевел девушке денежные средства в размере 3121,00 рублей через мобильное приложение «Сбербанк-онлайн», после оплаты, ему был выдан полис сроком действия на 1 год, в полисе страховым агентом указан ФИО7, он ему не знаком (т.3, л.д.41-42).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля К.А.В. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки ChevroletAveo. 30 июля 2021 года оформлял страховой полис на указанный автомобиль в ..., ..., в ПАО СК «Росгосстрах», передал девушке страховому агенту необходимые документы, в счет оплаты полиса передал денежные средства наличными в размере 2556 рублей 24 копейки, после оплаты, ему был выдан полис сроком действия на 1 год (т.3, л.д.43-46).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля К.Е.М. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки Фиат Албеа. 4 октября 2021 года оформляла страховой полис на автомобиль в ..., ..., в ПАО СК «Росгосстрах», передала девушке страховому агенту необходимые документы, в счет оплаты полиса перевела денежные средства в размере 4425, 20 руб на номер телефона указанного девушкой через мобильное приложение «Сбербанк-онлайн» имя Артем Валерьевич С, после оплаты, ей был выдан полис сроком действия на 1 год, в полисе страховым агентом указан ФИО7, он ему не знаком (т.3, л.д.47-48).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля З.А.Н. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки Ленд Крузер Прадо. 03 ноября 2021 года оформлял страховой полис на указанный автомобиль в ..., ..., в ПАО СК «Росгосстрах», передал девушке страховому агенту необходимые документы, в счет оплаты полиса передал денежные средства наличными в размере 4944, 43 рублей, после оплаты, ему был выдан полис сроком действия на 1 год, в полисе страховым агентом указан ФИО7, он ему не знаком (т.3, л.д.49).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Б.И.А. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки Мазда 3. 14 сентября 2021 года оформлял страховой полис на автомобиль в ..., ..., в ПАО СК «Росгосстрах», передала девушке страховому агенту необходимые документы, в счет оплаты полиса перевел денежные средства в размере 4425, 20 рублей на номер телефона указанного девушкой через мобильное приложение «Тинькоффбанк» имя Артем С, после оплаты, ему был выдан полис сроком действия на 1 год, в полисе страховым агентом указан ФИО7, он ему не знаком (т.3, л.д.50-51).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля А.Д.Н. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки ВАЗ 1119 (ФИО11). 04 августа 2021 года оформлял страховой полис на указанный автомобиль в ..., ..., в ПАО СК «Росгосстрах», передал девушке страховому агенту необходимые документы, в счет оплаты полиса передал денежные средства наличными в размере 2 596 рублей 18 копеек, после оплаты, ему был выдан полис сроком действия на 1 год, в полисе страховым агентом указан ФИО7., он ему не знаком (т.3, л.д.52-56).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля П.В.В. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки Datsunon- DO, данным автомобилем пользуется его сын П.Д.В., страхованием данного автомобиля он не занимался (т.2, л.д.257-258).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля П.Д.В. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки FordFocus. 12.04.2022 года оформлял страховой полис на указанный автомобиль в офисе, по адресу: ..., в ПАО СК «Росгосстрах», передал страховому агенту ФИО7. необходимые документы, в счет оплаты полиса передал денежные средства наличными в размере 6685 руб. 34 коп, после оплаты, ФИО7 выдал ему полис сроком действия на 1 год. Так же пояснил, его брат П.И.В. пользуется автомобилем Datsunon-DO.. 23 мая 2022 года он приехал в указанный офис, передал ФИО7 необходимые документы, оплатил страховую премию в размере 3550 руб. 70 коп, ФИО7 выдал ему полис, страховых случаев не было (т.3, л.д.59-60).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля В.А.С. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки Лада Веста. 16 августа 2021 года оформлял страховой полис на указанный автомобиль в ..., ..., в ПАО СК «Росгосстрах», передал девушке страховому агенту необходимые документы, в счет оплаты полиса передал денежные средства наличными в размере 3352,99 руб, после оплаты, ему был выдан полис сроком действия на 1 год, в полисе страховым агентом указан ФИО7., он ему не знаком (т.3, л.д.61).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля З.В.В. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки Опель Астра. 10 сентября 2021 года оформлял страховой полис на указанный автомобиль в ..., ..., в ПАО СК «Росгосстрах», передал девушке страховому агенту необходимые документы, в счет оплаты полиса передал денежные средства наличными в размере 2589,43 руб, после оплаты, ему был выдан полис сроком действия на 1 год, в полисе страховым агентом указан ФИО7, он ему не знаком (т.3, л.д.62).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Ш.А.Г. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки Шевроле Ланос. 20 августа 2021 года оформлял страховой полис на автомобиль в ..., ..., в ПАО СК «Росгосстрах», передал девушке страховому агенту необходимые документы, в счет оплаты полиса перевел денежные средства в размере 6402,00 руб на номер телефона указанного девушкой через мобильное приложение «Сбербанк-онлайн» с банковской карты его матери на имя Артем Валерьевич С, после оплаты, ему был выдан полис сроком действия на 1 год, в полисе страховым агентом указан ФИО7., он ему не знаком (т.3, л.д.63-64).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Ш.И.В. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки Ода. 13 сентября 2021 года оформлял страховой полис на указанный автомобиль в ..., ..., в ПАО СК «Росгосстрах», передал девушке страховому агенту необходимые документы, в счет оплаты полиса передал денежные средства наличными в размере 2027,45 руб, после оплаты, ему был выдан полис сроком действия на 1 год, в полисе страховым агентом указан ФИО7, он ему не знаком (т.3, л.д.65).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Ш.И.В.. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки ВАЗ 2114. 04 октября 2021 года оформлял страховой полис на автомобиль в ..., ..., в ПАО СК «Росгосстрах», передал девушке страховому агенту необходимые документы, в счет оплаты полиса перевел денежные средства в размере 5709,69 на номер телефона указанного девушкой через мобильное приложение «Сбербанк-онлайн» с банковской карты его брата на имя Артем Валерьевич С, после оплаты, ему был выдан полис сроком действия на 1 год, в полисе страховым агентом указан ФИО7., он ему не знаком (т.3, л.д.66).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Ш.И.В. следует, что в ее собственности имеется автомобиль марки Тойота Лендкрузер 200. 17 августа 2021 года оформляла страховой полис на указанный автомобиль в ..., ..., в ПАО СК «Росгосстрах», ее сноха Р.Н.В., по ее просьбе, приехала в данный офис. передала девушке страховому агенту необходимые документы, в счет оплаты полиса передала денежные средства наличными в сумме 4467,88 рублей, после оплаты, ей был выдан полис сроком действия на 1 год, который она передала ей, в полисе страховым агентом указан ФИО7, он ему не знаком (т.3, л.д.67).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля С.Е.В. следует, что в ее собственности имеется автомобиль марки ВАЗ 2115. 01 декабря 2021 года оформляла страховой полис на автомобиль в ..., ..., в ПАО СК «Росгосстрах», передала девушке страховому агенту необходимые документы, в счет оплаты полиса перевела денежные средства в размере 6170,00 рублей на номер телефона указанного девушкой через мобильное приложение «Сбербанк-онлайн» имя Екатерина Юрьевна С, после оплаты, ей был выдан полис сроком действия на 1 год, в полисе страховым агентом указан ФИО7., он ему не знаком (т.3, л.д.68-69).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля П.М.Н. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки «Опель Астра». 03 августа 2021 года оформлял страховой полис на автомобиль в ..., ..., в ПАО СК «Росгосстрах», передал девушке страховому агенту необходимые документы, в счет оплаты полиса перевел денежные средства в размере 2987 рублей 81 копейку на номер телефона указанного девушкой через мобильное приложение «Сбербанк-онлайн» со своей банковской карты, после оплаты, ему был выдан полис сроком действия на 1 год (т.3, л.д.66).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Ш.А.В. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки «ГАЗ 2834DF», приобретался для коммерческих целей. 13 сентября 2021 года кто-то из его сотрудников обращался в страховое агентство «Панда», расположенное по адресу: ..., к ФИО7 для оформления полиса ОСАГО, сотрудник Ш. передал страховому агенту необходимые документы, оплатил за полис 8050,49 рублей, каким образом, ему не известно, был выдан полис сроком действия на 1 год (т.3, л.д.76-78).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля А.Е.К. следует, что в ее собственности имеется автомобиль марки ВАЗ 2114. 22 октября 2021 года оформляла страховой полис на автомобиль в ..., ..., в ПАО СК «Росгосстрах», передала девушке страховому агенту необходимые документы, в счет оплаты полиса перевела денежные средства в размере 7389 рублей на номер телефона указанного девушкой через мобильное приложение «Сбербанк-онлайн» на имя Артем С, после оплаты, ей был выдан полис сроком действия на 1 год, в полисе страховым агентом указан ФИО7, он ей не знаком (т.3, л.д.79-82).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля С.Ю.С. (ФИО17) следует, что в ее собственности имеется автомобиль марки «Кио Рио». Оформляла страховой полис на указанный автомобиль дистанционно через страхового агента ФИО7, 19 декабря 2021 года через мессенджер «Вайбер», связалась с ним, направила необходимые документы, оплату произвела путем перевода в размере 3 509 рублей по номеру телефона, указанного ФИО7, получателем был указан «Артем Валерьевич С» через приложение «Сбербанк онлайн», ФИО7 направил ему страховой полис, который он распечатал, страховых случаев не было (т.3, л.д.87-94).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Ч.И.В. следует, что в ее собственности имеется автомобиль марки ChevroletNiva. 04.03.2022 года оформляла страховой полис на указанный автомобиль в офисе, по адресу: ..., в ПАО СК «Росгосстрах», передала страховому агенту ФИО7 необходимые документы, в счет оплаты полиса перевела денежные средства через «Сбербанк Онлайн», получателем был Артем Валерьевич С. в сумме 2 019 рублей, после оплаты, ФИО7 выдал ей полис сроком действия на 1 год. (т.3, л.д.95-99).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля О.У.Д.. следует, что в ее собственности имеется автомобиль марки Nissan JUKE. В ноябре 2021 года приехала в офис ПАО СК «Росгосстрах» по адресу: ..., ..., ... для оформления полиса ОСАГО, полис оформляла девушка, как проводила оплату и обстоятельства оформления, не помнит (т.3, л.д.104-107).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Ф.Д.В. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки Киа Оптима. 14 сентября 2021 года оформлял страховой полис на указанный автомобиль в офисе, по адресу: ..., в ПАО СК «Росгосстрах», передал страховому агенту ФИО7 необходимые документы, в счет оплаты полиса перевел денежные средства в сумме 4136,82 рубля, после оплаты, ФИО7 выдал ему полис сроком действия на 1 год. (т.3, л.д.108-109).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Б.А.Ю. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки ГАЗ 2704Е9. 08 ноября 2021 года оформлял страховой полис на указанный автомобиль в офисе, по адресу: ..., в ПАО СК «Росгосстрах», передал страховому агенту ФИО7 необходимые документы, в счет оплаты полиса передал денежные средства наличными в сумме 5 189 рублей, после оплаты, ФИО7 выдал ему полис сроком действия на 1 год, страховых случаев не было (т.3, л.д.110-113).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Х.Е.И. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки Шкода Ети. 15 ноября 2021 года оформлял страховой полис на указанный автомобиль в офисе, по адресу: ..., в ПАО СК «Росгосстрах», страховому агенту необходимые документы, в счет оплаты полиса передал страховому агенту денежные средства наличными в сумме 15913,44 руб, после оплаты, агент выдал ему полис сроком действия на 1 год, в полисе агентом был указан ФИО7, он ему не знаком (т.3, л.д.114-115).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля К.М.Г. следует, что в ее собственности имеется автомобиль марки Peugeot. Оформляла страховой полис на указанный автомобиль дистанционно через страхового агента ФИО7, 09 марта 2022 года через мессенджер «Вайбер», связалась с ним, направила необходимые документы, оплату произвела путем перевода в размере 6072 рублей по номеру телефона, получателем был указан «Артем Валерьевич С» через приложение «Сбербанк онлайн», ФИО7 направил ему страховой полис, страховых случаев не было (т.3, л.д.116-122).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Э.Р.Ф. следует, что в ее собственности имеется автомобиль марки ВАЗ «Приора». Оформлял страховой полис на указанный автомобиль дистанционно через страхового агента ФИО7, 09 августа 2021 года посредством социальной сети «ВКонтакте», связался с ним, направил необходимые документы, оплату произвел путем перевода в размере 6815,33 рублей по номеру телефона, получателем был указан «Артем Валерьевич С» через приложение «Сбербанк онлайн», ФИО7 направил ему в указанной социальной сети, страховой полис, страховых случаев не было (т.3, л.д.123-125).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Г.Л.С. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки Киа Рио. 02 июня 2022 года оформлял страховой полис на указанный автомобиль в офисе «Панда», по адресу: ..., в ПАО СК «Росгосстрах», страховому агенту ФИО7 передал необходимые документы, в счет оплаты полиса передал страховому агенту денежные средства наличными в сумме 8594,09 рублей, после оплаты, ФИО7 выдал ему полис сроком действия на 1 год (т.3, л.д.126).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля З.Е.Л. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки «OpelAstra». Оформлял страховой полис на указанный автомобиль дистанционно через страхового агента ФИО7, которого ему посоветовал кто-то из знакомых, 20 ноября 2021 года через мессенджер «Ватсапп», связался с ним, направил необходимые документы, оплату произвел путем перевода в размере 5526 рублей 12 копеек по номеру телефона, через приложение «Сбербанк онлайн», ФИО7 посредством мессенджера «WhatsApp» направил ему страховой полис, сроком действия на 1 год, страховых случаев не было (т.3, л.д.131-133).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля А.Ф.А. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки Лада Веста. В октябре 2021 года оформлял страховой полис на указанный автомобиль дистанционно через страхового агента Фанису, направил ей необходимые документы, оплату произвел путем перевода в размере 16 138 рублей, 31 копейка по номеру телефона, через приложение «Сбербанк онлайн», Фаниса направила ему страховой полис, каким образом, пояснить не может, ФИО7 ему не знаком (т.3, л.д.134-138).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля М.С.В. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки ToyotaPrevia. В июле 2021 года оформлял страховой полис на указанный автомобиль через страхового агента Дениса, передал необходимые документы, в счет оплаты полиса передал страховому агенту денежные средства наличными в сумме 4156 рублей 21 копейка, после оплаты, ФИО7 выдал ему полис сроком действия на 1 год (т.3, л.д.139-141).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля К.С.В.. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки VolkswagenPolo, пользовался данным автомобилем его сын - К.А.С. страхованием занимался он (т.3, л.д.142-144).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Д.Т.Р. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки Мазда 6. В августе 2021 года его зять - Ц.В.Л.. оформлял страховой полис на указанный автомобиль, Ц.В.Л. оформил страховку через интернет, каким образом ему не известно. За страхование автомобиля он перевел денежные средства на банковскую карту Ц.В.Л. в сумме 9819 рублей 69 копеек, оплату за страхование автомобиля непосредственно страховому агенту осуществлял Ц.В.Л., после оплаты, ему был направлен на электронную почту полис сроком действия на 1 год, ФИО7 ему не знаком (т.3, л.д.145-148).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Г.А.Н. следует, что в ее собственности имеется автомобиль марки ЗАЗ Шанс. Оформляла страховой полис на указанный автомобиль дистанционно через страхового агента женщину, которую ей посоветовал кто-то из знакомых, через мессенджер «Ватсапп», связалась с ней, направил необходимые документы, оплату произвела путем перевода в размере 11495,27 рублей по номеру телефона, через приложение «Сбербанк онлайн», посредством мессенджера «WhatsApp» страховой агент направила ей страховой полис, сроком действия на 1 год, страховых случаев не было (т.3, л.д.149-150).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Г.С.В. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки «KiaRio». 30 октября 2021 года оформлял страховой полис на указанный автомобиль через страхового агента девушку в СК «Росгосстрах», передал необходимые документы, в счет оплаты полиса передал страховому агенту денежные средства наличными в сумме 17 570 руб. 33 коп, после оплаты, страховой агент выдала ему полис сроком действия на 1 год (т.3, л.д.151-153).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Н.И.А. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки ВАЗ 2114. Оформлял страховой полис на указанный автомобиль дистанционно через страхового агента ФИО7, -Дата- через мессенджер «Вайбер», связался с ним, направил необходимые документы, оплату произвел путем перевода в размере 5 830 рублей по номеру телефона, через приложение «ВТБ онлайн» получателем был Артем Валерьевич С, ФИО7 направил ему страховой полис, сроком действия на 1 год, страховых случаев не было, в 2022 году оформлял полис таким же образом (т.3, л.д.154-159).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля М.В.А. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки IranKhordo Sammand, оформлением полиса ОСАГО на данный автомобиль занимался его сын - М.С.В., для оформления полиса он передал сыну денежные средства в сумме 2 645 рублей (т.3, л.д.160-162).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля М.С.В.. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки SkodaKaroq. Оформлял страховой полис на указанный автомобиль дистанционно через страхового агента ФИО7., 28 февраля 2022 года через мессенджер «Вайбер», связался с ним, направил необходимые документы, оплату произвел в сумме 7 589 рублей наличными денежными средствами, ФИО7 направил ему страховой полис, сроком действия на 1 год, страховых случаев не было (т.3, л.д.163-165).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Н.С.В.. следует, что в ее собственности имеется автомобиль марки Peugeot 408. Оформляла страховой полис на указанный автомобиль дистанционно через страхового агента ФИО7., 28 апреля 2022 года через мессенджер «Вайбер», связалась с ним, направил все необходимые документы ее супруг Н.Э.А., оплату произвела в сумме 9 697 рублей через путем перевода денежных средств через приложение «Уральский банк реконструкции и развития», ФИО7 направил страховой полис на электронную почту, сроком действия на 1 год, страховых случаев не было (т.3, л.д.166-170).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Ш.Г.А. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки ВАЗ 2121 Niva. В октябре 2021 года оформлял страховой полис на указанный автомобиль через страхового агента ФИО7, в офисе по адресу: г... передал ему необходимые документы, в счет оплаты полиса передал страховому агенту денежные средства наличными в сумме 13876 рублей 79 копеек, после оплаты, ФИО7 выдал ему полис сроком действия на 1 год, страховых случаев не было (т.3, л.д.171-174).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля К.Е.Л. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки FiatAlbea. 25 апреля 2022 года оформляла страховой полис на указанный автомобиль в офисе, по адресу: ..., в ПАО СК «Росгосстрах», страховому агенту ФИО7 передала необходимые документы, в счет оплаты полиса передала страховому агенту денежные средства наличными в сумме 8 416 руб. 29 коп, после оплаты, ФИО7 выдал ему полис сроком действия на 1 год (т.3, л.д.175-177).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля С.А.А. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки «ВАЗ 2190 Granta». Оформлял страховой полис на указанный автомобиль дистанционно через страхового агента мужчину по имени Олег, через мессенджер «Ватсапп», связался с ним, направил необходимые документы, оплату произвел путем перевода в размере 11 858 рублей 96 копеек по номеру телефона, через приложение «Сбербанк онлайн», посредством мессенджера «WhatsApp» страховой агент направил ему страховой полис, сроком действия на 1 год (т.3, л.д.178-182).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Р.В.В. следует, что в ее собственности имеется автомобиль марки КіаCeed. Оформляла страховой полис на указанный автомобиль дистанционно через страхового агента мужчину по имени Денис, через мессенджер «Ватсапп», связалась с ним, направила необходимые документы, оплату произвела путем перевода в размере 10030 руб по номеру телефона, через приложение «Тинькофф банк», посредством электронной почты страховой агент направил ей страховой полис, сроком действия на 1 год. 25 декабря 2021 г. Произошло ДТП, нанесен ущерб ее автомобилю КлаCeed, на сумму 53900 руб. Указанную сумму ей страхования компания ООО СК «Росгосстрах» выплатила 20.01.2022 года (т.3, л.д.188-194).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Ц.В.Э. следует, что в ее собственности имеется автомобиль марки Audi А 3. В 2021 году в интернете ее муж нашел объявление с номером телефона страхового агента, связался с ней, отправил необходимые документы, страховой агент девушка сообщила о готовности полиса, встретились в ТЦ «Талисман», девушка передала полис, каким образом была произведена оплата, не знает (т.3, л.д.195-197).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Т.С.Л. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки «Hundaiix35». В августе 2021 года оформлял страховой полис на указанный автомобиль через страхового агента, в офисе передал необходимые документы, в счет оплаты полиса передал страховому агенту денежные средства наличными в сумме 3640 рублей, после оплаты, страховой агент выдал ему полис сроком действия на 1 год, в полисе агентом был указан ФИО7 (т.3, л.д.198-202).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Г.Ю.С. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки FordFiesta. В декабре 2021 года оформлял страховой полис на указанный автомобиль через страхового агента ФИО7, связался с ним через мессенджер «Вайбер», направил ему необходимые документы, затем приехал к нему в офис по адресу: 

<

...>, после оплаты, ФИО7 выдал ему полис сроком действия на 1 год, как производил оплату не помнит (т.3, л.д.203-210).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля К.В.В. следует, что в собственности его матери имеется автомобиль марки «NissanBluebird». 28 декабря 2021 года оформлял страховой полис на указанный автомобиль в офисе по адресу: ..., в ПАО СК «Росгосстрах», страховому агенту - девушке передал необходимые документы, в счет оплаты полиса передал страховому агенту денежные средства 9795,14 рублей, каким образом произвел оплату, не помнит, после оплаты, девушка выдала ему полис сроком действия на 1 год (т.3, л.д.211-212).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля К.В.Р. следует, что в ее собственности имеется автомобиль марки MitsubishiOutlander. В 2021 году оформляла страховку на указанный автомобиль, обстоятельства оформления полиса, не помнит (т.3, л.д.217-218).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля ФИО14, следует, что в ее собственности имеется автомобиль марки Renault Sandero. В 2021 году оформляла страховку на указанный автомобиль, обстоятельства оформления полиса, не помнит (т.3, л.д.223).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Ш.Т.О., следует, что с 2001 года она работает страховым агентом в Филиале ПАО СК «Росгосстрах» в ..., в ее должностные обязанности входит оформление страховых полисов, ей знаком ФИО7 Когда у нее не хватало времени для оформления какого либо страхового полиса, она обращалась к ФИО7 Денежные средства за своих страхователей она отправляла ФИО7 по номеру телефона, либо передавала наличными при встрече. 16 июля 2021 года к ней обратился Л.В.В. за оформлением договора ОСАГО, в связи с тем, что у нее не было возможности оформить ему договор в тот же день, она обратилась за помощью к ФИО7. который согласился, отправил ей страховой полис посредством своей электронной почты на ее электронную почту, далее она перевела со своей банковской карты ПАО «Сбербанк» ФИО7 по номеру телефона денежные средства в сумме 4 678 руб. 00 коп. за Л.В.В. 10 сентября 2021 года к ней обратился Б.Х.Х. за оформлением договора ОСАГО, в связи с тем, что у нее не было возможности оформить ему договор в тот же день, она обратилась за помощью к ФИО7 он согласился, отправил ей страховой полис на Б.Х.Х. на ее электронную почту, за предоставленную услугу по страхованию автомобиля она перевела со своей банковской карты ПАО «Сбербанк» ФИО7 по номеру телефона денежные средства в сумме 8 550 руб. 00 коп. 01 сентября 2021 года к ней обратилась Г.А.Н. за оформлением договора ОСАГО, в связи с тем, что у нее не было возможности оформить ей договор в тот же день, она обратилась за помощью к ФИО7 он согласился и передал ей лично страховой полис на Г.А.А.., за предоставленную услугу по страхованию автомобиля она передала ФИО7 наличные денежные средства в сумме 11 495 руб. 27 коп. 02 августа 2021 года к ней обратился П.Д.А. за оформлением договора ОСАГО, в связи с тем, что у нее не было возможности оформить ему договор в тот же день, она обратилась за помощью к ФИО7, он согласился, отправил ей страховой полис на ее электронную почту, за предоставленную услугу по страхованию автомобиля она перевела со своей банковской карты «Сбербанк» ФИО7 по номеру телефона денежные средства в сумме 12 330 руб. 00 коп. Пояснила, что сумма денежных средств была переведена ей больше чем страховая премия, потому что в этот день она отправляла денежные средства еще за один страховой полис. 31 августа 2021 к ней обратился П.А.А. за оформлением договора ОСАГО, в связи с тем, что у нее не было возможности оформить ему договор в тот же день, она обратилась за помощью к ФИО7, он согласился и отправил ей страховой полис на ее электронную почту, за предоставленную услугу по страхованию автомобиля она перевела со своей банковской карты ПАО «Сбербанк» ФИО7. по номеру телефона денежные средства в сумме 2 600 руб. 50 коп. 21 октября 2021 года к ней обратился К.Н.А. за оформлением договора ОСАГО, в связи с тем, что у нее не было возможности оформить ему договор в тот же день, она обратилась за помощью к ФИО7 С.Д.А. согласился, отправил ей на электронную почту страховой полис, за предоставленную услугу по страхованию автомобиля она передала ФИО7 наличные денежные средства в сумме 7 582 руб. 16 коп. 15 октября 2021 года к ней обратился Г.М.Л. за оформлением договора ОСАГО, в связи с тем, что у нее не было возможности оформить ему договор в тот же день, она обратилась за помощью к ФИО7., он согласился, отправил ей страховой полис на ее электронную почту, за предоставленную услугу по страхованию автомобиля передала ФИО7 наличные денежные средства в сумме 8 314 руб. 18 коп. 04 ноября 2021 года к ней обратилась М.М.С. за оформлением договора ОСАГО, в связи с тем, что у нее не было возможности оформить ей договор в тот же день, она обратилась за помощью к ФИО7, он согласился, отправил ей страховой полис на М.М.С. на ее электронную почту, за предоставленную услугу по страхованию автомобиля перевела со своей банковской карты 6390****3222 ПАО «Сбербанк» ФИО7 по номеру телефона денежные средства в сумме 8 685 руб. 50 коп. 02 августа 2021 года к ней обратилась ФИО1089 за оформлением договора ОСАГО, в связи с тем, что у нее не было возможности оформить ей договор в тот же день, она обратилась за помощью к ФИО7., он согласился, отправил ей страховой полис на ее электронную почту, за предоставленную услугу по страхованию автомобиля перевела со своей банковской карты АО «Сбербанк» ФИО7 по номеру телефона денежные средства в сумме 12 330 руб. 00 коп. Пояснила, что сумма денежных средств была переведена ей больше чем страховая премия, потому что в этот день она отправляла денежные средства еще за П.Д.А. 22 июля 2021 года к ней обратился К.П.Ч. за оформлением договора ОСАГО, в связи с тем, что у нее не было возможности оформить ему договор в тот же день, она обратилась за помощью к ФИО7 он согласился, отправил ей страховой полис на ее электронную почту, за предоставленную услугу по страхованию автомобиля перевела со своей банковской карты ПАО «Сбербанк» ФИО7 по номеру телефона денежные средства в сумме 8 918 руб. 00 коп. 07 августа 2021 года к ней обратился А.А.Б. за оформлением договора ОСАГО, в связи с тем, что у нее не было возможности оформить ему договор в тот же день, она обратилась за помощью к ФИО7. он согласился, отправил ей страховой полис на ее электронную почт, за предоставленную услугу по страхованию автомобиля передала ФИО7 наличные денежные средства в сумме 13 537 руб. 14 коп. Номер страхового полиса 24 декабря 2021 года был изменен на № ТТТ 7010581096, так как А.А.Б. обращался к Л.Л.Д. за внесением изменений в страховой полис. 13 августа 2021 года к ней обратился Л.Ю.В. за оформлением договора ОСАГО, в связи с тем, что у нее не было возможности оформить ему договор в тот же день, она обратилась за помощью к ФИО7, он согласился, отправил ей страховой полис на ее электронную почту, за предоставленную услугу по страхованию автомобиля передала ФИО7 наличные денежные средства в сумме 13 965 руб. 78 коп. ( т.3л.д.224-226). 

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля С.А.М., следует, что с 2022 года она работает страховым агентом в Филиале РЕСО-Гарантия в ..., в ее должностные обязанности входит оформление страховых полисов, ей знаком ФИО7 П.И.М. с ФИО7 были партнерами, они основали страховое агентство «Панда». Когда у нее программа не пропускала страховые полиса по ее клиентам, она обращалась к ФИО7 Она приносила документы ФИО7, он просчитывал страховой полис, и если у него в программе пропускал данный полис, то ФИО7. его оформлял и отдавал, либо отправлял дистанционно, ей уже готовый страховой полис на ее клиента, после чего клиенты расчитывались с ФИО7 через не, либо напрямую с ним. Оплата с ФИО7 проходила наличным и безналичным расчетом. Если безналичным расчетом, то она отправляла страховую премию за клиентов ФИО7 на банковские карты по номеру телефона. Какие именно банковские карты были привязаны к номеру телефона ФИО7, она точно не помнит, но знает, что чаще всего переводы уходили на карту ПАО «Сбербанк», где владельцем был С.А.В. 29 июня 2021 года поступило сообщение от С.Г.Р. по поводу оформления договора ОСАГО, в связи с тем, что у нее не было возможности оформить страховой полис самостоятельно то в тот же день, она обратилась за помощью к ФИО7, он согласился, отправил ей посредством сети Интернет страховой полис, за предоставленную услугу по страхованию автомобиля она перевела со своей банковской карты ПАО «Сбербанк» ФИО7 по номеру телефона денежные средства в сумме 1 236 руб. 00 коп. и передала наличными 2 114 руб. 91 коп. 12 августа 2021 года к ней обратился П.М.А. по поводу оформления договора ОСАГО, в связи с тем, что у нее не было возможности оформить страховой полис самостоятельно то в тот же день, она обратилась за помощью к ФИО7, он согласился, как передавал ФИО7 страховой полис П.М.А., и как П. рассчитывался с ФИО7 она не помнит. 30 июня 2021 года поступило сообщение от П.И.П. по поводу оформления договора ОСАГО, в связи с тем, что у нее не было возможности оформить страховой полис самостоятельно то в тот же день, она обратилась за помощью к ФИО7., он согласился оформить договор отправил ей посредством сети Интернет страховой полис, за предоставленную услугу по страхованию автомобиля передала наличными ФИО7. сумме 3 657 руб. 50 коп. 28 марта 2022 года к ней обратился Е.В.С. по поводу оформления договора ОСАГО, в связи с тем, что у нее не было возможности оформить страховой полис самостоятельно то в тот же день, она обратилась за помощью к ФИО7 он согласился, как передавал ФИО7 страховой полис Е.В.С.., и как Е. рассчитывался с ФИО7 она не помнит (т. 3л.д.227 -228).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля С.В.А., следует, что с 1989 года она работает страховым агентом в различных страховых компаниях, в ее должностные обязанности входит оформление страховых полисов, ей знаком ФИО7, когда у нее программа не пропускала страховые полиса по ее клиентам, она обращалась к ФИО7 Оплата с ФИО7 проходила либо наличным, либо безналичным расчетом, то тогда она отправляла страховую премию за клиентов ФИО7 на банковские карты ПАО «Сбербанк» по номеру телефона. ФИО7 оформлял и отправлял дистанционно, ей уже готовый страховой полис на ее клиента, после чего она рассчитывалась с ФИО7 за своих клиентов. 16 августа 2021 года к ней обратился Ш.А.М. по поводу оформления договора ОСАГО, в связи с тем, что у нее не было возможности оформить страховой полис самостоятельно то в тот же день, она обратилась за помощью к ФИО7 он согласился на ее электронную почту направил страховой полис, за предоставленную услугу по страхованию автомобиля перевела со своей банковской карты ПАО «Сбербанк» ФИО7 по номеру телефона денежные средства в сумме 3 200 руб. 00 коп. 02 марта 2022 года к ней обратилась Щ.Е.В. по поводу оформления договора ОСАГО, в связи с тем, что у нее не было возможности оформить страховой полис самостоятельно то в тот же день, она обратилась за помощью к ФИО7 он согласился, на ее электронную почту направил страховой полис, за предоставленную услугу по страхованию автомобиля перевела со своей банковской карты ПАО «Сбербанк» ФИО7 по номеру телефона денежные средства в сумме 4 916 руб. 00 коп. 17 августа 2021 года к ней обратился Д.Ю.А. по поводу оформления договора ОСАГО, в связи с тем, что у нее не было возможности оформить страховой полис самостоятельно то в тот же день, она обратилась за помощью к ФИО7 он согласился, отправил ей на электронную почту страховой полис, за предоставленную услугу по страхованию автомобиля передала ФИО7 наличные денежные средства в сумме 4 415 руб. 32 коп. (т. 3 л.д.229-230).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля З.Т.С., следует, что с 2008 года она работает менеджером агентской группы ПАО СК «Рогосстрах», в ее должностные обязанности входит оформление страховых полисов, ей знаком ФИО7, Ввиду того, что рабочая программа агентов не имеет возможности оформлять страховые полисы, а клиентов «терять» не хотелось, она с коллегами обратилась за помощью к ФИО7 30.07.2021, в дневное время в офис ПАО СК «Росгосстрах», по адресу: ..., обратился страхователь К.А.С. для оформления полиса ОСАГО, К.А.С. перевел сумму 2556,24 рублей на номер ФИО7, далее, ФИО7 направил ей на почту электронный полис, который она распечатала и передала К.А.С. Перевод был осуществлен на ПАО «Сбербанк». 14.09.2001, вышеуказанным способом к ней обратился страхователь Б.А.Н. для оформления полиса ОСАГО, сумма страхования составила 4399 рублей, ФИО7 направил ей полис на ее электронную почту, после того, как Б.А.Н. перевела указанную сумму на номер ФИО7 мобильным переводом на счет ПАО «Сбербанк». 13.09.2021 к ней обратился Ш.И.В. для оформления полиса ОСАГО, сумма составила 2027,45 рублей. на ее электронную почту, ФИО7 направил ей полис, она направила ему деньги через мобильное приложение. 29.07.2021, к ней обратился страхователь К.А.С.., где страхователем является К.С.В. для оформления полиса ОСАГО стоимость составляла 15119,20 рублей, которые были оплачены непосредственно ей. Далее, ФИО7 направил ей тем же способом полис, который она передала клиенту. Также, она тем же способом, на тот же номер ФИО7, в ПАО «Сбербанк», расчетный счет в котором открыт на того же С.А.В.., совершила мобильный перевод на указанную сумму. 30.08.2021 года в дневное время в офис обратился В.А.В. для оформления полиса ОСАГО, сумма составила 3 994 рубля 12 копеек, тем же способом ФИО7 направил ей полис. В.А.В. совершил мобильный перевод на номер ФИО7 на тот же счет в ПАО «Сбербанк» 04.10.2021 года к ней обратился Ш.А.П., для оформления полиса, сумма составила 9 353 рубля 50 коп., которая была передана ей, в свою очередь она тем же способом на тот же номер перевела денежные средства ФИО7, он тем же образом направил мне полис, который она передала клиенту. 06.09.2021 к ней обратился В.А.О. для оформления полиса, сумма составила 2 497,28 руб которая была передана ей, а она в свою очередь перевела тем же способом на тот же номер перевела ФИО7. на тот счет ПАО «Сбербанк». ФИО7 тем же способом направил мне полис, которая она передала клиенту. 28.09.2021 к ней обратился К.А.В. для оформления полиса ОСАГО сумма составила 2 739 руб. 00 коп. которая была передана ей, а она тем же способом передала на тот счет ФИО7 а он в свою очередь тем же способом направил ей полис, который она передала клиенту. 04.10.2021 года обратился страхователь В.Ю.В.. для оформления полиса, сумма составила 3 104 руб. 00 коп., которая была передана ей, а она перевела ФИО7 тем же способом. ФИО7 также направил ей полис на ее электронную почту, после полис она передала клиенту. 18.08.2021 года к ней обратился В.Я.Э. для оформления полиса ОСАГО Сумма составила 6,708 руб. 00 коп., которая была передана ей, она, в свою очередь, за страхователя, перевела тем же способом, направил тем же способом, ФИО7 направил ей полис, который она распечатала и передала клиенту. 30.07.2021 года, к агенту З.З.В., в их офис обратился страхователь З.М.Н. для оформления полиса, сумма составила 4883 руб., 87 коп, которую З.З.В. передала ей, она перевела ФИО7 эту сумму тем же способом на тот же счет. ФИО7 направил на ее почту полис, который был передан клиенту. (т. 3 л.д.231 -238).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля З.З.В., следует, что с 1982 года она работает менеджером агентской группы ПАО СК «Рогосстрах», в ее должностные обязанности входит оформление страховых полисов, ФИО7. ей лично не знаком, 30.07.2021 года к ним в офис обратилась З.М.Н., которая хотела сделать страховой полис на автомобиль, сумма страховой премии составила 4883,87 рублей, которую З.М.Н. передала ей, а она, в свою очередь перевела мобильным переводом З.Т.С., которая перевела ФИО7 на расчетный счет в ПАО «Сбербанк». ФИО7 со своей электронной почты направил полис на электронную почту З.Т.Е., который они распечатали и передали клиенту. (т. 4 л.д.1-2).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля К.Д.В. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки ВАЗ 2112, пользуется указанным автомобилем К.В.Р. 25 октября 2021 года оформлял страховой полис на указанный автомобиль, посредством социальных сетей связался с ФИО7, передал необходимые документы, в счет оплаты полиса К.В.Р. перевела страховому агенту денежные средства 8 919 руб. 12 коп через ПАО “Сбербанк”, полис был направлен на электронную почту К.В.Р. (т.4, л.д.7-8).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля П.А.А. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки Опель Астра. В июне 2021 года для оформления страхового полиса ОСАГО, он обратился к своему сыну ФИО18, так как знал, что его знакомый занимается оформлением полисов ОСАГО. За полис он передал ему деньги, после чего он передал ему полис, период действия страхового полиса 1 год, страховых случаев по данному полису у него не было (т.4, л.д.9-10).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля К.М.А. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки ФИО19. В августе 2021 года для оформления страхового полиса ОСАГО, он обратился ФИО7, связался с ним дистанционно, все документы, необходимые для оформления полиса, он направил ему посредством мессенджера «Вайбер». Его дочь - К.А.М. отправила денежные средства в сумме 3624 руб.00 коп путем мобильного перевода на номер ФИО7, через мобильное приложение «Сбербанк-онлайн», полис забрал у Серебрякова дома (т.4, л.д.11-12).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля С.С.Г. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки «Форд Фокус», пользовался автомобилем Г.М.Ш.У.. Оформлением полиса ОСАГО на данный автомобиль занимался ФИО9, как и его оплатой, подробности ему не известны (т.4, л.д.13-14).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля Т.Ю.В. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки «Daewoo Nexia», в ноябре 2021 года оформлял страховой полис на указанный автомобиль в СК «Росгосстрах», сумма страховой премии составила 8 111 рублей 48 копеек, которую перевел по номеру телефона. После проведения оплаты он получил электронный страховой полис, сроком на 1 год (т.4, л.д.15-17).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля П.С.А.. следует, что в его собственности имеется автомобиль марки Toyota Corolla, через своего знакомого - Э.Р.Ф. обратился к страховому агенту ФИО7, чтобы оформить полис ОСАГО на автомобиль, страховая сумма составила 9 183 руб. 23 коп, документы на автомобиль и денежные средства передал Э.. 26 августа 2021 года Э.Р.Ф. посредством сети интернет отправил ему страховой полис (т.4, л.д.18-19).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля К.А.Р. следует, что в ее собственности имеется автомобиль марки «КИА Рио», обратилась к страховому агенту ФИО7, чтобы оформить полис ОСАГО на автомобиль, страховая сумма составила 17 639 рублей 07 копеек, из них 339 рублей 07 копеек она передала наличными деньгами, 17 300 рублей она перевела на банковскую карту, страховой агент выдал ей полис сроком на 1 год. В сентябре 2021 года по данному страховому полису она обратилась в страховую компанию за выплатой, так как попала в ДТП. В связи с этим обращением страховая компания произвела выплаты денежных средств в полном объеме (т.4, л.д.20-22).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля К.И.М. следует, что в собственности его матери имеется автомобиль марки Toyota Rav4, он обратился к страховому агенту ФИО7, чтобы оформить полис ОСАГО на данный автомобиль, документы отправил посредством сети Интернет, страховая сумма составила 5 953 руб. 24 коп, которую перевел на банковский счет, страховой агент направил ему полис по электронной почте сроком на 1 год. (т.3, л.д.23).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон показаний свидетеля М.А.Д. следует, что в ее собственности имеется автомобиль марки ВАЗ 2170 Priora, ее муж – М.Д.О. обратился к страховому агенту ФИО7, чтобы оформить полис ОСАГО на данный автомобиль, документы отправил посредством сети Интернет, страховая сумма составила 5 854 руб. 24 коп, каким образом произвел оплату, не знает, ФИО7 направил полис на электронную почту. (т.4, л.д.24).

Кроме того, вина ФИО7 в инкриминируемом ему деянии подтверждается исследованными письменными доказательствами:

заявлением представителя ПАО СК «Росгосстрах» П.А.А., в котором он просит провести проверку в отношении агента ПАО СК «Росгосстрах» ФИО7, по факту хищения денежных средств в сумме 1 632 378 рублей 57 копеек в период времени с мая 2021 года по май 2022 года (том 1 л.д.20-21);

заявлением ФИО7, в котором последний показал, что в период времени с мая 2021 года по май 2022 года между ним, действующим в качестве индивидуального предпринимателя, и ПАО СК «Росгосстрах» был заключен агентский договор о страховании, в ходе исполнения которого им были присвоены денежные средства, принадлежащие ПАО СК «Росгосстрах» (том 1 л.д.28);

протоколом обыска, проведенного 26 июля 2023 года в жилище ФИО7, расположенного по адресу: ... зафиксирована обстановка, документы и предметы, имеющие значения для уголовного дела не обнаружены (гом № 4 л.д. 75-82);

протоколом обыска, проведенного 26 июля 2023 года в офисе страхового агентства «Панда» по адресу: ... ходе которого документы и предметы, имеющие значения для уголовного дела не обнаружены. (том № 4 л.д. 92-99);

рапортом, согласно которого ФИО7 в период времени с 23.07.2021 года по декабрь 2022 года, находясь на своем рабочем месте по адресу: ..., в результате совершения хищения у ПАО «Росгосстрах» в рамках заключенного с ИП ФИО7 агентского договора №2187265 от 01.01.2019, осуществил финансовые операции по переводу денежных средств со счета банковской карты С.А.В., находящейся в пользовании ФИО7, в счет погашения кредитного договора на общую сумму 300 000 рублей (т.1 л.д.32);

протоколами выемки и осмотра, в ходе которых ФИО7 добровольно выдал: договор займа № 03/-2-2021 от 03 февраля 2021 года и приложение № 1 к нему, акт получения денежных средств от 03.02.2021 года, согласно которых Р.М.А. передал ИП Серебрякову денежные средства в сумме 1 500 000 рублей, указан график платежей; акт получения денежных средств от 03.03.2021; акт получения денежных средств от 03.04.2021; акт получения денежных средств от 03.05.2021; акт получения денежных средств от 03.06.2021; акт получения денежных средств от 03.07.2021; акт получения денежных средств от 03.08.2021; акт получения денежных средств от 03.09.2021; акт получения денежных средств от 03.10.2021; акт получения денежных средств от 03.11.2021; акт получения денежных средств от 03.12.2021; акт получения денежных средств от 03.01.2022; акт получения денежных средств от 03.02.2022, согласно которых Р.М.А. получал в даты подписания актов, от ИП ФИО7 в счет исполнения обязательств по договору займа денежные средства в сумме 30 000 рублей, 03 февраля 2022 года в сумме 1530000 рублей; данные документы осмотрены (том № 4 л.д. 109-111, л.д.112-133);

протоколом осмотра предметов, в ходе которого 03 августа 2023 года с участием ФИО7 осмотрена электронная почта mcnebog@gmail.com, принадлежащая ФИО7, обнаружена отправка с нее страховых полисов на электронную почту страхователей в период с 21 июня 2021 года по 02 июня 2022 года, в ходе осмотра ФИО7 пояснил, что электронная почта принадлежит ему, за отправленные страховые полиса, получал оплату, в ПАО СК «Росгосстрах» оплату не производил (том 4 л.д.136-191):

- протокол осмотра предметов (документов), в ходе которого 03 октября 2023 года осмотрена программа «Guidewire PolicyCenter», установленная на компьютере главного специалиста управления сервисной поддержки филиала ПАО СК «Росгосстрах» в ... К.Н.А., установлено, что с июня 2021 года по июль 2022 года страхователи заключали с ПАО СК «Росгосстрах» в лице представителя ФИО7 договор страхования, по которому производили платеж ФИО7, который денежные средства в счет оплаты по договорам страхования в ПАО СК «Росгосстрах» не отправлял (том 5 л.д. 1-250, том 6 л.д. 1-103);

- протокол выемки и осмотра, в ходе которых 14 августа 2023 года ФИО7 добровольно выдал: страховые полисы, оформленные им в период с июня 2021 года по июль 2022 года, в которых указаны сведения о страхователях, в качестве страхового агента указан ФИО7, сведения о застрахованных транспортных средствах; заявления страхователей о заключении договора обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортного средства; документы, подтверждающие право собственности лица на объекты страхования (ПТС, СТС); квитанции о получении страховой премии (взноса), в которых имеются сведения о суммах, оплаченных страхователями; договор подряда от 28 декабря 2021 года и приложения к нему, указанные документы осмотрены, упакованы (том 8 л.д.57-94, л.д.95-145);

- ответы кредитных учреждений АО «Тинькофф Банк» и ПАО «Сбербанк», содержащие сведения о лицевых счетах ФИО7, С.А.В. (Том № 9 л.д. 1-7);

- протоколом осмотра, в ходе которого осмотрены: сведения, предоставленные ПАО «Сбербанк» за период с 16.01.2018 года по 23.09.2022 года по банковскому счету С.А.В.., выписка лицевого счета - № по расчетной карте №, осмотрена информация, имеющая значение для следствия за период с июня 2021 года по июль 2022 года, содержатся сведения о банковских операциях по поступлению, перечислению денежных средств, суммах, об отправителях денежных средств; сведения, предоставленные АО Тинькофф за период с 17.08.2019 года по 12.08.2023 года по лицевому счету ФИО7 № расчетной карты № 437772******5049, осмотрена информация, имеющая значение для следствия за период с июня 2021 года по июль 2022 года, содержатся сведения о банковских операциях по поступлению, перечислению денежных средств, суммах, об отправителях денежных средств; выписка лицевого счета С.А.В. № ПАО Сбербанк, в которой отражены сведения о погашении кредитного договора 731222 от 23.06.2021 года (том 8 л.д.8-221);

-договор подряда № К/21-46 от 27.12.2021 года, заключенный между ООО «КЭМП» в лице заказчика И.Д.А. и подрядчика в лице ИП ФИО7 о строительстве павильонов на сумму 520 рублей, с приложением графиков; 

-кредитные договора, заключенные между ФИО7. и микрофинансовыми организациями (т. 10 л.д. 5- 25);

-выписка по счету кредитной карты С.А.В., предоставленная ПАО «Сбербанк», график платежей, справка о закрытом кредите №731222 от 23.06.2021 года, кредитный договор №731222 от 23.06.2021 года, график погашения кредитного договора (т.10 л.д. 27 -38);

- сведения, предоставленные АО «АЛЬФА-БАНК», ПАО «Промсвязьбанк», АО «Почта Банк», ПАО АКБ «АВАНГАРД, АО «Россельхозбанк», ООО «ХОУМ КРЕДИТ энд ФИНАНС БАНК», ВТБ (ПАО), ПАО «БыстроБанк», ПАО «Росбанк», АО «Газпром», Киви Банк (АО), ПАО АКБ «АК БАРС», АО «Банк Русский Стандарт», содержащие информацию о лицевых счетах ФИО7 (Том № 10 л.д. 40-219, 222-248, Том № 11 л.д. 1-16, 23-32, 35-41).

- Страховой полис № ТТТ 7001250259 от 18.06.2021 года, страхователь Е.М.С.; 

- Страховой полис № ТТТ 7001293381 от 21.06.2021 года, страхователь В.В.Г..; 

- Страховой полис № ТТТ 7001308183 от 21.06.2021 года, страхователь Я.М.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7001317554 от 21.06.2021 года, страхователь П.Е.С..; 

- Страховой полис № ТТТ 7001339059 от 22.06.2021 года, страхователь Г.С.Н..; 

- Страховой полис № ТТТ 7001347296 от 22.06.2021 года, страхователь Ч.А.А.;

- Страховой полис № ТТТ 7001345884 от 22.06.2021 года, страхователь У.О.Н.; 

- Страховой полис № ТТТ 7001427620 от 24.06.2021 года, страхователь М.А.К..; 

- Страховой полис № ТТТ 7001506422 от 28.06.2021 года, страхователь З.И.Н..; 

- Страховой полис № ТТТ 7001507905 от 28.06.2021 года, страхователь С.Н.М..; 

- Страховой полис № ТТТ 7001516762 от 28.06.2021 года, страхователь К.В.В..; 

- Страховой полис № ТТТ 7001564188 от 29.06.2021 года, страхователь К.П.В.;

- Страховой полис № ТТТ 7001551423 от 29.06.2021 года, страхователь С.Г.Р..; 

- Страховой полис № ТТТ 7001550357 от 29.06.2021 года, страхователь Л.С.Н..; 

- Страховой полис № ТТТ 7001564215 от 29.06.2021 года, страхователь Б.Н.Ю.; 

- Страховой полис № ТТТ 7001573196 от 29.06.2021 года, страхователь П.А.А.,; 

- Страховой полис № ТТТ 7001614103 от 30.06.2021 года, страхователь Ч.В.Н.; 

- Страховой полис № ТТТ 7001613055 от 30.06.2021 года, страхователь Ч.М.И.; 

- Страховой полис № ТТТ 7001615347 от 30.06.2021 года, страхователь К.Л.Г.; 

- Страховой полис № ТТТ 7001619584 от 30.06.2021 года, страхователь П.И.П.; 

- Страховой полис № ТТТ 7001620118 от 30.06.2021 года, страхователь М.М.О.; 

- Страховой полис № ТТТ 7001626093 от 30.06.2021 года, страхователь О.Д.А.; 

- Страховой полис № ТТТ 7001684242 от 02.07.2021 года, страхователь Ф.М.Ю.; 

- Страховой полис № ТТТ 7001822974 от 06.07.2021 года, страхователь К.Н.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7001849960 от 06.07.2021 года, страхователь С.А.А.; 

- Страховой полис № ТТТ 7002003383 от 09.07.2021 года, страхователь С.А.А..; 

- Страховой полис № ТТТ 7002022949 от 09.07.2021 года, страхователь М.А.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7002167698 от 13.07.2021 года, страхователь С.М.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7002144854 от 13.07.2021 года, страхователь К.А.А.; 

- Страховой полис № ТТТ 7002253766 от 06.07.2021 года, страхователь П.И.В..; 

- Страховой полис № ТТТ 7002328466 от 16.07.2021 года, страхователь Л.В.В..;

- Страховой полис № ТТТ 7002354524 от 17.07.2021 года, страхователь М.А.Г.; 

- Страховой полис № ТТТ 7002526421 от 21.07.2021 года, страхователь М.В.А..; 

- Страховой полис № ТТТ 7002527014 от 21.07.2021 года, страхователь М.С.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7002493553 от 21.07.2021 года, страхователь К.В.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7002583675 от 22.07.2021 года, страхователь К.П.Ч.; 

- Страховой полис № ТТТ 7002674946 от 25.07.2021 года, страхователь Г.А.И.;

- Страховой полис № ТТТ 7002727175 от 26.07.2021 года, страхователь О.С.А.; 

- Страховой полис № ТТТ 7002688821 от 26.07.2021 года, страхователь К.Р.Н.; 

- Страховой полис № ТТТ 7013736511 от 27.07.2021 года, страхователь П.А.А.; 

- Страховой полис № ТТТ 7002814164 от 28.07.2021 года, страхователь Ш.Г.П.; 

- Страховой полис № ТТТ 7002868087 от 29.07.2021 года, страхователь С.С.Б.; 

- Страховой полис № ТТТ 7002884865 от 29.07.2021 года, страхователь К.С.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7002941336 от 30.07.2021 года, страхователь К.А.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7002906917 от 30.07.2021 года, страхователь Т.А.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7002904130 от 30.07.2021 года, страхователь З.М.Н..; 

- Страховой полис № ТТТ 7002927515 от 30.07.2021 года, страхователь П.А.А.; 

- Страховой полис № ТТТ 7003029661 от 02.08.2021 года, страхователь С.А.М.; 

- Страховой полис № ТТТ 7003022680 от 02.08.2021 года, страхователь П.Д.А.; 

- Страховой полис № ТТТ 7003027262 от 02.08.2021 года, страхователь Т.С.Л.; 

- Страховой полис № ТТТ 7002996895 от 02.08.2021 года, страхователь Б.Р.Г.; 

- Страховой полис № ТТТ 7003017395 от 02.08.2021 года, согласно которому страхователь Г.Е.Е.; 

- Страховой полис № ТТТ 7003052820 от 03.08.2021 года, страхователь П.М.Н.; 

- Страховой полис № ТТТ 7003112164 от 04.08.2021, страхователь А.Д.Н..; 

- Страховой полис № ТТТ 7003102909 от 04.08.2021 года, страхователь Ч.А.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7003175184 от 05.08.2021, страхователь Ч.С.Б.; 

- Страховой полис № ТТТ 7003192034 от 05.08.2021, страхователь Ш.М.Р.;

- Страховой полис № ТТТ 7003184198 от 05.08.2021, страхователь Б.Н.А.; 

- Страховой полис № ТТТ 7003226180 от 06.08.2021, страхователь А.С.А..; 

- Страховой полис № ТТТ 7003211276 от 06.08.2021, страхователь В.Н.М..; 

- Страховой полис № ТТТ 7003210477 от 06.08.2021, страхователь В.Н.М..; 

- Страховой полис № ТТТ 7010581096 от 07.08.2021, страхователь А.Б.Р.; 

- Страховой полис № ТТТ 7003332925 от 09.08.2021, страхователь М.М.А.; 

- Страховой полис № ТТТ 7003334338 от 09.08.2021, страхователь Ш.А.В..; 

- Страховой полис № ТТТ 7003307672 от 09.08.2021, страхователь Э.Р.Ф.; 

- Страховой полис № ТТТ 7003378224 от 10.08.2021, страхователь П.Г.С.; 

- Страховой полис № ТТТ 7003434811 от 11.08.2021, страхователь Т.Г.А.; 

- Страховой полис № ТТТ 7003516020 от 12.08.2021, страхователь П.М.А..; 

- Страховой полис № ТТТ 7003511710 от 12.08.2021, страхователь К.М.А..; 

- Страховой полис № ТТТ 7003572090 от 13.08.2021, страхователь Р.А.А.; 

- Страховой полис № ТТТ 7003538811 от 13.08.2021, страхователь Л.Ю.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7003674582 от 16.08.2021, страхователь П.И.Н..; 

- Страховой полис № ТТТ 7003670571 от 16.08.2021, страхователь Щ.А.М..; 

- Страховой полис № ТТТ 7003640510 от 18.08.2021, страхователь В.А.С.; 

- Страховой полис № ТТТ 7003633072 от 16.08.2021, страхователь Д.Т.Р..; 

- Страховой полис № ТТТ 7003694691 от 17.08.2021, страхователь М.И.Н.; 

- Страховой полис № ТТТ 7003737097 от 17.08.2021, страхователь Д.Ю.А..; 

- Страховой полис № ТТТ 7003731490 от 17.08.2021, страхователь К.З.В..; 

- Страховой полис № ТТТ 7005041489 от 18.08.2021, страхователь С.Ю.М.; 

- Страховой полис № ТТТ 7003782828 от 18.08.2021, страхователь В.Я.Э..; 

- Страховой полис № ТТТ 7003862202 от 19.08.2021, страхователь С.А.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7003819838 от 19.08.2021, страхователь Б.А.В..;

- Страховой полис № ТТТ 7003853996 от 19.08.2021, страхователь Ч.А.С.; 

Страховой полис № ТТТ 7003826240 от 19.08.2021, страхователь К.С.С.; 

- Страховой полис № ТТТ 7003906322 от 20.08.2021, страхователь В.Д.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7003904551 от 20.08.2021 года, страхователь Ш.А.Г.; 

- Страховой полис № ТТТ 7003934175 от 21.08.2021 года, страхователь С.С.Г.; 

- Страховой полис № ТТТ 7004082457 от 24.08.2021, страхователь Р.А.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7004110025 от 25.08.2021, страхователь К.К.Т..; 

- Страховой полис № ТТТ 7004106918 от 25.08.2021, страхователь М.А.Р.; 

- Страховой полис № ТТТ 7004188616 от 26.08.2021, страхователь Ф.П.А.; 

- Страховой полис № ТТТ 7004191429 от 26.08.2021, страхователь П.С.А.; 

- Страховой полис № ТТТ 7004177335 от 26.08.2021, страхователь А.Т.Р.; 

- Страховой полис № ТТТ 7004246316 от 27.08.2021, страхователь С.Р.А..; 

- Страховой полис № ТТТ 7004235374 от 27.08.2021, страхователь Л.Д.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7004370957 от 30.08.2021, страхователь С.К.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7004349071 от 30.08.2021, страхователь Н.О.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7004360247 от 30.08.2021, страхователь В.А.В..; 

- Страховой полис № ТТТ 7004343312 от 30.08.2021, страхователь М.А.Ю..; 

- Страховой полис № ТТТ 7004419919 от 31.08.2021, страхователь П.А.А.; 

- Страховой полис № ТТТ 7004400412 от 31.08.2021, страхователь Н.Г.М.; 

- Страховой полис № ТТТ 7004500875 от 01.09.2021, страхователь М.А.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7004465131 от 01.09.2021, страхователь Г.А.Н.; 

- Страховой полис № ТТТ 7004607170 от 03.09.2021, страхователь И.Р.Р.; 

- Страховой полис № ТТТ 70046668934 от 05.09.2021, страхователь Л.Е.К.; 

- Страховой полис № ТТТ 7004716657 от 06.09.2021, страхователь В.А.О..; 

- Страховой полис № ТТТ 7004728699 от 06.09.2021, согласно которому страхователь Г.Т.Р.; 

- Страховой полис № ТТТ 7004906596 от 09.09.2021, страхователь С.А.В..; 

- Страховой полис № ТТТ 7004884515 от 09.09.2021 года, страхователь П.П.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7004889494 от 09.09.2021 года, страхователь К.Д.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7004938682 от 10.09.2021, страхователь З.Р.В..; 

- Страховой полис № ТТТ 7004971204 от 10.09.2021, страхователь Б.Х.Х.

- Страховой полис № ТТТ 7004954677 от 10.09.2021, страхователь К.А.Ю.; 

- Страховой полис № ТТТ 7004989376 от 11.09.2021, страхователь С.К.А.; 

- Страховой полис № ТТТ 7005055128 от 13.09.2021, страхователь Ш.И.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7005056114 от 13.09.2021, страхователь Ш.А.В..; 

- Страховой полис № ТТТ 7005115007 от 14.09.2021 года, страхователь Ф.Д.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7005116902 от 14.09.2021, страхователь П.И.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7005120291 от 14.09.2021, страхователь Б.А.Н.; 

- Страховой полис № ТТТ 7005138638 от 14.09.2021 года, страхователь Н.И.А.; 

- Страховой полис № ТТТ 7005124347 от 14.09.2021 года, страхователь Ф.Г.Г.; 

- Страховой полис № ТТТ 7005171952 от 15.09.2021 года, страхователь Х.И.А.; 

- Страховой полис № ТТТ 7005196901 от 15.09.2021 года, страхователь В.С.М.; 

- Страховой полис № ТТТ 7005426945 от 20.09.2021 года, страхователь Д.Р.Ф.; 

- Страховой полис № ТТТ 7005473187 от 21.09.2021 года, страхователь З.С.Я.; 

- Страховой полис № ТТТ 7005696075 от 24.09.2021 года, страхователь М.С.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7005805145 от 27.09.2021 года, страхователь М.А.Д..; 

- Страховой полис № ТТТ 7005861081 от 28.09.2021 года, страхователь К.А.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7005942413 от 29.09.2021 года, страхователь К.В.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7005943964 от 29.09.2021 года страхователь К.Г.Ф.; 

- Страховой полис № ТТТ 7006010475 от 30.09.2021 года, страхователь Ш.Д.Ю.; 

- Страховой полис № ТТТ 7006074219 от 01.10.2021 года, страхователь В.И.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7006081800 от 01.10.2021 года, страхователь М.Д.Р.; 

- Страховой полис № ТТТ 7006190719 от 04.10.2021 года, страхователь В.Ю.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7006170088 от 04.10.2021 года, страхователь К.Е.М.; 

- Страховой полис № ТТТ 7006174051 от 04.10.2021 года, страхователь С.Е.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7006187161 от 04.10.2021 года, страхователь Щ.М.В..; 

- Страховой полис № ТТТ 7006165376 от 04.10.2021 года, страхователь Ш.А.П.; 

- Страховой полис № ТТТ 7006368693 от 07.10.2021 года, страхователь Ч.А.А.; 

- Страховой полис № ТТТ 7006836507 от 15.10.2021 года, страхователь Г.М.Л.; 

- Страховой полис № ТТТ 7006909520 от 18.10.2021 года, страхователь М.Е.С.; 

- Страховой полис № ТТТ 7006916269 от 18.10.2021 года, страхователь Ф.И.И.; 

- Страховой полис № ТТТ 7007094835 от 20.10.2021 года, страхователь Ш.Д.А..; 

- Страховой полис № ТТТ 7007096199 от 20.10.2021 года, страхователь Ш.Г.А.;

- Страховой полис № ТТТ 7007171025 от 21.10.2021 года, страхователь К.Н.А.; 

- Страховой полис № ТТТ 7007151655 от 21.10.2021 года, страхователь А.Ф.А.; 

- Страховой полис № ТТТ 7007208184 от 22.10.2021 года, страхователь А.Е.К.; 

- Страховой полис № ТТТ 7007335570 от 25.10.2021 года, страхователь К.О.Р.; 

- Страховой полис № ТТТ 7007350819 от 25.10.2021 года, страхователь М.М.А.; 

- Страховой полис № ТТТ 7007367105 от 25.10.2021 года, страхователь К.Д.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7007328036 от 25.10.2021 года, страхователь З.А.С..; 

- Страховой полис № ТТТ 7007495415 от 27.10.2021 года, страхователь П.Д.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7007635620 от 29.10.2021 года, страхователь М.А.С.; 

- Страховой полис № ТТТ 7007638369 от 29.10.2021 года, страхователь В.И.И.; 

- Страховой полис № ТТТ 7007606461 от 29.10.2021 года, страхователь Г.С.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7007777636 от 02.11.2021 года, страхователь К.И.Н.;

- Страховой полис № ТТТ 7007814641 от 03.11.2021 года, страхователь З.П.Н.; 

- Страховой полис № ТТТ 7007855333 от 04.11.2021 года, страхователь М.М.С.; 

- Страховой полис № ТТТ 7007959595 от 08.11.2021 года, страхователь Б.А.С..; 

- Страховой полис № ТТТ 7008365314 от 15.11.2021 года, страхователь К.Н.О.; 

- Страховой полис № ТТТ 7008389016 от 15.11.2021 года, страхователь Х.Е.И..; 

- Страховой полис № ТТТ 7008518117 от 17.11.2021 года, страхователь Б.Е.Ю.;

- Страховой полис № ТТТ 7008705565 от 20.11.2021 года, страхователь М.Р.Ф.; 

- Страховой полис № ТТТ 7008746297 от 21.11.2021 года, страхователь Ш.Н.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7008739029 от 21.11.2021 года, страхователь П.В.И.; 

- Страховой полис № ТТТ 7008749459 от 21.11.2021 года, страхователь З.Е.Л.; 

- Страховой полис № ТТТ 7008741013 от 21.11.2021 года, страхователь С.П.А.; 

- Страховой полис № ТТТ 7008741420 от 21.11.2021 года, страхователь О.У.Д.;

- Страховой полис № ТТТ 7008756585 от 22.11.2021 года, страхователь Д.Д.Д.; 

- Страховой полис № ТТТ 7008870844 от 24.11.2021 года, страхователь Г.В.Э.; 

- Страховой полис № ТТТ 7009055447 от 27.11.2021 года, страхователь Т.Ю.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7009272901 от 01.12.2021 года, страхователь К.В.Р..; 

- Страховой полис № ТТТ 7009244326 от 01.12.2021 года, страхователь С.Е.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7009611501 от 08.12.2021 года, страхователь Я.И.М.,; 

- Страховой полис № ТТТ 7009928210 от 14.12.2021 года, страхователь Б.М.Ю.;

- Страховой полис № ТТТ 7010047240 от 15.12.2021 года, страхователь В.И.И.; 

- Страховой полис № ТТТ 7010283358 от 20.12.2021 года, страхователь Ф.Ю.С.; 

- Страховой полис № ТТТ 7010273527 от 20.12.2021 года, страхователь С.С.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7010261037 от 20.12.2021 года, страхователь Р.В.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7010278482 от 20.12.2021 года, страхователь П.Е.А..; 

- Страховой полис № ТТТ 7010421130 от 22.12.2021 года, страхователь Ч.А.Н.; 

- Страховой полис № ТТТ 7010459640 от 22.12.2021 года, страхователь Ч.А.Н.; 

- Страховой полис № ТТТ 7010440916 от 22.12.2021 года, страхователь А.Н.А.; 

- Страховой полис № ТТТ 7010482933 от 23.12.2021 года, страхователь С.А.Б..; 

- Страховой полис № ТТТ 7010580617 от 24.12.2021 года, страхователь И.И.С.; 

- Страховой полис № ТТТ 7010667361 от 27.12.2021 года, страхователь Г.Ю.С.;

- Страховой полис № ТТТ 7010731832 от 28.12.2021 года, страхователь К.А.А.; 

- Страховой полис № ТТТ 7020574719 от 29.12.2021 года, страхователь Х.В.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7011138492 от 11.01.2022 года, страхователь Ш.П.С.; 

- Страховой полис № ТТТ 7011267029 от 13.01.2022 года, страхователь К.Е.И.; 

- Страховой полис № ТТТ 7011441325 от 17.01.2022 года, страхователь К.Е.И.; 

- Страховой полис № ТТТ 7011445490 от 17.01.2022 года, страхователь Ж.А.И.;

- Страховой полис № ТТТ 7011544573 от 19.01.2022 года, страхователь А.А.О..; 

- Страховой полис № ТТТ 7011763601 от 24.01.2022 года, страхователь Ф.М.О.; 

- Страховой полис № ТТТ 7011828413 от 25.01.2022 года, страхователь М.А.А..; 

- Страховой полис № ТТТ 7011911176 от 27.01.2022 года, страхователь Р.Д.Ю.; 

- Страховой полис № ТТТ 7011982385 от 28.01.2022 года, страхователь Х.В.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7012358356 от 07.02.2022 года, страхователь Я.М.А.;

- Страховой полис № ТТТ 7012765749 от 15.02.2022 года, страхователь М.С.А.; 

- Страховой полис № ТТТ 7013400483 от 28.02.2022 года, страхователь А.А.Г.; 

- Страховой полис № ТТТ 7013552567 от 02.03.2022 года, страхователь Щ.Е.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7013525988 от 02.03.2022 года, страхователь Ш.Е.Г..; 

- Страховой полис № ТТТ 7013698349 от 04.03.2022 года, страхователь Ч.И.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7013747231 от 05.03.2022 года, страхователь Л.В.П..; 

- Страховой полис № ТТТ 7013769787 от 06.03.2022 года, страхователь Б.Т.А.; 

- Страховой полис № ТТТ 7013865239 от 09.03.2022 года, страхователь Б.И.Н.; 

- Страховой полис № ТТТ 7013892421 от 10.03.2022 года, страхователь К.М.Г.; 

- Страховой полис № ТТТ 7014101765 от 14.03.2022 года, страхователь Ч.А.П.; 

- Страховой полис № ТТТ 7014463415 от 18.03.2022 года, страхователь Ч.А.П..;

- Полис добровольного страхования транспортного средства серия № № от 18.03.2022 года, страхователь Ч.А.П..; 

- Страховой полис № ТТТ 7014692291 от 23.03.2022 года, страхователь Л.С.Б.; 

- Полис добровольного страхования транспортного средства серия № № от 23.03.2022 года, страхователь Л.С.Б.; 

- Страховой полис № ТТТ 7014785296 от 24.03.2022 года, страхователь С.М.Ю,; 

- Страховой полис № ТТТ 7014989903 от 28.03.2022 года, страхователь Е.В.С..; 

- Страховой полис № ТТТ 7014977968 от 28.03.2022 года, страхователь Ф.М.Ю.; 

- Страховой полис № ТТТ 7015416427 от 05.04.2022 года, страхователь Р.О.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7015770944 от 12.04.2022 года, страхователь П.Д.В..; 

- Страховой полис № ТТТ 7015988445 от 15.04.2022 года, страхователь С.Ф.Я.; 

- Страховой полис № ТТТ 7016032633 от 16.04.2022 года, страхователь М.Ю.А..; 

- Страховой полис № ТТТ 701647705 от 25.04.2022 года, страхователь С.Е.М.; 

- Страховой полис № ТТТ 7016490941 от 25.04.2022 года, страхователь К.Е.Л.; 

- Страховой полис № ТТТ 7016742487 от 29.04.2022 года, страхователь Н.С.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7017477298 от 17.05.2022 года, страхователь К.О.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7017490852 от 17.05.2022 года, страхователь Г.Т.Н.; 

- Страховой полис № ТТТ 7017482651 от 17.05.2022 года, страхователь Я.И.М.;

- Страховой полис № ТТТ 7017865846 от 23.05.2022 года, страхователь П.И.В.; 

- Страховой полис № ТТТ 7018359687 от 01.06.2022 года, страхователь О.В.В..; 

- Страховой полис № ТТТ 7018457172 от 02.06.2022 года, страхователь Г.Е.С.

- Страховой полис № ТТТ 7018440965 от 02.06.2022 года, страхователь Ч.А.А.; 

- Страховой полис № ТТТ 7018569257 от 06.06.2022 года, страхователь М.В.М. (Том № 6 л.д. 106-250, Том № 7 л.д. 1-250, Том № 8 л.д. 1-39).

Анализируя исследованные в судебном заседании доказательства в их совокупности, суд приходит к убеждению о доказанности вины подсудимого ФИО7. в совершении преступления при изложенных в описательной части приговора обстоятельствах. Все представленные суду доказательства суд находит относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для постановления обвинительного приговора. 

В судебном заседании установлено, что ФИО7, имеющий статус индивидуального предпринимателя, заключил 01 января 2019 года с ПАО СК «Росгосстрах» в ... договор на оказание агентских услуг по страхованию №, в корыстных целях безвозмездно и противоправно обратил вверенные ему денежные средства в свою пользу против воли собственника ПАО СК «Росгосстрах», то есть присвоил их, чем причинил обществу материальный ущерб на общую сумму 1 617 922 рубля 32 копейки.

Факт хищения ФИО7 вверенного ему чужого имущества путем присвоения при вышеизложенных обстоятельствах подтверждается показаниями представителей потерпевших, свидетелей – сотрудников филиала ПАО СК «Росгосстрах» в ..., которые передавали денежные средства ФИО7, за оказанные услуги, а также свидетелей – клиентов указанной страховой компании, которые приобретали полисы ОСАГО, КАСКО, при этом денежные средства передавали именно ФИО7, показаниями подсудимого ФИО7 в ходе предварительного расследования, содержанием страховых полисов ОСАГО, которые не противоречат друг другу. Показания ФИО7 об обстоятельствах совершения преступления подтверждаются совокупностью доказательств, изложенных выше, а потому кладутся судом в основу приговора наряду с другими доказательствами.

По смыслу закона присвоение состоит в безвозмездном, совершенном с корыстной целью, противоправном обращении лицом вверенного ему имущества в свою пользу против воли собственника. В ходе судебного разбирательства факт того, что ФИО7 присваивал вверенные ему в рамках заключенного агентского договора денежные средства, полученные от клиентов страховой компании, нашел свое полное подтверждение совокупностью представленных доказательств.

Каких-либо нарушений уголовно-процессуального законодательства, повлекших недопустимость доказательств органами предварительного следствия не допущено.

Действия ФИО7 суд, с учетом высказанной государственным обвинителем в ходе судебных прений позиции, квалифицирует по ч. 4 ст. 160 УК РФ – присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное в особо крупном размере.

Подсудимый ФИО7 у психиатра и нарколога на учете не состоит. С учетом обстоятельств совершения преступления, принимая во внимание поведение ФИО7 в период проведения предварительного расследования и в судебном заседании, суд признает подсудимого вменяемым по настоящему делу и подлежащего привлечению к уголовной ответственности.

Оснований для прекращения уголовного дела в отношении ФИО7 не имеется.

При назначении наказания подсудимому ФИО7 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, отнесенного законодателем к категории тяжких, обстоятельства его совершения, отношение виновного к содеянному, данные о личности ФИО7, по материалам дела характеризующийся положительно, не судимого, наличие смягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление виновного, условия жизни его семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО7, суд признаёт явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, полное признание вины, раскаяние в содеянном, частичное возмещение ущерба, причиненного преступлением, состояние здоровья ФИО7 и его близких родственников (наличие хронических заболеваний), положительные характеристики, оказание помощи близким, признание исковых требований и намерение возместить ущерб.

Отягчающих наказание ФИО7 обстоятельств не имеется.

С учетом изложенного, принимая во внимание обстоятельства совершения ФИО7 преступления, характер преступных действий подсудимого, его личность и материальное положение, не позволяющее исполнить наказание в виде штрафа в пределах санкции статьи, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, уровень образования, суд считает возможным назначить виновному наказание за совершенное преступление в виде лишения свободы, с применением положений ст.73 УК РФ об условном осуждении, с возложением на осужденного обязанности, которые будут способствовать его исправлению. 

При назначении наказания суд учитывает положения ч.1 ст.62 УК РФ.

Оснований для применения положений статьи 53.1 УК РФ не имеется, как не имеется и оснований для применения ст.64 УК РФ, поскольку не имеется исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенного преступления.

Оснований для назначения дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренных санкцией ч.4 ст.160 УК РФ, также не имеется.

Фактические обстоятельства совершенного преступления, поведение ФИО7 после его совершения, не позволяют применить положения ч.6 ст.15 УК РФ и изменить категорию совершенного преступления на менее тяжкую.

Такое наказание, по мнению суда, будет в полной мере отвечать целям назначения наказания, в том числе социальной справедливости, соответствовать характеру и степени общественной опасности совершенного преступления.

ПАО СК «Росгосстрах» в ходе предварительного следствия предъявлен гражданский иск о взыскании с ФИО7 в счет возмещения ущерба, причиненного преступлением материального ущерба. При этом суду представлены доказательства того, что ФИО7 добровольно возместил часть ущерба от преступления в сумме 400 000 рублей, таким образом, не возмещенный ущерб от преступления, в совершении которого признан виновным ФИО7, составляет 1 232 378 рублей 57 копеек, в ходе судебного заседания, потерпевший, исковые требования уточнил, в связи с этим, в соответствии со ст.1064 ГК РФ, исковые требования потерпевшего подлежат удовлетворению в полном объеме.

В целях исполнения приговора в части гражданского иска, арест, наложенный постановлением Индустриального районного суда ... ... от 30 октября 2023 года подлежит сохранению.

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает в соответствии с требованиями ст. 81 УПК РФ. 

На основании изложенного, руководствуясь ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО7 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 160 УК РФ, и назначить ему наказание в виде 4 лет лишения свободы.

На основании ст.73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным, установив испытательный срок 1 год.

В соответствии с ч.5 ст. 73 УК РФ возложить на осужденного ФИО7 следующие обязанности:

- в течение 10 суток со дня вступления приговора в законную силу встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за условно осужденными по месту жительства;

- 1 раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного по месту его жительства, в установленный указанным органом день и время;

- не менять постоянного места жительства и работы без уведомления указанного органа.

Меру пресечения ФИО7 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Гражданский иск ПАО СК «Росгосстрах» удовлетворить, взыскать с ФИО7 в пользу ПАО СК «Росгосстрах» 1 232 378 рублей 57 копеек в счет возмещения материального ущерба, причиненного преступлением.

После вступления приговора в законную силу арест, наложенный постановлением Индустриального районного суда ... ... от 30 октября 2023 года – сохранить до исполнения приговора в части гражданского иска.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд ... путем подачи жалобы через Индустриальный районный суд ... в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае обжалования приговора, осуждённый вправе заявить о своем желании присутствовать при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также ходатайствовать о приглашении защитника в апелляционную инстанцию по назначению суда.

Судья О.И.Стрижова