№ ***

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Сызрань 17 сентября 2019 года 

Судья Сызранского городского суда Самарской области Кац Ю.А.,

с участием государственных обвинителей Седова А.Ю., Кудряшова М.А., Прыткова В.В.,

представителей потерпевших Т***, 

обвиняемой ФИО1,

защиты в лице адвоката Мельникова В.М., представившего удостоверение № *** и ордер № *** от 

<

дата>,

при секретаре Литвиненко С.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела № 1-262/2019 в отношении 

ФИО1, * * *;

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ,

у с т а н о в и л:

ФИО1, являясь управляющей мебельного салона «Много мебели» ИП ФИО2 №5 и мебельного салона «Мебель тут дешевле» ИП ФИО2 №6(по совместительству), расположенных по адресу: г. Сызрань, 

<

адрес>, на основании приказа ИП ФИО2 №5 № ***-лс от 

<

дата>, трудового договора № *** от 

<

дата>, заключенного между ней и работодателем ИП ФИО2 №5, и дополнительного соглашения к трудовому договору № *** от 

<

дата>; с возложением обязанностей, в соответствии с приказом № *** и договором к нему от 

<

дата>, полной (коллективной) материальной ответственности.

ФИО1, как управляющая мебельными салонами, осуществляла следующие должностные обязанности: 

п.2.1-организовывала бесперебойную работу закрепленного за ней салона; п.2.3-при приеме нового продавца-консультанта обеспечивала подписание им всех необходимых документов для оформления его на работу; 

п.2.9-контролировала работу продавцов-консультантов с покупателями в течение рабочего дня; 

п.2.21-отвечала за табель учета рабочего времени сотрудников салона; 

п.2.22-обеспечивала все необходимое для работы салона; 

п.2.28-обеспечивала оформление товаросопроводительной и финансовой документации салона: вызывала и сдавала инкассацию при достижении утвержденного руководством лимита и финансовой документации в кассе салона, контролировала ежедневное и правильное заполнение кассовой документации, организовывала приемку и отпуск товара в салоне, участвовала в проведении инвентаризации; 

п.2.34-принимала участие и решала все внештатные ситуации, возникающие в процессе работы салона; 

п.2.35-составляла отчетность о выполненной работе в установленной форме, являясь лицом, выполняющим административно-хозяйственные и организационно-распорядительные функции. 

При осуществлении своей деятельности в качестве управляющего мебельных салонов по адресу: г. Сызрань, 

<

адрес>, в целях увеличения объема продаж корпусной и мягкой мебели ФИО1, выступая посредником между покупателем мебельных салонов и банками, с участием продавцов-консультантов привлекала граждан из числа посетителей магазинов приобретать продукцию мебельных салонов, с использованием потребительского кредита, оформляя договорные отношения с банками в данных салонах. 

Для осуществления указанных целей между ООО «Русфинанс Банк» и ФИО1 были заключены договора возмездного оказания услуг от 

<

дата> и от 

<

дата>; между АО «Альфа-Банк» и ФИО1 был заключен договор возмездного оказания услуг № *** от 

<

дата>; согласно указанных договоров ФИО1, являясь контрагентом банков ООО «Русфинанс Банк» и АО «Альфа-Банк», при осуществлении своих служебных обязанностей по продаже мебели должна была:

консультировать граждан о деятельности банков, условиях кредитования, ставках кредитования, видах их кредитных продуктов, оформлять кредитные взаимоотношения между клиентами и банками: осуществлять действия, связанные с оценкой кредитоспособности клиентов банков, в соответствии с утвержденным банками порядком проведения оценки кредитоспособности клиентов с целью принятия банками решения о предоставлении кредитов клиентам; оформлять заявления и собирать документы, необходимые для получения клиентами кредитов, предоставляемых банками; формировать кредитные досье клиентов в порядке и на условиях, предусмотренных договорами. 

При заключении вышеуказанных договоров ФИО1 была уведомлена о защите персональных данных заемщика, защите банковской тайны, о выявлении возможных негативных признаков, свидетельствующих о неблагонадежности заемщика, выявлении и пресечении возможного мошенничества, способах защиты паспорта гражданина РФ от подделки, признаков подделки паспорта гражданина РФ, признаках, свидетельствующих о недействительности паспорта гражданина РФ, способах защиты от подделки других документов, предъявляемых в качестве вторых, удостоверяющих личность, уведомлена об уголовной ответственности в случае мошеннических действий согласно Уголовному кодексу РФ, уведомлена об ответственности за предоставление конфиденциальной информации третьим лицам (личного логина, пароля, информации о клиентах, счетах и т. п.) и за действия, приводящие к причинению материального ущерба банкам. 

В неустановленные следствием дату и время, не позднее 

<

дата>, ФИО1, находясь на пересечении 

<

адрес> и 

<

адрес>, нашла папку с ксерокопиями паспортов незнакомых ей граждан в количестве около 100 листов; указанными данными паспортов ФИО1 решила воспользоваться для совершения мошеннических действий.

В период с 

<

дата> по 

<

дата>, ФИО1, с целью реализации возникшего умысла на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием ИП ФИО2 №5, ИП ФИО2 №6 и банковских работников ООО «Русфинанс Банк» и АО «Альфа Банк», с использованием своего служебного положения, действуя из корыстных побуждений, преследуя цель систематического извлечения материальной выгоды, незаконного и быстрого обогащения, разработала преступную схему для достижения своих преступных намерений. 

ФИО1 находила клиентов для приобретения мебели по цене, дешевле магазинной, заранее договариваясь с ними о способе и месте доставки приобретаемой мебели; 

Находясь на рабочем месте в смежных торговых залах мебельных салонов «Мебель тут дешевле» ИП ФИО2 №6 и «Много мебели» ИП ФИО2 №5, расположенных по адресу: г. Сызрань, 

<

адрес>, используя собственные логины и пароли для входа в систему кредитования ООО «Русфинанс Банк» и АО «Альфа Банк», при помощи компьютера, установленного на ее рабочем месте, заходила в указанные системы, оформляла заявки о получении кредита на граждан без их ведома, с указанием их паспортных данных, используя ксерокопии паспортов из найденной ей ранее папки, вносила в заявки на кредит вымышленные сведения о заемщиках: контактные телефоны, сведения о месте работы и доходах, сведения о супругах и родственниках, сообщая сотрудникам банка заведомо ложные сведения, после чего ФИО1 отправляла заявку по средством сети Интернет в ООО «Русфинанс Банк» и АО «Альфа-Банк».

Сотрудники указанных банков, доверяя ФИО1, поскольку она являлась контрагентом ООО «Русфинанс Банк» и АО «Альфа-Банк», будучи введенными ею в заблуждение относительно сведений, указанных в заявке на получение кредита, давали одобрение на оформление кредита. Получив одобрение на кредит, ФИО1 оформляла договоры купли – продажи мебели между ИП ФИО2 №5, ИП ФИО2 №6 и лицом, которому было одобрено получение кредита, в них ФИО1 указывались заведомо недостоверные сведения о покупателе, в том числе: контактные телефоны и адреса. 

Затем ФИО1 формировала кредитное досье, состоящее из следующих документов: 

заявления клиента о предоставлении кредита, графика платежей, заверенных копий страниц паспорта клиента, копии товарного чека либо иного документа, составленного торговым партнером, документов по дополнительным услугам, выполняя в них подписи без ведома граждан, с подражанием подписей, изображенных на ксерокопиях паспортов, находившихся в найденной ей ранее папке. 

Денежные средства по указанным кредитным договорам, оформленным на граждан без их ведома в ООО «Русфинанс Банк» и АО «Альфа-Банк» на приобретение мягкой и корпусной мебели в мебельных салонах «Мебель тут дешевле» и «Много мебели», были перечислены банками на расчетные счета ИП ФИО2 №5 и ИП ФИО2 №6

ИП ФИО2 №5 и ИП ФИО2 №6, получив денежные средства, перечисленные ООО «Русфинанс Банк» и АО «Альфа-Банк», выполняя условия договоров купли – продажи, будучи введенными в заблуждение относительно сведений о покупателе, доверяя ФИО1, в связи с занимаемой ею должностью управляющего магазина; осуществляли доставку мебели по адресам, указанным ФИО1

Таким образом, ФИО1 путем обмана и злоупотребления доверием ИП ФИО2 №5, ИП ФИО2 №6, работников банка ООО «Русфинанс Банк» и АО «Альфа-Банк», с использованием своего служебного положения, похищала денежные средства, вырученные от реализации мебели, приобретенной в мебельных салонах, путем оформления фиктивных договоров потребительского кредитования на граждан, без их ведома, при следующих обстоятельствах:

ФИО1 

<

дата>, точное время не установлено, находясь в торговых залах мебельных салонов «Мебель тут дешевле» и «Много мебели» по адресу: г. Сызрань, 

<

адрес>, реализуя единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений; договорившись с неустановленным покупателем о приобретении мебели, заранее обговорив с ним цену, условия и адрес ее поставки, а также тот факт, что мебель будет им приобретена по акту приема-передачи от имени другого лица, ввела неустановленное лицо в заблуждение относительно законности своих действий. 

ФИО1, воспользовавшись ксерокопией паспорта гр-на ФИО2 №16, введя собственные логин и пароль, вошла в систему кредитования АО «Альфа-Банк» и оформила заявку на получение потребительского кредита на сумму 34 980,00 рублей для приобретения мебели без ведома ФИО2 №16, указав в заявке его паспортные данные, вымышленные сведения о номере телефона, месте работы и доходах, сведения о родственниках, т.е. сообщила сотруднику АО «Альфа – Банк» заведомо ложные сведения о клиенте, отправив заявку в банк, после чего, получив одобрение на кредит, сформировала кредитное досье на ФИО2 №16, а затем оформила от лица ИП ФИО2 №5 договор купли-продажи мебели, согласно которому ФИО2 №16 приобретает у ИП ФИО2 №5 неустановленную мебель, на общую сумму 34 980 рублей; выполнив без ведома ФИО2 №16 подписи в договоре купли-продажи, в договоре потребительского кредита, анкете-заявлении на получение потребительского кредита, графике платежей к договору, с подражанием подписи ФИО2 №16, изображенной на ксерокопии его паспорта. 

Между ФИО2 №16 и АО «Альфа-Банк», не осведомленными о преступных действиях ФИО1, 

<

дата> был заключен договор потребительского кредита на сумму 42 011.27 рублей, с учетом процентной ставки 35.00 % годовых, по условиям которого АО «Альфа-Банк» перечислило по платежному поручению № *** от 

<

дата> на расчетный счет ИП ФИО2 №5 денежные средства в размере 34 980, 00 рублей; а последний, получив денежные средства от АО «Альфа-Банк», будучи обманутым ФИО1, во исполнение условий договора купли–продажи, заключенного от имени ФИО2 №16, оформил заявку и составил акт приема-передачи ФИО2 №16 мебели неустановленной марки и модели на общую сумму 34 980, 00 рублей, впоследствии указанная мебель была поставлена неустановленному лицу, который, заблуждаясь относительно истинных намерений ФИО1, расплатился с ней за поставленную мебель; в результате ФИО1 совершила хищение денежных средств, вырученных от реализации мебели, причинив ущерб АО «Альфа – Банк» в сумме 34 980 рублей.

09 июня 2017 года ФИО1, точное время не установлено, находясь на рабочем месте в смежных торговых залах мебельных салонов «Мебель тут дешевле» ИП ФИО2 №6 и «Много мебели» ИП ФИО2 №5, в качестве управляющего салонами, расположенными по адресу: г. Сызрань, 

<

адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, договорившись с неустановленным покупателем о приобретении мебели, заранее обговорив с ним цену, условия и адрес ее поставки, а также тот факт, что мебель будет им приобретена по акту приема-передачи от имени другого лица, ввела неустановленное лицо в заблуждение относительно законности своих действий. 

ФИО1, воспользовавшись ксерокопией паспорта Л***, введя собственные логин и пароль, вошла в систему кредитования АО «Альфа-Банк» и оформила заявку на получение потребительского кредита на сумму 76 960,00 рублей для приобретения мебели без ведома Л***, указав в заявке ее паспортные данные, вымышленные сведения о номере телефона, месте работы и доходах, сведения о родственниках, т. е. сообщила в АО «Альфа – Банк» заведомо ложные сведения о клиенте, отправив заявку в банк, после чего, получив одобрение на кредит, сформировала кредитное досье на Л***, а затем оформила от лица ИП ФИО2 №5 договор купли-продажи мебели, согласно которому Л*** приобретает у ИП ФИО2 №5 мебель:

- диван – кровать с механизмом марки «Милан- 3Р», стоимостью 19 990 рублей;

- диван угловой с механизмом марки «Милан -У», стоимостью 24 990 рублей;

- мебельную стенку марки «Вегас», стоимостью 19 990 рублей;

- мебельную стенку марки «Мальта», стоимостью 13 990 рублей, всего на общую сумму 76 960 рублей, выполнив без ведома Л*** подписи в договоре купли-продажи, договоре потребительского кредита, анкете -заявлении на получение потребительского кредита, графике платежей к договору, с подражанием подписи Л***, изображенной на ксерокопии ее паспорта. 

Между Л*** и АО «Альфа-Банк», не осведомленными о преступных действиях ФИО1, 

<

дата> был заключен договор потребительского кредита на сумму 108 504, 96 рублей с учетом процентной ставки 28.00 % годовых, по условиям которого АО «Альфа-Банк» перечислило по платежному поручению № *** от 

<

дата> на расчетный счет ИП ФИО2 №5 денежные средства в размере 76 960, 00 рублей, а последний получив денежные средства от АО «Альфа-Банк», будучи обманутым ФИО1, во исполнение условий договора купли–продажи, заключенного от имени Л***, оформил заявку и составил акт приема-передачи Л*** мебели: 

дивана – кровати с механизмом марки «Милан- 3Р» стоимостью 19 990 рублей, 

дивана углового с механизмом марки «Милан -У» стоимостью 24 990 рублей, 

мебельной стенки марки «Вегас» стоимостью 19 990 рублей, 

мебельной стенки марки «Мальта» стоимостью 13 990 рублей, а всего на общую сумму 78 960 рублей, впоследствии указанная мебель была поставлена неустановленному лицу, который, заблуждаясь относительно истинных намерений ФИО1, расплатился с ней за поставленную мебель; в результате ФИО1 совершила хищение денежных средств, вырученных от реализации мебели, причинив тем самым ущерб АО «Альфа-Банк» в сумме 76 960 рублей.

<

дата> ФИО1 точное время не установлено, находясь на рабочем месте в смежных торговых залах мебельных салонов «Мебель тут дешевле» ИП ФИО2 №6 и «Много мебели» ИП ФИО2 №5, по адресу: г. Сызрань, 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, договорившись с неустановленным покупателем о приобретении мебели, заранее обговорив с ним цену, условия и адрес ее поставки, а также тот факт, что мебель будет им приобретена по акту приема – передачи от имени другого лица, ввела неустановленное лицо в заблуждение относительно законности своих действий. 

ФИО1, воспользовавшись ксерокопиями паспорта А*** и ФИО2 №12, введя собственные логин и пароль, вошла в систему кредитования ООО «Русфинанс Банк» и оформила заявку на получение потребительского кредита на сумму 48 930,00 рублей для приобретения мебели на А*** и заявку на получение потребительского кредита на сумму 41 981,00 рублей для приобретения мебели на ФИО2 №12, без ведома последних, указав в заявках их паспортные данные, вымышленные сведения о номере телефона, месте работы и доходах, сведения о родственниках, т.е. сообщила сотруднику ООО «Русфинанс Банк» заведомо ложные сведения о клиентах, отправив заявку в банк, после чего, получив одобрение на оба кредита, оформила от лица ИП ФИО2 №6 и ИП ФИО2 №5 договоры купли – продажи мебели, согласно которым:

А*** приобретает у ИП ФИО2 №6 стол марки «ПРАЙМ» трансформер, в количестве 7 штук, стоимостью 6 990 рублей за один стол, всего на сумму 48 930 рублей;

ФИО2 №12 приобретает у ИП ФИО2 №5 угловой диван с механизмом «Милан», стоимостью 21 991 рубль и неустановленную мебель, стоимостью 19 990 рублей, всего на общую сумму 41 981 рубль; 

выполнив без ведома А*** и ФИО2 №12 подписи в договорах купли – продажи, договорах потребительского кредита, анкете – заявлении на получение потребительского кредита, графике платежей к договору, с подражанием подписей А*** и ФИО2 №12, изображенных на ксерокопиях их паспортов. 

Между А*** и ООО «Русфинанс Банк», не осведомленными о преступных действиях ФИО1 

<

дата> был заключен договор потребительского кредита на сумму 63 321,42 рублей, с учетом процентной ставки 28.95 % годовых и страхового взноса, по условиям которого ООО «Русфинанс Банк» перечислило по платежному поручению № *** от 

<

дата> на расчетный счет ИП ФИО2 №6 денежные средства в размере 48 930, 00 рублей; между ФИО2 №12 и ООО «Русфинанс Банк», не осведомленных о преступных действиях ФИО1, 

<

дата> был заключен договор потребительского кредита на сумму 69 723, 56 рублей, с учетом процентной ставки 28.95 % годовых и страхового взноса, по условиям которого ООО «Русфинанс Банк» перечислило по платежному поручению № *** от 

<

дата> на расчетный счет ИП ФИО2 №5 денежные средства в размере 41 981,00 рублей.

ИП ФИО2 №6 получив денежные средства от ООО «Русфинанс Банк», будучи обманутой ФИО1, во исполнении условий договора купли – продажи, заключенного от имени А***, оформила заявку и составила акт приема – передачи А*** мебели: стола марки «ПРАЙМ» трансформер, в количестве 7 штук, стоимостью 6 990 рублей за один стол, всего на сумму 48 930 рублей, впоследствии указанная мебель была поставлена неустановленному лицу, который заблуждаясь относительно истинных намерений ФИО1, расплатился с ней за поставленную мебель.

ИП ФИО2 №5 получив денежные средства от ООО «Русфинанс Банк», будучи обманутым ФИО1, во исполнении условий поддельного договора купли – продажи, заключенного от имени ФИО2 №12, оформил заявку и составил акт приема – передачи ФИО2 №12 мебели: углового дивана с механизмом «Милан», стоимостью 21 991 рубль и неустановленную в ходе следствия мебель, стоимостью 19 990 рублей, всего на общую сумму 41 981 рубль, впоследствии указанная мебель была поставлена неустановленному лицу, который заблуждаясь относительно истинных намерений ФИО1, расплатился с ней за поставленную мебель, в результате ФИО1 совершила хищение денежных средств, вырученных от реализации мебели, причинив тем самым ущерб ООО «Русфинанс Банк» в сумме 90 911 рублей. 

<

дата> ФИО1, точное время не установлено, находясь на рабочем месте в смежных торговых залах мебельных салонов «Мебель тут дешевле» ИП ФИО2 №6 и «Много мебели» ИП ФИО2 №5, по адресу: г. Сызрань, 

<

адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, договорившись с неустановленным покупателем о приобретении мебели, заранее обговорив с ним цену, условия и адрес ее поставки, а также тот факт, что мебель будет им приобретена по акту приема – передачи от имени другого лица, ввела неустановленное лицо в заблуждение относительно законности своих действий. 

ФИО1, воспользовавшись ксерокопией паспорта ФИО2 №1, вошла в систему кредитования ООО «Русфинанс Банк» и оформила заявку на получение потребительского кредита на сумму 37 970,00 рублей для приобретения мебели без ведома ФИО2 №1, указав в заявке ее паспортные данные, вымышленные сведения о номере телефона, месте работы и доходах, сведения о родственниках, то есть сообщила неустановленном сотруднику ООО «Русфинанс Банка» заведомо ложные сведения о клиенте; отправив заявку в банк, после чего, получив одобрение на кредит, сформировала кредитное досье на ФИО2 №1, а затем оформила от лица ИП ФИО2 №5 договор купли – продажи мебели, согласно которому ФИО2 №1 приобретает у ИП ФИО2 №5 мебель:

стол- трансформер, стоимостью 6 990 рублей;

шкаф – купе марки «Рим - 180», стоимостью 14 990 рублей;

диван марки «МОНАКО –У» угловой с механизмом, стоимостью 15 990 рублей, всего на общую сумму 37 970 рублей, выполнив без ведома ФИО2 №1 подписи в договоре купли – продажи, договоре потребительского кредита, анкете -заявлении на получение потребительского кредита, графике платежей к договору, с подражанием подписи ФИО2 №1, изображенной на ксерокопии ее паспорта. 

Между ФИО2 №1 и ООО «Русфинанс Банк», не осведомленными о преступных действиях ФИО1, 

<

дата> был заключен договор потребительского кредита на сумму 61 735. 91 рублей с учетом процентной ставки 28.95 % годовых и страхового взноса, по условиям которого ООО «Русфинанс Банк» перечислило по платежному поручению № *** от 

<

дата> на расчетный счет ИП ФИО2 №5 денежные средства в размере 37 970,00 рублей, а последний, получив денежные средства от ООО «Русфинанс Банк», во исполнение условий договора купли–продажи, заключенного от имени ФИО2 №1, оформил заявку и составил акт приема-передачи ФИО2 №1 мебели: стола- трансформера стоимостью 6 990 рублей; шкафа – купе марки «Рим - 180», стоимостью 14 990 рублей; дивана марки «МОНАКО –У» угловой с механизмом, стоимостью 15 990 рублей, всего на общую сумму 37 970 рублей, впоследствии указанная мебель была поставлена неустановленному лицу, который, заблуждаясь относительно истинных намерений ФИО1, расплатился с ней за поставленную мебель; в результате ФИО1 совершила хищение денежных средств, вырученных от реализации мебели, причинив тем самым ущерб ООО «Русфинанс Банк» в сумме 37 970 рублей.

<

дата> ФИО1, находясь на рабочем месте в смежных торговых залах мебельных салонов «Мебель тут дешевле» ИП ФИО2 №6 и «Много мебели» ИП ФИО2 №5, по адресу: г. Сызрань, 

<

адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, договорившись с неустановленным покупателем о приобретении мебели, заранее обговорив с ним цену, условия и адрес ее поставки, а также тот факт, что мебель будет им приобретена по акту приема – передачи от имени другого лица, ввела неустановленное лицо в заблуждение относительно законности своих действий. 

ФИО1, воспользовавшись ксерокопией паспорта Б***, вошла в систему кредитования АО «Альфа-Банк» и оформила заявку на получение потребительского кредита на сумму 38 950,00 рублей для приобретения мебели без ведома Б***, указав в заявке ее паспортные данные, вымышленные сведения о номере контактного телефона, месте работы и доходах, сведения о родственниках, то есть сообщила неустановленному сотруднику АО «Альфа –Банк» заведомо ложные сведения о клиенте, отправив заявку в банк, после чего, получив одобрение на кредит, сформировала кредитное досье на Б***, а также оформила от лица ИП ФИО2 №6 договор купли – продажи мебели, согласно которому ФИО2 №14 приобретает у ИП ФИО2 №6 мебель:

угловой диван с механизмом марки «Брюссель NEW-У» стоимостью 14 990 рублей;

диван – кровать с механизмом марки «БРЮССЕЛЬ NEW-3» стоимостью 8 990 рублей;

мебельную стенку марки «КАСКАД» стоимостью 4 990 рублей

комод неустановленной марки стоимостью 4 990 рублей;

мебельный гарнитур в прихожую марки «НИК 1,2» со стеллажом, стоимостью 4 990 рублей, а всего на общую сумму 38 950 рублей, выполнив без ведома Б*** подписи в договоре купли – продажи, договоре потребительского кредита, анкете - заявлении на получение потребительского кредита, графике платежей к договору, с подражанием подписи Б***, изображенной на ксерокопии ее паспорта. 

Между Б*** и АО «Альфа-Банк» не осведомленными о преступных действиях ФИО1, 

<

дата> был заключен договор потребительского кредита на сумму 46 227. 61 рублей, с учетом процентной ставки 32.80 % годовых, по условиям которого АО «Альфа-Банк» перечислило по платежному поручению № *** от 

<

дата> на расчетный счет ИП ФИО2 №6 денежные средства в размере 38 950, 00 рублей, а последняя, получив денежные средства на расчетный счет АО «Альфа-Банк», будучи обманутой ФИО1, во исполнение условий договора купли–продажи, заключенного от имени Б***, оформила заявку и составила акт приема-передачи Б*** мебели:

углового дивана с механизмом марки «Брюссель NEW-У» стоимостью 14 990 рублей; 

дивана – кровати с механизмом марки «БРЮССЕЛЬ NEW-3» стоимостью 8 990 рублей; 

мебельной стенки марки «КАСКАД» стоимостью 4 990 рублей; 

комода неустановленной марки стоимостью 4 990 рублей; 

мебельного гарнитура в прихожую марки «НИК 1,2» со стеллажом, стоимостью 4 990 рублей, 

всего на общую сумму 38 950 рублей, впоследствии указанная мебель была поставлена неустановленному лицу, который, заблуждаясь относительно истинных намерений ФИО1, расплатится с ней за поставленную мебель, в результате ФИО1 совершила хищение денежных средств, вырученных от реализации мебели, причинив ущерб АО «Альфа –Банк» в сумме 38 950 рублей.

<

дата> ФИО1, в рабочее время, более точное время не установлено, находясь на рабочем месте в смежных торговых залах мебельных салонов «Мебель тут дешевле» ИП ФИО2 №6 и «Много мебели» ИП ФИО2 №5, по адресу: г. Сызрань, 

<

адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, договорившись с неустановленным покупателем о приобретении мебели, заранее обговорив с ним цену, условия и адрес ее поставки, а также тот факт, что мебель будет им приобретена по акту приема – передачи от имени другого лица, ввела неустановленное лицо в заблуждение относительно законности своих действий. 

ФИО1, воспользовавшись ксерокопией паспорта ФИО2 №2, вошла в систему кредитования АО «Альфа-Банк» и оформила заявку на получение потребительского кредита на сумму 60 960,00 рублей для приобретения мебели без ведома ФИО2 №2, указав в заявке ее паспортные данные, вымышленные сведения о номере контактного телефона, месте работы и доходах, сведения о родственниках, т.е. сообщила сотруднику АО «Альфа – Банк» заведомо ложные сведения о клиенте, отправив заявку в банк, после чего, получив одобрение на кредит, сформировала кредитное досье на ФИО2 №2, а затем оформила от лица ИП ФИО2 №5 договор купли – продажи мебели, согласно которому ФИО2 №2 приобретает у ИП ФИО2 №5 мебель, а именно:

стол трансформер стоимостью 6 990 рублей;

шкаф - купе марки «РИМ-180» с фотопечатью стоимостью 19 990 рублей;

мебельную стенку марки «МАЛЬТА» стоимостью 14 990 рублей;

угловой диван с механизмом марки «МИЛАН -У» стоимостью 18 990 рублей, всего на общую сумму 60 960 рублей, выполнив без ведома ФИО2 №2 подписи в договоре купли – продажи, договоре потребительского кредита, анкете - заявлении на получение потребительского кредита, графике платежей к договору, с подражанием подписи ФИО2 №2, изображенной на ксерокопии ее паспорта. 

Между ФИО2 №2 и АО «Альфа-Банк», не осведомленными о преступных действиях ФИО1, 

<

дата> был заключен договор потребительского кредита на сумму 99 380, 28 рублей, с учетом процентной ставки 28.00 % годовых и страхового взноса, по условиям которого АО «Альфа-Банк» перечислило по платежному поручению № *** от 

<

дата> на расчетный счет ИП ФИО2 №5 денежные средства в размере 60 960,00 рублей, а последний получив денежные средства от АО «Альфа-Банк», будучи обманутым ФИО1, во исполнение условий договора купли–продажи, заключенного от имени ФИО2 №2, оформила заявку и составила акт приема-передачи ФИО2 №2 мебели:

стол- трансформер стоимостью 6 990 рублей;

шкаф - купе марки «РИМ-180» с фотопечатью стоимостью 19 990 рублей;

мебельную стенку марки «МАЛЬТА» стоимостью 14 990 рублей;

угловой диван с механизмом марки «МИЛАН -У» стоимостью 18 990 рублей,

всего на общую сумму 60 960 рублей, согласно которого транспортная компания ООО «ТЛТ-Перевозки» осуществила поставку вышеуказанной мебели на общую сумму 60 960 рублей, впоследствии указанная мебель была поставлена неустановленному лицу, который, заблуждаясь относительно истинных намерений ФИО1, расплатился с ней за поставленную мебель, в результате ФИО1 совершила хищение денежных средств, вырученных от реализации мебели, причинив тем самым ущерб АО «Альфа-Банк» в сумме 60 960 рублей.

<

дата> ФИО1 точное время не установлено, находясь в торговых залах мебельных салонов «Мебель тут дешевле» ИП ФИО2 №6 и «Много мебели» ИП ФИО2 №5, по адресу: г. Сызрань, 

<

адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, договорившись с неустановленным покупателем о приобретении мебели, заранее обговорив с ним цену, условия и адрес ее поставки, а также тот факт, что мебель будет им приобретена по акту приема – передачи от имени другого лица, ввела неустановленное лицо в заблуждение относительно законности своих действий. 

ФИО1, воспользовавшись ксерокопией паспорта ФИО2 №9, вошла в систему кредитования ООО «Русфинанс Банк» и оформила заявку на получение потребительского кредита на сумму 83 940,00 рублей для приобретения мебели без ведома ФИО2 №9, указав в заявке ее паспортные данные, а также вымышленные сведения о номере контактного телефона, месте работы и доходах, сведения о родственниках, то есть сообщила сотруднику ООО «Русфинанс Банк» заведомо ложные сведения о клиенте, отправив заявку в банк, после чего, получив одобрение на кредит, сформировала кредитное досье на ФИО2 №9, а затем оформила от лица ИП ФИО2 №5 договор купли – продажи мебели, согласно которому ФИО2 №9 приобретает у ИП ФИО2 №5 мебель, а именно:

стол трансформер стоимостью 6 990 рублей;

мебельную стенку марки «МАЛЬТА» стоимостью 14 990 рублей;

угловой диван с механизмом марки «МИЛАН -У» стоимостью 18 990 рублей, иную, неустановленную мебель на общую сумму 83 940 рублей, выполнив без ведома ФИО2 №9 подписи в договоре купли – продажи, договоре потребительского кредита, анкете - заявлении на получение потребительского кредита, графике платежей к договору, с подражанием подписи ФИО2 №9, изображенной на ксерокопии ее паспорта. 

Между ФИО2 №9 и ООО «Русфинанс Банк», не осведомленных о преступных действиях ФИО1, 

<

дата> был заключен договор потребительского кредита на сумму 111 425,54 рублей с учетом процентной ставки 28.95 % годовых и страхового взноса, по условиям которого ООО «Русфинанс Банк» перечислило по платежному поручению № *** от 

<

дата> на расчетный счет ИП ФИО2 №5 денежные средства в размере 83 940,00 рублей, а последний, получив денежные средства от ООО «Русфинанс Банк», будучи обманутым ФИО1 во исполнение условий договора купли–продажи, заключенного от имени ФИО2 №9, оформил заявку и составил акт приема-передачи ФИО2 №9 мебели: 

стола - трансформер, стоимостью 6 990 рублей; 

мебельной стенки марки «МАЛЬТА», стоимостью 14 990 рублей; 

углового дивана с механизмом марки «МИЛАН -У» стоимостью 18 990 рублей, 

иной неустановленной в ходе следствия мебели, всего на общую сумму 83 940 рублей, впоследствии указанная мебель была поставлена неустановленному лицу, который, заблуждаясь относительно истинных намерений ФИО1, расплатится с ней за поставленную мебель, в результате ФИО1 совершила хищение денежных средств, вырученных от реализации мебели, причинив тем самым ущерб ООО «Русфинанс Банк» в сумме 83 940 рублей.

<

дата> ФИО1 находясь на рабочем месте в смежных торговых залах мебельных салонов «Мебель тут дешевле» ИП ФИО2 №6 и «Много мебели» ИП ФИО2 №5, по адресу: г. Сызрань, 

<

адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, договорившись с неустановленным покупателем о приобретении мебели, заранее обговорив с ним цену, условия и адрес ее поставки, а также тот факт, что мебель будет им приобретена по акту приема – передачи от имени другого лица, ввела неустановленное лицо в заблуждение относительно законности своих действий. 

ФИО1, воспользовавшись ксерокопией паспорта В***, вошла в систему кредитования ООО «Русфинанс Банк» и оформила заявку на получение потребительского кредита на сумму 75 918,00 рублей для приобретения мебели без ведома В***, умершей 

<

дата>, указав в заявке ее паспортные данные, вымышленные сведения о номере телефона, месте работы и доходах, сведения о родственниках, т. е. сообщила сотруднику ООО «Русфинанс Банк» заведомо ложные сведения о клиенте, отправив заявку в банк, после чего, получив одобрение на кредит, сформировала кредитное досье на В***, а также оформила договор купли – продажи мебели, согласно которому В*** приобретает у ИП ФИО2 №5 мебель, а именно:

мягкую кровать марки «МИА», стоимостью 9 988 рублей;

четыре подушки размером 50 х 70 см, стоимостью 2 495 рублей за одну подушку, всего на сумму 9 980 рублей;

матрас марки «ЕВА», стоимостью 19 990 рублей;

два дивана – кровати с механизмом марки «АТЛАНТ -3», стоимостью 11 990 рублей за штуку, всего на сумму 23 980 рублей;

шкаф марки «РИМ-150», стоимостью 6 990 рублей;

комод, стоимостью 4 990 рублей, всего на общую сумму 75 918 рублей, выполнив без ведома В*** подписи в договоре купли – продажи, договоре потребительского кредита, анкете - заявлении на получение потребительского кредита, графике платежей к договору, с подражанием подписи В***, изображенной на ксерокопии ее паспорта. 

Между В***, умершей 

<

дата>, и ООО «Русфинанс Банк», не осведомленном о преступных действиях ФИО1, 

<

дата> был заключен договор потребительского кредита на сумму 115 255,17 рублей, с учетом процентной ставки 28.95 % годовых и страхового взноса, по условиям которого ООО «Русфинанс Банк» перечислило по платежному поручению № *** от 

<

дата> на расчетный счет ИП ФИО2 №5, денежные средства в размере 75 918,00 рублей, а последний, получив денежные средства от ООО «Русфинанс Банк», будучи обманутым ФИО1 во исполнение условий договора купли–продажи, заключенного от имени В***, умершей 

<

дата>, оформил заявку и составил акт приема-передачи В*** мебели: 

мягкой кровати марки «МИА», стоимостью 9 988 рублей; 

четырех подушек размером 50 х 70 см, стоимостью 2 495 рублей за одну подушку, всего на сумму 9 980 рублей; 

матраса марки «ЕВА», стоимостью 19 990 рублей; 

двух диванов – кроватей с механизмом марки «АТЛАНТ -3», стоимостью 11 990 рублей за штуку, всего на сумму 23 980 рублей; 

шкафа марки «РИМ-150» стоимостью 6 990 рублей; 

комода стоимостью 4 990 рублей, всего на общую сумму 75 918 рублей, впоследствии указанная мебель была поставлена неустановленному лицу, который, заблуждаясь относительно истинных намерений ФИО1, расплатится с ней за поставленную мебель, в результате ФИО1 совершила хищение денежных средств, вырученных от реализации мебели, причинив тем самым ущерб ООО «Русфинанс Банк» в сумме 75 918 рублей. 

<

дата> ФИО1, точное время не установлено, находясь на рабочем месте в смежных торговых залах мебельных салонов «Мебель тут дешевле» ИП ФИО2 №6 и «Много мебели» ИП ФИО2 №5, по адресу: г. Сызрань, 

<

адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, договорившись с неустановленным покупателем о приобретении мебели, заранее обговорив с ним цену, условия и адрес ее поставки, а также тот факт, что мебель будет им приобретена по акту приема – передачи от имени другого лица, ввела неустановленное лицо в заблуждение относительно законности своих действий. 

ФИО1, воспользовавшись ксерокопией паспорта ФИО2 №11, вошла в систему кредитования ООО «Русфинанс Банк» и оформила заявку на получение потребительского кредита на сумму 60 910,00 рублей для приобретения мебели без ведома ФИО2 №11, указав в заявке его паспортные данные, вымышленные сведения о номере телефона, месте работы и доходах, сведения о родственниках, то есть сообщила в ООО «Русфинанс Банк» заведомо ложные сведения о клиенте, отправив ее в банк, после чего, получив одобрение на кредит, сформировала кредитное досье на ФИО2 №11, затем оформила от лица ФИО2 №11 договор купли – продажи мебели, согласно которому ФИО2 №11 приобретает у ИП ФИО2 №6 мебель, а именно:

шкаф – купе марки «НИК 1.4», стоимостью 4 990 рублей;

шкаф – купе марки «НИК 1.4», стоимостью 6 990 рублей;

комод, стоимостью 4 990 рублей;

два стеллажа, стоимостью одного стеллажа 4 990 рублей, на сумму 9 980 рублей;

два стола марки «ПРАЙМ» трансформер, стоимостью 6 990 рублей за один стол, всего на сумму 13 980 рублей;

иную, не установленную мебель на сумму 19 980 рублей, всего на общую сумму 60 910 рублей, выполнив без ведома ФИО2 №11 подписи в договоре купли – продажи, договоре потребительского кредита, анкете - заявлении на получение потребительского кредита, графике платежей к договору, с подражанием подписи ФИО2 №11, изображенной на ксерокопии ее паспорта.

Между ФИО2 №11 и ООО «Русфинанс Банк», не осведомленных о преступных действиях ФИО1, был заключен договор потребительского кредита на сумму 81 509,95 рублей, с учетом процентной ставки 28.25 % годовых и страхового взноса, по условиям которого ООО «Русфинанс Банк» перечислило по платежному поручению № *** от 

<

дата> на расчетный счет ИП ФИО2 №6 денежные средства в размере 60 910,00 рублей, а последний, получив указанные денежные средства от ООО «Русфинанс Банк», будучи обманутой ФИО1 во исполнение условий договора купли–продажи, заключенного от имени ФИО2 №11, оформила заявку и составила акт приема-передачи ФИО2 №11 мебели: 

шкафа – купе марки «НИК 1.4» стоимостью 4 990 рублей; 

шкафа – купе марки «НИК 1.4», стоимостью 6 990 рублей; 

комода стоимостью 4 990 рублей; 

двух стеллажей стоимостью 4 990 рублей за каждый, на сумму 9 980 рублей; 

двух столов марки «ПРАЙМ» трансформер, стоимостью 6 990 рублей за один стол, всего на сумму 13 980 рублей; 

иную не установленную мебель на сумму 19 980 рублей, всего на общую сумму 60 910 рублей, впоследствии указанная мебель была поставлена неустановленному лицу, который, заблуждаясь относительно истинных намерений ФИО1, расплатится с ней за поставленную мебель, в результате ФИО1 совершила хищение денежных средств, вырученных от реализации мебели, причинив ущерб ООО «Русфинанс Банк» в сумме 60 910 рублей.

<

дата> ФИО1, точное время не установлено, находясь на рабочем месте в смежных торговых залах мебельных салонов «Мебель тут дешевле» ИП ФИО2 №6 и «Много мебели» ИП ФИО2 №5, по адресу: г. Сызрань, 

<

адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, договорившись с неустановленным покупателем о приобретении мебели, заранее обговорив с ним цену, условия и адрес ее поставки, а также тот факт, что мебель будет им приобретена по акту приема – передачи от имени другого лица, ввела неустановленное следствием лицо в заблуждение относительно законности своих действий. 

ФИО1, воспользовавшись ксерокопией паспорта Н***, вошла в систему кредитования АО «Альфа-Банк» и оформила заявку на получение потребительского кредита на сумму 72 940,00 рублей для приобретения мебели без ведома Н***, умершего 

<

дата>, указав в заявке его паспортные данные, вымышленные сведения о номере телефона, месте работы и доходах, сведения о родственниках, т.е. сообщила в АО «Альфа – Банк» заведомо ложные сведения о клиенте, отправив заявку в банк, после чего, получив одобрение на кредит, сформировала кредитное досье на Н***, а также оформила договор купли – продажи мебели, согласно которому Н*** приобретает у ИП ФИО2 №5 мебель, а именно:

комод, стоимостью 4 990 рублей;

шкаф – купе марки «РИМ-180» стоимостью 14 990 рублей;

две мебельные стенки марки «МАЛЬТА» стоимостью 14 990 рублей за одну единицу, всего на сумму 29 980 рублей;

матрас марки «МИА» размером 160 х 200 стоимостью 14 990 рублей;

кровать с подъемным механизмом марки «ЛЮКС» размерами 160*200, стоимостью 7990 рублей, 

всего на общую сумму 72 940 рублей, выполнив без ведома Н*** подписи в договоре купли – продажи, договоре потребительского кредита, анкете - заявлении на получение потребительского кредита, графике платежей к договору, с подражанием подписи Н***, изображенной на ксерокопии ее паспорта. 

Между Н***, умершим 

<

дата>, и АО «Альфа-Банк», был заключен договор потребительского кредита 

<

дата> на сумму 96 097,00 рублей, с учетом процентной ставки 28.00 % годовых, по условиям которого АО «Альфа-Банк» перечислило по платежному поручению № *** от 

<

дата> на расчетный счет ИП ФИО2 №5 денежные средства в размере 72 940,00 рублей, а последний, получив денежные средства от АО «Альфа - Банк», будучи обманутым ФИО1, во исполнение условий договора купли–продажи, заключенного от имени Н***, оформил заявку и составил акт приема-передачи Н*** мебели: 

комода, стоимостью 4 990 рублей; 

шкафа – купе марки «РИМ-180», стоимостью 14 990 рублей; 

двух мебельных стенок марки «МАЛЬТА», стоимостью 14 990 рублей за одну на сумму 29 980 рублей; 

матраса марки «МИА» размером 160 х 200, стоимостью 14 990 рублей; 

кровати с подъемным механизмом марки «ЛЮКС», размерами 160*200, стоимостью 7990 рублей, 

всего на общую сумму 72 940 рублей, впоследствии указанная мебель была поставлена неустановленному лицу, который, заблуждаясь относительно истинных намерений ФИО1, расплатился с ней за поставленную мебель; в результате ФИО1 совершила хищение денежных средств, вырученных от реализации мебели, причинив тем самым ущерб АО «Альфа-Банк» в сумме 72 940 рублей. 

<

дата> ФИО1 точное время не установлено, находясь в торговых залах мебельных салонов «Мебель тут дешевле» ИП ФИО2 №6 и «Много мебели» ИП ФИО2 №5, по адресу: г. Сызрань, 

<

адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, договорившись с неустановленным покупателем о приобретении мебели, заранее обговорив с ним цену, условия и адрес ее поставки, а также тот факт, что мебель будет им приобретена по акту приема – передачи от имени другого лица, ввела неустановленное лицо в заблуждение относительно законности своих действий. 

ФИО1, воспользовавшись ксерокопиями паспорта Г*** и ФИО2 №13, вошла в систему кредитования ООО «Русфинанс Банк» и оформила заявки на получение потребительского кредита на сумму 71 919,00 рублей на Г***, умершего 

<

дата>,; вошла в систему кредитования АО «Альфа-Банк» и оформила заявки на получение потребительского кредита на сумму 53 909,00 рублей, на Г***, умершего 

<

дата>, заявку на получение потребительского кредита на сумму 56 901,00 рублей на ФИО2 №13 без их ведома, указав в заявках их паспортные данные, а также вымышленные сведения о номере контактного телефона, месте работы и доходах, сведения о родственниках то есть сообщила ООО «Русфинанс Банк» и АО «Альфа – Банк» заведомо ложные сведения о клиенте; отправив заявки в банки, после чего, получив одобрение на кредиты, сформировала кредитное досье на Г*** и ФИО2 №13, а также оформила договора купли – продажи мебели, согласно которым П***. приобретает у ИП ФИО2 №6 неустановленную мебель, на общую сумму 125 828 рублей, выполнив без ведома Г*** подписи в договоре купли – продажи, договоре потребительского кредита, анкете - заявлении на получение потребительского кредита, графике платежей к договору, с подражанием подписи Г***, изображенной на ксерокопии ее паспорта; от лица ФИО2 №13 договор купли продажи мебели, по которому ФИО2 №13 приобретает у ИП ФИО2 №5 неустановленную в ходе следствия мебель, на общую сумму 56 901,00 рублей, выполнив без ведома ФИО2 №13 подписи в договоре купли – продажи, договоре потребительского кредита, анкете – заявлении на получение потребительского кредита, графике платежей к договору, с подражанием подписи ФИО2 №13, изображенной на ксерокопии паспорта. 

Между Г***, умершим 

<

дата>, и ООО «Русфинанс Банк», 

<

дата> был заключен договор потребительского кредита на сумму 96 026,46 рублей, с учетом процентной ставки 28.25 % годовых и страхового взноса, по условиям которого ООО «Русфинанс Банк» перечислило по платежному поручению № *** от 

<

дата> на расчетный счет ИП ФИО2 №6 денежные средства в размере 71 919,00 рублей. 

Между Г***, умершим 

<

дата>, и АО «Альфа-Банк», 

<

дата> был заключен договор потребительского кредита на сумму 71 083, 99 рублей, с учетом процентной ставки 28.00 % годовых и страхового взноса, по условиям которого АО «Альфа-Банк» перечислило по платежному поручению № *** от 

<

дата> на расчетный счет ИП ФИО2 №6, денежные средства в размере 53 909,00 рублей. 

Между ФИО2 №13 и АО «Альфа-Банк», 

<

дата> был заключен договор потребительского кредита на сумму 74 985,40 рублей, с учетом процентной ставки 28.00 % годовых, по условиям которого АО «Альфа-Банк» перечислило по платежному поручению № *** от 

<

дата> на расчетный счет денежные средства в размере 56 901,00 рублей.

ИП ФИО2 №6 получив денежные средства от ООО «Русфинанс Банк» и «Альфа – Банк», во исполнение условий договора купли – продажи, заключенного от имени Г***, оформила заявку и составила акт приема – передачи Г*** мебели неустановленной марки и модели на общую сумму 125 828 рублей, впоследствии указанная мебель была поставлена неустановленному лицу, который заблуждаясь относительно истинных намерений ФИО1, расплатился с ней за поставленную мебель; 

ИП ФИО2 №5, получив денежные средства АО «Альфа-Банк», во исполнение условий договора купли – продажи, оформил заявку и составил акт приема – передачи мебели неустановленной марки и модели на общую сумму 56 901 рубль, впоследствии указанная мебель была поставлена неустановленному лицу, который заблуждаясь относительно истинных намерений ФИО1, расплатился с ней за поставленную мебель.

В результате ФИО1 совершила хищение денежных средств, вырученных от реализации мебели, причинив тем самым ущерб АО «Альфа-Банк» в сумме 110 801 рублей и ущерб ООО «Русфинанс Банк» в сумме 71 919,00 рублей. 

<

дата> ФИО1, точное время не установлено, находясь в смежных торговых залах мебельных салонов «Мебель тут дешевле» ИП ФИО2 №6 и «Много мебели» ИП ФИО2 №5, по адресу: г. Сызрань, 

<

адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, договорившись с неустановленным покупателем о приобретении мебели, заранее обговорив с ним цену, условия и адрес ее поставки, а также тот факт, что мебель будет им приобретена по акту приема – передачи от имени другого лица, ввела неустановленное лицо в заблуждение относительно законности своих действий. 

ФИО1, воспользовавшись ксерокопиями паспорта Д***, М***, вошла в систему кредитования АО «Альфа-Банк» и оформила заявку на получение потребительского кредита на сумму 46 939,00 рублей для приобретения мебели без ведома Д*** и заявку на получение потребительского кредита на сумму 37 950,00 рублей для приобретения мебели без ведома М***, умершего 

<

дата>, указав в заявках их паспортные данные, а также вымышленные сведения о номере контактного телефона, месте работы и доходах, сведения о родственниках, то есть сообщила в АО «Альфа – Банк» заведомо ложные сведения о клиентах; отправив заявку в банк, после получения одобрения на оба кредита, сформировала кредитные досье на Д*** и М***, затем оформила договоры купли – продажи мебели, согласно которым: 

Д*** приобретает у ИП ФИО2 №6 мебель, а именно:

шкаф – купе марки «НИК 1,4», стоимостью 9 990 рублей;

стол трансформер марки «ПРАЙМ», стоимостью 6 990 рублей;

угловой диван с механизмом марки «БРЮСЕЛЬ NEW», стоимостью 9 989 рублей;

комод неустановленной марки и модели, стоимостью 9 980 рублей;

мебельную стенку марки «ВЕГАС-300», стоимостью 9 990 рублей, всего на общую сумму 46 939 рублей, выполнив без ведома Д*** подписи в договоре купли – продажи, договоре потребительского кредита, анкете - заявлении на получение потребительского кредита, графике платежей к договору, с подражанием подписи Д***, изображенной на ксерокопии его паспорта; 

М*** приобретает у ИП ФИО2 №5 мебель, а именно:

матрас марки «МИА» размером 160 * 200, стоимостью 9 989 рублей;

четыре подушки размерами 50 х70 каждая, стоимостью 2 495 рублей за одну, всего на сумму 9 980 рублей;

комод неустановленной марки и модели, стоимостью 4 990 рублей;

иную неустановленную мебель, стоимостью 12 991 рубль, на общую сумму 37 950 рублей, выполнив без ведома М*** подписи в договоре купли – продажи, договоре потребительского кредита, анкете – заявлении на получение потребительского кредита, графике платежей к договору, с подражанием подписи М***, изображенной на ксерокопии паспорта.

Между Д*** и АО «Альфа-Банк», не осведомленными о преступных действиях ФИО1, 

<

дата> был заключен договор потребительского кредита на сумму 61 429,41 рублей, с учетом процентной ставки 27.20 % годовых, по условиям которого АО «Альфа-Банк» перечислило по платежному поручению № *** от 

<

дата> на расчетный счет ИП ФИО2 №6 денежные средства в размере 46 939,00 рублей; между М***, умершим 

<

дата>, и АО «Альфа-Банк», не осведомленном о преступных действиях ФИО1, 

<

дата> был заключен договор потребительского кредита на сумму 49 663,59 рублей, с учетом процентной ставки 27.20 % годовых, по условиям которого АО «Альфа-Банк» перечислило по платежному поручению № *** от 

<

дата> на расчетный счет ИП ФИО2 №5 денежные средства в размере 37 950,00 рублей.

ИП ФИО2 №6 после получения указанных денежных средств на ее расчетный счет от АО «Альфа – Банк», во исполнение условий договора купли – продажи, оформила заявку и составила акт приема – передачи Д*** мебели: 

шкафа – купе марки «НИК 1,4» стоимостью 9 990 рублей; 

стола трансформера марки «ПРАЙМ» стоимостью 6 990 рублей; 

углового дивана с механизмом марки «БРЮСЕЛЬ NEW», стоимостью 9 989 рублей; 

комода неустановленной марки и модели стоимостью 9 980 рублей; мебельной стенки марки «ВЕГАС-300», стоимостью 9 990 рублей, всего на общую сумму 46 939 рублей, впоследствии указанная мебель была поставлена неустановленному лицу, который, заблуждаясь относительно истинных намерений ФИО1, расплатился с ней за поставленную мебель; ИП ФИО2 №5, после получения указанных денежных средств на ее расчетный счет от АО «Альфа – Банк», во исполнение условий договора купли – продажи, оформил заявку и составил акт приема – передачи М***, умершему 

<

дата>, мебели: 

матраса марки «МИА» размером 160 * 200, стоимостью 9 989 рублей; четырех подушек размерами 50 х70 каждая, стоимостью 2 495 рублей за одну, всего на сумму 9 980 рублей; 

комода неустановленной марки и модели, стоимостью 4 990 рублей; 

иной неустановленной мебели, стоимостью 12 991 рубль, на общую сумму 37 950 рублей; впоследствии указанная мебель была поставлена неустановленному лицу, который, заблуждаясь относительно истинных намерений ФИО1, расплатился с ней за поставленную мебель. 

ФИО1 совершила хищение денежных средств, вырученных от реализации мебели, причинив тем самым ущерб АО «Альфа-Банк» в сумме 84 889 рублей.

<

дата> ФИО1, точное время не установлено, находясь в смежных торговых залах мебельных салонов «Мебель тут дешевле» ИП ФИО2 №6 и «Много мебели» ИП ФИО2 №5, по адресу: г. Сызрань, 

<

адрес>, продолжая реализацию преступного умысла, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, договорившись с неустановленным покупателем о приобретении мебели, заранее обговорив с ним цену, условия и адрес ее поставки, а также тот факт, что мебель будет им приобретена по акту приема – передачи от имени другого лица, ввела неустановленное лицо в заблуждение относительно законности своих действий. 

ФИО1, воспользовавшись ксерокопией паспорта Е***, вошла в систему кредитования АО «Альфа-Банк» оформила заявку на получение потребительского кредита на сумму 39 939,00 рублей для приобретения мебели без ведома Е***, указав в заявке его паспортные данные, а также вымышленные сведения о номере контактного телефона, месте работы и доходах, сведения о родственниках, то есть сообщила в АО «Альфа – Банк» заведомо ложные сведения о клиенте; отправив заявку в банк, после чего получив одобрение на кредит, сформировала кредитное досье на Е***, а затем оформила договор купли – продажи мебели, согласно которому Е*** приобретает у ИП ФИО2 №6 мебель, а именно:

стол трансформер марки «ПРАЙМ», стоимостью 6 990 рублей;

два комода неустановленной марки и модели, стоимостью 4 990 рублей за единицу, всего на сумму 9 980 рублей;

угловой диван с механизмом марки «БРЮССЕЛЬ - У», стоимостью 9 989 рублей;

мебельную стенку марки «КАСКАД 200», стоимостью 4 990 рублей;

мебельную стенку марки «ДАЛЛАС 240», стоимостью 7 990 рублей, всего на общую сумму 39 939 рублей, выполнив без ведома Е*** подписи в договоре купли – продажи, договоре потребительского кредита, анкете - заявлении на получение потребительского кредита, графике платежей к договору, с подражанием подписи Е***, изображенной на ксерокопии ее паспорта.

Между Е*** и АО «Альфа-Банк», не осведомленными о преступных действиях ФИО1, 

<

дата> был заключен договор потребительского кредита на сумму 52 252, 35 рублей, с учетом процентной ставки 27.20 % годовых и страхового взноса, по условиям которого АО «Альфа-Банк» перечислило по платежному поручению № *** от 

<

дата> на расчетный счет ИП ФИО2 №6 денежные средства в размере 39 939,00 рублей, а последняя после перечисления указанных денежных средств от АО «Альфа – Банк», будучи обманутой ФИО1, во исполнение условий договора купли – продажи, заключенного от имени Е***, оформила заявку и составила акт приема – передачи Е*** мебели: 

стола трансформер марки «ПРАЙМ», стоимостью 6 990 рублей; 

двух комодов неустановленной марки и модели, стоимостью 4 990 рублей за единицу, всего на сумму 9 980 рублей; 

углового дивана с механизмом марки «БРЮССЕЛЬ - У», стоимостью 9 989 рублей; 

мебельной стенки марки «КАСКАД 200», стоимостью 4 990 рублей; 

мебельной стенки марки «ДАЛЛАС 240», стоимостью 7 990 рублей, всего на общую сумму 39 939 рублей, впоследствии указанная мебель была поставлена неустановленному лицу, который заблуждаясь относительно истинных намерений ФИО1, расплатился с ней за поставленную мебель, в результате ФИО1 совершила хищение денежных средств, вырученных от реализации мебели, причинив тем самым ущерб АО «Альфа-Банк» в сумме 39 939 рублей. 

<

дата>, ФИО1, точное время не установлено, находясь в смежных торговых залах мебельных салонов «Мебель тут дешевле» ИП ФИО2 №6 и «Много мебели» ИП ФИО2 №5, по адресу: г. Сызрань, 

<

адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, договорившись с неустановленным покупателем о приобретении мебели, заранее обговорив с ним цену, условия и адрес ее поставки, а также тот факт, что мебель будет им приобретена по акту приема – передачи от имени другого лица, ввела неустановленное лицо в заблуждение относительно законности своих действий. 

ФИО1, воспользовавшись ксерокопией паспорта гр-на ФИО2 №10, вошла в систему кредитования ООО «Русфинанс Банк» и оформила заявку на получение потребительского кредита на сумму 73 901,00 рублей на ФИО2 №10, а также вошла в систему кредитования АО «Альфа-Банк» и оформила на ФИО2 №10 заявку на получение потребительского кредита на сумму 82 930,00 рублей, без ведома ФИО2 №10, указав в заявках его паспортные данные, вымышленные сведения о номере телефона, месте работы и доходах, сведения о родственниках, то есть сообщила в ООО «Росфинанс Банк» и АО «Альфа – Банк» заведомо ложные сведения о клиенте; отправив заявки в ООО «Русфинанс Банк» и АО «Альфа-Банк», после чего, получив одобрение на оба кредита, сформировала два кредитных досье на ФИО2 №10, а затем оформила договор купли – продажи мебели, согласно которому П*** Д.В. приобретает у ИП ФИО2 №6 мебель, а именно:

мебельную стенку марки «ВЕГАС 300», стоимостью 9 990 рублей;

стол трансформер марки «ПРАЙМ», стоимостью 6 990 рублей;

угловой диван с механизмом марки «МАЛИБУ – У 300», стоимостью 22 991 рубль;

иную не установленную в ходе следствия мебель на сумму 116 860 рублей, всего на общую сумму 156 831 рубль, выполнив без ведома ФИО2 №10 подписи в договоре купли – продажи, договорах потребительского кредита, анкетах - заявлениях на получение потребительских кредитов, графиках платежей к договорам, с подражанием подписи ФИО2 №10, изображенной на ксерокопии его паспорта. 

Между ФИО2 №10 и ООО «Русфинанс Банк», 

<

дата> был заключен договор потребительского кредита на сумму 98 712, 61 рублей, с учетом процентной ставки 28.25 % годовых и страхового взноса, по условиям которого ООО «Русфинанс Банк» перечислило по платежному поручению № *** от 

<

дата> на расчетный счет ИП ФИО2 №6 денежные средства в размере 73 901,00 рублей; между Г*** и АО «Альфа-Банк», 

<

дата> был заключен договор потребительского кредита на сумму 108 537,73 рублей, с учетом процентной ставки 27.20 % годовых, по условиям которого АО «Альфа-Банк» перечислило по платежному поручению № *** от 

<

дата> на расчетный счет ИП ФИО2 №5 денежные средства в размере 82 930, 00 рублей.

ИП ФИО2 №5 получив денежные средства от АО «Альфа – Банк», будучи обманутым ФИО1, во исполнение условий договора купли – продажи, заключенного от имени ФИО2 №10, оформил заявку и составил акт приема – передачи ФИО2 №10 мебели: 

мебельной стенки марки «ВЕГАС 300», стоимостью 9 990 рублей; 

стола трансформера марки «ПРАЙМ», стоимостью 6 990 рублей; 

углового дивана с механизмом марки «МАЛИБУ – У 300», стоимостью 22 991 рубль; 

иной не установленной мебели на сумму 116 860 рублей, всего на общую сумму 156 831 рубль, впоследствии указанная мебель была поставлена неустановленному лицу, который заблуждаясь относительно истинных намерений ФИО1, расплатился с ней за поставленную мебель, в результате ФИО1 совершила хищение денежных средств, вырученных от реализации мебели, причинив тем самым ущерб ООО «Русфинанс Банк» в сумме 73 901 рубль и ущерб АО «Альфа-Банк» в сумме 82 930 рублей. 

<

дата> ФИО1, точное время не установлено, находясь в смежных торговых залах мебельных салонов «Мебель тут дешевле» ИП ФИО2 №6 и «Много мебели» ИП ФИО2 №5, по адресу: г. Сызрань, 

<

адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, договорившись с неустановленным в ходе следствия покупателем о приобретении мебели, заранее обговорив с ним цену, условия и адрес ее поставки, а также тот факт, что мебель будет им приобретена по акту приема – передачи от имени другого лица, ввела неустановленное следствием лицо в заблуждение относительно законности своих действий. 

ФИО1, воспользовавшись ксерокопиями паспорта Ж***, З****, вошла в систему кредитования ООО «Русфинанс Банк» и оформила заявку на получение потребительского кредита на сумму 36 960,00 рублей на Ж*** и заявку на получение потребительского кредита на сумму 22 970,00 рублей на З****, без ведома последних, указав в заявках их паспортные данные, а также вымышленные сведения о номере контактного телефона, месте работы и доходах, сведения о родственниках, то есть сообщила неустановленному работнику ООО «Русфинанс Банка» заведомо ложные сведения о клиенте; ФИО1, отправила заявки в банк, после чего, получив одобрение на оба кредита, сформировала кредитные досье на Ж*** и З****, оформила договора купли – продажи мебели, согласно которым Ж*** и З**** приобретают у ИП ФИО2 №5 неустановленную в ходе следствия мебель, на общую сумму 59 930 рублей, выполнив без ведома Ж*** и З**** подписи в договорах купли – продажи, договорах потребительского кредита, анкетах - заявлениях на получение потребительских кредитов, графиках платежей к договорам, с подражанием подписей Ж*** и З****, изображенных на ксерокопиях их паспортов. 

Между Ж*** и ООО «Русфинанс Банк», не осведомленными о преступных действиях ФИО1, 

<

дата> был заключен договор потребительского кредита на сумму 59 742, 64 рублей, с учетом процентной ставки 28.25 % годовых и страхового взноса; между З**** и ООО «Русфинанс Банк», не осведомленных о преступных действиях ФИО1, 

<

дата> был заключен договор потребительского кредита на сумму 30 182, 14 рублей, с учетом процентной ставки 32.15 % годовых и страхового взноса, по условиям которых ООО «Русфинанс Банк» перечислило по платежному поручению № *** от 

<

дата> на расчетный счет ИП ФИО2 №5, денежные средства в размере 59 930,00 рублей, а последний, получив денежные средства ООО «Русфинанс Банк», оформил заявку и составил акт приема – передачи между собой и Ж***, З**** неустановленной марки и модели мебели, на общую сумму 59 930 рубль, впоследствии указанная мебель была поставлена неустановленному лицу, который заблуждаясь относительно истинных намерений ФИО1, расплатился с ней за поставленную мебель, в результате ФИО1 совершила хищение денежных средств, вырученных от реализации мебели, причинив тем самым ущерб ООО «Русфинанс Банк» в сумме 59 930 рублей. 

<

дата> ФИО1, точное время не установлено, находясь в торговых залах мебельных салонов «Мебель тут дешевле» ИП ФИО2 №6 и «Много мебели» ИП ФИО2 №5, по адресу: г. Сызрань, 

<

адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, договорившись с неустановленным покупателем о приобретении мебели, заранее обговорив с ним цену, условия и адрес ее поставки, а также тот факт, что мебель будет им приобретена по акту приема – передачи от имени другого лица, ввела неустановленное следствием лицо в заблуждение относительно законности своих действий. 

ФИО1, воспользовавшись ксерокопией паспорта ФИО2 №3, вошла в систему кредитования ООО «Русфинанс Банк» и оформила заявку на получение потребительского кредита на сумму 35 950,00 рублей на ФИО2 №3, без ведома последнего, указав в заявке его паспортные данные, а также вымышленные сведения о номере телефона, месте работы и доходах, сведения о родственниках, то есть сообщила в ООО «Русфинанс Банк» заведомо ложные сведения о клиенте, отправив заявку в банк, после чего, получив одобрение на кредит, сформировала кредитное досье на ФИО2 №3, а затем оформила от лица ФИО2 №3 договор купли – продажи мебели, согласно которому ФИО2 №3 приобретает у ИП ФИО2 №6 мебель, а именно:

два комода неустановленной марки и модели, стоимостью 4 990 рублей за один, на сумму 9 980 рублей;

стол трансформер марки «ПРАЙМ», стоимостью 6 990 рублей;

иную, неустановленную мебель, стоимостью 18 980 рублей, всего на общую сумму 35 950,00 рубль, выполнив без ведома ФИО2 №3 подписи в договоре купли – продажи, договоре потребительского кредита, анкете - заявлении на получение потребительского кредита, графике платежей к договору, с подражанием подписи ФИО2 №3, изображенной на ксерокопии его паспорта. 

Между ФИО2 №3 и ООО «Русфинанс Банк», не осведомленными о преступных действиях ФИО1, 

<

дата> был заключен договор потребительского кредита на сумму 46 564,68 рублей, с учетом процентной ставки 28.25 % годовых и страхового взноса, по условиям которого ООО «Русфинанс Банк» перечислило по платежному поручению № *** от 

<

дата> на расчетный счет ИП ФИО2 №6 денежные средства в размере 35 950,00 рублей, а последняя, получив денежные средства от ООО «Русфинанс Банк», будучи обманутой ФИО1, во исполнение условий договора купли – продажи, заключенного от имени ФИО2 №3, оформила заявку и составила акт приема – передачи ФИО2 №3 мебели: 

двух комодов неустановленной марки и модели, стоимостью 4 990 рублей за один, на сумму 9 980 рублей; 

одного стола трансформера марки «ПРАЙМ» стоимостью 6 990 рублей; 

иной неустановленной мебели, стоимостью 18 980 рублей, всего на общую сумму 35 950,00 рубль; впоследствии указанная мебель была поставлена неустановленному лицу, который заблуждаясь относительно истинных намерений ФИО1, расплатился с ней за поставленную мебель; в результате ФИО1 совершила хищение денежных средств, вырученных от реализации мебели, причинив тем самым ущерб ООО «Русфинанс Банк» в сумме 35 950 рублей.

<

дата> ФИО1, точное время не установлено, находясь в торговых залах мебельных салонов «Мебель тут дешевле» ИП ФИО2 №6 и «Много мебели» ИП ФИО2 №5, по адресу: г. Сызрань, 

<

адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, договорившись с неустановленным покупателем о приобретении мебели, заранее обговорив с ним цену, условия и адрес ее поставки, а также тот факт, что мебель будет им приобретена по акту приема – передачи от имени другого лица, ввела неустановленное следствием лицо в заблуждение относительно законности своих действий. 

ФИО1, воспользовавшись ксерокопией паспорта И***, вошла в систему кредитования ООО «Русфинанс Банк» и оформила заявку на получение потребительского кредита на сумму 60 439,00 рублей для приобретения мебели без ведома последнего, указав в заявке его паспортные данные, вымышленные сведения о номере контактного телефона, месте работы и доходах, сведения о родственниках, то есть сообщила в ООО «Русфинанс Банк» заведомо ложные сведения о клиенте, отправив заявку в банк, получив одобрения на кредит, сформировала кредитное досье на И***, а затем оформила два договора купли – продажи мебели, согласно которым И*** приобретает у ИП ФИО2 №6 мебель, а именно:

двух мебельных стеллажей неустановленной марки и модели, стоимостью 4 990 рублей одного стеллажа, всего на сумму 9 980 рублей;

углового дивана с механизмом марки «НЬЮ-ЙОРК», стоимостью 17 989 рублей;

мебельного комплекта ( один стол и четыре стула марки «СИТИ»), стоимостью 9 990 рублей;

диван – кровать с механизмом марки «НЬЮ-ЙОРК-3», стоимостью 12 990 рублей;

иную неустановленную в ходе следствия мебель, стоимостью 9 490 рублей, всего на общую сумму 60 439 рублей, выполнив без ведома И*** подписи в договорах купли – продажи, договоре потребительского кредита, анкете - заявлении на получение потребительского кредита, графике платежей к договору, с подражанием подписи И***, изображенной на ксерокопии его паспорта.

Между И*** и ООО «Русфинанс Банк», не осведомленными о преступных действиях ФИО1, 

<

дата> был заключен договор потребительского кредита на сумму 80 934,54 рублей, с учетом процентной ставки 28.25 % годовых и страхового взноса, по условиям которого ООО «Русфинанс Банк» перечислило по платежному поручению № *** от 

<

дата> на расчетный счет ИП ФИО2 №6 денежные средства в размере 60 439,00 рублей, а последняя, получив денежные средства от ООО «Русфинанс Банк», во исполнение условий договоров купли – продажи, оформила заявку и составила акты приема – передачи И*** мебели:

двух мебельных стеллажей неустановленной марки и модели, стоимостью 4 990 рублей одного стеллажа, всего на сумму 9 980 рублей; 

углового дивана с механизмом марки «НЬЮ-ЙОРК», стоимостью 17 989 рублей; 

мебельного комплекта ( один стол и четыре стула марки «СИТИ»), стоимостью 9 990 рублей; 

дивана – кровати с механизмом марки «НЬЮ-ЙОРК-3», стоимостью 12 990 рублей; 

иную неустановленную в ходе следствия мебель, стоимостью 9 490 рублей, всего на общую сумму 60 439 рублей; впоследствии указанная мебель была поставлена неустановленному лицу, который заблуждаясь относительно истинных намерений ФИО1, расплатился с ней за поставленную мебель, в результате ФИО1 совершила хищение денежных средств, вырученных от реализации мебели, причинив тем самым ущерб ООО «Русфинанс Банк» в сумме 60 439 рублей.

<

дата> ФИО1, точное время не установлено, находясь в торговых залах мебельных салонов «Мебель тут дешевле» ИП ФИО2 №6 и «Много мебели» ИП ФИО2 №5, по адресу: г. Сызрань, 

<

адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, договорившись с неустановленным покупателем о приобретении мебели, заранее обговорив с ним цену, условия и адрес ее поставки, а также тот факт, что мебель будет им приобретена по акту приема – передачи от имени другого лица, ввела неустановленное лицо в заблуждение относительно законности своих действий. 

ФИО1, воспользовавшись ксерокопией паспорта К***, вошла в систему кредитования ООО «Русфинанс Банк» и оформила заявку на получение потребительского кредита на сумму 79 899,00 рублей на К***, без ведома последней, указав в заявке ее паспортные данные, а также вымышленные сведения о номере телефона, месте работы и доходах, сведения о родственниках, то есть сообщила в ООО «Русфинанс Банк» заведомо ложные сведения о клиенте; отправив заявку в банк, после чего, получив одобрение на кредит, сформировала кредитное досье на К***, а затем оформила договор купли – продажи мебели, согласно которому К*** приобретает у ИП ФИО2 №5 мебель, а именно:

угловой диван с механизмом марки «АТЛАНТ –У», стоимостью 11 989 рублей;

кровать с подъемным механизмом марки «ЛЮКС», стоимостью 9 990 рублей;

стол- трансформер марки «ПРАЙМ», стоимостью 6 990 рублей;

угловой диван с механизмом марки «МИЛАН –У», стоимостью 24 990 рублей;

матрас размером 160*200 марки «ЛЮКС», стоимостью 9 990 рублей;

иную неустановленную мебель, стоимостью 15 950 рублей, всего на общую сумму 79 899 рублей, выполнив без ведома К*** подписи в договорах купли – продажи, договоре потребительского кредита, анкете - заявлении на получение потребительского кредита, графике платежей к договору, с подражанием подписи К***, изображенной на ксерокопии ее паспорта. 

Между К*** и ООО «Русфинанс Банк», не осведомленными о преступных действиях ФИО1, 

<

дата> был заключен договор потребительского кредита на сумму 120 502,02 рублей, с учетом процентной ставки 28.25 % годовых и страхового взноса, по условиям которого ООО «Русфинанс Банк» перечислило по платежному поручению № *** от 

<

дата> на расчетный счет ИП ФИО2 №5, денежные средства в размере 79 899,00 рублей, а последний, получив денежные средства от ООО «Русфинанс Банк», будучи обманутым ФИО1, во исполнение условий договора купли – продажи, оформил заявку и составил акт приема – передачи К*** мебели: 

углового дивана с механизмом марки «АТЛАНТ –У», стоимостью 11 989 рублей;

кровати с подъемным механизмом марки «ЛЮКС», стоимостью 9 990 рублей;

стола- трансформер марки «ПРАЙМ», стоимостью 6 990 рублей;

углового дивана с механизмом марки «МИЛАН –У», стоимостью 24 990 рублей;

матраса размером 160*200 марки «ЛЮКС», стоимостью 9 990 рублей;

иной неустановленной мебели, стоимостью 15 950 рублей, всего на общую сумму 79 899 рублей, впоследствии указанная мебель была поставлена неустановленному лицу, который заблуждаясь относительно истинных намерений ФИО1, расплатился с ней за поставленную мебель, в результате ФИО1 совершила хищение денежных средств, вырученных от реализации мебели, причинив тем самым ущерб ООО «Русфинанс Банк» в сумме 79 899 рублей. 

<

дата>, ФИО1, точное время не установлено, находясь в смежных торговых залах мебельных салонов «Мебель тут дешевле» ИП ФИО2 №6 и «Много мебели» ИП ФИО2 №5, по адресу: г. Сызрань, 

<

адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, договорившись с неустановленным покупателем о приобретении мебели, заранее обговорив с ним цену, условия и адрес ее поставки, а также тот факт, что мебель будет им приобретена по акту приема – передачи от имени другого лица, ввела неустановленное лицо в заблуждение относительно законности своих действий. 

ФИО1 воспользовавшись ксерокопией паспорта ФИО2 №4, вошла в систему кредитования ООО «Русфинанс Банк» и оформила заявку на получение потребительского кредита на сумму 46 960,00 рублей на ФИО2 №4 А.С., без ведома последнего, указав в заявке его паспортные данные, а также вымышленные сведения о номере телефона, месте работы и доходах, сведения о родственниках, то есть сообщила в ООО «Русфинанс Банк» заведомо ложные сведения о клиенте, отправив заявку в банк, получив одобрение на кредит, сформировала кредитное досье на ФИО2 №4 А.С., а затем оформила договор купли – продажи мебели, согласно которому ФИО2 №4 А.С. приобретает у ИП ФИО2 №6 неустановленную в ходе следствия мебель, на общую сумму 46 960,00 рублей, выполнив без ведома ФИО2 №4 А.С. подписи в договоре купли – продажи, договоре потребительского кредита, анкете - заявлении на получение потребительского кредита, графике платежей к договору, с подражанием подписи ФИО2 №4 А.С., изображенной на ксерокопии ее паспорта. 

Между ФИО2 №4 А.С. и ООО «Русфинанс Банк», не осведомленными о преступных действиях ФИО1, 

<

дата> был заключен договор потребительского кредита на сумму 63 045, 17 рублей, с учетом процентной ставки 28.25 % годовых и страхового взноса, по условиям которого ООО «Русфинанс Банк» перечислило по платежному поручению № *** от 

<

дата> на расчетный счет ИП ФИО2 №6 денежные средства в размере 46 960,00 рублей, а последняя, получив денежные средства от ООО «Русфинанс Банк», будучи обманутым ФИО1 относительно своих истинных намерений, во исполнении условий договора купли – продажи, оформила заявку и составила акт приема – передачи ФИО2 №4 А.С. мебели неустановленной марки и модели, всего на общую сумму 46 960 рублей, впоследствии указанная мебель была поставлена неустановленному лицу, который заблуждаясь относительно истинных намерений ФИО1, расплатился с ней за поставленную мебель, в результате ФИО1 совершила хищение денежных средств, вырученных от реализации мебели, причинив тем самым ущерб ООО « Русфинанс Банк» в сумме 46 960 рублей. 

ФИО1, придавая законность своим действиям, для завладения и распоряжения денежными средствами, на которые был направлен ее преступный умысел, оформляя фиктивные договора купли-продажи мебели между ИП ФИО2 №5, ИП ФИО2 №6, не осведомленными о преступных намерениях ФИО1, с использованием паспортных данных граждан, данными которых она воспользовалась из найденной ей ранее папки; реализовывала из мебельных салонов мягкую и корпусную мебель, оформленную в кредит на граждан без их ведома, неустановленным лицам, не осведомленным о преступных намерениях последней, похищала денежные средства, вырученные от реализации мебели, в результате преступных действий ФИО1, путем обмана и злоупотребления доверием, используя свое служебное положение управляющей мебельными салонами, на расчетные счета ИП ФИО2 №5 и ИП ФИО2 №6 были перечислены денежные средства ООО «Русфинанс Банк» в размере 778 647,00 рублей, АО «Альфа-Банк» в размере 603 358,00 рублей, а общая сумма ущерба, причиненного действиями ФИО1 ООО «Русфинанс Банк» и АО «Альфа-Банк» составила 1 382 005 рублей, что является особо крупным размером.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 вину по предъявленному обвинению полностью признала, пояснив, что работая управляющей в магазине «Много мебели» у ИП ФИО3 и ИП ФИО4; имела возможность оформлять кредитные договора, являясь контрагентом 6 коммерческих банков. Оформляя кредитные договора между физическими лицами- покупателями мебели и банками, передавала их менеджерам банков, для чего требовался паспорт клиента и сам клиент, к каждому договору она прикладывала копию паспорта клиента, заполняла анкету, вносила в нее данные клиента; договор подписывала, как представитель банка, приложенные к договору копии документов заверяла сама. Логин и пароль для входа в систему банков ей сообщили, как уполномоченному банком лицу, с этими логином и паролем она могла входить в систему банка ( используя эти конфиденциальные данные). После того, как покупатель мебели выбирал подходящие для него условия, предъявлял паспорт, она вносила его данные в базу банка. Представители банков после проверки данных клиента ( звонок из банка поступал в течение 10-15 минут после оформления заявки для выяснения дополнительных вопросов), давали одобрение на заключение кредита, после чего ей заключался кредитный договор в 2-х экземплярах. Впоследствии банк перечислял денежные средства ИП ФИО3 и ИП ФИО4 за мебель, которая передавалась клиенту сразу. 

Найдя на улице папку с ксерокопиями паспортов граждан ( в ней было около 100 копий паспортов), она решила, воспользовавшись данными паспортов, оформлять кредитные договора, вписывая данные паспортов указанных лиц в кредитные договора на приобретение мебели. Сама указывала вымышленные данные клиентов в банковские документы, придумывала вымышленные адреса и места работы клиентов, телефоны указывала те, по которым могла сама ответить представителю банка, которые звонили для уточнения каких-либо вопросов; при этом могла изменить голос на мужской, если это требовалось. После одобрения кредитов вымышленным лицам ( с использованием паспортных данных из найденной ей папки), банки перечисляли собственникам мебели (ИП ФИО3 и ИП ФИО4) денежные средства за приобретаемую мебель; она же забирала мебель, на которую ей оформлялись указанные фиктивные кредитные договора и реализовывала ее за полцены. Перечисленных банком денежных средств за фиктивно заключенные кредитные договора она не получала, а покупателей на ту мебель, которая была оформлена по этим кредитным договорам она находила сама, т.е. когда клиенты обращались к ней в салон, она предлагала им приобрести мебель за полцены. Такой способ хищения она придумала сама, реальную выгоду получила не более 130 000 рублей, все эти денежные средства она потратила на лечение, так как у нее много хронических заболеваний. Частично суммы по первоначально заключенным фиктивным кредитным договорам она начала выплачивать из тех средств, которые она получала от реализации мебели по последующим кредитным договорам; при этом рассчитывая на то, что впоследствии рассчитается с банком за всех клиентов по кредитным договорам. Ее работодатели - ИП ФИО3 и ИП ФИО4 ничего не знали о ее деятельности, т.к. денежные средства за мебель им напрямую перечислялись банками, поэтому ущерб им причинен не был. В счет возмещения ущерба ей было выплачено в ходе следствия и судебных заседаний в пользу ООО «Русфинанс Банк» 270 000 рублей; в пользу АО «Альфа-Банк» выплаты ей не производились, т.к. она не смогла получить номер счета, на который перечислять денежные средства в счет возмещения ущерба. Исковые требования, заявленные ООО «Русфинанс Банк» на сумму 963 044,28 рублей, и АО «Альфа-Банк» на сумму 623 108,52 рубля, она не признает, т.к. они завышены и отличаются от указанных в обвинении сумм.

Кроме полного признания вины ФИО1, ее вина в содеянном полностью подтверждается доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия:

Представитель потерпевшего ООО «Русфинанс Банк» Т*** пояснил, что ФИО1, являясь контрагентом их банка, была уполномочена заключать от имени банка договоры с гражданами, которые приобретали мебель в ее торговой точке в кредит. Для того, чтобы иметь право на заключение таких договоров ФИО1 прошла в банке специальное обучение, как уполномоченное лицо партнера банков, которыми являлись как ИП ФИО2 №5, так и ИП ФИО2 №6 ( «Много мебели» и «Мебель тут дешевле») торговых точек организаций, с которыми у них партнерские соглашения. ФИО1 по соглашению о сотрудничестве с банком прошла также обучение и по факту выявления и пресечения возможного мошенничества, была уведомлена об уголовной ответственности в случае мошеннический действий согласно УК РФ; для получения возможности действовать от имени банка, воспользовалась логином и паролем, который был ей выдан банком, с их помощью она имела доступ к базе данных банка. Позже было установлено, что ФИО1 заключила 14 кредитных договоров с недостоверными контактными данными кредиторов, телефоны которых либо не существовали, либо владельцами данных номеров являлись совершенно другие люди. После предварительного предоставления данных клиента в базу банка ФИО1, паспортные данные клиентов подтверждались, поэтому банк согласовывал предоставление кредита, но фактически данными клиентами кредитные договора не оформлялись.

С ФИО1 банк заключал договор о возмездном оказании услуг, т.е. заключая кредитные договора от имени банка, ФИО1 получала вознаграждение от банка; договора между банком и ФИО1 о материальной ответственности не заключалось. ФИО1 были заключены кредитные договора от имени их банка на общую сумму 778 647 рублей. Однако, банк заявляет гражданский иск на сумму 963 044,28 рублей, в эту сумму входят убытки, понесенные банком в результате действий ФИО1 ( просроченная задолженность по кредитным договорам, просроченные проценты и т.д.), проценты рассчитывались исходя из тех, которые указаны в фиктивных договорах на получение кредита, оформленных ФИО1; определена ли эта сумма, с учетом частично выплаченных в пользу банка денежных средств, пояснить не смог.

Представитель потерпевшего АО «Альфа-Банк» О*** в судебное заседание не явился, в связи с чем, судом, на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ, были оглашены его показания, данные в ходе предварительного следствия (том 8 л.д.148-149), они подтверждают, что в период времени в период с 

<

дата> по 

<

дата>, ФИО1 являясь контрагентом банка АО «Альфа – Банк» в магазинах «Много мебели» и «Мебель тут дешевле» по адресу: г. Сызрань, 

<

адрес>, путем составления фиктивных кредитных договоров совершила хищение мебели, на общую сумму 603 358 рублей, причинив АО «Альфа –Банк» материальный ущерб.

Представитель потерпевшего АО «Альфа-Банк» О*** в судебное заседание не явился, в связи с чем, судом, на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ были оглашены его показания, данные ранее в суде (том 8 л.д.19-20), они подтверждают, что являясь сотрудником службы экономической безопасности АО «Альфа-Банк», к нему обратилась гражданка ФИО2 №2, сообщив, что ей поступают телефонные звонки о кредитной задолженности, хотя кредит в АО «Альфа-Банк» она не оформляла. Просмотрев кредитное досье, он определил, что кредит был оформлен контрагентом банка ФИО1. ФИО1 была сотрудником партнера банка и могла самостоятельно оформлять кредиты на торговой точке, впоследствии кредитные договоры забирала у нее менеджер банка, затем их проверял экономист, одобряя кредит. В данном случае, вся ответственность по оформлению кредитного договора лежит полностью на ФИО1, клиент банком не вызывается. Он вызвал ФИО1, сообщил ей о недоразумении с кредитом, оформленным на ФИО2 №2, но ФИО1 пояснила, что ничего противоправного не совершала; сказала, чтобы он обращался в правоохранительные органы, т.к. она все делала законно. Он пытался разъяснить ФИО1, чтобы она добровольно погасила задолженности по кредитным договорам, но она отказалась. Между ФИО1, как контрагентом банка, и АО «Альфа-Банк» договор о материальной ответственности не заключался. Заявляет гражданский иск на сумму 623 108,52 рубля; всего ФИО1 было оформлено подложных потребительских кредитов на сумму 603 358 рублей.

Показаниями свидетеля Д***, который подтвердил, что кредитов в мебельных магазинах «Много мебели» и «Мебель тут дешевле» в ТЦ «Мираж» по адресу: г. Сызрань, 

<

адрес> он не брал и не был клиентом банка «Альфа-Банк». От сотрудников полиции ему стало известно, что на его имя был оформлен кредит на сумму 50 000 рублей на приобретение мебели; хотя мебель им также не приобреталась. В предъявленных ему сотрудниками полиции документах, хотя и указаны его паспортные данные, вместе с тем, личные данные в анкетах не соответствуют действительности, подписаны не им. 

Показания свидетеля П***, который подтвердил, что его дочь – ФИО1 работала в магазине «Много мебели» ТЦ «Мираж», по адресу: г. Сызрань, 

<

адрес>. Летом 2017 года он приобрел у знакомой своей дочери - ФИО1 мебельную стенку в упаковке за 15000 рублей; мебель ему привозили грузчики на автомашине «Газель». Указанная стенка продана им весной 2018 года мужчине, с которым он познакомился на рыбалке в 

<

адрес>.

Показаниями свидетелей, которые были, на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ, оглашены в суде с согласия сторон:

ФИО2 №23 (т. 5 л.д.173-176), которые подтверждают, что являясь менеджером по развитию бизнеса АО «Альфа-Банк»; она собирала оригиналы кредитных досье, оформленных на торговых точках партнеров ( в том числе и магазин «Много мебели» ИП ФИО3 и «Мебель тут дешевле» ИП ФИО4); затем в офисе банка экономист проверяла оригиналы кредитных досье на наличие всех необходимых документов ( индивидуальных условий, согласия на обработку персональных данных, анкеты клиента, заявления заемщика, заявления на перевод денежных средств, графика платежей, ксерокопии паспорта). Проводя мониторинг программы, ей было известно, в какой торговой точке- партнере банка были оформлены кредитные договоры. Денежные средства за товар, приобретаемый на кредитные средства, перечислялись после передачи оригиналов кредитных досье экономисту АО «Альфа-Банк», и их проверки представителем банка; затем на расчётные счета партнеров банка - в данном случае, ИП ФИО3 и ИП ФИО4 были переведены кредитные средства.

<

дата> она забирала в магазине «Много мебели» оригинал кредитного досье на имя Р***, оформленного 

<

дата>; просмотрев наличие документов в нем, заметила, что там отсутствует ксерокопия паспорта Р***, о чем она сообщила ФИО1, поскольку именно она оформляла данный кредитный договор. ФИО1 согласилась позвонить клиенту, чтобы он принес ксерокопию паспорта и спустя несколько дней она вновь пришла за указанными документами, от ФИО1 ей стало известно, что в ходе разговора с ней Р*** высказывался нецензурной бранью, поэтому его ксерокопию паспорта ФИО1 не получила, сообщив, что заказ ФИО5 она будет отменять. Предполагает, что ФИО1 сама уничтожила кредитное досье на имя Р***, о чем она сообщила специалисту СЭБ АО «Альфа-Банк» О*** 

Незадолго до этого ФИО1 вызывал на беседу О*** по поводу обращений в офис банка граждан, которые сообщали о наличии в АО «Альфа-Банк» задолженности по кредитам, о существовании которых они не знали, во всех этих случаях кредитные договора оформляла ФИО1

З**** (т. 2 л.д. 121-123), которые подтверждают, что кредитов в мебельных магазинах, расположенных в ТЦ «Мираж» по адресу: г. Сызрань, 

<

адрес>, он не брал и мебель там не покупал. Кредитов в банке ООО «Русфинанс Банк» не брал; на предоставленных ему ксерокопиях документов: договоре потребительского кредита от 

<

дата>, согласии заемщика от 

<

дата>, заявлении о предоставлении кредита от 

<

дата>, графике платежей от 

<

дата>, заявлении о страховании от 

<

дата> - не его подписи. Данные о его родственниках, о доходах и расходах, количестве детей, семейном положении, месте жительства, о месте работы в указанных документах не соответствуют действительности и не имеют к нему никакого отношения.

ФИО2 №9 (т. 2 л.д. 192-195), которые подтверждают, что 

<

дата> ей позвонили от имени банка «Русфинанс Банк», из разговора ей стало известно о наличии у нее просрочки по кредитному договору; 

<

дата> ей вновь сообщили о просрочке, на что она ответила представителю банка о том, что кредиты и товары в кредит она не приобретала; от представителя банка ей стало известно о том, что на ее имя был оформлен кредит 

<

дата> на приобретение товара. Однако, она помнит, что в указанный день находилась в больнице по адресу: 

<

адрес>. 

<

дата> она обратилась в отделение банка, где ей подтвердили оформление от ее имени кредита на покупку мебели на сумму 84 000 рублей, от ее имени также был внесен один ежемесячный платеж в размере 5 000 рублей; сотрудники банка пояснили, что указанный кредит был оформлен в ТЦ «Мираж» по 

<

адрес>, в магазине «Много мебели». После получения указанной информации, она обратилась в полицию с заявлением.

ФИО2 №10 (т. 3 л.д. 99-102, т. 3 л.д. 103-106), они подтверждают, что кредитов в мебельных магазинах «Много мебели» и «Мебель тут дешевле» не брал, мебель не покупал; клиентом банков ООО «Русфинанс Банк», никогда не был. На предоставленных ему ксерокопиях документов: договоре потребительского кредита от 

<

дата>, согласии заемщика, заявлении о предоставлении кредита, графике платежей, спецификации товара к договору потребительского кредита, заявлении о предоставлении услуг банка не его подпись. Данные о его родственниках, о доходах и расходах, количестве детей, семейном положении, месте жительства, о месте работы в указанных документах не соответствуют действительности и не имеют к нему никакого отношения. Ему поступали звонки из ООО «Альфа-Банк» по поводу задолженности по кредиту, но поскольку кредитов в банке он не брал, сообщил об этом в главный офис ООО «Альфа-Банк», ему ответили, что с данной ситуацией разберутся и вскоре ему пришло сообщение о том, что банк разобрался с данной ситуацией и задолженность у него отсутствует.

ФИО2 №12 (т. 3 л.д. 107-109), которые подтверждают, что кредитов в мебельных магазинах «Много мебели» в ТЦ «Мираж» она не брала, мебель не приобретала. В представленных ей документах: 

договоре потребительского кредита от 

<

дата>, согласии заемщика, графике платежей, заявлении на страхование – не ее подпись. О существовании данного кредита, оформленного на ее имя - ей стало известно лишь в полиции.

Л*** (т. 3 л.д. 145-148), они подтверждают, что в июле 2017 года из ООО «Альфа-Банк» ей поступил звонок по телефону матери, ей сообщили о наличии задолженности по кредиту. Сама она позвонила на горячую линию ООО «Альфа-Банк», сообщив об отсутствии у нее кредитов, т.к. кредитов в мебельных магазинах «Много мебели» и «Мебель тут дешевле» не брала, мебель не покупала, клиентом ООО «Альфа-Банк», я не была. В представленных ей документах: договоре потребительского кредита от 

<

дата>, согласии заемщика, графике платежей, заявлении заемщика на перевод денежных средств, заявлении на страхование, анкете-заявке на получение потребительского кредита, актах приема- не ее подпись. Также не ее рукой выполнен текст на листе синими чернилами следующего содержания: «Я Л*** с договором потребительского кредита ознакомлена, согласна и обязуюсь выполнять его условия». Данные о ее родственниках, о доходах и расходах, количестве детей, семейном положении, месте жительства, о месте работы в указанных документах не соответствуют действительности и не имеют к ней никакого отношения. 

А*** (т. 4 л.д. 85-88), они подтверждают, что кредитов в мебельных магазинах «Много мебели» и «Мебель тут дешевле» в ТЦ «Мираж» не брал; в банке ООО «Русфинанс Банк» кредиты не оформлял. На представленных ему документах: договоре потребительского кредита от 

<

дата>, согласии заемщика, заявлении о предоставлении кредита, графике платежей, спецификации товара, заявлении о предоставлении услуг банка - не его подпись. Данные о его родственниках, о доходах и расходах, количестве детей, семейном положении, месте жительства, о месте работы в указанных документах не соответствуют действительности и не имеют к нему никакого отношения. 

ФИО2 №13 (том 3 л.д. 149-152), из них следует, что в начале сентября 2017 года ей пришло письмо из ООО «Альфа-Банк», в котором сообщалось о наличии задолженности по кредиту в сумме около 59 000 рублей; в нем же сообщалось об оформлении кредита в магазине «Много мебели» в ТЦ «Мираж». Однако, она кредитов в мебельных магазинах «Много мебели» и «Мебель тут дешевле» не брала. В банке ООО «Альфа-Банк» кредитов также не брала. На представленных ей документах: договоре потребительского кредита от 

<

дата>, согласии заемщика, заявлении о предоставлении кредита, графике платежей, спецификации товара, заявлении о предоставлении услуг банка - не ее подпись. Данные о ее родственниках, о доходах и расходах, количестве детей, семейном положении, месте жительства, о месте работы в указанных документах не соответствуют действительности и не имеют к ней никакого отношения. 

Б*** (т. 4 л.д. 73-76), они подтверждают, что кредитов в мебельных магазинах «Много мебели» в ТЦ «Мираж» она не брала, мебель не покупала; клиентом банка ООО «Альфа-Банк» никогда не была, кредиты там не брала. На предоставленных ей документах: индивидуальных условиях договора потребительского кредита от 

<

дата>, согласии на обработку персональных данных и получении кредитного отчета, заявлении заемщика на перевод денежных средств, графике платежей, анкете-заявке на получение кредита не ее подпись, а в анкете указаны вымышленные данные о ее родственниках, о доходах и расходах, количестве детей, семейном положении, месте жительства, о месте работы, они не соответствуют действительности и не имеют к ней никакого отношения. 

ФИО2 №2 (т. 3 л.д. 141-144), из них следует, что кредитов в мебельных магазинах «Много мебели» и «Мебель тут дешевле» в ТЦ «Мираж» не брала, мебель не покупала. На предоставленных ей на обозрение копиях документов: индивидуальные условиях от 

<

дата>, согласии на обработку персональных данных, заявлении заемщика на перевод денежных средств, графике платежей к договору потребительского кредита, заявлении на страхование, анкете-заявке на получение кредита, актах приема-передачи, стоят не ее подписи, хотя эти подписи и выполнены с имитацией ее подписи. В анкете указаны вымышленные данные о ее родственниках, о доходах и расходах, количестве детей, семейном положении, месте жительства, о месте работы, они не соответствуют действительности и не имеют к ней никакого отношения. 

ФИО2 №16 (т. 4 л.д. 135-138), они подтверждают, что кредитов в мебельных магазинах «Много мебели» и «Мебель тут дешевле» в ТЦ «Мираж» он не брал, мебель не покупал. В ООО «Альфа-Банк» кредитов не брал. На представленных ему документах: индивидуальных условиях от 

<

дата> договора потребительского кредита, согласия на обработку персональных данных, заявлении заемщика, заявлении заемщика, графике платежей, анкете-заявлении на получение потребительского кредита стоят не его подписи. В анкете указаны вымышленные данные о его родственниках, о доходах и расходах, количестве детей, семейном положении, месте жительства, о месте работы, они не соответствуют действительности и не имеют к нему никакого отношения. 

Е*** (т. 4 л.д. 77-80), из них следует, что в ООО «Альфа-Банк» кредиты не оформлял, клиентом указанного банка никогда не был; в предоставленных ему на обозрение копиях документов, а именно: индивидуальных условиях договора потребительского кредита от 

<

дата>, согласии на обработку персональных данных, заявлении заемщика на перевод денежных средств, графике платежей к договору потребительского кредита, анкете-заявке на получение потребительского кредита не его подпись; кроме того, в анкете – заявлении указаны вымышленные данные о его родственниках, о доходах и расходах, количестве детей, семейном положении, месте жительства, о месте работы, они не соответствуют действительности и не имеют к нему никакого отношения. 

ФИО2 №1 (т. 3 л.д. 111-114), они подтверждают, что 

<

дата> кредитных договоров с ООО «Русфинанс Банк» не заключала, в том числе, на приобретение мебели в магазине «Много мебели», «Мебель тут дешевле в ТЦ «Мираж» г. Сызрань, 

<

адрес>. Паспорт она не теряла, кредитный договор от 

<

дата> не подписывала, номер телефона № *** ей никогда не принадлежал, по адресу г. Сызрань, 

<

адрес> она не проживает с 2005 года.

ФИО2 №11 (т. 3 л.д. 118-120) подтвердила, что кредитный договор от 

<

дата> с ООО «Русфинанс Банк» на сумму 60 910 рублей ей не был заключен; мебель в магазинах «Много мебели», «Мебель тут дешевле в ТЦ «Мираж» г. Сызрань, 

<

адрес> она не приобретала. 

ФИО2 №3 (т. 3 л.д. 130-131), из них следует, что в октябре 2017 года от сотрудников ООО «Русфинанс Банк» ему стало известно, что в банке у него оформлен кредит на сумму 37 000 рублей, который он никогда не заключал.

ФИО2 №4 А.С. (т. 3 л.д. 132-134), из них следует, что 

<

дата> кредитных договоров с ООО «Русфинанс Банк» не заключал, мебель в магазине «Много мебели», «Мебель тут дешевле» в ТЦ «Мираж» г. Сызрани не приобретал.

К*** (т. 3 л.д. 135-138), из них следует, что кредитных договоров с ООО «Русфинанс Банк» она не заключала, мебель в магазине «Много мебели», «Мебель тут дешевле» в ТЦ «Мираж» г. Сызрани не приобретала; представленный ей кредитный договор от 

<

дата> на сумму 91 439 рублей, не подписывала. 

И*** (т. 4 л.д. 91-95), из них следует, что кредит на покупку мебели в магазине «Много мебели», расположенном по адресу: г. Сызрань, 

<

адрес> в ООО «Русфинанас банк» он не оформлял и не являлся клиентом данного банка. На представленных ему документах: индивидуальных условиях от 26.07.2017г. договора потребительского кредита, анкете-заявлении на получение потребительского кредита стоят не его подписи. В анкете указаны вымышленные данные о его родственниках, о доходах и расходах, количестве детей, семейном положении, месте жительства, о месте работы, они не соответствуют действительности и не имеют к нему никакого отношения. 

ФИО2 №17 (том 5 л.д. 153-156), который подтвердил, что ФИО1- его супруга, которая ранее являлась управляющей магазином «Много мебели» ИП ФИО3, г. Сызрань, 

<

адрес>. Летом 2017 жена ему сообщила, что по их домашнему адресу доставили мебель, какую именно - не уточнила, поскольку возникли трудности с размещением данной мебели в магазине; заказчики мебели должны забрать ее с их домашнего адреса. Он принял мебель по их домашнему адресу, при этом ему вместе с мебелью был передан акт приема-передачи, где он поставил свою подпись. Вечером того же дня данную мебель забрали, всего было около 6 штук коробок, и какая именно мебель находилась в них он не знает, т.к. все было упаковано.

ФИО2 №18 (т. 5 л.д. 195-197), он подтвердил, что являясь продавцом-консультантом магазина «Много мебели» ИП ФИО3, г. Сызрань, 

<

адрес>; в 2017 году управляющей вышеуказанного магазина являлась ФИО1 Он имел доступ ( индивидуальный логин и пароль для входа в системы кредитования ООО «Русфинанс Банк», ООО «Сетелем Банк», «ОТП Банк», ООО «Хоумкредит»), под своим логином и паролем оформлял кредиты на клиентов; ему известно, что ФИО1 также имела такую возможность.

ФИО2 №22 (т. 5 л.д. 198-200), которая подтвердила, что являясь продавцом-консультантом магазина «Много мебели» ИП ФИО3, г. Сызрань, 

<

адрес>, в 2017 году управляющей магазина была ФИО1, которая имела индивидуальный логин и пароль для входа в системы кредитования ООО «Русфинанс Банк» и АО «Альфа-Банк», указанный пароль ФИО1 никому не передавала.

ФИО2 №19 (т. 5 л.д. 235-239), из них следует, что 

<

дата> он принял участие понятым при осмотре документов - оригиналов кредитных досье, оформленных в ООО «Русфинанс Банк» и АО «Альфа-Банк», при котором принимала участие ФИО1 и ее защитник. Были осмотрены оригиналы кредитных досье: ФИО2 №12 на сумму 52 476,25 рублей от 

<

дата> ООО «Русфинанс Банк», К*** на сумму 92 279, 88 рублей от 

<

дата> ООО «Русфинанс Банк», ФИО2 №11 на сумму 61 750 рублей от 

<

дата> ООО «Русфинанс Банк», И*** на сумму 60 439,00 рублей от 

<

дата> ООО «Русфинанс Банк», Г*** на сумму 72 759 рублей от 

<

дата> ООО «Русфинанс Банк», ФИО2 №3 на сумму 36 790 рублей от 

<

дата> ООО «Русфинанс Банк», ФИО2 №1 на сумму 46 973, 20 рублей от 

<

дата> ООО «Русфинанс Банк», А*** на сумму 49 770 рублей от 

<

дата> ООО «Русфинанс Банк», З**** на сумму 25 522,22 рублей от 

<

дата> ООО «Русфинанс Банк», Ж*** на сумму 45 723, 71 рублей от 

<

дата> ООО «Русфинанс Банк», ФИО2 №10 на сумму 74 741 рублей от 

<

дата> ООО «Русфинанс Банк», В*** на сумму 87 682 рублей от 

<

дата> ООО «Русфинанс Банк», ФИО2 №9 на сумму 84 780 рублей от 

<

дата> ООО «Русфинанс Банк», ФИО2 №13 от 

<

дата> на сумму 56 901 рубль АО «Альфа-Банк», 

М*** от 

<

дата> на сумму 37 950 рублей АО «Альфа-Банк», ФИО2 №10 от 

<

дата> на сумму 82 930 рублей АО «Альфа-Банк», Л*** от 

<

дата> на сумму 82 316, 42 рублей АО «Альфа-Банк», ФИО2 №2 от 

<

дата> на сумму 75 444, 10 рублей, Б*** от 

<

дата> на сумму 38 950 рублей АО «Альфа-Банк», Е*** от 

<

дата> на сумму 39 939 рублей АО «Альфа-Банк», Д*** от 

<

дата> на сумму 46 939 рублей АО «Альфа-Банк», Г*** от 

<

дата> на сумму 53 909 рублей АО «Альфа-Банк», ФИО2 №16 от 

<

дата> на сумму 34 980 рублей АО «Альфа-Банк», Н*** от 

<

дата> на сумму 72 940 рублей.

ФИО1 после осмотра кредитных досье пояснила, что она оформила фиктивные договоры потребительского кредитования по ксерокопиям паспортов на указанных лиц, использовала паспортные данные указанных лиц, имея копии паспортов, выполняя подписи с подражанием от имени этих лиц, внося выдуманные ей самой сведения о данных лицах в заявлениях на выдачу кредитов ( контактные телефоны, место работы, данные о супругах и близких родственниках, месте работы). ФИО1 сформированные ей таким образом кредитные досье, отправляла в банки, которые впоследствии перечисляли денежные средства на счета ее работодателей за покупку мебели. Сама же она мебель реализовывала гражданам по сниженной цене, полученные деньги тратила ввиду тяжелого материального положения. 

С***(том 5 л.д. 230-234), которая подтвердила свое участие 

<

дата> понятым при осмотре документов - оригиналов кредитных досье, оформленных в ООО «Русфинанс Банк» и АО «Альфа-Банк», при котором принимала участие ФИО1 и ее защитник; ФИО1 в ходе осмотра подтвердила факт оформления ей фиктивных договоров потребительского кредитования с гражданами, на чье имя были сформированы кредитные досье.

ФИО2 №6 (том 8 л.д. 65-67), из них следует, что являясь индивидуальным предпринимателем, осуществляла розничную торговли мебелью, рядом осуществлял предпринимательскую деятельность ИП ФИО3, где работала ФИО1 Когда от сотрудников полиции ей стало известно о совершенных ФИО1 преступлениях, ревизию в своем магазине «Мебель тут дешевле»., расположенном в ТЦ «Мираж», она не проводила, т.к. ущерб действиями ФИО1 ей не был причинен. 

ФИО2 №5 (том 8 л.д. 72-74), из которых следует, что он является предпринимателем по продаже мебели, ФИО1 состояла с ним в трудовых отношениях с июля 2016 года по август 2017 года, работала в магазине в ТЦ «Мираж» в г. Сызрани. Между ним и «ТЛТ – Перевозки» (

<

адрес>) был заключен договор перевозки; они осуществляли доставку мебели со складов покупателям. Заявки на доставку мебели покупателям магазина «Много мебели», по адресу: г. Сызрань, 

<

адрес> составлялись после заключения договора купли-продажи, после чего они отправляются на склад. После доставки товара покупателю ТЛТ «Перевозки», покупатель расписывается в квитанции о доставке товара, подтвержденную покупателем квитанцию представители ТЛТ «Перевозки» передавали ФИО1, отчитываясь перед ней. Причина, по которой дата фактической передачи мебели покупателю и указанная в акте приема-передачи дата не всегда соответствовали друг другу - ему неизвестна. Ревизия в магазине «Много мебели», по адресу: г. Сызрань, 

<

адрес>, после того, как стало известно о преступлении ФИО1 не проводилась, т.к. ущерб ему не причинен. 

ФИО2 №7 (том 8 л.д.140-141), они подтверждают, что являясь директором ООО «ТЛТ – Перевозки», занимается поставкой товара по различным городам: Самара, Жигулевск, Сызрань, Ульяновск, в том числе товара ИП ФИО2 №5 и ИП ФИО2 №6 (мебельные магазины). Получая от них по электронной почте маршрутные листы, в них указаны адреса клиентов, которым необходимо доставить мебель; затем товар грузится на складе в 

<

адрес>, они получают акты приема – передачи между клиентами и транспортной компанией; товар доставляется клиенту, последний расписывается в акте приема – передачи. Один экземпляр акта приема-передачи остается у клиента, второй они сдают в бухгалтерию. 

Кроме свидетельских показаний вина ФИО1 подтверждается также:

Заявлением ООО «Русфинанс Банк» Т***, в котором он просит привлечь к ответственности ФИО1, оформившую кредиты по ксерокопиям паспортов граждан, без их ведома (т.1.л.д.7-8)

Приказом от 

<

дата> об установлении полной коллективной (бригадной) материальной ответственности и договором о полной коллективной (бригадной) материальной ответственности (т.1.л.д.236, 239); дополнительными соглашениями к трудовому договору от 

<

дата> от 

<

дата>, которые заключены между ФИО1 и ИП ФИО2 №5 (т.1.л.д.247, 249, 250, том 2 л.д. 1 )

Трудовым договором № КЗТ2016/259 от 

<

дата>, заключенным ИП ФИО2 №5 с ФИО1 (т.2 л.д.6)

Должностной инструкцией управляющего салона ФИО1, состоявшей в трудовых отношениях с ИП ФИО2 №5, которая подтверждает, что на ФИО1 были возложены обязанности:

п.2.1-организовывала бесперебойную работу закрепленного за ней салона; п.2.3-при приеме нового продавца-консультанта обеспечивала подписание им всех необходимых документов для оформления его на работу; 

п.2.9-контролировала работу продавцов-консультантов с покупателями в течение рабочего дня; 

п.2.21-отвечала за табель учета рабочего времени сотрудников салона; 

п.2.22-обеспечивала все необходимое для работы салона; 

п.2.28-обеспечивала оформление товаросопроводительной и финансовой документации салона: вызывала и сдавала инкассацию при достижении утвержденного руководством лимита и финансовой документации в кассе салона, контролировала ежедневное и правильное заполнение кассовой документации, организовывала приемку и отпуск товара в салоне, участвовала в проведении инвентаризации; 

п.2.34-принимала участие и решала все внештатные ситуации, возникающие в процессе работы салона; 

п.2.35-составляла отчетность о выполненной работе в установленной форме, являясь лицом, выполняющим административно-хозяйственные и организационно-распорядительные функции (т.2 л.д.11-13)

Договоры возмездного оказания услуг от 

<

дата> от 

<

дата>, заключенные ФИО1 с ООО «Русфинанс Банк» подтверждают перечень услуг, оказываемых ФИО1 банкам:

консультировать граждан о деятельности банков, условиях кредитования, ставках кредитования, видах их кредитных продуктов, оформлять кредитные взаимоотношения между клиентами и банками: осуществлять действия, связанные с оценкой кредитоспособности клиентов банков, в соответствии с утвержденным банками порядком проведения оценки кредитоспособности клиентов с целью принятия банками решения о предоставлении кредитов клиентам; оформлять заявления и собирать документы, необходимые для получения клиентами кредитов, предоставляемых банками; формировать кредитные досье клиентов в порядке и на условиях, предусмотренных договорами (т.2 л.д.14-27, 28-42)

Протоколами явок с повинной ФИО1 от 

<

дата> по факту оформления фиктивного договора потребительского кредита на ФИО2 №9, З****, В***, ФИО2 №10, Ж*** (т.2 л.д.46, 51, 56, 61, 66 )

Протоколами явок с повинной ФИО1 от 

<

дата>, от 

<

дата> по факту оформления ею фиктивных договоров кредита в период с июня по июль 2017 года; по факту оформления ею фиктивного кредитного договора на ФИО2 №13, без ведома последней. (т.2 л.д.211, т.3 л.д.60)

В судебном заседании ФИО1 подтвердила написание ей явок с повинной и изложенные в них обстоятельства. 

Согласно актовой записи о смерти от 

<

дата>, В*** умерла 

<

дата> (т.2 л.д.71), что объективно подтверждает невозможность заключения договора на получение кредита с указанным лицом 

<

дата>.

Согласно актовой записи о смерти от 

<

дата>, М*** умер 

<

дата> (т.4 л.д.21), что объективно подтверждает невозможность заключения договора на получение кредита с указанным лицом 

<

дата>.

Согласно актовой записи о смерти от 

<

дата> Н*** умер 

<

дата> (т.4 л.д.22), что объективно подтверждает невозможность заключения договора на получение кредита с указанным лицом 

<

дата>.

Заявлением ФИО2 №9 по факту незаконного оформления кредита на нее в ООО «Русфинанс Банк» (т.2 л.д.107) 

Протоколом выемки у представителя ООО «Русфинанс Банк» Т*** оригиналов кредитных досье, оформленных на ФИО2 №9, В***, Ж***, З****, ФИО2 №10 (т.2 л.д.182-186)

Заявлением представителя потерпевшего АО «Альфа-Банк» О***, в котором он просит привлечь к ответственности ФИО1, которая оформила кредит по ксерокопиям паспортов граждан, без их ведома, в том числе на граждан ФИО2 №10, ФИО2 №16, ФИО2 №13 (т.2 л.д.198, 216, т.3 л.д.54, 238 )

Протоколом осмотра места происшествия от 

<

дата>, с участием ФИО1, в ходе которого ФИО1 выдала папку-скоросшиватель с копиями паспортов граждан (т.2 л.д.214)

Протоколом выемки у представителя потерпевшего ООО «Русфинанс Банк» оригиналов кредитных досье, оформленных на ФИО2 №4 А.С., ФИО2 №12, К***, ФИО2 №11, Г***, И***, ФИО2 №3, ФИО2 №1, А*** (т.4 л.д.103-107)

Протоколом выемки у представителя потерпевшего АО «Альфа-Банк» оригиналов кредитных досье, оформленных на Н***, ФИО2 №13, М***, ФИО2 №10, Л***, ФИО2 №2, Б***, Г***, Е***, Д***, ФИО2 №16(т.4 л.д.116-120)

Платежные поручения объективно подтверждают перечисление денежных средств ООО «Русфинанс Банк» на счет ИП ФИО2 №6:

в сумме 46960 рублей (т.4 л.д.197)

<

дата> в сумме 35950 рублей (т.4 л.д. 200)

<

дата> в сумме 73901 рублей (т.4 л.д.202)

в сумме 71919 рублей (т.4 л.д.203)

в сумме 60910 рублей (т.4 л.д.204)

<

дата> в сумме 48930 рублей (т.4 л.д.209)

из АО «Альфа-Банк» на счет ИП ФИО2 №6:

в сумме 39939 рублей (т.5 л.д.4)

<

дата> в сумме 46939 рублей (т.5 л.д.6)

<

дата> в сумме 53909 рублей (т.5 л.д.8)

<

дата> в сумме 38950 (т.5 л.д.11)

ООО «Русфинанс Банк» на счет ИП ФИО2 №5:

<

дата> в сумме 79899 рублей (т.4 л.д. 198)

<

дата> в сумме 59930 рублей (т.4 л.д.201)

в сумме 75918 рублей (т.4 л.д.205)

26.06.2017в сумме 83940 рублей (т.4 л.д.206)

в сумме 37970 рублей (т.4 л.д.207)

<

дата> в сумме 41981 рублей (т.4 л.д.208)

из АО «Альфа-Банк» на счет ИП ФИО2 №5:

<

дата>, в сумме 82930 рублей (т.5 л.д.3)

<

дата> в сумме 37950 рублей (т.5 л.д.5)

<

дата> в сумме 56901 рублей (т.5 л.д.7)

<

дата> в сумме 72940 рублей (т.5 л.д.9)

<

дата> в сумме 60960 рублей (т.5 л.д.10)

<

дата> в сумме 76960 рублей (т.5 л.д.12)

<

дата> в сумме 34980 рублей (т.5 л.д.13)

Протоколом осмотра документов с фототаблицей, с участием подозреваемой ФИО1, в ходе которого осмотрена папка-скоросшиватель с находящимися в ней ксерокопиями паспортов граждан РФ; участвующая в осмотре ФИО1 пояснила, что именно эту папку она нашла на пересечении 

<

адрес> и 

<

адрес> г. Сызрани (т.5 л.д.109)

Протоколом осмотра документов от 

<

дата>, с участием подозреваемой ФИО1, в ходе которого осмотрены оригиналы кредитных досье, изъятых в ООО «Русфинанс Банк» и в АО «Альфа Банк». ФИО1 в ходе осмотра всех кредитных досье пояснила, что она оформила фиктивные договоры потребительского кредитования по ксерокопиям паспортов следующих граждан: 

1) ФИО2 №12 на сумму 52 476,25 рублей от 

<

дата> с ООО «Русфинанс Банк», 

2) К*** на сумму 92 279, 88 рублей от 

<

дата> с ООО «Русфинанс Банк», 

3) ФИО2 №11 на сумму 61 750 рублей от 

<

дата> с ООО «Русфинанс Банк», 

4) И*** на сумму 60439 рублей от 

<

дата> с ООО «Русфинанс Банк», 

5) Г*** на сумму 72 759 рублей от 

<

дата> с ООО «Русфинанс Банк», 

6) ФИО2 №3 на сумму 36 790 рублей от 

<

дата> с ООО «Русфинанс Банк», 

7) ФИО2 №1 на сумму 46 973, 20 рублей от 

<

дата> с ООО «Русфинанс Банк», 

8) А*** на сумму 49 770 рублей от 

<

дата> с ООО «Русфинанс Банк», 

9) З**** на сумму 25 522,22 рублей от 

<

дата> с ООО «Русфинанс Банк», 

10) Ж*** на сумму 45 723, 71 рублей от 

<

дата> с ООО «Русфинанс Банк», 

11) ФИО2 №10 на сумму 74 741 рублей от 

<

дата> с ООО «Русфинанс Банк», 

12) В*** на сумму 87 682 рублей от 

<

дата> с ООО «Русфинанс Банк», 

13) ФИО2 №9 на сумму 84 780 рублей от 

<

дата> с ООО «Русфинанс Банк», 

14) ФИО2 №13 от 

<

дата> на сумму 56 901 рубль с АО «Альфа-Банк», 

15) М*** от 

<

дата> на сумму 37 950 рублей с АО «Альфа-Банк», 

16) ФИО2 №10 от 

<

дата> на сумму 82 930 рублей с АО «Альфа-Банк», 

17) Л*** от 

<

дата> на сумму 82 316, 42 рублей с АО «Альфа-Банк», 

18) ФИО2 №2 от 

<

дата> на сумму 75 444, 10 рублей с АО «Альфа-Банк», 

19) Б*** от 

<

дата> на сумму 38 950 рублей с АО «Альфа-Банк», 

20) Е*** от 

<

дата> на сумму 39 939 рублей с АО «Альфа-Банк», 

21) Д*** от 

<

дата> на сумму 46 939 рублей с АО «Альфа-Банк», 

22) Г*** от 

<

дата> на сумму 53 909 рублей с АО «Альфа-Банк», 

23) ФИО2 №16 от 

<

дата> на сумму 34 980 рублей с АО «Альфа-Банк», 

Н*** от 

<

дата> на сумму 72 940 рублей. 

ФИО1 в ходе осмотра с участием защитника подтвердила факт использования паспортных данных вышеуказанных людей, выполнения подписей с подражанием от имени этих лиц и внесения недостоверных, выдуманных ею сведений о данных лицах в заявлениях на выдачу кредитов, таких как: контактные телефоны, место работы, данные о супругах и близких родственниках; все указанные данные вымышленные и не соответствуют действительности. ФИО1 указала, что с использованием поддельных документов она формировала кредитные досье, отправляла их в банки, последние перечисляли кредитные денежные средства на счета ее работодателя в счет покупки мебели. Она же данную мебель реализовывала гражданам по сниженной договорной цене, полученные деньги тратила по своему усмотрению; оформляла кредитные досье она без ведома указанных в них лиц, до тех пор, пока в банки не стали обращаться люди, к которым банки предъявляли претензии за просрочку платежей (т. 5 л.д.201-224)

Согласно заключению эксперта, записи, выполненные в договоре потребительского кредита № ***: 

запись «ФИО2 №4», выполненная в ячейке таблицы первого листа договора, под машинописными записями «Образец подписи ФИО2 №4 31.08.2017», записи «ФИО2 №4» и «ФИО2 №4 31 сентября 17», выполненные на пятом листе договора в графах «подпись» и «ФИО полностью», записи «ФИО2 №4 31 сентября 17», выполненные на шестом листе приложения к договору «согласие заемщика», в графах «Подпись, полностью фамилия, имя, отчество субъекта, дающего согласие», записи «ФИО2 №4 

<

дата>.», выполненные на восьмом листе приложения к договору «график платежей», запись «ФИО2 №4», выполненная на приложении к договору «спецификация товара», записи «ФИО2 №4 ФИО2 №4 

<

дата>», выполненные на тринадцатом листе приложения к договору «Заявление о предоставлении услуг Банка», в графах, после машинописных записей «Ф.И.О. (полностью)», «Подпись» и «Дата», выполнены ФИО1 (т.7 л.д.100-137)

Протоколом осмотра детализации телефонных соединений ФИО1 по абонентскому номеру № *** за период времени 

<

дата> по 

<

дата>; анализ указанных детализаций подтверждает нахождение подсудимой в зоне действия базовых станций г. Сызрань, 

<

адрес>, ( они находятся в непосредственной близости к ТЦ «Мираж», г. Сызрань, 

<

адрес>, где ФИО1 до 

<

дата> являлась управляющим магазина «Много мебели») ( т. 7 л.д.37-49)

Чеки на оплату в счет возмещения материального ущерба ФИО1 подтверждают факт частичного возмещения материального вреда в пользу ООО «Русфинанс Банк» подсудимой (том 7 л.д. 229-230, том 8 л.д. 6, 14, 16, ) 

Давая оценку вышеизложенным доказательствам, суд приходит к выводу о том, что в совокупности они являются относимыми, допустимыми и достаточными для вывода о виновности подсудимой в совершении инкриминируемого преступления; доказательства получены законным путем, в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства.

Существенных нарушений норм уголовно-процессуального законодательства при расследовании судом не установлено. 

Таким образом, вина ФИО1 в совершении мошенничества, то есть хищении чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, полностью установлена и доказана, ее действия верно квалифицированы как преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ. 

При назначении вида и размера наказания подсудимой, суд, в соответствии с требованиями ст. 6, 43, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, мотивы и способ его совершения, данные о личности виновной и ее отношение к содеянному, в том числе наличие или отсутствие обстоятельств, смягчающих или отягчающих наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной, условия жизни ее семьи и предупреждение совершения ей новых преступлений; при этом назначенное наказание должно быть справедливым.

Суд учитывает личность подсудимой ФИО1, которая полностью признала свою вину, раскаялась в содеянном, активно способствовала раскрытию и расследованию преступления, имеются ее явки с повинной, частично добровольно возмещен имущественный ущерб, причиненный в результате преступления, страдает рядом тяжелых хронических заболеваний, проживает с нетрудоспособными родителями, страдающими хроническими заболеваниями; все изложенное, на основании п. « и, к » ч.1 и ч.2 ст. 61 УК РФ, суд признает обстоятельствами, смягчающими ответственность ФИО1

По месту жительства ФИО1 характеризуется положительно, на учете у нарколога и психиатра не состоит.

Отягчающих ответственность ФИО1 обстоятельств по делу не установлено.

Учитывая все вышеприведенные обстоятельства, личность подсудимой, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, которое отнесено к категории тяжких преступлений, корыстной направленности; суд считает возможным исправление ФИО1 без реального отбывания наказания в виде лишения свободы, с применением ст. 73 УК РФ, полагая возможным ее исправление без изоляции от общества, с учетом правил, изложенных в ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Оснований для применения положений ч.6 ст. 15, ст. 64 УК РФ, суд в отношении ФИО1 не находит, принимая во внимание фактические обстоятельства данного дела, способ совершения преступных действий, характер наступивших последствий; так как судом установлено, что они не свидетельствуют о меньшей степени их общественной опасности; исключительных обстоятельств, связных с целями и мотивами преступления, других обстоятельств существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, по делу не установлено; считая возможным не применять по отношению к ФИО1 дополнительные наказания в виде ограничения свободы и в виде штрафа в доход государства; при этом суд учитывает ее материальное положение.

При разрешении вопроса по заявленным исковым требованиям ООО «Русфинанс Банк» и АО «Альфа Банк», суд приходит к следующему:

Представителем ООО «Русфинанс Банк» заявлены исковые требования на сумму 963 044,28 рублей; представителем АО «Альфа Банк» на сумму 623 108,52 рубля; указанные суммы превышают размер причиненного ФИО1 материального ущерба, которые установлен и доказан судом; поскольку включают в себя убытки, понесенные банками в результате действий ФИО1 ( просроченная задолженность по кредитным договорам, просроченные проценты и т.д.); также при предъявлении исков не были приняты во внимание и денежные суммы, выплаченные ФИО1 в счет возмещения материального ущерба в ходе предварительного расследования и судебного разбирательства. 

Суд считает необходимым оставить гражданские иски без рассмотрения, разъяснив представителям ООО «Русфинанс Банк» и АО «Альфа Банк», их право на удовлетворение исков, с передачей вопроса о размерах возмещения гражданских исков для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства, поскольку для определения размеров денежных сумм, подлежащих взысканию с подсудимой необходимо произвести дополнительные расчеты, что без отложения судебного заседания не представляется возможным.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 303-304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать виновной ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание - 3 (три) года лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ, наказание, назначенное ФИО1 считать условным, с испытательным сроком в 2 (два) года.

Обязать ФИО1 регулярно, не реже одного раза в месяц, являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, не менять постоянного места жительства без уведомления этого органа.

Меру пресечения ФИО1 оставить до вступления приговора в законную силу прежнюю - подписку о невыезде и надлежащем поведении. 

Вещественные доказательства: папка-скоросшиватель с ксерокопиями документов граждан, оригиналы кредитных досье ( 25 штук), свободные и экспериментальные образцы почерка ФИО1, аудиозапись «№ ***.amr», изъятую у ФИО1; детализацию вызовов хранить в материалах уголовного дела.

Исковые требования о взыскании с ФИО1 в пользу ООО «Русфинанс Банк» 963 044,28 рублей; в пользу АО «Альфа Банк» 623 108,52 рубля; оставить без рассмотрения, признав за гражданскими истцами ООО «Русфинанс Банк» и АО «Альфа Банк» право на удовлетворение гражданского иска и передаче вопроса о размере его возмещения для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Самарский областной суд в течение 10 суток со дня его провозглашения. 

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья Кац Ю.А.

* * *

* * *

* * *

* * *